浙江省玉环市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙1021刑初383号
公诉机关浙江省玉环市人民检察院。
被告人陈世贤（绰号“长脚”），男，1976年6月13日出生于台湾省台中市，汉族，高中文化，打工，家住台湾省台中市梧栖区。2016年6月6日因涉嫌犯诈骗罪被玉环市公安局刑事拘留，经玉环市人民检察院批准于同年7月13日被依法逮捕。现押于玉环市看守所。
辩护人陈长辉，浙江榴岛律师事务所律师。
被告人张哲维（绰号“水蛙”、“阿哲”），男，1981年4月17日出生于台湾省新北市，汉族，高中文化，无业，家住台湾省新北市土城区。2016年6月6日因涉嫌犯诈骗罪被玉环市公安局刑事拘留，经玉环市人民检察院批准于同年7月13日被依法逮捕。现押于玉环市看守所。
辩护人赵谷音，浙江大舜律师事务所律师。
玉环市人民检察院以玉检公诉刑诉[2017]367号起诉书指控被告人陈世贤、张哲维犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2017年6月12日向本院提起公诉，2018年1月12日玉环市人民检察院以玉检公诉刑变诉[2018]2号变更起诉决定书向本院变更起诉。本院立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。玉环市人民检察院指派检察员张某1出庭支持公诉。被告人陈世贤及其玉环市法律援助中心指派的辩护人陈长辉、被告人张哲维及其辩护人赵谷音到庭参加诉讼。期间，由于公诉机关要求补充侦查而决定延期审理一次，且本案经台州市中级人民法院批准而延长审理期限三个月。现已审理终结。
经审理查明：
一、关于诈骗的事实
2016年3月至6月间，被告人陈世贤、张哲维伙同张某4澔（另案处理），由被告人陈世贤负责，为获取取款金额1%的好处，在明知是替电信诈骗团伙取现的情况下在台湾省从上家处取得大量银行卡后入境大陆，后又陆续接收上家邮寄的银行卡、他人身份证，被告人张哲维还办理了10张银行卡用于取款。被告人陈世贤、张哲维接收银行卡后为方便取款按上家指示将银行卡以A1、A2，B1、B2等顺序进行编号。被告人陈世贤、张哲维和张某4澔将可使用的银行卡告知上家，后接上家指令将特定序号银行卡内转入的资金取现后将现金转帐至上家指定的银行帐户。经查，本案被害人遍及本市、湖北省、山某、上海市等全国各地，被电信诈骗团伙以冒充“公检法”单位清查涉案帐户、缴纳保证金等方式骗取钱款。现查实该诈骗团伙骗取金额达人民币700余万元，被告人陈世贤、张哲维和张某4澔取现金额达人民币250余万元。各场次分别如下：
1、2016年4月1日，江西省丰城市的被害人熊某被骗人民币20万元，进入张建波中国农业银行62×××79帐户。后该帐户资金经多次转帐，部分进入被告人陈世贤、张哲维持有的银行卡后被取现。
2、2016年4月5日，浙江省宁波市北仑区的被害人李某1被骗人民币49921元，进入黄某1中国工商银行62×××91帐户。后该帐户资金经多次转帐，进入被告人陈世贤、张哲维持有的银行卡后被取现。
3、2016年4月5日至8日，福建省泉州市的被害人曾某被骗人民币137366元，进入黄某162×××91中国工商银行帐户、王某162×××73中国农业银行帐户及刘某2等人帐户。后上述帐户资金经多次转帐，部分进入被告人陈世贤、张哲维持有的银行卡后被取现。
4、2016年4月6日，安徽省阜阳市的被害人李某2被骗人民币60921元，进入黄某162×××91中国工商银行帐户。后该帐户资金经多次转帐，部分进入被告人陈世贤、张哲维持有的银行卡后被取现。
5、2016年4月6日，浙江省宁波市的被害人吴某1被骗人民币99722元，进入黄某162×××91中国工商银行帐户。后该帐户资金经多次转帐，部分进入被告人陈世贤、张哲维持有的银行卡后被取现。
6、2016年4月7日，贵州省贵阳市的被害人赵某1被骗人民币32613元，进入梁某6212264402035644842帐户、黄某162×××91中国工商银行帐户。后上述帐户资金经多次转帐，部分进入被告人陈世贤、张哲维持有的银行卡后被取现。
7、2016年4月8日，湖北省宜昌市的被害人胡某被骗人民币167751元，进入王某1中国农业银行62×××73帐户。后该帐户资金经多次转帐，部分进入被告人陈世贤、张哲维持有的银行卡后被取现。
8、2016年4月9日，江苏省泰州市的被害人潘某被骗人民币221860元，进入郭莹莹6212260200103896011中国工商银行帐户。后该帐户资金经多次转帐，部分进入被告人陈世贤、张哲维持有的银行卡后被取现。
