广东省广州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）穗中法刑二终字第719号
原公诉机关广州市番禺区人民检察院。
上诉人（原审被告人）范惠良，住江西省丰城市（均自报）。因本案于2014年9月4日被羁押，次日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现押于广州市番禺区看守所。
原审被告人吴某甲，住广东省汕头市金平区（均自报）。因本案于2014年8月27日被羁押，同日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现押于广州市番禺区看守所。
原审被告人吴某乙，住河南省罗山县（均自报）。因本案于2014年8月27日被羁押，同日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现押于广州市番禺区看守所。
原审被告人李某甲，住广东省乐昌市（均自报）。因本案于2014年9月3日被羁押，同日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现押于广州市番禺区看守所。
广州市番禺区人民法院审理广州市番禺区人民检察院指控原审被告人吴某甲、吴某乙、李某甲、范惠良犯妨害信用卡管理罪一案，于2015年8月26日作出（2015）穗番法刑初字第1247号刑事判决。原审被告人范惠良不服，向本院提起上诉。本院依法组成合议庭审理了本案。现已审理终结。
原审判决认定：2014年3月，被告人吴某甲、吴某乙、李某甲等人为获取非法利益，开始冒充证券公司的工作人员，通过在网上招聘“兼职人员”的方式诱骗他人应聘，并谎称证券公司需要银行卡冲业绩等，带应聘者到广州市番禺区等地的中国银行、工商银行、农业银行和建设银行等银行，由应聘者用自己的身份信息办理银行卡，再由被告人吴某甲、吴某乙、李某甲等人支付兼职费用给应聘者后收走其银行卡。其后，被告人吴某甲、吴某乙、李某甲再将其非法持有的银行卡，高价转卖给被告人范惠良等人。被告人范惠良再将其非法持有的银行卡转卖给全国各地的不法分子，造成恶劣的影响。期间，被告人吴某甲、李某甲各自招聘应聘者或者合作招聘应聘者办理了多张银行卡，被告人吴某乙帮被告人吴某甲、李某甲招聘应聘者或者自己招聘应聘者办理了多张银行卡。
2014年8月27日至9月4日，被告人吴某甲、吴某乙、李某甲和范惠良先后被公安人员抓获。公安人员在被告人吴某甲处缴获其非法持有的吕某等人的银行卡17张，以及李某丙、龙某乙等应聘者的身份证复印件等物一批，并查实被告人吴某甲还参与非法持有李某丙等人银行卡42张的事实。公安人员在被告人吴某乙处缴获其非法持有他人的银行卡1张，以及记录吴某丁、叶某乙和杨某时等应聘者信息的笔记本等物一批，并查实被告人吴某乙还参与非法持有吴某丁等人银行卡12张的事实。公安人员在被告人李某甲处缴获其非法持有的宋某飞等人的银行卡45张，以及记录张某丙、王某乙和陈某丙等应聘者信息的笔记本等物一批，并查实被告人李某甲还参与非法持有张某丙等人银行卡12张的事实。公安人员在被告人范惠良处缴获其非法持有的湛某斌等人的银行卡72张，并查实其向被告人吴某甲、吴某乙、李某甲收购多张银行卡的事实。
上述事实，有下列证据证实：抓获经过、搜查笔录，扣押清单，身份证复印件、笔记本复印件，证人李某丙、龙某乙、杨某蕾、梁某乙、刘某、林某、杨某明、张某乙、盛某乙、陈某乙、梁某丙、杨某时、吴某丁、叶某乙、张某丙、王某乙、陈某丙、邓某的证言，被告人吴某甲、吴某乙、李某甲、范惠良的供述，辨认笔录及涉案银行卡照片等。
原审判决认为，被告人吴某甲、李某甲、范惠良无视国家法律，非法持有他人信用卡，数量巨大；被告人吴某乙无视国家法律，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。鉴于被告人吴某甲、吴某乙、李某甲、范惠良在法庭上自愿认罪，归案后均如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条的规定，判决如下：一、被告人范惠良犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金三万元；二、被告人吴某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二万元；三、被告人李某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二万元；四、被告人吴某乙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金一万元；五、缴获涉案银行卡等物品，均予以没收销毁。
