山东省临沂市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）临刑二终字第225号
原公诉机关山东省沂南县人民检察院。
上诉人（原审被告人）刘玉法，原沂南县马牧池乡信用社支农协理员。2014年8月15日被沂南县公安局刑事拘留。同年9月20日被逮捕。现羁押于沂南县看守所。
辩护人高强、曹纯辉，山东品众元律师事务所律师。
山东省沂南县人民法院审理沂南县人民检察院指控原审被告人刘玉法犯诈骗罪、集资诈骗罪一案，于二O一五年八月十二日作出（2015）沂南刑初字第167号刑事判决。原审被告人刘玉法不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取了辩护人的意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定：
一、诈骗罪
被告人刘玉法原系沂南县马牧池乡信用社支农协理员，多年来一直帮助在烟台种菜的沂南老乡将钱存入沂南县马牧池信用社。2013年6月至2014年5月，被告人刘玉法隐瞒筹集资金用于赌博的真相，以帮助将钱存入沂南县马牧池信用社为由，骗取于某、吕树立、刘玉东等37人共计1691900元，用于赌博及偿还赌债。案发后，沂南县马牧池信用社的相关责任人对涉案的除刘成平之外的其他36位被害人进行了赔偿，赔偿额共计1671900元。其具体犯罪事实如下：
1、2014年5月28日，被告人刘玉法以吸收存款的方式从于某处骗取40000元。
2、2014年2月28日，被告人刘玉法以吸收存款的方式从吕树立处骗取100000元。
3、2014年5月26日，被告人刘玉法以吸收存款的方式从刘玉东处骗取130000元。
4、2014年5月28日，被告人刘玉法以吸收存款的方式从吕坤修处骗取70000元。
5、2014年5月29日，被告人刘玉法以吸收存款的形式从吕怀良处骗取40000元。
6、2013年7月30日，被告人刘玉法以吸收存款的形式从刘成平处骗取20000元。
7、2014年5月25日，被告人刘玉法以吸收存款的形式从于孝伟处骗取45000元。
8、2014年2月25日，被告人刘玉法以吸收存款的形式从陈传庚处骗取50000元。
9、2014年5月26日，被告人刘玉法以吸收存款的形式从田立贵处骗取32000元。
10、2014年5月27日，被告人刘玉法以吸收存款的形式从张学玉处骗取55000元。
11、2014年5月29日，被告人刘玉法以吸收存款的形式从刘长友处骗取40000元。
12、2014年5月22日，被告人刘玉法以吸收存款的形式从吕树青处骗取40000元。
13、2014年5月25日，被告人刘玉法以吸收存款的形式从田烈波处骗取70000元。
14、2014年5月25日，被告人刘玉法以吸收存款的形式从王建存处骗取80000元。
15、2014年5月24日，被告人刘玉法以吸收存款的形式从李长全处骗取65000元。
16、2014年5月28日，被告人刘玉法以吸收存款的形式从齐敏霞处骗取53000元。
17、2014年5月28日，被告人刘玉法以吸收存款的形式从耿厚娟处骗取30000元。
18、2013年6月26日，被告人刘玉法以吸收存款的形式从吕怀海处骗取80000元。
19、2014年5月23日，被告人刘玉法以吸收存款的形式从吕怀全处骗取50000元。
20、2014年4月30日，被告人刘玉法以吸收存款的形式从王明芹处骗取50000元。
21、2013年12月9日、2014年3月27日，被告人刘玉法两次以吸收存款的形式从张宗成处骗取35000元。
22、2013年8月1日，被告人刘玉法以吸收存款的形式从高洪果处骗取38000元。
23、2014年3月23日，被告人刘玉法以吸收存款的形式从高义祥处骗取20000元。
24、2014年5月22日，被告人刘玉法以吸收存款的形式从公丕军处骗取78000元。
25、2014年5月24日，被告人刘玉法以吸收存款的形式从吕怀金处骗取50000元。
26，2014年5月21日，被告人刘玉法以吸收存款的形式从吕树林处骗取14000元。
27、2014年5月21日，被告人刘玉法以吸收存款的形式从刘春吉处骗取15000元。
