河北省昌黎县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）昌刑初字第215号
公诉机关河北省昌黎县人民检察院。
被告人娄利纯，性别：××，××族，原泰康人寿保险股份有限公司河北分公司昌黎支公司经理，户籍所在地卢龙县，捕前住昌黎县昌黎镇方圆小区4栋4单元302室。2012年8月9日因涉嫌非法吸收公众存款罪被昌黎县公安局刑事拘留，同年9月14日被逮捕。现羁押于昌黎县看守所。
辩护人杨占久，河北律捷律师事务所律师。
被告人娄利纯犯非法吸收公众存款罪一案，本院于2014年1月9日作出（2014）昌刑初字第11号刑事判决。宣判后，被告人娄利纯提出上诉。秦皇岛市中级人民法院于2014年4月30日作出（2014）秦刑终字第34号刑事裁定，裁定撤销原判，发回本院重新审理。本院受理后，依法另行组成合议庭，于2014年10月23日、11月27日两次公开开庭审理了本案。昌黎县人民检察院指派检察员李斌、孙凤梅出庭支持公诉，被告人娄利纯及辩护人杨占久到庭参加诉讼。现已审理终结。
昌黎县人民检察院指控：2011年4月至2012年8月间，被告人娄利纯（时任泰康人寿保险股份有限公司河北分公司昌某支公司经理）通过任某甲、刘某甲、张某乙等人，以公司有新业务为名，采用给客户高回报和给经办人提成等手段，以开具收据和虚假保险手续等形式，在昌某县范围内非法吸收公众存款163户1637万元。公诉机关认为，被告人娄利纯的行为构成非法吸收公众存款罪。提供的证据有：被告人供述，证人陈某、李某丙、张某庚、艾某、杜某等证言，书证收款、司法会计鉴定报告等。提请本院依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，对被告人娄利纯进行处罚。
被告人娄利纯对公诉机关指控其非法吸收公众存款的事实供认，但辩称所吸收的存款用于本单位的业务开支，不是个人行为。辩护人认为，被告人娄利纯及其工作人员均没有实施通过媒体等途径在社会上公开宣传，不构成非法吸收公众存款罪。即使认定构成该罪，也应认定系泰康人寿保险股份有限公司昌某支公司构成单位犯罪。
经审理查明：2011年1月19日，被告人娄利纯被泰康人寿保险股份有限公司河北分公司聘任为该公司秦皇岛中心支公司昌某营销服务部（2011年9月28日改建为泰康人寿保险股份有限公司河北分公司昌某支公司）经理。同年9月28日，中国保险监督管理委员会河北监管局唐山监管分局核准被告人娄利纯泰康人寿保险股份有限公司河北分公司昌某支公司经理的任职资格。2012年8月10日，泰康人寿河北分公司免去娄利纯该公司昌某支公司经理职务。
2011年4月至2012年8月间，被告人娄利纯（时任泰康人寿保险股份有限公司河北分公司昌某支公司经理）通过该公司业务员任某甲、刘某甲等人以及邮政储蓄银行昌某支行员工张某乙等人，以公司有新保险业务（1万元钱三个月给1000元、800元等的利息，或给电动自行车等相当的物品）为名，采用给客户高额回报和给经办人提成5%等手段，准备了保单、收据、银行存款证明等虚假保险手续，在昌某县范围内非法吸收公众存款。任某甲、刘某甲及张某乙遂以公司有新保险业务为名向亲戚朋友先后收取163户共计人民币1504万余元交给被告人娄利纯。被告人娄利纯收到上述款项后未将该钱款上到公司账目，而是直接将吸收的部分钱款用于公司经营及支付利息等支出。被告人娄利纯为提升公司业绩，借用张某辛、任某乙、郑某甲、苗某伟名义用非法吸储的钱购买保险18.5万元。至案发，仍有102户的人民币869.6万元未能追回。
2012年8月9日下午，昌黎县公安局接报案后，将被告人娄利纯带至该局接受询问，并于当日执行拘留。
上述事实，公诉机关提供下列证据予以证实：
