吉林省东丰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）东刑初字第177号
公诉机关吉林省东丰县人民检察院。
被告人张伟峰，男，1973年8月19日生，汉族，吉林省梅河口市人，大专文化，原东丰县农村信用合作联社猴石信用社主任，户籍所在地：吉林省梅河口市，现住吉林省东丰县。因涉嫌违法发放贷款，于2013年6月17日被刑事拘留，于同年7月23日被逮捕，于同年12月27日被取保候审。
吉林省东丰县人民检察院以东丰检刑诉（2013）192号起诉书指控被告人张伟峰犯违法发放贷款、挪用资金罪，于2013年10月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省东丰县人民检察院指派检察员张福成出庭支持公诉，被告人张伟峰到庭参加诉讼。现已审理终结。
吉林省东丰县人民检察院指控：被告人张伟峰于2007年1月到2007年8月，在任东丰县农村信用合作联社猴石信用社主任期间，明知贷款实际使用人节某某（在逃）借用他人名义申请贷款，并编造虚假贷款用途，在部分贷款申请人、担保人既不知情，也没有按照相关的贷款手续办理贷款的情况下，伙同原猴石信用社副主任高某某（在逃）违法向节某某发放贷款人民币1，638，000元；伙同猴石信用社信贷员徐某某（另案处理）违法向节某某发放贷款人民币950，000元。案发后，徐某某返还违法放贷本金500，000元人民币。至2013年9月18日止，张伟峰违法发放贷款造成东丰县农村信用合作联社信贷资金本金损失2，088，000元人民币、利息损失5，183，368.26元人民币，损失合计7，271，368.26元人民币。
被告人张伟峰于2007年间，从贷款人陈某某和樊某某处收回贷款本金共20万元人民币，未将收回的信贷资金交回本单位，而将其挪用他用，私自借给节某某使用，致使信用社本金损失200，000元人民币、利息损失418，228.25元人民币，损失合计618，228.25元人民币。
公诉机关认为，被告人张伟峰违反国家规定发放贷款，造成特别重大损失，又利用职务上的便利，挪用本单位资金借贷给他人，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百八十六条、第二百七十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以违法发放贷款罪、挪用资金罪追究其刑事责任。针对指控的这一事实，公诉机关当庭举示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据材料。
被告人张伟峰对公诉机关指控的事实和罪名无异议，无证据向法庭提供，并表示自愿认罪。
经审理查明，被告人张伟峰于2007年1月到2007年8月，在任东丰县农村信用合作联社猴石信用社主任期间，明知贷款实际使用人节某某借用他人名义申请贷款，并编造虚假贷款用途，在部分贷款申请人、担保人既不知情，也没有按照相关的贷款手续办理贷款的情况下，伙同原猴石信用社副主任高某某（在逃）违法向节某某发放贷款人民币1，638，000元；伙同猴石信用社信贷员徐某某（另案处理）违法向节某某发放贷款人民币950，000元。案发后，徐某某返还违法放贷本金500，000元人民币。至2013年9月18日止，张伟峰违法发放贷款造成东丰县农村信用合作联社信贷资金本金损失人民币2，088，000元、利息损失人民币5，183，368.26元，损失合计人民币7，271，368.26元。节某某归案后偿还贷款本金15万元。
被告人张伟峰于2007年间，从贷款人陈某某和樊某某处收回贷款本金共人民币20万元，未将收回的信贷资金交回本单位，而将其私自借给节某某使用。案发后，节某某将20万元偿还东丰县农村信用合作联社。
上述事实，有下列证据证实：
1.被告人张伟峰的供述，供述了其于2007年1月至2007年8月在任东丰县农村信用合作联社猴石信用社主任期间，明知贷款实际使用人节某某借用他人名义申请贷款并编造虚假贷款用途，在部分贷款申请人、担保人不知情、没有按规定办理贷款手续的情况下，为节某某发放贷款2，088，000元，同时供述了将从贷款人陈某某、樊某某处收回的20万元贷款借给节某某使用的事实。
