江苏省盐城市盐都区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）都刑二初字第77号
公诉机关江苏省盐城市盐都区人民检察院。
被告人李某某。曾因赌博，先后于2010年3月12日、2011年5月5日分别被盐城市盐都区公安局罚款五十元、行政拘留三日。因涉嫌犯诈骗罪于2012年10月25日至2012年10月29日羁押于成都市看守所，2012年10月31日被刑事拘留，11月9日变更为取保候审，2013年11月8日被解除取保候审。2014年10月16日被取保候审。2015年12月2日被逮捕。现羁押于盐城市看守所。
盐城市盐都区人民检察院以都检诉刑诉〔2014〕202号起诉书指控被告人李某某犯诈骗罪，于2014年10月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。盐城市盐都区人民检察院指派检察员陈龙出庭支持公诉，被告人李某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
盐城市盐都区人民检察院指控被告人李某某于2012年8月，以先解除耿某的抵押权、再抵押房屋给中国银行盐都分行贷款300万元（以下均为人民币），向杨某戊借款291万元，李借款后当晚带全家离开盐城、关闭通讯工具，并将291万元全部转移至儿子、女儿等家人的多张银行卡。后被告人李某某将借款用于偿还家庭成员债务、购买252420元的轿车1辆、提取现金10万元等。
公诉机关为证实所指控的犯罪事实，当庭宣读了被告人李某某在侦查期间的多次供述，被害人杨某戊的陈述，证人袁某等人证言及相关证据，认为被告人李某某的行为构成诈骗罪，数额特别巨大。要求依法惩处。
被告人李某某对起诉书指控事实予以否认，认为与杨某戊之间系借款，要求宣告无罪。
经审理查明，2012年8月初，被告人李某某以向杨某戊借款还给耿某（被告人李某某用盐城虎王板业有限公司的房屋作抵押向耿某借款人民币280万元）、解除耿的抵押权后再将房屋抵押给银行获得人民币300万元贷款即还钱给杨为借口，向杨某戊借款。2012年8月14日下午，杨某戊安排袁某在盐城市盐都区一工商银行内汇款291万元给被告人李某某，李借机离开后，当晚带全家离开盐城、关闭通讯工具，并将人民币291万元全部转移至儿子、女儿等家人的多张银行卡。后被告人李某某将该款用于偿还家庭成员债务、购买人民币25.2420万元的轿车1辆、提取人民币10万元等。2012年8月15日，公安机关将被告人李某某及其家人的银行卡中的二百余万元冻结。案发后，公安机关将追回的人民币2356295元及轿车1辆发还给被害人。
另查明，截至2012年8月15日，被告人李某某以其个人名义及虎王板业有限公司名义所借债务及欠工人工资已达人民币一千五百余万元，虎王板业所属房地产价格及所属生产资料等物品经鉴定为人民币四百四十余万元。截至2013年11月26日，被告人李某某、李某甲（李之子）、李某乙（李之女）、张某甲红（李之妻）四人在盐城市登记所辖范围内无住房登记信息。
上述事实，有下列证据证实：
1.书证
（1）接受刑事案件登记表，证实本案于2012年8月15日报案至盐城市盐都区公安局。
（2）四川省成都市公安局成华区分局青龙警署出具的到案经过，证实民警于2012年10月24日22时许发现李某某，后将其寄押于成都市看守所。
（3）被告人李某某出具的借条，证实盐城虎王板业有限公司李某某于2012年8月14日借到袁某人民币300万元。
（4）中国银行盐城分行“关于盐城虎王板业有限公司申请450万元授信总量的批复”及最高额抵押合同，证实盐城虎王板业有限公司于2012年8月3日已获得中国银行300万元贷款额度，李某某与中国银行盐都支行于2012年8月8日签订最高额抵押合同。
