浙江省诸暨市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）绍诸刑初字第398号
公诉机关诸暨市人民检察院。
被告人黄某甲。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年10月5日被诸暨市公安局刑事拘留，2013年11月8日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。
辩护人胡迪锋。
诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2014）153号起诉书指控被告人黄某甲犯非法吸收公众存款罪，于2014年4月4日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2014年5月19日公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派代理检察员何琼出庭支持公诉，被告人黄某甲及辩护人胡迪锋到庭参加诉讼。现已审理终结。
诸暨市人民检察院指控，2010年至2013年4月期间，被告人黄某甲以1分至3分不等的月息，向赵某甲、赵某乙、朱某、王某甲等人吸收存款，累计人民币539.60万元。被告人黄某甲再以更高的利息将所借资金出借给邱学斌，赚取利息差价。为证明上述指控，公诉机关提供了相应证据，认为被告人黄某甲违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定处罚。
被告人黄某甲对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，请求从轻处罚。
辩护人胡迪锋提出的辩护意见是，被告人黄某甲犯罪有其目前的社会、经济环境因素，同时有法律关于民间借贷与非法吸收公众存款罪界定模糊的因素，应当酌情从轻处罚；被告人黄某甲所借款项都是来自亲戚朋友，一些借款还是债主主动借给被告人，被告人黄某甲也没有采用公开宣传的方式吸收借款，其表示以后有能力会偿还借款；被告人黄某甲自愿认罪，有积极的悔罪表现，系初犯。综上请求对其从轻处罚。
经审理查明：2010年至2013年4月期间，被告人黄某甲以1分至3分不等的月息，向社会不特定对象赵某甲、赵某乙、朱某、王某甲、陈某乙、陈某丙、赵某丁均、陈某丁、季某等多人吸收存款，累计人民币539.60万元。被告人黄某甲再以更高的利息将所借资金出借给邱学斌（另案处理），赚取利息差价。具体如下：
1.2011年至2012年期间，被告人黄某甲多次向赵某甲共计借款45万元，已支付部分利息，本金未归还。
该事实有借条、被害人赵某甲的陈述、被告人黄某甲的供述等证据予以证实。
2.2012年2月，被告人黄某甲向赵某乙借款30万元，本息均未归还。
该事实有借条、被害人赵某乙的陈述、被告人黄某甲的供述等证据予以证实。
3.2011年4月，被告人黄某甲向朱某借款20万元；2011年6月、8月，被告人黄某甲向陈某甲借款14.7万元，上述借款已支付利息6.9万元，本金未归还。
该事实有借条、银行账户交易明细、被害人朱某、陈某甲的陈述、被告人黄某甲的供述等证据予以证实。
4.2011年6月、2012年2月，被告人黄某甲分2次向王某甲共计借款10万元，已支付利息0.3万元，本金未归还。
该事实有借条、被害人王某甲的陈述、被告人黄某甲的供述等证据予以证实。
5.2011年2月，被告人黄某甲向赵某丙借款5万元，本息均未归还。
该事实有借条、被害人赵某丙的陈述、被告人黄某甲的供述等证据予以证实。
6.2012年4月，被告人黄某甲向陈某乙借款5万元，本息均未归还。
该事实有借条、被害人陈某乙的陈述、被告人黄某甲的供述等证据予以证实。
7.2010年6月至2012年5月，被告人黄某甲多次向周某共计借款80万元，已支付利息21.45万元，本金未归还。
该事实有借条、被害人周某的陈述、被告人黄某甲的供述等证据予以证实。
8.2011年9月至2013年4月，被告人黄某甲多次向赵某丁均、王妙英夫妇共计借款110万元，已支付利息4.3万元，本金未归还。
该事实有借条、银行账户交易明细、被害人赵某丁均、王妙英的陈述、被告人黄某甲的供述等证据予以证实。
9.2012年2月，被告人黄某甲向陈某丙借款20万元，已支付利息1万元，本金未归还。
该事实有借条、被害人陈某丙的陈述、被告人黄某甲的供述等证据予以证实。
