福建省沙县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）沙刑初字第88号
公诉机关沙县人民检察院。
被告人黄某某，女，1969年8月24日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年7月31日被刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现羁押于沙县看守所。
沙县人民检察院以闽沙检公刑诉（2014）60号起诉书指控被告人黄某某犯非法吸收公众存款罪，于2014年4月25日向本院提起公诉。本院于同月30日立案后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。沙县人民检察院指派检察员鄢惠凤出庭支持公诉，被告人黄某某到庭参加诉讼。2014年7月28日，沙县人民检察院建议对本案延期审理被准许后，于2014年8月27日恢复审理。现已审理终结。
沙县人民检察院指控，
2004年起，被告人黄某某因投资办厂，开始向王某某、姚某某等人借款。2010年至2013年，因办厂失败、购买“六合彩”赌博以及支付利息等需要资金，被告人黄某某未经批准，以口口相传的方式，向原纺织厂工友、邻居、麻将馆的客户、女儿的关系人等社会不特定对象共计68人进行集资，集资额共计436.786万元（人民币，下同），扣除还款本金及利息，造成他人损失370.947万元。具体如下：
一、2010年3月至2011年3月间，被告人黄某某先后非法组织三个民间标会，分别为2010年3月30日至2013年7月30日，48股，首会1000元，每股会金500元，下标的标会；2010年9月20日至2013年10月20日止，38股，首会1500元，每股1000元，下标的标会；2011年3月15日至2014年8月15日止，49股，首会1500元，每股1000元，上标的标会。被告人黄某某通过口口相传的方式，邀请社会不特定的对象李某某、叶某某、魏某某、唐某某、罗某某等62人入会进行非法集资，集资金额达95.696万元，造成他人损失65.427万元。
二、2010年至2011年间，被告人黄某某通过以高息为诱饵，先后向不特定对象叶某某、袁某某、赵某某、卓某某等19人集资341.09万元，扣除已归还的部分本金及支付的借款利息，共造成他人损失305.52万元。
被告人黄某某因资金链断裂，无法维持民间标会的运转而倒会，于2013年4月份逃至厦门。2013年7月31日，被告人黄某某被厦门市公安局后溪派出所抓获，到案后如实供述犯罪事实。
公诉机关为证实上述指控的事实，当庭宣读和出示了相关证据。
公诉机关认为，被告人黄某某违反国家金融管理法律规定，通过直接或非法组织民间标会向社会不特定人员68人非法集资436.786万元，造成经济损失370.947万元，数额巨大，其行为触犯了刑律，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人黄某某到案后如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。
被告人黄某某辩解提出向朱某B、吴某Z、程某Y的借款，均已全部还清；对起诉书指控的其它犯罪事实和罪名，均表示没有异议。
经审理查明：
2004年起，被告人黄某某因投资办厂、购买“六合彩”赌博、支付利息以及生活开支等需要资金，在未经有关部门批准的情况下，通过以口口相传的方式，向亲友、原工友、邻居、麻将馆的客户、女儿的关系人及通过他们介绍的社会不特定对象47人进行集资，集资额共计473.695万元（人民币，下同），扣除已还款本金及利息，造成他人损失371.696万元。
具体的事实如下：
