湖北省高级人民法院
执 行 裁 定 书
（2016）鄂执异13号
案外人：中国民生银行股份有限公司西安分行。住所地：陕西省西安市二环南路西段**号。
主要负责人：王毅，该分行行长。
委托诉讼代理人：康丽，中国民生银行股份有限公司西安分行职员。
委托诉讼代理人：李佳怡，中国民生银行股份有限公司西安分行职员。
原告：湖北银行股份有限公司宜昌南湖支行。住所地：湖北省宜昌市西陵区隆康路**号。
主要负责人：王首珍，该支行行长。
委托诉讼代理人：郝军，湖北普济律师事务所律师。
委托诉讼代理人：姚卫华，湖北银行股份有限公司宜昌南湖支行职员。
被告：陕钢集团汉中钢铁有限责任公司。住所地：陕西省汉中市勉县定军山镇。
法定代表人：武军强，该公司总经理。
委托诉讼代理人：刘坚，陕西永嘉信律师事务所律师。
委托诉讼代理人：袁秀杰，陕西永嘉信律师事务所律师。
被告：宜昌钟宜实业有限公司。住所地：湖北省宜昌市西陵区朝阳路**号。
法定代表人：李明华，该公司董事长。
被告：李明华，男，1963年5月7日出生，汉族，住湖北省宜昌市西陵区。
被告：黄大珍，女，1966年10月21日出生，汉族，住湖北省宜昌市西陵区。
被告：肖金平，男，1976年2月15日出生，汉族，住湖北省宜昌市西陵区。
被告：闫晓明，女，1978年9月26日出生，汉族，住湖北省宜昌市西陵区。
被告：湖北钟宜钢结构有限公司。住所地：湖北省长阳县长阳经济开发区长阳大道***号。
法定代表人：李钟宜，该公司董事长。
在本院依据已经发生法律效力的湖北省高级人民法院（2016）鄂民初16-1号民事裁定书，对原告湖北银行股份有限公司宜昌南湖支行（以下简称湖北银行宜昌南湖支行）与被告宜昌钟宜实业有限公司（以下简称钟宜实业公司）、陕钢集团汉中钢铁有限责任公司（以下简称陕钢集团汉中钢铁公司）、李明华、黄大珍、肖金平、闫晓明、湖北钟宜钢结构有限公司（以下简称钟宜钢结构公司）借款合同纠纷一案上列被告的财产采取保全措施中，案外人中国民生银行股份有限公司西安分行（以下简称民生银行西安分行）于2016年10月25日对执行陕钢集团汉中钢铁公司在民生银行西安分行账户存款1亿元（账号：70×××84）提出书面异议。本院受理后，依法组成合议庭进行了审查，于11月10日组织案件相关当事人进行了听证，现已审查终结。
案外人民生银行西安分行称，2016年5月10日，该行与陕钢集团汉中钢铁公司签订《银行承兑协议》。协议约定陕钢集团汉中钢铁公司因业务需要向该行申请办理汇票承兑。同日，陕钢集团汉中钢铁公司向该行申请开立银行承兑汇票，金额1亿元（共10张，每张金额1000万元），出票日期2016年5月10日，到期日期为2016年11月10日。为保证上述承兑汇票到期履行，陕钢集团汉中钢铁公司向该行存入1亿元作为保证金（账号：70×××84）。因该行已对陕钢集团汉中钢铁公司申请开立的上述汇票进行承兑，根据最高人民法院、中国人民银行《关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》（法发（2000）21号）第九条之规定：“人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划。如果金融机构已对汇票承兑或者已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施。”综上，依据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条之规定，请求本院解除对陕钢集团汉中钢铁公司在民生银行西安分行开立的银行承兑汇票保证金账户（账号：70×××84）中存款1亿元的冻结。为支持其主张，民生银行西安分行提交如下证据：
1、《银行承兑协议》（含承兑申请书）一份，拟证明保证金账户（账号：70×××84）中存款1亿元为该协议项下银行承兑汇票提供质押担保。
2、《银行承兑汇票》（复印件）十张，拟证明民生银行西安分行为陕钢集团汉中钢铁公司开具1亿元银行承兑汇票。
3、湖北省高级人民法院（2016）鄂执保7号执行裁定书、（2016）鄂执保7号之一协助冻结存款通知书及回执各一份，拟证明民生银行西安分行银行承兑汇票保证金账户（账号：70×××84）被本院冻结。
听证过程中，民生银行西安分行补充提交如下证据：
4、支付业务回单、对账单、内部业务联系单、进账单各一份，拟证明陕钢集团汉中钢铁公司向民生银行西安分行交纳承兑汇票保证金1亿元。
5、《中国民生银行非授信业务放款审查表》、《表外业务审批表》、《原材料采购合同》（复印件）各一份及陕西增值税专用发票（复印件）二十三张，拟证明民生银行西安分行为陕钢集团汉中钢铁公司办理综合授信项下银行承兑汇票业务，金额1亿元。
