四川省达州市通川区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）通川刑初字第114号
公诉机关达州市通川区人民检察院。
被告人杨成晖，男，生于1979年7月17日，汉族，初中文化，务工，户籍所在地安徽省阜南县，住湖北省恩施市巴东县。2014年9月22日因涉嫌诈骗罪被达州市公安局通川区分局刑事拘留，同年10月30日被依法逮捕。现羁押于达州市看守所。
辩护人杜先才，四川弘旺律师事务所律师。
达州市通川区人民检察院以通川检公诉刑诉（2015）83号起诉书指控被告人杨成晖犯诈骗、妨害信用卡管理罪，于2015年4月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。达州市通川区人民检察院指派检察员鲁丽师出庭支持公诉，被告人杨成晖及辩护人杜先才到庭参加诉讼。现已审理终结。
达州市通川区人民检察院指控：
一、诈骗罪
1、2014年9月14日，被告人杨成晖窜至四川省绵阳市涪城区一洗脚店，承诺给该店服务员梁某150元，要求梁某替其到有POSS机代还信用卡的地方“还信用卡欠款”，但实为实施诈骗活动。梁某后按照杨成晖的要求，到被害人耿某某处“还信用卡欠款”，致耿某某被骗人民币3万元。
2、2014年9月21日，被告人杨成晖窜至达州市通川区一洗脚店，承诺给该店服务员屈某某150元，要求屈某某冒充其妻子到有POSS机代还信用卡的地方“还信用卡欠款”，屈某某按照杨成晖的要求，到杨某处“还信用卡欠款”46000元，被杨某当场识破骗局，杨成晖后被抓获归案。
二、妨害信用卡管理罪
案发后，侦查人员在被告人杨成晖身上及背包内查获了其非法持有的徐某某、范某、袁某某、郑某某、熊某某等人的10余张信用卡。
公诉机关认为，被告人杨成晖以非法占有为目的，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪；被告人杨成晖非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人杨成晖一人犯数罪，应当数罪并罚。提请本院依法判处。
被告人杨成晖辩称，起诉书指控第一次不是事实，他不认识梁某。第二次他对达州市不熟悉，他只是请屈某某帮忙帮他还信用卡欠款，他给她手续费。对妨害信用卡管理罪，他只有6、7张信用卡，没有10余张。
辩护人杜先才提出的意见是，对公诉机关指控的妨害信用卡管理罪没有异议。对于诈骗罪，认定被告人杨成晖在绵阳市、达州市作案的证据有断链现象。公安机关没有提供证据证明被害人杨某打钱打不进去是被告人的行为造成的，对其他储蓄卡还款认为是诈骗有显牵强，被告人虽有诈骗嫌疑，但还是有作为市场业务的可能性。绵阳市的梁某、周某、耿某某没有专门作出指证被告人杨成晖所为的证据，没有指认笔录，也无证据认定电话号码是杨成晖的。
经审理查明：
一、诈骗罪
（一）、2014年9月14日，被告人杨成晖窜至四川省绵阳市涪城区乔治五号洗脚城冒称“王海兵”，在洗脚时认识服务员梁某后，让梁某帮其到有POSS机的地方代还信用卡欠款，并承诺给梁某150元，并教授梁某代还信用卡欠款的方法，梁某同意后双方互留电话号码。2014年9月15日，被告人杨成晖与梁某见面后，给梁某一ＸＸ安银行信用卡（户名徐某某，卡号：6221550800419099）及1000元手续费，并将密码及相关信息发到梁某的手机上。后梁某按照被告人杨成晖发送的信息联系到代还信用卡欠款人员被害人耿某某后，在绵阳市涪城区福星楼耿某某店内，梁某让耿某某代还3万元信用款后卡内钱即被转走。
上述事实，有经下列举证、质证的证据予以证实：
1、受案登记表、立案决定书，证实案件的由来是2014年9月15日18时55分因耿某某的报案。
2、辨认笔录，证实梁某对被告人杨成晖（自称王海兵）的辨认成立事实；耿某某对梁某的辨认成立。
3、手机短信照片，证实被告人杨成晖与梁某互通短信及耿某某被骗转款3万元的银行信息。
