河北省石家庄市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）冀01刑终1078号
原公诉机关石家庄市桥西区人民检察院。
上诉人（原审被告人）赵磊，男，1987年10月9日出生，汉族，初中文化，原系深圳佰仟金融服务公司无极县的销售主管，户籍地湖北省嘉鱼县，捕前住。2015年6月12日因涉嫌犯职务侵占罪被石家庄市公安局桥西分局上网追逃，同年6月19日被湖北省武汉市公安局洪山分局抓获并临时羁押于洪山看守所，同年6月25日由石家庄市公安局桥西分局刑事拘留，同年7月9日经石家庄市桥西区人民检察院批准，于次日被执行逮捕。
石家庄市桥西区人民法院审理石家庄市桥西区人民检察院指控原审被告人赵磊犯诈骗罪一案，于2016年9月27日作出（2016）冀0104刑初178号刑事判决，原审被告人赵磊不服，提出上诉。本院受理后依法组成合议庭审理了本案，经过阅卷，讯问被告人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理，现已审理终结。
原判审理查明：
1、2014年9月，被告人赵磊在深圳捷信金融服务有限公司石家庄市分公司工作期间，向被害人吴某称其能够办理信用贷款、信用卡。赵磊以其公司搞活动，办理一个手机分期贷款，就可以办一张信用卡为由，收取吴某办理信用卡的费用3000元，并给吴某、李某2办理手机分期付款业务，赵磊代吴某、李某2支付手机首付款2600元，之后将两部手机苹果5S（价值4580元）、步步高710（价值2998元）据为已有并低价销售，赵磊骗取被害人吴某、李某2共计人民币7978元。
2014年9月27日，被告人赵磊在深圳捷信金融服务有限公司石家庄市分公司营业网点乐语通讯为被害人王某1办理手机分期付款业务，在王某1明确表示不再办理的情况下，赵磊向王某1谎称该业务已经撤销，但实际为王某1办理成功，赵磊本人代王某1支付手机分期的首付款2000元，将业务办理成功的苹果5S手机（价值4680元）低价销售，费用用于个人支出，骗取被害人王某1人民币2680元。
吴某、李某2、王某1在接到捷信公司催收还款电话后，2014年11月9日，三人到公安机关说明情况。
2、2015年2月，被告人赵磊在深圳市佰仟金融服务有限公司河北分公司任无极县销售主管期间，以完成销售业务量为名，让其下属李某3、苌某带领亲友办理假的手机分期付款业务，并称办理人不需要向手机店缴纳购买手机的首付，手机店也不需要出售手机，公司将贷款部分支付给手机店后，赵磊再向手机店老板要回贷款的钱，接着再将款转给李某3、苌某，由二人全部归还公司，由此完成业务量。李某3与苌某分别联系朋友办理此业务，其中李某3办理3笔，苌某办理1笔，每笔贷款本金均为3000元。业务办理成功后，赵磊将公司所付的手机贷款12000元用于个人支出，并未转给李某3和苌某。李某3、苌某对所联系办理的手机贷款业务自行偿还。经索要，案发前被告人赵磊退还给被害人李某31700元。尚有10300元被告人赵磊没有退还李某3和苌某。
3、2015年3月，被告人赵磊在深圳市佰仟金融服务有限公司河北分公司任无极县销售主管期间，谎称与其公司合作办理购买手机分期付款业务需交纳风控保证金，骗取无极县四通通讯、鸿通通讯、源达通讯、国大通讯、光明通讯五家手机经销商每家3500元，共计17500元。
被告人赵磊诈骗金额总计38458元。
2015年5月29日，深圳市佰仟金融服务有限公司石家庄分公司以赵磊涉嫌犯职务侵占罪向公安机关报案。2015年6月12日，公安机关对赵磊上网追逃。同年6月19日，赵磊被抓获归案。
以上事实，有如下证据予以证实：
一、认定第一起犯罪被告人诈骗10658元的证据
1、深圳捷信金融服务公司营业执照复印件。
2、深圳捷信金融服务公司石家庄分公司出具的授权委托书证实，委托胡某、齐乐就赵磊涉嫌诈骗该公司消费贷款向公安机关报案以及处理相关事宜。
3、深圳捷信金融服务公司石家庄分公司提供的赵磊个人信息登记表、员工离职表、离职结算表、离职交接清单、离职面谈表证实，赵磊于2014年6月6号入职，2014年9月28日离职。
4、公安机关出具的辨认笔录证实，胡某辨认出赵磊，证实赵磊的作案身份。
