河南省洛阳市吉利区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0306刑初37号
公诉机关河南省洛阳市吉利区人民检察院。
被告人马某秋，女，1962年8月16日生，汉族，初中文化程度，洛阳市吉利区人，捕前住吉利区。2016年2月23日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被贵港市公安局港北分局刑事侦查大队抓获，同年2月24日被刑事拘留，2016年3月8日被逮捕。
辩护人：杨保宏，河南丹诺律师事务所律师。
洛阳市吉利区人民检察院以洛吉检诉刑诉（2016）25号起诉书指控被告人马某秋犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。洛阳市吉利区人民检察院指派检察员张建新、张伟伟出庭支持公诉，被告人马某秋及其辩护人杨保宏到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：2014年4月至9月，洛阳市吉利区马某秋未经有关部门依法批准，通过口口相传等方式向社会公众宣传，为河南某中生物科技有限公司、河南某中金融服务有限公司、河南某烽实业有限公司高息吸收存款，月息4%-5%。经河南世纪联合会计师事务所审计，截止2014年10月，被告人马某秋非法吸收54名社会公众存款本金6565565元，其中已兑付投资客户本金310000元、支付客户利息387550元，尚未兑付54名客户本金6255565元，客户实际损失5803515元，非法所得1378800元。公诉机关认为，被告人马某秋非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人马某秋与他人系共同故意犯罪，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，可从轻处罚。要求以非法吸收公众存款罪判处被告人马某秋三年以上四年以下有期徒刑。
被告人马某秋对起诉书指控的犯罪事实无异议，表示认罪服法，现在很后悔，已经认识到事情的严重性，事发后把自己的钱、家里的钱都拿出来给了集资参与人，所得提成只有50-60万元，已经全部花完，用于给集资参与人支付返点、要账等，希望从轻处罚。
辩护人认为：本案应为单位犯罪，被告人马某秋只是河南某中生物科技有限公司、河南某中金融服务有限公司的业务员，所吸收的存款也全部打给公司的法定代表人或实际控制人朱某，朱某在河南省多地都吸收有存款，被告人马某秋在吉利区吸收的只是其中的很小一部分，犯罪情节轻微，作为个人犯罪处理较重。河南某中生物科技有限公司等是经济实体，出现不能兑付集资参与人存款后应当将公司的资产变现后给集资参与人兑付，现公司的资产正在处理过程中，应当在处理完毕后再认定集资参与人的损失。被告人马某秋所得提成只有50-60万元，和公诉机关认定的不符。建议对被告人马某秋处3年以下有期徒刑并宣告缓刑。
经审理查明：2014年4月至9月，被告人马某秋在未经有关部门依法批准的情况下，通过口口相传等形式向社会公众宣传，承诺在一定期限内还本付息，以河南某中生物科技有限公司、河南某中金融服务有限公司、河南某烽实业有限公司的名义在吉利区高息吸收存款，月息4%-5%。经河南世纪联合会计师事务所审计，截止2014年10月，被告人马某秋先后吸收49名社会公众存款6565565元（其中以河南某中生物科技有限公司、河南某中金融服务有限公司的名义吸收存款5995365元，以河南某烽实业有限公司的名义吸收存款570200元。），已兑付集资参与人本金310000元，支付集资参与人利息387550元，造成49名集资参与人实际损失5803515元。被告人马某秋所吸收的存款流入河南某中生物科技有限公司法定代表人、河南某中金融服务有限公司实际控制人朱某和河南某烽实业有限公司法定代表人张某4的个人账户。
上述犯罪事实，被告人马某秋及其辩护人在开庭审理过程中无异议，并有下列证据予以证实：
1、被告人马某秋的供述，证明2014年其经人介绍到河南某中生物科技有限公司和该公司的养兔基地考察，成为公司的业务员，在吉利区通过发放宣传资料，带集资参与人到公司考察等方式宣传，向社会公众吸收存款。集资参与人与河南某中生物科技有限公司签订虚假的内部员工借款协议，所吸收的存款在扣除前两个月的利息后打到朱某的个人账户。2014年夏天，其经人介绍以河南某烽实业有限公司的名义在吉利区向社会公众吸收存款，所吸收的存款全部打入该公司法定代表人张某4的账户。
