黑龙江省杜尔伯特蒙古族自治县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黑0624刑初114号
公诉机关杜尔伯特蒙古族自治县人民检察院。
被告人宁红江，男，1979年4月15日出生，汉族，小学文化，无职业，住黑龙江省杜尔伯特蒙古族自治县。2016年12月25日因涉嫌犯诈骗罪被杜尔伯特蒙古族自治县公安局刑事拘留，临时羁押于山东省泰安市看守所，2017年1月1日转至大庆市第三看守所羁押。2017年1月20日经杜尔伯特蒙古族自治县人民检察院以涉嫌犯诈骗罪批准逮捕，同日由杜尔伯特蒙古族自治县公安局执行。现羁押于大庆市看守所。
杜尔伯特蒙古族自治县人民检察院以黑杜检诉刑诉〔2017〕86号起诉书指控被告人宁红江犯诈骗罪，于2017年7月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杜尔伯特蒙古族自治县人民检察院指派检察员王兴伟、于涵出庭支持公诉，被告人宁红江到庭参加诉讼。现已审理终结。
杜尔伯特蒙古族自治县人民检察院指控：
2013年4月至2014年5月间，被告人宁红江多次以伪造的土地承包合同、伪造的土地使用证及房屋所有权证等作为抵押，从被害人何某某、王某某、付某某、田某某处借款，并在借款到期后逃匿。被告人宁红江所得借款主要用于偿还赌债。
1.2013年4月12日，被告人宁红江以伪造的集体土地使用证（杜尔伯特集用2009第001131号集体土地使用证，位于杜尔伯特蒙古族自治县一心乡勇敢村）作为抵押，从被害人付某某处借得人民币30000.00元，到期未偿还，所得借款主要用于偿还赌债和其他借款。
2.2013年11月15日，被告人宁红江以伪造的农村土地承包合同作为抵押，从被害人何某某处借得人民币140000.00元，到期未偿还，所得借款主要用于偿还赌债和其他借款。
3.2014年2月21日，被告人宁红江以伪造的国有土地使用证及房屋所有权证（杜尔伯特国用2011第5××号、杜房权证泰康镇字第S15××号，位于杜尔伯特蒙古族自治县泰康镇家属楼四道街四单元502室）作为抵押，从被害人王某某处借得人民币70000.00元，到期未偿还，所得借款主要用于偿还赌债和其他借款。截至案发前，被告人宁红江已归还人民币50000.00元。剩余20000.00元在案发后，已由其岳父王某某代为偿还。
4.2014年3月1日，被告人宁红江以伪造的国有土地使用证及房屋所有权证（杜尔伯特国用2011第5××号、杜房权证泰康镇字第S16×××号，位于杜尔伯特蒙古族自治县泰康镇思歌腾路红旗巷5号楼504室）作为抵押，从被害人田某某处借得人民币56400.00元，到期未偿还，所得借款主要用于偿还赌债和其他借款。截至案发前，宁红江已归还欠款人民币7200.00元。
5.2014年4月2日，被告人宁红江以伪造的国有土地使用证及房屋所有权证（杜尔伯特县国用2011第5××号、杜房权证泰康镇字第S16×××号，位于杜尔伯特蒙古族自治县泰康镇思歌腾路红旗巷5号楼504室），从被害人田某某处借得人民币122200.00元，到期未偿还，所得借款主要用于偿还赌债和其他借款。
6.2014年5月10日，被告人宁红江以伪造的集体土地使用证及房屋所有权证（杜尔伯特县集用2011第2××号，位于杜蒙县一心乡龙棵树村），从被害人田某某处借得人民币90000.00元，到期未偿还，所得借款主要用于偿还赌债和其他借款。
7.2014年5月16日，基于被告人宁红江之前多次借款均提供了抵押所产生的信任，宁红江再次从被害人田某某处借得人民币19000.00元，到期未偿还，所得借款主要用于偿还赌债和其他借款。
综上，被告人宁红江共实施诈骗犯罪7起，涉案金额为人民币470400.00元。
经侦查，被告人宁红江于2016年12月25日主动向公安机关投案，并如实供述了其犯罪的主要事实。
