广东省广州市番禺区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）穗番法刑初字第1299号
公诉机关广州市番禺区人民检察院。
被告人李某，又名李岚岚，户籍地广州市番禺区。因本案于2015年4月8日被羁押，同日被刑事拘留，同月22日被逮捕。现押于广州市番禺区看守所。
辩护人江志宏，广东华安联合律师事务所律师。
广州市番禺区人民检察院以穗番检公刑诉（2015）1210号起诉书指控被告人李某犯诈骗罪，于2015年8月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市番禺区人民检察院指派检察员王姗出庭支持公诉。被告人李某及辩护人江志宏到庭参加了诉讼。本案经延期审理，现已审理终结。
广州市番禺区人民检察院指控，2014年7月21日至同月23日，被告人李某在顺德碧桂园小区经人介绍结识被害人郑某乙，谎称有银监会关系可以帮被害人提高信用卡额度至500万元，以提高额度需被害人转账50万到指定账户为由，骗得被害人郑某乙在该小区门口工商银行、本区石壁街韦涌村人民路区地涌边大街6号附近等地，先后通过柜台及手机银行多次转账共50万元到被告人李某的建设银行账户（户名李某，账号62×××89）。其后，被害人郑某乙因信用卡额度无变化遂向被告人李某追讨上述款项，被告人李某以各种理由推脱退款及与被害人见面，期间经被害人多次追讨，被告人李某于同年9月底退还被害人8万元。至同年12月，被害人郑某乙无法联系到被告人遂向公安机关报案，同年4月8日，被告人李某被公安人员抓获。公诉机关就其指控的事实向本院提供了被害人的报案陈述、证人证言、辨认笔录、书证材料、现场勘查笔录、现场图、现场照片、抓获经过及被告人供述证据。公诉机关认为，被告人李某无视国家法律，以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究刑事责任。建议对被告人李某在有期徒刑十年以上进行量刑，提请本院依法判处。
被告人李某否认控罪，辩称本案是民事纠纷，其没有逃匿躲避，后来是自行到派出所的。
辩护人辩称：1、本案是典型的经济纠纷，不构成诈骗犯罪。2、被告人李某主观上没有诈骗的故意，客观上也没有实施诈骗行为。3、指控被告人李某犯诈骗罪的事实不清、证据不足；公安机关取证的多份辅助证据不能作为定罪量刑依据，建议法庭对被告人李某宣告无罪。若认定被告人李某有罪，则数额亦应扣减此前已归还的8万元，未达特别巨大。
经审理查明，2014年7月21日至同月23日，被告人李某在顺德碧桂园小区经人介绍结识被害人郑某甲，谎称有银监会关系可以帮被害人提高信用卡额度至500万元，并以提高额度需被害人转账50万到指定账户为由，骗得被害人郑健敏在该小区门口工商银行、本区石壁街韦涌村人民路区地涌边大街6号附近等地，先后通过银行柜台及手机银行多次转账共50万元到被告人李某的建设银行账户（户名李某，账号62×××89）。其后，被害人郑某甲因信用卡额度无变化遂向被告人李某追讨上述款项，被告人李某以各种理由推脱退款及与被害人见面，期间经被害人多次追讨，被告人李某于同年9月底退还被害人8万元。至同年12月，被害人郑某甲无法联系到被告人遂向公安机关报案，同年4月8日，被告人李某被公安人员抓获。
上述事实，有下列公诉机关提供并经庭审质证的证据证实：
1、抓获经过，证实被告人李某归案的时间、经过。
2、现场勘验�录、现场图及现场照片，证实案发现场的位置、状况等。
3、银行账户网银交易记录、业务凭证、对账单，证实被害人郑某甲通过多家银行转账共50万元至被告人李某建设银行账户。
4、被害人提供的《借条》，证实被告人李某向被害人郑某甲立下借条。
5、手机号码查询记录，证实被告人李某使用的136××××9200、139××××6200手机号码登记为简某和李某。
6、微信聊天记录，微信内容中被告人李某向被害人郑某甲提到可以帮忙解冻被冻结的账号，事后收费；“我那说周一或周二可以给其开屏！钱到时也会全部退给你！扣除八万”、“你的额度比500还要大”、“北京那，国庆后才能显，因为系统更新，现在开，怕新系统会自动删除额度，安全起见，国庆后开屏！钱，他那说这两天会打给我，到账后，我再转给你，我会给多你十万，�偿你的利息”，证实被告人李某与被害人郑某甲双方之间曾就信用卡额度的事情进行沟通联系，期间郑某甲转账给李某，及后被害人郑某甲曾多次向被告人李某追讨还款事宜。
