湖北省武汉市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂01刑初61号
公诉机关湖北省武汉市人民检察院。
被告人吴凤云，无业。因涉嫌犯诈骗罪于2015年5月2日被刑事拘留，同年6月5日被逮捕。现羁押于武汉市第一看守所。
湖北省武汉市人民检察院以武检公刑诉（2016）41号起诉书指控被告人吴凤云犯诈骗罪，于2016年3月14日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法组成合议庭，同年4月20日公开开庭审理了本案。湖北省武汉市人民检察院指派检察员贾红梅等出庭支持公诉，被告人吴凤云到庭参加诉讼。在审理过程中，湖北省武汉市人民检察院以本案需要补充侦查为由，建议延期审理一次。本案经合议庭评议，现已审理终结。
湖北省武汉市人民检察院指控：2010年至2014年2月间，被告人吴凤云谎称做工程需要资金周转，并以高额利息为诱饵，先后多次骗取马某、曹某、刘某等13人894.75万元（人民币，下同），用于赌博和个人支配使用。
2015年5月2日，公安机关将潜逃至江苏省南京市的被告人吴凤云抓获。
案发后，武汉市公安局汉南区分局查封被告人吴凤云在武汉市汉南区纱帽街南国江城7栋2单元101室房产，并暂扣其随身携带的1.24万元、三星手机和ECETD手机一部、银行卡十一张。
公诉机关为其指控的犯罪事实，当庭宣读并提交了下列证据：破案及抓获经过；报案材料；被害人马某等人的陈述；证人孟某等人的证言；审计意见书；借条、转账凭证等书证；被告人吴凤云的供述和辩解等。公诉机关认为，被告人吴凤云以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物共计人民币894.75万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。据此，提请本院依法判处。
被告人吴凤云对起诉书指控的事实及罪名均不持异议。
经审理查明：2010年至2014年2月间，被告人吴凤云谎称做工程需要资金周转等理由，并以高额利息为诱饵，骗得马某等13名被害人钱款共计894.75万元（人民币，下同），期间先后向被害人支付高息122.796万元，实际骗取771.954万元，其中实际骗取被害人马某128万元、曹某92.5万元、刘某90万元、龙某甲9万元、龙某乙9万元、李某甲28.5万元、全某76万元、何某28.6万元、韩某155.5万元、李某乙18.2万元、李某丙47.8万元、蒋某21.35万元、李某丁67.504万元。所骗钱款均用于赌博和个人支配使用。
案发后，公安机关于2015年5月2日在江苏省南京市将被告人吴凤云抓获，从其随身携带物品中追缴赃款1.24万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1.实际诈骗被害人马某128万元。
被害人马某的陈述证明：我被吴凤云把一百多万骗走。她自称是搞市政工程，有挖土机、翻斗车，并且还在做消防工程等。她承诺过年后把工程做完就全部还给我，结果过完年，她连人都找不到了，电话也打不通。
被告人吴凤云的供述及辩解：2012年开始借钱的，我打电话给马某说我一个朋友做工程，需要周转，叫她借钱给我，我支付了她高息，实际骗取她钱款128万元。
关于诈骗被害人马某钱款的确认。公诉机关当庭确认马某被骗金额为128万元。经查，马某报案金额为181万元，被告人吴凤云仅对该128万元予以供认。认定上述事实有被害人陈述、被告人供述等证据相互印证。公诉机关的上述指控能够得到相关证据的印证，本院予以确认。
2.实际诈骗被害人曹某92.5万元。
