河北省内邱县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）内刑初字第67号
公诉机关河北省内邱县人民检察院
被告人李某甲，又名沙旦，农民。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年1月3日被河北省内邱县公安局监视居住，同年9月28日被本院取保候审。
河北省内邱县人民检察院以内检刑诉（2015）57号起诉书指控被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。本案经河北省内邱县人民检察院建议延期审理一次。河北省内邱县人民检察院指派检察员杨文利、成倩出庭支持公诉，被告人李某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
河北省内邱县人民检察院指控，2014年7月，被告人李某甲得知向柏乡县三地农民专业合作社入股可获得32%的高利分红，四个月为一期，四个月后可返还本金，便找到柏乡县三地农民专业合作社社长荀某（另案处理），通过荀某在自己家中开设三地合作社代办点，截止案发，被告人李某甲发展社员3人，共非法吸收资金75.5万元，其中李某甲本人入股资金30万元，其将所吸收资金全部上缴到荀某处。针对上述指控，检察机关提供了相应证据，认为被告人李某甲的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法判处。
被告人李某甲当庭自愿认罪，对检察机关指控他的犯罪事实供认不讳，他提出他已将被害人智振月、宋某、张某的经济损失进行了退赔，取得了三被害人的谅解，要求法庭对他从轻处罚。
经审理查明，2007年10月19日，三地农民专业合作社在河北省隆尧县工商局注册登记成立。该社的经营范围是，组织采购供应成员所需的生产、生活资料，组织销售成员种植的油菜、花生、大豆、棉花等（不包括国家限制行业）；引进新技术、新品种，开展技术培训、技术交流等咨询服务。该社成立后，在未经中国银行管理委员会批准的情况下，采用分级社长制，下级社长吸收资金交给上一级社长，逐级上交，收款以收取物资名义出具收据，利息以货币或实物形式发放的方式面向社会不特定人员非法吸收资金。
2009年5月，被告人李某甲加入三地农民专业合作社，后和李海平共同出资以李海平名义取得三地农民专业合作社社长资格。自2014年8月起，被告人李某甲未经中国银行业监督管理委员会批准情况下，在自己家中非法吸收智振月、宋某、张某资金45.5万元，被告人李某甲将所吸收资金全部上缴到上线荀某处企图挣取5%的服务费，被告人李某甲已返还本金、利息14.08万元，造成直接经济损失31.42万元。2014年12月28日13时，被告人李某甲到河北省内邱县公安局投案。在本院审理期间，被告人李某甲对被害人宋某、智振月、张某的全部经济损失进行了退赔，取得了三被害人的谅解。
上述事实，有下列经法庭当庭举证、质证、认证的证据予以证实：
1、被告人李某甲供述，他2009年5月，被告人李某甲加入三地农民专业合作社，后和李海平共同出资以李海平名义取得三地农民专业合作社社长资格。2014年7月份，他听说往隆尧三地合作社入股放钱利息高，同年8月10日左右他开始入股三地合作社。他只知道三地合作社让社员拿钱入股后分红、分物，入股后7天内内邱县返还本金的30%，柏乡县和隆尧县是返还本金的32%。自2014年8月份起，西街的智振月先后三次通过她往柏乡荀某那入股10万元，他把32000元的分红都给了智振月。还有西街村的张秀芝前后两次通过他往柏乡荀某那入股25000元，他也把8000元的分红给了张秀芝。他儿子干妈宋某通过他分两次总共往柏乡荀某那入股了33万元，他把105600元的分红给宋某。至今他没有盈利，没有提成。
2、证人荀某证言证实，她是三地农民专业合作社社长。2014年，内邱县三地合作社社长李海平领着李某甲在她的三地合作社里入股，李某甲在三地合作社里只是普通的社员，没有任何职务，李某甲都是通过农行转账的方式，我再给他开收据。李某甲入的钱数以她给李某甲开的票为准。她是以32%给李某甲返还红利，ＸＸＸ什么时候给她返红利，她过一两天再把红利返还给李某甲，具体几天内返还红利不确定，具体给李某甲返还多少红利她记不清了，李海平还让她给李某甲打过5%的服务费，具体几次和多少钱我记不清了，5%的服务费是应该给李海平返还的，但是李海平让她打给了李某甲。
3、证人李某乙证言证实，2014年5月22日，他开始在荀某的三地合作社里打工，荀某将几个下线安排到他那里报账，其中就有内邱县的李某甲，李某甲每次都先向荀某入股，荀某给李某甲开票，到期后李某甲找他报账，他再给李某甲出具票据，开票人写他的名字。
