江西省抚州市临川区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣1002刑初513号
公诉机关抚州市临川区人民检察院。
被告人王某甲，男，1989年7月10日出生于江西省抚州市，汉族，大专文化，无业，住江西省抚州市。因涉嫌犯诈骗罪，2017年5月24日被抚州市公安局临川分局刑事拘留，2017年6月23日被执行逮捕。现羁押于金溪县看守所。
被告人杨某甲，男，1997年8月10日出生于江西省抚州市，汉族，初中文化，无业，住江西省抚州市临川区。因涉嫌犯诈骗罪，2017年6月13日被抚州市公安局临川分局刑事拘留，2017年6月23日被执行逮捕。现羁押于抚州市看守所。
抚州市临川区人民检察院以临检公刑诉〔2017〕519号起诉书指控被告人王某甲、杨某甲犯诈骗罪，于2017年10月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年11月24日公开开庭进行了审理。抚州市临川区人民检察院指派检察员罗美君出庭支持公诉，被告人王某甲、杨某甲均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
抚州市临川区人民检察院指控：2017年2月至5月期间，被告人王某甲、杨某甲利用王某甲担任深圳捷信金融服务有限公司抚州分公司业务员的便利，采取由杨某甲负责联系客户，提供客户的相关虚假信息，王某甲在网上审核办理手机分期付款业务的方式，套取该公司垫付的贷款，二人采取上述手段套取公司贷款七次，致使深圳捷信金融服务有限公司抚州分公司损失32926元。2017年6月12日，王某甲、杨某甲亲属赔偿上述公司43000余元。2017年6月13日杨某甲到公安机关投案。
公诉机关据以认定上述事实的证据有：1、书证；2、辨认笔录；3、证人程某、邹某1等人的证言；4、被害人邱某的陈述；5、被告人王某甲、杨某甲的供述和辩解。公诉机关认为王某甲、杨某甲以非法占有为目的，虚构事实骗取他人钱财，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，依法提起公诉，请依法判处。
被告人王某甲对起诉书指控的犯罪事实及罪名不持异议。
被告人杨某甲对起诉书指控的犯罪事实及罪名不持异议。
经审理查明，2016年7月至10月期间被告人杨某甲在深圳捷信金融服务有限公司抚州分公司打工。2016年9月至2017年5月，被告人王某甲是深圳捷信金融服务有限公司抚州分公司业务员，负责抚州市临川区上顿渡片区手机消费贷款业务，对每一单业务进行审核客户个人身份及相关信息，监督客户进行首付，监督客户将手机取走。2017年1月8日至2017年3月27日，杨某甲与王某甲协商合作，由杨某甲先后联系陈某1、韩某1、段庭、韩某2、陈某2、邹某2、张某七名客户向深圳捷信金融服务有限公司抚州分公司申请手机消费贷款，王某甲为该七人办理了手机消费贷款业务，不按规定实施监督职责，任由杨某甲及客户不交首付款，不拿手机，由杨某甲直接拿走公司的贷款，共骗取深圳捷信金融服务有限公司抚州分公司计人民币32926元。王某甲从中获取好处费1000余元。
另查明，2016年5月24日，王某甲被依法传唤归案。2017年6月13日杨某甲主动投案。还查明，案发后，王某甲、杨某甲亲属共同赔偿（每人21500元）了深圳捷信金融服务有限公司抚州分公司43000余元，取得了谅解。
认定上述事实，由公诉方举证，并经庭审质证、认证的证据有：
1、受案登记表证实：2017年5月16日11时许，深圳捷信金融服务有限公司抚州分公司负责人邱某报案。
2、归案情况说明证实：2016年5月24日，王某甲系在家中被依法传唤接受调查。2017年6月13日杨某甲主动到案。
3、深圳捷信金融服务有限公司抚州分公司营业执照复印件、金融许可证复印件证实：深圳捷信金融服务有限公司抚州分公司的注册、经营等情况。
4、收条及谅解书证实：深圳捷信金融服务有限公司收到王某甲、杨某甲家属赔偿的损失43000元（每人21500元）并对二人进行谅解。
