山东省武城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）武刑初字第87号
公诉机关山东省武城县人民检察院。
被告人于树鑫，男，1987年生于山东省武城县，居民身份证号码3714281987********，汉族，初中文化，农民，住山东省武城县。2005年7月因犯盗窃罪被河北省故城县人民法院判处有期徒刑一年缓刑二年。2014年4月15日因涉嫌诈骗、非法吸收公众存款被刑事拘留。2014年5月22日因涉嫌诈骗罪、非法吸收公众存款罪被逮捕。现羁押于武城县看守所。
辩护人时子利，山东鑫大公律师事务所律师。
辩护人袁晓辉，山东鑫大公律师事务所律师。
被告人陈大秋，男，1987年生于山东省武城县，居民身份证号码3714281987********，汉族，大专文化，农民，住山东省武城县。2014年5月12日因涉嫌诈骗被刑事拘留，2014年6月5日因涉嫌诈骗罪被逮捕。现羁押于武城县看守所。
辩护人刘胜林，山东众成仁和（德州）律师事务所律师。
武城县人民检察院以武检公刑诉（2014）87号起诉书指控被告人于树鑫犯诈骗罪、非法吸收公众存款罪，被告人陈大秋犯诈骗罪，于2014年10月22日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。武城县人民检察院指派检察员陈奂芳、孙延丽出庭支持公诉，被告人于树鑫及辩护人时子利、袁晓辉、被告人陈大秋及辩护人刘胜林到庭参加诉讼。现已审理终结。
武城县人民检察院指控：
一、诈骗罪
1、被告人于树鑫因其经营的众恒投资咨询有限公司向外放高利贷缺少资金，在无实际偿还能力的情况下，于2013年12月份，伙同陈大秋伪造陈琳、谭家栋的房屋买卖合同向孔凡金抵押骗取借款35.5万元。2014年1月份，被告人于树鑫又使用伪造的韩景刚、周子莲的房产证及房屋卖卖合同向孔凡金抵押骗取借款35.5万元。后被告人于树鑫为了掩盖其诈骗的犯罪事实，且达到不还借款的目的，于2014年4月11日凌晨，伙同被告人陈大秋等人采用翻墙入院、别门撬锁的方式进入孔凡金家中，盗走自己用于抵押借款的购房合同、房产证、借款条等物品，并将借款条、房产证等部分物品销毁。2014年5月12日被告人陈大秋到武城县公安局投案。
2、2013年6月至2014年4月，被告人陈大秋在无实际偿还能力的情况下，以高息向林庆山借款12万元、向祝子万借款19.5万元、向王延红借款18万元、向张厚生借款13万元，共计借款62.5万元用于偿还自己之前向他人的借款。
综上，被告人于树鑫诈骗总额71万元，被告人陈大秋诈骗总额98万元。
针对上述事实，公诉机关提供的证据有：1、伪造的周子莲、韩景刚的身份证等物证；2、借款条、武城县房产管理局证明等书证；3、证人陈琳、谭家栋等的证言；4、被害人孔凡金等的陈述；5、被告人于树鑫、陈大秋的供述和辩解；6、武城县公安局文件检验鉴定书等鉴定意见；7、武城县公安局现场勘验检查工作记录等笔录。
二、非法吸收公众存款罪
2014年8月份，被告人于树鑫未经工商部门登记注册，成立山东众恒助农投资理财咨询公司，后被告人于树鑫以该公司的名义非法向社会公众吸收存款35.9万元。针对上述事实，公诉机关提供的证据如下：1、众恒助农投资理财咨询服务处宣传图版等物证照片；2、众恒助农投资理财服务处委托投资存单等书证；3、证人王玉正、王燕等的证言；4、被告人于树鑫的供述和辩解。
