河南省郑州市二七区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0103刑初783号
公诉机关郑州市二七区人民检察院。
被告人张永成，男，1971年1月19日出生于河南省原阳县，汉族，初中文化程度，原系河南真鑫投资有限公司股东、总监，住河南省原阳县。曾因犯交通肇事罪于2011年4月6日被郑州市中原区人民法院判处有期徒刑三年零二个月。因涉嫌非法吸收公众存款于2016年9月23日被郑州市公安局嵩山路分局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经郑州市二七区人民检察院批准于2016年10月28日由郑州市公安局嵩山路分局执行逮捕。
郑州市二七区人民检察院以郑二检公诉刑诉［2017］257号起诉书指控被告人张永成犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月7日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市二七区人民检察院指派助理检察员朱凡出庭支持公诉，被告人张永成到庭参加了诉讼。现已审理终结。
郑州市二七区人民检察院指控：
2014年6月至2015年5月份，被告人张永成伙同朱大彬等人以河南真鑫投资有限公司（以下简称真鑫公司）的名义，在郑州市二七区大学路航海路交叉口鼎盛时代B座3楼设立办公室，以投资农业项目为名，以支付高息为条件，面向社会不特定人员吸收资金。经鉴定，根据账簿记载，真鑫公司共吸收存款客户50人，共计吸收集资合同款1827万元，已兑付本金585.5万元，已兑付利息85.2166万元，已对付佣金19.142万元，未兑付本金1137.1414万元。已清偿投资客户6人，有二人转让合同，剩余未清偿客户共计42人；根据案件情况，共计41个自然人举报真鑫公司集资合同款1666.00万元，收到未清偿集资合同101份，先兑付利息4.41万元，已兑付利息66.8406万元，已兑付本金428.5万元，已兑付佣金16.309万元，未兑付本金1149.9404万元。
针对上述指控，公诉机关向法庭提供了鉴定意见、证人证言、被告人供述、相关书证等证据材料。认为被告人张永成的行为均已成非法吸收公众存款罪。提请本院依法惩处。
被告人张永成对指控的罪名及事实均无异议，请求对其从轻处罚。
经审理查明：河南五鑫投资有限公司（以下简称五鑫公司）成立于2011年1月14日，后于2015年1月12日变更为真鑫公司。被告人张永成于2014年6月份左右到五鑫公司工作，后与张某2等人一起成为真鑫公司股东，并兼任公司总监。2014年6月份至2015年五月份，被告人张永成伙同朱大彬等人以投资企业无法向客户兑付借款时，真鑫公司无条件收购客户的债权，归还客户的本金、利息，并补偿违约金为理由，以向河南龙人农业开发有限公司（以下简称龙人公司）、郑州金阳光现代农业示范园有限公司（以下简称金阳光公司）、北京欧莱欧国际贸易有限公司（以下简称欧莱欧公司）等投资的名义，通过电话、发宣传册、口口相传等方式公开宣传，以支付高息为条件，面向社会不特定人员吸收资金。
经鉴定，真鑫公司自2014年6月开始，以月息1%至4%，采用按月支付利息的方式吸收公众短期投资，期限1-6个月不等，到期支付本金。截至2015年5月，真鑫公司共吸收存款客户50人，共计吸收集资合同款1827万元，已兑付本金585.5万元，已兑付利息85.2166万元，已对付佣金19.142万元，未兑付本金1137.1414万元。已清偿投资客户6人，有二人转让合同，剩余未清偿客户共计42人。截至2016年8月9日，共计41个自然人举报真鑫公司集资合同款1666.00万元，收到未清偿集资合同101份，先兑付利息4.41万元，已兑付利息66.8406万元，已兑付本金428.5万元，已兑付佣金16.309万元，未兑付本金1149.9404万元。
公安机关接报案后于2016年9月23日将被告人张永成抓获。
上述事实，有下列经当庭查证属实的证据予以证明：
1、被告人张永成的供述证明：其于2014年6、7月份到真鑫公司的前身五鑫公司工作。2014年底或2015年初，五鑫公司变更为真鑫公司。公司办公地点开始在金水区金水东路和东风南路交叉口绿地原盛国际10楼，后来搬到航海路鼎盛时代B座3楼。公司实际负责人是朱大彬和张某2。其是公司项目总监。公司从2014年8月开始以投资河南龙人农业开发有限公司的名义向客户融资。向客户融资利息是一分五到两分，业务员按五厘提成。其知道其是真心公司的股东，占5%的股份。
