广东省乳源瑶族自治县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0232刑初135号
公诉机关乳源瑶族自治县（下称乳源县）人民检察院。
被告人黄锦兰，女，1967年3月11日出生，汉族，小学文化，广东省博罗县人，住乳源县。因涉嫌诈骗罪于2016年7月11日被乳源县公安局刑事拘留，同年7月22日被乳源县公安局执行逮捕。
乳源县人民检察院以乳检公诉刑诉（2016）121号起诉书指控被告人黄锦兰犯诈骗罪，于2016年12月23日向本院提起公诉，本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。乳源县人民检察院指派�察员李湘霞出庭支持公诉，被告人黄锦兰到庭参加诉讼。现已审理终结。
乳源县人民检察院指控：2016年4月7日，被告人黄锦兰以其要一次性买断社会养老保险（个人）为由，先向被害人王某借人民币10000元，接着俩人在交谈的过程中，被告人黄锦兰虚构其能帮助被害人王某一次性买断社会养老保险，在取得被害人王某的信任后，被告人黄锦兰在2016年4月14日再次找到被害人王某要求其提取人民币105000元和社会保险卡一并交给其，由其去办理一次性买断社会养老保险。被告人黄锦兰明知无法帮被害人王某一次性买断社保，却将被害人交给其的人民币105000元拿去挥霍。在被害人王某多次的催促下，被告人黄锦兰归还了人民币15000元给被害人，直到案发时被告人黄锦兰仍欠被害人王某人民币100000元。
公诉机关就指控的上述犯罪事实当庭讯问了被告人黄�兰，宣读了证人证言、被害人的陈述，被告人的供述和辩解、现场勘查笔录，出示了现场照片等证据。据此认为，被告人黄锦兰以非法占有为目的，虚构能帮助他人一次性购买社会养老保险的事实，骗取他人财物人民币100000元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，依法提起公诉，请依法判处。
被告人黄锦兰辩称，其对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，其自愿认罪。请求法庭对其从轻处罚。
经审理查明:2016年4月7日，被告人黄锦兰以其要一次性买断社会养老保险（个人）为由，先向被害人王某借人民币10000元，接着俩人在交谈的过程中，被告人黄锦兰虚构其能帮助被害人王某一次性买断社会保险，在取得被害人王某�信任后，被告人黄锦兰在2016年4月14日再次找到被害人王某要求其提取人民币105000元和社会保险卡一并交给其，由其去办理一次性买断社会保险。被告人黄锦兰明知无法帮被害人王某一次性买断社会保险，却将被害人交给其的人民币105000元拿去挥霍。在被害人王某多次的催促下，被告人黄锦兰归还了人民币15000元给被害人，直到案发时被告人黄锦兰仍欠被害人王某人民币100000元。
上述事实，有下列由公安机关依法取得并经当庭宣读、质证等法庭调查程序查证属实的证据予以证实，内容客观、真实，本院予以确认并作为本案的定案依据。
一、书证
1、乳源县公安局出具的受案登记表、受案回执、立案决定书、立案告知书、传唤证、拘留证、拘留通知书、延长拘留期限通知书、调取证据通知书、提请逮捕通知书、破案告知书、批准逮捕决定�、逮捕通知书，证实公安机关的侦查程序合法，有关证据来源合法，并已告知其家属。
2、乳源县公安局出具的户籍证明和违法犯罪记录查询情况说明，证实了被告人黄锦兰在犯罪时已年满十八周岁，在案发前未查询到有违法犯罪记录。
3、乳源县公安局出具的抓获经过和到案经过，证实被告人黄锦兰是传唤到案，非主动到案。
4、乳源县公安局出具的接受证据材料清单、被害人王某提供的支出证明单，证实被告人黄锦兰拿了被害人王某社会保障金人民币100000元。
