福建省平潭县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0128刑初152号
公诉机关福建省平潭县人民检察院。
被告人念瑞钦，女，汉族，1974年7月4日出生于福建省平潭县，小学文化，住平潭县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年10月16日被刑事拘留，同年11月21日被逮捕。现羁押于平潭县看守所。
辩护人欧存华、欧和伟，福建中亚海天律师事务所律师。
平潭县人民检察院以岚检公刑刑诉[2016]133号起诉书、岚检公诉刑追诉[2016]9号追加起诉书指控被告人念瑞钦犯非法吸收公众存款罪，分别于2016年7月26日和12月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平潭县人民检察院指派检察员任晋军、代理检察员赖昌荣出庭支持公诉，被告人念瑞钦及其辩护人欧存华、欧和伟到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2011年至2015年间，被告人念瑞钦未经国家相关金融主管部门批准，以其丈夫林某3在外地做工程、投资沙场需要资金等事由，以月息1.8%不等的高利息回报为诱饵，采用借款的形式陆续向翁某、林某4、吴某等25人集资，数额达635.7万元（币种人民币，下同）。截至案发时，念瑞钦已还本付息39.43余万元，造成被集资人经济损失达596.27万元。
公诉机关就起诉指控的事实向法庭出示被害人陈述、证人证言、借条、转账凭证、到案经过、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议在有期徒刑四年至六年的幅度内量刑，若能赔偿被害人损失，可适用缓刑。
被告人念瑞钦对指控的事实无异议。辩护人欧存华、欧和伟提出，念瑞钦因与债主发生纠纷而报警，民警将寻求庇护的念瑞钦带回派出所接受调查，念瑞钦主动供认公安机关尚未掌握的犯罪事实，应认定为自首，依法予以从轻处罚。
经审理查明：
2011年至2015年间，被告人念瑞钦以其丈夫林某3在外地做工程、投资沙场需要资金等事由，以月利率1.8%的高利息回报为诱饵，采用借款的形式陆续向翁某、林某4、吴某等25人集资，数额达人民币623万元。念瑞钦除将部分集资款项用于偿还部分被集资人本金和利息、本人购房等生活开销外，其余集资款用于投资或转借给倪小妹赚取利差。截至案发时，念瑞钦已还本付息17.922万元，造成被害人经济损失605.078万元。具体事实如下：
1、2011年2月13日与2014年5月11日，念瑞钦2次共向王某2吸收资金6万元，已归还25920元。
2、2014年5月2日至2015年3月28日，念瑞钦7次共向薛某吸收资金45万元，至今未还。
3、2012年12月23日至2015年4月，念瑞钦4次共向翁某吸收资金25万元，已归还21600元。
4、2013年4月6日至2014年8月20日，念瑞钦3次共向林某2吸收资金26万元，至今未还。
5、2014年1月14日至2015年8月14日，念瑞钦5次共向侯某吸收资金19万元，已归还2100元。
6、2014年7月25日至2015年7月15日，念瑞钦6次共向张某吸收资金30.7万元，至今未还。
7、2014年10月10日至2015年6月26日，念瑞钦6次共向林某5吸收资金29万元，至今未还。
8、2013年11月至2015年2月，念瑞钦3次共向王某1吸收资金90万元，至今未还。
9、2014年1月17日至2015年1月30日，念瑞钦4次共向俞某吸收资金20万元，至今未还。
10、2014年2月3日，念瑞钦向黄某吸收资金20万元，已归还43200元。
11、2014年4月18日，念瑞钦向念爱娇吸收资金40万元，已归还86400元。
12、2014年8月4日至2015年4月20日，念瑞钦6次共向林某6吸收资金24.5万元，至今未还。
13、2014年8月24日，念瑞钦向赵云凤吸收资金5万元，至今未还。
14、2014年9月2日至2015年6月2日，念瑞钦4次共向林某7吸收资金31万元，至今未还。
15、2014年9月14日与2015年6月17日，念瑞钦2次共向王某3（1973年出生）吸收资金12万元，至今未还。
16、2014年10月10日至2015年4月17日，念瑞钦4次共向李某1吸收资金20万元，至今未还。
17、2014年11月24日，念瑞钦向王某3（1969年出生）吸收资金5万元，至今未还。
18、2015年2月9日，念瑞钦向吴某吸收资金10万元，至今未还。
19、2015年3月24日，念瑞钦向念云娥吸收资金20万元，至今未还。
20、2015年3月25日，念瑞钦向李某2吸收资金8万元，至今未还。
21、2015年6月10日，念瑞钦向丁某吸收资金10万元，至今未还。
22、2015年6月30日，念瑞钦向刘某吸收资金10万元，至今未还。
23、2015年7月12日至同月16日，念瑞钦2次共向林某4吸收资金10.8万元，至今未还。
24、2013年10月19日至2015年5月20日，念瑞钦8次共向林某8吸收资金48万元，至今未还。
25、2014年6月8日至2015年1月26日，念瑞钦6次共向郑某琴吸收资金58万元，至今未还。
