四川省广元市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）广刑终字第67号
原公诉机关广元市朝天区人民检察院。
上诉人（原审被告人）余进才，男，汉族，福建省泉州市安溪县人，初中文化，无业。2014年9月12日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局朝天区公安分局刑事拘留。同年10月20日因妨害信用卡管理罪经广元市朝天区人民检察院批准逮捕，次日被广元市公安局朝天区分局执行逮捕。现羁押于广元市看守所。
辩护人赵成琼，四川通慧律师事务所律师。
辩护人裴志刚，四川通慧律师事务所律师
原审被告人林财坤，男，汉族，福建省泉州市安溪县人，初中文化，无业。2014年9月9日因涉嫌诈骗罪被广元市公安局朝天区分局刑事拘留。同年10月20日因妨害信用卡管理罪经广元市朝天区人民检察院批准逮捕，10月21日被广元市公安局朝天区分局执行逮捕。现羁押于广元市看守所。
广元市朝天区人民法院审理广元市朝天区人民检察院起诉指控被告人林财坤、余进才犯妨害信用卡管理罪、诈骗罪一案,于2015年15月18日作出（2015）朝天刑初字第4号刑事判决。被告人余进才不服，提起上诉。本院依法组成合议庭进行了公开开庭审理。广元市人民检察院指派检察员贺娟出庭履行职务，上诉人余进才与辩护人赵成琼、裴志刚，原审被告人林财坤到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
原审判决认定，2014年3月至4月期间，被告人林财坤在网上购买他人身份证后，雇佣被告人余进才持购买的身份证到四川省宜宾市、峨眉山市、成都市等各地银行办理银行卡26张。分别为：四川省宜宾市办理的中国农业银行卡3张、中国工商银行卡1张、中国银行卡3张、中国邮政储蓄银行卡2张；在四川省峨眉山市办理的中国农业银行卡1张、中国工商银行卡1张、中国银行卡2张、中国邮政储蓄银行卡2张；在四川省成都市办理的中国农业银行卡5张、中国工商银行卡2张、中国银行卡2张、中国邮政储蓄卡2张。后被告人余进才将办好的银行卡及办卡所使用的身份证交予被告人林财坤。
认定上述犯罪事实的证据有：
（一）书证：1、受理报警登记表、受案登记表、立案决定书、终止侦查决定书、广元市公安局朝天区分局拘留证、广元市公安局朝天区分局拘留证复印件、寄押证明、拘留通知书、延长拘留期限通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、释放通知书、释放证明、采取取保候审强制措施相关文书、以上证据证明案件启动程序的合法性。
2、被告人林财坤、余进才与同案人王某某、杨某某、林某某户籍信息，证明林财坤、余进才已达到刑事责任年龄。
3、余进才的亲戚杨某向公安机关退还赃款3万元的赃款清单、林材坤的父亲林某某退还赃款3万元的清单、朝天公安局的发还清单，证实二被告人的亲属退还赃款各3万元，张某某已领走45637元；
4、二被告人的到案经过，证明二被告人均系抓获归案，到案后如实供述犯罪事实。
5、受害人徐某的户籍信息、徐某申领、补领身份证信息资料，证实徐某曾丢失身份证，并补领过身份证；
6、受害人张某某报案材料、身份信息，证实张某某受害被人骗钱，并报案的事实。
7、查询徐某、张某某的农行卡的开户资料和交易明细、转账后的凭据、查询徐某的身份证所开农行账户，证实2014年4月27日农行卡账户将其中45637元转存入另一卡号的账户。
8、查询另一身份证号所开建行账户开户情况，证实该身份信息未在建行开户。
9、查询另一身份证号所开工行账户，该身份证分别在成都、峨眉山、宜宾等地开户。
10、查询另一身份证号所开中行账户，该身份证分别在成都、峨眉山、宜宾等地开户，查询另一身份证号所开邮政银行账户，该身份证分别在成都、峨眉山、宜宾等地开户。
（二）受害人张某某的陈述，主要内容是2014年4月27日，我接到一个女的电话，说的普通话，对方称是财政局的，说我们有新生儿补贴1600元让去领一下，母亲叫张某某，新生儿叫陈某某，并留了一个电话号码，叫打过去就知道怎么领了，于是留了一个号码。我用手机打过去，是一个男的，说普通话，对方让我把卡号发过去，直接打到卡上，让我直接到提款机上转账就行了。后来我把卡号发过去，对方问我是哪个银行的，我说是农行的。对方就让我去农行自动取款机上转账。我到了朝天医院对方的自动取款机旁去了，就打电话过去，对方让我把卡插进自动取款机里面，然后输入密码，接着他让我点转账。自动取款机提示转账无效，然后对方就让我到银行柜台开通自动转账服务，我就开通了，开通之后又给对方打电话，对方让我点转账，然后他说了一串数字，让我点确定，点完之后，我查了一下卡里面有1600元。我就发现被骗了，然后我问他怎么回事，对方说钱在系统里面，我知道肯定被骗了。赶紧到柜台里面取钱，发现卡里面有1600多元，就取了1500元，然后报警了。我卡里一共有47600多元，有转款凭证。
