黑龙江省方正县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黑0124刑初142号
公诉机关黑龙江省方正县人民检察院。
被告人冯某某，男，汉族，1992年9月10日出生于黑龙江省呼兰区，高中文化，望洲财富投资管理有限公司方正分公司负责人，住黑龙江省哈尔滨市呼兰区。2017年2月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2017年3月24日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被逮捕。现羁押于方正县看守所。
辩护人曾路，黑龙江开元律师事务所律师。
被告人师某某，女，汉族，1954年6月21日出生于黑龙江省方正县，高中文化，望洲财富投资管理有限公司方正分公司团队经理，户籍所在地黑龙江省方正县。住黑龙江省方正县。2017年3月24日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2017年4月19日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被逮捕。现羁押于哈尔滨市第二看守所。
辩护人张冰燕，黑龙江龙广律师事务所律师。
被告人王某，女，汉族，1974年1月2日出生于黑龙江省方正县，小学文化，望洲财富投资管理有限公司方正分公司业务员，户籍所在地黑龙江省方正县。住黑龙江省方正县。2017年4月24日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2017年5月9日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。
黑龙江省方正县人民检察院以黑方检刑诉（2017）129号起诉书指控被告人冯某某、师某某、王某犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月17日向本院提起公诉。本院于2017年8月17日立案，依法组成合议庭，于2017年11月7日公开开庭审理了本案。黑龙江省方正县人民检察院指派检察员李春鹤出庭支持公诉，被告人冯某某及其辩护人曾路、被告人师某某及其辩护人张冰燕、被告人王某到庭参加诉讼。现已审理终结。
黑龙江省方正县人民检察院指控，2015年8月，被告人冯某某在方正县成立望洲财富投资管理有限公司方正分公司并担任负责人，聘用被告人师某某为团队经理。该分公司在2015年8月至2016年4月期间，以返还高额回报为诱饵，采用发放宣传单、设置宣传展牌等宣传方式，通过与社会不特定人员签订“出借咨询与服务合同”、“债权转让协议”的形式非法吸收资金。经司法鉴定：望洲财富投资管理有限公司在方正地区吸收公众存款人数53人；群众投资额人民币7058000元；返利息人民币9750元；出局人民币700000元；群众损失额人民币6348250元。冯某某提成金额人民币14566元；师某某提成金额人民币14386元。被告人王某为该分公司业务员，在自己经营的美容院内放置宣传展牌宣传该公司投资模式并吸引群众投资。经司法鉴定：王某吸收公众存款总人数4人，理财金额人民币1388000元，提成金额人民币13656元。被告人冯某某、师某某、王某分别于2017年2月18日、3月23日、4月24日主动到方正县公安局投案。公诉机关认定被告人冯某某、师某某、王某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议判处冯某某、师某某有期徒刑三年六个月至六年六个月，并处罚金；建议判处被告人王某有期徒刑三年至四年，并处罚金。提请本院依法审判。
被告人冯某某供认上述犯罪事实，以自身缺乏法律意识触犯刑律，现已认识到行为的社会危害性及严重性，案发后能够积极主动投案为由为自己进行辩护。其辩护人以本案系单位犯罪，冯某某系从犯，案发后冯某某能主动、积极联络办案机关追讨钱款，具有自首及初犯、偶犯情节为由为其做从轻、减轻处罚辩护。
被告人师某某供认上述犯罪事实，以对法律知识缺乏，案发后具有自首情节并退赔部分客户投资款为由为自己进行辩护。其辩护人以本案系单位犯罪，师某某在共同犯罪中系从犯地位，具有自首及初犯、偶犯情节为由为其做从轻、减轻处罚的辩护。
被告人王某供认上述犯罪事实，以自身文化有限，缺少法律观念，案发后能主动投案并积极退赔投资客户钱款，取得对其谅解为由为自己进行辩护。
