河南省南阳市卧龙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）宛龙刑初字第375号
公诉机关南阳市卧龙区人民检察院。
被告人张全伟，男，1967年12月12日出生，汉族，小学毕业，个体，南阳鑫伟煤炭有限公司法定代表人，住河南省南阳市西峡县。因涉嫌合同诈骗犯罪，于2013年12月20日被湖北省襄阳市公安局樊城分局抓获，2013年12月23日被南阳市公安局直属分局刑事拘留，因涉嫌合同诈骗犯罪，于2014年1月22日经南阳市卧龙区人民检察院批准逮捕，2014年1月23日被南阳市公安局直属分局执行逮捕。
南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检刑诉（2014）283号起诉书指控被告人张全伟犯合同诈骗罪于2014年6月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，南阳市卧龙区人民检察院指派检察员惠笑梅出庭支持公诉，被告人张全伟到庭参加诉讼。现本案已审理终结。
南阳市卧龙区人民检察院指控：
2013年7月初，被告人张全伟以其经营的南阳鑫伟煤炭有限公司需要流动资金为名,通过朱某、刘某1等人介绍向被害人张某4借款300万元。被告人张全伟隐瞒其身负巨额债务，严重资不抵债、无偿还能力，且其位于西峡县城关镇莲花街道工业大道中段西侧的房产（西峡县房权证莲花街道字第××号）已抵押的事实，伪造该房产的所有权证抵押给被害人张某4，与被害人张某4签订了《借款合同》，借款300万元，利息3分5厘，借款期限从2013年7月11日到2013年10月10日。双方又签订了《房屋买卖协议》，约定如果张全伟到期不还款，就将该房产过户给张某4，并在南阳市智圣公证处办理了公证手续。2013年7月11日，被害人张某4向被告人张全伟提供的工商银行帐户卡号62×××86转帐289.5万元（扣除当月利息）。被告人张全伟收到该笔款项后，立即用于归还到期债务、利息，其中支付张某2本金及利息175.72万元，支付王某利息10万元、刘某2利息4万元，归还陈某借款20万元，转帐给李素珍20万元、章建梅40万元、张瀚30.58万元。2013年10月10日，合同到期后，被害人张某4向被告人张全伟索要300万元本金时，发现被告人张全伟已经联系不上，且其提供的房产已抵押，遂于2013年10月17日报案。
公诉机关向法庭提供了被告人张全伟供述、证人张某1、朱某、刘某1、张某2、王某、刘某2、张某3、陈某的证言、鉴定意见、书证等相关证据，认为被告人张全伟明以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。
被告人张全伟对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议。
经审理查明：2013年7月初，被告人张全伟以其经营的南阳鑫伟煤炭有限公司需要流动资金为名,通过朱某、刘某1等人介绍向被害人张某4借款300万元。被告人张全伟隐瞒其位于西峡县城关镇莲花街道工业大道中段西侧的房产（西峡县房权证莲花街道字第××号）已抵押的事实，伪造该房产的所有权证抵押给被害人张某4，与被害人张某4签订了《借款合同》，借款300万元，利息3分5厘，借款期限从2013年7月11日到2013年10月10日。双方又签订了《房屋买卖协议》，约定如果张全伟到期不还款，就将该房产过户给张某4，并在南阳市智圣公证处办理了公证手续。2013年7月11日，被害人张某4向被告人张全伟提供的工商银行帐户卡号62×××86转帐289.5万元（扣除当月利息）。被告人张全伟收到该笔款项后，立即用于归还到期债务、利息，其中支付张某2本金及利息175.72万元，支付王某利息10万元、刘某2利息4万元，归还陈某借款20万元，转帐给李素珍20万元、章建梅40万元、张瀚30.58万元。2013年10月10日，合同到期后，被害人张某4向被告人张全伟索要300万元本金时，发现被告人张全伟已经联系不上，且其提供的房产已抵押，遂于2013年10月17日报案。
