江苏省东海县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0722刑初156号
公诉机关江苏省东海县人民检察院。
被告人周某丁，无业。曾因犯协助组织卖淫罪于2003年6月13日被浙江省宁波市中级人民法院判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五万元。现因涉嫌诈骗罪于2015年7月28日被大厂回族自治县公安局抓获，2015年8月4日被东海县公安局刑事拘留，同年9月8日被逮捕，现羁押于东海县看守所。
东海县人民检察院以东检诉刑诉[2016]136号起诉书指控被告人周某丁犯非法经营罪、诈骗罪，于2016年4月7日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。东海县人民检察院检察员印庆梅出庭支持公诉。被告人周某丁到庭参加诉讼，现已审理终结。
东海县人民检察院指控：
一、诈骗
被告人周某丁于2012年年底，明知自己炒外汇遇到“黑平台”无支付能力的情况下，仍多次隐瞒真相，以“换新平台炒外汇”、“充平台”等名义向他人借款并于2013年6月底逃匿，所借款项用于偿还债务及用作逃匿资金，诈骗马某等6人共计人民币3496154元。
二、非法经营
被告人周某丁自2011年至2013年1月份，明知自己无代理外汇交易资质仍在东海县范围内与多人签订外汇理财合作协议，约定由周某丁操盘，获的利润三七分成。被告人周某丁先后通过“杭州名汇国际投资公司”在“美国福汇（FXCM）平台”及“北京博纳恒通投资管理有限公司”及“AS平台”代理开户进行操作炒外汇，非法从事外汇买卖金额107万美元。
为证明指控的事实，公诉机关当庭出示了相关书证，证人证言，被害人陈述，被告人供述和辩解等证据。
公诉机关认为，被告人周某丁以非法占有为目的，诈骗公民私有财物，数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人周某丁未经许可，非法从事买卖外汇二十万美元以上，情节严重，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第一项的规定，应当以非法经营罪追究其刑事责任。
被告人周某丁对起诉书指控非法经营的事实无异议；对起诉书指控诈骗事实予以否认，辩称投资“北京博纳恒通投资管理有限公司”买卖外汇被骗后书写借条，积极追款，并借款买卖外汇赚钱还款，其没有占有和不还钱的故意。
经审理查明，一、诈骗
被告人周某丁自2011年至2013年1月份，在东海县境内，先后通过“杭州名汇国际投资公司”在“美国福汇（FXCM）平台”及“北京博纳恒通投资管理有限公司”及“AS平台”进行非法买卖外汇，至2012年年底，在投入“北京博纳恒通投资管理有限公司”资金不能收回情况下，仍以继续买卖外汇赚钱等名义向马某等6人借款共计人民币3496154元，所借款项用于偿还债务，并于2013年6月底携部分借款逃匿。具体分述如下：
1、被告人周某丁于2013年6月6日，在明知自己非法买卖外汇所投资金不能收回，又无偿还能力的情况下，仍隐瞒真相让马某继续投资人民币124954元，用于偿还债务后逃匿。
2、被告人周某丁于2013年6月7日，在明知自己非法买卖外汇所投资金不能收回，又无偿还能力的情况下，以借款继续买卖外汇赚钱为名，骗取耿某甲人民币200000元用于偿还债务后逃匿。
3、被告人周某丁于2013年3月至6月间，在明知自己非法买卖外汇所投资金不能收回，又无偿还能力的情况下，以借款继续买卖外汇赚钱为名，先后4次骗取耿某乙共计人民币800000元用于偿还债务后逃匿。
4、被告人周某丁于2013年2月至7月9日，在明知自己非法买卖外汇所投资金不能收回，又无偿还能力的情况下，以借款继续买卖外汇赚钱为名，先后6次骗取周某乙共计人民币1211200元用于偿还债务后逃匿。
5、被告人周某丁于2013年5月17日，在明知自己非法买卖外汇所投资金不能收回，又无偿还能力的情况下，以借款继续买卖外汇赚钱为名，骗取邵某人民币130000元用于偿还债务后逃匿。