9、2016年4月11日，福建省三明市的被害人李某3被骗人民币204754元，进入郭莹莹6212260200103896011中国工商银行帐户。后该帐户资金经多次转帐，部分进入被告人陈世贤、张哲维持有的银行卡后被取现。
10、2016年4月13日，福建省沙县的被害人杨某被骗人民币99838元，进入郭莹莹6212260200103896011中国工商银行帐户。后该帐户资金经多次转帐，部分进入被告人陈世贤、张哲维持有的银行卡后被取现。
11、2016年4月20日至21日间，上海市浦东区的被害人诸某被骗人民币239.8651万元，进入郭某6217857600029524571中国银行帐户、温某6212263202018870617中国工商银行帐户、蒋某16212253202009622532中国工商银行帐户及王江波等人帐户。后上述帐户资金经多次转帐，部分进入被告人陈世贤、张哲维持有的银行卡后被取现。
12、2016年4月24日至5月17日间，浙江省台州市路桥区的被害人吴某2被骗人民币159.07万元，进入赵某26212253202009356826中国工商银行帐户、蒋某16212253202009622532中国工商银行帐户、黄某62×××17中国工商银行帐户、龙某6212253202009622524中国工商银行帐户及其他银行帐户。后上述帐户资金经多次转帐，部分进入被告人陈世贤、张哲维持有的银行卡后被取现。
13、2016年4月26日至27日间，浙江省玉环市的被害人郑某被骗人民币114.83万元，进入黄某62×××17中国工商银行帐户及其他银行帐户。后上述帐户资金经多次转帐，部分进入被告人陈世贤、张哲维持有的银行卡后被取现。
14、2016年5月3日至5月20日间，江苏省泰州市的被害人沈某被骗人民币71.85万元，进入周某1中国工商银行62×××58帐户、王某2中国工商银行62×××70帐户、秦某16212253202009608648中国工商银行帐户及其他银行帐户。后上述帐户资金经多次转帐，部分进入被告人陈世贤、张哲维持有的银行卡后被取现。
15、2016年5月7日至5月9日间，浙江省绍兴市的被害人金某被骗人民币35.6208万元，进入张有名6215697600006534997中国银行帐户。后上述帐户资金经多次转帐，部分进入被告人陈世贤、张哲维持有的银行卡后被取现。
16、2016年6月3日，山某兖州市铁路三区的被害人刘某1被骗人民币73238元，进入汪永福6212261408016762647工行帐户。后上述帐户资金经多次转帐，部分进入被告人陈世贤、张哲维和张某4澔持有的银行卡后被取现。
二、关于妨害信用卡管理的事实
2016年6月6日，被告人陈世贤、张哲维和张某4澔在云南省昆明市五华区南屏街工商银行门口被公安民警抓获归案。民警当场从被告人陈世贤、张哲维和张某4澔随身携带的包中搜查出各类银行卡共计101张，后又在被告人陈世贤、张哲维登记入住的宾馆房间内搜出各类信用卡58张。经查实，被告人陈世贤、张哲维和张某4澔持有的159张信用卡中有121张属他人信用卡，而其中65张未用于诈骗取现。被告人陈世贤、张哲维和张某4澔持有的未用于诈骗取现的65张他人信用卡具体是：邮政储蓄银行信用卡15张（冯某娜卡号62×××37、谭某方某号62×××70、朱士嫚卡号62×××81、马某曼卡号62×××48、唐某男卡号62×××05、陈某1号62×××68、侯某莉卡号62×××43、高某妮卡号62×××00、万定科卡号62×××90、赵士民卡号62×××14、叶某华卡号62×××63、程某凤卡号62×××18、李某4男卡号62×××39、李某4男卡号62×××21、王某3怡卡号62×××61）；建设银行信用卡4张（陈某2霞卡号62×××39、万定科卡号62×××18、李芸香卡号62×××97、李芸香卡号62×××10）；工商银行信用卡2张（夏碎娟卡号62×××59、赵停卡号62×××88）；农业银行信用卡5张（张漫漫卡号62×××70、苏某号62×××74、金佳强卡号62×××76、ＸＸ华卡号62×××73、房某倩卡号62×××76）；中国银行信用卡13张（舒某号62×××33、韩某倩卡号62×××25、韦莹莹卡号62×××68、李仁美卡号62×××92、闫晓慧卡号62×××67、蒋某2芳卡号62×××31、秦某2丽卡号62×××43、张某5号62×××83、周某2波卡号62×××64、胡征冉卡号62×××20、方梦姣卡号62×××28、魏合琴卡号62×××61、林焰卡号62×××04）；兴业银行信用卡14张（牛万基卡号62×××11、李姚卡号62×××16、江某哲卡号62×××18、李某5号62×××17、刘国