河南省南阳市卧龙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1303刑初150号
公诉机关南阳市卧龙区人民检察院。
被告人李世显，男，1974年1年15日出生，汉族。因涉嫌诈骗犯罪，于2015年10月9日被南阳市公安局梅溪分局刑事拘留，因涉嫌诈骗犯罪，于2015年10月14日经南阳市卧龙区人民检察院批准逮捕，同日由南阳市公安局梅溪分局执行逮捕。现羁押于南阳市看守所。
辩护人甄可，河南雷雨律师事务所律师。
被告人李某甲，女，1978年9年10日出生，汉族。因涉嫌诈骗犯罪，于2015年10月9日被南阳市公安局梅溪分局刑事拘留，因涉嫌诈骗犯罪，于2015年10月14日经南阳市卧龙区人民检察院批准逮捕，同日由南阳市公安局梅溪分局执行逮捕。2015年12月29日被南阳市卧龙区人民检察院取保候审。
辩护人刘家铭，河南雷雨律师事务所律师。
南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检公诉刑诉（2016）2号起诉书指控被告人李世显、李某甲涉嫌诈骗犯罪，于2016年3月14日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了此案。南阳市卧龙区人民检察院指派检察员张良合出庭支持公诉，被告人李世显及其辩护人甄可、被告人李某甲及其辩护人刘家铭到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。
南阳市卧龙区人民检察院指控：2015年春节后，被告人李世显破解了南阳市大统集团的储值卡，向一张卡内充值1000元后交给其妻子被告人李某甲，李某甲持此卡到大统集团消费成功后，李世显又往此卡内充值并消费。2014年4月，大统集团系统升级，原储值卡停止使用。2014年9月份，被告人李世显通过网络订购与大统集团充值卡外观一样的空卡500张，用提前准备好的读卡器、刻字机等工具往购买的空卡内充值3000元、5000元的金额，后李世显头戴事先准备好的假发到大统集团财物部换成真卡并将其中一部分真卡兑换成面额为100元的购物券，先后兑换真卡约50000元。经大统集团统计，至案发时，李世显、李某甲共消费25500余元，用伪造的储值卡兑换大统集团真卡108张，共计459604元。
公诉机关认为，被告人李世显、李某甲诈骗公私财物，数额巨大（被告人李世显犯罪既遂金额为25500元，未遂金额为459604元，被告人李某甲的犯罪既遂金额为25500元，未遂金额为50000元），其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关向法庭提供了相应的证据，要求依法判处。
被告人李世显对公诉机关指控的事实和罪名不持异议，认为诈骗实际数额和起诉书指控实际相差9000元，当庭表示认罪，请求从轻处罚。
被告人李世显辩护人辩称，对公诉机关指控被告人李世显犯诈骗罪不持异议。对于伪造的储值卡兑换大统集团真卡108张，共计459604元，因在家中存放，不可能对大统集团造成损失，不应计入未遂金额。被告人李世显主动退缴全部赃款，又是初犯、偶犯，建议对被告人李世显适用缓刑。
被告人李某甲对公诉机关指控的事实和罪名不持异议，但对其消费数额有异议，认为共消费25000元。
被告人李某甲辩护人对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议，认为指控被告人李某甲诈骗未遂额5万元事实不清，证据严重不足。被告人李某甲系初犯偶犯且无前科，认罪悔罪态度好。在整个犯罪中情节显著轻微，属于从犯。积极退赃。请求法庭从轻处罚。
经审理查明：被告人李世显与被告人李某甲系夫妻关系。2015年春节后，被告人李世显破解了南阳大统商贸集团有限公司的储值卡，向一张卡内充值1000元后交给被告人李某甲，李某甲持此卡到大统集团消费成功后，李世显又往此卡内充值并消费。2014年4月，大统集团系统升级，原储值卡停止使用。2014年9月份，被告人李世显通过网络订购与大统集团充值卡外观一样的空卡500张，用提前准备好的读卡器、刻字机等工具往购买的空卡内充值3000元、5000元的金额，后李世显头戴事先准备好的假发到大统集团财物部换成真卡并将其中一部分真卡兑换成面额为100元的购物券，先后兑换真卡约50000元。经大统集团统计，至案发时，李世显、李某甲共消费25500余元，用伪造的储值卡兑换大统集团真卡108张，共计459604元。
