安徽省合肥市庐阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）庐刑初字第00024号
公诉机关安徽省合肥市庐阳区人民检察院。
被告人陶某，男，1966年8月28日出生，汉族，无固定职业，户籍住址：安徽省长丰县。2013年12月13日因犯非法拘禁罪被判处有期徒刑六个月，缓刑一年。2014年3月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被合肥市公安局庐阳分局刑事拘留，同年4月30日经合肥市庐阳区人民检察院批准被逮捕，现羁押于肥西县看守所。
辩护人刘明银，安徽和源律师事务所律师。
安徽省合肥市庐阳区人民检察院以庐阳检刑诉（2014）504号起诉书指控被告人陶某犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。合肥市庐阳区人民检察院指派代理检察员蒋巍巍出庭支持公诉，被告人陶某及辩护人刘明银到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
安徽省合肥市庐阳区人民检察院指控，2010年至2012年期间，被告人陶某在未经中国人民银行批准的情况下，以支付高额利息为诱饵，以个人名义向社会不特定公众何某等26人吸收资金共计1538.6元，数额巨大，严重扰乱金融秩序。为证明上述事实，公诉人当庭宣读、出示了报案单、受案登记表、证人证言、借款人陈述、被告人供述笔录、借据及某认为应当以非法吸收公众存款罪追究被告人陶某的刑事责任，被告人陶某在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，被发现漏罪，依法应数罪并罚，提请本院依法判处。
被告人陶某对起诉书指控的事实不持异议。其辩护人的辩护意见是，1、被告人陶某没有实施向社会公开宣传以及向不特定对象吸收资金的非法行为，在主观上无非法吸收公众存款的故意，其不构成非法吸收公众存款罪，应宣告无罪；2、被告人陶某如判处刑罚，应扣除本案中已经生效的民事判决的张贤萍、曹定友等人的借款数额及亲朋好友的借款数额，应以207万元的非法吸收存款的数额对其量刑。
经审理查明：2010年至2012年间，被告人陶某违反国家金融管理法规，以支付2%-3%的高额利息为诱饵，向社会不特定公众何某、张贤萍、曹荣平等人吸收资金共计1538.6万元，予以放贷牟利。具体如下：∷1∷”）'﹥某、2010年至2012年，被告人陶某以月息3分为条件，向何某借款460万元，支付利息219.1745万元，余款未归还。
2、2010年6月、11月，被告人陶某以月息2.5分为条件，向张贤萍、吴道群借款140万元，期间陶某支付利息62.897万元、偿还本金40万元，余款未归还。
3、2010年至2012年，被告人陶某以月息2.5分为条件，向曹荣平借款147.6万元，期间陶某通过债权转让的方式予以转化。
4、2011年3月，2011年10月，2012年2月，2012年5月，被告人陶某以月息2.5分为条件，向曹定友借款125万元，期间陶某通过债权转让的方式偿还本金43.29万元，通过银行转账支付利息14.125万元。
5、2010年4月至2012年5月，被告人陶某以月息2分为条件，向王继炳借款70万元，该款已归还。
6、2011年6月，被告人陶某以月息2.5分为条件，向代召芬借款60万元，期间陶某支付利息20.7万元，余款未归还。
7、2011年5月至2012年7月，被告人陶某以月息2.5分为条件，向韦勇借款60万元，期间陶某支付利息12.3万元，余款未归还。
8、2011年3月，被告人陶某以月息2分为条件，向胡运炳借款60万元，期间陶某支付利息15.6万元，余款未归还。
