北京市第三中级人民法院
民 事 判 决 书
（2017）京03民终6703号
上诉人（原审被告）：孝感市合力运输总公司，住湖北省孝感市文化路付冲巷1号。
法定代表人：代立新，总经理。
委托诉讼代理人：涂远钊，湖北山川律师事务所律师。
委托诉�代理人：罗三容，湖北山川律师事务所律师。
被上诉人（原审原告）：东风标致雪铁龙汽车金融有限公司，住北京市朝阳区光华路7号汉威大厦9层东区。
法定代表人：乔阳，董事长。
委托诉讼代理人：黄奕鑫，男，1986年11月11日出生，东风标致雪铁龙汽车金融有限公司员工。
被上诉人（原审被告）：云梦县旭晟汽车驾驶员培训学校有限公司，住湖北省云梦县城关镇楚王城大道138号。
法定代表人：黄星。
被上诉人（原审被告）：湖北旭升商贸有限公司，住湖北省云梦县城关珍珠坡53号。
法定代表人：左永木。
被上诉人（原审被告）：左永木，男，1976年10月21日出生，住湖北省云梦县。
上诉人孝感市合力运输总公司（以下简称合力公司）因与被上诉人东风标致雪铁龙汽车金融有�公司（以下简称东风金融公司）、云梦县旭晟汽车驾驶员培训学校有限公司（以下简称旭晟公司）、湖北旭升商贸有限公司（以下简称旭升公司）、左永木金融借款合同纠纷一案，不服北京市朝阳区人民法院（2017）京0105民初4658号民事判决，向本院提起上诉。本院于2017年5月25日立案后，依法组成合议庭进行了审理。本案现已审理终结。
合力公司上诉请求：改判合力公司对旭晟公司提供的抵押物担保以外的债务承担补充清偿责任；诉讼费用由东风金融公司、旭晟公司、旭升公司、左永木承担。事实和理由：旭晟公司为其与东风金融公司之间的《贷款合同》提供了抵押物作为担保，并办理了抵押登记手续，根据《物权法》第一百七十六条，合力公司作为该《贷款合同》的保证人应只对抵押物担保以外的债务承担补充责任。
东风金融公司辩称，双方《保证合同》中通过约定排除了应当先就物的担保实现债权的规定，同意一审判决。
旭晟公司、旭升公司和左永木经法庭合法传唤未到庭，亦未发表答辩意见。
东风金融公司向一审法院起诉请求：1、判令旭晟公司偿还截至2016年10月26日的借款本金99487.45元、罚息6440.18元、违约金16800.45元；2、判令旭晟公司支付贷款管理费675元、收款手续费4500元；3、判令旭晟公司支付自2016年10月26日起至全部债务履行完毕之日止的罚息（以本金99487.45元为基数，罚息利率为16.887%）；4、判令旭升公司、合力公司、左永木对上述债务承担连带清偿责任；5、判决东风金融公司对旭晟公司名下的鄂×1、鄂×2、鄂×3、鄂×4、鄂×5抵押车辆按照抵押登记顺序享有优先受偿权。
一审法院认定事实：2014年9月28日，旭晟公司作为借款人、抵押人与贷款人、抵押权人东�金融公司签订《集团采购汽车消费贷款合同》和《抵押合同》。《集团采购汽车消费贷款合同》约定：旭晟公司向东风金融公司贷款265300元用于购买汽车5辆；贷款期限为24个月；实际利率为0%；借款人每月应还款
11054.17元；若借款人未如期偿还贷款本金或利息，贷款人有权按照中国人民银行有关部门规定对逾期贷款本金计收罚息，逾期罚息率为同期平衡信贷产品贷款利率12.99%上浮30%；若在约定时间内，贷款人无法通过约定的途径或其他方式收到足额还款，贷款人有权收取每次逾期100元的收款手续费。借款人每月需支付贷款人每台车15元的管理费用。《抵押合同》约定：抵押物为旭晟公司所购汽车；抵押担保的范围包括但不限于主合同项下全部贷款本金及利息、因借款人违约而计收的复利及加收的利息、违约金、损害赔偿金和贷款人为实现抵押权而发生的费用及所有其他应付费用。
旭升公司、合力公司、左永木（作为保证人）分别与东风金融公司签订《保证合同》，约定在借款人未按期偿还贷款合同项下的贷款本息（包括提前收回的贷款本息）时，保证人履行连带清偿责任；保证范围包括因贷款合同而产生的贷款本金、利息（包括法定利息、约定利息、复利、罚息）、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用；担保方式为连带责任保证；保证期间自合同生效之日起至贷款全部清偿完毕之后或贷款期限届满之日后2年止。
上述合同签订后，东风金融公司依约发放了贷款。旭晟公司用上述借款购买了鄂×1、鄂×2、鄂×3、鄂×4、鄂×5五辆车，并办理了抵押登记，抵押权人为东风金融公司。
旭晟公司自2016年2月10日起停止归还贷款本息。2016年10月26日，东风金融公司向旭晟公司、旭升公司、合力公司、左永木发出《宣布贷款提前到期函》，截至该日，旭晟公司就上述5辆车尚欠借款本金99487.45元、罚息6440.18元、贷款管理费675元、收款手续费4500元、违约金16800.45元。
一审法院认为，旭晟公司与东风金融公司签订的《集团采购汽车消费贷款合同》、《抵押合同》，旭升公司、合力公司、左永木与东风金融公司签订的《保证合同》，均合法有效。各方当事人应依约全面履行义务。东风金融公司发放了贷款，履行了合同义务。旭晟公司未按期偿还借款本息，构成违约。东风金融公司有权要求旭晟公司偿还贷款本金、罚息并支付违约金、贷款管理费、收款手续费。旭晟公司提供车辆作为担保并办理了抵押登记，在其不履行债务时，东风金融公司有权要求对抵押车辆享有优先受偿权。旭升公司、合力公司、左永木作为保证人承诺承担连带保证责任，在旭晟公司未偿还贷款时，应当就旭晟公司在《集团采购汽车消费贷款合同》项下的债务承担连带清偿责任。旭升公司、合力公司、左永木承担保证责任后，有权向旭晟公司追偿。
