德州经济技术开发区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）鲁1491刑初47号
公诉机关德州经济开发区人民检察院。
被告人陈林，男，1992年7月8日出生于四川省三台县，汉族，大学文化，无业，户籍所在地四川省三台县鲁班镇鲁班街***号附*号，捕前租住重庆市江北区大石坝首创鸿恩小区*期*号楼*****室。2017年6月23日，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被德州市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，2017年7月22日被执行逮捕，现羁押于德州市看守所。
辩护人王晓东，北京市京师（德州）律师事务所律师。
被告人蒋超奇，男，1992年4月29日出生于重庆市开县，汉族，高中文化，无业，户籍所在地重庆市开州区铁桥镇龙泉村*组**号，捕前租住重庆市观音桥拓展大厦****室。2017年6月23日，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被德州市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年7月15日被该局指定居所监视居住；2017年7月26日被执行逮捕，现羁押于德州市看守所。
指定辩护人李秀臣、靳毅敏，山东慨而慷律师事务所律师。
被告人李川（绰号眼镜），男，1987年7月29日出生于重庆市合川区，汉族，中专文化，无业，户籍所在地重庆市合川区钱塘镇凤寺村**组**号，捕前租住重庆市沙坪坝区渝碚路白鹤岭*号天越雅园附*栋****室。2017年6月23日，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被德州市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，2017年7月15日被该局指定居所监视居住；2017年7月26日被执行逮捕，现羁押于德州市看守所。
指定辩护人张丙福、王洪泉，山东益联律师事务所律师。
被告人熊锋，男，1994年11月6日出生于重庆市丰都县，汉族，高职文化，无业，户籍所在地重庆市黔江区城西街道城西九路**号，捕前租住重庆市江北区五里店海尔路融鑫花园*栋***室。2017年6月23日，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被德州市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，2017年7月15日被该局指定居所监视居住；2017年7月26日被执行逮捕，现羁押于德州市看守所。
辩护人刘富军、谢莹莹，山东弘正兴律师事务所律师。
被告人谢银银，男，1986年7月7日出生于湖北省随州市，汉族，初中肄业，深圳市长弘国际货运代理有限公司（未注册）负责人，户籍所在地湖北省随县高城镇卸甲村六组，租住深圳市宝安区龙华新区赤岭头新二村二巷3号301室。2017年8月18日，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被德州市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，2017年9月17日被指定居所监视居住，2018年3月21日经本院批准被执行逮捕，现羁押于德州市看守所。
辩护人任青，山东弘正兴律师事务所律师。
德州经济开发区人民检察院以德开检公刑诉〔2018〕47号起诉书指控的被告人陈林、蒋超奇、李川、熊锋、谢银银犯妨害信用卡管理罪一案，于2018年3月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年5月10日公开开庭进行了审理。德州经济开发区人民检察院指派检察员李林麟、李波出庭支持公诉，被告人陈林及其辩护人王晓东、被告人蒋超奇及其指定辩护人李秀臣、靳毅敏、被告人李川及其指定辩护人王洪泉、被告人熊锋及其辩护人刘富军、被告人谢银银及其辩护人任青到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
