浙江省温州市洞头区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0305刑初131号
公诉机关浙江省温州市洞头区人民检察院。
被告人林素娇（曾用名林美娇），女，1964年11月5日出生于浙江省温州市，汉族，初中文化程度，个体，住浙江省温州市洞头区。因本案于2016年4月29日被刑事拘留，同年6月2日被逮捕。现羁押于温州市看守所。
辩护人南洋，浙江泽商律师事务所律师。
温州市洞头区人民检察院以洞检公诉刑诉（2016）116号起诉书指控被告人林素娇犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2016年12月19日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理本案。�州市洞头区人民检察院指派代理检察员曹某出庭支持公诉，被告人林素娇及其辩护人南洋到庭参加诉讼。
温州市洞头区人民检察院指控：一、非法吸收公众存款。2009年4月至2014年12月，被告人林素娇未经有关部门批准，以高息回报为诱饵，吸收社会不特定对象参与其组织的经济互助会，非法吸收公众存款共计25807125元。期间，林素娇参与他人组织的多个经济互助会，以经济互助会为平台，吸收互助会中不特定成员的存款，共计人民币1829652元。二、集资诈骗。2014年12月，林素娇在明知自己资金运转困难，无继续应会能力的情况下，以非法占有为目的，使用诈骗方法通过以会养会的方式组织4个300元4组的经济互助会进行集资，共骗得会款373200元。
公诉机关认为被告人林素娇未经有关部门依法批准，以民间“经济互助会”方式，变相吸收公众存款，扰�金融秩序，数额巨大；以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十九条，应当以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究其刑事责任并数罪并罚。被告人林素娇案发后主动投案并如实供述其罪行，系自首，依据《中华人民共和国刑法》第六十七第一款的规定，可以从轻或减轻处罚。
被告人林素娇对指控无异议。其辩护人提出：1、指控被告人林素娇非法吸收公众存款的数额一是来源于被告人及被害人对会单进行结算，二是来源于洞头区民间金融风险处置领导小组办公室（下简称“区处置办”）出具的清算材料，前者被告人林素娇本人无法核实如此大数额会单情况，被害人则可能基于自身利益提供结算数据，可靠性差，后者制作主体并非专门机构，缺乏�业性，应以经区处置办清算确认后的被告人林素娇所负债务作为犯罪数额予以认定更能体现其行为所造成的社会危害后果。2、被告人林素娇最后组织的四个互助会会仍应视为其先前组织的互助会的延续，且证据中也无法反映其在组织该四个互助会时主观上具有非法占有的目的，客观上其从该四个互助会中所得会款也是用于先前其他互助会中，不能根据被告人最后因为倒会风波而停会并造成被害人损失的后果推定其具有集资诈骗故意，且相关被害人也是自愿甚至于主动要求参加其组织的上述四个互助会的，故被告人的行为不构成集资诈骗罪，对该部分仍应以非法吸收公众存款罪定罪。3、被告人林素娇案发后主动投案并如实供述其罪行，系自首，且案发后积极配合债务清算及资产处置，认罪态度好，要求对其从宽处罚。
经审理查明：一、非法吸收公众存款
2009年4月至2014年12月，被告人林素娇未经有关部门批准，以高息回报为诱饵，吸收社会不特定对象参与其组织的经济互助会，非法吸收公众存款共计25807125元。期间，林素娇参与他人组织的多个经济互助会，以经济互助会为平台，吸收互助会中不特定成员的存款，共计人民币1829652元。具体分述如下：
1、被告人林素娇组织经济互助会47个
（1）2009年4月，被告人林素娇组织了一个100元的经济互助会，会期从2009年4月6日至2015年8月6日，包括会主共77会，已运行72会，剩余5会，未得会会脚累计支出3997元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币19985元。
（2）2009年4月，被告人林素娇组织了一个200元的经济互助会，会期从2009年4月6日至2015年8月6日，包括会主共77会，已运行72会，剩余5会，未得会会脚累计支出7534元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币37670元。
（3）2009年4月，被告人林素娇组织了一个300元的经济互助会，会期从2009年4月6日至2015年8月6日，包括会主共77会，已运行72会，剩余5会，未得会会脚累计支出10747元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币53735元。
（4）2009年6月，被告人林素娇组织了一个20万的排会，会期从2009年6月8日至2017年6月8日，包括会主共17会，已运行12会，剩余5会，林素娇作为会脚尚有2会活会，林素娇非法吸收公众存款共计人民币352800元。