6、被告人周某丁于2013年5月23日，在明知自己非法买卖外汇所投资金不能收回，又无偿还能力的情况下，以借款继续买卖外汇赚钱为名，骗取徐某人民币1030000元用于偿还债务后逃匿。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.被告人周某丁供述，2012年10月份以后，我投到“北京博纳恒通投资管理有限公司”的钱，已经拿不出来了，到2013年初，我的资金链已经断掉了，于是我就想从这些客户处借钱，再从“杭州名汇国际投资公司”炒外汇赚钱后还给客户，但是到2013年5、6月份，我的客户都在向我要本金，我当时就是拆东墙补西墙也没有办法维持了，所以我自己就避开了。我在2013年6月底离开东海的，离开前，我借了耿三十几万元，借了耿某乙10万元，借了邵医生10万元左右，借过周某乙22万元，都是以炒外汇的理由借的。离开东海后，我又向周某乙借65万钱，有3万元我转账给新浦的戴某甲，还账的。剩下的57万我在宁波取现金了，还给杨某乙16万，还童某17.5万元，还给我老婆亲哥10万现金，剩下的十几万主要用于我出国生活费。
2.被害人陈述
（1）被害人耿某甲陈述，证实我是经过朋友介绍认识周某丁，在2010年冬天认识的。周某丁向我介绍炒外汇，他说交钱给他委托他炒，可以拿到最低3分利息，亏本算他的，1万美金算一个账户，利润三七分成。第一次给他2万元，赚了600元，后来又给他68000元，后来又开了6个账户，在今年3月份我把钱全部抽回来了。2013年3、4月份，我通过我妹妹耿某乙交了60万元给周某丁，写了2张借条，40万和20万。2013年6月7日，我交了20万给周某丁，他说一个月内还我，公司马上给他打1000万，结果2013年7月1日周某丁就跑了。
（2）被害人马某陈述，证实我投入本金476875元，周某丁在2012年6月26日转到我尾号8138工行卡15405元，我取出来5000元给了周某丁，后来又分我两次盈利，23242元和6万多元，三次一共是98847元，第二次也按照三七分成给周某丁钱了，第三次没给他钱。周某丁在杭州名汇公司开户，什么平台操作我不知道，周某丁说他是杭州名汇公司操盘手，周某丁给我们每个人装一个模拟的操作系统，让我们了解外汇行情。在2013年6月底的时候，周某丁打电话给我说借20万元，一个月给我4万元利息，他说炒外汇行情很好，想多借钱多赚钱，我没钱就没借。
（3）被害人周某乙陈述，证实2013年7月4日，我家属樊某汇给周某丁60万元，当时周某丁打电话说在杭州名汇国际公司，操作一个新平台，平台利润高，让我打钱给他，等两天回东海，连本带利还我，我就汇钱给他了，周某丁通过手机发了信息，相当于写了借条。第二笔是2013年7月9日，周某丁打电话说充平台就差5万了，等平台冲完会把所有钱还我，我让我家属樊某汇了5万给周某丁，也是通过信息打的欠条。充平台的意思就是投入金额越多，盈利返点越多，我不知道程序，都是周某丁操作。
（4）被害人邵某陈述，证实我在东海开“如平保健”诊所，2011年4月份，一个男的到我诊所看病，就是周某丁。后来多次找我，介绍我炒外汇，让我自己开户，他是操盘手，我们投资，利润三七开，我拿七，赚不到三分利，他不要分成，全是我们的。2011年5月18日，开户交了1万美金，汇到什么账户我也不清楚，过了三四个月，周某丁交给我9000多元利润，慢慢我就开了11个账户，每个账户1万美金，我不放心，就让周某丁出了一个外汇理财合作协议，后来我退出来一部分钱，现在还有六个账户，撤出的账户我拿到利润的，每次算下来能划到3分以上利润，钱转我工商银行卡上的。在2013年5月17日，周某丁找我，说借钱炒平台，就是公司奖励的佣金、点差、还有赠送金，我借了他13万，写有借条。周某丁跟我说7月10日还钱的，但人跑了。
