安徽省芜湖市镜湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）镜刑初字第00474号
公诉机关安徽省芜湖市镜湖区人民检察院。
被告人胡平浪，男，1974年7月4日出生。2005年1月27日因犯诈骗罪被安徽省芜湖市原马塘区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金一万元。2013年7月2日因本案被芜湖市公安局镜湖分局刑事拘留，同年7月12日经芜湖市镜湖区人民检察院批准逮捕，同日由芜湖市公安局镜湖分局执行逮捕。现羁押于芜湖市第一看守所。
安徽省芜湖市镜湖区人民检察院以镜检刑诉（2013）406号起诉书指控被告人胡平浪犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2013年11月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年1月8日公开开庭审理了本案。芜湖市镜湖区人民检察院指派检察员吴建平出庭支持公诉，被告人胡平浪到庭参加诉讼。现已审理终结。
安徽省芜湖市镜湖区人民检察院指控：
一、合同诈骗犯罪事实
2009年8月20日和26日，被告人胡平浪以周转资金为由向被害人承某某借款，被害人承某某要求其提供抵押物，被告人胡平浪遂联系专门做假证的人伪造了“芜湖市XX房地产开发有限公司的合同专用章（2）”，并同时伪造了该购房合同，并在该购房合同上盖上假章，后将该份虚假购房合同提供给芜湖市XX担保有限公司作为抵押物借款，骗取70000元。
二、信用卡诈骗犯罪事实
被告人胡平浪于2010年在农业银行芜湖分行办理一张信用卡，从2010年8月份开始透支，直至2013年6月27日透支本金8814.78元，利息以及滞纳金5751.46元。被告人胡平浪于2010年在兴业银行芜湖分行办理了一张信用卡，从2010年7月份开始透支，直至2013年6月18日透支本金28961.58元，利息15967.90元、滞纳金1830.94元。被告人胡平浪在使用该两张信用卡的过程中，明知没有还款能力而大量透支，并且在透支后逃匿，经农业银行芜湖分行、兴业银行芜湖分行多次催收，至今仍未归还。
被告人胡平浪因涉嫌合同诈骗于2013年6月28日被抓获归案后，主动交待了其信用卡诈骗罪犯罪事实。
公诉机关针对上述事实提供了被告人的供述、被害人的陈述、证人的证言及相关书证予以证明，并认为被告人胡平浪以非法占有为目的，在签订合同过程中，骗取他人钱财70000元，数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人胡平浪以非法占有为目的，用信用卡恶意透支37775.78元，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人胡平浪一人犯数罪，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定处罚。被告人胡平浪归案后主动交待公安机关未掌握的信用卡诈骗罪的犯罪事实，应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第二款之规定处罚。
被告人胡平浪对起诉书指控合同诈骗罪的罪名没有异议，但认为诈骗数额只有4万元，对指控的信用卡诈骗罪没有异议。
经审理查明：一、合同诈骗犯罪事实
2009年8月20日和26日，被告人胡平浪以周转资金为由向芜湖XX担保有限公司借款，该公司法定代表人承某某要求其提供抵押物，被告人胡平浪遂联系专门做假证的人伪造了“芜湖XX房地产开发有限公司合同专用章（2）”，并同时伪造了该购房合同，并在该购房合同上盖上假章，后将该份虚假购房合同提供给芜湖XX担保有限公司作为抵押物借款，骗取70000元。
上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证实：
1、被告人胡平浪在公安机关的供述，证实其第一次是2009年8月份左右拿那份虚假的购房合同抵押借款4万元，在安徽仝人律师事务所两个律师见证下借款的。第二次借的3万元相隔没几天，实际就是等于拿那份虚假的购房合同抵押借款7万元，后面也向承某某多次借款，都没有提供抵押物，当时因为没有还前面用虚假购房合同抵押借款的7万元钱，所以该合同没有拿回的事实。
2、被害人承某某的陈述，证实了2009年8月份左右，胡平浪到其公司因资金周转向其公司借钱，其要求提供抵押物才可以借。后在8月20日，胡平浪找到安徽仝人律师事务所的两个律师见证，提供他在本市江城国际的购房合同作为抵押在其处借款4万元。过了没几天，8月26日，胡平浪又找到其讲因工程需要资金周转向其公司借款3万元，并讲有购房合同抵押在其处，其也就同意借了3万元给他，并约定期限一个月的事实。
3、证人赵某的证言，证实2009年8月份的时候，其和余某律师共同见证了胡平浪找承某某借款，具体金额记不清的事实。
4、证人余某的证言，证实2009年8月份的时候，其和赵某律师一起到啤酒厂对面的一家担保公司见证了胡平浪找承某某借款4万元，并出具了一份见证书的事实。
