山西省平陆县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋0829刑初62号
公诉机关平陆县人民检察院。
被告人史海霞，女，1982年12月19日出生，汉族，高中文化，无职业，户籍所在地山西省平陆县。2016年12月29日因涉嫌诈骗罪被平陆县公安局上网追逃，2017年2月13日因涉嫌诈骗罪到平陆县公安局曹川派出所投案，同日被取保候审。同年7月5日被本院取保候审。
平陆县人民检察院以平检公诉刑诉[2017]50号起诉书指控被告人史海霞犯诈骗罪，于2017年7月5日向本院提起公诉，同日本院予以立案。本院依法组成合议庭，于2017年8月1日公开开庭进行了审理。平陆县人民检察院指派检察员薛伟出庭支持公诉，被告人史海霞到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
平陆县人民检察院指控：2015年5月1月，被告人史海霞未经河南省陕县某运输有限公司允许，冒用该公司的豫M****3重型半挂车的行驶证，用该车作为担保，与某投资有限公司签订垫付宝领用合约，骗取某投资有限公司2万元。侦查期间，被告人史海霞将所得赃款已退赔某投资有限公司，并取得某投资有限公司的谅解。公诉机关认为，被告人史海霞的行为已构成诈骗罪，鉴于其犯罪以后主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可从轻或减轻处罚。在案发后积极赔偿被害人损失，并取得被害人的谅解，可酌情从轻处罚，建议对其在有期徒刑一年以下量刑，适用缓刑，并处罚金。同时提供有受案登记表、立案决定书、被告人供述、被害人陈述、证人证言、鉴定书、加盟协议、营业执照、组织机构代码证、印文样本、垫付宝领用合约、影像资料、不可过户承诺函、授权委托书、未还款人员登记表、警示函、还款记录、谅解书、嫌疑人员前科劣迹调查表、到案经过、在逃人员登记信息及撤销表、情况说明、户籍证明等相关书证予以佐证。
被告人史海霞对起诉书指控的犯罪事实供认不讳，未作辩解。
经审理查明：某投资有限公司成立于2014年8月13日，单位住所地位于河北省邢台市新河县，现法定代表人耿某某。经营范围包括对交通运输业等业务进行投资。山西某有限公司系某投资有限公司的加盟店，法定代表人姚某某。豫M****3重型半挂车属于平陆县某汽车运输有限公司挂靠在陕县某运输有限公司的车辆。融资租赁合同系承租方史某1、闫某某与出租方平陆县某汽车运输有限公司签订的。实际经营人为史海霞及其丈夫姬某某。
2015年5月1月，被告人史海霞为办理垫付宝业务，未经河南省陕县某运输有限公司允许，冒用该公司的豫M****3重型半挂车的行驶证，用该车作为担保，与某投资有限公司签订垫付宝领用合约，并在未经陕县某运输有限公司许可的情况下，又在某投资有限公司的“不可过户承诺函”加盖了该公司的虚假印章，骗取某投资有限公司2万元。
侦查期间，2017年1月11日，被告人史海霞退赔某投资有限公司欠款及损失共计人民币26000元，并取得该公司谅解。
同时查明，2017年2月13日，被告人史海霞因涉嫌诈骗罪主动到平陆县公安局曹川派出所投案，并如实供述了自己的犯罪事实。
证实上述事实的证据有：
1、受案登记表、立案决定书。主要内容：2016年3月18日14时51分，平陆县公安局刑侦二中队在办理黄某等公司印章被伪造一案中发现，2015年5月1日，平陆县居民史海霞有冒用他人车辆手续办理垫付宝业务，诈骗某投资有限公司资金2万余元。经初查后于同年3月22日决定对史海霞涉嫌诈骗案立案侦查。
2、被害人的委托代理人薛某的陈述（询问笔录四份）。主要内容：我现在是某投资有限公司永济直营店经理。我公司主要从事垫付宝贷款。如果担保车辆属于公司车辆，只需所属公司在不可过户承诺书上盖上公司的印章。然后我们把资料上传到网上系统，总公司进行具体核实。
