黑龙江省海伦市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）海刑初字第8号
公诉机关海伦市人民检察院。
被告人杨xx甲，男，汉族，初中文化，无职业。2014年3月14日因涉嫌买卖国家机关证件被海伦市公安局刑事拘留。2014年4月22日经海伦市人民检察院以涉嫌诈骗、买卖国家机关证件罪批准逮捕，次日由海伦市公安局执行。现羁押于海伦市看守所。
海伦市人民检察院以海检刑诉（2014）81号起诉书指控被告人杨xx甲犯诈骗罪，于2014年12月23日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法组成合议庭。于201年1月14日公开开庭审理了本案。海伦市人民检察院指派检察员赵伟东出庭支持公诉、被告人杨xx甲到庭参加了诉讼。现已审理终结。
海伦市人民检察院指控，2013年11月份，被告人杨xx甲通过张x甲结识被害人姜xx甲，在得知姜xx甲的隆发食品有限公司资金短缺想办贷款后，杨xx甲谎称是哈尔滨市兴业银行的工作人员，能帮其贷款，并委托姜xx甲联系想要贷款的农户，办贷款需要先交手续费。而后杨xx甲通过姜xx甲公司会计张xx甲以为农户办理贷款为由，收取27户农民贷款手续费人民币54000元（每人2000元），张xx甲交给杨xx甲41000元。杨xx甲通过张x甲结识谢xx甲后，称能办理贷款，经谢xx甲收取办贷款的张xx乙、毛xx乙等人手续费人民币25000元，杨xx甲得10000元。杨xx甲并无能力办理贷款，而是收到贷款人交的手续费51000元后用于还债、买假证件、吸毒等挥霍。为了拖延贷款人，杨xx甲多次在网上购买假房产证、企业法人营业执照、工商营业执照等，以达到骗取贷款人的信任。
公诉机关就指控的上述事实向法庭出示了书证、证人证言等相关证据。公诉机关认为被告人杨xx甲的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提请本院依法惩处。
被告人杨xx甲辩称，我认罪、悔罪，请求法院对我从轻处罚。
经审理查明，被告人杨xx甲系哈尔滨市呼兰区无业人员。2013年11月份，杨xx甲通过张x甲结识被害人姜xx甲，在得知姜xx甲的隆发食品有限公司资金短缺想办贷款后，杨xx甲谎称是哈尔滨市兴业银行的工作人员，能帮其贷款，并委托姜xx甲联系想要贷款的农户，办贷款需要先交手续费。杨xx甲在网上购买了假的兴业银行授权书，后杨xx甲通过姜xx甲公司会计张xx甲以为农户办理贷款为由，收取27户农民贷款手续费人民币54000元（每人2000元），张xx甲交给杨xx甲41000元。杨xx甲通过张x甲结识谢xx甲后，称能办理贷款，经谢xx甲收取办贷款的张xx乙、毛xx乙等人手续费人民币25000元，杨xx甲得10000元。杨xx甲并无能力办理贷款，而是收到贷款人交的手续费51000元后用于还债、买假证件、吸毒等挥霍。为了拖延贷款人，杨xx甲多次在网上购买假房产证、企业法人营业执照、工商营业执照等，以达到骗取贷款人的信任。
上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、哈尔滨市公安局新民派出所户籍证明在卷，可证实被告人杨xx甲于1980年2月15日出生，系完全负刑事责任年龄的事实；
2、抓获及破案经过在卷，可证实2014年3月14日，海伦市公安局接到永和乡隆发食品有限公司法人姜xx甲报案称：通过朋友张x甲结识自称是哈市兴业银行工作人员杨xx甲，杨xx甲对姜xx甲说能为老百姓办理个人旅游贷款，但每人必须先交2000元办事费用。此款由姜xx甲公司的会计张xx甲代收，而后有二十七户老百姓前来办理贷款，每人向张xx甲交2000元，共计人民币54000元。此款除张xx甲等人开房、吃饭等费用13000外，其余41000元全部交给杨xx甲。杨xx甲收到此款后并未办理贷款事宜。为了拖延办理的百姓，杨xx甲多次在网上购买假房产证、企业法人营业执照、工商营业执照及电费收据，以达到骗取贷款人信任，认为这些证照是办理贷款的相关手续。2014年3月14日，被告人杨xx甲被解到海伦市公安局审讯并交代全部犯罪事实的事实；
3、被害人姜xx甲的陈述材料在卷，可证实2013年11月份，其找被告人杨xx甲办理企业贷款，其前后多次共给杨xx甲拿了十六七万元好处费用，李x、赵xx甲陪同其送过钱，但杨xx甲没有出收条，其明知杨xx甲办理企业贷款是通过做假证的方式而没有制止。由于企业贷款办不下来姜xx甲来催，杨xx甲将房产抵押给姜xx甲，抵押价格为20万元；另陈述杨xx甲通过其厂会计张xx甲办理旅游贷款的事实；
