甘肃省兰州市七里河区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）七刑初字第587号
公诉机关兰州市七里河区人民检察院。
被告人马玉龙，男，生于1987年8月20日，汉族，大专文化，甘肃省兰州市人，住兰州市七里河区，无业。2015年4月16日因涉嫌诈骗罪被依法刑事拘留，同年5月15日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。
2012年8月29日因犯诈骗罪被本院判处有期徒刑2年，并处罚金1000元，2014年5月3日刑满释放。
兰州市七里河区人民检察院以七检公诉刑诉（2015）522号起诉书指控被告人马玉龙犯诈骗罪于2015年7月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。兰州市七里河区人民检察院指派检察员张景荣出庭支持公诉，被告人马玉龙到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
经审理查明，1、2014年8月，被告人马玉龙在兰州市七里河区建兰路“新华保险公司”工作时，为偿还个人债务，在其无办理贷款能力的情况下，欲以“帮人办理贷款收取运作费”的方式骗取他人钱财。后马玉龙向其同事被害人胡某某、王某谎称其能找人办理贷款，且表示男的支付10000元运作费可以贷款50000元，女的支付12000元运作费可以贷款80000元，贷款1个月就能办下来。骗取胡某某、王某信任后，同年10月29日10时许，胡某某、王某找到马玉龙，为胡某某办理贷款，三人遂到兰州市七里河区敦煌路的建设银行，由胡某某取款8000元后交给马玉龙，马玉龙谎称剩余2000元运作费替胡某某垫付，并将骗取的8000元现金存入自己银行卡内，向胡某某写下收条。同年11月14日，马玉龙联系到王某，谎称胡某某的贷款快办下来了，让王某抓紧时间办理，王某便与胡某某、马玉龙在兰州市七里河区西站的静怡莲茶楼相约见面，并交给马玉龙300O元现金。马玉龙谎称剩余9000元运作费自己先替王某垫付。同年12月1日，马玉龙联系到王某，让王某归还其垫付的9000元运作费，王某遂将自己一张透支额度为8O00元的银行卡交给马玉龙，马玉龙持该银行卡到其朋友处刷卡套现8000元钱，共计骗取王某11000元钱后，胡某某、王某多次催问马玉龙贷款办理情况，并让马玉龙退钱，马玉龙均以各种理由推拖，在退还王某10O0元钱后，拒接二人电话逃匿。所得赃款被告人马玉龙全部用于偿还个人债务及日常消费。
2、2014年8月，被告人马玉龙为偿还个人债务，在其无办理信用卡能力的情况下，欲以“帮人办理大额信用卡收取押金、手续费、材料费”的方式骗取他人财物，并购买收据，后向其同事、朋友谎称其能找人办理大额信用卡。同年11月16日，马玉龙经朋友马某某介绍与被害人张某甲在兰州市城关区西关十字的花之林茶楼见面，马玉龙谎称其是城关区广场东口“甘肃中晟投资有限公司”的工作人员，能办理工商银行透支额度100000元的信用卡，需要交纳2000元的押金，15天就可以办下来，骗取张某甲信任后，张某甲遂通过手机银行转账方式向马玉龙银行卡账户转入2O00元钱，马玉龙向其写下收据。同年11月19日，张某甲与马玉龙在兰州市七里河区西站的静怡莲茶楼相约见面，要再办理3张信用卡，马玉龙谎称其可以办理，张某甲遂交给马玉龙1000元现金，又通过手机银行转账方式向马玉龙银行卡账户转入5000元钱，马玉龙向其写下收据，共计骗取张某甲8000元钱。后张某甲多次催问马玉龙信用卡办理情况，并让马玉龙退钱，马玉龙均以各种理由推拖，在退还张某甲3000元钱后，拒接其电话逃匿。所得赃款被告人马玉龙全部用于偿还个人债务及日常消费。
3、2014年11月，被告人马玉龙经朋友介绍认识了被害人杨某某。同年11月17日14时许，马玉龙与杨某某在兰州市七里河区敦煌路的花之林茶楼相约见面，马玉龙谎称其是跑贷款业务的，能办理透支额度1O0000元的银行信用卡，需要交纳2000元的资料费，骗取杨某某信任后，杨某某交给马玉龙现金2000元，马玉龙向其写下收据。后杨某某多次催问马玉龙信用卡办理情况，马玉龙均以各种理由推拖，并关闭电话逃匿。所得赃款被告人马玉龙全部用于偿还个人债务及日常消费。
