福建省闽侯县人民法院刑 事 判 决 书（2017）闽0121刑初288号公诉机关福建省闽侯县人民检察院。被告人洪爱农，女，1969年8月8日出生于福建省闽侯县，汉族，小学文化，农民，住福建省闽侯县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月10日被闽侯县公安局刑事拘留，同年2月14日被逮捕，现羁押于福州市第二看守所。辩护人陈代隆，福建合隆律师事务所律师。福建省闽侯县人民检察院以侯检公诉刑诉（2017）269号起诉书指控被告人洪爱农犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福建省闽侯县人民检察院指派检察员何洁出庭支持公诉，被告人洪爱农及其辩护人到庭参加诉讼，本案现已审理终结。福建省闽侯县人民检察院指控：2014年3月至2016年12月间，被告人洪爱农以组织民间“互助会”为名，在闽侯县某1街道某1村某某号家中，先后组织13场民间“互助会”，吸收洪某1、洪某2、席某等400余人次会员的资金共计3702720余元。2016年12月间，被告人洪爱农组织的民间“互助会”倒会。2017年1月10日，被告人洪爱农向公安机关投案。公诉机关当庭宣读和出示了相关证据，通过举证，公诉机关认为，被告人洪爱农的行为应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。被告人洪爱农对指控的事实和罪名均不持异议。其辩护人提出，1、被告人洪爱农主观恶性小、社会危害性较小；2、本案参会人员及涉案金额计算不合理；3、被告人洪爱农具有法定、酌定从轻、减轻处罚情节。请求判处被告人洪爱农三年以下有期徒刑并适用缓刑。经审理查明：2014年3月至2016年12月间，被告人洪爱农以组织民间“互助会”为名，在闽侯县某1街道某1村某某号其家中，先后组织12期民间“互助会”，吸收洪某1、洪某2、席某等77人次会员的资金共计826080元。具体为：吸收程某9参加的第8期标会，计12365元；魏某参加的第1、3、12期标会，计27710元；李某1参加的第4、6期标会，计23000元；许某9参加的第6期标会，计15380元；陈某1参加的第2、3、9期标会，计22700元；林某1参加的第2、6、9期标会，计36000元；洪某9参加的第11期标会，计1万元；程某参加的第3、6、9期标会，计25000元；陈某2参加的第2、6、11期标会，计25050元；郑某参加的第2、11期标会，计22000元；洪某4参加的第1、2、4、5、6、10期标会，计56000元；黄某参加的第2、3、4期标会，计15320元；陈某3参加的第2、11期标会，计27500元；吴某参加的第1、4、10、11期标会，计43000元；陈某4参加的第2、9期标会，计55400元；洪某5参加的第1、11期标会，计28000元；洪某1参加的第4、12期标会，计18000元；洪某2参加的第2、5、10期标会，计20305元；席某参加的第10期标会，计10420元；李某2参加的第2、9期标会，计3万元；姚某参加的第5、6期标会，计9680元；洪某10参加的第10期标会，计11290元；洪某6参加的第1、2、3期标会，计29355元；李某3参加的第1、4、7、10、11期标会，计56000元；李某10参加的第4期标会，计7700元；王某参加的第1、2、12期标会，计5万元；程某11参加的第8期标会，计12375元；洪某7参加的第7、10期标会，计16000元；林某2参加的第1、3期标会，计35050元；陈某5及洪某8参加的第1、2、3、9、12期标会，计44720元；林某11参加的第8期标会，计12000元；高某参加的第2、8期标会，计18760元。2016年12月间，被告人洪爱农组织的民间“互助会”倒会。案发后被告人洪爱农返还给程某会款。2017年1月10日，被告人洪爱农向公安机关投案。上述事实，被告人在法庭审理过程中亦无异议，且有会单、户籍证明、银行卡交易明细；证人洪某1、洪某2、席某等32人证言；辨认笔录；微信转账记录；抓获、破案经过等证据所证实，足以认定。辩护人向法庭提供书证，证明参加互助会的亲戚、朋友56人，金额计1161065元；被告人洪爱农亲属代为退还会款611145元，并取得会员的谅解；闽侯县某1街道某1村民委员会证明，证明被告人洪爱农平时表现良好，无其他违法行为。关于公诉机关对被告人洪爱农非法吸收公众存款计3702720余元的指控，根据现有能够达到充分、确实程度的证据，被告人洪爱农的犯罪金额为826080元，有证人提供的实际缴纳会款、实际损失金额的证言、书证会单与被告人相应的供述相互印证。其余部分的指控证据不够充分，不予支持。关于被告人洪爱农的辩护人提出的辩护意见，经查，根据现有能够形成证据链的证据表明，被告人洪爱农收取会员的资金为826080元，其中包括案发后退还给程某的会员款项。被告人洪爱农犯罪后主动投案，并能如实供述自己的罪行。被告人洪爱农的行为，导致绝大部分会员款项至今无法回收，其社会危害性较大，不宜适用缓刑。相关辩护意见合理部分予以采纳。辩护人提供的会员谅解书，与本院认定的人员与金额，除程某有关外，其他人员均与认定的事实不相符。本院认为，被告人洪爱农违反国家金融管理规定，非法组织民间“互助会”，向社会不特定对象非法吸收资金人民币826080元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人洪爱农犯罪后主动投案，归案后如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。案发后，被告人洪爱农退出部分款项返还给出资人，可酌情从轻处罚。综合本案的犯罪事实和量刑情节，依法对被告人洪爱农从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第（四）项、第三条第一款第（一）、（二）项之规定，判决如下：一、被告人洪爱农犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币10万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押1日折抵刑期1日，即自2017年1月10日起至2018年9月9日止。罚金应在本判决生效之日起一个月内缴清。）二、责令被告人洪爱农退赔程某912365元；魏某27710元；李某某23000元；许某915380元；陈某某22700元；林某36000元；洪某91万元；陈某某25050元；郑木金22000元；洪某某56000元；黄某清15320元；陈某珠27500元；吴某霞43000元；陈某某55400元；洪某琴28000元；洪某敏18000元；洪某容20305元；席某香10420元；李某妹3万元；姚某芳9680元；洪某1011290元；洪某松29355元；李某珠56000元；李某107700元；王某玉5万元；程某1112375元；洪某纯16000元；林某芳35050元；陈某金及洪某真44720元；林某1112000元；高某贵187**元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郑 英人民陪审员  陈晓华人民陪审员  江月钗二〇一七年十一月一日书 记 员  李大权附：本案适用法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条：根据刑法(?javascript:ROF(27761,0)”t”_self?)第六十七(?javascript:ROF(27761,67)”t”_self?)条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。（二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。第三条：根据刑法(?javascript:ROF(27761,0)”t”_self?)第六十七(?javascript:ROF(27761,67)”t”_self?)条第一款的规定，对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚；对于犯罪较轻的，可以免除处罚。具体确定从轻、减轻还是免除处罚，应当根据犯罪轻重，并考虑自首的具体情节。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。……