山西省高平市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋0581刑初173号
公诉机关高平市人民检察院。
被告人苏某某，男，1984年6月16日生，汉族，初中文化，农民，高平市人。2005年3月28日因犯抢夺罪被我院判处拘役三个月。2016年3月17日因涉嫌犯诈骗罪被高平市公安局刑事拘留，2016年4月22日经高平市人民检察院批准逮捕，高平市公安局于同日依法对其执行逮捕。现押高平市看守所。
高平市人民检察院以高市检公诉刑诉（2016）145号起诉书指控被告人苏某某犯诈骗罪，于2016年6月24日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。高平市人民检察院指派检察员张前进出庭支持公诉，被告人苏某某到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
高平市人民检察院起诉指控：2015年4月份以来，被告人苏某某寻找代还信用卡的POS机机主，以承诺付手续费让机主给其归还信用卡欠款，然后迅速修改密码，并异地套现，多次骗取13名被害人现金10万余元。具体犯罪事实如下：
1、2015年4月1日，被告人苏某某以承诺给李某某手续费，让其代还信用卡欠款。后被告人苏某某将自己某银行信用卡交给李某某让其代还，待李某某将信用卡欠款代还后，苏某某随即更改信用卡密码，致使李某某无法通过POS机刷出代还款项，骗取李某某10170元。后李某某追回3000元，剩余的7170元至今未还。
2、2015年5月19日，被告人苏某某采取同样手段骗取张某某9400元。
3、2015年7月9日，被告人苏某某采取同样手段骗取王某某10000元。
4、2015年9月份的一天，被告人苏某某采取同样手段骗取王某甲10000元。
5、2015年10月1日，被告人苏某某采取同样手段骗取姬某某7500元。
6、2015年10月22日，被告人苏某某采取同样手段骗取毕某某10000元。后毕某某追回1400元，剩余的8600元至今未还。
7、2015年11月8日，被告人苏某某采取同样手段骗取霍某某10000元。
8、2015年12月4日，被告人苏某某采取同样手段骗取韩某某12000元。后韩某某追回3800元，剩余的8200元至今未还。
9、2016年1月13日，被告人苏某某采取同样手段骗取连某某6300元。
10、2016年1月23日，被告人苏某某采取同样手段骗取宋某某5016元。
11、2016年2月21日，被告人苏某某采取同样手段骗取赵某某9257元。
12、2016年3月5日，被告人苏某某采取同样手段骗取李某甲5000元。
13、2016年3月16日晚，被告人苏某某采取同样手段骗取申某某5100元。破案后追回2324元，并发还申某某。
公诉机关认为，被告人苏某某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，多次骗取他人现金101543元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，请依法判处。公诉机关并提供了相关证据。
被告人苏某某对起诉指控的事实没有异议，供认不讳。
经审理查明：2015年4月份以来，被告人苏某某寻找代还信用卡的POS机机主，以承诺付手续费让机主给其归还信用卡欠款，然后迅速修改密码，并异地套现，多次骗取13名被害人现金101543元。具体犯罪事实如下：
1、2015年4月1日，被告人苏某某以承诺给李某某手续费，让其代还信用卡欠款。后被告人苏某某将自己某银行信用卡交给李某某让其代还，待李某某将信用卡欠款代还后，苏某某随即更改信用卡密码，致使李某某无法通过POS机刷出代还款项，骗取李某某10170元。后李某某追回3000元，剩下的7170元至今未还。
2、2015年5月19日，被告人苏某某采取同样手段骗取张某某9200元，又以急需用钱为由让张某某向其转账200元，共计9400元。
3、2015年7月9日，被告人苏某某采取同样手段骗取王某某10000元。
4、2015年9月份的一天，被告人苏某某采取同样手段骗取王某甲10000元。
5、2015年10月1日，被告人苏某某采取同样手段骗取姬某某10000元。后姬某某追回2500元，剩余的7500元至今未还。
6、2015年10月22日，被告人苏某某采取同样手段骗取毕某某10000元。后毕某某追回1400元，剩余的8600元至今未还。
7、2015年11月8日，被告人苏某某采取同样手段骗取霍某某10000元。
8、2015年12月4日，被告人苏某某采取同样手段骗取韩某某12000元。后韩某某追回3800元，剩余的8200元至今未还。
9、2016年1月13日，被告人苏某某采取同样手段骗取连某某6300元。
10、2016年1月23日，被告人苏某某采取同样手段骗取宋某某5016元。
11、2016年2月21日，被告人苏某某采取同样手段骗取赵某某9257元。
12、2016年3月5日，被告人苏某某采取同样手段骗取李某甲5000元。
13、2016年3月16日，被告人苏某某采取同样手段骗取申某某5100元。破案后追回2324元，并发还申某某。
认定上述事实，有公诉机关提交，并经法庭当庭质证、认证的以下证据予以证实：
