黑龙江省牡丹江农垦法院
刑 事 判 决 书
（2018）黑8108刑初63号
公诉机关黑龙江省牡丹江农垦区人民检察院。
被告人谭某，无固定职业。因涉嫌犯骗取贷款罪于2015年11月21日被黑龙江省牡丹江农垦公安局刑事拘留,同年12月24日被该局变更强制措施为取保侯审。2016年12月26日被该局解除取保候审,次日被该局取保侯审。2018年3月30日被本院决定逮捕，同日由黑龙江省牡丹江农垦公安局执行逮捕。
辩护人王宝富，黑龙江王宝富律师事务所律师。
被告人王某甲(曾用名ＸＸ)，无固定职业。因涉嫌犯骗取贷款罪于2017年11月23日被黑龙江省牡丹江农垦公安局取保候审。2018年3月30日被本院决定逮捕，同日由黑龙江省牡丹江农垦公安局执行逮捕。
被告人王某乙，无固定职业。因涉嫌犯骗取贷款罪于2017年11月23日被黑龙江省牡丹江农垦公安局取保候审。2018年3月30日被本院决定逮捕，同日由黑龙江省牡丹江农垦公安局执行逮捕。2018年4月4日被本院决定取保候审。
被告人邢某，无固定职业。因涉嫌犯骗取贷款罪于2017年11月23日被黑龙江省牡丹江农垦公安局取保候审。2018年3月30日被本院决定逮捕，同日由黑龙江省牡丹江农垦公安局执行逮捕。
被告人姚某，农民。因涉嫌犯骗取贷款罪于2017年11月29日被黑龙江省牡丹江农垦公安局取保候审。2018年3月30日被本院决定逮捕，同日由黑龙江省牡丹江农垦公安局执行逮捕。2018年4月8日被本院决定取保候审。
被告人杜某，农民。因涉嫌犯骗取贷款罪于2017年11月23日被黑龙江省牡丹江农垦公安局取保候审。2018年3月30日被本院决定逮捕，同日由黑龙江省牡丹江农垦公安局执行逮捕。
被告人王某丙，无固定职业。曾因犯故意伤害罪于2007年1月24日被黑龙江省牡丹江农垦法院判处有期徒刑二年,缓刑二年。因涉嫌犯骗取贷款罪于2017年11月23日被黑龙江省牡丹江农垦公安局取保候审。2018年3月30日被本院决定逮捕，同日由黑龙江省牡丹江农垦公安局执行逮捕。
被告人刘某，系黑龙江省八五四农场农牧业综合发展中心副主任。因涉嫌犯骗取贷款罪于2017年11月23日被黑龙江省牡丹江农垦公安局取保候审。2018年3月30日被本院决定逮捕，同日由黑龙江省牡丹江农垦公安局执行逮捕。2018年4月3日被本院决定取保候审。
辩护人赵海军，黑龙江朗信银龙律师事务所律师。
被告人吴某，无固定职业。因涉嫌犯骗取贷款罪于2017年11月23日被黑龙江省牡丹江农垦公安局取保候审。2018年3月30日被本院决定逮捕，同日由黑龙江省牡丹江农垦公安局执行逮捕。
黑龙江省牡丹江农垦区人民检察院以黑牡农检诉刑诉〔2018〕64号起诉书指控被告人谭某、王某甲、王某乙、邢某、姚某、杜某、王某丙、刘某、吴某犯骗取货款罪，于2018年3月30日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，于2018年4月16日公开开庭进行了审理。黑龙江省牡丹江农垦区人民检察院检察员曹雪萍出庭支持公诉，被告人王某甲、王某乙、邢某、姚某、杜某、王某丙、吴某、刘某及其辩护人赵海军、谭某及其辩护人王宝富到庭参加诉讼。现已审理终结。
黑龙江省牡丹江农垦区人民检察院指控：
1.2013年3月8日,被告人王某丙、杜某、吴某及犯罪嫌疑人高冬(在逃,另案处理)、吕文喜(在逃,另案处理)使用谭某提供的虛假《家庭农场农业生产承包协议》、《农机设备购买收据》、《房产证》复印件,以五户联保的形式从黑龙江虎林农村商业银行股份有限公司迎春支行骗取贷款1040000元,该组贷款中的770000被谭某占用。
2.2014年6月10日,被告人谭某伙同被告人王某甲、王某乙、邢某、姚某及犯罪嫌疑人谭远强(在逃,另案处理)使用谭某提供的虚假《家庭农场农业生产承包协议》、《农机设备购买收据》、《房产证》复印件,以六户联保的形式从虎林农村商业银行般份有限公司迎春支行骗取贷款850000元(谭某使用670000元),到期后经银行多次催收未还。至公安机关立案,该组贷款给银行造成直接经济损失850000元。
