黑龙江省庆安县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）庆刑初字第100号
公诉机关庆安县人民检察院。
被告人赵荣祥，男，汉族，大专文化，住庆安县。2013年12月25日，因涉嫌违法发放贷款罪被刑事拘留。2014年1月29日被批准逮捕，现羁押庆安县看守所。
辩护人王某，系律师。
庆安县人民检察院以庆检刑诉（2014）82号起诉书，指控被告人赵荣祥犯挪用资金罪，于2014年9月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭。2014年10月16日，因赵荣祥还有同类犯罪需要补充侦查，公诉机关提出了延期审理建议。侦查后，公诉机关追加了起讼，于2014年11月12日提出了恢复审理建议。本院于2015年2月6日公开开庭审理了此案，因相关事实不清，公诉机关于当日提出了延期审理建议。补查后，公诉机关于2015年3月6日提出了恢复审理建议，本院再次公开开庭审理了此案。庆安县人民检察院检察员韩淼出庭支持公诉，被告人赵荣祥及辩护人王某到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。
庆安县人民检察院指控，被告人赵荣祥犯挪用资金罪的事实及经过如下：
1、2010年12月至2011年10月期间，被告人赵荣祥利用担任庆安县农村信用合作联社欢胜信用社主任的便利，使用欢胜乡永利村、永进村村民刘某某、杨某某等95人身份信息，伪造虚假贷款合同，自已审批，从欢胜信用社贷出95笔，共计4，740，000.00元，进行营利活动，贷款到期后归还。
2、2010年12月20日至2011年3月1日期间，被告人赵荣祥利用担任庆安县农村信用合作联社欢胜信用社主任的便利，使用欢胜乡村民吴某某、韩某某等11人身份信息，伪造虚假贷款合同，自已审批，从欢胜信用社贷出11笔，共计550，000.00元，进行营利活动，贷款到期后已归还。
3、2011年12月末，被告人赵荣祥利用担任庆安县农村信用合作联社欢胜信用社主任的便利，使用欢胜乡村民王某某、薛某某、姜某某等37人的身份信息，伪造虚假贷款合同，自已审批，从欢胜信用社贷出37笔，共计1，850，000.00元，进行营利活动，贷款到期三个月后归还。
综上，被告人赵荣祥挪用资金7，140，000.00元。
公诉机关为证明上述事实，当庭宣读、出示了相关证据，证实被告人赵荣祥犯挪用资金罪的事实。认为被告人赵荣祥利用职务便利，采取自填、自审、自批的手段，挪用本单位资金用于营利活动，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。案发后，被告人赵荣祥如实供述犯罪事实，自愿认罪，可依法予以处罚。
被告人赵荣祥对公诉机关指控的犯罪事实无异议。
辩护人在审理时提出，对公诉机关指控被告人赵荣祥犯挪用资金罪的事实无异议。但认为被告人赵荣祥通过各种方式归还了挪用的资金。案发后，被告人赵荣祥自愿认罪，可依法从轻予以处罚。
经审理查明，被告人赵荣祥挪用资金的事实及经过如下：
1、2010年12月至2011年10月期间，被告人赵荣祥利用担任庆安县农村信用合作联社欢胜信用社主任的便利，使用欢胜乡永利村、永进村村民刘某某、杨某某等95人身份信息，伪造虚假贷款合同，自已审批，从欢胜信用社贷出95笔，共计4，740，000.00元，进行营利活动，贷款到期后归还。
2、2010年12月20日至2011年3月1日期间，被告人赵荣祥利用担任庆安县农村信用合作联社欢胜信用社主任的便利，使用欢胜乡村民吴某某、韩某某等11人身份信息，伪造虚假贷款合同，自已审批，从欢胜信用社贷出11笔，共计550，000.00元，进行营利活动，贷款到期后已归还。
3、2011年12月末，被告人赵荣祥利用担任庆安县农村信用合作联社欢胜信用社主任的便利，使用欢胜乡村民王某某、薛某某、姜某某等37人的身份信息，伪造虚假贷款合同，自已审批，从欢胜信用社贷出37笔，共计1，850，000.00元，进行营利活动，贷款到期三个月后归还。
