浙江省东阳市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）东刑初字第102号
公诉机关东阳市人民检察院。
被告人包志兵，居民。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年5月16日被东阳市公安局刑事拘留，同年6月20日依法逮捕。现羁押于东阳市看守所。
辩护人陈建强，浙江腾飞金鹰律师事务所律师。
东阳市人民检察院以东检公诉刑诉（2015）140号起诉书指控被告人包志兵犯诈骗罪，于2015年1月5日向本院提起公诉，本院于同日立案。因案件需要补充侦查，东阳市人民检察院于2015年4月3日建议本院延期审理，同年4月27日提请本院恢复法庭审理，同年5月5日以东检公诉刑追诉（2015）2号追加起诉决定书向本院追加起诉。又因案件需要补充侦查，东阳市人民检察院于2015年7月27日建议本院延期审理，同年8月27日提请本院恢复法庭审理。本院依法适用普通程序，组成合议庭审判，公开开庭审理了本案。东阳市人民检察院指派代理检察员贾珊出庭支持公诉，被告人包志兵及其辩护人陈建强到庭参加诉讼。现已审理终结。
东阳市人民检察院指控，2012年11月至2013年10月，被告人包志兵在无经济能力偿还的情况下，虚构资金周转、投资项目、朋友发生车祸等名义向他人借款，先后从许某、吴某丙、程某、吴某丁、吴某戊、金某、倪某乙、陈某乙、王某、应朝霞、蒋某等人处共计骗得人民币501.1万元。针对指控的上述事实，公诉机关当庭列举了被害人陈述、证人证言、书证及被告人包志兵的供述等证据。根据上述事实与证据，公诉机关认为，被告人包志兵的行为已构成诈骗罪，诈骗数额特别巨大，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定判处。
被告人包志兵在庭审中辩称，（1）许某该起已归还19万，其没有非法占有的故意。（2）吴某丙该起其没有虚构事实，已付利息50多万。（3）程某该起其没有虚构事实，他知道其经济情况，已付利息20万。（4）金某该起其借钱还债属资金周转，不能认定虚构。（5）倪某乙该起其没有虚构事实，已归还20万，没有非法占有故意，民事判决已生效，一事不应再裁。（6）陈某乙、朱某该起其没有虚构，他们知道情况。（7）蒋某知道其负债，其借款时没说过用途。（8）吴某丁该起是通过朋友所借，没讲过借款用途。（9）应朝霞该起其通过应英红向应朝霞借款，跟应英红讲过用于还款。（10）其行为构成非法吸收公众存款罪，而非诈骗罪，理由是：其没有非法占有的故意，借钱时认为吴刚会还钱，其岳父应该会帮其还款；案发前一直在筹集资金并偿还了部分借款，且一直在支付利息；借款全部用于归还欠款，不是满足个人私欲。大部分借款没有虚构事实，通过虚构事实隐瞒真相借的钱也无非法占有的故意。其没有刻意逃避债务。（11）其系自首。
辩护人陈建强的辩护意见是，（1）被告人包志兵构成非法吸收公众存款罪，不是诈骗罪。理由是：包志兵在实施具体行为时认为自己有能力还款并且支付约定利息，没有挥霍和潜逃的行为，故没有非法占有的主观故意；其基本没有采取欺骗手段进行借贷，没有虚构事实骗取钱财的行为；本案中多数人是想取得高额利息。（2）公诉机关对部分事实认定不清、证据不足：起诉书指控的有几起当事人已进行民事诉讼，倪某乙借款案已经民事判决；许某、金某、倪某乙、王某、吴某丁、应朝霞的款项，以及吴某戊的其中5万元，没有汇款凭证或收条，不能认定。（3）其非法取得财物后全部用于还款，情节有别于诈骗犯罪，应当从轻处罚。（4）其系自首，在庭审中自愿认罪，案发前一直积极还款，没有前科。请求对其从轻量刑。并提供借条2份，以证实吴刚向包志兵借款610万、王永明向包志兵借款322万。
经审理查明，2012年开始，被告人包志兵在身负巨额债务无力偿还的情况下，谎称资金周转、项目投资、朋友车祸等，以借为名骗取钱财，用于偿还债务及支付高额利息，实际共计骗取人民币501.1万元（下均指人民币）。具体犯罪事实如下：
2012年11月5日，被告人包志兵谎称项目投资需要资金，以借为名，从许某处骗取50万元，后已返还19万元。
2012年11月23日，被告人包志兵谎称项目投资需要资金，以借为名，从吴某丙处骗取200万元，后已以支付利息名义返还20.7万元。
2013年1月29日，被告人包志兵谎称项目投资需要资金，以借为名，从程某处骗取50万元。
2013年2月8日，被告人包志兵谎称做生意需要资金周转，以借为名，从吴某丁处骗取50万元，后已返还32万元。
2013年5月25日，被告人包志兵谎称急需资金用一周时间，以借为名，从吴某戊处骗取5万元；后又谎称朋友发生车祸，以借为名，从吴某戊处骗取5万元，后已返还0.7万元。
2013年7月4日，被告人包志兵谎称投资需资金周转，以借为名，从金某处骗取20万元，后已以支付利息名义返还1.2万元。
