新疆维吾尔自治区克拉玛依市独山子区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）新0202刑初34号
公诉机关新疆维吾尔自治区克拉玛依市独山子区人民检察院。
被告人丹妮，女，曾用名农尔沙吾列，女，1983年10月10日出生，哈萨克族，初中文化程度，无固定职业，暂住克拉玛依市。2016年11月8日因涉嫌犯诈骗罪被克拉玛依市公安局独山子区分局刑事拘留，同年11月15日被逮捕。现羁押于独山子区看守所。
辩护人张先瑞，新疆天冠律师事务所律师。
克拉玛依市独山子区人民检察院以克市独区检公诉刑诉〔2017〕31号起诉书指控被告人丹妮犯诈骗罪，于2017年6月27日向本院提起公诉。本院依法适用组成合议庭，公开开庭审理了本案。独山子区人民检察院检察员马胜出庭支持公诉，被告人丹妮到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：1、2016年6月至10月期间，被告人丹妮在其微信朋友圈中发布办理高额透支信用卡、银行贷款的虚假信息，被害人阿某甲看到该信息后找丹妮办理高额透支信用卡，并在丹妮租住的独山子区天润佳苑16幢住处向其缴纳4000元手续费，该款被丹妮挥霍。
2、2016年10月，被告人丹妮采用相同方式，在独山子区天润佳苑小区16幢住处，骗取被害人塔某4000元用于个人挥霍。
3、2016年10月，被告人丹妮采用相同方式，在独山子天润佳苑小区16幢住处，骗取被害人努某5000元用于个人挥霍。
4、2016年9月，被告人丹妮采用相同方式，在独山子天润佳苑小区16幢住处，骗取被害人萨某5000元用于个人挥霍。
5、2016年8月，被告人丹妮采用相同方式，在克拉玛依区一餐厅，骗取被害人吐某5000元用于个人挥霍。
6、2016年7月，被告人丹妮采用相同方式，在独山子天润佳苑小区16幢住处，骗取被害人加某4000元用于个人挥霍。
7、2016年7月，被告人丹妮采用相同方式，在独山子天润佳苑小区16幢住处，骗取被害人叶某甲提4000元用于个人挥霍。
8、2016年7月，被告人丹妮采用相同方式，在克拉玛依区一餐厅及独山子天润佳苑小区16幢住处，骗取被害人阿某乙6000元用于个人挥霍。
9、2016年7月，被告人丹妮采用相同方式，在克拉玛依区一餐厅，骗取被害人居某4000元用于个人挥霍。
10、2016年7月，被告人丹妮采用相同方式，在独山子天润佳苑小区16幢住处，骗取被害人阿某丙4000元用于个人挥霍。
11、2016年8月，被告人丹妮采用相同方式，在独山子天润佳苑小区16幢住处，骗取被害人沙某甲9000元用于个人挥霍。
12、2016年8月，被告人丹妮采用相同方式，在独山子天润佳苑小区16幢住处，骗取被害人帕某7000元用于个人挥霍。
13、2016年8月，被告人丹妮采用相同方式，在独山子天润佳苑小区16幢住处，骗取被害人叶某乙5000元用于个人挥霍。
14、2016年9月，被告人丹妮采用相同方式，在独山子天润佳苑小区16幢住处，骗取被害人铁某4000元用于个人挥霍。
15、2016年9月，被告人丹妮采用相同方式，在独山子天润佳苑小区16幢住处，骗取被害人叶某丙4000元用于个人挥霍。
16、2016年9月，被告人丹妮采用相同方式，在独山子天润佳苑小区16幢住处，骗取被害人奥某1000元用于个人挥霍。
17、2016年8月，被告人丹妮采用相同方式，骗取被害人沙某乙5000元用于个人挥霍。
18、2016年5月，被告人丹妮谎称可以给被害人马某的儿子安排工作获取被害人信任，随后以安排工作需要手续费和活动经费、驾驶证需要升A证为由，骗取被害人马某19600元用于个人挥霍。
