江西省宜春市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）赣09刑终149号
原公诉机关江西省高安市人民检察院。
上诉人（原审被告人）王启湘（曾用名ＸＸ洪、高骏豪），男，1973年4月12日出生于湖南省郴州市桂东县，汉族，高中文化，户籍所在地：湖南省郴州市桂东县，无业，家住湖南省彬州市桂东县。2008年因犯合同诈骗罪被广东省深圳市中级人民法院判处有期徒刑六年，2012年2月29日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2016年12月17日被刑事拘留，2017年1月19日被依法逮捕。现羁押于高安市看守所。
辩护人胡志宏，江西雪辰律师事务所律师。
江西省高安市人民法院审理江西省高安市人民检察院指控原审被告人王启湘犯诈骗罪一案，于2018年4月20日作出（2017）赣0983刑初348号刑事判决，宣判后，原审被告人王启湘不服，提出上诉。本院立案受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问了上诉人王启湘，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定，被告人王启湘曾于1999年9月10日在海南省昌江县保平派出所以黄某3的身份办理了户籍，户籍地址为海南省昌江县保平青山农场，身份证号码为。2003年11月8日，王启湘与黄某4在湖南省桂东县登记结婚至今。从2013年开始，被告人王启湘故意隐瞒自己已婚的事实，以黄某3、高某2多个身份同时与多名离婚妇女建立男女朋友关系，先后骗取被害人方某1、李某、丁某、周某、高某1的钱财；另外以办贷款及帮忙办事名义骗取潘某、朱某1的钱财，以上共计骗取钱财80余万元。
原审法院认为，被告人王启湘以非法占有为目的，多次采取虚构事实，隐瞒真相的手段，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。被告人王启湘及其辩护人提出被告人王启湘的行为属于民间借贷，不构成诈骗罪的辩护意见与事实和法律不符，本院不予采纳。被告人王启湘曾因故意犯罪被判处有期徒刑刑罚，其在刑罚执行完毕后五年以内故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，对其依法从重处罚。为了保护公民的合法财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条第一款、第五十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王启湘犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币100000元，剥夺政治权利二年。
二、继续追缴被告人王启湘的违法所得89.1423万元，发还给被害人。
上诉人王启湘上诉提出：我没有对那些所谓的受害人进行诈骗，我与他们之间属于民事借款纠纷，我不构成诈骗罪。
上诉人王启湘的辩护人提出：1、王启湘的涉案款项的性质是建立在个人信用基础上的民间借款，在借款过程中所谓的受害人并未产生错误认识，他们处分财产的行为也不是出于错误认识。2、一审法院判决忽视了王启湘通过银行或微信转账归还给李某的50余万元有失公平、公正。三、一审法院把方某1姐弟从银行贷款20万元当作王启湘诈骗方某1姐弟的金额是法律认识错误。综上，王启湘不构成诈骗罪。
经审理查明：1999年9月10日，上诉人王启湘为入赘黄某4家，在海南省昌江县保平派出所以黄某3的身份办理了户籍，户籍地址为海南省昌江县保平青山农场，身份证号码为。2003年11月8日，王启湘与黄某4在湖南省桂东县登记结婚至今。2008年，王启湘因犯合同诈骗罪于被广东省深圳市中级人民法院判处有期徒刑六年，并处罚金人民币20000元，后于2012年2月29日刑满释放。之后，王启湘故意隐瞒自己已婚的事实，通过刻意夸大自身及家庭财产的方式，以王启湘、黄某3、高某2多个身份同时与多名离婚妇女建立男女朋友关系，先后骗取被害人方某1、李某、丁某、周某、高某1的钱财；以办贷款及帮忙办事的名义骗取潘某、朱某1钱财，共计骗取钱财891423元。具体事实如下：
