河南省新乡市红旗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）红刑初字第377号
公诉机关新乡市红旗区人民检察院。
被告人陈磊，女，1971年4月4日出生。被告人陈磊于2012年8月12日被兰州市公安局城关分局抓获，并于8月12日至18日羁押于兰州市第一看守所。因涉嫌非法吸收公众存款，于2012年8月19日被新乡市公安局红旗第三分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2012年9月25日被新乡市公安局洪门分局逮捕；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2013年11月21日被新乡市公安局洪门分局取保候审。
被告人许玉勇，男，1973年12月6日出生。因涉嫌合同诈骗罪，于2014年8月12日被新乡市公安局直属分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年9月17日被新乡市公安局洪门分局逮捕。现羁押新乡市看守所。
辩护人秦雪，河南兴原律师事务所律师。
新乡市红旗区人民检察院以新红检刑诉（2013）145号起诉书指控被告人陈磊犯非法吸收公众存款罪，于2013年6月24日向本院提起公诉。在审理过程中，新乡市红旗区人民检察院以案件事实与起诉书指控的事实不符为由，于2013年11月20日以新红检刑变诉（2013）5号变更起诉决定书变更起诉书内容。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。于2014年8月4日作出（2013）红刑初字第256号刑事判决，被告人陈磊提出上诉。新乡市中级人民法院于2014年10月22日作出（2014）新中刑二终字第145号刑事裁定，撤销新乡市红旗区人民法院（2013）红刑初字第256号刑事判决，发回重审。新乡市红旗区人民检察院以新红检公诉刑诉（2014）334号起诉书指控被告人许玉勇犯非法吸收公众存款罪，于2014年11月27日向本院提起公诉。由于本案案情复杂，经新乡市中级人民法院批准，本案审理期限延长三个月至2015年5月4日；公诉机关于2015年4月25日建议本案延期审理，审理期限自2015年8月25日重新计算。新乡市红旗区人民检察院以案件事实与起诉书指控的事实不符为由，于2015年8月10日以新红检公诉刑变诉（2015）6号、新红检公诉刑变诉（2015）6-1号变更起诉决定书变更起诉书内容。本院依法另行组成合议庭，公开开庭进行了合并审理。新乡市红旗区人民检察院指派检察员樊紫娟出庭支持公诉，被告人陈磊，许玉勇及其辩护人秦雪到庭参加诉讼。现已审理终结。
新乡市红旗区人民检察院指控：2011年4月15日，被告人陈磊与许玉勇在新乡市金穗大道南华小区溥诚花园第一幢一、二层8号成立新乡市诚通投资有限公司，2011年5月份以来，被告人陈磊、许玉勇未经新乡银监分局批准的情况下，通过在公司门头打电子显示屏放映宣传广告等方式向社会公众宣传，以高利润、低风险为诱饵，与赵峰、赵某、王璐、王某丙、郭某某、李某丁等140余人签订借款协议，非法吸收公众存款2037.16万元。
针对上述事实，公诉机关提供了被告人陈磊、许玉勇供述与辩解，证人赵峰、赵某、王璐、荆宾富等人证言，被告人陈磊、许玉勇户籍证明、到案经过等书证及鉴定意见等证据。
据此，公诉机关要求以非法吸收公众存款罪追究被告人陈磊、许玉勇的刑事责任。
被告人陈磊对公诉机关指控的犯罪事实无异议，现患癌症，愿意弥补客户的损失，希望从轻处罚。
被告人许玉勇对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自己会尽力去弥补损失，望法庭从轻处罚。
被告人许玉勇的辩护人的辩护意见是，被告人许玉勇认罪态度好，初犯，共同犯罪中是从犯，又是投案自首，望法庭从轻处罚。辩护人向法庭提供部分投资客户的谅解书。
经审理查明：2011年4月15日，被告人陈磊与许玉勇在新乡市金穗大道南华小区溥诚花园第一幢一、二层8号成立新乡市诚通投资有限公司，2011年5月份以来，被告人陈磊、许玉勇未经新乡银监分局批准的情况下，通过在公司门头打电子显示屏放映宣传广告等方式向社会公众宣传，以高利润、低风险为诱饵，与赵峰、赵某、王璐、王某丙、郭某某、李某丁等140余人签订借款协议，非法吸收公众存款2037.16万元。均未归还。
认定上述事实证据有：
被告人陈磊、许玉勇照片、户籍证明证实其个人基本情况。
新乡市公安局洪门分局情况说明证实经查询，被告人陈磊、许玉勇无违法犯罪前科。
委托书、合作经营协议书证实河南诚通投资担保有限公司决定成立新乡分理处，委托陈磊全权负责该分理处的一切事务，暂代其公司保管新乡分理处投资理财客户资金，负责定期交其公司处置。
陈磊与河南诚通投资担保有限公司资金往来表证实二者之间资金往来的相关情况。
