山西省长治市郊区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋0411刑初53号
公诉机关：长治市郊区人民检察院。
被告人：梁某某，男，1963年出生，汉族，高中文化，系长治市乾承置业管理有限公司股东，住山西省长治市城区城西北路广电小区。2014年1月1日因涉嫌犯诈骗罪被长治市公安局郊区分局刑事拘留，同年1月30日经长治市郊区人民检察院批准逮捕，于同日依法执行逮捕。现羁押于长治市看守所。
被告人：长治市乾承置业管理有限公司（以下简称“乾承置业公司”），组织机构代码证号58120367-3。
住所地：长治市长邯路。
法定代表人：孙某甲，该公司执行董事兼总经理（身份证号码1404021965********）。
诉讼代理人：孙某乙，女，1967年出生，汉族，高中文化，系长治市轴承厂退休职工，住长治市防爆电器厂家属院（代理权限为特别授权）。
长治市郊区人民检察院以郊检公诉刑诉（2015）24号起诉书指控被告人梁某某犯骗取贷款罪和郊检公诉刑追诉（2015）3号追加起诉决定书指控被告人长治市乾承置业管理有限公司犯骗取贷款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。本院于2015年11月16日作出（2015）郊刑初第71号刑事判决，被告人梁某某提出上诉。长治市中级人民法院于2016年1月15日作出（2015）长刑终字第507号刑事裁定，撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。长治市郊区人民检察院指派检察员张斌、张海鹏出庭支持公诉。被告人梁某某、被告人长治市乾承置业管理有限公司的诉讼代理人孙某乙到庭参加了诉讼。现已审理终结。
长治市郊区人民检察院指控：2013年8月6日，被告人长治市乾承置业管理有限公司虚构购买配套设施和绿化的贷款用途，由该公司股东梁某某向长治市郊区信用合作联社北郊分社提供三份虚假合同，从而骗取贷款1690万元。骗取该1690万元贷款后全部用于偿还个人借款，该1690万元贷款至今未归还。针对以上事实，公诉机关提供了长治市郊区信用合作联社流动资金贷款合同、绿化工程合同、工业品买卖合同等书证；证人王某某、史某某、石某、刘某等证人证言。公诉机关认为，被告人梁某某和长治市乾承置业管理有限公司以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以骗取贷款罪追究被告人梁某某和长治市乾承置业管理有限公司的刑事责任。并根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条及《人民检察院刑事诉讼规则》（试行）第四百五十八条的规定，提起公诉，要求我院对被告人梁某某和长治市乾承置业管理有限公司依法判处。
被告人梁某某在庭审中对公诉机关指控的犯罪事实辨称：“我是按照银行流程办理的手续，手续是会计去办理的。该笔贷款事实上是签订了合同，贷款数额是1690万元。贷款现在还没有还，因为我被公安机关拘留时还贷的日期还未到期，我搞不清我是否构成犯罪。”
被告人长治市乾承置业管理有限公司在庭审中对公诉机关指控的犯罪事实辨称：“我公司是按照银行流程办理的贷款手续。贷款到现在还没有还，是因为梁某某被公安机关拘留时还贷的日期还未到期。”
经审理查明：被告人梁某某以长治市乾承置业管理有限公司的名义虚构购买配套设施和绿化等事实，并签订三份虚假合同，后该公司的股东梁某某又以虚构的购买配套设施和绿化的事实作为贷款用途，向长治市郊区信用合作联社北郊分社提供了这三份虚假合同，从而骗取贷款1690万元（期限为一年）。2013年8月6日，长治市郊区信用合作联社北郊分社分别向长治市凯丰物资有限公司转入1000万元，向长治市向春花木有限公司转入460万元，向长治市诚进建材有限公司转入230万元。长治市凯丰物资有限公司转入的1000万元，用于归还梁某某欠王俊的1000万元个人借款。长治市向春花木有限公司转入的460万元，后该款以现金支票方式转给石磊，石磊用于归还梁某某欠石磊的310万和李洋的150万个人借款。长治市诚进建材有限公司转入的230万元当日汇入瑞奇线材公司账户，用于归还梁某某欠瑞奇公司的个人借款。综上骗取的1690万元贷款全部用于偿还个人借款，该笔贷款至今未归还长治市郊区信用合作联社北郊分社。
