湖南省衡东县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）东刑初字第29号
公诉机关衡东县人民检察院。
被告人颜永娇，原系衡东县农村信用合作社营业部副主任，户籍所在地：衡东县城关镇江畔明珠3栋403号。因涉嫌违法发放贷款罪，于2014年1月20日由衡东县公安局决定监视居住，2015年1月26日由本院决定取保候审。
辩护人陈钟，湖南楚云律师事务所律师。
衡东县人民检察院以东检公诉刑诉（2015）15号起诉书指控被告人颜永娇犯挪用公款罪，于2015年1月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2015年3月26日公开开庭审理了本案，衡东县人民检察院指派代理检察员陈琼出庭支持公诉，被告人颜永娇及其辩护人陈钟到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
衡东县人民检察院指控：被告人颜永娇在担任衡东县农村信用合作社吴集信用社主任期间，利用职务之便，采取冒名贷款的方式从吴集信用联社挪用资金总计510万元，全部给谢某用于聚鑫冶金有限公司的经营活动，全部资金至今未归还。
公诉机关针对指控的犯罪事实，向法庭出示了：证人证言，相关的书证及被告人的供述及辩解。公诉机关认为，被告人颜永娇利用职务便利，挪用资金归个人使用，进行营利活动，数额巨大，其行为构成挪用资金罪。提请本院依法判处。
被告人颜永娇对指控的事实无异议，但认为其不构成挪用资金罪，而是形成了债权债务关系。
被告人颜永娇的辩护人提出：1、公诉机关认定颜永娇挪用公款数额具大没有法律依据；2、本案应当以违法发放贷款罪定性；3、指控颜永娇冒用他人名义套取贷款22笔，缺乏充分证据；4、被告人颜永娇有自首情节，未对信用社造成实际损失，认罪态度好，请求对被告人颜永娇从轻、减轻处罚，并适用缓刑。
经审理查明，2006年至2010年，被告人颜永娇担任衡东县农村信用合作社吴集信用社主任。2006年，被告人颜永娇的丈夫谢某在衡东县荣桓镇成立聚鑫生物冶金有限公司，因公司开业需要资金运转，便向被告人颜永娇提出从吴集信用社借钱。后被告人颜永娇利用其担任吴集信用社主任的职务之便，自2007年-2008年，采取冒名贷款的方式从吴集信用社挪用资金总计510万元，全部给谢某用于聚鑫冶金有限公司的经营活动，全部资金至今未归还。
1、2007年4月18日，被告人颜永娇冒用刘晚清、李桂香之名分别套取吴集信用社贷款3万元后，将该6万元给谢某使用。
2、2007年4月19日，被告人颜永娇冒用李正楚、向林清之名分别套取吴集信用社贷款3万元后，将该6万元给谢某使用。
3、2007年4月20日，被告人颜永娇冒用廖清娥、刘艳辉、文春娥、刘晚香之名分别套取吴集信用社贷款3万元后，将该12万元给谢某使用。
4、2007年4月23日，被告人颜永娇冒用刘秋美、丁晚云、吴小良、颜勇、颜某甲、阳秋湘、颜水清、尹玉娇、颜建红、聂美莲、李春成、刘雪云、李永新、刘玉莲、向晚成、陈文清、罗文仔之名分别套取吴集信用社贷款3万元后，将该51万元全部给用谢某使用。
5、2007年4月24日，被告人颜永娇冒用向丹、刘文、刘文武之名分别套取吴集信用社贷款3万元后，将该9石元全部给谢某使用。
6、2007年4月25日，被告人颜永娇冒用文玉良、刘春香、胡小芬、文杰、周正林之名分别套取吴集信用社贷款3万元后，将该15万元全部给谢某使用。
7、2007年9月18日，被告人颜永娇冒用吴新华、谭永艳、刘亦农之名分别套取吴集信用社贷款3万后，将该9万元全部给谢某使用。
8、2007年9月21日，被告人颜永娇冒用颜泽福、向科、刘志佳、颜铁钢之名分别套取吴集信用社贷款3万元后，将该12万元全部给谢某使用。
9、2007年10月30日，被告人颜永娇冒用阳春英、刘寒云、刘正才、刘全、文青山之名分别套取吴集信用社贷款3万元后，将该15万元全部给谢某使用。
10、2008年3月24日，被告人颜永娇冒用蒋龙民、刘红云、刘贞、罗兴、阳辉辉、文明明、颜永芳、罗立军之名分别套取吴集信用社贷款3万元后，将该24万元全部给谢某使用。
11、2008年3月25日，被告人颜永娇冒用颜昌茂、侯文湘、廖水军、谭金菊、赵文鑫之名分别套取吴集信用社贷款3万元后，将该15万元全部给谢某使用。
12、2008年3月26日，被告人颜永娇冒用尹连英、刘钢要、陈小兰、颜昌喜、刘美珍、谭春艳、康东平、文菊香、周永平之名分别套取吴集倌用社贷款3万元后，将该27万元全部给谢某使用。
13、2008年3月27日，被告人颜永娇冒用黄国平、周江文、张庆咀、郭兴奇、单寿云、眭佑仂、许汉文之名分别套取吴集信用社贷款3万元后，将该21万元全部用于给谢某使用。