宣判后，原审被告人范惠良提出上诉称：1、原判认定其向吴某甲、吴某乙、李某甲收购多张银行卡与事实不符，其只向李某甲收购过银行卡，从没与吴某甲、吴某乙联系过。2、其未将非法持有的银行卡转卖给全国各地的不法分子，只转卖过一个广西买家。3、其持有的72张银行卡里有40多张华夏银行的卡是招商证券公司的刘经理委托其转交给朋友的，并非通过不正当手段获取；还有10多张银行卡被用户挂失，没有支付和转账功能，不在销售范围内。综上，原判未查明事实，适用法律错误，请求二审予以改判。
经审理查明：2014年3月，被告人吴某甲、吴某乙、李某甲等人为获取非法利益，开始冒充证券公司的工作人员，通过在网上招聘“兼职人员”的方式诱骗他人应聘，并谎称证券公司需要银行卡冲业绩等，带应聘者到广州市番禺区等地的中国银行、工商银行、农业银行和建设银行等银行，由应聘者用自己的身份信息办理银行卡，再由被告人吴某甲、吴某乙、李某甲等人支付兼职费用给应聘者后收走其银行卡。其后，被告人吴某甲、吴某乙、李某甲再将其非法持有的银行卡，高价转卖给被告人范惠良等人。被告人范惠良再将其非法持有的银行卡转卖给全国各地的不法分子，造成恶劣的影响。期间，被告人吴某甲、李某甲各自招聘应聘者或者合作招聘应聘者办理了多张银行卡，被告人吴某乙帮被告人吴某甲、李某甲招聘应聘者或者自己招聘应聘者办理了多张银行卡。
2014年8月27日至9月4日，被告人吴某甲、吴某乙、李某甲和范惠良先后被公安人员抓获。公安人员在被告人吴某甲处缴获其非法持有的吕某等人的银行卡17张，以及李某丙、龙某乙等应聘者的身份证复印件等物一批，并查实被告人吴某甲还参与非法持有李某丙等人银行卡42张的事实。公安人员在被告人吴某乙处缴获其非法持有他人的银行卡1张，以及记录吴某丁、叶某乙和杨某时等应聘者信息的笔记本等物一批，并查实被告人吴某乙还参与非法持有吴某丁等人银行卡12张的事实。公安人员在被告人李某甲处缴获其非法持有的宋某飞等人的银行卡45张，以及记录张某丙、王某乙和陈某丙等应聘者信息的笔记本等物一批，并查实被告人李某甲还参与非法持有张某丙等人银行卡12张的事实。公安人员在被告人范惠良处缴获其非法持有的湛某斌等人的银行卡72张，并查实其向被告人李某甲收购多张银行卡的事实。
上述事实有下列经原审庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：抓获经过、搜查笔录，扣押清单，身份证复印件、笔记本复印件，证人李某丙、龙某乙、杨某蕾、梁某乙、刘某、林某、杨某明、张某乙、盛某乙、陈某乙、梁某丙、杨某时、吴某丁、叶某乙、张某丙、王某乙、陈某丙、邓某的证言，被告人吴某甲、吴某乙、李某甲、范惠良的供述，辨认笔录及涉案银行卡照片等。
关于上诉人范惠良提出的上诉意见，综合评判如下：1、吴某甲、吴某乙的供述均证实其二人未与范惠良有过交易，范惠良也一直稳定地供述未与吴某甲、吴某乙有过联系，只从李某甲处收购过信用卡，原判认定范惠良向吴某甲、吴某乙收购多张银行卡的事实有误，本院予以纠正。范惠良提出其只向李某甲收购过银行卡，没与吴某甲、吴某乙联系过的上诉意见，本院予以采纳。2、范惠良在侦查阶段的多堂供述，均稳定地供述了其将银行卡卖给广西、江苏、湖南、重庆等地的购买者，原审时其亦供认，故其提出未将非法持有的银行卡转卖给全国各地的不法分子，只转卖过一个广西买家的上诉意见，本院不予采纳。3、范惠良在侦查阶段供述其持有的银行卡是通过向李某甲等人收购，用于销售给别人或将银行卡信息发送给别人注册博彩网站，以赚取差价；公安机关出具的扣押清单均经其签认，证实扣押的72张银行卡是其准备出售或将银行卡信息发给买家的；范惠良非法收购、持有他人信用卡，并非法提供他人信用卡信息资料，其行为已构成妨害信用卡管理罪，持有的信用卡是否被挂失并不影响其构成该罪，其提出部份银行卡是招商证券的经理让其转交给朋友的辩解缺乏依据，本院不予采纳。
本院认为，上诉人范惠良，原审被告人吴某甲、李某甲无视国家法律，非法持有他人信用卡，数量巨大；原审被告人吴某乙非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。上诉人范惠良，原审被告人吴某甲、吴某乙、李某甲归案后均如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。原判认定事实基本清楚，证据确实、充分，定罪和适用法律正确，量刑适当，审判程序合法，唯认定范惠良向吴某甲、吴某乙收购银行卡的事实有误，本院依法予以纠正。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 钟 丽
审判员 边 龙
审判员 庞美娟
二〇一五年十月十日
书记员 尹文龙