江西省南昌县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）南刑初字第618号
公诉机关江西省南昌县人民检察院。
被告人徐某民,男,汉族,专科文化,家住江西省南昌市。2004年9月因犯合同诈骗罪被南昌市中级人民法院判处有期徒刑十年，2010年2月10日释放。2013年10月8日因犯信用卡诈骗罪被南昌市西湖区人民法院判处拘役四个月，并处罚金人民币二万元。因涉嫌犯诈骗罪于2015年3月31日被刑事拘留，同年4月9日被取保候审，2015年7月9日被逮捕。现羁押于南昌县看守所。
辩护人刘益民、赖静文，江西洪城律师事务所律师。
江西省南昌县人民检察院以南检公诉刑诉[2015]617号起诉书指控被告人徐某民犯诈骗罪，于2015年12月28日向本院提起公诉。审理中，公诉机关建议延期审理二次。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江西省南昌县人民检察院指派代检察员邓文龙出庭支持公诉，被告人徐某民及其辩护人刘益民、赖静文到庭参加诉讼。现已审理终结。
江西省南昌县人民检察院指控，1、2014年4月，被告人徐某民与被害人喻某华偶然相识，被告人徐某民谎称自己是中国工商银行江西分行的工作人员，骗取被害人喻某华的信任，以帮助被害人喻某华赚取高额利息并承诺七个工作日内连本带利还款为幌子，于2014年4月23日骗取被害人喻某华人民币60000元，后喻某华多次电话催款，被告人徐某民谎称自己在外地出差等一直未还款。上述钱款被徐某民挥霍。
2、2015年5月10日至5月25日之间，被告人徐某民谎称自己是香港高柏公司驻南昌公司负责公司贷款担保等方面事务的工作人员，在南昌市红谷滩区通过他人介绍认识需要贷款的被害人皮某风和胡某，被告人徐某民以帮忙办理贷款业务为由，先后以办贷款要跑关系、请吃饭等理由骗取被害人胡某人民币138500元，后因贷款未办理，胡某要求徐某民退款，后联系不上徐某民。上述钱款被徐某民挥霍。
3、2015年4、5月份，在南昌市东湖区维客酒店，被告人徐某民对经朋友介绍认识的施某滨谎称其手上有一个金圣卷烟厂烟草操作工的编制，问施某滨要不要。施某滨有个朋友的小孩刚好需要，被告人徐某民称需要70000元办事，七月底就能上班。施某滨遂于2015年6月中旬两次支付徐某民现金共计人民币70000元。后徐某民失去联系，上述钱款被其挥霍。
4、2015年6月，被告人徐某民对施某滨谎称有铁路法警的工作指标，施某滨信以为真，将被告人徐某民介绍给其亲戚黄某一认识。后徐某民谎称能帮黄某一的表弟安排到农业银行工作，称七月底能够面试，骗取黄某一人民币50000元。上述钱款被挥霍。
为支持上述指控，公诉机关向法庭提交了被告人徐某民的供述与辩解；被害人喻某华、胡某、皮某风等人的陈述；证人陈某清、赵某等人的证言；辨认笔录；归案经过等证据。公诉机关认为，被告人徐某民以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，四次骗取他人财物共计人民币318500元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，已构成诈骗罪。同时，被告人徐某民具有《中华人民共和国刑法》第六十五条规定之情节，据此，提请本院依法惩处。
庭审中，被告人徐某民及其辩护人辩称公诉机关指控的犯罪均不是事实。1、徐某民与喻某华不是偶然认识，且没有向喻某华称自己是银行工作人员。徐某民借过喻某华6万元，但中间没有谈过高额利息的事；2、徐某民没有冒充在香港高柏公司工作，也没有拿过胡某的138500元，胡某是不需要贷款的；3、关于施某滨的事情，徐某民没有向施某滨谈过帮助介绍烟草操作工、农业银行工作的事情，也没有收过他们的钱。
经审理查明：1、2014年4月，被告人徐某民与被害人喻某华偶然相识，被告人徐某民谎称自己是中国工商银行江西分行的工作人员，骗取被害人喻某华的信任，以帮助被害人喻某华赚取高额利息并承诺七个工作日内连本带息还款为幌子，于2014年4月23日骗取被害人喻某华人民币60000元。后喻某华多次电话催款，被告人徐某民谎称自己在外地出差等一直未还款。
