山东省济南市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）鲁01刑终257号
原公诉机关济南市市中区人民检察院。
上诉人（原审被告人）翟东春，男，1966年10月25日出生于山东省昌邑县，汉族，大专文化，原系济南市公安局市中区分局民警，住济南市，因涉嫌犯诈骗罪于2015年4月15日被刑事拘留，同年4月28日被逮捕，现羁押于山东省济南市看守所。
辩护人杨统河，山东统河律师事务所律师。
济南市市中区人民法院审理济南市市中区人民检察院指控原审被告人翟东春犯诈骗罪一案，于二○一六年七月七日作出（2015）市刑初字第354号刑事判决，原审被告人翟东春不服，提出上诉，本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人，并听取了辩护人的意见，认为本案不属于法律规定必须开庭审理的案件，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定：
一、2013年11月至2014年5月期间，被告人翟东春虚构善于炒股的事实，骗取其同事李某（男，41岁）的信任后，以借款炒股并支付高额利息为名，多次骗取被害人李某款项共计39.12万元。
上述事实，有经原审庭审举证、质证、确认的下列证据证实：
1、被害人李某的陈述、书证借条、银行个人业务凭证及还款计划书等证据证明：2013年上半年，翟东春以炒股为由多次找其借钱，并承诺支付每月2%的利息，至2014年4月，翟东春尚欠其借款本金66万元未还。2014年下半年，其多次找翟东春要求归还借款本金，翟东春说他股市赔钱了，没有钱还，并向其向具了一份还款计划书。
2、书证翟东春名下中国工商银行账户历史交易明细证明：2013年6月4日至2014年5月29日，翟东春名下中国工商银行账户6222081602002786019先后收到由李某名下中国工商银行账户6222021602017676844转来的款项共计98.02万元，同时又先后转回上述李某名下中国工商银行账户款项共计49.25万元；2016年6月6日至同年12月3日期间，上述翟东春名下中国工商银行账户先后转至李某名下中国工商银行账户6222081602003633616款项共计9.65万元，上述双方款项往来之间的差额为39.12万元。
3、证人马某某的证言证明：2012年，翟东春称想炒股票，但因为公务员按�定不能开户炒股，所以借用其身份证开设一个股票账户，该股票账户至今仍由翟东春控制，其从未向该股票账户内投资，与翟东春之间也无其他经济往来。
4、书证马某某名下中信建投证券有限公司济南泺源大街证券营业部股票明细对帐单证明：马某某名下股票账户于2012年1月至2013年5月期间曾发生多次股票交易，2013年5月7日之后再未发生股票交易。
5、书证王某甲名下中信建投有限公司济南泺源大街证券营业部股票明细对帐单证明：王某甲名下股票账户于2012年1月至2015年3月期间，除发生过少量红股、红利入帐及少量新股入账外，未发生过其他股票交易，除已购股票外，无其他款项进出，截至2015年3月11日，该股票账户内股票市值13117.92元，可用资金余额128.21元，账户内总资产13246.13元。
6、证人秦某某的证言及书证银行账户交易明细、借�、购房合同、手机短信、借据、欠条证明：2012年3月，为了交纳单位购房款，其与几个同事一起办理了润丰农村合作银行的联保贷款，每人额度30万元，贷款下来后，翟东春当时称炒股能挣大钱，便把贷出的30万元借给了翟东春，翟东春向其支付了部分利息，之后其又陆续借给翟东春一些钱。2013年以后，其多次找翟东春要求还款，翟东春一直以股市行情不好，现在退出来会赔钱之类的理由也予以搪塞。2014年4月，因单位购房急需用钱，在其一再催要下，翟东春才陆续将借款归还。
证人聂某某、于某某、赵某某、李某某、万某某、毕某某、张某丙等人的证言及相关书证印证了上述事实。
7、证人张某戊的证言证明：2012年底，其离婚后认识了翟东春，一开始还见他使用手机看股票，但后来就很少看了。翟东春经常向其借款，也经常有人找他要账，他�称欠了别人约二三百万元。翟东春经常晚上研究彩票，希望中奖，翟称为购买彩票已花去一百余万元。2014年11月初，其因做生意向朋友张青、戴中文借款200万元，翟东春曾多次向其提出使用这笔钱，其不同意，后感觉无法再与翟共同生活，便分手了。
8、证人王某乙（01185号彩票站个体经营者）、周萍（该彩票站员工）的证言及书证银行卡交易明细证明：2013年初至2014年9月，翟东春通过银行账户6222081602002786019先后转入周萍名下银行账户6222021602011027945共计86.65万元全部用于在该彩票站购买彩票。