（5）李某某出具的借据，证实被告人李某某于2012年5月3日向耿某借款280万元用于购设备，以全部厂房1900㎡、产权证、土地证作为抵押。2012年5月10日在盐城虎王板业有限公司房屋设立一般抵押权。
（6）盐城市国土资源局盐都分局出具的土地他项权利登记申请书，证实盐城虎王板业有限公司的土地于2011年12月设定抵押权给王某乙，抵押金额为280万元。
（7）盐城市住房保障和房产管理局出具的盐城房屋登记信息表等，证实盐城虎王板业有限公司的房屋于2012年5月设定抵押权给耿某，抵押金额为280万元。后于2012年8月、9月、2013年6月被盐城市盐都区人民法院查封。
（8）盐城市盐都区公安局查询存款通知书回执及李某某账户历史明细清单，证实被告人李某某的工行卡于2012年8月14日存入291万元，当日18时许通过网上银行转出200万元、15日0时许通过网上银行转出91.007万元至李某甲（被告人李某某的儿子）工行卡。
（9）涉及本案银行卡交易明细清单及公安机关制作的涉案资金流向图等，证实2012年8月14日17时许，计某银行卡转账291万元至李某某银行卡后，当日18时许通过网上银行转出200万元、15日0时许通过网上银行转出91.007万元至李某甲工行卡，后将这291万元分转至9张银行卡，用于取现人民币10万元、还信用卡2万余元、购车人民币252420元及剩余资金被冻结情况。
（10）机动车销售统一发票及李某甲信用卡交易回单，证实李某甲于2012年8月15日8时许，支付人民币252420元在南京市高新区购买丰田轿车1辆。
（11）盐城市盐都区公安局扣押（发还）物品清单，证实公安机关从李某甲处扣押黑色丰田车1辆，已发还给袁某。
（12）中国工商银行个人业务凭证、中国农业银行银行卡取款业务回单、中国银行交易凭条等，证实2012年11、12月份，从李某某、李某甲、李某乙、杨某乙的账户上汇款人民币2356295元至袁某账户。
（13）盐城市盐都区工商行政管理局出具的书证，证实盐城虎王板业有限公司的法定代表人为李某某，注册资本300万元。
（14）发明专利申请文书等，证实被告人李某某的发明专利的法律状态类型为：发明专利申请公布后的视为撤回。
（15）税务机关出具的纳税证明等，证实盐城虎王板业有限公司在2009年1月1日至2013年11月19日增值税、企业所得税、增值税出口免抵额调库均为零的情况。
（16）盐城市住房保障和房产管理局出具的查询结果，证实2013年11月26日，李某某、李某甲、李某乙、张某甲红四人在本单位登记所辖范围内无住房登记信息。
（17）盐城市盐都区人民法院民事调解书及民事判决书等，证实被告人李某某的负债情况。
（18）公安机关出具的情况说明，证实经侦查机关调查，截至2012年8月15日，李某某以其个人名义及虎王板业有限公司名义所借债务（部分统计）及欠工人工资合计为人民币1553.518万元，包括涉案的人民币291万元。
（19）盐城市盐都区公安局行政处罚决定书，证实被告人李某某曾因赌博，先后于2010年3月12日、2011年5月5日分别被盐城市盐都区公安局罚款五十元、行政拘留三日。
2.证人证言
（1）证人袁某的证言，证实2012年8月14日，李某某向杨某戊借款300万元周转，谈好借款的期限是七天，等银行贷款一下来就还款。杨某戊、袁某、计某还一起到李某某的盐城虎王板材厂察看，李某某把他的身份证、工商银行卡、银行贷款批复文件、公司的财务章等东西都给他们，李某某说款转账给他后，李拿不到钱。杨某戊因为有事走不开，叫袁去办一下，李某某就写了张借条给袁，借袁300万元用于盐城虎王板业有限公司生产经营。袁和李某某一起到金太阳附近的工商银行，从计某的账户上转了291万元到李某某账户。转帐后，李某某说去买烟后就一直没有回银行，之后打李电话及其家人电话均关机，无法联系，停在银行门口的轿车也没有开走。