被害人曹某的陈述证明：吴凤云以做消防工程为由向我多次借钱。2013年7月借给吴凤云20万元，扣2500元利息，汇款19.75万元。2013年8月15日，又借给吴凤云1**万元。吴凤云陆续还给我，最后只剩本金50万元。2014年1月，吴凤云说她欠工人工资，工人将她家围住，要我借钱救急。吴承诺5分的月息。我就拿50万元的承兑汇票给她，吴给我打一张50万元的借条，我又叫吴将以前欠的50万元本金也打了一张50万元的借条，吴凤云现在共欠我100万元。2014年1月29日之前，借吴凤云的钱都是按时支付的利息，本金只是剩下50万元。但是2014年1月29日借的50万元，吴凤云说只是借1个月，到时候本息都还给我。
被告人吴凤云的供述及辩解：我骗取曹某的钱，前面的50万元，我付了3个月的利息，剩下的我自己赌博输了。后面的钱，还了赌债等。
关于诈骗被害人曹某钱款数额的确定。公诉机关当庭确认曹某的被骗金额为100万元。经查，被告人吴凤云谎做消防工程、土方工程，需要资金周转，并许以高额利息，先后向被害人曹某借款100万元，期间支付了利息7.5万元。认定上述事实有借条、被害人陈述、被告人供述等证据相互印证。依照相关法律规定，在案发前已经归还给被害人钱款，应当从诈骗数额中扣除。故，应当认定被告人吴凤云实际诈骗曹某的金额为92.5万元。
3.实际诈骗被害人刘某90万元。
被害人刘某的陈述证明：我被吴凤云骗了钱款。吴凤云最初借钱是说她和人合伙做土方工程。2012年底到2013年初，吴凤云经常给我打电话，要我帮她汇款，有韩某等人，还给吴凤云的建行账户多次汇款。2013年11月25日，我和吴凤云算了一个总账，吴给我打一张90万元的借条。
借条证明：被告人吴凤云向刘某借款90万元。
被告人吴凤云的供述及辩解：我记得找刘某借款打了90万元的借条。我是以我在做砂石生意需要资金为由找刘某借的，借钱许诺刘某高息，找刘某借的钱还了赌债。
关于诈骗被害人刘某钱款数额的确定。公诉机关当庭确认刘某的被骗金额为90万元。经查，被告人吴凤云谎称做土方工程，需要资金周转，并许以高额利息，先后向被害人刘某借款90万元。认定上述事实有借条、被害人陈述、被告人供述等证据相互印证。公诉机关的上述指控能够得到相关证据的印证，本院予以确认。
4.实际诈骗被害人龙某甲9万元。
被害人龙某甲的陈述证明：2013年11月18日下午，她以做工程急需资金周转为由借款。我个人没有钱，就找投资公司借，吴凤云说她愿意支付高额利息。这样我就找投资公司借款10万元，月息是百分之五。过了一个月，吴凤云说她资金周转不过来，没有钱还，就付了一个月的利息。到了年底，她还是没有钱还，就付了一个月的利息。2014年2月，就把手机给关了，联系不上。
借条证明：被告人吴凤云向龙某甲借款人民币10万元。
被告人吴凤云的供述及辩解：我找龙某甲借了10万元，理由是做生意需要资金周转，我向她承诺月息五分，并且向龙某甲支付了二个月的利息。
关于诈骗被害人龙某甲钱款数额的确定。公诉机关当庭确认龙某甲的被骗金额为10万元。经查，被告人吴凤云向龙某甲借钱10万元，吴凤云支付龙某甲二个月利息1万元。认定上述事实有被害人陈述、被告人供述等证据予以证实，且能够相互印证。依照相关法律规定，在案发前已经归还给被害人钱款，应当从诈骗数额中扣除。故应当认定被告人吴凤云实际诈骗金额为9万元。
5.实际诈骗被害人龙某乙9万元。
被害人龙某乙的陈述证明：吴凤云和我是街坊，她说在武昌区接了一个消防工程，手中的钱都用到挖机上面去了，现在需要资金周转，并向我承诺每个月支付五分高息，于是我先后借给她10万元。她支付了2013年12月和2014年1月的利息给我。
借条证明：被告人吴凤云向龙某乙借款人民币10万元。
