刑 事 判 决 书
（2014）衢江刑初字第11号
公诉机关浙江省江山市人民检察院。
被告人洪某。因本案于2013年9月4日被刑事拘留，同年10月11日被逮捕。现羁押于江山市看守所。
辩护人毛卓良。
辩护人周淑蓉。
被告人方某。因本案于2013年7月9日被刑事拘留，同年8月13日被逮捕。现羁押于江山市看守所。
被告人陈某。因本案于2013年7月9日被刑事拘留，同年8月13日被逮捕。现羁押于江山市看守所。
辩护人林文朝。
江山市人民检察院以江检刑诉（2013）506号起诉书指控被告人洪某犯妨害信用卡管理罪、盗窃罪；被告人方某、陈某犯妨害信用卡管理罪，于2013年12月30日向本院提起公诉。本院于当日立案后，依法组成合议庭，于2014年1月15日公开开庭审理了本案。江山市人民检察院指派代理检察员田恬、书记员丁建全出庭支持公诉。上列被告人及辩护人毛卓良、林文朝到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
江山市人民检察院指控：
一、妨害信用卡管理罪
2012年开始，被告人方某伙同陈某购买他人遗失或失窃的居民身份证，并利用购买的身份证至浙江、安徽、陕西等地的中国银行、农业银行、工商银行、建设银行骗领银行卡，并将骗领出的银行卡通过快递直接邮寄或中间人“老何”（身份不详）出售给被告人洪某。被告人洪某明知方某、陈某、“老何”等人冒充他人身份从银行骗领银行卡，仍然从上述三人等处收购银行卡，并将其出售给“张总”“小吴”“朱总”（身份不详）等人。具体事实如下：
（一）2013年3月初，被告人方某、陈某利用购买的他人身份证到浙江衢州地区共骗领了三十一张银行卡，后将上述银行卡出售给被告人洪某。
（二）2012年6月，被告人方某利用包某遗失的的居民身份证，冒充包某的名义从中国农业银行四川广安城南分理处骗领了二张银行卡。
（三）2013年4月13日，方某利用购买所得匡某的居民身份证，从中国农业银行四川广安建安路分理处骗领了二张银行卡。
（四）2012年11月27日、28日，被告人陈某利用王某遗失的居民身份证，冒充王某的名义从湖南省的银行点骗领了三张银行卡。
（五）2013年4月25日，被告人方某利用皇某某的居民身份证，冒充皇某某的名义从陕西的银行网点骗领了三张银行卡。2013年4月21日，被告人方某利用丁某的身份证，冒充丁某的名义从中国农业银行陕西省宝鸡市陈仓区支行营业部骗领一张银行卡。
（六）2013年4月20日、21日，被告人陈某利用刘某的居民身份证，冒充刘某的名义从陕西的银行点共骗领了三张中国农业银行卡。
（七）2013年6月9日，被告人方某利用张某某的居民身份证，冒充张某某的名义到安徽省骗领了一张银行卡；利用陈某甲的居民身份证，冒充陈某甲的名义骗领出一张银行卡。
（八）被告人洪某共向方某、陈某等人购买了他人以虚假身份证明骗领的银行卡共计一百余张，其中公安机关共从被告人洪某处扣押的有六十四张。另外，被告人洪某还向他人出售了二十一张银行卡。
二、盗窃罪
被告人洪某利用户名为董某的建设银行卡，采用超级网银关联的方式关联了二十一张银行卡，其中一张被关联的中国农业银行卡户名为蓝某，卡号为×××3679，该卡已经被洪某出售给诈骗案嫌疑人“张总”（身份不详）。2013年8月27日，被告人洪某通过超级网银查看得知，出售给“张总”的农业银行卡内有8000元人民币。后洪某通过银行转账的方式将上述8000元人民币窃取。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了物证、书证、证人证言、被告人供述与辩解、搜查辨认笔录、电子证据检查工作记录等证据材料，认为应当以妨害信用卡管理罪追究被告人方某、陈某的刑事责任；以妨害信用卡管理罪、盗窃罪追究被告人洪某的刑事责任。
被告人洪某辩称：公诉机关指控的第1至5笔，方某、陈某并未将骗领的31张银行卡出售给洪某。洪某仅从“老何”处购买了银行卡；被告人陈某辩称其在2013年未去过陕西，也没有利用刘某的身份证骗领银行卡；被告人方某辩称其在共同犯罪中属从犯且系初犯、偶犯。
辩护人毛卓良的辩护意见是：1、对公诉机关指控被告人洪某购买银行卡具体张数有异议。侦查机关从被告人洪某处查扣的银行卡当中有洪某本人及其母亲、堂哥的银行卡。公诉机关指控的第1至5笔，方某将31张信用卡出售给洪某的证据不充分；2、公诉机关指控被告人洪某犯盗窃罪证据不足；3、被告人洪某当庭认罪，主观恶性不深且系初犯、偶犯，请求对被告人洪某从轻处罚并适用缓刑。
