安徽省安庆市迎江区人民法院刑 事 判 决 书（2018）皖0802刑初13号公诉机关安徽省安庆市迎江区人民检察院。被告人查维佳，男，1962年9月3日出生于江苏省，汉族，高中文化，无业，户籍所在地安徽省安庆市大观区，住安徽省安庆市迎江区。2016年11月19日因涉嫌集资诈骗罪，被安庆市公安局迎江分局取保候审，2017年10月10日被迎江区人民检察院取保候审，2018年2月7日被本院取保候审，2018年3月21日被本院依法予以逮捕。辩护人江小永，安徽振风律师事务所律师。安徽省安庆市迎江区人民检察院以庆迎检公诉刑诉〔2018〕13号起诉书指控被告人查维佳犯集资诈骗罪，于2018年2月7日向本院提起公诉。本院适用简易程序，依法组成合议庭，于2018年3月16日公开开庭审理了本案。安庆市迎江区人民检察院指派检察员郑某出庭支持公诉，被告人查维佳及其辩护人江小永到庭参加诉讼。本案现已审理终结。安庆市迎江区人民检察院指控：2006年至2012年，被告人查维佳因生活开销或做生意资金周转，承诺2%-2.5%的月息，与被害人金某1、李某等人签订借款合同，非法吸收公众资金。2012年之后，被告人查维佳为能还本付息，在明知自己无偿还能力的情况下，以高息为诱饵，虚构自己经营医药公司、做药品生意需要资金周转的事实，采取借新债还旧债的方式，从汪某1、毛某、丁某等人处借款，直至案发时尚有322.62万元未归还。2016年1月，查维佳因无能力归还债务，躲避至江苏省。同年11月18日晚，于江苏常州被公安机关抓获归案。公诉机关向法庭提交了户籍证明、抓获经过、查档证明、民事判决书、收支情况鉴定、证人证言、被害人陈述、被告人供述及同步录音录像等证据证明指控的事实，据此认为，被告人查维佳以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，造成被害人损失达322.62万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。被告人查维佳对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均无异议，且自愿认罪。辩护人江小永对公诉机关指控的基本犯罪事实及罪名无异议，但对犯罪数额有异议，其辩护提出，被害人吴某1借款给查维佳，大部分都是以现金交易，不符合交易惯例，应以凭证为准，被害人实际损失与公诉机关认定损失数额有出入。查维佳具有坦白情节，系初犯，庭审中认罪悔罪，考虑到其身体情况等原因，请法庭对其从轻处罚。经审理查明：2006年至2012年，被告人查维佳以生活开销或做生意资金周转为由，承诺2%-2.5%的月息，与被害人金某1、李某、吴某1等人签订借款合同,收取借款。2012年之后，被告人查维佳为能还本付息及其个人消费，在明知自己无偿还能力的情况下，以高息为诱饵，伪造药品销售委托书，虚构自己经营医药公司、做药品生意需要资金周转的事实，采取借新债还旧债的方式，从汪某1、毛某、丁某等14人处借款，直至案发时尚有322.62万元未归还。具体事实如下：1、2012年至2015年12月，被告人查维佳先后多次以2%-2.5%的月息向被害人汪某1借款24万元，出具借条5张(24万元)，已归还13.75万元，造成被害人实际损失9.25万元；2、2012年至2015年8月，被告人查维佳先后多次以2%的月息向被害人毛某一家（妻唐某、子毛运盛）借款34万元，出具借条4张（29万元），已归还12.4万元，造成被害人实际损失21.6万元；3、2014年3月31日至2015年10月，被告人查维佳先后三次以2%-2.5%的月息向被害人丁某借款共计22万元，出具借条1张（20万元），已归还6.75万元，造成被害人实际损失15.25万元；4、2015年7月3日，被告人查维佳以2.5%的月息向被害人凌某借款5万元，出具借条1张（5万元），已归还0.25万元，造成被害人实际损失4.75万元；5、2014年11月至2015年4月28日，被告人查维佳先后两次以3%的月息向被害人金某2借款共计10万元，出具借条1张(10万元)，已归还3.45万元，造成被害人实际损失6.55万元；6、2012年开始，被告人查维佳先后多次以2.5%—3%的月息向被害人潘某借款15万元，出具借条1张（15万元），已归还10万元，造成被害人实际损失5万元；7、2007年至2015年6月5日，被告人查维佳多次以2%—3%的月息向被害人金某1借款共计18万元，出具借条一张（34万元），双方经当面核实，确认造成被害人实际损失13万元；8、2014年3月7日至2015年9月18日，被告人查维佳以2%—5%的月息两次向被害人孙某1借款共计33.7万元，出具借条两张（42万元），未归还本息，造成被害人实际损失33.7万元：9、2014年10月17日至2014年12月26日，被告人查维佳以2.5%的月息三次向被害人孙某2借款共计10万元，出具借条3张（10万元），已归还3万元，造成被害人实际损失7万元：10、2009年至2015年10月27日，被告人查维佳以2%的月息多次向李某、方某夫妇借款，出具借条9张（123.5万元），经双方当面核实，确认造成被害人实际损失40万元；11、2006年至2015年7月18日，被告人查维佳以2%的月息多次向被害人吴某1借款，查维佳出具借条1张（248万元），经双方当面核实，确认造成被害人损失166.52万元。2016年1月，查维佳因无能力归还债务，为逃避债权人，躲避至江苏省。同年11月18日晚，江苏省常州市公安局新北分局三井派出所在常州市新北区中央花园小区19幢2404室将被告人查维佳抓获归案。另查，被告人查维佳及其妻子吴礼秀名下的安庆恒大绿洲小区4栋1单元805室房产、安庆市迎江区卫门口街北巷9号的房产已被安庆市公安局迎江分局、安庆市迎江区人民法院依法查封。上述事实，被告人查维佳在开庭审理过程中均无异议，且有被告人的户籍证明、抓获经过、查档证明、银行交易明细清单、银行流水、借条、收条、查封决定书、抵押物清单、借条、汇款凭证、银行交易明细单、个体工商户营业执照、房地权证、药品销售委托书（伪造）、民事判决书、对账情况说明、安庆昌德会计师事务所昌德审字（2017）277号鉴定、证人解某、焦某、汪某2的证言、被害人毛某、丁某、凌某、金某1、孙某1、孙某2、李某、吴某1的陈述、被告人查维佳的供述及讯问录像等证据证实，足以认定。本院认为：被告人查维佳以非法占有为目的，虚构集资用途，向社会不特定对象非法集资，造成被害人损失322.62万元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。对于辩护人提出被害人吴某1借款给查维佳，大部分都是以现金交易，不符合交易惯例，应以凭证为准，被害人实际损失与公诉机关认定损失数额有出入。经查，公诉机关庭审中出示了被害人吴某1陈述、被告人供述、借条及鉴定报告，证据间相互印证，均能证明此笔犯罪事实，且被告人对其出具的借条亦供认不讳，从有利于被告人方面，本院对辩护人的辩护意见不予采纳。被告人查维佳多次实施诈骗行为，酌情从重处罚。鉴于其归案后如实供述自己的罪行，庭审中自愿认罪，本院采纳辩护人与此相关的辩护意见，依法对其从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人查维佳犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月16日起至2029年3月15日止。）二、责令被告人查维佳退赔违法所得，发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 胡   芳人民陪审员 钮 震 球人民陪审员 盛 树 屏二〇一八年三月二十一日书 记 员 潘晶（代）附：本判决书适用的相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以有徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。