北京市昌平区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）京0114刑初982号
公诉机关北京市昌平区人民检察院。
被告人贺世强，男，37岁（1979年7月26日出生），出生地台湾省，台胞证号码：05505833，汉族，专科文化，无业，住台湾省台北县新北市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2016年3月27日被羁押，同年5月4日被逮捕，现羁押于北京市昌平区看守所。
指定辩护人张凯娟，北京金标律师事务所律师。
指定辩护人尹丽莎，北京金标律师事务所实习律师。
被告人林柏源，男，26岁（1991年4月15日出生），出生地台湾省，台胞证号码：08596643，汉族，高中文化，无业，住台湾省南投县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2016年3月25日被羁押，同年5月4日被逮捕，现羁押于北京市昌平区看守所。
辩护人李秀利，北京市诚实律师事务所律师。
被告人蔡竣宇，男，24岁（1993年3月16日出生），出生地台湾省，台胞证号码：0784584，汉族，专科文化，无业，住台湾省南投县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2016年3月25日被羁押，同年5月4日被逮捕，现羁押于北京市昌平区看守所。
辩护人庞嘉靖，北京市双强律师事务所律师。
被告人刘鸿涛，男，27岁（1989年8月3日出生），出生地黑龙江省，公民身份号码：×××，汉族，初中文化，无业，住黑龙江省鸡西市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2016年3月29日被羁押，同年4月26日被取保候审，同年5月20日被逮捕，现羁押于北京市昌平区看守所。
辩护人张芳，北京市诚实律师事务所律师。
被告人朱海峰，男，27岁（1989年10月25日出生），出生地黑龙江省，公民身份号码：×××，汉族，专科文化，无业，住黑龙江省鸡西市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2016年3月29日被羁押，同年4月26日被取保候审，同年5月20日被逮捕，现羁押于北京市昌平区看守所。
辩护人郭金山，北京明旗律师事务所律师。
北京市昌平区人民检察院以京昌检公诉刑诉[2016]785号起诉书指控被告人贺世强、林柏源、蔡竣宇、刘鸿涛、朱海峰犯妨害信用卡管理罪，于2016年11月22日向本院提起公诉，2017年2月22日公诉机关申请、本院决定延期审理，2017年3月22日公诉机关建议、本院决定恢复法庭审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市昌平区人民检察院指派代理检察员马雅萌出庭支持公诉。被告人贺世强、林柏源、蔡竣宇、刘鸿涛、朱海峰及其辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
北京市昌平区人民检察院起诉书指控：2016年1月至2016年3月26日间，经被告人贺世强指挥、授意，被告人林柏源、蔡竣宇伙同被告人刘鸿涛、朱海峰在北京市昌平区等地，非法持有他人信用卡1100余张。2016年3月间，被告人贺世强在福建省厦门市湖里区裕兴大厦2351房间，非法持有伪造的空白信用卡900余张。2016年3月26日，被告人林柏源、蔡竣宇在北京市昌平区东小口镇中东路398号汉庭酒店333房间，被公安机关抓获，并当场起获信用卡1000余张等。2016年3月27日，被告人贺世强在福建省厦门市湖里区裕兴大厦2351号房间内，被公安机关抓获，并当场起获空白磁条卡900余张等。2016年3月29日，被告人刘鸿涛、朱海峰在北京市朝阳区双桥城铁站南侧建国路宾馆306房间，被公安机关抓获。
