浙江省嘉善县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）嘉善刑初字第318号
公诉机关浙江省嘉善县人民检察院。
被告人颜万卫，原嘉兴智轩电子商务有限公司法人代表。因本案于2014年3月22日被嘉善县公安局刑事拘留，同年4月28日被依法逮捕。现羁押于嘉善县看守所。
辩护人范建富，浙江东方正大律师事务所律师。
辩护人曹晨，浙江嘉深律师事务所律师。
被告人盛某，原嘉兴智轩电子商务有限公司员工。因本案于2014年9月26日被嘉善县公安局取保候审。现在家候审。
辩护人张奇，浙江子城律师事务所律师。
被告人傅某，原嘉兴智轩电子商务有限公司员工。因本案于2014年9月26日被嘉善县公安局取保候审。现在家候审。
辩护人洪海波，浙江大昭律师事务所律师。
嘉善县人民检察院以善检公诉刑诉（2015）261号起诉书指控被告人颜万卫犯集资诈骗罪、妨害信用卡管理罪、被告人盛某、傅某犯集资诈骗罪，于2015年4月10日向本院提起公诉，又于2015年9月1日以善检公诉刑变诉（2015）1号追加、变更起诉决定书追加、变更起诉，本院依法组成合议庭，于2015年9月21日、2016年2月29日二次公开开庭审理了本案。嘉善县人民检察院指派检察员朱聚红、代理检察员陈申骁等出庭支持公诉，三被告人及相应辩护人到庭参加诉讼。期间，本院因检察机关补充侦查的建议于2015年7月8日、11月5日做出延期审理的决定，并于2015年8月7日、12月4日恢复审理。现已审理终结。
公诉机关指控：
被告人颜万卫伙同盛某、傅某以非法占有为目的，通过“大家网”网站进行非法集资，实际骗取资金共计人民币1310.66万元，数额属特别巨大；被告人颜万卫后又以非法占有为目的，使用诈骗方法通过“808比特币”网站进行非法集资，实际骗取资金共计人民币171.15万元，数额属特别巨大，三人行为均构成集资诈骗罪。在共同犯罪中，被告人颜万卫起主要作用，系主犯；被告人盛某、傅某起次要作用，系从犯。被告人盛某有坦白情节。被告人颜万卫非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人颜万卫一人犯数罪，应予数罪并罚。为证明上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据，诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第一百七十七条之一第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条之规定予以惩处。
被告人颜万卫对起诉书指控罪名无异议，但对集资诈骗的金额提出异议。其辩护人的辩护意见是：1、起诉书指控的“大家网”中的林某和比特币网站中的王浩的集资诈骗款数额有异议。2、被告人颜万卫的家属已经作了部分退赃，希望法院从轻处罚。
被告人盛某对起诉书指控的事实无异议。其辩护人的辩护意见是：1、对定性提出异议，认为被告人盛某的行为构成非法吸收公众存款罪。被告人盛某只是公司的一名员工，对被害人的投资款没有使用权和支某，在公司的收入就是正常的工资，主观上也没有非法占有集资款的目的。2、被告人盛某系从犯，有坦白情节。3、被告人盛某系初犯，认罪态度较好。4、被告人盛某赔偿各被害人共计人民币55万元，取得了36位被害人的谅解，该36位被害人的涉案金额为人民币1470.18万元，占全案涉案金额的99.2%，希望法院对被告人盛某从轻处罚并适用缓刑。
被告人傅某对起诉书指控的事实无异议，但辩称其不知道颜万卫骗钱，其帮颜万卫做虚假标书，是为了应付客户。其辩护人的辩护意见是：1、对定性提出异议，认为被告人傅某的行为构成非法吸收公众存款罪。2、本案属于单位犯罪，应当追究法定代表人的责任。3、被告人傅某在非法吸收公众存款犯罪中，只是按颜万卫的指令行事，履行工作职责，系从犯。4、被告人傅某参与比特币网站注册，是为了测试网站是否运作良好。5、案件中已经给被害人的利某及奖励，在认定吸收存款金额时应予以扣减。
经审理查明：
一、非法吸收公众存款、集资诈骗
2012年1月，被告人颜万卫登记设立嘉兴智轩电子商务有限公司，并建立“大家网”网络借贷平台网站从事P2P网络借贷生意。在“大家网”网络借贷平台上线运营过程中，被告人颜万卫通过注册虚假网站会员并以虚构的会员身份发布虚假的借款标书，并承诺支付高额标书利某、网站奖励为诱饵，致使网站会员被害人（投资人）通过第三方支付平台、银行转账等方式将钱款打入被告人颜万卫控制的账户内，通过投注虚假标书的方式从而向社会不特定对象非法吸收资金。因被告人颜万卫通过“大家网”非法集资吸收的资金需支付高额利某，被告人颜万卫在自身无经济能力支付被害人提某的情况下，通过增发虚假标书的方式掩盖其资金缺口，从而继续通过不特定的网站会员充某后投标的方式非法吸收被害人资金。经查明，被告人颜万卫非法集资资金用于支付网站会员被害人利某、高利放贷业务、公司运营、个人消费及非法购买他人信用卡、信用卡养卡、开展比特币业务等活动。