福建省福州市马尾区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0105刑初126号
公诉机关福州市马尾区人民检察院。
被告人林玲，女，1971年5月26日出生于福建省福州市，汉族，高中文化程度，马尾区房地产开发公司经营科科长，住福建省福州市晋安区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月12日被福州市马尾区公安局刑事拘留，因涉嫌犯集资诈骗罪，于同年9月4日被马尾区公安局逮捕。现羁押于福州市第二看守所。
辩护人董是强，福建振岳律师事务所律师。
福州市马尾区人民检察院以马检公诉刑诉[2017]105号起诉书指控被告人林玲犯集资诈骗罪，于2017年7月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市马尾区人民检察院指派检察员林旭出庭支持公诉，被告人林玲以及辩护人董是强律师到庭参加诉讼。在审理过程中，福州市马尾区人民检察院以案件需要补充侦查为由，于2017年10月11日建议对本案延期审理，并于2017年10月25日向本院提请恢复审理。现已审理终结。
福州市马尾区人民检察院指控：
2000年至2016年间，被告人林玲虚构自己与家人开设物流公司、建设商场以及其所在某开发公司开发房地产、拆迁安置房等投资项目需要募集资金为由，骗取他人信任，陆续向单位同事、亲戚朋友、同学等20余人，以借款的名义约定每月2%至2.5%不等的利息，共集资人民币55764480元。其间，林玲并未将吸收到的资金用于其所称的投资项目或其他生产经营活动，而是部分用于支付所承诺的高额利息，其余用于个人消费，截止案发，共计人民币19752225元无法归还。具体如下：
1、2010年底至2015年，被告人林玲以投资国企项目为由，以月息2%-2.5%的报酬骗取被害人朱某1借款4677150元。
2、2009年上半年至2013年9月，被告人林玲以投资安置房项目为由，以月息2.5%的报酬骗取被害人沈某1借款2673400元。
3、2009年3月至2015年1月，被告人林玲以投资安置房、景观项目为由，以月息1.5-2.5%的报酬骗取被害人潘某1借款2561625元。
4、2012年1月至2013年11月，被告人林玲以投资国企项目为由，以月息2%的报酬骗取被害人倪某1借1820000元。
5、2008年至2015年7月，被告人林玲以投资马尾开发马尾房地产开发有限公司项目为由，以月息2%的报酬骗取被害人林某1借款1654000元。
6、2015年5月至6月，被告人林玲以集资入股赚利息为由，以月息2%的报酬骗取被害人翁某11386800元。
7、2008年至2015年，被告人林玲以投资马尾房地产开发有限公司项目为由，以月息2%的报酬骗取被害人邵某借款1203950元。
8、2011年至2015年，被告人林玲以投资拆迁安置项目为由，以月息2.5%的报酬骗取被害人叶某1借款950000元。
9、2008年至2015年，被告人林玲以投资马尾房地产开发有限公司员工福利工程为由，以月息2.5%的报酬骗取被害人王某借款723000元。
10、2008年至2015年6月，被告人林玲以投资马尾房地产开发有限公司为由，以月息2.5%的报酬骗取被害人曾某1借款443750元。
11、2014年9月至2015年7月，被告人林玲以投资物流公公司项目为由，以月息2%的报酬骗取被害人叶某2借款370000元。
12、2015年12月，被告人林玲以其弟弟资金周转需要为由，以月息2%的报酬骗取被害人郑某1借款288000元。
13、2015年10月，被告人林玲以投资马尾房地产开发有限公司拆迁安置项目为由，以月息1.8%的报酬骗取被害人曾某2借款260000元。
14、2015年7月，被告人林玲以投资投资马尾房地产开发有限公司拆迁安置项目为由，以月息1.8%的报酬骗取被害人叶某3借款196400元。
15、2012年6月至2014年10周，被告人林玲以投资政府项目为由，以月息2.5%的报酬骗取被害人原某1借款11.2750000元。
16、2012年11月至2015年4月，被告人林玲以投资其公司项目为由，以月息2.5%的报酬骗取被害人原某2借款109000元。
17、2015年8月，被告人林玲以投资政府性项目为由，以月息1.8%的报酬骗取被害人陈某1借款98200元。
18、2015年8月，被告人林玲以投资办公楼急需资金为由，以月息2%的报酬骗取被害人吴某借款145000元。
19、2015年8月，被告人林玲以公司需要集资用款为由，以月息2%的报酬骗取被害人赵某1借款79200元。
2016年8月12日，被告人林玲向马尾区公安局投案。
为支持以上指控，公诉机关在法庭上宣读和出示了相应的证据，1．书证：户籍证明、福州市房屋权属登记信息查询证明、建行自贸区分行出具的林玲名下各银行卡账户流水、搜查笔录、扣押清单、晋安区新店镇战锋村民委员会出具的证明、福州市马尾区房地产开发公司出具的函、赵展出具的收款证明、建行自贸区分行出具的陈某2、赵某2银行账户交易流水、建行福建省分行出具的原风账户交易流水、赵某2名下购买的商品房买卖合同备案证明及付款凭证、赵铭炜名下购买的商品房预告登记申请表及付款凭证等；2．证人证言：证人赵某2、连某、郑某2、姬某、方某、沈某2、原某3、原某4等证言；3．被害人陈述：被害人朱某1、沈某1、潘某1、倪某1、林某1、翁某1、邵某、叶某4、王某，曾某1、叶某2、郑某1、曾某2、叶某3、原某1、原某2、陈某1、吴某、赵某1的陈述；4．被告人的供述与辩解：被告人林玲的供述与辩解；5．鉴定意见：立信会计师事务所出具的信会师闽报字[2016]第50009号专项审计报告；6.其他证据材料：到案经过。
