贵州省龙里县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）黔2730刑初29号
贵州省龙里县人民检察院。
被告人龚水华，男，1980年3月2日生，汉族，小学文化，江西省瑞金市人，住瑞金市，无业。2017年7月4日被公安机关抓获，2017年7月5日至7月7日羁押于瑞金市看守所。2017年7月8日被刑事拘留，同年8月12日被逮捕。现羁押于龙里县看守所。
辩护人钟文，贵州合君律师事务所律师。
被告人邹春林，男，1968年4月17日生，汉族，初中文化，江西省瑞金市人，户籍地瑞金市，现住江西省瑞金市，无业。因犯盗窃罪于2009年9月8日被深圳市南山区人民法院判处有期徒刑七个月，2010年1月24日刑满释放。因本案于2017年7月4日被公安机关抓获，2017年7月5日至7月7日羁押于瑞金市看守�。2017年7月8日被刑事拘留，同年8月12日被逮捕。现羁押于龙里县看守所。
辩护人祝显松，贵州合君律师事务所律师。
辩护人张德芳，贵州合君律师事务所律师。
龙里县人民检察院以龙检公诉刑诉（2018）25号起诉指控被告人龚水华、邹春林犯信用卡诈骗罪，于2018年3月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。龙里县人民检察院检察员邹英出庭支持公诉，被告人龚水华及其辩护人钟文、被告人邹春林及其辩护人祝显松、张德芳到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2016年11月4日至6日期间，被告人龚水华伙同刘某1、刘某2（均在逃）窜到贵州省龙里县城，通过在龙里县冠山街道腾龙路、小街园农�信用合社储蓄所ATM机上安装读卡器及摄影头，窃取被害人欧某6165账户、张某0968账户、邵某0923账户、唐某6582账户、代某0428账户、何某0959账户银行卡信息和密码，然后利用窃取的银行卡信息伪造银行卡，通过被告人龚水华本人或者雇请被告人邹春林及其他人在易地将被害人资金取出。其中唐某6582账户取款30400元，手续费322元；代某0428账户取款6100元，手续费65元；何某0595账户取款14500元，手续费151元；邵某0923账户取款10000元，手续费108元；张某0968账户取款11800元，手续费126元；欧某6165账户由他人雇请被告人邹春林在福建省永安市彩福饰品商行消费支出122000元，案发后已追回121200元。
公诉机关认为，被告人龚水华、邹春林的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。
被告人龚水华自愿认罪，但辩称其与邹春林不是同案犯，邹春林使用的卡是谁给的，他不清楚，欧某的信息是如何泄露出去的，他不清楚，邹春林刷卡的122000元不是他的犯罪金额。
辩护人发表辩护意见为：1、公诉机关利用被害人曾经到过ATM机上取款的信息，推定被告人龚水华安装的设备摄取了被害人的信用卡信息，缺乏事实依据；2、被告人龚水华犯罪金额应该是其使用信用卡诈骗的金额，即36000元左右；3、被告人龚水华与被告人邹春林不是共同犯罪，邹春林刷卡消费的122000元不能认定为龚水华的犯罪金额。建议对被告人龚水华在三年以下量刑并适用缓刑。
被告人邹春林对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自愿认罪，无辩护意见。
�护人发表辩护意见为：1、邹春林在本案中作用极其轻微，没有达到目的，是未遂；2、邹春林没有侵犯欧某的财产所有权。
经审理查明：2016年11月4日至6日期间，被告人龚水华伙同刘某1、刘某2（均在逃）窜至龙里县城，通过在贵州龙里农村商业银行股份有限公司腾龙路分理处、小街园分理处的ATM机上安装读卡器及摄影头，窃取储户的银行卡信息和密码，然后通过伪造的银行卡，在异地将被害人账户上的资金取出或者消费。通过被告人龚水华本人或其他人取出的资金共计73572元。其中唐某6582账户取款30400元，手续费322元；代某0428账户取款6100元，手续费65元；何某0595账户取款14500元，手续费151元；邵某0923账户取款10000元，手续费108元；张某0968账户取款11800元，手续费126元。2017年5月13日被告人邹春林受他人指使，使用伪造的信用卡，�被害人欧某6165账户资金在福建省永安市彩福饰品商行消费支出122000元，案发后已追回121200元。
