浙江省青田县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）丽青刑初字第240号
公诉机关浙江省青田县人民检察院。
被告人周某，无业。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2013年10月10日被青田县公安局刑事拘留；经青田县人民检察院批准，于2013年11月15日被青田县公安局依法逮捕。现羁押在青田县看守所。
指定辩护人杜建平，系浙江捷频律师事务所律师。
青田县人民检察院以青检刑诉（2014）94号起诉书指控被告人周某犯非法吸收公众存款罪，于2014年5月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。青田县人民检察院指派检察员吴科鹏、汪静出庭支持公诉。被告人周某及本院通过法律援助中心为指定的其辩护人杜建平到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2008年7月份至2013年1月份期间，在罪犯邱正东（已判决）向周云仙、吴少波、胡国如等90多名不特定人员非法吸收公众存款的过程中，被告人周某积极以高利息、守信等语言进行宣传鼓动，或参与清点、收取不特定人员的资金，或与邱正东在集资借条上签署姓名、捺印等行为帮助邱正东非法吸收公众存款，其直接或间接以1.5%、1.8%、2%月不等的利率参与非法吸收公众存款人民币250万元以上。后被告人周某又伙同邱正东将非法吸收进来的资金再以2%至3%的不等的高利率借给周剑波、叶素杏等人，从中赚取利息差。至案发时，由被告人周某直接或间接参与集资后未归还给被害人的人民币200万元以上。
为证明所指控的犯罪事实，公诉机关提交了相应的证据材料，认为被告人周某伙同罪犯邱正东未经有关金融机构批准，非法向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人在共同犯罪中起次要作用，可以认定为从犯，应当从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处。
被告人周某辩称，邱正东在非法吸收存款过程中，自己没有对邱正东的非吸活动进行宣传、鼓动，也没参与清点、收取不特定人员的资金及为邱正东保管过借条。
被告人周某辩护人的辩护意见是1、被告人系从犯；2、在本案中，被告人周某从中并没有获利；3、被告人系初犯，情节较轻；4、被告人周某在庭审中对相关事实有所否定，但是认罪的。综上，请求法庭对被告人从轻处罚。
经审理查明，被告人周某与罪犯邱正东系夫妻关系，2008年7月至2013年1月，罪犯邱正东（已判决）以1.5%、1.8%、2%不等的月利率，向周某某、吴某某、胡某某等107名不特定人员非法吸收存款，至案发尚有约1100万元未还给被害人。在罪犯邱正东非法吸收公众存款期间，为帮助罪犯邱正东吸收公众存款，被告人周某或以高利息、守信等语言进行宣传鼓动，或参与清点、收取存款户的资金，或与邱正东在存款的“借条”上签署姓名、捺指印作为共同“借款人”等行为，直接或间接参与吸收被害人周某某、洪某某、叶某某、陈某某、朱某某、张某某、季某某、宋某某、李某某、叶某某、赵某某等十一户的存款人民币达250余万元。期间被告人周某还伙同邱正东将非法吸收进来的资金再以月利率2%至3%的不等的高利率借给周某某、叶某某、熊某某等人，从中赚取利息差。至案发，上述由被告人周某直接或间接参与吸收的存款未归还给被害人的尚有200余万元。
上述事实，有公诉机关提交的下例证据材料：
1.书证：（1）被告人周某的身份信息，证明被告人周某的身份情况及刑事责任年龄的事实。
（2）情况说明，证明被告人周某归案的情况及被告人不具有自首情节的事实。
（3）罪犯邱正东和被告人周某向被害人周某某、洪某某、叶某某、陈某某、朱某某、张某某、季某某、宋某某（借条上的出借人为杨某某，系被害人女儿，宋某某为实际经手出借人）、李某某、叶某某（借条上的出借人为叶某某，系被害人丈夫，叶某某为实际经手出借人）、赵某某等人吸收到存款后出具给被害人的借条复印件；其中向周某某、洪某某、叶某某出具的借条，被告人周某与罪犯邱正东为共同借款人，其余借条上的借款人为罪犯邱正东。借条除载明借款金额外，借条中还还约定利率，有“定期4个月利率1.5%、定期八个月利率1.8%、一年的利率1.5%、2%”等对利率不同的约定，证明罪犯邱正东与被告人周某以1.5%、1.8%、2%不等的月利率向被害人吸收存款的事实。
（4）周某某、叶某某、熊某某出具给罪犯邱正东、被告人周某的借条，其中叶素杏出具给被告人周某的23张借条累计金额达700余万元；证明罪犯邱正东与被告人周某吸收到存款后，又以月利率2.6%至3%不等的利率出借给上述人员从中赚取利息差的事实。
2.被害人周某某、洪某某、叶某某、陈某某、朱某某、张某某、季某某、宋某某、李某某、叶某某、赵某某等人的陈述；证明在罪犯邱正东向上述被告人吸收存款时，被告人周某为帮助罪犯邱正东吸存款，或以高利息、守信等语言进行宣传鼓动，或参与清点、收取存款户的资金，或与邱正东在借条上签署姓名、捺指印作为共同“借款人”等方式参与非法吸收存款的事实。
