广西壮族自治区东兰县人民法院刑 事 判 决 书（2017）桂1224刑初40号公诉机关广西壮族自治区东兰县人民检察院。被告人牙晟宇，男，1971年2月18日出生于广西东兰县，壮族，大学专科文化，原东兰县林业局职工，住东兰县。因涉嫌信用卡诈骗罪、盗窃罪，于2017年4月17日被东兰县公安局刑事拘留，同年4月26日被依法逮捕。现羁押于东兰县看守所。东兰县人民检察院以东检刑诉[2017]36号起诉书指控被告人牙晟宇犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，于2017年6月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。东兰县人民检察院指派检察员韦某1、代理检察员张某出庭支持公诉，被告人牙晟宇到庭参加诉讼。本案现已审理终结。经审理查明：一、信用卡诈骗部分2010年5月至2011年12月间，被告人牙晟宇先后窜到东兰县巴畴乡巴畴村和长江镇板隆村，以东兰县林业局欲增加集体生态公益林补助金需要更换银行卡等为由，骗取巴畴村巴腊屯韦某5、巴领屯韦某6和纳桃屯韦某7等七个屯的队长以及板隆村板屯屯韦某2、纳学屯牙廷陆和拉弄屯韦某3等八个屯队长及村民的信任，共骗得15个屯的集体生态公益林补助金银行卡。事后，牙晟宇多次持卡到各银行网点冒领15个屯的集体生态公益林补助金共计人民币68589元。具体情况如下：1、2011年12月，牙晟宇窜到长江镇板隆村板屯屯后找到队长韦某2，以韦某2父亲韦仕吉（原队长）已病故需要更换该屯集体生态林补助金银行卡开户名为由，骗韦某2得该屯的集体生态公益林补助金银行卡（卡号62×××11，户名韦仕吉）后，冒领卡内补助金共计人民币8302元（其中手续费2元）。2、2011年11月9日，牙晟宇窜到韦某3家，以东兰县林业局需要重新办理集体生态公益林补助金银行卡为由，骗韦某3得该屯的集体生态公益林补助金银行卡（卡号是62×××11，户名韦家珍）后，冒领卡内补助金共计人民币5100元。3、2011年6月，牙晟宇窜到长牙廷陆家，以东兰县林业局增加生态公益林补助金需要更换集体银行卡为由，骗得该屯的集体生态公益林补助金银行卡（账号62×××16.户名牙廷陆）后，冒领卡内补助金共计人民币6002元（其中手续费2元）。事后牙晟宇已退赔2900元。4、2011年11月23日，牙晟宇窜到长韦某4家，以县林业局将增加生态公益林亩数要求各队重新办理银行卡为由，骗得该屯的集体生态公益林补助金银行卡（卡号62×××19，户名韦某4）后，冒领卡内补助金共计人民币4102元（其中手续费2元）。5、2011午11月，牙晟宇窜到长牙廷雄家，以县林业局将增加生态公益林亩数要求各队重新办理银行卡为由，骗得该屯的集体生态公益林补助金银行卡（卡号62×××13，户名牙廷雄）后，冒领卡内补助金共计人民币3202元（其中手续费2元）。6、2011年10月23日，牙晟宇窜到长牙朝安家，以县林业局将增加生态公益林亩数要求各队重新办理银行卡为由，骗得该屯的集体生态公益林补助金银行卡（卡号62×××13，户名牙朝安）后，冒领卡内补助金共计人民币3092元（其中手续费2元）。7、2011年11月，牙晟宇窜到长牙廷仪家，以县林业局将增加生态公益林亩数要求各队重新办理银行卡为由，骗得该屯的集体生态公益林补助金银行卡（卡号62×××12，户名牙廷仪）后，冒领卡内补助金共计人民币2882元（其中手续费2元）。8、2011年11月17日，牙晟宇窜到长牙政豪家，以县林业局将增加生态公益林亩数要求各队重新办理银行卡为由，骗得该屯的集体生态公益林补助金银行卡（卡号62×××17，户名牙政豪）后，冒领卡内补助金共计人民币2830元。9、2010年6月，牙晟宇窜到巴畴乡巴畴村巴某队长韦某5家，以县林业局要增加生态公益林补助金需要交银行卡给他办理为由，骗得该屯的集体生态公益林补助金银行卡（卡号为62×××12，户名韦某5）后，冒领卡内补助金共计人民币7700元。10、2010年5月，牙晟宇窜到巴畴乡巴畴村巴领屯队长韦某6家，以县林业局要增加生态公益林补助金需要交银行卡给他去办理为由，骗得该屯的集体生态公益林补助金银行卡（卡号62×××18，户名韦某6）后，冒领卡内补助金共计人民币5300元。11、2010年5月，牙晟宇窜到巴畴乡巴畴村纳桃屯队长韦某7家，以县林业局要增加生态公益林补助金需要交银行卡给他去办理为由，骗得该屯的集体生态公益林补助金银行卡（卡号是62×××15，户名韦某7）后，冒领卡内补助金共计人民币5595元。事后已退赔986元。12、2010年6月，牙晟宇窜到巴畴乡巴畴村拉莫屯队长韦某8家，以县林业局要增加生态公益林补助金需要交银行卡给他去办理为由，骗得该屯的集体生态公益林补助金银行卡（卡号62×××11，户名韦某8）后，冒领卡内补助金共计人民币4200元。13、2010年5月，牙晟宇窜到巴畴乡巴畴村江坡屯队长牙桂林家，以县林业局要增加生态公益林补助金需要交银行卡给他去办理为由，骗得该屯的集体生态公益林补助金银行卡（卡号62×××10，户名牙桂林）后，冒领卡内补助金共计人民币4000元。14、2010年6月，牙晟宇窜到巴畴乡巴畴村纳言屯队长牙马灵家，以县林业局要增加生态公益林补助金需要交银行卡给他去办理为由，骗得该屯的集体生态公益林补助金银行卡（卡号62×××19，户名牙马灵）后，冒领卡内补助金共计人民币3600元。15、2010年6月，牙晟宇窜到巴畴乡巴畴村朝祥屯队长韦某9家，以县林业局要增加生态公益林补助金需要交银行卡给他去办理为由，骗得该屯的集体生态公益林补助金银行卡（卡号62×××16，户名韦某9）后，冒领卡内补助金共计人民币2682元（其中手续费2元）。二、盗窃部分2011年12月2日，被告人牙晟宇窜到长牙廷恒家，以东兰县林业局欲对集体生态公益林补助金银行卡进行更换为由，要牙廷恒把该屯的集体生态公益林补助金银行卡和存折拿给他核实。