湖南省华容县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）华刑初字第00200号
公诉机关华容县人民检察院。
被告人李某甲，无业。因本案于2014年8月22日被刑事拘留，9月11日被取保候审。现在家。
华容县人民检察院以华检刑诉（2015）178号起诉书指控被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。华容县人民检察院�派检察员胡红出庭支持公诉，被告人李某甲到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人李某甲自2010年开始在湖南省华容县从事酒店、房屋装修工程项目建设，2013年初开始因自身资金不足，便开始以高息回报（月利率2.4%、5%至8%、10%不等）为诱饵对外吸收公众资金，借款期限为2个月、3个月或不约定还款期限。2013年7月，被告人李某甲为扩大业务范围成立了“华容县精广门装修设计有限公司”（以下简称“精广门公司”），之后因所承接的装修工程需要资金以及前期所借款项需要给付利息，便开始以“公司员工发放工资”、“承接的大型装修工程资金周转”为借口，以高额利息回报为手段，继续对外大量吸收公众存款。同时被告人李某甲为扩大吸收资金的来源渠道，发动自己的朋友严某、胡永新等人传播自己高息揽资的消息，对外借贷资金。截止2014年8月20日被告人李某甲总共累计非法吸收16户资金726万元，至案发之日尚有626.8万元不能偿还，其非法吸收的资金部分用于工程项目开支，部分用于偿还集资利息及本金。公诉机关当庭出示了证人证言，被害人陈述，关于被告人李某甲不具备银行金融业务资格的证明，金融机构人民币贷款基准利率调整表，企业注册登记资料，组织机构代码证，借款借条，还款协议书，谅解书，被告人李某甲所承接的部分装修合同，结算清单，帐户资金明细单，到案经过说明等证据。公诉机关认为，被告人李某甲违反国家金融管理法律规定，未经相关部门批准，面向不特定的社会对象吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，其有自首情节，应从轻处罚，提请本院依法判处。
被告人李某甲对起诉指控的事实供认不讳，没有提出辩护意见。
经审理查明，�告人李某甲自2010年开始在华容县经营室内设计、装修业务，并于2013年7月成立了“华容县精广门装修设计工程有限公司”，因其自有资金严重不足，加之有些工程项目需带资入场，从2013年初便开始以付高息的方式向朋友、熟人以及朋友熟人所介绍的人借款以维持经营周转，至2014年8月，被告人李某甲总计向外借款726万元，至到案之日尚有626.8万元不能偿还。具体事实如下：
1、2013年11月至2014年7月，被告人李某甲以5%至8%不等的月利率向胡某甲分三次借款30万元，经胡某甲介绍从罗四红手中借款29万元。
2、2013年初至2013年7月，被告人李某甲经朋友严某介绍认识易某后，以月利率5%向易某分六次借款64万元。
3、2013年4月，被告人李某甲以月利率2%向其朋友严某借款50万元，并通过严兴华介绍向陈某借款15万元。
4、2014年3月至2014年7月，被告人李某甲以5%至10%不等的月利率向孙某分八次借款240万元。
5、2014年7月，被告人李某甲向汪某借款39万元，承诺项目收益后给适当好处费。
6、2013年6月至10月，被告人李某甲向王某乙借款50万元，承诺项目收益后给适当好处费。
7、2014年6月，被告人李某甲向罗某借款30万元。
8、2013年4月，被告人李某甲以月利率3%向闵某借款35万元。
9、2014年5月，被告人李某甲以月利率2.4%向熟人张某借款25万元。
10、2014年7月，被告人李某甲以月利率10%向欧启华借款10万元。
11、2014年7月，被告人李某甲向李某丁借款20万元。
12、2014年7月，被告人李某甲向胡某乙借款16万元。
13、2013年9月至12月，被告人李某甲以月利率3%向敖某借款55万元。
14、2014年4月，被告人李某甲以月利率5%向王某甲借款18万元。
2014年8月20日，被告人李某甲因无法承受对外所借贷资金的利息，主动到公安机关投案并供述了上述事实。
被告人李某甲到案后，上述债权人均与被告人李某甲达成了还款协议，并对被告人李某甲出具了谅解书。
上述事实，被告人李某甲在开庭审理过程中亦无异议，且有证人严某、李某乙、李某丙的证言，被害人胡某甲、易某、王某甲、敖某、胡某乙、李某丁、张某、闵某、罗某、王某乙、汪某、孙某、刘某、陈某的陈述，关于被告人李某甲不具备银行金融业务资格的证明，金融机构人民币贷款基准利率调整表，企业注册登记资料，组织机构代码证，借款借条，还款协议书，谅解书，被告人李某甲所承接的部分装修合同，结算清单，帐户资金明细单，到案经过说明等证据证明，足以认定。
本院认为，被告人李某甲违反国家金融管理法律规定，未经相关部门批准，面向不特定的社会对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人李某甲犯罪后自动投案，如实供述了自己的犯罪事实，是自首，可以减轻处罚；其与被害人已达成还款协议并已得到被害人谅解，可酌情从轻处罚；其犯罪情节较轻、有较好的悔罪表现，对其适用缓刑不致再危害社会，且对所居住的社区没有重大不良影响，可依法宣告缓刑。其所非法吸收的公众资金应当予以退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条，判决如下：
一、被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元；
二、责令被告人李某甲向被害人退赔所非法集资的款项。
（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起三十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起�日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李艳君
人民陪审员 陈黎铭
人民陪审员 袁 伟
二〇一五年八月十四日
书 记 员 胡菁菁
附：本案适用法律条文如下：
《中华人民共和国刑法》
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考�期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。