浙江省湖州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）浙湖刑初字第39号
公诉机关浙江省湖州市人民检察院。
被告人查侃，浙江省湖州市人，户籍地湖州市吴兴区，经常居住地湖州市吴兴区。2013年11月21日因本案被刑事拘留，同年12月27日被逮捕。现押于湖州市看守所。
辩护人汤卫松，浙江正同律师事务所律师。
浙江省湖州市人民检察院以湖检刑诉（2014）13号起诉书指控被告人查侃犯集资诈骗罪，于2014年10月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省湖州市人民检察院指派检察员蒋奇、代理检察员谢亚平出庭支持公诉，被告人查侃及其辩护人汤卫松均到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2005年至2013年，被告人查侃在明知没有归还能力的情况下，仍以支付高息为诱饵，以购买绿城内部房号、投资拆迁工程、做企业银行转贷生意等为由，分别向俞某甲等10余名社会不特定人员非法集资6301万余元。集资所得用于归还集资款本息、购买车辆和房产、挥霍等，至案发尚有3168.9万余元未归还。为证明以上事实，公诉人当庭宣读和出示了被害人俞某甲、俞某乙、简某等人的陈述，证人楼某、王某甲、莫某甲等人的证言，借条、存款凭条、转帐凭条等书证，被告人查侃的供述等相关证据。公诉机关认为被告人查侃的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪，提请本院依法判处。
被告人查侃对起诉书指控的罪名无异议，但对起诉书指控的造成简某、俞某甲的损失数额有异议，并辩称向潘某借款20万元应计入潘某甲的借款，且所支付利息足以抵扣该20万元借款。
其辩护人对罪名亦无异议，并支持被告人的意见，同时提出被告人查侃前夫楼某所借款项不应计入诈骗数额；造成倪某乙损失44.217万元；查侃有自首情节，系初犯，积极退赃退赔，主观恶性小，认罪态度较好，请求对被告人从轻处罚。辩护人提交中国建设银行浙江省分行明细账查询表一份，以证明楼某一直在归还借款。
经审理查明：2005年至2013年，被告人查侃在明知没有归还能力的情况下，仍以支付高息为诱饵，以购买绿城内部房号、投资拆迁工程、做企业银行转贷生意等为由，分别向俞某甲等10余名社会不特定人员非法集资6301万余元。集资所得用于归还集资款本息、购买车辆和房产、挥霍等，至案发尚有3168.9万余元未归还。具体分述如下：
1、2005年至2013年，被告人查侃向简某借款1015万余元，已还本付息430万余元，共骗得人民币585万余元。
2、2009年至2013年，被告人查侃向应某借款33万余元，已还本付息23万余元，共骗得人民币10万余元。
3、2009年2月至2012年11月，被告人查侃向宋某乙借款132万余元，已还本付息62万余元，共骗得人民币70万余元。
4、2009年7月至2013年，被告人查侃向方某乙借款280万余元，已还本付息135万余元，共骗得人民币145万余元。
5、2011年至2013年，被告人查侃向俞某甲借款3000万余元，已还本付息1441万余元，共骗得人民币1559万余元。
6、2011年1月至2013年，被告人查侃向徐某丁借款164万余元，已还本付息79万余元，共骗得人民币85万余元。
7、2011年10月15日，被告人查侃向潘某借款20万元，未还本付息，共骗得人民币20万元。
8、2011年至2013年，被告人查侃让楼某出面，向屠某、李某丙、骆某借款100万余元，已还本付息53.1万余元，共骗得人民币46.9万余元。
9、2012年2月至2012年11月，被告人查侃向俞某乙借款1437万余元，已还本付息906万余元，共骗得人民币531万余元。
10、2012年12月，被告人查侃向倪某乙借款50万余元，已还本付息3万余元，共骗得人民币47万余元。
11、2013年1月，被告人查侃向汤某借款70万元，未还本付息，共骗得人民币70万元。
2013年11月12日上午，被告人查侃至湖州市公安局吴兴区分局报案，次日下午又至湖州市公安局吴兴区分局投案。
上述事实，有以下证据予以证实：
1、被害人简某、应某、宋某乙、方某乙、俞某甲、徐某丁、潘某、屠某、李某丙、骆某、俞某乙、倪某乙、汤某的陈述证实，查侃以投资相关项目或资金周转等为由，向被害人借款，后造成损失的情况。
证人李某甲、徐某甲、徐某乙、黄某、朱某甲、柏某、施某甲、孙某、沈某甲、范某甲等人的证言证实，各自借款给本案被害人的情况，印证了相关被害人陈述的资金来源。
证人倪某甲、范某乙、莫某甲、张某、郎某、余某、朱某乙、徐某丙的证言证实，查侃分别向其集资，后未造成损失的情况。
