河北省张家口市万全区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0729刑初70号
公诉机关张家口市万全区人民检察院。
被告人任育林，男，1947年6月23日出生于河北省张家口市万全区，汉族，小学文化，农民，住万全区。2016年2月3日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被张家口市公安局万全分局刑事拘留，同月17日被依法逮捕。
辩护人杜慧莲，河北洋阳律师事务所律师。
万全区人民检察院以万检公诉科刑诉[2016]80号起诉书、万检公诉科刑变诉[2016]6号变更起诉决定书指控被告人任育林犯非法吸收公众存款罪，分别于2016年8月2日、2016年10月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。万全区人民检察院指派检察员柳林元出庭支持公诉，被告人任育林到庭参加诉讼。现已审理终结。
万全区人民检察院指控，被告人任育林自2004年开始，在张家口市万全区逯家湾煤炭市场经营“育林煤场”，从事煤炭生意。2010年开始，被告人任育林以经营煤炭生意缺少周转资金为由，陆续向他人借款。2012年至2015年期间，任育林经营的“育林煤场”亏损严重，在其本人已无经济能力维持煤场正常运转的情况下，仍以其经营煤炭生意缺少周转资金为由，以支付月利1.2分至1.5分利息为诱饵，通过自己找人，以及赵某1、张海兵等人介绍，向范某、王某2、毕某等43人借款。经张家口华正会计师事务所审计，共计2914300元借款无法偿还，后任育林逃匿。
万全区人民检察院向本院提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等相关证据。公诉机关认为，被告人任育林非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人任育林的刑事责任。提请本院依法予以判处。
被告人任育林表示认罪，对起诉书指控的犯罪事实无异议，未向本院提供证据。
被告人任育林的辩护人辩称：1.公诉机关认定数额中张某6的数额158500元中包括本金和利息，在法庭审理过程中，被告人任育林表示借张某6的本金为10万元，对于利息部分，应予以扣除；2.未经他人介绍，直接发生的亲朋好友之间的借款是民间借贷经济纠纷，不符合我国刑法规定的非法吸收公众存款罪的构成要件，不应认定，因此对部分借款及数额应予扣除；3.请求法庭量刑时考虑被告人按期偿还利息的事实和被害人的实际损失；4.被告人犯罪的主观恶性程度较小；4.请法庭考虑被告人虽不属于法定七十五周岁从轻或者减轻处罚的年龄，但其年事已高；5.被告人系初犯，没有前科，应酌情从轻处罚。
经审理查明，自2004年开始，被告人任育林在张家口市万全区逯家湾煤炭市场经营“育林煤场”，从事煤炭生意。2010年开始，被告人任育林以经营煤炭生意缺少周转资金为由，陆续向他人借款。2012年至2015年期间，任育林经营的“育林煤场”亏损严重，在其本人已无经济能力维持煤场正常运转的情况下，仍以其经营煤炭生意缺少周转资金为由，以支付月利1.2分至1.5分利息为诱饵，通过自己找人，以及赵某1等人介绍向41人非法吸收存款，分别是：向李某1非法吸收存款70000元、向王某1非法吸收存款140000元、向毕某非法吸收存款30000元、向裴某非法吸收存款70000元、向田化美非法吸收存款30000元、向郭某1非法吸收存款65000元、向张某1非法吸收存款120000元、向赵某2非法吸收存款130000元、向荆某非法吸收存款136000元、向张某2非法吸收存款100000元、向王孝兵非法吸收存款16000元、向张某3非法吸收存款150000元、向李某2非法吸收存款30000元、向范某非法吸收存款60000元、向王某2非法吸收存款40000元、向张某4非法吸收存款160000元、向张某5非法吸收存款130000元、向杨某1非法吸收存款50000元、向朱某非法吸收存款12000元、向郭某2非法吸收存款25000元、向闫某1非法吸收存款40000元、向郝某非法吸收存款45000元、向张某6非法吸收存款100000元（其中包含张娟娟存款、刘翠花存款）、向刘某1非法吸收存款110000元、向张某8非法吸收存款55000元、向刘某2非法吸收存款160000元、向苏某非法吸收存款150000元、向闫某2非法吸收存款80000元、向张占峰非法吸收存款30000元、向李志非法吸收存款10000元、向任某非法吸收存款52800元、向张某9非法吸收存款40000元、向冯少圆非法吸收存款20000元、向张某10非法吸收存款30000元、向张某11非法吸收存款100000元、向杨某2非法吸收存款30000元、向李某4非法吸收存款99000元、向李应文非法吸收存款20000元、向张继贵非法吸收存款120000元，共计非法吸收存款2855800元无法偿还，后任育林逃匿。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：
（一）被告人任育林向41人非法吸收存款的证据
1.被告人任育林供述及其被害人李某1陈述均证实，经赵某1的妻子介绍，被告人任育林向被害人李某1借款70000元，任育林写了借条，借条上写的是李某1的丈夫刘宝的名字，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
