山东省莱芜市莱城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）莱城刑初字第175号
公诉机关山东省莱芜市莱城区人民检察院。
被告单位莱芜市鑫丰华物资有限公司，法定代表人葛某。
诉讼代表人刘廷文，男，1957年3月20日出生，初中文化，莱芜市鑫丰华物资有限公司股东。
被告人葛某，男，1983年4月26日出生，汉族，中专文化，莱芜市鑫丰华物资有限公司法定代表人，莱芜市钢城区人。2012年6月7日因涉嫌犯骗取贷款、票据承兑罪被莱芜市公安局刑事拘留，经莱芜市人民检察院批准，于同年7月12日被逮捕。现羁押于莱芜市看守所。
辩护人伊斌，山东民意律师事务所律师。
被告人付某，男，1981年2月19日出生，汉族，中专文化，山东省新泰市人。2012年8月11日因涉嫌犯骗取贷款、票据承兑罪，经莱芜市人民检察院批准被逮捕。现羁押于莱芜市看守所。
辩护人张宪明、张永，山东圣宏律师事务所律师。
被告人葛某甲，男，1966年2月10日出生，汉族，初中文化，山东省新泰市人。2012年8月11日因涉嫌骗取贷款罪，经莱芜市人民检察院批准被逮捕。现羁押于莱芜市看守所。
辩护人李爱民，山东鲁中环宇律师事务所律师。
莱芜市莱城区人民检察院以莱城检公刑诉（2013）171号起诉书，指控被告单位莱芜市鑫丰华物资有限公司（以下简称鑫丰华公司）、被告人葛某、付某犯骗取贷款、票据承兑罪，被告人葛某甲犯骗取贷款罪，向本院提起公诉。本院于2013年4月18日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。莱芜市莱城区人民检察院指派代理检察员张鹏出庭支持公诉，被告单位诉讼代表人刘廷文、被告人葛某及辩护人伊斌、被告人付某及辩护人张宪明、张永、被告人葛某甲及辩护人李爱民到庭参加诉讼。诉讼过程中，莱芜市莱城区人民检察院建议延期审理两次，现已审理终结。
莱芜市莱城区人民检察院指控：被告人葛某为从银行骗取贷款及票据承兑，与被告人付某、葛某甲分别预谋以其担任法定代表人的鑫丰华公司的名义，与付某担任法定代表人的莱芜市鑫阜园经贸有限公司、葛某甲担任法定代表人的莱芜市盛鼎工贸有限公司签订虚假的螺纹钢买卖合同，连同鑫丰华公司的虚假资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表，提供给中国农业银行莱芜市中支行并取得该行信任。自2011年5月至2012年2月先后从中国农业银行莱芜市中支行骗取贷款四笔计1500万元、银行承兑汇票二笔计1500万元（形成敞口资金450万元）。
具体犯罪事实如下：
一、2011年5月27日，被告人葛某与付某共谋后，以莱芜市鑫丰华物资有限公司名义，用上述手段从中国农业银行莱芜市中支行骗得贷款300万元。2012年5月26日该款到期后葛某拒不偿还。
二、2011年7月15日，被告人葛某与付某共谋后，以鑫丰华公司名义，用上述手段从中国农业银行莱芜市中支行骗得贷款200万元，期限一年，至今未偿还。
三、2011年8月8日，被告人葛某与付某共谋后，以鑫丰华公司名义，用上述手段从中国农业银行莱芜市中支行骗得贷款500万元，期限一年，至今未偿还。
四、2012年2月29日，被告人葛某与葛某甲共谋后，以鑫丰华公司名义，用上述手段从中国农业银行莱芜市中支行骗得贷款500万元，期限一年，至今未偿还。
五、2011年11月25日，被告人葛某与付某共谋后，以鑫丰华公司名义，用上述手段从中国农业银行莱芜市中支行骗得承兑汇票1000万元，形成敞口资金300万元，至今未偿还。
六、2011年12月14日，被告人葛某与付某共谋后，以鑫丰华公司名义，用上述手段从中国农业银行莱芜市中支行骗得承兑汇票500万元，形成敞口资金150万元，至今未偿还。
就上述指控的事实，公诉机关当庭宣读和出示了户籍证明、银行交易明细、财务会计账目、购销合同、证人证言、被告人的供述和辩解等证据予以证实。公诉机关认为，被告单位及被告人的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，被告单位莱芜市鑫丰华物资有限公司、被告人葛某、付某构成骗取贷款、票据承兑罪，被告人葛某甲构成骗取贷款罪，提请对被告单位及被告人依法定罪处罚。
