河南省安阳市北关区人民法院
刑 事 判 决 书
（2012）北刑初字第246号
公诉机关安阳市北关区人民检察院。
被告人蔡武生，男，1954年1月10日出生于安阳县，汉族。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2011年12月22日被刑事拘留，2012年1月20日被逮捕。现羁押于安阳市看守所。
辩护人路征，河南兴邺律师事务所律师。
被告人陆晓东，男，1978年7月1日出生于安阳市，汉族。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2012年2月13日被刑事拘留，同年3月15日被逮捕。现羁押于安阳市看守所。
辩护人蔡志猛，河南大然律师事务所律师。
被告人崔海霞，女，1969年8月3日出生于安阳市，汉族。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2012年2月13日被刑事拘留，同年3月15日被逮捕。现羁押于安阳市看守所。
被告人梁东萍，女，1972年9月20日出生于安阳市，汉族。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2012年9月4日被取保候审，2013年9月17日经本院决定被逮捕。现羁押于安阳市看守所。
安阳市北关区人民检察院以安北检刑诉（2012）202号起诉书指控被告人蔡武生、陆晓东、崔海霞、梁东萍犯非法吸收公众存款罪，于2012年12月3日向本院提起公诉。在审理期间，安阳市北关区人民检察院于2013年6月18日以安北检刑变诉（2013）2号变更起诉决定书，变更了被告人蔡武生、陆晓东、崔海霞、梁东萍的犯罪数额。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市北关区人民检察院指派检察员任宗泽出庭支持公诉，被告人蔡武生及其辩护人路征，被告人陆晓东及其辩护人蔡志猛，被告人崔海霞、梁东萍到庭参加诉讼。在审理期间，公诉机关因需要补充侦查，建议延期审理，本案延期审理二次；因案件重大复杂，经上一级人民法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。
安阳市北关区人民检察院指控，2010年10月至2011年8月，被告人蔡武生在安阳市曙光小区513号楼西平房家中、被告人陆晓东、崔海霞在安阳市北关区安漳大道58号院3号楼2单元2号自己家中，违犯国家金融法律法规有关规定，通过口口相传，向社会公众宣传天津海兴华鑫矿业有限公司（下称海兴华鑫）实力强、投资安全，为海兴华鑫融资，以海兴华鑫名义与集资户签订借款合同，期限3-12个月不等，月收益（月息加分红）6％－9％，交款时按期限长短，扣除1月或数月利息，协议到期后再结算本金和剩余利息，对中间人及集资户予以0－6%不等的返点。蔡武生、陆晓东、崔海霞在合同期满、海兴华鑫不能偿还集资款后，又依海兴华鑫公司安排，给集资户开具华鑫矿业转股凭证，或以甘肃富鑫伟业矿业有限公司名义续签股权质押借款合同。蔡武生吸收社会公众协议金额为人民币146.96万元，户数61户，实际吸收社会公众金额为人民币135.07万元，返还集资户本、息合计为人民币33.91万元，尚未兑付集资款金额为人民币101.16万元，转股金额为15.442万元；陆晓东、崔海霞吸收社会公众协议金额为人民币56万元，户数20户，实际吸收社会公众金额为人民币52.94万元，返还集资户本、息金额合计为人民币11.05万元，尚未兑付集资款金额为人民币41.89万元，转股金额为7.3万元。
