吉林省榆树市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉0182刑初58号
公诉机关吉林省榆树市人民检察院。
被告人于某某，出生于吉林省榆树市，住榆树市。曾因犯诈骗罪，于2016年10月17日被判处有期徒刑11个月，同年11月2日刑满被释放；因涉嫌犯诈骗罪，于2016年11月3日被刑事拘留，同年11月16日被执行逮捕。现羁押于榆树市公安局看守所。
吉林省榆树市人民检察院以榆检刑检刑诉（2017）57号起诉书指控被告人于某某犯诈骗罪，于2017年1月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省榆树市人民检察院指派代理检察员赵铁奇出庭支持公诉，被告人于某某到庭参加诉讼。现己审理终结。
吉林省榆树市人民检察院指控，被告人于某某于2014年11月至12月期间，谎称自己有能力办理小额贷款，取得耿某某的信任后，分三次骗取耿某某人民币16500元。
公诉机关针对上述指控，提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据，并认为被告人于某某以非法占有为目的，虚构事实骗取公共财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人于某某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。
经审理查明，2014年11月至12月期间，被告人于某某谎称自己有能力办理小额贷款，取得耿某某的信任后，分三次分别骗取耿某某1500元、5000元、1万元，合计人民币16500元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
（一）书证
1.受案登记表、立案决定书证实，本案由被害人耿某某于2016年1月14日12时报案至公安机关。公安机关当日对本案进行立案侦查。
2.到案情况及破案报告证实，2016年11月2日11时许，榆树市公安局大坡派出所民警在长春市第三看守所门前将于某某抓获。
3.银行综合应用系统查询单及存款业务回单证实，中国农业银行账号×××，户名董某某，2014年11月16日该账户存入人民币1500元，2014年11月19日该账户存入人民币5000元。榆树农村商业银行账号×××****4，户名王某某，2014年12月7日存入人民币1万元。
4.户籍证明证实，被告人于某某出生于1985年10月12日等自然身份情况。
5.刑事判决书及释放证明证实，于某某曾因犯诈骗罪，于2016年10月17日被长春市南关区人民法院判处有期徒刑11个月，并处罚金人民币人民币5000元，2016年11月2日刑满被释放。
（二）证人证言
1.证人王某某证言证实，于某某是我舅家的弟弟，于某某欠我家2000元。2014年11月份于某某给我丈夫打电话说要银行卡号还我钱，我就让于某某往吉林农村信用社银行（卡号×××）上打钱，有一次于某某往我卡里打过1万元，并让把剩余的钱转给他对象董某某，我扣除我的钱后就把剩余的8000元钱用手机网上银行转给董某某了。于某某以前还拿来我家几部电话让我们家里人接，说是办贷款用的回访电话，让我们冒充耿某某的朋友和家人，说是在大连开公司的，我们没有同意，于某某还说要给我们钱，我们也没有同意，然后于某某就拿电话走了。
2.证人董某某证言证实，我和于某某以前处过对象，2014年8月份分手的，我的农行储蓄卡不是我给于某某的，他什么时候从我这拿走的我不知道。
（三）被害人陈述
被害人耿某某陈述，2014年10月份的一天上午，我从我家开车到大坡接孩子时在耿家北岭道上看见于某某在道边站着，我就停车问他干什么去，他说回长春，我问他现在干什么。他说在长春和几个人专门给人办小额贷款，我就问他能不能贷3万5万的，他说看看到时候联系。他就坐我车到大坡下车了。2014年11月16日上午，于某某给我打电话让我给他打1500元钱说给我办贷款的事，当时他挺急的，我就让他把卡号发我手机里，然后我到大坡农行柜台给一个叫董某某的银行卡（卡号×××）打过去1500元钱，又过了4、5天于某某又给我打电话让我再给他打5000元，我问这5000元是什么钱，他说是给我办贷款的押金，他给我办贷款是以贷款买车的名义，然后用车做抵押再提现金。我就让他把卡号发过来，我又在大坡农行给原来那个董某某的银行卡打过去5000元。大约又过十来天，我给于某某打电话问他能不能办贷款的事，他说小额不能贷了，要贷就能贷40万至50万的，我说也用不了这些。我就问他怎么还款，他说年年还利息就行，还完一两年就不用还了，我给别人也是这么办的。