甘肃省高级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）甘刑一终字第73号
原公诉机关甘肃省白银市人民检察院。
上诉人（原审被告人）赵文宣，男，汉族，生于1969年1月12日，高中文化，甘肃省白银市人，系白银公司内保部职工，兼任白银平安捷信投资管理有限公司董事长，住白银市白银区永�街354号3单元11室。因本案于2013年12月13日被刑事拘留，同年12月26日被逮捕。现羁押于白银市白银区看守所。
甘肃省白银市中级人民法院审理甘肃省白银市人民检察院指控原审被告人赵文宣犯诈骗罪、非法持有枪支罪一案，于2015年6月29日作出（2014）白中刑二初字第15号刑事判决。宣判后，原审被告人赵文宣不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭经阅卷，讯问被告人，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定，自2012年2月至2013年9月期间，被告人赵文宣在白银市白银区注册成立白银平安捷信投资管理有限公司，以投资挣取高额利息为由，取得被害人信任，骗取李某甲等48名被害人财物共计361.072万元。
原审判决认定上述事实的证据有：报案材料、被害人陈述、证人证言、扣押物品清单、户籍证明、被告人的供述和辩解等。
原审法院认为，被告人赵文宣以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，以高额利息回报为诱饵，骗取他人财物共计361.072万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人赵文宣犯诈骗罪的罪名成立，指控被告人赵文宣犯非法持有枪支罪，因鉴定结论依据不足，不能证明赵文宣持有的枪支系《中华人民共和国刑法》规定的枪支，认定被告人赵文宣持有枪支的证据不足，不予支持。被告人赵文宣在本案中，对不同的受害人虚构了投资挣取高额利息，使受害人信以为真，自愿将钱借给赵文宣。赵文宣在明知自己没有履行还款的情况下，将所借款项部分用于归还前手的利息和部分本金，部分用于个人消费，部分用于其他支出，至案发前，尚有361.072万元无力偿还，其行为符合诈骗罪的构成要件，故被告人赵文宣及其辩护人所提赵文宣的行为不构成诈骗罪的辩解意见及辩护意见不能成立，不予采纳。因被告人在借款时当场支付高额利息，应以实际取得的数额认定诈骗数额。被告人挥霍诈骗财物，致使无法偿还，酌情从重处罚；鉴于被告人归案后如实供述犯罪事实，酌情从轻处罚。经审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决：一、被告人赵文宣犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金30万元；二、扣押在案的手机3部、挂件2个，银戒指2枚，手表1块经依法评估后退赔被害人，现金5850元退赔被害人，违法所得依法继续追缴。
上诉人赵文宣上诉提出其构成非法吸收公众存款罪。
经审理查明，2012年2月至2013年9月期间，上诉人（原审被告人）赵文宣为取得社会公众的信任，非法吸收资金后转贷牟利，在白银市白银区通过非法�径，虚假注册成立白银平安捷信投资管理有限公司，并复印了其他公司的《融资性担保机构经营许可证》置于其公司内供投资人查阅。赵文宣在明知公司未经中国人民银行批准，没有开展金融存贷业务的资质，公司及其个人均没有代偿能力的情况下，向社会公众大肆宣传向该公司投资可挣取高额利息，并以个人名义向社会公众大肆非法集资，集资款项除个人挥霍和支付前笔利息外，主要用于外放高利贷非法牟利，且不建立相应的财务制度和有效的风险管控措施，致使骗取的李某甲等48名被害人共计361.072万元不能返还。赵文宣案发后逃匿被抓获。
具体犯罪事实如下：
1、2013年2月至9月期间，被告人赵文宣以上述方式骗取李某甲76350元。
认定上述事实的证据有：1、被害人李某甲陈述及报案材料，她于2012年年底应聘在平安捷信投资公司当业务员，公司董事长赵文宣说投资后可以给3分钱利息，她于2013年2月至9月间共投资9万元，赵文宣支付利息13650元，后她要求撤回本金，赵文宣总是推脱，后就找不到他人了；2、借款借据，证明2013年5月29日、7月16日，赵文宣分两次向李某甲借款共计8万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
2、2013年4月、6月，被告人赵文宣以上述方式骗取王某甲1.76万元。
认定上述事实的证据有：1、报案材料及被害人王某甲陈述，她听朋友李某甲说在平安捷信投资公司投资后可以给3分钱利息，她于2013年4月、6月共投资2万元，赵文宣支付利息2400元，后她要求撤回本金，赵文宣总是推脱，后就找不到他人了；2、借款借据，证明2013年7月6日，赵文宣向王某甲借款2万元；3、被告人赵文宣对该起事实供认不讳。
3、2012年7月、2013年8月，被告人赵文宣以上述方式共骗取岳某某6.12万元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表及被害人岳某某陈述，她被赵文宣以投资能挣取高额利息的方式骗走7万元，赵文宣先后支付8800元利息，后赵文宣以各种理由推脱不还钱；2、借款借据、借款合同，证明2012年7月、2013年7月至8月，赵文宣分三次共计向岳某某借款7万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
