周口市川汇区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1602刑初512号
公诉机关周口市川汇区人民检察院。
被告人乔志明，男，1964年4月3日出生，汉族，初中文化，无业，住山西省霍州市。因涉嫌诈骗，于2017年2月27日被太原市公安局小店分局黄陵派出所抓获羁押于太原市第二看守所，于2017年3月3日被周口市公安局七一路分局刑事拘留，因涉嫌诈骗犯罪，于2017年4月1日经川汇区人民检察院批准，次日被周口市公安局七一路分局逮捕。
指定辩护人钞磊，川汇区法律援助中心律师。
被告人李刚，男，1978年12月14日出生，汉族，初中文化，无业，住山西省临汾市浮山县。因涉嫌诈骗，于2017年3月26日被山西省临汾市公安局直属分局解放路派出所抓获羁押于临汾市尧都区看守所，于2017年3月29日被周口市公安局七一路分局刑事拘留，因涉嫌诈骗犯罪，于2017年4月1日经川汇区人民检察院批准，次日被周口市公安局七一路分局逮捕。
指定辩护人刘森，川汇区法律援助中心律师。
周口市川汇区人民检察院以川检公诉刑诉（2017）267号起诉书指控被告人乔志明、李刚犯诈骗罪，于2017年8月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。周口市川汇区人民检察院指派检察员李柯出庭支持公诉，被告人乔志明及其辩护人钞磊，被告人李刚及其辩护人刘森到庭参加了诉讼。现已审理终结。
周口市川汇区人民检察院指控：
2014年11月至2015年1月期间，被告人乔志明与李刚经过谋划，商定由李刚冒充某银行行长，由乔志明向被害人吴某许诺：在吴某向其缴纳巨额办证费用后，乔志明可以委托李刚帮其在银行内部办理大金额的凭证式国债用于抵押贷款，吴某信以为真，根据乔志明的要求将办证资料交给乔志明，并陆续通过银行转账和现金的方式于2014年11月至2015年1月交给乔志明55万元人民币。乔志明收钱后，安排李刚为吴某办伪造的工商银行凭证式国债，李刚通过办假证人员伪造了一张票面金额为4800万元的工商银行凭证式国债收款凭证，由乔志明交给吴某，吴某持此票到银行查询时，发现该票证为伪造，在其向乔志明和李刚询问情况时，李刚以为其调换票证的方式进行拖延，后乔志明、李刚二人感觉事情败露，在更换联系方式后与吴某失去联系。
针对起诉书指控的事实，公诉人在开庭审理过程中出示、宣读了相应的书证、被害人陈述、证人证言、辨认笔录及被告人供述和辩解等证据，认为被告人乔志明、李刚虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，要求依法惩处。
被告人乔志明对公诉机关指控的罪名没有异议，但辩称是吴某主动联系自己请求帮其办理国债式凭证的，自己没有指定李刚当银行行长，不知道李刚办的证是假的，事发后自己也没有和吴某中断联系，当庭表示愿意赔偿被害人经济损失。其辩护人辩称被告人具有以下从轻处罚的情节：1、被害人在本案中有一定过错；2、本案中办假票证的不是乔志明，其也没有从中索取好处费，在本案中所起作用较小；3、被告人到案后对主要事实能如实供述。综上建议对被告人从轻处罚。
被告人李刚对起诉书指控的罪名没有异议，但辩称乔志明没有向吴某介绍过其是银行行长，自己只是在换票的时候见过吴某一次，乔志明收了被害人50多万元的事不知道，开票用了25万元，乔志明只给了我二万余元的好处费。
其辩护人对公诉机关指控的罪名不持异议，辩称：1、李刚并非是本案主犯，李刚和被害人几乎没有正面接触过，也不认识被害人，赃款也不是被告人李刚收的；2、被害人吴某在本案中明知不经正规程序办大额凭证式国债行为违法，而仍去找乔志明办理，其行为具有很大过错；3、被告人到案后，认罪态度较好，系初犯、偶犯，无前科。综上，建议法庭对其从轻、减轻处罚。