2.同案人徐某某的供述，供述在被告人张伟峰担任东丰县农村信用合作联社猴石信用社主任期间，在贷款申请人、担保人均未到场签字的情况下，编造虚假贷款用途，与张伟峰为节某某发放贷款的事实。
3.证人樊某某的证言，证明其于2007年8月份偿还猴石信用社贷款，将贷款本金10万元交给信用社主任张伟峰的事实。
4.证人陈某某的证言，证明其于2007年分两次偿还猴石信用社贷款，将贷款本金共10万元交给信用社主任张伟峰的事实。
5.证人董某甲的证言，证明2007年其曾为被告人张伟峰借过董某乙、董某丙等18人的身份证及部分人的名章的事实。
6.证人曲某甲的证言，证明曾为节某某借过曲某乙、孙某某等人的身份证及帮节某某在贷款合同上签别人名字时，信用社主任也在场的事实。
7.到案经过，证明案件揭发、侦破情况。
8.垒户贷款调查表、猴石信用社关于节某某贷款情况说明，证明贷款实际使用人节某某在猴石信用社贷款的具体情况。
9.东丰县农村信用合作联社直接经济损失认定报告、直接经济损失情况认定表，证明被告人张伟峰违法发放贷款造成东丰县农村信用合作联社信贷资金直接经济损失2，088，000元，利息损失5，183，368.26元，合计7，271，368.26元，张伟峰挪用资金造成直接经济损失200，000元的事实。
10.发放贷款情况核查表，证明曲某乙、王某甲等贷款申请人、担保人没有贷过款或为贷款进行担保，没有到场办理贷款手续及对贷款实际使用人不知情的事实。
11.调查取证情况表，证明公安机关就贷款情况对贷款申请人、担保人进行调查取证的事实。
12.东丰县公安局情况说明，证明经查，王某乙等贷款担保人的身份证复印件为假证的事实。
13.企业法人营业执照，证明东丰县农村信用合作联社的企业性质等信息情况。
14.东丰县农村信用合作联社证明、任职材料、免职材料、职工审批表，证明被告人张伟峰于2006年3月任猴石信用社负责人，于2007年10月被免职的事实。
15.贷方传票，证明案发后，徐某某偿还贷款本金人民币50万元的事实。
16.节某某贷款情况一览表、徐某某、高某某为节某某发放贷款情况一览表，证明节某某在猴石信用社的贷款情况及徐某某、高某某为节某某发放贷款的情况。
17.贷款凭证、保证担保借款合同，证明被告人张伟峰为节某某发放贷款的手续情况。
18.贷款还款凭证、情况说明，证明节某某偿还贷款本金15万元并将陈某某、樊某某的贷款本金共20万元偿还信用社的事实。
19.分期偿还借款承诺书，证明节某某与东丰县农村信用合作联社达成还款计划的事实。
20.户籍证明，证明被告人张伟峰的身份情况。
以上证据，均由公安机关在侦查阶段依法取得，证据来源合法。经庭审举证、质证，被告人张伟峰未提出异议，且证据间能够相互认证，形成锁链，足以证明被告人的犯罪事实，可以作为定案依据，本院予以采纳。
本院认为，被告人张伟峰违反国家规定发放贷款，造成重大损失；又利用职务上的便利，挪用本单位资金借贷给他人，数额巨大，其行为已分别构成违法发放贷款罪、挪用资金罪。公诉机关指控事实和罪名成立，本院予以确认。被告人张伟峰属初犯，能够自愿认罪，且贷款的实际使用人在案发后偿还部分贷款，依法可对被告人张伟峰酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第二百七十二条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人张伟峰犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年6月17日起至2016年12月23日止。附加刑罚金于判决生效后立即缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省辽源市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李国军
代理审判员 尹国英
代理审判员 王珊珊
二〇一四年一月三日
书 记 员 李 鹏