安阳市龙安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）龙刑初字第42号
公诉机关安阳市龙安区人民检察院。
被告人李某某，女，1970年6月27日出生。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2013年9月2日被安阳市公安局龙祥分局决定刑事拘留（在逃）。2013年12月23日主动到安阳市公安局龙祥分局投案，同日被刑事拘留，2014年1月28日被安阳市公安局龙祥分局逮捕。现羁押于安阳市看守所。
辩护人祝卫青，河南大创律师事务所律师。
安阳市龙安区人民检察院以安龙检公诉刑诉（2014）24号起诉书指控被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，于2014年7月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年7月29日、2014年8月5日公开开庭审理了本案。安阳市龙安区人民检察院检察员牛广瑞出庭支持公诉，被告人李某某及其辩护人祝卫青到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
安阳市龙安区人民检察院指控：
1.2011年4月至2011年11月，在安阳市文峰大道西段安阳市鑫瑞房地产开发有限公司等地，被告人李某某介绍不特定的社会公众向安阳市鑫瑞房地产开发有限公司集资。经鉴定：李某某为鑫瑞公司介绍吸收的集资户共计25人次，首次收据金额274万元，首次利息及返点金额27.12万元，首次实交金额共计246.88万元；续存收据金额229.25万元；返还利息金额12.7万元，返还本金金额47.69万元，集资户实际损失金额186.49万元。
2.2011年1月至2011年6月，在安阳市西城宾馆等地，被告人李某某介绍不特定的社会公众向海南恒宇房地产开发有限公司集资。经鉴定，李某某为海南恒宇公司介绍吸收的集资户涉及37人次，集资合同金额269万元，储户在存款过程中扣除利息及返点67万元，储户实际净存款202万元，储户实际损失202万。
3.2011年3月至2011年4月，在安阳市安然新能源有限公司等地，被告人介绍不特定的社会公众向安阳安然新能源有限公司集资。经鉴定，李某某为安然公司介绍吸收的集资户涉及11人次，首次收据金额78万元，首次利息及返点金额13.85万元，首次实交金额64.15万元；后续返还利息金额14.64万元，储户实际损失金额49.51万元。
4.2011年2月至2011年9月，在安阳市天天房地产开发有限公司等地，被告人介绍不特定的社会公众向安阳市天天房地产开发有限公司集资。经鉴定，李某某为天天公司介绍吸收的集资户涉及7人次，集资票面金额29万元，票面利息2.88万元，返点2.21万元，实存金额23.91万元，集资余额23.91万元。
5.2011年3月至2011年4月，在安阳市美达房地产开发有限公司等地，被告人介绍不特定的社会公众向安阳市美达房地产开发有限公司集资。经鉴定，李某某为美达公司介绍吸收的集资户涉及18人，集资票面金额105万元，即付利息9.45万元，即付返点8.71万元，实存金额86.84万元，群众实际损失86.84万元。
公诉机关出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、鉴定意见、被害人的集资手续、被告人户籍证明等证据。指控被告人李某某的行为已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，请求依法判处。
被告人李某某对起诉书指控事实没有异议，请求从轻、减轻处罚。
辩护人祝卫青辩称：1、被告人李某某系初犯、从犯，有投案自首情节。2、被告人所得返点又存了进去，没有非法获利，并已退赔违法所得，社会危害性小。3、李某、李某甲、李某乙是其叔叔和姑姑，孙某甲、李某丙是其弟弟、弟媳，这部分亲友存款应排除在外。4、鑫瑞公司李某丁、吴甲、吴乙、梁某某、牛某某、崔某某、刘某某的存款，安然新能源公司李某戊的存款，天天公司王某甲、路某某、范某某、程某的存款，都不是被告人李某某介绍的。5、被害人续存的数额，应予以排除在外。请求减轻处罚或判处缓刑。
