山东省济南市历城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）历城刑初字第387号
公诉机关山东省济南市历城区人民检察院。
被告人王顺轻，男，1966年8月13日出生于河南省洛阳市，汉族，初中文化，住河南省洛阳市伊川县。因犯非法吸收公众存款罪于2013年7月17日被判处有期徒刑二年缓刑二年，并处罚金六万元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年2月15日被刑事拘留，同年3月24日被逮捕。现羁押于济南市第二看守所。
辩护人朱少军，河南大鑫律师事务所律师。
济南市历城区人民检察院以济历城检公刑诉（2015）377号起诉书指控被告人王顺轻犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月7日向本院提起公诉。本院于当日立案受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2016年1月13日公开开庭审理了本案。济南市历城区人民检察院指派检察员鹿雪出庭支持公诉，被告人王顺轻及其辩护人朱少军到庭参加诉讼。案件审理过程中，公诉机关以该案需补充侦查为由，于2016年2月7日、6月5日建议延期审理，同年3月6日、7月4日提请恢复法庭审理。2016年8月2日，济南市历城区人民检察院以济历城检公刑追诉（2016）3号追加起诉决定书追加起诉，本院于同年9月6日第二次公开开庭进行了审理，济南市历城区人民检察院指派检察员鹿雪出庭支持公诉，被告人王顺轻及其辩护人朱少军到庭参加诉讼。案件审理中，公诉机关以该案需补充侦查为由，于2016年11月2日建议延期审理，同年12月1日提请恢复法庭审理。2017年1月9日，济南市历城区人民检察院以济历城检公刑追诉（2017）1号追加起诉决定书追加起诉，本院于2017年3月13日第三次公开开庭进行审理，济南市历城区人民检察院指派检察员鹿雪出庭支持公诉，被告人王顺轻及其辩护人朱少军到庭参加诉讼。现已审理终结。
济南市历城区人民检察院指控：被告人王顺轻与杨某某（另案处理）预谋成立公司吸收公众存款，后于2014年5月9日以其朋友林某某的名义在济南市历城区山大南路注册成立山东利财投资有限公司（以下简称利财公司），由被告人王顺轻全权负责经营，杨某某任经理。在2014年7月至2015年2月期间，利财公司以对外散发传单的宣传方式，以高额返利为诱饵，以1%-8%的月利息，面向社会不特定人群吸收社会资金，并以借款给洛阳市怡品源食用菌开发有限公司赚取利息，由利财公司做担保的方式，与投资客户签订投资借款担保合同，共计非法吸收公众存款1071万元，并将非法吸收的资金用于公司运营、支付吸收资金的利息、投资速8酒店和加盟经营金利福珠宝等。被告人王顺轻已返还本息2519328元，未返还本金8190672元。案发后，被告人王顺轻经公安人员电话传唤到案接受讯问。
公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了书证、证人证言、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人王顺轻的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法惩处。
被告人王顺轻对公诉机关的指控提出以下辩解：部分客户曾拿走其经营的珠宝顶账，另有些小额还款没有记账，这两部分应该计算在返还数额内。
被告人王顺轻的辩护人提出以下辩护意见：
1、被告人王顺轻的行为属于单位犯罪；
2、王顺轻具有自首情节；
3、王顺轻主观恶性小，案发后退还受害人部分款项，除起诉书认定的退还款项外，另用价值100万元的珠宝抵给受害人，该数额应当予以认定。建议对其从轻处罚。
经法庭审理查明：被告人王顺轻与杨某某（另案处理）预谋成立公司吸收公众存款，在济南市历城区山大南路租赁房屋，于2014年5月9日以其朋友林某某的名义注册成立利财公司，经营范围为以自有资产投资及投资咨询、企业管理咨询、金银饰品、珠宝首饰的批发、零售等。公司由被告人王顺轻负责经营，杨某某任经理。在2014年7月份至2015年2月份期间，利财公司以对外散发传单的宣传方式，以高额返利为诱饵，以1%-8%的月利息，面向社会不特定人群吸收社会资金，并以借款给洛阳市怡品源食用菌开发有限公司赚取利息，由山东利财投资有限公司做担保的方式，与投资客户签订投资借款担保合同，非法吸收黄某某、张某某、孙某某等56人的资金1071万元，被告人王顺轻用吸收的资金投资经营酒店、加盟金利福珠宝店，另用部分资金用于支付吸收存款的利息、公司运营等。所吸收的资金现已返还本息2519328元，未返还本金8190672元。2015年2月14日，被告人王顺轻经公安人员电话传唤，自动到案，如实供述其非法吸收公众存款的主要犯罪事实。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、集资参与人黄某某、张某某、孙某某等56人的证言及银行转账明细、POS机支付存根、投资借款担保合同、借据、还款计划书证明，自2014年7月至2015年2月期间，利财公司向涉案56名集资参与人吸收存款的时间、金额及还款情况。
