湖北省仙桃市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）鄂仙桃刑初字第00482号
公诉机关仙桃市人民检察院。
被告人彭锐，男，1989年2月25日出生，汉族，湖北省宜昌市人，小学文化，无职业。2009年11月11日因犯盗窃罪被湖北省宜昌市西陵区人民法院判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三千元，2010年2月13日刑满释放。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，2014年12月15日被仙桃市公安局羁押，2014年12月16日被刑事拘留，2015年1月23日被逮捕。现羁押于潜江市看守所。
仙桃市人民检察院以仙检公诉刑诉（2015）454号起诉书指控被告人彭锐犯信用卡诈骗罪，于2015年8月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年9月29日公开开庭审理了本案。仙桃市人民检察院指派代理检察员王敏出庭支持公诉。被告人彭锐到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2014年7月18日，被告人彭锐以其妻子梅某某的名义注册宜昌蓝盾投资管理有限公司（以下简称蓝盾公司）。同年8月8日，彭锐通过该公司与易生支付有限公司签订网上支付服务协议，并约定蓝盾公司在其绑定的彭锐自制的“瑞丽支付”网站（网址：WWW.RUILISC.COM）使用易生支付服务。
2014年11月，彭锐采用在互联网网站《汽车之家》论坛发布广告帖及直接拨打他人电话的方式，谎称信用卡透支额度可以提升，并预留其QQ联系方式。对方通过QQ与其联系后，彭锐便以信用卡额度提升要相关信息为由，骗得对方信用卡信息资料，并通过改号软件冒充银行告知对方额度提升初审通过，骗取对方信任。后彭锐拨打银行的客服电话，以对方名义要求修改信用卡查询密码，同时将对方手机号码呼叫转移至自己的手机号码。客服回访对方时，彭锐冒充对方身份将信用卡查询密码进行更改，再上网查询该信用卡的提款余额，如该信用卡上有余额，彭锐便用骗取的信用卡信息资料通过易生支付通道对“瑞丽支付”上其账号进行充值。之后，彭锐谎称银行要进行虚拟扣款，骗得对方手机上的付款验证码，将对方信用卡上余额刷走。诈骗成功后，彭锐便将骗得款项转至自己持有的银行卡内，用于赌博等挥霍。具体事实如下：
2014年11月28日，彭锐用上述方法骗得张某某的农业银行信用卡（卡号：6259960037265402）上的17418.65元。
2014年12月2日，彭锐用上述方法骗得田某某的中国银行信用卡（卡号：5248652199957258）上的16000元及向梅某某银行账户汇款4990元，共计20990元。
2014年12月15日，彭锐用上述方法骗得刘某某平安银行信用卡（卡号：6221550395525490）上的10156元。
公诉机关向本院移送了指控被告人彭锐犯信用卡诈骗罪的被害人陈述、证人证言、书证、鉴定意见、被告人彭锐的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人彭锐骗取他人信用卡信息资料，并通过互联网冒用他人信用卡，非法占有他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，应当以信用卡诈骗罪追究被告人彭锐刑事责任。
被告人彭锐对公诉机关起诉指控的犯罪事实和罪名均无异议。
经审理查明：2014年7月18日，被告人彭锐以其妻子梅某某的名义注册成立宜昌蓝盾投资管理有限公司。2014年8月8日，彭锐以宜昌蓝盾投资管理有限公司的名义与易生支付有限公司签订网上支付服务协议，约定宜昌蓝盾投资管理有限公司在绑定的“瑞丽支付”网站（网址：WWW.RUILISC.COM）使用易生支付有限公司提供的支付服务。2014年11月至12月，彭锐采取在“汽车之家”网站论坛发帖的方法或者直接拨打他人电话的方法，谎称信用卡透支额度可以提升，并留有其QQ联系方式。对方通过QQ与彭锐联系后，彭锐便以信用卡额度提升要相关信息为由，骗得对方信用卡的信息资料，并通过改号软件冒充相关银行告知对方额度提升初审通过，骗取对方信任。彭锐拨打相关银行的客服电话，以对方名义要求修改信用卡查询密码，同时将对方手机号码呼叫转移至自己的手机号码。相关银行的客服人员回访时，彭锐冒充对方将信用卡查询密码进行更改，再上网查询信用卡的提款余额，如信用卡有余额，彭锐便用骗取的信用卡信息资料在“瑞丽支付”网站通过易生支付有限公司提供的支付服务进行充值或者消费，然后向对方谎称银行要进行虚拟扣款，骗得对方手机的付款验证码，将对方信用卡的余额刷走。2014年11月28日至2014年11月29日，彭锐刷走仙桃市的张某某中国农业银行股份有限公司信用卡（卡号：6259960037265402）17418.65元。2014年12月4日至2014年12月5日，彭锐刷走辽宁省葫芦岛市的田某某中国银行股份有限公司信用卡（卡号：5248652199957258）16000元，并于2014年12月5日让田某某向梅某某的中国工商银行股份有限公司银行卡（卡号：6212261807000890704）转款4990元。2014年12月15日，彭锐刷走福建省厦门市的刘某某平安银行信用卡（卡号：6221550395525490）10156元。
