山西省太原市小店区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋0105刑初795号
公诉机关太原市小店区人民检察院。
被告人任晶仙，女，1972年5月6日出生于山西省太原市，汉族，中专文化，山西金诚投资担保有限公司业务员，住太原市。身份证号：。2016年5月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局刑事拘留，同年6月20日经山西省太原市人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。
辩护人聂宇博。
太原市小店区人民检察院以并小检公刑诉[2016]725号起诉书指控被告人任晶仙犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市小店区人民检察院指派检察员陈荣钢出庭支持公诉，被告人任晶仙及其辩护人聂宇博到庭参加诉讼。现已审理终结。
太原市小店区人民检察院指控：2011年3月29日，山西金诚投资担保有限公司（另案处理）在山西省工商行政管理局注册登记成立，地址太原市小店区长风街131号，娄进财（另案处理）为该公司法定代表人。娄进财在太原市长风街恒实广场C座1单元401室、长风街131号等地租赁房屋作为办公场地，在公司内设立财务部、理财部、网络部、分公司等机构，在未经金融主管部门批准的情况下，以房屋抵押理财或为借款提供担保的方式，以高额利息及承诺在一定期限内以实物、货币等方式还本付息为诱饵，通过雇佣的数十名”业务员”在小区、繁华街道等人员密集场所向社会不特定对象散发该公司印制的宣传彩页及在媒体、网站投放广告等途径向社会公开宣传，以山西金诚投资担保有限公司为担保方与出资人签订”借款合同”、”担保合同”、”商品房买卖合同”、”商品房回购合同”等形式，非法向社会不特定对象吸收存款。
2012年以来，被告人任晶仙应聘到山西金诚投资担保有限公司理财部工作，担任”业务员”，通过联系、发展投资人，为公司非法吸收资金，从中非法获利。”业务员”的每月薪酬为底薪加业绩提成。任晶仙为了获取高额提成，采取散发公司印制的宣传单、电话联系、发送短信、朋友间相互介绍等手段，积极向不特定人群进行宣传。投资人达成投资意向后，带领投资人参观借款企业提供的抵押项目，到公司财务部选定具体抵押物，签订《借款担保合同》、《担保合同》、《商品房买卖合同》、《商品房回购合同》等相关合同，协助办理付款。经核实、司法鉴定，任晶仙累计发展投资人89人，涉及吸收资金2096万元，其中已报案26人，涉及吸收资金498万元。
公诉机关为证明其指控，当庭出示并宣读了抓获经过、被害人的陈述笔录、辨认笔录、山西嘉正司法鉴定所出具的业务员吸收资金明细表、协助查询财产通知书（回执）、银行账户交易明细清单、同案犯供述、被告人的供述及户籍证明等证据材料。公诉机关认为，山西金诚投资担保有限公司、娄进财等人未经有关部门依法批准，借用合法经营的形式，通过传单、媒体等宣传途径，承诺在一定期限内以货币、实物等方式还本付息，以投资理财等方式向社会不特定对象非法吸收资金，造成特别恶劣社会影响，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人任晶仙参与在山西金诚投资担保有限公司非法吸收公众存款活动中，累计发展投资人89人，涉及吸收资金2096万元，其中已报案26人，涉及吸收资金498万元，数额巨大，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人任晶仙辩称，我吸收资金的对象全是熟人，不是不特定人群；我没有统计过人数和吸收资金数额，但对公诉机关指控的数额有异议。辩护人聂宇博的辩护意见是，任晶仙的大部分客户为特定群体而没有报案；核减不应当计入任晶仙名下的金额，任晶仙的犯罪数额应为197万元；任晶仙认识到公司运营存在问题时主动通知客户，要求客户取钱，并为客户预约取款时间；任晶仙属于从犯，应当从轻或者减轻处罚；任晶仙归案后认罪态度好，悔罪表现明显，系初犯、偶犯，请求法庭依法对任晶仙作出公正合理的判决。