经审理查明：2014年11月至2015年1月期间，被告人乔志明与李刚经过谋划，商定由李刚冒充某银行行长，由乔志明向被害人吴某许诺：在吴某向其缴纳巨额办证费用后，乔志明可以委托李刚帮其在银行内部办理大金额的凭证式国债用于抵押贷款，吴某信以为真，根据乔志明的要求将办证资料交给乔志明，并陆续通过银行转账和现金的方式于2014年11月至2015年1月交给乔志明55万元人民币。乔志明收钱后，由李刚为吴某办伪造的工商银行凭证式国债，李刚通过办假证人员伪造了一张票面金额为4800万元的工商银行凭证式国债收款凭证，由乔志明交给吴某，吴某持此票到银行查询时，发现该票证为伪造，在其向乔志明和李刚询问情况时，李刚以为其调换票证的方式进行拖延，后乔志明、李刚二人感觉事情败露，在更换联系方式后与吴某失去联系。
上述事实，有公诉机关提交并经当庭举证、质证的以下证据：
1、书证
（1）李刚、乔志明的常住人口基本信息各一份、不起诉决定书一份证明：李刚，乔志明的身份信息，乔志明2012年因涉嫌诈骗罪被太原市检察院作存疑不起诉处理。
（2）抓获经过、临时羁押证明：2017年3月25日23时许，李刚被山西省临汾市公安局查属分局解放路派出所抓获归案，并于2017年3月26日至2017年3月29日被羁押于临汾市尧都区看守所。
2017年2月27日14时，乔志明被太原市公安局小店分局黄陵派出所抓获归案，并于2017年2月27日至2017年3月3日被羁押于太原市第二看守所。
（3）扣押物品清单一份证明：2017年3月3日，周口市公安局七一路分局自乔志明处扣押：建设银行卡一张（卡号62×××53）、农业银行卡一张（卡号为62×××10）、工商银行卡二张（卡号为62×××34、62×××47）、山西农村信用联社卡一张（卡号为62×××88）。
（4）吴某的中国农业银行银行卡交易明细清单一份、建行存款明细查询、转账凭条证明：2014年11月21日吴某农行卡向乔志明62×××10账户转款15万元；2015年1月19日吴某农行卡向乔志明62×××10账户转款25万元；吴某建行卡向乔志明62×××53账户转款10万，取现5万元。
（5）乔志明的农业银行卡62×××10交易明细一份证明：乔志明收到吴某40万元转款的事实，及款项支出情况（无对方账号）。
（6）吴某提供的收条、乔志明身份证复印件、证明：
收条：今收到吴老板办理凭证式国债费用15万元，保证是出票行出的票。具体要求：按出票行出的确认函办理。保证真实无误，否则赔偿损失。收款人：乔志明，2014年11月21日。
收条：今收到办理叶挺新凭证式国债内部系统网可查询5天，共收费40万元。保证规定时间核行止付，否则承担一切责任。
证明：我叫乔志明，2014年11月收到吴某15万元（因推延国债票确认函，时间过期，需要在银行重新换确认函），其中我给李刚（山西临汾人）分两次给13万元整。2015年元月，收到吴某40万元，委托李刚办理叶挺新国债票据。其中分几次付给李刚计36万元，两次共计49万元整。特此证明，乔志明，2015年4月9日。
（7）吴某提供的凭证式国债收款凭证两份：中国工商银行，购买日期：2014－12－23，编号：IXIX07997067，帐号：17×××53,户名叶挺新，金额4800万元整。记账王红丽。（其中一张复印件加盖有蓝色印章，一张原件上盖有红色印章，印章均为“中国工商银行股份有限公司周口七一路支行国债券凭证专用章”）