5、王某甲办理的合同所贷款的情况证实：王某甲在职期间所办理的有9起业务客户逾期。席某贷款本金4880元；张某贷款本金4500元；邹某2贷款本金4998元；陈某2贷款本金4588元；韩某2贷款本金5170元；段庭贷款本金4290元；韩某1贷款本金4780元；陈某1贷款本金4600元；袁某贷款本金5600元。
6、个人贷款申请表（消费贷）证实：袁某、陈某1、韩某1、段庭、韩某2、陈某2、邹某2、张某、席某先后向深圳捷信金融服务有限公司抚州分公司申请手机消费贷款。
7、会面记录证实：公司人员与王某甲、袁某谈话的情况。
8、捷信消费金融有限公司与和信手机城、如如手机店、鸿和智能手机卖场的合作协议证实：双方就手机消费贷款业务订立合作协议。
9、被告人的人口信息证实：犯罪时，王某甲、杨某甲均已年满十八周岁，均系完全刑事责任能力人。
10、补充侦查报告书证实：1、王某甲在捷信公司任职期间，从2016年10月11日至2017年3月30日采取分期付款购买手机的方式套取公司现金，致公司损失43000余元。王某甲与杨某甲以韩某1、陈某2、邹某2、张某的名义共同诈骗四起。
11、程某的辨认笔录证实：杨某甲是捷信公司离职员工。
12、丁某、邱某的辨认笔录均证实：杨某甲、王某甲是其公司离职员工。
13、王某甲的辨认笔录证实：杨某甲是伙同其诈骗的人。
14、张某的辨认笔录证实：杨某甲是介绍其到鸿和手机店办理手机分期付款业务的人。
15、陈某1的辨认笔录证实：王某甲是帮其办理手机分期付款业务的人。
16、袁某的辨认笔录证实：万某是介绍其到和信手机店办理手机分期付款业务的人。王某甲是帮其办理手机分期付款业务的男子。
17、证人丁某的证言证实：公司2016年10月11日办理了一单手机分期付款业务，1个月后催袁某还款，袁某称没有拿到手机，只拿了2000元钱。他约袁某到公司问情况，袁某称2016年10月11日到抚州市区想办理贷款，经人介绍到青云峰路31号的“好机惠”手机店办理。“好机惠”手机店老板告知只要提供身份证、银行卡和手机号就可以弄到2000元钱，后带他到上顿渡镇华润万家1楼的手机店，让他申请办理了捷信公司的分期付款购买手机业务，“好机惠”手机店的老板通过支付宝转账2000元给他，未支付首付和提货。经查询是职员王某甲办理的。2017年4月初，公司称又有几单办理分期付款购买手机业务的顾客联系不上没有还款。他只打通了张某的电话，张某称只拿了2000元钱，手机没拿到。2017年4月7日找王某甲问情况，王某甲承认伙同杨某甲参与套现欺诈。期间在王某甲负责的鸿和智能手机卖场、如如手机店办理套现三四起。王某甲还同杨某甲约定由杨某甲联系客户，王某甲负责办理不进行审核，支付首付和提货部分也由他们自己操作，事成之后杨某甲每单支付给王某甲两三百元好处费。2016年10月11日袁某贷款5600元；2017年1月8日陈某1贷款4600元；2017年1月19日，韩某1贷款4780元；2017年2月17日段庭贷款4290元；2017年2月25日韩某2贷款5170元；2017年3月6日陈某2贷款4588元；2017年3月14日邹某2贷款4998元；2017年3月27日张某贷款4500元；2017年3月30日席某贷款4880元的手机消费贷款业务的均是王某甲办理的。除已付款公司共损失43406元。
18、证人程某的证言证实：2017年王某甲在他手机店内做了两笔苹果手机分期付款业务。2017年1月8日，杨某甲、王某甲到店内称王某甲在其他店办理陈某1的手机分期付款业务，将余款打到他店的账户。他通过微信将4600元钱转给了杨某甲。2月17日，杨某甲、王某甲带段庭到店里办理一部苹果7Plus128G手机分期付款业务，手机售价5890元，首付1600元，杨某甲称首付1600元另给，先将手机拿走，余款4290元已打到他银行卡上。过了几天杨某甲才支付了1600元。