被告人吴凤云的供述及辩解：我找龙某乙借了10万元。2013年10月的时候，我在龙某甲的棋牌室赌博输了钱，还欠了一个人的钱，我就找龙某乙借了3.5万元，后来我又打电话给龙某乙，要她借钱凑成10万，龙某乙又借给我6.5万元。2013年11月2日，从我出具10万元借条开始，至2014年1月，我支付龙某乙二个月利息，每个月5000元。
关于诈骗被害人龙某乙钱款数额的确定。公诉机关当庭确认龙某乙的被骗金额为9万元。经查，被告人吴凤云谎称公司搞工程，需要资金周转，并许以高额利息，先后向被害人龙某乙借款10万元，期间支付了利息1万元。认定上述事实有借条、被害人陈述、被告人供述等证据相互印证。依照相关法律规定，在案发前已经还给被害人钱款，应当从诈骗数额中扣除。故应当认定被告人吴凤云实际诈骗金额为9万元。
6.实际诈骗李某甲28.5万元。
被害人李某甲的陈述证明：我通过龙某甲认识吴凤云，2014年1月龙某甲对我说吴凤云接了一个大的市政工程，资金周转不开，要我借20万元给她。我说借钱可以但只对你龙某甲，龙某甲答应为我担保。我转账给吴凤云20万元，我、龙某甲、吴凤云均在场。吴凤云当场又找我借了现金10万元，她向我承诺借款期限为一个月，月息五分。在龙某甲的住处吴凤云给我出具了一张30万元的借条。
证人龙某甲的证言证明：吴凤云找我的朋友李某甲借款30万元，是我提供的担保。吴凤云当时提出借钱理由是工地急需付工人工资。
借条证明：被告人吴凤云向李某甲借款人民币30万元。
被告人吴凤云供述：我找李某甲借钱，利息是5分息，利息支付一个月，到2014年2月。
关于诈骗被害人李某甲钱款数额的确定。公诉机关当庭确认李某甲的被骗金额为30万元。经查，2014年1月28日，被告人吴凤云向李某甲借款30万元，借款后吴凤云向李某甲支付了一个月五分的利息1.5万元。认定上述事实，有被害人陈述、证人证言、借条凭证、被告人供述等证据相互印证。依照相关法律规定，在案发前已经归还给被害人钱款，应当从诈骗数额中扣除。故，应当认定被告人吴凤云实际诈骗金额为28.5万元。
7.实际诈骗被害人全某76万元。
被害人全某的陈述证明：吴凤云自称搞工程，很有实力。2013年5月，吴凤云说现在她接了一项消防工程，需要资金来周转。我找同学邓广林借了50万元，这笔钱，我通过自己的卡转给吴凤云的，吴写一张50万元的借条，吴凤云承诺三分月息。过一个星期，吴又说她的一个朋友做生意需要钱，又找我借了50万元，过程和之前的一样的。100万元吴凤云一直在支付利息。
借条证明：被告人吴凤云向全某二次借款，共计人民币100万元。
被告人吴凤云的供述及辩解：2013年5月左右，我找全某借钱，当时跟她也说我做消防工程需要钱周转，并向她承诺借款给每月三分的息，当时经全某的手，钱实际是邓某出的，有两个50万，这100万是邓某给全某，然后全某再给我，我也都打了借条后来我每个月按息付钱给对方。全某找她朋友借钱，然后以三分的利息给我，这个利息一直支付到2014年2月。
关于诈骗被害人全某钱款数额的确定。公诉机关当庭确认全某的被骗金额为100万元。经查，被告人吴凤云向被害人全某借款100万元后，先后以每月三分的利息向被害人支付利息，时间从2013年5月21日、5月29日至2014年2月，共计八个月，合计支付利息24万元。认定上述事实有被害人陈述、借款凭条、被告人供述等证据相互印证。依照相关法律规定，在案发前已经归还给被害人钱款，应当从诈骗数额中扣除。故，应当认定被告人吴凤云实际诈骗金额为76万元。
8.实际诈骗何某28.6万元。
被害人何某的陈述证明：吴凤云说她公司在搞工程，急需用钱，她提出以每月三分高息向我借钱。我先借15万元现金给吴凤云，吴凤云给了我5.4万元的利息。之后吴凤云说接了消防工程，急需用钱又找我借了20万元，这次她承诺是每月支付五分利息，我扣除了一个月利息，只汇款19万元。