14、2008年3月28日，被告人颜永娇冒用谭庆平、单石桂、丁庚生、张国中、黄秀峰之名分别套取吴集信用社贷款3万元后，将该15万元全部给谢某使用。
15、2008年4月26日，被告人颜永娇冒用黄国华、黄丰平、单岳华、张兴汉、谭生奇、许正坤、张洋春、张中仂、周春生、谭根生、黄配生、张美珍之名分别套取吴集信用社贷款3万元后，将该36万元全部归谢某使用。
16、2008年4月27日，被告人颜永娇冒用张佑丰之名套取吴集信用社贷款3万元后归谢某使用。
17、2008年4月28日，被告人颜永娇冒用眭平粒、张根桂、单桂英、谭配生之名分别套取吴集信用社贷款3万元后，将该12万元全部归谢某使用。
18、2008年9月28日，被告人颜永娇冒用谢冬枚、刘迪武之名分别套取吴集信用社贷款3万元后，将该6万元全部归谢某使用。
19、2008年12月26日，被告人颜永娇冒用赵中元、罗兰知、伍金娥、陈斌智、赵石成、陈丽云、杨兵徕、赵运奇、赵素珍、单金丈、李玲玲、杨金坤、曹水香、王光辉、阳菊英、赵新奇、赵绪武、罗海峰、罗菲、何海亮、阳建波、单慧贞之名分别套取吴集信用社贷款3万元后，将该66万元全部归谢某使用。
20、2008年12月31日，被告人颜永娇冒用陈寿生、丁水龙、周太平、刘建华、尹正南、李雪英、胡炳兰、赵素红、颜麦芝、赵秋徕之名分别套取吴集信用社贷款3万元后，将该30万元全部归谢某使用。
21、2007年9月26日，被告人颜永娇冒用颜永蓬之名套取吴集信用社贷款25万元后归谢某使用。
22、2008年12月26日，被告人颜永娇冒用文秋香、汤建平之名分别套取信用社贷款40万元、55万元后，将该95万元全部归谢某使用。
案发后，被告人颜永娇主动到公安机关投案，并退缴赃款13万元。
上述事实，被告人颜永娇在开庭审理过程中亦无异议，并有户籍资料、到案经过、借款借据等书证；证人谢某、颜某甲、颜某乙、颜某丙等人的证言；视听资料；被告人颜永娇的供述和辩解等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人颜永娇利用其担任信用社主任的职务便利，冒用他人贷款的名义挪用资金归个人使用，进行行营利活动，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人颜永娇在案发后主动投案，并如实供述犯罪事实，具有自首情节，依法可以从轻或减轻处罚，鉴于被告人颜永娇未全部退赃，故对被告人颜永娇只能从轻处罚。被告人颜永娇辩解，其不构成挪用资金罪与事实和法律不相符，本院不予采纳。辩护人提出，认定颜永娇挪用公款数额巨大没有法律依据；本案应当以违法发放贷款罪定性；指控颜永娇冒用他人名义套取贷款22笔，缺乏充分证据；被告人颜永娇有自首情节，未对信用社造成实际损失，认罪态度好，请求对被告人颜永娇从轻、减轻处罚，并适用缓刑。经查，被告人颜永娇在担任信用社主任期间，利用职务便利，采取冒用他人名义贷款的方法，挪用本单位的资金归个人使用，符合挪用资金罪的构成要件，虽然被告人颜永娇是金融机构的工作人员，但其并不是违规将贷款发放给借款人，而是冒用他人名义贷款，将本单位的资金挪作已用，不符合违法发放贷款罪的构罪特征；根据《刑法》及最高人民法院、最高人民检察院的司法解释的规定，湖南省高级人民法院将挪用资金罪数额巨大的标准，确定为二十万元，被告人颜永娇挪用资金510万元，应属数额巨大；指控被告人颜永娇挪用510万元的证据确实、充分；被告人颜永娇所挪用的资金只退缴了13万元，大部分的资金未退还，给被害人造成了巨大损失，虽然，被告人颜永娇有自首情节，亦不能适用缓刑。综上，对辩护人的辩护意见，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人颜永娇犯挪用资金罪，判处有期徒刑四年六个月。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，被告人颜永娇现取保候审，刑期自羁押之日起计算，终止日顺延。）。
二、被告人颜永娇所退缴的赃款十三万元，由衡东县公安局发还给被害人衡东县农村信用合作社。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省衡阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 宋 威
人民陪审员 刘柏国
人民陪审员 李 辉
二〇一五年四月八日
代理书记员 陈小丽
校对责任人：宋威打印责任人：陈小丽
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。