河南省西平县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1721刑初120号
公诉机关西平县人民检察院。
被告人范玉梅，女，1959年6月6日出生，汉族，高中文化，住河南省确山县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2015年6月29日被西平县公安局刑事拘留，2015年8月6日被西平县公安局执行逮捕。
辩护人刘凤海，河南精锐律师事务所律师。
被告人史文华，男，1967年8月29日出生，汉族，初中文化，住河南省西平县（户籍所在地西平县）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2015年7月1日被西平县公安局刑事拘留，2015年8月6日被西平县公安局执行逮捕。
辩护人王卫华，河南昊文律师事务所律师。
被告人魏风平，男，1954年10月4日出生，汉族，高中文化，住河南省西平县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2015年7月18日被西平县公安局刑事拘留，2015年8月6日被西平县公安局执行逮捕。
辩护人王伟峰，河南正商律师事务所律师。
辩护人徐会展，河南鼎荣律师事务所律师。
被告人霍振兴，男，1943年9月7日出生，汉族，初中文化，住河南省西平县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2015年7月22日被西平县公安局刑事拘留，2015年8月6日被西平县公安局执行逮捕。
辩护人杜保富，河南正商律师事务所律师。
辩护人赫大泉，河南汇星律师事务所律师。
西平县人民检察院以西检公诉刑诉（2016）102号起诉书指控被告人范玉梅、史文华、魏风平、霍振兴涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西平县人民检察院指派检察员冀向伟、李汉鑫出庭支持公诉，被告人范玉梅及其辩护人刘凤海、被告人史文华及其辩护人王卫华、被告人魏风平及其辩护人王伟峰、徐会展、被告人霍振兴及其辩护人杜保富、赫大泉到庭参加诉讼。现已审理终结。
西平县人民检察院指控，2012年7月份以来，被告人范玉梅负责河南浙鑫投资集团有限公司（以下简称浙鑫公司）西平分公司，被告人史文华、魏风平、霍振兴在浙鑫公司西平分公司担任业务员，在未取得中国银行业监督管理委员会批准的金融许可证的情况下，以高息为诱饵，在西平县向李峥、ＸＸ、李全喜、宋惠莹、代芳友、黄莎等四百余名群众吸收或者变相吸收大量存款，该款经浙鑫公司西平分公司转到浙鑫公司。共吸收存款68052304.00元，其中，被告人魏风平吸收存款12071000.00元，被告人史文华吸收存款18759304.00元，被告人霍振兴吸收存款7537000.00元。
就上述指控事实，公诉机关提供了被告人范玉梅、史文华、魏风平、霍振兴的供述与辩解、证人闫金河、苗某、董某、曹某等人的证言，借据、收据、协议书、司法会计鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人范玉梅、史文华、魏风平、霍振兴在无权办理存款业务的情况下，采取非法方法吸收或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。
被告人范玉梅对公诉机关指控的犯罪事实与罪名不持异议，但认为该案属于单位犯罪，且已归还投资户部分钱款。
辩护人刘凤海认为，该案属单位犯罪，范玉梅不是主犯，而是积极参与者，只应对其直接吸收的存款承担责任。
被告人史文华对公诉机关指控的犯罪事实与罪名不持异议，但认为本案属于单位犯罪。
辩护人王卫华认为，被告人史文华已偿还部分损失，并如实供述犯罪事实，系初犯，应当从轻处罚。
被告人魏风平对公诉机关指控的基本事实与罪名不持异议，但认为本案属单位犯罪，其非法吸收存款800多万元。
辩护人王伟峰、徐会展认为，该案属于单位犯罪，魏风平实际非法吸收存款数额为600余万元。
被告人霍振兴对公诉机关指控的基本事实与罪名不持异议，但认为该案属于单位犯罪，其非法吸收存款648万元。
辩护人杜保富、赫大泉认为，该案属于单位犯罪，霍振兴具有自首情节，且系从犯，公诉机关指控霍振兴吸收存款的数额存在重复计算情况。
