甘肃省兰州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）甘01刑终185号
原公诉机关兰州市七里河区人民检察院。
上诉人（原审被告人）王亚东，男，1970年7月12日出生，内蒙古自治区包头市人，汉族，中专文化，无业，户籍地内蒙古自治区包头市昆都仑区友谊大街十八号街坊**栋**号。2015年4月4日因本案被临时羁押于内蒙古自治区包头市铁路看守所，同年4月7日因涉嫌信用卡诈骗罪被刑事拘留，5月19日被逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。
上诉人（原审被告人）马成全，男，1971年2月20日出生，辽宁省瓦房店市人，满族，初中文化，无业，户籍地辽宁省瓦房店市德林街一段*号6-6-1。2015年4月20日因本案被临时羁押于辽宁省瓦房店市看守所，同年4月28日因涉嫌信用卡诈骗罪被刑事拘留，6月5日被逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。
1993年9月1日因犯盗窃罪被辽宁省瓦房店市人民法院判处有期徒刑一年六个月。
上诉人（原审被告人）罗晓冬，男，1975年12月22日出生，上海市人，汉族，大专文化，无业，户籍地上海市普陀区中山北路****弄**号*******室。2015年4月20日因本案被临时羁押于辽宁省瓦房店市看守所，同年4月29日因涉嫌信用卡诈骗罪被依法刑事拘留，6月5日被逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。
2008年7月8日因犯信用卡诈骗罪被上海市普陀区人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。
上诉人（原审被告人）樊建军，男，1987年10月1日出生，内蒙古自治区巴�淖尔市人，汉族，初中文化，无业，户籍地内蒙古自治区巴彦淖尔市临河区干召庙镇永华村四社23号。2015年4月14日因本案被临时羁押于内蒙古自治区巴彦高勒派出所，同年4月17日因涉嫌信用卡诈骗罪被依法刑事拘留，2015年5月22日被逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。
甘肃省兰州市七里河区人民法院审理兰州市七里河区人民检察院指控原审被告人王亚东、马成全、罗晓东、樊建军犯信用卡诈骗罪一案，于2016年5月12日作出（2016）甘0103刑初174号刑事判决。原审被告人王亚东、马成全、罗晓东、樊建军不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人后，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：1、2014年12月初，被告人马成全通过网络得知有三人持有伪造好的他人银行卡可以进行盗刷。为牟取非法利益，马成全伙同李宇(在逃)将上述三人约至辽宁省瓦房店市，该三人提供了伪造好的被害人付某的卡号为的中国工商银行卡1张，马成全二人拿到该卡后李宇联系到一名山东人(50多岁，具体身份不详，在逃)，2014年12月22日14时2O分，马成全指使山东人持伪造的银行卡在辽宁省瓦房店市文鑫超市使用管某某办理的POS机进行刷卡套现，盗刷了付某银行卡内现金850000元。作案后马成全分得赃款20000元。
2、2015年1月初，被告人马成全、王亚东、罗晓冬伙同刘某某、李佳(均在逃)预谋盗刷他人银行卡内资金从中牟取非法经济利益。为此，先由刘某某从内蒙古呼和浩特市光大银行办理POS机2部交给王亚东，王亚东携带POS机与马成全、罗晓冬及李宇在广东省珠海市汇合后，由李宇和马成全联系到提供伪造他人银行卡的“东北老乡”(系网名，具体身份不详，在逃)，该人提供了伪造好的被害人余某某卡号为的招商银行储蓄卡1张。2015年2月3日11时许，马成全、王亚东、罗晓冬用事先办理好的POS机将余某某招商银行卡内现金1795000元盗刷，接着王亚东又将赃款迅速转移到其所持有的户名为李绍湘的银行卡内，由罗晓冬与李佳从珠海出境至澳门，在澳门地下钱庄洗钱。作案后，王亚东、罗晓冬、马成全均分得赃款50000元。
