河南省民权县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1421刑初547号
公诉机关民权县人民检察院。
被告人蒋亚伟，男，1988年6月15日出生，汉族，初中文化，无业，住河南省民权县。因犯危险驾驶罪于2012年8月1日被民权县人民法院判处拘役五个月，缓刑六个月，并处罚金人民币20000元。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年2月24日被民权县公安局刑事拘留，同年4月1日被释放。同年4月2日被民权县公安局指定监视居住，同年6月2日被逮捕。
辩护人赵卫华，河南广民律师事务所律师。
民权县人民检察院以民检刑诉（2017）362号起诉书指控被告人蒋亚伟犯诈骗罪、合同诈骗罪，于2017年9月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，民权县人民检察院指派检察员田东风出庭支持公诉，被告人蒋亚伟及辩护人赵卫华到庭参加了诉讼。审理过程中公诉机关建议延期审理，本院同意延期审理。现已审理终结。
民权县人民检察院指控，（一）、2014年10月份，在民权县城关镇人民路中段被害人王某一家中，被告人蒋亚伟以生意扩大需要资金周转为由，以借为名，骗取被害人王某一9.5万元，被告人蒋亚伟将此款全部用于还账；被告人蒋亚伟又采取同样的手段分别于2014年11月19日、2014年11月25日、2014年12月2日骗取被害人王某一9.5万元、19.15万元、9.88万元，被告人将上述三笔款转账给他人。被告人蒋亚伟共骗取被害人王某一48.03万元。
（二）、2014年2月23日，被告人蒋亚伟以做建筑生意为名，谎称用一辆大众小汽车（车牌号：豫Ｎ×××××）做抵押，在民权县东方超市精品店东面的一家咖啡厅内骗取被害人王某五10万元。
（三）、2014年6、7月份，被告人蒋亚伟以欺骗的手段，让韦某某向张某某借款20万元，并以韦某某格兰艺堡2号楼1单元XXXX室的房屋所有权证做抵押，后被告人蒋亚伟将该款据为己有，其中79000元用于购买房屋。后韦某某向蒋亚伟索要房产证，被告人蒋亚伟交给韦某某一份伪造的房产证。经民权县人民法院审理，因蒋亚伟无力还款，韦某某承担了偿还20万元的责任。
（四）、2015年1月19日，被告人蒋亚伟以资金紧张为由，以借为名，在民权县东区民生广场骗取被害人李某四18.89万元。
（五）、2013年3月18日，被告人蒋亚伟以蒋某的名义在郑州伟明汽车销售有限公司以分期付款的方式购买了一辆大众CC汽车，约定三年分期还清。自2015年6月29日起，蒋亚伟就不按合同约定向银行还款，致使郑州伟明汽车销售有限公司向银行垫付72179.44元。
（六）、被告人蒋亚伟向被害人李某5介绍用行车证可以在中国建设银行申请办理透支卡。在2014年1月1日，被告人蒋亚伟带领李某5到民权县建设银行以李某5的名誉申请办理透支卡，透支卡出来后，被告人蒋亚伟隐瞒李某5用该透支卡透支9896.89元。经银行催缴，蒋亚伟拒不还款，致使李某5向银行垫付透支款9896.89元。
（七）、2014年，被告人蒋亚伟以做生意为由，以借为名，骗取被害人程某10000元。
针对上述事实，公诉机关提交了相应证据予以证实，据此认为被告人蒋亚伟的行为已构成诈骗罪、合同诈骗罪，请求依法判处。
被告人蒋亚伟辩称，1、其没有以做生意为由向王某一借款，只是说急用钱向他借钱，2014年借王某一的95000元已经偿还他了，2014年11月19日借王某一的95000元也已经还了，剩下的两笔没有归还。2、王某五那个钱其已经偿还完了，在2015年4、5月份他也给其出具了证明，其当时跟他要相关手续，他没有给其就给其出了证明，而且一直给他利息。3、关于韦某某的款项，其跟他没有任何纠葛，这个钱是韦某某的哥韦某一欠其的钱，韦某一借不来钱就用韦某某的房子作抵押借款还给其，其没有做假房产证。4、关于李某四这个钱，是李某四主动借给其，他是想吃利息，其当时给他的利息都有四、五万元。5、关于蒋某这个车其是还了27期，当时其是以其哥的名义，因为想着还买货车，才用其哥的名义买的小车，这个车确实是其的车，其没有虚构事实、隐瞒真相。因资金紧张才没有按时还款，登记证书也在担保公司。6、李某5的钱是他老公郭某主动让用的，其也已经还清了。7、程某的10000元是其二人做生意程某多垫的钱，算账的时候都给他冲抵了，其不欠他钱。
