福建省三明市梅列区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0402刑初95号
公诉机关三明市梅列区人民检察院。
被告人黄文广，男�1981年2月14日出生于三明市三元区，汉族，中专文化，无业，户籍所在地及现住地址三明市三元区。因涉嫌非法吸收公众存款于2015年10月29日被刑事拘留，2015年12月3日被取保候审。
辩护人罗国清，福建明经律师事务所律师。
被告人黄文广被控非法吸收公众存款一案，三明市梅列区人民检察院于2017年4月10日以梅检公诉刑诉［2017］89号起诉书，向本院提起公诉。本院于2017年4月10日立案，依法组成合议庭。本院于2017年4月27日公开开庭审理了本案，三明市梅列区人民检察院指派检察员李艳琪出庭支持公诉，被告人黄文广及其辩护人罗国清到庭参加诉讼。现已审理终结。
三明市梅列区人民检察院指控：
2012年10月12日至2015年10月16日期间，被告人黄文广伙同钱小华(已判决)未经有关部门依法批准，以月利率2%-6%不等的利息给予回报，通过口口相传以及被害人相互介绍的方式，向不特定的对象方某2、俞某4、王某、陈某8、孙某、黄某5、余某1、余某2、余某3、吴某2、郑某2、伊某等12人借款，数额共计人民币1437万元，用于借给他人办理银行贷款“过桥”等业务。期间，以支付本金的方式归还被害人人民币268.319万元，其中被害人王某人民币20万元、被害人伊某人民币121万元、以债权抵偿的方式归还被害人吴某2人民币52.801万元和被害人郑某2人民币74.518万元；以支付利息的方式归还各被害人人民币369.4万元；尚有人民币819.281万元未归还。
2015年10月29日，被告黄文广自动到三明市公安局梅列分局投案。
对上述指控的事实，公诉机关提供了被告人黄文广的供述和辩解；被害人黄某1、陈某1、陈�2等人的陈述；同案人钱小华的供述，证人马某等人的证言；借款协议、银行交易明细表、到案经过、人员基本信息表、违法犯罪经历查询情况等证据证明。
公诉机关认为，被告人黄文广未经有关部门批准，伙同他人非法变相吸收公众存款共计人民币1437万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人黄文广和钱小华的行为，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪。被告人黄文广在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯。公诉人提出可对被告人黄文广在有期徒刑一年至二年内量刑的建议。
被告人黄文广对检�机关指控的犯罪事实及罪名无异议。被告人黄文广的辩护人罗国清指出，被告人系从犯，且投案自首，是初犯，认罪认罚，建议法庭对被告人适用缓刑。
经审理查明，2012年10月12日至2015年10月16日期间，被告人黄文广协助其妻子钱小华(已判决)未经有关部门依法批准，以月利率2%-6%不等的利息给予回报，通过口口相传以及被害人相互介绍的方式，向不特定的对象方某2、俞某4、王某、陈某8、孙某、黄某5、余某1、余某2、余某3、吴某2、郑某2、伊某等12人借款，数额共计人民币1437万元，用于借给他人办理银行贷款“过桥”等业务。期间，以支付本金的方式归还被害人人民币268.319万元，其中被害人王某人民币20万元、被害人伊某人民币121万元、以债权抵偿的方式归还被害人吴某2人民币52.801万元和被害人郑某2人民币74.518万元；以支付利息的方式归还各被害人人民币349.4万元；尚有人民币819.281万元未归还。具体事实列表附后。
另查明，2015年10月29日，被告人黄文广自动到三明市公安局梅列分局投案。
上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1.证人黄某1、陈某1、陈某3、陈某2、陈某4、方某1、黄某2、陈某5、陈某6、黄某3、林某1、俞某1、黄某4、陈某7、郑某1、叶某、俞某2、俞某3、林某2、赖某、吴某1的证言，被害人方某2、俞某4、王某、陈某8、孙某、黄某5、余某1、余某2、余某3、吴某2、郑某2、伊某的报案材料及陈述，及三明市三元区人民法院（2015）元民初字第1889号民事卷宗证明，黄文广伙同钱小华通过口口相传以及被害人相互介绍的方式，以月利率2%-6%不等的利息给予回报，向多人吸收存款的事实。
2.证人马某的证言证明，因时间太久、借借还还，其找钱小华借款的具体数额记不清楚。