10.2011年11月、2012年2月，被告人黄某甲分2次向徐某共计借款50万元，已支付利息3.5万元，本金未归还。
该事实有借条、被害人徐某的陈述、被告人黄某甲的供述等证据予以证实。
11.2011年8月、2012年2月，被告人黄某甲分2次向王某乙共计借款24.9万元，已支付利息2.1万元，本金未归还。
该事实有借条、银行账户交易明细、证人陈某甲的证言、被害人王某乙的陈述、被告人黄某甲的供述等证据予以证实。
12.2012年2月，被告人黄某甲向楼某借款6万元，本息均未归还。
该事实有借条、被害人楼某的证言、被告人黄某甲的供述等证据予以证实。
13.2011年7月至2012年1月，被告人黄某甲多次向赵某戊共计借款64万元，已支付利息6.445万元，本金未归还；2011年11月至2012年1月，被告人黄某甲多次向俞某共计借款40万元，已支付利息2.8万元，本金未归还。
该事实有借条、被害人赵某戊、俞某的陈述、被告人黄某甲的供述等证据予以证实。
14.2011年1月，被告人黄某甲向陈某丁借款5万元，支付利息0.9万元，本金未归还。
该事实有借条、被害人陈某丁的陈述、被告人黄某甲的供述等证据予以证实。
15.2012年2月，被告人黄某甲向季某借款10万元，已支付利息1.2万元，归还本金5万元。
该事实有借条、被害人季某的陈述、证人黄某乙的证言、被告人黄某甲的供述等证据予以证实。
2013年10月4日，被告人黄某甲被抓获归案。该事实有归案情况说明等证据予以证实。
此外尚有：
1.被告人黄某甲的供述，证实其以做生意、帮他人转贷需要资金等为由，从2010年开始先后向赵某甲等20余人借款，月利息为1分到3分不等，到2012年5月共向赵某甲等人借款累计500余万元，其将借来的钱以7分以上的利息借给邱学斌，从中赚取利息差价。借款利息已支付到2012年5月。邱学斌逃走后，其无力支付利息也到山东打工还债。现其名下没有资产等事实。
2.证人邱某的证言，证实其和黄某甲一共借款给其妹邱学斌881万元，其中大部分的钱都是黄某甲从他人那里借来的。黄某甲与邱学斌从2010年下半年开始一起做资金生意，主要由黄某甲向别人借钱，然后邱学斌借出去放高利息。从2011年1月15日开始邱学斌前后23次向黄某甲借款共计791万元，月息均为4-5分。其共从邱学斌处取得利息4.8万元，黄某甲从邱学斌处取得利息约100多万元，并证实上述借款利息一直付到2012年4月28日邱学斌出逃为止。
3．证人黄某乙的证言，证实其是在2012年才知道其儿子黄某甲借钱的事情，当时有债主到其这里讨债，其帮黄某甲在赵国强那里抵债1.5万元，在季某那里归还了6.2万元。黄某甲名下的汽车已经卖掉了，现在在造的房子是其名下的，是原拆原建。黄某甲没有房产，也没有把钱借给父母和两个妹妹。
4.借款合同一组，证实被告人黄某甲及邱某与邱学斌之间借款的事实。
5、人口信息，证实被告人黄某甲的基本身份情况。
6．诸暨市农村村民住宅拆翻改建申请表，证实黄某乙的宅基地经审批同意原拆原建。
7．银行交易明细，证实被告人黄某甲农业银行以及农商银行账户交易情况。
8．刑拘证、在逃人员信息登记表，证实邱学斌已被公安机关刑拘上网追逃。
9.物证记账本，主要记录了被告人黄某甲向各个借款人借款的本金，基本上与借条相印证。
上述证据均系侦查机关依法收集，由检察机关提交，并经法庭质证，证明内容能相互印证，证明案件事实，本院予以确认。
本院认为，被告人黄某甲违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人黄某甲归案后能如实供述罪行，依法予以从轻处罚。辩护人提出的辩护意见酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人黄某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一三年十月五日起至二0一七年四月四日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）；
二、继续追缴赃款返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈小荣
人民陪审员 徐黎明
人民陪审员 朱赛飞
二〇一四年五月二十六日
书 记 员 赵学旦
相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。