四川省大英县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）大英刑初字第159号
公诉机关大英县人民检察院。
被告人周成，男，生于1982年12月11日，汉族，出生地四川省大英县，初中，案发前系大英鼎诚投资有限公司法定代表人、执行董事兼经理。因涉嫌非法吸收公众存款，于2014年12月30日被大英县公安局取保候审，经大英县人民检察院决定，于2015年8月6日被大英县公安局逮捕。经本院决定，于同年10月19日被大英县公安局取保候审。
辩护人蒋安兵，北京德恒（成都）律师事务所律师。
被告人周成被控非法吸收公众存款一案，大英县人民检察院于2015年9月17日以大检公刑诉[2015]141号起诉书向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，于2016年2月24日公开开庭审理了本案。大英县人民检察院指派代理检察员张丽宾出庭支持公诉，被告人周成及其辩护人蒋安兵到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关建议、本院决定延期审理二次。现已审理终结。
大英县人民检察院指控，2014年1月13日，被告人周成与其兄弟周某乙成立大英鼎诚投资有限公司（以下简称“鼎诚公司”），由被告人周成担任公司法定代表人，周某乙担任公司监事。2014年2月至2014年12月期间，被告人周成明知鼎诚公司未经有关部门批准，仍以项目投资的名义向社会公开宣传，向社会不特定对象吸收资金，并承诺按1%-2%的月息还本付息。被告人周成吸收群众资金后，以3.5%-4.5%的月息将资金借给刘某甲，刘某甲又将资金高息转借给倪某某。后倪某某经营失败，无法归还所借资金。经审计，2014年2月17日至2014年12月22日，鼎诚公司吸收公众资金共计人民币2509.94万元，截止2015年6月10日尚未归还资金共计人民币2047.88万元。
认定上述事实有书证、证人证言、被告人供述和辩解、鉴定意见、检查、辨认笔录等证据在卷为证。公诉机关认为，被告人周成非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人周成到案后如实供述自己的罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。提起公诉，请依法判处。
被告人周成对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。
辩护人提出被告人构成自首，认罪态度好，系初犯、偶犯，同时也是一个受害者，把钱转借给刘某甲。案发后积极筹钱退款，与客户达成协议，保证三年内还清，请求对其判处缓刑。
经审理查明，2014年1月13日，被告人周成与其弟周某乙成立大英鼎诚投资有限公司（以下简称“鼎诚公司”），由周成担任公司法定代表人、执行董事、经理，周某乙担任公司监事。2014年11月7日，周某乙退股。2014年2月至2014年12月期间，周成明知鼎诚公司未经有关部门批准，仍以项目投资的名义向社会公开宣传，向社会不特定对象吸收资金，并承诺按1%-2%的月息还本付息。被告人周成吸收群众资金后，以3.5%-4.5%的月息将资金借给刘某甲，刘某甲又将资金高息转借给倪某某。后倪某某经营失败，无法归还所借资金。2015年6月16日，四川中衡安信会计师事务所作出川中安会02N[2015]-086号专项审计报告，审计结果为:大英鼎诚投资有限公司于2014年2月17日至2014年12月22日期间吸收公众存款金额共计人民币2509.94万元，截止2015年6月10日尚未承兑单数为753笔，涉及人数为563人，金额共计人民币2047.88万元。
另查明，2014年12月28日，大英县公安局经侦大队民警在侦查工作中发现大英鼎诚投资有限公司向社会不特定群众吸收存款。同月30日，周成主动到大英县公安局经侦大队接受讯问。
再查明，案发后，被告人周成偿还集资参与人共计人民币366030元。
上述事实，有公诉机关移送并经当庭举证、质证的如下证据：
（一）书证
1.起诉意见书、受案登记表、立案决定书、取保候审决定书、被取保候审人义务告知书、保证人身份信息，证实公安机关办案程序合法以及对被告人采取强制措施的类型和时间。
2.到案经过、前科情况说明、户籍信息，证实被告人的到案经过；经查询，未发现周成有违法犯罪前科记录；被告人及证人的基本身份信息。
3.扣押决定书、扣押清单，证实公安机关依法扣押了鼎诚公司的账本5本、笔记本1本、银行卡5张、印章2枚、借款凭证758份、转账及融资票据等以及电脑主机硬盘4个。
