浙江省上虞市人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）绍虞刑初字第608号
公诉机关上虞市人民检察院。
被告人钟甲。因犯收购赃物罪于2008年1月25日被本院判
处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元（罚金
已执行）。因本案于2013年4月25日被刑事拘留，同年5月31日
被逮捕。现羁押于上虞市看守所。
辩护人郑甲。
被告人李××。因本案于2013年5月3日被刑事拘留，同
年5月31日被逮捕。现羁押于上虞市看守所。
上虞市人民检察院以虞检刑诉（2013）554号起诉书指控
被告人钟甲、李××犯非法吸收公众存款罪，于2013年8月12
日向本院提起公诉。本院即日立案，依法适用简易程序，组成
合议庭，于2013年8月28日公开开庭审理了本案。上虞市人民
检察院指派检察员赵甲出庭支持公诉，被告人钟甲、李××、
辩护人郑甲到庭参加了诉讼。现已审理终结。
上虞市人民检察院指控，2008年1月至2011年1月间，被
告人钟甲、李××以月息1分至2分为诱饵，先后向单某、夏
甲等34人非法吸收存款。其中被告人钟甲吸收存款合计人民币
168.9万元，被告人李××吸收存款合计人民币124万元，所得
款项用于支付利息、生活开支等。具体分述如下：
1、2008年1月29日，被告人钟甲吸收龚某某存款人民币2万元；
2、2008年3月9日、2010年7月17日，被告人钟甲、李×
×先后2次吸收刘某某存款人民币20万元；
3、2008年11月11日、2009年7月14日、2010年10月8日，
被告人钟甲先后3次吸收许某某存款人民币8.5万元；
4、2009年1月4日、2009年4月4日，被告人钟甲、李××
先后2次吸收吴某某存款人民币3万元；
5、2009年3月9日，被告人钟甲、李××吸收谢某某存款
人民币2万元，已归还1万元；
6、2009年4月1日、2010年7月20日，被告人钟甲、李×
×先后2次吸收施某某存款人民币11万元；
7、2009年4月9日，被告人钟甲、李××吸收黄某某存款
人民币2万元，已归还1万元；
8、2009年4月16日，被告人钟甲、李××吸收夏茶娥存
款人民币3万元；
9、2009年7月10日、2009年7月12日、2010年6月12日，
被告人钟甲先后3次吸收戴某某存款人民币4.8万元；
10、2009年9月11日，被告人钟甲、李××吸收陈春苗存
款人民币8万元；
11、2009年12月1日，被告人钟甲吸收郑某存款人民币3
万元；
12、2010年1月8日、2010年4月5日、2010年10月23日，
被告人钟甲、李××先后3次吸收汪甲存款人民币14万元；
13、2010年1月9日，被告人钟甲、李××吸收陈红某存款人民币5万元；担保人朱某某已归还5万元；
14、2010年1月17日、2010年5月22日，被告人钟甲、李
××吸收贾乃军存款人民币8万元；
15、2010年2月8日，被告人钟甲、李××吸收姚圆圆存
款人民币6万元；
16、2010年2月12日，被告人钟甲、李××吸收汪丙存款
人民币2万元；
17、2010年2月13日，被告人钟甲、李××吸收王甲存款
人民币2万元；
18、2010年2月20日，被告人钟甲、李××吸收夏某乙存款
人民币12万元；
19、2010年3月11日、2010年3月19日，被告人钟甲先后2
次吸收魏某某存款人民币3万元；
20、2010年3月18日、2010年9月28日，被告人钟甲、李
××分2次吸收汪乙存款人民币4.5万元；
21、2010年3月29日，被告人钟甲吸收王榴英存款人民币
0.6万元。
22、2010年4月8日，被告人钟甲吸收汪丙存款人民币4万
元；
23、2010年4月13日，被告人钟甲吸收陈某某存款人民币
2万元。
24、2010年4月20日，被告人钟甲吸收吕某某存款人民币
5万元；
25、2010年5月3日、2010年7月5日被告人钟甲先后2次吸收单某存款人民币4万元；
26、2010年5月24日，被告人钟甲吸收王甲存款人民币2
万元；
27、2010年7月20日，被告人钟甲、李××吸收余永金存
款人民币1万元；
28、2010年7月26日，被告人钟甲、李××吸收郑丙存款
人民币5万元；
29、2010年8月8日、2010年11月15日，被告人钟甲、李
××吸收赵某存款人民币3万元；
30、2010年9月1日，被告人钟甲、李××吸收项调友存
款人民币1.5万元；
31、2010年10月18日，被告人钟甲、李××吸收范某某
存款人民币3万元；
32、2010年11月5日，被告人钟甲、李××吸收单某存
款人民币1万元；
33、2010年11月14日，被告人钟甲吸收吴某某存款人民
币1万元；
34、2010年12月4日，被告人钟甲、李××吸收钟某存款
人民币2万元；
35、2010年12月17日，被告人钟甲吸收刘建钧存款人民
币2万元；担保人朱某某已归还2万元；
36、2010年12月21日，被告人钟甲吸收夏某乙存款人民币3
万元；
37、2011年1月28日，被告人钟甲、李××吸收王乙存款人民币5万元；
2013年5月3日，被告人李××向上虞市公某某投案。
上述事实，被告人钟甲、李××在开庭审理过程中均无
异议，并有证人单某、夏某甲、郑某、钟某、赵某、夏某乙、吴
某某、余某某、项调友、吕某某、黄某某、夏丙、汪甲、汪丙
、汪乙、刘某某、章某某、郑丙、陈荧、朱某某、龚某某、戴
某某、王甲、范某某、王乙、许某某、陈某某证言及上述证人
提供的借条、民事判决书、收条，工商登记情况，房屋所有权
存根，刑事判决书，诉讼费发票，抓获经过、自首情况说明及
二被告人的户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人钟甲、李××违反国家金融管理法规
，以承诺还本付息的方法，向社会不特定对象吸收资金，数额
巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的
罪名成立，予以支持。被告人李××自动投案，并如实供述自
己的罪行，是自首，依法可减轻处罚。被告人钟甲归案后，能
自愿认罪，如实供述自己的罪行，可依法从轻处罚。被告人钟
甲在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，依法实行数罪并
罚。辩护人提出的被告人钟甲认罪态度好，可从轻处罚的辩护
意见成立，予以采纳；其余意见缺乏事实和法律依据，不予采
纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一
款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第七十
七条第一款、第六十九条、第六十四条、《最高人民法院关于
审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条
、第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：一、撤销浙江省上虞市人民法院（2008）虞刑初字第10
号刑事判决书对罪犯钟甲宣告缓刑的执行部分；
二、被告人钟甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑
三年，并处罚金人民币五万元，原犯收购赃物罪，判处有期徒
刑六个月，并处罚金人民币三千元（已执行），决定执行有期
徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之
日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日
，即自二〇一三年四月二十五日起至二〇一六年七月二十四日
止；罚金限判决生效后十日内缴纳）；
三、被告人李××犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒
刑二年六个月，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日
起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，
即自二〇一三年五月三日起至二〇一五年十一月二日止；罚金
限判决生效之日起十日内缴纳）；
四、被告人钟甲、李××非法吸收的未归还款项，继续
予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通
过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面
上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李金凤
审 判 员 任其良
人民陪审员 胡岳夫
二〇一三年九月十六日
书 记 员 施钢琴
附：相关法律条文及司法解释
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存
款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或
者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严
重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五
十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的
主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑
事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的
，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其
中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪
犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实
供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避
免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内
犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤
销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪
所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚
。
被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律
、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或
者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑
，执行原判刑罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和
无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上
，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最
高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不
能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二
十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑
种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追
缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁
品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法
律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括
单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除
刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的
“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式
吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开
宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息
或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资
金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形
之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以
上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元
以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，
单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收
公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额
巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元
以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万
元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的
，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直
接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收
公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的
；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资
金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情
考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活
动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著
轻微的，不作为犯罪处理。