19、2016年9月，被告人丹妮谎称可帮助被害人阿某丁将哈萨克斯坦国驾驶证变更为中国驾驶证需要公证手续费为由，骗取被害人阿某丁4000元用于个人挥霍。
针对上述指控，公诉机关当庭出示了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、辨认笔录、视听资料、电子证据等证据，并据此认为，被告人丹妮以非法占有他人财物为目的，虚构具有办理高额透支信用卡、银行贷款的能力，骗取他人财物103600元，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，要求以诈骗罪追究其刑事责任，建议判处三至五年有期徒刑，并处罚金。
被告人丹妮对起诉书指控的部分事实的诈骗金额提出异议，辩称，第3起其只收取了努某的3500元，第一次2000元、第二次1500元，因努某说自己只有1500元，因此其在微信上催要；其已将第5起诈骗吐某的5000元分三次还给了吐某，以归还吐某的高利贷利息；第9起，居某第一次给人钱时只给其2000元，并非3000元；第11起，沙某甲第一次办卡的5000元，只给了2000元，另外3000元吐某答应给，但一直没给，其一共收到沙某甲6000元；第12起，其收到帕某4000元后，因帕某被高利贷催得紧，其通过微信2次将4000元退给了帕某，后帕某多次给其几百元转款均系还款。
被告人丹妮的辩护人提出以下罪轻辩护意见：1、起诉书第5起，指控丹妮诈骗吐某5000元的事实，不应认定为诈骗；2、起诉书第12起，指控丹妮诈骗帕某7000元的金额，应当扣除丹妮退回的4000元；3、被告人丹妮被抓获后，坦白交代自己所实施的行为，积极认罪悔罪，愿意积极赔偿被害人损失，主观恶性不深、犯罪情节也不是很恶劣，可改造性大，应当从轻、减轻处罚。
经审理查明：2016年7月至10月，被告人丹妮通过在微信朋友圈发布可办理高额透支信用卡及高额银行贷款虚假信息的手段，骗取多名被害人向其交纳”手续费”，同时，被告人丹妮还以为他人安排工作、办理驾照证事宜为由，骗取他人钱财，诈骗所得均被用于个人挥霍。具体事实分述如下：
1、2016年7月，被告人丹妮在独山子天润佳苑16幢住处，骗取被害人加某4000元。
2、2016年7月，被告人丹妮在独山子天润佳苑16幢住处，骗取被害人叶某甲4000元。
3、2016年7月，被告人丹妮在独山子天润佳苑16幢住处，骗取被害人阿某丙4000元。
4、2016年8月，被告人丹妮在克拉玛依市区一餐厅，骗取被害人吐某5000元。
5、2016年8月，被告人丹妮在独山子天润佳苑16幢及克拉玛玛依市区一餐厅，骗取被害人阿某乙6000元。
6、2016年8月，被告人丹妮在克拉玛依市区一餐厅，骗取被害人居某4000元。
7、2016年8月，被告人丹妮在独山子天润佳苑16幢住处，骗取被害人沙某甲9000元。
8、2016年8月，被告人丹妮在独山子天润佳苑16幢住处，骗取被害人帕某6000元。
9、2016年8月，被告人丹妮在独山子天润佳苑16幢住处，骗取被害人叶某乙5000元。
10、2016年8月，被告人丹妮在独山子天润佳苑16幢住处，骗取被害人沙某乙5000元。
11、2016年9月，被告人丹妮在独山子天润佳苑16幢住处，骗取被害人叶某丙4000元。
12、2016年9月，被告人丹妮在独山子天润佳苑16幢住处，骗取被害人铁某4000元。
13、2016年9月，被告人丹妮在独山子天润佳苑16幢住处，骗取被害人奥某1000元。
14、2016年9月，被告人丹妮在独山子天润佳苑16幢住处，骗取被害人萨某5000元。
15、2016年10月，被告人丹妮在独山子天润佳苑16幢住处，骗取被害人阿某甲4000元。
16、2016年10月，被告人丹妮在独山子天润佳苑16幢住处，骗取被害人塔某4000元。
17、2016年10月，被告人丹妮在独山子天润佳苑16幢住处，骗取被害人努某5000元。
