�建省福州市马尾区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0105刑初136号
公诉机关福州市马尾区人民检察院。
被告人苏瑞木，男，1977年2月2日出生，汉族，文盲，无固定职业，户籍所在地福建省安溪县。因犯诈骗罪，于2009年9月18日被福建省安溪县人民法院判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三万元，2013年12月20日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年11月27日被刑事拘留，次月25日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。
福州市马尾区人民检察院以马检公诉刑诉（2016）123号起诉书指控被告人苏瑞木犯诈骗罪，于2016年7月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市马尾区人民检察院指派检察员林瑜出庭支持公诉，被告人苏瑞木到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2015年4月初，被�人苏瑞木在福建省安溪县城的文庙公园认识绰号为“小木”的男子。“小木”让苏瑞木为诈骗人员到银行提取诈骗所得钱款，并许诺会按照取款数额支付苏瑞木好处费。苏瑞木同意后，“小木”提供了农村信用合作联社6230361101037132038、6230361108032177884、6230361108034637190、6230361108008530397、6230361108035154880、6230361106011708323、6230361108032155294、6230361104034804096、6230361104034777722、6230361104034879155、6230361104036760650、6230361104036736114、6230361106024957784、6230361104034827923、6230361108003395101（以下分别简称卡1、卡2、卡3…卡15）等十余张银行卡给苏瑞木用于取款。
具体事实如下：
1、2015年4月7日至4月10日，被害人陈某某在福州市马尾区被网络上自称北京华泰证券有限公司的工作人员以注册会员炒股的名义要求汇款。陈某某将人民币204026元从其账户6225885916097512转账至对方提供的工商银行账户6212260603000616921（以下简称账户1）。此后，陈某某无法联系对方，无法登录相应网站。2015年4月10日，账户1赃款分别被转账至卡1至卡3、卡5至卡8、卡10、卡12、卡13、卡15。
2015年4月10日上午，被告人苏瑞木按照“小木”通知到泉州为其取款。苏瑞木与一女子先到中国农业银行泉州南安美林支行对卡2、卡3、卡4进行查询，随后又到中国建设银行泉州田安支行对卡1、卡5进行查询，发现上述卡内没有款项入账后，苏瑞木和女子到苏某青（另案处理）家里休息。当天下午14时许，苏瑞木接“小木”通知后，叫苏某青骑电动车送其到附近银行取款。随后，苏瑞木在建设银行泉州涂门支行，通过ATM机将卡1至卡3内共计人民币55000元取走，随后到工商银行幸福支行通过ATM机将卡6、卡5、卡3内共计人民币45000元取走。被告人苏瑞木取款后，由苏某青骑电动车送苏瑞木与女子到车站坐车回安溪。苏瑞木到安溪县城后将取得人民币100000元交给“小木”，“小木”给苏瑞木人民币1300元，并告知晚上还要取款。
2015年4月10日傍晚17时许，被告人苏瑞木按照“小木”通知去取款。苏瑞木到农业银行安溪后安分理处查询，发现卡内没有款项入账，当晚19时许，苏瑞木在建设银行南安大霞美支行通过ATM机共计取走卡10、卡8、卡13、卡15内人民币80000元，随后到工商银行南安霞美支行通过ATM机共计取走卡7、卡12内人民币40000元。随后，苏瑞木到安溪县城后将取得人民币120000元交给“小木”，“小木”给苏瑞木人民币1300元。
2、2015年4月，被害人薛某被网络上自称北京招商证券股份有限公司的工作人员以信息咨询、融资等名义要求汇款，被害人李某某、薛某夫妇于2015年4月21日、4月22日分三次从6215593700001281944、6215593700004397994汇入对方提供的工商银行账户6212261615001442528（以下简称账户2）人民币22000元。期间，对方以融资利息名义两次共计返还人民币560元至薛某6215593700004397994账户。此后，被害人薛某无法联系对方，无法登录相应网站。
2015年4月23日，被害人昝某被网络上自称银河证券公司的工作人员以注册会员炒股的名义要求汇款，其将人民币3500元通过招商银行账户6225882705866272转账至对方提供的账户2。此后，被害人昝某无法联系对方，无法登录相应网站。
