重庆市黔江区人民法院刑 事 判 决 书（2016）渝0114刑初354号公诉机关重庆市黔江区人民检察院。被告人莫亮才（绰号二十），男，1986年8月15日出生于广西省宾阳县，汉族，中专文化，无业。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年7月28日被抓获归案，同年7月31日被刑事拘留，同年8月20日被逮捕。现羁押于黔江区看守所。辩护人张玉金，重庆纵深律师事务所律师。辩护人莫林鹤，广西安弘律师事务所律师。被告人黄波（绰号阿波），男，1985年5月27日出生于广西省宾阳县，汉族，小学文化，无业。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年7月28日被抓获归案，同年7月31日被刑事拘留，同年8月20日被逮捕。现羁押于黔江区看守所。辩护人戴召，重庆纵深律师事务所律师。重庆市黔江区人民检察院以渝黔检刑诉（2016）331号起诉书指控被告人莫亮才、黄波犯信用卡诈骗罪，于2016年10月25日向本院提起公诉。本院受理后，适用普通程序，组成合议庭，于2016年11月17日公开开庭审理了本案。重庆市黔江区人民检察院指派检察员熊会玲出庭支持公诉，被告人莫亮才及其辩护人张玉金、被告人黄波及其辩护人戴召均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2016年4月,李伟（另案处理，下同）得到莫亮才同意后，开始在莫亮才家中实施网络诈骗。李伟通过上家利用木马技术取得被害人的手机、身份证信息及银行卡信息后，再通过用被害人的银行卡进行代还信用卡等方式将被害人银行卡里的钱套出，汇入其事先联系好的龙某的信用卡账户内，龙某提现扣除手续费后将剩余款项转给李伟。莫亮才给李伟提供食宿并向李伟学习网络诈骗方法。同年5月，被告人黄波加入和莫亮才、李伟一起实施网络诈骗。莫亮才为诈骗购买无线上网卡，安装网线宽带，帮助李伟取款，从李伟处分得现金75000余元，李伟出资购买了一台价值135000元的二手轿车供莫亮才使用。黄波帮忙取钱，收看上家和下家的短信，寻找第三方快捷支付平台等，从李伟处分得现金7000余元。2016年6月至2016年7月，李伟通过网络诈骗骗取被害人潘某98000元、骗取被害人白某66000元、骗取被害人吴某31000元。支持指控的证据有被告人的供述、被害人的陈述及相关书证等。公诉机关认为，被告人莫亮才、黄波的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（三）之规定，应当以信用卡诈骗罪追究二被告人刑事责任。要求依法判处。被告人莫亮才对起诉指控的事实和罪名无异议,但提出，1、其只给李伟提供住处，吃饭是由李伟叫外卖，大家一起吃；2、其只分得20000元现金；其他的是李伟放在他那里的钱，李伟给他7000元用于承包鱼塘、28000元赌球时输掉、20000元去广东买鱼苗等花掉了，不是现金。其辩护人提出，1、起诉书指控的被害人潘某、白某和吴某三人被诈骗的事实与莫亮才无关，均是李伟所为；2、起诉书认定被告人莫亮才实际分到现金75000元不实，缺乏证明依据；3、莫亮才在犯罪中起次要、辅助作用，系从犯；4、莫亮才有坦白情节，可以从轻处罚。综上，被告人莫亮才构成信用卡诈骗罪的基本事实不清，证据不足，希望法庭查清事实后作出公正的判决。被告人黄波对起诉指控的罪名无异议，但提出，1、其没有收看上下家短信，只不过是李伟操作的时候，他在旁边看；2、被害人潘某、白某、吴某被骗，其没有参与。其辩护人提出，1、对潘某、白某和吴某三人实施的诈骗均由李伟完成，黄波未参与；2、黄波发短信、帮李伟处理身份证图片、向李伟提供第三方快捷支付平台的行为，均无法确定到底是用于对哪一个受害人进行诈骗，因现有证据不足，不能判定黄波有罪；3、即使黄波构成犯罪，因黄波系初犯、从犯，有坦白情节，也应对黄波减轻处罚并对其适用缓刑。