江西省贵溪市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）贵刑初字第178号
公诉机关贵溪市人民检察院。
被告人陈金华，男，1956年2月3日出生，汉族，初中文化，个体。因涉嫌犯集资诈骗罪，2014年1月18日被贵溪市公安局刑事拘留，2014年2月14日经贵溪市人民检察院批准逮捕，同日被贵溪市公安局执行逮捕，现羁押于贵溪市看守所。
辩护人姚志刚，江西信江律师事务所律师。
贵溪市人民检察院以贵溪检察公诉刑诉（2014）153号起诉书指控被告人陈金华犯集资诈骗罪，于2014年9月29日向本院提起公诉。本院于2014年9月29日立案，并依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。贵溪市人民检察院指派代理检察员王平出庭支持公诉，被告人陈金华及其辩护人姚志刚到庭参加诉讼。经鹰潭市中级人民法院批准延长审限一个月。现已审理终结。
贵溪市人民检察院指控，2007年11月9日，被告人陈金华登记注册成立贵溪市创峰木板厂。2010年4、5月份，陈金华在该木板厂厂址成立创峰造纸厂。2010年12月2日，陈金华与龚某某等人登记注册成立贵溪市金福酒业商行，从事酒类等批发零售业务。2008年1O月至2013年2月，陈金华在企业持续亏损的状况下，以企业经营状况好、需要资金周转等为由，先后向被害人黄某、王某华等26人非法集资564.51万元，其中陈金华将约100万元用于贵溪市金福酒业商行进货，其余约464.51万元被陈金华用于归还个人借款、银行贷款及利息、以2分至5分不等的月息转借给毕某义、边某某。截至案发，尚有408.14万元未归还。具体事实如下：
1、2008年10月至2011年12月，陈金华分三次向被害人黄某借款共计60万元，约定月息2分。至案发，陈金华仍有30.4万元未归还。
2、2008年11月23日、2011年11月23日，陈金华分两次向被害人陈某义借款共计35万元，约定月息2分。至案发，陈金华仍有25万元未归还。
3、2009年11月24、2010年11月24日，陈金华分两次向被害人李某琴借款共计22.6万元，约定月息2分。至案发，陈金华仍有22.16万元未归还。
4、2010年5月至2012年8月，陈金华分三次向被害人李某春借款46万元，约定月息2分至2.5分不等。至案发，陈金华仍有14.04万元未归还。
5、2010年7月8日，陈金华向被害人江某借款3O万元，约定月息2分。至案发，陈金华仍有21.8万元未归还。
6、2010年8月22日、11月2日，陈金华分两次向被害人夏某英借款13万元，约定月息2分到3分不等。至案发，陈金华仍有11.53万元未归还。
7、2010年11月24日，陈金华向被害人翁某金借款16万元，约定月息2分。至案发，陈金华仍有12.16万元未归还。
8、2010年11月23日，陈金华向被害人费某桂借款15万元，约定月息2分。至案发，陈金华仍有11.4万元未归还。
9、2010年11月26日，陈金华向被害人李某借款1O万元，约定月息2分。至案发，陈金华仍有5.2万元未归还。
10、2011年3月16日、2012年3月2O日，陈金华向被害人刘某贞借款29.6万元，约定月息2分。至案发，陈金华未归还该借款。
11、2011年3月28日，陈金华向被害人杨某峰借款30万元，约定月息2分。至案发，陈金华仍有2.2万元未归还。
12、2011年11月27日，陈金华向被害人张某先借款20万元，约定月息2分。至案发，陈金华仍有1O.2万元未归还。
13、2011年11月27曰，陈金华向被害人江某借款20万元，约定月息2分。至案发，陈金华仍有15.2万元来归还。
14、2011年11月20日，陈金华向被害人张某借款6万元，约定月息2分。至案发，陈金华仍有4.56万元未归还。
15、2012年2月至7月，陈金华分四次向被害人王某华借款25.25万元，约定月息2分。至案发，陈金华未归还该借款。
16、2012年1月14日，陈金华向被害人汪某借款20万元，约定月息2分。至案发，陈金华仍有16.4万元末归还。