5、吴某、李某2、王某1、袁晓明四人客户办机申请表以及办机资料，其中袁晓明未能办理成功。
6、客户还款记录复印件证实，吴某、李某2、王某1没有还款行为。
7、证人胡某的证言称：我是深圳捷信金融服务有限公司石家庄分公司安全部调查员。我来报案，我们接到客户的反映，我们捷信公司内部员工赵磊涉嫌诈骗我公司消费贷款。
2014年10月14日左右，我们接到公司的客服部转来的投诉，客户吴某投诉被我们公司员工骗了，向领导汇报后，指示我们立即联系客户了解情况，通过与客户吴某沟通，他反映9月份他为了办信用卡，在一个QQ群里发现了一个叫赵磊的人发的信息，办信用卡需要先办手机分期，结果办完手机分期后，答应的信用卡什么的都没有办成，同时吴某的老乡李某2也因为同样情况被骗。而且赵磊还以办信用卡名义收受客户3000元现金。我们初步调查后了解确实公司有叫赵磊的员工，通过梳理其办理过的业务，又发现一名客户王某1情况异常。经请示领导后，认为赵磊的行为涉嫌构成诈骗犯罪，指示我到你们这里报案。
赵磊2014年6月入职，9月28日离职，他负责公司在石家庄市乐语通讯中山路六店、七店、八店的业务。关于赵磊的涉案金额，我们初步掌握他办成功的有三单，贷款本金分别是2880元，2098元，2680元，加上他以办信用卡名义收受客户的3000元现金，一共10658元。
我们捷信公司没有叫创业基金的信用贷款业务。有一个叫现金贷的业务，这个业务的条件是，客户必须办理手机分期贷款，而且还款记录非常良好，最低期数在一半以上的情况下，系统会从里面随即抽取部分客户，提供现金贷款，金额一万左右，利息也没有多少优惠。只有一万的额度，最多不超过两万，而且商品一样，也是分多少期，最多可以分三十六期。没有吴某等人所说赵磊向他们介绍的创业基金，办机第二天就可以提供4万左右的贷款这种业务。
8、被害人吴某的陈述称：捷信公司员工以办理信用卡的名义骗我钱，我去找他们公司总部要说法，公司的人让我来刑警队说明情况。我是湖北人，在石家庄做生意已经17年了，我们湖北老乡有个QQ群，有一天我在群里看到有个叫赵磊的人发信息，说可以办信用卡。我挺感兴趣的，他就和我私聊，我问怎么办理。他说让我准备一个空的银行卡，带上我的身份证去找他就行了，还给我留了个电话134××××9002。
第三天，2014年9月11日上午，我就去中山路与平安大街交口东北路南的乐语通讯找他。我去了以后，看到他带着捷信公司员工的牌子，而且确实在那给别人办业务。他给别人办完业务后开始给我办。他说他们公司现在搞活动，只要我办理一个手机分期，就可以给我办一张四万块钱额度的创业基金卡，这个卡可以取现，五十六天之内还钱不用利息，而且手机分期我不用掏首付，也不用还钱，这些钱办下来后一个礼拜就自动消了。他说这就是他们公司的活动，而且因为我们是老乡，不收其他费用了，要是别人的话还收点费呢。然后给我张办手机分期的申请表让我填，所有的信息都是我的真实信息，但是买什么手机，包括首付都是他负责的。办完以后手机也就归他了，就没经过我的手。而且拿到手机后就放到门口一个小百货商店里了。就在我等手机的过程中，我看到一个小姑娘从这个小商店里买走了一部新的手机，我还想怎么这么便宜。但是赵磊也没有告诉我怎么回事。等了一会以后，别人把我买的那部手机送过来了，赵磊拿了以后就放在小商店了，就让我走了。
办完手机第二天赵磊给我打电话说，说我的创业基金卡批下来了，36000元的额度，一个礼拜左右，钱就能到我的银行卡上，而且我办手机的记录也就删除了。到了一个星期的头上我看钱根本没到帐，我给他打电话，他说还得过几天，而且他在老家。过了几天钱还是没有到帐，他主动给我打电话，说我不是9月11日办的吗，让我10月11日的时候带上我的照片还去找他，钱已经到了，需要他给我在电脑上操作一下才行。另外九月份还有三个名额，让我问问还有没有其他人要办。我就给他找了两个人，一个叫袁晓明，一个叫李某2，袁晓明去了没有通过，我们请赵磊吃了顿饭，赵磊说可以给我们办额度一万五到三万的信用卡，五个行的，至少办三个行，先收我们每人1500元钱，如果办不好还把钱退给我们。我们也答应了。到了9月25日，我、袁晓明又陪着我们另一个老乡李某2去办手机，李某2也是想办张信用卡。李某2的手机办成功了。