山东省德州市德城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）德城刑初字第188号
公诉机关德州市德城区人民检察院。
被告人王龙（又名王吉龙），个体（自报），（自报）。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年2月9日被刑事拘留，同年3月18日被逮捕。现羁押于德州市看守所。
辩护人付连杰，山东德联邦律师事务所律师。
辩护人陈翠艳，山东涵诺律师事务所律师。
被告人齐云良，德州口腔医院厨师（自报），（自报）。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年2月24日被刑事拘留，同年3月18日被取保候审。2014年9月26日被逮捕。现羁押于德州市看守所。
被告人尹志达，个体（自报），（自报）。因犯抢劫罪、盗窃罪于1985年12月30日被原德州市人民法院判处有期徒刑十一年。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年2月9日被刑事拘留，同年2月10日被取保候审。
德州市德城区人民检察院以德城检公刑诉（2014）144号起诉书指控被告人王龙、尹志达、齐云良犯信用卡诈骗罪，于2014年6月27日向本院提起公诉。本院于同日立案。本院依法组成合议庭，于2014年7月30日公开开庭审理了本案。德州市德城区人民检察院指派检察员张忠星、代理检察员李宜彬出庭支持公诉，被告人王龙及其辩护人付连杰、陈翠艳、被告人尹志达、齐云良到庭参加诉讼。现已审理终结。
德州市德城区人民检察院指控，“1、2013年10月份的一天，被告人王龙利用银行卡复制设备将被害人陈玲的卡号为
62×××12的建行银行卡复制。2014年1月18日，被告人王龙到德州市德城区大学路德州学院附近一农村信用社，利用该复制所得银行卡将被害人陈玲卡内的16000元人民币取走并据为己有。2、2014年1月份的一天，被告人尹志达利用银行卡复制设备将被害人张艳的卡号为62×××50的工行银行卡复制，并将复制所得的银行卡交与被告人王龙让其取款。2014年1月29日，被告人王龙与被告人齐云良到河北省吴桥县，由被告人齐云良持该复制的银行卡在吴桥县汽车站附近一自动取款机上分两次将被害人张艳卡内的40000元人民币取走。事后，尹志达和王龙各分得18000元、齐云良分得4000元”。就指控的上述事实，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人王龙、尹志达、齐云良之行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪。提请本院依法判处。
公诉人在庭审中称，被告人王龙、尹志达、齐云良认罪态度一般；三被告人在第二起犯罪中属共同犯罪，且均为主犯。
被告人王龙辩称，起诉书指控的第一起中的银行卡不是其复制的，是被告人尹志达复制的。其对公诉机关指控的其他事实无异议。其未提交证据。
被告人王龙的辩护人辩称，1、被告人王龙在第二起犯罪中起辅助作用，是从犯；2、被告人王龙有立功情节；3、被告人王龙系初犯，无前科；4、被害人的损失已得到赔偿；5、被告人王龙主观恶性不大；7、被告人王龙的犯罪数额应为25800元。其未提交证据。
被告人尹志达辩称，起诉书指控的第二起中，其将复制的银行卡交给被告人王龙，但其没指使王龙去取钱。其未提交证据。
被告人齐云良对公诉机关的指控无异议。其未提交证据。
经审理查明，一、2014年1月18日，被告人王龙持复制的德州市德城区解放南路311号11号楼4号居民陈玲的卡号为62×××12的建行银行卡，到德州市德城区大学路德州学院附近一农村信用社，将陈玲银行卡账户内的16000元人民币取走，据为己有。
二、2014年1月份的一天，被告人王龙、尹志达将德州市德城区陵东街6号楼3单元402号居民张艳的卡号为62×××50的工行银行卡复制，并商量由被告人王龙持复制的银行卡去取款。2014年1月29日，被告人王龙伙同被告人齐云良到河北省吴桥县，由被告人齐云良持该复制的银行卡在吴桥县汽车站附近一自动取款机上，分两次将张艳银行卡账户内的40000元人民币取走。其中被告人王龙、尹志达各分得18000元，被告人齐云良分得4000元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证明：
（一）物证
物证照片，证实了被扣押的本案作案工具笔记本电脑、复制设备，以及被复制的银行卡（张艳）的特征。
（二）书证
1、受案登记表，证实了本案被害人张艳报案的情况。
2、扣押清单、收款单、发还清单，分别证实德州市公安局德城分局刑事警察大队在被告人王龙处扣押银行卡1张、现金
5000元；在被告人尹志达处扣押笔记本电脑1台、银行卡读写器1个、现金17000元，收到被告人尹志达退赔款34000元；以及将现金16000元返还给被害人陈玲，将现金40000元返还给被害人张艳的情况。
3、监控截图，证实被告人王龙使用复制的被害人陈玲的银行卡在自动取款机查询余额的情况。
4、中国银联出具的银行卡交易记录，证实被害人陈玲、张艳银行卡交易记录情况。
6、中国工商银行股份有限公司德州富荣支行出具的牡丹灵通卡账户明细清单，证实被害人张艳银行卡交易记录情况。
7、中国建设银行股份有限公司德州分行出具的银行卡客户交易清单，证实被害人陈玲银行卡交易记录情况。
8、操作说明，证实读写器的使用说明。
