河南省潢川县人民法院刑 事 判 决 书（2014）潢刑初字第010号公诉机关潢川县人民检察院。被告人张有清，男，1948年3月8日出生，汉族，小学肄业，个体户，住潢川县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2013年5月30日被潢川县公安局刑事拘留，2013年6月9日经潢川县人民检察院批准，2013年6月9日被潢川县公安局逮捕。辩护人胡行日，河南捷达律师事务所律师。潢川县人民检察院以潢检刑诉【2013】278号起诉书，指控被告人张有清犯非法吸收公众存款罪，于2013年12月27日向本院提起公诉，后于2014年3月26日变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。潢川县人民检察院指派检察员吴玉忠出庭支持公诉、被告人张有清及其辩护人胡行日，被害人赵某、汪某1、卢某、刘某3、吴某3及其诉讼代理人叶中治，被害人黄某1等人到庭参加诉讼。现已审理终结。潢川县人民检察院指控：2010年1月至2012年11月，被告人张有清以经营房地产需要资金，付月息1分2厘至1分5厘为名，没有经过中国银行业监督管理委员会批准，自己或者通过会计黄某1向赵某、卢某等30余人非法吸收公众存款931万元（后变更为955万元），其中赵某125万元、卢某、黄彬夫妇37万元，黄某215万元，吴怀芳17万元，黄某1、林青、李正玉53万元，黄守芳、夏某52万元，曾某143万元，黄伟20万元，陈兰芳13万元，曾素芳5万元，郑某12万元，黄某46万元，周某5万元，曾某28万元，金鑫5万元，余某、李月明15万元，胡献忠10万元，赵宝琳2万元，乐某、刘某280万元，汪某1等人92万元，汪某2等人50万元，刘某350万元，吴某370万元，陈某等人100万元（含已退款20万元）。被告人张有清通过会计黄某1向出借人支付利息135.6895万元，自己支付33.3万元，合计支付168.6895万元。由于被告人张有清把吸收的存款投资到驻马店吴建军工地120万元、购买张某1潢川县印刷厂工地股份付了800万元，所投入的资金不能近期收回。到2012年7月至10月，被告人张有清已无钱还本付息。潢川县公安局对被告人张有清立案侦查已两月有余，被告人张有清及其家属仍没有拿出一分钱用于赔偿受害人。针对上述指控，公诉机关提交了被害人赵某、卢某、汪某1、陈某、黄某1等人陈述、证人刘某1、张某1等证人证言、相关书证及被告人张有清的供述等证据证实。认为被告人张有清的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被害人赵某、汪某1、卢某、刘某3、吴某3及其诉讼代理人认为，被告人张有清的行为严重侵犯了被害人的合法权益，且没有返还被害人的借款，其没有从轻情节，应从重处理。被害人黄某1、乐某等21人认为，作为本案被害人当时借给张有清经营用款，大多数人主观上是想领取一些利息，以致借贷资金长期不能收回，为把损失减小到最小限度，请求法庭对张有清从轻处理。被告人张有清辩称，其行为属于民间借贷，不构成非法吸收公众存款罪。被告人张有清的辩护人认为：被告人主观上没有非法吸收公众存款的故意，客观上没有实施向社会公开宣传及向社会不特定对象吸收资金的行为，属民间借贷行为，不应该认定为犯罪。经审理查明，2010年1月至2012年11月，被告人张有清以其经营房地产需要资金为由，在没有经过中国银行业监督管理委员会批准的情况下，经其本人或者通过其公司会计黄某1向赵某、卢某等30余人非法吸收公众存款954万元，并承诺按月息1分2厘至1分5厘支付利息。