河南省平顶山市新华区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0402刑初9号
公诉机关平顶山市新华区人民检察院。
被告人段某某，男，1979年7月16日出生，汉族，无业，无前科。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年10月10日被平顶山市公安局矿工路分局刑事拘留，2015年10月24日被平顶山市公安局矿工路分局执行逮捕。
辩护人陈鹏阁，河南××律师事务所律师。
辩护人李晓东，河南××国律师事务所律师。
平顶山市新华区人民检察院以平新检公诉刑诉（2015）204号起诉书指控被告人段某某犯诈骗罪，于2016年1月4日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，期间延期审理一次。平顶山市新华区人民检察院指派检察员潘晓燕、路洋出庭支持公诉，被告人段某某及其辩护人陈鹏阁、李晓东到庭参加诉讼。现已审理终结。
平顶山市新华区人民检察院指控：2015年8月，被告人段某某称自己开办了河南一步到位电子商务有限公司（并未实际注册成立），可以帮助被害人樊某乙借贷300万元现金，以此取得樊某乙的信任，并称需要先交纳30万元保证金。2015年8月31日，樊某乙向段某某支付保证金人民币30万元。2015年9月1日，段某某将其中20余万用于偿还个人债务，其余部分陆续用于个人开支。2015年9月13日，段某某通过微信发给樊某乙伪造的交通银行网上转账电子回执，谎称已于2015年9月11日向樊某乙汇款331万元。2015年9月10日、2015年9月16日，段某某分别与樊某乙签订借款合同、补充协议，承诺能够帮助樊某乙贷款。但始终未兑现承诺。后樊某乙多次催要保证金，段某某拒不归还。2015年10月9日，段某某被抓获归案。
为证明上述指控事实，公诉机关向法庭出示、宣读了被告人段某某供述、被害人樊某乙、证人王某甲、葛某、于某证言，被告人段某某户籍证明、抓获经过、发破案经过、无前科证明、樊某乙提供中国农业银行银行卡取款业务回单、樊某乙提供的借条复印件、借款合同、补充协议复印件、樊某乙与段某某的微信聊天记录、杨某农业银行账户查询单、河南不二网络科技有限公司情况说明等证据。据此，公诉机关认为被告人段某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，请求依法在有期徒刑四年以上六年以下量刑，并处罚金。
被告人段某某对公诉机关指控其犯诈骗罪的犯罪事实辩称，其主观没有占有的故意，在被害人以跳河为要挟的情况下才伪造的电子回执，现在愿意归还该款。其辩护人李晓东辩称，1、30万元保证金是双方自愿约定的，不存在虚构事实和隐瞒真相的行为，没有诈骗的故意；2、被告人未能为被害人筹到款，为拖延还款时间，临时起意伪造交通银行转账电子回执等违法行为，没有造成严重后果，根据疑罪从轻原则，应当从轻、减轻处罚；3、被告人系初犯、认罪态度好，愿意将30万退还被害人，请求从轻、减轻处罚；4、被告人和被害人一起到光明路派出所报案，因管辖权问题又一起到矿工路派出所报案，被告人的行为符合投案自首的条件，应认定为投案自首，请求从轻、减轻处罚并适用缓刑。其辩护人陈鹏阁辩称，被告人没有隐瞒事实和真相，30万是双方自愿支付的，没有约定被告人不能挪用，该行为属民间借贷，故本案证据不足，被告人的行为不构成犯罪，应宣告无罪。
