福建省福州市仓山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）仓刑初字第925号
公诉机关福州市仓山区人民检察院。
被告人钟振民，男，1984年10月12日出生于福建省福安市，汉族，大专文化，无业，户籍地福建省福安市，暂住福州市仓山区。因涉嫌犯诈骗罪于2013年3月22日被刑事拘留，同年4月26日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。
辩护人罗兴声，福建韩诚律师事务所律师。
福州市仓山区人民检察院以仓检公刑诉（2013）933号起诉书指控被告人钟振民犯诈骗罪，于2013年12月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。福州市仓山区人民检察院指派检察员陈俊云出庭支持公诉。被害人占某某、王某某、刘某甲、黄某某，被告人钟振民及其辩护人罗兴声到庭参加诉讼。现已审理终结。
福州市仓山区人民检察院指控：
1、2010年6月至2011年11月间，被告人钟振民谎称自己是福建省纪委工作人员，虚构可以代理泉州光明牛奶项目的事实，以高分红为诱饵，让其同学被害人占某某、陈某某、刘某某、毛某某、黄某某、刘某、袁某某参与投资该虚假项目，共计骗取上述被害人的投资款共计130万元人民币。
2、2011年1月至2012年3月间，被告人钟振民利用上述相同的方法，以虚假的紫金矿业投资项目为由，共计骗取被害人占某某、陈某某、刘某某、毛某某、黄某某、刘某、王某某等人的投资款共计人民币150万元。
3、2011年12月，被告人钟振民继续冒充福建省纪委工作人员，谎称可以优惠购买到仓山区融信大卫城的房子，带被害人占某某、刘某某到融信大卫城工地看房子，骗取被害人占某某、刘某某等人的信任，并以先交首付、交房时再签订合同为由，分别骗取被害人占某某、刘某某“购房首付款”人民币40万元、30万元。
4、2012年8月，被告人钟振民与被害人翁某某在仓山区一饭店吃饭时，冒充福建省纪委工作人员骗取被害人翁某某的信任，以可以帮忙将资金拿到其堂哥处投资放贷、收取高额利息为借口，骗取被害人翁某某的借款人民币6万元。
5、2012年12月，被告人钟振民以有一省纪委同事在融信大卫城的房子想低价转让、需先交首付款36万元为借口，骗取被害人王某某的信任，于2012年12月20日、2013年1月15日共计收取被害人王某某的网银汇款人民币36万元。
被告人钟振民骗取上述共计392万元人民币钱款期间，为不使被害人产生怀疑，于2010年9月至2012年12月间陆续向占某某等8名被害人支付虚假“光明乳业”项目、“紫金矿业”项目的分红款共计151.435万元，于2012年11月至2013年2月支付被害人翁某某利息人民币5400元；其余钱款则实际用于个人日常生活开支和购买汽车、金条、黄金首饰、电脑、手机、相机、手表、钱包、洋酒等物品。
2013年9月25日，被告人钟振民的家属代其向被害人占某某等8名同学退回赃款人民币32万元，并取得上述被害人的谅解。
公诉机关认为：被告人钟振民冒充国家工作人员，以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，提请本院以诈骗罪追究其刑事责任。就上述指控，公诉机关提供了相关的证据证实。
被告人钟振民对起诉书指控的犯罪事实无异议。辩护人提出被告人钟振民具有自首、退赃等情节，请求法院对其从轻处罚。
经审理查明：
2010年6月至2012年3月，被告人钟振民冒充福建省纪委工作人员，虚构可以代理泉州光明牛奶项目、投资紫金矿业项目、优惠购买仓山区融信大卫城房子的事实，先后共骗取同学投资款共计人民币350万元，其中：被害人占某某106万元、被害人陈某某84万元、被害人刘某某60万元、被害人毛某某25万元、被害人黄某某25万元、被害人刘某30万元、被害人袁某某10万元、被害人王某某10万元。
2012年8月，被告人钟振民与被害人翁某某在仓山区一饭店吃饭时，冒充福建省纪委工作人员骗取被害人翁某某的信任，以可以帮忙将资金拿到其堂哥处投资放贷，收取高额利息为借口，骗取被害人翁某某人民币6万元。
2012年12月，被告人钟振民以一省纪委同事在融信大卫城的房子想低价转让，但需先交首付款36万元为借口，骗取被害人王某某人民币36万元。
被告人钟振民骗取上述钱款共计人民币392万元，为不使被害人产生怀疑，于2010年9月至2012年12月间陆续向占某某等八名被害人支付虚假“光明牛奶”项目、“紫金矿业”项目的分红款，分别分给被害人占某某46万元、被害人陈某某45万元、被害人刘某某26万元、被害人刘某9万元、被害人黄某某9万元、被害人毛某某9万元、被害人袁某某7.26万元。合计金额人民币151.26万元。另，2012年11月至2013年2月，被告人钟振民支付被害人翁某某利息人民币5400元。被告人钟振民将剩余的诈骗款项，用于个人日常生活开支和购买汽车、金条、黄金首饰、电脑、手机、相机、手表、钱包、洋酒等物品。