被告单位诉讼代表人刘某甲对起诉书指控的基本事实无异议。
被告人葛某、付某、葛某甲对起诉书指控的基本事实无异议。
辩护人伊斌的辩护意见是：1、银行放贷审核不严，存在严重过错；2、被告人葛某归案后认罪态度较好，有悔罪表现；3、该案系单位犯罪，被告人葛某的主观恶性较小，社会危害性小，案发前一贯表现较好；4、关于本案的损失数额，莱芜市中级法院生效民事判决书认定为19293546.46元，比本案指控数额少206453.54元，该206453.54元应视为已支付，应折抵损失。综上，建议对其从轻、减轻处罚，判处六年以下有期徒刑。
辩护人张宪明、张永的辩护意见是：1、目前没有证据证实葛某及其公司在本案立案时已给银行造成重大损失或有其他严重情节，葛某的行为不构成犯罪，付某的行为更不可能构成犯罪；2、本案系单位犯罪，付某的公司不构成单位犯罪，作为单位的法定代表人付某自然更构不成犯罪；3、付某主观上不存在和葛某实施骗取贷款、票据承兑罪的共同故意；4、葛某在贷款过程中只是使用了盖有付某公司公章的合同，葛某改变贷款用途仅属于合同履行的违约行为。综上，被告人付某不构成犯罪。
辩护人李爱民的辩护意见是：被告人葛某甲不构成犯罪。1、指控被告人葛某甲构成骗取贷款罪主体不适格；2、指控被告人葛某甲构成骗取贷款罪的共犯不能成立；3、本案银行受到损失，有特殊的客观原因；如合议庭认为被告人葛某甲构成犯罪，被告人本人当庭自愿认罪，愿意缴纳罚金，可以从轻处罚。
经审理查明：被告人葛某是鑫丰华公司、青岛广泽物资有限公司的法定代表人，青岛帆航钢铁贸易有限公司的实际经营人。被告人葛某为从银行骗取贷款及票据承兑，与被告人付某、葛某甲分别协商，以其担任法定代表人的鑫丰华公司的名义，与付某担任法定代表人的莱芜市鑫阜园经贸有限公司、葛某甲担任法定代表人的莱芜市盛鼎工贸有限公司签订虚假的螺纹钢买卖合同，连同鑫丰华公司的虚假的产负债表、利润及利润分配表、现金流量表，提供给中国农业银行莱芜市中支行并取得该行信任。自2011年5月至2012年2月先后从中国农业银行莱芜市中支行骗取贷款四笔计1500万元、银行承兑汇票二笔计1500万元（形成敞口资金450万元）。
具体犯罪事实如下：
一、2011年5月27日，被告人葛某让付某配合签订虚假购销合同后，以鑫丰华公司名义，用上述手段从中国农业银行莱芜市中支行骗得贷款300万元。2012年5月26日该款到期后葛某未偿还。
二、2011年7月15日，被告人葛某让付某配合签订虚假购销合同后，以鑫丰华公司名义，用上述手段从中国农业银行莱芜市中支行骗得贷款200万元，期限一年，未偿还。
三、2011年8月8日，被告人葛某让付某配合签订虚假购销合同后，以鑫丰华公司名义，用上述手段从中国农业银行莱芜市中支行骗得贷款500万元，期限一年，未偿还。
四、2012年2月29日，被告人葛某让葛某甲配合签订虚假购销合同后，以鑫丰华公司名义，用上述手段从中国农业银行莱芜市中支行骗得贷款500万元，期限一年，未偿还。
五、2011年11月25日，被告人葛某让付某配合签订虚假购销合同后，以鑫丰华公司名义，用上述手段从中国农业银行莱芜市中支行骗得承兑汇票1000万元，形成敞口资金300万元，未偿还。
六、2011年12月14日，被告人葛某让付某配合签订虚假购销合同后，以鑫丰华公司名义，用上述手段从中国农业银行莱芜市中支行骗得承兑汇票500万元，形成敞口资金150万元，未偿还。
另查明，扣押于公安机关的桑塔纳轿车三辆（车号分别为鲁S×××××、鲁S×××××、鲁S×××××），帕萨特轿车一辆（车号为鲁S×××××），莱芜市物价局认定价值为356198元。
上述事实有以下证据证实：
1、证人王某甲、韩某、陶某的证言，证实鑫丰华公司贷款6笔，案发时到期的贷款未偿还，同时证实6笔贷款的办理经过，申领贷款、承兑汇票的大致流程；
2、证人刘某甲的证言，证实贷款行为是鑫丰华公司的行为，办理贷款时有股东会的决议，上面的名字是其本人签字；
3、证人方某的证言，证实鑫阜园公司和鑫丰华公司签订的五份合同均不存在实际业务；
