北京市第三中级人民法院
民 事 判 决 书
（2014）三中民终字第2005号
上诉人（原审被告）中太建设集团股份有限公司，住所地廊坊市广阳道20号。
法定代表人李文健，董事长。
委托代理人王春艳，女，1984年11月22日出生，中太建设集团股份有限公司职员。
委托代理人孙国良，河南元慧律师事务所律师。
被上诉人（原审原告）北京博时恒业商贸有限公司，住所地北京市顺义区天竺镇杨二营村南路3号。
法定代表人门振龙，总经理。
委托代理人赵连平，北京智勇律师事务所律师。
上诉人中太建设集团股份有限公司（以下简称中太公司）因与北京博时恒业商贸有限公司（以下简称博时恒业公司）企业借贷纠纷一案，不服北京市顺义区人民法院（2013）顺民初字第13344号民事判决，向本院提起上诉。本院于2014年1月16日受理后，依法组成由法官张印龙担任审判长，法官李文成和王占维参加的合议庭，于2014年1月26日、2月14日公开开庭进行了审理。博时恒业公司的委托代理人赵连平、中太公司的委托代理人王春艳、孙国良到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
博时恒业公司在一审中起诉称：2012年7月20日，博时恒业公司与中太公司的分公司中太建设集团股份有限公司北京第一分公司（以下简称一分公司）签订了借款合同。合同约定，博时恒业公司借给一分公司人民币300万元，借款期限自2012年7月20日至2013年1月19日止，借款利息为月息1.5％，2013年1月19日还清本息。合同还约定如果一分公司不按期还款，则应以未还借款及利息的日万分之五的标准支付违约金。2012年7月20日，博时恒业公司按照约定交付一分公司300万元，一分公司给博时恒业公司出具了收条。还款期限届满后，一分公司拒绝偿还。故起诉要求：1.判令中太公司给付借博时恒业公司款300万元；2.判令中太公司给付博时恒业公司借款利息27万元；3.判令中太公司给付博时恒业公司逾期还款违约金59.6775万元；4.判令中太公司承担诉讼费用。
中太公司在一审中答辩称：不同意博时恒业公司的诉讼请求。中太公司从未设立一分公司，也没有授权宋彦昌从事借贷行为。因此，请求法院驳回博时恒业公司的诉讼请求。
一审法院经审理查明：
2012年7月20日，一分公司与博时恒业公司签订借款合同。合同约定：“博时恒业公司（甲方）借给一分公司（乙方）人民币叁佰万元整，博时恒业公司于二零一二年七月二十日将上述借款交付一分公司，用于生产经营使用；借款利息为月息1.5％，一分公司应于借款到期日连同本金一并交付博时恒业公司；借款期限为二零一二年七月二十日至二零一三年一月十九日；如一分公司不按期偿还借款，则一分公司应以未还借款及利息的日万分之五为标准，向博时恒业公司支付违约金；博时恒业公司必须将上述借款交付给一分公司的负责人宋彦昌，交付他人无效；执行本合同发生争议，由双方协商解决，协商不成，由博时恒业公司住所地人民法院诉讼解决。”
2012年7月20日，博时恒业公司通过杭州银行北京顺义支行将150万元汇入署名为宋彦昌的账户。同日，博时恒业公司通过杭州银行北京顺义支行将150万元汇入署名为中太建设集团中奕工程有限公司（以下简称中奕公司）的账户。
2012年7月20日，一分公司给博时恒业公司出具收条一份。收条载明：“今中太建设集团股份有限公司北京第一分公司收到向博时恒业公司所借人民币叁佰万元整；收款人中太建设集团股份有限公司北京第一分公司；2012年7月20日。”该收条上有一分公司的财务专用章、法定代表人宋彦昌的人名章及宋彦昌本人签名。
诉讼中，中太公司辩称其从未设立一分公司。博时恒业公司称一分公司是经过注册登记的，并提供了从工商局查询的一分公司的企业信用设立登记备案信息及信用查询信息。中太公司认可一分公司的企业信用设立登记备案信息及信用查询信息的真实性，但辩称一分公司的企业信用设立登记备案信息中指定委托书及法定代表人登记表中中太公司的公章均不是中太公司在工商局备案的印章，中太公司法定代表人的签名也均不是法人本人所签。
诉讼中，中太公司认可借款合同、转账凭单、收条的真实性，但是中太公司辩称转账凭单中有150万元转给了中奕公司，故中太公司与博时恒业公司之间的民间借贷关系不成立。博时恒业公司称其是根据一分公司的要求提供的借款，提供借款后一分公司进行了确认，博时恒业公司履行了提供借款的义务。