另查明，2016年4月5日，被告人李世显、李某甲向南阳大统商贸集团有限公司退还涉案赃款人民币25523元。
上述事实，有下列证据予以证明：
被告人供述
（1）、被告人李世显的供述：我叫李世显，因为我破解大统集团金三角如意卡，并私自往卡内充钱然后到大统集团消费并制作了一批假金三角如意卡储值卡，然后和我爱人分别到大统集团的金玛特店、金玛特工厂店、金玛特宜居广场、大同百货骗取真卡或购物券。2015年春节前我就已经听说大统集团金三角如意卡储值卡能破解，我就想试试，后来还是春节的一天（具体时间记不清楚）我就到大统集团金玛特购物广场西门口的收银台附近想凑着少花点钱买一张余额较少的的大统集团的如意卡，所以我就一直在收银台附近听着收银员报余额，忽然听到一个服务员报了一张卡的余额为2块多，我一看是一个中年妇女，看着就是个有钱人，她结完账后出门时我赶过去追上她说”你这张卡也没钱了，要不十块钱卖给我吧？”她听后就说算了，给你吧！然后我利用这张如意卡通过我自己购买的读写器破解了卡的信息，我一看她一张卡三次5000元都消费完了，然后试着往里边充值1000元，充值成功的我当时很兴奋就告诉了我妻子李某甲，她当时还不相信，我就让她拿去试试，她一试能用，我觉得冲1000元的行，不知道5000的行不行，我就到大统用现金购买了一张5000元面额的金三角如意卡储值卡，买回来后我就拿着这张5000元的卡去消费，然后回到家用我的设备测数据，最终没用多久后我就破解了5000元的卡的数据信息，后来我先向上次冲1000元的那张卡里面陆续充值了几次（具体次数和金额记不清了），后来我也往那张我买的5000元的卡里反复充过几次（具体次数和金额记不清了），一直到4月份的时候我爱人李某甲发现这种卡大统集团停用了，需要换成新卡才能用，我老婆以为被发现了就没换拿回来了，然后她把这个事给我说了，我感觉应该没事，于是当天就拿着去把卡给换了，然后这张卡就被收走了（我记不清这张卡是哪一张），大概一段时间后我把另一张卡也充好给换了，后来没老卡了我就在58同城网上发广告联系购买了几张有余额的原版大统集团金三角如意卡储值卡，因为这种卡不好联系，我也只联系了几张（具体几张记不清了）到九月份我才想着自己联系一个制作空卡的地方，后来在我通过QQ联系一个制卡的人（现在联系不上了），然后给对方一个现在已经不能用的大统集团金三角如意卡储值卡的图片，让对方按图片的要求给我制作500张卡，卡是空卡，我自己通过读写器制作了大约一百张假旧卡，我这些卡里面充值1000或3000或5000元不等的钱，其他的有我和我妻子拿着我制作好的假旧卡去换了同额度的新卡，这些新卡大部分我都换成大统集团的购物卷和小额卡，我和我妻子消费了一部分，其他这些我都在家里放着，在三楼箱子里放着的大统集团的购物卷和储值卡就是我用伪造的旧卡在大通集团的换的。我记不清了，反正大统集团的几个商场都去过，次数也不少。大统集团提供的我换到大统集团的假卡一共107张，我看了都是我制作的假卡，经清点大统集团提供的我换到大统集团的假卡一共107张面值一共450604元。老卡4月份大统换系统之后没法消费，只能拿老卡换成新卡以后在消费，九月份以来我用假卡换了一部分真卡，我为了消费方便我通过58同城网向外卖这个大统集团金三角如意卡买几次我记不清了，具体多少钱我也记不清了。我本身比较爱好计算，2015年春节前后的一天在金玛特我买了一张卡试着在网上找破解方式，后来成功了我就网卡里充钱我妻子李某甲使用。后来就是贪便宜了就制作了大量假卡换成真卡，但是害怕一直不去消费，所以都在家里放着，刻字机是用来往我买来的空卡上刻编号的、假发是我倒商场换卡时的伪装，未制作的卡是我买的。还有400张。李某甲用我用假卡换的真卡消费了一些生活用品、金首饰、服装等。大概不到两万。