一、被告人黄某某通过口口相传的方式，先后非法组织三个民间标会，邀请社会不特定的对象被害人李某某（付会钱14700元，损失会钱14700元）、叶某某（付会钱38100元，损失会钱38100元）、叶某D付会钱13600元，损失会钱13600元）、叶某A（付会钱13250元）、魏某某（付会钱22550元）、唐某某（付会钱9700元，损失会钱9700元）、罗某某（付会钱36500元，损失会钱4600元）、谢某某（付会钱12600元）、姚某某（付会钱5900元，损失会钱5900元）、林某某（付会钱1350元）、连某某（付会钱10100元，损失会钱10100元）、黄某某（付会钱15400元，损失会钱15400元）、罗某某（付会钱9000元，损失会钱9000元）、吴某某（付会钱16300元）、王某某（付会钱22600元）、张某某（付会钱14700元，损失会钱14700元）、肖某某（付会钱12950元）、肖某甲（付会钱35300元，损失会钱16550元）、徐小琴（付会钱14700元，损失会钱14700元）、张某某（付会钱57420元，损失会钱57420元）、罗某丙（付会钱19600元）、陈某Y（付会钱72700元，损失会钱72700元）、罗某Y（付会钱20350元，损失会钱20350元）、钟某丙（付会钱22940元）、连某丙（付会钱19140元，损失会钱19140元）、陈某丙（付会钱31000元，损失会钱31000元）、孔某丙（付会钱67500元，损失会钱67500元）、黄某丙（付会钱35000元，损失会钱10000元）、黄某Y（付会钱35000元）、张某Y（付会钱67500元，损失会钱67500元）、陈某Y（付会钱35000元，损失会钱35000元）、程某Y（付会钱35000元，损失会钱35000元）、叶某Y（付会钱7000元）、钟某Y（付会钱3500元）、潘某Y（付会钱47000元，损失会钱47000元）、曹某Y（付会钱24500元，损失会钱24500元）、童某Y（付会钱49500元）等37人进行非法集资，集资金额达96.895万元，造成他人损失65.416万元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据证实，本院予以确认
（一）被害人陈述
1、2010年3月30日起至2013年7月30日，首会1000元，每股会金500元，下标，每年6月、12月各增标一次，标会人员：
（1）被害人李某某陈述：下500元的会1股，共付会钱14700元，损失会钱14700元。
（2）被害人叶某某陈述：付会钱13600元，损失会钱13600元。
（3）被害人叶某S：其差不多下了2万多元，损失会钱2万多元。
（4）被害人叶某A陈述：下一股，到2012年11月中标，有8期下400元外，其余都350元，下36期，共下13650元，有收到14000元会钱。
（5）被害人魏某某陈述：下一股，在2010年12月30日中标，共计下22550元，黄某某给其18600元。
（6）被害人徐某某的丈夫郑某B陈述：下4股，其中两股以徐某某名义下，以黄某某欠款的利息下会。无损失。
（7）被害人唐某某的妻子刘某B陈述：以唐某某名义下2股，于2012年6月中标，黄某某给其2万元。下到2011年1月4日，之后以借款的利息抵会钱（唐某某下会后借给黄某某4万元，2012年6月中标后收黄某某给的会款2万元，之后，以借款的利息抵会钱。唐某某收会款2万元，已用于抵扣唐某某借款损失，因次，唐某某在标会前所下的会款，因认定为被吸款和损失款）。
（8）被害人罗某某陈述：我在黄某某处下2股会，1个500元的会，1个1000元的会。我收到1000元的会中标的会款31900元，两个会付黄某某会款36500元，损失4600元。
（9）被害人谢某某陈述：付会款12600元，已中标无损失，有叫罗某某来参加黄某某起的会。
（10）被害人姚某某陈述：下3股，又以5900元从杨某B处转1股，付杨某B会转让款5900元，其余均为以欠款利息抵会款，我4个会都标来了，但黄某某没给我一分钱。
（11）被害人林某某陈述：下一股，除了首会1000元和第二期350元，共下会款1350元，其余均由欠款利息抵会款，我中标已收会款20850元。
（12）被害人连某某陈述：500元、1000元会各下一股，以欠款利息先行抵扣会款，不够再支付，总下会款10100元，均未标。损失会款10100元。
（13）被害人黄某某陈述：我不认识黄某某，是姚某某介绍我下黄某某的会一股，直到2013年2月份，总计下会15400元便倒会，损失会款15400元。
（14）被害人罗某某陈述：下一股，共付会款计9000元。
（15）被害人吴某某陈述：下1股，共计下会款16300元，其第30期中标，中标款有2万多元已收。
