河南省兰考县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0225刑初222号
公诉机关河南省兰考县人民检察院。
被告人叶典旺，男，1978年2月15日出生，汉族，小学文化，农民。2008年11月13日因犯妨害信用卡管理罪被福建省安溪县人民法院判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币三万元，2011年11月5日刑满释放。因涉嫌诈骗，2016年1月14日被贵州省安顺市秀分局民警抓获，次日羁押于安顺市看守所。2016年1月19日被兰考县公安局刑事拘留，因涉嫌诈骗犯罪，经兰考县人民检察院批准，2016年2月26日被兰考县公安局逮捕。
河南省兰考县人民检察院以兰检诉刑诉（2016）194号起诉书指控被告人叶典旺犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪、侵犯公民个人信息罪，于2016年9月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年10月14日公开开庭审理了本案。兰考县人民检察院指派检察员刘永峰出庭支持公诉，被告人叶典旺到庭参加诉讼。现已审理终结。
河南省兰考县人民检察院指控，1、诈骗罪
2015年8月份，兰考县欧蓓莎龙威家具店老板张某2通过互联网一家公司办理了POS机业务。当月30日，小宋乡王岗村民陶某用其朋友孙某浦发银行的信用卡在张某2的办理的该POS机上刷卡消费4.9万元，次日张某2发现该笔消费款未转到该POS机绑定的自己的银行卡上，发现被骗。后经公安机关侦查查明，2015年9月1日，该POS机上消费的4.9万元被被告人叶典旺持开户人为刘某3、郑某某、罗某某的银行卡在贵州省安顺市工商银行新天地支行、邮政储蓄银行安顺支行取走。
2.妨害信用卡管理罪、侵犯公民个人信息罪
2016年1月14日晚，兰考县公安局民警在贵州省安顺市警方配合下，在被告人叶典旺租住的房间内将其抓获，同时对叶典旺房间进行依法搜查，当场扣押叶典旺非法持有的以他人名字的开户银行卡560张（其中邮政储蓄开户的银行卡299张，农业银行62张，农村信用社127张，中国银行34张，工商银行26张，建设银行12张）。扣押被告人叶典旺非法持有他人身份证332张，经查询，该332张身份证全部为真实证件，其中140张已在银行办理银行卡。
公诉机关认为，被告人叶典旺明知所取钱款为他人诈骗所得，仍帮助取款，其行为与实施诈骗的人为共同犯罪，其行为应当以诈骗罪追究其刑事责任；非法持有他人信用卡，数量巨大，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任；其非法获取公民个人信息，情节严重，应当以侵犯公民个人信息罪追究其刑事责任。其系累犯，应当从重处罚。被告人叶典旺犯数罪，应当数罪并罚。应结合其当庭认罪态度，公正判处。
被告人叶典旺辩称，是帮人家弄的，被人利用了，在那边卖茶叶生意的，快过年时，区号0852香港号码的老板给打电话，没法给他打，帮人取的49000元。是贪小便宜，拿了5000元，剩下的钱，都给了老板，是给老板打工的，被人利用，都是那边的人联系我，我都是拿百分之十，老板不认识。知道错了，希望从轻判处。
经审理查明，
1、2015年8月份，兰考县欧蓓莎龙威家具店老板张某2通过互联网一家公司办理了POS机业务。当月30日，小宋乡王岗村民陶某用其朋友孙某浦发银行的信用卡在张某2办理的该POS机上刷卡消费4.9万元，次日张某2发现该笔消费款未转到该POS机绑定的自己的银行卡上，发现被骗。后经公安机关侦查查明，2015年9月1日，该POS机上消费的4.9万元被被告人叶典旺持开户人为刘某3、郑某某、罗某某的银行卡在贵州省安顺市工商银行新天地支行、邮政储蓄银行安顺支行取走。
2016年11月7日，被告人叶典旺的家属将诈骗所得及造成被害人损失共计4.9万元，退赔被害人，取得被害人谅解。
2、2016年1月14日晚，兰考县公安局民警在贵州省安顺市警方配合下，在被告人叶典旺租住的房间内将其抓获，同时对叶典旺房间进行依法搜查，当场扣押叶典旺持有的以他人名字的开户银行卡560张（其中邮政储蓄开户的银行卡299张，农业银行卡62张，农村信用社卡127张，中国银行卡34张，工商银行卡26张，建设银行及其他银行卡12张）。扣押被告人叶典旺非法持有他人身份证332张。经查询，该332张身份证全部为真实证件，其中140张已在银行办理银行卡。
上述事实，有下列证据证实：
一、物证：扣押的银行卡、身份证、POS机、手机等物品，证明被告人叶典旺持有上述物品。
二、书证
1、叶典旺辨认取款人笔录2份，证明其在邮政安顺支行取款；
