四川省平昌县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）平刑初字第199号
公诉机关平昌县人民检察院。
被告人杨某某，女，汉族，初中文化，个体。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年5月13日被平昌县公安局刑事拘留，同年6月18日被执行逮捕，现羁押于巴中市看守所。
辩护人何文林，四川万明律师事务所律师。
被告人张某某，男，汉族，高中文化，个体。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年6月19日被平昌县公安局刑事拘留，同年7月24日被取保候审。
平昌县人民检察院以平检公诉刑诉（2015）169号起诉书指控被告人杨某某、张某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平昌县人民检察院指派检察员王志出庭支持公诉，被告人杨某某及其辩护人何文林、被告人张某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
平昌县人民检察院指控：2011年3月至2014年10月，被告人被告人杨某某、张某某以开办婚庆公司及扩大公司经营为名，以1.5%到3%不等的月利息向社会不特定对象喻某某、于某某、何某某、杨某甲等55名被害人借款共计人民币762.132万元，下差本金人民币570.632万元，已支付利息人民币191.062万元。
平昌县人民检察院认为，被告人杨某某、张某某扰乱金融秩序，向社会不特定对象非法吸收资金，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人杨某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人张某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯。为支持其公诉意见，公诉机关同时提供了相关证据在案证实。
被告人杨某某对公诉机关指控的事实及罪名无异议，辩解称自己是主动到案，有自首情节，请求从轻处罚。
辩护人何文林对公诉机关指控杨某某的罪名无异议，辩护意见是：1、指控在陈某甲处借款人民币90万元，没有被害人的陈某甲陈述，系证据不足，不应认定为犯罪金额。2、指控在李某某、何某某、赵某某等7人处的借款共计173万元，因该7人是被告人的亲友和单位内部的借款，是特定的对象，不应列为犯罪金额。3、杨某某是主动到案，应当认定自首。4、杨某某有初犯、当庭认罪悔罪表现。综上请求对杨某某从轻或者减轻处罚。
被告人张某某对公诉机关指控的事实及罪名无异议，请求从轻处罚。
经审理查明：2011年3月至2014年10月，被告人杨某某、张某某共同商议以开办婚庆公司及扩大公司经营为名，以高额利息向社会不特定对象喻某某、于某某、何某某、杨某甲等53名被害人借款共计人民币（以下均为人民币）659余万元，偿还本金110万余元，已支付利息102万余元。具体认定事实如下：
1、2014年3月12日，被告人杨某某在晏某某处借款5万元，约定月利息2%。
2、2013年6月20日、2013年12月4日、2014年6月23日，被告人杨某某在何某某处分别借款5万元、5万元、2万元，共计12万元，约定月利息3%，支付利息1.8万元。
3、2014年8月18日，被告人杨某某在杨某乙处借款10万元，约定月利息3%。
4、2013年6月19日，被告人杨某某、张某某经梁某某介绍在喻某某处借款10万元，约定月利息3%，支付利息3.6万元。
5、2014年10月17日，被告人杨某某经梁某某介绍在于某某处借款10万元，约定月利息2%。
6、2013年8月14日、2014年2月13日，被告人杨某某在杨某甲处分两次借款4万元、5万元，共计9万元，约定月利息3%，支付利息1.44万元。
7、2012年5月29日，被告人杨某某在李某某处借款10万元，约定月利息2.5%，支付利息6万元。
8、2014年5月23日，被告人杨某某、张某某经周某某介绍在唐芳处借款5万元，约定月利息3%，支付利息0.75万元。
9、2014年7月23日，被告人杨某某在赵某某处借款15万元，约定月利息3%。
10、2011年3月12日、2011年10月11日、2013年3月12日、2013年10月11日，被告人杨某某在刘某某处分四次借款共计4万元，支付利息1.44万元。
11、2014年9月21日，被告人杨某某在杨某丙处借款10万元，约定月利息3%。
12、2013年3月至2014年4月14日，被告人杨某某在梁某某处分三次借款共计16.8万元，约定月利息3%。
