江苏省徐州市中级人民法院
民 事 判 决 书
（2014）徐商初字第00253号
原告徐州淮海农村商业银行股份有限公司，住所地江苏省徐州市文亭街28号。
法定代表人黄保华，董事长。
委托代理人刘瑞光。
委托代理人赵玉娇，江苏逸诚律师事务所律师。
被告徐州天业金属资源有限公司，住所地江苏省徐州经济开发区东环工业园1号。
法定代表人叶举，该公司总经理。
委托代理人王鲲。
委托代理人韩政。
被告叶举，徐州天业金属资源有限公司法定代表人。
委托代理人王鲲。
委托代理人韩政。
被告张俊玲，系叶举之妻。
委托代理人王鲲。
委托代理人韩政。
被告徐州荣阳钢铁有限公司，住所地江苏省徐州市铜山区利国镇。
法定代表人陈阳，该公司总经理。
委托代理人石蒙，江苏彭城律师事务所律师。
委托代理人陈顺利，江苏彭城律师事务所律师。
被告陈阳，徐州荣阳钢铁有限公司法定代表人。
委托代理人石蒙，江苏彭城律师事务所律师。
委托代理人陈顺利，江苏彭城律师事务所律师。
被告王兴梅，系陈阳之妻。
委托代理人石蒙，江苏彭城律师事务所律师。
委托代理人陈顺利，江苏彭城律师事务所律师。
被告鲍永琪。
被告张凤珍，系鲍永琪之妻。
原告徐州淮海农村商业银行股份有限公司与被告徐州天业金属资源有限公司、徐州荣阳钢铁有限公司、叶举、张俊玲、陈阳、王兴梅、鲍永琪、张凤珍承兑汇票垫付责任纠纷一案，本院于2014年5月2日立案受理后，依法组成合议庭，因鲍永琪、张凤珍下落不明，本院依法公告送达起诉状副本、开庭传票等诉讼材料，后于2014年11月28日公开开庭进行了审理。原告徐州淮海农村商业银行股份有限公司（以下简称淮海农商行）的委托代理人刘瑞光、赵玉娇，被告徐州天业金属资源有限公司（以下简称天业金属公司）、叶举、张俊玲的共同委托代理人王鲲、韩政，被告徐州荣阳钢铁有限公司（以下简称荣阳钢铁公司）、陈阳、王兴梅的共同委托代理人石蒙、陈顺利到庭参加诉讼，被告鲍永琪、张凤珍经本院合法传唤无正当理由未到庭，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。
原告淮海农商行诉称：2013年10月21日，淮海农商行与天业金属公司签订《商业汇票银行承兑合同》，约定原告承兑天业金属公司共计人民币4000万元的商业承兑汇票，票据到期日为2014年4月21日，保证金为50%，并约定若天业金属公司违反与原告签署的其他合同、协议中约定的义务，原告有权要求其提前交存票款。双方还就其他事项进行了详细约定。同日，原告与第二被告荣阳钢铁公司签订《保证合同》，与第三、四、五、六、七、八被告签订《自然人保证合同》，均约定由第二、三、四、五、六、七、八被告对第一被告天业金属公司的《商业汇票银行承兑合同》承担连带保证责任；保证期间为主合同生效之日起至债务人履行债务期限届满之日后两年；担保范围包括上述承兑合同项下的主债务本金、利息、违约金、赔偿金等以及实现债权的一切费用（包括但不限于律师费、诉讼费）。2014年之后，各被告出现经营能力下降、财务状况恶化、被其他单位起诉等影响还款能力的重大情形，原告要求第一被告提前交存票款，但今未能偿还。原告要求第二、三、四、五、六、七、八被告承担担保义务，第二、三、四、五、六、七、八被告也未能自觉履行。综上，请求判令：1、天业金属公司提前交存票款2000万元；二、天业金属公司承担律师费25.5万元；3、判决第二、三、四、五、六、七、八被告对原告第一、二项诉讼请求承担连带还款责任；四、案件受理费用及其它诉讼费用由被告承担。后在开庭时，原告淮海农商行以“银行承兑合同在在案件审理过程中已到期，在原告实际垫付敞口部分款项后，案外人于2014年11月27日已替天业金属偿还垫付款本金19716888.82元”为由，将诉讼请求变更为：1、判决天业金属公司支付逾期还款利息2161461.14元（自2014年4月21日起至2014年11月27日止）；2、判决天业金属公司承担律师费10万元；3、判决荣阳钢铁公司、叶某、张某甲、陈某、王某、鲍某、张某乙对原告第一、二项诉讼请求承担连带还款责任；4、案件受理费用、保全费、公告费由被告承担。
