四川省攀枝花市东区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川0402刑初416号
公诉机关四川省攀枝花市东区人民检察院。
被告人梁刚，男，1977年3月24日出生于四川省攀枝花市，汉族，大专文化，个体，住四川省攀枝花市东区。因涉嫌犯非法经营罪，于2015年7月20日被攀枝花市公安局取保候审,2017年11月10日被逮捕。现押于攀枝花市看守所。
被告人付刚，曾用名傅刚，男，1989年2月9日出生于四川省茂县，羌族，大专文化，无业，住四川省茂县。因涉嫌犯非法经营罪，于2015年7月22日被攀枝花市公安局取保候审。
四川省攀枝花市东区人民检察院以攀东检公诉刑诉[2016]400号起诉书指控被告人梁刚、付刚犯非法经营罪，于2016年11月11日向本院提起公诉。在审理过程中，公诉机关申请延期审理二次，经四川省攀枝花市中级人民法院批准延长审限三个月。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省攀枝花市东区人民检察院指派代理检察员张弛出庭支持公诉，被告人梁刚、付刚到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
四川省攀枝花市东区人民检察院指控，2014年3月至2015年3月期间，被告人梁刚违反国家规定，采取虚构交易，以在攀枝花亿丰硕建筑劳务有限公司、攀枝花喜洋洋设备租赁站的pos机、宝付支付平台上刷卡，为信用卡持卡人套现、养卡共计人民币17，996，404.48元。其中，在2014年6月至2015年3月期间，梁刚指使被告人付刚在攀枝花亿丰硕建筑劳务有限公司、攀枝花市喜洋洋设备租赁站的pos机上刷卡，为信用卡持卡人套现、养卡，共计人民币1，561，823元。
针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据，诉请对被告人梁刚、付刚犯非法经营罪依法予以判处。在庭审中，公诉机关变更被告人梁刚的犯罪数额为3,450余万元，被告人付刚的犯罪数额为140余万元。
被告人梁刚辩称犯罪数额不清楚。被告人付刚辩称犯罪数额没有那么多。
经审理查明，2014年1月至2015年3月期间，被告人梁刚违反国家规定，采取虚构交易，以在攀枝花市亿丰硕建筑劳务有限公司、攀枝花市喜洋洋设备租赁站的pos机以及在宝付支付平台上刷卡，为杨某2等多名信用卡持卡人套现、养卡共计人民币34，588，889.56元。其中，在2014年6月至2015年3月期间，梁刚指使被告人付刚在攀枝花亿丰硕建筑劳务有限公司、攀枝花市喜洋洋设备租赁站的pos机上刷卡，为多名信用卡持卡人套现、养卡，共计人民币1,413,725元。
同时查明，民警电话通知梁刚、付刚到攀枝花市公安局接受讯问，梁刚、付刚先后到攀枝花市公安局接受讯问，二被告人均如实供述了自己的犯罪事实。
上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.受案登记表。
2.到案经过，证实民警于2015年3月25日通过电话通知梁刚、付刚到攀枝花市公安局接受讯问，梁刚于2015年3月25日22时30分到攀枝花市公安局接受讯问。付刚于3月26日15时到攀枝花市公安局接受讯问。
