四川省攀枝花市东区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川0402刑初141号
公诉机关四川省攀枝花市东区人民检察院。
被告单位攀枝花愚公农业开发有限公司，单位地址：四川省盐边县。
诉讼代表人王某甲，男，住四川省盐边县。
辩护人赵翠，四川东荣律师事务所律师。
被告人陈铭耀，男，1957年12月1日出生于四川省南充市，汉族，小学文化，攀枝花市愚公农业开发有限公司法定代表人，住四川省盐边县。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2015年7月6日被攀枝花市公安局刑事拘留，2015年7月20日被逮捕。现羁押于攀枝花市看守所。
辩护人蔡有联，四川三才律师事务所盐边分所律师。
四川省攀枝花市东区人民检察院以攀东检公诉刑诉（2016）127号起诉书指控被告单位攀枝花愚公农业开发有限公司、被告人陈铭耀犯合同诈骗罪，于2016年3月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省攀枝花市东区人民检察院指派代理检察员刘凤宇出庭支持公诉，被告单位诉讼代表人王某甲及其辩护人赵翠、被告人陈铭耀及其辩护人蔡有联均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
四川省攀枝花市东区人民检察院指控，2013年10月，被告人陈铭耀在担任被告单位攀枝花愚公农业开发有限公司法定代表人期间，为获取攀枝花市金惠农业融资担保有限责任公司担保，并进一步向交通银行攀枝花分行贷款300万元，陈铭耀在明知自己没有偿还能力的情况下，向金惠公司提供伪造的《林权证》、《森林资源资产抵押登记证》、《评估报告》等相关证明，后由金惠公司作为保证人向交通银行攀枝花分行担保，陈铭耀与金惠公司签订反担保合同。陈铭耀获取贷款后，将贷款用于偿还债务。贷款到期后，陈铭耀无法偿还，金惠公司作为保证人，承担保证责任，代为偿还贷款本金及利息。
庭审中，被告单位诉讼代表人王某甲对公诉机关指控的事实及罪名无异议；其辩护人辩称被告单位所获款项并非非法使用，担保公司亦有过错。被告人陈铭耀辩称贷款是刘某乙在具体办理，银行并未按承若的数额贷款，款项全部用于农业开发；辩护人辩称贷款手续费应从犯罪数额中扣除，贷款之前所欠款项用于农业开发，不能说明被告人有非法占有的目的，被害单位未尽到查核义务，被告人有自首情节。
经审理查明：2013年10月，被告人陈铭耀在担任被告单位攀枝花愚公农业开发有限公司法定代表人期间，在明知自己没有偿还能力的情况下，为获取攀枝花市金惠农业融资担保有限责任公司担保，进一步向交通银行攀枝花分行贷款300万元，用伪造的《林权证》作为评估依据，委托重庆同城房地产土地资产评估有限公司进行评估，取得《评估报告》后，向攀枝花市金惠农业融资担保有限责任公司提供伪造的《林权证》、《森林资源资产抵押登记证》和《评估报告》等相关证明，后由攀枝花市金惠农业融资担保有限责任公司作为保证人向交通银行攀枝花分行担保，陈铭耀用康某某的一套经评估市场价值为221，098元，抵押价值为22万元的房产和伪造的《林权证》作为担保与攀枝花市金惠农业融资担保有限责任公司签订反担保合同。陈铭耀获取交通银行攀枝花分行贷款现金人民币300万元后，将贷款用于偿还债务。贷款到期后，陈铭耀无法偿还，攀枝花市金惠农业融资担保有限责任公司作为保证人，承担保证责任，代为偿还贷款本金及利息。
上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1.接警登记表，证实2015年6月15日，攀枝花市金惠农业融资担保有限公司向攀枝花市公安局报案称，2014年10月，攀枝花愚公农业开发有限公司法人陈铭耀利用伪造的林权证通过金惠公司担保，向交通银行贷款300万元。2014年10月，贷款到期，愚公公司无法偿还贷款，金惠公司为其代为偿还，损失共计317.03万元。
2.抓获经过，证实2015年7月6日，攀枝花市公安局民警通知被告人陈铭耀到攀枝花市公安局接受调查，陈铭耀于当日9时20分主动到公安局接受调查，随后供述其犯罪事实。
