江苏省徐州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）徐刑二初字第4号
公诉机关江苏省徐州市人民检察院。
被告人许梦思，女，1963年4月5日生，徐州磊成投资理财咨询服务有限公司法定代表人。因本案2012年4月10日被刑事拘留，2012年5月18日被逮捕。现羁押于徐州市看守所。
辩护人陈新。
江苏省徐州市人民检察院以徐检诉刑诉（2014）55号起诉书指控被告人许梦思犯集资诈骗罪，2014年4月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，2014年6月6日公开开庭进行了审理。江苏省徐州市人民检察院指派代理检察员胡桂林、陈嘉出庭支持公诉，被告人许梦思及其辩护人陈新到庭参加诉讼。现已审理终结。
江苏省徐州市人民检察院指控：2008年初被告人许梦思注册成立徐州磊成投资理财咨询服务有限公司，后更名为徐州磊成投资管理有限公司（以下简称磊成公司），许梦思为该公司法定代表人。磊成公司先后在本市泉山区贵邦财富大厦、阿尔卡迪亚小区、东坡广场等地对外经营。2009年至2012年1月，许梦思在明知自己没有实际经营，无力偿还高息的情况下，通过虚假宣传内蒙古多晶硅、内蒙古赤峰风电等投资项目，以支付5%至10%的月息为诱饵，用后款还前款的方式骗取客户投资。许梦思将所骗资金用于偿付高息和购买房产、车辆、首饰等个人消费挥霍。至案发，造成被害人黄某、孔某甲、王某乙等150余人共计人民币1亿余元无法偿还。
公诉机关提交了指控上述事实的相关证据。公诉机关认为，被告人许梦思以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请依法判处。
被告人许梦思辩解：1、其集资的数额远低于指控的数额；2、其没有做虚假广告，集资行为应定性为非法吸收公众存款。
辩护人对公诉机关指控被告人许梦思犯集资诈骗罪没有异议。但提出：1、公诉机关指控的犯罪数额不准确；2、许梦思归案后如实供述了自己的主要犯罪事实，认罪态度好；3、许梦思系初犯，主观恶性小。请求对许梦思从轻处罚。
经审理查明：
2008年初，被告人许梦思注册成立徐州磊成投资理财咨询服务有限公司，后更名为磊成公司，许梦思为该公司法定代表人。磊成公司先后在本市泉山区贵邦财富大厦、阿尔卡迪亚小区、东坡广场等地对外经营。
2009年至2012年1月，许梦思在明知自己没有实际经营，无力偿还高息的情况下，在徐州市泉山区湖滨路口阿尔卡迪亚、东坡广场阳光古堡足疗会所等地通过朋友、同学、熟人相互介绍方式，向不特定被集资人公开虚假宣传内蒙古多晶硅、内蒙古赤峰风电等所谓投资项目，以支付5%至10%的月息为诱饵，用磊成公司的名义，采取后款还前款的方式骗取客户投资。许梦思将所骗资金用于偿付高息和购买房产、车辆、首饰等个人消费挥霍。至案发，造成投资人黄某、孔某甲、王某乙等150余人共计人民币1亿余元无法偿还。
2012年4月3日，许梦思在北京被公安机关抓获。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1、被告人许梦思供述，证实2008年初，其成立磊成公司，向社会集资用于投资项目。一开始是想做项目还钱，主要考察了钼铁矿、风力发电、多晶硅项目，没有具体投入施工。后来生意不好做，高额利息和本金需要还，只能不断地集资，用后面的集资款还前面投资人的本息。客户大部分是通过银行转帐存到其银行卡里，少数是现金。其给客户打一个借据，借据也是打印好的，其填上客户名称、借款钱数、期限，签上其名字、时间。续存的，到期的借据都收回粉碎，然后再重新打借据。直接来的客户有20多人，这20多人中有拿自己的钱投资的，还有向别人集资再来投资的。从2008年到2011年11月扣除支付的利息，大约集资1亿元。集资来的钱还没有真正投到项目中，一部分用于还本付息，在北京购买海晟名苑17-1703房产一套，花了600万元，先后购买五辆汽车，共花费700万元，又先后购买了约500万元的首饰。另外花了十几万买个手机给其儿子。
2、证人王某甲、陈某、李某、卞某、彭某、孔某甲、孔某乙、黄某证言，证实经朋友、邻居或熟人介绍借钱给许梦思，许梦思对外宣传搞多晶硅等项目，急需用钱，给的利息高，月息5-10%。其投资给许梦思的款项中有自己的钱，也有别人的钱等情况。
3、150余名参与集资被害人的陈述，证实其各自参与集资的时间、本金、返还的利息等情况。
4、相关书证
（1）企业法人营业执照、工商局企业登记资料查询表，证实内蒙古腾飞硅业科技发展有限公司、磊成公司工商登记情况。
