沈阳市铁西区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）辽0106刑初261号
公诉机关沈阳市铁西区人民检察院。
被告人汪某，女，1955年11月23日出生于沈阳市，汉族，初中文化，无职业，住沈阳市铁西区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月18日被取保候审，2016年11月14日被监视居住。
辩护人李明，系北京盈科（沈阳）律师事务所律师。
辩护人陈一光，系北京盈科（沈阳）律师事务所律师。
沈阳市铁西区人民检察院以沈西检公诉刑诉[2017]231号起诉书，指控被告人汪某犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沈阳市铁西区人民检察院指派检察员李毅出庭支持公诉，被告人汪某及其辩护人李明、陈一光到庭参加诉讼。现已审理终结。
沈阳市铁西区人民检察院指控：2013年8月至2014年2月期间，被告人汪某与刘某（已作其他刑事处理）未经有关部门依法批准，对外宣称投资“某公司”体育套利项目可获高额回报以吸引群众投资，并提供银行账户吸纳资金，后多名群众在沈阳市铁西区某支行等地给刘某或其提供的账户转款。经审计，刘某非法吸收4名被害人资金共人民币191.762万元，并将其中166.1万元以转账方式转给被告人汪某提供的账户。后被告人汪某将该款转给其上线。
2015年11月16日，被告人汪某经公安机关电话通知到案。
针对上述事实，公诉机关向法庭提供相应证据予以证明。公诉机关认为，被告人汪某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。
被告人汪某对公诉机关指控的犯罪事实不表异议，辩称其未占有被害人的投资款，将被害人的投资款转交其上线，其本人也在某公司投资，也是受害人之一。
被告人辩护人辩称，被告人汪某是在刘某的请求下向他人介绍自己的投资经历，并将刘某转给其的钱再转交给上线，被告人汪某也系本案的被害人，与其他被害人不是上下线关系。被告人汪某在本案中居次要辅助地位，应认定从犯，具有自首坦白情节，请求法庭对被告人汪某从轻处罚，判处缓刑。
经审理查明，被告人汪某于2013年8月至2014年2月期间，与刘某（已作其他刑事处理）未经有关部门依法批准，对外宣称投资“某公司”体育套利项目可获高额回报以吸引群众投资，并提供银行账户吸纳资金，后多名群众在沈阳市铁西区某支行等地给刘某或其提供的账户转款。经审计，刘某非法吸收4名被害人资金共人民币191.762万元，并将其中166.1万元以转账方式转给被告人汪某提供的账户。后被告人汪某将该款转给其上线。
2015年11月16日，被告人汪某经公安机关电话通知到案。
上述事实，有检察机关向法庭提供，并经庭审举证、质证的如下证据予以证明：
1、被害人经公安机关依法询问所作陈述
（1）被害人车某陈述
证实2013年8月底，刘某和翟某向我介绍了某体育返利项目，投入资金三个月就能收回本金，一年能挣一百多万，是国家项目，在中国准备成立四个交易所，只赚不赔。2013年11月6日，刘某带我到泰国旅游并参加某公司举办的签约仪式，此后我分四单一共投资了578666元人民币，钱都打到刘某提供给我的刘某和名叫刘某的账号上了。刘某给我四个某公司的网站账号，能看见自己的金额和信息，我上网查了，而且每次点击后就给我账号中返利。
2013年11月，刘某组织22人到泰国参加某集团与某公司合并签约仪式，我和张某去了。11月至12月份，刘某组织我和车某到太原街某酒店参加某集团的培训会。刘某还组织人到铁西的一个回民饭店吃饭，并介绍投资某公司的好处。有一次在某聚会，汪某还介绍说某公司只赚不赔，鼓励大家多投资。刘某向我发过某公司体育套利项目介绍，公司资料和体育套利课程等材料。