13、2011年7月，被告人杨某某在江某某处分两次借款7万元，约定月利息2%，支付利息1.68万元。2012年后续借该款，约定月利息3%，支付利息1万余元。
14、2014年5月22日，被告人杨某某在李某某处借款10万元，约定月利息3%，支付利息1.9万元。
15、2014年7月26日，被告人杨某某在王某某处借款5万元，约定月利息3%。
16、2012年至2013年，被告人杨某某在杜某某处分三次借款18.08万元，约定月利息2%，支付利息10.32万元。
17、2011年至2014年，被告人杨某某在何某某处分多次借款80余万元。后杨某某、张某某以通江县巴黎婚纱店作价120万元抵清本金及利息。
18、2014年6月19日、2014年7月5日，被告人杨某某在杨某丁处分两次借款共计6.28万元，约定月利息2%，偿还本金2.5万元。
19、2014年8月，被告人杨某某在马某某处分三次借款共计11万元，约定月利息3%。
20、2013年9月13日，被告人杨某某、张某某在赵某某处借款20万元，约定年利息7万元。
21、2011年12月31日，被告人杨某某、张某某在刘大才处借款5万元，约定月利息3%。
22、2011年12月31日，被告人杨某某、张某某在刘某甲处借款6万元，约定月利息3%。
23、2014年10月20日，被告人张某某在何某甲处借款7.8万元，约定月利息3%。
24、2014年4月2日，被告人杨某某在张某甲处借款0.7万元，约定月利息3%，支付利息520元。
25、2014年2月12日，被告人杨某某在杜某甲处借款7万元，约定月利息2.5%。
26、2014年7月28日，被告人杨某某在袁某某处借款3万元，约定月利息3%。
27、2013年5月8日，被告人杨某某、张某某经张某乙介绍在张某丙处借款10万元，约定月利息3%，支付利息4.5万元。
28、2014年4月，被告人杨某某在何某乙处借款2万元，约定每季度利息580元，支付利息1160元。
29、2013年3月1日、2013年9月30日，被告人杨某某经蒋某某介绍在杨某戊处分三次借款共计6万元，约定月利息2%。
30、2011年至2014年4月，被告人杨某某经唐某甲介绍在蒋某某处多次借款共计10万元，约定月利息1.5%，偿还本金2万元，支付利息2.286万元。
31、2014年5月16日，被告人杨某某在李某乙处借款3万元，约定月利息3%。
32、2011年6月、9月，被告人杨某某在董某某处分两次借款共计10万元，约定月利息1.5%，支付利息6.6万元。
33、2014年8月30日，被告人杨某某在苟某乙处借款5万元，约定月利息3%。
34、2014年7月18日，被告人杨某某在沈某某处借款5万元，约定月利息3%，支付利息0.4万元。
35、2014年4月4日、2014年5月2日、2014年9月8日，被告人杨某某、张某某在唐某乙处分三次借款共计16万元，约定月利息3%，支付利息1.8万元。
36、2013年8月23日、2014年9月2日，被告人杨某某在杜某丙处分两次借款共计9万元，约定月利息3%，支付利息3.24万元。
37、2013年4月13日，被告人杨某某、张某某在周某甲处借款5万元，约定月利息3%，支付利息2.7万元。
38、2012年12月1日、2013年6月26日，被告人杨某某在杨某戌处分两次借款共计11万元，约定月利息3%，支付利息2.2万元。
39、2013年11月30日，被告人杨某某在李某丙处借款15万元，约定月利息2.5%，支付利息2.25万元。
40、2013年5月10日，被告人杨某某在冯某某处借款10万元，约定月利息3%。
41、2014年10月1日，被告人杨某某在王某丙处借款2万元，约定月利息2%。
42、2014年3月24日，被告人杨某某在牟某甲处借款35万元，约定年利息10万元，还本金5万元。
43、2014年7月22日，被告人杨某某、张某某在段某某处借款10万元，约定月利息3%。
44、2013年4月28日、2013年5月7日，被告人杨某某、张某某经杜某戌介绍在ＸＸ处分两次借款共计30万元，约定月利息3%，支付利息10.8万元。
45、2014年10月、11月，被告人杨某某在王某戊处分三次借款共计16.41万元，约定月利息3%。
46、2013年10月、2014年2月，被告人杨某某在王某戌处分两次借款共计2.942万元，约定月利息3%，支付利息0.7万元。
47、2012年4月25日，被告人杨某某以谷某某所有的住房为抵押，在银行贷款11万元供其使用。被告人杨某某与谷某某约定除银行贷款本息由被告人杨某某偿还外，另外按每年1万元向谷长泽支付利息。偿还本金11万元，支付利息3万元。
48、2013年6月、2014年7月，被告人杨某某在杜甲、杜乙处分别借款10万元、8万元，共计18万元，约定月利息2%，支付利息2.4万元。
49、2013年4月6日，被告人杨某某在何某丙处分借款1万元，约定月利息2.5%，支付利息0.3万元。