2、证人林某某的证言证明，其与王顺轻系朋友关系，2014年6月，王顺轻找其担任利财公司的法定代表人，7月其跟王顺轻到济南办理了工商登记后便回洛阳。公司的实际负责人是王顺轻，主要是面向社会吸收存款。12月王顺轻叫其到济南帮忙管理公司，到2015年1月其就回洛阳了。
3、共同作案人杨某某的供述证明，2014年5月，其找的代办公司代办注册成立利财公司，没有实际出资，王顺轻是实际控制人，7月公司正式营业，林某某是挂名法人代表，其负责公司全面工作，并向王顺轻请示汇报。公司的经营模式是通过散发传单吸引社会上的投资，将收的资金以高于给客户的利息借给对接企业，赚取中间差额利息，据其了解，吸收的资金用于投资到洛阳怡品源食用菌公司、速8酒店、金利福珠宝店等。
4、证人于某某的证言证明，2014年7月其应聘至利财公司干出纳，10月王顺轻安排其任公司副总经理，负责公司员工培训，按王顺轻的安排传达任务目标，11月中旬王顺轻让其担任速8酒店经理。利财公司的实际老板是王顺轻，负责公司资金的支出，总经理杨某某负责日常经营。公司安排业务员在在街面、公园散发传单，传单是王顺轻让其仿着其他投资公司的宣传单找人设计的，客户的投资款有的以现金方式交给公司财务，有的通过银行转账或POS机刷卡到王顺轻的银行账户。记得公司吸收了6、70个客户的资金，总金额1000多万元，以会计账为准。资金由王顺轻支配，其了解在2014年11月支出560万元购买速8酒店，金利福装修进货约2、3百万，日常支出约100多万。
5、证人李某某的证言证明，2014年10月其应聘到利财公司干出纳，公司的实际负责人是王顺轻，公司的支出王顺轻说了算，法定代表人林某某是挂名的。公司的业务就是在社会发宣传单，吸收老百姓的钱，许诺利息，然后投资到对接企业洛阳市怡品源食用菌公司，没有别的业务和收入。客户有给公司财务交现金的，刷POS机或转账给王顺轻的。每月5号和20号付息。公司有三本账簿，均如实记载吸收资金及付息的情况，同时也记载了公司的一些收支款项。根据账簿记载，公司大约吸收了1500多万元，客户约80人左右，返还利息和本金约600万元，欠900万元未还。其来公司时就有金店了，不知是什么时候经营的，速8酒店是12月左右开始经营的。
6、证人樊某某的证言证明，2014年9月15日，其到利财公司干会计，主要记载公司收取客户资金、支付利息、本金及费用的情况，林某某是公司的挂名法人代表，公司实际是王顺轻的，杨某某负责日常经营。公司主要业务是通过散发传单的方式向社会吸储，月利息在1.0%至1.8%之间，从账上看，业务从2014年7月份开始，资金是以交现金、银行转账、刷POS机的方式交给公司或王顺轻。公司有三本账簿如实记载了吸资、支付利息本金的情况。从账上看，吸收了143名客户投资16782000元，返还本金6827000元，返还利息770043元，吸收的资金用于投资速8酒店556万元，投资金利福金店70余万元，公司日常支出300万元左右。
7、证人孙某某2的证言证明，2014年7月其应聘到利财公司担任前台，12月底离开公司。公司的法定代表人林某某不常在公司，负责人是王顺轻，还有一个管理公司的杨总。公司印制了宣传单到大街上散发。
8、证人姜某的证言及其提供的加盟协议书、销售单及退货凭证证明，其系河南省金利福珠宝有限公司总经理，2014年9月，王顺轻与其公司签订特许加盟协议书，并购买了其公司价值1116494元的黄金、翡翠、珠宝，2014年12月13日，王顺轻退回大部分货物，其公司分数次通过银行转账向王顺轻工商银行账户退回947685.06元货款。
9、证人王某某的证言及其提供的租赁合同、借款合同、收到条证明，其系山东柏森经贸公司负责人，2014年6月1日，利财公司的王顺轻与其签订房屋租赁合同，租金一年150万元，先交了75万元，余下的租金一直未付，至12月23日，其与王顺轻解除租赁合同。另外，王顺轻在2014年12月以其经营的金利福珠宝店内的黄金作抵押向其借款100万元，借款至今未还。
10、证人孟某的证言证明，其系山东柏森经贸公司物业经理，2014年6月1日利财公司的王顺轻与其公司签订房屋租赁合同，一年租金150万元，12月份解除合同，利财公司曾经接手过李某某2经营的速8酒店，这个酒店开始是陈某某经营，租的其公司的房子，后来陈某某把酒店转给李某某2，其公司又和李某某2签订租房合同，后公司因李某某2因欠租金起诉了李某某2，2014年11月李某某2又把酒店转给了王顺轻，到了12月，王顺轻交不上房租并欠其公司负责人100万，公司便把酒店接过来不让王顺轻干了，其实在李某某2经营时，速8酒店就停止这个酒店加盟了。
11、济南市公安局历城区分局调取的宣传单页证明，利财公司印制彩色投资理财的宣传广告，内容为介绍利财公司业务，宣传公司投资理财收益。
