江西省彭泽县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣0430刑初80号
公诉机关彭泽县人民检察院。
被告人骆玉龙，男，1986年12月6日出生于江西省彭泽县，汉族，初中文化，案发前从事快递服务业，户籍所在地江西省彭泽县，住彭泽县，因涉嫌犯诈骗罪，于2017年8月10日被苏州市公安局姑苏分局抓获，当日被羁押于苏州市第一看守所，2017年8月12日被彭泽县公安局刑事拘留，同年8月23日经彭泽县人民检察院批准逮捕，同日由彭泽县公安局执行逮捕。现羁押于彭泽县看守所。
彭泽县人民检察院以彭检公刑诉【2017】79号起诉书指控被告人骆玉龙犯诈骗罪，于2017年11月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。彭泽县人民检察院指派检察员曹晓亮出庭支持公诉，被告人骆玉龙到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
彭泽县人民检察院指控，1、2016年12月1日至2017年3月份，被告人骆玉龙受被害人吴某1委托购买彭泽县山南新城国际小区15栋2单元501室房产期间，骆玉龙在没有实际帮助吴某1买房情形下，仍然以需要支付购房款和购房贷款手续费等名义，多次骗取吴某1人民币共计86740元，用于个人消费等支出。为防止吴某1知晓自己被骗事实，骆玉龙向其朋友何某谎称自己正在与妻子办理离婚事宜，为避免自己房产被妻子分割，让何某在吴某1面前冒充银行放贷人员王某，表示正在帮吴某1办理彭泽县山南新城国际买房子的房贷业务，以拖延时间有利于办理离婚事宜，企图进一步骗取吴某1的信任，骆玉龙还将一张有王某签名的虚假收条给了吴某1。2017年4月份之后，吴某1无法电话联系到骆玉龙。2、2016年6月份，被告人骆玉龙与被害人陈某计划合伙投资做生意，因缺少资金，骆玉龙向陈某提出向自己表哥吴某2借钱，后吴某2拒接借钱给骆玉龙。之后，骆玉龙对陈某谎称其表哥吴某2同意借款50万元人民币，但其表哥要考验陈某和骆玉龙之间的信任程度，并且要求陈某转账10万元人民币给骆玉龙，再由骆玉龙转账给其表哥，陈某因资金不足，遂汇款5万元人民币给骆玉龙，最后骆玉龙将该笔资金用于个人投资。
公诉机关当庭宣读和出示了被告人骆玉龙的供述与辩解，被害人吴某1、陈某的陈述，证人章某、刘某、朱某、时某、周某、石某、何某、桂某、吴某2的证言，辨认笔录，骆玉龙账单详情，新城国际小区15栋2单元501室房产交易记录，吴某1的银行转账凭证，陈某的转账记录，骆玉龙与陈某的通信记录，常住人口基本信息表，受案登记表及归案情况说明等证据，以证明指控的犯罪事实，并认为被告人骆玉龙以非法占有为目的，隐瞒真相，虚构事实，分别骗取被害人吴某1、陈某财物，数额均达到巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人归案后如实供述了自己的犯罪事实，可认定为坦白，依法可从轻处罚；被告人家属退赔被害人吴某1的经济损失并取得谅解，可酌情从轻处罚。综上，请依法判处。
被告人骆玉龙辩称，公诉机关指控事实无异议，其认罪。其愿意对被害人陈某的损失退赔，希望法庭对其从轻处理。
经审理查明，2016年6月份至2017年3月份，被告人骆玉龙先后骗取被害人陈某、吴某1共计人民币136740元，具体犯罪事实如下：
一、2016年5月份，被告人骆玉龙与被害人陈某计划合伙投资做生意，因缺少资金，骆玉龙向陈某提出向自己表哥吴某2借钱。同年6月7日，骆玉龙对陈某谎称其表哥吴某2同意借款50万元人民币，但其表哥要考验陈某和骆玉龙之间的信任程度，并且要求陈某转账10万元人民币给骆玉龙，再由骆玉龙转账给其表哥，陈某因资金不足，遂汇款5万元人民币给骆玉龙，最后骆玉龙将该笔资金用于个人投资。本案在审理中被告人家属退赔了被害人的经济损失，后被害人表示对被告人的行为予以谅解及希望给其最大程度的从轻处理。