（5）被害人傅某（丈夫徐某）陈述，证实我跟耿某甲一起吃饭认识的周某丁。周某丁说他是做外汇的，总公司在浙江，他在东海负责炒外汇，我们投钱，周某丁负责操作，盈利三分以上三七分成，我们七，赚不到三分全给我们，保证我们不赔钱。刚开始的时候，我投钱给周某丁，后耿某甲让我们撤出来，停了一年。在今年，周某丁又找到我，说又开了几个平台，冲平台，我在2013年1月2日给他105万，5月23日给他103万，每次都有借条，我直接给的现金。
（6）被害人樊某（丈夫周某乙）陈述，证实我和周某丁在2011年2月份，在一个饭局认识的，周某丁向我们介绍说他是专门炒外汇的，只赚不赔，我们就相信他了。周某丁没有专门公司，就是租的一个民房，公司有周某甲、张某乙，王某甲。当时他对我们说赚钱三七分，我拿七，赔钱算他的。周某丁要我们到邮储银行开一个账户，密码周某丁掌握，打了50多万，拿回来利润在10万左右，不过钱又给我投进去了，我一共投了197.12万，周某丁收到这些钱，写有借条给我。
（7）被害人耿某乙陈述，证实2010年10月份经朋友介绍认识周某丁，他说自己是名汇国际公司的，这个公司是专门炒外汇的，他说交钱给他委托他炒，可以拿到最低3分利息，亏本算他的，1万美金算一个账户，利润三七分成，我七成，周某丁三成。我还借给周某丁20万元冲平台，我姐耿某甲借了60万元，都是以我的名义借的，周某丁写借条给我的，说两个月就能还我们。我今年7月初联系上他，他说马上有1000万，7月10日下午三点半还我钱，后来也联系不上。
3、书证
（1）借条复印件：周某丁2013年6月7日向耿某甲借款20万元。
（2）借条复印件：周某丁分别于2013年3月2日、2013年4月、2013年5月8日、2013年6月10日向耿某乙借款40万元、20万元、10万元、10万元。
（3）借条：形式为短信截图，周某丁分别于2013年7月4日、2013年7月9日向周某乙借款60万元、5万元。
（4）借条复印件：周某丁分别于2013年2月20日、2013年5月20日、2013年6月5日、2013年6月26日向周某乙借款7.12万元、10万元、22万元、17万元。
（5）借条复印件：周某丁于2013年5月17日向邵某借款13万元。
（6）借条复印件：周某丁于2013年5月23日向徐某借款103万元。
（7）工行交易业务凭证：周某丁于2013年7月4日向戴某甲汇款3万元、2013年7月4日取现57.5万元。（周某丁汇款、取现资金系周某乙汇款60万元）
4、证人戴某甲证言，证实在2013年5月份，我在一个炒外汇的QQ群认识了周某丁。我不懂外汇，所以我没参与炒外汇。在2013年6月底，周某丁向我借钱，每月2分利息，我就把信用卡给他套现，套了10万多一点，后来又转给他3万1，到7月初，周某丁还我13万，他借钱好像要还人家利息的。
5、其他证据。
二、非法经营
被告人周某丁自2011年至2013年1月，明知自己无代理外汇交易资质仍在东海县范围内与多人签订外汇理财合作协议，约定由周某丁操盘，获得利润三、七分成。被告人周某丁先后通过“杭州名汇国际投资公司”在“美国福汇(FXCM)平台”及“北京博纳恒通投资管理有限公司”在“AS平台”代理开户进行操作买卖外汇，非法从事外汇买卖金额107万美元。（具体见判决书所附表格）。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、书证
（1）外汇理财合作协议复印件，证实马某、顾某、邵某、田某、张某、林某与周某丁在2011年签订投资买卖外汇合作协议，约定盈利三、七分成。
（2）被告人周某丁62×××31工行卡资金转入转出交易明细，证实其与投资人资金来往情况。
（3）东海县公安局情况说明，证实北京公安局朝阳分局已于2013年1月30日决定对北京博纳恒通投资管理有限公司非法经营立案侦查。
(4)邮储银行境外汇款申请书、通用凭证原件，证实张某等43人通过邮储银行东海县支行向美国摩根大通银行账号81×××85、95×××28以旅游名义购汇107万美元。
2、被害人陈述
