呼和浩特市新城区人民法院执 行 裁 定 书（2016）内0102执异60号案外人招商银行股份有限公司呼和浩特分行，住所地呼和浩特市赛罕区。负责人张辉谊，该行行长。委托代理人刘海英、包银波，内蒙古法易律师事务所律师。申请执行人内蒙古自治区基本建设咨询投资有限公司，住所地呼和浩特市。法定代表人赵云涛，该公司总经理。委托代理人吴佩芳、马亚丽，内蒙古若辉律师事务所律师。被执行人内蒙古金鼎立房地产开发有限责任公司，住所地呼和浩特市新城区。法定代表人余久力，公司总经理。被执行人中骏盛华担保有限公司，住所地北京市朝阳区.法定代表人习喜梅，公司总经理。被执行人余久力，男，1958年6月7日出生，汉族，住内蒙古土默特左旗察素齐镇。被执行人汤晓清，女，1960年11月16日出生，汉族，住址同上。本院在执行申请执行人内蒙古自治区基本建设咨询投资有限公司与内蒙古金鼎立房地产开发有限责任公司、中骏盛华担保有限公司、余久力、汤晓清公证债权文书一案中，案外人招商银行股份有限公司呼和浩特分行于2016年9月13日对执行标的提出书面异议。本院受理后，依法组成合议庭进行了审查，现已审查终结。案外人招商银行股份有限公司呼和浩特分行称，2010年6月1日，我行与被执行人内蒙古金鼎立房地产开发有限责任公司（以下简称金鼎立公司）签订了《个人住房贷款合作协议书》，约定就金鼎立公司开发建设并依法销售的位于呼和浩特市金川开发区***的商品楼宇进行个人贷款合作，我方为购房人提供个人住房贷款，“乙方应在我行开立存款账户，保持存放不低于甲方发放住房贷款最高额的10%金额的保证金，用于乙方承担连带保证责任。未经甲方同意，乙方不得将保证金挪作他用，直至乙方的保证责任免除时止。”签订协议后，被执行人金鼎立公司按照协议的约定在我处开立了保证金专户，专户账号为****。该保证金专户中的款项专用于保证被执行人金鼎立公司的购房人按期偿还个人住房贷款使用。金鼎立公司从设立至今，已失去对该账户内的资金的随意支配权，仅作为担保项下的支付，没有作为一般结算账户，由此，上述保证金账户资金质押已成立，我行对每笔保证金均具有优先受偿权。故现特向贵院申请中止对上述保证金账户中的保证金玖佰万元整的执行，将扣划的***元保证金退回原保证金账户中。本院查明，2014年7月31日，内蒙古自治区呼和浩特市蒙正公证处作出（2014）呼蒙正证执字第236号《执行证书》，证书的内容为:申请执行人为中国信达资产管理股份有限公司内蒙古自治区分公司，被执行人1为内蒙古金鼎立房地产开发有限责任公司，被执行人2为中骏盛华担保有限公司，被执行人3为余久力，被执行人4为汤晓清;公证事项:申请执行人中国信达资产管理股份有限公司内蒙古自治区分公司于2014年6月16日向本公证处申请出具申请执行人与被申请执行人内蒙古金鼎立房地产开发有限责任公司、中骏盛华担保有限公司、余久力、汤晓清签订的具有强制执行效力的《债务重组合同》、《股权质押协议》、《保证合同》的执行证书。执行标的为：截止2014年6月16日尚欠债权人本金**人民币，违约金**元整及实现债权的全部费用。中国信达资产管理股份有限公司内蒙古自治区分公司于2014年8月11日向本院申请强制执行，本院于2014年8月18日作出（2014）新执字516号执行通知书及执行裁定书。11月28日，本院向招商银行股份有限公司呼和浩特新华广场支行发出执行裁定书和协助冻结存款通知书，冻结内蒙古金鼎立房地产开发有限责任公司***账户的部分存款。在执行过程中，内蒙古自治区基本建设咨询投资有限公司向本院提出变更执行主体申请，本院于2015年11月26日作出（2014）新执字第516-3号执行裁定书，裁定书的主要内容是：变更第三人内蒙古自治区基本建设咨询投资有限公司为本案的申请执行人。之后，本院于2016年5月30日向招商银行呼和浩特市分行营业部发出（2014）新执字第516号协助冻结存款通知书及执行裁定书，冻结通知书的主要内容为：关于内蒙古金鼎立房地产开发有限责任公司在你行***账户的存款分别冻结**万元，请暂停支付12个月（从2016年5月30日起至2017年5月29日止）。