17、2012年1月19日、2月19日，陈金华分两次向被害人乐某红借款1O万元，约定月息2分。至案发，陈佥华仍有3.7万元未归还。
18、2012年3月2O日，陈金华向被害人刘某兰借款2O万元，约定月息2分。至案发，陈金华未归还该借款。
19、2012年6月至1O月，陈金华分五次向被害人王某华、张某宇夫妇借款63.O6万元，约定月息2分。至案发，陈金华未归还该借款。
2O、2012年8月22日，陈金华向被害人夏某英借款6万元，约定月息2分。至案发，陈金华仍有5.28万元未归还。
21、2012年9月30日，陈金华向鲁某一借款3万元，约定月息2.5分。至案发，陈金华未归还该借款。
22、2012年9月3O曰、11月1日，陈金华分两次向被害人鲁某一借款12.5万元，约定月息2分至2.5分不等。至案发，陈金华未归还该借款。
23、2012年9月30日、11月5日，陈金华分两次向被害人高某借款32.5万元，约定月息2分到2.5分不等。至案发，陈金华未归还该借款。。
24、2012年11月5日，陈金华向被害人李某借款5万元，
约定月息2分。至案发，陈金华未归还该借款。
25、2013年1月，陈金华向被害人李某英借款6万元，约定月息2分。至案发，陈金华未归还该借款。
26、2013年2月，陈金华向被害人杨某蓉借款8万元，约定月息2分。至案发，陈金华未归还该借款。
2014年1月10日，被告人陈金华在新疆维吾尔族自治区石河子市被抓获归案。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读并出示的证据有：1、被告人陈金华的供述；2、被害人陈某义、黄某等人的陈述；3、证人林某某、叶某某、朱某某、边某某等人的证言；4、接受刑事案件登记表、归案情况说明、借条、转账凭证、企业工商登记材料、银行贷款信息资料、贵溪市金福酒业商行现金日记账账本、户籍证明等证据。
公诉机关认为，被告人陈金华以非法占有为目的使用诈骗方法非法集资408.14万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。
被告人陈金华对起诉书指控的犯罪事实没有异议，但提出没有借钱给毕某义和边某某的辩解意见。
辩护人提出公诉机关指控被告人集资后用于生活经营活动与筹集资金规模明显不成比例没有证据，被告人陈金华的行为不符合集资诈骗罪的构成要件，应构成非法吸收公众存款罪。
经审理查明，2007年11月9日，被告人陈金华登记注册成立贵溪市创峰木板厂。2010年4、5月份，陈金华在该木板厂厂址成立创峰造纸厂。2010年12月2日，陈金华与龚某某等人登记注册成立贵溪市金福酒业商行，从事酒类等批发零售业务。2008年1O月至2013年2月，陈金华在企业持续亏损的状况下，以企业经营状况好、需要资金周转等为由，先后向被害人黄某、王某华等26人非法集资564.51万元，其中陈金华将约100万元用于贵溪市金福酒业商行进货，其余约464.51万元被陈金华用于归还个人借款、银行贷款及利息、以2分至5分不等的月息转借给毕某义以儿子陈某某名义借给边某某。截至案发，尚有408.14万元未归还。具体事实如下：
1、2008年10月至2011年12月，陈金华分三次向被害人黄某借款共计60万元，约定月息2分。至案发，陈金华仍有30.4万元未归还。
2、2008年11月23日、2011年11月23日，陈金华分两次向被害人陈某义借款共计35万元，约定月息2分。至案发，陈金华仍有25万元未归还。
3、2009年11月24、2010年11月24日，陈金华分两次向被害人李某琴借款共计22.6万元，约定月息2分。至案发，陈金华仍有22.16万元未归还。
4、2010年5月至、2012年8月，陈金华分三次向被害人李某春借款46万元，约定月息2分至2.5分不等。至案发，陈金华仍有14.04万元未归还。
5、2010年7月8日，陈金华向被害人江某借款3O万元，约定月息2分。至案发，陈金华仍有21.8万元未归还。