（1）被害人耿某甲陈述，我是经过朋友介绍认识周某丁，在2010年冬天。周某丁向我介绍炒外汇，他说交钱给他委托他炒，可以拿到最低3分利息，亏本算他的，1万美金算一个账户，利润三七分成，我七成，周某丁三成。开户费720元，软件费3000元，第一次给他2万元，赚了600元，后来又给他68000元，后来又开了6个账户，在今3月份我把钱全部抽回来了。
（2）被害人耿某乙于2013年7月22日16时向侦查机关证实：2010年10月份经朋友介绍认识周某丁，他说自己是名汇国际公司的，这个公司是专门炒外汇的，他说交钱给他委托他炒，可以拿到最低3分利息，亏本算他的，1万美金算一个账户，利润三七分成，我七成，周某丁三成。开户费720元，软件费3000元，我都交给周某丁了。我炒外汇开了一个户，我在邮储银行交给周某丁68000元，他当时说钱汇到英国了，另外还让我到工行开一个户，赚钱就把钱打到我工行卡。
（3）被害人奚某陈述，证实我是通过吕某认识周某丁的，我就给周某丁公司做饭，每个月1500元，周某丁问我有没有钱，没有钱去借也能赚钱，赚到钱三七分成，赔钱本钱算他的。在2012年7、8月份，我交给周某丁8万元，在2013年2月，我给他6万元，这两次打欠条的，后来又给1万，没有欠条，我给的都是现金，炒外汇用的。现在欠条找不到了。我没有得到利润，周某丁没有收我其他费用。周某丁跟人约好说7月10日给人钱的，很多人等着拿钱，周某丁跑了。
（4）被害人马某于2013年7月23日9时向侦查机关陈述：我在邵某保健所卖药，邵某跟我讲炒外汇的事情，我听了觉得很好，就去找周某丁的，周某丁让我到邮局开户汇款，汇到周某丁指定账户，密码由周某丁掌握，他操作赚钱，还让我开一张工行卡，转到钱汇到工行卡，卡我们自己控制，转到钱三七分成，周某丁三成。赚不到3分，钱全部给我们，保证我们亏钱。名汇国际公司就是做外汇的，我投入本金476875元，周某丁在2012年6月26日转到我尾号8138工行卡15405元，我取出来5000元给了周某丁，后来又分我两次盈利，23242元和6万多元，三次一共是98847元，第二次也按照三七分成给周某丁钱了，第三次没给他钱。周某丁在杭州名汇公司开户，什么平台操作我不知道，周某丁说他是杭州名汇公司操盘手。周某丁给我们每个人装一个模拟的操作系统，让我们了解外汇行情。
（5）被害人戴某乙陈述，证实,2012年的时候，我跟耿某甲到周某丁的名汇国际公司玩，周某丁介绍我炒外汇。公司在绿苑小区对面，就是做外汇的。当时讲好盈利三分以上三七分成，我们七，赚不到三分，全部给我们，保证不赔钱。总共350万元，刚开始的时候，周某丁按照约定利润给的，后来我们投钱越来越多，我们要钱的时候就拖着不给。
（6）被害人樊某陈述，证实我和周某丁在2011年2月份，在一个饭局认识的，周某丁向我们介绍说他是专门炒外汇的，只赚不赔，我们就相信他了。周某丁没有专门公司，就是租的一个民房，公司有周某甲、张某乙，王某甲。当时他对我们说赚钱三七分，我拿七，赔钱算他的。周某丁要我们到邮储银行开一个账户，密码周某丁掌握，打了50多万，拿回来利润在10万左右，不过钱又给我投进去了，我一共投了197.12万。
（7）被害人杨某陈述，证实2011年5月份，我在“如平保健”诊所认识周某丁的，周某丁说自己是名汇国际公司的，专门炒外汇，说可以交钱给他委托他炒外汇，可以拿到最低3份利息，亏本算他的，1万美金一个账户，在邮储银行交钱给他，还让我在工行开户，赚钱打给我，我交了3万美金，我和周某丁签协议的，2012年3、4月份的时候，我分到利润4、5万元，我又分给周某丁30%，我退了两个账户，还有一个账户没退，我找周某丁要钱，他说钱套在里面，让我等，后来就跑了。
（8）被害人邵某陈述，证实我在东海开“如平保健”诊所，2011年4月份，一个男的到我诊所看病，就是周某丁。后来多次找我，介绍我炒外汇，让我自己开户，他是操盘手，我们投资，利润三七开，我拿七，赚不到三分利，他不要分成，全是我们的。2011年5月18日，开户交了1万美金，汇到什么账户我也不清楚，过了三四个月，周某丁交给我9000多元利润，慢慢我就开了11个账户，每个账户1万美金，我不放心，就让周某丁出了一个外汇理财合作协议，后来我退出来一部分钱，现在还有六个账户，撤出的账户我我拿到利润的，每次算下来能划到3分以上利润，钱转我工商银行卡上的。
