福建省邵武市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0781刑初306号
公诉机关福建省邵武市人民检察院。
被告人黄某某，曾用名黄二鸣，男，1977年10月28日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，无业，户籍地福建省安溪县，住海南省海口市美兰区。因本案于2017年5月3日被刑事拘留，同年6月7日被逮捕。现羁押于邵武市看守所。
辩护人冯贵勇，福建欣开元律师事务所律师。
辩护人沙志忠，福建欣开元律师事务所律师。
被告人陈某某，男，1987年5月2日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，务工，户籍地福建省安溪县，租住厦门市集美区。因本案于2017年3月10日被刑事拘留，同年4月14日被逮捕。现羁押于邵武市看守所。
辩护人陈晓英，福建欣开元律师事务所律师。
被告人苏某某，男，1991年1月1日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，无业，户籍地福建省安溪县，住福建省安溪县。因本案于2017年3月12日被刑事拘留，同年4月14日被逮捕。现羁押于邵武市看守所。
辩护人王志贤，福建闽荣律师事务所律师。
邵武市人民检察院以邵检公刑诉[2017]312号起诉书指控被告人黄某某犯诈骗罪、被告人陈某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪和妨害信用卡管理罪、被告人苏某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2017年10月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邵武市人民检察院指派检察员叶佛生、雷秋萍、检察员助理吴涵出庭支持公诉，被告人黄某某及其辩护人冯贵勇、沙志忠，被告人陈某某及其辩护人陈晓英，被告人苏某某及其辩护人王志贤到庭参加了诉讼。现已审理终结。
邵武市人民检察院指控：
（一）诈骗，掩饰、隐瞒犯罪所得
2016年12月初，被告人黄某某从网络上购得手机、手机号码卡及银行卡，并在网上雇人制作了名为“上海国泰君安证券公司”的虚假股票理财网站，并一人分饰该虚假网站前台客服人员和后期专业指导老师两种角色，同时发布“股票必涨”等理财诈骗信息。被害人黄某1信以为真，拨打网站上留下的联系方式向所谓的“客服人员或指导老师”咨询股票信息。2016年12月7日至12月14日间，被告人黄某某以得到该证券公司提供的服务需要缴纳会员费、保证金及操盘资金等为借口，要求被害人黄某1往其指定的工商银行账号62×××01(户名余某红)中存入相应的款项。被害人黄某1信以为真，多次往黄某某指定的账号内转入现金共计人民币（币种，下同）96241.06元。被告人黄某某诈骗被害人黄某1钱款得手后，欲将该赃款取出，便电话联系被告人苏某某，让其帮助用他人的银行卡取现诈骗得来的钱款，并答应苏某某从中以12个百分点进行抽成。苏某某明知黄某某要其取的是赃款而允诺黄某某。而后，苏某某联系被告人陈某某将五张银行卡的卡号以及姓名提供给黄某某。2017年12月13日至12月14日，黄某某将从黄某1处诈骗来的96241.06元，分别转入苏某某向其提供的五个银行账户中。而后，苏某某安排陈某某使用上述五张银行卡，在厦门市集美区杏林的工商银行、邮政储蓄银行等银行的ATM机上进行取现，陈某某共取现94500元人民币。苏某某将取现的94500元扣除事先商量好的12个百分点的抽成11000余元，将剩余的83500元从其本人尾号为6643建设银行的账户中，通过网银转账的方式，转到黄某某名下尾号为6963的招商银行账户里。
（二）妨害信用卡管理
2017年3月10日，被告人陈某某非法持有的洪某、柴某、王某、倪某、李某1、孟某1、李某2等人的银行卡在其位于厦门市集美区龙泉巷20号302室的租住处被公安机关当场查获。
针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人黄某某虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人苏某某、陈某某明知是犯罪所得赃物，为其提供资金账户、协助转移资金，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条的规定，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人陈某某违反国家信用卡管理法规，非法持有他人的信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条的规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人陈某某一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，数罪并罚。当庭建议对被告人黄某某在有期徒刑三年至四年间量刑，对被告人陈某某在有期徒刑二年至二年六个月间量刑，对被告人苏某某在有期徒刑二年至两年四个月间量刑。
