湖南省浏阳市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘0181刑初883号
公诉机关浏阳市人民检察院。
被告人王洁，女，1987年8月3日出生于湖南省浏阳市，汉族，大学文化，无业，户籍地浏阳市，现住浏阳市。因本案，2017年4月24日被传唤，次日被浏阳市公安局决定取保候审，同年5月28日被刑事拘留，同年7月5日被逮捕，现押浏阳市看守所。
浏阳市人民检察院以浏检公诉刑诉[2017]880号起诉书指控被告人王洁犯诈骗罪，于2017年12月27日向本院提起公诉。本院受理后，因案情复杂，依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。浏阳市人民检察院指派检察员刘某1出庭支持公诉，被告人王洁到庭参加了诉讼。现已审理终结。
经审理查明，被告人王洁2015年底开始在网络上赌球，至2016年8月输掉了自己及家人现金人民币30余万元。因意图扳本继续赌球，自2016年8月起，被告人王洁联系同事、同学、及朋友，谎称自己购买房屋、装修、买车等，向他人“借”用银行信用卡套取现金或直接“借”现金，骗得崔某人民币13.2774万元、邓某人民币28.3万元、李某人民币6.9万元、陈某人民币3.3333万元、刘某2人民币3.0096万元、丁某人民币0.91082万、朱某1人民币1.3万元、朱某2人民币20.1365万元、刘某3人民币3.5万元，共计人民币80.66762万元。具体情况分述如下：
1、2016年9月份始，被告人王洁谎称购买房子，向之前的同事崔某借得卡号为62×××57的交通银行信用卡多次刷卡套现共计人民币24.3374万元，均用于赌博。被告人王洁先后归还人民币11.06万元，尚有人民币13.2774万元未能归还。
2、2016年9月19日，被告人王洁谎称购买房子，向朋友邓某借得卡号为52×××57的中信银行信用卡套取人民币2.6万元；同年10月，又谎称买房缺钱向邓某借得卡号为62×××29的中国银行信用卡并于同年11月14日套取人民币0.3万元，于同年12月13日套取人民币0.9988万元；同年11月又谎称购买房子借得邓某卡号为62×××29的交通银行信用卡，持该卡多次刷卡套现人民币17.83万元；2017年1月19日又谎称其丈夫店铺需资金周转为由，使用邓某手机通过微信“微粒贷”贷款业务贷款人民币10万元，并将该贷款分两笔转至被告人王洁自己的交通银行卡里。以上款项均被用于网络赌球。之后2017年2月份，被告人王洁为借钱还账，使用邓某手机，由邓某验证身份后通过“招联金融”APP和“还呗”APP软件各贷款人民币1.04万元、1万元。被告人王洁至今尚有人民币28.3万元未归还给邓某。
3、2016年12月25日，被告人王洁谎称其在本市君悦公馆有一套毛坯房出售，并假装带原来的同事李某至本市君悦公馆看房以骗取李某相信其有还款能力，之后向李某借钱，李某于当日从自己交通银行账户转款人民币5万元给被告人王洁；同年12月30日左右，其又向李某借钱，李某通过农村商业银行转款人民币5万元交给被告人王洁。上述款项均被被告人王洁用于网络赌球，期间归还李某本金人民币3万元、利息0.1万元，尚有人民币6.9万元未归还。
4、2017年2月27日，被告人王洁谎称装修新房子购买家具向同学陈某借得卡号为49×××68的上海浦发银行信用卡，分两次刷卡套现人民币2.3333万元，之后又谎称购买电视机骗得陈某通过银行转账人民币1万元。
5、2017年2月25日，被告人王洁谎称购买家电，向原来的同事刘某2借得卡号为52×××29的中国银行信用卡分两次刷卡套现人民币3.0096万元，部分被用于了网络赌球。
6、2017年2月份，被告人王洁谎称房子装修向同学丁某借得建设银行信用卡，分两次刷卡套现人民币0.91082万元。
7、2017年1月5日，被告人王洁谎称交员工保险向同学朱某1借款，骗得朱某1通过支付宝转给其人民币0.1万元；同年1月17日，又以谎称帮朋友交保险，骗得朱某1又通过支付宝转给其人民币1万元；同年2月8日，又以资金周转为由骗得朱某1人民币0.2万元。上述资金共计人民币1.3万元，部分用于了网络赌球。
8、2017年3月1日，被告人王洁谎称买车借钱周转，其有房子正在销售，骗取原来的同事朱某2相信其有还款能力，借得朱某2卡号为62×××60的交通银行信用卡，多次刷卡套现人民币共计20.1365万元。上述资金大部分被被告人王洁用于网络赌博。
9、2016年9月29日，被告人王洁谎称买房向大学同学刘某3借钱，骗得刘某3通过支付宝转给其人民币3.5万元，均用于网络赌球。
2017年3月17日，被告人王洁因无力归还上述资金躲至云南，并更换联系方式，断绝与上述人员的联系。同年4月初，被告人王洁家人告知她有人至法院对她提起了民事诉讼，被告人王洁从云南返回浏阳，但仍未与上述人员联系，同年4月24日至本院出庭参加李某诉其本人及前夫袁海芳民间借贷一案时被警方带走。被告人王洁归案后如实供述了上述事实。
上述事实，被告人王洁在开庭审理时辩称上述均为借款，但最后表示认罪伏法，并有接报案登记表、立案决定书、户籍证明、现实表现证明、微信号截图及微信聊天记录、微信收款记录、银行交易流水、归案经过、银行交易清单、公正书等书证；被害人崔某、邓某、李某、陈某、刘某2、丁某、朱某1、朱某2、刘某3陈述；被告人王洁供述及辩解等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人王洁沉溺于网络赌博，在明知自己无力偿还的情况下，以非法占有为目的，隐瞒事实，谎称购房、装修、买车等，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人王洁归案后能如实供述其罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人王洁的犯罪行为给被害人造成的损失，应责令退赔，退赔时已归还的本息予以扣减。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十四条，第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人王洁犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币五万元（限本判决生效后十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年5月28日起至2027年11月25日止）。
二、责令被告人王洁分别退赔被害人崔某经济损失人民币十三万二千七百七十四元、被害人邓某经济损失人民币二十八万三千元、被害人李某经济损失人民币六万九千元、被害人陈某经济损失人民币三万三千三百三十三元、被害人刘某2经济损失人民币三万零九十六元、被害人丁某经济损失人民币九千一百零八元二角、被害人朱某1经济损失人民币一万三千元、被害人朱某2经济损失人民币二十万一千三百六十五元、被害人刘某3经济损失人民币三万五千元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 何春华
人民陪审员 贝远兵
人民陪审员 陈佳文
二〇一八年四月二十八日
书 记 员 陈苗苗
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。