公诉机关认为，被告人宁红江以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人宁红江主动向公安机关投案，并如实供述犯罪事实，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定对其处罚。
被告人宁红江对公诉机关所指控的罪名及犯罪事实均无异议，不辩解。
经审理查明，2013年4月至2014年5月期间，被告人宁红江多次以伪造的土地承包合同、伪造的土地使用证及房屋所有权证等作为抵押，从被害人何某某、王某某、付某某、田某某处借款。在到还款期限后，宁红江未向上述被害人偿还借款并逃匿。宁红江将所借钱款主要用于偿还个人赌债。
1.2013年4月12日，被告人宁红江以伪造的集体土地使用证（杜尔伯特集用2009第001×××号集体土地使用证，位于杜尔伯特蒙古族自治县一心乡勇敢村）作为抵押，从被害人付某某处借得人民币30000.00元，到期未偿还，所借钱款主要用于偿还个人赌债和其他借款。
2.2013年11月15日，被告人宁红江以伪造的农村土地承包合同作为抵押，从被害人何某某处借得人民币140,000.00元，到期未偿还，所借钱款主要用于偿还个人赌债和其他借款。
3.2014年2月21日，被告人宁红江以伪造的国有土地使用证及房屋所有权证（杜尔伯特县国用2011第5××号、杜房权证泰康镇字第S15×××号，位于杜尔伯特蒙古族自治县泰康镇家属楼四道街四单元502室）作为抵押，从被害人王某某处借得人民币70000.00元，到期未偿还，所借钱款主要用于偿还个人赌债和其他借款。案发前，宁红江已归还其中人民币50000.00元，剩余20000.00元在案发后，其岳父王某某已代为偿还完毕。
4.2014年3月1日，被告人宁红江以伪造的国有土地使用证及房屋所有权证（杜尔伯特县国用2011第5××号、杜房权证泰康镇字第S16×××号，位于杜尔伯特蒙古族自治县泰康镇思歌腾路红旗巷5号楼504室）作为抵押，从被害人田某某处借得人民币56400.00元，到期未偿还，所借钱款主要用于偿还个人赌债和其他借款。案发前，宁红江已归还其中人民币7200.00元。
5.2014年4月2日，被告人宁红江以伪造的国有土地使用证及房屋所有权证（杜尔伯特县国用2011第5××号、杜房权证泰康镇字第S16×××号，位于杜尔伯特蒙古族自治县泰康镇思歌腾路红旗巷5号楼504室），从被害人田某某处借得人民币122200.00元，到期未偿还，所借钱款主要用于偿还个人赌债和其他借款。
6.2014年5月10日，被告人宁红江以伪造的集体土地使用证（村房权证庆杜村字第7020100303×××）及房屋所有权证（杜尔伯特县集用2011第000×××号，位于杜尔伯特蒙古族自治县一心乡龙棵树村），从被害人田某某处借得人民币90000.00元，到期未偿还，所借钱款主要用于偿还个人赌债和其他借款。
7.2014年5月16日，基于被告人宁红江之前多次借款均提供了抵押所产生的信任，宁红江再次从被害人田某某处借得人民币19000.00元，到期未偿还，所借钱款主要用于偿还个人赌债和其他借款。
综上，被告人宁红江共实施诈骗犯罪7起，涉案金额共计人民币470400.00元。
被告人宁红江于2016年12月25日主动向公安机关投案，并如实供述了其犯罪的主要事实。
认定上述事实的证据如下：
１.物证杜尔伯特集用（2009）第001×××号、杜尔伯特县集用（2011）第000×××号、杜尔伯特县国用（2011）第5××号、5××号土地使用证，村房权证庆杜村字第7020100303×××号、杜房权证泰康镇字第S16×××号、第S15×××号房屋所有权证，农村土地承办合同复印件，证实被告人宁红江在多次向他人借款时所使用的伪造的土地使用证、房屋所有权证、农村土地承包合同的事实。
2.被告人宁红江的户籍信息，证实被告人宁红江的自然状况，系成年人，符合刑事犯罪主体资格。
3.受案登记表、抓获说明，证实案件的受理和侦破情况，及被告人宁红江系投案自首。
