北京市大兴区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）大刑初字第1507号
公诉机关北京市大兴区人民检察院。
被告人王x，男，26岁（1989年11月23日出生）。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2014年12月11日被羁押，同年12月12日被指定居所监视居住，同年12月19日被刑事拘留，2015年1月22日被逮捕。现羁押在北京市大兴区看守所。
被告人邢xx，男，27岁（1988年12月25日出生）。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2014年12月11日被羁押，同年12月12日被指定居所监视居住，同年12月19日被刑事拘留，2015年1月22日被逮捕。现羁押在北京市大兴区看守所。
辩护人连迎宾，河南金鹏律师事务所律师。
被告人张xx，男，42岁（1973年9月30日出生）。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2014年12月10日被羁押，同年12月12日被指定居所监视居住，2015年1月5日被刑事拘留，同年1月22日被逮捕。现羁押在北京市大兴区看守所。
被告人萧xx（绰号阿豪），男，44岁（1971年10月8日出生）。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2014年12月20日被羁押，同年12月22日被指定居所监视居住，2015年2月11日被刑事拘留，同年3月18日被逮捕。现羁押在北京市大兴区看守所。
北京市大兴区人民检察院以京大检公诉刑诉（2015）1451号起诉书指控被告人王x、邢xx、张xx、萧xx犯妨害信用卡管理罪，于2015年11月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。北京市大兴区人民检察院指派检察员杨杰出庭支持公诉，被告人王x，被告人邢xx及其辩护人连迎宾，被告人张xx、萧xx到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市大兴区人民检察院指控：
被告人王x伙同邢xx于2014年7月至12月间，在北京市用虚假的身份证明骗领了大量的信用卡，销售给昵称“绝对坚持”（现在逃）的人。并按照“绝对坚持”的要求，在本市大兴区xx镇用快递方式将信用卡送至广东省xx市，由被告人张xx接收。张xx在珠海市将收到的信用卡后修改密码并建档，再通过快递寄至张xx位于台湾省台中市的住处，由“阿忠”（即昵称“绝对坚持”）将信用卡取走。“阿忠”将其中的16张信用卡交给被告人萧xx持有，用于在广东省珠海市取款。
现查明，自被告人王x、邢xx住处共查获信用卡268张，查明卡主身份111张；自被告人张xx处查获信用卡30张，查明卡主身份15张；自被告人萧xx处查获信用卡16张，查明卡主身份9张。
公诉机关就起诉书指控的事实向本院提供了被告人王x、邢xx、张xx、萧xx的供述与辩解，证人庄×、张×、刘×、魏×1等人的证言，辨认笔录，搜查笔录，电子证据检查笔录，扣押物品清单，物证，书证等证据，并认为被告人王x、邢xx雇佣他人或购买他人以虚假的身份证明骗领的信用卡用于出售牟利，被告人张xx在明知的情况下帮助他人购买，数量巨大；被告人萧xx非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人王x对起诉书指控的事实和罪名无异议，但表示其具有立功情节。
被告人邢xx、张xx对起诉书指控的事实和罪名无异议。
被告人邢xx的辩护人的辩护意见：被告人邢xx系初犯、偶犯，认罪态度好，主观恶性不大，系从犯，建议从轻处罚。
被告人萧xx对起诉书指控的事实和罪名无异议，但表示其有自首情节。
