吉林省四平市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉03刑终199号
原公诉机关四平市铁西区人民检察院。
上诉人(原审被告人）李海军，男，1968年2月28日出生，汉族，大学本科文化，户籍地吉林省四平市铁西区，捕前住四平市铁东区，系吉林省亿兴隆农牧业股份有限公司实际控制人。曾因违法发放贷款罪，于2009年8月7日被四平市中级人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金十万元。现因犯骗取贷款罪，于2016年8月31日被公安机关刑事拘留，于同年9月14日被执行逮捕。现羁押于四平市看守所。
辩护人许景惠，吉林英诚律师事务所律师。
吉林省四平市铁西区人民法院审理四平市铁西区人民检察院指控原审被告人李海军犯骗取贷款罪一案，于2017年6月13日作出（2017）吉0302刑初72号刑事判决。原审被告人不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省四平市人民检察院指派检察员王雪出庭依法履行职务，被告人李海军及其辩护人许景惠到庭参加了诉讼。现已审理终结。
原审判决认定，被告人李海军系吉林省亿兴隆农牧业股份有限公司（以下简称亿兴隆公司）的实际控制人。2011年，李海军以收购水稻为由，以苑景昌提供的土地和房屋为抵押担保，在吉林银行新开路支行贷款1800万元，以四平市忠缘粮食仓储有限公司为受托支付对象。该笔贷款发放后，李海军并未将其用于借款合同约定的用途，在自留380万元后，又分别转账给苑景昌390万元、苑景昌长子苑竟一所在的四平市环宇房地产开发有限公司200万元及四平市宏运房地产开发有限公司830万元。贷款到期后，李海军从小额贷款公司及其他个人手中以高额利息借款，用以偿还吉林银行贷款本息，之后每年又以同种方式继续从吉林银行贷款，逐年提升贷款数额。2015年2月，李海军再次以购买水稻为由，以苑景昌提供的土地和房屋为抵押担保，向吉林银行中央西路支行贷款2750万元，以四平市德丰农业科技开发有限公司为受托支付对象。该笔贷款发放后，按照李海军的要求，四平市德丰农业科技开发有限公司于当日将上述贷款转账至亿兴隆公司会计张绍莲的个人账户中2100万元，次日又转650万元，之后该笔钱款的大部分被用于偿还李海军倒贷的借款，导致该笔贷款至案发前未能依约偿还。
被告人李海军于2016年8月31日在北京市朝阳区潘家园雅静宾馆被公安民警抓获归案。
上述事实，有公诉人当庭宣读、出示的下列证据予以证实：
1.案件线索来源、受案登记表,证实本案系四平市人民检察院在工作中获得线索后将该线索移送至四平市公安局；公安机关遂对此案立案侦查。
2.被告人李海军的身份信息情况、前科刑事判决书，证实被告人李海军的自然信息，系成年人；曾因犯违法发放贷款罪，于2009年8月7日被四平市中级人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金10万元。
3.抓获经过、临时羁押证明，证实被告人李海军于2016年8月31日在北京市朝阳区被公安人员抓获归案，临时羁押于北京市朝阳区看守所。
4.被告人李海军的贷款申请情况、亿兴隆公司贷款申请情况，证实李海军及其实际控制经营的亿兴隆公司向银行申请贷款时提交了相应手续并履行了规定程序。
5.苑景昌的抵押合同，证实苑景昌在李海军及亿兴隆公司向银行申请贷款时自愿提供房产等抵押物。
6.吉林银行流动资金贷款支付委托书、支付清单，证实贷款审批完毕后，银行依据协议约定已按时、足额放款。
7.2011年李海军在吉林银行贷款的材料，证实李海军于2011年起开始在吉林银行办理贷款业务，并提交相关材料。
8.证人昝威涛的证言，证实其系吉林银行中央西路支行工作人员。2015年2月6日亿兴隆公司以需要购买水稻为由在该行办理过贷款业务，李海军作为该公司实际控制人出面办理相关业务、提供所需材料，苑景昌提供房产土地所有权证明等作为抵押物，共贷款2750万元，期限一年。贷款到期后，因李海军未能按时偿还贷款，吉林银行将李海军起诉至四平市中级人民法院。
