河北省辛集市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0181刑初142号
公诉机关河北省辛集市人民检察院。
被告人杨辉，女，1965年1月4日出生，汉族，大学文化，中国银行辛集支行职工。户籍所在地辛集市，住辛集市。因涉嫌合同诈骗罪，2016年11月22日被辛集市公安局刑事拘留，经辛集市人民检察院批准，2016年12月29日被辛集市公安局执行逮捕，现押于石家庄市第二看守所。
辩护人王旭亮，辛集法律援助中心律师。
辛集市人民检察院以辛检公诉刑诉（2017）132号起诉书指控被告人杨辉犯合同诈骗罪，于2017年6月2日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，辛集市人民检察院指派检察员崔群茹出庭支持公诉，被告人杨辉及其辩护人王旭亮到庭参加诉讼，现已审理终结。
辛集市人民检察院指控，2013年7月11日，耿某1（2016年11月12日死亡）、杨辉采用先租后买的方式共付款558万余元与辛集市国际皮革城签订协议书，购买了该皮革城三楼丹麦大道3057号门市房（未过户），该皮革城开具收据三张。自2013年开始，耿某1、杨辉伪造了多份该房产的购房协议书及收据，分别从辛集金昌典当有限公司、马某个人、辛集市玺雯投资有限公司，以上述伪造的购房协议书及收据作抵押，骗取借款290万元，大部分用于偿还其借款利息。2016年11月14日，杨辉到辛集市公安局投案自首。具体情况如下：
2013年8月10日，与辛集金昌典当有限责任公司签订《抵
押典当协议》，2016年1月14日借款90万元（月利率2.78），
2016年10月31日续当两笔20万元、50万元（月费率及利率合
计2.08%）。
2016年5月25日，与马某签订借款合同，借款100万元，月利率2.8%。
2016年10月4日，与辛集市玺雯投资有限公司签订借款合
同，借款30万元，月利率3%。
就上述事实公诉机关向本庭宣读并出示了如下证据：
1、书证：接受证据清单、营业执照、抵押典当协议、续当凭证、借款证明，伪造的房产抵押协议及收据，耿某1、杨辉的身份证复印件，借款借据、借条、转账记录，辛集市国际皮革城留存的该门市房的协议书及收据，情况反映、说明，补充侦查报告书，报警案件登记表、受案登记表、立案决定书，抓获经过，居民死亡医学证明书，户籍证明，破案报告，侦查说明，调取证据通知书、调取证据清单、借款合同等；
2、证人证言：证人温某、王某、杨某的证言；
3、被害人陈述：被害人马某的陈述；
?4、被告人的供述与辩解：被告人杨辉的供述与辩解；
5、鉴定意见：鉴定书及鉴定意见通知书。
公诉机关认为，被告人杨辉的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，构成合同诈骗罪，依法应追究其刑事责任。
被告人杨辉对起诉书指控的事实及罪名无异议。
辩护人王旭亮的主要辩护意见是，被告人杨辉在本案中所起作用较小，请求从轻处罚。
经审理查明，2013年7月11日，耿某1（2016年11月12日死亡）、杨辉采用先租后买的方式共付款558万余元与辛集市国际皮革城签订协议书，购买辛集市皮革城三楼丹麦大道3057号门市房（未过户），辛集市皮革城开具收据三张。自2013年开始，耿某1、杨辉伪造了多份该房产的购房协议书及收据，以伪造的购房协议书及收据作抵押，分别从辛集金昌典当有限公司、马某个人、辛集市玺雯投资有限公司骗取借款共计290万元，大部分用于偿还其借款利息。2016年11月14日，杨辉到辛集市公安局投案自首。具体情况如下：
2013年8月10日，与辛集金昌典当有限责任公司签订《抵
押典当协议》，2016年1月14日借款90万元（月利率2.58），
2016年10月31日续当两笔20万元、50万元（月费率及利率合
计2.08%）。
2016年5月25日，与马某签订借款合同，借款100万元，月利率2.8%。
2016年10月4日，与辛集市玺雯投资有限公司签订借款合
同，借款30万元，月利率3%。
证明上述事实的证据有：
1、报警案件登记表、受案登记表、立案决定书证实，2016年11月14日，杨辉投案自首称，2014年开始，耿某1让她伪造了多份买房收据和买房协议书，分别从几个小额贷款公司骗取了贷款。2016年11月18日，辛集市公安局决定对耿某1、杨辉合同诈骗案立案侦查。
2、到案经过证实，2016年11月14日，杨辉到辛集市公安局投案自首。
3、被告人杨辉的讯问笔录及自述材料，主要内容：她和耿某1是夫妻关系，2013年，他们从辛集市国际皮革城三楼丹麦大道购买了3057门市房（产权是耿某1），没有办理房产证，有与辛集市皮革城有限公司签订的协议书和对方开具的收款收据。都是以做生意的名义借的，大部分用于偿还贷款利息，小部分用于生意上的支出，月息3分、5分，有时候急着用钱还有月息1毛的，每个月偿还利息需要四五十万元。协议书是在外边打印的，收据是在外面买了一本和真收据差不多的收据，她重新填写的，是耿某1让她写的，协议和收据上面的辛集市皮革城有限公司合同专用印章是耿某1找人私自刻制的。
以下是耿某1、杨辉借款情况：
1、）真的购房协议和收据已经抵押给辛集市宏翼制革厂，老板娘叫赵英，抵押借款260万元。
2、）使用伪造的协议书和收据借款情况：2014年，耿荣慈和她伪造了多份该门市房的协议书和收据，分别从几个小额贷款公司骗取了贷款。其中：借款160万，赵军，辛集金昌典当公司，电话135××××1966；借款30万，卓云担保，文昌路与方碑大街交叉口；借款100万，盖迪公司老板马某（马小眼），电话135××××2976；借款160万，文昌路采油五厂附近一个茶业店里；借款80万，豆捞，尚都小区门口会所；借款160万，联系人周某，电话135××××8888。合计是690万元。
