陕西省合阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）陕0524刑初45号
公诉机关合阳县人民检察院。
被告人李某，男，现年35岁，汉族，中专文化，韩城市煤炭局职工，2015年10月20日因涉嫌诈骗罪被合阳县公安局刑事拘留，同年10月22日被取保候审。
辩护人贾某某，陕西趋同律师事务所律师。
合阳县人民检察院以合检刑诉（2016）38号起诉书指控被告人李某犯诈骗罪，于2016年4月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于4月27日公开开庭进行了审理。合阳县人民检察院指派检察员姚华出庭支持公诉。被告人李某及辩护人贾某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
合阳县人民检察院指控，2015年9月中旬，被告人李某因无钱偿还欠款，遂产生利用代还信用卡的方式骗取他人钱财的想法。后通过手机“陌陌”软件认识昵称为“代还信用卡”的白某某。2015年9月20日，被告人李某来到合阳县城通过白某某联系到被害人白某某甲，要求白某某甲次日代还36000元信用卡欠款，并交给白某某甲手续费600元及自己的中国农业银行信用卡一张。返回韩城后被告人李某将自己的身份证更改后通过QQ图片发给白某某甲。次日9时许，被害人白某某甲将36000元存入被告人李某提供的中国农业银行信用卡，李某收到还款短信后立即将该信用卡挂失，并给被害人白某某甲谎称因信用卡逾期严重已被银行冻结，后被告人李某在取得新补办的信用卡后将所骗赃款中的34000元用于还贷、买车，剩余的2000元留在原卡上。破案后，被告人李某的家属已将36000元赃款全部退还给被害人白某某甲。上述事实有案件线索来源及抓获经过、被告人供述、被害人陈述、证人证言、辨认笔录及照片、扣押清单、收条、领条等证据在案佐证。公诉机关认为被告人李某之行为构成诈骗罪，提请依法惩处。
被告人李某和辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议，辩护人认为被告人李某诈骗数额在较大范畴，案发后积极退赔了被害人的全部经济损失，能认罪悔罪，且属偶犯，社会危害性较小，犯罪情节较轻，建议法院对其宣告缓刑或免予刑事处罚。
经审理查明，2015年9月中旬，被告人李某因信用卡欠款到期无钱偿还，便产生利用代还信用卡骗取他人为其偿还欠款的想法，后通过手机“陌陌”软件搜索到“合阳县信用卡交流群”，在该群认识了昵称为“代还信用卡”的白某某。取得白某某信任后，被告人李某要求白某某为其代还信用卡欠款，白某某信以为真并提出每还一万元钱需收取200元的手续费，被告人李某表示同意。2015年9月20日被告人李某驾车来到合阳中学门口，通过白某某联系到被害人白某某甲，在合阳中学门口李某给了被害人白某某甲600元手续费及自己的一张中国农业银行信用卡，要求白某某甲次日代还36000元信用卡欠款，后驾车回到韩城市。为取得被害人白某某甲的信任，被告人李某在韩城市新城区黄河路程纳经营的“光明广告”门店内将其身份证拍成照片，然后将照片上的出生年月、家庭住址、身份证号等信息修改，把更改后的身份证照片通过QQ发送给白某某，白某某又将身份证图片转发给被害人白某某甲。2015年9月21日9时许，被害人白某某甲在合阳县城东大街农业银行营业部归还了被告人李某的36000元欠款，李某收到还款短信后用其办公室电脑将他的中国农业银行信用卡挂失，被害人白某某甲再无法支取该信用卡上的36000元，便联系被告人李某，被告人李某谎称其信用卡逾期严重已被银行冻结。过了十余天，被告人李某拿到新办的中国农业银行信用卡后，取出所骗赃款34000元，其中21000元用于还贷，13000元用于购买轿车，原卡上剩余了2000元。破案后，被告人李某的家属已将36000元全部退赔给被害人白某某甲。
