浙江省诸暨市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0681刑初392号
公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。
被告人陈丰忠（曾用名：颂效），男，1977年10月28日出生于浙江省诸暨市，汉族，初中文化，经商，住诸暨市。2012年6月20日因犯寻衅滋事罪被本院判处有期徒刑十个月。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年7月6日被诸暨市公安局刑事拘留，同年8月13日被逮捕。现羁于诸暨市看守所。
辩护人（法律援助）祝剑声，浙江浣纱律师事务所律师。
浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2017）345号起诉书指控被告人陈丰忠犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月5日向本院提起公诉。本院于次日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，于2017年6月26日公开开庭审理了本案。浙江省诸暨市人民检察院指派代理检察员楼辉出庭支持公诉。被告人陈丰忠及辩护人祝剑声到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省诸暨市人民检察院指控：2009年上半年至2013年7月初，被告人陈丰忠先后经营陈科化纤针织厂、天御堂古典足道店等，以发工资、装潢店面、购买机器配件需要资金等理由，以1分到5分不等的月息，先后向胡某1、方某、金某等26人借款共计347.25万元左右，还本付息25.45万元，造成实际损失326.57万元。
为证明上述指控的事实，公诉机关向本院提交了相应证据，认为被告人陈丰忠违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且系累犯，依法应当从重处罚。提请本院对被告人陈丰忠依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十五条第一款之规定处罚。庭审中，公诉人对起诉书指控的第八节、第十二节、第十三节事实变更借款金额分别为人民币14万元、29万元、20万元。
被告人陈丰忠对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。
辩护人祝剑声提出的辩护意见：对起诉书指控被告人陈丰忠的犯罪事实及罪名无异议。被告人陈丰忠归案后能如实供述自己的犯罪事实，在庭审中也如实供述；被告人悔罪表现明显；被告人表示通过自己的努力早日归还借款。请求法庭对被告人陈丰忠从轻处罚。
经审理查明：2009年上半年至2013年7月期间，被告人陈丰忠先后经营诸暨市陈科化纤针织厂、天御堂古典足道店等，以发放工资、装潢店面、购买机器配件等需要资金为由，以1分至5分不等的月息向胡某1、方某、金某等26人借款共计人民币340.65万元，还本付息约人民币34.37万元（包括担保人代为支付），造成实际损失人民币310.12万元。具体如下：
1、2009年上半年至2013年6月期间，被告人陈丰忠以发工资为由，以月息1分两次向被害人胡某1借款共计人民币1.15万元。已归还本金0.6万元，余款未还。
该事实，由公诉机关提交的被害人胡某1的陈述，被告人陈丰忠的供述等证据予以证实。
2、2010年3月29日至2013年6月期间，被告人陈丰忠以发工资等为由，以月息2分先后多次向被害人方某借款共计人民币43万元。已支付利息人民币2.44万元，本金未还。
该事实，由公诉机关提交的被害人方某的陈述，借条（其中2013年7月15日6万元的借条出借人为斯建忠）、借款协议、证明，机动车行驶证复印件、车辆转让协议，农业银行账户明细，被告人陈丰忠的供述等证据予以证实。
3、2011年7月25日至同年12月6日期间，被告人陈丰忠以其所经营的化纤针织厂需要资金周转为由，以月息2分先后三次向被害人石某1借款共计人民币39万元。已支付利息人民币4万元左右，本金未还。
该事实，由公诉机关提交的被害人石某1的陈述，传票、民事诉状，借条，农业银行账户明细，被告人陈丰忠的供述等证据予以证实。
