河南省中牟县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0122刑初436号
公诉机关河南省中牟县人民检察院。
被告人刘圆圆，女，1989年8月22日出生于河南省中牟县，汉族，中专文化，原上海昱畅投资有限公司中牟分公司行政经理，住中牟县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月24日被中牟县公安局刑事拘留，同年11月25日、12月2日、2017年6月12日分别被中牟县公安局、中牟县人民检察院和本院取保候审。
被告人张福红，女，1969年12月20日出生于河南省中牟县，汉族，小学文化，原上海昱畅投资有限公司中牟分公司业务员，住中牟县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月30日被中牟县公安局刑事拘留，同年10月28日、12月2日、2017年6月12日分别被中牟县公安局、中牟县人民检察院和本院取保候审。
被告人乔翠兰，女，1971年11月27日出生于河南省中牟县，汉族，初中文化，原上海昱畅投资有限公司中牟分公司业务员，住中牟县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月1日被中牟县公安局刑事拘留，同年3月15日、12月2日、2017年6月12日分别被中牟县公安局、中牟县人民检察院和本院取保候审。
河南省中牟县人民检察院以牟检公诉刑诉〔2017〕221号起诉书指控被告人刘圆圆、张福红、乔翠兰犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省中牟县人民检察院指派检察员刘莉花出庭履行职务，被告人刘圆圆、张福红、乔翠兰均到庭参加诉讼。诉讼过程中，因需要调取新的证据，申请延期审理，本院决定延期审理。现已审理终结。
河南省中牟县人民检察院指控，2014年1月14日，田某（另案处理）在上海自贸区注册成立上海昱畅投资有限公司（以下简称昱畅公司），并租赁中牟县商都大道蓝爵世家小区一临街房作为公司营业场所。田某在未经国家金融主管部门批准的情况下，通过制定公司理财奖惩制度，印制宣传彩页，对员工下达理财任务等手段，安排公司员工以公司名义按照1.5%-1.7%的月利率面向社会不特定对象募集资金。以盈利为目的，在未经国家金融主管部门批准的情况下，被告人刘圆圆于2013年10月份到昱畅公司做前台接待，于2015年7月份至8月份担任行政经理，负责公司人事考勤、合同会签等业务，积极帮助田某吸收公众存款；被告人张福红于2014年2月份到昱畅公司做业务员，被告人乔翠兰于2014年3月份到昱畅公司做业务员，积极参与对外宣传，按照月利率1.5%至1.7%的利率以公司名义面向社会公众非法吸收公众存款，并介绍发展新业务员，从中收取提成和奖金。经鉴定，被告人刘圆圆在担任行政经理期间，昱畅公司在中牟县吸收存款实际到账金额共931.2万元，共支付理财客户本息64.7975万元，未兑付金额867.2425万元，共领取管理津贴奖0.003万元，基本工资0.6万元；被告人张福红共向23人吸收存款188万元，介绍发展的业务员朱某1（另案处理）、李某1霞共吸收656万元，并领取业务绩效奖、管理津贴奖共计7.9691万元；被告人乔翠兰共向30人吸收存款132.7万元，介绍发展的业务员梁某（已被判刑）共向13人吸收存款413万元，并领取业务绩效奖、管理津贴奖共计5.662万元。
案发后，被告人刘圆圆于2016年11月24日到公安机关投案；被告人张福红、乔翠兰主动退回非法所得7.691万、7万元，二人并取得部分客户的谅解。
针对上述指控，公诉机关提供了被告人供述、集资参与人陈述、证人证言、河南中财德普会计师事务所有限公司司法鉴定意见、视听资料、书证若干等证据，据此认为被告人刘圆圆、张福红、乔翠兰的行为均已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。
被告人刘圆圆、张福红、乔翠兰对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议。
