河南省汤阴县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）汤少刑初字第56号
公诉机关汤阴县人民检察院。
被告人蒋某某，男，汉族，河南省汤阴县人，高中文化，原河南某某有限公司负责人，住汤阴县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月29日被汤阴县公安局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪于2015年2月5日被汤阴县公安局执行逮捕。
辩护人张凤山，河南精忠律师事务所律师。
被告人蒋某，男，汉族，河南省汤阴县人，初中文化，原汤阴县某某有限责任公司法定代表人，住汤阴县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月29日被汤阴县公安局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪于2015年2月5日被汤阴县公安局执行逮捕。
辩护人贾永平，河南精忠律师事务所律师。
汤阴县人民检察院以安汤检公刑诉（2015）147号起诉书指控被告人蒋某某、蒋某犯非法吸收公众存款、诈骗罪，于2015年7月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。汤阴县人民检察院指派检察员刘译浓、马伟出庭支持公诉，被告人蒋某某及其辩护人张凤山，被告人蒋某及其辩护人贾永平到庭参加诉讼。现已审理终结。
汤阴县人民检察院指控：
一、非法吸收公众存款罪
2010年至2012年10月份，被告人蒋某某、蒋某在经营汤阴县某某有限责任公司、河南某某有限公司期间，违反国家金融法律有关规定，未经有关部门批准，以高额利息为诱饵，公司资金周转困难为名，面向社会不特定群众邓某、毛某等29户30人非法吸收存款金额396.5万元，支付利息66.814万元，返还本金11万元，造成群众实际损失318.686万元。
二、诈骗罪
2012年3月份，被告人蒋某某、蒋某以伪造的向安阳市长城汽贸有限责任公司交纳了45万元保证金收据为抵押，分6次骗取被害人赵某2共计46万元，实际造成赵某2损失45万余元。
针对上述事实，公诉机关当庭出示、宣读的证据有被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等。公诉机关认为被告人蒋某某、蒋某非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，诈骗他人财物，数额巨大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百六十六的规定，应当以非法吸收公众存款罪、诈骗罪追究二被告人的刑事责任。被告人蒋某某、蒋某共同故意犯罪，系共同犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条的规定。提请本院依法判处。
被告人蒋某某对指控的犯罪事实供认不讳。辩护人的辩护意见是：1、蒋某某没有扰乱金融秩序的故意且借来的钱全部用于生产经营，应属于单位犯罪；2、蒋某某没有非法占有的目的且全部用于生产经营，46万元应属非法吸收公众存款的范畴，不构成诈骗罪；3、蒋某某认罪悔罪，系初犯；综上建议对蒋某某从轻处罚。
被告人蒋某辩称借赵某2的46万元是先借的钱后补的假保证金条，其行为不构成诈骗罪，对指控的其他犯罪事实供认不讳。辩护人的辩护意见是：1、蒋某没有扰乱金融秩序的故意且借来的钱全部用于生产经营，应属于单位犯罪；2、蒋某伪造保证金条是方法行为，从赵某2处借款的目的是吸收存款，46万元应认定为非法吸收公众存款罪；3、蒋某认罪悔罪，系初犯；综上建议对蒋某从轻处罚。
经审理查明：
一、非法吸收公众存款罪
2010年至2012年10月份，被告人蒋某某、蒋某父子在经营汤阴县某某有限责任公司（以下简称汤阴某某公司）、河南某某有限公司期间（以下简称河南某某公司），违反国家金融法律有关规定，未经有关部门批准，以高额利息为诱饵，公司资金周转困难为名，面向社会不特定群众邓某、毛某等29户30人非法吸收存款金额396.5万元，支付利息66.814万元，返还本金11万元，造成群众实际损失318.686万元。
上述事实，有以下经当庭举证、质证的证据证实，本院予以确认：
中国银行监督管理委员会安阳监管分局办公室关于查证汤阴县某某有限责任公司、蒋某某、蒋某从业资格的复函：经查，汤阴某某公司、蒋某某、蒋某均未在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
河南某某公司信息查询单、汤阴某某公司法人注册、变更手续。
河南某某公司纳税申报表、汤阴县公安局情况说明、河南省农村信用社客户明细。
安阳相州会计事务所相州会鉴字（2015）第0801号会计鉴定意见书。
被害人邓某、毛某等30人的陈述内容为：蒋某某、蒋某在经营汤阴某某公司及河南某某公司期间，以高额利息为诱饵向其借款的时间、借款数额、已经偿还本息的数额等事实，且有借条、相关手续等书证相印证。
证人蒋某的证言：证实汤阴某某公司名下的汽车系其出资购买。
