内蒙古自治区乌拉特后旗人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）内0825刑初40号
公诉机关乌拉特后旗人民检察院。
被告人刘鹏举，男，1979年12月16日出�，汉族，大学本科，无业，住内蒙古临河区，户籍所在地内蒙古五原县。2016年4月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，被乌拉特后旗公安局决定刑事拘留，2016年4月11日变更为取保候审，2017年4月10日被乌拉特后旗人民检察院决取保候审，2017年9月19日被本院决定取保候审，并由临河区公安局执行。
辩护人李艳，内蒙古大法扬律师事务所律师。
乌拉特后旗人民检察院以乌后检刑诉[2017]40号起诉书指控被告人刘鹏举犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年11月9日公开开庭进行了审理。乌拉特后旗人民检察院指派检察员杨文光出庭支持公诉，被告人刘鹏举及其辩护人李艳到庭参加诉讼。在庭审过程中，因事实不清、证据不足，公诉机关提出补充侦查建议，经�议庭评议，同意公诉机关补充侦查建议，并决定延期审理。2018年1月11日，本案再次开庭审理，乌拉特后旗人民检察院指派检察员杨文光出庭支持公诉，被告人刘鹏举及其辩护人李艳到庭参加诉讼。现已审理终结。
乌拉特后旗人民检察院指控，2010年8月5日，被告人刘鹏举在乌拉特后旗巴音宝力格镇成立了乌拉特后旗亿鑫小额贷款公司（2012年4月5日亿鑫小额贷款公司因虚假出资及抽逃资本金，被内蒙古金融办注销），法定代表人刘鹏举。公司成立后，被告人刘鹏举以乌拉特后旗亿鑫小额贷款公司名义向社会发放传单，以月息2分至2.5分不等的利率向社会吸收公众存款，从2011年11月5日开始至2013年10月22日期间，向杨伟新、孙月英、潘某、孙某1等13人吸收存款共计267.5847万元。所吸收存款部分用于其投资农副产品生意、部分向他人发放贷�。
公诉机关认为，被告人刘鹏举违反国家金融管理法规，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人刘鹏举自愿认罪，对公诉机关指控的犯罪事实无异议。
被告人刘鹏举的辩护人辩称，1、被告人刘鹏举经公安机关传唤，到案后如实供述自己的犯罪事实，具有自首情节；2、被告人刘鹏举吸收的公众存款主要用于生产经营活动，可以免于刑事处罚；3、被告人刘鹏举及时退还被害人存款，且被害人出具了谅解书；4、被告人刘鹏举吸收公众存款的行为是单位行为。
经审�查明，被告人刘鹏举借用李米贵的名义，称二人开办金融类有限公司，获得自治区金融办批准后，于2010年8月5日，在乌拉特后旗巴音宝力格镇成立了乌拉特后旗亿鑫小额贷款公司（以下简称亿鑫公司），法人为刘鹏举。公司成立后，被告人刘鹏举以亿鑫公司名义向社会发放传单，以月息2分至2.5分不等的利率向社会吸收公众存款，2012年4月5日亿鑫公司因虚假出资及抽逃资本金，被内蒙古金融办注销。后被告人刘鹏举仍继续向社会吸收存款。从2011年11月5日至2013年10月22日期间，被告人刘鹏举向杨伟新、孙月英、潘某、孙某1等13人吸收存款共计267.5847万元，并将所吸收的存款部分用于其投资农副产品生意、部分向他人发放贷款。
另查明，2016年4月5日，乌拉特后旗公安局电话传唤被告人刘鹏举到案，当日10时许，被告人刘鹏举主动到乌拉�后旗公安局接受讯问。
临河区司法局对被告人刘鹏举号的评估意见为平时表现良好。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、受案登记表、立案决定书证实，2016年1月6日，乌拉特后旗公安局接到报警称，有人非法吸收公众存款，并于2016年3月1日，对刘鹏举涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。
2、报案材料证实，2016年1月6日，段某等13人报案称亿鑫公司吸收个人资金。
3、常住人口基本信息证实，被告人刘鹏举的个人情况。
4、归案情况说明证实，经乌拉特后旗公安局电话通知，被告人刘鹏举于2016年4月5日到乌拉特后旗公安局接受�问。
5、发还清单、现金缴款单、中国农业银行网银流水证实，乌拉特后旗公安局发还给受害人孙某1损失8万元。
6、收条2份证实，2017年3月28日，杨伟新共收到被告人刘鹏举现金7.2426万元。
7、商品房买卖合同证实，刘鹏举将位于临河区的房屋抵顶给孙某1作为部分借款归还。
8、关于抵顶刘鹏举债务的证明证实，刘进喜自愿以其个人持有的内蒙古力华德房地产开发有限责任公司胜景苑项目B1底商11号、面积为67.24平米的门店为刘鹏举及亿鑫公司的债务进行抵顶偿还。
9、免追究刑事责任谅解书证实，段某等13名被害人对被告人刘鹏举的行为表示谅解。