经审理查明,2016年春节前，被告人莫亮才和李伟通过玩网络游戏认识，后李伟经常到莫亮才位于广西省宾阳县家中玩网络赌博游戏。因为输钱，李伟于2016年4月提出在莫亮才家实施网络诈骗，得到莫亮才同意后，李伟开始在莫亮才家中实施网络诈骗，莫亮才给李伟提供住处并向李伟学习网络诈骗方法。同年5月，在莫亮才家中帮忙做农活的被告人黄波，发现李伟在实施网络诈骗，要求加入并向李伟学习实施网络诈骗的方法，得到李伟默许后，黄波自带了笔记本电脑和莫亮才、李伟一起实施网络诈骗。期间，李伟通过联系上家，购买上家通过移植木马病毒到被害人手机上而获得被害人的相关信息，后李伟在对所购信息进行分类并提供给在网上套现的人，网上套现的人通过代还信用卡的方式将被害人的银行卡里的现金转走，后支付到李伟事先指定的龙某的银行账户内，龙某在扣除手续费后将剩余款项全部转给李伟提供的账户内。在实施诈骗的过程中，莫亮才为李伟提供了实施诈骗的场所及住处，为诈骗购买无线上网卡，安装网线宽带，帮助李伟取款，并从李伟处分得现金20000余元。另外，李伟放在莫亮才家里的28000元被莫亮才赌博输掉，莫亮才承包鱼塘花费的7000元以及养观赏鱼花费的20000元均是李伟所出。李伟还以莫亮才妻子黄某的名义购买了一台价值135000元的二手帕萨特汽车供其和莫亮才使用。黄波帮忙取钱，收看上家和下家的短信，寻找第三方快捷支付平台（“中国音乐网”的快捷支付平台）提供给李伟实施诈骗，用李伟的手机给李伟联系的第三方发短信并催促第三方往李伟指定的账户里面汇款，用电脑将李伟持有的身份证进行过图片处理，将身份证上面的名字P掉后用于网上注册快捷支付账号，并从李伟处分得现金7000余元。2016年6月10日，被告人李伟等人通过上述方式得到被害人潘某的信息，于2016年6月11日至12日将潘某持有的卡号为XXXXXXXX的建设银行卡内现金分98次转98000元至龙某卡号为XXXXXXXX的建设银行信用卡内，龙某扣除13850元后，将剩下的84150元转至李伟持有的靳某卡号为XXXXXXXX的建设银行卡内。2016年6月28日，被告人李伟通过上述方式得到被害人白某的信息，将白某持有的卡号为XXXXXXXX的建设银行卡内现金分66次转66000元至龙某持有的张小艳卡号为XXXXXXXX的建设银行卡内，龙某扣除9900元后将56100元转至李伟持有的唐某卡号为XXXXXXXX的工商银行卡内。2016年7月1日，被告人李伟通过上述方式得到被害人吴某的信息，将吴某持有的卡号为XXXXXXXX的建设银行卡内现金分31次转31000元至龙某持有的卡号为XXXXXXXX的建设银行卡内，龙某扣除4650元后将26350元转至李伟持有的唐某卡号为XXXXXXXX的工商银行卡内。2016年7月28日，办案民警在广西省南宁市宾阳县武陵镇振武街将涉嫌电信诈骗的被告人莫亮才、黄波抓获。另查明，吴某于2016年8月19日从黔江区公安局领回龙某退还的31000元。认定上述事实，有经当庭举证、质证并经庭审确认的下列证据在案佐证：1、受案登记表、立案决定书、接受证据清单，证实案件来源。2、户籍信息，证实二被告人的身份情况。3、到案经过，证实被告人莫亮才、黄波均系被抓获归案。4、搜查、扣押笔录、扣押清单及照片，证实本案搜查情况及扣押赃物情况。5、辨认笔录及照片，证实辨认被告人的情况。6、银行卡交易记录，证实被害人银行卡里的钱被骗至被告人准备的银行卡里的情况及被告人实施网络诈骗的操作流程。其中，潘某的银行卡交易记录显示，2016年6月11日至12日，其卡中的钱以本行转账还款的方式转了98笔、每笔1000元，共计98000元至龙某卡号为XXXXXXXX的建行信用卡内。