另查明，2013年10月14日，被害人张某4向本院民三庭提起民事诉讼，要求被告南阳鑫伟煤炭有限公司、朱某、张全伟归还借款300万元及逾期还款的利息，本院依法受理了该案。被害人张某4又于2014年6月23日向本院出具申请书，为保证民事案件的顺利审理，不要求被告人张全伟在涉嫌诈骗犯罪的刑事案件中退赔诈骗款项。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、被告人张全伟供述：……今年夏天，5、6月份，我通过我大哥张某1认识西峡县城做生意的朱某，朱某说他认识很多有钱的老总，要是想用资金了他可以想办法给我融资。我让朱某帮助联系借款事宜。后来，朱某找到南阳的一个叫刘某1的人，是做担保公司生意的。今年7月初吧，我和朱某、张某1一起到南阳市见到刘某1商量想借个300万元，刘某1嫌300万元太小了，说他们500万元以下的生意不做，并说他们投资公司主要做房地产投资，利息很高。最后刘某1说他可以想办法给我介绍一个人，做的小一点。我们回西峡后，刘某1给我打电话说，他要带着人到西峡县考察一下。7月几号一天上午，刘某1带着张某4一起几个人到我公司，我、张某1接待他们，张某4他们问我现在煤炭生意怎么样，看了我公司的证照和房屋所有权证等手续。中午我们在一起吃完饭，刘某1、张某4他们说回去顺路到回车镇我公司煤场考察一下就回南阳。7月10号我和张某4签订合同当天，朱某和我联系说，要我带上我们公司的营业执照、组织代码证、税务登记证、煤炭经营许可证、房屋所有权证等手续，一起到南阳和刘某1、张某4签订合同。然后我和大哥张某1、朱某、朱某的老婆一起赶到南阳市卧龙路兴达商务大厦，见到了刘某1、张某4，然后在张某4的办公室里，商谈借款合同内容、利息等事宜。当天按照商谈的情况，我把全部的手续，包括公司营业执照、组织代码证、税务登记证、煤炭经营许可证、身份证、结婚证复印件、西峡县工业大道房产证原件等交给张某4，然后我以南阳鑫伟煤炭有限公司名义和张某4之间签订了《借款合同》，我以我西峡县城关镇工业大道的房产做抵押。朱某在《保证合同》上签了字。当天手续全部办完，我留下我的银行账号给张某4转款，当天就回西峡县了，第二天张某4就把钱打到我银行账户里了……我和张某4签订有《借款合同》、《保证合同》、《房屋买卖协议》、还有公正手续。张某4向我在西峡县工商银行帐户内打入289万零5千元，扣除利息10万零5千元。钱款到账户上后，我全部还给别人了，有我以前从内蒙和陕西拉了4、5千吨煤炭欠的钱，还有给别人封利息了……我提供给张某4的房产证是假的，是我今年7月初在西峡县一个公厕有办假证的联系电话，我联系后花了800元让人家办的假证。真房产证在2012年4月经西峡县房地产评估事务所评估抵押给南阳新亚投资公司了，今年到期后还不了就延期一年，明年4月到期，真房产证没有抽出来。……我的煤炭生意做赔了，外边欠账利息又太高了，这几年利润不够还利息，所以手里没有钱了，也没有资产了，才向张某4借款，当时大概欠别人2000多万元吧……我们约定利息是3分5厘，借款期限3个月，按月支付利息，第一个月在7月11日张某4汇款时已经扣除10万零5千元；第二、三个月的10万零5千元是分别转账到张某4提供的账户里了。向张某4的借款到期之后我的资金链断了，没钱还了。
……我在2013年7月11日支出一笔100万元、一笔75.72万元给张某2，一笔40万元给章建梅，一笔10万元给王某，一笔20万元给李素珍，一笔4万元给刘某2，7月12日支出30.58万元给张瀚。张某2是在西峡县搞房地产的，我欠张某2的款一直在封息，7月份封过利息，具体日子忘记了，应该是这两笔。我记得章建梅是南阳新亚投资担保公司的人员，7月份封过利息。王某是内乡的，我二哥张全书的亲家，我向他借过1000万元，还了几百万元。李素珍的钱也是封息了。刘某2是西峡县我丁河乡一个朋友的闺女，我借了几十万元，还了一部分。张瀚是我大哥张某1的儿子，我给他转款忘记为什么了，他们的联系方式我忘记了。