4.泰安市看守所临时羁押证明，证实被告人宁红江于2016年12月25日在泰安市看守所临时羁押，于2016年12月30日被黑龙江省杜蒙县公安局刘智勇提走。
5.杜尔伯特蒙古族自治县国土资源局出具的证明，证实涉案的杜尔伯特县集用（2009）第001×××号、杜尔伯特县集用（2011）第000×××号、杜尔伯特县国用（2011）第5××号、5××号土地使用证在杜尔伯特蒙古族自治县国土资源局未查到原始登记，系假证。
6.杜尔伯特蒙古族自治县住房和城乡建设局出具的证明，证实涉案产权证号为7020100303×××，产权人宁红江（身份证号230624197904××××××），标注建筑面积112平方米，2009年之后，在杜尔伯特蒙古族自治县村镇房屋产权登记系统内无此房屋产权登记信息。
7.杜尔伯特蒙古族自治县房地产管理处出具的证明，证实涉案产权证号S16×××，产权人宁红江，坐落于黑龙江省杜尔伯特蒙古族自治县泰康镇思歌腾路红旗巷5号楼504室，产权面积118平方米；产权证号S15117，产权人宁红江，坐落于泰康镇家属楼四道街四单元5楼502，产权面积112.50平方米。以上两本产权证均未进行登记，均为假证。
8.杜尔伯特蒙古族自治县财政局出具的证明，证实宁红江系财政局职工，身份证号为23062419790415××××，工资折号为60264600120128××××，于2014年6月停发工资。
9.杜尔伯特蒙古族自治县公安局刑警大队出具的说明，证实宁红江交待帮助做假证人员“二军子”正在公安机关查找当中。
10.借据、房屋买卖合同、房屋买卖协议书、收款收据，证实被告人宁红江以涉案伪造的土地使用证、房屋所有权证、农村土地承包合同作抵押，向被害人何某某、王某某、田某某、付某某借款的事实。同时证实在案发前，宁洪江已偿还被害人王某某借款人民币5万元。
11.中国建设银行个人账户银行对账单，证实被告人宁红江在银行没有存款，无偿还能力。
12.证人马某某2014年10月28日的证言，证实自己是杜尔伯特县连环湖镇财政所会计，宁红江是财政局内招的专管员，2007年左右到连环湖财政所。2014年十一放假以后的一天，有一个老太太来单位找我，还拿了一份合同，我看到合同上写着“马某某”，但不是我自己写的。从那天开始，我才知道宁红江承包土的事。
13.证人付某某2017年2月13日证言，证实宁红江用楼房房照抵押，通过我从田某某手里抬钱是在2014年3、4月份的事，第一次抬了6万元钱，拿走了4.5万元，第二次好像是10万元钱。借款到期后，宁红江一直没有还钱，田某某找到我，我们找不到宁红江，后来到房产处查询了一下宁红江提供的房产证，才发现他拿的房产证是假的。
14.证人王某2017年3月7日的证言，证实自己与宁红江是夫妻关系，我俩名下都没有房产，在泰康住我父亲的房子。也没有存款，宁红江没有在连环湖镇二龙山村承包过300亩土地。宁红江跟何某某借钱的具体日期想不起来了，我和宁红江去何某某家里，他俩打完借条宁红江让我签字我就签了，何某某当场就把钱给宁红江了，具体借了多少钱我也记不清了。从王某某处借钱时我在场，在借多少钱不知道。在这之后两个多月，田某某来我家里，宁红江在借条上签完字后让我也签字，签完字宁红江拿了一本房照给了田某某，田某某看了一下就把9万元钱给我俩了，我俩点了一下确定是9万元钱，然后田某某就拿着借条和房照走了。宁红江借钱具体做什么用我不清楚，我俩没什么生意需要花钱，我怀疑他是赌博输了。
15.证人王某某2017年2月26日的证言，证实宁红江跟我女儿王某是夫妻关系，在2015年初的时候，我听说宁红江用房照作抵押，从王某某1手里借了7万多元钱，还了一部分，还剩下3万元没还上，并且人家还报案了。当时找过宁红江，但是找不到他。在2015年春节后的一天找到王某某1，她把宁红江打的欠条给我看了，宁红江还欠她3万元钱。就把宁红江欠她的本息共计3万元钱当场交给了王某某1，她和宁红江之间的账就清了。宁红江在泰康镇内没有房产，他就在农村有一个平房，但也被他抵押出去了。