当时有个人在那里，赵磊说是银行的，我说他看着不像银行的，像个混子，他说让我放心，那个人是专门办信用卡的。赵磊还说要是不放心就把钱给他，回头办不下来还退给我。说信用卡一个礼拜就可以办下来。我不是和袁晓明都想办吗，就每个人一千五一共三千元给他，当天我们没有那么多钱，只凑了2500元，赵磊说替我垫上500元回头给他就行。过了三天他就打电话催我还钱，我就汇给了他500元。到了一个星期的时候，我再给他打电话，电话提示就关机了，怎么打也打不通了。我就在QQ上联系他，他说回老家在火车上手机丢了，等他回来了给我处理这个事。后来QQ上也联系不上了。到了10月11日的时候，捷信的催收电话就来了，10月13日的时候我到捷信公司去找，他们说赵磊辞职了。我去找卖手机的经理，经理说昨天赵磊还在，我说他不是回老家了吗。我说我要报案，捷信公司后来就派人跟我联系，问了我详细情况后，就安排我抽时间到公安机关说明情况来了。这之中我不停的在QQ上给他留言。我警告他法律会制裁他的，他前两天用一个石家庄的手机152××××1262给我打电话，答应把钱都退给我们。他说他也被人骗了，他说他办一个手机才挣200元钱，而且说退了我们钱以后，让我们到捷信公司给他作个证，说他也是被别人骗的。结果钱到现在也没有退。
9、被害人李某2的陈述称：我被捷信公司的员工赵磊骗了，捷信公司让我到刑警队说明一下情况。2014年9月，因为我想办张信用卡，我们老乡吴某说他从网上认识了一个老乡可以办信用卡，需要先办手机分期，让我去看看，还给了我那人的电话134××××9002。我就答应了。我给那人打电话说了我想办卡的事，他让我明天过去乐语通讯找他，带上我的身份证就行。第二天也就是9月25日我去找他了，地点在中山路国宾大酒店的对过。见了面之后，我看他的胸卡上写着赵磊的名字。他给我介绍，说让我办一个手机分期业务，不用我付首付，分期款也不用还，办完手机后给我办一个创业基金卡，额度不等，就看我回访时回答问题的情况，回答的好额度就高，不好就低，没准还通不过。低了7、8千，高了两三万。我需要准备的就是我的个人资料，然后再办一张空的银行卡，办这个卡的目的就是回头把申请下来的额度直接给我打卡上，就可以像信用卡一样的操作了。就递给我表让我填资料，都是我自己的真实资料，但是手机是他选的，办好以后手机我见都没见到。然后赵磊说钱通过通不过明天就知道了。我就离开了。我其实对这件事将信将疑的。但是第二天赵磊通过我老乡吴某告诉我说我的额度下来了。我记得我办手机那天我老乡吴某和袁晓明还给了赵磊三千元，说是每人办三张信用卡，还让我办，我说先把我的这件事办完再说吧。吴某钱没有带够，还从我这里借了500元。因为我怀疑这件事，所以也没抱多大希望，反正我也没损失什么。结果后来捷信公司的催款电话来了，我才意识被骗了。找到捷信公司，他们派人找我了解了情况，之后让我到这里来说明情况。
10、被害人王某1的陈述称：我叫王某1，捷信公司让我来作个证。我本来想在捷信公司办理一个手机分期业务，但是因为服务人员态度恶劣，我不办了，没想到后来竟然通过了，通知我还款，我因为没有拿到手机，就没有还款，捷信让我到你们这里说明情况。2014年9月17日下午，我因为想买一部苹果5S手机，朋友之前在捷信公司的营业点办过分期，我也打算分期买一个，就去我们单位附近的中山路和平安大街交口东南角的乐语通讯去办。到那以后，捷信公司接待我的业务员叫赵磊，态度相当不好，说话爱答不理的，问一些相关业务也不告知，拉着个脸，我一看他这样就不打算办了，但是那会已经复印了我的身份证，拍了照片了，资料已经录入电脑了。我坚持不办了，那人说已经通过审核了，我让他给我取消，他说跟领导反映一下看看怎么取消。我就离开了。第二天他给我打电话，说让我拿银行卡去他那刷一块钱就可以给我取消，我问他刷了钱不就走完流程了吗，他说只有成了才能取消，我就去了。办完后他说一个星期内就取消了，让我不用管了，我就没再惦记这事。直到10月17日接到捷信的催款电话让我还钱，我说我业务都取消了，没拿到手机还什么钱，催收说我的业务已经成功了。我一听这个，就给赵磊打电话，提示停机，然后去办机的地方找他，那的人说他已经不干了，我让他们找负责人，公司就派人和我联系了。直到今天到你们这里。我没有填写过申请表，都是我说，赵磊录到电脑里的，他说给我打合同的时候我已经说要取消了，他让我在合同上签字我也没签，我没有签过任何字，只是提供了身份证和银行卡。我当时的真实意思表示是不办这个业务。