公司的网站是WWW.HHxxx.NET，网页在2014年4月9日以后就不运行了。我不知道某公司的法定代表人是谁，也不知道公司在沈阳的办公地点。
2013年10月份，刘某向我介绍某投资的事，她把汪某也找过来，江某介绍说某公司投资好，是国家项目，投资稳赚，让我放心投资。汪某还在某酒店等六个地方介绍投资和上课，还组织人到泰国参加开会。汪某是沈阳地区的头，我们都叫她汪总。我把钱给了刘某，刘某给了汪某。
（2）被害人张某陈述
证实2013年9月初，我和马某、孙某一起吃饭时，马某找来汪某、刘某。刘某让汪某给我介绍某公司体育返利项目，投资三个月就能收回本金，汪某还说这个项目好，只赚不赔，是国家项目，准备在中国成立四个交易所，有一批外国专家在研究这个项目，前景非常好。我在2013年11月和车某一起投资了某，我投了213000元，2014年1月18日我投了122500元，1月20日我投了45000元。钱打过刘某和刘某提供的名叫刘某的账号上了。刘某告诉我在某公司的网站上能看到自己投资的情况。我不知道公司的法定代表人是谁，刘某带我去过太原街万达广场上的一个办公室，说是某在沈阳的公司。
马某带我到刘某家看视频，向我介绍投资和返利的情况，孙某也给我打电话向我介绍某公司，刘某和马某还找我到北和平区某酒店听课，并给我发过某公司的材料。2013年11月份，某组织去泰国旅游开会并宣传某公司投资，刘某让我去参加。2014年1月25日，刘某组织在天下春酒聚会，让我参加并给了我某公司的资料。
在泰国汪某带我们去见了某公司的老总魏某，汪某和魏某一起向我们介绍这个项目。汪某还组织我们开了一个介绍某公司的会，说目前投资有优惠可以多返利。在11月份左右汪某还组织到某酒店讲课，还找过一个外国人给我们上课。
（3）被害人黄某陈述
证实2013年6月份左右，刘某和汪某向我介绍有一个某体育套利项目挺好，投入资金三个月就能收回本金。2014年1月，马某给我打电话介绍某，还说是国家项目，让我放心投资。我一共投了三单516960元人民币。刘某给我一个网址和三个会员号，让我自己上网查，我看真有，并且每次点击就在我虚拟账户中返利。我没参加过刘某组织的活动，只是刘某在她家和汪某向我介绍了投资的事，刘某给我发过一本关于宣传某投资的书。
（4）被害人黄某陈述
证实我通过田某认识了刘某。2013年8月份，田某叫我去吃饭，并向我介绍了刘某，刘某向我介绍了某体育投资项目。后来刘某打电话让我到某酒店开会，在酒店见到了汪某。汪某介绍说某公司是国家项目，只赚不赔，一批专家在研究这个项目，前景非常好，准备在中国成立四个交易所，投资人每天在网上操作获得一次返利。我在某公司投了两单，共计损失397400元，钱汇给刘某和刘某的账号上了。刘某说在某的网站上能看到我们的投资情况，网址是WWW.HHxxx.NET。公司网站在2014年4月9日以后就停了。
2013年11月4号，汪某组织我们去泰国旅游，在泰国组织我们开了一个介绍某公司的会，说有优惠可以多返利，让我投资。11月末汪某组织在某酒店开会，并找来一个外国人讲课，还组织过我们参加抓奖。
2、证人经公安机关依法询问所作证言
（1）证人翟某证言
证实刘某是我以前的邻居，车某是我邻居。2013年8月底，刘某和我遇见车某，刘某说她在做一个叫某体育套利的项目，还给车某介绍这个项目，具体怎么说的不知道。2013年11月21日，我、车某、张某、马某合资投了77万元，我投了75000元。当时都是用车某的名投资的，汇款也是车某办的。我不知道某公司的法定代表人是谁，也不知道公司在沈阳是否有办公地点。刘某将收上来的钱转给了汪某。
（2）证人孙某证言
证实2013年9月，我和张某、马某在一起吃饭，马某找来刘某、汪某，向我们宣传投资某体育套利项目。后来我们找到孙某，我和张某一起在孙某处投了36万，我自己投了18万，钱都转给孙某和王某的账号上了。后来刘某说出事了，钱取不出来，后来刘某和汪某又说公司改名创世纪了。
