黑龙江省尚志市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）尚刑初字第126号
公诉机关黑龙江省尚志市人民检察院。
被告人侯克友，男，汉族，1952年5月18日出生于黑龙江省尚志市，初中文化，无业，户籍地黑龙江省尚志市，住所地黑龙江省塔河县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年5月23日被刑事拘留，同年5月24日被取保候审，因犯信用卡诈骗罪于2012年11月7日被判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币20000元。因涉嫌犯诈骗罪于2012年9月1日被刑事拘留，同年9月11日被取保候审，2013年5月16日被刑事拘留，同年5月20日被逮捕。现羁押于黑龙江省尚志市第一看守所。
黑龙江省尚志市人民检察院以尚检刑诉（2013）206号起诉书指控被告人侯克友犯诈骗罪，于2013年9月25日向本院提起公诉。本院于2013年9月27日立案后，依法组成合议庭，于2013年12月2日公开开庭审理了本案。本院于2013年12月12日作出（2013）尚刑初字第308号刑事判决，撤销黑龙江省虎林市人民法院于2012年11月7日作出的（2012）虎刑初字第109号刑事判决书中缓刑部分的判决，判决被告人侯克友犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币10万元，与其犯信用卡诈骗罪所判处的有期徒刑一年并罚，决定执行有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币10万元，侯克友不服�出上诉。哈尔滨市中级人民法院于2014年3月7日作出（2014）哈刑一终字第22号刑事裁定，以部分事实不清、证据不足为由将本案发回本院重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。黑龙江省尚志市人民检察院指派检察员孙世义出庭支持公诉，被告人侯克友到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
黑龙江省尚志市人民检察院指控：
1、2010年11月21日，被告人侯克友利用事先伪造的房屋所有权证，以抵押借款为名，骗取被害人孙某某（女，41岁）人民币20万元。
2、2011年4月4日，被告人侯克友利用事先伪造的房屋所有权证，以抵押借款为名，骗取被害人孙某某人民币30万元。
公诉机关认为，被告人侯克友以非法占有为目的骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议法庭对�告人侯克友在有期徒刑十年至十一年幅度内量刑。针对上述指控，公诉机关提供了相关的证据。
被告人侯克友对指控的事实和罪名有异议，认为其行为不构成诈骗罪，其与孙某某之间是正常的借款关系。
经审理查明，2010年11月21日，被告人侯克友利用伪造的房屋所有权证，以抵押借款为名，骗取被害人孙某某人民币20万元。2011年4月4日，被告人侯克友再次利用伪造的房屋所有权证，仍以抵押借款为名骗取孙某某人民币30万元。经孙某某多次催索，侯克友偿还孙某某6.8万元。案发后，侯克友及其亲属偿还孙某某8.5万元。
上述事实，有经法庭质证确认的下列证据予以证实：
1、案件来源及抓获经过：2012年8月24日，黑龙江省尚志市居民孙某某到公安机关报案称，2011年4月4日，侯克友与马某某夫妻以假房照作抵押向孙某某借款30万元，利息2分，用期一年，到期后孙某某索要欠款，侯克友夫妻以各种理由推托不还；2010年11月21日侯克友以同样的方式向孙某某借款20万元一直未还。2012年9月1日，孙某某将侯克友约至尚志市，公安机关将侯克友传唤，并对其刑事拘留，同年9月10日被取保候审。2013年5月16日，公安机关通知侯克友到案，其自行到案后被再次刑事拘留。
2、被告人侯克友的户籍证明：证实被告人的身份与起诉书所列一致。
