福建省福州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）闽01刑终203号
原公诉机关福建省福清市人民检察院。
上诉人（原审被告人）周敏，男，1983年10月10日出生，汉族，大专文化程度，无固定职业，户籍所在地江苏省扬州市广陵区，现住广东省深圳市宝�区，因犯妨害信用卡管理罪，于2015年1月29日被广东省深圳市宝安区人民法院判处有期徒刑一年三个月，2015年7月1日刑满释放。因本案于2016年11月3日在广东省深圳市宝安区被公安机关抓获归案并临时羁押于深圳市宝安区看守所。因涉嫌犯诈骗罪于2016年11月9日被刑事拘留，同日转监视居住。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2016年11月12日被刑事拘留，2016年11月29日被逮捕。现羁押于福清市看守所。
辩护人吴美艳，福建闽律律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）隋德胜，男，1987年3月5日出生，汉族，初中文化程度，无固定职业，住黑龙江省桦南县，因犯强奸罪，于2005年7月14日被黑龙江省桦南县人民法院判处有期徒刑六年，2009年10月30日刑满释放。因犯贩卖毒品罪，于2015年10月12日被广东省深圳市宝安区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二千元，2015年11月29日刑满释放。因本案于2016年10月27日在河北省霸州市被公安机关抓获并临时羁押于霸州市看守所。因涉嫌犯诈骗罪于2016年11月1日被刑事拘留，2016年11月29日被逮捕。现羁押于福清市看守所。
上诉人（原审被告人）李文亮，男，1986年7月12日出生，汉族，小学文化程度，无固定职业，住黑龙江省桦南县，因涉嫌犯诈骗罪于2016年12月13日被刑事拘留，2017年1月11日被逮捕。现羁押于福清市看守所。
辩护人于世海，北京杜克律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）吴庆云，女，1987年9月2日出生，汉族，初中文化程度，无固定职业，住黑龙江省桦南县，因本案于2016年10月27日在河北省霸州市被公安机关抓获并临时羁押于霸州市看守所。因涉嫌犯诈骗罪于2016年11月1日被刑事拘留，2016年11月30日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。
上诉人（原审被告人）何泉，男，1987年1月2日出生，汉族，初中文化程度，无固定职业，住湖南省株洲市醴陵市，因本案于2016年12月15日在南昌市萍乡市被公安机关抓获并临时羁押于萍乡市看守所。因涉嫌犯诈骗罪于2016年12月20日被刑事拘留，2017年1月11日被逮捕。现羁押于福清市看守所。
上诉人（原审被告人）常志东，男，1993年1月1日出生，汉族，初中文化程度，无固定职业，住河南省焦作市济源市，因本案于2016年12月13日在河南省济源市被公安机关抓获并临时羁押于济源市看守所。因涉嫌犯诈骗罪于2016年12月20日被刑事拘留，2017年1月11日被逮捕。现羁押于福清市看守所。
辩护人林明星，福建海山律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）吴艳，女，1986年7月7日出生，汉族，大专文化程度，无固定职业，户籍所在地江苏省高邮市，现住广东省深圳市宝安区，因本案于2016年11月3日在深圳市宝安区被抓获并临时羁押于深圳市宝安区看守所。因涉嫌犯诈骗罪于2016年11月9日被刑事拘留，2016年11月30日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。
辩护人张学京，福建至理律师事务所律师。
