山东省肥城市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）鲁0983刑初76号
公诉机关山东省肥城市人民检察院。
被告人ＸＸ，男，1987年7月25日出生，汉族，大专文化，肥城市四方安装有限公司董事，户籍地山东省肥城市，住肥城市。2015年4月16日因交通肇事逃逸被肥城市公安局交通警察大队决定罚款二千元。因涉嫌犯诈骗罪于2017年6月6日被肥城市公安局刑事拘留，同年6月20日经肥城市人民检察院批准被肥城市公安局执行逮捕。
辩护人耿勇，山东桃都律师事务所律师。
山东省肥城市人民检察院以肥检公刑诉〔2018〕76号起诉书指控被告人ＸＸ犯诈骗罪，于2018年2月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。肥城市人民检察院指派检察员苑森森、陈哲出庭支持公诉。被告人ＸＸ及其辩护人耿勇到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2015年，被告人ＸＸ经朋友介绍与被害人杨某认识，后ＸＸ以工地急用钱或倒贷款名义多次向其借款，并按期还本付息，取得杨某信任。2017年3月3日，客户马某委托杨某通过银行兑现两张面额各100万元的银行承兑汇票，杨某兑现后并未将钱款立即支付给马某，欲转借他人用于倒贷款，从中赚取好处。后杨某联系被告人ＸＸ，让其通过在肥城市农村信用社工作的郭某联系倒贷款的人。2017年3月9日，被告人ＸＸ在未与郭某联系的情况下，对杨某谎称已联系好倒贷款的人，后杨某将兑现的180万元分三次转账给被告人ＸＸ，并约定7日内还款。后被告人ＸＸ将该钱款全部用于偿还个人债务。约定还款日到期后，被告人ＸＸ编造各种理由拖延时间归还欠款，至案发仍有147.5万元尚未归还。
2017年6月6日，被告人ＸＸ主动到公安机关投案。
对指控的上述事实�公诉机关当庭出示并宣读了被告人ＸＸ供述和辩解、证人郭某等九人证言、户籍证明等证据证实。公诉机关认为，被告人ＸＸ之行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人ＸＸ对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。
被告人ＸＸ的辩护人提出如下辩护意见：公诉机关指控ＸＸ犯诈骗罪事实不清、证据不足。1、ＸＸ主观上不具有非法占有的目的；2、现有证据不能认定ＸＸ行为时“明知没有归还能力”；3、ＸＸ并未挥霍款项，而是归还亲朋借款，并未非法处分；4、ＸＸ在涉案款项到期后积极筹措30万元归还杨某，而非放任不管。
经审理查明，2015年被告人ＸＸ经人介绍与被害人杨某认识，后被告人曾以工程需要或倒贷款名义多次向被害人借款，并按期还本付息。2017年3月3日，客户马某委托被害人通过银行兑现两张面额各100万元的银行承兑汇票，被害人兑现后并未将钱款立即支付给马某，欲转借他人用于倒贷款，从中赚取好处。后被害人联系被告人，意图让其通过在银行工作的郭某联系倒贷款的人。2017年3月9日，被告人在未与郭某联系的情况下，对被害人谎称已联系好倒贷款的事项，后被害人将180万元分三次转账给被告人，并约定7日内还款。被告人收到钱款后随即全部用于偿还个人债务。约定还款日到期后，被告人编造各种理由拖延时间归还欠款，至案发仍有147.5万元尚未归还。
2017年6月6日，被告人ＸＸ主动到公安机关投案。
上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、书证
（1）受案登记表、立案决定书，证实：本案系被害人杨某于2017年5月11日10时报案，公安机关于2017年6月6日立案侦查；
（2）到案经过及发破案经过，证实：2017年6月6日被告人ＸＸ到肥城市公安局龙山派出所投案自首；
（3）山东省农村信用社银行回单3份，被告人ＸＸ农信卡号62×××31银行卡交易明细，证实：被害人杨某以银行转账的方式，于2017年3月9日通过肥城市瑞卡斯德家纺有限公司尾号6130农信账户向ＸＸ尾号1431账户转账50万元，2017年3月10日通过肥城市瑞卡斯德家纺有限公司尾号6130农信账户向ＸＸ尾号1431账户转账100万元，2017年3月11日通过杨照尾号2988农信账户向ＸＸ尾号1431账户转账30万元；