（一）书证、物证
1、高平市公安局受案登记表及立案决定书。
2、霍某某提供的某银行分账户明细单、手机照片证实：2015年11月8日，霍某某通过该银行向苏某某转账6900元，通过某银行向苏某某转账3100元。
3、李某某提供的尾号0097的某银行信用卡复印件、交易指令明细、借条证实：2015年4月1日，李某乙（李某某丈夫）向苏某某信用卡转账10170元；苏某某还欠李某乙8000元。
4、毕某某提供的尾号3323的某银行信用卡复印件、借条、卡分账户明细证实：苏某某欠毕某某10000元，后分6次通过毕某某尾号7740的银行卡还了1200元。
5、宋某某提供的尾号0727的某银行信用卡复印件、手机照片证实：2016年1月23日，宋某某向苏某某转账两次，金额分别为2000元、8000元，共计10000元。
6、韩某某提供的借条、尾号3126的某银行信用卡复印件证实：苏某某欠韩某某12000元。
7、王某甲提供的借条证实：苏某某欠李某丙（王某甲朋友）10500元（其中包括苏某某承诺的手续费150元及相关损失350元，共计500元）。
8、张某某提供的借条证实：苏某某欠张某某9550元（其中包括苏某某承诺的手续费150元）。
9、王某某提供的借条证实：苏某某欠王某某10000元。
10、姬某某提供的手机照片、借条证实：2015年10月1日，姬某某向尾号3118的信用卡转账10000元；苏某某欠姬某某10000元。
11、高平市公安局接收证据清单、五张银行卡、银行卡客户交易查询证实：姬某某跨行还款10000元，苏某某把自己的四张银行卡抵押给了姬某某。
12、高平市公安局扣押清单、发还清单证实：在苏某某身上搜到现金2324元，现已发还申某某。
13、高平市公安局协助查询财产通知书（回执）、某银行太原分行出具的信用卡查询单、交易明细证实：苏某某在该行共办有14张信用卡。2015年4月1日，苏某某尾号0097的信用卡收到10170元；2015年10月1日，苏某某尾号3118的信用卡收到10000元；2015年10月22日，苏某某尾号3323的信用卡收到10000元；2015年12月4日，苏某某尾号3126的信用卡收到12000元；2016年1月12日，苏某某尾号0735的信用卡收到4000元；2016年1月13日，苏某某尾号0735的信用卡收到6150元；2016年1月23日，苏某某尾号0727的信用卡收到2000元、8000元，共计10000元。
14、本院（2005）高刑初字第56号判决书证实：2005年3月28日，苏某某被本院判处拘役三个月。
（二）证人证言
1、证人申某某的笔录证实：2016年3月16日下午14点左右，苏某某联系我让我帮他还某银行信用卡。17点半我下班以后，帮苏某某还了10000元信用卡。还了以后，我开始用POS机刷卡，刷出4900元后就不能刷了。苏某某说第二天才能刷，我就和我朋友庞某开房看了苏某某一晚上。第二天苏某某说是找朋友借钱还我，结果趁机跑了。
2、证人霍某某的笔录证实：2015年11月8日，苏某某给我打电话让我帮他还信用卡，我帮他还了10000元以后，去刷钱时发现信用卡密码不对，我就打电话问苏某某怎么回事，他说过几天把钱还给我。等到12月8日，我就联系不上苏某某了。
3、证人李某某的笔录证实：2015年4月1日下午，苏某某让我帮他还信用卡，他的信用卡欠了10170元。他留下卡和密码就走了。帮他还了信用卡以后，下午我拿卡刷的时候就刷不出来了。五月份的时候，苏某某还了我2000元，并给我打了8000元的欠条。后来他又通过转账给了我1000元。
4、证人毕某某的笔录证实：2015年10月22日下午1点多，苏某某问我能不能帮他还信用卡，我就同意了。他留下卡和密码就走了。我给他还了10000元以后，提示密码不正确，刷不出来钱，我就想到他可能改密码了。过了几天，苏某某给我打了10000元的欠条，还了我1400元以后就再也联系不上了。其中，苏某某往我尾号7740的某银行卡上还了1200元，另外200元还在其他卡上了。
5、证人连某某的笔录证实：2016年1月12日，苏某某来到我家让给他还信用卡。当时我不在，他就把卡和密码留下走了。我回来以后，开始给苏某某还信用卡。第一次我还进去4000元，刷出来3850元。第二次还了6150元，刷的时候显示密码错误，就刷不出来了。
6、证人宋某某的笔录证实：2016年1月23日晚19时左右，一名男子拿了一张信用卡来店里让我帮他还10000元。我还了10000元以后，分两次共刷出来4984元，剩下的钱刷不出来，也联系不上苏某某了。
7、证人赵某某的笔录证实：2016年2月19日，苏某某打电话让我帮他还信用卡，当天晚上18时30分许，苏某某给了我他的信用卡。2月21日，我将10000元还到苏某某信用卡里以后刷出来743元，之后就显示密码错误刷不出来了。
8、证人韩某某的笔录证实：2015年12月4日中午，苏某某把他的信用卡给了我，让我给他还信用卡，需要12000元。我当着他的面将12000元通过自己某银行的银行卡转到了他某银行的信用卡里。刷钱的时候显示密码错误，刷不出来。后来苏某某还了我3800元就联系不上了。
9、证人李某甲的笔录证实：2016年3月4日晚上21时，苏某某将他的信用卡给了我。3月5日下午我将10000元还到了苏某某的信用卡里。过了一会，我刷钱的时候发现钱不见了。3月6日，苏某某通过支付宝还给我4000元，3月7日，通过支付宝还给我1000元。后来我就联系不上苏某某了。
