吉林省农安县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）农刑初字第458号
公诉机关吉林省农安县人民检察院
被告人陶某某，吉林省农安县人，原系农安县靠山信用社副主任，现住农安县。因涉嫌挪用资金，于2013年12月20日被取保候审。
吉林省农安县人民检察院以吉农检刑诉（2014）428号起诉书指控被告人陶某某犯挪用资金罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。农安县人民检察院指派代理检察员王立娜出庭支持公诉。被告人陶某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
吉林省农安县人民检察院指控：被告人陶某某在任农安县靠山信用社副主任期间，于2006年11月至2009年12月，利用职务之便，先后以靠山镇居民李某甲、高某甲、李某乙、宋某某等某某的名义，在靠山信用社贷款676，000.00元，归其个人使用，至今未还。
公诉机关认定上述事实的证据如下：1、书证；2、证人李某甲、高某甲、李某乙、宋某某、王某甲、李某丙、韩某甲、徐某甲、苏某某、高某乙、张某甲、陈某甲、陈某乙、李某丁、刘某某、李和平、史某甲、韩某乙、张某乙、纪某某、程某某、徐某乙、王某乙和等某某证言；3、被告人陶某某供述与辩解；4、鉴定意见。并认为，被告人陶某某利用职务之便，挪用本单位资金归个人使用，数额巨大，超过三个月未还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。被告人陶某某系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条一款之规定，可以从轻或减轻处罚。
被告人陶某某对公诉机关指控的罪名无异议，针对事实部分，被告人陶某某辩解：王某乙和的贷款实际使用23000元，宋某某的贷款实际用10000元，高某甲的贷款实际用了20000元，高某乙的贷款实际用21000元。其他事实均无异议。
经审理查明：被告人陶某某于2006年11月至2009年12月期间，利用职务之便，先后以靠山镇居民李某甲、高某甲、李某乙、宋某某等某某的名义，在靠山信用社贷款676，000.00元，归其个人使用，超过三个月未归还，给靠山信用社造成重大损失。2013年12月20日陶某某投案自首。
上述事实，被告人陶某某在庭审中供认，并表示认罪。
公诉机关向法庭提供如下证据予以证实：
（一）书证
1、户籍证明：证明被告人陶某某出生于1967年2月28日，作案时系完全刑事责任能力人。
2、破案报告：证明被告人陶某某系投案自首。
3、报案材料：农安联社贷款“三项整治”检查组，在对靠山信用社贷款进行检查时发现，靠山镇村民陶某某于2006年11月至2009年12月期间，利用靠山村、后领村、东排木村、红石村亲属、朋友等多人名义在靠山信用社贷款31笔、金额71万元，以上贷款到期后二年内均未向法院进行依法诉讼。截止目前，上述贷款均因诉讼时效，丧失债权而形成损失。
4、靠山镇信用社陶某某借名垒户贷款丧失债权清单。
5、借名垒户贷款损失证明：被告人陶某某在2006年11月8日至2009年12月30日期间以其亲属、朋友名义在靠山信用社贷款8笔，金额22万元，已于2011年3月20日全部形成逾期，现已全部形成损失。
6、靠山信用社陶某某借名垒户不良贷款丧失债权清单。
7、农村信用合作社农户小额联保借款合同及联保借款申请审批表。
8、办案说明：王某名下贷款为信用社统计失误，经信贷员核实该笔贷款并非陶某某使用，实际用款人是王某自己。
9、证明：陶某某1991年10月参加信用工作，历任农安联社靠山信用社记账员、储蓄员、副主任，2011年3月因授信贷款未还下岗清收至今。
10、长春市公安司法鉴定中心文件检验鉴定书：检材上的“刘某某”字迹与刘某某笔迹样本是同一人书写。
（二）、证人证言
1、证人王某乙和证言：2008年6月，陶某某找到我帮忙顶名联保贷款，我分二次给陶某某顶名贷款13000元、15000元，贷款办理后我并没有按申贷事由实际使用贷款，贷款实际使用人是陶某某。
2、证人陈某甲证言：2008年6月，陶某某找到我帮忙顶名联保贷款，我办理两次贷款手续为陶某某顶名贷款13000元、15000元，贷款办理后我没有按申贷事由“化肥”和“养猪”实际使用贷款。贷款实际使用人是陶某某。
