江苏省兴化市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）苏1281刑初6号
公诉机关兴化市人民检察院。
被告人顾涌，男，1975年2月12日生，江苏省兴化市人，汉族，初中文化，泰州市瑞银创投电子商务有限公司兴化分公司负责人，住兴化市。因涉嫌犯非法经营罪，于2016年5月5日被兴化市公安局取保候审。
兴化市人民检察院以兴检诉刑诉[2016]670号起诉书指控被告人顾涌犯非法经营罪，于2017年1月1日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。兴化市人民检察院指派代理检察员张克威出庭支持公诉。被告人顾涌到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2014年1月9日，被告人顾涌以其名下的“兴化市涌羽水产批发部”的名义，在兴化市农村商业银行申领POS机一台，后在没有真实交易的情况下为信用卡持卡人刷卡，并直接支付现金或为刷卡人清偿债务。2014年2月11日至2016年1月17日间，被告人顾涌使用该POS机通过上述形式为沈开贵、顾光良、ＸＸ等人刷卡套现总计人民币1699878元。分述如下：
一、2014年2月11日至2015年11月18日，被告人顾涌为沈开贵刷卡套现6次，套现金额共计人民币182520元。分述如下：
1、2014年2月11日，沈开贵持其本人的交通银行信用卡（卡号为62×××58）至被告人顾涌处刷卡套现人民币18180元。
2、2014年2月21日，沈开贵持周光华的中国建设银行信用卡（卡号为55×××26）至被告人顾涌处刷卡套现人民币20000元。
3、2015年3月19日，沈开贵持其本人的中国建设银行信用卡（卡号为62×××82）至被告人顾涌处刷卡套现人民币50030元。
4、2015年3月25日，沈开贵持周光华的中国建设银行信用卡（卡号为55×××26）至被告人顾涌处刷卡套现人民币45030元。
5、2015年8月30日，沈开贵持其本人的中国建设银行信用卡（卡号为62×××82）至被告人顾涌处刷卡套现人民币380元。
6、2015年11月18日，沈开贵持周光华的中国建设银行信用卡（卡号为55×××26）至被告人顾涌处刷卡套现人民币48900元。
二、2014年4月9日至2015年7月21日，被告人顾涌为顾光良刷卡套现13次，套现金额计人民币315082元。分述如下：
1、2014年4月9日，顾光良持其本人的中国建设银行信用卡（卡号为43×××60）至被告人顾涌处刷卡套现人民币45550元。
2、2014年5月27日，顾光良持其本人的交通银行信用卡（卡号为62×××88）至被告人顾涌处刷卡套现人民币22296元。
3、2014年5月27日，顾光良持其本人的平安银行信用卡（卡号为62×××86）至被告人顾涌处刷卡套现人民币14086元。
4、2014年6月11日，顾光良持其本人的中国建设银行信用卡（卡号为43×××60）至被告人顾涌处刷卡套现人民币40000元。
5、2014年6月11日，顾光良持其本人的平安银行信用卡（卡号为62×××86）至被告人顾涌处刷卡套现人民币19000元。
6、2014年6月11日，顾光良持其本人的交通银行信用卡（卡号为62×××88）至被告人顾涌处刷卡套现人民币19000元。
7、2015年3月22日，顾光良持其本人的中国建设银行信用卡（卡号为43×××60）至被告人顾涌处刷卡套现人民币38640元。
8-9、2015年4月22日，顾光良持其本人的平安银行信用卡（卡号为62×××86）至被告人顾涌处刷卡套现2笔，分别套现人民币21250元、20030元。
10、2015年5月22日，顾光良持其本人的中国建设银行信用卡（卡号为43×××60）至被告人顾涌处刷卡套现人民币15640元。
11、2015年6月21日，顾光良持其本人的中国建设银行信用卡（卡号为43×××60）至被告人顾涌处刷卡套现人民币39830元。
12、2015年7月21日，顾光良持其本人的中国建设银行信用卡（卡号为43×××60）至被告人顾涌处刷卡套现人民币5030元。
13、2015年12月20日，顾光良持王瑶的中国建设银行信用卡（卡号为43×××05）至被告人顾涌处刷卡套现人民币14730元。
三、2015年4月28日，ＸＸ持周林广的兴化农村商业银行信用卡（卡号为62×××02）至被告人顾涌处刷卡套现2笔，分别套现人民币49860元、50060元，套现金额共计人民币99920元。
四、2014年5月29日至2015年1月10日，被告人顾涌为姚俊兵刷卡套现5次，套现金额共计人民币74230元。分述如下：
1、2014年5月29日，姚俊兵持邹玉萍的兴业银行信用卡（卡号为52×××05）至被告人顾涌处刷卡套现人民币10050元。
2、2014年6月6日，姚俊兵持邹玉萍的中国银行信用卡（卡号为51×××93）至被告人顾涌处刷卡套现人民币7550元。
3、2014年6月9日，姚俊兵持邹玉萍的中国银行信用卡（卡号为62×××59）至被告人顾涌处刷卡套现人民币21150元。
4、2014年6月9日，姚俊兵持邹玉萍的浦发银行信用卡（卡号为62×××32）至被告人顾涌处刷卡套现人民币26450元。
5、2015年1月10日，姚俊兵持邹玉萍的中国银行信用卡（卡号为62×××59）至被告人顾涌处刷卡套现人民币9030元。
五、2014年10月16日至2016年1月17日，被告人顾涌为周锦宏刷卡套现10次，套现金额共计人民币509934元。分述如下：
1、2014年10月16日，周锦宏持其本人的中国银行信用卡（卡号为40×××33）至被告人顾涌处刷卡套现人民币81428元。
2、2014年10月28日，周锦宏持其本人的中国银行信用卡（卡号为40×××33）至被告人顾涌处刷卡套现人民币95030元。
3、2015年4月16日，周锦宏持其本人的中国银行信用卡（卡号为40×××33）至被告人顾涌处刷卡套现人民币22180元。