公诉机关认为，被告人林玲以非法占有为目的，采取诈骗的方法非法吸收资金，金额达1975.2225万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
庭审中，被告人林玲对指控的犯罪事实有异议，辩称其募集的资金是被害人自己主动出借，她没有跟对方说借款理由，之前也都有能力还款，仅是在被抓前期资金链断裂之后才虚构了投资项目，募集来的1975万元资金大部分都是用于支付先前出借人的利息，资金链断裂后她还将房子抵押贷款进行还款，其中她还有用交纳会费的方式偿还潘某1、叶某2等人的借款。辩护人董是强律对公诉机关指控的事实和罪名均有异议，认为现有证据无法证明公诉机关指控的部分事实，提出如下的辩护意见：一是事实认定部分，1.被害人倪某1陈述其出借金额为161万元，审计报告认定其202万元，超出部分现有证据无法排除是基于其他用途支付，故建议法庭采纳被害人陈述的161万元为犯罪金额；2.被害人叶某2陈述林玲归还其利息总计8万元，并非专业审计报告中体现的3万元，林玲当庭辩解其有代叶某2支付会钱的情况，故应该认定林玲支付叶某2利息为8万元；3.林玲的供述和辩解体现出被害人是以为林玲有投资项目而将资金出借给林玲，林玲予以默认，并非林玲主动向出借人宣扬；二是公诉机关指控的罪名有误，因林玲不具有非法占有之故意，故本案定性应该认定为非法吸收公众存款罪；三是量刑部分，赵某2的证言可以证实林玲家人主动筹款归还出借人的借款；四是追赃部分，1.起诉书所列七个证人实际收取林玲支付利息远超出给付的本金，如果查证证人收取的利息来源于本案其他被害人的集资款，其超出部分依法应当予以追缴并按照比例返还给被害人；2.战峰村村民委员会出具的证明，证实战峰村的房产系林玲丈夫赵某2合法的婚前财产，侦查机关对该房产查封冻结措施有误，应予以解除；3.赵某2购买的家天下的房产和车位赵某2也有出资，审计报告体现2004年12月至2016年7月期间赵某2与林玲钱款往来相互抵消后，赵某2实际收取林玲的款项仅为11.85万元，故购房款出资系赵某2合法收入，与涉案款项无关，如果被查封的房产予以拍卖，赵某2合法的个人出资以及相应比例的房屋价值增值部分应当予以保护。
经审理查明：
2005年11月至2016年6月期间，在马尾区房地产开发公司任职的被告人林玲虚构自己与家人开设物流公司、建设商场以及其所在的某开发公司开发房地产、投资拆迁安置房等项目需要募集资金，以借款为名陆续向亲友、同事、同学20余人募集集资，总计金额人民57844840元，之后林玲将部分集资款用于偿还前期借款，部分款项用于购房以及个人消费，其中2007年4月份至5月份期间，林玲多次转账共计217000元给赵某2，赵某2于2007年4月27日转账总计30000元、于同年5月7日转账总计248871元给福建沃野房地产有限公司用于购买晋安区新店镇满洋路37号家天下某单元房产及某车位；2015年6月28日，林玲使用集资款转账支付521729元给五和建设发展有限公司用于购买晋安区新店镇象峰二路南侧福州奥林匹克花园一期某单元房产，产权人为赵某3。截止至案发，林玲的行为造成19名被害人共计19801075元钱款无法归还，具体如下：
1．2010年底至2015年，被告人林玲以投资国企项目为由向被害人朱某1募集资金，至案发前未归还金额为4677150元。
2．2009年上半年至2013年9月，被告人林玲以投资安置房项目为由向被害人沈某1募集资金，至案发前未归还金额为2535000元。
3．2009年3月至2015年1月，被告人林玲以投资安置房、景观项目为由向被害人潘某1募集资金，至案发前未归还金额为2561625元。
4．2012年1月至2013年11月，被告人林玲以投资国企项目为由向被害人倪某1募集资金，至案发前未归还金额为1820000元。
5．2008年至2015年7月，被告人林玲以投资马尾房地产开发有限公司项目为由向被害人林某1募集资金，至案发前未归还金额为1654000元。
6．2015年5月至6月，被告人林玲以集资入股赚利息为由向被害人翁某1募集资金，至案发前未归还金额为1386800元。
7．2008年至2015年，被告人林玲以投资马尾房地产开发有限公司项目为由向被害人邵某募集资金，至案发前未归还金额为1203950元。
8．2011年至2015年，被告人林玲以投资拆迁安置项目为由向被害人叶某1募集资金，至案发前未归还金额为1210250元。
9．2008年至2015年，被告人林玲以投资马尾房地产开发有限公司员工福利工程为由向被害人王某募集资金，至案发前未归还金额为723000元。
10．2008年至2015年6月，被告人林玲以投资马尾房地产开发有限公司为由向被害人曾某1募集资金，至案发前未归还金额为443750元。
11．2014年9月至2015年7月，被告人林玲以投资物流公司项目为由向被害人叶某2募集资金，至案发前未归还金额为320000元。
12．2015年12月，被告人林玲以其弟弟资金周转需要为由向被害人郑某1募集资金，至案发前未归还金额为288000元。
13．2015年10月，被告人林玲以投资马尾房地产开发有限公司拆迁安置项目为由向被害人曾某2募集资金，至案发前未归还金额为237000元。
