河北省邢台市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀05刑终28号
原公诉机关河北省邢台市桥东区人民检察院。
上诉人（原审被告人）姚某，无业。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月22日被邢台市公安局桥东区分局取保候审，2015年12月30日被邢台市桥东区人民法院取保候审。
河北省邢台市桥东区人民法院审理邢台市桥东区人民检察院指控原审被告人姚某犯非法吸收公众存款罪一案，于2015年12月29日作出（2015）东刑初字第204号刑事判决。原审被告人姚某不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邢台市人民检察院指派检察员武玉英出庭履行职务。原审被告人姚某到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判认定，被告人姚某于2014年1月至2014年12月在邢台市桥东区经营“三地农民专业合作社”，以展示“三地农民专业合作社”资料、熟人介绍等形式进行宣传，以支付高额利息为诱饵，向社会不特定人群吸收存款。姚某共向60名群众吸收资金共计162.284万元，已还54.6万元，未还85.2141万元。姚某非法吸收的资金全部交给其上线仲某（另案处理）。姚某于2014年12月22日到邢台市公安局桥东分局投案。
上述事实，由经原审法院庭审质证、认证的被告人姚某的供述，证人仲某的证言，存款人康玉新、蔡元祥、曹连云、丁娜、侯振秀、胡海革、刘雪建、刘淑平、孙加群、李桂枝、刘玉格、刘某、杨某、贾文田、刘宝香、刘小花、于霞、张玉珍的陈述、自述材料、三地农民专业合作社收款收据，邢台同和会计师事务所邢同会专审字（2015）第8号专项审计报告，农行金穗借记卡明细对账单等证据予以证明。
原审法院认为，被告人姚某违反国家金融管理法规，未经相关部门批准，采取出具凭证、承诺在一定期限内还本付息的手段，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。本案事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控罪名成立。案发后被告人姚某主动到公安机关投案，并如实供述其犯罪事实，被告人姚某虽辩解不构成犯罪，但依照法律规定，不影响自首的成立，依法对其从轻处罚。被告人姚某关于不构成犯罪的辩解意见不符合法律规定，不予采纳。存款人的实际损失责令被告人姚某予以返还。根据本案被告人姚某的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条、第六十四条的规定，判决：一、被告人姚某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；二、责令被告人姚某返还存款人实际损失971191元。
原审被告人姚某提出的主要上诉理由为：其加入三地合作社吸收存款一百余万元，并没有向社会宣传，其不构成非法吸收公众存款罪。
邢台市人民检察院检察员的出庭意见为：本案犯罪事实清楚，证据确实、充分，一审法院认定罪名正确，诉讼程序合法，上诉人的上诉理由不成立。建议维持原判。
经审理查明，上诉人（原审被告人）姚某于2014年1月至2014年12月在邢台市桥东区经营“三地农民专业合作社”，以展示“三地农民专业合作社”资料、熟人介绍等形式进行宣传，以支付高额利息为诱饵，向社会不特定人群吸收存款。姚某共向60名群众吸收资金共计162.284万元，已还54.6万元，未还85.2141万元。姚某非法吸收的资金全部交给其上线仲某（另案处理）。姚某于2014年12月22日到邢台市公安局桥东分局投案。
上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、证人仲某证明，其于2014年2月开始正式经营“三地农民专业合作社”，姚某是其下面的分社长。姚某最早在2014年1月底在其那儿放钱，后来成为分社长后在她那儿入股的人多了，吸收的资金就多了。姚某交了21120元钱，然后其到社长张丽撒那里担保，姚某就成为分社长了。这21120元按照合作社的规定放在其这里，如果姚某不干了，这些钱再退给她。姚某吸收的资金通过其交到其的上级，这部分钱其没有提成，只是在其这里下账，走个手续。合作社按姚某吸收资金的5%给她提成，这些提成通过其给姚某。其给姚某开具“三地农民专业合作社”的收款收据，收据一式两联，其将黑色的收据留下，红色的给姚某，到期已返还本金的收款收据其再将红色联收回来。提成都是在吸收本金4个月到期后才给，一般都随着本金一起支付给姚某。其开给康玉新的收款收据实际上是开给姚某的。康玉新是姚某的儿媳妇，因为合作社要求分社长必须有农村户口，康玉新是农村户口，所以姚某用的康玉新的社员证。其开给康玉新的收款收据一共是1330500元，这些钱都是没有返还的。这里面有没领取进行滚存的利息。姚某一共向其交了多少钱其没有记录，不清楚。
存款人康玉新证明，姚某以其的户口办理了“三地农民专业合作社”社员证。姚某吸收其入股50000元，其丈夫李文龙入股11900元，都没有开收据，也没有返还。
3、存款人蔡元祥证明，姚某分6次吸收其资金17700元，返还本金2000元，利息3780元，实际损失11758元。
存款人曹连云证明，姚某分2次吸收其资金5000元，返还本金2000元、利息780元，实际损失2076元。
5、存款人丁娜证明，姚某吸收其资金5000元，返还利息1500元，实际损失3500元。
存款人侯振秀证明，姚某分2次吸收其资金8000元，返还利息2400元，实际损失5600元。
存款人胡海革证明，姚某吸收其资金10000元，实际损失10000元。
存款人刘雪建证明，姚某分8次吸收其妻胡苏霞资金42000元，返还本金5000元、利息9000元，实际损失27400元。
