浙江省瑞安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0381刑初723号
公诉机关浙江省瑞安市人民检察院。
被告人黄红迪。曾因犯虚开增值税发票罪，于2002年8月12日被本院判处有期徒刑四年六个月。现因本案，于2015年2月1日被刑事拘留，次日被取保候审。
辩护人陈旭晖，浙江叶晓平律师事务所律师（法援）。
瑞安市人民检察院以瑞检刑诉[2016]696号起诉书指控被告人黄红迪犯诈骗罪，于2016年4月8日向本院提起公诉。本院于同月11日立案，并依法组成合议庭，2016年6月1日、7月4日公开开庭审理了本案。瑞安市人民检察院指派检察员郑玲玲出庭支持公诉。被告人黄红迪及辩护人陈旭晖到庭参加诉讼。现已审理终结。
瑞安市人民检察院指控，2014年12月份，被告人黄红迪以瑞安市×××电子科技有限公司、瑞安市××家电商行、瑞安市××机票代理服务部三家公司名义先后向×××商务有限公司申领POS机50台，以其卡号为62×××74的中国农业银行卡为绑定账号，约定由×××公司收取0.38个点的手续费；并租赁瑞安市农行大厦×××室作为办公点，对外宣称系“×××公司代理商”，并以免费使用POS机和收取0.32个点的低手续费为诱饵，向蔡某甲等16名商户推销上述POS机共20台，后将商户刷卡钱款转至被告人黄红迪上述绑定银行账户，再由被告人刷卡将部分钱款转账至商户账户，2015年1月19日至1月23日期间，被告人黄红迪骗取上述16名商户刷卡金额计人民币941315元，后未退给商户银行账户。
案发后，被告人黄红迪与16名被害人达成调解协议，已全部退还各被害人的经济损失。
对于上述指控事实，公诉机关提供相应证据，认定被告人黄红迪的行为已构成诈骗罪，且数额特别巨大，被告人黄红迪能如实供述，应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款之规定予以惩处。
被告人黄红迪对起诉书指控的事实无异议，辩称不属于诈骗。因为所有的资金去向都在银行卡上，自己没有非法占有的目的，现均已退还给商户，自己回来是与公安机关约定投案的。
辩护人陈旭晖的辩护意见是，应认定被告人黄红迪有自首情节，被告人在被抓获之前曾打电话告诉民警要自首，回来时被抓获。被告人黄红迪能如实供述自己的罪行，主观恶性不大，经营的时间短，能积极赔偿被害人的经济损失。患有严重的尿毒症，不适于羁押，建议对其最大限度的从轻处罚。
经审理查明，2014年12月份，被告人黄红迪以瑞安市×××电子科技有限公司、瑞安市××家电商行、瑞安市××机票代理服务部三家公司名义先后向×××商务有限公司申领POS机50台，以其卡号为62×××74的中国农业银行卡为绑定账号，约定由×××公司收取0.38%的手续费；并租赁瑞安市农行大厦×××室作为办公点，对外宣称系“×××公司代理商”，并以免费使用POS机和收取0.32%的低手续费为诱饵，向蔡某甲等16名商户推销上述POS机共20台，后将商户刷卡钱款转至被告人黄红迪上述绑定银行账户，再由被告人刷卡将部分钱款转账至商户账户，2015年1月19日至1月23日期间，被告人黄红迪骗取上述16名商户刷卡金额共计人民币941315元，后未退给商户银行账户。
案发后，被告人黄红迪已与16名被害人达成调解协议，已全部赔偿各被害人的经济损失。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被告人黄红迪的供述，供认上述犯罪事实。
2、被害人蔡某甲、李某乙、钟某、蔡某乙、李某丙、曾某、陈某甲、冯某、郑某乙、陈某乙、陈某丙、蒋某、缪某、丁某、陈某丁、黄某的陈述，证实向某等人向他们推销POS机，约定免费使用POS机，收取0.32%的手续费，开始在POS机上刷卡的钱均能正常到账，后于2015年1月19日至1月23日期间，他们在POS机上刷卡的钱均没有到账，所有的钱均被转到黄红迪的账户上。
3、证人证言：（1）证人童某的证言，证实被告人黄红迪用他登记的三个营业执照先后向×××商务服务有限公司申领POS机50台，每台P**机刷卡绑定银行卡账号是他的中国农业银行卡（卡号为62×××74），被告人黄红迪以×××商务服务有限公司代理商的身份在瑞安市安阳街道农行大厦×××室设立代理商公司，假冒我公司的名字向不同的客户出售我公司办理给他的POS机，而且按我公司的流程，要求受害人提供营业执照、身份证、银行卡卡号等，还表示刷卡后钱是×××公司直接转到POS机的实际使用人的账户，实际上这些POS机是在被告人黄红迪控制之下的，受害人刷卡后钱是到被告人黄红迪的账户，被告人黄红迪再从银行将钱转账给被害人的账户，他这样就是利用我公司的名义骗取受害人的信任后，接到大额现金会携款逃跑，从2015年1月19日开始，被告人黄红迪就再没有将钱转账给被害人账户了，我公司接到受害人投诉才发现。