福建省宁化县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0424刑初108号
公诉机关宁化县人民检察院。
被告人黄北海，因涉嫌犯诈骗罪，于2016年4月27日被刑事拘留，2016年6月3日被逮捕。现羁押于宁化县看守所。
宁化县人民检察院以宁检公诉刑诉（2016）104号起诉书指控被告人黄北海犯诈骗罪，于2016年9月9日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2016年10月11日公开开庭审理了本案。宁化县人民检察院指派检察员施荣春出庭支持公诉，被告人黄北海到庭参加诉讼。现已审理终结。
宁化县人民检察院指控，2016年3月，被告人黄北海经人介绍加入了以绰号为“二十”（另案处理）等人组成的诈骗团伙。该团伙通过网络植入他人电脑木马病毒，盗取他人QQ号后冒充好友的方式骗取被害人将钱汇入乔智和江西省中信投标招标有限公司等账户。2016年4月5日，诈骗团伙用上述方法诈骗了福建京源建设工程有限公司人民币69万元（以下币种均为人民币），4月6日又诈骗了该公司18万元。2016年4月15日、18日，该诈骗团伙又以同样的作案手段诈骗了江西省广森、大厦建设有限公司126万元及江西省启航建筑有限公司30万元。被害人将款打入犯罪团伙提供的账户上后，由团伙成员将赃款打入其他账户，再由被告人黄北海等人将赃款通过ATM机将赃款取出后交给团伙成员绰号为“二十”的男子。
2016年4月27日，被告人黄北海在苍梧县石桥镇ATM机取款时被民警抓获，并当场扣押用来取款的银行卡20张和赃款人民币28.67万元。
公诉机关就其指控提供了如下证据：手机、银行卡；户籍证明、到案经过、违法犯罪经历查询、调取证据清单、扣押物品清单、汇款凭证、公司注册信息、付款回单、银行明细单、聊天记录等书证；证人张某某、童某某、占某某、艾某的证言；被害人刘某某、邹某、喻某某的陈述；被告人黄北海的供述和辩解等；取款视频截图等。
公诉机关认为，被告人黄北海以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，伙同他人骗取他人人民币271.67万元，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人黄北海在共同犯罪中起次要作用，应当从轻或者减轻处罚。特提起公诉，请依法判处。
被告人黄北海对起诉书指控提出如下辩护意见：其不知道其所取的钱是上线诈骗的钱，请求从轻处罚。
经审理查明，2016年3月，被告人黄北海经人介绍加入了以绰号为“二十”（另案处理）等人组成的诈骗团伙。该团伙通过冒用他人QQ号冒充好友的方式骗取被害人信任，欺骗被害人将工程投标保证金转入其指定的乔智帐户和诈骗分子利用他人身份信息设立的虚假公司铅山县中信投标招标有限公司账户。2016年4月5日，诈骗团伙用上述方法诈骗了福建京源建设工程有限公司69万元，4月6日又诈骗了该公司18万元。2016年4月15日、18日，该诈骗团伙又以同样的作案手段诈骗了江西广森建设有限公司、江西大厦建设有限公司共126万元及江西省启航建筑有限公司30万元。被害人将款打入犯罪团伙提供的乔智帐户或铅山县中信投标招标有限公司账户后，由团伙成员将赃款再转入乔智、张某某、刘迎松等个人账户，再由乔智、张某某、刘迎松帐户转入梁丽、袁喻等多个帐户。黄北海持上线绰号为“二十”交付的二十张以上银行卡在广东、广西等地多家银行ATM机将赃款取出并交给“二十”。2016年4月27日，黄北海在广西壮族自治区苍梧县石桥镇ATM机取款时被公安民警当场抓获，并被扣押用来取款的银行卡20张和赃款人民币28.67万元、1架取款专用手机及1个挎包。
认定上述事实有经过举证、质证的如下证据证实：
