安阳市龙安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）龙刑初字第100号
公诉机关安阳市龙安区人民检察院。
被告人王常德，男，汉族，初中文化，农民。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2013年4月22日被安阳市公安局龙祥分局刑事拘留，2013年5月28日被安阳市公安局龙祥分局逮捕。现羁押于安阳市看守所。
安阳市龙安区人民检察院以安龙检刑诉（2013）92号起诉书指控被告人王常德犯非法吸收公众存款罪，于2013年10月21日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，于2013年11月7日公开开庭进行了审理。安阳市龙安区人民检察院指派检察员尹建军出庭支持公诉，被告人王常德到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
安阳市龙安区人民检察院指控：被告人王常德为安阳市龙泉煤炭运销公司（以下简称龙煤公司）吸收公众存款，通过为龙煤公司集资的中间人赵某某（已判刑）将款存入龙煤公司，龙煤公司通过赵某某以月息3分给付王常德，王常德以月息2分给付存款人，赵某某给付王常德返点。2010年10月至2011年7月，王常德吸收存款后以本人姓名存入龙煤公司票面金额106万元，（王常德以自己的姓名向存款人开据单据73人次，票面金额106.88万元），票面金额扣除首次利息9.54万元，实存金额96.46万元，龙煤公司通过赵某某给付王常德首次利息和后续利息共12.42万元，王常德给付存款人利息8.2936万元、给付存款人本金0.4984万元，未偿还存款人本金98.088万元。王常德得利息4.1264万元、得返点0.55万元。
2010年12月至2011年9月，被告人王常德吸收存款后以存款人姓名存入龙煤公司15人次，票面金额21万元，票面金额扣除首次利息1.89万元，实存金额19.11万元，龙煤公司通过赵某某给付王常德首次利息和后续利息共2.13万元，王常德给付存款人利息1.29万元，未偿还存款人本金19.71万元。王常德得利息0.84万元、得返点0.21万元。被告人王常德共吸收存款票面金额127.88万元，存入龙煤公司票面金额127万元，实存金额115.57万元，未偿还存款人本金117.798万元。王常德得利息4.9664万元、得返点0.76万元。
公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、司法鉴定意见书、核实登记表、借据单、中国银行监督管理委员会安阳监管分局办公室复函、户籍证明等证据。认为被告人王常德的行为已构成非法吸收公众存款罪，适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，请求依法判处。
经审理查明：2010年10月至2011年7月份，被告人王常德未经金融主管机关批准，在林州市采桑镇土门村自己家中等处，以月息2分的利息向社会公众吸收资金，并向存款人开具单据。共吸收存款88人次，127.88万元。然后，被告人王常德将所吸收的127万元，通过中间人赵某某（已判刑）以月息3分存入到安阳市龙泉煤炭运销公司（以下简称龙煤公司）从中赚取差价。其中，用本人名义存款106万元；以集资人名义存款15人次21万元。
至案发时，被告人王常德已还存款人利息、本金10.082万元，未退还存款人本金117.798万元，其中存入龙煤公司未退还金额111.69万元，被告人王常德从中获利6.108万元。
案发后，被告人王常德及其家属，向安阳市公安局龙祥分局退出赃款3.57万元。
上述事实，有下列证据予以证实，本院予以确认：
1、被告人王常德供述：2010年11月份，赵某某来找我说龙煤公司吸收存款，月息3分，你可以给储户开2分或1.5分的利息，任何人都能存，余下的你可以自己得都行。后来我就开始向身边的人宣传到我这来存钱。我给储户开借据，月息2分，我得1分的好处，先给3个月利息。我把钱转手交给赵某某，赵某某再以我的名字或以存款人名字存到龙煤公司。公司出事后，我把借据给了存款人了。我对河南省同心会计事务所有限公司出具的同心会鉴字（2013）第2-17号鉴定意见书没有异议。
2、被害人王某某、秦某某、郝某某、王某甲、秦某甲、郭某某、杨某某、王某乙、程某某、王某丙、王某丁、王某戊、郝某甲、王某己、郭某甲、郝某乙、王某亥、郝某丙、王某辛、崔某某、郝某丁、王某壬、赵某甲、秦某甲、李某乙、郝某己、王某癸、侯某某、郭某乙、秦某乙、王某子、王某丑、王某寅、郝某巳、秦某巳、秦某辰、王某辰、王某戍、王某戌等40人陈述及其单据：证实王常德以月息2分向他们吸收存款，并以王常德名义开了借据的情况。