经审理查明，2015年8月，被告人段某某称自己开办了河南一步到位电子商务有限公司（并未实际注册成立），可以帮助被害人樊某乙借贷300万元现金，以此取得樊某乙的信任，并称需要先交纳30万元保证金。2015年8月31日，樊某乙向段某某支付保证金人民币30万元。2015年9月1日，段某某将其中20余万用于偿还个人债务，其余部分陆续用于个人开支。2015年9月13日，段某某通过微信发给樊某乙伪造的交通银行网上转账电子回执，谎称已于2015年9月11日向樊某乙汇款331万元。2015年9月10日、9月16日，段某某分别与樊某乙签订借款合同、补充协议，承诺能够帮助樊某乙贷款，但始终未兑现承诺。后樊某乙多次催要保证金，段某某拒不归还。2015年10月9日，被告人段某某和樊某乙等人一起到公安机关报案。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被告人段某某供述：我今天被依法传唤至派出所是因为樊某乙告我诈骗他三十万元人民币，樊某乙报了警，我被带到了派出所。我与樊某乙是经朋友王某甲介绍认识的。我公司是“河南一步到位电子商务有限公司”，我是该公司的法人代表，公司位于平顶山市××区佳田塞纳城院内，成立于2015年7月份，主要开展互联网线上、线下业务，但至今公司还没注册完成。樊某乙想利用我公司平台，筹三百万元现金，实际上的意思就是借款300万元，然后这三百万需要付给我一定的利息。
2015年7月份，我通过王某甲认识了樊某乙，后王某甲带着我到樊某乙在鲁山县中汤的山上的一个庄园内考察时，樊某乙提出想通过我公司筹三百万现金，我当时说我公司注册未完成，不具备众筹资金的能力，但我可以通过郑州的其他公司可以给他筹措资金。樊某乙同意后，我就联系了“人人投”众筹公司，给樊某乙筹措资金。该公司说郑州有许多预付三十万现金，可以众筹三百万现金的公司。于是我就向樊某乙提出给我出三十万保证金，我与其联系众筹现金的事。2015年8月3日，在我的公司内与樊某乙签了一份借条，内容是：“我向樊某乙借现金三十万整，用于办理保证金贷款业务，如若办不成，所有费用由段某某承担。”下午樊某乙通过银行转账往我妻子杨某的银行卡上转了现金三十万元。我就开始运作给樊某乙众筹三百万现金的事，但至今未运作成功，樊某乙就一直找我要三十万保证金的事。
2015年8月份，“人人投”公司来了3个人，其中一个叫李某（女，26岁，人人投公司风险控制部的员工），和她一起来了2个人，但是去鲁山看项目的就李某自己。我没有这个能力给樊某乙借贷来300万元，我感觉郑州能给我把钱找来，我就让樊某乙给我保证金，我再去郑州想办法借贷。我不确定郑州是否能借贷到300万，我收樊某乙的30万的原因是前期郑州“人人投”公司确定了，但是后来“人人投”公司的人去鲁山看了樊某乙的项目，感觉在山里环境不行，然后就不想给樊某乙贷款了。
我将樊某乙这30万元钱给挪用了，还于某某21万元，剩下5万元用于上海象谷电子商务有限公司河南分公司，签平顶山分公司需要交的代理费，还有4万元用于公司的日常开支了，这30万是在樊某乙给我转账后3-4天后挪用的。因为郑州一个公司对我说，要是我借贷的话就不需要这30万元保证金了，所以我就把这钱给挪用了。郑州的哪个公司我不知道，是经过朋友介绍的，目前我无法和郑州的这个公司联系了，我也没有去过这个公司，都是朋友李某捎过来的话，她说：“郑州有的公司不需要这30万保证金，也可以借贷300万”，我就觉得这个保证金不需要了，所以才挪用了，想着以后再还他。
我和樊某乙签合同时甲方是我自己的名字段某某，后面章用的是河南一步到位电子商务有限公司的合同专用章，这个章是后来樊某乙要求我补上的。这个合同复印件应该交给派出所的有。我的公司就没有注册，我有这个章，用到了合同原因是这个章是我暂时开展其他业务用的，不是专门给樊某乙盖章的。这个章没有法律作用，我用这个章的原因是我是先和象谷电子商务有限公司河南分公司签合同才用的这个章，不是专用给樊某乙签合同才用的，我想着把合同签了，然后我后续把公司注册完后再补盖刻好的章，我的公司正在进行工商注册。
我在塞纳城内的公司除了一步到位电子商务公司之外，还有个一步到位众筹孵化基地、运筹帷幄商学院、运筹帷幄财富俱乐部、一步到位商业联盟盟主。公司的门口一共挂了5个牌子，我公司门口挂的牌子都是我主要经营的业务项目。我的公司还没有正式成立，已经在工商部门核名，牌子是2015年7月份，是核名后挂上的，公司暂时没有具体的盈利项目，我们公司还没注册完，还没有开展项目。给公司的职员开工资的是我有一个股东叫亦菲（男，40多岁，具体叫啥名字我不清楚，姓啥我也不知道），他在我公司入了24000元，算是他入我公司的股份，是我的一个股东，这2万4千元用来给公司职员开了一个月的工资，我不清楚亦菲在我公司入股相关的手续，我不知道他电话多少，住哪里也不清楚，王某乙葛知道亦菲的情况，王某乙葛也是我的一个股东。
