江苏省靖江市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）泰靖刑初字第217号
公诉机关江苏省靖江市人民检察院。
被告单位江苏永进机械制造有限公司，住所地本市新桥镇飞跃路159号，法定代表人周银根。
诉讼代表人吴海芳，系该公司股东。
诉讼代理人何小燕，江苏中毅律师事务所律师。
被告人周银根，因本案于2014年8月21日被刑事拘留，同年9月26日被逮捕。现羁押于靖江市看守所。
辩护人孔庆红，江苏骥江律师事务所。
靖江市人民检察院以靖检诉刑诉（2015）203号起诉书指控被告人周银根犯非法吸收公众存款罪，于2015年5月19日向本院提起公诉，8月13日向本院建议延期审理，9月11日建议本院恢复审理，9月14日，以靖检诉刑诉追诉（2015）第6号追加起诉决定书指控被告单位江苏永进机械制造有限公司犯非法吸收公众存款罪，向本院追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。靖江市人民检察院指派检察员唐发红、代理检察员彭颖倩出庭支持公诉，被告单位江苏永进机械制造有限公司诉讼代表人吴海芳及其诉讼代理人何小燕，被告人周银根及其辩护人孔庆红到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2004年5月至2011年1月间，被告人周银根在任被告单位江苏永进机械制造有限公司（以下简称永进公司）财务科长兼总账会计、法定代表人期间，在该公司未取得金融管理部门许可的情况下，以被告单位永进公司需要资金周转等为由，以高利为诱饵，公开向徐某乙、高某甲等不特定多数人吸收资金计7035700余元。所得款项用于该公司日常生产经营等。案发前，周银根已归还本金计265000元，付息130900元。为证实上述指控，公诉机关提交了相关证据。公诉机关认为，被告单位江苏永进机械制造有限公司、被告人周银根的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款，第三十条，第三十一条的规定，均应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。周银根归案后如实供述自己的罪行，依照刑法第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。
被告单位永进公司诉讼代表人吴海芳及其诉讼代理何小燕对起诉指控的犯罪事实没有异议。被告人周银根辩解称：1、起诉指控其向曹某吸收存款102755.5元不当，该款系永进公司欠曹某的货款，不是吸收存款；2、其向陆某父子实际借款95000元，另10000元系利息借条，且已归还本金3000元。辩护人提出的辩护意见是：1、周银根向周某、杨某乙、姚某乙、刘某乙、季某、沈某借款无利息，不构成非法吸收存款；2、周银根向张某、徐某丙、朱某、孙某、陈某、童某借款的利率均低于银行同期利率，不构成非法吸收存款；3、起诉指控周银根向曹某借款102755.5元不当，该款系永进公司欠的货款，不是吸收存款。
经审理查明，江苏永进机械制造有限公司系由江苏永进泵阀厂于2006年5月改制而来，属有限责任公司，法定代表人为耿某，被告人周银根任财务科长兼总账会计；2009年5月，被告人周银根与永进公司、耿某、周某为股权确认纠纷提起诉讼，2009年7月经本院判决周银根占有该公司100%股权。2011年3月至案发，该公司法定代表人变更为周银根。
上述事实，有公诉人向法庭宣读并出示，经法庭质证、认证的下列证据证实：
（1）被告人周银根的户籍资料证实被告人周银根的身份情况。
（2）永进公司工商登记资料、本院（2009）靖民二初字第0344号民事判决书、江苏省泰州市中级人民法院（2009）泰民二终字第330－2号民事裁定书证实：永进公司原股东为耿某、周银根、周某，原法定代表人为耿某，周银根任财务科长兼总账会计；2009年周银根与永进公司、耿某、周某为股权确认纠纷提起诉讼，2009年7月经本院判决周银根占有该公司100%股权。耿某不服上诉，2011年1月经泰州市中级人民法院二审裁定准许耿某撤回上诉。2011年3月，该公司股东变更为周银根，法定代表人变更为周银根；2011年7月12日，该公司股东变更为周银根、周某甲；2012年2月10日，该公司股东变更为周银根、吴某。
（3）永进公司2008年11月、12月资产负债表证实：2008年11月永进公司有短期借款3508500元，12月永进公司短期借款为3320000元；
永进公司债务清单证实：该公司向张某、耿某甲、栾某、解某等人借款的记录；
永进公司股东会决议证实：凡在2009年1月18日以前原厂集资款收据，统一由周银根更换成新的收据。
本院（2009）靖民二初字第0344号民事判决书证实：耿某当庭认为，周银根代永进公司偿还集资款，而这些偿还行为本应是公司的行为。
