吉林省长春市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2017）吉0104刑初348号公诉机关长春市朝阳区人民检察院。被告人何建标，男，1967年7月15日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地：河南省嵩县公安局嵩县。曾因犯盗�罪，于2004年被河南蒿县人民法院判处有期徒刑二年缓刑三年。因涉嫌非法吸收公众存款，于2017年3月7日被刑事拘留；因犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月12日执行逮捕。现羁押于长春市第二看守所。长春市朝阳区人民检察院以长朝检刑检刑诉[2017]210号起诉书指控被告人何建标犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年7月6日公开开庭审理了本案。长春市朝阳区人民检察院指派代理检察员曹霞出庭支持公诉，被告人何建标到庭参加诉讼。2018年1月8日，长春市朝阳区人民检察院作出长朝检刑检刑追诉[2018]2号追加起诉决定书。2018年3月6日，对公诉机关追加起诉部分公开开庭进行了审理。长春市朝阳区人民检察院指派代理检察员曹霞出庭支持公诉，被告人何建标到庭参加诉讼。现已审理终结。长春市朝阳区人民检察院指控：2016年1月至2017年2月，被告人何建标在担任吉林省德嘉投资有限公司总经理期间，伙同石小山（另案处理）、杨胜恩（在逃）等人，在长春市工商局朝阳区分局注册成立吉林省德嘉投资有限公司，在长春市朝阳区西安大路与安达街交汇处盛嘉新城一商业办公楼内，以将投资款借给河南省开封市东京海洋馆有限责任公司为名，以高额利息为诱饵向社会不特定人群吸取资金，截止至案发，被告人何建标等人向张某、赵某、明某、王某、张某有等59余名被害人非法吸收钱款人民币6,156,000元，返还本息351,770元，造成损失5,804,230元。公诉机关认定上述事实的证据如下：1、书证:抓获经过、户籍证明、何建标犯罪记录、情况说明、开封市东京海洋馆有限公司证明等；2、被害人陈述：被害人王某、迟某、丛某、韩某、孙某、姜某、焦某、兰某等人的陈述；3、证人证言：同案证人石小山的供述；证人张某、魏某、吕某、白某、杨某等人的证言；4、被告人供述和辩解：被告人何建标的供述和辩解；公诉机关认为：被告人何建标非法吸收公众存款，扰乱公众秩序，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。但案发后，被告人何建标主动投案,并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻处罚。被告人何建标对公诉机关的指控无异议。经审理查明：2016年2月，被告人何建标伙同石小�在长春市工商局朝阳区分局注册成立吉林省德嘉投资有限公司，何建标系吉林省德嘉投资有限公司法定代表人，以将投资款借给河南省开封市东京海洋馆有限责任公司为名，以高额利息为诱饵向社会不特定人群吸取资金，现合同到期后无法还款。经查，扣除证据中投资人与吉林省德易鑫投资有限公司签订的合同金额7万元，吉林省德嘉投资有限公司与56名投资人签订合同，吉林省德嘉投资有限公司非法吸收投资款达609万元。上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证明：（一）书证：1.常住人口基本信息。证实被告人何建标，男，1967年7月15日出生。2.抓捕经过，证实案发过程，被告人何建标系主动投案。3.何建标犯罪记录。证实2004年因犯盗窃罪被河南省嵩县法院判处有期徒刑二年缓刑三年。4.情况说明两份。证实被告人何建标有前科情况,犯罪嫌疑人石小山已被公安机关上网通缉，正在抓捕中。5.开封市东京海洋馆有限责任公司证明：没有授权给吉林省德嘉投资公司签订投资合同，吉林德嘉所盖法人章不是本公司的，与吉林德嘉所签合同没有履行就已终止，终止时间为2016年4月。6.投资顾问（居间）协议；7.德嘉投资明细总表；8.开封市东京海洋馆营业执照、私营企业基本注册信息等；9.德嘉公司登记(备案)申请书、法定代表人信息等；10.投资人员登记表；11.投资管理合同。证实投资方参加吉林省德嘉投资有限公司的投资管理业务与资金运营方开封市东京海洋馆有限责任公司签订的合同。(二)证人证言1.证人张某（德嘉会计）证言。证实我是吉林省德嘉投资有限公司的会计。我是2014年12月份，到吉林省德嘉投资公司工作的，我刚到公司工作是出纳员，2015年6月份，任公司会计，负责公司的内帐。是一家民营公司。公司现在法人是叫何建标。公司是2016年2月15日在长春市工商局注册登记的，注册地址是：吉林省长春市朝阳区西安大路与安达街交汇处盛嘉新城1/3/5商业[幢]111号房。现在德嘉公司的办公地址在长春市朝阳区新华路与清和街交汇处1651号(典石广场后侧门市房),公司面积大约300平方米左右。