证人李某1、邵某、蔡某的证言：证实蒋某某经营河南某某公司的经营状况及交付房租的事实。
证人司某1的证言：证实蒋某经营理发店的事实。
证人王某1、刘某1的证言：证实蒋某某、蒋某经营汤阴某某公司及租赁场地的事实。
证人邢某、徐某、李某2的证言：证实汤阴某某公司的工人工资情况及蒋某某、蒋某经营公司期间的开支情况。
证人陈某、李某3、岳某、王某2、刘某2的证言：证实在蒋某某经营的河南某某公司打工的事实及河南某某公司的经营、工资开支等情况。
证人贾某、司某2的证言：证实蒋某向牛爱英借钱，贾静涛、司某2担当保证人的事实。
证人赵某1、谷某、张某、孙某的证言：证实蒋某某购买机器、货款的事实。
被告人蒋某某的供述：2006年，汤阴某某公司成立，法人代表是我，股东是我和我妻子冯某。2012年4月我主要在郑州经营河南某某公司，汤阴某某公司法人代表变更为我儿子蒋某，股东是蒋某和冯某。河南某某公司是我2008年年底在郑州开的公司，开始没有注册，生产PVC板材，2012年3月在郑州注册登记，注册资金500万元，法人代表是冯某。2006年至2012年期间，我和蒋某通过亲戚、朋友、公司员工口口相传，以我公司生意周转需要资金为名，面向社会不特群众吸收存款，以月息1.2分至3分的高额利息向邓某、毛某等29户30人吸收公众存款票面金额396.5万元，支付利息66.814万元，返还本金11万元，造成群众实际损失318.686万元。我和蒋某没有具体分工，都是通过各自的朋友关系借钱。这些钱大部分都给我了，郑州的生意因为生产的塑料板不合格，一直赔。一部分是蒋某支配的，主要是支付利息和用于汤阴某某公司的开销。我和蒋某及河南某某公司、汤阴某某公司没有国家金融管理机构授权的吸收存款融资的资质。到2012年11月底，我们还不了人家钱，全家就都逃跑躲起来了。
被告人蒋某的供述：2006年，我爸蒋某某在汤阴注册了汤阴某某公司，法人代表是蒋某某，股东是我妈冯某。2012年，汤阴某某公司法人变更为我，股东是我和冯某，我爸主要在郑州经营河南某某公司。2006年至2012年期间，我和我爸通过亲戚、朋友、公司员工口口相传，以月息1.2分至3分的高额利息向邓某、毛某等29户30人吸收公众存款票面金额396.5万元，支付利息66.814万元，返还本金11万元，造成群众实际损失318.686万元。我和我爸都是通过各自的朋友关系借的。这些钱大部分给了我爸蒋某某，因为他在郑州的塑料板厂子一直赔钱用钱的地方比较多。剩下的钱是我用了，主要是支付在汤阴借群众的利息和用于汤阴某某公司的开销。到2012年11月底，我们还不了人家钱，全家就都逃跑躲起来了。
二、诈骗罪
2012年3月份，被告人蒋某某、蒋某以伪造的向安阳市长城汽贸有限责任公司交纳了45万元保证金收据为抵押，分6次骗取被害人赵某2共计46万元，实际造成赵某2损失45万余元。
上述事实，有以下经当庭举证、质证的证据证实，本院予以确认：
书证：蒋某向赵某2借款时所打的46万元欠条、45万元虚假保证金二联单。
被害人赵某2的陈述：我通过张改玲认识的蒋某。2010年3月份蒋某说要做生意借我3万元，张改玲做保证人，月息1.5分。2011年3月份到期后，张改玲不再担保，蒋某把本金和利息都给我结清了。过了几天，蒋某用房产证做抵押又借了我3万元，后蒋某把房产证拿走了，我不同意，蒋某就拿了一个保证金条又借了2万元。后来蒋某要把保证金条拿走，我不同意，蒋某就把这5万元的本金和利息给我结清了。之后蒋某多次打电话借钱，我给他说没有抵押物或担保人我不会把钱借给你。一直到2012年2月底，蒋某给我说还用安阳长城汽贸的45万保证金做抵押借钱，我同意了。所以2012年3月1日，他拿了一个45万元的保证金条做抵押，我当天借给他18万元，当时李某4在场。后又分多次借给蒋某共46万元。后来我找蒋某还钱，又到安阳长城汽贸询问，才知道自己被骗了。
证人李某4的证言：2012年2月份，我问赵某2能不能找个地方存钱得高利息。2012年3月1日，赵某2让我拿2万元去她家，我见赵某2家还有一对母子，我就先把赵某2叫出来问了问她为什么那么有把握借给他们那么多钱。赵某2说他们给了45万元的押金条，所以才放心借给他们那么多钱。当天晚上，赵某2给我打了2万元的借条。
证人冯某的证言：2011年我通过张改玲认识了赵某2，因为我丈夫蒋某某做生意需要资金周转，所以我和蒋某去赵某2家借过钱，一开始用的是卢福的房产证做抵押，后来用的是押金条做抵押。因为赵某2性儿比较小，没有抵押她就不会借给蒋某钱。借了大约几十万元。2012年下半年就借不到钱了，我们就外出躲债了。
证人杨某的证言：我和蒋某是夫妻关系。这张45万元的保证条是不真实的，是在2011年底到2012年春天期间，蒋某在汤阴某某公司内让我写的二联单，我写的时候是空白的，没有章。
证人于某的证言：我2007年7月至2010年1月在安阳市长城汽贸公司担任财务人员。2011年6月15日的时候我没有在安阳市长城汽贸公司上班，这张保证金条不是我写的，上面的章也不是公司的章。我经手的时候，蒋某某已经交过30万的保证金了，保证金条也没有一年一更换的情况，2011年5月31日安阳市长城汽贸公司就将汤阴某某公司的30万保证条收回来了。
证人王某3的的证言：我在长城汽贸公司工作，这个45万元保证金条上的章不是我们公司的章，是假的。
