湖南省永州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）湘11刑终70号
原公诉机关：湖南省蓝山县人民检察院。
上诉人（原审被告人）：唐某显，男，1947年7月25日出生于湖南省蓝山县，公民身份号码4XXXXXXXXX********，汉族，小学文化，农民，中共党员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2011年7月27日经蓝山县人民检察院批准逮捕，2017年6月17日由蓝山县公安局执行逮捕。现押于蓝山县看守所。
辩护人：李国金，蓝山湘南律师事务所律师。
湖南省蓝山县人民法院审理湖南省蓝山县人民检察院指控原审被告人唐某显犯非法吸收公众存款罪一案，于二○一八年一月五日作出（2017）湘1127刑初402号刑事判决。原审被告人唐某显不服，于同年1月22日提起上诉。蓝山县人民法院于同年2月23日移送案卷，本院于同日立案受理。本院受理后，依法组成合议庭，经讯问上诉人（原审被告人）唐某显，并听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理，本案现已审理终结。
蓝山县人民法院认定，1999年至2011年期间，被告人唐某显在明知国家已于1999年3月份禁止并清理取缔乡村储金会的情况下，故意隐瞒事实，仍然以“西岭头互助储金会”的名义向村民宣传、收取存款。被告人唐某显在无法偿还村民存款的情况下，于2011年初潜逃外地。经侦查核实，有52户村民在被告人唐某显处有存款共计人民币463256元未取回，其中龙某军24700元、谢某春（雷某英）21200元、黄某国1000元、黄某力2000元、陈某莲6200元、唐某友（唐某涛、唐某发）5000元、谢某生340元、梁某盛11300元、李某嫦（黄某多）29500元、谢某球1400元、李某嫦（唐某才、唐某英）20100元、李某树24080元、唐某忠（唐甲、唐某莲、唐某玲）20250元、唐某福（唐某芹、唐某明）30310元、唐某棉23400元、李某青（黄某胜）20600元、蒋某琴（黄某仲）44000元、厉某平（黄某付）3100元、唐某贵（黄某鸡）17000元、唐某长7100元、唐某圣2000元、黄某田3500元、谢某六3850元、唐某辉14500元、欧某婷600元、雷某贵67**元、唐某勇2200元、谢某正3000元、唐某菊（孙某旺）4000元、唐某合5000元、李某兰6900元、唐某堂5800元、谢某旺500元、唐某福1300元、唐某华502元、唐某甲5000元、李某友1000元、唐某定300元、唐某平20000元、唐某放4800元、唐某付20395元、唐某宏5000元、唐某旺1000元、唐某根4500元、熊某贵50**元、谢某辉5000元、唐某发5000元、唐某雄4000元、黄某姣（唐某田）1710元、唐某琴（唐某文）5500元、黄某云15**元、唐某海574元。
证明上述事实的证据有：
1.受案登记表、立案决定书。证明蓝山县公安局于2011年4月20日决定对被告人唐某显非法吸收公众存款案立案侦查，立案程序合法。
2.抓获经过。证明被告人唐某显于2017年6月17日被抓获归案。
3.户籍信息。证明被告人唐某显的基本身份信息，案发时具有完全刑事责任能力。
4.蓝山县民政局《认真贯彻省民政厅〈关于清理整顿“农村救灾扶贫互助储金会”的紧急通知〉》、《关于认真做好我县农村救灾扶贫互助储金会第二阶段清收工作的通知》、蓝山县互助储金会清收工作责任状。证明依据湖南省民政厅的文件精神，蓝山县民政局于1999年3月27日行文对1997年4月30日前设立的储金会进行清理整顿，要求在1999年4月底立即停止储金会办理或变相办理存贷款业务，禁止高息吸存和放贷。