1、被害人刘某某陈述证实，2016年4月5日上午11点多，福建京源建设工程有限公司泉州分公司的财务人员张丽华用QQ跟她联系（现在知道是骗子使用与他们泉州分公司的财务人员张丽华相同的头像和昵称与她聊天），叫她将一笔打入她公司的泉州台商投资区张坂镇蔡后村排洪渠工程的投标保证金69万元转入泉州台商投资区公共资源交易中心指定帐户铅山县中信投标招标有限公司、开户行中国建设银行铅山城南支行帐号3605011030﹡﹡﹡﹡﹡﹡0028上。这笔保证金是泉州一个老板借用她公司资质参加泉州台商投资区张坂镇蔡后村排洪渠工程投标的保证金，2016年4月5日该老板将69万元打入她哥哥刘绍宜个人帐户（建设银行卡621700187﹡﹡﹡﹡﹡﹡1588）。她用网上银行转到福建京源建设工程有限公司帐户（建设银行3500164740﹡﹡﹡﹡﹡﹡3940帐户），当日下午3时，她把69万元转给铅山县中信投标招标有限公司3605011030﹡﹡﹡﹡﹡﹡0028帐户。她转完后将网上银行的电子回单页面作了截图并发给张丽华，张丽华回复收到，事后知道在张丽华的真实的QQ上显示的收款方是真实的泉州市台商投资区公共资源交易中心的帐户。2016年4月12日与张丽华核对，张丽华说其4月5日在QQ上告诉她的帐户并不是铅山县中信投标招标有限公司3605011030﹡﹡﹡﹡﹡﹡0028帐户，泉州市台商投资区公共资源交易中心没有收到69万元保证金。
2016年4月6日16时许，她想把工程保证金18万元打给泉州分公司一个叫刘丽芬的人，她用QQ（149﹡﹡﹡﹡948）跟泉州分公司的张丽华联系（QQ：329﹡﹡﹡﹡956）联系。第二天张丽华用QQ发了一个账号621700124﹡﹡﹡﹡﹡﹡6534，户名：乔智。她看了短信发现用户名不对，不是刘丽芬本人账户，张丽华QQ回复说可以直接转到那个账户。她用网银从用户名刘绍宜中国建设银行621700187﹡﹡﹡﹡﹡﹡1588号帐户向对方乔智帐户（中国建设银行江苏无锡硕放支行621700124﹡﹡﹡﹡﹡﹡6534帐户）转了18万元，转了之后她拍了一张照片用微信发给张丽华，过了一会儿张丽华就说怎么是这个账户，说其发的不是这个账户。她感觉是QQ联系上有问题，再去看与张丽华的聊天记录，发现聊天记录没有了。她知道被网络诈骗了，就去银行开了交易单子过来翠江派出所报警。
上述被诈骗的2笔款都是诈骗犯冒用她及张丽华的QQ与她及张丽华进行联系实施的诈骗。她的QQ号是149﹡﹡﹡﹡948，昵称“金生丽水”；张丽华的QQ号329﹡﹡﹡﹡956，昵称是“哎呀呀”；冒充张丽华与她聊天的诈骗犯的QQ号27﹡﹡﹡﹡158，昵称是“哎呀呀”。
2、被害人邹某陈述证实，2016年4月15日上午9点14分她登陆QQ，他们江西大厦建设有限公司抚州分公司徐武祥总经理发来用款申请单，分别是江西大厦建设有限公司（抚州分公司）10条主次干道投标保证金用款42万元；江西广森建设有限公司（抚州分公司）10条主次干道投标保证金用款42万元；江西大厦建设有限公司（抚州分公司）30条社区道路建设投标保证金用款21万元；江西广森建设有限公司（抚州分公司）30条社区道路建设投标保证金用款21万元。等转账完毕之后她将中国银行国内支付业务付款回单截图发给了QQ中的徐武祥，发完这些截图后的15-20分钟之后，徐武祥打电话给她说名称错了，收款名称是抚州市的一个交易中心，而不是她汇款单上的铅山县中信投标有限公司3605011030﹡﹡﹡﹡﹡﹡0028号帐户。她说她是按徐武祥QQ上发的收款单位付款的，徐武祥说是不是他们中的一个QQ被盗。江西大厦建设有限公司抚州分公司、江西广森建设有限公司抚州分公司是江西大厦建设有限公司、江西广森建设有限公司的分公司，江西大厦建设有限公司、江西广森建设有限公司是联合经营的。徐武祥联系她的QQ账号12﹡﹡﹡﹡455，名称江西大厦，广森-徐；她的QQ号176﹡﹡﹡﹡270邹邹；诈骗犯复制她和徐武祥的号码，徐武祥的QQ号码259﹡﹡﹡﹡710，账号名称江西大厦，广森-徐；她的账号名称邹某；QQ26﹡﹡﹡﹡623。她公司出账账号是江西大厦建设有限公司，账户20070﹡﹡﹡﹡524，江西广森建设有限公司，账号19770﹡﹡﹡﹡523。经银行查询，诈骗款已转入张某某623668126﹡﹡﹡﹡﹡﹡5514帐户。