被告人曾胜宝，男，1988年5月22日出生，汉族，初中文化程度，无固定职业，住广东省揭阳市揭西县，因犯诈骗罪，于2015年1月24日被刑事拘留，于2015年5月19日被广东省深圳市宝安区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三千元，并于2015年6月4日被释放。因本案于2016年12月21日在广东省东莞市被公安机关抓获并临时羁押于东莞市第二看守所。因涉嫌犯诈骗罪于2016年12月24日被刑事拘留，2017年1月11日被逮捕。现羁押于福清市看守所。
被告人石浩，男，1991年12月26日出生，汉族，高中文化程度，无固定职业，住重庆市涪陵区，因本案于2016年1月8日在重庆市江北区被公安机关抓获并临时羁押于重庆市江北区看守所。因涉嫌犯诈骗罪于2017年1月11日被刑事拘留，2017年1月22日被逮捕。现羁押于福清市看守所。
被告人李德庆，男，1979年12月21日出生，汉族，小学文化程度，无固定职业，住内蒙古自治区通辽市，因本案于2016年12月19日在内蒙古自治区通辽市科尔沁区被公安机关抓获并临时羁押于内蒙古自治区通辽市公安局科尔沁区公安分局看守所。因涉嫌犯诈骗罪于2016年12月27日被刑事拘留，2017年1月11日被逮捕。现羁押于福清市看守所。
被告人杨章娥，女，1975年8月2日出生，汉族，小学文化程度，无固定职业，住江苏省扬州市江都市，因本案于2016年12月24日在南京市被公安机关抓获并临时羁押于南京市看守所。因涉嫌犯诈骗罪于2016年12月28日被刑事拘留，2017年1月11日被逮捕。2017年12月23日由福清市人民法院取保候审。
福建省福清市人民法院审理福建省福清市人民检察院指控被告人周敏、隋德胜、何泉、吴艳犯盗窃罪、妨害信用卡管理罪、被告人李文亮、吴庆云、李德庆、杨章娥犯盗窃罪、被告人常志东犯诈骗罪、被告人石浩、曾胜宝犯妨害信用卡管理罪一案，于2017年11月3日作出(2017)闽0181刑初1126号刑事判决。原审被告人周敏、隋德胜、何泉、吴艳、李文亮、吴庆云、常志东不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷、审查上诉材料，讯问了上诉人周敏、隋德胜、何泉、吴艳、李文亮、吴庆云、常志东，审阅辩护人的意见，决定不开庭审理。本案现已审理终结。
原判认定:一、妨害信用卡管理
2016年初，被告人周敏、隋德胜、何泉、曾胜宝、石浩、吴艳等人为牟取非法利益，多次组织他人办理的银行卡通过邮递等方式加价贩卖给广西省宾阳县等地实施电信诈骗等犯罪活动的犯罪分子，其中配有U盾、身份证复印件、手机卡一同出售的银行卡称为“盾卡”，未配有U盾等物品一同出售的银行卡称为“普卡”。其间，为出售银行卡牟利，被告人周�先后非法持有他人银行卡共计约120张，被告人吴艳明知周敏非法买卖他人银行卡，仍为其提供资金支持；被告人隋德胜、何泉先后非法持有他人银行卡共计约65张；被告人曾胜宝先后非法持有他人银行卡共计约29张；被告人石浩先后非法持有他人银行卡共计约25张。具体事实如下：
1、2016年3月至5月间，被告人周敏指使被告人石浩在广东省深圳市通过网络发布招聘信息为掩护，组织他人办理银行卡，并收购他人办理的银行卡后通过快递的方式转卖给实施电信诈骗等违法活动的上家赚取差价，先后共计非法持有他人银行卡约10张。
2、2016年3月至8月间,被告人周敏指使被告人隋德胜、何泉在广东省深圳市通过网络发布招聘信息为掩护，组织他人办理银行卡，并收购他人办理的银行卡后通过快递的方式转卖给实施电信诈骗等违法活动的上家赚取差价，先后共计非法持有他人银行卡约65张。
3、2016年8月初，被告人曾胜宝以其本人身份办理了3套“盾卡”，后在广东省深圳市以每套人民币200元卖给被告人周敏。同年9月初，被告人曾胜宝又将4套“盾卡”以每套人民币250元卖给被告人周敏。当月23日，被告人曾胜宝以其本人身份办理了1张“普卡”、1套“盾卡”，又组织他人办理3张“普卡”，配有U盾、4套“盾卡”，后以每张“普卡”人民币100元，每套“盾卡”人民币250元卖给被告人周敏。被告人周敏先后收购上述银行卡共计16张后又通过快递转卖给他人赚取差价。