上述事实，有检察机关提交并经当庭质证，已予以确认的下列证据证明：
1、案件线索来源及抓获经过证明，2015年9月21日白某某甲报案称被李某骗了36000元，同年9月23日合阳县公安局立案侦查，10月20日将被告人李某抓获归案。
2、被害人白某某甲的陈述证明，2015年9月10日左右，他因生意需要买了个POS机，想帮人信用卡还贷来赚点手续费，让朋友白某某帮他宣传，说好每1万元收取200元手续费，白某某每笔收取50元提成。2015年9月20日下午4点左右，白某某打电话说帮他联系到一个叫李某的，需要给农行信用卡还36000元，谈好收取600元手续费。随后李某和他联系约好在合阳中学门口见面，下午5点左右他开着黑色桑塔纳轿车到合阳中学门口，等了约5分钟，来了一个20岁左右偏瘦的男子，拿了个信用卡给他，他问其是不是李某，来人说不是，他就让这男子给李某打电话，1分钟后李某来了，他要李某的身份证，李某说没带，他说明天将身份证带来再找他，李某说明天上班把身份证照片发给白某某行不行，他说可以，然后李某将农行信用卡和600元手续费给了他就走了。晚上8点左右，他收到白某某发的李某身份证照片和信用卡密码，户籍地是陕西省韩城市龙亭镇霍庄村一组。第二天早上9点左右，他去合阳县城东大街农行给李某的信用卡还了36000元，随后回到合阳中学用他的POS机刷李某的信用卡，发现卡刷不了，他再去银行查询，发现这张卡的信息已经不存在了，就赶紧联系李某，李某说正在合阳王村矿上班。他就到王村矿找李某，一直打李某电话打不通，李某只回了一条短信说正上班下班后联系，接着就关机了，他联系不到李某就报警了。
3、证人白某某的证言证明，她在网上通过“陌陌”聊天认识了李某，没有见过面。白某某甲有一部POS机，可以代别人偿还信用卡贷款赚取手续费，让她帮忙宣传做成生意有提成。2015年9月20日17时30分许，李某给她打电话说要偿还信用卡贷款36000元，两人说好收取600元的手续费，让李某到合阳中学找白某某甲办理业务。随后她就联系白某某甲告知了此事。第二天早上10时许，白某某甲打电话说已经帮李某还了信用卡欠款。下午4点30分许，白某某甲又打电话说联系不上李某了，估计被骗已报警了。
证人程纳的证言证明，2015年9月20日19时许，他用电脑软件给李某修改其身份证信息，李某要求修改身份证号码和地址，记得当时地址改成了韩城市龙亭镇。
证人马军普的证言证明，2015年9月22日下午1点多，他同学白某某甲说其给人代还信用卡欠款后，对方联系不上，被骗了36000元。
证人屈强强的证言证明，2015年9月份的一天下午2点左右，他和李某来到合阳中学大门西边，李某接了个电话后让他把一张银行卡和600元给那个男人，那人在合阳中学门口停着的一辆黑色轿车里，李某让他说是还利息的。随后他见了那个男的，听说他不是李某，那男的让李某本人来，他打电话叫李某过来，将银行卡和600元给了李某，在一边等着，李某和那个男的说了一会，把银行卡和钱给了那男的，然后李某开车拉他回了韩城，在桢州公园放下他就走了。
4、户籍证明信证明，李某，男，出生于1981年1月20日，证明被告人李某犯罪时已达负完全刑事责任年龄。
5、辨认嫌疑人笔录及照片证明，白某某甲、白某某分别从10张不同男性照片中辨认出被告人李某为诈骗白某某甲的人。
6、伪造的身份证照片证明，被告人李某将家庭住址由原来的陕西省韩城市嵬东乡启明村一组，改为陕西省韩城市龙亭镇霍庄村一组；出生年月日由原来的1981年1月20日改为1985年10月20日。
7、辨认现场笔录及照片证明，被告人李某的作案地点在合阳县城合阳中学门口、伪造身份证的地点在韩城市新城区“光明广告”店门口。
8、扣押清单、银行卡存款业务回单及照片证明，公安机关从被害人白某某甲手扣押了中国农业银行卡一张，该卡存款业务回单证明该账户于2015年9月21日存入36000元；从被告人李某手扣押了黄色福特嘉年华轿车一辆，工商银行信用卡一张、农业银行信用卡一张。