3、被害人喻某某陈述证实，2016年4月18日江西省启航建筑工程有限公司有一笔30万元的投标保证金要转账给吉安市公共资源交易中心，公司业务员发了转账账号到公司会计，公司的会计按业务员提供的银行账号把30万元打过去了，等到下午四点钟，还是没有转帐成功提醒，客服帮他们查询核实了这30万元没有成功转入到吉安市公共资源交易中心的账户，业务员唐凌云打电话问公司总部的会计，会计查询之后说已经转出去了，会计又问是转到什么账户，唐凌云核对起来发现这30万元转入的账户不是吉安市公共资源交易中心的账户，而是转入到一个户名为铅山县中信投标招标有限公司3605011030﹡﹡﹡﹡﹡﹡0028帐户，发现30万元被转入到错误的银行账号之后就马上报警了。2016年4月18日上午唐凌云在QQ上与公司会计聊天的过程中发了一个汇投标保证金申请表的电子档给会计，可能是骗子克隆了会计的QQ导致保证金转入骗子帐户。启航建筑工程有限公司从中国建设银行进贤云桥支行360010550﹡﹡﹡﹡﹡﹡6668转出30万元，转帐之后骗子发了一个网上银行电子回单，显示已转入吉安市公共资源交易中心171299101000﹡﹡﹡﹡﹡﹡1479帐户。
4、被害人艾某证实，2016年4月15日上午10时多，他们宜春总公司邹总（即邹某）用QQ发给她几张用款支付电汇的明细表，当她查看截图中的信息以及收款人时，察觉到用款支付明细上的帐户并不是抚州分公司发出的帐户和收款单位。邹总打电话给她说其是按抚州分公司徐武祥在QQ中所发来的材料汇款的。徐武祥就在旁边，徐武祥查看聊天记录，发现徐武祥QQ里面的汇款单位以及汇款帐户没有问题。江西大厦建设有限公司、江西广森建设有限公司被他人利用复制QQ发送虚假信息方式诈骗共126万元。
5、证人张某某证言证实，2015年12月的时候，他经人介绍办理贷款的时候在常州市办理了借记卡，但后来贷款也没有办下来，借记卡被葛姓男子拿走。他的身份证在办理贷款的时候经常会交给他人几天。
6、证人童某某证言证实，其身份证于2015年3、4月丢失过，当时没有去补办。他没有登记注册公司，没有使用身份证在银行办理对公帐户。
7、证人占某某证言证实，铅山县益丰公司和铅山县中信招投标公司是忠信财务公司受委托帮助注册的，当时即2016年3月17日来委托公司注册的二名男子持有的身份证并不是其本人，其中一张身份证名称是叫童某某，一张叫江小明。公司注册后，其又到铅山建设银行使用这两个公司的营业执照办理了两个对公账户。
8、刘绍宜银行卡账户6217111870﹡﹡﹡﹡﹡﹡1588号交易明细证实，2016年4月6日转出18万元给乔智帐户621700124﹡﹡﹡﹡﹡﹡6534号。
9、福建京源建设工程有限公司提供的中国建设银行网上银行电子回执2份证实，该回单系福建京源建设工程有限公司转帐给诈骗帐户的网上银行电子回执单，内容为2016年4月5日福建京源建设工程有限公司3500164740﹡﹡﹡﹡﹡﹡3940号帐户汇款泉台招安（2016）第6号投标保证金69万元给铅山县中信投标招标有限公司3605011030﹡﹡﹡﹡﹡﹡0028帐户。
10、福建京源建设工程有限公司提供中国建设银行网上银行电子回执1份证实，该回单系福建京源建设工程有限公司泉州公公司财务人员张丽华通过网上转给刘某某的网上银行的电子回单截图（注经过诈骗分子修改再转发给刘某某的电子回单截图），内容为2016年4月5日福建京源建设工程有限公司从其建行3500164740﹡﹡﹡﹡﹡﹡3940帐户汇出用途为泉台招安（2016）第6号的投标保证金69万元给泉州台商投资区公共资源交易中心在惠安县农村信用合作联社营业部开设的907031001001﹡﹡﹡﹡﹡﹡6631号帐户。
