山东省龙口市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）龙刑初字第215号
公诉机关山东省龙口市人民检察院。
被告人任某某，曾用名任某，男，1962年2月28日出生于安徽省淮北市，汉族，高中文化，无业，户籍所在地及现住址：安徽省淮北市。2012年4月因犯非法经营罪被山东省泰安市泰山区法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，2013年5月6日因犯组织、领导传销活动罪被江西省上饶市中级人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五十万元，与前判有期徒刑三年数罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币五十三万元。2015年5月12日因涉嫌犯集资诈骗罪被从江西省饶州监狱押解至龙口市看守所。现羁押于龙口市看守所。
龙口市人民检察院以龙检公刑诉（2015）185号起诉书指控被告人任某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月10日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。龙口市人民检察院指派检察员柳岚出庭支持公诉，被告人任某某到庭参加了诉讼。本案经延期审理，现已审理终结。
龙口市人民检察院起诉书指控，2011年6月份，被告人任某某以武夷山华厦投资有限公司为名与山东龙建发展有限公司签订协议购买湖光海景x区x号楼，但未支付购房款，2011年8月份起，被告人任某某以与山东龙建发展有限公司合作开发湖光海景x区x号楼为名义，并虚构与山东龙建发展有限公司合作开发260亩填海工程作为宣传手段，以用湖光海景x区x号楼作抵押并按照投资额的40%每季度返利为诱饵，向社会公众非法吸收投资款。2011年8月份至2012年8月份间，被告人任某某从李某某、郭某等14名投资者手中实际吸收投资款共计人民币约446.5万�。被告人任某某将吸收的投资款用于支付购房款、员工工资以及日常经营支出等。具体犯罪事实如下：
1、2011年9月1日，被告人任某某从李某某处吸收投资款60万元，案发前返还利息、奖金和区域代理费共计48.5万元，尚有11.5万元未返还。
2、2011年11月9日，被告人任某某从李某某的丈夫宋某某处吸收投资款10万元，案发前返还奖金0.5万元，尚有9.5万元未返还。
3、2011年9月21日，被告人任某某从郝某某处吸收投资款30万元，案发前返还利息和奖金共计12万元，尚有18万元未返还。
4、2011年8月9日至11月9日，被告人任某某从郭某处共吸收投资款16.5万元，案发前返还利息和奖金共计4.5万元，尚有12万元未返还。
5、2011年11月20日，被告人任某某从郭某的丈夫李某某处吸收投资款5万元，案发前返还利息和奖金共计1.25万元，尚有3.75�元未返还。
6、2011年11月20日，被告人任某某从张某处吸收投资款5万元，案发前返还利息和奖金共计1.25万元，尚有3.75万元未返还。
7、2011年8月9日至11月9日，被告人任某某从王某某处共吸收投资款10万元，案发前返还利息和奖金共计2.5万元，尚有7.5万元未返还。
8、2011年8月9日至11月9日，被告人任某某从付某处共吸收投资款10万元，案发前返还利息和奖金共计2.5万元，尚有7.5万元未返还。
9、2011年8月9日至11月9日，被告人任某某从陈某某处共吸收投资款10万元，案发前返还利息和奖金共计3万元，尚有7万元未返还。
10、2011年8月9日，被告人任某某从陈某处吸收投资款10万元，案发前返还利息和奖金共计5.5万元，尚有4.5万元未返还。
11、2011年8月9日，被告人任某某从陈某某处吸收投资款120万元，案发前返还利息、�金和区域代理费共计85.5万元，尚有34.5万元未返还。
12、2011年8月9日至11月9日，被告人任某某从钟某某及其丈夫都某某、妹妹钟某某处共吸收投资款160万元，案发前返还利息、奖金和区域代理费共计19万元，尚有141万元未返还。
针对上述指控，公诉机关向法庭提交了相应的证据予以证实。公诉机关认为，被告人任某某违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法对被告人任某某予以惩处。
