天津市蓟州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）津0119刑初484号
公诉机关天津市蓟州区人民检察院。
被告人谢X江，男，1969年9月24日出生于天津市蓟州区，汉族，小学文化，农民，住天津市蓟州区，户籍地为天津市蓟州区。1994年3月因犯盗窃罪被判处有期徒刑五年。2000年6月因犯盗窃罪被判处有期徒刑三年，2002年6月11日刑满释放。因涉嫌集资诈骗于2017年2月21日被刑事拘留，同年3月29日被逮捕。现羁押于天津市蓟州区看守所。
辩护人李秀云，天津陈宝堂律师事务所律师。
被告人谢X江被控集资诈骗一案，天津市蓟州区人民检察院于2017年6月6日以津蓟检公诉刑诉﹝2017﹞483号起诉书向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院于当日立案，依法适用简易程序，后因发现有不宜适用简易程序审理的情形，于2017年7月20日转为普通程序，依法组成合议庭于2017年11月13日公开开庭审理了本案，天津市蓟州区人民检察院指派代理检察员谢某1出庭支持公诉，被告人谢X江及其辩护人李秀云到庭参加诉讼。天津市蓟州区人民检察院于2017年10月20日建议延期审理，同年11月10日建议恢复审理。现已审理终结。
天津市蓟州区人民检察院指控，被告人谢X江于2016年5月至6月期间，在未经金融部门审批的情况下，以获取个人利益为目的，通过对外宣传，采取“阳光互助，草根帮扶”理财方式，向投资者承诺投资980元且发展两人投资或直接投资3，000元即可获得六次返款共10,000元，共吸收992人的资金2,132,260元，大部分资金用于返款，没有资金用于生产经营活动，造成795人损失1,289,240元。后被公安机关电话传唤到案。
就上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，指控被告人谢X江犯集资诈骗罪，建议判处被告人谢X江有期徒刑十年至十二年，并处罚金。
被告人谢X江对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议。辩护人李秀云提出的辩护意见：第一，对公诉机关指控罪名没有异议；第二，被告人谢X江的犯罪形态属于犯罪中止。被告人谢X江并没有参与全部犯罪事实。被告人谢X江在共同作案人董某因病不能操持理财活动后，另一共同作案人宋某为其投资购买了一份理财，并不再让谢X江过问和插手集资活动，被告人谢X江也基于认识到其参与的活动涉嫌违法也主观上不再想要参与，并于2016年5月21日和6月7日，分别以其妻子的名义购买理财产品，等待获利，而结果并未获利，自己成为被害人。基于此事实，被告人谢X江构成犯罪中止，其应仅就其参与的犯罪数额承担刑事责任；第三，被告人谢X江与董某和宋某共同涉嫌集资诈骗过程中没有起到决定性作用，所属地位属于从属地位，应认定为从犯；第四，被告人谢X江在公安机关并不掌握其参与犯罪的情况下，将其作为证人向其询问有关宋某的犯罪事实时，就主动向公安机关交代了自己的犯罪事实，应构成自首，根据法律规定，应减轻其处罚；第五，被告人谢X江到案后，对其犯罪事实供认不讳，说明其认罪、悔罪，依法酌情处罚。综合上述情节，请求法庭从轻处罚被告人谢X江。
经审理查明，被告人谢X江与董某（另案处理）系朋友关系，2016年4月份左右，董某从网络上了解到“阳光互助，草根帮扶”理财模式，该理财模式分为动态投资和静态投资。动态投资是投资人投资980元，即可于每月的5日、10日、15日、20日、25日、30日获得六次返款共计10，000元，但需要在该月的10日或15日之前，再推荐两个投资人；静态投资是投资人一次性投资3,000元，然后如上述日期接受六次返款共计10,000元。该理财模式没有实际经营项目，就是用后期参与投资人的钱给前期投资的人进行返利，只有源源不断的投资人加入才能维持资金链的运转。后董某找到谢X江及其朋友宋某（已判刑），共同合谋使用该种理财模式骗取投资人款项，并具体分工为由宋某管钱、董某管账，谢X江负责监督并雇佣会计息丽红负责为投资人投资及返款情况记账。2016年4月份至6月份期间，宋某、董某、谢X江在未经金融主管部门批准的情况下，通过董某在本区官庄镇经营的安化黑茶店及在马伸桥镇租赁的一店铺向社会公开宣传上述理财模式，骗取900余名投资人200余万元投资款后，没有用于任何生产经营活动，而是大部分都用于归还投资人投资及收益。截至案发，尚有793名投资人损失100余万元未能退赔。