（16）被害人王某某陈述：500元、1000元上、下标的会各下2股，会款由借款利息抵扣后共付黄某某会款22600元，只标1000元下标的会，其余未标，损失无法计算。
（17）被害人张某某陈述：与黄某某是工友，以张某Y名义在黄某某500元的会下一股，总共下40期至2013年1月份，支付14700元，损失会款14700元；在1000元的会下3股，已标1股，有收到会款。
（18）被害人傅某B陈述：500元，下3股，下至2011年11月份，每期350元计算，（3000＋23＊350＊3）共计27150元；1000元下3股，下31800元；1000元下2股，下21000元（起诉书未控数额）。
（19）被害人肖某某陈述：通过龚某B介绍才认识黄某某，下1股，下到35期总共付会款12950元。36期中标收到会款2万元。无损失。
（20）被害人肖某甲陈述：通过龚某B介绍才认识黄某某，下2股，其中一股在2011年1月收到会款18750元，一直下到2013年3月份，共计交会款35300元，损失16550元。
（21）被害人徐小琴（会单上写徐某Y）陈述：通过张某某介绍才认识黄某某，在黄某某会下1股，下至2012年12月份，共支付14700元，损失14700元。
（22）被害人黄某B的妻子朱某B陈述：以丈夫黄某B名义下3股，在2011年10月份中标1股，得会款2万多元，下至2013年2月份，总计下会金额（1000＊3＋41＊350＋10＊350＋18＊500）33350元。
2、2010年9月20日至2013年10月20日止，首会1500元，每股1000元，下标，标会人员：
（1）被害人郑某B陈述：下2股，郑某B与黄某某互下标会，会款互抵。
（2）被害人罗某某陈述：我在黄某某处下2股会，1个500元的会，1个1000元的会。我收到1000元的会中标的会款31900元，两个会付黄某某会款36500元，损失4600元。
（3）被害人姚某某陈述：与黄某某为工友，下2股，以欠款利息抵会款。
（4）被害人连某某陈述：500元、1000元会各下一股，以欠款利息先行抵扣会款，不够再支付，总下会款10100元，均未标。损失会款10100元。
（5）被害人王某某陈述：500元、1000元上、下标的会各下2股，会款由借款利息抵扣后共付黄某某会款22600元，只标1000元下标的会，其余未标，损失无法计算。
（6）被害人张某某陈述：以张某某、吴江、吴景云名义共计下3股，下至2012年12月份，共计支付会款57420元。
（7）被害人傅某B陈述：下3股，下至2011年11月份，以每期650元计算，（1500＊3＋14＊650＊3）共计31800元。
（8）被害人朱某B陈述：共下3股，三股均以350元标中，由于无法确定时间，按未标中每期650计算，至2013年2月份，共计（1500＊3＋650＊29）20350，由于三标均中，无损失。
（9）被害人罗某丙陈述：我通过谢某某和汪毕珍介绍参加黄某某起的会。我与谢某某共同以谢某Y的名义下1股，每个月给325元交谢某某或其家人，至2013年1月份，共计9850元（750＋28＊325）。谢某某已将会款退给我，没损失。（谢某某的陈述证实，其女婿廖某B与罗某丙共下1股，该股金额19700元）
（10）被害人陈某Y陈述：与黄某某为工友，下2股，共下19期，共计交会款25700元。
（11）被害人罗某Y陈述：不认识黄某某，系钟某丙介绍，下1股，每个月由钟某丙转交会钱给黄某某，一直下到2013年3月份，总共交了20350元，未标，损失20350元。
（12）被害人钟某丙陈述：邻居，下1股，到2013年2月20日，2012年5月份第21期以罗某Y名义中标，得款31550元，总计下会会款22940元，无损失。
（13）被害人邱某B陈述：下2股，由于黄某某借款2万元，每个月会钱要扣利息400元。
（14）被害人连某丙（林萍）陈述：我通过张某某介绍参加黄某某起的会，下一股，一直下到2012年12月份，共28期，共下19140元，未标，损失19140元。
3、2011年3月15日发起至2014年8月15日止，首会1500元，每股1000元，6月、12月各增标一次，上标，标会人员：
（1）被害人叶某某陈述：付会钱24500元，损失会钱24500元。
（2）被害人王某某陈述：500元、1000元上、下标的会各下2股，会款由借款利息抵扣后共付黄某某会款22600元，只标1000元下标的会，其余未标，损失无法计算。