其中赵某125万元（后返还本金12万元，支付利息12410元）、卢某、黄琳夫妇35万元（支付利息77650元），黄某215万元（支付利息48450元），吴某217万元（支付利息39750元），黄某1、林青、李正玉53万元（支付利息133950元），黄守芳、黄耀、张浩、黄丽32万元（支付利息90900元），黄某314万元（支付利息13400元），夏某52万元（支付利息153775元），曾某140万元（支付利息76800元），黄伟20万元（支付37200元），陈兰华13万元（支付利息41000元），曾素芳5万元（支付利息18600元），郑某12万元（支付利息39900元），黄某46万元（支付利息27750元），周某5万元（支付利息8250元），曾某28万元（支付9900元），金鑫5万元（支付利息12600元），余某、李月明16万元（支付利息15600元），胡献忠10万元，赵宝琳2万元（支付利息1800元），曹某24万元（支付利息28800元），乐某、刘某280万元（支付利息33.3万元），汪某1等人92万元，汪某2等人50万元，刘某350万元，吴某370万元，陈某等人100万元（含已退款20万元）。期间，被告人张有清向赵某还款12万元，向陈某还款20万元，向乐某支付利息33.3万元，通过黄某1向出借人赵某、卢某等人支付利息88.8485万元，合计支付154.1485万元。以上款项，被告人张有清用于受让张某1在潢川县印刷厂的土地使用权支付800万元，在驻马店吴建军工地投资120万元。上述集资款至今未退还被害人。上述事实，有公诉机关提交的经庭审质证、认证的下列证据证实：1、被害人陈述：（1）被害人赵某陈述：黄某1对我说她单位的书记乐某向社会上融资，月息一分五，啥时候用钱啥时候还。我说我女儿准备在广州买房子，手里有100多万元。在2010年1月20日带了50万元现金，和黄某1一块到乐某家，乐某给我打了“借到赵某现金50万元，月息1分5厘”的借条，黄某1在条子上签上证明人，约定利息三个月一结。2010年8月22日，我又通过黄某1借给张有清25万元，月息一分五厘，张有清给我写有条子，黄某1是证明人。2010年10月份前后，黄某1让我把我女儿手中剩余的钱也拿过来，我就把我女儿给我的50万元钱也交给了黄某1，乐某出具一张“借到赵某资金50万元，用于张友清承包建楼工程开支，月息一分五厘”的条子。黄某1是证明人。2012年7月份，我女儿买房用钱，我找乐某要钱，他没钱，我就把他起诉了。张有清到我家说乐某从我手中借的100万元是替他借的，并且承诺在2012年12月20日前先还我10至20万元，到2013年他的工地开工一个月后把欠我的钱还上，诉讼费8790元他也承担，让我撤诉。我撤诉了，乐某写的两张各50万元借条换成张有清的了，换条子前张有清先给我2万元，换条子后张有清又给我10万元。2012年7月10日，黄某1把欠我的利息算了下，除去已支付的，张有清还欠我利息412140元，张有清又给我写张借到赵某现金40万元的借条，黄某1签上证明人，剩余的12140元，黄某1付我现金。（2）被害人卢某陈述：2011年3月份，我和我妻子黄琳听说我妻大姐黄某1给张有清当会计，张有清开发印刷厂，借钱给张有清可以得1.5分的利息，我们就先找到黄某1。黄某1说张有清在印刷厂有股份，然后介绍我们与张有清认识。张对我们夫妇说他在印刷厂有股份，有几套房产，还拥有顺达投资有限公司，让我们放心，借钱给他可以得月息1.5分的利息，半年一付息。2011年3月的一天，在黄某1家中，我们夫妻将25万元现金交给了张有清，张有清给我们打了一张借条。2012年5月张有清又找我们借了10万元。后我们找张有清要钱，张有清一直拖。2012年7月1日，在黄某1家中，张有清讲共借我们现金35万元，加上利息2万元，给我们打了一张37万元的借条。等潢川县印刷厂开发建设以后就可以还款，在这期间月息1.5分，半年一付息，之后张有清就不再给我们利息。