白某的银行卡交易记录显示，2016年6月28日，其卡中的钱以本行转账还款的方式转了66笔、每笔1000元，共计66000元至龙某持有的张小艳卡号为XXXXXXXX的建行卡内。吴某的银行卡交易记录显示，2016年7月1日，其卡中的钱以本行转账还款的方式转了31笔、每笔1000元，共计31000元至龙某卡号为XXXXXXXX的建行卡内。2016年5月18日至2016年6月21日，龙某账号为6226097311741368的卡一共给其持有的靳某银行卡内转了5笔钱，6月11日转入23500元，6月12日转了三笔，一笔5400元、一笔25500元、一笔29750元，6月19日转了850元。2016年6月24日至2016年7月4日，龙某尾号为1368的卡一共给其持有的唐某的卡内转了8笔钱，6月27日转入两笔，一笔2550元，一笔13600元，6月28日转入10000元，6月29日转入4250元，6月30日转入两笔，一笔34600元、一笔20000元，7月1日转入26350元，7月2日转入4165元。7、案件照片，证实吴某的手机上被植入的木马病毒链接信息，为“重庆吴某供，我们的毕业照haoyongO.pw/h照片.apk保管号激活方可查看”。8、电子证据检查笔录，证实李伟（网名王群）将被害人吴某的帐号和名字发送给龙某。9、领条，证实被害人吴某已于2016年8月19日从黔江区公安局领回龙某退还的31000元。10、被害人潘某的陈述，证实2016年6月10日晚，其收到一条内容为“潘高水产好之为之”的短信链接，随后手机便关机了，不能正常使用，其没太在意。在一天都没收到电话跟短信后，其就去修手机了，修好后发现其卡号为XXXXXXXX的中国建设银行卡里的145611.1元钱没有了。而当时收到的那条链接也找不到了，随后许多朋友问其要多少钱，其才知道手机卡被人复制了，有人使用其的手机号向别人借钱，同时注册了微信号也向别人借钱。11、被害人白某的陈述，证实大约2016年6月26、27号早晨10时许，其手机收到一条短信，内容是“白某家长，你女儿的成绩单和在校情况查询请单击下载链接”，其当时就单击了一下这个链接，没有看到什么就将短信删除了，发送短信的号码和单击的链接其没有记下。到2016年6月30日下午15时，单位发放工资，其到银行查询工资时发现工资卡上的83010.15元于2016年6月28日被人分好多次盗刷，其中一部分被转到了一个叫张小艳的账号下，账号是XXXXXXXX。12、被害人吴某的陈述，证实其一共有两张建设银行的卡被骗，2016年6月下旬，其的手机收到“重庆吴某供，我们的毕业照haoyong0.pw/h照片.apk保管号激活方可查看”的这样一条短信，其一直没有去管它，等到7月1日下午14时许，其打开手机看到这条短信就点击了短信中的网站链接，点击进去后弹出一个网页，但是没有任何内容，其就把这个网页关掉了。到15时许，其的手机收到95533的扣费提示，其卡号为XXXXXXXX银行卡被扣了两笔钱，第一笔是300元，第二笔是987元。后来其去银行打交易明细，发现被骗的300元是通过手机支付给了账户为XXXXXXXX的北京帮付通科技有限公司；987元是通过号码为105430148120364的中移电子商务有限支付的。下午17时左右，其手机又收到另一张卡号为XXXXXXXX的扣款提示，短信内容显示这张卡先是被通联支付了50元，后又被人以每次转款1000元的方式转走了31000元，通过银行流水查到，这31000元转到了号码为XXXXXXXX，账户名为龙某的卡内。13、同案关系人李伟的供述，证实2016年4、5月份的时候，其和莫亮才经常一起耍，那段时间花销大，他们没有固定收入来源，于是其决定在莫亮才家中搞网络诈骗。其把实施诈骗的事给莫亮才说了，莫亮才是默许的态度。其在网上购买了银行卡、电话卡，又在宾阳县城购买了无线网卡、手机，之后就在莫亮才家中实施网络诈骗。