安阳市文峰区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）文刑初字第88号
公诉机关安阳市文峰区人民检察院。
被告人李某某，女，1960年3月31日出生。
被告人王某，曾用名王某某，女，1959年7月25日出生。
辩护人马超，男，1985年5月13日出生，汉族，大学文化程度，住天津市宝坻区钰华街绿景家园**号楼2门***号。系被告人王某之子。
安阳市文峰区人民检察院以安文（开）检刑诉（2013）39号起诉书指控被告人王某、李某某犯非法吸收公众存款罪，于2014年2月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年3月11日公开开庭审理了本案。安阳市文峰区人民检察院指派检察员李栓金出庭支持公诉，被告人李某某、王某及其辩护人马超到庭参加诉讼。现已审理终结。
安阳市文峰区人民检察院指控，被告人王某作为中间人在2011年3-4月份，帮助安阳德鑫训波置业有限公司（以下简称德鑫公司）在未经金融部门批准的情况下，面向不特定的社会公众吸收存款共计4人次，票面金额33万元，实收金额287100元，违法所得36300元。案发后被告人王某已退出违法所得2.715万元。被告人李某某作为中间人在2011年3-4月份，帮助德鑫公司在未经金融部门批准的情况下，面向不特定的社会公众吸收存款共计4人次，票面金额66万元，实收金额521400元，违法所得19800元。案发后被告人李某某退出违法所得9900元。公诉机关向本院提供了被告人供述和辩解、被害人陈述、证人证言、鉴定意见及相关书证等证据，认为被告人王某、李某某之行为均已构成非法吸收公众存款罪，应依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。
被告人李某某、王某均对公诉机关指控的犯罪事实予以供认。
被告人王某的辩护人的辩护意见是被告人王某非法吸收公众存款数额较少，不应该作为第一被告人，案发后主动到公安机关投案，如实交代犯罪事实，系自首，且积极退赃，退赔被害人损失，请求从轻处罚。
经审理查明：
一、被告人李某某作为中间人在2011年3-4月份，帮助德鑫公司在未经金融部门批准的情况下，面向社会公众吸收存款共计4人次票面金额66万元，实收金额521400元，兑付利息6600元，违法所得19800元。案发后被告人李某某主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，退出违法所得9900元。在法院审理期间，退赔集资群众损失5万元，实际造成集资群众损失金额45.49万元。
上述事实，有以下证据予以证实：
（一）被告人李某某供述证实，其通过吴志红在德鑫公司存了3万元钱，月息3分，期限6个月，返点12.5%，存款时扣除3个月利息和返点，到期后取回了本金和利息。2011年3月份，潘某某找其了解存钱的事，后到其门市给了3万元，其帮潘某某存到了德鑫公司，公司1万元给其返点12.5%，其给潘某某返点11%，后来，牛某某和王纪栓到门市上找其存了共63万元，其给他们的返点也是1万元返11%。其共得到返点9900元，已经全部退给德鑫公司案件工作组。
（二）被害人潘某某陈述证实，2011年3月17日，其通过李某某向德鑫公司存款3万元，存款期限6个月，月息3分，存款时扣除3个月利息，李某某按照1万元11%的返点给了其3300元，后来德鑫公司又按照月息1分给其1个月的利息300元。
（三）被害人牛某某陈述证实，2011年3月23日和25日，其通过被告人李某某共存到了德鑫公司38万元，存款期限6个月，月息3分，存款时扣除3个月利息，李某某按照1万元11%的返点给了其41800元，后来德鑫公司又按照月息1分给了其1个月的利息3800元。
（四）公安机关出具的到案情况说明证实，被告人李某某于2012年5月23日主动到公安机关投案，如实供述了其犯罪事实。
（五）审计报告证实，2011年3-4月份，被告人李某某帮助德鑫公司向社会公众吸收存款4人次，票面金额66万元，实收金额52.14万元，违法所得1.98万元。
（六）中国人民银行银监会安阳监管分局证明证实，被告人李某某和德鑫公司均不具有吸收公众存款资格。
（七）受理刑事案件登记表、被告人户籍证明、订购房屋合同、集资款收据、退赃款凭证、被害人身份证复印件等证据在卷佐证。
以上证据，经庭审示证、质证、认证，可以证明本案事实，予以确认。
