山东省乐陵市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）乐刑初字第89号
公诉机关山东省乐陵市人民检察院
被告人董某，乐陵HY木业有限公司经理。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2014年4月18日被抓获，4月21日被拘留，同年5月6日被逮捕，现羁押于乐陵市看守所。
辩护人赵增国，山东方洲律师事务所律师。
山东省乐陵市人民检察院以乐检公诉刑诉（2014）67号起诉书指控被告人董某犯骗取贷款罪，于2014年8月1日向本院提起公诉，本院于当日立案，并依法组成合议庭于2014年8月28日、10月13日公开开庭进行了审理，乐陵市人民检察院指派检察员韩寿枝、唐娟娟出庭支持公诉，被告人董某及其辩护人赵增国到庭参加诉讼。因补充侦查，公诉机关建议延期审理一个月。现已审理终结。
山东省乐陵市人民检察院起诉书指控：2012年12月24日，被告人董某以使用编造虚假的财物报表和伪造购销合同为手段，骗取乐陵市农村信用合作联社贷款300万元，贷款期限为一年。贷款到期后乐陵市农村信用合作联社多次向其催要本金及利息，被告人董某以考察市场为由长居广州，并以企业亏损无钱偿还为由久拖不还，致使乐陵市农村信用合作联社贷款至今未收回。
公诉机关认为，被告人董某之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，应以骗取贷款罪追究其刑事责任。同时提交证据予以证实。
被告人董某对指控的犯罪事实无异议，要求从轻处罚。
辩护人认为，被告人贷款时用公司价值77万元的设备进行抵押担保，现设备仍在公司，该设备价值不应计算在犯罪数额；被告人贷款前根据信用社要求购买了105万元的股金，并且交纳了15万元的保证金，该部分股金及保证金不应计入骗取贷款数额之内，故被告人骗取贷款数额不应认定为300万元。另外，被告人已经与信用社达成还款协议，本案立案时协议还正在履行期内，被告人能够履行还款协议；被告人如实供述自己的罪行，具有坦白情节，并且平时表现良好，没有犯罪故意，建议从轻减轻处罚并判处缓刑。
经审理查明，2009年7月15日被告人董某申请设立乐陵市HY木业有限公司（自然人独资公司，以下简称HY公司），公司经营期限至2019年7月14日，董某任公司经理。2012年12月24日，董某决定使用编造虚假的财物报表和伪造购销合同为手段，以HY公司名义骗取乐陵市农村信用合作联社（以下简称信用社）贷款300万元，贷款期限为一年，贷款实际用于偿还HY公司债务。现HY公司仍欠信用社贷款本金1841302.78元
上述事实由公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、书证
（1）受案登记表证实，信用社公司部客户经理刘HF报案以及公安机关立案过程。
（2）抓获经过证实，被告人于2014年4月18日在广东省江门市新会水果批发市场被当地公安机关抓获的事实。
（3）被告人董某的户籍证明一份证实，被告人的身份信息。
（4）贷款购销合同一份证实，被告人为骗取贷款而伪造的与卞某签订的虚假购销合同。
（5）审计报告复印件一份、乐陵市HY木业2010、2011年部分资产负债表、损益表证实，被告人为骗取贷款而编造虚假财务报表的事实。
（6）流动资金借款合同证实，HY公司于2012年12月24日在信用社贷款300万元，到期日为2013年12月15日，借款用途为购木材。
（7）山东省价格认定结论书证实，HY木业贷款时用加工设备做抵押，抵押时设备评估价值77.7万元。
（8）信用社出具的企业流动资金用款支付表、电汇凭证、收费凭证证实，信用社通过受托支付的方式将被告人骗取的贷款300万元转入卞某账户。
（9）调取证据通知书、银行交易明细证实，董某利用卞某的账户通过李HF转到王M账户100万元、转账还款给程GQ150万元、转账还款给马SJ20万元。
（10）HY公司企业法人营业执照、税务登记证证实，被告人贷款时向信用社提供的公司工商登记手续，董某为该企业经理、法定代表人。
（11）信用社最高额抵押合同证实，HY公司将价值77.7万元的设备抵押给信用社。
（12）信用社情况说明证实，HY公司贷款到期后，董某及其家属到广州做水果生意，信用社工作人员2014年3月22日到广州市找董某催要贷款并于董某口头达成协议和书面协议，协议约定先偿还5万元，2014年10月份以后按书面协议履行还款，最终董某对口头协议和书面协议没有履行。另证实，信用社与董某达成股权转让协议，将其105万元股金转让他人并用于归还贷款，现剩余贷款本金1841302.78元。
（13）还款计划证实，信用社与董某在广州达成还款计划：于2010年10月到2015年10月每月还款1万元；2015年11月到2016年11月期间每月还款2万元；2016年12月到2017年12月每月还款3万元；剩余款项2018年还清。
（14）股权转让协议证实105万元股金转让给他人的情况。
2、证人证言
（1）、证人刘HF证言证实，其任信用社公司部客户经理，2012年12月份董某向信用社提供虚假的购货合同及财务报表等手续骗取贷款300万元，后信用社向董某催要贷款的事实和过程。
