广西壮族自治区横县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）桂0127刑初53号
公诉机关广西壮族自治区横县人民检察院。
被告人邓嘉杰，男，1987年1月5日出生于广东省佛山市，汉族，中专文化，居民，住南宁市江南区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年4月29日被南宁铁路公安处抓获，同年5月3日被横县公安局刑事拘留，同年6月8日被逮捕。现羁押于横县看守所。
辩护人蒙宝林，广西天承律师事务所律师。
横县人民检察院以横检刑诉（2017）40号起诉书指控被告人邓嘉杰犯信用卡诈骗罪、伪造金融票证罪，于2017年2月8日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。横县人民检察院指派代检察员黄振艺出庭支持公诉，被告人邓嘉杰及其辩护人蒙宝林到庭参加诉讼。期间依法办理了延期审理手续。现已审理终结。
横县人民检察院指控：
一、信用卡诈骗的事实
（一）被告人邓嘉杰为谋取非法利益，通过其在横县多个商家安装的“POS”机窃取被害人白某、蒙某1、李某、黎某、周某1等人的信用卡信息并伪造他人信用卡，后使用伪造的信用卡进行取现或者消费，涉案金额为25812.6元。具体如下：
1.邓嘉杰通过上述方法伪造被害人白某的中国邮政储蓄银行信用卡，后于2016年3月31日在中石油防城港东兴市一加油站刷卡消费19400元。
2.邓嘉杰通过上述方法伪造被害人蒙某1的中国交通银行信用卡，后于2016年4月6日在横县横州镇步行街中国银行ATM机内取现2000元。
3.邓嘉杰通过上述方法伪造被害人李某的中国交通银行信用卡，后于2016年2月26日先后在南宁市一加油站、南宁市江南区淡村一心大药房、南宁市江南区淡村路尾五一路北二里金安加油站消费、取现合计1812.6元。
4.邓嘉杰通过上述方法伪造被害人周某1的中国农业银行信用卡，后于2016年4月6日在南宁市新民路一中国工商银行ATM机内取现2000元。
5.邓嘉杰通过上述方法伪造被害人黎某的中国建设银行信用卡，后于2016年4月17日在南宁市一中国交通银行取现600元。
（二）被告人邓嘉杰为谋取非法利益，通过非法途径获取被害人薛某、谭某、梁某1、陈某1的信用卡信息并伪造他人信用卡，后使用伪造的信用卡进行取现或者消费，涉案金额为88954.41元。具体如下：
1.邓嘉杰通过上述方法伪造被害人薛某的中国工商银行信用卡，后于2016年3月28日在中油肯祥石油公司横县良圻加油站刷卡消费20000元。
2.邓嘉杰通过上述方法伪造被害人谭某的中国招商银行信用卡，后于2016年4月27日在南宁市一汽配城内取现2000元。
3.邓嘉杰通过上述方法伪造被害人梁某1的中国农业银行信用卡，后于2016年3月18日通过转账、取现、消费累计盗刷64254.41元。
4.邓嘉杰通过上述方法伪造被害人陈某1的中国农业银行信用卡，后于2015年10月25日在南宁市江南区石柱岭一中国工商银行ATM机取现2700元。
二、伪造金融票证的事实
被告人邓嘉杰为谋取非法利益，通过非法途径获取被害人叶某、蒙某2的信用卡信息，后利用获取的信息以冬某的名义伪造叶某、蒙某2的信用卡各一张。
对指控的事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人邓嘉杰以非法占有为目的，伪造他人信用卡并使用，数额巨大；利用窃取的他人信用卡信息伪造信用卡，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第一百七十七条第一款第（四）项的规定，应当以信用卡诈骗罪、伪造金融票证罪追究被告人邓嘉杰的刑事责任。提请本院依法判处。
被告人邓嘉杰对公诉机关指控的事实及罪名均没有异议，辩护人提出：一、本案中邓嘉杰以冬某的名义伪造叶某、蒙某2的信用卡是为了诈骗钱财，邓嘉杰的行为应定信用卡诈骗罪，而不应定伪造金融票证罪。二、邓嘉杰有以下从轻处罚情节：1.认罪态度好；2.赔偿了梁某1的6万多元经济损失；3.初犯。被告人邓嘉杰及其辩护人蒙宝林均无证据向本院提供。
经审理查明：
一、被告人邓嘉杰为谋取非法利益，通过其在横县多个商家安装的“POS”机窃取被害人白某、蒙某1、李某、黎某、周某1等人的信用卡信息并伪造他人信用卡，后使用伪造的信用卡进行取现或者消费，涉案金额为25812.6元。具体如下：
