吉林省通化市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）吉05刑终66号
原公诉机关吉林省通化市东昌区人民检察院。
上诉人（原审被告人）赵秀义，男，1966年10月29日出生，身份证号码：2205211966********，汉族，高中文化，原系通化县农村信用合作联社职工，住通化市东昌区弘康盛世小区。因涉嫌犯违法发放贷款罪，于2015年10月23日被取保候审，于2016年11月1日被逮捕，现羁押于通化市看守所。
辩护人曾楠，吉林昱诚（二道江）律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）孙守利，男，1976年3月1日出生，身份证号码：2205211976********，汉族，大专文化，系通化县农村信用合作联社职工，住通化县快大茂镇山水华城小区。因涉嫌犯违法发放贷款罪，于2015年10月23日被取保候审。
原审被告人王文生，男，1958年2月22日出生，身份证号码2105221958********，汉族，初中文化，系个体，住通化市东昌区新站街胜利路。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2015年10月19日被刑事拘留；同年11月2日被逮捕；于2016年10月18日被取保候审。
原审被告人毕文明，男，1979年3月16日出生，身份证号码：2205211979********，汉族，大学本科文化，系通化县农村信用合作联社职工，住通化县快大茂镇山水茗苑小区。因涉嫌犯违法发放贷款罪，于2015年10月23日被取保候审。
吉林省通化市东昌区人民法院审理吉林省通化市东昌区人民检察院指控被告人王文生犯骗取贷款罪、被告人赵秀义、毕文明、孙守利犯违法发放贷款罪一案，通化市东昌区人民法院于2016年9月23日作出（2016）吉0502刑初282号判决书，被告人赵秀义、孙守利不服，提出上诉，本院于2017年3月14日作出（2017）吉05刑终21号刑事裁定，撤销原判，发回重审。通化市东昌区人民法院于2018年2月13日作出（2017）吉0502刑初144号判决书。原审被告人赵秀义、孙守利仍不服，再次提出上诉。本院依法组成合议庭审理了本案。经过阅卷，讯问上诉人并听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。
原审法院判决认定：
一、被告人王文生骗取贷款的事实
被告人王文生于2010年4月，通过虚构贷款人信息、贷款用途等手段，以吕明霞、马亮为贷款人，在通化县农村信用合作联社东来信用社骗取贷款共计人民币100万元，贷款期限为一年。2010年12月8日，王文生归还贷款本金人民币10万元，现尚有90万元未归还。
被告人王文生于2010年4月，通过虚构贷款人信息、贷款用途等手段，以孙长平、马永华为贷款人，在通化县农村信用合作联社二密信用社骗取贷款人民币100万元，贷款期限为三年，现逾期未还。
二、被告人孙守利、毕文明、赵秀义违法发放贷款的事实
被告人孙守利系通化县农村信用合作联社东来信用社信贷员，其于2010年4月，在未进行调查的情况下，为顶名贷款人马亮、吕明霞编造贷款调查报告，违法发放贷款人民币100万元，现尚有贷款本金90万元逾期未能收回。
被告人毕文明原系通化县农村信用合作联社二密信用社副主任，其于2010年4月，与时任该社信贷员的被告人赵秀义在未进行调查的情况下，为顶名贷款人孙长平、马永华编造贷款调查报告，违法发放贷款人民币100万元，现逾期未能收回。
被告人赵秀义于2008年至2010年在通化县农村信用社二密信用社任信贷员期间，在明知实际用款人石家春、陈福海等人以顶名垒户方式，找多人顶名在二密信用社办理贷款的情况下，为实际用款人石家春、陈福海等23人违法发放贷款共计995.37万元。赵秀义曾因犯违法发放贷款罪，于2015年8月被通化县人民法院判处有期徒刑二年缓刑三年，并处罚金人民币2万元。
认定事实的主要证据有书证、证人证言、被告人供述等。
原审法院认为，被告人王文生无视国家法律，以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，并给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。被告人孙守利、毕文明无视国家法律，违反国家规定发放贷款，数额巨大并造成重大损失，其二人行为已构成违法发放贷款罪。被告人赵秀义无视国家法律，违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为已构成违法发放贷款罪。赵秀义在缓刑考验期内发现漏罪，依法应撤销缓刑，实行数罪并罚。鉴于被告人王文生、赵秀义如实供述犯罪事实，孙守利、毕文明系自首，可分别对其从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第一百八十六条第一款、第六十七条、第七十七条、第六十九条、第七十二条、第七十三条之规定，作出如下判决：一、撤销通化县人民法院（2014）通刑初字第225号刑事判决书中对被告人赵秀义所判的缓刑部分，执行有期徒刑二年；被告人赵秀义犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币2万元；与原判决犯违法发放贷款罪判处有期徒刑二年，并处罚金人民币2万元并罚；决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币4万元（已缴纳2万元）；二、被告人王文生犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5万元；追缴王文生违法所得人民币190万元，返还通化县农村信用合作联社；三、被告人毕文明犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑六个月缓刑一年，并处罚金人民币1万元（已缴纳）；四、被告人孙守利犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑六个月缓刑一年，并处罚金人民币1万元（已缴纳）。
