河北省张北县人民法院刑 事 判 决 书（2017）冀0722刑初46号公诉机关河北省张北县人民检察院。被告人安晓鹏，男，1987年4月10日出生，汉族，小学文化，捕前住河北省张家口市怀安县;2016年5月25日因涉嫌犯诈骗罪被张家口市经济开发区分局刑事拘留，同年6月30日被释放。2016年7月1日因涉嫌犯诈骗罪被张北县公安局刑事拘留，经张北县人民检察院批准逮捕，同年7月15日由张北县公安局执行逮捕，现羁押于张北县看守所。辩护人张勇，系河北环北律师事务所律师。张北县人民检察院以张检公诉刑诉（2017）7号起诉书指控被告人安晓鹏犯诈骗罪，于2017年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。张北县人民检察院指派检察员王九宇、张亮出庭支持公诉，被告人安晓鹏及其辩护人张勇到庭参加了诉讼。本案经张家口市中级人民法院批准延长审理期限三个月，张北县人民检察院建议延期审理，本院决定延期审理一次，现已审理终结。张北县人民检察院指控，1、2016年3月中旬，被告人安晓鹏通过微信骗被害人杨某其用杨某的银行卡能够给杨某办理1、2张银行信用卡。2016年3月17日早6点左右，安晓鹏和杨某在洋化加油站见面后某晓鹏将杨某的中国工商银行卡拿走，后某晓鹏用杨某的银行卡消费18584元，安晓鹏消费杨某银行卡上现金后一直没有还杨某钱，杨某多次催安晓鹏还钱未果，安晓鹏将杨某电话等联系方式拉黑，拒绝和其联系。2、2016年3月24日，被害人张某1通过微信和被告人安晓鹏认识，安晓鹏称其会网贷能挣钱，张某1信以为真，通过微信给安晓鹏转账1000元学技术，安晓鹏没有教过张某1技术只是称用网贷挣钱需要先给张某1开通和办理账户，张某1信以为真就将其支付宝账户密码告诉安晓鹏，后将5000元打到自己的银行卡中，因银行卡绑定支付宝，安晓鹏就将5000元转到自己账户中。后张某1多次催安晓鹏还钱，�晓鹏骗张某1再给2000元钱就能操作成功，张某1又将2000元打到自己卡中，安晓鹏用张某1支付宝将2000元转走，张某1发现被骗多次催安晓鹏还钱，安晓鹏将张某1电话等联系方式拉黑，拒绝和其联系。3、2016年5月7日，被害人张某2在陌陌认识了被告人安晓鹏，安晓鹏称能帮其尾号7954交通银行信用卡提高额度，后张某2将该信用卡交给安晓鹏，安晓鹏通过ATM机提现、套现等方式获取信用卡内的4888元现金，后某晓鹏又以提升额度需要手续费3300元人民币为由，要求通过支付宝向其转账3300元人民币，所得赃款用于个人消费。后某晓鹏删除张某2陌陌信息，拉黑张某2联系方式，拒绝和其联系。4、2016年4月初，被害人朱某因急需用钱通过陌陌认识了被告人安晓鹏，安晓鹏称可以给其办理贷款，朱某信以为真后某晓鹏提出需要交300元手续费，后朱某通过ATM机给安�鹏转账300元。安晓鹏通过操作让朱某相信其能办理信用卡，朱某先通过支付宝给安晓鹏转账1800元，后到建设银行柜台处转账1200元。4月9日下午，安晓鹏谎称其能给朱某办理的贷款可以提高到4万元额度，朱某相信后分别打给安晓鹏建设银行卡账户中5000元和6000元，后某晓鹏不再联系朱某。公诉机关提供了书证；证人证言；被害人陈述；被告人的供述与辩解；辨认笔录等证据。认为，被告人安晓鹏以非法占有为目的，多次骗取他人财物，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，诉请本院依法判处。被告人安晓鹏对公诉机关指控的犯罪事实有异议，辩解其是占有了被害人的钱，数额对，但是事后都经过受害人�同意，应是民事纠纷，不构成诈骗罪。辩护人认为，对公诉机关指控安晓鹏以非法占有为目的，多次骗取他人财物，其行为构成诈骗罪不持异议。但被告人安晓鹏所实施的诈骗行为，情节较轻，可依法从轻处罚。经审理查明，1、2016年3月中旬，被告人安晓鹏通过微信骗被害人杨某其用杨某的银行卡能够给杨某办理1、2张银行信用卡。2016年3月17日早6点左右，安晓鹏和杨某在洋化加油站见面后某晓鹏将杨某的中国工商银行卡拿走，并要了密码，后某晓鹏用杨某的银行卡消费18584元，安晓鹏消费杨某银行卡上现金后一直没有还杨某钱，杨某多次催安晓鹏还钱未果，安晓鹏将杨某电话等联系方式拉黑，拒绝和其联系。