安徽省繁昌县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）繁刑初字第00317号
公诉机关安徽省繁昌县人民检察院。
被告人黄康，男，汉族，小学文化，户籍地广西壮族自治区南宁市宾阳县。2015年6月18日因涉嫌犯诈骗罪被繁昌县公安局刑事拘留，同年7月23日被逮捕，现羁押在繁昌县看守所。
辩护人戴少华，安徽思文律师事务所律师。
辩护人陈福有，广西广来律师事务所律师。
被告人黄某甲，男，汉族，初中文化，住广西壮族自治区南宁市宾阳县。2015年6月18日因涉嫌犯诈骗罪被繁昌县公安局刑事拘留，同年7月23日被逮捕，现羁押在繁昌县看守所。
辩护人张文君，安徽思文律师事务所律师。
安徽省繁昌县人民检察院以繁检刑诉（2015）277号起诉书指控被告人黄康、黄某甲犯诈骗罪，于2015年12月23日向本院提起公诉。本院审理后，依法组成合议庭，于2016年3月4日公开开庭审理了本案。繁昌县人民检察院指派检察员周潜出庭支持公诉，被告人黄康、黄某甲及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。
安徽省繁昌县人民检察院指控：
1、2014年11月12日，在繁昌县新正金塑有限公司财务室，公司出纳高某某在网上被一个冒充是其老板的人通过QQ骗取52.65万元。高某某两次从汇款账户62287909110000XXXXX（崔某某，芜湖繁昌支行）中分别于上午10点半左右向卡号为62170031700082XXXXX（开户人鲁某某，开户行建行广东惠州浦东银行）的银行卡汇入18.9万元，下午14点左右向卡号为62122640000176XXXXX（开户人苟某某，开户行工行深圳横岗支行营业部）的银行卡汇入33.75万元。事前被告人黄康在明知其“老总”是为办理移动POS机用于洗诈骗来的钱，还将黄某丙、黄某丁等人的身份信息、手持身份证照片等资料提供给“老总”。被诈骗的52.65万元经过两次转账后通过广西燕儿岛商贸有限公司终端号为10846XXX、10846XXX、10846XXX三台P**机刷卡套现的方式将诈骗所得资金转移到三台P**机对应绑定的银行卡中，广西燕儿岛商贸有限公司在收到上述款项后（收款工行卡号为62220821020027XXXXX）后，用公司以外的两张银行卡（广西北部湾银行卡号6223350009XXXXX，黄某乙、62233590001XXXXX，周某某）将POS机持有人所刷款项先行支付（T+O模式结算）到POS机绑定银行卡中，然后将收到的款项在公司内部多次进行无规则转账，以此达到洗钱的目的。被告人黄康在明知此款是由“老总”通过网络诈骗来的情况下，仍在自己家中将绑定POS机的三张银行卡指使其弟弟黄某戊（因涉嫌诈骗罪被安徽省利辛县公安局逮捕）在电脑上通过网上转账的方式，分别转到黄某甲。黄康、黄某丙、黄某丁、马某某的中国银行、邮政银行、农行、建行等十一张不同银行卡中，然后又让黄某丙、马某某分别于2014年11月12、13日，在上述银行柜台和ATM取款机上共取得诈骗款52万余元，最后经被告人黄康手中交给“老总”，被告人黄康再获取提成。
2、2015年5月8日，安徽省利辛县浙鑫汽车运输有限公司会计刘某某在网上被一个冒充是其老板的人通过QQ骗取36万元，刘某某两次共向对方账户（62284800385151XXXXX）转账36万元人民币。此款经过银行转账、刷POS机等方式被分散到十五张银行卡上，同日19时许被告人黄康、黄某甲伙同黄某戊（另案处理，已逮捕）、黄某己（另案处理，已逮捕）等人在明知所取的钱是去“老总”（身份待核实）诈骗所得的钱财，仍然在其老总的指示下窜至广西南宁市宾阳县黎塘、大桥等乡镇的银行ATM机上将诈骗所得的财物取走，次日被告人黄康窜至宾阳县城将银行卡上部分剩余钱款取走，其中被告人黄康取走14万4千元，被告人黄某甲取走10万元，黄某戊取走6万元，黄某己取走5万6千元，共计36万元。被告人黄某甲和黄某戊、黄某己将所取赃款经黄康手中交给“老总”，被告人黄康、黄某甲等人再获取提成。