2017年2月21日，被告人谢X江被公安机关电话通知传唤到案，并如实供述了自己的犯罪事实。
另查，共同作案人宋某用吸收的资金支付房租、购买纪念杯、会计工资及饭费等10万元左右，其中购买纪念杯21,900元。
上述事实，有经当庭举证质证的下列证据予以证实：
1、案件来源及抓获经过、户籍证明等，证实本案案发及被告人到案情况。
2、接受证据清单、随案移送清单，证实随案移送的收据、借条、工资表及收款表、返款表等情况。
3、会计息丽红根据收款表、返款表等整理出的投资人员投资盈亏情况统计表及银行交易明细，证实吸收投资人员992人，吸收资金200余万元，亏损人员793人，亏损金额100余万元。
4、证人孙某1、高某、杨某1、杨某2、么某、陈某1、黄某、王某1、潘某、丁某、孙某2、王某2、梁某、吴某、刘某1、张某1、孟某、杨某3、张某2、陈某2、姜某1、魏某、王某3、姜某2、刘某2、王某4、王某5、汪某、郝某、谢某2、赵某、张某3、张某4、王某6、闫某、李某1、李某2、钱某、李某3、田某、郭某、薛某等证言，证实在宋某处的投资情况。
5、证人芦红丽证言，证实2016年5月份，宋某在蓟县个黑茶馆搞“阳光互助，草根帮扶”理财项目，是息丽红介绍其去宋某处打工的，其每天负责开票登记，息丽红负责记总账和收钱，姓岳的负责发钱。“阳光互助，草根帮扶”理财项目分为动态投资和静态投资。动态投资是投资人投资980元，即可于每月的5日、10日、15日、20日、25日、30日获得六次返款共计10,000元，但需要在该月的10日或15日之前，再推荐两个投资人；静态投资是投资人一次性投资3,000元，然后如上述日期接受六次返款共计10,000元。他们经营该理财项目没有营业执照，也没有相关部门批准文件。
6、证人息丽红证言，证实其是从2016年5月15日至8月8日在官庄镇贾各庄村董思雷茶馆处的“阳光互助，草根帮扶”上过班，“阳光互助，草根帮扶”是宋某、谢X江、董某三人共同商量发起的，宋某、谢X江负责跑市场，宋某也负责店内的运行。其在收钱后交给宋某，这些钱用于每月5号、10号、15号、20号、25号、30号返款，还有董某住院花一部分，宋某自己买了一辆车，其他还有一些办公开支。经其计算，投资人有1000人，收取互助金2,132,260元，发出互助金1,808,700元。其手中的资料显示经其手支出81,587元，其中购买会员发的杯子21,900元，开支饭费18,269元，购买酒水4,450元，租房费5,000元，谢X江借款6,000元，王文忠借款5,000元，谢X江购买手机2,600元，办公用品开支2,985元，购买毛巾开支1,600元，工人工资10,400元，其他日常开支3,383元。
7、证人岳某证言，证实其于2016年6月份到宋某处打工，其每天负责抄写投资会员表。
8、共同作案人宋某供述，2016年5月份，其与董某、谢X江一起发起“阳光互助，草根帮扶”的理财模式，该模式每人最多收取三单，每单收取980元，大概有2000多单，共计200多万元。其和董某、谢X江规定加入组织以后会进入等待区，进入等待区后，之前每交一单就会得到200元的互助金，但是之后必须要找一个人加入这个组织或自己再交一单980元，如果不找或自己不交钱，就不会得到剩下的钱，之前交过的钱也不会返还。如果发展一个人或自己交了980元，就会得到300元，之后5天内必须再发展一个人或者自己再交980元，如果不交也不会得到剩下的钱，交完之后，就可以得到400元，这样就是正式会员，就得到后边两次的钱，第一次500元，同时会得到一个复投点，这个复投点如果要的话，下个月就可以继续再下单参与下周期的投资，如果不要，拿完钱走人，不能再参加投资，最后一次性发给你8,600元，共计10,000元。还有一种投资是投资3,000元，不用找人也能获得六次返款，共计10,000元。其和董某、谢X江搞这个理财模式没有相关手续或执照。其与董某、谢X江商量的是由其管钱，董某管账，息丽红是谢X江找来监督其和董某的人。后来由于干这个理财，其和董某、谢X江没有获得利润，其就用其的房子抵押借款15万元给大家返钱。
