江苏省涟水县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0826刑初379号
公诉机关涟水县人民检察院。
被告人徐海芳，女，1964年5月25日出生，汉族，小学文化，涟水县翱宇汽车销售有限公司法定代表人，住涟水县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月18日被刑事拘留，同年7月21日被逮捕。
辩护人孙碧剑，江苏捍华律师事务所律师。
潘东升，江苏知缘律师事务所律师。
被告人周效伟，男，1964年6月6日出生，汉族，高中文化，涟水县国土资源局职工，住涟水县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月27日被取保候审，同年8月22日被逮捕。
辩护人袁晓航，江苏知缘律师事务所律师。
涟水县人民检察院以涟检诉刑诉[2016]363号起诉书指控被告人徐海芳、周效伟犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。涟水县人民察院指派代理检察员杨苗出庭支持公诉，被告人徐海芳及其辩护人孙碧剑、潘东升、被告人周效伟及其辩护人袁晓航到庭参加诉讼。审理过程中，公诉机关建议延期审理一次。现已审理终结。
经审理查明，2012年11月至2016年4月，被告人徐海芳、周效伟以经营汽车销售生意需要资金为名，以月息1%至3%的高额利息为诱饵，吸收陈某、谷素珍、马某等人资金总计人民币8323300元。其中，被告人周效伟帮助被告人徐海芳吸收存款计人民币2140000元。具体事实如下：
1、2012年11月24日，被告人徐海芳、周效伟以月息2%的利率，吸收涟水县涟城镇居民王某人民币100000元。后被告人徐海芳、周效伟支付人民币110000元。
2、2012年12月至2014年5月，被告人徐海芳、周效伟以月息2%的利率，吸收涟水县涟城镇居民林某人民币400000元。其中，被告人周效伟帮助吸收人民币60000元。后被告人徐海芳、周效伟支付人民币53200元。
3、2013年8月18日，被告人徐海芳、周效伟以月息2%的利率，吸收涟水县涟城镇居民姜某人民币150000元。后被告人徐海芳、周效伟支付人民币100000元。
4、2014年1月，被告人徐海芳、周效伟以月息1.5%的利率，吸收涟水县涟城镇居民翟某人民币400000元。后被告人徐海芳、周效伟向被害人支付人民币115000元。
5、2014年3月至2015年7月，被告人徐海芳以月息1.5%的利率，吸收涟水县涟城镇顾某2、翟珊珊人民币880000元。后被告人徐海芳支付人民币10余万元。
6、20104年6月至2015年11月，被告人徐海芳以月息2%的利率，吸收涟水县涟城镇居民陈某人民币630000元。
7、2014年11月至2015年9月，被告人徐海芳以月息2%的利率，吸收涟水县涟城镇居民王建武人民币1030000元。
8、2015年1月9日，被告人徐海芳以月息1.5%的利率，吸收涟水县涟城镇居民徐成人民币100000元。后被告人徐海芳支付人民币20000元。
9、2014年2月21日，被告人徐海芳、周效伟以年息15%的利率，吸收涟水县石湖镇南禄办事处居民李某人民币300000元。
10、2014年3月8日，被告人徐海芳、周效伟以年息15%的利率，吸收涟水县涟城镇居民马某人民币300000元。后被告人徐海芳、周效伟支付人民币100000元。
11、2014年10月18日，被告人徐海芳、周效伟以月息2%的利率，吸收涟水县涟城镇居民谢某人民币100000元。后被告人徐海芳、周效伟支付人民币12000元。
12、2015年3月至4月，被告人徐海芳以月息2%的利率，吸收涟水县涟城镇居民谷素珍人民币300000元。
13、2015年3月9日，被告人徐海芳以月息2%的利率，吸收涟水县涟城镇居民孙玉兰人民币150000元。后被告人徐海芳支付人民币118000元。
14、2015年4月9日，被告人徐海芳、周效伟以月息2%的利率，吸收涟水县涟城镇居民汪某人民币450000元。后被告人徐海芳支付人民币80000元。
15、2015年4月1日，被告人徐海芳以月息2%的利率，吸收涟水县涟城镇居民胡桂芳人民币300000元。
16、2015年5月份，被告人徐海芳以月息1.5%的利率，吸收涟水县涟城镇居民张某人民币400000元。后被告人徐海芳支付人民币18000元。
17、2015年5月3日，被告人徐海芳以月息2%的利率，吸收涟水县涟城镇居民顾某1人民币150000元。后被告人徐海芳支付人民币10000元。
18、2015年5月9日，被告人徐海芳以月息1.5%的利率，吸收涟水县涟城镇居民顾某3人民币53300元。
19、2015年8月，被告人徐海芳以月息1.5%的利率，吸收涟水县涟城镇居民杨华、潘龙英人民币500000元。
20、2015年6月至8月，被告人徐海芳、周效伟以月息6%的利率，吸收涟水县涟城镇居民严某人民币800000元，其中，被告人周效伟帮助吸收人民币200000元。后被告人徐海芳、周效伟支付人民币48000元。
21、2015年6月18日，被告人徐海芳以月息2%的利率，吸收涟水县涟城镇居民胡秀梅人民币150000元。后被告人徐海芳胡秀梅支付人民币112000元。
