湖南省茶陵县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘0224刑初15号
公诉机关湖南省茶陵县人民检察院。
被告人刘某甲，无业。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年10月28日被茶陵县公安局刑事拘留，同年11月26日被该局取保候审。2016年1月19日，经本院决定取保候审。
茶陵县人民检察院以茶检公诉刑诉（2016）8号起诉书指控被告人刘某甲犯诈骗罪，于2016年1月19日向本院提起公诉。本院于当日受理后，依法组成合议庭，于2016年3月1日公开开庭审理了本案。茶陵县人民检察院指派检察员谭伟出庭支持公诉，被告人刘某甲到庭参加了诉讼。现已审理终结。
茶陵县人民检察院指控：被告人刘某甲无钱偿还银行信用卡透支额，遂想找他人帮自己代还信用卡，以承诺支付对方手续费，待对方将钱存入自己的信用卡后就将信用卡挂失来诈骗他人钱财共77500元。
为证明上述事实，公诉机关提供了调取证据通知书、扣押清单；受案登记表、到案经过、被告人的身份信息；提取笔录、退赃笔录及领条、受害人转账凭证、被告人刘某甲在广发银行的交易明细、建设银行交易明细；证人曾某、龙某甲的证言；被害人张某甲、张某乙、何某、蒋某、肖某、周某、刘某乙的陈述，被告人刘某甲的供述等证据。
公诉机关认为，被告人刘某甲以非法占有为目的，采取欺骗手段骗取他人钱财，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究被告人刘某甲的刑事责任。
被告人刘某甲对公诉机关指控的罪名以及犯罪事实没有异议，但提出，其退缴了全部赃款，且是初犯，请求判处缓刑。
经审理查明，被告人刘某甲以要被害人帮其代还信用卡，并承诺支付手续费，并哄骗被害人只要存入偿还的透支额后，就可以通过消费将存入的钱消费出来，共诈骗被害人张某甲、蒋某、肖某等人共计77500元。具体为：
1、2015年4月份，被告人刘某甲通过电话联系受害人张元蒲与其达成如下协议：刘某甲将自己已透支的一张建设银行银行卡（卡号为62×××77）和一张广发银行信用卡（卡号为52×××22）邮寄给张某甲，并将这两张信用卡的密码告诉张某甲，张某甲拿到信用卡后，分别向这两张信用卡内各存入1万元，然后再拿着信用卡将存入的钱消费出来，刘某甲则付2%的手续费给张某甲，2015年4月29日，张某甲按照约定，分别向刘某甲的上述两张信用卡内各存入1万元，随后刘某甲的手机收到信用卡存款信息，刘某甲立即打电话给银行客服对该信用卡进行挂失并申请补办一张新卡，导致张某甲无法将存入的钱消费出来，此后刘某甲不再与张某甲联系，从而诈骗了张某甲2万元。后张某甲多次找刘某甲要求偿还该笔透支款，刘某甲出具一张2万元的借条给张某甲，并偿还了3000元钱，案发后，被告人退赔了该笔赃款，被害人张某甲已领取17000元。
上述事实，被告人刘某甲在开庭审理中亦无异议，且有受案登记表、转账凭证、银行交易明细、提取笔录、退赃笔录、领条，被害人张某甲的陈述，被告人刘某甲的供述等证据证明，足以认定；
2、2015年5月20日，被告人刘某甲以同样的方法让张某乙帮其偿还广发银行信用卡（卡号为52×××13）9800元，后通过电话挂失诈骗张某乙9800元。案发后，被告人退赔了该赃款。
上述事实，被告人刘某甲在开庭审理中亦无异议，且有受案登记表、转账凭证、银行交易明细、提取笔录、退赃笔录、领条，被害人张某乙的陈述，证人龙某乙的证言，被告人刘某甲的供述等证据证明，足以认定；
3、2015年6月27日，被告人刘某甲以同样的方法让何某帮其偿还广发银行信用卡（卡号为52×××40）20000元，何某只消费出9500元，刘某甲就通过电话挂失导致剩下的10500元无法消费出，诈骗何某10500元。案发后，被告人退赔了该赃款。
