鹤壁市淇滨区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）淇滨刑初字第18号
公诉机关鹤壁市淇滨区人民检察院。
被告人袁新梅，女，1961年4月23日出生，汉族，无业。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2014年1月14日被鹤壁市公安局长江分局刑事拘留，2014年2月14日被该局逮捕。现羁押看守所。
辩护人于万亮，河南大正永衡律师事务所律师。
被告人袁某甲，男，1958年9月20日出生，汉族，退休工人。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2014年1月2日被抓获，2014年1月3日被鹤壁市公安局长江分局刑事拘留，2014年1月28日被该局逮捕。现羁押看守所。
辩护人闫伟，河南世纪唐人律师事务所律师。
辩护人刘俊玉，河南世纪唐人律师事务所律师。
鹤壁市淇滨区人民检察院以鹤淇滨检公诉刑诉（2014）303号起诉书指控被告人袁新梅犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，被告人袁某甲犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月30日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。鹤壁市淇滨区人民检察院指派检察员李慧、李帅出庭支持公诉，被告人袁新梅及其辩护人于万亮，被告人袁某甲及其辩护人闫伟、刘俊玉到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关建议本案延期审理，补充侦查。补充侦查结束后，建议本院恢复法庭审理。现已审理终结。
公诉机关指控：
2009年11月份至2013年4月份，被告人袁新梅以投资金属钒厂、修路、铁矿、房地产等项目缺少资金为由，由其本人及被告人袁某甲等人以月息2分（个别月息3分）面向社会公开宣传并向社会公众吸收存款，从郝某某、郭某甲等74人处吸收存款共计32477352元，给被害人造成的损失数额30355052元。经袁某甲及袁某甲伙同他人介绍的融资额为4186600元，给被害人造成的损失数额2977600元。其中向鹤壁市源鑫置业有限公司转入、投资西爻头金属钒厂、投资S302线东岭转盘公路改造工程、向陕西省灵丘县上寨镇王寨村林沟铁矿投�共计16189401.81元，其余14165650.19元下落不明。
公诉机关向法庭提供了被告人袁新梅、袁某甲的供述，被害人郝某某、李某甲、刘某乙、李某乙、杨某乙、孙某甲、陈某甲、马某甲、齐某某、孙某乙、白某甲、谢某某、李某丙、陈某乙、张某乙、马某乙、张某丙、刘某丙、李某丁、孙某丙、王某乙、马某丙、刘某丁、王某丙、安某某、李某戊、白某乙、李某己、冯某某、李某庚、郑某某、马某丁、范某某、牛某某、陈某丙、陶某某、梁某某、李某辛、单某某、姜某某、张某丁、张某戊、张某己、刘某戊、刘某己、刘某庚、郭某甲、郭某乙、郭某丙、郭某丁、张某庚、肖某甲、肖某乙的陈述，证人黄某、袁某乙、袁某丙、田某、王某甲、全某某、侯某、骆某某、胥某、付某某、杜某、杨某甲、原某甲、刘某甲、张某甲的证言，鹤壁源鑫置业有限公司设立登记及变更登记相关文书，银行交易明细清单，协议书，侯某出具的欠款条，流水账，袁新梅向储户出具的借款条，司法会计鉴定意见，公安机关出具的扣押物品清单、抓获证明等证据，认为被告人袁新梅已构成集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪；被告人袁某甲已构成非法吸收公众存款罪，要求追究二被告人的刑事责任。
被告人袁新梅对公诉机关指控的非法吸收公众存款罪没有异议，认为吸收的存款除了用于投资部分，其余用于返还储户利息，不构成集资诈骗罪。
辩护人于万亮提出的辩护意见是：公诉机关指控袁新梅吸收公众存款14165650.19元下落不明证据不足，指控袁新梅构成集资诈骗罪不能成立。
被告人袁某甲对公诉机关指控其构成非法吸收公众存款罪没有异议，但认为指控其非法吸收公众存款的数额没有那么多。
辩护人闫伟、刘俊玉提出的辩护意见是：被告人袁某甲介绍他人向袁新梅存款未收取提成和任何其他费用，不构成非法吸收公众存款罪的共犯；公诉机关指控袁某甲融资数额中有部分数额不是袁某甲所为，袁某甲融资额应为1588600元。
经审理查明：
2009年11月份至2013年4月份，被告人袁新梅以投资金属钒厂、修路、铁矿、房地产等项目缺少资金为由，由其本人及被告人袁某甲等人以月息2分（个别月息3分）面向社会公开宣传并向社会公众吸收存款，从郝某某、郭某甲等74人处吸收存款共计32477352元，给被害人造成的损失数额30355052元。经袁某甲及袁某甲伙同黄某（另案处理）介绍的融资额为4186600元，给被害人造成的损失数额2977600元。其中向鹤壁市源鑫置业有限公司转入、投资西爻头金属钒厂、投资S302线东岭转盘公路改造工程、投资山西省灵丘县上寨镇王寨村榆林�铁矿共计16189401.81元，向存款人陶某某支付利息4400元，其余14161250.19元下落不明。