2、同案犯朱大彬的供述证明：2014年3、4月份，请担任五鑫公司总经理，负责公司所有业务。2014年5、6月份，经张某2介绍认识了龙人公司的法定代表人徐林。徐林说有钱可以投资到他的公司。2014年8月份，其张永成等人到龙人公司考察后，认为龙人公司可以投资，要到外面找资金。后来公司拟定了投资协议书的模板，并提出借款利率是月息2%至2.5%。之后公司找客户经理，开始向外融资。2014年11月份，其和张某2商量把五鑫公司买下来，张某2占70%的股份，中间有其一半，给徐某25%的股份，让他当法定代表人，给张永成5%的股份。买下公司后，其当上了董事长，张某2任独立董事。2015年1月份，公司变更手续办完，公司改名为真鑫公司，其任总裁，负责日常工作。2015年5月份，龙人公司的投资款一直不能还款付息，公司无法支付客户的本金和利息，公司业务终止。张永成在公司负责融资业务，负责找存款客户。张永成向公司介绍客户存款，公司按月息2分5对张永成支付，他如果和客户谈的利息低于2分5.息差就是他的提成。
3、证人徐某的证言证明：其是真鑫公司的法定代表人，公司的实际经营地点位于郑州市二七区大学路和航海路交叉口向西300米路南名车广场西幢3楼。朱大彬和张某2是公司的实际控制人。其听说共融资有1200多万元，付给客户的利息有2分、3分，最高的有8分的，给客户经理有提成。
4、证人高某1的证言证明，其是真鑫公司的业务经理。2014年10月底，其通过张某2加入五鑫公司，并认识了朱大彬和张永成。朱大彬、张某2、张永成介绍了公司的很多业务，包括龙人公司的农业项目，并说想让其给龙人公司融资。过了几天，其和张永成等几人到龙人公司考察。龙人公司想让五鑫公司（后改为真鑫公司）给龙人公司融资。当时融资利率月息是2.5%。给业务员有提成，比例按照业务员和客户商谈的利率，与公司内部规定的最高利率（月息2.5%）之间的差额确定业务员的提成金额。公司业务员通过电话、发宣传册、熟人介绍等方式，寻找投资客户，并将客户带到公司参观，由公司讲解介绍公司的情况和龙人公司的项目情况，有时会带客户到龙人公司办公地考察。客户刷POS机或者转账付投资款后，由公司财务和客户签订合同，由会计武某1负责按月（每月20日）打息。公司的实际控制人是朱大彬和张某2。张永成是真鑫公司的总监，也是真鑫公司的股东之一，公司工作都参与，主要是兼管两个融资团队和给公司介绍业务员。
5、证人张某1的证言证明：2014年12月份，张永成给其说他在真鑫公司担任股东，让其去公司上班。其到公司上班后，张永成把其安排到王某1手下担任业务员。张永成负责给公司拉存款和介绍业务员，还负责王某1这个团队。
6、证人王某1的证言证明：其是真鑫公司的业务副总经理。张永成是公司的营销总监，
7、证人陈某1的证言证明：2014年11月，张永成说其是真鑫公司的股东之一，让其到公司上班，并介绍公司的项目投资安全。其到公司后，张永成介绍了高某1和王某1，说这两人是公司的业务经理，让其跟着他们干。张永成负责公司招聘业务员，并对王某1的融资团队负责。
8、证人司某的证言证明：2015年元月，张某1说其和真鑫公司的股东张永成是朋友，可以通过张永成让其到公司上班。其到公司上班后，张永成安排其跟着陈某1干。张永成主要负责公司的融资业务，并对公司的两个融资团队负责。
9、证人刘某1的证言证明：其系真鑫公司的会计，负责做财务会计账目，财务报表，和出纳一起负责与投资客户签订借款合同等方面的工作。真鑫公司通过业务员的介绍，拉拢客户投资，客户到公司后经过商谈，与公司签订借款协议书。借款人是龙人公司。客户投资款打入真鑫公司指定的银行账户中，龙人公司给客户出具借据、收据和还款计划书，真鑫公司给客户出具债权收购承诺书。公司给客户的利息不固定，根据业务员和客户商谈来确定，一般都是每月1分到2分的利息。公司给客户只给利息，没有提成，给业务员有提成。客户一般都是通过刷POS机、转账打入公司的指定账户，偶尔现金交纳。武某1负责给客户支付利息。公司通过客户经理向客户介绍，客户之间口口相传的方式，并且带客户到龙人公司考察。朱大彬和张某2是公司的实际控制人，所有财务报销需有二人签字才行。
10、证人武某1的证言证明：其是真鑫公司的出纳。证言证明的真鑫公司的基本情况、公司吸收公众存款流程、利率、真鑫公司的财务制度等与证人刘某1的证言基本一致。
11、证人薛某1的证言，证明的其是公司员工、真鑫公司的基本情况、公司吸收公众存款流程、利率等与证人高某1、刘某1的证言基本一致。另证明其于2014年12月5日到真鑫公司上班，系公司的行政主管，负责公司内勤工作。宣传时，真鑫公司称龙人公司是真鑫公司旗下，由真鑫公司控股的企业，郑州金阳光现代农业示范园是真鑫公司以控股形式投资的项目。真鑫公司通过社会融资，投资这些公司。合同约定，龙人公司无法向客户兑付借款时，真鑫公司无条件收购客户的债权，归还客户的本金、利息，并补偿违约金。