4、2012年8月至2013年7月期间，被告人赵文宣以上述方式骗取徐某甲7.5万元。
认定上述事实的证据有：1、被害人徐某甲陈述，她被赵文宣以投资能挣取高额利息的方式骗走了9万元，赵文宣先后支付1.5万元利息，后赵文宣以各种理由推脱不还钱；2、借款借据，证明2013年8月13日、27日，赵文宣分两次共计向徐某甲借款9万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
5、2012年8月至2013年8�期间，被告人赵文宣以上述方式骗取马某某5.4万元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表及被害人马某某陈述，她为了挣取高利息向平安捷信投资公司共投资6万元，赵文宣先后支付利息6000元，后赵文宣以各种理由推脱不还钱；2、借款借据，证明2013年8月6日、l4日，赵文宣分两次共向马某某借款6万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
6、2012年9月至2013年8月期间，被告人赵文宣以上述方式骗取金某某11.8万元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表及被害人金某某陈述，赵文宣说将钱投资到他公司利息很高，她就两次共投资12.8万元，赵文宣给付利息记不清了，每次都是将利息进行了二次投资，后借款到期，赵文宣还了1万元，就联系不上了；2、借款借据，证明2013年4月15日、4月25日，赵文宣分两次共向金某某借款12.8万元，�有“48000－10000＝38000元”内容。庭审中，被告人赵文宣辩称其已还10万元，经查，该辩解无证据证实，不予采纳。
7、2012年10月、2013年7月，被告人赵文宣以上述方式骗取刘某甲7.36万元。
认定上述事实的证据有：1、被害人刘某甲陈述及报案材料，证明他通过朋友徐某甲在平安捷信投资公司2012年10月投资4万元，2013年7月投资4万元，共支付利息6400元，后找不到赵文宣了；2、借款借据，证明2013年4月25日，赵文宣向刘某甲借款8万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
8、2012年11月至2013年4月期间，被告人赵文宣以上述方式骗取杨某甲共计9万元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表及被害人杨某甲陈述，平安捷信公司的赵文宣说他公司证照齐全，投资可以挣取高利息，他就先后共投资了40万元，赵文宣支付利息6万元，并还了25万元，后就联系不上了；2、借款借据，证明2012年11月26日、2013年3月16日、2013年4月2日，赵文宣分三次共向杨某甲借款40万元；3、庭审中，被告人赵文宣辩解已归还25万元。
9、2013年7月至8月期问，被告人赵文宣以上述方式骗取汝某某14.7万元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表及被害人汝某某陈述，她通过滕某某向平安捷信投资公司投资了16万元，赵文宣支付利息3000元，返还1万元后就不归还本金，也联系不上了：2、借款借据，证明2013年7至8月，赵文宣分五次共向汝某某借款16万元，并归还1.3万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
10、2013年2月2日，被告人赵文宣以上述方式骗取张某甲1.8万元。
认定上述事实的证据有：1、被害人张某甲陈述，赵文宣以高额利息为名，向她借款2万元，并当场给付利息2000元，�不见返利，本金也要不回来；2、借款借据，证明2013年2月2日，赵文宣向张某甲借款2万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
11、2013年3月至7月，被告人赵文宣以上述方式骗取康某某39.56万元。
认定上述事实的证据有：1、报案材料及被害人康某某陈述，2013年3月，他为了挣取高额利息通过李某甲向平安捷信投资公司投资44万元，赵文宣支付了44400元的利息，后就推脱不还钱了，也联系不上了；2、借条，证明2013年11月，赵文宣向康某某借款44万元。庭审中，被告人赵文宣辩称已通过李某甲向康某某归还了10万元，经查，该辩解无证据证实，也与审理查明的事实不符，不予支持。
12、2013年7月11日，被告人赵文宣以上述方式骗取周某甲5.13万元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表、报案材料及被害人周某甲陈述，她为了�取高额利息向平安捷信投资公司的赵文宣投资了6万元，赵文宣支付利息8700元，后就联系不上了；2、借款借据，证明2013年7月11日，赵文宣向周某甲借款6万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
