江西省修水县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣0424刑初348号
公诉机关江西省修水县人民检察院。
被告人万俊勇，男，1996年10月8日出生，汉族，江西省修水县人，初中文化，无业，户籍所在地修水县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年5月26日被修水县公安局刑事拘留，2017年6月30日被修水县公安局取保候审，2017年8月27日修水县人民检察院继续对其取保候审。现在家候审。
被告人王少皇，男，1997年6月15日出生，汉族，江西省修水县人，初中文化，无业，户籍所在地修水县。2017年8月2日因犯盗窃罪被本院判处有期徒刑六个月。现因涉嫌犯诈骗罪，于2017年5月26日被修水县公安局刑事拘留，同年6月30日经修水县人民检察院批准逮捕并由修水县公安局执行逮捕，现羁押于修水县看守所。
江西省修水县人民检察院以修检公诉刑诉（2017）386号起诉书指控被告人万俊勇犯诈骗罪；被告人王少皇犯诈骗罪、盗窃罪，于2017年9月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年10月19日公开开庭进行了审理。修水县人民检察院指派检察员余建军出庭支持公诉，被告人万俊勇、王少皇到庭参加了诉讼。现已审理终结。
修水县人民检察院指控：
2016年12月20日，被告人万俊勇通过电话谎称帮助被害人包某办理网上贷款，骗取包某的支付宝账号、验证码等相关信息，通过登录支付宝账户诈骗包某4796元。之后，被告人万俊勇将赃款全部退还包某。
2016年12月30日，被告人王少皇接到被害人梁某想办理网上贷款的电话，被告人王少皇让梁某联系被告人万俊勇。随后，被告人万俊勇谎称帮助梁某办理网上贷款，骗取梁某的支付宝、验证码等相关信息，通过登录支付宝账户诈骗梁某9673.47元，被告人王少皇从中分得4000元。之后，被告人万俊勇将赃款全部退还梁某。
2017年1月25日凌晨，被告人王少皇在修水县摩登国际酒店以借被害人丁某的手机打电话为由，登陆丁某的支付宝账户，在“招联金融”贷款5000元随即将钱转账至自己的账户。之后，被告人王少皇将赃款全部退还丁某。
2017年2月初，被告人王少皇在修水县榕海度假酒店以借被害人巫某的手机打电话为由，登陆巫某的支付宝账户，在“招联金融”贷款4500元，随即将钱转账自己的账户。之后，被告人王少皇将赃款全部退还巫某。
2017年5月25日，被告人王少皇被传唤到案。当日民警在修水县义宁镇将万俊勇抓获归案。
针对上述指控，公诉机关向法庭宣读了证人证言，被害人的陈述，被告人的供述与辩解，归案说明，户籍证明等证据，并认为被告人万俊勇、王少皇诈骗他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。被告人王少皇盗窃他人财物数额较大，其行为已构成盗窃罪。提请依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二百六十四条，第六十九条，第七十条之规定处罚。
被告人万俊勇对起诉指控其盗窃的事实无异议。
被告人王少皇辩称，其和万俊勇没有预谋的，其知道用这个手段可以诈骗。后面的2000元万没有告诉其是骗取梁某的钱。
经审理查明：
（一）诈骗的事实
2016年9月份，被告人万俊勇、王少皇决定合伙做网上贷款、套现业务，并在微博、微信朋友圈、QQ空间、微信群等聊天工具上发布网上贷款、套现业务广告。2016年12月20日、30日先后骗取了被害人包某、梁某的钱财，具体事实如下：
1、2016年12月20日，被告人万俊勇通过电话谎称帮助被害人包某办理网上贷款，骗取包某的支付宝账号、验证码等相关信息，通过登录支付宝账户诈骗包某4796元。案发后，被告人万俊勇家属将赃款全部退还包某，取得了被害人包某的谅解。
2、2016年12月30日，被告人王少皇接到被害人梁某想办理网上贷款电话，被告人王少皇让梁某联系被告人万俊勇，随后，被告人万俊勇谎称帮助梁某办理网上贷款，骗取梁某的支付宝账户、验证码等相关信息，通过登录支付宝账户诈骗梁某9673.47元，被告人王少皇从中分得4000元。案发后，被告人万俊勇家属将赃款全部退还梁某，取得了被害人梁某的谅解。
2017年5月25日，被告人万俊勇在修水县义宁镇被公安机关抓获归案。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、证人孙某的证言：我和万俊勇、王少皇是朋友。2016年9月份，万俊勇和王少皇开始在做花呗套现。2016年12月份他们告诉我做花呗套现骗了别人的钱，黑了别人一笔2000多元的，一笔4000多元的。