12、济南市公安局历城区分局调取的利财公司账目汇总表及账目流水账、王顺轻的银行账户明细证明，2014年7月至2015年2月,利财公司吸收公众存款情况及支付利息情况;王顺轻的建设银行及工商银行账户的收入情况。
13、济南市公安局历城区分局调取的经营权转让协议及王顺轻、李某某2的银行交易明细证明，2014年11月12日，李某某2与被告人王顺轻签订协议，将其经营的速8连锁酒店的经营权转让给王顺轻经营，转让费为540万元，约定于2014年11月16日交接完毕；2014年11月期间王顺轻以银行转账方式给李某某2支付转让费情况。
14、青岛振青会计师事务所有限公司济南分所作出的会计检验报告证明山东利财投资有限公司非法吸收公众存款资金及相关财务支出情况。
15、济南市公安局历城区分局调取的工商材料证明，山东利财投资有限公司的经营范围及企业变更等情况；洛阳市怡品源食用菌开发有限公司的工商登记情况。
16、济南市公安局历城区分局出具的归案材料及对王顺轻的讯问笔录证明，2015年2月14日，民警对利财公司进行检查时发现该公司有对外散发传单吸引客户投资的情况，遂电话通知王顺轻到公安机关接受调查，王顺轻当天自动到公安机关，如实供述了利财公司对外吸收公众存款的主要犯罪事实。
17、济南市公安局历城区分局调取的户籍及前科材料证明，王顺轻已达到刑事责任年龄，2013年7月17日因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金六万元，缓刑考验期自2013年11月28日至2015年11月27日。
18、被告人王顺轻的当庭供述与上述证据证明的事实基本相吻合。
针对被告人王顺轻及其辩护人提出的曾用经营的价值100万元的珠宝顶账归还参与集资人的辩解及辩护意见，及被告人王顺轻提出有部分小额还款未记账，应当从还款数额中扣除的意见。经查，证据证实，2014年9月，王顺轻加盟河南省金利福珠宝有限公司后购买该公司价值1116494元的黄金珠宝，2014年12月，王顺轻将价值947685.06元的黄金珠宝退回河南省金利福珠宝有限公司，故其辩称以100万元珠宝折抵集资款还账，与客观事实不符，亦未提供其他证据予以证实，故本院对被告人王顺轻及其辩护人提出的以珠宝抵账的辩解及辩护意见，不予采纳。被告人王顺轻提出有部分小额还款未记账，但未说明具体还款数额及收款人，也未提供相关证据予以证实，集资参与人对此亦不认可，因此对被告人王顺轻的该条辩解意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人王顺轻非法吸收公众存款，扰乱国家金融秩序，数额巨大，公诉机关指控其构成非法吸收公众存款罪成立，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。利财公司成立后，主要经营活动是非法吸收公众存款，故不应以单位犯罪论处，对王顺轻的辩护人提出的系单位犯罪的辩护意见，本院不予采纳。被告人王顺轻经电话通知，自动到案，如实供述主要犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。对其辩护人提出的王顺轻具有自首情节，建议从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人王顺轻在缓刑考验期内又犯新罪，依法应当撤销缓刑，并与所犯新罪实行数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十七条第一款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：
一、撤销河南省洛阳市洛龙区人民法院（2013）洛龙刑初字第62号刑事判决书中对罪犯王顺轻宣告缓刑二年的执行部分。
二、被告人王顺轻犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金十五万元；与前罪所判的有期徒刑二年合并，决定执行有期徒刑七年，并处罚金二十一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前，被告人王顺轻因前罪已被羁押十个月零三天，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月15日起至2021年4月11日止，前罪所判罚金已经缴纳，本罪所判十五万元罚金限本判决生效后三十日内缴纳本院）。
三、责令被告人王顺轻于本判决生效后三十日内按后附被告人王顺轻非法吸收公众存款一览表所列数额退赔黄某某、张某某、孙某某等五十六名集资参与人存款共计八百一十九万零六百七十二元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正、副本各一份。
审 判 长 赵翠竹
人民陪审员 金吉明
人民陪审员 李宏波
二〇一七年三月三十一日
书 记 员 刘延飞