50、2012年2月、8月、2013年3月、2014年10月，被告人杨某某在黄某甲处分别借款3万元、5万元、5.46万元、9.1万元，共计22.56万元，约定月利息3%，支付利息7.59万元。
51、2014年8月，被告人张某某在白某某处借款10万元，约定月利息3%，偿还本金10万元。
52、2014年5月，被告人张某某在魏某某分两次借款共计50万元，约定月利息3.5%，支付利息8.75万元。
53、2013年5月，被告人杨某某在张某戌处分两次借款共计30万元，约定月利息3%，支付利息13.5万元。
上述事实，有公诉机关提交并经质证、认证的下列证据在案证实：
1、《受案登记表》、《立案决定书》，证实案件来源。
2、被告人杨某某的户籍证明、被告人张某某的常住人口信息表，证实二人的自然人情况及刑事责任能力。
3、到案经过，证实二被告人的到案情况。
4、被害人喻某某、于某某、何某某、杨某甲等53名被害人的陈述及借条复印件等相关书证，证实被告人杨某某、张某某非法吸收公众存款的犯罪事实及经过。
5、被告人杨某某、张某某对上述证据证明的事实供认不讳。
本院认为，被告人杨某某、张某某扰乱金融秩序，以个人的名义向社会不特定对象约定高额利息吸收存款，数额巨大的犯罪事实清楚，证据确实充分，公诉机关对其犯非法吸收公众存款罪的指控罪名成立，均应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。关于公诉机关指控二被告人在陈某某处借款90万元的意见，经查，仅有杨某某的供述，无陈某某的陈述予以佐证，系事实不清、证据不足，故不予认定为犯罪金额。关于公诉机关指控在马某某处借款6万元的意见，经查，该笔在刑事立案前已作出民事判决，故不宜列为犯罪数额。关于公诉机关指控在王某丙处借款6万元的意见，经查，其中有4万元是2008年10月和2010年5月产生的借款，该时间范围内被告人还没有广泛的向社会公众吸收资金，故对该4万元不作犯罪数额认定。当事人可通过民事程序解决。关于辩护人提出指控在李某某、何某某、赵某某等7人处的借款，因该7人是被告人的亲友和单位内部的借款，是特定的对象，不应列为犯罪金额的意见，经查，该7笔借款均发生在被告人向社会公开宣传之后，且约定高额利息回报，故对该辩护意见不予采纳。关于被告人杨某某及辩护人何文林提出杨某某有自首情节的辩解辩护意见，经查，2015年4月15日，被告人杨某某与被害人赵某某因协商偿还债务问题无果，在赵某某的逼迫下，二人一起来到平昌县公安局。不符合自首的条件，故不予采纳。但到案后如实供述，系坦白，可依法从轻处罚。被告人杨某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人杨某某另有初犯、当庭认罪的酌定量刑情节。被告人张某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯。依法应当减轻处罚。被告人张某某另有初犯、当庭认罪的酌定量刑情节。同时根据张某某的犯罪事实、情节和悔罪表现，对其适用缓刑不致于再危害社会，对所居住社区没有重大不良影响，故依法对其适用缓刑。本院为打击犯罪，维护国家金融秩序。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人杨某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金100000元人民币。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月13日起至2018年5月12日止。罚金限判决生效后三个月内缴纳）。
二、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金50000元人民币。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金限判决生效后三个月内缴纳）。
三、责令被告人杨某某、张某某退赔各被害人的经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省巴中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 何中正
人民陪审员 王心会
人民陪审员 肖群芳
二〇一六年二月二十三日
书 记 员 贾占鹏
附本案相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
……
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
……
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。