22、2015年7月26日，被告人徐海芳、周效伟以月息5%的利率，吸收涟水县涟城镇居民徐红兵人民币80000元。
23、2015年9月，被告人徐海芳以月息1.5%至2%的利率，吸收涟水县涟城镇居民周某人民币560000元。案发后，被告人徐海芳向被害人支付人民币近190000元。
24、2016年4月3日，被告人徐海芳以月息2%的利率，吸收涟水县涟城镇居民吴进涛人民币40000元。
2016年6月17日、27日，被告人徐海芳、周效伟分别到涟水县公安局投案，并如实供述了全部犯罪事实。
另查明，案发后被告人徐海芳、周效伟就本案与被害人李某、汪某、徐成、谢某、顾某1、顾某2、翟某、张某、林某、顾某3、周某、陈某、马某、严某等14人达成协议并支付了40万元，该14人出具了谅解书，对被告人徐海芳、周效伟的行为表示谅解。
上述事实，被告人被告人徐海芳、周效伟在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人王某、林某、姜某等人陈述、涟水县公安局出具的发破案经过、借条、协议书、谅解书、被告人徐海芳、周效伟的户籍信息等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人徐海芳、周效伟以支付高额利息为诱饵，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人徐海芳、周效伟犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，定性准确，本院予以支持。被告人徐海芳、周效伟共同实施非法吸收公众存款2140000元，属共同犯罪。被告人徐海芳在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人周效伟在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人徐海芳、周效伟犯罪后能主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以对其从轻处罚。被告人徐海芳、周效伟已弥补部分被害人经济损失，其犯罪行为已取得部分被害人的谅解，可酌情从轻处罚。
对被告人徐海芳的辩护人提出“本案应认定为单位犯罪”的辩护意见，经查，被告人徐海芳虽为涟水翱宇汽贸有限公司法人，但其向他人吸收资金过程中，并非以公司名义，且吸收的资金也非全部用于公司经营，且本案涉及的24名被害人中，仅有6人的借条中加盖公司印章，其余均被告人徐海芳、周效伟个人出具借条，故被告人徐海芳的行为不符合单位犯罪的构成要件，故被告人徐海芳辩护人所提出的辩护意见，无事实依据，本院不予采纳。
对被告人徐海芳、周效伟的辩护人提出“被告人徐海芳、周效伟的行为不构成非法吸收公众存款罪”及被告人徐海芳的辩护人提出“部分借款对象为被告人徐海芳的邻居、同事，所借款项应从犯罪数额中扣除”的辩护意见，经查，被告人徐海芳通过请人介绍、采用口口相传等方式进行宣传，向他人吸收资金，即便部分对象为邻居、同事，但其在吸收资金过程中加以宣传，非法吸收公众存款的对象应认定为不特定的社会公众，故被告人徐海芳的行为构成非法吸收公众存款罪。被告人周效伟明知被告人徐海芳实施非法吸收公众存款犯罪行为，仍为其提供帮助，共同参与向他人吸收资金累计达200余万元，构成非法吸收公众存款罪的共犯，部分被害人的借款金额亦不应从犯罪数额中扣除。被告人徐海芳、周效伟的辩护人提出的辩护意见，不能成立，本院不予采纳。
对徐海芳的辩护人提出“建议对被告人徐海芳适用缓刑”及被告人周效伟的辩护人提出“建议对被告人周效伟免予刑事处罚”的辩护意见，经查，根据被告人徐海芳、周效伟的犯罪情节、性质及退赃情况，不应对被告人徐海芳适用缓刑及对被告人周效伟免予刑事处罚，故对辩护人提出的辩护意见，本院不予采纳。
对被告人徐海芳、周效伟的辩护人提出“被告人徐海芳、周效伟具有自首情节，退还部分借款并取得部分被害人谅解”的辩护意见，经查证属实，本院予以采纳。
公诉机关所提量刑建议适当，本院予以采纳。故依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十三条和第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人徐海芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月18日起至2021年6月17日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。)
二、被告人周效伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月22日起至2018年8月21日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。)
三、对被告人徐海芳、周效伟未退的违法所得，依法继续追缴，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孙 海
代理审判员 杨文娣
人民陪审员 臧东奎
二〇一七年三月二十七日
书 记 员 胡 亚