18、2016年10月，被告人丹妮分三次骗取被害人马某19600元。
19、2016年9月，被告人丹妮骗取被害人阿某丁4000元。
另查明，2016年11月8日，被告人丹妮被沙湾县公安局建设路派出所抓获归案。从其住处查获丹妮打收条使用的私章一枚，从其身上查获手机2部、银行卡4张、现金247.50元。
上述事实，有以下经过当庭举证、质证的证据证实：
1、被告人丹妮的供述与被害人加拿提的陈述、辨认笔录、丹妮邮政储蓄卡交易明细相互印证，证实2016年7月20日，丹妮骗取加某4000元”办卡手续费”的事实。
被告人丹妮供述，2016年7月，其在微信群里看到陌生人发布的办理高额银行信用卡和高额银行贷款的广告，因其无业在家很多年，特别缺钱，因此便试着联系那人，一方面想给自己办几张用于日常消费，另一方面也想学习办理方法后，给别人办理收取一些费用。其与那人联系后购买了一台价值3800元的平板电脑，听说是办理银行信用卡和银行贷款的终端机，随后，其将那人发布的广告转发到自己的朋友圈内，并将广告内的联系方式都改成自己的，其还让弟弟查某帮忙转发。从山东聊城寄来的平板电脑背后印有”金融一体机”字样，在那人的微信指导下，其点开”云数据”软件，输入自己的身份证号和手机号，提交成功后，手机会收到一条陌生号码的短信，短信内容是”提交申请成功”，其等了很久也没有消息，其再联系那人，对方未回复，其发觉被骗。当时已有很多亲戚朋友联系其办理信用卡和贷款，因非常缺钱，其就想利用这种方法诈骗这些人的钱财。其一共以这种方法诈骗了17个人，钱都被自己花了。
2、被告人丹妮的供述与被害人叶某甲的陈述、辨认笔录及丹妮给叶某甲出具的4000元收条相互印证，证实2016年7月底，丹妮骗取叶某甲4000元”办卡手续费”的事实。
3、被告人丹妮的供述、被害人阿某丙的陈述、辨认笔录、丹妮农行卡交易明细，虽然在被骗时间上存在差异，但关于丹妮分二次收到阿某丙支付的”办卡手续费”4000元的事实经过相互印证，证实丹妮骗取阿某丙4000元的事实。
4、被告人丹妮的供述、被害人吐某的陈述、辨认笔录、证人查某、哈某的证言、丹妮于2016年8月2日给吐某依出具的5000元收条复印件、农行按揭贷款申请书相互印证，证实2016年8月2日，被告人丹妮骗取吐某5000元”办卡手续费”，案发后，丹妮的弟弟查某未代为归还的事实。经本院核实，吐某陈述，其与丹妮系亲戚关系，丹妮骗取其5000元后，其一直不知被骗，后因看病、交话费、购买生活日用品等原因，丹妮曾分三次给其1100元，但均与被骗款无关，其放弃追究丹妮的责任，请求对丹妮从轻处罚。
5、被告人丹妮的供述、被害人阿某乙的陈述、证人吐某的证言、2016年10月4日、10月6日阿某乙分二次转给丹妮4000元的微信转帐截图、丹妮给阿某乙出具的4000元收条原件相互印证，证实2016年8月2日，被告人丹妮骗得阿某乙2000元，同年10月再次骗取4000元”办卡手续费”的事实。
6、被告人丹妮的供述、被害人居某的陈述、辨认笔录、丹妮农行卡交易明细，证实2016年8月2日，被害人居某随同阿依肯、吐某到克市找丹妮办理50万元额度的贷款信两次给付丹妮”办卡手续费”。被害人居某陈述，其当场交给丹妮3000元现金，阿某乙当时也在，之后其给丹妮农行卡中转入2000元。被告人丹妮则称，居某当天没给钱，次日中午在克拉玛依市移动大厅交给其2000元现金，其将自己的农行卡号告诉居某，后居某只给其打了2000元。
7、被告人丹妮的供述、被害人沙某甲、帕某的陈述、辨认笔录、证人吐某的证言、被告人丹妮于2016年8月13日给沙某甲出具的5000元收条、给帕某出具的5000元收条、电子证物检查工作记录、微信钱包交易记录、银行卡交易明细，证实2016年8月中旬，被害人沙某甲、帕某跟随吐某找丹妮办理高额度贷款信用卡，丹妮称50万元额度的需交5000元，10至15万元的需交4000元，二人分别要办理两张，并均先后两次向丹妮支付”办卡手续费”的事实。