4、证人高某的证言，证实葛某与付某经营的公司，葛某甲经营的公司签订了虚假的合同，高某本人与葛某乙负责制作虚假的财务报表后提供给银行，葛某再从银行贷款。第三笔贷款中合同的内容是葛某乙写的，并证实了贷款的去向；第五笔贷款大部分找人贴现了，小部分交到莱钢的下属公司；
5、证人葛某乙的证言，证实的贷款申请方面的内容与高某证言一致，同时证实2011年5月27日贷款用于公司经营，第四笔贷款中涉及的购销合同是她写的；
6、证人刘某乙的证言、银行交易明细等，证实2011年5月27日的贷款转给了鑫丰华公司；
7、证人刘某丙的证言，证实葛某在青岛实际经营的帆航公司的经营状况及房产、贷款情况；
8、证人张某的证言，证实2011年8月9日从鑫阜园公司账户转入其母亲账户的95.02万是鑫丰华公司打给自己用于购买承兑汇票的。证实涉案赃款的去向；
9、证人王某乙的证言、记账明细、汇款明细，证实青岛广泽有限公司（被告人葛某经营）于2011年8月8、9日向青岛周宁钢铁贸易公司转账195万元用于归还欠款。证实涉案赃款的去向；
10、证人王某丙的证言、工商银行划拨凭证、入账单，证实2011年8月8日青岛广泽公司偿还青岛闽发投资有限公司欠款303.9万元。证实涉案赃款的去向；
11、银行账户明细，证实第一笔贷款的流向；
12、转账凭证、鑫阜园公司、盛鼎公司银行账目明细、工作说明一份（莱芜市公安局出具），证实第二笔200万贷款最后转入了鑫丰华公司150万元，青岛广泽公司50万元；
13、鑫阜园公司银行账户明细，证实第三笔500万元的贷款中400万转入青岛广泽公司，4.98万元汇入鑫丰华公司，95.02万元转给张某；
14、盛鼎公司账户存款对账单，证实第四笔的500万贷款转给广泽公司300余万元，余款转给莱芜恒烨重型锻压有限公司；
15、借款担保合同、借款凭据、车辆转让协议等，证实被告人葛某向青岛闽发公司借款及还款情况；
16、办理承兑汇票的相关书证、承兑汇票复印件，证实被告人葛某向银行提供虚假的购销合同，资产负债表、利润分配表、现金流量表等材料，办理承兑汇票情况，及承兑汇票的背书情况；
17、承兑汇票五份、利达物流有限公司收款证明单四份、增值税专用发票二份、青岛莱钢经贸有限公司收据及增值税专用发票各一份，证实第一笔贷款中的240万，鑫丰华公司用承兑汇票购买了利达公司螺纹钢及支付了青岛莱钢经贸有限公司货款；
18、莱芜金特公司证明、银行转账凭证、莱芜天成公司证明，证实第五笔的两份面额为50万元的承兑汇票，分别由他人介绍由两公司分别购买；
19、莱芜希宏公司证明、海森公司证明、转账凭证、汇票复印件，证实了海森公司、希宏公司分别购买鑫丰华公司面额为50万元的承兑汇票一份，购票款已经支付鑫丰华公司；
20、康守清出具证明材料一份，证实第五笔的100万元承兑汇票，可能因业务需要购买或者借用转交莱钢，因康润公司已不经营，相关财务资料已丢失；
21、莱芜洁亮公司证明，证实该公司从鑫丰华公司购买两份面额为50万元的承兑汇票，购票款已支付鑫丰华公司；
22、鑫丰华公司大额转账凭证一宗，证实了该公司2011年11月25日305万元、60万元、10万元、200万元、90万元及2011年12月14日80万元、100万元、200万元的转账情况；
23、青岛市土地使用权、房屋所有权登记表复印件一宗，证实了葛某在青岛市四方区以刘某丙名义购买住房一套，价值90余万元，于2009年6、7月份支付房款28.325万元，另从招商银行台湾路支行抵押贷款60余万元，该房产因其他债务被查封；
24、葛某及其亲属、相关公司的银行开户明细清单，证实了相关个人及公司在银行的开户情况，及银行交易明细；
25、接受刑事案件登记表、立案决定书、发破案经过，证实本案的侦破揭发情况，被告人的到案情况；
26、莱芜市鑫丰华公司基本情况证明，证实该公司的企业基本情况；
27、户籍证明，证实三被告人的身份及年龄；
28、委托书一份，证实葛某同意将自己名下四辆轿车给农业银行莱芜分行，用于弥补其在该行贷款造成的损失；
29、扣押决定书、价值认定书，证实扣押于公安机关的四辆轿车认定价值为356198元；
30、莱芜市中级法院民事判决书，证实起诉书指控的六笔贷款，莱芜市中级法院民事判决书认定借款本金为19293546.46元；
31、被告人葛某、付某、葛某甲的供述，与上述证据相互印证。