5、乳源县公安局出具的接受证据材料清单，被害人王某身份证、社会保险卡、社会保险人员缴费清单、社会保险缴费证明、工商银行业务凭证2份、工商银行存折2页、工商银行活期历史明细清单、电话清单，证实被害人王某最后缴纳社会保险时间为2016年5月。2016年4月7�被害人王某从自己的工商银行账户提取存款人民币10000元。2016年4月14日9时56分，被害人王某从自己的工商银行账户（账号：20×××22）提取现金人民币10000元；同日10时左右，被害人王某从自己的工商银行账户（账号：20×××43）提取了人民币80000元。2016年6月8日，被害人王某向自己的工商银行账户（账号：20×××43）存入现金人民币10000元。
6、乳源县公安局出具的调取证据清单，被告人黄锦兰邮政银行账户（账号：44×××20）一本通/绿卡通的账户交易明细、分账户详细信息、账户交易明细；被告人黄锦兰邮政银行账户（账号：60×××54）一本通/绿卡通的账户交易明细、分账户详细信息、账户交易明细：主要证实被告人黄锦兰在2016年4月14日在中国邮政储蓄银行乳源县支行鹰峰中路营业所开通上述账户并于当日向该账户存入现金人民币101000元，并于4至6月间将上述金额分批取出的事实。
7、被害人王某的投保人员缴费清单、被告人黄锦兰的投保人员缴费清单、粤人社规【2016】4号文件，证实被害人王某最后购买社会保险的时间为2016年5月，被告人黄锦兰实际上并未给被害人王某办理相关社会保险的事实。
8、被害人王某手机135××××7186的通话清单，被告人黄锦兰手机131××××2864的通讯记录。证实被告人黄锦兰与被害人王某的有关通讯情况。
二、证人证言
证人陈某的证词证实，2016年6月份其哥哥打电话说他听说其的老婆即被告人黄锦兰在外面借了人家的人民币115000元，现在人家问他，其就说其也不清楚是怎么回事。然后其就去问被告人黄锦兰是否有这回事，她也没有回答其，其就觉得可能是事情搞错了，就没有过问了。2016年6月20日晚上，其儿子打电话给其说家里有人找其，叫其回去。然后其就回家了，其就看到被告人黄锦兰也在家里，旁边还有一个女的，被告人黄锦兰说是她以前的工友。然后那个女的就说黄锦兰拿了她人民币115000元。其当时就问被告人黄锦兰钱都去哪里了，被告人黄锦兰就说她把钱拿去赌博输了。其就叫被告人黄锦兰先向那个女的道歉，然后其再想想办法帮她。接着那个女的就离开了，其就叫被告人黄锦兰去想办法把钱还给人家。2016年7月初的时候，被告人黄锦兰就突然跑到其在乳源县乳城镇新兴村村民委员会广明山村租下的山地上居住。2016年7月11日有几个警察把被告人黄锦兰传唤去乳源县公安局执法办案中心。
三、被害人王某陈述
2016年4月初的一天上午10时多，一个号码是131××××2864电话打给其，其接听后才知道对方是其十几年前在电子厂上班的工友即被告人黄锦兰。被告人黄锦兰问其有没有时间出来聊�下，其就说可以啊。然后他们就在乳源县人民政府旁的信访局门口路边的树下见了面，被告人黄锦兰就说她已经办好社会保险了，一次性买断社会保险，已经批下来了，现在还差人民币10000元办好，叫其借给她，开始其不肯借，但是她求了其好久，其就去乳源县人民政府对面的工商银行，在其存折内拿了人民币10000元借给被告人黄锦兰，被告人黄锦兰现场在工商银行写了一张人民币10000元的借条给其，第二天上午九点多钟，被告人黄锦兰又打电话给其，说其帮了她，她也帮回其，说她也可以帮其一次买断社会保险。被告人黄锦兰问其还差多少年，其就说其才买了七年。她就说大概七、八万就可以了，然后加上打点费用一共人民币100000元之内就够了，其就说可以。被告人黄锦兰就说她先回家问问她在乳源县乳城镇人民政府上班的丈夫，然后她就回家了。被告人黄锦兰还交待其，叫其不要到处说，不要说是她丈夫帮忙办的，开始其还说很麻烦的，要去求人，其就说不买了。被告人黄锦兰说可以去找关系求一下人。接着2016年4月14日被告人黄锦兰又打电话给其，她就说她和她丈夫说了，她丈夫说可以。2016年4月14日上午9时多的时候，被告人黄锦兰打电话给其，说搞定了，叫其去拿钱就行了。然后，他们就在星际豪庭门口见了面，被告人黄锦兰当时就拿出三张已经写好的《支出证明单》，分别是一张人民币100000元，一张人民币105000元，还有一张人民币110000元的。