（2）证人潘某甲的证言，证实2015年1月22日有三名男子开一辆白色轿车来兑换7万欧元，我就联系我妹妹潘某乙、郑某甲、张某她们三人，后来她们凑起来共7万欧元兑换给那三名男子，经辨认其中一名男子叫董某。（3）证人郑某甲、潘某乙、张某的证言，证实与潘某甲一起用7万欧元兑换人民币。（4）证人李某甲、潘某丙、潘某丁的证言，证实于2014年12月底应聘到瑞安市安阳街道三圣门×栋×单元×××室上班，当时接待我们是一个叫陈某戊，公司是做×××POS机的，有三个合伙人，一个黄总，即黄红迪，在总经理办公室办公，陈某戊在经理办公室办公，还有一个叫董某，我们几个人是文员，在大厅里办公，每天没有具体事情可做，就是打扫卫生，大概在2015年1月22日下午13时左右，我们均收到黄总的信息称公司出了问题，叫我们先回家。（5）证人向某的证言，证实于2015年1月1日应聘到瑞安市安阳街道三圣门×栋×单元×××室上班，主要是推销POS机业务，上班共23天，推销POS机20台，到了2015年1月21日，使用POS机的客户向我反映，刷卡以后钱没有到账，我与陈某戊反映，开始他说系统在维护，到24日就联系不上他们。（6）证人董某的证言，证实2014年11、12月左右，黄红迪与别人合伙做POS机生意，我替公司开车，公司总经理是黄红迪，副总经理陈某戊，还有几个女同志做文员。（7）证人潘某戊、虞某的证言，证实瑞安市农行大厦×××室出租给黄红迪作为办公地点，签订协议时间为2014年12月17日。
4、银行交易明细，证实被告人黄红迪中国农业银行卡卡号为62×××74的交易明细，其中2015年1月22日从该卡中国转给徐海雁人民币540000元。
5、调解协议书、暂扣财物退还单、退还金额明细表及银行卡存款业务回单，证实被告人黄红迪与16位被害人达成退赔协议，已全部退赔各被害人的经济损失。
6、名片、微信聊天记录，证实向某、陈定刚均以北京×××网络技术有限公司客户经理的名义推销×××公司的POS机，并通过微信与客户进行联系。
7、个体工商户营业执照复印件、银行卡及身份证复印件，证实客户工商登记情况以及银行卡号码。
8、营业执照复印件及×××商户注册登记表、受理银行卡业务合作协议及银行卡复印件、店面租赁合同、照片，证实被告人黄红迪向工商部门申请登记三本营业执照，先后向×××商务有限公司申领POS机50台，以其卡号为62×××74的中国农业银行卡为绑定账号。
9、业务回单、收费凭证，证实被告人黄红迪向中国农业银行申领借记卡收费以及银行交易业务回单。
10、搜查笔录、扣押清单及照片，证实瑞安市公安局安阳派出所于2015年1月28日15时对被告人黄红迪的办公地点，农行大厦×××室进行搜查，查获×××字样的宣传手册91本、木质牌子1只、塑料商标牌子1只、塑料宣传单1张、POS机8台、打印纸4卷，并予以扣押。
11、监控截图，证实被告人黄红迪银行取款的监控录像。
12、房屋租赁合同，证实被告人黄红迪向潘某戊承租瑞安市农行大厦×××室作为办公地点。
13、刑事判决书，证实被告人黄红迪曾因犯虚开增值税发票罪被判刑。
14、抓获经过、情况说明、常住人口信息，证实被告人黄红迪被抓获之前曾打电话与安阳派出所民警约定投案及被告人黄红迪的身份。
上述证据来源合法，内容真实确信，并经法庭质证，足以认定本案事实。
本院认为，被告人黄红迪以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方式诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人黄红迪辩解不属诈骗的意见与事实、法律不符，本院不予采纳。被告人黄红迪事先与公安机关约定投案，后在回来的车站内被公安民警抓获，系主动投案，并能如实供述自己的罪行，应认定具有自首情节，依法予以减轻处罚；积极退赃，可酌情从轻处罚。辩护人提出被告人黄红迪属自首以及相应从轻处罚的辩护意见均予以采纳。为严明国法，惩罚犯罪，保护公私财产权利不受侵犯，维护社会秩序，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人黄红迪犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币20000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。）
二、随案移送的×××字样的宣传手册91本、木质牌子1只、塑料商标牌子1只、塑料宣传单1张、POS机8台、打印纸4卷，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 蔡邦建
人民陪审员 杨协敏
人民陪审员 黄秀华
二〇一六年七月四日
书 记 员 陈杨杰