经审理查明，2013年年初，杨某某（另案处理）成立望洲集团，后设立望洲财富投资管理有限公司，并在东莞市、天津市、哈尔滨市等地成立分公司。被告人冯某某曾就职于哈尔滨市一家P2P网络借贷公司，2015年8月辞职后，入职于望洲财富投资管理有限公司哈尔滨分公司。分公司经理梁某（另案处理）见冯某某业务能力较强便委派其到方正县成立分公司并担任方正县分公司负责人一职，负责方正县域内的全面工作。临行前，梁某告知冯某某其与方正县居民师某某此前在保险行业共事，师某某保险工作经验丰富、人脉广泛，将其招入公司有利于公司开展业务。冯某某到达方正县后与师某某取得联系，租赁师某某家房屋用于开办公司。2015年11月23日，方正县市场监督管理局核发望洲财富投资管理有限公司方正分公司营业执照，营业场所位于方正县方正镇团结路龙兴小区22号楼南数第6门，负责人冯某某。嗣后，冯某某招聘师某某担任团队经理一职，负责业务人员的招聘及培训等事宜。师某某考虑到王某开设美容院有潜在的优质客源，便游说王某成为公司业务人员，并将宣传展板放置在王某开设的美容院内。之后，师某某又陆续发展孙某、刘某某等人成为公司的业务人员。公司成立后，在没有获得金融管理部门批准的情况下，通过派发传单、业务员介绍、放置展板等方式以望洲财富投资管理有限公司的名义向社会不特定人群宣传该公司的“金六福、金某”等金融理财产品，并承诺给投资客户7%-13%的高息年化收益为诱饵，与投资客户签订《出借咨询与服务合同》、《债权转让协议》等合同，公开向社会不特定人群吸收存款。客户通过POS机刷卡将资金转账到杨某某群众投资额7058000元;返利息9750元;出局700000元;群众损失额6348250元。冯某某提成金额14566元;师某某提成金额14386元。案发后，师某某退还王某、王某1、徐某某等人钱款52500元。王某利用放置在美容院的宣传展板向其客户宣传公司投资理财模式，公开向社会不特定人群吸收存款。经统计，王某吸收公众存款4人，吸收金额1388000元，提成金额13656元。被告人冯某某、师某某、王某分别于2017年2月18日、3月23日、4月24日主动到方正县公安局投案。案发后，王某向所吸收的4名投资人退还钱款，4名投资人对王某的行为表示谅解，并请求对其减轻处罚。
上述事实，被告人冯某某、师某某、王某在开庭审理过程中亦无异议，并有案件来源、受案登记表及到案经过，哈尔滨市公安局经侦支队交办工作通知单，方正分公司注册资料、企业基本信息表、营业执照、银行流水账单、出借咨询与服务合同书、债权转让协议书，望洲财富投资有限公司方正分公司吸收资金数额及业务人员提成数据、望洲财富宣传单、POS机照片，黑龙江晨旭会计司法鉴定所司法鉴定意见书、补充说明及通知书，刑事谅解书，收据，证人李某、孙某等人证言，被告人冯某某、师某某、王某等人的供述、户籍证明及其现实表现等证据证实，足以认定。
本院认为，望洲集团有限公司违反国家法律、法规的规定，未经国家有关监管部门批准，向社会公众吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，被告人冯某某、师某某、王某作为望洲集团有限公司下属的望洲财富投资管理有限公司方正分公司负责人、团队经理、业务骨干，系望洲财富投资管理有限公司方正分公司实施非法吸收公众存款的直接责任人员，三被告人的行为均构成非法吸收公众存款罪。本案系共同犯罪，冯某某、师某某在共同犯罪中起主要作用，应按所组织、指挥的全部犯罪予以处罚，王某起辅助作用，系从犯，对其应减轻处罚。冯某某、师某某、王某在犯罪后能主动到公安机关投案并如实供述其主要犯罪事实，具有自首情节，对其可从轻处罚。王某在案发后积极退赔投资人损失，取得谅解，针对该情节对其可从轻处罚。庭审中，冯某某、师某某、王某能够认罪、悔罪，加之系初犯、偶犯，针对该情节对三被告人可酌情从轻处罚。鉴于公诉机关未对相关单位提起公诉，根据法律规定，对冯某某、师某某、王某按单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法追究非法吸收公众存款罪的刑事责任。针对冯某某、师某某辩护人提出本案系单位犯罪、被告人具有自首、初犯的辩护意见与本院查明事实及证据相符，本院予以采纳，针对冯某某、师某某辩护人提出被告人具有从犯的辩护意见与本院查明的事实及证据不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第三款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第七十五条、第七十六条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人冯某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币80000元，罚金自判决生效之日起三十日内缴纳至本院。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月18日起至2020年4月17日止。）
二、被告人师某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币70000元，罚金自判决生效之日起三十日内缴纳至本院。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月24日起至2020年3月23日止。）
三、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币40000元，罚金自判决生效之日三十日内缴纳至本院。
四、追缴冯某某提成金额14566元，师某某提成金额14386元，王某提成金额13656元予以没收。（王某已返还提成款10000元。）
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 李 想
人民陪审员 张秀梅
人民陪审员 刘志岩
二〇一七年十二月二十九日
书 记 员 宋雪娜