安徽省明光市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）明刑初字第00259号
公诉机关安徽省明光市人民检察院。
被告人严庆海，男，1975年11月21日出生，汉族，住江苏省盱眙县。2014年3月19日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被明光市公安局刑事拘留，同年4月2日被依法逮捕。现羁押于明光市看守所。
辩护人印瑞祥，江苏方德律师事务所律师。
辩护人宫进强，江苏方德律师事务所律师。
安徽省明光市人民检察院以明检刑诉（2014）232号起诉书指控被告人严庆海犯非法吸收公众存款罪，于2014年10月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2014年12月10日公开开庭审理了本案。安徽省明光市人民检察院指派检察员单军出庭支持公诉，被告人严庆海及其辩护人印瑞祥、宫进强到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
安徽省明光市人民检察院指控：2013年6月7日，被告人严庆海在本市注册成立明光市平海金融信息服务有限公司，并在互联网注册“平海金融”P2P网贷平台用于个人融资。被告人严庆海通过在该平台上发布各类高于银行借贷利率的虚假借款标吸引网民投标，并与投标人签订电子借款协议书，承诺按期结算，以事先确定的不同借款利率返本付息。网民在该平台注册成为会员后，根据借款标的信息，通过线上和线下两种方式进行充值。被告人严庆海将吸收的公众资金用于投资房地产开发及高息借贷他人。经滁州鸿基会计师事务所审计，2013年7月26日至2014年3月10日期间，该网站记录的吸收资金涉及会员1003人，可以确认有银行打款记录的（本金）为106019684.89元，已被会员提现84694668.28元。
针对上述指控，公诉机关向法庭出示了书证：营业执照、组织机构代码证、建设工程合同、到案经过、滁州市鸿基会计师事务所审计报告；视听资料：平海金融网站后台网络数据资料、“环迅支付”交易平台光盘资料、“宝付”交易平台光盘资料；证人张某甲能、朱某甲同、陈某甲、梁某甲、何某甲、周某甲、卢某甲、谭某甲等人的证言；被害人黄某甲、魏某甲、刘某甲、李某甲等人的陈述；被告人严庆海的供述等证据予以佐证。据此，公诉机关认为，被告人严庆海非法吸收公众存款106019684.89元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人严庆海对起诉书指控的罪名和犯罪事实无异议。
被告人严庆海的辩护人认为：1.集资款并没有被严庆海用于个人挥霍，故其主观恶性较小；2.涉案平台借款标的标期较短，资金占用时间不长，对国家金融管理秩序的冲击力不大，社会危害性较小；3.网贷平台资金链断裂后，严庆海并没有逃避责任，而是积极和投资人协商解决问题，制定还款计划，努力减少投资人的损失，防止社会危害性的进一步扩大；4.严庆海当庭陈述还款计划，愿意以自己的所有资产归还投资人，以实际行动减轻集资行为的社会危害性和影响力；5.严庆海拥有部分债权和尚未结算的工程款，对其判处缓刑，有利于其催收、结算相关款项，早日归还投资人，弥补被害人的损失；6.严庆海的到案过程具有一定的主动性，且到案前后均能如实供述其罪行，具有法定从轻、减轻情节；7.严庆海系初犯、偶犯，且悔罪态度良好。综上，请求法庭对被告人严庆海从轻处罚。
经审理查明：2013年6月7日，被告人严庆海与其朋友梁某甲在本市注册成立明光市平海金融信息服务有限公司，不久，梁退出该公司，严庆海成为该公司法定代表人，对该公司进行经营、管理。公司成立后，严庆海在互联网上开办了“平海金融”P2P网络借贷平台，并于2013年7月26日开始通过该平台进行非法集资活动。严庆海通过在该平台上发布各类明显高于银行借贷利率的虚假借款标以吸引网民进行所谓投标，并与投标人签订电子借款协议书，承诺按期结算，以事先确定的借款利率返本付息，并在互联网上通过“网贷之家”等网站进行宣传。网民在该平台上注册成为会员后，通过线上支付（即通过“宝付”和“环迅支付”这两个第三方支付平台进行支付）和线下支付（即会员直接将投资款通过银行汇入严庆海提供的账户）两种方式进行所谓充值，然后根据借款标的信息进行投标，严庆海对于通过线下支付方式进行充值的人员给予一定奖励。