河南省卫辉市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0781刑初120号
公诉机关卫辉市人民检察院。
被告人秦忠凤，女，汉族，1970年7月13日生于河南省延津县，高中文化，捕前住河南省延津县。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年4月27日被刑事拘留，同年5月19日被逮捕。
辩护人王建会，河南咸佑律师事务所律师。
辩护人秦玉金，河南正安律师事务所律师。
被告人李坤强，男，汉族，1972年8月16日生于河南省延津县，初中文化，捕前住河南省延津县。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年4月11日被郑州铁路公安处郑州东站派出所抓获，当日被羁押在郑州铁路公安处看守所，同年4月13日被卫辉市公安局刑事拘留，同年5月19日被逮捕。
辩护人任法政，河南法盾律师事务所律师。
卫辉市人民检察院以卫辉检公诉刑诉（2016）101号起诉书指控被告人秦忠凤、李坤强犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月8日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。卫辉�人民检察院指派检察员王立出庭支持公诉，被告人秦忠凤及其辩护人王建会、秦玉金、被告人李坤强及其辩护人任法政到庭参加诉讼。审理期间，卫辉市人民检察院于2016年10月25日建议延期审理，本院于2016年10月25日决定延期审理，又于2016年11月7日依据卫辉市人民检察院的建议决定恢复审理。现已审理终结。
卫辉市人民检察院指控，2013年5月开始，钱菊芹（另案处理）以河南省钟利晶硅有限公司的名义，通过支付巨额佣金的手段吸引人员为其融资，融资人员向社会公众广泛宣传，并以2%的利息加3%-5%的红利引诱社会公众存款。在非法吸收公众存款时，直接扣除两个月的利息、红利，将余款打入钱菊芹的个人账户。被告人秦忠凤、李坤强伙同他人参与为钱菊芹融资。
其中：2013年8月至2014年3月份左右，被告人秦忠凤通过融资人员陶珲岷、�宗芳（二人另案处理）等为钱菊芹非法吸收公众存款，被告人秦忠凤本人及伙同边某（已判刑）在延津县塔院融资点等地介绍、宣传、拉拢社会公众存款，共涉及群众73人，合同金额366.65万元，造成损失315.77万元。
2013年10月至2014年3月份左右，被告人李坤强通过融资人员陶珲岷、席宗芳为钱菊芹非法吸收公众存款，被告人李坤强及其发展的融资人员在延津县等地介绍、宣传、拉拢社会公众存款，共涉及群众61人，合同金额364万元，造成损失315.664万元。
案发后，被告人李坤强退出非法所得佣金6万元。
针对上述指控的事实，公诉机关向本院提供了借款合同、退款凭据、户籍证明、到案证明、刑事判决书等书证；证人边某、崔某1、杜某等人的证言；被害人刘某1、刘某2、李某1、李某2、崔某2、李某3等人的陈述；被告人秦忠凤、李坤强的供述与辩解；河南普华会计师事务所有限公司司法鉴定意见书等证据。
公诉机关要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，以非法吸收公众存款罪追究被告人秦忠凤、李坤强的刑事责任。
被告人秦忠凤及其辩护人对指控的罪名均不持异议，对事实均有异议，均认为犯罪期间应为2013年8月到2014年2月份，合同数额、损失数额没有那么多，仅100多万。
被告人李坤强及其辩护人对指控的罪名及事实均无异议。
经审理查明，2013年5月开始，钱菊芹（另案处理）以河南省钟利晶硅有限公司的名义，通过支付巨额佣金的手段吸引人员为其融资，融资人员向社会公众广泛宣传，并以2%的利息加3%-5%的红利引诱社会公众存款。在非法吸收公众存款时，直接扣除两个月的利息、红利，将余款打入钱菊芹的个人账户。被�人秦忠凤、李坤强伙同他人参与为钱菊芹融资。
其中：2013年8月至2014年4月份左右，被告人秦忠凤通过融资人员陶珲岷、席宗芳（二人另案处理）等为钱菊芹非法吸收公众存款，被告人秦忠凤本人及伙同边某（已判刑）在延津县塔院融资点等地介绍、宣传、吸收社会公众存款，共涉及群众72人，合同金额360.15万元，造成损失311.12万元。被告人秦忠凤从中获利3万元。
审理中，被告人秦忠凤退出违法所得3万元。
