福建省连江县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0122刑初55号
公诉机关：连江县人民检察院。
被告人：丁某甲，女，1986年3月20日出生，汉族，小学文化，无业，户籍地福建省连江县。2015年8月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被连江县公安局刑事拘留，同年8月16日被逮捕，现羁押于福州市第二看守所。
辩护人：林传坤，福建亚太天正律师事务所律师。
连江县人民检察院以连检公刑诉（2016）57号起诉书指控被告人丁某甲犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。连江县人民检察院指派检察员夏正希出庭支持公诉，被告人丁某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
连江县人民检察院指控：2012年至2015年，被告人丁某甲在连江县组织他人参加会额为人民币300元、500元、10000元的民间标会会道共计7道，组织会员达100余人。该7道会均在中途倒闭，严重扰乱了连江县的治安、金融秩序。经中天勤会计师事务所审计，被告人丁某甲非法吸收公众存款达人民币23392579元。
以上事实，公诉机关提供相应的证据予以证实，认为被告人丁某甲的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人丁某甲有自首情节，可以从轻处罚。提请依法判处。
被告人丁某甲对指控事实无异议，请求从轻处罚。
辩护人辩护意见，对于公诉机关指控被告人丁某甲非法吸收公众存款23392579元没有异议，但被告人丁某甲具有以下自首、无前科、初犯等从轻、减轻情节，请求予以从轻处罚。
经审理查明：2012年至2015年，被告人丁某甲在连江县组织他人参加会额为人民币300元、500元、10000元的民间标会会道共计7道，组织会员达100余人。该7道会均在中途倒闭，严重扰乱了连江县的治安、金融秩序。经中天勤会计师事务所审计，被告人丁某甲非法吸收公众存款达人民币23392579元。
2015年8月10日，被告人丁某甲自动到连江县公安局投案，并如实供述上述犯罪行为。
以上事实，公诉机关提供如下证据：
1、证人林某甲证言，证实其系被告人丁某甲的丈夫，其知道丁某甲有以其的名义组织在组织300元、500元、1000元的民间标会，但不知道会道是如何运转的。会道都在2015年6月下旬倒会了。因为民张某辛、张某壬等会员标走大量会款后无力交加会款，所以导致倒会。倒会后，丁某甲有和一些会员进行清算，但是还没有�部清算清楚。2015年7月25日至2015年8月7日其和丁某甲因担心会员上门催讨会款，所以出去躲了几天。
2、证人王某甲证言，证实其参加丁某甲组织的会道共2道5名，均未标到会，共交加会款11万多元。后丁某甲分两次共偿还其会款5998元。
3、证人王某乙证言，证实其参加丁某甲组织的会道共4道4名，均未标到会，其共交加会款74109元。
4、证人张某甲证言，证实其参加丁某甲组织会道1道1名，未标到会，其交加会款28930元。后丁某甲分两次还其会款共计2270元。
5、证人朱某证言，证实其参加丁某甲组织会道1道1名，未标到会，交加会款49100元。后丁某甲分两次偿还其会款2909元。
6、证人郭某证言，证实其参加丁某甲组织的会道共2道2名，均未标到会，共交加会款38561元。
7、证人王某丙证言，证实其参加丁某甲组织�会道共2道3名，均未标到会，共交加会款56900元。
8、证人林某乙证言，证实其参加丁某甲组织的会道共2道3名，均未标到会，共交纳会款54690元。后丁某甲分两次还其会款约3000元。
9、证人王某丁证言，证实其参与丁某甲组织的会道共2道3名，均未标到会，共交加会款35221元
10、证人翁某甲证言，证实其参与丁某甲组织的会道2道4名，均未标到会，共交加会款77348元。后丁某甲偿还其会款4810元。
11、证人王某戊证言，证实其参与丁某甲组织的会道1名，会额300元，未标到会，共交加会款20220元。后丁某甲偿还其会款共计1358元。
12、证人陈某甲证言，证实其参与丁某甲组织的会道1名，会未标到会，共交加会款18500元。后丁某甲偿还其会款547元。
13、证人陈某乙证言，证实其参与丁某甲组织的会道2道3名，均未标到会，约交加会款73000元。后丁某甲有偿还其会款5600元。
14、证人陈某丙证言，证实其参与丁某甲组织的会道1名，未标到会，共交加会款14970元。后丁某甲分两次偿还其会款640元。
15、证人张某乙证言，证实其参与丁某甲组织的会道1名，未标到会，共交加会款14999.5元。后丁某甲分两次偿还其会款638元。
16、证人林某丙证言，证实其参与丁某甲组织的会道2
道2名，均未标到会，共交加会款31513元。后丁某甲分四次偿还其会款1374元。
17、证人林某丁证言，证实其参与丁某甲组织的会道1名，未标到会，共交加会款36678元。后丁某甲分两次偿还其会款736元。
18、证人张某丙证言，证实其参与丁某甲组织的会道4道7名，均未标到会，共交加会款139908元。后丁某甲偿还其会款8454元。
19、证人王某己证言，证实其�与丁某甲组织的会道1道2名，均未标到会，共交加会款32370元。后丁某甲偿还其会款1374元。
