福建省安溪县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0524刑初512号
公诉机关福建省安溪县人民检察院。
被告人吴某某，男，1990年12月17日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，农民，住福建省安溪县。现因本案，于2015年9月21日被刑事拘留，同年10月29日被逮捕，现羁押于安溪县看守所。
辩护人钟志强、张艺婷（实习），福建安荣律师事务所律师。
被告人徐某甲，女，1988年11月20日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，农民，住福建省安溪县。现因本案，于2015年9月21日被刑事拘留，同年10月29日被取保候审，同年12月29日被继续取保候审。2016年6月22日由本院决定被继续取保候审，现在家。
福建省安溪县人民检察院以安检诉刑诉（2016）484号起诉书指控被告人吴某某犯信用卡诈骗罪、侵犯公民个人信息罪、被告人徐某甲犯信用卡诈骗罪，于2016年6月20日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。安溪县人民检察院指派检察员林琳出庭支持公诉，被告人吴某某及其辩护人钟志强、张艺婷（实习）、被告人徐某甲均到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，被告人吴某某于2015年8月间，伙同张某甲、汪某甲（均另案处理）雇佣被告人徐某甲及汪某乙、“阿斌”（均另案处理），在湖南省长沙市开福区景香苑12栋××室等地，由张某甲为主负责通过网络非法获取平安银行卡持卡人信息，再由被告人徐某甲及汪某甲、汪某乙、“阿斌”发送提升信用卡额度虚假信息给信用卡持卡人，诱使信用卡持卡人点击所接收短信的钓鱼网站链接，盗取持卡人的银行卡卡号、密码等信用卡资料信息。之后，由被告人吴某某及张某甲等人利用所盗取的信用卡信息资料，并以各种理由骗取持卡人的动态验证码，通过互联网在境外博彩网站进行充值并提现。截止到被查获时，被告人吴某某、徐某甲共参与骗取被害人徐某乙8，000元、王某某4，700元、张某乙5，000元，计17，700元。
被告人吴某某还于2015年9月间，在湖南省长沙市开福区湘江世纪城映江苑2栋××室等地，通过网络非法购买获取平安银行卡持卡人信息8，000余条，再利用非法获取的信息资料发送提升信用卡额度虚假信息给信用卡持卡人，诱使信用卡持卡人点击所接收短信的钓鱼网站链接，盗取持卡人的银行卡卡号、密码等信用卡资料信息。之后，利用所盗取的信用卡信息资料，并以各种理由骗取持卡人的动态验证码，通过互联网到相关网站交易、使用。截止到被查获时，共骗取被害人蔡某某12，000元、潘某某5，000元，计17，000元。
被告人吴某某、徐某甲于2015年9月19日被抓获，同时被扣押手机11部、笔记本电脑1台、SIM卡71张、无线数据终端1个等作案工具；被告人徐某甲归案后能如实供述自己的罪行，并为被告人吴某某退还赃款6，000元给被害人蔡某某。
审理中，被告人吴某某当庭表示自愿认罪，并向本院退缴违法所得款14，000元，被告人徐某甲向本院预缴罚金10，000元；受本院委托，安溪县司法局对被告人徐某甲进行审前社会调查，并出具了《调查评估意见书》，认为被告人徐某甲具备社区矫正条件。
上述事实，被告人吴某某、徐某甲在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审质证的接受刑事案件登记表，被害人徐某乙、王某某、张某、蔡某某、潘某某陈述，同案人张某甲、汪某乙、汪某甲供述，抓获经过，搜查笔录，提取笔录，扣押清单，现场照片，涉案银行交易明细，张某甲等人起诉意见书，现场交通处罚记录，公民个人信息资料及抽样调查工作说明，手机短信照片，存款录像截图，手机通话清单，文件检验鉴定意见书，电子证物检查工作记录，《调查评估意见书》，收条，被告人吴某某、徐某甲的户籍证明及其供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人吴某某单独或伙同被告人徐某甲及其他同案人以非法占有为目的，骗取他人信用卡信息资料，并通过互联网使用进行诈骗，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，部分属共同犯罪。被告人吴某某还违反国家规定，以购买的方式非法获取公民个人信息，情节严重，其行为已构成侵犯公民个人信息罪。公诉机关指控被告人吴某某犯信用卡诈骗罪、侵犯公民个人信息罪、被告人徐某甲犯信用卡诈骗罪的罪名成立，适用法律正确。在信用卡诈骗共同犯罪中，被告人吴某某起主要作用，是主犯，依法按其所参与的全部犯罪处罚；被告人徐某甲起次要作用，是从犯，依法从轻处罚，对判处罚金减轻处罚。被告人徐某甲归案后能如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。被告人吴某某在判决宣告前一人犯数罪，依法予以数罪并罚；其当庭表示自愿认罪，酌情从轻处罚。被告人吴某某主动退缴部分违法所得款，被告人徐某甲主动预缴罚金，均酌情从轻处罚。鉴于安溪县司法局出具了《调查评估意见书》，经本院审查后认为，被告人徐某甲具备社区矫正条件，且符合缓刑规定，依法对被告人徐某甲予以宣告缓刑。辩护人钟志强、张艺婷关于被告人吴某某具有认罪态度好、积极退赃等情节，建议对其从轻处罚的辩护意见予以采纳。为维护国家信用卡管理制度，保护公民的财产及个人信息权利不受侵犯，根据被告人吴某某、徐某甲的犯罪事实、情节及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百五十三条之一第三款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条第一、三款、第七十二条第二、三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人吴某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币二万元；犯侵犯公民个人信息罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币一千元。决定执行有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币二万一千元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2015年9月19日起至2018年1月18日止。）
二、被告人徐某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
三、继续追缴被告人吴某某、徐某甲及其同案人的违法所得款人民币14，700元及被告人吴某某退缴在本院的违法所得款人民币14，000元，计人民币28，700元；其中，发还给被害人徐某乙8，000元、王某某4，700元、张某乙5，000元、蔡某某6，000元、潘某某5，000元。
以上未缴纳罚金、违法所得款，均应于判决生效后十日内缴纳。
四、没收被告人吴某某、徐某甲被扣押的作案工具。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 高清良
人民陪审员 杨华燕
人民陪审员 吴瑜敏
二〇一六年八月三日
书 记 员 陈瑜芳
速 录 员 王兰英
附：本案适用法律条文：
一、《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二百五十三条之一违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
违反国家有关规定，将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者提供给他人的，依照前款的规定从重处罚。
窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的，依照第一款的规定处罚。
单位犯前三款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各该款的规定处罚。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
二、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。