（3）被害人夏某陈述：我和黄某1是同事。2010年初，黄某1说她给张有清当会计，张有清搞开发需要资金，可以付一分五的利息。我一共借给张有清52万元，张有清付我利息153775元。（4）被害人黄某2陈述：我侄女黄某1说她老板张有清搞房地产，需要资金，但风险不大。我跟黄某1讲我手中有些现金，并于2010年5月1日带了10万元现金到黄某1家中，黄某1把张有清叫到她家，张有清接到现金后给我打了借条，月息1分五厘。2011年8月5日，我又交给黄某11万元，张有清打有借条。我儿子王凯的4万元，我也于2011年6月份交给黄某1，黄某1转给张有清，张有清打有借条。我一家共借给张有清15万元。后来黄某1付给我多少利息我记不清了，黄某1记有账，利息结到2012年7月1日。（5）被害人吴某2陈述：黄某1说她老板张有清是搞房地产的，需要资金，愿出月息1分五厘的利息。我和黄某1、张有清一起到潢川县农业银行把我卡上的10万元转到张有清的账户上，张有清打有借条，黄某1在借条签上证明人。我共借给张有清17万元。黄某1付给我的利息记不清了，以黄某1记账为准。（6）被害人黄某1陈述：我是潢川县新华书店退休工人。张有清是潢川县电器厂的退休工人，先前他搞石材、门窗生意。2010年1月，潢川县新华书店前书记乐某介绍我到张有清处打工，我才知道张有清在潢川县桃园新农村还搞建筑工程。2010年，通过我介绍，赵某把50万元介绍给周学江用，以乐某的名义给赵某写借据。后来，周学江把钱还给赵某了。张有清当时在潢川县桃园新农村搞建筑工程需要钱，他让乐某给赵某打电话，想从赵手中借钱，赵从广州回来后，张有清总共从赵某处借本金125万元，这三张借条上我都签了证明人。我在张有清工地上当会计时，好多认识我的人问工地上是否需要钱，我打电话问张有清，张有清说需要，我就把被借款人和张有清约在一起，让他们自己谈，谈好后借款人把钱交给张有清，张有清给被借款人出具借条。月息一分五厘。赵某100万元的借款利息29.775万元经我手，都是以现金的形式从我手中拿走了。另外赵某还借给张有清有一部分钱（应该是赵某结走的利息），加上没结的利息，总共是412140元。在2012年7月1日，张有清给赵某写了一张40万元的借条，余下的12140元付现金。另外，在起诉乐某时，赵某找张有清要了2万元，换条子时，赵某又要了10万元，条子在张有清手中。经过统计，经我手，借款情况如下：夏某拿了42万元、陈兰华13万元、卢某、黄琳夫妇35万元，黄某215万元，吴某217万元，黄伟20万元、郑某12万元，黄某46万元、周某5万元，曾某28万元，黄守芳、黄耀、张浩、黄丽一共32万元，曾素芳5万元，黄某314万元，金鑫5万元，李月明、余某16万元，胡献忠10万元，赵宝琳2万元，曾某143万元。（7）被害人黄某3陈述：黄某1老板手中钱不够，让黄某1找熟人帮他借钱，月息一分五。总共借给张有清14万元，张有清打有借条，黄某1是证明人。这些借款我得利息13400元。（8）被害人曾某1陈述：张有清对我丈夫张正安讲他工地需要资金，如果借钱给他，他付利息。从2010年8月份开始，总共借给张有清40万元，张有清给我打有借条。实际收到利息76800元。（9）被害人刘某2陈述：黄伟是我妻子，在新华书店工作。乐某说张有清工地需要资金，让我帮忙借钱给张有清。两次一共借给张有清20万元，月息一分五厘。总共结息多少我记不清了，以黄某1记的账为准。（10）被害人乐某陈述：我先后借给张有清80万元，张有清打有借条。这80万元利息月息一分五厘，一共给多少利息记不清了，能够算出来。我爱人陈兰华借给张有清13万元，付息41000元。（11）被害人郑某陈述：黄某1说他老板工地要借钱。总共借给张有清16万元，张有清都打有借条。