听证程序结束后，民生银行西安分行应本院要求，于2016年11月11日寄送如下证据：
6、还款计划信息一份，拟证明该行已为陕钢集团汉中钢铁公司垫款1亿元。
湖北银行宜昌南湖支行称，民生银行西安分行提交的现有证据无法证明陕钢集团汉中钢铁公司在民生银行西安分行的存款1亿元为承兑汇票保证金，也无法证明民生银行西安分行实际承兑汇票，民生银行西安分行疑似协助陕钢集团汉中钢铁公司规避法院执行。同时，本案不应适用《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条进行案外人异议审查。请求本院依法驳回民生银行西安分行的异议申请。
陕钢集团汉中钢铁公司称，认可民生银行西安分行的异议主张。
本院查明，2016年3月22日，本院依据已经发生法律效力的（2016）鄂民初16-1号民事裁定书，作出湖北省高级人民法院（2016）鄂执保7号执行裁定书，裁定冻结被告钟宜实业公司、陕钢集团汉中钢铁公司、李明华、黄大珍、肖金平、闫晓明、钟宜钢结构公司的银行存款21691万元。2016年6月1日，本院作出湖北省高级人民法院（2016）鄂执保7号之一协助冻结存款通知书，冻结陕钢集团汉中钢铁公司在民生银行西安分行账户存款1亿元（账号：70×××84），冻结期限12个月（从2016年6月1日起至2017年5月31日止）。本案现处于审理状态中。
另查明，2016年5月10日，陕钢集团汉中钢铁公司作为甲方与民生银行西安分行作为乙方签订《银行承兑协议》，其中第1条1.4规定，甲方向乙方单笔申请的承兑业务，金额为壹亿元。第5条规定，在乙方依本协议承兑汇票之前，甲方按票面金额100%在甲方开立于乙方的保证金账户（户名陕钢集团汉中钢铁公司，账号详见承兑申请书）中存入保证金，以担保承兑汇票到期付款。同日，陕钢集团汉中钢铁公司依据该协议向民生银行西安分行申请为汇票办理承兑手续，并签署《承兑申请书》一份，申请承兑汇票1亿元，保证金合计1亿元（账号：70×××84）。
本院认为，本院冻结的民生银行西安分行账号为70×××84的账户是陕钢集团汉中钢铁公司在民生银行西安分行申请开立银行承兑汇票时，按双方签订的《银行承兑协议》约定而设立的银行承兑汇票保证金账户，账户上的款项1亿元为陕钢集团汉中钢铁公司存入的银行承兑汇票保证金。但是，汇票载明的到期日为2016年11月10日，该汇票到期后，民生银行西安分行向本院提交的证据无法证明该行已实际收回汇票并向收款人或持票人付款，对于保证金账户上的款项是否仍具有保证金功能亦未予证实。依据最高人民法院、中国人民银行《关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》（法发（2000）21号）第九条之规定：“人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划。如果金融机构已对汇票承兑或者已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施，银行承兑汇票保证金已丧失保证金功能时，人民法院可以依法采取扣划措施。”民生银行西安分行申请解除对陕钢集团汉中钢铁公司在该行开立的银行承兑汇票保证金账户（账号：70×××84）中存款1亿元的冻结，没有法律和事实依据。
其次，民生银行西安分行系基于其对保证金账户中存款享有优先受偿权，并根据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条之规定向本院提出案外人异议申请。依据《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题规定》第二十四条之规定，对民生银行西安分行对保证金账户中存款享有优先受偿权能否排除执行应予审查。本院认为本案适用案外人异议审查程序并无不当。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条的规定，裁定如下：
驳回中国民生银行股份有限公司西安分行的异议请求。
案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，应当依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自本裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。
审判长 杨源俊
审判员 杨斌崇
审判员 张 磊
二〇一六年十一月十八日
书记员 刘春艳