14．2015年7月，被告人林玲以投资马尾房地产开发有限公司拆迁安置项目为由向被害人叶某3募集资金，至案发前未归还金额为196400元。
15．2012年6月至2014年10月，被告人林玲以投资政府项目为由向被害人原某1募集资金，至案发前未归还金额为112750元。
16．2012年11月至2015年4月，被告人林玲以投资其公司项目为由向被害人原某2募集资金，至案发前未归还金额为109000元。
17.2015年8月，被告人林玲以投资政府性项目为由向被害人陈某1募集资金，至案发前未归还金额为98200元。
18．2015年8月，被告人林玲以投资建楼急需资金为由向被害人吴某募集资金，至案发前未归还金额为145000元。
19．2015年8月，被告人林玲以公司需要集资用款为由向被害人赵某1募集资金，至案发前未归还金额为79200元。
2016年8月12日，被告人林玲向马尾区公安局投案。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的以下证据：
（一）物证、书证
1.户籍证明，证实林玲犯罪时已达刑事责任年龄。
2.多名被害人转账凭证、借条、林玲名下七张银行卡的银行账户流水清单，证实自2005年11月起至2015年期间，林玲名下银行账户与本案证人、被害人银行账户有钱款往来，被害人向林玲借款等情况。
3.福州市马尾区房地产开发公司出具的函，证实该公司从未曾接受林玲的投资，也从未委托林玲向外集资。
4.搜查笔录、扣押清单，证实2016年11月8日下午15时许，民警在福州市马尾区房地产开发经营科办公室林玲办公桌抽屉内查扣了林玲70万元存款的农业银行存款证明书一张、记录多名被害人信息表格五份、被害人借款相关情况的纸质软皮笔记本一本等。
5.福州房地产交易登记中心出具的房屋权属登记信息查询证明、福州市不动产登记档案馆出具的商品房买卖合同备案证明、商品房预告登记、银行转账凭条、POS签购单、赵某2卡号43×××09、62×××79的建行账户流水清单、林玲银行流水清单等，证实2007年3月赵某2卡号为43×××09的中国建设银行账户余款为85347.78元，上述账户自2007年4月份至5月份期间收取林玲多次转账存入金额共计217000元，于2007年4月27日转账总计30000元、于同年5月7日转账总计248871元给福建沃野房地产有限公司用于购买晋安区新店镇满洋路37号家天下某单元房产及某车位；2015年3月16日、27日，赵某2银行转账支付总计110000元给五和建设发展有限公司；2015年6月28日，林玲银行转账支付521729元给五和建设发展有限公司用于购买晋安区新店镇象峰二路南侧福州奥林匹克花园一期某单元，产权人为赵某3。
（二）证人证言及相应书证、辨认笔录
1.证人赵某2的证言、陈某2及赵某2、朱某1的银行流水清单、陈某2出具的收款证明一份、借条一张等，证实他是林玲的爱人，林玲向他朋友陈某2借款100万元。陈某2分别于2015年10月转账100万元出借给林玲，此项借款挂在朱某1名下，后来他分三次转账归还了上述借款。2007年，他们家购买了福建沃野房地产有限公司出卖的三木家天下二期某单元的房子及某车位，同年4月27日他通过自己的银行卡预付过一笔20000元和一笔10000元，又于同年5月7日支付了两笔首付款228871元、20000元给福建沃野房地产有限公司，上述228871元其中有部分是林玲银行卡转过来的。2015年3月27日，他和林玲一起购买了五和建设福建奥林匹克花园一期某单元的房子，他通过自己的银行卡支付给五和建设支付了10万元首付款，林玲于2015年6月28日支付了521729元的首付款。同年3月16日的时候，他还在五和建设预交了一笔10000元的购房预定金。这套房子产权人是他们的儿子赵某3，实际上与赵某3无关。
2.证人连某的证言及辨认笔录，证实她在马尾区房地产开发公司工作，同事林玲系公司经营科科长。2011年开始，林玲以自己家人在外开公司等需要投资且可以获得高回报为由，让她投资。双方约定林玲每月支付3分的固定回报。同年3月起至2014年10月，她通过银行转账（通过她名下银行账号为62×××93转账到林玲的建设银行账户内）和现金的方式出借给林玲总计3280000元钱款（详见其提供的情况说明）。此后，林玲也陆续支付投资回报款给她。2015年6、7月间，林玲说公司不准备经营，也没有钱偿还给她。2016年6月，她和林玲商量把投资转成借款形式，林玲书写了20张借条给她，还签订了一份还款协议书，答应在同年7月之前偿还欠款，直到8月4日林玲出逃，无法联系。她辨认出林玲。
3.证人郑某2的证言以及借条、转账凭条及辨认笔录，证实他系马尾区房地产开发公司工作人员，林玲五次向他借款总计800000元，前两次借款均已经归还了本息，尚有后三起借款总计600000元本金未归还，具体情况如下：第三次是2011年12月，林玲以物流公司需要资金为由向他借款100000元，他于2011年12月7日通过上述转账方式汇给林玲100000元，同日林玲书写了借条；第四次是2013年5月，林玲以建商场需要资金为由向他借款300000元，2013年5月16日，他通过自己的另一张建行卡（尾数为7163）转账300000元给林玲的工资卡（尾数为7917），同日林玲书写了借条，这笔钱至今未归还；第五次是2015年3月，林玲又以前次建商场需要资金为由向他借款200000元，他在2015年3月3日通过建行卡（尾数为7163）转账给林玲的工资卡（尾数为7917），同日林玲书写了一张借条。上述借款利息为2分，利息支付到2015年12月，本金未归还。在借款过程中，林玲多次说投资还需要钱，问他身边有否亲戚可以借给她。2016年7月29日，林玲主动打电话说会在同年8月3日归还借款，结果8月4日大家都无法联系到林玲。他辨认出林玲。
