福建省建宁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）建刑初字第54号
公诉机关建宁县人民检察院。
被告人范荣贵，男，1968年8月12日出生住福建省三明市建宁县。2014年8月28日因涉嫌犯集资诈骗罪被刑事拘留，同年10月1日被逮捕，现羁押于建宁县看守所。
辩护人戴继平，福建建联律师事务所律师。
建宁县人民检察院以建检诉刑诉（2015）45号起诉书指控被告人范荣贵犯非法吸收公众存款罪，于2015年5月21日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。建宁县人民检察院指派检察员梁达潘出庭支持公诉，被告人范荣贵及其辩护人戴继平到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人范荣贵从2004年至2011年6月期间，未经金融管理部门批准，以做生意资金不足、帮农户临时还贷款等理由，许诺债权人高额利息，通过口口相传的形式，向建宁县、泰宁县不特定的公众吸收存款总计达227.2万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，建议判处有期徒刑三年至四年，并处罚金人民币五万元以上五十万元。被告人范荣贵以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人2万元，数额较大，其行为构成诈骗罪，建议判处有期徒刑一年以下，并处罚金。被告人犯二罪，应实行数罪并罚。
被告人及其辩护人对起诉书指控的事实无异议，但对定性提出辩解：1、是向朋友借款，没有进行公开宣传向不特定的多数人吸收公众存款，不符合非法吸收公众存款罪的构成要件。2、起诉书指控的黄某某30万元、范某乙30万元、吴某某20万元，共计80万元不是被告人借的款，不应计入犯罪数额。3、被告人骗占某某借款用于发放沙场工人工资，属民事欺诈，不构成诈骗犯罪。
经审理查明，一、非法吸收公众存款罪
被告人范荣贵从2004年至2011年6月期间，未经金融管理部门批准，以做生意资金不足、帮农户临时还贷款等理由，许诺债权人高额利息，通过口口相传的形式，向建宁县、泰宁县不特定的公众吸收存款总计达227.2万元。具体是：
1、向建宁县濉溪镇城背巷的徐某某借款3万元，本院以（2014）建民初字第811号民事判决书判决范荣贵偿还3万元。
2、以投标毛竹山急需资金为由，向建宁县濉溪镇城水南路的柯某某借款5万元。
3、向建宁县濉溪镇青源巷的邱某某借款13万元，其中10万元已由保证人张某某偿还、本院以（2011）建民初字第976号民事判决书判决范荣贵偿还3万元。
4、以月息3分向建宁县濉溪镇福城5号的刘某某借款5万元、杨某某作担保人，本院以（2011）建民初字第1347号民事调解书确认由保证人杨某某偿还。
5、向宁化县安远乡营上村的张某甲借款12万元，其中一笔8万元以黎某某作借款人、范荣贵作担保人，本院以（2012）建民初字第140号民事判决书判决由黎某某偿还；另4万元，本院以（2012）建民初字第349号民事判决书判决由范荣贵偿还。
6、向宁化县安远乡营上村的管某某借款16万元、本院以（2012）建民初字第353号民事判决书判决由范荣贵偿还。
7、向建宁县均口镇均口村的柯某某借款18万元。
8、向建宁县客坊乡里元村谢某某借款10万元，本院以（2011）建民初字第1321号民事调解书确定由担保人柯某某偿还。
9、被告人范荣贵向建宁县均口镇个体食杂店的熊某某借款3万元。
10、向建宁县黄舟坊三观堂的谢某甲借款10万元、本院以（2011）建民初字第892号民事调解书确定担保人由柯某某偿还。
11、向建宁县均口镇的揭某甲借款5万元。
12、向担保公司的陈某甲借款10万元（分别以揭某甲、陈某乙名义借款各5万元）。
13、以月息4分向建宁县均口镇政府的黄某某借款1万元。
14、以月息2分向建宁县均口镇均口村的徐某甲借款1.2万元。
15、以月息2分向建宁县均口镇打字店的徐某乙借款2万元。
16、向建宁县均口镇莲花街35号的韩某某借款5万元。
17、向建宁县均口镇富顺酒楼的吴某某借款16万元。
18、向建宁县均口镇龙头村的王某某借款6万元。
19、向建宁县均口镇莲花街的熊某丙借款1万元。
20、经揭贵茂介绍以月息3分向泰宁县杉城镇同心村的范某丙借款5万元。
21、向建宁县里心镇立新村的黄某某借款30万元，其中以苏某某名义借款20万元，以均口人造板厂为保证人；以傅某某名义借款10万元，以范荣贵、占某某为保证人。该30万元借款范荣贵用于均口人造板厂经营，后由保证人偿还。
22、被告人范荣贵与廖某某、苏某甲一起经营均口人造板厂，以廖某某作借款人向范某乙借款30万元、范荣贵与苏某甲作保证人，两个月到期后廖某某重新签借款合同，以廖某某作借款人、均口人造板厂作保证人。
23、向建宁县黄埠乡贤河的吴某某借款20万元，以苏某甲为借款人以范荣贵为保证人，本院以（2012）建民初字第352号民事判决书判决苏某甲偿还20万元。
2011年6月19日，范荣贵因资金链断裂无法偿还以上存款，负债潜逃。
上述事实有经庭审质证的下列证据证实：
1、公安机关从各债权人处提取的借条；从建宁县人民法院调取的民事判决书或调解书；从建宁县信用合作联社调取的会议纪要、处分决定、违规发放贷款清单；公安机关出具的到案经过、户籍证明、违法犯罪经历查询情况表等书证。
