安徽省泗县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）泗刑初字第00483号
公诉机关安徽省泗县人民检察院。
被告人董媛媛，女，1979年10月16日出生，汉族，中专文化，城镇居民。因涉嫌犯集资诈骗罪于2014年3月19日到泗县公安局投案（限制人身自由），次日被泗县公安局刑事拘留，同年4月1日被泗县人民检察院批准逮捕，次日被泗县公安局执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。
安徽省泗县人民检察院以泗检刑诉（2014）213号起诉书指控被告人董媛媛犯集资诈骗罪，于2014年8月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于同年10月10日公开开庭进行了审理。泗县人民检察院指派检察员张妹出庭支持公诉，被告人董媛媛到庭参加了诉讼。现已审理终结。
安徽省泗县人民检察院指控：
2009年初至2012年10月，被告人董媛媛在明知自己没有偿还能力的情况下，仍以其位于泗县文庙商城泗州动力健身俱乐部需要装潢、购买器械以及虚构在江苏省泗洪县开发房地产需要资金为由，以高息为诱饵，以拆东墙补西墙的方式，先后向21名被害人共借款194.6万元非法据为己有。被害人发现受骗多次催要，董媛媛关闭通讯工具逃匿。
公诉机关当庭宣读并出示了到案经过等书证、被害人马某等陈述、被告人董媛媛供述等证据，认为：被告人董媛媛以非法占有为目的，虚构集资用途，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人董媛媛当庭辩称，公诉机关指控其借款基本属实，但她没有虚构借款用途，没有逃避还款责任，其行为不构成集资诈骗罪。
经审理查明：
2009年初至2012年10月，被告人董媛媛在明知自己没有偿还能力的情况下，仍以其经营泗县泗城文庙商城泗州动力健身俱乐部为幌子，以俱乐部需要装潢、购买器械为由，谎称其在江苏省泗洪县开发房地产需要资金，以高息为诱饵，以拆东墙补西墙的方式，采取口口相传等方式向社会非法集资，先后骗取19名被害人款项244万元，扣除支付的部分本息，实际骗取183.6万元非法据为己有。2012年7月，被告人董媛媛为逃避返还被害人资金而逃匿，直至2014年3月19日到泗县公安局投案。具体事实分述如下：
一、2012年八九月份，被告人董媛媛谎称其开发房地产，先后两次骗取马某5万元，后支付利息3万元，本金未还实际骗取被害人马某2万元。
认定该事实的证据有：
（一）书证
1.2012年8月24日董媛媛出具的借条记载，其借马某5万元，一年内还款。
2.2012年9月21日董媛媛出具的欠条记载，其欠马某利息17000元，同年10月3日还款，过期一天罚款200元。
（二）被害人马某陈述，秦某说董媛媛开发房屋借钱发工资，利息3分，他就借给董媛媛2万元。董媛媛后直接找他借3万元，换给他5万元借条。他找董媛媛要利息，她打了17000元利息欠条给他，后来她手机不通跑了。董媛媛大概付给他利息二三万元。
（三）被告人董媛媛供述，她欠马某借款本金5万元，口头约定月息3分，大概还了利息3万元。她后没钱还本金和利息，给马某打过17000元利息欠条。
二、2012年六七月份，被告人董媛媛以开发房地产为名，先后三次骗取刘某10万元，偿还利息16000元，本金未还，实际骗取84000元。
认定该事实的证据有：
（一）借条3张记载，董媛媛分别于2012年6月15日、26日、7月23日向刘某借款2万元、6万元、2万元，每月分别付息1000元、3000元、1000元。
（二）被害人刘某陈述，2012年6月，董媛媛说她和别人合伙开发房屋急需周转资金，向他借钱，许诺5分利息。他先后借给她10万元。董媛媛开始付利息几千元，但到9月底之后没付利息，后手机关机，找不到人了。
（三）被告人董媛媛供述，她欠刘某10万元本金，月息5分，付了16000元利息。