（8）工行周口七一路支行于2016年10月11日出具的证明：经核实，户名叶挺新，账号17×××53，编号：豫IXIX07997067的凭证式国债属伪造，我行未发行该笔凭证式国债。
（9）中国工商银行周口分行提供的凭证式国债办理流程证明：凭证式国债需按面值向银行申请购买，柜员按照所收到的款项对凭证式国债进行配款。
2、被害人吴某陈述:2014年9月份，在郑州经朋友认识一个叫乔志明的男子，当时乔志明说他是在银行上班的，说还有记者证，身份特殊，他当时给我说他财政部认识的有熟人，说各界的知名人士及财团老总他都认识，乔志明给我介绍了一个三十多岁的男的，当时乔志明给我介绍说他叫李刚，是银行行长，说是到郑州帮别人办理融资业务的，当时李刚介绍说他和河南省的几个银行的行长都熟，说如果企业缺钱了他可以帮忙办理凭证式国债企业担保贷款，因为我也是搞企业的，我当时就问乔志明是怎样办理的，当时乔志明给我说的很简单，说他这边可以找大财团出钱在银行存五年期不动款，随后和银行协调把定期存款以购买国债的形式开出凭证式国债抵押贷款，乔志明给我说凭证式国债是五年期，可以为企业担保四年的贷款，乔志明说财团的资金在银行存五年定期拿银行的高利息，随后银行和储户联合，给企业或个人开出国债作抵押担保，说办这事要先拿100万元的引资和开票费，说贷款成功后贷款人还要一次性提取贷款总额的百分之十的佣金，我当时想着乔志明说的是真的，刚好我认识的一个湖北孝感的朋友因为投资房地产被套，急需要一笔贷款投资，我当时把乔志明给我说的这个方法给我湖北孝感的这个朋友说了之后，我湖北孝感的这个朋友就想让我帮忙找乔志明办理这个业务，随后我湖北孝感的这个朋友就一方面在湖北找银行协调抵押贷款的事，另一方面就筹集资金准备找乔志明开票办理抵押贷款担保业务。2014年11月21日，在郑州市紫荆山路农业银行，我用我卡号为62×××19的农业银行卡往乔志明的农行卡上转了15万元钱作为引资开票的订金，让乔志明把资金方和银行的关系协调好，随后我等的有一个多月的时间，乔志明电话通知我说已经找到4800万元的资金存款，说他已经联系好周口市七一路工商银行开票，并说开票要100万元，因为我朋友资金链出现了断裂，我给乔志明说现在凑不到这么多钱，乔志明说没有问题，说他可以先给银行担保，说前期可以少拿点，但事成之后，必须要多给他100万元，当时我想着只要能办成事，多拿100万也能接受，随后到2015年1月19日，我带着我朋友凑的40万元到周口市和乔志明见了面，我和乔志明见面后，我按乔志明的要求，用我卡号为62×××19的农行卡往乔志明的农行卡上转账了25万元，随后用我建行账号为：62×××99的建行卡往乔志明的账号为：62×××53的建行卡上转了10万元，随后我从建行卡上取出来5万元现金交给乔志明，乔志明当场在他的身份证复印件上给我打了一张40万元的收条。当时我提出和乔志明一起到七一路工商银行开凭证式国债票，当时乔志明说钱给的不够100万，说他私下要给行长受理，说我去了不方便，随后我就在宾馆等着，乔志明拿着我湖北孝感的朋友叶挺新的身份证去银行办理业务，我在宾馆等的有一个多小时的时间，乔志明回到宾馆，乔志明给我了一张4800万元的凭证式国债票，这张凭证式国债收款凭证上面盖的是“中国工商银行股份有限公司周口七一路支行国债劵”的蓝色印章，我让乔志明和我一起去湖北孝感银行办理对接手续，乔志明给我说郑州有人等着他开票办事，说等湖北孝感银行办理银行冻结手续时，他再来周口帮助协调银行关系办理，随后我就拿着乔志明给我的4800万元的凭证式国债票到了湖北孝感，到湖北孝感后，我到银行查询发现查不到任何信息，当时我给乔志明联系，乔志明给我说票绝对没有问题，说让我到第二天再到银行查询，到了第二天，我到银行查询还是没有查到任何的信息，当时我和我湖北的朋