呼和浩特市赛罕区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）内0105刑初142号
公诉机关呼和浩特市赛罕区人民检察院。
被告单位内蒙古北方药都科技发展有限公司，统一社会信用代码×××。
法定代表人白雅力格,系内蒙古北方药都科技发展有限公司总经理。
诉讼代表人苏海，男，1969年9月9日出生，身份证号码×××，汉族，系内蒙古北方药都科技发展有限公司经理，现住内蒙古自治区鄂尔多斯市杭锦旗巴拉贡镇杭锦路279号。
被告人杨学平，出生于内蒙古自治区，大学文化，系内蒙古北方药都科技发展有限公司原法定代表人，户籍地址：内蒙古自治区鄂尔多斯市鄂托克旗蒙西镇碱柜村五社230，现住呼和浩特市。2016年8月4日因涉嫌犯骗取贷款罪被呼和浩特市公安局赛罕区分局刑事拘留，经呼和浩特市赛罕区检察院批准，2016年9月9日被呼和浩特市公安局赛罕区分局执行逮捕，2016年11月24日被呼和浩特市赛罕区人民检察院决定取保候审。
辩护人谢飞、张文，内蒙古伊敏律师事务所律师。
呼和浩特市赛罕区人民检察院以呼赛检公诉刑诉（2017）136号起诉书指控被告单位内蒙古北方药都科技发展有限公司、被告人杨学平犯骗取贷款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。呼和浩特市赛罕区人民检察院指派检察员康冬冬出庭支持公诉。被告单位内蒙古北方药都科技发展有限公司的诉讼代表人苏海，被告人杨学平及其辩护人谢飞、张文到庭参加诉讼。现已审理终结。
呼和浩特市赛罕区人民检察院指控：
2013年12月6日,被告单位内蒙古北方药都科技发展有限公司向中国建设银行内蒙古分行营业部提出申请，拟就被告单位内蒙古北方药都科技发展有限公司在呼和浩特市玉泉区南二环与西二环交界处建设开发的”龙城”一期商住项目进行按揭贷款,向银行提供了虚假的建设工程规划许可证、建设工程施工许可证，为购房客户办理按揭贷款。2013年12月lO日，被告人杨学平代表被告单位内蒙古北方药都科技发展有限公司与中国建设银行内蒙古分行营业部签订了《商品房销售贷款合作协议书》和《个人住房(商业用房)借款最高额保证合同》。2013年12月31日，被告单位内蒙古北方药都科技发展有限公司向中国建设银行内蒙古分行营业部提供了虚假的商品房预售许可证，同日，中国建设银行内蒙古分行营业部开始发放贷款。2013年12月31日至2014年6月10日，中国建设银行内蒙古分行营业部针对”龙城”一期项目购房客户发放个人住房贷款230笔，贷款金额共计人民币4570万元。2016年6月份，购房客户发现”龙城”一期项目”五证”不全，遂拒绝向中国建设银行还贷。
公诉机关提供了相关证据，据以认定被告单位内蒙古北方药都科技发展有限公司、被告人杨学平的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、二款之规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。
经审理查明：2013年12月6日,被告单位内蒙古北方药都科技发展有限公司向中国建设银行内蒙古分行营业部提出申请，拟就被告单位内蒙古北方药都科技发展有限公司在呼和浩特市玉泉区南二环与西二环交界处建设开发的”中国北方物流总部基地-
龙城”一期商住项目进行按揭贷款,向银行提供了虚假的《建设工程规划许可证》、《建设工程施工许可证》，为购房客户办理按揭贷款。2013年12月lO日，被告人杨学平代表被告单位内蒙古北方药都科技发展有限公司与中国建设银行内蒙古分行营业部签订了《商品房销售贷款合作协议书》、《个人住房(商业用房)借款最高额保证合同》及补充协议。2013年12月31日，被告单位内蒙古北方药都科技发展有限公司向中国建设银行内蒙古分行营业部提供了虚假的《商品房预销售许可证》，同日，中国建设银行内蒙古分行营业部开始发放贷款。2013年12月31日至2014年6月10日，中国建设银行内蒙古分行营业部针对”中国北方物流总部基地-