营业执照上的经营范围是投资咨询（不含证券、期货、股权及其他金融投资咨询），利用自有资金对相关项目进行投资（不得从事理财、非法集资、非法吸储、贷款等业务；法律、法规和国务院决定禁止的，不得经营；许可经营项目凭有效许可证或批准文件经营；一般经营项目可自主选择经营）（已发需经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。吉林德嘉公司实际是与投资人签订投资管理合同，将投资人的投资款借给第三方投资公司，是P2B的运营模式。吉林省德嘉投资有限公司的法人是何建标，公司总经理石小山，我是负责公司财务，理财师（负责给客户授课）兼业务员白中俭，前台接待刘姝言，剩余的就是公司业务员吕红梅、魏清雪，公司一共就七个人.我负责公司对内的流水账；日常花销；投资人和公司签订�同时，我负责写合同；统计投资人的信息，每月给付投资人利息；给公司员工开工资；保存客户和公司签订的投资管理,我每月统计出应付给投资人的利息，我将算出的利息金额以表格的方式报给何建标或者石小山，何建标或石小山将利息款以现金方式给我，我再将这些利息以现金和网银汇款的方式给到投资客户。他俩不在这份给客户付利息的表格上签字；每次他俩给我客户利息款后，都是我给出具一份收条，上面我写收备用金多少钱，收条上我签上我的名字，何建标也在上面签写他的名字，这个条由何建标保存；但基本上每次都是石小山给我钱，何建标在我出的收条上签字。主要是通过业务员发放传单，和投资客户约定时间，由理财师给客户讲课，宣传公司的情况、投资收益情况等方式宣传；投资客户都是不特定人群，只要是有钱投资就可以。德嘉公司印发宣传�，上面写明投资德嘉风险低，收益利息高等内容，具体公司有宣传单.投资客户有两种方式给付投资款，分别是刷POS机和现金的方式支付投资款。客户签订合同将投资现金都交给我，我负责清点之后，我再将客户投资的钱都交给何建标或者石小山，但是我交给石小山的时候多。每次我给何建标、石小山客户投资款后，都是由何建标在收据上签字，我负责留存。德嘉公司就一台P**机。这台是何建标给我的，谁办理的我不知道；绑定是何建标的银行卡，因为POS机开机签到时就会自动打出一个小票，上面写着何建标的名字；商户名称是：开封市东京海洋馆有限责任公司；商户编号：822241053980018，终端编号：92422355。我收到的现金投资款我都交给何建标或者石小山了，都是由他们支配的，但是这里面有一人拿投资款用多个人名签订的合同�投资款大约在600万元钱左右。一直按月支付利息，从2017年3月份开始就没再支付利息了。2.证人魏某（德嘉业务员）证言。证实我在吉林省德嘉投资有限公司（以下简称德嘉公司）工作，我是2016年12月初，到吉林德嘉投资公司工作的，我到公司工作就是业务员，负责公司的客户、业绩，为公司招客户进行投资。我是2016年12月初，在德嘉公司门口贴的招聘信息，我是应聘上岗的。吉林省德嘉投资有限公司是一家民营公司。公司现在法人是叫何建标。公司是2016年2月15日在长春市工商局注册登记的，注册地址是：吉林省长春市朝阳区西安大路与安达街交汇处盛嘉新城1/3/5商业[幢]111号房。现在德嘉公司的办公地址在长春市朝阳区新华路与清河街交汇处1651号(典石广场�侧门市房),公司面积大约300平方米左右。营业执照上的经营范围是投资咨询（不含证券、期货、股权及其他金融投资咨询），利用自有资金对相关项目进行投资（不得从事理财、非法集资、非法吸储、贷款等业务；法律、法规和国务院决定禁止的，不得经营；许可经营项目凭有效许可证或批准文件经营；一般经营项目可自主选择经营）（已发需经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。）。吉林德嘉公司实际是与投资人签订投资管理合同，将投资人的投资款借给第三方投资公司，是P2B的运营模式。吉林省德嘉投资有限公司的法人是何建标，公司总经理（监事）石小山，公司财务会计张雪，理财师（负责给客户授课）、业务员白中俭，前台接待刘姝言，我和吕红梅是业务员，公司一共就七个人。我负责给公司招客户，发展客户，与投资客户签订投资合同。对外宣传主要是通过发放传单，和投资客户约定时间，由理财师给客户讲课，宣传公司的情况、投资收益情况等方式宣传；投资客户都是社会上不特定人群，只要是有钱投资就可以。投资客户有两种方式给付投资款，分别是刷POS机和现金的方式支付投资款。以现金方式投资的客户，与公司签订合同后将投资现金都交给会计张雪，之后的事情我不知道了。3.证人吕某（业务员）证言。证实我现在吉林省德易鑫投资管理有限公司工作，公司地址在松原市乌兰大街飞宇二期一个1、2楼的门市房，我现在在德易鑫公司负责业务。我是2015年3月份到德易鑫公司工作的，当时公司的位置在长春市朝阳区典石广场后面的一个二层门市房。我在吉林德嘉公司工作过，吉林德嘉公司与德易鑫公司是一个法人，这两个公司实际是一个老板。与投资客户签�投资合同。投资客户有两种方式给付投资款，分别是刷POS机和现金的方式支付投资款，多数为缴纳现金，因为多数客户都是年纪比较大的人群，他们没有银行短信提醒，所以就都以交现金为主。客户签订合同后，都是将现金交给财务，基本都交给会计张雪，之后张雪怎么处理我就不知道了。