另查明，被告人长治市乾承置业管理有限公司成立于2011年8月9日，营业期限：2011年8月9日至2015年6月1日，类型：有限责任公司（自然人投资或控股），住所地为长治市长邯路168号，法定代表人为孙某甲，注册资金壹佰万元整，组织机构代码证号58120367-3。被告人长治市乾承置业管理有限公司股东为梁某某、孙某甲，法定代表人为孙某甲，孙某甲因病长期生活在北京，不参与乾承置业公司的经营和管理，具体管理和经营全部由梁某某负责管理，针对贷款一事孙某甲并不知情。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、受案登记表及立案登记表，证明案件来源和侦查机关立案时间。
2、被告人梁某某户籍表，证明其出生年龄、籍贯等情况。
3、企业档案信息卡、工商档案资料及长治市乾承置业管理有限公司的营业执照和组织机构代码证，证明长治市海丰汽车修理有限公司2000年3月31日成立，住所长治市长邯路嶂头168号，法定代表人梁希，注册资本500万元；长治市海丰高级汽修职业技术学校，于2006年5月15日成立，住所长治市长邯路嶂头168号，法定代表人梁希，出资额2000万元；长治市华云农业科技发展有限公司，于2008年10月31日成立，住所长治市长邯路168号，法定代表人梁希，注册资本500万元；长治市乾承汽贸汽配城有限公司，于2011年4月26日成立，住所长治市长邯路168号，法定代表人梁希，注册资本5000万元；长治市乾承置业管理有限公司，于2011年8月9日成立，住所长治市长邯路168号，法定代表人孙某甲。以上证据证明长治市乾承置业管理有限公司企业登记等信息，证明该公司股东二人，注册资本100万元，孙某甲60万元，股东梁某某40万元。长治市乾承置业管理有限公司成立于2011年8月9日，营业期限为2011年8月9日至2015年6月1日，类型：有限责任公司（自然人投资或控股），住所地为长治市长邯路168号，法定代表人为孙某甲，注册资金壹佰万元整，组织机构代码证号58120367-3。
4、被告人梁某某到案经过、张高敏情况说明，证明2013年12月底，因民工和购房户围堵政府，找梁某某未果，事情发生后的一天，梁某某给张高敏打电话，张电话告知公安机关已介入调查，让其主动到公安机关说明情况。12月31日14时许，梁某某到郊区公安局经侦大队后被30余名民工和购房户围堵，要求公安机关立案调查。2014年1月1日，长治市公安局郊区分局依法立案并于当日将犯罪嫌疑人梁某某刑事拘留。
5、长治市乾承置业管理有限公司1690万抵押贷款手续，证明该笔贷款名称为流动资金贷款合同。2013年8月6日，长治市乾承置业管理有限公司向山西省农村信用社郊区联社北郊分社贷款1690万元，期限一年（2014年8月5日）。贷款用途为汽贸园配套建设和绿化工程，由长治市海丰汽车修理有限公司以房产作抵押。房产权证00004**号，5幢；土地证1103603号，商业服务业用地，面积11466.66m2。房屋他项权利证0211。该公司与长治向春花木有限公司签订绿化工程合同500万；与长治市凯丰物资公司签订合同1190万；与长治诚进建材有限公司签订水泥合同245万。
6、长治市郊区农村信用合作联社北郊分社借据，证明2013年8月6日北郊分社1690万，长治市乾承置业管理有限公司，贷款用途：配套设施和绿化。
7、山西省农村信用社郊区联社北郊分社出具的长治市乾承置业管理有限公司2011年以来的账户流水和转账原始凭证，乾承置业管理有限公司2011年8月4日至2014年1月1日余额为0。
8、证人刘某、苏某某、关某某、王某某的证言，证实了2012年和2013年梁某某以乾承置业管理有限公司名义贷款1690万，2013年的1690万是2012年的890万元和800万元到期后，刘伟协调凯丰物资有限公司借款1000万元及其他借款690万元归还了以前的贷款，再贷上新款归还借款单位，均是以海丰汽修公司的土地证和房产他项权证为抵押，没说过已被查封。目前1690万元贷款未归还。
9、长治市房屋产权产籍监理处房产抵押审核科长李宏武证明称：长治市房权证城股字第0000424他项权证是我办理的，当时不知道该宗地被中院查封，2010年中院曾下达过查封协助通知书，但2012年就自动解封了，此后中院也没有续封的事实。
10、2014年8月27日郊区农村信用社北郊分社情况说明，乾承置业公司于2013年8月6日在该社办理了1690万元为房屋抵押贷款，抵押物为长治市海丰汽车修理有限公司提供的房产证第00004**号房屋，于同年8月2日取得长治市房屋产权产籍监理处填发的编号为长治市房他证抵字第DY013-130802**房屋他项权利证明书。乾承置业管理有限公司于2013年8月6日贷款1690万元，公司法定代表人为孙某甲，系梁某某妻子。
11、长治诚进建材有限公司财务部王慧琴情况说明，证明诚进建材有限公司帐页，2013年8月6日入账230万元后于当日转入瑞奇线材公司账户。
