山东省肥城市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）肥刑初字第337号
公诉机关山东省肥城市人民检察院。
被告人刘静，1986年12月至2014年5月23日系肥城市农村信用合作联社职工。因涉嫌诈骗罪，2015年3月6日被肥城市公安局刑事拘留，同年4月10日经肥城市人民检察院批准被肥城市公安局逮捕。现羁押于泰安市看守所。
辩护人乔锋，山东信望律师事务所律师。
山东省肥城市人民检察院以肥检公刑诉（2015）297号起诉书指控被告人刘静犯诈骗罪，于2015年7月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。肥城市人民检察院指派检察员谭健、张芳出庭支持公诉，被告人刘静及其辩护人乔锋，被害人袁某戊及其委托代理人山东成康律师事务所律师陈栋，被害人郝某甲、袁某甲、王某、李某甲、袁某乙、袁某丙、袁某丁、郝某乙、郝某丙、郝某丁到庭参加了诉讼。现已审理终结。
山东省肥城市人民检察院指控，2009年至2014年5月间，被告人刘静在肥城市农村信用合作联社工作期间，故意隐瞒盖有肥城市农村信用合作联社橡胶厂储蓄所印章的手写股金证已不能使用的事实，持有该股金证，编造高息揽储存入肥城市农村信用合作联社的理由，骗取袁某戊等人信任，共骗取袁某戊等人239.2896万元，取得款项后，被告人刘静以将手写股金证换成机打股金证为由，从袁某戊等人处骗回股金证后逃匿。案发后，被告人刘静分文未归还所骗资金。具体如下：
1、2013年3月至2014年4月，骗取袁某戊14.415万元、骗取袁某戊、郝某甲90.125万元；
2、2013年5月至2013年7月，骗取孙海元2.855万元；
3、2013年1月至2014年1月，骗取袁某甲40.015万元；
4、2011年3月至2012年4月，骗取王某37.55万元；
5、2010年11月至2014年2月，骗取李某甲20.9096万元；
6、2012年3月至2014年3月，骗取尹某6.8万元；
7、2013年12月至2014年1月，骗取袁某乙7.65万元；
8、2011年3月至2014年3月，骗取袁某丙1.15万元；
9、2013年3月至2014年2月，骗取袁某丁6万元；
10、2011年8月至2012年8月，骗取郝某乙5.1万元；
11、2009年至2014年4月，骗取郝某丙4.7万元；
12、2009年至2014年4月，骗取闫某1.1万元；
13、2009年至2014年4月，骗取郝某丁0.92万元。
对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读了被告人刘静供述和辩解，证人朱某甲等4人证言，被害人袁某戊等11人陈述，户籍证明等证据以支持其控诉。公诉机关认为，被告人刘静之行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。提请依法判处。
被告人刘静供认上述指控，但辩称其在收回股金证时为本案受害人均出具了自己签名的借条，自己还他们的钱，且其认为公诉机关起诉罪名不恰当。
被告人刘静的辩护人以本案事实基本清楚，但刘静的行为应构成吸收客户资金不入帐罪，且被告人刘静具有平时表现较好，归案后能够如实供述自己的罪行、认罪态度较好、愿意积极偿还受害人的损失，愿意缴纳罚金等酌定从轻情节，根据相关法律规定建议判处其三年以下有期徒刑，并根据其认罪态度和退赔情节，考虑适用缓刑为由进行辩护。
经审理查明，2009年至2014年5月间，被告人刘静在肥城市农村信用合作联社工作期间，故意隐瞒其原在肥城市信用社橡胶厂储蓄所工作期间领取的手写股金证已不能使用的事实，持有该股金证，编造高息揽储存入肥城市农村信用合作联社的理由，骗取袁某戊等人信任，共骗取袁某戊等人239.2896万元，取得款项后，被告人刘静以将手写股金证换成机打股金证为由，从袁某戊等人处骗回股金证后逃匿。案发后，被告人刘静分文未归还所骗资金。具体如下：
一、2013年3月至2014年6月，骗取袁某戊14.415万元、骗取袁某戊、郝某甲90.125万元；