经审理查明：（一）、2011年4月至2011年11月，被告人李某某在安阳市文峰大道西段安阳市鑫瑞房地产开发有限公司（以下简称鑫瑞公司）等地，未经金融管理机关批准，以高息为诱饵，介绍社会公众向鑫瑞公司集资，从返点中获利。被告人李某某为鑫瑞公司介绍吸收存款25人次，票面金额274万元，首次利息及返点27.12万元，实际吸收存款246.88万元。存款后二次返还利息12.7万元、本金47.69万元，未兑付金额186.49万元。被告人李某某从中获利2.74万元。
上述事实，有下列证据予以证实，本院予以确认：
1、被告人李某某供述：我来公安机关投案自首。2010年六、七月份，我通过朋友往鑫瑞公司存钱，公司招人，我就到这家公司上班了，在前台接待咨询。鑫瑞公司是以在林州市东方名城开发楼盘建设项目的名义，向社会融资，按照一万元三百元的返利。我介绍亲戚朋友20多人往鑫瑞公司存钱，大概有100来万，每一万元从中抽取100-200元不等的好处。我共得到2万元左右好处，又投资到其他公司了。
2、集资被害人李某己、张某甲等人的陈述材料及集资证明手续、辨认笔录：证实2011年4月至2011年11月份，通过李某某往鑫瑞公司存款时间、金额，得到返点的情况。
3、证人王某乙证言：大约2011年初，李某某在鑫瑞公司当业务员介绍融资，在公司前台接待来咨询的群众，给群众介绍公司的经营情况，让群众放心来公司融资，公司每月给她1200元工资。另外她每介绍一个群众到公司融资，公司都给她有提成，每一万元提700元-1200元，这些钱不包括利息。
4、证人尹某证言：李某某是鑫瑞公司介绍融资的业务经理，也是大户。她在公司给群众介绍公司的经营情况，让群众放心来公司融资，她大部分时间是去外面介绍群众到公司融资，公司每月给她1200元工资，另外，她每介绍一个群众到公司融资，公司都给她有提成。每一万元李某某提700元-1200元，这些钱不包括利息。吴甲、吴乙、牛某甲、李某丁、梁某某等人这些名字我都比较熟悉，这些人都是李某某名下的储户。
5、证人张某乙证言：2010年10月份左右我通过李某某往鑫瑞公司存钱。后知道公司还有好处费，但李某某没有给过我，我就不再让他给我存了。
6、方正会计师事务所司法鉴定意见书：李某某在鑫瑞公司吸收的公众存款的集资户共计25人次，首次收据金额共计274万元，首次利息及返点金额共计27.12万元，首次实交金额共计246.88万元；续存收据金额229.25万元；返还利息金额共计12.7万元，返还本金金额共计47.69万元，集资户实际损失金额共计186.49万元。
7、安阳银监会监管分局复函：我局未受理过安阳市鑫瑞房地产公司在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发金融许可证，也未同意其吸收公众存款。
8、鑫瑞公司企业法人营业执照。
（二）、2011年1月至2011年6月，被告人李某某在安阳市西城宾馆等地，未经金融管理机关批准，以高息为诱饵，介绍不特定的社会公众向海南恒宇房地产开发有限公司（以下简称海南恒宇）集资，从返点中获利。被告人李某某为海南恒宇公司介绍吸收存款37人次，票面金额269万元，首次利息及返点67万元，实际吸收存款202万元，未兑付金额202万元。被告人李某某从中获利8.07万元。
上述事实，有下列证据予以证实，本院予以确认：
1、被告人李某某供述：2011年初，我通过杨某甲知道了海南恒宇公司在安阳集资利息比较高，周期比较短，并且有一些返点，就存了几笔钱。身边一些人知道后，我就帮着他们存了一些钱。我把钱交给杨某甲或黄某某之后，她们给我开海南恒宇公司的合同和借据，我再将合同和借据交给客户。我每万元挣有300元钱。我对鉴定没有异议。
2、证人谭某某证言：我是海南恒宇公司的实际老板，我们公司融资主要在河南安阳、江苏徐州两地融资，还有一部分是河北的。在安阳市的代理人有黄某某等人，融资月息6分，后来也有5分的，业务提成最少时有10点左右，最多时达到30个点。
3、证人贾某某证言：我是海南恒宇公司的法定代表人，实际公司是谭某某负责。
4、证人黄某某证言：2011年初，受海南恒宇公司委托代理该公司在安阳市进行了融资，约4个亿左右。
5、证人杨某甲证言：我以海南恒宇公司名义吸收存款，我再交给上线黄某某。我的下线其中一个叫李某某。
6、被害人王某丙、米某某等集资群众的陈述及集资证明手续：证实2011年1月至2011年6月份，通过李某某往海南恒宇公司存款时间、金额，得到返点的情况。
7、安阳相州会计师事务所司法鉴定意见书：李某某为海南恒宇集资涉及26人，37人次，集资合同金额269万元，储户在存款过程中扣除利息及返点67万元，储户实际净存款202万元，储户实际损失202万。李某某从中共得中间费用8.07万元。
