辽宁省辽河人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）辽河基刑初字第00083号
公诉机关辽宁省辽河人民检察院。
被告人孙某，男。2015年7月14日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被辽宁省辽河公安局渤海公安分局刑事拘留，同年7月27日经辽宁省辽河人民检察院批准执行逮捕，现羁押于辽宁省辽河看守所。
辽宁省辽河人民检察院以辽河检公诉刑诉（2015）第79号起诉书指控被告人孙某犯信用卡诈骗罪，于2015年11月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辽宁省辽河人民检察院指派检察员郑海滨、韩宝军出庭支持公诉，被告人孙某到庭参加诉讼。现已审理终结。
辽宁省辽河人民检察院起诉指控，2015年6月，被告人孙某预谋利用信用卡实施诈骗，便以帮助提升信用卡透支额度为由，从陈某某处骗取一张广发银行信用卡，并偷偷用陈某某的手机将该信用卡绑定电话变更为自己的手机号码。后孙某又以办理提升信用卡透支额度需要为由，让陈某某办理了一张广发银行储蓄卡，并骗取该储蓄卡。2015年6月28日，孙某与朋友马某驾车来到盘锦市，孙某办理了一张未登记身份信息的盘锦手机卡。当日17时许，孙某使用该手机卡联系到被害人王某，称其信用卡欠款35000元，让王某帮忙先偿还信用卡欠款，再通过POS机从该信用卡将35000元刷回，并许诺给予王某500元好处费，王某表示同意。当日18时51分许，孙某与马某驾车来到辽河宾馆，孙某让马某在车内等候，其下车查看宾馆出入口情况，并给其朋友“赵日”打电话，让“赵日”十多分钟后给其打电话，然后孙某电话告知王某到辽河宾馆。当日18时57分许，王某驾车来到辽河宾馆院内，孙某在王某的车内将广发银行信用卡交给王某。王某先用招商银行手机网上银行往该信用卡内转账2000元，又用其随身携带的POS机从该信用卡上刷回1688元，得知该信用卡能够正常使用。此时，孙某接到“赵日”的电话，便对王某慌称领导找其有事，将该信用卡留给王某，告知王某信用卡密码，便借机离开。几分钟后，孙某通过电话告知王某，让王某先偿还32000元欠款，再用POS机从该信用卡将约定的款项刷回。后王某便再次用招商银行手机网上银行往该信用卡内转账32000元。孙某收到王某向该信用卡转账短信后，给广发银行发送短信将该信用卡的刷卡额度锁定，致使王某无法利用POS机从该信用卡刷回现金。当日，孙某利用广发银行预借现金业务从该信用卡中将20000元转入广发银行储蓄卡内，并通过ATM机将该款取出或网上消费，其余12312元则通过支付宝将该款转出。2015年7月8日，被告人孙某在辽宁省盖州市被公安机关抓获。
公诉机关认为，应以信用卡诈骗罪追究被告人孙某的法律责任，建议对其在有期徒刑二年六个月至三年六个月之间判处刑罚，并处罚金，并提交了相关的证据。
被告人孙某对起诉指控的犯罪事实无异议，提出量刑过重。
经审理查明，2015年6月间，被告人孙某预谋利用信用卡实施诈骗，以帮助提升信用卡透支额度为由，从陈某某处骗取一张广发银行信用卡，并偷偷用陈某某的手机将该信用卡绑定电话变更为自己的手机号码，又以办理提升信用卡透支额度需要为由，让陈某某办理了一张广发银行储蓄卡，并骗取该储蓄卡。同年6月28日，孙某与朋友马某驾车来到盘锦市，孙某办理了一张未登记身份信息的手机卡。同日17时许，孙某使用该手机号码联系到被害人王某，让王某帮其还信用卡欠款35000元，再通过POS机通过该信用卡将35000元刷回，并许诺给予王某500元好处费，王某表示同意。同日18时51分左右，孙某与马某驾车来到辽河宾馆，孙某下车查看宾馆出入口情况，并给其朋友“赵日”（身份不详）打电话，让“赵日”十多分钟后给其打电话，然后孙某打电话告知王某到辽河宾馆。同日18时57分左右，王某驾车来到辽河宾馆院内，孙某在王某的车内将上述广发银行信用卡交给王某，王某先用招商银行手机网上银行往该信用卡内转账2000元，又用其随身携带的POS机刷回1688元，得知该信用卡能够正常使用。此时，孙某接到“赵日”的电话，便慌称领导找其有事，将该信用卡留给王某并告知其密码后离开。几分钟后，孙某打电话让王某先偿还32000元欠款，再用POS机将钱刷回，王某便再次用招商银行手机网上银行往该信用卡内转账32000元，孙某收到转账短信后，给广发银行发送短信将该信用卡的刷卡额度锁定，致使王某无法利用POS机刷回该笔款项。同日，孙某利用广发银行预借现金业务从该信用卡中将2万元转账至上述广发银行储蓄卡内，给马某购买一部金色SM-A7000三星手机，余款通过ATM机取出或网上消费，信用卡内剩余12312元则通过支付宝转出，均被其挥霍。案发后，金色SM-A7000三星手机一部已被公安机关扣押。
上述事实有控辩双方提交的，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、案件来源和抓捕经过证实，案发情况及被告人孙某到案的经过。
