广东省深圳市福田区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）深福法刑初字第686号
公诉机关深圳市福田区人民检察院。
被告人黄某甲（化名张某甲），户籍所在地：广东省南雄市。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年12月8日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，于2015年1月14日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。
辩护人龚华，广东华商律师事务所律师。
深圳市福田区人民检察院以深福检刑检刑诉（2015）594号起诉书指控被告人黄某甲犯诈骗罪，于2015年4月3日向本院提起公诉，本院于2015年4月7日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市福田区人民检察院指派代理检察员谢晶晶出庭支持公诉，被告人黄某甲及其辩护人龚华到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：2014年6月，被告人黄某甲化名“张立强”，以生意资金周转为名，骗取被害人王某甲、贾某波人民币10万元，骗取被害人邹某人民币6万元。
2014年7月28日，被告人黄某甲以需要信用卡还款业务为名，让证人吴某持其名下一张卡号为62×××81的光大银行信用卡找到被害人朱某。在被害人朱某向该信用卡内转入人民币38000元后，被告人黄某甲即修改信用卡密码并挂失，致使朱某无法从该卡内刷出款项。随后被告人黄某甲重新补办信用卡并用于挥霍。
2014年12月8日，被告人黄某甲自动到广州铁路公安处投案。
公诉机关提交了相关物证，书证，证人证言，被害人陈述，被告人供述与辩解，现场勘查笔录、现场图及现场照片，辨认笔录等证据证实，并据此认为被告人黄某甲的行为已构成诈骗罪，提请本院依法判处。
被告人当庭辩称被害人王某甲、贾某波、被害人邹某是在赌场内放利贷的，其当时在赌场输了钱而向他们借款，其共欠他们四万元人民币未还。其是以借钱的名义找被害人朱某的，对方将钱打到其信用卡上后，因银行卡在唐某处，被害人提某可以挂失将款项取出来，其挂失并补办银行卡才重新设置密码，而非收取钱款后立即修改密码。
其辩护人认为，一、对公诉机关指控被告人犯有诈骗罪的定性持有异议。被告人与被害人之间是借贷而非诈骗。被害人交给被告人款项的目的是用于赌博。二、被害人主动到公安机关自首；三、被告人有未成年子女需要其抚养；四、被告人系偶犯，社会危害性小。
经审理查明：被告人黄某甲隐瞒自己真实身份情况，化名“张立强”，在2014年6月11日至6月23日期间，以生意周转急需资金为名，同时以支付高额利息为诱向被害人“借款”，并承诺于2014年6月25日偿还全部借款本金及利息。被告人黄某甲以上述方式骗取被害人王某甲、贾某波共计人民币10万元，骗取被害人邹某人民币6万元。2014年6月25日及之后，被告人黄某甲关闭手机后逃匿，致使被害人王某甲、贾某波及邹某无法联系及找到被告人。
2014年7月28日，被告人黄某甲以需要信用卡还款业务为名，让证人吴某持其名下一张卡号为62×××81的光大银行信用卡找到被害人朱某。在被害人朱某向该信用卡内转入人民币38000元后，被告人黄某甲即修改信用卡密码并挂失，致使朱某无法从该卡内刷出款项。随后被告人黄某甲重新补办信用卡并用于挥霍。
2014年12月8日，被告人黄某甲自动到广州铁路公安处投案。
上述事实，有以下经庭审质证的证据予以证实：1、涉案银行卡照片等物证；2、被告人身份材料、通话记录、扣押物品清单、银行交易记录等书证；3、证人唐某、高某、吴某证言。高某证称，2014年6月23日晚，其和贾某夫妇一起吃饭，后有人找贾某借钱，之后其与贾某一起去取钱，贾某从银行取了4万元人民币出来，全部交给了那个过来借钱的男子。贾某将钱给了过来借钱的男子后，男子邀请其等一起去大浪那边，邹某与其等一起去了大浪那边，到大浪那边的一个酒店后，向贾某借钱的男子又向邹某借了1万元，邹某是给现金给他的。证人吴某证称，2014年7月28日，黄某甲让其拿他的银行卡找人套现还款，并给了其了一个联系电话、银行卡及银行卡密码。其打黄某甲给其的电话号码进行了联系，对方让其等电话。后另一个人用另一个电话与其联系，说他可以帮其套现还款，于是双方约定在公明佳华商场肯德基见面。