山东省济南市市中区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁0103刑初99号
公诉机关济南市市中区人民检察院。
被告人黄毅飞，男，1972年4月17日出生于山东省济南市，汉族，大专文化，山东鼎启丰投资担保有限公司济南市中分公司总经理，住山东省济南市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月9日被取保候审，同年10月14日被刑事拘留，同年10月24日被逮捕，2017年1月18日被取保候审。
辩护人王英森，北京金诚同达（济南）律师事务所律师。
被告人许俊强，男，1976年4月3日出生于河南省伊川县，汉族，初中文化，山东鼎启丰投资担保有限公司济南市中分公司财务经理，住河南省伊川县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年3月12日被取保候审，2016年3月12日被监视居住，同年10月14日被刑事拘留，同年10月24日被逮捕，2017年1月9日被取保候审。
辩护人张兆国，山东恒信达律师事务所律师。
济南市市中区人民检察院以济市中检公刑诉［2017］82号起诉书指控被告人黄毅飞、许俊强犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月10日以简易程序向本院提起公诉。本院于当日立案受理，并依法组成合议庭于同年4月26日公开开庭进行了审理。因起诉指控的部分事实不清，本案于同年5月10日依法转为普通程序，并组成合议庭于同年8月31日二次公开开庭�行了审理。济南市市中区人民检察院指派检察员刘玉杰出庭支持公诉，被告人黄毅飞、许俊强及辩护人王英森、张兆国到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关认为需要补充侦查，于同年8月10日建议本案延期审理。同年8月20日本院根据公诉机关提请，恢复了对本案的审理。现已审理终结。
济南市市中区人民检察院指控刘胜利（男，另案处理）于2013年12月注册成立山东鼎启丰投资担保公司济南市中分公司（经营范围包括投资咨询服务等），并任命被告人黄毅飞为分公司总经理，负责公司日常管理事务；被告人许俊强于2014年4月27日接任行政经理、财务经理，负责行政、财务管理工作。2014年1月至同年11月期间，黄毅飞、许俊强在不具备吸收存款资格的情况下，违反国家金融管理法规，采用高息返利为吸引手段，在济南市市中区济大路15号门口西�二层沿街楼向社会不特定的人吸收资金。经审计，共向潘某等149人吸收资金17568784元，直至案发尚有16494564元没有归还。2014年4月28日至11月，许俊强在任期间，吸收资金共计13090829元，直至案发尚有12514444元没有归还。
2015年3月12日、5月9日，被告人许俊强、黄毅飞先后到公安机关投案。
案发后，被告人许俊强协助退缴欠款16552524元。
公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了证人证言、书证、物证、鉴定意见、辨认笔录、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人黄毅飞、许俊强违反国家金融管理法律法规，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法惩处。
被告人黄毅飞、许俊强对起诉指控的犯罪事实没有异议，未提出辩解意见。
被告人黄毅飞的辩护人提出黄毅飞具有自首情节，在对外吸收公众存款方面的作用较小，且已全部退缴欠款，建议法庭对其适用缓刑。
被告人许俊强的辩护人提出许俊强自首情节，自愿认罪、悔罪，积极协助追缴所吸欠款，且在共同犯罪中系从犯，建议法庭对其从轻处罚。
经法庭审理查明，山东鼎启丰投资担保公司济南市中分公司（以下简称鼎启丰市中分公司）成立于2013年12月16日，系企业非法人，地址位于济南市市中区济大路15号门口西侧二层沿街楼，负责人是刘胜利（在逃），经营范围是投资咨询服务等一般经营项目。鼎启丰市中分公司成立后，被告人黄毅飞被刘胜利安排担任该分公司总经理，负责分公司的日常管理事务；被告人许俊强于2014年4月27日被刘胜利安排接任财务、行政经理，负责分公司的财务和行政管理工作。
2014年1月至11月期间，被告人黄毅飞、许俊强在明知鼎启丰市中分公司不具备吸收存款资格的情况下，违反国家金融管理法律规定，通过安排业务人员对外发放传单等途径向社会公开宣传，以洛阳韵文机械制造有限公司、洛阳市跃骏铸锻有限公司、河南德了美实业有限公司等单位因扩大经营需要借款为名，由山东鼎启丰投资担保有限公司（以下简称鼎启丰公司）提供担保，承诺按月支付高息、到期全部还本的形式，向潘某等148名不特定社会众，非法吸收资金共计17568644元，案发前尚未归还资金共计16265829元。其中，许俊强参与非法吸收资金13090829元。
2014年11月，公安机关根据集资参与人的报案掌握了被告人许俊强、黄毅飞等非法吸收公众存款的线索。2015年3月12日、2016年5月9日，公安人员先后电话通知许俊强、黄毅飞到案接受讯问，并为其办理了取保候审的强制措施，二被告人到案后均对上述犯罪事实供认不讳。案发后，许俊强协助退缴现金共计16552524元，现扣押于济南市公安局市中分局。