2、证人徐某某、柯某某、邱某某、张某乙、刘某某、张某甲、黎某某、柯某甲、谢某某、熊某某、揭某甲、黄某某、徐某甲、徐某乙、韩某某、吴某某、王某某、熊某丙、范某丙、揭某乙、揭某丙、占某某、傅某某、吴某某、范某乙、苏某甲、苏某某、廖某某、黄某甲、余某某、刘某某、黄某乙等人的证言。
3、被告人范荣贵的供述与辩解。
上述证据，被告人及辩护人无异议。
二、诈骗罪
2011年6月19日，被告人范荣贵在已经大量欠款，没有偿还能力的情况下，向被害人占某某虚构其在伊家乡兰溪村经营沙场资金紧张的事实，提出向占某某借款用于发放沙场工人工资，并向占某某保证等其沙子货款收回后便立即还款。后占某某将其建设银行信用卡（卡号：6283660009502127）拿给范荣贵套现使用，当天范荣贵即在建宁县天诚商行将该信用卡内的2万元透支额度全部套现占有，交代黎某某将该信用卡还给占某某，当晚将手机关机离开建宁县，后更换通讯号码。
2014年8月28日，被告人范荣贵在深圳市宝安区格林韵达科技公司被公安民警抓获。案发后，被告人的亲属退还被害人占某某人民币2万元，占某某对被告人表示谅解。
上述事实，被告人及辩护人在开庭审理过程中均无异议，并有建设银行建宁支行出具的信用卡交易明细、被害人占某某出具的收条及谅解书；证人黎某某的证言；被害人占某某的陈述；被告人范荣贵的供述与辩解等证据证实，足以认定。
关于辩护人提出的被告人没有进行公开宣传向不特定的多数人吸收公众存款，不符合非法吸收公众存款罪的构成要件的意见，经查，被告人利用其信用社信贷员的身份通过借名贷款的方式从信用社贷款用于做生意，因生意亏损无法还清贷款，通过口口相传，以高额利息回报为诱向社会上人员大量借款，向认识的人或通过认识的人介绍向不认识的人借款，出借的群体是不特定对象，符合非法吸收社会公众存款罪的构成要件，构成非法吸收公众存款罪，辩护人关于被告人未向不特定的人宣传，不构成犯罪的意见，与事实不符，不予采纳。
关于辩护人提出的起诉书指控的黄某某30万元、范某乙30万元、吴某某20万元，共计80万元不是被告人借的款，不应计入犯罪数额的意见，经查，被告人范荣贵与廖某某、苏某甲一起经营均口人造板厂，向黄某某、范某乙借款时，按照出借人的要求由公职人员担保，才以其他人为借款人，实际借款用于均口人造板厂等处，向吴某某借款时被告人已大量欠债，按照出借人的要求以其他人为借款人，被告人作担保人，该款用于归还被告人从信用社借名贷款的款项。至于出借人向人民法院诉讼主张自己的权利或借款人自愿承担还款义务，不违反法律禁止性规定。因此，辩护人关于80万元不应计入犯罪数额的意见，与事实不符，不予采纳。
关于辩护人提出被告人骗占某某借款用于发放沙场工人工资，属民事欺诈，不构成诈骗犯罪的意见。经查，占某某是基于被告人有经营沙场，借款给被告人周转，等沙场的货款结算收回了就可以还款的情况下才同意借款，但被告人取得借款后当即离开并改变联系方式，有非法占有的主观故意，不仅仅是民事欺诈，其行为构成诈骗罪。辩护人的该辩护意见，理由不成立，不予采纳。
本院认为，被告人范荣贵未经金融主管部门批准，通过口头公开宣传、邀请等方法，以高额利息回报为诱向社会不特定对象非法吸收社会公众存款，数额达227.2万元，数额巨大，扰乱国家金融管理秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人范荣贵以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人2万元，数额较大，其行为构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人范荣贵在宣判以前犯数罪，数罪并罚。被告人非法吸收公众存款造成损失无法返还，社会危害性较大，可酌情从重处罚。因被告人非法吸收公众存款造成被害人损失应当退赔，此前已作为民事诉讼由法院判决、调解的，依判决书、调解书确定的数额退赔，尚未提起民事诉讼的本院责令其退赔。被告人亲属赔偿诈骗案件的被害人损失，并得到谅解，酌情可从轻处罚。据此，根据本案被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二百六十六条，第六十九条，第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人范荣贵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币六万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2014年8月28日起至2018年8月27日止。罚金于判决生效后十日内向本院缴纳。）
二、责令被告人范荣贵退赔被害人经济损失熊某某3万元、揭某甲5万元、陈某甲10万元、黄某某1万元、徐某甲1.2万元、徐某乙2万元、韩某某5万元、吴某某16万元、王某某6万元、熊某丙1万元、范某丙5万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 吴秀英
审 判 员 陈 琳
人民陪审员 傅英亮
二〇一五年六月十二日
书 记 员 饶志强
附注：引用的主要法律条文
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。