德州经济开发区人民检察院指控：2017年5月27日，王慧敏报警称被一名自称是天津大港公安局男子诈骗了17979元，资金被转入户主为罗富亮（另案处理）的银行卡。经公安机关侦查，发现户主为罗富亮的银行卡与户主为聂天宇、冯建清的银行卡有大量资金往来，冯建清的银行卡系其办理后卖给了被告人蒋超奇。2018年6月14日11时许，公安机关抓获被告人蒋超奇并从其处扣押他人银行卡3张，又在被告人蒋超奇的配合下于同日19时许将其上线被告人陈林抓获，并从其处扣押他人银行卡10张，又在被告人陈林的配合下将其下线被告人李川、熊锋抓获，并从被告人熊锋处扣押他人银行卡4张。后经进一步侦查发现，2017年5月至6月期间，被告人陈林先后从被告人蒋超奇、李川、熊锋手中分别收购他人银行卡44张、43张、30张，后通过被告人谢银银以物流快递形式卖予台湾一网名为“鐡支”的男子。被告人谢银银在明知被告人陈林邮寄、出售的是他人银行卡的情况下，先后多次帮助转寄他人银行卡41张以上。
针对上述指控，公诉机关提供了以下证据：1、涉案银行卡、手机等物证；2、抓获经过、银行查询单等书证；3、证人冯建清、罗富亮等人的证言；4、被告人陈林、蒋超奇等人的供述和辩解；5、鉴定意见；6、搜查、辨认等笔录；7、监控截图、微信聊天记录等视听资料。
公诉机关认为，被告人陈林非法持有他人银行卡，数量巨大，被告人蒋超奇、李川、熊锋非法持有他人银行卡，数量较大，被告人谢银银明知被告人陈林邮寄他人银行卡而予以帮助，以上五被告人之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，且被告人谢银银系从犯。
被告人陈林对公诉机关指控的罪名和事实不持异议。辩称：公诉机关指控其非法持有他人信用卡127张与事实不符，没有这么多；其身患重病，请求从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：1、被告人陈林协助公安机关抓捕同案被告人，有立功情节；2、被告人到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白；3、其系初犯、偶犯且当庭自愿认罪，请求对被告人陈林从轻处罚。
被告人蒋超奇对公诉机关指控的罪名和事实不持异议，未提出辩护意见。其辩护人的辩护意见是：1、被告人蒋超奇协助公安机关抓捕同案被告人，有立功情节；2、公诉机关指控被告人蒋超奇非法持有他人信用卡47张过多；3、其犯罪情节轻微，社会危害性较小；4、其系初犯，且到案后如实供述，当庭自愿认罪，请求对被告人蒋超奇从轻处罚。
被告人李川对公诉机关指控的罪名和事实不持异议，未提出辩护意见。其辩护人的辩护意见是：1、被告人李川系初犯、偶犯；2、其系从犯，且当庭自愿认罪，有坦白情节，愿意缴纳罚金，请求法院从轻处罚。
被告人熊峰对公诉机关指控的罪名和事实不持异议。其辩护人的辩护意见是：1、被告人如实供述自己的犯罪事实，有坦白情节；2、系初犯、且当庭自愿认罪，愿意缴纳罚金，请求从轻处罚。
被告人谢银银对公诉机关指控的罪名和事实不持异议。其辩护人的辩护意见是：1、其主观恶性较小，且陈林用顺丰快递发货给谢银银，谢银银再邮寄至台湾；2、其系初犯、从犯，且当庭自愿认罪，愿意缴纳罚金，请求法院从轻处罚。
经审理查明：2017年5月27日，王慧敏报警称被一名自称是天津大港公安局的男子诈骗了17979元，资金被转入户主为罗富亮（另案处理）的银行卡。经公安机关侦查，发现户主为罗富亮的银行卡与户主为聂天宇、冯建清的银行卡有大量资金往来，冯建清的银行卡系其办理后卖给了被告人蒋超奇。2018年6月14日11时许，公安机关抓获被告人蒋超奇并从其处扣押他人银行卡3张，又在被告人蒋超奇的配合下于同日19时许将其上线被告人陈林抓获，并从其处扣押他人银行卡10张，又在被告人陈林的配合下将其下线被告人李川、熊锋抓获，并从被告人熊锋处扣押他人银行卡4张。后经进一步侦查发现，2017年5月至6月期间，被告人陈林先后从被告人蒋超奇、李川、熊锋手中分别收购他人银行卡44张、43张、30张，后通过被告人谢银银以物流快递形式卖予台湾一网名为“鐡支”的男子。被告人谢银银在明知被告人陈林邮寄、出售的是他人银行卡的情况下，先后多次帮助转寄他人银行卡41张以上。
