河南省延津县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）延刑初字第336号
公诉机关延津县人民检察院。
被告人皇甫尚坤，工人。因涉嫌诈骗罪，于2015年7月9日由延津县公安局决定，于同日被延津县公安局刑事拘留。因涉嫌诈骗罪，于2015年8月14经延津县人民检察院批准，于同日被延津县公安局执行逮捕。现押于延津县看守所。
延津县人民检察院以新延检公诉刑诉（2015）320号起诉书指控被告人皇甫尚坤犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2015年11月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。延津县人民检察院检察员张运圃出庭支持公诉，被告人皇甫尚坤到庭参加诉讼。现已审理终结。
延津县人民检察院指控：
一、被告人皇甫尚坤自2014年至2015年间，先后实施多次诈骗行为，分述如下：
1、2015年2月份以来，被告人皇甫尚坤称认识银行工作人员，能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，相继骗取被害人王某甲10200元。
2、2015年5月份以来，被告人皇甫尚坤称认识银行工作人员何某（另案处理，下同），能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，相继骗取被害人侯某2800元。
3、2015年5月份以来，被告人皇甫尚坤称认识银行工作人员何某，能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，相继骗取被害人李某14500元。
4、2015年5月份以来，被告人皇甫尚坤称能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，相继骗取被害人赵某甲4200元。
5、2015年5月份以来，被告人皇甫尚坤称认识银行工作人员何某，能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，相继骗取被害人寇某甲现金3800元。
二、被告人皇甫尚坤自2014年至2015年间，先后多次实施信用卡诈骗行为，分述如下：
1、2014年8月份以来，被告人皇甫尚坤以帮被害人王某乙还信用卡里透支的钱为由，骗取王某乙广发银行信用卡和密码，并多次使用信用卡，导致被害人王某乙广发银行信用卡透支29594元钱。以承诺免费为王某乙办理洗车卡为由，骗取王某乙的身份证，在王某乙不知情的情况下，皇甫尚坤利用王某乙的身份证办理一张建设银行的信用卡，并多次使用信用卡，导致被害人王某乙建设银行信用卡透支10000元。
2、2015年2月份以来，被告人皇甫尚坤称认识银行工作人员，能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，骗取被害人王某甲广发银行信用卡和密码，并使用广发银行信用卡，导致被害人王某甲广发银行信用卡透支9480元。
3、2015年4月份以来，被告人皇甫尚坤称认识银行工作人员，能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，骗取被害人祝某的交通银行信用卡、兴业银行信用卡、广发银行信用卡和密码，并多次使用信用卡，导致祝某交通银行信用卡透支7000元，兴业银行信用卡透支3500元，广发银行信用卡透支7370元。在祝某多次催要下，被告人皇甫尚坤相继还款给被害人祝某，透支的三张银行信用卡还剩2900元钱未还。
4、2015年5月份以来，被告人皇甫尚坤称认识银行工作人员何某，能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，相继骗取被害人侯某交通银行信用卡、被害人侯某的妻子寇某乙广发银行的信用卡和密码，并使用侯某、寇某乙的信用卡，导致侯某交通银行信用卡透支7970元，寇某乙广发银行信用卡透支3000元；骗取被害人寇某乙交通银行信用卡和密码，并取走现金900元。
5、2015年5月份以来，被告人皇甫尚坤以认识银行工作人员何某，能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，骗取被害人丰某建设银行信用卡和密码，并使用丰某信用卡，导致被害人丰某建设银行信用卡透支11800元。
6、2015年5月份以来，被告人皇甫尚坤称认识银行工作人员何某，能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，骗取被害人赵某乙农业银行信用卡、广发银行、交通银行信用卡和密码，并使用农业银行信用卡、广发银行信用卡、交通银行信用卡，导致赵某乙农业银行信用卡透支12841元，广发银行信用卡透支300元，交通银行信用卡透支7807.7元。
7、2015年5月份以来，被告人皇甫尚坤称认识银行工作人员何某，能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，骗取被害人任某邮政储蓄卡和密码，并取走现金1170元。
8、2015年6月份以来，被告人皇甫尚坤称认识银行工作人员何某，能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，骗取被害人苗某建设银行信用卡和密码，并取走现金1200元。
9、2015年6月份以来，被告人皇甫尚坤称认识银行工作人员何某，能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，骗取被害人赵某丙交通银行信用卡和密码，并取走现金700元。
10、2015年6月份以来，被告人皇甫尚坤称认识银行工作人员何某，能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，骗取被害人宋某交通银行信用卡、建设银行信用卡、被害人宋某丈夫张某农业银行信用卡和密码，并使用交通银行信用卡、建设银行信用卡、农业银行信用卡，导致被害人宋某交通银行信用卡透支5961.2元，建设银行信用卡透支9900元，被害人张某农业银行信用卡透支10058元。
综上，被告人皇甫尚坤诈骗5次价值共计35500元，信用卡诈骗10次价值共计125581.9元。
公诉机关认为，被告人皇甫尚坤以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人皇甫尚坤以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人当庭认罪态度较好，建议对诈骗罪在有期徒刑一年半到两年半之间量刑，并处罚金，责令退赔被害人损失；建议对信用卡诈骗罪在五年到七年之间量刑，并处罚金，责令退赔被害人损失，数罪并罚建议在六年到八年之间量刑，并处罚金，责令退赔被害人损失。
被告人皇甫尚坤对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。
经审理查明：
一、被告人皇甫尚坤自2014年至2015年间，先后实施多次诈骗行为，分述如下：
1、2015年2月份以来，被告人皇甫尚坤称认识银行工作人员，能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，相继骗取被害人王某甲10200元。
