河北省柏乡县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）柏刑初字第63号
公诉机关柏乡县人民检察院。
被告人尹某某，女，1966年11月8日出生于柏乡县，汉族，高中文化，农民，住河北省柏乡县，2014年12月23日因涉嫌非法吸收公众存款罪被柏乡县公安局指定居所监视居住；2014年12月26日被柏乡县公安局刑事拘留，2015年1月31日被逮捕。现羁押于邢台市第一看守所。
辩护人尹廷现，男，汉族，出生于1970年11月23日。职业教师，住柏乡县，系被告人尹某某弟弟。
柏乡县人民检察院以柏检公诉刑诉（2015）66号起诉书指控被告人尹某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。柏乡县人民检察院指派检察员路振华、张书林出庭支持公诉，被告人尹某某及其辩护人尹廷现到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人尹某某于2014年4月1日向其上线杨保荣（另案处理）交21120元成为分社长后，以三地农民专业合作社分社长的名义在柏乡县龙华乡北郝村家中，非法吸收社会公众存款82人、1122950元，返还本金270700元，发放红利236372元，造成群众直接经济损失615878元。尹某某将自己的本金20万元及非法吸收的存款共1298820元交给上线杨保荣。
2014年12月23日，被告人尹某某到柏乡县公安局投案并供述自己的罪行。
公诉机关指控的上述事实提供了书证、证人证言、被告人的供述和辩解、视听资料等证据。认为被告人尹某某非法吸收社会公众存款82人1122950元，造成群众直接经济损失615878元，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人尹某某对公诉机关指控其犯罪事实和罪名均未提出异议，并当庭自愿认罪。其在庭审中辩称，对吸收存款、上交的数额有异议，吸收的都是亲戚朋友的。其辩护人的主要辩护意见是，1、被告人尹某某是受三地及其上线的蛊惑才参加的，虽构成犯罪，但对她的上线来说是从犯，应从轻或减轻从犯；2、尹某某主动投案自首，应从轻或及其处罚；3、尹某某无主观恶意，集资的对象都是亲戚、同事和同族、同乡，没有社会危害性；4、案发后，尹某某的家属变卖家里的资产，四方奔走筹借，退赔资金近20万元，尽力为集资人挽回损失，并得到了部分受害人的谅解；5、尹某某是初犯、偶犯，其有三个孩子都在上学，公公、婆婆长期卧床，无人照顾，请求对尹某某从轻或及其处罚，给其一个悔过自新的机会。
经审理查明，隆尧县三地农民专业合作社（以下简称三四合作社）于2007年10月19日在隆尧县工商行政管理局注册登记。其经营范围为，组织采购供应成员所需的生产、生活资料，组织销售成员种植的油菜、花生、大豆、棉花等（不包括国家限制行业）；引进新技术、新品种，开展技术培训、技术交流等咨询服务。合作社成立后，未经有关部门依法批准，通过媒体、培训会、会刊等途径向社会公开宣传；以免费向社员提供生活、生产资料为名，向社会不特定人员吸收存款，并承诺一定期限内高额返息。
被告人尹某某于2014年4月1日向其上线杨保荣（另案处理）交21120元成为分社长后，在没有任何部门批准的情况下，以三地农民专业合作社分社长的名义在柏乡县龙华乡北郝村家中，非法吸收社会公众40人、存款775700元，返还本金111000元，发放红利155700元，发放物资折款6562元，造成群众直接经济损失485138元。尹某某将自己的本金及非法吸收的存款共1298820元交给上线杨保荣。
2014年12月23日，被告人尹某某到柏乡县公安局投案并如实供述自己的罪行。
在本案审理过程中，被告人的家属主动退赔了李改士、王彦粉等六名集资人的集资款137400元，且取得了该六集资人的谅解。
上述事实，有由公诉机关提供的下列证据证实：
