吉林省吉林市船营区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉0204刑初373号
公诉机关吉林市船营区人民检察院。
被告人李艳鹏，男，1990年2月28日出生，汉族，高中文化，无职业，户籍所在地吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县，现住吉林省松原市。曾因犯盗窃罪，于2015年12月30日被判处罚金人民币4000元。现因涉嫌犯诈骗罪，于2016年11月3日临时羁押于大安市看守所，同年11月5日被刑事拘留，同年12月9日被逮捕，同年12月19日被取保候审，经本院决定，于2017年9月5日被逮捕，现羁押于吉林市看守所。
辩护人汤长春，吉林金辉律师事务所律师。
被告人冷春明，男，1991年10月13日出生，汉族，初中文化，无职业，住吉林省松原市宁江区，因涉嫌犯诈骗罪，于2016年12月2日被取保候审，同年4月1日被逮捕，现羁押于吉林市看守所。
辩护人常艳玲，吉林保民律师事务所律师。
吉林市船营区人民检察院以吉船检刑检刑诉（2017）第333号起诉书指控被告人李艳鹏、冷春明犯诈骗罪，于2017年9月5日向本院提起公诉，本院适用普通程序公开开庭审理了本案。吉林市船营区人民检察院指派检察员蔡娇佼出庭支持公诉，被告人李艳鹏及其辩护人汤长春、被告人冷春明及其辩护人常艳玲到庭参加诉讼，现已审理终结。
吉林市船营区人民检察院指控，被告人李艳鹏、冷春明于2015年11月至2016年1月间，在本市船营区、昌邑区、龙潭区等地，虚构认识贷款公司员工，可以抽取贷款底单，不用还款的事实，并给被害人部分好处费，骗取被害人用自己身份到网络贷款公司贷款，共骗取被害人杜某人民币77,755元，骗取被害人冯某人民币80,293元。
被告人李艳鹏于2015年11月至2016年1月间，在吉林省长春市、本市船营区、昌邑区、龙潭区等地，以同样方法骗取被害人付某人民币24,865元，骗取被害人刘某122,973元，骗取被害人马某126,157元，骗取被害人陈某人民币32,799元，骗取被害人孙某人民币38,913元，骗取被害人刘某2人民币53,000元，骗取被害人刘某3人民币80,000元，骗取被害人冯某1人民币75,000元。
案发后，李艳鹏被公安机关抓获归案，冷春明主动到公安机关投案自首。李艳鹏赔偿被害人付某人民币25.000元，赔偿刘某1人民币23,000元，赔偿马某1人民币26,000元，赔偿陈某32,000元，赔偿孙某人民币20,000元，赔偿刘某2人民币23,000元，赔偿刘某3人民币25,000元，赔偿冯某1人民币40,000元，并取得被害人谅解。
公诉机关为证实上述事实，当庭提供了受案登记表、抓获经过、办案说明、常住人口数据查询详细信息、电话查询记录、分期电子产品买卖合同、保证书、协议书、银行交易明细、分期贷款手续、手机聊天交易还款明细截图、情况说明、购物贷款合同、谅解书、证人马某2、周某的证言、被害人付某、刘某1、马某1、陈某、孙某、刘某2、刘某3、冯某1、杜某、冯某的陈述、被告人李艳鹏、冷春明的供述与辩解、付某辨认冷春明和李艳鹏笔录、光盘一张等证据。
公诉机关认为，被告人李艳鹏以非法占有为目的，骗取他人财产，数额特别巨大，被告人冷春明以非法占有为目的，骗取他人财产，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人冷春明系自首，被告人李艳鹏在共同犯罪中系从犯，请依法判处。
被告人李艳鹏对公诉机关指控的罪名无异议，对公诉机关指控的犯罪事实提出异议，认为自己没有参与对被害人杜某、冯某的诈骗，事后也没有分得钱款；其他指控的数额应将自己案发前偿还的数额、被害人自用的数额以及自己作为好处费给付被害人的数额，从指控的数额中扣除。