1、被告人娄利纯供述，我是2010年6月3日从泰康人寿保险股份有限公司秦皇岛支公司调到昌某支公司任公司经理的。我是正式职工，任某甲是我公司的业务员。2010年11月中旬，泰康人寿河北分公司给我们公司了一些特殊政策。特殊政策包括来公司听讲课的人，每月来听16次的，每月给700元钱，连续给三个月等，这些应该由省公司给，但上面拨的钱不够，我先垫付了。还有一些特殊政策，省里也没兑现，我公司产生亏空。所以从2011年4月份开始，我让任某甲以我们公司有政策的名义，让社会上的人到我们公司来存款。每一万元钱借三个月给1000元钱的现金或者相当的物品。开始时，我没有给任某甲提成。到2011年7月份开始，我对任某甲说如果她再找来存款，我给她5%提成。我以这种方式在社会上吸收存款，我们上级公司不知道，我们公司的人也不知道。我吸收存款也没经相关部门批准。到2011年8月份，昌某县邮政储蓄的张某乙通过任某甲知道存款有提成，所以找到我，我俩面谈的，张某乙帮我拉存款也按5%给他提成。到2012年6、7月份，任某甲又介绍他的亲戚宋某丙到我们公司拉存款。因任某甲家盖房子，由宋某丙接替她继续拉存款，提成也是5%。2012年6月份，我找了我们公司的业务员刘某甲，让她也帮我拉存款。2012年6月之前我们给储户开的是一张收据，收据上面有“泰康人寿秦皇岛中心支公司”的章。2012年6月之后张某乙提议收据不正规，因为他是干银行工作的，知道我们拉存款的方式不合法，所以提出让我把手续再增加一些。我又增加了一份保单，一张银行存款证明。大家把钱某甲后交任某甲开收据再交给我，我在三天之内把利息钱交给业务员，由业务员返给各自客户。提成款开始每月一结，从2012年4月张某乙提出一把一清，所以我三天之内给他们。一开始我想从社会上借一些钱用于公司经营，利息钱我自己可以负担。但到2012年4月份之后，先期的存款到期，我控制不了，只有再吸收更多的存款才能倒过来，所以才在社会上更大规模的吸收存款。我们非法吸收的存款用于公司经营，退保单，提成、利息，推介会，上岗费等等合计600多万元。客户退保，上级公司不给签字，客户不干，没办法我只好用吸收来的存款先垫付。任某乙的3万元、郑某甲的5万元是我为完成指标，以他们的名字用吸收来的存款投保的，以上这些都是我用吸收来的钱垫的。之所以我这样做，是因为每个月省公司都有任务，如果完不成任务，影响全市的奖金及费用，所以市公司把任务往下压。我为了公司正常经营，为了完成指标才这样做的。2010年11月份开始我们公司租用张某己的出租车，上级公司未拨款，我用吸收来的钱垫付。上级公司组织了四次旅游，但一直没给拨付，都是我用吸收来的钱垫的。从2010年12月份至2012年8月份，我们公司基本上每个月都有产品说明会，由业务员带客户，每次开会都花钱租场地，中午管饭，这些费用全是我用吸收来的钱垫的。高某的一半工资是我用吸收来的存款给他补上的。36000元的房租税金是我用吸收来的钱垫付的，由陈某交到税务部门的。2012年1月至4月的“开门红”激励方案兑现，保险费累计每1万元给一台笔记本电脑或1950元钱，合计有七八万元。方案是上面定的，但钱没拨，我用吸收来的存款先垫付的。2012年5月至7月份我公司发放的奖品价值七八万，是我用吸收来的存款垫付的。我吸收来的钱没有存过银行，除了最后那80万，以前的钱我直接堵先前到期的存款了。我们非法吸收存款是以我公司泰康保险公司的名义做的。另外2012年5、6月份，任某甲、刘某甲、张某乙三人提出能否多给些奖励，所以在5%提成的基础上，我又额外多给任某甲27000元，张某乙27000元，刘某甲七根金条和8000的奖励。2012年7、8月份的一天，张某庚给我打电话，说他承包了村里的修路工程，需要借2万元用来进修路用的材料。我用任某甲、张某乙他们拉来的客户存款中的2万元借给了张某庚，直至现在张某庚也没归还这2万元钱；