2010年12月24日，被告人蔡武生、陆晓东、崔海霞合伙注册成立安阳市安泰宏发投资有限公司，法定代表人为崔海霞，之后三被告人违犯国家金融法律法规有关规定，在安阳市东风路香榭丽舍小区2号楼2单元2层东户为天津力成股权投资基金管理合伙企业（下称天津力成）融资，通过口口相传，面向社会公众非法融资，与集资户签订股权投资协议，期限3个月或半年，月利率5-7%，集资户实际交款时，3个月期限的先扣除前2个月利息，半年期限的先扣除前3个月利息，合同到期后再结算本金和剩余利息，对中间人及集资户予以0-18%不等的返点。2011年3月至7月期间，被告人梁东萍作为崔海霞的下线，违犯国家金融法律法规有关规定，通过口口相传，面向社会公众为天津力成非法融资。蔡武生吸收社会公众协议金额为人民币1617万元，户数199户，份数315份，实际吸收社会公众金额为人民币1370.59万元，返还集资户本、息金额为人民币51.38万元，尚未兑付集资款为人民币1319.21万元；陆晓东、崔海霞吸收社会公众协议金额为人民币1087万元，户数98户，份数164份，实际吸收社会公众金额为人民币918.6万元，返还集资户本、息金额为人民币37.93万元，尚未兑付集资款为人民币880.67万元；梁东萍非法吸收安阳市公众存款收据合同金额为人民币134万元，户数16户，份数25份，实际非法吸收安阳市公众存款金额为人民币113.89万元，返还存款利息6.65万元，尚未对付集资款为人民币107.24万元。
案发后，公安机关冻结被告人蔡武生银行存款，共2.249166万元；扣押蔡武生购买2套房产的合同，其已首付31.532万元；扣押被告人陆晓东、崔海霞购买2套房产的合同，其已首付75.0288万元；扣押蔡武生奥迪汽车1辆，拍卖价款25万元；扣押陆晓东、崔海霞捷达汽车1辆，拍卖价款5.8万元；扣押蔡武生台式电脑、激光打印机各1台，经评估价格为人民币1872元；扣押陆晓东、崔海霞笔记本电脑1台，经评估价格为人民币1440元。被告人梁东萍退赃11万元。
针对上述指控，公诉机关提供了相关证据，认为被告人蔡武生、陆晓东、崔海霞、梁东萍违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。蔡武生、陆晓东、崔海霞在共同犯罪中起主要作用，系主犯；梁东萍在共同犯罪中起次要作用，系从犯。梁东萍案发后，主动投案，如实供述自己的罪行，系自首。提请本院依法判处。
被告人蔡武生对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议。
辩护人路征提出的辩护意见为：1、蔡武生主观恶性小，认罪态度好，已取得部分集资群众的谅解；2、蔡武生将自己和家人毕生积蓄投入其中，也是非法集资的受害者，请求法院从轻判决。
被告人陆晓东对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议，辩解其在共同犯罪中所起作用小，应系从犯。
辩护人蔡志猛提出的辩护意见为：1、陆晓东属于自动投案的其他情形，系自首；2、陆晓东只是做了转账这些辅助工作，没有下线融资，系从犯；3、陆晓东自愿认罪，积极退赃。
被告人崔海霞对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议。
被告人梁东萍对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议。
经审理查明：
一、代理天津海兴华鑫矿业有限公司（以下简称海兴华鑫公司）非法吸收公众存款事实
2010年9月至2011年4月，被告人蔡武生在安阳市曙光小区513号楼西平房家中，被告人陆晓东、崔海霞在安阳市北关区安漳大道58号院3号楼2单元2号家中，违犯国家金融法律法规有关规定，通过口口相传，向社会公众宣传海兴华鑫公司实力强、投资安全，为海兴华鑫公司融资，以海兴华鑫公司名义与集资户签订借款合同，期限3~12个月不等，月收益（月息加分红）6％~9％，交款时按期限长短，先扣除部分利息，协议到期后再结算本金和剩余利息，对中间人及集资户予以0~6%不等的返点。蔡武生、陆晓东、崔海霞在合同期满后，海兴华鑫公司不能偿还集资款的情况下，又依海兴华鑫公司安排，给集资户开具华鑫矿业转股凭证，或以甘肃富鑫伟业矿业有限公司名义续签股权质押借款合同。