经审理查明：2011年3月29日，娄进财注册成立了山西金诚投资担保有限公司并担任该公司法定代表人。娄进财在太原市长风街恒实广场C座1单元401室、长风街131号等地租赁房屋作为办公场所，在公司内设立办公室、财务部、理财部、贷款部、风控部、网络部等部门，并在丽华苑小区、吴家堡小区等地设立办事机构，在未经金融主管部门批准的情况下，以房屋抵押理财或为借款提供担保的方式，雇佣多名”业务员”在公共场所及网络上向社会不特定人员进行宣传，以山西金诚投资担保有限公司为担保方与投资人签订”借款合同”、”担保合同”、”商品房买卖合同”、”商品房回购合同”等形式，非法向社会不特定对象吸收存款。
2012年以来，被告人任晶仙应聘到山西金诚投资担保有限公司理财部工作，担任”业务员”，采取散发公司印制的宣传单等方式，向不特定人群进行宣传、介绍，带领投资人参观借款企业提供的抵押项目，到公司财务部选定具体抵押物，签订《借款担保合同》、《担保合同》、《商品房买卖合同》、《商品房回购合同》等相关合同，协助办理付款。为了吸引投资人长期投资，安排客户参加公司组织的免费足疗、旅游、年会等活动。经司法鉴定，任晶仙非法吸收公众存款涉及已报案人数26人，涉及吸收资金498万元，造成实际损失397万元。
认定上述事实的证据有：
1、抓获经过证实，2016年5月16日20时许，太原市公安局迎泽分局文庙责任区刑警队民警根据线索在太原市杏花岭区旱西关南二条16号”瘦客辣妈”减肥中心将上网追逃的被告人任晶仙抓获。
2、被害人王某的陈述笔录证实，我们村里的会计刘玉萍和任晶仙认识，任晶仙就把金诚投资担保公司的宣传资料可能是给了刘玉萍，反正是在刘玉萍的办公桌上看见放着宣传资料。刘玉萍是村里的会计，我们去村里领钱或者是办事情的时候，刘玉萍就说起金诚投资担保公司投资的事情，还告诉我金诚投资担保公司比较有实力，还有和领导人的照片，在公司投资利息比银行的要高，而且投资20万元以上的还有抵押物，抵押物都是房产，还可以将房子的钥匙拿上。我就和村里的梁福狗、郅晋魁、闫某一起商量了一下，我们四个人决定投资一点试一试。我们四个人决定投资以后就告诉刘玉萍，和刘玉萍约好时间以后，刘玉萍就开上车接上我们四个人，去了金诚投资担保公司，任晶仙在公司等着我们。任晶仙把我们带到财务室签订了投资合同，当时我们四个人都是带着现金，直接就把钱给财务室了，财务室的人还给开了收据，当场给了我第一个月的利息1500元。办完手续，任晶仙安排公司的人开着车，和我们一起去了趟服装城上面的房子看了看。因为当时我投资了10万元，没有房产抵押，所以也没有在意是哪里的房子，看完房子就把我们都送回村里了。后来利息一直领的挺好的，我就告刘玉萍还想再投点，刘玉萍给联系好以后，我自己去了金诚投资担保公司财务室，交了5万元钱办理了相关手续。第二次我以我儿子王永杰的名义投资的，利息也是1.5%，这个钱一直在公司放着，没有拿出来。利息一直是正常，2次投资的利息都按时转到王永杰的建设银行卡里了，2014年11月以后就没有利息了，15万元的本金到现在也没有取回来。我领取了差不多5.5万元左右的利息。我参加过金诚投资担保公司组织的活动，都是刘玉萍通知我们参加的，每年过年的时候都要组织一次聚会，看看公司组织的表演等。八月十五和过年的时候，刘玉萍还通知我们公司领取点礼品，就是月饼、挂历、对联、水杯等。
