江西省南昌市东湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣0102刑初52号
公诉机关南昌市东湖区人民检察院。
被告人廖琅，女，1987年9月1日出生，汉族，大学本科文化，现住江西省南昌县（户籍所在地江西省南昌市青山湖区）。2015年12月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南昌市公安局东湖分局刑事拘留，2016年1月12日被南昌市公安局东湖分局取保候审。2017年2月9日经本院决定取保候审。
辩护人曹良海，江西华赣律师事务所律师。
南昌市东湖区人民检察院以东检公诉刑诉[2017]83号起诉书指控被告人廖琅犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南昌市东湖区人民检察院指派检察员涂坤出庭支持公诉，被告人廖琅及其辩护人曹良海到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2014年8月4日，许辉（另案处理）注册成立了上海钰申金融信息服务有限公司（以下简称“上海钰申公司”）。该公司经营范围不包括金融许可，金融、证券、保险、金融租赁等业务。被告人廖琅于2015年1月进入上海钰申公司南昌第二分公司担任团队经理，2月成为营业部第二分部部长，8月成为第三营业部部长，11月至12月8日担任总经理。
2014年12月至2015年12月8日期间，上海钰申公司在江西省成立南昌第一分公司、南昌第二分公司（位于南昌市红谷滩区中央广场B区准甲办公楼1102室）等多家分公司，以钰诚集团旗下子公司安徽钰诚融资租赁有限公司转让债权为名，通过“e租宝”金融网络平台，以13%-14.6%的高额回报率相引诱，招揽业务员，采取电话推销、微信等网络社交工具介绍、商场小区发传单等方式公开向社会不特定人员宣传“e租宝”的理财产品，募集社会资金。融资人通过线上注册购买、线下刷卡购买的方式购买上述理财产品。
经依法鉴定，2015年5月7日至12月8日，被告人廖琅在任职上海钰申公司南昌第二分公司期间，募集社会资金累计15092.673958万元，涉及投资人615人。
2015年12月13日，被告人廖琅经电话通知，主动到公安机关接受调查。
为支持上述指控，公诉机关提交了证人证言、鉴定意见、被告人的供述与辩解等证据证实。
公诉机关认为，被告人廖琅伙同他人，违反国家金融管理的规定，在无有关部门依法批准的情况下，利用“e租宝”平台，通过媒体等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币等方式还本付息，向社会公众吸收存款共计人民币15092.673958万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时其具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款规定之情节。提请本院依法判处。
被告人廖琅对起诉书指控的主要犯罪事实及罪名无异议，但认为：（1）吸收的金额没有起诉的金额多，但具体数额其也不清楚；（2）e租宝广告会在央视台黄金时段播出，国家政策也在支持，其并未认识到e租宝的违法性，其自己及家人也购买了e租宝产品。
被告人廖琅的辩护人对起诉书指控的主要犯罪事实及罪名无异议，但认为被告人对吸收的金额有异议，应以查明的金额为准，被告人廖琅主观恶性较小，且具有自首情节。
经审理查明：2014年8月4日，许辉（另案处理）注册成立了上海钰申金融信息服务有限公司，该公司经营范围不包括金融、证券、保险、金融租赁等业务。被告人廖琅于2015年1月进入上海钰申公司南昌第二分公司担任团队经理，2月担任营业部分部部长，8月担任第三营业部部长，11月担任总经理。
2014年12月至2015年12月8日期间，上海钰申公司在江西省成立南昌第一分公司、南昌第二分公司（位于南昌市红谷滩新区中央广场B区准甲办公楼1102室）等多家分公司，以钰诚集团旗下子公司安徽钰诚融资租赁有限公司转让债权为名，通过“e租宝”金融网络平台，以9%-14.6%的高额回报率相引诱，招揽业务员，采取电话推销、微信等网络社交工具介绍、商场小区发传单等方式公开向社会不特定人员宣传“e租宝”的理财产品，募集社会资金。融资人通过线上注册购买、线下刷卡购买的方式购买上述理财产品。
经依法鉴定，2015年5月7日至2015年12月8日，被告人廖琅在任职上海钰申公司南昌第二分公司期间，募集社会资金累计15092.673958万元，涉及投资人615人。
2015年12月13日，被告人廖琅经电话通知，主动到公安机关接受调查，到案后如实供述了自己的主要犯罪事实。
上述事实，被告人廖琅在审理过程中无异议，并有证人彭某等人的证言、上海钰申公司南昌第二分公司的e租宝宣传材料、营业执照、鉴定意见、抓获经过、被告人廖琅的供述和辩解等证据予以证实。本院经审查认为，上述证据真实、合法、关联，相互印证，已经形成了完整的证据锁链，不存在无法排除的矛盾和无法解释的疑问，符合逻辑经验，能证明被告人的主要犯罪事实和量刑事实，本院予以确认。
被告人廖琅当庭提交以下证据：e租宝合法性事实证据、e租宝债权人2016年11月6日呈述书、2015年9月底全国外资融资租赁企业十强排行榜、e租宝执照资质类部分证据，证实其认为e租宝是合法合规的一个公司，有国家政策的支持，不知道e租宝的违法性，其无主观恶性。公诉机关对上述证据的三性均有异议，证据均是打印件或复印件，无相关证据予以证实，公开的宣传正是非法吸收公众存款罪的构成要件，上述证据并不能证实被告人廖琅主观上并未认识到行为的违法性。
本院认为，被告人廖琅受聘就职上海钰申公司南昌第二分公司后，伙同他人违反国家金融管理的规定，在未经有关部门依法批准的情况下，利用e租宝平台，通过多种广告媒体等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币等方式还本付息，向社会公众吸收存款人民币15092.673958万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人廖琅的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以确认。被告人廖琅具有自首情节，可以从轻处罚，被告人廖琅的辩护人有关被告人廖琅的辩护人具有自首情节的辩护意见，本院予以采纳。被告人廖琅只是口头辩称吸收的金额没有公诉机关认定的金额那么多，但未提供证据予以支持，而公诉机关指控的金额为有法定资质的鉴定机构通过调取e租宝及钰诚集团关联公司在阿里云公司的相关电子数据所作出的鉴定意见，故对被告人廖琅及其辩护人关于吸收的金额并未有公诉机关认定的那么多的辩解（护）意见，本院不予采纳；法律一经公布，就视为全体公民知晓，任何人不得主张不知法律而免责，故意的成立也不要求行为人现实地认识到形式的违法性，何况被告人廖琅在基金管理有限公司工作过，对金融行业的法律应当有所了解，且供述并未见到公司的金融许可证，被告人廖琅对法的无知或错误不影响定罪量刑，故对被告人廖琅及其辩护人关于未认识到e租宝的违法性的辩解（护）意见，本院不予采纳。根据本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定，判决如下：
被告人廖琅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。扣除因本案先行羁押的三十日），并处罚金人民币十万元（罚金于本判决生效后一个月内向本院缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 阙丽娟
人民陪审员 张 莉
人民陪审员 魏竹子
二〇一七年十一月十五日
书 记 员 刘嘉珍
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。