2、2015年5月份以来，被告人皇甫尚坤称认识银行工作人员何某（另案处理，下同），能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，相继骗取被害人侯某2800元。
3、2015年5月份以来，被告人皇甫尚坤称认识银行工作人员何某，能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，相继骗取被害人李某14500元。
4、2015年5月份以来，被告人皇甫尚坤称能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，相继骗取被害人赵某甲4200元。
5、2015年5月份以来，被告人皇甫尚坤称认识银行工作人员何某，能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，相继骗取被害人寇某甲现金3800元。
二、被告人皇甫尚坤自2014年至2015年间，先后多次实施信用卡诈骗行为，分述如下：
1、2014年8月份以来，被告人皇甫尚坤以帮被害人王某乙还信用卡里透支的钱为由，骗取王某乙广发银行信用卡和密码，并多次使用信用卡，导致被害人王某乙广发银行信用卡透支29594元钱。以承诺免费为王某乙办理洗车卡为由，骗取王某乙的身份证，在王某乙不知情的情况下，皇甫尚坤利用王某乙的身份证办理一张建设银行的信用卡，并多次使用信用卡，导致被害人王某乙建设银行信用卡透支10000元。
2、2015年2月份以来，被告人皇甫尚坤称认识银行工作人员，能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，骗取被害人王某甲广发银行信用卡和密码，并使用广发银行信用卡，导致被害人王某甲广发银行信用卡透支9480元。
3、2015年4月份以来，被告人皇甫尚坤称认识银行工作人员，能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，骗取被害人祝某的交通银行信用卡、兴业银行信用卡、广发银行信用卡和密码，并多次使用信用卡，导致祝某交通银行信用卡透支7000元，兴业银行信用卡透支3500元，广发银行信用卡透支7370元。在祝某多次催要下，被告人皇甫尚坤相继还款给被害人祝某，透支的三张银行信用卡还剩2900元钱未还。
4、2015年5月份以来，被告人皇甫尚坤称认识银行工作人员何某，能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，相继骗取被害人侯某交通银行信用卡、被害人侯某的妻子寇某乙广发银行的信用卡和密码，并使用侯某、寇某乙的信用卡，导致侯某交通银行信用卡透支7970元，寇某乙广发银行信用卡透支3000元；骗取被害人寇某乙交通银行信用卡和密码，并取走现金900元。
5、2015年5月份以来，被告人皇甫尚坤以认识银行工作人员何某，能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，骗取被害人丰某建设银行信用卡和密码，并使用丰某信用卡，导致被害人丰某建设银行信用卡透支11800元。
6、2015年5月份以来，被告人皇甫尚坤称认识银行工作人员何某，能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，骗取被害人赵某乙农业银行信用卡、广发银行、交通银行信用卡和密码，并使用农业银行信用卡、广发银行信用卡、交通银行信用卡，导致赵某乙农业银行信用卡透支12841元，广发银行信用卡透支300元，交通银行信用卡透支7807.7元。
7、2015年5月份以来，被告人皇甫尚坤称认识银行工作人员何某，能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，骗取被害人任某邮政储蓄卡和密码，并取走现金1170元。
8、2015年6月份以来，被告人皇甫尚坤称认识银行工作人员何某，能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，骗取被害人苗某建设银行信用卡和密码，并取走现金1200元。
9、2015年6月份以来，被告人皇甫尚坤称认识银行工作人员何某，能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，骗取被害人赵某丙交通银行信用卡和密码，并取走现金700元。
10、2015年6月份以来，被告人皇甫尚坤称认识银行工作人员何某，能够办理大额信用卡，以办理信用卡需要现金做流水账使用为由，骗取被害人宋某交通银行信用卡、建设银行信用卡、被害人宋某丈夫张某农业银行信用卡和密码，并使用交通银行信用卡、建设银行信用卡、农业银行信用卡，导致被害人宋某交通银行信用卡透支5961.2元，建设银行信用卡透支9900元，被害人张某农业银行信用卡透支10058元。
综上，被告人皇甫尚坤诈骗5次价值共计35500元，信用卡诈骗10次价值共计125581.9元。
上述事实，被告人皇甫尚坤在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人李某、侯某等陈述；证人何某证言；被告人户籍信息、到案经过等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人皇甫尚坤以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。被告人皇甫尚坤以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。延津县人民检察院指控的罪名成立。被告人当庭认罪态度较好，可从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人皇甫尚坤犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零十个月，并处罚金20000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金50000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑六年零六个月，并处罚金70000元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月9日起至2022年1月8日止。）
二、责令被告人皇甫尚坤退赔被害人王贻福经济损失19680元；退赔被害人候平原经济损失10770元；退赔被害人寇红梅经济损失3900元；退赔被害人李纪广经济损失14500元；退赔被害人赵国林经济损失4200元；退赔被害人寇粉芹经济损失3800元；退赔被害人王丽经济损失10000元；退赔被害人祝普伟经济损失2900元；退赔被害人丰华经济损失11800元；退赔被害人赵福社经济损失21648.7元；退赔被害人任晓彦经济损失1170元；退赔被害人苗宇经济损失1200元；退赔被害人宋秀平、张海峰经济损失25919.2元。
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 何振礼
审 判 员 申长林
人民陪审员 赵 灿
二〇一五年十二月十七日
书 记 员 徐冰晶