友就意识到可能是被乔志明骗了，随后我就和我朋友一起到郑州去找乔志明，我和我朋友到郑州后，我和乔志明联系，乔志明找理由不和我们见面并把李刚的手机号给我，让我直接和李刚联系，我和李刚联系后说是银行出点问题，说到马上安排周口七一路工商银行再次开票，说这次保证没有任何问题，随后我和我朋友等的有一个多礼拜，后来李刚在郑州和我见的面，见面后李刚又给了我另外一个票据，并把乔志明在周口给我的那张票据收走了，但是乔志明给我的那张收款凭证我在交给李刚之前留下了一个电子扫描件，李刚在郑州给我的那张票据现在我一直保存着，这张票据上面盖的是“中国工商银行股份有限公司周口七一路支行国债劵”的红色印章，除了印章颜色不一样，其他方面都和乔志明在周口给我那张凭证式国债收款凭证一样。随后我和我朋友再次回到孝感，到银行查询后发现李刚给我们的票还是未查到任何的信息，随后我给李刚联系，李刚的电话已经关机，我和乔志明联系，乔志明以各种理由推脱，期间给我打过借条和保证书，但一直到现在，乔志明都没有把收到我的55万元钱退还给我本人。
我两次给乔志明钱的时候，我留的都有乔志明的身份证复印件，上面还让乔志明协商保证出的是真票的字样，在乔志明和李刚再次给我开出假票后，乔志明同意退款，他给我写的有欠条，还有保证书，另外我手里还有和乔志明通话的录音，乔志明说他收到我的55万元钱给了李刚49万。
乔志明、李刚二人为我办理的凭证式国债收款凭证的原件我一直保存着，当时我报案的时候向你们提供了凭证式国债收款凭证的扫描件和乔志明给我打的欠条的相关复印件，现在我把我当时通过银行转账的小票原件也带了，可以提供给你们。
我第一次在郑州转账给乔志明的那15万元人民币，那是乔志明要我交的帮我开具那个4800万元面额凭证式国债收款凭证的订金，刚开始的时候他给我要100万元的好处费，我经过和他还价、协商，最终乔志明和我约定总共收我55万元的好处费，但是需要提前交给他15万元的定金，在出票的时候再交给他40万元人民币。我在郑州市紫荆山路农业银行我用我卡号为62×××19的农业银行卡往乔志明的农行卡转的这15万元人民币就是开票的订金。
在先期商谈开具具体事宜、还价等阶段，我一直就和乔志明一个人接触，他给我说他认识当银行行长的李刚，可以为我办理大面额的凭证式国债收款凭证，让我可以用开具的凭证向银行贷款，包括收取多少好处费、最后的还价、给票的具体细节，都是乔志明一个人和我谈的，他还向我保证绝对没问题，出了问题他负责，办不成事一分钱也不要我的。后来票有问题了之后他就以各种理由推脱不和我见面，这时我才和李刚见面，李刚给我换过票之后票还是在银行查询不到任何信息，这时乔志明和李刚电话也不接我的了。我在联系不上李刚之后，我在2015年4月份的时候通过朋友在郑州的一家宾馆找到了乔志明，我通过问乔志明李刚的下落，乔志明说李刚刚退房走，我通过在宾馆查和乔志明住一起的住宿登记，才把李刚的身份证号给查出来。
3、被告人供述与辩解
（1）被告人李刚的供述与辩解：我和乔志明帮一名姓吴的老板办理凭证式国债的事，我从中收取了乔志明28万元人民币的办证费用，最后我给那名姓吴的老板办了一个假的银行凭证式国债收款凭证。