13、2013年3月11日、7月11日，被告人赵文宣以上述方式骗取魏某甲43160元。
认定上述事实的证据有：1、被害人魏某甲陈述及报案材料，证明2013年3月11日、7月11日，赵文宣以支付高额利息的方式骗取她5万元，支付利息6840元，后就联系不上了；2、借款借据，证明2013年7月11日，赵文宣向魏某甲借款5万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
14、2013年4月至7月期间，被告人赵文宣以上述方式骗取滕某某34.62万元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表及被害人滕某某陈述，2013年4月，赵文宣说他公司证照齐全，公司正在吸纳�金，投资后一月返还本金及利息，利息是每月3分钱，投入越多回报越多，她就于2013年4月至7月分五次投资36万元，赵文宣支付了13800元的利息后就以各种理由推脱不归还本金；2、借款借据，证明2013年4月13日，赵文宣借滕某某7万元，4月26日，借3.9万元，5月15日借10万元，6月17日借12万元，7月9日借3万元；庭审中，被告人赵文宣辩称其已归还10万元，经查，该辩解无证据证实，也与审理查明的事实不符，不予采纳。
15、2013年4月18日，被告人赵文宣以上述方式骗取王某乙1.5万元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表、报案材料及被害人王某乙陈述，2013年4月她被赵文宣以借款返利的方式骗了2万元，赵文宣支付了5000元的利息，后就联系不上了；2、借款借据，证明2013年4月18日，被告人赵文宣向王某乙借款2万元。庭审中，被告人赵文宣辩称借款已还清，经查，该辩解无证据证实，也与审理查明的事实不符，不予采纳。
16、2013年4月，被告人赵文宣以上述方式骗取于某某8500元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表及被害人于某某陈述，2013年4月的一天，他被赵文宣以投资能给高额利息为名骗走了1万元，赵文宣先后支付利息1500元，后就不给利息也不归还本金了；2、借款借据，证明2013年6月1日，赵文宣向于某某借款1万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
17、2013年8月，被告人赵文宣以上述方式骗取李某乙2.89万元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表及被害人李某乙陈述，平安捷信公司的赵文宣说到他公司投资能挣取高利息，他就投资了3.1万元，赵文宣先后支付利息2100元，后就不给利息也不归还本金了；2、借款借据，证明2013年8月17日，赵文宣两次共向李某�借款3.1万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
18、2013年4月10日、7月29日，被告人赵文宣以上述方式骗取刘某乙27万元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表及被害人刘某乙陈述，赵文宣说到他的平安捷信投资公司投资利息很高，而且可以随时将资金抽回去，他于2013年4月至7月共投资30万元，赵文宣先后支付利息3万元，后就没有归还本金和利息；2、借款借据及汇款凭证，证明2013年4月10日、7月29日，赵文宣共向刘某乙借款30万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
19、2013年4月10日，被告人赵文宣以上述方式骗取王某丙9.6万元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表及被害人王某丙陈述，2013年4月10日赵文宣说要在兰州开餐馆，其就投资了10万元，赵文宣许诺支付高利息并支付了利息4000元，后就不还钱，�也联系不上了；2、借款借据，证明2013年4月10日，赵文宣向王某丙借款10万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
20、2013年4月19日、5月6日，被告人赵文宣以上述方式骗取王某丁10.31万元。
认定上述事实的证据有：1、报案材料及被害人王某丁陈述，赵文宣说将钱投资到他公司可以挣取高利息，他就分两次共投资了11万元，赵文宣先后共支付利息6900元，后就不归还本金，赵文宣也联系不上了；2、借条，证明赵文宣两次共借王某丁11万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
21、2013年5月3日，被告人赵文宣以上述方式骗取郭某甲9400元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表及被害人郭某甲陈述，赵文宣说在平安捷信投资公司投资能挣取高利息，他就投资1万元，赵文宣支付利息600元后就一直推脱不付利息和本金�2、借款借据，证明2013年9月21日，赵文宣向郭某甲借款1万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