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、书证
（1）袁某戊存款记录，证实袁某戊向公安机关提交其股金证存款记录，与其陈述一致，存款时间发生在2013年6月至2014年6月，共计14.415万元。
（2）该90.125万元的存款记录，证实有袁某戊提交其手写的关于这90.25万元的存款记录，存款时间发生于2013年3月至2014年4月。
2、被害人陈述：
（1）被害人袁某戊陈述，证实刘静自2004年找到袁某戊对象郝某戊让其帮助完成存款，后以股金证的方式向袁某戊高息揽储，为袁某戊办理股金证3个，共14.415万元，股金证是绿色的皮，也有红色的，盖有山东农村信用社肥城市联社业务公章（4）存款记录都是手写。刘静是信用社的正式员工，股金证的本子上盖有信用社的红章，之前刘静都能按时支付利息，所以都挺信任刘静的。2014年4月28日刘静说要把股金证换成银行机器打印的存单，就把股金证收回去了，当时袁某戊将股金证抄了份存款记录，记得每条存款记录数额都是存款的本金数额。后来就联系不到刘静了，袁某戊等人到农村信用社问，信用社说股金证早就换成机打的了，刘静办理的股金也没有存到银行。
（2）被害人郝某戊陈述，证实刘静系肥城市信用社的员工，2004年左右，刘静让其帮忙拉存款，有时给其填股金证上，凭证都盖着信用社的章和刘静的手章或签字，凭证有他们自己保管，刘静把存款拿走，其家的存款大多都是写在其对象袁某戊的名下。
（3）被害人袁某戊陈述，证实袁某戊给其岳父郝某甲在刘静那里通过股金证存过钱。审查起诉阶段陈述，这90.125万元是袁某戊本人通过股金证的方式存到刘静那里的，报案时由郝某甲替自己报的案，报案时让郝某甲说钱是他的。
（4）被害人郝某甲陈述，证实刘静是农村信用社的工作人员，刘静说把钱存到股金证里放心，利息也高，钱是郝某甲本人的，股金证写的袁某戊的名字，共90.125万元。
3、被告人供述和辩解
（1）被告人刘静供述，证实经公安机关出具袁某戊抄写的存款记录，其认可以上数额，当时收股金证时，袁某戊抄的底，抄写的时间，就是记录的存款的时间，数额就是存款的数额，写“入”或没标注的，都是存款的意思，标注“退”就是取款的意思。记录的都是存取多少钱，没有体现利息。其很多存款业务，是在2009年左右靠袁某戊在王瓜店办事处区域开展的。
（2）被告人刘静供述，证实经公安机关出具袁某戊抄写关于该90.125万元存款记录，刘静对数额表示认可。称股金证的名字是袁某戊的，袁某戊的岳父是郝某甲。在审查起诉阶段供述，该90.125万元是由袁某戊存的，也是写的袁某戊的名字，郝某甲从未提取过任何利息。
二、2013年5月至2013年7月，骗取孙某2.855万元；
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、书证：孙某股金证存款记录，证实袁某戊向公安机关提交孙海元股金证存款记录，与其陈述一致，存款时间发生在2013年5月至7月间。
2、被害人陈述：被害人袁某戊陈述，证实第二个股金证存款现有4.55万元，股金证的名字现在是袁某戊的，以前是孙某的名字，在2012年左右，孙某因治病用钱，但股金证上的存款未到期，其觉得利息拿不到太可惜，又和孙某是朋友，就把钱转给孙某，孙某就把股金证转给了袁某戊，后股金证上变更成其的名字，现有存款记录都是袁某戊的钱了，这个股金证由袁某戊保管。
3、被告人供述和辩解：被告人刘静供述，证实经公安机关出具袁某戊抄写关于孙某的存款记录，刘静对数额表示认可。其在审查起诉阶段供述，孙某是袁某戊介绍的，其不清楚孙某与袁某戊之间有什么经济牵扯。
三、2013年1月至2014年1月，骗取袁某甲40.015万元；
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、书证：袁某甲存款记录，证实袁某甲向公安机关提交手抄存款记录，与其陈述一致，存款时间为2013年1月至2014年1月。
2、被害人陈述