上述事实，有公诉机关举证，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被害人喻某华的陈述、辨认笔录，证实她于2014年4月10日在218路公交车上认识徐某民，在交谈过程中徐某民称其系江西省工商银行风险控制办公室的工作人员，是公安学校毕业的，认识很多人，他负责处理别人还不起贷款的房子的事情。后她想找徐某民买低价处理的房子，徐某民以挡财路为由，另行提出放7天高利贷，可以得6分的利息，徐某民得2分。于是她在2014年4月23日通过银行汇了6万元给徐某民，徐某民承诺于5月4日连本带息还给她。期间徐某民还叫她打钱给他，她没有给。此款到期后，她打电话给徐某民，徐某民讲他在国外，回国后会还他的钱，但徐某民没有还钱给她，后来她打电话徐某民不接，发短信徐某民也不回。她发现被骗后，遂向公安机关报案。经辨认，徐某民是骗其6万元钱的人。
2、证人赵某的证言，证实他通过前妻喻某华认识了自称系江西省工商银行的徐某民，并和徐某民一起吃过饭。在饭桌上，徐某民说他是警察学校毕业的，现特招到省工商银行的一个追债的科室，他认识很多开发商老板，可以帮他们将钱高息贷给一些需钱周转的老板，收取八分的利息，喻某华可得六分，徐某民得二分。后他送喻某华去二七北路的中信银行，喻某华和徐某民办好了6万元转款手续。经辨认，徐某民是骗喻某华6万元钱的人。
3、证人彭某的证言，证实她与徐某民是在办理银行业务时认识的，徐某民自称系省电视台的主持人，徐某民带过喻某华到中信银行办过卡。后听喻某华说徐某民是银行投资顾问，公交车上认识的。
4、证人万某的证言，证实2014年3、4月份，喻某华介绍了一个在银行工作的男子（眼睛小，个子不高）给她，有一次该男子通过喻某华约她吃饭，她因有事没有去
5、接受证据清单、招行转账汇款回单，证实2014年4月23日，喻某华从自己招商银行账号6226097911665769汇款6万元至徐某民的中信银行南昌分行账户6226985700101147上。
6、中国工商银行江西省分行人力资源部出具的证明，证实该行无风险控制办公室这一机构，也无徐某民（36010319800109273X）此人。
7、查询通知书、借记卡账户交易明细清单，证实徐某民的中信银行6226985700101147的账户在2014年4月23日转账进入6万元。
8、刑事照片，证实喻某华手机1357609****与徐某民手机1817091****的短信记录。
9、银行交易，证实徐某民的中信银行卡6226985700101147显示，喻某华于2014年4月23日转给的6万元，被徐某民用于消费。
10、被告人徐某民的供述，供认喻某华于2014年4月23日从银行汇款6万元给他，没有打借条。
上述证据已经法庭查证属实，且能相互印证，本院予以确认。
关于被告人徐某民及其辩护人提出的公诉机关指控徐某民的犯罪不是事实，徐某民与喻某华不是偶然认识，且没有向喻某华称自己是银行工作人员。徐某民借过喻某华6万元，但中间没有谈过高额利息的辨解、辨护意见。经查，被害人喻某华的陈述与证人赵某、彭某、万某的证言，证实被害人喻某华与被告人徐某民是偶然相识，且被告人徐某民自称其系银行工作人员；银行账户交易明细、短信、被害人喻某华的陈述及证人赵某的证言、被告人徐某民的供述相互印证了被害人喻某华从银行汇款6万元给被告人徐某民，被告人徐某民未出具借条，且以高额利息为诱饵的事实。故被告人及其辩护人的上述辨解、辨护意见，本院不予采纳。
2、2015年5月10日至5月25日之间，被告人徐某民谎称自己是香港高柏公司驻南昌公司负责公司贷款担保等方面事务的工作人员，在南昌市红谷滩区通过他人介绍认识需要贷款的被害人皮某风和胡某，被告人徐某民以帮忙办理贷款业务为由，先后以办贷款要跑关系、请吃饭等理由骗取被害人胡某人民币138500元，后因贷款未办理，胡某要求徐某民退款，后联系不上徐某民。