之后，严庆海将其吸收的公众资金用于投资房地产开发以及借贷他人等。2013年10月30日，严庆海无法按期还款，之后，仅向部分投资人陆续支付了少部分投资款。经滁州鸿基会计师事务所审计，2013年7月26日至2014年3月10日期间，“平海金融”P2P网络借贷平台上共登记有1278名VIP会员（含客服），142名非VIP会员，其中有打款记录的为1003人，发借款标会员22人；该平台二次审核通过的借款标有915次，成功发标金额为193475555元。通过“平海金融”P2P网络借贷平台，严庆海共吸收公众资金1亿余元，目前，投资人已提现的金额为8000余万元（提现金额含本金、利息和奖励），尚未提现金额（本金）为2000余万元。
认定上述事实的证据有：
1.检查笔录：2014年3月12日至3月14日，明光市公安局网监大队对该局经侦大队送检的涉案相关电子数据进行了提取，使用DVD刻录机将所提取的表格及原数据库刻录在光盘中（附光盘资料）。
2.报案材料及投资记录：王海英、虞某、陈志强、程某乙、田仕友、宋斌、张道文、王立斌、程顺良、毛主恩、徐庆、张某A、杨圣辉、何文、王某甲、白坤浩、苏荣兴、杨峣、冯炜等人认为其在“平海金融”网站上投资被骗的相关情况。
3.受案登记表：2013年11月15日，哈尔滨市道外区居民魏某甲报案称其于2013年8月以来被江苏省盱眙县人严庆海在明光骗取142554.62元。
4.组织机构代码证：明光市平海金融信息服务有限公司代码为07091100-2，机构类型为企业法人，法定代表人为严庆海，地址位于明光市舒怡苑临街楼4单元406室，有效期为2013年6月13日至2017年6月13日。
5.企业法人营业执照：2013年6月7日，明光市平海金融信息服务有限公司成立，营业期限三十年，2013年8月28日，明光市工商行政管理局颁发营业执照，该公司住所为明光市舒怡苑临街楼4单元406室，法定代表人为严庆海，注册资本和实收资本均为1000万元，公司类型为有限责任公司（自然人独资），经营范围为金融信息咨询、投资理财信息咨询服务等。
6.税务登记证：2013年6月13日，明光市税务部门向明光市平海金融信息服务有限公司颁发税务登记证。
7.明光市平海金融信息服务有限公司章程：该公司住所和经营场所为明光市舒怡苑临街楼4单元406室。公司的经营范围包括金融信息咨询、投资理财信息咨询服务；企业策划；销售机械设备、五金产品及电子产品、办公用品、体育用品、针织纺品、金属材料、建筑材料、化工产品（除危险品）。经营期限30年。公司注册资本为1000万元。公司股东为梁某甲、严庆海。
8.明光市平海金融信息服务有限公司验资报告：该公司注册资本为1000万元，其中严庆海认缴注册资本490万元，占出资比例49%；梁某甲认缴注册资本510万元，占出资比例51%。
9.有限责任公司变更登记申请书等变更文件：2013年8月28日，明光市平海金融信息服务有限公司由自然人投资或控股有限责任公司变更为一人有限责任公司。
10.到案经过：2013年11月15日以来，明光市公安局陆续接到魏某甲等人报案称：江苏省盱眙县人严庆海利用其注册的明光市平海金融信息服务有限公司在互联网上开办的“平海金融网贷平台”进行非法集资，并造成约1500余名投资人利益受损。接报后，该局于2013年11月15日受案初查。2014年2月10日，该局民警电话通知严庆海，将其约至该局，并就其开办平海金融信息服务有限公司的相关情况进行询问。初查后，该局认为严庆海的行为涉嫌犯罪，遂于2014年3月18日以严庆海涉嫌非法吸收公众存款立案侦查，并决定对其刑事拘留。同日该局民警通知其到该局接受讯问，严庆海以人在盱眙县，自己事多走不开为由要求民警3月19日到江苏省盱眙县“华盛建筑安装公司”与其见面。为防止严庆海外逃，该局民警遂于3月19日赶赴盱眙县，在盱眙县华盛建筑安装公司办公室将严庆海抓获归案。
11.户籍证明：被告人严庆海的自然身份情况。
12.“平海金融”网贷平台发布的资料：明光市平海金融信息服务有限公司的营业执照、税务登记证、组织机构代码证、公司制度等；四份公告，告知该平台待收款逾期，已影响投资人正常提现，现每位投资人只能按10%提现（2013年11月4日发布）、分析该平台出现问题的原因，并安抚投资人（2013年11月7日发布）、严庆海与六名投资人就不能全额提现商谈的情况（2013年11月14日发布）、公布提现比例及还款来源（2013年12月5日发布）；公司办公室场景；建设工程承包协议书等。