2、被害人张某4陈述：……我来控告南阳鑫伟煤炭有限公司法人代表张全伟以公司名义和我签订《借款合同》，以张全伟个人位于西峡县莲花街道工业大道中段房产作抵押，向我个人借款300万元，借款期限是2013年7月11日到2013年10月10日。到期之后我们与张全伟联系不上，经了解发现张全伟给我们提供的房产证也是伪造的，而且该房产已被抵押给别人，我们认为张全伟的行为涉嫌合同诈骗，所以来报案。……张全伟我以前不认识，今年7月份通过一个朋友刘某1介绍认识。7月初的一天，刘某1介绍说张全伟是在西峡县作煤炭生意，是南阳鑫伟煤炭有限公司的法人代表，最近急用钱想从我处借点钱用于公司经营，有房产抵押还有人员担保。后来刘某1约我一起去西峡县去考察张全伟的公司情况、还有看看张全伟的房产和担保人朱某的公司情况。考察完之后，我见到张全伟的煤炭公司就在西峡县莲花街道工业大道中段张全伟个人的房产里面办公，张全伟让我看了房产证的原件，也到了担保人的公司进行了考察，我当时没有发现什么问题，也没有到西峡县房产局、工商局调查，就同意了借款。第二天或第三天，刘某1领着张全伟和张全伟的大哥还有一个担保人朱某一起到南阳卧龙路与工业路口兴达商务楼见我具体商谈借款的事情。他们来时带着张全伟在西峡县城莲花街道工业大道中段的房产证原件和南阳鑫伟煤炭有限公司的手续、公章。我们详细谈妥借款的有关事项，包括金额、利息、还款期限、担保抵押等，当天签订了《借款合同》和《保证合同》，张全伟将房产证原件交给我抵押，预先签订了《房屋买卖协议》，约定如果到期不还款，将该房产过户给我。然后办理了公证，我就按照张全伟给提供的西峡县工商银行帐号汇款300万元（扣除当月利息），张全伟打有收据。后来快到到约定还款期限，和他联系，他说不在家，在外地，一直推拖不还，10月10号以来与张全伟彻底联系不上了，保证人说等他回来在给钱，至今也没有给。10月14号通过了解知道张全伟给我的房产证是假的，内容与房产档案不一致，而且该房产早已抵押给一个担保公司……。
3、证人证言
（1）、证人张某1证言：张全伟是我的三弟，他是南阳鑫伟煤炭有限公司的法人代表，在西峡县做煤炭生意十几年了。2013年6、7月份我通过我们县的张宝献介绍认识了朱某，在一起吃饭认识。我知道朱总有办法能筹来资金，后来朱总也去过张全伟位于西峡县城关东环路鑫伟煤炭公司看看。后来张全伟让我到朱总办公室说说看有没有办法筹来资金，然后我就到朱总办公室找到朱总。我说朱总你认识人多看有没有办法帮个忙给我家老三找点资金，做煤炭生意。朱总说可以问一下。中间隔了几天朱总说西峡这边钱紧张，他从南阳想想办法。后来朱总回话说已经说好了一家，但人家要担保，详细情况和对方见面谈，谈成了谈，谈不成就算了。后来我和朱总、张全伟一起到南阳，见了几个人我不认识。后来南阳来几个人到西峡张全伟公司、煤场考察，后来我知道其中一个人是借款人叫张某4，我和张全伟陪着南阳来的人到公司看看，又到回车镇煤场看看。朱总后来也过来到公司见南阳来的人。中午我们和他们一起吃饭，朱总有事走了没有在一起吃饭。南阳来考察之后，7月10号签合同当天，我和张全伟、朱总一起到南阳张某4的公司，具体地址我不知道。谈妥之后，张全伟出具了相关手续，包括公司营业执照、煤炭经营许可证、房产证等。然后张全伟和张某4之间签订了《借款合同》，借款300万元，期限3个月，张全伟以他的西峡县东环路鑫伟煤炭公司的房产做抵押。对方要求我和朱总担保，然后就又签订了一份《保证合同》。办理房产抵押时签订了协议并进行了公正，公正手续时我也去了，张全伟留了一个银行转款账号给张某4转款。手续办完之后我们就回来了。张全伟提供的房产证是张全伟本人的房产，我不知道房产证是真是假。