被告人任某某对公诉机关指控的犯罪事实及提交的证据不持异议。
经审理查明，被告人任某某于2010年11月29日投资成立武夷山华夏投资有限公司，2011年6月份�被告人任某某以武夷山华厦投资有限公司的名义与山东龙建发展有限公司签订协议购买湖光海景x区x号楼，共60户，房款总计人民币14488484元，合同签订后至2011年10月8日前，其以赵某的名义将非法吸收的投资款分四笔支付6号楼购房款200万元，余款一直未付。2011年8月份起，被告人任某某以与山东龙建发展有限公司合作开发湖光海景x区x号楼为名义，并虚构与山东龙建发展有限公司合作开发260亩填海工程的事实进行宣传，以用湖光海景x区x号楼作抵押并按照投资额的40%每季度返利为诱饵，采取签订借款合同，到期还本付息的方式，向社会公众非法吸收投资款。2011年8月份至2011年11月份间，被告人任某某从李某某、郭某等14名投资者手中实际吸收投资款共计约人民币（以下币种同）446.5万元，并将投资款用于支付购房款、员工工资以及日常经营支出等。案发前已通过返�本息、支付奖金或区域代理费等方式返还投资者人民币186.5万元，案发后，侦查机关从山东龙建发展有限公司扣押人民币200万元，给投资者造成损失人民币60万元。2015年5月12日，被告人任某某被押解至龙口市看守所。具体犯罪事实分述如下：
1、2011年9月1日，被告人任某某从李某某处吸收投资款人民币60万元，案发前返还投资款人民币41万元、奖金人民币3.5万元和区域代理费人民币4万元，共计人民币48.5万元，尚有人民币11.5万元未退还。
2、2011年11月9日，被告人任某某从李某某的丈夫宋某某处吸收投资款人民币10万元，案发前返还奖金人民币0.5万元，尚有人民币9.5万元未退还。
3、2011年9月21日，被告人任某某从郝某某处吸收投资款人民币30万元，案发前返还投资款人民币10.5万元、奖金人民币1.5万元，共计人民币12万元，尚有人民币18万元未�还。
4、2011年8月9日至11月9日，被告人任某某从郭某处共吸收投资款人民币16.5万元，案发前返还投资款人民币4万元、奖金人民币0.5万元，共计人民币4.5万元，尚有人民币12万元未退还。
5、2011年11月20日，被告人任某某从郭某的丈夫李某某处吸收投资款人民币5万元，案发前返还投资款人民币1万元、奖金0.25万元，共计人民币1.25万元，尚有人民币3.75万元未退还。
6、2011年11月20日，被告人任某某从张某处吸收投资款人民币5万元，案发前返还投资款人民币1万元、奖金人民币0.25万元，共计人民币1.25万元，尚有人民币3.75万元未退还。
7、2011年8月9日至11月9日，被告人任某某从王某某处共吸收投资款人民币10万元，案发前返还本金2万元、奖金0.5万元，共计人民币2.5万元，尚有人民币7.5万元未退还。
8、2011年8月9日至11月9日，�告人任某某从付某处共吸收投资款人民币10万元，案发前返还投资款人民币2万元、奖金人民币0.5万元，共计人民币2.5万元，尚有人民币7.5万元未退还。
9、2011年8月9日至11月9日，被告人任某某从陈某某处共吸收投资款人民币10万元，案发前返还投资款人民币2.5万元、奖金人民币0.5万元，共计人民币3万元，尚有人民币7万元未退还。
10、2011年8月9日，被告人任某某从陈某处吸收投资款人民币10万元，案发前返投资款人民币5.5万元、奖金人民币0.5万元，共计人民币6万元，尚有人民币4万元未退还。
11、2011年8月9日，被告人任某某从陈某某处吸收投资款人民币120万元，案发前返还投资款人民币42万元、奖金人民币9.5万元、区域代理费人民币34万元，共计人民币85.5万元，尚有人民币34.5万元未退还。
12、2011年8月9日至11月9日，被告人任某某从钟某某及其丈夫都某某、妹妹钟某某处共吸收投资款人民币160万元，案发前返还投资款人民币6万元、奖金人民币9万元、区域代理费人民币4万元，共计人民币19万元，尚有人民币141万元未退还。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭当庭质证、认证的下列证据证实：
1、被害人陈述