13.调取证据通知书及清单：2014年3月4日，明光市公安局民警从罗某甲处调取了“平海金融P2P网贷平台”后台电子数据（附光盘资料）。
2014年6月30日，明光市公安局民警从迅付信息科技有限公司调取了严庆海在上海“环迅支付”平台交易单号对应账号的注册资料以及交易明细记录（附光盘资料）。
2014年6月30日，明光市公安局民警从宝付网络科技（上海）有限公司调取了严庆海在上海“宝付”公司交易单号对应账号的注册资料、登陆日志以及交易明细记录（附光盘资料）。
2014年5月22日，明光市公安局民警从明光农村合作银行调取了严庆海名下账号：62×××56自开户以来的交易明细记录。
2014年5月23日，明光市公安局民警从明光建设银行调取了严庆海名下账号：62×××98自2012年12月至今的交易明细记录。
2014年5月23日，明光市公安局民警从明光中国银行调取了严庆海名下账号：62×××72自开户以来的交易明细记录。
2014年5月21日，明光市公安局民警从明光农业银行调取了严庆海名下账号：62×××77自开户以来的交易明细记录。
2014年5月22日，明光市公安局民警从盱眙县工商银行调取了严庆海名下账号：62×××39的交易明细记录。
2014年5月26日，明光市公安局民警从明光市工商银行调取了严庆海名下账号：62×××49、62×××37的交易明细记录。
14.扣押决定书及清单：2014年3月26日，明光市公安局民警从严庆海处扣押了七张银行卡（尾号为9677的农行卡、尾号为3937的工行卡、尾号为6072的中行卡、尾号为5898的建行卡、尾号为1256的农村合作银行卡、尾号为6349的工行卡、尾号为8099的农村合作银行卡各一张）、营业执照正、副本各一份、税务登记证一份、组织机构代码证正、副本各一本、U盘一个、企业登记验资报告一份、与验资报告相关票据16张、房屋他项产权证一本。
15.明光市公安局“关于冻结鑫海房地产公司购地款”的函：2014年2月7日，明光市公安局向明光市财政局发函，请该局对明光市鑫海房地产有限公司缴纳的800万元土地出让款予以冻结。
16.国有建设用地使用权出让合同、明光市国有建设用地使用权拍卖出让成交确认书：2013年9月17日，严庆海以8240万元竞得位于明光市体育路东、龙山路北，出让用地面积13289.5平方米的国有建设用地使用权，并交付了竞买保证金800万元；2013年10月2日，严庆海代表明光鑫海房地产开发有限公司与明光市国土资源和房产管理局就拍得土地签订了国有建设用地使用权出让合同。
17.债权凭证：2013年8月，钱广程分三次向明光市平海金融信息服务有限公司共借款500万元；2013年8月，卢某乙向明光市平海金融信息服务有限公司借款100万元；2013年9月，由邸兵担保，傅林玉向明光市平海金融信息服务有限公司借款100万元；2013年9月，张乃忠向明光市平海金融信息服务有限公司借款60万元；2013年8月，王玉祥向明光市平海金融信息服务有限公司借款30万元；2013年8月，周某甲向明光市平海金融信息服务有限公司借款60万元，并进行了房产抵押担保。
18.协助查询财产通知书及查询清单：明光市公安局民警对严庆海在盱眙县工商银行、盱眙县中国银行、明光农业银行的资金情况，滁州市公安局民警对严庆海在滁州农业银行的资金情况分别进行了查询，未发现大额存款。
19.审计报告：滁州鸿基会计师事务所对本案中涉及的“平海金融”网站在线P2P融资平台从2013年7月26日至2014年3月10日的有关数据情况进行了专项审计，2014年8月21日出具审计报告。经审计：1.会员信息情况：该网站登记有1278名VIP会员（含客服），142名非VIP会员，其中有打款记录的经核实为1003人，发借款标会员22人；2.借款标情况：该网站二次审核通过的借款标有915次，成功发标金额为193475555.00元，其中753次借款标标注为已还款，162次借款标标注为正在还款；3.吸收资金、提现数据情况：该网站记录的吸收资金涉及会员1003人，可以确认有银行打款记录的（本金）为106019684.89元，已被会员提现84694668.28元（提现金额含本金、利息和奖励，其中利息和奖励金额为2690903.57元），实际欠款为24015920.18元。