在本案审理过程中，被告人袁某甲的近亲属袁振华自愿代袁某甲、黄某退出位于鹤壁市淇滨区兴鹤大街香江翡翠城小区7#楼东1单元2楼东户住房一套，用于弥补储户损失。
上述事实，有以下证据证实：
1、被告人袁新梅的供述：2010年初我搞房地产，贷款不好贷，资金周转不开，就开始向邻居、小区居民借钱，我出每月2分的利息，个别人有3分的利息。2011年我和原某乙开办源鑫置业有限责任公司，主要业务是开发楼盘。2011年7月份我还承建了S302线葛嘴线东岭转盘至钢铁路西口段，都需要资金。我就向我哥袁某甲、嫂黄某说了，我哥嫂在散步的时候和小区的邻居说我修路、盖楼资金不足，希望他们帮帮我的忙，他们考察了我正在修的路，就开始借钱给我，我以个人名义给他们打了借条，口头说好借款的利息。借款金额有两三千万元，用在鑫源置业公司、修S302线、投资山西灵丘铁矿、在西窑头投资金属钒厂。到2012年底我支付不了借款的利息。
2、被告人袁某甲的供述：2011年我妹妹袁新梅承包修葛嘴线公路工程、在山城区盖房子，资金周转不开，问我身边朋友、邻居有闲钱愿意借给她用，有什么条件让他们跟我妹妹谈。我在小区散步、打牌、聊天时给邻居们说了，我把邻居、朋友叫到我家，我妹妹袁新梅跟他们谈修路的情况，资金紧张，向他们借钱，利息2分。像这样介绍有两三次。有时袁新梅委托我给存款人打借条。有的存款人不放心，我领他们到工地看过。我妻子黄某也帮袁新梅筹钱。我没有从中获取报酬。
3、被害人刘某己的陈述：2012年5月份，袁新梅对我说她资金紧张，让我给她筹点钱，月息3分。我感觉她的项目还可以，我筹了100万元给了袁新梅，袁新梅给我打了借条。本金利息一点没有给我。
4、被害人刘某庚的陈述：2012年春节前，袁新梅找我说她修路、盖楼急需用钱，让我帮忙借给她一些钱，月息3分。我分3次借给袁新梅共计174万元，袁新梅给我打的有借条。给过一部分利息，后来就不给了。
5、被害人杨某乙陈述：我和袁某甲打牌的时候，袁某甲说他妹妹袁新梅在老区公园门口盖楼，需要资金，给月息2分。2012年7至9月，我通过袁某甲借给袁新梅共计13万元，袁某甲给我打的借条，后来换成袁新梅的借条了。
6、被害人陈某甲陈述：2012年7月，袁某甲说他妹妹袁新梅盖楼，需要资金，月息2分，我分两次借给袁某甲共计10万元，袁某甲给我打的借条。一直没有给我。
7、被害人郝某某、李某甲、刘某乙、李某乙、孙�甲、马某甲、齐某某、孙某乙、白某甲、谢某某、李某丙、陈某乙、张某乙、马某乙、张某丙、刘某丙、李某丁、孙某丙、王某乙、马某丙、刘某丁、王某丙、安某某、李某戊、白某乙、李某己、冯某某、李某庚、郑某某、马某丁、范某某、牛某某、陈某丙、陶某某、梁某某、李某辛、单某某、姜某某、张某丁、张某戊、张某己、刘某戊、郭某甲、郭某乙、郭某丙、郭某丁、张某庚、肖某甲、肖某乙等人的陈述。证实被告人袁新梅以盖楼、修路为名，通过被告人袁某甲向上述被害人非法吸收存款，或者直接向上述被害人非法吸收存款，支付月息2分或3分的事实。
8、证人黄某证言：2011年前后，袁新梅跟我说她在山城区公园那盖楼，资金有缺口，想借些钱，每月2分的利息。我在小区散步时对邻居说袁新梅在搞房地产，需要用钱，给出2分的利息，可以跟她联系，我把袁新梅的电话告诉他们。2012年夏天，我小姑子袁新梅又找到我，说她在修路，问我能不能帮她借些钱，每月出2分利息。我把上述情况给我一起在鹤煤大厦打扫卫生的同事说了，就有同事陆续经我的手把钱借给袁新梅用。开始都是以我的名义给他们打的借条，借条是我丈夫袁某甲写的，利息也是经我的手给的同事。我没有拿过报酬。
9、证人原某乙证言：2009年至2010年，我建设三元大厦时，陆续借袁新梅一些钱，我挣了钱后陆续还清她了。
10、证人王某甲证言：2009年袁新梅在我们西窑头村金属材料厂投资了一个金属钒厂，当时投资100来万，后来生产的货她分两批都卖了，第一次卖了60万元，第二批卖了50万左右，钱她都收回去了。袁新梅在山西大同投资160万元搞铁矿，这个铁矿没有生产许可证，处于停产状态。
11、证人全某某证�：我在山西灵丘县承包铁矿，袁新梅投资110万元，后来灵丘县整顿矿山，这个矿至今没有生产。
12、被告人袁新梅向被害人出具的借条。证实袁新梅非法吸收公众存款的时间及金额。
13、被告人袁某甲向存款人出具的借条。证实被告人袁某甲非法吸收公众存款的事实。
14、司法会计鉴定意见：袁新梅非法吸收公众存款金额为32927400元；减去预付利息金额为32477352元，已兑付利息金额为2479348元；已兑付本金93000元；向鹤壁市源鑫置业有限公司转入金额为4719500元；投资西窑头金属钒厂金额为1296937.74元；在S302线东岭转盘至钢铁路西口公路改造工程项目支出24952964.07元，鹤壁市公路管理局已付工程款16330000元；对山西省灵丘县榆林沟铁矿转入资金及借款总金额为1550000元；袁某甲介绍存款人融资额为2716600元；袁某甲、黄某共同介绍存款人融资金�为1470000元。
15、司法会计补充鉴定意见：袁新梅非法吸收公众存款本金增加11000元，已兑付本金增加11000元，已支付利息增加4400元。
