湖北省安陆市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂0982刑初140号
公诉机关湖北省安陆市人民检察院。
被告人王某，无职业。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年3月17日被安陆市公安局刑事拘留，同年4月20日经安陆市人民检察院批准逮捕，次日由安陆市公安局执行逮捕。现羁押于安陆市第一看守所。
辩护人余祥朝，湖北维天律师事务所律师。
被告人刘某甲，女，1973年1月27日出生，身份证号码4209821973********，汉族，初中文化，无职业，出生地湖北省安陆市，户籍所在地安陆市陈店乡同兴村*组，现住安陆市陈店乡同兴村*组。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年1月25日被安陆市公安局刑事拘留，同年2月29日经安陆市人民检察院批准逮捕，次日由安陆市公安局执行逮捕。现羁押于安陆市第一看守所。
辩护人吴向阳，湖北浩法律师事务所律师。
被告人李某甲，女，1994年3月11日出生，身份证号码4209821994********，汉族，大专文化，无职业，出生地湖北省安陆市，户籍所在地安陆市陈店乡黄巷村*组，现住安陆市陈店乡黄巷村*组**号。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年1月25日被安陆市公安局刑事拘留，同年2月5日被安陆市公安局取保候审。
安陆市人民检察院以鄂安检刑诉（2016）106号起诉书指控被告人王某、刘某甲、李某甲犯诈骗罪，于2016年5月25日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，于2016年6月29日公开开庭审理了本案。安陆市人民检察院指派检察员刘培建出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人余祥朝、被告人刘某甲及其辩护人吴向阳、被告人李某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
安陆市人民检察院指控，2015年10月至2016年1月，被告人王某邀约被告人刘某甲、李某甲等人通过互联网以北京汇世投资担保有限公司的名义发布办理小额贷款的虚假广告，被害人上网看到该小额贷款广告后通过网站留言个人信息及贷款数额，被告人王某遂通过互联网将需要办理小额贷款的个人信息搜集下来提供给被告人刘某甲、李某甲，由被告人刘某甲、李某甲向需要办理小额贷款的个人打电话联系，获得被害人信任后，被告人刘某甲、李某甲先安排被害人去当地农业银行办理一张农行卡并绑定被告人刘某甲、李某甲提供的手机号码，接着被告人刘某甲、李某甲又以需要证明自己有还款能力提高信用度等为名要求被害人往农行卡存入贷款额度10%的现金，被害人存入现金后，被告人刘某甲、李某甲马上将被害人向办理的农行卡上存钱的情况告诉被告人王某，被告人王某接着联系被害人，以需要做流水提高信用度等为名要求被害人将已经存入农行卡上的资金分多次转账至账户为62×××73（户名刘通）及户名张建等人账户，后被告人王某将户名刘通、张建等人账户上的资金取出。被告人王某、刘某甲利用上述方式实施诈骗作案九起，诈骗金额80500元，被告人李某甲参与诈骗作案四起，诈骗金额36200元。具体犯罪事实分述如下：
1、2015年11月，被告人王某、刘某甲通过互联网以办理小额贷款为名诈骗被害人刘某乙人民币13300元。
2、2015年12月14日，被告人王某、刘某甲通过互联网以办理小额贷款为名诈骗被害人廖某人民币13000元。
3、2015年12月22日，被告人王某、刘某甲通过互联网以办理小额贷款为名诈骗被害人李某乙人民币5000元。
4、2015年12月28日，被告人王某、刘谅华、李某甲通过互联网以办理小额贷款为名诈骗被害人鲁某人民币7000元。
5、2016年1月4日，被告人王某、刘某甲、李某甲通过互联网以办理小额贷款为名诈骗被害人陈某人民币12000元。
6、2016年1月5日，被告人王某、刘某甲、李某甲通过互联网以办理小额贷款为名诈骗被害人姜某人民币7200元。
7、2016年1月9日，被告人王某、刘某甲通过互联网以办理小额贷款为名诈骗被害人吕某人民币5000元。
8、2016年1月12日，被告人王某、刘某甲、李某甲通过互联网以办理小额贷款为名诈骗被害人郜某人民币10000元。
9、2016年1月19日，被告人王某、刘某甲通过互联网以办理小额贷款为名诈骗被害人徐某人民币8000元。
被告人王某于2016年3月16日向安陆市公安局投案。
为证实以上指控事实，公诉机关当庭宣读和出示了被告人供述和辩解、被告人陈述、短信记录、银行交易记录、户籍证明等书证。公诉机关认为被告人王某、刘某甲以非法占有为目的，骗取多人财物且数额巨大；被告人李某甲以非法占有为目的，骗取多人财物且数额较大，三被告人的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人王某在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条的规定，系主犯，应当按照其所组织的全部犯罪处罚；被告人刘某甲、李某甲在共同犯罪中均起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条之规定，系从犯，应当从轻处罚；被告人王某案发后能够自动投案并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻处罚。
被告人王某、刘某甲、李某甲均当庭自愿认罪。
被告人王某的辩护人辩称，1、没有诈骗被害人刘某乙的13300元；2、被害人廖某、陈某、姜某、郜某四人的被骗金额应以银行交易记录为准，分别为9950元，11900元，2000元，9980元；3、被告人王某不为主犯；4、具有自首情节，愿意退出全部赃款。建议从轻处罚。
被告人刘某甲的辩护人辩称，1、被告人刘某甲没有参与在网上发布办理小额贷款的虚假广告，叶没有要求被害人往农行卡上存入百分之十的现金；2、被告人参与诈骗成功的只有3次，即李某乙5000元、陈某12000元、姜某7200元，共24200元；3、被告人为从犯；4、被告人自愿认罪，请求对其在1年以下量刑。