被害人沙某甲陈述，8月13日找丹妮办卡，当时给丹妮5000元现金，几天后，又到乌苏大建行给丹妮打款4000元，4000元未打收条，之前陈述的二次均为转款是记忆错误。经沙某甲辨认，沙某甲称，丹妮银行卡交易明细中2016年8月27日收入的3900元系其在塔城乌苏营业室打款，另100元其可能发红包给了丹妮。被告人丹妮供述，5000元手续费沙某只给了×××000元，因吐尔逊娜依欠沙某3000元，因此沙某甲称剩下3000元由吐尔逊娜依支付，之后，其收到沙某甲为办15万元贷款信用卡转来的4000元。证人吐某否认3000元由其支付的事实，称不知此事，与沙某甲之间无经济往来，其听说沙某甲分两次给丹妮9000元。
被害人帕某陈述，8月13日办卡当天，其即向丹妮支付5000元，丹妮给其出具了收条，后其一直催促办卡，丹妮称10月份的卡正在办理，如果要跟着一批办就再交2000元，于是，其于2016年10月，分两次转给丹妮2000元，丹妮未打收条。电子证物检查工作记录、丹妮的微信钱包交易记录证实，丹妮于9月7日、9月8日分别转给帕某2000元，共计4000元，之后，帕某于9月8日至10月4日分6次共转给丹妮4050元。证人吐尔逊娜依称，丹妮给帕某办卡时其在现场，看见帕某给丹妮×××000或3000元，其知道帕某陆续给丹妮7000元手续费。后丹妮在上海那边回不来时，其让帕某给丹妮微信转帐2000元买了机票，和办卡没有关系。被告人丹妮在侦查阶段供述，帕某要办两张10万元贷款信用卡，但只带了4000元，称剩下的1000元后面转给其，其给帕某出具5000元收条，后帕某被高利贷催的没办法，其通过微信给帕某退回4000元，几天后，帕某又联系其办信用卡，通过微信转给其×××000元。庭审中，被告人丹妮辩称，帕某第一次可能通过银行卡给其转帐3000元，之后300、500地给其转帐，其其退回4000后，一共收到帕某2000元，其与帕某之间无其他经济往来。
8、被告人丹妮的供述、被害人叶某乙的陈述、辨认笔录、丹妮于2016年8月26日给叶某乙出具的5000元收条相互印证，证实2016年8月26日，丹妮骗取叶某乙”办卡手续费”5000元的事实。
9、被告人丹妮的供述、被害人沙某乙的陈述、丹妮建行卡交易明细相互印证，证实2016年8月19日，沙某乙通过支付宝帐户分二次转给丹妮”办卡手续费”5000元的事实。
10、被告人丹妮的供述、被害人叶某丙、被害人铁某的陈述、辨认笔录、丹妮于2016年9月7日给铁某出具的4000元收条、给叶某丙出具的4000元收条相互印证，证实2016年9月7日，被害人叶某丙、铁某找丹妮办理高额度贷款信用卡，叶某丙当场支付4000元”办卡手续费”，铁某分两次支付4000元”办卡手续费”的事实。
11、被告人丹妮的供述、被害人奥某的陈述、辨认笔录相互印证，证实2016年9月7日，被告人丹妮骗取奥某1000元”办卡手续费”的事实。
12、被告人丹妮的供述、被害人萨某的陈述、辨认笔录、证人赛某的证言、被告人丹妮于2016年9月5日给赛某出具的5000元收条原件、丹妮建设银行卡2016年9月10日的交易明细相互印证，证实丹妮骗取萨某夫妇”办卡手续费”5000元的事实。
13、被告人丹妮的供述、被害人阿某甲的陈述、辨认笔录、证人帕某的证言、被告人丹妮于2016年10月13日给阿某甲出具的4000元收条、10月23日出具的承诺办卡，否则承担信用卡还款义务的欠条、电子证物检查工作记录、微信聊天截屏、丹妮建行卡交易明细、手机通话录音相互印证，证实丹妮骗取阿某甲”办卡手续费”4000元的事实。