4.证人姬某的证言及其提供的借条复印件两张、榕房权证Ｒ字第××号房屋产权证复印件一份，证实她妹妹黄云瑛和林玲是马尾区房地产开发公司的工作人员，黄某1告诉她林玲向社会借钱做物流。经事前联系，2015年5月5日她通过黄某1名下的中国银行账户（尾数为7961）转账出借给200000元给林玲的建设银行账户，约定利息2.3分。当日，林玲向她出具了借条。2015年7月30日，林玲结算了自2015年5月5日至2015年8月30日的利息，当天给她更换了借条。2016年4月28日，林玲又给她出具了一张200000元的借条，约定上述借款的还款时间为2个月，利息为2.5分，并将老公赵某2名下房产证产权号为榕房权证Ｒ字第××号座落在晋安区新店镇满洋路37号家天下二期F组团1号楼601单元房产抵押给她，并将产权证原本放置在她处。
5.证人方某的证言及提供的借条，证实林玲是她表妹，2005年年底，林玲在朋友聚会上说马尾房地产开发区有限公司的几个股东出来承包经营拆迁安置房项目需要集资为由向她借款，利息2.5分。她出借林玲总计4000000元款项（具体以银行流水为准）。期间，林玲有让她向亲戚朋友处借款投资，她向二弟方东借款600000元，大弟妹陈燕珍借款1200000元，后投资到林玲处。2015年4月林玲支付了利息100000元后，以各种理由不支付利息也不偿还本金，2016年8月4日林玲逃跑。至案发，林玲总计支付给她利息2000000元。她辨认出林玲，并提供了一张某1于2015年3月30日书写给她借款金额为4000000元的借条。
7.证人沈某2的证言，证实林玲是他妻子原风的表妹。林玲叫他将钱投资到她公司的国企项目里，多次向他借款，月息为2.5分。之前都是他妻子与林玲交接，2014年9月30日妻子去世后，林玲补写了一张总金额为200万元的借条，将向妻子的借款转到他名下。2015年他转账30万元再次出借给林玲，至今他全家一共出借给林玲230万元。上述借款中的950000元是他从同学、同事、朋友处借的。2014年10月他把收利息的账户改成他的银行卡账户62×××23，林玲将利息款打入他的账户，其中包含了沈某1的利息，这部分钱由他再转出给沈某1。他收取9笔利息，总计1032320元人民币。他多次要求去看工程项目，林玲均以商业机密为由拒绝。他辨认出林玲，并提供一张某1于2013年12月23日书写的的借款金额为2000000元的借条。
8.证人原某3的证言，证实林玲是她侄女的表妹，林玲经常以马尾拆迁安置项目为由叫她投资，还怂恿她向亲友借钱，月息2分，后来变成2.5分。她从2011年至2016年6月期间，多次出借钱款给林玲，总计2180000元，都是通过转账出借的，2016年6月她又叫同事小玲转账90000元给林玲，自己还拿了3万元给林玲，出借给林玲金额总计2300000元。上述钱款中的1460000元都是他向同学、同事、朋友借的。2015年4月，她收到林玲支付的最后一笔利息49000元，总计收取了450000元利息后再也没有收到林玲偿还的钱款。2016年8月4日林玲跑路。她辨认出林玲，并提供了借条两张，借款金额分别为1300000元、660000元，借条落款时间为2015年5月27日、2015年5月27日。
9.证人原某4的证言，证实林玲是他堂哥的表妹，自称是马尾房地产开发有限公司的经营科科长。林玲以其公司投资马尾亭江一个拆迁安置项目由向他借款，还怂恿他向亲友借款后投资此项目，利息是2.5分。他于2012年12月24日、2014年4月30日用自己的建行银行账户（尾数为4249）总计转账200000元借给林玲。他收到林玲支付的利息总计60000元。他提供了两张某1分别于2014年4月26日、2014年8月30日出具给他的借条，借款金额分别为10万、10万元。
(三)被害人的陈述、辨认笔录及相应书证
1.被害人朱某1的陈述、辨认笔录及借条二张，证实她与林玲是认识20年的老朋友，林玲以国企项目需要资金为由多次向她借款总计16150000元，其中包含她听从林玲的怂恿向自己亲友借的8020000元钱款。她和林玲约定的借款利息开始是2分，后来变成2.5分，1515万元出借款项有借条，大部分以转账方式（她的建行账户尾数为4960、3157、3985转账给林玲尾数为7917的建行账户）出借给林玲，小部分以现金方式出借。第一笔借款是在2010年底，她以转账20万元、现金5万元方式出借给林玲25万元，月息2分，最后一笔借款是2015年10月29日，她转账15万元给林玲。林玲借款后实际支付了400万元左右的利息。还有2015年10月林玲向陈某2借了100万元，由她做担保，上述钱款已归还。另外，林玲的亲戚赵某4在2016年4、5月期间帮助林玲归还欠款总计40万元。2015年3月30日，林玲以公司被巡视组检查导致资金无法使用等为由不向她支付利息和本金。2016年8月4日，林玲跑路。她辨认出林玲，并提供了两张某1出具给她落款时间分别为2015年7月15日、2015年10月29日，出借金额分别为1500万元、15万元的借条。