下午16时许，双方见面后，对方同意帮其套现38000元人民币，等他帮其还款后，其再将38000元人民币从卡中刷出，其给他800元作为酬劳。但等他帮其还款后，38000元人民币无法从卡中刷出，其打电话给黄某甲，黄某甲让其再刷一次，那名男子再次尝试之后还是无法刷，黄某甲让其两人去石岩拿钱，但那男子走到半路就反悔了。大约23时许，黄某甲就关机了。证人唐某证称，2014年7月28日13时许，有一男子打其电话让其帮忙还信用卡。其打电话给朋友朱某向他介绍了该笔业务，朱某同意后其联系了那名男子在公明佳华商场见面。16时许，其接到许某锋的电话说他帮那名男子还款后，那名男子的卡里的钱刷不出来，其让堂弟过去找到朱某。后朱某再次打电话给其称那名男子说回石岩拿钱还他，其告诉朱某不要让这名男子回去。朱某告诉其他被骗38000元人民币。4、被害人王某乙、邹某、贾某波、朱某陈述；王某甲称，2014年6月11日19时左右，其朋友“易六”带着一名男子到其家，“易六”说那名男子是他老板阿强，他现在资金周转不开，要借一笔钱，6月25日可以还回，许诺一万元会给其500元利息，其就相信了，在大浪维也纳酒店交给了“阿强”人民币2万元。当时“易六”、“阿强”及邹某在场。2014年6月14日晚，“易六”又和“阿强”找其借些钱，并保证6月25日还其。其又在大浪那边当着“易六”和邹某的面给了2万元现金给“阿强”。6月22日晚，其又交了2万元人民币现金给“阿强”，当时邹某、贾某也在场。6月23日晚，其和贾某、高某在一起吃过饭，三人一起在福星路平安银行交给了“阿强”4万元人民币，是“阿强”开车到福星路平安银行边拿的钱。6月23日贾某借钱给“阿强”后一起去了大浪的一个酒店，去酒店后“阿强”又向邹某借了一万元。到了6月25日还钱的时间，“易六”和“阿强”都没有联系其，而且电话也关机了。之后其找“易六”的女朋友邹某打听情况，邹某说她也无法找到“易六”和“阿强”。后贾某通过朋友打听到“易六”的老板“阿强”真名叫“黄某甲”，后其多次联系“易六”和“阿强”，他们的手机一直是关机状态。黄某甲说借其钱是用于赌场放贷是不可能的，他找其借钱的理由是做生意资金周转。贾某波（曾用名贾某）称，2014年6月11日当时其在老家，王某甲打电话称易六的老板张立强最近做生意资金周转不开向她借2万元钱，并许诺每1万元贷款会支付500元的利息，会在2014年6月25日还款，因其等认识易六好多年，所以没有想太多。6月14日，王华芬打电话告诉其她又借了2万元给张立强。其从老家回来后，6月22日晚，张立强再次向其等借钱，也承诺6月25日是还款，王某甲再次拿了2万元现金给张立强，当时有易六、邹某在场，交款地点是大浪。6月23日晚，其和王某甲、高某一起吃饭，张立强又打电话给其说用钱很急，需要再借4万元，他说6月25日会有一笔资金回来，可以还钱，并再三保证6月25日前一定会把所有钱连本带利还给其等，并说可以拿他人车给做抵押，其答应了。张立强开车过来福田，其在福星路的平安银行取款4万元并在银行门前交给了张立强。其和王某甲累计借给张立强10万元。到了6月25日，张立强没有还钱，而且易六和张立强手机关机了。后来其在福滨苑停车场的停车记录查到张永强的车并查到他真名叫黄某甲。邹某与王某甲是好朋友，6月22日邹某也借给了张立强5万元现金，当时其和王某甲都在场，是在大浪那边给的。6月23日，张立强又向邹某借了1万元，当时王某甲、高某和其都在场。张立强未还过钱及利息。邹某称，2014年6月22日，其男朋友易六说他老板阿强生意周转不开，要借一笔钱，让其借些钱给他，会有利息，并说6月25日还钱。于是其准备了5万元现金，与贾某、王某甲一起跟易六到大浪那边将五万元现金给了阿强。6月23日，阿强又向其借了1万元现金，当时贾某、王某甲及贾某的朋友小高、易六也在现。6月25日起易六和阿强的手机都关机了，本金和利息都没有给其，后王某甲的丈夫贾某找到了阿强的车并查到张立强直名叫黄某甲。其借给阿强的资金绝对不是用于赌场高利贷，如果其知道他是用于赌场放贷，其不用借给他钱。易六为了让其和王某甲信任他老板阿强，曾给其看了几张别人欠阿强约70多万元的欠条，还有欠款人的签名和按印。易六曾对其说他叫易天，因他没有户口，在外使用他弟弟易六的证件。5、被告人黄某甲的供述与辩解。在侦查阶段，黄某甲供称，其向王某甲借了8万元、向邹某借了5万元钱，向他们借钱时说明借来的钱是用于赌场放贷的，上述借款有在大浪交付过，在有福田村交付过，每次都是以现金的方式交付，没有任何协议、收据等凭证，约定的利息为千分之五，其在赌场放贷给赌客，因赌客不还其钱，其就还不起钱。