9、2011年4月、2012年1月，被告人陶某以月息2分为条件，向蒋0忠借款53万元，期间陶某支付利息59.213万元。∷1∷”）'﹥某0、2012年2月、3月，被告人陶某以月息2分为条件，向李0安借款52万元，期间陶某支付利息20万元左右。∷1∷”）'﹥某1、2012年6月，被告人陶某以月息2分为条件，向陆0华借款40万元，期间陶某支付利息2.4万元、偿还本金13万元，余款未归还。∷1∷”）'﹥某2、2012年6月，被告人陶某以月息2分为条件，向钱0盛借款35万元，期间陶某支付利息14万元，余款未归还。∷1∷”）'﹥某3、2012年4月，被告人陶某以月息2分为条件，向高占权借款32万元，期间陶某偿还本金18万元，余款未归还。∷1∷”）'﹥某4、2010年12月、2011年12月，被告人陶某以月息2分为条件，向陈0海借款32万元，期间陶某支付利息11.616万元、偿还本金6万元，余款未归还。∷1∷”）'﹥某5、2011年3月，被告人陶某以月息2分为条件，向盛祥宏借款23万元，期间陶某支付利息6.9万元，余款未归还。∷1∷”）'﹥某6、2011年12月，被告人陶某以月息2.5分为条件，向费0银借款20万元，期间陶某支付利息1.5万元、偿还本金5万元，余款未归还。∷1∷”）'﹥某7、2012年5月，被告人陶某以月息2分为条件，向吴0志借款20万元，期间陶某支付利息0.35万元、偿还本金7万元，余款未归还。∷1∷”）'﹥某8、2012年3月，被告人陶某以月息2分为条件，向王0明借款17万元，期间陶某支付利息2万余元，余款未归还。∷1∷”）'﹥某9、2011年10月、2012年2月，被告人陶某以月息3分为条件，向盛祥林借款16万元，期间陶某通过银行转账支付利息3.08万余元。
20、2011年9月，被告人陶某以月息2.5分为条件，向赵0借款13万元，期间陶某支付利息4.847万余元，余款未归还。
21、2011年9月，被告人陶某以月息2.5分为条件，向李0借款12万元，期间陶某通过银行转账支付13.922万元。
22、2011年12月，被告人陶某以月息2分为条件，向王0珍借款11万元，期间陶某支付利息1.32万元、余款未归还。
23、2011年4月，被告人陶某以月息2.5分为条件，向王0琳借款10万元，期间陶某支付利息2.85万元、余款未归还。
24、2011年9月，被告人陶某以月息2.5分为条件，向何0明借款10万元，期间陶某支付利息2.2万元、余款未归还。
25、2012年3月，被告人陶某以月息2分为条件，向李允借款10万元，期间陶某支付利息0.6万元、余款未归还。
26、2012年6月，被告人陶某以月息2分为条件，向陶0借款10万元，期间陶某支付利息0.2万元、余款未归还。
综上，被告人陶某共向何某、张0萍、曹0平等26人借款本金计1538.6元，至案发共计造成实际损失约700万元。
另查明，被告人陶某于2013年12月13日因犯非法拘禁罪被本院判处有期徒刑六个月，缓刑一年；期间被刑事拘留16天。2014年3月24日，被告人陶某因本案被公安机关抓获归案，其归案后如实供述了上述事实。公安机关扣押了陶某人民币1万元，并随案移送。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。
（一）综合书证∷1∷”）'﹥某、受案登记表、立案决定书证实，本案系被害人何某报案后，公安机关于2014年3月21日立案侦查的事实。
2、陶某银行卡交易记录证实，案发后，公安机关调取了陶某交通银行、农业银行、建设银行、工商银行、徽商银行的银行卡交易明细，这些交易明细能部分反映陶某向本案投资人吸收资金及支付利息情况。
3、陶某会计账目上的通讯录、银行卡号表证实，通讯录中记录了包括本案多名人员在内的投资人姓名、联系方式以及陶某本人的银行卡号。
4、滁州市房地产权利限制状况查询单证实，案发后，合肥市公安局庐阳分局已经对陶某位于滁州市全椒县武岗镇的房产进行了预查封的事实。
5、扣押决定书及清单证实公安机关扣押了陶某人民币1万元的事实。
（二）陶某向各投资人非法吸收存款的相关证据∷1∷”）'﹥某、投资人何某的询问笔录、报案材料及借条、银行转账回单、帐户交易明细、会计账目等证实，陶某向何某借款460万元，目前尚有460万元本金未归还。通过银行转账支付利息219.1745万元，给何某造成损失240.8255万元。
2、投资人张0萍的询问笔录、报案材料、借条、银行业务回单、交易明细、执行裁定书、会计账目等证实，陶某借张0萍和其嫂子吴0群资金共140万元，偿还本金40万元，支付利息62.897万元，给张0萍造成的损失为37.103万元。
3、投资人曹0平询问笔录、报案材料及陶某的还款承诺、会计账目等证实，曹0平报案称借给陶某194万，尚欠147.6万，无借条，仅有陶某出具的160万元的还款承诺，会计账目反映借款本金数额为147.6万元的事实。
4、投资人曹0友的询问笔录、报案材料及提供的借条、债权转让协议、会计账目证实，陶某向曹0友借款125万，通过债权转让偿还本金43.29万元，通过银行转账支付利息14.125万元，给曹0友造成损失67.585万元。曹0友称另有部分利息是以现金方式支付，具体数额已经记不清。