办理垫付宝贷款不需要收取任何的手续费。它主要是针对汽车运输行业，汽车车主在我公司办理贷款业务后，公司会给车主一定的消费额度，车主到我公司指定的加油站、汽修厂消费，我公司从加油站、修理厂收取一定的费用。我公司则会根据加盟店的业绩给予相应费用。
山西某有限公司是我公司在运城的加盟店，该店负责人是姚某某。
以前我公司和开元公司有业务合作，我公司挂过开元公司的牌照。
截至目前，在我公司办理垫付宝业务的平陆人还有29人没有还款。大部分都停机了，个别电话打通了，大部分不承认是本人，或者说慢慢还，但就是不还。我公司在最初催款的时候联系过客户所挂靠的公司，这些公司都不承认他们是其经营户。后来我公司开始扣车了，许多公司都来你局报案了。他们的客户资料百分之八十都是假的。
客户在还款过程中不存在我公司人员为了收取服务费，让客户在本公司人员账户上还款，如果客户自己还款，账户就被冻结的情况。
史海霞归还了欠款，通过辨认，确认收条是我出具的，谅解书都是我代表公司出具的。
3、证人陈某1证言（询问笔录一份）。主要内容：我是陕县某运输公司业务负责人。公司有一辆豫M****3重型半挂车。豫M****3重型半挂车是平陆县某汽车运输公司的赊销分期付款车，当时山西上不了户，所以在陕县我公司上的户。我不清楚该车车主是谁。公司在2015年没有给该车办理过垫付宝业务，也没有给该车盖过“不可过户承诺函”的公章。我不认识史海霞。
4、证人毛某某证言（询问笔录一份）。主要内容：我是平陆县某汽车运输有限公司负责人。前段时间我公司好几辆车因为被别人冒用手续办理垫付宝，车被某投资有限公司扣押了。我就给各个车主联系，然后到某投资有限公司查看，发现我公司的豫M****3半挂车被人冒用了手续办理了垫付宝。该车是史某1在经营。我一直联系不上史某1。后来他妹妹史海霞来公司还款时，她说是她用他哥的车办理的垫付宝。该车是我公司融资的车，当时平陆不能上户，让他们挂靠在陕县顺达公司，实际在平陆某公司交赊销款。我看了垫付宝手续中的不可过户承诺函，上面有史海霞签名，顺达公司的印章明显比真印章大。史海霞经常到公司给她哥哥交赊销款。
5、证人姬某某证言（询问笔录一份）。主要内容：我妻子史海霞办理垫付宝时我不知道，我是在一个多月后才知道的。他用史某1的车抵押，史某1也不知道。该车其实是我买的，史某1只是应名，车也是我在经营。该车是赊销车，办理垫付宝时车款还没有还完，车辆所有权还是公司的。刚开始办的时候，仪某某扣了3500元手续费。后来因为让仪某某还款扣了1000多元的手续费，史海霞跟前没钱了也就没有还款。
6、证人姚某某证言（询问笔录一份）。主要内容：我是山西某有限公司的法人代表。我公司是某投资有限公司的加盟店，双方签订有加盟协议，为某投资有限公司发展垫付宝业务。垫付宝业务主要是为大货车主服务，车主办理垫付宝业务后，某投资有限公司会根据车主的具体情况给予车主15000元到25000元不定的消费额度，车主可以用这个额度到加油站、修理厂进行提前消费，消费后经过固定的期限（35日-38日）车主只要把消费的这部分钱还上，还款到账第三天后又可以使用给予的消费额度。
某投资有限公司规定不允许收取任何手续费，经过我和薛某商量最后决定对于办理的每笔业务收取200元到300元的手续费。我公司发展平陆垫付宝业务的主要是陈某2负责办理。2015年8月份左右，陈某2因嫌公司给她出的工资低就不再为公司工作。
平陆业务主要是陈某2委托平陆县海尔专卖店老板仪某某具体办理的。仪某某收集一定数量办理垫付宝需要的客户资料信息后，由陈某2到仪某某的店里和客户具体签订协议。
签订的协议内有《不可过户承诺函》，如果车辆是自己的，只需要在上面签字按手印就可以；如果车辆是挂靠在公司，客户签完字还需要到挂靠的公司加盖公司的印章。挂靠公司是指车辆所有人是公司，但车辆是由实际车主具体经营的。
我公司仅对《不可过户承诺函》上的签章和抵押车辆行驶证上所有人进行核实，如果两个名称相吻合就将材料递交到某投资有限公司，不对上面的签章真伪进行核实。
我公司每辆车收200元钱费用，除此之外没有任何其他费用。