6、2010年8月22日、11月2日，陈金华分两次向被害人夏某英借款13万元，约定月息2分到3分不等。至案发，陈金华仍有11.53万元未归还。
7、2010年11月24日，陈金华向被害人翁某金借款16万元，约定月息2分。至案发，陈金华仍有12.16万元未归还。
8、2010年11月23日，陈金华向被害人费某桂借款15万元，约定月息2分。至案发，陈金华仍有11.4万元未归还。
9、2010年11月26日，陈金华向被害人李某借款1O万元，约定月息2分。至案发，陈金华仍有5.2万元未归还。
10、2011年3月16日、2012年3月2O日，陈金华向被害人刘某贞借款29.6万元，约定月息2分。至案发，陈金华未归还该借款。
11、2011年3月28日，陈金华向被害人杨某峰借款30万元，约定月息2分。至案发，陈金华仍有2.2万元未归还。
12、2011年11月27日，陈金华向被害人张某先借款20万元，约定月息2分。至案发，陈金华仍有1O.2万元未归还。
13、2011年11月27曰，陈金华向被害人江某借款20万元，约定月息2分。至案发，陈金华仍有15.2万元来归还。
14、2011年11月20日，陈金华向被害人张某借款6万元，约定月息2分。至案发，陈金华仍有4.56万元未归还。
15、2012年2月至7月，陈金华分四次向被害人王某华借款25.25万元，约定月息2分。至案发，陈金华来归还该借款。
16、2012年1月14日，陈金华向被害人汪某借款20万元，约定月息2分。至案发，陈金华仍有16.4万元末归还。
17、2012年1月19日、2月19日，陈金华分两次向被害人乐某红借款1O万元，约定月息2分。至案发，陈佥华仍有3.7万元未归还。
18、2012年3月2O日，陈金华向被害人刘某兰借款2O万元，约定月息2分。至案发，陈金华未归还该借款。
19、2012年6月至1O月，陈金华分五次向被害人王某华、张某宇夫妇借款63.O6万元，约定月息2分。至案发，陈金华未归还该借款。
2O、2012年8月22日，陈金华向被害人夏某英借款6万元，约定月息2分。至案发，陈金华仍有5.28万元未归还。
21、2012年9月30日，陈金华向鲁某一借款3万元，约定月息2.5分。至案发，陈金华未归还该借款。
22、2012年9月3O曰、11月1日，陈金华分两次向被害人鲁某一借款12.5万元，约定月息2分至2.5分不等。至案发，陈金华未归还该借款。
23、2012年9月30日、11月5日，陈金华分两次向被害人高某借款32.5万元，约定月息2分到2.5分不等。至案发，陈金华未归还该借款。。
24、2012年11月5日，陈金华向被害人李某借款5万元，
约定月息2分。至案发，陈金华未归还该借款。
25、2013年1月，陈金华向被害人李某英借款6万元，约定月息2分。至案发，陈金华未归还该借款。
26、2013年2月，陈金华向被害人杨某蓉借款8万元，约定月息2分。至案发，陈金华未归还该借款。
2014年1月10日，被告人陈金华在新疆维吾尔族自治区石河子市被公安机关抓获归案。
证明上述事实的证据有：1、被告人陈金华的供述，证实向王某华等人借款400余万元，一部分用于自家企业生产经营，一部分用于归还其他人本金，支付利息，一部分被儿子陈某某高息借给边某某、毕某义的事实。2、被害人王某华的陈述，证实通过姐姐王某华认识陈金华，王某华出面以陈金华造纸厂缺资金为由，说服王某华以月息2分的形式借款给陈金华，四次共计借款304460元（其中，本金为25.25万元），陈金华至今未支付本金和利息的事实。3、借条4张，证实陈金华先后于2012年2月7日、2012年5月2日、2012年6月2日、2012年7月25日向王某华分别借走36000元、62000元、82460元、124000元，共计304460元（含利息）的事实。4、被害人张某宇、王某华的陈述，证实王某华与陈金华曾合伙做过生意，彼此很信任。其夫妻二人被陈金华以造纸厂需要资金周转为由以月息2分的形式骗走781944元（含利息），一直未归还本金，未支付利息的事实。