广东省深圳市宝安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0306刑初2342号
公诉机关深圳市宝安区人民检察院。
被告人范某，男，1966年12月17日出生，汉族，硕士研究生。
辩护人程兴华，广东诠天律师事务所律师。
辩护人尹华筠，广东广和律师事务所律师。
被告人罗某，女，1968年10月1日出生，汉族，高中文化。
辩护人吴元安，广东鼎方律师事务所律师。
上述被告人因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年9月8日被羁押，次日被深圳市公安局宝安分局刑事拘留，于2015年10月16日被逮捕。现均押于宝安区看守所。
深圳市宝安区人民检察院以深宝检刑诉〔2016〕2232号起诉书指控被告人范某、罗某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员梁凝出庭支持公诉。被告人范某、罗某及其辩护人均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控，深圳市富达亚金融服务有限公司（以下简称“富达亚公司”）于2014年3月7日成立，注册资本为人民币1000万元。被告人范某任该公司法定代表人，占公司70%的股份，杭州分公司负责人赵海辉占公司20%股份，武汉分公司负责人余潇占10%的股份。富达亚公司成立后，于2014年5月23日开始使用富达亚金融网贷P2P平台从事网上融资贷款业务。被告人范某全面负责平台的运营和管理，被告人罗某负责管理平台全部资金。在经营过程中，范某等人一方面通过网络平台推广、宣传的方式，以保本付息、支付年利率16%至18%的高额利息等优厚条件吸引投资人在富达亚金融网贷平台上充值投资，违法将投资人通过线上充值和线下充值两种方式投入的资金转至富达亚公司账户、范某个人账户或罗某个人账户，范某和罗某实际掌握了投资人的全部投资资金。另一方面，范某等人联系到有借款需求的客户，收取借款人年利率36%的利息，将借款人的借款需求做成1至3个月的借款标后在平台上发布，让投资人在平台上投资借款标。在实际操作过程中，被告人范某等人有将长期的、大额的借款标分拆成多个短期的、小额的借款标、先垫付借款后再在平台发标以及重复发标等违法的发标行为。2015年9月8日，被告人范某、罗某在富达亚公司被抓获归案。经统计，富达亚金融网贷平台共吸收342名投资人的资金，累计充值额为30899791.28元。
公诉机关认为被告人范某、罗某的行为已构成非法吸收公众存款罪，请求依法判处。
被告人范某表示认罪，但辩称：1、起诉书指控的“充值额30899791.28元”包含了我亲戚朋友的款项，应当予以剔除，未返还的投资款约200万，大部分是亲友的。2、借款标一般是一个月的，如果需要续借的话需要先偿还一部分的款项才可以续。还有部分是展期的，但这不属于重复发标，也不是拆分。3、我是以平台发布信息，所有投资者和借款人都知道款项的去向，且我没有发假标，平台是先有借款后有投资者，与一般的非法吸收公众存款有很大区别。
辩护人认为：1、富达亚P2P是为客户从事投资理财业务的一个平台，与非法吸收公众存款的性质和表现形式不完全相同。2、被告人亦是投资者，富达亚的其他股东也在平台投了大量资金，该部分人数及涉案金额应扣减。3、被告人未还款数额较小，具有还款意愿，主观恶性小，可以从轻处罚。
被告人罗某表示认罪。
辩护人认为：1、罗某的行为是建立在P2P网络贷款与非法吸收公众存款两罪之间，既不完全符合P2P网络贷款的业务，也不符合非法吸收公众存款罪的构成要件。2、被告人到案后具有坦白情节；3、被告人当庭自愿认罪；4、罗某没有犯罪前科，主观恶性较轻。综上，建议对其从轻、减轻处罚，并适用缓刑。
经审理查明，深圳市富达亚金融服务有限公司（以下简称“富达亚公司”）于2014年3月7日成立，注册资本为人民币1000万元。被告人范某任该公司法定代表人，占公司70%的股份，杭州分公司负责人赵海辉占公司20%股份，武汉分公司负责人余潇占10%的股份。富达亚公司成立后，于2014年5月23日开始使用富达亚金融网贷P2P平台从事网上融资贷款业务。被告人范某全面负责平台的运营和管理，被告人罗某负责管理平台全部资金。在经营过程中，范某等人一方面通过网络平台推广、宣传的方式，以保本付息、支付年利率16%至18%的高额利息等优厚条件吸引投资人在富达亚金融网贷平台上充值投资，违法将投资人通过线上充值和线下充值两种方式投入的资金转至富达亚公司账户、范某个人账户或罗某个人账户，范某和罗某实际掌握了投资人的全部投资资金。另一方面，范某等人联系到有借款需求的客户，收取借款人年利率36%的利息，将借款人的借款需求做成1至3个月的借款标后在平台上发布，让投资人在平台上投资借款标。在实际操作过程中，被告人范某等人有将长期的、大额的借款标分拆成多个短期的、小额的借款标、先垫付借款后再在平台发标以及重复发标等违法的发标行为。2015年9月8日，被告人范某、罗某在富达亚公司被抓获归案。经统计，富达亚金融网贷平台共吸收342名投资人的资金，累计充值额为30899791.28元。
