河北省高阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0628刑初171号
公诉机关河北省高阳县人民检察院。
被告人赵永生，男，1970年12月25日出生，汉族，农民，初中文化，籍贯河北省沧州市献县，捕前住献县，2017年3月8日被刑事拘留，2017年3月21日因涉嫌犯诈骗罪被执行逮捕，现羁押于高阳县看守所。
河北省高阳县人民检察院以高检公诉刑诉（2017）146号起诉书指控被告人赵永生犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。高阳县人民检察院指派检察员黄佳、王仲良出庭支持公诉，被告人赵永生到庭参加诉讼。现已审理终结。
河北省高阳县人民检察院指控称，2016年6月23日被告人赵永生以其女儿赵某名义注册成立高阳县共赢担保有限公司，2016年6月23日至2016年11月赵永生以该公司名义非法吸收资金23万元。
被告人赵永生辩称，23万中其已偿还2万，有5万是以前公司的。
经审理查明，2016年6月23日被告人赵永生以其女儿赵某名义注册成立高阳县共赢担保有限公司，2016年6月23日至2016年11月赵永生以该公司名义非法吸收资金23万元。
上述事实有公诉机关及当事人提交并经庭审举证、质证的以下主要证据予以证实，本院予以确认：
1、被告人赵永生供述，2016年6月23日周某带其用其女儿赵某的名字注册了高阳县共赢担保有限公司，公司门头是“创造财富”字样。然后其就开始负责管理、经营公司。公司经营范围是非金融担保，没有经过相关金融部门的批准，只有工商营业执照。管理层都有其、王某3、冯某。其是总经理负责整个公司，王某3负责出纳和财务方面的事，冯某负责管理员工。其通过聘请老师来讲课，员工们出去做投资业务宣传，在县城内发放彩页传单来宣传高阳县共赢担保有限公司，其吸收来的钱都存入王某3在中国银行的账户，钱用于投资。其公司共吸收20多万，投资人以现金方式投资，把现金存到王某3的银行卡上，公司收款后出具“担保卡”、“保证函”，有公司印章、业务流程图、投资人签字、投资数额等内容。大概2016年10月份，最后一笔有两万元存在赵某中行卡账户上了。周某教其以高阳县共赢担保有限公司名义吸收投资人资金后，投资人出具担保卡、保证函但实际没有担保能力。公司员工开支渠道主要是投资人的钱。其经营高阳县共赢担保有限公司时吸收的投资一部分给周某，一部分开工资。所有财务收入、支出，经手人都是王某3。
2、被害人韩某陈述，2016年8月底，其在高阳消费广场报刊上看见高阳县创造财富有限公司在招人，其去应聘后在公司前台工作，在其上班期间，总公司的老总周某经常带着几个老师讲金融方面的课并让其投资及联系其他人投资，后来负责人赵永生经常给其等人开会，讲公司的规模，让其放心拉拢客户，提升业绩，后来其为了提升业绩在2016年9月29日，与高阳县创造财富有限公司签订了一份保证函和担保卡，时间是2016年9月29日至2016年12月29日，投了金额1万元整，接着有的投资客户投资款到期取不出钱来，其就开始找赵永生，公司关门了，赵永生也不见了，其就觉得被骗了。其联系其舅舅石某投资了一万元，在2016年9月30日签的保证函及担保卡，期限是三个月。投资款是交给了王某3。高阳共赢担保有限责任公司法人（代表）是赵某，实际是他父亲赵永生负责。