2012年5、6月份左右，被告人盛某、傅某被被告人颜万卫招入嘉兴智轩电子商务有限公司，二人在明知被告人颜万卫利用“大家网”通过虚假用户发布虚构标书的方式非法吸收资金的情况下，仍积极为其犯罪提供帮助。被告人盛某在颜万卫的指使下，在网站上大量注册“大家网”虚假会员并以虚构的会员登陆网站后，或发布新的借款标书，亦或在标书到期后进行还本付息并继续翻新发布标书，从而为颜万卫非法吸收公众存款提供帮助。被告人傅某在颜万卫的指示下，以虚构的会员登陆网站在标书到期后进行还本付息并继续翻新发布标书，且在被害人申请提某后利用颜万卫银行卡向被害人提某汇款。被告人盛某、傅某后又多次与骆某、邓某等人伪造虚假注册用户的纸质借款资料，以应对实地考察的网站被害人，诱骗被害人继续投资。最终被告人颜万卫因资金链断裂、资不抵债，导致“大家网”部分会员被害人充某后剩余账户资金于2014年3月18日起至今无法提某，造成网站会员多达30余人，共计损失人民币13106639元。具体如下：
1、被害人李某甲在“大家网”运营期间，以“李某甲”、“李增广”、“张兰芬”的真实信息注册账户并进行充某、投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成李某甲控制的三个账户现金损失共计人民币3156498元。
2、被害人王某甲在“大家网”运营期间，以“王某甲”、“徐冉冉”的真实信息注册账户并进行充某、投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成王某甲控制的两个账户现金损失共计人民币1233531元。
3、被害人曾某甲在“大家网”运营期间，以其真实信息注册账户并进行充某、投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成曾某甲账户现金损失人民币819044元。
4、被害人叶某在“大家网”运营期间，以“叶某”、“吴琴凤”、“叶祖成”的真实信息注册账户并进行充某、投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成叶某控制的三个账户现金损失共计人民币1287220元。
5、被害人应某在“大家网”运营期间，以“应某”、“厉萍”的真实信息注册账户并进行充某、投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成应某控制的两个账户现金损失共计人民币506571元。
6、被害人张某甲在“大家网”运营期间，以其真实信息注册账户并进行充某、投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成张某甲账户现金损失人民币516003元。
7、被害人陈某甲在“大家网”运营期间，以其真实信息注册账户并进行充某、投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成陈某甲账户现金损失人民币359724元。
8、被害人王某乙在“大家网”运营期间，以其真实信息注册账户并进行充某、投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成王某乙账户现金损失人民币246176元。
9、被害人黄某甲在“大家网”运营期间，以其真实信息注册账户并进行充某、投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成黄某甲账户现金损失人民币232378元。
10、被害人何某在“大家网”运营期间，以其真实信息注册账户并进行充某、投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成何某账户现金损失人民币250000元。
11、被害人谢某在“大家网”运营期间，以其真实信息注册账户并进行充某、投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成谢某账户现金损失人民币245706元。
12、被害人卓自伟在“大家网”运营期间，以其真实信息注册账户并进行充某、投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成卓自伟账户现金损失人民币163604元。
13、被害人赖某在“大家网”运营期间，以“赖某”、“付苗”的真实信息注册账户并进行充某、投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成赖某控制的两个账户现金损失共计人民币221355元。
14、被害人宁某在“大家网”运营期间，以其真实信息注册账户并进行充某、投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成宁某账户现金损失人民币151042元。