上述事实有如下证据证实：
1、被害人陈某的陈述，称2016年5月份的一天，其和骆玉龙在一起商量合伙做生意，当时二人都没什么钱，骆玉龙提出他大老表很有钱，可以找他借，他说可借到50万元。半个月左右，他打电话给其叫其去一趟上海和他大老表见个面，后他们一起去了，也见了他的大老表，他老表在上海开了一家传媒公司，三人在一起吃了饭。后骆玉龙说已跟他老表说了借钱的事，他老表没表态，他到底说没说其不清楚，第二天就回彭泽了。同年6月7日15时左右，骆玉龙给其打电话说他老表同意借50万元，但要考验其和骆玉龙间的信任度，要求其当天下午17时前打10万元到骆玉龙账上，再由骆玉龙自己转给他老表，他还承诺一周后把10万元还给其，还把50万元借款打过来，其告诉他其账上只有5万元，骆玉龙说先把5万元转过来，他自己还有3万元，另两万元他来想办法，其就通过手机银行转了5万元给他。一个礼拜后，其问骆玉龙情况怎样，他说他表哥的钱都被股票套住了，需要一段时间才能有现金。之后其怀疑被他骗了，就想办法给他上海的老表打电话，他老表告诉其压根没有这回事，其就知道被骗了。
2、证人吴某2的证言，证称其是骆玉龙的表哥，2016年5、6月份，骆玉龙带着他的朋友陈某到上海来找其，骆玉龙单独跟其说陈某拉他一起做一个项目，问其项目怎么样，叫其帮忙把关，其了解了一下，当时骆玉龙还跟其借点钱投资，借多少不记得了，其当时就拒绝了，他为人其很清楚，其不相信他，也不想借钱给他，加上那段时间其买了房子，手里没有余钱。到了2016年底的样子，具体时间不记得了，陈某打电话给其，问其有没有要求他打10万元用来考验骆玉龙和他的关系，有没有同意借50万元给他的事情，听后其很吃惊，骆玉龙压根没跟其说过，其也没有要陈某打10万元的事，陈某也没有打钱给其。其的钱没有被股票套过，也没有跟骆玉龙说其钱被股票套过。
3、被告人的供述与辩解，供称其与陈某是朋友关系，为向其上海的表哥借钱的事，其与他一起去了上海见其表哥。2016年6月7日，其打电话给陈某说其表哥不知道他们之间的信任程度怎么样，陈某说完全信任其，其就问陈某卡上有多少钱，他说有5万元，其就叫他转给其，他就转了5万元给其，该款其用于开店了，其没有帮他借钱。
4、被害人与被告人的微信通信记录，证明被告人借故推脱还钱的通信。
5、被害人与被告人的转账记录，证明被害人于2016年6月7日转款5万元人民币给被告人。
6、本院对被害人陈某的询问笔录，证明被告人家属已退赔了被害人的经济损失，被害人表示对被告人的行为予以谅解及希望给其最大程度的从轻处理。
二、2016年12月1日至2017年3月份，被告人骆玉龙受被害人吴某1委托购买彭泽县山南的新城国际小区15栋2单元501室房产期间，骆玉龙在没有实际帮助吴某1买房情形下，仍然以需要支付购房款和购房贷款手续费等名义，多次骗取吴某1人民币共计86740元，用于个人消费等支出。为防止吴某1知晓自己被骗事实，骆玉龙向其朋友何某谎称自己正在与妻子办理离婚事宜，为避免自己房产被妻子分割，让何某在吴某1面前冒充银行放贷人员“王某”，表示正在帮吴某1办理彭泽县山南的新城国际买房子的房贷业务，以拖延时间有利于办理离婚事宜，企图进一步骗取吴某1的信任，骆玉龙还将一张有“王某”签名的虚假收条给了吴某1。2017年4月份之后，吴某1无法电话联系到骆玉龙。2017年8月15日，被告人家属退赔了被害人的经济损失，被害人出具谅解书，表示对被告人的行为予以谅解。
上述事实有如下证据证实：
