湖南省武冈市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘0581刑初193号
公诉机关湖南省武冈市人民检察院。
被告人夏付同，曾用名夏富同，男，1963年7月8日出生于湖南省武冈市，汉族。因涉嫌犯违法发放贷款罪，2015年8月13日被武冈市公安局刑事拘留，同年9月17日被逮捕。2016年4月14日被取保候审。2017年8月16日本院决定对其取保候审。
辩护人李金，湖南越明律师事务所律师。
被告人周小龙，男，1972年10月28日出生于湖南省武冈市，汉族。因涉嫌犯违法发放贷款罪，2015年8月13日被武冈市公安局刑事拘留，同年9月17日被逮捕。2016年4月14日被取保候审。2017年8月16日本院决定对其取保候审
辩护人唐小立，湖南越明律师事务所律师。
湖南省武冈市人民检察院以武检刑诉[2017]206号起诉书指控被告人夏付同、周小龙犯违法发放贷款罪，于2017年8月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。湖南省武冈市人民检察院指派检察员刘孝华、华丽莎出庭支持公诉，被告人夏付同及其辩护人李金，被告人周小龙及其辩护人唐小立到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
经审理查明：
一、被告人夏付同、周小龙违法向银某以及武冈市×钨钼制品有限公司（以下简称×公司）发放贷款500万元，被告人夏付同违法向银某发放贷款70万元。具体事实如下：
1、2007年2月10日，银某以筹建×公司（×公司于2007年3月6日登记成立）需资金为由向武冈市农村信用合作联社营业部（以下简称营业部）申请贷款200万元贷款，未获通过。2007年2月12日，银某以相同的理由向武冈市信用合作联社（以下简称联社）贷审委员会提请100万元贷款复议申请，获得批准。2007年2月13日，营业部主任夏付同、信贷员周小龙向银某发放信用贷款50万元，贷款到期日为2007年3月12日。2007年3月20日，夏付同、周小龙向银某发放信用贷款90万元，到期日为2007年3月31日。2007年4月20日，夏付同、周小龙在未落实抵押手续的情况下向银某发放抵押贷款100万元，到期日为2008年4月18日。
2、2007年5月11日，银某以×公司购买原矿、辅助材料为由向营业部申请贷款200万元。2007年5月22日联社审批同意。2007年5月24日，夏付同、周小龙在未对银某提供的尹某虚假担保资质担保及偿还能力进行严格审查的情况下，向×公司发放了100万元担保贷款，到期日为2008年5月23日。2007年7月5日，夏付同、周小龙在同样情况下再向×公司发放100万元担保贷款，到期日为2008年7月4日。
3、2007年10月19日，银某以×公司购买原矿、辅助材料为由，并以尹某作为保证人申请200万元贷款。该申请经联社贷审委员会审核，于2007年11月19日以“武信联（2007）13号《关于武冈市×钨钼制品有限公司申请增加流动资金贷款200万元，余额增加到500万元的请示》”上报邵阳办事处。2007年12月6日邵阳办事处以“（2007）35号《贷款咨询意见书》”答复：要求借款人股东将可供抵押个人资产及公司资产全部办理抵押登记过户手续，并确保足值且易于变现；必须对保证人的资产进行查证和公证，并要求保证人出具在借款人贷款未还清前不转移资产的承诺等前提下才可对贷款予以支持。夏付同、周小龙在未落实邵阳办事处的意见的情况下，于2007年12月7日，向银某发放20万元信用贷款，到期日是2008年12月12日。2007年12月13日，夏付同、周小龙向×公司发放100万元信用贷款，到期日为2008年12月12日。2008年1月17日，夏付同、周小龙向×公司发放120万元保证贷款。当天，夏付同、周小龙再向×公司发放了80万元抵押贷款，到期日为2009年1月15日。
4、2008年3月11日，×公司股东毛某、李某和银某签订退股协议。银某以退还股东股金为由向营业部申请70万元抵押贷款。2008年4月3日联社通过这笔贷款的当天，夏付同在未落实抵押措施的情况下，向银某发放了70万元抵押贷款，到期日期为2008年7月1日。
2008年6月27日，在未落实抵押的情况下，夏付同、于某（已故）将银某和×公司之前在营业部所贷款的未还本金（除2008年4月3日所贷的70万元外）以×公司作为借款人合成一笔500万元的抵押贷款，到期日为2009年6月26日。该笔贷款到2008年7月17日才由于某办理抵押登记。2008年6月27日，夏付同等又将银某于2008年4月3日所贷的70万元抵押贷款重新立据，到期日为2009年6月26日。
