广西壮族自治区防城港市港口区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）港刑初字第28号
公诉机关防城港市港口区人民检察院。
被告人何萍（曾用名李秀超），女，1980年8月28日出生于广西德保县。
辩护人潘志山，广西南港律师事务所律师。
防城港市港口区人民检察院以港检刑诉（2014）15号起诉书指控被告人何萍犯合同诈骗罪，于2014年1月24日向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2014年2月26日、3月3日两次公开开庭审理了本案。港口区人民检察院指派检察员宁虹出庭支持公诉，被告人何萍及其辩护人潘志山到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
防城港市港口区人民法院指控，2012年期间，被告人何萍在身负大量债务和无实际履行合同能力的情况下，以高额利息回报为诱，用其名下已经向银行抵押贷款的房产作为担保，促使被害人林某与其签订合作协议分别向个人申请贷款54万元、向银行贷款80万元交给被告人何萍使用，被告人何萍共得款人民币131.511万元，除支付林某部分利息回报及归还银行利息，其余用于购买房产、归还个人债务、个人花费使用。其后，被告人何萍用骗得林某的款项购买防城港市行政中心乐天花园3栋1102号房，后将该房抵押给防城港汇金小额贷款有限公司，贷款人民币20万元。其在向被害人黄某借款人民币20万元无力归还后，又以该房抵押作为还款保证。此后，再将该房转让给被害人邓某、杨某母女，在收取被害人邓某人民币5万元定金后，因未能成功办理撤销商品房合同备案手续，该房未能成功转让给邓某。但是被告人何萍却不退还邓某所交定金人民币5万元。为躲避林某、黄某、邓某等人的追讨，被告人何萍更换，关闭手机逃匿。其中：
1、2010年3月，经营装饰设计公司的被告人何萍通过朋友认识被害人林某，在交往过程中，被告人何萍以其经营何萍装饰设计公司免费为林某装修房屋为其公司的样板房，取得了林某的信任。同年7月初，被告人何萍向林某提出可用林某的房子抵押贷款给其使用，其支付高额利息作为回报。7月8日，被告人何萍与林某签订《合作协议》，以投资合作的名义，由林某用自己名下的房产抵押给银行贷款，每月由被告人何萍支付银行利息，其再向林某支付5%的月息，同时被告人何萍用自己及其妹妹李秀妹名下三套按揭，且尚欠银行贷款的房产提供给林某作为担保。而后，经何萍介绍，林某以其房产向莫某抵押得人民币54万元。扣除办理费用及前期费用后，莫某通过梁秋连账户将剩余的人民币515610元转到被告人何萍银行账户上。被告人何萍得款后，从中支付54000元给林某作为部分利息回报，其余的用于投入公司、归还个人债务、个人花费使用。7月10日，被告人何萍以提高利息回报至每月7%来诱惑林某再次以同样的方式与其签订《合作协议》。林某用其儿子卢某名下的的房产抵押给上海浦发银行南宁分行申请办理贷款，浦发银行以消费易贷卡（卡号：×××0635）刷卡消费的形式发放贷款人民币80万元。林某得卡后交给被告人何萍。同年8月16日、17日、20日，被告人何萍持该卡在南宁市的建材商刷出现金人民币799800元，其中支付给林某人民币82000元，归还刷卡产生的2012年8月至12月的期供和贷款利息人民币37600元（至2013年1月开始不再归还），2012年9月，花费人民币656593元购买防城港市行政中心乐天花园小区3栋1102号房，其余的偿还个人债务及个人开销。