4、2011年8月11日，被告人陈丰忠以其经营的化纤针织厂进货需要资金为由，以月息1.5分向被害人金某借款人民币5万元，未还本付息。
该事实，由公诉机关提交的被害人金某的陈述，借条（出借人写为金泉宝），农业银行账户明细，被告人陈丰忠的供述等证据予以证实。
5、2011年8月31日，被告人陈丰忠向以月息4分向马某（已死亡）借款人民币50万元。已支付部分利息，本金未还。
该事实，由公诉机关提交的证人杨某1的证言，借条，死亡证明，被告人陈丰忠的供述等证据予以证实。
6、2011年9月上旬，被告人陈丰忠以归还银行贷款为由，以月息1分向被害人何某借款人民币8万元。已归还本金人民币5万元，支付利息人民币0.12万元，余款未还。
该事实，由公诉机关提交的被害人何某的陈述，借条（出借人为钟某，系何某丈夫），被告人陈丰忠的供述等证据予以证实。
7、2011年2月8日，被告人陈丰忠以购买机器配件为由，以月息2分向杨某3借款人民币8万元，并由毛仲芳担保，支付利息人民币1.92万元。后由担保人杨某2向杨某3代为支付本金8万元、利息1.92万元。
该事实，由公诉机关提交的证人杨某2的陈述，借条，被告人陈丰忠的供述等证据予以证实。
8、2012年1月19日，被告人陈丰忠以发工资为由，以月息2.5分多次向被害人戴某借款共计人民币14万元。已支付利息人民币0.5万余元，本金未还。
该事实，由公诉机关提交的被害人戴某的陈述，借条，农业银行账户明细，被告人陈丰忠的供述等证据予以证实。
9、2012年2月21日至2013年期间，被告人陈丰忠以装修等为由，以月息2分、2.5分两次向被害人毛某借款共计人民币10万元，未还本付息。
该事实，由公诉机关提交的被害人毛某的陈述，借条，农业银行账户明细，被告人陈丰忠的供述等证据予以证实。
10、2012年12月5日，被告人陈丰忠以开新店为由，以月息2分向被害人钱某均借款15万元，2013年5月份周华建为该15万元的借款提供担保。被告人陈丰忠及担保人周华建共归还本金人民币6万元，支付利息人民币0.3万元，余款未还。
该事实，由公诉机关提交的被害人钱某均的陈述，借据，被告人陈丰忠的供述等证据予以证实。
11、2012年4月16日，被告人陈丰忠以需要发工资为由，由其妻子出面以月息2分向被害人王某借款人民币2万元，未还本付息。
该事实，由公诉机关提交的被害人王某的陈述，借条，浙江省农村信用社客户回单，被告人陈丰忠的供述等证据予以证实。
12、2012年2月至2013年2月期间，被告人陈丰忠以月息5分三次向戚某借款共计人民币29万元，未还本付息。
该事实，由公诉机关提交的被害人戚某的陈述，借条，农业银行账户明细，被告人陈丰忠的供述等证据予以证实。
13、2011年1月份，被告人陈丰忠以付房租为由，以月息2.5分两次向被害人朱某1借款共计人民币20万元。支付利息人民币1.5万元，本金未还。
该事实，由公诉机关提交的被害人朱某1的陈述，借条，浙江省农村信用社业务凭证，被告人陈丰忠的供述等证据予以证实。
14、2013年2月4日，被告人陈丰忠以其所经营的足道店装修需要资金为由，以月息3分向许某1借款人民币5万元，未还本付息。
该事实，由公诉机关提交的被害人许某1的陈述，借条，被告人陈丰忠的供述等证据予以证实。
15、2013年3月12日至同年4月6日期间,被告人陈丰忠以装修新足道店为由，以月息2分四次向被害人胡某2借款共计人民币26万元，未还本付息。
该事实，由公诉机关提交的被害人胡某2的陈述，借条，被告人陈丰忠的供述等证据予以证实。
16、2013年3月1日、同年4月2日，被告人陈丰忠以资金短缺为由，由被害人石某2以月息1.5分、2分两次从他人处借款共计人民币8万元转借给被告人陈丰忠。已支付部分利息，本金未还。
该事实，由公诉机关提交的被害人石某2的陈述，借条（其中2013年4月2日2万元的借条出借人为周刚生），被告人陈丰忠的供述等证据予以证实。
17、2013年3月5日，被告人陈丰忠以装修新足道店为由，向被害人朱某2借款共计人民币5万元，借期十天，并承诺给予1000元好处，未还本付息。
该事实，由公诉机关提交的被害人朱某2的陈述，借条，被告人陈丰忠的供述等证据予以证实。
18、2013年3月2日，被告人陈丰忠以月息3分向被害人郭某借款人民币3万元。已归还本金人民币1万元，支付利息人民币0.36万元，余款未还。
该事实，由公诉机关提交的被害人郭某的陈述，借条，被告人陈丰忠的供述等证据予以证实。