3、被害人解某陈述，2016年4月份左右，其经介绍去“创造财富”上班。公司门店的名称叫做“创造财富”，工商营业执照上写的是高阳县共赢担保有限公司，法人是赵某。这个公司实际的经办人是赵某的爸爸赵永生。当时听人们说高阳的创造财富这个投资公司是沧州市献县正航担保公司老板周某在高阳开的分公司。其第一次在这个公司投资是2016年5月份，投资的金额是5万元整，投资的时间是三个月，月利息是1分。利息共计1500元。到期之后，其没有支取本金，而是继续续签合同。第二次投资的本金还是5万元，借款期限自2016年8月13日至2017年2月12日，共计六个月的时间，利息是月息1分5。每次投资公司都会签订一份保证函及担保卡作为投资证明及手续。保证函的内容大概是写明了担保本金及借款期限。2016年12月5日，听人们说赵永生把公司的营业执照拿走了说拿着营业执照去献县总公司找钱去。之后就再也找不到赵永生了，后来跟献县的周某要钱，周某说高阳县的公司跟他没有关系，高阳县的这个公司已经转让给赵永生了。其让两个妹妹投资过。一个叫做解金丹，投资了2万元，一个叫做任某，投资了1万元。解金丹这个投资款已经在公司支取清了，另一个任某的投资款，还未到期。
4、被害人张某陈述，2016年10月5号，其通过朋友冯某介绍去高阳县创造财富有限公司上班，上班期间，高阳县创造财富有限公司的负责人赵永生经常给其等人开会，讲该公司的规模，让放心投钱拉拢客户，提升业绩。后来其为了提升业绩在2016年10月20日，与高阳县创造财富有限公司签了一份保证函和担保卡，是2016年10月20日至2017年4月19日，存期半年，金额是1万元整，还有一份是2016年11月15日至2017年2月14日，存期三个月。该公司法人（代表）是赵某，具体负责人是赵永生。有的投资客户投资款到期，取不出钱来，紧接着高阳县创造财富门店关门，也联系不上赵永生了。
5、被害人陈某陈述，2016年11月份，其女儿介绍其到高阳县创造财富有限公司去上班，上了没几天班有个姓冯的经理说为了让其提高业绩让其投资，老总赵永生说这个平台绝对安全没问题，让其放心投资，2016年11月7号其投资了1万元钱，和高阳县共赢担保有限公司签的担保单，当时给了王某31万元的现金。后来听其女儿说有投资人的钱到期了，本金和利息都没给人家，后来公司的营业执照也被赵总拿走了。
6、被害人路小女陈述，2016年9月份其看到创造财富公司招聘，应聘时是赵永生接待的其。2016年9月23日其上班后公司的副总王某3给了其一大叠公司宣传资料及其他同事开会笔记让其看了看，让其先了解一下公司。客户如果投资三个月，月利息是1分，如果投资半年，月利息是1分2，最低投资标准是1万元。在2016年10月6日其投资了1万元，借款期限是从2016年10月6日到2017年1月5日共计三个月。其把本金一万元钱给了王某3本人。王某3给了其一份保证函及担保卡。保证函的内容大概是借款的金额及借款期限。最后保证函上签字的时候是王某3签的赵某的名字，他说赵某来不了，他代签。2016年11月28日，其急需用钱想要支取投资的1万元，于是给赵永生联系，赵永生当时说回来之后再说。赵永生回来之承诺投资款最晚2016年12月10日给清。2016年12月5日早上发现营业执照已经被赵永生拿走了，跟赵永生联系，赵永生说去北京总公司交涉钱财去。后来再给他打电话，他就不接电话了，就再也联系不上他了。
7、被害人王某1陈述，2016年11月14日，其去高阳县创造财富公司上班。副总冯某说现在公司有活动，员工存1万元奖励50元，于是其就在2016年11月16日存了1万元，当天公司就把奖励的50元给了其。其总共存了三个月，期限是从2016年11月16日至2017年2月15日。利息是月息1分。当时公司承诺是本金可以随时支取，如果提前支取利息就少些。其当天就把1万元现金给了老总赵永生，经理王某3给其打印的保证函及担保卡。后来有一个叫做解某的人去公司支取钱财，但是没有支出来，就觉得公司出事了。2016年12月5日，其上班去发现公司营业执照框被砸烂了，公司的营业执照没有了，也联系不上赵永生了。某的保证函上投资人姓名写的王某5。