被告人蒋某某的供述：2010年上半年，我们通过张改玲认识了赵某2，为了公司经营，我们向赵某2借款，并许诺1.5分的利息，周期1年，当时蒋某去赵某2处拿的钱，借了3万元，2011年到期后连本金及利息全部支付给了赵某2。到期后公司及厂子都需要用钱，我又让蒋某去赵某2处借钱，赵某2让蒋某给她拿东西做抵押，蒋某把这事给我说了以后，我就借了一个朋友的房产证给了蒋某，让蒋某押到了赵某2处，用房产证做抵押大概是借了5万元。随后我们将房产证从赵某2处拿回来了。我们公司及厂子需要资金周转，所以又向赵某2借钱，赵某2给我们要抵押物，我们就把在长城汽贸的30多万的保证金条给赵某2作抵押，后来又要了回来。后来为了生产经营，蒋某去找赵某2借钱，赵某2向蒋某要抵押物，我们当时也没有抵押物了，我就给蒋某商量，因为以前给过赵某2一张真保证金条，我们就比照着真保证金条给她弄了一张假保证金条，金额大于原来的保证金数目。蒋某找一个空白的二联单填好，我找人刻了一个“安阳长城汽贸有限公司”的公章给了蒋某，蒋某就把这张伪造的45万元的保证金条给了赵某2。给过赵某2假45万元的保证金条之后，我们又陆陆续续的从赵某2处借钱，总共借了46万元。
被告人蒋某的供述：我将真保证金条抽走后赵某2一直向我要抵押物，当时我和蒋某某已经没有东西可以抵押了，我爸蒋某某说，不行先给赵某2写一个保证金条给她。蒋某某当时给我说：你去写张条，章的事你就别管了。然后我就从公司内找了一张空白的二联单，照着之前安阳市长城汽贸公司给我们出具真保证金条，在二联单上写了“汤阴县某某汽贸交来保证金肆拾伍万元整”付款人蒋某。蒋某某找人刻了一个“安阳市长城汽贸有限责任公司”的公章，然后蒋某某把伪造的公章加盖到了我写的这张二联单条上，为了让赵某2放心，我把假条子给了赵某2。
综合证据：
汤阴县公安局受案登记表、立案决定书。
汤阴县公安局出具的被告人蒋某某、蒋某无前科证明。
被告人蒋某某、蒋某户籍证明。
本院认为，被告人蒋某某、蒋某违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款票面金额396.5万元，给集资群众造成实际损失318.686万元，数额巨大，核其行为均已构成非法吸收公众存款罪。蒋某某、蒋某以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，诈骗他人现金46万元，数额巨大，核其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名均成立。蒋某某、蒋某共同故意犯罪，系共同犯罪，且均系主犯。关于蒋某某、蒋某辩护人辩称，蒋某某、蒋某没有扰乱金融秩序的故意，且借来的钱全部用于生产经营，应属于单位犯罪的辩护意见，经查，蒋某某、蒋某违反国家金融管理法规，以个人名义非法吸收公众存款，其行为不符合单位犯罪的构成要件，故对该辩护意见，本院不予采纳。关于蒋某及其辩护人辩称是先借的钱后补的假保证金条，蒋某某、蒋某没有非法占有的目的，不构成诈骗罪的辩护意见，经查，有被告人蒋某某的供述、被害人的陈述、证人证言及书证，均可证实蒋某某、蒋某以非法占有为目的，采取虚构保证金条的方法，诈骗赵某2现金的事实存在，其行为符合诈骗罪的构成要件，故对该辩护意见，本院不予采纳。案发后，蒋某某、蒋某能如实供述自己非法吸收公众存款罪的罪行，可从轻处罚，故对辩护人提出的蒋某某、蒋某无犯罪前科，认罪态度好，有悔罪表现的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款的规定，判决如下：
一、被告人蒋某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币50000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币50000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币100000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月29日起至2025年12月28日止。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳）。
二、被告人蒋某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币50000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币50000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币100000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月29日起至2025年12月28日止。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳）。
三、赃款赃物予以追缴，返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 王志强
代理审判员 沈海宝
人民陪审员 范卫东
二〇一五年十月十三日
书 记 员 秦 洁