（4）证人马某出具的证明及银行承兑汇票复印件，证实：2017年3月3日马某将两张面额各100万的承兑汇票交给杨某，约定汇票2017年3月7日到期兑现后，马某支付杨某手续费200元，杨某将兑换的200万元现金汇至马某指定账户。�杨某将200万元汇票兑现后挪做他用，截止2017年4月26日，只支付给马某现金23万元，欠马某现金177万元；
（5）被告人ＸＸ工商银行、建设银行、农商银行、中国银行、农业银行、兴业银行、交通银行银行卡交易明细及账户查询情况说明，证实：2017年3月9日，杨某通过肥城市瑞卡斯德家纺有限公司账户向ＸＸ农商银行账户62×××31汇款50万元，2017年3月10日向ＸＸ账户汇款100万元，2017年3月11日，杨照（杨某的女儿）向ＸＸ账户汇款30万元。以上杨某向ＸＸ转款共计180万元。2017年3月9日，ＸＸ通过尾号1431农商行账户向赵某62×××70账户转账202400元用于归还个人债务。同日向ＸＸ本人工行62×××86账户转账47000元，其中的16500元又转账给梁某尾号为6259960000823211的农业银行借记卡用于归还个人债务。2017年3月10日，ＸＸ通过农商行62×××31账户向本人工行62×××86账户转账20�元和50万元，随即将该70万元转账给姜玉芳6222081604001285035账户。同日，ＸＸ通过农商行62×××31账户向梁某尾号为62×××79的工行账户转账35万元，并向李广兴6223190938025423账户转账100300元，向赵广栋6215210900011100的账户转账10万元。2017年3月11日，ＸＸ通过农商行62×××31账户向赵广栋6215210900011100的账户转账30万元；
（6）梁某银行交易流水及情况说明，证实：ＸＸ持有其前妻梁某账号为62×××79的工商银行银行卡，2017年3月10日ＸＸ1431农信账户向梁某5179账户汇款35万元，该账户于当日向安帅、岳伟、李某、梁延腾、赵广栋等人打款；
（7）肥城市公安局刑事侦查大队情况说明，证实：民警对ＸＸ的被还款人进行联系，部分被还款人到公安机关接受询问，部分被还款人接受电话询问，部分被还款人未能找到；
（8）不动产登记资料查询结果证明，�实：ＸＸ与梁某共有一套不动产房屋产权，于2016年4月14日抵押给农信社，抵押金额33万元，2017年4月5日该房产被肥城市人民法院查封；
（9）证明及机动车信息资源库，证实：经查询山东省交通管理平台系统，ＸＸ名下注册登记的鲁Ｊ×××××号北京现代派轿车，于2016年1月19日抵押给山东银联担保有限公司泰安分公司，于2017年8月9日被肥城市人民法院查封，未发现ＸＸ名下有其他车辆注册信息（泰安地区）；
（10）山东农村信用社贷款账户及情况说明，证实：ＸＸ于2016年4月14日从农信社申请贷款33万元，贷款期限10年，用途为个人住房，2017年1月10日从农信社申请贷款17万元，贷款期限3年，用途为其他；
（11）公安交通管理行政处罚决定书，证实：ＸＸ因交通肇事逃逸于2015年4月16日被肥城市公安局交通警察大队决定处罚二千元；
（12）中共肥城市安驾庄镇安驾庄总支部委员会证明，证实：ＸＸ身份系群众；
（13）户籍证明，证实：ＸＸ身份信息。
2、证人证言
（1）证人马某证言，证实：杨某将其承兑汇票兑出200万元后，该钱款被ＸＸ挪用；
（2）证人郭某证言，证实：2017年3月其未帮ＸＸ联系过银行倒贷款的事情。其与宋某、ＸＸ系同学关系，宋某因做生意需要资金，分别于2015年9月、2016年4月通过其在肥城市农信社办理了10万元、5万元贷款，宋某为借款人，ＸＸ为担保人；
（3）证人王某证言，证实：ＸＸ曾多次向其借钱，2017年1月ＸＸ以倒贷款的名义向其借款80万，后又两次借款50万，并将其中的30万元还款给杨某，至案发ＸＸ共归还其75万，尚有55万未归还；
（4）证人赵某证言，证实：ＸＸ经常向其借钱，2017年3月向其借款20万�几天后连本带息全归还；
（5）证人李某证言，证实：其系ＸＸ的叔叔，ＸＸ欠账三百多万，且没有能力偿还；