19、2013年3月22日，被告人赵某3以新开足道店需要资金为由，以月息3分向被害人赵某1借款人民币7万元。已支付利息人民币0.21万元，本金未还。
该事实，由公诉机关提交的被害人赵某1的陈述，借条，被告人陈丰忠的供述等证据予以证实。
20、2013年3月20日，被告人陈丰忠以归还贷款为由，以月息4分向被害人曾某借款人民币3万元。已支付利息人民币0.1万元，本金未还。
该事实，由公诉机关提交的被害人曾某的陈述，借条，被告人陈丰忠的供述等证据予以证实。
21、2013年3月30日，被告人陈丰忠以发工资为由，以月息2分向被害人宣某借款人民币5万元，未还本付息。
该事实，由公诉机关提交的被害人宣某的陈述，借条，被告人陈丰忠的供述等证据予以证实。
22、2013年4月16日、同年4月28日，被告人陈丰忠以发工资等为由，以月息5分两次向被害人赵某2借款共计人民币13万元。已支付利息人民币0.2万元，本金未还。
该事实，由公诉机关提交的被害人赵某2的陈述，借条，被告人陈丰忠的供述等证据予以证实。
23、2013年3月16日至同年4月24日，被告人陈丰忠以发工资等为由，以3分至5分不等的月息四次向被害人顾某借款共计人民币14.5万元。已支付利息人民币0.1万元，本金未还。
该事实，由公诉机关提交的被害人顾某的陈述，借条，被告人陈丰忠的供述等证据予以证实。
24、2013年6月1日，被告人陈丰忠以发工资为由向被害人朱某3借款人民币2万元，承诺会支付利息，未还本付息。
该事实，由公诉机关提交的被害人朱某3的陈述，借条，被告人陈丰忠的供述等证据予以证实。
25、2013年6月3日，被告人陈丰忠以发工资为由向被害人许某2借款人民币3万元，借款期限最多半个月，并承诺会给好处费，未还本付息。
该事实，由公诉机关提交的被害人许某2的陈述，借条，被告人陈丰忠的供述等证据予以证实。
26、2013年6月25日，被告人陈丰忠以其所经营的足道店需要交电费为由，以月息2分向被害人周某借款人民币2万元。已支付利息人民币0.1万元，本金未还。
该事实，由公诉机关提交的被害人周某的陈述，借条，被告人陈丰忠的供述等证据予以证实。
2016年7月6日，被告人陈丰忠在辽宁省义县被抓获归案。
另查明，2012年6月20日，被告人陈丰忠因犯寻衅滋事罪被本院判处有期徒刑十个月，于2012年12月16日刑满释放。
上述事实，由公诉机关提交的抓获经过，（2012）绍诸刑初字第640号刑事判决书，被告人陈丰忠的供述予以证实。
另有独资企业基本情况、个体工商户情况，协助查询财产通知书，相关银行账户明细等证据在案佐证。
本院认为，被告人陈丰忠违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人陈丰忠在2015年12月16日有期徒刑刑罚执行完毕后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，本院对其于2012年12月16日以后实施的部分犯罪依法予以从重处罚。被告人陈丰忠归案后能如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚。辩护人提出的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈丰忠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一六年七月六日起至二0二0年三月五日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）；
二、违法所得继续予以追缴并返还各被害人（详见附表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 邓华庚
人民陪审员 徐黎明
人民陪审员 朱赛飞
二〇一七年六月二十六日
书 记 员 蒋 朵
陈丰忠非法吸收公众存款案被害人损失情况
序号
姓名
借款金额（万元）
损失（万元）
胡朝辉
方炯
石洪桥
金泉保
马建明（杨文丽）
何满霞
杨文华
戴祖棋
毛理明
钱江均
王迪女
戚金友
朱信光
许岫辰
胡炳良
石幼罗
朱红光
郭国法
赵永定
曾咏梅
宣国平
赵元林
顾孝敏
朱细旺
许是良
周国平
340.65
310.12
附页
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。