（1）李某某证实，2011年8月份，其朋友陈某某介绍南山房地产下属的山东龙建发展有限公司和武夷山华夏投资有限公司联合开发的湖光海景A区和260亩的填海工程及房地产开发的投资项目，利率是投资额的40%，其经考察后，于2011年9月1日与武夷山华夏投资有限公司及法定代表人任某某签定借款合同并投资60万元，合同约定本息共计人民币84万元，分四期还款，并签定了一份房产质押协议，约定如果到期对方没有按时还款，就将龙口东海度假区湖光海景高尔夫A�6号楼1单元101室抵押给其，其以卡卡转账的方式将60万转给陈某某，陈某某通过网银转给任某某提供的银行卡。其投资60万元，购买武夷山华夏茶叶股份有限公司内部股票2万元，办理三张武夷山华夏投资公司的会员卡，一张1万，上述总共65万，其丈夫宋某某投资10万元，购买内部股票1万元。该公司规定，投资60万元可成为区域代理，再介绍投资人按投资款10%提成，另外还有奖金，50万以下按5%给奖金，50万以上按10%给奖金，该公司于2011年12月1日归还其人民币21万元，2012年6月11日归还其人民币20万元，给付奖金计人民币3.5万元；为获得区域代理费，其介绍其丈夫宋某某投资人民币10万元，返还区域代理费人民币1万元，介绍郝某某投资人民币30万元、返还区域代理费人民币3万元，余款至今未还。其丈夫宋某某投资10万元并购买1万元公司内部股票，获得5000元的奖�，其代郝某某投资30万元，还款10.5万元及奖金1.5万元；其还得知付某投资10万元并购买1000元股票，返款2.5万元；张某投资5万元。
（2）郭某证实，经朋友陈某某介绍，其于2011年8月9日其向武夷山华夏投资有限公司投资10万元，2011年8月13日编号0000744号收据是五个人开在一起的，有其、陈某（陈某某的弟弟）、王某某、陈某某（陈某某的姐姐）、付某（其弟媳）五个人，每人各10万元，系陈某某从他们以前的投资款中直接汇给武夷山公司的，投资第二天，陈某某给他们每人奖金5千元，2011年11月9日，其得到返款3.5万元，其又拿出6.5万元凑了10万元，再次投资，王某某、付某把返还的3.5万元再投资，并于2011年11月9日签订第三份合同，其以丈夫李某某的名义投资5万元，获得2500元的奖金。其帮助张某投资5万元，获得2500元的奖金，2012年6月14日，其与陈某某向任某某�要还款30万元，其分到返款4万元、陈某某分到14万元、苗某某分到2万元、陈某分到2万元、陈某某分到2万元、李某某分到1万元、付某分到2万元、张某分到1万元、王某某分到2万元。张某、付某、李某某未实际签订合同，都是由其代办的。2011年12月份，其与付某各购买任某某公司内部股票1000元。
（3）钟某某证实，其经朋友陈某某介绍投资项目，于2011年8月9日与武夷山公司签订了三份借款合同，分别以都某某的名义签订60万元，以其名义签订60万元，以其妹妹钟某某的名义签订40万元的借款合同，公司返还投资款56万元，其用其中的50万元另加20万签订第四份70万借款合同，共返还投资款6万元，获得奖金9万元，区域代理费4万元。（13万元中通过陈某某支付10万元，任某某支付3万元）。
钟某某丈夫都某某证实的事发经过与上述证言基本一致。
（4）王某某证实，2011年8月9日其向武夷山华厦投资有限公司投资10万元，得到返款3.5万元及奖金5000元，其将返款3.5万元再投资，第二份合同金额是3.5万元加上40%的利息共计4.9万元，2012年6月份，陈某某和郭某向任某某要了些钱，其分到2万元，尚有7.5万元未返还。
（5）陈某某证实，2011年8月9日其向武夷山华厦投资有限公司投资10万元，得到返款3.5万元及奖金5000元，其将返款3万元再投资，第二份合同金额是3万元加上40%的利息共计4.2万元，2012年6月份，陈某某和郭某向任某某要了些钱，其分到2万元，尚有7万元未返还。2011年12月其购买任某某公司内部股票2000元。
（6）陈某证实，2011年8月至2012年6月，其向武夷山华厦投资有限公司投资10万元，并购买1000元的内部股票，2011年11月9日，该公司返还3.5万元投资款，汇到其农行卡上了。
（7�陈某某证实，其介绍郭某、陈某某、王某某、李某某、李某某介绍郝某某向武夷山华夏投资有限公司投资，2011年8月9日，其向武夷山华夏投资有限公司投资120万元，共返还42万元投资款，获得奖金9.5万元，郭某、陈某、付某、王某某、陈某某的区域代理费4万元，钟某某、都某某、李某某的区域代理费30万元。