2、2012年8月，被告人何萍通过林某认识被害人黄某。被告人何萍向黄某提出借款人民币20万元，口头约定了利息（银行同期利息）和还款时间为20天内。同年10月9日，黄某通过银行转账人民币20万元给被告人何萍。借款期满后，被告人何萍未依约还款，在黄某的一再催促下，2012年11月16日被告人何萍向黄某写下借款20万元的借条，并承诺当月23日前还款。由于被告人何萍又未能按时还款，黄某要求被告人何萍于2012年12月28日签订协议书，约定由被告人何萍以防城港市行政中心乐天花园小区3栋1102号房作为抵押物，并变更购房合同至黄某名下抵减借款。2013年1月6日黄某经查询得知被告人何萍已经向防城港市住建委申请撤销备案意图将房子转让给他人，随即黄某向法院申请财产保全，将该房查封。之后，何萍更换手机逃避黄某的追款。
3、2013年1月3日，被告人何萍向被害人邓某提出因资金紧张欲以人民币40万元的价格出卖其名下的防城港市行政中心乐天花园小区3栋1102号房，次日被告人何萍于邓某达成口头协议，并在防城港市海岸地产开发有限公司签订转让声明，到住建委撤销备案。1月5日，邓某与明确杨某查询该房无抵押登记后，支付人民币5万元定金给何萍。后因撤销备案申请未获批准，1月14日邓某及杨某再次提交申请时被告知该房已被法院查封，无法办理。邓某得知此事后，要求被告人何萍解决，被告人何萍则一再拖延，并拒绝退还所收的定金人民币5万元给邓某，之后关闭、更换手机逃匿。
以上被告人何萍共骗取被害人财产人民币1391810元。
对指控的事实，公诉机关提供了相应的证据。
公诉机关认为，被告人何萍漠视国法，以非法占有为目的，在与他人签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人何萍辩称，起诉书说我身负大量债务不是事实，不存在。说我无实际履行能力不是事实，我有萍萍文具有限公司，客户都是通过刷卡转入我名下的，每月营业额是70多万。
被告人何萍的辩护人提出以下辩护意见：起诉书指控事实不清证据不足，不能认定被告人何萍构成犯罪。林某基于其利益投入到被告人何萍公司合作，不可否认何萍想基于林某人脉而投资，对于这两笔投资款，林某基于安全强行转为借款，无论是投资借款对款项用途没有做明确限定，由何萍自由使用，款项具体数额。被告人何萍将大多数款项用于装修中。被告人何萍没有身负大量债务，她是有履行能力的，公诉人指控事实不清证据不足。
被告人何萍的辩护人为其辩护提供以下证据，证据一：施工合同及情况说明，证明林某投资款的正常用途，2012年前后被告人何萍公司业务及收入正常等事实。证据二：1、施工合同，证明林某投资款正常用途、何萍公司正常开展业务等事实；2、租赁合同，证明林某投资款正常用途、何萍公司正常开展业务及投资等事实；3、房产权转酒店装修款协议书，证明林某投资款正常用途、何萍公司正常开展业务及投资等事实；4、北部湾银行进账单，证明林某投资款正常用途、何萍公司正常开展业务及投资等事实。
经审理查明：1、2010年3月，经营何萍装饰设计公司的被告人何萍通过朋友认识被害人林某，在交往过程中，被告人何萍以其经营的装饰设计公司免费为林某装修房屋为其公司的样板房，取得了林某的信任。同年7月初，被告人何萍向林某提出可用林某的房子抵押贷款给其使用，其支付高额利息作为回报。7月8日，被告人何萍与林某签订《合作协议》，由林某以投资合作的名义用自己名下的房产抵押给银行贷款，每月由被告人何萍支付银行利息，其再向林某支付5%的月息，同时被告人何萍用其名下位于南宁西乡塘区相思湖东路3号西湖东郡3号3单元2905号、1号3单元2005号，以及李秀妹名下位于南宁市沙井大道国际商业贸易中心B10栋602房产三套按揭商品房房产证（三套房屋均欠银行贷款）提供给林某作为担保。之后，经被告人何萍介绍，林某以其名下位于南宁市汇春路8号香港花园16号楼1单元202号房作为抵押，向莫某抵押贷款人民币54万元给被告人何萍，约定利息为银行同期贷款利率的四倍。扣除办理费用及前期费用后，莫某通过梁秋连账户将剩余的人民币515610元转到被告人何萍银行账户上。被告人何萍得款后，从中支付54000元给林某作为部分利息回报，其余的用于归还个人债务、个人花费使用。