辩护人辩称，被告人多年来从事建筑行业，需要大量资金周转，在施工过程中，向不特定的多数人借款是极为正常的事情，被告人并没有虚构事实，以非法占有为目的骗取他人财物，在签订、履行合同中也没有骗取他人钱财。被告人与贷款人之间每次发生借贷关系，均签订有借据或合同，被告人暂时无力偿还债务，明显属于违约，其行为属于民事调整的范畴，被告人蒋亚伟有很多的外欠账要不过来，其有能力偿还借款，郭某（李某5丈夫）、程某出具证明证实被告人蒋亚伟的行为是民事纠纷，故被告人蒋亚伟的行为构不成犯罪。为此向法庭提交了被告人蒋亚伟做生意期间安装、施工合同六份，证人杨某、程某、李某1、韩某1、邓某、李某2、王某2、苗某、王某3、郭某出具的证明等证据予以证实。
经审理查明，一、2014年10月份，在民权县城关镇人民路中段被害人王某一家中，被告人蒋亚伟以生意扩大需要资金周转为由，以借为名，骗取被害人王某一9.5万元，被告人蒋亚伟将此款全部用于还账；被告人蒋亚伟又采取同样的手段分别于2014年11月19日、2014年11月25日、2014年12月2日骗取被害人王某一9.5万元、18.15万元、9.88万元，被告人将上述三笔款也用于还账。被告人共骗取被害人王某一47.03万元。
上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人蒋亚伟的供述，证实2014年10月29日其借被害人王某一10万元，扣除5000元的利息，其实际收到95000元，其借给陈某1了。2014年11月19日其向王某一借10万元，扣除5000利息后，其所实际得到95000元，其打给陈某40000元，打给程某某50000元，打给程某5000元。2014年11月25日借的20万元，扣除利息后，其实际得到181500元，其放贷给王某2了，利息是5分，到现在王某2也没有还上其这笔款。2014年12月2日借王某一10万元，扣除1200元的利息，王某一实际借给其98800元，该笔款其借给金某了。
2、被害人王某一的陈述，证实2013年年底，其认识了被告人蒋亚伟。2014年元月份，被告人蒋亚伟向其借10万元，他说做中央空调生意，其经不住蒋亚伟一直纠缠，其就借给他了10万元，被告人蒋亚伟到期归还了借款。后来蒋亚伟借了几次钱，到期后也都按时还。2014年10月底，被告人蒋亚伟以生意要扩大需要资金周转为由向其借10万元钱，使用时间一个月，利息五分，利息共5000元，由于以前他比较守信誉，其于2014年10月29日转给他9.5万元，打的借条是10万元。过了十几天，被告人蒋亚伟对其说，进货急需要钱，再借给他10万元，使用时间一个月，利息五分，利息共5000元，其就把钱借给他了，也就是2014年11月19日，他给其打了个借条，扣除5000元利息，当天打给蒋亚伟9.5万元。2014年11月25日，被告人蒋亚伟以进货为由向其借款20万元，使用时间一个月，利息8500元，因蒋亚伟以前还欠其1万元，其就把他以前欠的1万块钱扣掉，再加上扣的利息，其转给他18.15万元。2014年12月2日，被告人蒋亚伟又找到其，以资金确实周转不开为由借款10万元，只用三天，利息是每天400元，共1200元，扣过利息后，其转给他9.88万元。到期后其向蒋亚伟催要借款，但他一直拖，后来连电话也不接了。
3、证人庞某、陈某1的证言，证实被告人蒋亚伟在2014年10月29日向被害人王某一借的95000元转给了庞某。
4、证人蒋某的证言，证实被告人蒋亚伟在2014年11月25日向被害人王某一借181500元，其中10300转给了其。
5、证人金某的证言，证实被告人蒋亚伟在2014年12月2日向被害人王某一借98800元，被告人将10万元转给了程某某，程某某转给了其。
6、证人李某3、王某4、冯某、韩某2、于某、陈某2、江某的证言，证实被告人蒋亚伟做生意期间已没有外欠账，其没有能力偿还借款。
7、借条及保证书，证实被告人蒋亚伟向被害人王某一借款及保证还款的事实。
8、银行转账凭证，证实被害人王某一向被告人蒋亚伟转过款后，蒋亚伟随机将借款转账给他人，没有将借款用于投资做生意的事实。
以上证据，客观真实，能相互印证，足以认定。
二、2014年2月23日，被告人蒋亚伟以做建筑生意为名，谎称一辆大众CC小汽车（车牌号：豫Ｎ×××××）为全款车做抵押，在民权县东方超市精品店东面的一家咖啡厅内骗取被害人王某五77500元。
上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人蒋亚伟的供述，证实其车牌号为豫Ｎ×××××大众CC轿车是分期车，其用该车做抵押借王某五10万元的事实。
