福建省南安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0583刑初684号
公诉机关福建省南安市人民检察院。
被告人陈克雄，男，1951年3月2日出生于福建省南安市，汉族，小学文化，经商，住南安市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月26日被刑事拘留，2017年1月25日被逮捕。现羁押于南安市看守所。
辩护人黄辉秋，福建诚全律师事务所律师。
南安市人民检察院以南检金融刑诉〔2017〕2号起诉书指控被告人陈克雄犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南安市人民检察院指派检察员陈开艺、代理检察员吴世舜出庭支持公诉，被告人陈克雄及其辩护人黄辉秋到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：2009年11月17日，被告人陈克雄未经有关部门批准、私自设立南安市柳城办事处霞西村老人委基金会并担任会长，后在南安市柳城办事处霞西村老人委组织的村民活动中向社会公开宣传其负责的南安市柳城办事处霞西村老人委基金会的存款及入股事宜，并承诺入股分红及存款利息，吸收了南安市柳城霞西村、霞东村等地的三百多户村民大量存款，并将部分款项出借给陈某7、吴某3、吴某1、李某1、陈某8、林某1、李某2等人。至案发时，被告人陈克雄控制的南安市柳城办事处霞西村老人委基金会吸收被害人存入的股金及风险金共计人民币2858000元、定期存款人民币20604000元、活期存款人民币1087560元（其中已归还人民币188700元）。
2016年12月26日，被告人陈克雄接到公安机关传唤后，主动到南安市公安局办案中心接受调查。
上述事实，被告人陈克雄在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人陈某1、黄某1、傅某1、许某1、陈某2、许某2、黄某2、陈某3、黄某3等282人的陈述，证人陈某9陈某4、黄某4、陈某5、陈某6、洪某1、陈某7、吴某3、吴某1、李某1、陈某8、林某1、李某2等人的证言，辨认笔录及照片，基金会牌匾照片，入股花名册、存款凭证、活期存款凭证、活期存折、存款明细及账册，借款还款记账单及借条、借款单、借款合同、定期借款凭证、身份证复印件，资金平表，专项审计报告，户籍证明，归案经过等证据证实，足以认定。
本院认为：被告人陈克雄违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人陈克雄犯罪后主动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或减轻处罚。辩护人因此提出的对被告人陈克雄从轻处罚的辩护意见成立，可以采纳。公诉机关建议对被告人陈克雄在有期徒刑五年至六年的幅度内量刑适当，予以采纳。根据本案的犯罪事实、情节和社会危害后果，结合被告人归案后的认罪、悔罪表现，对被告人陈克雄从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条和《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）、（三）项、第三款的规定，判决如下：
一、被告人陈克雄犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币500000元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月26日起至2022年12月25日止。罚金应于本判决生效后十日内缴纳。)
二、责令被告人陈克雄退出违法所得人民币21502860元，返还被害人辜阿密人民币20000元、蔡妍人民币10000元、陈佰清人民币13000元、陈保兰人民币44800元、陈保利人民币10000元、陈彬玺人民币10000元、陈炳仁人民币20000元、陈波兰人民币30000元、陈彩玲人民币108500元、陈灿锋人民币18000元、陈灿华人民币50000元、陈昌华人民币17000元、陈昌旭人民币20000元、陈超联人民币10000元、陈超然人民币5000元、陈成委人民币10000元、陈铖荣人民币45000元、陈传东人民币65400元、陈传瓶人民币32500元、陈传术人民币10000元、陈春金人民币80000元、陈春玉人民币13000元、陈聪荣人民币10000元、陈翠兰人民币60000元、陈丁福人民币38500元、陈东锋人民币78600元、陈东南人民币70000元、陈东升人民币40000元、陈东围人民币30000元、陈端正人民币56000元、陈逢希人民币267600元、陈福明人民币30000元、陈庚忠人民币3800元、陈更生人民币10000元、陈贵星人民币30000元、陈贵珠人民币20000元、陈桂润人民币53000元、陈桂星人民币5000元、陈国期人民币115000元、陈国旗人民币120000元、陈国荣人民币67000元、陈海霞人民币20000元、陈海雁人民币23000元、陈韩英人民币40000元、陈汉思人民币100000元、陈合军人民币4000元、陈黑输人民币20000元、陈红才人民币21000元、陈鸿彬人民币14500元、陈华治人民币5000元、陈华珠人民币281000元、陈欢迎人民币122000元、陈慧英人民币5000元、阮燕玉人民币23000元、陈慧英、阮燕玉人民币30000元、陈继策人民币105000元、陈继福人民币10000元、陈继否人民币7000元、