16.被害人何某某2014年9月30日的陈述，证实在2013年11月初，宁红江说他在二龙山村承包了300亩土地，急用钱，共向我借现金14万元，借期一年。宁红江在2013年11月15日到我家，给我写了一张借据，并把他承包土地的合同放在我这作抵押，说这个合同价值18万，让我好好保管。他还说在签合同的时候，收据没有盖章，等盖完章再给我拿来，但直到现在也没有见到他说的包地钱款收据。经查证，才知道宁红江的土地承包合同是假的，人现在也找不到，电话也不接，他家的房子也租出去了，我就来公安机关报案了。借条是王某某代笔，宁红江签的字，当时在场的有我和王某某、宁红江还有他妻子王某。他签完借条后我把14万元现金一次性给了宁红江，宁红江和他妻子王某当时就把钱带走了。2017年1月13日的陈述证实借据上写的14万元都是实际我借给宁红江的钱。没有包含利息。钱都是100元面值的，共14捆，每捆1万元。给钱时只有我和宁红江两个人在场，宁红江接过钱后就离开了。
17.被害人田某某2014年11月25日的陈述证实2014年3月1日上午，付某某、宁红江和我约好在泰康镇迎宾宾馆见面，约好到期应还本金6万元。借款期间他月月给我打利息。宁红江当场拿出了一份楼房房照和土地使用证，上面写的地址是杜尔伯特县泰康镇思歌腾路红旗巷5号楼504室。2014年4月2日，还是用上次的房照作抵押，在迎宾宾馆又签了一张借条，又借给他13万元现金。2014年5月10日，直接去的宁红江家，他加上一本杜蒙县一心乡龙棵树的平房的房照，从我再借9万元现金，这次我把钱直接交给宁红江夫妻两人。2014年5月16日，宁红江打电话给我说急用两万元，我从建设银行向他提供的户名宁红江、帐号为62170010200011×××××的建设银行卡里打了2万元现金。现在我找宁红江还钱，但宁红江已经找不到了。我又到房产处核实，发现作抵押的房照和土地使用证是假的，我就来报案了。2017年2月28日的陈述证实宁红江第一次向我借款6万元，扣除一个月利息是3600元，实际借给他的是5.64万元，借条上打的是6万元；第二次借款13万元，先行扣除一个月利息7800元，实际借给他12.22万元，借条打的是13万元；第三次借款9万元，没有先扣利息，实际借给他9万元，打的9万元的借条；第四次借款2万元，先扣除一个月利息1000元，实际借给他1.9万元，当时是通过银行打到他银行卡里的。第一次借我6万元钱的时候，他好像还过我2个月一共7200元的利息。
18.被害人王某某12014年11月25日的陈述，证实2014年2月21日上午，宁红江夫妻俩人找我，说好借款的利息后，宁红江、王某就签了借条，实际给付宁红江7万元现金。王某从包里拿出一份楼房房照和土地使用证，上面写的地址是杜尔伯特县泰康镇家属楼四道街四单元5楼502，用这个楼房作抵押。2014年5月27日宁红江还了5万元现金，还欠本金2万元，利息1.05万元。借款日期到了后，已经找不到宁红江人了。到房产处核实，发现抵押的房照和土地使用证是假的。2017年3月13日的陈述，证实报案之后，宁红江的老丈人王某某把剩下的3.05万元钱替宁红江还了。宁红江陆续还了我5万元钱后，有半年多都没还钱，打听了很多人也找不着他，才知道他跑了。
19.被害人付某某的陈述，证实到公安机关报案称，宁红江向其借钱，2013年4月12日借了3万元，用房照作抵押。2013年4月26日借了3.2万元，用工资折作抵押。到还款期他不还钱，我也找不到他。到土地局一问，才知道用于抵押的房照是假的。