被告天业金属公司、叶某、张某甲答辩称：对原告淮海农商行起诉的事实均予以认可。
被告荣阳钢铁公司答辩称：荣阳钢铁公司为本案提供担保是事实，但是案外人徐州天业钢结构有限公司将其持有的徐州淮海农商银行的1300万股权质押给荣阳公司，作为荣阳公司为天业金属公司提供担保的反担保，范围包括本案及另一笔荣阳公司给天业金属公司担保1700万元的银行借款，且在工商局办理了股权质押登记。请求人民法院在判决书中明确保证人的追偿责任，且享有案外人徐州天业钢结构有限公司所持有的徐州淮海农商银行1300万股权的质押权，在承担保证责任后，荣阳公司有权直接申请法院拍卖质押物，并享有优先受偿权。
被告陈某、王某答辩称：为本案提供担保情况属实。
被告鲍某、张某乙未到庭亦未提交书面答辩意见。
原告淮海农商行为证明其诉讼请求，向本院提交如下证据材料：
证据一、原告与天业金属公司于2013年10月21日签订的《商业汇票银行承兑合同》一份及出票清单一份。证明：双方约定原告承兑天业金属公司共计4000万元的商业承兑汇票，票据到期日为2014年4月21日，保证金为50%，承兑人因向持票人支付而形成的垫付票款自付款之日起转作被告逾期贷款，并按垫付金额的日万分之五计收逾期利息。双方约定该份清单作为上述《商业汇票银行承兑合同》的组成部分。
证据二、2013年10月21日，原告分别与荣阳钢铁公司签订《保证合同》一份；与叶某、张某甲、陈某、王某、鲍某、张某乙签订的《自然人保证合同》一份。证明：第二至八被告对天业金属公司的《商业汇票银行承兑合同》承担连带保证责任；保证期间为主合同生效之日起至债务人履行债务期限届满之日后两年；担保范围包括上述承兑合同项下的主债务本金、利息、违约金、赔偿金等以及实现债权的一切费用。证明第二至八被告应对第一被告支付票据到期兑付后的垫款本金、利息及实现债权的费用承担连带还款责任。
证据三、承兑汇票及背书联共41张、垫付款凭证32份，被告活期明细3张。证明：天业金属公司作为出票人出具银行承兑汇票32张，合计金额4000万元。在上述承兑汇票到期后，天业金属公司未能将款项足额交存承兑人，造成原告垫款人民币19716888.82元（扣除保证金2000万元及利息）。
证据四、委托代理合同、律师费发票、淮海银行进帐单及江苏逸诚律师事务的活期往来明细表各一份。证明：原告为实现债权支付费用25万元，现原告仅主张10万元的律师费用由八被告共同承担还款责任。
证据五、收贷收息凭证三十二份。证明：在原告垫款后，案外人将代偿金存至原告银行特定帐户，指定替天业金属公司还款，后由原告将该款转入天业金属公司帐户，并于2014年11月27日偿还垫款本金19716888.82元。
证据六、利息计算明细证明一份。证明：截至2014年11月27日，被告拖欠原告逾期还款利息2161461.14元。
被告天业公司、叶某、张某甲质证意见如下：对证据一、三至六的真实性无异议；对证据二中叶某、张某甲签订的《自然人保证合同》真实性无异议，该组其他证据与其无关不发表质证意见。
被告荣阳公司、陈某、王某质证意见如下：对证据二中原告与荣阳公司签订保证合同、与陈某、王某签订的《自然人保证合同》无异议，对其他证据不发表质证意见。
本院认为，原告淮海农商行提交的上述证据材料客观真实、来源合法，且与本案事实具有客观联系，被告天业金属公司、荣阳钢铁公司、叶某、张某甲、陈某、王某对与其相关的证据真实性均无异议，被告鲍某、张某乙经本院传唤未到庭，视为放弃质证的权利，本院对上述证据的证明效力予以确认。
被告天业公司、叶某、张某甲、荣阳公司、陈某、王某、鲍某、张某乙未向本院提交证据。