5、借条5张，证实陈金华先后于2012年6月2日、2012年7月21日、2012年8月18日、2012年9月15日、2012年10月12日分别向王某华夫妇借款140740元、107260元、290408元、136400元、107136元，共计781944元（含利息63.6万元）的事实。6、被害人李某春的陈述及借条，证实与陈金华妻子江某某系同学，两家关系很好。2010年6月份、2012年7月28日、2012年8月18日陈金华先后三次以自家企业需要资金周转为由约定月息2分共计借给陈金华46万元，已归还本金20万元，支付利息若干。7、被害人汪某的陈述，证实与陈金华系20多年朋友，陈金华多次跟自己说其家在河潭办有造纸厂，让自己有钱就放那里去。后陈金华以其造纸厂资金不够，借钱周转的名义与约定月息2分借走20万元，陈金华支付了三个季度的利息后便未在支付利息，未归还本金。8、借条，证实陈金华于2012年1月14日向汪某借20万元整，此款月利息2%。9、被害人鲁某一的陈述，证实系陈金华“雪花”啤酒公司会计，陈金华以造纸厂需要资金周转为由约定月息2.5分向鲁某一借款15.5万元的事实，至今未支付利息，未偿还本金。2012年9月30日陈金华向鲁某一借8万元用于陈某某厂里作流动金用，月利息为2.5%，2012年11月1日陈金华向鲁某一借10万元整，月利息2%。10、被害人鲁某二的陈述，证实通过姐姐鲁某一认识陈金华，由鲁某一出面以陈金华的企业需要资金为由约定月息2.5分，说服鲁某二借给了陈金华3万元，至今未支付利息，未归还本金。11、被害人高某的陈述及借条，证实系陈金华“雪花”啤酒公司出纳。陈金华多次跟高某说自家企业效益很好，问他们是否有闲钱可以放到那里去，按月息2.5分计算，听说鲁某一说她的一些朋友也放了钱到这里。2012年9月30日、2012年11月5日陈金华先后以自家企业需要资金周转为由先后借款2.5万元，月息2.5分，30万元，月息2分。至今未归还本金支付利息。12、被害人夏某英的陈述，证实夏某英父亲与陈金华父亲系同事关系，两家很熟。2012年8月22日、2012年11月2日陈金华以其造纸厂前景很好，但需要资金周转为由，先后两次向其共借了13万元，分别约定月息2分、3分，后陈金华支付了利息共计14700元（=12000＋2700），未归还本金的事实，后陈金华问夏某英是否有亲戚有钱借，夏某英称姐姐夏某英及外甥女李某有钱可借。后由夏某英出面，夏某英、李某均借了钱给陈金华。13、被害人李某的陈述，证实通过小姨夏某英认识陈金华，由夏某英经办，李某于2012年11月5日借给陈金华5万元，约定月息2分，至今未支付利息，未归还本金。14、被害人夏某英的陈述及借条，证实系李某的母亲，通过夏某英认识陈金华，由夏某英出面以陈金华家里厂子里需要资金周转为由，于2012年8月22日借给陈金华6万元，约定月息2分，支付了7200元利息，未归还本金。15、被害人乐某红的陈述及借条，证实在婶婶周某某家的麻将机上认识陈金华，陈金华告诉乐某红，其家企业需要资金周转，还说越多越好，向乐某红借钱，陈金华还通过周某某打电话让自己借钱给他。2012年1月份、2月份陈金华先后两次以自己厂里需要资金为由向其借款共计10万元，约定月息2分，现已还本金5万元，并以支付1.3万元利息的事实。16、被害人杨某蓉的陈述及借条，证实杨某蓉家与陈金华家关系好，陈金华妻子江某某多次以自家企业需要资金为由向自己借钱，并问自己是否别的朋友那里有钱借。2013年2月份，被江某某以自家企业缺少资金为由借走8万元，约家月息3分的事实。17、被害人黄某陈述及借条，证实通过同事张某认识陈金华，2008年10月份，借给陈金华20万元，2009年10月份，陈金华归还了20万元本金以及一年的利息4.8万元。之后，陈金华先后两次以河潭的厂子需要资金周转为由向其借钱。2009年11月23日、2012年12月27日，先后二次共借给陈金华共计40万元，约定月息均为2分，至今未支付利息，未归还本金。18、被害人李某琴的陈述及借条，证实通过同事张某认识陈金华，陈金华以他河潭的厂里需要资金多次向其借钱，2009年11月24日借给陈金华本金10万元，陈金华归还本金，支付了2.4万元。