上述事实，有公诉机关提供，并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：
（一）物证
公安机关在被告人陈林处扣押的手机2部、银行卡10张、快递存根、单据及其他物品一宗；在被告人蒋超奇处扣押的手机2部，银行卡3张及其他物品一宗；在被告人李川处扣押的手机1部及其他物品一宗；在被告人熊锋处扣押的手机1部、银行卡4张及其他物品一宗；在被告人谢银银处扣押的手机1部、快递单6张及其他物品一宗。经五被告人当庭辨认证实，以上银行卡均系非法持有的他人银行卡，快递单据系被告人陈林邮寄银行卡给谢银银及谢银银转寄给台湾使用的。
（二）书证
1、受案登记表、立案决定书证实，2017年5月27日14时许，德州市公安局经济技术开发区分局接被害人王慧敏报警称，其接到自称是天津大港公安局的电话，对方称其涉嫌医保诈骗，并提供了银行账号，要求其向该账号汇款。被害人王慧敏通过支付宝向对方账号汇款共计17979元。德州市公安局经济技术开发区分局于2017年5月27日决定立案侦查。
2、到案经过及抓获经过证实，2017年6月14日，重庆市公安局渝北区分局新牌坊派出所接德州市公安局经济技术开发区分局办案协作函后，于2017年6月14日11时许，在渝北区花卉园门口将被告人蒋超奇抓获，后在蒋超奇的配合下于同日19时在渝北区花卉园门口将被告人陈林抓获。在被告人陈林的配合下于6月16日16时许，在渝北区花卉园门口将被告人熊锋、李川抓获。2017年8月17日，德州市公安局经济技术开发区分局民警在深圳通过电话传唤谢银银到深圳市公安局福永派出所接受询问，并于次日将其刑事拘留。
3、临时羁押证明书5份证实，被告人陈林、蒋超奇于2017年6月15日12时至6月22日16时临时羁押于重庆市渝北区看守所；被告人李川于2017年6月16日23时至2017年6月22日15时临时羁押于重庆市渝北区看守所；被告人熊锋于2017年6月17日0时至6月22日16时临时羁押于重庆市渝北区看守所;被告人谢银银于2017年8月18日至8月27日临时羁押于深圳市宝安区看守所。
4、常住人口基本信息5份证实，被告人陈林出生于1992年7月8日，户籍所在地四川省三台县鲁班镇鲁班街001号附1号；被告人蒋超奇出生于1992年4月29日，户籍所在地重庆市开州区铁桥镇龙泉村6组19号；被告人李川出生于1987年7月29日，户籍所在地重庆市合川区钱塘镇凤寺村10组56号；被告人熊锋出生于1994年11月6日，户籍所在地重庆市黔江区城西街道城西九路63号；被告人谢银银出生于1986年7月7日，户籍所在地湖北省随县高城镇卸甲村六组。以上五被告人作案时均具有完全刑事责任能力。
5、扣押、接收证据材料及发还清单证实，公安机关在被告人陈林处扣押手机2部、银行卡10张、快递存根、单据及其他物品一宗；在被告人蒋超奇处扣押手机2部，银行卡3张及其他物品一宗；在被告人李川处扣押手机1部及其他物品一宗；在被告人熊锋处扣押手机1部、银行卡4张及其他物品一宗；在被告人谢银银处扣押手机1部、快递单6张及其他物品一宗。后公安机关已将非涉案的物品发还。
6、协助查询财产通知书、调取证据通知书、冯建清、罗富亮银行开户资料、农业银行开卡业务申请书、银行明细、聂天宇银行信息、银行卡流水证实，冯建清于2017年5月12日在农业银行开户，银行卡尾号7376，该账户与聂天宇、上海复旦大学教育发展基金会有大量交易记录；罗富亮于2017年5月15日在农业银行开户，银行卡尾号7670，该账户2017年5月27日收到王慧敏支付宝转账9989元、7990元，还有大量与聂天宇中华慈善总会的交易记录。聂天宇华夏银行尾号9552账户于2017年5月16日开户，至5月27日有大量进出流水，对象有冯建清、罗富亮等，其中5月27日罗富亮7670账户向该账户转账9981元，同日该账户向冯建清7376账户转账9835元。