8、被害人王某2陈述，2016年11月15日，王玉杰介绍其去高阳县创造财富公司上班做业务员，主要是负责拉拢客户来其那投资。第一个月是实习期，冯纪兰经理说让其带着业绩上岗，就是拉拢不到客户就自己投资点，然后其就在那投资了1万元钱。2016年11月16日办理的投资手续，1万元现金给的冯纪兰，冯纪兰把钱存到了中国银行里面，出来之后冯纪兰说把钱打赵某那去了，其问冯纪兰为什么把钱打赵某那去，冯纪兰说没事，其不认识个叫赵某的。回来以后冯纪兰给了其一张保证函，上面盖的是高阳县共赢担保有限公司的章。过了一段时间，有个叫解某的投资人的钱到期了，去找赵永生要钱，赵永生说过几天在给，之后又要过几天赵永生总是往后托着，后来就找不到赵永生人了。公司的实际管理者是赵永生，赵永生负责公司所有的事情。
9、被害人孙某陈述，2016年8月10日开始到创造财富上班。上班期间，高阳县创造财富有限公司的负责人赵永生经常给其开会，让他们拉业务或者自己往公司投资，提升业绩。当时创造财富有限公司有宣传单，存三个月是一分的利息，存半年是一分二的利息，赵永生和冯某轮流给其等人开会，宣传创造财富有限公司的后盾力量及公司的规模，让其拉业务或放心投资。其还到高阳县城里各小区和村里发传单宣传。2016年8月23日，其投了第一笔钱，三万元整，与高阳县创造财富有限公司签了一份保证函和担保卡，存期三个月，钱交给公司经理王某3；11月23日到期后又续签三个月，冯某给其办的续签手续，从2016年11月23日到2017年2月22日。2016年10月18日，其又投了第二笔钱，金额是一万元整，2016年10月18日至2017年1月18日，存期三个月，保证函和担保卡的印章都是高阳县共赢担保有限公司，王某3经手的，微信给他转账5300元，给他现金4700元。12月初高阳县创造财富门店关门，也联系不上赵永生，其觉得被骗了。其找到总公司，他们说早已经和高阳县这边没关系了，已经转让给了赵永生，给其发过一份转让合同图片，签字日期是2016年6月23日，只有赵永生签字。
10、被害人高某陈述，其2016年7月4日开始到创造财富上班，做业务员。一个月之后，公司老总赵永生找其谈话，让其从自己的亲戚朋友开始做投资。2016年9月9日其投资了1万元，投资期限是2016年9月9日到2016年12月9日，其给了公司老总赵永生一万元的现金，赵永生给其办的手续。2016年10月10日左右其就不在那上班了。2016年11月9日其找到公司老总赵永生支取了300元的利息。2016年11月底听在那上班的员工说公司没钱了，其去公司取钱的时候公司已经关门了，人也找不到了，给老总赵永生打电话打不通了。
11、被害人梁某陈述，2016年8月份，其通过朋友高某介绍去高阳县创造财富有限公司上班，高阳县创造财富有限公司的负责人赵永生说其拉客户，因为其拉不到客户，其自己投入了一万块钱，期限是三个月，月息一分，赵永生让其签了一张保证函后给了其一张担保卡，其在高阳县创造财富有限公司上到2016年10月10号其就辞职不干了。当时公司承诺其可以随时支取本金，所以其提出要提前支取本金，可是赵永生说让其等到10月28号并答应给其两个月的利息，后来10月28号联系赵永生，赵永生就以各种借口再拖，一直拖到了12月8号，之后就再也联系不上赵永生了。
12、被害人李某陈述，2016年7月份，微信朋友圈里有人发关于“创造财富”的宣传材料，其就到高阳县城北城门附近高阳县共赢担保有限公司咨询，然后投了两万块钱。当时投的是三个月期限的，到2016年10月19日该公司给其结清利息，接着又续了三个月的期限。2016年12月18日其路过高阳县共赢担保责任有限公司，发现关着门，还贴着房屋转租信息，其给房东打电话，房东说该公司欠了三个月的房租。其给公司负责人打电话，他说回总公司了，过几天回来。后来我问了别的投资人，她们说被骗了。其投的是“月月丰”，期限是三个月，利息是一分。后来又续了三个月，也是“月月丰。2016年7月19日其通过银行转账投的二万元钱。该公司开始接待其的小伙子跟其去的高阳县共赢担保有限公司对过中国银行，对方账号也是他提供的，账户名和具体账号忘了。填一份《保证函》、《担保卡》，赵某的签字是公司员工代签的。
