河南省濮阳市华龙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0902刑初845号
公诉机关濮阳市华龙区人民检察院。
被告人崔云霞，女，1952年11月18日出生，汉族，出生地河北省柏乡县，本科文化，河南省中原大化集团有限责任公司退休职工。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月31日被濮阳市公安局建设分局刑事拘留，2017年3月28日被濮阳市华龙区人民检察院取保候审，同年9月11日被本院决定取保候审。现住濮阳市。
辩护人刘霞，河南子路律师事务所律师。
濮阳市华龙区人民检察院以濮华检公诉刑诉（2017）405号起。
诉书指控被告人崔云霞犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月11日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。濮阳市华龙区人民检察院指派检察员刘海峰出庭支持公诉，被告人崔云霞及其辩护人刘霞到庭参加诉讼。现已审理终结。
濮阳市华龙区人民检察院指控：2011年8月至2012年6月，被告人崔云霞在担任河南省金天地投资公司业务员期间，在未经金融机构批准、依法无资格从事吸收公众存款业务的情况下，以生产经营为名，采用给付高额利息为诱饵，通过口口相传或朋友介绍的方式，面向社会公众非法吸收存款，非法吸收被害人贾某、梁某、刘某等15人存款共计145万元。案发前，金天地公司已兑付本息共计39.4111万元。
为指控上述事实成立，公诉机关当庭宣读并出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、司法会计鉴定报告等证据。公诉机关认为，被告人崔云霞违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，请求依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定判处。
被告人崔云霞对起诉书指控的事实及罪名均无异议。
辩护人辩护认为：以下存款共计58万元应从指控的犯罪数额中扣除：1、胡洪存入的10万元，崔云霞已代为还款，合同没有更名；2、审计报告中梁某的一笔2万元系续存；3、钱秀英及提供的借款合同证实其存款5笔共计42万元，但鉴定报告显示其存款7笔共计60万元，无法印证的18万元；4、李熙胜存入10万元的合同签名系钱秀英代签；5、刘书山、刘某父女系自行存入共计8万元，但鉴定报告显示二人存入共计11万元，无法印证3万元；6、李长林存入的5万元，系通过姐姐李荷英存入；7、李荷英以崔云霞名义存入的20万元，故崔云霞的犯罪数额应为87万元。
辩护人另辩护认为：崔云霞具有自首情节，系初犯、从犯，请求对其从轻处罚。
经审理查明：2011年8月至2012年6月，被告人崔云霞先后担任河南省金天地投资担保有限公司、濮阳市金天地实业发展有限公司（以下均简称“金天地公司”）业务员期间，在未经金融监管机构批准、依法无资格从事吸收公众存款业务的情况下，以签订借款方为安阳市瑞新房地产开发有限公司、安阳鼎旺房地产开发有限公司、担保方为金天地公司的借款合同，给付1.8至2.2分不等的高额月息为诱饵，通过口口相传或朋友介绍的方式，面向社会公众非法吸收公众存款，非法吸收曹文生、董艳淑、胡洪、贾某、李长林、李熙胜、李荷英、梁某、刘书山、刘某、钱秀英、王茂玉、王春荣13名集资参与人存款共计132万元。案发前，金天地公司兑付上述人员本息共计19.8511万元。
另查明：2016年3月31日，经公安人员电话通知，崔云霞自动到案如实供述了其为金天地公司非法吸收公众存款的事实。在本案审理期间，崔云霞向本院退出全部违法所得6.0970万元，取得梁某、曹文生等9名集资参与人谅解。
上述事实，有控、辩双方当庭宣读、提供，并经法庭质证、认证的如下证据证实：
一、书证
1、濮阳市公安局建设分局到案经过：证实2016年3月31日，经公安人员电话通知，崔云霞自动到案如实供述了其帮助金天地公司吸收存款的事实。
2、濮阳市公安局建设分局情况说明：证实崔云霞将胡洪的10万元合同兑付，但合同未更名，王春荣投资2万元已兑付，其本人未报案，公安人员也无法联系到其本人，合同已交回。
3、濮阳市公安局建设分局常住人口信息：证实崔云霞生于1952年11月18日，系河南省中原化肥厂工程师，作案时完全负刑事责任能力人。
4、濮阳市中级人民法院刑事判决书、河南省高级人民法院刑事裁定书：证实金天地的实际经营人王某1、王某2已被判刑。
5、金天地公司工商登记材料：证实2010年11月，河南省金天地投资担保有限公司在濮阳市成立，法定代表人董某。2011年8月，公司更名为“濮阳市金天地实业发展有限公司”，经营范围均不包括向社会公众吸收存款。
6、集资参与人借款合同、借据、担保书、还款协议书：证实涉案的集资参与人在金天地公司存款的事实。
7、谅解书：证实在审理过程中，梁某、曹文生、董艳淑、贾某、钱秀英、王春荣、王茂玉、李熙胜、胡洪9名集资参与人对崔云霞的行为表示谅解。
8、本院交款票据：证实在本案审理过程中，崔云霞退出违法全部违法所得6.0970万元。
二、证人证言
1、证人王某1、董某、王某2、陈某、袁某证言：上述金天地公司工作人员均证实2010年7月，王某1和王某2在濮阳注册成立了河南省金天地担保有限公司（经营范围不包括吸收公众存款），实际经营人是其二人，主要业务是以月息1.8分至3分的高息向客户吸收存款，并签订加盖公司公章和法定代表人董某手章的合同。吸收的存款分别用于其和王某2经营的安阳市鑫瑞房地产开发有限公司、安阳市贝源置业有限公司开发的房地产项目、支付客户利息和员工工资、公司日常支出。