后于2010年11月份又凑了12.6万元本金与之前的2.4万元通过利滚利的方式借给陈金华，后支付了利息4400元的事实。19、被害人陈某义的陈述，证实通过同事张某认识陈金华，陈金华先后两次以河潭厂里需资金周转，约定月息2分向其借钱，2008年11月23日，借了10万元，2009年11月已还本金并支付利息，2011年11月借了25万元，未还本金，未支付利息。20、被害人张某的陈述及借条，证实通过同事黄某认识陈金华，2011年11月20日，被陈金华以自家企业需要资金为由借走6万元现金，月息2分，后支付了一年利息1.44万元，未归还本金。21、被害人费某桂的陈设及借条，证实通过同事黄某认识陈金华，2010年11月23日被陈金华他家河潭的造纸厂需要资金为由借走15万元，月息2分，后支付了3.6万元利息，之后再未支付利息、归还本金。22、被害人翁某金的陈述及借条，证实通过同事黄某认识陈金华，2010年11月24日被陈金华他家河潭造纸厂需要资金为由借走16万元，约定月息2分，后支付了一年利息3.84万元，后未再支付利息，未归还本金的事实。23、被害人李某的陈述，证实通过同事黄某认识陈金华，2010年11月26日被陈金华他儿子河潭的厂需要资金为由借走10万元，约定月息2分，后支付了一年的利息2.4万元，后未再支付利息，未归还本金的事实。24、被害人江某的陈述，证实通过自己丈夫的同事黄某认识陈金华，2011年11月27日被陈金华以他家河潭造纸厂需要资金为由借走20万元，约定月息2分，后支付了一年的利息4.8万元，后未再支付利息，未归还本金。25、被害人张某先的陈述及借条，证实通过同事黄某认识陈金华，2011年11月27日被陈金华以他家河潭造纸厂需要资金为由借走20万元，2012年11月底支付了4.8万元利息，归还本金5万元。26、被害人江某的陈述及借条，证实2010年7月8日借给陈某某30万元，2011年7月，支付了利息8.2万元，后未支付利息，未归还本金，借钱时孙某某系担保人。27、被害人刘某贞的陈述，证实其丈夫与陈某某系朋友关系，2011年3月16日、2012年3月20日被陈某某以经营办厂需流动资金为由借走49.6万元（含其姐姐刘某兰20万元），约定月息2分，至今未归还本金，未支付利息。28、被害人刘某兰的陈述及借条，证实系刘某贞的姐姐，与刘某贞陈述一致。29、被害人杨某峰的陈述及借条，证实其妹妹是陈金华亲侄子的老婆，2011年3月28日被陈金华以经营“雪花”啤酒贵溪的代理资金不够为由借走30万元，后归还了20万本金，支付了7.2万元利息的事实（已向法院提其民事诉讼）。30、工行转账凭证、银行帐户明细，证实杨某峰借30万元给陈金华属实。31、被害人李某英的陈述，证实与陈金华系同事关系，2013年1月份被陈金华以他家的厂子年底资金紧张要钱周转为由借走6万元，约定月息2分，借期3个月，至今未支付利息，未归还本金。32、未到庭刘好风的证言，证实江某某、陈某某母子向其师父杨某蓉借款8万元，借条上写的是刘好风的名字的事实。33、未到庭齐某某的证言，证实2010年12月1日，其卡号为6217002070000653290的建行卡收到了陈某某一年前向自己借了10万元本金及2.4万元利息，共计12.4万元。34、未到庭钟某的证言，证实2010年11月25日，其卡号为6227002071180008353（是为公司开设，即公司帐户）转账存入147860元，认为系客户在江西伟鹰实业发展有限公司（钟某任出纳）购买汽车转账过来，不认识陈金华及其家人。35、钟某账户明细单，证实2010年11月25日，钟某的上述账户有一笔由孙某某的银行账户（6227002072030043517）转账的147860元记录。36、未到庭证人朱某某的证言，证实2011年11月25日陈某某通过孙某某的账户转给鹰潭市伟鹰车行的帐户10余万元，这是陈某某大概在2009年12月份前后以他家河潭的厂子需要资金周转问其借了10万元还的本金以及利息，打到这家车行帐户是正好自己要买车所以陈某某代付了购车款，即与钟某证言一致。