浙江省温州市鹿城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0302刑初1234号
公诉机关浙江省温州市鹿城区人民检察院。
被告人龚佳慧，男，1982年9月20日出生于广东省南雄市，汉族，初中文化，无业，住广东省南雄市。因本案于2017年4月25日被抓获，同年4月26日被刑事拘留，同年5月27日被依法逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。
温州市鹿城区人民检察院以鹿检公诉刑诉〔2017〕1223号起诉书指控被告人龚佳慧犯诈骗罪，于2017年9月22日向本院提起公诉。本院于同年9月25日立案，并依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。温州市鹿城区人民检察院指派检察员周某、侯某出庭支持公诉，被告人龚佳慧到庭参加诉讼。现已审理终结。
温州市鹿城区人民检察院指控：2016年11月21日，被告人龚佳慧以帮助被害人夏某申请贷款为由，要求夏某办理银行卡，夏某遂办理建设银行银行卡1张，并通过微信提现人民币5000元到该卡上。应被告人龚佳慧要求，被害人夏某将该卡交予龚佳慧，但并未告知其银行卡密码。2016年11月22日，龚佳慧通过ATM机将该卡中的人民币5000元取现。
2016年11月24日至2016年11月25日，被告人龚佳慧以帮助被害人夏某申请贷款需要制作银行卡流水为由，骗使夏某分二次通过支付宝转账给其共计人民币20000元。
2016年12月18日，被告人龚佳慧以帮忙冲业务量为由，骗使被害人夏某在温州市永嘉县玲乐通讯店办理1只苹果7plus手机的分期贷款，贷款金额为人民币4499元，贷款到账后，再通过将手机退货的方式套现，并将套现所得据为己有。
2016年12月31日，被告人龚佳慧以帮忙冲业务量为由，骗使被害人肖某在温州市永嘉县玲乐通讯店办理3只苹果7plus手机的分期贷款，贷款金额分别为人民币5000元、4388元、3830元；骗使被害人肖某在温州市永嘉县民信手机通讯店办理1只苹果7plus手机的分期贷款，贷款金额为4380元，上述贷款到帐后，再通过将手机退货的方式套现，并将套现所得据为己有
据此，被告人龚佳慧的行为构成诈骗罪，提请依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，予以处罚。
被告人龚佳慧辩解其没有诈骗被害人夏某、肖某。被害人夏某是同意将银行卡内的资金人民币5000元及通过支付宝转账给其的人民币20000元借给其使用，且上述钱款均用于其与夏某的日常花费；被害人夏某、肖某办理的手机分期贷款是供其使用的，但其自己有还相关的本息。
经审理查明：
1.2016年11月21日，被告人龚佳慧以帮助被害人夏某申请贷款为由，要求夏某办理银行卡，夏某遂办理卡号建设银行银行卡1张，并通过微信提现人民币5000元到该卡上。应被告人龚佳慧要求，被害人夏某将该卡交予龚佳慧。2016年11月22日，龚佳慧通过ATM机将该卡中的人民币5000元取现。
2016年11月24日至2016年11月25日，被告人龚佳慧以帮助被害人夏某申请贷款需要制作银行卡流水为由，骗使夏某分二次通过支付宝转账给其共计人民币20000元。
2.2016年12月18日，被告人龚佳慧以帮忙冲业务量为由，骗使被害人夏某在温州市永嘉县玲乐通讯店办理1只苹果7plus手机的分期贷款，贷款金额为人民币4499元，贷款到账后，再通过将手机退货的方式套现，并将套现所得据为己有。被告人龚佳慧于2017年1月份还款290.18元。截止立案前，导致被害人夏某偿还分期贷款费用人民币2901.8元。
3.2016年12月31日，被告人龚佳慧以帮忙冲业务量为由，骗使被害人肖某在温州市永嘉县玲乐通讯店办理3只苹果7plus手机的即有分期、捷信分期、马上金融等分期贷款，其中即有分期的贷款金额为人民币5000元，捷信分期的贷款金额为人民币4388元，马上金融的贷款金额为人民币3830元；骗使被害人肖某在温州市永嘉县民信手机通讯店办理1只苹果7plus手机的亿家分期贷款，贷款金额为人民币4380元。上述贷款到帐后，再通过将手机退货的方式套现，并将套现所得据为己有。截止立案前，导致被害人肖某偿还分期贷款费用共计人民币19905.8元（其中，偿还即有分期费用为人民币1452元；捷信分期费用为人民币4571元、马上金融费用为人民币7402.8元、亿家分期费用为人民币6480元）。
上述事实，有公诉人当庭出示并质证、认证的下列证据予以证实：被告人龚佳慧在侦查阶段的供述、被害人夏某、肖某的陈述、证人魏某、张某、郑某的证言、搜查笔录、人员辨认笔录、支付宝交易记录、账户信息、提现记录、接受证据清单、银行交易记录、建行银行卡事故查询清单、鹿城农商行银行卡交易结果、支付宝账单详情、账户信息、个人贷款申请表、贷款申请表、订单详情、商品贷系统订单查询、还款记录、邮政储蓄银行卡交易明细、挂失记录、工行卡交易明细、归案经过、身份证明及搜查录像、讯问同步录音录像等。本院予以确认。
关于被告人龚佳慧提出被害人夏某是同意将银行卡内的资金人民币5000元及通过支付宝转账给其的人民币20000元借给其使用，且上述钱款均用于其与夏某的日常花费的辩解意见。经查，被害人夏某的陈述，证明其和龚佳慧认识不久，其不会拿出大额钱款借给龚佳慧的，也没有共同日常消费。结合本案的背景情况，被害人夏某请被告人龚佳慧帮忙申请贷款是因为夏某需要资金，夏某在未取得贷款的情况下，还自愿出借龚佳慧人民币25000元，不符合社会常理。此外，被告人龚佳慧无法就其主张提供相应的证据或线索。因此，上述辩解意见，不予采信。
关于被告人龚佳慧提出被害人夏某、肖某办理的手机分期贷款是供其使用的，其没有诈骗夏某、肖某的辩解意见。经查，被告人龚佳慧在侦查阶段的供述与被害人夏某、肖某的陈述之间可以相互印证，证明其被告人龚佳慧告知二被害人，请二人帮忙其冲业务量，不需要二被害人还款，亦不需要承担责任，骗使二被害人办理手机分期贷款业务。被告人龚佳慧在手机得手后便将手机退货的方式套现。后被告人龚佳慧仅支付夏某的分期贷款的第一期费用后便不再支付其他钱款。综上，足以证实被告人龚佳慧欺骗被害人夏某、肖某办理的手机分期贷款进而骗取财物的事实。因此，上述辩解意见，不予采信。
本院认为，被告人龚佳慧以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应予处罚。公诉机关的指控成立。鉴于被告人龚佳慧多次诈骗他人财物，应酌情从重处罚；被告人龚佳慧认罪态度较差，应酌情从重处罚。公诉人当庭提出判处被告人龚佳慧有期徒刑一年六个月至二年六个月，并处罚金的量刑建议，可予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人龚佳慧犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币4000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年4月25日起至2019年4月24日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）。
二、责令被告人龚佳慧退赔违法所得人民币29208.82元，返还被害人夏某；退赔违法所得人民币23453.8元，返还被害人肖某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
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审 判 长 金华锵
人民陪审员 郭宝乐
人民陪审员 叶建武
二〇一七年十一月二十九日
代书 记员 胡 真
附：
本判决所依据的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。