3、2015年1月底，被告人王亚东、罗晓冬、樊建军预谋盗刷他人银行卡内资金从中牟取非法经济利益。为此王亚东安排樊建军办理POS机，樊建军又联系苏宝林(在逃)办理，苏宝林利用伪造的他人信息从内蒙古呼和浩特市光大银行骗取办理银联POS机1部，交给王亚东，由王亚东、罗晓冬携带POS机前往珠海，在珠海王亚东联系到“东北老乡”，该人提供了伪造的被害人柴某某交通银行西站支行银行卡1张(卡号为)和被害人高某某中国工商�行卡1张(卡号为)。2015年3月6日晚，王亚东、罗晓冬等人利用所持的光大银行POS机将柴某某银行卡内的478668.80元现金盗刷，将高某某工商银行卡内的125041.82元现金盗刷。作案后，王亚东分得赃款50000元，樊建军分得赃款2800元，苏宝林分得赃款37200元。
原判认定上述事实的证据有报案材料、破案经过、抓获经过,户籍证明、临时羁押证明,扣押物品清单、银行卡活期账户交易明细及查询单、视频截图,证人刘某、唐豪亮、马万军、王栋、管某某、滕秀敏等人的证言,被害人付某、余某某、高某某、柴某某的陈述,被告人王亚东、马成全、罗晓冬、樊建军的供述等证据。
原审法院认为：被告人王亚东、马成全、罗晓冬、樊建军以非法占有为目的，伙同他人使用伪造的信用卡实施诈骗行为，数额特别巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，依照《中华人民共和国�法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十八条之规定，以信用卡诈骗罪判处被告人王亚东有期徒刑十四年，并处罚金100000元；判处被告人马成全有期徒刑十四年，并处罚金100000元；判处被告人罗晓冬有期徒刑十二年，并处罚金100000元；判处被告人樊建军有期徒刑八年六个月，并处罚金50000元。
上诉人王亚东提出：一审法院认定事实与实际不符，马成全和“东北老乡”刷卡后由李宇将赃款转到户名为李绍湘的银行卡内进行洗钱，与判决书中认定由其转款不符；在两起犯罪事实中，其仅提供POS机，不应认定为主犯。
上诉人马成全提出：原判认定其为主犯不合理，其如实供述自己的罪行，原判量刑过重。
上诉人罗晓冬提出：一审法院事实认定不清，其只起到从犯的作用，其两次参与作案过程都是跟随王亚东，并听从王亚东的指挥。判决书中第九页一审认定的王亚东提到打算给罗晓冬2.5万元并无此事，其主观恶性较轻，真诚认罪悔罪，如实供述自己的罪行，并积极配合公安机关将被告人马成全抓获，有立功表现，请求从轻处罚。
上诉人樊建军提出：在本案中其只是将苏宝林介绍给王亚东，没有起到实质的作用，应以其所得金额量刑，其自愿认罪，真诚悔罪，原判量刑过重。
经审理查明：1、2014年12月初，被告人马成全通过网络得知有三人持有伪造好的他人银行卡可以进行盗刷，为牟取非法利益，伙同李宇(在逃)将上述三人约至辽宁省瓦房店市，该三人提供了伪造好的被害人付某的卡号为的中国工商银行卡1张，马成全二人拿到该卡后李宇联系到一名山东人(50多岁，具体身份不详，在逃)，2014年12月22日14时2O分，马成全指使山�人持伪造的银行卡在辽宁省瓦房店市文鑫超市使用管某某办理的POS机进行刷卡套现，盗刷了付某银行卡内现金850000元。
2、2015年1月初，被告人马成全、王亚东、罗晓冬伙同刘某某、李佳(均在逃)预谋盗刷他人银行卡内资金从中牟取非法利益。为此，先由刘某某从内蒙古呼和浩特市光大银行办理POS机2部交给王亚东，王亚东携带POS机与马成全、罗晓冬及李宇在广东省珠海市汇合后，由李宇和马成全联系到提供伪造他人银行卡的“东北老乡”(系网名，具体身份不详，在逃)，该人提供了伪造好的被害人余某某卡号为的招商银行储蓄卡1张。2015年2月3日11时许，马成全、王亚东、罗晓冬用事先办理好的POS机将余某某招商银行卡内现金1795000元盗刷。