20.被告人宁红江2017年3月11日、2017年6月1日供述证实因赌博手里的钱都输没了，只有做假的合同、房产证等用来抵押借款。最先骗的是何某某，2013年11月份，自己做了一份假的沙田村的土地承包合同，用合同复印件抵押给何某某，从她手里骗了10万元钱，一年利息3.5万，之前我还欠过她5000元利息钱，连本带利一共打了14万的借条。借钱后本息都没有还过，她多次找我我都没说没钱，后来手机换号躲到外地了。第二个骗的是王某某1钱，2014年1、2月份的时候，用假房照做抵押从王某某1处骗了7万元，我撒谎说自己有房照，就找“二军子”做了一个假房照，后来还了5万元。剩下本息一共3.05万元一直没钱还，后来我就跑了。从田某某那一共骗过四次钱。2014年刚过完春节的时候，我通过“二军子”做了假土地使用证和假房照。之后一天上午，我给田某某打了一个6万元的借条，先扣除一个月利息3600元，实际给我是56400元。我用之前做好的地址是泰康镇思歌腾路红旗巷5号楼504室的假房照做的抵押。一个月后又在田某某处抬了13万元，还是用之前抵押的假房照做抵押。我给田某某打了一个13万元的借条，先行扣除一个月利息7800元，实际给我是12.22万元。又过了一个月左右，我找“二军子”又做了假的土地使用证和房照，之后一天我给田某某打了一个9万元的借条，这次没有扣除利息交到我手9万元。又过了一周左右，我给田某某打电话说急用钱再借2万元，他先扣除了1000元利息，直接往我邮政银行工资卡里打了1.9万元。第一次借款后还过利息7200元，之后再没还过本金或利息。还骗过付某某一次钱，也是通过“二军子”做的假房照，2013年4月我用这个假房照做抵押从他那借了3万元钱。高息从别人那抬钱没有能力偿还，自己家什么也没有，连房子也没有，住的地方都是老丈人的。所骗得的钱都让我自己挥霍了，一部分赌博用了，还了一些高息抬的钱。
21.辨认笔录，证实被告人宁红江对外号叫“二军子”的辨认情况。
22.杜尔伯特蒙古族自治县公安局刑警大队出具的说明，证实经多次寻找证人王某某，但至今无法找到。
上述证据经当庭质证、认证，确实充分，足以认定。
本院认为，被告人宁红江以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物7次，共计人民币470,400.00元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，适用法律意见正确，本院予以采纳。被告人宁红江犯罪后主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，系自首，对其可依法从轻处罚。宁红江实施多次诈骗犯罪，对其可酌情从重处罚。案发后，宁红江已返还部分被害人的经济损失，对其可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第三十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人宁红江犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币200000.00元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月25日起至2025年12月24日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳）
二、责令被告人宁红江退赔被害人付某某经济损失人民币30000.00元；退赔被害人何某某经济损失人民币14000.00元；退赔被害人田某某经济损失人民币280400.00元。此款于判决生效后十日内一次性给付。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 赵美娜
审 判 员 徐 东
人民陪审员 高 雷
二〇一七年九月三十日
书 记 员 孙圆圆
本判决所依据的法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第三十六条由于犯罪行为而使被害人遭受经济损失的，对犯罪分子除依法给予刑事处罚外，并应根据情况判处赔偿经济损失。
承担民事赔偿责任的犯罪分子，同时被判处罚金，其财产不足以全部支付的，或者被判处没收财产的，应当先承担对被害人的民事赔偿责任。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。