2.被害人沈某1的陈述、辨认笔录及借条三张，证实嫂子的表妹林玲以马尾房地产开发有限公司几个股东将马尾亭江的一个拆迁安置房项目的几栋楼房拿出来做，需要资金为由向他借款，利息为2.5分。他没有具体核实项目的真实性，6次出借给林玲总计360万元，具体如下：1.2009年他转账30万元给林玲；2011年11月，他转账60万元给林玲；2.2012年11月，他通过朋友董某转账190万元，他自己也转账10万元；3.2013年3月他通过朋友董某转账50万元、2014年12月通过他老婆林某某转账20万。上述借款他总计收取了利息30万元，2015年4月之后，林玲再也不支付利息，也不偿还借款。2016年8月4日，林玲跑路。他辨认出林玲，并提供了林玲分别于2014年1月15日、2015年3月30日、2014年1月15日书写的借条三张，出借金额分别为90万元、20万元、250万元。
3.被害人潘某1的陈述、辨认笔录及借条七张，证实亲戚林玲以马尾房地产公司开发亭江拆迁安置房、马尾景观工程项目需要资金为由向她借款总计1041万元。利息分别为1.5分、2分、2.5分。她不止总计借钱给林玲，还叫亲友出借给林玲，林玲笼统给她出具了几张借条，分别为2009年3月25日借款金额271万元、83万元；2013年3月1日借款40万元、40万元、35万元、130万元，2013年12月2日借款7万元、2014年6月25日借款100万元、2014年8月20日借款110万元；2014年10月27日借款15万元、2014年12月23日借款60万元、2015年1月20日借款150万元。上述钱款中有825万元均是她向邻居、亲友等人借的，其中有叔叔潘某260万元、朋友曾某5210万元、姨夫45万元、邻居50万元、朋友35万元、表姐160万元、弟弟潘某莫185万元、她爸爸40万元、朋友黄某40万元。之后，林玲通过其名下尾数为917、950和925的银行卡转账给她尾数为915的建行卡的方式支付了部分利息。她辨认出林玲，并提交借条七张，总计1041元。
4.被害人倪某1的陈述、辨认笔录和转账流水清单等，证实亲戚林玲以马尾房地产开发有限公司的项目需要资金为由向他借款。他没有核实这些项目的真实性，也没有要求林玲书写借条。他总共出借给林玲九次的钱款，总金额计161万元:2012年1月31日，他用姐夫刘某某的建行账户（尾数为0031）转账10万元给林玲的建设银行账户（尾数为7925）；2012年11月8日、2012年11月12日、2012年11月26日、2013年5月29日、2013年6月25日、2013年6月25日、2013年7月26日、2013年10月28日、2013年11月26日，他多次用自己的建行账户（尾数为4821）转账给林玲的建行账户（尾数7925），具体金额为10万元、20万元、11万元、5万元、10万元、15万元、35万元、45万元。林玲有让他向亲友借款后放在她处投资，上述钱款中的90万元是他向朋友黄钦如、林某2以2分利息借的。林玲支付给他多少利息他没有认真计算过。他辨认出林玲，并提交银行转账流水清单以及刘某某的转账凭证。
5.被害人林某1的陈述、辨认笔录和借条一张，证实邻居林玲从2008年开始以投资马尾房地产开发有限公司的名义多次向她借款。她在林玲怂恿下，向亲友等人借款，然后再加上她抵押房子的钱、房屋拆迁款以及父母、夫妻的钱款总计610万元通过转账（自己名下建行卡号尾号为0207转账到林玲建行账户尾号为7917）出借给林玲，利息均为2分。2015年7月15日，林玲出具了一张610万元的借条给她。2015年7月30日开始林玲开始不向她支付利息。这些钱款到案发为止连利息都再次借给林玲，她实际亏损610万元。她也从未核实过林玲所说的项目。她辨认出林玲，提供了银行转账凭证以及林玲出具给他的借款日期分别为2015年7月15日，借款金额为610万元借条一张。
6.被害人翁某1的陈述及辨认笔录，证实2015年5月家庭聚会中，小姨子林玲说她的单位高层有集资入股来赚利息，利息为2分。2015年5月5日至6月5日期间他出借了给林玲三笔钱，共计100万元，林玲于同年6月4日书写了一张借条。2015年6月16日，他又借了别人28万元出借给林玲。2016年3月，林玲说资金有困难，又向他借钱，他再次借了别人17万陆续出借给林玲。前面两笔128万元借款双方约定月息2分，后面17万元没有约定利息。上述借款基本都是通过他用尾数为1588的建行账户转账到林玲尾数为7917的建设银行账户以及他尾数为9212兴业银行账户转账到林玲尾数为3614的兴业银行账户。他辨认出林玲，并提供了银行转账流水及林玲书写的借款金额为100万元，借款时间为2015年6月4日的借条一张。
7.被害人邵某的陈述、辨认笔录、借条一张、承诺书一张等，证实旧同事林玲曾叫她把钱投资到其任职的马尾房地产开发有限公司，月息2分。2008年至2015年期间，她陆陆续续转账总计141万元出借给林玲，双方约定月息2分，其中一部分利息未收回又算入本金，出借总金额为150万元。2015年1月27日林玲写了一张137万元的借条给她，另外有13万元金额未书写借条。上述借款大部分是用尾数为5712的建行账户转账给林玲尾数为7917的建行账户，她总计收到林玲支付的10万元利息。2015年11月24日林玲书写了还款承诺书，之后她听说林玲逃跑。她辨认出林玲，并提供了还款承诺书以及银行流水清单，林玲书写的借款金额为137万元，落款时间为2015年1月27日的借条一张以及林玲承诺于2015年12月30日之前归还，且补偿邵某房款钱10万元人民币的承诺书一份。