安陆市社区矫正办公室建议对被告人王某、刘某甲、李某甲适用非监禁刑。
经审理查明，2015年10月至2016年1月，被告人王某邀约被告人刘某甲、李某甲等人通过互联网以北京汇世投资担保有限公司的名义发布办理小额贷款的虚假广告，被害人上网看到该小额贷款广告后通过网站留言个人信息及贷款数额，被告人王某遂通过互联网将需要办理小额贷款的个人信息搜集下来提供给被告人刘某甲、李某甲，由被告人刘某甲、李某甲向需要办理小额贷款的个人打电话联系，获得被害人信任后，被告人刘某甲、李某甲先安排被害人去当地农业银行办理一张农行卡并绑定被告人刘某甲、李某甲提供的手机号码，接着被告人刘某甲、李某甲又以需要证明自己有还款能力提高信用度等为名要求被害人往农行卡存入贷款额度10%的现金，被害人存入现金后，被告人刘某甲、李某甲马上将被害人向办理的农行卡上存钱的情况告诉被告人王某，被告人王某接着联系被害人，以需要做流水提高信用度等为名要求被害人将已经存入农行卡上的资金分多次转账至账户为62×××73（户名刘通）及户名张建等人账户，后被告人王某将户名刘通、张建等人账户上的资金取出。被告人王某、刘某甲利用上述方式实施诈骗作案九起，诈骗金额70200元，被告人李某甲参与诈骗作案四起，诈骗金额36200元。具体事实分述如下：
1、2015年11月，被告人王某、刘某甲通过互联网以办理小额贷款为名诈骗被害人刘某乙人民币3000元。
2、2015年12月14日，被告人王某、刘某甲通过互联网以办理小额贷款为名诈骗被害人廖某人民币13000元。
3、2015年12月22日，被告人王某、刘某甲通过互联网以办理小额贷款为名诈骗被害人李某乙人民币5000元。
4、2015年12月28日，被告人王某、刘谅华、李某甲通过互联网以办理小额贷款为名诈骗被害人鲁某人民币7000元。
5、2016年1月4日，被告人王某、刘某甲、李某甲通过互联网以办理小额贷款为名诈骗被害人陈某人民币12000元。
6、2016年1月5日，被告人王某、刘某甲、李某甲通过互联网以办理小额贷款为名诈骗被害人姜某人民币7200元。
7、2016年1月9日，被告人王某、刘某甲通过互联网以办理小额贷款为名诈骗被害人吕某人民币5000元。
8、2016年1月12日，被告人王某、刘某甲、李某甲通过互联网以办理小额贷款为名诈骗被害人郜某人民币10000元。
9、2016年1月19日，被告人王某、刘某甲通过互联网以办理小额贷款为名诈骗被害人徐某人民币8000元。
被告人王某于2016年3月16日向安陆市公安局投案。
上述事实，有经当庭举证、质证本院予以确认的下列证据证实，足以认定：
1、书证：户名刘通卡号62×××73农行卡交易明细，被害人刘某乙、鲁某、陈某、吕某的农行卡交易明细，被告人王某与刘某甲、被告人刘某甲与李某甲的微信聊天记录截图；2、被害人姜某、刘某乙、徐某、陈某、鲁某、吕某、廖某、李某乙、郜某的陈述；3、被告人王某、刘某甲、李某甲的供述。
本院认为，被告人王某、刘某甲以非法占有为目的，骗取多人财物且数额巨大；被告人李某甲以非法占有为目的，骗取多人财物且数额较大，三被告人的行为均构成诈骗罪，公诉机关的指控成立，本院予以支持。
在案证据证明，被告人王某从互联网上学得本案诈骗犯罪方法和流程，积极邀约被告人刘某甲参与作案，将犯罪方法和流程告诉被告人刘某甲、李某甲，且被害人的被骗钱款均汇入其持有的农行卡上后由其取出，足以证明被告人王某在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条的规定，系主犯，应当按照其所组织的全部犯罪处罚。对其辩护人关于不为主犯的辩护意见不予采纳。根据被害人刘某乙陈述及其农行卡交易明细以及被告人王某与被告人刘某甲的微信聊天记录，足以证明2016年1月被告人王某与被告人刘某甲诈骗被害人刘某乙的事实，其诈骗数额应为3000元，本院对被告人王某辩护人的未对被害人刘某乙实施诈骗的辩护意见不予采纳。
被告人王某与被告人刘某甲相互配合、分工协作通过互联网以办理小额贷款为名对本案9名被害人实施诈骗的犯罪事实清楚，证据充分，被告人刘某甲的辩护人关于其“诈骗成功的只有3次”的辩护意见与本院查明事实不符，本院不予采信。被告人刘某甲、李某甲在共同犯罪中均起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条之规定，系从犯，应当从轻处罚；被告人王某案发后能够自动投案并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻处罚。鉴于三被告人认罪态度较好，判处缓刑对所居住的社区没有不良影响，决定适用缓刑。对被告人王某，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条、第六十七条第一款、第七十二条；对被告人刘某甲、被告人李某甲依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十七条、第七十二条的规定，判决如下：
一、被告人王某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年缓刑四年，并处罚金人民币5000元（已缴纳）。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。）
二、被告人刘某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月缓刑三年，并处罚金人民币3000元（已缴纳）。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。）
三、被告人李某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月缓刑二年，并处罚金人民币2000元（已缴纳）。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 杨耀龙
审 判 员 毛翠娥
人民陪审员 陈 娟
二〇一六年七月二十九日
书 记 员 王 娟
附：相关法律原文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。