2014年12月7日，于某某给我打电话说他在榆树海阔天空宾馆，并让我给他打1万元钱，我就去榆树找的他，我又问于某某这1万元钱是什么钱，他说是给我办贷款的保险金，我就和于某某到榆树邮局北边的榆树农商银行给一个叫王某某卡号为×××打过去1万元钱，打完钱后，于某某还给王某某打电话问二姐，钱打过去没有，然后我俩就在银行门口分手了，然后我就回大坡了，又过一两天，于某某给我打电话让我和他去长春办贷款的事，我就在榆树坐跑线车去长春了，下午三点多到长春的，我俩打车到了办贷款的一个13楼，当时有二个和于某某很熟的年轻人接待的我，我看这地方像是办贷款的，那两个年轻人让我到他们的一个窗口打征信，看我有没有贷款记录，后来他们说我有贷款记录，办不了，于某某就又和别人联系给我办贷款，当时我也在旁边听他打电话，于某某说在长春办不了，能不能在大连办，那边电话我也听到了说能办，于某某就说明天坐早上8点10分的火车到大连，第二天我和于某某就坐火车去大连了，于某某联系了一个加油站的男的和一个女的，他俩把我和于某某领到一个高楼的一楼，屋里有4、5个男的，当时有一个大个子的经理和于某某认识，他俩就说户口本和身份证复印件什么的，我感觉是在办我的事，后来有一个人让我办一张呼叫转移的卡贷款用，我就把100元钱给他了，卡现在也没给我。办完后就让我们回家等电话，我就和于某某走了。大约又过10多天，于某某又给我打电话还让我给他打10500元钱，我说你等着我吧，你是不还在海阔天空宾馆，他说是，我就开车去了，我一进屋，他就很着急的让我和他快点到银行打款，我说你要这钱是什么钱，他说还是我贷款的保险金，我说你怎么还骗我，我不能再打款了，他看我有点急了，就说不行我给你垫上，等钱贷回来你再还我，我说我不管这些事，你现在马上把你给打款的人都找到，你快点把钱给我拿回来，我给你打的16500元钱都是我花5分利借的，我说你等着吧，你看着办，要不我就找派出所追究你的刑事责任，我就走了，后来我再给于某某打电话他就不接了。
（四）被告人供述和辩解
被告人于某某供述，2014年11月份的一天，我在屯子里的路上遇到了我们村的耿某某，我俩在车上唠嗑时，耿某某说想办点贷款，我看耿某某挺着急的，我就说我能办，而且这钱什么时间还取决于自己，不想还可以不还，但是得花点好处费，耿某某说那太好了，你帮我办吧。过了一周左右，我给耿某某打电话说你先给我打1500元钱办贷款，耿某某就给我汇了1500元钱，汇到了我对象董某某的农业银行卡里（尾号是8062），这笔钱被我支出来花掉了。隔了几天我又给耿某某打电话说办理贷款还需要5000元钱，耿某某又往董某某的卡里汇了5000元，这5000元钱又被我支出来花掉了。过了半个月左右，耿某某给我打电话问贷款办的怎么样了，我说小额贷款不能贷了，可以办理大额的，也不用还。但还需要1万元的好处费，耿某某同意了，实际上在这之前我根本没给耿某某办理贷款的事，后来我和耿某某一起去中心街的农村商业银行汇的款，是汇到我表姐王某某的卡里的，因为我以前欠王某某2000元钱，我跟王某某的丈夫田凤才要的银行卡号，我说把我欠你的2000元留下，其余的钱打到董某某的卡里，其实董某某的银行卡在我手里。我对耿某某说这钱给办贷款的人直接打过去的，我怕耿某某知道我从中得钱。耿某某给我汇完1万元钱后总催我贷款的事，我看这事早晚得露，没办法我就骗耿某某说我认识一家大连的小额贷款公司，我们去大连办理贷款，实际上我不认识办理贷款的公司，我也没有能力帮耿某某办理小额贷款，我当时手里紧，就想弄点钱花，我也是在网上看到有办理贷款的广告，通过网络和办贷款的人联系。后来大连的这家贷款公司关门找不到人了，耿某某又总找我，我没办法就出去打工了，并把手机号换了。耿某某先给我打的6500元钱让我自己吃喝玩花了，后来打的1万元还王某某2000元，我和耿某某去大连办贷款时花3500元钱办理假房产证、假车证等一套假手续了，后来又通过榆树中心街和向阳路交汇的农业银行自动存款机给他们汇过去2000元钱，剩下的钱也都让我吃喝玩了。刚开始我是想给耿某某办贷款，但钱到我手里后我就自己花了，并没有给他办事，耿某某先后两次给我打款后我感觉耿某某的钱比较好骗，就又让耿某某给我打款，但我又得让耿某某感觉我给他办事，所以带他去大连办理的贷款手续。我和耿某某去大连回来后就没再朝耿某某要钱。我找过王某某及他的家人帮我冒充耿某某的亲戚、朋友接听贷款公司的回访电话，但是他们没同意帮我，而且贷款公司也根本没有回访电话。董某某和王某某不知道我诈骗耿某某钱的事。
上述经庭审举证、质证的证据，被告人于某某均无异议。经查，证据客观真实，证据间已形成完整的证据体系，可作为本案的定案依据。
本院认为，被告人于某某以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法多次骗取他人财物，且数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立。鉴于其归案后如实供述犯罪事实，属坦白，可依法从轻处罚。结合本案的具体事实、情节，社会危害后果及被告人的悔罪表现，充分考虑控辩双方的意见，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人于某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月3日起至2018年3月2日止）。
二、责令被告人于某某退赔被害人耿某某经济损失人民币16500元。
以上罚金与退赔款均于判决生效后立即缴纳、退赔。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 张立国
代理审判员 于长娟
人民陪审员 高 军
二〇一七年二月二十日
书 记 员 赵 宇