四川省遂宁市船山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）船山刑初字第350号
公诉机关遂宁市船山区人民检察院。
被告人冯某甲乙，女，22岁。
辩护人翟明洋，四川斗城律师事务所律师。
遂宁市船山区人民检察院以遂船检公刑诉（2015）第274号起诉书指控被告人冯某甲乙犯集资诈骗罪，于2015年8月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年9月7日公开开庭进行了审理。遂宁市船山区人民检察院指派检察员王莉出庭支持公诉，被告人冯某甲乙及其辩护人翟明洋到庭参加诉讼。现已审理终结。
遂宁市船山区人民检察院指控，2013年10月以来，哈尔滨恒基伟业科技开发有限公司遂宁分公司经理王某甲、财务人员李某甲（另案处理）等人以投资建医院、购买医疗设备项目为名吸纳群众的资金，按群众缴纳资金的3%按月向群众支付利息。截止2014年3月，共吸纳三百余名群众的资金共计人民币1400余万元。2013年12月，被告人冯某甲乙在该公司担任业务员业务经理，负责向社会不特定群众进行宣传，并按吸纳资金的20％左右提成，至2014年2月离开公司时，冯某甲乙共领取提成9万余元。遂宁市船山区人民检察院认为，被告人王某乙违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人冯某甲乙对指控的罪名无异议。
辩护人的意见是：1.被告人的提成收入应以每万元按6％计算共6万元，而非指控的9万元。2.被告人已退还赃款、如实供述、系初犯且认罪态度好，应当依法从轻处罚。
经审理查明，2013年10月以来，哈尔滨恒基伟业科技开发有限公司遂宁分公司（以下称恒基伟业遂宁公司）经理王某甲（另案处理）、财务人员李某甲（另案处理）等人以投资建医院、购买医疗设备项目为名吸纳群众的资金，按群众缴纳资金的3%按月向群众支付利息。截止2014年3月，共吸纳三百余名群众的资金共计人民币1400余万元。2013年12月，被告人冯某甲乙经朋友郭某介绍进入该公司担任业务员，通过业务经理培训后负责接待咨询的群众，向其介绍、推销公司投资业务，并按群众当日缴纳资金的6％提成。至2014年2月被告人冯某甲乙离开公司时，共领取提成人民币9万元。
另查明，恒基伟业遂宁公司业务员冯某甲乙参与非法吸收公众存款人民币200万余元，获提成人民币16万余元。金某参与非法吸收公共存款人民币300余万元，获提成人民币23万元。郭某参与非法吸收公共存款人民币200余万元，获提成人民币18.9万元。戴某参与非法吸收公共存款人民币200余万元，获提成人民币15万元。公司业务经理王某乙按其管理的业务员吸纳资金的1％-3％提成，获提成款人民币9.6万元。
还查明，审理中，被告人冯某甲乙已退缴违法所得人民币90000元。
上述事实，有以下证据予以证实：
（一）书证
1.立案决定书，证实该案立案时间。
2.拘留证，证实被告人被刑拘时间。
3.逮捕证，证实被告人逮捕时间。
4.批捕决定书、逮捕决定书、逮捕证，证实被告人被逮捕情况和时间。
5.抓获经过，证实被告人于2014年11月21日在位于重庆市渝中区上清寺其亲戚家中被公安机关抓获。
6.遂宁市中级人民法院（2015）遂中刑终字第28号《刑事判决书》，证实冯某甲乙、金某、戴某、郭某等人因非法吸收公众存款罪被判处刑罚和认定其参与恒基伟业遂宁公司非法吸收公众存款的基本犯罪事实。
7.户籍资料，证实被告人身份情况。
8.在逃人员信息表，证实被告人因涉嫌集资诈骗，于2014年4月23日被公安机关列为网上追逃人员。
9.押扣清单，证实被告人父亲冯某甲乙乙帮被告人退赃现金人民币7万元。
（二）证人证言