龙城”一期项目购房客户发放个人住房贷款230笔，贷款金额共计人民币4570万元。2015年6月份，购房客户发现”龙城”一期项目”五证”不全，且不能按照约定交房，157名购房客户拒绝向中国建设银行内蒙古分行还贷。
另查明，截止到2016年9月19日，内蒙古北方药都科技发展有限公司建设开发的”中国北方物流总部基地-
龙城”一期项目已经取得《土地使用证》、《建设用地使用证》、《建设工程规划许可证》、《建设工程施工许可证》、《商品房预销售许可证》，内蒙古北方药都科技发展有限公司的”龙城一期”项目110名购房客户对蒙古北方药都科技发展有限公司的行为表示谅解。
被告单位内蒙古北方药都科技发展有限公司诉讼代表人表示对起诉书指控的事实不知情。被告人杨学平的辩护人提出如下辩护意见：一、本案指控内蒙古北方药都科技发展发展有限公司构成骗取贷款罪的事实不清、证据不足、适用法律错误，内蒙古北方药都科技发展发展有限公司依法不构成犯罪。（1）指控内蒙古北方药都科技发展发展有限公司向建设银行提供虚假贷款资料的证据不足，对公诉机关出示的《建设工程规划许可证》、《建设工程施工许可证》、《商品房预销售许可证》不是原件，复印件的真实性、合法性无法确认；（2）本案现在建设银行没有损失，也不存在其他严重情节，与建设银行形成借贷关系的借款人实际是购房客户，内蒙古北方药都科技发展发展有限公司提交”五证”的行为实际是以其开发的”龙城”一期项目为贷款提供抵押担保，出现借款人不履行还款义务的情况，银行完全有权利行使对借款人所购房屋的抵押权来收回银行资金，银行发放的贷款也没有进行非法活动；二、被告人杨学平没有犯罪行为，也不是公司犯罪行为的责任人，依法不构成骗取贷款罪。（1）杨学平对涉案贷款的办理没有决定权，杨学平只是挂名法定代表人，实际控制人是贾贵忠；（2）杨学平并未参与向建设银行提供虚假贷款资料，是受蒙蔽的受害人；（3）杨学平在本案签订的《商品房销售贷款合作协议》、《个人住房（商业用房）借贷最高额保证合同》是民事行为，不是骗取贷款的犯罪行为；（4）建设银行发放贷款依据的并不是杨学平签订的协议，协议约定最高贷款额是3500万元，而建设银行发放的贷款实际是4570元。
上述事实有下列证据证实：
一、书证
1、中国建设银行内蒙古分行营业部营业执照、授权委托书。证实中国建设银行内蒙古分行营业部授权李瑞峰办理内蒙古北方药都科技发展有限公司骗取贷款一案的报案事宜;
2、内蒙古北方药都科技发展有限公司营业执照、企业机读资料。证实内蒙古北方药都科技发展有限公司成立日期是2003年7月14日，营业期限自2003年7月14日至2033年7月13日，经营项目中有房地产开发经营，2012年11月6日法定代表人变更为被告人杨学平；
3、内蒙古建设银行提供的个人住房贷款项目申报材料（申报审批表、贷款申请、提供的”五证”复印件、内蒙古北方药都科技发展有限公司相关证件、股东会决议）。证实内蒙古北方药都科技发展有限公司向中国建设银行内蒙古分行营业部提供了虚假的《建设工程规划许可证》、《建设工程施工许可证》、《商品房预销售许可证》，为购房客户办理按揭贷款；
4、商品房销售贷款合作协议。证实内蒙古北方药都科技发展有限公司与中国建设银行内蒙古分行营业部，于2013年12月10日签订了由内蒙古北方药都科技发展有限公司建设开发的”中国北方物流总部基地-
龙城”商品房个人贷款合作协议，在协议上签字的是内蒙古北方药都科技发展有限公司法定代表人杨学平；
5、个人住房借款最高额保证合同。证实内蒙古北方药都科技发展有限公司为其建设开发的”中国北方物流总部基地-
龙城”一期项目向中国建设银行内蒙古分行营业部申请贷款并签订合同，合同双方为内蒙古北方药都科技发展有限公司与中国建设银行内蒙古分行营业部，于2013年12月10日签订了由内蒙古北方药都科技发展有限公司建设开发的”中国北方物流总部基地-