37、鹰潭市伟鹰车行记账凭证等，证实朱某某以142800元在鹰潭市伟鹰车行购买轩逸轿车。38、未到证证人黄跃祖的证言，证实大约2007年前后陈某某曾以他家的在河潭等地办企业向其借钱10万元，约定月息2分，2010年11月24日陈某某通过转账的方式把这10万元钱还给他了。39、未到庭证人林某某的证言，证实陈某某先后以他家河潭的厂子需要资金周转借钱290万元，陈某某于2011年11月29日支付给自己4万元利息，以及后来陈某某将创峰造纸厂转让给自己与叶某某、姚南的事实。40、未到庭证人叶某某的证言，证实陈某某将创峰木板厂转让给自己、林某某、姚南的事实。41、未到庭证人陈某某的证言，证实陈某某将陈金华从别人处借来的钱借给了毕某义167万元，借给边某某1500万元左右，至今边某某仍有900余万元未还的事实。42、借条，证实毕某义于2010年11月26日向陈某某借款167万元的事实。陈某某于2007年5月18日借给边某某100万元，2009年5月16日借给边某某83.7万元，2011年10月18日借给边某某50万元，2011年6月10日借给边某某200万元，2011年10月29日借给边某某251万元，共计684.7万元（部分含利息）。43、未到庭证人江某某的证言，证实陈金华让其从别人处借钱，江某某便从杨某蓉处借得8万元用造纸厂的开支，向他人借钱主要是陈金华经手，家里的生意主要是陈金华、陈某某经手的事实。44、未到庭证人边某某的证言，证实陈某某以5分到1角的月利借给边某某共计1000万元左右，边某某已支付利息400余万元给陈某某，目前尚欠陈某某865万元未还。45、受案登记表、立案决定书，证实本案系被害人王某华等人于2013年10月16日报案而案发，贵溪市公安局于2013年11月15日立案的事实。46、归案情况说明、抓获经过、在逃人员登记信息表、羁押证明，证实被告人陈金华系2014年1月10日在新疆石河子市被当地民警抓获归案的事实。47、陈某某与边某某资金往来明细，证实2006年10月至2011年11月陈某某、孙某某（陈某某妻子）转账共计5983000元至边某某个人帐户，2008年1月至2010年3月，边某某与边某一（边某某儿子）转账共计7741450元（统计有误，实际为：7741000元）至陈某某、孙某某的个人帐户。48、贵溪市创峰木板厂、贵溪市金福酒业商行、贵溪市创峰纸箱厂工商登记材料。证实个体工商户贵溪市创峰木板厂成立于2007年11月9日，经营者为陈某某，经营资本、实收资本均为1万元，经营范围为：加工、销售细木工板，建筑模板，最新年检年度2012年，未显示经营期限，经营状态为注销，2013年10月10日在上述厂址上，林某某在工商部门登记注册贵溪市创峰纸箱厂。个体工商户贵溪市金福酒业商行成立于2010年12月2日，经营者为陈金华，经营资本、实收资本均为3万元，经营范围为：零售、批发啤酒、白酒、饮料，最新年检年度2011年，经营期限2010年12月2日至2013年12月2日，经营状态正常。49、民事诉状、判决书等材料，证实杨某峰、高某、张某、黄某、张某先、李某琴、江某、翁某金、费某桂、李某对陈金华、陈某某、江某某提起了民事诉讼，贵溪市人民法院先后于2013年7月19日、8月26日作了杨某峰等人胜诉判决。王某华、王某华、张某宇夫妇、李某春、夏某英、夏某英、李某、乐某红、刘某兰、刘某贞、江某已于2013年10月份向法院对陈金华、陈某某、江某某提起民事诉讼，尚未判决。50、贵溪市人民法院（2013）第12号民事裁定书、协助执行通知书等，证实陈某某于2010年3月25日以24万元按揭贷款购买的赣A198**雷克萨斯小轿车，因高某获得贵溪市人民法院胜诉后申请强制执行被查封。