（2）投资意向书、乌兰察布市经济和信息化委员会文件、关于筹建多晶硅项目的建议书、情况说明以及内蒙古化德县长顺工业园区管理委员会出具的情况说明，证实许梦思曾经到乌兰察布市进行多晶硅项目考察及在多晶硅项目上并未实际开展建设等情况。
（3）借据、打款凭证、投资人银行交易记录，证实各投资人与许梦思之间的资金往来情况。经统计，许梦思尚欠被害人黄某、孔某甲等157人共计人民币1.07亿余元无法偿还。
（4）销售单，证实许梦思在北京新光天地M1012店铺购买13件贵重奢侈品。
（5）许梦思在北京新天地HAUMET店购物清单及当票，证实许梦思在2011年1月22日至2011年8月22日在HAUMET店购买18件首饰，价值5678700元，以及许梦思将部分首饰在北京典当情况。
（6）房屋所有权转移登记申请书、房屋权属证书领证凭证、存量房屋买卖合同、存量房屋交易结算资金自行划转声明、家庭成员情况申报表，证实许梦思在北京购买商品房一套。
（7）机动车销售发票、注册登记机动车信息、机动车信息综合查询表，证实许梦思购买多辆高档轿车情况。
（8）扣押物品、文件清单，证实对许梦思涉案物品扣押情况。
（9）查封车辆通知书，证实对许梦思名下轿车的查封情况。
（10）许梦思的户籍证明、到案及发破案经过及前科表现情况等。
上述证据均经当庭举证、质证，证据形式和来源合法，证据间能够相互印证，经查属实，证明本案的案件事实，被告人及辩护人未提出反证，本院予以确认。关于被告人许梦思犯罪数额的认定问题。经查，由于许梦思集资时不作会计记账，只给投资人出具借据，到期后还本付息就把借据销毁。因此本案认定许梦思的犯罪数额主要是根据投资人手里能够提供出来的借据和打款凭证。案发后，侦查机关对所调取的借据和打款凭证均经过许梦思逐份辨认和认可，又对157名投资人进行了逐一取证，把借条上提前扣除的利息和经投资人认可以及能够通过投资人各个银行账户确定打给投资人的利息都予以扣除，在此基础上计算出的起诉数额即为许梦思非法集资的本金。故公诉机关指控被告人许梦思非法集资的损失数额达1亿余元是成立的。
本院认为，被告人许梦思以非法占有为目的，未经有权机关批准，采取虚构集资用途，故意隐瞒真相等手段，并以高息为诱饵、以新还旧等诈骗方法，向社会不特定对象非法募集资金，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，给被集资人造成特别重大损失，依法应当判处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。公诉机关指控被告人许梦思的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。关于被告人许梦思犯罪行为性质的认定问题。经查，从经营状况看，许梦思成立的磊成公司、内蒙古腾飞硅业科技发展有限公司等公司一无经济基础，二无实际生产经营，三无利润来源，四无承担风险能力，毫无能力偿还巨额高息集资款。从管理方式看，许梦思吸收资金是通过个人银行卡转帐或以现金交付，既不建立会计帐册，亦不记账备查，仅以其出具的借条作为结算凭据，表明其主观上对集资欠款数额及归还情况持放任、不计后果心态，客观上对集资款随意支配、使用，造成公司无帐可查。从资金去向看，本案的集资款并未用于生产、经营，仅有极小一部分用于所谓“跑项目”，大量资金被许梦思用于支付被集资人的本金、高息，用于个人购车、购房、购买珠宝、项链、首饰等，任意挥霍。本案案发后至审理过程中，许梦思没有退赃、认罪、悔罪的表现。故被告人对于本案定性的辩解不能成立。辩护人提出“许梦思系初犯，归案后如实供述了自己的主要犯罪事实”，经查属实，但鉴于许梦思犯罪数额特别巨大，且赃款不能退还，具有严重的社会危害性，不足以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十七条第一款、第五十九条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十四条第三款之规定，判决如下：
一、被告人许梦思犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；
二、被告人许梦思违法所得应当予以追缴，查封、扣押、冻结的财物及其孳息依法处理，返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向江苏省高级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 张慧雅
审判员 刘明伟
审判员 王胜宇
二〇一四年七月九日
书记员 张 健