四川省简阳市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）简阳刑初字第302号
公诉机关四川省简阳市人民检察院。
被告人李果，男，1974年9月13日出生于四川省简阳市，汉族，初中文化，原系简阳市邮政局代办所代办员，住四川省简阳市。因涉嫌犯诈骗罪于2014年1月8日被简阳市公安局刑事拘留，同年2月13日因涉嫌犯集资诈骗罪被逮捕，现羁押于简阳市看守所。
四川省简阳市人民检察院以简检诉刑诉（2014）262号起诉书和简检诉刑追诉（2014）3号追加起诉书指控被告人李果犯集资诈骗罪，分别于2014年9月30日和2014年10月24日向本院提起公诉和追加起诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。简阳市人民检察院指派检察员张国梁、周勇出庭支持公诉，被告人李果到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。
经审理查明，被告人李果自1997年起，逐年与简阳市邮政局签订邮政业务委代办合同。根据合同约定，被告人李果在简阳市望水乡设立邮政代办所，从事收寄包裹、出售邮票、收订报刊杂志、投递邮件、存取款等业务。2005年2月起，因邮政系统改制，邮政局及其代办所不能再办理存、取款业务。
2011年2月至2013年11月期间，被告人李果在明知代办所已经不能办理存、取款业务的情况下，仍利用其担任望水乡邮政代办所代办员的便利，对望水乡村民隐瞒代办所已不能办理存、取款业务的真相，为望水乡的村民办理“存款”业务；或谎称邮政局给其下达了存款任务，主动找到并要求村民到其代办所“存款”，并出具存款凭单或欠条，以此先后骗得村民彭某甲存款151000元，返息3000元；傅某甲（付某甲）10000元；周某甲36200元，返息1080元；万某甲5000元；王某甲8000元；朱某甲17500元，返息370元；吴某甲62000元，吴某乙17800元；王某乙68000元，返息2040元，王某乙代冯某甲存款3000元，返息90元；李某甲（李某珍）15500元；付某乙（傅某乙）5300元，返息160元；胡某甲10000元，返息300元；杨某甲20000元，返息600元；彭某乙10000元，彭某乙以李某乙（齐）名义存款18000元；李某丙10000元，返息300元；傅某丙（玖）14600元，返息438元；黄某某10000元，返息300元；王某丙25000元；王某丁代冯某乙存10000元，返息300元；冯某丙5000元，返息150元；邹某甲12000元，返息360元；傅茂丙62000元，返息1860元；李某丁3500元；王某丁25000元，返息700元；汪某甲40000元，返息1200元；姜某某10000元，返息300元；田某某7000元，田某某以王某戊名义存款3000元；江某乙20000元；王某己5000元，返息150元；李某丁20000元，返息600元；胡某乙70000元，返息1400元；王某庚以陈某丁名义存款10000元；李某己25000元，李某权（李某全）27000元；李某庚以王某海名义存款5500元；辜某甲以唐世某（唐四某）名义存款12000元；王某壬100000元，返息5100元；巫某甲40000元；何某云200**元，返息600元；王某辛5000元，返息150元；刘某辛20000元，返息600元；苟某甲5000元；李某辛45000元，返息1350元；陈某戊80000元，返息2400元；李某元代李某乡存款10000元，返息300元；李俊某15100元；何某庚14000元，返息300元；姜某丁6000元，返息180元；徐某丁7000元；傅某辛40000元，返息1200元；黄某丁3000元；胡某壬13000元，返息390元；范某乙10000元，返息300元；陈某庚10000元，返息150元；黄某治5000元；李某某5000元；陈某壬4000元；姜某戊35000元，返息600元；田某丁1100元；江某庚4000元；刘某辛3200元；吴某辛8800元，返息264元；网某癸32000元，返息960元；刘某癸20000元，返息600元；陈某癸47000元，返息1410元；万某戊2000元；徐某庚2000元；胡某辛17000元；苏某戊3000元；苏某戊以戢某某名义存款13000元；王某癸26300元；潘某甲2000元。共计骗取存款1529848元（本金1562400元，已返息32552元）。