二、2011年3-4月份，被告人王某在未经金融部门批准的情况下，违反国家金融管理法律规定，以德鑫公司的名义，以期限6个月，月息3分，返点13.5%，存款时扣除3个月利息和3-8%的返点给存款人，被告人王某获得5.5-10.5%的返点的方式面向社会公众吸收存款共计3人4笔，票面金额33万元，实收金额287100元，兑付利息2800元，被告人王某违法所得36300元。案发后被告人王某主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，退出违法所得27150元，在法院审理期间，退赔集资群众损失5万元，实际造成集资群众损失207150元。
上述事实，有以下证据予以证实：
（一）被告人王某供述证实，其在德鑫公司存钱时认识公司会计张葵红，存款期限6个月，月息3分，存款时扣除3个月利息和返点，1万元给其返点13.5%。2011年3月份，其和杨某到公司存款3万元，公司1万元给杨某3个返点，给其11.5个返点，后来，杨某姐夫左某某，还有刘某和侯某某打电话找其存钱，其给了他们德鑫公司的账号，他们把钱汇至德鑫公司的账户，左某某把存款凭证给了其，其拿着凭证到德鑫公司按照1万元13.5%的返点领取后给了左某某8%的返点，通过左某某给了侯某某和李华3%的返点。其共得到返点27150元。案发后返点全部退到了德鑫公司案件工作组。
（二）被害人左某某陈述证实，2011年3月份，被告人王某给其妻子韩某某打电话让往德鑫公司存钱，2011年3月16日，其通过王某提供的账号向德鑫公司存款15万元，存款期限6个月，月息3分，存款时扣除3个月利息，王某按照1万元8%的返点给了其12000元，后来德鑫公司又按照月息1分给了其1个月的利息1500元。王某还通过其给了侯某某和刘某每1万元3%的返点。
（三）被害人刘某陈述证实，2011年3月16日，其给了被告人王某8万元，王某将钱存到了德鑫公司，期限6个月，月息3分，存款时扣除3个月利息，王某按照1万元3%的返点给了其2400元，后来德鑫公司又按照月息1分给了其1个月的利息800元。
（四）被害人杨某陈述证实，2011年3月24日，其给了被告人王某5万元，王某将钱存到了德鑫公司，期限6个月，月息3分，存款时扣除3个月利息，王某按照1万元3%的返点给了其1500元，后来德鑫公司又按照月息1分给了其1个月的利息500元。
（五）被害人侯某某陈述证实，2011年4月16日，其通过王某提供的账号向德鑫公司存款5万元，期限6个月，月息3分，存款时扣除3个月利息，王某按照1万元3%的返点给了其1500元，后来德鑫公司又按照月息1分给了其1个月的利息500元。
（六）公安机关出具的到案情况说明证实，被告人王某于2012年4月27日主动到公安机关投案，如实供述其犯罪事实。
（七）审计报告证实，2011年3-4月份，被告人王某帮助德鑫公司向社会公众吸收存款4人次，票面金额33万元，实收金额28.71万元，违法所得3.63万元。
（八）中国人民银行银监会安阳监管分局证明证实，被告人王某和德鑫公司均不具有吸收公众存款资格。
（九）受理刑事案件登记表、被告人户籍证明、订购房屋合同、集资款收据、退赃款凭证、被害人身份证复印件等证据在卷佐证。
以上证据，经庭审示证、质证、认证，可以证明本案事实，予以确认。
本院认为，被告人李某某、王某违反国家金融管理法规，吸收社会公众存款分别达521400元、287100元，造成集资群众损失分别达454900元、207150元，扰乱了金融管理秩序，核二被告人之行为，均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。案发后，被告人李某某、王某自动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，系自首，依法予以从轻处罚，二被告人归案后积极退赃，退赔被害人部分经济损失，酌情予以从轻处罚。辩护人认为根据被告人王某的犯罪事实应列为第二被告人，被告人王某具有自首和退赃、退赔损失情节，请求对被告人王某从轻处罚的辩护意见符合法律规定，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：
被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币30000元。
（缓刑考验期，从判决确定之日起计算；罚金自判决生效后十日内缴纳。）
被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。
（缓刑考验期，从判决确定之日起计算；罚金自判决生效后十日内缴纳。）
三、涉案赃款退还被害人，剩余赃款继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨金书
审 判 员 胡 科
审 判 员 王瑞霞
二〇一四年六月九日
代理书记员 付丽芬