内蒙古自治区鄂温克族自治旗人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）内0724刑初36号
公诉机关内蒙古自治区鄂温克族自治旗人民检察院。
被告人吴某，女，1963年10月2日出生于内蒙古自治区，蒙古族，中专文化，户籍所在地：内蒙古自治区，现住址：内蒙古自治区。2011年4月19日因犯买卖国家证件罪被鄂温克族自治旗人民法院判处有期徒刑二年，缓刑三年。因涉嫌犯诈骗罪于2017年5月8日被内蒙古自治区鄂温克族自治旗公安局刑事拘留，同年6月14日被内蒙古自治区鄂温克族自治旗公安局取保候审，内蒙古自治区鄂温克族自治旗人民检察院决定，于2017年9月1日被内蒙古自治区鄂温克族自治旗公安局执行取保候审。2018年1月18日经本院决定取保候审，于当日由内蒙古自治区鄂温克族自治旗公安局执行取保候审。
辩护人白永都希，内蒙古环通律师事务所律师。
辩护人苏和巴图，内蒙古环通律师事务所律师。
鄂温克族自治旗人民检察院以鄂检公诉刑诉（2017）160号、鄂检公诉刑补诉（2017）2号起诉书指控被告人吴某犯诈骗罪，于2018年1月8日向本院提起公诉。本院依法组成由审判员道日娜担任审判长，审判员萨础拉、人民陪审员涂锦英参加的合议庭，于2018年3月19日公开开庭进行了审理。鄂温克族自治旗人民检察院指派检察员王秀兰出庭支持公诉，被告人吴某及其辩护人白永都希、苏和巴图到庭参加诉讼。现已审理终结。
鄂温克旗人民检察院指控，1、2014年12月1日，被告人吴某在明知自己没有还款能力的情况下，以孙某为担保人，用虚假的工资卡、工资卡流水作抵押，骗取被害人候某70,000元后，于2016年2月16日又骗取了候某10,000元。案发前被告人吴某归还被害人候某共计37,900元，案发后吴某家属归还25,000元。至今仍欠被害人候某17,100元。
2、2016年7月29日，被告人吴某在无偿还能力的情况下，用假的工资卡、工资流水等手续骗取被害人王某60,000元。案发前归还被害人16,800元，案发后归还了10,000元。
公诉机关认为，被告人吴某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请将被告人依法判处，并提供了相关证据。
被告人吴某对起诉书指控的事实及罪名有异议。其辩护人的辩护意见是：1、被告人主观方面并非以非法占有为目的，在欠下被害人的高利贷之后一直在积极努力的偿还债务，被告人提供虚假材料只为实现借款的目的，而不具有不偿还借款及逃避债务的状态。2、被告人于2016年2月16日向候某借款10,000元时未提供任何材料，故不应计算为本案犯罪数额中；3、被告人吴某具有到案后，认错态度较好能够积极配合公诉机关坦白相关事实。恳请法庭对被告人予以从轻、减轻处罚。
经审理查明，1、2014年12月1日，被告人吴某让孙某为担保人，用储蓄卡代替工资卡、提供虚假的工资卡流水及单位介绍信作抵押，骗取被害人候某50,000元。案发前吴某归还被害人候某共计37,900元，案发后吴某家属归还25,000元。
2、2016年7月29日，被告人吴某用假的工资卡、工资流水等手续骗取被害人王某56,400元。案发前归还被害人16,800元，案发后归还了10,000元，至今未归还被害人王某29,600元。
被告人两次骗取被害人钱款数额为51,700元，至今未归还29,600元。
上述事实，有公诉机关当庭举证、质证，并确认有效的如下证据予以证实。
（一）书证
1、接处警登记表、受案登记表、立案决定书，证实本案受害人候某、王某分别于2017年5月25日、2017年7月19日报案至鄂温克族自治旗公安局，该局于当日将该案立案侦查。
2、被告人基本情况、户籍证明，证实被告人吴某案发时已达完全刑事责任年龄。
3、被告人归案情况说明，证实2017年5月5日,鄂温克族自治旗公安局刑警队在工作中发现被告人吴某涉嫌诈骗罪，于当日立案，传唤其至鄂温克族自治旗公安局，对其讯问并拘留。
4、承诺书、借款协议、借条吴某身份证复印件、个人住房贷款抵押（反担保）合同、呼伦贝尔市住房公积金管理中心职工个人住房公积金担保贷款合同、房地产买卖契约、接受证据材料清单、还款凭条、中国农业银行银行卡交易明细清单、调取证据通知书、保证书、现金日记账、协助查询财产通知书、工商银行鄂温克支行户名吴丽华卡号尾数9952的交易明细、证据尾号9952卡流水复印件、鄂温克族自治旗人法院（2017）内0724民初1156号民事裁定书，证实（1）2014年12月30日吴某用工资卡作抵押，以孙某为担保人向候某借款人民币70,000元，借款期限为十个月；2016年2月16日又借了人民币10,000元。
（2）候某的尾号4450的中国邮政储蓄银行卡内于2014年11月27日、28日分别取款30,000元，共计60,000元,2015年2月16日取款10,000元。
（3）吴某向候某借款时抵押的尾号9952工行卡自2014年12月30日至2015年7月19日共存入37,586元，并全部被支取。
（4）2017年4月8日吴某向候某出具保证书，保证4月中旬时将候某全部欠款还清；吴某偿还候某欠款利息的情况。
（5）候某与吴某诉、孙某民间借贷纠纷一案，鄂温克族自治旗人民法院，于2017年10月11日以该案不属于经济纠纷案件为由驳回候某起诉。
（6）吴某向候某借款时提供的尾号9952卡的交易情况明细。
5、鄂温克族自治旗人民法院（2011）鄂刑初字第24号刑事判决书，证实被告人吴某于2011年4月19日因犯买卖国家证件罪，被鄂温克族自治旗人民法院判处有期徒刑二年，缓刑三年。