经审理查明，2012年至2015年初，浙鑫公司在未取得《经营金融业务许可证》的情况下，通过被告人范玉梅及其负责的浙鑫公司西平分公司在西平县吸收公众存款，被告人史文华、魏风平、霍振兴等人以浙鑫公司西平分公司业务人员身份在西平县各乡镇非法吸收存款，所吸收存款经范玉梅转账到浙鑫公司。浙鑫公司西平分公司通过范玉梅、史文华、魏风平、霍振兴等人在西平县共吸收存款61430369元，其中，被告人史文华吸收存款1839.3万元，被告人魏风平吸收存款806万元，被告人霍振兴吸收存款631万元。
上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据证实：
一、被告人供述与辩解
1.被告人范玉梅的供述与辩解：2012年，其开办并负责浙鑫公司西平分公司，从2012年到2015年1月，其将吸收的资金通过银行转账到户名为“李晶”“李某”的账户，通过POS机刷卡转账到宾雅服饰账户，还有其他的一些账户。这些资金大部分是西平县的业务员拉的存款，一小部分是客户直接到西平分公司找其存的款。史文华、魏风平、霍振兴、闫某金河、张某德喜、张某发成、邵某、苗某是西平分公司的业务员，拉的存款比较多。业务员靠拉存款进行提成，另外，业务员给存款老百姓的利息比其给业务员的利息较低，业务员从中吃利息差。
2.被告人史文华的供述与辩解：浙鑫公司西平分公司是2011年7、8月份成立的，刚开始负责人是曹某，后来负责人变成了范玉梅。其主要职责是从群众手中拉存款，然后交给范玉梅，范玉梅给其提成，其还可以从中挣利息差。直至案发，其从西平县吕店乡群众手中共吸收1839.3万元，总共有240户左右。范玉梅每月将存款利息存到其农村信用社卡上，其再取出来逐户分给群众。2015年1月，浙鑫公司资金链断裂，群众存款的本息都停止支付了。
3.被告人魏风平的供述与辩解：其于2011年认识范玉梅，2011年9月，其开始在二郎乡给范玉梅拉存款，其劝群众将钱存到浙鑫公司，也属于一种投资理财，其给附近存款的群众出具收据，上面写的是借款数额、期限、月息。其一共吸收老百姓806万，共计130余户，这些钱通过现金或银行转账都交给了范玉梅，2015年1月23日，浙鑫公司资金链断裂，不能兑付本金和利息了。
4.被告人霍振兴的供述与辩解：其通过史文华介绍认识范玉梅，范玉梅让其在下面拉存款，说该业务没有风险。其将从老少爷们处拉的存款存到范玉梅那，为了多拉存款，其还和史文华还写了一封给群众的信，印刷在红色宣传单上，贴到村上，主要宣传浙鑫公司的政策、利率等内容。经其办理的存款一共648万元，其中其个人的钱17万，其女儿的钱160万，其儿子的钱24万，剩余都是客户的钱，其将资金通过银行转账或现金交付给了范玉梅。
二、证人证言
1.证人曹某的证言：其原来在中国工商银行西平县支行上班，2011年，其认识了浙鑫公司的卢某，二人商议在西平成立分公司，其是负责人。浙鑫公司说是做投资担保业务，让业务员找投资客户存钱，总公司给客户利息。后来工商银行要求职工不能有第二职业，于是就把负责人变更为范玉梅了，后来工商银行要求职工的直系亲属也不能从事投资担保行业，范玉梅坚持要做该业务，于是二人就协商离婚了。
2.证人卢某的证言：其是浙鑫公司法人代表，还开办有河南浙鑫投资担保有限公司，该公司法人代表是其妻子李某。范玉梅是西平分公司的负责人，西平县客户的钱统一交给范玉梅，范玉梅再通过银行转账上交总公司，总公司不收取现金。浙鑫集团下属有个宾雅服饰公司，宾雅服饰公司在民生银行申领有POS机，西平分公司也通过POS机刷卡转账到宾雅服饰公司，之后再转到总公司。
3.证人李某的证言：其丈夫是卢某，浙鑫公司平常业务由卢某负责，西平分公司一部分资金汇入其户名下的银行账户，该银行卡是浙鑫公司一直用着，从西平分公司吸收的钱经由卢某投资出去了。
4.证人董某的证言：其在浙鑫公司西平分公司上班，该分公司负责人是范玉梅，客户拿钱存到公司给范玉梅，范玉梅给客户利息，利息一分、一分二、一分五不等。该分公司有业务员，二郎的魏风平，吕店的史文华、霍振兴，还有其他乡镇的业务员，还有客户直接找范玉梅存钱。
5.证人闫某金河、苗某、邵某等人的证言：2012年至2015年初，被告人范玉梅让各业务人员为浙鑫公司西平分公司拉存款，业务人员以高息向乡镇群众宣传，群众将钱交予业务人员，业务人员又将群众存款交予范玉梅。
6.证人吕某书平、张某、何某等人的证言：部分集资参与人得知浙鑫公司西平分公司吸收存款，利息较高，便将钱存在该公司交给范玉梅，范玉梅给集资参与人出具收据、借款合同、担保函等材料。
7.证人樊某耀停、牛某、王某等人的证言：被告人史文华、魏风平、霍振兴向群众宣称在其处存钱可获得高于银行的利息，部分群众便将钱分别存于史文华、魏风平、霍振兴处，史文华、魏风平、霍振兴分别向存款群众出具收条。
三、书证
1.户籍证明：被告人范玉梅、史文华、魏风平、霍振兴的自然人身份。