9.证人贺某某的证言，证实其系四平市德丰农业科技有限公司股东之一，对于李海军与德丰公司的业务贺成波表示不清楚，应该是该公司的刘丽梅办理的。
10.证人刘某某的证言，证实其与贺某某合伙经营德丰农业公司。李海军于2014年8月找到刘某某，称其欲在吉林银行贷款，需要签订一份农产品购销合同，刘某某因与李海军有业务往来，遂与其签订了购销合同。贷款下来后，李海军称银行的贷款必须打到德丰公司的账户上，款到后再给李海军公司的业务员打过去，刘某某依约照做，将吉林银行贷款2750万元分二次打到张绍莲的银行卡中。
11.证人苑某某的证言，证实其以自己的房产做抵押担保，于2015年2月帮助亿兴隆公司在吉林银行中央西路支行贷款2750万元用于购买水稻。苑景昌与李海军系朋友关系，自2011年起，李海军就用苑景昌的房产做抵押贷款，苑某某使用了贷款的一部分。2015年李海军贷款2750万元后如何使用的苑景昌不清楚。
12.证人张某某的证言，证实其系亿兴隆公司的会计，该公司法人代表是张双华，实际经营人是李海军。2015年2月，亿兴隆公司向吉林银行申请了一笔额度为2750万元的贷款用于购买水稻，贷款获批后银行将这笔钱打到亿兴隆公司的对公账户上，当天被转到德丰公司的账户上，随后又被转到张绍莲个人银行卡上，随后张绍莲又按照李海军的要求将该款转给贺成波、杨爱萍等人，仅有155万元转给李杰用于收购水稻。
13.证人崔某某的证言，证实其系中盛路桥公司的执行董事，与亿兴隆公司无业务往来，不认识李海军、张绍莲等人。赵敏齐曾向崔风文借款，后还款1650万元，但该款是通过哪个账户归还的崔风文并不清楚。
14.证人韩某的证言，证实其系中盛路桥公司的出纳员，崔风文曾于2015年1月4日借给赵敏齐1600万元，后赵敏齐于同年2月11日归还1650万元，韩霜参与了上述转款。
15.证人赵某某的证言，证实其从事借款中介，与崔风文、李海军都相识。李海军曾通过赵敏齐从崔风文处借款1600万元，后李海军于2015年2月11日将该款通过韩霜还给崔风文，据李海军说该款是李从吉林银行新下来的贷款，到账后还给崔风文的。
以上证据经原审当庭举证、质证，相互印证，足兹认定。
原审法院认为，被告人李海军通过欺骗手段获得银行贷款2750万元，得款后未按借款合同的约定使用，情节严重，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告人李海军犯骗取贷款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。关于被告人李海军及其辩护人提出李海军无罪的辩解、辩护意见，经查，李海军利用虚假的买卖合同夸大其资金使用需要，多次欺骗银行获取贷款，得款后擅自将贷款改变用途，现在贷款到期后无法按时清偿，破坏了国家金融管理秩序，其行为符合骗取贷款罪的犯罪特征，故对上述辩解、辩护意见，不予采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一骗取贷款罪、第四十五条有期徒刑的期限、第四十七条有期徒刑刑期的计算与折抵、第五十二条罚金、第五十三条罚金的缴纳期限等相关法律规定，以被告人李海军犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元。
李海军上诉提出，一、原审判决认定上诉人李海军骗取贷款罪事实不清，证据不足。1.贷款有担保，且担保价值远高于贷款本金及利息，因此银行方面并未受到损失。2.李海军贷款、倒贷、还款的事实只是在贷款过程中的违规行为，不能构成犯罪。二、原公诉机关建议一审法院从轻处罚，但一审法院顶格判处三年不当。请求改判无罪。但在二审庭审中认为自己构成骗取贷款罪，请求从轻判处。
辩护人认为上诉人认罪态度好，其亲属愿意代为缴纳罚金，银行已申请执行，通过执行程序可使银行损失降到最低，有立功表现的辩护意见予以采纳。