（5）2009年12月，被告人林素娇组织了一个200元的经济互助会，会期从2009年12月5日至2015年5月5日，包括会主共66会，已运行64会，剩余2会，未得会会脚累计支出8334元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币16668元。
（6）2009年12月，被告人林素娇组织了一个200元的经济互助会，会期从2009年12月8日至2015年6月8�，包括会主共67会，已运行64会，剩余3会，未得会会脚累计支出6959元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币20877元。
（7）2010年1月，被告人林素娇组织了一个50元2组的经济互助会，会期从2010年1月15日至2015年6月15日，包括会主共131会，已运行124会，剩余7会，未得会会脚累计支出8120元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币56840元。
（8）2010年4月，被告人林素娇组织了一个200元2组的经济互助会，会期从2010年4月3日至2015年9月3日，包括会主共66会，已运行60会，剩余6会，未得会会脚累计支出12768元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币76608元。
（9）2010年4月，被告人林素娇组织了一个300元的经济互助会，会期从2010年4月3日至2016年9月3日，包括会主共78会，已运行60会，剩余18会，未得会会脚累计支出9363元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币168534元。
（10）2010年4月，被告人林素娇组织了一个500元的经济互助会，会期从2010年4月3日至2016年9月3日，包括会主共78会，已运行60会，剩余18会，未得会会脚累计支出14788元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币266184元。
（11）2010年8月，被告人林素娇组织了一个200元2组的经济互助会，会期从2010年8月7日至2016年1月7日，包括会主共66会，已运行56会，剩余10会，未得会会脚累计支出12250元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币122500元。
（12）2010年8月，被告人林素娇组织了一个300元的经济互助会，会期从2010年8月7日至2016年1月7日，包括会主共66会，已运行56会，剩余10会，未得会会脚累计支出8598元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币85980元。
（13）2010年8月，被告人林素娇组织了一个500元的经济互助会，会期从2010年8月7日至2016年1月7日，包括会主共66会，已运行56会，剩余10会，未得会会脚累计支出14920元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币149200元。
（14）2010年10月，被告人林素娇组织了一个300元的经济互助会，会期从2010年10月16日至2016年3月16日，包括会主共66会，已运行53会，剩余13会，未得会会脚累计支出8770元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币114010元。
（15）2010年10月，被告人林素娇组织了一个500元AB组的经济互助会，会期从2010年10月16日至2016年3月16日，包括会主共66会，已运行53会，剩余13会，未得会会脚累计支出28206元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币366678元。
（16）2011年1月，被告人林素娇组织了一个300元3组的经济互助会，会期从2011年1月8日至2017年4月8日，包括会主共76会，已运行50会，剩余26会，未得会会脚累计支出18756元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币487656元。
（17）2011年2月，被告人林素娇组织了一个300元2组的经济互助会，会期从2011年2月5日至2016年7月5日，包括会主共66会，已运行50会，剩余16会，未得会会脚累计支出16026元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币256416元。