4.证人白某（理财室兼业务员）证言。证实我在吉林省德嘉投资有限公司（以下简称德嘉公司）工作，我是公司的业务员和讲师。我是2016年3月份，到吉林德嘉投资公司工作的，来的时候我是做经理助理，做了两个月左右就换成业务员的工作和讲师工作，主要针对投资人进行理财讲解。吉林省德嘉投资有限公司的法人是何建标，公司总经理石小山，公司财务是张雪，我是理财师（负责给客户授课）兼业务员，前台接待刘姝言，剩余的就是公司业务员吕红梅、魏清雪，公司一共就七个人。我负责给投资人讲解理财，寻找客户，签订合同由财务签订。投资客户有两种方式给付投资款，分别是刷POS机和现金的方式支付投资款，多数为缴纳现金，因为多数客户都是年纪比较大的人群，他们没有银行短信提醒，所以就都以交现金为主。5．证人杨某（开封东京海洋馆经理）证言。证实我可以把当时和德嘉公司签订的合同提供给公安机关。当时是何建标、石小山来公司说的，当时何建标说他们德嘉投资有限公司有融资能力，当时我们公司也有资金需求，我们就决定向德嘉投资有限借款二千万元，借款利息是借款总额的2.5%一月，借款用于公司的流动资金。（合同）内容是借款二千万元，利息是借款总额的2.5%一月，借款期限是一年。当时我们和德嘉公司签订完合同以后没几天，我们就终止了合同，德嘉公司根本就没给我们汇过钱。6.同案证人石小山证言。证实2015年2月份，我开始担任德易鑫公司的法人。因为当时德易鑫公司的很多客户的投资款快要到期了，我和杨胜恩面临一个很大的资金问题，所以我俩在一起研究，最后商定说再找一法人成立一个新的投资公司，把德易鑫的合同续签到这个新的投资公司去。2016年2月份左右，我通过熊公平见到何建标，我向何建标说了之前德易鑫公司的运营情况，并且说现在想成立一个新的投资公司，之后将德易鑫公司快要到期的投资客户，续签到新成立的投资理财公司中，因为续签就不用给客户现金，还可以延长期限，这样就不会有客户逼着要钱了，并且我跟何建标承诺说把我名下的这些德易鑫投资者的欠账过继完之后，新成立的公司就由何建标负责经营了，我就从�撤出来了，但是在这之前，新成立的公司由何建标当法人，我和杨胜恩负责实际经营管理，何建标都表示同意了。2016年2月15日，我跟何建标找了一家代办公司，在长春市工商局朝阳区分局注册了一家投资管理公司，名为：吉林省德嘉投资有限公司，法人是何建标。营业执照上的经营范围是：投资咨询（不含证券、期货、股权及其他金融投资咨询），利用自有资金对相关项目进行投资（不得从事理财、非法集资、非法吸储、贷款等业务；法律、法规和国务院决定禁止的，不得经营；许可经营项目凭有效许可证或批准文件经营；一般经营项目可自主选择经营）（已发需经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。何建标为公司法人，实际经营者是我和杨胜恩，何建标在德嘉公司负责签字等业务。因为公司运营，我当时提出开办投资理财公司必须有第三方公�作为资金运营方，2016年3月份，我带着何建标到河南省开封市，通过我朋友吉迎辉，联系到开封市东京海洋馆有限责任公司，公司法人叫杨文，当时我、何建标、杨文、吉迎辉和杨文公司的人，在当地一家茶馆商谈，我跟何建标与杨文说，我们在长春新成立的这家德嘉投资公司可以募集到资金，杨文说东京海洋馆扩建需要资金，当时杨文说资金越多越好，我说我们在长春开的这个公司一年能为你募集资金2000多万元，杨文提出可以按提供资金数额月利率2.8份—3分利给我们公司，当时我们双方都同意了，何建标与杨文在这个茶馆就签订了一份第三方投资合同，这份合同是由何建标和杨文签订的，他们都在上面签写名字了，并且在这份合同上加盖了吉林德嘉投资有限公司的公章，杨文也在合同上加盖他们公司的公章。德嘉公司于2016年4月25日开始营业的，当�我带领了大约十多名准备投资的客户到河南省开封市东京海洋馆参观、了解、核实这个投资项目，回来后这些客户就开始投资了，这些考察的费用都是由杨胜恩拿的。德嘉公司实际是我和杨胜恩投资的，因为德嘉公司与德易鑫公司是同一办公地址。德嘉公司实际控制人是我和杨胜恩；何建标石公司的法人，负责签订合同及签字等业务；业务经理吕红梅，长春人，负责拉客户；行政经理姓赵（具体名字我记不清了）；公司会计张雪，负责公司账目，公司的POS机由她负责，公司所有财务工作都由她负责；业务经理魏清雪，也负责拉业务；公司的理财师兼业务员叫白中俭，负责公司业务讲解，给投资客户宣传讲解公司理财收益情况。德嘉公司收取投资款是分为两种方式，一种是投资人将投资款以现金的方式交到公司会计张雪那里，张雪给开具一张收款收据，何建标在收�上签我的名字，张雪将收取的投资款（现金）交到我这；另一种方式是投资人投资时，用我公司POS机刷卡的方式进行交纳投资款。德嘉公司有一台P**机，是何建标找人办理的，为避免客户产生怀疑，杨胜恩让我跟何建标将商户名称写成开封市东京海洋馆有限责任公司；商户编号：822241053980018，终端编号：92422355。这台P**机捆绑的银行卡是何建标建设银行的银行卡。这个卡号我不知道，银行卡在哪里我也不知道。