山西省运城市盐湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋0802刑初193号
公诉机关运城市盐湖区人民检察院。
被告人王六六，男。2012年5月2日，因犯销售假冒注册商标的商品罪，被本院判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金四万元。因本案于2017年3月23日，被运城市公安局盐湖分局刑事拘留，同年4月2日被取保候审。
运城市盐湖区人民检察院以运盐检公诉刑诉〔2017〕185号起诉书指控被告人王六六犯诈骗罪，于2017年5月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。运城市盐湖区人民检察院检察员李茂创、被告人王六六到庭参加了诉讼。现已审查终结。
运城市盐湖区人民检察院指控，2016年11月20日下午7时许，被告人王六六到运城市府东街197号陈效文经营的易联寄卖行内，让陈效文给其户名被告人王六六，卡号521××3的交通银行信用卡代还3万元，在支付陈效文450元手续费后，陈效文分两次给该卡代还了2万元，当陈效文从该卡内刷出2550元后，该卡被银行冻结，被告人王六六无法联系。另查明，被告人王六六还有一张尾号为4187的中国银行信用卡也放置在陈效文处，让陈效文代还，“养”该卡，2016年11月22日，因被告人王六六交通银行卡刷不出钱（被银行冻结），陈效文从中国银行卡上刷走510元。2016年11月26日，被告人王六六将该中国银行信用卡挂失并补办一张新的银行卡。共造成陈效文损失16940元。案发后经协商，被告人王六六赔偿被害人陈效文损失21000元。运城市盐湖区人民检察院认为，被告人王六六的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人王六六对起诉书的指控无异议并当庭认罪。
经审理查明，被告人王六六在交通银行和中国银行分别申办了信用卡，曾将其信用卡委托给在运城市盐湖区府东街197号经营“易联寄卖行”的被害人陈孝文进行“养卡”（所谓的养卡，即帮别人打理信用卡，进行代还、套现业务，保证持卡人信用度不受损伤，并从中收取一定比例的手续费实现盈利的行为）。2016年11月20日下午，被告人王六六将其持有的交通银行信用卡（卡号为5218××）和中国银行信用卡（卡号为6259××）交给被害人陈孝文，委托其给尾号为6883的交通银行信用卡代还到期的30000元欠款，双方约定，被告人王六六付给被害人陈孝文手续费450元，被害人陈孝文从被告人王六六尾号为6883的交通银行信用卡和尾号为4187的中国银行信用卡各刷15000元的消费款，清还被害人陈孝文30000元的代还款。
2016年11月20日19时17分，被害人陈孝文给被告人王六六尾号为6883的交通银行信用卡还款4000元，当日十分钟之后，被害人陈孝文即从该卡刷了2550元消费款，次日10时58分，被害人陈孝文给被告人王六六该卡还款16000元，当被害人陈孝文再次从被告人王六六该卡刷卡消费时，该卡被交通银行冻结，不能进行交易。当日13时21分，被害人陈孝文从被告人王六六尾号为4187的中国银行信用卡刷了510元的消费款后，该卡被中国银行冻结，亦不能进行交易。综上，被害人陈孝文代被告人王六六给其信用卡还款20000元，被害人陈孝文在被告人王六六信用卡上共刷款3060元，被告人王六六尚欠被害人陈孝文16940元。
当被告人王六六的信用卡被银行冻结之后，银行即给其发送电话短消息予以告知，与此同时，被害人陈孝文亦给被告人王六六打电话告其信用卡被冻结不能刷卡交易，催其清还16940元欠款。而被告人王六六躲避被害人陈孝文，不清还欠款，且于2016年11月26日，将存放在被害人陈孝文处的尾号为4187的中国银行信用卡挂失。
2016年12月9日，被害人陈孝文到公安机关举报被告人王六六的诈骗行为。2017年1月3日，运城市公安局盐湖分局立案侦查，同月17日对被告人王六六上网追逃，2017年4月3日，被告人王六六在运城火车站候车大厅被公安人员抓获。
同时查明，案发后，被告人王六六主动赔偿被害人陈孝文经济损失21000元，得到了被害人陈孝文的谅解。
上述事实有以下经当庭质证，予以认证的证据所证实：
1、书证：⑴、被告人王六六的“常住人口基本信息”表；⑵、山西省运城市盐湖区人民法院（2012）运盐刑初字第98号刑事判决书，证明被告人王六六犯销售假冒注册商标的商品罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金四万元。