2015年4月23日，账户2上的赃款被分别转至卡8、卡10。当天晚上18时许，被告人苏瑞木按照“小木”通知，到工商银行南安伦苍支行通过ATM机将卡8、卡10上共计人民币26900元取走，从卡7上取款人民币20000元。随后，苏瑞木在安溪县城将人民币46900元交给“小木”，获得报酬人民币500元。
3、2015年4月30日，被告人苏瑞木按照“小木”通知，分别到泉州建设银行海滨支行和建设银行东大路支行，通过银行ATM机将卡12、卡13内共计人民币35900元取走。随后，被告人苏瑞木在安溪县城将35900元现金交给“小木”，“小木”给苏瑞木人民币400余元。
4、2015年5月13日，被害人谢某被网络上一股票网站工作人员以注册会员炒股的名义要求汇款。谢某通过其建设银行账户6236682340001690765共将人民币33500元转账至对方提供的建设银行账户6217002180004504785（以下简称账3）。随后，谢某无法联系对方及登录相应网站。
2015年5月13日，账户3上的赃款被转至卡9、卡11等。当日，被告人苏瑞木按照“小木”通知，至泉州南安通过银行ATM机将卡9、卡11、卡2内共计人民币60000元取走。随后，苏瑞木在安溪县城将60000元现金交给“小木”，“小木”给被告人苏瑞木人民币700余元。此后几天，被�人苏瑞木按照“小木”要求将其用于取款的十余张银行卡丢弃。
2015年11月27日，被告人苏瑞木被公安机关抓获归案。
就以上指控，公诉机关在法庭上宣读和出示书证、证人证言、被害人陈述、被告人苏瑞木的供述与辩解、银行监控光盘等证据。
公诉机关认为，被告人苏瑞木与诈骗人员事前通谋，为其转移赃款，总数额366826元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。苏瑞木曾因犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定，应当从重处罚。苏瑞木在共同犯罪中起次要作用，是从犯罪，依照《中华人民共和国刑事诉讼�》第一百七十二条的规定，请依法判处。
被告人苏瑞木对公诉机关指控其犯诈骗罪罪名及犯罪事实没有异议。
经审理查明：2015年4月初，被告人苏瑞木在福建省安溪县城的文庙公园认识绰号为“小木”的男子。“小木”让苏瑞木为诈骗人员到银行提取诈骗所得钱款，并许诺会按照取款数额支付苏瑞木好处费。苏瑞木同意后，“小木”提供了农村信用合作联社6230361101037132038、6230361108032177884、6230361108034637190、6230361108008530397、6230361108035154880、6230361106011708323、6230361108032155294、6230361104034804096、6230361104034777722、6230361104034879155、6230361104036760650、6230361104036736114、6230361106024957784、6230361104034827923、6230361108003395101（以下分别简称卡1、卡2、卡3…卡15）等十余张银行卡给苏瑞木用于取款。
具体事实如下：
1、2015年4月7日至4月10日，被害人陈�某在福州市马尾区被网络上自称北京华泰证券有限公司的工作人员以注册会员炒股的名义要求汇款。陈某某将人民币204026元从其账户6225885916097512转账至对方提供的工商银行账户6212260603000616921（以下简称账户1）。此后，陈某某无法联系对方，无法登录相应网站。2015年4月10日，账户1赃款分别被转账至卡1至卡3、卡5至卡8、卡10、卡12、卡13、卡15。
2015年4月10日上午，被告人苏瑞木按照“小木”通知到泉州为其取款。苏瑞木与一女子先到中国农业银行泉州南安美林支行对卡2、卡3、卡4进行查询，随后又到中国建设银行泉州田安支行对卡1、卡5进行查询，发现上述卡内没有款项入账后，苏瑞木和女子到苏某青（另案处理）家里休息。当天下午14时许，苏瑞木接“小木”通知后，叫苏某青骑电动车送其到附近银行取款。随后，苏瑞木在建设银行泉州涂门支行，通过ATM机将卡1至卡3内共计人民币55000元取走，随后到工商银行幸福支行通过ATM机将卡6、卡5、卡3内共计人民币45000元取走。被告人苏瑞木取款后，由苏某青骑电动车送苏瑞木与女子到车站坐车回安溪。苏瑞木到安溪县城后将取得人民币100000元交给“小木”，“小木”给苏瑞木人民币1300元，并告知晚上还要取款。
2015年4月10日傍晚17时许，被告人苏瑞木按照“小木”通知去取款。苏瑞木到农业银行安溪后安分理处查询，发现卡内没有款项入账，当晚19时许，苏瑞木在建设银行南安大霞美支行通过ATM机共计取走卡10、卡8、卡13、卡15内人民币80000元，随后到工商银行南安霞美支行通过ATM机共计取走卡7、卡12内人民币40000元。随后，苏瑞木到安溪县城后将取得人民币120000元交给“小木”，“小木”给苏瑞木人民币1300元。