4、2016年9月12日，被告人周敏从他人处以每套人民币185元的价格收购招商银行的“盾卡”10套，后以每套人民币235元卖给被告人曾胜宝。当月21日，被告人周敏又从他人处收购招商银行的“盾卡”12套，后转卖给被告人曾胜宝。被告人曾胜宝收购上述22张银行卡后转卖给他人赚取差价。
5、2016年10月份，被告人石浩与同案人“陈某2”（另案处理）约定，由石浩收购他人银行卡后转卖给“陈某2”赚取差价。随后，被告人石浩在重庆市通过网络发布招聘信息为掩护，以每套“盾卡”人民币100元的价格收购他人办理的银行卡，后以每套人民币400元的价格卖给同案人“陈某2”。2017年1月11日，公安民警在重庆市江北区“亿人网咖”抓获被告人石浩，并当场查获他人办理的15套“盾卡”。
2016年11月3日，公安民警在广东省深圳市宝安区景绣豪庭小区的地下停车场抓获被告人周敏，并从其驾驶的苏Ｋ×××××号福田牌越野汽车上查获他人的银行卡7张以及用于邮寄银行卡使用的虚假他人身份证张2张。
二、盗窃、诈骗
2016年6月至10月间，被告人周敏为了牟取更多非法收入，单独或者伙同被告人何泉、隋德胜、李文亮、吴庆云、李德庆、吴艳、杨章娥等人，策划使用本人或者亲友的身份证办理银行卡，后先由周敏通过被告人常志东等人将银行�转售给广西省宾阳县等地实施诈骗等犯罪活动的不法分子，再由周敏或者其他被告人通过事先绑定上述银行卡的电话号码、微信号等途径，掌握已出售银行卡的余额变动信息，当发现银行卡内有不法资金汇入时，立即通过转账或者挂失后补办新银行卡等方式，转移窃取上线犯罪分子转入该银行卡内的资金，后平分所得赃款。2016年8月至10月间，被告人常志东明知他人购买银行卡后用于实施电信诈骗等犯罪活动，仍然从被告人周敏收购以被告人李文亮、吴庆云、李德庆、吴艳、杨章娥、同案人王某2、李某2、周某2（均另案处理）以及宗某、扬长梅等人身份证办理的银行卡共计100多张，后予以转售。具体事实如下：
1.2016年6月初，被告人周敏在广东省深圳市以其本人身份证办理了一张中信银行卡、一张兴业银行卡，后将两张银行卡与其本人微信号绑定，再通过网络将两张银行卡卖给外号“川”的男子（另案处理）。同年7月4日，被告人周敏得知上述中信银行卡汇入人民币1700元且该卡被公安机关冻结。随后，被告人周敏通过邮箱向公安机关申诉，成功将该银行卡解冻，后窃走卡内的人民币1700元。
2.2016年6月份，被告人周敏、何泉共同策划以上述方式进行盗窃，由何泉以其身份证办理了一张工商银行卡，后周敏将该银行卡出售给广西省宾阳县的上家用于实施诈骗活动。同月28日上午，上线诈骗分子在QQ群众冒充河南省正高置业发展有限公司领导，以支付合同保证金的名义要求该公司财务人员陈某3通过银行汇款，成功实施电信诈骗。当日，陈某3通过银行向被告人何泉的工商银行卡汇款人民币6.8万元。得知汇款信息后，被告人何泉窃走卡内的�民币6.8万元，但未将赃款分给被告人周敏。
3.2016年8月份，被告人周敏、吴艳共同策划以上述方式进行盗窃，由吴艳以其身份证办理了一张农业银行卡，后周敏将该银行卡通过被告人常志东转售给广西省宾阳县的上家用于实施诈骗活动。同月22日，上线诈骗分子在QQ聊天中冒充被害人蔡某的亲属，以帮忙归还欠款的名义要求被害人蔡某通过银行汇款，成功实施电信诈骗。当日，上述涉案赃款人民币2万元汇至被告人吴艳的农业银行卡内。被告人吴艳得知汇款信息后，将该银行卡内的人民币5000元转至被告人周敏的微信账号内窃走，卡内剩余人民币1.5万元被公安机关冻结。
4.2016年7月份，被告人周敏、隋德胜在广东省深圳市策划以上述方式进行盗窃，由隋德胜召集亲友办理银行卡，后由周敏将银行卡通过被告人常志东转售给广西省宾阳县的上家用于实施诈骗活动，窃取上线犯罪分子转入银行卡内的赃款，约定平分所得赃款。同年8月份，被告人隋德胜由广东省深圳市回到河北省霸州市后，分别与其亲友被告人李文亮、吴庆云、李德庆、同案人王某2、李某2、周某2等人商议以上述方式共同实施盗窃，后由周敏将上述人员先后办理的银行卡共计97张，通过被告人常志东转卖给广西省宾阳县实施诈骗的上线犯罪分子，后被告人周敏、隋德胜等人多次成功窃取转入银行卡内的赃款。其中：
