湖北省恩施市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）鄂恩施刑初字第00235号
公诉机关恩施市人民检察院。
被告人刘照炼，曾用名刘兆念，恩施州铭泰摩托车销售有限公司法定代表人。因涉嫌犯诈骗罪，2013年5月14日被抓获，同年5月18日被刑事拘留，同年6月25日被逮捕，现羁押于恩施市看守所。
辩护人谭彩俊，湖北正典律师事务所律师。
恩施市人民检察院以恩市检刑诉（2014）125号起诉书指控被告人刘照炼犯诈骗罪，于2014年7月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。恩施市人民检察院指派检察员易龙顺出庭支持公诉，被告人刘照炼及其辩护人谭彩俊到庭参加了诉讼。本案经审判委员会讨论决定，现已审理终结。
公诉机关指控，被告人刘照炼于2010年下半年接手恩施州铭泰摩托车销售有限公司以来，由于不善管理、自身开支挤占公司运营资金、公司欠有大量外债，到2011年底拖欠重庆宗申集团货款人民币129.598292万元、欠梁某人民币300万元、金源担保公司人民币55万元、潘某人民币42万元等500余万元人民币外债，公司库存393台摩托车，价值人民币125.152878万元，应收货款人民币55.8688万元，公司实际已严重资不抵债，无法运转。而刘照炼在明知公司无法运转，欠有高额外债，也无力偿还外债的情况下，以非法占有为目的，隐瞒事实真相，继续以给宗申公司打货款、承包工程需要周转资金等为由，高息为诱饵，对多人实施多次诈骗，诈骗潘某人民币100万元、郑某乙人民币303万元、王某乙人民币25万元、郑某甲人民币10万元、万某甲人民币9.1万元、廖某人民币33万元、杨某人民币67万元、谢某人民币43万元、谭某乙人民币20万元、汤某人民币100万元、万某乙人民币28万元、叶某人民币4万元、王某丙人民币15万元，共计诈骗金额达人民币757.1万元。刘照炼所诈骗来的资金，用来还债、支付利息、支付货款和个人挥霍。在借新债还旧债已经无力维持，被被害人得知情况后，2013年初刘照炼逃至福建、湖南等地以躲避被害人追债，于2013年5月14日在湖南省长沙市长沙县暮云镇花园小区18栋402室被抓获。
就上述指控，公诉机关向本院提交了以下证据：借条、金额确认表、银行交易明细、审计报告、判决书、户籍证明，被害人潘某、郑某乙、杨某等人的陈述，证人王某甲、韦某、舒某等人的证言，被告人刘照炼的供述和辩解等。
公诉机关认为，被告人刘照炼诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。提请本院依法判处。
被告人刘照炼对公诉机关指控的金额均无异议，但辩称借潘某、郑某甲、廖某、杨某、汤某的钱不构成诈骗。其辩护人辩称被告人无罪，理由是被告人刘照炼主观上无非法占有的目的，借款是为了支付货款和偿还债务，只是所负债务较大；客观上没有虚构事实、隐瞒事实真相骗取他人财物，在借款时说明了用途，并出具了借条。
经审理查明，2010年下半年，被告人刘照炼接手恩施州铭泰摩托车销售有限公司，公司变更为自然人独资的有限责任公司，刘照炼为法定代表人。由于其不善管理、自身开支挤占公司运营资金、公司欠有大量外债，到2011年底拖欠重庆宗申集团货款人民币129.598292万元、欠梁某人民币300万元、金源担保公司人民币55万元、潘某人民币42万元等500余万元人民币外债，公司库存393台摩托车，价值人民币125.152878万元，应收货款人民币55.8688万元，实际公司严重资不抵债，已经无法运转。
刘照炼在明知公司无法运转，欠有高额外债，也无力偿还外债的情况下，以非法占有为目的，隐瞒事实真相，继续以给宗申公司打货款、承包工程需要周转资金等为由，以高息为诱饵，对多人实施多次诈骗，共计诈骗金额达人民币715.1万元。其中，诈骗潘某58万元、郑某乙303万元、王某乙25万元、郑某甲10万元、万某甲9.1万元、廖某33万元、杨某67万元、谢某43万元、谭某乙20万元、汤某100万元、万某乙28万元、叶某4万元、王某丙15万元。刘照炼所诈骗来的资金，用来还债、支付利息、支付货款和个人挥霍。在借新债还旧债已经无力维持，又被被害人得知真相后，刘照炼遂于2013年初逃至福建、湖南等地以躲避被害人追债，2013年5月14日在湖南省长沙市长沙县暮云镇花园小区18栋402室被抓获。