15、被害人张某乙在“大家网”运营期间，以“张某乙”、“王晓燕”的真实信息注册账户并进行充某、投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成张某乙控制的两个账户现金损失共计人民币195000元。
16、被害人曾某乙在“大家网”运营期间，以“曾某乙”、“罗双喜”的真实信息注册账户并进行充某、投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成曾某乙控制的两个账户现金损失共计人民币156539元。
17、被害人胡某在“大家网”运营期间，以其真实信息注册账户并进行充某、投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成胡某账户现金损失人民币76686元。
18、被害人陈某乙在“大家网”运营期间，以“陈某乙”、“刘来招”、“刘延祥”的真实信息注册账户并进行充某、投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成陈某乙控制的三个账户现金损失共计人民币130512元。
19、被害人赵某和在“大家网”运营期间，以“赵某和”、“赵某朗”的真实信息注册账户并进行充某、投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成赵某和控制的两个账户现金损失共计人民币78132元。
20、被害人刘某甲在“大家网”运营期间，以其真实信息注册账户并进行充某、投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成刘某甲账户现金损失人民币68870元。
21、被害人徐某在“大家网”运营期间，以其真实信息注册账户并进行充某、投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成徐某账户现金损失人民币32512元。
22、被害人李某乙在“大家网”运营期间，以其真实信息注册账户并进行充某、投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成李某乙账户现金损失人民币30000元。
23、被害人张某丙在“大家网”运营期间，以其真实信息注册账户并进行充某、投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成张某丙账户现金损失人民币16597元。
24、被害人刘某乙在“大家网”运营期间，以其真实信息注册账户并进行充某、投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成刘某乙账户现金损失人民币4000元。
25、被害人林某在“大家网”运营期间，以“林某”、“杨云辉”的真实信息注册账户并进行充某、投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成林某控制的两个账户现金损失共计人民币约740000元。
26、被害人刘某丙在“大家网”运营期间，以其真实信息注册账户并进行充某、投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成刘某丙账户现金损失人民币1650945元。
27、被害人罗某在“大家网”运营期间，以其真实信息注册账户并进行充某、投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成罗某账户现金损失人民币246106元。
28、被害人陈某丙在“大家网”运营期间，以其真实信息注册账户并进行充某、投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成陈某丙账户现金损失人民币175367元。
29、被害人李某丙在“大家网”运营期间，以“李某丙”、“刘小卫”的真实信息注册账户并进行充某、投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成李某丙控制的两个账户现金损失共计人民币约80135元。
30、被害人黄某乙在“大家网”运营期间，以其真实信息注册账户并进行充某、投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成黄某乙账户现金损失人民币50元。
31、被害人黄某丙在“大家网”运营期间，以其真实信息注册账户并进行充某、投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成黄某丙账户现金损失人民币36336元。
