宁夏回族自治区同心县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）同刑初字第68号
公诉机关宁夏回族自治区同心县人民检察院。
被告人马月珍，女，生于1983年3月2日，回族，初中文化，无业，现住宁夏回族自治区同心县。2013年9月10日因涉嫌诈骗罪由宁夏回族自治区同心县公安局刑事拘留，2013年10月12日经宁夏回族自治区同心县人民检察院批准，由宁夏回族自治区同心县公安局执行逮捕。现羁押于宁夏回族自治区吴忠市看守所。
宁夏回族自治区同心县人民检察院以同检刑诉（2014）42号起诉书指控被告人马月珍犯诈骗罪，于2013年4月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年5月13日公开开庭审理了本案。同心县人民检察院指派代理检察员王晓亮出庭支持公诉，被告人马月珍到庭参加诉讼。现已审理终结。
宁夏回族自治区同心县人民检察院指控，被告人马月珍在2013年先后诈骗李某甲7.55万元，马某甲13.17万元，周某甲1.8万元，马某2万元，杨某某3.5万元，纪某某4.08万元，余某某9.9万元，马某乙8.2万元，马某丙2.7万元，孙某某11.5万元，马某丁16.76万元，武某某17.9万元，张某13.6万元，马某戊6.35万元，周某乙14.8万元，杨某3.8万元，刘某某1.6万元。
指控认为，被告人马月珍以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取公私财物共计139.21万元，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人马月珍具有坦白情节，可从轻处罚。建议对被告人马月珍在有期徒刑十三年以上十五年以下量刑，并处罚金或者没收财产。
公诉人当庭宣读出示了受理案件登记表、抓获经过、被告人供述与辩解、被害人的陈述、证人证言、借条、通话记录等证据材料支持指控。
被告人马月珍对起诉书指控的犯罪事实无异议。
经审理查明：
（一）诈骗李某甲7.55万元的事实
1．2013年5月14日14时许，被告人马月珍谎称有急事需1万元，答应十天后付高利息。当天下午，李某甲在同心县人民法院（老城区旧址）对面的邮政储蓄银行给了马月珍1万元现金。马月珍打了一张1万元的借条后离开。
2．2013年5月27日，被告人马月珍谎称其朋友挪用公款做生意亏本急需用钱，并答应付高利息，李某甲在银行取了2万元现金，扣除1000元利息后，到建行同心支行门口给了马月珍1.9万元现金。马月珍打了一张2万元的借条后离开。
3.2013年6月13日，被告人马月珍再次给李某甲打电话，谎称其朋友还贷记卡借款，骗取李某甲2万元现金，打了一张2万元的借条，几天后付给李某甲1000元利息。
4.2013年6月27日，被告人马月珍谎称其亲戚做生意急需2.5万元，李某甲扣除2500元的利息后，实际给了马月珍2.25万元现金。马月珍给李某甲打了一张2.5万元的借条，2013年8月份，给李某甲5000元利息。
5.2013年9月2日，被告人马月珍以有急事需用钱为由，骗取李某甲1万元现金。
（二）诈骗马某甲13.17万元的事实
6.2013年8月1日，被告人马月珍谎称急需用钱，从马某甲处骗取4张银行卡，刷了9.4万元现金后给马某甲6300元利息，打了一张9.6万元的借条（含8300元利息）。后马月珍从马某甲处骗得的户名为马某己的银行卡刷了1.1万元。
7.2013年8月18日，被告人马月珍骗走马某甲2万元现金，一周后付给马某甲5000元利息。
8.2013年9月3日，被告人马月珍骗走马某甲手中一张户名为马某庚的银行卡，刷了3万元，2013年9月4日付给马某甲12000元利息。
（三）诈骗周某甲1.8万元的事实
9.2013年7月28日下午，被告人马月珍谎称有急事需用钱，骗走周某甲1万元现金，打了一张1万元的借条后离开。
10.2013年7月29日，被告人马月珍以同样的手段骗走周某甲1万元现金，并打了一张1万元的借条。马月珍分两次共付给周某甲2000元利息。
（四）诈骗马甲2万元的事实
11.2013年8月26日，被告人马月珍谎称急需用钱，称使用一个月，骗走马甲2万元现金，打了一张2万元的借条，但后来没有给马某还款付息。
（五）诈骗杨某某3.5万元的事实
12.2013年5月9日下午，被告人马月珍谎称急需用钱，承诺给杨某某买微波炉，骗走杨某某2万元现金，打了一张2万元的借条。
13.2013年7月13日下午，被告人马月珍骗走杨某某1.5万元现金，打了一张1.5万元的借条。
（六）诈骗纪某某4.08万元的事实
14.2013年7月份，被告人马月珍谎称还信用卡钱，骗走纪某某2万元，在借条上注明欠款数，后两次共付3600元利息。