3.情况说明、交易清单，证实2015年，中国农业银行攀枝花分行在进行信用卡风险排查中，发现农行的多张信用卡在宝付网络科技(上海)公司、攀枝花市米易县喜洋洋设备公司、攀枝花亿丰硕建筑劳务公司三家商户中存在大量非正常交易行为，共涉及非正常交易金额12，855，659.O1元，非正常交易笔数2792笔，涉及农行信用卡持卡人57人(截止2015年7月，已造成53人行用卡逾期，不良本金637万元)。其中:宝付网络科技(上海)公司共涉及非正常交易2664笔，非正常交易10393973元，涉及农行信用卡持卡人41人。喜洋洋设备公司非正常交易69笔，非正常交易金额479843元，涉及到农行信用卡持卡人36人，攀枝花亿丰硕建筑劳务有限公司非正常交易59笔，非正常交易金额1，981，843.0l元，涉及农行信用卡持卡人31人。
4.个人明细查询，证实梁刚持有的尾号为9858,7590的建行银行卡,自2014年1月1日至2015年4月30日的交易明细。其中尾号为7590的建行银行卡在2014年1月28日至2015年3月7日期间，宝付科技公司共向该卡转入了37,700,463.55元。
5.喜洋洋公司pos机交易明细。
6.亿丰硕建筑劳务有限公司对公账户历史明细查询。
7.笔记本，证实付刚记录通过攀枝花市亿丰硕建筑劳务有限公司、喜洋洋设备租赁站的pos为陈某1、王某4、程某等多位持卡人在平安银行、中国银行、农业银行、交通银行、建设银行等进行套现，其中付刚帮助农业银行信用卡持卡人在喜洋洋公司的POS机上套现307，797元，在亿丰硕公司的pos上套现1，254，026元。
8.刷卡交易明细。
9.订单交易记录。
10.情况说明。
11.户籍信息查询情况。
12.证人严某1的证言，证实在2014年5月，她在攀枝花市农行申办了2张信用卡，其中一张授信额度为20万元的贷记卡是由姐夫梁刚在使用，这张卡办好以后，就领回来交给梁刚了，知道梁刚是用这张卡帮别人套现养卡。她是攀枝花亿丰硕建筑劳务有限公司的名义法人代表，梁刚是公司的实际控制人，喜洋洋设备租赁站是梁刚的哥哥梁某1注册的，她不知道宝付网络科技(上海)有限公司。也不知道贷记卡在亿丰硕公司有刷卡记录，她没有在亿丰硕公司消费过，也没有在喜洋洋设备租赁站消费过，也没有业务往来，我也没有在宝付公司办理过业务消费过。我的卡办好以后就交给梁刚了。
13.证人严某2的证言，证实2014年5月她丈夫梁刚帮她在农业银行攀枝花市分行申请了一张授信额度为15万元的信用卡。
14.证人唐某的证言，证实2014年6月-7月，他通过代办大额信用卡的小广告上的电话号码:133××××4333，联系上了梁刚，并让梁帮忙办2张大额信用卡。后他及其妻子将自己真实的资料提供给了梁刚，梁刚帮其在中国农业银行攀枝花分行办理额度分别为20万、15万的2张信用卡及一张5万元额度准贷记卡，额度为20万元的信用卡因为被银行锁定没有拿到，额度为15万元的信用卡拿到手后，他就到梁刚的办公室5天分8次在pos机上刷卡消费15万元，梁刚扣除办卡及套现的手续费1.65万元后将剩余的13.35万元给了他。他与梁刚没有任何真实的交易，仅仅只是为了套现。
15.证人刘某的证言，证实她丈夫唐某找人以她的名义在农行申领了一张额度为15万元的贷记卡，卡办好以后都是唐某在使用。她不是攀枝花亿丰硕建筑劳务有限公司、喜洋洋设备租赁站、宝付网络科技(上海)有限公司的客户，也没有在上述三个公司刷过卡，卡主要是由唐某在使用，具体怎么使用的她不清楚。
16.证人王某1的证言，证实2014年5-6月他通过梁刚找杨某2在农行办理了一张额度为15万元的贷记卡和一张5万元额度的准贷记卡。卡办下来后，他将贷记卡交给梁刚使用，梁刚将卡内的额度全部套现。他与攀枝花亿丰硕公司、喜洋洋设备租赁站没有业务往来。
17.证人王某2的证言，证实2014年6月-7月，梁刚告诉他可以找人帮忙办理大额信用卡，但需要收取总额度10%的办卡手续费。他将自己的身份证复印件提供给梁刚一个月后，就在农行的柜台领取了一张额度为10万元的信用卡和一张额度为3万元的准贷记卡。卡拿下后他就将卡交给了梁刚，梁刚在亿丰硕公司将卡套现后将10%的手续费收走了，卡也交给梁刚使用和保管。办卡提供的房产证、土地使用证、营业执照、农行存款单、个人情况说明均是伪造的，这些资料在他办卡时没有向梁刚提供过。梁刚告诉他是通过一个名叫杨某2的女子办的信用卡。