北京市昌平区人民检察院认为被告人非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一规定，应当以妨害信用卡管理罪追究四被告人的刑事责任，提请依法惩处。
庭审中，被告人贺世强辩称其未参与收集和邮寄信用卡，未指挥授意他人，受他人委托购买空白磁条卡是用于制作会员卡。其辩护人认为指控贺世强明知是伪造的空白信用卡而持有与实际不符；指控其非法持有他人信用卡且数量巨大的事实不清，证据不足。
被告人林柏源对指控书指控的罪名和犯罪事实予以认可。其辩护人认为林柏源自愿认罪，认罪态度诚恳，系从犯，犯罪情节轻微，社会危害性不大，系初犯、偶犯，建议法庭对其从轻处罚。
被告人蔡竣宇对指控书指控的罪名和犯罪事实予以认可。其辩护人认为蔡竣宇到案后如实供述罪行，系初犯、偶犯，当庭自愿认罪、悔罪，罪行较轻、社会危害性较小，系从犯，建议法庭对其减轻处罚并适用缓刑。
被告人刘鸿涛辩称其仅给林柏源和蔡竣宇送过100多张信用卡，没有1000多张卡那么多。其辩护人认为刘鸿涛当庭自愿认罪、积极悔罪，到案后如实供述罪行，系初犯、偶犯，系从犯，主观恶性和社会危害性小，指控其非法持有他人信用卡1000余张证据不足，建议法庭对其从轻处罚。
被告人朱海峰辩称自己未参与收信用卡，也不知道刘鸿涛给林柏源和蔡竣宇送的是什么。其辩护人认为朱海峰当庭自愿认罪、积极悔罪，到案后如实供述罪行，系初犯、偶犯，系从犯，建议法庭对其从轻处罚。
依法审理查明：2016年1月至2016年3月26日期间，在被告人贺世强等人的指挥、授意下，被告人林柏源、蔡竣宇伙同被告人刘鸿涛、朱海峰在北京市昌平区等地以非法收购、整理、邮寄他人信用卡等方式非法持有他人信用卡。2016年3月，被告人贺世强在福建省厦门市湖里区裕兴大厦2351房间非法持有伪造的空白信用卡900余张。2016年3月25日，公安机关在北京市西城区西直门附近起获被告人林柏源、蔡竣宇欲邮寄至台湾的他人信用卡99张。2016年3月26日，被告人林柏源、蔡竣宇在北京市昌平区东小口镇中东路398号汉庭酒店8333房间被公安机关抓获，并当场起获信用卡1000余张、U盾、手机卡等物品。经对起获的1100余张信用卡中的部分进行查询验证，其中405张银行卡系正常状态的有效信用卡。2016年3月27日，被告人贺世强在福建省厦门市湖里区裕兴大厦2351号房间被公安机关抓获，并当场起获空白磁条卡900余张。2016年3月29日，被告人刘鸿涛、朱海峰在北京市朝阳区双桥城铁站南侧建国路宾馆306房间被公安机关抓获。
上述事实有经过庭审质证、认证的下列证据证实：
1、被告人贺世强称：其工作是帮助邓（郑）柏展从北京倒卖银行卡邮寄至台湾。其三年前通过QQ认识刘鸿涛，刘鸿涛是其在北京处的联系人，也是其下线，负责做卡、收卡、带人办卡。其将刘鸿涛介绍给邓柏展。其在邓柏展的安排下介绍林柏源、蔡竣宇与刘鸿涛认识，他们两个是负责帮助刘鸿涛做收卡等工作的人。刘鸿涛、朱海峰负责收卡，把卡给林柏源、蔡竣宇，林、蔡二人将卡邮寄至台湾。其负责与双方联系，督促北京处验收好银行卡后邮寄到台湾，对收卡时出现的问题进行解释。其伙同他人向台湾邮寄的银行卡各个银行的都有，成套的银行卡包含开卡时的信息清单、银行卡、银行卡对应的手机号SIM卡和U盾，还有一些白卡（用于复印银行卡使用）。其日常费用由上家邓柏展出资，除工资和日常花销外，其下家办理的验收合格的银行卡邮寄到台湾后，一张卡给其提成50元人民币，邓柏展以向其银行卡汇款的方式支付上述费用。其使用尾号为9153的银行卡给刘鸿涛汇过钱，其中2016年3月15日至20日左右，其向刘鸿涛的两张银行卡（开户人分别为郭颖、侯发权）汇款人民币共计5万元，该钱款用于刘鸿涛支付办理银行卡人的货款以及刘鸿涛的日常开销，其给蔡竣宇汇过钱用于蔡竣宇的日常开销，钱是邓柏展打到其卡上。其通过淘宝购买了带磁条的空白卡，用途是复制银行卡上的信息后充当正常的银行卡使用，用于非法活动。警察在其住处起获了空白卡共计985张。