11、缴纳保证金短信截图一份证实，该截图系张丽华发给刘某某的真实的泉州市台商投资区公共资源交易中心的帐户截图。泉州市台商投资区公共资源交易中心收取投标保证金的帐户为907031001001﹡﹡﹡﹡﹡﹡6631号，开户行惠安县农村信用合作联社营业部。
12、福建京源建设工程有限公司提供的中国建设银行个人网上银行交易清单证实，账号6217001870﹡﹡﹡﹡﹡588号帐户，2016年4月6日电子汇款给乔智6217001240﹡﹡﹡﹡﹡6534号帐户18万元。2016年4月5日福建京源建设工程有限公司汇款69万元给铅山县中信投标招标有限公司3605011030﹡﹡﹡﹡﹡﹡0028帐户。
13、南昌市公安局青云谱分局徐家坊派出所提供的中国建设银行网上银行电子回执单一份证实，2016年4月18日江西省启航建筑工程有限公司帐户3600105501﹡﹡﹡﹡﹡﹡6668号汇出30万元给铅山县中信投标招标有限公司3605011030﹡﹡﹡﹡﹡﹡0028帐号。
14、南昌市公安局青云谱分局徐家坊派出所提供汇投标保证金申请表1份及中国建设银行网上银行电子回执单一份证实，2016年4月18日江西省启航建筑工程有限公司南昌办事处业务员唐凌云填制汇投标保证金申请表，江西省启航建筑工程有限公司应付吉安市城市建设投资开发公司赣江西堤项目区三期路网工程投标保证金30万元。2016年4月18日江西省启航建筑工程有限公司支付吉安市城市建设投资开发公司帐户171299101000﹡﹡﹡﹡﹡﹡1479号赣江西堤项目区三期路网工程投标保证金30万元。
15、铅山县中信投标招标有限公司业执照及开立银行账户信息证实，铅山县中信投标招标有限公司于2016年3月21日设立，2016年3月23日该公司在中国建设银行股份有限公司铅山城南支行开设3605011030﹡﹡﹡﹡﹡﹡0028号帐户。法定代表人童某某。
16、江西大厦建设有限公司、江西广森建设有限公司国内支付业务付款回单4份、铅山县中信投标招标有限公司建行3605011030﹡﹡﹡﹡﹡﹡0028号帐户明细单证实，2015年4月15日，江西广森建设有限公司19﹡﹡﹡﹡﹡﹡9523号账户先后支付铅山县中信投标招标有限公司3605011030﹡﹡﹡﹡﹡﹡0028号账户21万元、42万元。2015年4月15日，江西大厦建设有限公司20﹡﹡﹡﹡﹡﹡9524号账户先后支付铅山县中信投标招标有限公司3605011030﹡﹡﹡﹡﹡﹡0028号账户21万元、42万元。上述账户资金及福建京源建设工程有限公司2016年4月5日转入铅山县中信投标招标有限公司3605011030﹡﹡﹡﹡﹡﹡0028号账户的69万元，全部由铅山县中信投标招标公司账户转出至户名为乔智621700124﹡﹡﹡﹡﹡﹡6534号帐户、张某某623668126﹡﹡﹡﹡﹡﹡5514号帐户、刘迎松62170012﹡﹡﹡﹡﹡﹡2447号账户。
17、刘迎松卡号621700124﹡﹡﹡﹡﹡﹡2447帐户银行交易记录一份证实，铅山县中信投标招标公司3605011030﹡﹡﹡﹡﹡﹡0028号银行账户于2016年4月18日分三次转入刘迎松账户的每次100000元共计300000元，于4月18日当天分别被转入了户名为周春红、茹玉杰、刘杰、修孝贤、陆侠、宋生沙、史勇文、闫龙飞、袁瑜、梁丽等人的账户中；其中户名为袁喻（农业银行卡号：622848085﹡﹡﹡﹡﹡﹡7774号），被转入20130元；户名为袁喻（农业银行卡号：622848085﹡﹡﹡﹡﹡﹡5374号），被转入20130元；户名为梁丽（农业银行卡号：622848085﹡﹡﹡﹡﹡﹡5075号），被转入20130元；户名为梁丽（农业银行卡号：622848085﹡﹡﹡﹡﹡﹡8876号），被转入18130元。