8.被害人叶某4的陈述、辨认笔录及借条一张，证实林玲是其妻子陈某4的表妹。2011年至2015年期间，林玲多次以公司在马尾投资拆迁安置项目叫他投资。他在2011年4月、5月、2012年2月、9月、2013年4月、2014年9月、2015年4月通过43×××88的建行账户转账给林玲名下62×××17建行账户的方式将自己的钱多次出借给林玲40万、80万元、20万元、20万元、10万元、60万元、20万元，总共250万元，利息2.5分，之后收取了60万元利息。他辨认出林玲，提供一张某1于2015年5月257日出具给陈某4的借条，借款金额为210万元。
9.被害人王某的陈述、辨认笔录及借条一张，证实2008年春节，他得知亲家姐姐林玲林玲以公司搞员工福利为由向他儿子王峰借款，于是2010年开始，他15次通过他尾数为7220的建行账户、王峰尾数为4419的建行账户、林雪珠尾数为4977的建行账户、张某2尾数为9707的建行账户转账给林玲尾数为7917、4950、7925的建行账户，总计出借给林玲380万元，月息2分，之后林玲总计支付了他利息100多万元，尚欠91万元利息，林玲又说要把所欠利息计入本金并书写了一张欠条。上述款项中的110万元是他向岳母和姐姐借的。2015年5月开始，林玲以各种理由不还款，直到2016年8月4日到林玲承诺还款日的时候，林玲逃跑。他辨认出林玲，并提供了转账凭证以及借条一张，借条内容为林玲于2008年3月至2013年12月向王某借款380万元，2013年3月2013年7月，按月息2%（利息已付清），2013年8月至2015年按月息2.5%(利息已付清)，从2015年5月30日停止月息，截止2016年5月30日所欠利息91万元转为借款本金，林玲承诺于2016年8月30日付清借款471万。
10.被害人曾某1的陈述、辨认笔录及银行转账流水清单，证实2008年起，老乡林玲以马尾房地产开发有限公司的项目需要资金为由多次向他借款，未给他开具借条，也没核实过项目的真实性。2008年至2015年6月1日期间，他总计出借给林玲130万元，月息2.5分，上述钱款中的42万元是他向亲友借的，通过现金和转账方式出借给林玲。之后，他收取了林玲利息总计约25万元。2016年8月4日林玲跑路。他辨认出林玲，并提交了银行转账流水清单。
11.被害人叶某2的证言及辨认笔录，证实他系马尾区房地产开发公司办公室主任，林玲系公司经营科科长。林玲向他借款3次，具体事实如下：1.2014年9月25日，林玲以家人办物流公司为名向他借款10万元，约定月息2分，同日，他通过妻子巫某某的中国银行账户（尾数为2085）转给林玲建行工资卡10万元；2.2015年1月7日林玲以物流公司需要资金为由向他借款10万元，月息2分，他又通过妻子巫某某的兴业银行账号11×××81转给林玲建行工资卡10万元；3.2015年7月8日，林玲以和亲戚盖商场缺乏资金为由向他借款20万元，月息2分。上述借款总计40万元，林玲分别书写了三张借条。第一次借款他收到林玲16个月利息总计3.2万元，第二次借款收到12个月利息总计2.4万元，第三个月收到6个月利息总计2.4万元。2016年1月起，林玲开始不向他支付利息。同年8月3日，林玲出逃，无法联系。他辨认出林玲。
12.被害人郑某1的陈述及网上银行电子回单，证实2015年10月，在一次初中同学聚会上，林玲跟她、曾某2等人说其任职的房地产开发有限公司在马尾新开发了一个拆迁安置工程需要投资，利息为1.8分，加上奖金等可以达到3分，叫同学们把钱投资到她处。2015年11月，林玲又以表弟需要资金为由向她借款说周转一个月，利息2分，她在朋友林某处借了30万元，由林某直接转账给林玲（林某的农行账户尾数为3972转账到林玲建行账户尾数为3614）。此后，林玲不还款。2016年8月4日，林玲跑路。她提供了林某于2015年12月21日转账给林玲的网上银行电子回单。
13.被害人曾某2的陈述、辨认笔录及借条一张等，证实她和林玲是初中同学。2015年10月，同学聚会她们到林玲家，林玲跟她和郑某1说其任职的马尾房地产投资开发有限公司在做拆迁安置房项目需要集资，把钱借出就可以赚1.8%的月息。2015年10月15日，她用农商银行尾数为6932转账的方式出借给林玲20万元，同月21日，她又用建行账户尾数为8813出借给林玲10万元，双方约定月息1.8分，上述钱款她都是从朋友处借的。同月月底，林玲出具了30万元的借条给她，她总计收取利息63000元。她辨认出林玲，并提供了存款明细账等银行转账流水清单，及林玲书写的借款时间为2015年10月15日，借款金额为30万元借条一张。
14.被害人叶某3的陈述、辨认笔录及借条等，证实2015年6月份，初中同学林玲以她任职的房地产开发公司做项目需要集资为由向他借款，月息为1.8分。同年7月10日，他通过妻子张菲的尾数为9817的平安银行账户转账20万元给林玲的建设银行账户。同月13日，林玲在公司办公室以个人名义给他出具一张20万元的借条。同年8月，他收到林玲支付的3600元利息，最后林玲再也没有还钱，林玲还承诺2016年8月4日归还本金，人都逃走了。他辨认出林玲，并提交了转账流水以及林玲于2015年7月13日书写的借款金额为20万元的借条一张。