2、证人证言
（1）王某某证实，2011年6月份，其代表山东龙建发展有限公司与代表武夷山华夏投资有限公司的任某某签订了商品房购买协议，武夷山华夏投资有限公司的任某某购买了湖光海景x区x号楼60户房屋，协议签订后任某某未按照协议约定支付订金和房款，仅在2011年9月29日至10月8日从赵某账户汇来200万元的房款，后其公司终止了协议，并将房屋收回。
（2）杨某证实，2011年6月份，其公司山东龙建发展有限公司与代表武夷山华夏投资有限公司的任某某签订了商品房购买协议，购买了湖光海景x区x号楼60户房屋，协议签订后任某某未按照协议约定支付订金和房款，仅在2011年9月29日至10月8日从赵某账户汇来200万元的房款，后其公司终止了协议，并将房屋收回。
（3）武某某证实，其在武夷山华夏投资有限公司担任会计，任某某任法定代表人，任某某让其在银行办理银行卡一张，该公司的投资业务系吸收客户投资并给予40%的高额利息，每三个月返一次，客户投资款一般汇到马某某、赵某银行卡上，其按照任某某的要求，给客户办理借款合同及房屋质押协议，后按照期限要求给客户返利。
（4）张某某证实，其在武夷山华厦投资有限公司的湖光海景售楼处工作期间，主要负责公司日常报销和对外付款，其向客户汇投资款主要是由任某某通知会计武某某，再由武某某通知其通过马某某、赵某等人的银行卡打钱给客户，2011年9月底，其按照任某某的要求通过赵某的账户向山东龙建发展有限公司打款200万元。
（5）郭某某证实，其系石家庄双马房产经纪有限公司、河北轻歌曼舞传媒公司、河北福鹏贸易有限公司的法定代表人、总经理。2010年冬天，其出资160万购买了龙建公司在山东龙口东海怡海苑小区东南角400平方的二层楼并成立高尔夫壹号湖光海景售楼处，2011年7－8月份，其介绍任某某认识龙建公司总经理杨某销售湖光海景的房子，并将售楼处租给任某某使用；因其在石家庄天利商务大厦开了个福鹏茶楼，2011年10月，任某某领了几十个人到其茶楼买茶叶，当时他们说要把公司做大，需要更多的资金，所以发行一些他们公司的股票，并在石家庄其茶楼内让员工帮忙打印武夷山华夏茶叶有限公司的股票。
（6）马某某证实，其在郭某某的石家庄双马房产经纪有限公司工作时，任某某（任某）以其名义在龙口办理了一张农业银行的银行卡，这张卡一直在任某某那里使用，后直接被任某某用于客户汇款，2011年10月左右，任某某领一些人到福鹏茶楼买茶叶，并给他们茶楼的会计刘某某一本收据，上面盖有“武夷山华厦茶叶有限公司的章”，让刘某某收完茶叶钱以后给对方开收据时用的，收据上内容一栏写“内部股票”。
（7）刘某某证实，其在郭某某的石家庄双马房产经纪有限公司担任出纳时，曾将任某某提供的“武夷山华夏茶叶股份有限公司”的收据开具成“内部股”，大约开具10余份，共计3-4万元。
（8）赵某证实，2011年8月份，其在担任任某某的司机期间，任某某让其办理了一张农业银行的银行卡，该卡直接被任某某用于客户汇款。
3、书证
（1）龙口市公安局接受刑事案件登记表及报案材料，证实此案由被害人李某某、都某某等人于2012年10月25日13时29分报案至龙口市公安局。
（2）龙口市公安局发破案经过，证实被告人任某某于2015年5月12日被押解回龙口。
（3）私营企业登记基本情况表，证实武夷山华夏投资有限公司于2010年11月29日成立，法定代表人为任某某。
（4）江西省上饶市信州区人民法院（2013）信刑初字第20号刑事判决书、江西省上饶市中级人民法院（2013）饶中刑二终字第32号刑事判决书，证实2013年5月6日，被告人任某某因犯组织、领导传销活动罪被江西省上饶市中级人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五十万元，与前罪有期徒刑三年数罪并罚，执行有期徒刑七年，并处罚金人民币五十三万元。
（5）龙口市公安局扣押笔录、扣押决定书、扣押清单及随�移送清单一宗，证实2013年3月4日龙口市公安局经侦大队民警在张伟的见证下，将涉案款项人民币贰佰万元予以扣押并已打入法院账户。
（6）企业法人营业执照复印件一份，证实山东龙建发展有限公司的法定代表人为杨某。
（7）借款合同、付款凭证、收据、房产质押协议、银行对账单、股票等文件一宗，证实被害人李某某、宋某某、都某某、钟某某、钟某某、郭某、李某某、郝某某、王某某、陈某某、陈某、陈某某、张某、付某等人的投资款项、付款情况以及购买内部股票情况。