（三）证人证言：1、证人徐某的证言，证实徐某系重庆市梁平县屏锦镇芋禾村人，现在广东省东莞市谢岗镇树山和谐工业园区飞振厂上班。其证实曾两次丢失过身份证，第一次是在2011年11月份的一天，在重庆市梁平县安泰驾校学车时丢了。第二次是在2014年2月份的一天，当时在广东省坐公交车，后来发现钱包不见了，钱包里有本人身份证一张，也丢了。这两次身份证丢后，补办过，都在重庆市梁平县公安局屏锦派出所补办的。身份证也没有借给其他人使用过，也没有到过四川宜宾、峨嵋、成都等地办过银行卡。
2、同案人王某某向公安机关共做了三次证言，其主要证实在2013年11月份开始跟林财坤、余进才办银行卡，办了几天，2014年3月份去贵州的旅游，顺便又办了一部分卡，之后回晋江，期间还去过河南办过卡。主要是林财坤带队在网上购买别人身份证，我挑选一些与我长相相似的人，再用这些人的身份证去异地办理银行卡，回来交给林财坤，从而提成。主要是林财坤在组织，我单独在一家银行办理银行卡，林财坤给我60至70元，开通网银的话林财坤给250元。林财坤将办好的银行卡再通过网上卖其他陌生人，单卡一张卖到100元至110元，开通网银的卖到300至400元。在网上买林财坤的银行卡的人都做些坑蒙拐骗的事情。林财坤办的卡好像卖给了一个叫“林晨昆（音同）”的男子，是安溪县关桥镇人，身高大概155cm，背上有纹身。
3、同案人杨某某向公安机关共做了四次证言，杨某某系福建省安溪县芦田镇人，他从未到过朝天区。前三次主要内容为2014年3月，我从济南带了些茶叶出来卖，到了宜宾后我钱包被偷了，就想去银行让家人里给汇点钱，在银行门口遇到了一姓林的男子，带了个眼镜，他让我帮他办几张银行卡，他在网上做淘宝用，他说让我办几张就拿100元钱，我就同意了。后来他给我拿了手机、办卡的钱、身份证，前后办了有两天左右，给我拿了200元钱。后来到了乐山，他让我到农行去，我到了后碰见了他，他把身份证和办卡的钱给我，把卡办了后又到工行去。在工行办的时候被警察抓了，他跑了。姓林的一般给我拿110元至120元办卡，办完卡后又把钱取出来拿给他。
第四次的主要内容：我和林财坤是同学，到四川主要目的是用他人的身份证办银行卡，不是做茶叶生意。除此之外，还去过重庆、贵州办卡，另外还有余进才、王志敏一起。我问林财坤身份证是从哪儿来的，他说是在网上买一些和我们长的相似的人的身份证，然后办一张卡他给我60元，如果能开通网银再给我20、30元。他一共给了我一千多块钱，这些钱都花完了。
4、林某某向公安机关共做了三次证言，他主要证实我参与了诈骗，在2014年9月1日，接到一个叫“陈大头”朋友的电话，按照其指示到拿到一张卡，然后从卡里取了一万元钱，钱取后把钱存给他所说的账户去了。后来在和王志敏在泉州取钱时，被警察抓了。“陈大头”是安溪县人，年龄30出头，较胖，一米六多。
（四）被告人的供述与辩解：1、被告人林财坤四次供述，前后供述内容一致。其主要内容为2014年3月、4月份的时候，我和杨某某、余某某、还有王某某一起到四川省宜宾、峨嵋、乐山等地办银行卡，办银行卡是一个叫成坤的人叫我找人帮他办的，一张银行卡给80至100元提成，如果开通网银的话，给200至300元。我们是通过网上在深圳市购买他人的身份证，一共买了十几张，然后拿到四川、贵州、河南等地银行网点去办理。一般会挑选和我们长的很相似的人，办起来比较顺利。成坤是安溪县官桥镇人，今年23岁左右，矮矮胖胖的，见过两次面。成坤用这些银行卡在网上赌博、卖给别人等。我们每个人办的数量不同，大概每人分了三、四千块钱，全都用了。我没有参与诈骗，只是帮别人用身份证在各地银行办卡，然后把办好的卡交给别人，具体对方干什么我不清楚，只是知道他们在网上赌博、卖给别人等，具体办了多少卡我也不太清楚了，大概10多张的样子。在2014年3月、4月份期间，杨某某、王某某、余某某办银行卡用的身份证，是我拿给余进才他们的。