9、存款人刘淑平证明，姚某分3次吸收其资金35400元、其女儿贾青青50**元，实际损失40400元。
10、存款人孙加群（老孙）证明，姚某吸收其资金3000元，返还利息900元，实际损失2100元。
11、存款人李桂枝证明，姚某分13次吸收其资金836000元，返还本金30600元、利息22950元，实际损失29257元。
12、存款人刘玉格证明，姚某分9次吸收其资金8500元、其丈夫刘胜利资金33900元、其女儿资金10000元，返还利息10500元，实际损失41900元。
13、证人刘某证明，姚某分6次吸收其资金29000元，返还利息4170元，实际损失11530元。
14、证人杨某证明，姚某分9次吸收其资金80340元，返还本金30000元、利息18000元，实际损失32140元。
15、存款人贾文田证明，姚某分6次吸收其妻子尹淑凤资金11300元，返还本金5500元、利息1500元，实际损失2130元。
16、存款人刘宝香证明，姚某分2次吸收其丈夫王琦资金12000元，实际损失12000元。
17、存款人刘小花证明，姚某分3次吸收其资金80000元、分2次吸收其女儿张瑞资金20000元，实际损失100000元。
18、存款人于霞证明，姚某分9次吸收其资金77700元，返还本金21200元、利息15900元，实际损失42900元。
19、存款人张玉珍证明，姚某分2次吸收其资金4000元，返还本金2000元、利息600元，实际损失1400元。
20、接受证据材料清单、自述材料、收据，证实姚某吸收杨金岭资金2000元；吸收王永侠资金2100元，返还本金100元；吸收王巧书资金2000元；姚某吸收石爱芬资金31000元；吸收王永侠资金5000元；吸收牛彭云资金2000元；姚某吸收刘玉霞资金2000元；姚某吸收贾香珍资金2000元；吸收朱延明资金200元。
21、桥东区三地集资人员情况统计表、专项审计报告（邢同会专审字（2015）第8号）证明，经邢台同和会计师事务所专项审计，2014年1月至2014年12月期间，姚某共收取群众款项174.189万元，其中姚某本人11.905万元，涉及群众61人（含姚某本人），己还利息28.7549万元，已返还本金54.6万元，未还97.1191万元（姚某本人未还11.905万元）。
22、中国农业银行农行金穗借记卡明细对账单证实了姚某资金流转的相关情况。
23、到案说明证实，姚某于2014年12月22日到邢台市公安局桥东分局经侦大队投案自首。
24、原审被告人姚某供述，其以前经营过“三地农民专业合作社”，听说“三地农民专业合作社”在隆尧的总部被查后，其就主动来公安机关说明情况，配合调查。其是在2014年7月1日开始干的，在邢台市东关街桥东热电厂对面租了一间门市。加入“三地农民专业合作社”得先办社员证，办社员证得有农村户口，办好社员证后可以在“三地农民专业合作社”进行入股，然后享受分红，每四个月进行一次分红，四个月之后，可以取走入股的本金，并支付分红。有些入股金额比较少的，交钱后直接就可以领取米、面、油等物品作为分红，四个月后直接返还本金就行了。要成为社员得先交3000元社员费。其是从仲某那交了3000元办理社员证，成为社员后又交了21120元办理社长证，然后就可以自己开办“三地农民专业合作社”了。其从仲某那拷贝了一些“三地农民专业合作社”的宣传资料，然后自己出去制作了宣传板，放到了门市，其不出去宣传，主要是通过熟人介绍。在其这里入股的社员的钱，都交给仲某了。一般都是其当天就将收取的现金交给仲某，有时候通过银行转账。仲某给其开收据。在其这登记入股的股金一共是1441375元，其中一部分将本金归还了，已经还款金额是495500元，现在还有54人在其这里登记入股的人的本金没有归还，未还本金是945875元。其把这些钱都交给仲某了，仲某给其打了收据。其用其儿媳妇康玉新的户口办理的社员证，因为她是农村户口，社员证上写的也是康玉新的名字。其交给仲某1330500元。
上述证据，本院予以确认。
本院认为，上诉人（原审被告人）姚某违反国家金融管理法规，未经相关部门批准，采取出具凭证、承诺在一定期限内还本付息的手段，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。关于上诉人姚某提出的“其加入三地合作社吸收存款一百余万元，并没有向社会宣传，其不构成非法吸收公众存款罪”的上诉理由。经查，本案的证据能够证实，姚某加入三地合作社后，从其上线仲某处拷贝了三地合作社的宣传资料，制作了宣传板进行公开宣传，或通过熟人介绍的方式吸收公众存款。该行为属于法律规定的“向社会公开宣传”。姚某的行为已构成非法吸收公众存款罪。故对上诉人姚某的上诉理由，本院不予采纳。二审期间，邢台市人民检察院检察员当庭提交到案说明一份，证明姚某系投案自首。该证据经过庭审质证，本院予以确认。原判认定事实清楚，证据确实、充分，审判程序合法，量刑适当。但姚某吸收本人的11.905万元存款，不属于本案的犯罪数额，原判判决姚某返还自己存款11.905万元不当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）、（二）项、第二百三十三条之规定，判决如下：
一、维持河北省邢台市桥东区人民法院（2015）东刑初字第204号刑事判决第一项，即：（一）、被告人姚某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；
二、撤销河北省邢台市桥东区人民法院（2015）东刑初字第204号刑事判决第二项即：（二）、责令被告人姚某返还存款人实际损失971191元。
三、责令上诉人（原审被告人）姚某返还存款人实际损失85.2141万元。（名单附后）
本判决为终审判决。
审 判 长 王伟韬
代理审判员 赵 力
代理审判员 赵国凯
二〇一五年四月十一日
书 记 员 李少艳