（3）证人刘某证言
证实我通过朋友汪某听说的某返利项目。汪某带我到张某办公室，他俩向我们介绍某返利投资项目是投资模式。我在2013年4月份投资77000元人民币，后来又投资了。某公司的网站在2014年不运行了。我投资的第一笔钱转给了张某，第二笔钱转给了汪某。我从2014年11月份开始给汪某报单，通过我报单的有车某和黄某，她俩通过银行转账的方式将钱转给我妹妹刘某的银行卡上。我收到她俩钱将投资款的一半转给汪某，剩余的用于对冲某公司的币子。
翟某和车某是邻居，2013年8月底我和翟某向车某介绍的米某项目。黄某是我通过田某认识的，他在我这投过钱。
我投资的钱都给了汪某，我帮车某、黄某、张某把钱打到过汪某那。2013年11月末我给车某报过一个单，我将其中的42万打给汪某。2014年2月我接到车某的19.6万投资，钱直接打给汪某了。2014年1月我接到黄某的投资，钱打给汪某了。某的刘总组织大家吃饭，我和汪某都去了。2014年4月汪某告诉我某公司转型了，汪某说她考察过，现在叫创世纪公司了，我就照汪某的话告诉了张某、黄某、车某。我用我本人的卡和刘某的卡给汪某转过钱。
（4）证人张某证言
证实2013年年初我在哈尔滨通过郑某认识了魏某，魏某说自己是某公司体育套利亚洲总代理，还给我们讲了某怎么运营思路和怎么挣钱。2、3月份魏某来沈阳，给我讲米尔登怎么挣钱，我通过宫某投了米尔登公司，宫某给了我账号和密码。宫某是和魏某一起作米尔登的，以前就是会员。电脑操作和管理是魏某做的，服务器在哪我不清楚。我没和别人推广过某项目，我认识汪某，没给她介绍米尔登项目，没给其他参加的人讲过课，没参与也没组织过活动。许经理找我和汪某到沈阳市中街的某某酒店吃饭时，他是新加坡人，是魏某的市场顾问。我没和汪某说过让她做米尔登公司的中转站，没给过汪某账号。我们投到米尔登公司的本金变成创世纪的产业积分。我在沈阳参加过米尔登组织的两次会议，去泰国参加一次，我什么也不负责，就是投资早。
3、书证
（1）银行账户对账单
证实被告人汪某名下农业银行卡、刘某及刘某名下银行卡交易情况；证实被害人张某、车某给刘某、刘某银行账号转款情况。
（2）米尔登公司网页截图、宣传资料
证实被害人车某、黄某在某公司投资注册会员以及米尔登公司宣传情况。
（3）公安机关出具的案件来源、抓捕经过、被告人汪某到案情况说明
证实2015年11月16日，沈阳市公安局铁西分局经侦大队依法电话传唤被告人汪某到案。
（4）公安机关出具的情况说明
证实经公安机关向银监部门查证，某公司在辽宁没有注册，金融办没有给某公司办理金融许可证。
经查，翟某表示不举报刘某，仅证实有某公司投资一事，马娟不配合工作。经工作，未找到汪某所称的常某、严某某、吕某、任某、郭某等人。
4、鉴定意见
（1）大信会计师事务所辽宁分所大信辽专审字[2015]第155号审计报告
结合银行对账单，证实刘某于2013年10月至2014年2月期间，收取存款人民币1917620元，尚欠本金人民币1837687元，涉案人数四人。
（2）沈阳公信会计师事务所沈公专审字[2017]第013号专项审计报告
结合银行对账单，证实2013年11月至2014年1月期间，车某、黄某、张某、黄某四人通过银行转款及现存给刘某（刘某）人民币1661000元，刘某通过转支的方式转给汪某人民币1884000元，包括车某等四人的人民币1661000元。
6、被告人汪某及其辩护人提供的银行交易明细
证实被告人汪某名下农银行业卡向余某、陈某转款共计人民币1528270元。
7、被告人汪某的供述
