湖南省双峰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）双刑初字第138号
公诉机关湖南省双峰县人民检察院。
被告人谢某，女，1986年11月25日出生于湖南省双峰县，汉族，初中文化，农民。因涉嫌犯诈骗罪，于2013年10月15日被湖南省双峰县公安局刑事拘留，同年11月14日经湖南省双峰县人民检察院批准逮捕，次日由湖南省双峰县公安局执行逮捕。现羁押于湖南省双峰县看守所。
辩护人聂凯群，湖南定胜律师事务所律师。
被告人谭某甲，男，1984年11月25日出生于湖南省双峰县，汉族，初中文化，农民。因犯伪造国家机关证件罪，于2006年10月23日被南京市玄武区人民法院判处有期徒刑六个月，2007年1月12日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2013年10月15日被湖南省双峰县公安局刑事拘留，同年11月7日经湖南省双峰县公安局决定取保候审。2014年6月4日，经本院决定逮捕，同日由湖南省双峰县公安局执行逮捕。现羁押于湖南省双峰县看守所。
辩护人胡永红，湖南国藩律师事务所律师。
湖南省双峰县人民检察院以双检刑诉（2014）127号起诉书指控被告人谢某犯诈骗罪，被告人谭某甲犯妨害信用卡管理罪于2014年6月3日向本院提起公诉，并同时建议适用简易程序。本院受理后，依法决定适用简易程序。2014年6月11日，发现本案不宜适用简易程序，依法决定适用普通程序进行审理，并组成由审判员钟国辉担任审判长，人民陪审员刘建华、朱帜参加的合议庭，于2014年6月16日公开开庭进行了审理，书记员邓静出庭担任记录。湖南省双峰县人民检察院指派代理检察员童丁玲出庭支持公诉，被告人谢某及其辩护人聂凯群、被告人谭某甲及其辩护人胡永红到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。
湖南省双峰县人民检察院指控：
2013年3月以来，被告人谢某和谭某甲（两人系夫妻）商量进行诈骗，两人购置电脑、手机、银行卡、QQ号码，请人在互联网上发布办理真实文凭和“私家侦探”业务等虚假信息，在娄底市娄星区湘中园小区自己家中通过QQ和电话与被害人联系，以收取定金、货款、保密押金的名义进行诈骗，谢某在网上认识的“龙哥”（另案处理）也参与诈骗，扮演“私家侦探业务”中技术人员和“办理文凭业务”中送货员的角色。2013年10月14日，侦查人员抓获两人时从其居住的娄星区湘中园小区18栋二单元502室内扣押用于诈骗的7张银行卡，分别是户名黄启万尾号1174、户名赵志强尾号6815、户名刘黄燕尾号5278的农行卡，户名郭延津尾号2220的建行卡，户名段丽丽尾号7377、户名方梅尾号6506的工行卡，户名刘少举尾号4034的邮政储蓄卡。具体诈骗事实如下：
1、2013年7月22日至7月26日，．谢某伙同“龙哥”以帮河北省石家庄市的王某乙消除宾馆开房记录的名义诈骗王某乙9000元，王某乙将钱汇入“龙哥”的户名为王明霞，号×××6891的银行卡上，“龙哥”取出后分给谢某4500元。
2、2013年7月21日至8月3日，谢某伙同“龙哥”以帮云南省昭通市盐津县的唐某办理长安大学毕业证的名义诈骗唐某5000元，唐某将钱汇入“龙哥”的户名为邓昌涛，账号为×××9433的中国银行卡上，“龙哥”取出后分给谢某2000多元。
3、2013年10月12日至13日，谢某使用自己购买的户名为郭延津尾号2220的银行卡和182××××5368的手机号码，以办理文凭收取定金的名义骗取黑龙江省肇源县的陈某甲1100元，后由谢某将1100元取出据为已有，不再与陈某甲联系。
综上，谢某共计诈骗三次，诈骗金额为15100元，第一、二次事实系共同犯罪，谢某系主犯。2014年1月4日，谢某将赃款15100元分别退还给被害人王某乙、唐某、陈某甲。
2011年6月份、2012年2月份，被告人谭某甲擅自使用捡到的王某甲的身份证分别在娄底市中国建设银行火车站支行办理了账号×××0693的银行卡、在中国银行娄底长青中街支行办理了账号×××2966的银行卡。