3.同案人钱小华的供述，供称其向12名被害人借款及归还利息的时间、数额。一部分借款其丈夫黄文广不知道，另一部分借款是与其丈夫黄文广一起去借的。
4.借款协议、债权转让协议书证明，黄文广、钱小华于2014年10月18日，借款190万元给吴某锬和夏某霞；于2015年9月6日，将其中的债权52.801万元用于抵偿吴某2的借款本金，将其中的债权74.518万元用于抵偿郑某2的借款本金。
5.上述12名被害人提供的被害人居民身份证、借款协议、借条、收条、转账凭条、银行交易记录证明，黄文广伙同钱小华向各被害人借款及归还利息的时间、金额。
6.到案经过�明，被告人黄文广自动投案的情况。
7.被告人黄文广的供述，供称其妻子钱小华具体操作向他人借款，用于银行贷款“过桥”等业务，其主要是跟着钱小华找人并在借条上签字，钱小华和其有转借给马某等多人大额款项。
8.人口基本信息表、违法犯罪经历查询情况表证明,被告人黄文广及其妻子钱小华的基本情况、无前科情况。
9.认罪认罚承诺书证明，在审查起诉阶段，被告人黄文广认罪认罚。
上述证据来源合法，证据与证据之间,证据与所证明的事实之间能相互印证，本院予以确认。
本院对事实和证据的分析论证：关于黄文广向赖某生借款20万元并支付利息12.6万元的问题。
赖某生有向公安机关报案黄文广有向其非法�收公众存款20万元，但公诉机关未指控。
经查，赖某生在公安机关陈述被告人黄文广是其同村朋友，有向其借款本金20万元，支付利息12.6万元。被告人黄文广当庭供述赖某生是朋友、发小关系。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二款“未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款”的规定，被告人黄文广向其朋友赖某生借款不能认定为是向不特定的对象吸收公众存款，被告人黄文广的上述行为不构成非法吸收公众存款罪。
本院认为，被告人黄文广未经中国人民银行批准，伙同其妻钱小华非法吸收公众存款达1437万元，数额巨大，扰乱金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人黄文广在犯罪过程中，与他人在主观上具有共同犯罪的故意，客观上互相配合具有共同的犯罪行为,是共同犯罪，应对共同参与犯罪的结果负责。被告人黄文广在本案中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人黄文广自动投案，如实供述自己的罪行，构成自首，依法可以从轻或者减轻处罚。在审查起诉阶段，被告人黄文广认罪认罚并签署《认罪认罚承诺书》，可以从轻处罚。被告人黄文广已归还各被害人本金268.319万元、利息349.4万元，合计归还本息617.719万元，可作为量刑情节酌情考虑，故可对被告人从轻处罚。综上，本院决定对被告人黄文广减轻处罚。鉴于被告人黄文广犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，本院决定对被告人黄文广适用缓刑。被告人黄文广的辩护人关于“被告人系从犯，且投案自首，认罪认罚，建议法庭对被告人适用缓刑”的辩护意见，予以采纳。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条，以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第三条第二款第一项、第三款的规定，判决如下：
一、被告人黄文广犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年；并处罚金人民币四万元，限本判决生效后十日内缴纳。
二、责令被告人黄文广退赔非法吸收的资金819.281万元，发还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日�十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈 亮
审 判 员 杨伟光
人民陪审员 武海敏
二〇一七年五月十日
书 记 员 吴明暇
本判决相关法律条文：
一、《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单�和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责�：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。