（4）证人耿某（原永进公司法定代表人）证言证实，周银根在永进公司担任总账会计兼财务科长。2006年时公司改制为个人所有，三个股东是其与周银根、周国强。周银根负责财务，包括厂里的所有资金流动、发出去的货款和收回来的资金都要经过周银根，由他操作资金入账。公司行政章、财务章和法人代表章都在周银根处。
（5）证人杨某甲、严某、徐某甲、冯某（均为永进公司财务人员）、李某、丁某（原永进公司员工）证言证实，2006年起周银根任永进公司财务科长、总账会计，后于2009年经法院判决该公司为周银根个人所有。
另查明，2004年5月至2011年1月间，被告人周银根在任被告单位永进公司财务科长兼总账会计、法定代表人期间，未经金融管理部门批准，以被告单位永进公司需要资金周转等为由，以1%至3%不等的月利率或者10%、15%不等年利率为诱饵，公开向徐某乙、高某甲、姚某甲等不特定多数人吸收资金计6922948元。所得款项由被告人周银根用于公司日常生产经营等。案发前已归还406900元。分述如下：
1.2004年5月29日，被告人周银根以2%的月利率，向徐某乙借款80000元。
2.2004年7月17日至2008年10月20日，被告人周银根以3%的月利率，先后8次向高某甲借款198000元，已归还10000元。
3.2004年10月13日至2008年10月31日，被告人周银根以2%的月利率，先后4次向姚某甲借款220000元。
4.2005年4月21日至2006年3月18日，被告人周银根以1%的月利率，先后3次向严怀付、高某乙夫妇借款190000元，已归还8000元。
5.2005年下半年的一天，被告人周银根以1.5%的月利率，向刘某甲借款60000元。
6.2006年至2008年9月，被告人周银根以2%月利率，先后向戴某借款630000元，已归还30000元。
7.2007年1月9日至2008年9月10日，被告人周银根以8%或10%的年利率，先后8次向解某借款97660元，已归还2000元。
8.2007年9月11日，被告人周银根以2%的月利率，向冯某借款100000元。
9.2007年11月20日、2010年10月16日，被告人周银根以1%的月利率，先后2次向俞某借款250000元。
10.2008年1月22日，被告人周银根以1%的月利率，向王某借款100000元，已归还9000元。
11.2008年2月19日至2008年5月15日，被告人周银根以0.8%的月利率，先后3次向王某甲、周某甲夫妇借款85000元，已归还5200元。
12.2008年2月25日至2008年12月9日，被告人周银根以10%的年利率，先后5次向张某借款41788元。
13.2008年3月11日至2008年8月10日，被告人周银根以10%的年利率，先后10次向周某乙借款37500元。
14.2008年3月23日，被告人周银根1%的月利率，向赵某借款150000元，已归还36000元。
15.2008年3月28日、4月12日，被告人周银根以1.5%的月利率，先后2次向刘某借款120000元。
16.2008年4月16日，被告人周银根以1.5%的月利率，向朱某甲借款100000元，已归还4500元。
17.2008年5月2日，被告人周银根以1.5%的月利率，向朱某乙借款人民币200000元。
18.2008年5月16日，被告人周银根以1%的月利率，向马某借款100000元，已归还3000元。
19.2008年6月8日，被告人周银根以15%的年利率，向栾某借款100000元。
20.2008年6月10日，被告人周银根以1.5%的月利率，向薛某借款18000元。
21.2008年9月20日，被告人周银根以1.5%的月利率，向耿某借款170000元，已归还50000元。
22.2008年9月24日，被告人周银根以3%的月利率，向徐某借款280000元，已归还8400元。
23.2008年10月7日至2011年1月6日，被告人周银根以2%的年利率，先后多次向郭某借款900000元。
24.2008年10月20日，被告人周银根以1.5%的月利率，向瞿某借款150000元。
25.2008年10月21日，被告人周银根以1%的月利率，向朱某丙借款240000元。
26.2008年11月24日，被告人周银根以1%的月利率，向严某借款80000元。
27.2010年1月15日，被告人周银根以1.5%的月利率，向宦某借款20000元。
28.2011年1月6日，被告人周银根以2%的月利率，先后多次向郭某借款440000元。
上述事实，被告单位永进公司诉讼代表人吴海芳及其诉讼代理人何小燕，被告人周银根及其辩护人孔庆红在开庭审理过程中均无异议，并有被害人徐某乙、高某甲、姚某甲、高某乙、刘某甲、姚某乙、戴某、冯某等人的陈述及被告人周银根出具的借条，证人施某等人的证言等证据证实，足以认定。
29.2006年6月10日，被告人周银根以2%的月利率，向姚某乙借款60000元，已归还18000元。