（18）2011年2月，被告人林素娇组织了一个500元2组的经济互助会，会期从2011年2月5日至2016年7月5日，包括会主共66会，已运行50会，剩余16会，未得会会脚累计支出28722元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币459552元。
（19）2011年3月，被告人林素娇组织了一个200元2组的经济互助会，会期从2011年3月11日至2017年1月11日，包括会主共71会，已运行49会，剩余22会，未得会会脚累计支出10570元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币232540元。
（20）2011年9月，被告人林素娇组织了一个300元4组的经济互助会�会期从2011年9月3日至2017年7月3日，包括会主共71会，已运行43会，剩余28会，未得会会脚累计支出21492元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币601776元。
（21）2011年9月，被告人林素娇组织了一个500元4组的经济互助会，会期从2011年9月3日至2017年7月3日，包括会主共71会，已运行43会，剩余28会，未得会会脚累计支出38720元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币1084160元。
（22）2011年11月，被告人林素娇组织了一个10万元的排会，会期从2011年11月12日至2017年5月12日，包括会主共12会，已运行7会，剩余5会，林素娇非法吸收公众存款共计人民币332500元。
（23）2011年12月，被告人林素娇组织了一个300元的经济互助会，会期从2011年12月1日至2015年6月15日，包括会主共86会，已运行79会，剩余7会，未得会会脚累计支出12945元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币90615元。
（24）2012年1月，被告人林素娇组织了一个300元3组的经济互助会，会期从2012年1月1日至2015年7月15日，包括会主共86会，已运行77会，剩余9会，未得会会脚累计支出37755元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币339795元。
（25）2012年2月，被告人林素娇组织了一个300元3组的经济互助会，会期从2012年2月1日至2015年11月1日，包括会主共91会，已运行76会，剩余15会，未得会会脚累计支出34983元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币524745元。
（26）2012年5月，被告人林素娇组织了一个300元4组的经济互助会，会期从2012年5月8日至2017年12月8日，包括会主共68会，已运行33会，剩余35会，未得会会脚累计支出17108元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币598780元。
（27）2012年5月，被告人林素娇组织了一个500元4组的经济互助会，会期从2012�5月8日至2017年12月8日，包括会主共68会，已运行33会，剩余35会，未得会会脚累计支出30680元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币1073800元。
（28）2012年7月，被告人林素娇组织了一个300元2组的经济互助会，会期从2012年7月1日至2016年9月15日，包括会主共102会，已运行65会，剩余37会，未得会会脚累计支出20038元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币741406元。
（29）2012年8月，被告人林素娇组织了一个300元2组的经济互助会，会期从2012年8月15日至2016年8月1日，包括会主共96会，已运行62会，剩余34会，未得会会脚累计支出18468元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币627912元。
（30）2012年9月，被告人林素娇组织了一个300元2组的经济互助会，会期从2012年9月15日至2017年2月1日，包括会主共106会，已运行60会，剩余46会，未得会会脚累计支15976元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币734896元。
（31）2012年11月，被告人林素娇组织了一个300元2组的经济互助会，会期从2012年11月1日至2017年5月1日，包括会主共109会，已运行57会，剩余52会，未得会会脚累计支出14912元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币775424元。