18.证人殷某1的证言，证实2014年6月-7月，他把身份证复印件交给梁刚办理了一张额度为10万元的信用卡及一张额度为3万元的准贷记卡。他听梁刚说卡是由杨某2帮忙办的，需要收取总额度的10%作为办卡的手续费。一个月后他接到银行电话并领取激活了信用卡及准贷记卡。他为了能免费办卡就把卡借给了梁刚，由梁刚在使用。他办卡提供的资料除身份证及身份证信息是真实的外其余的都是假的。
19.证人高某的证言，证实他以其妻子唐某某的名字通过杨某2办理了一张额度为20万元的信用卡，一张额度为4万元的准贷记卡，杨某2收取了4，000元作为办卡手续费。他拿到卡以后通过杨某2将20万元套现，杨某2收取了6，000元作为手续费。
20.证人赵某1的证言，证实2013年11月的时候她通过杨某2在农行办理了一张额度为5万元的信用卡，她拿到卡后就请杨某2帮套现，套现后杨某2将卡还给了她。2014年10月左右，她又以其妹妹赵某的名义通过杨某2办理了一张授信额度为15万元的信用卡，一张授信额度为4万元的准贷记卡，拿到卡后，她通过杨某2将贷记卡额度全部套现。赵某的卡从未发生过真实的交易，赵某申办信用卡提供的信息都是假的，都是由杨某2伪造的。她找杨某2帮其养卡一次，之后养卡都是找的“小于”。
21.证人郭某1的证言，证实2014年7月的时候，她将自己的身份证复印件、肖某的身份证复印件、购房合同交给梁刚，由梁刚帮忙在农业银行办理贷记卡和准贷记卡，一个月后，她与肖某分别领到了额度为20万元的贷记卡和准贷记卡。她将这2张贷记卡交给梁刚套现，梁刚从中收取手续费，直到农行将卡锁定后，梁刚才把卡还给她。2张准贷记卡由肖某和她在使用。她不知道梁刚如何套现，也不知道攀枝花亿丰硕劳务公司。她在中国银行办有一张5万元额度的信用卡，在平安银行办有一张额度为2万元额度的信用卡，这2张卡也拿到梁刚那里在套现，梁刚按照套现金额的2%收取手续费。具体的套现金额以银行的刷卡记录为准。
22.证人徐某的证言，证实2013年11月的时候，她在农业银行申领了一张额度为5万元的贷记卡和一张额度为5万元的准贷记卡。她拿到卡以后就将卡拿给了杨某2，让帮忙套现、养卡。
23.证人钟某的证言，证实2014年1-2月，她通过杨某2在市农行办理一张额度为10万元的贷记卡。她拿到卡后就交给杨某2套现，杨某2扣除办卡费1万元，3千元套现费后给了钟某8.7万元。2014年5月的时候，她以老公倪开均的名义通过杨某2办理一张额度为15万元的贷记卡，一张5万元额度的准贷记卡，卡办好后也交给杨某2套现。后两张卡由她交给杨某2养卡，杨某2养卡每个月每10万元收费5000。
24.证人赖某的证言，证实2013年11月，她通过杨某2在农行办理了一张额度为20万元的贷记卡，她自己在农行申领了一张5万元额度的准贷记卡。她拿到贷记卡后就在农行大厅让杨某2帮她套现，杨某2帮她一次性套现15万元，扣除办卡手续费2万元，赖某欠杨某2的1.5万元欠款，4，500元刷卡手续费后杨某2将剩余的钱给了她，卡也还给了她。她后来让杨某2帮忙养卡养了几个月。
25.证人李某1的证言，证实2014年7月，她因为自己的矿山缺钱，就将自己的身份证给了李朝明，李朝明找杨某2以她的名义办理了一张额度为15万元的信用卡，她领卡并激活后就将卡交给了李朝明，李朝明将卡内资金套现后投入到了她的矿山里。她与亿丰硕公司、喜洋洋设备租赁站没有业务往来，也没有在通联支付上使用过信用卡。