我没有能力偿还樊某乙30万元钱，我已经把这30万元都还账或者花了。我曾给樊某乙发短信，说这边已经把300万借款转到樊某乙的账户上了，但是事实上钱没有转给樊某乙，我发信息的原因是我想让樊某乙缓冲些时间，我好想办法去借款300万给他，我想先拖一段时间，等300万业务我办不成了，我再筹30万元钱再给他。我曾经给过樊某乙2万元的利息，樊某乙说这2万元钱是过桥（就是拆借的钱）资金的利息，让我想办法先给他，2015年9月16日我取了自己的钱给他了2万现金。
我在平顶山市新华区园林路北平煤阳光花园有一套住房，42号楼3单元5楼东户，我在外地都没资产了，我和我妻子在银行流动资产有几千块钱。我想把我平顶山阳光花园的房子卖掉，来偿还樊某乙的30万现金。我的微信是我的手机号152××××7456，名字叫“羊的恋情”，公众号叫“运筹帷幄”。微信名为“鹰城互联网孵化基地三哥”是我的微信，微信号是“dyf187××××5696”。我现在不记得于某某的手机号了，我没有他别的联系方式，我还钱时是将钱打到“赵某”的银行卡上了。“上海家谷电子商务有限公司河南分公司”位于郑州××路，我没有联系方式。
2、被害人樊某乙陈述：2015年7月份，我通过一个朋友王某甲介绍认识的段某某，段某某说他的公司是众筹公司，可以筹措资金，当时我在鲁山县山上开发了一个庄园，急需资金，段某某就向我提出可以给我筹措资金一千万元人民币使用，但是他的公司刚开始运转，现在还没有筹措资金一千万元的能力，但他可以通过郑州的其他公司给我先筹措资金300万元，我就同意他这样运作，后段某某又给我联系说，通过郑州的公司筹措资金，必须每一百万元交十万元的保证金，并多次催我缴纳30万的保证金，才能办理筹措资金300万元的事。8月31日在段某某的公司内，段某某给我说先把钱打给他，通过他的公司担保，郑州的公司对准他的公司给我贷款，利息是一分六五，我就与段某某签订了一个借条，内容是我借给段某某30万元，做保证金贷款业务等。段某某签了字并盖了他公司的章，后我就通过银行转账给段某某的妻子杨某的账户上打了30万元。第二天段某某又给我联系说郑州的公司要到我的庄园考察，我就在庄园等，后段某某又给我打电话说，郑州公司的人到下汤了，但称到我庄园的山上太远了，不好监管，就委托他的公司来监管办理，郑州公司的人就不去了，最后段某某一个人到了庄园，并称今天回郑州公司就会把300万元打到我的账户上。晚上段某某给我打电话说钱已打到我账上，让我注意查看，但我在我账户上一直未查到，后来他用微信给我发了一张转账小票让我查，但还没查到。后我就多次联系段某某，段某某称郑州的公司把钱又转回去了，并给了我两万元补偿，说是耽误我的事补偿，给我筹措资金的事他一定给我办成等话。9月16号，段某某给我打电话说郑州的公司要给我打款，并委托他与我签订了一份借款合同，是以段某某公司的名义，段某某作为公司法人给我签订的，并盖有段某某公司“河南一步到位电子商务有限公司”的合同专用章。但这之后几天，仍迟迟没见给我打款。我看一直未给我打款，于9月20号左右，发现联系段某某联系不上了，到他公司找他也找不到了，我就把他公司的门给锁了。后来段某某找过多位中间人找我说退给我的30万元钱，让我不要锁他公司的门了。但段某某仍迟迟不跟我照面处理此事。直到10月6号，一个中间人李某某（音）约我到塞纳城见段某某商谈此事，但没谈成。我公司的法人韦某、公司的股东朱某甲就和段某某住在光明路铂宫宾馆。第二天段某某和韦某、朱某甲就坐出租车到了我的庄园，直到今天仍没谈成，我就报了警。段某某所开的公司是位于平顶山市××区佳田塞纳城院内的“河南一步到位电子商务有限公司”，公司门前共挂有四个牌匾，上下俩层楼。我不知道段某某的公司是否注册，但我看见公司门前有牌匾并有公章，我认为该公司是个正规的公司，段某某称他的公司有众筹资金的能力。我和朱某甲一起去找段某某要钱，没有限制段某某的人身自由。