8、安阳市银监会监管分局复函：我分局未受理过海南恒宇房地产开发公司在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发金融许可证，也未同意其吸收公众存款。
9、海南恒宇公司企业登记材料、营业执照。
10、黄某某、马某某刑事判决书：证明黄某某、马某某犯非法吸收公众存款罪已被判刑。
（三）、2011年3月至2011年4月，被告人李某某在安阳市安然新能源有限公司（以下简称安然公司）等地，未经金融管理机关批准，以高息为诱饵，介绍社会公众向安阳安然公司集资，从返点中获利。被告人李某某为安然公司介绍吸收存款11人次，票面金额78万元，首次利息及返点13.85万元，实际吸收存款64.15万元。存款后二次返还利息14.64万元，未兑付金额49.51万元。被告人李某某从中获利2.8万元，已经于2012年5月7日向安阳市公安局高新分局全部退出。
上述事实，有下列证据予以证实，本院予以确认：
1、被告人李某某供述：我在安然公司存了30多万元钱，后来一些人知道我在安然公司存钱了，就主动找我帮忙存钱。2011年3月份开始，月息4分，返点8至14不等，期限半年。我一共介绍了十多个亲戚朋友，票面金额不到100万，实际金额也就70多万元。我从中得到好处费2.8万元。
2、被害人李某庚、王某丁等集资户陈述及集资相关证明材料：证实2011年3月至2011年4月份，通过李某某往安然公司存款时间、金额，得到返点的情况。
3、证人程某某证言：我的同事李某戊通过我，在我家将12万元钱交给李某某，存到安然公司了。
4、河南立兴会计师事务所审计报告书：经审计2010年11月至2011年9月期间，李某某吸收公众存款的集资户一共11人次，首次收据金额78万元，首次利息及返点金额13.85万元，首次实交金额64.15万元，手续返还利息金额14.64万元，储户实际损失金额49.51万元。
5、安然新能源公司营业执照、组织机构代码证。
6、证明李某辛犯集资诈骗罪已被判刑的刑事判决书。
7、安阳市银监会监管分局复函：我分局未受理过李某某以公司及个人名义在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发金融许可证，也未同意其吸收公众存款。
8、现金交款单：2012年5月7日，孙某乙交至高新区处置安然新能源公司案件工作组2.8万元整。
（四）、2011年2月至2011年9月，被告人李某某在安阳市天天房地产开发有限公司（以下简称天天公司）等地，未经金融管理机关批准，以高息为诱饵，介绍社会公众向天天公司集资，从返点中获利。被告人李某某为天天公司介绍吸收存款7人次，票面金额29万元，首次利息及返点5.09万元，实际吸收存款23.91万元。存款后二次返还利息12.7万元、本金47.69万元，未兑付金额23.91万元。被告人李某某从中获利0.29万元。
上述事实，有下列证据予以证实，本院予以确认：
1、被告人李某某供述：2011年，我帮着一些群众去天天公司存钱，我从中获利1个返点，共2000余元。我对河南四方会计师事务所司法会计鉴定意见书没有异议。
2、被害人陈某某、杨某乙、梁某某、郭某某、程某等人陈述、集资户控告材料、辨认笔录、集资证明手续：证实2011年2月至2011年9月份，通过李某某往天天公司存款时间、金额，得到返点的情况。
3、河南四方会计师事务所司法会计鉴定意见书：2011年3月至10月期间，李某某以天天房地产公司名义在安阳地区集资票面金额29万，涉及7人次，票面利息2.88万元，票面返点2.21万元，实存金额23.91万元，集资余额23.91万元。李某某以天天房地产公司名义在安阳地区集资获利2900元。
另有李某某名片、公安机关对天天公司的立案决定书、安阳市银监会监管分局复函等证据在卷证实。
（五）、2011年3月至2011年4月，被告人李某某在安阳市美达房地产开发有限公司（以下简称美达公司）等地，未经金融管理机关批准，以高息为诱饵，介绍社会公众向美达公司吸收存款，从返点中获利。被告人李某某为美达公司介绍吸收存款18人次，票面金额105万元，首次利息及返点18.16万元，实际吸收存款86.84万元，未兑付金额86.84万元。被告人李某某从中获利1.05万元。
上述事实，有下列证据予以证实，本院予以确认：
1、被告人李某某供述：2010年下半年我往美达公司存款，一些群众知道后，就让我帮着他们去美达公司存钱。我从中获利1个点。
2、被害人屠某某、范某某、路某某、王某甲、庞某某、程某、吴乙等人陈述、集资群众申报的集资登记表、控告材料、集资凭证、辨认笔录：证实2011年3月至2011年4月份，通过李某某往美达公司存款时间、金额，得到返点的情况。