20.协查情况说明：经山东省、江苏省、广东省、陕西省、安徽省、上海市、辽宁省、湖南省、内蒙古自治区、河北省、福建省、浙江省、重庆市、四川省、黑龙江省、广西壮族自治区、北京市警方协查，在涉案人员中，无经济损失、无法找到及不配合调查人员为128人，共涉及全国69个地区。
21.证人张某甲能的证言：2013年7月，其在明光市平海金融信息服务有限公司为严庆海做驾驶员。严庆海在江苏省淮安市健康东路中鑫商城租了一间办公室办公。2013年10月底，该公司出问题，其就不干了。
22.证人朱某甲同的证言：其系平海公司员工，约在2013年8月到该公司工作，做到2013年10月底，公司办公地址在江苏省淮安市健康东路中鑫商城16楼。该公司成立后，在互联网上申请了一个“平海P2P网贷平台”，这个平台的作用就是为一些需要融资借款的人在平台上发布借款标，并且许诺高于银行的利息。而后吸引一些有投资意向的投资者在网站里注册为会员，并且经过实名认证后，就在网站里相应的有了一个个人账户。这些投资人就可以通过线上（就是通过“宝付”和”环迅支付”平台转账到严庆海个人账户）和线下（由投资人通过网银直接打款到严庆海个人账户）两种方式转账到严庆海的个人账户上。转账后。网站的客服审核以后，这个投资者在网站上的账户上就相应的有了账户余额，而后投资者就可以利用账户内的余额，再根据网站发布的借款标来进行投资。这样借款人也借到钱，而网站的注册用户也进行了投资，网站也就在中间收取到管理费了。
“平海P2P网贷平台”里的借款标的都是严庆海前期自己审核做好以后，直接发给公司的客服人员。也就是每个借款人的实际情况（包括借款人是谁、借款理由以及借款的担保物是什么都只有严庆海一个人清楚，包括在网站上发布的借款人用户名在网站开始运营的半个月以内都是同一个用户名）。而客服人员就把严庆海给的借款人资料在网上发布一下。其在“平海P2P网贷平台”工作期间没有见过一个人去公司办理过借款手续。
23.证人陈某甲的证言：其于2013年9月在严庆海在淮安开办平海公司上班，2014年3月离开，系该公司客服人员。其在公司的官方QQ群里面回答投资者的一系列问题，问答的提纲都是严庆海给其拟定好的。严庆海在“P2P平台”上发布一些借款标，向投资人借钱，给借款人利息，他再拿借到的钱干别的事，但是做什么其不清楚。这个标是假的，因为其看到借款人的信息和身份信息并不完全一致，其还问过他，他让其不要管这么多，做好自己的事情就行。2013年10月底，公司出了问题，有些投资者到公司找严庆海要钱。
24.证人梁某甲的证言：2011年春，其通过哥哥梁某乙认识严庆海，二人系朋友关系。2013年5月份，严庆海找其一起开个网络融资公司，其同意后，于当年6月份，合伙开办了明光市平海金融信息服务有限公司。为办理营业执照，公司章程约定其所占股份是51%，严庆海股份是49%，其是法人代表。当时工商登记时用的是其家住址，但营业执照办好后，公司就没有在明光办公，办公地点被严庆海设在江苏淮安，但严庆海并不对其说具体办公地点在哪，其还是问其他朋友才知道的。其见他想把其踢开自己做，于是找到严庆海，把公司的股份等进行了变更，这样其就和这个公司一点关系也没有了。公司变成严庆海一人所有，其没有参与任何的经营管理和任何的收益分配，也没有投资任何钱。
25.证人梁某乙的证言：证实其弟梁某甲与严庆海开办平海公司的过程，同时证实公司办好后有两、三个月时间，梁某甲对其说严庆海开的这个公司一开始讲在明光开，但现在却不在明光办公，公司具体干什么，他也不清楚，他怕受牵连，就不想干了。其同意了他的意见。后梁某甲与严庆海到明光市工商局办理了变更手续，其到明光地税局将法人代表由梁某甲变更为严庆海。平海公司是严庆海用于互联网上借贷的，借到钱后再用于个人投资。
26.证人何某甲的证言：证实其帮助严庆海开办平海公司的经过。并证实公司的注册资金是虚假的。
27.证人严某的证言：其系严庆海弟弟。严庆海在盱眙县“龙居苑”小区做有工程，其在工地负责工人管理、收材料以及塑钢窗的安装等。
28.证人藏广飞的证言：2013年10月份，张乃忠向严庆海借款60万元，其和马奋勇为张乃忠进行担保，当时讲用两、三个月，但后来一直未还。
29.证人周某甲的证言：2013年8月，由邸兵担保，其向严庆海借款60万元，严庆海只给其55万元，剩余5万元被他扣下作为利息，其至今未付过严庆海本息。