5、鉴定意见书，证实送检的两份商品房买卖合同的印文“芜湖XX房地产开发有限公司合同专用章（2）”不是同一印章盖印的事实。
6、芜湖市弋江区人民法院（2011）弋民一初字第00576号民事判决书，证实被告人胡平浪向芜湖XX担保有限公司借款7万元的事实。
7、两份收据，证实被告人胡平浪向芜湖市XX担保有限公司借款7万元的凭证。
8、芜湖市弋江区人民法院（2011）弋民一初字第00578号民事判决书，证实被告人胡平浪分别在2010年1月26日、1月27日、12月26日、2011年1月26日向承某某借款158500元的事实。
9、芜湖市XX担保有限公司担保业务台账，证实了被告人胡平浪向公司借款、还款的情况。
另查明，芜湖市原马塘区人民法院（2005）马刑初字第15号刑事判决书，证实被告人胡平浪2005年1月27日因犯诈骗罪被判处有期徒刑一年，并处罚金一万元，起止刑期自2004年10月14日至2005年10月13日止。
上述证据能够相互印证，本院予以确认。故对被告人胡平浪对诈骗数额只有4万元的辩解意见不予采纳。
二、信用卡诈骗犯罪事实
被告人胡平浪于2010年在农业银行芜湖分行办理一张信用卡，从2010年8月份开始透支，直至2013年6月27日透支本金8814.78元，利息以及滞纳金5751.46元。被告人胡平浪于2010年在兴业银行芜湖分行办理了一张信用卡，从2010年7月份开始透支，直至2013年6月18日透支本金28961.58元，利息15967.90元、滞纳金1830.94元。被告人胡平浪在使用该两张信用卡的过程中，明知没有还款能力而大量透支，并且在透支后逃匿，经农业银行芜湖分行、兴业银行芜湖分行多次催收，至今仍未归还。
被告人胡平浪因涉嫌合同诈骗于2013年6月28日在义务市被抓获，并临时羁押在义乌市看守所，该羁押期限应折抵刑期。被告人胡平浪归案后，主动交待了公安机关尚未掌握的其信用卡诈骗的犯罪事实。
上述事实，被告人胡平浪在开庭审理过程中亦无异议，并有证人顾某的证言，书证户籍证明、抓获经过、（2005）马刑初字第15号刑事判决书、信用卡申请单、账户交易明细表、农业银行信用卡催收记录、兴业银行信用卡催收记录及鉴定意见等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人胡平浪以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人70000元，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪；被告人胡平浪恶意透支信用卡37775.78元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。被告人胡平浪一人犯数罪，应实行数罪并罚。被告人胡平浪在刑满释放后五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法予以从重处罚。被告人胡平浪案发后能主动交待公安机关尚未掌握的其信用卡诈骗的犯罪事实，系自首，本院予以从轻处罚。为打击犯罪，保护公私财产权利不受侵犯，维护金融秩序，根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（二）项、第一百九十六条第一款第（四）项、第六十九条、第六十五条第一款、第六十七条、第五十二条、第五十三条及《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第六条之规定，判决如下：
被告人胡平浪犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金一万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金二万元；决定执行有期徒刑四年，并处罚金三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年6月28日起至2017年6月27日止。罚金款于本判决生效之日起十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孙 玲
人民陪审员 高 军
人民陪审员 张旭东
二〇一四年二月十一日
书 记 员 孙天祺
附相关法条：
第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
第一百九十六条
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑最高不能超过二十年。
如果数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行。
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪除外。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时缴纳。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。