（32）2012年12月，被告人林素娇组织了一个3000元2组的经济互助会，会期从2012年12月5日至2017年12月5日，包括会主共61会，已运行28会，剩余33会，未得会会脚累计支出73240元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币2416920元。
（33）2013年1月，被告人林素娇组织了一个1000元2组的经济互助会，会期从2013年1月11日至2017年9月11日，包括会主共57会，已运行26会，剩余31会，未得会会脚累计支出26960元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币835760元。
（34）2013年3月，被告人林素娇组织了一�1000元2组的经济互助会，会期从2013年3月16日至2016年12月16日，包括会主共46会，已运行24会，剩余22会，未得会会脚累计支出24490元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币538780元。
（35）2013年5月，被告人林素娇组织了一个1000元2组的经济互助会，会期从2013年5月3日至2017年12月3日，包括会主共56会，已运行23会，剩余33会，未得会会脚累计支出22230元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币733590元。
（36）2013年5月，被告人林素娇组织了一个300元3组的经济互助会，会期从2013年5月16日至2017年5月2日，包括会主共96会，已运行40会，剩余56会，未得会会脚累计支出14916元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币835296元。
（37）2013年6月，被告人林素娇组织了一个200元3组的经济互助会，会期从2013年6月1日至2017年5月15日，包括会主共96会，已运行43会，剩余53会，未得会会脚累计支出13680元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币725040元。
（38）2013年9月，被告人林素娇组织了一个300元3组的经济互助会，会期从2013年9月1日至2018年11月15日，包括会主共126会，已运行37会，剩余89会，未得会会脚累计支出14082元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币1253298元。
（39）2013年9月，被告人林素娇组织了一个300元3组的经济互助会，会期从2013年9月1日至2018年11月15日，包括会主共126会，已运行37会，剩余89会，未得会会脚累计支出13929元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币1239681元。
（40）2013年10月，被告人林素娇组织了一个200元3组的经济互助会，会期从2013年10月1日至2017年12月1日，包括会主共101会，已运行35会，剩余66会，未得会会脚累计支出10929元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币721314元。
（41）2014年1月，被告人林素娇组织了一个300元10组的经济互助会，会期从2014年1月8日至2018年3月8日，包括会主共51会，已运行15会，剩余36会，未得会会脚累计支出16750元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币603000元。
（42）2014年1月，被告人林素娇组织了一个500元10组的经济互助会，会期从2014年1月8日至2018年3月8日，包括会主共51会，已运行15会，剩余36会，未得会会脚累计支出30700元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币1105200元。
（43）2014年1月，被告人林素娇组织了一个300元3组的经济互助会，会期从2014年1月15日至2018年5月15日，包括会主共105会，已运行28会，剩余77会，未得会会脚累计支出10998元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币846846元。
（44）2014年5月，被告人林素娇组织了一个300元3组的经济互助会，会期从2014年5月1日至2018年2月1日�包括会主共91会，已运行21会，剩余70会，未得会会脚累计支出8160元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币571200元。