11、证人郭某的证言称：我叫郭某，现系捷信消费金融有限公司石家庄分公司区域销售经理。客户到手机销售点选好手机后，如果有意向想在我们公司做手机分期，我们会先向客户介绍办理的程序。有时客户会要求我们先算一下分期款数额。我们会在电脑上先给出一个大致费用明细，客户同意办理后，我们会要求客户提供身份证原件，银行卡原件，工作单位固定电话，这三项是必须的，如果有条件的话，可以提供户口本、社保卡、医保卡、驾驶证、银行流水等。一般还需要一个直系亲属的联系方式，一个同事的联系方式，另外再多留一个人的联系方式，以上都需要真实姓名。以上资料都提供以后，我们会详细询问他的工作地址，户籍地址，现住址等。这个询问过程一般很详细，目的是减少虚假造成公司后期损失的机会。然后，我们会向客户征求意见，我们需要核实联系电话，做回访，一般会征求对方打哪个电话合适，我们在客户同意后会打一个回访电话证实。
以上工作做完后，我们会把上述资料都录入我们的电脑系统，提交到后台审核。基本上在30分钟内会出结果。会有两种结果，一种是签署，一种是拒绝。签署以后，我们就打印公司合同交客户签字确认，交客户一联，这上面也有我们销售代表的签字。提示客户一些注意事项，还款方式等。这些工作都做完后。客户会当着我们的面刷卡，刷卡的目的是用对方刷卡的小票作为证明文件，还有的客户也就刷卡支付首付了，当然首付也可以用现金。支付完首付后，客户就可以提手机了。我们的工作到这里基本也就结束了。剩下我们一般会提醒客户还款事项。
其实客户不是必须得提供银行卡，但是基本上所有的客户都选择银行卡支付，毕竟现在银行卡非常普及，也方便。客户有权在任何时候都可以选择终止合同。拿到手机后有15天的犹豫期，如果客户反悔了，可以在15天之内将我们提供的贷款还上即可，并且不收任何费用，合同也就终止了。
办理手机分期说撤销不了不存在，在我们还没有向商家打款的情况下随时都可以撤销，这是客户的权利，也是我们的承诺，如果不是这样的话，我们岂不是成了强买强卖了。另外，第二天再刷银行卡也是不正常的，这不是撤销的必须程序，就王某1这单来看，应该是刷银行卡把流程走完了，合同生效了。
12、证人李某1的证言称：我叫李某1，深圳捷信公司石家庄分公司销售部业务员，我们公司安全部的同事让我来说明一下情况，一个叫李某2的客户的业务出了问题，显示是我办理的，但是实际情况是赵磊的客户，用了我的名字办的。2014年9月20几号的一个上午，同事赵磊给我打电话，说他那有个客户，正好我的业绩没完成，让我过去用我的账户操作一下，算我的业绩。我当时不太想过去，我就问他是他的意思还是区域经理的意思，他说区域经理知道，我给区域经理打了电话问这事，经理说没有，不让我过去，我正好也不想去就没再理他。过了一会儿，赵磊给我打电话问我走哪了，我推辞说有事过不去，他还让我赶紧过去。到了中午，他又给我打电话问我到哪了，我一想人家为了我的业绩，也是好心，就去了。见到他以后，他说客户一会儿就过来了，让我等会。客户来了以后，谈话什么的都是赵磊谈的，谈好以后需要录入的时候他让我用我的身份证登录的系统，这时候正好店里有人要了解手机分期的事，赵磊就让我给人家介绍。介绍完以后那个人并没有办。我再回去的时候赵磊基本上已经把手续办好了，我还陪着客户去办理了张银行卡。客户走以后我还在店里，而且后来我就一直在赵磊那个店里呆了几天。当时赵磊说他本月的任务已经完成了，而且要升职了，要去周边县负责，业绩对他来说无所谓了，所以替我做业务。我和赵磊并不熟，也就是9月20日前后，因为公司开会在一起，我们都是桥东区域的，也就认识了，再有当时桥东区域的业绩不好，好多人离职了，就剩下我和赵磊了。公司安全部找到我以后我才知道客户出问题了。
13、被告人赵磊的供述称：我在捷信工作过，2014年上半年开始，9月最后一天辞职。之所以辞职，是因为整个桥东区人员大变动，公司人员的变动，让我去新岗位的任务不符合实际，所以我就辞职了。
