浙江省诸暨市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0681刑初280号
公诉机关诸暨市人民检察院。
被告人应小明，男，1962年1月12日出生于浙江省诸暨市，汉族，初中文化，经商，住浙江省诸暨市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月13日被诸暨市公安局刑事拘留，同年7月17日被依法逮捕。
辩护人张学辉，浙江亿维律师事务所律师。
诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2016）271号起诉书指控被告人应小明犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月17日向本院提起公诉。本院于次日立案，依法适用普通程序，并组成合议庭，于2016年8月18日、2016年9月8日公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院分别指派检察员左天伟、边津槿等出庭支持公诉，被告人应小明及其辩护人到庭参加诉讼。本案经绍兴市中级人民法院批准延长审理期限三个月，现已审理终结。
诸暨市人民检察院指控：
2009年至2011年期间，被告人应小明以资金周转为由，先后以月息1.5分至1.5角的利息向俞某、王某、寿某1等二十八位社会不特定人员借款共计6229万元，已支付利息255.22万元，归还本金36万元，造成经济损失5937.78万元。
为证明上述指控，公诉机关向本院提交了相应证据。认为被告人应小明违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，共计6229万元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。提请本院对被告人应小明依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定处罚。
被告人应小明对公诉机关指控提出以下辩解意见：1、起诉书指控第17节事实，其只向孙某1借了174万元；2、第19节事实，其已支付何国永100万元或150万元利息；3、第22起事实，其只向许某借了94万元。
被告人应小明辩护人提出以下辩护意见：1、被告人应小明已归还被害人王某、寿某1、寿某2、周某1、宣某、骆某、孙某1、杨某、孙某2、许某、徐某、陈某1、蔡某均部分本金或利息，被告人应小明的行为造成的经济损失未达5937.78万元，并提供了被告人应小明通过银行转账给被害人王某、寿某1等人的银行凭证若干张；2、就第28节事实，该起事实已经诸暨市法院的民事判决确定为合法的民间借贷，不属非法吸收公众存款；3、被告人有自首情节。综上，请求法庭对被告人应小明从轻处罚。
经审理查明：
2009年至2011年期间，被告人应小明以资金周转为由，先后以月息1.5分至1.5角的利息向俞某、王某、寿某1等社会不特定人员借款共计6229万元，已支付部分本金及利息，造成经济损失超过4866.83万元。具体如下：
1.2011年8月8日，被告人应小明向俞某借款100万，归还本息10万元，造成经济损失90万元。
2.2011年4月至7月期间，被告人应小明先后四次共计向王某借款630万元，已支付利息65.5万元，本金未归还，造成经济损失564.50万元。
3.2011年5月至7月期间，被告人应小明先后六次共计向寿某1借款600万，已支付利息65万元，本金未归还，造成经济损失535万元。
4.2010年6月至2011年8月期间，被告人应小明先后四次共计向谢某借款91万元，尚未还本付息，造成经济损失91万元。
5.2011年7月14日，被告人应小明向章某1借款100万元，已支付利息2万元，本金未还，造成经济损失98万元。
6.2011年7月至8月期间，被告人应小明先后四次共计向章政委借款57.75万元，尚未还本付息，造成经济损失57.75万元。
7.2010年5月5日，被告人应小明先后两次共计向寿某2借款30万元，已支部分利息，本金未还。
8.2011年6月29日，被告人应小明向章某2借款48.25万元，尚未还本付息，造成经济损失48.25万元。
9.2009年11月至2011年7月期间，被告人应小明先后十三次共计向钱某借款共计188万元，已支付利息40.17万元，本金未还，造成经济损失147.83万元。
10.2011年5月至8月期间，被告人应小明先后六次共计向陈某2借款530万元，已支付利息15万元，造成经济损失515万元。
11.2011年6月至8月期间，被告人应小明先后三次共计向周某1借款250万元，已支付部分利息，本金未还。
12.2011年5月，被告人应小明向周某2借款100万元，以支付利息方式归还本金5万元，造成经济损失95万元。
13.2011年8月，被告人应小明先后两次共计向陈某3借款200万元，已支付利息20万，本金未还，造成经济损失180万元。
14.2011年7月，被告人应小明向楼某借款50万元，以支付利息的方式归还本金1万元，造成经济损失49万元。
15.2011年5月7日，被告人应小明向宣某借款100万元。