20、证人张某丁证言，证实其参与丁某甲组织的会道1道1名，未标到会，共交加会款20220元。后丁某甲偿还其会款1188元。
21、证人林某甲爱证言，证实其参与丁某甲组织的会道1道1名，未标到会，共交加会款18339元。后丁某甲偿还其会款794元。
22、证人林某戊证言，证实其参与丁某甲组织的会道2道2名，均未标到会，共交加会款38559元。后丁某甲偿还其会款2452元。
23、证人王某庚证言，证实其参与丁某甲组织的会道2道3名，共交加会款55048元，已中标会款1名31000元。后丁某甲偿还其会款542元。
24、证人王某辛证言，证实其参与丁某甲组织的会道1道3名，共交加会款100625元，已中标会款1名52100元。后丁某甲偿还其会款1274元。
25、证人王某壬证言，证实其参与丁某甲组织的会道1道1名，未标到会，共交加会款18399元。后丁某甲偿还其会款1094元。
26、证人王某癸证言，证实其参与丁某甲组织的会道1
道2名，均未标到会，共交加会款36538元。后丁某甲偿还其会款2180元。
27、证人王某子证言，证实其参与丁某甲组织的会道2道2名，均未标到会，共交加会款38559元。后丁某甲偿还其会款2452元。
28、证人邢某证言，证实其参与丁某甲组织的会道2道2名，均未标到会，共交加会款38634元。后丁某甲偿还其会款2452元。
29、证人林某己证言，证实其参与丁某甲组织的会道3道3名，共交加会款71163元，已中标会款1名51060元。后丁某甲偿还其会款200元。
30、证人王某丑证言，证实其参与丁某甲组织的会道1道1名，未标到会，共交加会款32650元。后丁某甲�还其会款2200元。
31、证人陈某丁证言，证实其参与丁某甲组织的会道1道1名，未标到会，共交加会款14364元。后丁某甲偿还其会款306元。
32、证人张某戊证言，证实其参与丁某甲组织的会道3道3名，均未标到会，共交加会款52925元。后丁某甲偿还其会款2400元。
33、证人郑某证言，证实其参与丁某甲组织的会道1道1名，未标到会，共交加会款18339元。后丁某甲偿还其会款1094元。
34、证人韩某证言，证实其参与丁某甲组织的会道1道1名，未标到会，共交加会款15328元。后丁某甲偿还其会款638元。
35、证人王某子证言，证实其参与丁某甲组织的会道1道2名，共交加会款65300元，已中标会款1名46500元。
36、证人王某寅证言，证实其参与丁某甲组织的会道1道1名，未标到会，共交加会款28800元。后丁某甲偿还其会款2274元。
37、证人魏某甲证言，证实其参与丁某甲组织的会道1道2名，均未标到会，共交加会款36860元。
38、证人翁某乙证言，证实其参与丁某甲组织的会道1道1名，未标到会，共交加会款18500元。后丁某甲偿还其会款1094元。
39、证人王某卯证言，证实其参与丁某甲组织的会道3道4名，共交加会款75609元，已中标会款1名32230元。
40、证人林某庚证言，证实其参与丁某甲组织的会道2道2名，均未标到会，共交加会款36896元。后丁某甲偿还其会款2094元。
41、证人魏某乙证言，证实其参与丁某甲组织的会道1道1名，未标到会，共交加会款16670元。后丁某甲偿还其会款737元。
42、证人林某辛证言，证实其参与丁某甲组织的会道1道1名，未标到会，共交加会款18340元。后丁某甲偿还其会款736元。
43、证人王某辰证言，证实其参与丁某甲组织的会道1道1名，未标到会，共交加会款28930元。后丁某甲偿还其会款3900元。
44、证人张某己证言，证实其参与丁某甲组织的会道3道3名，均未标到会，共交加会款67235元。后丁某甲偿还其会款3938元。
45、证人王某巳证言，证实其参与丁某甲组织的会道2道2名，均未标到会，共交加会款32706元。后丁某甲偿还其会款1400元。
46、证人王某午证言，证实其参与丁某甲组织的会道1道1名，未标到会，共交加会款18403元。后丁某甲偿还其会款1094元。
47、证人张某庚证言，证实其参与丁某甲组织的会道1
道2名，均未标到会，共交加会款57810元。后丁某甲偿还其会款2320元。
48、证人丁某乙证言，证实其参与丁某甲组织的会道2道2名，均未标到会，共交加会款35063元。后丁某甲偿还其会款183元。
49、会单材料，证实被告人丁某甲组织的7名会道的起止时间、会员名单等情况。
50、会道标会数额汇总表、明细表等，证实丁某甲确认其所组织的7道会道共吸收会员存款23392579元。
51、中天勤会计师事务所专项审核报告，证实截止2015年6月25日止，丁某甲组织的7道会标会，吸收会员存款金额合计人民币23392579元。
52、连江县公安局出具的丁某甲会道会款欠款情况一览表，证实丁某甲欠王某甲会款104002元，王于千74109元，张某甲26660元，朱某46191元，郭某38561元，王某丙56900元，林某乙51690元，王某丁35221元，翁某甲72538元，王某戊18862元，陈某甲17953元，陈某乙67400元，陈某丙14330元，张某乙14361元，林某丙30139元，林某丁35942元，张某丙131454元，王某己30996元，张某丁19032元，林某甲爱17545元，林某戊36107元，王某庚23506元，王某辛47251元，王某壬17305元，王某癸34358元，王某子36107元，邢某36182元，林某己19903元，王某丑30450元，陈某丁14058元，张某戊50525元，郑某17245元，韩某14690元，王某子18800元，王某寅26526元，魏某甲36860元，翁某乙17406元，王某卯43379元，林某庚34802元，魏某乙15933元，林某辛17604元，王某辰25030元，张某己63297元，王某巳31306元，王某午17309元，张某庚55490元，丁某乙33233元，以上共欠会款人民币1718548元。