上述事实，有公诉人向法庭宣读、出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人姚某乙陈述证实：2006年6月10日，周银根是以自己需要资金周转向其借60000元，承诺月息2分，其收到18000元利息。
（2）被告人周银根供述证实：其以厂里需要资金周转为由向姚某乙借款60000元，至今没有归还。
（3）借条证实：2006年6月10日，周银根借到姚某乙人民币60000元。
30.2007年12月24日，被告人周银根以2%的月利率，向刘某乙借款100000元，已归还8000元。
上述事实，有公诉人向法庭宣读、出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人刘某乙陈述证实：周银根与其夫程建勇系同学，2007年12月，周银根向其借款100000元，承诺月息2分，共支付4个月计8000元利息。
（2）被告人周银根供述证实：2007年12月24日，其向刘某乙借款100000元，借款月息1分。
（3）借条证实：2007年12月24日周银根借到刘某乙100000元。
31.2008年6月7日，被告人周银根以2%的月利率，向杨某乙借得面额100000元的承兑汇票1张。
上述事实，有公诉人向法庭宣读、出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人杨某乙陈述证实：2008年6月7日，周银根以需要周转为名，向其借1张10万元的承兑汇票，出具了借条，承诺2%的利息。
（2）被告人周银根供述证实：2008年6月7日，其以厂里需要资金周转为由向杨某乙借10万元的承兑汇票1张。
（3）借条证实：2008年6月7日，周银根向杨某乙借10万元银行承兑汇票1张。
32.2008年8月8日、11月22日，被告人周银根以2%的月利率，先后2次向周某借得面额分别为100000元、50000元承兑汇票各1张，已归还80000元。
上述事实，有公诉人向法庭宣读、出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人周某陈述证实：周银根以资金周转不灵向其借款。2008年8月向其借100000元承兑汇票1张，后归还80000元。2008年11月22日向其借50000元承兑汇票1张，2011年8月29日，其找周把这两张借条合并为一张70000元的借条，周银根承诺2分的利息。
（2）被告人周银根供述证实：2008年，其以工厂资金周转不灵先后2次向周某借款，共150000元承兑汇票，后归还80000元，欠周某70000元。
（3）借条证实：周银根于2008年8月向周某借100000元承兑汇票1张。2008年11月22日向周某借50000元承兑汇票1张；2011年8月，周银根重新出具借条1张，借到周某70000元。
33.2008年8月14日至2008年12月1日，被告人周银根以1%或3.5%的月利率，先后5次向季某借款550000元。
上述事实，有公诉人向法庭宣读、出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人季某陈述证实：2008年，周银根找其借钱说急用，其于2008年8月14日借200000元，同年9月19日借150000元，同年10月4日借100000元，同年10月12日借50000元，同年12月10日，以郭春宝名义借给周银根50000元。上述借款月息1分至3.5分不等。
（2）被告人周银根供述证实：其以厂里要资金周转为由向季某借款550000元。其中，2008年12月10日，季某以郭春宝名义借给其50000元，月息1分。
（3）借条证实：2008年8月14日，周银根借到季某200000元；同年9月19日，周银根借到季某150000元；同年10月4日，周银根借到季某100000元；同年10月12日，周银根借到季某50000元；同年12月10日，周银根向郭某借到50000元。
34.2008年11月5日，被告人周银根以1%的月利率，向沈某借得面额200000元的承兑汇票1张，已归还100000元。
上述事实，有公诉人向法庭宣读、出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人沈某陈述证实：2008年11月，周银根向其借用200000元银行承兑汇票1张，借期1个月，周银根承诺到期给其200000元现金。
（2）被告人周银根供述证实：2008年11月，其以月息1%向沈某借200000元承兑汇票，出具了借条，已还款100000元，余本息未还。
（3）借条证实：2008年11月5日，周银根借到沈某人民币200000元。注明：12月5日已还100000元。
关于辩护人所提出的周银根向周某、杨某乙、姚某乙、刘某乙、季某、沈某借款无利息，不构成非法吸收存款的辩护意见。经查，被害人周某、杨某乙、姚某乙、刘某乙、季某、沈某陈述及借条均证实：周银根以月息1分至3.5分不等的高利率向他们借款，且周银根在侦查期间亦作过供述，辩护人的这一辩护意见与事实不符，本院不予采纳。
