南京市秦淮区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）秦刑二初字第101号
公诉机关南京市秦淮区人民检察院。
被告人时有林，男，1962年5月25日出生，汉族，南京慧韬物业有限公司员工。2013年7月17日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，2013年8月22日被逮捕。现羁押于南京市秦淮区看守所。
南京市秦淮区人民检察院以秦检诉刑诉（2014）62号起诉书指控被告人时有林犯诈骗罪、重婚罪，于2014年3月18日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，不公开开庭审理了本案。南京市秦淮区人民检察院指派检察员卜向敏出庭支持公诉，被告人时有林到庭参加诉讼。现已审理终结。
南京市秦淮区人民检察院指控，
一、诈骗
被告人时有林于2005年结识被害人陈某某后，以恋爱、结婚为诱饵，骗取被害人陈某某及其家人的信任，后以买房、工程出事等为幌子，骗取被害人陈某某共计人民币806200元。具体犯罪事实如下：
（一）2006年9月，被告人时有林以购买本市建康路288号京隆名爵府4幢17楼011室房屋为幌子，骗取被害人陈某某将其位于本市秦淮区剪子巷110号308室房产向南京市商业银行以夫妻名义抵押贷款人民币170000元，被告人时有林将其中的169500元骗为己有。为偿还银行贷款，被告人时有林欺骗陈某某，于2008年9月将该处房产以人民币350000元的价格出卖给他人，被告人时有林于2008年12月将售房尾款人民币200000元骗为己有。
（二）2007年底，被告人时有林以自己在安徽省六安市的工程发生事故需要赔偿为幌子，骗被害人陈某某与其本人共同到本市秦淮区中华路150号立建贷款服务有限公司以夫妻名义办理贷款，被告人时有林将其中的181200元骗为己有。后被告人时有林欺骗陈某某，于2008年2月将陈某某位于本市秦淮区瑞金新村27幢303室的房产向建设银行抵押贷款人民币330000元，用以归还上述向立建贷款服务有限公司所办理的贷款。
（三）2009年11月，被告人时有林以自己在无锡工厂中标需要垫资为幌子，骗取被害人陈某某与其本人共同以夫妻名义向殷某借款人民币350000元，被告人时有林将其中的325500元骗为己有，后在陈某某多次催要下，被告人时有林归还陈某某人民币70000元。2010年5月，被害人陈某某未偿还上述向殷某的借款，将其父位于本市秦淮区瑞金新村27幢302的房产过户到自己女儿张某某名下，并与2010年6月向建设银行抵押贷款人民币350000元。
二、重婚
20世纪80年代，被告人时有林与其妻张某某在老家江苏省姜堰市按当地风俗结为夫妻。2005年底，被告人时有林在未与张某某解除婚姻关系的情况下，以要离婚并与陈某某结婚为幌子，欺骗被害人陈某某，后又提供了虚假的时有林与张某某的离婚证以及时有林与陈某某的结婚证，使陈某某及其家人信以为真，后被告人时有林先后在本市秦淮区剪子巷、瑞金新村及武汉市等地与被害人陈某某长期以夫妻名义共同生活，并多次以夫妻名义向银行、贷款公司办理贷款。
为证实上述指控，南京市秦淮区人民检察院提交了被告人时有林的供述、被害人陈某某的陈述、证人殷杰、程旻、李杨、张某某、陈韵梅、王凤英、马国保、陈霖等人的证言、贷款手续、借条等书证、银行交易明细、假离婚证、假结婚证、物证鉴定书、房屋产权监理处证明、刑事摄影照片、抓获经过等证据。
南京市秦淮区人民检察院认为，被告人时有林以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，且被告人时有林有配偶而重婚，其行为分别触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百五十八条之规定，应当以诈骗罪、重婚罪追究其刑事责任。被告人时有林在判决宣告以前犯数罪，应当数罪并罚。
被告人时有林对指控其犯诈骗罪不持异议，但认为诈骗数额仅有40万元左右，对指控其犯重婚罪不认可。
经审理查明，
一、诈骗事实
被告人时有林于2005年结识被害人陈某某后，以恋爱、结婚为诱饵，骗取被害人陈某某及其家人的信任，后以买房、工程出事等为幌子，骗取被害人陈某某共计人民币806200元。具体犯罪事实如下：
