江西省南昌市西湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）赣0103刑初193号
公诉机关南昌市西湖区人民检察院。
被告人丁敏，男，1975年1月19日出生于江西省南昌市，汉族，大专文化，原系南昌市西湖区房屋管理局工作，户籍所在地江西省南昌市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年6月29日被南昌市公安局西湖分局刑事拘留，同年8月1日被执行逮捕。
辩护人罗久保、王涛，江西久保律师事务所律师。
南昌市西湖区人民检察院以西检刑诉［2016］180号起诉书指控被告人丁敏犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月28日向本院提起公诉。因本案案情复杂，无法在审限内结案，特申请南昌市中级人民法院批准延长审理期限三个月。2016年9月26日南昌市西湖区人民检察院提出对被告人丁敏非法吸收公众存款一案需要补充侦查，建议对该案延期审理，本院于当日决定对该案延期审理。2016年10月26日南昌市西湖区人民检察院提请对本案恢复审理，本院于当日决定对该案恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市西湖区人民检察院指派检察员陈媛媛出庭支持公诉，被告人丁敏及其辩护人罗久保、王涛到庭参加了诉讼。现已审理终结。现已审理终结。
公诉机关指控：2010年至2014年期间，被告人丁敏利用投资的名义，以每月支付2%-4%的高额利息为诱饵，向不特定被害人张某1、罗某等人募集资金共计4765.45万元，并将钱借给他人收取高额利息和向汪国彬、余德华等人投资各种项目。除归还本金及利息2586.68万元外，尚有2178.77万元未归还，具体如下：
1、2010年4月至2014年8月，被告人丁敏从被害人张某1、张某2兄妹处募集资金798.58万元，归还119.37万元，尚余679.21万元未归还；
2、2013年7月至2014年5月，被告人丁敏从被害人胥某处募集资金82万，归还20万元，尚余62万未归还；
3、2013年8月至2014年4月，被告人丁敏从被害人冯某处募集资金225万元，归还5.38万元，尚余219.62万元未归还；
4、2013年2月至2014年6月，被告人丁敏从被害人熊某1处募集2419.44万元，归还1725.28万元，尚余694.16万元未归还；
5、2010年12月至2014年6月，被告人丁敏从被害人罗某、管某夫妇及熊某2处募集1240.43万元，支付利息716.65万元，尚余523.78万元未归还。
2015年6月29日，丁敏被被害人张某1等人带至公安机关。
针对上述指控，公诉机关当庭提交了以下证据：1.抓获经过等书证；2.证人丁某的证言；3.被害人张某1、罗某、冯某等人的陈述；4.被告人丁敏的供述和辩解；5.司法鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人丁敏未经批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分,应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于被告人丁敏在案发前已归还了2000余万元给被害人且具有坦白情节，可以在量刑上予以综合考虑。请依法判处。
被告人丁敏对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，且当庭自愿认罪。
被告人丁敏的辩护人辩称：一、鉴于被告人丁敏当庭自愿认罪，对公诉机关指控的罪名无异议；二、丁敏与张某1等人一同到公安机关，是丁敏以报案的形式到公安机关投案，到案后能如实供述且在第一次供述中表明了是来报案的也如实供述了其本人吸收他人存款的事实，丁敏是主动、自愿把自己基于公安机关的控制之下的，实质上是有报案和投案的双重性质，应认定为自首；三、丁敏事后悔罪、认罪，当庭自愿认罪；四、丁敏系初犯、偶犯；五、在非法吸收的过程中已经归还了被害人的部分损失，为被害人挽回了大部分的损失，加上本息剥离的话，丁敏支付的利息覆盖了一部分的本金，甚至全部覆盖或超过。希望法庭在量刑上考虑予以从轻处罚。
经审理查明：2010年至2014年期间，被告人丁敏利用投资的名义，以每月支付2%-4%的高额利息为诱饵，向不特定的被害人张某1、罗某等人募集资金共计4765.45万元，并将该资金借给他人收取高额利息及向汪国彬、余德华等人投资各种项目。除归还本金及利息2586.68万元外，尚有2178.77万元未归还，具体如下：
1、2010年4月至2014年8月，被告人丁敏从被害人张某1、张某2兄妹处通过张慧的个人账户募集资金共计798.58万元，归还119.37万元，尚余679.21万元未归还；
2、2013年7月至2014年5月，被告人丁敏从被害人胥某处募集资金82万，归还20万元，尚余62万未归还；
3、2013年8月至2014年4月，被告人丁敏从被害人冯某处通过冯某的个人账户募集资金共计225万元，归还5.38万元，尚余219.62万元未归还；
4、2013年2月至2014年6月，被告人丁敏从被害人熊某1处通过熊某1、蒋红兵、游国华等人的个人账户募集资金共计2419.44万元，归还1725.28万元，尚余694.16万元未归还；
5、2010年12月至2014年6月，被告人丁敏从被害人罗某、管某夫妇及熊某2处通过罗某、管某、熊某2、陈苏瑶等人的个人账户募集资金共计1240.43万元，支付利息716.65万元，尚余523.78万元未归还。
2015年6月29日，被告人丁敏被被害人张某1等人带至公安机关。
另查明，2013年6月28日，被告人丁敏还从被害人熊某1处通过龚财高的个人账户募集资金80万元未归还。
上述事实，有经庭审举证、质证的以下证据：1、银行往来明细、银行转账汇款凭证、关于丁敏财产情况及冻结扣押的情况说明、汇款记录及借款记录、转款记录、银行转账交易记录、资金交易往来明细、对账单、借条、收条、民事诉状、协议书、民事调解书及民事判决书、江西博森实业有限公司林权证、手机截图，公安机关出具抓获经过、情况说明，被害人张某1、张某2、胥某、冯某、熊某1、罗某、管某、熊某2的报案笔录及陈述，证人丁某的证言，司法鉴定意见书等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人丁敏违反国家金融管理法规，在未经银监局批准的情况下扰乱金融秩序，非法向不特定的被害人募集资金共计4845.45万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人丁敏归案后能如实供述其所犯罪行，依法可以从轻处罚。被告人丁敏的辩护人提出被告人丁敏具有自首情节的辩护意见，经查，被告人丁敏到公安机关报案是出于被害人张某1、张某2等人找被告人丁敏还钱协商未果的情况一起到的公安机关，其不具有自动投案的主动性和自愿性，且在公安机关所作的第一份供述中称自己是来报案的，因别人骗了自己的钱跑了，虽然其在后面的供述中提到了这些钱是其以支付高额利息向被害人借的，但不能以此来认定被告人丁敏具有自动投案并如实供述其所犯罪行的情节，故辩护人的上述辩护意见与事实和法律规定不符，不予采纳。被告人丁敏归案后能如实供述其所犯罪行，依法可以从轻处罚。被告人丁敏在案发前归还了被害人的本金及利息共计2586.68万元，挽回了被害人的部分经济损失，可酌情从轻处罚。辩护人的上述辩护意见与事实和法律规定相符，可采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人丁敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元（于判决发生法律效力后，一个月内一次性付清）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月29日起至2020年6月28日止）。
二、依法追缴被告人丁敏的违法所得，返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘玉芳
人民陪审员 李慧萍
人民陪审员 李 琴
二〇一六年十二月十五日
书 记 员 江 舸
速 录 员 袁 芳