35.2007年12月10日至2008年6月20日，被告人周银根以2.5%的月利率，先后3次向朱某借款计100000元。
上述事实，有公诉人向法庭宣读、出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人朱某陈述证实：2007年至2008年间，其借给周银根100000元，利息比银行高。
（2）被告人周银根供述证实：2007年12月至2008年6月，其向朱丛新借100000元，出具了借条，承诺给付月息2.5%。
（3）借条证实：2007年12月10日，周银根借到朱丛新200**元；2008年6月20日，周银根借到朱丛新300**元；2008年6月20日，周银根借到朱丛新500**元。
36.2008年3月21日，被告人周银根以2%的月利率，向童某（已故）借款40000元。
上述事实，有公诉人向法庭宣读、出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）证人施某的证言证实：其岳父童某于2008年3月份借给周银根40000元，承诺2%的利息，并出具借条。
（2）被告人周银根供述证实：其通过施某向童某借40000元。
（3）借条证实：2008年3月21日，周银根向童某借款40000元。
37.2008年4月15日，被告人周银根以2%的月利率，向孙某借款50000元，已归还10000元。
上述事实，有公诉人向法庭宣读、出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人孙某陈述证实：2008年4月，其借给周银根50000元，月息2%，已归还10000元。
（2）被告人周银根供述证实：2008年4月，向孙某借款50000元，并约定了利息，后归还10000元。
（3）借条证实：2008年4月15日，周银根借到孙某50000元。
38.2008年8月5日至9月23日，被告人周银根以2%或3%的月利率，先后3次向徐某丙借款计190000元，已归还1800元。
上述事实，有公诉人向法庭宣读、出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人徐某丙陈述证实：2008年，周银根分3次向其借款共190000元，承诺月息2至3分，支付了1800元利息。
（2）被告人周银根供述证实：2008年，厂里要资金周转，其以月息2%至3%向徐某丙借款190000元，并出具了借条。
（3）借条证实：2008年8月5日，周银根借到徐某丙30000元，月息2%，2008年9月18日，周银根借到徐某丙110000元，月息3%，2008年9月23日，周银根借到徐某丙50000元，月息3%。
39.2008年8月23日，被告人周银根以2%的月利率，向陈某借款30000元。
上述事实，有公诉人向法庭宣读、出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人陈某陈述及证人孙某证言证实：2008年8月，周银根通过孙某介绍向陈某借款30000元，承诺月息2分。
（2）被告人周银根供述证实：2008年8月23日，其经孙某介绍向陈某借款30000元，约定了利息。
（3）借条证实：2008年8月23日，周银根向陈某借款30000元。
40.2008年10月13日，被告人周银根以1.5%的月利率，向张某借款100000元，已归还20000元。
上述事实，有公诉人向法庭宣读、出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人张某陈述证实：2008年10月，其借给周银根100000元，周银根承诺月息1.5分，后归还20000元。
（2）被告人周银根供述证实：2008年10月13日，二次共向张某借款计100000元，月息1.5%，其出具了借条，后归还20000元。
（3）借条证实：2008年10月13日，周银根2次共借到张某100000元，月息1.5%。
关于辩护人所提出的被告人周银根向张某、徐某丙、朱某、孙某、陈某、童某借款的利率均低于银行同期利率，不构成非法吸收存款的辩护意见。经查，辩护人的这一辩护意见既得不到被害人张某、徐某丙、朱某、孙某、陈某、童某陈述的证实，亦不符合吸收存款的常情。因此，辩护人的这一辩护意见与事实不符，本院不予采纳。
41.2007年9月6日至2008年2月15日，被告人周银根以1.5%的月利率，先后3次向陆某、陆某甲父子借款95000元，已归还3000元。
上述事实，有公诉人向法庭宣读、出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人陆某证言证实：2007年9月，周银根对其儿子陆某甲说有钱就存周这里，利息高。2007年9月6日，陆某甲借给周银根20000元；2008年2月3日其借给周银根40000元；2008年2月15日其借给周银根35000元。2008年8月9日，其找周要钱，周没有钱，其让周把之前三笔借款结算利息共10500元，周就写了一张1万元的借条，实际借款本金95000元。另外，周归还3000元本金。