7、支付宝转账记录及王慧敏银行明细证实，2017年5月27日王慧敏向罗富亮7670账户转账2次共计17979元。
8、自陈林手机数据中调取的其自制的收购银行卡表格及协助查询财产通知书、银行账户查询单证实，被告人陈林将从被告人蒋超奇、李川、熊锋处收购的银行卡制作表格进行统计，表格中同时记载银行卡开户信息及邮寄快递单号，该表格经被告人陈林辨认属实。经公安机关查询证实，被告人陈林分别从被告人蒋超奇、李川、熊锋处收购的44张、43张、30张银行卡均系他人名下账户。
9、陈林与谢银银手机聊天记录证实，谢银银教陈林如何邮寄银行卡，讨论银行卡贩卖及货物通关等情况。
10、陈林手机微信转账记录证实，被告人陈林通过微信向被告人蒋超奇、李川、熊锋转账用于购买银行卡。2017年5、6月被告人陈林向李川转账49025元，向蒋超奇转账14250元，向熊锋转账18810元。
11、自陈林及谢银银处扣押的快递单（寄件人存根）证实，从陈林处扣押的6张快递单据其中的5张，寄件人陈森，收件人是长弘国际（谢银银），单号有三个出现在与谢银银的微信聊天中；从谢银银处扣押的6张快递单，邮寄地址中国台湾省台中市，收件人为郭珊。
12、调取证据通知书、回执、快递查询结果证实，通过收件人、寄件人的电话查询到的快递收寄记录，寄件人有陈森、陈林、陈琳、陈明、陈光、陈生、陈奇，收件人均为谢家银（谢银银）。其中23条收寄记录在陈林与谢银银的微信聊天记录中有照片。
（三）证人证言
1、证人冯建清的证言证实，2017年4、5月份，微信昵称“将军”（蒋超奇）的人联系到他，让其办理银行卡，并承诺办一套银行卡给其200元。后其在农业银行、邮政储蓄银行、建设银行、华夏银行、浦发银行、兴业银行和招商银行，用自己的身份证办理了银行卡和U盾，共计7张，并把卡交给蒋超奇，蒋超奇以每套卡200元的价格通过微信进行了转账。
2、证人罗富亮的证言证实，其在一个QQ群里认识一名小伙子（熊锋），熊锋提出让其办理银行卡，并约定带U盾的150元一套，不带U盾的70元一张。后其在农业银行、交通银行、广发银行、兴业银行、光大银行办理了5张银行卡，对方共给了510元报酬。2017年5月15日，罗富亮在重庆农业银行万寿路支行办理一张卡号6228480478723577670的银行卡，并将该银行卡出售给熊锋。
（四）被害人陈述
被害人王慧敏的陈述证实，2017年5月27日，一名自称天津市大港公安局民警的人给其打电话称其涉嫌医保诈骗犯罪，后以查询其银行信息是否正常为由，让其向指定银行卡（卡号6228480478723577670，户名罗富亮）转账，其于当日通过支付宝向对方转款两笔，共计17979元。经过联系天津大港公安局后得知被骗，遂向公安机关报案。
（五）被告人的供述和辩解
1、被告人陈林供述，其以350元、450元和550元不等的价格分别自蒋超奇、熊锋和李川处收购银行卡。每次都是在重庆渝北区花卉园门口当面交卡，其验卡后把钱通过微信转账给他们。之后其把所收购的银行卡以每套卡700元的价格卖给台湾一个微信名叫“鐵支”的人。卖给鐵支的银行卡具体张数记不清了，大约有100余张。其赚取中间差价，共计获利有两万余元。其都是在收到卡后快递到深圳市宝安区福永街道怀德翠岗6区北方俊亿工业园A5一楼长弘国际谢银银处。通过谢银银邮寄，每次最少1张，最多7、8张银行卡，谢银银知道包裹里是银行卡，手机上存的快递单号对应的包裹邮寄的都是银行卡，并供述了单号与卡号的对应关系，自己邮寄多使用的假名。
2、被告人蒋超奇供述，其于2017年3、4月份通过QQ聊天与陈林认识，陈林提出以每套银行卡350元、450元、550元不等的价格收购银行卡，后其找人办卡再卖给陈林，赚取中间差价，每张银行卡大概赚100多到200多元不等。其卖给陈林大约有几十张，陈林付给其收购费22330元。2017年5月中旬，其从冯建清处购买他用自己身份证办理的7套银行卡，并把这7套银行卡卖给了陈林。