4、证人张xx甲的证言材料在卷，可证实姜xx甲让其代收办贷款手续费，其共收取27人手续费，每人2000元，共计54000元，有7000元在谢xx甲手里，其中汇给杨xx甲41000元，剩余6000元由杨xx甲和杨xx甲带来的银行工作人员食宿花掉，其听说杨xx甲自己收取10000元钱的事实；
5、证人赵xx甲的证言材料在卷，可证实其通过张xx甲给被告人杨xx甲交了2000元办理贷款，后又给杨xx甲
10000元，让杨xx甲帮助注册公司。2014年春节前，其和姜xx甲、李x开车去呼兰，姜xx甲给杨xx甲9000元时，其在场可作证的事实；
6、证人刘xx甲、李x甲的证言材料在卷，可证实2013年11月4日，姜xx甲向刘xx甲借款30000元，并称是在哈尔滨市兴业银行找人办贷款所需费用，2013年12月11日，姜xx甲向李x甲借款20000元，并称是在哈尔滨市兴业银行找人办贷款所需费用的事实；
7、证人谢xx甲的证言材料在卷，可证实2013年11月中旬，其给张x甲2600元让张x甲办透支卡，三四天后，其和姜xx甲、张xx甲去呼兰找张x甲，结识被告人杨xx甲。两三天后杨xx甲和王xx甲到姜xx甲的厂子，称能办理贷款，并称能办理信用卡、车贷、旅游贷款，让姜xx甲联系想办贷款的人，每人抽取2000元费用。其一共给杨xx甲汇款26500元左右的事实；
8、证人刘x甲的证言材料在卷，可证实其通过谢xx甲认识杨xx甲；2013年12月，其听谢xx甲说哈尔滨有一种贷款方式，每户能贷款20万，其称要贷5户，2013年12月13日，其和谢xx甲、张xx甲、姜xx甲、杨xx甲在海伦天昊旅店见面，并通过张xx甲给杨xx甲办事费10000元，后来多次找杨xx甲，贷款也没办下来的事实；
9、证人孙xx甲的证言材料在卷，可证实其听刘xx乙说姜xx甲的厂子来了一个姓杨的能办贷款，需要交好处费
2000元，把钱交给张xx甲就行，其把2000元交给张xx甲，后来贷款迟迟没有下来的事实；
10、证人庄xx甲的证言材料在卷，可证实其找过被告人杨xx甲办贷款，并交了办事费2000元，但是贷款没有办下来的事实；
11、证人张x乙的证言材料在卷，可证实其系哈尔滨兴业银行员工，2013年12月下旬其到海伦市，称有一位客户要办贷款，其去检验资质，其称杨xx甲不是其银行员工，并要求其给王xx乙打电话说明杨xx甲的兴业银行授权书是假的事实；
12、证人林x的证言材料在卷，可证实其系哈尔滨兴业银行客户经理，其通过张x乙认识杨xx甲，2013年12月份，张x乙让其一起去海伦，其和张x乙去姜xx甲厂子看能否贷款，其不清楚贷款是怎么谈的，杨xx甲给其打电话问能否给老百姓办理个人旅游贷款，其当时已经说明这个业务已经停办，其让杨xx甲给王xx乙打电话，并说明杨xx甲的兴业银行授权书是假的事实；
13、证人张xx乙的证言材料在卷，可证实其通过谢xx甲认识杨xx甲，称杨xx甲能办贷款，但是每人需交2500元费用，其办了十一个人，一共25000元，谢xx甲给其出具15000元欠条，剩下10000元由网上银行转账给谢xx甲的事实；
14、证人王xx丙的证言材料在卷，可证实其通过段xx知道张xx甲能贷款，但需要交手续费2000元，交钱后贷款没有办下来的事实；
15、证人姜x的证言材料在卷，可证实其听程xx甲说他们厂子能帮忙办贷款，但需要交手续费2000元，把钱交给张xx甲后贷款没有办下来的事实；
16、证人刘x乙的证言材料在卷，可证实2013年12月份其通过王x甲介绍认识一个叫老张（张xx甲）的人，称能办贷款，交钱后贷款没有办下来的事实；
17、证人武xx的证言材料在卷，可证实2014年1月份，其通过赵xx乙认识王xx丁，王xx丁称通过张会计（张xx甲）能办理贷款，但是需要交好处费2000元，交钱后贷款没有办下来的事实；
18、证人王xx戊的证言材料在卷，可证实其通过程xx甲知道通过张xx甲能联系办贷款，但需要交好处费2000元，交钱后贷款没有办下来的事实；
19、证人王xx丁的证言材料在卷，可证实其通过李x甲知道通过杨xx甲能联系办贷款，但需要交好处费2000元，钱交给张xx甲后贷款没有办下来的事实；
20、证人杨x甲的证言材料在卷，可证实其通过谢xx甲知道通过杨xx甲能联系办贷款，但需要交好处费2500元，钱交给谢xx甲后贷款没有办下来的事实；
