深圳市罗湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）深罗法刑二初字第8号
公诉机关深圳市罗湖区人民检察院。
被告人刘某某
因本案，于2014年4月18日被羁押，同年4月23日刑事拘留，同年5月29日被逮捕，现羁押于深圳市罗湖区看守所。
辩护人董文革，北京市京都（深圳）律师事务所律师。
深圳市罗湖区人民检察院以深罗检公诉刑诉（2014）2529号起诉书指控被告人刘某某犯信用卡诈骗罪，于2014年12月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市罗湖区人民检察院指派检察员黄宇出庭支持公诉，被告人刘某某及辩护人董文革到庭参加诉讼。现已审理终结。
深圳市罗湖区人民检察院指控：从2013年10月开始，犯罪嫌疑人刘超（另案处理）伙同犯罪嫌疑人“广州老板”（另案处理）、“代”（另案处理）合谋利用窃取来的他人信用卡信息及密码进行伪造信用卡，从而达到窃取他人信用卡内钱财的目的。具体犯罪过程是：犯罪嫌疑人刘超和“广州老板”找人到一家餐厅打工，利用餐厅客人买单时，偷偷用复制卡的仪器把客人银行卡资料复制下来，再偷偷记下客人银行卡密码。犯罪嫌疑人“代”获取这些资料后便伪造出一张客人的银行卡，再利用该张银行卡在该团伙事先申办的移动POS机上进行刷卡消费，后从该移动POS机绑定的银行账户将资金转帐到多张银行卡内，犯罪嫌疑人刘超便把这些转进资金的多张银行卡交给被告人刘某某、犯罪嫌疑人刘昆江（另案处理）、犯罪嫌疑人刘琼周（另案处理）去银行柜员机取现后大家分赃。
2014年1月15日，被害人王某盛的交通银行储蓄卡在广州市被被告人刘某某和上述犯罪嫌疑人以上述方法盗走人民币311600元。
2014年1月21日，被害人叶某的中信银行信用卡在深圳市被被告人刘某某和上述犯罪嫌疑人以上述方法盗走人民币19870元。被害人李某东的中信银行信用卡在深圳市被被告人刘某某和上述犯罪嫌疑人以上述方法盗走人民币44819.95元。被害人王某莉的中国银行信用卡在深圳市被被告人刘某某和上述犯罪嫌疑人以上述方法盗走人民币9900元。被害人孙某松的浦发银行信用卡在深圳市被被告人刘某某和上述犯罪嫌疑人以上述方法盗走人民币59708.04元。
2014年3月1日，被害人OHJIHOON的平安银行储蓄卡在广州市被被告人刘某某和上述犯罪嫌疑人以上述方法盗走人民币70000元。
2014年4月18日，被告人刘某某和上述犯罪嫌疑人被公安机关民警抓获。
为证明上述事实，公诉机关在法庭上出示或宣读了下列证据：
一、物证
被告人刘某某钱包内的物品：银行卡12张，“陈家嘉”身份证一张，顺丰快递单一张，中国邮政储蓄回单一张，纸条一张。
二、书证
1、扣押决定书、扣押清单；
2、通话记录；
3、抓获经过；
4、涉案银行相关材料；
5、中信银行报案委托书；
6、公安机关出具的关于案件指定管辖的通知；
7、身份信息。
三、证人证言
证人张某芬的证言：2014年4月17日晚上7点左右，我坐车从大理到昆明的半路停车休息时，认识了不同一辆车的一个叫刘某某的男子。我到昆明后打电话约他一起玩。到凌晨三点左右我和刘某某两个人回联盟酒店住宿了。18日中午一点左右，警察就把我们俩带回派出所了。
四、被害人的陈述
1、被害人胡某（中信银行员工）陈述：我行信用卡客户叶某、李某东向中信银行反映信用卡在身上却被盗刷了，经过我行初步的核查，发现他们反映的情况属实，所以我司委托我来派出所报案；
2、被害人李某东陈述：2014年1月21日17时02分，我的手机收到短信提醒说我的中信银行信用卡分别支出两笔款，分别是15261.45元和29558.5元，我感觉很奇怪，信用卡在我身上怎么会有交易，我赶紧拿着我的信用卡在附近的柜员机取了一笔钱，证明了该信用卡在我身上，第二天我就来派出所报案；