28、2014年5月26日，被告人刘玉法以吸收存款的形式从孙士海处骗取40000元。
29、2014年5月30日，被告人刘玉法以吸收存款的形式从韩玉兵处骗取15000元。
30、2014年5月21日，被告人刘玉法以吸收存款的形式从张守君处骗取10000元。
31、2014年5月21日，被告人刘玉法以吸收存款的形式从赵志法处骗取40000元。
32、2013年6月23日、2014年4月13日，被告人刘玉法以吸收存款的形式两次从王树美处骗取63000元。
33、2014年5月27日，被告人刘玉法以吸收存款的形式从张可廷处骗取40000元。
34、2014年4月30日，被告人刘玉法以吸收存款的形式从牛洪友处骗取33500元。
35、2013年12月12日，被告人刘玉法以吸收存款的形式从刘营吉处骗取15000元。
36、2013年9月14日、2014年3月14日被告人刘玉法以吸收存款的形式两次从张士宝处骗取20000元。
37、2013年9月1日被告人刘玉法以吸收存款的形式从吕树起处拿走45000元，后吕树起分两次取回20000元，尚有25000元被刘玉法骗取。
（二）集资诈骗罪
2013年2月至2014年5月，被告人刘玉法采用虚构借款事实、隐瞒借款用于赌博的真相，以支付高额利息为诱饵，骗取于某、吕树立、刘玉东等27人的借款共计946000元，用于赌博及偿还赌债。案发后，刘玉法的亲属对27位被害人进行了部分赔偿，并取得了大部分被害人的谅解。其具体犯罪事实如下：
1、2014年3月6日，被告人刘玉法以支付高额利息的方式从于某处骗取25000元。
2、2014年1月10日，被告人刘玉法以支付高额利息的方式从吕树立处骗取40000元。
3、2014年5月26日，被告人刘玉法以支付高额利息的方式从刘玉东处骗取230000元。
4、2013年2月13日，被告人刘玉法以支付高额利息的方式从吕坤修处骗取35000元。
5、2014年1月10日，被告人刘玉法以支付高额利息的方式从吕怀良处骗取56000元。
6、2014年3月10日，被告人刘玉法以支付高额利息的方式从刘利庆处骗取10000元。
7、2014年3月27日，被告人刘玉法以支付高额利息的方式从王德平处骗取30000元。
8、2014年1月10日、27日，被告人刘玉法以支付高额利息的方式两次从刘树江处骗取60000元。
9、2014年4月8日，被告人刘玉法以支付高额利息的方式从田洪武处骗取40000元。
10、2014年4月30日，被告人刘玉法以支付高额利息的方式从刘光峰处骗取30000元。
11、2014年1月10日，被告人刘玉法以支付高额利息的方式从范桂莲处骗取35000元。
12、2014年1月10日，被告人刘玉法以支付高额利息的方式从ＸＸＸ处骗取30000元。
13、2014年4月9日，被告人刘玉法以支付高额利息的方式从刘存力处骗取25000元。
14、2014年3月6日，被告人刘玉法以支付高额利息的方式从吕云霞处骗取40000元。
15、2014年1月10日，被告人刘玉法以支付高额利息的方式从齐明宝处骗取16000元。
16、2014年1月24日，被告人刘玉法以支付高额利息的方式从王传江处骗取40000元。
17、2014年1月12日，被告人刘玉法以支付高额利息的方式从王运华处骗取10000元。
18、2014年4月8日，被告人刘玉法以支付高额利息的方式从王民亮处骗取10000元。
19、2014年3月24日，被告人刘玉法以支付高额利息的方式从王民贵处骗取15000元。
20、2014年4月16日，被告人刘玉法以支付高额利息的方式从张富德处骗取23000元。
21、2014年4月26日，被告人刘玉法以支付高额利息的方式从吕树江处骗取15000元。
22、2014年1月10日，被告人刘玉法以支付高额利息的方式从吕胜永处骗取30000元。
23、2014年1月10日，被告人刘玉法以支付高额利息的方式从吕怀发处骗取15000元。
24、2014年1月16日，被告人刘玉法以支付高额利息的方式从王法吉骗取30000元。
25、2014年1月17日，被告人刘玉法以支付高额利息的方式从吕新修处骗取26000元。
26、2014年5月4日，被告人刘玉法以支付高额利息的方式从齐建春处骗取20000元。