9、陵县公安局陵东派出所、临邑县公安局刑事警察大队分别出具的证明，证实被告人王龙、齐云良无违法犯罪记录的事实。
10、原德州市人民法院（85）德法刑字第78号刑事判决书复印件，证实被告人尹志达曾被判刑情况。
11、德州市公安局德城分局刑事警察大队出具的办案说明，证实被害人陈玲被复制的银行卡被被告人丢弃，无法查找的事实。
12、德州市公安局德城分局刑事警察大队出具的证明材料，证实被告人王龙、尹志达、齐云良被抓获的经过。
13、户籍证明信，分别证实被告人王龙出生于1973年2月12日，被告人尹志达出生于1967年6月14日，被告人齐云良出生于1968年10月8日，均具有完全负刑事责任年龄等基本情况。
（二）证人证言
证人怀宝军的证言，证实其是被害人陈玲的丈夫，其和被告人王龙因办理贷款认识，其曾经将陈玲的银行卡给过被告人王龙。
（三）被害人陈述
1、被害人陈玲的陈述及辨认笔录，证实2014年1月18日晚上，其收到银行短信显示，其卡号为62×××12的建行银行卡在其本人持有情况下，该银行卡账户内被人取走16000元的事实，以及陈玲在12张不同男性照片中，辨认出被告人王龙就是ATM机监控录像中的男子，是其丈夫怀宝军的朋友。
2、被害人张艳的陈述及辨认笔录，证实2014年1月30日，其收到银行短信显示，其卡号为62×××50的工行银行卡在其本人持有情况下，该银行卡账户内被人取走40000元的事实，以及张艳在12张不同男性照片中，辨认出被告人尹志达就是曾经持其银行卡转账的人。
（四）被告人供述
1、被告人王龙的供述，证实其单独和伙同被告人尹志达、齐云良利用复制的他人的银行卡取款共计56000元，以及其分赃34000元的事实。
2、被告人尹志达的供述，证实其和被告人王龙复制了被害人张艳的银行卡，并商量由被告人王龙找机会去取款，以及事后被告人王龙告知其取款40000元，其分赃18000元的事实。
3、被告人齐云良的供述，证实其伙同被告人王龙持复制的银行卡，在河北省吴桥县汽车站附近一自动取款机上，分两次将该银行卡账户内的40000元人民币取走，其分赃4000元的事实。
（五）辨认笔录
辨认笔录及照片，分别证实被告人尹志达、王龙指认复制银行卡地点及分赃地点情况。
上述证据，被告人王龙及其辩护人、被告人尹志达、齐云良无异议，与三被告人当庭供述相互印证，本院予以采信。
由公诉机关提交，并经法庭质证的通话清单，欲证实手机号为135××××1779通话情况。三被告人及被告人王龙的辩护人无异议，但因无出具单位盖章，不能证实其真实性，本院不予采信。
本院认为，被告人王龙、尹志达、齐云良使用伪造的信用卡，其中被告人王龙属数额巨大（56000元），被告人尹志达、齐云良属数额较大（40000元），其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立。被告人王龙、尹志达、齐云良认罪态度尚可。三被告人在第二起犯罪中，均起主要作用，均属主犯，公诉人的意见，经查属实，本院予以采纳。被告人王龙的辩护人关于被告人王龙在第二起犯罪中起辅助作用，是从犯的辩护意见，公诉人不予认可，经查与事实不符，本院不予采纳；其关于被告人王龙有立功情节的辩护意见，公诉人不予认可，经查无据证实，本院不予采纳；其关于被告人王龙系初犯的辩护意见，公诉人不予认可，经查与事实不符，本院不予采纳；其关于被告人王龙无前科的辩护意见，公诉人予以认可，本院经查属实，予以采纳；其关于被害人的损失已得到赔偿的辩护意见，公诉人予以认可，本院经查属实，予以采纳；其关于被告人王龙主观恶性不大的辩护意见，公诉人不予认可，经查与事实不符，本院不予采纳；其关于被告人王龙的犯罪数额应为25800元的辩护意见，公诉人不予认可，经查与事实不符，本院不予采纳。被告人尹志达关于起诉书指控的第二起中，其将复制的银行卡交给被告人王龙，但其没指使王龙去取钱的辩护意见，公诉人不予认可，经查与事实不符，本院不予采纳。被告人尹志达已将赃款退赔，本院在量刑时酌情予以考虑。为打击犯罪，维护国家对信用卡的管理制度和他人的财产所有权，根据被告人王龙、尹志达、齐云良犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王龙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月9日起至2019年2月8日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳）。
二、被告人齐云良犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月26日起至2017年9月2日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳）。
三、被告人尹志达犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年缓刑四年，并处罚金人民币四万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效之日起十日内缴纳）。
四、作案工具笔记本电脑1台、读写器1台、银行卡1张，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省德州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 马 军
审 判 员 蔡明霞
人民陪审员 安志泉
二〇一四年九月二十八日
书 记 员 王 青