经审理查明：2013年10月21日，天业金属公司与淮海农商行签订编号为（08）农商某（2013）第102101号《银行承兑汇票承兑合同》一份，约定主要内容为：申请人：天业金属公司，承兑人：淮海农商行，承兑人同意承兑编号为（08）农商某（2013）第102101-1号《商业汇票银行承兑清单》所列商业汇票，汇票金额为4000万元，敞口2000万元，出票日期2013年10月21日，到期日期2014年4月21日。申请人天业金属公司于汇票到期日前无条件将应付票据款足额交存承兑人东环路信用分社，从汇票到期日起，承兑人有权从申请人的银行账户中直接划付票款。天业金属公司应于承兑人同意承兑之日，按承兑金额的50%作为履约保证金存入承兑人指定的保证金专户，在未付清票款前申请人银丰公司不得动用。在汇票到期日前，申请人不能足额交付票款时，承兑人有权直接扣划保证金以清偿票款不足部分。申请人天业金属公司承诺：对因承兑人垫付而形成的垫付票款及逾期罚息，承担还款责任。承兑人淮海农商行的权利和义务包括承兑人因向持票人支付而形成的垫付票款自付款之日起转作申请人逾期贷款，并按垫付金额的日万分之五计收逾期利息，不需另签借款合同。承兑人有权在申请人开立的任何存款账户中直接扣收票款及相应的逾期利息。申请人没有按时交付票款的，导致承兑人为催收垫付款本息所产生的费用，包括公告、送达、鉴定费、律师费、诉讼费、差某、评估费、拍卖费、财产保全费、强制执行费等，由申请人承担。合同还对其他事项进行了约定。
同日，淮海农商行与保证人荣阳钢铁公司签订了编号为（08）农商保字（2013）第102101号《保证合同》，保证人对编号为（08）农商某（2013）第102101号《银行承兑汇票承兑合同》中的债务本金2000万元、利息、逾期利息、罚息、复利、手续费、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、执行费、保全费、鉴定费、律师代理费某等）和实现债权的一切费用承担连带保证责任，本合同项下有多个保证人的，各保证人共同对债权人承担连带责任。保证期间为主合同生效之日起至债务人履行债务期满之日后二年。
同日，淮海农商行与保证人叶某、张某甲、鲍某、张某乙、陈某、王某签订了编号为（08）农商个保字（2013）第102101号《自然人保证合同》，各保证人共同对编号为（08）农商某（2013）第102101号《银行承兑汇票承兑合同》中的债务本金2000万元及利息、债务人应支付的违约金（包括罚息）、赔偿金和债权人实现主债权的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差某等）承担连带保证责任。保证期间自主合同生效之日起至主债务合同履行期限届满之日后二年止。
2013年10月21日，淮海农商行开出2014年4月21日到期的32张银行承兑汇票，合计4000万元。原告淮海农商行因天业金属公司未及时缴存承兑汇票敞口部分而垫付款项，金额合计19716888.82元，具体垫付日期和金额为：2014年4月21日垫付6900911.1元，2014年4月22日垫付8379677.74元，2014年4月23日垫付1971688.88元，4月25日垫付1478766.66元，5月7日垫付492922.22元，6月20日垫付492922.22元。
2014年5月22日，淮海农商行以诉称理由向本院起诉，遂成本案诉讼。
在本案审理期间，案外人于2014年11月27日代天业金属公司偿还原告淮海农商行承兑汇票垫付款本金19716888.82元。
另查明，原告淮海农商行为追偿涉案债权，委托江苏彭城律师事务所代理诉讼，并支付律师费25万元，该所亦指派律师参与了诉讼。
再查明，因被告鲍某、张某乙下落不明，本院依法在《人民法院报》刊登公告，向其公告送达起诉状副本、开庭传票、合议庭组成人员通知书等诉讼材料，原告淮海农商行为此支出公告费300元。
本院认为：淮海农商行与天业金属公司签订的编号为（08）农商某（2013）第102101号《银行承兑汇票承兑合同》，与天荣阳钢铁公司签订的编号为（08）农商保字（2013）第102101号《保证合同》，与叶某、张某甲、鲍某、张某乙、陈某、王某签订的编号为（08）农商个保字（2013）第102101号《自然人保证合同》，各方当事人均具有签订和履行合同的主体资格，合同签订系各方当事人真实意思表示，内容不违反法律行政法规的强制性规定，合法有效，应当作为认定各方当事人权利义务的依据。