我当时在桥东区平安大街中山路口东侧的乐语通讯做捷信的手机分期业务。有一天一个叫张某1的人领一个客户来办分期，先问我白某在不在，我说白某不在了，现在是我在这工作，然后他就说他以前在白某那办过分期，这次是领一个客户来办。在办理的过程中，张某1和我聊起来，说他是办信用卡的业务员，之前他和白某两人就是互相介绍客户，大家都有好处。如果我能介绍客户给他办信用卡的话，可以办成一单给我50元的提成。我说他如果有的话，也可以介绍到我这里来，增加我的业绩。我们互相之间达成一致以后，互留了一个电话。第二天开始我就在我们湖北老乡的QQ群里发信息，就是有关办信用卡、手机分期、摩托车、电动车分期的内容，没两天，一个叫吴某的老乡就在网上给我留言想办信用卡，还问了我需要什么东西，怎么办理。然后我就约他到我们店里谈。第一次吴某到我店里的时候，我记得就是现在的季节，当时我们在门口的小店喝汽水，我搞不清楚需要什么东西，就当着吴某的面给张某1打电话，张某1告诉我需要准备什么东西，我就原本地告诉了吴某。实际上当时张某1并没完全说明白，答应晚上再给我详细说，我就让吴某先走了，回头再给他打电话。当晚张某1给我说办卡需要对方身份证，办一张卡先给500元钱，如果通过了，这钱就不退了，没通过还退。白天吴某和我见面的时候，说他名下没有信用卡，是白户，我把这个信息也告诉了张某1。张某1说白户现在不好办卡，最好和银行能产生联系，比如有贷款或者征信什么的，我一想我们公司的业务正好有征信记录，就想通过这个途经，还能增加我的业绩。当时我就跟吴某说了这些事，他全答应了，包括手续费，办手机的事。过了两天，他就领着一个也是我们老乡的人来了，各办了一个手机分期，而且每个人想办三张信用卡，各交给了我1500元钱，一共3000元。我忘了是当晚还是第二天就把这3000元钱一次性给了张某1，是给现金和转账我忘了。有可能是转账，手机我就留下了，毕竟他们是想办信用卡，不要手机，我当时说的是分期款由我来付。张某1承诺的是卡15天到20天之内办下来。
到了日子以后，卡没有下来，吴某就催我，我就问张某1，张某1就说资料已经递上去了，还在审核，让我们继续等，我老婆和我弟弟当时也想办卡，我也把资料给了张某1了。后来是吴某自己到银行去查，说根本没有任何申请记录，我说不可能，让他等我电话。我就给张某1打电话，说了这些情况，张某1说在审核中的资料我们查不到，他说在上海什么的，我就跟吴某说了这些情况，吴某就开始不信我了。我也到银行查了我老婆和弟弟的记录，也没有，我就有点着急了。把张某1约到店里，我们还吵了一架，他不承认，我让他退钱，他也不退。再后来就联系不上了。我和吴某说了，吴某说他不管，就要找我。后来我退了吴某1000元钱，那已经是我到佰仟工作的事了。之所以不把钱全退给吴某，是因为我实在是没有钱了。
有一个客户叫王某1的，人家当时说不办了，我后来硬给办了，这事我想起来了，是有这么回事，我记得当时他已经办成功了，他后悔说不办了。我说已经注册成功了，没法撤了，我说实在不行你就用这个手机吧，他说不行，就是不要。最后没法手机就留在我那了，再后来我就把手机卖了，单子也撤不了了。第二天我让王某1又到店里是因为他的银行卡没有复印，之所以他的资料不全还通过了，是因为电脑的提交已经通过了，就剩下纸质资料的提交了。手续不全，也撤销不了，我是没有这个权限。最终手机是我给处理掉了，店里通知他来拿手机，他不来，店里就交给我了。这件事我问过上级了，他答复撤不了，也是说让客户自己来拿手机，后来手机在店里撂了好几天，王某1说他已经在朋友那买过了，这个机子不要了。
我涉案的手机分期给四个人办了，过了三个，有一个被拒绝了。这四个人有吴某，还有一个吴某的老乡，叫李什么的，还有一个吴某介绍来的，但是没通过，还有一个叫王某1的。这三单有两部苹果5S，各落手里1800元，还有一个步步高，到手600元钱。王某1那单是否能撤销我记不清了，但是我记得银行卡是后来让王某1来过，来让他刷卡，因为如果不刷银行卡这单肯定成不了。王某1当场提出反悔了，是在王某1接完回访电话以后反悔的，他嫌利息高，反悔了。当时系统显示已经已经审核通过，我并且告知客户已经通过了。客户没有交首付，因为他嫌利息高，不要了。这单之所以成功了，是因为首付是我付的，而且后来客户过来刷卡也就促成了这单。之所以不做，是因为我们把手机放在店里许多天，客户就是不要，打电话他明确说不要，嫌利息太高。而且他已经在太和买了手机了。我对客户说，首付我掏，机子到手后我卖掉，用差价还分期款，别的不用他考虑，这单就算解决了，他也同意了。但后来我并没有还，卖手机的钱交了房租了。我当时想的是这样会省掉撤销流程的很多手续。如果撤销一单的话对我没有什么影响。