证人王某甲的证言证实，2012年，查侃多次向其经营的湖州善润翡翠店购买贵重翡翠和白玉，通过银行转账付款。
转账凭证、银行账户交易明细、借条等证实了涉案资金的往来及还本付息情况。
2、证人楼某（被告人查侃的前夫）的证言证实，其与查侃的财产情况及查侃让其出面帮忙向屠某、李某丙、骆某借款并代为归还部分欠款的情况。
3、证人蔡某、施某乙的证言证实，2012年12月，查侃向蔡某和施某乙借款，并以房屋作抵押的情况。
证人王某乙、沈某乙、贾某的证言证实，向查侃购买房子、车辆的情况。
4、证人杨某甲的证言证实，查侃是其老婆姐姐的女儿，称其姨夫。查侃从未找其帮过忙，其也从未在工作上帮过查侃。
证人胡某的证言证实，其与查侃平时没有来往，查侃未找其帮忙。
证人李某乙的证言证实，其在党校图书馆借书时认识查侃，查侃未找其帮过忙，其有三个姐姐，但无人在绿城房地产公司上班。
证人包某的证言证实，其在党校读书时认识查侃，查侃没有做过拆迁工程，也从未向其提起过该事。
证人方某甲的证言证实，其不认识也没见过查侃。2013年1月，其姐姐方某乙的钱被一个叫查侃的人骗走了。银行营业部不负责银行转贷业务，也不允许做该业务。
证人章某的证言证实，安吉交银村镇银行在安吉天荒坪没有办公网点，银行里没有叫王俊的人。银行不允许信贷员做银行转贷业务。
5、证人杨某乙的证言证实，2012年10月15日左右把店面转租给查侃，查侃支付转让费及余下几个月的房租。
证人韩某的证言证实，查侃与其签订过三年的租房协议，房租付到2014年2月14日，后因查侃被抓未再支付租金，店面转租给莫某乙。
证人宋某甲（被告人查侃之母）的证言证实，熊熊家童装店工商登记在其名下，由查侃实际经营。
证人莫某乙的证言证实，曾租赁查侃位于益民路上的熊熊家童装店，并支付6万元店面转让费暂存于公安机关。后因与本案被害人就店内设施的所有权发生争议，其将店面退还房东韩雪萍，把店内所有物品交由公安机关保管，并拿回缴存的6万元。
6、房屋拆迁补偿安置协议书、情况说明证实，查侃拥有拆迁安置房一套及拆迁安置房延期交付的情况。
查封决定书、扣押决定书、扣押清单及接受证据清单证实，公安机关对牌号为浙e×××××本田飞度牌小型轿车、熊熊家童装店内物品的查扣情况。
7、劳动合同、辞职申请、解聘证明、收入证明证实，查侃系湖州市委党校事业编制的工作人员，已解除劳动合同关系。
8、湖州市公安局吴兴区分局出具的情况说明证实，经公安机关多方侦查，未找到查侃提及的胡建国；2013年7月11日，俞某乙曾扭送查侃报案，称查侃欠其800万元未归还。
9、到案经过证实了被告人查侃的投案情况。
10、人口信息证实了被告人的身份情况。
被告人查侃供述了其集资诈骗的犯罪事实，所供与上述证据证明的情况可相互印证。
另查明，案发后，楼某陆续归还被害人屠某、李某丙、骆某的借款，尚欠屠某21.96万元、李某丙6.94万元、骆某2万元未予归还；被告人查侃陆续归还被害人汤某的借款，尚有62.9万余元未归还。
本案事实清楚，证据确实、充分。
本院认为，被告人查侃以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予惩处。关于各方意见，审理认为：1、本院认定被告人查侃集资诈骗的事实，有被害人陈述、证人证言、借条、银行交易明细、转帐凭证、被告人查侃的供述等证据予以证实。被告人及其辩护人就该相关犯罪数额提出的意见与审理查明的事实或法律规定不符，不予采纳。2、被告人查侃在案发后自动投案，并如实供述主要犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人及其辩护人请求从轻处罚的意见成立，予以采纳。根据被告人查侃犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，以及犯罪后的表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第五十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人查侃犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利四年，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年11月21日起至2027年11月20日止。罚金限判决生效后十五日内缴纳）。
二、被告人查侃名下的朝阳巷17号102室拆迁安置房及扣押在案的牌号为浙e×××××本田飞度牌小型轿车、熊熊家童装店内物品应予追缴，按比例发还被害人；其余未还款项继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈克娥
代理审判员 许金荣
人民陪审员 李兴湖
二〇一五年三月二十三日
书 记 员 陈 蓉