湖南省益阳市资阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）资刑初字第243号
公诉机关湖南省益阳市资阳区人民检察院。
被告人刘谷，绰号“刘飞”，男，1983年2月27日出生于贵州省思南县，汉族，小学文化，无业。因犯盗窃罪，于2011年8月8日被广东省东莞市第一人民法院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金一千元，2012年9月29日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年6月27日被广东省东莞市公安局万江分局抓获归案，同年7月1日被刑事拘留，同年7月24日被逮捕。现羁押于益阳市第二看守所。
被告人谢福彬，曾用名谢福斌，绰号“小斌”，男，1981年10月24日出生于贵州省思南县，汉族，初中文化，无业。因犯诈骗罪，于2010年2月4日被湖北省利川市人民法院判处有期徒刑四年六个月，并处罚金一千元，2013年2月1日减刑释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年6月27日被广东省东莞市公安局万江分局抓获归案，同7月1日被刑事拘留，同年7月24日被逮捕。现羁押于益阳市第二看守所。
湖南省益阳市资阳区人民检察院以益资检公诉刑诉（2014）第255号起诉书指控被告人刘谷、谢福彬犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2014年8月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年9月4日公开开庭审理了本案。湖南省益阳市资阳区人民检察院检察员肖阳出庭支持公诉，被告人刘谷、谢福彬到庭参加了诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2013年10月至2014的4月期间，被告人刘谷、谢福彬伙同他人以“丢钱捡钱分钱”的方式骗取他人现金、财物，金额达12250元。被告人刘谷、谢福彬等人骗取被害人的银行卡及密码后，冒用他人信用卡取款达20510元。具体犯罪事实如下：
1、2013年9月的一天，被告人刘谷、谢福彬和蒋某某（另案处理）来到益阳，三人预谋以“丢钱捡钱分钱”的方式实施诈骗。同年10月1日下午，被告人刘谷、谢福彬和蒋某某来到益阳市资阳区民福商贸城门外伺机作案。当日16时许，当徐某某路过该处时，被告人刘谷即骑摩托车从徐某某身边经过，并故意将一叠100元面值的人民币丢在徐某某身边。被告人谢福彬则迅速上前捡起这叠现金。徐某某见状，提出要与谢福彬分钱。谢福彬表示同意，并提出搭乘徐某某去偏僻处分钱，徐某某表示同意。谢福彬骑摩托车搭乘徐某某往偏僻处行驶，刘谷、蒋某某则骑摩托车一路尾随。谢福彬将徐某某带至益阳市资阳区华鑫菜业蔬菜基地旁的田路上时，尾随而来的刘谷上前询问谢福彬和徐某某是否捡到钱，并要求二人提供银行卡及密码以便查询是否将捡的钱存到了银行卡上。徐某某在刘谷、谢福彬的欺骗下向二人提供了中国农村信用社银行卡密码。之后，刘谷以考验谢福彬、徐某某是否相互信任为由，先让谢福彬将随身携带财物放到徐某某身上，由刘谷骑摩托车搭乘徐某某去附近转圈。转圈回来后，刘谷要徐某某将随身携带财物放到谢福彬身上，由刘谷骑摩托车搭乘谢福彬去附近转圈。于是徐某某将随身携带的一个挎包交给了谢福彬，包内有现金6800余元、华为C8815型手机一个、三星9108型手机一个、仿铂金女式项链一根、邮政银行卡一张、之前被套出密码的中国农村信用社银行卡一张。刘谷、谢福彬拿到徐某某挎包后以“转圈”为由逃离现场。之后，刘谷、谢福彬将挎包交给在附近接应的蒋某某，并将骗取的银行卡密码告知蒋某某。蒋某某随后从徐某某的中国农村信用社银行卡上取现11510元。经鉴定，包、华为C8815型手机、三星9108型手机、仿铂金女式项链价值共计2350元。所得赃款三人平分。
2、2014年4月的一天，被告人刘谷、谢福彬和谢祥勇（在逃）来到益阳，三人预谋以“丢钱捡钱分钱”的方式实施诈骗。同年4月26日10时许，被告人刘谷、谢福彬及谢祥勇来到益阳市资阳区长春东路味芝元饭店西侧路口伺机作案。当郭某某路过该处时，谢祥勇即骑车从郭某某身边经过，并故意将一叠100元面值的人民币丢在郭某某身边，刘谷则迅速上前捡起这叠现金，并称要与郭某某去偏避处分钱。郭某某表示同意。之后刘谷骑摩托车搭乘郭某某往偏僻处行驶，谢祥勇、谢福彬则骑摩托车一路尾随。刘谷将郭某某带至益阳市资阳区益沅一级公路红联物流园路口往北约100米处的绿化带路边时，尾随而来的谢祥勇追上来询问刘谷、郭某某是否捡到钱，并要求两人提供银行卡及密码以便查询是否将捡到的钱存入了银行卡。郭某某在刘谷、谢祥勇的欺骗下向二人提供了中国银行银行卡密码。之后谢祥勇以考验刘谷、郭某某是否相互信任为由，先让刘谷将随身携带的财物放到郭某某身上，由谢祥勇骑摩托车搭乘郭某某去附近圈。转了一圈回来后，谢祥勇要郭某某将随身携带的财物放到刘谷身上，由谢祥勇骑摩托车搭乘刘谷去附近转圈。于是郭某某将随身携带的现金300元、三星NOTE3型手机一个（经鉴定，该手机价值2800元）、之前被套出密码的中国银行银行卡一张交给刘谷。谢祥勇、刘谷取得财物后以“转圈”为由逃离了现场。之后，谢祥勇、刘谷将骗得的银行卡交给在附近接应的谢福彬、并将骗取的银行卡密码告知了谢福彬。谢福彬随后从该银行卡中取现9000元。所得赃款三人平分。
被告人刘谷、谢福彬于2014年6月27日被抓获归案。
上述事实，被告人刘谷、谢福彬在开庭审理过程中亦无异议，且有受害人徐某某、郭某某的陈述，辨认笔录，现场指认笔录及照片，现场勘验图及现场照片，监控视频资料，价格鉴定结论书，银行卡取款明细，手机短信，广东省东莞市第一人民法院（2011）东一法刑初字第1229号刑事判决书，湖北省利川市人民法院（2010）利刑初字第10号刑事判决书，释放证明书，在逃人员登记信息表，被告人刘谷、谢福彬的户籍证明、到案经过及其供述等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人刘谷、谢福彬冒用他人信用卡进行信用卡诈骗，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪的罪名成立。被告人刘谷、谢福彬诈骗他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，公诉机关指控其犯诈骗罪的罪名成立。在共同犯罪中，被告人刘谷、谢福彬均起了主要作用，均系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪进行处罚。被告人刘谷、谢福彬曾因犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，均系累犯，均对其从重处罚。被告人刘谷、谢福彬在判决宣告前一人犯数罪，均应数罪并罚。被告人刘谷、谢福彬到案后如实供述其罪行，对其从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十五条第一款，第六十九条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第四十七条，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（二）项之规定，判决如下：
一、被告人刘谷犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金五千元，两罪并罚，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金二万五千元；
二、被告人谢福彬犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金五千元，两罪并罚，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金二万五千元；
三、责令被告人刘谷、谢福彬退赔被害人徐某某13860元，退赔被害人郭某某12100元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人刘谷的刑期自2014年6月27日起至2016年12月26日止。被告人谢福彬的刑期自2014年6月27日起至2016年12月26日止。所判罚金限本判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向湖南省益阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘静
代理审判员 谌丽
人民陪审员 钟萍
二〇一四年九月十日
书 记 员 龙韵
附法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。