江西省瑞金市人民法院民 事 判 决 书（2015）瑞民二初字第1135号原告杨生庆，男，1952年6月8日生，汉族，江西省瑞金市人，居民，住瑞金市。被告瑞金市三和房地产开发有限公司，住所地：瑞金市金龙工业园金鑫大道。法定代表人胡春生，系该公司负责人。委托代理人杨格、赖洁，江西洪都律师事务所律师。原告杨生庆与被告瑞金市三和房地产开发有限公司民间借贷纠纷一案，本院于2015年6月26日受理后，依法组成合议庭公开开庭进行了审理，原告杨生庆、被告瑞金市三和房地产开发有限公司的委托代理人赖洁到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告诉称：2012年2月27日，被告以经营房地产需资金周转为由向原告借款3692000元，双方签订了一份《借款合同》，该合同约定：“借款金额为3692000元，借款期限自2012年2月28日起至2013年2月27日止，被告自愿以其开发的房屋作为抵押，如果被告未按期归还借款，还应承担200000元违约金。”合同签订后，原告依约向被告交付了借款，被告于当日向原告出具了一张收据。2012年3月9日，被告又以经营房地产需资金周转为由向原告借款300000元，并向原告出具了一张借条，约定借款期限为1年，按月利率3.5%计算利息。原告向被告交付该300000元借款后，被告也向原告出具了一张收据。2014年，因被告未归还上述借款，原告曾向法院起诉，后撤回起诉。此后，被告一直未按约定归还借款，原告故再次诉至法院，请求：1、判决被告归还原告借款本金3992000元及自借款之次日起至款清之日止按中国人民银行规定的同期贷款基准利率的四倍计算的利息；2、判决被告向原告支付违约金200000元；3、本案诉讼费用由被告承担。被告辩称：原、被告不存在民间借贷关系，被告没有欠原告债务，无需向原告支付违约金。原告原对被告享有的债权金额为2900000元，并非原告诉称的3992000元，后原告通过债权转股权的形式，成为被告的股东，并担任被告的监事，原、被告之间的债权、债务关系归于消灭。被告虽未在工商行政机关将原告登记为股东，但不影响原告的股东身份。原告以债权转股权的方式，向被告履行了出资义务，且不违反法律强制性规定，应当确认其股权份额，原告可以行使股东权利。如果原告提出要求，被告随时可以对原告的股权进行登记。现在被告登记股东的股权份额，也不全都是该登记股东的股权份额，还包括隐名股东的股权份额。综上，请求法院依法驳回原告的诉讼请求。经审理查明：2010年9月29日至2010年10月22日期间，被告瑞金市三和房地产开发有限公司以经营房地产生意需资金周转为由，先后三次向原告杨生庆借款共计4650000元，约定按月利率3%计算利息，后经原、被告于2011年1月13日结算，被告尚欠原告借款本金2600000元及2011年1月14日起算的利息。后因被告未归还上述借款本金，也未支付利息，经原、被告于2012年2月27日再次结算，被告尚欠原告借款本金及利息共计3692000元，被告与原告商定续借该3692000元借款。为此，双方签订了一份借款合同，该合同的主要内容为：“借款金额为3692000元，借款期限自2012年2月28日起至2013年2月27日止，被告自愿将其开发的一套面积为744平方米的房屋作抵押(至今未办理抵押登记手续)，此款于2012年每月归还91000元，余款2691000元于2013年2月27日一次性还清，如被告违约，还应承担200000元的违约金。”2012年3月9日，被告又以发放工资需资金周转为由向原告借款300000元，并向原告出具了一张借条，该借条的内容为：“现借杨生庆同志现金人民币叁拾万元整，（￥300000.00），期限壹年，月息3.5%，每月9日付息，至2013年3月9日到期，借款人：瑞金市三和房地产开发有限公司（印章），法定代表人：周叶旺（签名），2012年3月9日。”后被告未归还上述两笔借款本金，也未支付利息。2013年1月21日，经原告追索，被告向原告出具了一份承诺书，该承诺书的内容为：“本公司承诺关于杨生庆借款一事，决定在2013年3月30日前全部归还，如若未及时归还，公司承担逾期之罚款每天2‰的违约金，承诺人：瑞金市三和房地产开发公司，法人代表：周叶旺，2013年元月21日。”