其辩护人认为，本案被告人李艳鹏的行为应定性为合同诈骗罪；李、冷二人不构成共同犯罪；公诉机关指控被告人李艳鹏的涉案金额计算有误，应减除李艳鹏案发前已还款部分和受害人自用及被害人所得部分。
被告人冷春明对公诉机关指控的罪名无异议，对公诉机关指控的犯罪事实提出异议，认为公诉机关指控的数额有误，自己实际诈骗数额应为8万多元。
其辩护人对公诉机关指控的罪名没有提出异议，但认为，公诉机关指控冷春明的犯罪数额缺少证据支持，存在计算错误，冷春明没有实际获取的金额应在犯罪数额中扣除，应以实际骗取的认定为定罪数额。冷春明自首，认罪悔罪，没有前科劣迹，希望在量刑时从轻处罚，判处缓刑。
本院经审理查明，被告人冷春明于2015年11月至2016年1月间，虚构认识贷款公司员工，可以抽取贷款底单，不用还款的事实，同时承诺给好处费，让杜某为其到八家网络贷款平台以杜某的名义，贷款购买苹果手机或借款。其中借款人民币12，000元；购买苹果手机，本金人民币6，988元；购买手机，本金人民币6，088元；购买手机，本金人民币6，988元；购买手机，本金人民币4，988元，借款人民币2，400元；购买手机，本金为人民币6，688元；购买手机，本金人民币4，888元；购买手机，本金人民币6，388元，共计贷款本金为人民币57，416元。事后，贷款购买的手机，除将购买的手机（本金人民币4，988元）作为好处费送给杜某使用外，其余手机被其变卖，所得款项及借款被其挥霍。此外，冷春明送给杜某好处费人民币1，000元。案发前，冷春明已偿还人民币1，547.06元、人民币1，296元、人民币731.26元、人民币1，282元、人民币842元、人民币332.66元、人民币992.26元。现尚有贷款本金人民币43，004.76元未偿还。
被告人冷春明于2015年11月至2016年1月间，虚构认识贷款公司员工，可以抽取贷款底单，不用还款的事实，同时承诺给被害人好处费，让被害人冯某到网络贷款平台为其贷款购买手机和借款，共计骗取被害人冯某人民币45，774.08元。
被告人李艳鹏于2015年11月至2016年1月间，在吉林省长春市、本市船营区、昌邑区、龙潭区等地，虚构认识贷款公司员工，可以抽取贷款底单，不用还款的事实，同时承诺给好处费的方法，让付某、刘某1、马某1、陈某、孙某、刘某2、刘某3、冯某1到优分期、趣分期、名校贷等多家网络贷款平台为其贷款购买手机和借款。在本案案发前，被告人李艳鹏已返还孙某、刘某2、刘某3、冯某1被骗款项。扣除案发前被告人李艳鹏已经偿还的贷款，以及李艳鹏送给被害人的好处费，被告人李艳鹏实际骗取被害人刘某1人民币13，700.06元，骗取被害人马某1人民币14，970.68元，骗取被害人陈某人民币20，782元，骗取被害人付某人民币16，058.63元，以上共计人民币65，511.37元。
案发后，李艳鹏被公安机关抓获归案，冷春明主动到公安机关投案自首。李艳鹏赔偿被害人付某人民币25，000元，赔偿刘某1人民币23，000元，赔偿马某1人民币26，000元，赔偿陈某32，000元，并取得被害人谅解。
上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证明：
1、受案登记表载明，2016年9月26日本案被害人付某向公安机关报警的情况。
2、破获经过证实，2016年11月4日被告人李艳鹏被抓获归案。
3、办案经过、抓捕经过证实案件破获过程以及被告人冷春明于2016年12月2日自首的情况。
4、常住人口数据查询详细信息证实被告人李艳鹏、冷春明的基本情况。
5、电话查询记录证实冷春明此前无违法犯罪记录。