综上，一审法院依照《中华人民共和国合同法》第一百一十四条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第十六条、第三十一条、第三十三条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决：一、旭晟公司于判决生效之日起10日内偿还东风金融公司截至2016年10月26日的借款本金99487.45元、罚息6440.18元；二、旭晟公司于判决生效之日起10日内向东风金融公司支付罚息（以借款本金99487.45元为基数，自2016年10月27日起至实际付清之日止，罚息利率为16.887%)；三、旭晟公司于判决生效之日起10日内向东风金融公司支付贷款管理费675元、收�手续费4500元；四、东风金融公司就上述第一、二、三项确定的款项对旭晟公司所有的号牌为鄂×1、鄂×2、鄂×3、鄂×4、鄂×5的抵押车辆拍卖或变卖的价款，按照抵押登记顺序享有优先受偿权；五、旭升公司、合力公司、左永木就一审判决第一、二、三项确定的旭晟公司应偿付的款项，向东风金融公司承担连带给付责任，旭升公司、合力公司、左永木在承担连带给付责任后有权向旭晟公司追偿。
二审中，当事人没有提交新证据。本院补充查明：
旭晟公司的名称应当为云梦县旭晟汽车驾驶员培训学校有限公司，一审法院误写为云梦县旭晟驾驶员培训学校有限公司，本院予以纠正。
合力公司与东风金融公司签订《保证合同》，为旭晟公司与东风金融公司签订的《集团采购汽车消费贷款合同》提供保证担保。合同第五条约定：“保证方式本�证合同担保方式为连带保证责任，即保证人与借款人对借款合同项下的债务承担无条件的连带清偿责任，且不受任何争议、索赔和法律程序的影响和妨碍。”
各方当事人对一审判决第一项、第二项、第三项认定的债务金额没有异议。
本院对一审法院查明的其他事实予以确认。
本院认为，根据《中华人民共和国物权法》第一百七十六条规定，被担保的债权既有物的担保又有人的担保的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，债权人应当按照约定实现债权；没有约定或者约定不明确，债务人自己提供物的担保的，债权人应当先就该物的担保实现债权。据此，合力公司上诉主张债务人旭晟公司为其与东风金融公司之间的《贷款合同》提供了抵押物作为担保，并办理了抵押登记手续，合力公司作为该《贷款合同�的保证人应只对抵押物担保以外的债务承担补充责任；东风金融公司则主张双方《保证合同》第五条通过约定排除了应当先就物的担保实现债权的规定。对此本院认为，《保证合同》第五条的内容为“保证方式”，是对一般保证或连带责任保证的区分，其中并没有对于物的担保与保证担保的实现顺序的明确约定，故对于东风金融公司的答辩意见，本院不予采信，对于合力公司的上诉理由，本院予以认可。
本案中，债务人旭晟公司以自己名下的财产进行抵押，已经进行抵押登记，同时提供了保证人，且保证合同中并没有对物保、人保的主张顺序进行明确约定。在债权人东风金融公司同时主张就抵押物优先受偿和保证人担保责任时，应当判决债权人先就该物的担保实现债权，就抵押物拍卖、变卖后仍不足清偿部分由保证人承担连带责任。
综上所述�合力公司的上诉请求成立。本院依照《中华人民共和国物权法》第一百七十六条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第二项规定，判决如下：
一、维持北京市朝阳区人民法院（2017）京0105民初4658号民事判决第一项、第二项、第三项、第四项；
二、撤销北京市朝阳区人民法院（2017）京0105民初4658号民事判决第五项；
三、孝感市合力运输总公司、湖北旭升商贸有限公司、左永木就北京市朝阳区人民法院（2017）京0105民初4658号民事判决第一、二、三项确定的云梦县旭晟汽车驾驶员培训学校有限公司应偿付的款项中，对该判决第四项所列抵押物拍卖、变卖所得价款不足清偿部分向东风标致雪铁龙汽车金融有限公司承担连带责任，孝感市合力运输总公司、湖北旭升商贸有限公司、左永木在承担连带给付责任后有权向云梦县旭晟汽车驾驶员培训学校有限公司追偿；
四、驳回东风标致雪铁龙汽车金融有限公司的其他诉讼请求。
如果未按判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。
一审案件受理费1429元，由云梦县旭晟汽车驾驶员培训学校有限公司负担（于本判决生效后7日内交纳）。二审案件受理2522元，由东风标致雪铁龙汽车金融有限公司负担（于本判决生效后7日内交纳）。
本判决为终审判决。
审 判 长 邢 军
代理审判员 孙承松
代理审判员 郑慧媛
二〇一七年六月二十九日
法官 助理 张雅霖
书 记 员 武原野