22、2013年8月，被告人赵文宣以上述方式骗取郭某乙1.92万元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表及被害人郭某乙陈述，平安捷信投资公司的业务员徐晓英说投资能挣取高利息，他就投资2万元，赵文宣支付利息800元，后就联系不上赵文宣了；2、借款借据，证明2013年8月23日，赵文宣向郭某乙借款2万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
23、2013年5月9日至6月9日，被告人赵文宣以上述方式骗取李某丙6.76万元。
认定上述事实的证据有：1、报案材料及被害人李某丙陈述，滕某某说在平安捷信投资公司投资能挣取高利息，她就通过滕某某投资7万元，赵文宣打了借条，并支付利息2400元，后赵文宣一直推脱不付利息和�金；2、借款借据，证明2013年5月9日至6月9日，赵文宣分三次共向李某丙借款7万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
24、2013年8月8日，被告人赵文宣以上述方式骗取曲某某4.7万元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表及被害人曲某某陈述，赵文宣说将资金投到他公司可以得到比银行利息高出很多的回报，同时承诺资金可以随时抽回，无风险，他就在2013年5月通过公司业务员徐某甲投资了5万元，后赵文宣支付了3000元的利息，到9月就联系不上了；2、借款借据，证明2013年8月8日，赵文宣向曲某某借款5万元。庭审中，被告人赵文宣辩称已还2万元，经查，该辩解无证据证实，也与审理查明的事实不符，不予采纳。
25、2013年5月11日、6月15日，被告人赵文宣以上述方式骗取梁某某40810元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表及被害人梁某某陈述，2013年4月，她为了挣取高利息通过滕某某给平安捷信投资公司的赵文宣投资4.3万元，赵文宣先后支付利息2190元，后就没有还过钱也联系不上了；2、借款借据，证明2013年5月11日、6月15日，赵文宣共向梁某某借款4.3万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
26、2013年8月28日，被告人赵文宣以上述方式骗取郝某某4.7万元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表及被害人郝某某陈述，2013年5月13日，他为了挣取高利息给平安捷信投资公司的赵文宣投资5万元，赵文宣先后支付利息3000元，后就没有还过钱也联系不上了；2、借款借据，证明2013年8月28日，赵文宣向郝某某借款5万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
27、2013年5月24日，被告人赵文宣以上述方式骗取吕某某4.4万元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表及被害人吕某某陈述，2013年5月24日，他在平安捷信投资公司给赵文宣投资5万元，赵文宣先后支付利息6000元，后就没有还过钱也联系不上了；2、借款借据，证明2013年5月24日，赵文宣向吕某某借款5万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
28、2013年5月、8月，被告人赵文宣以上述方式骗取李某丁1.85万元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表及被害人李某丁陈述，2013年5月和8月，她被赵文宣以能高额返息为名共骗走了2万元，赵文宣共支付利息1500元；2、借款借据，证明2013年6月29日、8月20日，赵文宣共向李某丁借款2万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
29、2013年5月28日，被告人赵文宣以上述方式骗取张某乙1.82万元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表及被害人张某乙陈述，2013�5月28日，他被赵文宣以能高额返息为名共骗走了2万元，赵文宣共支付利息1800元；2、借款借据，证明2013年5月28日，赵文宣向张某乙借款2万元，2013年8月20日，借1万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
30、2013年8月，被告人赵文宣以上述方式骗取陈某某1.76万元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表及被害人陈某某陈述，平安捷信投资公司的李某丁说如果给她公司的老板赵文宣投资可以挣取高额利息，她就投资了2万元，赵文宣支付利息2400元，后就再没还钱了；2、借款借据，证明2013年8月11日，赵文宣向陈某某借款2万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
31、2013年6月4日，被告人赵文宣以上述方式骗取赵某某2.85万元。