被告人蔡武生以海兴华鑫公司名义吸收社会公众存款，协议金额为人民币146.96万元，户数61户，实缴金额为人民币135.07万元，已返还金额为人民币33.91万元，尚未兑付金额为人民币101.16万元，转股金额为人民币15.442万元；被告人陆晓东、崔海霞以海兴华鑫公司名义吸收社会公众存款，协议金额为人民币56万元，户数20户，实缴金额为人民币52.94万元，已返还金额为人民币11.05万元，尚未兑付金额为人民币41.89万元，转股金额为人民币7.3万元。
上述犯罪事实，有下列证据证实：
1、被告人蔡武生供述，大概2010年9月，海兴华鑫公司的赵连忠来安阳发展市场，其和他谈了谈，觉得差不多，就从2010年9月至2011年4月，在自己家为海兴华鑫公司吸收公众存款。有群众来，其就向群众介绍海兴华鑫公司需要建厂房等经营情况，把公司的宣传资料给群众看，宣传公司的高利息，高回报，风险低。如果群众要存款，其就是把利息情况告诉群众，然后谈返点的多少和利息支付方式，谈好后，群众交钱，其给群众开一份收据，之后，把钱汇到海兴华鑫公司，等海兴华鑫公司将合同和收据邮寄过来，就通知群众，把其出具的收据收回来，把公司的合同和收据给群众。合同快到期时，群众提前一周把合同和收据交给其，其邮寄到海兴华鑫公司，合同到期后，公司把本金汇到群众的银行卡上。海兴华鑫公司一开始给其5个返点，后来给8个返点。群众存3个月，月息7分；存4个月，月息6分。除了利息以外，没有一定的返点，每个群众都不一样，全靠当时谈，最高6个返点，最低4个返点。其收取的大部分是现金，也有少部分是银行转账。收的钱都通过尾号后4位是1017的农行卡汇到海兴华鑫公司的赵连忠在安阳开的农行卡上，后来赵连忠不管了，其就和陆晓东认识了，由陆晓东汇到海兴华鑫公司史中亮在北京开的农行卡上。其为海兴华鑫公司吸收存款，大概得了三四十万的返点，都以蔡建光和王金英的名字存入海兴华鑫公司了。
2、被告人陆晓东在侦查阶段曾供述，大概2010年9月，海兴华鑫公司的赵连忠来安阳发展市场，其和他谈了谈，觉得差不多，就从2010年9月到2011年3月，通常在自己家为海兴华鑫公司吸收公众存款。有群众来，其就向群众介绍海兴华鑫公司需要建厂房等经营情况，把公司的宣传资料给群众看，宣传公司的高利息、高回报、风险低。如果群众要存款，其就是把利息情况告诉群众，然后谈返点的多少和利息支付方式，谈好后，群众交钱，其给群众开一份收据，之后，把钱汇到海兴华鑫公司，等海兴华鑫公司将合同和收据邮寄过来，就通知群众，把其出具的收据收回来，把公司的合同和收据给群众。合同快到期时，群众提前一周把合同和收据交给其，其邮寄到海兴华鑫公司，合同到期后，公司把本金汇到群众的银行卡上。海兴华鑫公司给6个返点。群众存3个月，月息7分；存4个月，月息6分。除了利息以外，没有一定的返点，每个群众都不一样，全靠当时谈，最高5个返点，最低4个返点。其收取的大部分是现金，也有少部分是银行转账。收的钱都通过崔海霞的尾号后4位是9211的农行卡汇到海兴华鑫公司的赵连忠在安阳开的农行卡上，后来赵连忠不管了，其就汇到海兴华鑫公司史中亮在北京开的农行卡上。其和崔海霞为海兴华鑫公司吸收存款，大概得了三四十万的返点，都以崔海霞名字存入海兴华鑫公司了。
3、被告人崔海霞在侦查阶段曾供述，大概2010年9月，海兴华鑫公司的赵连忠来安阳发展市场，其爱人陆晓东和他谈了谈，觉得差不多，二人就从2010年9月到2011年3月，通常在自己家为海兴华鑫公司吸收公众存款。有群众来，其就向群众介绍海兴华鑫公司需要建厂房等经营情况，把公司的宣传资料给群众看，宣传公司的高利息、高回报、风险低。如果群众要存款，其就是把利息情况告诉群众，然后谈返点的多少和利息支付方式，谈好后，群众交钱，其给群众开一份收据，之后，把钱汇到海兴华鑫公司，等海兴华鑫公司将合同和收据邮寄过来，就通知群众，把其出具的收据收回来，把公司的合同和收据给群众。因为公司在河北沧州海兴县，所以有的合同开的是海兴华鑫。富鑫伟业是他们公司开矿时又起的名字，实际都是一个公司。