上诉人赵秀义的上诉理由和辩护人的辩护意见主要是：上诉人一贯表现良好，发放贷款时没有谋取任何私利，并且上述贷款的债权接收单位已出具谅解，原审判决没有考虑上述量刑情节，量刑畸重，请求二审法院予以改判。
上诉人孙守利的上诉理由主要是：上诉人违法发放贷款至案发时仅剩余90万元，认定该笔贷款全部损失的证据不足，原审判决量刑畸重，请求二审法院予以改判。
经二审审理查明，原审判决认定原审被告人王文生通过虚构贷款人信息、贷款用途等手段，骗取贷款共计人民币200万元，尚有190万元未归还；上诉人孙守利违法发放贷款人民币100万元，尚有贷款本金90万元逾期未能收回；原审被告人毕文明与上诉人赵秀义违法发放贷款人民币100万元，逾期未能收回；上诉人赵秀义违法发放贷款共计995.37万元的事实清楚，并有经原审法院庭审质证、认证的王文生、孙守利、毕文明、赵秀义常住人口数据查询详细信息、违法犯罪记录查询、贷款凭证、调查报告和借款合同等书证，证人孙长平、马永华、王钢、马亮、吕明霞、孙长平、任艳萍、朱广新等证人证言，被告人供述等证据在卷为凭，足资认定。
另查明，通化县农村信用合作社改制为吉林通化海科农村商业银行股份有限公司，涉本案贷款委托通化化工股份有限公司清收。上述事实有经原审法院庭审质证、认证的吉林通化海科农村商业银行股份有限公司出具的证明予以证实。
关于赵秀义及其辩护人提出的“赵秀义涉案贷款的债权接收单位为其出具谅解书这一量刑情节原审判决未予考虑”的上诉理由及辩护意见。经查，据在卷书证证明，因涉案贷款委托通化化工股份有限公司清收，经清收后认定无损失，该公司对赵秀义出具谅解书予以谅解。故赵秀义的上诉理由及辩护人的辩护意见本院予以采纳。
关于孙守利上诉提出原审认定贷款数额有误、量刑畸重，经查，据在卷证据证明，孙守利为自身工作业绩而违规发放贷款，涉案贷款虽已逾期，但经委托清收后是否形成最终损失尚无定论。上诉人的此项上诉理由本院予以采纳。原审认定孙守利违法发放贷款100万元的事实清楚，上诉人主张以案发时的贷款余额90万元予以认定的上诉理由没有事实和法律依据，本院不予采纳。
本院认为，上诉人赵秀义、孙守利、原审被告人毕文明违反国家规定发放贷款，数额巨大的事实清楚，其行为均已构成违法发放贷款罪。原审被告人王文生通过虚构贷款人信息、贷款用途等手段骗取贷款，情节严重并给银行造成重大损失的事实清楚，其行为已构成骗取贷款罪。均应依法追究其刑事责任，但鉴于赵秀义具有切实的悔罪表现，如实供述自己的罪行，并获得涉案贷款债权清收单位的谅解，本院决定对其适用缓刑；原审认定上诉人孙守利、原审被告人毕文明造成重大损失的证据不足，二人又均系自首，应免除处罚。上诉人的上诉理由、辩护人的辩护意见成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十二条第一款、第二百二十五条第一款第（一）、（二）项和《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第一百八十六条第一款、第六十七条、第三十七条、第七十七条、第七十条、第七十二条第一款，第七十三条第二、三款项之规定，判决如下：
一、维持通化市东昌区人民法院（2017）吉0502刑初144号第二项，即被告人王文生犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5万元；追缴王文生违法所得人民币190万元，返还通化县农村信用合作联社；
二、撤销通化市东昌区人民法院（2017）吉0502刑初144号第一项、第三项、第四项，即撤销通化县人民法院（2014）通刑初字第225号刑事判决书中对被告人赵秀义所判的缓刑部分，执行有期徒刑二年；被告人赵秀义犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币2万元；与原判决犯违法发放贷款罪判处有期徒刑二年，并处罚金人民币2万元并罚；决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币4万元（已缴纳2万元）。被告人毕文明犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑六个月缓刑一年，并处罚金人民币1万元（已缴纳）。被告人孙守利犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑六个月缓刑一年，并处罚金人民币1万元（已缴纳）。
三、撤销通化县人民法院（2014）通刑初字第225号刑事判决书中对被告人赵秀义所判的缓刑部分，执行有期徒刑二年；上诉人赵秀义犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币2万元；与原判决犯违法发放贷款罪判处有期徒刑二年，并处罚金人民币2万元并罚；决定执行有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币4万元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）
四、原审被告人毕文明犯违法发放贷款罪，免于刑事处罚。
五、上诉人孙守利犯违法发放贷款罪，免于刑事处罚。
本判决为终审判决。
审判长 崔新江
审判员 王志刚
审判员 薛征平
二〇一八年五月十四日
书记员 孙祚龙