龙城”商品房个人借款最高额保证合同，内蒙古北方药都科技发展有限公司对借款承担连带责任保证，在保证合同上签字的是内蒙古北方药都科技发展有限公司法定代表人杨学平；
6、内蒙古北方药都科技发展有限公司”中国北方物流总部基地-
龙城”项目贷款发放情况明细。证实中国建设银行内蒙古分行营业部从2013年12月31日起至2014年6月10日期间向内蒙古北方药都科技发展有限公司的”中国北方物流总部基地-
龙城”一期项目购房客户发放个人贷款230笔，共计人民币4570万元；
7、呼和浩特市公安局赛罕区分局关于”龙城一期”的”五证”办理情况说明。证实截止到2016年9月19日，内蒙古北方药都科技发展有限公司的”龙城一期”项目已经取得《土地使用证》、《建设用地使用证》、《建设工程规划许可证》、《建设工程施工许可证》、《商品房预销售许可证》；
8、谅解书。证实内蒙古北方药都科技发展有限公司的”龙城一期”项目110名购房客户对蒙古北方药都科技发展有限公司的行为表示谅解；
9、证明。（1）呼和浩特市房地产产权市场管理处证明，证实内蒙古北方药都科技发展有限公司建设的”中国北方物流总部基地-
龙城”项目，证号为20130058的《商品房预销售许可证》系伪造，不是由呼和浩特市房地产产权市场管理处核发；（2）呼和浩特市城乡建设委员会证明，证实内蒙古北方药都科技发展有限公司建设的”中国北方物流总部基地-
龙城”项目，编号为×××的《建设工程施工许可证》不是由呼和浩特市城乡建设委员会核发；（3）呼和浩特市规划局证明，证实内蒙古北方药都科技发展有限公司建设的”中国北方物流总部基地-
龙城”项目，编号为150100201300069的《建设工程规划许可证》不是由呼和浩特市规划局核发；
10、银行查询明细。证实中国建设银行内蒙古分行营业部给内蒙古北方药都科技发展有限公司发放贷款的情况及资金流向；
11、侦查机关工作说明及部分贷款资料。证实中国建设银行内蒙古分行营业部给内蒙古北方药都科技发展有限公司建设的”中国北方物流总部基地-
龙城”项目发放贷款230笔，共计人民币4570万元，中国建设银行内蒙古分行营业部在内蒙古北方药都科技发展有限公司提供商品房预售许可证之前就开始审核”中国北方物流总部基地-
龙城”项目购房客户的按揭贷款材料；
12、中国建设银行内蒙古区分行文件。（1）中国建设银行内蒙古区分行的建蒙房[2011]89号关于明确个人住房（商业用房）贷款发放条件的通知文件。证实中国银行个人住房贷款发放要求”五证”齐全，楼盘主体结构已封顶；（2）中国建设银行内蒙古区分行的建蒙函[2011]744号关于调整个人住房贷款楼盘项目准入审批权有关事项的通知文件。证实中国银行个人住房贷款准入审批要求”四证”齐全，中国银行个人住房贷款发放要求”五证”齐全，楼盘主体结构已封顶；
13、中国建设银行内蒙古分行营业部情况说明。证实2013年12月10日中国建设银行内蒙古分行营业部与内蒙古北方药都科技发展有限公司在签订”商品房销售贷款合作协议”和”个人住房借款最高额保证合同”时，内蒙古北方药都科技发展有限公司没有提供《商品房预售许可证》，双方以补充协议的形式确认内蒙古北方药都科技发展有限公司提供《商品房预售许可证》后，”商品房销售贷款合作协议”和”个人住房借款最高额保证合同”继续履行；
14、中国建设银行内蒙古分行营业部关于”中国北方物流总部基地-龙城”项目贷款情况说明。证实内蒙古北方药都科技发展有限公司建设的”中国北方物流总部基地-
龙城”项目购房客户在中国建设银行内蒙古分行办理按揭贷款后截止2017年2月16日，贷款账户中：正常72户，贷款余额1120.1万元；逾期10户，贷款余额153.1万元；不良147户，贷款余额2420万元；还需要219.54476万元逾期转入正常状态；
15、内蒙古建设银行关于内蒙古北方药都科技发展有限公司保证金还款情况说明。证实2016年9月2日，内蒙古建设银行扣划内蒙古北方药都科技发展有限公司200万元保证金用于给办理个人住房贷款的客户偿还月供，2016年9月20日保证金已全部扣划，还有56户贷款账户处于不良状态；
