福建省福鼎市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）鼎刑初字第389号
公诉机关福鼎市人民检察院。
被告人卓雪琴，女，1974年5月16日出生，汉族，小学文化，无职业，住福鼎市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年9月26日向福鼎市公安局投案，同日被取保候审，2015年10月28日经本院决定由福鼎市公安局执行逮捕。现羁押于福鼎市看守所。
福鼎市人民检察院以鼎检诉刑诉（2015）349号起诉书指控被告人卓雪琴犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月21日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。福鼎市人民检察院指派检察员连洁出庭支持公诉，被告人卓雪琴到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，
一、2011年2月至2011年8月间，被告人卓雪琴为吸收公众资金，在福鼎市点头镇其住所采取通过优先无息吸收全体会员所缴纳的基本会金，后由会员逐月缴纳基本会金，并标写利息竞标会款，中标会员收取会款后以所标利息数额作为应付利息数额，逐次支付给其他会员的方法，召集林某、张某等212人次组织了8场民间标会。2011年8月间，因被告人卓雪琴资金链断裂，致其组织的民间标会相继解散，造成会员张某、林某无法收回会金，损失共计人民币863180元（币种下同）。具体事实分述如下：
1、2011年2月11日，被告人卓雪琴组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金10000元，会款总额200000元，会期至2011年12月11日。2011年8月11日，该标会解散后，造成会员林某已缴纳的会金5631元无法收回。
2、2011年2月20日，被告人卓雪琴组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额100000元，会期至2011年12月20日。2011年8月20日，该标会解散后，造成会员林某已缴纳的会金66915元无法收回。
3、2011年2月29日，被告人卓雪琴组织一场40人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额120000元，会期至2012年10月29日。2011年8月29日，该标会解散后，造成会员张某已缴纳的会金201802元无法收回。
4、2011年3月23日，被告人卓雪琴组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金15000元，会款总额300000元，会期至2012年1月23日。2011年8月23日，该标会解散后，造成会员林某已缴纳的会金120390元无法收回。
5、2011年4月14日，被告人卓雪琴组织一场30人次的民间标会，每次缴纳基本会金8000元，会款总额240000元，会期至2012年7月14日。2011年8月29日，该标会解散后，造成会员张某已缴纳的会金245450元无法收回。
6、2011年4月16日，被告人卓雪琴组织一场30人次的民间标会，每次缴纳基本会金8000元，会款总额240000元，会期至2012年7月16日。2011年8月16日，该标会解散后，造成会员林某已缴纳的会金27235元无法收回。
7、2011年5月10日，被告人卓雪琴组织一场30人次的民间标会，每次缴纳基本会金10000元，会款总额300000元，会期至2012年8月10日。2011年8月10日，该标会解散后，造成会员林某已缴纳的会金92170元无法收回。
8、2011年6月21日，被告人卓雪琴组织一场22人次的民间标会，每次缴纳基本会金15000元，会款总额330000元，会期至2012年5月21日。2011年8月21日，该标会解散后，造成会员张某已缴纳的会金103587元无法收回。
二、2011年2月至2011年5月间，被告人卓雪琴为吸收公众资金，还参加朱某、程某等人组织的民间标会，透标会款后，没有继续缴纳会金，造成会首朱某、程某损失共计385107元。具体事实分述如下：
1、被告人卓雪琴参加会首朱某组织的四场民间标会，造成会首朱某损失共计183964元。
2、被告人卓雪琴参加会首程某组织的三场民间标会，造成会首程某损失共计112705元。
3、被告人卓雪琴参加会首郑某组织的一场民间标会，造成会首郑某损失共计33469元。
4、被告人卓雪琴参加会首黄某组织的六场民间标会，造成会首黄某损失共计54969元。
另查明，被告人卓雪琴于2014年9月26日向福鼎市公安局投案。到案后，通过筹集现金等还款方式挽回损失共计41469元，其中挽回黄某损失8000元，挽回郑某损失33469元。
上述事实，有公诉机关当庭出示、宣读并经质证的下列证据证实：
1、证人张某证言及其提供的会单，证实其参加被告人卓雪琴组织的民间标会，损失555839元。
2、证人林某证言及其提供的会单，证实其参加被告人卓雪琴组织的民间标会，损失312341元。
3、证人朱某证言及其提供的会单，证实被告人卓雪琴参加其组织的民间标会，损失187964元。
4、证人程某证言及其提供的会单，证实被告人卓雪琴参加其组织的民间标会，损失113705元。
5、证人黄某证言及其提供的会单，证实被告人卓雪琴参加其组织的民间标会，到案后偿还8000元，损失46969元。
6、证人郑某、周某证言及其提供的会单，证实被告人卓雪琴参加其组织的民间标会，造成其损失33469元，后经偿还，已全部结清的事实。
7、户籍证明，证实被告人卓雪琴于1974年5月16日出生，已达完全刑事责任年龄。
8、投案自首证明，证实被告人卓雪琴于2014年9月26日到福鼎市公安局自首的事实。
9、被告人卓雪琴的供述及辩解，证实其本人在福鼎市点头镇其住所组织多场标会并参加会首程某、朱某等人组织的民间标会，2011年8月其因资金链断裂，致使所组织的民间标会全部倒会，造成会参会会员会首损失的事实。
本院在审理过程中，依职权调取的证人张某、朱某、程某证言，经双方质证，证实被告人卓雪琴于2013年7月25日偿还朱某4000元、张某5000元；于2013年7月26日偿还程某1000元的事实。
上述证据与被告人卓雪琴的供述与辩解相互印证，足以认定所查明的犯罪事实，本院予以确认。
公诉机关指控认为被告人卓雪琴造成证人程某损失113705元、朱某损失187964元，张某损失555839元。经查，虽被告人卓雪琴对上述事实并无异议，但证人程某、朱某、张某的证言均证实，被告人在到案前有偿还程某1000元，造成其损失112705元；偿还朱某4000元，造成其损失183964元；偿还张某5000元，造成其损失550839元，本院予以确认。对公诉机关指控的数额，依法予以更正。
本院认为，被告人卓雪琴未经批准，以吸收公众资金为目的，先后召集社会公众212人次组织民间标会或参加他人组织的多场民间标会，吸收他人资金，造成多名会员、会首的会金无法收回，直接经济损失达1248287元。公诉机关指控的数额依法予以更正。被告人卓雪琴在吸收或支付资金过程以支付利息为条件，属变相吸收公众存款的行为，扰乱当地金融秩序，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人卓雪琴主动投案并如实供述自己的罪行，属自首，本院决定予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人卓雪琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金100000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月28日起至2019年1月27日止。）
（罚金于本判决生效之日缴纳。）
二、继续追缴被告人卓雪琴非法吸收公众存款资金1206818元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 王百灵
代理审判员 夏金莲
人民陪审员 吕志娟
二〇一六年一月二十六日
书 记 员 郑 旖
附：《中华人民共和国刑法》相关法律条文
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百四十三条第三款最高人民检察院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民检察院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权按照审判监督程序向同级人民法院提出抗诉。