1.邓嘉杰通过上述方法伪造被害人白某的中国邮政储蓄银行信用卡，后于2016年3月31日在中石油防城港东兴市一加油站刷卡消费19400元。
2.邓嘉杰通过上述方法伪造被害人蒙某1的中国交通银行信用卡，后于2016年4月6日在横县横州镇步行街中国银行ATM机内取现2000元。
3.邓嘉杰通过上述方法伪造被害人李某的中国交通银行信用卡，后于2016年2月26日先后在南宁市一加油站、南宁市江南区淡村一心大药房、南宁市江南区淡村路尾五一路北二里金安加油站消费、取现合计1812.6元。
4.邓嘉杰通过上述方法伪造被害人周某1的中国农业银行信用卡，后于2016年4月6日在南宁市新民路一中国工商银行ATM机内取现2000元。
5.邓嘉杰通过上述方法伪造被害人黎某的中国建设银行信用卡，后于2016年4月17日在南宁市一中国交通银行取现600元。
二、被告人邓嘉杰为谋取非法利益，通过非法途径获取薛某、谭某、梁某1、陈某1、叶某、蒙某2的信用卡信息并伪造薛某、谭某、梁某1、陈某1的信用卡及以冬某的名义伪造叶某、蒙某2的信用卡，后使用上述伪造的信用卡进行取现、消费或者转账，从被害人薛某、谭某、梁某1、陈某1的信用卡中取现或者消费涉案金额为88954.41元。具体如下：
1.邓嘉杰通过上述方法伪造被害人薛某的中国工商银行信用卡，后于2016年3月28日在中油肯祥石油公司横县良圻加油站刷卡消费20000元。
2.邓嘉杰通过上述方法伪造被害人谭某的中国招商银行信用卡，后于2016年4月27日在南宁市一汽配城内取现2000元。
3.邓嘉杰通过上述方法伪造被害人梁某1的中国农业银行信用卡，后于2016年3月18日通过转账、取现、消费的方式累计盗刷64254.41元。
4.邓嘉杰通过上述方法伪造被害人陈某1的中国农业银行信用卡，后于2015年10月25日在南宁市江南区石柱岭一中国工商银行ATM机取现2700元。
另查明，被告人邓嘉杰归案后即如实供述自己的主要犯罪事实。此外，案发后，邓嘉杰赔偿了被害人梁某1经济损失64500元，并取得了梁某1的谅解。
上述事实，有公诉机关当庭宣读或出示，并经庭审举证、质证属实的下列证据证实，本院予以确认。
1.受案登记表、立案决定书，证实本案案件来源及公安机关立案侦查的情况。
2.抓获经过，证实被告人邓嘉杰归案后如实供述自己的主要犯罪事实。
3.户籍证明，证实被告人邓嘉杰的身份基本情况。
4.南宁市支付云信息科技有限公司出具的证明，证实其公司没有聘请邓嘉杰在其公司工作。
5.账单、交易明细表、加油卡充值凭证、交易凭证等，证实邓嘉杰盗刷信用卡的情况。
6.搜查笔录、扣押物品清单等，证实公安机关从邓嘉杰处扣押到POS机、冬某等人身份证、银行卡及银行业务单等物。
7.信息提醒照片，证实周某1、李某、白某、蒙某1银行卡被盗刷后的手机提示取款信息。
8.赔偿协议书、收条、谅解书，证实案发后，邓嘉杰赔偿了被害人梁某1经济损失64500元，并取得了梁某1的谅解。
9.证人蒙某3的证言，证实其儿子蒙某1给有其一张信用卡使用，2016年4月6日，蒙某1打电话问其有没有取现2000元，其说没有，后二人意识到被人盗刷了，便报警。
10.证人罗某的证言及辨认材料，证实其是广西某加油站经理。从加油站的监控录像看，邓嘉杰于2016年3月28日12时32分许，在加油站用2张信用卡消费办理7张IC卡加油卡。7张消费凭证的持卡人签名都是冬某，信用卡的持卡人分别是薛某、邓嘉杰。
11.证人韦某的证言及辨认材料，证实其在横县横州镇洪德路百货大楼旁经营某电器店。2015年12月份，其经营的店开张后，自称南宁市支付云电子科技信息有限公司经理的邓嘉杰到其店推销“POS”机，后其安装了一台。过后有周某1等人到其处反映信用卡被盗刷的事。
12.证人苏某的证言及辨认材料，证实其在横县横州镇宝华中路开设经营某服装店。2016年1月份，自称南宁市支付云电子科技信息有限公司经理的邓嘉杰到其店推销“POS”机，后其安装了一台。同时证实白某、蒙某1、李某曾在其店刷卡消费过。
