江苏省盐城市亭湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）亭刑二初字第00193号
公诉机关盐城市亭湖区人民检察院。
被告人杨建红，女。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年3月25日被盐城市公安局城南新区分局刑事拘留，2014年4月30日经盐城市亭湖区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于盐城市看守所。
辩护人陈军，江苏一正律师事务所律师。
盐城市亭湖区人民检察院以亭检诉刑诉（2014）485号起诉书指控被告人杨建红犯非法吸收公众存款罪，于2014年7月16日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。盐城市亭湖区人民检察院指派代理检察员吴潇出庭支持公诉。被告人杨建红及其辩护人陈军到庭参加诉讼。现已审理终结。
盐城市亭湖区人民检察院指控，2012年4月至2013年3月，被告人杨建红以支付利息为回报，先后向被害人王某某、周某某、孙某某等社会公众吸收资金计113.45万元。
被告人杨建红被公安人员抓获归案后，如实供述了上述事实。
为证明指控的事实，公诉人当庭讯问了被告人杨建红，宣读并出示了盐城市公安局城南新区分局发破案经过、抓获经过等书证、被害人陈述等证据。公诉机关认为，被告人杨建红违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人杨建红虽不具有自首情节，但如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。
被告人杨建红在庭审过程中辩解称：1、公诉机关指控其向被害人王某洪、李某某、张某某吸收的存款数额中有借款到期后转存现象。2、其向被害人王某珍吸收的存款数额为人民币20万元。3、其向被害人王某翠出具的借款协议书中关于人民币2万元的借款协议书系借款人民币4万元的利息。4、其向被害人张某某吸收的存款数额为人民币2万元。
被告人杨建红的辩护人的辩护意见是：1、公诉机关指控被告人犯非法吸收公众存款罪的定性无异议。对于王某珍的这笔应当是20万元。2、对借款到期后本息转存的金额不应累计计算犯罪金额，而只应按最初出借的金额计算存款金额。
经审理查明，2012年4月至2013年3月，被告人杨建红以支付利息为回报，先后向被害人王某某、周某某、孙某某等社会公众吸收资金计113.45万元。具体事实如下：
1.2012年4月，被告人杨建红以支付利息为回报，向王某某吸收资金计人民币1万元。
2.2012年6月，被告人杨建红以支付利息为回报，先后向周某某吸收资金计人民币1.7万元。
3.2012年7月，被告人杨建红以支付利息为回报，向孙某某吸收资金计人民币0.4万元。
4.2012年7月至2012年11月，被告人杨建红以支付利息为回报，先后向乐家顺吸收资金计人民币9.5万元。
5.2012年7月，被告人杨建红以支付利息为回报，先后向李某某吸收资金计人民币14.5万元。
6.2012年7月，被告人杨建红以支付利息为回报，先后向周某芬吸收资金计人民币8万元。
7.2012年7月，被告人杨建红以支付利息为回报，向费某某吸收资金计人民币1万元。
8.2012年7月，被告人杨建红以支付利息为回报，向阴某某吸收资金计人民币1万元。
9.2012年8月，被告人杨建红以支付利息为回报，先后向王某洪吸收资金计人民币7万元。
10.2012年9月，被告人杨建红以支付利息为回报，先后向张某某吸收资金计人民币4万元。
11.2012年9月，被告人杨建红以支付利息为回报，先后向时某某吸收资金计人民币10.1万元。
12.2012年10月，被告人杨建红以支付利息为回报，先后向徐某某吸收资金计人民币5万元。
13.2012年12月至2013年5月，被告人杨建红以支付利息为回报，先后向陈某某吸收资金计人民币20.5万元。
14.2012年7月至2013年1月，被告人杨建红以支付利息为回报，先后向王某珍吸收资金计人民币24.25万元。
15.2013年1月至2013年3月，被告人杨建红以支付利息为回报，先后向朱某某吸收资金计人民币5.5万元。
被告人杨建红被公安人员抓获归案后，如实供述了上述事实。
以上事实，有被害人王某某、周某某、孙某某等人的陈述、盐城市公安局城南新区分局发破案经过、抓获经过等书证、借款协议、被告人户籍证明、被害人出具的收条等证据予以证实。以上证据，经当庭质证，能相互印证，具有证明效力，本院予以确认。
本院认为，被告人杨建红违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。盐城市亭湖区人民检察院指控被告人杨建红犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，定性准确，指控的罪名成立，本院予以支持。
关于被告人杨建红在庭审过程中提出起诉书指控其向被害人王某洪、李某某、张某某吸收资金数额中有借款到期后转存现象的辩解及被告人杨建红辩护人提出的对借款到期后本息转存的金额不应累计计算犯罪金额的辩护意见。经查，根据被告人杨建红亲笔书写的陈述笔录及被害人王某洪、李某某、张某某的陈述及各自相应的借款协议书，现有证据无法证实本案中存在借款到期后本息转存的金额累计计算犯罪金额的情况，故对此辩解不予采纳。
关于被告人杨建红辩解称向被害人张某某吸收的资金数额为人民币2万元及向被害人王某珍吸收的资金数额为人民币20万元。经查，根据被害人张某某陈述及相应的借款协议书证实被告人杨建红向被害人张某某吸收的资金数额为人民币4万元；根据被害人王某珍的陈述及相应的借条证实，被告人杨建红向被害人王某珍吸收的存款扣除预先支付的利息，实际吸收存款为人民币24.25万元，故对此辩解不予采纳。
关于被告人杨建红辩解称其向被害人王某洪出具的借款协议书中关于人民币2万元的借款协议书系借款人民币4万元的利息。经查，根据现有证据不能证实人民币2万元系借款人民币4万元的利息，故对此辩解不予采纳。
被告人杨建红虽不具有自首情节，但如实供述自己的罪行，予以从轻处罚。为维护国家的金融管理秩序，惩治犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人杨建红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。
刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年3月25日（羁押之日）起至2017年3月24日止。罚金限在本判决生效后十日内向本院缴纳。
二、责令被告人杨建红退出赃款，发还给被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨碧蓉
代理审判员 陈宁怡
人民陪审员 施玉志
二〇一四年十二月十八日
书 记 员 张 宇
附法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。