舟山市定海区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0902刑初360号
公诉机关舟山市定海区人民检察院。
被告人李小龙，男。曾因饮酒后无证驾驶机动车于2016年7月24日被处行政拘留十日、罚款人民币三千五百元。现因涉嫌诈骗罪于2017年1月10日被刑事拘留，同年2月16日被逮捕。现羁押于舟山市定海区看守所。
指定辩护人吕仁平，浙江震舟律师事务所律师。
舟山市定海区人民检察院以舟定检公诉刑诉（2017）360号起诉书指控被告人李小龙犯诈骗罪，于2017年10月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。舟山市定海区人民检察院指派代理检察员周某1出庭支持公诉。被告人李小龙及指定辩护人吕仁平到庭参加了诉讼。经舟山市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。
经审理查明：2016年6月至12月底，被告人李小龙编造需要朋友帮忙办理分期贷款业务累积信用、提高业绩等理由，先后带领邹某能、谭某、杜某1、刘某1、吴某等70余名被害人至舟山市定海区芙蓉洲x号周某4（另案处理）经营的舟山市定海航通数码商行等手机店，诱骗被害人在店内办理手机分期购贷款业务、现金贷款业务，分别向深圳市佰仟金融服务有限公司（以下简称佰仟金融）、捷信消费金融有限公司（以下简称捷信金融）申请消费贷款、现金贷款。后金融公司将消费贷款按贷款用途直接转账给手机店支付手机购贷款，但上述70余名被害人均未从手机店内实际取得所购手机，而是由被告人李小龙将手机以低价转卖、手机店回购的方式悉数变现得款。另被害人杜某1、杨某1、李某1、陈某1应被告人李小龙的要求，在金融公司办理的现金贷款也悉数交由被告人李小龙占有、使用。
期间，被告人李小龙始终向被害人谎称办理消费贷款仅为了累积信用、提高个人业绩，被害人无需归还贷款。同时，被告人李小龙还向被害人承诺自己会负责代被害人归还全部贷款。但至案发，被告人李小龙哄骗邹某、谭某、杜某1等70余名被害人在佰仟金融、捷信金融办理的分期贷款，共计仍有56万余元未能归还。
2017年1月9日，被告人李小龙主动至公安机关投案。
上述事实，被告人李小龙在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人陈某2、邹某、谭某、杜某1、刘某1、李某2、吴某、陈某3、张某1、王某1、周某2、张某2、陈某4、范某1、李某1、赖某、张某3、陈某5、刘某2、郭某1、赵某1、韩某1、李某3、罗某1、李某4、张某4、董某、梅某、朱某、范某2、李某5、陈某1、王某2、王某3、闻某、杨某2、罗某2、黄某、张某5、郑某1、郝某、王某4、郭某2、盛某、李某6、陈某6、徐某1、孔某、郑某2、王某5、王某6、王某7、裴某、周某3、肖某、芮某、陈某7、葛某1、王某8、滕某、林某、徐某2、赵某2、丁某、张某6、马某、李某7、张某7、张某8、李某8、徐某3、杨某1、高某、张某9、张某10、李某9、王某9陈述、证人郑某3、徐某4、王某10、虞某、周某4、赵某3、范某3、黎某、杨某3、杜某2证言、辨认笔录、营业执照、金融许可证复印件、业务流程说明、开户许可证复印件、消费信贷合作协议、接受证据清单、工作证复印件、手机、手机盒子照片、身份证、银行卡复印件、个人贷款申请表、分期购服务申请表、银行凭条、商品交付确认书及自付金额支付确认书、无纸化办单业务流程说明、审核意见书、贷款合同、调取证据清单、客户贷款资料清单、还款记录、还款明细、银行账户交易明细、手机截图、搜查笔录、检查笔录、扣押决定书、扣押、发还清单、随案移交物品清单、电子勘验笔录、行政处罚决定书、户籍证明、抓获经过、情况说明等证据予以证实，足以认定。
以上证据经当庭质证，对被告人李小龙提出其不清楚诈骗金额、人数的辩解，经查，被害人邹某能等人陈述、证人郑某3、徐某4、周某4、赵某3、黎某、杨某3等人证言、个人贷款申请表、分期购服务申请表、现金分期贷款协议等在案证据可相互印证，足以证明被告人李小龙编造累积信用、提高业绩等理由，诱骗70余名被害人至舟山市定海航通数码商行等手机店办理手机分期购贷款业务、现金贷款业务，被告人李小龙均陪同并引导各被害人办理相关贷款手续，后由其取得手机或现金。被告人李小龙应当明知各被害人贷款的金额及贷款行为对被害人造成的影响，仍隐瞒事实，谎称自己会归还，被害人无需履行还款义务，且其实际上未归还大部分贷款，故被告人李小龙应对其实施的所有诈骗行为及金额负责，对上述辩解，本院不予采纳。对指定辩护人提出证人周某4证言真实性存疑的辩护意见，经查，证人周某4证言系侦查机关依照法定程序依法取得，周某4承认因贪便宜想赚钱，其店内存在手机回购、给客户变现的情况，且其知道被告人李小龙向黎某卖手机的情况，其证言能与证人赵某3、黎某等人证言相互印证，应予以采纳，对上述辩护意见，本院不予采纳。对指定辩护人提出被告人李小龙让杜某1办理手机分期购贷款及现金贷款业务不应认定为诈骗的辩护意见，经查，被害人杜某1陈述、身份证、银行卡复印件、个人贷款申请表、分期购服务申请表、现金分期贷款协议等在案证据可相互印证，证明被告人李小龙以贷款急用为由先后让杜某1办理了手机分期购贷款业务及现金贷款10000元的业务，期间，仅让杜某1签字确认，被告人李小龙取得钱款，其未向杜某1告知贷款内容及影响，且后未归还贷款。后被告人李小龙又以归还之前贷款为由，诱骗杜某1再次办理现金贷款25000元，被告人李小龙取得钱款，且后未归还贷款，以上足以证明被告人李小龙诈骗杜某1之主观故意及事实，对上述辩护意见，本院不予采纳。对指定辩护人提出被告人李小龙在帮助谭某办理手机分期购贷款时，顺便利用谭某的身份证及银行卡办理了另一部苹果手机分期购贷款业务的行为不应认定为诈骗的辩护意见，经查，被害人谭某陈述等在案证据可相互印证，证明被告人李小龙借帮谭某办理手机分期购贷款业务之机，利用谭某的身份证私自另外办理了一部苹果手机分期购贷款业务，谭某事后才知道另一部手机也需其还款，以上足以证明被告人李小龙诈骗谭某之主观故意及事实，对上述辩护意见，本院不予采纳。上述证据来源合法，足以证实本案事实，本院予以确认。
本院认为：被告人李小龙以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关起诉指控的罪名成立。被告人李小龙虽主动投案，但未如实供述自己的犯罪事实，不构成自首，指定辩护人提出被告人李小龙有自首情节的辩护意见，本院不予采纳。被告人李小龙当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。指定辩护人要求对被告人李小龙从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关提出以诈骗罪判处被告人李小龙有期徒刑十年至十二年并处罚金的量刑建议，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李小龙犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币一万元（此款限判决生效后一个月内缴纳）；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一七年一月十日起至二○二七年一月九日止。）
二、责令被告人李小龙继续退赔赃款。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省舟山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 黄 燕
人民陪审员 林雅芳
人民陪审员 周意华
二〇一八年四月十一日
书 记 员 张岚岚
附：
《中华人民共和国刑法》
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。