7、证人陈某2证言（询问笔录一份）。主要内容：我于2015年3月底至8月份在山西某有限公司工作过，具体从事垫付宝相关业务的办理。在平陆办理的垫付宝业务都是通过仪某某办理的。需要办理垫付宝业务的人员通过仪某某将身份证照片、行驶证照片和手机号码传给我，我在公司根据客户的基本信息出具垫付宝相关合同，并通过手机向客户核实。如果客户提供的车辆信息属于挂靠车辆，我会给仪某某出具一份《不可过户承诺函》，让仪某某交给客户到车辆所属公司盖章。客户盖章后我会到仪某某的店里和客户签订合同，并和客户进行合影。之后我把办好的这些手续交回到垫富宝总公司，总公司回访审核后会根据客户的实际情况发放相应消费额度。
垫付宝和信用卡是一个性质，但是办理垫付宝必须要有大车，主要是针对大车车主。办理垫付宝业务因为我们要去平陆办理会产生一些费用，会收取每名客户300元到400元不等的费用，这些费用在签订合同时一并收取。
《不可过户承诺函》上加盖的所属公司的公章我不清楚是如何盖的。这些承诺函有的是客户直接给我的，有的是仪某某交给我的。承诺函上的印章我没有核实过。上面有我签名的合同都是经我手办理的。
8、证人仪某某证言（询问笔录一份）。主要内容：我在平陆县经营海尔热水器店。我把需要办理垫付宝的人介绍给陈某2，陈某2和客户签订相关合同，我是中间介绍人。2015年5、6月份，经过我手共有二十来个人办理过垫付宝业务，有些客户是在我店内签订的，有些是在运城公司签订的。垫付宝相当是一种信用卡，用大车作抵押在某投资有限公司办理垫付宝，可以在全国指定的加油站和修理部提前预支消费，消费后在指定的还款日进行还款，还款后还可以继续使用。
办理垫付宝业务需要客户提供一辆大车的行驶证照片、本人身份证、银行卡，交给某投资有限公司业务员，和某投资有限公司签订垫付宝合同，需要和垫付宝业务员进行合影，随后某投资有限公司对办理垫付宝的人进行回访，某投资有限公司按照客户的实际情况分配相应额度，公司会给每个客户一张加油卡，客户根据需要将垫付宝额度对加油卡进行充值后使用。还需要签一份《不可过户承诺函》，承诺抵押车辆不可过户。公司要求必须是本人的车辆，如果存在是公司的车辆需要到汽车所属公司进行盖章，加盖公章应该经过公司同意。我不清楚某投资有限公司是否对所盖公章进行核实。
所有办理《不可过户承诺函》上面出现的公章，都是客户自己拿着《不可过户承诺函》到抵押车辆公司加盖的公章，然后由客户直接给陈某2。
顾客如果需要提取现金，都是陈某2直接将钱转到客户银行卡上，只有两个朋友蒋某某和史某2因为没有卡，在经过本人同意后，陈某2将钱转到我的卡上，我再从卡里将钱取出来直接交给朋友。我也收取一定的费用，每一万元收取200元到300元的手续费。
在申请办理垫付宝时，公司需要适当收取手续费，开始是我帮客户垫付，客户办理成功后再给我，少的500元钱，多的1000元钱，具体费用都不一定。我朋友办理时我没有收取好处费，别人介绍过来的人办理垫付宝，陈某2会给我适当的辛苦费。每次一二百元钱，都不一定。
在办理垫付宝业务过程中我介绍客户给陈某2办理。他们的客户资料我不负责审核。我不知道是真的假的。资料都是客户自己提供的。客户在还款过程中不存在我为了收取服务费，让客户在公司人员的账户上还款，如果客户自己还款，账户就被冻结的情况。办理还款是用客户自己的邮政银行卡还款。我收取每名客户的介绍费，有几百元到一千元不等。都是经客户本人同意的。
客户在办理垫付宝业务后，需要用钱的话直接给公司打电话或者在网页上申请，公司会给他手机上发一个验证码，客户把验证码回复给山西某有限公司的人，然后某投资有限公司会把钱打到山西某有限公司指定的一个卡上，再提出现金给客户。