3、被害人叶某陈述：2014年1月21日15时36分许，我手机收到一条信息，内容是说我的中信银行信用卡消费了19870元人民币，我就来派出所报案了。该卡一直都是放在我身上口袋里的，没有设置密码，也没有副卡，并且一直都是我一个人在使用；
4、被害人王某莉陈述：2014年1月21日18时许，我看到手机信息显示我的中国银行信用卡被人消费9900元人民币，于是我就打电话给中国银行的客服中心说我现在在外地，这笔消费记录不是我本人消费的，是被别人盗刷的，随后客服中心确认该卡在我手里后就把该卡冻结了；
5、被害人孙某松陈述：2014年1月21日16时34分，我在桂平路333弄4号6楼办公室办公，收到浦发银行短信，说我信用卡消费了19854元、29854.04元、10000元三笔钱，但是我没有使用过信用卡，我的信用卡被盗刷了。我打电话给浦发银行，他们和我说是在惠乐超市消费的，具体地址我不知道，银行给了我该超市的代码JTKIIM；
6、被害人王某盛陈述：2014年1月15日18时41分，我手机收到一条银行信息，说我交通银行卡在湛江自助设备转出500元的信息。我觉得不妥赶紧打银行电话挂失。18分43分，又到一条湛江自助设备转出45000元，18时44分又收到上海市POS异地跨行消费98600元，18时45分又收到一条上海市POS异地跨行消费98600元的信息和一条68900元的信息。等我挂失完后卡里面就还剩下1万多元，接着我就报警了；
7、被害人OHJIHOON陈述：2014年3月1日21时30分，我手机上收到平安银行发的约20条短信，提示我的银行卡消费和手续费信息。我打电话到银行客服报停银行卡，总共损失70000元人民币。
五、被告人供述与辩解
被告人刘某某供述：2013年10月份，我在老家没什么事做，我堂兄刘超找到我，叫我和他一起做事，是做复制信用卡的事情，我的分工是负责拿卡去银行的柜员机取现金。刘超认识一个叫“广州老板”的男子和一个叫“代”的网络高手，他们一起合谋叫人去一个餐厅打工，然后打工的人利用餐厅客人买单的时候偷偷用复制卡的仪器把客人的卡刷一下，把卡的资料复制下来，再偷偷记下客人的密码，然后把仪器和密码提供给“代”去操作复制一张一模一样的卡，然后刘超他们在用POS机把复制下来的银行卡里面的钱刷到他们买来的银行卡里，刘超再把那些银行卡拿给我，让我去柜员机取现金。
我一共取过四次钱，都是在电白或茂名的柜员机里取的，少的取了1万多元，多的取了不超过14万，在农行、工行、建行、农村信用社都有提取过。具体在哪里取了多少钱我就不记得了，我们是按照取款数额的百分之八提成的，我一共分了一万多元。
我们这伙人有“广州老板”、“代”、我、刘超、刘琼周、刘坤江。那些在餐厅打工的人我就不认识了。每次我取完钱后就把银行卡剪烂丢掉了。
来云南的有我和刘超、阿龙，阿龙仅仅是老乡，一起来游玩的。公安人员在联盟酒店530房沙发缝里找到的棕色钱包是我的，里面有12张复制好的银行卡，一张写有5个不同银行卡号码的纸条，一张陈家喜的身份证，两张中国邮政储蓄的存款回单，另外还有一些我自己的杂物。这些银行卡是刘超在昆明拿给我的，准备在昆明这边取钱，但是还没有取。陈家喜的身份证是刘超买来给我的，让我在外面开房用。
六、视听资料
被告人刘某某在ATM机将被盗刷的钱取走的经过。
公诉机关认为，被告人刘某某冒用他人信用卡，数额特别巨大，其行为构成信用卡诈骗罪，鉴于被告人在庭审中当庭翻供，不应认定被告人具有坦白情节，建议对被告人酌情从重处罚。诉请本院依法判处。
被告人刘某某承认控罪，但辩解其没有冒用他人信用卡，只是帮老乡取了一万多元，不构成数额特别巨大。辩护人提出如下辩护意见：1.被告人只是在银行柜员机取款，从中获取报酬，所得并没有和刘超等人平分，被告人所处的地位、作用有限，应当认定为从犯；2.公诉机关指控被告人参与全部信用卡诈骗的事实不清、证据不足，被告人没有转款行为，被告人只参与了四次取款行为，共计一万多元；3.被告人归案后的供述中主动交代了“广州老板”和“代”，对案情起到了积极作用。本案应综合考虑其他犯罪嫌疑人的情况综合判决，指控被告人参与全部信用卡诈骗的犯罪事实、证据不足，建议按照数额较大量刑。
