甘肃省武威市凉州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）甘0602刑初651号
公诉机关武威市凉州区人民检察院。
被告人张某1，男，河南省洛阳市人，家住河南省洛阳市。
辩护人李生玉、郑斌，甘肃纵横律师事务所律师。
武威市凉州区人民检察院以凉检公诉刑诉（2017）587号起诉书指控被告人张某1犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年12月12日公开开庭进行了审理。武威市凉州区人民检察院指派检察员王永杰出庭支持公诉，被告人张某及其辩护人郑斌到庭参加诉讼，现已审理终结。
武威市凉州区人民检察院指控，2014年3月31日，被告人张某1和高某1（另案处理）在武威市通过变更公司法定代表人和营业地址的方式设立甘肃鼎昌投资管理有限公司（以下简称甘肃鼎昌公司），在未获得金融管理部门颁发金融业许可证的情况下，招聘业务员以散发传单、张贴广告和口头交流的形式对外宣传，以承诺在一定期限内还本付息（利率明显高于银行同期利率）的方式向社会不特定公众吸收资金。后公司资金链断裂，无法返还投资客户的本金及利息。截至案发时，公司累计吸收公众存款对象128人次，累计吸收资金9987000元，给存款人造成直接经济损失5135556元。被告人张某1自公司成立至2014年9月16日期间具体负责公司日常业务，与被害人签订投资担保合同，在职期间共参与非法吸收公众存款73人次，涉及金额5897000元。
公诉机关认为，被告人张某1违反国家金融管理的法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，建议对张某判处在三年至五年有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金
被告人张某1辩称，起诉书指控我吸收的公众存款数额有出入，我参与和被害人签订的合同有30人次，金额为330多万元，我到甘肃鼎昌公司工作是受赖某和高某1指派，该公司吸收的存款按赖某和高某1的指示全部打到了他们指定的账户，现我愿认罪服法，请求从轻处罚。
辩护人郑斌的辩护意见是，1对公诉机关指控的罪名无异议，但本案是单位犯罪；2张某1在本案所处的层级较低，并不是单位犯罪直接主管人员；3公诉机关指控被告人吸取资金的数额有误，对重复续签的和公司内部人员的投资的不能计算为犯罪数额，被告人张某1在职期间实际吸取的资金是5597000元，不是公诉机关指控的5897000元；4被告人张某1是受他人委派到该公司工作的，主观恶性较小，归案后能如实供述犯罪事实，认罪态度较好，且系初犯、偶犯，应对被告人从轻、减轻处罚。
经审理查明，2014年3月份，被告人张某1伙同高某1等人通过变更公司法定代表人和营业地址的方式，将迁到武威市。被告人张某1于2014年3月31日受他人指派到甘肃鼎昌公司担任负责人，于2014年9月17日辞职离开甘肃鼎昌公司。被告人张某1在甘肃鼎昌公司工作期间，在未获得金融管理部门颁发金融业许可证的情况下，招聘业务员以散发传单、张贴广告和口头交流的形式对外宣传，以承诺在一定期限内还本付息（利率明显高于银行同期利率）的方式向社会不特定公众吸收资金。以存款人给河南恒野农牧股份有限公司借款，并由甘肃鼎昌公司做担保的方式签订借款担保合同，至案发时甘肃鼎昌公司累计签订了128份借款担保合同，吸收公众存款对象128人次，吸收资金共计9987000元，至案发时给存款人造成直接经济损失5135556元，所吸收的资金打到高某1的妻子高某2的账户上。被告人张某在甘肃鼎昌公司工作期间，具体负责公司日常业务，与存款人签订投资担保合同，对合同进行审核，在职期间共参与非法吸收公众存款73人次，涉及金额5897000元。
上述事实有公诉机关当庭出示的下列证据所证实。
1、受理案件登记表和立案决定书,证明凉州区工商局于2015年2月9日将该案移送凉州区公安局，凉州区公安局于2015年2月10日立案侦查。
2、天水市公安局对甘肃中海联投资担保公司立案决定书和起诉意见书,证明本案涉嫌犯罪的主犯高某1，高某2等人被天水市公安局秦州分局立案侦查现已移送审查起诉。
3、陕西铭建司法会计鉴定所司法鉴定意见书,证明经陕西铭建司法会计鉴定所鉴定，甘肃鼎昌公司共计吸收79人集资款金额为9987000元，以兑付本金4350000元，已兑付利息371204元，截止目前尚有5265796元未兑付。
4、中国工商银行转账回单，各月明细汇总表，收条，银行卡复印件，资产抵偿债务协议，财产统计表，证明经张某1和张某2对甘肃鼎昌公司的财务进行移交的情况。
5、甘肃鼎昌公司参与人员合同信息汇总表、报案情况汇总表，借款合同及报案情况明细，证明经侦查办案人员统计，甘肃鼎昌投资有限公司截止到案发与存款人共计签订128份合同，吸收公众存款9987000元。
6、辨认笔录，证明经张某、姚某辨认，被告人张某1是参与甘肃鼎昌公司的经营管理和吸收公众存款的人。
7、甘肃鼎昌公司网络宣传内容，证明甘肃鼎昌公司在武威婚庆网上宣传投资项目的内容。
8、借款担保合同及支取结清证明和借据，证明甘肃鼎昌公司与投资客户签订书面合同128份及履行合同和吸收存款数额。
9、中国工商银行交易明细和电子银行回单，证明李某、高某2名下银行卡有整额资金进出的情况，李某的银行卡分32次给高某2的银行卡累计转款240多万元。
10、现金流水账和资产清点表，证明甘肃鼎昌公司日常支出情况和办公固定资产情况。
11、户籍信息，证明被告人张某1的出生日期等基本情况。