牙廷恒把卡号报给牙晟宇之后，将银行卡放在桌子上，牙晟宇趁机将事先准备好的一张银行卡调包换走牙廷恒的银行卡（卡号62×××15，户名牙廷恒），过后牙晟宇领走该卡内生态公益林补助金共牛人民币24983元（其中手续费183元）。另查明，2017年4月17日，被告人牙晟宇自动到东兰县公安局投案。上述事实，被告人牙晟宇在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表、抓获经过、户籍证明，被害人韦某2、韦某3、牙廷陆、韦某4、牙廷雄、牙朝安、牙廷仪、牙政豪、韦某5、韦某6、韦某7、韦某8、牙桂林、牙马灵、韦某9、牙廷恒的陈述，被告人牙晟宇的供述，中国农业银行卡交易流水清单、银行卡合并明细打印清单、4287查询银行卡并笔明细、中国农业银行合约信息查询、4293借记卡—账户历史明细查询、3065借记卡—账户明细查询，东兰县公安局调取证据清单、银行卡、自助终端交易回单、中国农业银行金某惠农卡、中国农业银行自助终端交易回单、存折、中国农业银行金某借记卡明细对账单、银行取款监控视频录像光盘及关于韦某2等人被信用卡诈骗案视频录像调取制作录像情况说明、牙晟宇在桂河池东兰支行自动柜员机大厅存取款视频活动过程，东兰县林业局的证明，讯问被告人牙晟宇同步录音录像光盘及制作说明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人牙晟宇以非法占有为目的，多次骗取他人信用卡并使用，数额巨大，且盗窃他人信用卡并使用，数额较大，其行为已触犯刑律，分别构成信用卡诈骗罪、盗窃罪，依法应当数罪并罚。公诉机关指控被告人牙晟宇犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人牙晟宇主动到公安机关投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人牙晟宇退赔被害人部分经济损失，可酌情从轻处罚。根据被告人牙晟宇犯罪的事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第三款，第二百六十四条，第六十七条第一款，第六十九条，第五十二条，第五十三条，第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第一款、第十四条的规定，判决如下：被告人牙晟宇犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年五个月，并处罚金人民币七万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币八万元。（（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月17日起至2022年2月16日止；罚金限在本判决生效后一个月内一次性缴清）。二、责令被告人牙晟宇于本判决生效之日起十日内分别退赔东兰县长江镇板隆村板屯屯集体生态公益林补助金人民币8302元、东兰县长江镇板隆村拉弄屯集体生态公益林补助金人民币5100元、东兰县长江镇板隆村纳学屯集体生态公益林补助金人民币3102元、东兰县长江镇板隆村纳彩屯集体生态公益林补助金人民币4102元、东兰县长江镇板隆村板六屯集体生态公益林补助金人民币3202元、东兰县长江镇板隆村弄力屯集体生态公益林补助金人民币3092元、东兰县长江镇板隆村板隆屯集体生态公益林补助金人民币2882元、东兰县长江镇板隆村纳造屯集体生态公益林补助金人民币2830元、东兰县巴畴乡巴畴村巴腊屯集体生态公益林补助金人民币7700元、东兰县巴畴乡巴畴村巴领屯集体生态公益林补助金人民币5300元、东兰县巴畴乡巴畴村纳桃屯集体生态公益林补助金人民币4609元、东兰县巴畴乡巴畴村拉莫屯集体生态公益林补助金人民币4200元、东兰县巴畴乡巴畴村江坡屯集体生态公益林补助金人民币4000元、东兰县巴畴乡巴畴村纳言屯集体生态公益林补助金人民币3600元、东兰县巴畴乡巴畴村朝祥屯集体生态公益林补助金人民币2682元、东兰县长江镇板隆村纳标屯集体生态公益林补助金人民币24983元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区河池市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  覃文铭审 判 员  覃振华人民陪审员  黄东生二〇一七年七月十一日书 记 员  黄春菊附法律条文《中华人民共和国刑法》下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的。（）使用作废的信用卡的。（三）冒用他人信用卡的。（四）恶意透支（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；讯终端等使用的。（四）其他冒用他人信用卡的情形。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑（四）其他冒用他人信用卡的情形。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二款盗窃公私财物价值一千元至三千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以根据本地区经济发展状况，并考虑社会治安状况，在前款规定的数额幅度内，确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院批准。第十四条因犯盗窃罪，依法判处罚金刑的，应当在一千元以上盗窃数额的二倍以下判处罚金；没有盗窃数额或者盗窃数额无法计算的，应当在一千元以上十万元以下判处罚金。