被告人董媛媛当庭辩称，她付了利息近3万元，因没有证据证明，且与其在侦查阶段供述矛盾，故本院不予采信。
三、2009年至2012年10月，被告人董媛媛先后多次以扩大业务为名，骗取袁某14万元，偿还利息4万元，本金未还，实际骗取10万元。
认定该事实的证据有：
（一）借条3张记载，董媛媛于2012年10月16日借袁某6万元、3万元、52800元。
（二）被害人袁某陈述，秦某说董媛媛要扩大业务想借钱，给3分利息，他借给她2万元。董媛媛陆续以开发房屋等为借口，多次向他借钱，几笔借款到期，董媛媛说没钱。2012年10月16日，董媛媛向他重新打3张借条。借款本金没还，利息拿了三四万元。
（三）被告人董媛媛供述，她欠袁某14.28万元，其中2800元是利息。她从2009年借袁某钱，月息3分，到2012年10月16日没钱还，就重新打了3张借条。她共还袁某利息4万余元。
被告人董媛媛当庭辩称，她还袁某利息近6万元，经查，董媛媛在侦查阶段供述和袁某陈述基本一致，证明利息偿还了约4万元。董媛媛辩称偿还利息近6万元，没有证据证明，且与其在侦查阶段供述矛盾，本院不予采信。
四、2011年，被告人董媛媛以开发房地产发工人工资为名，先后三次骗取韩某甲9万元，偿还利息3000元，本金未还，实际骗取87000元。
认定该事实的证据有：
（一）书证：借条记载，2012年9月27日，董媛媛借韩某甲10万元。
（二）被害人韩某甲陈述，2011年，经她姐韩某乙介绍，她两笔借给董媛媛6万元，月息3分。年底，董媛媛说其泗洪工地要发工人工资，她又借给其3万元。她后找董媛媛要钱，董被逼急了将借款本金9万元和利息1万元计10万元，于2012年9月27日向她打了借条。她后找不到董媛媛了。她共拿了董媛媛3000元利息。
（三）被告人董媛媛供述，她欠韩某甲9万元本金。她因没钱付利息，于2012年9月27日对本金和利息给韩某甲打了10万元借条。他直接付给韩某甲利息3000元。
五、2010年1月至10月，被告人董媛媛以开发房地产为名，多次骗取杨某甲22万元，支付利息10万元，本金未还，实际骗取12万元。
认定该事实的证据有：
（一）借条7张记载，董媛媛自2010年1月至10月借杨某甲22万元。
（二）被害人杨某甲陈述，他共借给董媛媛22万元，付给他利息大约10万元。他后找董媛媛要钱，董说钱被投资到泗洪房地产开发的工地上，没钱给他，于2012年8月给他打2万元利息欠条。
（三）被告人董媛媛供述，她欠杨某甲22万元本金，月息3分，付了大概10万元利息。
六、2012年1月19日，被告人董媛媛以业务上应急为名，骗取李某甲5万元，没有偿还。
认定该事实的证据有：
（一）书证：借条一张记载，董媛媛于2012年1月19日借李某甲5万元。
（二）被害人李某甲陈述，她是董媛媛的健身俱乐部会员。2012年1月19日，董媛媛说为应急借她5万元，后拖着不还。
（三）被告人董媛媛供述，她借李某甲5万元没还。
七、2011年底至2012年初，被告人董媛媛以其有健身俱乐部，不会不还款为由，骗取韩某乙19万元，付利息7万元，董媛媛弟弟董某代为偿还本金15000元，其余本金未还，实际骗取105000元。案发后，被害人韩某乙对董媛媛行为表示谅解。
认定该事实的证据有：
（一）书证：借条记载，2012年8月26日，董媛媛借韩某乙19万元。
（二）被害人韩某乙陈述，她通过秦某认识董媛媛。2011年12月，董媛媛要向她借10万元，说是有其俱乐部在，不怕不还钱，她借给其10万元，由其弟弟董某担保，月息3分。董媛媛付给她两个月利息就没钱给了，并说其手头紧，要她再借给其9万元。2012年8月26日，董媛媛给她打了19万元借条。她得到7万元左右利息，董某给她15000元本金。余款经催要，董媛媛没钱还。她能够谅解董媛媛行为。
（三）被告人董媛媛供述，她借韩某乙19万元，她弟弟担保还钱，尚欠多少钱不知道。