2013年12月底，被告人颜万卫为增加吸收资金，以嘉兴智轩电子商务有限公司名义建立“808比特币”交易网站，并采用网站会员与网站本身进行交易的模式展开运营。在“808比特币”网站上线运营期间，被告人颜万卫凭借提供网站会员“借币”功能、优于其余比特币交易网站交易价、减免手续费等优势，并通过网站直接收购会员交易的比特币、人民币的方式，致使“808比特币”网站会员将人民币通过第三方支付平台、银行转账等方式充某入颜万卫提供并控制的账户内，从而向社会不特定对象非法吸收资金。被告人颜万卫在网站会员不知情的情况下，私自将会员充某入其账户内的人民币及比特币钱包内的比特币转移至中国比特币交易网站进行交易，并兑换成人民币后用于“大家网”、“808比特币”网站会员的现金提某、公司运营及个人消费等。另查明，被告人颜万卫于2014年3月18日因智轩公司被调查后、“808比特币”网站停止运营及提某，后其将会员充某入的比特币私自在中国比特币交易网站交易兑换成人民币后进行转移。最终被告人颜万卫因资金链断裂、资不抵债，导致“808比特币”10余人的会员充某后的剩余人民币及比特币于2014年3月18日起无法提某，共计损失人民币1711507元。具体如下：
1、会员周锋在“808比特币”网站运营期间，以其真实信息注册账户并充某人民币及比特币用以交易投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成周锋账户内人民币的余额共计人民币285360.27元无法取出。
2、会员丁超在“808比特币”网站运营期间，以其真实信息注册账户并充某人民币及比特币用以交易投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成丁超账户内人民币的余额共计人民币16597.14元无法取出。
3、会员郭小言在“808比特币”网站运营期间，以“翁兰英”的真实信息注册账户并充某人民币及比特币用以交易投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成“翁兰英”账户内人民币的余额共计人民币111704.94元无法取出。
4、会员王浩在“808比特币”网站运营期间，以“王浩”、“李水花”、“王灿”的真实信息注册账户并充某人民币及比特币用以交易投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成王浩控制的三个账户内人民币的余额共计人民币968989.73元无法取出。
5、会员王艳在“808比特币”网站运营期间，以其真实信息注册账户并充某人民币及比特币用以交易投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成王艳账户内人民币的余额共计人民币147480.6元无法取出。
6、会员李延锋在“808比特币”网站运营期间，以其真实信息注册账户并充某人民币及比特币用以交易投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成李延锋账户内人民币的余额共计人民币9149.2元无法取出。
7、会员马骏在“808比特币”网站运营期间，以其真实信息注册账户并充某人民币及比特币用以交易投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成马骏账户内人民币的余额共计人民币7499.53元无法取出。
8、会员黄太彬在“808比特币”网站运营期间，以其真实信息注册账户并充某人民币及比特币用以交易投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成黄太彬账户内人民币的余额共计人民币50.23元无法取出。
9、会员刘翔在“808比特币”网站运营期间，以其真实信息注册账户并充某人民币及比特币用以交易投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成刘翔账户内人民币的余额共计人民币2089.64元无法取出。
10、会员田小伟在“808比特币”网站运营期间，以其真实信息注册账户并充某人民币及比特币用以交易投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成田小伟账户内人民币的余额共计人民币102.26元无法取出。
11、会员赵鲲在“808比特币”网站运营期间，以其真实信息注册账户并充某人民币及比特币用以交易投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成赵鲲账户现金损失人民币11998.17元。
12、会员张青华在“808比特币”网站运营期间，以其真实信息注册账户并充某人民币及比特币用以交易投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成张青华账户现金损失人民币约70000元。
13、会员黄晓中在“808比特币”网站运营期间，以“袁荣”的真实信息注册账户并充某人民币及比特币用以交易投资，后因网站停止运营无法提某，最终造成黄晓中账户现金损失人民币80485.38元。