（2）、被告人李某甲的供述：我叫李某甲，我丈夫李世显自己制作了假大统集团金三角如意卡诈骗大统集团真卡一事，2015年春节期间的一天（具体时间记不清楚）我丈夫李世显对我说他破解了大统的购物卡系统，能往大统的购物卡里随意充钱，但是必须用大统集团的没有花完的真卡充值，我半信半疑，他后来就给我了一张白色的磁卡（他说里面有1000元），我拿到卡后就拿着去金马特消费，到了中州路金马特我先查了一下查了卡里的余额，一查真的有1000元，后来我就用这张卡在金马特消费，偶尔购买点生活用品，之后卡里的钱快用完时我把卡就给我老公李世显了，后来他又冲了几次（具体他冲了多少钱我记不清了），他冲完就给我了，然后我还是在大统集团旗下的公司消费，但是次数不多，大概用到4月份我又去金马特消费收银时收银员说这是旧卡让我到吧台换成新卡再用，后来我怕出事就没敢用，然后我就回家给我老公说了，后来他去换成了新卡，后一直到直到2015年9月初，他又给了我三张左右老卡到金马特让我去换，然后我就拿着我老公给我的老卡到柜台把老卡换成了新卡，老卡里的余额和更换新卡里的余额不变，换完后我回去给我李世显，他也给了我四张五千的让我消费用，后来我轮换着大统集团的金马特、金马特工厂店、宜居店、大统店用他给我的老卡换新卡，他后来也拿着自己换，有时候带个假发，有时候不带，但是换卡都是我们俩分别去的，我们也有一起去的时候但是我们只要一个人去换卡，我换了四五次大概每次一万多元（具体次数和钱数记不清了），他换了多少我不知道，我换的都给我老公了，直到今天被公安机关抓获。我知道都是他制作的假卡。那天我拿了7张卡一共2万多元（具体钱数记不清楚），去大统百货换购物卡但是没有换成我也不知道原因，柜台服务员男同志说让我8号过来换，我就也没多问就走了，这7张卡都是我和我丈夫用假卡换的真卡，第一张卡是他给我说的在商场问别人要的，其他的我听他说他在网上买的卡，具体情况不清楚。我也不知道，我只清楚他精通电脑，一共充值了多少钱，多少卡不清楚。这些卡我丈夫也没用过，平时都是我用的，我没有卖过，我丈夫卖没有卖过我不清楚，2015年春节期间我第一次用我丈夫给我卡消费大概一万多元具体记不清了，之后在今年9月份用了我丈夫给我的老卡更换新卡购买一些生活用品、吃的、喝的、小孩穿的衣服、具体钱数和数量我记不清楚，还有些比较贵的东西能记起来，在大统百货花了16000元左右买的一对金镯子（一个我自己戴，另外一个给我妈了），我自己在工业路的金马特工厂店购买的买了四套衣服一共花了1000多元，这些东西都是用的我丈夫给我的卡买的，具体数不清楚，因为购买有太多琐碎的商品。我还用换来的新卡换了一部分购物卷（具体多少我记不清了），这些购物卷我没有用过，应该是放家里了，具体放哪里我记不清了，一般都是周六、周日我去用老卡换新卡，具体日子记不清楚，中州路金马特一次、金马特工厂店两次、大统百货一次、具体每次换的钱数均是一万元左右，因为我贪小便宜。
2、证人证言：
（1）、证人王某证言：我叫王某，现在大统集团上班，我来报案，2015年10月3日上午11点左右，一名30多岁男子到金玛特广场服务台办理换卡业务，我们从2015年4月1日开始使用新卡，老卡里的余额可以转到新卡里，那名顾客卡里还有5000元，我们按规定给他办理了换卡业务，之后，当事服务员感觉刚刚换过的旧卡有点眼熟，于是就到公司的系统里查询，发现同一个卡号已经换过两次，于是公司财务部和信息部联合进行检查发现，从2015年2月开始有人利用伪造的储值卡先后在大统集团旗下的多家门店消费换卡，一共发现将近100张卡，金额从2000元到5000元不等，昨天那个男子有一米七多，中等身材，35岁左右，从监控录像可以看到，除了这个男的还有一男一女。
（2）、证人翟某证言：我以前找李世显的父亲帮我说媒，这样就认识李世显了。今年9月份我在南阳市工业路中州路路口西南角美食广场见过李世显。李世显拿出来六张大统储值卡让我帮他换成新卡，后来又让我帮他把大面值的卡换成13张2000元面值的大统储值卡。2015年9月30日晚上，我在南阳卧龙路的家中不想做饭，就到南阳市工业路中州路路口西南角美食广场去吃饭，我快吃完饭的时候，李世显带着他的儿子去了，李世显给我说：“吃完别走，给你说个事。”李世显先给我说介绍个八中当老师的女朋友的事，说完李世显说：“领导有几张老卡需要升级，你帮我去金玛特去把老卡换成新卡。”我当时也没多想就同意了。这时李世显的妻子也去了，李世显就和我一起去美食广场北边的金玛特，出美食广场的时候，李世显给我六张大统储值卡。到金玛特北门，李世显说：“领导要用这卡，我进去不方便。”我没多想，我就进去换卡，李世显在金玛特北门门口等着我。我到金玛特北门东边换卡处一对一的将这六张储值卡换称六张新的储值卡。我换好卡见到李世显把这六张新卡交给李世显，李世显说：“卡面值太大，领导用这不方便，你帮我去换成面值2000的小卡。我去吃饭，你到西门六楼去换。”说完李世显把六张新卡又给我就走了。