2、证人任某甲证言证实，我是2011年4月6日到泰康人寿保险股份有限公司秦皇岛中心分公司昌某支公司当的内勤。十几天后，我们公司经理娄利纯找我说有银行保险业务，问我做不做。我开始联系客户，刚开始娄利纯跟我说如果客户投保1万元三个月给1000元的利息，并且给一辆欧派电动车。到2011年8月份，娄利纯又说1万元钱三个月给1000元钱，不给电动车了。我从2011年4月份开始直至现在共联系了二三十个客户，他们投保的金额不到300万元，我自己提成八九万元。我找来的客户把钱交给我，我再把钱交给娄利纯，我提成的钱娄利纯事后给我。利息大部分是娄某交给我，我再付给张某乙、刘某甲、宋某丙，但有的娄某也直接付给他们利息，付提成我没经手过。钱某乙、刘某乙的67万是娄某谈的，我没得提成。我承诺的客户利息都返还了，部分本金也返还了。张某乙从2011年6、7月份开始帮娄某拉存款，具体拉了多少不知道。我见过娄某好几次给张某乙钱。2012年春节以后，张某乙对我说只开收据不正规，保险公司收钱应该有大本合同，他让我跟娄某建议增加收款手续。所以2012年4月份之前给客户开的是一份收据，是能从文具店买来的那种，收据上盖有椭圆形的章，章的内容是泰康人寿秦皇岛中心支公司。4月份之后，娄利纯让我给客户填人身保险投保提示书，代理人报告书，泰康人寿保险股份有限公司电子投保申请确认书，投保人签名以后，我把这些单子交给娄利纯，我再开一张收据连同后来娄利纯给我的一张银行保险证明书一块都给客户。张某乙拉来的存款本金、利息大部分都是经我手给张某乙返还的。2012年3、4月份，娄利纯给我和刘某甲讲上级保险公司为了激励业务员，在业务员做了大单（20万以上）的业务后，公司就会给27000元钱作为奖励。因为我揽的存款业务比较多，所以在5%的基础上我又得了27000元钱的奖励，娄利纯给我的是现金。2012年6、7月份的一天，娄利纯给我5万多元钱，让我去金达金店拿他预定的金条，取完后把金条直接给刘某甲。我把金条给了刘某甲。刘某甲说“少一根”，我让她找娄利纯。当天中午娄利纯给了我8000元钱，让我交给刘某甲。下午我把钱给了刘某甲，并告诉她说：“这是娄经理让我给你的钱”。另外，2012年夏天，娄利纯找我说公司的保险任务完不成了，让我把我父亲任某乙的身份证拿来。他说以我父亲的名义入了一份保险。后来我把我父亲的身份证给了他，但我和我父亲没拿过钱给娄利纯；
3、证人张某乙证言证实，2011年7、8月份，任某甲找的我，让我帮她找保险业务。2万元钱存四个月给价值1950元的电动车或电脑。大额（10万元以上）的按每2000元返还1950元现金。我把我家的2万元存到泰康，后返给我一台电脑，电脑上标有“泰康人寿”字样。我觉得这种保险挺合适，还介绍亲戚和朋友把钱存了进去。2012年5月份，我回大夫庄老家和贺某、杜某等几个人吃饭，我向他们介绍我入的这个险种。我说如果有钱可以入，反正比银行利息高。这样贺某、杜某还有杜某岳母一共入了19万元，是通过我联系的他们去找的任某甲，利息是任某甲交给我，我把钱交给我找的存款人。因最开始我也在泰康保险公司存过款，所以我知道利息是存2万元三个月给1950元钱或一台电脑或一辆电动车。经我介绍到泰康保险公司存款的储户都是按20000元存四个月给1950元钱或一台电脑或一辆电动车。2011年我存款的时候，泰康公司给我出具的是盖有“泰康人寿秦皇岛中心支公司”章的三联单收据。除了我的存款和我的岳父岳母的存款是由到泰康人寿保险公司办理的外，其他人的都是由我带着他本人到泰康人寿公司办理的；
4、证人刘某甲证言证实，我在泰康人寿昌某支公司当业务员时认识的娄利纯。娄利纯是该公司的经理。2012年5月20日左右的一天上午，娄某把我叫到他的办公室，让我做售后的业务。售后的业务是指有的业务员不做保险了，他们的保险业务由售后来做。他让我找客户到泰康人寿昌某支公司存款，1万元钱存款期限为三个月，给客户800元的利息，我按存款额的5%提成。我在村里走家串户的宣传泰康保险公司的存款业务，另外，我亲戚在村里有一个卖化肥的门市，我用毛笔在一张红纸上写上“泰康保险公司保险性质存款，三个月利息四百五十元”，我把这张红纸贴到门市的外墙上了，贴了有一个月，储户中有部分人看到贴的这张红纸后到我家存的钱。2012年6月份，娄利纯跟我们说有个好政策。