2.被告人任育林供述及其被害人王某1陈述均证实，经赵某1介绍，被告人任育林向被害人王某1借款140000元，任育林写了借条，借条上写的是王某1的丈夫魏存宝的名字，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
3.被告人任育林供述及其被害人毕某陈述均证实，被告人任育林通过本人传播吸收资金的信息，向被害人毕某借款30000元，任育林写了借条，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
4.被告人任育林供述及其被害人裴某陈述均证实，经范某介绍，被告人任育林向被害人裴某借款70000元，任育林写了借条，借条上写的是裴某的丈夫郝建全的名字，向裴某的母亲田化美借款30000元，任育林写了借条，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
5.被告人任育林供述及其被害人郭某1陈述均证实，经任育林的大姨子介绍，被告人任育林向被害人郭某1借款65000元，任育林写了借条，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
6.被告人任育林供述及其被害人张某1陈述均证实，经任育林的妹妹任秀枝介绍，被告人任育林向被害人张某1借款120000元，任育林写了借条，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
7.被告人任育林供述及其被害人赵某2陈述均证实，经任育林的外甥张海兵介绍，被告人任育林向被害人赵某2借款130000元，任育林写了借条，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
8.被告人任育林供述及其被害人荆某陈述均证实，经任育林的外甥张海兵介绍，被告人任育林向被害人荆某借款136000元，任育林写了借条，借条上写的是荆某的丈夫石春海的名字，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
9.被告人任育林供述及其被害人张某2陈述均证实，经毕某介绍，被告人任育林向被害人张某2借款100000元，向张某2亲属王孝兵借款16000元，任育林写了借条，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
10.被告人任育林供述及其被害人张某3陈述均证实，经任育林的外甥张海兵介绍，被告人任育林向被害人张某3借款150000元，任育林写了借条，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
11.被告人任育林供述及其被害人李某2陈述均证实，经张某3介绍，被告人任育林向被害人李某2借款70000元，任育林写了借条，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
12.被告人任育林供述及其被害人范某陈述均证实，经毕某介绍，被告人任育林向被害人范某借款60000元，任育林写了借条，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
13.被告人任育林供述及其被害人王某2陈述均证实，经范某介绍，被告人任育林向被害人王某2借款40000元，任育林写了借条，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
14.被告人任育林供述及其被害人张某4陈述均证实，经任育林的外甥张海兵介绍，被告人任育林向被害人张某4借款160000元，任育林写了借条，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
15.被告人任育林供述及其被害人张某5陈述均证实，经张继贵介绍，被告人任育林向被害人张某5借款130000元，任育林写了借条，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
16.被告人任育林供述及其被害人杨某1陈述均证实，经任育林的外甥张海兵介绍，被告人任育林向被害人杨某1借款50000元，任育林写了借条，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
17.被告人任育林供述及其被害人朱某陈述均证实，经朱桂芝介绍，被告人任育林向被害人朱某借款12000元，任育林写了借条，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
18.被告人任育林供述及其被害人郭某2陈述均证实，被告人任育林通过本人传播吸收资金的信息，向被害人郭某2借款25000元，任育林写了借条，借条上分别写的是郭某2和郭某2的妻子闫万香的名字，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
19.被告人任育林供述及其被害人闫某1陈述均证实，经郭某2介绍，被告人任育林向被害人闫某1借款40000元，任育林写了借条，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
20.被告人任育林供述及其被害人郝某陈述均证实，经郭某1介绍，被告人任育林向被害人郝某借款45000元，任育林写了借条，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
21.被告人任育林供述，其从2010年开始向张某6借钱，借条上的欠款是158500元，其中有10多万的本金，其余的是利息。
