文书内容湖南省衡山县人民法院刑 事 判 决 书（2015）山刑重字第1号公诉机关湖南省衡山县人民检察院。被告人彭海，曾用名彭海军，绰号阿海，男，汉族。2010年12月3日因犯伪造国家机关证件、印章罪，伪造事业单位印章罪、伪造居民身份证罪，被广东省中山市第一人民法院判处有期徒刑一年六个月。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2014年10月10日被衡山县公安局刑事拘留，同年11月13日被逮捕。现羁押在衡山县看守所。辩护人刘岳锋，男，汉族。被告人田某，绰号小龙，男，苗族。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2014年10月10日被衡山县公安局刑事拘留，同年11月13日被逮捕。现羁押在衡山县看守所。被告人唐某某，绰号宝宝，男，土家族。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2015年3月5日被衡山县公安局刑事拘留，同年4月1日被逮捕。同年12月27日经衡山县人民法院决定取保候审。被告人彭华清，男，汉族。2012年12月13日因犯伪造国家机关印章罪，伪造公司、事业单位印章罪，伪造居民身份证罪，被广东省中山市第一人民法院判处有期徒刑一年。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2014年10月11日被衡山县公安局刑事拘留，同年11月14日经衡山县公安局决定监视居住，2015年4月22日经衡山县人民检察院决定监视居住。湖南省衡山县人民检察院以山检公诉刑诉[2015]57号起诉书指控被告人彭海、田某、唐某某、彭华清犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院于2015年9月21日作出（2015）山刑初字第71号刑事判决书，被告人彭海不服提出上诉。在二审审理期间上诉人彭海提交了新的证据。衡阳市中级人民法院认为此证据应待进一步查证，故裁定撤销本院（2015）山刑初字第71号刑事判决，发回本院重新审判。本院依法另行组成合议庭，于2016年1月20日重新公开开庭审理了本案。衡山县人民检察院指派代理检察员李顺辉出庭支持公诉，被告人彭海及其辩护人刘岳锋、被告人田某、唐某某、彭华清到庭参加了诉讼。现已审理终结。衡山县人民检察院指控，2014年8月，被告人彭海通过网上聊天得知有人按每张100元的价格收购普通银行卡，便产生出售冒用他人身份办理银行卡获取利益的想法，于是彭海跟陈某（另案处理）联系办银行卡事宜，陈某将被告人田某介绍给彭海认识，二人商量合伙办卡售卡，田某并介绍刘某（本案被告之一,已依法对其中止审理）、被告人唐某某及田某某、韩某某（二人均另案处理）先后参与办卡，随后被告人一伙人冒用他人身份证在中国农业银行、中国建设银行、中国工商银行、中国民生银行、中国交通银行、中国邮政储蓄银行、中国银行办理银行卡并予销售。指控认为，被告人彭海、田某、唐某某、彭华清的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款（三）、（四）项之规定，应以妨害信用卡管理罪追究四被告人的刑事责任。在共同犯罪中，被告人彭海、田某起主要作用，是主犯，被告人唐某某、彭华清起次要作用，是从犯。被告人彭海、彭华清系累犯。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请分别依法判处。被告人彭海对公诉机关指控有异议，辩解没有去过湘潭办卡，侦查期间侦查人员有刑讯逼供行为。辩护人的意见是：1、被告人办的卡是储蓄卡，不是信用卡；2、不是共同犯罪；3公诉机关指控的证据不足，没有证据证明数额巨大。被告人田某对公诉机关指控的办卡数量有异议，辩解没有指控的那么多。被告人唐某某、彭华清对公诉机关指控的事实和罪名无异议，自愿认罪。经审理查明，2014年8月间，被告人彭海上网聊天得知有人按100元/张的价格收购普通银行卡，便产生冒用他人身份证办理银行卡出售并从中获利的想法。随后彭海跟陈某联系办银行卡事宜，陈某将被告人田某介绍给彭海认识，彭、田二人商量决定合伙办卡售卡，田某后又介绍刘某、被告人唐某某以及田某某、韩某某先后参与办卡。