河南省灵宝市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1282刑初6号
公诉机关灵宝市人民检察院。
被告人李发民，男，1956年2月29日出生，汉族，初中毕业，灵宝市天和珠宝有限公司业务员，住灵宝市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年8月24日被灵宝市公安局刑事拘留，同年10月1日被灵宝市公安局取保候审，2016年8月23日又被灵宝市公安局刑事拘留，同年9月28日被逮捕。
被告人聂晓彦（曾用名“聂弯”），女，1989年11月8日出生，汉族，高中毕业，灵宝市天和珠宝有限公司业务员，住灵宝市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年8月27日被灵宝市公安局刑事拘留，同年10月1日被灵宝市公安局取保候审，2016年8月23日被灵宝市公安局监视居住，2016年9月13日又被灵宝市公安局刑事拘留，同年9月28日被灵宝市公安局取保候审。同年11月30日被灵宝市人民检察院取保候审，2017年1月3日被本院取保候审。
灵宝市人民检察院以三灵检公诉刑诉[2016]398号起诉书指控被告人李发民、聂晓彦犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。灵宝市人民检察院指派检察员李彦彬、崔俊辉出庭支持公诉，被告人李发民、聂晓彦到庭参加诉讼。现已审理终结。
灵宝市人民检察院指控：2010年7、8月份，同案犯郭肖泉（已起诉）在灵宝市阳平镇阳平街成立天和骏业，郭肖泉任负责人，2011年4、5月份，郭肖泉开始从事吸收公众存款对外放贷，从中赚取利差的非法金融业务。2014年2月份，郭肖泉将天和骏业更名为天和珠宝有限公司，并在灵宝市长安路与弘农路交叉口成立天和珠宝有限公司分公司，继续延续天和骏业的非法金融业务。招揽被告人李发民、聂晓彦等人为业务员，负责专门为公司吸收资金，对外宣传到期可归还本金并获取高额利息回报，诱使他人进行投资，至2015年5月份案发。经鉴定，灵宝市天和珠宝有限公司2013年至2014年9月（其中缺少2014年2月、3月的资料）累计非法吸收存款296户，金额1754.7856万元；尚未退还177户，金额1033.525万元。业务员李发民累计非法吸收存款（不含本人）27户，金额161.2万元，尚未退还（不含本人）24户，金额107.45万元；业务员聂晓彦累计非法吸收存款（不含本人）16户，金额129.75万元，尚未退还（不含本人）11户，金额53.17万元。被告人聂晓彦于2016年8月26日到灵宝市公安局投案。被告人李发民退缴非法所得3万元，被告人聂晓彦退缴非法所得1.7万元，上述款项已上缴灵宝市打击和处置非法集资工作领导小组。
对于上述事实，公诉机关提供的证据有：被告人李发民、聂晓彦及同案犯郭肖泉等人的供述和辩解；集资参与人的陈述；鉴定意见；书证户籍证明、投资分红协议、还款计划、抓获证明、情况说明等。公诉机关认为，被告人李发民、聂晓彦违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉人在发表公诉意见时提出：被告人聂晓彦自动投案，且能够如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。二被告到案后认罪态度较好，且均主动退缴违法所得，可酌情从轻处罚。请求依法判处。
被告人李发民、聂晓彦对指控事实及罪名均无异议。
经审理查明：2010年7、8月份，郭肖泉（另案处理）在灵宝市阳平镇阳平街成立“天和骏业实业有限公司”（以下简称“天和骏业”），2011年开始从事吸收公众存款对外放贷，从中赚取利差的非法金融业务。2014年初，郭肖泉将公司更名为“灵宝市天和珠宝有限公司”（以下简称“天和珠宝”），同时又在灵宝市长安路与弘农路交叉口城市之星楼下开办“灵宝市天和珠宝行”，在灵宝市豫灵镇、故县镇、朱阳镇、大王镇、西闫乡分别设立天和珠宝分公司，继续从事吸收公众存款放贷业务。
期间，郭肖泉任上述公司总负责人，陆续招聘被告人李发民、聂晓彦及赵彩红、郑丽霞、石肖娜、刘晓、任金红、王砚飞、刘可可（另案处理）等人为业务员，在明知公司不具有金融管理资质的情况下，面向社会不特定人群，公开宣传存款到天和骏业、天和珠宝，到期可归还本金并获取高额利息回报（月息1.2%-1.5%），诱使他人进行投资，非法吸收公众存款，再将吸收的资金以更高的利息（月息3%-5%）对外进行放贷，从中赚取非法利润，至2015年5月案发。