综上，被告人赵荣祥挪用资金7，140，000.00元。
另查明，被告人赵荣祥现已用倒贷的方式归还了贷款，但为赵荣祥倒贷的农户尚未偿还信用社贷款。
上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据证实：
1、被告人赵荣祥供述，2007年8月任欢胜信用社主任，期间挪用单位资金，合计7，140.000.00元。2010年年末至2011年年初，使用刘某某、杨某某、刘某甲等人的身份信息，制作假贷款合同，贷出4，740.000.00元。2011年3月，因当时急需用钱，使用韩某某、吴某某、姜某甲等人的身份信息，制作虚假合同在信用社贷款，贷出550，000.00元。2011年年末至2012年年初，使用姜某甲、王某某等人的身份信息，制作虚假合同，贷出1，850.000.0元。贷出的钱款我和朋友陈某某做买卖用了，做服装生意都赔了。当时还这些贷款是我在亲属和朋友那借钱还的，最后还亲友的钱是我找农户贷款还上的，现在很多我找的农户贷款还没有还上。
2、证人邱某某证言，证实2007年8月至2012年6月任信用社信贷员，赵荣祥是主任。2011年赵荣祥找我说他有一些贷款到期了，让我找一些农户信息，作些假合同贷点款。我作了一大部分，赵荣祥自已作了一部分，贷出1，850.000.00元。在这之前，利用同样的手段帮助赵荣祥制作假贷款合同，贷出多少钱记不清了。按规定假合同是贷不出款的，赵荣祥是主任他审批签字，就能贷出款来。
3、证人李某甲证言，证实2010年年末和2011年年初，我在欢胜乡当联络员，赵荣祥让我制作假贷款合同，都是永进村的农户，这些农户根本没有贷款，贷出的钱款让赵荣祥用了。
4、证人王某某、薛某某、姜某某、朱某某、吴某甲、曹某某、胡某某、闫某某、黄某某等人证言，证实2011年12月份，没有在欢胜信用社办理过贷款，贷款合同上的签名也不是本人签的。
5、证人刘某某、杨某某、李某某、潘某等人证言，证实2010年至2011年3月，没有在欢胜信用社贷款，贷款合同是假的，合同上的签名也不是自已签的。
6、证人于某某证言，证实2011年12月其丈夫没有在欢胜信用社贷过50，000.00元钱，贷款凭证上的贷款人不是其丈夫王某某签的名字。
7、证人李某甲证言，证实其系信用社负责发放贷款的督导员，在配合上级信用联社贷款检查时，发现欢胜乡赵荣祥在任主任期间违规发放贷款，有很多假贷款合同，贷出的钱款归其个人使用。
8、证人罗某证言，证实其系信用社外勤，负责贷款发放工作。2011年12月，赵荣祥主任找我说他个人着急用一些钱，想用一些农户的身份证在信用社办贷款，他负责办手续，按照规定放款时必须将贷款发放到农户本人手里。我当时负责贷款中的放款，几天后赵荣祥到我这拿的农户贷款证，没有拿农户身份证，让我给他提供贷款证的农户放款，赵荣祥先后拿好多次贷款现金，贷款户本人签字都是赵荣祥签的。贷款到期了赵荣祥也没还上，联社领导让我们单位的职工集资把钱还上，赵荣祥向我们单位职工借了一部分钱，自已又拿了一部分钱还的款。
9、证人杨某证言，证实其系欢胜信用社柜员，主要负责发放贷款取钱业务，贷款人先办理银行卡，然后柜员把贷款打到贷款人的银行卡里。按要求必须是贷款人持卡及本人身份证来办理，不是本人不能发放贷款。在其任柜员期间，有些贷款不是本人来取的款，赵荣祥给其打电话，就给发放了贷款。有时赵荣祥自已拿卡来，我把贷款也给发放了。本人签名栏上没有本人签名，赵荣祥让我代签的，我就给签上了。2013年2月份，联社领导和班子成员来到信用社，主要是说赵荣祥办的贷款出了问题。赵荣祥找我借150.000.00元，还了80，000.00元，还有70，000.00元没还。
10、证人于某某证言，证实其系欢胜信用社会计，2013年2月末，信用社领导和班子成员到其单位，并且开了一个会，主要内容是赵荣祥办理的贷款出了问题。赵荣祥还款时向其借了150.000.00元，至今未归还。
11、证人陈某某证言，证实其系欢胜信用社的外勤，赵荣祥是主任，赵主任有时找我，让其往贷款合同上签字和盖章，合同是真是假我也不知道，也没有核对，因为他是我的领导，我也不好意思说什么，就把名签上了，并盖了印章。