上述事实，有由控辩双方当庭举证、质证，并经本院予以确认的下列证据证实：
一、刘照炼接手恩施州铭泰摩托车销售有限公司以来，公司欠有大量外债，无法正常运转的证据
1、书证
⑴公司变更通知书、企业信息登记表，证明恩施州铭泰摩托车销售有限公司于2010年10月15日起变更为自然人独资的有限责任公司，法定代表人为刘照炼。
⑵审计报告，证明恩施州铭泰摩托车销售有限公司至2011年底负债总额为327.375846万元。另公司库存393台摩托车，价值人民币125.152878万元，应收货款人民币55.8688万元。
⑶宗申公司账务资料，证明恩施州铭泰摩托车销售有限公司至2011年底欠宗申公司货款人民币129.598292万元。
⑷借款协议，证实梁某于2010年给恩施州铭泰摩托车公司借款人民币300万元。
⑸借条，证实潘某给刘照炼借款人民币42万元。
2、证人证言
⑴证人梁某证实，其于2010年给刘照炼借款300万元的事实。
⑵证人王某甲证实，我在2010年底将公司转让给刘照炼，转让时公司欠外债500万左右，库存800多辆摩托车及经销商欠公司的，债务基本持平。刘照炼接手后经营状况很不好，一是他没经验，二是他好面子，在老家花了30多万整屋，后来结婚又花了几十万装修，加上公司本来就有债务，我知道2012年经营就很困难了。经营恩施州铭泰摩托车销售有限公司时向潘某借过42万元钱，公司转手时，刘照炼对该外债认可，并和潘某换了借条。
⑶证人韦某（公司员工）证实，刘照炼在经营公司期间，公司运营情况大幅度下降，公司的钱不知道被刘照炼用到什么地方去了。
⑷证人郑某甲（员工）证实，2010年下半年，刘照炼就把公司接过来实际经营。库存的有接近800台摩托车，其中有350台是因为借银行贷款的抵押物不能动，就把剩下的摩托车全部亏本出售，当时进价4100元左右，他以3500到4000元全部卖了，加上摩托车不管售后，我们负责售后的就要亏钱，和亏本处理也差不多，也觉得他做的没有错。但是他把钱拿到后，就不知道把这个钱用到什么地方。反正，门市部车越卖越少，就是不见货来，到后来，不是卖不出去车，而是没有摩托车卖。我们都不知道钱到底怎么用了。刘照炼接手公司后，又不管，年终又不盘存又不清账。又经常从公司扯钱，到2011年下半年经营就不大行了，到2012年就很困难，因为没有车卖了。他开支大，有时恨不得一天一万多，经常不回家。去年又按揭买了个丰田的越野车20多万，到重庆厂里开会都不住厂里安排的宾馆，自己开房住。
⑸证人刘某甲（金源典当行）证实，其在2010年给刘照炼借款55万元未归还的事实。
⑹证人潘某证实，我是在2011年才跟刘照炼接触的，他那时候接手了宗申摩托车恩施州总代理，从王某甲手里接手的，而且还接受了王某甲之前欠我的42万元欠款，并且还在2011年10月1日写下欠条的。
3、被告人刘照炼的供述
2010年底，我接手了恩施州铭泰摩托车销售有限公司，接手时把原来的欠账都接过来了，还给了王某甲50万。我接过来压力很大，再加上公司内部管理不善，也没有办过盘存，没有清点，我用钱就在账上支取，所以公司的窟窿越扯越大了。开始借点钱问题不大，靠自身造血还能维持，到了2012年，实在是转不动了，不借债的话连货都进不回来。没办法只有借新债还旧债这么混下去，就借了不少人的钱。我经营会出现借钱运转，一是本来我就是负债上路，要还公司的账；二是我自身经营上还有问题，对公司的经营没有参与多少；三是借了高额息钱时间又短，这个坑越来越大。四是自己开销也大，2012年又搞了几个事情亏了不少，所以坑就越来越大。
二、刘照炼在公司欠有高额外债，无法运转的情况下，隐瞒事实真相，以高息为诱饵，骗取潘某等13人共计人民币757.1万元的证据
㈠总类证据