10、证人王某甲的笔录证实：2015年9月的一天，苏某某让我帮他还信用卡10000元。我帮他还了以后，当时刷不出来钱，他就留下卡和密码走了。第二天我再刷的时候，发现卡里已经没有钱了。之后苏某某给我打了欠条。
11、证人张某某的笔录证实：2015年5月份，苏某某让我帮他还信用卡。我先还了1000元，刷出来800元。后来我又还了9000元，就刷不出来钱了。并且苏某某给我信用卡以后，说他在火车上，急用钱，让我给他转了200元。
12、证人王某某的笔录证实：2015年7月9日，我公司同事告诉我一个叫苏某某的让我帮他还信用卡。我通过我的交通银行卡往苏某某的信用卡里还了10000元。刷钱的时候提示密码错误，刷不出来，后来苏某某给我打了10000元的欠条。
13、证人姬某某的笔录证实：2015年10月初，苏某某给我打电话让我给他还信用卡。我通过我某银行的信用卡往他的信用卡里还了10000元，之后就刷不出来了。当时他给我打了一张10000元的欠条，还在我这押了4张银行卡，我就在信用社自动取款机上用他的卡取了2500元，所以现在苏某某还欠我7500元。
（三）被告人供述
2014年11月的时候，我坐车去晋城某银行开了一个信用卡账户，当时我就办了一张副卡，等代还信用卡的将钱存进去以后，我迅速修改密码通过副卡套现，然后给某银行打电话挂失我的信用卡，某银行就会发给我新的正卡和副卡，我再找另一个代还信用卡的人继续骗钱套现。
1、2016年3月16日，我在微信上搜到一个代还信用卡的让她帮我代还10000元的信用卡。她通过手机给我转的帐，转账后她就通过POS机刷钱，当时刷了4900元就刷不出来了，因为要等24小时后才能刷出来，这个女的和她带来的一个男的在宾馆看了我一晚上，第二天我骗他们说去借钱还她，就跑了。
2、有一个受害人是在某村经营了一家电脑店，我让她帮我还了10000多，然后迅速修改密码在其他地方用副卡套现了。后来我还过钱，剩下的钱打了8000元的欠条，打完欠条第二天我又在信用社给她存了1000元。
3、野川那个受害人是个女的，2015年10月份我坐朋友的车去她家让她帮我还10000元。还完后，我用副卡套的现。后来我通过无卡存款还过这个女的大概1600元。
4、2015年11月，我通过微信找到一个男的，让他帮我还了10000元信用卡，我也是迅速修改密码以后套现10000元吃喝玩乐了。
5、2016年1月份，我也是在微信上认识一个代还信用卡的，我让他帮我代还了1万元，他当时刷出来4984元，剩下的钱我修改了密码套现了。
6、2016年2月份，我在微信上认识一个龙渠的女孩。我见了她以后把卡给了她，她帮我还了10000元，后来好像还刷出来700-800元。
7、2015年12月份，我在QQ上认识一个男的。我让他帮我还了12000元。后来他刷出来3800元，剩下的钱我和他说慢慢还。
8、2016年1月份，在某村一个门市部，我把卡给他们留下了。当天他还进去4000元，刷出来3800元。第二天他还进去6000多元，我套现了。
9、2016年3月份，我通过微信找到李某甲，让他帮我还了10000元，后来我通过支付宝分两次一共转给李某甲5000元。
10、2015年9月份，我让人找到王某甲，让他帮我还了10000元，打了一张10500元的欠条。
11、2015年5月份，我给了张某某一张某银行的信用卡，让她帮我还钱，大约9000多元。我等她还了钱也是通过修改密码让她刷不出来，而我自己套现了。
12、2015年7月份，我通过我朋友李某丁让王某某给我信用卡还款10000元，我也是迅速修改密码以后套现了。
13、2015年10月份，我让姬某某帮我还10000元信用卡。还了以后对方一直刷不出来钱，我就给他打了10000元欠条，并把4张银行卡抵押给了他。姬某某在菜市场附近的信用社取出来2500元，剩下的7500元至今还没有还。
本院认为：被告人苏某某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，以支付手续费为由，让被害人为其还信用卡，然后迅速修改密码套现，多次骗取他人现金共计101543元，数额巨大，其行为构成诈骗罪，依法应当追究其刑事责任，并责令被告人苏某某退赔各被害人的损失。公诉机关指控被告人苏某某的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人苏某某多次诈骗，且有犯罪前科，应从重处罚。被告人苏某某如实供述，可依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人苏某某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币二万元。
(刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月17日起至2020年9月16日止)。
二、责令被告人苏某某退赔各被害人的损失，作案工具予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 王树青
人民陪审员 常文武
人民陪审员 张 路
二〇一六年七月十二日
书 记 员 程 倩