河南省郑州市中原区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0102刑初336号
公诉机关郑州市中原区人民检察院。
被告人向诚，曾冒名朱泽奇、李江波、李雪平，男，1989年9月10日出生于河南省光山县，汉族，本科文化，无业，户籍地河南省光山县。因涉嫌犯盗窃罪于2016年9月26日被郑州市公安局未来路分局刑事拘留，同年9月30日被郑州市公安局未来路分局取保候审，因取保候审期间涉嫌犯盗窃罪于2016年11月14日被郑州市公安局建设路分局刑事拘留，同年12月21日经郑州市中原区人民检察院批准逮捕，于同年12月22日由郑州市公安局建设路分局执行逮捕。
郑州市中原区人民检察院以郑中检公诉刑诉（2017）132号起诉书指控被告人向诚犯职务侵占罪、盗窃罪、信用卡诈骗罪，于2017年6月1日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市中原区人民检察院指派代理检察员高敬芳出庭支持公诉，被告人向诚到庭参加诉讼。现已审理终结。
郑州市中原区人民检察院指控：
一、2012年9月份至2013年3月份，被告人向诚在担任沃尔玛（河南）百货有限公司信阳人民路分店促销部主管期间，以代替公司向供应商支付广告标牌制作费用等为名，从公司财务部门领取现金170492.90元后用于个人消费。
二、2016年7月份至8月份，被告人向诚以虚假身份（朱泽奇）和被害人柏某交往期间，在被害人柏某不知情的情况下，通过被害人柏某的手机将其名下银行卡及支付宝等账户内的钱款共计28898元盗走。
三、2016年4月22日至5月3日期间，被告人向诚以帮助被害人宋某提升信用卡额度为名，将被害人宋某名下的一张中国建设银行卡拿走后，利用手机支付宝将该卡内的钱款共计2.35万元盗走。
四、2016年10月4日，被告人向诚在郑州市中原区中原商贸城肯德基店内，以借用手机为名，将被害人杨某支付宝蚂蚁借呗平台上的钱款共计6万元盗走。
五、2016年10月20日，被告人向诚到河南省信阳市被害人方某的店内，以借用手机为名，将被害人方某手机支付宝账户内的钱款共计17688元盗走。
六、2016年11月8日至11月10日期间，被告人向诚到江西省德安县见到被害人刘某后，以借用手机为名，将被害人刘某手机支付宝账户内的钱款共计7999元盗走。
七、2016年9月23日，被告人向诚到郑州市金水区交通银行农业路支行附近，以借用手机为名，以微信面对面的方式将被害人贾某名下交通银行卡及中国建设银行账号上的钱款共计7300元盗走。
八、2014年1月至4月22日期间，被告人向诚以让被害人袁某办理信用卡可以帮助其提升信用卡额度为由，将袁某办理的招商银行卡、中国光大银行卡、中信银行卡、交通银行卡、广发银行卡拿走并私自激活后，在袁某不知情的情况下，盗刷上述银行卡内钱款共计49690.82元用于个人消费。
针对上述指控，公诉机关提供了被告人向诚的供述；被害人张某、柏某、宋某、杨某、方某、刘某、贾某、袁某的陈述；证人赵某、李某、邓某、周某等的证言；辨认笔录；营业执照、银行卡、支付宝交易明细、个人信用报告、支付宝客服聊天记录、银行卡账单、到案经过、年龄证明等物证、书证；信阳豫诚联合会计师事务所司法会计鉴定报告。公诉机关认为，被告人向诚在沃尔玛（河南）百货有限公司信阳人民路分店工作期间，利用职务上的便利，将该公司财物非法占为己有，数额较大；以非法占有为目的，多次秘密窃取他人财物，价值数额巨大及冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第二百六十四条、第一百九十六条第一款第（三）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以职务侵占罪、盗窃罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。
被告人向诚对起诉书指控的职务侵占罪辩称：对金额方面有意见，鉴定报告是我经手的金额，并不是我侵占的金额，里面包括我给供应商的一部分。
被告人向诚对起诉书指控的盗窃罪无异议。