（1）被害人袁某甲陈述，证实其通过嫂子介绍认识的刘静，刘静告诉他们要帮刘静完成存款任务，可以帮他们把钱存到信用社内部办理的股金证上，都是往信用社存钱利息比银行正常存款要高，他们每存一笔钱，就在股金证上记录下来，股金证有他们自己保管，比到银行存方便，袁某甲就通过哥哥袁某戊办理了股金证，股金证上的名字是其哥哥袁某戊的，刘静根据存款数额在股金证上作记录，并签上她的名字或盖手章，平时股金证都是由他自己保管。其是从2011年开始，通过刘静办理股金证，陆续向股金证上存款共计40.015万元，直到上个月底（4月28日）刘静告诉他们收回股金证，换银行打印的存单，到现在找不到刘静了，才知道被骗了。
（2）被害人袁某戊陈述，证实袁某戊以袁某戊的名义为袁某甲办理股金证一个存款数额40.015万元。
3、被告人供述和辩解：被告人刘静供述，证实经公安机关出具袁某戊抄写关于袁某甲的存款记录，刘静对数额表示认可。袁某戊告诉刘静这个股金证虽然是袁某戊的名字，钱是袁某甲的。
四、2011年4月至2012年3月，骗取王某37.55万元；
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、书证：王某存款记录，证实王某向公安提交其手抄的存款记录，共计37.55万，存款时间发生在2011年4月至2012年3月间。
2、被害人陈述：被害人王某陈述，证实：王某在王瓜店卖瓜子，自2009年开始，刘静通过股金证揽储方式骗取王某37.55万元，2014年4月26日刘静以换银行打印存单为由将股金证收回。存款记录记录的都是本金。
3、被告人供述和辩解：被告人刘静供述，证实经公安机关出具的该37.55万元存款记录，刘静对数额表示认可。王某是袁某戊的亲家，在王瓜店卖瓜子。
五、2010年11月至2014年2月，骗取李某甲20.9096万元；
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、书证：该四张股金证的存款记录，证实李某甲向公安提交该四张股金证的手抄存款记录，与李某甲陈述一致。存款日期发生在2010年11月至2014年2月。
2、被害人供述：被害人李某甲陈述，证实自2010年，刘静通过股金证揽储方式让其存了11.7万元，还有三个股金证，李某甲买房子借亲戚的钱，其就用借给钱的人的身份证办的股金证，股金证都放在李某甲这里保管。付某2.33万元，李某乙2.4196万元，鹿某4.46万元，2014年4月28日刘静以换银行打印存单为由将这写股金证收回，该四份股金证均未提取过只是往里面存钱。
3、被告人供述和辩解：被告人刘静供述，证实经公安机关出具的李某甲四个股金证的存款记录，刘静对数额表示认可。刘静认可以上存款数额，其在很多年前就认识李某甲，当年其存款多次找她，她有钱存款时就找刘静。
六、2012年3月至2014年3月，骗取尹某6.8万元；
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、书证：该股金证的存款记录，证实尹某向公安提交该四张股金证的手抄存款记录，与尹某陈述一致。存款日期发生在2012年3月至2014年3月。
2、被害人陈述：被害人尹某陈述，证实刘静一直吸收王瓜店这些存款老客户的钱，刘静承诺给其办理银行内部才能办的股金证，利息也高，就把钱给了刘静，刘静给其办理的股金证，把其的存款填写到股金证上，股金证交由他自己保管，直到今天，陆续往刘静给其的股金证上存款共6.8万元，直到2014年4月28日下午，刘静通过其两乔袁某戊电话告诉其收回股金证，换银行打印的存单，刘静到袁某戊家把其的股金证收回去了（尹某把其的股金证放在袁某戊家处代交给刘静的），其交股金证时把存款记录抄了个底，到现在找不到刘静了，才知道被骗了。其记录的都是本金。
3、被告人供述和辩解：被告人刘静供述，证实经公安机关出具的尹某股金证的存款记录，刘静记忆尹某的存款数额是5万元，尹某是通过袁某戊介绍的。其在审查起诉阶段供述，所有的存款记录与其记忆都差不多。
七、2013年12月至2014年1月，骗取袁某乙7.65万元；