9、证人解某某的证言、辨认笔录及书证银行卡交易明细证明：自2012年起，有一名自称姓韩的男子开始在其处购买彩票，通过有现金、刷卡、转账等方式付款，约一百万余元，2014年上半年，该男子几乎每天都购买彩票，下半年开始购买的次数少了些，其印象�该男子曾中过几次奖，但总体上是亏损的。该男子转账至其名下中国工商银行卡6222021602026843955内的款项10.91万元都是他用于购买彩票的钱。经其辨认，该男子系翟东春。
10、证人豆某某的证言证明：2015年3月13日起，翟东春在其投注站购买了一万余元的彩票，只付款五千余元，尚欠其彩票款5313元。
11、书证协助查询财产通知书及翟东春名下银行账户历史交易明细证明：案发后，公安人员对翟东春名下银行账户历史交易明细及资金余额进行查询的情况。
12、被告人翟东春在侦查阶段供述称：其长期使用马某某的中信建投账户投资股票，还短期使用过其前妻王某甲的中信建投帐户投资股票，其本人没有其他股票账户。平时与同事在一起时经常谈论股市，同事们对其能力比较相信，秦贞国、于军、赵娬燕、万德强、毕庆东等人便将钱借给其使用，其向他们支付高息，均已还清，其向李某借款大约八九十万元，均用于归还先前所欠的借款和利息了，并未实际投入股市。
二、2013年12月至2014年7月期间，被告人翟东春虚构投资经营等事实，骗取了赵某某（女，45岁）的信任后，以借款并支付高额利息为名，先后多次骗取被害人赵某某款项共计170.275万元。
综上，被告人翟东春诈骗金额共计209.395万元。
2015年3月5日，济南市公安局市中区分局接群众举报，同年4月14日立案侦查，并于当日将翟东春传唤到案。
上述事实，有经原审庭审举证、质证、确认的下列证据证实：
1、被害人赵某某的陈述、书证借条、房屋抵押借款合同、银行卡历史交易明细清单、客户交易查询单、银行理财金账户历史明细清单、账户历史交易明细证明：2012年春天开始，其在济南市市中区经十纬一路口附近经营“参草行”，翟东春是省委值班民警，经常在值勤过程中经常到其店中喝水、休息，便认识了翟东春。2013年12月，翟东春向其借款20万元，期限为一个月，并承诺给其1万元的利息，其同意，翟向其出具了借条。2014年3月，翟东春说要到拍卖公司做投资，没有任何风险，保证只赚不赔，向其借款100万元，期限为二个月，并承诺给其9万元利息，因手头资金不足，翟提出以其济南市中润世纪城9号楼1单元502室和济南市市中区七里山路2－2号2单元301室的两套房子作抵押，向高某某处借款100万元，因其对翟比较信任，就表示同意，办完相关手续后把款项转给了翟东春，翟出具了借条。同年4月，翟东春说有急用，又向其借款10万元，也出具了借条。上述借款到期后，翟东春未能还款，翟又提出用该两套房子再次进行抵押向张某乙借款160万元，部分用于归还高某�的借款，为了尽快归还借款，其也只有表示同意。2014年7月26日，其把张某乙转入的100万元，归还了高某某，把张某乙扣除相关费用后的余款47.275万元转账给了翟东春。其通过转帐等方式借给翟东春本金共计170.275万元。上述借款到期后，其天天催翟东春还款，翟以各种理由搪塞，至今未归还借款。
2、济南市公安局市中区分局网络警察大队电子证据检查工作记录及手机短信照片证明：2014年2月至2015年3月期间，被害人赵某某多次通过手机短信向翟东春催款以及翟东春以多种理由承诺还款的情况。
3、证人高某某的证言证明：2014年3月底，赵某某说借款扩大经营，可以用房子作抵押，其为了挣些利息，就同意借款给赵某某。在商谈借款时，在场的一个被称作老翟的男子帮着赵某某与其商谈借款数额和利息，其本想借给赵某某90万元，老翟不断劝说其出�100万元。后其与赵某某签订了借款抵押协议，由赵某某以她的两套房子作抵押，向其借款100万元，借期为二个月。办完房屋抵押手续后，其将100万元转账至赵某某的银行卡账户中。但借款到期后未归还，其找赵某某催款，赵某某这时才说借款都是老翟使用的，应当由老翟归还，因为他们无法归还，赵某某和老翟又向其申请延期了二个月，并与其签订了补充协议。延期快到期时，在其不断催要下，赵某某归还了借款。
4、证人张某乙的证言证明：2014年7月，经人介绍，其与赵某某和翟东春认识，赵某某说要借款订货，可以用房子作抵押。经协商，其与赵某某签订了抵押借款协议，由赵某某以她的两套房子作抵押，向其借款160万元，随后其将160万元借款通过银行转账给了赵某某。在借款过程中，翟东春说他是赵某某的朋友，帮助赵某某办理抵押贷款事宜。借款�个月后，其听赵某某说才知道她借款都是给翟东春使用。
