浙江省奉化市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0213刑初53号
公诉机关浙江省奉化市人民检察院。
被告人胡某，男，农民，住浙江省奉化市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月20日被奉化市公安局批准刑拘在逃，于2016年3月29日转取保候审。
辩护人周定浩，浙江嘉丰律师事务所律师，奉化市法律援助中心指派。
奉化市人民检察院以奉检公诉刑诉（2016）759号起诉书指控被告人胡某犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月6日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。奉化市人民检察院指派代理检察员岑某出庭支持公诉，被告人胡某及其辩护人周定浩到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2010年至2015年2月，被告人胡某伙同宋某1(已判刑)以奉化市润昌投资咨询有限公司为平台，以支付1.5分-2分月利息的方式向吴某、何某、方某绍等20名社会不特定对象非法吸收资金共计人民币458万余元，归还本金人民币28万元，支付利息人民币173万余元，造成实际经济损失人民币256万余元。具体情况如下：
1.2010年11月6日至2014年11月6日期间，多次向吴某借款共计人民币199.705万元，归还本金人民币20万元，支付利息人民币103.705万元，造成实际损失人民币76万元；
2.2011年、2014年5月25日，先后两次向郑某1（丈夫郑某）借款共计人民币12.78万元，归还本金人民币3万元，支付利息人民币1.91万元，造成实际损失人民币7.87万元；
3.2011年10月25日至2013年7月期间，多次向何某借款共计人民币64.025万元，支付利息29.025万元，造成实际损失35万元；
4.2011年下半年至2013年11月24日期间，多次向林某借款共计人民币19.675万元，归还本金人民币5万元，支付利息人民币5.4万元，造成实际损失人民币9.275万元；
5.2012年下半年至2014年初期间，多次向丁某1借款共计人民币13.23万元，支付利息人民币5.23万元，造成实际损失人民币8万元；
6.2012年12月至2014年10月期间，多次向王某1借款共计人民币7万元，支付利息人民币1.89万元，造成实际损失人民币5.11万元；
7.2013年9月至2014年9月17日期间，多次向刘某借款共计人民币30万元，支付利息人民币6万元，造成实际损失人民币24万元；
8.2013年9、10月份，向皇某（丈夫夏某）借款人民币9.85万元，支付利息人民币2.55万元，造成实际损失人民币7.3万元；
9.2013年11月24日，向林贷香借款人民币7.88万元，支付利息人民币1.68万元，造成实际损失人民币6.2万元；
10.2013年下半年至2014年1月9日期间，多次向毛某1（丈夫陈某）借款共计人民币12万元，支付利息人民币5.4万元，造成实际损失人民币6.6万元；
11.2014年1月9日，向毛某2借款人民币2万元，支付利息人民币0.4万元，造成实际损失人民币1.6万元；
12.2014年2月7日，向俞某借款人民币2万元，支付利息人民币0.32万元，造成实际损失人民币1.68万元；
13.2014年3月25日，向王某2借款人民币4万元，支付利息人民币0.6万元，造成实际损失人民币3.4万元；
14.2014年3月至5月期间，多次向徐某1借款共计人民币20万元，支付利息人民币6.3万元，造成实际损失人民币13.7万元；
15.2014年7月14日、8月14日，先后两次向沈某借款共计人民币20万元，支付利息人民币1.455万元，造成实际损失人民币18.545万元；
16.2014年8月15日至10月8日期间，多次向徐某2借款共计人民币7万元，支付利息人民币0.465万元，造成实际损失人民币6.535万元；
17.2014年8月25日，向韩某借款人民币1.5万元，支付利息人民币0.06万元，造成实际损失人民币1.44万元；
18.2014年8月至2015年1月15日期间，多次向方某邵借款共计人民币13万元，支付利息人民币0.24万元，造成实际损失人民币12.76万元；
19.2014年9月13日，向毛某3借款人民币3万元，支付利息人民币0.24万元，造成实际损失人民币2.76万元；
20.2014年12月20日，向宋某2借款人民币4.5万元，未支付利息，造成实际损失人民币4.5万元。
21.2014年7月16日，向丁某2借款人民币4.925万元，支付利息0.535元，造成实际损失4.4万元。
2016年3月29日上午，被告人胡某主动向奉化市公安局投案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。
案发后，被告人胡某已归还吴某、何某、林某、丁某1、王某1、刘某、皇某、林贷香、王某2、徐某1、沈某、丁某2等人部分欠款，与他们达成了还款协议并取得了他们的谅解。
上述事实，被告人胡某在本案开庭审理中无异议，并有同案犯宋某1的供述、证人方某绍、何某、吴某、林某、丁某1、徐某1、高某,4等人的证言、借条及帐本、公司基本情况和验资报告、房屋查档证明、离婚证、协助查询财产通知书及查询结果、人口信息表及到案经过等证据证实，足以认定。
根据以上被告人的犯罪事实及情节，公诉机关建议对被告人判处有期徒刑二年六个月至三年，适用缓刑并处罚金。
被告人胡某及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及定性均无异议，被告人胡某的辩护人的主要辩护意见为被告人胡某具有自首情节，且系初犯，已与部分被害人达成赔偿协议并取得了他们的谅解，要求对被告人从轻处罚。
本院认为，被告人胡某违反国家法律法规，伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人胡某主动到公安机关投案，到案后如实供述了自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。被告人胡某已与部分被害人达成了还款协议，并取得了部分被害人的谅解，可酌情从轻处罚，并可适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当。对辩护人的相关辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人胡某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金五万元；
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后三十天内向本院缴纳。）
二、责令被告人胡某向各被害人退赔违法所得款（详见附表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周 燕
人民陪审员 王建龙
人民陪审员 孙恩国
二〇一七年一月九日
书 记 员 骆羽羽
附：被告人胡某借款清单（单位：万元）
序号被害人
姓名借款本金归还本金及支付利息造成损失额1郑某12.784.917.872毛永兰125.46.63毛永夫20.41.64俞亚红20.321.685徐申英70.4656.5356韩梅云1.50.061.447方茂绍130.2412.768毛永贵30.2**.769宋兰素4.504.5
附：《中华人民共和国刑法》相关条文
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。