2、证人王某的证言：2016年11月份，王少皇称他自己的手机和身份证丢了，叫我用我的身份证帮他办了一张电话卡150××××7519，后他一直在使用。他用这个号码注册了支付宝，实名认证的名字叫孙某，王少皇用微信绑定了我的银行卡，王少皇在“给你花”、“招联金融”、“蚂蚁借呗”等多个APP里使用我手持身份证的正面照，使用我个人信息借钱。
3、证人李某的证言：我将151××××1210的电话卡给了我男朋友万俊勇使用，他用此号码注册的微信昵称是俊豪金融花呗套现。王少皇和万俊勇是同学关系，他们合伙做套现、贷款业务。2016年12月份，我听万俊勇与王少皇聊天，万俊勇做贷款黑了客户7000多元，后王少皇向万俊勇要好几千元，万俊勇叫我拿，我身上的2000元给了王少皇。
4、被害人包某的陈述：2016年12月20下午通过一个微信联系到一个可以办理贷款的男子，他是修水人。晚上我加了他的微信，他的微信名称叫俊豪金融花呗套现，向他咨询贷款的事情，他说可以贷款，需要收取手续费，之后他问了我的信用卡、支付宝、身份证号码和电话号码，我的手机上收到几个验证码的短信，他又叫我把验证码发给他，我发给他了，后我的手机接到银行发来的扣钱短信，共有六笔消费，共4796元，我发现被骗了就报了警。
5、被害人梁某的陈述：2016年12月27日，我想在网上申请贷款，通过朋友李名发过来的广告图片，我联系了李名认识的一个姓王的，姓王的告诉我，让我找他的合作伙伴姓万的，姓王的就让我加姓万的微信俊豪金融花呗套现，通过微信联系，对方让我把支付宝账号密码、信用卡号和银行卡号密码、验证码都告诉对方，对方登陆我的支付宝账号操作，我觉得是朋友认识的，就信任了对方，把所有的资料都告诉对方，帮我申请一次没成功，对方说改天再申请。2016年12月30日，对方让我把手机收到的验证码告诉对方，对方说是在授权申请贷款，我把验证码都发给了对方，之后，我手机就陆续收到消费信息，我发现对方把我的支付宝里的钱和信用卡、银行卡里的钱都转走或消费了，共12笔消费共9673.47元。他的合伙人姓王的告诉我，姓万的这个男子他们也是通过网上认识的，没见过面，叫万博文，陕西人。
6、被告人万俊勇的供述：2016年9月份的时候，我和王少皇决定一起合伙搞支付宝花呗套现和网上贷款，并将办公的点设在帝王国际小区的咆哮饮吧二楼，我和王少皇在各自的微信朋友圈、微信群及QQ群等发布支付宝花呗套现和网上贷款广告。刚开始，我和王少皇想正规搞支付宝花呗套现和网上贷款的，之后，由于客户少，赚的钱太少，于是我们就想利用支付宝花呗套现和网上贷款骗取别人的钱，骗到钱我们二个人分。2016年12月左右的一天，包某看到王少皇的微信群里发的广告，就打了我的电话，并添加了我的微信，我告诉包可以帮他网上贷款，需要他的身份证正反面照片、银行卡、支付宝账号及密码、手机号码等信息，让他将这些信息发给我，我用自己的手机登录了包某的支付宝账户，骗取到包某的验证码，分六次转走了包某卡上钱，总共骗了包某支付宝账户的4796元。2017年1月份左右的一天，梁某在微信上看到王少皇发的广告，就打电话给王少皇说要网上贷款，王少皇将我的手机号码告诉梁某，让我来负责骗梁某的钱，梁某打电话给我，我告诉梁可以帮他网上贷款，需要她的身份证正反面照片、银行卡、支付宝账号及密码、手机号码等信息，让他将这些信息发给我，我进入梁某的支付宝账户，用她支付宝账户的2000多元花呗在网上买了一部华维手机，然后将邮寄地址写成收购手机的商家地址，收购手机的商家收到手机，将卖手机款2000元转账到我的支付宝账户，我在梁某支付宝账户点击转账输入转账的金额和我的支付宝账号，转账了七八笔钱到我的支付宝账户，总金额7000多元左右。之后，分给王少皇4000多元。
7、被告人王少皇的供述：2016年9月份，我和万俊勇合伙做网上贷款、套现业务，我在微博、微信朋友圈、QQ空间、贴吧等网络聊天工具上发贷款和信息，有客户和我联系，我要得到客户的支付宝账号、登录密码、身份证正反面照片、银行卡号、银行卡预留手机号、信用卡号、信息卡查询密码等信息，掌握了客户支付宝信息可以黑单，骗取验证码，在客户支付宝里贷款或转账，再将钱转到自己账户上。我们分好的，我负责线下贷款业务，万俊勇接到单交给我，网上贷款、套现业务由万俊勇做。我接到此类单交给万俊勇。2016年12月底，梁某通过手机联系我问我网上贷款的事，我就让对方联系万俊勇。12月30日晚，我接到一个电话，说我和我朋友套了一个人9000多元。后我问万俊勇，万俊勇说查不到的。我见他黑了单，就想分点，我让他给我点钱，万给了我2000元现金，后面通过支付宝转了2000元给我。
