河南省洛阳市涧西区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0305刑初389号
公诉机关洛阳市涧西区人民检察院。
被告人王振顺，男，1982年3月7日出生，汉族，小学文化程度，无业，住河南省邓州市。2016年4月27日因涉嫌诈骗犯罪被南昌市公安局湾里分局抓获，2016年5月1日因涉嫌诈骗犯罪被洛阳市公安局重庆路分局刑事拘留，同年6月6日因涉嫌诈骗犯罪被洛阳市公安局重庆路分局执行逮捕。
辩护人李洋、张文峰（实习律师），河南明治律师事务所律师。
被告人马亚青，女，1991年3月9日出生，汉族，初中文化程度，无业，住洛阳市洛龙区。2016年5月5日因涉嫌诈骗犯罪被洛阳市公安局重庆路分局刑事拘留，同年6月7日因涉嫌诈骗犯罪被洛阳市公安局重庆路分局取保候审。
辩护人杨景雷，河南天豫律师事务所律师。
洛阳市涧西区人民检察院以洛涧检刑诉（2016）293号起诉书指控被告人王振顺犯诈骗罪，被告人马亚青犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、犯罪所得收益罪，于2016年8月26日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。洛阳市涧西区人民检察院指派检察员酒松娇出庭支持公诉。被告人王振顺及其辩护人李洋、张文峰，被告人马亚青及其辩护人杨景雷到庭参加诉讼。现已审理终结。
洛阳市涧西区人民检察院指控，2015年10月，被告人王振顺事先伪造了假身份证隐瞒其真实身份，然后用假名王洋通过QQ群、微信朋友圈等渠道在网络中大量散布有能力在多家银行办成大额度贷款及小额度的信用卡等虚假信息，宣称办理贷款的客户每人需缴纳3500元包装费用于提升信用度，办理小额信用卡的客户每人需缴纳150元征信查询费。受害人崔新田、冯超、侯旭伟、焦小辉得到信息后相继找到王振顺，王振顺为取得受害人的进一步信任，又伪造假房产证，向受害人谎称其租住的洛阳市涧西区广文路七号院7号楼4单元102号及洛阳市洛龙区永泰街锦泉苑3号楼1单元601号两处房屋系自己房产，让受害人相信自己的经济实力及个人身份。至2016年1月份期间，王振顺以此方式骗取受害人崔新田、冯超、侯旭伟、焦小辉等四人包装费、征信查询费共计现金人民币316350元，其中崔新田被骗现金人民币219600元、冯超被骗现金人民币3500元，侯旭伟被骗现金人民币3500元，焦小辉被骗现金人民币89750元。王振顺将所得赃款部分用于互联网交友社区么么直播消费及赌博，其余部分用于和女友马亚青共同生活消费。事情败露后，王振顺与马亚青将受害人提交的客户资料销毁后逃匿。
被告人马亚青系王振顺女朋友，协助王振顺实施一起诈骗案件，诈骗贵州一受害人现金人民币800元，马亚青将赃款用于个人消费。在王振顺实施诈骗期间，马亚青与其共同生活，明知王振顺财物来路不正，并收受王振顺馈赠的金首饰，价值12274元，现金3900元。二人逃至江西省南昌市后，马亚青在王振顺授意下将余下赃款26000余元窝藏其名下供二人消费。
公诉机关认为，被告人王振顺以非法占有为目的，用虚构事实隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人马亚青明知是犯罪所得而予以窝藏、转移，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究其刑事责任。
被告人王振顺对公诉机关指控的事实与罪名均无异议，并表示自愿认罪，但辩解犯罪数额有出入，打的欠条中有的钱和微信转账的钱存在重复。
被告人王振顺的辩护人辩称，1、对公诉机关指控诈骗罪的数额有异议，存在重复计算。2、王振顺将收到的钱绝大部分都交给了刘某，刘某系主犯，王振顺系从犯。3、王振顺的诈骗方式是被动的，是受害人自己主动联系的王振顺。4、崔新田和焦小辉的款项部分来自于其召集的其他客户，王振顺不与这些客户直接联系，所起作用很小，故王振顺只应对该二人本人的数额负责，对其他客户的数额不应承担责任。综上，希望法庭考虑被告人的家庭情况，给予从轻处理。
被告人马亚青对公诉机关指控的事实与罪名均无异议，并表示自愿认罪。
被告人马亚青的辩护人对公诉机关指控的罪名没有异议，但辩称马亚青具有以下从轻、减轻情节：1、马亚青对王振顺实施诈骗的过程并不知情，归案后如实供述自己的犯罪事实，具有坦白情节，认罪、悔罪态度好。2、马亚青积极配合公安机关侦破案件，主动将收受王振顺馈赠的金首饰等财物交还。3、马亚青系初犯、偶犯，社会危害性小。综上，请求法庭对马亚青从轻、减轻处罚。
