大连市旅顺口区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）辽0212刑初115号
公诉机关大连市旅顺口区人民检察院。
被告人李红莉，女。因本案于2016年6月24日被抓获，至同年6月27日被临时羁押于哈尔滨市第二看守所，2016年6月29日被刑事拘留，同年8月1日被逮捕。现羁押于大连市看守所。
辩护人曲宁、白枫，系辽宁尊合律师事务所律师。
大连市旅顺口区人民检察院以旅检公诉刑诉[2017]120号起诉书指控被告人李红莉犯诈骗罪、抽逃出资罪、骗取贷款罪，于2017年6月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大连市旅顺口区人民检察院指派检察员周京出庭支持公诉，被告人李红莉及辩护人曲宁、白枫到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，一、涉嫌诈骗罪
1、2015年8月初，被告人李红莉在大连嘉悦融资担保有限公司存在逾期不良信用担保的情况下，向被害人隋某某承诺能为其贷款1500万元人民币的虚假事实，采取以需交担保金为理由，骗取隋某某人民币现金15万元。后被告人李红莉于2015年8月末至11月间，又编造需要偿还其以往贷款后才能继续给隋某某办理贷款人民币1500万及三年授信的虚假事实，先后5次共骗取隋某某人民币287万元。
2、2015年8月21日，被告人李红莉在同样情况下，向被害人于某承诺能为其贷款800万元人民币的虚假事实，采取以需交担保金为理由，骗取于某人民币现金24万元。
二、涉嫌抽逃出资罪
2014年7月，被告人李红莉购买下大连嘉悦融资担保有限公司后，并变更其丈夫胡某某为该公司的法人，将公司原注册资本由5500万元先后两次增至15000万元人民币。后2014年7月15日至2014年9月18日期间，李红莉擅自将公司注册资金9500万元从公司出资账户取出。
三、涉嫌骗取贷款罪
2014年被告人李红莉将其成立的大连鼎新饰界环境设计有限公司的法定代表人变更为其公司员工鹿某某，2016年1月20日，李红莉指使鹿某某以大连鼎新饰界环境设计有限公司名义，以虚构公司购买原材料的理由，从营口银行大连西岗支行贷款600万元人民币，到期后仍有598.93万元未偿还。
公诉机关向法庭提交了案件来源、抓捕经过、户籍信息、借条、收条、情况说明、借款合同、公司贷款档案等书证；证人胡某某、刘某某、单某某、于某、金某某、鹿某某、宁某某、王某某等人的证言；被害人隋荣健、于某的陈述；被告人李红莉的供述与辩解；辨认笔录、搜查笔录等证据予以证明上述事实。公诉机关认为，被告人李红莉以非法占有为目的，采取虚构事实的手段，骗取他人人民币326万元，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人李红莉擅自将公司9500万元注册资金从其公司出资账户中取走，应当以抽逃出资罪追究其刑事责任；被告人李红莉虚构贷款理由，指使员工以大连鼎新饰界环境设计有限公司名义从银行贷款后无法偿还，给银行造成598.93万元损失，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。
被告人李红莉辩称，对指控的抽逃出资罪认可，对于诈骗罪和骗取贷款罪均不认可。我经营的嘉悦融资担保公司没有资信不良，因为公司有担保资质才收取的担保费，我收取隋荣健和于某的钱都是进入公司的账户，并非我个人占有。给隋荣健出具287万元的借条都是在他人诱导、威胁下产生的，我实际没有向隋荣健借款287万元。我经营的鼎新饰界公司与其他公司签订的购销合同是真实的，是我公司想购买他们的原材料，贷款之后就按照合同进行了交易，此外贷款偿还期限也没到，不存在骗取贷款的情况。
被告人辩护人的辩护意见为，被告人不构成诈骗罪、骗取贷款罪，一、关于被告人及嘉悦担保公司收取被害人15万、24万不应认定为诈骗罪，是办理融资担保业务的正常流程，被告人认可收到此款并同意返还，被告人向被害人提供贷款担保时是具有担保资质及能力的，不存在欺诈的事实和目的；指控被告人诈骗287万元的事实存在诸多疑点，无法达到定罪要求。二、关于抽逃出资罪，被告人归案后能如实供述此节犯罪事实，无前科，属于初犯、偶犯，可从轻处罚。三、关于指控骗取贷款罪，没有任何实质性证据证明合同系虚假的，更无法证明系被告人指使的。
经审理查明，一、抽逃出资罪
2014年7月，被告人李红莉购买大连嘉悦融资担保有限公司（以下简称嘉悦担保公司），并变更其丈夫胡某某为该公司的法定代表人，李红莉为公司实际控制人，企业类型为担保服务类有限责任公司。2014年7月，李红莉与大连银恒控股集团有限公司借款4500万人民币（以下币种相同）作为注册资本，将该公司原注册资本由5500万元增至10000万元。2014年9月，该公司再次向大连银恒控股集团有限公司借款5000万元用于增加注册资本至15000元的验资。2014年7月15日至2014年9月18日期间，李红莉擅自将嘉悦担保公司注册资金9500万元从公司出资账户取出用于归还此前的借款。
二、诈骗罪
2015年8月初，被告人李红莉明知嘉悦担保公司存在逾期不良信用担保无法再进行担保贷款的情况下，向被害人隋某某承诺能为其贷款1500万元的虚假事实，采取以需交纳担保金为理由，骗取隋某某现金15万元。后被告人李红莉于2015年8月末至11月间，又编造需要偿还嘉悦担保公司以往贷款后才能继续给隋某某办理贷款1500万及三年授信的虚假事实，先后五次共骗取隋某某287万元。
2015年8月21日，被告人李红莉在同样情况下，向被害人于某承诺能为其贷款800万元的虚假事实，采取以需交担保金为理由，骗取于某现金24万元。案发后，公安机关依法扣押案涉赃款4000元并发还给被害人于某。
三、骗取票据承兑罪
