山东省莱州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁0683刑初558号
公诉机关莱州市人民检察院。
被告人曹某，男，1977年12月16日出生，汉族，初中文化，农民，住莱州市。2004年4月16日因犯交通肇事罪被淄博市高新技术产业开发区人民法院判处有期徒刑五年六个月，2007年9月6日因在假释考验期内寻衅滋事被淄博市中级人民法院裁定撤销假释，收监执行。因涉嫌犯诈骗罪于2016年4月5日被莱州市公安局刑事拘留，同年5月13日被逮捕。现羁押于莱州市看守所。
莱州市人民检察院以莱检公刑诉[2017]360号起诉书指控被告人曹某犯诈骗罪，于2017年10月27日向本院提起公诉。本院审查后于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。莱州市人民检察院指派检察员郭鹿敏出庭支持公诉，被告人曹某到庭参加诉讼。现已审理终结。
莱州市人民检察院指控，被告人曹某于2014年至2016年期间，以非法占有为目的，虚构参加宝付网络交易额比赛、提升信用额度等事实，诈骗张某甲、肖某、郑某某、曲某某共计人民币103000余元，并将所得赃款用于个人消费。具体犯罪事实如下：
1、2016年2月份，被告人曹某虚构宝付网络交易额比赛、购买情人节礼物的事实，诈骗张某甲人民币42000余元。
2、2014年至2016年，被告人曹某先后虚构提升信用卡额度的事实，诈骗肖某人民币20000余元。
3、2016年1月份，被告人曹某虚构建立直播间挣钱、买手机送礼的事实，诈骗郑某某19500元。
4、2016年3月份，被告人曹某虚构信用卡套现还款的事实，诈骗曲某某人民币21690元。
针对上述指控的事实，公诉机关向本院提供了相应的证据予以证实。公诉机关认为，被告人曹某以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，提请本院依法惩处。
被告人曹某辩称其诈骗肖某不到6000元，对起诉书指控的其他犯罪事实无异议，表示认罪、悔罪，请求从轻处罚。
经审理查明，被告人曹某于2014年至2016年期间，以非法占有为目的，虚构参加宝付网络交易额比赛、提升信用额度等事实，诈骗张某甲、肖某、郑某某、曲某某共计人民币91584.68元。所得赃款主要用于直播网络内的消费。被告人曹某于2016年4月5日被公安机关抓获归案。具体犯罪事实如下：
1、2016年2月份，被告人曹某虚构宝付网络交易额比赛、购买情人节礼物的事实，诈骗张某甲人民币42065元。
2、2014年至2016年，被告人曹某虚构提升信用卡额度的事实，诈骗肖某人民币8329.68元。
3、2016年1月份，被告人曹某虚构建立直播间挣钱、买手机送礼的事实，诈骗郑某某人民币19500元。
4、2016年3月份，被告人曹某虚构信用卡套现还款的事实，诈骗曲某某人民币21690元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、被害人陈述
（1）被害人张某甲陈述称，被告人曹某经常到其开的饭店吃饭故二人相识，2016年2月11日至2月14日，被告人曹某以银联举行pos机交易总额排名比赛、第一名有丰厚的奖金和奖品为由，提出使用其信用卡刷卡增加交易额，先后骗取其信用卡内资金27065元、现金10000元，以情人节买礼物为由向其借款5000元，共骗其42065元。其和丈夫多次催曹某还钱，曹某发了一个已经给其打款55000元的页面骗其。
（2）被害人肖某陈述称，2014年冬天，其通过朋友孙林军认识了被告人曹某，其找曹某提升信用卡额度，将其的四张信用卡的卡号、密码和其身份证号都留给了曹某，2016年3月初，其发现其的光大银行、交通银行的信用卡被曹某转账了11149.68元钱；2015年12月份，曹某以提额度为由骗取其5000元钱，在此之前还以送礼为由拿走其2000元的购物卡和2000元现金。
（3）被害人郑某某陈述称，因被告人曹某经常到其工作的酒店住宿故二人相识，2016年1月15日，曹某以给“来疯直播网”的网络主播买礼物、买两部苹果手机送礼为由，先后骗取其人民币8000元、11500元，合计19500元。次日曹某去手机店退了一部手机，但退的钱没给其。
（4）被害人曲某某陈述称，其以前曾在被告人曹某处套现还信用卡，其想将交通银行的23700元的可用额度套现后还其他三张信用卡，遂找到被告人曹某，2016年3月28日，曹某将其交通银行卡中的钱全部刷走了，但先后只帮其还其他两张信用卡1000元、1010元。
2、证人证言
证人李某证实，其在中国工商银行莱州支行工作，该银行从未举办过以POS机交易总额排名的银联比赛，而且POS机只能在商品交易过程中使用，利用POS机套现是违规的。