（2）证人杨某甲的证言,证实杨某戊是其子，2012年8月初，他介绍盐都秦南虎王板业的李某某给杨某戊，李某某向杨某戊借款300万元用于还给别人后就可以用房产证和土地使用证从银行拿到贷款，并且把中国银行的授信批复拿给杨某甲看。杨某甲就和杨某戊联系，李某某把杨某戊的电话号码要走了。2012年8月14日晚上，杨某戊电话告知其李某某把钱骗走了，手机也关机了。
（3）证人计某的证言，证实2012年8月14日，杨某戊向计借款300万元再转借给其父亲的一个朋友李某某用二、三天。8月14日下午两点多钟，杨某戊约李某某在盐城内港湖边上的两岸咖啡馆见面，李某某说他在中国银行办了一笔300万元的贷款，因为他的厂房和土地原来抵押给他人了，现在不能办抵押，只有先借钱办理解封再去抵押。四点多钟，杨某戊叫袁某和李某某一起到工商银行办转帐手续。五点多钟的时候办好转帐手续后，李某某借口走掉了，袁某打电话也不接，后来就关机了。李某某的身份证、银行卡、办抵押贷款的单位的财务章、印鉴章等东西都没有拿，他自己的一辆轿车也没有开走。夜里杨某戊告诉计说联系不上李某某，连李老婆儿子电话都关机了。
（4）证人张某甲红的证言（李某某之妻），证实她女儿李某乙于2012年8月14日下午接到电话，然后打车拿了一个网上转帐的东西，并约好在永宁寺等李某某。李某某下午5、6点钟的样子打车过来，租一辆面包车一起去建湖。在去建湖的路上，李某某把她们每个人的手机都收起来，把全家手机卡拔了直接扔掉了。到建湖找了个网吧用网上银行转帐的，由李某甲将李某某卡上的291万元分别转到李某甲和李某乙的银行卡上。当晚又去了仪征，到自动取款机上取了一部分钱，还了一部分信用卡的钱。在仪征又到网吧用网上银行转帐，天亮的时候打车去南京，到南京买了一辆车，李某某说在路上经常打出租车不方便，后去了安徽合肥、枝江，最后到成都，租房住了下来，房租一次性交了6个月。张某甲红并证实他们一家去仪征实际上没有找合作做鞋柜的老板。
（5）证人李某甲的证言（李某某之子），证实2012年8月14日下午3点多钟，其父李某某打电话叫他准备好身份证、驾驶证到盐都车站等，后其母张某甲红也到了，5点多钟，李某某又叫他们到永宁寺附近遇头，李某甲估计他父亲要带着全家人一起跑路，因为他们都知道李某某在外面欠了八、九百万，可能父亲撑不下去了。6点多钟，李某某打车到的，然后一家人包车往建湖，在去建湖的路上父亲李某某把他们手机都收了起来，然后把他们的手机卡都拔出来扔掉了。在网吧李某某叫他把李某某卡上的291万元通过网上银行转191万到李某甲工商银行卡，还有100万通过预约转存第二天到他姐姐李某乙的银行卡，李某某说自己的身份证押在杨老板那里，钱多取不出来。然后他们打车一起去仪征。到仪征他们取现金、从他的工行卡给全家四个人持有的其他银行卡每张卡上转了5万元，大概40万元左右。李某某说路上要用钱，他们就知道要跑路了。为防止被人发现，他们换了两三个地方取钱的。2012年8月15日早上他们又打车到南京。李某某说是为了跑路方便，到南京买了一辆轿车，后到过合肥、枝江，李某某提出到四川躲一躲，在四川租房住了下来。在8月15日他们发现银行卡上的钱被冻结了，他们打电话给开户的银行知道是账户被公安机关冻结了。李某甲并证实他们到仪征只是去取现金和转账，没有找张老板谈合资的事情。
