河南省扶沟县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫1621刑初161号
公诉机关扶沟县人民检察院。
被告人杨某某，男，1963年7月18日出生于河南省扶沟县，汉族，初中文化，中共党员，扶沟县农村信用合作联社包屯信用社客户经理，住扶沟县。因涉嫌违法发放贷款罪于2017年3月13日被扶沟县公安局刑事拘留，同年4月13日被逮捕。
辩护人郭宝昌，河南团结律师事务所律师。
扶沟县人民检察院以扶检公诉刑诉（2018）58号起诉书指控被告人杨某某犯违法发放贷款罪，于2018年2月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。扶沟县人民检察院指派检察员魏慧霞、吴震出庭支持公诉，被告人杨某某及其辩护人郭宝昌到庭参加诉讼。现已审理终结。
扶沟县人民检察院指控称：被告人杨某某于1992年6月担任扶沟县农村信用合作联社包屯信用社客户经理至今，其工作职责是发放贷款和收回贷款。其在担任客户经理期间违反国家规定，未进行贷前调查、贷中审查、贷后检查，向不符合贷款条件的贷款申请人违法发放贷款45笔，总金额327.5万元。上述事实，公诉机关出示的证据有被告人供述、证人证言、书证等。公诉机关认为被告人杨某某的行为已构成违法发放贷款罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款之规定处罚。
被告人杨某某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，对所出示的证据也不表示异议，以当庭自愿认罪，悔罪为由要求从轻处罚。其辩护人的辩护意见是，被告人杨某某违法发放贷款是在领导的暗示下置换借款合同的过程中所实施的行为，被告人杨某某到案后如实供述了其全部犯罪事实，系坦白，无前科，现认罪、悔罪，请求从轻处罚。
经审理查明，被告人杨某某于1983年12月到扶沟县农村信用合作联社包屯信用社工作，于1992年6月担任包屯信用社客户经理，其工作职责是发放贷款和收回贷款。被告人杨某某在担任客户经理期间未能严格履行工作职责，违反信用社贷款规则等规定，未进行贷前调查、贷中审查、贷后检查等职责，不认真审查借款人的身份证等相关证件信息，违法发放贷款45笔，共计327.5万元。至今未能归还。
上述事实有以下证据予以证明：
一、书证借款借据
1、李某1借款借据，证明李某12013年4月30日借款10万元、用途养殖、信贷员杨某某。
2、苏某借款借据，证明苏某2013年7月16日借款10万元、用途养殖、信贷员杨某某。
3、王某借款借据，证明王某2013年6月29日借款9万元、用途养殖、信贷员杨某某。
4、陈某1借款借据，证明陈某12013年9月1日贷款10万元、用途养殖、信贷员杨某某。
5、杨某1借款借据，证明杨某12013年7月15日借款10万元、用途养殖、信贷员杨某某。
6、杨某3借款借据，证明杨某32013年5月4日贷款10万元、用途养殖、信贷员杨某某。
7、陈某2借款借据，证明陈某22012年12月14日借款10万元、用途养殖、信贷员杨某某。
8、陈某3借款借据，证明陈某32014年6月28日借款10万元、用途养殖、信贷员杨某某。
9、陈某4借款借据，证明陈某42013年10月26日借款10万元、用途养殖、信贷员杨某某。
10、陈某1借款借据，证明陈某12014年6月23日借款10万元、用途养殖、信贷员杨某某。
11、张某4借款借据，证明张某42013年5月25日借款5万元、用途进药、信贷员杨某某。
12、刘某4借款借据，证明刘某42012年4月17日借款4.9万元、用途养殖、信贷员杨某某。
13、宋某1借款借据，证明宋某12012年5月20日借款4.9万元、用途进货、信贷员杨某某。
14、宋某2借款借据，证明宋某22011年12月27日借款6万元、用途建房、信贷员杨某某。
15、刘某1借款借据，证明刘某12012年5月30日借款4.9万元、用途养猪、信贷员杨某某。
16、刘某9借款借据，证明刘某92013年4月10日借款10万元、用途养殖、信贷员杨某某。
17、刘某2借款借据，证明刘某22013年3月31日借款10万元、用途建房、信贷员杨某某。
18、张某5借款借据，证明张某52012年5月31日借款4.9万元、用途进货、信贷员杨某某。（刘某10用）
19、张某6借款借据，证明张某62012年5月31日借款4.9万元、用途建房、信贷员杨某某。
20、张某2借款借据，证明张某22012年5月31日借款4.9万元、用途建房、信贷员杨某某。
21、陈某2借款借据，证明陈某22012年5月31日借款4.9万元、用途购花、信贷员杨某某。
22、陈某5借款借据，证明陈某52011年12月27日贷款6万元、用途、信贷员杨某某。
23、刘某3借款借据，证明刘某32012年5月31日借款4.9万元、用途养殖、信贷员杨某某。
24、包某1借款借据，证明包某12011年12月27日借款6万元、用途、信贷员杨某某。
