卢氏县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1224刑初17号
公诉机关卢氏县人民检察院。
被告人李某某，男，1986年5月16日出生于河南省灵宝市，汉族，高中文化，住灵宝市。因涉嫌犯诈骗罪于2015年9月16日被刑事拘留，2015年10月10日被卢氏县公安局取保候审。
被告人董某某，女，1986年10月4日出生于河南省灵宝市，，汉族，初中文化，住灵宝市。因涉嫌犯诈骗罪，2015年9月16日被刑事拘留，2015年10月10日被卢氏县公安局取保候审。
卢氏县人民检察院以三卢检公诉刑诉（2015）222号起诉书指控被告人李某某犯诈骗罪，被告人董某某犯掩饰隐瞒犯罪所得罪于2016年1月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭于2016年3月8日、3月24日公开开庭审理了本案。卢氏县人民检察院指派代理检察员陈明星出庭支持公诉，被告人李某某、董某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2015年9月3日，被告人李某某欲以代还信用卡欠款的方式实施诈骗，后和其女朋友被告人董某某来到卢氏县靖华大道“宅急送”门市，被告人李某某将其中国工商银行信用卡主卡交给被告人董某某，让董告知该门市老板吕某某，帮忙代还信用卡欠款，并向其支付525元手续费。后被告人李某某收到吕某某的转账22331元短信提醒时，迅速用手机将主卡挂失，并将主卡内的22331元转入副卡，此时被告人董某某得知被告人李某某实施诈骗。当天晚上回到灵宝市区后，被告人李某某、董某某通过取现和套现的方式，将副卡中的赃款取出，并存入被告人董某某提供的中国工商银行账户中，用于日常消费和交房款订金。
上述事实，公诉机关向法庭提交了相应的证据证明。
公诉机关认为，被告人李某某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财，数额较大，其行为已构成诈骗罪。被告人董某某明知是犯罪所得赃款，而提供资金账户予以掩饰、隐瞒，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。请求依法判处。
被告人李某某、董某某对起诉书指控的事实均未提出异议。
经审理查明，被告人李某某与其女友被告人董某某经预谋后，欲以代还信用卡欠款的方式实施诈骗。2015年9月3日，被告人李某某、董某某窜至卢氏县靖华大道“宅急送”门市，被告人李某某将其中国工商银行信用卡交给被告人董某某，让被告人董某某告知经营该门市的被害人卢氏县城关镇居民吕某某帮忙还信用卡欠款，被告人董某某向吕某某支付了525元手续费后离开。后被告人李某某收到吕某某的转账22331元短信提醒时，将主卡内的22331元转入副卡后，迅速用手机将主卡挂失。被告人李某某、董某某于当日晚返回灵宝市区后，通过取现和套现的方式将副卡内的赃款取出后，存入被告人董某某的中国工商银行账户，用于日常消费和房款订金。破案后，被告人李某某、董某某的亲属退赔了被害人吕某某的全部经济损失，并取得被害人吕某某的谅解。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明：
1.被害人吕某某的陈述
我在卢氏县城关镇靖华路中段开了一个“宅急送”跑腿服务公司。2015年9月3日16时许，一个三十岁左右的妇女到我的公司，问我能不能帮忙代还信用卡，我说可以。之后，这个女子就拿出一张信用卡说是她老公的信用卡，把卡放在我们店里，让我帮忙还一笔35000元，并留下一个手机号码：135XXXX****说有什么事情让联系她，我收取了对方525元的好处费。我就在工商银行网上银行向她提供的信用卡×××还了12585元。还款成功之后，我就在我店里的POS机上准备刷出12585元的额度，但是只出来了12000多元，有几百块钱没有出来。我就给那个女子打电话，她说她一会儿就把剩下的几百块钱转账到她的信用卡上。这几百块到账之后，我就又通过工商银行网银向这张卡转入21890元。网银到账之后，我就拿着这张卡继续在我店里的POS机上刷，但是发现她的这张信用卡被挂失了。我打那女的电话也打不通了，发现上当被骗了。我被骗现金22331元。我通过银行查询到这张信用卡×××的户主是李某某，开户行是广东珠海分行。2015年9月19日，我收到李某某亲属送来现金25000元，我自愿对李某某、董某某的诈骗行为表示谅解，我不再要求追究他们的刑事责任。谅解书是出于我的真实意愿。