2、黄某1辨认取款人笔录一份，证明取款人为叶典旺；
3、张某1辨认笔录，证明叶典旺为经常在顺风发快递的人；
4、李某辨认笔录，证明杨某某为租其家房子的人；
5、拉卡拉公司POS机捆绑终端信息情况说明二份、刘某3身份证复印件、个人照片，证明客户终端编号49100528POS机捆绑终端为刘某3；
6、孙某浦发银行刷卡记录，证明孙某浦发银行信用卡付款受害情况；
7、公安机关相关说明及光盘制作说明，证明抓获经过及发现犯罪事实等情况；
8、身份证信息查询、兰考县公安局刑警大队情况说明，证明扣押的192张身份证为真实的身份证、开户银行卡的140张身份证也为真实。
9、扣押的银行卡信息查询情况明细，证明银行卡开户情况；
10、扣押物品清单及照片、杨某某个人包内物品照片、清单、叶典旺房间内扣押物品银行卡560张照片（邮政银行299张、农业银行62张、农村信用社127张、中国银行34张、工商银行26张、建设银行7张；中信、民生、平安、江西农村信用社及贵州银行各一张，共5张）。身份证332张照片，证明被告人叶典旺持有他人银行卡及身份证情况；
11、福建省安溪县人民法院刑事判决书、抓获经过、临时羁押证明，证明被告人叶典旺前科及抓获、羁押情况。
三、证人证言
1、杨某某证言证明，2015年3月初给叶典旺煮饭做家务，一个月三千元。大概有三四次叶典旺给银行卡，并告诉密码让到银行柜员机上取工资还有生活费，还有几次是叶典旺给的现金。叶典旺给的银行卡有农行的有邮政银行的。抓捕叶典旺的时候在他的住处扣押的物品见到了，是一些卡片之类的东西，当时警察在叶典旺的房间里搜出一个大包，包里面乱七八糟有身份证，银行卡，很多卡片。这些身份证银行卡是做什么用的不知道。
2、证人黄某1证言证明，共有三张银行卡，和叶典旺有资金往来的银行卡是工商银行的银行卡。叶典旺大概从2015年6月份开始往其银行卡上打钱。岳父叶某1的银行卡其帮着取，他需要的时候就让帮他取，和叶某1一块取过一次十万元的，钱是谁打他卡上的不清楚。大舅哥叫叶典旺，大概从2015年5.6月份，岳母黄某2向叶典旺要钱，每次叶典旺给岳母钱都是通过其银行卡，往银行卡上存钱，再把叶典旺的钱取出来，交给岳母黄某2。这些钱都给岳母黄某2了。叶典旺为什么给黄某2钱是因为黄某2身体有病，叶典旺的儿子在老家脑子有问题也需要钱看病。
3、证人叶某2证言证实，叶典旺是其哥哥，和叶典旺平时有一些经济往来，就是叶典旺在外面做生意，有钱的时候会打一些生活费给母亲黄某甲，母亲不会用银行卡，老公黄某1就会去取钱，取钱后交给母亲，叶典旺平均一月打一次钱，一次两千块钱左右。叶典旺都是把钱打到父亲叶某1卡上。黄某1和叶典旺除了帮母亲取钱外，他们两个没有经济往来。和黄某1没有从事过与POS机相关的业务，叶典旺有没有做过不知道。
4、证人叶某1证言证明，叶典旺是唯一的儿子，黄某1是女儿叶某2的丈夫。名下有银行卡，当环卫工人的时候发工资用办了一张工商银行的银行卡。叶典旺去工商银行用其身份证办了一张卡，就有这两张卡。2015年以来没有跟叶典旺去银行取过钱，跟黄某1去银行取过一次钱，具体取多少钱，当时黄某1把钱装进了他随身带的一个小包里面，没有见到。卡里的钱应该是叶典旺存来的，黄某1取这卡里面的钱应该是叶典旺、黄某1他们两个做什么生意，生意之间的来往。现在两张银行卡儿子叶典旺领着去办理过之后根本没见过。
5、证人黄某2证言证明，叶典旺是儿子，黄某1是女婿。2015年以来从来没有跟黄某1一起到银行取过钱。2015年年初以来，黄某1从来没有给过钱。没有银行卡。不清楚丈夫叶某1是否有银行卡。儿子叶典旺和女婿黄某1现在都被抓了，具体因为什么不清楚。从来没有跟丈夫一起去银行取过钱。儿子叶典旺没有当面，或者通过黄某1给过钱。
6、证人张某1证言证明，叶典旺经常在其工作的顺风快递发邮件，本人的地址为安顺市西秀区，没有具体的地址。寄件人姓名经常为陈先生、王先生之类的，没有具体名字。
7、证人刘某1、刘某2、刘某3证言证明，在2014年8月，刘某3的银行卡、手机等物品被盗。不认识叶典旺等人。
8、证人李某证言证明，2015年6月19日，湖南人杨某某和一个男的以夫妻名义租房6个月。租房的时候是三个人来的。
四、被害人陈述
1、被害人张某2陈述证明，2015年8月30日被一个办理新大陆“易收银”YPOS的人网上诈骗了49000元。2015年7月28日通过审百网络电子科技有限公司网站让其办理POS机业务。2015年8月8日，收到新大陆“易收银”YPOS机，用激活码POS机激活了，用一张银行卡测试POS机正常。2015年8月30日朋友陶某某拿着朋友孙某的浦发银行卡在POS机里面刷现金，刷了49000元，后发现绑定POS机的农业银行卡上没有收到陶某某的49000元。拨打新大陆易收银“YPOS”里面出来的发票显示的服务热线，服务员说这个POS机绑定的银行卡尾号与绑定POS机的银行卡尾号不同，银行卡持卡人是刘先生。就报警了。