1、被告人刘照炼的供述，2012年3月28日以来，我以我们公司有工程要做或要进摩托车需要资金周转为理由，以高息为诱饵，多次从潘某手中借走共计现金100余万元。我还以同样的方式借走了我十多个朋友的钱，现金约1500万左右。2012年我就是主要找王某乙、郑某乙、金和平、汤某、潘某、廖中平、万某乙这几个人借钱。我找这些人借钱都是以打货款、还债的理由借的。公司2012年前靠借钱和自身的经营还能维持，2012年就转不动，完全靠借钱来维持了，不然连进货都不行。他们（借钱的人）不知道经营状况，知道了肯定不会借钱给我。我也没告诉，告诉了就借不到钱。我借的钱一部分给宗申公司打款，想把公司保住，一部分用于还债，想把信誉保住，不然不好借钱，还有一部分就是自己消费了。我一个月的开支也是不小，大概2万元左右。去年我又按揭买了个汉兰达的车，首付10几万每月还5000元。我现在欠账没有过细算，大概700多万。拥有的资产就是300多台摩托车，大概150万左右。我来湖南长沙是为了躲避追债的人。
我前后诈骗了十几个人，主要是2011、2012年的事情。
一是向梁某借了300万元。我借了梁某300万元，后来他因为想把我抵押在宗申公司房产证拿回来，又给宗申公司替我还了12.6万元，一共算是给我借了312.6万元。我偿还了本金50万元，还剩262.6万元至今无法归还。借来的钱，大部分打了货款，剩下用于扩大经营规模，主要用于土司城分店的经营，但这都是亏损的。
二是向潘某借了160万元。这个160万元都是陆陆续续借的。最开始是换借条，把王某甲借的42万换成是我借的。后来找潘某借都给他出具了借据的，还支付了利息。账目都对清楚了。潘某借给我的钱大部分是汇款，少部分给现金。
三是向郑某乙借了290万元。后来郑某乙替我还了13万的利息，一共是303万元。这个经济往来比较复杂，大部分是从银行走的，实际上郑某乙借给我的钱是超过300万元的，但是我陆续还了一些。我所说的303万元是至今无法偿还的。这些钱，我无法归还的290万元中的180万左右打了货款，剩下110万元用于支付他人债务，具体还款情况记不清楚。
四是向廖某借了45万元，偿还了10万元，还剩35万元，至今无法归还。廖某通过银行转账，给我转了19万元，这个钱我汇到台州卖轻型摩托车的厂里了。另外廖某还给我给了三次现金，但具体金额我记不清楚了。
五是向王某乙借了60万元，偿还了10万元现金，还抵了25万元的货款，剩下25万元至今未归还。其中借的40万元，我是打的65万元条子，另外借的20万元，打的20.8万元的条子，后来他帮我还了2万元邮局的货款，这样我还他10万元的时候就换了张12.8万元的条子。王某乙是我的下级经销商，我和他的经济往来是比较频繁的。
六是向万某乙借了29万元，还了1万元，至今还有28万元无法归还。第一次他给我转了10万元，我出具了10万元的借条，实际转账只有9万元，这个钱我好像是还账了，还给谁我记不清了。第二次他给我转了19万元，我给别人转了10万元，把剩下的钱都取现了，也就是9万元，还给潘某和金和平了，具体还多少记不清了。
七是向万某甲借了10万元，还了9000元，至今还有9.1万元无法归还。他是转账给我，我取现后通过村镇银行打货款了。
八是向杨某借了70万元，还了3万元，至今还有67万元无法偿还。他是分三次给我转的账，第一次35万元，我用于偿还谭某乙和朱学敏的欠款了；第二次20万元，我取现了；第三次15万元，我都取现了。第二次的20万元我取现后，应该还给薛某、王某乙、钟祖平的朋友（一个姓邵的）。每个人还的多少钱我记不清了。第三次15万元全部打货款了。
九是向王某丙借了15万元，我出具了15万元的条子，并且把利息也写在上面了，应该是15.5万元左右。我到利川给王某丙先出具借条，然后他才转账15万元给我。我拿到这个钱后还了黄彪13万元，取了2万元左右，取的钱都应该打货款了。我至今还有15万元无法偿还。
十是向谢某借了50万元，还了7万元，也就是还有43万元至今无法归还。他这50万元是直接给我转的账，我收到了之后转账30万元给薛某，还了彭显伟3、4万元，具体记不清楚了，剩下的都取现打货款了。
十一是向叶某借了5万元，还了1万元利息，至今还有4万元无法归还。这4万元我直接付给别人利息了，具体记不清楚了。
