浙江省苍南县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）浙0327刑初61号
公诉机关浙江省苍南县人民检察院。
被告人刘玉仙，女，1982年11月27日出�于浙江省苍南县，汉族，初中文化，农民，住苍南县。因本案于2017年7月6日被刑事拘留，同年8月5日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。
辩护人林春娥，浙江法之剑律师事务所律师（受苍南县法律援助中心指派）。
苍南县人民检察院以苍检公诉刑诉[2018]34号起诉书指控被告人刘玉仙犯集资诈骗罪，于2018年1月10日向本院提起公诉。本院于次日立案并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苍南县人民检察院指派检察员郑某1出庭支持公诉，被告人刘玉仙及其辩护人林春娥到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：2010年以来，被告人刘玉仙伙同丈夫黄某10好（已判刑）以参与互助会、高息借款、组织互助会形式向社会不特定的人员骗取资金共计人民币145.6966万元，后将集资的款项用于偿还旧债、支付利息、支付会款、赌博等非生产经营活动。具体犯罪事实如下：
1.2010年7月至2012年8月，被告人刘玉仙及黄某10好明知无偿还能力，仍参加被害人郑某2、章某、包某2、陈某1、陈某2、包某1、林某1、陈某3、林某2、黄某2组织的民间互助会13场。期间，被告人刘玉仙及黄某10好以得标形式骗取资金人民币71.6948万元，支付会款及利息人民币36.2332万元。
（1）2010年8月20日，被告人刘玉仙及黄某10好参加被害人郑某2、黄某1夫妇组织的11股、本金人民币10万元的互助会1.5股。期间，被告人刘玉仙及黄某10好以支付利息人民币1500元中标，骗取会金人民币15.3万元，期间，支付会金及利息人民币11.55万元。
（2）2010年9月18日，被告人刘玉仙及黄某10好参加被害人陈某1、李某夫妇组织的13股本金人民币6万元的互助会1股。期间，被告人刘玉仙及黄某10好以支付利息人民币920元中标，骗取会金人民币6万�，期间支付会金及利息人民币5.828万元。
（3）2011年4月28日，被告人刘玉仙及黄某10好参加被害人林某1组织的22股本金人民币3.15万元的互助会1股。期间，被告人刘玉仙及黄某10好以支付利息人民币535元中标，骗取会金人民币3.225万元，期间，支付会金及利息2.078万元。
（4）2011年8月8日，被告人刘玉仙及黄某10好参加被害人郑某2、黄某1夫妇组织的21股本金人民币3万元的互助会1股。期间，被告人刘玉仙及黄某10好以支付利息人民币380元中标，骗取会金人民币3.0305万元，期间，支付会金及利息人民币4880元。
（5）2011年8月28日，被告人刘玉仙及黄某10好参加被害人陈某3组织的29股本金人民币1.16万元的互助会2股。期间，被告人刘玉仙及黄某10好以支付利息人民币120元中标，合计骗取会金人民币2.3355万元，期间，支付会金及利息人民币1.624万元。
（6）2012年2月25日，被告人刘玉仙及黄某10好参加被害人陈某2、沈某夫妇组织的13股本金人民币9.6万元的互助会1股。期间，被告人刘玉仙及黄某10好以支付利息人民币2220元中标，骗取会金人民币9.6万元，期间，支付会金及利息人民币3.866万元。
（7）2012年3月25日，被告人刘玉仙及黄某10好参加被害人黄某2组织的29股本金人民币5.8万元的互助会2股。期间，被告人刘玉仙及黄某10好以支付利息人民币1980元中标，骗取会金人民币6.191万元，期间，支付会金及利息人民币3.196万元。
（8）2012年9月20日，被告人刘玉仙及黄某10好参加被害人黄某2组织的36股本金人民币1.8万元的互助会2股。期间，被告人刘玉仙及黄某10好分别以支付利息人民币210元、265元中标，合计骗取会金人民币3.64万元，期间，支付会金及利息共计人民币7370元。
（9）2012年4月18日，被告人刘玉仙及黄某10好参加被害人陈某1、李某夫妇组织的11股本金人民币10万元的互助会1股。期间，被告人刘玉仙及黄某10好以支付利息人民币2480元中标，骗取会金人民币10万元，期间，支付会金及利息人民币2.248万元。
（10）2012年5月12日，被告人刘玉仙及黄某10好参加被害人黄某2组织的31股本金人民币15500元互助会1股。期间，被告人刘玉仙及黄某10好以支付利息人民币185元中标，骗取会金人民币1.66万元，期间，支付会金及利息人民币5925元。
（11）2012年7月12日，被告人刘玉仙及黄某10好参加被害人章某、潘某夫妇组织的22股本金人民币10500元的互助会2股。期间，被告人刘玉仙及黄某10好分别以支付利息人民币128元、125元中标，合计骗取会金人民币2.1128万元，期间，支付会金及利息人民币1.0482万元。
（12）2011年8月16日，被告人刘玉仙及黄某10好参加被害人包某1组织的18股本金人民币2.5万元的互助会2股。期间，被告人刘玉仙及黄某10好分别以支付利息人民币550元、650元中标，合计骗取会金人民币5万元，期间，支付会金及利息人民币2.6775万元。