实施网络诈骗一段时间后，黄波到莫亮才家中帮忙干农活，他们就相互认识了，黄波知道其在搞网络诈骗后，多次来说要跟着其一起搞网络诈骗，其听后没有反对，于是其在电脑上实施网络诈骗的时候，黄波和莫亮才就经常来看。2016年5月份左右，他们三人开始一起实施诈骗。其主要负责在网上寻找“料主”，“料主”就是手里面掌握大量客户资料，并将木马病毒植入到客户手机里去的人。其一般都是在网上通过QQ寻找“料主”,“料主”将木马链接植入到客户的手机里面后，凡是有客户点击木马链接的，木马病毒会自动将客户手机里面的相关信息发送给“料主”，“料主”收到信息后将料发给其。其将料分类，然后再把料提供给下面负责在网上套现的人，套现的人将收到的料在网上洗料。所谓“洗料”就是将客户银行卡里面的钱套现出来，套现的方式有多种，一种是通过第三方交易平台购买话费充值卡、加油卡、游戏点卡，还有一种是用被骗客户的银行卡代还信用卡。代还信用卡有个缺点就是每笔只能消费1000元，且套现需要验证码，这时候验证码会发送到被骗客户手机上，因为手机被植入了木马病毒，验证码便会自动被拦截到“料主”那里，“料主”把验证码发给其，其再发给下面的人，套现成功后，套现的人将手续费扣除后会将余下的钱全部打给其事先在网上购买的银行卡里面。他一般有三种银行卡，第一种是在网上购买的银行卡，其记得有户名为“唐某”的工商银行卡，户名为“靳某”的建设银行卡；第二种是在网上购买的一次性银行卡，这种卡都是用完一次就扔了；第三种是其自己的银行卡。其一般都是让下面的人将钱打到“唐某”和“靳某”这两张卡里面，然后其再把钱转到自己的工商银行卡里面，之后将钱再转到一次性银行卡里面。最后黄波、莫亮才拿着一次性银行卡去取钱，钱取出来后那些一次性卡都会被丢掉。取出来的钱其扣押其应得的钱后，将剩下的全部打给“料主”。2016年6月份左右，其下面负责在网上套现的人告诉其说他们可以代还信用卡了，让其去找持有信用卡的人，于是其就去淘宝搜索商家。其联系的这个人是湖南人，名字叫龙某，对方最开始给其提供的是户名就是龙某的建设银行信用卡。之后其下面负责套现的人又往那张银行卡里存钱的时候，龙某发QQ信息给其，让其不要再往那张卡里存钱了，那张信用卡已经被冻结了，还问了其是怎么回事，其问了下面套现的人，也说不知道，其就回复龙某说不知道。其让龙某给了另外的信用卡，马上要存钱进去，龙某又给了其一张建设银行的信用卡，其记得这张卡的户名是一个女的名字，但是名字记不清了。2016年5月18日至2016年6月21日，龙某账号为6226097311XXXXXX的卡一共给其持有的靳某银行卡内转了5笔钱，6月11日转入23500元，6月12日转了三笔，一笔5400元、一笔25500元、一笔29750元，6月19日转了850元。2016年6月24日至2016年7月4日，龙某尾号为1368的卡一共给其持有的唐某的卡内转了8笔钱，6月27日转入两笔，一笔2550元，一笔13600元，6月28日转入10000元，6月29日转入4250元，6月30日转入两笔，一笔34600元、一笔20000元，7月1日转入26350元，7月2日转入4165元。诈骗期间，莫亮才为实施诈骗购买了无线网卡，后来其又让莫亮才去电信重新安装了一条网速快的宽带。平时诈骗用的笔记本电脑用的是无线网卡，用于诈骗的手机是连接的有线宽带的无线WIFI。黄波比较积极，在网上联系第三方交易平台，有时候其也会喊黄波在电脑上操作，帮忙接一下“料主”发的QQ信息。诈骗到的钱基本上都是喊黄波和莫亮才去取，取出来的钱他们随机分点后放在莫亮才那里统一保管，大家一起用。其中，莫亮才承包鱼塘，花了20000多元，赌球输了大概30000多元，莫亮才还买了一辆二手的帕萨特小轿车，花了135000元。其给黄波有一次给了10000元，还有几次给的3000、2000的，七七八八加起来应该给了黄波20000多元。