如果能拉到大单（20万元存三个月），可以奖励一辆比亚迪FO汽车或者是27000元钱。我觉得奖励额挺高，就积极的去筹款，到6月5日我累计找了20多万，应该给我27000元奖励，但一直没给。2012年6月底7月初，娄利纯又跟我讲，到7月5日止，在原来存款的基础上可以给业务员更多的奖励。每存20万元，在原来5%提成及27000元的基础上再多奖励一根金条。我觉得这个政策更好，找到我朋友张某戊，跟她讲1万元存3个月给800元利息，她存了133万元。因为我揽来了大客户，所以按照奖励政策可以得8根金条，但后来娄利纯只让任某甲给了我七根金条（每根价值7800元）和8000元钱的奖励；
5、证人宋某丙证言证实，我和任某甲是亲戚，是她找我到保险公司上班的。2012年6月份，娄某让我做一种财富通保业务。这个保险存1万块钱四个月给1000利息。我如果找客户存满20万给我提成27000元钱。我就开始找亲戚朋友入这个险种。一共找了16个人，他们一共存款52万元钱。我收到客户钱以后，有时交给任某甲，由任某甲交给娄利纯；我给客户出具一张红色的收据、一张银行保险证明、三张泰康保险公司保单。我一共得27000元的提成，是任某甲交给我的；
6、被害人张某癸陈述，2012年6月25日左右，任某甲给我打电话说她们泰康人寿保险公司有任务，让我入点分红保险，但最少入10万，这10万存四个月给1万元的分红，到期后返本金。6月29日我用邮政储蓄的银行卡打给任某甲10万元。过了两天我到任某甲家里填了几分泰康人寿保险公司的业务受理单，她说用这个单子到公司办手续，给我正式的保险手续，但到现在也没给我，我手里也没有任何收据，只有6月29日在邮政储蓄的转账凭条，我没有拿到分红的钱，而且任某甲说本金四个月没到期，也没给我；
7、被害人张某戊陈述，我来报案。2012年6月20日左右，刘某甲找我说，泰康人寿保险公司有个储蓄性保险业务，1万元存三个月给800元利息。到2012年7月初我同意了。我把133万元给了刘某甲，刘某甲让我填了四张泰康人寿保险公司的单子，任某甲给我开了一个收款收据。后来刘某甲把利息159600元的利息打到我的农行卡上，但本金没给我。我只在泰康人寿保险公司存过这一次款；
8、被害人李某己陈述，2012年夏天，刘某甲到我家找我，说把钱存到昌某县泰康人寿保险公司利息高，1万元钱存三个月可得利息450元，我就在2012年7月6日把3万元钱送到刘某甲家，交给刘某甲，让他替我存到昌某县泰康人寿保险公司，存期三个月。几天后，她把收据送来了，收据上面的印章是秦皇岛泰康人寿保险公司的，上面的交款名字写的是我丈夫田某甲的名字；
9、被害人白某乙陈述，2011年上半年张某乙给我打电话，让我找点钱存到昌某县泰康人寿保险公司，两万块钱存四个月利息是一辆电动车，也可以折合人民币1900元，我感觉挺合适的，隔了两天，张某乙打电话问时我同意了。我拿了四万元到泰康保险公司的时候，张某乙正在大厅等着我，他叫我把钱给一个叫任某甲的女的，并由这个女的给我出具了收据。张某乙带我办完手续后，又领着我从泰康公司搬了两台黑色欧派电动车作为利息，这笔存款到期后，我又找到张某乙，他带着我从泰康公司领回了本金4万元。年底的时候，张某乙又给我打电话，再次叫我存钱，当时我手头没钱，便从我兄弟白某甲那里拿了四万元送到泰康人寿保险公司。张某乙带我把钱交给了任某甲，这次收据写的是白某甲的名字，当时和张某乙说好仍是存四个月，利息3800元是从张某乙那里拿的。存款2012年3月到期后，我到泰康公司去取本金，张某乙又劝我续存，并且当场把3800元利息给了我，这笔四万元一直存到2012年7月。续存到期后我给张某乙打电话要本金，张某乙却说没有。过几天我又给张某乙打电话，张某乙说泰康公司办的这些存款有问题退不了了。现在我这笔用白某甲名字存的四万元本金没取呢；
