吉林省辽源市龙山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉0402刑初206号
公诉机关辽源市龙山区人民检察院。
被告人程波。2016年12月22日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留；2017年1月20日被取保候审；同年2月15日经辽源市龙山区人民检察院批准逮捕；同年8月25日经本院决定取保候审。
被告人张帅。2017年1月9日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留；同年2月15日被批准逮捕；同年6月7日经辽源市龙山区人民检察院决定取保候审；同年6月28日经本院决定取保候审。
辩护人王晓峰，吉林辽东律师事务所律师。
被告人夏志秋。2017年2月10日因涉嫌诈骗罪被取保候审；同年4月14日经辽源市龙山区人民检察院决定取保候审；同年6月28日经本院决定取保候审。
辩护人张恒波，吉林旭东律师事务所律师。
被告人黄河。2016年12月29日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留；2017年1月12日被取保候审；同年4月14日经辽源市龙山区人民检察院决定取保候审；同年6月28日经本院决定取保候审。
辩护人韩帅，吉林辽东律师事务所律师。
辽源市龙山区人民检察院以龙检刑检刑诉（2017）162号起诉书指控被告人程波、张帅、夏志秋、黄河犯诈骗罪，于2017年6月28日向本院提起公诉，本院于同日受理后，依法组成合议庭，于2017年8月17日公开开庭进行了审理。辽源市龙山区人民检察院指派检察员林立群出庭支持公诉，被告人程波、被告人张帅及其辩护人王晓峰、被告人夏志秋及其辩护人张恒波、被告人黄河及其辩护人韩帅到庭参加诉讼。期间，公诉机关延期审理二次，此案现已审理终结。
公诉机关指控：被告人程波于2015年9月份，伙同被告人张帅、夏志秋、黄河、以贷款购车为名，在本市建设银行申请贷款175，000.00元，并将此款交到长春市晟孚4S店欲购买丰田凯美瑞汽车，后夏志秋将所购车辆提走并出售给他人，四人将卖车款分掉。截止案发时，程波尚欠银行贷款本金共计人民币15万元。
公诉机关认为：被告人程波、张帅、夏志秋、黄河的行为已构成诈骗罪，应当依法追究其刑事责任。被告人夏志秋系自首，可以从轻或者减轻处罚。当庭提供了被告人供述和辩解、证人证言、书证、视听资料等相关证据。
被告人程波对公诉机关指控的事实没有异议。
被告人张帅及其辩护人对公诉机关指控的事实没有异议。
被告人夏志秋及其辩护人对公诉机关指控的事实没有异议。
被告人黄河对公诉机关指控的犯罪事实，以“自己只是介绍，并没有参与”为由辩解，其辩护人认为：被告人黄河没有诈骗的主观故意和实施诈骗的具体行为，因此不构成犯罪，当庭没有提供新的相关证据。
经审理查明：被告人张帅和被告人黄河原系小额贷款公司同事，后张帅自己经营小额贷款业务，并告诉黄河“有着急用钱的，可以通过银行车贷套取现金，但必须要有正式工作，每介绍一个客户获得2000元-3000元好处费”。
2015年8月，被告人程波因着急用钱找到黄河想贷款，黄河告诉程波“通过车贷，可以套取现金”，程波同意后，黄河将程波介绍给张帅。同年8月19日，张帅让程波拿身份证、工资证明到东方广场东侧的建设银行办理相关手续。同年9月30日程波、张帅、被告人夏志秋到长春市晟孚4S店，通过程波的银行卡划出车款175，000.00元。同时夏志秋将所购车辆低价收购，后出售给他人，将现金部分转给张帅，张帅部分转给程波，黄河从程波、张帅处收好处费。期间，程波偿还银行部分本息。截止案发时，程波尚欠银行贷款本金人民币153,008.84元。
认定上述事实的证据如下：
证人张志强证言证实：我们建行从2011年开始办理分期贷款业务，只要提供本人身份证、工资证明、资信证明、信用卡、储蓄卡流水账目、与我行签约的4S店购车合同及首付款证明，就可以办理汽车贷款。2015年9月程波将手续递交我行后，经审核我行于9月30日将175000元（不包括保证金5000元）打入程波卡，程波还过款，后来发现被骗，截止报案时程波尚欠我行本金153000元。
2、证人石剑证言证实：我在长春晟孚4S店负责新车销售，
通过夏志秋认识的张帅，为了卖车，在没有收到钱的情况下，我给开了首付收据。因为我卖出一辆车店里能给我提120元，夏志秋和张帅答应办成一辆给我提100元。2015年9月夏志秋、张帅领着客户到我们店提车，刷卡付款后，夏志秋将车提走。
证人王琦证言证实：男朋友张帅从事贷款行业。
证人杜学虹证言证实：丈夫夏志秋经营“伟航汽车销售有限公司”。
证人于娟娟证言证实：我是大地保险公司业务员，2015年9月，程波车的保险业务，第二天就退保了。