上述事实，被告人李果在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表、立案决定书，到案经过、工作说明，简阳市邮政局证明及邮政业务委代办合同，简阳市邮政局文件，中国银监会关于同意中国邮政储蓄银行筹建北京等九家分行及所属分支机构的批复，中国邮政储蓄银行四川省分行文件，业务授权书，存款凭单、欠条，证人吴某己、王某丁、姜某庚、郑某癸、彭某辛、李某元、何某辛、姜某庚、严某丁、陈某壬、徐某辛、王某己、潘某丁、姜某某生、叶某丁、车某甲、陈某辛、王某癸的证言，被害人彭某甲、傅某甲、周某甲、万某甲、朱某甲、吴某甲、王某乙、李某甲、付某乙、胡某甲、杨某甲、彭某乙、李某丙、傅某丙、黄某某、王某丙、邹某甲、李某丁、王某丁、汪某某、田某某、江某乙、王某己、胡某乙、王某庚、李某己、李某庚、辜某甲、王某壬、巫某甲、何某云、王某辛、李某辛、陈某戊、徐某丁、傅某辛、黄某丁、胡某壬、范某乙、黄某己、姜某戊、江某庚、刘某辛、刘某壬、刘某癸、陈某癸、万某戊、胡某辛、苏某戊的陈述等证据证实，足以认定。
2010年2月至2013年11月期间，被告人李果利用其代办员的身份，谎称做生意、还账，并承诺支付高利息，以“借款”的形式，骗得彭某甲50000元、王某丁10000元、胡某乙39000元、傅某辛45000元、胡某壬27000元，共计171000元。
上述事实，被告人李果在开庭审理过程中亦无异议，且有欠条，被害人彭某甲、王某丁、胡某乙、傅某辛、胡某壬的陈述等证据证实。
被告人李果将诈骗所得款项用于购买彩票、赌博等。2013年12月12日，被告人李果与其妻子周某壬协议离婚，位于简阳市海上花园的住房一套、家具、家电及一辆大众朗逸汽车归周某壬所有，一辆长安之星面包车归被告人李果所有。后被告人李果及周某壬找到简阳市邮政局相关领导，交待了被告人李果诈骗村民的事实。简阳市邮政局相关领导要求被告人李果及家人凑钱还款。被告人李果在无力归还所骗款项的情况下，于2014年1月8日到简阳市镇金派出所投案自首，并如实供述了其犯罪事实。
上述事实，被告人李果在开庭审理过程中亦无异议，且有离婚登记审查处理表、离婚协议书，机动车信息查询表，房产及银行存款查询单，四川乐华医药有限责任公司材料，四川诺康药业有限公司材料，欠条，工作说明，证人陈某琼、李某清、周某壬、周某继、高某丁、周某癸、陈某辛、江某己、白某甲、苏某辛、温某甲、李某国、周某壬、叶某林的证言等证据。
本院认为，被告人李果以非法占有为目的，利用其担任简阳市邮政局镇金镇支局望水乡代办所代办员的身份，隐瞒代办所不能再代办存、取款业务的真相，仍旧为村民办理存、取款业务或以做生意为由借款的方式进行诈骗且数额特别巨大的行为，已触犯刑律，构成了集资诈骗罪，依法应当追究刑事责任。被告人李果主动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。简阳市人民检察院指控的主要事实、罪名及量刑情节成立，本院予以支持；但指控被告人李果以做生意为由骗取被害人王某辛240000元的事实，因证据不足，本院不予支持。关于被告人李果提出其向王某辛借款240000元系高利贷，并一直在支付利息，而不是以做生意为由骗取王某辛借款，不应计入犯罪数额的辩解意见。经查，现有证据不足以证明被告人李果以非法占有为目的、虚构事实向王某辛借款，故对被告人李果提出的该笔借款不应计入犯罪数额的辩解意见，本院予以采纳。综合被告人李果犯罪的事实、性质、情节、社会危害程度和悔罪表现，为维护市场经济秩序，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李果犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人李果的刑期自2014年1月8日起至2025年1月7日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人李果对被害人的损失予以退赔。
如不服本判决，可于收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省资阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王 娜
人民陪审员 李义琼
人民陪审员 葛春华
二〇一四年十二月八日
书 记 员 黄 梅