浙江省诸暨市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）绍诸刑初字第587号
公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。
被告人傅伟煌。因涉嫌犯诈骗罪于2013年9月16日被诸暨市公安局刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于同年10月19日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。
辩护人丁飞军。
被告人俞某。因涉嫌犯诈骗罪于2013年9月14日被诸暨市公安局刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于同年10月19日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。
辩护人姚建成，
浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2014）174号起诉书指控被告人傅伟煌犯诈骗罪、被告人俞某犯妨害信用卡管理罪，于2014年5月26日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派代理检察员郭丁涛出庭支持公诉。被告人傅伟煌、俞某及辩护人丁飞军、姚建�均到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省诸暨市人民检察院指控：
2009年1月份，被告人傅伟煌在财通证券有限公司诸暨暨阳路营业部上班时经人介绍认识被害人陈某。为照顾被告人傅伟煌的业绩，陈某在已有证券交易账户的情况下，由傅伟煌操作，用被告人傅伟煌姐姐傅某的名义开了证券交易账户，资金账号为71×××87，并用傅某的身份证办理了一张与证券交易账户联名的中国银行卡，卡号为60×××07。后该证券交易账户及银行卡一直由陈某实际操作使用。
2013年8月底，被告人傅伟煌为了非法占有被害人陈某证券交易账户内的资金，要求被告人俞某帮忙冒充其姐姐傅某到诸暨市应店街镇行政服务中心公安窗口办理傅某身份证挂失补办手续；领取了临时身份证后两被告人又到中国银行安华支行，由被告人俞某冒充傅某办理了卡号为60×××07的中国银行信用卡挂失补办�续，并重置了信用卡密码；后到财通证券诸暨营业部，被告人俞某再次按被告人傅伟煌的要求冒充傅某用临时身份证办理了被害人陈某证券账户的重置密码手续。补办的中国银行信用卡及密码和证券账户的交易密码均由被告人傅伟煌一人掌握。
2013年9月5日，被告人傅伟煌通过网上操作将被害人陈某证券账户内的新开普股票卖出，后转入补办的傅某中国银行账户内，账户内共有余额944174.77元。次日被告人傅伟煌取现900000元，支付被告人俞某报酬10000元，后又通过ATM机陆续取现30000余元。
为证明上述指控的事实，公诉机关向本院提交了相应的证据，认为被告人傅伟煌以非法占有为目的，使用虚构事实的方式骗取他人财物价值944174.77元，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人俞某帮助他人使用虚假的身份证明骗领信用卡，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。提请本院对两被告人分别依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条第一款之规定处罚。庭审中补充指控被告人傅伟煌有自首情节，依法可从轻或减轻处罚。
被告人傅伟煌、俞某对公诉机关指控的事实和罪名均未提出异议，被告人俞某请求从轻处罚。
辩护人丁飞军提出的辩护意见：对公诉机关的指控的基本事实及定性无异议。被告人傅伟煌系自首，依法可从轻或者减轻处罚；被告人傅伟煌在案发前主动退还了部分赃款，与被害人达成了还款协议，已取得了被害人的谅解；其以前表现一贯较好，系初犯，本次犯罪系法制观念淡薄所致。请求法庭对被告人傅伟煌减轻处罚。
辩护人姚建成提出的辩护意见：被告人俞某本身也是上当受骗的，从整个案件的情节看，被告人俞某犯罪情节相对轻微，能否按照刑法第13条规定不作为犯罪处理。�告人俞某还具有如下从轻处罚情节：1、其可以认定为自首；2、其犯罪情节相对轻微；3、其认罪态度好；4、其系初犯、偶犯，没有犯罪前科；5、其主观恶性较小，社会危害性较小；6、其案发后积极退赃，并取得被害人谅解；7、其悔罪态度较好，并愿意缴纳罚金。请求法庭对被告人俞某从轻处罚并考虑适用缓刑或免予刑事处罚。
经审理查明：
2009年1月份，被告人傅伟煌在财通证券有限公司诸暨暨阳路营业部上班时经人介绍认识被害人陈某。为照顾被告人傅伟煌的业绩，陈某在已有证券交易账户的情况下，由被告人傅伟煌操作，用被告人傅伟煌姐姐傅某的名义开了证券交易账户，资金账号为71×××87，并用傅某的身份证办理了一张与证券交易账户联名的中国银行银行卡，卡号为60×××07。后被告人傅伟煌将证券交易卡、银行卡及傅某的身份证交由陈某保管，之后陈某将证券交易账户的密码、中国银行银行卡密码予以修改，证券交易账户及银行卡一直由陈某实际操作使用。