2、集资参与人李长林证言：证实2012年5月，其通过崔云霞在金天地公司存款5万元，利息2分，兑付了两个月的利息，其是通过姐姐李荷英找到崔云霞办理的存款手续。
3、集资参与人董艳淑证言：证实2012年7月31日，其通过崔云霞在金天地公司存款2万元，月息1.8分，兑付利息120元。
4、集资参与人曹文生证言：证实2012年4月通过老乡崔云霞存款6万元，到期后取出来又存入了。当时崔云霞在金天地公司工作，兑付了两个月的利息约2400元。
5、集资参与人李荷英证言：证实2012年5月，其通过同事崔云霞存款10万元、月息2.2分；5月24日，通过崔云霞并以她的名义又存进去20万元，因为女儿在银行工作，不方便写其本人的名字。
6、集资参与人张宽证言：证实其和爱人秦盈通过岳母崔云霞在金天地公司存款78万元，利息兑付了多少记不清了，本金没有兑付。
7、集资参与人王茂玉证言：证实2012年6月25日，其通过崔云霞存款5万元，兑付利息1533元。
8、集资参与人李熙胜证言：证实2013年3月1日，其通过崔云霞存款10万元、利息兑付了8667元。
9、集资参与人贾某证言：证实2012年6月25日、6月26日，其通过崔云霞存款共计8万元，兑付利息2400元。
10、集资参与人刘书山证言：证实2012年3月26日，5月15日通过崔云霞存款共计3万元，兑付利息1951元，其曾跟着崔云霞到金天地公司考察过。
11、集资参与人刘某证言：证实其曾跟着崔云霞到公司考察过，2013年3月20日、3月26日，其通过崔云霞存款共计5万元，兑付利息3840元。
12、集资参与人梁某证言：证实2012年6月13日、6月26日，其通过崔云霞介绍存款4万元，这两份合同是以前存的六个月到期后续存的，兑付利息5600元。
13、集资参与人钱秀英证言、说明：证实其通过崔云霞在金天地存款存款签了五份合同，存款共计42万元，利息兑付大概5万元。
三、被告人供述与辩解
被告人崔云霞供述：证实2012年5月，其到金天地公司当业务员，动员亲朋好友存款，存款利息从1.5分至2分不等，直至2012年8、9月份公司倒闭。客户有董艳淑、曹文生、梁某、刘书山、钱秀英、李熙胜、贾某、王茂玉、女儿秦盈、女婿张宽、刘某、刘书山、梁某、李荷英等人，公司把这些人的提成款打到其银行卡内，其只领取提成，没有工资。胡洪通过其存款10万元，存了三个月后，他急于用钱，其把他的合同买下，名字没有变更，现在合同在其手中，公司一直没有兑付。王春荣通过其存款2万元，合同到期后，本息都兑付了，合同交给公司了。其共拉了200多万元存款，以审计报告为准。
四、濮阳市神州会计师事务所有限公司、借款合同（综合被告人供述、证人证言）：证实崔云霞非法吸收集资参与人13人存款共计132万元，案发前已返还本息19.8511万元，从中领取提成款6.0970万元。
以上事实，有被告人崔云霞供述、集资参与人贾某、梁某、刘某等人以及王某1、董某、王某2、陈某、袁某证言、濮阳市神州会计师事务所鉴定报告、借款合同、濮阳市公安局建设分局到案经过，情况说明、谅解书等证据证实，本院予以确认。
本院认为：被告人崔云霞担任金天地公司业务员期间，在该公司未经国家金融管理部门批准的情况下，面向社会非法吸收公众存款，数额巨大，其行为扰乱了国家金融管理秩序，已构成非法吸收公众存款罪。崔云霞经公安人员电话通知自动到案，如实供述自己的罪行，系自首，可以减轻处罚。公诉机关指控崔云霞犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持，但指控的集资参与人人数、崔云霞犯罪数额及案发前归还数额不当。经查，①公诉机关依据审计报告指控崔云霞吸收集资参与人梁某、刘书山、钱秀英存款分别为6万、6万、50万，但根据该三名集资参与人陈述及提供的借款合同证实梁某、刘书山、钱秀英分别投资4万元、3万元、42万元，故指控中上述无法印证的存款差额共计13万元应予扣除，崔云霞的犯罪数额应为132万元；②审计报告、被告人供述、集资参与人证言证实崔云霞介绍的集资参与人应为13人，案发前已兑付本息为19.8511万元。辩护人提出“崔云霞已代为归还集资参与人胡洪存款10万元、李长林通过姐姐李荷英存款5万元以及李荷英以崔云霞名义存款20万元，共计35万元均应从犯罪数额中扣除”，本院认为，上述集资参与人陈述、借款合同以及鉴定机构出具的崔云霞提成明细相互印证，证实该三名集资参与人系通过崔云霞介绍办理的存款手续，崔云霞亦领取了相应提成，且其本人对此予以认可，故该辩护意见本院不予采纳。崔云霞主动退出全部违法所得，自愿缴纳罚金，并取得大部分被害人谅解，确有悔罪表现，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人崔云霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年又八个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。
（缓刑考验期从判决确定之日计算。）
二、被告人崔云霞退出的违法所得6.0970万元，按比例依法发还集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 芳
人民陪审员 苏俊金
人民陪审员 高 燕
二〇一七年十一月十八日
书 记 员 张寒松