3.攀枝花市愚公农业开发有限公司章程、工商资料，证实攀枝花愚公农业开发有限公司的注册资本为500万元，由被告人陈铭耀出资450万元，胡某某出资50万元组成。经营范围为种植、销售水果、谷物等产品。
4.股东决议，证实2013年10月27日，攀枝花愚公农业开发有限公司召开股东会议，决定以林权证作抵押向交通银行贷款300万元，决议上有股东陈铭耀、胡某某签字。
5.陈铭耀与德海典当行签订的抵押合同、森林资源资产抵押登记证、林权证，证实2012年8月1日，陈铭耀与攀枝花市德海典当行签订抵押担保合同，陈铭耀将自己位于小尖山的116.64亩林地抵押给攀枝花市德海典当行，向典当行借款50万元。双方于2012年8月2日在盐边县林业局办理抵押登记。陈铭耀的林权证自2012年8月起被扣押在德海典当行。
6.情况说明，证实盐边县林业局使用的行政公章编号，该章于2010年12月29日申办使用至今，中途未更换。
7.资产评估报告书卷，证实编号为重庆同城（2013）成估字第09-011号的《资产评估报告书》，记载了陈铭耀拥有的位于桐子林镇木撒拉村仓房组小尖山2116.64亩经济林林木资产市场价值截至2013年7月28日，评估价值总价为5，103万元。
8.盐边林业局保存的林权抵押登记申请书、森林资源资产抵押登记证、林权证、《资产评估报告》，证实2013年10月28日，被告人陈铭耀与攀枝花市金惠农业融资担保有限责任公司在盐边县林业局办理林权抵押登记，抵押物为陈铭耀位于小尖山的116.64亩林地，担保金额为300万元；该次抵押由陈铭耀提供给盐边县林业局的林权证载明林地面积为116.64亩。盐边县林业局存档的重庆同城（2013成估字第09-011号），该份评估报告涉及评估的土地面为116.64亩。
9.资金借款合同，证实2013年10月22日，攀枝花愚公农业开发有限公司与交通银行股份有限公司攀枝花分行签订借贷款合同，攀枝花市愚公农业开发有限公司向交通银行贷款300万元，用于购买芒果、山药、农药等流动性资金周转，到期时间为2014年10月28日。
10.保证合同，证实攀枝花金惠农业融资担保有限公司与交通银行股份有限公司攀枝花分行就攀枝花愚公公司贷款300万元一事签订保证合同。
11.反担保合同，证实攀枝花市金惠农业融资担保有限公司与攀枝花愚公农业公司、陈铭耀、康某某、杨某某签订反担保合同。
12.交通银行委托支付委托书、银行转单凭条，证实2013年11月4日，交通银行将300万元贷款汇入王某甲、王某乙、莫某某三人账户。其中王某甲账户汇入150万元，王某乙账户汇入120万元，莫某某账户汇入30万元。
13.银行交易清单、会计凭证卷，证实300万元贷款的资金由交通银行分三次转入王某甲、王某乙、莫某某三人账户，随后三人又将这300万元贷款转入陈铭耀个人账户，2013年11月5日、8日，陈铭耀将300万元贷款转入攀枝花愚公农业开发有限公司对公账户，接着陈铭耀开始用300万元贷款偿还债务。
14.贷款结息通知单、贷款逾期、欠息催收通知书，证实2015年2月2日，交通银行向攀枝花市金惠农业融资担保有限公司发出代偿通知书，因攀枝花愚公农业开发有限公司到期未能偿还300万元贷款及20万元利息，交通银行要求作为保证人的金惠公司代为偿还。
15.借条、银行交易凭证，证实陈铭耀从胡某某、杨某甲、康某某、陈某某、何某某、倪某某、刘某甲、张某某等人处共计借款863万元。
16.盐边县林业局关于攀枝花愚公农业发开有限公司林权证抵押登记确认，证实2012年8月2日，攀枝花愚公农业开发有限公司以116.64亩林地设定抵押担保，在盐边县林业局办理林权抵押登记，抵押权人为攀枝花市德海典当有限责任公司，抵押金额为50万元，该次抵押资料真实，抵押手续合法，抵押登记有效。2013年10月28日，攀枝花愚公农业开发有限公司与攀枝花市金惠农业融资担保有限责任公司在盐边林业局办理的抵押金额为300万元的抵押登记，由于愚公公司提供的林权证是虚假的，确认该次抵押登记无效。
17.房地产估价结果报告，证实康某某位于四川省盐边县桐子林镇红星区一套住宅用房，经过攀枝花市恒海房地产评估有限责任公司评估，其公开市场价值为221，098元，抵押价值为22万元。