借条证明：被告人吴凤云向何某借款35万元。
被告人吴凤云的供述及辩解：我找何某借钱，理由是我承包了消防工程。2013年1月左右，我向他借了15万元，并向他承诺每月支付三分的高息，一个月支付的利息4500元，利息一直付十二个月到2014年1月。到了2013年12月的时候，我以同样的理由，找何某借了20万，何某扣除利息后支付了我19万。
关于诈骗被害人何某钱款数额的确定。公诉机关当庭确认何某的被骗金额为35万元。经查，被告人吴凤云谎公司搞工程，急需资金，并许以高额利息，先后向被害人何某借款35万元，第一笔15万元支付利息5.4万元，另外一笔20万元，在交付钱款时就扣减利息1万元，吴凤云实际骗取被害人28.6万元。认定上述事实有借条、被害人陈述、被告人供述等证据相互印证。依照相关法律规定，在案发前已经归还给被害人钱款，应当从诈骗数额中扣除。故，应当认定被告人吴凤云实际诈骗款为28.6万元。
9.实际诈骗韩某155.5万元。
被害人韩某的陈述证明：我被吴凤云骗了220万元，吴凤云说在外面做工程，家中有挖机和翻斗车，还说跟她哥哥合伙做消防工程，需要资金周转，许诺5分月息。到2013年10月10日，我们总账，她打了一张借我140万元的借条，之后每个月付利息7万元，一直付到2014年1月。2013年12月11日又借一个20万元，也付了3个月利息3万元，最后借了一个60万元付了一个月利息3万元。2012年11月6日，我筹集了30万元，在建设银行常码头那里我把卡号为406的卡里26万元转给了她，然后付给她2.5万元现金，算了1.5万元一个月的利息，这样就算借给她30万元。11月10日，我把卡里的31.5万元转给她，2012年12月14日吴凤云给我卡里打款2.5万元。2013年2月8日，吴凤云打款给我4.5万元。3月6日，吴凤云通过刘某账户，打款4.5万元。4月6日，通过刘某账户，打款4.5万元。5月6日，吴凤云给我打款4.5万元。6月5日，吴凤云给我打款4.5万元。6月15日，吴凤云给我打款1万元。7月7日，吴凤云通过刘某打款4.5万元。9月21日，吴凤云转给我1万元。10月10日，吴凤云转款给我6万元。
借条及银行凭证证明：被告人吴凤云向韩某借款220万元，吴凤云为此支付利息。
被告人吴凤云的供述及辩解：我骗了韩某220万元。我是以要做消防工程为由找韩某借钱，当时我对韩某说我有钱但是钱不够。我找韩某借钱的时候许诺每月五分的月息。韩某同意借钱给我，后来在银行，韩某就将30万转到了我的银行卡上面，扣除了一个月的利息1.5万元，实际上只转了28.5万元到我账户，这是我第一次借钱。我先后向韩某借了220万元，而且借钱的利息也一直在支付。2013年12月借的20万元我支付了3个月的利息，总共3万元。2014年的60万元我只支付了1个月的利息3万元。韩某借给我的140万元是我在2012年到2013年借的，我均支付了利息。
关于诈骗被害人韩某钱款数额的确定。公诉机关当庭确认韩某的被骗金额为220万元。经查，被告人吴凤云谎称做消防工程需要周转，并许以高额利息，先后向被害人韩某借款220万元，其间支付利息64.5万元，其中银行凭证显示37.5万元，其他证据显示支付利息27万元，实际骗取被害人钱款155.5万元。认定上述事实有借条、银行凭证、被害人陈述、被告人供述等证据相互印证。依照相关法律规定，在案发前已经归还给被害人钱款，应当从诈骗数额中扣除。故，应当认定被告人吴凤云实际诈骗款为155.5万元。
10.实际诈骗被害人李某乙18.2万元