5.毛俊西岭头互助储金会定期存款单复印件、毛俊西岭头互助储金会活期存款单复印件、毛俊西岭头互助储金会存折复印件、存款收据复印件若干。证明蓝山县毛俊镇西岭头村部分村民在被告人唐某显处有存款，其中谢某春21200元、唐某圣2000元、黄某田3500元、谢某六3850元、唐某辉14500元、欧某婷600元、雷某贵67**元、唐某勇2200元、谢某正3000元、唐某合5000元、李某兰6900元、唐某堂5800元、谢某旺500元、唐某福1300元、唐某华502元、唐某甲5000元、李某友1000元、唐某定300元、唐某平20000元、唐某放4800元、唐某付27000元、唐某宏5000元、唐某旺1000元、唐某根4500元、熊某贵50**元、谢某辉5000元、唐某发5000元、唐某雄4000元、唐某文5500元、黄某云15**元、唐某海574元、唐竹嫦1000元、龙某军24700元、黄某力2000元、唐某涛5000元、谢某生340元、梁某盛11300元、李某嫦29500元、谢某球1400元、李某嫦（含唐某才、唐某英）20100元、唐某忠20750元、唐某福30310元、唐某棉23400元、李某青206**元、蒋某琴44000元、厉某平3100元、黄某鸡17000元、唐某长7100元、陈某莲6500元、李某树24080元、唐某菊4000元、黄某姣4000元。
6.蓝山县公安局搜查证、搜查笔录、扣押物品清单、扣押物品照片。证明蓝山县公安局民警于2011年6月24日在被告人唐某显家中扣押1991年至2009年存单、存款凭条、记账凭证、收据、现金账本、毛俊西岭头互助储金会会章、唐某显私章、邮政银行存折等物品。
7.被告人唐某显往来账复印件、账本提取清单。证明蓝山县公安局于2017年8月16日依据被告人唐某显往来账复印件清理出唐某显非法吸收公众存款的部分数额，确认部分被害人存放在被告人唐某显处的存款余额情况。
8.证人黄某荣的证言。证明被告人唐某显90年代初在家里办了一个“毛俊西岭头互助储金会”，主要是吸收存款和发放贷款，当时是县民政局牵头来办的，最开始是由唐某显和唐某福负责的，唐某福几个月后为了躲计划生育就没有一起办了，后来就由唐某显一个人负责。这个机构最近10年都没有上级单位管理，只有唐某显一个人在管理，唐某显吸收村民的存款后有一小部分贷款给村民了，大部分的钱都被唐某显赌博输完了。
9.证人唐某菊、唐某西、黄某顺、李某兰、黄某姣、唐某琴、梁某盛、唐某贵、芦某兰、谢某英的证言。证明孙某旺2006年3月24日存了钱在被告人唐某显“西岭头互助储金会”那里，到唐某显跑了之后还有4000块钱没有拿回来。唐某合2009年4月28日存了钱在唐某显“西岭头互助储金会”那里，还有5000元没有去取回来。李某兰2009年9月6日在唐某显那里存了一笔5000元的定期存款，还有一个活期存折有1900块钱，总计6900块钱都还没有拿回来。熊某贵20**年3月14日在唐某显“西岭头互助储金会”存了钱，还有5000块钱没有拿回来。唐某田1999年11月9日把钱存在唐某显“西岭头互助储金会”，现在还有1710块钱没有拿回来。唐某文2007年前就在唐某显那里存钱，直到2010年唐某显跑了之后还有5500块钱没有拿回来。梁某盛的父亲存了11300元在唐某显那里，其中2004年9月25日存了800元写梁某秀的名字的，2007年8月24日存了500元写梁某新的名字，2009年2月28日存了10000元写梁某盛的名字，但2009年去取钱就没钱了。黄某鸡2009年将17000元现金存入了“毛俊西岭头互助储金会”的账户，后来唐某显卷起储金会的钱跑了。2005年10月11日，唐召圣把钱存在唐某显那里，一直到2011年唐某显跑了还有2000元没有拿回来。2004年11月11日，唐某显喊唐某甲把钱存在他的“西岭头互助储金会”那里去，唐某甲在唐某显那里存钱后到2009年2月13日还有5000块钱在唐某显那里。
10.被害人雷某英、龙某军、成某良、唐某友、谢某生、谢某球、李某娥、吴某英、唐某忠、黄某立、唐某嫦、唐某嫦、李某青、蒋某琴、厉某平、唐某福、唐某长、李某嫦、黄某田、谢某六、欧某婷、雷某贵、唐某勇、谢某正、唐某堂、谢某宏、唐某福、唐某华、李某友、唐某定、唐某放、唐某宏、唐某旺、唐某根、谢某辉、唐某发、唐某雄、唐某平、黄某云、唐某海的陈述。证明以前毛俊西岭头村有一个“银行”叫做“毛俊西岭头互助储金会”，是在唐某显家里面，开始的时候是政府允许办的，村里的人都把钱存在那里，但是后来政府不允许办了，可是村民都不知道这件事，还把钱存到他那里。雷某英在被告人唐某显那里存了22200元，唐某显跑了。龙某军从1991年起就开始将收入存到唐某显那里，两张定期存单各一万元都是2010年的1月份到期，还有一份活期存款余额有4700元。