福建省福安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）安刑初字第67号
公诉机关福安市人民检察院。
被告人李某甲，女，1967年9月4日出生于福建省福安市，汉族，初中文化，无职业，住福建省福安市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年9月19日被福安市公安局刑事拘留，同年10月23日经福安市人民检察院批准，次日由福安市公安局执行逮捕。现羁押于福安市看守所。
辩护人郭光榕、肖春花，福建人文律师事务所律师。
福安市人民检察院以安检公刑诉（2015）24号起诉书指控被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年1月19日向本院提起公诉，本院于同年1月22日立案受理后，依法组成合议庭，于2015年6月4日公开开庭进行了审理。福安市人民检察院指派检察员林玲凤出庭支持公诉，被告人李某甲及其辩护人郭光榕、肖春花到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2010年7月至2011年7月期间，被告人李某甲在福安市其住处，非法组织不特定社会群众参与1500元至2000元不等的民间标会月会二场，共非法吸收公众存款人民币853000元，具体如下：
1、2010年7月20日起，被告人李某甲非法组织李某乙、缪某、马某、陈某乙、陈某丙、邓某等人次参与2000元月会1场，至2011年7月倒会，共发生标会13次，非法吸收公众资金人民币598000元；
2、2010年11月10日起，被告人李某甲非法组织林某、邓某、王某、吴某、缪某等人次参与1500元月会1场，至2011年7月倒会，共发生标会10次，非法吸收公众资金人民币255000元；
指控认为，被告人李某甲违反国家法律、法规的规定，变相吸收公众存款，严重扰乱国家金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李某甲有如实供述的情节，可以从轻处罚；有退赃的情节，可以酌情从轻处罚。请依法判处。
被告人李某甲对公诉机关指控的事实过程和罪名没有异议，对公诉机关提交的证据也无异议。但对指控其非法吸收存款853000元的数额有异议，其辩称，其非法吸收存款约三、四十万元。
辩护人郭光榕、肖春花认为，1、本案非法吸收公众存款数额为457500元，造成损失为243500元。2、被告人李某甲到案后，其家属有对被害人进行赔偿，被告人当庭悔罪，请予综合考虑。
经审理查明，2010年7月至2011年7月期间，被告人李某甲在福安市的住处，非法组织不特定社会群众参与1500元至2000元不等的民间标会月会二场，共非法吸收公众存款人民币457500元，共造成经济损失255500元。具体如下：
1、2010年7月20日起，被告人李某甲非法组织李某乙、缪某、马某、陈某乙、陈某丙、邓某等人次参与2000元月会1场，至2011年7月倒会，共发生标会13次，非法吸收公众资金人民币336000元；
2、2010年11月10日起，被告人李某甲非法组织林某、邓某、王某、吴某、缪某等人次参与1500元月会1场，至2011年7月倒会，共发生标会10次，非法吸收公众资金人民币121500元。案发后，被告人李某甲及其家属退出部分赃款，返还被害人。
上述事实过程，被告人李某甲在庭审过程中没有异议。且有下列证据证明：
1．户籍证明证实：被告人李某甲出生于1967年9月4日。
2．福安市公安局出具的到案经过、经侦大队出具的情况说明证实：林某报案称李某甲非法组织民间标会多场，福安市公安局于2014年9月19日对李某甲执行刑事拘留。
3．福安市公安局经济侦查大队出具的情况说明证实：李某甲尚欠林某会款10000元，阮某会款21000元，缪某48000元，陈某乙会款52000元，李某乙会款104000元，江兴锦会款4100元，邓某会款22000元。
4．从李某甲处提取的会单二张证实：被告人李某甲组织2000元月会一场、1500元月会一场。
5．福安市公安局出具的情况说明证实：邓某、马凤莲无法联系，“德寿”、“黄芳”、“燕芳”、“小平”、“兴锦”、“慈琴”、“丽仙”、“何香”、“巧英”、“雪庄”、“丽金”、“莲莲”、“王玲”等身份不明
6．会员参加会首标会情况表11份证实：（1）会员阮某（参会名爱英）参加2000元月会，交款26000元，领款5000元，余额21000元。
（2）会员陈某甲（参会名挺秀）参加1500元月会，已结清。
（3）会员李某乙（参会名雪芳）参加2000元月会，交款104000元。
（4）会员陈某乙（参会名晓晓）参加2000元月会，交款52000元。
（5）会员吴某（参会名小雪）参加1500元月会，交款13500元，领款2000元，余额11500元。
（6）会员陈某丙（参会名小弟）参加2000元月会，交款26000元，领款26000元，已结清。
（7）会员王某（参会名丽珍）参加1500元月会，交款15000元，领款15000元，已结清。
（8）会员缪某（参会名彤娟）参加2000元和1500元月会，分别交款26000元、27000元，余额53000元。
（9）会员林某（参会名碧水）参加1500元月会，交款15000元，领款5000元，余额10000元。