时任黑龙江省虎林市八五四农场农牧业综合发展中心副主任的被告人刘某,明知谭某提供的《家庭农场农业生产承包协议》内容虚假,仍为谭在协议上签字确认。
综上,被告人谭某与他人共同实施骗取贷款作案2起,骗取贷款共计1890000元；被告人王某丙、杜某、吴某共同实施骗取贷款作案1起,骗取贷款共计1040000元；被告人王某甲、王某乙、邢某、姚某、刘某共同实施骗取贷款作案1起,骗取贷款共计850000元。
经侦查,被告人谭某于2015年11月21日被公安机关在黑龙江省哈尔滨市南岗区抓获归案;被告人王某丙、杜某、王某乙、刘某于2016年11月21日被公安机关传唤到案;被告人吴某、王某甲、邢某于2016年11月22日被公安机关传唤到案;被告人姚某于2016年11月24日被公安机关传唤到案。
黑龙江省牡丹江农垦区人民检察院就指控的上述犯罪事实向法庭提供了书证、证人证言、被告人的供述和辩解、鉴定意见书、视听资料、现场勘查笔录及照片等证据，并认为：被告人谭某、王某丙、杜某、吴某、王某甲、王某乙、邢某、姚某、刘某以欺骗手段取得银行贷款,给银行造成重大损失,其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。谭忠晓、王某丙、杜某、吴某、王某甲、王某乙、邢某、姚某、刘某到案后如实供述自己的犯罪事实,应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定对其处罚。本案系共同犯罪,谭某在共同犯罪中系主犯,王某丙、杜某、吴某、王某甲、王某乙、邢某、姚某、刘某系从犯,应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条之规定对其处罚。谭某具有主犯、坦白且自愿认罪、已归还部分贷款的量刑情节，建议判处有期徒刑二年六个月以下，并处罚金；王某丙具有从犯、坦白、自愿认罪且态度较好、有前科等量刑情节，建议判处有期徒刑一年以下，并处罚金；杜某、吴某具有从犯、坦白、自愿认罪且态度较好等量刑情节，建议对其分别判处有期徒刑一年以下，并处罚金；邢某、王某甲具有从犯、坦白、自愿认罪且态度较好，部分归还贷款等量刑情节，建议对其分别判处有期徒刑一年以下，并处罚金；王某乙、姚某具有从犯、坦白、自愿认罪且态度较好，已全部归还贷款等量刑情节，建议对其分别判处有期徒刑一年以下，并处罚金，可适用缓刑；刘某具有从犯、坦白、自愿认罪且态度较好等量刑情节，建议判处有期徒刑一年以下，并处罚金，可适用缓刑。
被告人谭某、王某甲、王某乙、邢某、姚某、杜某、王某丙、刘某、吴某对公诉机关指控的犯罪事实、罪名和量刑建议均无异议。
被告人谭某的辩护人王宝富的主要辩护意见是：1.谭某在共同犯罪只是提供了虚假材料，起到的是次要和辅助作用，不应认定为共同犯罪的主犯；2.2017年3月30日，被害单位就涉案85万元中的50余万元已向黑龙江省迎春林区基层法院提起民事诉讼，且诉讼中未主张被骗取贷款情况，而是从借款合同的角度主张偿还涉案贷款，法院已于2017年11月16日作出生效民事判决，故谭某涉及骗取850000元贷款的事实不宜认定为骗取贷款罪；3.庭审前，谭某已如实供述其犯罪事实，应认定其具有坦白情节；4.谭某及其家人积极偿还了50余万元的贷款和本息，减少了虎林农村商业银行迎春支行的经济损失，具有一定的悔罪表现。综上，请求法院对谭某予以从轻处罚。
被告人刘某的辩护人赵海军的辩护要点是：刘某系共同犯罪的从犯，且系初犯、偶犯，其犯罪情节轻微，社会危害性不在，并能够坦白，自愿认罪，本案主犯谭某已归还部分贷款本息，综合全案请求法院对刘某从轻、减轻或免除处罚。
经审理查明：
1.2013年3月8日,被告人王某丙、杜某、吴某及犯罪嫌疑人高冬、吕文喜(均在逃,另案处理)使用谭某提供的虛假《家庭农场农业生产承包协议》、《农机设备购买收据》、《房产证》复印件,以五户联保的形式，顺利通过黑龙江虎林农村商业银行股份有限公司迎春支行信贷人员的审核后，从该支行骗取银行贷款1040000元（其中王某丙180000元、杜某200000元、高冬200000元、吕文喜240000元、吴某220000元）,贷款约定还款到期日为2014年3月7日。该组贷款中的770000被谭某占用。吕文喜于2015年11月26日归还银行贷款本金45800元。至2016年10月9日公安机关刑事立案，该组贷款尚有本金994200未归还银行。