16、关于被告人杨学平到案经过说明。证实2016年7月，呼和浩特市公安局赛罕区分局在受理内蒙古北方药都科技发展有限公司涉嫌骗取贷款一案后，电话联系内蒙古北方药都科技发展有限公司法定代表人杨学平，杨学平于2016年7月14日主动到赛罕区分局说明情况，因当时犯罪证据不足，侦查员告知杨学平先回，2016年8月4日，侦查人员通知杨学平到赛罕区公安分局，杨学平在接到电话后，主动到公安机关接受调查；
17、常住人口基本信息。证实被告人杨学平的基本身份信息；
18、补充协议。证实2013年12月10日甲方内蒙古北方药都科技发展有限公司与乙方中国建设银行内蒙古分行营业部签订补充协议时，”中国北方物流总部基地-
龙城”项目正在审批过程中，未达到贷款条件；
19、证人王凯证言。证实2013年10月内蒙古北方药都科技发展有限公司为”中国北方物流总部基地-
龙城”一期项目的购房客户申请办理按揭贷款，向中国建设银行内蒙古分行营业部申请贷款时提供了《建设工程规划许可证》、《建设工程施工许可证》，联系贷款事宜的是贾贵忠和王俊峰，杨学平在合作协议及最高额保证合同上签的字，因签订贷款协议时，内蒙古北方药都科技发展有限公司的《商品房预销售许可证》没有办下来，双方又签订了补充协议，明确必须《商品房预销售许可证》办下来后建设银行才能放款,2013年12月份，北方药都公司提交了商品房预售许可证，2014年6月以后”龙城”一期项目的购房客户反映这个项目”五证”不全，拒绝还贷，银行经调查发现北方药都公司提供的《建设工程规划许可证》、《建设工程施工许可证》、《商品房预销售许可证》是假的，王凯系中国建设银行内蒙古分行营业部个人信贷中心主任；
20、证人李冬音证言。中国建设银行内蒙古分行营业部个人信贷中心贷前客户经理李冬音证实，为”中国北方物流总部基地-
龙城”项目的购房客户联系贷款事宜的是贾贵忠和王俊峰，签订贷款合同的是杨学平，《建设工程规划许可证》、《建设工程施工许可证》、《土地使用证》、《建设用地规划许可证》是内蒙古北方药都科技发展有限公司员工安虎2013年11月向银行提供的，《商品房预售许可证》是2013年12月31日内蒙古蒙苑事业集团有限公司财务部的财务总监王俊峰提供给王凯的，王凯核验后由安虎虎交给了李冬音，以上证件核实原件后银行留存了盖有内蒙古北方药都科技发展有限公司印章的复印件，2014年银行调查发现内蒙古北方药都科技发展有限公司提供的《建设工程施工许可证》、《建设工程规划许可证》、《商品房预售许可证》是虚假的；
21、证人冯长在证言。证实中国建设银行内蒙古分行营业部个人信贷中心工作人员冯长在协助李冬音办理内蒙古北方药都科技发展有限公司的”中国北方物流总部基地-
龙城”贷款项目，内蒙古北方药都科技发展有限公司为购房客户办理贷款向银行提供了《建设工程规划许可证》、《建设工程施工许可证》、《土地使用证》、《建设用地规划许可证》、《商品房预售许可证》；
22、证人李红飚证言。证实内蒙古北方药都科技发展有限公司是内蒙古蒙苑集团有限公司的子公司，蒙苑集团的各子公司财务实际都是蒙苑集团有限公司的财务掌管，即由财务总监王俊峰负责，内蒙古北方药都科技发展有限公司的法定代表人是杨学平，实际控制人是贾贵忠，公司与银行联系办理贷款的是贾贵忠和王俊峰，李红飚系内蒙古蒙苑集团有限公司资本管理中心经理；
23、证人岳洪玉证言。证实内蒙古北方药都科技发展有限公司向建设银行银行联系贷款事宜的是贾贵忠和王俊峰，安虎虎和刘彩英负责向建设银行提供公司贷款材料，岳洪玉审核购房人资料然后将资料提交建设银行，岳洪玉系内蒙古蒙苑集团有限公司融资部业务员，融资部归财物总监王俊峰管理；
24、证人安虎虎证言。内蒙古蒙苑集团有限公司财务部员工安虎虎证实，2013年下半年蒙苑集团有限公司财务总监王俊峰安排安虎虎去内蒙古建设银行找李冬音对接办理贷款的事项，安虎虎负责向银行递交贷款申请材料，王俊峰交给安虎虎一个档案袋，王俊峰对安虎虎说这里是建设银行需要的申请贷款材料并让安虎虎复印后给建设银行送过去，安虎虎复印时看到档案袋里有《建设工程规划许可证》、《建设工程施工许可证》、《建设用地规划许可证》，安虎虎将以上证件复印后加盖了内蒙古北方药都科技发展有限公司公章，原件及复印件交给建设银行的李冬音审核，李冬音核对后将原件给了安虎虎，安虎虎回公司后将这些原件交给了王俊峰；