案发后，郭肖泉将天和骏业、天和珠宝吸收存款、发放工资提成、对外放贷、分红协议等纸质账目全部销毁，只保留了2013年12月—2014年9月（缺少2014年2月、3月）8个月的部分吸收未退存款和对外放贷电子账目。根据查获的电子账目，经司法会计鉴定部门鉴定，并经进一步查证核实，灵宝市天和珠宝有限公司2013年12月至2014年9月累计非法吸收公众存款296户，金额1754.7856万元；截止2016年9月8日审计日，尚未兑付177户，金额1033.5250万元。其中，被告人李发民累计非法吸收公众存款27户，金额161.2万元，尚未退还24户，金额107.45万元，领取工资提成3万元；被告人聂晓彦累计非法吸收公众存款16户，金额129.75万元，尚未退还11户，金额53.17万元，领取工资提成1.7万元。（以上个人吸收、未退数额均不包含本人存款数额）。
根据查获的账目以及其他调查核实证据，郭肖泉利用天和骏业、天和珠宝以及被告人李发民、聂晓彦等业务员非法吸收的上述公众存款，其中：借贷给个人738.945万元（因提前扣除利息，实际借出696.46万元）；部分用于支付集资户存款利息、员工工资和提成；部分用于投资阳平天和宾馆、手机店、灵宝市天和珠宝行、开办分公司等。
2016年8月26日，被告人聂晓彦到灵宝市公安局桐沟派出所投案。到案后，被告人聂晓彦退缴违法所得1.7万元，被告人李发民退缴违法所得3万元，上述款项已上缴灵宝市打击和处置非法集资工作领导小组。审理中，被告人聂晓彦取得未退款亲友和集资参与人的谅解。
上述事实，有公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实：
1、书证户籍证明、抓获证明，证实了被告人李发民、聂晓彦的身份及到案经过；
2、书证扣押账目清单、投资分红协议、分期还款协议、注册查询情况说明、租房协议、装修协议、购买物品单据、情况说明等；证人郭某、张某1、彭某、张某2、董某、席某、李某1、许某、李某2、狄某等人的证言；集资参与人肖某、王某、王某1、崔某、郭某1、卢某、谢某等人的陈述；指认辨认笔录及照片等，证实了被告人李发民、聂晓彦非法吸收公众存款的事实及吸收资金的去向；
3、司法会计鉴定意见书，证实了被告人李发民、聂晓彦非法吸收公众存款的数额以及未兑付数额；
4、书证现金缴款单、回执单、谅解书，证实了被告人李发民、聂晓彦退缴违法所得以及被告人聂晓彦取得谅解的情况；
5、被告人李发民、聂晓彦及其同案犯郭肖泉、赵彩红、刘晓等人的供述与上述证据能够相互印证。
以上证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人李发民、聂晓彦伙同他人违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控被告人李发民、聂晓彦犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人聂晓彦自动投案，并能够如实供述自己的罪行，是自首，可以减轻处罚。被告人李发民能够如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。二被告人为郭肖泉向社会公众非法吸收资金提供帮助，在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，应当减轻处罚。案发后，被告人李发民、聂晓彦能够退缴违法所得，对二人可酌情从轻处罚。审理中，被告人聂晓彦取得了未退款亲友和集资参与人的谅解，对其可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条、第四条、第五条的规定，判决如下：
一、被告人李发民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币5万元；
二、被告人聂晓彦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币5万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人李发民的刑期自2016年8月23日起至2017年5月14日止；被告人聂晓彦的缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后三个月内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三门峡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 任晓妮
人民陪审员 师苏秦
人民陪审员 徐梦倩
二〇一七年三月二十日
书 记 员 李新梅