2012年年底张有清还我4万元本金，一共结息39900元。（12）被害人黄某4陈述：共借给张有清14万元，张有清还我弟媳3万元，在2012年8月17日还了我5万元，还欠我6万元。（13）被害人周某陈述：共借给张有清5万元，结息8250元。（14）被害人曾某2陈述：借给张有清8万元，结息9900元。（15）被害人金某（金鑫母亲）陈述：2011年10月借给张有清7万元，2013年元月，要回本金2万元，接利息12600元。（16）被害人李某陈述:黄某1讲张有清搞开发需要资金，月息1.5分。我在2012年开始拿钱给张有清。一共给黄某1现金10万元，这10万元是我姐李月明的钱，张有清打了借条，借条上写的是李月明的名字。2012年11月份，李月明用钱，我找黄某1要10万元，没要到，我给了李月明10万元，李月明将张有清打的10万元借条转给我，并且把她收到的9000元利息也给了我。另外，我们家借给张有清本金16万元，收到利息15600元，我家损失144400元。（17）被害人余某陈述：黄某1讲张有清在潢川县印刷厂搞开发需要资金，如果我们有闲钱可以拿给他，他可以付月息1.5分。一天，黄某1把张有清要来，我们三人到了潢川县建设银行，我把10万元转到张有清建设银行的账上，张有清给我打了借条。我没有得到一分钱的利息。（18）被害人汪某2陈述：2011年8月前后，我准备了20万元（其中找宋金华借了10万元）准备和我岳父夏传祥合伙做生意。张有清了解到我的情况后，让我父亲汪某1把我叫到他在翠竹园的家中，让我把钱投给他，他给我的利润是我做生意的三倍，让我尽最大能力给他筹钱。我记得张有清给我承诺还款付利的三种方案，第一种方案是我投多少钱给我多少利润，一年还本金，一年半后还利润；第二种方案是按股分红，张有清讲他工地总投资800万元，如果投50万元，就占16分之一股，等工程完工后赚的钱按股份分红；第三种方案是投多少钱，一年回本金，剩余的利润等工程完工后按投资的比例分红。我认为张有清的利润比较丰厚，又加上他和我父亲是多年的朋友，就相信了他。他说的工地是指印刷厂工地。张有清讲他是以800万元从张某1的手中转让的股份，他手中没有那么多钱，让我想办法帮他多找亲戚朋友融资。我在2011年8月1日、9月1日分两次把20万元投给了张有清，张有清给我和宋金华各写了一张10万元的借条，然后我又从银行贷出20万元，在2011年9月20日给了张有清，张也给我写了借条。张有清收到我40万元后说按50万元算，加上我邻居刘春有（友）的50万元，我们两人算一股。刘春有（友）是我介绍给张有清的。我还介绍我表弟项普借了10万元给张有清，时间是2011年9月22日，张有清以我的名字写的借条，我朋友吴某3借了70万元，借条是写给吴某3的。因为工程没有开工，只是把钱给拿给他了，具体按哪种方案没有落实，张有清也没有还本结利润。（19）被害人刘某3陈述：2011年7月，我邻居汪某1说张有清资金紧张，想在社会上借钱，利息可以给月息1.5分。2011年8月10日，我就给了汪某25万元现金，之后汪某2给我一张5万元的借条，借款人是张有清，汪某2担保人。2011年9月初，在潢川县欧莱咖啡会所，汪某1、汪某2介绍张有清我和认识，张有清讲，“小义”要将潢川县印刷厂地皮的3分之一转让给他，要价800万元，他现在还差200万元，你可以拿出100万元，我说我拿不出100万元，张有清讲你可以拿50万元，算16分之一的股份，但必须先将50万元现金给他，之后签协议。我给张有清的50万元开始算是投资款，到2012年7月份，我看印刷厂工地还没有开工，就找到张有清，我让张有清给我换成100万元的借条，张有清不给换。也一直也没能给我利润。张有清给我讲过，潢川县印刷厂工地开发赚钱之后，按他投资营利的16分之一给我利润。