福建省厦门市海沧区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0205刑初178号
公诉机关厦门市海沧区人民检察院。
被告人陈某某，男，1985年12月6日出生，汉族，高中文化，无固定职业。2015年9月28日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被厦门市公安局思明分局刑事拘留，同年11月4日经厦门市海沧区人民检察院批准并由厦门市公安局思明分局执行逮捕。
辩护人许清松、方芳，福建闽翔律师事务所律师。
被告人黄某某，男，1977年8月1日出生，汉族，初中文化，无固定职业。2015年9月28日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被厦门市公安局思明分局刑事拘留，同年11月4日经厦门市海沧区人民检察院批准并由厦门市公安局思明分局执行逮捕。
辩护人陈照贤、廖子力，福建远大联盟律师事务所律师。
厦门市海沧区人民检察院以海检涉台刑诉（2016）10号起诉书指控被告人陈某某、黄某某犯妨害信用卡管理罪，于2016年4月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年5月5日公开开庭审理了本案。海沧区人民检察院指派检察员吕玉珠出庭支持公诉，上列被告人及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2015年9月以来，被告人陈某某、黄某某受雇到厦门负责接收他人信用卡，由陈某某整理他人信用卡卡号、开户人姓名、密码等信息并输入电脑建档，由黄某某持他人信用卡到银行柜员机上试卡、修改密码。
2015年9月27日晚，被告人陈某某在厦门福联大饭店接收他人信用卡后，即在该饭店1121号房间对收到他人信用卡卡号、开户人姓名等资料进行整理、录入电脑建档，并将整理好的信用卡交由黄某某到银行柜员机进行试卡和修改密码等操作。次日5时许，侦查人员在思明区湖滨东路金领广场楼下将正在进行试卡和修改密码的被告人黄某某抓获，并从其身上缴获非法持有的他人信用卡35张。而后，侦查人员在厦门福联大饭店1121房间抓获被告人陈某某，并当场缴获他人信用卡235张、银行卡开户资料、笔记本电脑等。
案发后，公安机关依法冻结了被告人陈某某交通银行卡（卡号62×××28）存款人民币24503元。缴获的二被告人非法持有的信用卡272张及相关开户资料、作案工具包括惠普牌笔记本电脑1台、三星牌手机3部、诺基亚牌手机1部、索尼牌手机1部、SIM卡72张、U盘1个、U盾1个及扣押的二被告人本人银行卡10张等物证已随案移送。
上述事实，被告人陈某某、黄某某在开庭审理中没有异议，并有公诉机关当庭提供、出示的缴获的赃物包括信用卡272张及相关开户资料，作案工具包括惠普牌笔记本电脑1台、三星牌手机3部、诺基亚牌手机1部、索尼牌手机1部、SIM卡72张、U盘1个、U盾1个及扣押的二被告人本人银行卡10张等物证及相关的搜查笔录、扣押、移送物品清单，银行账户查询及交易明细等书证，证人朱某、赵某、谢某等人证言，被告人陈某某、黄某某供述和辩解，辨认笔录、提取笔录等笔录，光盘等视听资料，户籍证明、台湾地区居民往来大陆通行证、到案经过等证据证实。
关于本案争议的焦点，本院综合评判如下：
一、关于被告人陈某某的辩护人提出陈某某系因形迹可疑被公安机关传唤到案后如实供述自己罪行而构成自首等相关辩护意见。经查，根据经庭审举证、质证的缴获的手机、信用卡、笔记本电脑等物证，银行账户查询及交易明细等书证以及被告人陈某某的供述等证据，可以证实公安机关系在现场当场抓获陈某某并当场缴获被告人所持有的他人信用卡237张及相关开户资料明细，作案工具笔记本电脑、存储信用卡资料的U盘、绑定的SIM卡等主要罪证，因此被告人陈某某系被动归案，不属自动投案，依法不构成自首；但其归案后能如实供述，构成坦白，依法可从轻处罚。故辩护人关于此节的相关辩护意见本院不予采纳。
二、关于被告人黄某某的辩护人提出黄某某非法持有他人信用卡数量应认定为100余张、黄某某系从犯等相关辩护意见。经查，被告人陈某某、黄某某均受雇到厦门负责接收他人信用卡，由陈某某整理他人信用卡卡号、开户人姓名、密码等信息并输入电脑建档，由黄某某持他人信用卡到银行柜员机上试卡、修改密码。因此，二被告人虽然分工不同，但相关配合，共同实施了非法持有他人信用卡等妨害信用卡管理的罪行，系共同犯罪，依法均应以查获的270张他人信用卡认定其非法持有的数量。被告人黄某某与被告人陈某某居于共同犯意、分工配合，且在犯罪期间均居住在一起，均从中非法获利，在共同犯罪中作用相当，不予区分主从犯；辩护人提出黄某某系受陈某某雇佣的意见，只有黄某某的陈述，陈某某予以否认，缺乏其他证据佐证，依法不能认定。故辩护人提出的上述辩护意见，本院不予采纳。
三、关于二被告人辩护人提出对陈某某、黄某某适用缓刑的相关辩护意见。本院认为，二被告人非法持有他人信用卡共计270张，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应在有期徒刑三年以上十年以下量刑期间判处刑罚，结合其犯罪情节，依法应处三年以上有期徒刑，不符合缓刑适用条件。故辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。
综上所述，本院认为，被告人陈某某、黄某某非法持有他人信用卡共计270张，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈某某、黄某某能如实供述自己的犯罪事实并自愿当庭认罪，依法可从轻处罚。被告人陈某某、黄某某的辩护人提出二被告人具有坦白情节及无前科、自愿认罪等相关量刑情节的意见可以采纳；其余意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月28日起至2020年9月27日止；罚金应于本判决生效后的第二日起三十日内缴交。）
二、被告人黄某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月28日起至2020年9月27日止；罚金应于本判决生效后的第二日起三十日内缴交。）
三、缴获在案的非法持有的信用卡272张，作案工具包括惠普牌笔记本电脑1台、三星牌手机3部、诺基亚牌手机1部、索尼牌手机1部、SIM卡72张、U盘1个、U盾1个均依法予以没收。
四、冻结在案的被告人陈某某交通银行卡（卡号62×××28）存款人民币24503元予以折抵罚金。
五、缴获的二被告人本人银行卡10张发还其本人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈军晖
人民陪审员 吴奕德
人民陪审员 储建平
二〇一六年五月二十六日
书 记 员 王 欣
附相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。