另查明，山东鼎启丰投资担保有限公司成立于2013年10月21日，法定代表人刘胜利，经营范围是以自有资产对外投资，投资咨询服务，非融资性担保业务（需经许可经营的，须凭许可证经营）。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.证人吕某的证言证明：其于2014年1月应聘到鼎启丰市中分公司工作，担任理财部经理，负责向客户宣传公司业务、签订理财协议等�分公司的总经理是黄毅飞，全面负责公司业务，财务经理是许俊强，他还兼任行政经理，分公司的主要业务就是做投资担保。其在分公司没有见过金融监管部门批准的融资手续，且他们对外吸收存款的范围没有限制，宣传形式就是上路发放传单。分公司主要介绍客户向济宁明坤化工有限公司、河南德了美实业有限公司、洛阳韵文机械制造有限公司、洛阳跃骏铸锻有限公司进行投资，投资周期分别为三个月、六个月和一年，月息1.1%至1.45%不等。客户签订投资合同后使用POS机刷卡的方式支付资金，收款账户就是上述四家公司，交付投资款后即可直接领取第一个月的利息，之后利息由公司直接转入客户银行卡内。
证人王某甲、乜某某、张某甲、王某乙、王某丙、张某乙、亓某的证言印证了证人吕某证明的公司非法吸收公众存款的运营模式。
公安机关制作的亓某的辨认笔录证明：经其辨认照片，确认鼎启丰市中分公司的负责人是刘胜利，财务经理是许俊强。
2.证人许某的证言证明:其曾于2014年3月份接到黄毅飞的通知到河南省伊川县考察过一家公司，考察过程都是刘胜利安排确定的，其只是到公司看了看，并到当地公证处公证了合同。
3.证人贾某某的证言证明:鼎启丰分公司不是独立法人，刘胜利是公司的负责人，他到分公司来过几次。分公司的业务都要上报，资金也是上面给拨过来。
4.证人史某某的证言证明:刘胜是分公司的负责人，他亲自来公司培训员工，黄毅飞是分公司的总经理，负责日常事务，许俊强是财务经理，他与刘胜利负责财务工作。
5.证人康某某（河南德了美实�有限公司）的证言证明：2014年上半年，其公司与许俊强工作的鼎启丰公司签订过借款合同，对方为其提供一千万元借款，使用期限一年，合同在伊川县公证处进行了公证，并为此专门开通了POS机及对应账户。后来鼎启丰公司未能履行合同，其就于同年下半年将上述POS机取消了。
6.公安机关从山东鼎启丰投资担保有限公司调取的洛阳韵文机械制造有限公司、洛阳市跃骏铸锻有限公司、河南德了美实业有限公司的项目说明书、具有强制执行效力的债权文书公证书等证明：该公司向集资参与人宣传的投资下落。
7.公安机关调取的企业信息、营业执照、组织机构代码证等证明：鼎启丰公司成立于2013年10月21日，法定代表人刘胜利，经营范围是以自有资产对外投资，投资咨询服务，非融资性担保业务（需经许可经营的，须凭�可证经营）。鼎启丰市中分公司成立于2013年12月16日，系企业非法人，负责人是刘胜利，地址是济南市市中区济大路15号门口西侧二层沿街楼，经营范围是投资咨询服务等一般经营项目。
8.公安机关调取的山东鼎启丰投资担保有限公司任免通知、交接记录、制度汇编、员工求职登记表、用工协议、离职申请、奖励办法等证明：许俊强于2014年4月27日与许利奎正式交接鼎启丰市中分公司的工作，以及鼎启丰公司的管理和经营情况。
9.潘某、陶某某、李某某等集资参与人的报案笔录、证言、登记表、借款/担保合同、担保函、借据、还款计划书、收款收据、POS签购单、山东泉城会计师事务所有限公司出具的鼎启丰公司专项审计报告及补充说明等证明：鼎启丰公司从潘某、陶某某、李某某等148名集资参与人处吸收资金、返还资金的数额情况。
10.公安机关调取的2016年5月11日《济南时报》刊登的公告证明：公告中载明：“请在以下涉案公司投资的，未登记的集资参与人自公告之日起1个月内带本人身份证、投资凭证、合同原件及复印件联系登记。逾期不到视为放弃，法律后果自负。”涉案公司名单包括鼎启丰市中分公司。
11.公安机关制作的扣押笔录、扣押清单、电（信）汇凭证、收款收据等证明：案发后，从许俊强处扣押现金16552524元。
12.公安机关出具的受案登记表、案发经过、在逃人员信息登记表等证明：公安机关根据群众报案掌握了黄毅飞、许俊强等人参与非法吸收公众存款的事实，后二人分别到公安机关投案及其个人身份情况；同案犯刘胜利现已被上网追逃。
13.被告人黄毅飞、许俊�所供述的犯罪时间、地点及经过与上述证据证实的情况均相吻合。
关于被告人许俊强的辩护人所提许俊强在共同犯罪中是从犯的辩护意见。经查，根据在案证据可以证实，被告人许俊强在鼎启丰市中分公司负责财务和行政管理工作，在公司人员参与实施非法吸收公众存款的过程中起到了不可或缺的积极作用，不符合从犯的认定标准。对被告人许俊强的辩护人的该项辩护意见不予采纳。
本院认为，被告人黄毅飞、许俊强违反国家金融管理法律规定，以高息回报为诱饵，以担保借款的方式向社会公众非法吸收资金，数额巨大，公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪成立。黄毅飞、许俊强在犯罪事实虽被发觉，但尚未受到讯问时，主动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。案发后涉案集资参与人的经济损失已经全部追回，可对二被告人酌情从轻处罚。对二辩护人的上述辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人黄毅飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年（缓刑考验期从判决确定之日起计算），并处罚金人民币五万元（罚金限判决生效之日起十日内缴清）。
被告人许俊强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年六个月（缓刑考验期从判决确定之日起计算），并处罚金人民币五万元（罚金限判决生效之日起十日内缴清）。
二、扣押在公安机关的赃款按照实际损失数额发还各集资参与人（具体数额详见附表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正副本各一份。
附：被告人黄毅飞、许俊强非法吸收公众存款情况一览表
审 判 长 吕 青
人民陪审员 马俊勇
人民陪审员 张曰燕
二〇一七年九月四日
代理书记员 申秋君