广东省海丰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤1521刑初288号
公诉机关广东省海丰县人民检察院。
被告人邱石真，男，1979年4月18日出生，汉族，初中文化，打工，住海丰县。因本案于2016年11月24日被海丰县公安局刑事拘留，同年12月22日被执行逮捕。现羁押于海丰县看守所。
海丰县人民检察院以海检公刑诉[2017]279号起诉书指控被告人邱石真犯集资诈骗罪，于2017年6月21日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，于2017年8月7日公开开庭审理了本案。海丰县人民检察院指派检察员林钦赐出庭支持公诉，被告人邱石真到庭参加诉讼。现已审理终结。
海丰县人民检察院指控，2014年2月至2015年10月期间，被告人邱石真未经有关部门依法批准，在海丰县公平镇西湖路3巷3号其家中及海丰县公平镇新兴南路50号其经营的某爪店，通过口口相传方式向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，以民间“标会”的形式向社会公众非法吸收资金。被告入邱石真以自己作为“会首”组织“标会”取得“会首款”和“会款”后未将款项用于生产经营活动，而转借给黎某1、陈某以赚取高额利息差额。被告人邱石真在明知借给黎某1、陈某的资金无法收回，之前组织的“标会”没有结束的情况下，为了吸收更多资金以会养会，隐瞒真相继续组织新的“标会”，致其组织的9场“标会”因资金链断裂而“倒会”，造成会款人民币1232705元无法返还;其中，刘某人民币109250元、赖某1人民币84740元、黄某2人民币31020元、彭某2人民币85050元、彭某1人民币51760元、张某4人民币79185元、郑某2人民币14760G、黄某1人民币89050元、林某2人民币93600元、叶某人民币23520元、戴某人民币16615元、翁某锦人民币44045元、翁某耀人民币19335元、赖连和人民币26000元、赖某2人民币17000元、卓某华人民币33245元、张泗波人民币7000元、蔡某人民币22650元、汤佛兔人民币32615元、廖某人民币18220元、张某5人民币32520元、王秋祥人民币48435元、黄某3人民币23150元、谭爱红人民币31245元、卢信义人民币32245元、汤土锡人民币33260元、罗亚森人民币2760元、李镜鸿人民币32045元、朱胜福人民币24320元、廖文锦人民币16630元、邱燕红人民币20375元、郑某1人民币19000元、张某3人民币10000元、李某人民币8060无。2015年10月下旬，被告人邱石真为了躲避“标会”会员讨要“会款”逃离海丰县公平镇。2016年11月24日13时许，被告人邱石真在深圳市罗湖区南湖路庆安大厦庆安酒店1308房被公安机关抓获归案。
在法庭审理过程中，公诉机关向法庭提供了书证，辨认笔录，证人证言，被害人陈述，被告人的供述与辩解等证据。海丰县人民检察院认为，被告人邱石真无视国家法律，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人邱石真归案后如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。同时以海检公量建[2017]237号量刑建议书,建议判处被告人邱石真十年以上十一年六个月以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提请本院依法判处。
被告人邱石真对公诉机关指控的犯罪事实没有异议。
经审理查明，2014年2月至2015年10月期间，被告人邱石真未经有关部门依法批准，在海丰县公平镇其家中及海丰县公平镇其经营的某爪店，通过口口相传方式向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，以民间“标会”的形式向社会公众非法吸收资金。被告入邱石真以自己作为“会首”组织“标会”取得“会首款”和“会款”后未将款项用于生产经营活动，而转借给黎某1、陈某以赚取高额利息差额。不久被告人邱石真发觉其借给黎某1、陈某的资金无法收回，而在其之前组织的“标会”没有结束的情况下，为了吸收更多资金以会养会，隐瞒真相继续组织新的“标会”，致其组织的9场“标会”因资金链断裂而“倒会”，造成会款人民币1232705元无法返还;其中，被告人邱石真以上述形式骗取的人员及金额分列如下：刘某人民币109250元、赖某1人民币84740元、黄某2人民币31020元、彭某2人民币85050元、彭某1人民币51760元、张某4人民币79185元、郑某2人民币14760元、黄某1人民币89050元、林某2人民币93600元、叶某人民币23520元、戴某人民币16615元、翁某锦人民币44045元、翁某耀人民币19335元、赖连和人民币26000元、赖某2人民币17000元、卓某华人民币33245元、张泗波人民币7000元、蔡某人民币22650元、汤佛兔人民币32615元、廖某人民币18220元、张某5人民币32520元、王秋祥人民币48435元、黄某3人民币23150元、谭爱红人民币31245元、卢信义人民币32245元、汤土锡人民币33260元、罗亚森人民币2760元、李镜鸿人民币32045元、朱胜福人民币24320元、廖文锦人民币16630元、邱燕红人民币20375元、郑某1人民币19000元、张某3人民币10000元、李某人民币8060无。