3、证人王某甲证言：我和段某某认识有10多年了，我和樊某乙认识5年以上了。樊某乙是在鲁山做旅游的，我经常去鲁山玩，就和他熟识了。我知道段某某骗樊某乙钱这个事情，他俩接上头还是因为我的原因。具体情况是今年6月或7月的某一天，我记不清具体日子了，我接到了陌生电话的短信，内容是“大姐，我是段某某，这么多年不见了，我非常感谢你，兄弟现在在外发展过的也不错，现在做互联网金融，你有什么需要钱的事情了可以和我联系。”我当时也没有在意，后来又过了几天，我去鲁山玩，见了樊某乙，樊某乙说正在投资一个旅游项目，现在钱不够。我当时就想起来了段某某的短信，我就把段某某的事情给樊某乙说了，然后给段某某打电话，说了樊某乙需要钱的事情，让他们自行沟通。然后这个事情过后，我又有点不放心，我又给段某某打了电话，问了他公司的地址，然后我私下去了他公司，他公司在佳田塞纳城里头，我看到规模挺大的，并且门口挂有招牌，我也就相信了。再后来有1天，记不清具体日子了，樊某乙给我打电话说，他给段某某打了30万元的现金，而段某某却迟迟不给樊某乙承诺好的融资钱，我才意识到出事了。我听段某某介绍他的公司说具体业务就是互联网融资金融，该公司是郑州的一个公司的分公司，他是老板，并且手续齐全，公司的具体名字给我说了，我也没有记住。而且我给樊某乙和段某某介绍上之后，段某某还给我打过电话，说正式开业，要我去，因为那天下雨，我也没有去。段某某骗樊某乙了的过程是我听樊某乙说的，具体是段某某说融资前要交保证金，100万交10万的保证金，樊某乙就给了段某某30万保证金，然后段某某就没有下文。我不清楚樊某乙给段某某打钱的事情，是打钱后樊某乙才给我说的。我知道诈骗钱的事情后，我多次联系段某某，开始段某某不接电话，后来是电话关机。记不清哪天，我曾经和段某某联系上一次，段某某说正在从郑州拉钱回来呢，不过后来又没有下文了。我手机坏了，我没有保留段某某给我介绍他公司内容的短信。
3、证人葛某证言：我叫葛某，现为“人人投”河南公司商务部负责人。我们公司人员我都熟悉，没有名字叫李某的业务人员。我们公司不收取保证金，我们是在融资人融资成功后收取百分之五的融资服务费。农庄项目我们公司是不参与的，据我所知，我们公司没有业务人员于今年8月份左右通过在平顶山市的“河南一步到位电子商务公司”去鲁山县考察过农庄项目。融资出去的钱，我们公司不收取任何利息，我们收取的费用只有在融资人融资成功后一次性收取百分之五的服务费，其他无任何费用。
4、证人于某证言：我认识段某某，他在2015年8月31日至今没有还过我钱，我认识赵某，我不清楚赵某是否借钱给段某某，我和赵某不熟，没有他的联系方式。
5、证人巴某乙证言证实，其与段某某、朱某乙于2015年9月3日去过鲁山樊某乙的山庄，具体去干什么的不知道。
6、证人朱某乙证言证实，其与段某某认识，曾与段某某及其司机巴某乙去过鲁山一个庄园，但不是去考察的。
7、证人朱某甲证言证实，去与樊某乙一起去找段某某要钱，没有限制段某某的人身自由。
8、河南不二网络科技有限公司情况说明，证实该公司为人人投河南分公司，在河南省工商注册名为河南不二网络科技有限公司。经查，公司无李某此人。
9、樊某乙提供中国农业银行银行卡取款业务回单：2015年8月31日，户名为：辛群虎，卡号为：62×××13的账户向户名为：杨某，卡号为：62×××67的账户转账300000元整。
10、樊某乙提供的借条复印件：今借樊某乙现金叁拾万元整，用于办理保证金贷款业务，如若办不成，所有费用由段某某承担。时间为2015年8月31日至2015年9月9日。承担壹万元的违约金。借款人：段某某.借条上盖有“河南一步到位电子商务有限公司”合同专用章。