被告人向诚对起诉书指控的信用卡诈骗罪辩称：指控信用卡诈骗的时间不是发生在2014年1月到4月，而是发生在2013年9月到2014年4月，全部的事情袁某都知情，包括用卡情况、消费金额，理由有：1、绑定的都是他的手机，所有的消费短信他都知悉，我们在北京刷过一笔当时他手机就收到短信了，还有一次是取现；2、我消费过程中大额消费都会告诉他，因为大额消费是需要电话回访的，小额消费其中大部分都是我们在北京一起的，剩下的网络上的消费是需要手机验证码完成消费，并且有一部分消费是绑定在他支付宝上的，需要他知情并且需要验证码；3、全部过程中都是签写的我自己的名字，没有签袁某的名字，在2014年正月初九卡都在他自己手里了，我当时在信阳，他把卡从我手里拿走了；4、在袁某还没有信用卡的情况下，我无法帮他提升额度，我借他的第一张是招商银行卡，是交我在信阳的房租，招商银行卡、光大银行卡是袁某快递给我的，光大银行卡在快递过程中丢了还补办了一次，光大银行卡是11月底12月中给我的，其他几张卡是2013年9月底我到北京后在酒店里陆续给我的；5、金额有问题，额度方面招商9000，光大1.2万，中信6000，交通1万这个我不确定，广发6000左右，其中一部分钱还帮袁某还他的助学贷款；6、交通和广发是他的网络首张卡，必须是本人拿卡和卡函到营业厅柜台激活，中信银行卡是我在酒店的时候拿他的手机激活的，当时他在场，其他银行卡都是袁某激活的，我不在场。
经审理查明：
一、2012年9月份至2013年3月份，被告人向诚在担任沃尔玛（河南）百货有限公司信阳人民路分店促销部主管期间，以向供应商支付广告标牌制作费用等为名，从公司财务部门领取现金170492.90元，后将其中的138462.90元用于个人消费。
上述事实，有公诉机关当庭出示的下列证据予以证实：
1、沃尔玛（河南）百货有限公司信阳人民路分店的报案材料，证实其公司发现促销部主管向诚领取的广告标牌制作费等费用未支付给河南三森文化传播有限公司、信阳美好文化传播有限公司、艺丹花店等。
并附有该店工作人员张某的证言。
2、河南三森文化传播有限公司法定代表人赵某的证言，证实沃尔玛店未支付其公司制作的广告标牌费用，对方说钱已经被向诚拿走。
3、信阳市浉河区未来广告文化传媒中心总经理汪志学的证言，证实沃尔玛店在其公司制作的广告标牌费用只陆续支付了2万元左右，大部分未支付，对方说钱已经被向诚拿走，还证实其有时给沃尔玛开的票是信阳美好文化传播有限公司。
4、信阳市浉河区艺丹花语喜庆用品店负责人牛爱玲的证言，证实2012年12月沃尔玛店促销部主管向诚让其公司供应拉幅、灯笼、纱幔、中国结等饰品说双节搞装修宣传，但货款沃尔玛没给，说向诚携款跑了。
5、信阳豫诚联合会计师事务所出具的司法会计鉴定报告，证实向诚经办广告费用业务99笔，合计金额170492.90元。
二、2016年4月22日至5月3日期间，被告人向诚以帮助被害人宋某提升信用卡额度为名，将被害人宋某名下的一张中国建设银行卡拿走后，利用手机支付宝将该卡内的钱款共计2.35万元盗走。后向诚偿还宋某1万元。
上述事实，有公诉机关当庭出示的下列证据予以证实：
1、被害人宋某的陈述，证实2016年4月，向诚主动提出要给其提升信用卡额度，其就把自己的建行卡交给了向诚，不到二十分钟就还了回来。后来客服给其打电话通知还款，才发现其手机将客服信息拦截，银行工作人员告知其信用卡被绑定的支付宝把钱转走了，共被转走2万余元。这事是朱泽奇干的，他还了1万元，后失联。
并附有宋某名下建行卡交易明细。
2、证人李某的证言，证实向诚转走了其老板宋某两万多元钱，向诚用的是假名字“朱泽奇”，他还用朱泽奇的身份证办理过手机号。并附有李某与向诚的微信聊天记录。
3、被告人向诚的供述，对公诉机关指控的该起事实供认不讳。
三、2016年7月份至8月份，被告人向诚以虚假身份（朱泽奇）和被害人柏某交往期间，在被害人柏某不知情的情况下，通过被害人柏某的手机将其名下银行卡及支付宝等账户内的钱款共计28898元盗走。
上述事实，有公诉机关当庭出示的下列证据予以证实：
1、被害人柏某的报案及陈述，证实其于2016年2月起和朱泽奇开始交往，8月份他让其办理了一张交行信用卡，一次其无意中发现已经消费7100元左右，后发现其支付宝账户上不是其申请的9100元招联好期贷到账，被转到朱泽奇名下的农村信用社卡上，其工资卡上分两次被转走13000元，柏某还证实2016年8月份到9月初朱泽奇给过其9000元。
并附有柏某的交行信用卡电子账单、支付宝交易明细查询、招行卡历史明细以及河南省农村信用社联合社出具的朱泽奇名下的客户交易明细。