合同快到期时，群众提前一周把合同和收据交给其，其邮寄到海兴华鑫公司，合同到期后，公司把本金汇到群众的银行卡上。海兴华鑫公司每一万存款给6个返点，其直接扣除后把剩余的钱给公司。群众存3个月，月息7分；存4个月，月息6分。除了利息以外，没有一定的返点，每个群众都不一样，全靠当时谈，最高5个返点，最低4个返点。收的钱都由陆晓东通过其尾号9211的农行卡汇到海兴华鑫公司的赵连忠在安阳开的农行卡上，后来赵连忠不管了，就汇到海兴华鑫公司史中亮在北京开的农行卡上。其和陆晓东为海兴华鑫公司吸收存款，大概得了三四十万的返点，都以其名字存入海兴华鑫公司了。
4、证人张栋梁证言，其听蔡武生说在海兴华鑫公司那里存钱利息高，就通过他把钱存到该公司。蔡武生对其宣传，说海兴华鑫公司很有实力，存钱很安全。其以现金形式把钱给蔡武生，实际交款1万元，合同金额1万元，合同期限4个月，返过500元利息。原合同被蔡武生收走了，转成富鑫的股了。
5、证人柴金玉证言，其听朋友张爱玲说在海兴华鑫公司那里存钱利息高，就通过崔海霞把钱存到该公司。崔海霞给其宣传，说海兴华鑫公司很有实力，存钱很安全。其以现金形式把钱给崔海霞，因为交款时扣除了部分承诺的利息和返点，合同编号10015903，实际交款2.52万元，合同金额3万元；合同编号10010588，实际交款0.91元，合同金额1万元，返过利息0.1万元；另一个股权证编号0006637的合同，实际交款2.5万元，合同金额3万元。
6、海兴华鑫公司的工商及税务手续资料，证明海兴华鑫公司的基本情况。
7、收款收据、借款合同及转股凭证，证明被告人蔡武生、陆晓东、崔海霞以海兴华鑫公司名义向集资户非法吸收公众存款，在合同期满后，公司不能偿还集资款的情况下，给集资户开具华鑫矿业转股凭证，或以甘肃富鑫伟业矿业有限公司名义续签股权质押借款合同的事实。
8、中国银监会安阳监管分局办公室出具的复函，证明未受理和批准过海兴华鑫公司在安阳市范围内的机构设立申请，未向该公司颁发金融许可证，也未审批同意吸收公众存款；未受理过蔡武生、陆晓东、崔海霞以公司或个人名义在安阳市范围内的机构设立申请，未向三人颁发金融许可证，也未审批同意三人吸收公众存款。
9、审计报告，证明2010年9月至2011年4月，被告人蔡武生、陆晓东、崔海霞以海兴华鑫公司名义与集资户签订借款合同，期限3~12个月不等，月收益（月息加分红）6％~9％，交款时按期限长短，先扣除部分利息，协议到期后再结算本金和剩余利息，对中间人及集资户予以0~6%不等的返点。蔡武生以海兴华鑫公司名义吸收社会公众存款，协议金额为人民币146.96万元，户数61户，实缴金额为人民币135.07万元，已返还金额为人民币33.91万元，尚未兑付金额为人民币101.16万元，转股金额为人民币15.442万元；陆晓东、崔海霞以海兴华鑫公司名义吸收社会公众存款，协议金额为人民币56万元，户数20户，实缴金额为人民币52.94万元，已返还金额为人民币11.05万元，尚未兑付金额为人民币41.89万元，转股金额为人民币7.3万元。
二、代理天津力成股权投资基金管理合伙企业（以下简称天津力成合伙企业）非法吸收公众存款事实
2010年12月24日，被告人蔡武生、陆晓东、崔海霞合伙注册成立安阳市安泰宏发投资有限公司（以下简称安泰公司），法定代表人为崔海霞。之后三被告人违犯国家金融法律法规有关规定，在安阳市东风路香榭丽舍小区2号楼2单元2层东户，通过口口相传，为天津力成合伙企业面向社会公众非法融资，以天津力成合伙企业名义与集资户签订股权投资协议，期限3个月或半年，月利率5%~7%，集资户实际交款时，3个月期限的先扣除前2个月利息，半年期限的先扣除前3个月利息，合同到期后再结算本金和剩余利息，对中间人及集资户予以0~18%不等的返点。2011年3月至7月期间，被告人梁东萍作为崔海霞的下线，违犯国家金融法律法规有关规定，通过口口相传，面向社会公众为天津力成合伙企业非法融资。