2013年10月至2014年3月份左右，被告人李坤强通过融资人员陶珲岷、席宗芳为钱菊芹非法吸收公众存款，被告人李坤强及其发展的融资人员杜某（另案处理）等人在延津县等地介绍、宣传、吸收社会公众存款，共涉及群众61人，合同金额364万元，造成损失315.664万元。被告人李坤强从中获利6万元。
认定上述犯罪事实的证据有：
1、被告人的供述与辩解
（1）被告人秦忠凤供述，从2013年7月份至2014年3月份，其和边某在延津县城塔院设有一个融资点为钟利晶硅公司融资。融资点有钟利晶硅有限公司的营业执照、矿山开发的效果图、宣传册。其在融资点为投资群众宣讲钟利晶硅公司实力强、利息高、投资有保障。其把钟利晶硅公司钱菊芹的账户给愿意投资的群众，负责给客户办理投资合同，边某负责将愿意投资的客户拉到卫辉市钟利晶硅公司的矿山上考察，其有时也和边某一块带领群众到山上进行考察。在延津县塔院融资期间，共融资100多万，投资人十几个人，具体记不清了。
（2）被告人李坤强供述，其通过陶珲岷介绍，约从2013年11月底至2014年3月份为钟利晶硅公司融资。其没有专门的融资点，其就趁着在延津县海景温泉对面租房经营传媒广告的门市为投资的群�收款、打款、签借款合同。门市的墙上挂有钟利晶硅公司在卫辉市矿山上的开发效果图，还有陶珲岷给的公司的宣传本。其主要不是介绍投资户，而是发展业务员，主要有杜某、李锦秀、闫换印、王香玲等人，其负责开车把业务员介绍的投资户拉到卫辉钟利晶硅矿山进行考察。如果有投资户愿意投资，其负责给客户办理合同。陶珲岷是上线，给其支付佣金，陶珲岷按投资额的10-15%提成，其从中抽取1%的提成，其余的提成都返还给业务员。其在钟利晶硅公司非法融资期间获得约6万元好处费。另供述业务员杜某介绍了约20人到钟利晶硅有限公司投资，融资金额约四五十万元。
2、证人证言
（1）证人边某的证言证实，其与秦忠凤在延津县城塔院成立融资点一起为钟利晶硅公司吸收公众存款。融资点有钟利晶硅公司的营业执照、矿山的效果图、宣传册，还有一些宣传单。秦忠凤负责打电话联系客户宣传公司情况，介绍融资利息、本金兑付，把愿意投资客户的钱打款到公司钱菊芹账户，给投资客户发放合同。其负责开车带客户到卫辉钟利晶硅公司的矿山上考察，和愿意投资的客户到公司签合同。该融资点从2013年8月份至2014年3月份融资约300万元，其到2013年12月份离开了，后期是秦忠凤在融资。陶珲岷是其和秦忠凤的上线，给二人支付佣金，开始陶珲岷每融资10000元给二人1500元，其得500元，剩下的1000元是秦忠凤的提成和群众的返点。后期每融资10000元给二人2200元，其得500元，剩下的1700元由秦忠凤支配。
（2）证人崔某1的证言证实，2013年8、9月份，秦忠凤和边某在延津县塔院设有融资点，融资点有公司的营业执照复印件、公司建设的效果图、宣传册，边某负责跑外事，到公司办理合同。秦忠凤在融资点负责宣传、接待投资群众，有时秦忠凤也领其和一些投资群众到卫辉市钟利晶硅公司的矿山上参观、考察。
（3）证人杜某的证言证实，听李坤强介绍说钟利晶硅公司实力强，投资有保障，介绍投资人取得的佣金高。后来其跟着李坤强为钟利晶硅介绍投资客户，从2013年10月份到2014年4月中旬，其共向钟利晶硅公司介绍投资有50万元，约二十几个人，每给公司介绍投资10000元，李坤强给300-500元的好处费，其共领取佣金13000元。
3、集资参与人的陈述
（1）集资参与人孟凡献、王新臣、孙玉花等61人的陈述、借款合同、收据等相互印证证实，被告人秦忠凤非法吸收公众存款的合同金额为360.15万元，造成损失311.12万元。
（2）集资参与人刘某1、孟艳军等72人的陈述、借款合同、收据等相互印证证实，被告人李坤强非法吸收存款的合同金额�364万元，造成损失315.664万元。
4、鉴定意见
河南普华会计师事务所司法鉴定意见书证实，河南钟利晶硅有限公司签订的融资合同共计13406份，涉及人数5048人，合同金额7.21830亿元，支付首期利息8183.782万元，后期利息557.8万元，已兑付本金共计3.275356亿元，未兑付本金3.942944亿元，支付佣金1.804575亿元。合同融资金额7.21830亿元扣除兑付本金、支付利息、佣金共计5.9540892亿元，结余资金1.2642108亿元。同时载明被告人秦忠凤个人融资金额287.5万元，合伙融资额224万，总融资额457万元，涉及人数79人。被告人李坤强个人融资金额130万元，合伙融资额214万，总融资额344万元，涉及人数40人。