2、到案经过，证实未来路分局民警接柏某报案后于2016年9月25日将向诚抓获。
3、被告人向诚的供述，对公诉机关指控的该起事实供认不讳。
四、2016年10月4日，被告人向诚在郑州市中原区中原商贸城肯德基店内，以借用手机为名，将被害人杨某支付宝蚂蚁借呗平台上的钱款共计6万元盗走。
上述事实，有公诉机关当庭出示的下列证据予以证实：
1、被害人杨某的报案及陈述，证实2016年10月4日，小学同学向诚跟其在一家肯德基店聊天，并以想看朋友圈里的照片为由借用其手机，出来后他又说要去超市买红包、要去银行取钱给其封礼，一直拿着手机，但最后说他卡里金额不对，可能是女友把钱取走了，没法补礼钱了。事后其觉得不对，通过查看支付宝软件，发现里面附带有一个蚂蚁借呗的平台，交易记录里有6万元的信用贷款，通过贷款平台向其绑定的工行卡转款6万元，后钱被转出。
并附有杨某支付宝中蚂蚁借呗的借款界面、借款记录、个人消费贷款合同、工银信使所发的短信。
2、证人邓某的证言，证实2016年10月4日，“小眼睛”想通过其的支付宝账号收钱，其同意了，后其支付宝收到4.5万元，微信账号同时收到1.5万元，后在“小眼睛”的要求下，其请崔某将6万元转到三个银行卡内，崔某并在“小眼睛”的陪同下前去提现。
3、证人崔某的证言与邓某印证，并证实当时的6万元钱是从其名下的工行卡、建行卡以及其母亲名下的一张工行卡内取现的。并附有崔某及白桂梅名下工行账户历史明细清单、崔某名下建行卡交易明细各一份。
4、辨认笔录，在民警组织下，证人邓某、崔某辨认出向诚就是其所称的“小眼睛”。
5、被告人向诚的供述，对公诉机关指控的该起事实供认不讳。
五、2016年10月20日，被告人向诚到河南省信阳市被害人方某的店内，以借用手机为名，将被害人方某手机支付宝账户内的钱款共计17688元盗走。
上述事实，有公诉机关当庭出示的下列证据予以证实：
1、被害人方某的陈述，证实2016年10月20日，向诚到其店里玩，借用其手机打电话，还玩QQ，他走后其发现支付宝密码被改，聊天记录里有其支付宝“蚂蚁花呗”套现7187元，通话记录也被删了，但向诚朋友发有一个账号并附有电话，拨通后对方讲他按向诚的交代把转过去的1万元钱取出后交给了向诚。
并附有方某提供的支付宝明细、个人信用报告、支付宝客服聊天记录、建行卡交易明细。
2、证人周某的证言，证实2016年10月20日其接到向诚电话，说他的银行卡丢了，转到其支付宝里1万元，让其取出来后交给他，其就同意了，但向诚拿钱离开后有个女的打电话问这事，其觉得不对劲就到公安机关说明情况。
3、被告人向诚的供述，对公诉机关指控的该起事实供认不讳。
六、2016年11月8日至11月10日期间，被告人向诚到江西省德安县见到被害人刘某后，以借用手机为名，将被害人刘某手机支付宝账户内的钱款共计7999元盗走。
上述事实，有公诉机关当庭出示的下列证据予以证实：
1、被害人刘某的陈述，证实2016年11月11日晚发现其支付宝密码不对，找回后又发现余额不足，第二天经查询发现只剩下几百块，这就怀疑其同学向诚，他前几天回来后几次借用其手机，其打电话问，向诚承认是他改掉密码，并于11月10日在网上分别刷了2499元、2500元的交易，他说会想办法还钱，但几天后删除其微信号。另12月7日其接到一条短信，说有笔3000元的借款马上到期，经查询是11月10日在“招联消费金融有限公司”借的款，其并不知情。
并附有刘某提供的个人信用报告以及建行卡对账单。
2、辨认笔录，在民警组织下，被害人刘某辨认出了向诚。
3、被告人向诚的供述，对公诉机关指控的该起事实供认不讳。
七、2016年9月23日，被告人向诚到郑州市金水区交通银行农业路支行附近，以借用手机为名，以微信面对面的方式将被害人贾某名下交通银行卡及中国建设银行账号上的钱款共计7300元盗走。
上述事实，有公诉机关当庭出示的下列证据予以证实：
1、被害人贾某的陈述，证实2016年9月19日，其和向诚一起吃饭，他借用手机，后发现其名下建行卡以微信面对面的方式往邓小仙的微信账户上转了2800元；2016年9月23日，其和向诚一起往交行卡上存款4400元用来交房租，当时向诚借用手机打电话，随后其给房东转账时发现钱没有了，交行客服说钱通过财付通转走，财付通方面说其账户通过微信面对面的方式把钱转到了邓小仙的微信账户上。