2015年10月15日，被集资人林某2、王某1等人到念瑞钦家中催讨债务，念瑞钦家人报警，公安人员将念瑞钦带回平潭县公安局城关派出所接受调查。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被集资人王某2、薛某、翁某、林某2、侯某、张某、林某5、王某1、俞某、黄某、念爱娇、林某6、赵云凤、林某7、王某3（1973年出生）、李某1、王某3（1969年出生）、吴某、念云娥、李某2、丁某、刘某、林某4、林某8、郑某琴陈述，分别证实2013年至2015年间，念瑞钦以借款、投资等名义，承诺支付1.8%高额回报，向他们吸收资金的事实。
2、证人倪小妹证言，证实她与念瑞钦是朋友关系，她以投资海南沙场、海南绿化项目、客轮、北厝养鸡场等项目需要资金为由，采用借款或由念瑞钦投资的方式，多次从念瑞钦处获得投资款及借款，借款约定月息1.8分，投资款口头约定固定分红月息5分，并出具10张共计本金1004万元的借条给念瑞钦。
3、证人念瑞兰证言，证实她是念瑞钦胞妹。念瑞钦将倪小妹出具的10张借条寄放在她处，10张借条金额共1004万元。2015年7月底，念瑞钦将一本记录借款情况的本子交给她保管，次月，念瑞钦取回该记录本，现不知下落。
4、证人林某1证言，证实念瑞钦是她二嫂，其二哥林某3长期在外省工地务工，仅是打工人员，并非承包工程。
5、被集资人提供的借条及转款凭证，证实各被集资人被吸收资金的事实。
6、念瑞兰提供的借条10张，证实念瑞钦将吸收的部分资金借给倪小妹，倪小妹向念瑞钦出具10张借条，共计1004万元。
7、专项审计报告，证实念瑞钦非法吸收金额的往来具体情况。
8、闽候县房屋登记信息查询结果证明、平潭综合实验区房地产交易中心房屋登记信息查询结果、商品房买卖合同、协议书、建设许可证，证实念瑞钦名下房产一套（2012年11月29日购买），坐落于闽候县丹宁顿小镇B区1#楼2608单元，中国银行福州五一支行抵押贷款74万元，期限2013.3.1-2033.3.1；车位一个，坐落于闽候县连接地下1层404车位。念瑞钦丈夫林某3名下房产一座（2000年5月25日购买、2003年加盖），坐落于平潭县，产权证号P0300876，该房产于2010年抵押工商银行贷款30万元，贷款期限10年。
9、到案经过及报警登记表，证实2015年10月15日19时50分，念瑞钦因债务纠纷报警寻求庇护，民警将念瑞钦带到平潭县公安局城关派出所。次日，平潭县公安局城关派出所将念瑞钦移交平潭县公安局经侦大队进一步审查。
10、被告人念瑞钦对上述事实供认不讳。
关于辩护人欧存华、欧和伟提出念瑞钦有自首情节的意见，经查，公安机关提供的到案经过证实当日被集资人到念瑞钦家中追讨债务，念瑞钦的家人因集资人的过激行为而向公安机关报警寻求庇护，公安人员随即将念瑞钦带回派出所调查。证人林某2、王某1等人证实当日她们向念瑞钦催讨债务，念瑞钦报警并被公安人员带到派出所，她们便跟到派出所反映念瑞钦非法集资的情况。念瑞钦在公安机关已掌握其犯罪事实后才供认自己的罪行，依法不能认定为自首，辩护人欧存华、欧和伟的辩护意见不能成立，不予采纳。
本院认为，被告人念瑞钦违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金达人民币623万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，但指控的相关数额有误，予以纠正。被告人念瑞钦归案后能如实供认自己的罪行，依法予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人念瑞钦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月16日起至2019年10月15日止。）
二、责令被告人念瑞钦退还各被集资人的集资款（详见清单）。
三、被告人念瑞钦名下的闽侯县上街镇工贸路186号丹宁顿小镇B区1#楼2608单元房产1套，闽候县连接地下1层404车位1个，依法处理后，所得价款按比例返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 姚朝芬
人民陪审员 吴诚珍
人民陪审员 王而标
二〇一七年一月四日
书 记 员 闫俊怡
附一：念瑞钦应退还被害人集资款金额
序号被害人姓名被吸收金额（万元）已返还金额（元）尚应退还金额（万元）
1王菊珠6259203.408
2薛莲娇45045
3翁金霞252160022.84
4林惠珍26026
5侯珠钦19210018.79
6张艳娇30.7030.7
7林秀珍29029
8王瑞英90090
9俞珠风20020
10黄凤钦204320015.68
11念爱娇408640031.36
12林钦24.5024.5
13赵云凤505
14林瑞珠31031
15王爱钦（1973年出生）12012
16李艳20020
17王爱钦（1969年出生）505
18吴文英10010
19念云娥20020
20李香玉808
21丁秀云100**
22刘莲芳10010
23林秀钦10.8010.8
24林文芳48048
25郑朝琴58058
附二：本案适用的相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。