13.被害人白某、蒙某1、李某、周某1、黎某的陈述及辨认材料，证实白某的中国邮政储蓄银行信用卡于2016年3月31日在中石油防城港东兴市一加油站被人通过消费的方法盗刷19400元；蒙某1的中国交通银行信用卡于2016年4月6日在横县横州镇步行街中国银行ATM机内被人通过取现的方法盗刷2000元；李某的中国交通银行信用卡于2016年2月26日先后在南宁市一加油站、南宁市江南区淡村一心大药房、南宁市江南区淡村路尾五一路北二里金安加油站被人通过消费、取现的方式盗刷合计1812.6元；周某1的中国农业银行信用卡于2016年4月6日被人通过取现的方式盗刷2000元；黎某的中国建设银行信用卡于2016年4月17日在南宁市一中国交通银行被人通过取现的方式盗刷600元。
14.被害人薛某、谭某、梁某1、陈某1的陈述及辨认材料，证实薛某的中国工商银行信用卡于2016年3月28日在中油肯祥石油公司横县良圻加油站被人通过刷卡消费的方式盗刷20000元；谭某的中国招商银行信用卡于2016年4月27日在南宁市一汽配城内被人通过取现的方式盗刷2000元；梁某1的中国农业银行信用卡于2016年3月18日被人通过转账、取现、消费的方式累计盗刷64254.41元；陈某1的中国农业银行信用卡于2015年10月25日在南宁市江南区石柱岭一中国工商银行ATM机被邓嘉杰通过取现的方式盗刷2700元。
15.被告人邓嘉杰在侦查期间及庭审中对其窃取他人信用卡信息、通过非法途径获取信用卡信息并伪造他人信用卡，后使用伪造的信用卡进行取现或者消费的事实所作的供述，其供述内容与查明事实一致，并与本案其他证据相互印证。其中供述到其每次伪造信用卡后，都拿到银行取现或购买加油卡，有的卡交易成功，有的卡交易不成功。
本院认为，被告人邓嘉杰以非法占有为目的，伪造他人信用卡并使用，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人邓嘉杰犯信用卡诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。邓嘉杰归案后即如实供述自己的主要犯罪事实，可以从轻处罚。案发后，邓嘉杰已退赔被害人梁某1经济损失，并取得梁某1的谅解，可以酌情从轻处罚。故对辩护人提出邓嘉杰认罪态度好、赔偿了梁某1的经济损失的辩护意见，本院予以采纳。对辩护人提出邓嘉杰是初犯的辩护意见，经查属实，本院亦予以采纳。
对公诉机关指控邓嘉杰以冬某的名义伪造叶某、蒙某2的信用卡各一张的行为构成伪造金融票证罪的公诉意见，及辩护人提出邓嘉杰以冬某的名义伪造叶某、蒙某2的信用卡是为了诈骗钱财，应定信用卡诈骗罪的辩护意见。经查，从本案的事实及证据看：1.邓嘉杰是为了盗刷信用卡而伪造信用卡，主观上有非法占有的目的；2.邓嘉杰的供述证实其每次伪造信用卡后，都拿到银行取现或购买加油卡的事实，客观上已经利用其以冬某的名义伪造叶某、蒙某2的信用卡实施诈骗的行为。综上邓嘉杰的行为符合信用卡诈骗罪的构成要件，该行为应以信用卡诈骗罪定罪。故公诉机关指控邓嘉杰以冬某的名义伪造叶某、蒙某2的信用卡各一张的行为构成伪造金融票证罪的意见不准确，本院予以纠正。对辩护人提出邓嘉杰的该行为构成信用卡诈骗罪的辩护意见，本院予以采纳。
根据被告人邓嘉杰的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人邓嘉杰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月29日起至2021年7月28日止；罚金在判决生效之日起一个月内一次性缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。）
二、责令被告人邓嘉杰退赔被害人白光正19400元，退赔被害人蒙宗桌2000元，退赔被害人李进添1812.6元，退赔被害人周世尚2000元，退赔被害人黎昌干600元，退赔被害人薛彪20000元，退赔被害人谭余锋2000元，退赔被害人陈明武2700元。
三、随案移送被告人邓嘉杰犯罪时所使用的银行卡20张予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南宁市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 廖世健
代理审判员 罗 俏
人民陪审员 李天伟
二〇一七年六月二十二日
书 记 员 蒙美丞
附相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。