1.戴某证实，任某甲和任某乙二兄弟负责筹建恒基伟业遂宁公司。任某甲和她一个同学是男女朋友关系，2013年11月底，任某甲叫其到遂宁恒基伟业公司上班，待遇不错。12月其就到遂宁分公司上班，2014年1月就离开公司。任某乙对其进行培训，并讲解公司的发展前程及投资项目，再由他们向群众宣传，让群众相信他们公司有实力，从而放心存钱。公司前后有二个业务经理，分别是王某丙和黄某。王某丙是公司成立时2014年春节前来公司上班，黄某是后来接替他的。业务经理主要是管理他们开展业务。他们的工作主要是公司叫他们打电话联系客户，给群众说公司的投资项目，号码是向其他公司买的。任某甲给了些电话给业务员，还有就是发传单，向群众讲解公司的发展情况及投资项目，月息3%，1万起存上不封顶。业务员的报酬是集资款的20%。其发展了大约20多人，集资款200余万元，提成15.5万。签合同由李某甲负责，其在公司改名为苏月，假名是任某甲改的，他说是王某甲规定的，也是为他们好。后来，她主动向公安机关投案自首。
2.郭某证实，她是2013年12月到恒基伟业公司遂宁公司上班的，公司法人是王某甲，财务是李某甲负责。公司前后有二个业务经理，分别是王某丙和黄某。王某丙是公司成立时2014年春节前来公司上班，主要是负责给业务员发工资和提成，管理业务员，黄某是春节后来接替他的。业务员主要负责打电话给群众，介绍公司投资项目，宣传公司，让群众放心存钱，月息3%。报酬是群众投资的20%，并每天兑现。她发展了60多人，有200余万元，提成18.9万元。公司集资1000多万元，业务员都是用的假名字，她改名为李某，是公司要求她们改名的，说对他们有好处。集资到的其他钱怎么用她们都不清楚，她们只负责发传单，其他都是王某甲、李某甲在负责。
3.冯某甲乙证实，他于2013年11月通过网络招聘到恒基伟业遂宁分公司上班。上班时，李某甲就向他介绍了恒基伟业公司在遂宁集资用于哈尔滨所建的为民医院，具体业务是与群众沟通。公司按投资额的3%按月支付利息，业务员提成是投资额的20%，（20%包括客户的返点）。他后来知道，公司注册资金50万元，法人是王某甲，为独资公司。经营范围为IT服务，电子产品，医疗器材销售等。李某甲负责财务，第一任业务经理是王某丙，第二任业务经理是黄江海，刚去公司时王某丙和和李某甲对他作了简单培训。业务员只有六名，王某甲平时不在遂宁，业务经理负责管理业务员。财务主要与各客户签订合同，收钱，打利息。业务员具体与投资者接洽，宣传介绍公司情况及投资模式。只要有钱就可以投资，最低1万，上不封顶。公司的账目他们不清楚，公司收的钱是李某甲在处理。公司发展了上百名客户，金额在1000万以上，他一共提成16万，2014年2月就离开公司了。在公司他化名谢某，是李某甲帮他改的，说以后怕客户找麻烦让他改个假名，电话号码也是公司发的。他拉来30多万投资。
4.金某证实，2013年11月通过公司业务经理王某乙介绍进入恒基伟业遂宁分公司上班。王某乙和他原来在宁波一起上班，现在是公司业务经理，主要负责培训和管理他们业务员。上班时王某乙对他们业务员进行了培训，主要是讲解发展前景，再由他们对群众转述，让群众相信他们公司有实体存在。他们上街向客户发传单、接待，月息3%，1万起存上不限制。报酬是群众投资的20%（包括给群众的返点），是每天兑现，公司大概发展了几百人，上千万资金。公司同时规定，员工之间不能相互讨论提成的点。他发展了40个人，投资金额为300余万，提成23万。2014年2月民警到公司检查时，他就离开公司了。
5.王某乙证实，他于2013年12月13日经朋友任某乙介绍进恒基伟业遂宁公司，任公司业务经理。2014年1月15日辞职，底薪2000元，加融资总额1%到3%提成，共领取提成款9.6万元，都要求不能存银行。当时一起上班的有金某、冯某甲乙、冯某甲乙、郭某、戴某，其他几个不认识。任某乙给业务员每个人几个客户资料即电话号码，叫业务员联系。业务员给客户打电话介绍公司的情况，请客户到公司来谈，内容是以为民医院要扩建需要资金，目的是要客户投资。底限为1万元起上不封顶，利息为2%，还有1%分红，当场返点。若客户投资，业务员提成20%，给客户返点从这20%里面返，由业务员和客户自己谈给多少。李某甲签合同收钱并返点给客户，业务员提成当天领取。公司法人是王某甲，财务是李某甲，副总任某甲、任某乙二弟兄，也是他们二兄弟给业务员培训，他自己是业务经理。进公司就喊改名字叫王某丙，除了冯某甲乙外其他都改了名字的。具体手下业务员收了多少投资款和公司共吸资多少他都不知道，他按客户投资总额的1%到3%提成。