被告人一伙人冒用他人身份证在中国农业银行（以下简称农业银行）、中国建设银行（以下简称建设银行）、中国工商银行（以下简称工商银行）、中国民生银生（以下简称民生银行）、中国交通银行（以下简称交通银行）、中国邮政储蓄银行（以下简称邮政储蓄）、中国银行办理银行卡并予以销售。具体如下：一、2014年8月底，田某、田某某先行到达湖南常德，并约唐某某、刘某在常德见面。四人在常德分别用他人和自己的身份证办理银行卡若干，所办卡在株洲由彭华清转交彭海。二、因四人在常德办卡效率较低，彭海通过电话联系田某，让其到湖南株洲办卡，并要其父亲被告人彭华清接应。2014年9月1日下午，彭华清与田某、刘某、唐某某、田某某等人在株洲市火车站见面，见面后，彭华清出资带四人在火车站附近购买了四张身份证，并置办两张电话卡用于办理银行卡时填单。当日，四人分别冒用覃某某的身份证办理建设银行卡一张。9月2日，四人冒用黄某的身份证办理邮政储蓄卡一张。田某、刘某、唐某某、田某某在株洲共计办了两天卡，将所办卡交由彭华清转交彭海。期间，彭海销售出部分信用卡，田某、刘某、田某某、唐某某各分得200元，彭华清分得100元。三、2014年9月中旬，彭海在湖南株洲、湘潭一带冒用他人身份证办理银行卡。9月16日，彭海冒用陈某甲的身份证办理农业银行卡一张、交通银行卡一张；9月17日，彭海冒用陈某乙的身份证办理工商银行卡一张、交通银行卡一张、民生银行卡一张，所办银行卡由彭海售出。四、2014年9月下旬，田某会同彭海二人在湖南双峰、邵阳等地冒用他人身份证办理银行卡，9月22日，冒用黄某的身份证办理邮政储蓄银行卡一张、建设银行卡一张，冒用陈某乙的身份证办理邮政储蓄银行卡一张、建设银行卡一张、农业银行卡一张，冒用刘某的身份证办理建设银行卡一张。9月23日，彭海、田某二人从邵阳坐车到广西富川，9月24日，二人冒用陈某丙的身份证办理农业银行卡一张，冒用宾某的身份证办理邮政储蓄银行卡一张、农业银行卡一张。其后二人进入贺州地区，9月25日、9月26日，二人在贺州市、钟山县等地冒用王某甲的身份证办理农业银行卡一张、中国银行卡一张，冒用陈某甲的身份证办理工商银行卡一张、邮政储蓄银行卡一张，冒用覃某某的身份证办理邮政储蓄银行卡一张、工商银行卡一张，冒用陈某乙的身份证办理工商银行卡一张、建设银行卡一张。9月27日，二人进入梧州地区，9月27日、28日在梧州市、岑溪市冒用刘某的身份证办理建设银行卡一张，冒用苗某某的身份证办理建设银行卡一张、农业银行卡一张、工商银行卡一张，冒用王某某的身份证办理农业银行卡一张，冒用苗某某的身份证办理邮政储蓄银行卡二张、农业银行卡一张、工商银行卡一张。9月29日，二人进入玉林地区，当日冒用苗某某的身份证办理中国银行卡一张，冒用陈某甲的身份证办理中国银行卡一张。9月30日，二人进入柳州地区，当日冒用陈某甲的身份证办理工商银行卡一张，冒用陈某乙的身份证办理建设银行卡一张、农业银行卡一张，冒用陈某丙的身份证办理农业银行卡一张，冒用刘某的身份证办理中国银行卡一张，冒用林某的身份证办理民生银行卡一张。10月1日，二人进入桂林地区，当日在桂林市、灵川县冒用陈某乙的身份证办理农业银行卡一张、建设银行卡一张，冒用苗某某的身份证办理邮政储蓄银行卡一张，冒用林某的身份证办理农业银行卡一张，后二人返回湖南双峰。上述所办卡均由彭海负责售出获利6000余元由二人分配。五、2014年10月8日，彭海、田某与韩某某在湘乡市冒用王某的身份证办理邮政储蓄银行卡一张、农业银行卡一张。10月9日，三人进入衡阳地区，在衡山县新桥镇农业银行网点，彭海冒用陈某乙的身份证办理银行卡时，被银行工作人员识破并报案后，公安民警将彭海、田某二人抓获，从二人身上扣押身份证26张、银行卡8张，银行业务办理回单若干。另查明，被告人彭海、田某于2014年10月9日被衡山县公安局抓获，同年10月10日被刑事拘留。被告人唐某某于2015年2月28日被温州市公安局龙湾分局抓获，临时羁押在温州市看守所，同年3月5日被衡山县公安局刑事拘留，被告人彭华清于2014年10月11日被衡山县公安局抓获，当日被刑事拘留。被告人彭海因犯伪造国家机关证件、印章罪，伪造事业单位印章罪，伪造居民身份证罪，于2010年12月3日被广东省中山市第一人民法院判处有期徒刑一年六个月，2011年7月22日刑满释放。被告人彭华清因犯伪造国家机关印章罪，伪造公司、事业单位印章罪，伪造居民身份证罪，于2012年12月13日被广东省中山市第一人民法院判处有期徒刑一年，2013年5月30日刑满释放。