并附有贾某名下建行卡账户交易明细。
2、被告人向诚的供述，对公诉机关指控的该起事实供认不讳。
此外，公诉机关还当庭出示了下列综合证据：
1、户籍证明，证实被告人向诚的出生年月日、户籍地等个人身份信息。
2、到案经过，证实民警于2016年11月14日将向诚抓获。
以上证据经质证，均能相互印证，具备刑事证据有关客观性、关联性、合法性的本质特征，可以作为认定本案事实的根据。
本院认为，被告人向诚在担任沃尔玛（河南）百货有限公司信阳人民路分店促销部主管期间，利用职务上的便利，将该公司财物非法占为己有，数额较大，其行为已构成职务侵占罪，依法应予惩处；向诚又以非法占有为目的，采用秘密手段窃取他人财物，数额巨大，其行为已构成盗窃罪，依法亦应惩处。公诉机关指控被告人向诚犯职务侵占罪、盗窃罪一案的事实清楚，证据充分，罪名成立，要求依法处罚的意见，本院予以支持。
关于被告人向诚对职务侵占犯罪数额提出的异议，本院审查后认为，鉴定意见已经明确指出，不能确定向诚所经手的99笔合计170492.90元的广告费用是否支付给广告供应商，根据卷宗材料，供应商汪志学证实其收到2万元左右费用，故该2万元应予扣除，此外，结合鉴定意见，向诚还经手了信阳市浉河区鼎信广告装饰门市部5482元、郑州市火车站地区好运来礼品商行4548元、信阳市浉河区经典文化传媒服务中心2000元的广告费用，上述费用是否实际支付给供应商，公诉机关并未举证，依据有利于被告人的原则，上述合计12030元的费用亦予以扣除，综上，本案职务侵占的犯罪数额应认定为138462.90元。被告人向诚的辩解成立，予以采信。
关于被告人向诚就信用卡诈骗罪提出的异议，本院审查后认为，起诉书指控向诚在袁某不知情的情况下，冒用袁某的五张信用卡，构成信用卡诈骗罪，但关于冒用的证据，仅有被害人袁某的陈述，且袁某本人陈述称招商银行卡是其于2014年春节前一个月交给向诚的，此前是其本人使用，但根据招行对账单，该卡在2013年10月份即有在浉河区纯水岸洗浴中心的消费情况，而从二人的关系、相处时间、卡的数量等方面考量，本案不能排除合理怀疑，公诉机关指控的该项罪名事实不清，证据不足，本院不予认定。
《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款规定：公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役。对本案被告人向诚所犯的职务侵占罪应在该幅度内予以量刑。
《中华人民共和国刑法》第二百六十四条规定：盗窃公私财物，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。对本案被告人向诚所犯的盗窃罪应在该幅度内予以量刑。
在量刑时，本院综合考虑以下情节：1、被告人向诚当庭能如实供述职务侵占的罪行，可酌情从轻处罚；2、向诚归案后能如实供述自己的盗窃罪行，主动交代盗窃方某财物的事实，已赔偿被害人部分经济损失，可从轻处罚；3、向诚多次盗窃，可从重处罚；4、向诚一人犯数罪，应对其实行数罪并罚。
依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第二百六十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：
被告人向诚犯职务侵占罪，判处有期徒刑九个月；犯盗窃罪，判处有期徒刑五年，并处罚金20000元人民币；决定执行有期徒刑五年零六个月，并处罚金20000元人民币。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即扣除先行羁押的5日后，自2016年11月14日起至2022年5月8日止。罚金于判决生效后十日内一次缴纳。）
二、责令被告人向诚退赔被害单位沃尔玛（河南）百货有限公司信阳人民路分店经济损失13.84629万元人民币；退赔被害人宋美庆经济损失1.35万元人民币、被害人杨依蕊经济损失6万元人民币、被害人方慧经济损失1.7688万元人民币、刘英杰7999元人民币、贾雨晨7300元人民币。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 翟红斌
人民陪审员 张次粉
人民陪审员 尹维汉
二〇一七年十二月八日
书 记 员 付云燕