15.2013年8月19日，被告人马月珍谎称其弟挪用公款急需用钱，骗走纪某某3万元现金，打了一张3万元借条，后两次共付5600元利息。
（七）诈骗余某某9.9万元的事实
16.2013年8月22日，被告人马月珍谎称亲戚做生意需10万元，使用半个月，承诺给余某某买一辆电动车。余某某当时现金不足，给了马月珍6.9万元现金。马月珍打了一张6.9万元的借条，后还给余某某2万元。
17.2013年8月28日，被告人马月珍谎称急需用钱，骗走余某某5万元现金，打了一张5万元借条。
（八）诈骗马某乙8.2万元的事实
18.2013年8月17日，被告人马月珍谎称急需用钱，骗走马某乙的一张工商银行借记卡，两次共刷了3万元。
19.2013年8月18日，被告人马月珍谎称其一个团委朋友要还公款急需用钱，骗走马某乙6万元现金。马月珍当时付给马某乙2000元利息。后经马某乙多次催要欠款，马月珍分两次共付给6000元利息。
（九）骗取马某丙（曾用名马乙）2.7万元的事实
20.2013年8月25日下午，被告人马月珍谎称急需用钱，骗走马某丙1.2万元现金，马月珍打了一张1.5万元的借条。
21.2013年8月28日下午，被告人马月珍谎称其亲戚急需还公款，骗走马某丙1.7万元现金，马月珍打了一张2万元的借条。后经马某丙多次索要欠款，马月珍还了2000元。
（十）诈骗孙某某11.5万元的事实
22.2013年8月20日，被告人马月珍谎称急需用钱，骗走孙某某3万元现金，打了一张3万元的借条。
23.2013年8月25日，被告人马月珍用同样的手段骗走孙某某1.5万元现金。打了一张1.5万元的借条。
24.2013年8月27日，被告人马月珍谎称其外甥要还公款，骗走孙某某4万元现金，打了一张4万元的借条。
25.2013年8月28日，被告人马月珍谎称其外甥还公款还差3万元，骗走孙某某3万元现金，打了一张3万元借条。
（十一）诈骗马某丁16.76万元的事实
26.2013年7月9日，被告人马月珍谎称其朋友挪用公款，急需用钱，于2013年7月10日骗走马某丁4万元现金，打了一张4万元的借条，几天后付给马某丁4000元利息。
27.2013年7月14日，被告人马月珍谎称其急需资金周转，骗走马某丁3万元现金。
28.2013年7月17日，被告人马月珍以还借记卡欠款为由，骗走马某丁3万元现金。
29.2013年7月19日，被告人马月珍以还借记卡欠款为由，骗走马某丁2万元现金。马月珍将第二、三、四次所借8万元现金给马某丁打了一张8万元的借条。几天后，马月珍还给马某丁3万元，并支付13400元利息。
30.2013年7月21日，被告人马月珍骗走马某丁手中一张银行卡，支取了1.5万元现金，付给马某丁3000元利息。
31.2013年7月23日，被告人马月珍骗走马某丁手中一张银行卡，支取了5万元现金，付给马某丁1万元利息。
32.2013年8月26日，被告人马月珍骗走马某丁3万元现金。三天后，马月珍还了1万元，付给马某丁4000元利息。
33.2013年8月末的一天，被告人马月珍骗走马某丁3万元，付了3000元利息。
（十二）诈骗武某某17.9万元的事实。
34.2013年3月25日，被告人马月珍谎称其外甥挪用公款，急需用钱，于2013年3月26日骗走武某某8.5万元现金，打了一张10万元的借条。
35.2013年4月8日，被告人马月珍谎称其外甥做生意急需用钱，骗走武某某5.4万元现金，打了一张5.4万元的借条。
36.2013年5月28日，被告人马月珍谎称急需用钱，骗走武某某6万元（其中5万元通过银行转账），打了一张6万元的借条。
经武某某多次索要欠款，2013年6月3日，马月珍还了4万元欠款；2013年7月中旬，马月珍还了武某某3万元欠款。
37.2013年7月20日，被告人马月珍以急需用钱为由，骗走武某某5.5万元现金，打了一张5.5万元的借条，当时退给武某某5000元利息。
（十三）诈骗张某13.6万元的事实
38.2013年8月18日10时许，被告人马月珍谎称其外甥挪用公款急需用钱，骗走张某14.5万元现金，打了一张14.5万元的借条，给张某1.45万元的好处费。
39.2013年8月18日下午，被告人马月珍又以急需用钱为由，骗走张某1万元现金，打了一张1万元的借条，给张某4500元利息。
（十四）诈骗马某戊6.35万元的事实
40.2013年3月24日中午，被告人马月珍谎称其外甥挪用公款，急需用钱，骗走马某戊2万元现金，打了一张2万元的借条，后付给马某戊500元利息。
41.2013年7月30日，被告人马月珍谎称还银行卡欠款，急需用钱，骗走马某戊2万元现金，打了一张2万元的借条。
