江苏省东海县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）苏0722刑初1号
公诉机关江苏省东海县人民检察院。
被告人丁运动，男，1983年10月1日出生于江苏省东海县，汉族，高中文化，个体，住江苏省东海县。因涉嫌犯非法经营罪于2016年3月8日被刑事拘留，同年4月14日被逮捕。现羁押于江苏省东海县看守所。
辩护人高立举，江苏恒旭律师事务所律师。
江苏省东海县人民检察院以东检诉刑诉﹝2016﹞762号起诉书指控被告人丁运动犯非法经营罪，于2017年1月3日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。东海县人民检察院指派代理检察员尚宇出庭支持公诉，被告人丁运动及其辩护人高立举到庭参加诉讼。期间，公诉机关建议延期审理两次。现已审理终结。
江苏省东海县人民检察院指控：被告人丁运动为谋取非法利益，以他人名义办理了商户名称为“连云港开元超市”、“美乐多超市”、“苏宁电器”、“东海县房山镇刘某1坠家电经营部”等多台移动POS机，于2015年1月至2016年1月间，在东海县牛山街道圣富莱家纺店内采取虚构交易的方式，为他人套取现金共计人民币6859159元。
被告人丁运动为谋取非法利益，于2015年6月至2015年12月间，明知韦某（另案处理）用于虚构交易套取资金，仍提供商户名为“连云港市圣芭芭拉超市”、“新浦区乐富达超市”、“东海县牛山镇嘉锐广告经营部”、“芭拉加油站”等多台移动POS机给韦某使用并控制资金，韦某使用丁运动提供的移动POS机套取现金共计人民币1350260元。
为证明指控事实，公诉机关随案移送相关书证、证人证言、被告人及同案人供述和辩解等证据材料。公诉机关认为，被告人丁运动的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，情节特别严重，构成非法经营罪，建议对其在有期徒刑五年以上八年以下量刑，并处罚金。
被告人丁运动辩称，指控犯罪数额中有真实交易，也有持卡人刷信用卡或借记卡还款，实际刷卡套现金额不到300万元。提供POS机给韦某使用时并不知她用于套现，仅在韦某出事前一个月才知情。
被告人的辩护人提出如下辩护意见：1、指控丁运动个人涉及6859159元的非法经营数额缺乏依据，该数额为丁运动的雇员登记记录，其中有经营记录、债务人以刷卡方式还款的记录，均不能认定为刷卡套现的犯罪数额；2、丁运动与韦某不成立共同犯罪，丁运动仅向韦某提供POS机，但无共谋行为，也未实际参与刷卡套现；3、被告人丁运动有坦白情节，可以从轻处罚。
经审理查明：被告人丁运动为谋取非法利益，以他人名义办理了商户名称为“连云港开元超市”、“美乐多超市”、“苏宁电器”、“东海县房山镇刘某1坠家电经营部”、“新浦区乐富达超市”等十余台移动POS机，于2015年1月至2016年3月间，在其经营的东海县牛山街道圣富莱家纺店内，采取虚构交易的方式，用POS机为他人套取现金共计人民币680万余元，收取手续费约人民币7万余元。
2015年6月至2015年12月间，被告人丁运动明知韦某（另案处理）用于虚构交易套取资金，仍提供商户名为“连云港市圣芭芭拉超市”、“芭拉加油站”、“连云港市王某2家用电器销售”等多台移动POS机给韦某使用，并控制资金，获取非法利益，韦某使用丁运动提供的移动POS机套取现金共计人民币1350260元。
案发后，侦查人员对丁运动经营的圣富莱家纺店进行了搜查，搜查出移动POS机17台、转账电话机1部、各类银行卡62张、人民币29900元、纸质散页记账单20页、POS签购单1包，均予以扣押。