（20）被害人吴某3陈述：2011年9月份，汪某2对我和熊开亮讲，张有清要购买印刷厂地皮，缺少资金，要向社会借钱。我和熊开亮就到潢川，张有清给我们讲，他现在需要投资800万元购买潢川县印刷厂地皮三分之一的股份，现在缺钱，我们拿钱给他，算股份或利息都行。过几天，张有清要我们，我和熊开亮又到潢川，张有清把他的营业执照、他和“小义”签订的购买印刷厂地皮的协议都拿给我们看了，让我们拿出100万元，我们商量拿出70万元。张有清讲拿70万元也可以，不算我们投资，盈亏都付给我们利息，一年半时间连本付息给140万元。我们就同意了。2011年10月3日，我和熊开亮、项朴三人到了潢川品鑫茶楼，张有清、汪某1、汪某2也在场，我们到银行转账，银行下班了，我们在自动取款机上转账5万元，张有清给我们打了一张借条，借条上注明张有清借熊开亮、吴某3现金140万元，2012年10月3日还款70万元，到2013年4月3日还款70万元，汪某1在上面注明了担保人。第二天我们将剩余的65万元转账给张有清。2012年10月，我们找张有清要钱，张讲工地还没有开工，让我们等等，我们一直没有收到张有清一分钱。（21）被害人汪某1陈述：2006年我认识张有清，他在西关卖电动三轮车。2010年10月，张有清大包桃园新农村一幢七层三个单元的工让我给他看场子，他一个月付我1200元工资。这中间他资金紧张，让我帮他借钱，当时给月息一分的利息，三个月一结息。我当时没钱，就找亲戚朋友给他借了二万元。桃园新农村快结束时，张有清从张某1手中转让来西关印刷厂工地800万元的股份，张有清说他自己的钱不够，让我从社会上帮他借钱，他愿出月息一分二到一分五的利息，本金等房子建好后一下子还清。于是我就找亲戚朋友给张有清借钱，总共帮张有清从12人手中借款92万元。（22）被害人陈某陈述：我认识张有清有好多年了，没有打过什么交道。2011年八、九月份一天，我在棉纺织厂后门遇到张有清，张有清对我说，他在潢川印刷厂工地入的有三分之一的股份，让我投资一点钱在他股份下面，利息比较高，比银行利息高，没说是多少利息。2011年大约9月份的一天，我朋友崔颢到我铜马的店里玩，我不在店里，崔颢和我店里的人在闲聊的时候，把张有清让我投资的事给崔颢讲了，崔颢觉得是个好事，就和李超一起就到我店里找我，我们在闲聊时聊到张有清让我投资的事，觉得可以做。又过几天，张有清又给我打电话，问我投资的事想得如何了。我就找崔颢、李超在一块商量是否投资的事，我们商量的结果就是先和张有清见面谈谈。张有清让我们投资200万元，并说印刷厂工地绝对赚钱。我们问张有清，工地不开工咋办，张有清说如果一年不开工，给我们一年五十万元的利息。当时我们三人想投资，但没有决定下来。又过了几天，我和崔颢、李超三人又商量了一下，决定在张在清的印刷厂工地投资。我的朋友钱俊知道这事后也想投资，委托我全权代表他。我们三人商量后，决定由我出15万元，李超出40万元，钱俊出15万元，崔颢出10万元，还有崔颢的一个朋友出了20万元。共出资100万元在张有清的印刷厂工地。我们三人和张有清签了一份转让股份的协议，内容主要是：张有清把其在印刷厂工地的三分之一的股份中的八分之一转让给我们，转让金是100万元，签协议之前，说如果一年不动工，投一百万元付五十万元的利息。签字后，我们到农行天驹分理处，通过银行转账的方式把100万元转到张有清的账上，张有清打有借条。后来崔颢的朋友用钱，找张有清要钱，张有清说没有钱，就找到张某1，经张某1同意，把张开发的龙江花园的一套房子抵了20万元和利息。（23）被害人曹某陈述：张有清认识我丈夫张有明。2012年6月上旬一天，张有清给我打电话说他在西关谢桥开发房地产，由于西关大夹道附近的原印刷厂工地投资有钱，资金困难，问我有钱没，利息按月息1.5分计算。我问资金安全不？