安徽省滁州市南谯区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）南刑初字第00094号
公诉机关滁州市南谯区人民检察院。
被告人戴某，女，1985年2月3日出生，汉族，无业。因涉嫌犯诈骗罪于2013年10月18日被湖南省娄底市公安局娄星分局民警抓获，同年10月20日被滁州市公安局南谯分局监视居住，次日被该分局取保候审。
被告人邓某，女，1982年10月28日出生，汉族，无业。因涉嫌犯诈骗罪于2013年10月18日被湖南省娄底市公安局娄星分局民警抓获，同年10月20日被滁州市公安局南谯区分局刑事拘留，同年11月18日经滁州市南谯区人民检察院批准，同日由滁州市公安局南谯分局执行逮捕。现羁押于滁州市看守所。
辩护人曾永凯，安徽会峰律师事务所律师。
滁州市南谯区人民检察院以南检刑诉（2014）61号起诉书指控被告人邓某、戴某犯诈骗罪，于2014年3月27日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2014年4月16日公开开庭审理了本案。滁州市南谯区人民检察院指派检察员王忠敏出庭支持公诉，被告人邓某及其辩护人曾永凯、被告人戴某到庭参加诉讼。现已审理终结。
滁州市南谯区人民检察院指控：
2013年9月初至10月，被告人邓某、戴某通过电话骗取被害人马某、李某、蒲某等五人财物，其中被告人戴某骗5次共骗取财物33000元，被害人邓某3次，共骗取财物24000元。
公诉机关提供了相应的证据，认为以诈骗罪追究被告人邓某、戴某的刑事责任，提起本院依法判处被告人戴某、邓某有期徒刑二年六个月以下，并处罚金。
被告人邓某及其辩护人曾永凯、被告人戴某对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有意见。
经审理查明：2013年9月初至10月，被告人戴某、邓某在全国发布虚假无抵押小额贷款广告，待被害人通过电话与其取得联系后，冒充中国邮政储蓄银行工作人员，以需要缴纳贷款金额30%的验证资金为由，让被害人办理邮储银行卡并开通网络银行，骗取被害人身份证号码、中国邮政储蓄银行卡号、密码、网银密码，待被害人将验证资金存入该邮储银行卡后，随即登陆被害人的邮储网银，将被害人存入的验证资金转出并占为己有。2013年9月至10月份，被告人戴某3次骗取财物18000元，被告人邓某2次骗取财物15000元。
一、具体事实如下：
1、2013年9月初，被告人戴某接到被害人马某的电话，通过上述手段骗取马某3000元。
2、2013年9月30日，被告人邓某接到被害人李某的电话，后被告人戴某通过上述手段骗取李某9000元，二人均分。
3、2013年10月14日，被告人戴某接到被害人蒲某的电话，通过上述手段骗取6000元，后与被告人邓某将钱均分。
另查明，案发后，被告人邓某退赃25000元，戴某退赃10000元。公安机关当场扣押三十五部手机、笔记本电脑二台、银行卡二张、信用卡三张、手机充值卡五张（30元）、
联通手机卡十五张、手机充值卡一张（20）、数学本三本、数学薄四本、作文练习本一本、信纸一本。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证明：
1、搜查笔录、扣押清单证实，对被告人邓某住处的搜查情况及扣押的物品情况。
2、辨认笔录证实，被告人邓某与被告人戴某互相辨认。
3、一卡通明细表证实，现金交易情况。
4、广告信息证实，被告人戴某、邓某发布广告情况。
5、抓获经过证实，2013年10月18日被告人邓某和戴某被湖南省娄底市公安局娄星分局民警抓获。
6、身份信息登记表证实，被告人邓某、戴某自然身份情况。
7、被害人李某的陈述证实，其看到一个无抵押贷款宣传单，想办理三万元贷款，就拨通了宣传单上的号码。对方让其先办理网上银行，并打入9000元验证资金。其照做了后就联系不上对方了，其打入的9000元验证资金已被转走。
8、被害人蒲某的陈述证实：2013年10月14日，其在报纸上看到一则代办无抵押贷款的消息，其拨通消息上预留的电话号码，按照对方的要求办理了邮政储蓄网上银行，打入6000元验证资金，之后发现联系不上对方，且打入的验证资金已被转走。
9、被害人朱某的陈述证实，2013年9月5日，其在报纸上看到一则无抵押贷款信息，其就拨打了电话，并按照对方要求，开通了邮政储蓄的网上银行，打入3000元验证资金，之后就联系不上对方了，并发现其网上银行的验证资金已被转走。
10、被告人邓某的供述证实，2013年9月初，其通过电信骗取李某9000元。
11、被告人戴某的供述证实，2013年9月初，其通过电信骗取蒲某6000元、李某9000元、朱某3000元。
上述证据，来源合法有效，均经庭审质证，且能相互印证，本院均予以确认。本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。
二、其他事实：
1、2013年9月底，被告人邓某收到山东或是辽宁一个人的的汇款9000元。
2、2013年10月初，被告人邓某、戴某收到汇款6000元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证明：
被告人戴某、邓某的陈述证实，从山东或是辽宁一个人、山东一女子处，分别收到汇款9000元、6000元。
上述证据，来源合法有效，均经庭审质证，且能相互印证，本院均予以确认。
本院认为，被告人戴某、邓某以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯我国刑法，构成诈骗罪，且系共同犯罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，依法应予支持，但起诉书指控的第二起和第三起犯罪事实，仅有被告人供述，无其他证据佐证，存在证据不足，对指控的事实，不予认定。二被告人归案后，如实供述自己的犯罪事实，依法均可以从轻处罚；全部退赃可以酌情从轻处罚。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人戴某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，宣告缓刑一年六个月，并处罚金四万元（已缴纳）；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
二、被告人邓某犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，宣告缓刑一年，并处罚金四万元（已缴纳）；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
三、被告人的犯罪工具予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 颜 林
人民陪审员 贡建萍
人民陪审员 王余久
二〇一四年四月二十三日
代理书记员 孙小庆
附本案适用的相关法律、司法解释条文如下：
《中华人民共和国刑法》：
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。