陕西省榆林市榆阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）陕0802刑初804号
公诉机关榆林市榆阳区人民检察院。
被告人魏庆,男，1962年8月30日出生于陕西省榆林市榆阳区，汉族，高中文化，现住榆林市榆阳区，系陕西省黄河航运开发公司榆林分公司职工。2017年4月21日因涉嫌非法吸收公众存款罪主动到榆林市公安局榆阳分局投案，同日被该局刑事拘留，同年5月24日经榆林市榆阳区人民检察院批准后次日被依法执行逮捕，现羁押于榆林市榆阳区看守所。
榆林市榆阳区人民检察院以榆区检诉刑诉（2017）745号起诉书指控被告人魏庆犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。榆林市榆阳区人民检察院指派检察员王谦、殷壮壮出庭支持公诉，被告人魏庆到庭参加诉讼。现已审理终结。
榆林市榆阳区人民检察院指控：2009年至2013年，被告人魏庆伙同王某（在逃）未经有关部门审批，通过口口相传，承诺年息30%-60%，以借条的形式向社会不特定对象吸收存款，将资金用于王某在甘肃、新疆等地贩卖煤粉等生意，后因资金链断裂而停止还本付息。在此期间，被告人魏庆吸收存款总额为5219.6万元，涉及集资参与人23人，支付本息共计960.099元，累计未退还本金4259.501万元。以上犯罪事实，公诉机关提供了相关证据，认为被告人魏庆的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请依法判处。
被告人魏庆对指控的事实无异议，辩称指控的集资参与人数及数额请法庭核实重新计算。
经审理查明：2009年至2013年，被告人魏庆伙同王某（在逃）未经有关部门审批，通过口口相传，承诺年息30%-60%，以借条的形式向社会不特定对象吸收存款，将资金用于王某在甘肃、新疆等地贩卖煤粉等生意，后因资金链断裂而停止还本付息。在此期间，被告人魏庆吸收存款总额为5219.6万元，涉及集资参与人22人，支付本息共计987.31万元，累计未退还本金4232.31万元。具体集资参与人名字及数额如下：薛宵本金525万元、退付本利113.6万+4.512元、下欠406.88万元；张某1本金815万元、退付本利73.25万元+8.478万元、下欠733.272万元；武某本金608万元、退付6.287万元、下欠601.72万元；贾某本金130万元、退付本利60万元+0.672万元、下欠69.328万元；任某、康某本金30万元、退付本利0.31万元、下欠29.69万元；刘某1本金35万元、退付本利10万元+0.256万元、下欠24.744万元；刘某2本金40万元、退付本利0.414万元、下欠39.586万元；李某1本金160万元、退付本利10万元+2.688万元、下欠147.312万元；魏某本金100万元、退付本利1.34万元、下欠98.966万元；张某2本金70万元、退付本利0.724万元、下欠69.276万元；杨某1本金30万元、退付本利1万元+0.299万元、下欠28.701万元；郝某本金480万元、退付本利8万元+4.88万元、下欠467.12万元；蒲某1本金60万元、退付本利0.806万元、下欠59.194万元；崔某1本金115万元、退付本利1万元+1.189万元、下欠112.811万元；崔某2本金60万元、退付本利0.62万元、下欠59.38万元；蒲某2本金470.6万元、退付本利3万元+4.866万元、下欠462.734万元；韦某本金50万元、退付本利0.517万元、下欠49.483万元；李某2、李某3本金1165万元、退付本利652万元+4.239万元+2.943万元、下欠505.82万元；薛某2本金16万元、退付本利6万元、下欠10万元；武联明本金160万元、退付本利2.688万元、下欠157.312万元；杨某2本金50万元、退付本利0.517元、下欠49.49万元；梁某1本金50万元、退付本利0.517元、下欠49.49万元。
经过庭审举证；质证，以上犯罪事实有公诉机关出示的以下证据证实：
1、被告人魏庆的供述，证明2009年至2013年，其与王某通过口口相传，承诺年息30%-60%，以借条的形式向社会不特定对象吸收存款，其吸收回来的资金全以银行转账的方式转给王某用于王某在甘肃、新疆等地贩卖煤粉等生意，后因资金链断裂而停止还本付息的事实。
2、证人王某的证言，证明其与被告人魏庆系邻居，2010年间煤炭生意火爆，其与魏庆约定合伙买煤矿，由魏庆以在甘肃经营煤矿需要资金由为以年利息30%到40%面向社会公众吸收资金，其利用魏庆吸收来的资金购买煤矿和煤炭运输车辆，最后以
分红的方式感谢魏庆，后因煤炭经济下滑，无法偿还魏庆的借款的事实。
3、搜查笔录、扣押清单、随案移送清单，证明公安机关依法在被告人魏庆住处搜查，扣押银行业务回单若干、笔记本1本、白条借据68支、信封25个。
4、榆林市公安局榆阳分局公告，证明该局于2017年4月13日对魏庆、王某非法吸收公众存款一案已立案侦查，凡与上述涉非案件有非法集资的单位和个人在本公告发布之日起一个月内到榆阳区处非办受理接待室登记报案。