被害人张某6陈述，经任育林的老丈人介绍，2014年1月28日借给任育林50000元，借条上写的是其妻子刘翠梅的名字；同日借给任育林20000元，借条上写的是其女儿张娟娟的名字；2014年4月3日，2014年7月22日分别借给任育林55000元、10000元，这两次都是续借的，其中包括之前借款的利息，但是具体本金多少利息多少其记不清楚了，借条上写的是其名字；2014年4月3日其小姨子刘翠花通过其借给任育林23500元，这次也是续借的，23500元也包括利息但是具体多少其记不清了，借条上写的是刘翠花的名字。
借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
22.被告人任育林供述及其被害人刘某1陈述均证实，经任育林的妹妹任秀枝介绍，被告人任育林向被害人刘某1借款110000元，任育林写了借条，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
23.被告人任育林供述及其被害人张某7陈述均证实，经任育林的妹妹任秀枝介绍，被告人任育林向被害人张某8借款55000元，任育林写了借条，借条上写的是张某7的丈夫张某8的名字，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
24.被告人任育林供述及其被害人刘某2陈述均证实，经任育林的妹妹任秀枝介绍，被告人任育林向被害人刘某2借款160000元，任育林写了借条，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
25.被告人任育林供述及其被害人苏某陈述均证实，被告人任育林通过本人传播吸收资金的信息，向被害人苏某非法吸收存款150000元，任育林写了借条，借条上写的是苏某的丈夫李福东的名字，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
26.被告人任育林供述及其被害人闫某2陈述均证实，被告人任育林通过本人传播吸收资金的信息，向被害人闫某2借款80000元，任育林写了借条，借条上分别写的是闫某2和闫某2的妻子刘玉英的名字，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
27.被告人任育林供述及其被害人李某3陈述均证实，经任育林的妹妹任秀枝介绍，被告人任育林向被害人李某3借款30000元，任育林写了借条，借条上写的是李某3的丈夫张占峰的名字，被告人任育林向李某3的父亲李志借款10000元，任育林写了借条，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
28.被告人任育林供述及其被害人任某陈述均证实，被害人任某听说被告人任育林经营的煤场需要资金周转，想赚点利息，后被害人任某借款52800元给被告人任育林，任育林写了借条，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
29.被告人任育林供述及其被害人张某9陈述均证实，被告人任育林通过本人传播吸收资金的信息，向被害人张某9借款40000元，向张某9的女儿冯少圆借款20000元，任育林写了借条，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
30.被告人任育林供述及其被害人张某10陈述均证实，经任育林的外甥张海兵介绍，被告人任育林向被害人张某10借款30000元，任育林写了借条，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
31.被告人任育林供述及其被害人张某11陈述均证实，经任育林的外甥张海兵介绍，被告人任育林向被害人张某11借款100000元，任育林写了借条，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
32.被告人任育林供述及其被害人杨某2陈述均证实，经张某8介绍，被告人任育林向被害人杨某2借款30000元，任育林写了借条，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
33.被告人任育林供述及其被害人李某4陈述均证实，被告人任育林通过本人传播吸收资金的信息，向被害人李某4借款99000元，任育林写了借条，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
34.被告人任育林供述及其被害人李某5陈述均证实，被告人任育林通过本人传播吸收资金的信息，向李某5的父亲李应文借款20000元，任育林写了借条，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
35.被告人任育林供述及其被害人张某8陈述均证实，经任育林的老丈人介绍，被告人任育林向张某8的二叔张继贵借款120000元，任育林写了借条，借条可佐证被告人供述及其被害人陈述。
（二）被告人任育林违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款的其他证据
1.证人赵某1证实，任育林在2013年5月份的时候跟其说，他在万全经营的煤栈想进点煤，资金周转不开，让其问问村里有谁愿意往出借钱，按月息1.5分的利息结算。
2.证人柳某证实，大概是在2014年10月，其和老板闫春看到育林煤场外贴着出租煤场的广告，后与任育林协商以每年11万元的租金租下了该煤场的西半部分，任育林就再没进过煤。