18.证人刘某乙的证言，证实2013年下半年，他作为愚公公司员工得知陈铭耀以林权和房产为抵押在交行办理贷款，并由金惠公司担保，在办理贷款过程中，陈铭耀要求他将一张《森林资源资产抵押登记证》上“116.64”亩的土地修改成“2，116.64”亩，他在盐边县一家广告公司将数据修改。评估是陈铭耀安排他去做的，以“2，116.64”亩做的评估，他们一起将评估报告交给担保公司。
19.证人胡某某的证言，证实他作为愚公公司的挂名股东，并不参与公司经营管理。
20.证人王某某的证言，证实他曾在愚公公司工作，该公司于2013年10月至2014年10月期间均处于亏损状态。
21.证人卢某某的证言，证实陈铭耀于2012年8月1日将116.64亩土地典当给德海典当公司，并从典当公司借款50万元。
22.证人兰某某的证言，证实在2013年7、8月期间，陈铭耀希望金惠公司为愚公公司担保，向银行贷款300万元。陈铭耀将自己的林地以及康某某所有的房产作为反担保抵押给金惠公司，在履行完相关手续后，金惠公司为愚公公司提供担保，向交行贷款300万元。后金惠公司发现陈铭耀提供的《林权证》系伪造，陈铭耀将实际所有的116.64亩土地改为2，116.64亩，且该土地已被陈铭耀抵押给德海典当公司。2014年10月，贷款到期，因陈铭耀无法偿还贷款，金惠公司承担保证责任代为偿还300万元贷款。
23.余某某的证言，证实2013年7月，重庆同城房地产土地资产评估有限公司受陈铭耀的委托，为陈铭耀所有的林权地进行评估，但由于陈铭耀提供了虚假的林权证，导致重庆同城评估公司出具了《陈铭耀拥有的位于桐子林镇木撒拉村仓房组小尖山2，166.64亩经济林木资产抵押贷款项目资产评估报告书》重庆同城（2013）成估字第09-011号。
24.证人刘某乙的证言，证实的内容与余某某证实的一致。
25.证人唐某甲的证言，证实2013年10月，陈铭耀在交行贷款300万元，交行将300万元的贷款打给王某甲、王某乙、莫某某三人的个人账户，贷款期为一年，用途是流动资金贷款，由金惠公司担保。贷款到期后，陈铭耀无法归还贷款，交行向金惠公司催收，由金惠公司偿还300万元贷款。
26.证人唐某乙的证言，证实他是四川省盐边县林业局工作人员，他为陈铭耀办理过两次林权抵押登记。第一次陈铭耀于2012年8月将116.64亩林地抵押给德海典当公司，第二次陈铭耀于2013年10月将该116.64亩土地抵押给金惠公司，用于向交行贷款300万元。后来，他发现陈铭耀第二次办理抵押登记时使用的林权证系伪造。
27.证人王某乙的证言，证实2013年11月，她将自己的农行银行卡（尾号：2131）借给其父亲被告人陈铭耀使用。
28.证人王某甲的证言，证实2013年，陈铭耀向银行贷款，他与刘某乙一起去一家评估公司拿过几份评估报告，他将评估报告交给陈铭耀。2013年8月，因他与愚公公司签订《农产品预付款销售合同》，贷款发放后，公司汇150万元作为预付款转给了他，后因陈铭耀需偿还债务，他将150万元转入陈铭耀的账户。陈铭耀在外欠款有1，000余万元。
29.证人莫某某的证言，证实她与愚公公司签订了《农产品预付款销售合同》，2013年11月4日，愚公公司将30万元预付款打入她账户，后因陈铭耀需要偿还债务，她将30万元转给陈铭耀。
30.证人胡某某、杨某甲、陈某某、何某某、官某某、倪某某、倪某某、谢某某、何某某的证言，证实2014年9月份，被告人陈铭耀向胡某某借款10万元，该款一直没归还。2013年至2014年6月，杨某甲共借给陈铭耀51万元，陈铭耀于2013年归还20万元，其中2万元是通过转账装给杨某甲。2013年至2014年6月，陈某某共借给陈铭耀40万元，陈铭耀共归还8万元，其中2万元是转账。何某某共借给陈铭耀86万元，陈铭耀通过转账还他20.1万元，现金归还6万元，其中2013年陈铭耀安排一个姓胡的给了他2万元。官某某将其妻子康某某的一套房产作为抵押物帮助陈铭耀向银行贷款。贷款发放后，陈铭耀通过转账转给康某某20万元。2013年11月9日，陈铭耀通过银行转账向倪某某归还20万元。倪某某于2013年2月开始，共计借款给陈铭耀395.6万元，其中大部分的借款尚未归还。谢某某共借给陈铭耀120余万元，陈铭耀于2013年11月以现金方式还给他10万元，以转账方式还给他30万元。2013年11月，陈铭耀通过转账方式归还何某某60万元借款。