公诉机关认为，被告人于树鑫以非法占有为目的，骗取他人财物71万元，数额特别巨大，且扰乱金融秩序，非法吸收公众存款35.9万元，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十六条第一款之规定，应当以诈骗罪、非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈大秋以非法占有为目的，骗取他人财物98万元，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈大秋在于树鑫伪造陈琳、谭家栋的房屋买卖合同向孔凡金抵押骗取借款35.5万元的作案过程中起辅助作用，符合《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，系从犯，应当从轻或者减轻处罚；其行为亦符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。要求对被告人于树鑫、陈大秋依法判处。
被告人于树鑫认为公诉机关指控的诈骗数额不对，最后的十万元和用假房产证抵押借款没有关系，自己在借款后一直偿还李希君的借款，没有非法占有的目的，对非法吸收公众存款没有异议。
辩护人认为，被告人于树鑫的行为不构成诈骗罪，因为被告人于树鑫没有非法占有的目的，其借款的目的是向外放贷，并且在借款后至案发前一直在偿还李希君借款，就是还欠李希君借款也是一般的民间借贷；被告人于树鑫在公安机关侦查其诈骗罪的过程中主动交待了非法吸收公众存款的犯罪事实，对非法吸收公众存款罪成立自首。
被告人陈大秋对诈骗罪供认不讳，对其犯罪行为表示后悔。
辩护人辩称，公诉机关指控的犯罪数额与事实不符，因为出借人向外提供借款时，都是将利息提前扣除，因此应按借款的实际数额追究被告人陈大秋的刑事责任；被告人陈大秋主动到公安机关投案，并如实交待了自己的犯罪事实，系自首，应减轻处罚；在与同案犯于树鑫诈骗35.5万的过程中，只是提供了假的房产证和合同，系从犯，可从轻处罚。
经审理查明：
一、诈骗罪
1、被告人于树鑫于2013年12月20日，伙同陈大秋伪造陈琳、谭家栋的房屋买卖合同向孔凡金抵押借款40万元，同日李希君向被告人于树鑫打款35.5万元（扣除利息4万元、保证金5000元）。2014年1月19日，被告人于树鑫又使用伪造的韩景刚、周子莲的房产证及房屋卖卖合同向孔凡金抵押借款40万元，同日李希君向被告人于树鑫打款25.5万元，2014年1月23日，李希君向被告人于树鑫打款10万元。被告人于树鑫于2014年4月11日凌晨，伙同被告人陈大秋等人采用翻墙入院、别门撬锁的方式进入孔凡金家中，盗走自己用于抵押借款的购房合同、房产证、借款条等物品，并将借款条、房产证等部分物品销毁。2014年5月12日被告人陈大秋到武城县公安局投案。
对于于树鑫诈骗71万元、陈大秋参与诈骗35.5万元的事实，有公诉机关提供并经当庭质证、认证的下列证据证实：
物证
1、王桂军、于兴斌的房产证等物证照片，证实该两份房产证在于树鑫所租用的车辆上扣押，于树鑫、孔凡金证实于树鑫曾用该房产证抵押在孔凡金处借款。武城县房管局认定于兴斌的房产证系伪造并在该证上加盖公章。
2、周子莲、韩景刚的身份证复印件，证实于树鑫在孔凡金处借款时使用该身份复印件，公安机关认定系伪造的身份证，伪造的身份证在张兴亮的车上扣押，张兴亮证实系于树鑫落到其车上。
（二）书证
1、孔凡金提供的借条复印件，证实于树鑫以韩景刚、周子莲、陈琳、谭家栋的房产证及房屋买卖合同抵押在孔凡金处借款80万元。
2、武城县公安局李家户派出所和新城派出所出具的证明，证实在于树鑫处扣押的姓名为周子莲、韩景刚的身份证系伪造。
