重庆市永川区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）永法刑初字第00516号
公诉机关重庆市永川区人民检察院。
被告人王某，男，1966年8月2日出生，汉族，高中文化，重庆市江津区人民检察院原工作人员。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年3月25日被抓获，次日被刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现羁押于重庆市永川区看守所。
辩护人胡祖波、黎焕咏，重庆伟豪（江津）律师事务所律师。
重庆市永川区人民检察院以渝永检刑诉（2014）497号起诉书指控被告人王某犯诈骗罪，于2014年9月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市永川区人民检察院指派检察员唐萍、代理检察员罗建出庭支持公诉。被告人王某及其辩护人胡祖波、黎焕咏到庭参加诉讼。现已审理终结。
重庆市永川区人民检察院指控，2010年10月至2011年12月16日期间，被告人王某明知无还款能力，仍虚构做工程等事由骗取被害人麻某某110万元，并以虚假房屋产权证作抵押分别骗取胡某某70.8万元、李某某20万元。上述事实有伪造的重庆市房地产权证，被害人李某某、麻某某、胡某某的陈述，被告人王某的供述等证据佐证。据此认为被告人王某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人王某到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。提请法院依法判处。
被告人王某对公诉机关起诉指控的事实和罪名无异议，但辩称其主观上并没有非法占有的目的。被告人王某的辩护人提出被告人王某与被害人麻某某等人系民事借贷关系，其实施的欺诈行为仅构成民事欺诈，并不构成诈骗犯罪。
经审理查明，2010年10月至2011年12月16日期间，被告人王某明知自己无还款能力，以做工程差钱为由，骗取被害人麻某某130万元、胡某某70.8万元、李某某20万元，共计222.8万元。2011年12月20日，被告人王某离家外逃。2014年3月25日，公安民警在重庆市渝北区礼嘉白马花园小区将被告人王某抓获，其到案后如实供述了犯罪事实。具体犯罪事实如下：
一、2010年10月至2011年10月期间，被告人王某在其借款炒期货、欠债较多、无还款能力的情况下，谎称其做工程需要资金周转，骗取被害人麻某某的信任后，以支付高额利息为诱饵，诱使麻某某多次与其签订借款合同，骗取麻某某180万元，后归还50万元，尚欠130万元，并将骗取的钱款用于支付他人的高利息。
上述事实有经当庭举证、质证的以下证据予以证明：
1.借条、银行凭证，证明王某向麻某某借款157.5万元。
2.农村商业银行财产查询情况，证明王某（账号为6228671132257198的农商行账户）于2011年1月至11月期间与麻某某等人发生对笔转账交易。
3.农业银行财产查询情况，证明王某（账号为6228480470579504213的农行账户）于2010年2月至2011年6月期间，与麻某某发生多笔转账交易。
4.交通银行财产查询情况，证明王某（账号为6222600510003108772的交通银行卡）于2008年1月至2012年1月期间多次向麻某某等人转款。
5.被害人麻某某的证言，证明2010年下半年起，王某以做工程为由向他借款，共借了180多万元，月息2分至3分，至今王某还有借款本金154万元未归还。2011年12月12日左右，王某又以新工程垫资为由要求借款。他遂与李某某商量共同向王某提供借款。过了一两天，李某某与王某到公证处把王某提供的房产证作了委托买卖公证。王某还同意将从李某某处借的钱还给他，于是他让王某转告李某某将20万元转到其妹弟李某某的银行卡上。王某两次还他借款本金共计20万元，另归还了他20、30万元的利息。
二、2011年7月1日和8月23日，被告人王某在其借款炒期货、欠债较多、无还款能力的情况下，谎称其做工程需要资金周转，骗取被害人胡某某的信任后，以虚假房屋产权证作抵押，并以支付高利息为诱饵，诱使胡某某与其签订了借款合同，分二次骗取胡某某28.9万元和44万元，后支付了部分利息，尚欠70.8万元，并将所骗取的钱款用于支付他人的高利息。
上述事实有经当庭举证、质证的以下证据予以证明：
1.借款合同、收条、周某某保证书，证明2011年7月1日，王某与胡某某夫妇签订借款合同，约定以周某某的房产证作为抵押，王某向胡某某夫妇借款42.6万元，其中本金30万元，利息12.6万元，扣除第一个月利息后，胡某某夫妇实际向王某借款28.9万。
2.203房地证2007字第14237号房地产权证照片，证明王某为与胡某某夫妇签订借款合同向其提供了虚假产权证明。