12、证人李某乙证言，证实2013年2月的一天，联社领导带着班子成员来到信用社，给全体职工开会。说赵荣祥在任欢胜信用社任主任期间，办理的贷款合同有问题，追究起来每个人都有责任，让信用社的职工先把这些钱还上。赵荣祥说大家个人能力有限，能拿多少先拿吧，剩下的他负责还。次日，我拿了100，000.00元还款，后来赵荣祥将这钱还给我了。
13、证人郑某证言，证实赵荣祥任欢胜信用社主任期间，其是信用社的外勤。2013年2月份联社领导来信用社开职工大会，说我们社的贷款有问题，让我们把钱先还上。会后赵荣祥找我借100，000.00元钱，至今未还。
14、证人杨某甲证言，证实其系欢胜信用社外勤，主要负责办理贷款业务调查核实工作，在赵荣祥任主任期间，曾经有过未经实际调查，没有贷款农户本人在场的情况下，我就在贷款合同上签字的事情。都是赵荣祥找我补签的，合同不是真实的，赵荣祥是领导让我签字就签了。
15、证人王某甲证言，证实2007年至2013年10月在欢胜信用社工作，分别任内勤、外勤等工作，主要负责审批农户贷款手续，给农户发放贷款。
16、证人陈某某证言，证实其在西安开了一个“陕西凯伦”商贸公司。2009年初，与赵荣祥合伙做服装买卖，挣钱就给他分红。合伙到现在赵荣祥给我拿过2，000，000.00元钱，这些年给赵荣祥拿回去的钱也有2，000，000.00元左右。
17、证人王某乙证言，证实其丈夫陈某某开办了一个商贸公司，赵荣祥是否与其丈夫合伙做买卖不清楚。
18、庆安县公安局刑警大队说明及陈某某给赵荣祥汇款的记录凭证，证实陈某某与赵荣祥合伙做生意期间，陈某某给赵荣祥汇款合计770，000.00元。
19、庆安县农村信用合作联社借款合同，证实赵荣祥使用欢胜乡村农的身份信息，制作虚假贷款合同，将款贷出的事实和数额。
20、庆安县农村信用合作联社关于赵荣祥贷款检查情况说明，证实赵荣祥在任欢胜信用社主任期间，利用职务便利，在贷款户不知情的情况下，制作假的贷款合同，先后贷出
7，140.000.00元被其自用，现已归还。
21、庆安县农村信用合作联社证明，证实被告人赵荣祥用倒贷偿还以前年度自用贷款156笔，涉及156户农民顶名，金额8，668.000.00元。因为农户没有用着钱，所以农户不偿还贷款，现所欠贷款全部形成损失。
22、组织机构代码证，证明庆安县农村信用合作联社企业性质等情况。
23、庆安县农村信用合作社文件及绥化监管分局文件，证实赵荣祥的身份系欢胜信用社主任。
本院认为，被告人赵荣祥在任欢胜信用社主任期间，利用职务便利，采取自填、自审、自批的手段，挪用本单位资金7，140，000.00元，用于个人经营活动，其行为构成挪用资金罪。公诉机关指控被告人赵荣祥犯挪用资金罪成立，应予支持。辩护人在审理时提出，被告人赵荣祥通过各种方式归还了挪用的资金，可从轻予以处罚的辩护意见。经查，被告人赵荣祥虽已用倒贷的方式归还了挪用的资金，但倒贷的农户尚未偿还信用社贷款，辩护人提出的上述辩护意见可酌情予以考虑。辩护人在审理时提出，案发后，被告人赵荣祥自愿认罪，可依法对被告人从轻予以处罚的辩护人意见，符合法律规定，予以采纳。根据案件的事实、犯罪情节、危害程度及被告人的悔罪表现，依据《中华人民共和国刑法》第二百七十二条，第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人赵荣祥犯挪用资金罪，判处有期徒刑六年。
（刑期从判决确定之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月25日起至2019年12月24日止）。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省绥化市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 刘红代
审 判 员 王树军
人民陪审员 赵裕坤
二〇一五年五月七日
书 记 员 江庆娟