14、同案关系人龙某的供述，证实2016年2月份左右，其的上家通过QQ加其为好友，添加好友后对方问其有没有信用卡，其告诉对方有，对方就发了一张图片给其，图片上是很多银行的标识，对方问其有没有图片中这些银行的信用卡，其说有招商银行、交通银行、建设银行、工商银行、长沙银行等银行的信用卡。对方让其把这些信用卡的卡号、户名和开户行发给他，试一下能不能还款进来，如果能够还款进来，到时候给其返利。其把四张信用卡、户名和电话号码发给了对方，当时没有谈还款刷卡套现的利润分配问题。后来对方偶尔又在QQ上问其要信用卡账号、户名和开户行，其每次都会发给对方。一直到6月11日下午，其卡号尾数为6523的建设银行信用卡收到了两、三笔每笔1000元的到账短信，接着收到了上家的QQ消息，上家给其发了两、三张还款成功的截图，上家给其汇了30000元后，其问对方转多少钱，他们俩谈成转汇款的百分之八十五给对方。其一共向上家提供了三个建设银行信用卡账户，有两张卡是其本人的，一个卡号是：XXXXXXXX，另一个卡号是：XXXXXXXX。第三张卡是其朋友张某的建设银行信用卡，卡号为：XXXXXXXX。其给上家转账一直使用的是其本人的卡号为6226097311XXXXXX的招商银行储蓄卡，因为此卡跨行、异地转账都不要手续费。上家给其提供了两个银行账户，第一张卡的账户名是靳某，是卡号为XXXXXXXX的建设银行的卡，第二张卡的账户名是唐某，是卡号为XXXXXXXX的工商银行的卡。2016年6月11日到12日，其卡号为XXXXXXXX的建行信用卡收到99笔每笔1000元的汇款，共计99000元。其用招商银行储蓄卡的手机银行一共分四次按汇入款的百分之八十五给上家提供的靳某XXXXXXXX的建设银行卡内转了84150元。2016年7月1日，其卡号为XXXXXXXX的建行信用卡收到31000元。2016年6月28日，其使用的张某的卡号为XXXXXXXX的建行信用卡收到74000元。这两笔钱也都是按照百分之八十五的比例用其招商银行卡的手机银行转账到唐某XXXXXXXX的工商银行卡内的。15、被告人莫亮才的供述，证实其和李伟是在2016年过年之前认识的，刚认识的时候，李伟经常带着笔记本电脑到其家和其在客厅玩“捕鱼”的网络赌博游戏，他们俩玩了十多天就输了几千元钱。在2月份左右李伟把钱输光后，就告诉其要在其家通过网络诈骗搞点钱来用，其听后就默许了，并且还主动向李伟学习网络诈骗。李伟都是通过QQ和其他人联系进行诈骗，李伟联系的人主要有两种，一种是提供给他“料”的人，另外一种是帮忙李伟“洗料”的人。他们所称的“料”实际上就是指受害者的银行卡号码、电话号码、身份证号、截取到的银行卡验证码这些个人信息。“洗料”就是指在通过诈骗方式将受害者的钱骗出来消费掉。首先李伟在“洗料”的时候会先通过QQ与这两种人联系好，先是提供给李伟“料”的人通过QQ问：“有料，洗不洗”，李伟回答要洗之后，对方就将银行卡卡号、身份证号码、联系电话发给李伟，李伟收到这些信息后就去网上操作，等到李伟把这些信息拿去网上操作的时候，对方再把拦截到的验证码发给李伟，李伟收到验证码后就直接通过帮“洗料”的人进行消费。消费的方式一共有三种：第一种是在第三方支付交易平台用受害者的钱去购买产品消费，李伟在这个平台购买的产品，等到李伟购买成功后，对方不会发货，而是在收取10-15%手续费后再把剩下的钱返还到李伟提供的银行卡账户内；第二种就是李伟在网上用受害者的钱帮他人充值油卡或电话卡，李伟帮人充值后，对方把收到的充值金额扣除10-15%手续费后，再把剩下的钱返还到李伟提供的银行卡账户内；第三种是李伟联系信用卡持有人并帮其代还信用卡，让信用卡持有人在收取10-15%手续费后把剩下的钱汇款到李伟制定的银行卡账户内。李伟开始实施诈骗后，每天睡就在其家三楼的客厅。