4、2015年9月13日，周锦宏持其本人的中国银行信用卡（卡号为40×××33）至被告人顾涌处刷卡套现人民币58714元。
5、2015年9月22日，周锦宏持其本人的中国银行信用卡（卡号为40×××33）至被告人顾涌处刷卡套现人民币40030元。
6、2015年10月10日，周锦宏持其本人的中国银行信用卡（卡号为40×××33）至被告人顾涌处刷卡套现人民币58030元。
7、2015年10月19日，周锦宏持其本人的中国银行信用卡（卡号为40×××33）至被告人顾涌处刷卡套现人民币39730元。
8、2015年11月16日，周锦宏持其本人的中国银行信用卡（卡号为40×××33）至被告人顾涌处刷卡套现人民币34630元。
9、2015年12月20日，周锦宏持其本人的中国银行信用卡（卡号为40×××33）至被告人顾涌处刷卡套现人民币55132元。
10、2016年1月17日，周锦宏持其本人的中国银行信用卡（卡号为40×××33）至被告人顾涌处刷卡套现人民币25030元。
六、2014年12月3日，王宏旺持邰栋的浦发银行信用卡（卡号为62×××38）至被告人顾涌处刷卡套现人民币15030元。
七、2015年6月6日至2015年10月28日，被告人顾涌为沈高正刷卡套现9次，套现金额共计人民币430150元。分述如下：
1、2015年6月6日，沈高正持沈徽的中国建设银行信用卡（卡号为48×××10）至被告人顾涌处刷卡套现人民币40030元。
2、2015年6月22日，沈高正持广发银行信用卡（卡号为52×××33）至被告人顾涌处刷卡套现人民币45000元。
3、2015年7月5日，沈高正持沈徽的浦发银行信用卡（卡号为49×××91）至被告人顾涌处刷卡套现人民币40030元。
4、2015年7月20日，沈高正持广发银行信用卡（卡号为52×××33）至被告人顾涌处刷卡套现人民币45030元。
5、2015年8月3日，沈高正持沈徽的中国建设银行信用卡（卡号为48×××10）至被告人顾涌处刷卡套现人民币50000元。
6、2015年8月26日，沈高正持左林钰的招商银行信用卡（卡号为43×××12）至被告人顾涌处刷卡套现人民币50030元。
7、2015年9月23日，沈高正持左林钰的招商银行信用卡（卡号为43×××12）至被告人顾涌处刷卡套现人民币60030元。
8、2015年10月28日，沈高正持沈徽的浦发银行信用卡（卡号为49×××91）至被告人顾涌处刷卡套现人民币50000元。
9、2015年10月28日，沈高正持沈徽的中国建设银行信用卡（卡号为48×××10）至被告人顾涌处刷卡套现人民币50000元。
八、2015年6月29日至2015年12月24日，被告人顾涌为沈高鉴刷卡套现5次，套现金额共计人民币73012元。分述如下：
1、2015年6月29日，沈高鉴持其本人的中国工商银行信用卡（卡号为62×××06）至被告人顾涌处刷卡套现人民币14000元。
2、2015年7月25日，沈高鉴持其本人的中国工商银行信用卡（卡号为62×××06）至被告人顾涌处刷卡套现人民币14500元。
3、2015年8月25日，沈高鉴持其本人的中国工商银行信用卡（卡号为62×××06）至被告人顾涌处刷卡套现人民币14852元。
4、2015年9月27日，沈高鉴持其本人的中国工商银行信用卡（卡号为62×××06）至被告人顾涌处刷卡套现人民币14830元。
5、2015年12月24日，沈高鉴持其本人的中国工商银行信用卡（卡号为62×××06）至被告人顾涌处刷卡套现人民币14830元。
案发后，被告人顾涌自动投案，如实供述自己的罪行。
上述事实，被告人顾涌在开庭审理过程中亦无异议，且有证人沈开贵、顾光良、ＸＸ、姚俊兵、周锦宏、邰栋、王宏旺、沈高正、沈高鉴等人的证言；书证：常住人口基本信息、银行账户交易明细、信用卡复印件、相关银行出具的协助查询财产通知书回执等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人顾涌违反国家规定，使用POS机以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重，其行为已构成非法经营罪，依法应予惩处。案发后，被告人顾涌自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。公诉机关起诉指控被告人犯罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人顾涌当庭自愿认罪，本院酌情对其从轻处罚。综上，本院决定对被告人顾涌从轻处罚，考虑到其符合缓刑适用条件且其所在社区愿意承担帮教责任，故给予其一定的缓刑考验期限。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第一款第（三）项、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款之规定，判决如下：
被告人顾涌犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一千元。
（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金已预缴）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 许志兰
人民陪审员 夏东俊
人民陪审员 魏义胜
二〇一七年二月十日
书 记 员 赵倩芸
附：相关的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
……
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
……
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。