福建省长乐市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0182刑初221号
公诉机关长乐市人民检察院。
被告人林淑英，女，1952年7月15日出生于福建省长乐市，汉族，文盲，无业，住长乐市。因涉嫌非法吸收公众存款于2016年12月7日被长乐市公安局刑事拘留，2017年1月13日经长乐市人民检察院批准逮捕，同日由长乐市公安局执行逮捕。
长乐市人民检察院以长检公诉刑诉[2017]185号起诉书指控被告人林淑英犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长乐市人民检察院指派检察员陈春华出庭支持公诉，被告人林淑英到庭参加诉讼。本案已审理终结。
长乐市人民检察院指控：
2007年农历10月至2011年农历8月间，被告人林淑英未经相关金融管理部门批准许可，在长乐市江田镇、松下等乡镇吸收附近各村群众陈某1、许某、李某等一百多人次参加其组织的3班民间经济互助会，进行个人变相吸收公众存款活动。被告人林淑英为牟取非法营利，以其丈夫陈某8的名义自任该3班会的会首，采取制作互助会简章进行承诺。第一班参会名数91名，会值为500元（人民币，下同），2007年农历10月16日起标，收取回收款45000元，至2011年农历8月倒会时已标88名，未标3名，收取标会款总额3433070元；第二班参会名数58名，会值为人民币500元，2008年农历7月10日起标，收取会首款28500元，至2011年农历8月倒会时已标53名，未标5名，收取标会款总额1346125元；第三班参会名数48名，会值为1000元，2010年农历2月20日起标，收取会首款47000元，至2011年农历8月倒会时已标23名，未标25名，收取标会款总额910580元。被告人林淑英从3班互助会中共非法吸收公众存款数额为5689775元，3班未标会员已加会款的损失数额为659930元。2011年8月被告人林淑英因无力经营而逃匿，该3班互助会全倒闭。
2016年12月7日下午15时许，被告人林淑英在福州市仓山区首山路学生街被长乐市公安局民警抓获。
针对指控的上述事实，公诉机关提供了被告人林淑英的供述，被害人陈某1、许某、李某等的陈述，辨认笔录，互助会简章，注册会计师执行商定程序的报告，到案经过，户籍证明等证据材料。
公诉机关认为，被告人林淑英共非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款达5689775元，扰乱金融秩序，数额巨大，且给存款人造成直接经济损失达659930元，情节严重，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人林淑英对指控的犯罪事实及罪名均无异议，表示部分会员标会后逃跑，引发一些会员不再加会，造成她需要为相关会员垫付会款，最终导致其所组织的3班互助会全部倒会。
经审理查明：
2007年农历十月至2011年农历八月间，被告人林淑英未经相关金融管理部门批准，以其夫陈某8名义在长乐市江田镇友爱村非法组织了3班“民间互助会”，会值分别为500元、500元、1000元，参会名数分别为91名、58名、48名，均制有互助会会约。被告人林淑英为上述“民间互助会”的实际组织者和经营者，吸收了附近村庄的群众陈某1、许某、李某等人参与其中。2011年农历八月，因被告人林淑英无力经营逃匿，上述“民间互助会”全部倒会。被告人林淑英从中共收取会首款120500元，上述“民间互助会”标会款累计达5569275元，其非法吸收公众存款数额达5689775元。
上述事实，被告人林淑英在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关提供经庭审查证属实的证人许某、陈某2、李某、翁某、杨某、陈某3、陈某1、陈某4、吴某、林某、郑某、陈某5、罗某、张某、陈某6、陈某7的证言，辨认笔录、照片，注册会计师执行商定程序的报告，民间互助会会单，抓获经过，户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人林淑英违反国家有关规定，以“民间经济互助会”的形式，组织标会及收取会款，变相吸收公众存款，扰乱了金融秩序，金额计人民币5689775元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。长乐市人民检察院指控的罪名成立，应依法追究被告人林淑英的刑事责任。被告人林淑英归案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。被告人林淑英在案发前已以发放标会款方式归还了大部分会员钱款，可以作为对其量刑时综合考虑的情节。综合考虑本案犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人林淑英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一六年十二月七日起至二○一九年十二月六日止。罚金应于本判决生效之日起一个月内缴纳）。
二、责令被告人林淑英赔偿各被害人经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 郑文钧
人民陪审员 李丽媄
人民陪审员 陈建新
二〇一七年五月十二日
书 记 员 高爱芳
主要法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任:
(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的;
(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;
(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;
(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”:
(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的;
(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;
(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;
(四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚;情节显著轻微的，不作为犯罪处理。