平陆客户在申请用钱的时候都会给陈某2打电话，然后在电话不挂断的情况下，把获取的验证码回复给陈某2，然后山西某有限公司就向某投资有限公司申请拨款，款到后就打在山西某有限公司指定的商户李某某的卡上，该卡系陈某2拿着，她再把钱转到我的账户上，我提出现金给客户。有时候陈某2会直接将山西某有限公司获取的钱转到我的账户上，我再提现给客户。还有的时候陈某2直接转给客户，这种情况少。陈某2拿李某某的卡是以李某某是某投资有限公司商户的名义办的，我也是垫富宝的商户，陈某2有时候会直接转给我。我和李某某是否是某投资有限公司加盟的真正商户我不清楚。当时办垫付宝业务的时候，山西某有限公司的姚某某在我不清楚的情况下给我注册了一个账户。
姚某某和陈某2都明确告诉我可以加油、修车，也可以套现。客户的手续费公司直接扣掉了，我没有收过，手续费是百分之一。客户说的好处费是他们自愿给的。
9、证人李某某证言（询问笔录一份）。主要内容：我于2015年5月21日左右加盟某投资有限公司成为一个商户，当时我还在某有限公司上班。根据公司的统一安排，我办理了一张建设银行卡后就给了公司经理姚某某。我没有使用过，账户的具体交易都是前同事陈某2负责进行的，我不清楚。但经过查看，我办的这张银行卡进行过交易，其中收到过某投资有限公司转的钱，里面的交易还不少。
按照垫付宝交易的流程，客户到商户进行消费，商户向某投资有限公司发起交易申请，某投资有限公司会向客户绑定的手机发送验证码，客户向商户提供验证码后，商户向某投资有限公司提交验证码，商户会在第二天收到某投资有限公司向商户银行账户转的交易款。
当时银行卡放在公司由陈某2管理，绑定的手机都是公司的手机，银行卡里面的钱怎么处理的我不清楚。
我不清楚我是否具备加盟商户的条件，具体不是我办理的。我加盟商户的行业类型是加油，我没有经营加油生意。我和姚某某是一个地方人，关系不错，他说公司业务需要，让我给他办了一张银行卡交给他用，我从中没有得到任何好处。
8、运城市公安司法鉴定中心(运）公（司法）鉴（文）字[2016]26号印章印文鉴定书、陕西某运输有限公司印章印文样本。主要内容：2016年12月12日，鉴定人员经过对检材《不可过户承诺函》上的陕西某运输有限公司印章，同提取的陕西某运输有限公司印章印文样本进行比对检验后得出鉴定意见为，检材上的陕西某运输有限公司印文和样本上相同内容的印文不是同一枚印章所盖印的。
9、到案经过。主要内容：被告人的到案方式系主动投案。
10、某投资有限公司情况说明。主要内容：开元金融是一家互联网金融和电子商务供应商，主营业务包括垫付宝、轻易贷等。垫付宝是用于连接线上和线下的国内领先的独立资金垫付交易平台，目前专注服务于汽运领域，是开元旗下的在线服务平台，垫付宝隶属于某投资有限公司。山西某有限公司是经某投资有限公司许可的加盟店。
11、加盟协议。主要内容：2015年4月1日，陈某2作为山西某有限公司方与某投资有限公司签订了加盟协议，成为某投资有限公司的加盟店。
13、营业执照二份、组织机构代码证、法定代表人证明二份、身份证复印件三份、授权委托书二份，证实某投资有限公司于2014年8月13日登记成立，原法定代表人为魏某，现变更为耿某某，注册资本壹亿元整。该公司委托薛某为代理人，代理该公司办理报案等事宜。
14、垫付宝领用合约、授权书、办理垫付宝业务影像资料、不可过户承诺函，证实被告人于2015年5月1日办理了垫付宝贷款业务，并在合约及不可过户承诺函上签字。另在不可过户承诺函上加盖有陕县某运输有限公司的印章。
15、陕县某运输有限公司证明、融资租赁合同、身份证复印件、注册登记摘要信息栏，证实豫M****3、豫M***1挂属于平陆县某汽车运输有限公司挂靠在陕县某运输有限公司的车辆。融资租赁合同系承租方史某1、闫某某与平陆县某汽车运输有限公司签订的。
16、未还款人员登记表、致开元金融欠款会员警示函，证实被告人在办理了垫付宝业务后欠款21999.79（其中警示函中欠款为22000）元，经拨打电话，以前承认是本人，现在不承认是本人。2016年1月8日经催还款警示后仍拒不还款。
17、某公司还款记录明细、情况说明，证实史海霞办理垫付宝业务申请的信用额度为20000元。2015年8月18日主动还款19999.99元，后再未还款。欠款本金20000元，违约天数460天，还款状态系部分还款。在扣款过程中，因其还款卡中有少量余额，扣款不是整数，故会显示部分还款部分成功，其实这些会员在欠款日起就没有履行过还款义务，没有还过欠款。