上述事实，被告人刘某甲在开庭审理中亦无异议，且有受案登记表、转账凭证、银行交易明细、提取笔录、退赃笔录、领条，被害人何某的陈述，被告人刘某甲的供述等证据证明，足以认定；
4、2015年8月4日，被告人刘某甲通过同样的方法让蒋某帮其偿还广发银行信用卡（卡号为52×××79）12000元，蒋某只消费出6100元，剩余的5900元被刘某甲电话挂失无法消费，诈骗蒋某5900元。案发后，被告人退赔了该赃款。
上述事实，被告人刘某甲在开庭审理中亦无异议，且有受案登记表、转账凭证、银行交易明细、提取笔录、退赃笔录、领条，被害人蒋某的陈述，被告人刘某甲的供述等证据证明，足以认定；
5、2015年8月13日，被告人刘某甲以同样的方法让肖某偿还其广发银行信用卡（卡号为52×××52）12000元，肖某只消费出1800元，剩余的10200元被刘某甲通过电话挂失无法消费，诈骗肖某10200元。案发后，被告人退赔了该赃款。
上述事实，被告人刘某甲在开庭审理中亦无异议，且有受案登记表、转账凭证、银行交易明细、提取笔录、退赃笔录、领条，被害人肖某的陈述，被告人刘某甲的供述等证据证明，足以认定；
6、2015年9月18日，被告人刘某甲以同样的方法让周某帮其偿还广发银行信用卡（卡号为52×××95）9100元，刘某甲通过电话挂失导致周某无法消费，诈骗周某9100元。案发后，被告人退赔了该赃款。
上述事实，被告人刘某甲在开庭审理中亦无异议，且有受案登记表、转账凭证、银行交易明细、提取笔录、退赃笔录、领条，被害人周某的陈述，被告人刘某甲的供述等证据证明，足以认定；
7、2015年9月28日，被告人刘某甲找到曾某，让曾某帮其偿还信用卡透支款，将自己的一张广发银行的信用卡（卡号为52×××90）及密码给曾某，要其帮自己偿还透支额12000元，并承诺支付1.5%的手续费，曾某随后将此事转交给被害人刘某乙，刘某乙在该信用卡上存入12000元，被告人刘某甲通过电话挂失导致刘某乙无法将存入的12000元消费出，诈骗刘某乙12000元。案发后，被告人退赔了该赃款。
上述事实，被告人刘某甲在开庭审理中亦无异议，且有受案登记表、转账凭证、银行交易明细、提取笔录、退赃笔录、领条，被害人刘某乙的陈述，证人曾某的证言，被告人刘某甲的供述等证据证明，足以认定；
另有证明上述事实的下列综合证据：
1、到案经过，证明被告人刘某甲系公安机关传唤到案；
2、身份证明，证明被告人刘某甲达到刑事责任年龄；
3、扣押清单，证明公安机关扣押了被告人刘某甲的银行信用卡。
4、社区矫正评估报告，证明经社区评估，被告人刘某甲再犯罪风险较小，建议对其社区矫正。
本院认为，被告人刘某甲以非法占有为目的，采取欺骗手段骗取他人钱财，数额巨大，其行为构成了诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人刘某甲到案后，如实供述了犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚；被告人刘某甲退缴了全部赃款，可作量刑情节予以考虑。根据被告人刘某甲的犯罪情节、量刑情节结合社区矫正部门的评估意见，可对其适用缓刑。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
被告人刘某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年，并处罚金人民币四万元。
（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
。）
审 判 长 谭 艳
人民陪审员 向寿哲
人民陪审员 毛可夫
二〇一六年三月四日
书 记 员 刘善维
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。