（6）证人李某乙的证言（李某某之女），证实2012年8月14日下午3点多钟，李某某打电话叫李某乙去内港湖两岸咖啡厅附近李某某车子里拿银行卡转帐用。她在李某某车上找到了工行数字证书，一个白色的小U盘。下午5点多钟，李某某一个人到永宁寺找他们，没有开李某某自己的车子。李某某叫李某乙看李某某卡上有没有钱，李某乙到男友杨某乙出租屋上网查询，发现卡上多了291万元并告知李某某。6点多钟，李某乙赶到永宁寺和父母及弟弟租面包车到建湖。在路上，李某某把她手机拿走了，后她准备打电话发现手机卡没有了。在建湖一网吧李某甲把李某某卡上的钱转到李某乙和李某甲的卡上，分别为100万元和191万元。还转了4万元到杨某乙卡上，还了信用卡的欠款，然后从ATM机上取了2万元，打车到仪征，分别从ATM机上取款。8月15日一早他们到南京，花23万元买了一辆车子，是从李某乙的农行卡里刷的钱。之后就从安徽一路到四川租房住了下来。
（7）证人杨某乙的证言，证实李某某在盐都秦南办虎王板业厂生产门板，杨和他女儿李某乙是男女朋友。2012年7、8月份，李某某先后两次跟杨借了3.2万元付货款。2012年8月15日上午，李某某通过网银还了4万元借款给杨。
（8）证人耿某的证言，证实2012年5月，李某某将虎王板业厂房的产权作抵押并办了他项权利托项，向耿借款280万元，归还日期为2012年8月3日。但到期李某某没有还，后又承认8月14日还钱并办理抵押权解除手续。8月14日下午，耿亦与李在盐城市盐都区金太阳装饰城旁边的工商银行，李某某让耿办银行卡，李某某在银行转到钱后借口买香烟溜走了，手机也关机了。晚上七点多钟，耿又赶到秦南厂里，也没有人。
（9）证人杨某丙的证言，证实2012年5月份，杨介绍耿某借款280万元给李某某，期限三个月，李某某用虎王板业的厂房做抵押办的他项权证给耿某。8月12日，李某某借担保公司的钱准备还给耿某，但因为李某某土地使用证不在，没有办成。8月14日李某某说还钱给耿某并叫耿某在金太阳装饰城那边的工商银行办卡，过会李某某说事情办好了，他去买香烟，后来李某某就走了，耿某打电话给李某某也不接，这个时候他们晓得不好，李某某溜了。
杨某丙并证实2012年3、4月，李某某叫他厂里工人邢美全到秦南农民基金合作社贷3万元给他用，叫杨作担保。到期后李某某跑了，钱由他还了2.3万元、邢美全还了1万元。
（10）证人张某乙的证言，证实从2010年1月开始，李某某多次向张、张亲戚借钱，一共借款约180万。
张并证实2012年8月14日上午，杨某戊等三人到李某某厂里，杨问李某某借钱做什么用，李某某说还耿某的钱、把房产解除抵押，他才能得到银行里300万元贷款，李某某跟杨某戊借300万用10天左右。李某某在厂里把银行里申请贷款的批文、厂里公章等手续全给了杨。当天下午李某某还单独到解放南路一工行办网银U盘的。杨某戊朋友打了291万给李某某后，李某某说要买烟就走了，之后打电话给他就不接了。
张某乙提供李某某出具的借条，证实李某某借款178万元。
（11）证人乔某的证言，证实乔是中国银行盐城盐都支行副行长。中国银行盐城分行“关于盐城虎王板业有限公司申请450万元授信总量的批复”及和虎王板业签的最高额抵押合同都是真的，但合同要李某某将土地与房产的抵押手续办理完毕才生效，生效后报盐城市中行审核后才能放贷。
（12）证人赵某甲的证言，证实赵在南京浦口冠松丰田汽车店上班。李某甲于2012年8月15日上午在南京浦口冠松丰田汽车店以25万多的价格买了一辆黑色锐志轿车。
（13）证人张某甲的证言，证实张和李某某在2012年6月份、8月初接触过两次，李某某提出要和他合作，他感觉李某某的生产没有发展前景，不想和李某某合作。张某甲到李某某厂以后，李某某没有说过要到仪征找张，也没有约定过李到仪征找张，之后一直没有电话联系过。
（14）证人王某甲的证言，证实李某某是王丈夫李广红的大哥。李某某全家因为在外面欠债太多、还不起就跑掉了。王家里借了20万元给李某某，大姑家借了50万元给李某某，二姑家借了5万元给李某某。