19、证人邹某1的证言证实：2017年2月25日杨某甲带韩某2到鸿和手机店办理手机分期付款业务，王某甲帮客户办理。首付款2400元，捷信公司垫付5170元。收到了捷信公司的5170元，王某甲就离开了。首付没付，杨某甲说不要手机，要公司垫付的余款。最后给了杨某甲4680元。3月6日杨某甲带陈某2到办理一部苹果7PLUS（128G）手机分期付款业务，手机售价6988元，首付2400元，捷信公司垫付4588元，杨某甲没拿手机，她通过微信将钱转给了杨某甲。3月14日杨某甲带了邹某2到店内办理一部苹果7PLUS（128G）手机分期付款业务，手机售价6798元，首付1800元，捷信公司垫付4998元，杨某甲没拿手机，因3月13日杨某甲借了她4800元钱，就抵了账没有转钱。
20、证人黄某的证言证实：2016年10月11日袁某到和信手机店办理手机分期付款业务，捷信公司业务员王某甲到办理。2016年10月13日一部苹果7PLUS128G的手机出库。当时如何办理的，谁付的首付不知道。不认识周某、万某。
21、证人陈某1的证言证实：2017年1月8日想分期付款买手机，后到上顿渡人民医院，一外地男子带他到如如手机店。他想买苹果7PLUS32G手机，王某甲问了他个人信息、电话号码、家庭信息、银行卡账号和工作单位，王某甲说要付首付，他就不想办理，找那名外地男子，外地男子把王某甲拉到角落说了几句，王某甲就没收首付帮他办理。办完后外地男子给了他2000元。过了2个月，捷信公司催还钱，没有拿到手机就没有还款。
22、证人张某的证言证实：2017年3月27日找朋友陈某3借钱，陈某3说办手机分期付款能得到钱，带她到鸿和智能手机城。杨某甲叫她办理苹果7PLUS128G的手机分期付款业务，套现后可以得到2000元。王某甲问了她个人信息、银行卡账号、电话号码和工作单位帮她办理了手机分期付款业务，手机城的销售员让她交首付，她叫杨某甲交钱，杨某甲跟销售员说了几句，她就走了。后到手机城没有拿到手机。过了几天杨某甲转给她2000元，讲第一个月的分期付款要自己还，之后杨某甲会还。2017年4月22日接到捷信公司催款短信，4月27日存了480元被扣了477元。5月22日又接到催款短信，联系不上杨某甲，5月27日又存了480元。
23、证人袁某的证言证实：2016年10月11日找到小广告可以办理贷款。联系一名男子，说可以介绍万某办理贷款。万某说办理贷款业务可以弄到2000元，其他的不要管。之后万某带他到和信手机专卖店，叫他写好姓名、身份证号码、银行卡卡号、手机号码。王某甲操作拍照叫他签字，按完手印后和万某离开。路上万某通过手机转给他2000元，问万某每个月要还多少钱，万某说只要还一点利息。分期付款的手机不清楚是否被万某、王某甲拿走。
24、被害人邱某的陈述证实：公司员工王某甲利用职务便利从2016年10月至今联手公司离职员工杨某甲共同套取公司九部苹果手机（其中六部苹果7plus128G,一部苹果7plus32G，二部苹果7plus256G），造成公司损失43406元。2016年12月袁某分期付款买了一部苹果7Plus一直未按期还款，联系后袁某说没有拿到手机。袁某称2016年10月11日到上顿渡一家手机店，提供身份证、银行卡、手机号后就离开了，没有付首付款也没有得到手机，几天后收到中介的2000元。2017年5月公司发现有九起顾客买手机分期付款未按期还款，联系顾客，只打通了袁某、张某。都称成功办理手机分期付款没有得到手机，也没有付首付，但都得到2000元好处费。张某称从杨某甲手中拿到2000元。九起业务都是王某甲办理的。公司找到王某甲问该九起业务情况，王某甲便承认有三四起与杨某甲联手，办完后由杨某甲套现，王某甲可以得到两三百元好处费。过了几天，王某甲突然离开了。该九起业务公司垫付了43406元，已无法收回。