德嘉投资公司开业至今一共与客户签订了大约100份合同，大约有50多名投资人，这些投资人有的是一人用多个名字签订多份合同，大约签订了100多份合同，吉林德嘉投资公司收取了大约257余万元的投资款；同时，在德嘉公司成立之前，我和杨胜恩所经营的德易鑫公司签订的合同到期后，经过我与客户沟通，将这些与德易鑫公司签订合同的投资客户，续签到德嘉�司的名下，德易鑫公司续签到德嘉公司名下的投资人大约有40人左右，投资金额大约325余万元。我只是将这些德易鑫投资人的合同续签（转签）到德嘉公司名下，而收取这些投资人的投资款325余万元并没有转到德嘉公司，这些投资人的钱都在杨胜恩那里。德嘉公司收取大约40余名投资人的投资款257余万元，德易鑫公司续签到德嘉公司的投资人大约40余名投资人的投资款325余万元，吉林德嘉投资公司共计与80余名投资人签订投资合同，总投资金额为582余万元。这笔投资款实际没有汇到开封市东京海洋馆有限责任公司。其中200万元左右是杨胜恩拿走了，具体他怎么支配的我不知道；有20万元钱何建标拿到营口开公司租房子、装修了；何建标自己花了10万元左右；我自己花了50万元左右；余下的300万元给公司员工开资和支付客户的利息。从2017年2月份开始，公司已经没钱支付�期投资人投资的本金和利息。（三）被害人陈述1.被害人白某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了一份合同，投资了1万元。2.被害人何某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了3份合同，投资了10万元，取得3000元利息，共损失97，000元。3.被害人明某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了5份合同，投资了39万元。4.被害人金某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了一份合同，投资了1万元，取得455元利息，共损失9545元。5.被害人赵某述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了2份合同，投资了80万元，取得8000元利息，共损失792，000元。6.被害人孙某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了2份合同，投资了7万元，取得1615元利息，共损失68，385元。7.被害人王某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了5份合同，投资了24万元，取得2450元利息，共损失237，550元。8.被害人韩某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了1份合同，投资了2万元，取得190元利息，共损失19810元。9.被害人朱某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了3份合同，投资了7万元。10.被害人于某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了1份合同，投资了3万元，取得900元利息，共损失29，100元。11.�害人张某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了2份合同，投资了5万元，取得1100元利息，共损失48，900元。12.被害人赵某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了1份合同，投资了3万元，取得1365元利息，共损失28，635元。13.被害人张某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了2份合同，投资了16万元，取得16，960元利息，共损失143，040元。14.被害人林某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了2份合同，投资了3万元，取得1万元利息，共损失2万元。15.被害人孙某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了2份合同，投资了3万元，取得795元利息，共损失29，205元。16.被害人�某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了2份合同，投资了2万元，取得525元利息，共损失19，475元。17.被害人邱某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了3份合同，投资了4万元，取得1195元利息，共损失38，805元。18.被害人张某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了2份合同，投资了7万元，取得8650万元利息，共损失61，350万元。