21、证人程xx乙、王x乙、赵xx乙、杨x乙的证言材料在卷，可证实其通过张xx甲知道杨xx甲能办贷款，但需要交好处费2000元，钱交给张xx甲后贷款没有办下来的事实；
22、证人张xx乙的证言材料在卷，可证实其找谢xx甲帮助杨xx乙、季xx、刘xx丙、李xx甲、吕xx、崔xx、杜xx、王xx己、毛xx甲、郑x贷款，每人收取2500元好处费，钱交给谢xx甲，并当面给杨xx甲，但贷款没有办下来的事实；
23、证人毛xx乙、李xx甲的证言材料在卷，可证实其通过张xx乙办理贷款，其交了2500元好处费后贷款没有办理下来的事实；
24、证人周xx的证言材料在卷，可证实其把办贷款的好处费2000元直接给了杨xx甲后，又多次给杨xx甲好处费，共计5000元，但贷款没有办下来的事实；
25、证人姜xx乙的证言材料在卷，可证实其与被害人姜xx甲系父子关系，其称哈市南岗区科大小区房产证是杨xx甲办的假房产证、个体工商营业执照是杨xx甲办的假证的事实；
26、证人李xx乙的证言材料在卷，可证实其原系隆发食品有限公司司机，2013年下半年，姜xx甲用其身份证和户口本办理贷款但没有办成，哈市南岗区房产证是杨xx甲办的假证，其个体工商户营业执照也是杨xx甲办的假证的事实；
27、海伦市公安局扣押物品、文件清单在卷，可证实本案中涉案收据、个体工商户营业执照、企业法人营业执照、电力销售发票、房屋产权证复印件被依法扣押的事实；
28、海伦市公安局刑警大队工作说明在卷，可证实本案中被害人刘xx丙、季xx、崔xx、杜xx、王xx己、郑x等17人经工作没有找到的事实；
29、房屋买卖协议书复印件在卷，可证实杨xx甲将房屋卖给姜xx甲的相关协议的事实；
30、收条在卷，可证实被告人杨xx甲受到姜xx甲买房款200000元的事实；
31、银行转账凭单、无卡存款单在卷，可证实本案中汇款转账情况的事实；
32、收据在卷，可证实本案中相关人员贷款手续费付款情况的事实；
33、电话记录在卷，可证实2014年10月13日8时08分谢xx甲的通话记录，其一共汇给杨xx甲25000元好处费的事实；
34、说明在卷，可证实被害人姜xx甲称为办理贷款分十次给被告人杨xx甲人民币16万元，二人是一对一交易，没有证据能够证实，且杨xx甲对此事坚决否认，现仍无证据证明杨xx甲有该犯罪事实；
35、被告人杨xx甲的供述和辩解在卷，可证实2013年12月初的一天，被害人姜xx甲找其让其帮联系办理企业贷款，姜xx甲出具相关材料经哈尔滨市兴业银行审核后认定资质不够，其为了还王xx甲的欠款，明知兴业银行已经停办旅游贷款，在自己没有能力办理旅游贷款的情况下，其对姜xx甲谎称可以通过个人名义为老百姓办理旅游贷款，并要求每人需交2000元办事费用，由张xx甲代收，共收取27位老百姓办事费，合计54000元，有41000元经张xx甲汇款给被告人杨xx甲，杨xx甲还给王xx甲欠款10000元，办假证用了8400元，其余被其挥霍，其中吸毒花费一万多元的事实；其还交代了其通过办理假房产证和电费收据帮助赵xx甲注册经贸公司，在呼兰区给赵xx甲办理了一家建材经销部资质，共收取10000元，2013年12月份其答应给赵xx甲办理旅游贷款，赵xx甲交给张xx甲2000元钱，由张xx甲给其汇了1800元的事实；另交代谢xx甲找其给11人办理贷款，其从谢xx甲手中收取一万元，被其办理假证花掉的事实。
本院认为，被告人杨xx甲以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院应予支持。被告人归案后如实供述自己罪行，庭审中认罪、悔罪依法对其酌情从轻处罚。赃款被其挥霍给被害人造成较大损失，依法对其酌情从重处罚。公诉机关提出了对其应在三至五年有期徒刑幅度内量刑的建议，本院予以采纳。根据被告人的犯罪事实、犯罪情节和悔改表现。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：
被告人杨xx甲犯诈骗罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年3月14日起至2017年8月13日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向绥化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 白永顺
代理审判员 李大明
人民陪审员 徐刚明
二〇一五年一月二十一日
书 记 员 张滢絮