（9）被害人傅某陈述，证实我跟耿某甲一起吃饭认识的周某丁。周某丁说他是做外汇的，总公司在浙江，他在东海负责炒外汇，我们投钱，周某丁负责操作，盈利三分以上三七分成，我们七，赚不到三分全给我们，保证我们不赔钱。刚开始的时候，我投钱给周某丁，后耿某甲让我们撤出来。
（10）被害人刘某陈述，证实我是通过邵某认识周某丁的，他是炒外汇的。在2010年认识他的，当时他在晶成大院炒外汇，我认为是骗人的，没炒。到2011年，我就相信他了，投资了12万元，过了7、8个月，钱就被我抽回来了，就没炒了。
（11）被害人王某乙陈述，证实2012年7月初的时候，周某丙说跟着周某丁炒外汇比较赚钱，通过周某丙和周某丁认识的，周某丁给我一个模拟炒外汇的账号，我模拟炒了一个星期，看还比较赚钱，就决定投资钱炒外汇的。2012年7月24日，周某丁带我到东海县工商银行以我名义开户的，当天按照5万美元折合人民币316575元打到账户里。2012年7月31日，我又以我家属胡某的名义在工商银行开户的，是周某甲带着我去开户的，又投资了5万元，以人民币形式投入的，前后两次一共给周某丁665585元。2013年1月10日取了71016元给我，我按分成比例给21300元给周某丁。后来我找周某丁又催了好多次，让他把我的本金撤出一半，周某丁一直说行情不好，钱套在里面，如果现在把本钱拿出来就亏钱了，我就没盯着他要钱。2013年7月份的时候，周某丙说周某丁跑路了，我才知道被周某丁骗了，我一共损失60万元。
(12)被害人周某丙陈述，证实2011年上半年，我和周某丁口头上约定按照其他人签订的协议内容执行的，没有签订协议。我当时投入炒外汇的2万美元是通过人民币的形式转出去的，在邮储银行开了账户，然后是周某甲带着我在银行里面操作转外汇的，具体操作都是周某甲办理的。我看盈利之后，我就加大投入的，一共投入了8万美元用于炒外汇。2011年下半年的时候，我因为家里要用钱，我就找周某丁把我和周婷的账户里钱取出来，周某丁告诉我说两个账户里一共盈利6万元人民币左右，我也没有看到平台里的盈利情况，一共是取了4万美元本金和6万元人民币（具体多少钱记不得）的盈利出来，然后我按照三七分成，大概分了2万元人民币给周某丁。当时取钱的时候，这个钱是打到我邮政储蓄银行的账户上。过了两个月之后，我钱周转开之后，我又投入了3万美元到这两个账户里。2013年6月底的时候，周某丁说他去浙江名汇公司要钱，后来我就联系不上周某丁了，他手机就关机了。
3、证人证言
(1)证人王某甲陈述，证实2011年左右，周某丁打电话给我说他在东海带一帮人炒外汇挣钱了，让我来看看，我就去东海了，周某丁让我帮他看外汇的行情，还让我给他的客户讲过几次课，是以朋友身份帮忙的，也不给我钱，我在东海呆的时间不长，我发现周某丁给客户看的交易平台都是虚拟的，客户的钱都被他转入自己的账户操作了，我就感觉周某丁有欺骗客户的意思，我就问周某丁，他说反正自己的账户是真实的，赚钱的话他会给客户的，我当时不相信他说的话，但是他确实赚钱了。
(2)证人周某甲证言，证实周某丁是我表舅。2011年7月，周某丁找我要我到东海去做炒外汇的业务，干到今年7月份，7月10日周某丁给我打电话，让我抓紧离开东海，再不走就要被东海人扣那里。周某丁认识名汇国际的员工姚某，我主要负责客户的开户，客户把身份证提供给我，我扫描传给姚某，姚某会把他设定好的邮箱和密码发过来，客户的邮箱里面就会有客户炒外汇的账户，密码要等充完钱才能拿到，我收到账户后就带着客户去汇款，一般是工行和邮储，汇到一个指定的账户，是姚某提供的，账户在英国和美国，汇完钱收到密码，客户就可以炒外汇了。具体炒外汇由周某丁操作，他用收到的账户和密码进入MT4平台炒外汇，二宝他们也用电脑操作炒的。有三四十人以上跟周某丁炒外汇，交了至少有四五百万人民币，周某丁是真的在炒外汇，都是通过银行正规渠道，我不知道冲平台是什么意思，我不知道赚了多少钱。我不知道周某丁是否向客户借钱冲平台，听客户说有。周某丁没有资质炒外汇。周某丁在去年用北京一个平台炒了有60到80万人民币，后来对方跑了，周某丁还去北京的，具体情况我就不清楚了。我在周某丁那里主要负责汇钱，带炒外汇的人以留学、出国旅游名义购买外汇，每次都是一万美元，手续我填写，他们签名。周某丁真的在炒外汇。