11、借款合同、补充协议复印件：2015年9月10日，段某某作为甲方，与乙方樊某乙签订合同，乙方向甲方借款三百万元，月息1.65%，借款期限为自2015年9月11日至2016年3月11日。甲方承诺9月16号前一次性转账。
补充协议签订于2015年9月16日，将合同履行日期变更为2015年9月21日。
12、樊某乙与段某某的微信聊天记录：2015年9月13日，段某某通过微信发给樊某乙交通银行网上转账电子回执，显示2015年9月11日，郑州市康达金融服务有限公司转给韦某331万元。
（经公安机关核实，电子转账单上显示的郑州市康达金融服务有限公司账户不存在。）
13、杨某农业银行账户查询单：2015年8月31日转存入30万，2015年8月31日消费5万、2015年9月1日转支202150元、现支1千元、2015年9月16日现支2万元。其中2015年9月1日转支的202150元，收款人为赵某。
另有，被告人段某某的户籍证明、前科证明、抓获经过、发破案经过等证据在卷予以证实。
以上事实清楚，证据确实、充分，经当庭质证无误，符合证据的客观性、关联性、合法性，足以认定。
本院认为，被告人段某某以非法占有为目的，以能帮助他人办理贷款为由，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，平顶山市新华区人民检察院指控被告人段某某犯诈骗罪的事实清楚，罪名成立，本院予以支持。被告人段某某对公诉机关指控其犯诈骗罪的犯罪事实辩称，其主观没有占有的故意，被害人以跳河为要挟的情况下才伪造的事实和其辩护人李晓东辩称，30万元保证金是双方自愿约定的，不存在虚构事实和隐瞒真相的行为，被告人没有诈骗的故意。被告人未能为被害人筹到款，为拖延还款时间，临时起意伪造交通银行转账电子回执等违法行为，没有造成严重后果，根据疑罪从轻原则，应当从轻、减轻处罚及其辩护人陈鹏阁辩称，被告人没有隐瞒事实和真相，30万是双方自愿支付的，没有约定被告人不能挪用，该行为属民间借贷，故本案证据不足，被告人的行为不构成犯罪，应宣告无罪的辩护理由与被告人供述，樊某乙给我30万到账3-4天后，我将这30万元钱给挪用了，还于某某21万元，剩下5万元用于上海象谷电子商务有限公司河南分公司签订平顶山分公司需要交的代理费，还有4万元用于公司的日常开支了的这事实不符，且段某某于2015年9月13日，通过微信发给樊某乙伪造的交通银行网上转账电子回执，谎称已于2015年9月11日向樊某乙汇款331万元，其并没有帮助被害人樊某乙借贷300万元现金的事实不符，故本院不予采纳。另辩称，被告人段某某投案自首，且系初犯、认罪态度好，愿意将30万退还被害人，请求从轻、减轻处罚并适用缓刑的辩护意见，与被害人樊某乙、证人朱某甲证实，樊某乙报警后直接将被告人段某某送往公安机关接受调查，被告人不具备主动投案的构成要件和其当庭不承认主观上有非法占有的目的以及至今被告人家属并没有退还被害人樊某乙30万人民币，该意见本院亦不予采纳。综合本案的犯罪事实、犯罪情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下；
一、被告人段某某犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币50000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月10日起至2021年10月9日。罚金限本判决生效后一个月内向本院缴纳，逾期不缴纳的强制缴纳。）
二、被告人段某某违法所得人民币300000元责令退赔给被害人樊振龙。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 毅
助理审判员 姚 博
人民陪审员 郭爱君
二〇一六年六月二十日
书 记 员 张 娜
附本案适用的法律条款：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。