3、被害人孙某某的陈述：2010年8月份，我们全家去兴凯湖旅游时，我朋友侯某某让候克友接待的我们。侯某某和侯克友是叔伯关系，这样我和侯克友就认识了。当年11月份，侯克友通过侯某某向我借款20万元，我们约定利息是2分钱。当时我提出让侯克友提供抵押物，侯克友说没有，我说：“没有抵押物我不能借给你钱”，后来侯克友说用他家的房子作抵押我才同意把钱借给他的。侯克友说他家的房照在哈尔�呢，他过些天拿回来放在侯某某家，让我去侯某某家里取房照。后来我通过银行给侯克友提供的银行卡上汇了15万元，后来我又按侯克友提供他妻子马某某的银行卡上汇了5万元，一共汇给他20万元钱。之后我去侯某某家取的房照，当时是侯某某的母亲把房照给我的，她当时对我说是他小叔子侯克友把房照放她家的，让她把房照给我的。2011年3月份，侯克友和他妻子马某某找到我，他们说他家开的木材加工厂资金周转不开了，要向我借30万元用于工厂经营，利息是2分，用房子作抵押，我当时就同意了。2011年4月4日，我筹到20万元钱，然后我去了侯克友的家里，侯克友给我出了一个期限一年的借据。之后我领着侯克友到尚志农村信用合作社将我存折上的20万元现金转到侯克友的存折上了。当年4月14日，我又向侯克友提供的账号上转了8万元，当年5月19日又给他转了2万元。2011年10月份，我给侯克友打电话提醒他第一笔借贷快到期了，让他准备还我钱，但这笔钱到期之后他也没有还我钱。2011年12月份，侯克友通过侯某某还给我4.8万元钱。在侯克友还给我4.8万元钱之后，我一直向他要其余的欠款，但侯克友一直不还我的钱。后来我就对外扬言说我要报案，侯克友这才在2012年8月份又给我汇来2万元钱。这时我听说有人拿假房照作抵押贷款的，我就找人看了侯克友抵押给我的那两个房照，结果这两个房照都是假的。我再一回想侯克友借我钱迟迟不还，我觉得他是想骗我的钱，所以我就报案了。侯克友到案后通过公安机关退还我2万元钱，另有5万元是马某某的弟弟替马某某还我的钱，与侯克友没有关系。2012年10月22日的1万元和2013年4月29日的5000元都是侯克友给我汇的。
4、证人侯某某的证言：我与孙某某是朋友关系。2010年8月份，孙某某和家人�兴凯湖旅游，我堂叔侯克友当时在虎林县开了一个木材加工厂，离兴凯湖比较近，所以我就让侯克友安排接待的，这样他们之间就认识了。过了一段时间，侯克友对我说他资金周转不开，问我能不能帮他向孙某某抬点钱。我把这事跟孙某某说了，孙某某同意借钱给侯克友。这样侯克友向孙某某抬了20万元钱，利息是2分，约定期限为一年。当时侯克友给写的借条，我给当的中间人。后来侯克友还给孙某某一部分钱，其中一笔4.8万元是汇到我的存折上，我把钱取出来后还给孙某某的，后来我听说还有一次还了2万元。
5、证人刘某某的证言：2010年入冬的时候，我在我儿子侯某某开的麻将馆时，我小叔子侯克友来了，他拿了一本房照交给我，他让我把这本房照交给我儿子的朋友孙某某，然后他就走了。过了不长时间孙某某来到麻将馆，她说侯克友让她来取房照，我就把侯�友给我的那本房照交给她了。
6、证人庄某某的证言：我是十八站林业局汇丰单板厂厂长。2011年9月份，侯克友来我厂承包了一个车间用于生产筷子和单板。当初谈好承包期限是两年，结果在2012年8月份左右，侯克友单板车间一个叫董皓的工人出了工伤，侯克友赔偿董皓十二三万元钱，后来侯克友就停止了生产，也不承包我的车间了。侯克友在生产期间没什么钱，周转资金少，经营状况不怎么好。
7、证人衣某某证言：我和马某某是同学。2012年4月她到元宝上坟，我们联系上了。我是单身，她也离婚了，我们就在一起生活了，但没登记。2013年4月的时候她走了，去哪也没说，一直没联系上她。
8、借款凭证：证实被告人侯克友分别于2010年11月21日、2011年4月4日为被害人孙某某出具借据两份，金额分别为人民币20万、30万元。
9、提取笔录、房屋所有权证书及黑龙江省尚志市房产局出具的证明、哈尔滨市住房保障和房产管理局档案查阅情况回执：公安机关自被害人孙某某处提取被告人侯克友抵押的所有人为侯克友的尚房权证尚志镇字第000095**号、哈房权证里字第002355**号房屋所有权证各一份。经尚志市房产局检验证实，尚房权证尚志镇字第000095**号产权证与登记记载的产权人姓名不符，属假证；经哈尔滨市住房保障和房产管理局检验证实，哈房权证里字第002355**号房屋所有权证与登记记载的产权人姓名、坐落地址、房屋结构、房屋面积均不符，属假证。
10、黑龙江省虎林市人民法院（2012）虎刑初字第109号刑事判决书：被告人侯克友因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年5月23日被刑事拘留，同年5月24日被取保候审。2012年11月7日，被告人侯克友因犯信用卡诈骗罪被黑龙江省虎林市人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币2万元。
