江苏省靖江市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）泰靖刑初字第214号
公诉机关江苏省靖江市人民检察院。
被告人何金松，男，因本案于2013年11月10日被刑事拘留，同年12月17日被逮捕。现羁押于靖江市看守所。
辩护人丁晓芳，江苏丁晓芳律师事务所律师。
靖江市人民检察院以靖检诉刑诉（2014）198号起诉书指控被告人何金松犯非法吸收公众存款罪，于2014年6月11日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。靖江市人民检察院检察员唐发红，被告人何金松及其辩护人丁晓芳到庭参加了诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2009年2月至2013年7月间，被告人何金松未经金融管理部门许可，以其开办的企业、承接的土方工程需资金周转等为借口，以1.5%（1.5分）至6%（6分）不等的月利率为诱饵，公开向朱某、郭某、陆某等不特定多数人吸收资金计人民币3626000元。所得款项被被告人何金松用于其开办的靖江市佳洁环保设备有限公司日常经营、承接的靖江凯旋国际广场土方工程资金周转及归还借款及支付利息等。案发前，被告人何金松已归还677500元，其余资金至今未予归还。分述如下：
1、2009年2月至2013年3月间，被告人何金松以3分、4分不等的月利率，先后7次向朱某等人借款共计530000元。已经归还71200元。分述如下：
（1）2009年2月15日，被告人何金松以3分月息，向朱某借款30000元，一直未予归还。
（2）2011年6月24日，被告人何金松以3分月息，由朱某提供担保向吴永建借款90000元，已归还43200元。
（3）2012年2月21日，被告人何金松以4分月息，向朱某借款200000元，一直未予归还。
（4）2012年8月28日，被告人何金松以4分月息，向朱某之父ＸＸ贵借款70000元，已归还28000元。
（5）2012年11月3日，被告人何金松以4分月息，向朱某借款40000元，一直未予归还。
（6）2012年12月6日，被告人何金松以4分月息，向朱某借款20000元，一直未予归还。
（7）2013年3月30日，被告人何金松向朱某借款80000元，一直未予归还。
2、2012年2月8日，被告人何金松以1.5分月息，向陆某借款86000元，一直未予归还。
3、2012年6月5日、6月18日，被告人何金松以3分月息，先后2次向陈某甲借款计100000元，已归还50500元。
4、2012年9月2日，被告人何金松以5分月息，向蔡某借款100000元，一直未予归还。
5、2012年9月至7月间，被告人何金松以4分月息，先后6次向仇某借款计240000元，已归还89600元。分述如下：
（1）2012年9月21日，被告人何金松以4分月息，向仇某借款50000元，已归还20000元。
（2）2013年1月5日，被告人何金松以4分月息，向仇某借款20000元，已归还5600元。
（3）2013年1月18日，被告人何金松以4分月息，向仇某借款30000元，已归还8400元。
（4）2013年3月19日，被告人何金松以4分月息，向仇某借款50000元，已归还8000元。
（5）2013年4月24日，被告人何金松以4分月息，向仇某借款50000元，已归还6000元。
（6）2013年7月13日，被告人何金松以4分月息，向仇某借款40000元，已归还41600元。
6、2012年10月至2013年2月间，被告人何金松以5分、6分不等的月息，先后4次向陈某乙借款计590000元，已归还361500元。分述如下：
（1）2012年10月16日，被告人何金松以5分月息，由季锡江、叶林波提供担保，向陈某乙借款200000元，已归还90000元。
（2）2012年11月的一天，被告人何金松向陈某乙借款40000元，已归还。
（3）2012年12月的一天，被告人何金松以5分月息，由季锡江、叶林波提供担保，向陈某乙借款150000元，已归还171500元。
（4）2013年2月23日，被告人何金松以6分月息，向陈某乙借款200000元，已归还60000元。
7、2013年2月3日，被告人何金松以5分月息，向季某甲借款100000万元，一直未予归还。
8、2013年3月7日、4月21日，被告人何金松以5分月息，先后2次向刘某乙借款计50000元，已归还15000元。
9、2013年3月15日、5月26日，被告人何金松以4分、5分不等的月息，先后2次向季某乙借款计250000元，已归还36700元。
10、2013年3月18日、5月10日，被告人何金松以3分月息，先后2次向丁某借款计110000元，一直未予归还。
11、2013年3月21日、4月16日，被告人何金松以4分月息，先后2次向杜某借款计150000元，一直未予归还。
12、2013年4月6日，被告人何金松以4分月息，向戴某借款50000元，一直未予归还。
13、2013年5月至7月间，被告人何金松以4分、5分不等的月息，先后3次向郭某借款计1100000元，已归还46000元。分述如下：
（1）2013年5月30日，被告人何金松以4分月息，由其妻陈雪兰提供担保，向郭某借款800000元，已归还32000元。
（2）2013年7月5日，被告人何金松以4分月息，由其妻陈雪兰提供担保，向郭某借款100000元，已归还4000元。
（3）2013年7月24日，被告人何金松以5分月息，向郭某借款200000元，已归还10000元。
14、2013年7月14日，被告人何金松以5分月息，向万某借款20000元，已归还1000元。
15、2013年7月25日，被告人何金松以4分月息，向季某丙借款150000元，已归还6000元。
2013年11月10日，被告人何金松主动至公安机关投案，并如实供述自己的罪行。
上述事实，被告人何金松及其辩护人在开庭审理过程中没有异议，并有被害人朱某、陆某、陈某甲、蔡某、仇某、陈某乙、季某甲、刘某乙、季某乙、丁某、杜某、戴某、郭某、万某、季某丙的陈述，被告人何金松出具给各被害人的借条，证人刘某甲的证言，凯旋国际广场挖土工程核对清单、受案登记表、立案决定书、接处警工作登记表，到案经过，常住人口基本信息等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人何金松非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予处罚。被告人何金松犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻处罚。公诉机关指控被告人何金松犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，提请从轻处罚的理由成立，本院予以支持。辩护人提出的相关辩护意见，本院予以采纳。关于辩护人提出的被告人何金松有自首情节，且自愿认罪，应减轻处罚的辩护意见，经查，被告人何金松虽有自首情节，但其犯罪行为导致被害人的巨额损失无法追回，社会危害性较大，减轻处罚不能罚当其罪，故对该辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人提出的被告人部分吸收的资金是用于其公司的合法经营，应对其从轻处罚的辩护意见，经查属实，并在量刑时予以酌情考虑。被告人何金松非法吸收公众的存款，扣除已经归还的人民币677500元，余款2948500元，依法应责令其退赔。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人何金松犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒五年，并处罚金人民币二十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年11月10日起至2018年11月9日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）
二、责令被告人何金松退赔违法所得人民币二百九十四万八千五百元，发还相关被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 黄颖宏
人民陪审员 顾亚丹
人民陪审员 陈红霞
二〇一四年七月十一日
书 记 员 张颖奇
附录：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第一款
犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第六十四条
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。