被告人黄某某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。
被告人黄某某的辩护人发表了如下辩护意见：1、对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。2、系初犯，具有坦白情节，当庭自愿认罪，真诚悔罪。3、积极退赃并取得被害人书面谅解，未造成危害后果。综上，建议对被告人黄某某判处三年有期徒刑并适用缓刑。
被告人陈某某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。
被告人陈某某的辩护人发表了如下辩护意见：1、对起诉书指控的犯罪事实无异议，但认为对被告人陈某某应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪一罪处罚，不应再定妨害信用卡管理罪。被告人陈某某非法持有他人银行卡，其目的只有一个，就是利用银行卡帮助他人“出款”，持有他人银行卡的行为与获取套现抽成的结果具有牵连关系，故应以一罪处罚。2、在掩饰、隐瞒犯罪所得一案中,从犯意的达成、安排指使、抽成点数来看，苏某某对掩饰、隐瞒犯罪行为的完成起决定性作用，陈某某是辅助性的，陈某某在共同犯罪中作用相对较小。3、系初犯，具有坦白情节，当庭自愿认罪。4、退出违法所得，对被害人进行了足额赔偿。综上，建议对被告人陈某某适用缓刑。
被告人苏某某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。
被告人苏某某的辩护人发表如下辩护意见：1、对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议。2、对被害人进行了足额赔偿，主观恶性小，社会危险性小。3、系初犯，具有坦白情节，当庭自愿认罪，综上，建议对被告人苏某某适用缓刑。
经审理查明:
（一）诈骗
2016年12月初，被告人黄某某从网络上购得手机、手机号码卡及银行卡，并在网上雇人制作了名为“上海国泰君安证券公司”的虚假股票理财网站，并一人分饰该虚假网站前台客服人员和后期专业指导老师两种角色，同时发布“股票必涨”等理财诈骗信息。被害人黄某1信以为真，拨打网站上留下的联系方式向所谓的“客服人员或指导老师”咨询股票信息。2016年12月7日至12月14日间，被告人黄某某以得到该证券公司提供的服务需要缴纳会员费、保证金及操盘资金等为借口，要求被害人黄某1往其指定的工商银行账号62×××01(户名余某红)中存入相应的款项。被害人黄某1信以为真，于上述时间内分7次往黄某某指定的账号内转入现金共计122680.06元。期间，黄某某又以分红收益为由分3次共转账26439元到黄某1的农行账户内，扣除该部分，黄某某从黄某1处骗得96241.06元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，予以确认：
1、国泰君安证券网页截图，证实黄某1有注册该虚假网站。
2、黄某1农业银行卡、兴业银行卡交易明细清单，证实：（1）2016年12月7日至14日期间，黄某1尾号8320的兴业银行卡分7次共转账122680.06元到余某红尾号9001的工行卡。（2）余某红尾号为9001的银行卡于2016年12月8日、9日、12日分3次共转存到黄某1尾号为3818的农行卡26439元。
3、谅解书，证实被害人黄某1已收到黄某某的退赔款并对被告人黄某某的行为予以谅解。
4、被害人黄某1的陈述，证实黄某1被黄某某诈骗的经过。2016年12月7日至14日期间，其共转账给对方工商银行尾号9001的账户122680元，户名为余某红。对方有以分红收益为由退还了26439元到其农行账户内，除去返还的部分，其被骗走了96241.06元。
5、被告人黄某某的供述，证实黄某某诈骗黄某1的经过，共骗取96241.06元。
（二）掩饰、隐瞒犯罪所得
被告人黄某某诈骗被害人黄某1钱款得手后，欲将该赃款取出，便电话联系被告人苏某某，让其帮助用他人的银行卡取现诈骗得来的钱款，并答应苏某某从中以12个百分点进行抽成。苏某某明知黄某某要其取的是赃款而允诺黄某某。而后，苏某某联系被告人陈某某将五张能用于取款的银行卡卡号及户主姓名发给苏某某，苏某某再提供给黄某某。2017年12月13日至12月14日，黄某某将从黄某1处诈骗来的钱分别转入苏某某向其提供的五个银行账户（阮某尾号6127的银行卡、杨某尾号8686的银行卡、朱某华尾号5338的银行卡、李某3尾号1612的银行卡、贺某尾号4622的银行卡）中，共计转入95080元。而后，苏某某通知陈某某使用上述五张银行卡进行取现。陈某某在厦门市集美区杏林的工商银行、邮政储蓄银行的ATM机上共取现94500元。苏某某将取现的94500元扣除事先商量好的12个百分点的抽成11000元，剩余的83500元从其本人尾号为6643建设银行的账户中，通过网银转账的方式，转到黄某某名下尾号为6963的招商银行账户里。