14、被告人丹妮的供述、被害人塔某的陈述、辨认笔录、2016年10月13日丹妮给塔某出具的4000元收条、建行打款凭条、丹妮建行卡交易明细、电子证物检查工作记录、微信聊天截屏相互印证，证实丹妮骗取塔某”办卡手续费”4000元的事实。
15、被告人丹妮的供述、被害人努某的陈述、辨认笔录、被告人丹妮于2016年10月13日给努某出具的5000元收条、10月17日银行打款凭条、电子证物勘验检查笔录、聊天记录、丹妮建行卡交易明细，证实2016年10月13日，努某找丹妮办理可透支信用卡，当场支付3500元，后丹妮通过微信催促努某”你的一千五不打过来吗？”努某于10月17日向丹妮提供的建行卡内打款1500元，共计5000元”办卡手续费”的事实。
16、被告人丹妮的供述、被害人马某的报案材料及陈述、丹妮于2016年5月21日、5月28日分别给马某出具的5000元、10000元收条，证实丹妮以能帮助马某的儿子安排工作、找工作需升级驾驶证为由，诈骗马某19600元的事实。被害人马某与被告人丹妮虽就前后两次的诈骗数额陈述不一，但二人所述诈骗总额均为19600元。
17、被告人丹妮的供述、被害人阿某丁的陈述、银行打款凭条相互印证，证实丹妮谎称能帮阿某丁将哈国驾照改为中国驾驶，后诈骗得款4000元的事实。
18、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、物证手机2部、印章一枚、银行卡4张，证实本案相关物证、赃款的搜查扣押情况。
19、调取证据通知书、丹妮银行卡交易明细，证实案发期间丹妮银行卡的收入情况及被告人丹妮归案后的卡内余额，其中银行卡收入多为ATM机存款收入，无法反映打款人的身份信息。
20、话单分析情况说明、调取证据通知书、通话清单，证实被告人丹妮与各被害人的通话联系情况。
21、新疆广汇实业投资（集团）有限责任公司证明，证实被告人丹妮并非新疆广汇公司员工，该公司未委托丹妮办理个人贷款和银行卡业务。
22、乌苏市公安局情况说明，证实案发后，乌苏市公安局分别对本案的11名被害人使用的手机进行电子取证，但均因聊天记录已被删除，故无法进行电子物证固定的事实。
23、户籍证明，证实被告人丹妮具有完全刑事责任能力。
24、在逃人员登记表、抓获经过、归案情况说明，证实被告人丹妮系被动归案。
上述证据来源合法，与本案具有关联性，且内容相互印证证实本院查明的事实，应予采信。
本院认为，被告人丹妮以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取多名被害人102600元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持，但诈骗总额以本院审理查明的数额认定。被告人丹妮诈骗数额巨大，且因个人挥霍至今不能退还，可在量刑时酌情从重处罚。鉴于其到案后如实供述主要犯罪事实，并自愿认罪，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。
关于被告人丹妮对起诉书指控的第3起金额提出的辩解意见，经查，该起事实，被害人努某系分2次将诈骗款给付被告人丹妮，在第二次付款前，被告人丹妮曾在微信中催促努某”你的一千五不打过来吗？”该情节与二人达成一致意见的5000元”手续费”总额及努某陈述其首次支付3500元的事实相互印证，足以认定指控事实，被告人丹妮所提辩解意见不能成立，本院不予采纳。
关于被告人丹妮及其辩护人对起诉书指控的第5起提出的辩解意见，经查，被告人丹妮辩解的其在诈骗既遂后分几次将5000元退还给吐某的事实，无任何客观性证据在案佐证，被害人吐某亦不认可，且退钱原因均与诈骗无关。本院认为，被告人丹妮在诈骗既遂后，与吐某的其他经济往来如与追索诈骗款无关，均不应从诈骗所得中扣除，双方如有纠纷可另行解决，不影响对本起诈骗事实的认定。被告人丹妮与被害人吐某虽有堂亲关系但并非近亲属，不属于”获得近亲属谅解，一般可不按犯罪处理”的范围，故对此项辩解辩护意见，本院不予采纳，鉴于被害人吐某表示谅解，可在量刑时酌情从轻处罚。
