广西壮族自治区南宁市西乡塘区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）西刑初字第737号
公诉机关广西壮族自治区南宁市西乡塘区人民检察院。
被告人阮某，男，壮族，务工人员。因涉嫌犯非法经营罪于2014年7月1日被抓获，同日被刑事拘留，同年8月8日被南宁市公安局西乡塘分局决定取保候审，同年8月31日由南宁市西乡塘区人民检察院决定继续取保候审，2015年9月11日被逮捕。现羁押于南宁市第一看守所。
南宁市西乡塘区人民检察院以南市西检刑诉（2015）680号起诉书指控被告人阮某犯非法经营罪，于2015年9月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南宁市西乡塘区人民检察院指派代检察员白先亮出庭支持公诉，被告人阮某到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人阮某为获取非法利益，使用梁某的身份证办理了商户名为“南宁市焕鑫电器经营部（终端号：90233984）”和“南宁市金昌加油站（终端号：62556579）”的两台P**机，专门用于刷信用卡套现。从2013年12月份起，阮某以虚构消费交易的方式多次为信用卡持有人刷卡套现，并从中收取手续费牟利。经司法会计鉴定，两台P**机的交易数额为1281574.40元。2014年7月1日14时许，民警在南宁市西乡塘区衡阳东路糖业大厦抓获正在为他人套现10000元人民币的被告人阮某，当场从其身上和电动车上扣押到两台P**机。
对指控事实，公诉机关提供了受案登记表、立案决定书、抓获过程、人员信息表、扣押物品清单、搜查笔录、购物小票、POS机交易流水、阮某、梁某的银行流水、证人宁某、梁某的证言、被告人阮某的供述和辨认笔录、司法会计鉴定书和鉴定意见通知书予以证实。公诉机关认为，被告人阮某违反国家法律规定，未经国家有关主管部门批准非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，数额达1291574.40元人民币，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请求本院依法判处。
被告人阮某在开庭审理过程中对指控事实及罪名均无异议，自愿认罪。
经审理查明，被告人阮某为获取非法利益，使用梁某的身份证办理了商户名为“南宁市焕鑫电器经营部（终端号：90233984）”和“南宁市金昌加油站（终端号：62556579）”的两台P**机，专门用于刷信用卡套现。从2013年12月份起，阮某以虚构消费交易的方式多次为信用卡持有人刷卡套现，并从中收取手续费牟利。经司法会计鉴定，两台P**机的交易数额为1281574.40元。2014年7月1日14时许，民警在南宁市西乡塘区衡阳东路糖业大厦抓获正在为他人套现10000元人民币的被告人阮某，当场从其身上和电动车上扣押到两台P**机。
上述事实，有以下由公诉机关提供并经庭审举证、质证的证据证实，足以认定：
1.接受刑事案件登记表，证实本案来源于南宁市经济犯罪侦查支队工作发现。
2.抓获经过，证实2014年7月1日中午14时，被告人阮某在西乡塘区衡阳东路糖业大厦被抓获。
3.人员信息表，证实被告人阮某在犯罪时已满18周岁，达到完全刑事责任年龄。
4.扣押物品清单、搜查笔录和购物小票，证实公安机关从被告人阮某处扣押了两台P**机。
5.POS机交易流水，证实阮某所持的两台P**机的交易流水情况。
6.阮某、梁某的银行交易流水，证实两人名下银行卡的交易流水情况。
7.证人宁某的证言，证实宁某用阮某位于南宁市衡阳路糖业大厦13楼1308-2号房的POS机刷信用卡套取现金10000元，按照约定给予1%的手续费，阮某在扣押了100元手续费后，将钱款转账至宁某工行账户尾号5265的事实。
8.证人梁某的证言，证实阮某使用梁某身份证办理商户名为“南宁市焕鑫电器经营部（终端号：90233984）”和“南宁市金昌加油站（终端号：62556579）”的两台P**机用于套现及其也使用POS机套现的事实。
9.被告人阮某的供述和辨认笔录，证实被告人阮某为获取非法利益，使用梁某的身份证办理了商户名为“南宁市焕鑫电器经营部（终端号：90233984）”和“南宁市金昌加油站（终端号：62556579）”的两台P**机，专门用于刷信用卡套现。从2013年12月份起，阮某以虚假交易的方式多次为信用卡持卡人刷卡套现，并从中收取手续费。阮某辨认出梁某。
10.广西科桂司法鉴定中心科桂司鉴中心（2014）会鉴字049号《司法会计鉴定书》和鉴定结论告知书，证明商户为“南宁市焕鑫电器经营部（终端号：90233984）”和“南宁市金昌加油站（终端号：62556579）”的两台P**机的交易288笔，金额为1284574.40元。公安人员已依法将鉴定结论告知被告人阮某。
本院认为，被告人阮某违反国家法律规定，未经国家有关主管部门批准非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，数额达到1291574.40人民币，情节严重，其行为构成非法经营罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人阮某归案后如实供述其罪行，当庭自愿认罪，依法可对其从轻处罚。
综上，根据被告人阮某的犯罪事实、犯罪性质、情节和社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条第一款、第二款之规定，判决如下：
被告人阮某犯非法经营罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年9月11日起至2015年4月2日止，已扣减取保候审前被羁押的1个月零8日）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 朱梁雄
人民陪审员 何曼玲
人民陪审员 闭汉文
二〇一五年十一月十一日
书 记 员 陆露艳
附法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。中国刑事辩护网提供
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第七条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。