福建省安溪县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）安刑初字第673号
公诉机关福建省安溪县人民检察院。
被告人吴志城，男，1991年5月12日出生，汉族，初中文化，无业，安溪县人，住安溪县。曾因犯妨害信用卡管理罪，于2011年4月19日被山东省青岛市市南区人民法院判处有期徒刑3年，并处罚金1万元。因本案于2014年4月1日被刑事拘留，2014年5月6日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。
被告人王某甲，男，1989年10月1日出生，汉族，小学文化，经商，安溪县人，住安溪县。因本案于2014年4月1日被刑事拘留，2014年5月6日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。
被告人王某乙，男，1990年4月18日出生，汉族，初中文化，务农，安溪县人，住安溪县。因本案于2014年4月1日被刑事拘留，2014年5月6日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。
安溪县人民检察院以安检诉刑诉（2014）1278号起诉书指控被告人吴志城、王某甲、王某乙犯妨害信用卡管理罪，于2014年7月25日向本院提起公诉。本院适用简易程序审理，2014年9月5日转为普通程序审理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安溪县人民检察院指派检察员廖明源出庭支持公诉，被告人吴志城、王某甲、王某乙到庭参加诉讼。现已审理终结。
安溪县人民检察院指控，被告人吴志城、王某甲、王某乙于2014年3月份以来，出于牟利目的，经共谋后以每张90元的价格多次向“王某丙”收购卡主（常某某、王某丁、宋某某等人）自愿办理的信用卡后，加价出售32张信用卡给纪某某（又名“王某戊”）。2014年3月31日，公安机关将被告人吴志城抓获并当场查获他人信用卡13张。被告人吴志城于当日协助公安机关抓捕同案犯王某甲。被告人王某乙于2014年4月1日向公安机关主动投案。被告人吴志城、王某甲、王某乙归案后均如实供述自己的罪行和同案犯的共同犯罪事实。指控的证据有：银行卡，手机，证人常某某、王某丁、宋某某等人的证言，被告人吴志城、王某甲、王某乙的供述和辩解，文件检验鉴定书，搜查笔录，辨认笔录，手机短信提取照片，银行交易明细，电子数据，抓获经过，户籍证明，刑事判决书等。公诉机关认为，被告人吴志城、王某甲、王某乙共同非法持有他人信用卡，数量较大，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，属共同犯罪。
被告人吴志城、王某甲、王某乙对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有异议。
经审理查明，被告人吴志城、王某甲、王某乙于2014年3月份以来，出于牟利目的，经共谋后，以每张90元的价格多次向“王某丙”收购卡主（常某某、王某丁、宋某某等人）自愿办理的信用卡，然后加价出售给纪某某（又名“王某戊”）。2014年3月31日，公安机关将被告人吴志城抓获并当场查获13张信用卡。
被告人吴志城于当日协助公安机关抓捕同案犯王某甲。被告人王某乙于2014年4月1日向公安机关主动投案。被告人吴志城、王某甲、王某乙归案后均如实供述自己的罪行和同案犯的共同犯罪事实。
被告人吴志城、王某甲、王某乙加价出售给纪某某的信用卡，其中2张分别是农行6228＊＊＊869，户名李某某；农行6228＊＊＊＊760，户名包某某，三被告人共收取纪某某5700元。
上述事实，有由公诉机关提供的且经庭审举证、质证的下列证据证实：
1、扣押清单及物品，证实：安溪县公安局于2014年3月31日扣押吴志城的手机4部、SIM卡4张、快递单1份、银行卡14张，扣押王某甲的手机1部。
2抓获经过、到案经过，证实安溪县公安局于2014年3月31日查获被告人吴志城、王某甲，被告人王某乙于同年4月1日到湖头派出所投案。
3、常住人口信息、户籍证明，证实被告人吴志城、王某甲、王某乙的身份情况。
4、山东省青岛市市南区人民法院（2011）南刑初字第119号刑事判决书，证实被告人吴志城的犯罪前科。
5、证人证言
证人谢某某证实今年3月份的一天（具体时间忘记了），纪某某打电话让其去代领一个快递，领完后纪某某叫其拿3200元去农业银行的自动取款机存给一个叫吴志城的农行账号，其就照做了。
证人常某某证实其和王某丙、杨某某是朋友，2014年2月中旬至3月底，其用其的身份证给王某丙办理过二三十张银行卡，每张王某丙给他35块钱。。
证人王某丁证实2014年3月份，其同朋友杨某某认识王某丙以后，帮王某丙办理过8张银行卡，每张王某丙给他35块钱。
证人邢某甲证实其儿子王某申用身份证办理银行卡并借给他人。
证人宋某某证实其和王某丙是朋友。今年三月份，其用自己的身份证帮王某丙办理过3次银行卡，共9张。王某丙每张给其35元钱作为报酬。
证人王某申证实其和杨某某、王某丙是朋友。2014年3月份，其跟着王某丙、杨某某去用自己的身份证办理银行卡。办了四张银行卡借给杨某某使用。没有从中获利。
证人王某丙的自述书证实2011年其在监狱认识了吴志城，刑满出狱后，吴志城让其帮忙收集一些银行卡，吴志城以每张90元的价格收购，其答应了。然后，其找宋某某、常某某、王某丁、杨某某等人去办理银行卡，后来杨某某叫王某申、李某某、包某某办理银行卡。总共卖给吴志城六十几张（具体数额忘记了）。
证人包某某证实其在2014年1月至2月之间在农行、邮储、建行各办理过一张银行卡给其朋友杨某某使用。
证人纪某某（曾用名王某戊）证实其为了做六合彩报码诈骗，向被告人吴志城购买了32张信用卡，后来将其中4张转卖给谢某乙。
证人谢某乙证实其为了做“六合彩”诈骗，向王某戊购买4张银行卡，共520元。2014年3月中旬的时候，王某戊带了三、四个年轻男子到其家中，介绍认识，其中一个年轻男子说他在做银行卡买卖生意，后来想找他买两张交通银行卡，可他一直没有寄来，之后没有跟他联系了。
6、被告人的供述与辩解