新乡银监分局关于查询新乡市诚通投资有限公司吸收公众存款是否合法的回复证实新乡市诚通投资有限公司不属于经批准开展营业的银行业金融机构。
新乡市诚通投资有限公司设立手续、企业法人营业执照等证实该公司2011年4月15日成立，法定代表人陈磊，住所地为新乡市红旗区金穗大道南华小区溥城花园第一幢一、二层8号房，经营范围为投资咨询服务。
河南省工业和信息化厅证明证实河南省诚通投资担保有限公司未取得《融资性担保机构经营许可证》。
兰州市公安局城关分局拱星墩派出所证明证实被告人陈磊于2012年8月12日在兰州市城关区东岗东路被抓获，8月12日至18日寄押于兰州市第一看守所。
到案经过证实2014年8月12日13时许，被告人许玉勇到新乡市公安局洪门分局侦查大队投案自首。
陈磊银行账户明细表证实投资客户向陈磊账号转账及陈磊向河南诚通转账的明细记录。
新乡市公安局洪门分局新乡诚通投资有限公司投资人汇总表证实涉案投资人数为140余人，涉案投资金额为2037.16万元，返还利息为42.85万元。
12、河南省精神病医院2012年12月14日刑事诉讼医学鉴定书证实被告人陈磊当时患创伤后应激障碍。
13、证人董某某证言证实其2010年注册成立河南诚通投资担保有限公司，任董事长，其从2010年底开始利用诚通公司的平台进行融资，诚通各地有客户经理负责发展理财客户，吸收社会资金，这些钱都回到郑州诚通财务的账户，财务对这些理财客户按照合同约定往指定账户上按时打款付息，共有800多名理财客户，涉及金额有4亿多。新乡市诚通投资有限公司的陈磊曾是其公司的客户经理，后来她在新乡成立了自己的公司，其公司与新乡诚通没有合作方面的协议，但与陈磊个人有过一份委托书和一份合作协议，是2011年4月27日签署的，新乡诚通在其公司的投资都是以陈磊个人名义进行的，且每笔都签有协议。
14、证人王某甲、赵某、李某甲证言证实王某丙系新乡市诚通投资有限公司的投资客户，有投资协议，新乡市诚通出事后他与陈磊将他的投资变成借款的情况。
15、证人李某乙证言证实河南诚通投资担保有限公司成立于2010年1月份左右，董某某任董事长，其是董事长助理。公司对外融资大部分靠宣传，也有客户经理拉人来投钱，客户是通过银行转账、支付现金和刷POS机的方式向公司投钱的。新乡有一个业务员在那儿拉业务，其不确定是不是诚通公司的下设业务部。
16证人李某丙证言、担保函、借款／质押合同、借据、代收据、还款计划书、银行个人业务凭证证实其妹妹李某甲认识陈磊、许玉勇，她在新乡市诚通投资有限公司投资，她告诉了其该公司的情况，其也去该公司看过，许玉勇说他们公司很有实力，自己花了几百万买的办公房，有四个门店，资产足以保证投资人的资金安全，其就轻信了。其一共投了2笔，第一笔是2011年8月23日，其将6万元转入许玉勇指定的陈磊的工行账户，期间6个月，第二笔是2011年10月28日，在该公司的办公室，用他们的智付通转给许玉勇指定的账户8万元，期间4个月，利率都是2%，签有担保函、借款／质押合同、借据、代收据、还款计划书等手续。后其得了5600元利息，本金没有返还。
17、证人王某乙证言、担保函、借款／质押合同、借据、代收据、还款计划书证实其表姐原来在新乡市诚通投资有限公司做过投资，她告诉了其该公司的情况，其就去了，陈磊、许玉勇说他们公司很有实力，自己花了几百万买的办公房，有四个门店，资产足以保证投资人的资金安全，其就轻信了。其一共投了2笔，第一笔是2011年9月16日，其将4万元转入陈磊和许玉勇指定的账户上，期间3个月，第二笔是2011年10月25日的9万元，利率都是1.8%，签有担保函、借款／质押合同、借据、代收据、还款计划书等手续。后其得了3780元利息，本金没有返还。
18、证人杨某甲证言、担保函、借款／质押合同、借据、代收据、还款计划书证实其和陈磊早就认识，2011年9月份见到陈磊后，陈磊说新乡市诚通投资有限公司的办公楼是她自己买的，她们公司是河南诚通投资担保有限公司的股东，很有实力，月息1.5%。后其就于2011年9月18日在新乡市诚通投资有限公司交了5.5万，2011年10月20日交了3万，2011年10月30日交了3万，共计11.5万，签有担保函、借款／质押合同、借据、代收据、还款计划书等手续。其没有得到利息，本金也没有返还。
19、证人张某甲证言、担保函、借款／质押合同、借据、代收据、还款计划书证实2011年3月份，其到河南诚通投资担保有限公司放了5万元，时间是5个月，到期后，新乡市诚通投资有限公司也成立了，法定代表人是陈磊，陈磊说新乡市诚通投资有限公司的办公房是她自己买的，公司很有实力，月息1.6%，比河南诚通投资担保有限公司高一些。2011年8月21日，陈磊让其再交1万元，加上到期结转的5万元，金额变成了6万元，期间是三个月，陈磊和业务员张娟为其办理的手续。第二笔是2011年9月16日，其给新乡市诚通投资有限公司指定的账户上转了6万元，期间也是三个月，签有担保函、借款／质押合同、借据、代收据、还款计划书等手续。2011年12月3日，业务员张娟将其原来的手续给收走了，为其换了一份金额是12万元的合同。其共得了5760元利息。