6、鄂温克族自治旗人民法院（2016）内0724民初1068号民事判决书，证实原告陈某与被告鄂某、吴某、敖某民间借贷纠纷一案中，被告人吴某作为鄂某向陈某借款40,000元的担保人，鄂温克族自治旗人民法院于2016年10月12日作出判决，被告人吴某承担连带给付责任。
7、收条、谅解书、撤回谅解申请书，证实被害人候某于2017年6月13日收到吴某家属吴某1归还25,000元，并表示谅解后，于2017年7月20日因吴某未还款为由撤回谅解，并要求追究吴某的法律责任。
8、接受证据材料清单、牡丹灵通卡账户历史明细清单(候某提供)、接受证据材料清单、还款记录（王某提供）证实户名为吴某，尾号9952的工行卡的交易情况及王某所记录的吴某还款情况。
9、接受证据材料清单，付账单详情、还款记录证实被告人吴某归还被害人王某钱款情况。
（二）被害人陈述
1、被害人候某陈述，证实2014年12月1日，吴某提供卡号为×××工行卡、假的流水单和吴某向于四海购买住宅的房地产买卖契约，与候某签借款协议，协议写明候某借给吴某70,000元，三分利息，借期十个月，超期每月多给500元，孙某是担保人。吴某在没还完第一次的70,000元的情况下，于2015年2月16日又借了10,000元，因第一次的借款未还清，所以第二次没让吴某再提供抵押手续。在案发前已归还37,900元，公安机关立案后归还25,000元，已还62,900元。
2、被害人王某陈述，证实2016年7月，吴某通过华鑫投资公司找到王某放货款的信息，打电话说需要资金周转找其借款，并向王某1提供单位介绍信、工作证复印件、工资卡、工资卡银行流水、个人征信报告、身份证复印件、户口薄复印件、居住证明、离婚证复印件等手续后，签定借款合同，王某用家里的电脑给吴某转了60,000元，当时约定用款半年，月利息是3分，每月支付利息1800元，直到2017年1月吴某在支付利息，1月到还日期后，吴某还不上钱，又和王某签了一份借款合同，月利息是2分，每月支付利息1200元，直到2017年5月吴某没给利息，知道吴某因为骗钱被抓才来公安机关报案。
（三）证人证言
1、证人孙某的陈述，证实2014年12月，在候某位于陈巴尔虎旗巴彦库仁镇的平房，被告人吴某谎称孙某为海拉尔小学老师，以孙某为担保人，向候某借款70,000元，利息三分，借款期限及用途不清楚。
（四）被告人的供述
1、被告人吴某的供述，证实（1）2014年12月1日，吴某向候某家提供普通储蓄卡及假的工资卡流水单，向候某借款50,000元，加上十个月利息20,000元，借条上写明借款70,000元，利息三分，借款期10个月。候某每个月从吴某工资卡里取5000元的方式还款，担保人是孙某，实际约定利息是四分。候某从家里给我拿了50,000元现金。当时提供的工资卡流水和工资卡都是假的，流水是从苏炳文广场对面的打印社做的，工资卡只是一张普通储蓄卡。这笔钱开始还了三个月，每个月往卡里存5000元，2015年6月12日往卡里存了25,000元。（2）2015年2月16日，为了过年找候某又借了10,000元。最早被一个叫格拉斯贝格的传销组织骗了，欠了很多钱，为了还别人钱就找候某借钱，拆东墙补西墙，还不上欠款只能再找人借。给候某写承诺书是因为还不上钱了，只能拖延时间。
2、2016年7月29日，被告人吴某通过丽某联系到王某后，向王某提供假的单位介绍信、假的工资卡号、假工资流水及个人征信报告、身份证复印件、户口本复印件、居住证明、离婚证等手续，通过华鑫投资公司向王某借款60,000元，是王某转到吴某提供的中国银行卡内，扣了两个月利息3600元，实际到手56,400元，用这笔钱偿了其他欠款。
本院认为，被告人吴某以非法占有为目的，虚构事实，提供虚假证件，骗取被害人财物51,700元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持。被告人吴某具有前科，可酌情从重处罚。关于被告人吴某的辩护人提出的”1、被告人主观方面并非以非法占有为目的，在欠下被害人的高利贷之后一直在积极努力的偿还债务，被告人提供虚假材料只为实现借款的目的，而不具有不偿还借款及逃避债务的状态。2、被告人于2016年2月16日向候某借款10,000元时未提供任何材料，故不应计算为本案犯罪数额中；3、被告人吴某具有到案后，认错态度较好能够积极配合公诉机关坦白相关事实。恳请法庭对被告人予以从轻、减轻处罚。”的辩护意见，经查，对被告人吴某向被害人借款时以储蓄卡代替工资卡，提供虚假的工资卡流水、单位介绍信的手段，骗取被害人钱款的事实被告人认可。被告人吴某于2016年2月16日向候某借款10,000元时未提供任何虚假材料，应在犯罪数额中予以扣减，故本院对以上辩护意见部分予以采纳。公诉机关关于被告人具有前科，案发后部分陪偿被害人的损失等情节，判处三至四年有期徒刑的量刑意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，判决如下：
一、被告人吴某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2018年7月11日起至2021年6月2日止。已扣除先行羁押的38日。罚金自本判决生效后十日内一次性交纳。）
二、责令被告人吴某退还赃款26,900元给被害人王某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向呼伦贝尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 道日娜
审 判 员 萨础拉
人民陪审员 涂锦英
二〇一八年七月九日
书 记 员 张海霞
附：本判决所依据的相关法律：
第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。