2.2014年6月10日,被告人谭某伙同被告人王某甲、王某乙、邢某、姚某及犯罪嫌疑人谭远强(在逃,另案处理)使用谭某提供的虚假《家庭农场农业生产承包协议》、《农机设备购买收据》、《房产证》复印件,以六户联保的形式，顺利通过黑龙江虎林农村商业银行股份有限公司迎春支行信贷人员的审核后，从该支行骗取银行贷款850000（其中谭某150000元、王某甲150000元、王某乙100000元、邢某150000元、姚某150000元、谭远强150000元）,贷款约定还款到期日为2015年3月31日。该组贷款中有670000元被谭某占用。至2015年11月7日公安机关刑事立案,该组贷款本金850000未归还银行。案发后，犯罪嫌疑人谭远强已归还银行贷款本金150000元。邢某已归还银行贷款本金50000元。谭某归还王某乙、姚某名下的贷款本金250000；归还王某甲名下的贷款本金21458.55元。
时任黑龙江省八五四农场农牧业综合发展中心副主任的被告人刘某,明知谭某提供的《家庭农场农业生产承包协议》内容虚假,仍为谭在该协议上签字确认。
综上,被告人谭某伙同他人共同实施骗取贷款作案2起,骗取贷款共计1890000元；被告人王某丙、杜某、吴某与他人共同实施骗取贷款作案1起,骗取贷款共计1040000元；被告人王某甲、王某乙、邢某、姚某、刘某共同实施骗取贷款作案1起,骗取贷款共计850000元。
上述事实，被告人谭某、王某甲、王某乙、邢某、姚某、杜某、王某丙、刘某、吴某在开庭审理过程中亦无异议，并有书证报案材料、受案登记表、户籍证明、常住人口基本信息、到案经过、农户最高额联保借款合同、借款凭证放款通知书、银行客户简易明细账查询、取款凭条、家庭农场农业生产承包协议、证明、干部任免审批表、营业执照及金融许可证复印件、贷款还款凭证、刑事判决书复印件、在逃人员登记表；证人王某丁、武某、梁某、原某、战永祥的证言;被告人谭某、王某丙、杜某、吴某、王某甲、王某乙、邢某、姚某、刘某及犯罪嫌疑人谭远强、吕文喜的供述和辩解;黑龙江省公安厅刑事技术总队鉴定书;视听资料光盘等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人谭某、王某甲、王某乙、邢某、姚某、杜某、王某丙、刘某采取提供虚假证明材料，虚构土地种植面积等方法，与他人组成五户或六户联保小组骗取银行贷款，给银行造成重大损失，其行为均已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。谭某的辩护人王宝富的第1点辩护意见，与本案查明的事实不符，本院不予采纳；第2点辩护意见，因黑龙江省虎林农村商业银行迎春支行已于2015年10月9日以谭某等人涉嫌骗取贷款犯罪向公安机关报案，公安机关于2015年11月7日已经刑事立案并进入诉讼程序，迎春支行就同一事实再向其他人民法院提起民事诉讼实属不当，黑龙江省迎春林区基层法院作出的民事判决亦不能作为排除谭某实施的行为不构成骗取贷款罪的证据，故本院对该辩护意见不予采纳；第3、4点辩护意见，与本院查明的事实相符，且于法有据，本院予以采纳。刘某的辩护人赵海军的辩护意见，客观真实并与本院查明的事实相符，且有相关法律为依据，本院予以采纳。本案系共同犯罪，谭某在共同犯罪中起主要作用，系主犯；王某甲、王某乙、邢某、姚某、杜某、王某丙、刘某、吴某在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯。王某甲、王某乙、邢某、姚某、杜某、王某丙、刘某、吴某到案后能如实供述其犯罪事实，谭某当庭对骗取贷款罪的犯罪事实予以供认，均系坦白。公诉机关建议判处谭某有期徒刑二年六个月以下，并处罚金；建议对王某丙、王某甲、邢某、杜某、吴某判处有期徒刑一年以下，并处罚金；建议对王某乙、姚某、刘某有期徒刑一年以下，并处罚金，可适用缓刑。