我拿着这六张新卡到金马特西门六楼一个开着门的办公室将这六张卡换成13张面值2000元的大统储值卡。我又到美食广场找到李世显把这13张面值2000元的大统储值卡给李世显，又和李世显约了一下他给我介绍的女朋友的见面时间，我就走了。第二天李世显给我打电话让我去找女朋友见面，就没有再说卡的事情，李世显第一次给我卡的时候，我不知道是多少钱，等把卡换好，我看到这六张卡上都贴有标签，四张5000元面值的，两张3000元面值的。一共26000元。李世显只是说这些卡领导要用，当时不知道，今天民警来告诉我我在金玛特兑换的那些大统储值卡是伪卡我才知道。李世显说帮领导换的，他自己去不方便。我想着李世显帮我介绍女朋友，这点小忙应该忙人家。
（3）、证人李某乙证言：我购买过一张面额是5000元的卡。这张卡我送人了。今年2月中旬的一天下午5点多，我在工业路和中州路交叉口金玛特店里用我的储值卡消费后，余额还剩约2元钱，我结账后走到超市门口时，有一个三十多岁的男人喊住我，说他是大统的员工，他们大统现在在做活动，他还我对我说我卡了就剩下2快多了，想给我10元钱买我的卡有用处，我也不知道他怎么知道我的卡就剩下2快多了，我想我卡钱也不多，没啥用了，也没有要他钱就把卡给他，然后我就走了。2015年2月10日用这张卡消费购买过一个4400元的洗衣机，其他几次都是小额消费。
3、书证
（1）、常住人口基本信息
证明被告人李世显、李某甲的年龄等基本情况，说明被告人系达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力的自然人。
（2）、前科情况查询
（3）、抓获经过二份
2015年10月8日，南阳市公安局梅溪派出所抓获被告人李世显、李某甲的经过。
（4）、南阳市公安局梅溪分局搜查笔录、扣押物品清单
证实了扣押被告人李世显制作假卡的电脑、读卡器、刻字机及换卡时戴的假发及衣服。
（5）、大统集团出具的李世显、李某甲使用伪造的假卡兑换真卡的明细
证实被告人共兑换真卡108张，共计459604元。
（6）、被告人李世显已制作好的假卡及未制作的空卡照片
（7）、被告人李世显兑换真卡时穿的衣服及假发照片
（8）、被告人李某甲利用兑换的真卡购买的黄金手镯照片。
上述证据，经庭审出示、质证，能够相互印证，本院予以确认。
本院认为：被告人李世显、李某甲以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大（被告人李世显犯罪既遂金额为25500元，未遂金额为459604元，被告人李某甲的犯罪既遂金额为25500元，未遂金额为50000元），其行为均已构成诈骗罪。系共同犯罪。公诉机关指控被告人李世显、李某甲犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。对于被告人李世显及其辩护人辩称其诈骗实际金额与起诉书指控不符的辩护意见与本院查明事实不符，辩护意见本院不予采信。被告人李世显、李某甲在到案后能如实供述自己的罪行，庭审中认罪态度较好，并主动退还了被害人的损失，依法可以从轻处罚。被告人李某甲在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚，综合考虑被告人李世显、李某甲的犯罪性质、犯罪数额（部分犯罪未遂）、认罪态度、造成后果、被告人李某甲从犯等量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人李世显诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币3万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人李世显的刑期自2015年10月9日起至2019年4月8日止；罚金30000元限判决生效后十日内缴纳，逾期强制缴纳。）
二、被告人李某甲犯诈骗罪，单处罚金人民币20000元。
（罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉到河南省南阳市中级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 梅振焕
审 判 员 姜 南
人民陪审员 王宏伟
二〇一六年五月二十五日
书 记 员 牛 珺