5、投资人王0炳的询问笔录、会计账目证实，被告人陶某向王0炳借款70万元，该款已经归还的事实。
6、投资人代0芬的询问笔录、报案材料及借条、银行回单及银行卡交易明细、会计账目等证实，被告人陶某向代0芬借款60万元，期间支付利息20.7万元的事实。
7、投资人韦0的询问笔录、报案材料、银行业务凭证、借据、会计账目证实，被告人陶某向韦0借条60万元，期间支付利息12.3万元的事实。
8.投资人胡0炳的询问笔录、阮0兵的笔录、报案材料、借条、银行回单、法院判决书、会计账目等证实被告人陶某向胡0炳借款60万，期间支付利息15.6万元的事实。
9.投资人蒋0忠的询问笔录、会计账目证实，蒋思忠无法提供借据，陈述借款数额为73万元，归还了20万元，尚欠53万元，期间支付过利息59.213万元的事实。∷1∷”）'﹥某0.投资人李0安的询问笔录、报案材料、借据、民事判决书、会计账目证实，被告人陶某向李0安借款52万元，期间支付过利息20万左右的事实。∷1∷”）'﹥某1、投资人陆0华的询问笔录、借条证实，被告人陶某向陆0华借款总额为40万元，期间归还本金13万元，支付利息2.4万元的事实。∷1∷”）'﹥某2、投资人钱0盛的询问笔录、报案材料及借条、会计账目证实，被告人陶某向钱0盛借款35万元，期间支付利息14万元的事实。∷1∷”）'﹥某3、投资人高0权的询问笔录、报案材料及借条、银行卡转账凭证证实，被告人陶某向高0权借款32万元，期间归还本金18万元的事实。∷1∷”）'﹥某4、投资人陈0海的询问笔录、报案材料及借条、会计账目等证实，被告人陶某向陈0海借款32万，期间归还本金6万元，支付利息11.616万元的事实。∷1∷”）'﹥某5、投资人盛0宏的询问笔录、报案材料及借条、银行帐户明细证实，被告人陶某向盛0宏借款23万元，期间支付利息6.9万元的事实。∷1∷”）'﹥某6、投资人费0银的询问笔录、报案材料及借条、会计账目证实，被告人陶某向费0银借款20万元，期间归还本金5万元，期间支付利息1.5万元的事实。∷1∷”）'﹥某7、投资人吴0志询问笔录、报案材料及借条、会计账目证实，被告人陶某向吴0志借款20万元，期间归还本金7万元，支付利息约0.35万元的事实。∷1∷”）'﹥某8、投资人王0明的询问笔录、报案材料及借条、会计账目证实，被告人陶某向王0明借款17万元，期间支付利息约2万元的事实。∷1∷”）'﹥某9、投资人盛0林、沈0的询问笔录、报案材料及借条、会计账目证实，被告人陶某向盛0林借款16万元，期间支付3.08万元。
20、投资人赵0询问笔录、借条及银行业务回单、会计账目证实，被告人陶某向赵0借款13万元，期间支付利息4.847万元的事实。
21.投资人李0的询问笔录、借条及银行卡交易明细、会计账目证实，被告人陶某向李0借款12万元，期间陶某通过银行转账支付13.922万元的事实。
22、投资人王0珍的询问笔录、报案材料及借条证实，被告人陶某向王保珍借款11万元，期间支付利息1.32万元的事实。
23、投资人王0琳的询问笔录、报案材料及借条、会计账目证实，被告人陶某向王泽林借款10万元，期间陶某通过银行转账支付利息2.85万的事实。
24.投资人何0明的询问笔录、借据、会计账目证实，被告人陶某向何天明借款10万元，期间支付利息2.2万的事实。
25.投资人李0的询问笔录、报案材料、借条、银行业务回单证实，被告人陶某向李允借款10万元，期间收到利息0.6万元的事实。
26、投资人陶0的询问笔录、借条证实，被告人陶某向陶0借款10万元，期间支付利息0.2万元的事实。
（三）陶某吸收存款去向的证据∷1∷”）'﹥某、呼和浩特公安局受案登记表、立案决定书、报案材料等证实，2014年2月13日，陶某向呼和浩特公安局报案，称被宋0日以资金汇调费的名义诈骗200万。
2、王0桥向陶某借款的借据证实陶某共向王0桥放贷1460万。
3、陶某起诉崔0收等人事判决书证实，被告人陶某向崔0收、徐0芳、安徽扬子江文化传播有限公司放贷160万元，陶某向徐0、郭0峰等人放贷120万元的事实。
4、彭某甲与丁0琴的借款合同、借条、彭某甲与陶某的协议证实，被告人陶某与彭某甲达成合作借款给丁0琴1400万的协议，其中陶某承担600万元的事实。
（四）证人证言∷1∷”）'﹥某、证人阮某的陈述证实，阮某系陶某的妻子，陶某以吸收他人存款的方式融资，将吸收来的资金放贷给王0桥等人，并与彭某甲一同放贷给丁0琴等的事实。
