湖南省长沙市天心区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）天刑初字第00565号
公诉机关长沙市天心区人民检察院。
被告人黄某某，绰号“黄哥”，男，1974年12月20日出生。2015年3月25日因涉嫌妨害信用卡管理罪被长沙市公安局岳麓分局抓获并刑事拘留；2015年4月30日被依法逮捕。现羁押在长沙市第二看守所。
被告人谢某某，绰号“小谢”，男，1991年2月1日出生。2015年5月12日因涉嫌妨害信用卡管理罪被长沙市公安局岳麓分局抓获并刑事拘留；2015年6月5日被依法逮捕。现羁押在长沙市第一看守所。
被告人谢某，绰号“小宋”，男，1991年8月10日出生。2015年5月12日因涉嫌妨害信用卡管理罪被长沙市公安局岳麓分局抓获并刑事拘留；2015年6月5日被依法逮捕。现羁押在长沙市第一看守所。
辩护人唐光明，湖南金州律师事务所律师。
被告人黄某某，绰号“安哥”，男，1977年10月23日出生于。2015年3月24日因涉嫌妨害信用卡管理罪被长沙市公安局岳麓分局抓获，次日被刑事拘留；2015年4月30日被依法逮捕。现羁押在长沙市第二看守所。
长沙市天心区人民检察院以长天检诉刑诉（2015）第573号起诉书指控被告人黄某某、谢某某、谢某、黄某某犯妨害信用卡管理罪，于2015年10月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员李若兰担任审判长，人民陪审员彭长生、刘建军参加的合议庭公开进行了审理，书记员唐娜担任记录。长沙市天心区人民检察院指派检察员刘林玲出庭支持公诉。被告人黄某某、谢某某、谢某、黄某某以及被告人谢某的辩护人唐光明到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
长沙市天心区人民检察院指控被告人黄某某、谢某某、谢某、黄某某犯妨害信用卡管理罪的事实如下：
被告人黄某某与被告人黄某某系亲兄弟关系，被告人谢某某与被告人谢某系堂兄弟关系。被告人黄某某与被告人谢某某、谢某在广东从事车务销分业务时相识，遂相约至长沙市继续开展非法代办违章处理销分事宜。2014年12月，被告人黄某某使用其身份证、被告人黄某某的朋友徐某（另案处理）垫资、设置宽带网络，租赁长沙市天心区新开村银杏家园5栋5单元1楼110房。被告人黄某某、谢某某、谢某、黄某某和徐某商议，由被告人谢某负责在网上购买临近年底尚无违章销分记录的驾驶员的信息（包括身份证复印件和编号等），通过QQ或QQ邮箱等发给被告人黄某某、黄某某，被告人黄某某使用驾驶员身份证复印件办理对应的银行卡，被告人黄某某和徐某通过QQ群、发放广告等方式获得需要处理汽车违章的客户，被告人谢某某、谢某使用电脑登录长沙市公安局交通警察支队网站操作利用非法获得的他人信息为客户处理违章销分记录，被告人黄某某、谢某购置几台手机并在网上购买手机卡以便及时接收银行卡扣款短信验证码。被告人黄某某、谢某某、谢某、黄某某和徐某并商议，被告人黄某某按照实际办理银行卡数量以每张40元的标准分赃，被告人黄某某、谢某某、谢某和徐某则按比例分赃。
为达到非法代办违章处理销分以非法获利的目的，被告人黄某某、谢某某、谢某、黄某某和徐某按照商议的分工分别开展犯罪活动。自2014年12月起，被告人谢某在该租住房内通过互联网非法获取他人的身份信息后，通过QQ或QQ邮箱等发送至被告人黄某某、黄某某，被告人黄某某使用非法获得的他人身份信息复印件、以劳务公司员工办理工资卡为由至湖南省湘潭农村商业银行股份有限公司万楼支行、湖南省农信社湘潭和平分社批量开立银行账户，共办理银行卡200余张，后将所开立的银行卡交由被告人谢某某、谢某。被告人黄某某、谢某某、谢某利用上述冒用他人身份信息所开立的银行卡及身份证信息，在长沙市公安局交通警察支队交通违法在线办理系统，为被告人黄某某和徐某等搜集到的车主操作非法代办汽车违章处理，从中非法获利数万元。其中，被告人黄某某分得1万余元、被告人黄某某分得9000元、被告人谢某某、谢某分得1万余元，均予以挥霍。
自2014年12月以来，陆续有群众报案称自己的身份证、驾驶证、银行卡信息泄露向公安机关报案而案发。2015年3月24日，被告人黄某某被公安民警抓获；2015年3月25日，被告人黄某某被公安民警抓获；2015年5月12日，被告人谢某某、谢某被公安机关抓获，公安民警并从其处查获2台黑色联想笔记本电脑、1台SA**黑色电脑主机、5台手机、862张联通SIM手机卡、29张中国邮政银行银行卡等。
被告人黄某某、谢某某、谢某、黄某某归案后均如实供述自己的罪行。