以上贺世强的供述证实：贺世强联络刘鸿涛、朱海峰、林柏源、蔡竣宇四人，由刘鸿涛、朱海峰在北京做卡、收卡、带人办卡，后二人把卡交给林柏源、蔡竣宇，由林、蔡二人将卡邮寄至台湾。贺世强负责与双方（北京和台湾）联系，督促北京处验收好银行卡后邮寄到台湾，对收卡时出现的问题进行解释。
贺世强的辨认笔录证实：经辨认其从10张不同男性正面免冠照片中指认出刘鸿涛就是其提到的参与倒卖银行卡的人。
2、被告人林柏源的供述和辨认笔录证实，经贺世强介绍，其从2015年8、9月份开始从事收买银行卡活动，贺世强将其从深圳带至北京并介绍刘鸿涛、朱海峰与其认识，贺世强教授其如何整理银行卡信息。后其和蔡竣宇一起在北京市昌平区东小口镇中东路汉庭酒店从事该活动，由刘鸿涛、朱海峰向其提供银行卡和开卡人的个人资料，银行卡包括带U盾和不带U盾的两种，各个银行的卡都有，其和蔡竣宇负责把这些银行卡的资料整理好制成电子文档，把文档通过网络发回台湾并将银行卡以快递方式邮寄至台湾，其和蔡俊宇按照办成的卡片数量提成。其和蔡俊宇收到的银行卡均是刘鸿涛、朱海峰送的，送过5、6次，每次卡的数量不一样，共有1000多张，寄回台湾的有700张左右。贺世强和刘、朱二人结账。贺世强以向蔡俊宇账户汇款的方式提供其和蔡俊宇在京活动费用。大陆这边由贺世强负责，贺世强和刘鸿涛、朱海峰联系送什么卡、送多少，贺世强的QQ昵称是总管，其用来传送资料的电脑是贺世强给配的。
经辨认，林柏源分别从10张不同男性正面免冠照片中指认出贺世强就是其提到的介绍其从事收买银行卡活动的人；刘鸿涛就是其提到的参与非法持有银行卡的人；蔡竣宇就是其提到的参与非法持有银行卡的人。
3、被告人蔡竣宇的供述和辨认笔录证实，2016年1月底，其从台湾飞至北京，贺世强和林柏源在北京与其进行接洽，后贺世强将刘鸿涛、朱海峰介绍给其和林柏源认识并告之以后由刘鸿涛、朱海峰给其和林提供银行卡和资料。除了刘鸿涛、朱海峰，没有其他人给过其银行卡。其和林柏源负责将收集的银行卡信息整理成电子表格，整理的银行卡信息包括开卡人姓名、身份证号、开卡银行名称、银行卡号、密码、U盾密码、网银密码等内容，并将银行卡邮寄至台湾。期间，其与林柏源一起住在北京市昌平区东小口镇汉庭酒店，刘鸿涛、朱海峰给其和林柏源送过5、6次卡，每次送卡数量不一定，共计1000多套银行卡，均是把卡送到酒店其住的房间。其和林柏源日常花销的钱由贺世强负责打到账户上。
经辨认，蔡竣宇分别从10张不同男性正面免冠照片中指认出就是其笔录中说的将刘鸿涛、朱海峰介绍给其和林柏源认识的人；刘鸿涛就是其提到的参与非法持有银行卡的人；朱海峰就是其提到的参与非法持有银行卡的人。
4、被告人刘鸿涛的供述和辨认笔录证实，2015年9月份左右，其通过网络认识贺世强，贺世强教授其如何在网上召集人员办理银行卡。后其找到朱海峰，其和朱海峰在网上发布收集银行卡的信息并按照贺世强的要求收集银行卡和资料，后送至贺世强指定的林柏源和蔡竣宇处。贺世强在收到银行卡后再汇给其办卡钱，有时候会把钱打到新办理的卡里由其取出。其和朱海峰赚取中间的差价。其和朱海峰没有明确分工，均在网上发布信息、联系办卡人员以及收卡、送卡。其挣到钱后会分给朱海峰一部分。
经辨认，刘鸿涛分别从10张不同男性正面免冠照片中指认出林柏源就是其提到的收购其银行卡的人；贺世强就是其提到的参与倒卖银行卡的人；蔡竣宇就是其提到的参与倒卖银行卡的人。
5、被告人朱海峰的供述和辨认笔录证实，刘鸿涛让其来北京，其在刘鸿涛带领下帮助刘鸿涛于2015年底开始收购他人银行卡并将购买的银行卡送至林柏源和蔡竣宇处。刘鸿涛通过QQ群发布兼职信息收银行卡，其帮着刘鸿涛收过和送过卡。