经审理查明的事实与原审认定的事实基本一致。另查明,在本院审理期间，上诉人李海军有立功行为，并积极缴纳罚金人民币5万元，同时吉林银行股份有限公司四平中央西路支行已向人民法院申请执行抵押财产，人民法院正在对该抵押财产进行评估之中。具体证据如下：
1.梨树县公安局四棵树派出所2017年9月16日出具的情况说明，证明上诉人李海军举报犯罪嫌疑人金琳琳确系梨树县四棵树乡抢劫金银首饰案件的犯罪嫌疑人。
2.四平市看守所2017年10月9日出具的情况说明，证明上诉人李海军在看守所期间向管教举报案件线索，但因管教休假，故找到申友和政委，申友和政委用电话通知了梨树县公安局四棵树派出所。
3.梨树县公安局四棵树派出所2017年10月10日出具的情况说明，证明2017年9月2日10时许四棵树派出所接到四平市看守所民警申警官电话称，在押的李海军要向四棵树派出所揭发检举，并于2017年9月8日对李海军进行提讯，李海军举报犯罪嫌疑人金琳琳2013年7、8月份时在四棵树乡有盗窃过摩托车和金银首饰的犯罪行为，据此经对金琳琳展开调查，确认金琳琳就是“20130629四棵树乡安家屯村八组孙杨被抢劫案”的犯罪嫌疑人，金琳琳于2017年9月17日被公安机关刑事拘留，现羁押于四平市看守所。
4.梨树县公安局立案决定书，证明20130629四棵树乡安家屯村八组孙杨被抢劫案于2013年6月29日立案侦查。
5.四棵树派出所2017年9月8日提讯李海军笔录，证实李海军揭发检举金琳琳事宜。
6.律师2017年11月7日询问李海军的笔录，证明揭发检举金琳琳线索来源。
7.执行案件立案登记表、生效民事判决书、执行裁定书及司法鉴定评估申请表等书证，证明吉林银行股份有限公司中央西路支行起诉抵押人苑景昌和李海军的判决已经生效，并已进入执行程序，对其抵押财产已进行评估。
上述证据经庭审举证、质证，本院予以确认。
本院认为，骗取贷款罪是指以欺骗手段取得银行或其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。根据2010年5月7日《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第二十七条（一）项“以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额在一百万元以上的”、（三）项“虽未达到上述数额标准，但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的”和第八十七条“本规定中的“多次”，是指三次以上”的规定，上诉人李海军虽然贷款有担保，但私自改变贷款用途，骗取贷款数额已超过一百万元的追诉标准，并且从2011年至2015年多次采用相同的方式取得贷款并改变贷款用途，属情节严重。因此，无论从数额还是从次数等情节上都已构成骗取贷款罪。原审判决认定事实清楚，证据确实充分，适用法律正确，审判程序合法。但鉴于二审审理期间，其有立功表现，并积极主动缴纳全部罚金，确有认罪悔罪表现，且银行的损失亦可通过民事执行程序进行弥补，对其可依法从轻处罚。辩护人的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一【骗取贷款罪】、第四十五条【有期徒刑的期限】、第四十七条【有期徒刑刑期折抵】、第五十二条【罚金数额的裁量】、第五十三条【罚金的缴纳】、第六十八条【立功】和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（二）项的规定，判决如下：
一、撤销四平市铁西区人民法院（2017）吉0302刑初72号刑事判决；
二、原审被告人李海军犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年8月31日起至2017年11月30日止。罚金已缴纳。）
本判决为终审判决。
审 判 员 张宇桐
审 判 员 李晓霞
代理审判员 李雪莲
二〇一七年十一月二十一日
书 记 员 李 威