3、证人陈某乙证言：2008年6月27日，我同一天内办理两次贷款手续为陶某某顶名贷款13000元、15000元，我没按申贷事由“买化肥”和“养猪”实际使用贷款。贷款实际使用人是陶某某。
4、证人张某甲证言：我和陶某某原来是两口子，他是靠山镇信用社副主任。2005年的时候我已经和陶某某离婚了，他回来找我，说让我帮忙顶名联保贷款，起先我没同意，后来没办法最终同意了，2008年6月27日我和陶某某一起去的靠山镇信用社，在信用社做的手续，做完手续我就走了。同一天贷了两次，分别是15000元钱和13000元钱，我本人没用，是我丈夫陶某某用我的名贷款。
5、证人李某甲证言：我是2007年11月13日在靠山信用社贷款24000元，我本人没用，是陶某某用的。
6、证人高某甲证言：我是2007年11月13日在靠山信用社贷款28000元，我本人没用，是陶某某用的。
7、证人李某乙证言：我是2007年11月13日在靠山信用社贷款27000元，我本人没用，是陶某某用的。
8、证人宋某某证言：我在靠山信用社贷过一次款，贷了28000元钱，具体时间记不清了，大概是四、五年前。我名下的贷款不知道干什么用了，是陶某某让我贷的。我和他关系挺好的，他让我顶名贷款，剩下的事儿就不用我管了。办好手续后，我支出28000元递给陶某某。
9、证人王某甲证言：2007年，不记得是几月份了，我给陶某某顶名贷款二万八千元。贷款是陶某某用了。
10、证人李某戊证言：陶某某是我姨夫，他让我顶名贷款我就同意了，2008年具体时间记不清了，我在靠山信用社贷款2.8万元，钱被陶某某用了。
11、证人李某丙证言：陶某某是我连襟，他让我顶名贷款我就同意了，2008年具体时间记不清了，我在靠山信用社贷款2.8万元，钱被陶某某用了。
12、证人韩某甲证言：陶某某和我关系挺好的，他让我顶名贷款我就同意了，2008年具体时间记不清了，我在靠山信用社贷款2.8万元，钱被陶某某用了。
13、证人徐某甲证言：2007年9月30日，我侄子徐某乙找我给陶某某顶名贷款，我同意了，贷了2.6万元，钱是陶某某用了。
14、证人苏某某证言：2007年9月30日，我在靠山信用社顶名给陶某某贷款2.7万元，钱是给陶某某用了。
15、证人高某乙证言：2007年9月30日，我叔伯弟弟高洪江找我给陶某某顶名贷款，我贷了2.7万元，钱是被陶某某用的。
16、证人李某丁证言：2009年12月30日，我在靠山信用社给陶某某顶名贷款28000元，钱是陶某某用的，我本人没用。
17、证人刘某某证言：我在2007年12月份在靠山镇信用社给陶某某顶名贷款27000元，我本人没用，是给陶某某用了。
18、证人李和平证言：我在2009年12月26日在靠山镇信用社贷款28000元，我本人没用，是陶某某用的。我外甥姑爷刘振华找我说要用我身份证给陶某某贷款，我们是亲戚，我就同意了。刘振华打电话让我去信用社办手续，所有手续都是陶某某办的，我只在信用社一楼签字盖戳了，之后就回家了。
19、证人史某乙证言：2007年7月7日，我在靠山信用社顶名给陶某某贷款29000元，我本人没用，钱是陶某某用的。
20、证人韩某乙证言：2008年3月份，我在靠山信用社顶名给陶某某贷款28000元，我本人没用，钱是陶某某用的。
21、证人张某乙证言：2007年12月份，我在靠山信用社顶名给陶某某贷款27000元，我本人没用，钱是陶某某用的。
22、证人纪某某证言：2002年至今我一直在靠山信用社担任信贷员，李某丙、李某戊、李某丁、韩某乙、韩某甲的贷款都是我办理的，都没有按期偿还，我催收时都说是给陶某某顶名贷款的。
23、证人程某某证言：李家富、苏某某、孙继忠、高某乙、徐某甲、李某甲、李某乙、高某甲、唐国军、刘继仁的贷款都是我办理的，都没按期偿还，我催收时说是给陶某某顶名贷款的。
24、证人徐某乙证言：2007年夏天，陶某某跟我说让我找几个人给他顶名贷款，我答应后，就联系我们屯的徐某甲、苏某某、孙继忠，让他们给陶某某顶名贷款，他们都同意了。
25、证人孙某某证言：我在农安县靠山信用社贷过一次款，是2007年7月份，贷款数额是690000元钱。这笔贷款我自己用了45000，陶某某用了24000元钱。
（三）被告人供述