谭某、王某甲、王某乙、邢某、姚某、杜某、王某丙、刘某、吴某均同意公诉机关的量刑建议，公诉机关的量刑建议合理，本院予以采纳。鉴于案发后，谭某已全部或部分归还了王某乙、姚某、王某甲名下的银行贷款本金及部分利息，且具有坦白，自愿认罪等具体情节，可对其从轻处罚；鉴于王某甲、邢某具有从犯，坦白，自愿认罪并已部分归还银行贷款本息等具体情节，可对其从轻处罚；鉴于王某丙、杜某、吴某具有从犯，坦白，自愿认罪等具体情节，可对其从轻处罚；鉴于王某乙、姚某具有从犯、坦白，自愿认罪，已分别归还了名下的全部贷款本息，并综合全案考虑王某乙、姚某犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，适用缓刑对所居住的社区无重大不良影响，决定对王某乙、姚某从轻处罚并适用缓刑；鉴于刘某具有从犯，坦白，自愿认罪且态度较好等具体情节，另考虑其犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，适用缓刑对所居住的社区无重大不良影响，决定对刘某从轻处罚并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款的规定，判决如下：
一、被告人谭某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2019年8月26日止。罚金应于判决生效三十日内缴纳至本院。）
二、被告人王某丙犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月30日起2019年3月29日止。罚金应于判决生效三十日内缴纳至本院。）
三、被告人杜某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月30日起2019年1月29日止。罚金应于判决生效三十日内缴纳至本院。）
四、被告人吴某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月30日起2019年1月29日止。罚金应于判决生效三十日内缴纳至本院。）
五、被告人王某甲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月30日起2018年11月29日止。罚金应于判决生效三十日内缴纳至本院。）
六、被告人邢某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年3月30日起2018年11月29日止。罚金应于判决生效三十日内缴纳至本院。）
七、被告人王某乙犯骗取贷款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金三万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
八、被告人姚某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金三万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
九、被告人刘某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金三万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
十、被告人谭某、王某丙、杜某、吴某、王某甲、邢某于本判决生效后十日内退赔从黑龙江虎林农村商业银行股份有限公司迎春支行所骗取的贷款本金。其中，谭某退赔150000元；王某丙退赔180000元；杜某退赔200000元；吴某退赔220000元；王某甲退赔128541.45元；邢某退赔100000元。
上列九被告人如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省农垦中级法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审判员 任英武
二〇一八年四月十八日
书记员 王启力