另查明：2013年6月5日被告人颜万卫购买英菲尼迪轿车（发动机号842526AVQ25）一辆。2012年6月以其妻子朱某的名义购买嘉善县罗星街道东方名嘉西区31幢2单元801室（房权证善字第××号）一户。又查明：案发后被告人颜万卫妻子朱某退出赃款人民币293900元；案件审理中，被告人颜万卫家属代其退出赃款人民币20000元。被告人盛某自行和各被害人达成赔偿协议，退赔被害人损失人民币550000元，并取得了李某甲、刘某丙等大部分被害人的谅解。被告人傅某退出违法所得人民币9000元。另公安机关从被告人颜万卫的债务人周鲁勇处扣押人民币200000元；冻结户名盛某6222081204001285554（颜使用）在工行嘉兴禾兴中路支行人民币19187.08元；冻结户名颜万卫6226225780013437在民生嘉兴分行人民币10267.39元；冻结户名颜万卫6228480342915308411在农行开发区支行账户人民币5134.42元；冻结户名嘉兴智轩电子商务有限公司（19341401040001354）在农行开发区平湖支行人民币余额5802.98元；冻结颜万卫在东吴证券营业部开立的证券账户（08×××95）的交易。公安机关另扣押车辆、电脑、办公用品等财物。
二、妨害信用卡管理
2013年6月至11月期间，被告人颜万卫为开展通过民生银行转账刷卡赚取积分的业务，从网上购买以他人真实身份信息注册的民生银行、建设银行等各类银行卡及相关身份证、银行U盾等物，后利用购买来的民生银行、建设银行的银行卡通过相互转账刷取积分从而兑换民生银行提供的京东购物兑换券等物品。经查明，从证人蒋某、仲某及盛某处查扣被告人颜万卫购买并非法持有的用于转账刷取积分的民生银行、建设银行等各类银行信用卡共计570张。
上述事实，有证人骆某、邓某、朱某等人的证言，被集资人李某甲、王某甲、曾某甲等人的陈述，“大家网”纸质用户资料、公司营业执照、工信部备案资料、扣押决定书、扣押清单、情况说明等物证、书证，搜查笔录，南京掌控通信科技有限公司司法鉴定所司法鉴定等鉴定材料，抓获经过，户籍证明及三被告人的供述和辩解等证据予以证实，足以认定。
针对各被告人及辩护人关于本案事实等内容所存的争议，本院综合评判如下：
经查，2012年1月被告人颜万卫设立嘉兴智轩电子商务有限公司，建立“大家网”网站从事P2P网络借贷生意。初期，因只有极少真实借款人，网站经营不好，颜万卫为了增加网站人气，开始是自己，继而便指使公司职员注册了大量的虚假会员，并以虚假会员身份登陆通过网站平台发布大量借款标书，许以高额利某，向大量不特定对象吸收资金，其行为已符合非法吸收公众存款罪的构成要件。因所吸收资金全部由颜万卫一人掌控和支配，该资金未用于正常投资经营，被闲置或用于发放高利贷或颜万卫个人使用或用于违法犯罪活动。颜万卫吸收来的资金因需要支付大量利某，其在没有经济能力支付被害人利某的情况下，继续发布大量虚假借款标书向被害人继续吸取资金，对投资款随意处置及公司在被调查后转移其控制的资金，终导致巨额投资款无法归还，应认定其主观上具有非法占有的故意。其主观方面的故意和客观的行为结合后已超出非法吸收公众存款罪的构成要件，已符合集资诈骗罪的犯罪特征。被告人颜万卫在集资过程中，指使公司员工被告人盛某注册了大量的虚假会员，并以虚假会员身份登陆网站发布新的借款标书，亦或在标书到期后进行还本付息并继续翻新发布标书。公司员工被告人傅某在颜万卫的指示下，以虚构的会员登陆网站在标书到期后进行还本付息并继续翻新发布标书，且在被害人申请提某后利用颜万卫的银行卡向被害人提某汇款。后被告人盛某、傅某又多次伪造虚假注册用户的纸质借款资料，以应对实地考察的网站被害人，诱使被害人继续投资。被告人盛某、傅某明知或已意识到网站上发布的借款标书是虚假的，仍继续按照颜万卫的指示发布新的借款标书、翻新旧标书，伪造虚假注册用户的纸质借款资料，从而为颜万卫非法集资提供帮助，与被告人颜万卫已构成共同犯罪。但在非法集资过程中，盛某和傅某二人供述其主观上均没有占有该集资款的目的，客观上亦仅领取工资及加班费，另现有证据亦无法证实二人能明知或推定颜万卫具有占有该集资款的意图，故盛某、傅某应构成非法吸收公众存款罪。颜万卫作为公司的老板，盛某、傅某作为公司员工，二人的工作内容均为颜万卫安排，颜万卫全面掌控、占有、支配吸收到的资金，二人对吸收来的集资款既没有决定权、占有权，亦没有获得分配，在非法吸收公众存款共同犯罪中，二人起到次要作用，可以认定为从犯。故本院认定被告人颜万卫构成集资诈骗罪，被告人盛某、傅某构成非法吸收公众存款罪，被告人盛某、傅某的辩护人就此所提予以采纳。被告人盛某、傅某的辩护人提出被告人盛某、傅某主观上不具有非法占有的目的，与查明事实相符，予以采纳。
被告人颜万卫设立嘉兴智轩电子商务有限公司及“大家网”后，实际并未正常经营“P2P”网络借贷，而是借助网络平台以诈骗方法非法集资，该公司和网站是被告人颜万卫从事集资诈骗活动的平台和工具，对该种情况依法不能认定为单位犯罪。被告人傅某的辩护人就此所提不予采纳。