（2）证人卞某证言证实，其是做收购玉米芯生意的，从来没有做过木材生意，也没有和HY公司有过业务来往。在2012年12月下旬的时候，董某借用其银行卡转过300万元的款，并在两天内分几次转走了。因为董某曾向其借款20万元，他从卡上转300万元时，将20万元留在其卡上做为还账。
（3）证人刘XW证言证实，其给HY公司做兼职会计。其不了解HY公司的情况，都是根据公司提供的数据作的财务报表，公司要求财物报表必须显示盈利，报表不能体现企业的真实运营情况。
（4）证人李HF证言证实，其和董某是老乡。2012年年底，董某跟其说他在信用社贷了一笔款，但不能直接打入他自己的账户，需要另一个账户中转一下，他想用一下其的银行卡中转这笔贷款，其就同意了。
（5）证人王M证言证实，董某通过李HF转账100万元到其公司账户的事实。
（6）证人杨DC证言证实，其记得协调过庆云刘CM借给董某150万元、乐陵的马SJ借给董某20万元，具体时间和具体情况我记不清了。
（7）证人马SJ证言证实，杨DC经常给别人向其借钱，其在中国农行乐陵支行的账户于2012年12月24日发生过交易的20万元应该是别人还帐时打到其账户上的。
（8）证人刘CM证言证实，杨DC曾通过其给他人借款150万元，后又归还的事实。
（9）证人程GQ证言证实，其在庆云县某科技有限公司任会计职务。其中有150万元是户名卞某的账号通过银行转账转到其账号上，后其又转到了刘CM的帐号。
（10）证人刘CZ证言证实，其是董某妻子。HY公司以前在信用社贷的款，到2012年12月份到期，为了偿还贷款，董某先从朋友处借了款，归还贷款后，又贷出300万元偿还了董某的朋友。其还听董某说这笔贷款有105万元入了信用社的股金，公司没有买过卞某的木材。
（11）杜J证言证实，记得在2012年11月份董某借过其15万元，大约一个月以后，还了10万元，到现在还欠5万元没有归还。
3、被告人的供述和辩解证实2012年12月份，因其经营的HY公司以前在信用社的贷款到期，为了归还这笔贷款，先借了一部分钱将贷款本息还清了。为了偿还债务，其又以购买木材的名义制作虚假购货合同、财务报表以公司名义从信用社贷款300万元并通过他人账户转账将款项转入他人账户的事实。
另外，法庭出示了由法庭调取核实的如下证据，控辩双方均无异议：
1、乐陵市农村信用合作联社情况说明证实，HY公司在2011年申请加入小联盟融资贷款时，自愿入股105万元，自愿存入保证金15万元。2013年12月5日皓洋公司转出105万元股金用于归还了贷款本金105万元，并将15万元保证金中的108697.22元偿还了本金，其余归还利息，现贷款余额为1841302.78元。
2、信用社出具的HY公司已结清贷款明细以及HY公司贷款手续证实，HY公司2011年10月29日至2012年10月17日期间曾在信用社贷款计250万元并已于2012年12月15日前全部结清。
3、股权流转手续证实HY公司的105万元股金已于2013年12月25日转让予其他公司。
4、乐陵市农村信用合作联社文件证实，对小企业发放贷款的制度规定，该规定小联盟成员应在信用社缴纳风险保证金，比例为融资授信额度的5%。
5、定期存款账户明细账证实HY公司于2011年1月1日、2012年3月29日、12月19日分别存入信用社保证金5万元、2.5万元、7.5万元。
6、HY公司工商登记资料证实，公司设立登记情况。
本院认为，被告人董某做为HY公司的法定代表人，决定使用编造虚假的财物报表和伪造购销合同为手段，以HY公司名义骗取金融机构贷款300万元，用于偿还HY公司原欠债务，给金融机构造成重大损失，其行为应属单位犯罪行为，HY公司构成骗取贷款罪。经本院建议公诉机关对犯罪单位HY公司补充起诉，公诉机关没有补充起诉，对被告人董某应当以单位犯罪的直接负责的主管人员追究刑事责任。关于HY公司购买信用社105万元股金，属做为信用合作社社员自愿入股性质；HY公司为取得贷款授信额度，在贷款前以保证金形式特定化后向信用社交付15万元，具有担保性质，故辩护人认为被告人实际骗取贷款数额应扣除105万元股金和15万元保证金的观点不予采纳，HY公司犯罪数额应为300万元。辩护人称HY公司将设备评估作价77万元后担保抵押贷款，该设备价值应从贷款300万元中扣除，本院认为，设备虽然做为担保抵押贷款，但所有权并未转移，对辩护人观点不予采纳。被告人虽然与信用社达成偿还贷款协议，但没有履行，对此不应视为从轻处罚情节。对辩护人认为被告人归案后如实供述自己的罪行，建议从轻处罚的观点予以采纳。现HY公司骗取的贷款仍未完全追回，对辩护人建议判处缓刑的观点不予支持，综合以上情节，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第六十一条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人董某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月18日起至2016年4月17日止）。
二、乐陵市农村信用合作联社被骗取而仍未得到返还的部分贷款，继续依法追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省德州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 张兴明
人民陪审员 邢乐成
人民陪审员 杨占忠
二〇一四年十月二十二日
书 记 员 刘 斌