上述事实，有公诉机关举证，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被害人皮某风的陈述、辨认笔录，证明因她要用在进贤县的一块地皮抵押贷款800万元，她就叫她朋友胡某去帮她办这个抵押贷款的事。2015年5月份，在南昌市红谷滩涂某毛办公室，涂某毛介绍徐某民系香港高柏公司的南昌负责人，可以帮她贷款，双方谈了贷款一事，她叫胡某负责此事。胡某跟她说徐某民要10万元去办贷款，她觉得不靠谱，胡某讲她去借10万元给徐某民办事，如办不成，钱能拿回来，最后她同意了。胡某给了徐某民10万元，后她听胡某讲徐某民在香港办理抵押贷款，需要钱疏通关系，徐某民陆续找他们要钱，她也汇了钱到徐某民的中信银行卡上，之后胡某发现被骗。经辨认，徐某民是骗其钱财的人。
2、被害人胡某的陈述、辨认笔录，证明2015年5月10日左右，皮某风带她去南昌市红谷滩万达广场找一个叫涂某毛的男子，因为皮某风在进贤有一块地，她想把这块地抵押贷款800万元，并电话联系了涂某毛。到了涂某毛那里，涂某毛介绍徐某民和她们认识，涂某毛称徐某民系香港高柏公司驻南昌的行动组组长，专门负责业务的。她问徐某民具体干什么，徐某民说主要是帮银行清收贷款，帮小额贷款公司做担保，从中收取一些费用。然后双方谈了贷款一事。她和徐某民见了几次面，通了多次通话，徐某民称有两种方式贷款，但需要10万元活动经费，她向皮某风讲了这个事，皮某风也同意了。2015年5月14日，她在南昌市国会夜总会附近的招商银行从她卡中取了10万元，下午17时许在车上把这10万元给了徐某民。后她打电话问事情的进展情况，徐某民又以各种理由向她要钱，她、她的朋友罗某、皮某风先后通过银行汇款和拿现金38500元（其中给徐某民汇款36500元，拿现金2000元）。5月28日左右，她问徐某民事情办得怎样，徐某民没有回复她，后来她说办不成事就还钱给她，徐某民还叫她发了账号给他，但一直没有收到钱，再后面就联系不上徐某民。连同请徐某民吃饭等，她共被骗人民币142203元。经辨认，徐某民是骗其钱财的人。
3、证人陈某清的证言，证明他是受徐某民邀请与徐某民在一起做小额贷款业务的。2015年5月的一天下午，他和徐某民骑电动车在南昌市转悠时，徐某民接到涂某毛的电话，说要介绍贷款业务给徐某民做，让他去涂某毛的办公室。在涂某毛办公室，涂某毛介绍了皮某风、胡某和徐某民认识，涂某毛介绍徐某民系香港高柏公司做风险控制的，让他帮皮某风等人用一块地抵押贷款，双方谈了那块地的情况和贷款程序。具体贷款事务他不知道，都是徐某民与胡某等单独联系的。只是后来的一天下午，他骑电动车送徐某民去国会夜总会门口见胡某，徐某民和胡某在马路一边谈，他在马路的另一边等。徐某民叫他帮忙找人，他就找中介的人问了下，因为他以前是做贷款的，对这方面比较熟。徐某民是否另外找人帮助办理这个贷款他不清楚。
4、证人付某云的证言，证明2015年5月的一天，在南昌市朝阳路国会夜总会附近，徐某民叫胡某拿钱给他，胡某从ATM机上取了2000元给徐某民。事后她才知道胡某拿钱给徐某民系帮皮某风办理土地贷款一事。
5、接受证据清单、银行汇款记录回单，证明胡某、罗某、皮某风共转账26500元给徐某民；2015年5月14日胡某从招行取款100000元。
6、徐某民卡号6226985700101147的银行交易明细，证实胡某、罗某、皮某风于2015年5月20至23日共转账36500元给徐某民。
7、胡某卡号6214867902049288的银行交易明细，证实胡某于2015年5月20日取款10000元给徐某民。2015年5月25日从ATM上取现2000元。
8、被告人徐某民的供述，供认他与胡某、皮某风在涂某毛办公室见过面，说要他帮忙贷款，他也同意了，之后他找过几个人，但没有谈成。
上述证据已经法庭查证属实，且能相互印证，本院予以确认。
辩护人举证了支付宝转账交易记录，以证明徐某民通过张某艳归还了胡某36374元。经查，被害人胡某陈述不认识张某艳，辩护人也未提供其他证据佐证徐某民转帐给张某艳是归还胡某的钱款。故本院对该证据不予采纳。
关于被告人徐某民及其辩护人提出的公诉机关指控徐某民的犯罪不是事实，徐某民没有冒充在香港高柏公司工作，也没有拿过胡某的138500元的辨解、辨护意见。经查，被害人胡某、皮某风的陈述与证人陈某清、付某云的证言可证实被告人徐某民谎称自己是香港高柏公司南昌分公司的工作人员，利用虚假的身份跟被害人进行经济往来。上述证据可与银行账户交易明细、交易清单相互印证，证实被告人徐某民诈骗被害人胡某、皮某风138500元的事实。故被告人及其辩护人的上述辨解、辨护意见，本院不予采纳。