25、张某3借款借据，证明张某32011年12月27日借款5万元、用途建房、信贷员杨某某。
26、张某7借款借据，证明张某72012年5月31日借款4.9万元、用途进料、信贷员杨某某。
27、张某8借款借据，证明张某82011年12月贷款5万元、用途建房、信贷员杨某某。
28、周某借款借据，证明周某2014年3月30日借款10万元、用途建房、信贷员杨某某。
29、齐某1借款借据，证明齐某12014年12月31日借款5万元、用途买车、信贷员杨某某。
30、王某2借款借据，证明王某22011年9月6日借款5万元、用途养殖、信贷员杨某某。
31、李某7借款借据，证明李某72011年9月18日借款5万元、用途养殖、信贷员杨某某。
32、卢某2借款借据，证明卢某22011年11月4日借款4.9万元、信贷员杨某某。
33、刘某5借款借据，证明刘某52013年4月2日借款10万元、用途养殖、信贷员杨某某。
34、宋某3借款借据，证明宋某32013年3月30日借款10万元、用途进货、信贷员杨某某。
35、刘某6借款借据，证明刘某62013年6月15日借款9.5万元、用途养殖、信贷员杨某某。
36、刘某7借款借据，证明刘某72013年7月16日贷款8万元、用途养殖、信贷员杨某某。
37、李某9借款借据，证明李某92011年7月29日借款10万元、用途建房、信贷员杨某某。
38、任某1借款借据，证明任某12013年12月13日借款10万元、用途进货、信贷员杨某某。
39、郝某2借款借据，证明郝某22013年5月9日借款10万元、用途建房、信贷员杨某某。
40、任某2借款借据，证明任某22013年5月9日借款10万元、用途建房、信贷员杨某某。
41、李某10借款借据，证明李某102011年12月9日借款4.9万元、用途养猪、信贷员杨某某。
42、李某8借款借据，证明李某82011年12月15日借款4.9万元、信贷员杨某某。
43、赵某2借款借据，证明赵某22011年6月21日借款6万元、用途建房、信贷员杨某某。
44、刘某8借款借据，证明刘某82007年4月11日借款4万元、用途购农药、无信贷员签字。
45、曹某借款借据，证明曹某2014年6月5日借款5万元、用途进货、信贷员杨某某。
上述书证合计贷款金额327.5万元。
二、其他书证
1、派出所证明及被告人杨某某个人信息，证明杨某某出生于1963年7月18日，无违法犯罪记录。
2、扶沟县农村信用合作联社证明，证明被告人杨某某参加工作及任职情况。
3、扶沟县农村信用合作联社报案报告，证明2016年5月12日至7月8日对包屯信用社进行检查时，发现杨某某存在发放冒名及借名贷款之嫌疑，特向扶沟县公安局报案。
三、证人证言
1、证人李某1的证言，证明2012年4月30日借款10万元不是我签的名字，我在信用社没有贷过款。
2、证人苏某的证言，证明贷款10万元不属实，签字不是我本人签的。
3、证人王某的证言，证明2013年6月29日借款9万元不属实，我在农村信用社没有贷过款，签字不是本人签的。
4、证人崔某的证言，证明2012年12月14日贷款10万元是杨某某通知我们到信用社去签字照相的，说是我们村的陈某6养殖用的，说我们是保人，我们也不知道情况，把身份、户口本借给陈某6了。
5、证人李某2的证言，证明陈某32014年6月28日贷款10万元不属实，我们不知道怎么回事，杨某某说陈某6养猪用了。
6、证人乔某的证言，证明丈夫陈某12013年9月1日贷款10万元不属实，不知情，以前在信用社贷过5万元，已经还了。
7、证人陈某1的证言，证明借据不属实，在包屯信信用社没有贷款。
8、证人杨某1的证言，证明2013年7月15日借款10万元不属实，2013年其正在扶沟县看守所服刑。
9、证人赵某1的证言，证明其丈夫杨某3没有在包屯信用社贷过款，2013年5月4日贷款10万元不属实。
10、证人李某3的证言，证明丈夫陈某42013年10月26日借款10万元不属实，不是本人签的字，是陈某6借我丈夫的身份证户口本贷的，钱也是陈某6用的。
11、证人宋某1的证言，证明2012年5月30日借款4.9万元不属实，我不知道这个事情，也不是我的签名，在信用社没有贷款。
12、证人宋某2的证言，证明2011年12月27日借款6万元不属实，借据签名不是本人签的。
13、证人刘某1的证言，证明2012年5月30日借款4.9万元借据不属实，也不知情。
14、证人刘某2的证言，证明2013年3月31日借款10万元不属实，也不是本人签字。
15、证人张某1的证言，证明张某62012年5月31日借款4.9万元、张某22012年5月31日借款4.9万元是我借用他俩的的身份证交给杨某某，办理了20万元贷款，2012年前我已经还清。后杨某某又使用他们二人的身份证办理的贷款，贷出来后钱给刘某10用了。
16、证人张某2的证言，证明2012年5月31日借款4.9万元不属实，签名不是本人签的。
17、证人陈某2的证言，证明2012年5月31日借款4.9万元不属实，签名不是本人所签。
18、证人李某4的证言，证明丈夫陈某52011年12月27日贷款6万元的借据不属实，后听杨某某说是别人用了。