经审理查明，2014年7月至12月间，被告人王x伙同邢xx在北京市雇佣他人使用虚假的身份证明骗领信用卡，且收购他人以虚假的身份证明骗领的信用卡，销售给QQ号昵称“绝对坚持”的人（现在逃），并按照“绝对坚持”的要求，在北京市大兴区xx镇等地用快递方式将信用卡邮寄至广东省珠海市，由被告人张xx接收。被告人张xx在珠海市将收到的信用卡修改密码并建档，再通过快递邮寄至张xx位于台湾省台中市的住处，由“阿忠”（即昵称“绝对坚持”的人）将信用卡取走。“阿忠”将其中的16张信用卡交给被告人萧xx持有，用于在广东省珠海市取款。
2014年12月10日，被告人张xx被抓获，自被告人张xx处查获他人信用卡29张，查明卡主身份15张；同年12月11日，被告人王x、邢xx被抓获，自被告人王x住处查获他人信用卡11张，查明卡主身份8张，自邢xx住处查获他人信用卡257张，查明卡主身份103张；同年12月20日，被告人萧xx被抓获，自被告人萧xx处查获他人信用卡16张，查明卡主身份9张。
上述事实，有下列证据证实：
1.被告人王x的供述证明：2014年7月份，我联系QQ号昵称“绝对坚持”的人，要卖银行卡给他，他答应了。我便联系邢xx跟我一起做，平分赚来的钱，邢xx同意了。我把QQ号码也给我了邢xx，也让他和“绝对坚持”联系，后我和邢xx通过各自的QQ联系了一个卖身份证的人，用买来的身份证再找人去银行办卡，按照“绝对坚持”提供的“张x、陈x和阿x”等人的姓名、地址和手机号码，每次将一二十张卡，最多是三十几张，从大兴区黄村以“于x”的名字用顺丰快递寄到珠海xx路xx大厦。每次发货前，“绝对坚持”会先把钱打到我本人尾号0020的建行卡上，我收款后按照邢xx提供的银行卡数目向他转钱。10月份，“绝对坚持”要上海的银行卡，邢xx带了几个人去上海办卡，并直接发货过去。邢xx从上海回来后，我和邢xx就不再提供身份证找人去办了，而是直接找了王x、大刘、小李几人办银行卡，我们收购，再卖给“绝对坚持”。12月初，我最后一次给他寄了三四十张银行卡，收货人是阿x。12月10日，“绝对坚持”跟我联系说那个收货人不见了，可能被抓了，叫我能不能把银行卡寄到国外，我当时有点害怕拒绝了，后把我的钱款也转走了。我们给“绝对坚持”直接发货的卡，有600多张，邢xx发货的有四五百张，我们也没有记录每次的发货量。我们一共赚了十几万元，我和邢xx各得了六万多元，我们的卡都卖给“绝对坚持”，没有卖给其他人，后来公安机关搜查我住处的时候，一共扣押了我花钱收购来的别人的银行卡11张，我跟这些银行卡的户主之间没有关系。我知道“绝对坚持”用这些银行卡洗黑钱。
2.被告人邢xx的供述证明：2014年7月中旬，王x说他联系了一个收银行卡的上家QQ名字叫“绝对坚持”，让我跟他一起贩卖银行卡，约好平分收益，我就答应了。我和王x在QQ上联系了一个卖身份证的人，按照每张80元的价格收了大约200张身份证。“绝对坚持”提出他要哪些银行的卡及数量，然后把货款转到我们的账户上，我和王x将办好的卡、U盾、身份证以及开户单据按照不同银行的分类以及“绝对坚持”所提供的收货人姓名、地址、手机号码用顺丰快递寄过去。10月20日，“绝对坚持”说要上海的卡，我带了6个人到上海办了100多张卡，分三批寄到珠海。从11月份开始，我和王x只是通过QQ联系了乔xx、王xx、小李和大刘四个人在外面收购办好的银行卡。从7月份开始到目前，我们总共赚了10万元左右，我总共经手有1000张银行卡，我在北京暂住地被抓时，起获了我收购的257张银行卡、124张身份证，还有我自己的2张建行卡，账本和笔记本等物品。
3.被告人张xx的供述及辨认笔录证明：2014年春节前后，我在台湾认识了我的上线“阿忠”，他让我负责到广东珠海接收银行卡，改完密码再寄回台湾，我同意了。4月份我到珠海，“阿忠”安排人将办好的银行卡寄到我在珠海的住处，收件人都用我的化名“张x”、“陈x”、“王x”、“阿x”。近几个月，我每次到珠海会收到从北京寄来的快递，里面有几十张银行卡，我在ATM机上修改密码，再将银行卡的卡号、开户人姓名以及身份证号建立word文档通过网络发给“阿忠”，最后将银行卡以及U盾寄回到我在台湾的住处，收件人是我自己，阿忠会过去拿。从我开始到珠海收银行卡到被抓，共收了有六七百张银行卡。警方在抓我时，从我那搜出了三十多张银行卡，其中有一张工行的是我第一次到大陆时用自己身份办的，用于“阿忠”给我打钱，其余的都是从北京黄村西大街那边寄来的银行卡，寄件人都是一个叫做于x的人。这些卡的卡主我都不认识。