我没有银行部门的从业经历。我是在2010年前后在太原市通过一个朋友认识的乔志明，当时他自称是乔总，认识很多大老板，很有能力，可以为银行拉来存款，认识好多银行界的朋友，还许诺他可以为我办一个晋商银行的工作证。2014年我去郑州居住以后，乔志明也经常去郑州，我经常去他住的酒店找他聊天。2014年11月份，有一次我去酒店找他，他给我说有个老板想要贷款，我们可以帮他办一个凭证式国债的票证，问我能不能找朋友做一个假的凭证式国债，我帮他打电话问了之后我朋友说可以办这个假的票证，我就给乔志明回复了，然后我和乔志明在一起商量怎么向那个办票证的老板收费。经过商量，乔志明让我冒充一个银行行长的身份，说他向别人介绍我的身份的时候就说我是银行的李行长，在银行界认识很多人，这样别人就会相信我和乔志明的话，我同意了他的建议。之后我俩商量开票的时候我要先收开票人15万元人民币订金，然后把票开出来的时候开票人需要再交给我10万元的入银行内部网的费用，最后开票人可以拿着开出来的票证去银行查询核行，如果核行成功的话开票人再给我交20万的费用。等于我冒充一个银行行长的身份负责为开票人开票，这个45万元是我要收取的费用，具体乔志明怎么和开票人谈，他要总共收开票人多少钱，他自己要得多少钱的好处，这个要乔志明自己去编就可以了，总归一个目的，就是要让开票人相信我们能为他办来能办理贷款的凭证式国债票。商量好这个流程之后，就由乔志明去找那个需要办票证的老板（事后我知道这个老板姓吴）去谈，具体乔志明和那个姓吴的老板是怎么谈的我不清楚，乔志明实际从那个姓吴的老板那里要了多少钱我也不清楚，后来乔志明说和那个老板谈好了，说老板愿意付钱，让我赶快找人出票，我记的我在郑州的时候乔志明往我的一张建行卡还是农行卡（具体卡我记不清了）上打了15万人民币的款，打过款之后乔志明给我了一些办票人的身份证复印件、营业执照复印件之类的东西，然后我让乔志明带着那个开票的吴老板来周口，我记的是在2015年1月份的时候，我提前来到周口，在周口找了一个办假证的人帮我办了一个假的银行凭证式国债，为办这个假的票证我花了二万五千元钱。然后我在周口一家宾馆住着，乔志明自己来找的我，在宾馆的房间里面我把自己办好的那张假的银行凭证式国债交给乔志明，乔志明给了我5万元的现金，之后又往我一张农业银行卡（具体卡的情况我也记不住了）里面转了5万元钱。之后乔志明就拿着我给他的那张假的银行凭证式国债去找那个姓吴的老板了，我在当天就回郑州了。后来乔志明给我说那个吴老板去银行查了，说票有问题，让我再给那个吴老板再重新做一张票证，他好给那个吴老板解释，然后乔志明把我的联系方式给那个吴老板，让吴老板自己和我联系。在这期间乔志明又见了我两、三次，每次见面乔志明都给我个一万、五千的，让我把事情处理好。我记得乔志明在这期间又给我了三万元左右的钱。之后吴老板给我打电话，我给吴老板说可以给他换一张票，肯定不会有什么问题，我会把事情给他处理好。之后我又给那个办假证的人打了电话，让他再给我办一张假的凭证式国债。办第二个证的时候办假证的人没有收费，那个办假证的人说是把票证从周口给我送过来的，我支付给了他1000元的路费。之后我就把重新办好的这个票证在郑州京广南路附近的一家酒店（具体地点我不记得了）交给了吴老板，然后我把之前在周口交给乔志明的那个票证从吴老板手里面要了过来我就离开了。之后吴老板还给我打电话，说办的票证有问题，我就一直编造各种理由给吴老板解释说没问题，从这以后我也没有再见过乔志明，因为我感觉这个事早晚要出事，后来乔志明给我打电话我也没有再接，过一段时间我就把我的手机号给换掉了。
帮我办假的银行凭证式国债的那个人，具体身份我也不了解，我是在郑州一个电线杆上面贴的小广告上看到的办假证的电话，我给那个电话联系过之后我问他能不能办国债凭证，他说可以，他说办一个证收费二万五千元钱，但是需要在周口交易。然后我到周口联系的他，我在周口和他见的面，是一个50岁左右的男子，我先交给他了一万元的订金，当天他就把假的银行凭证式国债给我办出来了，然后我又付给他了一万五千元的余款。因为我对周口不熟，和这名男子见面的地点我没有印象了，这个男子的相貌和他的电话我都不记得了。