2、2016年3月24日，被害人张某1通过微信和被告人安晓鹏认识，安晓鹏称其会网贷能挣钱，张某1信以为真，通过微信给安晓鹏转�1000元学技术，安晓鹏没有教过张某1技术只是称用网贷挣钱需要先给张某1开通和办理账户，张某1信以为真就将其支付宝账户密码告诉安晓鹏，后将5000元打到自己的银行卡中，因银行卡绑定支付宝，安晓鹏就将5000元转到自己账户中。后张某1多次催安晓鹏还钱，安晓鹏骗张某1再给2000元钱就能操作成功，张某1又将2000元打到自己卡中，安晓鹏用张某1支付宝将2000元转走，张某1发现被骗多次催安晓鹏还钱，安晓鹏将张某1电话等联系方式拉黑，拒绝和其联系。3、2016年5月7日，被害人张某2在陌陌认识了被告人安晓鹏，安晓鹏称能帮其尾号7954交通银行信用卡提高额度，后张某2将该信用卡及身份证复印件交给安晓鹏，并按安晓鹏的要求告知其信用卡的密码，安晓鹏通过ATM机提现、套现、消费方式获取信用卡内的4888元，后某晓鹏又以提升额度需要手续费3300元人民币为由，要求张某2给付，张某2通过支付宝向其转账3300元人民币。后某晓鹏删除张某2陌陌信息，拉黑张某2联系方式，拒绝和其联系。上述三被害人发觉被骗后及时向公安机关报警，被告人安晓鹏被公安机关抓获归案。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1、被害人杨某的陈述，2016年3月16日，我在微信上聊天，后来有一个微信号×××,网名为找不到的心疼加我为好友说办理透支卡，我就和他聊了起来，他说能办理信用卡，我也想再办理两张透支卡，他说600元一张劳务费，一张建行银行卡，一张张家口商业银行卡，需要拿我原先的透支卡才能再办理，约定3月17日和我拿我原先的工商信用卡，3月17日早5点左右，我们两人按约在高速北口洋化加油站见了面，我到的时候他已经到了，他让我把我的工商银行的透支卡给他，还和我�了密码，然后他就走了，3月17日9点45分，我收到两条工行发的信息，我的透支卡被刷卡消费了共18584元，第一笔是13134元，第二笔是5450元，我知道是这个给我办理透支银行卡的人把钱消费了，我就给他打电话，他说先把我的透支卡里面的钱全部都透支出来才能办理卡，等透支卡办理完再把钱给我退回来，后来我就给他打电话，他老推脱说在张家口有事，等回到张北再给我卡和钱，现在电话也打不通，我也找不到他，我的工商银行卡透支了18000元还不上，我就来报案了。这个人给我微信发了一张身份证照片，身份证显示安晓鹏，身份证号为，户籍地怀安县西湾堡乡罗家窑村16号，这个男子30岁左右，口音是张家口地区的。他的电话是188××××2339。2、被害人张某1的陈述，2016年3月24日我和安晓鹏聊天时我想做微利贷，安晓鹏告诉我微利贷用的人不多都用支付宝，我就让安晓鹏帮我做了支付宝贷款，安晓鹏说做支付宝贷款需要学他的技术，学技术需要1000元钱，学技术时需要登录个网站，登录网站操作就简单了，我相信他就通过微信转账给他1000元，转账后他也没有教我技术就让我将我的支付宝账号和密码告诉他。我告诉他后，他不让我登录我的支付宝，他说他正操作我的支付宝，我就一直没有上支付宝，第二天他就告诉我他通过支付宝的蚂蚁花呗申请到1500元钱，但他一直没有告诉我之前说学技术办贷款的网站，他对我说给别人办理网站需要先将我的账户开通好办理好，将我的账号进行下一步操作，需要再最低给其5000元钱，不给他5000元就不能进行下一步操作，我信以为真就将5000元存进我的卡中，我告诉安晓鹏我的支付宝绑定着银行卡，后他通过支付宝将我银行卡内5000元转到他的卡中。给他转了5000元后，我就催着安晓鹏�紧给我开通好账号，安晓鹏一直推脱着，我害怕被骗就和他说不学技术了只要我的钱，他说他将5000元购买了理财了，2017年4月份钱就会自动退到我的账户上。后我一直催他还钱，他一直没有给我钱，3月27日我和安晓鹏要钱时，安晓鹏说只要再用10000元进行操作审核就可以将5000元都退还给我，我说没有10000元，安晓鹏就让我打2000元到我的账户内，我信以为真就将2000元打到我的账户内，安晓鹏将2000元通过我的支付宝转走了。