4、银行交易记录及平安银行信用卡，证实被告人杨成晖交与梁某的622155800419099平安银行信用卡2014年9月15日被取款3万元的事实。
5、证人梁某的证言，证实2014年9月14日下午5点钟，她在绵阳市涪城区乔治五号洗脚房上班，当时来了一个自称“王海兵”的男子，她给他洗脚，在此过程中，他叫她帮别人信用卡还贷，每天给她150元的工资，并教他如何办理，后互相留了电话。2014年9月15日，她与王海兵见面后，王给她一ＸＸ安银行的信用卡（卡号622155800419099，户名徐某某）和1000元手续费，后王海兵给她发的4个电话号码及信用卡密码及相关信息，她按照王发的号码打电话，联系到电话是1369813****的人，他给她联系了一20多岁的男子，说还36000元信用卡欠款要收费1000元，她同意了。那男子带她到绵阳市涪城区福星楼B栋16楼7号一办公室与一男子见面，那男子问了她的情况，她说叫徐某某，要还36000元，带的1000元手续费。后那男子就她的信用卡在POSS机上刷了1分钟，她输的密码833536，使用后显示该信用卡可以正常使用，那男子就说他的卡上只有3万元，先帮忙还3万元，那男子就用手机把他的银行账上的钱3万元转到她的平安银行信用卡上，过了几分钟，这男子就想把平安银行信用卡的钱通过刷POSS机刷出来，但是第一次刷POSS机她输入密码后信用卡显示的余额不足，再次刷卡时说她输入密码错误，这男子问怎么回事，她给王海兵打电话也打不通了，她就给这男子说了实话的。后他们就打电话报警了。王海兵给她的平安银行信用卡就保管在被骗钱的男子那里了。
6、证人周某的证言，证实2014年9月15日11时许，他接到一个女的打的电话，她说要还信用卡贷款，周问她要还多少，她说还36000元。他说可以帮忙介绍，但要1000元手续费，她同意后就叫她到的办公室来。后他与耿某某联系问他做不做这个业务，耿说要做，后周就叫公司的一业务员把这个女的带到耿某某的公司去的，后面的事情他就不清楚了。
7、被害人耿某某的陈述，他在绵阳市涪城区开的卖化妆品的店，有时帮朋友刷POSS机还贷。2014年9月15日下午，他朋友周某打电话说一个女的要还信用卡的账，让她到他店里找他。过了一会儿那女的来后找他帮忙还信用卡的钱，他看了一下是平安银行的信用卡（卡号622155800419099，名字徐某某），他问了情况，她说叫徐某某，要还36000元，款到账后马上又使用POSS机把钱给他打回来，并拿出1000元出来作为还款的费用，因周某介绍的，他当时没有收钱。后他用她带来的平安银行信用卡使用POSS机刷了1分钟，显示该卡可以正常使用，后查了自己的银行储蓄卡上余额只有3万元，就说先帮她还3万元，并通过农业银行的手机银行进行转账，从他的卡转了3万元到她带来的平安银行信用卡，接着他就使用这张信用卡准备通过POSS机将3万元刷回来，结果使用这张信用卡时就发现密码不对无法使用，他就问她这卡是否是她本人的，她说她叫梁某，是帮别人还的。后就报警的，梁某带来的信用卡在他这里。
上列证据，本院予以确认。
（二）、2014年9月20日晚，被告人杨成晖窜至四川省达州市通川区西外大脚板足浴城，被告人杨成晖在洗脚过程中，与服务业屈某某谈及帮忙为其还信用卡贷款事宜，并承诺给150元待遇，屈同意后，双方留下电话号码。同月21日，被告人杨成晖在电话中教授屈某某如何找人代还信用卡欠款方法，并给屈某某一ＸＸ安银行信用卡及1500元手续费，发送相关信息，屈按照被告人杨成晖的要求，冒充其妻到被害人杨某处通过POSS机为其代还信用卡欠款46000元，被杨某当场识破骗局，并与屈某某一起将被告人杨成晖挡获，后扭送达州市公安局通川区分局朝阳通川区派出所。
上述事实，有经下列举证、质证的证据予以证实：
1、受案登记表、立案决定书，证实案件来源是因2014年9月21日杨某报案。
2、手机短信截图，证实被告人杨成晖与屈某某联系及发送相关信息办理信用卡还款事宜的情况。
3、辨认笔录，证实屈某某对被告人杨成晖成立的事实。
