山东省微山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁0826刑初173号
公诉机关微山县人民检察院。
被告人殷某，男，1980年2月18日出生于山东省微山县，汉族，初中文化，农民，住山东省微山县，因涉嫌犯集资诈骗罪于2017年4月24日被微山县公安局刑事拘留，同年5月25日因涉嫌犯诈骗罪被逮捕。
微山县人民检察院以微检公诉刑诉【2017】172号起诉书指控被告人殷某犯诈骗罪，于2017年8月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年8月21日公开开庭进行了审理。微山县人民检察院指派检察员张珊珊出庭支持公诉；被告人殷某到庭参加诉讼。现已审理终结。
微山县人民检察院指控：2011年期间，被告人殷某在明知没有归还能力的前提下，采用隐瞒事情真相，编造做煤炭生意等虚假的借款理由，以高额利息为诱饵，骗取他人信任，从其朋友处多次借款用于归还其先期赌债、借款的本金、利息和个人购买彩票、吃喝等挥霍。截至目前，共骗取倪某、蔡某2、古某、张某3、赵柯振、邱某1、张某2等13人合计399万元，给被害人造成特别巨大的经济损失。
就上述指控，公诉机关提交了被害人陈述、证人证言、相关书证、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人的行为构成诈骗罪，建议判处有期徒刑十二年至十四年，并处罚金。
被告人殷某对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，当庭表示认罪。
经审理查明：2011年期间，被告人殷某在明知没有归还能力的前提下，采用隐瞒事情真相，编造做煤炭生意等虚假的借款理由，以高额利息为诱饵，骗取他人信任，从其朋友处多次借款用于归还其先期赌债、借款的本金、利息和个人购买彩票、吃喝等挥霍。共骗取倪某、蔡某2、古某、张某3、赵柯振、邱某1、张某2、徐桂明（已故）、付贵菊、褚某、邢某、鲍业华（已故）等13人现金合计399.3万元，给被害人造成特别巨大的经济损失。
另查明2017年4月24日，被告人殷某到薛城公安分局周营派出所投案自首。
认定上述事实的证据如下：
1、书证
（1）户籍证明证实：被告人殷某，男，1980年2月18日出生。
（2）在逃人员登记信息表证实：被告人殷某于2011年12月27日列为在逃人员。
（3）抓获经过证实：殷某于2017年4月24日10时许到薛城公安局周营派出所投案。
（4）借条、借款协议书、担保协议、中国农业银行银行卡转账凭证证实：殷某借古某40万元、借张某2130万元、张某340万元、借邱某150万元、借赵某106万元、借蔡某210万元、褚某10万元、借倪某50万元、借付某25万元、借徐桂明15万元，已付利息18000元、借鲍业华10万元。
（5）被告人殷某的银行交易明细及根据交易明细制作资金流向明细图一份证实：被告人殷某借新还旧向他人借款505.9万元，还本金、利息共计100.8万元，给被害人造成405.1万元损失。
2、证人证言
（1）证人梁某的证言证实：殷某找其帮忙用承兑汇票贴现，其中一张20万元、一张86万元、一张100万元系张某2借给他。
（2）证人靳某的证言证实：殷某从2009年到2011年间在其彩票店买了大约10万元的彩票，还欠其24000元。
（3）证人李某的证言证实：殷某从2008年到2011年间在彩票店购买了10多万元彩票，在2011年11月2日至15日供赊购1.5万元彩票至今未还。
（4）证人刘某的证言证实：殷某2010年买他的房子还有2万没付。
（5）证人段某的证言证实：殷某向她借过承兑汇票，已经还清。
（6）证人郑某的证言证实：2011年期间殷某向我借过几次钱，已经还清了。
（7）证人黄某的证言证实：2009年、2010年、2011年期间殷某不断的向他借钱，已超额偿还。
（8）证人刘同浩的证言证实：2011年期间殷某向他借钱已还清。
（9）证人付某1、高某的证言证实：殷某有赌博、买彩票的嗜好。