11、公安机关出具的情况说明及询问笔录：2012年9月10日，候克友亲属与孙某某直接办理，偿还孙某某5万元；公安机关应侯克友亲属张淑香要求，转交候克友偿还孙某某欠款2万元。
12、被告人侯克友在侦查机关供述：我经营的木材加工厂因资金周转不开，我就向孙某某借款了，我是通过我侄子侯某某认识孙某某的。我第一次向孙某某借款是2010年11月份，当时我先让侯某某和孙某某说我想向她借钱，然后我和孙某某直接谈的。我们约定借款20万元，利息是二分，期限是一年，也有可能是两年。当时孙某某说得有抵押物，但我当时没有财产作抵押，于是我就联系街头作小广告的人给我做了一个假房照。孙某某把20万元钱都给我后，我把假房照通过侯某某的母亲交给孙某某了。2011年4月份，我和孙某某说还要借钱，这次借30万，利息还是二分，用期一年。孙某某也是说要抵押物，我又做了一本假房照给她了，孙某某把30万元钱给我了。我做的两个房照一本是哈尔滨市的，一本是尚志镇的，跟正常的房照一样，一般人看不出来是假的。孙某某的钱到账后，因为我当时还有点钱，就一起用了，承包单板车间是5万元钱，维修车间电路2万多，买三轮车将近1万元，买原木800立方米花了48万元，工人工资25万多，水电费4万多，哪笔钱干什么用我记不清了。我知道用假房照抵押贷款是诈骗行为，但我着急用钱没办法。2011年末，我还给孙某某4.8万元钱，2012年8月份，我又还给她2万元钱。我第一次被拘留后，我家人又还给她7万元钱。
被告人候克友当庭供述：我与孙某某之间是正常的借款。2010年我和孙某某商量，我要在银行办50万元的低息贷款，孙某某说用房照抵押，我说要用假房产做抵押，她说以后再说。我在街上看到有做假房照的，我就做了。我给孙某某假房照，让她给我贷款，她说他银行的朋友看到是假的不行，她说她借我钱。2010年11月21日，她借了我20万元，2011年4月，她借了我30万元。按照口头约定，我按月还息了，假房照我放在孙某某那了。2013年，孙某某的丈夫上我那，我想还他钱，但当时有个工人手坏了我赔偿了12万元。我还差孙某某20多万元没还完，我的行为不构成诈骗。
被告人侯克友向法庭提交黑龙江省农村信用社存取款凭条三份：候克友于2012年8月15日偿还孙某某2万元，于2012年10月22日偿还孙某某1万元，于2013年4月29日偿还5000元。
本院认为，被告人侯克友以非法占有为目的，以隐瞒真相手段骗取公民财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。公诉机关向法庭提交的被害人孙某某的陈述，与证人侯某某、刘某某的证言以及侯克友在侦查机关的�述能够相互印证，并有借据、伪造的房屋所有权证书、黑龙江省尚志市房产局出具的证明、哈尔滨市住房保障和房产管理局档案查阅情况回执等证据相佐证，足以证实侯克友以欺骗手段，于2010年11月21日、2011年4月4日两次向孙某某借款50万元的事实。因案发前孙某某已追回被骗款额6.8万元，故应认定侯克友实际诈骗孙某某43.2万元。对侯克友关于其与孙某某之间系正常借款关系，其行为不构成诈骗罪的辩解，本院不予采信。被告人侯克友所犯诈骗罪系在缓刑考验期限内发现，判决宣告以前还有其他罪没有判决的情形，应当撤销缓刑，对其所犯的信用卡诈骗罪与所发现的诈骗罪的刑罚数罪并罚。鉴于侯克友能够在案发后退赔部分赃款，对侯克友可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第七十七条第一款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：
一、撤销黑龙江省虎林市人民法院于2012年11月7日作出的（2012）虎刑初字第109号刑事判决书中缓刑部分的判决；
二、被告人侯克友犯诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币5万元，与其犯信用卡诈骗罪所判处的有期徒刑一年，并处罚金人民币2万元数罪并罚，决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币7万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年5月16日起至2022年5月2日止。罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 韩�颖
审 判 员 刘 黎 阳
人民陪审员 李 海 玉
二〇一四年八月二十七日
书 记 员 白 羽