2、证人彭某甲的陈述证实自己与陶某一同放贷1400万元给丁书琴，其中陶某放贷600万元的事实。
3、证人彭某乙询问笔录证实李0基从陶某处借款的事实。
（五）、被告人供述与辩解∷1∷”）'﹥某、被告人陶某的讯问笔录证实，被告人陶某借款的目的是为了放贷牟利，并就放贷的对象、金额进行了供述及侦查人员向陶某出示了各投资人提供的借据等书证，与陶某逐一进行核对，陶某表示借据是自己出具，内容真实的事实。
（六）、审计报告证实本案的投资人的投资数额及被告人陶某支付本金、利息的事实。
（七）综合证据∷1∷”）'﹥某、陶某的户籍证明证实被告人犯罪时已年满十八周岁的事实。
2、本院刑事判决书证实被告人于2013年12月13日因犯非法拘禁罪被合肥市庐阳区人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年的事实。
3、归案经过证实被告人系被抓获归案的事实。
4、拘留证、逮捕证证实被告人因本案刑事拘留及被逮捕的时间。
本院认为：被告人陶某在未经中国人民银行批准的情况下，以高额利息为诱饵，向社会不特定公众非法吸收存款1538.6万元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且属数额巨大，应依法惩处。被告人陶某在缓刑考验期限内，被发现还有其他罪没有判决，依法应当撤销缓刑，对新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依法数罪并罚。被告人陶某归案后如实供述自己的罪行，可从轻处罚。已归还了部分款项，可酌情从轻处罚。公诉机关的指控，主要事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人陶某的辩护人关于被告人陶某没有实施向社会公开宣传以及向不特定对象吸收资金的非法行为，在主观上无非法吸收公众存款的故意，不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，被告人没有经过有关部门备案批准，采取口口相传方式吸收公众存款，使得吸收资金的对象具有不特定性，且被告人利用以高息回报为诱饵，吸收资金予以放贷，扰乱金融秩序，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件；关于本案数额应扣除已生效的民事判决认定的借款数额的辩护意见，本院认为民事判决并不影响被告人犯罪行为的认定，故辩护人的该节辩护意见不能成立，本院不予采纳。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第七十七条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陶某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币10万元；撤销本院（2013）庐刑初字第00430号刑事判决书中对被告人陶某犯非法拘禁罪判处有期徒刑六个月，缓刑一年的缓刑部分，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币10万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵一日，即自2014年3月25日至2017年9月8日止。先行羁押的16天已扣除。罚金于本判决书生效之日起十日内一次性缴纳）。
对于被告人陶某非法吸收的公众存款予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵 霞
审 判 员 潘红梅
人民陪审员 李长应
二〇一五年四月二十四日
书 记 员 李健美
附：相关的法律条文
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第七十七条第一款被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生后的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
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