湖南省双峰县人民检察院向本院提供的认定上述事实的证据有：1、户籍资料、到案经过、扣押物品清单、判决书、银行卡开户资料等书证；2、扣押的银行卡、身份证等物证；3、被害人王某乙、唐某、陈某甲等人的陈述；4、证人谭某乙、王某甲的证言；5、被告人谢某、谭某甲的供述和辩解。
湖南省双峰县人民检察院认为，被告人谢某以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，被告人谭某甲使用虚假的身份证明骗领信用卡并非法持有他人信用卡，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）、（三）项，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪，追究被告人谢某的刑事责任，以妨害信用卡管理罪追究被告人谭某甲的刑事责任。在共同犯罪中，谢某系主犯，应当同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款。被告人谭某甲曾因犯伪造国家机关证件罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当同时适用《中华人民共和国刑法》第六十五条。请依法判处。
被告人谢某对公诉机关所指控的犯罪事实及罪名均不持异议，表示认罪服法，请求人民法院从轻处罚。
被告人谢某的辩护人聂凯群对公诉机关指控被告人谢某的犯罪事实及罪名不持异议，但认为在第一、二次诈骗事实中被告人谢某应定性为从犯；被告人谢某有坦白情节，积极退赃，请求人民法院对被告人谢某从轻处罚。
被告人谭某甲认为，2011年6月份所开的那张建设银行卡不是他开的，对其余指控事实没有异议，请求人民法院从轻处罚。
被告人谭某甲的辩护人胡永红认为，公诉机关指控被告人谭某甲使用捡到的王某甲的身份证于2011年6月份在建行开了一张银行卡证据不足，不能认定，同时不能认定被告人谭某甲为累犯，请求人民法院考虑被告人谭某甲的家庭情况对其从轻判处。
经审理查明：
2013年3月份，被告人谢某和谭某甲（两人系夫妻）商量进行诈骗，并购置了电脑、手机、银行卡、QQ号码，请人在互联网上发布办理真实文凭和“私家侦探”业务等虚假信息，在娄底市娄星区湘中园小区自己家中通过QQ和电话与被害人联系，以收取定金、货款、保密押金的名义进行诈骗，谢某在网上认识的“龙哥”（另案处理）也参与诈骗，扮演“私家侦探业务”中技术人员和“办理文凭业务”中送货员的角色。2013年10月14日，侦查人员抓获谢某、谭某甲时从其居住的娄星区湘中园小区18栋二单元502室内扣押用于诈骗的7张银行卡，分别是户名黄启万尾号1174、户名赵志强尾号6815、户名刘黄燕尾号5278的农行卡，户名郭延津尾号2220的建行卡，户名段丽丽尾号7377、户名方梅尾号6506的工行卡，户名刘少举尾号4034的邮政储蓄卡。具体诈骗事实如下：
1、2013年7月22日至7月26日，谢某伙同“龙哥”以帮河北省石家庄市的王某乙消除宾馆开房记录的名义诈骗王某乙9000元，王某乙将钱汇入“龙哥”的户名为王明霞，号×××6891的银行卡上，“龙哥”取出后分给谢某4500元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证明：
（1）、被害人王某丙写的报案材料证明，她于2013年7月22日在百度上搜索到一公司网页，然后申请QQ加了对方的QQ号95×××66（昵称探缘商务调查客服），经咨询该客服，向其说明需要查询她的宾馆入住记录，并问是否可以删除，该客服让她先缴纳500元的取证费用，于是她向其账号×××6891存入现金500元，7月26日她按客服要求给对方的技术部门人员（男士）的手机1835887****打了电话，技术人员要她缴纳保密押金、调查费用，她分别向该账号汇入1000元、4000元、3500元，之后技术部门又要500元好处费和误工费，于是向另一个账号存入300元。之后电话无法接通，客服删除了她的QQ号，她才发觉受骗，受骗金额总计9300元。
（2）、被害人王某乙提供的卡号：×××9851交易记录、银行卡复印件、身份证复印件证明，2013年7月26日，王熠通过网银转账7500元。
（3）、卡号为×××6891的银行卡历史明细清单证明，王某乙在2013年7月22日至7月26日，分四次汇款共9000元到户名为王明霞，卡号为×××6891的银行卡上。