同年8月13日，被告人何萍以又提高利息回报至每月7%来诱惑林某再次以同样的方式与其签订《合作协议》。协议签订后，林某用其儿子卢某名下位于南宁市青秀区金湖路39-8号琅园锦绣前程B座B3110号、B3102号两套房产抵押给上海浦发银行南宁分行申请办理贷款，浦发银行以消费易贷卡（卡号：×××0635）刷卡消费的形式发放贷款人民币80万元，利息为中国人民银行基准年利率6.55%上浮20%。林某得卡后交给被告人何萍。同年8月16日、17日、20日，被告人何萍持该卡在南宁市的建材商刷卡套现人民币799800元。得款后，被告人何萍支付林某利息人民币82000元，归还刷卡产生的2012年8月至12月的期供和贷款利息人民币37600元，但是从2013年1月开始不再归还。2012年9月，被告人何萍花费人民币656593元购买防城港市行政中心乐天花园小区3栋1102号房，其余的偿还个人债务及个人开销。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的以下证据予以证明：
（一）书证
1、户籍证明，证实被告人何萍，女，1980年8月28日出生于广西德保县，汉族，住广西南宁市西乡塘区相思湖东路3号B座3楼3-2905号，为具有刑事责任能力的人。
2、合作协议、林某关于合作协议的《说明》，证实被告人何萍分别与林某签订协议，约定由林某贷款给被告人何萍，作为投资资金，贷款利息由何萍归还，并且每月付息给林某作为资金投入的回报。其中，2012年7月8日协议约定林某以投资80万（以银行实际批准为准、以香港花园抵押），回报为每月利息5%；2012年8月13日协议约定投资80万（以银行实际批准为准、以锦锈前程30110、3102房抵押），回报为每月利息7%。该两份协议并约定，由被告人何萍提供三套房产（西湖东郡2005房、西湖东郡2905房、其母亲李秀妹名下的融晟大地602号）作为投入资金担保的事实。
3、收据，证实被告人何萍在2012年12月7日写下的一张收条显示，被告人何萍已收到梁秋连通过银行转帐的54万，承诺在2013年3月31日还清的事实。
4、借条，证实被告人何萍在2012年12月7日写下一张借条，借条载明“今借到卢某80万元，该款是卢某用房子在浦发银行抵押而来的，至今利息和本金是由何萍还，承诺在2013年5月31日还清，所欠林某利息一并还清。保证每期按时还清浦发银行的利息”的事实。
5、房产抵押贷款协议，证实林某、卢建林以位于南宁市汇春路8号香港花园的房子作为抵押与莫某协议贷款54万元人民币的事实。
6、由中国银行广西区分行提供的何萍式行卡的交易明细，证实莫某通过梁秋连的账户在2012年7月10日、7月13日分别转入被告人何萍的账户50000元和465610元，共计515610元的事实。
7、浦发银行《个人综合授信合同》、《个人最高额抵押合同》、《个人消贷易额度及支用借款合同》，证实林某以其儿子卢某名下的房产在2012年8月14日在浦发银行贷得人民币80万，银行以一张消贷易卡（卡号为×××3796）的形式发放，该卡只能以刷卡消费方式使用，采用等额本息还款方式还款。
8、南宁市建材商的情况说明，证实被告人何萍于2012年8月16由合作商黄立银带何萍刷卢某名下的银行卡四次共消费25.544万元，后将19.4万元转到黄立银的账户上；同日由合作商李志有带何萍刷卢某名下的银行卡四次共消费171680元，后将18.81转到李志有的账户上；由合作商黄立银带何萍刷卢某名下的银行卡四次共消费17.763万元，后将17.748万元转到黄立银的账户上；共计60.475万元的事实。
9、何萍工商银行卡（尾数7196）交易明细，证实黄立银于8月16日转帐29万元、李志有于8月17日转帐27万元给被告人何萍的事实。