辩护人林文朝的辩护意见是：被告人陈某如实供述自己的犯罪行为且系初犯，并有一定的悔罪表现，请求对被告人陈某从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：
（一）妨害信用卡管理的事实
2012年开始，被告人方某伙同陈某购买他人遗失或失窃的居民身份证，并利用购买的身份证至浙江、安徽、陕西等地的中国银行、农业银行、工商银行、建设银行骗领银行卡，并将骗领出的银行卡通过快递直接邮寄或中间人“老何”（身份不详）出售给被告人洪某等人。被告人洪某明知方某、陈某、“老何”等人冒充他人身份从银行骗领银行卡，仍然从上述三人等处收购银行卡，并将其出售给“张总”“小吴”“朱总”（身份不详）等人。具体事实如下：
1、2013年3月4日、5日，被告人方某利用蒲某的居民身份证，冒充蒲某的名义到江山银行点共骗领了5张银行卡，其中中国农业银行卡2张，中国银行卡1张，中国工商银行卡1张，中国建设银行卡1张。
2、2013年3月5日，被告人方某利用许某的居民身份证，冒充许某的名义到江山、衢州市区银行点共骗领10张银行卡，其中中国建设银行卡3张，中国农业银行卡5张，中国工商银行卡1张，中国银行卡1张。
3、2013年3月5日，被告人陈某利用李某某的居民身份证，冒充李某某的身份，到江山银行点共骗领了5张银行卡，其中中国银行卡1张，中国工商银行卡1张，中国建设银行卡1张，中国农业银行卡2张。
4、2013年3月4日、5日，被告人陈某利用肖某的居民身份证，冒充肖某的名义到江山银行点共骗领了6张银行卡。银行卡信息为：中国工商银行卡，1张；中国建设银行卡，1张；中国农业银行卡，3张；中国银行卡，1张。
5、2013年3月2日，被告人陈某利用王某某的居民身份证，冒充王某某从衢州的银行点共骗领5张银行卡。银行卡信息为：中国建设银行卡，1张；中国银行卡，1张；中国工商银行卡，1张；中国农业银行卡，2张。
6、2012年6月，被告人方某利用包某遗失的的居民身份证，冒充包某的名义从中国农业银行四川广安城南分理处骗领了二张银行卡。
7、2013年4月13日，被告人方某利用购买所得匡某的居民身份证，从中国农业银行四川广安建安路分理处骗领了2张银行卡。
8、2012年11月27日、28日，被告人陈某利用王某遗失的居民身份证，冒充王某的名义从湖南省的银行点骗领了3张银行卡。银行卡信息分别为：中国建设银行卡，1张；中国工商银行卡，1张；中国农业银行卡，1张。
9、2013年4月25日，被告人方某利用皇某某的居民身份证，冒充皇某某的名义从陕西的银行网点骗领了2张银行卡，银行卡信息如下：中国农业银行陕西宝鸡市渭滨区支行新建路分理处骗领2张银行卡。2013年4月21日，被告人方某利用丁某的身份证，冒充丁某的名义从中国农业银行陕西省宝鸡市陈仓区支行营业部骗领1张银行卡。
10、2013年4月20日、21日，被告人陈某利用刘某的居民身份证，冒充刘某的名义从陕西的银行点共骗领了3张中国农业银行卡。
11、2013年6月9日，被告人方某利用张某某的居民身份证，冒充张某某的名义到安徽省骗领了1张银行卡；利用陈某甲的居民身份证，冒充陈某甲的名义骗领出1张银行卡。该两张银行卡现已被公安机关扣押。
12、被告人洪某共向“老何”等人购买了他人以虚假身份证明骗领的100余张银行卡。侦查机关共从被告人洪某处搜查并扣押银行卡64张，其中中国工商银行卡8张，中国农业银行卡41张；中国建设银行卡10张；中国邮政储蓄银行卡1张；招商银行卡1张；中国银行卡1张；长沙银行卡2张。另外，被告人洪某还向他人出售了21张银行卡，其中工商银行卡10张，农业银行卡10张，招商银行卡1张。
（二）被告人洪某盗窃的事实