一、2013年，上诉人王启湘与离婚的被害人方某1通过微信认识，称自己在深圳开公司，正准备与老婆离婚。后王启湘想方设法追求方某1，在确立男女朋友关系后，2013年以要买车方便谈生意为由，以被害人方某1及其弟弟方某2的名义从郴州市桂东县清泉镇农商银行贷款20万元。贷款发放到银行卡后，王启湘将方某1姐弟的银行卡拿走，银行卡内20万元钱被王启湘用掉并一直未归还。以上骗取被害人方某120万元。
上述事实，有下列证据予以证明：
（1）上诉人王启湘的供述证实：2013年初，他在深圳监狱服完刑回到湖南省桂东县，当时方某1在桂东县开一家照相馆，他和方某1一起到清泉镇农商银行以方某1和方某2的名义分别贷了10万元，共计20万元，这两笔钱他都做了但保，贷款后，方某1给了他10万元，这10万元的贷款期限是三年，在2016年4月份到期，他还了利息，本金一直没有还。
（1）被害人方某1的陈述证实：2013年3月份，她刚和前夫离婚，在桂东县城关镇育才路开一家照相馆。黄某3通过微信附近的人搜到她，加了她为好友，跟他聊天，黄某3跟她说在深圳开公司，微信里跟她讲叫高某3。之后没多久，她和黄某3确定男女朋友关系，自那之后，黄某3就经常以各种理由向她借钱，还说正在办离婚，说跟她在一起是奔着结婚去的，叫她帮忙贷款买车，说买了车做什么事情都比较方便，她就答应了。2013年4月26日，她以她的名义在桂东县清泉镇农商银行帮黄某3贷了10万元，在贷款时，看到黄某3以王启湘的名字担保。贷完之后，黄某3说贷的钱还不够，叫她再找一个人帮忙贷款，她弟弟刚好在她店里玩，黄某3就要她叫她弟弟去贷款，他弟弟同意了。第二天，黄某3就带她和她弟弟到桂东县清泉镇农商银行贷了10万元，她和她弟弟贷款之后钱都是各自打在自己的卡里，后来她和她弟弟贷款的银行卡都给了黄某3（王启湘），2013年6月份，黄某3以各种理由不见她，她开始意识到被骗了。
（1）证人方某2的证言证实：黄某3是在2013年3月份，他姐姐方某1离婚之后认识他姐姐的，之后他在他姐姐的照相馆内见过王启湘几次面，那时黄某3与他姐姐正处男女朋友关系。2013年4月26日，他姐姐方某1帮黄某3贷了10万元款，黄某3还要他姐姐找个人帮其贷款10万元，当时他姐姐找了他，他也答应了，第二天即2013年4月27日，黄某3带他到清泉镇农商银行，他在银行签了个名字，担保人是黄某3自己，然后银行用他的身份证办了一张银行卡，密码是由黄某3自己设的，贷款手续办完后他们就走了，这张卡就由黄某3自己拿着，他也没问过。2016年，农商银行清泉支行上他家催他还贷款，他才知道黄某3一直没还钱。
（1）证人朱某2的证言证实：2013年3月至2016年3月期间，他在桂东县农商银行清泉支行工作。2013年4月，方某1以其照相馆需要扩大经营为由找他们桂东县农商银行清泉支行贷款，当时以方某1的名义签订贷款合同，贷款10万元，并当场以方某1的名义办理了农商银行的储蓄卡，将贷款打到这张卡里面，王启湘是该贷款的担保人。过了一二天，方某1、王启湘、方某2三人来到桂东县农商银行清泉支行，要求以方某2的名义贷款，方某2向他们银行提供了身份证等相关证件，王启湘为贷款担保人，方某2在桂东县农商银行清泉支行贷款10万元，也是办理了农商银行的储蓄卡。2016年贷款到期后，方某1和方某2没有如期还贷，王启湘还过几次利息，本金一直没有归还。
（1）证人陈某的证言证实：他是桂东县农商银行业务员。2013年4月份，方某1以开店要扩大规模，需要资金周转为由向他们清泉农商银行贷款，王启湘作为担保人，贷了10万元，办理了一张农商银行储蓄卡。过了一二天，方某2、王启湘再次来到他们银行，要求以方某2的名义贷款，也是王启湘作为担保人，贷了10万元，也办理了一张农商银行储蓄卡。贷款都汇到了办理的银行卡里。他们银行曾找方某1还贷，方某1说贷款的钱都给了王启湘，还贷的事要他们去找王启湘。
