河南省长垣县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0728刑初319号
公诉机关长垣县人民检察院。
被告人胡香云，女，1988年10月16日出生于河南省长垣县，汉族，高中毕业，居民家庭户口，住长垣县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年3月19日被长垣县公安局取保候审，2015年7月16日被长垣县公安局刑事拘留，2015年7月31日被长垣县公安局监视居住，2016年3月21日被长垣县公安局取保候审，2017年4月17日被长垣县公安局刑事拘留，经长垣县人民检察院批准，2017年5月12日被长垣县公安局执行逮捕。
辩护人刘阳，河南鼎德律师事务所律师。
长垣县人民检察院以新长检公诉刑诉（2017）247号起诉书指控被告人胡香云犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月27日向本院提起公诉。本院于2017年8月28日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，长垣县人民检察院指派检察员李建楠、高海霞出庭支持公诉，被告人胡香云及其辩护人刘阳到庭参加了诉讼。现已审理终结。
长垣县人民检察院指控，长垣三赢投资担保有限公司于2011年7月11日由胡某6（另案处理）出资成立，法定代表人胡某5，股东登记为被告人胡香云、胡某1（已判决）、胡某2（已判决），公司住址长垣县蒲西办事处文明路128号，经营范围为实业投资咨询、服务。2011年7月，被告人胡香云等人未经有关部门批准，以长垣三赢投资担保有限公司受托理财的名义，通过口口相传等方式公开向社会不特定群体宣传，以高于同期银行利息，并承诺在一定期限内还本付息的方式，向客户出具北京骏马百特投资管理有限公司或河南福临实业集团有限公司为借款人、骏马国际投资担保有限公司为保证人的借款合同、还款计划书、借据、担保函等，在长垣县非法吸收公众资金，并将所吸收资金汇入骏马国际投资担保有限公司提供的个人银行卡上，胡某1、胡某2等人从中获取利益。经河南正源会计师事务所鉴定，从2011年7月至案发，被告人胡香云等人吸收胡某3、韩某1、王某1等283人资金5253万元（其中包含续合同金额1497万元），已归还本金30.64万元，尚未归还的本金为3725.36万元，支付客户利息277.959万元，其中未结清本金中对应的已支付利息183.683万元，支付业务员工资及提成共计146.4016万元。
为了证明上述事实，长垣县人民检察院向法庭提交了相关证据。长垣县人民检察院认为被告人胡香云未经有关部门依法批准，向社会公开宣传，以高于同期银行利息，在一定期限还本付息的方式，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。胡香云与胡某1、胡某2等人系共同犯罪，在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；胡香云到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；胡香云近亲属退出5万元，可以酌定从轻处罚。
被告人胡香云对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，请求从轻处罚。其辩护人的辩护意见是，胡香云在共同犯罪中起辅助作用，是从犯；胡香云明知他人报案未逃离现场，到案后如实供述自己的罪行，是自首，且退出5万元，可以从轻处罚或者减轻处罚。
经审理查明，长垣三赢投资担保有限公司于2011年7月11日由胡某6（另案处理）出资成立，法定代表人胡某5，股东登记为被告人胡香云与胡某1（已判决）、胡某2（已判决），公司住址长垣县蒲西办事处文明路128号，经营范围为实业投资咨询、服务。2011年7月，被告人胡香云等人未经有关部门批准，以长垣三赢投资担保有限公司受托理财的名义，通过口口相传等方式公开向社会不特定群体宣传，以高于同期银行利息，并承诺在一定期限内还本付息的方式，向客户出具北京骏马百特投资管理有限公司或河南福临实业集团有限公司为借款人、骏马国际投资担保有限公司为保证人的借款合同、还款计划书、借据、担保函等，在长垣县非法吸收公众资金，并将所吸收资金汇入骏马国际投资担保有限公司提供的个人银行卡上，胡某1、胡某2等人从中获取利益。经河南正源会计师事务所鉴定，从2011年7月至案发，被告人胡香云等人吸收胡某3、韩某1、王某1等283人资金5253万元（其中包含续合同金额1497万元），已归还本金30.64万元，尚未归还的本金为3725.36万元，支付客户利息277.959万元，其中未结清本金中对应的已支付利息183.683万元，支付业务员工资及提成共计146.4016万元。2015年3月19日，在长垣三赢投资担保有限公司内，胡香云和胡某1、胡某2与集资参与人协商还款事项，胡香云明知他人报警而未逃离公司，在公安民警向其调查讯问时，如实供述自己的罪行。2017年9月5日，被告人胡香云近亲属向长垣县打击和处置非法集资工作领导小组办公室账户汇款5万元。