3、）其余借款情况：张静107万元，符畅230万元，梁英芳100万元，赵剑60万元，李书亭50万左右，杨涛40万，杨六安50万，高天宇40万左右，王彦春150万，张士欣50万，穆艳娟60万，裴暖46.5万元，李永前30万；辛集市国际皮革城120万。合计1133.5万元。
4、）房产抵押借款情况：她名下的辛集市兴华路中行家属院南2排东1户房产一套，抵押给了同事，借了110万元；儿子耿兆寅名下的石家庄市名门华都小区楼房一套、她娘家六街的房产和伪造的门市房假协议抵押给了辛集市方碑大街中段的贷款公司，借了周某160万元；耿荣慈名下的商业城顺兴街一栋四层的门脸楼抵押给了辛集市信用合作社，贷了200万元；耿某1名下奥林盛园的房子和从国际皮革城借的一个皮革城二期的房产证从辛集市邮政储蓄银行贷了950万元，由于购买的门市房没有办理房产证，他们就跟皮革城协商借给他们一个皮革城二期的房产证用于贷款。除了周某的160万元，其余三笔一共是1260万元。
5、）100万，圣帝凯莱酒店后门，联系人姓韩；150万，张宏博，是辛集市俏皮仕皮革有限公司法人尹某给她担保的。
以上借款共计3593.5万元。
4、河北省公安厅物证鉴定中心鉴定书，鉴定意见：20174-12-JC1至JC9上书写字迹与20174-12-YB1上杨辉样本字迹是同一人所写。
5、证人温某证言证实，他是金昌典当责任有限公司的职员，2013年8月10日，耿荣慈用他国际皮革城三楼丹麦大道3057号门市房的收据及协议书作为抵押物从公司办理了抵押贷款，每月偿还利息后办理新的续当凭证，最后一次续当是2016年10月31日，续当两笔借款70万元（月利率及费率2.08%）。另外，2016年1月14日还凭此抵押借款90万元(月利率2.58%)。共抵押贷款160万元。这是抵押典当协议、续当凭证、借款证明、耿某1的房产抵押协议及收据和金昌典当公司的营业执照复印件，现提供给公安机关。
6、书证抵押典当协议、续当凭证、借款证明、耿某1的房产协议及收据、金昌典当公司有营业执照证实，金昌典当公司向耿某1分批提供流动资金，但总额不超过200万元，用于商场经营的专项资金，耿某1一方承诺不做重复抵押。2016年1月14日，耿某1借款90万元，借款利率及综合费率2.58%。2016年10月31日两张续当两笔，分别借款50万元、20万元，（月利率及费率2.08%）。耿某1向金昌典当公司提供的协议书及收据。
7、证人王某（玺雯投资有限公司、云某担保公司会计）证言证实，她是玺雯投资有限公司会计，也叫云某担保有限公司，2016年10月4日，耿某1、杨辉到云某公司说急需资金周转，用辛集市国际皮革城三楼丹麦大道3057号门市房作抵押，借款30万元，借款合同是耿某1签的字。向公安机关提供抵押借款协议、收款收据、耿某1公司营业执照、耿某1杨辉的身份证复印件。
8、借款合同、耿某1向某投资有限公司提供的协议书、收据证实，借款急需资金周转，借款30万元，月利率3%，耿荣慈方用全部资金及工资做担保并提供辛集市国际皮革城三楼丹麦大道3057号门市房的协议书及收据。
9、被害人马某陈述证实，2016年5月25日，耿荣慈、杨辉用他们辛集市国际皮革三楼丹麦大道3057号门市房的购房协议及收据向他借款100万元，借款日期自2016年5月25日至2016年9月24日。这是借款合同，借款借据，将耿荣慈、杨辉的门市房购房协议及收据的复印件提供给公安机关。通过他的农业银行卡分两笔转到耿某1的农行卡上（卡号：62×××18），借款合同与借款借据是耿某1、杨辉签字办理的。
10、马某提供的借款合同、借款借据、借条、转账记录、耿某1的房产协议及收据证实，马某借给耿某1、杨辉100万元，通过农业银行卡分两笔共100万元转到耿某1的农行卡上，耿荣慈向马某提供门市房的协议书及收据。
11、辛集市国际皮革城留存的该门市房的协议书及收据，主要内容，2013年6月30日，辛集皮革城有限公司与耿某1签订协议书，甲方：辛集皮革城有限公司乙方：耿某1
乙方确认先租后购买甲方3057号铺位，建筑面积约为
237.65平方。
双方约定：1、）6年租金每年28万元整，共计168万元；宣传推广费2397775元整，6年后以1507000元卖给乙方，乙方预交铺位款押金1507000元，合计交款5584775元。
2、）甲方将3057号铺位于2013年7月1日交付乙方。
3、）在合适的时间办理房产证手续，办理房产证费用及过户费由乙方承担。
4、）上述款项签订协议之日交清。
2013年7月11日，耿某1向辛集皮革城有限公司交款5584775元。
12、借款条、汇款回执，主要内容，2015年9月22日，耿某1、杨辉向辛集皮革城有限公司借款120万元。
13、辛集皮革城有限公司出具的“关于3057号商铺租主死亡事件引发债权、债务纠纷的情况反映”和“有关耿某1、杨辉同辛集皮革城有限公司债权、债务连带关系的说明”，主要内容，1、）关于皮革城一期3057号商铺：耿某1、杨辉于2013年6月30日于皮革城有限公司签订“商铺先租后买协议书“，因双方另有债权债务关系，先以租赁形式6年归耿某1、杨辉经营，待双方债权债务关系平衡后，租赁期满，再另行办理房产证过户和商铺所有权转移手续。现3057号商铺的产权所有人是辛集皮革城有限公司。2、）关于皮革城二期商铺证件抵押贷款一事：
耿某1、杨辉于2013年6月18日因经营需要资金，向辛集皮革城有限公司借用皮革城二期48号商铺房产证在邮政辛集支行办理了抵押贷款，因以上二人是皮革城商户，有业务关系，并且同以上二人口头协议同意以一期3057号商铺还未办理房产证过户手续作抵押，双方就没有在借房产证问题上签订相关手续。