3、武城县房产管理局档案科出具的证明，证实于树鑫在孔凡金处借款所用的韩景刚、周子莲的房产证系伪造。
4、于树鑫之父提供的2013年9月至2014年3月陈大秋、吕兆辉等人向于树鑫借款时打的借款条，共238.35万元，证实于树鑫向外放贷的事实。
5、李希君的银行账户交易明细及相关账目，证实于树鑫向孔凡金借款由李希君直接给于树鑫打款四次，计103.675万元，其中2013年12月20日汇355000元。
6、李希君向于树鑫账户转款的相关银行凭证，证实2014年1月19日李希君农行卡向于树鑫汇款17万元，信用社卡分两次向于树鑫汇款8.5万元，2014年1月23日汇款10万元。
7、武城县公安局办案说明，证实卷中笔录中的于树新与于树鑫为一人；未能找到于树鑫伪造印章的刻章机器；公安机关对于树鑫的笔记本电脑做数据恢复工作，未能发现有价值的证据；公安机关在2014年5月22日接到武城县人民检察院侦监科继续侦查取证意见书后开展侦查，在侦查取证过程中，于树鑫对其非法吸收公众存款的犯罪事实拒不供认。
8、被告人于树鑫银行卡交易记录，证实被告人于树鑫共偿还李希君借款95.7万元。
三、鉴定意见
1、武城县公安局武公（文）鉴（刑）字（2014）031号文件检验鉴定书，证实本案中孔凡金提供的借款人为韩景刚的借据复印件及甲方为韩景刚的房屋买卖合同书复印件上的字迹是于树鑫所书写。
2、武城县公安局武公（文）鉴（刑）字（2014）032号文件检验鉴定书，证实本案中孔凡金提供的借款人为陈琳的借据复印件及甲方为陈琳的房屋买卖合同书复印件上的字迹是陈大秋所书写。
3、武城县公安局武公（文）鉴（刑）字（2014）033号文件检验鉴定书，证实本案中孔凡金提供的借款人为周子莲的借据复印件及甲方为周子莲的房屋买卖合同书复印件上的字迹不是陈大秋和于树鑫所书写。
4、武城县公安局武公（文）鉴（刑）字（2014）034号文件检验鉴定书，证实本案中孔凡金提供的借款人为谭加栋的借据复印件及甲方为谭加栋的房屋买卖合同书复印件上的字迹不是于树鑫、陈大秋、谭加栋所书写。
（四）现场勘验、搜查笔录
1、搜查笔录（附扣押清单），证实武城县公安局对于树鑫在张庄村租房及车辆进行搜查，在车辆鲁A121**（别克轿车）上发现印章4枚、房产证2本（于兴斌、王桂军），车辆登记证1本（机动车所有人刘范振），委托投资存单（空白）4张，鲁A003**轿车保险、购置税等手续1宗、联想笔记本一台；对鲁NQ36**（夏利轿车）、鲁NG2Z**进行搜查，扣押姓名周子莲、韩景刚的居民身份证各一张。
2、武城县公安局对孔凡金家被盗现场现场勘验检查工作记录、附现场图，现场照片。
3、陈大秋、刘范振指认鲁权屯镇窑厂西焚烧盗窃的部分物品。
（五）被害人陈述
被害人孔凡金的陈述证实2014年4月10日晚，家中被盗了两个包，一个黑色的皮质公文包，包内有一个32K的存款账本和一个32K的贷款账本；一个带有“慧康投资理财”字样的手提袋，手提袋内有五个房产证，大约5、6份购房合同，借据一宗，大约有20张左右，累计146.4万元，三个牛皮纸档案袋。被盗的还有治病用的项圈一个银镯子都不值钱。这其中有于树鑫借的95万元，于树鑫共借款117万元，都打有欠条，其中22万元是借自己的，这22万元的借据我单独放着没丢。其他的借款都是房产抵押，其中用韩景刚、周子莲的房产证及购房合同抵押借款40万元，用陈琳、谭加栋的购房合同抵押借款40万元。案发前几天和老伴在县城一个户家要账，一直没在家住，期间于树鑫往王翠民家来了一趟知道自己没在家。