4、证人屈某某的证言，证实她在达州市通川区西外大脚板足浴城上班。2014年9月20日21时许，店里来了一个自称是浙江的男的，她为他洗脚，在聊天过程中，那男子问她愿不愿做帮他做还贷这事，给150元待遇，她答应后留下了电话。2014年9月21日9时，她接到那男子的电话（1588292****），在电话里那男子教她如何去还贷、如何回答问题等，并给她发送电话号码、密码、户名、还款金额（46000元）和天数，他们见面后，那男子告诉了她一个电话号码（1307904****），她打过去后，对方称可以还款，但要利息，那男子在旁边教她谈利息的事情，最终谈到2.8，后那男子给她一ＸＸ安信用卡和1500元利息钱就走了。后她与130机主联系，130机主问卡是谁的，她说是她老公的。她到130机主的办公室等老板回来，并将情况告诉了那男子，那男子叫她把银行卡和100元押金放在130机主那里，后面去取卡，她做后就走了的。大约12点多钟，那男子给她打电话，叫她到130机主处问情况，如果能办就办，不能办就将银行卡及现金收回来，后130机主也打电话说同样的话。她赶到130机主办公室后，看见有3、4个男子，办公室老板就问是否带了身份证，她说没有带，老板说没有身份证办这事是诈骗，要报案，并要她将同伙说出来。这时自称浙江的男子打电话来了，她就说事情办不成，需要将银行卡和钱退还给他，并要求见面，后她就领着办公室的人一起与那浙江人见面，他们就将他抓住并扭送到朝阳派出所的，后被带到刑警队的。
5、证人杨某的证言，证实2014年9月21日早上9点多钟，他接到一个女的打来的电话，问是否可以帮忙还银行卡的贷款，他当时就说可以，后与女的见面后问了情况，她要求还46000元，还款的卡是她老公的，他的电话号码是她老公告诉的，问她带身份证没有，她说没有。因他看那张银行卡很新，且因为其叔叔王启权也因为刷POSS机被诈骗过，所以怀疑这女的，就假装说老板不在，要求她到办公室等一会，到办公室后他就给王启权打的电话。后这女的打了一个电话后和他商量，称将银行卡（密码、户名、还款金额、还款时间等）放在他那里，他同意后，那女的就拿的100元押金，还把银行卡的地址发过来就走了的。后他给王启权打电话来办公室抓骗子，并给电话中通话的男子打电话，叫他来办手续。后来办还款的女的来办公室，王启权问了她一些情况，并告诉她是行骗的。她说电话中那男的不是他老公，她是帮忙还款的，别人给她150元工资，他们要求将那男的找出来。后这女的给那男的打电话，称办不了，要将银行卡和钱退还给他，并要求见面。后他们就和那女的一起将那男的抓住扭送到朝阳派出所的，后被送到刑警大队的。
6、被告人杨成晖的供述，他2014年9月20日19点50分坐火车到达州市，后到西外大脚板洗脚。在洗脚过程中与女服务员聊天，他问那女的明天有无空帮他办信用卡还款的事，他给她说了如何办的方法，女的同意了。第二天上午9点40分左右，他给那女的打电话，他们见面后，他就把信用卡给了那女的，把密码也用手机发给了那女的。后他又把代还信用卡的电话号码（130开头的，后面的记不住了）告诉了那女的，让她打电话问还46000元需要多少手续费，与对方谈到2.8%，他同意后就给那女的拿的1500元。到中午12点多钟，那女的说做不了，他说把卡和钱拿回来，他就与那女的在购物广场见面，后被4、5个男的抓住，带到朝阳派出所，后到的刑警大队。他只知道那女的姓屈，他答应她办成一次信用卡还款，给她170元，150元工资，20元车费。如何还款是他教姓屈的，还教她与代还款人商量时，就说信用卡是她老公的。他的平安银行信用卡，户主熊某某，卡号3568690100016787没有欠款他无法解释。
上列证据，本院予以确认。
二、妨害信用卡管理罪
2014年9月22日17时20分至48分，达州市公安局通川区分局刑警大队侦查人员，在见证人吴名琼见证下，对被告人杨成晖入住的达州市通川区朝阳西路616号“都市88”酒店707号房间进行搜查，从被告人杨成晖黑色背包内查获他人信用卡9张及移动电话卡、888便签、笔记本、手机等物。被告人杨成晖共计非法持有徐某某、范某、袁某某、郑某某、熊某某等人10余张信用卡。