关于被告人丹妮对起诉书指控的第11起提出的辩解意见，经查，该起事实，双方的主要争议点在于被害人沙某甲第一次向丹妮支付的金额应如何认定，沙某甲陈述其支付5000元现金，而丹妮提出，其虽向沙某甲出具5000元收条，但付款时，沙某甲只给了2000元，另外3000元，因吐某欠沙某甲3000元，因此，由吐某支付，其一直未催要。但据本院核实，吐某对此不予认可，表示与沙某甲之间无经济往来，不知此事。被告人丹妮的辩解意见与本院查明的事实不符，本院不予采纳。
关于被告人丹妮及其辩护人对起诉书指控的第12起提出的辩解意见，经查，根据被告人丹妮的微信交易记录，丹妮确曾在2016年9月7日、9月8日共向被害人帕某转款4000元，与其辩解的退回4000元的事实相互印证，但随后帕某又因办卡向丹妮另行支付2000元的事实则说明，4000元的退款原因并非因追索诈骗款引起，且被告人丹妮亦自认帕某当时尚不知被骗，其退款与诈骗无关，故该款不应从诈骗所得中扣除。另外，根据微信交易记录，被害人帕某在收到丹妮的4000元后，又陆续通过微信转给丹妮4050元，该钱款性质，虽因被害人帕某经本院及公诉机关多次通知一直不配合调查，无法进一步核实认定，但能够证实丹妮又收到帕某转款4050元，至于双方是否存在其他经济纠纷，可另行解决。本起事实，被告人丹妮虽就第一笔诈骗款向帕某出具5000元收条，但一直辩解仅收到4000元，根据丹妮在实施各起诈骗时不论是否收到诈骗款，均出具收条的犯罪手段和特点，本院认为，应有其他证据佐证被害人实际支付的款项数额。本案被害人帕某就其如何向丹妮支付5000元，前后陈述不一，且与在场证人吐尔逊娜依的陈述存在矛盾，亦无任何客观性证据在案佐证，故本院以丹妮认可的4000元认定帕某向其支付的第一笔诈骗所得，结合被告人丹妮诈骗帕某的第二笔款项双方均认可系2000元，本起诈骗所得本院认定为6000元。对被告人及其辩护人提出的辩解辩护意见，本院部分予以采纳。
综上，为维护社会秩序，保护公私财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人丹妮犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月8日起至2021年5月7日止；罚金人民币一万元于判决生效之日缴纳）
二、诈骗所得的财物，责令被告人丹妮向被害人加某退赔4000元、向被害人叶某甲退赔4000元、向被害人阿某丙退赔4000元、向被害人吐某退赔5000元、向被害人阿某乙退赔6000元、向被害人居某退赔4000元、向被害人沙某甲退赔9000元、向被害人帕某退赔6000元、向被害人叶某乙退赔5000元、向被害人沙某乙退赔5000元、向被害人丙退赔4000元、向被害人铁某退赔4000元、向被害人奥某退赔1000元、向被害人萨某退赔5000元、向被害人阿某甲退赔4000元、向被害人塔某退赔4000元、向被害人努某退赔5000元、向被害人马某退赔19600元、向被害人阿某丁退赔4000元。
三、随案移送犯罪工具私章一枚、GIONEE、VIVO手机各一部，依法予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向克拉玛依市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 刘爱梅
审 判 员 李德全
人民陪审员 陈生仓
二〇一七年九月十四日
书 记 员 蒋俊才