上述证据，均经当庭质证，本院予以确认。
关于被告人付某、葛某甲是否构成犯罪的问题。经查，被告人付某、葛某甲明知被告人葛某与其签订虚假合同用于骗取银行贷款、承兑汇票，在没有真实货物交易的情况下，分别以自己经营的莱芜市鑫阜园经贸有限公司、莱芜市盛鼎工贸有限公司名义，与被告人葛某经营的被告单位莱芜市鑫丰华物资有限公司签订虚假的购销合同，致使银行贷款、承兑汇票被骗取，给银行造成损失，被告人付某的行为构成骗取贷款、票据承兑罪的共犯，被告人葛某甲的行为构成骗取贷款罪的共犯，辩护人关于二被告人不构成犯罪的辩护意见，本院不予采纳。
本院认为，被告单位莱芜市鑫丰华物资有限公司、被告人葛某、付某、葛某甲以欺骗手段取得银行贷款、票据承兑，情节特别严重，被告单位莱芜市鑫丰华物资有限公司、被告人葛某、付某行为均已构成骗取贷款、票据承兑罪；被告人葛某甲的行为已构成骗取贷款罪，公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以确认。辩护人关于银行存在严重过错的意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。案发后，被告人葛某自愿将扣押于公安机关的四辆轿车抵顶损失；辩护人辩称的中院民事判决确定的损失数额比本案公诉机关指控的数额少206453.54元，应视为已还款的辩护意见，公诉人当庭认可，故本院予以采纳，对被告单位及被告人葛某均可酌情从轻处罚。被告人葛某、付某、葛某甲认罪态度较好，对三被告人及被告单位鑫丰华公司均可从轻处罚。本案中被告人付某、葛某甲仅配合被告人葛某签订虚假的购销合同，并未实际得赃，在共同犯罪中起次要辅助作用，系从犯，对被告人付某、被告人葛某甲应分别从轻或减轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。案经本院审判委员会研究决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第二十七条第一款、第二款、第三十条、第三十一条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第二款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：
被告单位莱芜市鑫丰华物资有限公司犯骗取贷款、票据承兑罪，判处罚金人民币三十万元（罚金于判决生效之次日起十日内一次缴纳）。
被告人葛某犯骗取贷款、票据承兑罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年6月7日起至2018年6月6日止，罚金于判决生效之次日起十日内一次缴纳）。
被告人付某犯骗取贷款、票据承兑罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑四年，并处罚金人民币十万元（已缴纳）。
被告人葛某甲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，宣告缓刑三年，并处罚金人民币六万元（已缴纳）。
被告人付某、葛某甲的缓刑考验期限均从判决确定之日起计算。
扣押于莱芜市公安局的轿车四辆（鲁XXXX**、鲁XXX**、鲁XXX**、鲁XXX**）发还被害单位中国农业银行莱芜市中支行。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向莱芜市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈爱军
审 判 员 崔永振
人民陪审员 唐光友
二〇一四年五月十二日
书 记 员 亓 华
相关法律链接附后：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。中国刑事辩护网提供
第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。
第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。