2、2015年4月，被害人薛某被网络上自称北�招商证券股份有限公司的工作人员以信息咨询、融资等名义要求汇款，被害人李某某、薛某夫妇于2015年4月21日、4月22日分三次从6215593700001281944、6215593700004397994汇入对方提供的工商银行账户6212261615001442528（以下简称账户2）人民币22000元。期间，对方以融资利息名义两次共计返还人民币560元至薛某6215593700004397994账户。此后，被害人薛某无法联系对方，无法登录相应网站。
2015年4月23日，被害人昝某被网络上自称银河证券公司的工作人员以注册会员炒股的名义要求汇款，其将人民币3500元通过招商银行账户6225882705866272转账至对方提供的账户2。此后，被害人昝某无法联系对方，无法登录相应网站。
2015年4月23日，账户2上的赃款被分别转至卡8、卡10。当天晚上18时许，被告人苏瑞木按照“小木”通知，到工商银行南安伦苍支行通过ATM机将卡8、卡10上共计人民币26900元取走，从卡7上取款人民币20000元。随后，苏瑞木在安溪县城将人民币46900元交给“小木”，获得报酬人民币500元。
3、2015年4月30日，被告人苏瑞木按照“小木”通知，分别到泉州建设银行海滨支行和建设银行东大路支行，通过银行ATM机将卡12、卡13内共计人民币35900元取走。随后，被告人苏瑞木在安溪县城将35900元现金交给“小木”，“小木”给苏瑞木人民币400余元。
4、2015年5月13日，被害人谢某被网络上一股票网站工作人员以注册会员炒股的名义要求汇款。谢某通过其建设银行账户6236682340001690765共将人民币33500元转账至对方提供的建设银行账户6217002180004504785（以下简称账户3）。随后，谢某无法联系对方及登录相应网站。
2015年5月13日，账户3上的赃款被转至卡9、卡11等。当日，被告人苏瑞木按照“小木”通知，至泉州南安通�银行ATM机将卡9、卡11、卡2内共计人民币60000元取走。随后，苏瑞木在安溪县城将60000元现金交给“小木”，“小木”给被告人苏瑞木人民币700余元。此后几天，被告人苏瑞木按照“小木”要求将其用于取款的十余张银行卡丢弃。
2015年11月27日，被告人苏瑞木被公安机关抓获归案。
认定上述事实的证据有：
（一）物证、书证
1、福州市公安局罗星派出所出具的被告人苏瑞木户籍证明，证实：苏瑞木自然情况。
2、刑事判决书、罪犯档案资料，证实：被告人苏瑞木因犯诈骗罪，于2009年9月18日被福建省安溪县人民法院判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三万元，2013年12月20日刑满释放。
3、会员表、银行明细、清单、协议书等，证实：被害人薛某被被告人苏瑞木同案犯诈骗21440元。
4、银行转账明细，证实：（1）2015年4月7日至4月10日，被害人陈某某将人民币204026元从其账户6225885916097512转账至诈骗人员提供的账户1；2015年4月10日，账户1的赃款分别被转自卡1、2、3、5、6、7、8、10、12、13、15；同日，被告人苏瑞木从以上储蓄卡共取款22万元。（2）被害人李某某、薛某夫妇于2015年4月21日、4月22日将22000元人民币分三次从6215593700001281944、6215593700004397994汇入诈骗人员提供的账户2。期间，诈骗人员以融资利息名义两次共计返还人民币560元至薛某6215593700004397994账户；2015年4月23日，被害人昝某将人民币3500元通过招商银行账户6225882705866272转账至诈骗人员提供的账户2；2015年4月23日，账户2上的赃款被分别转至卡8、卡10；2015年4月23日，被告人苏瑞木通过ATM机共从卡8、卡10上取款26900元，从卡7上取款20000元。（3）2015年4月30日被告人苏瑞木通过ATM机从卡12、13上共取款35900元。（4）2015年5月13日，被害人谢某通过其建设银行账户6236682340001690765共将人民币33500元转账至对方提供的账户3；同日，账户3上的赃款被转至卡9、卡11等；当日，被告人苏瑞木通过银行ATM机从卡9、卡11、卡2内共计取款人民币60000元。
（二）证人苏某青证言，证实：2015年4月左右，苏瑞木让他用电动车载着苏瑞木到银行帮诈骗人员取款。苏瑞木取款后，分别给他200元和50元车费。
（三）被害人陈述
1、被害人陈某某陈述，证实：2015年4月7日至4月10日，网络上自称北京华泰证券有限公司的工作人员要求他以注册会员炒股的名义汇款。他轻信后，将人民币204026元从其账户6225885916097512转账至对方提供的工商银行账户6212260603000616921。此后，他无法联系对方，无法登录相应网站。
2、被害人薛某陈述，证实：2015年4月，网络上自称北京招商证券股份有限�司的工作人员以信息咨询、融资等名义要求她汇款。他轻信后，与其丈夫李某某一起分别于2015年4月21日、4月22日分三次从6215593700001281944、6215593700004397994汇入对方提供的工商银行账户6212261615001442528（以下简称账户2）人民币22000元。期间，对方以融资利息名义两次共计返还人民币560元至她的6215593700004397994账户。此后，她无法联系对方，无法登录相应网站。