八、2011年3月至2014年3月，骗取袁某丙1.15万元；
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、书证：该股金证的存款记录，证实袁某丙向公安提交该2张股金证的手抄存款记录，与袁某丙陈述一致。存款日期发生在2013年12月至2014年3月。
2、被害人陈述：被害人袁某丙陈述，证实袁某丙知道刘静是信用社的员工，刘静一直吸收他们王瓜店这些存款老客户的钱，刘静承诺给其办理银行内部才能办的股金证，起初2011年之前办股金证承诺月利息8厘左右，今年承诺给他们利息每月1分5厘，其觉的银行都有揽储任务，帮谁也是帮，就认为都是存银行，就把钱给了刘静，刘静给其办理的股金证，把他的存款填写到股金证上，股金证交由袁某丙自己保管，直到今天，袁某丙和其父亲陆续往刘静给他的股金证上存款共8.8万元，直到2014年4月28日下午，刘静告诉他们收回股金证，换银行打印的存单，刘静到其叔伯哥哥袁某戊家把他的股金证收回去了（袁某丙把他的股金证放在其叔伯哥哥袁某戊家处代交给刘静的），其交股金证时其把存款记录抄了个底，到现在找不到刘静了，才知道被骗了。其中袁某丙的父亲袁某乙存款7.65万元，袁某丙1.15万元，其父亲没有提取过，袁某丙曾经提取过，现在记录的都是存款记录。
3、被告人供述和辩解：被告人刘静供述，证实经公安机关出具的该两份股金证的存款记录，我认可以上存款记录，他俩是通过袁某戊介绍的。
九、2013年3月至2014年2月，骗取袁某丁6万元；
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、书证：该股金证的存款记录，证实袁某丁向公安提交该股金证的手抄存款记录，与袁某丙陈述一致。存款日期发生在2013年3月至2014年2月。
2、被害人陈述：被害人袁某丁陈述，证实刘静承诺给其办理银行内部才能办的股金证，承诺月利息1分5厘，银行都有揽储任务，帮谁也是帮，其就认为都是存银行，就把钱给了刘静，刘静给其办理的股金证，把袁某丁的存款填写到股金证上，股金证交由他自己保管，直到今天，其陆续往刘静给他的股金证上存款共6万元，直到2014年4月28日下午，刘静告诉他们收回股金证，换银行打印的存单，刘静到其嫂子家把他的股金证收回去了（袁某丁把股金证放在其嫂子郝某戊处代交给刘静的），其交股金证时把存款记录抄了个底，到现在找不到刘静了，才知道被骗了。以上存款全部是本金数额。
3、被告人供述和辩解：被告人刘静供述，证实经公安机关出具的袁某丁股金证的存款记录，其认可以上存款记录，他是通过袁某戊介绍的。
十、2011年8月至2012年8月，骗取郝某乙5.1万元；
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、书证：该股金证的存款记录，证实郝某乙向公安提交该股金证的手抄存款记录，与其陈述一致。存款日期发生在2011年8月。
2、被害人陈述：被害人郝某乙陈述，证实刘静告诉其把存款换成绿色的股金证，刘静告诉其绿色的股金证是银行内部才能办理的，利息比银行正常存的高，当时利息好像是月利息6厘左右，其只是觉得刘静是银行正式员工，又是多年庄乡，错不了事，平时存款有刘静代办，名字是郝某乙的，其也省去了到银行办手续的麻烦，这样多年其陆续通过刘静存款至今共计5.1万元。2014年4月27日，刘静到其家告诉他绿色的股金证要换证，银行程序不合适，把他现在的股金证收回去，过两三天就换回银行现在流通的存款本，其也没有多考虑，就把股金证给刘静带走了，当时抄了个存款记录的底，这几天其听说刘静跑了，后他去信用社才知道刘静不干了，他发觉被骗了，来公安局报案。
3、被告人供述：被告人刘静供述，证实经公安机关出具的郝某乙股金证的存款记录，其认可以上存款记录。
十一、2009年至2014年4月，骗取郝某丙4.7万元；