25、证人贾贵忠证言。证实贾贵忠曾任内蒙古蒙苑集团有限公司法定代表人，内蒙古北方药都科技发展有限公司是内蒙古蒙苑集团有限公司的全资子公司，法定代表人是杨学平，2013年9月贾贵忠帮杨学平去内蒙古建设银行对接龙城一期项目贷款的事情，同去的还有蒙苑集团财务的王俊峰，协议与合同是杨学平签的字，对伪造贷款材料的事情不清楚；
26、证人王俊峰笔录。证实2013年贾贵忠和王俊峰负责向内蒙古建设银行申请为龙城一期购房客户办理贷款的事，杨学平也参与了，办理贷款时对”五证”是否齐全不清楚，由于龙城一期没有按期交房，业主就不还贷了，王俊峰系内蒙古蒙苑集团有限公司财务总监，内蒙古蒙苑集团有限公司原法定代表人是贾贵忠，内蒙古北方药都科技发展有限公司是内蒙古蒙苑集团有限公司的全资子公司，法定代表人是杨学平；
27、报案材料及李瑞峰笔录。证实2013年10月内蒙古北方药都科技发展有限公司就其建设开发的”中国北方物流总部基地-
龙城”一期项目向内蒙古建设银行申请办理按揭贷款，申请时向内蒙古建设银行提交了《建设工程规划许可证》、《建设工程施工许可证》、《土地使用证》、《建设用地规划许可证》，审核后，内蒙古建设银行留了复印件，签订了商品房销售贷款合作协议、个人住房借款最高额保证合同，要求北方药都公司在取得《商品房预售许可证》后，内蒙古建设银行在发放贷款，2013年12月底，内蒙古北方药都科技发展有限公司又提交了《商品房预售许可证》，内蒙古建设银行营业部于2013年12月31日至2014年6月10日向方药都科技发展有限公司发放个人住房贷款230笔，贷款金额人民币4570万元，2014年6月购房客户向内蒙古建设银行反映内蒙古北方药都科技发展有限公司五证不全，内蒙古建设银行停止放贷，并要求内蒙古北方药都科技发展有限公司提供五证原件，内蒙古北方药都科技发展有限公司答复：由于呼和浩特市政府的新建项目占用了”中国北方物流总部基地-
龙城”一期项目土地，政府将证件全部收回变更，目前变更后的证件有《土地使用证》、《建设用地规划许可证》，2015年4月购房客户由于内蒙古北方药都科技发展有限公司未按承诺交房，引起客户不满，要求内蒙古建设银行停止贷款，内蒙古建设银行未满足购房客户停止贷款要求，客户开始群体性不偿还贷款本息，2016年5月内蒙古建设银行经过核查，发现内蒙古北方药都科技发展有限公司申请贷款时提供的《建设工程规划许可证》、《建设工程施工许可证》、《商品房预销售许可证》系伪造的；
28、被告人杨学平供述。证实2011年至本案案发时杨学平担任内蒙古北方药都科技发展有限公司法定代表人，2013年北方药都公司为龙城一期的购房客户向内蒙古建设银行申请办理个人按揭贷款，内蒙古建设银行累计发放贷款4570万元，向内蒙古建设银行申请贷款时，《建设工程施工许可证》、《建设工程规划许可证》、《商品房预售许可证》短时间内办不下来，建设银行要求贷款发放必须五证齐全，为了办理贷款，伪造了以上三个证件，向内蒙古建设银行提供了虚假的贷款材料，联系贷款的是贾贵忠和王俊峰，内蒙古北方药都科技发展有限公司与内蒙古建设银行签订商品房销售贷款合作协议、个人住房借款最高额保证合同及补充协议是杨学平签的字，建设银行审核材料认为符合按揭贷款条件后，买房人再与建设银行签订个人贷款协议，建设银行再将买房人申请的按揭贷款打入内蒙古北方药都科技发展有限公司的账户上，在2015年北方药都公司开发的龙城一期项目无法给客户按期交房，业主就不还贷款了，目前这三个假证在公司找不到了；
29、被告人杨学平认罪书。蒙古北方药都科技发展有限公司，向内蒙古建设银行申请贷款时，《建设工程施工许可证》、《建设工程规划许可证》、《商品房预售许可证》短时间内办不下来，建设银行要求贷款发放必须五证齐全，为了办理贷款，伪造了以上三个证件，因此触犯了法律。