12、证人张某2的证言，证明他是2014年5月份看到甘肃鼎昌公司的宣传单，知道利息高于银行的，就将自己的5万元钱投到该公司，并认识了该公司负责人张某1。后张某1让他到甘肃鼎昌公司做业务员。2014年9月份高某1来到公司说张某1有事回河南老家，让他临时负责公司运营，从2014年9月17日开始他成为甘肃鼎昌公司的负责人。公司的运营模式主要是以支付高额利息和到期还本付息为承诺，从客户处以借款的方式吸收资金。如有客户来投资，他们就和客户签订借款担保合同，借款担保合同上的借款人是河南恒野农牧股份公司。
13、证人常某的证言，证明他是2013年初到当年底给河南恒野公司的董事长赖某当司机，2013年11月份赖某把他的身份证要走，过了好几个月后才还给他。2014年7月他得知自己是甘肃鼎昌公司的法人代表，他就让高某1把他的名字换掉，高某1就答应了。高某1是赖某的外甥，负责河南恒野公司旗下在甘肃所有投资公司的运营。投资公司从社会上吸收的存款都转给河南恒野公司使用。
14、证人高某1的证言，证明2015年1月30日因涉嫌非法吸收公众存款罪被天水市秦川区公安局刑事拘留。他是甘肃中海联投资担保公司的法定代表人。该公司是河南恒野农牧股份公司的全资子公司，公司成立的目的就是吸收公众资金，让河南恒野公司使用。甘肃鼎昌公司是河南恒野公司从别人处买下后搬到武威市凉州区开展经营的，具体变更的过程是赖某安排张某1办理的，公司刚开始由张某1负责经营，2014年9月份赖某让由他接管甘肃鼎昌公司，他又安排张某2具体负责。甘肃鼎昌公司的运作是按照河南恒野公司制定好的运作模式进行的，就是公司吸取的全部资金都打到高某2的银行卡上，高某2再把这些钱打到赖某妻子李某1的个人账户上。
15、证人赖某供证言，证明他因涉嫌非法吸收公众存款罪被陕西省铜川市公安局刑事拘留后被逮捕。他是河南恒野农牧股份公司的法定代表人。不清楚甘肃鼎昌公司与常某的关系。常某是他以前的司机，2014年下半年不干了，他从来没有借用过常某的身份证。高某1是他的外甥，高某1在甘肃天水成立了投资担保公司，河南恒野公司和高某1存在着借款关系。
16、证人李某2的证言，证明她是2014年5、6月份在甘肃鼎昌公司做业务员，同年9月担任该公司的财务人员。甘肃鼎昌公司是从2014年4月份开始向社会吸收资金，她接手财务后共吸收了271.5万元投资。这些钱全部打到高某2的个人帐户了，这些吸收的资金最后都投到河南恒野公司了。当时公司负责人是张某1，她接手财务后，张某2成为公司负责人。
17、证人姚某的证言，证明她是2014年4月份到甘肃鼎昌公司上班，当时公司经理是张某1，同年9月份公司由张某2临时负责。公司的业务就是承诺给客户支付高额利息吸收客户的资金。2015年2月初张某2给了她一枚公章，是河南恒野农牧股份有限公司的印章，和借款合同上借款人处盖的公章一样。
18、证人潘某、叶某、王某，证明甘肃鼎昌公司的负责人先是张某1，2014年9月是张某2，公司是通过支付高额利息来吸收客户投资。
19、被告人张某1的供述和辩解，证明他受河南恒野农牧股份有限公司的赖某的指派到甘肃鼎昌公司工作的。甘肃鼎昌公司实际是高某控制的，公司的业务就是向客户介绍河南恒野农牧股份有限公司的情况，说河南恒野公司要上市，需要大量资金扩大规模，客户投资后可以分红，并和想投资的客户签订投资合同，把投资款全部打到天水高某的老婆高利乐的账户上。他是2014年3月到2014年9月17日担任甘肃鼎昌公司的业务总经理，郑某、张某2是甘肃鼎昌公司业务经理。
辩护人出示了河南恒野农牧股份有限公司的资产抵债协议，证明赖某与河南和宏农牧股份有限公司及河南恒野农牧案件涉案资产市级处置专班达成资产抵债的协议。
上述证据经当庭质证，各证据来源合法，相互印证，能够客观的证实三被告人的犯罪事实，其证明效力予以确认。
本院认为，被告人张某1违反国家金融管理法规，在相关部门批准的情况下，参与甘肃鼎昌投资管理有限公司的经营，以签订借款担保合同的形式，非法向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融市场秩序，且数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，应予刑罚。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立。对辩护人提出的本案是单位犯罪的辩护意见，因甘肃鼎昌公司成立后主要经营活动是以签订借款担保合同的名义非法吸收公众存款，根据相关法律规定，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处，故辩护人的这一辩护意见不成能立。对被告人和辩护人提出指控的犯罪数额不实的问题，根据公诉机关当庭出示的128份借款担保合同，经本院再次核算，甘肃鼎昌公司共吸收公众存款对象128人次，吸收资金9987000元，被告人张某1在职期间共吸收公众存款对象73人次，吸收资金5897000元，故公诉机关指控被告人犯罪的数额是正确的。鉴于被告人张某1因受他人指派参与非法吸收公众存款，且归案后能如实供述其犯罪事实，辩护要求从轻处罚的辩护意见，应予采纳。故依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，判决如下：
被告人张某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金80000元；
（刑期从判决执行之日计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月23日起至2021年4月22日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向甘肃省武威市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 俞天福
人民陪审员 张渊萍
人民陪审员 宁玉桂
二〇一七年十二月二十二日
书 记 员 张景辉