19.被害人武某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了2份合同，投资了17万元，取得9000元利息，共损失161，000元。20.被害人王某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了6份合同，投资了20万元，取得4000元利息，共损失196，000元。21.被害人�某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了1份合同，投资了2万元，取得880元利息，共损失19，120元。22.被害人石某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了1份合同，投资了5万元，取得2000元利息，共损失48，000元。23.被害人韩某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了2份合同，投资了12万元，取得6070元利息，共损失113，930元。24.被害人韩某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了4份合同，投资了14万元，取得11，600元利息，共损失128，400元。25.被害人朱某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了1份合同，投资了1万元，取得300元利息，共损失9700元。26.被害人尹某�述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了1份合同，投资了1万元，取得700元利息，共损失9300元。27.被害人张某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了1份合同，投资了5万元，取得4000元利息，共损失46，000元。28.被害人李某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了2份合同，投资了10万元，取得1000元利息，共损失99，000元。29.被害人姜某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了2份合同，投资了3万元，取得400元利息，共损失29，600元。30.被害人李某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了4份合同，投资了25万元，取得15，750元利息，共损失234，250元。31.被害人李某陈述，�实在吉林省德嘉投资有限公司签订了5份合同，投资了11万元，取得6630元利息，共损失103，370元。32.被害人赵某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了1份合同，投资了1万元，取得100元利息，共损失9900元。33.被害人赵某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了2份合同，投资了20万元，取得2100元利息，共损失197，900元。34.被害人姜某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了2份合同，投资了2万元，取得200元利息，共损失19，800元。35.被害人王某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了2份合同，投资了2万元，取得200元利息，共损失19，800元。36.被害人高某陈述，证实在吉�省德嘉投资有限公司签订了2份合同，投资了14万元，取得1458元利息，共损失138，542元。37.被害人孙某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了6份合同，投资了22万元，取得2165元利息，共损失217，835元。38.被害人魏某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了9份合同，投资了28万元，取得2825元利息，共损失277，175元。39.被害人王某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了2份合同，投资了7万元，取得910元利息，共损失69，090元。40.被害人张某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了3份合同，投资了4万元，取得3695元利息，共损失36，305元。41.被害人孙某陈述，证实在吉林�德嘉投资有限公司签订了4份合同，投资了5万元，取得1200元利息，共损失48，800元。42.