10、内蒙�自治区人民政府金融工作办公室文件、巴彦淖尔市金融办公室文件、验资事项说明、农村信用社进账单2张、企业法人营业执照、税务登记、组织机构代码证、公司章程、出资明细表、公司从业人员基本情况表、公司基本情况、贷款逐笔登记表证实，自治区金融办批准同意亿鑫公司开业。
11、亿鑫公司的宣传单证实，公司向公众宣传公司简介、业务（贷款品种、贷款方式等）、理财服务、理财明细等情况。
12、内蒙古自治区金融工作办公室文件、巴彦淖尔市金融工作办公室文件、注销公告证实，因亿鑫公司存在虚假出资及抽逃资本等严重违规行为，2012年3月26日，内蒙古自治区金融办批复同意取消亿鑫公司经营资格，该公司不得从事小额贷款经营业务。
13、企业机读档案登记资料、证实，亿鑫公司已经注销。
14、五原县康安商贸公司法定代表人张彩霞出具的情况说明证实，被告人刘鹏举在2011年至2013年与其合作期间，分十余次出资总计300万元，公司出资700万元在巴彦淖尔市地区进行农副产品收购、深加工业务，后因经验不足，对产品行情把控不好导致项目破产，刘鹏举高利缠身，资金断裂，合作终止。
15、五原县康安商贸公司出具的证明证实，2011年到2013年期间，被告人刘鹏举出资300万元与五原县康安商贸公司进行合作农副产品收购、加工项目。由于经营不善，导致破产。
16、借款合同、借款凭证、担保合同、银行转账凭证证实，2012年9月20日、2013年10月21日，被告人刘鹏举向刘某1陆续借款14.5847万元，月利息为2分；2012年6月19日，刘鹏举向寇二牛借款10万元，月利息为2分；2012年2月23日，张俊霞向潘某借款15万元，月利息为2分；2012年6月22日，、7月3日，刘鹏举向张某陆续借款30万元，月利息为2分；2013年10月22日，刘鹏举向丁某借款15万元，月利息为2分；2012年7月23日，刘鹏举向刘某2借款20万元，月利息为2分；2012年9月23日，刘鹏举、张俊霞向智培育借款11万元，月利息为2分；2012年10月2日，刘鹏举与向董某借款6万元，月利息为2分；2012年1月5日、2月27日，、5月20日，张俊霞陆续向孙月英借款30万元，月利息为2分；2012年10月24日，刘鹏举向孙龙德借款12万元，月利息为2分；2012年4月18日，刘鹏举向段某借款10万元，月利息为2分；2012年2月1日、8月1日，刘鹏举陆续向孙某1借款44万元，月利息为2.5分。
17、张俊霞农村信用社账号为×××明细证实，2012年6月19日�二牛通过×××账户给该账户转款10万元；2012年8月1日孙某1通过账号为×××账户给转账4.9万元；2011年4月21日，张俊杰通过×××账户给其账户转账存入10万元；2011年5月28日现金存入5万元，认为是刘某1的钱；2011年10月8日董某×××给该账户存款6万元。
18、借款合同证实，巴彦淖尔市中天房地产公司向刘鹏举借款210万元。
19、中天房地产开发有限责任公司预订转账收款收据、预订协议书证实，2012年7月2日，中天公司出具了张俊霞预订中天花园B2号楼1110层，金额270.5858万元。
20、借款合同、保证合同证实，2011年5月8日，亿鑫公司与张俊杰签订借款合同，向张俊杰发放贷款共计300万元，并由李雪琴和乌拉特中旗昊野热力有限责任公司对张俊杰向亿鑫公司的借款进行担保。
21、内蒙古五原县人民法院民事调解书两份、内蒙古五原县人民法院执行裁定书三份证实，张俊杰欠被告人刘鹏举300万元，已经进入民事执行程序。
22、孙宽等人证明证实，孙宽等人出具证明，证实了刘鹏举收购过葵花籽。
23、乌拉特后旗亿鑫农资商贸有限公司工商登记资料证实，公司注销登记申请书是2016年6月2日，乌拉特后旗亿鑫农贸有限公司于2012年5月21日成立，公司法定代表人刘鹏举，一人公司。
25、李米贵的情况说明证实，亿鑫公司从成立、运营到注销其都从未参与过，公司所有事务都是刘鹏举一人所为，与其无关。
26、证人郝某（亿鑫公司会计）的证言证实，被告人刘鹏举的注册资本是从外面借的，账目上的1000万元，出纳张俊霞知道。乌拉特后旗居民都是自己去亿鑫公司存款的，由张俊霞办理借款合同，先签合同后打款，钱打入了张俊霞提供的账户。2011年，给五原的张俊杰先后三次贷出900万元。亿鑫公司被注销后刘鹏举让吸收资金的。有流水往来帐，公司注册成立时有2名股东，分别是刘鹏举和李米贵，实际上是刘鹏举1人经营公司，其没见过李米贵。
27、证人智某的证言证实，其母亲李春兰将钱放贷给了被告人刘鹏举。
28、被害人寇二牛的陈述证实，2012年6月份，其经郝某介绍，将10万元放贷给了刘鹏举，刘鹏举没有支付过本息。
29、被害人丁某的陈述证实，2010年12月22日，其将10万元放贷给了亿鑫公司，被告人刘鹏举至今未还本息。
30、被害人刘某2的陈述证实，2012年7月23日其去中国农业银行去给刘鹏举账户上转了20万元，并与亿鑫公司签订了借款合同。