9、被告人谢X江供述，2016年三四月份，董某找到其让其跟他一起搞一个“阳光互助，草根帮扶”的资金盘，这个资金盘就是用后边加入的投资人的钱给前边加入的人的投资款，并可以挣钱，其就参加了，后来董某又把宋某也拉进来了。当时董某、其和宋某商量由董某和宋某一个管钱，一个管账，其负责监督，并找了息丽红负责整个理财账目的账目记载。平时其和宋某、董某都各自出去跑市场，所谓的跑市场就是向自己认识的人宣传加入这个资金盘。“阳光互助、草根帮扶”的具体投资方式有两种，一种是动态投资980元，再找两个人投资就能获得六次返款，共计10,000元；还有一种是静态投资3,000元，这不需要找人，然后投资者也能获得六次返款，返款日期是每月的5号、10号、15号、20号、25号、30号，六次返款分别是200元、300元、400元、500元、980元、8,600元。其和宋某、董某搞“阳光互助、草根帮扶”没有在媒体上公开宣传，都是通过口头人传人方式让大家知道后投资的，有一份“阳光互助、草根帮扶体系”说明，就算是宣传材料，有加入的人就给他们看一下。其和宋某、董某搞这个资金盘没有办理过工商营业执照也没有经过任何金融部门的许可。
本院认为，被告人谢X江以非法占有为目的，以诈骗的方式非法集资，数额特别巨大，其行为既侵犯了公民个人财产所有权，又侵犯了国家金融管理制度，已构成集资诈骗罪，应在相应法定刑幅度内处罚。天津市蓟州区人民检察院指控事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人谢X江与宋某、董某利用“阳光互助、草根帮扶”理财体系实施集资诈骗犯罪，三人在共同犯罪中分工明确、互相配合，谢X江还雇佣财务人员监督宋某与董某，谢X江与宋某、董某在共同犯罪中的地位相当，不宜区分主从犯。被告人谢X江有前科，酌情予以从重处罚。被告人谢X江被公安机关电话通知传唤到案后，如实供述自己的犯罪事实，应视为自首，依法予以减轻处罚。对被告人谢X江的辩护人发表的被告人谢X江具有自首，应依法予以减轻处罚的辩护意见，予以采纳。对辩护人发表的被告人谢X江的犯罪形态属于犯罪中止、在共同犯罪中的地位系从犯的辩护意见，因与本案查明事实不符，不予采纳。
依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第二十五条第一款，第六十四条，第六十七条第一款，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条第一、三款之规定，判决如下：
一、被告人谢X江犯集资诈骗罪，判处有期徒刑八年；并处罚金人民币十万元，罚金限本判决生效后十日内缴纳（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月21日起至2025年2月20日止）。
二、责令被告人谢X江与共同作案人宋保印返还诸投资人的投资款。（见附表）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 闵 鹏
审 判 员 李英山
人民陪审员 马翠贤
二〇一七年十二月五日
书 记 员 王 宁
附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。
使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：
（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；
（三）携带集资款逃匿的；
（四）将集资款用于违法犯罪活动的；
（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；
（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；
（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；
（八）其他可以认定非法占有目的的情形。
集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。
第五条第一款个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
第三款集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。