16.2010年10月至2011年11月期间，被告人应小明先后四次共计向骆某借款400万元。
17.2011年4月，被告人应小明向孙某1借款200万元，已支付部分利息，本金未归还。
18.2011年6月30日，被告人应小明向孙仕龙借款120万元，尚未还本付息，造成经济损失120万元。
19.2010年至2011年期间，被告人应小明共计向何国永借款640万元，已归还本金50万元，尚未支付利息，造成经济损失590万元。
20.2011年6月至8月期间，被告人分两次共计向孙某2借款150万元，已支付利息5万元，造成经济损失145万元。
21.2011年2月，被告人应小明向陈某4借款100万，已支付利息10.5万元，归还本金30万元，造成经济损失59.5万元。
22.2011年6月至8月期间，被告人应小明分四次共计向许某借款194万元，已支付付息22万元，造成经济损失172万元。
23.2011年2月至5月期间，被告人应小明分两次共计向徐某借款200万元，已支付利息32万元，本金未还，造成经济损失168万元。
24.2011年5月至6月期间，被告人应小明分两次共计向陈某1借款150万元，已支付利息9万元，造成经济损失141万元。
25.2011年6月，被告人应小明向孙海燕借款30万元，尚未还本付息，造成经济损失30万元。
26.2011年6月，被告人应小明向孙某4借款80万元，本息均未付，造成经济损失80万元。
27.2011年7月，被告人应小明向章某3借款90万元，尚未还本付息，造成经济损失90万元。
28.2010年至2011年期间，被告人应小明分多次共向蔡某均借款800万元，尚未还本付息，造成经济损失800万元。
上述事实有侦查机关、被告人的辩护人及本院依法收集的，经庭审质证、本院予以确认的常住人口基本信息、银行交易明细、转账凭证、借条、判决书，被害人俞某、王某、寿某1、谢某、章某1、章政委、寿某2、章某2、钱某、陈某2、周某1、周某2、陈某3、楼某、宣某、骆某、孙某1、孙某3、杨某、孙某2、陈某4、许某、徐某、陈某1、孙某4、章某3的陈述，证人赵某均的证言、抓获经过、情况说明，被告人应小明的供述和辩解等证据予以证实，本院予以确认。
另查明：2015年6月12日，被告人应小明在江苏省无锡市被几名被害人找到，并被被害人带到无锡市公安局滨湖分局东洚派出所附近，几名被害人要求被告人应小明还钱否则将被告人送至派出所，被告人应小明便下车走进东洚派出所向侦查机关交待了自己的犯罪事实。该事实，有公诉机关依法提交的，经庭审质证、认证的被告人应小明的供述和辩解、抓获经过等证据所证明，本院予以确认。
关于被告人应小明辩解其向孙某1借款金额为174万元、向许某借款金额为94万元的辩解，因未提供相应证据证明，本院不予采纳。
关于被告人应小明辩解其已支付何国永100或150万元利息的辩解，因与其辩护人提供的还款凭证的金额不符，且与被害人意见相矛盾，本院对其辩解不予采纳。
关于辩护人提出被告人应小明已归还部分被害人部分本金或利息的辩护意见。本院认为，虽然辩护人为证实其意见，向法庭提交了被告人应小明给被害人转款的转账凭证，但这些转账凭证仅能证实被告人应小明与相应被害人之间有经济往来发生，不能直接证明系归还本案中借款的本金或利息。本院对有转账凭证又有其他证据印证的还款事实予以认可，即对被告人应小明支付被害人王某利息65.5万元、寿某1利息65万元、孙某2利息5万元、许小军利息22万元、徐某利息32万元、归还何国永本金50万元的事实予以确认；对仅有转账凭证无其它证据印证的事实不予认可，并对相关还款情况不作具体认定，即对被告人应小明向寿某2、周某1、宣某、骆某、孙某1、陈某1、蔡某均的还款情况不作具体认定。
关于辩护人提出第28节事实已经本院判决确定为合法的民间借贷，不属非法吸收公众存款的辩护意见。本院认为，法院在审理单起民间借款纠纷时，难以发现其中有非法吸收公众存款嫌疑，故已有民事判决不能成为阻却被告人行为成立非法吸收公众存款罪的事由。
关于被告人应小明是否具有自首情节的问题。本院认为，被告人应小明在被被害人找到后，在没有选择的情况的情况下，自己到派出所交待犯罪事实，其到案行为不具有自动性，其行为不构成自首。本院对辩护人相应辩护意见不予采纳。
本院认为，被告人应小明违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款6229万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人应小明归案后能如实供述自己的罪行，本院依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人应小明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一五年六月十三日起至二0一九年十二月十二日止）；
二、继续追缴赃款，返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 徐龙华
人民陪审员 徐黎明
人民陪审员 石 璐
二〇一六年九月八日
书 记 员 蒋 朵
附页
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。