十二是向谭某乙借了40万元，还了20万元，至今还有20万元无法归还。我是在2012年初借了个20万元，当时还差他3、4万元，这样我就把利息算在一起打了张34万元的条子，这个钱我好像打在厂里去了。然后又借了一个20万元，打的22万元的条子，这个钱我还了账，我把钱还给阳某（音）和刘伟（音）了，具体记不清楚。
最后是2012年9月7日找汤某借了100万，月息1角，写明1个月，打的是110万元的条子。
2、证人证言：
⑴证人韦某（员工）证实，刘照炼在经营公司期间，公司运营情况大幅度下降，公司的钱不知道被刘照炼用到什么地方去了，到了2012年下半年，有一些人和老板就到公司要账，后来被公安局抓获。
⑵证人崔某（宗申公司职工）证实，刘照炼故意拖欠宗申公司的货款，最后宗申公司取消了刘照炼的总代理。2012年，刘照炼将恩施市黄泥坝的一处房子抵押给宗申公司，房子持有人是梁某，2013年1月梁某把刘照炼拖欠公司的货款结清了，然后将房产证拿走了。并且还证实刘照炼还欠王某丙、郑某乙、郑某甲、王某乙、万某甲、王恒华、卢斌等人的钱。
⑶证人吴某（刘照炼民事案代理律师）证实，刘照炼自己写了个条子，欠外面大概又1600多万元，这些钱大部分都是2012年借的。另证实刘照炼没有任何偿还能力，仅质押的200多台摩托车，远远不能偿还所欠债务。
⑷证人郑某甲（公司员工）证实，2012年，刘照炼说是和别人找什么工程，一天在外面跑。这时我就知道他在外面借了钱，但不知道借了多少。我问过他到底差外面好多钱，他说只差外面200多万。就搞摩托车销售情况来看，问题还不大。我也就没有多注意了，直到2012年12月份，门市被法院封了，我才知道他在外面找不少人借过钱，听说差了1千多万。
⑸证人陈某（刘照炼妻子）证实，我结婚后对刘照炼的行踪不了解。到了2012年的冬天，具体时间我记不清楚了，刘照炼他们公司里面的会计跑到我们家里来说刘照炼在外面欠了千把万块钱，我当时都吓着了。刘照炼欠钱的债主多次跑到我们家里来要钱，说话的都很凶，刘照炼也很怕，2013年2月就带我到福建躲着了，我4月底又回家了。
⑹证人舒某（公司会计）证实，公司是刘照炼一个人的公司，他想怎么样就怎么样，又没人能管他。他自己的开支也在公司里面开支，都在一起。他自己随便写一张领款单，就从我这把钱领走了，也没有任何票据。各县市的代理商一般是先拿货，再打款，欠款都是刘照炼自己去收，都不给我讲，我也不知道外面有多少货款。
⑺证人胡某证实，2012年给刘照炼老婆老家的公路、桥以及老屋维修，以及刘照炼在金桂大道的酒楼做装修，还差24万的材料钱和工人的工资没结。
⑻证人薛某、刘某乙、谭某甲、阳某、朱某、曹某均证实在2012年或者2013年间给刘照炼借过钱，但均已还清。
3、书证
⑴户籍证明，证实刘照炼的身份信息。
⑵抓获经过说明，证实刘照炼被抓获的情况。
（二）骗取潘某人民币58万元未归还的证据
1、被害人潘某陈述，在刘照炼接手宗申总代理之后，开始经营还行，并且每个季度还还我那42万元钱的利息，我当时觉得他支付利息钱比较痛快，而且宗申摩托在他手上还在经营，我就没有考虑太多。直到2012年3月，他就用摩托车进货，需要资金周转，从我手上陆续借钱，约定的利息是2.5%的利息，并且都打了借条。总的算下来一共借了133万2千元钱，在这个过程中，他还了33万元钱的本金加利息钱，所以他一共还欠我100万元钱。大部分是给的现金，当场写下欠条，还有部分是打到他银行账号上的，付款之后写欠条给我。
在2013年2月初，我就催他还钱，他说过两天不论数量都给我还一些。之后他就不见了，打电话也不接，只是回短信。我借钱是因为我之前跟宗申代理王某甲合作的不错，我是因为相信宗申摩托的总代理，所以才对刘照炼比较信任，我相信他有还钱的实力才借给他的。
2、证人王某甲证实，2010年底将公司转让给刘照炼，转让时公司欠外债500万左右，库存800多辆摩托车及经销商欠公司的货款，债务基本持平。经营恩施州铭泰摩托车销售有限公司时向潘某借过钱，公司转手时，刘照炼对该外债认可，并和潘某换了借条。
3、金额确认表，经刘照炼和潘某的核对，双方确定刘照炼尚欠潘某人民币100万元未归还。
4、借条11张，证实刘照炼于2011年至2012年11次向潘某借款的情况。