5、书证
（1）被告人秦忠凤融资人员名单证实被告人秦忠凤非法吸收存款的人数、数额及造成的损失与集资参与人孟凡献、王新臣、孙玉花等61人的陈述�借款合同、收据等相互印证证实被告人秦忠凤非法吸收公众存款的合同金额360.15万元，造成损失311.12万元。
（2）非法吸收公众存款报案群众名单证实被告人李坤强非法吸收公众存款的具体人数、数额及造成的损失与集资参与人刘某1、孟艳军等72人的陈述、借款合同、收据等相互印证证实，被告人李坤强非法吸收存款的合同金额364万元，造成损失315.664万元。
（3）边某、宋明乐等人的刑事判决书证实，从2013年5月开始，钱菊芹以河南省钟利晶硅有限公司的名义，通过支付巨额佣金的手段吸引人员为其融资，融资人员向社会公众广泛宣传，并以2%的利息加3%-5%的红利引诱社会公众存款。在非法吸收公众存款时，直接扣除两个月的利息、红利，将余款打入钱菊芹的个人账户。另证实边某伙同被告人秦忠凤共同吸收公众存款的事实以及边某的处理情况。
（4）退赃票据证实被告人秦忠凤退出违法所得3万元。
（5）到案证明、在逃人员登记表、羁押证明证实，2016年4月11日，郑州铁路公安处郑州东站派出所民警在新乡东高铁站出站口将被告人李坤强抓获，当日被郑州铁路公安处看守所羁押，4月13日由卫辉市公安局押解出所；延津县公安局小潭派出所民警于2016年4月27日在延津县城关镇牛津城家中将被告人秦忠凤抓获。
（6）户籍证明证实二被告人的基本身份信息。
以上证据均经当庭质证，查证属实，本院予以确认。
本院认为，被告人秦忠凤、李坤强扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控二被告人的罪名均成立，本院予以支持。关于被告人秦忠凤及辩护人提出秦忠凤“吸收存款的合同数额、损失数额没有那么多，仅100多万”的意见，经查，除集资参与人刘喜钦直接通过边某给钱菊芹打款6.5万元，损失4.65万元，与被告人秦忠凤无关，应予扣减外，被告人秦忠凤非法吸收存款的数额有集资参与人刘某1、刘某2、刘美玲等72人的陈述以及相应的书证借款合同、河南钟利晶硅有限公司收据予以证实，足以认定，故被告人秦忠凤及其辩护人关于合同数额、损失数额的辩解意见不能成立。被告人秦忠凤及辩护人均认为“犯罪期间为2013年8月到2014年2月份”的意见，经查，集资参与人孟燕军、张小雪、吕玉兰、朱金建等人的陈述及各自的借款合同可以证实2014年3、4月份被告人秦忠凤仍在实施非法吸收公众存款的犯罪行为，故被告人秦忠凤及辩护人关于犯罪时间的辩解不能成立，不予采纳。鉴于被告人秦忠凤退出违法所得，酌情予以从轻处罚。被告人李坤强能如实供述�己的犯罪事实，依法予以从轻处罚。另被告人秦忠凤、李坤强分别与钱菊芹在非法吸收公众存款的犯罪行为中系共同犯罪，被告人秦忠凤、李坤强分别就各自参与的给集资参与人所造成的损失311.12万元、315.664万元与钱菊芹承担共同退赔责任。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
被告人秦忠凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒
刑三年零六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月27日起至2019年10月26日止。罚金于判决发生法律效力的第二日起三十日内缴纳。）
二、被告人李坤强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零三个月，并处罚金人民币五�元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月11日起至2019年7月10日止。罚金于判决发生法律效力的第二日起三十日内缴纳。）
三、责令被告人秦忠凤退赔其所造成的损失311.12万元，返还各集资参与人；责令被告人李坤强退赔其所造成的损失315.664万元，返还各集资参与人。
四、被告人秦忠凤退出的违法所得3万元返还各集资参与人；被告人李坤强的违法所得6万元予以追缴，追缴后返还各集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份
审 判 长 张家坡
审 判 员 丁 凌
人民陪审员 蔡海林
二〇一六年十二月十三日
代理书记员 贾兆雨