以上证据经当庭举证、质证，被告单位内蒙古北方药都科技发展有限公司的诉讼代表人苏海表示不知情，被告人杨学平未提出异议，被告人杨学平的辩护人提出如下质证意见：（1）对内蒙古建设银行提供的《建设工程施工许可证》、《建设工程规划许可证》、《商品房预售许可证》的复印件真实性提出异议，认为不能证明是内蒙古北方药都科技发展有限公司提供给内蒙古建设银行的；（2）认为中国建设银行内蒙古分行营业部提供的情况说明中签订准入合同及最高额保证合同时要求四证齐全的事实是虚假的，按揭贷款文件明确规定在签订合作协议及做高额保证合同时不要求四证或五证齐全；（3）证人安虎虎2016年9月28日、11月1日笔录证言是虚假证言，与2016年8月9日笔录证言中申请贷款的《建设工程施工许可证》、《建设工程规划许可证》、《商品房预售许可证》是王俊峰交给安虎虎的证言不符；（4）证人白雅力格笔录证言是虚构的，公安机关没有任何理由和线索找白雅力格取证，因为找白雅力格之前的所有当事人和证人都没有提到白雅力格参与此事；（5）证人陈彬笔录证言是虚假的，白雅力格说证件是陈彬伪造的，陈彬承认证件是自己伪造的，导致证人安虎虎2016年8月9日之后的笔录与之前证言不符，显然陈彬笔录证言是虚假的；（6）对证人贾贵忠在笔录证言有异议，其证言说杨学平是北方药都公司的实际控制人及杨学平和其去银行谈贷款的事是虚假的。本院认为，对于内蒙古建设银行提交的《建设工程施工许可证》、《建设工程规划许可证》、《商品房预售许可证》的复印件，其来源合法有效，能够证实是内蒙古北方药都科技发展有限公司提供给内蒙古建设银行的，对该证据的真实性本院予以认可；对于中国建设银行内蒙古分行营业部提供的情况说明，有内蒙古建设银行文件可证实中国银行个人住房贷款准入审批要求”四证”齐全，中国银行个人住房贷款发放要求”五证”齐全；对于证人贾贵忠的证言，能够反映本案客观实际情况，以上辩护人的质证意见中，对于证人安虎虎、白雅力格、陈彬证言的质证意见本院予以采纳，其余质证意见本院不予采纳。
公诉机关向本院提交的证人白雅力格、陈彬的证言及证人安虎虎2016年9月28日、11月1日的证言，缺乏与指控事实的关联性，本院不予采信。
本院认为上述证据来源合法、客观、能够相互印证，均予采信。被告人杨学平的辩护人向本院提交的内蒙古蒙苑集团公司聘用决定、工作安排的通知，证实2013年、2014年杨学平负责的是中福物流集团而不是北方药都公司；因本案现有证据证实被告人杨学平2012年11月起至内蒙古建设银行发放贷款后其仍担任内蒙古北方药都科技发展有限公司法定代表人，对其提交的该证据本院不予采信；向本院提交的内蒙古蒙苑集团公司文件及北方药都公司审批表、通知，证实蒙苑集团所属公司签订的所有合同文件由合同主体法人代表在合同上签字，再由法律主体单位办公室盖章才生效，北方药都公司公章是归蒙苑集团管理，杨学平没有实际管理权，建设银行贷款资料是经部门负责人王俊峰审批盖章，并不是杨学平盖章；本院认为，内蒙古北方药都科技发展有限公司的公司性质已有在案证据证实，其与内蒙古蒙苑集团公司的内部管理规约与本案被告单位及被告人杨学平是否构成骗取贷款罪无直接关联，被害人内蒙古建设银行是根据被告单位提供的虚假贷款申请材料而发放贷款，本案现有证据能够证实内蒙古北方药都科技有限公司是贷款申请的主体，被告人杨学平是法定代表人，采用的虚假申请材料亦与上述主体同一，符合骗取贷款罪的构成要件，故对其提交的该证据本院不予采信。