26.证人罗某1的证言，证实他名下有一张农行贷记卡，但这张卡一直都是杨某2在使用。他与亿丰硕建筑劳务有限公司、喜洋洋设备租赁站没有业务往来，也没有在中汇电子支付有限公司使用过信用卡。
27.证人何某1的证言，证实他以其妻子谢某的名义在攀枝花市农行申领了一张授信额度20万元的贷记卡，一张授信额度3万元的准贷记卡。贷记卡是由梁刚帮忙办的，卡办好以后，他就卡交给梁刚，梁刚帮其套现，后他让梁刚帮忙养卡，2-3个月后，他办理了分期付款，就把卡从梁刚处拿回来了，办卡及养卡一共支付给梁刚37，500元。他的贷记卡平时由梁刚在使用，他与攀枝花亿丰硕建筑劳务有限公司、喜洋洋设备租赁站、宝付网络科技(上海)有限公司没有业务往来，也不清楚自己的信用卡为什么在这三家公司有刷卡记录。
28.证人汪某1的证言，证实他在攀枝花农行申办了一张授信额度20万元的贷记卡，卡办好以后他就交给梁刚帮忙套现，具体梁刚怎么操作的不清楚。他与攀枝花亿丰硕建筑劳务有限公司、喜洋洋设备租赁站、宝付网络科技(上海)有限公司没有业务往来，也没有在这三个公司刷过卡。
29.证人赵某2的证言，证实他在农行申领了一张额度为20万元的贷记卡，这张卡一直都是本人在使用，他曾将卡交给了梁刚帮忙套现。他的信用卡在攀枝花亿丰硕建筑劳务有限公司，喜洋洋设备租赁站的刷卡记录应该是梁刚帮忙套现时刷的卡，他与攀枝花亿丰硕建筑劳务有限公司，喜洋洋设备租赁站没有业务往来。梁刚套现怎么操作的他不清楚，套现收取套现金额的1%作为手续费，养卡收取养卡金额的2%作为手续费。
30.证人郭某2的证言，证实他在中行办过一张信用卡，授信额度为10万元，这张卡一直由他使用。他有时候因为资金紧张，害怕信用卡逾期，就将信用卡交给了梁刚的哥哥梁某1，让帮忙养卡。他与攀枝花亿丰硕建筑劳务有限公司、喜洋洋设备租赁站没有业务往来，也不清楚自己的卡在这两个公司有刷卡记录，他也不清楚是梁某1还是梁刚帮其操作养卡的。
31.证人汪某2的证言，证实2014年8月，她的丈夫漆某以她的名义通过杨某2在农行办了一张20万元额度的贷记卡，她领卡后就将卡借给了杨某2。2014年12月初杨某2才将卡还给她，她不清楚自己的卡在喜洋洋设备租赁站、攀枝花亿丰硕公司的刷卡情况。
32.证人吴某1的证言，证实她因欠杨某2赌债，她就通过杨某2在攀枝花市农行办理了一张授信额度为5万元的贷记卡，一张授信额度为5万元的准贷记卡。她将贷记卡激活后就请杨某2帮忙套现，杨某2套现后扣除吴某1所欠的赌债及授信额度10%的办卡费用，通过朋友转账给吴某1人民币1.2万元。她请梁刚帮忙养卡，梁刚怎么养卡的吴某1不清楚。
33.证人余某的证言，证实2013年10月至2014年8,9月期间他在攀枝花市亿丰硕建筑劳务有限公司工作，公司的老板是梁刚，公司的主要业务是做广告，梁刚还帮其他人养信用卡，他经手交给梁刚的用于养卡的信用卡就有十几张。梁刚是通过宝付支付平台虚假交易帮助信用卡持卡人养卡，并收取一定的费用。
34.证人龚某的证言，证实他通过苏某找杨某2在农行办理了一张额度为15万元的贷记卡，一张5万元额度的准贷记卡，他将贷记卡套现后将卡交给苏某让苏找人帮忙养卡。他的贷记卡在宝付支付、中汇支付、网银在线等三方支付平台有交易的情况他不清楚。
35.证人苏某的证言，证实龚某通过她找杨某2办理了2张卡，一张是额度为15万元的贷记卡，一张是额度为5万元的准贷记卡。龚某通过她在黄某的店中将贷记卡套现后将卡交给她找人养某，她养卡是通过陈某找的周某在养卡。
36.证人孙某的证言，证实2014年1-2月的时候,她通过杨某2在农行办理了一张5万元的准贷记卡和一张额度为6万元的贷记卡。她通过杨某2将贷记卡套现后，除自己找朋友借钱还信用卡外还通过路边的小广告找人养了一段时间的卡。
