舟山市普陀区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0903刑初226号
公诉机关舟山市普陀区人民检察院。
被告人施燕萍，曾用名施燕玲，女，1976年11月14日出生于浙江省舟山市，汉族，初中文化，原系舟山市普陀区沈家门船舶修造有限公司员工，户籍地浙江省舟山市定海区。因本案，于2015年12月2日被刑事拘留，2015年12月30日释放，2015年12月31日被监视居住，2016年8月1日变更为取保候审，经本院决定，于2017年9月19日被逮捕。现羁押于舟山市定海区看守所。
辩护人吴莹，浙江震舟律师事务所律师。
舟山市普陀区人民检察院以舟普检公诉刑诉（2017）222号起诉书指控被告人施燕萍犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。舟山市普陀区人民检察院指派检察员王某1出庭支持公诉，被告人施燕萍及辩护人吴莹到庭参加诉讼。现已审理终结。
舟山市普陀区人民检察院指控：2012年10月至2015年10月期间，被告人施燕萍以做船舶修造出海时后勤吃用物资补给生意为由，先后从蒋某、贺某等18人处非法吸收公众存款共计人民币256.2万元，至案发前已归还本金人民币48万元。2015年12月2日，被告人施燕萍到公安机关投案并如实供述了自己的罪行。公诉机关向本院提供了书证、证人证言、被告人供述等证据予以证实，认为被告人施燕萍的行为已构成非法吸收公众存款罪且数额巨大，同时认为被告人施燕萍构成自首。建议本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款之规定予以处罚。
庭审中，被告人施燕萍对起诉书指控的犯罪事实基本没有异议，但提出1、以会钿款抵扣方式归还陈某2本金2万元；2、与姚某的借款中，其中2万元是帮张某2借款。
辩护人提出1、被告人施燕萍自动向公安机关投案并如实供述自己的罪行，系自首；2、被告人施燕萍主观恶性和社会危害性均较小，已归还被害人部分本金，取得部分被害人谅解；3、被害人施燕萍离异且需抚养家中年幼小孩，家庭困难。综上，请求法庭对被告人施燕萍从轻处罚。
经审理查明：2012年10月至2015年10月期间，被告人施燕萍以做船舶出海时后勤吃用物资补给生意等为由，以月息1分至30分不等为诱饵向他人非法吸收存款。分述如下：
1、2012年10月至2015年10月期间，被告人施燕萍以月息2分多次向孙某1吸收存款共计人民币11万元，已归还本金人民币2万元。
2、2013年3月至2015年10月期间，被告人施燕萍以月息2分多次向苗某吸收存款共计人民币35万元，已归还本金人民币20万元。
3、2014年5月至2015年4月期间，被告人施燕萍以月息2分向蒋某吸收存款共计人民币7万元。
4、2014年8月5日，被告人施燕萍以月息1分向张某1吸收存款人民币10万元。
5、2015年1月至同年4月期间，被告人施燕萍以月息3分向贺某吸收存款共计人民币20万元，已归还本金人民币10万元。
6、2015年4月至同年5月期间，被告人施燕萍以月息2分先后2次向邬某1吸收存款共计人民币2万元。
7、2015年5月至同年9月期间，被告人施燕萍以月息2分先后2次向顾某1吸收存款共计人民币15万元。
8、2015年6月至同年7月期间，被告人施燕萍以月息8分多次向徐某吸收存款共计人民币43万元，已归还本金人民币13万元。
9、2015年6月至同年10月期间，被告人施燕萍以利息为诱饵，多次向方某吸收存款共计人民币33万元。
10、2015年7月，被告人施燕萍以月息2分向金某吸收存款人民币10万元。
11、2015年8月17日，被告人施燕萍以利息为诱饵，向吴某吸收存款人民币10万元。
12、2015年8月22日，被告人施燕萍以月息30分向王某2吸收存款人民币2.7万元。
13、2015年8月至同年9月期间，被告人施燕萍以利息为诱饵，向陈某1吸收存款共计人民币30万元，已归还本金人民币3万元。
14、2015年9月8日，被告人施燕萍以月息1.5分向孙某2吸收存款人民币7万元。
15、2015年9月23日，被告人施燕萍以利息为诱饵，向郑某1吸收存款人民币2万元。
16、2015年10月，被告人施燕萍以利息为诱饵，向忻燕吸收存款人民币8.5万元。
上述事实，被告人施燕萍在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人孙某1、苗某、蒋某、张某1、贺某、邬某1、顾某1、徐某、方某、金某、吴某、王某2、陈某1、孙某2、郑某1、忻燕的陈述，证人潘某的证言，接受证据清单，借条，银行汇款凭证，银行交易明细等证据予以证实，足以认定。
17、2015年2月14日，被告人施燕萍以利息为诱饵，向陈某2吸收存款人民币5万元，已归还本金人民币2万元。
18、2015年5月至同年6月期间，被告人施燕萍以利息为诱饵，先后2次向姚某吸收存款共计人民币4.5万元。
综上，被告人施燕萍先后向蒋某、贺某等18人非法吸收公众存款共计人民币255.7万元，并将所借款项转借他人。至今被告人施燕萍已归还被害人本金人民币50万元，尚未归还人民币205.7万元。部分被害人对被告人施燕萍的行为予以谅解。