三被告人均被公安机关抓获归案。归案后，公安机关从被告人黄某某、陈某某、苏某某处分别扣押了现金85200元、12000元、6000元，发还给黄某178200元、12000元、6000元。黄某1对黄某某的行为表示谅解。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，予以确认：
1、银行卡5张，户主分别为阮某、杨某、朱某华、李某3、贺某。
2、抓获经过、寄押情况证明，证实各被告人均系被抓获归案。
3、通话清单，证实被告人陈某某与苏某某在2016年12月13日至14日有频繁地通过电话进行联系。
4、银行卡交易明细清单及情况说明、示意图，证实：（1）2016年12月13日，余*红尾号9001的银行卡通过网上银行分别转账20000元到阮某尾号6127的银行卡和杨某尾号8686的银行卡，当日即分别被取走19900元。（2）2016年12月13日，朱某华尾号5338的银行卡收到网银转账的20000元，李某3尾号1612的银行卡收到网银转账的15100元，当日即分别被取走19900元、15000元。（3）2016年12月14日，贺某尾号4622的银行卡收到网银转账的19980元，当日即被取走19800元。（4）苏某某尾号6643的建行卡于2016年12月13日、14日共转账83500元到黄某某尾号6963的银行卡。
5、扣押清单、发还清单，证实公安机关从被告人黄某某处扣押了现金85200元，发还给被害人黄某178200元，从被告人陈某某、苏某某处分别扣押了现金12000元、6000元并全部发还给黄某1，黄某1的损失已经全部挽回。
6、证人阮某、贺某的证言，证实上述证人均不认识苏某某、陈某某，陈某某持有的以上述证人为户名的银行卡均不是本人给陈某某的。是上述证人丢失的或者不是本人办理的。
7、被告人黄某某的供述，证实黄某某从黄某1处骗取九万余元后，把钱转给一个叫“海松”的朋友，让他帮忙取现，二人谈好取现一万元抽成1200元。“海松”把取出的钱先转到他自己的银行卡里，然后再转到户主为黄某某的一张招商银行卡。
8、被告人苏某某的供述，证实苏某某在2016年12月初和中旬均有帮助黄二鸣取诈骗款，抽了12个百分点，每次都是黄二鸣先联系他，他再联系陈某某把取款用的银行卡号给他，他再报给黄二鸣。陈某某取完款后将钱交给他。他将钱存入自己名下的建行卡，再扣除抽成，转入黄二鸣发给他的银行账号，不是招商银行就是民生银行。
9、被告人陈某某的供述，证实2016年下半年，苏某某联系他做取款的事。每次他都会先试卡，再把能用的银行卡卡号及户主姓名告诉苏某某，之后等苏某某电话要求他用哪张银行卡取款。取完款后，他会将扣除抽成后的现金全部交给苏某某。公安机关从其租住处搜出的32张银行卡的户主他都不认识。
10、ATM机取款视频及截图，证实2016年12月13日，被告人陈某某在中国工商银行厦门分行杏西日东路口网点，使用阮某尾号为6217的银行卡取款19900元，杨某尾号为8686的银行卡取款19900元，使用李某3尾号1612的银行卡、朱某华尾号5338的银行卡通过ATM机进行取款。次日，陈某某在中国邮政银行厦门分行杏南营业所使用贺某尾号4622的银行卡通过ATM机进行取款。
11、辨认笔录，证实被告人黄某某、陈某某均辨认出了苏某某，苏某某辨认出了黄某某、陈某某。
（三）妨害信用卡管理
2017年3月10日，被告人陈某某非法持有的洪某、柴某、王某、倪某、李某1、孟某1、李某2的银行卡在其位于厦门市集美区龙泉巷20号302室的租住处被公安机关当场查获。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，予以确认：
1、银行卡开户资料，证实从被告人陈某某处查获的银行卡中，有七张的户主均不是陈某某本人，户主分别是洪某、柴某、王某、倪某、李某1、孟某2、李某2。
2、扣押清单，证实公安机关从陈某某住处扣押了32张银行卡、身份证5张、手机卡2张、民生U宝2个。
3、证人洪某、柴某、王某、倪某、李某1、孟某1、李某2的证言，证实上述证人均不认识苏某某、陈某某，陈某某持有的以上述证人为户名的银行卡均不是本人给陈某某的，是上述证人丢失的或者不是本人办理的。
4、被告人陈某某的供述，证实公安机关从其租住处搜出的32张银行卡的户主他都不认识。
5、搜查笔录及搜查视频，证实2017年3月10日，公安机关从陈某某位于厦门市集美区龙泉巷20号302室的租住处搜查出32张银行卡、身份证5张、手机卡2张、民生U宝2个。
此外，还有证明三被告人主体身份、前科情况及审前调查反馈情况的下列证据，予以确认：
1、户籍证明，证实各被告人的身份情况。
2、违法信息查询表，证实各被告人均无前科。
3、审前社会调查评估意见书，证实三被告人均适宜社区矫正。
