河北省承德县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0821刑初87号
公诉机关承德县人民检察院。
被告人毛建东。2015年11月26日因涉嫌诈骗罪被承德县公安局刑事拘留，2015年12月10日经承德县人民检察院批准被执行逮捕，现羁押于承德县看守所。
辩护人丁昱文，河北德律律师事务所律师。
承德县人民检察院以承县检刑诉（2016）55号起诉书指控被告人毛建东犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2016年4月13日向本院提起公诉。本院受理后,依法组成合议庭，公开开庭审理了此案。承德县人民检察院指派检察员吴森出庭支持公诉，被告人毛建东及其辩护人丁昱文到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
承德县人民检察院指控，1、2015年2月份，被告人毛建东隐瞒已婚事实，与被害人郑某某以男女朋友关系相处。在骗取郑某某的信任后，2015年4、5月份，被告人毛建东多次以苗圃承包土地、购买树苗以及生意上周转需要资金等名义、向被害人郑某某借款总计人民币787000元，被害人郑某某多次催要欠款，被告人毛建东均未予归还并躲藏在迁西市一带，2015年11月25日被承德县公安局抓获。
2、2015年2月份，被告人毛建东在中国工商银行承德县支行申办一张卡号为438126000065xxxx的信用卡，并使用该信用卡透支人民币49900元。被告人毛建东逾期未归还信用卡欠款，发卡银行工作人员于2015年4月至2015年11月多次以发送短信息、打电话和还款催告函等方式催收欠款。被告人毛建东于2015年8月25日还款人民币11000元，于2015年9月6日还款人民币2500元。至2015年11月案发，该信用卡欠款本息总计人民币46577.53元。上述事实清楚，证据充分，应以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究被告人毛建东的刑事责任，故提起公诉，请依法判处。
被告人毛建东对检察机关指控的信用卡诈骗罪犯的事实承认；对检察机关指控的诈骗罪犯罪事实不承认。辩称我与郑某某属于合伙经营关系，共同经营苗圃，曾经口头约定给郑某某20%分红，后期出资都是由郑某某出资的，但当时已经有120亩成型的苗圃，经营郑某某都参与。78万是郑某某投资的钱数。并且郑某某知道我是有家室的，我没有隐瞒婚姻事实。
辩护人辩称，1、被告人毛建东主观上不具有非法占有的目的。被告人在下板城镇共计272亩地的苗圃，同时在承德县正在开发“承德县某某生态农业旅游开发有限公司”。这些项目都是实际存在的。况且，郑某某的投资也全部用于该项目上。因此，被告人没有非法占有的故意。
2、客观上，被告人没有实施诈骗行为。郑某某与被告人相识决定投资，自第一笔投资后，郑某某便经常来苗圃监督管理。同时，部分工人的费用和种苗款都是由郑某某发放和结算的。上述情况表明，郑某某完全知晓该投资全部用在苗圃的生产上，从而她才积极参与管理，因此，被告人没有实施诈骗行为。3、郑某某的投资不会受到损失。苗圃的现在价值最少在几百万以上。4、本案与被告人的婚姻没有关联性。郑某某基于对被告人人品的信任、对该苗圃前景的看好，未来赚取更多的利润才做出投资的决定。综上，被告人不构成诈骗罪，只构成指控的第二起信用卡诈骗罪。
经审理查明，1、2015年2月份，被告人毛建东隐瞒已婚事实，与被害人郑某某以男女朋友关系相处。在骗取郑某某的信任后，2015年4、5月份，被告人毛建东以苗圃承包土地、购买树苗以及生意上周转需要资金等名义、向被害人郑某某多次借款,后在2015年5月份时被告人毛建东称急用钱让被害人郑某某用郑某某房屋的房本抵押借贷给毛建东，并骗郑某某说自己在海南有房子，如还不上钱，就把海南的房子顶给郑某某，后郑某某拿房本做抵押贷款40万给了毛建东，毛建东后给郑某某打一张总的借条，即总计借郑某某人民币767000元，被害人郑某某多次催要欠款，被告人毛建东均不能归还并躲藏在迁西市一带，2015年11月25日被承德县公安局抓获。
2、2015年2月份，被告人毛建东在中国工商银行承德县支行申办一张卡号为438126000065xxxx的信用卡，并使用该信用卡透支人民币49900元。被告人毛建东逾期未归还信用卡欠款，发卡银行工作人员于2015年4月至2015年11月多次以发送短信息、打电话和还款催告函等方式催收欠款。被告人毛建东于2015年8月25日还款人民币11000元，于2015年9月6日还款人民币2500元。至2015年11月案发，该信用卡欠款本息总计人民币46577.53元。