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、被害人陈述：被害人郝某丙陈述，证实刘静告诉其绿色的股金证是银行内部才能办理的，利息比银行正常存的高，到底利息是多少其也没算过，其只是觉得刘静是银行正式员工，又是多年庄乡，错不了事，平时存款有刘静代办，名字是郝某丙的，其也省去了到银行办手续的麻烦，这样多年其陆续通过刘静存款至今共计4.7万元。2014年5月1日，刘静到其家告诉他绿色的股金证要换证，把他现在的股金证收回去，过两三天就换回银行现在流通的存款证，其也没有多考虑，就把股金证给刘静带走了，这几天其听说刘静跑了，后他去信用社才知道刘静不干了，发觉被骗了，来公安局报案。刘静收走他股金证时，其也没多考虑，也没有抄写股金证上的存款记录，现在手里没有任何记录。
2、被告人供述和辩解：被告人刘静供述，证实其记忆中，郝某丙没有抄底记录，其记得加上利息，他的存款数额是5.24万元。4.7万元应该不包括利息。
十二、2009年至2014年4月，骗取闫某1.1万元；
十三、2009年至2014年4月，骗取郝某丁0.92万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、被害人陈述：被害人闫某陈述，证实自2009年，其和其妈有钱就给刘静，让刘静给他们存在信用社里，刘静给他办的是绿色的股金证，刘静告诉他们绿色的股金证是银行内部才能办理的，利息比银行正常存的高，月利息在8厘左右，他们觉得刘静是银行正式员工，又是多年庄乡，错不了事，平时存款有刘静代办，名字是他们自己的，也省去了到银行办手续的麻烦，存取挺方便，这样多年他们陆续通过刘静存款至今共计2.02万元。2014年4月28日，刘静到他家告诉他妈绿色的股金证要换证，把他们现在的股金证收回去，过两三天就换回银行合适的本，他们也没有多考虑，就把股金证给刘静带走了，这几天他听说刘静跑了，后他去信用社才知道刘静不干了，他发觉被骗了，来公安局报案。
2、被告人供述和辩解：被告人刘静供述，证实其认可闫某1.1万元和郝某丁0.92万元，他们二人系母子关系，存款数额计2.02万元。
公诉机关当庭还出示了以下综合证据：
1、受理案件登记表、抓获说明、破案经过、刘静在逃登记表，证实该案系由肥城市王瓜店办事处王西村郝某甲、袁某戊等十余人于2014年5月27日报案至肥城市公安局，肥城市公安局于2014年6月16日立案侦查。2014年6月16日对被告人刘静网上追逃，2015年3月6日19时，被告人刘静在济南市腊山西路世纪中华城8号楼附近被抓获，当日被刑事拘留，现羁押于泰安市看守所。经调查得知：自2009年至今，肥城市农村信用联社老城分社员工刘静，在王瓜店镇王西村附近区域，向袁某戊、郝某甲等十余名群众，使用已经不通用的肥城市信用社股金证，进行高息揽储，于2014年4月28日左右，以将股金证更换为打印存单为由，刘静将袁某戊等十余人持有的股金证收回，后去向不明，原股金证和资金未归还，诈骗金额239.2896万元。被告人刘静对以上犯罪事实供认不讳。
2、接受证据材料清单、润鑫公司资产账册，证实肥城市公安局经侦大队于2015年3月19日接受孙某提交的润鑫公司资产账册一份。
3、接受证据材料清单、租赁合同一份，证实肥城市公安局经侦大队于2015年3月27日接受王保东提交的租赁合同一份。证实2009年6月15日，朱军、朱某乙与罗窑村民委员会签订罗窑村砖厂租赁合同，租期20年，租赁费每年三万元。
4、山东省农村信用社工作人员登记表、说明，证实刘静自1986年在山东省农村信用社工作，期间2000年4月至2006年2月在橡胶厂分社任储蓄员，2006年3月至今任老城信用社客户经理，负责老城街道办事处驻地周边的农户贷款业务。其自调入老城信用社以来，农村信用社从未安排其拓展股金业务，其吸收股金农村信用社并不知情，也从未入账。2008年后股金证由营业部凭证管理员统一管理，在使用时，由经办柜员向凭证管理员发起领用申请，凭证管理员向其调拨后再使用。股金业务均由客户本人到柜台办理，刘静从未领取过股金证。
5、关于进一步加强股金证管理的通知，证实根据2009年11月12日下发的文件证实，县级联社集中统一管理股金，基层网点不具有管理权，严谨在空白股金证上预先加盖印章。