（三）被害人陈述
1.罗某某证实，他于2014年3月份听别人说大都会有个为民医院在集资，利息3分，他觉得不错，就找到公司。一个叫李某的女子接待的他，他投了1万元在里面。在公司里只领了一个月利息300元，公司就关门了。公司经理叫王某甲。
2.帅某某证实，2014年2月份，她老表罗某某给她说恒基伟业公司存钱利息高，他自己也在里面存了的，她也打算去存点。2月19日，她去大都会19楼投资，一个男的接待她说一个月三分利息，还有300元奖金，于是她就存了1万元并签了合同，共领奖金700元和一个月利息，但三月份公司就关门了，工作人员也跑了。公司法人是王某甲。
3.袁某某证实，她老公听说恒基伟业存钱利息高，有很多人去存。2月17日她到公司去时，一个二十多岁的女的接待的她，说是一万元一个月三分利息，还有300元奖金。于是她存入2万元并与一个男子签了合同，共领了奖金600元和利息600元，但三月份时听说公司关门了，工作人员跑了。公司法人是王某甲。
4.蒋某某证实，2014年2月份，她听朋友袁某某说恒基伟业公司存钱利息高，2月8号她去公司投资时一个女的接待的她。那女子说她们是投资医院的，一个月三分利息，存一万元一个月还有300元奖金。她共投资了2万元并与一个男的签订了合同，共领了奖金600元和利息600元，但三月份时听说公司关门了，工作人员跑了。
5.钟某某证实，2014年2月份时听一个邻居说在恒基伟业存钱每一万元每个月有三分利息。他去公司时一个女的接待的她，那女子说她们是投资医院的，一个月三分利息，存一万元一个月还有300元奖金，他就存了1万元并签了合同，领了300元利息。公司法人是王某甲，但三月份时公司关门了，工作人员跑了。
6.肖某某证实，2014年1月份时听一个邻居说在恒基伟业存钱每一万元每个月有三分利息。1月14号她去公司时一个女的接待的她，那女子说她们是投资医院的，一个月三分利息，存一万元一个月还有300元奖金，他就存了2万元并签了合同，领了600元利息。公司法人是王某甲。但三月份时公司关门了，工作人员跑了。
证人包某某、焦某甲、焦某乙、李某乙、陈某某的证言与上述证言一致。
（四）被告人供述
被告人冯某甲乙2014年11月21日供述，我是四川邻水县人，于2013年12月份至2014年2月底在恒基伟业公司上班。2014年11月21日凌晨10分左右，当时我正在大哥文军租住在重庆市渝中区上清寺新都巷的家中睡觉，公安局的来敲开房门并出示了警官证核实了我的身份，说我是遂宁公安局上网的逃犯并出示了对我执行的拘留证，随后我就被带到了合川公安局。我想可能是因为恒基伟业公司吸纳了很多群众的资金的事被上网追逃的。2013年12月份，我经朋友郭某介绍开始在恒基伟业遂宁公司上班，郭某也是在这家公司上班。恒基伟业公司是吸纳群众资金医疗设备项目，接3分利息支付利息。我平时工作就是接待咨询的群众，向她们介绍、推销公司业务。我没有底薪，按群众交纳资金的6％提成。我从2013年12月份到2014年2月份，共接待客户有30多个，本金大概100来万。2月底时，公司要求换人，我就离开了。
被告人冯某甲乙2014年11月25日供述，我于2014年11月21日凌晨被重庆合川公安局的警察抓获，次日由重庆移交到船山公安局高升街派出所。我是因为在恒基伟业遂宁公司上班，该公司非法集资诈骗，才被抓获的。我是通过同事郭某介绍到恒基伟业公司上班的。去时只有冯某甲乙和金某二人在，当天晚上分管的经理王某乙也到了，然后给我们安排工作，让我先接待客户。做了一天前台接待，第二天王某乙告诉我因为缺业务员，就让我做业务员，主要工作就是给客户讲解公司的情况和医疗投资项目。一直到2014年2月底，公司副总李楷来主持工作，说我们是外地的，要求换本地的人上班，我就离开公司了。