2、被害人陶某陈述证明，2015年8月30日下午拿着孙某的浦发银行信用卡到兰考县欧蓓莎龙威家具商业广场消费49000元整，用信用卡在他们提供的POS机上消费，孙某告诉已经收到浦发信用卡消费49000元的短信，2015年8月31日龙威家具商业广场老板张某2打电话说他的POS机捆绑的银行卡没有收到昨天消费的49000元。
3、被害人孙某陈述证明，2015年8月30日下午把浦发银行信用卡借给朋友陶某消费使用，于2015年8月30日收到浦发银行客服发送的消费49000元短信提醒，收到短信后电话告知陶某收到了消费49000元告知短信，后来听陶某说他消费的49000元商店老板捆绑的POS机银行卡没有收到这笔消费款。
五、被告人供述与辩解
被告人叶典旺陈述证明，2015年7、8月份，同乡叶某某给其寄了一快递，里面有三张邮政银行卡，一个手机卡，还有一个女孩子的身份证。说其中一张银行卡里面有49000元钱。让帮他把钱取出来。知道这些钱是骗来的，按照行规取款人得10%的佣金，其得5000元佣金。后工商银行新天地支行ATM取款两万元，到安顺邮政银行市支行（塔西路）用ATM机，把刘某3邮政银行卡剩下2.9万转账到郑某某账号。用ATM机又取郑某某卡1.8万元，又把郑某某卡1.1万转账到罗某某账户，拿罗某某卡在同一台A**机上取款1.1万元。后到附近一家农业银行按照叶某某给发到手机上的银行账户，存款4.4万元，并把三张卡掰坏，丢到新天地附近下水道里面去了。叶某某，又名叶某甲、老叶，37岁，家是福建省南安市眉山乡高田村，做茶叶生意。从住处搜到的东西是一个台湾的老板让在网上给他购买的银行卡。49000元这件事情，除了叶某某，还有谁参与不知道，就和叶某某联系。刘某3，郑某某，罗某某都不认识。刘某3银行卡是叶某某寄过来的，郑某某、罗某某两张银行卡是在网上收的银行卡。收到的卡都是卖给洪某某，男，40多岁，他要卡的时候，给打电话要，让发顺风快递给他。在贵州安顺市居住房子里查获了有几百张银行卡几百张身份证，U盾，还有几十部手机。这些卡是准备卖给洪某某的，还没有给付定金。这些银行卡、身份证、手机等东西大部分是洪某某通过顺丰快递寄的，他让过了春节，把这些东西再寄到广东、厦门。是被抓的头一天才拿到家，具体是哪个地方的卡也没有拆开看。这些东西有一百五十张是自己的，其他的都是洪某某寄的。一百五十张银行卡不知道用谁的名字开的户，都是从网上购买的，都是不同人名开的银行卡。这些卡帮人家取钱用。
六、视频资料，证明案件相关事实。
以上证据已经法庭质证，证据来源合法，相互关联，足以认定。本院予以采信。
本院认为，被告人叶典旺明知所取钱款为他人诈骗所得，数额较大，仍帮助他人到银行提取钱款，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人叶典旺犯诈骗罪罪名成立，本院予以支持。被告人叶典旺当庭自愿认罪，其家属积极退赔被害人，并取得被害人谅解，可酌情对被告人叶典旺从轻处罚。被告人叶典旺非法持有他人信用卡560张，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人叶典旺当庭自愿认罪，酌情可对其从轻处罚。被告人叶典旺非法持有他人身份证332张，非法获取公民个人信息，情节严重，其行为已构成侵犯公民个人信息罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人叶典旺被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款、第二百五十三条之一、第五十二条、第五十三条、第六十五条、第六十九条之规定，判决如下：
被告人叶典旺犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三万元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一万元。决定合并执行有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。扣除先行羁押的4天，即被告人叶典旺的刑期自2016年1月19日起至2023年1月14日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向开封市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 魏思杰
审 判 员 马俊超
人民陪审员 赵尚义
二〇一六年十一月二十四日
书 记 员 李 瑞