合同签订后，淮海农商行已按约履行了银行承兑汇票的承兑义务。银行承兑汇票到期前，天业金属公司应将应付票据款足额交存于指定账户，但天业金属公司未履行上述义务，致使淮海农商行在汇票到期后为其垫付票款19716888.82元，天业金属公司应依据编号（08）农商某（2013）第102101号《银行承兑汇票承兑合同》之约定，承担清偿垫付款本金及相应利息的责任。鉴于案外人已于2014年11月27日替代天业金属公司偿还垫付款本金，原告亦撤回该项诉讼请求，本院对此予以准许。关于垫付款利息。根据《中华人民共和国合同法》第二百零七条“借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息”和中国人民银行颁布的《支付结算办法》第九十一条“银行承兑汇票的出票人于汇票到期日未能足额交存票款时，承兑银行除凭票向持票人无条件付款外，对出票人尚未支付的汇票金额按照每天五分之五计收利息”，逾期付息即可计算罚息和复利，因此，本案双方当事人在合同中约定“申请人承诺对因承兑人垫付形成的垫付票款及逾期利息，承担还款责任；承兑人因向持票人支付而形成的垫付票款自付款之日起转作申请人逾期贷款，并按垫付金额的日万分之五计收逾期利息”并不违反上述规定，合法有效。天业金属公司应按照日万分之五的标准向淮海农商行支付垫付款部分的逾期利息，自原告实际垫付之日起计算至2014年11月27日止。
被告天业金属公司应向原告支付律师代理费损失。根据涉案《商业汇票银行承兑合同》第九条“费用条款”约定：申请人没有按时交付票款的，导致承兑人为催收垫付款本息所产生的费用，包括公告、送达、鉴定费、律师费、诉讼费、差某、评估费、拍卖费、财产保全费、强制执行费等，由申请人承担。本案中，涉案借款合同履行期间，申请人天业金属公司无正当理由未能及时履行还款义务，依法构成违约，原告淮海农商行为追偿涉案债权，委托江苏逸诚律师事务所代理诉讼，并支付律师费，且该费用并未超出江苏省物价厅、江苏省司法厅规定的律师收费标准，因此，根据上述合同约定，对于原告提出的由被告天业金属公司支付律师代理费损失10万元的诉讼请求，本院依法予以支持。
荣阳钢铁公司、叶某、张某甲、鲍某、张某乙、陈某、王某应当对本案诉争款项承担连带清偿责任。《中华人民共和国担保法》第十八条规定：“当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。”荣阳钢铁公司、叶某、张某甲、鲍某、张某乙、陈某、王某分别与淮海农商行签订的《保证合同》、《自然人保证合同》亦约定其愿意为主合同项下的债务向债权人提供连带责任担保。本案中，淮海农商行已按约履行了承兑汇票的汇兑义务，但主债务人天业金属公司未按照约定履行付款义务，故依照上述法律规定及合同约定，在案外人替代天业金属公司偿还垫付款本金的情况下，荣阳钢铁公司、叶某、张某甲、鲍某、张某乙、陈某、王某应对天业金属公司拖欠的涉案垫付款利息承担连带清偿责任。承担保证责任的保证人可以依据相关法律规定，向天业金属公司追偿或者要求承担连带保证责任的其他保证人清偿其应承担的份额。
综上，淮海农商行的诉讼请求有事实以及法律依据，本院依法予以支持。鲍某、张某乙无正当理由未到庭参加诉讼，本院依法缺席判决。依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第十二条、第十八条、第三十一条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第四十二条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：
一、被告徐州天业金属资源有限公司于本判决生效之日起十日内偿还徐州淮海农村商业银行股份有限公司承兑汇票垫付款19716888.82元的利息（按照日万分之五的标准，以6900911.1元为本金，自2014年4月22日起计算至2014年11月27日；以8379677.74元为本金，自2014年4月23日起计算至2014年11月27日；以1971688.88元为本金，自2014年4月24日起计算至2014年11月27日；以1478766.66元为本金，自2014年4月26日起计算至2014年11月27日；以492922.22元为本金，自2014年5月8日起计算至2014年11月27日；以492922.22元为本金，自2014年6月21日起计算至2014年11月27日）；