3.被告人任育林供述，自2004年其经营“育林煤场”以来生意不错，从2012年开始随着煤炭价格的下调，煤炭生意就不太好做了，又因其做煤炭生意资金紧张，煤场的经营一直处于亏损状态，从2013年就开始以做煤炭生意缺少资金的名义大量借款了，其通过本人、赵某1、任秀枝、张海兵等人，以及借给过其钱的人，其让他们对外称：育林煤场经营缺少周转资金，按月息1.2分至1.5分的利息支付，谁有钱就放过来，而且用钱的时候随时可以拿，不论谁只要能借到款就行，借款的人有的其认识，有的不认识，借款后的用途基本上都是用于偿还之前借款的本金或利息。
4.张家口华正会计师事务所有限责任公司出具的专项审计报告可佐证被告人供述及其被害人陈述。
（三）量刑证据
1.大同铁路公安处乘警支队查获经过证实，被告人任育林系被抓获归案。
2.常住人口基本信息证实了被告人任育林的自然身份情况，系完全刑事责任能力人。
针对公诉人的指控，被告人及其辩护人的辩解和辩护意见，根据审理查明的本案的事实和证据，本院评判意见如下：
1.关于公诉机关指控被告人任育林向张某6借款158500元，结合被告人供述及其被害人陈述，可证实158500元中包含利息，被告人任育林当庭供述其向张某6借款本金100000元，综合考虑应认定被告人任育林向张某6借款100000元，公诉机关的该项指控，证据不足，本院不予支持；对辩护人辩护的被告人任育林表示借张某6的本金为10万元，对于利息部分，应予以扣除的辩护意见，本院予以支持。
2.关于公诉机关对被告人任育林向43人借款的指控，指控不准确，经审理查明为被告人任育林向41人非法吸收存款。
3.关于辩护人辩护的未经他人介绍，直接发生的亲朋好友之间的借款是民间借贷经济纠纷，不符合我国刑法规定的非法吸收公众存款罪的构成要件，不应认定，因此对部分借款及数额应予扣除的辩护意见，经审理查明，被告人任育林在其本人已无经济能力维持煤场正常运转的情况下，仍以其经营煤炭生意缺少周转资金为由，通过其本人、赵某1、赵某1的妻子、任育林的外甥张海兵、任育林的妹妹任秀枝、任育林的大姨子、任育林的老丈人等亲朋好友，以及借给过其钱的毕某、范某、张某3、郭某1、张继贵、郭某2、张某11等人，以口口相传的途径向社会公众公开传播吸收资金的信息，并承诺在一定期限内，以明显高于银行存款利息作诱饵，符合非法吸收公众存款罪的构成要件，综上，对辩护人的该项辩护意见，本院不予支持。
4.关于辩护人辩护的被告人犯罪的主观恶性程度较小，系初犯，应酌情从轻处罚的辩护意见，根据《最高人民法院关于贯彻宽严相济刑事政策的若干意见》之规定，对于较轻犯罪的初犯、偶犯，应当综合考虑其犯罪的动机、手段、情节、后果和犯罪时的主观状态，酌情予以从宽处罚。本案中，被告人任育林法定刑为三年以上十年以下有期徒刑，综上，对辩护人的该项辩护意见，本院不予支持。
本院认为，被告人任育林违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持。被告人任育林当庭自愿认罪，可从轻处罚。结合被告人任育林的犯罪情节、造成的社会危害及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》之规定，判决如下：
一、被告人任育林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年2月3日起至2019年12月2日止。罚金于判决生效后十日内一次付清。）
二、被告人任育林的违法所得2855800元，予以追缴，所缴款退赔李秀兰70000元、王存芳140000元、毕凤山30000元、裴振青700**元、田化美30000元、郭素梅65000元、张志明120000元、赵占云1300**元、荆梅红136000元、张继强100000元、王孝兵16000元、张世明150000元、李红平30000元、范素英60000元、王平40000元、张世美160000元、张秀兰130000元、杨文红50000元、朱强圣12000元、郭建荣25000元、闫万兵40000元、郝桂英45000元、张占春100000元、刘燕110000元、张占利55000元、刘尚年160000元、苏爱青1500**元、闫万金80000元、张占峰30000元、李志10000元、任世廉52800元、张润富40000元、冯少圆20000元、张继云300**元、张占林100000元、杨翠英30000元、李治平99000元、李应文20000元、张继贵1200**元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向张家口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 原汝峰
审 判 员 赵文婷
人民陪审员 石建民
二〇一六年十月二十八日
书 记 员 贾 丽
附相关法律规定
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
第三条第二款第（一）项具有下列情形之一，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
……
《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》
二、关于“向社会公开宣传”的认定问题：《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第二项中“向社会公开宣传”，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息。