4.鼎诚投资人员详细名单，证实鼎诚公司对集资参与人名单进行了统计。
5.鼎诚投资每月结息名单，证实鼎诚公司对集资参与人中每月结息的人员名单进行了统计。
6.企业法人、营业执照、税务登记证、组织机构代码证，证实大英鼎诚投资有限公司的基本情况及经营范围。
7.利率表，证实鼎诚公司对外承诺的借款金额、时间、月利息率、年利息率的具体规定以及鼎诚公司制作的借款凭证、出借人利息结算凭证的模板。
8.调取证据通知书、大英鼎诚投资有限公司的工商注册登记资料，证实鼎诚公司在大英县工商行政管理局注册时所提交的基本情况表公司章程等资料。
9.协助查询财产通知书、协助查封通知书、工商银行账户凭证、账户明细记录，证实公安机关依法对周成位于大英县“帝景名城”的两套商业用房、蓬莱镇大南街15号的一套住房和蓬莱镇书院街“锦绣蓬莱”小区的一间车库进行了查询、查封。同时，还对周成名下的一辆奥迪轿车进行了查封。公安机关对周成、梁某某、胡某甲、胡某乙在工商银行开立的账户进行了余额查询，显示周成账户余额为0，以及银行账户的存取、转账交易记录。
10.借条，证实刘某甲向被告人周成出具借条，共8次，刘某甲向周成借款共计人民币7000万元。
11.借条，证实倪某某向刘某甲出具借条，共26次，倪某某向刘某甲、刘某乙父女借款共计人民币219500000元。
12.还款协议，证实2014年11月10日，刘某甲与倪某某签订还款协议，约定了倪某某的还款金额、时限、义务等。
13.群众报案统计表、登记表、借款凭证，证实在大英鼎诚公司投资的百余名集资参与人的报案信息。
14.开户许可证，证实2014年1月15日，鼎诚公司经批准在工行大英支行开立了基本存款账户。
15.四川日报网站上刊登的四川省工商行政管理局中国银行业监督管理委员会四川监管局中国证券监督管理会四川监管局公告，证实2014年8月6日，工商局、银监局、证监会发布联合公告，投(融)资理财信息咨询类公司属于中介服务类企业，不属于金融机构或准金融机构，不具备对公众开展投资理财业务的牌照和资质，不能建立资金池，不能从事证券投资咨询业务、投资理财业务、私募投资等金融业务。
16.协助查封通知书，证实公安机关依法对刘某甲的资产予以查封。
17.大英森港投资有限公司的企业登记档案查询信息，证实该公司的基本情况。
18.公安机关对森港公司进行搜查的相关手续，证实公安机关依法对森港公司进行了搜查，并扣押了该公司吸收存款的相关账目资料。
19.黄德诚、蒋开龙、周成的笔录，证实大英森港投资有限公司的成立以及经营管理情况。
20.黄德诚提供的借条、中国银行客户回单、网银交易记录，证实刘某甲向黄德诚借款情况。
21.经侦大队出具的情况说明，证实周成与黄德诚、蒋开龙三人成立森港公司的情况。
22.偿还吸收资金确认表，证实公安机关对被告人周成提供的收据进行核实的情况。
(二)证人证言
1.周某乙证实鼎诚公司的成立情况，以及聘请工作人员向社会群众宣传，承诺以一定的月息还本付息的情况。融资资金外借给刘某甲，随后刘某甲又转借给倪某某。鼎诚公司没有任何面向社会融资的资质，也没用经过任何政府部门批准融资。
2.梁某某证实她是公司的员工，介绍公司的基本情况，法人代表叫周成，公司的老总和实际控制人也是他，他全面管理公司的业务。其在公司的主要工作是向客户介绍、吸收客户的资金。把钱对外抵押贷款这些业务都是周成在做。
3.胡某甲证实他主要是做公司的后勤工作和管理部分投资款，介绍公司的基本情况，公司的法人代表、总经理是周成，周成也是鼎诚公司的实际控制人。并介绍公司吸收资金的业务流程，通过员工的口头宣传和公司门口的显示屏进行宣传，另外就是喊存款的群众宣传。
4.邓某某证实她在大英鼎诚投资有限公司做业务员，介绍公司的基本情况，主要业务是对外收取存款，给顾客宣传，至于把收取的存款拿出去抵押贷款这一项业务都是周成一个人在做。
5.黄某某证实鼎诚公司的基本情况以及公司运作方式。
6.刘某甲证实她向周成借款7000万元，向黄德诚借款3700万元，共计欠他们二人10700万，承诺以高额月息支付利息，后将钱借给倪某某。倪某某在2014年10月向她停息，因无钱支付本息，所以她于11月份开始给周成和黄德诚停息。因为钱都借给倪某某了，所以也无法向周成和黄德诚支付本息。
7.倪某某证实因为她经营的企业发展中流动资金不足，所以找刘某甲借钱的目的就是为了发展自己企业。目前还欠刘某甲的借款是2亿元左右，分别用于偿还企业债务花了1亿元左右，其他的钱用于企业的装修、购买车辆、偿还利息和自己的日常开支等。她以企业发展缺少资金的名义向刘某甲借款，并承诺按所借资金的1.5％至6％的月息向刘某甲支付资金利息，按月通过银行转账的方式向刘某甲支付资金利息。
8.马某某证实他在大英鼎诚投资有限公司投资款项的情况。