27、2014年1月12日，被告人刘玉法以支付高额利息的方式从齐长春处骗取10000元。
另查明，案发后，被告人刘玉法于2015年8月15日主动投案。到案后如实供述了诈骗罪、集资诈骗罪的犯罪事实。
上述事实有经原审庭审举证、质证的被害人于某、吕树立等人的陈述，被害人于某、吕树立等人提供的被告人刘玉法手写的收款凭证、沂南农村信用社提供的与刘玉法签订的支农协理服务协议，部分被害人出具的谅解书及被告人刘玉法的供述等证据证实。
原审法院认为，被告人刘玉法以非法占有为目的，隐瞒吸收存款用于赌博或偿还赌债的真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为侵犯公民的财产权利，构成诈骗罪。其又以支付高额利息为诱饵，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为破坏金融秩序，构成集资诈骗罪。被告人犯有数罪，应数罪并罚。被告人有投案自首情节；对于集资诈骗罪进行了部分退赔，取得了大部分被害人的谅解，可依法对其所犯罪行从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十二条、第五十六条、第六十七条、第六十九条之规定，以被告人刘玉法犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年零六个月，剥夺政治权利二年，并处罚金40万元。犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金20万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十五年，剥夺政治权利二年，并处罚金60万元。
宣判后，原审被告人刘玉法不服，以“量刑过重”为由提出上诉。其辩护人提出“刘玉法应界定为信用社的工作人员，将储户的钱未存入信用社予以截留属职务侵占行为，刘玉法接收储户存款是合法的，并未虚构帮忙将钱存入信用社的理由骗取于某等人1691900元，其不构成隐瞒真相，原审认定上诉人刘玉法在接收存款时即具有非法占有的目的事实不清、证据不足，且刘玉法的手段不符合诈骗罪的构成要件，有自首情节，危害性小，有退赃情节，得到36位被害人的谅解，认罪态度好”的辩护意见。
经二审审理查明的事实和证据与一审认定的相同。
本院认为，上诉人刘玉法以非法占有为目的，隐瞒吸收存款用于赌博或偿还赌债的真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为侵犯公民的财产权利，构成诈骗罪。其又以支付高额利息为诱饵，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为破坏金融秩序，构成集资诈骗罪。上诉人犯有数罪，应数罪并罚。
上诉人刘玉法的辩护人所提“刘玉法应界定为信用社的工作人员，将储户的钱未存入信用社予以截留属职务侵占行为，刘玉法接收储户存款是合法的，并未虚构帮忙将钱存入信用社的理由骗取于某等人1691900元，其不构成隐瞒真相，原审认定上诉人刘玉法在接收存款时即具有非法占有的目的事实不清、证据不足，且刘玉法的手段不符合诈骗罪的构成要件”的辩护意见。经查，自2011年10月20日起，上诉人刘玉法与沂南县农村信用合作联社签署的是支农协理服务协议，双方是劳务关系，上诉人刘玉法并不具有存支款的权限，其不符合职务侵占罪的主体构成要件，但刘玉法隐瞒了该事实继续凭借存款户对其干代办员的信任从事存支款事项，并将客户存款用于赌博或支付赌债等非法活动，故非法占有该款的主观意图明显，构成诈骗罪。故上述意见均不能成立，不予采纳。
上诉人刘玉法所提“量刑过重”的意见及其辩护人所提“刘玉法有自首情节，危害性小，有退赃情节，得到36位被害人的谅解，认罪态度好”的辩护意见，经查，上诉人刘玉法的辩护人所提上述意见，原审判决均予以认定并在量刑时予以考量，本院不再重复评价，上述意见均不予采纳。
综上，原审判决认定事实清楚，适用法律正确，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 郑 华
审 判 员 吴洪林
代理审判员 高俊峰
二〇一五年十一月二十四日
书 记 员 刘文青