被告人黄某甲长期与被告人黄康一起生活，在明知被告人黄康从事诈骗活动的情况下，仍按照被告人黄康的要求用自己的身份证去中国农业银行办理了一张卡号为62284808382580XXXXX的银行卡，并将卡的密码设为黄康规定的密码，银行卡绑定的手机号码设为黄康的手机号码1527814****，为其实施诈骗提供银行卡，并接受被告人黄康给的好处。
在实施诈骗过程中，被告人黄康共获利3万余元，被告人黄某甲共获利1000余元。
公诉机关针对上述指控当庭提交了相应的证据，认为被告人的行为均已构成诈骗罪，其中被告人黄康犯罪数额特别巨大，在共同犯罪中起主要作用，是主犯，被告人黄某甲犯罪数额巨大，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，第二十六条、第二十七条之规定，对二被告人予以判处。
二被告人当庭对起诉书指控的事实供认不讳，辩解其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，不构成诈骗罪。被告人黄康的辩护人认为，1、被告人黄康的行为不构成诈骗罪，符合掩饰隐瞒犯罪所得罪的构成要件，2、被告人黄康不是主犯，处于次要犯罪地位，3、被告人认罪态度较好，主观恶性较小，且系初犯、偶犯，建议法庭对被告黄康从轻处罚，适用缓刑。被告人黄某甲的辩护人的辩护意见同黄康的辩护人的辩护意见，并建议法庭对被害人黄某甲的罚金予以减免。
经审理查明：2014年8-10月份，被告人黄康指使黄某丙、马某某、黄某丁、蒙某某等人提供身份证、银行卡等信息通过高某在广西燕儿岛商贸有限公司共办理9台移动式POS机并绑定相应银行卡，申办的POS机终端号，以黄某丁名义为10846XXX、10828835，蒙某某为10846XXX、10846XXX、10846XXX，马某某为10846XXX、10846XXX，黄某丙为10828XXX、10828XXX；2014年6、7月份，黄康指使被告人黄某甲用自己的身份证在中国农业银行办理了一张卡号为62284808382580XXXXX的银行卡，并按黄康的要求设定密码，银行卡绑定的手机号码设为黄康的手机号码1527814****，提供给黄康使用。2014年11月12日，繁昌县新正金塑有限公司出纳会计高某某被一个冒充是其公司“老总”的人通过QQ聊天骗取公司52.65万元。高某某两次从汇款账户62287909110000XXXXX（崔某某，徽商银行，芜湖繁昌支行）中分别向卡号为62170031700082XXXXX（开户人鲁某某，开户行建行广东惠州浦东银行）的银行卡汇入18.9万元，向卡号为62122640000176XXXXX（开户人苟某某，开户行工行深圳横岗支行营业部）的银行卡汇入33.75万元，该52.65万元经过两次转账后，通过广西燕儿岛商贸有限公司终端号为10846XXX、10846XXX、10846XXX三台P**机刷卡套现的方式将诈骗所得资金转移到三台P**机对应绑定的银行卡中，广西燕儿岛商贸有限公司在收到上述款项后（收款工行卡号为62220821020027XXXXX）后，用公司以外的两张银行卡（广西北部湾银行卡号6223350009XXXXX，黄某乙、62233590001XXXXX，周某某）将POS机持有人所刷款项先行支付（T+O模式结算）到POS机绑定银行卡中，然后将收到的款项在公司内部多次进行无规则转账。黄康在自己家中将绑定POS机的三张银行卡诈骗款指使其弟弟黄某戊（另案处理）在电脑上通过网上转账的方式，分别转到黄某甲、黄康、黄某丙、黄某丁、马某某的中国银行、邮政银行、农业银行、建设银行等十一张不同银行卡中，然后又让黄某丙、马某某分别于2014年11月12、13日，在上述银行柜台和ATM取款机上共取得诈骗款52万余元，交给黄康。2015年5月8日，安徽省利辛县浙鑫汽车运输有限公司会计刘某某被一个冒充是其公司老板的人通过QQ聊天骗取36万元，刘某某两次共向对方账户（62284800385151XXXXX）转账36万元人民币，此款经过银行转账、刷POS机等方式被分散到十五张银行卡上，同日19时许，黄康、黄某甲伙同黄某戊、黄某己（另案处理）等人分别到广西南宁市宾阳县黎塘、大桥等乡镇的银行ATM机上将诈骗所得的财物取走，次日黄康到宾阳县城将银行卡上剩余钱款取走。