10、被害人任某丙陈述，2012年7月份，我们村宋某丙找到我，说她们公司有存款的业务，一万块钱存四个月给一千块钱的利息。当时我想泰康保险公司是正规的保险公司，不能出错。2012年7月8日我把三万元钱直接交给了宋某丙，隔了有二十多天，宋某丙把我存款的手续还有三千块钱利息给了我，她给我的一张三万元的收据，一张银行保险证明书，一份代理人报告，一份人身保险投保提示书，一张电子投保单确认书，我的存款没有到期，所以到现在我也没取；
11、公诉机关当庭出示的各储户证言及存款凭证复印件、银行保险证明书、泰康人寿保险股份有限公司电子投保申请确认书、人身保险投保提示书、代理人报告书证实，被告人任某甲、张某乙、刘某甲及宋某丙通过找各储户向某公司存款情况，以及存款人向某人寿保险股份有限公司河北分公司昌某支公司交纳一定钱款，昌某支公司以一万元钱三个月给800元利息等形式承诺给予回报；
12、证人李某丙证言证实，我现在任泰康人寿保险股份有限公司秦皇岛中心支公司经理，娄利纯是昌某支公司经理，昌某支公司是我下属机构。2012年8月初，我们市支公司发现在昌某城关有很多关于“银行存款得利息，保险公司赠奖金”的传单。我们根据传单上的电话了解，发现这是泰康公司昌某支公司私自搞的。发现这个情况后，我们公司找到昌某支公司经理娄利纯谈话，但娄利纯不承认。后来我们公司的人在娄利纯办公室看到一些收款收据，收据上涉及杜某、刘某丙、张某乙、贺某等人，金额达到24万元，但这些都不是我们公司的正常业务，使用的印章也不是我们公司的。娄利纯吸收存款不是我们公司的业务，我们上级公司也从未批准过他们这样搞，所以我们公司准备了相关手续来昌黎县公安局报案。我们泰康公司做一份保险业务的流程是：首先与客户介绍产品，如果客户有投保意向，我们让客户签《人身保险投保提示书》、《泰康人寿保险股份有限公司电子投保申请确认书》、《代理人报告书》等书面文件，然后由客户为业务员提供存折及身份证的复印件，并且客户将保费直接存到存折中，业务员将这些书面文件交到公司的内勤处，由内勤录入电脑报总公司，经总公司核定后，将保费直接从客户的存折中划入总公司账户，由总公司出具正式保单寄往中心支公司，再由中心支公司寄往支公司，支公司的业务员再把保单交到客户手中，由客户确认后在回执上签字。签字后，客户还有15天的犹豫期，犹豫期后，保单正式生效。财富通宝这个保险业务中不存在存20万元奖励业务员一辆比亚迪汽车或者27000元的奖励这个政策；
13、证人陈某证言证实，我从2009年在泰康保险公司上班，现在是内勤兼会计。娄利纯于2010年下半年来公司当经理。任某甲也是我们公司的。我们公司账面负值163983.39元，由娄某垫付，娄某总计垫付33万余元；
14、证人周某证言证实，我认识娄利纯，他是昌某泰康保险公司的经理。2012年8月8日娄某到我店里拿走了二十台手机，但未付钱；
15、证人艾某证言证实，我在昌某县金达珠宝商行工作。2012年7月份，有一位顾客到我们金店来买金条，说要买七根，但我们店里没有，他交了定金。几天到货后，我们电话通知他来取。来取金条的是个女的，交完钱后把金条拿走了。通过查找我们当时的销售票据显示，金条每根重20克，单价每克390元，一共54600元；
16、证人田某丁证言证实，2012年三月份，我同学张某己找我说他所在的泰康人寿保险公司有任务，让我买一份泰康保险公司的保险。我同意了。张某己带我见了娄经理。娄经理承诺我五万元买保险，他三个月给我一万元，我答应了。到2012年6月份三个月到期，娄经理把五万元加上一万元分红共六万元给了我。隔了几天，张某己又找我，还说有任务，让我入保险。我以我媳妇田争艳的名义入了五万元，隔了一个月，娄经理把一万元分红给了我。又隔了一段时间，我把五万元本钱取回来了。这两次存钱我有过两份保单，但我退保时又交给娄经理了；
17、证人张某己证言证实，我认识昌某县泰康保险公司的经理娄利纯，他们公司用过我的车，我还给娄利纯当过几个月的司机。从娄利纯当经理后雇我的车和人，一共花了六七万元。娄利纯用我的车下乡办保单，开会，去市里公司等。2011年11月份，娄利纯找我，让我入泰康公司“财富人生”保险。我向我同学借了五万元，以我的名义入上了。2012年上半年，我同学找我要钱，我跟娄利纯说不想入这个保险了，娄利纯直接给了我五万元现金，我把钱给了我同学；