认定上述事实的证据有：1、被害人赵某某陈述，2013年6月4日，她为挣取高利息通过滕某某向平安捷信投资公司投资3万元，赵文宣共支付利息1500元，后钱就要不回来了；2、借款借据，证明2013年6月4日，赵文宣向赵某某借款3万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
32、2013年6月至8月期间，被告人赵文宣以上述方式骗取杨某乙12万元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表及被害人杨某乙陈述，2013年6月至8月期间，赵文宣说投资到他公司能高额返息，他就投资了12万元，后就没有归还本金；2、借款借据，证明2013年6月至8月，赵文宣分五次共借杨某乙12万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
33、2013年6月，被告人赵文宣以上述方式骗取张某丙4.85万元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表及被害人张某丙陈述，2013年6月，她被赵文宣以借款返利的方式骗了5万元，收到赵文宣给的利息1500元；2、�款借据，证明2013年6月17日、6月25日、6月30日，赵文宣共向张某丙借款5万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
34、2013年6月，被告人赵文宣以上述方式骗取陶某某5.28万元。
认定上述事实的证据有：1、报案材料、受案登记表及被害人陶某某陈述，2013年6月，平安捷信投资公司的赵文宣说到他公司投资能挣取高额利息，他就先后共投资6万元，赵文宣共支付利息7200元，后就联系不上了；2、借款借据，证明2013年6月26、27日，赵文宣共向陶某某借款6万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
35、2013年6月、9月，被告人赵文宣以上述方式骗取白某某9.6万元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表及被害人白某某陈述，2013年6月27日、9月4日，她被赵文宣以投资能挣取高额利息的方式两次共骗了10万元，赵文宣先后支付�息4000元；2、借款借据，证明2013年6月27日，赵文宣借白某某5万元，9月4日借5万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
36、2013年7月29日，被告人赵文宣以上述方式骗取沈某某3.6万元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表及被害人沈某某陈述，他为了挣取高利息向平安捷信投资公司投资了4万元，赵文宣支付利息4000元，后就没有归还本金及利息；2、借款借据，证明2013年7月29日，赵文宣向沈某某借款4万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
37、2013年6月28日，被告人赵文宣以上述方式骗取杨某丙9.4万元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表及被害人杨某丙陈述，她为了挣取高利息向平安捷信投资公司投资了10万元，赵文宣先后支付利息6000元，后就没有归还本金及利息；2、借款借据及打款凭证，证明2013年6月28日，赵文宣向杨某丙借款10万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
38、2013年6月30日，被告人赵文宣以上述方式骗取周某乙1.52万元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表及被害人周某乙陈述，她为了挣取高利息向平安捷信投资公司投资了1.6万元，该公司负责人赵文宣支付了利息800元，后就没有归还本金及利息；2、借款借据，证明2013年6月30日，赵文宣向周某乙借款1.6万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
39、2013年7月，被告人赵文宣以上述方式骗取吴某甲3.76万元。
认定上述事实的证据有：1、被害人吴某甲陈述，平安捷信投资公司的徐某甲说投资该公司能挣取高利息，他于2013年7月投资了4万元，赵文宣先后支付利息2400元，借款期限到后赵文宣就不还钱了；2、借款借据，证明2013年9月19日，赵文宣向吴某甲借款4万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
40、2013年7月9日，被告人赵文宣以上述方式骗取李某戊9.1万元。
认定上述事实的证据有：1、被害人李某戊陈述，赵文宣说到他公司投资利息很高，而且如果急用钱提前几天通知一声就可以将前期投入的资金抽回来，他于2013年7月9日投资了10万元，赵文宣先后支付利息9000元，后赵文宣就联系不上了；2、借款借据，证明2013年7月9日，赵文宣向李某戊借款10万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
