黑龙江省哈尔滨市平房区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）平刑初字第127号
公诉机关黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院。
被告人宋胜玉，男，汉族，1987年3月30日出生于黑龙江省哈尔滨市，初中文化，无业，住黑龙江省哈尔滨市平房区。因涉嫌犯诈骗罪于2013年6月18日被临时寄押，2013年6月25日被刑事拘留，2013年7月4日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市平房区看守所。
辩护人魏淑斌，黑龙江明正律师事务所律师。
黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院以哈平检刑诉（2014）32号起诉书指控被告人宋胜玉犯诈骗罪，于2014年9月5日向本院提起公诉。本院于2014年9月5日立案，依法组成合议庭，于2014年9月18日公开开庭审理了本案。黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院指派代理检察员康宁出庭支持公诉，被告人宋胜玉及其辩护人魏淑斌到庭参加了诉讼。现已审理终结。
黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院指控：1、2013年2月25日，被告人宋胜玉在哈尔滨市平房区光大银行内，以其办理大额透支信用卡需要借款为名，骗取被害人于某甲（男，42岁）、于某乙（女，41岁）人民币共计220，000.00元。
2、2012年7月至12月份，被告人宋胜玉以与被害人杨某某（男，23岁）合伙承包工程为名，在哈尔滨市平房区友协大街等地多次骗取被害人杨某某人民币共计284，200.00元。
综上，被告人宋胜玉骗取他人钱款人民币504，200.00元。公安机关于2013年6月18日在北京市将被告人宋胜玉抓获。
针对上述指控，公诉机关提供了相关证据。并认为，被告人宋胜玉以非法占有为目的，虚构事实、骗取他人钱款，数额特别巨大，已构成诈骗罪，应当追究其刑事责任。
被告人宋胜玉辩称，对公诉机关指控犯有诈骗罪的事实无异议，请求从轻处罚。
辩护人认为，对指控被告人宋胜玉构成诈骗罪没有异议。但是对公诉机关指控的犯罪数额有异议，犯罪数额应认定为48.53万元。首先，公诉机关指控的第一起犯罪不应认定为22万元，应认定为21万元；其次，杨某某陈述及被告人供述证实被告人曾以每次1800元的数额清偿过该笔贷款，中国银行清单有7200元存入，应从犯罪数额中扣除；第三，杨某某中国银行信用卡2012年10月11日的清单证实杨某某将卡交给被告人以前就存在5000余元的透支，应从犯罪数额中扣除，综上，辩护人认为犯罪数额应为48.53万元。
经审理查明：1、被告人宋胜玉租用被害人于某甲（男，42岁）的房屋从而相识，并且宋胜玉从于某甲处借款8万元尚未偿还。2013年2月25日，宋胜玉找到于某甲称要办理大额透支信用卡，需要往银行存款30万元，其已经存入8万元，想向于某甲借现金22万元，并答应办完信用卡后退回于某甲22万元，于某甲信以为真，因于某甲手里只有2万元（其中1万元是当日宋胜玉归还给于某甲的欠款），便向其妹妹于某乙借款20万元。当日宋胜玉同于某甲、于某乙一同到中国光大银行哈尔滨平房支行，将22万元存入宋胜玉本人的银行卡内，银行卡由于某乙设置了密码，宋胜玉将银行卡交给于某乙后三人分手离开，同日下午宋胜玉一人来到中国光大银行哈尔滨平房支行，持其身份证私自修改了银行卡密码，用手机在网上银行将卡内的22万元转走，赃款被其挥霍。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：
1、户籍证明：被告人宋胜玉的基本身份信息及案发时宋胜玉系完全行为能力人，依法应负刑事责任；
2、中国光大银行明细：2013年2月25日户名宋胜玉的卡号为×××中国光大银行卡存入现金22万元；
3、中国光大银行个人特殊业务申请书：2013年2月25日宋胜玉办理了卡号为×××中国光大银行卡的密码修改业务；
4、辨认笔录：经于某甲辨认，宋胜玉是骗取其22万元的人；
5、被害人于某甲的陈述：2013年2月25日宋胜玉称要办理光大银行透支卡需要往卡里存钱，宋胜玉向其借钱，其曾经借给了宋胜玉8万元，宋胜玉称存卡里了，当天下午，宋胜玉还给其1万元，其向妹妹于某乙借了20万，其手里有1万，共22万元存到了宋胜玉的卡上，宋胜玉将卡交给了于某乙，银行柜台工作人员段某某称十七、八个工作日后就可以取出去了。3月18日左右，其给宋胜玉打电话问卡是否办完，宋胜玉称没有，后其到自动提款机查询时，发现密码错误，其发现被骗了；
6、被害人于某乙的陈述：2013年2月25日中午，其哥于某甲称要帮宋胜玉办理银行卡向其借20万元。当日14时，其和于某甲、宋胜玉到中国银行，其取了20万元，后三人到光大银行，宋胜玉交给其一张光大银行卡，其将于某甲给其的2万元，加上其的20万，共22万元存到宋胜玉的银行卡中。宋胜玉将卡交给其，让其改了密码，称十七、八天后就可以将钱取出去了；
7、证人段某某的证言：2013年2月25日下午，宋胜玉和一男一女来银行办理大额信用卡业务，该业务是30万存款3个月，就可以申领信用卡，他们往宋胜玉的卡中存了22万元。后宋胜玉到银行办理了密码变更业务；