2013年8月26日，被告人傅伟煌为了非法占有被害人陈某证券交易账户内的资金，要求其朋友即被告人俞某帮忙冒充其姐姐傅某办理身份证挂失领取临时身份证手续，并出示户口本予以证明，同时承诺支付被告人俞某10000元作为报酬。当日下午，被告人傅伟煌、俞某到诸暨市应店街镇行政服务中心公安窗口由被告人俞某冒充傅某办理傅某的居民身份证挂失补办手续，当天又到诸暨市办证中心领取了临时身份证。当天分开前，两被告人讲好第二天到中国银行由被告人俞某冒充傅某办理银行卡挂失手续。因担心有问题，被告人俞某曾提出拒绝，但被告人傅伟煌说银行卡里的钱是其姐姐的，出事情要找也是找被告人傅伟煌。被告人俞某知道补办中国银行信用卡可能违背�某意愿的情况下，仍与被告人傅伟煌一起到中国银行安华支行，冒充傅某办理了卡号为60×××07的中国银行信用卡挂失补办手续，并由被告人傅伟煌重置了信用卡密码。2013年9月4日，被告人傅伟煌、俞某将补办的中国银行信用卡领走，并于同日下午到财通证券诸暨营业部，被告人俞某再次按照被告人傅伟煌的要求冒充傅某用骗领的临时身份证办理了被害人陈某证券账户的重置密码手续。补办的中国银行信用卡及密码和证券账户的交易密码均由被告人傅伟煌一个人掌握。
2013年9月5日，被告人傅伟煌通过网上操作将被害人陈某证券账户内价值人民币938490元的新开普股票卖出，后将资金转入傅某名义所有的中国银行账户内，账户内共有余额人民币944174.77元。2013年9月6日，被告人傅伟煌通过预约取现到中国银行安华支行提取现金人民币900000元，当天中午，被告人傅伟煌支付给被告人俞某报酬人民币10000元。被告人傅伟煌后又通过ATM机陆续取现人民币30000余元。
2013年9月14日，被告人俞某被抓获归案；2013年9月16日，被告人傅伟煌主动向公安机关投案，并如实供述了犯罪事实。
案发后，被告人傅伟煌及其家属已退还被害人陈某人民币705000元，被告人俞某退还陈某人民币10000元，两被告人均获得被害人陈某的谅解。
上述事实有侦查机关依照法定程序收集，由检察机关提交，经公诉人当庭宣读并经庭审质证的被害人陈某的陈述，证人傅某、黄某、朱某甲、朱某乙、章某甲、何某、章某乙、吴某的证言，账户业务申请表，风险承受能力评估问卷，投资者风险偏好评估问卷，业务受理确认书，补充协议，风险告知书，银证转账情况表，监控视频，中国银行个人客户挂失申请书，银行凭证，通话记录，协议、收条、谅解书，归案经过，情况说明�户籍证明，被告人傅伟煌、俞某的供述和辩解及辩护人丁飞军提交的谅解书等证据所证实，本院予以确认。
本院认为，被告人傅伟煌以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物价值人民币944174.77元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人俞某帮助他人采用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应分别追究上述两被告人的刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人傅伟煌能主动向公安机关投案，并如实供述犯罪事实，系自首，依法予以减轻处罚；被告人俞某归案后能如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚；被告人傅伟煌退还了大部分赃款，被告人俞某退还了全部赃款，并分别取得被害人谅解，本院均酌情予以从轻处罚。被告人俞某从轻处罚之请求酌情予以照准。由于被告人俞某的行为，使得�告人傅伟煌能成功实施诈骗，并给被害人造成重大损失，被告人俞某的行为不属于情节显著轻微，且被告人俞某系被动归案，不应认定为自首，辩护人姚建成提出的相关辩护意见及对被告人俞某适用缓刑或者免予刑事处罚的辩护意见均不予采纳，其余及辩护人丁飞军提出的辩护意见酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款、第六十七条第一款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人傅伟煌犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一三年九月十六日起至二0二0年九月十五日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）；
二、被告人俞某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日�计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一三年九月十四日起至二0一四年九月十三日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 邓华庚
人民陪审员 徐黎明
人民陪审员 朱赛飞
二〇一四年七月十六日
书 记 员 赵学旦
相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本�另有规定的，依照规定。
第一百七十七条之一：有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司�机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。