被告人蔡武生以天津力成合伙企业名义吸收社会公众存款，协议金额为人民币1617万元，户数199户，实缴金额为人民币1370.59万元，已返还金额为人民币51.38万元，尚未兑付金额为人民币1319.21万元；被告人陆晓东、崔海霞以天津力成合伙企业名义吸收社会公众存款，协议金额为人民币1087万元，户数98户，实缴金额为人民币918.6万元，已返还金额为人民币37.93万元，尚未兑付金额为人民币880.67万元；被告人梁东萍以天津力成合伙企业名义吸收公众存款，协议金额为人民币134万元，户数16户，实缴金额为人民币113.89万元，已返还金额为人民币6.65万元，尚未兑付金额为人民币107.24万元。
上述犯罪事实，有下列证据证实：
1、被告人蔡武生供述，2010年3月份，其想找个生意做，看到别人都在融资挣钱，就和陆晓东、崔海霞给海兴华鑫公司拉存款，从中收点好处费。后来，怕这样不合法，三人于2010年12月份注册成立了安泰公司，崔海霞任法人代表，其和陆晓东是股东。公司成立后，2011年的三四月份，三人到天津力成合伙企业去考察，但没有谈成。后来，陆晓东和其又去了一次，一个叫刘亚平的经理接待的，这次谈成了，天津力成合伙企业给了安泰公司一张授权书，还有一些合伙企业的材料：力成的宣传页、工商资料、金矿的资料。合伙企业每一万存款给其25个返点。之后，三人开始在安阳市北关区香榭丽舍小区2号楼西单元2楼东户给天津力成合伙企业做代理，崔海霞和陆晓东一起，其自己干，互相不干扰，各干各的，但都在一个地方办公，共用安泰公司的名字。有群众来，其就向群众介绍天津力成合伙企业的经营情况，有金矿什么的，还把宣传资料给群众看，宣传合伙企业高利息，高回报，风险低，保险。如果群众要存款，其就是把利息情况告诉群众，然后谈返点的多少和利息支付方式，谈好后，群众交钱，其给群众开一份收据，之后，把钱汇到天津力成合伙企业，等合伙企业将股权投资协议和收据收据邮寄过来，就通知群众，把其出具的收据收回来，把协议和收据给群众。合同快到期时，群众提前一周把协议和收据交给其，其邮寄到天津力成合伙企业，合同到期后，合伙企业把本金汇到群众的银行卡上。
群众存3个月，月息5分；存6个月，月息7分。除了利息以外，没有一定的返点，每个群众都不一样，全靠当时谈，最高15个返点，最低8个返点。其发展赵文顺、蔡建业等人为其拉存款，共计吸收公众存款2000多万元（合同金额），大概一百多人。收的钱都通过陆晓东的农行卡，汇给天津力成合伙企业的贾力。其一共得了三百多万，在水木清华用蔡建光的名字首付十六七万按揭买了一套房子，在人民大道新都城用王金英的名字交首付10万按揭买了一套房子，花40万买了一辆奥迪A6，其余的钱也都存进去了。房子和车都交给政府处理。
2、被告人陆晓东在侦查阶段曾供述，2010年，其就帮人为海兴华鑫公司拉过存款，不过都是小打小闹，没有专门拉存款。后来怕这样不合法，其和崔海霞、蔡武生在2010年12月份注册成立了安泰公司，崔海霞任法人代表，其和蔡武生是股东。大概2011年4月份，蔡武生为天津力成合伙企业存了一笔钱，觉得这个企业的信誉度比较好，就找其和崔海霞商量，一起代理这个企业从中赚点手续费（返点），二人同意了。随后，三人便到天津力成合伙企业去考察，一个叫刘亚平的经理接待了三人，同意三人代理天津力成合伙企业在安阳融资，给了安泰公司一张授权书，还有一些合伙企业的材料：力成的宣传页、工商资料、金矿的资料。天津力成合伙企业每一万存款给其25个返点。之后，三人开始在安阳市北关区香榭丽舍小区2号楼西单元2楼东户给天津力成合伙企业做代理，其和崔海霞一起，蔡武生自己干，互相不干扰，各干各的，但都在一个地方办公，共用安泰公司的名字。有群众来，其就向群众介绍天津力成合伙企业的经营情况，有金矿什么的，还把宣传资料给群众看，宣传合伙企业高利息、高回报，风险低，保险。如果群众要存款，其就是把利息情况告诉群众，然后谈返点的多少和利息支付方式，谈好后，群众交钱，其给群众开一份收据，之后，把钱汇到天津力成合伙企业，等合伙企业将股权投资协议和收据收据邮寄过来，就通知群众，把其出具的收据收回来，把协议和收据给群众。合同快到期时，群众提前一周把协议和收据交给其，其邮寄到天津力成合伙企业，合同到期后，合伙企业把本金汇到群众的银行卡上。