6、书证：常住人口信息查询证明，程波、张帅、夏志秋、黄河自然情况；抓获经过证明，2016年12月22日，公安机关抓获程波、2017年1月8日公安机关抓获张帅、2017年2月10日夏志秋到公安机关投案自首、2016年12月29日公安机关抓获黄河；银行出具的基本信息证明，截止2016年12月2日程波欠银行本金人民币153，008.84元；抵押承诺书、公务卡申请表、信用卡购车分期付款预申请表、工作证明、授权书、照片、客户情况调查报告、业务面谈记录、情况说明、收据、银行交易明细、买卖合同、机动车辆保险单、发票证明，程波贷款、购车、还款、交易情况。
7、视听资料：被告人程波、张帅、夏志秋、黄河供述及法律文书。
8、被告人程波供述：2015年8月，我跟黄河说“着急用钱
想让他帮着找个小贷公司借点钱”，黄河说“有个车贷可以贷到钱”，问我办不办，我说办，黄河给我介绍了张帅。张帅让我拿身份证复印件和工资证明去东方广场东侧的建设银行办理相关手续。十多天后卡到手了，张帅领我去长春一家4S店，从店里出来一名男子和张帅聊了很长时间，后来张帅把我卡拿走，去店里刷出18万元。等了3-4天，我和黄河一起去张帅办公地点永辉大厦领钱，张帅分二次给我11万元多，我给黄河5000元的事实。
9、被告人张帅供述：我和黄河以前是同事，后来自己干了，我和他说过“有着急用钱的可以通过车贷变现，并且给2000元-3000元好处费”。我在长春认识了夏志强，他是收车的，可以办理贷款购车变现，他让我帮着介绍客户，从中给我一些好处。程波就是黄河介绍的，办理完银行手续后，我和程波一起到长春晟孚4S店，4S店是夏志秋联系的，到4S店划卡提出的车辆被夏志秋直接提走、低价转卖变现，然后将余款打入我的账户，我将钱交给程波，从中收取好处费，整个过程都是我帮助联系的程波不知道的事实。
10、被告人夏志秋供述：我经营二手汽车销售业务，也包括银行的贷款车，张帅知道后想做这个业务。我负责联系4S店和车辆销售，张帅负责联系客户和办理贷款。张帅和买车的在4S店付完款，张帅把车钥匙、发票、和手续给我，我开走，过后我按比例给张帅钱的事实。
11、被告人黄河供述：我和张帅以前是同事，后来他自己在永辉大厦租了一个房间做业务。我和程波是通过贷款认识的，2016年夏天程波找我借钱，我说没有，程波让我想想办法，我想起张帅在朋友圈转发可以做汽车消费贷款。我就问张帅什么样的客户可以办理，张帅告诉我要有工作单位的，联系一个人办下来就给我提3000元。我就把程波介绍给了张帅，具体怎么办的我不知道，办完后张帅给我3000元、程波给我5000元的事实。
综上，被告人程波、张帅、夏志秋、黄河对本院审理查明的事实全部供认，对所提供的证据也没有异议，其辩护人也均没有异议。有证人证言证实被告人诈骗的经过，且各被告人的供述能够相互认证，并有书证、视听资料等相关证据佐证，足以证明公诉机关的指控事实清楚，证据充分，指控事实成立，本院予以确认。因此，被告人黄河的辩解及其辩护人的辩护意见不成立。
本院认为：被告人程波、张帅、夏志秋、黄河以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。经查：2017年2月10日夏志秋主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。鉴于程波、张帅、黄河如实供述，可以从轻处罚。同时鉴于四被告人已将所得赃款全额返脏（程波返脏款人民币93,008.84元；张帅返脏款人民币25,000.00元；夏志秋返赃款人民币25,000.00元；黄河返脏款人民币10,000.00元）可以酌情从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗罪、第六十七条自首、第六十七条三款如实供述、第五十二条罚金、第五十三条罚金的缴纳、第七十二条缓刑、第七十三条缓刑考验期的规定，判决如下：
被告人程波犯诈骗罪，判处有期徒刑三年,缓刑五年，并处罚金人民币3万元。
被告人张帅犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币2万元。
被告人夏志秋犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币2万元。
被告人黄河犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币5000元。
（缓刑考验期均从判决确定之日起计算）
如不服本判决可在接到判决书第二日起十日内通过本院，或者直接向辽源市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 姚冬梅
人民陪审员 王德智
人民陪审员 王德才
二〇一七年十一月十七日
书 记 员 郭 峰