10、浦发银行客户对帐单、工商银行汇款明细清单，证实2012年8月16、17日被告人何萍刷卡的消费地点及数额与建材商证明的消费金额一致，另8月20日有三笔消费地点是北海的商户，共19505元；一个叫李书平的人在8月20日转帐190180元给被告人何萍。并且浦发银行客户对帐单证实了被告人何萍在2012年8月16、17、20日刷卡的数额共799800元；被告人何萍已经还期供的日期和数额（10月份至12月还了4笔款共37600元）的事实。
11、何萍银行卡交易明细，证实被告人何萍自2012年7月13日至8月28日通过银行转帐共付给林某13.6万作为利息回报的事实。
12、被告人何萍银行卡交易明细、何萍名下资金情况，证实被告人何萍银行卡的存款余额及其公司名下的财产余额不足2万元的事实。
13、何萍名下的汽车登记材料，证实登记在被告人何萍名下的有5辆小轿车，其中一辆奔驰为二手车，购入价为8万元，一辆为东风小型客车、一辆马自达小轿车，一辆东风牌轿车，购入价7万多，一辆是车牌以AED205二手轿车，且奔驰和东风小客车购买日期为被告人何萍取得林某贷款之后，四辆车的价值不足30万，其中桂A×××××小轿车也已经在典当行质押的事实。
14、房产证明，证实被告人何萍取得林某贷款前其名下及拥有的南宁西乡塘区相思湖东路3号西湖东郡3号3单元2905号在交通银行抵押贷款房，尚欠本息20.3万；南宁西乡塘区相思湖东路3号西湖东郡1号3单元2005号在工商银行抵押贷款房，尚欠本息41.5万；被告人何萍拥有的李秀妹名下的南宁市沙井大道国际商业贸易中心B10栋602房在农业银行抵押贷款，尚欠本息30.4万。以上三套房产抵押给银行的借款为42＋30.4＋21.2=93.4万元，且逾期未归还的利息数万元的事实。
15、南宁房产公司的证明材料，证实被告人何萍用其名下的西湖东郡3号3单元2905号、1号3单元2005号两套房产分别抵押给梁秋连借款9万元、抵押给李永魁借款10万元，且尚欠数月利息未归还，被告人何萍以这套房子作为林某的风险担保实际只是幌子，已不能作为有效担保物了的事实。
16、商品房购买卖合同、付款收据、发票、建设银行交易明细，证实被告人何萍在2012年9月份购买了防城港市海岸房地产开发公司的乐天花园小区3栋1102号房，其中房价为510993元，另支付给认购人姜明启（以陈扬名义）转让款145600元，购买该房共花费656593元的事实。
17、柳州银行南宁分行《向贷通借款担保合同》、交易明细、取款凭条，证实被告人何萍用其名下防城港市海岸房地产开发公司的乐天花园小区3栋1102号房，以及其姐李秀娟、李秀妹名下的房产作担保向柳州银行贷了100万元人民币、用于个人还款的事实。
二、被害人的陈述
被害人林某的陈述，证实被告人何萍通过为林某免费装修房子与林某的熟悉，2013年7月和8月，以高额的利息回报为诱惑，并以其名下的房产进行担保，分别与林某以《合作协议》的形式，由林某向私人和银行贷款给其使用。其中7月份以林某名下的房产向梁秋连贷54万、8月向浦发银行以林某儿子卢某名下的房产贷款80万给何萍使用，何萍使用两笔贷款后，没有按照承诺的利息回报给钱林某，只给付了小部分15.6万元（数额比何萍承诺的月利率回报要低），何萍在归还浦发银行几期银行期供和利息后，也不再续还，也不给付其承诺的利率回报，此后，林某无法找到被告人何萍，只能自己补办银行卡来还贷款的事实。
三、证人证言
1、证人孙某的书面陈述、孙某的身份证明，证实被告人何萍是其在2012年春节后介绍给林某认识，认识时间较短的事实。
2、证人莫某的证言，证实林某经被告人何萍的介绍用房产向莫某抵押贷款54万元，由被告人何萍向其支付每月3分利息，于7月10日转款5万元、7月13日转款465610元，两次共转款515610元到被告人何萍工商银行的帐户上，当中已扣除第一个月息和手续费的事实。