16、袁新梅部分投资收据。证实被告人袁新梅投资项目及金额。
17、源鑫公司成立文书。证实源鑫公司成立时间、投资人姓名、股份比例。
18、袁新梅书写的流水账。证实被告人袁新梅向存款人非法吸收存款的事实。
19、公安机关扣押物品文件清单。
20、协议书。证实袁新梅向山西灵丘铁矿投资的情况。
21、房屋所有权证、国有土地使用证、袁振华书写的证明一份。
以上证据，由公诉机关及辩护人提供，经过法庭质证，查证属实，本院予以确认。
本院认为：被告人袁新梅以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资14161250.19元，数额特别巨大，其行�已构成集资诈骗罪；被告人袁新梅非法吸收公众存款18316101.81元、被告人袁某甲非法吸收公众存款4186600元，扰乱金融秩序，数额巨大，给存款人造成巨大经济损失，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。本院予以支持。
公诉机关指控被告人袁新梅非法吸收公众存款14165650.19元下落不明。经查，上述数额包含被告人袁新梅向存款人陶某某返还的利息4400元，已返还的4400元应从指控的下落不明金额中减去。被告人袁新梅集资诈骗金额应为14161250.19元，非法吸收公众存款金额应为18316101.81元。
被告人袁新梅辩解吸收的存款除了用于投资部分，其余用于返还储户利息，不构成集资诈骗罪；辩护人认为公诉机关指控袁新梅吸收公众存款14165650.19元下落不明证据不足，指控袁新梅构成集资诈骗罪不能成立。经查，被告人袁新梅非法吸收公�存款金额减去其用于投资修路、铁矿、金属钒厂、源鑫公司等项目的投资金额及返还储户利息2479348元及本金93000元、返还存款人陶某某利息4400元，尚有14161250.19元其不能说明去向。被告人袁新梅辩解其吸收的存款除用于投资，其余用于返还利息的辩解意见没有证据支持。被告人袁新梅逃避返还资金，具有非法占有的故意，实施了非法占有的行为，已构成集资诈骗罪。被告人袁新梅及其辩护人的辩解辩护意见不能成立，本院不予采纳。
被告人袁新梅在非法吸收公众存款犯罪中起主要作用，系主犯。被告人袁新梅犯有数罪，依法应实行数罪并罚。
被告人袁某甲辩解其非法吸收公众存款数额没有那么多；辩护人认为袁某甲介绍他人向袁新梅存款，未收取提成和任何其他费用，不构成非法吸收公众存款罪的共犯；公诉机关指控袁某甲融资数额中有部分�额不是袁某甲所为，袁某甲融资额应为1588600元。经查，被告人袁某甲非法吸收公众存款4186600元的事实，有存款人的证言，证人黄某的证言，司法会计鉴定意见，书证袁某甲向存款人出具的借据，被告人袁某甲、袁新梅的供述等证据证实，足以认定。被告人袁某甲明知其妹妹袁新梅没有吸收公众存款的资格，受袁新梅委托，为其向社会公众非法吸收资金进行宣传、介绍、提供帮助，非法吸收公众存款数额巨大，给存款人造成巨大经济损失。被告人袁某甲虽未获取提成费用，其行为已构成非法吸收公众存款罪的共犯。被告人袁某甲及其辩护人上述辩解辩护意见不能成立，本院不予采纳。
被告人袁某甲未获取提成费用，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人袁某甲的近亲属自愿代袁某甲退出部分财产，弥补储户损失，对被告人袁某甲�酌情从轻处罚。
依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条规定，经合议庭评议，本院审判委员会讨论决定，判决如下：
一、被告人袁新梅犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金20万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金6万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十五年，并处罚金26万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年1月14日起至2029年1月13日止）。
二、被告人袁某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金55000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁�的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年1月2日起至2016年7月1日止）。
所判罚金于判决生效后十日内缴纳。
三、继续追缴被告人袁新梅非法所得，已扣押的财物由扣押机关依法处理；
四、被告人袁某甲近亲属代其退出的房产一套由有关部门依法予以处理，所得款项返还存款人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 常 伟
审判员 王尊贤
审判员 朱晨曦
二〇一六年三月十八日
书记员 赵石磊