陈继忠人民币20000元、陈加强人民币40000元、陈佳兰人民币11200元、陈佳莉人民币54800元、陈俭人民币23000元、陈建华人民币20000元、陈建社人民币20000元、陈建生、付玉红人民币30000元、陈建治人民币40000元、陈江福人民币69800元、陈金钗人民币22000元、陈金钗、春娥人民币10000元、陈金串人民币20000元、陈金聪人民币127000元、陈金华人民币36000元、陈金里人民币13000元、陈金连人民币26600元、陈金恋人民币125400元、陈金钮人民币55000元、陈金泉人民币220000元、陈金塔人民币4500元、陈金婷人民币310400元、陈金线人民币10000元、陈金写人民币2000元、陈金镱人民币97000元、陈金英人民币20000元、陈金元人民币20000元、陈进安人民币50000元、陈进星人民币20000元、陈进益人民币38500元、陈景兰人民币90000元、陈敬德人民币5000元、陈敬思人民币73000元、陈静思人民币20000元、陈静雯人民币12000元、陈开花人民币80000元、陈可馨人民币5600元、陈克杰人民币160000元、陈克强人民币20000元、陈克侠人民币40000元、陈克乙人民币52600元、陈克珍人民币10000元、陈克真人民币40000元、陈朗人民币51000元、陈力泉人民币6000元、陈丽丽人民币85600元、陈丽萍人民币10000元、陈丽琴人民币50000元、陈丽珊人民币25000元、陈丽足人民币60000元、陈连宝人民币20000元、陈莲宝人民币27000元、陈莲治人民币6500元、陈联侨人民币28000元、陈联桥人民币37000元、陈玲兰人民币3000元、陈流水人民币85000元、陈柳丽人民币45000元、陈柳婷人民币10000元、陈梅青人民币15000元、陈某3人民币92000元、陈梅治人民币6500元、陈美列人民币100000元、陈美玲人民币220000元、陈美琴人民币20000元、陈美英人民币21000元、陈民团人民币20000元、陈民族人民币60000元、陈南珊人民币6000元、陈培佳人民币30000元、陈碰治人民币90000元、陈拼元人民币30000元、陈其阳人民币20000元、陈清含人民币30000元、陈清涵（含）人民币35000元、陈清和人民币14000元、陈清杰人民币110000元、陈清军人民币30000元、陈清恋人民币20000元、陈清南人民币88000元、陈清泉人民币40000元、陈清途人民币10000元、陈清选人民币12000元、陈清远人民币69000元、陈琼人民币8000元、陈秋恋人民币65000元、陈荣宜人民币30000元、陈荣月人民币5000元、陈榕泉人民币63800元、陈润玲人民币20000元、陈润婷人民币16000元、陈少真人民币45000元、陈邵明人民币57800元、陈邵英人民币15700元、陈声琴人民币20000元、陈世谅人民币130000元、陈淑燕人民币35000元、陈双溪人民币20000元、陈水英人民币10000元、陈思翰人民币10000元、陈思宏人民币5500元、陈泗配人民币24000元、陈素英人民币135000元、陈天炳人民币125000元、陈天赐人民币149100元、陈天促人民币218000元、陈天福人民币10000元、陈天杰人民币85000元、陈天津人民币92000元、陈天子人民币90000元、陈铁玲人民币143000元、陈挺生人民币45000元、陈维元人民币10000元、陈卫东人民币85000元、陈文化人民币30000元、陈文佳人民币10000元、陈文琴人民币100000元、陈文荣人民币95000元、陈雯珠人民币33000元、陈乌输人民币28500元、陈贤聪人民币15000元、陈险人民币77000元、陈鄕人民币20000元、陈新兰人民币30000元、陈鑫兰人民币4000元、陈伩军人民币5000元、陈星辉人民币89600元、陈秀琴人民币7000元、陈秀珠人民币33000元、陈旭珍人民币10000元、陈?君人民币50000元、陈燕萍人民币5000元、陈夜珠人民币60000元、陈移山人民币19000元、陈银柱人民币20000元、陈英花人民币30000元、陈永辉人民币13000元、陈永书人民币15000元、陈幼萍人民币10000元、陈雨鑫人民币2600元、陈玉琼人民币3000元、陈玉双人民币22000元、陈玉水人民币100000元、陈育佳人民币58000元、ＸＸ水人民币20000元、ＸＸ铁人民币100000元、陈月萍人民币55000元、ＸＸ腾人民币130000元、陈泽生人民币313000元、陈泽鑫人民币7500元、陈章煌人民币13000元、陈长喜人民币17000元、陈长再人民币117800元、陈贞子人民币80000元、陈真珠人民币57000元、陈振芳人民币25000元、陈振南人民币11200元、陈振星人民币20100元、陈志华人民币32000元、陈志祥人民币210000元、陈志元人民币78000元、陈某1人民币250000元、陈忠佛人民币343000元、陈资仁人民币31500元、陈梓阳人民币5000元、陈自兴人民币10000元、陈租清人民币30000元、福溪庙人民币120000元、付差人民币5000元、付差治人民币5000元、付春华人民币35000元、付端阳人民币100000元、付逢华人民币345600元、付桂治人民币20000元、付金锁、培珠人民币80000元、付木兰人民币15000元、付配人民币7000元、付配治人民币5000元、付淑花人民币34200元、付梭治人民币5000元、付霞治人民币15000元、付线人民币35000元、付秀娥人民币11000元、付秀红人民