河南省南阳市宛城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1302刑初1156号
公诉机关南阳市宛城区人民检察院。
被告人韩小品，女，1963年2月20日出生，汉族，高中毕业，无业，住南阳市宛城区。因涉嫌非法吸收公众存款，于2016年1月6日被南阳市公安局官庄工区分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年2月3日经南阳市宛城区人民检察院批准逮捕，于次日由南阳市公安局官庄工区分局执行逮捕。2016年4月5日，经南阳市人民检察院批准，延长侦查羁押期限一个月。
辩护人杨清雷，河南昊宏律师事务所律师。
辩护人聂新成，河南玉友律师事务所律师。
南阳市宛城区人民检察院以豫宛城检公诉刑诉[2016]614号起诉书指控被告人韩小品犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。于2017年4月28日作出（2016）豫1302刑初712号刑事判决，宣判后，被告人韩小品不服提出上诉，2017年8月31日，南阳市中级人民法院作出（2017）豫13刑终482号刑事裁定，以“原审认定部分事实不清”为由,撤销原判，发还重审。本院依法另行组成合议庭，于2017年11月3日、2018年2月2日公开开庭审理了本案。南阳市宛城区人民检察院指派检察员王峰出庭支持公诉，被告人韩小品及其辩护人杨清雷、聂新成到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：2011年4月21日，郑州大华安泰商务信息咨询有限公司（简称大华安泰公司）与昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司（简称泛亚有色金属交易所）签订协议，大华安泰公司根据授权为泛亚有色金属交易所从事市场开发、为交易商（会员）进行交易培训、提供信息服务、推介交易所的交易商品等业务。
2012年12月18日，郑州大华安泰商务信息咨询有限公司在河南油田五一花园4楼411房间设立南阳分公司，被告人韩小品任负责人。被告人韩小品明知其分公司不具备开展投资理财的业务资格，对外宣称其分公司系泛亚有色金属交易所河南油田服务中心，以泛亚有色金属交易所名义印制宣传资料，向社会上不特定人群广泛宣传泛亚有色金属交易所的资金委托受托理财业务没有风险，每万元日利息2.85元至3.75元不等，每万元年收益率10%至13.68%，可随时支取本金和利息，从而引诱社会公众群体投资该理财业务。经审计，韩小品涉嫌非法吸收121位投资人（已报案人员），合计吸收存款35635012.96元，已偿还本金18442076.62元和利息1324672.71元，尚欠本金17192936.34元和利息2389439.02元。
2015年12月1日，昆明市公安局直属分局对昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。2016年1月6日，被告人韩小品到南阳市公安局官庄工区分局投案。
公诉机关认为，被告人韩小品非法变相吸收公共存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人韩小品有自首情节，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。
被告人韩小品对指控犯罪事实无异议。泛亚有色金属交易所由昆明市政府认可，并在中央财经频道进行过报道，自己在认知上未能清楚认识到是非法吸收公众存款的行为。泛亚的交易模式使自己不可能全部掌控他人财产，另外，自己负责的油田业务全称是郑州大华安泰咨询有限公司南阳分公司，从办公场所到办公家具，到具体业务都归郑州大华公司，自己仅是被聘请的经理，负责该业务，受郑州大华公司领导指示，没有与泛亚直接联系，且自己也将毕生积蓄投入进去，自己作用小，被他人欺骗。我认罪，愿意退赔，希望从轻处罚。
辩护人辩称：1、郑州大华安泰咨询有限公司南阳分公司在油田设立时原先是他人负责，韩小品2012年6月接手担任经理，受郑州大华安泰公司指示经营，韩小品没有犯罪动因；其宣传材料是泛亚拟定好的，泛亚成立后分别被云南省政府、中央电视台、各银行、国务院相关部委为其宣传、推广，且有营业执照等手续齐全，韩小品不可能认识到泛亚的骗局。2、韩小品没有独立掌控客户资金的行为，也不能支取客户资金，故韩小品即便构成犯罪，也仅是其所在公司单位为泛亚提供帮助，且是受欺骗下的行为，仅是帮助犯，是单位犯罪。3、云南泛亚至今没有被审结，在上游尚未被治罪的情况下韩小品现在被审判不妥。
经审理查明，2011年4月21日，郑州大华安泰商务信息咨询有限公司（简称大华安泰公司）与昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司（简称泛亚有色金属交易所）签订协议，大华安泰公司根据授权为泛亚有色金属交易所从事市场开发、为交易商（会员）进行交易培训、提供信息服务、推介交易所的交易商品等业务。协议有效期5年。大华安泰公司缴纳年度管理费5万元。服务中心ID账号：09×××00。
2011年3月1日，郑州众和投资信息咨询有限公司（简称众和公司）与泛亚有色金属交易所签订协议，根据泛亚有色金属交易所授权，众和公司从事以下业务：市场开发；为交易商（会员）进行交易培训、提供信息服务；推介交易所的交易商品等。协议有效期5年。缴纳年度管理费3万元。
2014年10月24日，众和公司再次与泛亚有色金属交易所签订合作协议、商标使用许可协议，众和公司缴纳电子平台费3万元，授权区域郑州市。服务中心ID账号：05×××00。