2015年10月下旬，被告人邱石真为了躲避“标会”会员讨要“会款”而逃离海丰县公平镇。2016年11月24日13时许，被告人邱石真在深圳市罗湖区南湖路庆安大厦庆安酒店1308房被公安机关抓获归案。
上述事实，有以下证据证实：
（一）书证
1.海丰县公安局出具的《接受证据材料清单》：证明海丰县公安局接受集资协议，其中黄某14份、林某22份、赖某11份、汤佛兔2份、借款条1份、刘某3份、钟某2份、借条3张、张某11份、借条1张、张某43份、郑某21份、黄某21份、彭某13份、彭某24份、叶某2份、卓某华2份、张泗波1份、廖某3份、张某51份。
2.《集资协议》：证明被害人黄某1等人参与邱石真“标会”及被骗的数额等事实。
3.《借条》：证明汤佛兔等人借款给邱石真的事实。
4.手机截图：证明被告人邱石真与钟某借款的事实。
5.海丰县公安局平东派出所出具的《户籍证明》：证明被告人邱石真的出生日期为1979年4月18日，身份证号码为，经查，未发现其有违法犯罪前科记录。
6.深圳市公安局南湖派出所出具的《抓获经过》：证明2016年11月24日13时许在罗湖区南湖路庆安大厦庆安酒店1308房抓获被告人邱石真。
7.中国银行业监督管理委员会汕尾监管分局出具的《证明》：证明中国银行业监督管理委员会汕尾监管分局未向某真(身份证号码:)个人及其经办企业发放可以经营吸收存款、发放贷款等业务的金融机构许可证。
8.广东省汕尾市中级人民法院、广东省高级人民法院出具的《刑事判决书》：证明黎某1因犯集资诈骗罪于2016年12月27日被判处有期徒刑十年，并处罚金人民币30万元。
9.海丰县公安局出具的《扣押清单》：证明公安机关扣押被告人邱石真用挂历纸亲笔制作的“标会”人员、份额、场次记录纸9份、欠会款人员数额表1份。
10.《欠会款情况》《场次记录表》：证明34名参与“标会”人员的姓名及被欠钱款的数额、参与“标会”场次等情况。
（三）辨认笔录
海丰县公安局经济犯罪侦查大队制作的《辨认笔录》：证明经辨认混杂照片，辨认人刘某、钟某、汤佛兔、黄某2、张某1均辨认出被告人邱石真；被告人邱石真辨认出黎某1、陈某；被告人邱石真辨认出参与“标会”的叶某、翁某锦、翁某耀、赖某2、钟某、汤佛兔、赖某1、黄某2、张某1、彭某1、刘某、彭某2、张某4、郑某2、黄某1、林某2、戴某、赖连和；辨认人廖某、张某5、蔡某、张泗波、卓某华均辨认出邱石真。
（四）证人证言
1.证人黎某1的证言：2014年8月份开始，成就陆续向某真借款人民币170万，当时林某3答应给邱石真的月息12%、再给我月息2%，邱石真将钱借给我、我再给林某3，每月林某3将利息钱给我，我再将利息转账到邱石真的银行账户；邱石真借钱给我都是通过银行转账的。
2.证人张某2的证言：我与邱石真是夫妻关系；邱石真是从2008年开始组织“标会”的，“标会”的地点开始在家中，后来在邱石真经营的某店(公平镇)；邱石真在组织“标会”后有将向朋友的借款转借给一个叫黎某1的人，后来不知是什么原因，借给黎某1的钱无法收回；2015年，邱石真把部分会款借给黎某1等人，由于之前的借款无法收回，2014年组织的“标会”也要到期付会款，于是邱石真继续组织新的“标会”收取会首款来付会款，后来因资金链断裂就离开公平了。
3.证人曾某的证言：2015年5月22日，我有委托妹夫廖某代我参与邱石真组织的“标会”，邱石真倒会的时候，有结欠我的会款8660元，后来因我的弟弟曾坤鑫有欠邱石真的钱约9000元，邱石真把我的会款8660元割数由曾坤鑫付还我，现在邱石真没有结欠我的会款，曾坤鑫也没有欠邱石真的钱了。