被告人黄锦兰问其要哪张，其就说其没有那么多钱，其就拿了一张人民币100000元的《支出证明单》，然后，其就和被告人黄锦兰去到了乳源县人民政府对面的工商银行内把其存折内的活期和定期都取了出来，活期取了人民币15000元、定期取了人民币80000元，然后其回家拿了人民币10000元，凑够了人民币105000元，其中人民币5000元是给被告人黄锦兰的辛苦费，当时也写了一张人民币5000元的收条给其。然后其就陪着被告人黄锦兰去到乳源县人民政府对面的邮政储蓄银行把钱存进了被告人黄锦兰的账号，当时存好后其还看了一下，那张存折是被告人黄锦兰的名字。然后她就说5月30日之前帮其搞定，如果搞不定就把钱退回其。当天其就把其的社会保险卡给了被告人黄锦兰，第二天其又把身份证交给了被告人黄锦兰，然后其就回家等。到了5月30日那天其打电话给被告人黄锦兰，她手机关机了，其就感觉不对了，然后其直接去乳源县乳城镇人民政府家属区问居住在那里的人找到了被告人黄锦兰的家，然后其就进她家，问她怎么样了。她就说差不多办好了，接着她又说不用这么多的钱办理这些，然后就退了人民币5000元给其，被告人黄锦兰把其打发回家了，�后再接下来的几天其就每天打电话给她，问她办得怎么样了，她就再推脱。有几次其都叫她退回钱给其，说其不办了。被告人黄锦兰说她已经找到人了，已经送了礼物去，买了一只鸡、两瓶酒等东西，还说人家已经答应了。后面这几天，其都叫她退钱给其，其说其不办了，叫她还回钱给其，她就突然说钱没有了，还说叫其不要逼她，再逼她她就喝老鼠药了。在2016年6月7日晚上，其就又去她家客厅坐着，叫被告人黄锦兰把钱退给其，被告人黄锦兰就说她把钱拿去赌掉了，没有钱了，说以后有钱再退给其。其就叫被告人黄锦兰明天一定要先还上人民币10000元给其，不然其以后就住在她家了。到了2016年6月8日16时许，被告人黄锦兰就在鲜明南路的自来水公司门前草坪给回了其人民币10000元，然后其就把她之前写给其人民币10000元的借条和人民币5000元的收条给回被告人黄锦兰了。晚上时候，其再去被告人黄锦兰家找她的时候，她家就已经没有人了，其就马上到派出所报警了。
以人民币现金方式交易的，其给钱给被告人黄锦兰时，被告人黄锦兰给了一张是人民币10000元的借条给其，借条是写在一张白纸上，白纸长十几厘米，宽六七厘米；一张是人民币100000元的收条，是写在一张《支出证明单》上，上面有被告人黄锦兰的签名和身份证号码等信息，一张是人民币5000元的收条，写在一张长约七八厘米，宽约十厘米的白色纸条上。
四、被告人黄锦兰的供述和辩解
2016年4月7日那天其打电话给了其十几年前一起在电子厂上班的工友被害人王某，约她出来聊点事情，然后其就在星际豪庭楼下见到了被害人王某，其就和她说其需要点钱购买社会保险，问她可以借多少给其。被害人王某就问其要多少，其就说要人民币10000�。被害人王某就说没有这么多现金，要去银行里取钱。其就和她一起到了乳源县人民政府对面的工商银行用存折取了人民币10000元给其，其就写了一张人民币10000元的借条，接着被害人王某就问其能不能帮她也买断社会保险，她才买了七年，其就说那就差七、八万元左右，加上点打点费要人民币100000元左右。然后其就说要去了解一下情况才答复她。2016年4月14日其打电话约被害人王某在星际豪庭楼下见面，其就骗被害人王某说其找到人可以帮她一次性买断社会保险，需要六、七万来办理。但是被害人王某就答应给其人民币100000元来办理，另外还给其人民币5000元的办事费用。接着其就陪着被害人王某到了乳源县人民政府对面的工商银行，她用存折取了人民币80000元给其，然后她又说到她丈夫那取人民币25000元给其，其就在银行等她回来。过了半个小时左右，被害人王某�了其人民币25000元，其就写了一张人民币100000元和一张人民币5000元收条，收条有注明其的身份证号码等信息，其就和被害人王某一起到了乳源县人民政府对面的邮政银行内存了人民币101000元到其的存折内，剩余人民币4000元其就带在身上用于平时生活开支。