3、2015年4、5月份，在南昌市东湖区维客酒店，被告人徐某民对经朋友介绍认识的施某滨谎称其手上有一个南昌金圣卷烟厂烟草操作工的编制，问施某滨要不要。施某滨有个朋友的小孩刚好需要，被告人徐某民称需要70000元办事，七月底就能上班。施某滨遂于2015年6月中旬两次支付徐某民现金共计人民币70000元。交钱后，徐某民就失去了联系。
上述事实，有公诉机关举证，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被害人施某滨的陈述、辨认笔录，证实徐某民是经他的朋友黄某晖介绍认识，徐某民自称是南昌市公安局便衣支队的，借调到银监会搞经济侦查案件。他穿了几次警服到他的办公室，还带着手铐，给他看了警官证，于是相信徐某民是警察。2015年4、5月份，徐某民到他办公室内，称有一个南昌卷烟厂烟草操作工的工人编制指标，问要不要。他就问他的朋友，他有个朋友的小孩需要。过了几天，徐某民来他办公室，他就讲有人要这个指标，徐某民讲一口价7万元，一次性付清，办不成全额退款。他和朋友说了，他的朋友就同意了，到了2015年6月13日下午，徐某民来他办公室，他给了徐某民2万元，第二天中午又给了他5万元。收钱之后，徐某民讲七月底可上班。他还带着朋友的小孩去见了徐某民。到了7月22日，他打电话给徐某民，徐某民就不接电话，发信息也不回，他发现自己被骗，于是向公安机关报案。经辨认，徐某民是诈骗他的人。
2、证人沃某菊的证言、辨认笔录，证实她在施某滨的公司做出纳。他听施某滨讲他被徐某民骗了7万元。在公司里她见过徐某民五、六次，有一次看到徐某民座的位子上有警察制服，有时她也会听到徐某民说抓到什么人、审问之类的话，但她不知道徐某民是做什么的。经辨认，徐某民是她笔录中提到的人。
3、证人钱某龙的证言、辨认笔录，证实他与施某滨是朋友。2014年年底，因他儿子的工作不好，他就托付施某滨留意一下能不能帮他儿子找到一份好点的工作。2015年6、7月份的一天，施某滨跟他讲可以帮他儿子搞到南昌金圣卷烟厂的工作，他同意了，并汇了钱给施某滨。后施某滨和一个姓徐的男子和他在广场南路见了面，姓徐的男子当时就说可以将他儿子弄到南昌金圣卷烟厂工作。后来施某滨跟他说这个姓徐的骗了他。他还听施某滨讲这个姓徐的男子在公安局上班。经辨认，徐某民是他笔录中提到的人。
4、受案登记表、立案决定书，证实施某滨于2015年8月4日向南昌市东湖分局报案，称他被徐某民以帮助找工作为名诈骗7万元。南昌市东湖分局于2015年8月12日立案。
5、收条两张，证实徐某民于2015年6月14日分别收到施某滨人民币2万元和5万元。
上述证据已经法庭查证属实，且能相互印证，本院予以确认。
关于被告人徐某民及其辩护人提出的公诉机关指控徐某民的犯罪不是事实，徐某民没有向施某滨谈过帮助介绍烟草操作工的事情，也没有收过钱的辨解、辨护意见。经查，被害人施某滨的陈述与证人沃某菊、钱某龙的证言及收条，可证实被告人自称在公安机关工作，骗取了被害人施某滨的信任。后以有烟草操作工指标为名，骗取了被害人施某滨人民币7万元的事实。故被告人及其辩护人的上述辨解、辨护意见，本院不予采纳。
4、2015年6月，被告人徐某民对施某滨谎称有铁路法警的工作指标，施某滨信以为真，将被告人徐某民介绍给其亲戚黄某一认识。后徐某民谎称能帮黄某一的表弟李某安排到农业银行工作，称七月底能够面试，骗取李某人民币50000元。
上述事实，有公诉机关举证，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被害人李某的证言、辨认笔录，证明2015年6月的一天，他表哥黄某一打电话给他，问他要不要去银行工作，他亲戚的朋友有一个农业银行的工作指标，他说可以，于是黄某一叫他准备好简历等一些材料。一个星期后，黄某一开车带他去与徐某民见面，见面后，就拿了3万元现金，另在ATM机上转账2万元给徐某民。徐某民为了让他相信，声称自己是公安局的，并拿了警官证给他看。当时也写了收条，留了他的电话号码。经辨认，徐某民是骗他的人。