3、4月份的时候，其家里农活忙，就叫其的同学黄波来帮忙干活，黄波来其家后看见李伟在客厅里搞网络诈骗，黄波想找李伟学，于是黄波在干农活的时候就经常去看李伟到底如何搞诈骗。农活干完后，黄波给李伟说想学习，李伟当时默许了，然后他们三人就一起实施网络诈骗。诈骗过程中，其主要提供实施诈骗的场所，还帮李伟买过无线上网卡，在李伟抱怨无线上网卡网速慢后又去安装了一条新的网线宽带，再就是李伟诈骗得手后，帮忙取过钱。黄波用手机催促过他人往李伟指定的账户转账，也帮李伟取过钱。期间，其从李伟处分得20000多元现金，有一次其把李伟放在其家里的28000元也拿去赌博输掉了，李伟知道了没有说什么。李伟还以其妻子黄某的名义花135000元买了一辆二手帕萨特汽车，车子李伟和其都在使用。除此之外，李伟还出了7000元给其承包鱼塘，其家里养观赏鱼花费的20000元也是李伟出的钱。算下来，其分到的钱有75000余元，黄波分的多少钱其不是很清楚。16、被告人黄波的供述，证实2016年4月份，其在莫亮才家中帮忙干农活，期间其看见李伟在莫亮才家三楼客厅坐着用一台白色的笔记本电脑在上网，其当时便坐到其旁边看，其看见李伟QQ号上面收到一些身份证号码、电话号码以及银行卡号，另外其还听见对方通过QQ给李伟发语音信息，其听见对方用语音问李伟那一单收到多少以及如何分钱这些话语，其当时便明白李伟是在搞网络诈骗。其知道这个情况后，仍然在莫亮才家中帮忙干农活。直到5月下旬，农活基本干完了，其想到自己没有收入，并且还欠别人很多钱，看李伟搞网络诈骗比较简单，找钱也很快，便对李伟说：“我没事情做，能不能教我，大家一起搞？”李伟当时就默认了。之后其回家将自己的联想黑色笔记本电脑拿到莫亮才家里来，和李伟他们一起搞网络诈骗。因为其不知道具体的操作流程，所以实施诈骗的具体操作是李伟在做。李伟在搞网络诈骗的时候，其边看边学，具体的流程就是李伟通过QQ联系上家，上家通过发木马到受害人手机上，获取受害人的个人信息，上家把获得的个人信息通过QQ发给李伟，个人信息包括手机号、身份证号、银行卡信息。李伟获得这些信息后便在网上找可以快捷支付的平台，找到后便和平台的商家谈好，李伟在商家的网店上拍买东西，购买成功后，不要对方发货，只需要对方收取5%至10%的回扣后，把剩下的钱再打到李伟提供给商家的卡里，然后李伟让他和莫亮才把卡里的钱取出来。另外一种就是把受害人的信息套取后用受害人的银行卡充值加油卡。还有一种是找到一个信用卡的持有人，和对方谈好，他们用受害人的卡帮对方还款，对方将信用卡的钱刷出来提取一定回扣后打到他们提供的卡号里，其和莫亮才再把钱取出来。诈骗过程中，李伟负责在网上实施诈骗，包括联系上家获取受害人信息，以及利用受害人的信息实施诈骗。其是2016年5月份才开始学的，主要负责取钱，帮忙收看上家和下家的短信，看监控。另外，其找了一个名叫“中国音乐网”的快捷支付平台提供给李伟实施诈骗，其还用李伟的手机给李伟联系的第三方发过短信并催促第三方往李伟指定的账户里面汇款，再就是其还用电脑将李伟持有的身份证上面的名字P掉后用于网上注册快捷支付账号。莫亮才也会帮李伟去取钱。这期间李伟让其取过4次钱。第一次是在2016年5、6月份的时候，其分7次才把20000块钱取出来，其把钱取出来拿到莫亮才家把卡和钱都给了李伟；之后没过几天李伟第二次给其银行卡让去取钱，其只取出来3900元，卡里还剩有80几块钱，其把钱和卡拿到莫亮才家给了李伟；过了几天，李伟又让其去取钱，其取了14800元还是14600元出来，卡里应该还剩1000多块钱。又过了几天，李伟第四次喊其去取钱，卡里显示有3000元零一点钱，其一次性取了3000元出来，然后把钱和卡给了李伟。当天李伟给其分了5000元，给莫亮才也分了5000元。7月份的时候，他们用骗来的钱投资了一个鱼塘，鱼塘的合同是莫亮才去签的，在搞鱼塘这个事情的时候，李伟又分了其2000元，其总共分得的现金就只有7000元。