该约定的还款期限到达后，被告一直未归还上述两笔借款本金及利息。另查明，被告瑞金市三和房地产开发有限公司于2009年7月28日成立，法定代表人周叶旺，2012年2月变更为周叶旺自然人独资公司。因瑞金市三和房地产开发有限公司（法定代表人周叶旺）涉嫌非法吸收公众存款罪，由瑞金市公安局于2013年5月9日立案侦查。经周叶旺与债权人代表胡春生于2013年12月26日协商后，周叶旺将瑞金市三和房地产开发有限公司的全部股权转让给以胡春生为代表的债权人，为此，胡春生代表债权人与周叶旺签订了股权转让协议书。2014年3月4日，被告的股东由周叶旺变更登记为胡春生、刘志红、钟水长生，法定代表人变更为胡春生；2015年5月18日，被告的股东变更登记为曾明香、刘志红、黄细芽、钟水长生、胡春生、杨水平、陈祥东，法定代表人仍为胡春生。再查明，2013年11月17日，原告出具了一份《三和公司债权人承诺书》，并交由瑞金市公安局保存，该承诺书的内容为：“本人杨生庆系三和公司的债权人，对三和公司的具体债权额为2900000元，现承诺愿意将自己对三和公司的债权以债权转股权的方式实现。本承诺书是本人的真实意思表示，不存在被第三方欺诈或胁迫的情形，本承诺书本人承诺不可撤销，特此承诺，承诺人：杨生庆，2013年11月17日。”2013年8月30日，原告与案外人李瑞平、杨荣清等12名被告的债权人向案外人胡春生、杨荣耀、钟水长生等3名被告的债权人出具了一份授权委托书，该授权委托书的内容为：“三和公司瑞金、赣州籍债权人，现委托胡春生、钟水长生、杨荣耀同志为债权人代表，代表瑞金、赣州籍债权人与三和公司进行重整谈判、实现委托人的债权。本委托书的有效期自签发之日始至债权人实现日止，特此授权委托。”2013年12月12日，原告与案外人刘志红、杨人富、刘鹏等20名债权人共同签署了一份签约委托书，该签约委托书的主要内容为：“三和公司全体债权人经2013年12月12日会议决议，以债权转股权的方式重组三和公司，并委托胡春生同志代表全体债权人与债务人三和房地产公司周叶旺签订股权转让协议书。”2013年12月26日，案外人胡春生与周叶旺签订了一份《股权转让协议书》，该协议书约定：“周叶旺同意将其在被告享有的全部股权转让给原告、胡春生等21名债权人，原告、胡春生等21名债权人均同意以受让股权的方式实现债权（原告、胡春生等21名债权人均未在该股权转让协议的附件3，即《三和公司股权受让债权人债权清单》中债权人确认一栏中签名），双方还对股权转让价款的金额、支付时间及方式、违约责任进行了约定。”又查明，2013年12月20日至2014年7月22日，原告与案外人胡春生等人就向被告出资、认购被告的股份等事项多次以召开董事会的形式进行了磋商，其中2014年4月10日，原告与案外人胡春生、刘志红、杨荣耀、杨水平、钟水长生、刘鹏经磋商，形成了一份会议记录，该会议记录的主要内容为：被告的股本金额为1亿元，对被告的认股比例为：胡春生占25%，钟水长生和刘鹏共占20%、杨荣耀占5%，刘志红占5%，杨生庆占5%，杨水平占5%，黄细芽占10%，曾明香占5%，共计80%，上述股金于2014年4月22日前到账。案外人黄细芽、曾明香一直未在该会议记录簿上签名，原告一直未履行上述约定的出资义务。2014年7月22日，又以临时董事会的名义，形成了一份会议记录，其主要内容：股东杨生庆的股权确定为2900000元，杨生庆自愿加入三和房地产开发公司，以后不再作退股要求。原告在该会议记录上签了名。还查明，原告与被告的任何股东未形成原告隐名于其名下的意思表示。本院在审理过程，根据原告的申请，本院于2015年9月17日作出(2015)瑞民二初字第1135-3号民事裁定书，裁定：对被告瑞金市三和房地产开发有限公司开发的位于瑞金市金龙工业园金鑫大道中段南侧香格里拉小区第二期编号为9#-101、9#-105、10#-105的别墅予以预查封，保全金额为4500000元，预查封期限为三年。