证人孟某（被害人李某乙侄女婿）的证言证明：我是来帮我姑妈李某乙来报案，她脚扭伤，不方便过来。2013年12月18日，李某乙经全某的介绍借了20万元给吴凤云，当时吴说做工程需要资金来周转，约定月息三分，约定2014年3月18日还款。李某乙通过ＸＸ的工商银行卡账户向吴凤云账户转款18.2万元，借钱的时候扣除了上个月的利息1.8万元，后来转了18.2万元。借款到期后，吴凤云跑了。
银行转账凭证证明：2013年12月18日，ＸＸ向吴凤云转款18.2万元。
被告人吴凤云的供述及辩解：全某介绍认识了李某乙，我说做生意需要资金周转，我以三分的月息找李某乙借了20万，在找李某乙借钱的时候，李某乙直接扣了三个月的利息，最后通过银行转账给我18.2万元。这笔钱我赌博输了。
关于诈骗被害人李某乙钱款数额的确定。公诉机关当庭确认李某乙的被骗金额为20万元。经查，被告人吴凤云谎称做生意需要周转，并许以高额利息，通过全某向李某乙借款20万元，李某乙当即扣除三个月的利息1.8万元，通过转账的方式交给吴凤云18.2万元。认定上述事实有相关书证、被害人李某乙委托报案人的陈述、被告人吴凤云的供述及辩解。依照相关法律规定，当即扣除的利息，应当从诈骗数额中扣除。故，应当认定被告人吴凤云实际诈骗款为18.2万元。
11.实际诈骗被害人李某丙47.8万元。
被害人李某丙的陈述证明：2013年12月，吴凤云说她在做消防工程和在黄陂做沙石生意，年底付工资还有材料钱，问我有没有钱，每个月付息5分。12月31日，我给吴凤云提供的账号转账19万元，扣除一个月利息1万元。这次一共转账29万元，之前我欠吴凤云丈夫李某戌10万元，我把这个10万元连同借给吴凤云的钱一起转账给吴凤云的账户了。2014年1月6日又转给吴凤云账户9.5万元，当时是借10万元，扣除一个月利息5000元。2014年1月24日，我又转给吴的账户9.5万元，是借10万元，扣除一个月利息5000元。2014年2月23日，我又给吴的账户转账9.8万元，扣除2000元的利息。总共是47.8万元。
被告人吴凤云的供述及辩解：我找李某丙借了50万元。2013年底开始，我就找李某丙借钱，分多次借的，借的时候答应李某丙是5分的月息。借钱的具体时间我记不清了，只记得是2013年底2014年初的时候，每次借钱的数额我也记不清了，只记得总数是50万。具体还了多少利息我记不清了。李某丙借给我钱的时候都是将当月的利息扣除后，再将钱转到我的银行卡账户。
关于诈骗被害人李某丙钱款数额的确定。公诉机关当庭确认李某丙的被骗金额为47.8万元。经查，被告人吴凤云谎称在做消防工程、沙石生意，年底付工资等，需要资金周转，并许以高额利息，先后向李某甲丙借款，实际骗取李某丙47.8万元。认定上述事实有被害人陈述、被告人供述等证据相互印证。公诉机关的上述指控能够得到相关证据的印证，本院予以确认。
12.实际诈骗被害人蒋某21.35万元。
⑴被害人蒋某的陈述证明：2013年吴凤云以做消防工程为由要我借钱给她，给我六分利息。2013年12月13日是15万元，后来吴凤云二个月支付了1万元利息；2013年12月28日汇了10.35万元；2014年1月21日汇了9万元，当时我欠了吴12万元。
银行卡存款业务回单、转账凭证证明：吴凤云于2013年12月至2014年1月间，收到蒋某钱款34.35万元，期间蒋某归还欠款12万元给吴凤云。转账凭证，经吴凤云签字确认属实。
被告人吴凤云的供述及辩解证明：我向蒋某借了二十多万元，并向她支付了高息，有的钱她在借款的时候就扣除了当月高息。
关于诈骗被害人蒋某钱款数额的确定。公诉机关当庭确认蒋某的被骗金额为22.35万元。经查，被告人吴凤云谎称有消防工程，以高额利息为诱饵，向蒋某借款，蒋某通过银行汇款、现金存款的方式先后向吴凤云交付34.35万元，其中12万元作为归还蒋向吴的借款，吴凤云对2013年12月13日的15万元借款，以利息方式返还1万元。认定上述事实有相关书证、被害人蒋某的陈述、被告人供述及辩解。依照相关法律规定，在案发前已经归还给被害人钱款，应当从诈骗数额中扣除。故，应当认定被告人吴凤云实际诈骗款为21.35万元。
