江苏省沭阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）沭刑初字第0532号
公诉机关江苏省沭阳县人民检察院。
被告人仲某，无业。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月19日被沭阳县公安局刑事拘留，2015年1月10日被逮捕。现羁押于沭阳县看守所。
被告人戚某，无业。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月4日被沭阳县公安局刑事拘留，2015年1月10日被取保候审。
江苏省沭阳县人民检察院以沭检诉刑诉（2015）330号起诉书指控被告人仲某、戚某犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月1日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省沭阳县人民检察院指派检察员殷成兵出庭支持公诉，被告人仲某、戚某到庭参加诉讼。现已审理终结。
江苏省沭阳县人民检察院指控，2013年至2014年期间，被告人仲某、戚某为筹集工程建设资金，以承诺支付高息为诱，向葛某、荣某乙、周某等人吸收资金共计人民币140余万元。针对上述指控的事实，公诉机关在庭审中出示了被告人仲某、戚某的供述及辩解、被害人葛某、荣某乙、周某等人的陈述、证人刘某、许某等人证言、借据等证据予以证实。公诉机关认为，被告人仲某、戚某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人仲某、戚某共同实施故意犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪。被告人仲某在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条的规定，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人戚某在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当从轻处罚。被告人仲某犯罪后主动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人戚某归案后能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。
被告人仲某、戚某对起诉书指控的罪名及主要犯罪事实均无异议，但辩称：1.起诉书指控向钱某借款人民币10万元属实，但已归还本金人民币5万元；2.起诉书指控被告人仲某、戚某以高息为诱，向沃某借款人民币2万元不属实，该笔借款未约定利息。
经审理查明：2013年至2014年期间，被告人仲某、戚某为筹集工程建设资金，以承诺支付高息为诱，向葛某、荣某乙、周某等人吸收资金共计人民币140余万元。其中，被告人仲某负责与被害人联系并商谈借款的数额及利息等具体事宜，后被告人戚某作为共同借款人在借条上签字。现分述如下：
1.2013年5月，被告人仲某、戚某为筹集工程建设资金，经刘某介绍，以承诺支付高息为诱，向魏某借款人民币10万元。
2.2013年5月、7月，被告人仲某、戚某为筹集工程建设资金，经刘某介绍，以承诺支付高息为诱，多次向陈某借款共计人民币20万元，已支付利息人民币0.3万元。
3.2013年5月至同年10月，被告人仲某、戚某为筹集工程建设资金，经刘某介绍，以承诺支付高息为诱，多次向周某借款共计人民币55万元。
4.2013年8月，被告人仲某、戚某为筹集工程建设资金，经许某介绍，以承诺支付高息为诱，向钱某借款人民币10万元。
5.2013年8月至同年9月，被告人仲某、戚某为筹集工程建设资金，以承诺支付高息为诱，向荣某丙借款人民币6.9万元，已支付利息人民币1万元。
6.2013年11月至2014年8月，被告人仲某、戚某为筹集工程建设资金，经荣某甲介绍，以承诺支付高息为诱，多次向荣某乙借款共计人民币18万元。
7.2014年5月至同年7月，被告人仲某、戚某为筹集工程建设资金，经许某介绍，以承诺支付高息为诱，二次向葛某借款共计人民币15万元。
8.2014年6月，被告人仲某、戚某为筹集工程建设资金，经荣某乙介绍，以承诺支付高息为诱，向方某借款人民币4万元。
9.2014年6月，被告人仲某、戚某为筹集工程建设资金，以承诺支付高息为诱，向沃某借款人民币2万元。
被告人仲某犯罪后主动投案并能如实供述自己的主要犯罪事实，被告人戚某归案后如实供述了自己的主要犯罪事实。
上述事实，有公诉机关出示的，经过庭审质证、认证的，且均具有证明效力的以下证据予以证实：
被告人仲某、戚某供述其二人为筹集工程建设资金，以承诺支付高息为诱的方式，向不特定多人非法吸收资金的时间、地点、人次、数额、以及向出借人出具借款凭据等事实。该供述得到了被害人葛某、荣某乙、方某、钱某、陈某、周某、魏某、荣某丙、沃某陈述、证人刘某、许某、章某、荣某甲等人证言、借据及相关书证等证据相互印证，足以认定。公安机关出具的“发破案经过”、“抓获经过”，证实了本案的案发及被告人仲某、戚某的归案情况；“有／无前科劣迹证明”，证实了被告人仲某、戚某无前科劣迹；人口信息登记表，证实了被告人仲某、戚某的刑事责任年龄。
被告人仲某、戚某辩称：1.起诉书指控向钱某借款人民币10万元属实，但已归还本金人民币5万元；2.起诉书指控被告人仲某、戚某以支付高息为诱，向沃某借款人民币2万元不属实，该笔借款未约定利息。
经查，1.被害人钱某的妻子荣某霞陈述其丈夫钱某借款人民币10万元给被告人仲某、戚某，该笔借款本息均未付。二名被告人辩称已归还本金人民币5万元，但未能提供证据予以证实，故对该辩解不予采纳；2.被告人仲某、戚某在公安机关稳定供述其二人向沃某借款人民币2万元，并口头约定利息2分。被告人仲某、戚某当庭供认公安机关在对其讯问时无刑讯逼供、诱供等违法行为，故上述供述真实、合法、有效，且得到了被害人沃某、章某陈述的印证。上述证据相互印证，形成完整、有效的证据锁链，足以证实被告人仲某、戚某以支付高息为诱，向沃某借款人民币2万元的事实。故对二名被告人的上述辩解不予采纳。
本院认为，被告人仲某、戚某在明知自己不具有融资资格的情况下，以高息为诱，向不特定的社会公众吸收资金，数额巨大，侵犯了国家的金融管理制度，扰乱了金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人仲某、戚某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，予以支持。被告人仲某、戚某共同实施故意犯罪，系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人仲某起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人戚某起次要作用，系从犯，依法予以减轻处罚。被告人仲某犯罪后主动投案并能如实供述自己的主要罪行，依法予以从轻处罚。被告人戚某归案后能如实供述自己的主要罪行，依法予以从轻处罚。经考察，被告人戚某系初犯，本次犯罪后能认罪、悔罪，再犯罪的危险性低，同时被告人戚某有四个未成年子女需要其抚养。综上，对被告人戚某宣告缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响且有利于社会稳定及其未成年子女的成长。故依法对被告人戚某宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人仲某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一四年十二月十九日起至二〇一七年十二月十八日止；所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）
被告人戚某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）
二、责令被告人仲某、戚某共同退赔被害人魏某经济损失人民币十万元，退赔被害人陈某经济损失人民币十九万七千元，退赔被害人周某经济损失人民币五十五万元，退赔被害人钱某经济损失人民币十万元，退赔被害人荣某丙经济损失人民币五万九千元，退赔被害人荣某乙经济损失人民币十八万，退赔被害人葛某经济损失人民币十五万元，退赔被害人方某经济损失人民币四万元，退赔被害人沃某经济损失人民币二万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 丁薇薇
人民陪审员 沈海萍
人民陪审员 耿立义
二〇一五年八月二十八日
书 记 员 杜宏虹
附本案相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条【非法吸收公众存款】
第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十五条【共同犯罪概念】
第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条【主犯】
组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条【从犯】
在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。提供
第六十七条【自首】
犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条【适用条件】
对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条【考验期限】
拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条【犯罪物品的处理】
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。