2016年9月份，被告人李德庆办理了3张银行卡给被告人隋德胜使用，后由被告人周敏通过被告人常志东将银行卡转卖给实施诈骗的犯罪分子。同月20日，上线诈骗分子在QQ聊天中冒充公司老板，要求该公司员工凌某通过银行汇款，成功实施电信诈骗。当日，一笔上述涉案赃款人民币20120元汇入被告人李德庆的农业银行卡。被告人隋德胜得知汇款信息后，要求被告人李德庆协助取款。被告人李德庆明知银行卡内的钱款非被告人隋德胜所有，仍协助以挂失补办新卡的方式，窃走银行卡内的人民币20120元。
2016年9月30日，上线诈骗分子通过QQ聊天冒充被害人张某的朋友，以帮忙购买飞机票的名义要求正在昆明市西山区马街火车站上班的被害人张某通过银行汇款，成功实施电信诈骗。当日，被害人张某通过银行向被告人吴庆云的农业银行卡汇款人民币4000元。被告人李文亮通过其微信账号绑定其妻子吴庆云的农业银行卡得知汇款信息并告知被告人隋德胜，由隋德胜通过电话对银行卡进行挂失，再由李文亮、吴庆云一同前往银行柜台，以挂失补办新卡的方式，窃走银行卡内的人民币4000元。
2016年10月8日，被告人李文亮由被告人隋德胜、周敏卖给实施诈骗活动犯罪分子的一张中国银行卡汇入人民币20100元。同日，被告人李文亮通过其微信账号绑定银行卡得知汇款信息后，通过挂失补办新卡的方式，窃走银行卡内的人民币20100元。
2016年10月10日，上线诈骗分子在QQ聊天中冒充吉林省集安市宏兴参业有限公司财务主管，要求该公司会计王某1通过银行转账，成功实施电信诈骗。当日，一笔上述涉案赃款人民币20100元汇入被告人吴庆云的农业银行卡。被告人李文亮通过其微信账号绑定吴庆云的农业银行卡得知汇款信息并告知被告人隋德胜，由隋德胜通过电话对银行卡进行挂失，再由李文亮、吴庆云一同前往银行柜台，以挂失补办新卡的方式，窃走银行卡内的人民币20100元。
2016年10月18日，上线诈骗分子通过手机短信冒充被害人子女的方式，以参加学习培训的名义要求居住在新疆维吾尔族自治区奇台县东门金鹏小区的被害人赵某通过银行进行汇款，成功实施电信诈骗。当日，上述涉案赃款人民币35790元汇入被告人李文亮的农业银行卡。被告人李文亮通过其微信账号绑定银行卡得知汇款信息，后通过挂失补办新卡的方式，窃走银行卡内的人民币35790元。
2016年10月24日，上线诈骗分子先后两次通过手机短信冒充被害人子女的方式，以参加学习培训的名义，成功让被害人徐某、吉某，分别汇款人民币12680元至被告人周敏的岳母扬长梅的农业银行卡内。当日，被告人周敏得知其中一笔人民币12680元的汇款信息后，在扬长梅的协助下通过银行挂失补办新卡，窃得卡内的人民币12680元。
2016年10月26日，上线诈骗分子在QQ聊天中冒充福清市元洪投资区三元（福建）机车有限公司领导，要求该公司出纳员林某通过银行汇款给被告人吴庆云的农业银行卡。随后，林某在福清市先后三次向被告人吴庆云农业银行卡汇款共计人民币60万元。被告人李文亮通过其微信账号绑定吴庆云银行卡过得知汇款信息并告知被告人隋德胜、吴庆云，后隋德胜又将汇款信息告知被告人周敏，再由隋德胜带吴庆云前往银行进行挂失补办新卡，并将人民币60万元转入补办的新银行卡内。当被告人隋德胜、吴庆云准备将人民币60万元取出时，上述存款被银行冻结。次日，被告人隋德胜、吴庆云到河北省霸州市农业银行再次准备取款时，被公安民警当场查获。公安机关追回赃款后已全部发还被害人。
5.2016年10月份，被告人周敏、吴艳与被告人杨章娥共同策划以上述方式实施盗窃，由杨章娥以其身份证先后办理了6张银行卡，后由周敏将银行卡通过被告人常志东贩卖给上线诈骗分子。同月16日，上线诈骗分子通过手机冒充朋友的方式，以订飞机票的名义要求被害人陈某1汇款，成功实施电信诈骗。当日，该起诈骗案的赃款人民币16800元汇入被告人杨章娥的农业银行卡。被告人杨章娥得知汇款信息后，在被告人周敏的指导下通过银行挂失补卡，窃得卡内的人民币16800元，后杨章娥将赃款8400元汇至被告人吴艳的银行账户内。