3、被告人李川供述，2016年7月份，其通过网络认识“小陈”（陈林）。2017年4月，其以每套220元或400元的价格收购别人办的银行卡，然后再以每套550元卖给陈林。从2017年6月6日至案发，其卖给陈林大约40余张银行卡，其中有其个人办理的10多张银行卡，共计收到陈林转款约33700元，并且在2017年5月其收购过聂天宇2套银行卡，也一并卖给了陈林。
4、被告人熊锋供述，2016年12月，其通过QQ兼职群认识“小陈”（陈林），之后开始倒卖银行卡，陈林开始以每套卡350元收购，后来涨到400多元直至500元。自2016年12月4日以来，其卖给陈林银行卡大约59至85张之间，共计收到钱款29824元。2017年5月份，其收购了罗富亮用其个人身份证办理的农业银行、交通银行、浦发银行、兴业银行、平安银行的5张银行卡，都卖给了陈林。还有一个叫“将军”（蒋超奇）的也是向陈林卖银行卡。陈林电话1537866****，微信japan775938541，昵称C；“将军”电话1301837****，微信chaogg20，昵称叫将军。
5、被告人谢银银供述，其经营一家货运代理公司，微信名是深圳至台湾货运谢家银。2017年4、5月份，在“鐡支”的介绍下，一个微信昵称为C（陈林）的客户让其代运到台湾一些银行卡，其从中赚取一些好处费，双方的真实身份不知道，银行卡怎么来的也不知道。寄件人有陈琳、陈森、收件人是台中市郭珊或赵军。公安机关从其住处查获的快递单是其帮陈林向台湾邮寄银行卡留存的凭证，快递里面有几张银行卡不知道。
（六）鉴定意见
德公物鉴电子字【2017】1050号鉴定文书证实，公安机关对被告人陈林使用的华为手机进行了数据恢复，刻盘附卷。
（七）辨认、搜查笔录
1、辨认笔录
辨认笔录6份分别记载了在见证人的见证下，被告人蒋超奇与证人冯建清相互之间的辨认；被告人蒋超奇、熊锋、李川对被告人陈林及被告人陈林对被告人蒋超奇、熊锋、李川分别进行了辨认；证人罗富亮对被告人熊锋进行了辨认。
2、搜查笔录
搜查笔录及扣押清单证实，侦查人员于2017年6月14日对陈林住处（重庆市江北区大石坝首创鸿恩小区4期1号楼42-20室）进行搜查，查获白色苹果4S手机1部，华夏银行卡一套（内有银行卡1张、电话卡1张，U盾1个）、快递单存根6张，身份证复印件6张，顺丰快递包装袋2个，空白顺丰单据7套；2017年8月17日，侦查人员对被告人谢银银的深圳市长弘国际货运代理有限公司（深圳市宝安区福永街道怀德翠岗6区北方俊亿工业园A5一楼）进行了搜查，查获寄往台湾的快递单6张，用于联络的苹果6手机1部。侦查机关对查获物品进行了扣押。
（八）视听资料、电子数据
1、办理银行卡监控截图证实，证人冯建清在农业银行办理银行卡的情况及证人罗富亮在熊锋陪同下在农业银行办理银行卡的情况。上述截图经冯建清、罗富亮辨认属实。
2、陈林手机微信聊天记录及截图证实，陈林与李川、熊锋、“鐡支”、谢银银讨论交易银行卡、收寄银行卡的事。其中，陈林与“鐡支”的聊天记录从2017年4月8日开始，在聊天中陈林多次告诉“鐡支”有卡、让“鐡支”准备钱，并有“按照电子档来、电子档不是写着玩的、我亲自搞的，不可能错”等内容。陈林与谢银银在2017年4月初开始联系转运的事，在2017年5月至6月陈林通过转账、微信红包向谢银银付款11次，聊天内有大量快递单号的照片。
3、陈林手机微信照片证实，陈林将银行卡寄给谢银银，然后拍下快单号发给谢银银，由谢银银发往台湾，再拍下单号发给陈林。其中顺丰快递的是寄给谢银银的，8开头的单号是谢银银寄往台湾的。
上述证据，经当庭质证、认证，控辩双方均无异议。五名被告人均对其犯罪事实供认不讳，其供述的情节与上述证据能够相互印证，足以认定。