2.证人卢氏县城关镇居民王飞证明：
2015年9月3日，我正在卢氏县城关镇靖华路中段的“宅急送”跑腿服务公司上班，下午4点左右，进来一个30岁左右的妇女，问我们能不能帮他信用卡还款35000元，可以给我们手续费，公司负责人吕某某没多想就答应了。这个女子就拿出一张工商银行的信用卡，说是他老公的，我和吕某某看了下，户名是：“李某某，卡号是：×××”。之后，他就把卡放在我们店里，并留下一个手机号135XXXX****，还给了我们525元的好处费。之后，我和吕永刚就在工商银行网上银行向这名女子提供的信用卡还了12585元，还款成功之后，我们就准备在POS机上刷出12585元的额度，但是只刷出了1万多元。之后，我给他那妇女打电话，他老公接住了电话，没时间过来，说一会儿把我们POS机没刷出来的钱转给我们。过了有半个小时，这名男子给我们打来电话，说钱已经转给我们了，让我们核实后把剩下的2万多元还上。我又通过工商银行网银向这名妇女提供的信用卡转入21890元。转入成功后，我就拿着这张卡继续在我店里的POS机上刷，但是发现这张信用卡已经被挂失了，我就给这名妇女打电话，但是一直打不通。
3.被告人李某某的供述：
2015年8月底我通过微信认识一个叫“李磊”的人，他告诉我可以通过信用卡赚钱。他问我有没有信用卡，我说我有工商银行的信用卡，2012年左右是我在珠海办理的，这张信用卡有一张主卡，一张副卡，每张卡的信用额度为500元。2015年9月3日12时许，我和董某某在灵宝车站坐上发往卢氏的班车。到卢氏后我就用那个男的给我的号码给“受害人”打电话，找到这家“宅急送”的门市，由我媳妇董某某拿上我的工商银行卡（卡号×××）到这家门市和提前联系好的那个人见了面，我媳妇将我那张主卡交给这个男的，并且告诉他叫他帮忙还35000元现金，然后给他525元好处费。我媳妇从门市中出来后，我和我媳妇沿着大路往东走，过了十几分钟我看了一下我的手机，发现我的主卡上面多了525元，不大一会又被刷走了。又过了二十多分钟，我的主卡上面多了12585元钱，又过了不到一分钟又被刷走了，还剩余441元。隔了二十多分钟，我看见我的卡上存入21890元钱，我就赶快用我媳妇手机上面事先下载好的工商银行的软件点击挂失，放在“宅急送”门市的那张主卡就直接挂失。然后上面的21890元钱又到我手中的副卡里面。操作成功后我和我女朋友董某某就到新车站坐上车回了灵宝市区。我从卢氏回去后，我就将这张卡扔掉了。被我挂失的主银行卡还在受害人的手中。我总共骗取了22331元，我在灵宝市北区买房子交定金交了一万元，其余还剩多少钱我不知道，在我媳妇董某某处。
4.被告人董某某的供述：
2015年8月底的一天晚上，我和李某某在灵宝市焦村的出租屋里闲聊，李某某说他有张信用卡，现在已经透支，可以找个人给他点手续费，让他把咱们的信用卡还了，他有办法把信用卡里面的钱再刷出来。我问他怎么刷出来，李某某说他有办法。2015年9月3日早上10点左右，李某某对我说他已经联系好了一个地方，是卢氏县的一个人，可以给我们的工商银行信用卡还钱，让我去送卡，我当时同意了。李某某说，让我去送卡的时候，对方问给咱们信用卡还多少钱，就说还35000元，每一万元给他们125元的手续费。当天中午12时左右，我和李某某从灵宝汽车站坐大巴车来到卢氏县新车站，下午3点半左右到卢氏后，李某某就带着我一起来到他说的送卡的地方，是一家跑腿服务公司。李斌让我进去送卡，他在外面等我。之后，我就独自进入那家门市，看到门市里有六七个男的，三四个在打牌，其中一个男的问我有什么事，我问他们能不能帮我还信用卡，那个男的说可以，还问我还多少。我说还35000元，并问手续费多少，对方说每10000元给150元的手续费，你把卡先丢这，我一会帮你还。我说这是我老公的卡，还留下李某某的手机号（135XXXX****），说有什么事打这个电话。之后，我给了他们525元费用就离开了这家门市。出门市后，李某某说他的信用卡和手机绑定了，有短信提醒，他们钱一还上，我这边能看见。没过一会儿，李某某的手机上收到了一条短信，内容是他的信用卡已经还款12585元。这时，李斌又接到那家跑腿服务公司的电话，好像说那边的POS机有几百元没有还上，李某某又跟对方说了一会儿，说什么我没听清。挂电话后，李某某用手机给那张银行卡转了几百元。过了几分钟，李某某手机上又收到了短信，内容是他的信用卡已经还款21890元。李某某看完短信就用手机将那张工商银行卡挂失，还对我说，钱已经到账了，准备回灵宝。