（3）被害人傅某B陈述：下2股，下至2011年11月份，每期1000元，（1500＊2＋9＊1000＊2）共计21000元。
（4）被害人黄某B的妻子朱某B陈述：以黄某B名义下1股，于2011年9月份标（51400元），下至2013年2月份，共计（1500＋1000＊6＋19＊1500）下会款36000元，已标，无损失。
（5）被害人陈某Y陈述：与黄某某系工友，下3股，三股全标，共下15期，共计47000元，损失47000元。同时证实被害人其姐陈某丙也有下2股，一共下15期，钱都是由陈某Y交给黄某某，共计交给黄某某31000元，损失31000元。
（6）被害人孔某丙陈述：与黄某某系工友，2011年2月底，其介绍了潘某Y、张某Y两个人参加黄某某的会，其下3股，一直下到2012年9月份，共计67500元，损失67500元。黄某某与潘某Y、张某Y不认识。
（7）被害人黄某丙陈述：经黄某Y介绍才参与黄某某起的会。下2股，一下下到2012年5月份，其中一股于2012年7月中标，共计会钱下了35000元，黄某某给中标款25000元，损失10000元。
（8）被害人黄某Y陈述：与黄某某系工友，我介绍黄某丙、陈某Y参加黄某某的会。共下2股，一直下到2012年5月，其中2012年6月份标中一股，共计下了会钱35000元，标中会钱46400元，无损失。
（9）被害人张某Y的丈夫黄步通陈述：和妻子张某Y商量下，以张某Y名义下3股，共下至2012年10月份，下了会钱67500元，损失67500元。其通过孔某丙介绍入会。
（10）被害人陈某Y陈述：下2股，下至2012年8月份。共下35000元，损失35000元。通过黄某Y介绍参加黄某某的会。
（11）被害人程某Y（陈某Y）陈述：下2股，下至2012年5月份，共下35000元，损失35000元。
（12）被害人叶某Y（叶榕娣）陈述：下2股，下到第四期后中标，黄某某未给中标的会款，就退出，收回已下的7000元的本金，无损失。
（13）被害人钟某Y陈述：通过叶某Y认识黄某某。下1股，第四期时退出，要回3500元本金，无损失。
（14）被害人潘某Y陈述：下2股，下到23期，共下47000元，损失47000元。经孔某丙介绍后才参加黄某某的会。
（15）被害人曹某Y（林某X）陈述：经林某X介绍以林某X的名义上下1股，一直下到2012年12月15日，共下24500元，损失24500元。
（16）被害人童某Y陈述：下2股，付会款49500元，其中一股于5月份中标，中标49400元，无损失。
（二）证人证言
1、证人杨某B证言：下1股，下到15期后，转让给姚某某，姚某某付我5900元。
2、证人叶某Y证言：从2011年的时候就开始收六合彩。黄某某有向我买六合彩。她向我买六合彩大多数通过建行账户转账给我。账户转账的钱有买六合彩、中奖、借贷、下会的会款等款项。黄某某买六合彩输赢具体数额不懂，应该有输一些。
3、证人张某某证言：黄某某没找我买六合彩，我也不懂她有无买六合彩。
（三）书证
1、搜查证、搜查笔录、扣押清单，证实公安机关在被告人黄某某住所搜查时，扣押到标会一览表三册。
2、月标会一览表，证实被告人黄某某先后非法组织三个民间标会及会员名单。
3、沙县公安局的情况说明，证实会员唐某某下被告人黄某某会款9700元，损失会款9700元；会员何某Y不提供证词；会员朱某B、林某B、赖某B、龚某B、廖某B、阮某B、汪某B、乐某B、罗某X、赵某X、杨某X、林某X已外出。
4、沙县公安局的证明，证实林某Y自2013年2月已外出。
（四）被告人供述
被告人黄某某供述，证实2010年至今，被告人黄某某在沙县组织三个民间标会，向他人借款融资上百万元，融资款用于六合彩赌博输掉了。证实某丙、徐某Y、谢某Y、张某Y、童某Y、罗某某、连某某、黄某某、张某Y、肖某某、肖某甲等人通过他人介绍认识；李某某、何某Y、朱某B、唐某某、姚某某、杨某B、罗某某、黄某B等为工友；汪某B、谢某某为亲戚；林某B为邻居；徐某某、郑某B、林某某、王某某、傅某B为朋友；不认识黄某某、吴江。被告人黄某某组织三个民间标会时，朱某B等人有帮助介绍会员。被告人黄某某在沙县新城东路东方名居东梯708室房产1套，但已抵押他人；有1部雅阁小车，属按揭的；沙县富口镇盖竹村有1片山场；自已开麻将馆月收入3000元左右。民间标会、借款的钱主要付利息、买“六合彩”、下会、生活开支、还有小部分用于沙县富口镇盖竹村有1片山场。买“六合彩”共花多少钱没统计，但已买5-6年，起初买得少，1次买几百元，到2011年后就买大了，一星期买三次，经常是一次性买1-2万或2-3万元，是向张某某、叶榕娣、林某Y三人买的。买“六合彩”赌博基本是输多赢少。买“六合彩”的钱都是通过现金支付。