18、张某某卡号623668126﹡﹡﹡﹡﹡﹡5514账户交易明细证实，铅山县中信投标招标公司3605011030﹡﹡﹡﹡﹡﹡0028号银行账户2016年4月15日转入张某某623668126﹡﹡﹡﹡﹡﹡5514账户的330000元、300000元、329999元，同日从张某某623668126﹡﹡﹡﹡﹡﹡5514账户转移至林楚坚、叶毅春、袁喻、梁丽、易佳意等人账户。
19、宁化县公安局扣押物品清单两份证实，2016年4月27日宁化县公安局向被告人黄北海扣押20张银行卡（即工行卡621226110﹡﹡﹡﹡﹡﹡8792号，农行卡622848085﹡﹡﹡﹡﹡﹡8975号、622848085﹡﹡﹡﹡﹡﹡7976号、622848085﹡﹡﹡﹡﹡﹡1470号、622848085﹡﹡﹡﹡﹡﹡2270号、622848502﹡﹡﹡﹡﹡﹡2870号、622848085﹡﹡﹡﹡﹡﹡4170号、622848085﹡﹡﹡﹡﹡﹡4071号、622848085﹡﹡﹡﹡﹡﹡0070号、622848502﹡﹡﹡﹡﹡﹡0378号、622848502﹡﹡﹡﹡﹡﹡6772号、622848085﹡﹡﹡﹡﹡﹡1776号、622848085﹡﹡﹡﹡﹡﹡2379号、622848085﹡﹡﹡﹡﹡﹡1372号、622848085﹡﹡﹡﹡﹡﹡8573号、622848085﹡﹡﹡﹡﹡﹡3476号、梁丽622848085﹡﹡﹡﹡﹡﹡8876号、梁丽622848085﹡﹡﹡﹡﹡﹡5075号、袁喻622848085﹡﹡﹡﹡﹡﹡5374号、袁喻622848085﹡﹡﹡﹡﹡﹡7774号），现金286700元，1架NOKIA手机，1个黑色挎包等物品的事实。
20、苍梧县公安局石桥派出所出具的黄北海的户籍证明一份证实，黄北海出生于1987年4月28日。
21、宁化县公安局出具的到案经过一份证实，2016年4月27日，宁化县公安局民警在广西壮族自治区梧州市苍梧县石桥镇信用社ATM机处将被告人黄北海抓获。
22、刘某某QQ（昵称“金生丽水”与诈骗Q仔（昵称“哎呀呀”，冒充张丽华）2016年3月29日至4月6日的聊天记录证实，昵称“哎呀呀”通过网络聊天诈骗刘某某“金生丽水”所在公司泉州台商投资区张坂镇后蔡村排洪渠工程投标保证金69万元的聊天内容。
23、刘某某QQ（昵称“金生丽水”与诈骗Q仔（昵称“哎呀呀”，冒充张丽华）2016年3月25日至3月28日的聊天记录证实，昵称“哎呀呀”通过网络聊天诈骗18万元的过程。
24、银行ATM机监控视频证实，被告人黄北海2016年4月18日在广西沙头信用社的苍悟县沙头镇南大街20号ATM机用622848315﹡﹡﹡﹡﹡﹡6278卡取款；2016年4月18日在中国邮政储蓄银行苍悟县沙头镇正大街7号ATM机用622848085﹡﹡﹡﹡﹡﹡8876卡取款；2016年4月15日黄北海在建设银行广东鹤山坚美支行ATM机用622848085﹡﹡﹡﹡﹡﹡2270卡取款；2016年4月15日黄北海在广东江门工商银行地址广东鹤山市沙坪镇前进地路279、283、285号ATM机用622848407﹡﹡﹡﹡﹡﹡8870卡取款，在中山路54号ATM机用卡622848317﹡﹡﹡﹡﹡﹡2671卡取款；黄北海2016年4月15日在中行广东沙坪、文明路、前进路ATM机取款情况。
25、被告人黄北海供述和辩解证实，2016年4月27日下午3点多钟，他的上家老板打电话给他说：“2号到18号的银行卡里已转了钱进去了，你要马上去取。”他骑摩托车先回到家里拿了一个黑色的专门用来取款的挎包，然后又骑摩托车到村里的一处路边把藏在路边草丛中的一个装有20多张农业银行卡的黑色塑料袋子找出来。每张银行卡后面都贴有小纸片，上面写有银行卡的开户人姓名、原来的取款密码、开户银行地址和他们对该银行卡的编号。他往石桥镇街上骑，下午4点多钟时，在离石桥派出所不远处的龙岩街上的农村信用社的自动柜员机（ATM机）上开始取款。当他背着装了钱和卡的挎包走到摩托车边上准备骑摩托车离开时，突然就有三四个穿着便衣的男子冲上来抓住他。4月27日他在石桥的农村信用社取的款是他的上家老板他们搞网络聊天骗来的钱，他只负责取款并交给上家老板派来的接头人。上家派来跟他接头的人前后共交了40多张银行卡给他帮他们取款。他在石桥的农村信用社自动柜员机上取到的钱的总数应该是28.67万元。