经辨认，朱海峰分别从10张不同男性正面免冠照片中指认出蔡竣宇就是其提到的收购其银行卡的人；林柏源就是其提到的收购其银行卡的人；贺世强就是其提到的参与倒卖银行的人。
6、公安机关出具的接报案和到案经过、破案报告证实，公安机关接报案、破案情况，贺世强、林柏源、蔡竣宇、刘鸿涛、朱海峰的到案情况。
7、证人黄某的证言和辨认笔录证实，2016年3月25日16时30分许，其在北京市昌平区天通苑的一个汉庭酒店门前，从蔡竣宇手中收取一个寄往台湾的包裹。后警察从该包裹中起获银行卡和手机卡。
8、账户历史明细清单、交易流水证实，贺世强与林柏源的银行账户的交易往来情况。
9、搜查笔录、扣押物品、文件清单证实，公安机关工作人员对贺世强位于福建省厦门市湖里区裕兴大厦2351号的暂住地进行搜查，起获空白磁条卡985张、笔记本电脑1台、手机2部并依法予以扣押；公安机关工作人员对林柏源、蔡竣宇位于昌平区东小口镇中东路398号汉庭酒店333房间住处进行搜查，在房间及行李箱内起获信用卡1060张、U盾261个、手机卡135张、手机4部、电脑、光盘、U盘、读写器等物品并依法予以扣押。
10、照片证实，上述起获并扣押的物品情况。
11、调取证据通知书、调取证据清单证实，公安机关工作人员从黄加强处调取各类银行卡99张、手机卡16张。
12、声像检验鉴定报告、情况说明证实，公安机关送检985张空白磁条卡为可复制银行磁卡的空白无数据原料磁条卡。
13、鉴定意见书证实，经对贺世强、林柏源手机内存储的QQ聊天记录、通话记录、短信、微信聊天记录等内容进行提取，部分内容为刘鸿涛将收卡的数量和情况汇报给贺世强和林柏源；贺世强将办卡要求告诉林柏源，并托林柏源转告刘鸿涛；林柏源多次电话联系快递，将快递物流情况告知贺世强。
14、协助查询财产通知书、财产清单证实，贺世强银行账户的交易情况，其中该账户在2016年3月份向侯发权转账人民币7万元，向郭颖转账人民币5万元；该账户多次向蔡竣宇转账。
15、协助查询财产通知书证实，经查询起获的信用卡中的部分信用卡的账户资料、开卡信息等情况，其中405张信用卡状态为正常。
16、身份证明材料证实，贺世强、林柏源、蔡竣宇、刘鸿涛、朱海峰的自然身份情况。
上述证据证实的内容本院予以确认。
本案的证据能够相互印证，形成完整的证明体系，足以认定被告人贺世强、林柏源、蔡竣宇、刘鸿涛、朱海峰为获取非法利益，在被告人贺世强组织、管理、联络之下，被告人刘鸿涛、朱海峰负责在网络上发布消息，收购他人信用卡并将信用卡送至被告人林柏源、蔡竣宇处，由被告人林柏源、蔡竣宇负责整理信用卡信息并汇总成表格、将信用卡邮寄至台湾处。五名被告人相互配合，共同实施非法持有他人信用卡的行为，均应对整体行为承担刑事责任。被告人贺世强以复制银行卡上的信息后，充当正常银行卡使用的非法目的，购买和持有可复制银行磁卡的空白无数据原料磁条卡，其行为系明知是伪造的空白信用卡而持有。故对于被告人贺世强、刘鸿涛、朱海峰及其辩护人关于本案事实部分的相关辩护意见，本院均不予采纳。
本院认为，被告人贺世强、林柏源、蔡竣宇、刘鸿涛、朱海峰非法持有他人信用卡，数量巨大；被告人贺世强明知是伪造的空白信用卡而持有，数量巨大；其行为均扰乱了信用卡管理秩序，构成妨害信用卡管理罪，依法应予惩处。北京市昌平区人民检察院指控被告人贺世强、林柏源、蔡竣宇、刘鸿涛、朱海峰犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人贺世强在共同犯罪中起主要作用，系主犯；其余四名被告人在共同犯罪中起次要作用，系从犯。被告人林柏源到案后如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚。被告人刘鸿涛如实供述部分犯罪事实，酌情予以从轻处罚。