我肯定我给张某1工商银行的卡上打过钱，但这3000元钱是不是打给他的，也就是说，这笔3000元钱是不是通过这张卡我记不清了。这3000元实际上是不好说清的。这三单手机的事我不否认，错我肯定错了。至于这事是什么性质我不清楚。
证人张某1的的证言称：我是裕华区青园网吧的厨师，我认识赵磊。2014年夏天我在中山路平安大街那的一个好像叫乐购的手机店等朋友，有捷信公司的业务员推荐我办手机分期付款业务，我当天就办理分期买了个苹果手机，当时给我办业务的并不是赵磊，但是赵磊也在场。过来一个月左右，我领着一个朋友也去办手机分期，我见到了赵磊，结果朋友嫌手续太麻烦就没有办。这样我跟赵磊算是认识了，他问我是干什么的，我说我可以办信用卡，当然也是通过朋友办，他说可以让我给他介绍人办理手机分期，他也可以给我找办信用卡的人，大家互相帮个忙。
赵磊好像找我办过信用卡但是没有办成，还有一个他的朋友，那会儿我和赵磊已经发生争执了，就连资料我也没有给填全。赵磊找我办信用卡，我收钱了，我说办信用卡需要填全资料还要接电话回访什么的，需要些费用，大概就是一个人400元钱。赵磊媳妇那个我没好意思收，他朋友的我收了400元。除了赵磊媳妇以外，通过赵磊找我办信用卡的只有一个人。赵磊称他给朋友办信用卡收了3000元钱给了我了，绝对没有这回事。而且赵磊还老从我这寻思钱，我还被他骗了呢。赵磊让我找人办手机分期，说是办完分期以后可以办理贷款。结果我给他找了两个朋友，那两个朋友目的就是办贷款，结果手机办下来了，贷款都没了影儿，其中一个朋友还把手机便宜卖给了他。而且还有一次，我去找他要他欠我的几百块钱，他没还我，还领着我去了另一个公司办了个手机分期，他找人出的首付，手机他拿走了，我还给了赵磊200元钱。赵磊把手机卖了3000多，除去首付以后的钱都给了我，我给了他200元钱，还请他吃了顿饭。这部手机是在另一个贷款公司办的，不是捷信。我虽然说过给赵磊可以办信用卡，但是一次没办成过，而且只给过我一次资料，一次给了两个人的，钱我收了400元。倒是他答应的贷款的事没影了，而且他还老从我身上找钱，是他骗了我。
二、认定第二起犯罪被告人诈骗10300元的证据
1、被害人李某3的陈述称：我是2015年1月13日至5月19日在深圳佰仟金融公司驻无极县分公司上班的，当时在公司里任销售代表的职务。赵磊当时在公司里是我的主管。在2015年1月份左右的时候，赵磊找到我说这个月的业绩不够，让我来帮忙。赵磊让我带着朋友过来，用朋友的身份假装从手机店里购买手机，只要公司审核通过我朋友的身份能够办理分期业务的话，我的朋友并不需要向手机店里缴纳购买手机的首付，而且手机店里也不需要出售手机，公司将贷款部分支付给手机店后，赵磊再向手机店的老板要回贷款的钱，接着再给了我，然后我再将这些贷款全部都还给公司，这样就完成了一笔业务，也算一个销售额。
赵磊找到我之后，他跟我说了这些事情，我同意了，于是我就带了一个朋友来到了无极县国讯通信，当时为我的这个朋友成功的办理成了一笔手机分期业务，之后赵磊就按照我们事先说的，他把贷款部分的钱都如实的给了我，我就将贷款全部还给了公司，帮赵磊完成了一个销售额。
但是到了今年的2月份，我还是按照赵磊所说的，继续帮他完成销售额，我就陆续带着我的朋友于某某、王某某、李某甲先后去了无极县国讯通讯，用他们的身份去充量，但是当我这三个朋友通过我们公司的审核之后，公司将这三部手机的贷款全部都给了国讯通讯的老板李某某（音），接着李某某就把贷款的钱都给了我，但是当我拿到这些钱的时候，赵磊立即让我将这些钱全部都给了他。因为赵磊是我们公司我的主管，我不清楚这里边他是怎么操作的，我只是为了帮他提高销售额，并且赵磊说15天之内还款是没有利息的，让我先把钱给了他，到15天的时候他再把钱给我让我还了就行，所以我就把这些钱全部都给了赵磊，但是到了15天的时候赵磊也始终没有给我这些钱，我找他要他说他正和他老婆闹离婚银行卡被冻结了，钱在卡里取不出来了，我要了几次赵磊都不给我，但是我带来的这三个朋友因为他们都办理了分期业务，他们名下的贷款部分现在都是我在为他们还钱。我记得于某某买的是苹果5S型号手机，贷款金额为3000元，王某某和李某甲买的手机OPPON3型号手机，他们的贷款部分也是3000元，我这三个朋友总共贷款金额为9000元。我找赵磊要这些钱，赵磊陆续只给过我一共1700元，剩下7300元他没有给我。