2、韩某萍、权某、焦某芬等49名集资参与人的陈述、报案材料以及所提交的劳动合同、借款协议、收据、银行账户交易记录、案件情况调查表、收条等，证明集资参与人经马某秋介绍往河南某中生物科技有限公司、河南某中金融服务有限公司存款，在马某秋在吉利区的代理点签订合同，并按马某秋的要求将钱汇往朱某账户，合同到期后无法要回本金及利息的事实。
3、集资参与人权现武等5人的陈述、报案材料以及河南某烽实业有限公司借款协议书、承诺书、收据、银行账户交易记录、收条、案件情况调查表等，证明权现武等5人经马某秋介绍往河南某烽实业有限公司存款，在马某秋在吉利区开办的代理点签订合同，并将现金交给马某秋的事实。
4、证人张某1的证言，证明2014年4月至10月，其妻子马某秋作为河南某中生物科技有限公司的业务员在吉利区向50多名群众吸收存款。
5、证人张某2的证言，证明2014年4月至10月，其母亲马某秋代理河南某中金融服务有限公司在吉利区的业务，向50多名群众吸收存款的事实。
6、证人张某3的证言，证明2014年4月至10月，其母亲马某秋代理河南某中金融服务有限公司在吉利区的业务，向50多个群众吸收七、八百万资金的事实。
7、证人朱某的证言，证明2012年其成立河南某中生物科技有限公司，因缺少资金，2013年10月其让陈某等人具体操作向社会吸收资金。2014年5月成立河南某中金融服务有限公司，在郑州、洛阳等地吸收社会公众资金，所吸收的资金都存入其个人账户。
8、证人陈某的证言，证明2013年7月其加入河南某中生物科技有限公司，负责向社会公众吸收存款的事实。
9、证人刘某的证言，证明2014年5、6月份其应朱某的要求担任河南某中金融服务有限公司的挂名法定代表人，后其知道该公司向社会公众吸收存款要求将法定代表人变更为他人的事实。
10、证人张某4的证言，证明2014年6月，其注册成立河南某烽实业有限公司，向济源、洛阳群众吸收存款的事实。
11、洛阳市吉利区公安局鉴定聘请书、河南世纪联合会计师事务所司法案件鉴定意见书，证明经鉴定：2014年4月3日至2015年7月30日，马某秋非法吸收公众存款本金合计6988656元（含马某秋本人及其女儿投资4笔，本金423000元），已兑付报案人本金310000元，未兑付本金6678565元（含马某秋本人及其女儿423000元），报案人实际损失6200515元（含马某秋本人及其女儿397000元）。
12、洛阳市吉利区公安局查封决定书、协助查封通知书、调取证据通知书，证明公安机关对被告人马某秋用非法所得为其女儿张某3购买的一处房产予以查封的事实。
13、洛阳市吉利区公安局协助查询财产通知书、银行账户交易记录，证明被告人马某秋及其丈夫、女儿银行账户交易情况。
14、接受证据材料清单、随案移送清单、被告人马某秋制作的吸收资金记录表、客户关系表、资金去向说明、支付佣金及返点情况表、情况说明，证明被告人马某秋向社会公众吸收存款情况、支付佣金及返点情况、客户间关系。
15、河南某中金融服务有限公司工商注册登记资料、营业执照复印件、河南某中生物科技有限公司工商注册登记资料、营业执照复印件、河南某烽实业有限公司营业执照复印件。
16、洛阳市吉利区公安局查封通知书、查封决定书、郑州市房屋登记信息查询证明，证明公安机关查封了朱某的房产。
17、贵港市公安局港北分局刑事侦查大队的抓获经过证明1份。
18、被告人马某秋的户籍证明，无违法犯罪经历证明等证据。
本院认为，被告人马某秋违反国家金融管理法规，在未经有关部门依法批准的情况下，采用口口相传等形式向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人马某秋与他人系共同犯罪，在所参与的非法吸收公众存款犯罪中，被告人马某秋起次要和辅助作用，系从犯，应减轻处罚。被告人马某秋归案后如实供述其犯罪行为，属坦白，可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，经本院审判委员会研究决定，判决如下：
一、被告人马某秋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币5万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年2月23日起至2018年2月22日止。罚金于判决生效后10日内缴付本院。）
二、本案已经查封、冻结、扣押在案的赃款、赃物，依法清退给集资参与人；本案未追回的赃款，依法继续追缴或责令被告人退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 符 战
人民陪审员 付静梅
人民陪审员 王乃续
二〇一七年四月二十六日
书 记 员 张凯鹏