2、被害人王某的陈述及辨认笔录、辨认照片证实，2015年6月28日下午5点左右，接到一名男子打来的电话，说有一张广发银行的信用卡欠了35000元，让自己帮还信用卡再用POS机刷回来，给自己500元好处费。自己开车到辽河宾馆见到这名男子并通过丈夫蔡志刚的招商银行卡先给他转了2000元，再用随身带的POS机刷回1688元，验证其信用卡状态正常、密码是真的，之后这名男子接到一个电话说领导让他取烟，把信用卡给自己，说刷完就把卡放在辽河宾馆吧台或送到203房间，然后就走了。自己又往信用卡里转了32000元，但往回刷时发现信用卡显示冻结了，钱刷不出来，这名男子电话关机，宾馆的工作人员说203房间根本就无此人。该名男子身高1米7左右，年龄在30至40岁之间，身材中等，自称是营口的口音。自己携带的便携式POS机每次刷卡交易的公司都不一样，但卡绑定的是自己使用的储蓄卡。经辨认后确认，被告人孙某就是骗自己的那名男子。
3、证人马某的证言、辨认笔录及辨认照片、辽宁省辽河公安局出具的情况说明证实，自己系孙某的朋友，2015年6月底的一天，被告人孙某让自己陪他出去溜达，拉着自己先去营口，又到了盘锦的一个通讯店买了一张手机卡并安到了手机上，然后开车到了一个超市附近的宾馆院里，孙某就下车十多分钟就又开车回鲅鱼圈了，开了20分钟左右，孙某让自己把他手机里的一张卡卸下来扔了，在回去的路上，孙某总看手机信息，说他的银行卡输入密码错误，钱刷不出来了，晚上7时许，孙某在辽宁省盖县兴隆大家庭给自己买了一部三星手机，价值2299元，自己已将发票、手机包装等扔了。经辨认后确认，位于盘锦市兴隆台区的辽河宾馆就是被告人孙某带其到盘锦的地点。
4、证人陈某某的证言证实，自己与被告人孙某从小就认识，2015年5月间，孙某说帮自己提高广发银行信用卡透支额度向自己借信用卡，自己答应了，但告诉孙某卡在车里，孙某总坐自己的车，什么时间把卡拿走的不知道。过了十多天，孙某说要提升信用卡的透支额度再办一张广发银行储蓄卡，自己就办了一张给了孙某，又过了两天，孙某说卡都丢了，信用卡补办了，储蓄卡不用补，信用卡借给孙某后自己的电话收不到信用卡的交易信息和账单信息，听孙某说把绑定的电话改了。
5、证人蔡志刚的证言、招商银行股份有限公司盘锦支行提供的交易明细表证实，自己与被害人王某系夫妻关系，2015年6月28日王某被骗时是用自己招商银行的储蓄卡向陈某某的广发银行信用卡转的账，第一笔是2000元，第二笔是32000元，晚上的时候听王某说这两笔款被人骗了。
6、辨认笔录及辨认照片证实，被告人孙某对诈骗地点进行辨认后予以确认。
7、辽宁省辽河公安局调取证据清单，广发银行信用卡，广发银行营口经济技术开发区支行提供的客户对账单，广发银行股份有限公司盘锦分行提供的信用卡办理资料、对账单证实，该信用卡用户名为陈某某，于2015年6月28日转入两笔网上转账还款，分别为2000元和32000元，电话透支提现2万元，向盘锦市李波水产品摊床支付1688元，并有六笔支付宝业务。用户名为陈某某的广发银行储蓄卡于2015年6月28日预借现金2万元，于同日分别有ATM机取款和网上银行消费记录。
8、辽河宾馆视频证实，被告人孙某于2015年6月28日在辽河宾馆的相关情况。
9、辽宁省辽河公安局渤海公安分局刑警大队扣押清单、涉案财物交接凭证、随案移交物品清单证实，被告人孙某用诈骗款给马某买的金色SM-A7000三星手机已被公安机关扣押，经孙某辩认后予以确认。
10、辽宁省辽河公安局出具的情况说明证实，无法核实被告人孙某所说的“赵日”的准确身份。
11、户籍证明证实，被告人孙某的自然情况。
12、被告人孙某供述供认了所查明的犯罪事实。
本院认为，被告人孙某无视国家法律，以非法占有为目的，冒用他人信用卡，骗取他人财物，数额较大，其行为侵犯了国家对信用卡的管理制度和公民私人合法财产所有权，已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚、证据确实、充分，罪名成立，量刑建议适当，本院予以支持。被告人孙某到案后如实供述自己的罪行，部分赃物被追缴，对其可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人孙某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人孙某的刑期自2015年7月14日起至2018年7月13日止。）
（罚金于判决生效后的三个月内缴纳）
二、责令被告人孙某退赔被害人王某32312元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省辽河中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵 十
审 判 员 袁 红
代理审判员 刘 建 伟
二〇一五年十二月十日
书 记 员 张晓丽（代）
附页：
本判决所依据的相关法律规定
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
……
（三）冒用他人信用卡的；
……
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。