被告人吴艳于2016年11月3日在深圳市宝安区被公安民警抓获。被告人李文亮于2016年12月13日在福州市火车站四号站台被公安民警抓获。被告人常志东于2016年12月13日在河南省济源市奔月酒店被公安民警抓获。被告人何泉于2016年12月15日在南昌铁路萍乡车厢被公安处民警抓获。被告人李德庆于2016年12月19日在内蒙古自治区通辽市科尔沁区站前振轩旅店4号房间被公安民警抓获。被告人曾胜宝于2016年12月21日在广东省东莞市溪头社区宝辉二手车贸易有限公司被公安民警抓获。被告人杨章娥于2016年12月24日12时在南京火车站南广场被公安民警抓获。
原判认定上述事实有经原审法院质证、认证的下列证据予以证实：被害人林某、吉某、徐某、陈某1等人的陈述，证人高某、黄某、周某1、邓某、李某1等人的证言，受案登记表、立案决定书、短信记录、接受证据材料清单、银行卡客户资料查询单以及交易明细单，公安机关对关联账户资金流向统计，中国工商银行信用卡交易明细单，吴庆云中国农业银行借记卡历史交易明细单、借记卡产品资料查询单，李德庆中国农业银行借记卡资料查询、历史交易�细单，李文亮中国银行卡历史交易明细单、中国农业银行已注销账户明细清单，吴艳中国农业银行卡的交易明细清单、借记卡产品资料查询，何泉中国农业银行卡的交易明细清单，扬长梅农业银行账户明细单以及冯剑伟工商银行交易明细单，杨章娥中国农业银行卡的交易明细清单、借记卡产品资料查询，周敏兴业银行卡交易记录查询单，被告人吴艳6217993000105374998账户的交易流水单，支付宝账单截图，被告人曾胜宝开户记录情况查询单，吴先贵农业银行账户流水单，中国银行网上银行电子回单，QQ聊天记录截图，快递寄件记录单，笔记本复印件，扣押清单及银行卡、伪造的身份证，U盾、手机、电话卡照片、业务凭证、银行存款回单、密码解锁业务凭证，综合客户查询信息资料，公安情况说明、身份证信息查询单，银行卡开户情况查询记录，搜查笔录，提取笔录，福�中证司法鉴定中心司法鉴定意见书，监控视频，被告人周敏手机中提取被告人常志东的身份证照片，被告人周敏、隋德胜、吴庆云、吴艳、李文亮、常志东、曾胜宝、李德庆、杨章娥、石浩在侦查阶段的供述，户籍证明、抓获经过证明、前科刑事判决书、刑满释放证明书、释放通知书、羁押证明、出所登记表及证明等。
原判认为，被告人周敏违反信用卡管理规定，先后单独或结伙非法持有他人信用卡共计约120张，数量巨大，并单独或结伙以非法占有为目的，多次秘密窃取他人财物，合计人民币831970元，其中27680元未遂，数额特别巨大，其行为分别构成妨害信用卡管理罪、盗窃罪。被告人隋德胜违反信用卡管理规定，结伙非法持有他人信用卡共计约65张，数量巨大，并结伙以非法占有为目的，多次秘密窃取他人财物，合计人民币700110元，数额特别巨大，其行为分别构成妨害信用卡管理罪、盗窃罪。被告人何泉违反信用卡管理规定，结伙非法持有他人信用卡共计约65张，数量巨大；并结伙以非法占有为目的，秘密窃取他人财物人民币68000元，数额巨大，其行为分别构成妨害信用卡管理罪、盗窃罪。被告人吴艳违反信用卡管理规定，结伙非法持有他人信用卡共计约120张，数量巨大，并结伙他人以非法占有为目的，先后两次秘密窃取他人财物，合计人民币36800元，其中15000元未遂，数额较大，其行为分别构成妨害信用卡管理罪、盗窃罪。被告人李文亮以非法占有为目的，伙同他人秘密窃取他人财物，合计人民币679990元，数额特别巨大，其行为构成盗窃罪。被告人吴庆云以非法占有为目的，伙同他人秘密窃取他人财物，合计人民币624100元，数额特别巨大，其行为构成盗窃罪。被告人李德庆以非法占有为目的，伙同他人秘密窃取他人财物，合计人民币20120元，数额较大，其行为构成盗窃罪。被告人杨章娥以非法占有为目的，伙同他人秘密窃取他人财物，合计人民币16800元，数额较大，其行为构成盗窃罪。