（2）、证人朱某证言：张全伟以前我不认识，在2013年7月初通过西峡县的张宝献介绍认识，在一起吃饭认识，知道张全伟是做煤炭生意的，很有钱，吃饭期间我们谈到贷款事宜。后来两三天之后，张全伟的大哥张某1到我办公室说张全伟最近急用钱，想囤煤，扩大经营，打款多的话煤矿能优惠幅度比较大，想让我帮忙找人借点钱，当时也没有说具体借多少钱，我说我可以给南阳的朋友问一下。我就和南阳的一个朋友叫姚海联系，说明借款的事情，他给我介绍联系乔建营，他说能介绍到资金叫过去到南阳说一下。2013年7月8号左右姚海给我联系让我过去到南阳，下午我和张全伟、张某1一起到南阳，晚上在一起吃饭，一起有姚海、乔建营、刘某1等人。吃饭期间，张全伟带着有关公司手续、煤炭经营许可证、房产证等让他们看，张全伟向他们详细介绍他公司的经营情况，主要是经营十来年煤炭生意，有很好利润，现在想囤煤扩大经营，急需用钱。刘某1他们几个人商量以后说情况也听了，明天去考察一下再定，晚上吃完饭我、张全伟等人都回西峡县了。然后第二天上午联系乔建营，接近中午时候，乔建营说刘某1已经带人到西峡县考察去了。然后我和张全伟联系他说刘某1带人（后来知道是叫张某4）已经到他公司了，让我也过去一下。我去以后他们已经谈的差不多了，基本上把借款金额、利息等事项商谈差不多了。中午我没有和他们一起吃饭，下午他们去张全伟公司在西峡县回车镇的煤场就回去。这期间张某1、张全伟多次催问进展情况。第二天我问乔建营借款的情况，他说和刘某1沟通一下，借款的事情基本差不多。7月10号和刘某1联系后我和张全伟、张某1一起到南阳市卧龙路兴达商务大厦见到了刘某1、张某4等人。然后按照以前商谈的情况，张全伟出具了全部手续，包括公司营业执照、煤炭经营许可证、房产证等。然后张全伟和张某4之间签订了《借款合同》，借款300万元，期限3个月，张全伟以他的房产做抵押。刘某1这边和张全伟都要求我担保，张某1也要求帮忙履行个担保。然后我就在《保证合同》上签字。张全伟将房产抵押给张某4时签订了协议并进行了公正，办公正手续时没有让我去。张全伟提供的房产证原件交给张某4抵押。张全伟留下银行转款账号让张某4转款，这样这个事情就办成了。我是完全替朋友帮忙才担保，我也没有用这笔借款，事后款借到以后，因为我帮助来回跑这件事产生有费用，后来张全伟给我3万元费用。
（3）、证人刘某1证言：张全伟我以前也不认识，今年7月份初通过一个朋友介绍认识西峡县的朱某。朱某想介绍他的朋友张全伟到南阳找我们借款，大概7月7、8号的晚上，朱某领着张全伟和他大哥一起来南阳，在高新路白河庄园吃饭，吃饭期间，张全伟和他大哥拿着房产证和公司一套手续说一说情况，说是张全伟是在西峡县作煤炭生意，是南阳鑫伟煤炭有限公司的法人代表，最近急用钱想借点钱用于公司经营，有房产抵押还有人员担保，他们想借款300万元用于张全伟煤炭经营，说是向煤矿交购煤预付款会优惠多一点。因为我们担保公司不做小额投资生意，所以我就把这笔业务介绍给我认识的朋友张某4，我把情况介绍给张某4，张某4提出去西峡县考察，7月9号左右张某4、我等人一起去西峡县考察张全伟的公司情况、还看了张全伟的房产、煤场和担保人朱某的公司情况。我们见到张全伟的煤炭公司就在西峡县城关镇莲花街道工业大道中段张全伟的房产里面，张全伟还让我们看了房产证的原件还有公司营业执照、煤炭经营许可证等公司的一套手续，当时也没有发现什么问题，也没有去房产局调查房产抵押情况，要求看房产土地证，张全伟找了借口没有提供。当天基本就谈的差不多了，张某4已经同意了借款。7月10号，朱某领着张全伟和张全伟的大哥一起到南阳卧龙路与工业路口兴达商务楼张某4的公司具体商谈办理借款的手续，后来我也去了。张全伟他们来时带着张全伟的房产证原件和他公司的手续、公章。最后谈妥敲定借款的有关事项，包括金额、利息、还款期限、担保抵押等，当天张全伟和张某4签订了《借款合同》和《保证合同》，借款300万元，期限3个月。