2、被害人苌某的陈述称：我是深圳佰仟金融服务有限公司石家庄分公司驻无极县的销售代表。2015年1月份的时候，赵磊当时是我的主管，他跟我说我们驻无极这块的业绩不够，让我帮帮他提高一些业务。赵磊说让我把我的朋友带到手机店里办理假的手机分期付款业务。就是我把我的朋友领到店里去办理购买手机分期付款的业务，但是不交首付也不拿走手机，只是向公司申请贷款，等公司把贷款打给商户后，商户再把钱给了赵磊，赵磊再把钱给我，之后我再用这笔钱把公司的贷款还上，因为15天之内还款是没有利息的，只要我15天之内把贷款还上就可以了，这样就完成了一笔销售。我帮赵磊办了。赵磊跟我说了之后，我就带着我的朋友于巧凤来到了无极县的国讯通讯（老板叫李某某），在这里办理了假的手机分期付款业务（当时买的是OPPON3手机，贷款金额3000元）当时没有交手机的首付，也没有拿手机，办完之后过了10天左右，赵磊把3000元贷款给了我（当时给的我现金），我就马上这笔3000元的贷款还上了。
到了2015年2月份的时候我带着我的朋友翟某到了国讯通讯办理假的分期付款购买手机的业务（当时买的也是OPPON3手机，贷款金额3000），当时同样没有交首付，没有拿手机，但是直到现在这3000元赵磊也没有给我，为了不影响我朋友的信誉，这笔贷款现在都是我在还，到2015年6月份我已经把贷款还清了。我找赵磊要钱了，但是赵磊说他和他的妻子正在闹离婚，这笔钱在他的银行卡里，他的卡被冻结了，取不出钱来，让我先还两个月的贷款，到时候他再把钱一次性给我。到现在赵磊也没有把钱还给我。后来我再找赵磊要，赵磊就告诉我他没有钱还给我，到了2015年5月的时候赵磊让我算算他总共欠我多少钱，过两天他把钱还给我，但是从那以后赵磊就再也没有消息了，也没有把钱还给我。这笔钱赵磊拿着干什么了我不知道，赵磊没有跟我说过。
3、被告人赵磊的供述称：我是2014年10月9日至2015年6月份在深圳佰仟金融公司上班的，任无极县的销售主管。我是2015年的4、5月份开始充量的。我让苌某和李某3带着他们的朋友去购买手机但是他们也不需要交首付款，手机卖家也不需要出售手机。公司的贷款一发下来之后，就立刻将贷款部分的钱还给公司就可以了，15天之内还给公司可以不用掏利息。手机卖家把钱给了苌某和李某3手中，他们俩再把钱给了我，我再还给公司。苌某和李某3给我充了4个量。这4个贷款金额共计1万多元。这4个贷款还了公司一部分，剩下的每月还在按月还。这4个贷款超出15天了，公司给我的业务，15天内还款不算业务，所以我才超出15天还款的。这4个充量的贷款钱在我手上。我还了一部分，大概还有7千元左右在我手里。苌某有一笔，李某3的三笔，但是这些客户中叫什么名字我不知道。
4、于某某、王某某、李某甲、翟某分期购服务申请表显示，四人贷款购买手机，每笔贷款本金为3000元。
三、认定第三起犯罪被告人诈骗17500元的证据，有被告人赵磊的供述，证人蔡某的证言，被害人绳宁、张某2、王某2、杨某、李某4的陈述，被告人赵磊及其辩护人对该起指控没有异议，以上证据予以确认。
四、认定本案犯罪事实的综合证据
1、武汉市公安局洪山区分局巡逻民警大队出具的抓获经过证实，2015年6月19日，赵磊被巡逻民警大队抓获并临时羁押于洪山看守所。
2、被告人赵磊的户籍证明，证实案发时赵磊达到完全刑事责任年龄。
原判认为，被告人赵磊以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱财，数额较大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人及辩护人辩称赵磊在第一起指控中将收取吴某的3000元给了办信用卡的张某1，没有非法占有，赵磊没有虚构事实，不应构成诈骗罪的意见。经审理查明，赵磊称将收取的3000元给了张某1，但经调取张某1的证言，张某1对此予以否认，赵磊没有提供其他能够证实其将款转给张某1的证据予以印证，故不予认定。赵磊在介绍吴某等人办理信用卡过程中，虚构办理手机分期，就可以办理信用卡创业基金卡的事实，收取吴某的办卡费3000元，在明知无法办理的情况下，经吴某催要，仍不归还，随后关机逃避还款责任，综上，赵磊主观上具有非法占有的目的，客观上实施了虚构事实的行为，其行为构成诈骗罪，对辩护人及被告人的辩护意见不予采纳。