7、被害人郑某甲的报案陈述及辨认笔录，证实2013年底其在顺德碧桂园买房的时候认识了一名叫叶某的地产经纪，后来叶某通过微信说认识人可以做信用卡提额。因当时其借了朋友的钱准备做项目，想尽快还钱，就通过叶某约那名女子见面并一起吃饭，期间，那名自称李某的女子说在银监会有关系，可以大幅提高其信用卡额度到500万元，但要其先转50万元到她那，然后再利用那50万元在央行内部屏蔽后做一些账户流水用来提高额度，50万元半个月左右就可以返还，提额成功后就收取手续费8万元。后来其与叶某就一起跟李某去到她位于碧桂园的家里，但由于她家没有网络不能网上转账，李某又开车带其去到位于石壁街韦涌村的家，其在那里通过网上银行分三次转账12万元到户名为李某的银行账户，李某还写了一张50万元的借条给其，之后其再到碧桂园正门旁边的工行转账28万元给李某；到7月23日再转10万。转了共50万元后，李某一直没有为其成功办理信用卡额度的提高，并找各种借口拖延，后在9月底分三次转账共8万元给其，但之后就没有再还钱了，也躲避与其见面，不听电话，其就报警了。
经辨认照片，指认被告人李某是诈骗其50万元的女子。
8、证人叶某的证言及辨认笔录，证实其是通过介绍买房而认识李某（当时叫李某）和郑某甲的。认识后李某叫其留意有否朋友需要办理提高信用卡额度的业务，之后刚好郑某甲也问其是否认识可以帮忙调高信用卡额度的人，其就介绍她们认识并相互加了微信，后来李某约了其和郑某甲出来吃饭，期间李某提出让郑某甲先给50万元用于找银监会的朋友将郑某甲的信用卡屏蔽，从而提高郑某甲的信用卡额度至500万元，成功后李某收8万元手续费。后来李某写了一张50万元的借条给郑某甲作为凭证，然后三人一起去到李某在碧桂园的住处，由郑某甲通过网银转了10万元给李某，之后郑某甲又在工商银行柜台转账给李某。两、三个月后郑某甲告知其李某并没有帮忙调高其信用卡额度，但郑某甲仍然相信李某不会骗她。到2014年底，郑某甲又对其说信用卡额度没有提高，催李某多次也没有还款。
经辨认照片，指认被告人李某是收郑某甲50万元并答应帮忙调高信用卡额度至500万元的女子。
9、被告人李某的供述。被告人李某归案后对收到郑某甲转账的50万元予以供认，但辩解是借款。具体供述分述如下：2015年4月8日的供述。供认在与郑某甲谈话过�中答应帮对方提高建设银行信用卡额度，当时要求对方先借50万元将对方信用卡不良记录消除。之后郑某甲去到其碧桂园的家核实其住址，其并在餐厅吃饭时写了一张50万元的借条给她。那50万元某分三次转给其，后来其找人但没能办妥事情，郑某甲就说那50万元是借回来的，要求其每月支付4万元利息。其之后分两、三次转账给对方8-10万元。到2014年元旦前郑健敏多次找人到其韦涌村的住处找其收钱，但其到目前都没有还钱。同月13日的笔录供述。因身份的问题其被限制去香港，无法在香港开展公司业务，造成资金周转不灵，其就通过认识的房地产经纪叶先生找人借贷，后来找来一郑姓的女子见面吃饭，期间其与对方谈好借50万元，三个月后归还，每月利息4万元。其还写了一张借条给对方，之后那女子就通过网银转账等方式转了50万元到其建设银行的账户上，后来对方催其还款，其就分两次还款8-10万给对方，之后其没有钱还，也没有接听对方的电话。
2015年4月13日的笔录供述。2015年7月其因生意资金周转而向之前认识的房地产经纪叶先生说看有没有人可以借贷50万万给其。次日叶先生就约了那个借钱的女人（姓郑的）一起吃饭，期间谈好郑姓女子借50万元给其三个月，每月还4万元利息，其写了一张借据给对方。后来郑姓女子分多次共转账50万元给其，到同年10月，郑姓女子让其还钱，其就分两次还了8-10万元，之后郑姓女子还到其母亲的家吵闹，其没有钱还，也没有再听对方的电话，直到那天到派出所办事被抓获。其借得的50万元转账给一个叫“阿某”的外国朋友帮忙买货。
2015年4月15日的笔录供述。其向郑某甲借钱某说过可以消除信用卡不良记录，搞到信用卡额度增值，郑某甲叫其帮忙提高信用卡额度到300万或500万元，其说搞定后要收6-8万元。之后其才加了对方的微信的，后通过微信谈提高信用卡额度的事情。