成某良一共存了三次钱到唐某显处，分别是2008年9月1日2500元、2008年9月15日1000元、2009年5月11日3000元，没有取到钱唐某显就跑了。唐某友于2009年2月4日以唐某涛的名字在唐某显处存了2500元、2009年2月至3月期间以唐某发的名字存了一万多元，后来领取了一些钱，到现在还剩下2500元的活期存款。谢某生存了340元在唐某显那里，唐某显因为赌博输了很多钱2010年2月份的时候跑出去的。谢某球从2000年开始在唐某显那里存钱，现在还有400元没有取。李某娥在唐某显那里以唐召财的名字存了五次钱，2008年6月9日存了1600元、2008年9月4日存了1000元、2008年10月12日存了6500元、2009年5月16日存了10000元，2008年11月12日以唐某英的名字存了1000元，唐某显由于打牌输了很多钱，在2010年2月份的时候就跑出去了。吴某英家总共在唐某显处存了三次钱，分别是2009年2月15日存了6000元、2009年4月19日存了3080元、2009年5月5日存了15000元，现在一共有24080元钱没有取出来。唐某忠早几年存了20250元定期存款在唐某显那里，其中2008年2月27日以唐甲的名义存了3050元、2008年6月13日以唐某玲的名字存了3000元、2009年5月14日以唐某莲的名字存了14000元2009年11月14日取了500元、2009年10月3日以唐某忠的名字存了700元定期存款存款到期的时候唐某显讲没得钱。黄某立2009年4月13日存了2000元现金到唐某显处，存款期限是一年，结果到了取款日期，唐某显却不见了。唐竹嫦2001年4月1日以黄某国的名义在唐某显那里开了本活期存折，到现在还有1000元没有取。唐某嫦2008年7月8日在唐某显那里存了2500元、2008年2月15日存了1000元、2008年3月3日存了2100元，到了2009年元月27日存在唐某显那里有4800元定期存款，但是唐某显到2010年底的时候就跑出去了。李某青早七、八年开始把钱存到唐某显那里，还剩下4000元未支取；黄某胜于2009年3月27日在唐某显那里开了一张活期存折，最后一次取钱是2009年10月25日取了5000元还有16000元。蒋某琴早四、五年在唐某显那里存了14000定期存款，2009年3月31日到期，唐某显却不见了。黄某仲在唐某显那里存了30000元定期存款，其中一张是2008年1月26日存入15000元、一张是2008年2月4日存入5000元、一张是2009年1月11日存入10000元，从2009年开始唐某显就还不起钱了。厉某平从2000年开始以黄某付的名义将钱存到唐某显处的，至今还有4000元没有取。周祝兰2009年6月12日到唐某显那里共存了7600元定期存款。唐某明在2009年1月11日存入13000元定期存款，2009年4月7日提前支取了5000元，实际还有8000元。2009年5月20日唐某芹在唐某显那里存了7500元定期存款。一张姓名写唐召名（唐某明的谐音）的余额还有2210元。唐某长2008年在唐某显那里存了三次钱共7100元在他那里，唐某显在2009年12月的时候就出去了。李某嫦家里共存了53000元在唐某显那里，几次存取后还有29500元存在唐某显那里，唐某显在2009年12月的时候就出去了。唐某显2008年8月9日叫黄某田到他那里去存钱，黄某田2008年12月6日在唐某显那里存钱，现在总共还有2600块钱没有取。谢某六在2007年6月5日把钱存唐某显那里，到现在为止还有4850块钱没有拿回来。欧青婷2009年9月9日在唐某显那里存了600块钱一直没有取回来。雷某贵在2010年2月9日把钱存在唐某显那里，还有6745元没有取出来。唐某勇2009年7月6日到唐某显那里去存了1800块钱，后来去存取了几次钱，最后还剩下2200块钱没有取唐某显就跑了。唐某显2009年叫谢某正把钱存在他那里去，谢某正存了3000块钱，后来去取钱的时候就取不到钱了。唐某显2006年11月要唐某堂到他的“西岭头互助储金会”去存钱，唐某堂以唐某丹的名字存了2000块钱，唐某堂2008年以唐基塘的名字存了1500块钱，后来陆续存取，现在总共5800元没有拿回来。