广东省遂溪县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤0823刑初410号
公诉机关广东省遂溪县人民检察院。
被告人蔡长方，男，1990年9月25日出生，汉族，广东省雷州市，初中文化，现住广东省湛江市。因本案，于2016年10月14日向公安机关投案自首，当日被刑事拘留，同年11月18日被湛江市公安局取保候审。
被告人王文君，男，1990年8月11日出生，汉族，广东省雷州市人，大专文化，住广东省雷州市。因本案，于2016年7月1日被刑事拘留，同年7月29日被湛江市公安局取保候审。
委托辩护人许德鸿，广东鸿来律师事务所律师。
被告人肖恒（曾用名“肖蘅”），男，1983年11月4日出生，汉族，广东省遂溪县人，大专文化，住广东省湛江市遂溪县。因本案，于2016年9月13日被刑事拘留，同年10月18日被依法逮捕，关押在湛江市第一看守所，于2017年9月12日被本院取保候审。
被告人冼朝武，男，1988年6月3日出生，汉族，广东省遂溪县人，小学文化，住广东省湛江市遂溪县。因本案，于2016年6月22日被刑事拘留，同年7月29日被湛江市公安局取保候审。
遂溪县人民检察院以遂检刑诉﹝2017﹞28号起诉书，指控被告人蔡长方、王文君、肖恒、冼朝武犯妨害信用卡管理罪向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用普通程序审判，于2017年9月19日公开开庭进行了审理。遂溪县人民检察院指派检察员祝冰出庭支持公诉，被告人蔡长方、王文君及其委托辩护人许德鸿、被告人肖恒、冼朝武到庭参加诉讼，因被告人均对本案指控的犯罪事实和罪名无异议，本院依法适用普通程序简化审理，本案现已审理终结。
经审理查明，被告人蔡长方、王文君妨害信用卡管理罪的事实如下：2015年10月份，谢某1（另案处理）称其需要银行储蓄卡使用，以1000元每张的价格向被告人蔡长方收购。被告人蔡长方随即告知被告人王文君。由于被告人王文君生活拮据，同意办理银行卡给蔡长方。在蔡长方的指使下，被告人王文君联系了同学李某1，并邀请李某1来到湛江。2015年10月28日，李某1来到湛江，次日被告人王文君按照蔡长方的办卡要求带着李某1一起办理了8张银行卡。其中，被告人王文君办理了3张银行卡：2015年10月28日办理中国建设银行卡（账号为62×××67）、广东发展银行卡（账号为62×××64）、2015年10月29日办理广东农村信用社储蓄卡（账号为62×××87）。李某1办理了5张信用卡：2015年10月29日办理广东南粤银行卡（账号为62×××34）、广东农村信用社储蓄卡（账号为62×××46）、广东发展银行卡（账号为62×××06）、中国工商银行卡（账号为62×××52）、中国邮政储蓄银行卡（账号为62×××49）。当日，被告人王文君在湛江丽日花园附近将上述8张银行卡及相关U盾、手机卡交给被告人蔡长方，蔡长方则将其中的5张银行卡交给了谢某1，谢某1于2015年11月9日在金沙湾公园附近交给蔡长方现金5000元，当日，被告人蔡长方使用其支付宝账户（“射天狼”）给将收购银行卡的钱款5000元转给王文君的支付宝账户，2015年11月11日，被告人王文君向李某1的账户转账了3000元。公安机关抓获被告人王文君后，在其身上及蔡长方家中扣押王文君的银行卡11张，其中1张中国农业银行卡（账号为62×××15）属于李某1；1张中国农业银行卡（账号为62×××77）属于李某3；1张中国建设银行卡（账号为62×××78）属于蔡长方。
被告人肖恒、冼朝武妨害信用卡管理的事实：杨某2（另案处理）在泰国认识一个叫“明某”（身份不详）的人，“明某”称其需要国内银行储蓄卡使用，以每张银行卡2000元的价格叫杨某2帮忙收购。2015年11月，杨某2与被告人肖恒联系，叫肖恒帮忙以每张1500元的价格收购中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、招商银行的储蓄卡，同时要求办卡人身份证复印件，每张银行卡使用年限为半年。被告人肖恒在和被告人冼朝武喝茶时告知杨某2收购银行储蓄卡的具体事宜。被告人冼朝武同意办理并联系冼君荣、冼华绍、黎某，黎某联系了陈某、郑某1，上述人员办理了共计21张银行卡。其中，冼朝武2015年11月12日办理中国农业银行卡（账号为62×××70）、中国建设银行卡（账号为62×××07）；2015年12月1日办理招商银行卡（账号为62×××26）；2015年12月2日办理中国工商银行卡（账号为62×××84）。黎某2015年11月14日办理中国农业银行卡（账号为62×××76）、中国建设银行卡（账号为62×××15）、中国工商银行卡（账号为62×××31）；2015年12月1日办理招商银行卡（账号为62×××53）。