北京市平谷区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）京0117刑初321号
公诉机关北京市平谷区人民检察院。
被告人孟某，男，某年某月某日出生于北京市，中专文化，住北京市平谷区；因涉嫌犯诈骗罪，于2017年7月17日被刑事拘留，同年8月22日被逮捕。现羁押在北京市平谷区看守所。
辩护人王某，北京市京师律师事务所律师。
辩护人施某，北京市京师律师事务所律师。
北京市平谷区人民检察院以京平检公诉刑诉[2017]348号起诉书指控被告人孟某犯诈骗罪，于2017年12月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，决定适用普通程序，公开开庭进行了审理。北京市平谷区人民检察院指派检察员王成刚出庭支持公诉。被告人孟某及其辩护人王某、施某到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市平谷区人民检察院指控：1、被告人孟某于2015年11月30日，以承包工程需要周转资金为由，使用伪造的北京市平谷区某房产证，骗取被害人彭某所在的北京某投资有限公司人民币329000元；2、被告人孟某于2015年3月至9月期间，以做生意需要周转资金为由，先后骗取被害人邢某人民币共计159500元；3、被告人孟某于2015年3月至11月期间，以干工程需要资金为由，先后骗取被害人孟某1人民币共计316000元；4、被告人孟某于2015年1月至9月期间，以创办公司需要资金为由，先后骗取被害人卢某人民币共计1257813.63元。公诉机关对指控的上述事实，向法庭提供了相关证据。公诉机关认为，被告人孟某的行为已构成诈骗罪，且数额特别巨大，提请本院依法惩处。
被告人孟某在庭审时辩称，起诉书所指控的第1起诈骗数额有误，其已支付利息35000元；起诉书所指控的第2、3、4起事实，其在借款时主观上没有非法占有的故意，且陆续归还过相关利息，只是在无力偿还后才未及时归还，应按民事纠纷予以解决。
被告人孟某辩护人的辩护意见为，公诉机关指控被告人孟某第1起诈骗所得的金额应为315000元；指控的第2、3、4起事实中，被告人孟某先后偿还了部分本息，用于抵押的房产为其实际占有，且孟某对外尚有债权，有偿还的能力，应按普通的民事纠纷解决。
经审理查明：
一、2015年11月30日，被告人孟某以承包工程需要周转资金等为由，使用伪造的北京市平谷区某房产证进行抵押，骗取北京某投资管理有限公司人民币315000元。
上述事实，有公诉机关提交的下列证据证明：
1、证人彭某（北京某投资管理有限公司职员）的证言：2015年11月份，孟某到该公司贷款，说可以用某房子做抵押，并可以进行公证。2015年11月28日，孟某先给公司写了个借条，内容是借款人民币35万元，后孟某又写了收条。2015年10月30日，孟某和王某1带着房本、身份证、户口本、结婚证等相关材料，和其一起到北京市公明公证处，签订了借款合同，进行了公证，公证处出具了公证书。后其就将人民币35万元从其个人账户（×××）打入了孟某的账户（×××）。再后来就找不到孟某了，经到建委咨询，发现房本是假的，就到公安机关报案。
彭某提交的公证书、借条、收条、房屋所有权证及北京市公明公证处的相关材料证明：被告人孟某用房产作抵押，借款人民币35万元。
北京市平谷区不动产登记事务中心出具的产权证明证明：不动产权号为X京房权证平字第XX**号，权利人为孟某，坐落在平谷区，编号为XXXX的不动产权证经鉴定为伪造的不动产权证。
中国工商银行北京平谷支行交易明细证明：2015年11月30日，彭某（账户：×××）存入被告人孟某的账户（×××）人民币35万元。
2、被告人孟某在公安机关的供述：其伪造了某房产证，骗取北京某投资管理有限公司贷款35万元，后其支付利息35000元。
被告人孟某在庭审时辩称，在彭某将贷款打入其账户后，其即转至王某2的账户人民币9.25万元，其中含这笔贷款的利息人民币3.5万元，其诈骗所得的数额应为人民币31.5万元。
3、证人王某2（北京某投资管理有限公司经理）的证言：在给孟某转账35万元的当天，孟某就给其工商银行卡存了9.25万元的现金，但这笔钱里包括孟某以前的借款及利息。设有抵押的贷款利息是五六个点，孟某支付这笔贷款的利息应是人民币21000元。