本院认为，被告单位内蒙古北方药都科技发展有限公司采用虚假的申请材料，骗取银行贷款，共计人民币4570万元，情节严重；被告人杨学平作为单位直接负责的主管人员，为单位牟取非法利益，参与骗取贷款活动，被告单位及被告人的行为均已构成骗取贷款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人杨学平的辩护人提出的指控内蒙古北方药都科技发展有限公司向建设银行提供虚假贷款资料的证据不足，对公诉机关出示的《建设工程规划许可证》、《建设工程施工许可证》、《商品房预销售许可证》不是原件，复印件的真实性、合法性无法确认，经查，上述证据虽然只有复印件，但来源合法、有效，证据取得程序并无不当，能够证实本案事实，对该辩护意见本院不予采纳；提出的本案现在建设银行没有损失，也不存在其他严重情节，与建设银行形成借贷关系的借款人实际是购房客户，内蒙古北方药都科技发展有限公司提交”五证”的行为实际是以其开发的”龙城”一期项目为贷款提供抵押担保，出现借款人不履行还款义务的情况，银行完全有权利行使对借款人所购房屋的抵押权来收回银行资金，银行发放的贷款也没有进行非法活动，内蒙古北方药都科技发展有限公司构成骗取贷款罪的事实不清、证据不足、适用法律错误，依法不构成犯罪，经查，虽然购房客户是与建设银行形成借贷关系的借款人，内蒙古北方药都科技发展发展有限公司将取得的贷款也未用于非法用途，建设银行可以通过私利救济的方式维护其财产权，但不影响对被告单位内蒙古北方药都科技发展有限公司及被告人杨学平犯骗取贷款罪的认定，内蒙古北方药都科技发展有限公司是贷款的实际使用人，为达到非法获取银行贷款的目的，向银行提供虚假的贷款申请材料并签订协议、合同，其行为破坏了金融机构管理秩序，情节严重，足以定罪处罚；提出的杨学平对涉案贷款的办理没有决定权，杨学平只是挂名法定代表人，实际控制人是贾贵忠，杨学平并未参与向建设银行提供虚假贷款资料，是受蒙蔽的受害人，杨学平在本案签订的《商品房销售贷款合作协议》、《个人住房（商业用房）借贷最高额保证合同》是民事行为，不是骗取贷款的犯罪行为，建设银行发放贷款依据的并不是杨学平签订的协议，协议约定最高贷款额是3500万元，而建设银行发放的贷款实际是4570元，被告人杨学平没有犯罪行为，也不是公司犯罪行为的责任人，依法不构成骗取贷款罪，经查，内蒙古北方药都科技发展有限公司具有独立法人资格，被告人杨学平系该公司法定代表人，依法对公司负有管理职责，其与银行签订协议、合同的行为是公司为达到骗取贷款目的的必经过程，被告单位向银行提供虚假贷款申请材料是本案客观事实，被告人杨学平应当对公司骗取贷款的犯罪行为依法承担刑事责任，建设银行以与被告单位签订的《商品房销售贷款合作协议》、《个人住房（商业用房）借贷最高额保证合同》作为发放贷款依据的前提是被告单位提供的合法贷款申请材料，由于被告单位提供虚假贷款材料的欺骗行为，使银行陷入错误认识而发放贷款，协议约定最高额贷款数额与被告单位实际取得贷款数额是否一致属民事法律调整范围，综上所述，被告人杨学平辩护人提出的辩护意见本院不予采纳。鉴于案发后，被告单位内蒙古北方药都科技发展有限公司已经取得《建设工程规划许可证》、《建设工程施工许可证》、《商品房预销售许可证》，且部分购房客户对被告单位的行为表示谅解，酌情可以对被告单位内蒙古北方药都科技发展有限公司及被告人杨学平从轻处罚，本院根据被告单位内蒙古北方药都科技发展有限公司及被告人杨学平犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，第三十条，第三十一条，第七十二条第一、三款，第七十三条之规定，判决如下：
一、被告单位内蒙古北方药都科技发展有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币五十万元。（罚金于判决生效后五日内缴纳。）
二、被告人杨学平犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后五日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向呼和浩特市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 荣淑敏
代理审判员 杨光宇
人民陪审员 苏志华
二〇一七年九月十一日
书 记 员 张莉媛