后发觉被骗，就报案了。3、被害人张某2的陈述，2016年5月7日我在张家口市经开区居安房产公司上班，上班期间我打开陌陌和别人聊天，后来我与一个名叫“正在输入中……”的男子聊上了，后来对方说可以帮助我办理信用卡额度提高，我们聊了一会，并且互留了各自的电话（手机号），后约定下午4点在张家口市经开区纬一路亿豪酒店张�口银行门口见面。我们如期在亿豪酒店张家口银行门口见了面，见面后我将我的尾号7954交行信用卡及我的身份证复印件交给了这名男子，后我们就各自离开了，离开后我有点不相信这名男子，我就在陌陌上问他“我该怎么相信你呢”，后这名男子将他的身份证相片给我发过来，我才知道这名男子叫安晓鹏。下午6点左右安晓鹏给我电话说要看一下我信用卡现在的额度，问我要密码，之后我就将信用卡的密码告诉了安晓鹏，告诉安晓鹏大约一个小时左右我手机收到我的尾号7954交行信用卡被取现人民币2000元，我就打电话问安晓鹏为什么要取我信用卡里的钱，安晓鹏说“就是想看看我的信用卡到底能取现多少，没有别的意思，试完就把钱给我存进卡里”，晚上7点多安晓鹏给我打电话说提升额度的费用需要3300元，要我支付他3300元，后来我就通过支付宝给他转账3300元，第�天我看见手机短信我的尾号7954交行信用卡08日00时46分成功消费人民币488元，08日00时47分成功消费人民币100元。我就给安晓鹏打电话，没有打通，后来安晓鹏给我回电话，说下午1点多给我送卡，下午1点33分我手机收到短信我的尾号7954交行信用卡08日13时33分成功消费2000元，8日13时34分成功消费人民币300元，过了一会儿安晓鹏又给我打来电话说晚一点给我送卡，现在没有时间。后来我就一直给安晓鹏打电话，也打不通，到了下午6点多我给他打通了电话，他说等会儿给我送卡，后来一直没有送过来，我还是一直给他打电话，直到今天报警也没有打通。安晓鹏一共骗走我8200元人民币，还有我尾号7954交行信用卡，我的身份证复印件。安晓鹏的支付宝账号是181××××9196，名字是安晓鹏，我的支付宝是187××××2569，名字是张某2。4、被告人安晓鹏2016年6月30日在张北县公安局供述，他在张北县诈骗了两次，第一次大约是2016年3月份，我通过微信和受害人认识，受害人是大车司机，需要办理几张银行信用卡，我告诉他我能办理1、2张信用卡，但需要他有一张银行信用卡，后我们在微信上互留了联系方式。第二天早上6点左右，我们在张北县高速北口加油站见面，他将一张中国工商银行的信用卡和他的身份证给了我，他告诉我卡上有28000元左右。当天上午8点左右，我将受害人的信息告诉办理信用卡的中间人，中间人告诉我，被害人提供的信息办不了，我没有打电话告诉被害人不能办理信用卡，只是问了被害人的那张信用卡的密码，大约当日上午9点左右我拿他的银行卡到张北县大同牙科旁边的金钰泰金店内消费了13000多元，划卡买了一条金项链，后又到张北县球动力游戏厅用其的银行卡套现5000多元现金，他给我打电话问我用卡了的钱干�么了，我告诉他我取了卡内的钱才能给他办理信用卡了，其实根本办理不了信用卡，我两次一共划了他18000多元，我划了他卡上的钱一直也没有给他补上，后他总给我手机打电话，让我还钱，我就把他拉黑。当时我把受害人拉黑后过了几天手机丢了，后我没有再去补卡找受害人。另一次，大约也是3月份左右我通过微信认识受害人，我和她聊天时告诉她我能办网贷，她就想和我学技术，我说学技术需要交1000元的学费，她同意后就通过微信转了1000元，我就通过微信和电话教她怎么弄网贷，期间我用她的支付宝及密码在支付宝的蚂蚁花呗给她申请了1500元贷款，申请贷款可以套现也可以消费，她看我能给她申请贷款就相信了我，后她想申请20000元贷款，我说申请20000元贷款就需要再存5000元钱，她就将5000元的钱存到她卡上了，因为她的卡绑定着支付宝，我就将5000元通过支�宝转到我卡中，骗了她5000元后她就一直催我还钱，我没有给她钱就一直找借口推脱她，最后我就骗她说再打2000元购买个手机就能提升额度办出贷款。