2014年7月，被告人李红莉将其成立的大连鼎新饰界环境设计有限公司（以下简称鼎新设计公司）的法定代表人变更为嘉悦担保公司员工鹿某某。2016年1月20日，李红莉指使鹿某某以鼎新设计公司的名义，编造购买原材料的理由，虚构与大连久储经贸有限公司有交易事实，签订虚假的购销合同，通过嘉悦担保公司保证担保，从营口银行股份有限公司大连西岗支行（以下简称营口银行西岗支行）骗取承兑汇票1200万元，期限为6个月，其中敞口部分为600万元，鼎新设计公司交纳保证金600万。2016年7月20日该笔承兑汇票到期后，被告人李红莉及鼎新设计公司无法足额归还该笔承兑汇票，仍有598.93万元未偿还。
上述事实，有被告人李红莉的供述和辩解，且有户籍信息、在逃人员登记、撤销表、看守所临时羁押证明、情况说明、扣押发还物品清单、大连嘉悦融资担保有限公司企业档案登记资料、企业变更情况查询卡、验资报告、借款合同、中信银行进账单、转账支票复印件、营口银行股份有限公司企业银行部文件、银保合作协议、银行业务受理单、企业信用报告、融资性担保机构经营许可证、专用收款收据、借条、收条、手机转账历史明细详情截图、手机微信记录截图、正翔水产收货明细表、转账交易明细、银行个人账户对账单、大连嘉悦融资担保有限公司银行账户交易明细、网上银行转账凭证、大连嘉悦融资担保有限公司在营口银行大连分行担保企业（个人）明细单、大连嘉悦融资担保有限公司担保金账户明细、民事调解书及民事判决书、大连鼎新饰界环境设计有限公司企业档案登记资料、公司贷款档案、借款申请书、最高额信贷合同、最高额保证合同、营口银行大连分行信贷业务审批表、银行承兑汇票承兑协议及清单、购销合同、银行承兑汇票复印件、银行放款通知书、营口银行客户对账单、案件来源、抓捕经过；证人胡某某、金某某、杨某、孙某、金某一、刘某某、单某某、刘某、邱某、孙某、张某、孙某、李某、鹿某某、于某、宁某某、王某某、张某、秦某的证言；被害人隋某某、于某的陈述；被告人李红莉的供述与辩解；辨认笔录、搜查笔录等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人李红莉以非法占有为目的，采取虚构事实的手段，骗取他人人民币326万元，数额特别巨大，核其行为已构成诈骗罪。被告人李红莉在公司成立后擅自将9500万元注册资金从公司出资账户中取出，数额巨大，核其行为已构成抽逃出资罪。被告人李红莉指使他人虚构贷款理由，伪造购销合同，以欺骗手段取得银行票据承兑，给银行造成598.93万元损失，核其行为已构成骗取票据承兑罪。被告人李红莉系一人犯数罪，依法应予数罪并罚。被告人李红莉如实供述抽逃出资的犯罪事实，可对其予以从轻处罚。被告人李红莉作为嘉悦担保公司的实际控制人，明知该公司无法再进行担保贷款，仍隐瞒该情况，以为被害人办理贷款收取担保金以及向被害人借款偿还贷款的名义骗取他人钱财，该事实有被害人陈述以及收款收条、借条等证据相佐证，被告人虽当庭予以否认，但其在公安机关曾做过多次有罪供述，该有罪供述与被害人陈述证实的内容基本能够相互印证，且被告人对其翻供无法作出合理解释，亦没有提供证据予以证实，故对其诈骗326万元的事实可以认定；关于被告人提出其不构成骗取贷款罪的辩解意见，经查，被告人作为鼎新设计公司的实际控制人，指使公司员工编造贷款理由，通过签订虚假产品购销合同的方式，骗取银行的信任，以办理银行承兑汇票的方式骗取银行资金，到期后无力偿还，该事实有证人鹿某某、宁某某、王某某等人的证言以及银行对账单等证据予以证实，上述证据能够形成完整的证据链条，足以认定被告人骗取票据承兑的事实。综上，被告人李红莉的辩解意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。对其辩护人与上述认定一致的辩护意见予以采纳，对其他辩护意见不予采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百五十九条、第一百七十五条之一、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条之规定，判决如下：
一、被告人李红莉犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币5万元；犯抽逃出资罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币190万元；犯骗取票据承兑罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币200万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年6月24日起至2030年6月23日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人李红莉于本判决生效之日起十日内向被害人隋某某退赔损失人民币302万元；向被害人于某退赔损失人民币236,000元；向被害单位营口银行股份有限公司大连西岗支行退赔损失人民币598.93万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 张 慧
人民陪审员 王保国
人民陪审员 梁 萍
二〇一七年十二月二十二日
书 记 员 郝 雪
附：《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百五十九条公司发起人、股东违反公司法的规定未交付货币、实物或者未转移财产权，虚假出资，或者在公司成立后又抽逃其出资，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处虚假出资金额或者抽逃出资金额百分之二以上百分之十以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。