37.证人杨某1的证言，证实2013年他自己在农行柜台办理了一张5万元额度的贷记卡，2014年年初他通过杨某2帮忙将贷记卡额度提升到20万元，然后让杨某2帮忙套现。2014年1-2月的时候他以妻子殷某2的名义通过杨某2在农行办理了一张额度为10万元的贷记卡和一张5万元额度的准贷记卡，拿到贷记卡后，他通过杨某2将贷记卡套现10万元。他们没有在嘉宝莉地板购买过任何东西，也不是攀枝花亿丰硕公司、喜洋洋设备租赁站的客户。
38.证人殷某2的证言，证实她在农行的两张信用卡都是杨某1去办的，一张贷记卡额度为10万元，一张准贷记卡额度为5万元。卡办下来后就被杨某1拿走了。
39.证人崔某的证言，证实2013年12月的时候，她通过杨某2在农行办理了一张5万元额度的贷记卡，后她将贷记卡交给杨某2套现。2014年7月的时候，她通过杨某2以陆应华的名义在农行办理了一张额度为15万元的贷记卡，陆某拿到卡后就将卡交给了她，她又将卡交给杨某2套现。杨某2在哪里套现、怎么套现她不清楚。套现后她还让杨某2帮忙养卡，后因为杨某2养卡的费用太高，崔某就将卡交给他人养卡。他们都不是攀枝花亿丰硕公司的客户、也不是喜洋洋设备租赁站的客户。
40.证人江某的证言，证实2014年6月-7月的时候，他通过路边的小广告联系到一男子帮助其在农行办理信用卡。他听那名男子说自己是通过一名叫梁刚的男子去农行办的卡，是一张20万元的贷记卡和一张5万元的准贷记卡，后在代办信用卡男子的POS机上套现10万元。2014年9月又通过另一名男子套现9.98万元。
41.证人罗某2的证言，证实2014年5月的时候，她在梁刚的攀枝花亿丰硕建筑劳务有限公司工作，她通过梁刚在农行办了一张额度为20万元的贷记卡，一张额度为3万元的准贷记卡。办卡的时候梁刚帮她提供了虚假的个人情况。梁刚帮她办卡共收取了2万元手续费。
42.证人李某2的证言，证实2014年6月-7月的时候他通过罗银亮找攀枝花报社旁的一家公司的梁老板(系梁刚)帮忙在农行办了一张额度为5万元的准贷记卡，一张额度为20万元的贷记卡。他拿到卡后，就到梁刚处套现，梁刚还要求他必须在自己这里养卡半年，半年后才能自己养卡。
43.证人王某3的证言，证实2014年年初的时候，她欠杨某2赌债，她请杨某2在攀枝花市农行办理了一张额度为6万元的贷记卡，一张额度为5万元的准贷记卡，拿到卡后她就把卡交给了杨某2，由杨某2帮其套现和养卡。这2张卡都是杨某2和“小于”帮她套现养卡，怎么套现，在哪里套现，怎么养卡她都不清楚。
44.被告人梁刚的供述，交代他记得有曹某、梁刚、严某1、严某2、王某1、刘某、蒲某、杨某3、罗某3、付刚、罗某2、董某1、舒洋杨、汪某1、江某、郭某1、肖某、陈某2、伍某1、文某、王某5、谢某、殷某1、李某2、张某、伍某2、伍某3、邓某、吴某2、王某2、普某、梁某1这些人都是把身份证复印件交给他，他给杨某2，杨某2去办的信用卡，提供的资料有些是真实的，有些是虚假的。杨某2收他8%的办卡费。我自己在亿丰硕公司有两个POS机，一个是农行的，一个是工行的。他帮一些人套了现，主要是朋友，杨某2办的信用卡也刷了一些。公司刷卡是付刚在负责，他应该是记了账的他记不得在公司的POS机上刷了哪些人的卡。在亿丰硕公司的办公室放了2台Pos机分别是亿丰硕公司和喜洋洋公司的，他还控制了4台移动POS机，他使用pos机帮人套现。从付刚提供的记录来看，陈某、董某1、董某2、郭某2、何某2、贾某、雷某、张某2、赵某2、汪某2、杨某4、刘某2、肖某、吴某2、刘某、王某2、普某、罗某1、李某2、伍某2、汪某1、李某1、杨某1、杨某2、斯某、文某、伍某1、汪某3、汪某4、邵某、张某3、王某1、石某、蒲某、熊某，我说的这些人应该和我没有业务往来，是在我这里套现的。