3.借款合同、借条、转账回执，证明2011年8月23日，王某与胡某某夫妇签订了借款合同，约定王某向胡某某夫妇借款62万元，并以王某的房产证作为抵押。扣除第一个月利息，王某实际向胡某某夫妇借款44万元。
4.扣押清单，证明公安民警从胡某某处扣押了203房地证2005字第11326号重庆市房地产权证一本
5.江津区国土资源和房屋管理档案中心出具的证明，证明产权证号为203房地证2005字第11326号的产权证信息与权属登记系统中的信息不符。
6.农村商业银行财产查询情况，证明王某（账号为6228671132257198的农商行账户）于2011年7月1日收到胡某某转账款28.9万元，2011年8月23日收到何某某转账款44万元。
7.被害人胡某某、何某某夫妇的陈述，证明2011年6月，王某以做工程差钱为由提出向他们夫妇借款30万元。2011年7月1日，他们夫妇与王某、周某某按事前说好的条件签订了合同，借款金额42.6万元，月息3分5，其中本金30万，12个月利息12.6万元。房产证权利人周某某写了保证书。他们夫妇在当天扣了1个月利息，转了28.9万元在王某的农商行账户上。2011年8月，王某又以做工程差钱为由提出向他们夫妇借款50万元。王某与他们夫妇约定用房产证作抵押、本金50万元、月息4分、借半年、并有人担保。8月23日双方签了借款合同，担保人是李某某，王某写了借条、提供了身份证、户口本复印件及江津区滨江怡苑D栋10-6号房产证。他们夫妇扣除第一个月利息，实际向王某借款44万元。2011年12月他们夫妇听说王某跑了，并发现王某提供的房产证是假的，其中周某某的房产证被房管所工作人员没收了。王某借的30万元支付了前三个月利息后再也没有还了。
8.证人周某某的证言，证明2011年7月1日上午，周某某用自己的房产证为王某向胡某某的借款提供了担保。
三、2011年12月16日，被告人王某在其借款炒期货、欠债较多、无还款能力的情况下，谎称其做工程需要资金周转，通过麻某某的介绍认识了被害人李某某，并在骗取李某某的信任后，以虚假房屋产权证作抵押，并以支付高利息为诱饵，诱使李某某与其签订了借款合同，骗取李某某20万元，并将所骗钱款用于支付之前向麻某某的借款。案发后，麻某某将李某某被骗的20万元退还给了李某某。
上述事实有经当庭举证、质证的以下证据予以证明：
1.借款协议，证明2011年12月16日，王某与李某某签订借款协议，约定王某向李某某借款74万元，借款期限为2011年12月16日至2012年12月16日，借款期内不计利息。
2.手机短信信息、银行转账回单，证明2011年12月16日，李某某向李某某交通银行账户（6222600510011527310）汇款20万元。
3.售房合同、收条，证明2011年12月16日，王某与李某某签订了名为售房实为借款的售房合同。
4.离婚证、婚姻登记记录证明、自愿离婚协议，证明王某为诈骗伪造了虚假离婚证明材料。
5.江津区房地产监理交易所出具的证明，证明产权证号为203房地证2007字第14233号，坐落于江津区滨江西路6-3-2号地滨江怡苑D栋10-6号、权利人为王某的产权证信息与权属登记系统中的信息不符。
6.扣押物品清单，证明公安民警从李某某处扣押203房地证2007字第14233号重庆市房地产权证一本。
7.收条，证明2011年12月30日，麻某某归还李某某20万元。
8.被害人李某某的陈述，证明她经麻某某介绍认识王某。2011年12月16日，王某以有新工程为由提出向她借款，并带她去看了王某的住房，和房产证上地址一致。她遂与王某签了74万元的借款协议（本金50万元和利息24万元），房产证也到公证处办理了委托公证，约定王某若不归还借款她可随时将王某的房子过户。后她将20万元汇入王某指定的麻某某妹弟李某某的账户上。李某某报案后，麻某某将20万元归还了她。
本案事实还有以下经当庭举证、质证的证据予以证明：
1．受案登记表、立案决定书，证明重庆市江津区公安局于2011年12月28日决定对王某诈骗案立案侦查。
2.抓获经过，证明2014年3月25日，公安民警在重庆市渝北区礼嘉白马花园小区将被告人王某抓获。
3.留言信，证明王某因无能力支付他人的利息和归还他人借款被迫离家出走。
4.身份证明，证明王某的基本信息。
5.中国银河证券有限公司财产情况表，证明自2007年1月至2011年11月，王某股票账户一直在交易，交易金额从几百元至二十余万元不等。
6.辨认笔录，证明李某某、麻某某分别从12张男性正面免冠照片中辨认出王某
7.重庆市公安局物证鉴定中心鉴定文书，证明2007字第14233号重庆市房地产权证、2005字第11326号重庆市房地产权证系伪造。
8.证人张某的证言，证明2006年、2007年左右，王某向他借钱50万元，已经归还本金并支付了利息。
9.证人李某某的证言，证明2007年、2008年左右，王某向他借钱共计四、五十万元，王某出走时还欠20来万元没有归还，王某还讲他在西彭做工程差钱。