该院以查获手机、电脑、银行卡等物证照片；抓获经过、传唤经过、公安机关扣押物品清单、QQ邮箱内容截图、办理银行卡的身份证复印件与相关资料、银行卡开办申请资料与存档资料、户籍资料等书证；被害人于某某、阳某的陈述；证人戴某某、彭某某、吴某某的证言；被告人黄某某、谢某某、谢某、黄某某的供述和辩解；搜查笔录、辨认笔录；银行监控视频及截图等证据为证，指控被告人黄某某、谢某某、谢某、黄某某妨害信用卡管理，使用虚假的身份证明骗领信用卡200余张，数量巨大，四被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，被告人黄某某、谢某某、谢某、黄某某均系主犯，均适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款。同时该院建议对被告人黄某某、谢某某、谢某、黄某某犯妨害信用卡管理罪分别在有期徒刑三年至五年之间予以量刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
被告人黄某某、谢某某、谢某、黄某某当庭对公诉机关所指控的妨害信用卡管理的事实供认属实。但被告人黄某某、谢某某、黄某某均提出所办的银行卡是借记卡不是信用卡，对定妨害信用卡管理罪不理解。
被告人谢某的辩护人提出被告人谢某具有从轻处罚情节，依法可以从轻处罚。
经审理查明：被告人黄某某与被告人黄某某系亲兄弟关系，被告人谢某某与被告人谢某系堂兄弟关系。被告人黄某某与被告人谢某某、谢某在广东从事车务销分业务时相识，遂相约至长沙市继续开展非法代办违章处理销分事宜。2014年12月，被告人黄某某使用其身份证、被告人黄某某的朋友徐某（另案处理）垫资、设置宽带网络，租赁长沙市天心区新开村银杏家园5栋5单元1楼110房。被告人黄某某、谢某某、谢某、黄某某和徐某商议，由被告人谢某负责在网上购买临近年底尚无违章销分记录的驾驶员的信息（包括身份证复印件和编号等），通过QQ或QQ邮箱等发给被告人黄某某、黄某某，被告人黄某某使用驾驶员身份证复印件办理对应的银行卡，被告人黄某某和徐某通过QQ群、发放广告等方式获得需要处理汽车违章的客户，被告人谢某某、谢某使用电脑登录长沙市公安局交通警察支队网站操作利用非法获得的他人信息为客户处理违章销分记录，被告人黄某某、谢某购置几台手机并在网上购买手机卡以便及时接收银行卡扣款短信验证码。被告人黄某某、谢某某、谢某、黄某某和徐某并商议，被告人黄某某按照实际办理银行卡数量以每张40元的标准分赃，被告人黄某某、谢某某、谢某和徐某则按比例分赃。
为达到非法代办违章处理销分以非法获利的目的，被告人黄某某、谢某某、谢某、黄某某和徐某按照商议的分工分别开展犯罪活动。自2014年12月起，被告人谢某在该租住房内通过互联网非法获取他人的身份信息后，通过QQ或QQ邮箱等发送至被告人黄某某、黄某某，被告人黄某某使用非法获得的他人身份信息复印件、以劳务公司员工办理工资卡为由至湖南省湘潭农村商业银行股份有限公司万楼支行、湖南省农信社湘潭和平分社批量开立银行账户，共办理银行卡200余张，后将所开立的银行卡交由被告人谢某某、谢某。被告人黄某某、谢某某、谢某利用上述冒用他人身份信息所开立的银行卡及身份证信息，在长沙市公安局交通警察支队交通违法在线办理系统，为被告人黄某某和徐某等搜集到的车主操作非法代办汽车违章处理，从中非法获利数万元。其中，被告人黄某某分得1万余元、被告人黄某某分得9000元、被告人谢某某、谢某分得1万余元，均予以挥霍。
自2014年12月以来，陆续有群众报案称自己的身份证、驾驶证、银行卡信息泄露向公安机关报案而案发。2015年3月24日，被告人黄某某被公安民警抓获；2015年3月25日，被告人黄某某被公安民警抓获；2015年5月12日，被告人谢某某、谢某被公安机关抓获，公安民警并从其处查获2台黑色联想笔记本电脑、1台SA**黑色电脑主机、5台手机、862张联通SIM手机卡、29张中国邮政银行银行卡等。
被告人黄某某、谢某某、谢某、黄某某归案后均如实供述自己的罪行。
上述事实，有如下经查证属实的证据予以证明：
1、查获手机、电脑、银行卡等物证照片，证明公安机关查获了被告人黄某某、谢某某、谢某、黄某某用于作案的手机、电脑以及银行卡等工具的事实。
2、抓获经过、传唤经过，证明长沙市公安局刑侦支队三大队相继于2015年3月24日、25日赶赴居住在湖南省洪江市的黄某某、湖南省湘潭市雨湖区的黄某某的家中找到二被告人，分别传唤至公安机关接受调查。2015年5月12日邻水县公安局网安大队组织民警在邻水县鼎屏镇邻水中学内将被告人谢某、谢某某抓获。