上述事实，公诉机关提供以下证据予以证实：
一、综合类定罪证据
（1）户籍信息证实：被告人龚水华、邹春林系完全刑事责任人，符合电信诈骗罪的犯罪主体要件。
（2）抓获经过、羁押证明证实：龚水华、邹春林于2017年7月4日并被抓获归案，龚水华、邹春林2017年7月5日至2017年7月7日羁押于瑞金市看守所。
二、综合类量刑证据
（1）深圳市南山区人民法院刑事判决书、释放证明书证实：邹春林于2009年9月8日，因犯盗窃罪被深圳市南山区人民法院判处有期徒刑七�月，2010年1月24日刑满释放。即被告人邹春林有犯罪前科。
（2）扣押决定书、扣押清单证实：公安机关依法向福建省永安市彩福饰品商行扣押涉案款121200元。依法追回赃款人民币121200元。
三、定罪证据
第一组证据证实：被害人张某、邵某、唐某、欧某的银行卡2016年11月3日至6日在龙里县农村信用合作社腾龙路储蓄所ATM机上操作过；代某、何某的银行卡2016年11月5日至6日在龙里县农村信用合作社小街园储蓄所ATM上操作过。2017年4月19日至5月13日期间，上述账户在异地被取款共计人民币195720元，分别是唐某6582账户共计九笔，30400元，手续费322元；代某0428账户6100元，手续费65元；何某0595账户，14500元，手续费151元；邵某0923账户取款10000元，手续费108元；张某0968账户取款11800元，手续费126元（73572元）；欧某6165账户由他人雇请邹春林在福建省永安市彩福饰品商行消费12.2万元。
1、龙里县农村作用合作社腾龙路储蓄所明细报表证实：
（1）欧某6165账户2016年11月6日19时49分至50分在该储蓄所ATM上取款2500元。
（2）张某0968账户2016年11月5日18时28分至29分在该储蓄所ATM上取款500元。
（3）邵某0923账户2016年11月5日17时47分在该储蓄所ATM上取款1000元。
（4）唐某6582账户2016年11月3日、4日3次取款2400元。
2、龙里县农村作用合作社小街园储蓄所明细报表证实：
（1）代某0428账户2016年11月6日17时47分至48分在该储蓄所ATM上取款2000元。
（2）何某0959账户2016年11月6日18时03分至04分在该储蓄所ATM上取款1000元。
3、贵州省龙里县农村商业银行股份有限公司统计表证实：
（1）2017年4月27日唐某6582账户在中国建设银行韶关分行ATM分三次取款15000元，手续费156元；28日在广东农信绍关市分行ATM分两次取款4000元，手续费44元；28日在农行绍关分行ATM取款500元，手续费7元；29日在江西省分行抚州ATM机取款10900，手续费115元，以上共计九笔，30400元，手续费322元。
（2）2017年5月7日代某0428账户在广东省农信潮州市分行ATM取款6100元，手续费65元。
（3）2017年5月7日何某0595账户在广东饶平县农村信用合作社ATM取款14500元，手续费151元。
（4）2017年5月13日欧某6165账户在福建省永安市彩福饰品商行消费12.2万元。
（5）2017年4月19日邵某0923银行卡在江西省赣州市南康区赣州银座村镇银行ATM取款10000元，手续费108元。
（6）2017年4月19日张某0968银行卡在江西赣州银座村镇银行ATM取款11800元，手续费126元。
4、商户基本信息、营业执照、交易明细、消费凭条、欧某6165账户明细证实：林某家经营永安市彩福饰品商行，银行结算账户62×××，该账户2017年5月13日62×××交易金额12.2万元，消费凭条人签名“刘某3”，消费金额12.2万元，同日欧某的6165账户支取12.2万元。