6、电子产品买卖合同证实，被害人冯某1、刘某2、刘某1分别与科技有限签订买卖合同，以分期购买的方式购买苹果手机。
7、借款担保协议证实，本案被害人马某1、刘某1、付某、刘某2、冯某、陈某、冯某1、刘某3、杜某分别与有限公司签订贷款协议，向该公司借款的情况。
8、授信合约、服务协议、订单信息证实，被害人冯某、马某1、刘某1、付某、杜某、刘某2、冯某1、刘某3、陈某分别与有限公司签订协议，向该公司借款或分期付款方式购买苹果手机。
9、分期服务授信申请表证实，被害人陈某、刘某3、冯某1、杜某、冯某、孙某、刘某2等人分别与有限公司签订协议，向该公司借款或分期付款方式购买苹果手机。
10、情况说明载明，手机分期详单无法调取，杜某的贷款信息为电脑截图等8家无法查找原始分期合同。
11、保证书、协议书证实，2016年5月9日，冯某1、刘某3、孙某、刘某2、赵某分别与李艳鹏的亲属达成协议，并出具保证书写明，因被告人李艳鹏已偿还全部贷款，不追究李艳鹏刑事责任。
12、吉林市公安局船营分局刑事警察大队出具情况说明证实，被害人的手机分期详单由有限公司提供；杜某贷款信息由财务徐某向办案机关发送的电脑账务截图。未能取得原始分期贷款合同。
13、贷款担保协议和咨询管理服务协议证实，陈某、杜某、冯某、付某、冯某1、刘某3、刘某2、刘某1、马某1等人分别向该公司贷款的金额，具体为陈某贷款金额为人民币8，000元，杜某贷款金额为12，000元、冯某贷款金额为16，000元、付某贷款金额为8，000元、冯某1贷款金额为8，000元、刘某3贷款金额为8，000元、刘某2贷款金额为8，000元、刘某1贷款金额为8，000元、马某1贷款金额为8，000元。
14、上合同证实，付某、刘某3、冯某、陈某分别与有限公司签订合同，向该公司借款购买苹果手机、U基金、苹果平板电脑、手机话费。
15、提供的订单信息证实，冯某、马某1、刘某1、付某、杜某、刘某2、陈某、冯某1、刘某3分别向有限公司借款和分期贷款购买苹果手机。
16、手机分期详单证实，陈某、刘某3、冯某1、杜某、冯某、孙某、刘某2分别向有限公司借款和分期贷款购买苹果手机。
17、财务提供的电脑账务截图证实，杜某贷款明细。
18、杜某订单信息，证实杜某签订分期买卖合同的情况。
19、杜某的产品申请表、电子产品买卖合同等贷款材料，证实杜某与有限公司之间签订分期买卖合同的情况。
20、杜某的购物合同书，证实杜某签订买卖合同情况。
22、四方协议，证实杜某与公司之间签订的分期买卖合同情况。
23、客户确认单，证实杜某签订的分期买卖合同情况。
24、手机信息截图，证实杜某签订的分期买卖合同情况。
25、讯问笔录一份，证实杜某没有偿还与之签订分期买卖合同的各公司债务。
26、谅解书证实，李艳鹏在案发后，赔偿了被害人陈某、马某1、刘某1、付某的经济损失，被害人陈某、马某1、刘某1、付某对李艳鹏的行为表示谅解。
27、辨认笔录证实，付某辨认冷春明和李艳鹏实施本案诈骗的人。
28、证人马某2证实，刘某22015年12月8日办理的贷款购买苹果6s手机，贷款本金6，988元，有个挺瘦的人带着他来的。刘某12015年11月24日办理的购买苹果6s手机，贷款本金6，988元。
29、被害人付某陈述，2015年11月份，我通过同学唐某认识的李艳鹏和冷春明，他俩说用我的身份证和学生证到各个小额分期借钱或者购买苹果电话，下来的钱到我银行卡里后，他们让我转账到他们卡里，分期获得的手机他们直接拿走了，说他们会将我的欠款先期还款三个月，之后他们有认识人能把我借款的单子抽出来，我就不用继续还款了，李艳鹏和冷春明答应我帮他们分期买电话和借钱，事成后给我一部苹果6S手机。李艳鹏和冷春明一共带我去了七家小额分期公司，七家合计借款48，353元，应还58，304.6元，办完这七家分期借款后，李艳鹏和冷春明给我一部16G苹果6S手机，分期后李艳鹏和冷春明有的还了2个月，有的还了一个月，之后李艳鹏和冷春他俩就不还了，我也联系不到他们了，接着各个小额贷款向我要钱，我没招了只能还钱。事后李艳鹏将借的20，000元贷款以现金形式还给了我，现在还剩20，000元左右没还。
