安徽省淮南市潘集区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）皖0406刑初23号
公诉机关淮南市潘集区人民检察院。
被告单位淮南市豪志电力设备制造有限公司（以下简称豪志公司），组织机构代码91340400666227674F，住所地安徽省淮南市潘集区平圩经济开发区生态大道，法定代表人李新宝。
诉讼代表人孔正义，豪志公司副经理。
被告人李新宝，男，汉族，1977年11月13日出生于淮南市，初中文化，2012年9月19日任豪志公司法定代表人，住淮南市田家庵区。因涉嫌犯骗取贷款、票据承兑罪，于2016年9月30日被淮南市公安局潘集分局批准刑事拘留（在逃），2017年4月1日被蚌埠铁路公安处淮南东站派出所抓获，同日被淮南市公安局潘集分局刑事拘留，同年5月4日经淮南市潘集区人民检察院批准逮捕，同日被该分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。
辩护人刘德成，安徽衡威律师事务所律师。
辩护人李大玮，安徽衡威律师事务所律师。
淮南市潘集区人民检察院以潘检刑诉〔2017〕275号起诉书指控被告单位豪志公司、被告人李新宝犯骗取贷款、票据承兑罪，于2018年1月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年4月17日公开开庭审理了本案。淮南市潘集区人民检察院指派检察员朱某、代理检察员胡某出庭支持公诉。被告单位豪志公司诉讼代表人孔正义、被告人李新宝及其淮南市潘集区法律援助中心接本院通知指派的辩护人刘德成均到庭参加诉讼。审理过程中,公诉机关于2018年2月23日建议本院延期审理,本院于同日决定延期审理，同年3月20日,公诉机关提请本院恢复审理,本院于同日决定恢复审理。本案现已审理终结。
淮南市潘集区人民检察院指控:被告单位豪志公司实际控制人戴某（另案处理）等人以公司缺少周转资金为由，虚报资料加入淮南市民营经济信用担保商会，并以该商会担保，采取伪造虚假购销合同的方式，多次骗取淮南通商银行贷款、承兑汇票共计1800万元。豪志公司法定代表人被告人李新宝明知上述情况，仍按照戴某等人的安排，作为法定代表人签署有关贷款手续，并出具以个人股权为质押的最高额质押合同帮助骗取贷款、承兑汇票。事后得款1万元。具体犯罪事实如下：
1、2013年11月29日、2014年2月22日、3月8日，豪志公司与江苏华力电器设备有限公司、淮南市三公商贸有限公司签订虚假购买材料设备合同，并以支付购货款为由向淮南市通商银行申请贷款、票据承兑共计1500元。
2014年1月22日、3月17日，被告人李新宝伙同戴某等人以豪志公司名义，并由淮南市民营经济信用担保商会担保，淮南通商银行通过受托支付，转账980元至建设银行靖江支行江苏华力电器设备有限公司账户上，该公司按照约定扣除30万元后转款950元至豪志公司账户。
2014年1月27日、3月18日，被告人李新宝伙同戴某等人以豪志公司名义，采取同样手段，向淮南通商银行两次提出申请，分别存款200万元、300万元以银行承兑汇票的方式向客户开立400万元、600万元承兑汇票，共计1000万元，用于支付淮南市三公商贸有限公司。该500万元被戴某等人以转账方式拿回。
2、2015年3月23日，被告人李新宝伙同戴某以豪志公司名义采取相同手段，向淮南通商银行贷款300万元，以受托支付的形式转至淮南市赛力特工贸有限公司。该300万元被戴某等人以转账方式拿回。
上述1800万元主要用于支付工程款、还吸收民间存款高额利息以及归个人使用，没有实际购买材料。贷款到期后，豪志公司1800万元本金及利息分文未还。
公诉机关当庭出示了归案经过、户籍证明、最高额保证合同、购销合同等书证，被害单位淮南通商银行工作人员王某的陈述，证人戴某、邱某等人的证言,被告人李新宝的供述与辩解等证据，认为被告人李新宝作为法定代表人伙同戴某等人以被告单位豪志公司名义骗取银行贷款、票据承兑1800万元，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，应当以骗取贷款、票据承兑罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。
被告单位豪志公司对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。
被告人李新宝对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，自愿认罪。
被告人李新宝的辩护人提出以下辩护意见：对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告人李新宝具有以下量刑情节:豪志公司实际控制人是戴某，被告人李新宝受戴某指使和安排，作为法定代表人签署了有关贷款手续，对于贷款中伪造虚假购销合同以及加入淮南市民营经济信用担保商会并不知情，在共同犯罪中作用较小，起次要和辅助的作用，系从犯；其归案后及当庭均能如实供述自己及同案犯的全部事实，具有坦白情节；其无犯罪前科记录，系初犯、偶犯，建议法庭对其在有期徒刑三年以下量刑。