上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据予以证明:1、书证：①到案经过，证明各被告人系抓获归案。②刑事判决书，证明被告人彭海、彭华清曾因犯罪被判处有期徒刑。③户籍资料，证明各被告人已达到刑事责任年龄。④扣押物品清单，证明抓获被告人彭海、田某时从二人身上及摩托车上扣押的身份证、银行卡、车票等。2、物证照片，证明彭海、田某抓获时从二人身上和摩托车上搜查的身份证、银行卡等物品。3、证人证言：①证人杨某的证言，证明2014年10月9日有三人到新桥农业银行网点办银行卡，发现身份证与办卡人面貌不符，遂向派出所报警。②阳某某的证言，证明被告人彭海用别人的身份证办理银行卡，并将卡卖给他人，并证实彭海到过广西等地。③证人王某甲、陈某甲、陈某乙、陈某丙、陈某丁、宾某、王某乙、王某某、刘某、林某、苗某某、覃某某、黄某的证言，证明自己的身份证曾丢失过，没有用身份证在本案查明办有银行卡的地方办过银行卡，也没有委托他人去办过银行卡。4、被告人的供述：①被告人彭海的供述证实2014年10月9日和田某、韩某某三人到衡山县新桥镇农业银行网点去办银行卡，银行工作人员发现办卡的身份证不是本人的，就报警到派出所，后派出所民警将我们抓获并在我们身上搜出他人的身份证和银行卡等物品，身份证是从网上购买的，共买了两次，在常德、株洲二地小龙他们办的银行卡我父亲带回双峰，我将卡卖给他人了，在广西等地和田某一起用他人身份证办过几十张银行卡，卖了6千多元钱，二人分了。②被告人田某的供述，证实2014年10月9日和彭海骑摩托车从双峰到衡山县新桥镇去办银行卡，被抓获的过程。并供述与田某某、刘某、唐某某等人在常德、株洲用自己的身份证和别人的身份证办了银行卡全部交彭海卖了。彭海在网上买了多张身份证，后和彭海用买的身份证在株洲、湘潭、双峰、邵东、广西等多个市、县办理了几十张银行卡，所办的卡全部由彭海卖给他人，自己分了几千元钱。在常德、株洲办的卡是交给彭海的父亲彭华清了，彭海要他父亲接的我们，并带我们一起去买了身份证。③被告人唐某某的供述，证实2014年8月田某某告知田某约他们到常德办银行卡，每张卡田某付100元钱，随后就与田某某一起去了常德，在常德几个人用自己的身份证和别人的身份证办了银行卡，9月初和田某等人一起到株洲，一个老人在火车站接我们，后带我们购买了身份证，用购买的身份证在银行办了卡，卡交给接我们的人，田某发了200元钱给我。④被告人彭华清的供述，证实2014年8月底其子彭海要自己到株洲火车站接几个人，接到人后，彭海要我带他们去买身份证，要我先付钱，后彭海又要我问他们要银行卡，他们给了10张银行卡，第二天我把银行卡在顺丰快递寄给了彭海。被告人彭海在重审期间向本院提交了屈友平的证明，并辩解在侦查期间受到侦查人员刑讯逼供。在重审审理过程中，公诉机关向本院提交了对屈友平的询问笔录，看守所证明及健康体检表，证人郑某某、戴某某的证言。对屈友平的询问笔录证明：彭海被提外审一事是屈友平听彭海自己说的，彭海第一次被提审回监室后没有什么异常，之后两三次提审回来表现出很冷的样子，其中有一次看到彭海的外套湿了一部分；看守所证明及健康体检表证明：被告人彭海进入看守所后无临时出所记录，2014年10月10日进入看守所时身体检查未见明显异常；证人郑某某、戴某某的证言证明：彭海对侦查人员连续几日天天找他问话表示过不满，侦查人员没有对彭海提外审，每次讯问时间未超过12小时。经庭审质证，本院认为,被告人彭海所提交的屈友平的证明所述的“亲眼目睹彭海当晚提出去外审”，实为目睹彭海当晚被带出监室讯问，而非带出看守所讯问；其证明所述的彭海被讯问回来后“全身湿透”的证言与其询问笔录中的“我就看到外套湿了一部分”表述相互矛盾，且询问笔录中屈友平称其并未见到彭海身体上有被殴打的痕迹或不适症状；证人郑某某、戴某某的证言可以证明被告人彭海未被提出看守所外讯问过，身体未受到伤害。因此本院对彭海提交的证人屈友平的证言不予采信，被告人彭海辩解其受到刑讯逼供的理由不成立，对其辩解不予支持。本院认为，被告人彭海、田某、唐某某使用虚假身份证骗领信用卡，并出售骗领的信用卡，其行为均构成妨害信用卡管理罪。其中被告人彭海、田某骗领、出售的信用卡数量巨大。被告人彭华清明知他人使用虚假身份证骗领信用卡，仍为他人提供帮助，其行为亦构成妨害信用卡管理罪。四被告人应当负刑事责任。