2.受案登记表：2015年6月8日，被告人霍振兴到西平县公安局经侦大队报警称，浙鑫公司西平分公司通过其本人及其他业务员非法吸收公众存款。
3.抓获证明：被告人范玉梅、史文华、魏风平分别于2015年6月29日、2015年7月1日、2015年7月18日在郑州市被西平县公安局民警抓获，被告人霍振兴于2015年7月22日到西平县经侦大队说明情况时被控制。
4.工商登记信息：河南浙鑫投资担保有限公司于2009年5月22日成立，法定代表人为李某。河南浙鑫实业集团有限公司于2010年10月13日成立，法定代表人为李晶；2014年1月9日，经郑州市工商行政管理局核准，该公司名称变更为河南浙鑫投资集团有限公司，以该公司为核心企业组建的企业集团名称为河南浙鑫投资集团；2014年10月14日，公司法定代表人变更为卢某，2015年4月21日，该公司名称变更为河南宝鑫投资集团有限公司；该公司营业执照所载明的经营范围未涉及吸收存款业务。河南浙鑫投资集团有限公司西平分公司于2013年9月6日在西平县工商局登记设立，负责人为范玉梅。
5.鉴定意见：经驻马店市正泰会计师事务所统计，被告人范玉梅共汇入浙鑫公司61430369元。
本院认为，被告人范玉梅、史文华、魏风平、霍振兴明知浙鑫公司未取得《经营金融业务许可证》，仍向不特定公众吸收存款，并将所吸收存款汇入浙鑫公司，吸收存款数额巨大，严重扰乱国家金融管理秩序，行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。关于被告人范玉梅、史文华、魏风平、霍振兴及辩护人提出的本案属单位犯罪的辩解和意见，经审理认为，公诉机关并未追加浙鑫公司为被告单位，浙鑫公司西平分公司本身亦是为非法吸收公众存款而设立的，被告人范玉梅、史文华、魏风平、霍振兴均是通过非法吸收存款而获得收益，故本院仅就非法吸收公众存款的指控追究各被告人的刑事责任。对于被告人范玉梅、史文华、魏风平、霍振兴非法吸收存款的数额，本院认为，司法会计鉴定意见书依据本案卷宗中各集资参与人和各业务人员的申报材料来认定吸收存款数额并不客观，因为并非所有集资参与人均进行了债权申报，且业务人员与各自客户所申报的债权亦有重叠部分，故该司法会计鉴定意见书关于各被告人非法吸收存款数额的意见不应采纳。被告人史文华、魏风平、霍振兴对各自非法吸收的存款数额均有明确的供述，且提供了详细清单，故以被告人史文华、魏风平、霍振兴的供述认定其各自吸收存款的数额更为客观和接近于实际。被告人范玉梅作为浙鑫公司西平分公司负责人，应当为其本人及各业务人员在西平县吸收的全部资金负责，被告人范玉梅及浙鑫公司法定代表人卢某均称其通过各种电子转账方式将资金汇入到浙鑫公司，司法会计鉴定意见书统计得出范玉梅共汇入浙鑫公司61430369元，故将该统计数据认定为范玉梅非法吸收存款的数额更为合理。被告人范玉梅、史文华、魏风平在庭审中自愿认罪，可以从轻处罚；被告人霍振兴主动到公安机关供述自己及浙鑫公司西平分公司非法吸收公众存款的相关事实，应当认定为自首，可以对其减轻处罚。根据被告人范玉梅、史文华、魏风平、霍振兴犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百六十七条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人范玉梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月29日起至2020年6月28日止。所处罚金限本判决生效后十日内缴纳完毕。）
二、被告人史文华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月1日起至2018年12月31日止。所处罚金限本判决生效后十日内缴纳完毕。）
三、被告人魏风平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月18日起至2018年7月17日止。所处罚金限本判决生效后十日内缴纳完毕。）
四、被告人霍振兴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月22日起至2017年7月21日止。所处罚金限本判决生效后十日内缴纳完毕。）
五、依法追缴被告人范玉梅、史文华、魏风平、霍振兴的违法所得，退赔各集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 王 峥
审判员 张欣广
审判员 苑林林
二〇一六年十一月十五日
书记员 杨丽媛