2013年3月20日，公安机关在福州市仓山区闽江大道正祥香槟风范9座711室抓获被告人钟振民，并从该住所搜查出物品，包括金条七根（50克6根、100克1根）、金首饰项链六根（4根黄金、1根白金、1根黄金挂坠加塑料链）、黄金手镯一个、金手链二条（1条黄金、1条白金）、金戒指八枚（6枚黄金、2枚白金）、金耳环二对、金坠子一粒、玉镯一个、GUCCI牌手表二只、翡翠手链一只、苹果牌平板电脑一台、台式电脑一台、联想牌笔记本电脑一台、佳能数码相机一台、大众高尔夫汽车一部（机动车登记证书一本、汽车钥匙二把）、LV牌钱包一个、洋酒四瓶、网银U盾两个（工商银行和建设银行）、汽车加油卡一张、手机两部、现金人民币8200元、银行卡十七张。因上述物品与案件有关联，公安机关已依法予以扣押。
2013年9月25日，被告人钟振民的家属与被害人占某某、等八人达成调解协议，继续退赃人民币32万元弥补被害人损失，其中：被害人占某某80672元、被害人陈某某56480元、被害人刘某某45728元、被害人毛某某21504元、被害人黄某某21504元、被害人刘某28224元、被害人袁某某4032元、被害人王某某61856元；剩余损失继续向被告人钟振民追偿。同时，上述被害人均对被告人钟振民的犯罪行为予以谅解，请求对其从轻或减轻处罚。
另查明：扣押的邮政储蓄银行卡，冻结帐户金额126505.16元；扣押的建设银行卡，冻结卡内金额22684.46元；扣押的建设银行卡，帐户余额58.88元，扣押的建设银行卡，帐户余额754.7元，扣押的建设银行卡，帐户余额333.19元，扣押的建设银行卡，帐户余额85.36元；扣押的工商银行卡已销户；扣押的工商银行卡，帐户余额1758.68元；扣押的农业银行卡，帐户余额180.67元；扣押的农业银行卡，帐户余额12.77元；扣押的招商银行卡，帐户余额为零；扣押的兴业银行卡，帐户余额185.55元。上述银行卡金额共计人民币152559.42元。其余扣押的建设银行卡、招商银行卡、交通银行卡、民生银行卡、中信银行卡均系信用卡。
上述事实，被告人钟振民在开庭审理过程亦无异议，并有被害人占某某、陈某某、刘某某、毛某某、黄某某、刘某、袁某某、王某某、叶某甲、翁某某的陈述及辨认笔录，证人叶某乙、钟某某的证言，侦破经过，现场辨认笔录及现场指认照片，搜查笔录、扣押物品清单、车辆暂扣表、钟振民指认照片后所购物品照片、房屋登记信息查询结果，总“分红”明细表，银行帐户交易明细查询材料和冻结材料、翁某某汇款记录业务回单、钟振民和叶某乙帐户汇款记录明细说明，调解协议、谅解书、收据、被告人户籍证明及情况说明等证据证实，足以认定。
本院认为：被告人钟振民多次冒充国家机关工作人员进行诈骗，其行为同时构成诈骗罪和招摇撞骗罪，涉案金额为人民币240.2万元（扣除被告人钟振民案发前归还人民币151.8万元），数额特别巨大，应以处罚较重的诈骗罪定罪处罚。公诉机关指控的罪名成立。辩护人提出被告人钟振民有自首情节的辩护意见，与事实不符，本院不予采纳。被告人钟振民归案后如实供述自己的罪行，认罪态度较好，部分赔偿被害人经济损失，取得谅解，依法予以从轻处罚。公诉机关提出对被告人钟振民在有期徒刑十三年至十五年内的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第九条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第八条之规定，判决如下：
一、被告人钟振民犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月22日起至2027年3月21日止。罚金应于本判决生效后三个月内缴纳。）
二、扣押的赃款现金人民币8200元，扣押的银行卡帐户金额人民币152559.42元，以及赃物金条七根、金首饰项链六根、黄金手镯一个、金手链二条、金戒指八枚、金耳环二对、金坠子一粒、玉镯一个、GUCCI牌手表二块、翡翠手链一只、苹果牌平板电脑一台、台式电脑一台、联想牌笔记本电脑一台、佳能数码相机一台、大众高尔夫汽车一部（车牌号：闽A752**，机动车登记证书一本、汽车钥匙二把）、LV牌钱包一个、洋酒四瓶、汽车加油卡一张、手机两部，由扣押单位按比例发还各被害人。不足部分，责令继续退赔。
三、扣押的网银U盾两个（工商银行和建设银行）、银行卡十七张，予以没收，由扣押单位上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 刘文锋
人民陪审员 施孔娇
人民陪审员 陈 云
二〇一四年二月十三日
书 记 员 林 瑜