浙江省温州市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2016）浙03刑终1542号原公诉机关浙江省温州市鹿城区人民检察院。上诉人（原审被告人）陈志德，男，1965年8月24日出生于浙江省温州市，汉族，初中文化，无业，住温州市鹿城区。因本案于2015年4月23日被刑事拘留，同年5月16日被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。上诉人（原审被告人）王正方，男，1970年4月5日出生于浙江省温州市，汉族，初中文化，无业，住温州市鹿城区。因本案于2015年4月24日被刑事拘留，同年5月16日被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。原审被告人王笑一，别名魏长海，男，1971年11月1日出生于浙江省温州市，汉族，初中文化，经商，住温州市鹿城区。因本案于2015年4月10日被抓获，次日被刑事拘留，同年5月16日被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。原审被告人吴鑫豹，男，1965年3月24日出生于浙江省温州市，汉族，小学文化，无业，住温州市鹿城区。因本案于2015年4月10日被抓获，次日被刑事拘留，同年5月16日被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。原审被告人蔡旭明，男，1963年8月12日出生于浙江省温州市，汉族，初中文化，无业，住温州市鹿城区。因本案于2015年4月15日被刑事拘留，同年5月16日被逮捕。2016年9月14日被取保候审。原审被告人陈惠文，男，1982年10月3日出生于安徽省太湖县，汉族，大学文化，住永嘉县。因本案于2015年4月29日被刑事拘留，同年5月16日被逮捕。2016年9月28日被取保候审。原审被告人潘晓锋，男，1977年5月29日出生于浙江省温州市，汉族，文盲，无业，住温州市鹿城区。曾因犯贩卖毒品罪于2008年11月20日被判处有期徒刑七年；2013年6月18日因非法持有毒品罪被判处有期徒刑九个月，同年12月2日刑满释放；2014年5月7日因犯贩卖毒品罪被判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币3000元（刑期自2014年1月23日至2015年7月22日止）。因本案于2015年6月16日被押回重审，同年7月16日被逮捕。2016年9月22日被取保候审。浙江省温州市鹿城区人民法院审理鹿城区人民检察院指控原审被告人王笑一、吴鑫豹、蔡旭明、陈志德、王正方、陈惠文、潘晓锋犯骗取贷款罪一案，于二〇一六年八月三十日作出（2016）浙0302刑初412号刑事判决。原审被告人陈志德、王正方不服，分别提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定，2012年10月至2015年2月间，被告人王笑一伙同金某1（另案处理）等人采用伪造房产证复印件等虚假材料的手段，安排被告人吴鑫豹、蔡旭明、陈志德、王正方、陈惠文及朱某1（另案处理）等30余人以贷款人、保证人的名义，通过浙江省温州鹿城农村商业银行五马支行工作人员陈某（另案处理）向该行办理个人保证贷款27笔，共计789万元（人民币，下同），所得贷款归王笑一使用。至2016年8月26日，上述贷款已还1236577.71元，未还6670067.44元。具体如下：1、借款人朱某1、保证人王笑波，贷款30万元，已还24839.64元，未还275160.36元。2、借款人金某2、保证人叶某1，贷款金额30万元，已还23928.48元，未还276071.52元。3、借款人朱某2、保证人王笑红，贷款金额29万元，已还41477.2元，未还248522.8元。4、借款人孙斌，保证人王奕从，贷款金额30万元，已还14417.5元，未还285582.5元。5、借款人胡某1、保证人朱胜，贷款金额30万元，已还25972.56元，未还274027.44元。6、借款人董道安，保证人陈摄政，贷款金额30万元，已还29305.53元，未还270694.47元。7、借款人许毓荣，保证人全建云，贷款金额29.5万元，已还20395.26元，未还274604.74元。8、借款人王品胜，保证人陈志德，贷款金额30万元，已还29909.21元，未还270090.79元。9、借款人胡某2、保证人董一凡，贷款金额30万元，已还50430.47元，未还249569.53元。10、借款人金俞肖，保证人王正方，贷款金额30万元，已还129177.69元，未还170822.31元。11、借款人瞿国立，保证人王正方，贷款金额25万元，已还7206.93元，未还242793.07元。12、借款人赵某、保证人吴小冬，贷款金额30万元，已还24166.82元，未还275833.18元。13、借款人王华某，保证人汪某，贷款金额30万元，已还31530.18元，未还268469.82元。14、借款人杨某、保证人吴小冬，贷款金额29万元，已还29万元。15、借款人邓某、保证人陈恩弟，贷款金额30万元，已还11847.41元，未还288152.59元。16、借款人陈达利、保证人蔡旭明、金某1，贷款金额25万元，已还15301.45元，未还234698.55元。17、借款人王正方、保证人王奕从，贷款金额30万元，已还23876.23元，未还276123.77元。18、借款人陈胜鹤、保证人朱海凡，贷款金额28万元，已还9659.34元，未还270340.66元。19、借款人吴鑫豹贷款30万元，保证人全建云，已还10734.56元，未还289265.44元。20、借款人叶某2、保证人陈惠文，贷款金额30万元，已还14032.91元，未还285967.09元。