（4）、公安机关从谢某家扣押的电脑上打印的并经谢某确认的聊天记录证明，被害人王某乙与谢某交易的过程。
（5）、被告人谢某的供述证明，她对上述事实供认不讳。
2、2013年7月21日至8月3日，谢某伙同“龙哥”以帮云南省昭通市盐津县的唐某办理长安大学毕业证的名义诈骗唐某5000元，唐某将钱汇入“龙哥”的户名为邓昌涛，账号为×××9433的中国银行卡上，“龙哥”取出后分给谢某2000多元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证明：
（1）、被害人唐春某写的材料证明，她于2013年7月20日左右在网上看到可以办真实大学文凭的广告，她先汇入1000元到对方提供的中国银行邓昌涛×××9433的卡上，8月3日，对方用136的号码给她打电话，称送证来了，让她打款，她又打了4000元到邓昌涛的卡上，对方打电话让她去和其见面，她安排朋友汇尾款，并跟朋友商量好了没听到她的声音就不打款，后她们知道了对方是骗子，就没再和她们联系了。
（2）、唐某向公安机关提供的帐号：135616941373的历史明细清单、银行卡复印件、身份证复印件证明，2013年7月21日、8月3日，唐某通过ATM共转出5000元到户名为邓昌涛的银行卡上。
（3）、公安机关从谢某家扣押的电脑上打印的并经谢某确认的聊天记录证明，被害人唐某与谢某交易的过程。
（4）、户名为邓昌涛的47026034692帐号历史交易明细清单证明，2013年7月21日、8月3日，该帐户上分别汇入1000元、4000元。
（5）、被告人谢某的供述证明，她对上述事实供认不讳。
3、2013年10月12日至13日，谢某使用自己购买的户名为郭延津尾号2220的银行卡和182××××5368的手机号码，以办理文凭收取定金的名义骗取黑龙江省肇源县的陈某甲1100元，后由谢某将1100元取出据为已有，不再与陈某甲联系。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证明：
（1）、被害人陈英某写的报案材料证明，她于2013年10月10日，用QQ22×××86与对方QQ82×××66聊天办网上能查到的学历验证，后于2013年10月13日在中国建设银行肇源支行往×××2220的账号上打了1100元钱，对方账号是郭延津，对方的手机号为182××××5368，打款后对方就没有音信了。
（2）、被害人陈某甲向公安机关提交的存款凭条证明，2013年10月13日，陈某甲汇款1100元到户名为郭延津，卡号为×××2220的银行卡上。
（3）、扣押物品清单及扣押物品的照片证明，2013年10月14日，公安机关从谢某家扣押笔记本电脑1、台式电脑1台、手机卡2张、银行卡9张（其中户名郭延津，卡号为×××2220建行卡，户名王某甲卡号×××2220的建行卡、户名王某甲卡号×××2966的中国银行卡）、手机3个（其中一个手机号码为182××××5368）。
（4）、公安机关从扣押的手机182××××5368里提取的短信证明，陈某甲手机139××××7113向该号码所发短信内容。
（5）、手机号码为182××××5368的通话详单证明，该手机号码与被害人陈某乙的手机于2013年10月13日有多次联系。
（6）、被告人谢某的供述证明，她对上述事实供认不讳。
综上，谢某共计诈骗三次，诈骗金额为15100元，第一、二次事实系共同犯罪，谢某系主犯。2014年1月4日，谢某将赃款15100元分别退还给被害人王某乙、唐某、陈某甲。
上述事实，有经庭审公诉机关举证、质证的退赃凭证证明谢某通过印塘派出所已将赃款退还给被害人王某乙、唐某、陈某甲。
2011年6月份、2012年2月份，被告人谭某甲擅自使用捡到的王某甲的身份证分别在中国建设银行娄底火车站支行办理了账号×××0693的银行卡、在中国银行娄底长青中街支行办理了账号×××2966的银行卡。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证明：
（1）、扣押物品清单及扣押物品的照片证明，2013年10月14日，公安机关从谢某、谭某甲家扣押到的9张银行卡中有户名王某甲卡号×××2220的建行卡、户名王某甲卡号×××2966的中国银行卡。