3、被害人闫某的陈述笔录证实，我的情况和王某一样，我们去村里办事的时候，会计刘玉萍的桌子上放着金诚投资担保公司的宣传资料，刘玉萍还给我们介绍金诚投资担保公司比较有实力，还有和领导人的照片，在公司投资利息比银行的要高，月利息1.5%，而且投资20万元以上的还能有房产抵押，还可以把房子的钥匙拿上。我和梁福狗、郅晋魁、王某商量了决定在金诚投资担保公司投资。我决定投资以后就告诉刘玉萍，刘玉萍约好时间以后，我们四个人一起，刘玉萍开车接上我们，把我们接到金诚投资担保公司，任晶仙在公司等着我们。任晶仙把我们带到财务室签订了投资合同，任晶仙把我们四个人的情况一起和财务室的人说了，我把20万元现金直接交给财务室，财务室的人给开了收据，还给我抵押了服装城的房产，总之什么也不用干，任晶仙就办好了，我们只是在合同上面签字。办完手续以后，当场给了我第一个月的利息3000元。因为抵押的服装城的房子，任晶仙还安排公司的人开着车，和我们一起去了趟服装城上面的房子看了看，看完房子就把我们都送回村里了。原来的合同没有了，我报案的时候提供的是抵押阳曲县房产的合同。后来利息一直领的挺好的，我就告刘玉萍还想再投点，刘玉萍给联系好以后，我自己去了金诚投资担保公司财务室，交了20万元钱办理了相关的手续。第二次利息也是1.5%，抵押的是阳曲县的房子，期限记不清了。两次投资的利息都按时转到我的建设银行和工商银行卡里了。本金我取过20万元，应该是抵押服装城房子的那笔，还有20万元没有取出来。我领取了差不多20多万元的利息。我参加过金诚投资担保公司组织的活动，都是刘玉萍通知我们参加的，每年过年的时候都要组织一次聚会，看看公司组织的表演等。八月十五和过年的时候，刘玉萍还通知我们公司领取点礼品，就是月饼、挂历等一些小礼品。
4、被害人许某的陈述笔录证实，2011年，我们村整体拆迁，我们手里都有点钱，当时金诚投资担保公司在村里做过宣传，村里有些人就投资过。2013年，我们村有人通过任晶仙在金诚投资担保公司做投资，挣取利息。我也想试一试，后来任晶仙开车从家里接上我去了金诚投资担保公司，把我带到她的办公室，给我介绍了公司的情况，每个月1.5%的利息，还可以抵押房产，公司还获得了各种荣誉等，在金诚公司投资没有问题，还有房子做抵押。任晶仙还向我介绍如果在公司投资，公司针对客户还有各种福利，比如公司会组织旅游，在旁边的洗脚屋免费消费，过年过节赠送各种礼品等。我就想试一试，任晶仙带着我去了农信社，她给了我娄进财的卡号，我把钱转过去。任晶仙又和我一起回到金诚投资担保公司，领着我去了公司的财务室，签了《担保合同》、《商品房买卖合同》、《商品房回购合同》，抵押的是荣御小区的房子。然后，任晶仙把我送回家。当时签了一个30万元的合同，期限是一年。2014年4月，我还想再投资点钱，任晶仙到我家里接上我，直接去到农信社，我按照任晶仙提供的卡号，把钱转过去，任晶仙又开车把我送到公司，签了合同，投资了100万元，抵押的是圣湖观澜的商铺。后来，任晶仙又开车把我送到圣湖观澜小区，看了看房子，任晶仙给我指了指，就是小区里那栋楼下面的门面房。看完房子，任晶仙又把我送到金诚投资担保公司，领取了两桶食用油，算是奖品。一开始利息都是正常的，后来我听说金诚投资担保公司出事了，8月左右我就开始和金诚投资担保公司要钱。我给任晶仙打电话，任晶仙说我的合同不到期，就是不给，后来一直要，最后要回来35万元，还是分两次给的。9月份以后就联系不上任晶仙了，手机也关机了，也找不见人。金诚投资担保公司利息稍微高点，村里面好多人都是通过任晶仙投资的，都没有什么问题，我也就通过任晶仙在金诚投资担保公司投资了点钱。旅游也不是每个人都可以去的，一开始是投资80万元以上的才能去。我去过一次开封和少林寺，去了郑州我们住在郑州喜洋温泉国际酒店。在小店殷家堡附近的一个饭店聚过餐，是娄进财的孙子过满月，只要在金诚投资的人，都去了，很多人。这些都是任晶仙通知的我。
5、王爱萍的讯问笔录证实，我是城西村的，任晶仙在我们村租了一间房子用来宣传金诚投资担保公司的理财业务，平时任晶仙和李玉凤在那个宣传点针对城西村的村民进行宣传。任晶仙向我父亲王维之介绍了金诚投资担保公司的理财，我父亲也在金诚投资担保公司放了钱。有一次我回家看我父亲的时候，正好任晶仙提着水果等礼品去了我家，任晶仙介绍了金诚投资担保公司的理财，后来我就投资了30万元。通过投资认识任晶仙以后，她告诉我如果有人向我咨询理财方面的事情，就推荐到金诚投资担保公司，可以给我投资本金0.3%的好处费。后来我向亲戚、朋友等都推荐介绍过。