3、证人卢某的证言，证实林某和被告人何萍签订合作协议由林某贷款后给被告人何萍用作投资，每月付息，8月14日卢某用其名下的二套房产在浦发银行贷款80万，得卡后交给其母亲林某，林某再交给被告人何萍，在贷款到帐后的第二日开始前后四天左右，80万全部刷卡消费完的事实。
4、证人刘某甲证言，证实被告人何萍经林某介绍到德城公司乐天花园售楼部要求买房，2012年7月26日由被告人何萍与刘某甲协商购购买3栋1102号房事宜，后由被告人何萍支付510993房款给房产公司，支付165664给第一手认购人姜明启的事实。
5、证人刘某乙证言，证实被告人何萍用其南宁市西乡塘区相思湖东路3号西湖东郡的一套房产向刘某乙抵押借款10万元，被告人何萍支付部分利息后无法找到其人，被告人何萍至今未归还借款的事实。
四、被告人供述
被告人何萍的供述，证实被告人何萍在个人财产、公司资金不足的情况下，以高利息回报的诱惑，用其已在银行作抵押的房产作为担保来骗取林某的信任，以签订投资《合作协议》的名义，由林某向梁秋连（经办人莫某）申请54万元贷款给何萍使用，被告人何萍同时支付贷款利息和利息回报给林某，扣除费用和前期利息后共得款465610元，被告人何萍得款后向林某支付部分利息回报，其余用于个人债务、个人花费使用。尔后，被告人何萍再次以提高利息回报的诱惑，以同样的方式，在同年8月13日，由林某用其儿子卢俊岐名下的房产做抵押，向上海浦东发展银行南宁分行贷款80万元给何萍，被告人何萍通过建材商刷出现金70多万元，支付部分分期和利息后，不再偿还，得款后，用其中的59.56万元购买防城港市行政中心区乐天花园小区商品房，余款用于归还前期债务，并关闭手机、使用他人身份证、离开居住逃避追债的事实。
庭审中，被告人何萍的辩护人提出《施工合同》及情况说明、《租赁合同》、房产权转酒店装修款协议书、北部湾银行进账单来证明2012年前后被告人何萍的公司业务及收入正常，被告人何萍用林某投资款是正常开展业务及投资等事实的辩护意见。经查明，《施工合同》是被告人何萍经营的萍萍装饰设计有限公司承接的部分业务，辩护人并未提供该公司相关营业收入，财务报表来证明该公司的盈利情况；对于“情况说明”只是吴有明个人所作的单方陈述，并没有相关证据予以佐证，无法证实其真实性。对于《租赁合同》、房产权转酒店装修款协议书、北部湾银行进账单，该证据证明被告人何萍开设的广西萍萍投资有限公司对外投资，但是没有相关营业收入，没有产生收益，也未提供该公司相关资产以及资金明细等证据证明公司资产情况。而且从被告人何萍银行卡交易明细证实了其个人账户及公司账户累加余额不足2万元人民币，其在侦查机关的供述承认其总公司收入每月不足2、3万元，分公司没有赚钱，总公司和分公司均没有什么资产了，其还承认在开设的南宁西乡塘区投资何萍假日酒店，是其花6万元注册的1000万元的公司，该注册资金并非其实际出资，该公司并没有资产，公司成立后2012年11月其投入了部分资金装修，由于没有无钱装修只能停工，还欠部分工程款。并且被告人何萍还在侦查机关的供述和在法庭上均承认用林某贷款的钱67.6万元用于购买位于防城港市乐天花园的房屋。因此对被告人何萍的辩护人提供的证据，不能证明被告人何萍的公司业务及收入正常，被告人何萍使用林某投资款是正常开展业务及投资，本院不予采信。
2、2012年8月，被告人何萍通过林某认识被害人黄某。被告人何萍向黄某提出借款人民币20万元，口头约定了利息（银行同期利息）和还款时间为20天内。同年10月9日，黄某通过银行转账人民币20万元给被告人何萍。借款期满后，被告人何萍未依约还款，在黄某的一再催促下，2012年11月16日被告人何萍向黄某写下借款20万元的借条，并承诺当月23日前还款。由于被告人何萍又未能按时还款，黄某要求被告人何萍于2012年12月28日签订协议书，约定由被告人何萍以防城港市行政中心乐天花园小区3栋1102号房作为抵押物，并变更购房合同至黄某名下，黄某可以对外出售或通过法院拍卖抵偿借款。