其中黄康取走14万4千元，黄某甲取走10万元，黄某戊取走6万元，黄某己取走5万6千元，共计36万元。黄某甲和黄某戊、黄某己将所取赃款交给黄康。另查，被告人黄康供称，他认识一个叫“阿燕婆”的人，“阿燕婆”让他介绍他人办理银行卡，POS机，交给“阿燕婆”使用，并替“阿燕婆”取诈骗来的银行卡上的钱，“阿燕婆”按照取款的多少给他取款费用，他又安排黄某丙、马某某、黄某戊、黄某甲等人取款，钱由他手中交给“阿燕婆”，“阿燕婆”总共给他十万元左右的好处费，他除了给马某某等人好处费外，自己得到3万元左右。被告人黄某甲共获利1000余元。
2015年6月17日，被告人黄康、黄某甲被繁昌县公安局抓获归案。本院在审理期间，被害单位繁昌县新正金塑有限公司书面请求本院责令被告人退赔其被诈骗的财物。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的被告人黄康、黄某甲的供述及辩解，被害人崔某某、高某某、刘某某等人的陈述，证人黄某戊、黄某丙、黄某己、黄某庚、高某某、陆某某、周某某等人的证言，广西燕儿岛公司关于办理POS机的情况说明及办理POS机的相关材料，涉案银行卡信息及交易明细清单，POS机交易记录，QQ聊天记录打印件，转账电子回单，黄康等人取款的视听资料，抓获经过，户籍证明等证据予以证实，足以认定。
上列证据来源合法，内容客观真实，与本案具有关联性，本院对其证明效力予以确认。
本院认为：被告人黄康事前明知他人实施诈骗犯罪，仍为他人提供POS机、银行卡等帮助，事后帮助他人转移并取得赃款，从中渔利，被告人黄某甲明知黄康为他人诈骗犯罪提供帮助，仍按照黄康的要求提供银行卡供黄康使用，事后帮助他人取得赃款，从中渔利，二被告人均构成他人诈骗犯罪的共犯，其行为均构成诈骗罪，公诉机关指控的基本事实及罪名成立，本院予以支持。被告人黄康参与本案全部诈骗犯罪活动，应当按照其参与的全部犯罪处罚，犯罪数额特别巨大，被告人黄某甲参与诈骗犯罪数额巨大，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚。辩护人关于本案定性的辩护意见，因与本案查明事实不符，本院不予采信。二被告人到案后，能够如实供述自己的犯罪事实，具有坦白情节，依法可从轻处罚。为维护公民的财产权利不受侵犯，打击犯罪，对被告人黄康依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条对被告人黄某甲依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人黄康犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币30000元；
被告人黄某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币5000元；
二、责令二被告人退赔被害人的经济损失。
（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人黄康的刑期自2015年6月18日起至2025年6月16日止，被告人黄某甲的刑期自2015年6月18日起至2017年9月16日止；罚金均限判决生效后十日内缴清。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 程敬虎
人民陪审员 李 明
人民陪审员 方齐顺
二〇一六年三月二十二日
书 记 员 蔡 亮
附：《中华人民共和国刑法》相关法律规定
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具备有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。