黑龙江省哈尔滨市南岗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黑0103刑初622号
公诉机关哈尔滨市南岗区人民检察院。
被告人霍健，男，1969年12月27日出生，汉族，大学文化，无业，户籍地黑龙江省丹江市安区，住所地哈尔滨市道里区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年12月14日被刑事拘留，2017年1月14日被逮捕，现羁押于哈尔滨市南岗区看守所。
辩护人张德利，黑龙江思普瑞律师事务所律师。
辩护人李蕊彤，黑龙江朗信银龙律师事务所律师。
被告人郭朋飞，男，1993年11月18日出生，汉族，初中文化，系上海友而信市场公司，北秀营业部业务员，住哈尔滨市香坊区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年12月14日被刑事拘留，2017年1月14日被逮捕，现羁押于哈尔滨市南岗区看守所。
辩护人刘延光，黑龙江宜友律师事务所律师。
被告人站春文，男，1972年1月1日出生，汉族，初中文化，无业，住黑龙江省肇东市。因涉嫌犯诈骗罪于2016年12月14日被刑事拘留，2017年1月14日被逮捕，现羁押于哈尔滨南岗区看守所。
被告人刘薇，女，1976年7月5日出生，汉族，中专文化，无业，住哈尔滨市道外区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年12月14日被刑事拘留，2017年1月14日被逮捕。现羁押于哈尔滨市南岗区看守所。
辩护人毕宇洲，黑龙江界石律师事务所律师。
被告人王天凤（曾用名王卓），女，1981年8月31日出生，汉族，初中文化，无业，住哈尔滨市道里区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年12月0日被刑事拘留，2017年1月14日被逮捕，现羁押于哈尔滨市南岗区看守所。
辩护人吴卓，北京市东元律师事务所律师。
被告人丁德君，男，1970年3月2日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地黑龙江省牡丹江市东安区，住所地哈尔滨市道里区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年12月14日被刑事拘留，2017年1月14曰被逮捕。现羁押于哈尔滨市南岗区看守所。
辩护人王铁志，黑龙江晟义律师事务所律师。
哈尔滨市南岗区人民检察院以哈南检刑诉[2017]599号起诉书指控被告人霍健、郭朋飞、站春文、刘薇、王天凤、丁德君犯诈骗罪，于2017年6月26日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，于2017年7月26日公开开庭审理了本案。哈尔滨市南岗区人民检察院指派检察员王海涛出庭支持公诉，被告人霍健、郭朋飞、站春文、刘薇、王天凤、丁德君及其辩护人张德利、李蕊、刘延光、毕宇洲、吴卓、王铁志到庭参加诉讼。现已审理终结。
哈尔滨市南岗区人民检察院指控，2016年11月，被告人站春文因没有贷款条件却意欲通过贷款弄钱，便联系到了在网络上发布办理贷款信息的被告人刘薇，刘薇为获取利益在明知被告人霍健是通过伪造虚假证明材料帮助他人办理贷款的情况下仍然将站春文介绍给霍健。霍健伪造了站春文的工作证明、收入证明等证明材料，并指使其雇用的被告人王天凤冒充站春文的家属接听放贷公司的回访电话、指使其雇用的被告人丁德君接送站春文及传递虚假证明材料，王天风及丁德君在明知的情况下仍然在霍健的指使下实施上述行为。霍健将相关虚假的贷款资料交给在上海友而信公司北秀营业部任职的被告人郭朋飞申请借款12万元，郭朋飞在明知霍健所递交的借款资料系伪造的情况下，为谋取利益仍将借款申请向与其所在单位合作的友众信业金融信息服务（上海）有限公司进行递交，并经友众信业公司审核后于2016年12月13日将5.5万元借款汇入站春文的银行账户内。
2016年11月，被告人霍健伙同王天凤、丁德君利用上述同样手段，通过吴某（已被行政处罚）准备为王某2（已被行政处罚）在银谷普惠某公司借款6万元，因银谷普惠公司于2016年12月14日准备借款给王某23万元时发现借款资料系伪造而未得逞。
经侦查，六名被告人于2016年12月13日在哈尔滨市南岗区被公安机关抓茯。
针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人霍健、郭朋飞、站春文、刘薇、王天凤、丁德君犯诈骗罪的书证、被告人供述、证人赵某、王某1等人的证言、银行交易明细、借款档案、案件来源及抓捕经过、被告人的供述等证据。公诉机关认为，被告人霍健、郭朋飞、站春文、刘薇、王天凤、丁德君的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请依法惩处。
被告人霍健对公诉机关指控的犯罪事实无异议，表示认罪、悔罪。辩护人认为，被告人系初犯，认罪、悔罪，赃款已被追回，没有给被害人造成实际损失，其社会危害性也较小，请求对其从轻处罚。建议对其适用缓刑。