（13）2012年8月28日，被告人刘玉仙及黄某10好参加被害人包某2夫妇组织的35股本金人民币1.8万元的互助会2股。期间，被告人刘玉仙及黄某10好分别以支付利息人民币185元、230元中标，合计骗取会金人民币3.6万元，期间，支付会金及利息人民币3000元。
2.2011年7月至2012年11月，被告人刘玉仙及黄某10好组织民间互助会三场。期间，被告人刘玉仙及黄某10好冒充会员身份恶意骗标，累计骗取被害人黄某3、黄某4等人在内的会款合计人民币58.8万元，期间，支付会款人民币5.844万元。
（1）2011年7月2日，被告人刘玉仙及黄某10好组织一场11股�金人民币10万元的互助会。期间，被告人刘玉仙及黄某10好冒名标会2股，骗取被害人黄某3、黄某4在内的会款合计人民币30万元，支付会款人民币58440元。
（2）2012年4月12日，被告人刘玉仙及黄某10好组织一场13股本金4.2万元的互助会。期间，被告人刘玉仙及黄某10好冒名标会3股，骗取被害人黄某5、章某等人在内的会款合计人民币16.8万元，未支付会款。
（3）2012年11月10日，被告人刘玉仙及黄某10好组织一场21股本金人民币4万元的互助会。期间，被告人刘玉仙及黄某10好冒名标会2股，骗取被害人杨某1、周某等人在内的合计会款人民币12万元，未支付会款。
3.2010年12月至2013年3月，被告人刘玉仙及黄某10好明知无偿还能力，仍以高息为诱饵，向被害人林某3、杨某2、黄某6等9人骗取借款共计人民币60万元，支付利息人民币2.721万元。
（1）2010年12月17日，被告人刘玉仙及黄某10好通过林某2介绍向被害人林某3借款人民币5万元，期间，支付利息人民币1.2万元。
（2）2012年4月3日，被告人刘玉仙及黄某10好通过林某2介绍向被害人杨某2借款人民币15万元，期间，支付利息人民币9000元。
（3）2012年4月至2013年2月，被告人刘玉仙及黄某10好先后向被害人黄某6借款人民币15万元。期间，支付利息人民币4290元。
（4）2012年8月至2013年1月，被告人刘玉仙及黄某10好先后向被害人陈某4借款人民币3万元。期间，支付利息人民币480元。
（5）2012年10月7日，被告人刘玉仙及黄某10好向被害人蔡某借款人民币4万元。期间，支付利息人民币1440元。
（6）2012年12月12日，被告人刘玉仙及黄某10好向被害人黄某7借款人民币1万元。
（7）2012年12月28日，被告人刘玉仙及黄某10好�过林某2介绍向被害人郑某3借款人民币3万元。
（8）2013年（农历）5月5日，被告人刘玉仙及黄某10好通过林某2介绍向被害人林某4借款人民币11万元。
（9）2013年3月27日，被告人刘玉仙及黄某10好向被害人林某2借款人民币3万元。
上述事实，被告人刘玉仙在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人黄某5、杨某1、黄某3、黄某4、林某2、周某、林某5、黄某8、胡某、夏某、黄某9、温某、蔡某、黄某6、陈某4、杨某2、林某3、林某4、郑某3、章某、郑某2、包某2、陈某1、陈某2、包某1、林某6、陈某3、黄某2的陈述，同案犯黄某10好的供述与辩解，鉴定书，辨认笔录，会员债权债务情况表，互助会单，借款债权债务登记表，银行明细清单，接受证据清单，房屋权属登记信息查询证明，刑事判决书，归案经过，户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人刘玉仙以非法占有为目的，结伙使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人刘玉仙归案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。辩护人有关从轻处罚的辩护意见，予以采纳。公诉机关建议判处被告人刘玉仙有期徒刑十年至十二年的量刑建议，符合法律规定和本案案情，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘玉仙犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币20万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月6日起至2027年7月5日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。
二、责令被�人刘玉仙共同退赔（2016）浙0327刑初1521号刑事判决书第二项确定的违法所得人民币145.6966元，分别返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 陈雪雪
人民陪审员 何继程
人民陪审员 黄小敏
二〇一八年二月二十六日
书 记 员 陈 政
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法律条文附录：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元�下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第六十七条……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。