（一）2006年9月，被告人时有林以购买本市建康路288号京隆名爵府4幢17楼011室房屋为幌子，骗取被害人陈某某将其位于本市秦淮区剪子巷110号308室房产向南京市商业银行以夫妻名义抵押贷款人民币170000元，被告人时有林将其中的169500元骗为己有。为偿还银行贷款，被告人时有林欺骗陈某某，于2008年9月将该处房产以人民币350000元的价格出卖给他人，被告人时有林于2008年12月将售房尾款人民币200000元骗为己有。
（二）2007年底，被告人时有林以自己在安徽省六安市的工程发生事故需要赔偿为幌子，骗被害人陈某某与其本人共同到本市秦淮区中华路150号立建贷款服务有限公司以夫妻名义办理贷款，被告人时有林将其中的181200元骗为己有。后被告人时有林欺骗陈某某，于2008年2月将陈某某位于本市秦淮区瑞金新村27幢303室的房产向建设银行抵押贷款人民币330000元，用以归还上述向立建贷款服务有限公司所办理的贷款。
（三）2009年11月，被告人时有林以自己在无锡工厂中标需要垫资为幌子，骗取被害人陈某某与其本人共同以夫妻名义向殷某借款人民币350000元，被告人时有林将其中的325500元骗为己有，后在陈某某多次催要下，被告人时有林归还陈某某人民币70000元。2010年5月，被害人陈某某为偿还上述向殷某的借款，将其父位于本市秦淮区瑞金新村27幢302的房产过户到自己女儿张某某名下，并与2010年6月向建设银行抵押贷款人民币350000元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人时有林的供述与辩解，证明2006年左右，其与妻子张某某未离婚的情况下，与被害人陈某某开始同居生活，并与陈某某以夫妻名义去银行办过贷款。其曾谎称在安徽工程出事骗取陈某某二、三十万元，曾通过陈某某向殷某借款30余万元。其在南京未购买过房产，其也没有做过工程。
2、被害人陈某某的陈述及辨认笔录，证明被告人时有林于2005年结识其后，以恋爱、结婚为诱饵，骗取其及家人的信任，后以买房、工程出事等为幌子，多次骗取其共计人民币806200元。为支付被骗钱款和归还贷款，其将名下二处房产变卖，并用其父名下房产向银行抵押贷款。
3、证人殷某的证言及辨认笔录，证明被告人时有林与被害人陈某某三次通过其向银行办理抵押贷款，办理贷款所需房产证、结婚证、收入证明等证明材料均由时有林提供。在第二次办理贷款时，时有林称贷款原因系其安徽六安工地塌方致人死亡需赔款，第三次贷款是为归还之前时有林因工程垫资向其借款35万元，该借款其分二次将人民币325500元汇入时有林工商银行卡账户内。
4、证人石某、吴悠的证言及辨认笔录，证明其二人系银行工作人员，时有林和陈某某以夫妻名义到银行办理过抵押贷款手续。
5、证人程旻的证言及银行查询记录，证明其系立建贷款担保公司员工，2008年1月左右，时有林和陈某某共同来办理过30万元左右的贷款，办理贷款所需房产证、结婚证、工程合同等均系时有林提供，贷款中有181200元由该公司业务员唐某、申某汇入时有林的农业银行卡账户内。
6、证人朱磊的证言、产权证、南京市房屋产权监理处证明，证明被告人虚构的本市京隆名爵府房产系其与其妻子购买的新房，房屋登记在其妻李某乙的名下，该房产未出租，亦未借人居住。
7、证人葛某、李某甲的证言及假建筑工程分包合同书，证明无锡市房地产开发集团有限公司和江苏建工集团有限公司均未与被告人时有林签订过工程合同。
8、证人张某某的证言，证明其系被害人陈某某的女儿，被告人时有林与其母系夫妻关系，时有林编造回老家离婚、购买房产、工程出事、工程垫资等借口多次骗取其母钱款合计100余万元，时有林与其母陈某某同居期间，还与其维持二性关系并育有一女。2010年5月，陈某某为偿还借款，将其外祖父位于本市秦淮区瑞金新村27幢302的房产过户到其名下并向银行抵押贷款人民币350000元。
9、证人黄某的证言，证明其系被告人时有林同村邻居，以前时有林家条件很差，时有林到南京打工后一年不到就还清外债，在老家翻盖房屋，还在姜堰市为其子购置一套房产。