中国工商银行北京平谷支行交易明细证明：2015年11月30日，被告人孟某（账户：×××）存入王某2的账户（×××）人民币92500元。
4、证人王某1（原系孟某之妻）的证言：2015年11月份的时候，其与孟某和王某2公司的人到平谷公明公证处，用平谷区某房屋作抵押，向王某2公司叫彭某的人借钱，当时其签署了同意书。后来听说孟某借了王某2公司35万元，抵押的房本是假的。
上述证据，能够相互印证，证明本院查明的事实。
二、2015年3月至9月期间，被告人孟某以做生意需要周转资金等为由，虚构北京市平谷区某房屋为其所有的事实，并以该房屋作抵押，先后骗取被害人邢某人民币共计159500元。
上述事实，有公诉机关提交的下列证据证明：
1、被害人邢某的陈述：2015年年初，孟某称做工程需要资金周转，从其处借点钱，称可以用平谷区某房产作为抵押，后其陆续分5次借给孟某21万元，均打了借条，后孟某还了2万元，尚欠19万元。2015年9月15日给其写下了抵押协议，并将购房发票等单据给了其。后其得知该房产已转让，又找不到孟某，就到公安机关报案。
被害人邢某提交的借条、收条证明：被告人孟某自2015年3月27日至2015年9月15日共计从邢某处借款人民币21万元。
被害人邢某提交的抵押协议等证明：2015年9月15日，孟某与邢某签订了抵押协议，孟某欠邢某人民币19万元，待某房产证补办后办理抵押登记手续。
2、被告人孟某在公安机关的供述，其当时只向邢某借款10.5万元，但给打的是双倍欠条，其在给邢某写抵押协议的时候，已经告诉邢某其没有房本。
被告人孟某在庭审时辩称，其给邢某所打的双倍欠条，其实际上只从邢某处借款10.5万元，且已逐步将上述款项全部还清。
3、中国工商银行北京平谷支行交易明细证明：孟某的账户（×××）分别于2015年10月30日、11月28日转账至邢某账户（×××）人民币3000元、16000元；中国农业银行股份有限公司北京新平东路支行交易明细证明：孟某的账户（×××）转至邢某账户（×××）人民币11500元。
上述证据，能够相互印证，证明本院查明的事实。
三、2015年3月至11月，被告人孟某以干工程需要资金周转等为由，虚构北京市平谷区某房屋为其所有的事实，并以该房屋作担保，先后骗取被害人孟某1、丁某夫妻共计人民币28万元，后孟某偿还人民币6万元。
2015年10月27日，被告人孟某骗得被害人丁某为其做担保，从北京某投资管理有限公司贷款人民币15万元，孟某先后给付该公司人民币5.4万元，后因被告人孟某下落不明，丁某给付该公司人民币7万元。
上述事实，有公诉机关提交的下列证据证明：
1、被害人孟某1在公安机关的陈述：2015年3月份，孟某说借点钱干工程周转一下，其说手头没有钱，孟某让其把车抵押，说一个月左右就能把钱还上。后其碍于情面，用车抵押，从位于某底商的一家担保公司给孟某借了15万元，其在贷款协议上的担保人处签了名字并把车的手续和备用钥匙给了担保公司。6月份左右，孟某想再借十万八万的，后其妻子丁某用手机银行分三笔转账给孟某共计8万元，孟某给其打了张3万元的借条，剩下的没打借条。10月27日中午，孟某找到其和丁某，说在银行申请的贷款马上下来，但是需要凑流水资金，还差15万元，等银行的贷款下来就把所有钱都归还，后在某家担保公司，丁某做担保人，从担保公司给孟某借了15万元，丁某让孟某给写借据，孟某说不用担心，要是还不上钱，就把他名下某房产卖了还钱，并打了张25万元的借据。11月中旬，孟某又说流水资金还是不够，孟某就又带其到某底商的一家担保公司贷款5万元，这笔钱直接打到孟某的银行卡上。之后其经常催孟某还钱，但是孟某总是推脱，说等银行贷款下来就还。2015年12月9日，其联系不上孟某了，手机一直关机，到某房产找孟某，但家里没人。后来其找到孟某的父亲问孟某的情况，孟某的父亲说也联系不上孟某了，某房子在四五年前就转给孟某三叔了。后其越想这事越不对劲儿，感觉被孟某骗了，就来报案了。
被害人孟某1在检察机关的陈述：2016年1月份左右，其还给贷款公司15万元，将抵押的车赎回；另外，由其担保给孟某借出的5万元，也由其用现金偿还。借给孟某的8万元钱，孟某先后还了六、七万元。