2013年10月份于树鑫从自己这里开始借钱，基本上都能还上，因此于树鑫提供房产证、购房合同时抵押借款并没有怀疑，后因于树鑫一直借口拖欠不还借款，自己开始怀疑并找房管局的人看了看发现房产证、购房合同都是假的，后将房产证、购房合同进行了复印，已将复印件提供给公安局。于树鑫在杨庄经营了一个投资公司，他从我这借了钱放高利贷。听他说吸收了别人一百来万元。补查的2014年8月22日的证言证实：于树鑫共借款117.1万元，其中22.1万元是自己的钱借给于树鑫的，我实际付给他21万元，扣了1.1万元的利息，那95万元于树鑫是通过慧康投资咨询服务处借的，都是李希君通过网银转账给于树鑫，实际付多少不清楚，这些钱都是1毛的利息。这95万元其中80万元是韩景刚、周子莲、陈琳、谭家栋的房产证、房屋买卖合同抵押借款，另外15万元于树鑫用什么作为抵押记不清了。
（六）证人证言
1、刘范振的证言，证实2014年4月10日晚，自己按照于树鑫的指示去孔凡金家偷欠条，先和陈大秋去的，因为不认识路，没有找到孔凡金家。后来又和于树鑫、陈大秋一起去的孔凡金家偷东西，自己和于树鑫爬墙进入的孔凡金家，将孔凡金家屋门锁撬开后，盗走了欠条、红色本、银手镯等物品，于树鑫留下几个红皮本后，其他物品被三人焚烧了。除去偷出欠条等物品外，于树鑫还拿出了两个银色手镯、一个白色圆珠项链。于树鑫是因为欠孔凡金的钱，一直还不上，才把欠条偷出来毁了的事实。
2、陈琳的证言，证实自己在幸福家园有一套房产，从未用该房产作为抵押给孔凡金借过钱，公安机关出示的孔凡金提供的房屋买卖合同上的“陈琳”不是自己签的，看着象陈大秋签的字，自己身份证只给过弟弟陈大秋，他当时说办保险用。
3、谭家栋的证言，证实自己不认识于树鑫和孔凡金，只认识陈大秋。自己在祥云庄园有一套房产，从未用该房产作为抵押给孔凡金借过钱，公安机关出示的孔凡金提供的房屋买卖合同上的“谭家栋”不是自己签的，其身份证复印件只给过陈大秋，当时他说办保险用。
4、孔祥瑞的证言，证实自己在武城县房管局工作，孔凡金是自己院里一个叔，他在今年3月份找过自己，当时拿着两个房产证和两个购房合同让自己帮忙看一下真假，自己一查发现两个都是假的。
5、王燕的证言，证实自2013年8月至2014年4月在于树鑫经营的众恒投资有限公司上班。于树鑫有一个刻章机，2013年年底或者2014年年初的时候他在公司里刻过假章，刻章机是于树鑫和陈大秋一起拿到公司的。
6、于保洋的证言，证实自己在于树鑫租的饰品店里看到很多借条，数了数陈大秋欠200多万元，吕兆辉欠60来万元，申博欠20万左右，借条复印件已交到公安局。
7、王翠民的证言，证实2014年2月把自己在武城商城的房产证抵押给孔凡金在他那里贷了15万元，贷款到期后孔凡金一直追着自己还钱，4月9号或10号一个下午，孔凡金和妻子找自己说不还钱就住自己家，还说村里不少人找他要账，正好躲两天，这样自己就安排他在武城商城的房子里住下了，孔凡金住了两天两夜走的，他走了20多天后跟自己说他在自己家住着的时候他家让人偷了，自己给他打的借条和房产证都让人偷走了，还说是于树鑫偷的。
8、张兴亮的证言，证实自己和于树鑫挺熟，在其车上搜出来的周子莲、韩景刚的身份证是于树鑫落在车上的，当时给他说过这事他没拿回去，这两张身份证一看就是假的。