关于被告人颜万卫及辩护人对本案诈骗数额的异议，在案有嘉兴市诚洲联合会计事务所针对“大家网”和“808比特币网”网站数据中各账户余额专项审计报告，南京掌控通信科技有限公司司法鉴定所司法鉴定检验报告书，司法鉴定书许可证，鉴定人资格证书等材料，相关专项审计报告及司法会计鉴定书作为本案证据，鉴定人员及机构具有鉴定资质，鉴定方法科学，程序合法，可以作为有效证据予以采纳。报告中相关数据结合本案其他证据进行加减后得出起诉书指控的数额，应予以认定，故被告人颜万卫及其辩护人就数额问题提出异议不予采纳。因南京掌控通信科技有限公司司法鉴定所无法对被害人投资进行不同时间段的筛选和区分，现有证据无法得出二被告人实际参与吸收公众存款数额，故从有利于被告人的原则，以目前查明“大家网”被害人的实际损失共计人民币1310.66万元认定被告人盛某、傅某非法吸收公众存款数额，故被告人傅某的辩护人提出已经给被害人的利某及奖励予以扣减的观点予以支持。
本院认为，被告人颜万卫以非法占有为目的，以高息为诱饵，并承诺在一定期限内还本付息，通过“大家网”网站进行非法集资，造成31名被害人共计人民币1310.66万元无法归还，后又以非法占有为目的，使用诈骗方法通过“808比特币”网站进行非法集资，实际骗取13名被害人资金共计人民币171.15万元，数额属特别巨大，被告人颜万卫的行为已构成集资诈骗罪。被告人颜万卫在集资过程中，指使其公司员工被告人盛某、傅某使用欺骗方法通过“大家网”网站向社会不特定公众非法吸收公众存款，严重扰乱金融秩序，非法吸收公众存款共计人民币1310.66万元，数额巨大，被告人盛某、傅某的行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人颜万卫非法持有他人信用卡达570张，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控部分罪名成立，依法予以支持，部分罪名予以更改。在被告人颜万卫集资诈骗过程中，被告人盛某、傅某参与、协助被告人颜万卫非法吸收公众存款，本案属共同犯罪。被告人颜万卫全面掌控、决定、支配吸收到的资金，起主要作用，系主犯；被告人盛某、傅某起次要作用，系从犯，依法减轻处罚。被告人颜万卫一人犯数罪，应予数罪并罚。被告人盛某有坦白情节，依法从轻处罚。庭审中被告人颜万卫、傅某，认罪态度较好，酌情从轻处罚。被告人颜万卫家属代颜万卫退出部分赃款，对挽回被害人损失起到一定作用，可以作为被告人颜万卫的悔罪态度，酌情予以考虑。被告人盛某退赔被害人损失人民币55万元，并取得了大部分被害人的谅解，被告人傅某退出违法所得人民币9000元，可对二被告人酌情从轻处罚。综合考虑被告人盛某的犯罪情节和悔罪表现，可对其适用缓刑，其辩护人就此所提予以采纳。被告人盛某回到社区后，应当接受社区矫正，遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。各辩护人的合理辩护意见予以采纳，不合理意见不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十二条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第四条第二、三款、第五条第一、三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：
一、被告人颜万卫犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币250000元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币50000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币300000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2014年3月22日起至2028年3月21日止。罚金限判决生效后五日内缴纳。）
二、被告人盛某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑四年，并处罚金人民币100000元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金限判决生效后五日内缴纳。）
三、被告人傅某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币100000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2016年3月3日起至2018年9月2日止。罚金限判决生效后五日内缴纳。）
四、已查封、扣押的财物依法予以执行，执行所得的款项分别返还、退赔相应被害人或予以没收。不足部分继续予以追缴或责令退赔相应被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省嘉兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 颖
人民陪审员 王根思
人民陪审员 徐小娜
二〇一六年三月三日
书 记 员 陆颖晖