（10）证人张某1的证言证实：张某1尾号为6140的信用社账号是张某2在使用。
（11）证人蔡某1证实：殷某通过蔡某1向蔡某2借款10万元，并证实殷某经常买彩票还欠彩票店1万多元。
（12）证人徐某的证言证实：他父亲徐桂明于2011年6月30日借给殷某5万元，直接扣除6000元利息，同年7月26日借给殷某10万元，直接扣除12000元利息。
（13）证人宋某的证言证实：2011年4月19日借的鲍业华5万元钱，殷某向邱某2借款10万用于买房子，房子现在她住着。
3、被害人陈述
（1）被害人古某的陈述：殷某以做煤炭生意为名向其借款40万元，后逃匿。
（2）被害人张某2的陈述：殷某以和老表一起做煤炭生意为名向其借现金30万元和承兑汇票100万元，期间归还了部分本金和利息，现在还欠其13.1万元现金和80万元的承兑汇票。
（3）被害人张某3的陈述：殷某以和亲戚在秦皇岛发煤为由向其借了4张承兑汇票共60万元，仅归还20万元现金，后殷某逃匿。
（4）被害人邱某1的陈述：殷某以下煤炭急用钱为由通过赵某向其借款50万元，六天后逃匿。
（5）被害人赵某的陈述：殷某以与表哥向徐州发炭为由向其借款现金20万元和承兑汇票86万元，收到殷某给的47000元利息钱，后殷某逃匿。
（6）证人蔡某2的陈述：殷某以做煤炭生意急用钱的名义于2011年4月份借10万元，已还一万元的利息钱，后来听说他跑了。
（7）被害人褚某的陈述：殷某以他老表在山西做煤炭生意向褚某借款10万元没有归还，后失去联系，并证实殷某买了不少钱的彩票。
（8）被害人倪某的陈述：殷某以做煤炭生意为由向其借款50万元，归还了一部分，还欠16.5万元。
（9）被害人付某2的陈述：殷某向其借款6万元，后逃匿。
（10）被害人邱某2的陈述：他和鲍业华各出5万借给殷某，殷某把利息给了鲍业华，鲍业华给他13500元利息钱。
（11）被害人邢某的陈述：2011年7月他借给殷某8万元，殷某一直没还，后来跑了。
4、被告人的供述与辩解
被告人殷某的供述：以做生意为名向他人集资100万元左右用于赌博，后又借高利贷，共欠300多万元。
本案事实清楚，证据确实充分。
本院认为，被告人殷某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人殷某自动投案并如实供述，系自首，依法可从轻处罚，被告人殷某当庭自愿认罪，认罪态度好，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人殷某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月24日起至2028年4月23日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。
二、责令被告人殷某退赔399.3万元，返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李西波
审 判 员 孟 焕
人民陪审员 王延河
二〇一七年八月三十日
书 记 员 鲍建臣
附：被害人名单及被骗金额。
序号
姓名
和殷某关系
被害人陈述及书证
殷某供述尚欠数额（万）
借款金额（万）
已还本息（万）
实际损失（万）
1
倪洪涛
张存介绍
50
33.5
16.5
30
2
蔡旺
蔡可芬朋友
10
1
9
9
3
古云
表姐
40
0
40
40
4
张善昶
同事
60汇票
20
40
40
5
赵柯振
同事
20+86汇票
4.7
101.3
101.3
6
邱杰
赵柯振介绍
50
0
50
50
7
张存
同事
30+100汇票
36.9
93.1
100
8
徐桂明已故（徐镇）
同事
15
1.8
13.2
13.2
9
付贵菊
同事
6
0
6
5.7
10
褚辉
同事
10
0.1
9.9
9.9
11
邢小飞
同事
8
0
8
8
12
鲍业华已故（宋利霞）
同事
5
0
5
5
13
邱新法
鲍业华介绍
10
2.7
7.3
7.3