（10）会员马凤莲（参会名凤莲）参加2000元月会，交款50000元，领款50000元，已结清。
（11）会员邓某（参会名华仔、清华）参加2000元和1500元月会，分别交款52000元、30000元，余额22000元。
7．收条四份证实：被告人李某甲及其亲属返还林某二笔15000元；返还李某乙二笔8000元。
8.证人林某的证言（附会单）证实：其参与被告人李某甲组织的20人的1500元的民间标会1场1会，未标，包会首款10次，计交会款15000元，地点在。参会名字是碧水。会员有陈某乙、李某乙、缪某、阮某、清华、兴锦、慈琴、丽金、丽珍、挺秀等二十多人。其和李某甲是朋友关系，知道李某甲有组织二场民间标会，一场1500元20人参加的，一场2000元27人参加的月会。被告人李某甲已返还其会款。
9.证人吴某的证言（附会单）证实：其与被告人李某甲系原先同事关系，在李某甲处参与20人的1500元的民间标会1场1会，包会首款9次，计交会款13500元，地点在福安市。倒会后，被告人李某甲有返还其2000元，其参会名字是少丽。
10.证人王某的证言（附会单）证实：其与被告人李某甲系邻居关系，在李某甲处参与20人的1500元的民间标会1场1会，未标，地点在，包会首款9次，计交会款15000元。倒会后，其与李某甲已结清会款，其参会名字是丽珍。
11.证人陈某甲的证言（附会单）证实：其在李某甲处参与1500元的民间标会1场2会，标回一会，地点在，其每月交纳会款3000元，约交纳了7、8个月后，其标回其中一会，即与被告人李某甲结清了。
12.证人缪某的证言（附会单）证实：其与李某甲系朋友关系，在李某甲处参与民间标会20人的1500元的民间标会1场2会，包会首款9次，计交会款27000元；27人的2000元的民间标会1场1会，包会首款13次，计交会款26000元，地点在。其认识参会会员有碧水、兴锦、华仔。
13.证人邓某的证言（附会单）证实：其与李某甲系朋友关系，在李某甲处参与民间标会20人的1500元的民间标会1场2会，已标，领回会款60000多元，包会首款10次，计交会款30000元；27人的2000元的民间标会1场2会，未标，包会首款13次，计交会款52000元，地点在，其参会名字是华仔、清华。其认识参会会员有碧水、雪芳、彤娟。
14.证人陈某乙的证言（附会单）证实：其与李某甲系朋友关系，在李某甲处参与27人的2000元的民间标会1场2会，未标，包会首款13次，计交会款52000元，地点在，其参会名字是晓晓，其认识参会的彤娟、挺秀、华仔。
15.证人李某乙的证言（附会单）证实：其因李某甲经常到其店里吃水煮鱼，而相互认识后，李某甲就动员其参加李某甲组织的民间标会。其在李某甲处参与27人的2000元的民间标会1场4会，未标，包会首款13次，计交会款104000元，地点在，其参会名字是雪芳，认识的参会人员有晓晓、小弟、慈琴。
16.证人阮某的证言（附会单）证实：其姐姐爱英与李某甲系邻居关系，在李某甲处参与27人的2000元的民间标会1场1会，未标，包会首款13次，计交会款26000元，地点在，参会名字是爱英。李某甲的丈夫陈兴国有拿了5000元还给其，说剩下的等李某甲回来后慢慢返还。
17.证人陈某丙的证言（附会单）证实：其与李某甲系邻居关系，在李某甲处参与27人的2000元的民间标会1场1会，包会首款13次，计交会款26000元，地点在，倒会后双方已结清会款，其参会名字是小弟。
18.证人马某的证言（附会单）证实：其与李某甲系邻居关系，在李某甲处参与民间标会1场1会：20人的2000元的民间标会1场1会，已标，地点在，领回会款5万多元，双方已结清会款。其参会名字是风莲。
以上经庭审举证、质证的，具备合法性、客观性和关联性的证据相互印证证实，足以认定前述查明的事实。
本院认为，被告人李某甲违反国家法律、法规的规定，变相吸收公众存款，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人李某甲如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人李某甲退出部分赃款，可以酌情从轻处罚。根据被告人李某甲的犯罪事实和情节以及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款的规定，判决如下：
一、被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5万元（罚金应予本判决生效之日起五日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月19日起至2015年9月18日止）。
二、责令被告人李某甲退出赃款255500元，分别予以返还被害人阮秀芳21000元、李雪芳96000元、陈宝芳52000元、吴雪丽11500元、缪彤娟53000元、邓清华22000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本三份。
审 判 长 缪 启
人民陪审员 张 禧
人民陪审员 陈 光
二〇一五年七月一日
书 记 员 邱武敏
法条附注
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。（刑法修正案（八），2011年2月25日修正，自2011年5月1日起施行）