群众存3个月，月息5分；存6个月，月息7分。除了利息以外，没有一定的返点，每个群众都不一样，全靠当时谈，最高18个返点，最低15个返点。主要是梁东萍为其拉存款，大概有500多万元，她是安钢职工，给她18个返点。其他人也帮拉过存款，但不是专门拉人的，都是街坊邻居和亲戚朋友，他们拉的存款大概是几十万，主要有姜爱芬、张爱玲、杜宪荣等人。收的钱都通过其农行卡汇给天津力成公司的贾力和王文冶了，有网银和银行转账。蔡武生把钱给其或者通过银行转账给其，他的钱也由其汇给天津。其和崔海霞一共吸收公众存款1442万元（合同金额），这中间包括自己的二百多万，大概有五十多人。其和崔海霞一共得了一百多万，以崔海霞和女儿樊雪名字存了150多万，购买了一辆捷达轿车，还首付20万，贷款40万元，在水木清华购买了一处房产，购买联想笔记本电脑，大概3000元，后期还购买过一些群众的合同。其把车、房和电脑全部交给政府处理。
3、被告人崔海霞在侦查阶段曾供述，2010年，其和陆晓东、蔡武生就帮人为海兴华鑫公司拉存款，不过那都是小打小闹，没有专门拉存款。后来就觉得自己直接收钱，信誉度低，又怕政府不让干，这样不合法，2010年3月份，蔡武生提议在安阳注册一家公司进行融资，其和陆晓东同意了。2010年12月24日安泰公司成立，其是公司法人兼执行董事，蔡武生为监事。大概2011年4月份，蔡武生为天津力成合伙企业存了一笔钱，觉得这个企业的信誉度比较好，就找其和陆晓东商量，一起代理这个企业，从中赚点手续费（返点），二人同意了。2011年三四月份，其和陆晓东，还有蔡武生两口子，去天津考察，没见到企业的负责人，就留了电话和一些公司资料回来了。后来，陆晓东和蔡武生一起去天津，其没去。2011年四月中旬，天津力成合伙企业给了授权书和一些企业的资料，每一万存款给25个返点。然后，三人就在北关区香榭丽舍小区2号楼2单元2层东户租了一套房子，开始进行融资。三人其实是分两班，其和陆晓东一起，蔡武生自己，各自接待自己的客户。群众存3个月，5分的利息；存6个月，7分的利息，最高给群众18个返点，最低6个返点。其和陆晓东一共吸收公众存款1472万元（合同金额），这中间包括自己的二百多万，大概有一百多人。融资过来的钱先都存到其银行卡上，然后再汇总到一张以陆晓东名字办理的卡上，由陆晓东负责把卡上的钱打到天津力成合伙企业的账户上。其和陆晓东一共得了一百多万，在水木清华首付20万后按揭买了一套房子，在人民大道新都城用其女儿樊雪的名字付全款花50多万买了一套房子，花8万买了一辆捷达车，剩余的用其和樊雪的名字也都存进去了，房子和车都交给政府处理。后期还购买过一些群众的合同。
4、被告人梁东萍供述，2010年底，其通过朋友认识了崔海霞，知道她是给别人拉存款挣高利息的，后来也就把钱存到了崔海霞处。跟崔海霞熟了以后，她问能不能帮她拉点存款，并且答应给好处费，其就试着给她拉款，2011年4月份后，有十几个人通过其或者由其介绍存款到天津力成合伙企业。崔海霞给其18个返点，其给群众8个、10个点不等，大约挣了11万元，其将获利11万元全部上缴公安机关。
5、证人赵文顺证言，蔡武生向其介绍天津力成合伙企业的好处，利率高，说企业有金矿在东北沈阳，并给其看了宣传单，其就通过蔡武生投了25万元。后来，其还介绍本村村民、亲戚和邻居到蔡武生处存钱，共计19.84万元，其从中没有得好处。
6、证人袁顺平证言，蔡武生对其宣传天津力成合伙企业发展前景很好，开金矿，高利息，其没见过宣传资料。2011年6月8日，其通过蔡武生在香榭丽舍存了3万元，实缴2.37万元，期限半年，月息7分，没有返点。
7、证人张爱芬证言，陆晓东对其宣传天津力成合伙企业发展前景很好，开金矿，高利息。其通过陆晓东将钱存入该企业，期限三个月，月息5分，实缴2.85万元，合同金额3万元。