5、魏庆、王某偿集资参与人债务表，证明二人向集资参与人偿还部分欠款，具体为向薛宵偿还4.512万元；向张某1偿还8.478万元；向武某偿还6.287万元；向贾某偿还0.672万元；向某、康某偿还0.31万元；向刘某2偿还0.414万元；向李某1偿还2.688万元；向魏某偿还1.034万元；向张某2偿还0.724万元；向杨某1偿还0.299万元；向郝某偿还4.88万元；向蒲某1偿还0.806万元；向崔某1偿还1.189万元；向崔某2偿还0.62万元；向蒲某2偿还4.866万元；向韦某偿还0.517万元；向李某2、李某3偿还7.19万元（其中向李某2偿还4.239万元、向李某3偿还2.943万元）；向刘某1偿还0.256万元；向武联明偿还2.688万元；向杨某2偿还0.517万元；向梁某1偿还0.517万元。
6、魏庆、王某账务情况、收条、收据、银行回单、银行进账单，证明二人吸收集资参与人薛宵本金525万元、退付本利113.6万元、下欠411.4万元；张某1本金815万元、退付本利73.25万元、下欠741.75万元；武某本金608万元、退付本利0元、下欠608万元；贾某本金130万元、退付本利60万元、下欠70万元；任某、康某本金30万元、退付本利0元、下欠30万元；刘某1本金35万元、退付本利10万元、下欠25万元；刘某2本金40万元、退付本利0元、下欠40万元；李某1本金160万元、退付本利10万元、下欠150万元；魏某本金100万元、退付本利0元、下欠100万元；张某2本金70万元、退付本利0万元、下欠70万元；杨某1本金30万元、退付本利1万元、下欠29万元；郝某本金480万元、退付本利8万元、下欠472万元；蒲某1本金60万元、退付本利0元、下欠60万元；崔某1本金115万元、退付本利1万元、下欠114万元；崔某2本金60万元、退付本利0元、下欠60万元；蒲某2本金470.6万元、退付本利3万元、下欠467.6万元；韦某本金50万元、退付本利0元、下欠50万元；李某2、李某3本金1165万元、退付本利652万元、下欠513万元；薛某2本金16万元、退付本利6万元、下欠10万元；武联明本金160万元、退付本利0元、下欠160万元；杨某2本金50万元、退付本利0元、下欠50万元；梁某1本金50万元、退付本利0元、下欠50万元。
7、集资参与人薛某1、张某1、武某、贾某、康某、刘某1、刘某2、李某1、魏某、张某2、杨某1、郝某、蒲某1、崔某1、崔某2、蒲某2、韦某、李某2、李某3、薛某2、武联明、杨某2、梁某2（梁某1的弟弟）的证言、报案材料、借条，证明从2009年至2013年间，各集资参与人向被告人魏庆放款用于魏庆与刘某3的煤矿生意，当时被告人魏庆承诺以年利息30%到40%支付利息，支付了部分本金及利息后，资金链断裂而停止还本付息的事实。
8、辨认笔录及被告人魏庆的讯问笔录，证明各集资参与人提供的借条，经被告人魏庆辨认均由被告人魏庆书写。
9、银川市中级人民法院证明一份，证明王某人1996年从该院离职。
10、查询存汇款通知书，证明王某等人银行交易信息。
又查明，被告人魏庆于2017年4月21日主动到榆林市公安局榆阳分局投案，并如实供述了自己的犯罪事实。上述事实有被告人魏庆的供述、榆林市公安局榆阳分局的情况说明在卷佐证，足以认定。
本院认为：被告人魏庆未经中国人民银行批准，公开向社会不特定公众吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的行为，数额巨大，其行为扰乱了社会金融秩序，侵犯了国家金融管理制度，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人魏庆犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名成立。被告人魏庆吸收公众存款，数额巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。对于公诉机关指控本案被告人吸收存款的数额及人数有误，应予纠正。根据魏庆、王某偿集资参与人债务表、魏庆、王某账务情况、收条、收据、银行回单、银行进账单等证据进行核算，被告人魏庆吸收存款总额为5219.6万元，涉及集资参与人22人，支付本息共计987.31万元，累计未退还本金4232.31万元。鉴于被告人主动投案，如实供述自己的罪行，属自首，且退赔了部分存款，依法可从轻处罚。本院为了保护国家的金融管理制度不受侵犯，维护社会金融管理秩序，打击刑事犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第四十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人魏庆犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币20万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月21日起至2020年10月20日止。罚金自本判决生效第二日起三个月内缴纳）。
二、责令被告人魏庆退赔未退付的22名集资参与人存款共计4232.31万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 郭玉婷
审 判 员 罗占峰
人民陪审员 王 安
二〇一八年四月十三日
书 记 员 梁小娥