那名办假国债的人给我办的票证，票证上的具体内容我记不清了，票证上有开票人的名字，票证上的金额是4800万元还是5000万元我记不清了，我记的是工商银行的票证，两张票证除了印章颜色不一样，其他内容都一样，我记得一张票证上面盖的是蓝色的印章，一张票证上面盖的是红色的印章，具体最后我交给吴老板的那张票证是红色的印章还是蓝色的印章我真是记不清了。我在郑州从那个吴老板手里要回来的那张假的票证，我事后销毁了。给那个吴老板办假国债这个事上，我就从乔志明那里得到了28万元左右人民币，这个数前后不会错五千块钱。我和乔志明明知给别人办的是一个假证，还要编造出让当事人去银行查询核行之后再交20万元的话，是我和乔志明商量这个话，主要就是为了让办证的相信我们办的这个证不怕在银行里面查询，办的证没有问题，实际我和乔志明两个人心里面都明白，办证的人只要一去银行我们的这个事情就露馅了，要20万那个话只是说一下，我也没想着再得到这20万元钱。当时我俩就约定好的，我只要我那份15万元的订金和10万元的入网费用，总共25万元钱，具体乔志明他给那个吴老板要多钱那是他的事，只要能骗来钱，他要多少我不管。我就参与了这一次，乔志明是否还办过我不清楚，这个为吴老板办假的凭证式国债的事也是乔志明提议的。我知道我和乔志明合伙办的这个事是骗人的，我把手机号换了就是害怕别人找到我，我现在很后悔，我愿意退还我从中得到的那28万元钱，以取得那个吴老板的谅解，争取政府宽大处理。
（2）乔志明供述与辩解：2011年元月份我因为帮别人办理银行承兑票据的事涉嫌诈骗罪被太原市公安局迎泽分局刑事拘留，在太原市看守所被关了七、八个月，后来案件免予起诉，我就被放了出来。
我有一个认识好多年的朋友叫李刚，他是山西省临汾地区浮山县人，李刚给我说他以前在临汾的银行工作过，认识好多银行界的人，可以为别人办出凭证式国债用于抵押贷款。2014年下半年我通过北京的一个朋友认识了一个人叫吴某，他说是河南信阳人，自己做生意。我对吴某说自己认识银行界的朋友，可以帮他办理贷款之类事，吴某相信了我，就经常和我联系，让我帮他办理贷款的事。之后我就问了李刚办理凭证式国债抵押贷款的事，李刚说他可以办，看办多少面额的，吴某想办5000万人民币面额的，李刚说办理5000万人民币面额的需要将近40万人民币的好处费，我把这个数和吴某说了，吴某同意办理。之后我就询问了李刚具体的办理流程，并按李刚的要求我让吴某向我提供一张贷款人的身份证，一套需要贷款的这家公司的营业执照等相关证件的复印件，还有办理凭证式国债的好处费40万元人民币。后来我和吴某是在郑州单独见的面，吴某给了我一张名字为“叶挺新”的身份证和湖北一家公司的相关手续，我当时还问他为什么办成“叶挺新”这个名字，吴某说这个人信誉好，以后办理贷款容易审批。我把这些手续拍了一下用微信发给了李刚，李刚说可以，我就让吴某准备办理凭证式国债的40万好处费，另外吴某还和我约定，如果我帮他把凭证式国债办出来之后，他拿着这个国债凭证能顺利的贷来款，他再另外支付给我七、八十万人民币的好处费。之后还发生了一个小插曲，李刚说还帮别人办理了一张凭证式国债，票已经出来了，但是别人没用，现在可以以15万好处费的价格转让给别人使用。我给吴某说了这个事，我说这个票虽然用的是别人的名字，但是这个人在办理贷款的时候可以过来配合签字，保证是真票，保证可以贷来款，而且这张票也便宜，吴某被我说动了，也同意多付15万元钱要这个票。之后我和吴某又在郑州见了两、三次面，在周口见了一次面，吴某一共分三次往我银行卡上分别转了钱，我记的一次是转了15万元，一次是转了20万元，还有一次转多少钱我记不清了，因为时间的关系，每次转账的具体情况我记不清了，钱是转到我的一张农业银行卡和一张建设银行卡上面了，应该他还给过我现金，具体情况我也记不清了，反正他一共给了我55万元人民币，这个总数我记的。