河南省平顶山市湛河区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫0411刑初5号
公诉机关平顶山市湛河区人民检察院。
被告人朱培涛，男，汉族，1983年8月25日出生，初中文化，系河南锐博实业有限公司法定代表人、财务经理，住平顶山市卫东区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年12月12日被平顶山市公安局北渡分局取保候审,2017年10月24日被刑事拘留。
辩护人王占民，河南龙云律师事务所律师。
被告人尚小燕，女，汉族，1982年1月30日出生，大专文化，系河南锐博实业有限公司行政经理，住平顶山市卫东区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年1月5日被平顶山市公安局北渡分局取保候审,2017年10月24日被刑事拘留。
辩护人孙姝卿，河南星烁律师事务所律师。
平顶山市湛河区�民检察院以平湛检公诉刑诉〔2017〕169号起诉书向本院提起公诉，指控被告人朱培涛犯集资诈骗罪、被告人尚小燕犯非法吸收公众存款罪。本院审查受理后，依法组成合议庭公开开庭进行了审理。公诉机关指派检察员郭丽娜、张晓贞出庭支持公诉。被告人朱培涛及其辩护人王占民、被告人尚小燕及其辩护人孙姝卿到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2008年至2012年间，孙松哨（正在法院审判）先后在我市注册成立了河南博程物资销售有限公司（以下简称博程公司）、河南臻亿实业有限责任公司和河南鹰科园农业科技开发有限公司（以下简称鹰科园）。2010年4月23日，孙松哨以博程公司的名义向河南省农村信用社平顶山市郊联社贷款300万元，至2012年4月23日贷款到期，仅偿还20万元本金，剩余本息到期后一直不能偿还，逾期形成不良贷款。至2012年下半年，孙松哨实际控制的该三家公司均负债经营。被告人朱培涛于2010年开始担任孙松哨上述公司的财务负责人。
2013年9月2日，孙松哨又在平顶山市新华路南段西福苑锦绣华庭1号楼注册成立了河南锐博实业有限公司（以下简称锐博公司），孙松哨为实际控制人，朱培涛任该公司的法定代表人兼财务经理，被告人尚小燕任行政经理。该公司自成立以来，以投资新型农业种植的名义，采用以鹰科园为借款方，锐博公司为保证人，博程公司为反担保人，签订借款合同的形式，通过群众口口相传、组织实地考察等方式，以月息1分至3分不等的高息回报为诱饵，公开向社会不特定对象非法集资，并将集资款全部打入朱培涛个人账户，朱培涛按照孙松哨的指示处置集资款。经平顶山市明审会计师事务所司法会计鉴定，2014年1月至2015年12月期间，锐博公司吸收社会公众存款�金额42,502,000元，未兑付金额为21,378,400元，其中，支付孙松哨个人借款利息及银行贷款利息5，743，651元，投入农场、汝州电影院的生产经营资金6，771，261元仅收回338，786元。
被告人朱培涛于2015年4月离开锐博公司，经平顶山市明审会计师事务所司法会计鉴定，2014年1月至2015年4月期间，锐博公司吸收社会公众存款总金额42,432,000元，未兑付金额为21,308,400元，朱培涛获得的工资、业务提成总额为79，630元。被告人尚小燕于2015年5月离开锐博公司，经平顶山市明审会计师事务所司法会计鉴定，2014年1月至2015年5月期间，锐博公司吸收社会公众存款总金额42,482,000元，未兑付金额为21,358,400元，尚小燕获得的工资、业务提成总额为153,060元。
公诉机关当庭出示了相关证据。
公诉机关认为，被告人朱培涛伙同他人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法�资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人尚小燕非法吸收社会公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人朱培涛辩称：对自己的定罪有点过重，自己在公司听孙松哨安排，孙松哨让怎么做，就怎么做，自己没有占用公司的资金，应该定非法吸收公众存款罪。
辩护人辩称：朱培涛在本案中的行为不构成集资诈骗罪；朱培涛对他人资金并没有非法占有的主观故意，更不存在和孙松哨同谋占有的主观故意；朱培涛仅是锐博公司的名义法人，其仅是听从孙松哨安排履行职务，所吸收来的资金全部由孙松哨进行支配；公诉机关以明知�司负债、用于生产经营的资金与筹集资金不成比例为由推断朱培涛存在非法占有故意的认识不符合立法本意；锐博公司集资的直接目的是为了叶县农场和汝州电影院的生产经营以及其他投资，并不是为了个人占有；朱培涛等人在集资过程中并未使用诈骗方法；朱培涛在非法吸收公众存款范围内成立自首；朱培涛主动向公安机关提供锐博公司的资料在孙松哨哥哥处的情况，为查明案件事实提供了极大的帮助，属于立功；朱培涛积极主动上缴非法收入79630元；朱培涛家属愿意积极筹款弥补集资群众的损失。
被告人尚小燕对公诉机关指控的事实及罪名无异议，认罪、悔罪，请求从轻处罚。
辩护人辩称：尚小燕主动投案，如实交代了自己的犯罪行为，应当认定为自首；尚小燕当庭认罪、悔罪；尚小燕也是受害者，如果知道血本无归，最终还得面对牢狱�灾，她不会以自己及丈夫、父亲三人的名义存入锐博公司103万元，还连累了自己的弟媳、姐姐、表哥等至亲；起诉书指控尚小燕系锐博公司行政主管一事不实；尚小燕不应该对锐博公司非法吸收的全部存款数额负责，其只应对其自己参与吸收的公众存款部分承担法律责任；鉴定报告书鉴定的未兑付数额不清。