3、河南四方会计师事务所司法会计鉴定意见书：在2010年6月至2011年8月期间，李某某介绍群众18人在美达公司集资，集资票面金额105万元，即付利息9.45万，即付返点8.71万元，实交金额86.84万元，群众实际损失86.84万元。
4、安阳市银监会监管分局复函：我局未受理过李某某以公司或个人名义在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发金融许可证，也未同意其吸收公众存款。
5、美达公司企业法人营业执照、税务登记证。
综上，被告人李某某共介绍非法吸收公众存款98人次，票面金额755万元，实际吸收存款623.78万元，已兑付金额75.03万元，未兑付金额548.75万元。被告人李某某非法从中获利14.95万元，已经向高新区处置安然新能源公司案件工作组退出2.8万元，在本案审理过程中，退出12.2万元。
另查明：2013年12月23日，李某某在亲友陪同下，主动到安阳市公安局龙祥分局投案，如实供述了参与鑫瑞公司、海南恒宇、安然公司等非法吸收公众存款的事实。其亲友孙某乙主动要求公安机关发并案处理的信息，文惠公安分局2013年3月9日接到并案通知后，将办理的天天公司、美达公司非法吸收公众存款案件移交给龙祥公安分局。
证实上述事实的综合证据有：
1、安阳市公安局龙祥公安分局破案报告、情况说明三份：2013年12月23日，李某某在孙某乙陪同下到龙祥公安分局投案，除交代鑫瑞公司非法集资外，还交代了在天天公司、美达公司、海南恒宇公司、安阳新能源公司的非法集资行为。
2、安阳市公安局龙祥公安分局情况说明：李某某投案后，其丈夫孙某乙向市公安局提出发布串并案信息的请求，我局及时向市局上传信息，由市局给各专案组发布串并案信息。
3、安阳市公安局北关分局破案报告：2014年1月份，李某某的家属来我局告知李某某已向龙祥公安分局投案，我局与龙祥分局结合后，将海南恒宇李某某案件移交龙祥分局并案起诉。
4、安阳市公安局高新分局破案报告、到案经过：2014年2月份，李某某的爱人到我局告知办案人员，2013年12月23日李某某被龙祥公安分局刑事拘留，2014年3月份，我局将安然公司李某某案件移交龙祥公安分局。
5、安阳市公安局文惠分局破案报告：2014年3月9日，龙祥公安分局发布“关于李某某合并移送起诉的通知”后，我局对李某某进行了审讯，李某某交代了在天天公司、美达公司非法吸收公众存款的事实。
6、被告人退款手续：2014年8月4日向本院退出剩余全部非法所得款12.2万元。
7、被告人的户籍证明：1970年6月27日出生。
以上所有证据均经当庭质证、示证，证据之间相互印证，足以做为定案依据。
本院认为，被告人李某某违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，安阳市龙安区人民检察院指控罪名成立。辩护人祝卫青辩称被告人李某某系从犯的理由，与被告人供述、同案犯证言等证据，证实李某某积极主动参与非法吸收公众存款犯罪活动的事实不符；辩称亲友李某、李某甲、李某乙、孙某甲、李某丙存款数额应排除在外的理由，经查被告人李某某非法吸收存款的对象不仅仅是特定对象，其针对特定对象非法吸收公众存款的数额部分，应包含在不特定对象的数额内；辩称鑫瑞公司李某丁、吴甲、吴乙、梁某某、牛某某、崔某某、刘某某的存款，安然新能源公司李某戊的存款，天天公司王某甲、路某某、范某某、程某的存款，都不是被告人李某某介绍的理由，与被告人供述、被害人陈述证实他们是经李某某介绍向相关公司存款的事实不符；辩称被害人续存的数额，应予以排除在外的理由，经查起诉书指控犯罪数额并未将续存数额计算在内。上述辩解理由不能成立，不予采纳。但辩称被告人李某某系初犯、已退赔违法所得、有投案自首情节的理由成立，予以采纳。综合考虑本案案情，对被告人李某某可以予以从轻处罚。为惩罚非法吸收公众存款犯罪，维护正常的金融管理秩序，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月23日起至2016年12月22日止。）
（罚金应在判决书生效后三十日内缴纳完毕。）
二、被告人李某某向高新区处置安然新能源公司案件工作组退出的2.8万元和向本院退出的12.2万元共计人民币15万元，退还集资受害人。其余违法所得，继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 张琰成
代理审判员 宋子晶
人民陪审员 张 维
二〇一四年八月五日
书 记 员 吉菲菲