江西省鹰潭市月湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）月刑初字第123号
公诉机关鹰潭市月湖区人民检察院。
被告人桂芬，女，1963年4月12日生，汉族，江西省鹰潭市人，高中文化，无业，住本市月湖区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年9月17日被鹰潭市公安局月湖分局刑事拘留，同年10月22日被依法逮捕。现羁押于鹰潭市看守所。
辩护人朱榕斌，江西融冰律师事务所律师。
鹰潭市月湖区人民检察院以鹰月检公诉刑诉[2015]86号起诉书指控被告人桂芬犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。鹰潭市月湖区人民检察院指派代理检察员熊熙出庭支持诉讼，被告人桂芬及其辩护人朱榕斌均到庭参加诉讼。现已审理终结。
鹰潭市月湖区人民检察院指控，2011年至2014年6月期间，被告人桂芬以在昆明等地承接工程需要资金周转等为由，许诺2分至1角不等的高额利息，以借款的形式，向30人吸收资金共计人民币345.95万元。
针对上述指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等证据予以证明。据此，公诉机关认为，被告人桂芬违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金共计人民币345.95万元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人桂芬对起诉书指控的犯罪事实不持异议，但对金额有异议，她提出30个被害人中有19人是她亲朋好友，应该从总的犯罪数额中扣除，且她在案发前后返还了200多万元的本金及利息。
被告人的辩护人提出的辩护意见是：1、根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中的规定，“未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款”，故同意被告人的辩解意见；2、案发前后，被告人偿还了大部分债务；3、案发后，20余个被害人出具了对被告人的谅解，可酌情从轻处罚；4、被告人认罪、悔罪态度好，并当庭表示认罪，希望法院从轻处罚。
经审理查明，2011年以来，被告人桂芬以在昆明等地承接工程需要资金周转等为由，许诺月息2分至1角不等的高额利息，以借款的形式，向多人吸收资金共计人民币339.35万元。具体犯罪事实如下：
1、2012年5月至2014年1月期间，桂芬以在云南修高速公路需要资金周转为由，许诺高额利息，共计向曾某1借款23.65万元；
2、2012年8月至2013年7月期间，桂芬以在云南搞工程建设需要资金周转为由，许诺高额利息，共计向石某1借款35.65万元；
3、2013年8月16日，桂芬以开设美容院需要资金周转为由，许诺高额利息，向孔某借款5万元；
4、2014年1月至5月期间，桂芬以开设麻将馆需要资金周转为由，许诺高额利息，共计向杨某1借款12.15万元；
5、2014年2月至3月期间，桂芬以开工厂需要资金周转为由，许诺高额利息，共计向杨某2借款9.2万元；
6、2013年9月至2013年12月期间，桂芬以开工厂需要资金周转为由，许诺高额利息，共计向桂某1借款21万元；
7、2014年4月至6月期间，桂芬以开工厂需要资金周转为由，许诺高额利息，共计向黄某借款17.55万元；
8、2013年3月至2014年1月期间，桂芬以在昆明投资部队的水电工程需要资金周转为由，许诺高额利息，共计向李某1借款10万元；
9、2013年3月至2013年11月期间，桂芬以在昆明搞工程需要资金周转为由，许诺高额利息，共计向周某1借款32万元；
10、2013年3月至同年8月期间，桂芬以吸收资金放贷为由，许诺高额利息，共计向石某2借款9.35万元；
11、2012年12月至2014年1月期间，桂芬以在昆明搞工程需要资金周转为由，许诺高额利息，共计向江某借款20万元；
12、2013年5月至同年12月期间，桂芬以在昆明搞工程需要资金周转为由，许诺高额利息，共计向李某2借款11万元；
13、2013年3月至同年8月期间，桂芬以搞工程需要资金周转为由，许诺高额利息，共计向韩某借款9.6万元；
14、2014年5月份，桂芬以开麻将馆需要资金周转为由，许诺高额利息，共计向曾某3、熊某借款8万元；
15、2014年4月至5月期间，桂芬许诺高额利息，共计向何某借款3.5万元；
16、2013年5月至2014年1月期间，桂芬以在昆明投资需要资金周转为由，许诺高额利息，共计向张某借款6万元；
17、2013年2月至同年10月期间，桂芬以在昆明投资以及做代理需要资金周转为由，许诺高额利息，共计向俞某借款6万元；
18、2013年11月份，桂芬以在昆明投资需要资金周转为由，许诺高额利息，共计向贺某借款9.2万元；
19.2013年12月份，桂芬以在昆明投资需要资金周转为由，许诺高额利息，共计向舒某借款8万元；