（15）证人王某乙的证言及借据等，证实2011年11月李某某通过杨某丙担保向王借款280万元用于虎王板业购买设备，用虎王板业的土地证和房产证作抵押。2012年5月份，杨某丙介绍耿某借280万元给李某某还给王。2012年6月，李某某又向王借款40万元，7月底张某乙出面还了10万元给王，还欠王30万元。
（16）证人姜某的证言及借条，证实在盐都秦南办虎王板业的李某某从2010年至2012年先后向姜借款共计78万元。
（17）证人陶某的证言及借条，证实2010年陶某借给李某某20万元。
（18）证人胥某的证言，证实盐城虎王板业的老板李某某2次向别人借款由胥担保的，现在胥替李某某还款32万。
胥某提供的李某某出具的借条等，证实李某某借款20万元及胥某替李某某还款12万。
（19）证人包扣才的证言，证实包在黄海农商银行秦南分行工作，李某某于2011年11月份在该行申请50万元个人贷款，由朱洪斌担保；到期后因李某某无法联系、由朱洪斌还款。现在朱洪斌要起诉李某某追偿这50万元。
（20）证人赵某乙的证言及借条，证实2012年赵某乙2次共借给李某某13万元。
（21）证人高某的证言，证实高丈夫宋大洋在李某某的虎王板业上班，李某某欠他工资8000多元。
（22）证人孙某甲的证言，证实李某某虎王板业有限公司的附属工程是孙承包建设的，最后还差孙8000元左右工程款。2012年初，孙还介绍齐国庆借了6万元给李某某，介绍梁德和借了6万元给李某某，介绍宋金顺借了3.6万元给李某某。
孙某甲提供的李某某出具的借条，证实李某某借款6万元。
（23）证人孙某乙的证言及借条,证实2012年孙某乙借给李某某6.6万元。
（24）证人季某甲的证言及发货单、清单，证实李某某欠季某甲货款人民币25604元。
（25）证人王某丙扣的证言及借条，证实李某某欠王某丙扣货款人民币6.8万元。王还替李某某担保于2012年2月15日向朱爱桂借款21万元，王替李某某还了10万元。
（26）证人宋某甲的证言，证实李某某欠宋工程款1.2万元。
（27）证人季某乙的证言及借条，证实李某某欠季19万元，其中11.2万元是借款，7.8万元是工资。
（28）证人宋某乙的证言，证实李某某欠宋10万元。
（29）证人王某丁的证言及银行卡存款业务回单，证实王某丁2011年存入李某某账户39950元。
（30）证人周某的证言及借条，证实李某某欠周某20万元。
（31）证人朱某的证言及借条，证实李某某欠邢利全9.875万元，其中3.25万元是借款，6.625万元是工资。
（32）证人王某戊的证言，证实李某某欠王7万元。其中5万元是李某某拿王身份证做贷款的。
王某戊提供的李某某出具的借条，证实李某某借款2万元。
（33）证人杨某丁的证言及借条，证实李某某欠杨3.2万元工资，向杨借款3万元。
（34）证人田某的证言及借条，证实李某某向李以华借款8.5万元。
（35）证人倪某的证言及借条，证实李某某向倪国安借款4万元。
（36）证人侍加付的证言及借条，证实李某某向侍加付借款2.28万元。
（37）证人仲某的证言及借条，证实李某某向宋金顺借款3.6万元。
（38）证人宋某丙的证言，证实李某某欠宋6.3万元。
（39）证人何某甲的证言，证实李某某欠何9万元。
（40）证人侍志才的证言及借条，证实李某某于2011年1月21日向侍志才和金某借款34万元。
（41）证人金某的证言，证实李某某向李云龙、王君、王树功借款30万元、35万元、34万元，是金某担保的。金一共帮李某某还了77万元。
金某提供的李某某出具的借条等，证实李某某于2012年5月1日向李云龙借款30万元等。
（42）证人王某己的证言及协议书和民事调解书等，证实李某某欠王部分工程款和工资564704元。
（43）证人张某丙的证言，证实张帮李某某借款50万元提供担保。