2015年12月2日，被告人施燕萍自动向舟山市公安局普陀区分局经侦大队投案，并如实供述了自己的犯罪事实。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人陈某2的陈述及接受证据清单、借条证明，2015年2月，施燕萍以做船舶修造出海时后勤吃用物资补给生意为由，向其借款人民币5万元，利息为月息6分至7分，施燕萍向其出具了借条。2015年2、3月份的时候，其加入施燕萍组织的会，并从会中拿了会钱，按约每月向某燕萍支付会钿费，但其未将会钿费共计约2万元付给施燕萍。后二人约定，该笔2万元算作施燕萍抵扣陈某2的借款本金，故施燕萍还欠其本金3万元。
（2）被害人姚某的陈述及借条证明，2014年，姚某通过朋友认识施燕萍。2015年5月9日，其借款给施燕萍人民币2万元，约定3个月归还，利息为人民币2000元，当天其将人民币18000元（已扣除利息）交给施燕萍，施燕萍向其出具了借条。同年6月4日，施燕萍又向其借款人民币3万元，约定1个月归还，利息为1000元，其当天交给施燕萍人民币29000元（已扣除利息），施燕萍和穆某均在借条上签字。此外，施燕萍还向其朋友张某2借过款。
（3）证人张某2的证言证明，向某燕萍借款人民币2万元，并给施燕萍出具了借条，利息付给施燕萍。
（4）证人陈某3的证言证明，其和施燕萍有借款经济往来，2011年开始，因做生意需要，陆续以月息8分至10分不等多次向某燕萍借款。期间的多次借款，其没有给施燕萍出具借条，施燕萍自己有一本记录本。2015年10月，其和施燕萍算账，算下来本金有人民币70多万元，再加上几年的利息，其给施燕萍出具了134万元的借条，借条时间按照施燕萍要求所写。几天后，其又按照施燕萍要求向某燕萍母亲俞某出具1张人民币30万元的借条，但该借条中的借款并不存在，是为了帮施燕萍安抚其母亲。
（5）证人邬某2、穆某的证言证明，二人和施燕萍、陈某3均是朋友关系。从2011年开始，陈某3多次向某燕萍借款，施燕萍从他人处借来的钱多数借给陈某3。2015年10月份，陈某3和施燕萍算过账，当时二人均在场。算账时，施燕萍拿出一本记账本，逐笔和陈某3确认，经过确认后，陈某3向某燕萍出具了借条，借条日期是分开写的，总金额是人民币164万元。
（6）证人胡某的证言证明，施燕萍从他人处借来的钱主要是给陈某3的，听说施燕萍为了借款给陈某3和帮陈某3支付利息共计人民币160多万元。
（7）民事裁定书、民事诉状、函等材料证明，姚某向法院提起民事诉讼，期间因施燕萍涉嫌非法吸收公众存款被普陀区公安分局立案侦查，遂将案件移送。
（8）接受证据清单、陈某3出具的借条证明，陈某3和施燕萍之间的借款往来情况，陈某3和沈某（陈某3丈夫）出具给施燕萍的借款共计人民币134万元，陈某3出具给施燕萍母亲俞某的借款共计人民币30万元。
（9）银行账户明细证明，施燕萍的银行账户交易明细情况及余额情况。
（10）谅解书证明，部分被害人对被告人施燕萍的行为表示谅解。
（11）户籍证明证明，被告人施燕萍的身份信息，案发时具有完全刑事责任能力。
（12）破案经过证明，被告人施燕萍构成自首。
（13）被告人施燕萍对起诉书指控事实基本供认不讳，其中，以会钿钱抵扣方式归还陈某2借款本金人民币2万元；与姚某的2笔借款中，姚某均是现金支付且交付时已扣除利息，其中2万元借款扣除1800元，3万元借款扣除3000元。
关于公诉机关指控被告人施燕萍从姚某处吸收存款人民币5万元的事实，经查，因被害人姚某和被告人施燕萍均讲到两笔借款本金交付时已扣除利息，故应以施燕萍实际收到的现金数额认定其吸收存款数额，因姚某和施燕萍二人关于两笔借款交付时扣除的利息数额说法不一，从有利于被告人原则认定扣除的利息数额共计人民币5000元。故对于公诉机关该节事实的指控数额本院更正为人民币4.5万元，被告人施燕萍在本案中非法吸收公众存款总数额，本院变更为人民币255.7万元。
关于被告人施燕萍提出以会钿钱抵扣方式归还陈某2本金人民币2万元的辩解。经查，被告人施燕萍的供述和被害人陈某2的陈述证明陈某2未向某燕萍支付的会钿费共计2万元，二人确认2万元算作施燕萍抵扣陈某2的借款本金，证据之间能够相互印证。故被告人施燕萍提出的该辩解，本院予以采信。
关于被告人施燕萍提出从姚某处借款中的2万元系帮张某2所借的辩解。经查，在案被害人姚某的陈述、书证借条等证据证明施燕萍从姚某处借款2万元，但无证据证明该笔2万元系帮张某2所借。故被告人施燕萍提出的该辩解，本院不予采信。
本院认为，被告人施燕萍采用借款形式变相吸收存公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人施燕萍犯罪以后自动向公安机关投案，并如实供述了自己的罪行，系自首，可依法从轻处罚。被告人施燕萍已归还了部分非法吸收存款的本金，且取得部分被害人谅解，可酌情从轻处罚。辩护人据此提出的从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人施燕萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二0一七年九月十九日起至二0二0年八月二十日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）
二、继续追缴被告人施燕萍的违法所得。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省舟山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 丁汉民
人民陪审员 董阿国
人民陪审员 李维浙
二〇一七年九月十九日
代书 记员 韩梦楚
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。