安阳市北关区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）北刑初字第46号
公诉机关安阳市北关区人民检察院。
被告人钟洁，女，1959年3月15日出生河南省安阳市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年5月21日被刑事拘留，同年6月28日被逮捕。现羁押于安阳市看守所。
辩护人倪伟，大沧海律师事务所律师。
安阳市北关区人民检察院以安北检刑诉（2014）13号起诉书指控被告人钟洁犯非法吸收公众存款罪，于2014年3月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市北关区人民检察院指派代理检察员付红燕出庭支持公诉，被告人钟洁及其辩护人倪伟到庭参加诉讼。现已审理终结。
安阳市北关区人民检察院指控，北京卓越飞宏投资管理有限公司（以下简称卓越飞宏公司）的主要业务就是对外吸收资金投放到黑龙江鹤锋矿山救援设备有限公司（以下简称鹤锋公司），并从中抽取管理费。被告人钟洁在卓越飞宏公司工作期间，在市场一部负责安阳等地区范围内的业务，以2分利息，3分、5分、7分红利，1%～16%不等返点为诱饵，以卓越飞宏公司为鹤锋公司筹集资金用以开发煤矿救援设备的名义，通过口口相传的方式，面向安阳社会不特定公众吸收存款投放至鹤锋公司。经审计，根据集资户核准登记，钟洁介绍集资涉及25人，票面金额人民币492.6万元，实存金额445.474万元，实际损失228.652万元，从中获利2.786万元。案发后，已追缴赃款10万元。
公诉机关提供了相关证据，认为被告人钟洁违反国家金融管理法律规定，面向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，已构成非法吸收公众存款罪，钟洁系主犯。提请本院依法判处。
被告人钟洁对起诉书指控的犯罪事实及罪名不持异议，希望从轻处罚。
辩护人倪伟提出的辩护意见是：本案系单位犯罪，被告人钟洁在共同犯罪中起次要，是从犯；钟洁主观上没有损害他人利益的故意，一贯表现好，当庭认罪、悔罪，且案发与特定社会背景有关，望从轻处罚。
经审理查明，2011年3月，北京卓越飞宏投资管理有限公司（以下简称卓越飞宏公司）在北京市丰台区注册成立，法定代表人胡某某（另案处理）。公司主要业务是进行投资管理，即对外吸收资金后投放到黑龙江鹤锋矿山救援设备有限公司（以下简称鹤锋公司），从中抽取管理费。被告人钟洁在卓越飞宏公司工作期间，在市场一部负责安阳等地区范围内的业务，以4个月、6个月、1年三种存期，每月2分利息和3分、5分、7分不等的红利，1%～16%不等的返点为诱饵，以卓越飞宏公司为鹤锋公司筹集资金用以开发煤矿救援设备的名义，通过口口相传等方式，面向安阳社会不特定公众吸收存款。存款时直接扣除一个月的利息、红利及返点，由储户直接把钱打到卓越飞宏公司的账号，卓越飞宏公司给钟洁提取管理费。钟洁介绍集资涉及25人，票面金额人民币492.6万元，实存金额人民币445.474万元，已支付本金、利息、红利等共计人民币216.822万元，未退金额人民币228.652万元，钟洁从中获利人民币2.786万元。案发后公安机关从鹤锋公司追缴赃款人民币10万元，造成损失金额为人民币218.652万元。
上述犯罪事实，有下列证据证实：
1.被告人钟洁供述，2010年10月份，其通过胡某某到卓越飞宏公司工作期间，在市场部一部负责安阳等地区从群众手中以高息融资，将融资交给鹤锋公司，并从中抽取管理费。其听说鹤锋公司给卓越飞宏公司的管理费是25%，公司给下面人的是16%。2011年3月，其介绍亲戚朋友往公司存钱，给下线陈某某15个点，在安阳地区一共有1300万元左右，其从中挣了大概70万元。凡是其介绍的资金，通过转账汇往卓越飞宏公司，只要是从安阳打过去的钱，公司的都认可是其介绍的，其都从中提取管理费。存期为3个月、6个月、1年三种，每月支付2分利息和3分、5分、7分不同的红利，存款时直接扣除一个月的利息、红利及返点，由储户直接把钱打的其提供的公司的账号。
2.证人朱某甲的证言，鹤锋公司成立于2010年5月13日，朱某乙是公司的董事长，其是公司的监事，公司主要生产自主研发的矿井下使用的移动救生舱设备。其只知道朱某乙通过卓越飞宏公司给筹集资金，鹤锋公司的财务账目只显示从2011年3月31日至2011年11月10日之间的借款共407万元。