经审理查明，2015年10月，被告人王振顺事先伪造了假身份证隐瞒其真实身份，然后用假名王洋通过QQ群、微信朋友圈等渠道在网络中散布有能力在多家银行办成大额度贷款及小额度的信用卡等虚假信息，宣称办理贷款的客户每人需缴纳3500元包装费用于提升信用度，办理小额信用卡的客户每人需缴纳150元征信查询费。受害人崔新田、冯超、侯旭伟、焦小辉得到信息后相继找到王振顺，王振顺为取得受害人的进一步信任，又伪造假房产证，向受害人谎称其租住的洛阳市涧西区广文路七号院7号楼4单元102号及洛阳市洛龙区永泰街锦泉苑3号楼1单元601号两处房屋系自己的房产，让受害人相信自己的经济实力及个人身份。至2016年1月份期间，王振顺以此方式骗取受害人崔新田、冯超、侯旭伟、焦小辉等四人包装费、征信查询费共计现金人民币316350元，其中崔新田被骗现金人民币219600元、冯超被骗现金人民币3500元，侯旭伟被骗现金人民币3500元，焦小辉被骗现金人民币89750元。事情败露后，王振顺与马亚青将受害人提交的客户资料销毁后逃匿。
被告人马亚青系王振顺女朋友，在王振顺实施诈骗期间，马亚青与王振顺共同生活，明知王振顺财物来路不正，并收受王振顺馈赠的金首饰，价值12274元，现金3900元。二人逃至江西省南昌市后，马亚青在王振顺授意下将余下赃款26000余元窝藏其名下供二人消费。案发后，马亚青退赃16974元。
上述事实，有以下证据予以支持：
1、被告人王振顺供认，刘某说能办理贷款，每名客户收取3500元的包装费，收到钱后刘某拿走3000元，王振顺得500元，还说能在工商银行办信用卡，每名客户收取150元的查询费，并教王振顺用假身份、假地址通过QQ群和群发软件与客户联系。没过多久，崔新田等三人与王振顺联系办理贷款和信用卡业务，王振顺以假名王洋的名义按刘某所教的台词和成功案例照片，吸引崔新田等三人办理业务。2015年10月，崔新田等三人与王振顺见面，王振顺提供了假身份证，并将三人带至洛阳市涧西区广文路＊号院＊号楼＊单元＊＊＊号和租住处，谎称系其自己的房子。取得三人的信任后，三人陆续交钱，崔新田又拉了许多客户，王振顺共收取崔新田费用219600元，收取焦小辉费用总89750元，收取冯超、侯旭伟费用4000元。王振顺用钱看么么直播花了6万多元，个人消费了一部分，余下的交给了刘某。王振顺向崔新田等人承诺2016年1月底贷款和信用卡办理下来。到1月底时，王振顺联系不上刘某，无法与客户交代，便更换了手机号，离开了洛阳。马亚青见过王振顺的假房产证和假身份证，并在贵州一客户要求办理信用卡时，冒充马经理与对方联系，贵州客户按要求打了800元。
2、被告人马亚青供认，王振顺办理了假身份证和假房产证，对外介绍自己叫王洋，称租住的房子是自己的，还介绍与其共同居住的马亚青系其妻子，办理信用卡和贷款。王振顺平时收到很多快递，里面都是客户提供的U盾、银行卡、手机卡等物品。2015年10月份以前，王振顺身无分文，基本没有什么收入，还向马亚青借钱。2015年11月份之后，王振顺的收入突然增多，花钱大手大脚，王振顺没有办理信用卡和贷款。2015年11月，王振顺用马亚青的手机以短信的形式给贵州一名客户联系办理贷款业务，因为王振顺是男的，对方不相信他的能力，王振顺便让马亚青冒充他的上级与对方通话，按照他说的台词与对方沟通让对方给其银行卡转了1000元。2015年12月底，王振顺用其办业务的钱给马亚青买了一个金手镯和一枚金戒指，共价值9000多元，还有一条金项链加了八克黄金，花了2000多元。赠与现金3900元。到南昌后，王振顺用马亚青的身份证办理了一张农商银行卡，把20000多元存了进去，用于二人的日常消费。王振顺平常喜欢用手机看么么直播，也喜欢打牌和玩赌博性质的游戏机。
3、受害人冯超、侯旭伟的陈述证实，2015年10月，冯超通过QQ认识了一个自称名字叫王洋的王振顺，王振顺称其能从深圳的渣打银行贷款20至80万元。前期每人交3500元包装和活动费用。2015年12月5日，侯旭伟、冯超和李杰、刘恩锁在洛阳市涧西区广文路七号院7号楼4单元102号找到王振顺，王振顺称该房子是他的，并提供了名叫王洋的假身份证。二人相信后，向王振顺交了4000元，王振顺打了借条。后王振顺又说还差3000元，二人便向朋友借了3000元交给了王振顺，王振顺没有打欠条，让二人等消息，并称大约在2016年1月底就能取得贷款。2016年1月24日，侯旭伟和冯超找不到王振顺，经查询王洋的身份证是假的。