9、李希君的证言，证实自己是鲁权屯惠康助农投资理财咨询服务处的法人代表，2013年5月开始自己以委托投资的方式吸收农民的资金，然后再把吸收的资金借贷给他人，收取利息，赚中间的利息差。孔凡金是代办员，自己吸收农民储户资金总数是570多万元，其中孔凡金办理的有250万元左右，孔凡金共从自己处贷款共计170万元左右，他借的钱放给于树鑫、王翠民等人，于树鑫没还的有95万元。于树鑫给孔凡金打借条，孔凡金给自己打借条，然后自己把钱直接打给于树鑫。2013年12月7日借15万元，扣1.5万元的利息和2000元保证金向于转款13.3万元；2013年12月20日借40万元，扣4万元利息和5000元保证金向于转款35.5万元；2014年1月19日借40万元，扣4万元利息和5000元保证金，同日通过农行卡向于树鑫转账17万元，通过农村信用社卡向于转账5万元和3.5万元，2014年1月23日通过农村信用社卡向于转账10万元，共计35.5万元。以上三笔扣除利息和保证金共给于树鑫84.3万元。听孔凡金说于树鑫向外放高利贷，在借这95万元前听孔凡金说于树鑫挺有实力，也挺讲信用，到期都能偿还。
10、于兴斌的证言，证实其父母有套房产登记的自己的名，房产证一直由父母保存，2010年因想办贷款曾把房产证拿出去放在李永华处，第二天被母亲发现从秦超处拿回来的，外边自己名字的房产证肯定是假的。
（七）被告人的供述
被告人于树鑫供认了自己用伪造的陈琳、谭加栋、周子莲、韩景刚的房产证及购房合同向孔凡金抵押借款共计80万元。2013年12月20日借40万元，李希君扣4万元利息和5000元保证金向自己转款35.5万元；2014年1月19日借40万元，同日李希君通过农行卡向自己转账17万元，通过农村信用社卡向自己转账5万元和3.5万元，2014年1月23日通过农村信用社卡向自己转账10万元，这最后一笔10万元和借的40万元没有关系。后自己分期还给李希君大约七十多万元，因为不是一次还清的，欠条还在孔凡金手里，怕孔凡金告自己诈骗，2014年4月10日得知孔凡金夫妇在县城王翠民家要账，家中没人，和陈大秋、刘范振一起到孔凡金家将购房合同、房产证、欠条等东西偷出来，除留下了王桂军、于兴斌的房产证外，偷出来的其他东西都烧了。
2、2013年6月至2014年4月，被告人陈大秋在无实际偿还能力的情况下，虚构各种理由，以高息向林庆山借款12万元、向祝子万借款19.5万元、向王延红借款18万元、向张厚生借款13万元，共计借款62.5万元用于偿还自己之前向他人的借款。
对陈大秋诈骗62.5万元的的事实，有公诉机关提供并经当庭质证、认证的下列证据证实：
书证
1、林庆山提供的借据复印件两份，证实2013年12月7日陈大秋签陈大涛的名在林庆山处借款5万元，2013年10月9日陈大秋在林庆山处借款5万元。
2、祝子万提供的陈大秋在祝子万处借款19.5万元的借条复印件，杜金峰的商品房买卖合同，盖有德州鼎和房地产开发有限公司财务章的杜金峰房屋首付及订金单据两张，杜金峰与祝子万的协议书借据，杜金峰的身份证复印件，证实2014年3月24日陈大秋在祝子万处借款19.5万元，并将鲁NN7W**抵押给祝子万。
3、张厚生之妻提供的陈大秋在张厚生处借款13万元的借条，证实2013年12月2日陈大秋在张厚生处借款13万元。
4、陈大秋从王延红处借款的借条7张，证实自2013年11月至2014年1月陈大秋在王延红处借款55万元，经核对，尚欠王延红18万元。
（二）被害人陈述
1、被害人王延红的陈述，证实陈大秋向其借过钱，欠条一共是55万元，但有还钱没撤欠条的情况，经对着欠条回忆陈大秋至今仍有18万元没还，他借钱有时说帮朋友借的，有时说自己投资，借款理由挺多的但实际干什么用自己不知道。
2、被害人林庆山的证言，证实陈大秋先后三次借了自己12万元，前两次打借条了，最后一次2万元没有打借条。