13.诈骗李某丁67.504万元。
被害人李某丁的陈述证明：吴凤云的老公李某戌是我侄儿子。从2010年至2014年2月，吴凤云以做土方工程，需要钱周转为由，分别向我和我女儿李某已借款81.6万元，这些钱都有银行凭证，吴凤云向我们承诺给予高息。2010年借款10万元，我向吴凤云收取三年的利息4.5万元。2011年的借款15万元，我收了二年的利息4.5万元。2013年3月4日借给吴凤云的10万元收取了1.8万元的利息。2013年四月，我借给8.1万元吴凤云收取了1.296万元的利息。2013年12月我女儿借给吴凤云的20万元钱，二个月收取了2万元利息。2014年1月，吴凤云找我女儿借款10万元，当时就扣除了二个月利息1万元。2014年2月，吴凤云找我女儿借款10万元，当时就扣除了5000元的利息，实际给吴凤云9.5万元。
银行卡存款业务回单、转账凭证证明：被告人吴凤云于2010年1月至2014年2月间，先后向李某丁及其女儿李某已借款81.6万元。
被告人吴凤云的供述及辩解证明：李某丁是李某戌（吴凤云的丈夫）的叔叔。我找李某丁李某已借款八十多万，并对他们承诺高息，我支付部分利息。
关于诈骗被害人李某丁钱款数额的确定。公诉机关当庭确认李某丁的被骗金额为81.6万元。经查，被告人吴凤云以高额利息为诱饵，先后向被害人李某丁及其女儿借款81.6万元，并为此支付14.096万元的利息。认定上述事实有现金存款凭条、转账凭条，被害人的陈述，被告人的供述相互印证足以认定。依照相关法律规定，在案发前已经归还给被害人钱款，应当从诈骗数额中扣除。故，应当认定被告人吴凤云实际诈骗款为67.504万元。
关于湖北中坤衡信经济鉴证司法鉴定所出具司法鉴定审计意见书的效力确定问题。经查，审计意见书结合被害人提供的由被告人出具的借条，银行凭证等确定了13名被害人向被告人借款数额894.75万元，并据此认定被害人被骗金额为894.75万元，该鉴定意见忽视被害人陈述、以及被告人供述中关于被告人案发前已经支付大量高息的事实，而其中上述言词证据与相关银行凭证一致。综上，该审计意见书对相关言词证据未充分考虑，导致审计意见书不客观。本院依照相关规定对被告人实际诈骗数额予以确定。
本院认为，被告人吴凤云以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，实际骗取他人钱款共计人民币771.9540万元，其行为构成诈骗罪，且数额特别巨大。公诉机关指控的罪名准确，本院予以确认。被告人吴凤云归案后如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：
一、被告人吴凤云犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月2日起至2029年5月1日止。罚金自判决生效之日起一个月内缴纳）。
二、武汉市公安局汉南区分局纱帽街派出所扣押吴凤云人民币一万二千四百元，由该所按照比例发还给被害人。
三、武汉市公安局汉南区分局查封的位于汉南区纱帽街南国江城7栋2单元101室房屋一套，以及三星手机一部、ECETD手机一部、银行卡十一张由该分局纱帽街派出所依法处理。
四、被骗钱款人民币七百七十万七千一百四十元继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 汪海燕
审 判 员 田 炼
人民陪审员 王汉云
二〇一六年六月三十日
书 记 员 陈 晖