3.证人殷某某、叶某某、熊某某、王某某、李某某、周某某、叶某某、熊某某的证言；
其中（1）证人殷某某系被害人叶某某的妻子，其证言证实其丈夫叶某某的22万元是由其经手借给邱正东与被告人周某，且借款时被告人周某是在一起借去的。证明被告人参与非法吸收存款的事实。
（2）证人叶某某系被害人陈某某妻子，其证言证实邱正东向她家吸存款时，被告人周某是和罪犯邱正东一起到她家向她“借款”的，分多笔借给被告人周某和邱正东，后来结账重新写了四张借条共计金额64.4万元。
（3）证人熊某某系被告人周某与邱正东向周某某共同“借款”的担保人，其证言证实向被害人周某某“借款”的50万元，当时是被告人周某与邱正东一起去周某某家借的款，证明被告人周某参与罪犯邱正东非法吸收公众存款的事实。
（4）证人王某某系被害人张某某妻子，其证言证实被告人周某向其丈夫宣传如果有钱借给邱正东可拿比银行高很多的利息，为此，其丈夫被邱正东“借去”2万元。此后到被告人周某某家催讨借款时，被告人周某还叫其放心，以被害人只有2万元不多，只要外面的钱拿回来就还给被害人。
（5）证人李某系被害人季某某丈夫，其证言证实被告人周某向季某某宣传她家利息又高又安全，比存银行好多，通过季梅影向其“借款”，开始他没答应，后被告人周某到李布开的店又主动跟其说，有钱的话把钱借给她家，可以拿到比较高的利息。此后李布分二笔共“借给”邱正东47万元，除已还本金25万元外，至今尚有本金22万元没收回。后在重新写借条时，借条上出借人写成妻子季某某。证明被告人周某参与吸收公众存款的事实。
（6）证人周某某系向罪犯邱正东借款人员之一，其证言证实向邱正东借款时，被告人周某有时是在场的，其中有些借条是以被告人周某为出借人，写借条时，被告人周某是在场，也是知道，他们夫妇也都是同意的。对借款本息结算时，大多时间是在邱正东家，被告人周某基本上是在家里，结算时在旁边看。在邱正东出事之前，基本是邱正东向其催讨，有时邱正东不在家的时候，被告人周某也会向其催讨。证明邱正东向公众吸收存款时，被告人周某是有参与、也是知道的。
（7）证人叶某某系向罪犯邱正东借款人员之一，其证言证实，到邱正东家借款时，被告人周某一般都在家里，出具借条后由被告人周某收起，对借款并用笔记本记起来。借款时，被告人周某也叫出借人写她的名字，第一次写借条时，还把周某的“小”写成“肖”，还是周某自己告诉她是用大小的“小”。借款后，邱正东催讨过很多次，周某有时也向其催讨。证明被告人周某某对罪犯邱正东非法吸收公众存款是知晓的，且参与罪犯邱正东非法吸收公众存款的事实。
（8）证人熊杰系向罪犯邱正东借款人员之一，其证言亦证实其到邱正东家借款时，被告人周某都是在场的，借条中出借人写周某，被告人周某也是同意的。证明被告人周某对罪犯邱正东非法吸收公众存款是知晓并参与的事实。
另证人周某某（系被告人儿子）、胡某某（系被告人的女女婿）、周某某、周某某（该二人系被告人姐妹）、邱某某（系邱正东兄弟）、王某某（系被告人亲家），前述证人均系被告人亲属，其证言证明他们也有款被邱正东、周某借去的事实。
4.罪犯邱正东的供述，其供述借给周某某的款，有小部分借条上是写被告人周某的名字，借给叶某某的借款，借条大多是写周某的名字。目的是其本人经常不在家，被告人周某大部分时间是都在家里的，其不在家时，由被告人周某向他们凭借条催款、结算方便些。借条都是由周某保管并拿去放到她的保险箱里的，且保险箱是放在被告人周某的睡房里，她拿去放起来时会把门关起来不给看，因此自己也不知道那个保险箱是怎么开，也没有那个保险箱的钥匙和密码。罪犯邱正东的供述，证明被告人周某对罪犯邱正东非法吸收公众存款是知情且也是参与的。
5、被告人周某的供述和辩解。被告人周某供述，对周云仙、叶根本、洪志高的借条上签名或捺指印事实。
上述证据材料经庭审质证、认证，均合法有效，本院予以确认。
本院认为，被告人周某与罪犯邱正东未经批准，非法向不特定的公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。且属共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，适用法律正确。在共同犯罪中，罪犯邱正东起主要作用，系主犯，被告人周某起次要、辅助作用，系从犯，对于从犯可减轻处罚。其辩护人提出与此一致的辩护意见，本院予以采纳。被告人周某以邱正东在非法吸收存款过程中，自己没有对邱正东的非法吸收存款活动进行宣传、鼓动，也没参与清点、收取不特定人员的资金及为邱正东保管过借条的辩解与查明的事实不符，本院不予采信。为了维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人周某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年10月10日起至2016年4月9日止）；并处罚金5万元（限本判决生效后即缴纳）。
二、被告人周某对与罪犯邱正东共同犯罪非法吸收存款的部分，与罪犯邱正东向被害人承担连带退赔责任。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 刘建中
代理审判员 楼伟标
人民陪审员 陈祝君
二〇一四年六月十二日
代书 记员 刘静静