（45）2014年5月，被告人林素娇组织了一个500元3组的经济互助会，会期从2014年5月1日至2018年2月1日，包括会主共91会，已运行21会，剩余70会，未得会会脚累计支出14640元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币1024800元。
（46）2014年5月，被告人林素娇组织了一个300元3组的经济互助会，会期从2014年5月15日至2018年2月15日，包括会主共91会，已运行20会，剩余71会，未得会会脚累计支出7851元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币557421元。
（47）2014年5月，被告人林素娇组织了一个500元3组的经济互助会，会期从2014年5月15日至2017年12月15日，包括会主共87会，已运行20会，剩余67会，未得会会脚累计支出13920元，林素娇非法吸收公众存款共计人民币932640元。
2、被告人林素娇参加他人组织的经济互助会17个
（1）被告人林素娇参与林某6组织的金额为200元（1-2组），起会时间是2011年8月25日的经济互助会，并从中标得10会，非法吸收公众存款共计人民币254230元。
（2）被告人林素娇参与林某6组织的金额为300元，起会时间是2011年6月25日的经济互助会，并从中标得3会，非法吸收公众存款共计人民币42480元。
（3）被告人林素娇参与林某6组织的金额为300元（1-2组），起会时间是2012年2月16日的经济互助会，并从中标得2会，非法吸收公众存款共计人民币103016元。
（4）被告人林素娇参与林某6组织的金额为300元（1-2组），起会时间是2012年11月1日的经济互助会，并从中标得1会，非法吸收公众存款共计人民币38520元。
（5）被告人林素娇参与林某6组织的金额为300元（1-3组），起会时间是2013年2月20日的经济互助会，并从中标得2会，非法吸收公众存款共计人民币98640元。
（6）被告人林素娇参与林某6组织的金额为300元（1-3组），起会时间是2013年8月20日的经济互助会，并从中标得2会，林素娇在本会中非法吸收公众存款90417元。
（7）被告人林素娇参与林某6组织的金额为500元，起会时间是2011年10月25日的经济互助会，并从中标得5会，非法吸收公众存款共计人民币99570元。
（8）被告人林素娇参与林某6组织的金额为300元（1-5组），起会时间是2014年1月10日的经济互助会，并从中标得1会，非法吸收公众存款共计人民币64800元。
（9）被告人林素娇参与蔡某3组织的金额为300元，起会时间是2011年6月15日的经济互助会，并从中标得9会，非法吸收公众存款共计人民币106819元。
（10）被告人林素娇参与陈某9组织的金额为300元，起会时间是2012年8月25日的经济互助会，并从中标得3会，非法吸收公众存款共计人民币52446元。
（11）被告人林素娇参与陈某9组织的金额为300元，起会时间是2013年7月5日的经济互助会，并从中标得4会，非法吸收公众存款共计人民币65686元。
（12）被告人林素娇参与施某1组织的金额为300元，起会时间是2013年5月10日的经济互助会，并从中标得3会，非法吸收公众存款共计人民币51304元。
（13）被告人林素娇参与施某1组织的金额为300元AB组，起会时间是2013年10月20日的经济互助会，并从中标得1会，非法吸收公众存款共计人民币27800元。
（14）被告人林素娇参与施某1组织的金额为1000元（1-3组），起会时间是2014年6月8日的经济互助会，并从中标得2会，非法吸收公众存款共计人民币169125元。
（15）�告人林素娇参与许某5组织的金额为1万元，起会时间是2014年7月28日的经济互助会，并从中标得1会，非法吸收公众存款共计人民币158500元。
（16）被告人林素娇参与许某6组织的金额为30万元，起会时间是2012年11月15日的排会，并从中得了1会，非法吸收公众存款共计人民币300000元。
（17）、被告人林素娇参与许某6组织的金额为300元（1-5组），起会时间是2014年4月2日的经济互助会，并从中标得2会，非法吸收公众存款共计人民币106300元。
二、集资诈骗
2014年12月份，被告人林素娇明知自己没有偿还能力，仍同时组织4个300元4组的经济互助会，将得到的会钱用来支付其它互助会的会钱，骗取会款共计人民币373200元。具体分述如下：
（1）2014年12月，被告人林素娇组织了一个300元4组的经济互助会，会期从2014年12月15日至2018年7月1日，包括会主共86会，已运行6会，林素娇作为会脚参与15会已标得2会，骗得会款共计人民币126000元。
（2）2014年12月，被告人林素娇组织了一个300元4组的经济互助会，会期从2014年12月15日至2018年7月1日，包括会主共86会，已运行6会，骗得会款共计人民币96000元。