（2）、中国建设银行娄底火车站支行个人开户与电子银行服务申请表、存款凭条、银行卡领卡签收单、中国银行娄底长青中街支行账户开户资料复印件证明，被告人谭某甲以王某甲名义在上述两银行开取账号×××0693、×××2966的银行卡。
（3）、证人王某甲的证言证明，他的身份证在其所在学校湖南人文科技学院里的先锋网吧丢失了，他没用自己的身份证开过卡号为×××2220的建行卡、卡号为×××2966的中国银行卡。
（4）、被告人谭某甲的供述证明，他用捡到的王某甲的身份证于2011年6月份在中国建设银行娄底火车站支行开过账号×××0693的建设银行卡，2012年2月份在中国银行娄底长青中街支行开过账号×××2966的中国银行卡，公安机关所提取的开户资料上的信息是他填写的，王某甲的签名也是他签的。
综合证明上述事实的有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证明：
1、被告人谢某、谭某甲的常住人口信息证明，被告人谢某、谭某甲的出生年、月、日及家庭住址等基本情况。
2、抓获经过证明，2013年10月14日，双峰县公安局印塘派出所民警据群众举报在娄星区湘中园小区18栋二单元502室将被告人谢某、谭某甲夫妻抓获，并当场扣押诈骗用的电脑、手机、银行卡等作案工具。
3、刑事判决书及释放证明，被告人谭某甲于2006年10月23日因犯伪造国家机关证件罪被南京市玄武区人民法院判处有期徒刑六个月，于2007年1月12日刑满释放。
4、被告人谢某的供述证明，2013年3月份，她们夫妻在娄底金谷市场的鸭霸王生意没做了，她就和丈夫谭某甲提出干脆在网上做诈骗赚些钱，谭某甲答应了。因她以前看到一些双峰人在网上打广告，说可以帮别人做真实的文凭然后诈骗别人的钱，于是她和丈夫谭某甲也想用这种方法赚钱。3月份的一天，她在娄星区明珠电脑城买了一台台式电脑和一台笔记本电脑，还购买了两台手机和两张手机卡，手机号分别是1886531****、182××××5368，她还在网上购买了一些银行卡，卡号和户名分别是①农行卡6228481698230421174，户名黄启万，密码：168168，②建行卡×××2220，户名郭廷津，密码168168，③农行卡6228481698228915278，户名刘黄燕，④农行卡622848132240559681，户名赵志强，⑤邮政储蓄62218871310141140347户名刘少举，⑥工行卡6222021906006566506，户名方梅⑦工行卡6222022403008067377。准备好这些诈骗工具后她又在网上购买了5个QQ号，号码分别是82×××66育英教育客服、951648999探缘商务调查等，然后她又在网站上请人在百度网站上做广告，有人看到她的广告以后要办理文凭的话就会加她的QQ，然后通过QQ聊天和她联系，她一般都会向对方说明是办理真实文凭的，在教育部的网站上可以查到，在对方答应以后就要对方将资料给她，并要求先付20％的定金，对方打钱后她会承诺7-15天内办好，过几天她丈夫谭某甲会使用1886531****或者182××××5368以送货员的名义与对方联系，骗对方说到了对方要求的地方，要对方把余款全打了才会见面交货，在对方把钱打至她用来诈骗的卡上后，她们就关机不理对方了，然后她去将钱取出来据为己有，总共骗得五六万元，最近诈骗的一次是昨天，骗到了1100元。她主要负责QQ聊天、谭某甲负责接打电话“送货”。她们还做私家侦探、网上发布可以帮人调查个人信息、手机定位、调取开房记录，手机通话记录，手机短信，复制手机卡等。她老公是帮她送过至少两次文凭的货。
5、被告人谭某甲的供述证明，2013年10月前几个月，他们夫妻在娄星区金谷市场的鸭霸王生意没做了，于是他妻子谢某在娄星区买了一台笔记本电脑，另外一台台式电脑是他买的，他妻子还买了一些手机，手机卡和银行卡作为诈骗用的工具。用于诈骗的手机号码是1886531****，182××××5368，用于诈骗的银行卡号是：①农行卡6228481698230421174户名黄启万，②建行卡×××2220户名郭廷津，③农行卡6228481698228915278户名刘黄燕，④农行卡6228481322405596815户名赵志强，⑤邮政储蓄6221887131014114034，户名刘少举，⑥工行卡6222021906006566506，户名方梅，⑦工行卡6222022403008067377。另外还有一张工行和一张银行卡不是用于诈骗的。在准备好这些东西后，她妻子谢某请人在百度网站上做了广告，之前是做的文凭广告，最近一段时间做的是私家侦探。如果有人在网上看到了就会加QQ和他妻子联系，他听妻子说其请人送了货。他只帮妻子送过二次货，是送文凭。