4.证人钟某的证言：邱石真原籍是汕尾市陆河县人，他是在海丰县公平镇的工商银行工作的，是工商银行的大堂经理，并且在公平镇经营泡鸭爪，店名叫齿留香。邱石真与我还是亲戚关系，邱石真告诉我，他在公平镇新建了房屋，需要资金周转生意，叫我参加他组织的“标会”，邱石真还告诉我，参加他的“标会”可以赚取利息；我听了之后，觉得有利益，于是我就答应了邱石真参加他组织的“标会”；邱石真为了筹集资金给自己周转，就在他居住的海丰县公平镇的家里和经营泡鸭爪的公平镇店铺里组织“标会”；邱石真组织的“标会”就是以他为“会首”，再召集以我和黄某1、刘某，赖某1、郑某2、汤佛兔、翁某耀、廖文锦、张某4、彭某2、黄某3、张某1等人组成“标会”的“会员”进行集资；每场“标会”一般以20日或一个月为一期，总期数以参加的“会员”参加的份数决定，一场“标会”在23至35期之间；由我们“会员”按照参加的份数出资组成的钱款称为“会款”，在“会首”的主持下，“会员”对“会款”进行竞标(竞标的数额即为利息)，出标最高者就可以对“会款”(扣除利息后的数额)进行使用，并由邱石真制作《集资协议》交给我们，在《集资协议》上的“会首”就是邱石真的姓名；“标会”的第一期的“会款”称为“会首款”，由我们“会员”每期开始(和第一期一起召开)的“会款”由我们“会员”竞标，出标最高的“会员”即可对该期的“会款”进行使用，我们“会员”的“会首款”和当期的“会款”(扣除竞标(利息)的数额)由邱石真收取，“会首款”由邱石真使用，“会款”则由他们交给中标的“会员”，该“会员”从第三期开始逐期将“会款”以《集资协议》约定的每份2000元交回“会首”邱石真，由邱石真连同其他“会员”所占每份的“会款”汇总后交给第三期竞得“会款”的“会员”使用，“会员”在每场“标会”竞得“会款”后就不能重复竞标，以此类推。“会员”如果在每场“标会”中不竞标，则他们只需按期向某真交纳“会款”，直到“标会”结束；我一共参加邱石真组织的标会7场。其中每份1000元的有5份，2000元的有2份；因为我有标中邱石真6场会，所以我有欠邱石真会款钱4万多元，但是邱石真分别5次向我借款一共18万元人民币，即除去我欠的会款4多元外，邱石真实际欠我13万元左右；因为邱石真还我的借款和利息不是都用现金还的，其中他把经营的公平镇某小吃店以人民币2.3万元的价格抵让给我，有拿1万元人民币现金给我，我参加他组织的“标会”7场，已标中6场，1场未标中，实际欠他的会款4万多元；这些数字加起来是约8万元；邱石真向我借款时说他是借来做生意的，具体是经营什么生意我不知道。
5.证人张某1的证言：其证言与钟某的证言基本一致，证明曾参与被告人邱石真的“标会”被骗取“会款”32045元，并被邱石真以借款的名义骗取了我10万元，后“会款”已经拿回的事实。
（五）被害人陈述
21名被害人陈述参与被告人邱石真的“标会”，然后被骗走“标会”款的事实；被骗的数额有刘某人民币109250元、汤佛兔人民币32615元、赖某1人民币84740元、黄某2人民币31020元、彭某2人民币85050元、彭某1人民币51760元、张某4人民币79185元、郑某2人民币14760元、黄某1人民币89050元、林某2人民币93600元、叶某人民币23523元、戴某人民币16615元、翁某锦人民币44045元、翁某耀人民币19335元、赖连和人民币26000元、赖某2人民币17000元、卓某华人民币33245元、张泗波人民币7000元、廖某人民币18220元、蔡某人民币22650元、张某5人民币32520元。
（六）被告人的供述和辩解
被告人邱石真的供述和辩解：从2014年2月至2015年10月，我在海丰县公平镇其家中及海丰县公平镇其经营的某爪店，通过以民间“标会”的形式向社会公众吸收资金，然后有将“标会”款转借给黎某1以赚取高额利息差额，组织的9场“标会”共造成120万元左右无法返还，其具体的人员、数额以我记录的欠会款人员、场次记录为准。我对公诉机关指控的犯罪事实没有意见。
上述证据，经法庭出示、质证，本院予以确认。
本院认为，被告人邱石真无视国家法律，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资人民币1232705元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人邱石真所犯的罪名成立，本院予以支持。被告人邱石真归案后如实供述自己的罪行，当庭认罪，依法可以从轻处罚。根据被告人邱石真的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人邱石真犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币150000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月24日起至2027年5月23日止，罚金限于判决生效后十日内缴清。）
二、追缴被告人邱石真的诈骗所得，归还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向汕尾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 李捷辉
审判员 王春林
审判员 刘如辉
二〇一七年九月十三日
此件与原件核对无异
书记员 何文就
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号）
第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。