币28000元、付意玉人民币21000元、付玉香人民币30000元、付玉燕人民币22000元、付月花人民币26000元、付月珍人民币145000元、付云英人民币16000元、傅梭治人民币20000元、高华人民币30000元、高秀莲人民币80000元、洪凉人民币70000元、洪薯人民币15000元、洪秀碧人民币46000元、洪燕玲人民币20000元、黄包治人民币5000元、黄宝珠人民币10000元、黄春景人民币166000元、黄芙蓉人民币8500元、黄桂春人民币8000元、黄桂兰人民币80000元、黄骞治人民币60000元、黄某3人民币61000元、黄丽华人民币4200元、黄丽英人民币25000元、黄丽珠人民币20000元、黄莲英人民币5000元、黄柳英人民币9000元、黄梅亭人民币18000元、黄梅治人民币39000元、黄美玉人民币20000元、黄美珍人民币10000元、黄觅人民币15000元、黄奇星人民币70000元、黄琼华人民币54000元、黄山月人民币30000元、黄淑珠人民币10000元、黄某1人民币60000元、黄水珍人民币28000元、黄水治人民币15000元、黄婉卿人民币25000元、黄婉鑫人民币6300元、黄旺治人民币30000元、黄伟铭人民币5800元、黄文质人民币20000元、黄香姑人民币8000元、黄湘江人民币90000元、黄笑人民币82000元、黄秀端人民币8000元、黄秀端、黄某1人民币33000元、黄秀坚人民币11500元、黄秀兰人民币25000元、黄秀玉人民币72000元、黄沿治人民币22000元、黄玉美人民币5000元、黄越珍人民币7000元、黄越治人民币40000元、黄泽兰人民币20000元、李桂枝人民币51400元、李来治人民币9000元、李良德人民币200000元、李俩人民币60000元、李婉然人民币20000元、李秀菊人民币6000元、李秀全人民币30000元、李玉花人民币91600元、李约人民币20000元、林爱差人民币124000元、林菊人民币10000元、林丽人民币240000元、林米古人民币30000元、林邱月人民币19000元、林让治人民币29000元、林淑萍人民币105000元、林幼治人民币15000元、刘红人民币9000元、卢金珠人民币19000元、潘莲治人民币17000元、邵金华人民币63000元、苏按人民币20000元、苏按治人民币15000元、苏京人民币20000元、汪淑治人民币18000元、王阿丹人民币40000元、王宝清人民币4000元、王变人民币58000元、王菜人民币14000元、王成宗人民币20000元、王丹人民币20000元、王甘人民币10000元、王红人民币17000元、王鸿雪人民币185000元、王华娥人民币83500元、王丽丽人民币23000元、王丽珠人民币10000元、王美英人民币40000元、王美珠人民币33000元、王斉人民币53000元、王秋月人民币20000元、王淑珍人民币50000元、王水英人民币23000元、王乌理人民币35000元、王小耳人民币30000元、王协人民币124000元、王秀英人民币30000元、王叶人民币10000元、王玉华人民币16000元、王玉兰人民币10000元、王玉燕人民币10000元、王玉英人民币37000元、吴独人民币300000元、吴秀论人民币22000元、吴远人民币23000元、吴针治人民币6000元、吴宗师人民币180000元、伍房公人民币16800元、新廍公人民币70000元、徐婉清人民币11000元、徐网人民币13000元、徐远清人民币2000元、许澄清人民币30000元、许丽差人民币36000元、许某2人民币110000元、许文默人民币15000元、许秀美人民币10000元、许忠诚人民币10000元、芽秀楼人民币75200元、杨桂花人民币11200元、杨丽人民币43000元、杨秀琴人民币5000元、尤华英人民币5500元、尤秀菊人民币20000元、尤玉珍人民币20000元、尤招治人民币10000元、俞瑞人民币34200元、张金花人民币59000元、张玉婷人民币8500元、赵连环人民币75000元、赵欣人民币7000元、周碧玉人民币20000元、周泗响人民币10000元、周秀聪人民币18800元、周秀嫩人民币40000元、周自农人民币10000元、陈汉良人民币9000元、黄素梅人民币15000元、陈丹方人民币19200元、陈恩典人民币20000元、陈迎福人民币200000元、陈福山人民币900元、陈紫江人民币1000元、陈颠福人民币30000元、陈思念人民币9960元及南安市柳城霞西村民委员会人民币806000元、霞西村老人会人民币2874000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本三份。
审 判 长 黄生全
代理审判员 谢希迎
人民陪审员 林寿辉
二〇一八年三月二十八日
书 记 员 张宝兴
速 录 员 朱青云
附本案引用的主要法律条文：
1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
2、《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
3、《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
4、《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
5、《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。