2、被害人陈述：⑴、陈效文于2016年12月9日出具的报案材料一份；⑵、2016年12月9日、2017年3月26日，侦查人员对被害人陈效文的陈述所作的“询问笔录”，主要内容：2016年11月20日下午6时许，王六六一人到我经营的“易联寄卖行”，他拿出两张信用卡，一个是交通银行信用卡，姓名：王六六，卡号521××3。一个是中国银行信用卡，姓名：王六六，卡号6259××。王六六说两张卡都是他本人的，并告诉我密码，让我给他交行卡还30000元，从中行卡上刷15000元，另外15000元从交行卡上刷，并说把两张卡都放在我跟前让我替他养卡。当天晚上，我用我的交行卡卡号为6222××的银行卡给王六六尾号为6883的交通银行信用卡还款4000元，2016年11月21日下午，又给该卡还款16000元。当时我从王六六的交通银行卡上刷了2550元、中行信用卡刷了510元。2016年11月22日，我从王六六的交行卡、中行卡刷钱时发现都刷不出来了。我和王六六联系，他说他联系刷卡行，直到现在我都联系不上王六六，他的电话已关机了。我实际损失16940元。王六六被抓前一天，他媳妇给我退了7000元；⑶、2017年3月30日陈效文出具的“谅解书”一份。
3、证人证言：⑴、办案民警田克斌、景琦出具的“犯罪嫌疑人（被告人王六六）基本情况”表、“（被告人王六六）违法犯罪前科记录查询情况”、“（被告人王六六）涉案人员身份核查表”、被告人王六六的“到案经过”；⑵、办案民警韦肖宁、贾召辉出具的“（被告人王六六）归案情况说明”。
4、电子数据：⑴、“（被告人王六六）在逃人员信息登记表一份”；⑵、被害人陈孝文提供的交通银行“转账回执”，证明2016年11月20日、11月21日，陈效文分别给被告人王六六的交通银行信用卡转账4000元、16000元；⑶、运城市公安局盐湖分局“调取证据通知书”及中国银行、交通银行出具的银行管理系统“交易明细”，证明2016年11月20日，被告人王六六尾号为6883的交通银行信用卡转账还款4000元，消费2550元，2016年11月21日，被告人王六六尾号为6883的交通银行信用卡转账还款16000元，被告人王六六尾号为4187的中国银行信用卡于2016年11月22日消费510元。
5、被告人供述：2017年3月23日、2017年3月24，侦查人员对被告人王六六的供述所作的“讯问笔录”，主要内容：2016年11月份的一天，具体时间我不记得，我让陈效文帮我还户名为王六六，尾号为6883的交通银行信用卡还3万元，并告诉他给我卡分几次还3万元并分几次刷出来。我给了陈效文450元手续费后，陈效文先后给我交通银行信用卡上还了4000元，刷出了3000余元，第二天陈效文又给我卡上还了16000元，刷出来400余元，当时陈效文刷了3060元，银行把信用卡锁了刷不出来。他打电话告诉我这事，我说我联系一下银行，过了会我接到交行短信提示说我尾号为6883的交通银行信用卡额度降为15000元，后来陈效文多次给我打电话问我怎么解决这个事，我没有见他，也没有给他钱。我有一张尾号为4187的中国银行信用卡在陈效文跟前放了2年多，一直让他帮我养卡。2016年11月26日我将尾号为4187的中国银行信用卡挂失了，当时卡在陈效文跟前。因为我交行信用卡被降额，钱刷不出来了，陈效文一直打电话催我要钱，我不好意思见他，我就把这张卡挂失了。我一共欠陈孝文16940元，前段时间，我让我妻子给陈效文退了7000元。
本院认为，被告人王六六以非法占有为目的，在其信用卡委托他人“养卡”期间，当信用卡出现被银行冻结不能正常交易之情形，虽非被告人王六六主观行为所致，但确系在“养卡”期间可能出现的事实，被告人王六六对该情节予以隐瞒，且以躲避被害人的方式，造成被害人经济损失16940元，数额较大，
其行为已构成诈骗罪，应负刑事责任。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。案发后，被告人积极赔偿被害人的经济损失，获得了被害人的谅解，可从轻处罚，鉴于被告人王六六认罪，有悔罪的表现，且犯罪情节一般，依法可适用缓刑。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十二条、第七十三条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人王六六犯诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑一年，并处罚金二千元。
（缓刑考验期，从判决确定之日起计算;罚金在本判决生效后三日内，一次性缴纳）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 肖建龙
审 判 员 梁民福
人民陪审员 樊 爱 霞
二〇一七年六月十四日
书 记 员 孙 思 雨