（三）骗取郑某乙人民币303万元未归还的证据
1、被害人郑某乙陈述，我是2009年跟刘照炼开始接触的，他那时候是恩施州宗申摩托的总代理，我在崔坝镇开了一家宗申摩托车门市店，要从他手里才拿得到摩托车，所以经常接触后就熟悉了。
2010年10月，刘照炼找我说他差货款，让我帮他想想办法。我说我现在没钱，如果的确差钱的话我就找人给你借15万元，他同意后就说每个月一分五的利息，我就找我姐姐罗福梅借了15万元给刘照炼，刘照炼是给我打的借条。到2011年底的时候，这15万还没有还。2012年初，刘照炼找我借了三次钱，有20万没有还。2012年3月底，刘照炼让我投资100万元给他用于摩托车和建筑装潢的投资，并说投资签订合同之后每年无条件的给我60万元，每半年支付一次。我当时就说身上没钱，刘照炼就让我找亲戚朋友借，并说他今年生意很多，很好找钱。从2012年4月中旬至2012年4月底，我陆续的朝刘照炼的银行卡内汇款100万元人民币，汇款满100万元的时候，我就和刘照炼签订了一份投资协议。
2012年6月初，刘照炼说在咸丰农行投了100多万元，现在还没有验收，所以没有结到帐，但是在咸丰还有一个2000万的生意，首次要投资500万元，现在差资金，让我去帮他借点。我总共给他借了13.5万元，他当时是答应每个月两分利息。2012年8月初，刘照炼说他和他表哥做装潢生意要还银行的贷款，还了之后又可以贷款，要我帮他借60万元人民币，并说只借半个月，还61万元人民币，我就找朋友给他借了60万元，2012年8月还了40万元，重新写了21万元的借条。2012年8月中旬，刘照炼说摩托车生意上资金不够，如不把资金补足，摩托车生意就没有返利了，让我再帮他借，于是又给他借了12.5万元，他拿了钱之后给我写了借条的。2012年9月至12月，刘照炼又以摩托车生意差资金和建筑装潢没验收结不到帐为由，多次找我借钱，总共借了136万元整，每次借钱的时候刘照炼都说年底还给我。可是一直没还给我看，后来人就不见了，这时候我就知道我被骗了，就来报案。
2013年1月中旬，刘照炼将我们欠他钱的十几个人喊到黄泥坝上官大酒店，说他自己身上没钱了，钱全部消费和做生意亏了，说我们的钱全部没有了，以后有了再给我们还。一直到现在都还没还。
2、金额确认表，经刘照炼和郑某乙的核对，双方确定刘照炼尚欠郑某乙人民币303万元未归还。
3、借条9张，证实刘照炼于2012年9次向郑某乙借款共计203万元。
4、投资协议一份，协议载明郑某乙出资100万元给刘照炼用于摩托车及建筑装饰的投资，时间自2012年4月15日至2013年4月15日止，无论赢利，都由刘照炼付给郑某乙利润60万元。
（四）刘照炼骗取王某乙人民币25万元未归还的证据
1、被害人王某乙陈述，我之前在白杨坪乡卖宗申摩托车，2010年，刘照炼代理了恩施州的宗申摩托车，我那时候就从他手上买摩托车。2011年12月，刘照炼找到我，说他和他表哥合伙搞农业银行和恩施市村镇银行的改建装修工程，希望我能跟他一起合伙，我出40万元现金，他答应给我25万元的分红，当时我没想太多，就借了他40万元，他给我打下一张65万元的欠条，约定一年后给我还65万元；到2012年9月10日，他又找到我，说需要我帮他垫付一些货款，找我借了10万元，然后到期还我12.8万元，我看到有利可图，就借了他10万现金，他给我写下一张12.8万元的欠条，约定在11月10日之前还钱。到期之后我找刘照炼要钱，他拖着不给。我之后一直找他要钱，2012年12月份，他电话约我到上官酒店去，到了之后才知道他借了十几个人的钱，都在那里找他要钱，当时我们在场的债主一汇总，才知道他欠我们这些人本金有一千多万，光欠条上面就写了1600多万元，我欠条上写下的刘照炼欠我的钱是77.8万元，实际上我只是借了他50万元现金，另外27.8万元是他许诺给我的分红。当时见面之后刘照炼说他没钱还给我们，后来他又说他尽量想办法，年前给我们这些债主多少先还一部分，但没说具体数额，我们就都相信他了，然后离开了，让他去筹钱。一直到2013年1月份，他都没有还钱给我们，打电话也不接，接了也是敷衍。2013年2月初就完全找不到刘照炼本人了，打电话也不接，这时候才知道被他给骗了。