2015年年底时，因为他没有钱给父亲治肺病，听说本村有一个叫“黄灿X”2015年帮人做取款，工资很高，被公安抓了并关了一段时间后放了出来。他叫“黄灿X”帮他介绍帮诈骗老板做取款的工作。“黄灿X”说做取款的事情是犯法的，是很危险的，容易被公安人员抓到。过了两个来月左右，“黄灿X”给了他一个联系取款工作的电话号码。2016年3月初他从家里坐车到了宾阳跟对方见了面。跟他见面的对方就是后来负责跟他接头交接钱款的“二十”，后来指挥他取款的那个上家老板他一直没有见过面。从2016年3月初起，他陆续有帮“二十”和上家老板他们取钱。他前后到过广西宾阳市、广东开平市、鹤山市和老家广西苍梧县取过款。他帮上家诈骗老板取款估计会有100多万元。他的工资是按月计算，每月工资是3万元，他3月份拿了3万元，这个月还不满一个月，分几次拿了2万元。工资都是他从取的款中扣出来的，但是都要事先跟上家老板说。“二十”有拿一个红黑相间的诺基亚手机给他专门用于取款，现已被公安人员扣押。
关于被告人黄北海提出其不知道其所取的钱是上线诈骗的钱的辩护意见。经查，黄北海在公安机关的供述共七次，供述内容稳定。其供述：其是通过本村“黄灿X”介绍帮诈骗分子做取款的工作，将取款的银行卡交给其的是“二十”，与其交接其所取的诈骗款的也是“二十”，指挥其取款的那个上家老板其一直没有见过面。黄北海上述供述内容，与被害人陈述的各自被诈骗的事实，银行交易记录证实的被害人被诈骗的款项的帐户流向情况，被告人在ATM机取款的视频及被告人在取款现场被扣押在案20张银行卡、赃款286700元、1架取款专用手机等事实相吻合。综上，本院认为，上述证据证实，黄北海参与诈骗团伙具体从事在ATM机支取诈骗款的行为，事实清楚，证据确实充分，其辩护意见无理不予采纳。
综上，本院认为，被告人黄北海以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，伙同他人骗取他人财物人民币243万元，其行为已构成诈骗罪且数额特别巨大。宁化县公安局抓获黄北海时从其身上扣押的赃款286700元，根据本案现有证据不能证实系除福建京源建设工程有限公司、江西广森建设有限公司、江西大厦建设有限公司、江西省启航建筑有限公司被诈骗数额之外的其他被害人被诈骗的款项，该扣押款不能认定系其他被害人被诈骗的数额，该数额予以扣减指控的犯罪金额。被告人黄北海在共同犯罪中起次要作用，应当减轻处罚。黄北海归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：
一、被告人黄北海犯诈骗罪，判处有期徒刑四年七个月，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月27日起至2020年11月26日止。罚金限本判决生效后十日内缴至本院。）
二、扣押在案的赃款人民币286700元予以追缴，由宁化县公安局依法发还被害人；继续追缴被告人黄北海的犯罪所得人民币2143300元依法发还被害人（宁化县公安局冻结的乔智帐户的赃款，由宁化县公安局依法追缴到案并发还被害人。）；扣押在案的作案银行卡20张、诺基亚手机1架、挎包1个予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 曾念涛
人民陪审员 章广铭
人民陪审员 曾芳华
二〇一六年十一月十四日
书 记 员 卢燕芸