30、被害人刘某1陈述，我听说李艳鹏被抓了，我来报案，我被他骗了。经我同学介绍认识李艳鹏、冷春明，2015年11月初，李艳鹏跟我说，用我的名义做手机分期付款和贷款，事成之后给我其中一部苹果6sPlus16G手机，帮我还3月的贷款钱，3个月过了之后我也不用还，他们内部有人，可以帮我们删掉，我同意了。以我的名义，2015年12月8日和12月17日，分别贷款1万元；2015年11月14日，贷款一部苹果6sPlus64G；2015年11月18日，李艳鹏用他的手机软件办理贷款一部苹果6sPlus16G；2015年11月24日，李艳鹏指导我，我自己签合同贷款一部苹果6sPlus64G；2015年12月6日，李艳鹏请人贷款一部苹果6sPlus64G。李艳鹏还款两个月以后第三个月就联系不上了，我就自己还了。一共还1400元。其余的按月还呢，合计我还了38，628.23元。
31、被害人马某1陈述，2015年11月初，我同班同学孙某和我说，他有两个朋友是整手机的，可以用我的身份信息去做手机，孙某说他朋友给还款三个月后就不用还了，之后他朋友能找到信贷公司的内部人，将我的贷款原始信息抽出来，信贷公司不会继续向我要钱。各分期一部手机，贷款本金10，000元。电话给我了，手机我不知道没经过我的手，我不知道李艳鹏怎么办的，我也不知道这个钱是李艳鹏冷春明如何处理的，我也没有经手。是打到我建行尾号0116卡里（该卡现丢失补办后变号了），我将钱取出来，把现金10，000元给的李艳鹏。李艳鹏、冷春明还了两期，还了一期，合计还了9，564.32元。其余欠款我自己正在偿还，我已经还了3万左右，现还差3万元正在还。办理贷款过程中，冷春明一直在边上待着，有时帮着指挥我填表或者用手机给我们拍照，大部分我们是和李艳鹏接触的。
32、被害人孙某陈述，我在大安的同学丁某介绍我认识的李艳鹏，丁某当时在吉林打工，他带李艳鹏到我的学校找我，并和我说办理手机的事，李艳鹏承诺给我还款三个月，三个月后他找各个贷款公司的人把贷款合同销毁，然后给我们5，000元钱或一部手机。李艳鹏一共用我的身份带我办理了五部手机分期，大概4万多。2016年2月1日，贷款公司催收欠款时，我联系不上李艳鹏，我问身旁找李艳鹏办理手机分期的同学，他们也联系不上李艳鹏，我发现被骗了。手机分期李艳鹏都还了2期，剩下的我在还。
33、被害人刘某2陈述，经同学介绍认识李艳鹏、冷春明，2015年12月5日，李艳鹏跟我说，用我的名义做手机分期付款和贷款，事成之后给我其中一部苹果手机，帮我还3月的贷款钱，3个月过了之后我也不用还，他们内部有人，可以帮我删掉，我就同意了。以我的名义，贷款1万元，5次手机黑色苹果6Plus64G，玫瑰金苹果6sPlus64G，金色苹果6sPlus64G，玫瑰金苹果6s64G，玫瑰金苹果6s64G，还有600元白条。苹果手机是邮到我学校，我邮寄给李艳鹏的，钱是公司打到我建行卡（卡号忘了）我把卡和密码给的李艳鹏，李自己取款后将卡给我的。我回吉林市后，李艳鹏带我贷款，我们找业务员，这个人带我、刘某1、马某1去的吉林江北龙潭区办贷款，我因为不是本地户口，没办成，李艳鹏让我做分期贷款手续，办完后没有给我手机。李艳鹏给了我1，500元左右，让我第一个月的还款金额，没有给我，这个钱是李给我支付宝转过来的，我收到钱后还的款。我向李艳鹏介绍的冯某1，刘某3，陈某三人。李艳鹏给了我5，000元现金好处费，6，000元介绍费，都是支付宝转过来的。在长春李艳鹏家属给了我23，000元我把还清了。是我家给我的钱，我一次性还的，每家8，000多元，现在没有谈成没有还呢。我从李艳鹏处获得的11，000都被我花了。在办理分期时冷春明在李艳鹏身边帮忙。