1、被告人尹某某的供述与辩解。证明三地合作社是2007年成立的，法人代表是巩群海，柏乡县的经营地址是柏乡县聚宝隆超市附近，三地合作社组织大家听过培训课，讲的是国家的政策、合作社法，还有三地合作社的前景。其是2014年4月1日向上线杨保荣交了21120元押金才加入的。其网点主要是吸收本村和附近村子群众的资金，其不在家时期丈夫就把钱收了，其回来后再把钱交其。投资者以现金或转账的方式把钱交到其网点，其给投资者写收据，再把收到的资金以现金或装张的形式交给杨保荣，杨保荣给其写收据。经营期间的服务费和红利又投入到合作社了。
2、证人王丛州证言，证明三地合作社网点主要是其爱人尹某某负责，她负责吧网点吸收的资金上交给杨保荣，当尹某某不在网点的时候如果有人交钱入股，其咎先把钱收了，写收据也是写的尹某某的名字，尹某某回来后再把钱交给她。
3、集资人马瑞涛、高丽英等40人的证言、自述材料及其提供的收款收据证实，共在尹某某处集资775700元，返还本金111000元，发放红利155700元，发放物资折款6562元，损失485138元。
4、杨保荣为尹某某开具的收据，证明尹某某交给杨保荣押金21120元，交集资款1277700元。
5、隆尧县三地专业合作社营业执照、组织机构代码证、税务登记证各一份，证明隆尧县三地专业合作社的经营范围。
6、辨认笔录，证明尹某某从公安机关提供的10张不同女性照片中辨认出其上线杨保荣。
7、柏乡县公安局搜查笔录、扣押决定书、扣押清单证实侦查机关依法对王丛州的住所进行了搜查，并扣押了持有人为王丛州的收据、笔记本、账本、方正电脑主机一台、转账、存款凭证、银行卡5张；扣押了持有人为尹某某的中国农业银行卡一张、三地合作社收据2页。
8、柏乡县公安局发还清单。证明王丛州领取银行卡5张，方正电脑主机一台。
9、柏乡县公安局到案经过，证明2014年12月23日18时许，尹某某来柏乡县公安局投案自首。
10、柏乡县公安局龙华派出所出具的被告人尹某某户籍证明信，证明尹某某出生于1966年11月8日。
辩护人当庭提交了一下证据：1、李改士等6人谅解书及身份证复印件，证明被告人的家属主动退赔了李改士、王彦粉等六名集资人的集资款137400元，且取得了该六集资人的谅解。
2、王小脏等35人的证明及身份证复印件，证明王小脏、王广计等35人没有在尹某某处入集资款。
3、北滑村村委会证明、北郝村村委会证明，证明李改士、王立伟与尹某某系亲属关系。
上述证据，经庭审质证、查实，本院予以确认。
本院认为，被告人尹某某违反金融管理法规，在未经中国银行业监督管理委员会批准的情况下，非法变相吸收不特定人员资金，数额较大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。公诉机关指控被告人非法吸收社会公众存款82人、1122950元，其中42人只有被告人的供述及被告人自己的记录，没有相关人员的证据相印证，且被告人的辩护人提供了35人没有集资的证明，故公诉机关对该部分的指控证据不足，本院不予认定。被告人尹某某主动投案并如实供述其犯罪事实，系自首，依法对其从轻或减轻处罚；其自愿退赔部分集资人经济损失，并得到了部分集资人的谅解，有悔罪表现，可以酌定对其从轻处罚。对辩护人的相关辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第一款的规定，判决如下：
一、被告人尹某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零二个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月26日起至2016年2月24日止，罚金自本判决生效之日起三十日内缴纳）。
二、依法追缴、处置涉案财物。
三、责令被告人退赔被害人损失（详见清单）。
如不服本判决，可在接到判决书后次日起十日之内，通过本院或者直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 李统礼
审 判 员 李晓玲
人民陪审员 张 赛
二〇一五年十二月三十一日
书 记 员 崔 婧