河北省海兴县人民法院刑 事 判 决 书（2015）海刑初字第27号公诉机关河北省海兴县人民检察院。被告人封某某，曾用名封海红。2014年9月19日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被海兴县公安局刑事拘留，同年10月23日经海兴县人民检察院批准被海兴县公安局执行逮捕。辩护人毛明媚，河北维民权律师事务所律师。河北省海兴县人民检察院以海检公诉刑诉（2015）27号起诉书指控被告人封某某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。海兴县人民检察院指派检察员孙玉玲出庭支持公诉，被告人封某某及其辩护人毛明媚到庭参加诉讼。现已审理终结。海兴县人民检察院指控，2013年被告人封某某经营海兴县旭泽农业种植专业合作社期间，以高于银行利息的形式吸收公众存款。截止2014年9月份共非法吸收173名群众存款2490700元，其中2100500元无法退还。公诉机关当庭讯问了被告人，并出示被告人的供述、证人证言等证据。公诉机关认为，被告人封某某利用农村合作社的形式未经金融机构管理部门批准，非法吸收公众存款2490700元，造成损失2100500元，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。被告人封某某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。辩护人的意见是：无法退还的股金数额应扣除封某某退给的杨长明、张志强10万元，为2000500元；海兴旭泽农业合作社系单位犯罪，张某作为主要人员，被告人封某某作为其他有责任人员，受张某指派，所起作用较小；被告人在一般排查询问时主动如实供述自己的罪行，应认定为自首；被社会现象迷惑，主观恶性较小；认罪态度较好，积极退赃，有悔罪表现；平时表现良好，系初犯、偶犯，建议法庭减轻处罚。经审理查明，2013年8月15日，韩靠山在海兴县工商局注册成立海兴县旭泽农业种植专业合作社期间，同年9月7日韩靠山将该合作社转让给被告人封某某、张某（批捕在逃）。二人借用合作社的名义，到海兴县部分村庄找原银行代办员帮助宣传，以支付高于银行利息的固定收益率形式吸收公众存款，同时承诺每吸收10000元存款给代办员300元至800元不等的好处费。至2014年9月份，该合作社共非法吸收173名群众存款计2490700元，其中2000500元无法退还。期间，被告人封某某支取1715000元，其中转给张某590000元，643400元投资企业无法收回，354700元用于合作社运营支出，合作社余款30755.2元被海兴县公安局扣押。被告人封某某携带现金8854元被扣押。被告人封某某委托亲属退回现金40000元、冀J×××××雪铁龙汽车一辆，被扣押。上述事实，有公诉机关出示，并经当庭举证、质证的下列证据予以证实，本院依法予以确认。1、被告人封某某供述：张某从韩靠山手中收购海兴旭泽农业种植合作社，由我和张某合伙经营，我是合作社的负责人。合作社没有真正搞农业，承包土地只是幌子，实际采用发展社员存入股金按期还本付息，利用股金去投资获利的办法经营，没有得到金融管理部门批准。合作社通过组织参观、存款提成方式在村上发展代办员，代办员发放宣传单向村民宣传入社自由，退社自愿，入股利息高，无风险。社员人数包括我和张某共175人，吸收股金200多万元，有2100500元没有退回。其中38万多元用于合作社运转经营，给张某款59万元，另投资碳酸钙厂、养羊场等项目64万多元，投资石墨生意10万元。2、部分集资存款者被害人孙某、刘某、张某甲、孟某、赵某、张某乙、张某丙、杨某的陈述，证实听本村信贷员说在旭泽农业种植合作社存款利息比银行高，其就把钱交给代办员，合作社给了存单。3、信贷员陈俊平、张世强、杨长明、霍金周、霍长河、许树国、李之槐、王永木、张玉海、连福树、刘德昌、信吉义、赵玉真、韩立庆、刘国岭、赵砚凌、杨桂芬、赵秀芬等证言，证实旭泽农业种植合作社以农业种植为名吸收村民入社存款，通过组织旅游参观种养殖项目、承诺吸收一万元存一年提取180元以致更高的代办费等形式，发展其为信贷员，其以发宣传手册、口头宣传利息比银行高的办法给旭泽合作社拉存款，并证实各自吸收村民存款的数额。另陈俊平证实，因合作社不能支付到期存款其到公安机关报案。