（3）2014年12月，被告人林素娇组织了一个300元4组的经济互助会，会期从2014年12月15日至2018年8月1日，包括会主共88会，已运行6会，林素娇作为会脚参与8会，骗得会款共计人民币75600元。
（4）2014年12月，被告人林素娇组织了一个300元4组的经济互助会，会期从2014年12月15日至2018年8月1日，包括会主共88会，已运行6会，林素娇作为会脚参与8会，骗得会款共计人民币75600元。
案发后，被告人林素娇主动向公安机关投案。另查明，被告人林素娇造成众多被害人损失已经区处置办清算确认的债务金额为人民币1400万余元，债权金额为人民币1000万余元。被告人林素娇的相关资产已交区处置办处置，具体为：1、洞头区北岙街道碧海云天7幢304室，建面141.63㎡，变卖款14.7万元入区处置办专户；2、洞头区北岙街道车站路90号1101室、1102室，建面145.22㎡，2014年9、10月购买，银行贷款50万，拍卖流拍；3、洞头区北岙街道皇家花园商铺11单元1室，建面153㎡，尚未办理产权手续；4、洞头区东屏街道金源花园E1-E2幢1单元103室，建面107.61㎡，尚未办理产权手续；5、湖州市赛格数码城2-1126号，建面34.53㎡；6、洞头区北岙街道碧海云天13号车位，变卖款4.1万已入区处置办专户）。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被告人林素娇的供述、会单、投保信息证明其于2009年至2014年期间组织47个“经济互助会”的情况，包括每个“经济互助会”的起止时间，呈会名，会数，实际运行会数，尚未得会款会脚累计应出的会款金额，在自己组织的会中作会脚参与的会数及得会情况，同时也证明其在他人组织的“经济互助会”中参与会数，已得会款会数和得款金额，以及从2014年12月15日开始明知资金运转困难无应会能力情况下仍继续组织了4个300元4组的“经济互助会”，实际运行6会即停止并从中赚取会款的情况，及于2014年用会钱购置洞头区北岙街道车站路90号1101室、1102室房产，及于2011年、2012年为家庭成员投保8万余元的情况。
2、被害人王某1、邱某1、林某1、章某、施某2、唐某、许某1、苏某1、叶某1、叶某2、许某7、林某2、林某10、王某9、施某1、张某1、郑某、郭某1、张某2、陈某1、陈某2、庄某1、林某3、童某、陈某3、赵某、陈某4、吕某1、陈某5、韩某、叶某4、陈某6、庄某5、吕某2、张某12、余某、张某3、邱某2、邱某3、陈某7、林某4、叶某5、叶某3、王某2、陈某8、洪某、蔡某1、吕某3、曾某1、庄某3、苏某2、陈某15、李某、郭某2、张某4、王某3、许某2、胡某、陈某9、王某4、刘某、蒋某、项某、赖某、周某、张某13、张某5、陈某10、郭某3、曾某2、陈某11、黄某、王某5、蔡某2、徐某、张某6、张某7、吴某1、王某6、王某7、林某5、王某8、许某3、林某6、许某4、胡某、杨某、张某8、蔡某3、金某、许某5、陈某12、林某7、蔡某4、方某、林某8、王某的陈述及证人许某6、庄某4、陈某13、陈某14、陈某3、张某9、欧某、邱某2、林某9、吴某2、张某10、邱某2的证言证明上述证人的亲属及被害人有参与被告人林素娇组织的“经济互助会”中的一个或多个，及在每个会中参与的会数，每个会实际运行的会数，与被告人的供述、会单能相互印证；同时也�明被告人林素娇参与他人组织的“经济互助会”并标得会款的会数和得会款金额的情况。
3、证人张某11的证言证明知晓其妻林素娇有组织多个小金额经济互助会情况。
4、银行交易明细证明被告人林素娇的银行交易具体情况。
5、清算公告、自行清算单、债权债务清算确认书、区处置办出具的林素娇债权债务情况汇总表、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、收据，证明上述每个“经济互助会”的会主姓名，呈会名，会的起止时间，运行会数，会员姓名及参与会数，未得会款会员累计应出会款的金额，被告人在他人为会主的会中得会款的金额等，还证明被告人林素娇经清算确认的债务为14799422.4元，净债权为10131741元。
6、房屋权属登记信息查询证明、产权过户手续函、房产发票、资产登记及处置情况，证明被告人林素娇所有的位于洞头区北岙街道碧海云天7幢304室、北岙街道车站路90号1101室、1102室、北岙街道皇家花园商铺11单元1室、东屏街道金源花园E1-E2幢1单元103室、湖州市赛格数码城2-1126号、北岙街道碧海云天13号车位已交区处置办待处置，其中处置款共计18.8万元入处置办专户的情况。
7、归案说明证明被告人林素娇系自行前往公安机关归案的情况。
8、人口基本信息证明被告人林素娇的基本身份情况。