31、被害人潘某的陈述证实，2012年2月23日，其将5万元打入张俊霞提供的农村信用账户内。
32、被害人邬某的陈述证实，2012年1月至2月期间，其妻子孙月英先后将20万元现金转到了亿鑫公司提供的账户内。
33、被害人刘某1的陈述证实，2011年，其将刘艳婷的8万元左右的现金打入了亿鑫公司提供的农村信用社账户内，2012年9月20日其与亿鑫公司结算利息后又增加了6000元左右的现金，本息合计共将9.5847万元，其又借给了亿鑫公司，并续签了合同。2011年5月28日，其以同样的方式给亿鑫公司借款5万元，2011年8月15日其�甥智琴将门市部转租给其，其用给亿鑫公司的借款合同抵了她的货款，2013年10月21日其外甥女婿孙某2与亿鑫公司的工作人员续签了合同，借款人还是其，孙某2代签了其的名字。
34、被害人孙某2的陈述证实，2011年8月15日，其把巴音镇财富广场的20号经营文化用品的门店以10万左右的价格转让给了刘某1，后刘某1将他在刘鹏举处放的贷款5万元转给了其。
35、被害人董某的陈述证实，2012年10月2日，其知道亿鑫公司吸收存款后，给张俊霞提供的银行账号里打了6万元钱，并签订了借款合同。
36、被害人段某的陈述证实，2012年4月18日，其去亿鑫公司与张俊霞签订了借款合同，并给张俊霞提供的银行账号里打了10万元。
37、被害人孙某1的陈述证实，2012年期间，先后分两次给刘鹏举开的小额货款公司打入44万元。
38、被害人孙某3（孙龙德）的陈述证实，2011年8月15日，刘鹏举让其去信用联社给亿鑫公司账户打了20万元。
39、被害人刘某3的陈述证实，2011年3月23日去银行（具体哪个银行忘了）给刘鹏举账户上转了10万元，并当天在亿鑫小额货款公司办公室与亿鑫公司签订了借款合同，当时亿鑫公司的承办人是张俊霞。
40、被害人张某的陈述证实，2012年期间，先后两次将30万元存入亿鑫公司。
41、临司社（2017）174号调查评估意见书证实，被告人刘鹏举一贯表现良好。
42、被告人刘鹏举的供述证实，其一共向杨建新等13个人吸收过公众存款，已将吸收的存款全部还清。其吸收的存款200万元用于了投资农副产品，以亿鑫公司的名义将800万元用于了给个人、公司发放贷款，公司包括昊野热力公司、昊野房地产和中天房地产公司；2011年其个人的资产流动资金大概有300万元左右，固定资产包括房产、车辆、给昊野热力公司和中天房地产公司借款800万元，其向其他人借款200多万元，当时其的总资产是900万元左右。2011年年初到2013年年底开始投资农副产品业，张彩霞是康安商贸公司的法人代表，不参与公司任何事务，实际公司股东是边向东、边向红，当时的项目是向农民收购农副产品，大部分都是现金交易。亿鑫农贸公司是其在2012年成立的，现在公司已经被注销。
被告人供述的犯罪时间、地点、起因及所采用的手段、情节与以上证据相互印证，能够形成完整的证据链条。
本院认为，被告人刘鹏举违反国家金融管理规定，向社会公众非法吸收资金扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘鹏举犯非法吸收公众罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名能够成立。被告人刘鹏举在案发后，经侦查机关电话传唤主动到案，并如实供述了自己的犯罪事实，属于自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人刘鹏举在案发后，积极赔偿被害人的经济损失，并取得谅解，可酌情从轻处罚。其辩护人提出被告人刘鹏举吸收公众存款的行为属单位行为，是单位犯罪的辩护意见，与查明的事实不符，不予支持。根据被告人刘鹏举犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十七条�一款，第七十二条第一款，第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：
被告人刘鹏举犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向巴彦淖尔市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 邸 晓 琴
审 判 员 斯日古楞
人民陪审员 史 肇 庆
二〇一八年一月二十六日
书 记 员 张 赫
附本案所适用的法律条款：《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻;
(二)有悔罪表现;
(三)没有再犯罪的危险;
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
第三款缓刑考验期限从判决确定之日起计算。