我拿上这钱后，也没有给她申请更多的支付宝贷款，她相信我就又给我农业银行卡中打了2000元，我没有用骗的钱购买手机只用她支付宝中的蚂蚁花呗购买了一部手机，手机谁也没取走就退了货。共骗了这名女子7000元，当时我说提升她支付宝信用额度，但其实只要被害人不在支付宝消费根本不能提升贷款额度。不管是蚂蚁花呗还是好期待都是根据被害人的支付宝消费记录才可以办理支付宝贷款。我和被害人联系时的微信号是×××,微信的昵称好像叫“长点心”。5、被告人安晓鹏2016年6月6日、6月29日在张家口市看守所的供述，当时在微信、陌陌里边，我发布了可以办理贷款和提高信用卡额度的信息，大约在2016�5月5日前后，张某2联系我让我帮她办理提高信用卡额度，后在纬一路万博市场对面的张家口银行见的面，张某2将交通银行的信用卡和身份证复印件交给我，我又向张某2询问了交通银行信用卡的密码。拿到卡和密码以后，我到交通银行的ATM柜员机上提取了现金2000元，在晚上我又联系张某2称提高信用卡额度需要手续费3300元，张某2就通过支付宝给我转了3300元。第二天我就到张北县轮胎大全分两次套现2300元。我给对方大约100元的手续费，之后我又去至勤办公用品店刷卡购买了一台游戏机消费588元。我没有能力为对方提升信用卡额度。支付宝的账户和密码分别是181××××9196，名字安晓鹏，密码是131××××6557。6、被告人安晓鹏2016年11月16日在审查阶段在张北县看守所的供述，公安机关的侦查人员在审讯过程中没有对其刑讯逼供。他与受害人杨某通过微信认识，他以给其办理信用卡为由，从其提供的信用卡在张北县大同牙科附近的金店套现13000多元，支付的手续费；又去张北县游戏厅套现4000多元，卡到现在还是他拿的，他也没有给杨把钱补上，后来手机丢了，一直没有联系。大约今年4月份左右，通过微信认识的受害人，她想和他学关于微利贷的技术，交了他1000元当学费，后来又学支付宝贷款，给他通过微信转账5000元，后来找他做芝麻幸运分又支付3000元。在张家口市区，他通过陌陌认识的张某2，她想让他帮她提高信用卡的额度，她把卡和身份证复印件给他，他又向其要了密码，到自动取款机上取了现金2000多元，后又取3000多元，她通过支付宝转给他3000元左右，卡他没有还给受害人，因为手机丢了，所以没有和被害人联系。他不认识朱某，也没有骗过他钱。7、张家口市公安局经济开发区分局扣押、发还物品、�件清单证明，从安晓鹏的身上扣押交通银行卡一张（黑色交通银行卡，卡号62×××54，ZHANGHONGXIA），发还给张某2。8、张某2的交通银行信用卡电子账单显示，张某2持有的卡号62×××54的消费情况。9、张某2的中国建设银行银行卡（62×××49）消费明细显示，2016年5月7日通过支付宝消费3300元。10、查询信用卡交易明细证实，杨某持有的卡号为62×××87工商信用卡在2016年3月17日消费13134元及5450元。11、张某1的中国农业银行银行卡（账户62×××71）交易明细清单证实，2016年3月25日、3月27日其银行卡存款、消费情况。12、被告人安晓鹏指认笔录及照片证实，被告人与被害人杨某在高速北口洋化加油站见面，杨某交付给安晓鹏信用卡；被告人安晓鹏套现的地点。13、户籍证明信证实，安晓鹏，1987年4月10日出生，汉族，公民身份证号，系河北省张家口市怀安县西湾堡乡罗家窑村16号。另还有报警案件登记表、受案登记表、立案决定书、到案经过等证据，上述证据客观、真实、有效，且能相互印证，足以认定安晓鹏的犯罪事实。本院认为，被告人安晓鹏以非法占有为目的，虚构事实，骗取被害人张某1及张某2的钱财，数额较大（11300元），其行为构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，予以支持；被告人安晓鹏骗取杨某及张某2的信用卡并使用，属冒用他人信用卡进行诈骗，且数额较大，构成信用卡诈骗罪，故公诉机关指控被告人骗取杨某的18584元及张某2的4888元属诈骗罪定性不当，予以纠正。公诉机关指控安晓鹏诈骗朱某一节，证据不足，不予支持。