1、被害人吴某1陈述，称其与骆玉龙是朋友关系，2016年11月份的一天，两人电话聊天时，其说想在彭泽县城买个面积100左右的房子，不知哪好，他说过几天回彭泽，可帮其看看。几天后，骆玉龙打电话给其说彭泽的富锦城和山南的新城国际不错，他还从微信上发了两处商品房的图纸给其，其看后对他说其喜欢新城国际的房子，然后他说他去找人帮其优惠。过几天，骆玉龙打电话给其说已经帮其找人了，房价2263元/平米，并告知其新城国际现房只有15栋2单元501和504室等，其说要501室。2016年12月1日骆玉龙打电话给其说要交1万元的定金，其通过支付宝转了1万元给他，同年12月2日晚骆玉龙打电话说要去新城国际签购房合同，要交3.36万元，于是其给骆玉龙转了1.8万元，他说帮其凑齐3.36万元，后骆玉龙打电话给其说合同签好了。12月10日骆玉龙打电话给其，叫其把之前他垫付的5600元还给他，另借5000元，并说借的钱可以在房价里抵扣，于是其分三次转了共计10600元给他。同年12月23日，骆玉龙打电话说要交总房款的20%及6000元的代理费，计52740元，因之前已付38600元，其就通过支付宝转了20140元给他。2017年1月5日骆玉龙打电话说急用钱，叫其转了6000元。2017年1月24日，骆玉龙说他亲戚在上海涉嫌犯罪找其借600元应急。2016年12月28日，其与哥哥吴金松一起到新城国际售楼部，当时骆玉龙说已经打电话通知好了，他还叫其不要对卖房子的人说其和他是何关系，什么都不要说，其去后是一个30来岁的女的接待了他们，那女的问是不是骆玉龙叫来看房，其说是，她就带他们到了501室看了。2017年1月25日，其与骆玉龙在彭泽海明月茶楼见了面，他说他帮其找人贷款，而放贷款的人说之前支付的房款不够，还要1.7万元，其要直接送到房管局，骆玉龙不让，让其直接打钱到放贷款的人卡上，其没多想，就在山南农行汇了1.7万元给了一个叫“王某”账上。到了2017年2月8日，骆玉龙打电话给其说他作为代理人，他的银行卡里须有3000元的存款，不然手续办不下来，其又转了3000元给他。2017年3月11日，骆玉龙打电话说那个放贷款的人说了，贷款有两种方式，一是找公务员担保，利息为4厘9，一是直接给放贷人8000元，利息2厘8，因其找不到公务员担保，就给骆玉龙转了8000元。2017年3月26日，其与骆玉龙在彭泽海明月茶楼见了面，骆玉龙当时把那个放贷款的王某叫来了，其问王某贷款办下来没有，王某说没有，后其哥哥吴金松来了要骆玉龙找王某过来写收条，骆玉龙就说他不会骗女人的钱，他写了两张收条给其，其中一张收条他还跑出去找王某签了字。2017年3月27日其要骆玉龙给其看购房合同，骆玉龙就给其王某的电话，但一直打不通，后其对骆玉龙说如办不好，就把材料和钱还给其，他说王某最快15天贷款办好，2017年4月12日一定能办好。2017年4月4日，骆玉龙又打电话说应急借钱，其转了500元给他，后其联系不到他，怀疑被骗。另骆玉龙称王某在彭泽龙城邮政旁的贷款中心上班。辨认笔录证明被害人从一组十张不同的男子照片中辨认出8号照片的男子（即证人何某）就是2017年3月26日晚在海明月茶楼自称是王某的人。
2、证人何某的证言，证称2017年3月26日晚上，骆玉龙打电话叫其到彭泽的海明月茶楼去，其与朋友桂某一起去了。去之前骆玉龙打电话跟其说他现在和老婆闹离婚，并说结婚前她说没有孩子，现在发现她有孩子，怀疑她骗婚，在发现她有孩子前，用他的钱以她的名字在山南新城国际买了一套房子，所以晚上叫其去充当一下放贷款人，用贷款的名义拖住他老婆，他好去找证据打离婚官司，他还说他老婆现在就在海明月等其过来。后其朋友桂某开车来接其到了海明月，到后其给骆玉龙打电话说其到了，后他在下面叮嘱其，说他老婆在上面，如有人问其是干什么的，叫其自称是放贷款的王某王总。后他先上去，其在下面等了一下也上了海明月二楼，在一个包厢内见到了骆玉龙和他称的“老婆”，骆玉龙介绍其说这是王总，其就点头，接着骆玉龙问贷款下来没有，其说没有，骆玉龙所谓的老婆叫其写个收条，其说怎么写收条。其就下楼准备离开，这时骆玉龙跑过来说等一下，说他老婆的哥哥马上要过来，十几分钟后，骆玉龙来到其和桂某车上，手上还拿了一张纸，说事情搞好，你们可以走了，后其与桂某就离开了。第二天，骆玉龙打电话给其说他把其的电话给了他老婆，如果他老婆打电话给其，就随机应付一下，如不想理就设黑名单，后其与骆玉龙就没见过面。