本院认为，被告人陈林非法持有他人银行卡，数量巨大，被告人蒋超奇、李川、熊锋非法持有他人银行卡，数量较大，被告人谢银银明知被告人陈林邮寄他人银行卡而予以帮助，以上五被告人严重扰乱国家信用卡管理秩序，且系共同犯罪，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以确认。被告人陈林在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应依法从严惩处。鉴于被告人陈林到案后如实供述其犯罪事实，并协助公安机关抓获同案被告人，构成立功，依法可以从轻处罚。对其辩护人提出“系初犯、偶犯，到案后如实供述犯罪事实、当庭自愿认罪、具有立功情节”的辩护意见，予以采纳。对被告人陈林辩称“起诉书指控其非法持有他人信用卡的数量与事实不符”的辩护意见，经查认为，认定被告人陈林非法持有他人信用卡127张，是根据记录买卖银行卡数量的表格，同时结合被告人蒋超奇、李川、熊锋的供述及被告人陈林被抓获时从其处扣押的银行卡，综合予以认定，故对此辩护意见不予采纳。被告人蒋超奇、李川、熊峰积极参与买卖他人银行卡，均系积极参与的主犯，依法应当从严惩处。对李川的辩护人所提“李川是从犯”的辩护意见不予采纳。被告人蒋超奇到案后如实供述其犯罪事实，并协助公安机关抓获同案被告人，构成立功，依法可以从轻处罚。对其辩护人提出“系初犯、到案后如实供述、当庭自愿认罪、有立功情节”的辩护意见，予以采纳。对其辩护人提出“犯罪情节轻微，社会危害性较小、指控的非法持有信用卡数量过多”的辩护意见，经查认为与事实不符，不予采纳；被告人李川到案后如实供述其犯罪事实，认罪态度较好，依法可以从轻处罚。对其辩护人提出“系初犯、偶犯、当庭自愿认罪，有坦白情节”的辩护意见，予以采纳；被告人熊峰到案后如实供述自己的犯罪事实，能积极缴纳部分罚金，依法可以从轻处罚。对其辩护人提出“系初犯、到案后如实供述、当庭自愿认罪”的辩护意见，予以采纳；被告人谢银银在共同犯罪中起辅助作用，所起作用较小，系从犯，且在公安电话传唤到案后，如实供述犯罪事实，构成自首，并能积极缴纳罚金，依法应当从轻处罚。对其辩护人提出“系从犯、当庭自愿认罪、积极缴纳罚金”的辩护意见，予以采纳。据此，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条、第六十八条、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条和最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：
一、被告人陈林犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月23日起至2020年6月13日止；罚金限判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人蒋超奇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住（11天）的，二日折抵一日，即自2017年7月26日起至2018年12月19日止；罚金限判决生效后十日内缴纳。）
三、被告人李川犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住（11天）的，二日折抵一日，即自2017年7月26日起至2018年11月20日止；罚金限判决生效后十日内缴纳。）
四、被告人熊峰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住（11天）的，二日折抵一日，即自2017年7月26日起至2018年8月21日止；罚金已缴纳八千元，剩余四万二千元限判决生效后十日内缴纳。）
五、被告人谢银银犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住（185天）的，二日折抵一日，即自2018年3月21日起至2018年7月20日止；罚金已缴纳。）
六、随案移交的银行卡、手机等涉案物品，依法予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内通过本院或者直接向山东省德州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 卢金峰
人民陪审员 崔凤江
人民陪审员 赵连君
二〇一八年六月十四日
书 记 员 迟 凯