案发后，富达亚公司积极对投资者的未返还的本息进行清退，未清退的投资款约200万左右，且与3名投资者达成和解，并得到谅解。
上述事实，有经庭审质证的如下证据予以证实：
1.物证：电脑主机二台；
2.书证：被告人身份信息、违法犯罪经历查询情况说明、抓获经过、提取笔录、扣押决定书、扣押清单、涉案银行账户交易记录、富达亚公司网页内容打印件、富达亚公司新旧网站首页内容截屏打印件、富达亚公司营业执照、税务登记证、富达亚公司充值记录、投资人充值、提现明细表、被害人与富达亚公司签订的委托理财协议、收据、深圳市公安局燕罗派出所情况说明、谅解书等；
3.证人证言：
（1）证人王某之（富达亚公司平台网络维护员），自己主要负责平台网络维护，不接触客户和业务，公司没有获得向公众募集资金的资质，公司有在网上宣传保本付息，公司的资金全都流入老板的账户。投资人通过网站充值，后在平台投标并获得利益，分为线上充值和线下充值，线上充指通过第三方平台充值，我们平台使用第三方支付平台有两个，线下充值是投资人通过银行转账转至公司或罗某的平安银行账户进行充值。借款期限一般为一个月到三个月，借款到期后可以选择继续投标或提现，如果提现由罗某通过网银转账给投资人。一般公司满标时间控制在5天左右，如果5天没有满标就会流标。投资人充值只要没有完成提现钱，资金实际是由老板和罗某控制的。借款人一般是由老板联系的，借款客户会和范某签订借款合同，利息是每个月3%-4%不等。借款人提供的借款所需要的资料由杨某负责在平台录入发布，实际的借款人不知道平台的发标情况的。借款标的发标时间是老板范某和罗某定的。一般是罗某事先告诉杨某第二天要发什么标。公司发的标与借款人实际的借款不一致，利息、借款期限都不一致。一般是先将先借给借款人才在平台上发标出去，一般标是真实的，可能也就重复拆标的情况；
（2）证人杨某（范某公司的客服），自己在富达亚公司担任客服，从事解答客户的问题，把标挂在网上、打印合同、统计公司业务量等辅助性工作，并不知道公司的资金流向。我在收到老板的挂标指令后，就把标的具体内容借款详情用途做好，由公司财务审核，通过后就可以放在网上竞标。辨认出罗某、范某；
（3）证人朱某（公司客服），证实自己的工作内容是回答客户的内容，不懂得公司有没有向公众募集资金的资质。公司有线上业务和线下业务，我在公司负责回答公司有关问题和一些操作上面的事情，我按照公司的要求在网上进行介绍推广，有客户咨询我就按照客户的需求进行解答。公司首先是借款，提供抵押物给公司，公司根据抵押物的价值进行评估，并与借款人签订合同，在网上挂标，投资人需要在网上注册并充值，投资人的年利率是16%-18%。我自己也投了5万多元，我们公司的法人和主要负责人是范某；
（4）证人沈某（富达亚公司会计），其主要配合老板娘记账，没有接触资金，不知道公司有没有向公众募集资金的资质。老板和老板娘可以控制投资人资金情况，听说公司有拆标的情形。平台没有特定的投资人，都是通过网上招揽客人，平台分为线上充值和线下充值，其中线下充值就是直接打到罗某的银行帐户。通过线上或线下投资统一归结到罗某的平安银行进行管理，部分也有通过公司的银行帐户操作。借款人是老板和业务员找回来的，借款利息每月3%-4%，实际的利息差是公司的利润。公司有拆分借款标的方式重复发标，公司大概有5000多个注册用户，投资人有200多人，投资人都是通过平台投资的，借款人也有部分是直接借款，没有在平台上发标。2015年8月有163万的借款直接借给借款人，没有通过平台发布借款标；
（5）证人范某（范某的儿子），称跟公司业务没有关系，不清楚公司的情况，我母亲罗某用我的账户做投资，不是我本人操作的，不知道母亲在这个账户中投了多少钱，不知道里面的钱是谁的，我没有看过在平台上注册的情况，我注册的时间应该是公司开业不久，我当时在上学，母亲告诉过我会用我的身份证注册账户，公司除了P2P没有其他业务。
4.被害人陈述：
（1）投资人任立新，我和范某是之前的同事，中间几年没有联系，后来范某告诉我在做互联网金融，让我在他的平台上投资，他劝了我几次，我投资了几千元，看到收益还不错，就开始正式投资了，大概的投资额有三百多万，线下也向公司投资了60多万，目前还有10万元的本金没有归还。投资的部分富达亚公司和我签订了委托理财协议，协议期限为一年。所以我在富达亚公司总投资的本金有140多万，带线上部分，我在富达亚投资了20多个标，具体数目记不清楚了，线下部分因为富达亚公司是不告诉我投资标的，所以我不清楚投资了多少；富达亚公司标的期限在半个月到三个月之间，金额会充到富达亚公司的账户内，但不可以提现，如果要提现需要很复杂的操作流程。因为我个人的情况小额提现过很多次然后代充值。投资的时候我们不能知道借款人的详细情况，我没有和公司签订投资合同。范某要求我将资金直接存到他的银行卡里，后来又让我把资金存到公司平安银行帐户内。他说在富达亚公司投资的都是朋友和同学，他让我不要把资金投到第三方账户，这样要扣20%的管理费，这样我的资金就直接存到富达亚和范某的账户。如果我提现，对方就会通过罗某的账户给我转账。我的资金到期后富达亚公司说没有钱无法返还；