4、证人宋某证言，证实其是旭泽合作社会计，截止案发合作社有2100500元股金未支取，各信贷员拉存款的数额。5、会计宋某提供存款入股明细，信贷员陈俊平、张世强、杨长明、霍金周、霍长河、许树国、李之槐、王永木提供存款入股明细，代办员张世强、杨长明证言，证实尚未退还股金的人员及数额共计2000500元。6、旭泽农业种植合作社账目、银行卡、凭证、存折，证实被告人共非法吸储的数额，不能退回的数额，被告人支取数额，公安机关移送现金数额。7、证人封某甲、封某乙、封某丙的证言，证实受被告人委托向外借款并将40000元款、冀J×××××号东风雪铁龙汽车送到公安局。8、借款协议、借据，证实被告人封某某以其家人的名义将吸收的存款高息借款给邯郸中亚轻质碳酸钙制造公司朱自恩、养羊场赵志英、武安市德佳宾馆赵德成老年公寓项目、李希福等。9、邯郸市公安局峰峰矿区分局、成安县公安局证明，证实朱自恩、赵志英涉嫌非法吸收公众存款被立案侦查。10、扣押清单，证实旭泽农业合作社剩余资金30755.2元、被告人封某某携带现金及信用卡内款8854元、冀J×××××号汽车一辆、部分账册凭证被公安机关扣押。被告人封某某之兄封某乙退还现金40000元被公安机关扣押。11、旭泽合作社成员信息表，证实除被告人封某某及张某外其余173名存款人的身份信息。12、宣传单，证实旭泽农业种植合作社以宣传单的形式向社会公开宣传，高息吸收村民资金。13、转让协议一份，证实旭泽合作社的原法人韩靠山将其转让给封某某经营的事实。14、设立登记申请书、登记表、公司章程、成员名册，证实旭泽农业种植合作社在工商机关注册登记情况。15、银行对账单，证实被告人封某某给张某款59万元。16、被告人户籍信息，证实被告人的身份信息。本院认为，被告人封某某未经金融部门批准，以开办农业种植合作社的形式，伙同他人向社会公开宣传交纳入社股金给予高额利息，共非法吸收公众存款2490700元，数额巨大，并造成损失2000500元，其行为扰乱金融秩序，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。关于辩护人提出的旭泽农业种植合作社系单位犯罪，被告人封某某作为其他有责任人员，所起作用较小的辩护意见，经查，成立旭泽农业种植合作社及被告人接手该社的目的是为吸收公众存款，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条的规定，“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处”，故对辩护人应为单位犯罪的意见不予采纳。另被告人封某某负责吸收存款业务，掌握资金的流向，故对辩护人的被告人作用较小的意见不予采纳。关于辩护人提出的被告人系自首的意见，经查，被告人封某某于2014年9月18日到海兴县公安局接受询问并如实陈述自己非法吸收公众存款犯罪事实，公安机关第二天对其进行讯问并决定立案侦查，根据《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》“在司法机关未确定犯罪嫌疑人，尚在一般性询问时主动交代自己的罪行的，应当认定自动投案”的规定，应认定为自首，故对辩护人意见予以采纳。被告人封某某系自首，并退回部分赃款，可对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第六十四条、第六十七条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款的规定，判决如下：一、被告人封某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币60000元（限于本判决书生效后十五日内缴纳完毕）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月19日起至2018年3月18日止）二、追缴被告人封某某犯罪所得返还被害人（详见清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河北省沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。审判长  刘庆峰审判员  刘国宏审判员  雷静英二〇一五年十月八日书记员  刘燕英