被告人田某、唐某某、彭华清到案后如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。在共同犯罪中，被告人彭海、田某起主要作用，是主犯，被告人唐某某、彭华清起次要、辅助作用，是从犯，依法应当从轻处罚。关于被告人彭海及其辩护人辩解不是共同犯罪，没有到湘潭办卡，没有证据证明办卡数额巨大和侦查期间有刑讯逼供的意见，经查与本案客观事实不符，本院不予采信。关于被告人彭海的辩护人辩称，彭海办理的是银行储蓄卡而不是信用卡，不属刑法意义上的信用卡的意见，根据《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》之规定，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或部分功能的电子支付卡，故辩护人的意见不成立，本院不予采信。关于被告人彭海、田某认为指控的办卡数量过多的意见，经查，公诉机关指控被告人一伙冒用覃永辉、杨胜杰、康洲、龚本付等人的身份证办理银行卡的事实，证据不足，本院不予认定，因此对被告人彭海、田某的上述意见予以采纳。被告人彭海曾因犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后，五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。审理过程中，被告人彭海要亲属积极代缴部分罚金，且悔罪态度较好，可酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人彭华清系累犯，本院认为被告人彭华清再犯之罪不应当被判处有期徒刑以上刑罚，故对公诉机关上述意见不予采纳。据此，对被告人彭海适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款（三）、（四）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十五条第一款之规定，对被告人田某适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款（三）、（四）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款之规定，对被告人唐某某、彭华清适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款（三）、（四）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人彭海犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月9日起至2017年11月8日止。罚金已向本院缴纳一万元，剩余部分限本判决生效后三十日内缴纳）；二、被告人田某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月9日起至2017年10月8日止。罚金限在本判决生效后三十日内缴纳）；三、被告人唐某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月28日起至2015年12月27日止。罚金限在本判决生效后三十日内缴纳）；四、被告人彭华清犯妨害信用卡管理罪，判处拘役一个月零四日，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月11日起至2014年11月14日止。罚金已向本院缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省衡阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。（本页无正文）审 判 长  胡亚辉审 判 员  杨文龙代理审判员  李思洁二〇一六年三月一日书 记 员  肖 驹校对责任人：杨文龙                      打印责任人：肖驹      附法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一、四款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。