其他的人有的是客户刷卡付款，有些人是欠我的钱，刷卡用于公司经营流动资金周转。他使用宝付平台是为了帮人套现，他和套现信用卡持卡人在该平台从来没有发生过真实的购销交易。首先这些需要套现的人与我联系，然后我使用我自己名字在宝付平台注册的账号登录宝付的网页，在网页界面输入套现的金额、套现信用卡的相关信息，然后选择套现信用卡对应的银行，并选定随机商品选项，网页就会随机自动给我连接一个相同金额的所谓商品，我将套现信用卡的验证码等对应付款信息录入，点击确定后交易就完成了。交易完成后，我输入的相应金额就会很快进入我宝付平台的账户内，然后我将宝付平台账户内的金额转入我自己关联的建设银行账户，之后我就通过转账或者现金的方式交付给套现人。我没有在宝付平台上注册过电子商户，没有销售过任何东西。因为信用卡套现只能是以消费名义进行付款，所以必须要有交易才能付款，如果没有相关商品的购买就无法付款。这个平台其实就是一个网络pos平台，所以网页上才会出现选择随机商品选项。由农业银行出具的宝付四个订单全都是他在宝付平台套现时使用的。收货人余某是以前给他一个朋友打工的工人。订单上罗列的空调、电视、玉器全部都没有真实的交易，都是持卡人通过商品购买进行套现。宝付平台的具体由他和付刚两个人经手操作。他一共使用了16张左右的农行信用卡，这些信用卡都是通过杨某2办理的，这16张信用卡的持卡人都是他亲戚和朋友，梁某1是我哥哥、严某2是我妻子，严某1是我妻妹，付刚是我老挑，舒某是我表弟，王某1、殷某1、蒲某、邓某、梁某2、董某1、王某2、伍某1、伍某3、伍某2、吴某2都是我的朋友，以他们的名义在农行办理的信用卡都是他在使用，他是通过我名下的亿丰硕公司和喜洋洋公司的pos机和宝付网络平台进行套现的。
45.被告人付刚的供述，交代他是2014年6月进入亿丰硕公司工作，是经理助理，在我接手pos机业务以后，我自己制作了一个刷卡记录的账本。他主要负责亿丰硕公司内两台pos机的使用，就是刷卡，包括正常的刷卡消费付款及套规人养卡。套现每次都是梁刚安排需要套现的人员和他联系，告诉套现总金额，然后他把这个总金额拆分成若干笔有零有整的，分多次在这两台pos机上以消费的名义刷卡，梁刚再安排在资金转账套现人员提供的账户内。养卡也是同样的手续都是梁刚安排。套现收费总金额的1%至2%作为手续费。养卡和套现收费一样。他每次使用pos机都要在一个本子里做好记录，方便和财务对账。他通过梁刚让杨某2在农行帮忙办理了一张额度为15万元的贷记卡，一张3万元额度的准贷记卡。梁刚除了为他和他妻子严某1办理过农行信用卡，还给其他人办过，具体人数和名字我记不清楚了，反正这些农行的大额信用卡都是伪造了申办资料的。办理大额信用卡要收取额度的10%的手续费，具体是梁刚收还是杨某2收我就不清楚了。梁刚和他没有在网上开店，梁刚在宝付支付平台上有一个账户，可以通过第三方支付平台进行虚拟交易，利用信用卡进行套现。梁刚是如何与宝付平台联系进行合作的他不清楚。套现的时候梁刚都要收取套现总金额1%至2%不等的手续费。宝付平台向梁刚收取每笔0.29%作为手续费，每次结算一笔钱到梁刚建设银行账户时，宝付公司还另外收取8-10元不等的结算费。尾号7728贷记卡的持卡人是他的，但是梁刚在使用，梁刚让他用这张贷记卡在亿丰硕公司刷过卡。这张卡绝大部分时通过刷卡套现或是养卡。
46.宝付支付平台操作录像及操作说明。
47.宝付支付平台结算情况。