13、被害人杨某陈述，2016年10月9日冯某找其，说有一个地方存钱很保险，绝对没问题，总部在北京，让其在那投资存钱，找了其三四次之后其投资了一万元钱。这一万元钱是2016年9月20号左右给的冯某，让她给其存在富桥投资有限公司，当时冯某没给其存，后来就让她给其存在创造财富有限公司了。2016年10月12日冯某给其打电话，让其去创造财富有限公司签字，其去了之后冯某把手续都办好了，其直接签字按手印，办完后给了其一张保证函一张担保卡。后来张某给其打电话说创造财富的老板跑了。
14、被害人石某陈述，2016年9月份，其外甥韩某找到其，说让其在她上班的那（高阳县共赢担保有限公司）投资存钱，一个月给其一百元的利息。2016年9月30日其投资了一万元钱，投资期限是三个月，当时填一份《保证函》、《担保卡》，让其在上面签字按手印。前几天其路过创造财富的门店时，发现关着门，门口贴着出租的告示，找不到人了。
15、证人周某证言，证实高阳县共赢担保有限公司所在的店面一开始是其筹建的，时间是2016年春节后。在筹建过程中其同学赵永生因为做生意赔了，也借着其钱，同学们说帮他翻身，让赵永生挣钱后还其钱。当时其还没申请营业执照，门面上“创造财富”的牌子其已经装修好了。店面装修完成后，这个店其就转让给赵永生了。然后赵永生自己申请的营业执照，高阳县共赢担保有限公司的营业执照，业务范围做财务顾问、财务中介、中介及担保。该公司法人代表是赵某，实际负责人是她父亲赵永生。王某3是管钱的，是其孩子的舅舅，赵永生原来欠其60万元钱，其怕赵永生挣了钱之后不还钱，就让王某3管着钱监督赵永生。高阳县共赢担保有限公司经王某3的手收入了18万元，这18万元都用于他们内部的开支，经赵永生手收入了2、3万元钱，钱在赵永生的手里。高阳共赢担保有限公司成立后让其来捧场，带部门经理来做业务指导。
16、证人王某3证言，证实曾经在高阳县共赢担保公司打工，担任该公司总经理助理，负责财务工作。高阳县共赢担保公司于2016年在高阳县工商局注册成立。法定代表人是赵某，实际负责人是他父亲赵永生。当时员工十来个人。公司门头是“创造财富”字样，实际注册“高阳县共赢担保有限公司”。其是2016年4月底到高阳县共赢担保有限公司打工，当时负责人是胡某，公司门头是“创造财富”，还没有注册“高阳县共赢担保有限公司”。其在那里面待了十天，胡某就走了，其也跟着离开回家了。2016年7月初周某让其回高阳，说原来的胡某公司换成赵永生负责，让其过去监督赵永生。2016年7月5日其就到高阳县，原来的门店由赵永生注册为“高阳县共赢担保有限公司”。2016年11月15日因为其家里有事主动辞职离开了“高阳县共赢担保有限公司”。其的工作主要负责财务工作，进账、支出都经其手。客户投资后把钱存到其账户上，公司的日常支出和赵永生话费也从其银行卡上支取。其接手时办一张银行卡，赵永生存到其的卡上10483元钱，到其离开时的时候收入179483元钱，卡上没钱了，公司有账簿，在赵永生那保管，赵永生办公室电脑上也有记录，吸收客户资金给其支付一定的利息，投资金额一万元起步，没有上限。其没有吸收资金，都是业务员在做。其银行卡号是62×××76户名是王某3，这张卡归“高阳县共赢担保有限公司”所有。投资人都是以现金方式投资，投资款存到其银行卡上，公司出具担保卡，保证函，有公司印章，业务流程图，投资人姓名，投资额等。但真正的使用款是赵永生，这些吸收来的资金都用于公司内部开支，包括运营、租金等。