证实我认识刘某，2013年3月我到张某的办公室听张某介绍米尔登公司体育套利项目时刘某也在，是张某让刘某把米尔登公司的投资款转给我，然后我再转给张某。2013年1月份张某给我打电话说有一个米尔登体育套利项目非常好，投资后在电脑上点击就可以挣钱。3月份张某约我到他的办公室，向我介绍这个项目，我看了他投资的进出账情况，还看到广东电视台关于米尔登公司的宣传视频，之后就投资了。5月份张某向我介绍了一个姓许的经理，许经理给我讲了米尔登公司怎么盈利。过几天张某说他出事不方便转款了，许经理让我转账，于是张某就给了我一个叫余某的账号，我就做了米尔登公司的中转站，想投资的人将钱打到我的账号里。许经理还给我介绍过一个刘经理，我们一起去国外开过会，刘经理给过我陈某的账号往里打钱。还有一个叫张顾问的，负责我们出门的接待。米尔登公司在英国注册，总部在美国，我去过美国的公司总部。公司网址是WWW.HHFAA.NET，已经不运行了。我不知道公司在中国是否注册，但张某和我说公司要在中国成立四个交易所。不是我介绍的刘某给张某的。我到铁西区某酒店参加公司的聚会时，当时张某发的奖品，我还发言了，主要介绍投资米尔登体育套利项目好，能挣钱。有几次刘某组织米尔登的投资者吃饭找我去了，我给投资者介绍过我参观米尔登公司体育套利项目的交易所，而且我投资挺多，但我没劝过别人投资。我在某吃饭时认识的张某，我不认识黄某和车某。在转款过程中，我可以得到5%的奖励，但是要用我在米尔登公司的虚拟账户中的币子对冲。我不知道刘某是否获利，但介绍人可以用自己的币子对冲投资款的50%。我将钱转给了张某提供的余某和陈某的账号，张某说这两个号是他用的，让我放心转。通过我给米尔登转钱的还有刘某、常某、严某等人。他们不会用电脑，所以才让我帮着转钱，他们不是我的下线，我和他们没有关系。我没给投资人讲过课，投资人都是到国外讲课，是外国人讲的。
上述证据能够相互印证，本院予以确认。
本案事实清楚、证据充分足以认定。
本院认为，被告人汪某未经有关部门依法批准，向被害人公开宣传投资以获取高额回报，吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。对被告人辩护人提出其系从犯的辩护意见，因被告人对外宣传并吸引投资的行为系其本人的个人行为，并非与他人共同完成，不能认定共同犯罪，被告人汪某与其上、下线均非共同实施犯罪行为，故本案不能区分主、从犯罪，对其上述辩护意见，本院不予采纳。鉴于被告人经公安机关电话传唤到案，能够如实供述自己的罪行，系自首，主动退还部分赃款，现取得被害人谅解，依法可予以从轻处罚。对被告人及其辩护人有关上述从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。沈阳市铁西区司法局出具调查评估意见，同意适用非监禁刑，本院在量刑时一并予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人汪某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三十万元；
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。被告人汪某应于本判决发生法律效力后三日内，到沈阳市铁西区司法局社区矫正部门报到。罚金款于本判决发生法律效力后10日内缴纳）
二、扣押赃款人民币六十万元，依法向被害人车某退还人民币十八万八千九百元；向被害人黄某还人民币十六万八千八百元；向被害人张某退还人民币十一万二千五百元；向被害人黄某退还人民币十二万九千八百元。
如不服本判决，可于接到判决书之次日起10日内，通过本院或者直接向沈阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份。
审 判 长 杨晓满
审 判 员 张志强
人民陪审员 李可欣
二〇一七年十一月七日
书 记 员 王瑞琪