10、抵押合同、声明书、还款协议书、借款合同、银行凭证、现金支取审批表等书证，证明被害人陈某某将其位于本市秦淮区剪子巷110号308室房产向南京市商业银行以夫妻名义抵押贷款人民币170000元。
11、陈某某南京市商业银行账户明细、取款凭条、时有林工商银行账户明细、物证鉴定书，证明办理贷款手续系被告人时有林亲笔签名，贷款中有169500元汇入陈某某账户内即被时有林取出并转存入自己的账户，后又分次支取。
12、南京市存量房买卖合同、发票、协助查询财产通知书、兴业银行本票、时有林工商银行账户明细、证明陈某某于2008年9月将剪子巷110号308室房产以人民币35万元的价格出售给路某，路涛将售房尾款人民币20万元支付给时有林。
13、个人消费借款合同、抵押合同、物证鉴定书、协助查询财产通知书、取款凭条、时有林银行账户明细，证明时有林和陈某某共同到立建公司办理过33万元贷款，贷款中有181200元由该公司业务员唐某、申某汇入时有林的农业银行卡账户内，后被时有林陆续支取。
14、借款协议、借条、时有林银行账户明细、情况说明，证明时有林与陈某某共同向殷某借款35万元，其中325500元由殷某分二次汇入时有林工商银行卡账户内。
15、个人住房贷款资料、协助查询财产通知书、账户查询明细，证明2010年5月，被害人陈某某为偿还上述向殷某的借款，将其父位于本市秦淮区瑞金新村27幢302的房产过户到自己女儿张某某名下，并与2010年6月向建设银行抵押贷款人民币350000元。
二、重婚事实
20世纪80年代，被告人时有林与其妻张某某在老家江苏省姜堰市按当地风俗结为夫妻。2005年底，被告人时有林在未与张某某解除婚姻关系的情况下，以要离婚并与陈某某结婚为幌子，欺骗被害人陈某某，后又提供了虚假的时有林与张某某的离婚证以及时有林与陈某某的结婚证，使陈某某及其家人信以为真，后被告人时有林先后在本市秦淮区剪子巷、瑞金新村及武汉市等地与被害人陈某某长期以夫妻名义共同生活，并多次以夫妻名义向银行、贷款公司办理贷款。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人时有林的供述及辩解，证明其与张某某85年左右结婚，虽未领取结婚证但一直存在婚姻关系，其未与陈某某领取过结婚证，但照过结婚照，且以夫妻名义一起办理过抵押贷款，其看过假结婚证，但该证并非其伪造的。
2、被害人陈某某的陈述及辨认笔录，证明被告人时有林于2005年结识被害人陈某某后开始同居，时有林提供假离婚证和假结婚证使其相信时有林已离婚，并与时有林结婚，其家人、同事也知道其与时有林系夫妻关系。被告人时有林先后在本市秦淮区剪子巷、瑞金新村及武汉市等地与其长期以夫妻名义共同生活，并多次以夫妻名义向银行、贷款公司办理贷款
3、证人王某甲的证言，证明其系被告人时有林的母亲，时有林在20多岁时已按当地风俗与张某某结婚并育有一子，一直未离婚。
4、证人黄某的证言及辨认笔录，证明其系被告人时有林同村邻居，时有林与张某某二十多年前在老家按当地风俗结为夫妻，2010年正月初二，有一名自称是时有林老婆的妇女来找时有林，在告知时有林有妻子时当场气晕，时有林得知后连夜回南京，过一夜返回后，该女子又相信时有林了。
5、证人时某的证言，证实其系被告人时有林同村邻居，时有林什么时候结婚记不清了，但他儿子已结婚并生了孙子，时有林家里有母亲、妻子张某某、儿子、儿媳和孙子。
6、证人石某、吴悠的证言及辨认笔录，证明其二人系银行工作人员，时有林和陈某某以夫妻名义到银行办理过抵押贷款手续。
7、证人陈某甲、杨某的证言及辨认笔录，证明其二人系被害人陈某某同事，时有林和陈某某长期以夫妻名义共同生活，并了解时有林以购房、工地出事、工程中标为由向陈某某借款的事实。
8、证人马某的证言及辨认笔录，证明其与被害人陈某某系多年邻居，时有林和陈某某是夫妻关系。
9、证人陈某乙的证言及辨认笔录，证明其系被害人陈某某弟弟，时有林离婚后与陈某某结婚，二人同居并共同生活，其称时有林为姐夫。
10、证人张某某的证言，证明其系被害人陈某某女儿，时有林和陈某某是夫妻关系，其随其母陈某某与时有林共同生活，其间与时有林维持二性关系并育有一女。
11、证人王某乙的证言，证明时有林曾以谈对象为名向其借款，其了解时有林在南京有配偶住在瑞金新村。