10月份的一天，“阿忠”联系让我从他发过来的一个文档里挑几张卡去取钱，我挑完后在珠海xx东路上的农行ATM机上取了5万元，按照“阿忠”要求送给莲花路xx电器行另外一个叫做“阿忠”的人，并索要收据。我见到xx电器行的“阿忠”后说，台湾有人叫我拿钱给你。他听了我的话，带我到电器行里的小房间，我把5万元交给他，并让他写了收据。到下午的时候，我的上线“阿忠”联系我让我再去取10万钱，让把这些钱连带五张银行卡还送给了xx电器行的“阿忠”，并让我转告他，过几天会有人过来取。
另证实，被告人张xx辨认出庄×就是xx电器行的“阿忠”。
4.被告人萧xx的供述证明：2014年9月份，我准备与庄x在东莞购买商铺，需要兑换人民币，就联系帮诈骗的人洗钱的“小王”，把我的400万台币给他，让他兑换人民币，他给我5张工商银行卡，叫我到珠海自己取钱，并问我在珠海有没有信任的人，他打算让他在珠海的小弟给我信任的人送15万元人民币和一包银行卡，我让他送给珠海xx电器行的庄x，第二天庄x告诉我收到钱和东西。10月26日，我带着“小王”给我的5张工商银行卡到珠海，到庄x处拿了那包东西，里面有3张光大银行卡、2张招商银行卡，我用这些卡取了人民币连同那15万元给庄x了。11月底，我回台湾把这10张银行卡还给“小王”。12月份，我给“小王”165万台币，让他兑换人民币，他给我16张银行卡，说把人民币转到这些卡里，我从12月17日到20日在珠海先用其中4张光大银行卡取了人民币22万元，“小王”还没把所有的钱汇给我，我就被抓了，这16张银行卡也被警察扣押了，警察让我看了调取的记录，我知道被警察扣押的银行卡中，卡主为魏x2、陈xx、郭xx、张x的4张被我10月底用来取过款。我持有的这些银行卡的户主跟我没有关系，这些卡是“小王”从贩卖银行卡的人手中买过来用于洗钱的。
5.证人庄x的证言证明：2014年10月，我的台湾朋友萧xx和我商量共同出资在东莞买商铺，萧xx说他可以出80万元。交房子定金时，萧xx在东莞给我10万元。11月初，萧xx回台湾时告诉我，他的朋友会给我送钱，后一个台湾人到我工作的珠江市xx区xx路xx电器行给了我15万元，说是给萧xx的，我给对方出具了收据，过了两三天，我回老家时，那个台湾人到电器行交了一包东西给服务员，说是给萧xx的。萧xx回到珠海后，拿了10万元给我，我把台湾人放在店里的包裹给了萧xx，他打开时，我看见里面好像是银行卡。之后几天里，萧xx又陆续给我25万元。12月17日，萧xx从台湾到珠海给我送了10万元炒股的资金，12月20日下午，警察在xx电器行把我抓获了，同时被抓的还有萧xx。
6.证人张x、刘x、魏x1、魏x2、姚x、周x等67人的证言证明，其均没有到银行办理过涉案扣押的银行卡的情况。
7.搜查笔录、扣押清单及照片证明：2014年12月10日，侦查人员从被告人张xx处扣押东芝牌笔记本电脑1台、金士顿牌U盘1个、手机3部、钱包1只、笔记本3本、快递货运单4张、银行卡30张（其中张xx本人银行卡1张）。2014年12月11日，侦查人员对被告人邢xx在北京市xx区xx小区xx号楼xx单元xx室的住处进行搜查并扣押了身份证124张、银行卡257张、笔记本2本、手机4部、电脑1台、顺丰速递单12张等物品。2014年12月11日，侦查人员对被告人王x位于北京市大兴区xx镇xx小区xx号楼xx单元xx室的住处进行了搜查并扣押了身份证2张、银行卡11张、笔记本2本等物品。2014年12月20日，侦查人员从被告人萧xx处扣押笔记本电脑1台、手机3部、U盘2个、苹果Ipadmini1部、银行卡16张。
8.顺丰速运有限公司提供的快递单证明：被告人王x、邢xx使用化名于x等将银行卡自北京市xx区、上海市通过顺丰速运有限公司寄至广东省珠海市，以及被告人张xx在珠海接收快递后，再通过快递邮寄至张xx位于台湾省台中市住处的情况。
9.银行信息及银行明细查询证明：涉案银行卡的相关情况。
10.电子证物检查笔录证明：盐城市公安局网络安全保卫支队对扣押被告人张xx的金士顿牌U盘1个、东芝牌笔记本电脑1台的内部数据进行检查，其中一份电子文档中有自被告人萧xx处扣押的中国光大银行卡卡主周×、姚×等人的身份信息的情况。