30.证人卢某乙的证言：2013年8月22日，其向严庆海借款100万元用于支付工程款，后每个月还给严庆海15万元，连续5个月，一直付到2014年1月份。后严庆海到法院起诉其，其的一辆价值90万元的车子被保全。
31.证人谭某甲的证言：2011年左右，其公司（盱眙华兴建筑安装工程有限公司）将盱眙县“龙居苑”小区的部分工程分包给严庆海施工，严庆海所作工程尚未验收。按照严庆海现有的工程进度，其公司应该付给他的工程款已经全部付给他了。
32.证人王某甲的证言：其弟弟王绍波曾将其银行卡和电话在“平海网贷”网站上进行使用，其弟弟已到湖北省十堰警方接受调查。
33.被害人罗某甲的陈述及投资记录：严庆海经营了一家明光市平海金融信息服务有限公司，该公司主要做网贷平台，需建立网站，其是做网络服务的，所以双方有业务往来。严庆海这个网站的建立和日常维护管理有深兆瑞实业公司负责，具体业务由其联系。双方合作从2013年7月26日开始，合同约定时间是一年。其公司主要提供软件开发一个P2P网站和负责日常维护，充值和提现都由严庆海和他的财务人员完成。平海公司主要业务就是在网络上建立一个P2P网络借贷平台，而后有投资人和借款人在平台里实名认证注册为会员后，便可以在网站里发布借款标和进行投资。在2013年10月30日出现不能按期还款的现象后，严庆海将网站上公布的公告、账号等内容都删除了，其为防止严庆海删除后台数据，就解除了严庆海的管理员身份。“平海网贷”网站的网址是www.php2p.com。网站服务器托管在深圳市润迅数据中心机房。
其在平海P2P网站里的注册用户名是PHP2PVIP，其在“平海金融”官方QQ群里的网名叫“天天向上”。其在2013年7月26日就开始在平海公司进行投资，具体有两种途经：一种是其将投资款打入网站提供的账户，公司财务收到其的汇款后，通过人工审核后，其在网站的账户上就会相应增加这笔投资款。另外一种是平海公司要求通过第三方支付平台（“宝付”和”环迅支付”）进行支付，具体操作是：在网站上填写要充值的金额，提交后就会转到你指定的第三方支付平台，然后在该平台选择你要用的银行卡，提交后就转到该银行的网银进行付款，付款后，网站就自动充值成功。网站上，借款人都是以投资房地产或购买机器设备的名义发布借款标，借款期限有秒标、天标、七天标和月标等。利息一般正常情况下为年利率22.6%，如果线下充值还有0.2%的奖励。在网站上投标成功后，会自动生成一个借款合同，但如果借款人是虚拟的，这份协议也就没有真实性和约束性了。其一共投了34个借款标，总额为5229349元，充值本金数额为5347041.16元，提现数额为4969261.34元，现在其在网站上剩余的账户总额是502433.05元。该网站不能按期还款后，其就经常打电话给严庆海让其还款，刚开始他还接电话，后来就不接了。
34.被害人黄某甲的陈述及投资记录：其于2013年9月10日接触到“平海金融”网站，根据其介绍，该网站承诺对所以投资人保本保息，收益保证在年利率22.6%，其遂以“hsl665”为用户名于当日在该网站注册，并陆续充值了17笔，共计706481.6元（实际充值总额为706940.82元）。根据该网站发出的融资借款标，其共投了15个借款标（实为40笔）。到了2013年10月30日，其发现该网站无法提现，第二天，该网站公告说11月4日可以恢复提现，但到了那天，又出来一个公告，说只能提现全部回款的10%，其感觉该网站有问题遂报案。该公司通过线下支付和第三方支付（“宝付”和”环迅支付”）进行投资，现在其有本息共计705107.79元没有收回。其共提现81105元，其中2014年春节前严庆海通过银行直接转账的方式给其支付了两笔共21200元，这钱不包含在其提供的投资明细记录里，记录上显示的账户余额是726107.79元。
35.被害人王某乙的陈述：2013年7月，其通过P2P网络借贷平台看到“平海金融”公司发布的借贷信息，利息按年利率21%计算，遂于7月31日转账7268.23元到严庆海的个人账户，到期后，其拿到了本息。之后，其又通过网银和网络第三方支付平台转账到严庆海的银行卡上，至2013年10月29日，其尚有48900元未能提现。10月31日，平海公司发布公告，说11月4日可以正常全额提现，但当天公告要求必须先续投网站回款金额的90%，然后才能提现10%，其在11月6日提现了4700元后就再也未能提现，其在QQ群内与严庆海联系，但他态度恶劣，还将其从群内踢出，故其报警。