被告人郭朋飞对公诉机关指控的犯罪事实无异议，表示认罪、悔罪。辩护人认为，被告人系初犯，自愿认罪。本案虽然是一起既遂案件，但未造成受害人的实际经济损失，请求对其判处缓刑。
被告人站春文对公诉机关指控的犯罪事实无异议，表示认罪、悔罪。
被告人刘薇对公诉机关指控的犯罪事实无异议，表示认罪、悔罪。辩护人认为，被告人系初犯、偶犯，当庭自愿认罪，在本案中仅起到居中介绍作用没有实际取得任何财物，没有任何犯罪所得，且被害单位没有受到损失，其社会危害性及影响较小请求对其判处缓刑。
被告人王天凤对公诉机关指控的犯罪事实无异议，表示认罪、悔罪。辩护人认为，被告人系初犯、偶犯，共同犯罪中又系从犯，是一名智力四级伤残人士，上有年迈母亲，下有两名未成年的子女需要抚养，请求对其判处缓刑。
被告人丁德君对公诉机关指控的犯罪事实无异议，表示认罪、悔罪。辩护人认为，被告人系初犯、偶犯，共同犯罪中又系从犯，被害单位没有受到损失，其社会危害性及影响较小请求对其判处缓刑。
经审理查明，2016年11月，被告人站春文因没有贷款条件却意欲通过贷款弄钱，便联系到了在网络上发布办理贷款信息的被告人刘薇，刘薇为获取利益在明知被告人霍健是通过伪造虚假证明材料帮助他人办理贷款的情况下仍然将站春文介绍给霍健。霍健伪造了站春文的工作证明、收入证明等证明材料，并指使其雇用的被告人王天凤冒充站春文的家属接听放贷公司的回访电话、指使其雇用的被告人丁德君接送站春文及传递虚假证明材料，王天风及丁德君在明知的情况下仍然在霍健的指使下实施上述行为。霍健将相关虚假的贷款资料交给在上海友而信市场信息咨询有限公司哈尔滨第一分公司北秀营业部任职的被告人郭朋飞申请借款12万元，郭朋飞在明知霍健所递交的借款资料系伪造的情况下，为谋取利益仍将借款申请向与其所在单位合作的友众信业金融信息服务（上海）有限公司进行递交，并经友众信业公司审核后于2016年12月13日将5.5万元借款汇入站春文的银行账户内。
2016年11月，被告人霍健伙同王天凤、丁德君利用上述同样手段，通过吴某（已被行政处罚）准备为王某2（已被行政处罚）在银谷普惠某公司借款6万元，因银谷普惠公司于2016年12月14日准备借款给王某23万元时发现借款资料系伪造而未得逞。
经侦查，六名被告人于2016年12月13日在哈尔滨市南岗区被公安机关抓茯。
案发后被告人郭朋飞、站春文、刘薇、王天风、丁德君已将诈骗所得赃款及损失全部返还被害单位并以取得被害单位的谅解。
上述事实，有经过法庭审质证确认的下列证据证实：
1、案件来源及到案经过:2016年12月13日，公安机关根据线索，在哈尔滨市道里区抓获网上逃犯霍健时，发现现场有大量假印章，通过调查发现现场在场人员霍健、王某3、丁德君涉嫌伙同站春文、刘薇、郭朋飞利用假印章伪造，虚假的证明材料骗取小贷公司贷款。公安机关遂当场将霍健、王天风及丁德君抓茯，并于当日将陆续来到该处的郭朋飞、刘薇、站春文抓获。
2、扣押单：伪造的印章的印某印章实物的照片：案发后从霍健处扣押了作案用假印章、固定电话、移动电话等，从郭朋飞处扣押了存有5.5万元的站春文的银行卡及身份证。
3、建行提供的银行明细：站春文的建行账户内2016年12月13日存入5.5万元。
4、友而信公司提供的营业执照及站春文的贷款资料、公安机关出具的情况说明：营业执照证实该公司类型为有限责任公司，公司地址在南岗区。借款资料证实站春文使用了虚假的工作证明、银行流水等向友众信业公司申请借款12万元。
5、银谷普惠公司执照及王某2的借款资料：证实该公司为有限责任公司，公司地址在南岗区。借款资料证实王某2使用了虚假的工作证明、银行流水等向银谷公司申请借款6万元。
6、证人赵某（友信公司北秀营业部二团队经理）的证言：赵某证实郭朋飞系该营业部业务员，通过公安机关的调查公司得知郭朋飞通过伪造的客户资料为客户站舂艾办理贷款为其本人牟利，郭朋飞递交的站春文的贷款资料经总部审核后已将5.5万元贷款发放到站春文的银行账户内。
7、证人王某1的证言（银谷普惠公司哈尔滨南岗分公司）：王某1证实客户王某2向其公司申请贷款6万元，贷款资料已经上传到总部，总部尚未放款但准备批3万元给王某2，正在此时公安机关到银谷普惠公司了解王某2贷款情况，其公司才发现王某2涉嫌使用伪造的，虚假证明材料申请贷款。
8、证人李某1（银谷公司三店三组团队经理）的证言：李某1证实客户王某2向其公司申请贷款6万元，但他们感觉王某2本人与其提供的资料不相符，王某2不像是有生意的人，因这几天没有联系到王某2，尚未到王某2的工作单位及房地产地址实地查看如果王某2的工作及房产真实，公司能够房贷3万元给王某2。
9、证人王某2（贷款人）的证言：王某2证实通过霍健伪造的相关身份信息，到银谷公司准备贷款3万元，但贷款尚未办完其找霍健问情况被抓。
10、证人李某2的证言：按照霍健的安排冒充王某2接听贷款公司的电话，准备为霍健贷3万元．
11、证人吴某的证言：按照霍健的安排将王某2的4万元贷款申请递交到银谷公司。