2013年1月3日，被告人何萍向被害人邓某提出因资金紧张欲以人民币40万元的价格出卖其名下的防城港市行政中心乐天花园小区3栋1102号房，次日被告人何萍于邓某达成口头协议，并在防城港市海岸地产开发有限公司签订转让声明，到住建委撤销备案。2013年1月5日，邓某与明确杨某查询该房无抵押登记后，支付人民币5万元定金给何萍。2013年1月6日，黄某经查询得知被告人何萍已经向防城港市住建委申请撤销备案意图将房子转让给他人，随即向法院申请财产保全，将该房查封。2013年1月14日邓某及杨某再次提交申请时被告知该房已被法院查封，无法办理。邓某得知此事后，要求被告人何萍解决，被告人何萍则一再拖延，并拒绝退还所收的定金人民币5万元给邓某。之后被告人何萍便逃匿，并关闭手机、更换手机号码。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的以下证据予以证明：
一、书证
1、借条、中国农业银行个人结算业务申请书、工商银行交易详单，证实黄某于2012年10月9日借款20万给被告人何萍，借款方式是通过银行汇给何萍20万元人民币的事实。
2、协议书，证实2012年12月28日，被告人何萍与黄某协议，被告人何萍以港口区行政中心区乐天花园小区3单元1102号房作为还借款20万的保证的事实。
3、撤销备案申请书，证实被告人何萍于2013年1月4日对乐天花园小区的房子申请撤销备案（转让预售房要履行的程序）的事实。
4、防城汇金小额贷款公司提供的《借款和保证合同》、《中国银行客户回单》、借款凭证、利息专用凭证，证实被告人何萍于2012年10月份以乐天花园小区3栋1102号房的抵押给防城汇金小额贷款20万元至今未归还的事实。
5、被告人何萍向防城港市海岸房地产开发有限公司出具的声明与防城港市海岸房地产开发有限公司《解除合同协议书》，证实被告人何萍将其在乐天花园3幢1102号房认购权转回房产公司，认购权转让给杨某的事实。
6、收条，证实被告人何萍收到邓某和杨某交到的房款定金人民币5万元的事实。
7、《代办协议书》、无婚姻登记记录证明、李秀香身份证明，证实何萍关于其隐藏身份开办公司、使用假证明、更换联系电话一系列内容的供述，反映其供述内容是真实、客观的事实。
二、被害人陈述
1、被害人黄某的陈述，证实其通过林某介绍认识被告人何萍，在熟悉后，被告人何萍向其借款，2012年10月9日其通过银行转帐借给何萍20万元人民币，被告人何萍在期满后没有依约还款，在其的要求被告人何萍写下借据，承诺归还时间，在承诺时间期满后，经多次催促被告人何萍亦没有还款，然后其又要求被告人何萍与其于2012年10月27、28日签定协议，约定被告人何萍以其在港口区乐天花园小区的房子作为抵押物，变更购房人至其名下。但是被告人何萍却后私下办理注销预售登记手续欲将房子变卖，其得知后立即申请法院对乐天花园小区的房子作财产保全的事实。
2、被害人邓某的陈述，证实被告人何萍向邓某提出以40万的价格转让乐天花园小区的房子，邓某和其母亲杨某同意购买并在房产商办理转让手续后，在双方到住建委申请办理撤销备案后邓某支付了被告人何萍5万元定金，因申请未被批准，邓某欲再次申请办理时，得知房子被法院查法，无法再继续转让，反馈信息给被告人何萍后，被告人何萍一直拖延不解决该事，此后一直无法联系上被告人何萍，5万元亦未归还邓某的事实。
三、被告人供述，
被告人何萍供述，证实其向黄某借款20万，到期无法还款，后用乐天花园小区的房子抵押给黄某。2013年1月4日其与邓某协商以40万的价格转让乐天花园小区的房子给邓某，并收取邓某的5万元定金，后因向防城港市住建委申请撤销备案没有成功，房子没能成功转让，5万元定金亦没有退还邓某。之后为了逃避追款，其关闭手机、更换手机号码，并用其堂妹李秀香的身份证在广西贵港市开始公司时被公安民警抓获的事实。