上述事实有以下证据所证实：1、被告人户籍证明、长垣县公安局魏庄派出所证明，证明被告人胡香云，女，1988年10月16日出生，汉族，高中毕业，居民家庭户口，住长垣县。
2、到案证明，证明2015年3月19日13时许，长垣县公安局经济犯罪侦查大队接群众报警称，长垣三赢投资担保有限公司涉嫌非法吸收公众存款犯罪的胡香云及胡某1、胡某2在该公司内。接到报警后，长垣县公安局经济犯罪侦查大队民警赶到长垣三赢投资担保有限公司，公安民警将胡香云及胡某1、胡某2带到公安局进行调查讯问。
3、受案登记表、立案登记表、逮捕证、刑事判决书，证明胡某6另案处理、胡某1、胡某2已判决。
4、长垣三赢投资担保有限公司基本注册信息查询单及申请设立登记手续，证明长垣三赢投资担保有限公司于2011年7月11日成立，法定代表人为胡某5，股东登记为被告人胡某1、胡某2、胡香云，公司住址长垣县蒲西办事处文明路128号，经营范围为实业投资咨询、服务。
5、北京骏马百特投资管理有限公司、河南福临实业集团有限公司、骏马国际投资担保有限公司等公司相关设立登记手续，证明北京骏马百特投资管理有限公司、河南福临实业集团有限公司、骏马国际投资担保有限公司等公司相关信息情况。
6、胡某1、胡某2、胡香云、胡某6等银行账户查询明细，证明胡某1、胡某2、胡香云、胡某6等银行账户相关交易情况。
7、现金交款单、长垣县打击和处置非法集资工作领导小组办公室证明、户口簿，证明2017年9月5日，被告人胡香云近亲属向长垣县打击和处置非法集资工作领导小组办公室账户汇款5万元。
8、河南正源会计师事务所有限责任公司司法会计司法鉴定意见书、长垣三赢投资担保有限公司业务员工资表，证明经河南正源会计师事务所鉴定，从2011年7月至案发，被告人胡某1、胡某2等人吸收胡某3、韩某1、王某1等283人资金5253万元（其中包含续合同金额1497万元），已归还本金30.64万元，尚未归还的本金为3725.36万元，支付客户利息277.959万元，其中尚未结清本金中对应的已支付利息183.683万元，支付业务员工资及提成共计146.4016万元。
9、借款担保合同、还款计划书、借据、担保函、身份证复印件等、证人胡某3、韩某1、王某1、张某1、蔡某1、丁某、张某2、王某2、赵某1、闫某1、张某3、张某4、夏某、乔某1、何某1、陈某1、成某1、肖某、许某、董某1、杜某1、张某5、赵某2、成某2、乔某2、严某、傅某、朱某1、任某1、滑某、曹某1、王某3、杨某1、杨某2、曹某2、任某2、高某1、张某6、蔡某2、张某7、王某4、魏某、孙某1、张某8、赵某3、王某5、张某9、牛某1、张某10、程某1、张某11、李某1、杜某2、张某12、王某6、李某2、王某7、邵某、张某13、谷某、冯某1、李某3、于某、苏某、贾某1、贾某2、程某2、陶某、徐某、卢某1、陈某2、程某3、高某2、姚某、杨某3、姬某、石某、李某4、孔某、陈某3、韩某2、程某4、冯某2、孙某2、杨某4、王某8、李某5、王某9、卓某、乔某3、张某1、牛某2、董某2、赵某4、韩某3、李某6、郭某1、胡某4、景某、刘某1、牛某3、何某2、张某15、张某16、韩某4、杨某5、杨某6、贺某、杨某7、吕某1、杨某8、侯某1、付某、聂某、杨某9、孙某3、李某7、赵某5、张某18、胡某7、张某19、靳某1、靳某2、祝某、徐某、张某27、王某10、李某8、于某、葛某、靳某3、靳某4、闫某2、王某11、王某12、杨某10、郭某2、翟某、杜某3、王某13、庞某、韩某3、林某、朱某2、位某、郝某2、曹某3、卢某2、黄某、赵某6、张某20、张某21、宋某1、李某9、李某10、吕某2、董某3、任某、陈某4、王某14、毛某1、张某22、闵某、毛某2、宋某2、郭某、李某11、李某12、乔某4、王某21、武某1、王某15、毛某、高某3、韩某4、韩某5、吴某、许某、郭某1、李某13、武某2、刘某2、赵某7、赵某8、张某28、杨某11、冯某3、乔某5、王某16、周某、卢某3、李某14、李某15、韩某6、朱某1、张某23、王某17、徐某、朱某3、杨某12、武某3、张某24、张某25、张某17、崔某、尹某、陈某5、薛某、侯某2、曹某4、张某28、黄某、李某16、王某18、张某26、滑某、周某、郜某、王某19、胡某8、曹某7、曹某5、曹某6、朱某4、杨某13、王某20、卢某4、李某17、卢某5、卢某6、卢某7、麻某、卢某8、冯某、郝某1、云某证言，证明胡某3、韩某1、王某1等人到长垣三赢投资担保有限公司存款及未归还的情况。
10、证人乔某4、张某17、郝某1、张某1、王某10、郭某2、冯某3、吴某1、薛某、朱某2、马某、云某证言，证明他们是长垣三赢投资担保有限公司的工作人员，公司吸收群众存款，过年时给存款客户发放大米、食油、挂历，在街上发放过宣传页，公司法定代表人是胡某5，但公司实际是胡某6的分公司，公司由胡某1、胡某2、胡香云三人负责管理。