吴某的钱到位了之后，李刚先给了我一张凭证式国债票，那张票上写的什么名字我记不清了，我把这张写别人名字的票在郑州给了吴某。吴某问我带“叶挺新”名字的那张凭证式国债票什么时候能出来，我问李刚什么时候出票，李刚说三天后出票。我记得取票那一次我和吴某是在周口的汽车站附近一家宾馆见的面，李刚说他在周口七一路工商银行已经把凭证式国债票办好了，我和李刚联系过之后，李刚把票给我送到了宾馆楼下，我当时自己下楼去见的李刚拿的那张凭证式国债票，吴某没有和我一起。李刚把票给了我之后给我说他回郑州了，然后我自己把票拿给了吴某，第二天吴某拿着那张凭证式国债票就回去了。之后过了几天，吴某给我打电话说票有问题，银行那边查不到，我问李刚怎么回事，李刚说他那边没有任何问题，银行查不到是吴某方面的问题，我就把李刚的电话给了吴某，让吴某自己和李刚联系，后来我听李刚说他和吴某在郑州见了面，他重新给吴某换了一张票，事情已经解决了。这次的见面由于我不在郑州，他俩见面我没有在场。后来吴某给我打电话说票还是有问题，我就让他自己和李刚沟通，我也不知道怎么回事，后来吴某一直找我让我退钱，后来在2015年清明前后我不知道吴某用什么方法在郑州找到了我，把我带到了郑州一家宾馆里面，在那里吴某把我一开始给他的那张写别人名字的凭证式国债票给了我，说这个票他也不要了，他就留那张带“叶挺新”名字的凭证式国债票，让我负责退给他办这张票的55万元好处费。由于我当时也找不到李刚了，我也没有钱还给吴某，我就给吴某打了一张55万元的欠条和保证书。公安机关向其出示两张带有“乔志明”签名的收条复印件，经其辨认，这两张收条是我亲自书写的，指印也是我本人按的。
之后我发现李刚的手机号也换了，他把我的微信号也删除了，我也联系不上李刚了，后来我和吴某联系的那个手机号由于一直没有交费，也停机了。这之后一直到2017年2月27日，我在太原市武宿机场准备坐飞机去合肥的时候，就被警察抓了。这就是整个事件的经过，由于时间相隔太长，有的细节方面我记不清了，但是我保证我能回想起来的都向你们交代了。
我在认识吴某的时候，我和李刚已经认识两年多了，对李刚我也没有深入了解过，我光是听他说自己在银行工作过，认识好多银行方面的朋友，可以办用于抵押贷款的凭证式国债票，但是我自从认识他之后我也没见他在银行上过班，对他的职业情况我不了解。我以前见李刚给别人办过这样的票，在吴某这个事之前我在李刚那里见过类似的票。吴某找到我说想办这个事之后，我想着自己只需要联系一下，就可以从中得到一笔好处费，所以我就给吴某积极的联系办理这个事了。关于为吴某办理凭证式国债这个事，李刚给我说他负责把票办出来，其他的不让我操心，办票的费用是三十多万人民币，我想着我自己也不能白给吴某帮忙，我给吴某说需要四十万元，我从中也可以得几万元的好处费。我仔细想了一下，吴某一共给了我55万元人民币，我给了李刚将近五十万元，我自己落了有五、六万元的好处费，具体数额我记不清了。我是怎么给的李刚钱我记不清了，我记的有现金，还有转账。我在周口给吴某的是一张盖着蓝色印章的凭证式国债收款凭证，票面金额是4800万元人民币，户名是“叶挺新”，印章是周口工商银行七一路支行的章。这张票我也是后来听吴某说才知道是张假票，这张凭证式国债票具体是如何办出来的我不清楚，都是李刚找人办的。我接受吴某转账的银行卡现在还保存着，我接受吴某转账的一共有两张银行卡，一张是建设银行的，一张是农业银行的，这两张卡现在我都还在使用着，都在我自己钱包里放着。李刚有40岁左右，是山西省临汾地区浮山县人，我所知道他的微信号和手机号都不用了，我可以认出来他。另外我要说一下，吴某的这个事钱交给我了，我自己愿意全部还给吴某这55万元。我在给吴某凭证式国债票的时候，我肯定不知道票是假的。