全案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人谢某以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，被告人谭某甲使用虚假的身份证明骗领信用卡并非法持有他人信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪，均依法应当追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。在本案第一、二次诈骗共同犯罪中，被告人谢某起主要作用，系主犯，应对其所参与的全部犯罪处罚；被告人谢某的辩护人聂凯群提出被告人谢某系从犯的辩护意见与事实和法律不符，本院不予采纳；被告人谭某甲及其辩护人胡永红认为，公诉机关指控被告人谭某甲使用捡到的王亮的身份证于2011年6月份在建行开了一张银行卡证据不足，经查：被告人谭某甲在公安机关的供述证明其用捡到的王亮的身份证于2011年6月份在中国建设银行娄底火车站支行开过账号6227003031270260693的建设银行卡，公安机关所提取的开户资料上的信息是他填写的，王亮的签名也是他签的，同时有公安机关所扣押的银行卡，银行卡开户资料，证人王亮的证言等证据能够相互印证，证据确实、充分，足以认定，故本院对被告人谭某甲及其辩护人胡永红的上述辩解及辩护意见不予以采纳；被告人谢某、谭某甲到案后如实供述了自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚；被告人谢某案发后退赔了被害人的损失，可以酌情从轻处罚。被告人谭某甲曾因犯伪造国家机关证件罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。对被告人谢某的辩护人聂凯群关于被告人谢某有坦白情节，积极退赃，请求人民法院对被告人谢某从轻处罚的辩护意见予以采纳；对被告人谭某甲的辩护人胡永红提出被告人谭某甲不构成累犯的辩护意见不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第一百七十七条之一第一款第（二）、（三）项，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第五十二条，第六十五条第一款，第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：第四款、第二十七条、第六十九条、第五十六条之规定，羞
一、被告人谢某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年10月15日起至2015年2月14日止。罚金限已缴纳。）
二、被告人谭某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月4日起至2015年5月10日止。罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向娄底市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 钟国辉
人民陪审员 刘建华
人民陪审员 朱 帜
二〇一四年八月十二日
书 记 员 邓 静
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；
（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；
（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。