经审理还查明：仙桃市公安局网络安全保卫支队民警于2014年12月15日晚上抓获被告人彭锐，并扣押用于诈骗的手机、电脑、银行卡。
上述事实，有公诉机关向本院提供的经庭审举证、质证的被害人张某某的陈述、被害人田某某的陈述、被害人刘某某的陈述、证人梅某某的证言、证人秦某某的证言、被告人彭锐的供述和辩解、仙桃市公安局网络安全保卫支队出具的抓获经过、仙桃市公安局网络安全保卫支队搜查笔录、仙桃市公安局网络安全保卫支队扣押物品、文件清单、张某某的身份证复印件、中国农业银行股份有限公司信用卡（户名：张某某，卡号：6259960037265402）的信息及交易明细、QQ聊天记录打印件、田某某的身份证复印件、短信打印件、中国工商银行自助终端凭条复印件、照片打印件、湖北省工商局信息中心宜昌业务部出具的企业基本信息及企业注销信息、宜昌蓝盾投资管理有限公司营业执照复印件、宜昌蓝盾投资管理有限公司税务登记证复印件、宜昌蓝盾投资管理有限公司中华人民共和国组织机构代码证复印件、中国银行股份有限公司印鉴卡复印件、开户许可证复印件、网上支付服务协议、委托结算协议、委托结算业务注册登记表、快捷支付协议、中国工商银行股份有限公司银行卡（户名：彭锐，卡号：6215591807000058744）账户历史明细清单、中国工商银行股份有限公司银行卡（户名：梅某某，卡号：6212261807000890704）账户历史明细清单、中国工商银行股份有限公司银行卡（户名：秦某某，卡号：6215591807000057191）账户历史明细清单、易生支付有限公司出具的说明、易生支付有限公司提供的宜昌蓝盾投资管理有限公司的所有收款记录及所有付款记录、湖北三真司法鉴定中心三真司法鉴定中心（2014）计鉴字第J0052号司法鉴定意见书、湖北省宜昌市西陵区人民法院（2009）西刑初字第252号刑事判决书复印件、宜昌市第二看守所二看字（2010）032号刑满释放证明书（副本）复印件、被告人彭锐的户籍信息证明，本院予以确认。
本院认为：被告人彭锐骗取他人信用卡信息资料，并通过互联网使用，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应当负刑事责任。公诉机关起诉指控的罪名成立。被告人彭锐于2009年11月11日因犯盗窃罪被湖北省宜昌市西陵区人民法院判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三千元，2010年2月13日刑满释放以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑的信用卡诈骗罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人彭锐能自愿认罪，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条、第六十五条第一款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院﹤关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释﹥》第五条第一款、第二款第（三）项之规定，判决如下：
一、被告人彭锐犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月15日起至2018年12月14日止。罚金自判决发生法律效力的第二日起三个月内向本院缴纳）。
二、对涉案赃款人民币48564.65元予以追缴，分别发还被害人张某某人民币17418.65元、被害人田某某人民币20990元、被害人刘某某人民币10156元。
三、对用于诈骗的手机、电脑、银行卡予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省汉江中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 曾国荣
人民陪审员 周开新
人民陪审员 陈新华
二〇一五年十一月二十四日
书 记 员 陈 莎