上述事实，有博时恒业公司提供的借款合同、转账凭单、收条、企业信用设立登记备案信息、信用查询信息及该院庭审笔录等在案佐证。
一审法院判决认定：博时恒业公司与一分公司之间形成的企业借贷合同关系，虽然是双方当事人的真实意思表示，但由于博时恒业公司并非金融经营管理机构，没有金融经营许可证，无权对外发放贷款，该企业借贷行为违反我国有关金融管理法规的强制性规定，应属无效，自始没有法律约束力。根据无效合同的处理原则，合同无效后，因该合同取得的财产，应当予以返还。故博时恒业公司要求返还300万元借款的诉讼请求，有事实及法律依据，该院予以支持。根据公平原则，一分公司占用博时恒业公司的资金，应当给付资金占用期间的利息，故博时恒业公司要求支付利息的诉讼请求，该院予以支持，关于利息的具体数额，该院酌定参照中国人民银行同期贷款基准利率的标准计算。但博时恒业公司主张违约金没有法律依据，该院不予支持。
中太公司辩称有150万元转入了中奕公司，故中太公司与博时恒业公司不存在借贷关系，但博时恒业公司提供的借款合同、转账凭单、收条已经形成了完整的证据链，故该院对中太公司的辩解意见不予采信。一分公司是中太公司设立的分公司，由于一分公司不具备独立法人资格，不能独立承担民事责任，故中太公司应对其下属分公司的上述债务承担连带清偿责任。中太公司辩称其从未设立一分公司，但根据工商查询，一分公司是经过了北京市工商行政管理局顺义分局登记备案的，中太公司以一分公司工商登记备案材料中中太公司印章与中太公司工商登记材料中备案的印章不一致、中太公司法定代表人签名不是法定代表人本人所签为由，否认设立过一分公司，没有法律依据，该院不予采信。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第五十六条、第五十八条之规定，判决：一、博时恒业公司与中太公司的分公司一分公司签订的《借款合同》无效；二、中太公司返还借博时恒业公司款三百万元并支付利息（利息以三百万元为基数，按照中国人民银行同期贷款基准利率，自二○一二年七月二十日起计算至实际偿还之日止），均于判决生效之日起七日内执行；三、驳回博时恒业公司的其它诉讼请求。
中太公司不服一审法院上述民事判决，向本院提起上诉。其上诉请求为：1、依法撤销北京市顺义区人民法院（2013）顺民初字第13344号民事判决，发回重审或依法改判驳回博时恒业公司的诉讼请求。2、一审、二审诉讼费由博时恒业公司承担。其上诉理由是：一、一审程序违反法律规定，程序违法必然导致实体违法。1、一审法院未依法组织鉴定，剥夺当事人权利，程序违法。本案涉刑事犯罪，中太公司在一审中向法院提交了鉴定申请，但一审法院在发现违法犯罪行为后既未组织鉴定工作也未按照法律规定移送公安机关，直接剥夺了中太公司的合法权利。2、一审法院未依法追加与本案有较大利害关系的当事人参加诉讼，遗漏了重要当事人。宋彦昌作为所谓的“一分公司”负责人及中奕公司的法定代表人，博时恒业公司与之恶意串通并嫁祸于中太公司将借款直接打入宋彦昌个人公司及个人账户。本案中，一分公司的成立、借款合同的签订和履行以及案款的流向，宋彦昌、中奕公司起到重要的作用，但是一审法院错误的适用法律、不予追加被告，必然导致案件事实审理不清、裁判错误。3、一审法院适用独任制审理本案违反法定程序。本案案情复杂，不适用简易程序审理。二、一审法院主观臆断明显，认定事实错误。1、一审法院认定“一分公司是中太公司设立的分公司”、“中太公司应对其下属分公司的上述债务承担连带清偿责任。”属于事实认定错误。中太公司从未设立“一分公司”，不能为不存在的机构承担连带责任。2、一审法院认定“一分公司占用博时恒业公司的资金”，“博时恒业公司提供的借款合同、转账凭证、收条已经形成了完整的证据链”属于认定事实错误。中太公司没有成立一分公司、更没有授权任何人与博时恒业公司签订借款合同，中太公司也没有实际收到借款。博时恒业公司并未将借款打入一分公司或中太公司账户，宋彦昌亦非中太公司工作人员，其恶意以一分公司名义借款，与博时恒业公司属于恶意串通；同时，博时恒业公司将借款打入宋彦昌个人账户和个人公司，宋彦昌签订合同及收款行为均属其个人行为，本案款项应当由宋彦昌返还。
中太公司向本院提交以下新的证据予以证明：1、中太公司年检报告书2页；2、广发银行印鉴卡1页。2份证据均用于证明一分公司工商注册资料中加盖的印章非中太公司备案印章，李文健签字并非本人所签。