12、被告人霍健的供述：霍健在侦查阶段阶段的六审供述中，自始至终均供认其为了谋利将不符合贷款条件的人通过由霍健伪造工作单位、银行流水等材料后骗取贷款公司贷款，并供认其本人雇用了丁德君及王天风，并分别指使丁德君负责接送贷款人传递伪造的贷款资料，王天凤负责冒充贷歉人的亲属接听贷款公司的回访电话．霍健供认以这种手段通过刘薇的介紹为贷款人站春文伪造了虚假贷资料，知道贷款都是伪造的友信信业公司的业务员郭朋飞向友信公司申请贷款，但贷款下来后还未来得及分时其就因涉嫌其他案件被抓获。霍健同时自始至终供认通过上述同样手段，伙同丁德君、王天风，并由吴某将贷款人王某2的贷款申请向银谷普惠公司递交了4万元的贷款申请，同样也是在不知道是否获得贷款公司批准并拨付贷款的情况下已经被抓。
13、被告人郭朋飞的供述：自始至终均供认霍健联系的郭朋飞，想要帮助站春文在其工作的友信公司贷款，郭朋飞在得知站春文的贷款资料是伪造的情况下，为了能够从中茯利，仍然瞒着公司将站春文的贷款申请上报给公司，并最终茯得批准贷歉5.5万元给站春文并已汇入站春文的银行账户内，但在其将存有5.5万元的银行卡准备交给霍健等人时就被抓茯，因此尚未分到赃款。
14、被告人站春文的供述：站春文在侦查阶段自始至终供认为了占便宜整点钱花，便想贷款，并通过网络联系了刘薇，刘薇又将其介绍给霍健，由霍健为其伪造身份后霍健前去办理贷款的事情，并且霍健告诉站春文咱没能力还也不用还贷款，贷款公司也找不到站春文，站春文公司不知道最终贷款是否成功，只是披抓当天站春文到霍健处问一下贷款是否下来时便被抓获。
15、被告人刘薇的供述：刘薇在五审供述中，自始至终供认知道站春文棖本没有还款能力，因为连站春文到哈尔滨的费用都是刘薇给出的，并且知道霍健是通过伪造证明的形式骗取贷款，但为了从中获利刘薇仍将站春文介绍给霍健，刘薇同样供述被抓当天其到霍健处查问贷款情况时被公安机关抓获。
16、被告人王天凤的供述：王天凤在侦查阶段的五审供述中，自始至终供认受雇于霍健，并按照霍健的安排，以不同贷款人亲属的身份接打贷款公司的回访电话，并供认曾冒充过贷款人站春文及王某2的亲属接过贷款公司的电话。
17、被告人丁德君的供述：丁德君在四审供述中，自始至终供认受雇于霍健，明知霍健通过伪造相关证明为贷款人贷款；仍然接送贷款人、并传递假章、假证明等，并供认其接送过贷款人站春文及霍健。
18、哈尔滨市公安局刑事技术支队鉴定书：在霍健处扣押的印章经鉴定系伪造。
19、户籍证明、现实表现：证明六名被告人均无前科劣迹。
本院认为，被告人霍健、郭朋飞、站春文、刘薇、王天凤、丁德君以非法占有为目的，虚构事实，诈骗他人财物，数额巨大。其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，应予惩处。六被告人系共同犯罪。其中被告人霍健、郭朋飞、站春文、刘薇系主犯，被告人王天凤、丁德君系从犯，依法可对其从轻处罚。被告人霍健、王天凤、丁德君参与诈骗两起，其中第二起犯罪由于被害单位的及时发现而使其犯罪未能得逞，系犯罪未遂。依法可对其从轻处罚。鉴于六被告人认罪、悔罪赃款已返还被害人，可酌情对其从轻处罚。辩护人请求从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人霍健犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日即自2016年12月14日起至2020年6月13日止），并处罚金人民币40000元（于判决生效后30日内缴纳）。
二、被告人郭朋飞犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年（缓刑的考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币
40000元（已缴纳）。
三、被告人站春文犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年（缓刑的考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币
40000元（已缴纳）。
四、被告人刘薇犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年（缓刑的考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币40000元（已缴纳）。
五、被告人王天凤犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年（缓刑的考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币
40000元（已缴纳）。
六、被告人丁德君犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年（缓刑的考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币
40000元（已缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 贾 群
审 判 员 刘艳华
人民陪审员 朱宝泽
二〇一七年九月二十九日
书 记 员 郭丽梅