3、被害人祝子万的证言，证实2013年夏天以来陈大秋分7、8次借自己19.5万元本金，有时说倒贷款，有时说还借款，约定月利息3分他一次也没付过。
4、被害人张厚生的证言，证实2013年11月份陈大秋通过于树鑫担保给自己借了13万元本金，说倒贷款5天就还，至今未还，当时考虑于树鑫开着投资公司作担保，才放心把钱借给陈大秋的。
（三）证人证言，
1、吕兆辉的证言，证实2014年以来先后借过于树鑫两笔款，第一笔25万元，第二笔20万元，这些钱是于树鑫借的孔凡金的，现本息全部还给于树鑫了，于树鑫还没还孔凡金不清楚。
2、韩立梅的证言，证实自己是陈大秋的妻子，陈大秋没什么工作，也没有别的收入来源。陈大秋借了别人多少钱自己不知道，林庆山、祝子万来找自己说陈大秋欠他们钱，还听祝子万说陈大秋欠于树鑫100多万元。自己家没别的收入，借个几万还有可能还，100多万元不太可能还。
（四）被告人供述
被告人陈大秋供认了自己欠吕兆辉钱，打了很多欠条，具体欠多少不清楚，给于树鑫打了100多万元的欠条，实际欠30多万元，自己还欠王延红10万元本金、欠林庆山5万元本金，欠祝子万11万元本金、打的19万元的条，还给张厚生借过钱，具体数记不清了。自己是从2012年下半年开始给别人借钱的，后以高息引诱的方式借高利贷还别人的欠款，因利息高加上违约金、罚款欠款越来越多，自己借钱时根本没能力偿还。
综上，被告人于树鑫诈骗总额71万元，被告人陈大秋诈骗总额98万元。
二、非法吸收公众存款罪
对于树鑫非法吸收公众存款的事实，有公诉机关提供并经当庭质证、认证的下列证据证实：
（一）物证
众恒投资咨询公司墙面悬挂的公司服务职能等宣传图版照片，证实从宣传图版可以看出众恒职能就是把民间闲散资金进行整合，统一进行集中投资。
（二）书证
1、私营公司设立登记情况，武城县恒信投资信息咨询有限公司企业法人营业执照，该公司董事、监事、经理信息，证实武城县恒信投资信息咨询有限公司2013年3月28日成立，法人代表人宋万臣。
2、于树鑫非法吸收公众存款的书证，众恒助农投资理财咨询服务处的委托投资存单或收据11张计款35.9万元，证实自2013年10月至2014年4月于树鑫向徐远华（10万）、王玉正（3.6万）、杨丙义（5万）、张洪文（3万）、孙书华（4万）、王凤雨（1.3万）、王瑞成（2万）、张庆忠（7万）非法吸收存款35.9万元。
（三）证人证言
1、徐远华的证言，证实自2013年10月份以来陆续的往于树鑫的山东众恒助农投资理财咨询公司存款10万元，都是1分5厘的利息。
2、杨丙义的证言，证实自2014年2月份在于树鑫的恒信咨询公司存款5万元，利息1分5厘，于树鑫的投资公司后改名众恒助农投资理财公司。
3、王玉正的证言，证实从2013年下半年在于树鑫公司存款3.6万元，是于树鑫和他舅宋云华找的自己，说存那儿利息高，利息开始是1分2厘，后来1分5厘。自己和杨树枝二人是于树鑫投资公司的信贷员，于树鑫让自己随便找人来投钱，拉来存款后于树鑫给提成，给买烟酒。自己拉的人有徐远华，投了10万元，王瑞成投了2万元，杨树枝（张洪文）投了3万元。于树鑫的众恒投资咨询公司是2013年6、7月份成立的，员工除了于树鑫外还有一个姓陈的，这人干人十来天不干了，然后刘婷又来干了一个多月，接着是王燕。公司在原杨庄政府南边，门市上挂着牌子，开始是“恒信投资咨询公司杨庄分公司”，后来改成“众恒投资咨询公司”，门市墙面上挂着员工守则，存贷款事项的牌子，王燕在杨庄集市上发过传单，自己去存钱时于树鑫让自己在村里动员动员，意思是他公司利息比银行高，让帮他宣传一下，还说给自己好处费。