被告人林柏源的辩护人关于其自愿认罪，认罪态度诚恳，系从犯，系初犯；被告人蔡竣宇的辩护人关于其到案后如实供述罪行，系初犯，当庭自愿认罪、悔罪，系从犯；被告人刘鸿涛的辩护人关于其系初犯、系从犯；被告人朱海峰的辩护人关于其系初犯、系从犯；建议法庭从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。各辩护人的其余辩护意见，依据不足，本院不予采纳。综合考虑本案的犯罪事实、情节、性质、社会危害程度，五名被告人的认罪悔罪态度、主观恶性以及在共同犯罪中的地位、作用，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款，第二十五条第一款,第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条,第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人贺世强犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年九个月，罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月27日起至2021年12月26日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人林柏源犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年六个月,罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月25日起至2020年9月24日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。
三、被告人蔡竣宇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年六个月,罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月25日起至2020年9月24日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。
四、被告人刘鸿涛犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年六个月,罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月20日起至2020年10月21日止，先行羁押的29日已依法予以扣除。罚金于判决生效后十日内缴纳）。
五、被告人朱海峰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年三个月,罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月20日起至2020年7月21日止，先行羁押的29日已依法予以扣除。罚金于判决生效后十日内缴纳）。
六、公诉机关随案移送物品均依法予以没收（详见物品清单）。
如不服本判决，应在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王 莹
人民陪审员 李桂云
人民陪审员 张颖军
二〇一七年六月二十日
书 记 员 连 洋
物品清单
空白磁条卡985张（白色塑料制）；
笔记本电脑一台（白色华硕牌）；
苹果5S手机一部（银白色）；
苹果6手机一部（金色）；
磁条卡读卡器一台（黑色机身）；
磁条卡读卡器一台（白色机身）；
金属外壳U盘一个（绿色）；
小光盘一个（白色蓝边）；
笔记本电脑一台（红色华硕牌）；
NOKIA牌手机一部（黑色直板）；
手机一部（黑色机身蓝色边框）；
苹果手机一部（白色）；
苹果手机一部（白色已损坏）；
手机卡135张（塑料材质）；
U盾261张（塑料材质）；
银行卡1159张。