2、被告人余进才七次供述，其主要内容我被一个叫林财坤的人叫去四川，他说到四川一天可以挣200元钱，当时还有一个叫杨某某、王某某的人。到了后才知道让我拿别人的身份证去办银行卡，我一共办了十几张银行卡，都是工商银行、建设银行、农业银行的，办一张卡林财坤给我60元钱，如果开通网银的话，一张给我400多元钱。他一共给了我1000多元钱。林财坤也是把我们办的卡转手卖给别人，从中嫌取差价，杨某某、黑（王）某某也是帮林财坤办卡的，办卡的身份证是林财坤给的。第一天办卡是林财坤带我去的，后来都是我自己去的，后来到河南去的时候我就没去了。杨某某在成都办的时候被警察发现了，还报了警，被警察带走了，之后我就没做了。林财坤拿给我的身份证不是同一人，是两个人的，而且身份证上的人我也不认识。
除此之外，余进才在供述中认可在四川省宜宾市、峨嵋山市、成都市等地用徐某的身份信息办理的中国银行工商银行、农业银行、邮储银行等26张的用户申请资料字迹均是余进才所书写。
（五）鉴定意见及结论：鉴定委托书、鉴定意见文书、鉴定意见通知书，证实中国银行个人账户及综合服务申请表7份、中国银行个人账户及综合服务签约确认单7份、中国邮储银行个人结算账户开户、变更申请书6份、中国邮储银行手续费收据3份、中国农业银行个人客户业务申请确认单9份、中国工商银行个人客户业务申请书5份、中国工商银行业务申请确认单3份、中国工商银行个人客户资料登记表1份客户名为“徐某、四川、成都、人民”字样均为余进才亲笔书写，并将这一结论送达告知了被告人余进才。
（六）视听资料、电子数据：1、侦查机关讯问二被告人的视听资料，证实二被告人到案后如实供述了犯罪事实。
2、林财坤、余进才在办卡过程中，银行自动发卡系统照取的二被告人的照件资料，证实其二被告人使用他人身份证在办卡过程中所留的照件系林财坤、余进才。
原审法院认为，被告人林材坤、余进才使用他人身份信息证明骗领信用卡26张，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪；公诉机关指控二被告人构成妨害信用卡管理罪的犯罪事实和罪名成立，予以支持。二被告人系共同犯罪，林财坤系主犯；余进才系从犯，应当从轻处罚。二被告人到案后均能如实供述犯罪事实，且当庭认罪，故可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项、第二十五条、第二十六条、第二十七条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（四）项之规定，判决：一、被告人林财坤犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金6万元。二、被告人余进才犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金5万元。
上诉人余进才对妨害信用卡管理罪的犯罪事实和罪名无异议，并认罪。但辩称其是受林财坤的雇佣而实施的办卡行为，应属从犯。自愿认罪并退赔赃款，应当从轻或减轻处罚，请求二审法院对其适用缓刑。
出庭检察员的意见是，原判认定事实清楚，审判程序合法，量刑适当，建议维持原判。
二审审理查明的事实与证据与原判认定相同。
本院认为，上诉人余进才与原审被告人林材坤、使用他人身份信息证明骗领信用卡26张，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。在二被告人的共同犯罪中，原审被告人林财坤系主犯，余进才系从犯。原审二被告人到案后均能如实供述犯罪事实，系坦白，且当庭认罪，可以从轻处罚。上诉人余进才对原审判决认定的上述事实并无异议。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项暨《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（四）项之规定，余进才与林材坤骗领信用卡在10张以上，应当在三年以上十年以下有期徒刑幅度内适用刑罚。原审法院对上诉人余进才判处有期徒刑三年六个月，符合本案实际情况，体现了罪刑相适应的刑罚精神，符合法律规定，原判刑罚应当予以维持。上诉人余进才的刑罚在三年以上，依法不能对其适用缓刑，故上诉人余进才的上诉理由不能成立，不予支持。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第一项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 闵 跃
审 判 员 马玉春
代理审判员 唐 瑞
二〇一五年七月二十日
书 记 员 张 媛
附：本裁定书适用的法律条文
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。