中国工商银行北京平谷支行交易明细、信用卡交易查询明细及转账交易记录等证据证明：2015年2月10日，由范某的账户（×××）转账给被害人孟某1的账户（6222370049722693）人民币15万元，后于2月12日之前，该15万元分几笔转账给被告人孟某；2015年10月27日，由王某2的账户（×××）转账给被告人孟某（×××）人民币132000元；2015年10月29日，由徐铭遥的账户（×××）转账给被告人孟某的账户（×××）人民币5万元。
2、被害人丁某在公安机关的陈述：2015年6月份，其丈夫孟某1的发小孟某找孟某1借钱，后其和孟某1通过手机转账等方式，先后给了孟某共计8万元，孟某最初给打了张3万元的借条，其余的没有借条。10月27日，其作担保人，孟某从贷款公司贷款15万元。2015年12月11日早晨，因家里的起亚轿车被担保公司开走，其才得知孟某1将车抵押，帮孟某贷款了。之后就联系不到孟某了，孟某的父亲说也联系不上孟某了，家里的东西都被抵押了，钱都让孟某赌博输了。
被害人丁某在检察机关的陈述：孟某所借的8万元，先后共给过6万元左右的利息；由其担保的从某所借的贷款15万元，在孟某跑了以后，其偿还了7万元。
借条证明：被告人孟某给孟某1和丁某打了25万元的借条，承诺到2015年11月11日全部还清，如不能还清，以孟某名下的都丽豪廷G座1501房产变卖偿还。
3、被告人孟某在公安机关的供述：2015年二三月份的时候，因为其欠别人的钱没有钱还，为了偿还之前的欠款，就想骗孟某1的钱还欠款。
被告人孟某在庭审时辩称，公诉机关指控的孟某1用车抵押的15万元贷款，其已偿还了部分利息，应从指控的数额中予以扣减；其主观上没有诈骗孟某1、丁某钱财的故意，应按民事纠纷予以解决。
4、证人肖某的证言：其在北京某投资有限公司工作，孟某通过孟某1从公司借过两笔钱，一笔是用孟某1的车抵押借15万元，公司用范某的账户通过网银转到孟某1的账户，另一笔是孟某1担保借5万元，转账至孟某的账户，这两笔的本金都是孟某1偿还的。
5、证人范某的证言：孟某通过孟某1用车做抵押贷款15万元，大概每个月利息是9000元，孟某还了大约有半年就不还利息了，后孟某1直接将本金15万元还清。
6、证人王某2的证言：2015年10月27日，丁某给孟某担保所借的15万元，其当时给孟某转账13.2万元，扣除了1.8万元的利息，后孟某又还了两个月的利息3.6万元，丁某还了7万元。
收条证明：王某2于2016年1月2日收到孟某的担保人丁某还款人民币7万元。
上述证据，能够相互印证，证明本院查明的事实。
四、2015年1月至9月期间，被告人孟某以创办公司需要资金周转等为由，虚构北京市平谷区某房屋为其所有的事实，并以该房屋作担保，先后骗取被害人卢某共计人民币1257813.63元。
2017年7月17日，被告人孟某被公安机关查获。本案在审理过程中，被害人卢某表示其与被告人孟某系亲戚关系，可以对被告人孟某从轻处罚。
上述事实，有公诉机关提交的下列证据证明：
1、被害人卢某在公安机关的陈述：2015年1月份，孟某说要开个贷款公司，让其帮忙贷款，到年底给其利息，如果赔了就把房子抵押给贷款公司，把房子卖了赔钱。后其带着住房公积金卡和工资流水单，与孟某到光大银行、北京银行、平安银行办理了3张信用卡。信用卡没有办下来时，孟某跟其借17000元说给工人发工资用，其用中国银行卡转给了孟某。其先把北京银行的信用卡（×××）交给了孟某用；2015年2月份的时候，孟某让其把光大银行的信用卡开通。过了没两天，孟某又借走18800元。2015年9月份，其又应孟某的要求申请办理了北银消费贷款；过了几天，孟某说在北京北皋开了个公司，贷款没下来，需要资金周转，又借走70000元。到12月份的时候，其联系不上孟某了，听说孟某赌博，把钱都输了。经查询后，发现光大银行信用卡被刷走924000元，北京银行信用卡被刷走350000元，北银消费贷款被取走50000元。其共计被孟某骗走人民币1429800元。
被害人卢某在检察机关的陈述：孟某说要开个信贷公司，用其名义做贷款给孟某用，如果赔了用都丽豪廷的楼房作抵押，后来其得知房产已经过户给孟某的叔叔。