18、中国邮政储蓄银行股份有限公司平陆县支行的银行卡交易明细，证实被告人史海霞银行卡归还垫付宝欠款的情况。
19、2017年5月8日某公司说明、收条、谅解书，证实被告人欠某投资有限公司的所有款项皆已还清。薛某作为公司的委托人为被告人出具26000元的收条及谅解书，对被告人的行为表示谅解。
20、在逃人员登记信息表、在逃人员登记/撤销表，证实2016年12月29日被告人因涉嫌诈骗被平陆县公安局上网追逃，2017年2月13日主动投案。
21、嫌疑人员前科劣迹调查表，证实被告人无违法犯罪前科。
22、被告人史海霞的供述及辩解（讯问笔录三份）。主要内容：我来投案自首。2015年4月底我到平陆县海尔热水器店向老板仪某某咨询办理垫付宝的情况。仪某某说垫付宝主要是方便大车加油使用，加油可以先不付钱，等到下个月规定的时间把钱还上就行了。他说办理垫付宝需要身份证、照片、大车行驶证照片。随后我让丈夫姬某某用微信发过来豫M****3半挂车的行驶证照片。东西准备全后，仪某某让我和几个办垫付宝的人一起到了运城某投资有限公司。我们按照工作人员的要求合影，签名、按手印，办完手续后我们就回家了。过了一个星期，仪某某说钱下来了，我到他店里取钱。当时办的是20000元的贷款，仪某某扣了3500元的好处费，我到手只有16500元。这些钱一万元我用于大车经营，剩下的生活消费了。贷款第一个月到期后，是仪某某帮还的钱，收了1000元手续费。第二个月到期，仪某某说他那不能还了。我也就没有再还钱。
豫M****3半挂车是我2014年10月1日以哥哥史某1的名义从平陆县某公司购买的，车辆登记所有人是陕县某运输有限公司。办理垫付宝业务的情况我哥不知道。该车实际由我老公姬某某经营。我办理垫付宝手续没有经过陕县某运输有限公司的同意。垫付宝合约上的签名都是我签的。垫付宝手续上顺达公司的章是仪某某盖的，他还让我给了他100元钱。在运城办手续时，仪某某就带了七八个公司的公章。仪某某说在他那里能够套现，垫付宝办好后我就要求他给我套现，所以下来的是钱。后来某投资有限公司通知过我还钱，经常发短信通知。我丈夫在2017年1月11日归还了欠款。
23、户籍证明，证实被告人的身份信息同起诉书指控的一致。
以上证据经庭审质证，被告人史海霞均无异议，本院当庭予以确认。
本院认为，被告人史海霞以非法占有为目的，隐瞒真相，冒用他人车辆作为担保，骗取某投资有限公司20000元，数额较大，其行为已触犯刑法，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人在犯罪事实已被司法机关发觉，尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，构成自首；积极退赃、赔偿被害人损失，并取得被害人的谅解，均可酌情从轻处罚。鉴于庭审中被告人认罪态度较好，被害人的损失已经赔偿，被害人给予谅解，对被告人判处缓刑不致发生社会危害，且经司法行政机关评估被告人史海霞适用社区矫正，故公诉机关对被告人判处缓刑的建议，本院予以采纳。综上，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十七条第一款、第七十二条之规定，判决如下：
被告人史海霞犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金8000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或直接向山西省运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本五份。
审判长 杨春云
审判员 史文娟
审判员 张青波
二〇一七年九月十九日
书记员 王学锋