浙江省诸暨市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）绍诸刑初字第691号
自诉人浙江亚通管业有限公司，住所地诸暨市店口镇解放路167号。
法定代表人何明军，系该公司董事长。
诉讼代理人张渝佳，浙江振邦律师事务所律师。
被告人周满飞，诸暨市百龙管件厂法定代表人。因涉嫌犯侵占罪，经本院决定，于2015年9月16日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。
辩护人潘惠明，浙江潘亮之律师事务所律师。
自诉人浙江亚通管业有限公司以被告人周满飞犯侵占罪，于2015年年5月27日向本院提起自诉。本院于同日立案受理，依法组成合议庭，因被告人在审理期间出逃，本院于2015年7月22日依法裁定中止本案审理，因被告人被抓获，本院于2015年9月17日裁定本案恢复审理，于2015年11月9日公开开庭审理了本案。自诉人的法定代表人何明军及其诉讼代理人张渝佳、被告人周满飞及其辩护人潘惠明、证人金某到庭参加诉讼。现已审理终结。
自诉人诉称：自诉人因向银行贷款需要提供第三方账户，自诉人的法定代表人何明军便与被告人约定，由银行将贷款打入被告人的诸暨市百龙管件厂账户，再由被告人将贷款转入何明军指定账户。2014年4月21日，绍兴银行股份有限公司向自诉人发放贷款300万元，并支付至诸暨市百龙管件厂的账户上，被告人周满飞收到300万元贷款后，没有依约将贷款转入何明军指定帐户，而是将款项全部转入其个人账户，连夜潜逃并关机，潜逃期间将部分贷款用于挥霍和清偿个人债务共计130万元。后被告人周满飞因账户被冻结，向自诉人退还了被冻结的170万元，余款130万元拒不退还。
为证明上述指控，自�人向本院提供了企业法人营业执照、证明、身份证复印件、证人金某的证言、短信记录、对账单、本院向诸暨市公安局调取的询问笔录、收条、银行交易凭单、个人独资企业营业执照、税务登记证、根据自诉人申请本院向绍兴银行股份有限公司诸暨支行调取的借款借据、结算业务申请书、购销合同、借款合同等证据。自诉人认为被告人周满飞以非法占有为目的，将代为接收的部分贷款用于挥霍和清偿债务，拒不退还130万元的行为，已构成侵占罪，依法应追究刑事责任。提请本院对被告人周满飞依照《中华人民共和国刑法》第二百七十条第一款之规定从重处罚。
被告人周满飞对自诉人指控的事实不予认可，认为自己无罪，辩解如下：1、其与自诉人是有真实的购货交易，是自诉人冻结了剩余的170万元贷款，所以其没有向自诉人供货，其与自诉人仅是经济纠�；2、其已经归还了自诉人的法定代表人何明军5万元；3、自诉人已经拿走了其的车和手表。但被告人对其辩解不能提供任何证据。
辩护人认为被告人周满飞行为不构成侵占罪，理由如下：1、本案中的购销合同是依法订立的合同，在该合同被依法被认定无效或被撤销、解除前，应当承认合同效力，据此合同，自诉人与诸暨市百龙管件厂存在真实货物交易，涉案款是自诉人支付给诸暨市百龙管件厂的贷款，已经不是自诉人的财物，涉案款不属于自诉人交给诸暨市百龙管件厂保管的财物，也不是交给被告人周满飞保管的财物；2、侵占罪罪状“将代为保管的他人财物非法占为已有”中的“他人”仅指自然人，不包括法人，本案自诉人是法人；3、案发后，被告人已经向自诉人出具了借条，印证了自诉人与被告人之间只存在经济纠纷。
对于自诉人提交的�据，被告人周满飞及其辩护人提出如下质证意见：1、证人何明军的证言不是事实；2、对被告人周满飞的供述和辩解，被告人提出其当时没有看清笔录内容就签字了，辩护人提出该笔录没有修改或更正的情况，内容不真实；3、对证人金某的证言，被告人认为该证言不属实，辩护人认为证人金某没有亲身经历此事，是传言，不足采信；4、对何明军的手机短信记录，被告人无异议，辩护人提出存在证人何明军伪造可能。对其余证据表示无异议。
经审理查明：2014年4月，自诉人浙江亚通管业有限公司在绍兴银行的300万元贷款即将到期，需要转贷，自诉人的法定代表人何明军向朋友陈奇伟、傅迪借款凑满300万元先归还了该笔贷款。根据银行要求，发放贷款需将贷款资金打到第三方账户，何明军便与被告人周满飞约定，由银行将贷款发放至被告人的诸暨市百龙管件厂账户，再由被告人将贷款转入何明军指定账户，为此，双方拟定了一份没有真实货物交易的铜嵌件购销合同用于申请贷款。2014年4月21日，绍兴银行股份有限公司向自诉人发放贷款300万元，并将资金汇入了诸暨市百龙管件厂账户，当日，何明军要求被告人周满飞将贷款直接转给陈奇伟、傅迪，用于归还欠款。但被告人将款项全部转入其个人账户，连夜潜逃并关机，潜逃期间被告人周满飞将部分贷款用于挥霍和清偿个人债务共计130余万元。2014年4月28日，被告人周满飞因账户被冻结，无法使用剩余资金，回到诸暨向自诉人退还了被冻结的1688000元，余款1312000元至今拒不退还。
上述事实，有自诉人提交并经庭审质证的下列证据证实：