3、2015年1月底，被告人王亚东、罗晓冬、樊建军预谋盗刷他人银行卡内资金从中牟取非法经济利益。为此王亚�安排樊建军办理POS机，樊建军又联系苏宝林(在逃)办理，苏宝林利用伪造的他人信息从内蒙古呼和浩特市光大银行骗取办理银联POS机1部，交给王亚东。王亚东、罗晓冬携带POS机前往珠海，在珠海王亚东联系到“东北老乡”，该人提供了伪造的被害人柴某某交通银行兰州西站支行银行卡1张(卡号为)和被害人高某某中国工商银行卡1张(卡号为)。2015年3月6日晚，王亚东、罗晓冬等人利用所持的光大银行POS机将柴某某银行卡内的478668．80元现金盗刷，将高某某工商银行卡内的125041．82元现金盗刷。
认定上述事实，有经一审开庭举证、质证的下列证据证实：
1、被害人付某的陈述，证实2014年12月22日14时24分，其工商银行卡号为的卡被人盗刷850000元，刷卡地点是辽宁省瓦房店市文兰办事处文鑫超市。
2、被害人余某某的陈述，证实2015年2月3日晚20时58�其在家中收到银行发送的消费1795000元、ATM取款500元的短信提醒，当时卡就在其身上，是被人盗刷的。后其到银行打印了清单，清单显示1795000元于2015年2月3日晚20:58分由银联POS在赛罕区领航建材经销部消费，当日晚21：16在建设银行ATM取款500元。
3、被害人柴某某报案材料及陈述，证实2015年3月6日20时许，其正在安宁区金帝火锅店吃饭时，手机收到一条交通银行的提示短信，内容为其的尾号为2869的交通银行卡于当晚20时13分在呼和浩特市通过POS机异地跨行消费478668.80元，该张银行卡当时就在其身上，没有进行过任何刷卡消费。
4、被害人高某某的陈述，证实2015年3月6日晚8时17分，其收到工商银行95588的短信提示，其尾号8082卡6日20点17分POS支出(消费)125041.82元，其电话查询，该卡在内蒙古呼和浩特市赛罕区振图建材POS消费支出125041.82元，其当时就知道银行卡被复制盗刷了。
5、破案经过、抓获经过、临时羁押证明等，证实2015年3月6日柴某某报案后，兰州市公安局安宁分局于2015年3月9日立案侦查。3月19日将上诉人王亚东上网追逃，2015年4月4日在内蒙古包头市火车站将被告人王亚东抓获，临时羁押于内蒙古自治区包头市铁路看守所。4月8日将樊建军、罗晓冬、马成全上网追逃，2015年4月14日10时许将上诉人樊建军抓获临时羁押于内蒙古自治区巴彦高勒派出所，4月20日16时许在瓦房店市站前农业银行内将上诉人罗晓冬抓获；经罗晓冬联系，4月20日18时许在瓦房店市站前椰海宾馆一楼大厅内公安人员将马成全抓获，二人被临时羁押于辽宁省瓦房店市看守所。
6、扣押物品清单。证实从被告人王亚东处扣押储蓄卡、信用卡、借记卡等物品；从金某某处扣押刷卡器等物品；从被告人樊建军处扣押银联商务POS机等�品；从滕某某处扣押光大银行POS机一部。
7、营业执照、申请表、协议书、、POS机交易信息、账户历史明细清单、光大银行交易明细单、交易凭条及监控照片、协助查询财产通知书、银查询单等书证，证实2014年12月22日付某工商银行卡在瓦房店市文兰办事处文鑫超市消费850000元。2014年12月22日一男子到文鑫超市用POS机盗刷850000到管某某光大银行账户（），管某某将该笔钱款分11次转出到庞某的工商银行卡（）34.34万元、白某某的招商银行卡（）50万元。
刘某某光大银行账户交易明细显示2015年2月3日存入1795000元，并于当日支取1794900元。2015年3月6日晚柴某某银行卡内的478668.80元现金被盗刷，高某某工商银行卡内的125041.82元现金被盗刷。赛罕区振图建材经销部在光大银行办理了一部结算账号为的POS机。高某某的卡号为的银行卡于2015年3月6日在赛罕区振图建材经销部用POS机消费现金125041.82元。
8、辨认笔录，证实上诉人王亚东、樊建军及金丽萍相互进行了辨认，并对被告人马成全、罗晓冬进行了辨认。
9、办案说明，证实上诉人罗晓冬被抓获后主动配合公安机关抓获被告人马成全；上诉人马成全被抓获后主动交代公安机关尚未掌握的被害人付某银行卡被盗刷一事。