张有清说他在印刷厂工地投资800万元，在驻马店投资120万元，我想他有工地、有投资，资金安全应该没有问题，就同意借钱给张有清了。分三次一共借给张有清24元，20万元是两次汇款，4万元给现金。利息按月息1.5分。张有清一共付我利息28800元。2、证人证言：（1）证人刘某1证言：2009年我拍下潢川县国土局出让的编号G（2009）015号土地，并于2009年12月25日和潢川县国土局签订了国地建设用地使用权出让合同。在2010年5月26日，又将G（2009）015号土地受让人变更为潢川县宏万房地产开发有限公司。当时我是和张某1合伙买下这块地，张某1出资600万元，我出资750万元，张某1投资600万元买这块地是否与别人合伙我不清楚。我和张某1之间没有签订合同或协议，买地时以我的名义购买，我俩个人口头协议以后开发这块土地，以个人出资比例分成。这块土地拍下之后，因为有24户居民没有拆迁，一直没有开发，张有清没有参与G（2009）015号土地的购买。这块地以前是潢川县印刷厂原厂址。（2）证人张某1证言：2010年上半年，我与刘某1合伙通过潢川县政府挂牌出让，以1350万元买下了这块地，刘某1出资750万元，我出资600万元。我们虽然交了土地出让金，但是政府提供给我们的不是净地，好多住户拆迁不下去。2010年，吴建军准备在驻马店搞房地产开发，我往吴建军工地投了不到100万元，张有清在吴建军工地投了120万元。通过投资吴建军工地，我和张有清认识了，在一起闲聊时，我讲我与别人合伙买下的西关印刷厂准备搞开发，但是工程老是启动不了，我在外面搞工程又缺少资金，我想把自己的股份转出去。从驻马店回来后，张有清找到我，说想把我的股份接过去，经过多次协商，我把我的股份以800万元转让给了张有清，也就是说西关印刷厂工地是刘某1和张有清的了。我俩之间也没有签协议，当时说等西关印刷厂开工后，由我出面联系刘某1，他们之间再签订相关协议。我把我的股份转让给张有清的事，刘某1不知道。张有清陆陆续续给我汇了600万元，有银行回条。后来他又给了我200万元现金，我给他出具了一张收条，收条内容是我让别人代写的，签名是我签的。2011年10月16日我与张有清没有签订房地产联系开发合作协议，但签名象我的字。（3）证人吴某1证言：2010年，我给张有清打工，吴建军想在驻马店拍买一块地，张有清投资了120万元，张某1投资了100万元，梁振清投资了100万元，在那儿我认识了张某1。2011年，张有清找张某1，想购买潢川县印刷厂土地股份的事，张某1讲印刷厂工地是以刘某1的名义拍下的，有他的股份，如果张有清想买他的股份，可以卖给张有清。最后在潢川县何店桂圆山庄，他俩谈好张有清出资800万元购买张某1在潢川县印刷厂土地的股份。当场在场的有肖某（中）明、我、张有清、张某1四人。张有清和张某1签有协议，协议共有三张纸，一共签了几份我忘了，我记得协议书上写明张有清出资800万元占有潢川县印刷厂土地三分之一的股份。张有清注册了一个潢川县顺达投资有限公司，该公司就只有张有清一个人，资本是他一个人出的。张有清在驻马店吴建军工地上陆续投资了120万元。第一笔是张有清把70万元汇到我农行卡上，我到驻马店把70万元转到吴建军的财务郑立发的账上。第二笔是2010年10月5日张有清把10万元转到我农行卡上，我又转到吴建军请的财务魏泽新卡上。另外我与张有清一起往吴建军的农村信用社卡上存了两个20万元，农村信用社给的也有存款凭条。张有清先后给了吴建军120万元。我不知道张有清在社会上吸收公众存款的事。（4）证人张某2证言：我哥张有清投资西关印刷厂工地的事，是一个叫张某1的转让给他的股份，他是三分之一股东。2011年下半年，我帮我哥转过几次账给张某1，转有200万元左右。