11、证人胡某1证言，证明长垣三赢投资担保有限公司是其哥胡某6以其父胡某5的名义成立的，公司经营范围是投资咨询，公司由其和其妹胡某2、胡香云负责管理，胡某5没有参与公司的经营管理，吸收的资金还有将近四千万没有支付，吸收的资金都是胡某6让打到哪里就打到哪里，不知道这些资金干什么用。2015年3月19日，其和胡某2、胡香云在公司正与客户说还款方案，当时在场的客户多，有几个客户不同意还款方案就去报警了，后公安局的人来了要求配合调查，其和胡某2、胡香云就去了。
12、证人胡某2证言，证明长垣三赢投资担保有限公司是其哥胡某6以其父胡某5的名义成立的，公司营业执照上面显示的经营范围是投资咨询，公司由其和其姐胡某1、其妹胡香云负责管理，胡某5没有参与公司的经营管理，吸收的资金具体有多少没统计过，大概有三千多万元，吸收的资金都是胡某6让打到哪里就打到哪里，不知道这些资金干什么用。2015年3月19日，其和胡某1、胡香云在公司正与客户说话，有客户报警了，后经侦大队民警来了要求配合调查，其和胡某1、胡香云就去了。
13、证人胡某5证言，证明长垣三赢投资担保有限公司是其三个女儿开的公司，其不知道其是该公司的法定代表人，其身份证都是在家里放着，不知道谁拿身份证到工商局注册公司。
14、证人吴某2证言，证明胡某6是其妻妹的爱人，胡某6给打电话说用其银行卡过一笔钱，其就把卡号给了胡某6。
15、证人胡某6证言，证明长垣三赢投资担保有限公司是其出资开的公司，是用其父胡某5的身份证注册的，具体业务、日常管理由其妹胡某1、胡某2、胡香云负责，但是总的管理是由其负责。公司从2011年开始经营，经营期间吸收了大概四千多万元存款。胡某1、胡某2、胡香云听其电话安排收客户的钱，吸收过来存款后，其让她们直接转账至郑州三赢投资担保公司和骏马国际投资担保有限公司，或者直接转账到其账户。平时其有闲钱就给她们三人一些让她们花，没闲钱就不给她们。不知道郑州三赢投资担保公司和骏马国际投资担保有限公司将钱用于什么经营。北京骏马百特投资管理有限公司和骏马国际投资担保有限公司实际控制人是冯某4，河南福临实业集团有限公司和郑州三赢投资担保公司实际控制人是常某，股东是冯某4。
16、被告人胡香云供述，证明长垣三赢投资担保有限公司是2011年7月份成立的，公司经营范围为投资咨询、服务，公司法定代表人是其父胡某5，办理营业执照是用胡某5的身份证，胡某5没有插手过公司的业务，公司由其和其大姐胡某1、二姐胡某2进行管理。公司总共吸收多少资金不知道，一共有二百多户，没有归还的资金有三千六百万左右，吸收的资金都是胡某6让打到哪里就打到哪里，不知道这些资金干什么用。骏马国际投资担保有限公司给公司返的佣金都打给其哥胡某6，胡某6再打给公司，返的佣金除了给客户经理、交房租、公司的日常消费，剩下的都又投到骏马国际投资担保有限公司。2015年3月19日，其和胡某2、胡某1在公司正在给客户解释情况，有客户报警了，后公安民警来了要求配合调查，其和胡某2、胡某1就去了。
以上证据经当庭质证，均已核实，足以认定。
本院认为，被告人胡香云等人未经有关部门依法批准，向社会公开宣传，以高于同期银行利息，在一定期限还本付息的方式，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。长垣县人民检察院指控的罪名成立，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。胡香云与胡某1、胡某2等人共同实施非法吸收公众存款行为，系共同犯罪，在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；胡香云明知他人报警而未逃离，在现场等待，到案后如实供述自己的罪行，是自首，且退出5万元，可以从轻处罚；违法所得依法应当追缴。公诉机关关于胡香云与胡某1、胡某2等人系共同犯罪，在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；胡香云近亲属退出5万元，可以酌定从轻处罚的公诉意见，理由正当，本院予以采纳。辩护人关于胡香云在共同犯罪中是从犯的辩护意见，经查，长垣三赢投资担保有限公司由胡某6出资成立，胡香云与胡某1、胡某2共同负责管理该公司，在长垣县非法吸收公众存款，胡香云在共同犯罪中起主要作用，是主犯，故辩护人该辩护意见，本院不予采纳。辩护人关于胡香云明知他人报案未逃离现场，到案后如实供述自己的罪行，是自首，且退出5万元，可以从轻处罚的辩护意见，理由正当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人胡香云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月16日起至2015年7月31日，自2017年4月17日起至2022年3月31日止，罚金限在本判决生效后十日内缴纳）。
二、违法所得依法追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审判长 左民廷
审判员 张中任
审判员 刘庆斌
二〇一七年十一月七日
书记员 王丹阳