17、证人冯某证言，证实2016年9月25日其到高阳共赢担保有限公司上班，至11月底离职前担任该公司副总经理。高阳县共赢担保有限公司法人代表是赵某，实际负责人是她父亲赵永生，王某3是经理，其做副总经理。公司门头是“创造财富”，实际注册“高阳县共赢担保有限公司”。赵永生负责全面，他不在时王某3负责，办理投资业务具体手续、流程、收款。其负责管理公司日常业务工作，管理业务员，比如督促业务员外出做宣传、发传单，值班值日，签到，配合赵永生开会。公司员工都是投资人，平时在公司值班，出去拉客户，做宣传，发传单等。客户把投资款存到王某3银行卡上，王某3走后投资款转到赵某银行卡上。公司收款后出具“担保卡”、“保证函”，有公司印章、业务流程图、投资人姓名签字、经办人签名、投资数额等内容。
18、证人刘某证言，证实2016年5月至2016年8月其在高阳县共赢担保有限公司打工，共赢担保有限公司成立之前也挂“创造财富”的牌子，是创造财富的加盟公司，负责人是胡某。赵永生注册高阳县共赢担保有限公司后加盟了创造财富，使用创造财富的品牌，创造财富是北京创造财富科技有限公司的简称，总经理是周某。去年王某3给其转过两次款，转过来的钱其提现后给周某了，赵永生欠周某的钱，转过来的钱是还账的。周某的银行卡和献县正航担保公司绑定着，私人的钱不愿和公司账混了，就借用其的银行卡转款。
19、内资企业登记基本情况表，证实高阳县共赢担保有限公司成立日期为2016年6月23日，经营范围是非融资性担保。
20、保证函，担保卡业务流程图，证实保证人是高阳共赢担保有限公司，具体投资人及担保供款本金为陈某1万元，路小女（投资人路咪）1万元，韩某1万元，石某1万元，解某5万元，张某2万元，王某11万元，王某21万元，孙某4万元，梁某1万元，高某（投资人张秀蒲）1万元，李某2万元，杨某1万元。
21、冯某出具的创造财富有限公司投资人资料，证实陈某投资1万元，路咪投资1万元，韩某投资1万元，石某投资1万元，解某投资5万元，张某投资2万元，王某1投资1万元，王某2投资1万元，孙某投资4万元，梁某投资1万元，张秀蒲投资1万元，李某投资2万元，杨某投资1万元，任某投资1万元。
22、授权委托书、店面转让合同，证实北京创造财富科技有限公司已将位于河北省保定市高阳县高阳镇朝阳路138号店面经营权转让给高阳县共赢担保有限公司及赵某。
23、“创造财富”宣传单，证实创造财富的相关宣传。
24、周某提供的收到条一张，证实2016年6月4日王佳义替赵永生交加盟费93000元。
25、户籍证明信，证实被告人赵永生的身份情况。
本院认为，被告人赵永生非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实充分，罪名成立。对其辩称，指控23万中其已偿还两万，且有5万是以前公司的，经查，被害人陈述，保证函，担保卡业务流程图、创造财富有限公司投资人资料等证实均证实被告人赵永生非法吸收公众存款的数额为23万元，故对其辩称不予认可。被告人违法所得的一切财物，责令退赔各被害人。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人赵永生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月8日起至2018年3月7日止，罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人赵永生退赔被害人路小女人民币一万元，退赔被害人韩冬人民币一万元，退赔被害人陈玉杰人民币一万元，退赔被害人石二宝人民币一万元，退赔被害人解金娜人民币五万元，退赔被害人张燕人民币两万元，退赔被害人王召鹏人民币一万元，退赔被害人王宁人民币一万元，退赔被害人孙蕾人民币四万元，退赔被害人梁园人民币一万元，退赔被害人高松人民币一万元，退赔被害人李香萍人民币两万元，退赔被害人杨艳芬人民币一万元，退赔被害人任青青人民币一万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。
审判长 冯立强
审判员 李志勇
审判员 陈洪强
二〇一七年九月二十八日
书记员 段希希