3.证人朱某丙的证言，其向公安机关提供的两张“北京卓越2011-2012资金统计表”，主要内容就是鹤锋公司通过卓越飞宏公司向安阳地区的相关人员借款的详细情况，该表格中详细列明了借款人的姓名、借款金额、存款日期、支付利息情况及卓越飞宏公司提成的情况。
4.证人李某某的证言，大约是两年前，其听钟洁说卓越飞宏公司专门给鹤锋公司融资，鹤锋公司是一个正规的企业，主要生产移动式救生舱。后钟洁就去鹤锋公司在辽宁葫芦岛的生产基地考察，感觉公司的项目还可以，就受聘任公司业务部的副经理，在安阳地区介绍他人向公司存款。其知道在安阳存款的有任某某、马某某等人。
5.任某某等集资户的证言及核实登记表、借据、合同、身份信息，证明被告人钟洁介绍集资户经越飞宏公司在鹤锋公司存款的情况。
6.方正（2014）会鉴字第1号司法会计鉴定意见书：
（1）被告人钟洁介绍群众集资涉及25人、47笔，票面金额492.6万元，返点金额47.126万元，实交金额445.474万元，群众收到本金3万元，收到利息红利213.822万元，实际损失228.652万元。
（2）被告人钟洁在介绍群众为北京卓越飞宏公司集资时从中获利2.786万元。
7.辨认笔录，2013年5月21日，被告人钟洁对卓越飞宏公司财务总监王某某、董事长胡某某，对下线人员陈某某、对鹤锋公司董事长朱某乙进行了辨认。
8.搜查笔录，2013年5月29日21时30分，侦查员对北京市丰台区万丰路29号院4单元104号被告人钟洁住处进行了搜查，侦查员在二楼钟洁卧室内发现了鹤锋公司借款合同及部分领取利息收条，并进行了扣押。
9.扣押物品文件清单，扣押从被告人钟洁处搜出的合同手续等、扣押鹤锋公司10万元、扣押马某某持有的鹤锋公司宣传资料。
10.卓越公司2011-2012年资金统计表，证明鹤锋公司通过卓越飞宏公司向安阳地区部分相关人员借款的情况，显示集资户的姓名、存款金额及支付利息情况。
11.卓越飞宏公司及鹤锋公司宣传资料，证明二公司进行宣传的情况。
12.集资户银行交易明细及王某某、朱某乙银行卡信息及交易明细，证明集资户向鹤锋公司存款账目来往的情况。
13.由集资户提供的被告人钟洁名片复印件一张，证明钟洁为鹤锋公司市场一部总经理。
14.银监委安阳监管分局出具的关于被告人钟洁、陈某某从业资格的复函，说明未受理过钟洁、陈某某等人以公司或个人名义在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
15.到案经过，证明2013年5月21日，被告人钟洁在安阳市北关区迎宾路土产公司家属院其住处被抓获。
另外还有被告人钟洁的户籍证明、卓越飞宏公司及鹤锋公司的工商资料、核准登记公告、公安机关情况说明、在逃人员登记信息表及拘留证、集资户的控告书及自书材料、房产手续及查封手续等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人钟洁非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控钟洁犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。钟洁在共同犯罪中起主要作用，系主犯。钟洁自愿认罪，本院酌情从轻处罚。关于辩护人所提本案系单位犯罪，钟洁系从犯的辩护意见，经查，卓越飞宏公司的主要业务就是从事非法集资活动，故不应以单位犯罪论处；钟洁主动为卓越飞宏公司在安阳地区吸收公众存款，显系主犯，辩护人的该辩护意见不成立，本院不予采纳。辩护人的其他辩护意见经查属实，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人钟洁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币100000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年5月21日起至2017年5月20日止。罚金限于判决书生效后三十日内缴纳）。
二、公安机关查扣的赃款赃物予以追缴，返还集资群众；其他赃款赃物继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 李世杰
代理审判员 李 静
人民陪审员 石云凤
二〇一四年六月五日
书 记 员 张 洋