34、被害人刘某3陈述，2015年12月下旬，我的同学刘某2领我到吉林市江北办公地方，我见到了李艳鹏，还有冷春明，李艳鹏对我说用你的身份证、学生证、学信网账号，办理贷款，然后我给你还款三个月以后，我把贷款单子拿出来，你就没事了，我给你一部苹果手机或者5，000元钱，你自己定，他说完之后，我就同意了，我在贷款10，000元的合同书上签字了，我把我银行卡卡号留在合同书上了，作为以后给我发放贷款，当天贷款就下来了，晚上我把钱取出来了，在吉林我把10，000元现金交给李艳鹏。我和李艳鹏冷春明之间没有签任何合同，当时他俩就说要领我办完几个贷款以后才能给我手机，在2016年1月份李艳鹏冷春明带着我还有几个同学一起去长春，办理6个苹果手机的分期和一个10，000元的小额贷款。2016年1月中旬，在长春办理最后一个贷款到我账号以后，我要给李艳鹏打款的时候，李艳鹏让我留下5，000元，我就得到这5，000元。冷春明李艳鹏共带我贷款2笔共2万元，我给李艳鹏现金10，000元，支付宝转过去5，000元，在长春分期付款苹果手机6部也都给李艳鹏了。贷款和手机分期李艳鹏只给我还款一个月，然后他就不给我还款了，贷款和手机分期的公司向我催款，我没有办法了，我就一边报案，一边还款，到2016年底，我就还完了。我、刘某2、冯某1、还有别的一个叫陈某，他们也都和我一样办的。2016年4月15日，李艳鹏找到我们几个同学，经过我们协商，李艳鹏还给我25，000元。
35、被害人冯某1陈述，我同学孙某介绍我认识的李艳鹏和冷春明，他们以我的名义，一共贷款骗取了六部苹果手机，还有两笔现金贷款，一笔是10，000元，一笔是13，000元，总共加一起手机加现金有75，000元左右。这些钱里本金大约69，000元，利息大约五六千元。我还了大约一两万，后来李艳鹏的家属给了我四万元，我把这四万块钱用于还贷款。李艳鹏给我从网上的名校贷贷出来一万元钱，让我留五千元，我一共就得了这五千元好处。
36、被害人杜某陈述、2015年11月末我被李艳鹏和冷春明两个人骗了。我一共做了8家分期，李艳鹏和冷春明一起带我去的贷款公司，他们两个还在手机上用我的身份信息申请了手机分期。剩下的4家都是冷春明自己用我的身份信息在网上申请的。
37、被害人冯某陈述，于天修向我介绍辛某，辛某、冷春明、李艳鹏以我身份信息办理了7家手机分期和一个现金贷款，合计金额85，142元。
38、被害人陈某陈述，我同学刘某2和我说，他社会上的朋友是贷款公司的，用我的身份信息给他贷款公司的朋友刷业务单，事后给我一部苹果手机，所有的钱都不用我还，他贷款公司的朋友先行帮我还三个月，之后把我的贷款合同抽走，就不用继续还款了，之后给我办理的贷款，之后就找不到人了。
39、被告人李艳鹏供述，2015年11月至2016年1月间，我伙同冷春明和马某3找大学生带他们到多家小额贷款去分期购买手机或者借钱，所得财物归我，我给学生一部电话（都是苹果6S手机，或者苹果6spuls，价值5200-6500元不等）或者部分现金，我声称替学生还款三个月后能找到贷款公司的内部人，将学生的贷款原始单据销毁，公司不会继续向学生索要欠款，学生只是出面拿身份证、学生证等个人信息到我事先联系好的贷款公司办理贷款，就能得到我给他们好处电话或现金。实际我没有履行承诺替学生还款，学生的贷款我帮着还款一至三个月后我就不还了，学生贷款的原始单据我也无能力销毁，现在贷款公司向学生催收欠款。学生收到的手机或者是现金都交给我，我给学生一部分好处，其余的我给带学生来贷款的人2000-3000元不等，业务员一单提200-1000元不等，剩余的钱我替学生还款一部分，我获利大约十万元左右。大学生都是别人介绍的，唐某介绍一个（付某），孙某介绍两个（刘某1、马某1），刘某1介绍两人（陈某、刘某2），刘某2给我介绍两人（冯某1、刘某3），大学生有付某、刘某1、陈某、孙某、马某1、刘某2、冯某1、刘某3还有刘某4一共九人。