谢礼宏2008年11月5日至2008年12月24日期间在唐某显那里以谢某旺的名义存了两次钱，余额还剩500元，到了2011年7月份的时候唐某显就跑出去了。2008年元月31日，唐某显要唐某福存钱在他那里，唐某福存了1300块钱，2009年4月份的时候去取说没有钱了，过了半年唐某显就已经跑了。2009年1月份的时候，唐某显要唐某华到他的“西岭头互助储金会”去存钱，唐某华2009年1月22日在唐某显那里存了3800块钱，到2009年11月底的时候，这个户头上还有502.8块钱唐某显就跑了。李某友2009年3月14日在唐某显那里存了1000块钱的定期，到期后唐某显说没有钱，后来就跑了。2007年2月17日之前，唐某显跟唐某定讲把钱存在他那里，唐某定2009年2月24日在唐某显处存钱，唐某放也把钱存在唐某显那里，唐某平2009年4月24日在唐某显那里存钱，后来唐某显跑了，唐某定还有300块钱没有取，唐某放还有4800块钱没有取出来，唐某平还有20000块钱没有取。2008年12月20日，唐某显叫唐某放去他那里存钱，唐某放在2008年12月20日存了3000块钱、2009年2月15日存了16000块钱、2009年3月31日存了8000块钱，总共有27000块钱没有拿回来。唐某宏在2009年3月13日在唐某显那里存的5000块钱没有拿回来。唐某旺2009年8月27日以邓某婷的名义在唐某显那里存的1000块钱没有拿回。唐某根2008年起在唐某显那里存钱，还有4500元钱没有拿回来。谢某辉2008年4月2日在唐某显那里存的5000块钱没有拿回来。2006年7月份的时候，唐某显在西岭头村每家每户宣传“西岭头互助储金会”，他叫村里的人都到他的“西岭头互助储金会”那里去存钱，唐某发2006年8月1日开始存钱在唐某显处，至今有5000元在唐某显那里。唐某雄2003年的时候开始把钱存唐某显那里，至今还有4000元没有取出来。唐某平1994年开始在唐某显那里存钱，至今20000元没有拿回来。黄某云在2009年1月4日把钱存在唐某显那里，还有1500元没有拿回来。唐某海2004年12月25日在唐某显那里开户存了574元一直没有取。
11.被告人唐某显的供述。证明1990年初，蓝山县民政局牵头搞了一个毛俊西岭头互助储金会，当时西岭头互助储金会是由被告人唐某显和唐某福负责管理和运作的，后来唐某福退出了，这个储金会就是唐某显一个人来管理和运作了。1999年的时候，国家政策有变，不允许搞互助储金会了，然后蓝山县民政局的工作人员就对西岭头互助储金会的财款审计了一下，清了账，明确以后不准搞互助储金会，要求唐某显停止收取村民的存款，唐某显没有告知村民，继续收取村民的存款并对外放贷。一般储户都是西岭头村的村民，他们把现金给唐某显以后，唐某显就给他们开具一张存单，再把存单的具体业务金额写进账本里面。期间因为唐某显赌博搞“大吃小”，输了20多万，就于2011年逃到外地去了。唐某显自1999年国家不允许搞互助储金会到逃跑这段期间大概收取了四、五十万元的存款。唐某显以西岭头互助储金会收取的存款为：1、谢某春（雷某英）21200元；2、黄某国1000元；3、龙某军24700元；4、黄某力2000元；5、陈某莲6200元；6、唐某友（唐某涛、唐某发）5000元；7、谢某生340元；8、梁某盛11300元；9、李某嫦（黄某多）29500元；10、谢某球1400元；11、李某嫦（唐某才、唐某英）20100元；12、李某树24080元；13、唐某忠（唐甲、唐某莲、唐某玲）20250元；14、唐某福（唐某芹、唐某明）30310元；15、唐某棉23400元；16、李某青（黄某胜）20600元；17、蒋某琴（黄某仲）44000元；18、厉某平（黄某付）3100元；19、唐某贵（黄某鸡）17000元；20、唐某长7100元；21、唐某圣2000元；22、黄某田3500元；23、谢某六3850元；24、唐某辉14500元；25、欧某婷600元；26、雷某贵67**元；27、唐某勇2200元；28、谢某正3000元；29、唐某菊（孙某旺）4000元；30、唐某合5000元；31、李某兰6900元；32、唐某堂5800元；33、谢某旺500元；34、唐某福1300元；35、唐某华502元；36、唐某甲5000元；37、李某友1000元；38、唐某定300元；39、唐某平20000元；40、唐某放4800元；41、唐某付20395元；42、唐某宏5000元；43、唐某旺1000元；44、唐某根4500元；45、熊某贵50**元;46、谢某辉5000元；47、唐某发5000元；48、唐某雄4000元；49、黄某姣（唐某田）1710元；50、唐某琴（唐某文）5500元；51、黄某云15**元；52、唐某海574元，总计是463256元。