冼君荣2015年11月27日办理中国农业银行卡（账号为62×××78）、中国建设银行卡（账号为62×××93）；2015年11月29日办理中国工商银行卡（账号为62×××65）；2015年12月1日办理招商银行卡（账号为62×××91）。冼华绍2015年11月27日办理中国农业银行卡（账号为62×××73）、中国建设银行卡（账号为62×××39）、中国工商银行卡（账号为62×××50）、2015年11月28日办理招商银行卡（账号为62×××18）。陈某2015年11月30日办理中国农业银行卡（账号为62×××72）、中国建设银行卡（账号为31×××95）、中国工商银行卡（账号为62×××52）郑某12015年12月1日办理中国建设银行卡（账号为31×××50）；2015年12月2日办理中国工商银行卡（账号为62×××49）。
被告人冼朝武收集好上述21张银行卡及相关U盾、手机卡后交给肖恒，由肖恒邮寄给杨某2。2015年12月19日，杨某2将21张银行卡的钱款31500元混在茶叶款中通过陈永生的农行账户（账号为62×××76）共计104200元转账至肖恒的农行账户（账号为62×××71）。被告人肖恒于次日将钱款取出交给被告人冼朝武，被告人冼朝武分别给了冼君荣、冼华绍、黎某、陈某、郑某1等人。
经查实，冼朝武、黎某、冼君荣、冼华绍、陈某、郑某2、王文君、李某1等人的上述银行账户均被用于一个名字为“浩博”的赌博网站进行赌资结算。
2016年1月18日，2016年2月29日，建设银行湛江分行反冼钱中心工作人员通过反冼钱监测分析系统分别对王文君、冼朝武的建设银行账户作出了分析报告并转至中国人民银行。中国人民银行湛江中心支行于2016年5月16日报案并移交线索至湛江市公安局。湛江市公安局于2016年5月19日立案侦查，于2016年6月22日16时许，在遂溪县公安局塘口派出所抓获被告人冼朝武；2016年7月1日10时许，在湛江市出入境管理处抓获被告人王文君；2016年9月12日3时许，在广州市番禺区大石街滕云凯旅馆（城市便捷酒店）3012房间抓获被告人肖恒，于2017年9月12日被本院取保候审；2016年10月14日9时许，被告人蔡长方到公安机关投案自首。
另查明，被告人王文君被公安机关扣押其姐姐王某的华硕手提电脑一部、苹果手提电脑一部；扣押被告人王文君居民身份证一张、往来港澳通行证一本、谢某2东居民身份证一张；扣押王文君持有的农业银行动态口令卡一个（序列号：101400837940）以及银行卡11张（其中，农业银行卡62×××15属于李某1、农业银行卡62×××77属于李某3、建设银行卡62×××78属于蔡长方，其余8张银行卡均属于王文君），上述11张银行卡均没有通过蔡长方交给上家使用。
被告人王文君的辩护人辩称，对公诉机关指控被告人王文君涉嫌妨害信用卡管理罪的罪名没有异议。但被告人王文君主观认识错误，客观社会危害性轻微。其对帮助他人非法持有他人信用卡行为性质认识和行为违法性认识错误。没有非法牟利或者主动协助的目的，其目的出于帮助朋友蔡长方，对蔡长方深信不疑，没有意识到犯罪行为。王文君对信用卡认识错误，根据普通市民常识，银行卡和信用卡截然不同，在他们眼中信用卡可以透支，而银行卡不能，王文君亦是如此。蔡长方寻求银行卡的行为为王文君等人提供了解决短暂缺钱困境的便利。同时，也因与李某1是朋友关系，才将蔡长方办理银行可以获得报酬的消息告知李某1，若李某1同意，也可以为蔡长方办理。因此，王文君对行为性质和违法性认识错误，从而导致其认为为蔡长方办理银行卡属于合法民事法律行为，而非刑事犯罪行为。王文君无意妨害信用卡管理制度，更无意侵犯他人财产权。正因如此，当王文君被抓获后经教育已明白自己行为涉嫌刑事犯罪时，积极主动配合公安机关侦查，协助公安机关查明本案事实，故王文君因主观认识错误，社会危害性轻微。王文君协助蔡长方办理银行卡的行为情节显著轻微。蔡长方提出办理银行卡可以获得报酬，也没有告知王文君银行卡的具体用途。基于相信朋友，以自己的名义办理了3张银行卡给蔡长方，但不知道该银行卡将用于非法用途，更不知道蔡长方等人将银行卡给予他人转汇大量资金。王文君与李某1也是好朋友关系，在蔡长方要求下，将办银行卡可获报酬的消息告知李某1，是否办理由李某1决定，且在李某1办理银行卡过程中分文不取，没有任何获利，更没有非法牟利的目的。王文君归案后，主动交待所参与协助行为并配合公安机关案件侦查工作，对自己的参与行为坦白供述，没有推责或隐瞒事实，有利于公安机关尽快侦破案件。王文君在本案中属于从犯，情节轻微。其与蔡长方、李某1事前无同谋，也没有共意，仅是基于朋友关系而办理了3张银行卡给蔡长方，以及介绍李某1为蔡长方办理银行卡，始终没有和蔡长方合谋通过获利行为为他人提供银行卡，也没有为蔡长方招募他人办理银行卡，故王文君系本案从犯。根据相关规定，对于从犯，应当综合考虑在共同犯罪中的地位、作用予以从宽处罚。王文君对于自己的实施的行为如实供述、态度良好，依法可减轻处罚。王文君归案前一贯表现良好，是初犯、偶犯，没有任何不良嗜好和不良记录，更没有犯罪前科，其社会危害程度和主观恶性均与惯犯或主动犯罪有着明显区别，请法庭在量刑时予以考量。综上所述，请求法庭慎重考虑适用刑法和刑罚，对被告人处以缓刑。