（1）辨认笔录及辨认照片证实：方某2、方某1辨认出王启湘（黄某3）就是骗钱的人。
（1）桂东县农村商业银行清泉支行贷款相关材料证实：方某1、方某2贷款情况。
（1）王启湘汇款给朱某2还方某1、方某2贷款利息凭证证实：2015年3月22日，王启湘用黄某3的帐户汇款10000元给朱某2还贷款利息。
二、2015年1月份，上诉人王启湘使用黄某3的身份与离婚的被害人李某在同学的婚礼上相识，后王启湘想方设法去接近和追求李某，并谎称自己未婚，向李某炫耀自己非常有钱，爷爷是台湾退伍军人给他留有上千万的遗产；还通过找人冒充其母亲、亲戚等人在国外用电话与李某通话，邀请李某的同事吃饭、去宜春玩等方式，获取被害人李某的信任。在确认男女关系一起同居生活后，王启湘知道李某手里有钱，便以可以把钱放到他那里吃更高利息为由，在2015年3月11日和3月20日先后骗取李某3万元和10万元。之后，王启湘陆续以放钱吃利息、资金周转、买地等理由骗取李某，使李某通过微信转帐、银行转帐、帮王启湘归还银行贷款方式给付王启湘钱款664870元，期间王启湘通过银行和微信归还李某部分钱款387081元。2015年4月至2016年7月期间，王启湘以没钱还信用卡透支的钱为由，骗取李某三张信用卡进行透支，到2016年7月李某的中国银行信用卡欠款93187.09元、建设银行信用卡欠款9754.53元、农业银行卡欠款28392.58元，共计欠款131334元。综上，王启湘共计骗取被害人李某钱款539123元。
上述事实，有下列证据予以证明：
（1）上诉人王启湘的供述证实：2015年1月份，他在宜春通过李某的同学认识李某，认识李某后他到高安就联系了李某，当时李某学校在组织打排球比赛，在宜春吃饭时，他告诉李某他叫黄某3，是海南人，在台湾那边有亲戚，而且他听说李某离了婚，他就想追求李某，他赞助了几千元给四小球队，还请李某学校的老师到宜春明月山旅游。这样，他与李某确定了男女朋友关系并在一起同居生活。2015年3月11日，李某拿了3万元现金给他要他去放高利息，3月20日，他又向李某借了10万元，之后，他就陆续以资金周转需用钱为由向李某借钱，李某自己没钱就会向同事、朋友借，后通过她的银行卡再转到他的银行卡上，也有通过微信转帐的，前后约有400000余元。2015年6月，李某在高安建设银行贷款15万元放在他这里吃利息，李某的贷款是搞了分期付款，12期还清，这些钱他自己在重庆去办理买房首付，再办理贷款，但全都亏掉了。2015年4月，他还以在湖南买地为由向李某借了3万元钱，李某是通过银行卡转给他的。李某拿钱给他都是通过银行转帐或微信支付方式给他的。他使用过李某的中国银行信用卡、农业银行信用卡、建设银行信用卡，这些卡在他手里使用了八九个月。
（1）被害人李某的陈述证实：2015年1月，她在宜春参加她同学婚礼时认识了黄某3、胡某，2、3月份，黄某3经常到她上班的高安四小去找她，当时她学校正在组织排球比赛，黄某3就故意与她学校的排球队老师接触，一起打球，并请她学校老师吃饭，看她同事打排球，后来还请她同事到宜春明月山去玩。在2015年3月份，她同意与黄某3交往，黄某3说自己未婚。2015年3月11日，黄某3知道她有钱放在外面吃利息，就找到她说：“你有钱放在外面放一分钱的利息，不安全，不如放到我公司里来，我给你担保，找小贷公司放，给你3分的利息”，她当时贪图高利息，就拿了3万元现金到黄某3，黄某3打了一张借条给她，2015年3月20日，她又借了10万元给黄某3，钱是打到黄某3的工商银行的帐号上的。黄某3同样打了一张借条给她。2015年4月份，黄某3说要在海南买一块地，差3万元钱，向她借，她通过银行转了3万元到黄某3帐上。她和黄某3同居后，陆续借了约50余万元给黄某3。后来黄某3跟她讲没有钱还信用卡，叫她打了几千元钱给他。