5、证人张某丙的证言证明：2012年五六月份，其和翟东春以及其他三名同事一起在润丰农村合作银行办理了五户联保的贷款，每人贷款30万元。2014年4月，翟东春找到其，说五户联保的贷款快到期了，但他的钱都投在股市里，暂时撤不出来，怕到期还不上贷款影响大家的征信，让其帮忙借30万元备用，并承诺三个月内归还，其当时觉得大家都是同事，应当互相帮助，就向张某丁借了30万元，并将该30万元借给了翟东春。借款到期后，其多次找翟东春催要，翟东春一直拖着不还。2014年，翟东春让其开车带着他到赵某某经营的海参店和房产中介去过几次，翟东春去赵某某店里干什么其不清楚，后来赵某某打电话问公务员能否进行信用贷款，其称可以。2014年6月，翟东春称他在股市里的钱撤不出来，想联合几个同事再去银行贷款，因为他之前的银行贷款就是借款归还的，其觉得他无力归还银行贷款，所以当时就拒绝了他的要求。
6、证人张某丁的证言证明：2014年4月，张某丙说有急事想向其借款30万元，用三四个月就能归还，其就分2次借给了张某丙30万元。借款到期后，其找张某丙催款，但张某丙一直未还款，2014年10月，张某丙才告诉其这笔钱他转借给翟东春了，之后张某丙带着其一起去找翟东春要钱，但翟东春没钱还款，于是其就让张某丙和翟东春一起出具了借条。
7、证人翟某某的证言证明：翟东春每月工资大约几千元，母亲王某甲一直没有工作，也没有收入。2010年附近，其曾听父母说他们通过炒股挣了一些钱。他们是否有其他经济来源其不清楚。其和父母名下均没有房产、车辆等财产。2014年下半年，父母离婚了，其与母亲王某甲共同生活。
8、书证中国人民解放军94270部队政治处出具的证明一份证明：翟东春系该部转业干部，在该部有一套住房，具体地址为济南市张家庄600号12号楼3单元501室，依据军队现有政策规定，该住房为军队经济适用住房，无产权证，无法上市交易，个人只有使用权。
9、公安机关工作记录证明：案发后，经公安人员查询济南市房屋档案馆档案，翟东春名下无房产，王某甲名下的济南市槐荫区桃园小区10号楼3单元102号的房产已经过户至赵娬燕名下。
10、证人张某戊的证言证明：其在与翟东春交往期间，因翟东春不断向其要钱，其就问翟东春到底欠了多少钱，需要挣多少钱才能把欠款还上，翟东春自己计算后说他总共欠款300万元左右，其中欠一个卖海参的人160余万元，欠银行30余万元，其感觉他的欠款数额太大了，就始终未敢把借来的钱交给翟东春。
11、书证搜查证、搜查笔录、扣押清单证明：案发后，公安人员对翟东春暂住处进行搜查的情况。
12、公安机关制作的受案登记表及工作记录证明本案的案发及翟东春的归案情况。
13、被告人翟东春在侦查阶段供述称：2014年春节前，其因有急事向赵某某借款20万元和10万元，赵某某通过银行转账给了其15万元，其余的都是在她店里给的现金，这些借款其没有钱还给她。2014年春节后，其对赵某某说，自2013年反腐以来，字画价格下降的厉害，其在部队的时候就了解过字画的投资、拍卖，可以投资试试，赵某某说手里钱不多，可以用她的房子办抵押借款，双方合伙挣钱，于是其就找了办抵押借款的中介，商定借款100万元，其用这些钱购买了价值30余万元的字画，还有一部分用于归还个人欠款。2014年6月，其和单位同事办理的联保贷款30万元也到期了�其找到赵某某，想用赵某某的房子再贷一次额度高些的款项，贷出来的钱用来归还第一次的借款100万元，剩余的钱还可以归还其联保贷款，赵某某同意，这次使用赵某某的房子借款160万元，赵某某与对方签订的借款合同，借出来的钱还了第一次的借款100万元，剩余的钱扣除借款利息后其实际至47万余元，其用这些钱归还了个人欠款。
原审法院认为，被告人翟东春的行为构成诈骗罪。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，被告人翟东春犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元；责令被告人翟东春退赔被害人李某经济损失人民币三十九万一千二百元，退赔被害人赵某某经济损失人民币一百七十万零二千七百五十元。
宣判后，原公诉机关不抗诉。原审被告人翟东春主要以“原审判决认定诈骗数额有误，相关证人证言内容虚假”为由，提出上诉。其辩护人提出，翟东春辨称有归还能力，原审法院认定翟东春的行为构成诈骗犯罪事实不清。
经二审审理查明的事实和证据与一审相同。
关于上诉人翟东春提出的原审判决认定诈骗数额有误，相关证人证言虚假及其辩护人提出的原审法院认定翟东春诈骗犯罪事实不清的问题，经查，上诉人翟东春虚构投资经营等理由，骗取他人钱款用于归还个人欠款事实，不仅有被害人陈述及证人证言等证据予以证实，且与银行转帐等书证相互印证，上诉人翟东春在原审庭审中对使用上述款项归还个人欠款的事实也予以供认，事实清楚，足以认定。上诉人及其辩护人提出的此条上诉理由、辩护意见没有任何事实和法律依据，不能成立，不予采纳。
本院认为，上诉人翟东春以非法占有为目的，采取虚构事实、隐�真相的方法，骗取他人钱款，数额特别巨大，原审法院认定其行为构成诈骗罪是正确的。原审法院判决认定的犯罪事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 武绍山
代理审判员 顾广义
代理审判员 秦荣萌
二〇一六年九月二十日
书 记 员 黄 玮