40、被告人冷春明供述，2015年11月至2016年1月间，在吉林市船营区，我伙同李艳鹏，一起给大学生做手机分期，骗取学生电话和现金。我们找大学生带他们到多家大学生分期购物平台去分期购买手机或者借钱，所得钱物归我，我给学生一部电话或者部分现金，我声称替学生还款三个月后能找到贷款公司内部人，将学生的贷款原始单据抽出来销毁，公司不会继续向学生索要欠款，学生只是出面拿身份证、学生证、学信网个人信息，我带着去店面的有孙某、周某，还有帮着网上申请的有刘某1、马某1、冯某1、赵某、陈某。最开始介绍冯某时辛某不知道我是骗人，等冯某和杜某办理完最先的三四家手机分期时，辛某感觉不对又问我这事准不，我告诉辛某，我一直都抽不了单子，是骗学生的一个借口。
本院认为，被告人李艳鹏、冷春明以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人李艳鹏到案后如实供述自己的犯罪事实,可从轻处罚。冷春明在案发后自动到公安机关投案，系自首，可从轻处罚。被告人李艳鹏的辩护人关于被告人李艳鹏的行为应定性为合同诈骗罪的辩护意见，因与本院查明的事实不符，本院不予采纳。被告人李艳鹏的辩护人关于李、冷二人不构成共同犯罪的辩护意见，经查，被告人李艳鹏、冷春明虽然以同样的方式、在同一场所骗取他人财物，但二人均对另一人的诈骗行为缺乏意思联络，没有共同故意，且二人均不参与另一方的赃款分配，所以不构成共同犯罪，应独立定罪量刑，辩护人的该辩护意见本院予以采纳。被告人李艳鹏、冷春明的辩护人关于应减除被告人案发前已还款部分、被害人自用及被害人所得部分来认定被告人的犯罪数额的辩护意见，本院予以采纳。
被告人李艳鹏到案后积极赔偿了被害人的损失，并取得了被害人的谅解，本院在量刑时对其酌情从轻处罚。被告人李艳鹏曾因犯罪被科以刑罚情节，本院在量刑时将予考虑。视本案的具体情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人李艳鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币3万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月5日起至2020年9月18日止。罚金于本判决生效后三个月内向本院缴纳。）
二、被告人冷春明犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币4万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月1日起至2020年9月30日止。罚金于本判决生效后三个月内向本院缴纳。）
三、责令被告人冷春明于判决生效后三个月内，退赔人民币10，452.94元，人民币5，692元，人民币5，356.74元，人民币5，706元，人民币5，846元，人民币4，555.34元，人民币5，395.74元；退赔被害人冯某人民币45，774.08元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 金东华
人民陪审员 张 红
人民陪审员 秦海志
二〇一七年十二月二十一日
书 记 员 张维秀