2015年6月份，黄某3讲要帮客户贷款到重庆那边去买房子，先把首付交了，等房贷出来再把房子卖掉，这样钱就能出来，叫她到建设银行去贷款借给他，于是她到高安建设银行去贷了15万元的装修贷款给黄某3。她与黄某3交往期间，经常有个女的说是黄某3的母亲给她打电话，说在新加坡，黄某3还用手机与其阿姨视频跟她聊天，黄某3跟她讲其爷爷是台湾退伍军人，在台湾做生意，有一笔遗产由其母亲在监管，有上千万，其从小跟其爷爷在台湾生活，并且在台湾有个名字叫高某3。2015年，她给了三张信用卡给黄某3使用，黄某3用其信用卡去套现，套现后没钱归还，就叫她转钱去还信用卡。一直到2016年7月份，她在高安看到黄某3与丁某一起看电影，之后她才将信用卡拿了回来。总之，她认为黄某3骗了她约61万余元。
（1）证人习某的证言证实：2017年7月22日下午，王启湘骗了李某的钱后，在高安与一个叫丁某女子在看电影，被李某抓到，李某打电话报警，城北派出所民警将李某和王启湘带到城北派出所，李某打电话叫他到了城北派出所，他看到李某从王启湘身上拿回了她的两张信用卡，还有一张信用卡王启湘说其弄丢了。
（1）辨认笔录证实：李某辨认出王启湘就是骗她钱的人。
（1）李某、王启湘银行帐号交易流水及李某与王启湘微信转帐情况汇总、微信转帐截图及借条等证据证实：李某与王启湘资金往来情况，具体为：王启湘出具借条，记载借到李某13万元；王启湘透支李某农业银行、中国银行、建设银行信用卡合计131334元；李某为王启湘在建设银行贷款，通过住房公积金银行卡帮王启湘还款31200元；李某通过银行卡向王启湘转账560190元，王启湘通过银行卡向李某转账301300元；李某通过微信支付向王启湘转账73480元，王启湘通过微信支付向李某转账85781元。
三、2016年3月，上诉人王启湘与离婚的被害人丁某认识，王启湘告诉丁某自己叫高某3，是海南人，且未婚，并装出对被害人丁某的儿子十分关心的样子，以此获得丁某的好感和信任，之后王启湘与被害人丁某确定男女朋友关系在一起同居，自2016年4月份至8月份期间，被告人王启湘先后以还信用卡需要资金周转、给朋友父亲去世办丧事需送礼、修车等理由通过微信、支付宝转帐方式骗取丁某35500元。
上述事实，有下列证据予以证明：
（1）上诉人王启湘的供述证实：2016年2、3月份，他在高安认识丁某，他告诉丁某他自己叫黄某3，是海南人，认识之后，与丁某慢慢熟了，之后他就以需钱周转、修车、还信用卡等名义向丁某借钱，具体多少钱他写了欠条给丁某。
（1）被害人丁某的陈述证实：2016年3月份，她通过微信认识黄某3，刚认识时，黄某3是以高某3的名字与她交往。黄某3告诉她叫高某3，是海南人，在南昌有家欧亚汽车4S店，当时她离了婚，希望找一个对他儿子好的男人，高某3对她儿子特别好，后她和黄某3确定了男女朋友关系。2016年3月份后，高某3陆续以借钱还信用卡、需钱周转、他朋友老爸去世为由多次向她借了共计45000元钱，她通过支付宝和微信转帐给黄某3的，在2016年8月20日，黄某3还了她9500元，还差她35500元。
（1）丁某支付宝转帐给黄某3的视频截图及借条证实了上述事实。
（1）辨认笔录及辨认照片证实：丁某辨认出王启湘就是骗她钱的黄某3。
四、2016年6月份，上诉人王启湘通过微信与被害人周某认识。被告人王启湘谎称自己叫高某3，未婚，是台湾人，家在海南有多处房产，在南昌、长沙有多家公司。认识之后，被告人王启湘便以购买窗帘差钱、做生意急需要钱周转为由骗取周某15700元，后在周某的多次催促下被告人王启湘归还9900元，还有5800元未归还。
上述事实，有下列证据予以证明：
（1）上诉人王启湘的供述证实：2016年5、6月份，他通过微信认识周某的，认识之后，他就向周某借钱，都是通过支付宝和微信借的，后来他还了周某部分钱，还差周某几千元钱没还。