二、2004年以来，被告人黄某某通过以高息为诱饵，先后向不特定人对象被害人叶某某（借款10万元）、卓某某（借款8万元）、赵某某（借款3万元）、袁某某（借款12万元）、万某Y（借款80万元）、高某Y（借款2万元）、连某Y（借款5万元）、唐某某（借款4万元）、姚某某（借款64万元）、罗某Y（借款5万元）、连某某（借款3.5万元）、罗某某（借款7万元）、王某某（借款20万元）、张某某（借款3万元）、邱某B（借款2万元）、童某Y（借款14万元）、傅某B（借款114.3万元）、程某Y（借款20万元）借贷，共非法吸收公众存款376.8万元，扣除已归还的部分借款本金及支付的部分借款利息，共造成被害人叶某某（8.5万元）、卓某某（0.2万元）、赵某某（2.37万元）、袁某某（11.86万元）、万某Y（77.2万元）、高某Y（1万元）、连某Y（2.9万元）、唐某某（2万元）、姚某某（61万元）、罗某Y（1.76万元）、连某某（2.34万元）、罗某某（6.94万元）、王某某（20万元）、张某某（2.55万元）、邱某B（1.16万元）、童某Y（6.4万元）、傅某B（84.3万元）、程某Y（13.8万元）等18人计损失306.28万元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据证实，本院予以确认
（一）被害人陈述
1、被害人叶某某陈述、借条，证实2013年2月20日，被告人黄某某与王某Y向被害人叶某某借款100000元。被害人叶某某收取利息15000元，损失85000元。
2、被害人卓某某陈述、借条，证实2007年7月20日，被告人黄某某与王某Y向被害人卓某某借款80000元。被害人卓某某收取利息78000元，损失2000元。
3、被害人赵某某陈述、借条，证实2012年5月25日，被告人黄某某向被害人赵某某借款30000元。被害人赵某某收取利息6300元，损失23700元。
4、被害人袁某某陈述、借条，证实2012年5月25日，被告人黄某某向被害人袁某某借款120000元。被害人袁某某收取利息1400元，损失118600元。
5、被害人万某Y陈述、借款合同、借条、中国建设银行客户回单、借款协议、中国工商银行网上银行电子回单，证实2012年8月6日，王某Y在王某Z和被告人黄某某担保下，向被害人万某Y借款300000元；2012年8月25日，王某Y在王某Z和被告人黄某某担保下，向被害人张敏借款500000元。被害人万某Y、张敏共收取利息28000元，损失772000元。
6、被害人高某Y陈述，证实2011年底，被告人黄某某向被害人高某Y借款20000元，已还10000元。被害人高某Y损失10000元。
7、被害人连某Y陈述，证实2011年4月19日，被告人黄某某向被害人连某Y借款50000元。被害人连某Y收取利息21000元，损失29000元。
8、被害人唐某某的妻子刘某B陈述、借条，证实2011年1月4日，被告人黄某某与王某Y向被害人唐某某借款40000元。被害人唐某某用利息下民间标会，收取会款20000元，损失20000元。
9、被害人姚某某陈述、借条，证实2012年3月20日，被告人黄某某向被害人姚某某借款640000元。被害人姚某某收取利息30000元，损失610000元。
10、被害人罗某Y的妻子林某某陈述、借条，证实2010年4月26日，被告人黄某某向被害人罗某Y借款50000元。被害人罗某Y收取利息32400元，损失17600元。
11、被害人连某某陈述、借条，证实2008-2009年间，被告人黄某某先后两次向被害人连某某借款35000元。被害人连某某收取利息11600元，损失23400元。
12、被害人罗某某陈述、借条、中国农业银行银行卡取款业务回单，证实2011年11月4日，被告人黄某某向被害人罗某某借款20000元。被害人罗某某收取利息600元，损失19400元；2012年2月，被害人罗某某又借给被告人黄某某50000元，损失50000元。