48.检验报告，证实（1）根据农行攀分电子银行部提供的明细清单统计如下：36名持卡人从2014年1月20日起至2014年11月19日在米易喜洋洋设备公司的POS机刷卡69笔，刷卡金额479,843.00元；31名持卡人从2014年1月20日起至2014年12月25日在亿丰硕建筑劳务公司刷卡59笔，刷卡金额1,981,843.01元；41名持卡人从2014年9月2日起至2015年3月23日在宝付网络科技公司刷卡2664笔、刷卡金额10,393,973.00元。（2）软面抄记录本记录米易喜洋洋设备公司POS机刷农行信用卡金额450,840.00元，农行攀分信用卡与电子银行部提供的银行账户明细清单显示米易喜洋洋设备公司POS机刷农行信用卡金额479,843.00元，差异29,003.00元；软面抄记录本记录亿丰硕建筑劳务公司POS机刷农行信用卡金额2,036,947.00元，农行攀分信用卡与电子银行部提供的银行账户明细清单显示米易喜洋洋设备公司POS机刷农行信用卡金额1,981,843.01元，差异55,103.99元。
本院认为，被告人梁刚、付刚违反国家规定，使用销售点终端机具等方法，以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，其中被告人梁刚参与金额34，588，889.56元，情节特别严重，被告人付刚参与金额1,413,725元，情节严重，二被告人的行为均已构成非法经营罪，被告人梁刚在犯罪中起主要作用，系主犯，被告人付刚在犯罪中起次要作用，系从犯。四川省攀枝花市东区人民检察院指控二被告人犯罪的事实清楚，罪名成立，本院予以确认。被告人梁刚提出犯罪数额不清楚的辩护意见、被告人付刚提出犯罪数额没有那么多的辩护意见，本院认为，被告人的犯罪数额是根据银行卡交易明细证实，故犯罪数额以实际的记录认定。民警电话通知被告人梁刚、付刚到公安机关接受调查，梁刚、付刚先后到公安机关接受讯问，并如实供述了自己的犯罪事实，二被告人均有自首情节，被告人付刚系从犯，本院依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第六十一条之规定，判决如下:
一、被告人梁刚犯非法经营罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年11月10日起至2023年5月9日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳)；
二、被告人付刚犯非法经营罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。(缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳)。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省攀枝花市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 徐坤林
审 判 员 王 涓
人民陪审员 邹元义
二〇一七年十一月二十一日
书 记 员 罗泽曦
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
……
……
……
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
……
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
……
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
……
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条……
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。