2012年5月17日，郑州大华安泰商务信息咨询有限公司在河南油田五一花园4楼411房间成立南阳分公司，被告人韩小品是分公司业务员。同年12月18日该分公司在南阳市工商行政管理局登记注册，被告人韩小品任负责人。经营范围为：为隶属企业业务提供咨询服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。被告人韩小品明知其分公司不具备开展投资理财的业务资格，对外宣称其分公司系泛亚有色金属交易所河南油田服务中心，以泛亚有色金属交易所名义印制宣传资料，向社会上不特定人群广泛宣传泛亚有色金属交易所的资金委托受托理财业务“日金宝”没有风险，每万元日利息2.85元至3.75元不等，每万元年收益率10%至13.68%，可随时支取本金和利息，从而引诱社会公众群体投资该理财业务。被告人韩小品通过大华安泰公司和众和公司授权的0979和0523开头的总户，在泛亚有色金属交易所网络平台上开户，投资参与人在被告人韩小品指导和操作下进行开户注册、转账，吸收存款汇入泛亚有色金属交易所账户，泛亚有色金属交易所以每万元日利息2.85元至3.75元给投资参与人利息。2015年7月，泛亚有色金属交易所网络平台因资金断裂，投资参与人不能出金。在本次审理中，经重新审计，韩小品涉嫌非法吸收121位投资人（已报案人员），合计吸收存款34611202.96元，已偿还本金18317760.10元和利息1320111.66元，尚欠本金16293442.86元。其中被告人韩小品为大华安泰公司吸收公众存款18540802.28元，已偿还本金10022602.51元和利息822515.59元，尚欠本金8518199.77元。被告人韩小品为众和公司吸收公众存款16070400.68元，已偿还本金8295157.59元和利息497596.06元，尚欠本金7775243.09元。以上尚欠本金大华安泰公司和众和公司根据被告人韩小品吸收存款的业务量给其发放佣金，经审计，被告人韩小品共提取佣金为人民币238,377.94元。
2015年12月1日，昆明市公安局直属分局对昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。2016年12月14日，云南省昆明市人民检察院以昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司及单九良（昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司董事长、总经理）等二十人涉嫌非法吸收公众存款罪，作出昆检公三刑诉（2016）269号起诉书，向云南省昆明市中级人民法院提起公诉。该起诉书指控：2013年9月，在自买自卖过程中，泛亚有色将“委托交割受托申报”业务升级为“委托受托”业务，并继续与其全国发展的授权服务机构借助网络媒介、电视电话、推介会、户外广告等途径，公开宣称“日金”等收益形式，承诺支付固定回报，向社会不特定对象吸收资金，使吸资规模进一步扩大，风险不断聚集，最终造成严重的危险后果。经鉴定，截止2015年8月28日，泛亚有色吸收公众存款共计人民币167，889，629，069.22元，涉及投资参与人员共计135060人，造成33，845，990，588.86元人民币无法偿还。目前，该案云南省昆明市中级人民法院正在审理中。
2016年1月6日，被告人韩小品到南阳市公安局官庄工区分局投案。2016年4月7日，公安机关查封被告人韩小品位于油矿区中南路炼厂小区17栋1单元502室房屋一套。
认定上述事实的证据如下：1、被告人韩小品的供述与辩解；2、被害人陈旭霞等多人的陈述；3、证人文某、朱某等人的证言；4、专项审计报告及补充报告；5、人口基本信息表，银行账户明细，营业执照、协助查询财产通知书、云南省昆明市人民检察院起诉书及到案经过等。上述证据经当庭出示质证，本院予以确认。
本院认为，被告人韩小品非法吸收公众存款，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人韩小品以郑州大华安泰公司南阳分公司的名义办理营业执照，经营范围为：为隶属企业业务提供咨询服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动），被告人明知其分公司不具备开展投资理财的业务资格，对外却宣称系泛亚有色金属交易所河南油田服务中心开展吸收公众存款的行为，被告人韩小品在宣传时主观上对此已有明确认知。被告人及辩护人认为以韩小品个人认知认识不到其行为属于非法吸收公众存款的辩护意见与事实不符，本院不予采信。关于本案是否属于单位犯罪问题，被告人注册成立大华安泰公司南阳分公司的目的是便于开展业务，分公司超范围经营，资金去向未进入分公司账户，所获提成归其个人使用，分公司设立即是为吸收公众存款犯罪，故本案不符合单位犯罪的法定形式，依法不认定为单位犯罪。被告人受郑州大华安泰公司聘用，非法吸收的公众存款和自己的钱款均投资泛亚有色金属交易所，韩小品在共同犯罪过程中，主观恶性较小，起辅助或次要作用，系从犯，依法应从轻或减轻处罚。被告人韩小品投案后主动供述全部犯罪事实，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。对于韩小品违法所得依法应予退赔、追缴。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：
一、被告人韩小品犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零三个月，并处罚金100000元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前羁押一日折抵刑期一日。即被告人韩小品的刑期自2016年1月6日起至2019年4月5日止。）
二、依法责令被告人韩小品共同退赔集资参与人涉案款16293442.86元。（具体集资参与人与数额以审计报告为准。）
三、对被告人韩小品违法所得人民币238,377.94元予以追缴。（优先依比例退赔集资参与人，具体集资参与人与数额以审计报告为准。）
四、本案查封、扣押房产由查封、扣押单位依法按比例返还给集资参与人（以执行时实际价值计入退赔金额）。
（上述判处罚金、追缴财物、责令退赔，限本判决生效后十日内履行。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或直接向南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈 琪
审 判 员 栗新峰
人民陪审员 苏永贵
二〇一八年二月二十六日
书 记 员 唐亦垠