41、2013年7月12日，被告人赵文宣以上述方式骗取郗某某1.88万元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表及被害人郗某某陈述，他为了挣取高利息向平安捷信投资公司的赵文宣投资了2万元，赵文宣先后支付利息1200元，后就没有归还本金及利息；2、借款借据，证明2013�7月12日，赵文宣向郗某某借款2万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
42、2013年7月，被告人赵文宣以上述方式骗取李某己4.79万元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表及被害人李某己陈述，他为了挣取高利息通过平安捷信投资公司的业务员李某丁向该公司的赵文宣投资了6万元，赵文宣还了1万元，并先后支付利息2100元，后就没有归还本金及利息；2、借款借据，证明2013年7月15日，赵文宣向李某己借款3万元，7月21日借款3万，归还1万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
43、2013年6月16日、8月28日，被告人赵文宣以上述方式骗取张某丁11.27万元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表及被害人张某丁陈述，她被白银平安捷信投资公司的赵文宣以投资支付高利息为由，骗取11.5万元，赵文宣支付利息2300元，后就不归还本金及利息了；2、借款借据，证明2013年6月16日、8月28日，被告人赵文宣向张某丁借款4万元、5万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
44、2013年8月7日，被告人赵文宣以上述方式骗取李某庚3.92万元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表及被害人李某庚陈述，她被白银平安捷信投资公司以投资支付高利息为由，骗取4万元，赵文宣支付利息800元，后不退还本金，赵文宣也联系不上了；2、借款借据，证明2013年8月7日，赵文宣向李某庚借款4万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
45、2013年8月15日，被告人赵文宣以上述方式骗取尹某某14.7万元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表及被害人尹某某陈述，他被白银平安捷信投资公司以投资支付高利息为由，骗取15万元，赵文宣支付利息3000元；2、借�借据，证明2013年8月15日，被告人赵文宣分三次向尹某某借15万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
46、2013年8月，被告人赵文宣以上述方式骗取徐某乙11.91万元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表及被害人徐某乙陈述，她被白银平安捷信投资公司以投资支付高利息为由，骗取12万元，赵文宣支付利息900元，之后就不还本金了；2、借款借据，证明2013年8月1日、7日、29日，被告人赵文宣分三次向徐某乙借款12万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
47、2013年8月至9月期间，被告人赵文宣以上述方式骗取李某辛6.8万元。
认定上述事实的证据有：1、受案登记表及被害人李某辛陈述，2013年8月和9月，他被赵文宣以能高额返息为名共骗走了7万元，赵文宣共支付利息2000元，后就联系不上了；2、借款借据，证明2013年8月28日，赵文宣借李某辛3万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
48、2013年9月至10月，被告人赵文宣以上述方式骗取李某壬1.96万元。
认定上述事实的证据有：1、被害人李某壬陈述，2013年9月至10月，赵文宣以向他借款给付高利息的方式让投资了2万元，赵文宣共支付利息400元后就以各种理由推脱不还钱；2、借款借据，证明2013年9月23日，赵文宣向李某壬借款1万元；3、被告人赵文宣对该起犯罪事实供认不讳。
认定上述事实的综合证据有：
1、白银平安捷信投资管理有限公司资料，证明该公司成立于20l2年10月11日，注册资本1000万元，实收资本200万元，法定代表人为赵文宣，业务范围为房地产投资管理、建设项目投资管理、商业贸易投资管理、企业管理（以上项目国家禁止及需取得专项许可的除外）。
兰州捷�担保投资公司的《融资性担保机构经营许可证》及该公司书面证明，证明该公司与赵文宣的公司无任何从属关系，只是有时会相互介绍房产担保的业务，让赵文宣复印许可证是为了他给兰州捷信介绍客户时供客户查阅的。两家公司都只能做中介，不能放贷。
2、搜查笔录及扣押物品清单，证明侦查人员在见证人的见证下，对赵文宣的平安捷信投资公司办公室进行了搜查，在办公室保险柜内发现借款借据四张，借条六张、借款合同一份及记账用笔记本两本，同时扣押物品有现金5850元，手机3部、挂件2个，银戒指2枚，手表1块。