6、补充证据：刘静辞职信及肥城市农村信用合作联社党委会议纪要，证实刘静于2014年5月11日主动辞去该肥城市农村信用社工作，2014年5月23日肥城市农村信用合作联社党委会决定同意刘静辞职，并与其解除劳动关系。
7、证人朱某甲证言，证实在2009年之前朱某甲与刘静合伙经营二手车、宾馆，2009年下半年至2012年初，合伙经营砂石厂，以朱某甲弟弟朱某乙的名字注册的润鑫商贸公司，实际由刘静、朱某甲经营。砂厂经营中购买设备、变压器、修路、建房子、买原料、支运费、支工人工资等各项费用均是刘静花的钱。其中变压器20多万元、铲车30万元，水洗砂设备花了几十万，沙场经营不利，本钱都投进去了。设备当废铁卖了、铲车变卖十多万元偿还朱某乙10万元贷款。
8、证人朱某乙证言，证实2009年下半年左右朱某甲、刘静合伙经营砂石厂，以朱某乙的名义注册的“润鑫商贸”公司，实际由刘静、朱某甲经营，砂石厂注册资金50万元，设备、变压器、铲车共花了90万元，还修了4米宽300米长的路，砂石厂经营不善于2011年初就停产了，为了还账，刘静和朱某乙将设备卖了。
9、证人孙某证言，证实2009年下半开始，孙某在润鑫商贸做兼职会计，公司实际由刘静、朱某甲经营。公司注册资本50万元，账册记录的数字是为了报税填写的虚假数字，业务往来不计入账册，该公司实际购买设备、厂房、修路等共花了150万元。2012年1月份以后砂场就停产了，后来刘静和朱某甲就把厂子设备卖了。
10、证人张某证言，证实肥城市农村信用合作联社发行过股金证，但自2003年张某上班时农村信用社就使用电脑系统打印的红色存折式股金证，股金证都是存款人到营业部柜台上，要求办理股金证，柜员向股金证凭证管理员申请到股金证，后把存款存入到股金科目系统，把存款人信息、股金数额打印到申请的股金证上。橡胶厂储蓄所直属于联社于2006年解散。
11、刘静供述和辩解，证实2009年刘静使用不再通用股金证向袁某戊等人揽储，没有告诉袁某戊等人股金证已经不能再用了，其揽储的存款没有交回信用社，用于和朱某甲投资的砂场了，砂场经营不善，投资赔光。在审查起诉阶段其供述，在其进入老城信用社工作后，其手持的盖有山东农村信用社的手写股金证已经作废，其在经营洗砂厂的过程中因资金短缺，便想到使用手中作废的手写股金证骗取袁某戊等人，其骗取的资金投入经营活动中，2014年4月28日刘静以将手写股金证换为机打股金证为由，从袁某戊等人手中的取回股金证并销毁，其对出示的被害人被骗金额无异议。
2015年3月6日第一次讯问笔录中供述，刘静2000年开始在橡胶厂储蓄所上班，使用股金证揽储，靠业绩发工资，股金证个人在信用社领取，起初拉的存款交到信用社，后来拉的存款没有交回信用社。干买卖（孙庄卖二手车投资几十万元、老城镇孝子村窑厂沙场投资200万元左右），借出去一部分。
2015年3月16日第二次讯问笔录中供述，2002年开始在橡胶厂储蓄所使用股金证揽储，其在储蓄所专门负责过跑存款的业务。股金证从储蓄所拿的，领取时有储蓄所的印章，没用的放家里了。2009年开始使用股金证向袁某戊等人收取的存款就没有交回信用社，本金加利息总共190万元左右。2012年左右，股金证换成机打的红色股金证，以前老的股金证只要上面填写存款项目，还可以到信用社进行结算。2014年4月底，刘静以换机打存单的名义将袁某戊等人的股金证收回，并出具收据，袁某戊等人都抄了份底。刘静因担心给信用社惹麻烦，将收回的股金证烧了。
2009年左右用股金证收的存款，没有交回信用社，用于投资老城镇罗窑村北沙场200万元，用于买设备、进沙土、支运费等。其对公安机关出具的共239.2896万元诈骗被害人统计表均表示认可。
2015年3月25日第三次讯问笔录中供述，2008年左右股金证就换成机打的，之前绿色或是红色的股金证就不再通用了，只能做资本金入股，不能提取，只能在次年领取股金分红，不能提取本金，只能转让他人。2009年其使用不再通用股金证向袁某戊等人揽储，没有告诉袁某戊等人股金证已经不能再用了，其揽储的存款没有交回信用社，用于和朱某甲投资的砂场了，砂场经营不善，投资赔光了，设备变卖了。