2、被告人孟某在公安机关的供述：因为之前欠别人的债没钱还，想自己开个贷款公司，就找卢某帮忙借钱；后卢某给其办理了光大银行的信用卡、北银消费贷款，还有从卢某手中直接拿的现金，总共是140多万元。后来利息太多了，其没办法才没有继续还利息。
被告人孟某在庭审时辩称，其先后归还过相应的利息，另有40万元被他人骗走，进行赌博只是在借款的后期，其主观上没有诈骗卢某钱财的故意，属于民事纠纷。
3、证人孟某2的证言：因孟某的父亲孟长利欠其工程款，2011年12月13日，孟某将某房屋的产权过户给其，房产证没有给过别人。
4、存量房屋买卖合同及不动产登记资料查询结果等证明：平谷区某房屋，原产权人为孟某，现产权人为孟某2，双方于2011年12月13日签订了买卖合同。
5、中国工商银行股份有限公司北京平谷支行信用卡交易明细、中国银行股份有限公司北京平谷支行借记卡历史交易明细单、北京银行交易明细、中国光大银行北京分行交易明细、中国建设银行股份有限公司交易明细等证明：孟某与卢某之间资金往来及孟某使用卢某的银行卡进行取现、转账、还款、消费等情况。
6、公安机关出具的案件来源、抓获经过、到案经过等证明了被告人孟某被抓获的情况。
7、公安机关出具的户籍证明证明被告人孟某的身份情况。
上述证据，能够相互印证，证明本院查明的事实。
本院认为：被告人孟某以非法占有为目的，多次以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法予以惩处。北京市平谷区人民检察院指控被告人孟某犯有诈骗罪的罪名成立。
本案中，被告人孟某在明知北京市平谷区某房产已于2011年12月13日过户到他人名下且自身没有偿还能力的情况下，仍在向各被害人借款的过程中，许诺用该房产进行抵押，多次频繁大额借款，且大部分款项用于偿还赌博及高息欠款或消费，并在事后逃匿，其虽在逃匿前通过转账等方式向被害人返还部分钱款，但该行为显系其拖延被害人之手段，在案之证据足以证明被告人孟某具有非法占有被害人钱款之目的，故被告人孟某及其辩护人关于起诉书指控的第2、3、4起事实不属于诈骗的辩解及辩护意见，本院均不予采纳。鉴于被害人卢某表示可以对被告人孟某从轻处罚，本院在量刑时酌情予以考虑。
关于公诉机关指控的第1起事实，在案有转账记录与被告人孟某的供述之间能够相互印证，证明被告人孟某曾还款3.5万元的事实存在，故此起指控被告人孟某诈骗所得的数额有误，应以本院查明的事实为准；被告人孟某的辩解及辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。
关于被告人孟某称实际上只从被害人邢某处借款人民币105000元且已经全部偿还的辩解，与在案之证据相互矛盾，且无相关证据支持，故本院不予采信。
另，被告人孟某骗得被害人丁某为其担保，从北京某投资管理有限公司处骗取的人民币15万元，其中丁某已偿还人民币7万元，故应认定孟某骗取丁某人民币7万元；余款8万元，孟某曾向该公司偿还的人民币5.4万元应从中予以扣除，尚欠人民币2.6万元追缴后，发还北京某投资管理有限公司。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：
一、被告人孟某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币二万五千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月17日起至2030年1月16日止；罚金限判决生效后10日内缴纳）。
二、被告人孟某诈骗所得人民币二百零四万八千三百一十三元六角三分，继续予以追缴，分别发还被害人（退赔清单附后；均限判决生效后30日内退清）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 孙国立
人民陪审员 李国庆
人民陪审员 刘险峰
二〇一八年一月十八日
书 记 员 姚琳娜
退赔清单
1、北京某投资管理有限公司341000元
2、邢某159500元
3、孟某1、丁某290000元
4、卢某1257813.63元
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