12、瑞奇线材公司常国昆的询问笔录，证明入账230万元后于当日转入瑞奇线材公司账户，系归还向瑞奇公司的借款。
13、向春花木有限公司史文珍情况说明及进账单，证明有460万元进入花木公司账户后史文珍将资金分两笔转走的事实。
14、石磊情况说明，证明入账460万元现金支票转走，由李洋收150万，石磊收310万，两笔款系归还借款。
15、凯丰物资有限公司王俊的情况说明，证明2013年7月份梁某某借1000万元，8月份归还。
16、乾承汽贸汽配城在西关支行的贷款资料，证明2013年3月1日申请贷款1亿元，申请过程中因单位负责人被拘留，银行中止贷款。
17、2015年1月27日，李某的询问笔录，证明梁某某2012年和2013年期间与信用社有贷款业务，共有五笔贷款，其中2013年8月6日在北郊分社贷款1690万元，用途为配套设备与绿化，该笔贷款由梁某某具体负责经办，梁某某是乾承置业公司的实际经营和管理人员等事实。
18、2015年8月11日，孙某甲的讯问笔录，证明乾承置业公司平时经营管理由梁某某一个人负责，其因病长期在北京生活，不参与公司的经营管理，贷款1690万元不知情。
19、关于长治市乾承置业管理有限公司贷款情况说明，证明由长治市郊区农村信用合作联社出具的乾承置业公司在我联社北郊分社贷款一笔，金额1690万元，期限为2013年8月6日至2014年8月5日，贷款已逾期尚未归还，北郊分社的企业贷款流程主要分三个环节，即企业评级、企业授信和企业用信（贷款发放）。
20、被告人梁某某的讯问笔录，证明公安机关在2014年5月5日对梁某某进行询问时，梁称：在北郊分社贷过1000多万元，用于乾承汽贸城的建设，具体如何使用贷款的其不知道，对办理贷款的时间、经办人、负责人其都不知道。
21、同步录音录像光盘两张，证明公安机关询问被告人梁某某的全部经过。
以上证据经法庭质证认证，足以认定。
本院认为，被告人梁某某在客观上以长治市乾承置业管理有限公司的名义用三份虚假合同骗取银行贷款用于偿还个人债务，不按照规定使用贷款，严重扰乱了信贷管理制度，其行为构成骗取贷款罪，应根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款：“以骗取手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。”的规定，对被告人梁某某予以判处。
被告人长治市乾承置业管理有限公司向银行申请贷款时，作为股东之一的孙某甲只是挂名的法定代表人，不参与该公司实际的经营和管理，贷款事项全部由作为另一股东的梁某某负责。被告人梁某某实际为被告人长治市乾承置业管理有限公司的直接负责的主管人员。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第二款：“单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”的规定，对被告人长治市乾承置业管理有限公司予以判处。
公诉机关指控被告人梁某某和被告人长治市乾承置业管理有限公司犯骗取贷款的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。
关于被告人梁某某辩称：“被告人梁某某主观上不存在骗取故意，客观上也未给银行造成重大损失。”经查证，被告人梁某某使用虚假合同骗取银行贷款，不按规定用途使用贷款，给银行造成重大损失的事实均有充分事实和证据予以证实，而被告人的意见没有证据支持，本院不予采纳。
综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之规定，判决如下：
一、被告人梁某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年零六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二〇一四年一月一日起至二〇一六年六月三十日止），并处罚金人民币50000元（本判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人长治市乾承置业管理有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币300000元（本判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省长治市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本十份。
审判长 刘 峻
审判员 李 军
审判员 马鹏亚
二〇一六年五月二十七日
书记员 张丹丹