被告人赵磊辩称公诉机关指控的第二起犯罪不成立，以及辩护人辩称赵磊骗取吴某、李某24978元，骗取王某12680元，骗取李某3、苌某10300元，定性错误，应是职务侵占行为的辩护意见。原判认为，职务侵占罪是指公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为。本案中，而是赵磊通过欺骗手段，骗取吴某、李某2、王某1办理的分期付款手机，以及骗取李某3、苌某办理分期付款手机返还的贷款，以上系赵磊非法骗取的被害人个人的钱财，故赵磊的行为不构成职务侵占罪，被告人赵磊及辩护人的上述辩护意见不能成立，不予采纳。辩护人辩称被告人赵磊职务侵占“佰仟”公司10300元，已经转化为民事借贷关系的辩护意见没有法律依据，不能成立，不予采纳。根据被告人赵磊的犯罪手段、后果、数额、认罪态度等情节，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
1、被告人赵磊犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币三万元。
2、依法追缴或责令被告人赵磊退赔犯罪所得赃款人民币38458元，返还各被害人。
原审被告人赵磊上诉称，收取吴某的3000元给了办信用卡的张某1，没有非法占有，没有虚构事实，不应构成诈骗罪。原判认定其骗取吴某、李某24978元，骗取王某12680元，骗取李某3、苌某10300元，定性错误，应是职务侵占行为。原判量刑重。
经二审审理查明的事实与一审相同。
原审被告人赵磊犯诈骗罪的证据经一审质证，二审核实，合法有效，本院予以确认。
本院认为，原审被告人赵磊以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱财，数额较大，其行为构成诈骗罪，应予惩处。关于被告人赵磊上诉称，收取吴某的3000元给了办信用卡的张某1，没有非法占有，没有虚构事实，不应构成诈骗罪的理由。经查，赵磊称将收取的3000元给了张某1，但张某1的证言对此予以否认，赵磊没有提供其他能够证实其将款转给张某1的证据予以印证。赵磊在介绍吴某等人办理信用卡过程中，虚构办理手机分期，就可以办理信用卡创业基金卡的事实，收取吴某的办卡费3000元，在明知无法办理的情况下，经吴某催要，仍不归还，随后关机逃避还款责任，赵磊主观上具有非法占有的目的，客观上实施了虚构事实的行为，其行为构成诈骗罪，故其称没有非法占有，没有虚构事实，不应构成诈骗罪的理由不成立，本院不予采纳。关于被告人赵磊上诉称，原判认定其骗取吴某、李某24978元，骗取王某12680元，骗取李某3、苌某10300元，定性错误，应是职务侵占行为的理由。本院认为，职务侵占罪是指公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为。本案中，赵磊通过欺骗手段，骗取吴某、李某2、王某1办理的分期付款手机，以及骗取李某3、苌某办理分期付款手机返还的贷款，以上系赵磊非法骗取的被害人个人的钱财，不符合职务侵占罪的构成要件，故该上诉理由不成立，本院不予采纳。原判认定被告人赵磊犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，量刑适当，赵磊称原判量刑重的理由不成立。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项、第二百三十三条之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 王 峰
审判员 邵彩然
审判员 戚凤祥
二〇一六年十一月三十日
书记员 李 轩