被告人常志东明知他人实施诈骗犯罪，仍出售银行卡为其提供帮助，诈骗金额合计人民币762270元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。被告人曾胜宝违反信用卡管理规定，伙同他人非法持有他人信用卡约29张，数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪。被告人石浩违反信用卡管理规定，伙同他人非法持有他人信用卡约25张，其行为构成妨害信用卡管理罪。被告人周敏、隋德胜、何泉、吴艳一人犯数罪，依法予以数罪并罚。被告人曾胜宝在缓刑考验期限内又犯妨害信用卡管理罪，依法应当撤销缓刑，予以数罪并罚。被告人周敏、隋德胜曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑�释放后五年内重新犯罪，系累犯，依法予以从重处罚。在妨害信用卡管理犯罪中，被告人周敏起主要作用，系主犯；被告人吴艳起次要、辅助作用，系从犯。在诈骗共同犯罪中，被告人常志东为诈骗分子提供银行卡等帮助，起次要、辅助作用，系从犯，依法对其减轻处罚。被告人吴庆云、李文亮、何泉、曾胜宝、石浩、李德庆、杨章娥如实供述罪行，依法予以从轻处罚。根据各被告人的犯罪事实、犯罪的性质、情节及社会危害性程度，对被告人周敏适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二百六十四条、第二十三条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十九条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十五条第一款、第六十四条的规定，对被告人隋德胜适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二百六十四条、第二十五条第一款、第六十九条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十五条第一款、第六十四条的规定，对被告人何泉适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二百六十四条、第二十五条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，对被告人吴艳适用第一百七十七条之一第一款、第二百六十四条、第二十三条第一款、第二十五条第一款、第六十九条、第二十七条、第六十四条的规定，对被告人李文亮、吴庆云、李德庆、杨章娥适用第二百六十四条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，对被告人常志东适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条的规定，被告人曾胜宝适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二�五条第一款、第七十七条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，对被告人石浩适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，作出判决：一、撤销广东省深圳市宝安区人民法院（2015）深宝法刑初字第179号刑事判决书中对被告人曾胜宝宣告缓刑一年六个月的执行部分，执行原判有期徒刑一年；二、被告人周敏犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币十万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十五年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