51、协助查询财产通知书等，证实（1）陈金华、江某某在贵溪市北街仓岭巷有一套面积964.065平方米房产，此房已于2013年6月28日被贵溪市人民法院查封，先后查封8次；（2）陈金华先后于2011年7月20日、2011年3月5日、7月20日2012年4月7日、5月29日，在中国邮政储蓄银行、农村信用社共计贷款200万元，尚欠963313元逾期未归还；（3）陈某某、孙某某、陈某一（陈某某女儿）无房产，陈某某于2010年3月25日购有一部赣A198**雷克萨斯小轿车；（4）陈某某先后于2010年2月9日、3月30日、4月2日、11月25日、2011年1月31日、2012年1月18日先后向农村信用社、农业银行等银行先后贷款共计577万元，均已还清；（5）2013年1月23日，陈某某购货为由在贵溪九银村镇银行贷款230万元，借期1年，并由陈金华以贵溪北街仓岭巷的房子作抵押担保，2014年1月23日，因陈某某未归还贷款，贵溪九银村镇银行将债权转让给朱有任。52、证明，贵溪市地方税务局、江西省贵溪市国家税务局证实贵溪市创峰木板厂（创峰木业）未在该局办理税务登记证及纳税。53、贵溪市金福酒业商行税务申报信息，证实贵溪市金福酒业商行自2011年5月份至2011年12月份共计8个月进行了地方税务申报并交税，计税依据前4个月均为5000元、后四个月均为10000元，之后再未纳税。该商行于2011年4月至2013年9月共计缴纳国税10次，其中6次为2011年4月至2011年9月，每月计税收入均为10000元，其余四次为2011年10月（2次）、2012年8月、2013年9月，计税收入分别为10000元、333333.33元、166666.67元、166666.67元。此10次共计计各收入为736666.67元，该商行于2013年11月办理了注销税务登记证手续。54、边某某起诉书，证实2014年5月13日鹰潭市人民检察院以集资诈骗罪等罪名对边某某提起诉讼，其中认定了2007年至2011年，边某某以企业扩大生产规模、购买生产机器为由，以月息5%为诱饵，采取签订借条的方式骗取陈某某人民币615万元，共计支付利息367.5万元，尚有247.5万元未归还。55、户籍信息，证实被告人陈金华出生于1956年2月3日，具备刑事责任能力，无前科的事实。56、在逃人员登记信息表，证实毕某义因以倒卖土地给多人的方式诈骗于2013年5月13日被刑拘在逃的事实。57、贵溪市金福酒业商行现金日记账账本，证实自2010年11月26日至2013年5月份，陈金华先后投入共计459.38万元至贵溪市金福酒业商行，约100余万元与本案被害人借款时间大致吻合。
以上证据经庭审举证、质证，本院予以确认。
本院认为，被告人陈金华以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资408.14万元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，公诉机关的指控事实清楚，罪名成立，被告人提出没有借钱给毕某义和边某某的辩解意见，与庭审查明的事实不符，不予采纳。被告人明知企业持续亏损，却以企业经营状况好，需要资金周转为由，而先后向被害人黄某、王某华等26人非法集资，集资资金大部分没有用生产经营活动，而是用于归还个人借款、银行贷款及利息，及转借给毕有才、边某某收取利息。其行为属《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条，以非法占有为目的的非法集资8种情形之一，故对辩护人的提出被告人陈金华的行为不属集资诈骗，而属于非法吸收公众存款罪的辩护意见不予采纳。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，判决如下：
被告人陈金华犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月10日起至2025年1月9日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳）
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省鹰潭市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴伟红
人民陪审员 ＸＸ成
人民陪审员 计林刚
二〇一五年一月六日
书 记 员 王 玲