（1）被害人周某的陈述证实：2016年6月份，她通过微信认识一个微信名叫“得瑟的疯子”的人，认识之后“得瑟的疯子”介绍自己叫高某3，是台湾人，家在海南，父母在海南，家里有很多产业，在南昌高新大道欧亚奥迪4S店有股份，在长沙也有一家4S店，6月17日，高某3以买窗帘要现金为由要她转了700元，后在6月25日、7月3日，高某3分别以办事急需用钱为由向她借了3000元、10000元、2000元，后她发现不对劲，就一直催要高某3还钱，高某3还了她9900元，还有5800元没有还给她。
（1）周某与王启湘的微信、支付宝转帐截图、欠条证实了上述事实。
（1）辨认笔录及辨认照片证实：周某辨认出王启湘就是骗她钱的高某3。
五、2015年12月，上诉人王启湘（使用高某3的身份）与被害人高某1相识，被告人王启湘谎称自己是海南人，未婚，在与高某1确定男女朋友关系后一起同居。期间被告人王启湘以公司要钱周转、还信用卡、买东西为由多次向被害人高某1借款累计3万元，2016年11月，被害人高某1要王启湘打了一张3万元的欠条。
上述事实，有下列证据予以证明：
（1）上诉人王启湘的供述证实：2015年下半年，他认识了高某1，后他就经常通过微信与高某1聊天，在之后，陆续以修车、朋友急用等理由向高某1借钱，后高某1要他写了一张30000元借条。
（1）被害人高某1的陈述证实：她是2015年11月20日认识黄某3的，黄某3告诉她是海南人，未婚。在2015年12月份，她与黄某3确立男女朋友关系并在一起同居生活，在此之后，黄某3就开始以没钱修车、还信用卡、给员工发工资为由陆续向她借款，她都是通过微信转帐方式、支付宝方式向黄某3付款，后来她发现黄某3与女网友见面，就与黄某3分手了。2016年11月份，她与黄某3见面要黄某3打了一张3万元的欠条给她，借款时间写了2016年5月30日。
（1）高某1与王启湘微信、支付宝转帐截图、欠条证实了上述事实。
（1）借条证实：黄某3向高某1出具3万元借款借据的事实。
（1）辨认照片及辨认笔录证实：高某1辨认出王启湘就是骗她钱的黄某3。
六、2015年5月份，上诉人王启湘（使用高某3的身份）与被害人潘某在宜春市袁州区一汗蒸店相识并互相加了微信。后被告人王启湘与潘某在微信中聊天自称是台湾人很有钱，在宜春开公司，在海南有房产，现在还是单身，要潘某帮其介绍女朋友，后王启湘认潘某为干妈。在与潘某有了干妈这一关系后，王启湘与潘某的关系进一步拉近，在获悉潘某的丈夫在监狱服刑后，王启湘便开始骗取潘某的钱财。
2015年8月30日左右，王启湘以公司缺钱给公司员工发工资为由，骗取潘某1万元。2015年9月24日，王启湘得知潘某丈夫调到了赣西监狱服刑，便以可以到监狱里找关系照顾其丈夫为由，骗取潘某2万元。2015年10月22日，王启湘以在重庆那边买房子帮人贷款，手中缺钱周转为由，骗取潘某5000元。2015年10月26日，王启湘以帮人到重庆那边买房子贷款，如果是潘某给的客户贷款下来了可以拿提成为由，骗取潘某6000元，2015的11月14日，王启湘又以可以帮其丈夫在赣西监狱更换轻松的工种为由，骗取潘某1万元。2015年11月14日，王启湘以帮其丈夫找关系换工种，领导不收1万元要收2万元为由，又骗取潘某1万元。以上共计骗取被害人潘某6.1万元。
上述事实，有下列证据予以证明：
（1）上诉人王启湘的供述证实：2015年，他在宜春认识了潘某，在聊天时他告诉潘某说他叫黄某3，是海南人，之后他就通过微信、电话与潘某联系，并认了潘某做干妈。潘某因其丈夫易小平判刑在洪都监狱坐牢，潘某不知道怎样去探监。他就说他去找关系把潘某丈夫调到宜春市八景监狱服刑，2015年，他去洪都监狱探望了易小平，并且发了探监的相片和视频给潘某，后来易小平从洪都监狱调到了八景监狱，潘某找到他要他帮易小平换轻松一点的工作，他要潘某拿点钱给他送礼，潘某通过银行卡给他转了20000元钱。潘某丈夫从洪都监狱到赣西监狱不是他找人调的。他也没有送钱给任何人办事。之后，潘某还给了他5000元钱。他曾帮潘某介绍两个朋友去重庆办理购房装修贷款，路费每人3000元，后来这两个人没有去重庆，这6000元钱他也没有退，钱被他用掉。