3、证人李某丁、徐某甲、李某甲（白银平安捷信投资公司业务员）证言，证明赵文宣的平安捷信投资公司的业务是急需用钱的贷款人以自己的房产做抵押，通过赵文宣的公司担保，介绍第三方投资人给贷款人放款，赵文宣的公司收取担保手续费。赵文宣自己在做短期小额放贷，就是急需用钱的贷款人来公司贷款，赵文宣就让业务员给贷款人找投资人，赵文宣自己也在找投资人，并将公司的证照以及《融资性担保机构经营许可证》让投资人查阅，投资人把钱拿到赵文宣公司给赵文宣，然后赵文宣以个人名义给贷款人放贷，向贷款人收取高额的利息，业务员向赵文宣询问具体给何人放贷，利息多少，赵文宣总以公司机密为由拒绝回答。
4、证人赵冬梅（赵文宣姐姐）、葛纪金（会计）证言，证明赵文宣以能返还利息为名让他人投资，后来还不上本金和利息，很多人就来公司找赵文宣的情况。公司没有放贷的资质，不知道赵文宣具体如何放贷。
5、证人魏某乙、田某某、杨某丁（广告从业人员）证言，证明从2012年10月开始，赵文宣分别在白银红柳广告、白银金点子广告、白�城市在线传媒公司的广告版面发布白银平安捷信投资公司的广告，广告的内容为投资收益、贷款等。
6、赵文宣的出借票据、辨认笔录及证人杨某戊、单某某、李某癸、吴某乙、李某1、高某某证言，证明部分赃款的去向。
7、户籍证明，证明被告人赵文宣的个人基本情况。
8、被告人赵文宣的供述，2012年10月11日其为了能从社会上吸收资金后放贷挣钱，就在白银区开了一家白银平安捷信投资管理有限公司，公司经营范围是房地产投资管理、建设项目投资管理、商业贸易投资管理、企业管理（以上项目国家禁止及需取得专项许可的除外），注册资金1000万元，实际注册是200万元。注册公司时其没有注册资金，相关手续是其花2万元找人代办的，200万元的注册资金也是代办人先垫付，手续办下来代办人就将资金抽走了。因为以个人名义不可能筹集到资金，开个公司就是想有个投资公司后，才能得到社会公众的信任，让投资人知道有个投资公司后他们才敢把资金放到他这里，然后就可以集资放贷挣钱了。期间，其还从兰州捷信投资担保公司复印了该公司的《融资性担保机构经营许可证》挂在自己的公司，目的就是为了让投资人相信白银捷信投资管理有限公司是兰州捷信投资担保公司的子公司，好让投资人更加信任。因公司未经相关部门批准，无权开展从社会上集资并放贷的业务，故其一直以个人名义给投资人写借据。
2012年6月公司还未成立时，其发布广告宣传平安捷信投资公司对外融资的消息，同时招聘业务员，之后便以个人名义在社会上借贷放款，集资模式是投资人每投1万元，每月给付3％—4％的利息，没约定投资期限，想撤回本金提前7天告知即可。另外让业务员李某甲、徐某甲、滕某某、�某某等对外发布他有一家投资公司的消息。从2012年6月到2013年8月，通过这种方式在社会上共吸收了大概400多万元的资金，给有些投资人在给付利息时换过借据。集资的同时对外放贷，每月收取5％的利息，贷款期限为3至6个月，从2012年6月到2013年7月，通过这种方式放出款项400万元左右，刚开始放贷时其还要求有抵押，后来就再没担保或抵押，有的打了借条，有的没打。截至案发，欠投资人本金300多万元，同时放出去有383万元没收回来。2013年8月，其将十几万备用金贷出去，而答应给其投资的人未实际投资，导致资金周转不开，就再没有支付过利息，其手机关机，不回家也不回公司，在外租房子住躲要账的人。另外他用投资人的钱开办威力景广告公司花了30多万元，设备花了10多万元，给公司广告员花费了7万多元，2012年5月投资40万元在兰州经营了家菜馆，这两家实体�倒闭了。2013年3月花6万多元购买了一辆奇瑞瑞虎越野车。
上述证据已经一审庭审举证、质证，证据均来源合法，内容客观、真实，本院审查属实，予以确认。
关于上诉人赵文宣所提其行为构成非法吸收公众存款罪的上诉理由，经查，非法吸收公众存款罪与诈骗罪的主要区别为是否具有非法占有的目的，赵文宣通过非法途径，虚假注册公司，借用兰州捷信投资公司《融资担保机构经营许可证》的动机就是为了隐瞒其向社会公众骗取资金放高利贷牟利的非法目的，而且其明知公司没有从事金融存贷业务的资质，也没有任何代偿能力，没有相应的财务制度和有效的风险管控措施，根本无法保证投资人资金安全的情况下，大肆骗取被害人的资金外放高利贷并大肆挥霍，案发后又对资金流向不能作出明确合理的说明，致使被害人361.072万元不能返还，符合�高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条规定的“大肆挥霍集资款，致使集资款不能返还；拒不交代资金去向，逃避返还资金”情形，故其主观上是以非法占有为目的，客观上使用诈骗方法骗取被害人钱财，原审定罪正确，故其上诉理由不能成立。
本院认为，原审法院认定被告人赵文宣以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，以高额利息回报为诱饵，骗取他人财物共计361.072万元的犯罪事实清楚，证据确实充分，适用法律准确，定罪正确，量刑适当。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）项、第二百三十三条之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 姚胜利
代理审判员 陈 莉
代理审判员 宋 涛
二〇一五年十一月二十六日
书 记 员 裴志阳