经审理查明，2008年至2012年间，孙松哨（正在法院审判）先后在我市注册成立了河南博程物资销售有限公司（以下简称博程公司）、河南臻亿实业有限责任公司和河南鹰科园农业科技开发有限公司（以下简称鹰科园）。2010年4月23日，孙松哨以博程公司的名义向河南省农村信用社平顶山市郊联社贷款300万元，至2012年4月23日贷款到期，仅偿还20万元本金，剩余本息到期后一直不能偿还，逾期形成不良贷款。至2012年下半年，孙松哨实际控制的该三家公司均负债经营。被告人朱培涛于2010年开始担任孙松哨上述公司的财务负责人。
2013年9月2日，孙松哨又在平顶山市新华路南段西福苑锦绣华庭1号楼注册成立了河南锐博实业有限公司（以下简称锐博公司），孙松哨为实际控制人，朱培涛任该公司的法定代表人兼财务经理，被告人尚小燕任行政经理。该公司自成立以来，以投资新型农业种植的名义，采用以鹰科园为借款方，锐博公司为保证人，博程公司为反担保人，签订借款合同的形式，通过群众口口相传、组织实地考察等方式，以月息1分至3分不等的高息回报为诱饵，公开向社会不特定对象非法集资，并将集资款全部打入朱培涛个人账户，朱培涛按照孙松哨的指示处置集资款。经平顶山市明审会计师事务所司法会计鉴定，2014年1月至2015年12月期间，锐博公司吸收社会公众存款总金额42,502,000元，未兑付金额为21,378,400元，其中，支付孙松哨个人借款利息及银行贷款利息5，743，651元，投入农场、汝州电影院的生产经营资金6，771，261元仅收回338，786元。
被告人朱培涛于2015年4月离开锐博公司，经平顶山市明审会计师事务所司法会计鉴定，2014年1月至2015年4月期间，锐博公司吸收社会公众存款总金额42,432,000元，未兑付金额为21,308,400元，朱培涛获得的工资、业务提成总额为79，630元。被告人尚小燕于2015年5月离开锐博公司，经平顶山市明审会计师事务所司法会计鉴定，2014年1月至2015年5月期间，锐博公司吸收社会公众存款总金额42,482,000元，未兑付金额为21,358,400元，尚小燕获得的工资、业务提成总额为153,060元。
另查明，被告人朱培涛于2016年12月12日到公安机关投案，被告人尚小燕于2017年1月5日到公安机关投案。朱培涛亲属自愿向本案政府工作组上缴20万元以弥补群众�失，得到集资群众的谅解，集资客户代表及政府工作组书面确认。尚小燕家属又退缴非法所得103060元。
认定上述事实的证据有：户籍证明、到案经过、房屋租赁合同、平顶山市市郊农村信用合作联社出具的情况说明及平顶山市公安局北渡分局出具的情况说明、扣押物品、文件清单等书证；证人李某、张某等63人的证言；被告人朱培涛、尚小燕的供述与辩解；鉴定意见；搜查笔录等。以上证据相互印证，足以证实，且已经当庭质证，本院予以采信。
本院认为，被告人朱培涛伙同他人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人尚小燕非法吸收社会公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控二被告人所犯罪名成立。被告人朱培涛、尚小燕犯罪后主动投案，并如实供述自己所犯罪行，系自首；二被告人在共同犯罪中起次要作用，系从犯；集资群众对朱培涛表示谅解，尚小燕家属退缴其全部非法所得。故本院决定对二被告人减轻处罚。关于朱培涛所犯罪名问题，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款第一项规定：“使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为‘以非法占有为目的’：集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的”；而朱培涛作为锐博公司的财务经理，其应明知公司已负债经营且用于生产经营的资金与筹集资金规模明显不成比例，故应认定该案的集资活动以非法占有为目的，朱培涛的行为已构成集资诈骗罪。朱培涛及其辩护人、尚小燕的辩护人与审理查明的事实不符的意见，本院不�采纳。经本院委托平顶山市卫东区司法局调查评估，朱培涛、尚小燕具备社区矫正的条件。根据被告人朱培涛、尚小燕犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：
一、被告人朱培涛犯集资诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币50000元；
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金于判决生效后十日内向本院一次性缴纳。）
二、被告人尚小燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币30000元；
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金于判决生效后十日内向本�一次性缴纳。）
三、本案已查封、扣押、冻结在案的涉案财物及集资参与人损失的不足部分由该案政府成立的工作组依法处置。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向平顶山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审判长 侯树丽
审判员 朱兴亚
审判员 薛秋月
二〇一八年三月二十八日
书记员 李向杰
附：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下�金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第二十五条第一款【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条第一款【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻；
(二)有悔罪表现；
(三)没有再犯罪的危险；
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。