在6月下旬的一天中午，他和李伟到武陵街上从车窗给过上家约20000元钱。本院认为，被告人莫亮才、黄波以非法占有为目的，冒用他人信用卡骗取财物，数额巨大，二被告人行为均已构成信用卡诈骗罪。重庆市黔江区人民检察院指控被告人莫亮才、黄波犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，其指控罪名成立。在共同犯罪中，二被告人起次要作用，系从犯，但莫亮才的作用要大于黄波，对莫亮才依法予以从轻处罚，对黄波依法予以减轻处罚。二被告人使用“木马”程序链接等技实施诈骗，对二被告人酌情从重处罚。二被告人被抓获归案后能如实供述自己的主要犯罪事实，系坦白，依法予以从轻处罚。部分涉案赃款已退还被害人，对二被告人酌情予以从轻处罚。被告人莫亮才提出的辩解意见与审理查明事实一致，予以采纳。被告人黄波提出的辩解意见与审理查明事实不符，不予采纳。二辩护人均提出了本案中三名被害人被诈骗均是李伟所为，与莫亮才、黄波无关,指控莫亮才、黄波犯信用卡诈骗罪事实不清、证据不足的辩护意见，经查，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》中“多人共同实施电信网络诈骗，犯罪嫌疑人、被告人应对其参与期间该诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担责任。在其所参与的犯罪环节中起主要作用的，可以认定为主犯；起次要作用的，可以认定为从犯。上述规定的“参与期间”，从犯罪嫌疑人、被告人着手实施诈骗行为开始起算。”的规定可知，被告人莫亮才、黄波自加入与李伟共同实施诈骗开始，至二被告人被抓获止，均是“参与期间”，三人在本案的三笔诈骗行为中形成共同诈骗的犯罪故意，且李伟在诈骗成功后将诈骗所得分予二人，故莫亮才与黄波应对这期间李伟实施的全部诈骗行为承担责任，即应对起诉书中的三名被害人被诈骗的事实承担责任。据此，二辩护人的该辩护意见，不予采纳。黄波辩护人提出的黄波发短信、处理身份证图片、提供第三方快捷支付平台的行为，均无法确定具体受害者，不能判定黄波有罪的辩解意见，经查，黄波明知李伟实施犯罪行为而予以帮助，且已经对他人的财产权利造成侵害，构成共同犯罪故意，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，故对该辩护意见不予采纳。黄波辩护人提出的对被告人黄波适用缓刑的辩护意见与黄波的罪责不符，不予采纳。二辩护人提出的其他辩护意见，符合本案实际，予以采纳。为此，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第二十五、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人莫亮才犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2016年7月28日至2021年7月27日止。罚金在本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人黄波犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2016年7月28日至2019年7月27日止。罚金在本判决生效后十日内缴纳。）三、扣押在案的赃物由扣押机关依法予以没收，对涉案赃款依法继续予以追缴并发还受害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向重庆市第四中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘 磊代理审判员  陈思兰人民陪审员  陈 勇二〇一七年三月二十四日书 记 员  洪蜻蔓