18、证人郑某乙证言证实，我认识泰康人寿保险股份有限公司昌某支公司的经理娄利纯。我用我姐郑某甲的身份证，以她的名义在娄利纯保险公司入过一份金额为5万元的保险。但我没有交任何钱给娄利纯，只是帮娄利纯完成业绩才以我姐的名义入的；
19、证人刘某丁证言证实，我和我对象苗某伟认识娄利纯。2012年的一天，娄利纯来我家将我对象苗某伟的身份证复印件拿走了，也没说干啥，我们也没问，我们没有入过保险；
20、证人张某辛证言证实，我除了通过任某甲在昌某泰康保险公司存过50万元的存款外，没有入过《泰康人寿保险股份有限公司保险合同》；
21、证人李某戊证言证实，2009年至2012年8月间，我在泰康人寿保险公司昌某支公司工作过，当时娄利纯当经理。娄利纯为了增加新人，把大部分新人的上岗费都垫付了，大概5万余元。2010年底，公司搞省管县保险讲座活动，每人每月听课不少于16天，每人每月公司给700元钱，总数是180人次。这个活动上级公司拨了3.5万元，剩下的八九万是娄利纯垫付的。娄利纯为了业务，给客户发过电脑、纪念币、毛毯、云某被等，这些都是娄利纯自己掏钱；
22、证人张某壬证言证实，我在泰康人寿保险股份有限公司昌某支公司任外勤经理。2011年1月至3月份，公司搞开门红活动，业务员业务达到1万元的给一套230元左右的西装。我记得16人左右达到这个标准，这些钱是娄利纯出的；
23、证人张某庚证言证实，2012年8月1日我给娄利纯打电话，说我承包的西洋河护坡工程进石料资金周转不开，需要向他借5万元钱，他说他找找看。2012年8月3日下午，娄利纯给我回电话说他只能借给我2万元，让我去昌某拿。当天下午，我到昌某县一饭店找到娄利纯，拿了2万元钱。因为我的工程款还没算下来，所以这笔钱我一直没还上；
24、昌黎县人民检察院从张某庚处提取的笔记本复印件证实，张某庚于8月3日去昌某娄利纯处取钱2万元；
25、公诉机关当庭出具的秦皇岛市北戴河新区瓦子坨村、昌黎县昌黎镇五里营村、昌黎县昌黎镇一村证明材料证实，任某乙、计某系任某甲父母，刘建系任某甲丈夫，刘哲妤系任某甲女儿；刘某戊系张某乙岳母，田某丙成系张某乙岳父；李峰系刘某甲丈夫，李某丁忠系刘某甲儿子；宋某乙、钱某丙系宋某丙父母；
26、泰康人寿保险股份有限公司章程及泰康人寿股份有限公司发起人及股东名单、昌某县工商行政管理局证明证实，泰康人寿保险股份有限公司是经中国人民银行总行批准设立的全国性人寿保险公司，其中一股东为中国石化集团北京燕山石油化工有限公司企业类型为有限责任公司（国有独资）；
27、昌某县工商行政管理局登记资料证实，公司名称为泰康人寿保险股份有限公司河北分公司昌某支公司，注册号130322300001121，企业类型股份有限公司分公司，隶属泰康人寿保险股份有限公司秦皇岛中心支公司；
28、中国保险监督管理委员会河北监管局唐山监管分局、泰康河北分公司文件，昌某支公司以及娄某任职批复、娄某劳动合同、任免文件证实，2011年1月19日泰康人寿河北分公司聘任娄利纯为该公司秦皇岛中心支公司昌某营销服务部经理；同年9月28日，中国保险监督管理委员会河北监管局唐山监管分局核准娄利纯泰康人寿保险股份有限公司河北分公司昌某支公司经理的任职资格；娄利纯与泰康人寿保险股份有限公司河北分公司有劳动合同；2012年8月10日，泰康人寿河北分公司免去娄利纯该公司昌某支公司经理职务；
29、保险公司陈某处账页证实泰康人寿保险股份有限公司河北分公司昌某支公司的收支情况；
30、业务员领取笔记本电脑收条证实，泰康人寿保险股份有限公司河北分公司昌某支公司曾向存款人发放过笔记本电脑；
31、泰康人寿秦皇岛中心支公司关于昌某连投险情况汇报及银行单据复印件证实，保单30件，本金466000元，最终给付528316元，公司补偿差额46595.25元；