2、金额确认表，经刘照炼和王某乙的核对，双方确定刘照炼尚欠王某乙人民币25万元未归还。
3、借条2张，证实刘照炼于2011年12月30日给王某乙出具了金额为65万元的借条、2012年9月10日出具了12.8万元的借条。
（五）刘照炼骗取郑某甲人民币10万元未归还的证据
1、被害人郑某甲陈述，当时搞公司的时候，我入股了10万元，当时的老板是王某甲，年底分红一算有15万，我也没拿出来，继续入到公司里面。等刘照炼接手的时候，就变成20万元。2012年快过年时，刘照炼给我打电话要我借给他10万元钱，给燕兴华（音）入到工程款里面去。我看他催得急，就拿了10万元现金给他，刘照炼就说这10万就当你入股在公司，还给你2万元利息，一共就给我打了32万元的条子，说2012年底给我12万元，剩下的到时再谈，我就答应了，但一直没还。
2、金额确认表，经刘照炼和郑某甲的核对，双方确定刘照炼尚欠郑某甲人民币10万元未归还。
3、借条1张，证实刘照炼于2012年1月20日给郑某甲出具了32万元的借条，并附注2012年12月30日归还12万元。
（六）刘照炼骗取万某甲人民币9.1万元未归还的证据
1、被害人万某甲陈述，我是鹤峰万新商贸公司宗申摩托车的经销代理商，我和刘照炼是生意上的合作关系。每次进货的时候，我们将车数量和车型报给恩施总代理，然后由恩施总代理发货给我们，然后我们再将货款打给总代理商。2012年6月16日，刘照炼给我打电话说：“我这段时间资金有点紧，你反正要进货的，你先把钱打过来，要货的时候我再给你发过来。”我当时觉得反正要找他进货就答应了，并给他汇了10万元。2012年8月，我们公司库存的货不多了，就在刘照炼的公司报了一批货，9月份我给刘照炼打了个电话说：“我把货单给你们报过来了，我之前跟你汇过去的钱，你就转到货款上去。”刘照炼说：“我现在确实没钱，工厂那边又要现金，你就当借给我，我在外面搞工程是个赚钱的生意，我到时给你，你先在外面借点，我给你三分的利息，最多不超过两个月就还了。”我想钱已经到他手里了，不发货就没摩托车卖，就只好答应他。之后我打电话催，他每次都推脱。11月份，刘照炼给了我三个月的利息9000元钱后就再没有给过了。2012年12月份，我在恩施找到刘照炼，让他给我出具了一张10万元的借条。我到恩施之后才知道刘照炼一共欠了两千多万的外债。
2、金额确认表，经刘照炼和万某甲的核对，双方确定刘照炼尚欠万某甲人民币9.1万元未归还。
3、借条1张，刘照炼于2012年12月24日出具了向万某甲借款10万元的借条。
（七）刘照炼骗取廖某人民币33万元未归还的证据
1、被害人廖某陈述，我是在2010年通过我朋友胡玉洪认识刘照炼的，当时他是恩施宗申摩托的代理。2012年7月，刘照炼以需要资金周转为由找我借10万元现金，并且说每个月给我几千元作为利息，我当时也没有多想就借给了他。刘照炼给我写了一张借条，约定还款日期一个月。过了一个多月，刘照炼打电话说过一段时间再还给我，他现在资金周转有点问题，需要再找我借20万元钱作为购买货物的货款，之后我给他转账了20万元，他在办公室就给我写了一张借条。没过几天，刘照炼打电话说他信用卡透支了10万元，他找我借10万元先还掉信用卡的透支额度，过两天就还给我，我没有多想，第二天取了10万元现金，借给了刘照炼，这次没给借条。
到了2012年12月份，胡玉洪给我打电话说刘照炼的门面被查封了，我到红江转盘旁边的摩托车市场里看到刘照炼的门店都被查封了，一大群人找刘照炼要钱，我才意识到刘照炼有问题，我借给他的40万元怕是不会还了。2013年1月的一天，王某乙给我打电话去上官酒店见刘照炼，酒店房间里还有十七八个人，都是债主，刘照炼当时说没钱了，以后想办法还我们的钱。最后大家一总账，刘照炼一共欠了一千六七百万元。刘照炼认账，说他今后会想办法还这些钱。以后就没见到刘照炼了，这时意识到被骗了。
2、金额确认表，经刘照炼和廖某的核对，双方确定刘照炼尚欠廖某人民币33万元未归还。
3、借条2张，证实刘照炼于2012年给廖某出具借条2张，共计金额30万元。
