江苏省无锡市崇安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）崇刑二初字第083号
公诉机关无锡市崇安区人民检察院。
被告单位无锡盛元鑫不锈钢有限公司，住所地无锡市滨湖区惠河路9-7-8号。
诉讼代表人邵明。
被告人邵亮，交通银行股份有限公司无锡分行钢贸业务一部客户经理、无锡盛元鑫不锈钢有限公司实际控制人。2014年9月5日投案，2014年9月6日被刑事拘留，2014年10月13日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。
辩护人汤浩，江苏逸鹤律师事务所律师。
无锡市崇安区人民检察院以锡崇检诉刑诉（2015）126号起诉书指控被告单位无锡盛元鑫不锈钢有限公司犯骗取贷款罪、被告人邵亮犯骗取贷款罪、违法发放贷款罪，于2015年6月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。无锡市崇安区人民检察院指派检察员杜晓华出庭支持公诉，被告单位诉讼代表人邵明、被告人邵亮及其辩护人汤浩到庭参加诉讼。现已审理终结。
无锡市崇安区人民检察院指控，被告人邵亮作为被告单位无锡盛元鑫不锈钢有限公司的实际控制人，于2013年11月至12月期间，以提供虚假资料等欺骗手段，为被告单位向交通银行股份有限公司无锡分行申请贷款。其又作为该银行工作人员，违反规定进行审核，致使被告单位获取了2笔贷款共计人民币2000万元。上述贷款逾期后，被告单位仍有人民币1999.77万元贷款未归还。公诉机关认为，被告单位已构成骗取贷款罪，被告人邵亮已构成骗取贷款罪与违法发放贷款罪。被告单位与被告人均是自首，可从轻处罚。
被告单位无锡盛元鑫不锈钢有限公司对公诉机关的指控无异议。
被告人邵亮对公诉机关的指控亦未提出异议，只是辩称自己在贷款审核中的作用较小。辩护人提出的辩护意见是：1、邵亮是自首；2、邵亮在授信发放贷款流程中只是初审，另有贷审委其他领导签字确认，其所起作用有限；3、邵亮一贯表现良好，是初犯；4、邵亮当庭认罪，真诚悔罪。请予从轻减轻处罚。
经审理查明，被告人邵亮作为被告单位无锡盛元鑫不锈钢有限公司的实际控制人，于2013年11月至12月期间，以提供虚假财务资料、购销合同、仓单等欺骗手段，为被告单位向交通银行股份有限公司无锡分行申请贷款。被告人邵亮作为该银行工作人员，违反规定审核上述贷款，致使该银行向被告单位发放贷款2笔，共计人民币2000万元。上述贷款逾期后，被告单位仍有人民币1999.77万元贷款未归还。2014年9月5日被告人邵亮由其单位工作人员陪同到公安机关投案，如实供述了自己的犯罪事实。现公安机关暂扣了被告单位的人民币13.9万元。
上述事实，经庭审举证、质证，有下列证据予以证明：强某某、荣某、李某某、范某某关于其成为被告单位股东的经过及公司实际由邵亮决策经营的证言笔录，邵某、袁某、胡某、缪某某、吴某、王某、王某某关于被告单位的实际控制人是邵亮及其所知的单位贷款、资金流转等情况的证言笔录，梅某某关于其所知的被告单位实际库存货物情况的证言笔录，胡某某关于发现被告单位质押货物不符经过的证言笔录，薛某某关于交通银行发现被告单位由邵亮所控制的经过情况的证言笔录，王某某关于被告单位办理贷款时的客户经理是邵亮本人及贷款质押物情况的证言笔录，张某某、陈某某关于向邵亮借款的资金流转情况的证言笔录、薛某、薛某某、郭某某关于与被告单位订立假合同或出借仓单用于申请贷款及资金流转情况的证言笔录，蒋某某关于其江苏三得利不锈钢集团有限公司欠被告单位700余万元的证言笔录，丁某某关于为被告单位垫资进行工商注册登记情况的证言笔录，邵亮的职务任免通知、被告单位的工商登记资料、银行的报案书、企业往来询证函、民事判决书、付款情况表、对账单、购销合同、购货单、供货清单、加工合同、授信额度使用审查审批表、借款凭证、结算业务申请书、商品融资质押监管协议、小企业流动资金借款合同、保证合同、动产质押合同、质物清单等贷款申请材料、借款凭证、进账单、购销合同、质物进仓单、出质通知书、提款申请书、质物清单等贷款材料、记账凭证、回执、入库单、提货表、库存质押清单、银行卡取款凭条、托收凭证、银行承兑汇票、银行交易记录、借款协议、公安机关的案件侦破经过说明、扣押决定书、扣押清单、专项审计报告、账面存货与质押存货比对说明、司法会计鉴定书等证据，上述证据能相互印证，具有证明效力。
本院认为，被告人邵亮作为被告单位无锡盛元鑫不锈钢有限公司的实际控制人，以欺骗手段为被告单位取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪，是单位犯罪；被告人邵亮作为银行工作人员违反国家规定发放贷款，造成特别重大损失，其行为又构成违法发放贷款罪，予以数罪并罚。公诉机关指控被告单位、被告人邵亮犯骗取贷款罪及被告人邵亮犯违法发放贷款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，但公诉机关未认定犯罪行为给银行造成特别重大损失不妥。被告人邵亮向关系人发放贷款，依法从重处罚。被告人邵亮作为被告单位的实际控制人自动投案，如实供述罪行，其与被告单位均是自首，依法对被告单位从轻处罚，对被告人邵亮减轻处罚。辩护人相应的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第一百八十六条第一款、第二款、第四款、第六十九条、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国商业银行法》第四十条及《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第一条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条第一项第二目、第二项第一目的规定，判决如下：
一、被告单位无锡盛元鑫不锈钢有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币五十万元（于判决生效次日起十日内一次性缴纳）。
二、被告人邵亮犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元；犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元。决定执行有期徒刑五年六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月5日起至2020年3月4日止），并处罚金人民币十三万元（于判决生效次日起十日内一次性缴纳）。
三、公安机关暂扣的人民币十三万九千元发还给交通银行股份有限公司无锡分行。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本1份，副本2份。
审 判 长 胡健蕾
审 判 员 许正平
人民陪审员 吴汉烈
二〇一五年九月十四日
书 记 员 陈 焱
本案援引法律条款
《中华人民共和国刑法》：
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。
第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。
第一百八十六条第一款银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《中华人民共和国商业银行法》：
第四十条商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。
前款所称关系人是指：
（一）商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；
（二）前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。
《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》：
第一条刑法第三十条规定的“公司、企业、事业单位”，既包括国有、集体所有的公司、企业、事业单位，也包括依法设立的合资经营、合作经营和具有法人资格的独资、私营等公司、企业、事业单位。
《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》：
第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。
（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。
犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行尚未被司法机关发觉，仅因形迹可疑，被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。
并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。
犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。
（二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。