20、证人陶某、张某乙、杨某乙等人证言及担保函、借款／质押合同、借据、代收据、还款计划书均证实他们通过放映的宣传广告、亲戚朋友的介绍等途径了解到新乡市诚通投资有限公司的相关信息，并来到该公司进行投资的相关情况，并且在到期后未归还他们本息的相关情况。
21、证人王某丙证言及借款合同证实自己和陈磊是校友，刚开始曾经有过投资，有的是借款条，有时按他们公司的办法，办成理财投资协议。在2011年9月20日其与陈磊签了一个借款协议，金额是二百一十二万元，包括自己和亲友的，用陈磊名下的房产抵押，前面的借据全部作废的情况及陈磊、许玉勇与王某丙签订借款二百一十二万元合同。
22、书证王某丙名下的客户表及借款／质押合同、借据、代收据、还款计划书证实2011年8-10月份，王某丙及亲友到河南诚通投资担保有限公司放款投资的情况。
23、郭某某诉陈磊欠款一案的民事起诉书及民事调解书；李某丁诉陈磊、许玉勇欠款一案的诉讼保全申请书及民事判决书。
24、被告人陈磊供述与辩解证实新乡市诚通投资有限公司2011年4月份在新乡市工商行政管理局注册，其任法定代表人，股东是其和丈夫许玉勇，其掌管一切，没有专职会计，也没有账目。新乡诚通尽管是独立法人，但与河南诚通的实际控股人董某某签有协议，算是河南诚通的网点，公司的主要业务就是为河南诚通收集资金。公司共为河南诚通收集了两千余万资金，全部都是投资客户的钱，公司的营利来自河南诚通给的佣金，佣金不固定，大约是资金的千分之二至三，公司的经营方式是投资客户介绍和投资客户自己上门过来咨询，达成投资意向后，与投资客户签订《担保函》、《协议书》、《借条》、《代收据》、《还款计划书》，除《担保函》外，其余都是其签的字，但签的不是其本人的名字，有时其不在时，其打电话指挥许玉勇签。投资客户交款的方式是转账和刷POS机，也有现金，转账都是转到其广发行账号上，其按照与河南诚通的约定，打到董某某、智慧、李某乙的账户上，有时也按河南诚通的要求，把款打到河南诚通投资期满的客户的账户上。投资客户的收益也不是十分确定，投资时间长、一次投资量大的，给的利率较高，投资额小，或者可能中途撤资的，给的利率就低。投资客户的利息大多数是用其广发行的银行卡给支付的。2011年10月，公司资金链断裂，河南诚通投资担保公司也出现了问题，支撑一个月后，经营不下去了。自己和王某丙是同学，王某丙放在其公司的钱总计二百一十二万元是他和他的亲朋好友在其公司的投资款的总和，后王某丙向法院起诉；另外向法院起诉的还有郭某某、李某丁的情况。
25、被告人许玉勇供述与辩解证实新乡市诚通投资有限公司2011年4月份注册的，注册资金是100万元，陈磊任法定代表人，其任经理，股东是其和老婆陈磊。新乡诚通尽管是独立法人，但与河南诚通的实际控股人董某某签有协议，公司的主要业务就是为河南诚通收集资金，全部都是投资客户的钱，公司的营利来自河南诚通给的佣金，大约是资金的千分之二至三，具体操作都是陈磊负责。陈磊不在公司的时候由其负责，自己办理有多少合同记不清了，但数额不是太大。
以上证据由公诉机关提供，经庭审质证，确实充分且能相互印证，予以确认。
本院认为，被告人陈磊、许玉勇未经有关部门批准，采用非法方法吸收公众存款，扰乱社会金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，予以支持。二被告人系共同犯罪，且在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人许玉勇犯罪以后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，是自首，可以从轻处罚。在数额认定上，有证人证言及相关书证等证据证实，足以认定。被告人许玉勇的辩护人辩解被告人许玉勇是从犯的意见，不符合法律规定，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第一款，第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人陈磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零二个月，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人许玉勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月12日起至2018年2月11日止。）
三、违法所得2037.16万元予以追缴，返还各集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 王敬轩
审判员 耿 瑞
审判员 张巧荣
二〇一五年十一月六日
书记员 吴嘉茜