2、被害人王某五的陈述，证实2014年2月份，被告人蒋亚伟通过王某一介绍向其借款10万元，用车牌号为豫Ｎ×××××轿车作抵押（只签了车辆转让协议，没用车辆作抵押），借款时被告人蒋亚伟说抵押的车是全款车，其就在民权县东方超市精品店东面的一家咖啡厅把10万元钱给了被告人蒋亚伟，并约定期限是一年，当时王某一在场。蒋亚伟先支付其两个月的利息5000元，2014年7月份又支付7500元的利息。到期后其催他还钱，被告人蒋亚伟说资金紧张，再续用两个月，其同意了。到2015年年底，被告人蒋亚伟在民权县庄子广场又给其10000元钱，后来他就不接电话了，到现在剩下的钱也没有还。借款时如果知道这辆车是分期付款车，其不会将钱借给将亚伟。
3、证人王某一的证言，证实在民权县东方超市精品店东面的一家咖啡厅，被告人蒋亚伟向被害人王某五借款10万元的事实。
4、借据、欠条、车辆转让协议、机动车档案，证实被告人蒋亚伟谎称抵押车为全款车，与被害人王某五签订车辆转让协议骗取王某五77500元的事实。
以上证据，客观真实，能相互印证，足以认定。
三、2015年1月19日，被告人蒋亚伟以资金紧张为由，以借为名，在民权县东区民生广场骗取被害人李某四176000元。
上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被告人蒋亚伟的供述,证实其曾借过被害人李某四181000元，用于生意资金周转。
（2）被害人李某四的陈述，证实2015年1月19日下午，被告人蒋亚伟以资金紧张为由向其借20万元，其和蒋亚伟是朋友，其就同意了，约定期限二个月，月息是3分，扣除利息12000元，其借共给他188000元。到期后被告人蒋亚伟没有归还借款，只是给其换了张借条，他让其宽限二个月，又还给其12000元的利息。第二次约定的期限到期后，其催蒋亚伟还款，被告人蒋亚伟一直不还，后来就联系不上他了。
（3）借条及银行转账凭证，证实被告人蒋亚伟在无力偿还的情况下骗取被害人李某四176000元的事实。
（4）本院（2012）民刑初字第268号刑事判决书，证实被告人蒋亚伟因犯危险驾驶罪，于2012年8月1日被民权县人民法院判处拘役五个月，缓刑六个月，并处罚金人民币20000元。
（5）户籍证明，证实被告人蒋亚伟已达到了刑事责任年龄。
以上证据，客观真实，能相互印证，足以认定。
本院认为，被告人蒋亚伟以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大（犯罪数额646300元），其行为已构成诈骗罪。被告人蒋亚伟以非法占有为目的，在签订履行合同中，骗取他人财物，数额较大（犯罪数额77500元），其行为已构成合同诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。公诉机关指控第一犯罪被告人蒋亚伟诈骗数额应为470300万元。指控第二起被告人蒋亚伟合同诈骗数额应为77500元。指控第四起被告人蒋亚伟诈骗数额应为176000元。公诉机关指控第三起犯罪，因该案已经过民事审判，应认定为民事纠纷，且无有效证据证明是被告人伪造的房产证。指控第五起犯罪，公诉机关未提供证据证明被告人蒋亚伟有非法占有的故意，故指控不能成立。公诉机关指控被告人蒋亚伟第六、七起犯罪，因事实不清、证据不足，本院不予支持。被告人及辩护人辩称，被告人蒋亚伟的行为均是民间借贷纠纷，均属民法调整的范畴及借款已基本还清的辩护理由，与查明的事实及证据不符，本院不予认定。辩护人提交的证据不影响对被告人的定罪，本院不予采信。被告人蒋亚伟一人犯数罪，应数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二百六十六条、第六十九条、第六十四条、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下：
一、被告人蒋亚伟犯诈骗罪判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币50000元；被告人蒋亚伟犯合同诈骗罪判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币20000元。决定执行有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币70000元(于判决生效后十日内缴纳)。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月2日始至2028年9月24日止。）
二、责令被告人蒋亚伟退赔被害人王某一470300元、王某五77500元、李某四176000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 蔡 伟
审判员 佟立民
审判员 王雪峰
二〇一七年十二月二十八日
书记员 盖家乐
书记员 唐富贵