32、泰康公司印模及印章使用规定证实，被告人娄利纯等人为存款被害人所盖的印章并非是泰康公司正规的印章，泰康公司对印章有严格的管理规定；
33、公诉机关出具的投保规则（泰康财富人生D款终身年金保险分红型条款阅读指引）、奖励方案证实，泰康上级公司案发之前确实有过投保激励活动，但该奖励方案针对的是正规保险，与本案各被告人宣称的奖励无关；
34、公安机关从泰康公司搜查的签到表等证实，泰康公司为拓展业务发生费用；
35、公诉机关当庭出示的业务员领取笔记本电脑收条证实，赃款的去向之一是本案吸收的钱款；
36、公安机关出具的搜查笔录、扣押清单证实，昌黎县公安局于2012年8月25日对泰康保险股份有限公司昌黎支公司的三楼办公室进行搜查，从娄利纯处扣押人民币781496元，从任某甲处扣押人民币5万元及四本笔记本，从刘某甲处扣押人民币1万元，从宋某丙处扣押人民币27000元，从张某乙处扣押人民币2万元；
37、公安机关从泰康公司搜查的任某甲记账笔记本、吸收存款的现金收据、刘某甲提供的记账单等证实，本案非法吸收存款的收款事实；
38、公诉机关当庭出示的四份泰康人寿保险股份有限公司保险合同原件及证人张某辛、任某甲、郑某乙、刘某丁证言证实，被告人娄利纯为提升公司业绩，借用张某辛、任某乙、郑某甲、苗某伟名义用非法吸储的钱购买保险18.5万元；
39、公诉机关当庭出示的二份退回的保险单及证人田某丁、张某己证言证实，被告人娄利纯用非法吸储的钱为投保人田某丁、张某己办理退保；
40、秦皇岛天宇司法会计鉴定中心（2013）天宇会鉴字第0001号司法会计鉴定报告及司法会计鉴定的补充说明证实，泰康人寿保险股份有限公司秦皇岛中心支公司昌某分公司原经理娄利纯自2011年4月至2012年8月9日采用高额回报和对吸收存款经办人提成等手段共吸收163户存款，吸收存款金额1637.6万元。截止2012年8月9日，娄利纯尚未归还款项102户，欠款金额869.6万元；
41、昌黎县公安局出具的抓获经过证实，2012年8月9日下午，泰康人寿保险公司秦皇岛中心支公司经理向昌黎县公安局报案称：娄利纯非法吸收公众存款。接报案后，该局民警将娄利纯带至该局接受询问，并于当日执行拘留。
上述证据经开庭质证，被告人娄利纯及辩护人对大部分证据提出异议，但未提供证据证实。以上公诉机关提供的证据，因来源合法，证据之间能够相互印证，形成了完整的证据链条，故全部予以采信。
本院认为，被告人娄利纯身为泰康人寿保险股份有限公司河北分公司昌某支公司经理，违反国家法律、法规，在不具备吸收存款的主体资格且未经有关部门批准的情况下，采取给客户高回报和给经办人提成等手段，以开具收据和虚假保险手续签订合同支付高额利息的形式，通过业务员任某甲、刘某甲及张某乙等人向社会不特定的人大量吸收公众存款，其行为已侵犯了国家金融管理制度，被告人娄利纯的行为构成非法吸收公众存款罪，且属数额巨大。公诉机关对被告人娄利纯该罪名的指控成立。被告人娄利纯的辩解及辩护人的辩护意见，理据不足，不予采纳。被告人娄利纯利用非法吸收的公众存款，借用张某辛等人名义购买的保险款18.5万元，属违法所得，应予追缴。故依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人娄利纯犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2012年8月9日起至2021年8月8日止。罚金于判决生效之日缴纳。）
二、违法所得折价款人民币18.5万元，予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向秦皇岛市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 张秋生
审 判 员 李 成
审 判 员 赵继明
二〇一五年一月十五日
代理书记员 郭 丹