2015年6月16日的笔录供述。其向郑某甲借款50万元的过程中其提到可以帮对方提高信用卡额度的事情。借款50万元一个月后其没有还钱，郑某甲就说要利息，其就分两次给了对方8万元。其在电话里跟对方说将钱还给她后再办理信用卡额度的事情。如果要办理高额度的提高信用卡额度的，就需要50-200万现金去银行做一个流水出来，向郑某甲借的50万元不是用于去银行做流水的，是给了其的一个供货商。
以上证据，本院予以确认。
对于被告人李某认为双方之间是借款民事纠纷、其没有逃匿的辩解及辩护人认为被告人李某主观上没有诈骗故意，客观上也没有诈骗行为，本案指控的证据不足的辩护意见，经查，根据被害人郑某甲的陈述、被告人李某的供述并结合证人叶某的证言，可以确认被害人郑某甲是通过证人叶某介绍与被告人李某认识的，之后经过谈某郑某甲分多次转账50万元到李某提供的银行账户，期间李某立下借条给郑某甲，其后因郑某甲多次催讨款项，李某退还8万元给郑某甲的基本事实。分析郑某甲与李某的关系，两人是经地产经纪人叶某介绍认识的，认识后不久郑某甲即向李某转账共50万元，关于款项除出具借条外没有其他任何形式的担保或抵押，对此李某辩解是因生意资金周转而通过叶某介绍认识郑某甲并向对方借款，且立下借条，但结合两人交往的时间、关系及没有任何形式的担保或抵押，该辩解不合常理。郑某甲对于转款给李某的因由解释为通过叶某介绍认识李某后，李某称可以大幅提高其信用卡额度至500万元，但要其转款50万给她用于在央行内部屏蔽做流水，款项半个月左右可以返还；但转款后李某一直没有为其成功办理提高信用卡额度，款项除经其多次追讨后返还8万元后余款一直没有还，李某也躲避不与其联系见面。对于被害人郑某甲上述的陈述，从其提供的与被告人李某相互之间的微信内容结合证人叶某的证言可予印证和佐证，理据充分，足以采信；即本院确认被告人李某以帮助被害人郑某甲提高信用卡额度为由需要被害人转账50万元到指定账户，骗得被害人转款后并没有为被害人信用卡提高额度，款项经被害人追讨退还8万元，之后不再与被害人联系的事实。被告人李某上述行为符合诈骗罪的犯罪构成，应以诈骗罪对其定罪处刑。被告人李某虽是自行到派出所，但其并不是为处理涉案事情前往，且被告人李某一直拒不供认事实，其行为不符合自首的条件；被告人李某主动书写借条的行为并不影响其诈骗的主观故意，其余辩解及辩护人上述辩护意见理据不充分，本院不予采纳。
本院认为，被告人李某无视国家法律，以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；对被告人李某依法应当适用“三年以上十年以下有期徒刑”的量刑幅度予以处罚。公诉机关指控被告人李某犯诈骗罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，惟指控诈骗数额特别巨大的情节有误；被告人李某经被害人追讨后在案发前已经退还8万元给被害人，诈骗数额应认定为42万元，对此本院予以纠正为数额巨大。本院根据前述法定刑幅度、法定的量刑情节、酌定的量刑情节，并综合考虑被告人作案的具体事实、认罪态度等因素对被告人李某酌情处罚。公诉机关对被告人李某判处十年以上有期徒刑的量刑意见，因数额未达特别巨大，故在上述量刑建议以外处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六�、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人李某犯诈骗罪，判处有期徒刑七年九个月，并处罚金三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2015年4月8日起执行至2023年1月7日止；罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳，上缴国库。）
二、追缴被告人李某犯罪所得人民币四十二万元退还被害人郑健敏（由广州市公安局番禺区分局执行）；追缴不足部分，责令被告人李某退赔被害人郑健敏损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 麦雄杰
人民陪审员 黄泽建
人民陪审员 梁焕君
二〇一�年十二月十六日
书 记 员 谢艳芳