被告人吴志城供述其和王某甲、王某乙为了赚钱，一起约定由王某甲、王某乙出资合作，其联系买卖上下家，2014年3月份以来，以每张90元的价格多次向王某丙购买银行卡，数量达45张，后将其中的32张银行卡以每张110元的价格转卖给纪某某等人，另外13张于2014年3月31日被公安机关当场查获了。
被告人王某甲供述其和吴志城、王某乙为了赚钱，一起约定由其、王某乙出资合作，吴志城联系买卖上下家，买卖银行卡赚来的钱由三个人一起分的，自2014年3月份以来，以每张90元的价格多次向王某丙购买银行卡，数量达45张，后再将其中的32张银行卡以每张110元的价格转卖给纪某某等人。
被告人王某乙供述2014年3月中旬的时候，吴志城提议一起买卖银行卡，其和王某甲都同意，吴志城去联系卖卡和买卡的人，其有出资1500元，每张银行卡购入价是90元，出售价130元，王某甲和吴志城被公安机关查获时，在其父亲动员下，其主动到派出所投案。赚来的钱有一部分一起花掉，其还有分到三百元，具体办理了多少张银行卡，其只能知道个大概，应该有四五十张。
7、安溪县公安局文件鉴定书，证实快递单号431181558962收件人签名是证人纪某某所写，中国工商银行开户凭证上的签名“常某某”为证人常某某所写，银行凭证签名为“王某申”为证人王某申所写。
8.检查笔录，证实2014年03月31日安溪县公安局民警依法对吴志城、王某甲进行检查，查获快件包裹一个、银行卡若干、手机、手机SIM卡等物品，并进行扣押。
9、辨认笔录，证实被告人王某甲辨认出王某乙，被告人吴志城、王某甲辨认出与“＊＊”合作购买银行卡的姓谢男子是谢某乙。
10、手机短信提取照片，证实被告人吴志城与王某丙、纪某某、谢某乙等人就买卖银行卡的短信记录。与纪某某发送短信时提到银行卡号：6228＊＊＊869、2284＊＊＊760。
11、银行交易明细，证实本案扣押到的13张银行卡的开户银行、户主，且均无交易明细，系新卡。证实被告人吴志城的农业银行卡6228＊＊＊0572于2014年3月份分3次分别汇款300、1000、200元给王某丙的银行卡6228＊＊＊＊261；2014年3月19日纪某某（汇款录像截图证实为其妻谢某某汇款）汇入3200元到被告人吴志城的上述农业银行卡；3月22日纪某某（汇款录像截图证实为其妻谢某某汇款）汇入2500元到被告人吴志城的上述农业银行卡。
对三被告人非法持有他人信用卡数量问题作如下分析：
公诉机关指控三被告人非法持有他人信用卡45张（出售32张、被扣押13张），三被告人对此没有异议，鉴于32张出售的信用卡其中30张无法查清开户行、卡号、户名、是否有效卡，从有利于被告人的角度出发，就低认定三被告人非法持有他人信用卡15张。
本院认为，被告人吴志城、王某甲、王某乙非法持有他人信用卡，数量较大，妨害了信用卡管理，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，属共同犯罪。公诉机关指控三被告人犯妨害信用卡管理罪的犯罪事实及罪名成立。被告人吴志城曾被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕以后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人吴志城协助公安机关抓捕同案犯的行为，属立功表现，可以从轻处罚。被告人王某乙主动投案并如实供述自己的罪行和其他同案犯的共同犯罪事实，是自首，可以从轻处罚。被告人吴志城、王某甲到案后如实供述自己的罪行和其他同案犯的共同犯罪事实，均可以从轻处罚。为维护金融秩序，保护信用卡管理制度，根据被告人吴志城、王某甲、王某乙的犯罪事实、情节及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第一、三款、第六十四条、第六十八条，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一、五条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下：
一、被告人吴志城犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金10000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2014年4月1日起至2015年5月31日止。）
二、被告人王某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金10000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2014年4月1日起至2014年12月31日止。）
三、被告人王某乙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金10000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2014年4月1日起至2014年11月30日止。）
四、追缴被告人吴志城、王某甲、王某乙的违法所得款5700元，予以没收并上缴国库。
（上述罚金和违法所得款均应在判决生效后十日内缴纳）
五、没收被告人吴志城、王某甲、王某乙被公安机关扣押的13张信用卡及作案工具。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周水金
审 判 员 王丁仕
人民陪审员 林志炼
二〇一四年十月十日
书 记 员 苏逸群
附：本案适用的法律条文
《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为第之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为第之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为第之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；（三）非法持有他人信用卡50张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为第之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。