我在2011年被太原警方处理，具体情况我记不清了，当时我也是帮人牵线办理一张银行的承兑票，这张票也是可以用于抵押贷款，后来也是发现这张票是假的，我就被警察抓了，后来因为我全部包赔了受害人的损失，案件最后是免予起诉。我之前就因为类似的事被公安机关处理过，这次我还要帮吴某办理凭证式国债的事，是因为李刚再三给我保证过，票没有任何问题，我就相信李刚了。李刚还保证说票有问题了他退钱，我想着自己又不担什么责任，还可以从中落好处费，我就帮吴某办理这个事了。
我高中毕业后至今在矿务局、煤厂、饭店等工作过，没有在银行部门工作的经历。听别人说李刚在银行工作过，但他的工作经历我不了解。
4、辨认笔录二份
2017年3月3日，组织乔志明对十张不同男性照片进行辨认，乔志明辨认出为吴某办理凭证式国债的朋友李刚。
2017年3月9日，组织吴某对十张不同男性照片进行辨认，吴某辨认出为其办理凭证式国债的被告人李刚。
上述证据来源合法，内容客观真实，相互印证，能够证明本案事实，本院予以确认。
本院认为，被告人乔志明、李刚以非法占有为目的，虚构能为被害人办理大额凭证式国债抵押贷款的事实，骗取被害人钱财55万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名和事实成立，本院予以支持。关于被告人乔志明辩称其不知道票是假的，本人仅分得少量赃款辩解，经查：被害人陈述和被告人乔志明供述以及转款凭证，可以证明被害人吴某被骗过程，均是乔志明和被害人接触、介绍李刚是银行行长、编造种种事由取得被害人信任、商谈办证价钱并收取被害人钱款，而李刚则清楚地供述了乔志明由提议、二人商量骗取被害人的详细过程，乔志明还向被害人书写了“保证票是真实、国债内部系统可查询5天”等承诺，与被害人陈述能够印证，故乔志明的辩解本院不予支持。二被告人在骗取被害人吴某55万元的过程中，分工合作，相互配合，二被告人在诈骗过程中均起到主要作用，均为主犯，被告人乔志明、李刚的辩护人认为二被告人在本案中所起作用较小，构成诈骗罪从犯的辩护意见均不能成立，本院不予采纳。二辩护人合理部分的辩护意见，本院予以采纳。根据二被告人犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，结合其认罪悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第五十二条，第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人乔志明犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币5万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年2月27日至2027年2月26日止,罚金自本判决生效之日起三十日内缴纳）
二、被告人李刚犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币5万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月26日至2027年3月25日止,罚金自本判决生效之日起三十日内缴纳）
三、违法所得依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 李金光
审判员 赵平安
审判员 董晓华
二〇一七年九月二十九日
书记员 王 林