在审查起诉阶段其供述，在其进入老城信用社工作后，其手持的盖有山东农村信用社的手写股金证已经作废，其在经营洗砂厂的过程中因资金短缺，便想到使用手中作废的手写股金证骗取袁某戊等人，其骗取的资金投入经营活动中，2014年4月28日刘静以将手写股金证换为机打股金证为由，从袁某戊等人手中的取回股金证并销毁，其对出示的被害人被骗金额无异议。
12、户籍证明，证实刘静的基本身份信息，其已经达到完全刑事责任年龄。
13、户籍证明，证实被害人的身份信息。
以上证据，经当庭举证、质证，证据之间能相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人刘静以非法占有为目的，使用隐瞒、欺骗行为，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名均成立，应予支持。被告人刘静被抓获归案后能如实供述其犯罪事实，依法可从轻处罚。
对被告人刘静辩称其在收回股金证时为本案受害人均出具了自己签名的借条，自己还他们的钱。经查，本案受害人均不认可刘静出具了借条，且均陈述当初给刘静的钱就以为刘静已经存入了银行，因此对刘静该辩称本院不予采纳。
被告人刘静的辩护人关于刘静归案后能够如实供述自己的罪行、认罪态度较好可以从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。对其辩护人提出的刘静的行为应构成吸收客户资金不入帐罪的辩护意见，首先吸收客户资金不入账罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员以及单位，吸收客户资金不入账，数额较大或者造成重大损失的行为，实施该犯罪行为的目的是为了逃避国家金融机构的监管，而被告人刘静实施的并非吸收客户资金的行为。吸收客户资金不入账罪是吸收客户资金应入账而未入账，而刘静在经营过程中因缺少资金，明知其持有的股金证已经作废，仍持有该股金证实施诈骗，取得资金后用于个人使用，其主观上具有非法占有的目的，刘静对此也是供认不讳，所以刘静实施的是骗取资金的行为而非吸收客户资金的行为。其次，被告人刘静实施的一系列客观行为印证其非法占有骗取的资金，首先其隐瞒股金证不能使用的事实，后编造高息存储的虚假事实，取得钱财后，又以更换股金证为由从被害人手中骗取股金证，后逃匿，刘静所实施的客观行为完全印证其主观上非法占有的目的，从主观到客观，刘静的行为构成诈骗罪。最后，诈骗罪与吸收客户资金不入账罪表现形式不同。吸收客户资金不入账主要表现为采取吸收客户资金不入账的方式，本案中刘静将取得的资金用于个人高风险投资、归还个人欠款，与以上两种行为不同。综合以上三点，刘静的行为应为诈骗罪而非吸收客户资金不入账罪。其辩护人提出的被告人刘静具有愿意积极偿还受害人的损失，愿意缴纳罚金等酌定从轻情节，根据相关法律规定建议判处其三年以下有期徒刑，并根据其认罪态度和退赔情节，考虑适用缓刑的辩护意见，经查，案发后至今，被告人刘静分文未退赔受害人的损失，其即便缴纳罚金也要在退赔受害人损失的基础上考虑对其酌情予以从轻处罚。因被告人刘静的行为构成诈骗罪而非吸收客户资金不入账罪，其量刑不适用吸收客户资金不入账罪的量刑标准，对辩护人的上述辩护观点，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘静犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十五万元；
（刑期从判决执行之日起开始计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月6日起至2028年3月5日止。）
（罚金限判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人刘静退赔239.2896万元违法所得。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 霍玉君
审 判 员 陈志刚
人民陪审员 范传梓
二〇一五年九月二十九日
书 记 员 王 玲