我和客户推荐介绍了，客户决定投资以后，我就通知任晶仙，约好时间以后，任晶仙就会在金诚投资担保公司等着，我带着客户去了金诚公司，任晶仙就带着客户去办理手续，我在公司的大厅等着，任晶仙还交代我不要和公司的人多说话。办好手续以后，我带着客户就走了，任晶仙一般不走，还要在公司待一会儿。一般是每个月的10号以后，陈永秀给我打电话对账，我和她核对无误以后，陈永秀就会把钱转到我的银行卡里。客户在金诚投资担保公司都登记的是任晶仙的，陈永秀是给任晶仙干活的。为任晶仙招揽客户的有李玉凤、刘玉萍、张艳萍，还有三四个人。2014年过完春节，任晶仙召集的几个人在长风街清徐人家饭店聚过一次会，任晶仙还给介绍了一下，这几个人都是跟她干的，年薪好几十万元。我从任晶仙处得到21万多元的好处费。
6、辨认笔录证实，被害人许某辨认出被告人任晶仙。
7、吸收资金人员名单、银行账户历史明细清单证实了各被告人任晶仙向不特定人员吸收公众存款并获得提成的情况。
8、山西嘉正司法鉴定所出具的吸收资金明细表证实，任晶仙非法吸收公众存款涉及已报案26人，涉及资金498万元，造成实际损失397万元。
9、被告人任晶仙在侦查阶段的供述笔录证实，2012年4月左右，经王保华介绍我到山西金诚投资担保有限公司上班，一直担任业务员。为了完成任务，我让保险公司同事一起帮忙推销金诚投资担保公司的理财，我再给他们我获得提成中的0.3%。陈永秀给我记账，核算每个人的提成，再支给给这些人。我的客户基本都是熟人介绍的，我把公司印制的传单、挂历等给我的亲戚和同事，他们再给我介绍客户。给我介绍客户的人有王爱萍、李玉凤、张艳萍、李玉萍、”翠花姐”等。我的基本工资是1500元，客户投资金额的0.5%作为提成。我的客户就5个人，其余的都是我下面的介绍人介绍的，这里面大部分是王爱萍的客户。我大概获得了100多万元的提成，这些提成有部分是给了介绍人，有的客户我也给了他们提成，我自己留下的大概有0.1%，30多万元。
10、户籍证明证实了被告人任晶仙的身份情况。
上述证据，经当庭举证、质证，予以采信。
本院认为，被告人任晶仙违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款498万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人任晶仙及其辩护人提出的关于其向特定人群吸收资金、犯罪数额应为197万元的辩解及辩护意见，经查，被害人的陈述笔录及山西嘉正司法鉴定所出具的吸收资金明细表、任晶仙在侦查阶段的供述笔录等证据相互印证，可证实被告人任晶仙通过其亲戚、同事等人的宣传、介绍、并给予相关介绍人一定比例提成的方式向社会不特定公众吸收存款，其中已报案人数26人，吸收资金498万元，故该辩解及辩护意见，与审理查明的事实不符，本院不予采纳。辩护人提出的其他辩护意见中的合理部分，本院予以采纳。被告人任晶仙在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人任晶仙当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。综上，本院根据被告人任晶仙犯罪的事实、犯罪性质、情节、社会的危害程度及其在共同犯罪中的作用，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十一条的规定，判决如下：
一、被告人任晶仙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月16日起至2019年12月15日止；罚金在判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）
二、责令被告人任晶仙退赔被害人（名单另附）的经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 茆世伟
人民陪审员 张铁牛
人民陪审员 李继仙
二〇一六年十二月二十六日
书 记 员 段晓丽