（八）刘照炼骗取杨某人民币67万元未归还的证据
1、被害人杨某陈述，2011年3月份，我在朋友钟祖平家里玩的时候认识了刘照炼，而后成为朋友关系，那是我知道刘照炼是恩施州宗申摩托车总代理，生意做得比较大。因为钟祖平是芭蕉信用社的，他告诉我刘照炼年年在信用社贷款都还清了的，很讲信用，所以我对他印象比较好。2012年2月份，刘照炼找找我借钱，后来听钟祖平说他私人也跟刘照炼借了钱的。我看刘照炼多次向我借钱，觉得他是个务实的小伙子就答应帮助他。2012年8月1号，刘照炼叫我他公司商量借钱一事，我答应借给刘照炼50万现金，还款期限一年，到期后连本带息一共还给我65万，当时打了借条，次日就转给了他。9月份，刘照炼再次找我借了20万。过了一段时间我就开始催他还钱，后来才知到他骗了许多人，欠下了许多债。
2、金额确认表，经刘照炼和杨某的核对，双方确定刘照炼尚欠杨某人民币67万元未归还。
3、借条2张，证实2012年刘照炼给杨某出具了金额共计为82万元的借条。
（九）刘照炼骗取谢某人民币43万元未归还的证据
1、被害人谢某陈述，2012年8月，我通过朋友刘大胜介绍认识了在恩施做摩托车生意的老板刘照炼。刘照炼因为做生意资金短缺，就找我给他借点钱做流动资金，刘照炼提出向我借50万元，一个月后一次性还清，利息每月两万元。因为我和刘大胜关系很好，见是他介绍的人就给刘照炼借钱并写了借条。过了一个月，我找刘照炼要钱，他以资金紧张为由拒绝还钱，并要求再推迟两个月。我当时也答应了他。又过了两个月，我叫他还钱，他还是以资金周转不便为由要求再次延期四个月，看他做生意确实不容易，就延期了四个月，后来我听说刘照炼涉嫌诈骗已经逃跑了，我便联系他但联系不到，所以来报案。
2、借条及汇款凭证复印件，证实谢某于2012年8月14日给刘照炼汇款50万元，刘照炼于2012年11月14日给谢某出具50万元的借条。
（十）刘照炼骗取谭某乙人民币20万元未归还的证据
1、被害人谭某乙陈述，我认识刘照炼的时候，他是恩施州宗申摩托车的总代理商。2011年刘照炼就开始找我借钱，当时他还是很讲信用的，从不拖欠，这样就开始慢慢信任他了。2012年1月13日，他又找我借钱周转资金，我就借给了他34万元现金，约定一年还。后来，他也找我借过几次钱周转，周转几天就还了，也就没有多想，并且我还介绍他和金和平、刘伟认识，刘照炼还从他们手里借了不少钱。2012年的9月5日，刘照炼又找到我借钱，说只借五天，如果超过五天就按照每天2000元的利息计算，我就借给他22万元。但是借了之后他就没有还。我后来天天找他要钱，他就一直推脱。后来听说他出事了，借了很多钱，人也跑了。
2、借条2张，证实刘照炼给谭某乙出具了金额共计为56万元的借条。
（十一）刘照炼骗取万某乙人民币28万元未归还的证据
1、被害人万某乙陈述，我认识刘照炼是2009年下半年，当时他还不是铭泰公司的老总，2010年就是刘照炼自己经营了。2012年9月，刘照炼找我借10万元用于周转货款，我就找朋友拿了9万元，借给了他，利息一万，打了10万元的欠条，到了11月刘照炼问我要不要货，我说不需要。他就叫我帮个忙，要我把货要了，利润归我，帮他完成任务。我当时手里也没有这么多钱，到处找人凑了19万给他打了过去，约定一个星期还，给我出具21万元的欠条。到期后我找他要，他说等工厂返利了就给我还钱。哪知道他居然把代理权弄丢了，我又找到他人，刘照炼说一定还但没还。没过多久，他手机也打不通了，人也跑了，他还差很多人的钱，有1000多万，所以我才来报案。
2、金额确认表，经刘照炼和万某乙的核对，双方确定刘照炼尚欠万某乙人民币28万元未归还。
3、借条2张，证实刘照炼给万某乙出具了金额合计为31万元的借条。
（十二）刘照炼骗取叶某人民币4万元未归还的证据
1、被害人叶某陈述，2012年10月份，刘照炼找我借10万块钱。说年底扎账要给重庆摩托车厂打款，周转几天就还给我，要我帮个忙。我想到他平时生意做得还大，没有问题，就凑5万元现金借给了他，约定一个月还。但是一个月后，就没有见到刘照炼人，后来刘照炼的门面也被查封了，我觉得我可能是被骗了，所以我才到你们这里来报案。