8、包某中国建设银行卡客户交易明细清单，证实2016年12月20日，其建设银行卡通过支付宝共有六笔消费，总计4796元。
9、修水县公安局扣押物品清单、市反电诈中心协助调取通讯电子数据申请表及被告人万俊勇、王少皇的手机通话清单，证实修水县公安局依法扣押被告人万俊勇、王少皇的苹果6Splus手机、oppoA59手机各一部，申请调取通讯电子数据。被告人万俊勇在2016年12月20日、27日、30日与被害人包某、梁某有过电话联系。被告人王少皇在2016年12月27日、30日与被害人梁某及梁某的朋友有过电话联系。
10、收条及谅解书，证实被告人万俊勇的家属代为退还被害人包某、梁某的现金，取得了被害人的谅解。
11、前科证明，证实被告人万俊勇无犯罪前科。
12、抓获经过，证实被告人万俊勇系抓获归案。
13、户籍证明，证实被告人万俊勇的年龄等身份情况。
（二）盗窃的事实
2017年1月25日，被告人王少皇在修水县摩登国际酒店以借被害人丁某的手机打电话为由，登陆丁某的支付宝账户，在“招联金融”贷款5000元，随即将钱转至自己的账户。一个月后，被害人丁某发现，被告人王少皇将赃款退还了丁某。
2017年2月初，被告人王少皇在修水县榕海度假酒店以借被害人巫某的手机打电话为由，登陆巫某的支付宝账户，在“招联金融”贷款4500元，随即将钱转账至自己的账户。一个月后，被害人巫某发现，被告人王少皇将赃款退还了巫某。
另查明，被告人王少皇因涉嫌犯盗窃罪，于2017年2月19日被修水县公安局刑事拘留，同年2月24日被修水县公安局取保候审，2017年8月2日被本院判处有期徒刑六个月，并处罚金3000元。羁押5天。被告人王少皇在取保候审期间因涉嫌本案，于2017年5月25日被修水县公安局传唤到案。
上述事实，被告人王少皇在侦查阶段作了相关的供述，开庭审理过程中亦无异议，且有失主丁某、巫某的陈述，王少皇通过支付宝还钱的截图，分期贷款及还招联金融贷款记录照片，修水县人民法院（2017）赣0424刑初203号刑事判决书，归案经过，户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人万俊勇、王少皇以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，且属共同犯罪；被告人王少皇利用被害人手机，盗取被害人财物，数额较大，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。案发后，被告人万俊勇的家属将赃款退还了被害人，得到了被害人的谅解，可酌情从轻处罚。案发前，被告人王少皇将盗窃的赃款退还了被害人，可酌情从轻处罚。被告人王少皇在判决宣告后刑罚执行完毕前发现漏罪，依法与前罪数罪并罚。被告人王少皇的辩解与本案证据所证实的事实不符，本院不予采纳。综合二被告人的犯罪情节、量刑情节以及社区评估意见等情况，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二百六十四条，第二十五条第一款，第六十九条第一款、第三款，第七十条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人万俊勇犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金5000元。
（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人王少皇犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金3000元；犯盗窃罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金3000元。与前罪（盗窃罪）所判有期徒刑六个月，并处罚金3000元并罚，决定执行有期徒刑一年二个月，并处罚金9000元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月26日起至2018年7月20日止，已折抵原羁押的5天。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本三份。
审 判 长 樊艳菊
人民陪审员 卢 红
人民陪审员 樊后富
二〇一七年十二月五日
书 记 员 朱小乐