4、证人杨树枝的证言，证实自2013年8月份以来先后在于树鑫的公司存款3万元，写的丈夫张洪文的名字，利息1.5分。
5、证人张庆忠的证言，证实2014年3月6日向于树鑫的众恒投资公司存了7万元，他给打了个借条，利息按一分五厘付。
6、证人王燕的证言，证实自2013年8月至2014年4月在于树鑫经营的恒信公司、众恒投资有限公司上班。公司既从事存款业务，也从事贷款业务。在公司上班时曾到集市上给老百姓发过写有公司存钱相关事情的宣传单，发了有一二百份。
7、证人孔凡金的证言，证实自2013年4月20日在鲁权屯马庄“慧康投资理财咨询服务处”给李希君打工，该公司主要经营存贷款业务，即以较低的利息吸收老百姓的存款，又以相对高的利息放贷给需要钱的人。于树鑫听我说李希君干的这个买卖挺好，就动心了，于2013年找到自己让自己领着他给李希君见的面，想挂该公司的名干，李希君没同意。2013年7月份于树鑫就自己在杨庄干了一个公司，他给自己说和李希君经营的公司一样，挣中间的利息差，因于树鑫没钱，所以常找自己借钱。
8、证人吕兆辉的证言，证实2013年4、5月份在老城镇恒信投资有限公司经营放贷业务，武城县恒信投资有限公司是2013年4、5月份在武城县工商局注册成立的，注册资金是3万元，法人代表是宋万臣，主要经营放贷业务，我和宋万臣关系不错，就在公司经营放贷业务，以5分的月利率从公司贷出来，然后以1毛的月利率放出去，赚取利息差。2013年7、8月份，陈大秋将于树鑫介绍给我认识，说于树鑫想在杨庄成立个投资公司，想挂靠在武城县恒信投资有限公司的名下，我就跟宋万臣商量了一下，宋万臣就同意了，就这样成立了武城县恒信投资有限公司杨庄分公司，也没有在工商局注册，没有营业执照，自己投资了两个空调，其余都是于树鑫运作的，主要经营融资、放贷业务，经营了不到一个月自己看也没融到资金就撤出了，以后的事就不知道了。
9、证人于保洋的证言（于树鑫之父），证实于树鑫出事后才知他干的投资公司，于树鑫向外放贷的钱哪来的不知道，2014年2月份于树鑫在自己手里拿了6万元没还，于树鑫被抓后，很多老百姓跑到自己家要钱，才知道他在外边借钱了。
10、证人宋万臣的证言，证实武城县恒信投资信息咨询有限公司是2013年在武城县工商局注册的，经营业务是投资理财信息服务，没有分公司，2013年8、9月吕兆辉说想在杨庄开一代办处挂靠我公司名下，开业时我发现他挂的是分公司还发现他和一个叫于树鑫的人合伙开的，当时我就表示不同意，后来吕兆辉和于树鑫经营的这个所谓的分公司不到一个月，吕兆辉就提出不跟于树鑫干了，牌子也撤了，后来听说于树鑫改名经营的。
（四）被告人供述
被告人于树鑫供认了在杨庄经营的众恒投资咨询有限公司，刚开始的时候叫恒信投资咨询有限公司，是挂靠的老城恒信投资咨询有限公司的名字就是高息往外贷钱，公司根本没在工商局注册。公安机关出示的徐远华、王玉正、杨丙义、杨树枝、孙书华、王凤雨的存单复印件是我经营的投资公司给这些人打的存单，签名也是自己和王燕签的，是自己让王燕签的，但自己不知道是非法吸收存款，以为就是和老百姓的普通借贷关系，自己给他们的利息是1.5分。
综合证据
1、河北省故城县人民法院刑事判决书，证实于树鑫因犯盗窃罪于2005年7月25日被河北省故城县人民法院判处有期徒刑一年缓刑二年。
2、抓获经过，证实于树鑫系被传唤到案，陈大秋于2014年5月12日到武城县公安局投案自首。
3、户籍证明，证实于树鑫于1987年5月20日出生，陈大秋于1987年8月2日出生，二人已达到刑事责任年龄。
以上证据被告人于树鑫、陈大秋及辩护人均无异议，具有客观性、关联性、合法性，均认定为有效证据。