13、被害人王某某陈述、借条，证实2004年2月7日，被告人黄某某与王某Y向被害人王某某借款100000元；2005年10月4日，被告人黄某某与王某Y向被害人王某某借款100000元。被害人王某某计损失200000元。
14、被害人张某某陈述、借条，证实2012年9月11日，被告人黄某某向被害人张某某借款30000元。被害人张某某收取利息4500元，损失25500元。
15、被害人邱某B陈述、借条，证实2008年2月26日、2009年10月6日，被告人黄某某先后两次共向被害人邱某B借款20000元。被害人邱某B收取利息8400元，损失11600元。
16、被害人童某Y陈述、借条，证实2011年-2012年间，被告人黄某某先后4次共向被害人童某Y借款140000元。被害人童某Y收取利息36000元，已还借款40000元，损失64000元。
17、被害人傅某B陈述、借条，证实2009年-2010年间，被告人黄某某先后13次共向被害人傅某B借款1143000元。被害人傅某B收取利息300000元，损失843000元。
18、被害人程某Y陈述、借条，证实2011年1月28日，被告人黄某某与王某Y向被害人程某Y借款20万元。被害人程某Y借给被告人黄某某与王某Y20万元款中，被害人程某Y有7万元，赵某X有13万元。被害人程某Y收取利息12000元，收回本金50000元，损失138000元。
（二）证人证言
1、证人吴某Z证言、借条，证实2012年2月20日，被告人黄某某向被害人吴某Z借款20000元。被害人吴某Z收取利息5600元，损失14400元。
2、证人赵某X证言，证实2011年1月28日，被害人程某Y借给被告人黄某某与王某Y20万元款中，被害人程某Y有7万元，其有13万元。
3、证人朱某B证言，证实被害人朱某B借给被告人黄某某180000元。
（三）书证
朱某B情况说明，证实朱某B已外出，无法查找。
（四）被告人供述
被告人黄某某供述，证实2010年至今，被告人黄某某在沙县组织三个民间标会，向他人借款融资上百万元，融资款用于六合彩赌博输掉了。2013年4月份，被告人黄某某因资金链断裂，无法周转，便逃到厦门躲债。结果被厦门公安抓获。证实民间标会、借款的钱主要付利息、买“六合彩”、下会、生活开支、还有小部分用于沙县富口镇盖竹村有1片山场。买“六合彩”共花多少钱没统计，但已买5-6年，起初买得少，1次买几百元，到2011年后就买大了，一星期买三次，经常是一次性买1-2万或2-3万元，是向张某某、叶榕娣、林某Y三人买的。买“六合彩”赌博基本是输多赢少。买“六合彩”的钱都是通过现金支付。证实1、叶某某主动借款10万元，月息3%。2、卓某某借8万元，月息1.5%，还3万，差5万，月息3%。3、经袁某某介绍向不认识的赵某某借3万元，月息3%。4、向袁某某借总计12万元。5、向万某Y借款80万，月息3.5%，买六合彩。6、向高某Y借2万元，还1万元本金，无息。7、向连某Y借款5万元，已还2万元。8、向刘某B借款4万，月息2%，利息抵会款。9、向姚某某借款本金大约50至60万左右。10、向罗某Y（林某某）借5万元，月息2%。11、向连某某借3.5万元，月息2%。12、向罗某某借款2次，一次2万元，月息3%，一次5万元。13、向王某某借款20万元，月息1.5%，息抵会钱。14、向张某某借款3万元，月息5%。15、向邱某B借款2万，会钱与利息钱对抵。16、向童某Y借款14万元，还4万本金。17、傅某B借款82万元，月息2%，后改成1.5%，用于买六合彩、下会、付息等。
另查明，2013年4月份，被告人黄某某因资金链断裂，无法维持民间标会的运转而倒会和无法偿还借款，便逃到厦门市躲债。2013年7月31日，被告人黄某某被厦门市公安机关抓获到案后，如实供述了自已的犯罪事实。案发后，公安机关从郑某B处扣押赃款人民币13370元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据证实，本院予以确认
1、户籍证明，证实被告人黄某某案发时的年龄已达刑事责任年龄，具有刑事责任能力。