银卡号62×××10、郑楸建卡号62×××13、李某6丹卡号62×××14、郭开开卡号62×××10、符某琦卡号62×××13、郭宝莹卡号62×××15、李某7瑶卡号62×××16、翁某号62×××17、周某2波卡号62×××15、侯力玮卡号62×××19）；江西农商银行信用卡1张（杨波卡号62×××53）；中信银行信用卡10张（苟佃超卡号62×××12、江某哲卡号62×××21、牛万基卡号62×××36、杨莹卡号62×××58、袁某卡号62×××65、张某6艳卡号62×××37、赵某3号62×××86、冉某超卡号62×××37、王某4苑卡号62×××22、房某倩卡号62×××65）；交通银行信用卡1张（尤文甲卡号62×××84）。
上述事实，被告人陈世贤、张哲维在开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审举证、质证的同案犯张谨澔的供述与辩解、被害人熊某、李某1、曾某、李某2、吴某1、赵某1、胡某、潘某、李某3、杨某、诸某、吴某2、郑某、沈某、金某、刘某1的陈述、证人朱某、邱某、张某2、张某3的证言、银行转账凭证、银行交易明细账、银行账户明细查询情况、宾馆开房记录、资金流向图、银行卡信息查询结果、搜查笔录、扣押清单、扣押物品核对照片、物证〔手机11部、台湾省护照3本、台湾居民来往大陆通行证3张、身份证6张、台湾省身份证1张、银行卡159张、手机卡23张、本子6本、记录纸张17张、汇款存款单17张、银行卡申请资料11张、其他银行卡资料85张（7捆）〕、服务器租用信息、调取证据通知书、取款监控视频光盘及制作说明、情况说明、抓获经过、寄押证明、归案情况说明、身份证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人陈世贤、张哲维法制观念淡薄，以非法占有为目的，明知他人实施电信网络诈骗，受雇帮助提取钱财，犯罪数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪；被告人陈世贤、张哲维非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，应予惩处。被告人陈世贤、张哲维犯有二罪，依法应当实行数罪并罚。在诈骗共同犯罪中，被告人陈世贤、张哲维系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人陈世贤、张哲维归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人陈世贤、张哲维当庭认罪，可酌情从轻处罚。综合以上情节，本院决定对被告人陈世贤、张哲维的诈骗罪予以减轻处罚。二辩护人据上述理由要求从宽处理的意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十九条第一、三款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人陈世贤犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元。二罪并罚，决定执行有期徒刑八年二个月，并处罚金人民币十二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月6日起至2024年8月5日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告人张哲维犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币九万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。二罪并罚，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币十一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月6日起至2023年12月5日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
三、随案移送的作案工具手机九部予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 蒋贵良
人民陪审员 张全喜
人民陪审员 林云彪
二〇一八年二月五日
代理书记员 蔡婷婷
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。