安徽省繁昌县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）繁刑初字第00151号
公诉机关繁昌县人民检察院。
被告人李某甲，男，1987年6月1日出生，住安徽省繁昌县。2014年1月9日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被繁昌县公安局刑事拘留，同年2月14日被依法执行逮捕，现羁押在繁昌县看守所。
辩护人彭彦，安徽省繁昌县法律援助中心律师。
繁昌县人民检察院以繁检公诉刑诉（2014）120号起诉书指控被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，于2014年6月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年8月27日公开开庭审理了本案。繁昌县人民检察院指派检察员吴权军依法出庭支持公诉，被告人李某甲及其辩护人彭彦到庭参加诉讼，现已审理终结。
繁昌县人民检察院指控：2012年1月至2013年2月份，被告人李某甲以经营“繁昌县报喜鸟专卖店”需要资金周转为由，约定回报高额利息，先后从桂某某、卜某某、李某乙、沈某某、徐某某、熊某某、赵某某、殷某某等人处，非法吸收资金448万元。被告人李某甲将这些款项借到手后，部分资金用于在广州做布料生意，部分资金除支付高额利息外，剩余用于个人消费，以致造成他人资金无法返还的严重后果。
公诉机关当庭提交了被告人李某甲的供述及辩解，被害人桂某某、卢某某、李某乙等人的陈述，证人潘某某、全某某、姚某某等人的证言，借据，到案经过，户籍证明等证据，认为被告人李某甲的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法追究刑事责任。
被告人李某甲当庭辩解沈某某的15万元是在赌场上借的，不是非吸存款。
其辩护人对本案定性不持异议，但认为被告人与李某乙等人之间的借款系朋友间的借款，不属非吸存款，归还了部分利息，应予从轻处罚，沈某某的借款系非法债务，不受法律保护，被告人具有自首情节，应予从轻或减轻处罚，建议对其判处三年以下有期徒刑。
经审理查明：被告人李某甲于2012年1月至2013年2月间，以经营“繁昌县报喜鸟专卖店”需要资金周转为由，以回报高利息为手段，先后向九名公众吸收存款计448万元，现已无力偿还，具体如下：
先后四次向桂某某借款计50万，约定月息2分；先后五次向卜某某借款计150万，约定月息2分，已付利息12.4万；向李某乙借款10万，约定月息2分；向沈某某借款15万，约定月息3分；向殷某某短期借款18万；向徐某某借款25万，已付利息0.3万；先后二次向熊某某借款计110万，约定月息6分，已付利息6.6万；先后三次向李某丙借款计50万，已付利息1.3万；先后二次向赵某某借款计20万，约定月息2.5分，已付利息0.5万元。
综上，被告人李某甲共计吸收存款448万元，案发前已付利息21.1万元。
案发后，被告人李某甲于2013年12月12日主动到繁昌县公安局经侦大队投案，如实供述了自己的犯罪事实。
以上事实，由公诉机关提交经当庭质证的下列证据予以证实。
1、被告人李某甲供述，2011年年底，他带了100多万在广州银岭轻纺城租了仓库经营布料生意，为加大业务量，他先后找卜某某、桂某某等人借钱，约定月息6分至8分不等，都出具了借条，后由于市场行情不好，又要还利息，他只好继续向其他人借钱，用于资金周转和支付利息，他总共亏了400多万，现已无力归还。
2、桂某某等九名被害人证实，李某甲向他们借款与本院查明的借款事实一致，以上证人证实李某甲借款事由为经营“报喜鸟”专卖店需资金周转，大部分借款约定月息2分至6分不等，借款方式有通过银行或直接支付现金，附有借条予以印证，部分证人证实收到时间不等、数额不等的利息。
3、证人潘某某证实，她是李某甲的妻子，她知道李某甲向卜某某借了150万，也向桂某某借了钱。2012年12月15日李某甲向熊某某借款100万时，她在借条上签了字。“报喜鸟”服装店开业时，营业执照上是她的名字，老公公李某丁想让李某甲管理该店，但李某甲无心管理，后李某丁就变更成他自己了。
4、证人李某丁证实，他是李某甲的父亲，他知道李某甲在外借钱太多，主要有姓卜的100多万，姓李的40万，孙村的100多万，桂某某50万，李某乙10万。李某甲借了这些钱主要是去广州做布料生意，后亏了200多万。“报喜鸟”服饰店在异址经营时变更到他的名下。
5、证人全某证实，李某甲向卜某某借款150万，向桂某某借款60万，向沈某某借款几十万，向熊某某借款110万，还有些零碎的借款，向熊某某借款月利息6分，其他都是每一万元每天支付一百元，他还帮李某甲付过利息给卜某某、桂某某，还知道李某甲赌钱。证人姚某某、宋某的证言和该事实基本一致。
6、证人汤某、张某、汤某等证实，李某甲和他们有过赌博行为；证人俞某证实，他欠李某甲合伙赌钱的30万元。
7、证人戴某某证实，他和李某甲从2011年中旬至2013年年初合伙做布料生意并亏损二、三百万元的事实。
8、汇款凭证，证实全某替李某甲汇款8.4万元给卜某某的事实。
9、基本注册信息，反映2011年11月繁昌县“报喜鸟”专卖店法人系潘某，后于2013年3月变更为李某丁的事实。
10、银行查询单，反映卜某某银行资金来往情况。
11、到案经过，证实被告人李某甲系主动投案的事实。
12、人口信息，证实被告人的身份、住址等基本情况。
上述证据来源合法，内容客观真实，相互间具有关联性，本院对其证明效力予以确认。
针对被告人及辩护人关于沈某某的借款系非法债务的辩解、辩护意见，经查，证人全某虽证实见过李某甲在沈某某处拿漂钱赌博，但他同时也证实其他的钱不是在赌场上拿的，也没见过李某甲在赌场写欠条，因此，该证言不能印证李某甲及其辩护人的该意见，故本院不予采信。
针对辩护人关于李某乙等人系朋友间借款不属非吸存款的辩护意见，经查，部分借款人虽称是李某甲朋友，但并非固定，均属社会不特定对象，符合刑法定义的社会公众，故该意见不能成立。对其他辩护意见，本院在量刑时酌情考虑。
本院认为：被告人李某甲违反国家金融管理规定，扰乱金融秩序，以开店需资金周转为由，许以支付高利息的方式，向社会不特定公众非法和变相吸收存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的基本事实及罪名成立，本院予以支持。鉴于其具有自首情节，依法可从轻处罚。为打击犯罪，维护国家市场经济秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：
被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人李某甲的刑期自2014年1月9日起至2017年1月8日止；罚金限判决生效后十日内缴清。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 章晓峻
人民陪审员 李庆根
人民陪审员 陈晓东
二〇一四年九月九日
书 记 员 蔡 亮
附适用法律：《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第一款：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中犯罪较轻的，可以免除处罚。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条第一款：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合同经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
第三条第二款第（一）项：具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，……
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。