3、证人桂某的证言，证称2017年3月26日上午，骆玉龙打电话给其说他老婆是骗婚，用他自己的钱以她的名字在山南新城国际买了一套房子，让其去冒充一下放贷款的人和他老婆见面，拖他老婆几天时间，现在他和老婆离婚，到法院打官司要时间，其要到棉船去，就叫他联系其朋友何某。当日傍晚，他又打电话给其说何某不愿见面，叫其去把何某接到县海明月茶楼，其说其过去，他说已经把冒充的事与何某说了，必须他去，后其到何某住的地方接了何某来到海明月茶楼下就给骆玉龙打电话，骆玉龙说他老婆在上面，让何某等下上去冒充放贷款的王某王总，何某上去后，其在车里等，一会，何某打电话让其到海明月二楼包厢。其去后见到骆玉龙和一个中年女性从一包厢到另一包厢，其与何某就下楼准备离开，一会骆玉龙又下来让他们等下走，说他老婆的哥哥要过来，过了十几分钟，骆玉龙来到其车上说，事办好了，可以走了，他们就走了。
4、证人章某的证言，证称其是新城国际售楼部经理，2017年1月19日，新城国际小区15栋2单元501室与客户汪美娟、魏远城签订了购房合同，房价3068元/米，按揭贷款是在邮政银行办的，其不认识叫骆玉龙的人。
5、证人刘某的证言，证称其是彭泽县山南万盛商业广场辉腾房地产公司负责人，新城国际小区15栋2单元501室房产抵押给了其公司，其公司可以处置，但签订合同和收钱是由新城国际售楼部负责，该房产没有和其公司签订合同，其不认识一个叫骆玉龙的人，其也没有给新城国际售楼部打过电话说有人来看15栋2单元501室。
6、证人朱某的证言，证称其在新城国际上班，新城国际1期15栋2单元501室在2017年1月19日卖给了一客户，该房是抵押给了万盛广场的辉腾房地产公司的，2016年12月份没有客户就这套房产交过定金。2016年11月份，芙蓉墩镇凉亭村的骆玉龙来看过，并说是帮上海的朋友看的，以后骆玉龙没有来过。2016年12月底，有个姓吴的女客户和周某也来看过该房，姓吴的看后很满意，其他没说什么。
7、证人时某的证言，证称其是彭泽县山南辉腾房地产有限公司的出纳，新城国际小区15栋2单元501室房产抵押给了其公司，2016年12月和2017年1月，没有人向其公司支付过该套房产的房款。
8、证人周某的证言，证称其是在彭泽县山南辉腾房地产有限公司上班，新城国际小区15栋2单元501室房产抵押给了其公司，合同是由新城国际签订，该房产于2017年1月份已出售。
9、证人石某的证言，证称其是彭泽县邮政银行贷款中心主任，其行贷款中心没有一个叫“王某”的工作人员。
10、被告人骆玉龙的供述与辩解，供称2016年11月份左右，其朋友吴某1打电话给其让其帮她问下彭泽有没有便宜点的房子，其了解后就与她说可选彭泽山南新城国际的15栋2单元501和504室，她让其拍了501室的照片给她，后选501室。2016年12月1日其对吴某1说要交1万元的定金，她通过支付宝转了1万元给其，次日其打电话给她说要去签合同，需要33600元，于是吴某1通过支付宝转了18000元给其，其就说帮她垫付5600元，当天其就与她说已签了订房合同，其根本没有签合同，因那房已经卖掉了。2016年12月10日，其与吴某1打电话让她把其垫付的5600元还了，另借其5000元，后她通过支付宝两次转了9800元给其，通过微信转了800元。到了12月中旬的样子，其打电话给吴某1说需付购房合同的首付款52720元，加上贷款手续费6000元，共要57820元，后她用支付宝和微信转了20140元给其。2017年1月份的样子，其以亲戚在上海涉嫌犯罪急需600元，于是她通过支付宝转了600元给其。因其差王某17000元，其当时就骗吴某1说房子要加价，之前支付的钱不够，还要17000元，并说办房贷的人叫王某，后她在山南的农行给王某汇了17000元。