2、到案经过、破案经过、在逃人员登记\\\撤销表，证实2013年5月6日，被告人黄某某被公安机关网上刑拘追逃；2013年7月31日，被告人黄某某在厦门市被公安机关抓获归案后，如实供述了自己的犯罪事实。
3、证人郑某B证言、沙县公安局暂扣款收据，证实沙县公安局从郑某B处扣押赃款人民币13370元。
关于被告人黄某某提出向证人朱某B、吴某Z、程某Y借款均已全部还清的辩解问题。经查，被告人黄某某向朱某B借款180000元；向吴某Z借款20000元；向程某Y借款200000元，已付利息12000元，偿还本金50000元。该事实有证人朱某B、吴某Z、程某Y、赵某X证言，借条及被告人黄某某当庭自认，可以认定。现因朱某B外出，无法核实；公诉机关在庭后未对吴某Z进行调查，被告人黄某某借款后有否偿还朱某B、吴某Z借款，无法核实，为有利于被告人，可认定被告人黄某某已全部偿还朱某B、吴某Z借款，且公诉人员对被告人黄某某的辩解当庭也表示认同，可以采纳。公诉机关在庭后对程某Y、赵某X进行调查核实时，程某Y、赵某X明确表示在借款200000元后，仅收到被告人黄某某支付利息12000元，偿还本金50000元。因此，被告人黄某某的辩解，与事实不符，不予采纳。
本院认为，被告人黄某某违反国家金融管理制度，通过直接或非法组织民间标会的方式，向社会不特定人员47人，非法吸收公众存款人民币473.695万元，造成经济损失人民币371.696万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人黄某某到案后，如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。被告人黄某某案发前已归还部分被害人存款，可酌情从轻处罚。被告人黄某某违法所得的财物，应当予以责令退赔；公安机关追缴的赃款，应发还被害人。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十四条，第六十七条第三款及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）、（十一）项，第三条第二款（一）、（三）项、第三款的规定，判决如下：
一、被告人黄某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年7月31日起至2017年7月30日止。罚金应于本判决生效后第二日内向本院交纳）
二、责令被告人黄某某退赔人民币六十五万四千一百六十元，发还被害人李某某人民币一万四千七百元；叶某某人民币三万八千一百元；叶某S人民币一万三千六百元；唐某某人民币九千七百元；罗某某人民币四千六百元；姚某某人民币五千九百元；连某某人民币一万零一百元；黄某某人民币一万五千四百元；罗某某人民币九千元；张某某人民币一万四千七百元；肖某甲人民币一万六千五百五十元；徐小琴人民币一万四千七百元；张某某人民币五万七千四百二十元；陈某Y人民币七万二千七百元；罗某Y人民币二万零三百五十元；连某丙人民币一万九千一百四十元；陈某丙人民币三万一千元；孔某丙人民币六万七千五百元；黄某丙人民币一万元；张某Y人民币六万七千五百元；陈某Y人民币三万五千元；程某Y人民币三万五千元；潘某Y人民币四万七千元；曹某Y人民币二万四千五百元。
三、责令被告人黄某某退赔人民币三百零六万二千八百元，发还被害人叶某某人民币八万五千元；卓某某人民币二千元；赵某某人民币二万三千七百元；袁某某人民币一十一万八千六百元；万某Y人民币七十七万二千元；高某Y人民币一万元；连某Y人民币二万九千元；唐某某人民币二万元；姚某某人民币六十一万元；罗某Y人民币一万七千六百元；连某某人民币二万三千四百元；罗某某人民币六万九千四百元；王某某人民币二十万元；张某某人民币二万五千五百元；邱某B人民币一万一千六百元；童某Y人民币六万四千元；傅某B人民币八十四万三千元；程某Y人民币一十三万八千元。
四、沙县公安局扣押的赃款人民币一万三千三百七十元，由扣押机关沙县公安局直接发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 余良云
人民陪审员 翁梦然
人民陪审员 谢运军
二〇一四年十一月二十日
书 记 员 张德浚
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