二、被告人夏付同给郦某1违法发放37万元保证贷款
×公司2008年6月27日所贷的500万元抵押贷款以及银某于2008年6月27日所贷的70万元贷款共欠息373065元。为能顺利通过年底决算，夏付同同意采取利息抵库的方式（即没有收到现金利息的情况下开出利息收讫收据，用开出的利息收讫收据放在现金收入中抵收息现金）将未收到的利息抵库。2009年1月14日经银某同意，以银某老婆郦某1经营服饰的名义，×公司做担保向营业部申请37万元贷款。同日经营业部信贷员于某调查，并出具用途经营服装生意的调查报告，但未收集验证郦某1服装店相关资质证明的情况下，于同日上报联社贷审委员会审批。2009年3月28日签署审批意见同意发放郦某1保证贷款37万元。但郦某137万元保证贷款实际上夏付同于2009年1月20日在未经联社贷审委员会审批同意时就已发放完毕，到期日为2010年1月19日。
被告人周小龙于2015年8月13日到武冈市公安局投案自首。被告人夏付同到案后如实供述了自己的罪行。
本院在案件审理过程中委托武冈市司法局对被告人夏付同、周小龙是否进行社区矫正进行调查评估。武冈市司法局经调查认为，夏付同、周小龙案前表现较好，案后如实供述自己的罪行，如判决实行非监禁刑罚，对所居住社区没有重大不良影响，再犯罪风险较小，监管条件较好。建议对夏付同、周小龙适用社区矫正。
上述事实，被告人夏付同、周小龙在开庭审理过程中无异议，且有证人银某、银某1、郦某、周某、银某2、邓某、朱某、尹某、李某、孙某、罗某、贺某、肖某的证言，被告人夏付同、周小龙的供述与辩解，到案经过，武冈市环境保护局的证明，排污许可证，武冈市房地产局档案室证明，动产抵押登记书，贷款审批登记簿，关于武冈市×钨钼制品有限公司申请增加流动资金贷款200万元，余额增加到500万元的请示，贷款咨询意见书，武冈市农村信用社业务管理制度，武冈市农村信用合作联社关于夏付同等11名高管人员任职资格核准的请示，中国银行业监督管理委员会邵阳监管局的批复，关于周小龙等同志职务任免的通知，×公司的注册资料，×公司贷款资料，户籍资料等证据证明，足以认定。
本院认为，被告人夏付同、周小龙身为金融机构的工作人员，不严格执行法律规定的发放贷款的相关规定发放贷款，数额巨大，其行为已构成违法发放贷款罪。公诉机关指控被告人夏付同、周小龙犯违法发放贷款罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。在共同犯罪中，两被告人均系主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。周小龙自动投案，如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。夏付同到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。夏付同、周小龙有悔罪表现，没有再犯罪的危险，如宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可以适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第五十二条,第六十七条第一、三款，第七十二条第一款，第七十三条之规定，判决如下：
一、被告人夏付同犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年三个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。
二、被告人周小龙犯违法发放贷款罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万五千元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黄志光
人民陪审员 刘国龙
人民陪审员 肖友军
二〇一七年十一月十四日
代理书记员 向 芳
附相关法律条文:
《中华人民共和国刑法》
第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻;
(二)有悔罪表现;
(三)没有再犯罪的危险;
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。