（1）被害人潘某的陈述证实：2015年5月份，她在宜春袁州区文体路一汗蒸店做汗蒸时认识高某3，高某3自称是台湾人，在宜春开公司，是单身，要她帮忙找女朋友。她和高某3互留了电话号码和加了微信，在聊天中高某3讲自己很有钱，在三亚和其它地方都有房子，后高某3认她做干妈。8月份，她丈夫被判刑到南昌洪都监狱去服刑，她不知道怎么去探望，高某3就讲会找关系帮她去看，之后还通过微信发了相关的照片小视频给她。2015年8月30日，高某3说公司发工资差钱向她借了10000元。2015年中秋节前，她丈夫调到了赣西监狱服刑，高某3找到她说可以帮她到监狱里找关系照顾她丈夫。高某3叫她拿钱去监狱找关系，她到银行转了20000元给高某3提供的一个叫黄某3的帐户内。2015年10月份，高某3说在重庆那边买了好多房子，帮人办贷款，手中没钱周转，向他借了5000元钱。11月份，高某3以帮她丈夫换一个轻松的工种为由，要她拿了10000元钱。她丈夫至今没有换工种。高某3还以帮人到银行贷款为由，要她转了6000元给他。她被高某3骗了6.1万元，其中5.1万元都是从她的银行卡转到高某3提供的黄某3的银行卡内。
（1）证人郭某的证言证实：2015年8月下旬的一天晚上，他、潘某、肖某等人在一起打麻将，期间潘某接了其干儿子过来，潘某的干儿子进来后就接了潘某的脚打麻将，打了一下子，潘某的钱就输掉了，潘某的干儿子就叫潘某去取钱，说是向潘某借，接着潘某就去取了钱来给她干儿子，到晚上11时左右，潘某的儿子将借来的钱输光了，他们就没打了，各自离开了。他听潘某介绍其干儿子是台湾人，很有钱的老板。
（1）证人肖某的证言证实：2015年8月20多号的一天晚上，她和她潘某、郭某等人在一起打麻将，潘某的干儿子叫“骏豪”过来了，然后“骏豪”就接了潘某的位子打麻将，打了一会儿，“骏豪”身上没钱了，潘某就去取了钱拿给“骏豪”继续打麻将，一直打到晚上11点多钟，他们就离开了。
（1）辨认笔录及辨认照片证实：郭某辨认出王启湘就是和他一起打麻将的潘某的干儿子；潘某辨认出王启湘（黄某3）就是“高某3”。
（1）潘某的借记卡帐户历史明细清单及黄某3银行卡客户交易查询证实了上述事实。
七、2014年3月份，上诉人王启湘在宜春市高士路崇德名车修理店修车时与被害人朱某1相识，2015年12月，朱某1因急需钱，在得知王启湘可以帮别人贷款后，朱某1找到王启湘要求贷款200万元。王启湘提出要先收取2万元保证金，于是朱某1于2015年12月4日、12月5日通过刘某的银行帐号给黄某3的帐号汇款2万元，至今贷款没有办下来，保证金没有归还。
上述事实，有下列证据予以证明：
（1）上诉人王启湘的供述证实：朱某1在宜春开了一家崇德修车店，他经常去朱某1那里修车认识了朱某1，2015年12月份，他在朱某1的修车店修车，朱某1找到他说要他帮忙贷200万，他告诉朱某1贷款6个月会下来，但要先收2万元定金，贷款之后收手续费，朱某1同意了。之后，朱某1通过刘漩的帐号给他建行帐户转了20000元，到2016年6月份，贷款没办成，后朱某1提出不办了，要他退款，他一直没有还钱给朱某1。
（1）被害人朱某1的陈述证实：2014年2、3月份，他在宜春市高士路开崇德名车服务行时，经常有一个叫“豪哥”的人自称是台湾人到他那里来修车。这样他便与“豪哥”认识了。后他听“豪哥”讲可以帮人贷款，2015年12月，因为他在湖南老家接下了一家宾馆，手中没有这么多钱，便要“豪哥”帮忙贷200万元，通过到重庆买房子，再以房子去贷款，贷好以后，“豪哥”收15%即30万元的手续费，但是要收1%的保证金2万元，并且承诺2016年4月10日前贷款会下来，他就叫他妻子刘某在2015年12月4日和12月5日分两次通过黄某3的帐号转了2万元给“豪哥”。后他向黄某3催要贷款，黄某3就以在办、银行办事要时间等各种理由拖延，2016年11月份，他告诉黄某3说不贷款，要黄某3把2万元钱退给他，黄某3就推说12月底还。
（1）黄某3银行卡客户交易查询证实：朱某1妻子刘某于2015年12月4日和12月5日分别转款10000元给黄某3。