5、被害人陈述
（1）邵某陈述证实邵某的农村信用社账号62×××233银行账户被盗取10000元，并发生108元手续费，共计损失10108元。
（2）何某的陈述证实何某信用社账号62×××955的银行账户被盗取14500元，发生手续费151元，共计损失14651元。
（3）唐某的陈述证实：2017年4月27-29日唐某账号62×××300OO1064186582的银行账户被盗取30400元，发生手续费322元，共计损失30722元。
（4）代某陈述证实：2017年5月7日代某银行账户被盗取6100元，发生手续费65元，共计损失6165元。
（5）张某陈述证实：2017年4月19日-20日张某银行账户62×××的被盗取11800元，发生手续费126元，共计损失11926元，其中9000元在江西省赣州银座村ATM机网点被盗取，发生手续费96�。
（6）欧某陈述证实：欧某账号62×××银行账户中的存款，在福建省泉州市丰泽区华美便利店被盗刷12.2万元。
第二组证据证实：被害人欧某、张某、邵某、唐某、代某、何某的银行账户上的钱款被异地取走是由于被告人龚水华伙同刘某1、刘某2在ATM机上安装读卡器、摄像头盗取银行账户信息及密码，伪造银行卡，通过龚水华、邹春林及其他人异地取款所致。
1、龚水华现场辨认笔录证实：经龚水华指认，2016年11月，龚水华伙同刘某1、刘某2安装读卡器、摄像头盗取他人银行账户信息及密码的中心现场位于贵州省龙里县腾龙路信用社ATM机处；贵州省龙里县小街园信用社ATM机处。
2、视频截图辨认笔录证实：经龚水华辨认，2016年11月5日17时31分在贵州省龙里县腾龙路信用社ATM机视频监控中出现的男子系其本人，即龚水华安装了盗取他人银行账户信息及密码的设备。2016年11月4日18时53分出现在视频中的男子是其同案人刘某1；2016年11月6日17时57分出现在视频中的男子是其同案人刘某2。
3、2017年7月13日龚水华对作案时住宿的酒店辨认笔录证实：经龚水华指认，2016年11月，龚水华伙同刘某1、刘某2安装读卡器、摄像头盗取他人银行账户信息及密码住宿的酒店位于贵州省龙里县环城路久龙酒店。即具备作案时间、空间条件。
4、龚水华取钱视频截图辨认笔录证实：经龚水华辨认，2017年4月29日21时47分在南丰支行ATM机监控视频截图出现的戴帽子的圆脸男子系其本人，当时正在取款。
5、邹春林辨认笔�证实：经被告人邹春林对福建省永安市彩福饰品店门口2017年5月13日11时58分的监控视频截图辨认，视频中出现的男子和女子系邹春林本人及饰品店服务员。
6林某家证言证实：2017年5月13日，邹春林在林某家的店里面刷卡消费12.2万元。
第三组证据：被告人的供述与辩解
1、被告人龚水华的供述和辩解证实：龚水华伙同刘某1、刘某2在龙里县腾龙路、小街园的信用社ATM机上安装读卡器和摄像头盗取银行客户的银行卡信息和录制客户银行密码。盗取客户银行卡信息和密码后，龚水华与刘某1在江西南丰市盗取被害人银行存款1万余元，广东省潮州市饶平县盗取被害人银行存款2万余元，江西赣州盗取被害人银行存款19000余元。通过盗取他人银行卡存款，龚水华分得赃款1万�元。
2、被告人邹春林的供述与辩解证实：邹春林明知非法渠道得到的银行卡，还使用该卡在福建省永安市彩福饰品店盗刷被害人银行存款12.2万元。