19、证人刘某3的证言，证明2012年5月31日借款4.9万元不属实，在信用社没有贷款，不是本人签的字。
20、证人包某2的证言，证明包某12011年12月27日借款6万元不属实。
21、证人张某3的证言，证明2011年12月27日借款5万元不属实，这笔贷款不知情。
22、证人郝某1的证言，证明2012年5月31日借款4.9万元不属实，夫妻二人没有贷过这笔款，借据上的签名不是我们签的。这笔贷款杨某某说用他们的信息贷的，款给刘某10用了。
23、证人李某5的证言，证明丈夫张某72012年5月贷款4.9万元、父亲张某82011年12月贷款5万元都不属实，不是本人签字。
24、证人张某4的证言，证明2013年5月25日借款5万元不属实，其夫妻二人长期在新疆打工，谁使用了借款不知道，签名不是本人所签。
25、证人刘某4的证言，证明2012年4月17日借款4.9万元不属实，不是本人签字。
26、证人周某的证言，证明2014年3月30日贷款10万元不属实，不是我本人签的字。
27、证人李某6的证言，证明齐某1是其侄媳妇。原来有5万元贷款，2014年年底去还款转贷，后又用齐某1的的名字再贷5万元，和齐某2去找杨某某办理了贷款手续，但贷款没有下来。
28、证人万某的证言，证明丈夫王某22011年9月6日借款5万元的借据不属实，从来没有在包屯信用社贷过款。
29、证人李某7的证言，证明2011年9月18日借款5万元的借据不属实，不是本人签字。
30、证人卢某的证言，证明父亲卢某22011年11月4日借款4.9万元不属实。陈某72011年贷款，让我父亲到信用社做担保并照相，但没有签字，2013年才发现是以父亲的名字贷款，钱是陈某7用了。
31、证人刘某5的证言，证明2013年4月2日借款10万元不属实，其不知情，也不是本人所签字。
32、证人宋某3的证言，证明2013年3月30日借款10万元借据不属实，没有这笔贷款，不是本人签名。
33、证人刘某6的证言，证明2013年6月15日借款9.5万元不属实，将身份证借给刘某11了，但没有和他一起去办理贷款。
34、证人刘某7的证言，证明2013年7月16日借款8万元不属实，不是本人签字。
35、证人张某5的证言，证明李某9借款10万元不属实，李某9是个聋哑人，不会写字，也没有贷过款。
36、证人任某1的证言，证明2013年12月13日借款10万元不属实，不是我签的字。
37、证人郝某2的证言，证明2013年5月9日借款10万元不属实，不是我本人签字。
38、证人任某2的证言，证明2013年5月9日贷款10万元借据不属实，不是我签名。
39、证人陈某3的证言，证明李某102011年12月15日借款4.9万元不属实，其夫妻没有在包屯信用社贷款，上面的签名不是本人所签。
40、证人李某8的证言，证明2011年12月15日借款4.5万元不属实，我在农村信用社没有贷款，也没有帮别人贷过款，签名不是我本人所签。
41、证人赵某2的证言，证明2011年6月21日借款6万元不属实，签名不是本人签的。
42、证人刘某8的证言，证明2007年4月11日借款4万元借据不属实，贷款我不知情，不是我签的名字。
43、证人曹某的证言，证明借款5万元不属实，上面的字不是我签的。
44、证人郝某3的证言，证明我在江村镇经营一家电子厂需要用钱，找到杨某某，杨某某让我找身份证和户口本，我回家后就找郝某2等人的身份信息用于贷款。以郝某2名义贷款10万元我用了。
45、证人杨某2的证言，证明陈某2、陈某3、陈某1、陈某1、陈某4名下的借款是我们养猪用了，具体操作是陈某6操作的，现贷款没有还。
三、被告人杨某某如实供述了上述违法发放贷款的犯罪事实。
上述证据经庭审质证属实，来源合法，能相互印证，依法予以认定。
本院认为，被告人杨某某在任扶沟县包屯信用社客户经理期间，在工作中未能严格履行职责，违反国家规定违法发放贷款327.5万元，数额巨大，其行为构成了违法发放贷款罪。公诉机关指控其犯违法发放贷款罪的事实清楚、证据充分，罪名成立，本院予以支持。被告人杨某某当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。其没有犯罪前科，可酌情从轻处罚。被告人及辩护人请求从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第五十二条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人杨某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币二万元（罚金已缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月13日起至2019年7月12日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 阙茂永
审判员 张艳梅
陪审员 梁爱英
二〇一八年四月八日
书记员 徐源源