币十三万元；三、被告人隋德胜犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑十一年六个月，剥夺政治�利二年，并处罚金人民币十万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年六个月，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币十二万元；四、被告人李文亮犯盗窃罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元；五、被告人吴庆云犯盗窃罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元；六、被告人何泉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元；七、被告人常志东犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三万元；八、被告人吴艳犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万五�元；九、被告人曾胜宝犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币一万元，与原犯诈骗罪所判处的有期徒刑一年，并处罚金人民币三千元的刑罚数罪并罚，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万三千元；十、被告人石浩犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元；十一、被告人李德庆犯盗窃罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元；十二、被告人杨章娥犯盗窃罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币八千元；十三、继续追缴被告人周敏、隋德胜、吴艳、何泉、曾胜宝、石浩、常志东的非法所得，予以没收；责令被告人周敏、何泉共同退赔被害单位河南省正高置业发展有限公司人民币68000元；责令被告人周敏、吴艳共同退赔被害人蔡某人民币5000元；责令被告人周敏、隋德胜、李德庆共同退赔被害人凌某人民币20100元；责令被告人周敏、隋德胜、李文亮共同退赔被害人张某人民币4000元；责令被告人周敏、隋德胜、李文亮、吴庆云共同退赔被害人王某1人民币20100元；责令被告人周敏、隋德胜、李文亮共同退赔被害人赵某人民币35790元；责令被告人周敏、吴艳、杨章娥共同退赔被害人陈某1人民币16800元；继续追缴被告人周敏的违法所得人民币14380元，确定被害人后予以发还。
上诉人周敏及其辩护人的诉辩意见：1、一审法院认定上诉人非法持有银行卡约120张，该认定数量不准确，不能作为定罪量刑的依据。2、上诉人在盗窃行为中只起到辅助和次要作用。3、同案被告人隋德胜召集其亲友以挂失银行卡方式实施的盗窃行为不应全额计算在上诉人的犯罪数额里。
上诉人隋德胜的上诉理由：1�上诉人在被公安机关抓获时，积极配合公安机关举报了公安机关尚未掌握的周敏、何泉等人的犯罪事实，一审法院未对上诉人作出立功的认定。2、一审法院对上诉人所持有的银行卡确定数量事实不清。
上诉人李文亮及其辩护人的诉辩意见：1、2016年10月26日被害人林某60万元这起盗窃，应认定为未遂。2、上诉人在本案中是从犯，依法应当减轻处罚。
上诉人吴庆云的上诉理由：1、2016年10月26日被害人林某60万元这起盗窃，应认定为未遂。2、上诉人在本案中是从犯，依法应当减轻处罚。
上诉人何泉的上诉理由：原判量刑太重且其系初犯，恳请法院予以轻判。