4、2014年11月，被告人马玉龙为继续以“帮人办理大额信用卡”的方式骗取他人钱财，私刻了“华陇信用贷款有限责任公司的财务专用章”。其经同事王某介绍认识了被害人马某甲，并于同年12月3日，与王某、马某甲在兰州市城关区西关十字的花之林茶楼相约见面，马玉龙谎称其哥是华陇信用贷款有限责任公司的一把手，能办理透支额度100000元的银行信用卡，需要交纳2000元的资料费，骗取马某甲信任后，马某甲交给马玉龙现金2000元，马玉龙向其写下收据。后马玉龙联系到马某甲，谎称其还能多办几张信用卡，马某甲同意再办二张信用卡后，于同年12月5日通过网上银行转账方式向马玉龙银行卡账户转入4000元钱。同年12月19日，马玉龙与马某甲在城关区西关十字的花之林茶楼又相约见面，将4000元钱的收据交给马某甲。后马某甲多次催问马玉龙信用卡办理情况，马玉龙均以各种理由推拖，并拒接其电话逃匿。所得赃款被告人马玉龙全部用于偿还个人债务使用。
5、2014年12月，被告人马玉龙经朋友钟某某介绍认识了被害人张某乙。同年12月某日，马玉龙与张某乙在兰州市七里河区西站西太华商厦楼下的肯德基餐厅相约见面，马玉龙谎称其能办理透支额度100000元的银行信用卡，需要2000元的费用疏通关系，骗取张某乙信任后，张某乙交给马玉龙现金2000元，马玉龙向其写下收据。张某乙多次催问马玉龙信用卡办理情况，马玉龙均以各种理由推拖，并拒接其电话逃匿。所得赃款被告人马玉龙全部用于偿还个人债务使用。
6、2014年12月，被告人马玉龙经同事王某介绍认识了被害人许某某。同年12月27日13时许，马玉龙与王某、许某某在兰州市城关区正宁路的甜甜火锅店相约见面，马玉龙谎称其能办理透支额度100000元的银行信用卡，半个月就能办下来，需要交纳2000元的资料费，骗取许某某信任后，许某某交给马玉龙现金2000元，马玉龙向其写下收据。后许某某多次催问马玉龙信用卡办理情况，让马玉龙退钱，马玉龙均以各种理由推拖，并拒接其电话逃匿。所得赃款被告人马玉龙全部用于偿还个人债务使用。
7、2015年1月，被告人马玉龙经朋友胡某某介绍认识了被害人马某乙、蒲某某。同年1月5日，马玉龙与马某乙、蒲某某在兰州市安宁区费家营十字东南角的一超市门口相约见面，马玉龙谎称其能办理透支额度100000元的银行信用卡，每张卡需要交纳2000元的资料费，骗取马某乙、蒲某某信任后，二人同意办卡，马玉龙遂给二人分别写下收据。次日，马某乙、蒲某某通过手机银行转账方式向马玉龙银行卡账户转入4000元钱。后马某乙、蒲某某多次催问马玉龙信用卡办理情况，马玉龙均以各种理由推拖。所得赃款被告人马玉龙全部用于偿还个人债务及日常消费。
上述事实，被告人马玉龙在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人胡某某、王某、张某甲、杨某某、马某甲、张某乙、许某某、马某乙、蒲某某等人的陈述、银行卡交易清单、辨认笔录及照片、等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人马玉龙无视国法，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式多次骗取公民财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，应依法追究其刑事责任。被告人马玉龙刑满释放后五年内又犯新罪，系累犯，应依法从重处罚。庭审中被告人认罪态度较好，可酌情从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条第一款之规定，判决如下：
一、被告人马玉龙犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金3000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月16日起至2017年10月15日止）。
二、赃款继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向兰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应递交上诉状正本一份及副本一份。
审 判 长 杜春由
代理审判员 宋子锋
人民陪审员 白 婧
二〇一五年九月十日
书 记 员 彭 敏