8月16日，再次向招商银行呼和浩特分行营业部发出（2014）新执字516号协助划拨存款通知书，划拨通知书的主要内容为：划拨被执行人内蒙古金鼎立房地产开发有限责任公司在你行的存款，付款单位为内蒙古金鼎立房地产开发有限责任公司，收款单位为兴业银行呼和浩特成吉思汗大街支行，划拨金额为壹仟柒佰万元整另查明，案外人招商银行股份有限公司呼和浩特分行与呼和浩特金鼎立房地产开发有限责任公司于2010年6月1日签订了一份《个人住房贷款合作协议书》，协议书的主要内容为：甲方为招商银行股份有限公司呼和浩特分行，乙方为呼和浩特金鼎立房地产开发有限责任公司，甲乙双方就乙方开发建设并依法销售的位于呼和浩特市金川开发区***的商品楼宇进行个人贷款合作，对购买本协议第一条所确认楼宇的购房人，乙方应推荐其向甲方申请借款。购房人凭与乙方签订的房地产买卖合同和首期款收款收据向甲方申请住房贷款，乙方应在我处开立存款账户，保持存放不低于甲方发放住房贷款最高额的10%金额的保证金，用于乙方承担连带保证责任。未经甲方同意，乙方不得将保证金挪作他用，直至乙方的保证责任免除时止。协议签订后，从2010年6月3日开始，至2015年5月29日，双方均按协议为贷款人发放贷款并签订借款合同。借款合同的主要内容是：贷款人均为招商银行股份有限公司呼和浩特分行，保证人均为内蒙古金鼎立房地产开发公司，借款人均是购买***的商品楼宇的住户，转入和支出金鼎立公司在招商银行股份有限公司呼和浩特分行营业部帐号为****内的资金，都是按照个人住房贷款合作协议书及借款合同规定的比例缴存的。本院认为，被执行人金鼎立公司与案外人招商银行股份有限公司呼和浩特分行签订的《个人住房贷款合作协议书》是双方真实意思表示，不违反法律规定，是合法有效的。被执行人金鼎立公司在招商银行呼和浩特新华广场支行设立的***账户，是根据双方签订的协议而设立。在开设后，该账户内的资金，均是按协议约定的贷款金额10%存入的，作为履约保证金，被执行人金鼎立地产公司在未履行完合同前未有支配权，该行为符合《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第八十五条的规定，即债务人或者第三人将其金钱以特户、封金、保证金等形式特定化后，移交债权人占有作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人可以以该金钱优先受偿。另外，本院依据当事人的申请及生效法律文书，依程序冻结被执行人金鼎立公司在招商银行股份有限公司呼和浩特分行营业部开设的账户，符合《最高人民法院》第一条，即人民法院在审理或执行案件时，依法可以对信用证开证保证金采取冻结措施，但不得划扣。如果当事人认为人民法院冻结和扣划的某项资金属于信用证开证保证金的，应当提供有关证据予以证明。因此案外人的异议部分成立。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议案件和复议案件若干问题的规定》第十七条第（三）项的规定，裁定如下：中止对被执行人金鼎立公司在招商银行股份有限公司呼和浩特分行营业部开设的账户***上的***保证资金的扣划；冻结该保证金账户内的资金。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，应当依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自本裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。审 判 长  高永吉审 判 员  云春丽人民陪审员  周丽君二〇一六年九月二十七日书 记 员  于 丹附：相关法律规定《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条1、执行过程中，案外人对执行标的提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日十五日内审查，理由成立的，裁定中止对该标的执行；理由不成立的，裁定驳回。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日十五日内向人民法院提起诉讼。3、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第十七条（一）、异议不成立，裁定驳回异议；（二）、异议成立的，裁定撤销相关执行行为；（三）、异议部分成立的，裁定变更相关执行行为；（四）、异议成立或部分成立，但执行行为无撤销、变更内容的，裁定异议成立或者相应部分异议成立。