（1）辨认笔录及辨认照片证实：朱某1辨认出黄某3就是骗他钱的人。
本院查明的事实，除去上述证据外，还有以下证据予以证实：
（1）被告人王启湘的供述证实：他还一个叫黄某3的身份，这个身份是海南省昌江县的，出生日期是1978年6月7日，身份证号码是。2003年，他与黄某4在湖南省郴州市桂东县登记结婚。
（1）证人黄某1的证言证实：他女儿黄某4十多年前在广东打工时与湖南一个叫“阿某”的谈恋爱结婚。因他儿子不听话，就想招一个上门女婿，他二哥黄光天当时在村委会当副主任，后来他要他二哥黄光天帮“阿某”申报了一个户口。
（1）证人黄某2的证言证实：他曾用名黄某5。二十多年前，他认养了一个弟弟叫黄某3。黄某3告诉他叫“阿俊”，湖南人，没有户口。他就帮“阿俊”办了一个户口。“阿俊”登记黄某3户口后，便与他堂妹黄某4登记结婚了。
（1）常住人口登记表、户籍证明证实：王启湘于1999年9月10日在海南省昌江县保平派出所以黄某3的身份办理了户籍，身份证号码为。
（1）桂东县出具的婚姻登记证明证实：2003年11月8日，王启湘与黄某4在桂东县办理结婚登记。
（1）上饶市公安局信州分局治安管理大队出具的抓获经过证实：王启湘于2016年12月7日被公安机关抓获归案。
（1）广东省深圳市中级人民法院（2008）深中法刑二终字第284号刑事裁定书、广东省深圳市福田区人民法院（2007）深福法刑初字第1796号刑事判决书证实：王启湘因犯合同诈骗罪于2008年被广东省深圳市中级人民法院判处有期徒刑六年，并处罚金人民币20000元。
（1）广东省深圳监狱释放证明书证实：王启湘于2012年2月29日刑满释放。
（1）常住人口信息表证实：被告人王启湘的出生日期为1973年4月12日等基本情况。
上述所列证据，已经一审庭审质证，本院予以确认。
关于上诉人王启湘及其辩护人提出的前列上诉理由。经查，在本案中，上诉人王启湘以非法占有为目的，故意隐瞒自己已婚的事实，夸大自己资产，虚构自己的身份关系，以谈恋爱结婚为幌子，通过编造各种借口，骗取方某1、李某、丁某、周某、高某1等离婚或未婚女性数额不等钱款。王启湘还以帮忙办事情为由，骗取潘某、朱某1数额不等钱款。王启湘采取的种种欺骗行为足以让各受害人产生错误认识，各受害人将钱款拿给王启湘并不是王启湘具有良好的个人信用基础，而是受害人身在其中无法辨别王启湘的骗局而已。等受害人意识到被骗时，王启湘或一走了之，或出具一些所谓的借条继续欺骗各受害人。到案发时，王启湘自己根本没有任何属于他的财产，何谈有钱去归还各受害人。王启湘与各被害人之间的钱款往来行为不属于民事借款纠纷。因此，对于王启湘及其辩护人提出王启湘与受害人之间属于民事纠纷的意见不予支持。一审法院在认定王启湘诈骗李某钱款的具体金额时，已经查明了王启湘与李某之间各种途径的钱款的往来情况，王启湘归还李某部分钱款38万余元也已经予以了核减，因此，对辩护人提出一审法院未核减王启湘归还李某钱款的意见不予支持。王启湘在取得方某1信任后，将方某1姐弟在银行贷款取得的20万元用于个人使用，而后离开方某1直到案发，王启湘也没有将从方某1处取得的20万元予以归还。王启湘的行为是直接骗取了方某1的钱款而不是骗取了银行的贷款。因此，对辩护人提出王启湘诈骗方某1钱款是法律上认识错误的意见不予支持。
本院认为，上诉人王启湘以非法占有为目的，多次采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。关于上诉人王启湘及其辩护人提出的上诉及辩护意见，与本院查明的事实和相关的法律不符，不予采纳。综上，原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法，应予维持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 施学珍
审判员 丁圣翔
审判员 刘思婷
二〇一八年六月十五日
书记员 张福娥