经审理查明，2014年1月14日，田某（另案处理）在上海自贸区注册成立上海昱畅投资有限公司（以下简称昱畅公司），并租赁中牟县商都大道蓝爵世家小区一临街房作为公司营业场所。田某在未经国家金融主管部门批准的情况下，通过制定公司理财奖惩制度，印制宣传彩页，对员工下达理财任务等手段，安排公司员工以公司名义按照1.5%-1.7%的月利率面向社会不特定对象募集资金。以盈利为目的，在未经国家金融主管部门批准的情况下，被告人刘圆圆于2013年10月份到昱畅公司做前台接待，于2015年7月份至8月份担任行政经理，负责公司人事考勤、合同会签等业务，积极帮助田某吸收公众存款；被告人张福红于2014年2月份到昱畅公司做业务员，被告人乔翠兰于2014年3月份到昱畅公司做业务员，积极参与对外宣传，按照月利率1.5%至1.7%的利率以公司名义面向社会公众非法吸收公众存款，并介绍发展新业务员，从中收取提成和奖金。经鉴定，被告人刘圆圆在担任行政经理期间，昱畅公司在中牟县吸收存款实际到账金额共931.2万元，共支付理财客户本息64.7975万元，未兑付金额867.2425万元，共领取管理津贴奖0.003万元，基本工资0.6万元；被告人张福红共向23人吸收存款188万元，介绍发展的业务员朱某1（另案处理）、李某1霞共吸收656万元，并领取业务绩效奖、管理津贴奖共计7.9691万元；被告人乔翠兰共向30人吸收存款132.7万元，介绍发展的业务员梁某（已被判刑）共向13人吸收存款413万元，并领取业务绩效奖、管理津贴奖共计5.662万元。
案发后，被告人刘圆圆于2016年11月24日到公安机关投案；被告人刘圆圆、张福红、乔翠兰主动退回非法所得6300元、79691元、70000元，张福红、乔翠兰并取得部分客户的谅解。
上述事实，有经举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.被告人乔翠兰供述：2014年3月份，我在上海昱畅投资有限公司任业务员。该公司是田某2013年创办，他是实际负责人。公司制作有关理财方面的宣传彩页和我们口头宣传，公司还有讲师给业务员讲课，给我们讲怎么宣传，让客户相信。客户与公司签订的合同，1-3个月利息是1.5分，半年利息是1.6分，一年是1.7分。客户有转账的，有现金的，也有直接把钱直接转给田某的账户上。我本人吸收的大概有34名客户，我发展了业务员梁某。被告人张福红供述与乔翠兰供述一致。
2.被告人刘圆圆供述：我是2013年底到昱畅公司上班，担任前台，2015年7月份任行政经理，公司负责人是田某。公司制作的有关于理财方面的宣传册、手提袋、水杯、雨伞等物品进行宣传。
3.证人李某1证言证明，上海昱畅公司是在上海注册的，中牟县分公司在蓝爵世家北门，股东是田某。公司印刷的有宣传页和宣传手册，业务员向社会上的人宣传，让客户把钱存到公司。存款三个月月息是一分五，存半年是一分六。客户的存款都存在田某的个人账户上。
4.证人梁某证言证明，上海昱畅投资有限公司负责人是田某，是田某在上海自贸区注册的。公司老业务员发展的新业务员如果有业务量，老业务员也有1厘的提成。客户存款三个月的，月息是一分五，半年是一分六，一年是一分七。公司做的有宣传页，业务员向客户宣传，客户同意存款后，业务员带客户到公司签合同，公司的资金都存入到田某的账号上。
5.证人张某1证言证明，上海昱畅公司的法人代表是田某，是他在上海自贸区注册的。公司老业务员发展的新业务员如果有业务量，老业务员也有1厘的提成。客户存款三个月的，月息是一分五，半年是一分六，一年是一分七。公司做的有宣传页，业务员向客户宣传，客户同意存款后，业务员带客户到公司签合同，公司的资金都存入到田某的账号上。
6.证人安某1证言证明，昱畅公司法人代表是田某，公司是在上海注册的。公司老业务员发展的新业务员如果有业务量，老业务员也有1厘的提成。公司吸收过来的钱，都有我存到田某的银行卡上。公司制作的有宣传彩页。
7.证人张某2均证言证明，我是2014年2月份到昱畅公司上班，当时公司的名字叫河南豫鼎投资管理有限公司，2014年四五月份，公司更名上海昱畅投资有限公司，法人代表田某，行政经理刘圆圆，业务员有张福红、乔翠兰等人。吸收的钱都转给田某的个人账户上。
8.证人乔某证言证明，昱畅公司行政部主任是刘圆圆，业务员有张福红等人。昱畅公司是在上海注册的，公司在中牟、新郑、郑东新区都有办公地点，中牟公司主要吸收客户存款。公司老业务员发展的新业务员如果有业务量，老业务员也有1厘的提成。公司印制的有关于理财方面的宣传彩页，上面主要说明公司理财业务安全可靠，收益高，公司理财部门到社会上发放、宣传。吸收的钱都转给了田某。证人武某证言与乔某证言一致。
9.证人朱某1证言证明，2014年4月份，我通过张福红介绍到上海昱畅投资有限公司业务部工作，张福红也是公司的业务员。行政部主任是刘圆圆，业务员还有乔翠兰等人。证人郭某1、李某2、许某、王某、李某1霞、秦某、郭某2、赵某、李某3证言证明内容与朱某1证言一致。
10.证人闫某证言证明，2013年6月份我应聘到公司，当时公司名字是河南豫鼎公司，2014年更名为昱畅公司。行政经理在2015年6月换成刘圆圆，公司吸收的钱都转给田某的个人账户上。