8、证人张玉花证言，崔海霞对其宣传天津力成合伙企业开金矿，高利息，其没见过宣传资料。其通过崔海霞将钱存入该企业，期限3个月，月利息5分，4个返点，交钱时先扣除前一个月的利息和返点，合同金额3万元，实际交了2.73万元。
9、证人何保花证言，梁东萍向其宣传天津力成合伙企业，说企业发展前景很好，开金矿的，高利息，其没见宣传资料。2011年6月22日，其在自己家以现金形式把钱给了梁东萍，实缴3.48万元，合同金额4万元。
10、天津力成合伙企业及安泰公司的工商及税务手续资料，证明天津力成合伙企业和安泰公司的基本情况。
11、收款收据及股权投资协议书，证明被告人蔡武生、陆晓东、崔海霞、梁东萍以天津力成合伙企业名义向集资户非法吸收公众存款。
12、转帐给天津力成合伙企业的贾力和王文治帐户的记录，证明向天津力成合伙企业汇集资款的情况。
13、中国银监会安阳监管分局办公室出具的复函，证明未受理和批准公司过天津力成、安泰公司在安阳市范围内的机构设立申请，未向上述公司颁发金融许可证，也未审批同意吸收公众存款；未受理过四被告人以公司或个人名义在安阳市范围内的机构设立申请，未向四人颁发金融许可证，也未审批同意四被告人吸收公众存款。
14、评估报告，证明被告人蔡武生、陆晓东、崔海霞、梁东萍以天津力成合伙企业名义与集资户签订股权投资协议，期限3个月或半年，月利率5%~7%，集资户实际交款时，3个月期限的先扣除前2个月利息，半年期限的先扣除前3个月利息，合同到期后再结算本金和剩余利息，对中间人及集资户予以0~18%不等的返点。蔡武生以天津力成合伙企业名义吸收社会公众存款，协议金额为人民币1617万元，户数199户，实缴金额为人民币1370.59万元，已返还金额为人民币51.38万元，尚未兑付金额为人民币1319.21万元；陆晓东、崔海霞以天津力成合伙企业名义吸收社会公众存款，协议金额为人民币1087万元，户数98户，实缴金额为人民币918.6万元，已返还金额为人民币37.93万元，尚未兑付金额为人民币880.67万元；梁东萍以天津力成合伙企业名义吸收公众存款，协议金额为人民币134万元，户数16户，实缴金额为人民币113.89万元，已返还金额为人民币6.65万元，尚未兑付金额为人民币107.24万元。
综上，被告人蔡武生吸收社会公众存款，协议金额为人民币1763.96万元，户数260户，实缴金额为人民币1505.66.万元，已返还金额为人民币85.29万元，尚未兑付金额为人民币1420.371万元，转股金额为人民币15.442万元；被告人陆晓东、崔海霞吸收社会公众存款，协议金额为人民币1143万元，户数118户，实缴金额为人民币971.54万元，已返还金额为人民币48.98万元，尚未兑付金额为人民币922.56万元，转股金额为人民币7.3万元；被告人梁东萍非法吸收社会公众存款，协议金额为人民币134万元，户数16户，实缴金额为人民币113.89万元，已返还金额为人民币6.65万元，尚未兑付金额为人民币107.24万元。
另查明，被告人梁东萍于2012年7月主动到公安机关投案。案发后，公安机关冻结被告人蔡武生银行存款，共2.249166万元；扣押蔡武生购买2套房产的合同，其已支付31.532万元；扣押被告人陆晓东、崔海霞购买2套房产的合同，其已支付75.0288万元；扣押蔡武生奥迪汽车1辆，拍卖价款25万元；扣押陆晓东、崔海霞捷达汽车1辆，拍卖价款5.8万元；扣押蔡武生台式电脑、激光打印机各1台，评估价格为0.1872万元；扣押陆晓东、崔海霞笔记本电脑1台，评估价格为0.144万元。梁东萍主动退赃11万元。
上述事实，有下列证据证实：
1、到案经过及退赃缴款单，证明被告人梁东萍于2012年7月主动到公安机关投案，主动退赃11万元。
2、冻结通知书及扣押物品清单，证明公安机关冻结被告人蔡武生银行存款，共计2.249166万元。
3、购房合同、扣押手续及北关分局情况说明，证明蔡武生儿子蔡建光名下在水木清华小区房产，首付13.532万元；蔡武生妻子王金英名下在新都城房产，首付18万元；崔海霞女儿樊雪名下在新都城房产，全款56.4861万元；崔海霞名下在水木清华小区房产，首付18.5427万元，上述合同均被公安机关予以扣押。