张全伟将房产证原件交给张某4并以这处房产产权做抵押，预先签订了《房屋买卖协议》，约定如果到期不还款，将该房产过户给张某4，还办理了公正。张全伟提供了一个银行帐号让张某4汇款，后来这个事情就完结了，在这个事情中我只是介绍给朋友帮忙。当时担保人是朱某，因为这个事情是朱某介绍的，张某4提出以房产抵押外，找个西峡人担保好一些，张全伟和他大哥让朱某担保，然后朱某就同意担保并办理了担保手续。后来还款期限快到了，听说张某4他们和他联系，张全伟可能借款期限要延期，再后来张某4他们说出事了，张全伟彻底联系不上了，煤场的煤炭也叫欠款的人们哄抢了，张某4去西峡县保全张全伟房产时发现张全伟提供房产证是假的。介绍这件事情，纯粹是朋友之间帮忙，我没有收到张全伟一分钱好处，至于朱某是否有好处我不知道。
（4）、证人张某2证言：张全伟在西峡县做煤炭生意很久了，四、五年前通过朋友在喝茶、吃饭时认识的，知道张全伟做煤炭生意，生意规模很大，后来张全伟资金周转不开，偶尔会向我借钱，都是用很短时间就还了，所以还是很相信他的，后来大概从2012年往后，张全伟说他向湖北孝感电厂送煤，业务做的很大，需要很大资金，慢慢借的资金也大了，还款也不及时了，从2012年7月到11月光本金欠我600万元。我经常向他要款，给的很少。2013年9月，张全伟和他老婆左建云在湖北孝感找魏国政要了一个510万元的欠条，左建云交给我说，魏国政欠张全伟510万元，过了国庆节去要过来还我钱，结果到2013年9月底张全伟干脆跑了。2012年7月10日、8月20日、11月15日，张全伟给我打了三个借条，分别借款200万元、300万元、100万元，共计600万元至今没有还。去年7月张全伟向我借款说是湖北孝感供的煤炭急需开税票花钱，税票开了就可以向他们要钱了，要过来先还我，我信以为真，在7月5日、7月14日，就向西峡县工商银行张全伟的账户分别转款110万元和220万元，在此之前还从我这里拿现金几十万元。这些钱张全伟后来都还了，2013年7月11日，张全伟转给我一笔100万元、一笔75.72万元，这是还我的借款。我在2013年7月14日又转给张全伟220万元借款，后来也还了。这些钱与以前的600万元借条没有关系，也不是封息。以前的600万元借条本金也没有还，去年6月以来的利息也没有支付。
（5）、证人王某证言：最早在2010年1月开始，张全伟说做煤炭生意缺流动资金，陆续向我借款，第一次是借400万元，我分七次转给张全伟400万元，没有打条，到2011年10月18号张全伟才出具借条；2011年10月又分几次借款300万元，2011年11月24日张全伟统一打了一张300万元借条；2011年11月28日张全伟借了200万元，打了借条；2012年3月27日借了100万元，有借条。以上总计1000万元。当时张全伟借款用途都是说用于做煤炭生意的流动资金。2013年国庆节前后找不到。所有借款利息都是按月息3分，详细付息情况我也没有统计，这三年大概有四、五百万元吧。2013年7月份张全伟给我付利息10万元，打到我的工商银行卡上了，整个2013年张全伟就给我付这一回利息。
（6）、证人刘某2证言：以前张全伟做煤炭生意，为周转资金向我们家借过钱，但是都还了，我们又是一个村的，我还觉得张全伟讲信誉的。后来张全伟在2013年8月底听说我将车卖掉了，手里有钱又提出借钱，我就先向张全伟的西峡县工商银行账户转了8万元，又给了张全伟2万元现金。张全伟给我打了10万元借条，利息3分。这笔钱刚给他，时间不长就找不到人了。我印象有一笔转款是张全伟还我妈张连香4万元，转到我的62×××19银行卡上了。
（7）、证人张某3证言：2013年7月12日，我三爹张全伟让我通过我的帐户给别人转款305800元，具体是干什么用我不知道。