31.被告人陈铭耀的供述，交代2012年，他成立攀枝花愚公农业开发公司，他任法人。2013年10月，他向交通银行攀枝花分行贷款300万元，攀枝花市金惠农业融资担保有限责任公司担保，具体是刘某乙办理的，他们公司提供了融资申请、项目计划书、公司基本资料、反担保抵押物，签订了担保合同、抵押合同，还对抵押物进行了评估。抵押物是公司的林地和康某某的房子，房子没有问题，林地的林权证是假的，当时为了多贷款做的假证。贷款到账后，他将300万元贷款用于偿还债务，现无力偿还。他共欠利息及本金共计1，500多万元，被逼急了，走投无路，才去贷款的。给担保公司的林权证和林业局的林权证都是他伪造的。
本院认为，被告单位攀枝花愚公农业开发有限公司以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物共计人民币278万元，数额特别巨大，被告人陈铭耀作为公司的法定代表人和直接责任人，其行为均已构成合同诈骗罪。四川省攀枝花市东区人民检察院指控被告单位攀枝花愚公农业开发有限公司、被告人陈铭耀犯罪的事实清楚，罪名成立，本院予以确认。被告单位的辩护人提出被告单位所获款项并非非法使用，担保公司亦有过错的辩护意见，本院认为所获款项如何使用，担保公司是否有过错，不影响其单位犯罪构成的认定，故其辩护意见本院不予认定。被告人陈铭耀提出贷款是刘某乙在具体办理，银行并未按承诺的数额贷款，款项全部用于农业开发的辩护意见及辩护人提出被害单位未尽到查核义务的辩护意见，本院认为，谁办理贷款手续，银行是否按承诺的数额贷款，款项是否全部用于农业开发，均不影响其犯罪的认定，故其辩护意见本院不予认定；辩护人提出贷款手续费应从犯罪数额中扣除的辩护意见，本院认为，贷款手续费只是被告单位和被告人为非法获取贷款而支付的费用，不能从犯罪数额中扣减，故其辩护意见不能成立；辩护人提出贷款之前所欠款项用于农业开发，不能说明被告人有非法占有的目的的辩护意见，本院认为，被告人明知自己和被告单位无偿还能力，仍伪造相关资料骗取担保而获得贷款，可以认定其具有非法占有的目的，故其辩护意见不能成立；辩护人提出被告人有自首情节的辩护意见属实，本院予以采纳，并在量刑时依法对被告人从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，第二百三十一条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，第六十一条之规定，判决如下：
一、被告单位攀枝花愚公农业开发有限公司犯合同诈骗罪，判处罚金人民币十万元（罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳）；
二、被告人陈铭耀犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月6日起至2026年7月5日止。罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳）；
三、责令被告单位于本判决生效后十日内退赔攀枝花市金惠农业融资担保有限责任公司人民币278万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省攀枝花市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 徐坤林
审 判 员 詹武军
人民陪审员 孔翔翎
二〇一六年五月十七日
书 记 员 罗泽曦
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
第二百三十一条单位犯本节第二百二十一条至第二百三十条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照本节各该条的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
……
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
……
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。