郭某二十多岁，是重庆的人。公司有7个人，有业务经理王某乙，业务员郭某、金某、冯某甲乙、舒月（实名戴某），还有财务李某甲。法人王某甲到过公司二次，王某乙走后李楷来全面主持工作。李某甲负责签合同收客户投资款和每月返还利息。王某乙主要是给业务员讲解项目，安排我们的日常工作，业务员就是给客户讲解公司情况及投资项目。公司给客户三分利息，合同期限半年，到期可能续约。李某甲告诉我按客户投资的6％提成即投资1万元我们得600元，每个月结算一次，王某乙到李某甲处领取，再由王某乙发到我们手上，我只知道我的工资收入，其他人的工资我不知道。我上班期间共接待了三四十个客户，共领取了10万元左右工资，自己平时花费了4万左右，还有6万元在老家邻水县家里藏着的。
被告人冯某甲乙2014年12月4日供述，我因为非法吸收公众存款被刑拘。什么时候进入公司记不清了，公司开业我就在里面上班。共接待了30个投资客户，他们大约存了100余万元，我的收入是按客户投资的6％提成，每天按提成发放，由王某乙发钱，共有9万余元。
被告人冯某甲乙2014年12月26日供述，恒基伟业没有融资资格，营业执照上经营范围主要是电子产品、医疗器械方面，注册资金是50万元，法人是王某甲。客户来投资都签半年合同，最低1万元。我在公司共办理三十多人的业务，吸纳了100多万元资金，从中获提成9.2万至9.3万左右。我自己用了3万多元，其他的放在家里了。我第一次交待的记不清楚了，后来想仔细了，以这次交待的为准。我在公司用的真实名字，其他业务员都用的假名字。我问过其他业务员为啥不用真名，他们说艺名好听好记，至于为什么要改名字我不清楚，我去上班时她们已经改名了。我不知道公司吸收的资金用来做什么，我的收入是按客户投资的6％提成，当天结算当天兑现，其他人的收入我不清楚，公司不让相互询问收入。我在公司上班二个多月就收入9万多元，我也觉得不合理，心里也比较担心。我辞职后，原来的手机不见了，就换了手机号码到重庆去了。
上述证据，均经庭审质证，证据来源合法，内容客观真实，证据之间相互印证，应予以采信。
本院认为，被告人冯某甲乙在王某甲、李某甲的安排下以高额利息为引诱方式超出经营范围向社会公开集资，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名和事实成立。对辩护人提出被告人提成收入应为6万元的辩护意见，经查，结合被告人冯某甲乙在公安机关所作的多次供述及相关书证，能充分证实被告人冯某甲乙在恒基伟业遂宁公司任业务员期间的提成收入为9万元。因此，被告人冯某甲乙的当庭辩解及其辩护人的辩护意见，缺乏充分的证据佐证，不予采纳。被告人案发后积极主动退还了全部赃款，且在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人归案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人冯某甲乙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年，并处罚金人民币35000元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。被告人应在本判决生效后五日内，到居住地司法局报到，接受社区矫正。对逾期不报到者，将依法撤销缓刑收监执行。）
如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或直接向四川省遂宁市中级人民法院提出上诉，书面上诉的交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 余 彦
人民陪审员 何艳妮
人民陪审员 邓先荣
二〇一五年十月十三日
书 记 员 杨佳丽
附：本案适用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。