(3)证人阚某证言，证实我在网上看到招聘信息，在2013年1月份到周某丁那里给他当司机，包吃住，每月3000元工资。周某丁在绿苑小区对面炒外汇，他外甥周某甲会让我开车带那些人到银行，晚上周某丁睡觉的时候会让我给他看电脑，涨钱了就让我给他卖掉，他都设置好，我点一下就行。周某丁具体如何炒外汇我不懂，他都把电脑抱到他自己房间，他不让别人知道他怎么炒的。周某丁有个干儿子杨某丙，杨某丙父亲投了五六十万在里面，杨某丙去的比我晚，他在里面也炒外汇，周某丁跑掉后，杨某丙想把钱取出来，发现平台是虚拟的，才知道周某丁骗他的，至于周某丁自己的平台是真是假我不知道了。周某丁临走前骗了我3万元，在2013年6月份，给的现金，没有手续，没说干什么用。炒外汇汇钱单子都是英文，我也看不懂，汇钱都是周某甲去汇的。周某甲也是炒外汇，平台是真是假我不知道，周某甲负责往国外汇钱。汇到哪里汇给谁我不知道。姚某是周某丁上面公司的人，两人经常打电话联系，说话不是普通话我们也听不懂。
（4）证人姜某证言，证实我是通过原来东海工商银行主任季某认识周某丁的。我和周某丁没有直接经济往来，季玉军向我借钱炒外汇，每月3分钱利息，借的最多的时候有450万，还欠我200万。（公安：2013年7月1日，周某丁转账给你15万元？）有转账这个事实，当时季某还我钱的，通过周某丁卡转账还我的钱。
（5）证人李某证言，证实我是通过原来东海工商银行主任季某认识周某丁的。（公安：2013年7月1日，你通过POS机转账给周某丁70万元？）有这个事情，当时季玉军拿卡在我这里刷卡，把钱转给周某丁的炒外汇的，季玉军炒外汇会向我借钱，每月3分利息，借有300万。
（6）证人姚某证言，证实我是在2009年的下半年认识的，我当时在杭州名汇国际上班，周某丁通过他的侄子或是外甥周某甲的一个朋友找到我们公司，希望通过名汇国际公司给他办理外汇中介开户服务，公司就安排我接待的，后来涉及周某丁的相关工作都是我来接待的，是以名汇国际公司的客服身份接待的，以“姚某”的这个名字和周某丁联系的。我是2005年学校毕业，从2006年以后到杭州工作，觉得“姚某”这个名字响亮好记，就用了这个名字。2008年年底，我到杭州名汇国际公司工作，与客户联系我就一直用“姚某”这个名字。杭州名汇国际公司全名叫“香港名汇国际有限公司”，这个公司不是注册在杭州，是注册在香港的，办公在杭州，当时在杭州的办公地点的老板叫钟某，主要从事外汇中介开户代理服务工作。名汇不从事外汇买卖，公司的授权情况我不知道，不知道利润从哪来。周某丁是在2009年下半年开始就一直做我的客户的，后来一直到2013年7月份左右周某丁没和我联系，此后我也就再也没和他联系过。周某丁就是把要开户的客户的身份证复印件、还有客户的联系电话通过邮箱发给我，我帮着把这些人的信息整理成表格后交给公司，然后由公司处理。我只负责开户，开户以后我就不管了。周某丁去过名汇国际公司有三次左右。第一次是在2009年下半年，周某丁和周某甲几个人去的，他是来委托我们给他办理外汇中介服务的。第二次是在2010年或2011年，具体时间记不清了，是周某丁自己来的，就是到我们公司里看看的。第三次是在2011年或2012年，具体时间记不清了，周某丁带了同行的几个人，是什么人我不清楚，也说是去公司看看的。第一次是我和公司的老板钟某一起接待的，后来两次都是我自己接待的。