认定上述事实的证据有，（第一起）1、被害人郑某某的陈述，证实我的一个朋友给我介绍了一个对象就是毛建东，他当时开了一辆奔驰车和我说他是做生意的，在承德县下板城镇有两个苗圃，当时我就觉得还不错，我们两个就处上对象了。在我们俩搞对象期间，也就是2015年4月20日的时候，毛建东找到我，他当时跟我说有一笔生意需要钱周转一下向我借了10万块钱，我当时也没有多想。第二次毛建东说着急用钱买树苗，于是我就把信用卡给毛建东了，之后毛建东先后以他人不在、有事不方便为理由，让我拿银行卡给他转账。最后一次应该是今年5月份的时候，毛建东找到我说急用钱，毛建东说用我的房本抵押，我说我现在就剩一套房子了，毛建东和我说让我放心，用完这几天把所有的钱一起还我，毛建东还说还不上钱的话就把他在海南的房子给我，后来我就拿房本做了抵押手续，贷了40万给毛建东，回来以后我就让毛建东给我写了一个总的欠条，共76.7万。打完欠条以后没多久我再给毛建东打电话，他就不怎么接电话了，之后毛建东又给我打了一个电话，要找一个公司走账，需要给那个公司2万块钱，然后我又给他转了2万块钱。毛建东向我借钱称与我是合伙经营的投资苗圃，这是不属实的，我们之间没有任何关于合伙的约定或合同，在和毛建东交往期间，当时是以男女朋友的关系去他苗圃玩，而且只去了一次，关于苗圃的事情我一点也没了解。当时觉得双方都做好结婚的准备了，我想将来是一家人了，毛建东需要钱，我帮助他很正常，所以我就把钱借给毛建东了。后来我通过各种途径调查，发现苗圃不是他的，奔驰车也不是他的，海南也没有房子，他并且隐瞒已婚事实还有小孩；2、证人王某某、吕某某、王某甲、项某某的证言，证实毛建东租地约100亩建苗圃栽树苗，并雇佣村民在苗圃干活；3、证人张某某的证言，证实我在一次吃饭时介绍毛建东和郑某某认识，后听郑某某说她和毛建东谈了男女朋友，我认为毛建东是单身；4、照片2张，证实系毛建东与郑某某共同拍摄的婚纱照电子版打印的照片；5、借条复印件1张，证实郑某某提供的毛建东所打人民币767000元的借条；6、土地款明细表，村民土地租赁亩数和租赁费用明细表证实被告人有苗圃；7、婚姻登记审查处理表及证明，证实毛建东与张某于2013年10月29日登记结婚。民政局未查到毛建东的离婚登记记录；8、被告人毛建东在公安机关供述，我与郑某某以男女朋友关系相处，我因苗圃扩建、生意周转需要钱等理由向郑某某总计借款近70万元，我向郑某某写了一张76万元的借款，包括利息。并且承认2014年时已结婚有家室，承认与郑某某拍摄婚纱照，承认自己在海南没有房产。
（第二起）1、证人刘某某的证言，证实我系工商银行承德县支行工作人员，毛建东于2015年2月在工行承德县支行办理牡丹白金信用卡，该卡被毛建东领走当天刷了2万多元，第二天被刷2万多，毛建东于2015年8月份归还11000元，其余4万多欠款仍未归还，后银行工作人员无法联系到毛建东；2、牡丹个人卡透支逾期还款催告函，证实中国工商银行承德县支行自2015年4月至11月，七次向毛建东发送催要通知，还款催告函均显示持卡人家中无人；3、信用卡交易明细，证实2015年2月26日至2015年11月17日，信用卡支出合计人民币60077.53元，收入合计13500元。毛建东截止至2015年11月17日，信用卡欠款总计46577.53元；4、工行信用卡申请表、身份证复印件、营业执照、个人卡营销签批单复印件，证实毛建东申请信用卡的相关材料；5、到案经过，证实毛建东于2015年11月25日在迁西市一平房被抓获到案；6、户籍证明，证实被告人毛建东系成年人，具有完全刑事责任能力。7、被告人毛建东供述，我于2015年2月在工商银行承德县支行办理牡丹白金卡信用卡，该卡被我领走当天刷了2万多元，第二天刷了2万多元，我没有按期归还信用卡的钱，后银行工作人员多次催要，我在2015年8月份归还11000元，其余4万多欠款仍未归还，后银行工作人员无法联系到我。
本院认为，被告人毛建东以非法占有为目的，隐瞒事实真相，骗取他人信任后，明知自己没有能力偿还的情况下，骗取他人钱财数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。承德县人民检察院指控的罪名成立；被告人以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡数额较大、经发卡银行催收后仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。承德县人民检察院指控的罪名成立。应当数罪并罚。被告人毛建东当庭部分认罪，属酌定从轻处罚情节。本院为了保护公民合法财产不受非法侵害，打击刑事犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十六条、第六十九条之规定，判决如下：
被告人毛建东犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币贰拾万元整；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币伍万元整；数罪并罚，合并执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币贰拾伍万元整（罚金于判决生效后十日内缴纳）。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月26日起至2027年11月25日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河北省承德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 王玉杰
审 判 员 吕兴存
人民陪审员 刘 娜
二〇一六年七月五日
书 记 员 雒明硕