八、2011年6月1日，被告人董媛媛以开放房地产为名，骗取尤某7万元，后付利息25200元，本金未付，实际骗取44800元。
认定该事实的证据有：
（一）书证：借条记载，2011年6月1日，董媛媛借尤某7万元，每月结息2100元。
（二）被害人尤某陈述，她通过李某乙介绍认识董媛媛。董媛媛说其在泗洪开发房地产，她于2011年6月1日借给董媛媛7万元，每月结息2100元，付她利息25000余元。2012年12月董媛媛健身房不干了，她联系不到董媛媛了。
（三）被告人董媛媛供述，她于2011年6月1日借尤某7万元，每月结息2100元，付了一年利息。2012年六七月份，借款人都向她要钱，她没钱还本付息。
九、2011年8月21日、11月7日，被告人董媛媛以做生意付高利息为名，两次骗取姜某8万元，付利息2万元，本金未还，实际骗取6万元。
认定该事实的证据有：
（一）书证：借条2张记载，董媛媛于2011年8月21日借姜某6万元，每月结息1800元；同年11月7日借姜某2万元，每月结息600元。
（二）被害人姜某陈述，他同事马某说董媛媛做生意借钱利息高。2011年8月21日，董媛媛借他6万元，月息3分，说用一月就还。一月后，董媛媛说当时没钱还，再向他借钱，说到时一起还。他在同年11月7日又借给她2万元。他拿了利息2万元，本金没拿到。两笔借款到期，他找不到董媛媛了。
（三）被告人董媛媛供述，他借姜某8万元，月息3分，支付利息2万余元。
十、2010年8月19日，被告人董媛媛以购买健身器材为由，骗取孟某甲4万元，后付利息1万元，实际骗取3万元。
认定该事实的证据有：
（一）书证：借条记载，2010年8月19日，董媛媛借孟某甲4万元，
（二）被害人孟某甲陈述，他同事杨某乙说董媛媛要购买健身器材借钱。董媛媛通过他同事杨某乙担保借他4万元，他拿了1万元左右利息。他多次通过杨某乙催要借款，董媛媛都说没钱。
（三）被告人董媛媛供述，她借孟某甲4万元，付了1万元左右。
十一、2012年1月至9月，被告人董媛媛以购买器材、俱乐部房屋为名，多次骗取杨某乙19万元，支付利息6万元，本金未还，实际骗取13万元。
认定该事实的证据有：
（一）书证：借条7张记载，董媛媛向杨某乙借款7万元。
（二）被害人杨某乙陈述，董媛媛以购买器材、俱乐部房屋为由借钱。她先后借给董媛媛19万元，拿了利息6万元。2012年7月后，董媛媛再也不支付利息，经催要也没结果，后来找不到董媛媛了。实际上俱乐部房屋被别人私买了。
（三）被告人董媛媛供述，她借杨某乙19万元，利息付到2012年7月，之后本息未还。
十二、2011年1月15日、2月28日，被告人董媛媛以开发房地产为名，两次骗取陈某12万元，支付利息4万元，实际骗取8万元。
认定该事实的证据有：
（一）书证：借条2张记载，董媛媛向陈某借款12万元。
（二）被害人陈某陈述，董媛媛以开发房地产投入资金为由借他12万元，他拿了利息4万元左右。他多次催款无果，后找不到她了。
（三）被告人董媛媛供述，她借陈某12万元，利息付到2012年6月，之后利息未付。
十三、2010年，被告人董媛媛以开发房地产为名，多次骗取朱某甲43万元，付利息10万元，本金未还，实际骗取33万元。
认定该事实的证据有：
（一）书证：借条记载，2012年4月30日，董媛媛借朱某甲乙43万元，月息2分。
（二）被害人朱某甲陈述，2010年董媛媛说自己在泗洪开发房子需要周转资金，向她借10万元，2分利息。董媛媛后以同样理由借钱，她拿她父亲朱某乙及母亲的退休钱25万元给董媛媛，朱某甲乙后又借8万元。他们利息拿了10万元左右。到2012年7月，董媛媛不还利息了，再后来打不通其电话。
（三）被告人董媛媛供述，她借朱某甲43万元，月息2分付到2012年6月，之后本息未还。
十四、2012年3月15日，被告人董媛媛以购买健身器材为由，骗取高某24万元，付利息3万元，本金未还，实际骗取21万元。
认定该事实的证据有：
（一）书证：借条记载，董媛媛于2012年3月15日借高某24万元。