15.被害人原某1的陈述、辨认笔录及五张借条等，证实2011年在他姑姑原某3的生日会上，亲戚林玲提出把钱放到其任职的房地产开发有限公司，月息2.5分，需要返还钱款的时候提早一个月打招呼即可。他一共出借五笔钱款给林玲，分别是2012年6月14日通过姑姑原某3尾数为6592的建行账户出借给林玲20万元，以下四笔都是他通过自己建行卡转账出借给林玲，2012年8月27日出借了23万元，2013年9月25日出借了10万元，2014年1月21日出借了40万元，2014年10月1日他出借了10万元，总计103万元，其中30万元是在林玲怂恿下他向同事陈某某借的，林玲随之出具了5张借条。之后，林玲通过其名下尾数为915和925的银行卡转账给他尾数为3341建行卡的方式支付了部分利息。2015年6月，林玲以出纳侄子死亡、巡查组检查导致公司资金无法使用等理由拒绝偿还本金和利息。他辨认出林玲，并提供了林玲出具给他的五张借条，借款日期分别为2014年10月1日、2012年6月14日、2012年8月27日、2013年9月25日、2014年1月21日，借款金额分别为10万元、20万元、23万元、10万元、40万元。
16.被害人原某2的陈述、辨认笔录及五张借条，证实堂哥的表妹林玲在家庭聚会上宣传她公司利润丰厚，多次以马尾房地产开发有限公司投资马尾拆迁安置项目以及马尾江滨公园项目等需要资金为由向她借款，总计金额为27万元，月息2.5分。第一次，2012年11月27日，她通过姑姑原某3转账给林玲7万元；第二次，2013年6月25日，她转账出借给林玲5万元；第三次，2014年4月26日，她转账3万元给林玲；第四次，2015年2月13日，她通过姑姑原某3又转账6万元给林玲；第五次，2015年4月30日，她转账6万元给林玲。上述借款林玲支付给她约5万元的利息。2015年5月30日开始，林玲以各种理由不支付利息。2016年8月4日，林玲跑路。她辨认出林玲，并提交了林玲于2015年4月30日、2015年2月13日、2014年3月26日、22013年6月25日2012年11月27日出具给她的五张借条，金额分别为6万元、6万元、3万元、5万元、7万元。
17.被害人陈某1的陈述、辨认笔录及借条等，证实2015年7月初，初中同学林玲以马尾房地产开发有限公司的项目需要资金为由向她借钱。基于信任，她一直未核实项目的真实性。2015年8月4日，她用工商银行账户（卡号尾数为4989）转账一笔10万元钱给林玲的建设银行账户（卡号尾数7917）出借给林玲，借款利息为1.8分，当日林玲出具了借条。2015年9月，她收取林玲利息1800元，之后就听说林玲跑路了。她辨认出林玲，并提供了借条及借记卡账户历史明细清单。
18.被害人吴某的陈述、辨认笔录及借条等，证实2015年，同事林玲以跟人合作在福州五四北泰禾广场附近投资建楼急需资金为由向他借款，利息2分。2015年8月20日，他通过妻子薛某某尾数为5970的农行账户转账15万元到林玲尾数为7917的建行账户出借给林玲。林玲支付过一次利息5000元，并承诺2016年12月还款。2016年8月他知道林玲所说的项目是假的。他提供了2015年8月20日，其妻子薛某某转账给林玲的尾数为5970的农业银行账户的历史数据查询单以及内容为当日林玲向吴某借款十五万元的借条一张。
19.被害人赵某1的陈述、辨认笔录，证实她自2007年开始在林玲家做卫生工。2015年8月期间，林玲以马尾投资房地产开发有限公司需要资金为由向她借款3次，总计8万元，未签订借款协议，具体情况如下：2015年8月初，她拿了2万元现金到晋安区出借给林玲，用于林玲所说的马尾区房地产开发有限公司的集资，利息2分；8月中旬，林玲又以单位要用钱为由向她借钱，她出借了2万元借款给林玲；8月底，林玲还以上述理由向她借款，她向表妹借款3万元加上自己的1万元，总计4万元出借给林玲。2015年9月，林玲支付给她800元利息。2015年底开始，她向林玲催讨欠款，林玲以各种理由拒绝还款。
（三）被告人供述和辩解
被告人林玲的供述和辩解，证实她在马尾区房地产开发公司工作，2000年开始，她向亲友、同事等人明示或默认自己在外面做项目投资例如马尾区房地产开发有限公司开发房地产项目、马尾拆迁安置房项目、开办物流公司、建商场等需要资金，并以此为由向亲友、同事借款，月息2分至4.2分不等，具体事实如下：1.同事处借款包括连某300多万元、刘某150万元、叶某240万元、王凡5万元、黄某1150万元、郑某260万元、朱某250万元等，其中2015年有以投资名义向吴某借款15万元，归还过5000元利息；2.邻居处借款包括朱某1900万元左右、陈某3450万元、林某3250万元、高某100多万、林某430万元；3.亲戚处借款包括潘某11000多万元、原某3190万元、原某1100多万元、原辉30多万元、原某230万元左右、潘某3180万元左右、沈某1250万元、沈某2200多万元、林某某100多万元、陈某4真250万元、林瑞英6万元左右、方某400多万元、王某450万元；4.同学处借款包括叶某320万元、郑某160万元，部分亲友、同事有向第三人借款后再出借给她，她没有跟第三人直接联系，还有借其他人如曾某5、陈某3、高某、黄某2、林某3、林某4、林某5、刘某、杨某、叶某6、朱某2等的钱款，2015年她还向吴某以投资项目名义借款15万元，已支付对方5000元利息，上述借款总计大约6000多万元，借款基本都是转入她名下的卡号为62×××17、62×××25的建行银行账户，小部分是支付现金，这些借款没有用于投资项目和经营公司。她写给对方的借条均是按照借款当时的本金所书写，后期都有陆续通过银行偿还对方利息。具体借款情况以她书写的借条以及银行记录为准。