3、鉴定意见
山东精神疾病司法鉴定所司法鉴定意见书附鉴定材料一宗，证实被告人曹某诊断为复发性躁狂，作案时有完全刑事责任能力。
4、视听资料
光盘两张，内载公安机关对被告人曹某讯问过程、被害人张某甲提供的与被告人曹某短信、微信、QQ聊天记录截图。
5、书证
（1）案件来源、发破案经过、抓获材料、受案登记表，证实本案的发破案经过。
（2）查询信用卡交易明细、工商银行账户交易明细、借记卡账户历史明细清单，证实2016年2月13日被害人张某甲的信用卡账户通过网上银行消费两笔共计27065元；2月14日被害人张某甲通过银行账户给被告人曹某打款5000元。
（3）查询函、办案说明，证实侦查机关通过多种方式查询得知，宝付网络科技有限公司系第三方支付平台，从未举办过交易额比赛及领取奖金的活动。
（4）建设银行账户交易明细、宝付支付平台截图，证实被告人曹某的尾号为9060的建设银行账户于2016年1月至2月的收支情况，其中于2016年2月13日16：52以货款的名义收入宝付网络科技有限公司16959.68元，后该款被实时扣划；被告人曹某在宝付支付平台的账户绑定的是其尾号为4465的建设银行储蓄卡，在2015年1月1日到2016年4月6日期间查询到2015年8月31日有两笔订单，订单总金额为8000元。
（5）中国光大银行交易明细、交通银行客户交易凭条，证实被害人肖某的光大银行账户于2016年3月1日、2日通过网上支付5329.68元；其的交通银行账户于2016年2月29日还款授权1500元，3月1日通过合一信息技术取现500元、通过钱袋宝代付还款/入账2820元、通过银联在线支付取现2500元。
（6）借款审核、账户及借款信息确认截图，证实2016年2月29日被害人肖某的账户从**财借款3000元，手续费180元，实际到账2820元，应还款时间为2016年3月20日，且该借款通过信用卡预授权订购礼品卡作为担保物，担保物价值为借款金额的50%，预授权会在还款成功后撤销，需保证信用卡内可用额度大于1500元。
（7）银行卡交易凭条、手机保修单、手机短信和微信记录截图，证实2016年1月15日，被害人郑某某花费11500元购买苹果6Splus手机两部，后向被告人曹某追讨款项。
（8）“来疯直播间官网”截图，证实被告人曹某在该网的账号、充值及大额消费情况。
（9）交通银行交易明细、账户变动通知，证实被害人曲某某的信用卡账户于2016年3月28日取现23619.88元。
（10）中国银行信用卡分行客服系统截图，证实被告人曹某信用卡的欠款情况。
（11）前科查询证明、淄博市中级人民法院（2006）淄刑执字第2947号、（2007）淄刑执字第1526号刑事裁定书、莱州市公安局行政处罚决定书，证实被告人曹某因犯交通肇事罪被判处刑罚及刑罚执行情况；因吸毒于2014年6月27日被行政拘留十日、罚款二千元。
（12）常住人口信息，证实被告人曹某的年龄、身份。
6、被告人供述
被告人曹某当庭对诈骗的主要犯罪事实予以供认，且与以上证据能够互相印证，但辩称诈骗被害人肖某不到6000元；在侦查期间供述，其从被害人肖某的光大银行信用卡中提现了5000多元，从被害人肖某的交通银行信用卡中支出过现金，2016年3月1日钱袋宝代付、合一信息技术、银行在线支付都是其通过关联这张银行卡操作的支付，其中钱袋宝支付是微信上的信用卡担保贷款业务、合一信息技术是交通银行的业务、银联在线支付是中国人民银行的业务。
上述证据，本院予以确认。
本院认为，被告人曹某虚构事实，诈骗他人钱财，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名和大部分事实成立，但指控诈骗被害人肖某20000余元的证据不足，按照现有证据该笔诈骗数额认定为8329.68元。被告人曹某多次诈骗，从重处罚；其当庭自愿认罪，酌情从轻处罚。根据本案的事实与情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人曹某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月5日起至2019年10月4日止。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳。）
二、责令被告人曹某退赔四被害人共计人民币91584.68元，其中张某甲42065元、肖某8329.68元、郑某某19500元、曲某某21690元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 孙 磊
人民陪审员 任绍桂
人民陪审员 杨文珍
二〇一八年一月二十五日
书 记 员 贺 蓉