3、被害人李某丙、秦某丙、赵某辰、王某庚、秦某庚、陈某庚、王某己、赵某辰、王某庚、王某辛、郭某巳、王某子、赵某庚等13人陈述及其单据：证实王常德以存款人名字存入龙煤公司集资款的情况。
4、河南同心会计事务所有限公司同心会鉴字（2013）第2-17号鉴定意见书：
（1）、2010年10月-2011年7月，王常德吸收公众存款的本金（票面金额）共计106.88万元，人次共计73人次，已付利息共计8.2936万元，已还本金共计0.4984万元，本金（票面金额）扣除还本付息后的数额为98.088万元。
（2）、2010年12月-2011年9月王常德在龙泉公司存款情况。
2010年12月-2011年9月王常德以其本人名义在龙泉公司存款票面金额共计106万元，王常德得利息共计12.42万元，返点5500元，未偿还金额共计93.03万元。
（3）、2010年12月-2011年9月龙泉公司通过中间人王常德吸收的公众存款情况。
2010年12月-2011年9月龙泉公司通过中间人王常德吸收的公众存款未偿还本金（票面金额）共计21万元，人次共计15人次，已付存款人利息共计1.29万元，未偿还本金为19.71万元。
王常德经手吸收上述存款，龙泉公司付王常德利息2.13万元、返点0.21万元，扣除已付给存款人利息1.29万元后，王常德实得利息0.84万元、得返点0.21万元。
5、同案犯赵某某供述：证实通过王常德从林州市为龙煤公司吸收存款，然后其再将钱以王常德或其他储户自己的名字存入龙煤公司。一共吸收大约一百多万，该给他的返点、利息已全部结清。
6、龙煤公司申某某证言：社会上找人来我的煤炭运销公司存款，由我的公司出具借据，存期为半年，月息为3分，我公司给其返点作为回扣。向大户返点，从原来的8%逐渐涨到了22%。胡某某是我公司的会计，负责给这些人返点，我不负责具体工作。
7、龙煤公司胡某某证言：公司法人申保林让我专门负责这项工作的，我的主要任务是负责给储户开借据，掌管储户存入公司的现金。我所收储户的资金票面统计大约有7亿元人民币。赵某某是为我们龙泉煤炭运销公司吸收存款的一个大户。公司吸收存款没有帐，返点不同时期返点不一样。
8、证人王某某证言：证实通过王常德存钱，后来给不了，自己就和村民一起把王常德扭送到公安机关了。
9、龙煤公司企业法人营业执照、税务登记证、煤炭经营资格证、企业基本注册信息查询单。
10、中国银行监督管理委员会安阳监管分局办公室复函：证明龙煤公司未获取《金融许可证》，不能吸收公众存款。
11、龙祥公安分局扣押物品清单及情况说明：证实扣押王常德持有的龙煤公司借据37张，为集资户开具的二联单存根联59张。王常德及其家属退赃款35700元。
12、农业银行现金缴款单：证明2011年12月19日，龙祥公安分局将王常德退赃5700元，转给安阳市龙安区处置非法集资工作组。
13、龙祥公安分局情况说明：证明同案犯申保林、胡翠玲、赵某某被另案处理。
14、被告人王常德的户籍证明：证实其1943年4月1日出生。
以上证据均经当庭示证、质证，控辩双方均无异议，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人王常德违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，安阳市龙安区人民检察院指控罪名成立。被告人王常德系初犯、认罪态度较好，并已退出部分非法所得。为惩罚非法吸收公众存款犯罪，维护正常的金融管理秩序，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王常德犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币5万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年4月22日起至2016年10月21日止。）
（罚金应在判决书生效后三十日内缴纳完毕。）
二、被告人王常德向安阳市龙祥公安分局退出的非法所得3.57万元，退赔集资被害人。其余赃款赃物，予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
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审?判?长张?琰?成
?????????????审判员李?群?伟
?????????????代理审判员宋子晶
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?????????????书记员吉菲菲