安徽省芜湖市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2014）芜中刑终字第00180号
原公诉机关安徽省芜湖市弋江人民检察院。
上诉人（原审被告人）丁骏，男，汉族，1989年1月20日出生于安徽省芜湖市，大学文化，原芜湖市华爵建设工程有限责任公司经营部负责人，住芜湖市弋江区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年7月31日被芜湖市公安局弋江分局刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现羁押于芜湖市第一看守所。
安徽省芜湖市弋江区人民法院审理芜湖市弋江区人民检察院指控原审被告人丁骏犯非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪一案，于2014年6月24日作出（2014）弋刑初字第00206号刑事判决。宣判后，原审被告人丁骏不服，向本院提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。
原判认定：一、非法吸收公众事实
2008年至2012年6月间，被告人丁骏协同其母马云兰以经营建筑工程需要资金周转、所注册的芜湖市华爵建设工程有限公司需要资金周转为由，并承诺以1分5至5分不等的月息，先后吸收社会不特定人员王某某、丁某某、高某某等共计55人的存款，金额达3567.5万元。上述存款主要用于工程资金周转、购置房产和支付利息等。
二、信用卡诈骗事实
1、2011年4月至2012年6月，被告人丁骏使用在交通银行太平洋信用卡中心办理的一张信用卡，恶意透支本金33179.1元，经发卡银行多次催收后逃匿，至今未归还。
2、2011年7月至2012年2月，被告人丁骏使用在兴业银行股份有限公司芜湖分行办理的一张信用卡，恶意透支本金345918.39元，经发卡银行多次催收后逃匿，至今未归还。
2013年7月31日，被告人丁骏在芜湖县湾沚镇欧迪车业有限公司被公安机关抓获，如实供述了犯罪事实。
上述事实，被告人丁骏在开庭审理过程中亦无异议，且有报案材料，证人王宝某、丁某某、杨某、韩某、查某某、谢某某、卞某某、舒某、缪某某、倪某、王万某、王秀某、过某、程某某、徐某某、吴某某、童某某、李某某、王某、罗某、宣某、宋某某、刘某、陶某某、汪某某、陈某某、方某某、蒋某某、王冬某、袁某某、赵某某、王春某、丁红某证言，非法吸收公众存款案件报案人统计情况表格，转账电子回单，借条，借款协议，借款合同，对账协议，承诺书，协议书，说明，账户历史明细清单，银行回单，银行交易明细，非法吸收公众存款案件统计表，接受刑事案件登记表及立案决定书，企业名称预先核准通知书、企业法人营业执照，芜湖市公安局弋江分局函及情况说明，《情况说明》及科目汇总表，中标通知书、施工合同、芜湖鸠兹建设有限公司文件、工程款申请单及证明，芜湖市湾里建筑安装有限责任公司《情况说明》、发票、华爵建设工程有限公司收据、进账单、合同、审价报告，芜湖市政通市政工程有限责任公司《情况说明》及发票、合同、记账凭证、工程款拨付审批表、施工合同书，四川省南充市嘉陵建筑工程总公司鸠江区清河路改造工程项目部《情况说明》、中标通知书、竣工验收证书、进账单、结算票据，江苏通达建设集团有限公司芜湖长江大桥收费站改扩建工程项目经理部《情况说明》，房屋登记簿、房产权证、商品房买卖合同，扣押物品清单，刑事判决书，兴业银行芜湖分行及交通银行芜湖分行的报案书、信用卡申请材料、账户交易明细及催收记录，行动流水，承诺书，抓获经过，户籍信息等证据证实，足以认定。
原判认为：被告人丁骏伙同其母马云兰违反国家金融管理法律规定，向社会不特定人员吸收存款共计3567.5万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，并属共同犯罪。其以非法占有为目的，恶意透支信用卡本金共计379097.49元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。其犯数罪，应实行数罪并罚。其在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应从轻处罚。其在庭审中自愿认罪，亦可酌情从轻处罚。为打击犯罪，维护市场经济秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十九条、第六十七条第三款及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决：被告人丁骏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币三十万元。决定执行有期徒刑八年零六个月，并处罚金四十万元。
上诉人丁骏的上诉理由：一、上诉人虽为芜湖市华爵建设工程有限责任公司经营部的负责人，实际上不具备公司的决策、主导权，更不具备公司财务支配权，系公司法人代表授意（其母亲马云兰）安排，向其指定的人借款，王某某、丁某某、高某某等都是其母亲多年结交的社会关系，事前上诉人均不相识，亦无交情，上诉人没有非法吸收公众存款的主观故意，不属于共同犯罪。二、上诉人在交通银行和兴业银行所办的信用卡透支了379079.49元，事发后主动与父亲多次去银行商量还款事宜，却因突发的非法吸收公众存款相关事宜商量未果，并非逃匿，且上诉人名下有房产，可以偿还信用卡，并非明知没有还款能力而恶意透支，上诉人父亲也愿意代为清偿，不应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。
经审理查明：原审法院在判决书中列明的经庭审质证的认定本案事实的证据确实充分，能相互印证，形成完整的证据锁链。原判认定事实清楚，本院予以确认。
针对上诉人的上诉理由，本院结合审理查明的事实、证据，综合评述如下：
一、对于上诉人丁骏是否构成非法吸收公众存款罪的共同犯罪问题，经查，上诉人丁骏单独或者伙同其母马云兰违反国家金融管理法律规定，向社会不特定人员吸收存款，数额巨大，原判认定其构成非法吸收公众存款罪正确。对于其在借款时的作用以及在芜湖市华爵建设工程有限责任公司中的地位不影响其犯罪的构成，原判也根据其在共同犯罪中所起的作用认定其系从犯并予以从轻处罚，故上诉人丁骏上诉提出其不构成非法吸收公众存款罪的共同犯罪的上诉理由不能成立。
二、对于上诉人丁骏是否构成信用卡诈骗罪的问题，经查，上诉人丁骏一直伙同其母马云兰以高息为诱饵，向社会不特定人员吸收存款，用于支付利息等，其对自己的经济状况非常清楚，仍使用信用卡进行大量透支，经发卡银行多次催收后超过3个月仍不归还，应当认定其具有非法占有为目的，恶意透支，构成信用卡诈骗罪。上诉人丁骏恶意透支的截止期限为2012年2月份，而非法吸收公众存款罪的案发日期为2012年7月28日，期间长达五个月之久，上诉人丁骏提出因突发的非法吸收公众存款相关事宜商量未果与事实不符。上诉人丁骏名下虽有几处房产，但相关房产均系按揭贷款所购或为借款提供抵押担保，截至案发，借款仍未还清。上诉人丁骏的父亲虽与相关银行协商归还丁骏透支的款项，但一直没有实际还款，即使已经还款，也不影响本罪的构成。综上，上诉人丁骏相关的上诉理由不能成立。
本院认为：上诉人丁骏伙同其母马云兰违反国家金融管理法律规定，向社会不特定人员吸收存款共计3567.5万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，并属共同犯罪。其以非法占有为目的，恶意透支信用卡本金共计379097.49元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。原判定罪准确。上诉人丁骏犯数罪，应实行数罪并罚。其在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应从轻处罚。其在庭审中自愿认罪，亦可酌情从轻处罚。原审法院根据上诉人丁骏的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，对其量刑适当。综上，原判认定事实清楚，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法，应予以维持。据此，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 吴建平
审 判 员 吴金华
代理审判员 张 元
二〇一四年八月十九日
书 记 员 丁 全
附：本案适用法律条款
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。