10、证人管某某（瓦房店市文兰办事处文鑫超市经营者）的证言，证实2014年12月22日14时20分左右，一中年男子让其帮忙转钱，其就在POS机上给他刷了85万元钱，又将这85万元分11次转到一张庞某的工商银行卡（卡号为），一张白某某的招商银行卡（卡号为）。
11、证人刘某的证言。证实2014年6月5日其注册成立了乾谦商贸咨询服务有限公司，该公司未申请过光大银行的POS机。2015年1月份的时候，有一个男青年来公司声称要办一个个体经营户的营业执照，其办好后给该男青年打电话，男青年来了后说他自己已经办好了。过了几天，男青年又来到公司，说他有台P**机需要借其公司的电话激活，其当时没多想就答应了，该男青年还用其办公室的电脑做过网银。
12、证人滕某某的证言。证实其和马成全是朋友，2015年4月中旬的时候马成全用塑料袋提了一部POS机拿到其住处，该机器背面有个光大银行II型MODEM410214的号码。
13、证人金某某的证言。证实其和王亚东是同居关系，2015年3月初，王亚东对其说到珠海玩，让其先去，二人到珠海汇合。王亚东从包头出发时带了一个POS机，说是刷信用卡套现用的，从什么地方拿的其不清楚，应该是从网上购买的。在珠海二人汇合后，王亚东说帮人套现给了他30%的提成，具体多少钱没有说。
14、上诉人王亚东的供述。证实2015年2�底，马成全打电话说他有“料”(伪卡)，让其找一个能一次性大额转帐的POS机，其就联系樊建军，樊建军让“保林”把POS机送到包头。3月初的一天，马成全打电话让到广州，其就和罗晓冬到了广州，与马成全接头后，“料主”让马成全到深圳，三人到深圳后，“料主”又让到珠海，在珠海的一个宾馆门口，“料主”给了马成全很多张制作好的银行卡，马成全让罗晓冬带着POS机出去找一个合适刷卡的地点，罗晓冬回来后说伪卡已经成功刷完“到帐”了，给其按照15%提成，后其的手机收到9万元的到帐款项的信息，第二天其在广州的一个农业银行的ATM机给“保林”转帐了4万元,剩余5万元其打算给罗晓冬2.5万元，但还没来得及给。
15、上诉人马成全的供述。证实2015年3月初，其为了赚钱，通过网络联系了沈阳的老李，老李是专门联系刷伪卡的中介，当时老李�他广州的朋友有上千万的伪造银行卡需要套现，其就给王亚东打了电话，约好在花都见面，在花都其和李宇、吕明振见到了王亚东和罗晓冬。几人和老李见面后，因为分成问题双方没有谈成。因为已经到了广州，几人不想空手回去，李宇就联系了一个山东的中介，那个中介在深圳，几人又赶到了深圳，见面谈了之后感觉这个中介是个骗子，就没细谈刷伪卡的事。再到深圳的当晚，“东北哥们”打电话说他朋友那里有100多万的伪卡需要套现，并说先用余额少的伪卡测试套现，如果可以就刷金额大的伪卡，王亚东不同意，说万一刷小料的时候POS机的通道被银行关闭，POS机就用不了了，为此其和王亚东发生了争吵，在争吵的过程中其随手拿起POS机摔到墙上，POS机被摔坏不能用了，王亚东等人一生气就拿着POS机离开了酒店，其和李宇、吕明振第二天就坐飞机到大连去了。
16、被告人罗晓冬的供述。证实2015年2月底，王亚东接到马成全的电话，让王亚东找一台“101储机(POS机)，王亚东联系樊建军找到了“保林”，拿到POS机后，其和王亚东从包头到达广州，在广州见到了马成全和“小宇”、“大志”，王亚东让“小宇”联系一个“料主”的朋友，其一个人去找那个人试POS机，当时POS机无法解码，没办法正常使用，其就回到了宾馆，将机器交给了马成全。第二天王亚东说机器可以正常使用了，其就和“小宇”打车到了王亚东所在的酒店，晚上，深圳的“料主”过来把其接到了深圳，当时“料主”给的是“201”的“料”，其使用的POS机只能做“101”的“料”，所以用不成，其给王亚东打电话说没办法做。王亚东和马成全以及“小宇”、“大志”第二天下午也到了深圳，其将POS机交给了“小宇”。之后其和王亚东、金丽萍一同坐船去�珠海，在船上王亚东说他和马成全发生了矛盾，马成全将POS机和接驳器摔坏了。到达珠海后，其和王亚东将POS机修好，王亚东与珠海的“料主”联系上，先后刷了二张卡，一张是48万余元，一张是12万余元。