案发后，从被告人杨成晖身上查获银行卡6张、手机两部、人民币2050元等物。
上述事实，有经下列举证、质证的证据予以证实：
1、搜查笔录及照片、扣押清单，证实从被告人杨成晖入住的“都市88”酒店707号房间其黑色背包内查获他人信用卡9张及移动电话卡、888便签、笔记本、手机等物。该房间电脑界面显示“平安一账通”。
2、开户资料，证实被告人杨成晖非法持有徐某某、范某、袁某某、郑某某、熊某某等人信用卡。
3、达州市公安局物证鉴定所笔迹检验鉴定书，证实被告人杨成晖记录的人名及号码等信息系其本人书写，与查证的相关开户信息相吻合。
4、证人郝某的证实，她是“都市88”酒店前台收银员，707房间的住客经查询叫杨成晖，是安徽人，是2014年9月21日晚上入住的。他9月22日上午要求给他一张取电卡，他说他在使用客房内的电脑，房间不能断电，他们给他制作了一张。后警察来对房间进行搜查，也发现他一人的物品。
5、证人袁某的证实，她是“都市88”酒店前台收银员。707房间的客人叫杨成晖，是2014年9月21日19时许来开的房，当时他背的一个黑色背包，说普通话。
6、被告人杨成晖的供述，在707房间搜查到的物品及扣押清单上的物品都不是他的，对9张信用卡及笔记本上所做记录均无法解释。
7、户籍信息，证实被告人杨成晖具有刑事责任能力。
上列证据中，被告人杨成晖的供述与其他相互印证的证据矛盾，对被告人杨成晖的供述不予采信，其他证据予以确认。
本院认为，被告人杨成晖以非法占有为目的，虚构事实，编造找人代还信用卡欠款的谎言，骗取他人存款人民币既遂30000元、未遂46000元，数额较大，其行为构成诈骗罪；被告人杨成晖非法持有他人信用卡，数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪。被告人杨成晖在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人杨成晖辩解的观点，与本案查明的事实不符，与能够形成锁链的证据相悖，本院不予采信；辩护人提出的关于被告人杨成晖犯诈骗罪证据有断链的现象，在绵阳市作案，没有梁某、周某、耿某某的指认等证据意见，经审理查明，被告人杨成晖与梁某单独联系，互发信息，指使梁某完成对还款事宜的促成，被告人杨成晖与梁某间的信息、梁某对被告人杨成晖的辨认、被害人耿某某对梁某的辨认及扣押的平安银行信用卡及转款依据形成闭合的证据锁链，足以认定被告人杨成晖实施了诈骗行为。故对此意见，本院不予采信。根据被告人杨成晖的犯罪的事实、情节、性质、对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七之一、第六十九条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人杨成晖犯诈骗罪，判处有期徒刑二年零二个月，并处罚金人民币5000元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币10000元，决定执行有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币15000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年9月22日起至2018年3月21日止）。
二、责令被告人杨成晖退赔人民币27950元；并对被告人杨成晖用于作案的手机、信用卡予以没收，由扣押机关依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省达州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 陈淑良
审 判 员 潘红伟
人民陪审员 李长明
二〇一五年六月二十九日
书 记 员 江晓霞
附：适用法律条款
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。