2、被害人黄某一的陈述、辨认笔录，证明2015年6月，经他舅舅施某滨介绍认识了徐某民，他听施某滨讲徐某民是民警，在社会上很会办事。后徐某民以介绍农业银行的工作为由骗取他表弟李某5万元，其中2万元是转帐，3万元是付现金，钱都是他经手的。到7月底打徐某民的电话，一直无人接听，联系不上，才发现被骗。经辨认，徐某民是骗他的人。
3、证人施某滨的证言、辨认笔录，证明2015年6月，因他相信徐某民是警察，在社会上很会办事，于是他将徐某民介绍给外甥女婿黄某一认识。黄某一和徐某民认识后，黄某一就要求徐某民安排他表弟到银行工作，但徐某民讲要先交5万元。黄某一打电话给他，他说徐某民是民警，应该不会有问题。后黄某一讲他给了徐某民5万元，徐某民也打了收条。最后发现被骗。
4、证人黄某文的证言、辨认笔录，证实2015年6月，他哥哥黄某一打电话给她，说通过一男子可以安排铁路法警工作，后双方见面，没谈成，那个男子又对他哥哥黄某一说可以安排银行职工、烟草局员工、收费员、美术老师等工作。但要10万元钱买指标，先付5万元，上班后再付5万元。她一直没答应。后听说对方给她表弟李某搞铁路法警的工作。经辨认，徐某民是想帮他安排工作的人。
5、协查财产、银行账户明细，证实徐某民的6212261502001424864工行银行账户自2014年6月17日至2015年12月21日的账户明细，其中2015年7月4日，ATM机自6222300416777996的账户转账存入2万元。
6、收条复印件，证实2015年7月4日，徐某民收到李某人民币5万元。
上述证据已经法庭查证属实，且能相互印证，本院予以确认。
关于被告人徐某民及其辩护人提出的公诉机关指控徐某民的犯罪不是事实，徐某民没有向黄某一、李某谈过帮助介绍农业银行工作的事情，也没有收过他们的钱的辨解、辨护意见。经查，被害人黄某一、李某的陈述与证人施某滨、黄某文的证言及收条，可证实被害人黄某一、李某经证人施某滨介绍，出于对被告人徐某民的信任，相信被告人徐某民能帮李某找到农业银行的工作，而被被告人徐某民骗取人民币5万元的事实。故被告人及其辩护人的上述辨解、辨护意见，本院不予采纳。
此外，公诉机关还举证了刑事判决书，证实被告人徐某民于2004年9月13日因犯合同诈骗罪被南昌市中级人民法院判处有期徒刑十年，2010年2月10日释放。2013年10月8日因犯信用卡诈骗罪被西湖区人民法院判处拘役四个月，并处罚金2万元。上述证据，经被告人徐某民当庭质证，未提出异议，本院予以确认。
本院认为，被告人徐某民以非法占有为目的，用虚构事实的方法，骗取他人财物共计人民币318500元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。因此，公诉机关指控的罪名成立，适用的法律规定恰当。被告人徐某民在刑罚执行完毕后，五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应从重处罚。被告人徐某民多次骗取被害人的钱财，具有酌情从重处罚情节。为保护公民的财产权利不受侵犯，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人徐某民犯诈骗罪，判处有期徒刑九年四个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月9日起至2024年10月28日止），并处罚金人民币十五万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。
二、责令被告人徐某民退赔被害人喻某华人民币60000元；退赔被害人胡某、皮某风人民币138500元；退赔被害人施某滨人民币70000元；退赔被害人李某人民币50000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 万军文
人民陪审员 黄凤梅
人民陪审员 李 霞
二〇一六年八月二日
书 记 员 王海波