被告人陶某某供述：我来投案自首，因为我找人给我顶名贷款，钱让我花了。李某丙、李某乙、李某甲、李某丁、李某戊、韩某乙、史某乙、陈某甲、陈某乙、王某乙和、我还找了很多人但是我记不清了，他们的钱都让我花了。找他们的具体时间我记不清了，我找李某丙让他帮我找人贷款养狐狸，他当时有5000元钱的贷款，我给他还上，就算是给他的好处费，之后他帮我找了李某乙、李某甲、李某丁、李某戊、韩某乙，找这几个人的时候是我和李某丙一起去的，我对他们说到期之后我就还上，他们都同意给我顶名贷款了，我让他们自己去的信用社，李某丙也去了，之后我领他们找的信贷员程某某给办的手续，他们自己签的字，签完字我就让他们走了，他们走后我自己到窗口把他们的钱都支出来了，当时我名下有100000元贷款，这些钱有一部分用来还我自己名下的贷款利息了，剩下的都用来养狐狸和猪了。史某乙、陈某甲、陈某乙、王某乙和是我自己找的，我和他们说用他们身份证贷款养狐狸，贷款到期后我来偿还，当时我是靠山信用社坐班主任，他们都认为能用到我，就都答应我了。贷款当天我领他们到靠山信用社找的信贷员吴大齐给做的贷款手续，钱是不是他们本人支的我记不清了，不是他们本人支的就是我支的，但是钱都是我用的，钱用来养殖狐狸和猪了。王某甲的贷款是不是我用的记不清了，我不认识他，剩下的高某甲、张某甲、刘某某、李和平、张某乙、宋某某、高某乙、徐某甲、韩某甲、苏某某的贷款是我用的，但是其中高洪江用了高某乙六干元贷款，用了高某甲八千元贷款。我让张艳林帮我找了刘某某，刘振华帮我找了李和平，高洪江帮我找了高某乙，徐某乙帮我找了徐某甲和苏某某，剩下的人都是我自己找的。贷款的具体时间我记不清了，办理贷款当天是我领他们去找信贷员纪某某做的贷款手续，纪某某给分的联保组，做完贷款手续就让他们走了，他们的贷款钱都是我到窗口支的，被我使用了。这些钱有一部分用来养猪、养狐狸了，有一部分用来给我找的人的贷款结息了。我找这些人顶名贷款的钱一部分用来还贷款利息了，剩下的用来养猪、养狐狸了。我养了100头猪，400多只狐狸，都赔了。我找人一共贷了有六十万左右，具体多少我记不清了。我找人贷款，他们都符合贷款条件，我没找信用社工作人员帮我办贷款。我没有给靠山信用社的信贷员纪某某、吴大齐、程某某好处。
另被告人陶某某供述：孙某某、刘继仁、孙继忠、李会民、宋大辉都为我顶名贷款了，王某没为我顶名贷款，我也不认识王某。
另被告人陶某某供述：给我顶名贷款的人有，李某丙贷了28000元、李某乙贷了27000元、李某甲24000元、李某丁28000元、李某戊28000元、韩某乙28000元、史某甲29000元、陈某甲28000元、陈某乙28000元、王某乙和28000元、高某甲28000元、张某甲28000元、刘某某27000元、李和平28000元、张某乙27000元、宋某某28000元、高某乙27000元、徐某甲26000元、王某甲28000元、韩某甲28000元、苏某某27000元、孙某某24000元、刘继仁18000元、孙继忠28000元、李会民26000元。
（四）试听资料
讯问被告人陶某某的光盘一张。
上列证据，经庭审质证，被告人均无异议，应作为定案依据予以确认。
被告人陶某某未向法庭提供证据。
本合议庭认为，被告人陶某某利用职务上的便利，挪用本单位资金676，000.00元归个人使用，数额巨大，超过3个月未还的事实，被告人陶某某在庭审中供认，并有庭审质证的证据在卷证实，足以认定无异，其行为构成挪用资金罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，应当予以支持。被告人陶某某辩称，王某乙和的贷款实际使用23000元，宋某某的贷款实际使用10000元，高某甲的贷款实际使用20000元，高某乙的贷款实际使用21000元。本合议庭认为，被告人的辩解无证据支持，且上述证人均证实贷款全部被被告人使用，故对被告人的辩解不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条一款（挪用资金）、第六十七条一款（自首）之规定，判决如下：
被告人陶某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑五年。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自收监之日起计算）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 张显春
代理审判员 廉 洁
人民陪审员 于相峰
二〇一四年十二月二日
书 记 员 朱 鹏