2017年2月份的时候，其给吴某1打电话说贷款需要一个银行账户，其作为代理人和她的卡上需有3000元，然后她就通过支付宝转了3000元给其，后到了3月中旬，其打电话给吴某1说贷款手续费要8000元，可降低房贷利息是2厘8，如不付8000元贷款利息是4厘9，然后她用支付宝转了8000元给其。3月20日左右，其与吴某1回了彭泽，第二天她要见贷款人，然后其就骗其一个朋友何某说吴某1是其前妻，离婚后想向其要钱，其不想给，其用其的房子在他那里做贷款，他做其的贷款人，并教何某对吴某1说贷款需到4月12日才能办好。其也知道满不下去了，就主动给吴某1打了张欠条。2017年4月左右，其又向吴某1借了500元。
11、彭泽县公安局向彭泽县房产交易所调取的材料，证明骆玉龙与吴某1在彭泽县房产交易所商品房网签系统中无房产记录，新城国际15栋2单元501室已于2017年1月19日出售给他人。
12、中国邮政银行股份有限公司彭泽县支公司三农金融部的证明，证明骆玉龙、吴某1自2016年以来在其行无贷款记录。
13、以王某名义出具的收条，证明2017年3月26日骆玉龙以王某的名义向吴某1出具了86720元的收条，其中手续费8000元。
14、骆玉龙出具的收条，证明2017年3月26日骆玉龙向吴某1出具了收到彭泽新城国际15栋2单元501室购房款8.6万元。
15、账单详情及转账记录，证明吴某1转给骆玉龙钱的金额、时间等。
16、吴某1出具的谅解书及收条，证明被告人的家属赔偿了被害人的经济损失，被害人对被告人的行为予以谅解。
另查明，2017年4月14日8时许，吴某1报警称，2016年12月1日以来至今被朋友骆玉龙以帮助其在彭泽县山南的新城国际小区购房为由，多次要求其交购房款，而实际骆玉龙并未帮其在新城国际购买商品房，共骗其93820元。2017年4月26日，彭泽县公安局决定对吴某1被骗案立案侦查。2017年8月10日，被告人人骆玉龙被江苏省苏州市公安局姑苏分局白洋派出所抓获归案并于当日羁押于苏州市第一看守所，2017年8月12日被彭泽县公安局刑事拘留。
上述事实还有如下证据证实：
1、彭泽县公安局刑事侦查大队的受案登记表及归案情况说明，证明本案的来源系被害人报案及被告人于2017年8月10日被抓获归案，当日被羁押于苏州市第一看守所。
2、苏州市公安局姑苏分局白洋湾派出所出具的抓获经过，证明被告人系抓获。
3、常住人口基本信息，证明被告人已年满18周岁等身份信息及具有完全刑事责任能力。
上述证据经庭审质证，来源合法，客观真实，且证据之间能相互印证，已形成了证据链，足以认定。
本院认为，被告人骆玉龙以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法，多次骗取被害人吴某1、陈某财物，累计人民币136740元，属数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人归案后如实供述了其犯罪事实，且当庭认罪，可认定为坦白，依法可从轻处罚。被告人骆玉龙的家属退赔了被害人吴某1、陈某的经济损失并取得被害人吴某1、陈某的谅解，可酌情从轻处罚。被告人认罪、悔罪态度较好，且积极缴纳罚金，可酌情从轻处罚。根据被告人骆玉龙的犯罪事实、犯罪性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款，判决如下：
被告人骆玉龙犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日其计算；罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 盛 瑾
审 判 员 余 芳
人民陪审员 林超明
二〇一七年十二月十五日
书 记 员 周淑芳