上述事实，有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被告人丁运动的供述和辩解，其供认一共办了17台移动POS机和1台转账电话，都是用朋友的名字办理的，转账电话是以高中同学葛某1的名义办的，移动POS机是以孙某、刘某2、臧某2、张某1、臧某1名义办理的，每人名下办了3台，办理的POS机除了家纺店里很少部分刷卡消费外，绝大部分都是刷卡套现用的，转账电话就是刷卡套现再转账用的。从其经营的圣富莱家纺店内搜出的20页纸质的交易明细表是帮别人刷卡套现的全部流水账，第一笔交易是2015年1月18日开始，是让店员张某1、臧某1记录的。刷卡套现按金额百分之一收取手续费，如果记录的手续费不足百分之一则是别人刷卡向其归还的借款。收取的手续费有5万元左右，帮别人刷信用卡套现的金额有500万元左右。提供给韦某的移动POS机账目不在这20页流水账内。记不清向韦某提供过几台P**机，最后提供的两台P**机商户名称为“连云港市圣芭芭拉超市”和“连云港市王某2家用电器销售”，这两台P**机刷卡都是韦某操作的，绑定的银行卡在其手上，韦某通过刷卡方式向其还款，其控制资金账户，可以将利息和刷卡手续费扣下，保证自己没有损失。其知道韦某使用POS机刷卡套现。
2、同案人韦某的供述和辩解，其供认从2015年5月份，丁运动向其提供POS机用于刷信用卡套现。因借丁运动钱还不上，丁运动说可以刷卡套现还款，他提供POS机，每刷1万元收取100元手续费，POS机捆绑的是丁运动的银行卡，刷出来的钱，丁运动扣除每天利息和手续费后转账到其工商银行卡上，其再将钱支付给刷卡人。丁运动提供的POS机商户名有乐富达超市、大润发超市、圣芭芭拉超市、王某2家用电器销售、德科电器，其他一些记不清了，除了杰美晟航空、洪某五金批发店这两台P**机是其自己办理的之外，其他都是丁运动提供。从丁运动处拿的都是无线POS机，没有固定的刷卡点，在戚小芹和章某店里放过POS机，供电局这些单位也去刷过，POS机基本上几天就换，因为不能总在一台P**机上刷卡套现。从丁运动处扣押的20页的记账单，是放在丁运动圣富莱家纺店里专门用于记录刷卡套现的，丁运动和他店里的店员都记过。其使用丁运动的POS机刷卡套现没有记在这份记账单上。
3、证人张某1的证言,证实其是圣富莱家纺店的员工，老板是丁运动，丁运动除了经营家纺外，还帮别人刷信用卡套现、信用卡还款。丁运动不在店里时安排其和店员臧某1刷卡，每次刷卡都记在丁运动做的表格上，即公安扣押的这20页记账单。丁运动至少有十几台P**机，常用的有五、六台。丁运动用其名字办过POS机，也让其办工商银行卡供他使用。
4、证人臧某1的证言，证实其是丁运动圣富莱家纺店的店员，知道丁运动帮别人刷信用卡套现，丁运动给了一份表格，记载时间、刷卡金额、手续费、付款之类，是刷卡套现登记用的，别人如果刷信用卡还丁运动钱，也记在表格上，即公安机关扣押的20页记账单。每次有人来找刷卡都是打电话给丁运动，丁运动安排怎么刷卡、怎么记录。表格里记录的不是家纺店里真实的交易。刚上班时丁运动让其和张某1办过一张工商银行卡给他使用。韦某都是与丁运动直接联系的。
5、证人葛某1的证言，证实其是丁运动同学，丁运动借过其身份证办理银行卡、POS机，还办理转账电话，丁运动办理的POS机是用于刷卡套现的。
6、证人臧某2出具的情况说明，证实其与丁运动系同学，丁运动以其名义办理过移动POS机和银行卡，用于刷卡套现。
7、证人李某、韩某、马某、章某、徐某、秦某、蒋某、姚某、张某2、王某1、尚某的证言，均证实多次持信用卡在韦某提供的移动POS机上刷卡套现。
8、东海县公安局搜查笔录、扣押物品清单，证实东海县公安局侦查人员于2016年3月8日对丁运动经营的圣富莱家纺店进行了搜查，搜查出移动POS机17台、转账电话机1部、葛某1居民身份证一份、各类银行卡62张、人民币29900元、纸质散页记账单20页、POS签购单1包，均予以扣押。所扣押17台P**机商户名包括“连云港开元超市”、“美乐多超市”、“苏宁电器”、“东海县房山镇刘某1坠家电经营部”、“新浦区乐富达超市”等，POS签购单涉及商户名达三十家。记账单记载刷卡时间从2015年1月18日起至2016年3月7日，累计刷卡金额680万余元，手续费7万余元。