然后其就叫被害人王某回家等消息，并告诉被害人王某需要几个月办理社会保险这件事。约一个月后，被害人王某就可能发现其是骗她的，就打电话给其，要求其退还人民币100000元给她，剩下的人民币15000元可以不用其还了。但是被害人王某给其办理社会保险的人民币100000元已经被其赌博输了人民币80000多元，她问其社会保险的问题办理得怎么样了，其不敢说钱被其赌博输了人民币80000多元，其就说还没办好。其还对她说办理事情不用这么多钱，然后其就退了人民币5000元给被害人王某。过了几天被害人王某打电话说社会保险的事情不办了，要求其把办理社会保险的人民币100000元还给她，其就说先等等。然后被害人王某就天天打电话找其，迫于压力其就告诉了被害人王某钱被其赌钱输完了。2016年6月7日被害人王某又说她急用钱，叫其先还点给她。在2016年6月8日在乳源县乳城镇鲜明南路泉水公司门口其就把原来被害人王某给其办理社会保险余款人民币10000元给回了被害人王某，并收回了之前写给被害人王某的一张人民币10000元的借条和一张5000元的收据。余款人民币100000元被害人王某要求其2016年7月10日前还给她人民币50000元，剩下的人民币50000元等其丈夫发工资后有钱时再还，但是其家庭经济很困难，暂时没有办法偿还其骗到被害人王某的人民币100000元。由于被害人王某追债追得很紧，其就跑到广东省韶关市火车站的一间旅店住了十多天。接着十几天其就从广东省韶关市回来住在乳源县乳城镇新兴村村民委员会广明山其丈夫租下的山地上，后被公安机关传唤至乳源县公安局执法办案中心。
其骗了被害人王某的钱后的第二天，其有到人力资源和社会保障局去问过，是不能一次性买断社会保险。其并没有帮过别人买过社会保险。其本来就没打算帮被害人王某买社会保险，其把骗到被害人王某的人民币100000元拿去赌博，想赢更多的钱来供自己挥霍。其最初骗取被害人王某的人民币100000元是因为家庭经济困难，拿到人民币100000元后因为其个人好赌，赌输了人民币80000多元，剩下的人民币10000多元用于平时生活开支。
五、现场勘验检查笔录、现场示意图、现场照片、辨认笔录等，证实案发现场的基本情况及被害人王某与被告人黄锦兰相互辨认的情况。
本院认为，被告人黄锦兰以非法占有为目的，虚构其能帮助他人一次性购买社会保险的事实，骗取他人财物人民币100000元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人黄锦兰犯诈骗罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人黄锦兰因为赌博而诈骗钱财，酌情从重处罚；被告人黄锦兰归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人黄锦兰当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议，符合法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第四十七条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人黄锦兰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月11日起至2020年1月10日止。罚金限被告人黄锦兰在本判�书发生法律效力之日起一个月内缴纳。）
二、追缴被告人黄锦兰诈骗所得款人民币100000元，依法返还给被害人王继英。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省韶关市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 马汉移
审判员 钟庆田
审判员 林 玲
二〇一七年一月十三日
书记员 刘艳妮