本院认为，被告人何萍以签订《合作协议》的方式，以高额利息为诱饵，其明知其名下以及其妹妹李秀妹名下三套商品房产尚有抵押担保，仍以该三套房屋作为担保，诱使他人贷款130多万元给其使用，并且被告人何萍得款后，仅支付前期小部分利息，便不再履行合同义务，也未将该款用于投资，而是用656593元购买房屋，以及用于个人挥霍消费。由于被告人何萍每月需要支付他人大量的利息，其为维持日常开销，又将该购买的房屋向贷款公司抵押贷款20万元，并向被害人黄某借款20万元后，在无力偿还，又以该房屋向黄某担保，以及还以该房产和李秀妹名下的房屋用于担保，向柳州银行贷款100万元，然后又其将该房屋低价转卖给他人，并收取他人5万元现金，在其办理转让房屋过程中，被法院查封后，其明知无法转让该房屋的情况下，其不退还被害人支付的5万元定金，而是随后逃匿，并关闭手机、更换手机号码。上述事实有公诉机关提供的相关书证、被害人陈述、被告人供述为证，证实了被告人何萍主观上以非法占有为目的，客观上以签订合同的方式，以高额回报为诱饵，骗取他人财物，并且在签订、履行合同过程中，收受对方当事人给付的款项后，用以个人挥霍消费，然后携款逃匿，因此被告人的行为已构成合同诈骗罪，公诉机关指控被告人何萍犯合同诈骗罪，事实清除、证据确实充分，本院予以支持。对被告人何萍及其辩护人提出被告人何萍不具有非法占有为目的，未身负大量债务，具有履行能力，被告人的行为不构成犯罪的辩护意见，不予采纳。关于被告人何萍诈骗的数额。首先，根据被害人林某与莫某签订的《房产抵押贷款协议》，约定贷款54万元，以及中国银行广西区分行提供的何萍式行卡的交易明细，证实了扣除手续费、前期利息，莫某通过梁秋连账户将剩余的人民币515610元汇入被告人何萍账户。其次，根据浦发银行《个人综合授信合同》、《个人最高额抵押合同》、《个人消贷易额度及支用借款合同》，以及浦发银行的消贷易卡，浦发银行客户对帐单证实了被告人何萍在2012年8月16、17、20日刷卡的金额，扣除手续费共计799800元。上述两笔金额，扣除被告人何萍应由林某承担的偿还的利息，应为1141810元。再加上骗取黄某的20万元，以及邓某的5万元，被告人何萍诈骗金额为130多万元。被告人何萍合同诈骗数额特别巨大，应当判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。被告人何萍拒不认罪，且大部分赃款未追回，犯罪情节严重，社会的危害程度大，应酌情从重处罚。据此依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人何萍犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金20万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月22日起至2026年3月21日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳，逾期则强制缴纳）；
二、被告人何萍未退出的犯罪所得款项依法继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或者直接向防城港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本八份。
审 判 长 韦旭芳
审 判 员 余 樊
人民陪审员 唐国建
二〇一四年四月九日
书 记 员 李青莲
法律条文：
第二百二十四条【合同诈骗罪；组织、领导传销活动罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。
第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。