11.公安机关出具的到案经过、抓获经过证明：2014年12月10日10时许，民警在珠海市xx区xx酒店将网上在逃人员张xx查获。2014年12月11日21时许，民警在北京市xx区xx镇xx小区xx号楼xx单元xx室将网上在逃人员王x查获。2014年12月11日16时许，民警在北京市xx区xx镇xx小区xx号楼xx单元xx室将网上在逃人员邢xx查获。2014年12月20日，民警在广东省珠海市xx路xx号xx电器商行将被告人萧xx抓获。
12.身份信息材料证明：四被告人的身份情况。
以上证据，经庭审举证、质证，本院予以确认。
本院认为，被告人王x、邢xx雇佣他人使用虚假的身份证明骗领信用卡，且购买他人以虚假的身份证明骗领的信用卡用于出售牟利；被告人张xx在明知的情况下帮助他人购买以虚假的身份证明骗领的信用卡，数量巨大；被告人萧xx非法持有他人信用卡，数量较大，四被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪，应予惩处。北京市大兴区人民检察院指控被告人王x、邢xx、张xx、萧xx犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。鉴于被告人王x、邢xx、张xx、萧xx均能如实供认犯罪事实，认罪态度较好，本院依法对四被告人从轻处罚。被告人邢xx的辩护人关于被告人邢xx系初犯、偶犯，认罪态度好，建议从轻处罚的意见，本院予以采纳；关于被告人邢xx系从犯的意见，根据本案确认的证据，足以认定被告人邢xx与王x共谋实施妨害信用卡管理行为，其行为已构成妨害信用卡管理罪，且在共同犯罪中不属于从犯的地位，故相关意见本院不予采纳。被告人王x关于其具有立功情节的意见，根据在案证据，被告人王x被抓获后提供了犯罪前和犯罪中掌握、使用的同案犯邢xx的藏匿地址，不符合立功的构成要件。被告人萧xx关于其有自首情节的意见，根据本案确认的事实，民警在侦查使用银行卡洗钱的犯罪过程中，在萧xx处查获与洗钱犯罪有关的16张银行卡，故萧xx的行为不能认定为自动投案。据此，对被告人王x、邢xx依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第（四）项、第五十二条、第五十三条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定；对被告人张嘉庆依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（四）项、第五十二条、第五十三条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定；对被告人萧钟民依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，分别判决如下：
一、被告人王x犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月19日至2018年6月13日止。罚金于判决生效后第二日起三个月内缴纳。）
二、被告人邢xx犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月19日至2018年6月13日止。罚金于判决生效后第二日起三个月内缴纳。）
三、被告人张xx犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月5日至2017年12月20日止。罚金于判决生效后第二日起三个月内缴纳。）
四、被告人萧xx犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月11日起至2016年3月13日止。罚金于判决生效后第二日起三个月内缴纳）。
五、扣押在案的身份证及信用卡依法予以没收；其他扣押物品由扣押机关依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 张鑫磊
人民陪审员 黄书顺
人民陪审员 张景华
二〇一六年二月十七日
书 记 员 高 蕊