（8）湖光海景A区地块商品房合作开发合同书，证实山东龙建发展有限公司与烟台海基置业有限公司就湖光海景A区商品房合作开发。
（9）商品楼购买协议附湖光海景A区6#楼销控图一份，证实2011年6月16日被告人任某某以武夷山华厦投资有限公司的名�与山东龙建发展有限公司购买了湖光海景A区6#楼，并约定协议签订七日内交付保证金100万元，并按时支付房款。
（10）终止协议通知书、工作联系单各一份，证实2012年2月25日山东龙建发展有限公司下达终止协议通知书及工作联系单收回湖光海景A区6#楼三、四、五单元。
（11）华夏银行支付系统专用凭证，证实2011年9月29日、9月30日、10月8日赵某分四次向山东龙建发展有限公司分别汇款50万元、50万元、50万元、50万元。
（12）银行交易明细一宗，证实证人张科美、武某某、马某某、赵某和被害人陈某某等人的投资流转情况。
（13）被告人任某某的身份证复印件与户籍证明各一份，证实被告人任某某的主体身份及具有完全的刑事责任能力。
4、被告人供述
任某某供述，其于2010年11月注册成立武夷山华夏投资有限�司，于2011年注册成立武夷山华夏茶叶公司。2011年6月，其经郭某某介绍认识了山东龙建发展有限公司的总经理杨某、王某某，以低价购买了该公司湖光海景x区x号楼进行销售并租用郭某某在龙口的售楼处，其为了多卖房子，便找来契松，契松找来柳宪文，二人制定了找客户投资、高额返利40%、将房屋抵押给客户的销售方案，并提出客户投资款的22%作为二人的佣金，其表示同意，并招聘张某某为出纳员、武某某为会计，赵某为其个人司机，通过虚构其已购买湖光海景x区x号楼及准备与龙建公司合作开发填海项目的事实进行宣传，为了向客户收款及返款，其让马某某、武某某、赵某在银行办理了银行卡，客户的投资直接汇到员工的个人银行卡上，收到了多少客户的投资款其不清楚，客户都是柳宪文联系的，武某某、张某某帮忙签订借款合同、质押协议，有客户汇�来了，其就通知武某某按柳宪文提供的名字、银行卡号将佣金、区域代理费、返给客户的奖金汇出去。2011年9月底，其用200万客户投资款支付山东龙建发展有限公司的房款，按其与客户签订的借款合同，应一年分四个季度返还客户本金，其只返还给客户签订合同后第一季度的投资款，以后已经没有钱返给客户了。为了解决资金紧张的问题，其在石家庄郭某某茶楼发行公司内部股票并向客户出售，其让郭某某的会计刘某某代收股票款并向客户开具盖有武夷山华夏茶业有限公司印章的收据，其总共收入股票款现金约三万元。
本院认为，被告人任某某违反国家金融管理法律规定，采取签订合同方式，变相向社会公众非法吸收资金，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人任某某在判决宣告后刑罚执行�毕前发现在判决宣告以前还有其他犯罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚进行数罪并罚；其归案后能够如实供述犯罪事实，认罪、悔罪态度较好，依法可从轻处罚。公诉机关指控的第十起犯罪事实的退款总额认定有误，应予纠正。经查，被害人郭某的证言可证实陈某某给付陈某奖金0.5万元、退还投资款2万元，加上被告人陈某证言证实已返还投资款3.5万元，退还总额应为6万元。根据本案的事实与情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第七十条之规定，判决如下：
一、被告人任某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币四十万元，与前判有期徒刑七年，并处罚金人民币五十三万元合并，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币九十三万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年8月9日起至2023年8月8日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、依法追缴被告人任某某非法所得，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵 瑜
人民陪审员 姜 琪
人民陪审员 王连基
二〇一五年十月二十九日
书 记 员 孙承祎