12、结婚证、离婚证、泰州市海陵区民政局婚姻登记处证明，证明苏某结第059326号结婚证、宁某离字001283号离婚证系假证。
13、大伦派出所常住人口登记表，证明被告人时有林系江苏省姜堰市大伦镇响堂村东野组33号户主，其与张某某系夫妻关系，户籍登记的婚姻状况为已婚。
14、白鹭洲派出所情况说明，常住人口登记卡，证明被告人时有林户口从未迁入本市剪子巷110号2幢308室，在银行办理贷款提供的常住人口登记卡系伪造。
另查明，2013年7月17日，被告人时有林在泰州市姜堰区姜堰镇弘润花园一期2号楼被民警抓获。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、抓获经过，证实被告人时有林被抓获归案。
2、户籍证明，证实被告人时有林作案时已达到完全刑事责任年龄。
本院认为，被告人时有林以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪；被告人时有林有配偶而重婚，其行为构成重婚罪，依法均应予惩处。南京市秦淮区人民检察院指控被告人时有林犯诈骗罪、重婚罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，应予支持。被告人时有林一人犯数罪，应予数罪并罚。
关于诈骗的数额，经查，陈某某南京市商业银行账户明细、取款凭条、时有林工商银行账户明细、物证鉴定书证实南京市商业银行贷款中有169500元汇入陈某某账户内即被时有林取出并转存入自己的账户，后又分次支取；南京市存量房买卖合同、发票、协助查询财产通知书、兴业银行本票、时有林工商银行账户明细、证实路涛将售房尾款人民币20万元支付给时有林；个人消费借款合同、抵押合同、物证鉴定书、协助查询财产通知书、取款凭条、时有林银行账户明细，证实立建公司贷款中有181200元由该公司业务员唐某、申某汇入时有林的农业银行卡账户内，后被时有林陆续支取；证人殷某的证言、借款协议、借条、时有林银行账户明细、情况说明，证实时有林与陈某某共同向殷某借款35万元，其中325500元由殷某分二次汇入时有林工商银行卡账户内。上述证据与被害人陈某某的陈述能够相互印证，证实被告人时有林骗取被害人陈某某共计人民币876200元并占为己有，后归还陈某某人民币70000元。被告人时有林未提供证据佐证其辩解观点，应认定本案诈骗数额为806200元，对被告人时有林的相关辩解意见，不予采纳。
关于被告人时有林提出其不构成重婚罪的辩解意见，重婚行为包括与配偶和他人都未登记结婚，但与配偶和他人曾先后或同时以夫妻关系同居，即两个事实婚的重婚。经查，陈某乙、马某等大量证人证言、办理贷款所提供的假结婚证、假人口登记表、户籍资料等大量书证均可证实，20世纪80年代，被告人时有林与其妻张某某在老家江苏省姜堰市按当地风俗结为夫妻。2005年底，被告人时有林在未与张某某解除婚姻关系的情况下，以要离婚并与陈某某结婚为幌子，欺骗被害人陈某某，后被告人时有林与被害人陈某某长期以夫妻名义共同生活，并多次以夫妻名义向银行、贷款公司办理贷款，且被告人时有林与陈某某同居期间，还与陈某某女儿维持二性关系并育有一女，被告人时有林的行为严重破坏我国社会主义婚姻、家庭制度，符合重婚罪的客观要件，应予刑事处罚。故对被告人时有林提出的相关辩解意见，不予采纳。
本院为保护公民的财产权利不受侵害，维护一夫一妻制的婚姻关系，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百五十八条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人时有林犯诈骗罪判处有期徒刑十二年，罚金人民币三十万元；犯重婚罪，判处有期徒刑一年；决定执行有期徒刑十二年六个月，罚金三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年7月17日起至2026年1月16日止；罚金于判决确定后一个月内缴纳。）
二、责令被告人时有林退赔被害人陈某某经济损失人民币806200元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈 策
人民陪审员 王露露
人民陪审员 徐钰改
二〇一四年六月九日
见习书记员 刘煜凡