黑龙江省黑河市爱辉区人民法院刑 事 判 决 书（2018）黑1102刑初1号公诉机关黑龙江省黑河市爱辉区人民检察院。被告人周俊，男，汉族，1979年12月2日出生于湖北省仙桃市，初中文化，无职业，户籍地湖北省仙桃市，住湖北省武汉市汉南区。2017年3月3日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被黑河市公安局爱辉分局刑事拘留，同年4月5日被逮捕。现羁押于孙吴县看守所。黑河市爱辉区人民检察院以黑爱检诉刑诉〔2017〕158号起诉书指控被告人周俊�信用卡诈骗罪，于2018年1月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。应黑河市爱辉区人民检察院的建议，本院依法于2018年3月10日对本案延期审理。黑河市爱辉区人民检察院指派检察员武刚出庭支持公诉，被告人周俊到庭参加诉讼。现已审理终结。黑河市爱辉区人民检察院指控，1.2016年3月12日,被告人周俊携带其朋友由周某（另案处理）使用其照片办理的被害人鄂某的临时公民身份证乘坐火车来到北京市，用假的身份证在中国联通公司北京市神路街营业厅补办鄂某的手机卡，周俊将收到银行发送的验证码告知周某，随后周某告知周俊将鄂某中国招商银行储蓄卡（卡号：41×××17）内的人民币122860元分别转到周俊持有的户名为胡某的中国工商银行卡（卡号：62×××26）内及户名为汪某的中国工商银行卡（卡号：62×××99）内，并且可以取款，后周俊在北京招商银行华润大厦支行ATM机将赃款取出，自己留下赃款的20%，其余赃款以现金形式交给周某。2.2016年9月26日，周某告知被告人周俊已将被害人魏某中国邮政储蓄银行卡（卡号：62×××35）内的人民币50000元转到周俊所持有的户名为苗某的中国银行（卡号：62×××70）内，周俊在武汉市中国银行股份有限公司薇湖支行ATM机上将赃款取出，自己留下赃款的10%，其余赃款以现金形式交给周某。3.2016年11月4日，周某告知被告人周俊已将被害人蒋某的中国邮政储蓄银行卡（卡号：62×××28）内的人民币49980元转到周俊所持有的户名为王某2的中国邮政储蓄银行卡（卡号：62×××43）内，后周俊在武汉市中国邮政储蓄银行股份有限公司双洞门营业所柜台及ATM机将赃款取出，自己留下赃款的10%，其余赃款以现金形式交给周某。4.2016年11月18日，周某告知被告人周俊已将被害人石某中国邮政储蓄银行卡（卡号：62×××53）内的人民币49990元转到周俊所持有的户名为范某的中国建设银行（卡号：62×××90）内，后周俊在武汉市中国建设银行股份有限公司武汉汉南支行ATM机上将赃款取出，自己留下赃款的10%，其余赃款以现金形式交给周某。综上，2016年3月至11月期间，被告人周俊明知周某实施信用卡诈骗，多次帮助周某在银行柜台、ATM机提取赃款共计人民币272830元。2017年3月3日，周俊在湖北省武汉市被公安机关抓获。为支持上述指控，公诉人当庭出示或宣读了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等相关证据。据此，公诉机关认为，被告人周俊冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额巨大的行为，已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，犯罪事实清楚，证据�实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。案发后，周俊认罪态度较好，并如实供述自己的罪行，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定处罚。提请本院依法惩处。被告人周俊对公诉机关指控的犯罪事实无异议，且未作辩解。经审理查明，1.2016年3月12日,被告人周俊持有数张不同银行的他人信用卡（卡片上附有密码）及假冒被害人鄂某的临时公民身份证来到北京市，周俊使用该身份证在中国联通公司北京市神路街营业厅补办鄂某的手机卡，后周俊将银行发送到该手机卡内的验证码告知其同伙，周俊的同伙通过网上银行将鄂某中国招商银行储蓄卡（卡号：41×××17）内的人民币122860元分别转到周俊持有的户名为胡某的中国工商银行卡（卡号：62×××26）内及户名为汪某的中国工商银行卡（卡号：62×××99）内，后周俊来到北京�商银行华润大厦支行ATM机将赃款取出。2.2016年9月26日，被告人周俊的同伙电话告知周俊，其已将被害人魏某中国邮政储蓄银行卡（卡号：62×××35）内的人民币50000元转到周俊所持有的户名为苗某的中国银行卡（卡号：62×××70）内，后周俊在武汉市中国银行股份有限公司薇湖支行ATM机上将赃款取出。3.2016年11月4日，被告人周俊的同伙电话告知周俊，其已将被害人蒋某中国邮政储蓄银行卡（卡号：62×××28）内的人民币49980元转到周俊所持有的户名为王某2的中国邮政储蓄银行卡（卡号：62×××43）内，后周俊在武汉市中国邮政储蓄银行股份有限公司双洞门营业所柜台及ATM机将赃款取出。4.2016年11月18日，被告人周俊的同伙电话告知周俊，其已将被害人石某中国邮政储蓄银行卡（卡号：62×××53）内的人民币49990元转到周俊所持有的户名为范某的中国建设银行卡（卡号：62×××90）内，后周俊在武汉市中国建设银行股份有限公司武汉汉南支行ATM机上将赃款取出。综上，被告人周俊共实施信用卡诈骗犯罪四起，诈骗数额共计人民币272830元，所得赃款全部被其挥霍。2017年3月3日，周俊在湖北省武汉市被公安机关抓获。上述事实，被告人周俊在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人鄂某、魏某、蒋某、石某的陈述，证人周某、马某、齐某、张某、王某1、范某、汪某、朱某、陈某、李某、刘某、邱某1、邱某2、肖某、邱某3、殷某、金某的证言，物证银行卡照片，公安机关出具或调取的户籍证明、到案及破案经过、临时羁押证明、银行交易明细查询、银行账户开户信息、中国联合网络通信有限公司北京市分公司客户综合业务登记单、搜查证、搜查笔录、扣押物品及清单、说明材料、辨认笔录及�片、视听资料（监控录像）等证据证实，足以认定。本院认为，被告人周俊冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额巨大的行为，已构成信用卡诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控被告人所犯罪行成立，定罪及适用法律正确，应予支持。鉴于案发后周俊认罪态度较好，并能够如实供述其犯罪事实,对其可以从轻处罚。据此，根据被告人周俊的犯罪事实、性质、情节、悔罪表现和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院》第五条第一款、第二款第(三)项和《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十五条的规定，判决如下：一、被告人周俊犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月3日起至2023年3月2日止。）（上述罚金于本判决发生法律效力后十日内缴纳）。二、责令被告人周俊依法退赔被害人鄂然人民币122860元；退赔被害人魏尊波人民币50000元；退赔被害人蒋华人民币49980元；退赔被害人石磊人民币49990元。三、对公安机关依法扣押的物品，由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑河市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。审判长  刘爱民审判员  陈 末审判员  杜 钰二〇一八年四月十八日书记员  李晶毅附：法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项：有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(三)冒用他人信用卡的；第四十五条：有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条：有期徒刑的刑期，从判决执行�日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用自行处理。第六十七条第三款：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。《最高人民法院、最高人民�察院》第五条第一款、第二款第（三）项：使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十五条：对查封、扣押、冻结的财物及其孳息，应当在判决书中写明名称、金额、数量、存放地点及其处理方式等。涉案财物较多，不宜在判决书中详细列明的，可以附清单。涉案财物未随案移送的，应在判决书中写明，并写明由查封、扣押、冻结机关负责处理。