经审理查明:被告单位豪志公司实际控制人戴某（另案处理）等人以公司缺少周转资金为由，虚报资料加入淮南市民营经济信用担保商会，并以该商会担保，采取伪造虚假购销合同的方式，多次骗取淮南通商银行贷款、承兑汇票共计1800万元。豪志公司法定代表人被告人李新宝明知上述情况，仍按照戴某等人的安排，作为法定代表人签署有关贷款手续，并出具以个人股权为质押的最高额质押合同帮助骗取贷款、承兑汇票。事后被告人李新宝得款1万元。具体犯罪事实如下：
1、2013年11月29日、2014年2月22日、3月8日，豪志公司与江苏华力电器设备有限公司、淮南市三公商贸有限公司签订虚假购买材料设备合同，并以支付购货款为由向淮南市通商银行申请贷款、票据承兑共计1500元。
2014年1月22日、3月17日，被告人李新宝伙同戴某等人以豪志公司名义，并由淮南市民营经济信用担保商会担保，淮南通商银行通过受托支付，转账980元至建设银行靖江支行江苏华力电器设备有限公司账户上，该公司按照约定扣除30万元后转款950元至豪志公司账户。
2014年1月27日、3月18日，被告人李新宝伙同戴某等人以豪志公司名义，采取同样手段，向淮南通商银行两次提出申请，分别存款200万元、300万元以银行承兑汇票的方式向客户开立400万元、600万元承兑汇票，共计1000万元，用于支付淮南市三公商贸有限公司。该500万元被戴某等人以转账方式拿回。
2、2015年3月23日，被告人李新宝伙同戴某以豪志公司名义采取相同手段，向淮南通商银行贷款300万元，以受托支付的形式转至淮南市赛力特工贸有限公司。该300万元被戴某等人以转账方式拿回。
上述1800万元主要用于支付工程款、还吸收民间存款高额利息以及归个人使用，没有实际购买材料。贷款到期后，豪志公司1800万元本金及利息分文未还。
上述事实，被告单位豪志公司、被告人李新宝在开庭审理过程中亦无异议，且有下列经庭审举证、质证，并查证属实的书证户籍证明、前科证明、抓获经过、查封决定书、授权委托书、营业执照、组织机构代码证、纳税情况查询、银行账户查询、银行往来明细表、豪志公司与通商银行借款及资金往来情况、情况说明、贷款申请、最高额保证合同、综合授信协议、材料采购合同、通商银行借款借据、大额支付凭证、工程设备材料采购合同、通商银行承兑汇票、淮南市田家庵区人民法院（2015）田民二初字第00239号和第00240号民事调解书及通商银行申请法院强制执行有关材料、豪志公司欠淮南市民营经济信用担保商会款项说明、豪志公司借款使用明细说明、向通商银行申报贷款材料及放款凭证、贷款出账通知书、提款通知书、工业品买卖合同、流动资金借款合同、董事会决议、借款借据、买卖合同、企业法人营业执照等申请贷款材料、豪志公司验资报告、股东出资情况、合同、通商银行与豪志公司账目明细对账单、个人账户明细对账单、江苏华力电器设备有限公司与豪志公司账目往来明细表、最高额质押合同，被害单位淮南通商银行工作人员王某的陈述，证人戴某、邱某的证言等证据证实，足以认定。
本院认为：被告单位豪志公司违反法律规定，采取隐瞒真相、提供虚假材料，未按申请用途使用贷款资金等欺骗手段骗取银行贷款、票据承兑1800万元，给银行造成特别重大损失；被告人李新宝作为单位法定代表人，许可并参与骗取银行贷款、票据承兑，其行为均已构成骗取贷款、票据承兑罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。被告人李新宝受豪志公司实际控制人戴某指使，相互配合，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚，鉴于其归案后如实供述自己的罪行，有悔罪表现，可依法对其减轻处罚。公诉机关和被告人李新宝的辩护人均提出被告人李新宝在该案所起作用相对较小、系从犯，建议对其在有期徒刑三年以下量刑的意见，本院予以采纳。根据被告单位豪志公司、被告人李新宝的犯罪性质、犯罪情节、数额和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告单位淮南市豪志电力设备制造有限公司犯骗取贷款、票据承兑罪，判处罚金人民币一百万元（于判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人李新宝犯骗取银行贷款、票据承兑罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月1日起至2019年3月31日止。罚金已缴纳人民币六千元，剩余款于判决生效后十日内缴纳。）
三、对被告人李新宝违法所得予以追缴，返还被害单位淮南通商银行。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈咏梅
审 判 员 李孟文
人民陪审员 胡 云
二〇一八年五月二十九日
书 记 员 王玉琪
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
如果由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。