11.证人杨某证言证明，昱畅公司是在上海注册的，公司在中牟、新郑、郑东新区有三个办公地点。中牟和新郑的公司主要是吸收公众的资金。
12.证人陈某证言证明，昱畅公司是在上海注册的，公司在中牟、新郑、郑东新区有三个办公地点。证人李某4、安某2证言证明与陈某证言证明一致。
13.证人忻某证言证明，上海昱畅投资有限公司只是工商注册地址写的是我们公司仓库的地址。
14.证人凌某证言证明，上海昱畅公司是2013年11月份，上海自贸区成立时的第一批公司，该公司是零投资、零税务注册，当时是田某来我们公司让我们代理登记注册，田某自己租的地址。
15.证人朱某2证言证明，昱畅公司是在上海注册的，公司在中牟、新郑、郑东新区有三个办公地点。中牟和新郑的公司主要是吸收公众的资金。公司印制宣传彩页，业务员对外宣传公司的理财业务安全可靠、收益高等。公司的账号都是田某的私人账户。证人李某5、韩某证言与朱某2证言证明一致。
16.集资参与人孟某、张某、刘某、曹某、乔某、乔某、蔡某、王某、乔某、乔某、李某、朱某、隋某、冉某、乔某、李某、隋某、郭某、隋某、仓某、万某、万某、万某、李某、张某、张某、王某、杨某、段某、张某、廉某等陈述，证明集资参与人通过被告人存款相关情况。
17.资产托管合同、收据、还款计划书、承诺函证明，集资参与人与上海昱畅投资有限公司、田某签订合同内容，收款、还款内容等。
18.河南中财德普会计师事务所有限公司司法鉴定意见，证明各被告人非法吸收存款的客户姓名、合同总金额、兑付金额、未兑付（利息）金额、未结清合同金额等情况。合同文件、银行交易明细、调取的公司文档等与司法鉴定意见相印证。
19.营业执照，证明上海昱畅投资有限公司成立日期2014年1月14日，法定代理人田某。
20.被告人户籍证明，证明各被告人均系完全刑事责任能力人。
21.谅解书，刘某、仓某、乔某、张某、芦某、秦某、陈某、李某、郑某、蔡某、乔某、王某、冉某表示对乔翠兰予以谅解；贾某、周某、贾某、杨某、周某、张某、王某、王某、张某、王某、胡某、胡某、朱某、张某、王某、张某表示对张福红予以谅解。
另有到案经过、上海昱畅投资有限公司现场照片、中牟县公安局扣押物品清单、中牟县公安局经济犯罪案件侦查大队暂收条等证据证实。
本院认为，被告人刘圆圆、张福红、乔翠兰违反国家法律、金融管理法规非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，三被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。且系共同犯罪。公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，应予以支持。三被告人在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯。
根据刑法规定，应对被告人刘圆圆、张福红、乔翠兰在三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金的幅度内定罪量刑；非法所得应依法追缴。
被告人刘圆圆主动投案、并如实供述自己的犯罪事实，系自首；被告人张福红、乔翠兰如实供述罪行，均依法可从轻处罚。被告人刘圆圆、张福红、乔翠兰退回部分违法所得，张福红、乔翠兰取得部分集资参与户的谅解，可酌情从轻处罚。被告人刘圆圆、张福红、乔翠兰犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，依法可以适用缓刑。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十七条第一款、第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘圆圆犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币六万元；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
二、被告人张福红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
三、被告人乔翠兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
四、各被告人的违法所得，予以追缴后按比例返还集资参与人，不足部分继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。
审 判 长 朱海岩
人民陪审员 贾惠明
人民陪审员 李转变
二〇一七年十一月二十日
书 记 员 朱鑫烜