认定被告人上述犯罪事实，有经本院审查认定的由公诉机关举证的移交线索函、受案登记表、立案决定书；被告人肖恒、冼朝武、蔡长方、王文君的供述和辩解；3、同案人杨某2的供述；证人冼华绍、冼君荣、黎某、郑某1、李某1、蔡某、谢某1、黄某、钟某、林某、杨某1、毛某、梁某的证言；搜查笔录、扣押物品清单；辩认笔录及对银行开户信息、银行流水、微信聊天记录、转账记录、网站截图的辩认；银行账户流水、支付宝明细、电子证物检查工作记录；被告人归案情况说明、常住人口信息表、光碟等相关证据材料予以证实，足以认定。上述犯罪事实，被告人蔡长方、肖恒、冼朝武均无异议，且当庭自愿认罪；被告人王文君对公诉机关指控的事实没有异议，但辩称不知道自己的行为是否构成犯罪，由法庭依法认定。
本院认为：被告人蔡长方、王文君、肖恒、冼朝武无视国家法律，积极帮助他人非法持有他人信用卡5张以上，数量较大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，构成妨害信用卡管理罪，罪名成立。公诉机关指控被告人蔡长方、王文君、肖恒、冼朝武犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实充分，本院予以支持。为严肃国法，打击犯罪，维护国家信用卡管理秩序，应当以妨害信用卡管理罪追究被告人刑事责任。本案中，被告人蔡长方、肖恒起主要作用，被告人王文君、冼朝武起次要作用；被告人蔡长方具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚；被告人蔡长方、王文君、肖恒、冼朝武是初犯、偶犯，且归案后均能如实供述自己罪行，并当庭自愿认罪，认罪态度较好，有悔罪表现，依法可以从轻处罚，故对被告人处以缓刑不致于发生社会危害性。被告人王文君的辩护人主张对被告人王文君从轻处罚的辩护意见合法有据，本院予以采纳。本案扣押被告人王文君的身份证、港澳通行证、谢某2东身份证以及扣押王某的华硕手提电脑、苹果手提电脑不属作案工具，依法应予退还。扣押王文君持有的11张银行卡、中国农业银行动态口令卡由公安机关依法处理。
综上所述，根据各被告人的犯罪事实、性质、情节、社会危害后果和被告人的认罪态度、悔罪表现等情况综合评判。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十七条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：
一、被告人蔡长方犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金限于判决生效后五日内缴交）。
二、被告人王文君犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金限于判决生效后五日内缴交）。
三、被告人肖恒犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月13日起至2017年9月12日止，罚金限于判决生效后五日内缴交）
四、被告人冼朝武犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金限于判决生效后五日内缴交）。
五、本案扣押被告人王文君的身份证、港澳通行证、谢英东身份证以及扣押王妹的华硕手提电脑1台、苹果手提电脑1台予以退还；扣押王文君持有的11张银行卡、中国农业银行动态口令卡由公安机关依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湛江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 莫伟勤
审 判 员 张小娟
人民陪审员 卜 永
二〇一七年十月十六日
书 记 员 邓鸿君
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡、数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
犯罪情节较轻；
有悔罪表现；
没有再犯罪的危险；
宣告缓刑对所居住社区没有重大影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。