9、李某、韩某、马某、章某、徐某、秦某、蒋某、姚某、张某2、王某1、尚某提交的信用卡交易明细、POS机签购单，证实信用卡持卡人已指认信用卡账单中通过韦某刷卡套现的记录，其中商户名“连云港市圣芭芭拉超市”、“连云港市刘某1坠家用电器超市”、“新浦区乐富达超市”、“连云港市王某2家用电器”、“东海县牛山镇嘉锐广告经营部”“、“大润发”、“东海乐佳家电”、“东海县牛山镇达顺装饰材料”、“芭拉加油站”、“德科家电”、“好又多超市”系丁运动提供的POS机，所涉套现金额共计人民币1350260元。
10、葛某1尾号“4396”银行账户明细，该账户于2015年1月13日开户，每日有大量的转账交易。
11、东海县公安局从随行付支付有限公司、上海盛付通电子支付服务有限公司调取的部分涉案移动POS机商户资料，POS机结算人为张某1、臧某2、刘某2、葛某1等人。
12、被告人丁运动手机照片，其手机内存有葛某1、张某1办理移动POS机的照片。
13、被告人丁运动户籍信息、前科劣迹登记表、发破案及到案经过证明，证实被告人丁运动具有完全刑事责任能力，无前科劣迹，系被传唤到案。
关于被告人丁运动及其辩护人提出的指控被告人刷卡套现金额不实，所记载的账单中有真实交易、有刷卡还款，不能一概认定为非法经营数额的辩解及辩护意见，经查，证人张某1、臧某1作为账单记录人，均证实所记载的系信用卡刷卡套现金额，无真实交易记录，该证言亦得到被告人的供认，本院对证人证言的真实性予以确认。至于辩护人所提持卡人用刷卡方式向被告人还款，不是非法经营的意见，本院认为，无论被告人是将套现资金直接支付刷卡人，还是将套现资金作为欠款而扣留，其本质均是违反国家对信用卡的管理规定，以虚构交易方式将信用卡的消费信贷功能改变为现金贷款，扰乱国家金融秩序，对金融安全带来巨大风险，该行为构成非法经营。故对被告人及辩护人该点辩解及辩护意见不予采纳。
关于辩护人提出被告人丁运动与同案人韦某无共谋行为，不成立共同犯罪的辩护意见，经查，被告人丁运动及同案人韦某的供述均证实，被告人明知韦某具有刷卡套现的违法目的而提供犯罪工具移动POS机，且控制资金获取非法利益，应与韦某成立共同犯罪。故本院对辩护人的该点辩护意见不予采纳，对被告人提出对韦某的犯罪行为不明知的辩解亦不采纳。
本院认为，被告人丁运动为谋取非法利益，使用销售点终端机具（POS机），为他人非法套取现金，情节特别严重，其行为已构成非法经营罪，部分系共同犯罪。江苏省东海县人民检察院指控被告人丁运动犯非法经营罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人到案后至庭审中未稳定供述主要犯罪事实，不具有坦白情节，对辩护人提出被告人具有坦白情节的辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第二十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人丁运动犯非法经营罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月8日起至2021年9月7日止。罚金款于本判决生效后十日内缴纳。）
二、对扣押的作案工具移动POS机、转账电话予以没收，对扣押的人民币29900元上缴至国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 戴培培
代理审判员 林婷婷
人民陪审员 马长宜
二〇一七年九月五日
书 记 员 柴孟君
法律条文附录
《中华人民共和国刑法》
第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;
(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;
(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的;
(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。