被害人韩某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了4份合同，投资了5万元，取得1755元利息，共损失48，245元。43.被害人焦某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了1份合同，投资了1万元，取得300元利息，共损失9700元。44.被害人兰某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了3份合同，投资了11万元，取得5250元利息，共损失104，750元。45.被害人雷某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了1份合同，投资了1万元，取得300元利息，共损失9700元。46.被害人王某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了1份合同，投资了2万元，取得800元利息，共损失19，200元。47.被害人迟某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了2份合同，投资了4万元，取得1170元利息，共损失38，830元。48.被害人张某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了1份合同，投资了1万元，取得100元利息，共损失9900元。49.被害人赵某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了2份合同，投资了3万元，取得2140元利息，共损失27，860元。50.被害人丛某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了4份合同，投资了6万元，取得1900元利息，共损失58，100元。51.被害人李某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了1份合同，投资了6万元，取得4560元利息，共损失55，440元。52.被害人范某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了1份合同，投资了1万元，取得280元利息，共损失9720元。53.被害人盖某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了4份合同，投资了25万元，共损失25万元。54.被害人齐某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了10份合同，投资了59万元，共损失59万元。55.被害人战某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了2份合同，投资了5万元，共损失5万元。56.被害人张某陈述，证实在吉林省德嘉投资有限公司签订了4份合同，投资了31万元，取得18，000元利息，共损失292，000元。（四）被告人的供述与辩解被告人何建标的供述。证实我开的吉林省德嘉投资有限公司收取投资人投资款现在出现问题了，所以我主动到公安机关投案。我在长春市朝阳区清和街与新华路交汇处1651号(典石广场后侧门市房)开的公司，我是2016年2月15日在长春市工商局朝阳分局办理的工商营业执照，我是公司的法人。营业执照上的经营范围是：投资咨询（不含证券、期货、股权及其他金融投资咨询），利用自有资金对相关项目进行投资（不得从事理财、非法集资、非法吸储、贷款等业务；法律、法规和国务院决定禁止的，不得经营；许可经营项目凭有效许可证或批准文件经营；一般经营项目可自主选择经营）（已发需经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。是一家民营公司。2005年我听我的朋友黄洪涛（河南老乡）说，到东北开理财公司很赚钱，2016年正月初七，我跟我河南老乡石小山到长春，当时石小山在长春开了一家名为德易鑫投资管理有限公司，石小山是法人，地点和现在德嘉公司是同一地点，当时德易鑫公司正在营业，石小山在长春安达街附近租了一个民房，六楼三室一厅的房子，我就住在这个房子里，当时石小山和我说想在开一个理财公司，让我当公司法人，每月按纯利润的20%给我提成，我当时同意了，石小山当时和我商量，让我当公司法人，公司其它业务不让我管，只让我跟客户签订合同和公司所有签字的业务都有我负责签写，收取客户的投资款不让我管，由石小山负责，同时石小山提出开办投资理财公司必须有第三方公司做为资金运营方，2016年2月15日，我跟石小山到朝阳区工商局办理了吉林省德嘉投资有限公司的营业执照，2016年3月份，石小山带我到河南省开封市通过他的朋友（具体名字我记不清了），找到开封市东京海洋馆有限责任公司，公司法人叫杨文，当时杨文说东京海洋馆需要扩建需要资金，我、石小山、杨文、介绍人、和杨文公司的人，在当地一家茶馆商谈，当时杨文说需要越多越好的资金，石小山说我们在长春开的这个公司一年能为你募集资金2000多万元，杨文提出可以按提供资金数额月利率2.8分--3分利给我们公司，当时我们双方都同意了，我与杨文在这个茶馆就签订了一份第三方投资合同，这份合同是由我和杨文签订的，我们都在上面签写名字了，我在这份合同上加盖了吉林省德嘉投资有限公司的公章，杨文也在合同上加盖他们公司的公章。