53、办案说明，证实因有部分会员未到公安机关登记备案，故根据目前情况暂未能落实七名会道中所有未标会的会员及会款。
54、户籍证明，证实被告人丁某甲的基本身份情况。无前科记录。
55、到案经过，证实被告人丁某甲于2015年8月10日到连江县公安局投案。
56、被告人丁某甲在侦查阶段的供述，其从2012年至今在连江县共组织金额300元、500元、1000元民间标会会道共计七道。上述民间标会会道均由其自己一人组织会员参会，制作会单发放给会员，召集会员标会，收取会员会款。参加的会员基本都是村民以及他们的亲戚朋友。标会地点均在其家中。会道开标后基本是其到会员家收取会款，导致会道最终倒会是因为有的会员标走会款之后没有继续交加会款，使会道产生资金窟窿，其无力填补资金空缺，造成会道无法正常运转下去。其没有偷标会员会款。到目前其尚欠会员会款大概一百多万元人民币。
第一道：会额300元，包括会头在内共计141名，2012年9月22日收会头钱，10月2日起标，每月标三次（2、12、22），至2016年8月12日结束，2015年6月底倒会。其本人参会3名，标走2名。这道会共计吸收会款3271205元。
第二道：会额300元，包括会头在内共计141名，2012年11月24日收会头钱，12月4日起标，每月标三次（4、14、24）�至2016年10月14日结束，2015年6月底倒会。其本人参会3名，标走2名。这道会共计吸收会款2971912元。
第三道：会额500元，包括会头在内共计122名，2013年2月2日收会头钱，2月12日起标，每月标三次（2、12、22），至2016年6月12日结束，2015年6月底倒会。其本人参会2名，标走2名。这道会共计吸收会款4083025元。
第四道：会额300元，包括会头在内共计144名，2013年3月4日收会头钱，3月14日起标，每月标三次（4、14、24），至2017年2月24日结束，2015年6月底倒会。其本人参会3名，标走2名。这道会共计吸收会款2661295元。
第五道：会额300元，包括会头在内共计141名，2013年5月5日收会头钱，5月15日起标，每月标三次（5、15、25），至2017年3月25日结束，2015年6月底倒会。其本人参会2名，标走2名。这道会共计吸收会款2397941元。
第六道：会额1000元，包�会头在内共计112名，2013年6月14日收会头钱，6月24日起标，每月标三次（4、14、24），至2016年7月14日结束，2015年6月底倒会。其本人参会3名，标走2名。这道会共计吸收会款6132675元。
第七道：会额500元，包括会头在内共计127名，2014年4月25日收会头钱，5月5日起标，每月标三次（5、15、25），至2017年10月25日结束，2015年6月底倒会。其本人参会2名，标走2名。这道会共计吸收会款1874526元。
上述其组织的七道民间会道其共计吸收会款23392579元。
以上证据，经庭审举证、质证及本院审核，予以确认。
本院认为，被告人丁某甲利用民间会道非法吸收公众存款达人民币23392579元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人丁某甲犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可予以从轻处罚。案发前后已归还部分会款，予以酌情从轻处罚。辩护人关于对被告人丁某甲从轻处罚的相关辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项的规定，判决如下：
一、被告人丁某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币70000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月10日起至2020年8月9日止，罚金款于本判决生效之日起十日内缴清）。
二、继续追缴被告人丁某甲的违法所得，返还未标会会员会款。
如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院�起上诉，书面上诉的应交上诉状正副本各一份。
审 判 长 周鸣杰
人民陪审员 柳 彬
人民陪审员 刘政锋
二〇一六年三月十日
书 记 员 陈咏隽
附本案所适用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以�轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果的发生的，可以减轻处罚。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸�公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变�吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。