2、借条1张，证实刘照炼于2012年10月25日出具了借叶某人民币5万元的借条。
（十三）刘照炼骗取王某丙人民币15万元未归还的证据
1、被害人王某丙陈述，我在利川市卖摩托车，2010年下半年，刘照炼当上了恩施州宗申摩托车总代理商，我们因为生意上的事情接触，关系比较好。2012年12月刘照炼以公司差货款为由，而且承诺给我摩托车的进价每台少300元，找我借了15.45万元现金，打了欠条。次日刘照炼又叫我将30万的货款打过去，我暂时没有这么多钱，就先打了15万过去，发货期为10天。到了快发货的时候，刘照炼就消失了。后来才了解到刘照炼在外面到处借钱，人已经跑了。过了一段时间，听说他涉嫌诈骗案被公安机关抓获，我才来报案的。
2、借款单，证实刘照炼于2012年12月9日出具了金额为154500元的借款单一张。
3、转账凭证，证实利川群雄公司于2012年12月10日向刘照炼建行卡转账人民币15万元。
4、利川市群雄商贸公司提供的摩托车购车清单，证实该公司计划向刘照炼公司购车。
（十四）骗取汤某人民币100万元未归还的证据
1、被害人汤某陈述，2012年8月份通过成某认识了刘照炼。后来刘照炼通过成某的介绍找我借钱，当时说这个钱只借20天，我也没有这么多，就找我朋友借了100万给他，约定的利息是1角，每个月10万。快过年时，接到成某的电话，要我到上官酒店谈事情。到了一看，全是刘照炼的债主，刘照炼借了一千多万元，我当时心都凉了，觉得黄了。才知道被刘照炼骗了。
我给刘照炼借钱一是看在成民心的关系上，二是见刘照炼开口借100万元，我想是做事的人才敢借这么多，他还把营业执照等资料带过来说他有几百台摩托车，又是宗申摩托的代理商，固定资产有几百万，外面借钱只有200多万。我相信他有这个能力还钱，才借钱给他。我不知道他在外面借了这么多钱，连摩托车等资产都抵押给银行信用社了，我要知道这个情况肯定不会给他借钱。
2、证人成某证实，2012年8月，我给刘照炼担保找汤某借了100万元钱，约定一个月还，利息10万元。之后刘照炼陆续还了一些利息，又过了几个月，刘照炼以各种理由推脱不还钱。
3、借条，证实刘照炼向汤某借款的情况。
本院认为，被告人刘照炼以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相等手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。其中刘照炼借潘某的100万元中，有42万元系王某甲所借，属于民事债务转移，公诉机关对该42万元的指控不成立，本院不予认定。被告人刘照炼及其辩护人的辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采信。鉴于被告人刘照炼对主要事实没有异议，本院依法对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第四十七条之规定，判决如下：
一、被告人刘照炼犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币30000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年5月14日起至2028年5月13日止；判处的罚金，限判决生效后30日内缴纳）。
二、责令刘照炼给潘俊成退赔人民币58万元、给郑家权退赔人民币303万元、给王兴华退赔人民币25万元、给郑杰退赔人民币10万元、给万立新退赔人民币9.1万元、给廖平忠退赔人民币33万元、给杨绪峰退赔人民币67万元、给谢宇退赔人民币43万元、给谭学甜退赔人民币20万元、给汤东洋退赔人民币100万元、给万恒华退赔人民币28万元、给叶梅林退赔人民币4万元、给王江明退赔人民币15万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向恩施土家族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 向 云
代理审判员 王 桥
人民陪审员 李季芸
二〇一四年十二月九日
书 记 员 马腾飞