绍兴市上虞区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0604刑初232号
公诉机关绍兴市上虞区人民检察院。
被告人暨文裕，农民。因犯收购赃物罪于2004年1月14日被成都市锦江区人民法院判处有期徒刑一年；因犯诈骗罪于2004年9月29日被成都市锦江区人民法院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一千元。因本案于2015年7月16日被刑事拘留，同年8月21日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。
辩护人陈波君，浙江民间律师事务所律师。
被告人崔小泼，农民。因本案于2015年6月19日被刑事拘留，同年7月25日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。
辩护人俞琰，浙江舜杰律师事务所律师。
绍兴市上虞区人民检察院以绍虞检刑诉（2016）231号起诉书指控被告人暨文裕犯诈骗罪、被告人崔小泼犯诈骗罪和妨害信用卡管理罪，于2016年3月21日向本院提起公诉。本院即日立案，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。绍兴市上虞区人民检察院指派代理检察员唐跃忠出庭支持公诉，被告人暨文裕及其辩护人陈波君、被告人崔小泼及其辩护人俞琰到庭参加诉讼。现已审理终结。
绍兴市上虞区人民检察院指控：
（一）诈骗
2015年5月初至7月4日期间，被告人暨文裕为获取非法利益，明知诈骗人员在实施诈骗犯罪，仍通过网银转账的方式将其骗取的资金进行转移，以及发送资金到账的信息至被告人崔小泼等取款人员的手机上，由崔小泼等人将骗取的资金取出，扣除相应的提成后，再将剩余资金转交给具体实施诈骗的人员。具体分述如下：
1．2015年5月7日，范某（另案处理）冒充被害人赵某的熟人，以办事急需钱为由向赵某实施诈骗，后将所骗资金人民币2万元按约定转入被告人暨文裕等人事先准备好的户名为梁高的建设银行卡（卡号62×××26）内。
2．2015年5月7日，范某冒充被害人刘某的朋友，以办事急需钱为由向刘某实施诈骗，后将所骗资金人民币4万元按约定转入被告人暨文裕等人事先准备好的户名为陆圣标的工商银行卡（卡号62×××73）内。
3．2015年5月7日，范某冒充被害人侯某的朋友，以办事急需钱为由向侯某实施诈骗，后将所骗资金人民币2万元按约定转入被告人暨文裕等人事先准备好的户名为陆圣标的建设银行卡（卡号62×××56）内。
4．2015年5月7日，范某冒充被害人韩某乙的单位领导，以朋友急需钱为由向韩某乙实施诈骗，后将所骗资金人民币2万元按约定转入被告人暨文裕等人事先准备好的户名为梁高的建设银行卡（卡号62×××26）内
5．2015年5月19日，范某冒充被害人苑某的朋友，以办事急需钱为由向苑某实施诈骗，后将所骗资金人民币2万元按约定转入被告人暨文裕等人事先准备好的户名为陆圣标的建设银行卡（卡号62×××56）内。
6．2015年5月19日，范某冒充被害人孙某甲的朋友，以办事急需钱为由向孙某甲实施诈骗，后将所骗资金人民币1万元按约定转入被告人暨文裕等人事先准备好的户名为李延磊的建设银行卡（卡号62×××39）内。
7．2015年6月8日，诈骗人员冒充被害人王某的单位领导，以办事急需钱为由向王某实施诈骗，后将所骗资金12万元按约定转入被告人暨文裕、崔小泼等人事先准备好的户名为周志鹏的工商银行卡（卡号62×××85）、户名为严若辉的邮政储蓄卡（卡号62×××50）、户名为彭继才的邮政储蓄卡（卡号62×××22）、户名为彭小双的邮政储蓄卡（卡号62×××91）、户名为周敏的邮政储蓄卡（卡号62×××98）、户名为邓杰的邮政储蓄卡（卡号62×××21）、户名为邓杰的中国银行卡（卡号62×××16）、户名为吴林的工商银行卡（卡号62×××18）等卡内，被告人崔小泼当天将该笔资金取出。
8．2015年6月10日，范某冒充被害人孙某乙的领导，以办事急需钱为由向孙某乙实施诈骗，后将所骗资金人民币4万元按约定转入被告人暨文裕、崔小泼等人事先准备好的户名为邓杰的建设银行卡（卡号62×××49）内。
9．2015年6月10日，范某冒充被害人黄某的领导，以办事急需钱为由向黄某实施诈骗，后将所骗资金人民币2万元按约定转入被告人暨文裕、崔小泼等人事先准备好的户名为邓杰的工商银行卡（卡号62×××28）内。
10．2015年6月11日，范某冒充被害人杨某的朋友，以办事急需钱为由向杨某实施诈骗，后将所骗资金人民币1万元按约定转入被告人暨文裕、崔小泼等人事先准备好的户名为邓杰的工商银行卡（卡号62×××28）内。