4、拍卖成交确认书，证明扣押被告人蔡武生的奥迪汽车1辆，拍卖价款25万元；扣押被告人陆晓东、崔海霞的捷达汽车1辆，拍卖价款5.8万元。
5、资产评估报告书，证明扣押被告人蔡武生的台式电脑、激光打印机各1台，评估价格为人民币0.1872万元；扣押被告人陆晓东、崔海霞的笔记本电脑1台，评估价格为人民币0.144万元。
尚有下列综合证据：
1、蔡武生、陆晓东、崔海霞、梁东萍户籍证明，证明四被告人已达刑事责任年龄，具有刑事责任能力，应负刑事责任。
2、扣押物品清单、证明扣押物证及被告人对付集资群众收单子的情况。
另外在卷还有证人刘玉庆等人证言、到案经过等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人蔡武生、陆晓东、崔海霞、梁东萍违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控蔡武生、陆晓东、崔海霞、梁东萍犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。蔡武生、陆晓东、崔海霞、梁东萍在共同犯罪中起主要作用，系主犯，其中，梁东萍所起作用较小，本院在量刑过程中予以考虑。梁东萍案发后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，本院予以减轻处罚。关于陆晓东及其辩护人提出陆晓东系从犯的辩解和辩护意见，经查，陆晓东积极与海兴华鑫公司、天津力成合伙企业联系融资事宜，又和蔡武生、崔海霞为融资成立安泰公司，其负责向上线公司转账，对此，陆晓东与蔡武生、崔海霞在侦查阶段的供述一致，陆晓东在共同犯罪中起主要作用，应系主犯，该辩解和辩护意见不成立，本院不予采纳。关于陆晓东的辩护人提出陆晓东属于自动投案的其他情形，应认定为自首的辩护意见，经查，陆晓东系公安机关抓获到案，其并无自动投案的积极行为，故该辩护意见不成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人蔡武生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币250000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2011年12月22日起至2018年12月21日止。罚金限于本判决生效之日起三十日内缴纳）。
二、被告人陆晓东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币200000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年2月13日起至2018年2月12日止。罚金限于本判决生效之日起三十日内缴纳）。
三、被告人崔海霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币200000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年2月13日起至2018年2月12日止。罚金限于本判决生效之日起三十日内缴纳）。
四、被告人梁东萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币50000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年9月17日起至2015年9月16日止。罚金限于本判决生效之日起三十日内缴纳）。
五、尚未追回的涉案款物，继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 李世杰
审 判 员 李 敏
代理审判员 周钊华
二〇一三年九月十八日
书 记 员 毕津颖