4、被告人周某丁供述，我在杭州名汇国际投资公司开户有三十多个，这个公司给我的佣金是交易1手（每投资350美元算作1手，其中手续费是30美金）返利10美金，这个佣金我和投资客户谈好是按照四六分成的，我拿四，客户拿六，实际是我拿三，客户拿七，每个月杭州公司给我结一次佣金，从开始接触杭州名汇国际公司到后来不在这个公司投资了，我一共获得的佣金有二千多万人民币，总的交易金额我不好计算，正常来讲我自己拿到手的应该有七八万人民币，实际到我手的佣金有四百多万人民币。原因是正常的话杭州公司给我的佣金是转到我的银行卡上的，但是后来我让杭州公司将佣金转到客户银行卡上的，因为我借客户钱的，我才会让杭州公司将佣金转给客户的，再由客户转给我。
我在北京博纳恒通公司开户的也有三十多个，这个公司不需要另外交软件费，这个公司给我的佣金是交易1手（每投资350美元算作1手，其中手续费也是30美金）返利15美金，这个佣金分成同样是我和投资客户谈好四六分，实际也是我拿三、客户拿七。北京博纳恒通公司跟我约定是前三个月结一次佣金，以后每个月结一次佣金，我帮东海的客户一共投资了1000多万人民币，投了有两个多月，我看到账户上面盈利1300多万人民币，我想取出来的时候，北京博纳恒通公司就是推拖，后来去北京公司找他们，北京博纳恒通公司的老总卢某承认他们公司的平台是假平台，钱在他们公司的上家，上家在国外，当时卢某说这个钱会给我的，当时卢某给了我180万人民币，是通过银行转账的，有美金也有人民币，我记得转到六七张工商银行卡上，我的保姆奚某工商银行卡上5万美金，其他记不得了，并且答应每个月再给我35万美金。现在北京博纳恒通这个平台登不上去，我进来之前杭州名汇国际投资平台（IFX平台）可以登录上去，我的这个平台登录用户名和密码我现在不记得，是英国公司发到我邮箱里的，我的163邮箱，用户名和密码我不记得。我看过上述两家投资公司的营业执照，杭州名汇公司注册地址在杭州，法定代表人叫钟某，公司在杭州市西湖区，公司挂的牌子就是杭州名汇国际投资公司，北京博纳恒通公司的注册地址在北京市朝阳区，我记得法定代表人登记的不是卢某，但是卢某是真正的老板。我不认识鄢某，没听说过这个名字。杭州名汇国际投资公司跟我说过他们有从事外汇买卖活动的资质，但我不知道，北京博纳恒通公司肯定是没有资质的。
5、其他证据。
认定本案综合证据如下：1、户籍证明及照片，发破案及到案经过等书证，2、刑事判决书，辨认笔录等证据。
关于被告人周某丁的辩解意见，经查，被告人周某丁投入到“北京博纳恒通投资管理有限公司”非法买卖外汇资金不能取出后，隐瞒其无偿还能力，虚构继续投资买卖外汇赚钱的事实，以借为名，骗取资金后用于偿还债务，并携部分借款逃匿，其主观上有非法占有的故意，故其辩解理由不能成立，本院不予采纳。
本院认为，被告人周某丁以非法占有为目的，采取虚构事实和隐瞒真相的方法，骗取公民私有财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪；其未经许可，非法从事买卖外汇二十万美元以上，情节严重，其行为又构成非法经营罪。江苏省东海县人民检察院指控被告人刘建犯非法经营罪、诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二百二十五条第一项，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人周某丁犯非法经营罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币二十万元。决定执行有期徒刑十七年，并处罚金人民币七十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月28日起至2032年7月27日止。罚金款于本判决生效后十日内缴纳）
二、责令被告人周某丁在本判决生效后十日内退赔被害人马某人民币124954元、耿某甲人民币200000元、耿某乙人民币800000元、周某乙人民币1211200元、邵某人民币130000元、徐某人民币1030000元。
三、追缴违法所得上缴国库。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 戴 涛
审 判 员 朱学利
人民陪审员 马长宜
二〇一六年八月十日
书 记 员 吴菲菲