36.被害人谭某乙的陈述及投资记录：“平海金融”网站承诺对所有投资人保本保息，月标收益为21.6%，另每月有1.4%的奖励，其遂于2013年9月12号开始在“平海金融”网站投标，刚开始投入21290.47元。其注册名为“tyc123tl”。其投资主要有两个途经：一是直接将投资款打入严庆海的银行账户，还有就是通过“宝付”和”环迅支付”这两个第三方支付平台支付。其根据网站发的标书投标后，网站会提供借款合同，但借款人是谁，网站并不提供，其怀疑借款人都是严庆海虚构的。到10月30日，其发现该网站不能兑现承诺，第二天，该网站发布公告说11月4日可以恢复全额提现，但当天公告要求必须先续投网站回款金额的90%，然后才能提现10%，其按照公告要求照做，但之后就再也未能提到回款，目前还有12505.8元未还。其在QQ群内说要报警，便被从群内踢出。
37.被害人贾某的陈述及投资记录：其于2013年9月22日了解到“平海金融”网站是一个做网络P2P借贷的金融公司，该网站承诺对所有投资人保本保息，月标收益为21.8%，其遂以“绿苹果”为注册名于当日开始在“平海金融”网站注册后陆续充值了73436元。10月30日，其发现该网站无法提现。第二天，该网站发布公告说11月4日可以恢复全额提现，但当天公告要求必须先续投网站回款金额的90%，然后才能提现10%，其按照公告要求续投了90%，按10%提现了两次，目前损失有76441.2元。
38.被害人刘某甲的陈述及投资记录：2013年9月23日，其开始在“平海金融”公司投标，当时该网站承诺对所有投资人保本保息，月标收益为21.8%，另外还有奖励，其遂以“sxpdlzj”为注册名先后投入176553.36元。到10月30日，该网站无法提现，目前连本带息还有156600元未还。
39.被害人尹某的陈述及投资记录：2013年10月21日，其开始在“平海金融”网站投标，当时该网站承诺对所有投资人保本保息，月标收益为21.6%，另外每个月还有奖励1.4%，其遂以“netcom3g”为注册名先后投入79080元。其通过直接将投资款打入网站提供的账户和第三方支付平台进行投资。到10月30日，该网站无法提现，目前连本带息还有83519.82元未还。
40.被害人王某丙的陈述及投资记录：2013年7月份，其了解到“平海金融”网站是一个做网络P2P借贷的金融公司，该网站承诺对所有投资人保本保息，一月标收益为21.6%，另每个月有1.4%奖励。其遂以“waxilu”为注册名于2013年8月2号开始在平海公司投标，先后投入380993.44元。10月30日，该网站无法提现，目前连本带息还有81520.68元未还。
41.被害人徐某甲的陈述及投资记录：2013年8月，其通过P2P网络借贷平台看到平海公司发布的网贷信息，利息按年利率21%计算，借款期限为5天、15天或一个月左右，其遂注册了用户名为“xuxin55”的账号，从8月22号开始通过“宝付”支付的方式向平海公司网站充值。到10月28日，该公司停止支付本息，后其只按10%提现了14582元，目前连本带息还有161713.07元未还。后经其了解，该公司发布的公司地址是假的。
42.被害人景某的陈述及投资记录：2013年10月11日，其了解到“平海金融”网站是一个做网络P2P借贷的金融公司，该网站承诺对所有投资人保本保息，一月标收益为21.6%，另每个月有2.3%奖励。其遂以“phsxjz55555”为注册名于当日在平海公司注册成为会员，从2013年10月12号开始在平海公司投标，先后投入290000元。到10月30日发现该网站不能兑现承诺，后网站发布公告，只容许提现10%，其提现了27223元，到11月15日就再也无法提现了，目前连本带息还有254103.17元未还。
43.被害人魏某甲的陈述及投资记录：2013年8月20日，其了解到“平海金融”网站是一个做网络P2P借贷的金融公司，该网站承诺对所有投资人保本保息，一月标收益为21.8%，其感觉不错，遂于当日以“beijyl”为注册名在平海公司成为会员，从2013年8月20号开始，其通过两种途经（直接打款到公司帐户和通过第三方支付平台）在平海公司充值后投标，先后投入231293.43元。到10月30日发现该网站不能兑现承诺，后网站发布公告，只容许提现10%，后连10%也无法提现了。其感到该公司出了问题，遂与其法人代表严庆海联系，后约定在11月12日见面。当天其和其他投资人代表共6人来到该公司登记地址，发现根本没有该地点。后在明光市国土局了解到该公司在该局有800万元土地保证金。第二天，6名投资人在盱眙县与严庆海见面后，双方未能就还款问题达成协议。目前连本带息还有142554.62元未能得到偿还。