德嘉公司是2016年4月25日开始营业的，当时石小山带领了大约十多名客户准备投资的客户到河南省开封市东京海洋馆参观了解核实这个投资项目，回来后这些客户就开始投资了，这些考察的费用都是由石小山拿的。德嘉公司实际控制人是石小山，收集投资人的投资款都有石小山负责；我是公司的法人，我只负责公司签订合同及签字等业务；河南人姓杨的（具体名字我不知道），他负责介绍客户；业务经理吕红梅，她负责拉客户；行政经理姓赵（具体名字我记不清了）；公司会计张雪，她负责公司账目，公司的POS机由她负责，公司所有财务工作都由她负责；业务经理魏清雪，她也负责拉业务，她才来三个月；公司的理财师兼业务员叫白中俭，他是负责公司业务讲解，给投资客户宣传讲解公司理财收益情况；还有一个叫齐秀芹的老太太，是公司业务员也是投资人，她负责介绍客户；还有一个新来的员工，负责前台接待，叫刘姝言；还有就是普通业务员，到公司呆一段时间就离开了，具体叫什么名字�记不清了。吉林德嘉投资公司招揽投资人主要是通过业务员发放传单，和投资客户约定时间，由理财师给客户讲课，宣传公司的情况、投资收益情况等方式宣传；投资方式分三个月、六个月、一年期，投资期限三个月的月利率为0.85%，六个月的月利率1%，一年的月利率是1.2%，投资金额是最低1万元起，最高无上限。我公司收取投资款是分两种法方式，一种是投资人将投资款以现金的方式交到公司会计张雪那里，张雪给开具一张收款收据，我在收据上签写我的名字，张雪将收取的投资款（现金）交到石小山那里；另一种方式是投资人投资时，用我公司POS机刷卡的方式进行交纳投资款。德嘉投资公司开业至今一共与客户签订了大约签了80份合同左右，大约有40多名投资人，这些投资人有的是一人用多个名字签订多份合同，大约签订了80多份合同，吉林德嘉投资�司收取了大约257余万元的投资款；同时，石小山在德嘉公司成立之前，他所经营的德易鑫公司也与投资人签订合同，收取投资人投资款，投资人与德易鑫公司签订的合同到期后，石小山与客户沟通，将这些与德易鑫公司签订合同的投资客户，续签到德嘉公司的名下，德易鑫公司续签到德嘉公司名下的投资人大约有40人左右，投资金额大约325余万元。石小山只是将这些投资人的合同续签（转签）到德嘉公司名下，而他收取这些投资人的投资款325余万元并没有转到德嘉公司，这些投资人的钱都在石小山那里。上述证据经庭审举证、质证，被告人何建标均无异议，公诉机关提供的证据查证属实，应当作为定案依据，予以确认。本院认为,被告人何建标同本案证人石小山违反国家规定，向社会宣传以高额利息回报,变相吸收公众存款，涉案金额达600余万元,涉案人数56人。其行为严重扰乱了国家的金融秩序，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予严惩。公诉机关指控被告人何建标犯非法吸收公众存款罪罪名成立。但被告人何建标案发后能自动投案，如实供述自己的罪行,系自首；且被告人何建标与本案证人石小山共同犯罪中起次要和辅助作用，系从犯。依法可减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款【非法吸收公众存款罪】、第四十五条【有期徒刑的期限】、第四十七条【有期徒刑刑期的计算】、第六十七条第一款【自首】、第二十七条【从犯】、第五十二条【罚金的适用】、第五十三条【罚金的缴纳期限】、第六十四条【犯罪物品的处理】之规定，判决如下：一、被告人何建标犯非法吸收公众存款罪，判处�期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月7日起至2019年3月6日止。）二、责令被告人何建标于本判决生效后立即退赔被害人白某1万元，何某10万元，明某39万元，金某1万元，赵某80万元，孙某7万元，王某24万元，韩某2万元，朱某7万元，于某3万元，张某5万元，赵某3万元，张某16万元，林某3万元，孙某3万元，孙某2万元，邱某4万元，张某7万元，武某17万元，王某20万元，李某2万元，石某5万元，韩某12万元，韩某14万元，朱某1万元，尹某1万元，张某5万元，李某10万元，姜某3万元，李某25万元，李某11万元，赵某1万元，赵某20万元，姜某2万元，王某2万元，高某14万元，孙某22万元，魏某28万元，王某7万元，张某4万元�孙某5万元，韩某5万元，焦某1万元，兰某11万元，雷某1万元，王某2万元，迟某4万元，张某1万元，赵某3万元，丛某6万元，李某6万元，范某1万元，盖某25万元，齐某59万元，战某5万元，张某31万元。共计56人，金额609万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员  田跃威审判员  陈晓静审判员  李洪涛二〇一八年三月二十二日书记员  谷孟储