上述借款主要用于偿还前期借款的利息，一些借款用于生活开支例如请亲戚、朋友吃饭，去TVV唱歌，买衣服等，她还用募集来的钱于2015年底以儿子赵某3的名字购买了房子，坐落于晋安区，面积为145.85平方米。她从一开始借款，自己就没有偿还能力，只有通过不断再借款筹钱来补之前资金的缺口。2015年3月开始，她没有办法正常支付利息，2016年8月4日，她坐大巴到三明躲了几天。2016年6月，她在晋安区新店小路边看到一张假证电话，花费了200元制作了一张金额700万元的中国农业银行存款证明书（编号AK00007845），目的是为了制造她还有钱偿还借款的假象，拖延还款时间。审计报告中显示她转账给连某、郑某2、姬某、方某、沈某2、原某3、原某4的钱款已经超过对方转账给她的本金','2018-10-08
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第十七条
受害人遭受人身损害，因就医治疗支出的各项费用以及因误工减少的收入，包括医疗费、误工费、护理费、交通费、住宿费、住院伙食补助费、必要的营养费，赔偿义务人应当予以赔偿。
受害人因伤致残的，其因增加生活上需要所支出的必要费用以及因丧失劳动能力导致的收入损失，包括残疾赔偿金、残疾辅助器具费、被扶养人生活费，以及因康复护理、继续治疗实际发生的必要的康复费、护理费、后续治疗费，赔偿义务人也应当予以赔偿。
受害人死亡的，赔偿义务人除应当根据抢救治疗情况赔偿本条第一款规定的相关费用外，还应当赔偿丧葬费、被扶养人生活费、死亡补偿费以及受害人亲属办理丧葬事宜支出的交通费、住宿费和误工损失等其他合理费用。
\'},{法条名称:\'第十九条第一款\',法条内容:\'
第十九条
医疗费根据医疗机构出具的医药费、住院费等收款凭证，结合病历和诊断证明等相关证据确定。赔偿义务人对治疗的必要性和合理性有异议的，应当承担相应的举证责任。
医疗费的赔偿数额，按照一审法庭辩论终结前实际发生的数额确定。器官功能恢复训练所必要的康复费、适当的整容费以及其他后续治疗费，赔偿权利人可以待实际发生后另行起诉。但根据医疗证明或者鉴定结论确定必然发生的费用，可以与已经发生的医疗费一并予以赔偿。
\'},{法条名称:\'第二十条第一款\',法条内容:\'
第二十条 误工费根据受害人的误工时间和收入状况确定。
误工时间根据受害人接受治疗的医疗机构出具的证明确定。受害人因伤致残持续误工的，误工时间可以计算至定残日前一天。
受害人有固定收入的，误工费按照实际减少的收入计算。受害人无固定收入的，按照其最近三年的平均收入计算；受害人不能举证证明其最近三年的平均收入状况的，可以参照受诉法院所在地相同或者相近行业上一年度职工的平均工资计算。
\'},{法条名称:\'第二十一条第一款\',法条内容:\'
第二十一条 护理费根据护理人员的收入状况和护理人数、护理期限确定。
护理人员有收入的，参照误工费的规定计算；护理人员没有收入或者雇佣护工的，参照当地护工从事同等级别护理的劳务报酬标准计算。护理人员原则上为一人，但医疗机构或者鉴定机构有明确意见的，可以参照确定护理人员人数。
护理期限应计算至受害人恢复生活自理能力时止。受害人因残疾不能恢复生活自理能力的，可以根据其年龄、健康状况等因素确定合理的护理期限，但最长不超过二十年。
受害人定残后的护理，应当根据其护理依赖程度并结合配制残疾辅助器具的情况确定护理级别。
\'},{法条名称:\'第二十二条\',法条内容:\'
第二十二条
交通费根据受害人及其必要的陪护人员因就医或者转院治疗实际发生的费用计算。交通费应当以正式票据为凭；有关凭据应当与就医地点、时间、人数、次数相符合。
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第二十三条 住院伙食补助费可以参照当地国家机关一般工作人员的出差伙食补助标准予以确定。
受害人确有必要到外地治疗，因客观原因不能住院，受害人本人及其陪护人员实际发生的住宿费和伙食费，其合理部分应予赔偿。
\'},{法条名称:\'第二十五条第一款\',法条内容:\'
第二十五条
残疾赔偿金根据受害人丧失劳动能力程度或者伤残等级，按照受诉法院所在地上一年度城镇居民人均可支配收入或者农村居民人均纯收入标准，自定残之日起按二十年计算。但六十周岁以上的，年龄每增加一岁减少一年；七十五周岁以上的，按五年计算。
受害人因伤致残但实际收入没有减少，或者伤残等级较轻但造成职业妨害严重影响其劳动就业的，可以对残疾赔偿金作相应调整。
\'},{法条名称:\'第三十五条第一款\',法条内容:\'
第三十五条
本解释所称＂城镇居民人均可支配收入＂、＂农村居民人均纯收入＂、＂城镇居民人均消费性支出＂、＂农村居民人均年生活消费支出＂、＂职工平均工资＂，按照政府统计部门公布的各省、自治区、直辖市以及经济特区和计划单列市上一年度相关统计数据确定。
＂上一年度＂，是指一审法庭辩论终结时的上一统计年度。
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\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"杨长聃与兰贵军、郭晓东、长春金柏茂汽车贸易有限公司运输合同纠纷一审判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2017-10-28\\\\\",\\\\\