二、被告徐州天业金属资源有限公司于本判决生效之日起十日内给付原告徐州淮海农村商业银行股份有限公司为实现债权所支出的律师费10万元；
三、被告徐州荣阳钢铁有限公司、叶举、张俊玲、陈阳、王兴梅、鲍永琪、张凤珍对徐州天业金属资源有限公司的上述债务承担连带清偿责任。徐州荣阳钢铁有限公司、叶举、张俊玲、陈阳、王兴梅、鲍永琪、张凤珍在承担保证责任后，有权向徐州天业金属资源有限公司追偿，或要求其他保证人承担其相应的份额。
如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。
案件受理费143075元，保全费5000元，公告费300元，合计148375元，由徐州天业金属资源有限公司、徐州荣阳钢铁有限公司、叶举、张俊玲、陈阳、王兴梅、鲍永琪、张凤珍负担（原告已预交，徐州天业金属资源有限公司、徐州荣阳钢铁有限公司、叶举、张俊玲、陈阳、王兴梅、鲍永琪、张凤珍于本判决生效后十日内一次性支付给原告）。
如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省高级人民法院。同时应依据《诉讼费用交纳办法》的规定，向江苏省高级人民法院预交上诉案件受理费。（江苏省高级人民法院开户行：江苏省南京市农业银行山西路支行；帐号：10×××75。）
审 判 长 郭 宏
代理审判员 杜 林
代理审判员 田炳美
二〇一四年十二月一日
书 记 员 历 莉
附录：本案适用的法律条文
《中华人民共和国合同法》
第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。
第二百零五条借款人应当按照约定的期限支付利息。对支付利息的期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定，借款期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付；借款期间一年以上的，应当在每届满一年时支付，剩余期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付。
第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。
第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。
《中华人民共和国担保法》
第十二条同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照保证合同约定的保证份额，承担保证责任，没有约定保证份额的，保证人承担连带责任，债权人可以要求任何一个保证人承担全部保证责任，保证人都负有担保全部债权实现的义务。已经承担保证责任的保证人，有权向债务人追偿，或者要求承担连带责任的其他保证人清偿其应当承担的份额。
第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。
连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。
第三十一条保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。
《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》
第四十二条人民法院判决保证人承担保证责任或者赔偿责任的，应当在判决书主文中明确保证人享有担保法第三十一条规定的权利。判决书中未予明确追偿权的，保证人只能按照承担责任的事实，另行提起诉讼。保证人对债务人行使追偿权的诉讼时效，自保证人向债权人承担责任之日起开始计算。