1.被告人周满飞的供述和辩解，证实2014年4月中旬，何明军找到其，说为向绍兴银行贷款需要，要求其与何明军共同伪造�份浙江亚通管业有限公司向诸暨市百龙管件厂购买铜嵌件（货款300万元）的购销合同，以支付贷款为由贷款，由绍兴银行将贷款汇到其百龙管件厂的对公账户上，其答应何明军其会将钱取出来还给何明军，但在当时其就想等贷款下来，其就带着钱逃跑自己去花。4月21日，绍兴银行将贷款300元打到其百龙管件厂对公账号上，何明军就找到其要求其将钱打到何明军指定账户，其当时就想把300万元自己用掉，就骗何明军说当天不好转账，要到次日才行，其在当晚就将该300万元贷款从公司对公账户划到其个人信用社账号上，先还了其5个银行的信用卡欠款，共28万元左右，然后用网银还了其岳父及朋友蒋开恩的欠款25万元。4月22日凌晨，其关机逃到杭州，当天白天，其花19万买了一部全顺小客车，4月23日，其分别还了何洪军15万元、朱立新30万元，4月25日，其知道其银行账户被冻结，才打开手机，4月28日其在何明军的要求下回到了诸暨。
2、证人何明军证言，证实300万元贷款被周满飞侵占经过，与被告人周满飞供述相吻合。
3、证人金某（何明军朋友）证言，证实向银行贷款需要提供第三方账户，一般都会用一个假的合同以申请贷款、听何明军讲何明军的300万元贷款被周满飞转走了，周满飞的公司不做铜嵌件业务。
4、手机短信照片，证实何明军于4月21日将陈奇伟、傅迪账号发给周满飞，让周满飞将贷款直接转给他们，后又多次催款。
5、收条，证实2014年4月28日周满飞归还了何明军1688000元。
6、交易明细单，证实百龙管件厂账上的300万元划入了周满飞个人信用社账上、周满飞归还信用卡欠款、归还蒋开恩等人欠款、赎回奔驰车、购买江铃车等事实。
7、个人独资企业营业执照、税�登记证，证实诸暨市百龙管件厂是被告人周满飞经营的个人独资企业。
8、绍兴银行借款借据、结算业务申请书，证实2014年4月21日绍兴银行将发放给浙江亚通管业有限公司的300万元贷款打到诸暨市百龙管件厂账上。
9、购销合同、借款合同，证实自诉人向绍兴银行贷款300万元，并提供其与诸暨市百龙管件厂的购买铜嵌件的购销合同。
10、银行对账单，证实浙江亚通管业有限公司于2013年4月向绍兴银行贷款300万元、2014年4月10日还贷3013500元、4月18日贷款300万元，该300万元贷款于4月21日被转出。
11、企业法人营业执照、证明、身份证复件印，证实浙江亚通管业有限公司、法定代表人何明军、被告人周满飞的基本情况。
对被告人周满飞及其辩护人的质证意见。本院认为，证人金某证言属传来证据，但该传来证据能与被告人周满飞的供述和辩解、证人何明军的证言相印证，可作为定案辅助证据，对辩护人提出该证言不足采信的辩护观点本院不予采纳，被告人周满飞及其辩护人提出的其余质证意见，或因理由不充分或因无相应证据支持而不能成立，本院不予采纳。
关于购销合同中的交易是否真实发生的问题。被告人与何明军均一致陈述该购销合同系为银行转贷而虚构，现被告人及其辩护人不能就存在真实购货交易提供其他证据，故被告人及其辩护人该意见，本院不予采纳。
关于侵占罪中的“将代为保管的他人财物非法占为已有”中的“他人”是否包括法人等单位的问题。《刑法》对法人的合法财产同样给予保护，辩护人将侵占罪的“他人”理解为自然人，是对法律的限制解释，本院不予采纳。
关于被告人周满飞辩解已归还证人何明军部分财物问题。证人何�军否认收到被告人涉案欠款5万元，且否认拿走被告人手表，因被告人周满飞未能提供相应证据，本院对被告人该辩解不予认定。被告人主张证人何明军开走了被告人的汽车一辆，但未就该汽车的特征、价值等提供相应证据，故被告人可另行解决，本院对该事实在本案中不予核查。
本院认为，被告人周满飞以非法占有为目的，将代为保管的他人财物非法占为已有，数额巨大，拒不退还，其行为已构成侵占罪，依法应追究其刑事责任。自诉人要求以侵占罪追究被告人刑事责任的诉讼请求本院予以支持。自诉人要求对被告人从重处罚的诉讼请求，无法律依据，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人周满飞犯侵占罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二0一五年九月十六日起至二0一九年三月十五日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）
二、责令被告人周满飞向被害人浙江亚通管业有限公司退回侵占款1312000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 徐龙华
人民陪审员 徐黎明
人民陪审员 石 璐
二〇一五年十一月二十四日
书 记 员 蒋 朵
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相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第二百七十条第一款、第三款：将代为保管的他人财物非法占为已有，数额较大，拒不退还的，处�年以下有期徒刑、拘役或者罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处二年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。
本条罪，告诉的才处理。
第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。