（2）投资人柴景玲，其自述希望范某早日被释放以解决资金偿还的问题，范某是其弟媳的哥哥，范某的弟弟告诉自己范某开了一个P2P的平台，因为是亲戚所以信任，自己就开始向富达亚公司投资了190多万，我的本金是通过转账直接存入罗某银行卡的，还有一部分是通过柜员机转账给范某弟弟，然后再转账给罗某。投标是我本人操作的。公司一般发出借款标，投资人进行抢标，抢到投资份额后，富达亚会直接从账户中扣除资金。有时我需要用钱就在平台上提现，我进行投资时没有和借款人签过纸制合同，是否有电子合同我不知道，我没有和富达亚公司签订过投资合同。直到2016年3月3日我还有4万多元没有收回，这些资金已经到期。我在富达亚平台账户上的投资资金都是我自己的，我的账户只有我本人能操作，密码只有我自己知道，没有把账户给部分别人操作；
（3）投资人范敏，其向燕罗派出所传真一份《证明》，内容如下范某是其亲属，所以才会投资，目前还有30多万没有提现，累计的投资额也记不清楚。在平台有借款标才可以投资，范某欠的钱我相信他出来后会还给我；
5.被告人的供述与辩解：
（1）被告人范某，否认其行为属于非法吸收公众存款，称所有的投资人都是亲戚、朋友、同学，没有公众性。先有借款标后有投资，虽然投资人的资金有进入公司或个人账户，但进入款项后立刻转出。称本案的金额有重复计算，其自有资金也有在平台投资。承认有先垫标再划标并有拆标的行为；
（2）被告人罗某，承认投资人的资金投入平台后最终由其支配，在经营过程中有拆标、重复发标，先垫标再划标的行为，称主要是通过范某的指示工作，自己也有投资资金进平台，投资人主要是亲戚朋友；
6.鉴定意见：广东君合司法会计鉴定所司法鉴定意见书；
7.勘验、辨认等笔录；
8.电子数据：国付宝公司、宝付公司提供电子数据光盘二张。
本院认为,深圳市富达亚金融服务有限公司利用网络平台向外公开推广、宣传，承诺保本付息，向社会不特定的公众吸纳资金，并将资金借贷给借款人。至案发时共计吸收社会不特定公众的存款约计3000余万元,作为公司法人代表及股东的范某、公司资金管理人员的罗某的行为已经构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人及辩护人认为富达亚公司P2P运营模式与非法吸收公众存款不完全相同，但综合在案证据，被告人范某、罗某的行为完全符合非法吸收公众存款罪的构成要件，该辩解意见与事实不符无法律依据，不予以采纳。其他相关从轻处罚的意见予以采纳。
被告人范某称，指控的非法吸收公众存款的数额中，包含了来自于其亲友的投资，对于此部分金额依法应从定罪金额中进行扣除。本院认为，因为富达亚公司并非以私下借贷的方式筹集资金并用于公司自营所需流动资金，而是以专业金融网贷平台方式公开向社会吸收资金并用于放贷，因而其亲友向该平台投资的金额也属于非法吸收的公众存款，应计算在犯罪金额里。
在富达亚公司非法吸收公众存款的经营过程中，被告人范某系公司股东及法定代表人，全面管理、负责公司的运营，在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人罗某不是公司股东，受被告人范某指导负责公司资金管理，所起作用相对较小，属于从犯，依法应当减轻处罚。考虑到二被告人归案后认罪、悔罪态度良好，能对存款进行积极清退且与相关投资人达成和解、取得谅解，所造成的危害后果相对较小，并已得到有效弥补和控制，可以从轻处罚。鉴于二被告人犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，对其宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，决定对其宣告缓刑。
综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第二十六条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一、第三款、第七十三条第二、第三款，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：
一、被告人范某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限于本判决生效后一个月内向本院一次性缴纳）。
二、被告人罗某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限于本判决生效后一个月内向本院一次性缴纳）。
三、扣押在案的电脑等作案工具，由公安机关依法予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王 恩 建
人民陪审员 谢 艳 虹
人民陪审员 李 萍
二〇一六年六月二十二日
书 记 员 林 斯 瑜
书 记 员 张幼双（兼）
附本案相关法律条文如下：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻;
(二)有悔罪表现;
(三)没有再犯罪的危险;
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第11页共13页