本院认为，被告人于树鑫以伪造的韩景刚、周子莲、陈琳、谭家栋的房产证及房屋买卖合同抵押在李希君处借款71万元，其行为构成诈骗罪；非法吸收公众存款35.9万元，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关的指控成立。
被告人于树鑫用伪造的房产证及房屋买卖合同抵押借款71万元，虽然借款后偿还部分借款，但在借71万元之前还向
李希君借款88.575万元，至案发前，于树鑫共向李希君借款1732750元。被告人于树鑫自己也不清楚一共偿还了多少欠款，还欠多少欠款，自己只认欠条，而通过孔凡金、李希君的证言、李希君的帐本、于树鑫自己的供述、欠条复印件等证据可以看出，于树鑫借款71万元没有偿还。李希君是通过银行转帐的方式向于树鑫转款71万元，事实清楚，证据充分，于树鑫所辩公诉机关指控的诈骗数额不对，最后的十万元和用假房产证抵押借款没有关系不能成立。其辩护人辩称，借款后偿还了71万元中的部分借款没有提供相关证据，因此，于树鑫的诈骗数额为71万元，其辩护人的相关辩护意见不予采纳。武城县公安局办案说明，证实公安机关在侦查取证过程中，于树鑫对其非法吸收公众存款的犯罪事实拒不供认，其辩护人认为被告人于树鑫在公安机关侦查其诈骗罪的过程中主动交待了非法吸收公众存款的犯罪事实没有提供相关证据，对非法吸收公众存款罪成立自首的观点不予采纳。
被告人陈大秋以高息回报等理由向他人借款62.5万元，并出具欠条，没有能力偿还，其行为构成诈骗罪。从欠条中不能看出是提前扣除了利息，因此其辩护人认为出借人向外提供借款时，都是将利息提前扣除，因此应按借款的实际数额追究被告人陈大秋的刑事责任的意见不予采纳；被告人陈大秋主动到公安机关投案，并如实交待了自己的犯罪事实，系自首，可减轻处罚；在与同案犯于树鑫诈骗35.5万的过程中，只是提供了假的房产证和合同，系从犯，应当从轻处罚。其辩护人的相关辩护意见予以采纳。
为打击犯罪，保护公民的财产权利不受侵害，对被告人于树鑫依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十九条之规定；对被告人陈大秋依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人于树鑫犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年五个月，并处罚金六万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币九万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月15日起至2026
年4月14日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人陈大秋犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币五万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月12日起至2023
年5月11日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省德州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 孙淑英
审 判 员 王 可
人民陪审员 张秀英
二〇一五年一月二十一日
书 记 员 王 婧