关于辩护人对指控非法吸收公众存款数额计算方法有异议，提出应以被告人林素娇经处置办清算后的债务数额作为其犯罪数额认定的意见，本院经审查，被告人林素娇的供述与各被害人的陈述及会单、债权债务清算确认书等证据能够相互印证，对根据上述证据计算得到的被告人林素娇非法吸收公众存款数额予以认定；被告人作为“经济互助会”的会主，组织众多不特定会员按一定规则进行运转，其对造成未得会款会员的全部损失都应当承担责任，以每个会中未得会款会员累计应出支付给会主的会款金额认定，相对更合理，更符合判定被告人犯罪行为扰乱金融秩序造成的危害程度；从他人为会主组织的“经济互助会”中标得会款，未得会款前支出的会款，只是为之后可以得到更多会款而采取的手段，其非法吸收存款的方式与作会主非法吸收公众存款的方式是一样的，非法吸收金额不应扣减。综上，辩护人提出的上述意见理由不足，不予采纳。
关于辩护人提出的认为被告人林素娇不构成集资诈骗罪的意见，本院经审查，被告人林素娇供述其从事副食品店工作，丈夫及儿子务工，其家庭收入一般，“因为我刚开始叫会后，运转都是很正常的，当会运行到只剩下几会时，我就重新组织经济互助会，让我原先的会脚继�跟我拼会，这样我所组织的经济互助会越来越多，而且就很频繁的组织”，被告人林素娇在组织了47个互助会及参加了他人组织的多个经济互助会后，并在2014年9月、10月购买了洞头区北岙街道车站路90号1101室、1102室，又于2014年12月15日重新组织了4个300元4组的经济互助会，并在上述互助会中大量以会脚参与互助会，“因为之前我已经叫了很多会，每个月都要支付10多万会钱，那时候我一个月开店也就赚3000来块钱，只能靠这些会我才能运转下去，但是那个时候那些会脚都希望拼小一点的会，于是我就分成了4个300元4组的经济互助会，找更多的人和我拼会，这样我收到的会主钱才能让我支付那些老的会的死会钱，才能让我的会顺利运转下去”、“因为当时洞头的会快维持不下去了，有一些会脚都不要和我继续拼会，为了维持我自己的这些经济互助会，那些会脚们不要会�我就全部给我自己了”，结合审查会单、自行清算单、债权债务清算确认书、收据，被告人林素娇在组织上述4个经济互助会时，其组织的47个经济互助会中只剩下一个20万元的排会尚有2会活会未得，而洞头区经济互助会在2015年元旦即发生了“倒会风波”，被害人施某2、唐某等人陈述“当时洞头的会好多都倒了，林素娇和我说她的会很稳当，不会倒的，于是我就相信了继续和林素娇拼会，后来林素娇说有些会脚的钱应不出来了，所以会就停了”，本院认为，被告人林素娇在明知无偿还能力且在洞头区“倒会风波”前夕，无视自身经济实力和抗风险能力，仍于2014年12月15日当日组织4个经济互助会，放任亏损加剧和资金风险，使得应会支出远远超出自身支付能力，明知资不抵债仍隐瞒真相不计后果地组织抬会，向不特定人员筹集会款，用“以会养会”手段维持互助会运�，属于典型的“拆东墙补西墙”，致使集资款不能返还，足以认定被告人林素娇主观上具有“以非法占有为目的”。此外，参与经济互助会的成员均知晓并承诺按照会单如期交纳会钱，由会主运行互助会时向所有会脚收取首期全数会钱，后按照得会会脚（包括会主）每期支付会单约定的会钱数额，未得会会脚支付约定的会钱数额扣除该期标得会钱的数额。但被告人林素娇隐瞒其已无能力支付会钱的真相，使各经济互助会成员产生错误认识，还如期向被告人林素娇支付会钱，最终造成经济损失，故指控被告人林素娇构成集资诈骗的事实清楚，证据确实、充分。辩护人提出的上述意见，不予采纳。
本院认为，被告人林素娇未经有关部门依法批准，以民间“经济互助会”方式，向社会不特定对象吸收公众存款共计2700万余元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人林素娇又以非法占有为目的，骗取集资款共计37万余元，数额巨大，其行为又构成集资诈骗罪，应予以数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立。鉴于被告人林素娇案发后主动投案，并如实供述其罪行，系自首，且积极配合债务清算及资产处置，予以从轻处罚，其中对集资诈骗罪予以减轻处罚。辩护人提出的相应辩护意见，予以采纳。为严肃社会主义法制，维护社会主义市场经济秩序，根据本案被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人林素娇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年八个月，并处罚金人民币50000元；犯集资诈骗罪，判处有�徒刑三年，并处罚金人民币20000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑六年四个月，并处罚金人民币70000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月29日起至2022年8月28日止）
二、责令被告人林素娇退赔全部违法所得，返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 叶政茂
人民陪审员 郑海荣
人民陪审员 方雯君
二〇一七年三月八日
书 记 员 徐广军