因之前使用和手机欠费停机，其在石岩参加工作后就换了新手机。但其同时称其将上述借款投到赌场放贷并无凭证，除易六外目前也无人能证实，目前易六也找不到，其所说的赌场老板和参赌人员其不认识也找不到。2014年7月，其手中有一张光大银行信用卡，其想用这张信用卡贷款。后在石岩街头看到张贴的贷款、信用卡套现广告，广告上有唐经理的联系电话，其打电话过去咨询贷款和信用卡套现事宜，姓唐的说可以办，其说要借4万，姓唐的说可以，但每月要给他800元，其同意。某一天其委托绰号为“小孩子”的男子带着其信用卡去办理信用卡贷款，当时约下午16时许，其手机短信提示那张光大银行信用卡上打入38000元后通过银行客服把这张卡挂失重新了一张银行信用卡，再从卡内提现38000元。在审查起诉阶段，其称因其赌博输了钱，其向王某甲等几人借钱，陆续有十几万，但其都还了。其找一个姓唐的借钱38000元还其信用卡，其还和他联系能否晚点还，他同意了。庭审时，被告人辩称王某甲、贾某波、邹某一共借给了其13万元，是分批借的，王某甲、贾某波、邹某就是在赌场放高利贷的，钱都是其在赌场输钱后找他们借的。借的钱其陆续还了部分款项，最后只有4万元未还，但是因为有利息，总共欠本金及利息共计13万元。关于信用卡的38000元，其称因当时信用卡在唐某处，是唐某提某可以挂失将款项取出来。6、现场勘查笔录、现场图及现场照片、辨认笔录等，被害人王某甲、贾某波、邹某均辨认出黄某甲即“阿强”。证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人黄某甲无视国家法律，以非法占有为目的，隐瞒真相，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法予以惩罚。公诉机关指控的罪名成立。被告人辩称未以“做生意资金周转的”的名义从被害人王某甲、贾某波、邹某骗得借款，被告人关于借钱的目的、用途、款项的交付地点等的供述在侦查阶段、审查起诉阶段及庭审阶段并不一致，在侦查阶段其供称已明确向三被害人说明借款用于赌场放贷，款项交付地点为龙岗大浪及福田村等地，在审查起诉阶段其供称因其赌博输钱后向三被害人借款，庭审阶段供述上述款项是其赌博输钱后，三被害人在赌场向其放贷的款项，且被告人并不能提供赌场老板赌客及向放贷对象的相关信息，而三被害人对此进行了否认，故被告人的该供述及辩解不足以采信，三被害人一致陈述称被告人系以做生意资金周转为由向其等借款，被害人陈述能相印证，本院予以采信。被告人未使用真实身份向三被害人借款，且在约定的还款时间未归还款项且关闭、更换联系电话的行为足以认定被告人具有非法占有被害人钱款的故意，被告人系以“借钱”名义实施诈骗行为。公诉机关指控的被告人诈骗被害人王某甲、贾某波、邹某钱款的数额，有三被害人的一致陈述及与证人高某证人证言相印证，本院予以认定。被告人对于是否归还了款项、归还了多少款项等的供述前后并不一致，且被害人亦否认还款，故被告人的辩解本院不予采纳。被告人关于骗取朱某的钱款系“贷款”，挂失卡是被害人提某所为的辩解亦与被害人及证人朱某的证言及陈述不相符，本院亦不予采信。被告人虽主动到公安机关投案，但投案后对自己行为性质进行了各种辩解，本院认为被告人并不能如实供述自己的罪行，其行为不构成自首。辩护人辩称被告人与被害人之间是借贷关于而非诈骗，其行为不构成诈骗罪及被告人行为属于自首的辩护意见均与事实及法律规定不符，本院不予采纳。综上所述，根据被告人的认罪态度、犯罪情节等，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人黄某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五千元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月8日起至2018年6月7日止；罚金自判决生效之日起一个月内缴纳。)
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本-份，副本二份。
审 判 长 陈 敏
人民陪审员 汤云霞
人民陪审员 井 梅
二〇一六年三月四日
书 记 员 温成华
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。