被告人洪某利用户名为董某、卡号为×××2431的建设银行卡，采用超级网银关联的方式关联了21张银行卡，其中一张被关联的中国农业银行卡户名为蓝某，卡号为×××3679。该卡已经被洪某出售给诈骗案犯罪嫌疑人“张总”（身份不详）。2013年8月27日，被告人洪某通过超级网银查看得知，出售给“张总”的农业银行卡内有8000元人民币。洪某通过银行转账的方式将上述8000元人民币窃取。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证实：1、物证：银行卡、网银密令卡、U盾、身份证、电脑、快递单，证明本案作案工具的情况及本案相关事实；2、书证：受案表、立案书，证明本案立案侦查程序；扣押决定书、照片、随案移交物品、文件清单，证明本案扣押、随案移送物品情况；户籍证明、人口信息查询，证明本案被告人、证人自然人身份情况；银行卡信息查询、银行卡信息情况汇总单、各类证明及说明材料、银行卡查询信息、银行开户信息、车辆信息查询、旅馆住宿信息查询、快递单、银行卡交易记录、相关网页截图，证明内容与上述认定事实一致；抓获经过，证明三被告人均无自首情节；3、证人证言：证人肖某甲、许某、朱某等证人的证言，证明内容与上述认定的事实一致；4、被告人方某、洪某、陈某的供述与辩解，证明内容与上述认定事实一致；5、勘验、检查笔录：搜查笔录、电子证据检查工作记录、辨认笔录，证明内容与上述认定事实一致。本案事实清楚，证据确实、充分。
关于相关辩解及辩护意见，本院综合评判如下：
1、关于被告人洪某从“老何”等人处购买冒充他人身份从银行骗领的银行卡具体数量问题，被告人洪某的供述、搜查笔录、扣押清单等证据能够相互印证证明被告人洪某向“老何”等人购买了他人以虚假身份证明骗领的100余张银行卡的事实，应予认定。
2、被告人方某、陈某在侦查阶段所作供述均称其于2012年或2013年到过陕西，结合本案相关书证、物证，足以认定其于2013年4月20日、21日利用他人名义骗领银行卡的犯罪事实。
本院认为，被告人方某、陈某使用虚假身份证明骗领信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪；被告人洪某购买、出售他人以虚假的身份证明骗领的信用卡，数量巨大，其行为亦已构成妨害信用卡管理罪；被告人洪某以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，其行为已构成盗窃罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人方某、陈某如实供述自己罪行，可以从轻处罚。被告人洪某判决宣告以前一人犯数罪，应当依法数罪并罚。被告人方某具体实施使用虚假身份证明骗领信用卡的行为，故不应认定为从犯。综合本案各被告人的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）、（四）项、第二百六十四条、第二十五条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人洪某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币50000元；犯盗窃罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币5000元。决定执行有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币55000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2013年9月4日起至2017年12月3日止。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。）
二、被告人方某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2013年7月9日起至2017年4月8日止。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。）
三、被告人陈某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2013年7月9日起至2017年1月8日止。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。）
四、被告人洪某尚未退出的违法所得8000元，予以追缴，发还相关被害人；随案移送作案工具手机、银行卡、U盾、银行网银密令卡，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省衢州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 许浩丰
人民陪审员 郑书丁
人民陪审员 王建国
二〇一四年一月二十二日
书 记 员 徐 静