上诉人常志东及其辩护人的诉辩意见：1、一审法院仅凭上诉人常志东供�就认定其“明知上线从事诈骗活动，仍为上线提供信用卡参与诈骗行为”，不符合刑事证据的证明要求。2、涉案银行卡不能认定周敏完全通过常志东出售到广西宾阳市，周敏出售的银行的卡对象至少有四人，不排除仍有其他中间人倒卖银行卡的数量计入本案。
上诉人吴艳及其辩护人的诉辩意见：1、公诉机关套用周敏非法持有他人信用卡约120张的数量来指控吴艳非法持有他人信用卡没有依据。2、吴艳虽借钱给其丈夫周敏有买卖银行卡，客观上帮助了周敏实施了买卖银行卡的行为，但在主观上并没有直接的故意，请求法庭免除或减轻对其该罪的刑事处罚。
经审理查明，原审法院在判决书中所列举的认定本案事实的证据，系侦查机关依法收集并经一审庭审质证，证据来源�法，内容真实客观，证据间能相互印证，形成证据锁链。二审期间，上诉人周敏、隋德胜、何泉、吴艳、李文亮、吴庆云、常志东未向本院提交新的证据。本院对一审判决书所列证据和事实予以确认。
本院认为，上诉人周敏违反信用卡管理规定，先后单独或结伙非法持有他人信用卡共计约120张，数量巨大，并单独或结伙以非法占有为目的，多次秘密窃取他人财物，合计人民币831970元，其中27680元未遂，数额特别巨大，其行为分别构成妨害信用卡管理罪、盗窃罪。上诉人隋德胜违反信用卡管理规定，结伙非法持有他人信用卡共计约65张，数量巨大，并结伙以非法占有为目的，多次秘密窃取他人财物，合计人民币700110元，数额特别巨大，其行为分别构成妨害信用卡管理罪、盗窃罪。上诉人何泉违反信用卡管理规定，结伙非法持有他人信用卡共计约65张，数量巨大；并结伙以非法占有为目的，秘密窃取他人财物人民币68000元，数额巨大，其行为分别构成妨害信用卡管理罪、盗窃罪。上诉人吴艳违反信用卡管理规定，结伙非法持有他人信用卡共计约120张，数量巨大，并结伙他人以非法占有为目的，先后两次秘密窃取他人财物，合计人民币36800元，其中15000元未遂，数额较大，其行为分别构成妨害信用卡管理罪、盗窃罪。上诉人李文亮以非法占有为目的，伙同他人秘密窃取他人财物，合计人民币679990元，数额特别巨大，其行为构成盗窃罪。上诉人吴庆云以非法占有为目的，伙同他人秘密窃取他人财物，合计人民币624100元，数额特别巨大，其行为构成盗窃罪。原审被告人李德庆以非法占有为目的，伙同他人秘密窃取他人财物，合计人民币20120元，数额较大，其行为构成盗窃罪。原审被告人杨章娥以非法占有为目的，伙同他人秘密窃取他人财物，合计人民币16800元，数额较大，其行为构成盗窃罪。上诉人常志东明知他人实施诈骗犯罪，仍出售银行卡为其提供帮助，诈骗金额合计人民币762270元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。原审被告人曾胜宝违反信用卡管理规定，伙同他人非法持有他人信用卡约29张，数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪。原审被告人石浩违反信用卡管理规定，伙同他人非法持有他人信用卡约25张，其行为构成妨害信用卡管理罪。上诉人周敏、隋德胜、何泉、吴艳一人犯数罪，依法予以数罪并罚。原审被告人曾胜宝在缓刑考验期限内又犯妨害信用卡管理罪，依法应当撤销缓刑，予以数罪并罚。上诉人周敏、隋德胜系累犯，依法予以从重处罚。原判对于主、从犯的认定正确，本院予以支持。原判认定各上诉人非法持有他人信用卡的数量有上诉人�敏、隋德胜、石浩、何泉等人的供述、相关证人证言、快递单据等证据可以证实，各上诉人及辩护人关于原判认定各上诉人非法持有他人信用卡数量有误的诉辩理由，本院不予采纳。原判已根据各上诉人参与实施的违法犯罪，判处罚当其罪的刑罚，量刑适当，本院予以认可。原判事实清楚，证据确凿，定性准确，量刑适当，审判程序合法，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 戴永忠
审判员 李平盛
审判员 高芸秀
二〇一八年三月六日
书记员 吴晓颖
附相关法律规定：
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；