（二）证人朱某甲证言证明，2012年3月15日，董媛媛借她儿媳高某24万元，月息2分，说是买健身器材，用两个月就还。高某拿了3万余元利息，本金没拿。
（三）被告人董媛媛供述，她借高某24万元，利息付到2012年6月，之后本息未还。
十五、2012年4月，被告人董媛媛以健身俱乐部交房租为由，骗取庄某1万元，至今未还。
认定该事实的证据有：
（一）书证：借条记载，董媛媛于2012年5月10日借庄某1万元。
（二）被害人庄某陈述，2012年4月，董媛媛哭着说没钱交房租，借她1万元，说几天就还。过个把月，她催要借款，董媛媛没钱还，于5月10日打借条给她。她借钱不要利息，但本金没还她。
（三）被告人董媛媛供述，她欠庄某1万元。
十六、2012年4月18日，被告人董媛媛以扩建健身俱乐部为由，骗取丁某5万元，本息未付。
认定该事实的证据有：
（一）书证：借条记载，董媛媛于2012年4月18日借丁某5万元，每月付息1500元，借期一年。
（二）被害人丁某陈述，董媛媛说扩建俱乐部，一直要借她钱，她被逼急了就借了5万元，但董媛媛久拖不付本息，后来找不到人了。
（三）被告人董媛媛供述，她欠丁某5万元。
被告人董媛媛当庭辩称，她支付利息3000元，但没有证据证明，被害人丁某不予认可，本院不予采信。
十七、2011年4月27日、8月10日，被告人董媛媛以开发房地产为名，两次骗取被害人许某32万元，支付利息4万元，本金未付，实际骗取28万元。
认定该事实的证据有：
（一）书证
1.借款合同记载，董媛媛于2011年4月27日借许某17万元，月息2.5分，按月付息，用锦绣华庭13幢601室作抵押；于同年8月10日借许某15万元，每月结息3750元。
2.房屋买卖合同证明，董媛媛于2012年12月18日将锦绣华庭13幢601室卖给他人。
（二）被害人许某陈述，董媛媛说其在泗洪开发房屋和绿化工程需要资金，两次向他借款32万元，利息拿了4万余元。
（三）被告人董媛媛供述，她欠许某约30万元。
十八、2012年8月21日，被告人董媛媛以扩大业务范围为由，骗取孟某乙2万元，本息未还。
认定该事实的证据有：
（一）书证：欠条记载，2012年8月21日，董媛媛欠到孟某乙2万元，时间半年，月息3%，担保人张某。
（二）被害人孟某乙陈述，董媛媛说为了扩建健身俱乐部，想在清水湾公园开分店，向他借2万元。董媛媛后又要借钱，他向她催要2万元本息，她没有再借，后找不到她了。
（三）证人张某证言证明，董媛媛借孟某乙钱，她签字担保，她没有拿过董媛媛付的利息。
（四）被告人董媛媛供述，她通过张某借孟某乙2万元，并通过张某付孟某乙三个月利息1800元。
被告人董媛媛当庭辩称，她付给张某利息，经查，董媛媛辩解没有证据证明，被害人孟某乙和证人张某都不认可，本院不予采信。
十九、2010年至2012年，被告人董媛媛以做生意周转资金为由，骗取魏某3万元，支付利息4800元，本金未还，实际骗取25200元。
认定该事实的证据有：
（一）书证
1.借条记载，2012年5月18日，董媛媛向魏某借1万元用于经营。借期1月，利息按月利率5%计算，逾期按月利率8%计算。
2.借条记载，2012年5月18日，董媛媛向魏某借2万元用于经营。借期1年，利息按月利率3%计算，逾期按月利率8%计算。
（二）被害人魏某陈述，董媛媛说做生意要周转，向他借3万元，付利息4800元，对其余本息以种种借口拖着不还，最后不接电话，找不到人了。
（三）被告人董媛媛供述，她借魏某3万元，打了2张借条，本金没还，利息付到2013年她从泗县走。
认定本案事实的综合证据有：
（一）书证
1.户籍信息，证明被告人董媛媛身份情况。
2.公安机关出具的到案情况，证明被告人董媛媛投案事实。