10.证人李某涛的证言，证明她是王某之妻，王某于2011年12月20日离家出走，并写下留言条。李某涛和王某位于江津区城南市场14号7-1的还产房于2009年已卖，李某涛听说卖的钱被王某拿去归还单位同事的钱了。当时家中没有存款，住房是2001年江津区环保局统一购买的滨江怡苑的房子，房产证于2013年4月28日才办下来，权利人是李某涛。
11.被告人王某的供述，证明2008年开始，他为了炒商品期货开户，四处借款并承诺支付月息3、4分的高额利息。直至2011年，他共向麻某某等人借款250余万元，每月支付利息五、六万元，都是通过拆东墙补西墙的方式支付。最后为了还借款，他想通过炒股指期货的方式赌一把，为凑够开户资金50万元，2011年6月至12月期间，他用假房产证抵押的方式，诈骗了李某某20万元和胡某某70.8万元，并将借款用于归还以前的借款和高利息。他当时财产情况是每月有0.4万元工资，妻子有每月0.3万元左右的工资，一辆十万多的现代车，城南市场一套两室一厅的房子在2010年卖了18万元（卖的钱都被用于还账），在滨江怡苑有套三居室一百三十来平米的房子，但权利人是妻子李某涛，房产证一直没办下来，银行账户里没有钱。直至案发，他仍没归还胡某某、李某某的借款。他还向麻某某借款180万元左右，还了20万左右的本金，现在胡某某处有收条的欠款大概150万元左右，扣除实际支付的利息30万元左右，仍欠胡某某130万元左右。
关于本案的争议焦点，即被告人王某实施欺诈行为性质及被告人王某诈骗金额的认定。本院综合评判全案证据后分别评判如下：
一、被告人王某的欺诈行为应当认定为合同诈骗，理由如下：首先，被告人王某在其借款炒期货、欠债较多、无还款能力的情况下，故意隐瞒事实真相，并向被害人谎称其做工程需要资金周转，骗取被害人的借款，并在骗得借款后将钱款用于支付他人的高额利息及借款，其主观上具有非法占有他人财物的目的。其次，被告人王某在与麻某某签订、履行借款合同的过程中，其没有实际履行能力，仍故意以支付高额利息为诱饵，诱使麻某某多次与其签订、履行借款合同；其在与李某某、胡某某签订借款合同过程中，以虚假的房屋产权证作担保，诱骗二人与其签订、履行借款合同，其行为均符合合同诈骗罪的客观表现。最后，被告人王某多次在签订、履行合同的过程中，使用欺诈手段，骗取被害人财物，数额特别巨大，既侵犯了公私财物所有权，又侵犯了国家合同管理制度，破坏了民间借贷关系，扰乱了市场经济秩序。综上，本院对被告人王某提出其没有非法占有目的以及其辩护人提出其行为仅为民事欺诈不构成诈骗犯罪的辩解、辩护意见不予采纳。
二、被告人王某诈骗的总金额应当认定为222.8万元，理由如下：（一）被告人王某诈骗麻某某的金额应当认定为130万元。借条、银行凭证及麻某某的陈述证明王某共借款180万元左右，已归还本金、利息共计50万元左右。王某的供述证明其共向麻某某借款180万元左右，扣除已归还的本金、利息共计50万元左右，尚欠麻某某130万元左右。综合评判上述证据，本院认为被告人王某的供述与借条以及麻某某的陈述相印证，故对王某尚欠麻某某的借款金额应认定为130万元；（二）被告人王某诈骗胡某某夫妇的金额应当认定为70.8万元。2011年7月1日，王某向胡某某夫妇借款30万元，月利息1.05万元（12.6／12=1.05），王某共向胡某某夫妇支付了三个月的利息共计3.2万元（其中第一个月为1.1万元），故王某尚欠胡某某夫妇该笔借款26.8万元。2011年8月23日王某向胡某某夫妇借款50万元，扣除3个月的利息6万元，王某实际借款44万元。综上，王某尚欠胡某某夫妇的借款应认定为70.8万元；（三）王某向李某某借款20万元，实际获得借款20万元，故其诈骗李某某的金额应当认定为20万元。
本院认为，被告人王某在签订、履行合同过程中，骗取被害人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪，应负刑事责任。被告人王某到案后，如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人王某应退赔被害人麻某某、胡某某经济损失。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金20万元（限判决生效后十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月25日起至2024年3月24日止。）
二、责令被告人王某退赔被害人麻某某经济损失130万元，退赔胡某某经济损失70.8万元（限判决生效后十日内支付）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 谢 洪
代理审判员 曾兰兰
人民陪审员 刘永江
二〇一四年十二月二十三日
书 记 员 夏建飞