以上事实，有原告的身份证复印件、被告的企业登记信息表、营业执照副本、组织机构代码证、借款合同、借条、中国建设银行瑞金市支行出具的交易明细查询单、中国工商银行瑞金市支行出具的个人业务凭证、三和公司债权人承诺书、授权委托书、签约委托书、股权转让协议书、瑞金市公安局出具的询问笔录、承诺书、会议记录薄各1份，收据2份以及原、被告在庭审中的陈述等证据记录在卷，足以证实。本院认为，原告杨生庆与被告瑞金市三和房地产开发有限公司之间的借贷关系合法、有效，借款事实清楚，法律关系明确。被告未按约定及时、全面履行还款义务，依法应当承担违约责任。因被告实际尚欠原告借款本金2900000元，故对原告要求被告归还借款本金2900000元的诉请，本院予以支持，其余借款本金，不予支持。关于原告主张的利息问题，当事人依法可以约定民间借贷的利息，但不得超过按中国人民银行规定的同期贷款基准利率计算的四倍，超过部分依法应不予支持，故对原告要求被告支付借款本金2600000元自2011年1月14日起至2012年2月27日止、自2013年3月31日起至款清之日止，借款本金300000元自2012年3月10日起至款清之日止，按中国人民银行规定的同期贷款基准利率的四倍计算的利息，本院予以支持，其余利息不予支持。关于原告要求被告支付逾期付款违约金的问题，因原、被告在2012年2月27日签订的借款合同中约定了违约金，该约定系双方当事人的真实意思表示，不违反法律强制性规定，且该违约金未超过以借款本金2600000元为基数自2012年2月28日起至2013年3月30日止按中国人民银行规定的同期贷款基准利率的四倍计算的利息，现被告未按约定的期限归还该笔借款，显属违约，故本院对原告要求被告支付200000元逾期付款违约金的诉请，亦予以支持。关于被告提出原告享有的债权数额为2900000元，没有利息，也无违约金，且原、被告已通过债权转股权的形式使该债权归于消灭，被告不需承担还款责任的抗辩意见。因原告提供的证据足以证明被告至今尚欠原告借款本金2900000元及相应利息、违约金，而被告未提供足以反驳的相反证据和理由，故依法应认定原告提供证据的证明力。至于原告的上述债权是否转化为股权的问题，也就是原告是否由债权人转化为股东的问题。本院认为，股东身份的确认，应当根据当事人的出资情况以及股东身份是否以一定形式为公众所认知等因素进行综合判断。原告虽与胡春生等人就本案债权转化为股权等事项以召开会议的方式进行了协商，但原告与被告就债权转股权未形成合意，原告借给被告的2900000元的债权凭证仍在原告处，原告始终未实缴出资，在此后修改的公司章程、工商部门的变更登记中未确认原告的股东地位，原告也未与任何显名股东形成隐名于其名下的意思表示。故原告的债权尚未转化为股权，被告对原告的债务依法不能消灭。综上，被告的上述辩解意见，本院不予采纳。依据《中华人民共和国民法通则》第九十条、第一百零八条，《中华人民共和国合同法》第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条、第二百一十一条，《最高人民法院》第六条，判决如下：一、被告瑞金市三和房地产开发有限公司应当于本判决生效后十日内归还给原告杨生庆借款本金2900000元及其利息、逾期利息（其中借款本金2600000元自2011年1月13日起至2012年2月26日止的利息、自2013年3月31日起至款清之日止的逾期利息，借款本金300000元自2012年3月10日起至款清之日止的利息，均按中国人民银行规定的同期贷款基准利率的四倍计算）。二、被告瑞金市三和房地产开发有限公司应当于本判决生效后十日支付给原告杨生庆逾期还款违约金200000元。三、驳回原告杨生庆的其他诉讼请求。如果被告未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费63500元，保全费5000元，共计68500元，由原告杨生庆承担13176元，由被告瑞金市三和房地产开发有限公司承担55324元。如不服本判决，可在判决书送达之日起15日内向本院递交上诉状，并按对方当事人人数提交副本，上诉于江西省赣州市中级人民法院。审 判 长 宋 英代理审判员 杨 涛人民陪审员 钟赞群二〇一六年四月八日代书 记员 毛远聪