（二）被告人董媛媛供述，她于2006年在文庙商场东北角三楼开健身美体中心，简单装潢，只能跳操。2009年，她开始从社会上借款装潢和购买健身器械。她开始办健身中心就没钱，也不赚钱，就靠借钱拆东墙补西墙来付高利息维持，造成了后来的局面。2012年7月，借款人都认为她还不起钱，纷纷逼债，她在泗县呆不下去，就把自己封闭起来，到宿州市租房住一年多。听说有人到公安局告她，她就投案了。她没有房地产开发项目。
以上证据，均经庭审举证、质证，认证属实，本院予以确认。
针对被告人董媛媛辩称，她没有虚构借款用途，没有逃避还款责任，其行为不构成集资诈骗罪的辩解意见，经查：1.多名借款人证实，董媛媛向他们借款是用于泗洪县房地产开发，而事实上其并没有房地产开发项目，显然是虚构了集资的用途。2.多名借款人证实，董媛媛自2012年六七月份失去联系，董媛媛本人也供述自己逃匿一年多，可见其逃避还款的事实存在。3.董媛媛最初靠借款开办健身中心，后以拆东墙补西墙的方式维持高额利息，其为了吸引投资而向集资者承诺的虚高利率明显无法兑现，最终导致投资者本息无法归还，又不能交待所筹集资金的真实去向，其行为应认定为集资诈骗。被告人董媛媛辩解意见不能成立，本院不予采纳。
另，公诉机关指控，被告人董媛媛骗取王某6万元、孙某5万元，并认为上述行为构成集资诈骗。经查，上述款项已经本院作为民事案件处理，不宜再追究被告人董媛媛刑事责任。公诉机关指控不当，本院予以纠正。
本院认为：被告人董媛媛以非法占有为目的，使用欺骗方法非法集资244万元，扣除已支付的本息，实际诈骗183.6万元，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人董媛媛案发后自动投案，但其拒不供认采取诈骗方法取得集资款等主要罪行，依法不成立自首。根据被告人董媛媛犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十一条、第五十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款第（七）项、第五条第一、三款之规定，判决如下：
一、被告人董媛媛犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利二年，并处罚金三十万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月19日起至2025年3月18日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。
二、责令被告人董媛媛退赔各被害人经济损失计183.6万元（名单附后）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 姬茂义
审 判 员 吴莉莉
人民陪审员 高彩莲
二〇一四年十月二十九日
书 记 员 王子利
附：一、退赔被害人损失
1.马某2万元；2.刘某8.4万元；3.袁某10万元；4.韩某甲8.7万元；5.杨某甲12万元；6.李某甲5万元；7.韩某乙10.5万元；8.尤某4.48万元；9.姜某6万元；10.孟某甲3万元；11.杨某乙13万元；12.陈某8万元；13.朱某甲33万元；14.高某21万元；15.庄某1万元；16.丁某5万元；17.许某28万元；18.孟某乙2万元；19.魏某2.52万元。
二、本案适用的法律条文
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第五十五条第一款剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：
（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；
第五条第一款个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”、
第三款集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。