4、被害人宋某陈述，2014年8月份，她听说在李某甲处存钱可以挣高利息，还可以押钱吃米面油。同年8月29日，她找到李某甲咨询这件事，李某甲告诉她入股四个月为一周期，按32%返还红利，四个月到头可以取回本金，如果继续入股，本金还可以继续入股，在李某甲那存800元，四个月可以领取4桶5公斤的豆油，也可以领取别的生活品，四个月到头如果不想吃了，800元钱退还，继续吃面800元继续存，当天她就向李某甲处放了800元吃米、面、油；当天还向李某甲入股50000元；同年10月10日向李某甲入股20000元；10月20日向李某甲入股20000元；12月30日向李某甲处入股240000元。
5、被害人张某陈述，2014年8月份，她听别人说在三地农民专业合作社放钱可以挣高利息，然后她就找到李某甲咨询这件事，李某甲跟她说入股自愿，投资有风险，说入股10000元，七天返还3200元红利，四个月为一周期，到期连本带息可以一起撤出，如果还想入股，本金可以继续入股。8月10日，她在李某甲处入15000元的股，七天后李某甲给她返还了4800元的红利；2014年8月15日，她又在李某甲处入了10000元的股，七天后李某甲返给她3200元的红利。李某甲给她开了两张收款收据。
6、被害人智振月陈述，2014年8月份，她听别人说在三地农民专业合作社放钱可以挣高利息，然后她找到李某甲咨询这件事，李某甲跟她说入股自愿，投资有风险，说入股10000元，7天返还3200元红利，四个月为一周期，到期连本带息可以一起撤出，如果还想入股，本金可以继续入股。8月10日，她在李某甲处入了20000元的股，七天后李某甲给她返还了6400元的红利；9月10日，她又在李某甲处入了30000元股，7天后返还了9600元的红利；10月20日向李某甲处入了30000元的股，七天后李某甲又给她返还了9600元的红利；11月10日她又向李某甲入了20000元的股，7天后返还了6400元的红利。李某甲给她开了四张收款收据。
7、书证吸收资金明细表、登统表、自述材料及李某甲开具的三地农民合作社收款收据证实，被告人李某甲吸收宋某、智振月、张某资金45.5万元，已返还本金、利息14.08万元，造成直接经济损失30.42万元。
8、书证李某甲个人账户交易明细表、资金往来（全渠道）信息结果表、三地农民合作社收款收据证实，被告人李某甲将吸收的宋某、智振月、张某的存款全部交给上线荀某。
9、书证隆尧县三地农民专业合作社营业执照、税务登记、组织机构代码、内邱县工商局证明证实，2007年10月19日，三地农民专业合作社在河北省隆尧县工商局注册登记成立。该社的经营范围是，组织采购供应成员所需的生产、生活资料，组织销售成员种植的油菜、花生、大豆、棉花等（不包括国家限制行业）；引进新技术、新品种，开展技术培训、技术交流等咨询服务。
10、河北省内邱县公安局民警程立志、任运来出具的到案经过证实，2015年1月3日15时，被告人李某甲到河北省内邱县公安局投案。
11、被害人宋某、智振月、张某出具的收到条证实，案发后，被告人李某甲对被害人宋某、智振月、张某的全部经济损失进行了退赔，取得了三被害人的谅解。
12、书证被告人李某甲户籍证明信、办案说明等书证均记录在卷，对本案事实予以佐证。
本院认为，被告人李某甲违反金融管理法规，在未经中国银行业监督管理委员会批准的情况下，非法变相吸收社会公众存款，扰乱社会金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。案发后被告人李某甲主动到公安机关投案，并如实自己的犯罪事实，是自首，对李某甲依法应从轻处罚。案发后，被告人李某甲对被害人宋某、智振月、张某的全部经济损失进行了退赔，取得了三被害人的谅解，对李某甲依法应酌定从轻处罚。另，本院委托河北省内邱县司法局对被告人李某甲进行了审前社会调查，经调查得知，被告人李某甲取得了三被害人的谅解，其居住地的基层干部、邻居均认为对李某甲适用非监禁刑不会对周围环境造成影响或对其他人构成危险，且其儿子李斌愿意作为监护人监督李某甲遵纪守法。综上，本院根据被告人李某甲在本案中的犯罪情节、认罪态度及司法行政机关的社会调查意见，认为对被告人李某甲适用缓刑不致再危害社会，依法应对被告人李某甲适用缓刑。公诉机关指控被告人李某甲的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。对被告人李某甲提出的他已将被害人智振月、宋某、张某的经济损失进行了退赔，取得了三被害人的谅解，经查属实，本院予以采纳。本院为打击刑事犯罪，维护国家正常的金融秩序不受侵害，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：
被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，判处拘役三个月，宣告缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 石增恺
审 判 员 杨峰岭
人民陪审员 韩纪丰
二〇一六年五月二十七日
书 记 员 崔少磊