8、被告人宋胜玉的供述：2013年3月初，其以要办理信用卡，可以透支大额人民币，但是手里钱不够为由，从于某甲和他妹妹于某乙处骗取了人民币22万元。
上述证据，本院予以确认。
2、2012年5月，被告人宋胜玉通过于某丙与被害人杨某某相识。同年7月，被告人宋胜玉谎称在北京有装修工程，准备与杨某某合伙承包工程，杨某某信以为真，在7月至12月期间，杨某某分三次交给宋胜玉现金20.85万元，并将四张信用卡交给宋胜玉让其透支钱款用于工程，宋胜玉从杨某某的四张银行卡中共透支7.57万元，宋胜玉共骗取杨某某人民币28.42万元。赃款被宋胜玉挥霍。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：
1、合伙合同：宋胜玉与杨某某签订的宋胜玉承包玻璃安装工程，杨某某投资工程款；
2、银行明细：（1）中国光大银行卡明细：杨某某持有的卡号为×××的银行卡共透支4.7万元；（2）中国银行卡明细：杨某某持有的卡号为×××的银行卡共透支9900元；（3）交通银行卡明细：杨某某持有的尾号为×××的银行卡共透支1.48万元；（4）中信银行卡明细：杨某某持有的尾号为×××的信用卡共透支4000元；
3、被害人杨某某的陈述：其和宋胜玉通过于某丙相识，2012年7月份，宋胜玉对其称北京有一个装修工程，要和其合伙，在7月末的时候，其分三次给了宋胜玉20.85万元，第一次给了4.85万，第二次给了10万，第三次给了6万元。
2012年8月份后，宋胜玉找到其称还需要10万元，由于当时其手里没有钱就将中信、光大、交通、中国银行的四张信用卡交给了宋胜玉，后宋胜玉打电话称还差5万元，当时其感觉受骗了，就没给他；
同时陈述宋胜玉使用光大银行信用卡于2012年10月22日透支2万元，10月23日透支1.5万元，2013年1月13日透支1.2万元，其于2012年11月、12月、2013年1月、2月及以后的每个月都向光大银行还款1800元，有时是1775元或900元；使用中国银行信用卡于2013年3月1日透支5000元，2013年4月7日透支4900元；使用交通银行信用卡于2013年1月19日透支1.48万元；使用中信银行信用卡透支消费4000元；
4、证人于某丙的证言：2012年7、8月份，宋胜玉和杨某某称在北京有个工程，宋胜玉没钱，让杨某某出钱，工程下来后给杨某某分成，杨某某给拿了20多万元；
5、被告人宋胜玉的供述：其通过同学于某丙和杨某某相
识。其从杨某某处拿了21万元左右的现金和四张杨某某的信用卡，其用信用卡透支了8万元。
上述证据，本院予以确认。
综上，被告人宋胜玉骗取他人共计人民币50.42万元。公安机关于2013年6月18日在北京市将被告人宋胜玉抓获。
关于被告人宋胜玉辩护人提出诈骗数额应认定为48.53万元，而非50.42万元的辩护意见，本院认为，辩护人的辩护意见与事实不符，不予采纳。
首先，辩护人提出宋胜玉诈骗于某甲的犯罪数额是21万元。本院认为，公诉机关指控被告人宋胜玉诈骗于某甲22万元的犯罪事实，被告人宋胜玉当庭予以供认，并且被害人陈述、证人证言以及银行存款凭证也予以印证，故公诉机关指控的犯罪数额应予以认定。
其次，辩护人提出被告人宋胜玉2012年10月11日使用杨某某中国银行信用卡透支5000元，应从犯罪数额中扣除的辩护意见。本院认为，公诉机关指控的宋胜玉使用杨某某中国银行信用卡共透支9900元，2013年3月1日透支5000元，2013年4月7日透支4900元。公诉机关指控的犯罪数额中对该笔钱款未予以认定，故不应再从犯罪数额中扣除。
第三，辩护人提出宋胜玉曾还款7200元，对此被害人陈述该7200元是杨某某本人偿还，且被告人宋胜玉当庭对公诉机关指控诈骗杨某某的钱款数额未予否认，故对此辩护意见不予采纳。
本院认为，被告人宋胜玉虚构办理银行卡及与他人合伙做生意的事实，骗取他人钱款，共计人民币50.42万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应负刑事责任。被告人宋胜玉将赃款全部挥霍，未能返还，应酌情从重处罚。被告人宋胜玉能如实供述犯罪事实，可从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十五条、第五十六条、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人宋胜玉犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年6月25日起至2023年12月17日止。折抵刑期7日。），剥夺政治权利二年，并处罚金人民币30万元（此款在判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人宋胜玉诈骗所得赃款人民币50.42万元，由侦查机关继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，向本
院或直接向哈尔滨市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 张立新
人民陪审员 齐冬梅
人民陪审员 郭淑芬
二〇一四年九月二十九日
书 记 员 王艳玲
附相关法律规定：
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。