（2）被告人周银根在侦查及庭审中供述证实：2007年9月6日至2008年2月15日，其先后3次向陆某、陆某甲父子借款95000元。4张借条均是其所写，其中，2008年8月9日的10000元借条是利息汇总，其没有钱，就打了1万元的借条。
（3）借条证实：周银根于2007年9月6日借到陆某甲20000元；2008年2月3日借到陆某40000元；2008年2月15日借到陆某35000元。
关于被告人周银根提出的其向陆某父子借款三笔共计95000元的辩解意见，经查，被告人周银根的这一辩解得到被害人陆某陈述的印证，与事实相符，本院予以采纳。公诉机关指控周银根向陆某父子借款105000元予以更正。
关于公诉机关指控被告人周银根于2008年11月12日，以1%的月利率，向曹某借款102755.5元的事实，经查，被害人曹某陈述证实：2008年11月12日，其和周银根所在单位有业务往来，该单位欠其102755.5元的货款，周银根出具了欠条。至2012年2月9日，其找周银根重新出具借条，在落款2008.11.12后面加了个“转”，被害人曹某的陈述与被告人周银根庭审供述相印证。本院认为，周银根没有实际向曹某借款，故不构成非法吸收存款，对公诉机关的这一指控，本院不予支持，对被告人周银根及辩护人的这一辩解、辩护意见，本院予以采纳。
案发后，公安机关查封永进公司厂房一处，并冻结其存款121.07元。
本院认为，被告单位江苏永进机械制造有限公司非法吸收公众存款，数额巨大，被告人周银根系被告单位直接负责的主管人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。周银根归案后如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。公诉机关指控江苏永进机械制造有限公司、周银根犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，控辩双方提请从轻处罚的理由成立，本院予以支持。鉴于周银根庭审中自愿认罪，故酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款，第三十条，第三十一条，第六十七条第三款，第六十四条的规定，判决如下：
一、被告单位江苏永进机械制造有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币一百三十万元；
（罚金于判决生效后一个月内缴纳。）
二、被告人周银根犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月21日起至2018年2月20日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）
二、责令被告单位江苏永进机械制造有限公司退赔人民币六百五十一万六千零四十八元，发还相关被害人（见附表）。其中，公安机关查封的被告单位江苏永进机械制造有限公司厂房一处，冻结的存款一百二十一元零七分，待判决生效后依法处理，折抵退赔款项。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 朱肇曾
人民陪审员 罗 宁
人民陪审员 顾亚丹
二〇一五年十月二十三日
书 记 员 王 毅
发还清单
姓名
发还金额（单位元）
1、徐加宏
2、高保龙
188000
3、姚伯进
220000
4、严怀富、高翠萍
182000
5、刘桂安
6、姚伯祥
7、戴月珍
600000
8、解其林
9、陆昌权、陆俊伟
10、冯习庆
100000
11、俞德
250000
12、朱丛新
100000
13、刘爱萍
14、王素兰
15、王玉芳、周庭章
16、张德才
17、周美英
18、施正坤（童兆学已故）
19、赵卫萍
114000
20、刘纪荣
120000
21、孙春梅
22朱友龙
23、朱光祖
200000
24、马志华
25、杨云芳
100000
26、栾乔根
100000
27、薛安国
28、徐中秀
188200
29、周卫
30、季腊琴
550000
31、陈荣康
32、耿志法
120000
33、徐子洪
271600
34、郭朝宝
900000
35、张加明
36、瞿亚勇
150000
37、朱乔福
240000
38、沈昌林
100000
39、严礼孩
40、宦永红
41、郭燕飞
440000
刑法条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二款单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。
第三十一条单位犯罪的，对单位处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。