3、）关于耿某1、杨辉在辛集皮革城有限公司借款问题：耿某1因资金周转需要，于2015年9月22日向辛集皮革城有限公司开借据借款120万元。
14、辛集市公安局侦查说明，主要内容，在侦办耿某1杨辉合同诈骗一案中，据杨辉交代，耿荣慈、杨辉利用伪造的辛集市国际皮革城3057号门市房购房协议书及收据骗取了6名商户借款690万元。截止目前，只有3户受害人到公安机关报案，共计290万元借款，其余受害人经通知后，均未到公安机关说明情况。
15、河北省农村信用社特色信贷产品电子借据、辛集市农村信用联社股份有限公司“个人循环额度借款合同”、中国邮政储蓄银行“小企业授信额度合同”，中国邮政储蓄银行小企业法人授信业务借据，主要内容，2016年4月21日至2018年4月20日借款额度有效期内，耿荣慈向辛集市农村信用联社贷款200万元，2016年4月21日借款200万元；2014年9月3至2016年9月2日期限内，耿某1与辛集市邮政储蓄银行签订授信额度合同，额度950万元，2016年8月借款950万元。
16、接受证据清单、居民死亡医学证明书证实，2016年11月12日耿某1死亡。
17、户籍证明证实，被告人杨辉，女，1965年1月4日出生，居民身份证号码，汉族，辛集市东华北路顺兴街27号人。
本院认为，被告人杨辉以非法占有为目的，伙同他人采取用伪造的购房协议书和收据做抵押的手段，骗取他人钱款290万元，属数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（二）项之规定，构成合同诈骗罪，依法应在十年以上有期徒刑、并处罚金或没收财产幅度内量刑。公诉机关指控的被告人犯合同诈骗罪，罪名成立，本院予以支持。被告人杨辉主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪行为，系自首，依法可从轻处罚。关于辩护人王旭亮辩称的，被告人杨辉在本案中所起作用较小，请求从轻处罚的辩护意见，符合法律规定，本院予以采信。根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（二）项、第二十五条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十一条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人杨辉犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2016年11月22日起至2027年11月21日止。罚金于判决生效后十日内一次付清。）
二、责令被告人杨辉在判决生效后十日内依法退赔被害单位辛集市金昌典当有限公司160万元，退赔辛集市玺雯投资有限公司30万元，退赔被害人马平谦100万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 乔喜来
审 判 员 王华勇
人民陪审员 郭 军
二〇一七年六月二十六日
书 记 员 路冬松
附：法律释明
1、《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定：“以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大，处三年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金，数额巨大或者其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑、并处罚金，数额特别巨大货其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或无期徒刑、并处罚金或没收财产。
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明做担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，骗取对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款预付或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。”
2、《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款规定：“共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。”
3、《中华人民共和国刑法》第四十五条规定：“有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。”
4、《中华人民共和国刑法》第四十七条：“有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。”
5、《中华人民共和国刑法》第五十二条规定：“判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。”
6、《中华人民共和国刑法》第六十一条规定：“对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处”。
7、《中华人民共和国刑法》第六十四条规定：“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收……”。