44.被害人李某乙的陈述及投资记录：2013年8月，其了解到“平海金融”网站是一个做网络P2P借贷的金融公司，该网站承诺对所有投资人保本保息，一月标收益为21.6%，另每个月有1.4%奖励。其遂以“HGLDX1”为注册名于2013年8月3号开始在平海公司投标，先后投入近十万元。到10月30日，其发现该网站不能兑现承诺，后网站发布公告，只容许提现10%，之后到12月4日再也无法提现了，目前还有99788.73元未还。
45.被害人安某的陈述及投资记录：2013年9月，其通过P2P网络借贷平台看到平海金融信息服务有限公司发布的网贷信息，利息按年利率21%至24%不等来计算，借款期限为5天至一个月不等，其遂于2013年9月6号开始在平海公司投标，先后投入195493.31元，目前连本带息还有80542.22元未还。10月31日，该网站发布公告，说11月4日可以正常兑现，但当天新的公告要求投资人必须续投回款金额的90%，只能提现10%，之后就再也没有兑现过。其奖励和到期回款共计131652元，实际损失为63348元。2013年11月13日，其和其他6名投资人与该公司法人代表严庆海见了面，双方就还款问题未能达成共识。
46.被害人申某的陈述及投资记录：2013年8月18日，其开始通过“环迅支付”支付平台向“明光市平海金融信息服务有限公司”投标，先后投入十几万元，目前还有4万元未能拿到。
47.被害人殷某的陈述及投资记录：2013年8月，其发现平海金融信息服务有限公司进行融资借款活动，借款期限有7天、15天不等，年利率为21.6%，投资额不限。其遂以“yunbai”为用户名通过网银把投资款打入对方账户。其从2013年8月25号开始在平海公司投标，先后投入92911元，已提现60418元，目前还有39267.45元提不出，实际损失为32493元。2013年11月13日，其和其他投资人与该公司法人代表严庆海见了面，但双方未能就还款达成协议。
48.被害人代某的陈述及投资记录：2013年9月，其了解到“平海金融”网站是一个做网络P2P借贷的金融公司，该网站承诺对所有投资人保本保息，一月标收益为21.6%，另每个月有2.3%奖励。其遂以“tear123456”为注册名于2013年9月上旬开始在平海公司投标，先后投入大约23万元。到11月5日之后到期的标不能兑现，目前无法提现的金额还有91493.33元。
49.被害人刘某乙的陈述及投资记录：2013年8月27日，其看到“平海金融”网站的资料介绍后遂在该网站注册，并通过两种途径（直接打款到网站公布的账户和通过第三方支付平台）陆续充值了375175.3元，之后，根据该网站所发融资借款标进行投标。到2013年10月30日发现该网站不能兑现承诺，目前连本带息还有212565.91元未能提现。其注册名为“ph2013”。
50.被害人周某乙的陈述及投资记录：2013年9月底，其在“平海金融”网站开始充值，陆续投入109000元，然后根据网站发出的借款标进行投标，10月30日以后该网站不能按期还款。2014年1月28日和3月17日，在没有经过网贷平台的情况下，严庆海分3次给其还款3895元，其目前连本带息还有92540.4元未能提现。其注册名为“猫鱼花猫”。
51.被害人付某的陈述及投资记录：2013年7月27日，其开始在“平海金融”网站充值，先后投入106004元，然后进行投标。到2013年10月30日，其发现该网站不能提现，后屡次不能兑现承诺。2014年1月和2月底的时候严庆海给其打过两次款，一共给其620元，目前连本带息还有13910元未能提现。其的用户名是“e超级网银”。
52.被害人冯某的陈述及投资记录：2013年9月份，其在“平海金融”P2P平台上以“rongyi”注册后，然后通过线上和线下两种方式进行充值，充值后进行投标。标类有秒标、天标、月标等。其先后投入23.6万多元，到10月份发现不能大额提现了，目前连本带息还有10万多元未能提现。
53.被害人方某甲的陈述及投资记录：2013年7月27日，其开始在平海公司投标，先后投入503075.58多元，10月30日无法进入网站。2014年1月和2月的时候严庆海分两次给其打款，一共给了其12900元。目前连本带息还有422650.18元未还。其用户名是“afzh”。