安晓鹏辩解，其占有被害人的钱财是事实，但事后被害人都同意，应是民事纠纷，不构成犯罪，经查，被害人和被告人�侦查阶段陈述和供述称，他们是通过微信和陌陌认识，认识的缘由是被告人安晓鹏慌称能为被告人提高信用卡额度或是网贷或是办理信用卡，被害人基于上述目的将自己的信用卡或是钱财交付给被告人，在上述目的未达到的情况下，及时要求被告人返还钱财，被告人就与被害人断绝联系，被害人发觉被骗，马上报警，从上述事实来看，被告人主观目及其行为完全符合诈骗罪及信用卡诈骗罪的构成要件，构成相应的犯罪，故其辩解不能成立。辩护人所提的安晓鹏犯罪情节较轻的辩护意见与查明的事实不符，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条第一、三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律�干问题的解释》第五条第一款、第二款第（二）项及《最高人民法院关于适用的解释》第二百四十一条第一款第（二）项之规定，判决如下：一、被告人安晓鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币五千元；被告人安晓鹏犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年5月25日起至2018年11月24日止，罚金限判决生效后十日内缴清。）二、责令被告人安晓鹏退赔被害人杨利军、张春霞、张虹霞经济损失分别为18584元、8000元、8188元，于本判决生效后一个月内履行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日�十日内，通过本院或者直接向河北省张家口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  赵立军审 判 员  俞海莉人民陪审员  陈新宇二〇一七年十月三十日书 记 员  赵 晶附相关法律规定《中华人民共和国刑法》1、第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。2、第一百九十六条第一款：有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，�五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(三)冒用他人信用卡的;3、第六十一条：对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。4、第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。5、第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不�抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。6、第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。7、第六十九条第一款：判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。8、第六十九条第三款：数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》1、第五条第一款：使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。2、第五条第二款：刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（二）骗取他人信用卡并使用的；《最高人民法院关于适用的解释�第二百四十一条第一款：对第一审公诉案件，人民法院审理后，应当按照下列情形分别作出判决、裁定：（二）起诉指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名与审理认定的罪名不一致的，应当按照审理认定的罪名作出有罪判决；