11．2015年6月28日，诈骗人员冒充被害人李某乙的单位领导，以办事急需钱为由向李某乙实施诈骗，后将所骗资金8万元按约定转入被告人暨文裕等人事先准备好的户名为周志鹏的工商银行卡（卡号62×××85）、户名为叶威的邮政储蓄卡（卡号62×××29）等2张银行卡内。
综上，被告人暨文裕参与诈骗数额合计为人民币40万元；被告人崔小泼参与诈骗数额合计为人民币19万元。
（二）妨害信用卡管理
2015年6月18日，公安机关在被告人崔小泼所开设的宾馆房间内，查获并扣押各类信用卡122张，扣除其已经用来取款过的信用卡9张，其非法持有他人信用卡113张。
另查明，公安机关还从被告人暨文裕处扣押手机3部、银行U盾21个、无线网卡2个、手机卡8张、银行卡登记本1本；从被告人崔小泼扣押现金人民币5700元，手机2部，居民身份证2张。
案发后，被告人暨文裕家属已帮助其向被害人王某退还赃款人民币12万元，向被害人李某乙退还赃款人民币8万元，又按照诈骗数额38%的比例，分别向被害人赵某退还赃款人民币7600元、刘某退还赃款人民币15200元、向被害人侯某退还赃款人民币7600元、向被害人韩某乙退还赃款人民币7600元、向被害人孙某甲退还赃款人民币3800元、向被害人孙某乙退还赃款人民币15200元、向被害人黄某退还赃款人民币7600元、向被害人杨某退还赃款人民币3800元。上述各被害人对被告人暨文裕表示谅解。被害人苑某被骗取的人民币2万元已被银行冻结，故未被被告人暨文裕等人取走。
上述事实，被告人暨文裕、崔小泼在开庭审理过程中均无异议，并有被告人暨文裕、崔小泼供述，被害人赵某、刘某、侯某、韩某乙、苑某、孙某甲、王某、孙某乙、黄某、杨某、李某乙陈述，证人范某、暨某、童某、马某、李某甲、肖某、韩某甲、证言，辨认笔录及照片，搜查、扣押笔录、清单及照片，发还清单，收条，谅解书，银行卡登记本内容复印件，银行卡交易明细单，银行转账凭条，前科刑事判决书，ATM取款视频，抓获经过及二被告人常住人口基本信息等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人暨文裕、崔小泼明知他人实施诈骗活动，仍以使用信用卡转账、取款的方式帮助转移赃款，其行为均已构成诈骗罪，且参与诈骗数额巨大；被告人崔小泼非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为还构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人崔小泼一人犯二罪，应当数罪并罚。被告人暨文裕有犯罪前科，可酌情从重处罚。被告人暨文裕、崔小泼的转账取款行为与依附的主诈骗行为系共同犯罪，在共同犯罪中处于次要地位，是从犯，对被告人暨文裕可从轻处罚，对被告人崔小泼可减轻处罚。被告人暨文裕、崔小泼归案后认罪态度较好，已部分退赃、追赃，被告人暨文裕又取得被害人谅解，可对二被告人根据各自的退赃情况酌情从轻处罚。采纳各被告人的辩护人提出的上述要求对被告人从轻处罚的辩护意见。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第六十九条第一款、第三款、第二十七条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条的规定，判决如下：
一、被告人暨文裕犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一五年七月十六日起至二〇二〇年七月十五日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）；
二、被告人崔小泼犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元，犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币四万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一五年六月十九日起至二〇一九年四月十八日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）；
三、扣押在绍兴市上虞区公安局的赃款人民币五千七百元，由公安机关按比例发还给被害人孙志斌三千二百五十七元，发还给被害人黄昌湖一千六百二十八元，发还给被害人杨超人民币八百十五元；扣押在绍兴市上虞区公安局的作案工具手机五部、银行U盾二十一个、无线网卡二个、手机卡八张、银行卡登记本一本及银行卡一百二十二张，居民身份证二张，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 冯尧土
代理审判员 鲍 琦
人民陪审员 胡岳夫
二〇一六年四月二十五日
书 记 员 朱佳燕
附：相关法律条文及司法解释
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。