3、扣押决定书、扣押物品、文件清单，证明了公安机关依法扣押被告人谢某、谢某某两人作案工具的事实。
4、QQ邮箱内容截图，办理银行卡的身份证复印件与相关资料以及办理的银行卡申请资料与存档资料，证明被告人利用虚假信息用于消除他人交通违章而非法办理银行卡的事实。
5、户籍资料；证明四被告人具有刑事责任能力的事实。
6、被害人于某某、阳某的陈述，证明被害人发现其驾驶证在网上被人操作扣分消除交通违章处理，以及在湖南农村信用社湘潭万楼支行办理了银行卡。而实际上被害人自己并没有办理上述违章扣分及开办银行卡等事务的事实。
7、证人戴某某、彭某某的证言，证明被告人黄某某找两人帮忙办理银行卡，戴某某前前后后为黄某某跑银行、办银行卡、为银行投资料共有四次，每次办理50至60张，共办理了200余张银行卡，都已经交给黄某某了。彭某某在湘潭县信用合作联社为被告人黄某某办理了二十几张银行卡的事实。
8、证人吴某某的证言，证明在2014年12月12日被告人黄某某等3人租赁其长沙市天心区新开村银杏家园5栋5单元1楼110房，订的合同租期是半年，当时交了两个月的房屋和一个月的押金，但是在2015年1月17日，就不租了，并要了押金后就直接离开了。
9、被告人黄某某、谢某某、谢某、黄某某的供述和辩解，证明四被告人的犯罪事实与公诉机关指控的事实基本一致。
10、搜查笔录，证明公安局岳麓分局于2015年5月12日依法对谢某、谢某某位于四川省邻水县鼎屏镇邻水中学内的住处进行了搜查，查获1台SA**黑色电脑主机和2台黑色联想笔记本电脑，以及5部手机和862张联通SIM手机卡、29张中国邮政银行银行卡等作案工具的事实。
11、辨认笔录，证明被告人黄某某、黄某某对公安机关提供的12张男性免冠照片进行辨认后，分别辨认出被告人谢某某为外号“小谢”的同案犯、被告人谢某为外号“小宋”的同案犯；被告人谢某某、谢某分别辨认出被告人黄某某及外号“黄哥”的同案犯黄某某。
12、万楼支行办卡视频1张、和平支行办卡视频1张及监控视频截图，证明被告人黄某某与戴某某分别在农村商业银行万楼支行与湘潭农信社和平名社违法办理银行卡的事实。
上述所列证据均当庭举证、质证，被告人黄某某、谢某某、谢某、黄某某对上述证据没有异议。
本院认为上述证据为公诉机关依法提供，属合法有效证据，本院均予以采信。
本院认为，被告人黄某某、谢某某、谢某、黄某某妨害信用卡管理，使用虚假的身份证明骗领信用卡200余张，数量巨大，四被告人行为已构成妨害信用卡管理罪，长沙市天心区人民检察院指控被告人黄某某、谢某某、谢某、黄某某犯妨害信用卡管理罪的事实及罪名成立，本院应对被告人黄某某、谢某某、谢某、黄某某的行为依法予以惩处。本案系共同犯罪，被告人黄某某、谢某某、谢某、黄某某在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯。被告人黄某某、谢某某、谢某、黄某某归案后及法庭审理中均能如实供述自己的罪行，具有坦白情节，可以从轻处罚。以上事实和情节，本院在量刑时予以综合考虑。被告人谢某的辩护人辩称被告人谢某具有从轻处罚情节的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关提出的量刑建议，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款，第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款（四）项、第三款之规定，判决如下：
被告人黄某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月25日起至2018年3月24日止。罚金限在本判决生效后一个月内缴清）。
被告人谢某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月12日起至2018年5月11日止。罚金限在本判决生效后一个月内缴清）。
被告人谢某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月12日起至2018年5月11日止。罚金限在本判决生效后一个月内缴清）。
被告人黄某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月24日起至2018年3月23日止。罚金限在本判决生效后一个月内缴清）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 李若兰
人民陪审员 彭长生
人民陪审员 刘建军
二〇一五年十二月九日
书 记 员 唐 娜