9、收条、领条证明，被告人李某的家属退赔了36000元赃款，被害人白某某甲已全部领走。
10、办案说明证明，由于时间过长，无法调取被告人李某的中信银行和建设银行信用卡。
11、被告人李某供述，2015年9月中旬的一天，因他的信用卡欠了35000多元就想着怎样还钱，后通过手机“陌陌”聊天和合阳一个叫“代还信用卡”的女人聊起来，最终两人谈好还36000元，给其600元的手续费，还互相留了电话号码。2015年9月20日下午2点左右，他开着自己的福特车和朋友强强来到合阳县城。由于聊天时那个女人说她在合阳中学附近居住，他就直接将车停在合阳中学门口斜对面，然后打电话说他在合阳中学门口想办还款的事情，那个女人说她忙着让她哥来联系。等了十来分钟，一个男的打电话说他开了一辆车号2129的黑色普桑在合阳中学门口，于是他让强强拿着他的信用卡和600元钱给普桑车上的人。几分钟后，那男的打电话叫他过去，见面后那男的问他的信用卡啥时候到期，他说明天到期，那男的就让他明天再过来还款，他说明天还上班，把信用卡留下，下班后再过来取，那男的同意了，但要他把身份证拍张照片发过来。他把信用卡及600元给了那男的双方开车走了。他回到家里拿了身份证，将身份证用手机拍了一张照片来到韩城市新城区状元街和黄河街十字西北角的一个打印部，花了25元钱让店老板根据他的要求将身份证上的家庭住址由原来的陕西省韩城市嵬东乡启明村一组，改为陕西省韩城市龙亭镇霍庄村一组；出生年月日由原来的1981年1月20日改为1985年10月20日。后将修改后的身份证照片、信用卡密码、持卡人姓名用他的QQ发给那个女人。第二天早上9点多，在单位上班时他的手机收到了一条还款信息，信息显示他的信用卡还款36000元，他赶紧用单位的电脑上到农业银行网银将他的信用卡挂失了。中午12点多，合阳那男的打电话说信用卡刷不成，他说不知道怎么回事，打电话问一下银行。等了一会他给那男的回电话说他的其它信用卡逾期严重，影响了这张信用卡，银行将这张信用卡冻结了。那男的问他在哪里，他说在合阳王村矿，等下班了再联系。下午那男的不停给他打电话，他没有接后来就关机了。过了10天左右，网上自动给他将那张信用卡补办并寄来了，他击活信用卡并设置了新密码，在韩城市新城区国阳百货大楼下的农业银行自动取款机从这张信用卡上取了34000元，卡上剩余了2000元。取出的34000元给他其它的信用卡、支付宝还了21000元，13000元用于购买轿车。他的“陌陌“号码是1809131****，昵称叫末世流年。用他名字补办的农业银行信用卡尾号是1405，密码是115544。
本院认为，被告人李某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人现金3.6万元，数额较大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控被告人李某的犯罪事实和罪名成立，应予惩处。鉴于被告人李某能如实供述自己的犯罪事实，认罪悔罪，且退赔了全部赃款，减轻了社会危害性，结合韩城市司法局认为被告人李某具备适用社区矫正的调查评估意见，依法对其从轻处罚并适用缓刑。故对辩护人所持相同辩护意见予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十二条第一款之规定，判决如下：
被告人李某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金20000元（缓刑考验期限从判决生效之日起计算，罚金已缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向陕西省渭南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王林祥
人民陪审员 黄冬花
人民陪审员 刘育民
二〇一六年五月二十七日
书 记 员 吕晓庆