12、证人马某、轩勤志、司某、李某1、张某1、张某2、陈某1、刘某2、王某1等证人的证言，证明的他们是公司员工、真鑫公司的基本情况、公司吸收公众存款流程、利率等与证人高某1、刘某1、薛某1、武某1等人证言基本一致。
13、证人康某的证言证明：其是河南鼎盛置业有限公司的经理。真鑫公司于2014年11月21日租赁了其公司的位于郑州市航海中路163号鼎盛大厦B座三层的房子。2015年3月10日，真鑫公司又和其公司补签了一个协议，将承租方变更成了河南冠盟农业科技有限公司。
14、证人尚某（系金阳光公司的法定代表人）的证言证明，2014年年底，张永成到其公司，给其说他在真鑫公司工作，可以介绍其认识真鑫公司的朱大彬和张某2，并说只要他们两个同意，就可以给其公司投钱，但是他们要控股。其同意了，到真鑫公司见到了朱大彬和张某2。经过数次商谈，2014年12月底，签订了股权投资协议，大概是真鑫公司投资，控股金阳光公司。后来真鑫公司给其公司投资了30万元。
15、证某、任某、刘某3、沙某、贾某、聂某、陈某1、陈某2、高某1、方某、彭某、孙某、阎某、张某1、戚某、宋某、潘某、张某3、刘某4、李某2、李某3、薛某1、薛某2、谌某、刘某5、司某、张某4、王某2、马某、刘某6、王某3、高某2、轩勤志、王某4、武某2、王某1等人的证言基本一致，附相应的银行明细、银行交易凭证、身份证复印件、报案材料、借款协议书、还款计划书、债权收购承诺等材料，主要证明上述证人或系真鑫公司的员工或经真鑫公司业务人员介绍，因感觉真鑫公司比较可靠，通过与真鑫公司签订借款协议书、授权委托书、还款计划书和债权收购承诺后将投资款交给真鑫公司，利息为1%-4%不等。张永成是真鑫公司实际控制人。
16、河南恒信会计师事务所有限公司出具的豫恒会[2016]第001号和[2016]第001-1号司法鉴定意见书证明：真鑫公司自2014年6月开始，以月息1%至4%，采用按月支付利息的方式吸收公众短期投资，期限1-6个月不等，到期支付本金。截至2015年5月，真鑫公司共吸收存款客户50人，共计吸收集资合同款1827万元，已兑付本金585.5万元，已兑付利息85.2166万元，已对付佣金19.142万元，未兑付本金1137.1414万元。已清偿投资客户6人，有二人转让合同，剩余未清偿客户共计42人。截至2016年8月9日，共计41个自然人举报真鑫公司集资合同款1666.00万元，收到未清偿集资合同101份，先兑付利息4.41万元，已兑付利息66.8406万元，已兑付本金428.5万元，已兑付佣金16.309万元，未兑付本金1149.9404万元。
14、公安机关出具的受理案件经过、到案经过、抓获经过、接处警登记表、情况说明、证明，郑州市公安局嵩山路分局提取的房屋租赁合同，真鑫公司、龙人公司的工商档案，银行交易明细、真鑫公司的账册及对账材料，真鑫公司的宣传册，被告人张永成的户籍证明及前科材料等证据证明了本案的相关事实。
本院认为，被告人张永成非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的被告张永成犯非法吸收公众存款罪的意见成立，本院予以支持。
我国刑法规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人张永成伙同朱大彬等人非法吸收公众存款，数额巨大，依法应在上述量刑幅度内判处刑罚。在量刑时，本院同时又考虑了以下法定和酌定的量刑情节：1、被告人张永成归案后，如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；2、被告人张永成系初犯，可以对其酌定从轻处罚；3、被告人张永成有前科，可对其酌定从重处罚。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张永成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零三个月，并处罚金120000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年9月23日起至2019年12月22日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）
二、赃款赃物（包含佣金）依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈会阳
人民陪审员 王泽清
人民陪审员 苏志美
二〇一七年九月二十一日
书 记 员 李丹云