广东省深圳市龙岗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0307刑初2753号
公诉机关深圳市龙岗区人民检察院。
被告人何某柳，男，汉族，初中文化，户籍地址广东省深圳市盐田区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年10月22日被羁押，次日被刑事拘留，同年11月25日被逮捕，现羁押于深圳市龙岗区看守所。
辩护人钱东辉，广东华商（龙岗）律师事务所律师。
深圳市龙岗区人民检察院以深龙检刑诉[2016]2481号起诉书指控被告人何某柳犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市龙岗区人民检察院指派检察员庞莉霞出庭支持公诉，被告人何某柳及其辩护人钱东辉到庭参加了诉讼。经公诉机关建议，本案延期审理二次。现已审理终结。
深圳市龙岗区人民检察院指控：2013年5月至2015年10月期间，被告人何某柳未经有关部门批准，以筹办工厂、收购公司等名义，向社会公开宣传，采取1%-4%不等的月利率及管理费高息引诱的手段，承诺在一定期限内还本付息，长期以借款名义与社会公众吸收存款。现核实，2013年5月至2015年10月期间，被告人何某柳共向谢某2生、黄某4和等社会公众吸收资金人民币49580000元，其中已支付利息人民币6873500元，实际非法吸收公众存款人民币42706500元。
公诉机关认为，被告人何某柳无视国家法律，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，诉请本院依法判处。公诉机关并以深龙检量建[2016]815号量刑建议书建议判处被告人何某柳三年至五年有期徒刑，并处罚金。
被告人何某柳对起诉书指控的部分犯罪事实有异议，辩称其没有公开宣传，利息标准也是出借人定的，起诉书指控的金额需要核对；被告人何某柳当庭表示认罪。
辩护人提出如下辩护意见：1、对公诉机关指控被告人何某柳构成非法吸收公众存款罪没有异议；2、被告人何某柳的主观恶性不大，社会危害性较小，其所借款项全部用于宏都公司经营活动，并未有任何欺骗出借人的情形，出借人借给何某柳的借款纯属自愿行为；3、被告人何某柳在犯罪过程中情节较为轻微，在其借款过程中，其全部借款对象大部分是亲朋好友；4、被告人何某柳在资金链断掉后，一直积极面对出借人，积极筹集资金还款，减少了出借人的损失；5、现有证据显示，被告人何某柳的借款总额应为人民币2700万元，已还利息约为2000万元，何某柳实际给被害人造成的损失仅为约人民币700万元；6、被告人何某柳身体情况非常糟糕，其曾身中患三种癌症，同时家里还有年迈的母亲无人照料。
经审理查明，2013年5月开始，被告人何某柳着手筹办深圳市电子科技有限公司，后因扩大生产规模又先后成立了深圳市科技有限公司、深圳市电路有限公司，上述公司的实际控制人均为被告人何某柳。
2013年5月至2015年10月期间，被告人何某柳以公司急需资金周转为由向社会公开宣传，采取1%-4%不等的月利率及管理费高息引诱的手段，承诺在一定期限内还本付息，长期以借款名义与社会公众吸收存款。2014年8月20日至2015年2月16日期间，被告人何某柳先后三次向被害人谢某1借款人民币750万元，月利息为3%至4%不等。2015年3月9日至2015年5月21日期间，被告人何某柳先后6次向被害人黄某1借款人民币600万元，月利息为3%。此外，在此期间，被告人何某柳还以公司急需资金周转为由向被害人杨某1与黎某、黄某2和、陈某、张某、袁某、黄某3、王某、胡某、蓝某、杨某2等人借款。且被害人谢某1、黄某2和、张某、黄某3、王某、陈某、袁某、蓝某、黄某1等人均是因借款才在他人介绍下认识被告人何某柳的。经统计，本案已核实的被害人共有12名，被告人何某柳向上述被害人借款的金额共计为人民币2602万元（详细情况见后附表格）。
上述事实，有公诉机关提供的接受刑事案件登记表、抓获经过、提取笔录、借款合同、借条、银行历史交易明细清单、身份证明材料、证人郭某1、黄某4珍、李某1、何某、杨某3等的证言、被害人黄某2和、张某、谢某1、黄某3、古某、杨某3、王某、陈某、袁某、杨某2、杨某1、胡某、黄某1等人陈述、现场勘查笔录及照片、辨认笔录、被告人何某柳的供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人何某柳违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过朋友介绍等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内支付高额利息和归还本金，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人何某柳非法吸收的公众存款数额，以其所吸收的12名被害人的资金全额人民币2602万元计算，被告人案发前后已归还的数额，本院在量刑时酌情予以考虑。关于本案中何某柳非法吸收公众存款的数额问题，被告人及辩护人均对公诉机关指控的金额提出了异议。经本院综合全案证据审查认定，其中李某3系被告人何某柳公司员工，主要负责为公司买菜、加油等，被告人何某柳拖欠李某3垫付的买菜钱等款项人民币15万元并非借贷关系，此款不应计入被告人何某柳非法吸收公众存款罪的数额；杨某3与被告人何某柳是老乡和朋友关系，其借款给被告人6万元只是帮忙，并未收取任何利息，被告人也未承诺支付利息，该笔借款不应计入被告人何某柳非法吸收公众存款罪的数额；古某与被告人何某柳是多年朋友关系，其于2013年1月23日借给被告人何某柳30万元，该笔借款未在起诉书指控的何某柳非法吸收公众存款的时间段“2013年5月至2015年10月期间”内，亦不应计入被告人何某柳非法吸收公众存款罪的数额；其余款项因侦查机关并未找到出借者本人调查取证，所借款项的确切金额现无法核实，对该部分款项亦无法计入被告人何某柳非法吸收公众存款罪的数额。被告人何某柳归案后能如实供述其主要犯罪事实，且其集资款项主要系用于生产经营及相关活动，依法可以从轻处罚。对被告人何某柳及辩护人提出的辩护意见中的合理部分，本院予以采纳。公诉机关出具的量刑建议符合法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人何某柳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月22日起至2018年10月21日止。罚金应于判决生效之次日起十日内缴纳。）
二、继续追缴被告人何某柳的犯罪所得，退赔各被害人的直接经济损失（被害人信息及退赔数额详见后附表格）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 陈雄才
人民陪审员 黄翠嫦
人民陪审员 闵素本
二〇一七年四月十日
书 记 员 罗晶晶
附件：被害人直接经济损失统计表单位：万元
序号
|
姓名
|
借款总额
|
已还本金和利息
|
直接经济损失
|
备注
---|---|---|---|---|---
1
|
谢润生
|
750
|
200
|
550
|
2
|
黄胜忠
|
600
|
68.4
|
531.6
|
3
|
杨委彬
黎家俊
|
140
|
0
|
140
|
4
|
黄静和
|
130
|
27
|
103
|
5
|
陈祝安
|
150
|
110
|
40
|
6
|
张雪溪
|
25
|
5
|
20
|
7
|
袁俊
|
40
|
6
|
34
|
8
|
黄木兰
|
30
|
9.7
|
20.3
|
9
|
王瑞虹
|
50
|
12.25
|
37.75
|
10
|
胡木宏
|
400
|
100
|
300
|
11
|
蓝伟良
|
257
|
100
|
157
|
12
|
杨业平
|
30
|
4
|
26
|
合计
|
2602
|
642.35
|
1959.65
|