（5）证人肖某（中）明证言：我听张某1讲他和一个叫刘术（树）国的合伙以投标的形式从潢川县政府手中购买潢川西关印刷厂工地的事。2011年下半年，张某1想把他在西关印刷厂工地的股份往外转一部分，对外讲西关印刷厂工地三分之一的股份作价800万元，还说他要优先转让给张有清。在张某1的桂圆山庄饭店，有我、吴某1、张某1、张有清四人，张某1讲他只转让他在印刷厂工地一半的股份，与刘某1的股份无关。张有清也愿意转让。听张某1讲刘某1不知道他与张有清签协议的事，到工地开工时，他给张有清下一份授权委托书，让张有清代表他来处理相关事宜。3、相关书证（1）中国银行业监督管理委员会信阳监管分局证明：证实，潢川县顺达投资有限公司（法人代表：张有清，身份证：）系未经中国银行业监督管理委员会信阳监管分局批准的可吸收公众存款的银行类金融机构。（2）潢川县印刷厂国有建设用地使用权出让合同、出让合同变更协议在卷，证实2009年12月25日潢川县国土资源局与刘某1签订豫（潢川）出让（2009年）第0031号出让合同，将位于跃进东路南侧、宗地编号为G（2009）015号，面积7978.9平方米的国有土地出让给刘某1，宗地用途为商业、居住用地，出让价款1350万元（附：宗地界址图、规划图各一份）；2010年5月6日，潢川县国土资源局与刘某1签订出让合同变更协议，将受让人变更为潢川县宏万房地产开发有限公司，乙方的权利和义务由潢川县宏万房地产开发有限公司。2010年5月26日（3）被告人张有清向本案被害人出具的借条在卷，证实被告人张有清向本案各被害人借款情况。（4）黄某1提交侦查机关的关于张老板（有清）工地借支个人款明细表。（5）黄某1提交侦查机关的关于张有清支付利息情况的书面材料在卷，证实本案被害人收到张有清所支付的利息情况。（6）被害人出具的利息收到条在卷，证实本案部分被害人收到利息情况。（7）张有清与张某1签订的房地产联合开发合作协议书在卷，证实张某1与张有清联合开发G（2009）015号土地，张某1出资1600万元，占2/3股份，张有清出资800万元，占1/3股份。张某1向张有清出具收条一张，“今收到张有清大夹道开发投资款八百万元整（8，000，000.00元）。收到人：张某1。2011年10月16日”（附转账凭证12张，计款600万元）。证实本案被告人张有清将其向本案被害人所借款的其中800元付张某1，用于其印刷厂的投资开发。（8）吴某1转给吴建军的转账凭证，证实经吴某1之手，张有清向吴建军工地投资120万元。（9）赵某的报案材料、卢某2013年4月23日的询问笔录、潢川县公安局接处警登记表、潢川县公安局经侦大队出具的张有清到案经过在卷，证实2013年4月23日，赵某、卢某向该大队报警，称张有清以支付月息1.5分利息为幌子，从其手中非法吸收公众存款125元，且至报案时，拒不支付本金与利息。后同年5月20日前后，该大队民警通知张有清到该大队说明情况，张称其在驻马店要账。同年5月30日上午9时许，张有清在其律师陈中江的陪同下到该大队，同日被潢川县公安局刑事拘留。（10）被告人张有清户籍证明在卷，证实张有清的基本情况。4、被告人张有清供述：我注册了潢川县顺达投资有限公司。公司在中国银行开户，经营建筑投资。2010年，我在潢川县桃园新农村干一幢楼的大清包工程，经朋友乐某介绍黄某1到我工地当会计，我每月发她1000元工资、200手机费，在我的工地上记我工地的收入和支出的小账。通过黄某1，我向外面借了大约有500多万元，黄某1记有账。我没让黄某1帮我从社会上借钱，这些人都认识黄某1，他们把钱拿给黄某1，黄某1再交给我，我根据黄某1提供的名字写好借条，再由黄某1交给借款人。我开始干桃园新农村时不需要多少钱，后来入股干潢川县印刷厂工地需要钱，但这些借钱都是他们主动找到我们的。我向这些人借款，没有经过潢川县人民银行批准。