博时恒业公司服从一审判决。其针对中太公司的上诉理由答辩称：1、一分公司属于中太公司依法设立并领取营业执照的分支机构，根据公司法公示登记原则，民事交易相对方合理信赖工商行政管理机关公示登记行为，中太公司主张在顺义区未曾设立分支机构，没有事实和法律依据。2、（2013）顺民初字第12416号、12417号民事判决已生效处于执行阶段，该案被告亦是一分公司，中太公司未就该案进行上诉，再次证明其辩解没有设立一分公司不成立，因此，申请鉴定与本案无关。3、宋彦昌系一分公司的负责人，宋彦昌不是本案的适格民事主体，涉诉借款行为系其职务行为而不是其个人行为，宋彦昌的行为也不构成不当得利。其行为后果应由所在法人机构承担。4、本案适用独任制审理不违反法定程序。本案简单明了，事实清楚，证据充分，适用简易程序符合法律规定。5、中太公司与一分公司系总分关系，总公司依法有义务对其分支机构进行管理监督，并对其民事行为的后果承担法律责任。
博时恒业公司就其答辩未向本院提交新的证据。
博时恒业公司对中太公司向本院提交的新证据持有异议：1、以上2份证据不属于新证据；2、对2份证据真实性认可，但与本案无关联性；3、中太公司不能通过预留印鉴否认设立一分公司的事实。
经本院庭审质证，本院认为，一分公司系由工商行政管理部门登记成立，中太公司提供的年检报告书及银行印鉴卡不能证明公司登记机关登记的信息不真实，不能对抗行政登记的效力，故本院对中太公司提供的新证据不予采信。
本院经审理查明的事实与一审法院查明的事实一致。
上述事实，有借款合同、转账凭单、收条、企业信用设立登记备案信息、信用查询信息及当事人陈述在案佐证。
本院认为：依照《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第二条规定：“当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实有责任提供证据加以证明。没有证据或者证据不足以证明当事人的事实主张的，由负有举证责任的当事人承担不利后果。”本案中，中太公司上诉提出其从未设立一分公司，中太公司不应对他人冒用其名义非法注册的分支机构承担连带责任，但由于中太公司提供的证据不能对抗一分公司在工商行政管理部门行政登记的效力，故其主张的事实不能成立，本院对于其该项上诉理由和请求不予采纳。对中太公司有关一审法院未组织鉴定、发现犯罪行为未将案件移送公安机关的上诉意见，因中太公司在一审期间提出的鉴定事由亦不能对抗一分公司行政登记，且案件不符合移送公安机关的条件，故一审法院处理并无不当，本院对中太公司上述上诉理由和请求亦不予采纳。
关于中太公司主张的“借款合同是博时恒业公司与宋彦昌个人签订并履行的，宋彦昌与博时恒业公司恶意串通，博时恒业公司将借款打入宋彦昌个人和个人公司账户，款项应由宋彦昌个人返还”的上诉意见，本院认为，借款合同中双方明确约定借款交付宋彦昌个人账户，在博时恒业公司履行出借义务后，一分公司又出具收条载明一分公司收到向博时恒业公司的借款。据此能够认定博时恒业公司按照借款合同约定向一分公司履行了出借义务。中太公司上诉称借款属宋彦昌个人行为应由宋彦昌返还，但中太公司该项主张与本院查明的事实不符。事实上，一分公司以收条形式确认收到本案所涉借款，故中太公司关于追加宋彦昌为共同被告并由其返还借款的上诉理由和请求缺乏事实和法律依据，本院不予支持。
同时，中太公司上诉提出一审法院适用简易程序审理案件属程序违法，本院认为，现有证据表明一审法院审理本案不存在严重违反法定程序的情形，本院对中太公司该项上诉理由和请求亦不予采纳。综上，一审法院判决认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第（一）项之规定，判决如下：
驳回上诉，维持原判。
一审案件受理费一万八千八百六十七元，由北京博时恒业商贸有限公司负担三千四百六十七元（已交纳），由中太建设集团股份有限公司负担一万五千四百元（于本判决生效后七日内交纳）。
二审案件受理费三万七千七百三十四元，由中太建设集团股份有限公司负担（已交纳）。
本判决为终审判决。
审 判 长 张 印 龙
代理审判员 李 文 成
代理审判员 王 占 维
二〇一四年二月十四日
书 记 员 高艳书记员邸硕书记员李铮