关于被告人陈某某的辩护人提出陈某某应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪一罪处罚，不应再定妨害信用卡管理罪的辩护意见，经查，起诉书指控陈某某非法持有的七张银行卡不包括其与苏某某提供给黄某某用于取款的五张银行卡。本院认为，非法持有的他人信用卡，无证据证明从事电信网络诈骗犯罪活动，符合刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的，应以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。对于起诉书指控的这七张银行卡，系公安机关从陈某某住处查获，无证据证明从事电信网络诈骗犯罪活动，陈某某非法持有的行为，破坏了国家对信用卡的管理秩序，应当予以单独评价。故被告人陈某某还构成妨害信用卡管理罪。
本院认为，被告人黄某某以非法占有为目的，采用虚构事实的方式，对不特定多数人实施诈骗，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人苏某某、陈某某明知是犯罪所得赃款，为其提供资金账户、协助转移资金，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。同时，被告人陈某某还违反国家信用卡管理法规，非法持有他人的信用卡，数量较大，其行为又构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈某某一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人黄某某、陈某某、苏某某归案后均如实供述了自己的犯罪事实并当庭表示自愿认罪，可以从轻处罚。被告人黄某某系利用互联网发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗，可酌情从重处罚；取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。根据三被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，结合三被告人的认罪、悔罪表现、被害人损失已全部挽回及社会调查评估情况，对于三被告人可以从轻处罚并适用缓刑。三被告人的辩护人关于三被告人具有从轻处罚的情节及适用缓刑的辩护意见有理，予以采纳。被告人陈某某的辩护人提出陈某某应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪一罪处罚的辩护意见，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百一十二条、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款，第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人黄某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。
二、被告人陈某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币一万元。犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元；总和刑期二年九个月，决定执行有期徒刑二年四个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。
三、被告人苏某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑二年四个月，并处罚金人民币一万元。
(罚金在本判决生效后一个月内向本院缴纳；缓刑考验期限，从判决确定之日起计算)。
四、查扣的银行卡32张、身份证5张、手机卡2张、民生U宝2个等作案工具，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 吴明跃
人民陪审员 李永梅
人民陪审员 吴进建
二〇一七年十二月二十九日
法官 助理 吴 薇
书 记 员 江宝官
本案依据的主要法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第三百一十二条：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第一百七十七条之一：有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条：判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第七十二条：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条：拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条第一款：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。