我从赵某手中借了125万元，其中两次50万元，一次25万元。我付赵某的利息黄某1都记得有账，她应得的利息没有拿回去，又放在我处，仍按月息一分五厘记息。在2012年7月12日，黄某1把她的这些利息算了一下，利滚利，息加息，总共有41多万元，我记得当时在赵某家中算的，我又重新给赵某打了一张40万元的借条，1万多元零头以现金付给赵某了。所以从条子看，我从赵某手借了125万元加上40万元，总共165万元。我没有安排汪某1找别人借钱，是汪某1自己讨好我，想投资潢川县印刷厂工地的工程，他知道我在印刷厂工地有投资，借给我有90多万元，还让他儿子汪某2在我那儿投资了50万元。付店的刘春有（友）在我印刷厂工地投资50万元，没有给刘春有讲过怎样回报，说是工程营利之后可以分成。息县的熊开亮、吴某3当时给我拿70万元现金，入印刷厂工地的股份，我当时给熊开亮、吴某3打了一张借款140万元的借条，为什么打140万元的借条我记不清了。刘春有、开亮、吴某3都是汪某1介绍给认识的。我在驻马店吴建军的工地投资120万元，说是与他合伙开发，不知啥原因，现在还没开工。2011年10月16日，我陆续给张某1汇800万元，用于合伙开发潢川县老印刷厂，也没有开发。钱都投在两个工地上，而工地又没开工，所以在2012年10月份，我就没有支付给借款人利息了。本院认为，潢川县人民检察院指控被告人张有清犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，所指控罪名成立。被告人张有清违反国家金融管理法律法规，在未经有关部门依法批准的情况下，采用通过他人宣传、介绍，并承诺在一定期限内还本付息的方式向社会公众吸收资金，出具凭证，扰乱了金融秩序，且数额巨大，其行为已经构成非法吸收公众存款罪。对于被告人张有清及其辩护人辩解，被告人张有清主观上没有非法吸收公众存款的故意，客观上没有实施向社会公开宣传及向社会不特定对象吸收资金，属民间借贷行为，不应该认定为犯罪的辩护意见，经查，证人黄某1证言、被害人赵某、卢某、乐某等人陈述能够证实张有清为吸收资金，其本人和通过其公司会计黄某1，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，并承诺支付高于银行同期贷款利率和在一定期限内还本付息的事实，其行为符合非法吸收公众存款的犯罪特征，故对被告人及其辩护人的辩护意见，本院不予采纳。被告人张有清非法吸收的存款，应当退赔。如被害人的损失不能得到退赔，可另行提起民事诉讼。被害人赵某、卢某、汪某1、汪某2、刘某3、吴某3、陈某向本院提起的附带民事诉讼，没有法律依据，应予驳回。综合考虑被告人张有清的犯罪情节、犯罪手段和危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、最高人民法院《关于刑事附带民事范围问题的规定》第五条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人张有清犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金10万元（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年5月30日起至2017年5月29日止。）二、责令被告人张有清在本判决生效之日起十日内退赔各被害人经济损失（退赔数额以非法吸收存款金额扣除已支付利息或已退还本金后的数额为限）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  肖艳茹人民陪审员  曹世杰人民陪审员  段术林二〇一四年六月五日书 记 员  王 欢