20、2014年1月份，桂芬以在海南投资房地产需要资金周转为由，许诺高额利息，共计向谭某借款2万元；
21、2013年8月至同年9月期间，桂芬以在昆明投资部队的水电工程需要资金周转为由，许诺高额利息，共计向李某3借款5万元；
22、2013年8月至同年11期间，桂芬以需要资金周转为由，许诺高额利息，共计向周某2借款12万元；
23、2014年5月5日，桂芬以需要资金周转为由，许诺高额利息，向吴某1借款6万元；
24、2013年10月至2014年1月期间，桂芬以在昆明与部队合伙做生意需要资金周转为由，许诺高额利息，共计向朱某借款15万元；
25、2013年9月至2014年1月期间，桂芬以资金紧张需要周转为由，许诺高额利息，共计向吴某2借款5万元；
26、2013年8月21日，桂芬以在外面搞工程需要资金周转为由，许诺高额利息，共计向邱某借款3万元；
27、2013年7月21日，桂芬以在昆明与人合伙搞房地产需要资金周转为由，许诺高额利息，共计向王某借款3万元；
28、2012年1月至2013年4月期间，桂芬以在外地承接工程及开麻将馆需要资金周转为由，许诺高额利息，共计向陈某1借款11.5万元；
29、2011年8月至2013年7月期间，桂芬以在昆明与人合伙搞房地产需要资金周转为由，许诺高额利息，共计向陈某2借款12万元；
30、2012年5月至2014年1月，桂芬许诺高额利息，共计向陈某3借款8万元。
2014年9月16日，公安人员将被告人桂芬抓获归案。桂芬归案后如实供述向多人高息借款的事实。
案发前后，被告人桂芬返还了被害人部分借款本金。案发后，被告人桂芬取得14名被害人的谅解。
以上事实，被告人桂芬在开庭审理过程亦无异议，且有被害人曾某1、石某1、孔某、杨某1、杨某2、桂某1、黄某、李某1、周某1、石某2、江某、李某2、韩某、曾某2、熊某、何某、张某、俞某、贺某、舒某、谭某、李某3、周某2、吴某1、朱某、吴某2、邱某、王某、陈某1、陈某2、陈某3的陈述，证人魏某、郭某的证言，出警经过、银行流水、自述材料、借条、汇款凭条、谅解报告三份、常住人口信息表及被告人的供述及辩解等证据证实，足以认定。
关于被告人及其辩护人提出桂芬向亲友借的钱应从非法吸收的数额中予以扣除的辩解和辩护意见。经查，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二款中规定“未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款”，但桂芬向其亲友借钱时，明确说了让其亲友介绍其他人借钱给她，并允诺高额利息，且的确有人通过其亲友介绍借钱给她，这属于最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》中关于“向社会公开宣传的认定，即明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任”，故对被告人及其辩护人提出的辩解和辩护意见，本院不予采纳。
关于被告人桂芬提出案发前后已返还200多万元的辩解意见。经查，被告人桂芬案发前后返还被害人的借款本金及利息的供述与多名被害人的陈述不一致，其中与孔某、杨某1、杨某2、黄某、李某1、江某、石某2、曾某3、张某、俞某、吴某2、陈某1、陈某2、陈某3等人的不一致，根据现有的证据无法查清返还的具体数额，故本院认定被告人桂芬案发前后返还了被害人部分借款本金。
本院认为，被告人桂芬违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金共计人民币339.35万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人桂芬归案后如实供述自己的犯罪事实，属坦白，可依法从轻处罚；案发前后，其积极返还了被害人部分本金，且取得了14名被害人的谅解，可酌情从轻处罚。故对辩护人提出的法定和酌定的从轻处罚意见，本院予以采纳。根据被告人桂芬犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款及最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条之规定，判决如下：
一、被告人桂芬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月17日起至2017年9月16日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳）。
二、责令被告人桂芬向被害人返还剩余的借款。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省鹰潭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张田美
人民陪审员 吴建良
人民陪审员 王丽红
二〇一五年十二月十五日
代理书记员 程 璐