42.2013年8月31日，被告人马月珍谎称还银行卡欠款，急需用钱，骗走马某戊2.4万元现金，打了一张2.4万元的借条。
（十五）诈骗周某乙14.8万元的事实
43.2013年7月29日，被告人马月珍谎称其外甥急需用钱，先后七次骗走周某乙15万元现金。马月珍第七次诈骗周某乙时，打了一张19万元的借条（含4万元利息）。后马月珍付给周某乙2000元利息。
（十六）诈骗杨某3.8万元的事实
44.2013年8月13日下午，被告人马月珍谎称还银行卡欠款，急需用钱，骗走杨某2万元现金，打了一张2万元的借条，付了2000元利息。
45.几天后，被告人马月珍又以急需用钱为由，骗走杨某所持的用户名为李某乙建行卡内的1万元现金，并答应给好处费。
46.2013年9月5日，被告人马月珍以给杨某还欠款为由，从杨某处骗走一张银行卡，取了1万元现金。
（十七）诈骗刘某某1.6万元的事实
47.2013年8月5日14时许，被告人马月珍称急需用钱，从纪某某处骗走刘某某的2万元现金，纪某某让马月珍给刘某某打了一张2万元的借条。后马月珍分二次让纪某某给刘某某支付了4000元利息，纪某某截留部分款项。
上述事实，有公诉机关当庭出示、并经法庭当庭质证的下列证据予以证实：
1.接受刑事案件登记表、抓获经过，证实本案的案件来源系被害人报案；
2.扣押物品笔记本一本，证实被告人马月珍向被害人出具的借条用纸来自于该笔记本的事实；
3.通话记录，证实被告人马月珍与各被害人之间相互通话的事实；
4.辨认笔录及照片，证实经被各害人辨认，被告人马月珍就是诈骗其现金的人；
5.借条、房产证、身份证复印件，证实被告人马月珍诈骗时分别向各被害人出具了借条；
6.信用卡交易明细、银行卡客户交易查询、银行卡账单明细查询，其中信用卡交易明细证实被害人马某乙持有的卡于2013年8月17日在同心县兴发商店（行）分两次共刷了3万元；户主为黄某的工商银行信用卡于2013年8月3日取款2万元；银行卡客户交易查询证实武某某持有的建行卡于2013年5月28日通过中国建行同心支行ATM机转账5万元，户主为马月珍的卡于2013年5月28日收到转账的5万元，并分5次通过ATM机取出5万元；信用卡账单明细查询证实信用卡户主分别为杨某某、李某乙；
7.证人勉某某证言，证实被告人马月珍系其妻；其对马月珍诈骗的事情不知情；2013年3月，其与马月珍共同购置住房一套及家庭收支情况；
8.被害人李某甲、马某甲、周某甲、马某、杨某某、纪某某、余某某、马某乙、马某丙、孙某某、马某丁、武某某、张某、马某戊、周某乙、杨某、刘某某陈述，证实被告人马月珍诈骗其现金的经过及结果；
9.户籍证明，证实被告人马月珍生于1983年3月2日，已达刑事责任年龄、具备刑事责任能力；
10.被告人马月珍的供述与辩解，证实其诈骗他人的目的、动机、方式及诈骗各被害人财物的经过及数额；因其负有高利贷，“借”他人财物时没有实际的偿还能力。
上述证据，经当庭质证、辩论，证据来源合法，内容客观真实，与被告人马月珍的犯罪事实相互关联印证，属有效证据，予以确认。
本院认为，被告人马月珍以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物共计139.21万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人马月珍犯诈骗罪的事实清楚，证据确凿，罪名成立，应予支持。被告人马月珍归案后如实供述犯罪事实，属坦白，可从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。随案移送银行卡、保险合同均与本案事实无关联，根据最高人民法院《关于适用﹤中华人民共和国刑事诉讼法﹥的解释》第三百六十九条之规定，该银行卡和保险合同应当由扣押机关依法处理。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人马月珍犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金5000元（未缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年9月10日起至2026年9月9日止。罚金于判决生效后30日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁夏回族自治区吴忠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 杨 春
审 判 员 买风林
代理审判员 周 海
二〇一四年六月九日
书 记 员 马 锐
本案适用法律规定：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。