3、被害人昝某陈述，证实：2015年4月23日，网络上自称银河证券公司的工作人员以注册会员炒股的名义要求她汇款。她轻信后，将人民币3500元通过招商银行账户6225882705866272转账至对方提供的工商银行6212261615001442528账户。此后，她无法联系对方，无法登录相应网站。
4、被害人谢某陈述，证实：2015年5月13日，网络上一股票网站工作人员以注册会员炒股的名义要求他汇款。他轻信后，通过其建设银�账户6236682340001690765共将人民币33500元转账至对方提供的建设银行账户6217002180004504785。随后，他无法联系对方及登录相应网站。
（四）被告人苏瑞木供述、辩解，证实：2015年4月初，他在福建省安溪县城的文庙公园认识绰号为“小木”的男子。“小木”让他为诈骗人员到银行提取诈骗所得钱款，并许诺会按照取款数额支付好处费。他同意后，“小木”提供了农村信用合作联社15张储蓄卡用于取款。
2015年4月10日上午，他按照“小木”通知到泉州为其取款。苏瑞木与一女子先到中国农业银行对储蓄卡余额进行查询，发现卡内没有钱，就到苏某青家里休息。当天下午14时许，他接“小木”通知后，叫苏某青骑电动车送其到附近银行取款。随后，他在建设银行通过ATM机取款人民币55000元，随后到工商银行通过ATM机取款人民币45000元。他取款后，由苏某青骑�动车送他坐车回安溪，他到安溪县城后将取得人民币100000元交给“小木”，“小木”给苏瑞木人民币1300元，并告知晚上还要取款。当晚19时许，他到建设银行通过ATM机共取款80000元，随后到工商银行通过ATM机共取款人民币40000元。随后，他到安溪县城后将取得人民币120000元交给“小木”，“小木”给他人民币1300元。
2015年4月23日，晚上18时许，他按照“小木”通知，到工商银行通过ATM机共取款人民币46900元，随后，他在安溪县城将人民币46900元交给“小木”，获得报酬人民币500元。
2015年4月30日，他按照“小木”通知，分别到泉州建设银行海滨支行和建设银行东大路支行，通过银行ATM机共计取款人民币35900元。随后，被告人苏瑞木在安溪县城将35900元现金交给“小木”，“小木”给他人民币400余元。
2015年5月13日，他按照“小木”通知，至泉州南安通过银行ATM机共计取款60000元。随后，他在安溪县城将60000元现金交给“小木”，“小木”给他人民币700余元。此后几天，他按照“小木”要求将其用于取款的十余张银行卡丢弃。
（五）银行监控光盘，证实：被告人苏瑞木协助诈骗人员到银行取款经过。
（六）抓获经过，证实：被告人苏瑞木于2015年11月27日，被公安机关抓获归案。
上述证据均经法庭举证、质证，且证据之间能够相互印证，可以作为本案定案依据，本院予以确认。苏瑞木诈骗金额，以其从同案犯提供的储蓄卡中取款金额为准，经计算为：2015年4月10日共取款220000元＋2015年4月23日共取款46900元＋2015年4月30日共取款35900元＋2015年5月13日共取款60000元，即362800元。公诉机关指控苏瑞木诈骗金额366826元有误，应予以纠正。
本院认为，被告人苏瑞木与诈骗人员事前通谋，为其转移赃款，总数额362800元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。量刑上，1、苏瑞木曾因犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚；2、苏瑞木在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法从轻处罚；3、苏瑞木当庭认罪，酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十五条第一款、第五十二条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人苏瑞木犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月27日起至2022年5月26日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳）。
二、被告人�瑞木分别退赔被害人陈某某经济损失人民币204026元、被害人薛某经济损失人民币21440元、被害人昝某经济损失3500元及被害人谢某经济损失人民币33500元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 林 勇
人民陪审员 林云彩
人民陪审员 林财能
二〇一六年九月十三日
书 记 员 林美娜
附：本案判决依据的主要法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。