经审理查明，公诉机关指控被告人刘某某的上述事实客观、真实，上述证据来源合法，且经当庭质证，予以采信。
对被告人刘某某及辩护人提出关于涉案金额认定不当的辩护意见，经查，被告人刘某某在侦查阶段均供认自己伙同刘超、刘琼周、刘坤江等人共同实施信用卡诈骗活动，其负责拿卡到银行柜员机取现金，取现金额在1万至14万元人民币之间不等。被告人刘某某对其于2014年2月19日1时52分许在茂名电白东阳支行ATM机取款录像截图、于2014年1月22日2时许在广东省电白县农村信用社向阳分社ATM机取款录像截图、于2014年1月22日14时14分许及2014年1月26日18时32分许在广东农信社电白海参分社ATM机取款录像截图、于2014年1月25日16时43分许在农业银行电白水东支行ATM机取款录像截图、于2014年3月1日22时分许在农业银行电白支行ATM机取款录像截图均进行了辨认。现有书证显示，被害人叶某、李某东、王某莉、孙某松被盗刷的信用卡均为2014年1月21日在惠乐超市专卖店POS机（终端号：02101176）刷卡交易，该POS机开户人是尹富海，关联银行卡为中国建设银行借记卡（卡号：6210817200005075849，账号：720187998011002285）。2014年1月22日凌晨2时许，被告人刘某某伙同犯罪嫌疑人刘超使用上述建行卡在广东省电白农村信用社ATM机上操作转账一次50000元人民币及分十次取款共计现金20000元人民币。而被害人王某盛、ONJIHOON被盗刷的信用卡资金均有部分被转入户名为林冠民、账号为6228480128104534473的农业银行账户，而被告人刘某某及其同伙曾使用上述农行卡取款。综合本案现有证据，被告人供述及辨认笔录、被害人陈述、涉案银行卡交易记录、监控录像截图等证据能够相互印证，证据之间已形成完整的证据链条，足以认定被告人刘某某实施了指控的信用卡诈骗犯罪事实。故被告人及辩护人的该项辩护意见，没有事实依据，不予采纳。
对辩护人提出被告人刘某某属于从犯的辩护意见，经查，本案是一起共同犯罪，被告人刘某某等人对非法占有他人的信用卡资金具有共识，并在实施犯罪的过程中分工合作、相互配合，被告人刘某某多次到银行柜员机取款，积极实施犯罪，在共同犯罪中起主要作用，是主犯。故辩护人的该项辩护意见与事实不符，不予采纳。
本院认为，被告人刘某某违反国家法律，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额特别巨大，行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关对被告人刘某某犯信用卡诈骗罪的指控，事实清楚，证据确实、充分，予以支持。被告人刘某某在共同犯罪中起主要作用，是主犯。被告人刘某某虽当庭表示认罪，但并未如实供述自己的罪行，不予认定为坦白。辩护人关于被告人刘某某归案后曾交代涉案犯罪事实的辩护意见有事实依据，予以采纳；其他辩护意见与事实不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款之规定，判决如下：
被告人刘某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年4月18日起至2024年4月17日止；罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳）。
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 刘晓娜
人民陪审员 战和祥
人民陪审员 李晓兰
二〇一五年四月十四日
书 记 员 冯丹丹