以上证据，经当庭举证、质证，证据来源合法，证据间能相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人龚水华、邹春林违反信用卡管理规定，利用伪造的信用卡进行诈骗活动，其中被告人龚水华骗取人民币73572元，数额巨大；被告人邹春林骗取人民币122000元，数额巨大，二被告人的行为均已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。公诉人发表公诉意见为：1、本案系共同故意犯罪，被告人龚水华不仅安装设备窃取被害人银行卡信息及密码，而且利用伪造的信用卡将被害人资金取走，系本案主犯，应对全案承担法律责任；被告人邹春林受他人邀约参与实施犯罪，在作案过程中起次要作用，系本案从犯，应对其从轻或者减轻处罚；2、被告人邹春林有犯罪前科，可酌情从重处罚；3、二被告人归案后如实供述所犯罪行，自愿认罪，具有坦白情节，可以从轻处罚；4、被害人欧某损失12.2万元已追回12.12万元，对二被告人可酌情从轻处罚。建议对被告人龚水华从轻处罚，判处其有期徒刑五年六个月至六年六个月，并处罚金；建议对被告人邹春林减轻处罚，判处其有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处罚金。被告人龚水华自愿认罪，但辩称其与邹春林不是同案犯，邹春林使用的卡是谁给的，他不清楚欧某的信息是如何泄露出去的，他不清楚，邹春林刷卡的122000元不是他的犯罪金额。辩护人发表辩护意见为：1、公诉机关利用被害人曾经到过ATM机上取款的信息，推定被告人龚水华安装的设备摄取了被害人的信用卡信息，缺乏事实依据；2、被告人龚水华犯罪金额应该是其使用信用卡诈骗的金额；3、被告人龚水华与被告人邹春林不是共同犯罪，邹春林刷卡消费的122000元不能认定为龚水华的犯罪金额。建议对被告人龚水华在三年以下量刑并适用缓刑。被告人邹春林辩护人发表辩护意见为：1、邹春林在本案中作用极其轻微，没有达到目的，是未遂；2、邹春林没有侵犯欧某的财产所有权。经查，被告人龚水华、邹春林互相并不认识，没有事前共谋，在利用信用卡诈骗他人财物时，二人主观上没有意思联络，龚水华用于诈骗的信用卡是其与他人到龙里县城通过安装设备窃取被害人信息和密码后伪造所得，邹春林用于诈骗的信用卡虽与龚水华等人在龙里县城通过安装设备窃取被害人信息和密码有关，但其并不知道用于诈骗的信用卡的来源，亦无证据证实邹春林与龚水华等人在犯罪过程中主观上具有意思联络。故被告人龚水华、邹春林没有共同犯罪的故意，不是共同犯罪，二人分别对自己所诈骗财物的数额承担法律责任。被告人龚水华诈骗所得为73572元、被告人邹春林诈骗所得为122000元，均属数额巨大，应处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人邹春林诈骗的122000元，虽已追回121200元，但该款是公安机关依职权追缴，并非邹春林积极配合追缴。故不能以赃款已大部分追回而减轻被告人邹春林的刑事责任。故公诉人发表的第2、3条公诉意见成立，本院予以采纳，第1、4条公诉意见不成立，本院不予采纳。公诉人量刑建议不当，本院不予采纳。被告人龚水华的辩护意见成立，本院予以采纳。被告人龚水华辩护人第2、3条辩护意见成立，本院予以采纳，第1条辩护意见�查明的事实不符，本院不予采纳。被告人邹春林的辩护人发表的辩护意见均与查明的事实不符，本院不予采纳。所此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人龚水华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币十二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，先行羁押的三日，折抵刑期三日，即自2017年7月8日起至2022年10月4日止。罚金在判决生效之次日起三十日内缴纳）。
二、被告人邹春林犯信用卡诈骗罪�判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，先行羁押的三日，折抵刑期三日，即自2017年7月8日起至2022年7月4日止。罚金在判决生效之次日起三十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黔南布依族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 王 飞
审 判 员 王 鹏
人民陪审员 曾 崇 政
二〇一八年五月三日
书 记 员 �喻娇一