（44）证人侍光阳的证言及借条，证实李某某向侍光阳借款41万元。
（45）证人何某乙的证言，证实李某某向何某乙借款3万元（有借条）、差何工资1万元，何替李某某担保借款10万元。
（46）证人吴某的证言，证实吴在李某某的虎王板业代账，李某某欠吴工资12500元。
3.被害人杨某戊的陈述，证实2012年8月13日，李某某通过其父亲杨某甲向杨借款300万元，称借此款还姓耿的借款，把李某某厂房的房产证和土地使用证解冻后抵押给中国银行，李某某拿到银行的贷款就把钱还给杨，借款时间只要7到10天。8月14日，杨某戊和袁某、计某一起到李某某虎王板业厂里，李某某主动提出把李的身份证、贷款合同、批复、财务章、银行卡全放杨这里，杨了解到李的贷款合同和批复都是真的，就同意借款。下午杨安排袁某跟李某某到银行办理转帐手续，转帐给李某某291万元，李某某打了欠300万元的借条。后李某某借机离开，李的轿车仍停在银行门口没有开走。当晚发现联系不上李某某，遂到公安机关报案。
4.被告人李某某的供述与辩解，证实2012年5月份，李跟耿某借了250万元还给大丰白驹的王某乙，当时将李的房产证抵押给耿某。8月初，李拿厂房的两证向中国银行申请300万元贷款，但要先解除耿某的抵押权。李找杨某戊借钱，8月14日杨某戊带袁某等人到李厂里考察后，同意借款300万元给李用6至10天，要9万元的利息，杨还要李厂里的公章、营业执照等抵押。下午袁某到银行汇了291万元到李工行卡，耿某在银行门口等李还钱，李借机买香烟就走了，当时在场跟李要债的耿某、张某乙都不知道李走。之后李带着全家去建湖，路上李把所有人的手机卡都拿掉。李到建湖、仪征一共从卡上取了约10万元，8月15日早上李家到南京花了25万多元买了一辆丰田轿车。李在杨某戊等人将291万元转账给李后，不愿还钱给耿某，而是准备到仪征找张某甲合作。
5.鉴定意见
（1）关于虎王板业所属房地产价格鉴证意见书，证实虎王板业所属房地产价格为人民币4380329元。
（2）关于虎王板业所属生产资料等物品价格鉴证意见书，证实虎王板业所属生产资料等物品价格为人民币59455元。
本院认为，被告人李某某以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，应予支持。被告人李某某辩称自己系向他人借款，应宣告无罪的意见，经查，被告人李某某在已经资不抵债的情况下虚构用途，诱骗他人借款，在确认借款已汇至其名下银行卡后，丢弃停在银行门口的汽车，隐瞒跟随至银行的债权人，关闭、扔掉全家人的手机卡，带领全家人离开盐城，并通过网上银行将其名下的291万元迅速转移其子女名下，一路取现金、买车、偿还家庭成员债务，综合分析其上述行为，可推定其具有非法占有目的。另被告人李某某虽辩称用此款带领全家与他人经营，但未能提交相关证据证实其有实际经营的行为，也无法说明其有能力如期履行还款义务，且该辩解得不到相关证人的印证，故对此辩解，本院不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2015年12月2日起至2026年11月16日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。先行羁押的15日已折抵刑期。）
二、责令被告人李某某退出尚未退还的赃款，发还给被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 邵晓萍
审 判 员 郝 月
代理审判员 吴 南
二〇一五年十二月十二日
代书 记员 王丹丹
附录法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。