（6）证人刘某证言，证实：ＸＸ以倒贷款的名义多次向其借款，累计借款50万元，2017年3月底ＸＸ归还其1万元钱，剩下的钱未再归还；
（7）证人宋某证言，证实：2012年ＸＸ曾向其借款20万元，后陆续归还8万元，2014年左右其帮ＸＸ从肥城农村信用社贷过两次款，一共15万元。2016年ＸＸ从社会上借款15万元，其作担保人；
（8）证人高某证言，证实：王某到ＸＸ家要过账，并让其制定还款计划；
（9）证人梁某证言，证实：其系ＸＸ前妻，两人于2017年3月份离婚。ＸＸ平时跟李某干活，月工资4000多元，没有其他收入。2016年ＸＸ用世纪花园小区的房子在农村信用社抵押了33万，后来因为ＸＸ借钱还不上被法院查封了。鲁Ｊ×××××号现代轿车被ＸＸ用于抵押。ＸＸ在农村信用社还有17万元的贷款，说是用来还钱。ＸＸ平时拿着其的一张工行银行卡，三张信用卡，预留电话都是ＸＸ的，其对于工行卡交易流水不清楚。其听ＸＸ的朋友说，ＸＸ天天在外面请客，每次都花上千元甚至几千元，经常让其给他办信用卡，帮他借钱，其过不下去就与ＸＸ离婚了。ＸＸ没有向其转移过资产，其的三张工行信用卡都是ＸＸ自己拿着使，ＸＸ交给其时额度已经用光，现在都是其归还信用卡。其并不知道ＸＸ借钱用于归还之前的借款。
3、被害人陈述
被害人杨某陈述，证实：其在肥城市农村信用社工作，其一个客户马某委托其办理银行承兑业务，并将200万元的承兑汇票交于其。该200万元于2017年3月9日到其在会计事务所代理的肥城市瑞卡斯德家纺有限公司的账户里，其想用这笔钱银行倒贷赚点钱，于是主动联系被告人ＸＸ，并分别于2017年3月9日、10日、11日通过银行转账的方式转给被告人ＸＸ50万元、100万元、30万元，共计180万元。后其向被告人ＸＸ催要该笔款项，ＸＸ编造各种理由推脱，其意识到被骗后遂报案。
4、视听资料
通话录音、光盘制作说明，证实：侦查人员询问ＸＸ向赵广栋借款40万元及ＸＸ归还赵广栋借款的情况。
5、被告人供述和辩解
被告人ＸＸ供述和辩解，证实：2017年3月9日，杨某将客户马某的承兑汇票兑出200万元后，主动联系其让其倒贷款。其谎称已经联系好倒贷款的人，杨某后将180万现金分三次转账给其，两人约定7天内还款。其在收到钱后将该180万全部用于偿还自己的债务。在到期不能偿还后编造理由拖延时间，至案发仍有147.5万元尚未归还。
以上证据经当庭举证、质证，证据之间能相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人ＸＸ以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名均成立，应予支持。案发后被告人主动投案，归案后如实供述其犯罪事实，系自首，依法可减轻处罚。辩护人关于被告人不构成诈骗罪、主观上没有非法占有故意的辩护意见，经查，被害人杨某找被告人意图通过银行倒贷赚取好处，被告人明知其没有还款能力，负债累累，假意承诺被害人，在资金到位后将款项用于归还个人债务，且向被害人隐瞒了款项用途，在被害人催要欠款后编造各种理由推脱，其非法占有的主观故意明显，对此辩护意见不予采纳。辩护人关于无法认定被告人没有归还能力、被告人并未非法处分款项辩护意见，经查，被告人承诺7天归还被害人�项，但其收入状况及负债情况明显反映其没有能力短期内归还，其所谓的偿还能力也是只向他人借款进行归还，对此辩护意见不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人ＸＸ犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币四十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月6日起至2027年6月5日止。）
（罚金限判决发生法律效力第二日起十日内缴纳。）
二、责令被告人ＸＸ退赔被害人杨进违法所得1475000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 钱 华
审 判 员 张昊旭
人民陪审员 李广山
二〇一八年四月三日
书 记 员 邓 燕