9.漆某某证实在大英鼎诚投资有限公司存了6万元钱的情况。
10.杨某甲证实他和女儿杨某乙向大英鼎诚投资有限公司存款15万元钱的情况。
11.胡某丙、余某某等27人证实他们都在鼎诚公司存入了数额不等的现金，鼎诚公司至今都尚未归还本金。
（三）被告人周成的供述和辩解，供述2014年4月至2014年12月15日期间，大英鼎诚公司在无任何融资资格的情况下，以从事贷款过桥业务、抵押借款的名义面向社会群众融资，目前已融资1800余万元，涉及群众630户(包括一人多次存款)。他负责公司的全面事务包括公司财务，让公司工作人员向社会群众进行宣传，承诺以所投资金的1％-2％的月息向群众支付利息作为回报，并承诺在一定时期内返还本息。融资资金外借给刘某甲，随后刘某甲又转借给倪某某。
（四）鉴定意见
鉴定聘请书、四川中衡安信会计师事务所专项审计报告、鉴定意见通知书、会计师事务所营业执照、执业证书，证实经审计，大英鼎诚投资有限公司于2014年2月17日至2014年12月22日期间吸收公众存款交易笔数901笔，金额合计25099400元，其中通过胡某甲账户转入15960000元，转入周成账户4330000元，转入周某乙账户540000元。截止2015年6月10日，公众存款已支取金额合计4620600元，尚未承兑单数为753笔，金额合计20478800元。公安机关依法将该鉴定意见告知周成等四人。
（五）勘验、检查、辨认等笔录
1.指认照片，证实周成对公安机关扣押的账本、借款凭证及扣押的借条进行了指认。
2.搜查证、搜查笔录，证实2014年12月30日20时46分至23时16分，大英县公安局依法对鼎诚公司进行了搜查。
辩护人出示收据、还款协议书，证实被告人在案发后对部分客户还款，同510名集资参与人签订了还款协议书，承诺分三年还清所有款项。经质证，公诉人认为对部分集资参与人还款是在审计报告的截止日期前，应当予以扣除，协议在核实真实性的基础上可以确认。经审查，对于其出示的收据由公安机关核实有21人共计366030元。
本院认为，被告人周成违反国家金融管理制度，扰乱金融秩序，成立鼎城公司之后，明知鼎城公司未经有关部门批准，仍以项目投资的名义向社会公开宣传，向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人周成的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。周成在案发后主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。辩护人提出被告人周成构成自首，请求对被告人判处缓刑的辩护意见，与审理查明的事实相符，予以采纳。综上，根据被告人的犯罪性质、情节、社会危害性及悔罪表现，可以对其从轻处罚，并可适用非监禁刑。
经本院审判委员会讨论，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第七十二条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人周成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十五万元，限本判决生效后10日内缴纳（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。本判决生效后2日内到本院领取社区矫正告知书）；
二、由被告人周成在本判决生效后30日内向集资参与人返还非法所得（见附表），查封、扣押、冻结的财物及其孳息依法处理，返还集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省遂宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 蒋毅君
审 判 员 蒋立赞
代理审判员 王晓荣
二〇一六年七月十九日
书 记 员 陈文闻
附《中华人民共和国刑法》：
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其它严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其它直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……。
……。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻;
(二)有悔罪表现;
(三)没有再犯罪的危险;
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。