21、借款人蔡旭明，保证人郭某1、金某1，贷款金额25万元，已还8874.72元，未还241125.28元。22、借款人陈志德、保证人吴元全，贷款金额30万元，已还12501.5元，未还287498.5元。23、借款人王奕从、保证人王笑红、金某2，贷款金额30万元，已还26631.42元，未还273368.58元。24、借款人陈祥贤、保证人陈摄政，贷款金额30万元，已还316645.15元。25、借款人董一凡、保证人周秀聪，贷款金额29万元，已还3182.41元，未还286817.59元。26、借款人陈惠文、保证人王笑波，贷款金额29.5万元，已还6878.38元，未还288121.62元。27、借款人陈庆武、保证人吴鑫豹，贷款金额30万元，已还33654.76元，未还266345.24元。综上，被告人吴鑫豹、蔡旭明、陈志德、王正方、陈惠文等人明知房产证复印件等材料系被告人王笑一等人伪造的情况下仍予以配合，并收取5千元至2万元不等的好处费。其中，王正方作为贷款人申领贷款1次，作为保证人申领贷款2次，涉案金额共计85万元，已还160260.85元，未还689739.15元。陈志德作为贷款人、保证人申领贷款各1次，涉案金额为60万元，已还42410.71元，未还557589.29元。吴鑫豹作为贷款人、保证人申领贷款各1次，涉案金额为60万元，已还44389.32元，未还555610.68元。陈惠文作为贷款人、保证人申领贷款各1次，涉案金额为59.5万元，已还20911.29元，未还574088.71元。蔡旭明作为贷款人、保证人申领贷款各1次，涉案金额为50万元，已还24176.17元，未还475823.83元。被告人潘晓锋持伪造的房产证复印件等材料，在王笑一的介绍下作为贷款人申领贷款1次（保证人郭某1），贷款28万元，已还5736.56元，未还274263.44元。案发后，被告人蔡旭明、陈惠文分别于2015年4月15日、29日主动到公安机关投案。原审法院以骗取贷款罪，分别判处被告人王笑一有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币60000元；被告人吴鑫豹、陈志德各有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币10000元；被告人蔡旭明、陈惠文各有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币10000元；被告人王正方有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币10000元；认定被告人潘晓锋犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币10000元，与原犯贩卖毒品罪判处的有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币3000元并罚，决定执行有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币13000元；责令被告人王笑一退赔违法所得人民币3817215.78元；被告人王笑一、吴鑫豹共同退赔违法所得人民币555610.68元；被告人王笑一、蔡旭明共同退赔违法所得人民币475823.83元；被告人王笑一、陈志德共同退赔违法所得人民币557589.29元；被告人王笑一、王正方共同退赔违法所得人民币689739.15元；被告人王笑一、陈惠文共同退赔违法所得人民币574088.71元；被告人潘晓锋退赔违法所得人民币274263.44元，均返还鹿城农商银行五马支行；扣押在案的作案工具电脑主机4台，予以没收。原审被告人陈志德上诉称，要求二审对原判的第八项其和王笑一共同退赔违法所得予以撤销。原审被告人王正方上诉称，原判量刑过重，要求二审从轻处罚。经审理查明，原判认定以上事实的证据有证人朱某1、高某、郭某1、陈某的证言，搜查笔录、扣押物品文件清单、接受证据材料清单、移动硬盘、贷款合同材料、清单、房屋权属登记信息查询证明、证明、自首及归案情况说明、刑事判决书、罪犯档案资料，七被告人的供述及辨认笔录和人口信息等。以上证据与二审审理查明的证据一致，本案事实清楚，证据确实充分，本院予以确认。陈志德明知房产证复印件等材料系王笑一等人伪造的情况下仍予以积极配合，并收取好处费，且其作为贷款人和保证人应承担共同退赔责任，陈志德请求二审对原判的第八项其和王笑一共同退赔违法所得予以撤销的理由不足，不予采纳。本院认为，上诉人陈志德、王正方、原审被告人王笑一、吴鑫豹、蔡旭明、陈惠文、潘晓锋结伙以欺骗手段取得银行贷款，其中王笑一给银行造成特别重大损失，吴鑫豹、蔡旭明、陈志德、王正方、陈惠文、潘晓锋给银行造成重大损失，其行为均已构成骗取贷款罪。潘晓峰在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应予并罚。潘晓锋系累犯，应从重处罚。原判鉴于蔡旭明、陈惠文有自首情节，吴鑫豹、潘晓锋归案后如实供述自己的罪行，陈志德、王正方归案后如实供述主要罪行，均已对其从轻处罚。王笑一当庭自愿认罪，已对其酌情从轻处罚。原判定罪准确，量刑适当，审判程序合法。王正方诉称原判量刑过重，要求二审从轻处罚的理由不足，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项和《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第一款和第三款、第七十条、第六十九条第一款和第三款、第六十四条之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长  杨国智审 判 员  周永富代理审判员  陈小希二〇一六年十一月七日书 记 员  蒋 罕·??-10-?··??-9-?·