17、被告人樊建军的供述。证实2015年1月初，王亚东打电话说他手里有大概上千万的银行客户信息资料，让其联系办一部银行POS机，他负责制作伪卡，盗刷客户卡内资金。其就联系了苏宝林，苏宝林不知通过什么方式从内蒙古呼和浩特市的光大银行办理了一部POS机，其让苏宝林把POS机拿到包头找王亚东，当时王亚东和苏宝林谈好给其和苏宝林分10%的钱，为了互相信任，王亚东交给了苏宝林5000元现金作为拿走POS机的押金。过了几天，苏宝林打电话说王亚东给他转了4万元的分红，把其中的2800元给了其。
上述证据，已经原审法院开庭审理时当庭出示、宣读、质证并认证，上诉人亦未提出异议。经本院审查，上述证据来源合法，内容真实、有效，能够相互印证，形成了证明上诉人王亚东、马成全、罗晓冬、樊建军犯信用卡诈骗罪的证据链，本院对一审判决书中所列证据予以确认。二审期间上诉人王亚东、马成全、罗晓冬、樊建军均未提交新的证据。
关于上诉人王亚东所提一审法院认定事实与实际不符，马成全和“东北老乡”刷卡后由李宇将赃款转到户名为李绍湘的银行卡内进行洗钱，与判决书中认定由其转款不符的上诉理由，经查，上诉人王亚东在马成全和“东北老乡”盗刷银行卡后，积极参与转款洗钱，通过电话向在澳门准备洗钱的上诉人罗晓冬索要银行账号，转款后电话通知罗晓冬，该事实有在案的上诉人罗晓冬的证言、账户交易明细单等证据予以佐证，足以认定上诉人积极进行转移赃款�犯罪行为，且该行为系作案后赃款处置行为，并不影响信用卡诈骗罪的成立，上诉人王亚东主动提供作案工具、积极参与犯罪活动帮助转移赃款，其行为积极主动，在共同犯罪中起主要作用，原审认定其为主犯，属认定事实准确，上诉人的上诉理由不能成立。
关于上诉人马成全、罗晓冬所提不应认定其为主犯，应认定为从犯的上诉理由，经查，上诉人马成全、罗晓冬主观上以非法占有为目的，与他人事前共谋，积极参与实施犯罪，在共同犯罪中起主要作用，原判认定其为主犯并无不当，所提该上诉理由，本院不予采纳。关于罗晓冬所提其系立功，应从轻处罚的上诉理由，经查，原审法院认定其立功行为，已在法定刑幅度内对其从轻处罚，该上诉理由不能成立。
关于上诉人樊建军所提其在本案中只是将苏宝林介绍给王亚东，没有起到实质的作用�应以其所得金额处刑的上诉理由，经查，上诉人王亚东、罗晓冬、樊建军为牟取非法利益，三人预谋盗刷他人银行卡内资金，樊建军联系到苏宝林(在逃)，由苏宝林办理银联POS机1部，王亚东、罗晓冬利用该POS机使用伪造的银行卡盗刷被害人柴某某卡内资金478668.8元、高某某卡内资金125041.82元，事后樊建军实际已取得赃款2800元，上诉人樊建军主观上为谋取非法利益，积极联系他人提供作案工具，由他人具体实施作案，其虽在本案中起次要、辅助作用，但根据刑法规定，共同犯罪应以其参与的共同犯罪数额判处相应的刑罚，原审法院根据共同犯罪的犯罪数额，按照其在共同犯罪中的作用，已对其在法定刑幅度内减轻处罚。故所提该上诉理由本院不予采纳。
关于四上诉人共同所提原判量刑过重的上诉理由，经查，四上诉人使用伪造的信用卡进行诈骗活动，其行�符合信用卡诈骗罪的构成要件，构成信用卡诈骗罪，其犯罪数额特别巨大，对国家信用卡管理秩序造成巨大破坏，亦给相关受害人造成特别巨大经济损失，其犯罪行为社会危害性大，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款之规定，上诉人的犯罪行为应当判处十年以上有期徒刑、无期徒刑，原判结合各上诉人的犯罪事实、情节及在共同犯罪中所起的作用等量刑情节，在法定量刑幅度内对其定罪科刑并无不当，所提该上诉理由不能成立，本院不予采纳。
本院认为，原审判决认定上诉人王亚东、马成全、罗晓冬、樊建军犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，定罪准确，量刑适当，适用法律正确，审判程序合法，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）项、第二百三十三条之规定，裁定如下：
驳回上诉，维�原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 赵金荣
审 判 员 宋喜民
代理审判员 卢海侠
二〇一六年八月八日
书 记 员 刘哲廷