4、受害人崔新田的陈述证实，崔新田是做信贷业务的，主要是为客户介绍贷款，从中抽取提成。2015年9月底，崔新田通过朋友介绍认识了自称名叫王洋的王振顺，王振顺称把渣打银行的信用贷款业务承包下来了，可以贷出30至100万元。2015年11月底，崔新田找到王振顺，王振顺将崔新田带到洛阳市涧西区＊号院＊栋＊单元＊＊＊＊号，并称是其父亲的房子，还说他家在洛阳有好几套房子，又给崔新田看了名字叫王洋的假身份证和王洋名下洛阳新区一套房产的房产证，并让崔新田提供一张客户的实名制手机卡、身份证、户口本、U盾用来伪造客户流水，提高客户信用度，同时还要交3500元的保证金。崔新田相信后，为客户办理贷款业务，每人交了3500元，为客户办理申请信用卡，每人交了150元的信用查询费，共计219600元，崔新田以微信、支付宝、现金途径交给了王振顺。
5、受害人焦小辉的陈述证实，焦小辉是做信用卡代还款业务的。2015年11月底，焦小辉通过朋友介绍认识了自称名叫王洋的王振顺，王振顺称把渣打银行的信用贷款业务承包下来了，可以贷出30至100万元。2015年11月中旬，焦小辉赶到洛阳见到王振顺，王振顺将焦小辉带到洛阳市涧西区＊号院＊栋＊单元＊＊＊号，见到了一名女子，王振顺介绍是其妻子，名叫马青，并称该处房产是其父亲的，还说他家在洛阳有好几套房子，又给焦小辉看了名字叫王洋的假身份证和王洋名字洛阳新区一套房产的房产证，并让焦小辉提供一张客户的实名制手机卡、身份证、户口本、U盾用来伪造客户流水，提高客户信用度，同时还要交3500元的保证金。焦小辉相信后，为客户办理贷款业务，每人交了3500元，为客户办理申请信用卡，每人交了150元的信用查询费，共计89750元交给了王振顺。
6、证人刘某的证言证实，2014年，刘某认识了王振顺，王振顺成立了一个公司，做刘某销售POS的二级代理商，买POS机共交给刘某了21万左右，这项业务持续到2015年4、5月份，之后王振顺不干了，也就没有再与王振顺联系过。
7、销售发票证实，购买黄金项坠、项链，千足金手环、戒指花费12274元，
8、辨认笔录、接受证据清单、扣押清单、支付宝付款凭证、银行交易明细、收条、二被告人的户籍及现实表现证明等证据在卷资证，足以证实。
以上证据经当庭宣读、出示、质证，证据之间能够相互印证，证据来源合法，可以作为定案依据，应予以采信和确认。
本院认为，被告人王振顺以非法占有为目的，采用虚构事实的手段骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人马亚青明知是犯罪所得而予以窝藏、转移，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，公诉机关指控罪名成立。被告人王振顺庭审中认罪态度较好，对其可酌情从轻处罚。被告人马亚青庭审中认罪态度较好，且有退赃情节，对其可酌情从轻处罚。对被告人王振顺及辩护人对犯罪数额提出的异议及辩护人认为王振顺系从犯的意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。根据本案的事实、情节，社会危害程度及被告人的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百一十二条第一款、第七十二条一、三款、第七十三条二、三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王振顺犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月27日起至2023年4月26日止；罚金于判决生效之日起十日内向本院缴纳。）
二、被告人马亚青犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起十日内向本院缴纳。）
三、本案扣押在案的赃款16974元依法予以追缴退还本案受害人，未追回的赃款，依法继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 康 理
审 判 员 何恒飞
人民陪审员 宋 琳
二〇一六年十一月二十四日
书 记 员 赵银银