当天下午18时，我和李某某一起乘大巴离开卢氏县，到灵宝汽车站后。李某某说咱们去自动取款机上把钱取出来，还说这张信用卡有一张主卡，一张副卡，主卡咱们挂失了，副卡还能取钱。大约晚上7、8点左右，我和李某某一起到灵宝市老区邮政局对面的工商银行自动取款机上取钱，当时一共取了5000元，卡上余额还有多少我没看清楚。9月4日早上1点，在灵宝市新区盛祥国际商城附近的一个建设银行自动取款机上取了5000元。剩余的11890元，我们分三次在灵宝市的两家商店里用“套现”的方式将钱取出。取出来的钱李某某用于还账还了4000元左右，我们平常吃喝玩消费花了六七千左右。现在我身上还有1万元左右，钱都在我的工商银行卡上，户名是董某某，卡号我记不清了。我们就是想通过这种方式骗取别人的钱财，我现在知道自己的行为是违法的。
5.被告人李某某持有的中国工商银行信用卡两张证明：中国工商银行信用卡主卡，账号为×××。中国工商银行信用卡副卡账号为×××。
6.中国工商银行电子银行回单证明：2015年9月3日16是21分，吕某某从账号×××向李某某的账号×××内转账汇款人民币525元。2015年9月3日16是56分，吕某某从账号×××向李某某的账号×××内转账汇款人民币12585元。2015年9月3日17是28分，吕某某从账号×××向李某某的账号×××内转账汇款人民币21890元。
7.董某某指认现场照片证明：董某某指认被害人的“宅急送”快递跑腿服务店地点。
8.辨认笔录证明：2015年9月11日10时30分至2015年9月11日10时10分在卢氏县公安局民警的组织下，证人王某某辨认对象中辨认出到“宅急送”门市骗钱的人为董某某。
9.被害人吕某某出具的谅解书证明：2015年9月18日，被害人吕某某向卢氏县公安局提交谅解书，表示对李某某、董某某的诈骗行为表示谅解。
10.被告人李某某、董某某的户籍证明。证明：被告人李某某1986年5月16日出生，无前科。被告人董某某，1986年10月4日出生，无前科。
以上证据，本院予以确认。
本院认为，被告人李某某、董某某以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人人民币22331元，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。
关于公诉机关指控被告人董某某的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的指控意见，经查，被告人董某某在被告人李某某实施诈骗犯罪过程中，自预谋到具体实施，均参与其中，二人有共同的犯罪故意，并共同实施了诈骗犯罪行为，被告人董某某的行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人董某某的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪定性不妥，本院予以纠正。
被告人李某某、董某某归案后能如实供述其犯罪事实，依法可从轻处罚。被告人李某某、董某某的亲属能积极赔偿被害人吕某某的全部经济损失，取得被害人的谅解，可酌情对被告人李某某、董某某从轻处罚。
被告人李某某、董某某犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，依法可宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：
被告人李某某犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币5000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内交纳）。
被告人董某某犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币5000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内交纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省三门峡市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张军川
人民陪审员 李 羚
人民陪审员 李 昭
二〇一六年三月二十九日
书 记 员 徐平平