唐某显1999年之后承诺储户按照银行的利息回报他们，定期是月利1.65元。唐某显吸收的存款一般都会马上存进蓝山县毛俊邮政储蓄银行，账号是唐某显的名字，如果有人来借钱就贷给他们，活期利息是每100元月利1.5元，后来因为收不回贷款而不敢放贷了，平时获利的金额很少，基本上没有。开始的时候，唐某显的资金还是很充足的，到了2008年，资金链开始断了，唐某显从子女、朋友那里借了20万元来保证储户的还本付息的需求，但后来因为赌博就入不敷出。
蓝山县人民法院认为，被告人唐某显明知在1999年后不准办互助储金会、要求停止收取村民的存款情况下，仍然对村民隐瞒政策，继续宣传、收取村民的存款，在无法偿还村民存款的情况下于2011年初潜逃外地，至52户村民的存款共计人民币463256元未取回，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人唐某显到案后如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决：被告人唐某显犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币五万元；责令被告人唐某显退赔受害人龙某军等52户村民的损失人民币463256元。
上诉人（原审被告人）唐某显不服，上诉提出“其吸收存款所涉金额只有40多万元，有自首情节，已是70岁高龄，一审量刑过重，请求判处缓刑”的理由。唐某显的辩护人提出一致意见。
经二审审理查明的事实、证据与一审认定的事实、证据一致，本院予以确认。
本院认为，上诉人（原审被告人）唐某显明知在1999年后不准办互助储金会、要求停止收取村民存款的情况下，仍然对村民隐瞒政策，继续宣传、收取村民的存款，在无法偿还村民存款的情况下于2011年初潜逃外地，致52户村民的存款共计人民币463256元未收回，其行为已构成非法吸收公众存款罪。唐某显及辩护人提出“其吸收存款所涉金额只有40多万元，有自首情节，已是70岁高龄，一审量刑过重，请求判处缓刑”的理由和意见，经查，个人非法吸收公众存款，数额在20万元以上的，应当依法追究刑事责任。唐某显非法吸收公众存款的金额已达40多万元，且吸收的都是农民辛苦务农积攒的钱。唐某显系被公安机关抓获归案的，不具有自首的情节。唐某显的年龄未满75岁，在年龄上不能适用从轻处罚。一审对其判处有期徒刑二年十个月，在法律规定的量刑幅度内，并未过重。唐某显犯罪后潜逃多年，且系被抓获的，不宜适用缓刑。唐某显及辩护人提出的上诉理由和意见均不能成立，本院不予采纳。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当，应予维持。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十三条第二款，第二百二十五条第一款（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 伍希永
审判员 吴玲君
审判员 黄校军
二〇一八年四月二十日
书记员 郑 琴
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十三条第二审人民法院对于下列案件，应当组成合议庭，开庭审理：
（一）被告人、自诉人及其法定代理人对第一审认定的事实、证据提出异议，可能影响定罪量刑的上诉案件； （二）被告人被判处死刑的上诉案件；
（三）人民检察院抗诉的案件； （四）其他应当开庭审理的案件。 第二审人民法院决定不开庭审理的，应当讯问被告人，听取其他当事人、辩护人、诉讼代理人的意见。
第二审人民法院开庭审理上诉、抗诉案件，可以到案件发生地或者原审人民法院所在地进行。
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。