（8）、证人陈某证言：2013年春节前张全伟借我20万元，直到2013年7月才还我打到我西峡开的一个帐户上。
3、鉴定意见
南阳市公安局刑事科学技术研究所（宛）公（刑）鉴（文）字（2013）032号文捡鉴定书
证实检材上的“西峡县人民政府房产登记专用章”印文与样本上的“西峡县人民政府房产登记专用章”印文不是同一印章所盖印。
4、书证
（1）户籍证明
证实被告人张全伟具备刑事责任能力。
（2）情况说明
证明2013年7月11日章建梅收到张全伟转款40万元。
（3）牡丹灵通卡帐户历史明细清单
证明2013年7月11日被告人张全伟卡号为62×××86的牡丹灵通卡转入289.5万元；同日分八次转出100万元、75.72万元、40万元、20万元、10万元、20万元、4万元、30.58万元。
（4）抓获经过
证明2013年12月20日17时许，被告人张全伟在湖北省襄阳市樊城区鱼梁州管委会鹿鸣岛小区C19栋1单元301室被湖北省襄阳市樊城区公安分局米公派出所民警抓获。
（5）借款合同
证明南阳鑫伟煤炭有限公司的法定代表人被告人张全伟与被害人张某4于2013年7月10日签订借款合同，约定张全伟向张某4借款300万元，利息3分5厘，借款期限从2013年7月11日到2013年10月10日；张全伟以其位于西峡县城关镇莲花街道工业大道中段西侧的房产（西峡县房权证莲花街道字第××号）抵押。
（6）房屋买卖协议、公证书
证明被告人张全伟与被害人张某4于2013年7月10日签订《房屋买卖协议》，约定张全伟将其位于西峡县城关镇莲花街道工业大道中段西侧的房产（西峡县房权证莲花街道字第××号）作价300万元，卖给张某4，并在南阳市智圣公证处办理了公证手续。
（7）西峡县房权证莲花街道字第××号（伪造）
证明被告人张全伟将该伪造的房权证抵押给被害人张某4。
（8）收据
证明2013年7月1日被告人张全伟向被害人张某4出具收款300万元的收据。
（9）西峡县房地产评估事务所证明
证明被告人张全伟位于西峡县城关镇莲花街道工业大道中段西侧的房产（西峡县房权证莲花街道字第××号）房产证原件于2013年4月12号至2013年10月23号抵押于南阳新亚投资担保公司。
（10）南阳市卧龙区人民法院民事案件立案审批表、被害人张某4民事起诉状及申请书
证明被害人张某4为保证其民事案件的顺利审理，不要求被告人张全伟在涉嫌诈骗犯罪的刑事案件中退赔诈骗款项。
上述证据经庭审出示、质证，能互相印证，且被告人张全伟均无异议，本院予以确认。
本院认为，被告人张全伟以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，虚构事实、隐瞒真相，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人张全伟犯合同诈骗罪的事实清楚、证据充分，指控的罪名成立，本院予以支持。综合考虑被告人张全伟的犯罪性质、犯罪数额、认罪态度及给被害人造成的损失等量刑情节，依据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第一款（第二项）、第三十四条之规定，判决如下：
被告人张全伟犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十三年零六个月，并处没收个人财产人民币100000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人张全伟的刑期自2013年12月20日起至2027年6月19日止。）
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内通过本院或直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 蔡 军
审 判 员 姜 南
人民陪审员 王宏伟
二〇一四年七月九日
书 记 员 张 涛