福建省泉州市丰泽区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）丰刑初字第47号
公诉机关泉州市丰泽区人民检察院。
被告人谢某甲（曾用名庄某甲、绰号阿二），男，1975年10月10日出生于福建省惠安县，汉族，小学文化，经商，住泉州市台商投资区因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年9月12日被取保候审，又因涉嫌犯开设赌场罪于2013年8月29日被刑事拘留，同月31日被监视居住，2013年12月3日被取保候审，同月31日变更为监视居住。
泉州市丰泽区人民检察院以泉丰检刑诉（2014）11号起诉书指控被告人谢某甲犯信用卡诈骗罪、开设赌场罪，于2013年12月26日向本院提起公诉，本院于次日立案。依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泉州市丰泽区人民检察院指派代理检察员程轶寒出庭支持公诉，被告人谢某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
泉州市丰泽区人民检察院指控：
一、信用卡诈骗部分
2008年9月25日，被告人谢某甲以自己名义向中国建设银行股份有限公司泉州分行申办了一张信用卡。2008年12月10日至2012年7月10日，谢某甲持该卡消费共透支本金人民币14999.42元，2012年3月21日，谢某甲最后一次还款后，剩余欠款未按规定期限归还。2012年4月23日开始，建设银行工作人员即通过电话、信函等多种方式向谢某甲催收还款，谢某甲拒不归还欠款。2012年8月12日，该行向公安机关报案，2012年8月31日，谢某甲才归还所欠本金、利息及滞纳金共计人民币17500元，并于2012年9月12日向公安机关投案。
二、开设赌场部分
2011年9月至10月期间，被告人谢某甲伙同骆某某、郭某丙（另案处理）合伙在本区东海后亭社区北三自然村一在建厂房2楼内开设赌场，以扑克牌“斗牛”的方式供参赌人员进行赌博，并雇佣庄某丙、郭某丁、郭某甲（均另案处理）负责接送参赌人员、在赌场“抽水”。2011年10月17日22时许，公安人员接群众举报后赶至上述地点，当场查获庄某乙等27名赌博人员、赌具扑克牌及赌资人民币172300元。2013年8月29日，公安机关在本区津淮街淮口花苑13栋705室将谢某甲抓获归案，谢退出开设赌场违法所得人民币120000元。
公诉机关提供的证据有：证人证言、书证、物证、被告人供述等。公诉机关认为，被告人谢某甲的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第三百零三条第二款之规定，应当以信用卡诈骗罪、开设赌场罪追究其刑事责任。谢某甲在判决宣告以前犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款之规定，应当决定对其数罪并罚。案发后，谢某甲能主动投案，如实供述自己信用卡诈骗的罪行，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或减轻处罚。谢某甲归案后，能如实供述自己参与开设赌场的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。
被告人谢某甲对公诉机关的指控无异议。
经审理查明：
一、开设赌场部分
2011年9月至案发，被告人谢某甲伙同骆某某（已判刑）、郭某丙（已判刑）合伙在丰泽区东海街道后亭社区北山自然村一幢建筑物二楼内开设赌场，为参赌人员提供扑克赌具以“斗牛”的方式进行赌博。庄某丙（已判刑）被雇佣在赌场内负责抽成，郭某丁（已判刑）被雇佣负责接送参赌人员。郭某甲（已判刑）主动联系郭某丙表示愿意帮忙，郭某丙于是安排其在赌场内负责抽成。2011年10月17日22时许，公安人员接群众举报后赶至上述地点，当场抓获庄某乙等27名赌博人员，并缴获赌具扑克牌10副（已依法收缴）及赌资人民币172300元（已依法收缴）。期间，谢某甲分得违法所得人民币120000元。2013年8月29日，谢某甲在丰泽区淮口花苑13栋705室被公安机关抓获。归案后，谢某甲如实供述上述犯罪事实，并退出全部违法所得。
二、信用卡诈骗部分
2008年9月25日，被告人谢某甲以自己名义向中国建设银行股份有限公司泉州分行申办了一张卡号为4367455029923195的信用卡，并于2008年12月10日至2011年11月30日间进行透支。2012年3月21日，谢某甲最后一次还款。同年4月23日开始，上述银行通过电话、信函等多种方式向谢某甲催收，谢拒不归还欠款。截至2012年7月10日，该卡被透支本金人民币14999.42元。同年8月12日，该行向公安机关报案。同月31日，谢某甲归还了所欠本金、利息及滞纳金共计人民币17500元。2012年9月12日谢某甲向公安机关投案，并如实供述了上述犯罪事实。
上述事实，被告人谢某甲在开庭审理过程中亦无异议，且有证人谢某乙的证言、同案犯骆某某、郭某丙、庄某丙、郭某丁、郭某甲、郭某乙的供述及六人辨认谢某甲照片的辨认笔录、谢某甲辨认犯罪现场及同案犯照片的辨认笔录、龙卡汽车卡申请表、代办代扣代缴业务授权书、龙卡信用卡营销附注、个人信用报告、机动车行驶证、上门催收记录、催收记录登记簿、还款通知书及回执、账户交易明细、还款证明、存款凭条、报案申请书、泉州市公安局丰泽分局公安行政处罚决定书、福建省泉州市丰泽区人民法院（2013）丰刑初字第289号刑事判决书、扣押清单、抓获经过、工作说明、接受刑事案件登记表、户籍证明、相应照片等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人谢某甲与他人合伙为赌博提供场所、设定赌博方式、提供赌具，并从中抽成获利，其行为已构成开设赌场罪；谢某甲又以非法占有为目的，超过规定期限透支银行信用卡，且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为又构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控成立。谢某甲在判决宣告以前犯数罪，应当数罪并罚。谢某甲在开设赌场的共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与全部犯罪处罚。谢某甲2012年9月12日主动投案，如实供述自己信用卡诈骗的罪行，系自首，对该起犯罪可以从轻处罚；谢某甲在2013年8月29日归案后能如实供述自己开设赌场的罪行，可以从轻处罚。案发后，谢某甲已归还全部透支款项、主动退出全部违法所得，具有一定悔罪表现，酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第三百零三条第二款、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十九条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人谢某甲犯开设赌场罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币九万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元；决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币十一万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金应于本判决生效后的十日内缴纳。）
二、没收被告人谢某甲退出的违法所得人民币120000元，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴静华
人民陪审员 陈芸生
人民陪审员 何幼治
二〇一四年二月二十一日
书 记 员 辛连斌
附：相关的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第三百零三条以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。
开设赌场的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。