2013年7、8月份，被告人包志兵谎称需资金周转，以借为名，先后两次从倪某乙处共计骗取80万元，后已返还20万元。
2013年8月6日，被告人包志兵谎称项目投资需要资金，以借为名，从陈某乙处骗取30万元，从朱某处骗取20万元，后已以支付利息名义返还0.9万元。
2013年9月12日，被告人包志兵谎称需发放贵州厂里员工工资，以借为名，从王某处骗取10万元。
2013年9月25日，被告人包志兵谎称生产经营需要资金，以借为名，从应朝霞处骗取105.6万元，后已返还60万元。
2013年10月30日，被告人包志兵谎称做生意需要资金，以借为名，从蒋某处骗取30万元。
2014年5月16日，被告人包志兵主动到公安机关投案，并如实供述了主要犯罪事实。
上述事实，由公诉机关当庭列举并经质证的被害人许某、吴某丙、程某、吴某丁、吴某戊、金某、倪某乙、陈某乙、王某、应朝霞、蒋某的陈述、证人黄某、杜某、陈某甲、倪某甲、吴某甲、吴某乙、徐益鸣的证言、公安机关制作的接受证据清单、借条、收条、转账凭证、汇款凭证、短信记录、银行交易明细、公安民警出具的归案经过、户籍证明及被告人包志兵对上述事实所作的供述等证据证实，本院予以确认。
对于被告人包志兵在庭审中提出向吴某丙、程某、金某、倪某乙、陈某乙、朱某、蒋某、吴某丁、应朝霞借款没有虚构事实的辩解，经查，被告人包志兵借款时谎称项目投资或做生意需资金周转，明知自己无力偿还仍许以利息并约定还款时间的事实，有被害人吴某丙、程某、金某、倪某乙、陈某乙、朱某、蒋某、吴某丁、应朝霞的陈述、证人杜某、陈某甲、倪某甲、吴某甲、吴某乙等人的证言能够证实，且有借条等书证印证，被告人包志兵在侦查阶段亦曾供述，足以认定。故被告人包志兵所提上述辩解，本院不予采信。
对于被告人包志兵在庭审中提出已付吴某丙利息为50多万，付程某利息为20万的辩解，得不到其他证据证实，本院不予采信。
对于辩护人陈建强在庭审中提出起诉书指控的有几起当事人已进行民事诉讼，倪某乙借款案已经民事判决；许某、金某、倪某乙、王某、吴某丁、应朝霞的款项，以及吴某戊的其中5万元，没有汇款凭证或收条，不能认定，公诉机关上述指控事实不清、证据不足的辩护意见，经查，包志兵以借款为名，从许某、金某、倪某乙、王某、吴某丁、应朝霞处骗取钱财的事实，由被害人许某、金某、倪某乙、王某、吴某丁、应朝霞的陈述、证人黄某、杜某、陈某甲、吴某甲、吴某乙等人的证言、借条、银行交易明细、取款凭证、汇款凭证等证据证实，且被告人包志兵亦承认向上述人员借得款项的事实，足以认定。故辩护人陈建强所提上述辩护意见，本院不予采纳。
对于被告人包志兵及辩护人陈建强在庭审中提出包志兵没有非法占有的故意，其行为构成非法吸收公众存款罪，而非诈骗罪的辩解和辩护意见，经审理认为，被告人包志兵虚构项目投资、生产经营、朋友车祸等事实，在身负巨额债务，明知自己无力偿还的情况下，仍许以高利息或承诺短期还款，显系以借款为名行骗取钱财之实，其非法占有的主观故意明显。其以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，以借为名，从特定的人处共计骗取501.1万元，符合诈骗罪的构成要件。故被告人包志兵及辩护人陈建强所提上述辩解和辩护意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人包志兵以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取公私财物，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予支持。被告人包志兵犯罪后自动投案，如实供述主要犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。被告人包志兵及辩护人陈建强据上所提辩解和辩护意见，本院予以采纳。为维护社会治安秩序，保护公民财产不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人包志兵犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月16日起至2024年11月15日止；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。
二、继续追缴被告人包志兵的犯罪所得，发还相关被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应上交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 叶爱玲
人民陪审员 舒士宁
人民陪审员 徐建平
二〇一五年十一月二十三日
代书 记员 张 闪