25、被告人王某甲的供述与辩解证实：2016年9月至2017年5月期间，王某甲是深圳捷信金融服务有限公司抚州分公司业务员，负责抚州市临川区上顿渡片区手机分期贷款业务。2017年2月上旬，杨某甲找他介绍了几个客户，杨某甲要求客户提供身份证、手机、银行卡等资料，通过办理手机分期付款业务进行套现，他只要对客户提供的资料进行审核操作，杨某甲将钱套现后给他200至300元不等的好处费。2月中旬，杨某甲介绍段庭到如如手机店办理手机分期付款业务，手机售价5890元，首付差不多1600元，审核操作后公司将余款4290元通过转账形式先行垫付给商家。没有看到客户是否交付首款及提取手机，后面的事由杨某甲完成。两天后，杨某甲给了两三百元。在捷信公司当业务员期间，为公司办理了九笔不正常业务，都是他操作的，和杨某甲共同操作的有陈某2、邹某2、张某、韩某1、韩某2、段庭六笔业务，陈某2、邹某2、段庭三笔业务杨某甲给了好处费，张某、韩某1二笔业务没有拿到，韩某2的业务有没有给好处费不确定，大致得了1000余元。5月份公司找他谈话，5月中旬就辞职了。陈某1的业务是正常办理的。不认识万某，袁某的业务没有套现。席某和韩某1是直接到店里找他办理业务的，是正常办理。张某那笔业务也没有套现。
26、被告人杨某甲的供述与辩解证实：伙同王某甲以手机分期付款套现骗取捷信公司钱财，到投案自首。共四起分别是韩某1、陈某2、邹某2、张某。2017年1月19日，韩某1想办理手机分期付款业务，之后带韩某1到鸿和手机店找到王某甲，叫王某甲帮办理手机分期付款业务。王某甲当时问韩某1会不会按期还款，他说如果韩某1不还他会找韩某1。王某甲知道是在套取现金，不支付首付，不拿手机。那笔业务首付2300元，贷款4780元。捷信公司将余款4780元转给鸿和手机店老板邹某1。当时韩某1没有付首付，他说不要拿手机是套现，要邹某1将公司的款转给他，邹某1说要200元利润，将4580元转给他，给了韩某14800元，他拿了100元好处费。第二起套现前找到王某甲合作，成功后给王某甲300至500元好处费，王某甲默许同意。3月6日，带陈某2到上顿渡鸿和手机店找到王某甲，叫王某甲办理手机分期付款业务，贷款金额是4588元。办好后，陈某2和他都没有付首付，手机也没有拿。邹某1将捷信公司的4588元贷款，除去200元利润转给他，他转给陈某23600元，给了王某甲400元好处费，他拿了388元。3月14日将邹某2带到上顿渡的鸿和手机店找王某甲办理手机分期付款业务，贷款4998元。邹某2和他都没有付首付，也没有拿手机。老板邹某1给了4798元，他给了邹某24200元，王某甲得了300元，他得了298元。3月27日叫张某去上顿渡鸿和手机店，和王某甲说张某会去办理手机分期付款。办完后张某打电话说要付首付，他叫张某不要管，他会去手机店操作剩下的事情。手机总价为6500元，首付2000元，贷款4500元。后到手机店说张某那单的手机不要了，拿了苹果7（32G）手机，付了1200元首付将一部苹果7（32G）手机拿走。后将手机卖了5000元，将2000元转到张某的银行卡，除了首付得到1800元，王某甲没得好处。给了王某甲三次好处费，有陈某2和邹某2两起业务。一共给了王某甲一千多元。对段庭、韩某2业务无法确认是否与王某甲共同办理。
本院认为，被告人王某甲、杨某甲以非法占有为目的，利用为他人办理手机消费贷款业务，骗取公司的现金32926元，数额较大，其行为已构成诈骗罪，系共同犯罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。在共同犯罪中，二被告人共同合谋，骗取钱财，不宜区分主从犯。被告人杨某甲主动到案，但未如实供述全部犯罪事实，不应认定具有自首情节。二被告人认罪态度较好，可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月24日起至2018年3月23日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人杨某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月13日起至2018年4月12日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省抚州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李永恒
人民陪审员 丁筱玲
人民陪审员 张柏兰
二〇一七年十二月十八日
书 记 员 晏 慧