54.被害人沈某甲的陈述及投资记录：2013年8月，其开始通过线上和线下两种形式在“平海金融”进行充值，陆续投入12万多元。2013年10月份，网站无法提现。2014年1月的时候严庆海曾给其打过3000元，现在还有9万多元未能提现，其用户名是“spread”。
55.被害人许某甲的陈述及投资记录：其从2013年9月至10月22日，通过”环迅支付”和“宝付”在“平海金融”网贷平台上先后投入33.58万元，目前都未还。
56.被害人赵某甲的陈述及投资记录：2013年10月16日，其开始在“平海金融”网站上进行充值，然后投标，先后投入16000多元。2013年11月16日，其发现该网站无法提现，目前连本带息还有15333元未能提现。其注册名为“aiqzw32”。
57.被害人李某丙的陈述及投资记录：2013年10月18日，其通过”环迅支付”和“宝付”充值等网银转账到严庆海提供的银行卡在平海公司投标，先后投入8万多元，目前连本带息还有82878.26元未还。10月31日，“平海金融”网站曾发布公告称11月4日能恢复提现，但当天只能提现10%，之后就再也没有兑现过。2013年11月12日，其和其他投资人代表共6人来到明光，发现该公司注册地址是假的，第二天，双方对还款未能达成共识。
58.被害人孙某甲的陈述及投资记录：从2013年9月20日开始，其在“平海金融”网站陆续投入78000元，然后进行投标，但到10月30日，其发现网站无法提现，第二天虽承诺11月4日能够全额提现，但当天只能提现10%。其目前还有28578.31元本息未能提现。其注册名为“sunmujun”。
59.被害人张某乙的陈述及投资记录：2013年8月15日，其开始在平海公司充值后投标，先后投入38105.61元。到2013年10月30日时，其发现网站不能兑现承诺，目前连本带息还有21994.61元未还。其注册名为“tulongdaophjr”。其家属王海英2013年8月30日开始在该公司投标，先后投入62700元。目前连本带息还有10786.4元未能提现，她的用户名为“caihongqiaophjr”。
60.被害人陈某乙的陈述及投资记录：2013年9月29日，其看到“平海金融”网站的资料介绍后开始在该网站注册并投资，先后投入20000元。到10月30日发现该网站无法兑现承诺，目前连本带息还有20294.7元未还。其注册名为“chuyu”。
61.被害人姚某甲的陈述及投资记录：其通过网友介绍了解到“平海金融”的P2P网络借贷平台，2013年8月其以“远方”为用户名先后投入295703元，账户上尚有44809.20元没有提取。之后，其收取了7000元利息，实际损失为37000元左右。
62.被害人曹某甲的陈述及投资记录：2013年，罗某甲和几个朋友成立了一家网络公司，请其为公司做技术管理，期间，他正好与平海金融信息服务有限公司合作，为该公司做网站的维护和管理，其遂知道该公司，感觉该公司不错，便以“beyond”和“dawen1976”这两个用户名进行了注册。其在10月20日左右提供线下转账方式进行投资，21日进行投标，投的是天标，第一个用户名投了10万元，第二个账户分两次投了7万元，到10月30日，该公司出现不能还款现象。2013年12月份，平海公司给其转了一些钱。其目前第一个账户总额为63131元，第二个账户总额为47908元，现均未能提现。
63.被害人梁某丙的陈述及投资记录：2013年9月4日，其开始在“平海金融”网站上投资，先后投入126731元进行投标，11月1日发现该网站出现问题，目前还有130393.61元本息未能提现。其注册名为“峥嵘江湖”。
64.被害人游某甲的陈述及投资记录：其通过“网贷之家”了解到“平海金融”网站，后以用户名“meego”通过第三方支付平台在该公司充值，先后投入7000元。目前连本带息已经归还7063.58元。
65.被害人姚某乙的陈述及投资记录：2013年8月，其开始以用户名“ylc-28”在平海公司投标，先后投入68182元，目前账户总额有10699.69元未能提现，实际损失9303.25元。
66.被害人聂某的陈述：其用妻子崔柏英的身份证以用户名','2018-09-21
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