江苏省滨海县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）苏0922刑初301号
公诉机关江苏省滨海县人民检察院。
被告人孙某。因涉嫌犯非法经营罪，于2016年4月22日被刑事拘留，同年5月20日经滨海县公安局决定被取保候审，2017年5月10日经滨海县人民检察院决定被取保候审，同年7月5日经本院决定被逮捕。
江苏省滨海县人民检察院以滨检诉刑诉[2017]285号起诉书指控被告人孙某犯非法经营罪，于2017年6月22日向本院提起公诉。本院审查后，于次日立案，依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省滨海县人民检察院指派检察员王玉出庭支持公诉，被告人孙某到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2015年8月份至2016年4月份期间，被告人孙某未经国家有关主管部门批准，为谋取非法利益，在明知与他人没有实际货物或劳务等交易的情况下，利用销售点终端机具（POS机）套现的方式，为陈某某、吴某某等人利用信用卡套取合计人民币7146398元，收取手续费合计人民币57050元。具体犯罪事实如下：
1、被告人孙某为陈某某利用信用卡套取合计人民币78180元，收取手续费人民币900元。
2、被告人孙某为吴某某利用信用卡套取合计人民币607311元，收取手续费人民币5000元。
3、被告人孙某为庄某某利用信用卡套取合计人民币783763元，收取手续费人民币7000元。
4、被告人孙某为刘某某利用信用卡套取合计人民币810334元，收取手续费人民币8000元。
5、被告人孙某为王某某利用信用卡套取合计人民币316800元，收取手续费人民币1500元。
6、被告人孙某为周某利用信用卡套取合计人民币520400元，收取手续费人民币3500元。
7、被告人孙某为陈某某1利用信用卡套取合计人民币415015元，收取手续费人民币4150元。
8、被告人孙某为周某某1利用信用卡套取合计人民币1275206元，收取手续费人民币8000元。
9、被告人孙某为孙某某利用信用卡套取合计人民币776900元，收取手续费人民币4000元。
10、被告人孙某为周某某2利用信用卡套取合计人民币1562489元，收取手续费人民币15000元。
另查明，被告人孙某归案后，提供了检举揭发他人犯罪的线索，经查证属实。
上述事实，被告人孙某在开庭审理过程中均无异议，且有证人钱某某、陈某某、吴某某等人的证言，滨海县公安局出具和制作的户籍证明、辨认笔录及照片、发破案经过、立功的情况说明、搜查笔录、扣押决定书、扣押物品清单、暂扣款专用收据、相关银行卡的流水账目记录等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人孙某违反国家法律法规的规定，以虚构交易的方式，使用销售点终端机具刷卡套现并从中牟利，非法从事资金支付结算业务，扰乱了国家正常的金融秩序，其行为已构成非法经营罪，且属情节特别严重。公诉机关指控被告人孙某犯非法经营罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人孙某到案后，能如实供述自己的犯罪事实，属坦白，可以从轻处罚。被告人孙某归案后，有检举揭发他人犯罪线索，经查证属实，属于立功，可以依法减轻处罚。综合被告人孙某的犯罪事实、情节和悔罪表现，对其适用缓刑确实不致再危害社会，故可予以减轻处罚并适用缓刑。为维护市场管理秩序，打击犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第六十七条第三款、第六十八条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条第一款、第二款之规定，判决如下：
一、被告人孙某犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币二十万元；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后一个月内向本院缴纳。）
二、对涉案的违法所得人民币五万七千零五十元，予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 方飞权
审 判 员 周艳琴
人民陪审员 陈 江
二〇一七年八月七日
书 记 员 陈 政
附录法律条文
1、《中华人民共和国刑法》
第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;
(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;
(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的;
(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
2、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第七条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。