湖南省汉寿县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘0722刑初59号
公诉机关汉寿县人民检察院。
被告人李某甲，男，1968年6月24日出生于湖南省汉寿县，汉族，小学文化，经商；因涉嫌犯骗取贷款罪，于2015年6月13日被刑事拘留，2015年7月18日被逮捕；现羁押于汉寿县看守所。
汉寿县人民检察院以湘汉检刑诉（2016）60号起诉书指控被告人李某甲犯骗取贷款罪，于2016年3月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年4月28日、2016年5月5日公开开庭审理了本案。汉寿县人民检察院指派检察员郑台塘、代理检察员彭明出庭支持公诉，被告人李某甲到庭参加了诉讼。现已审理终结。
汉寿县人民检察院指控，2008年至2009年间，被告人李某甲明知自己不具备贷款资格和还贷能力，冒用他人身份信息，以他人的名义在汉寿县农村信用合作联社文蔚信用社，先后9次骗取贷款共计人民币31万元，贷款逾期后李某甲未归还贷款本金。到案后，被告人李某甲如实供述了自己的罪行。针对上述指控的事实，公诉机关当庭出示并宣读书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据，认为被告人李某甲以欺骗手段多次取得其他金融机构贷款，给其他金融机构造成重大损失，其行为应以骗取贷款罪追究其刑事责任。
被告人李某甲对汉寿县人民检察院指控的犯罪事实、罪名及当庭出示宣读的证据没有提出异议。
经审理查明，2008年至2009年间，被告人李某甲明知自己不具备贷款资格和还贷能力，冒用他人身份信息，以他人的名义在汉寿县农村信用合作联社文蔚信用社，先后9次骗取贷款共计人民币31万元。2009年12月20日，被告人李某甲向文蔚信用社贷款240万元，用于归还其化整为零贷款，其中包含上述贷款31万元。被告人李某甲至今未归还240万元贷款。到案后，被告人李某甲如实供述了自己的罪行。具体事实如下：
1、2008年3月31日，被告人李某甲冒用丁某某的身份信息，以丁某某的名义骗取贷款人民币3万元。
2、2008年4月17日，被告人李某甲冒用向某某的身份信息，以向某某的名义骗取贷款人民币3万元。
3、2008年4月17日，被告人李某甲冒用邓某某的身份信息，以邓某某的名义骗取贷款人民币3万元。
4、2008年5月15日，被告人李某甲冒用余某某的身份信息，以余某某的名义骗取贷款人民币3万元。
5、2008年5月15日，被告人李某甲冒用刘某某的身份信息，以刘某某的名义骗取贷款人民币3万元。
6、2008年12月28日，被告人李某甲冒用夏某某的身份信息，以夏某某的名义骗取贷款人民币3万元。
7、2008年12月30日，被告人李某甲冒用高某某的身份信息，以高某某的名义骗取贷款人民币3万元。
8、2009年3月22日，被告人李某甲冒用马某某的身份信息，以马某某的名义骗取贷款人民币5万元。
9、2009年3月22日，被告人李某甲冒用宋某甲的身份信息，以宋某甲的名义骗取贷款人民币5万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、报警案件登记表及说明，证明汉寿县农村信用合作联社向汉寿县公安局经济犯罪侦查大队报警称李某甲从文蔚信用社骗取贷款734万元。
2、关于文蔚信用社贷户李某甲所借贷款专项稽核报告、稽核整改通知书、借款借据、贷款申请书，证明2009年8月7日，汉寿县农村信用合作联社稽核部对李某甲贷款、资产情况进行稽核审计，查出李某甲为生产经营向文蔚信用社贷243.20万元，向龙阳信用社贷款10万元，向罐头嘴信用社贷款15万元，在龙阳信用社、罐头嘴信用社的贷款归并文蔚信用社；同年11月23日，汉寿县文蔚信用社向汉寿县信用联社提出调查报告，申请由李某甲向文蔚信用社贷款240万元，用于归还其化整为零贷款；同年12月20日，李某甲向文蔚信用社贷款240万元，贷款期限三年，以西脑湖渔场经营权作为抵押；同年12月29日，文蔚信用社下发贷款发放通知书，李某甲签订《抵押承诺书》，文蔚信用社贷款领导小组的会办记录，调查、审批、授信、信息采集情况。
3、会议记录，证明2009年9月9日，汉寿县农村信用合作联社召开党委会议，会议决定李某甲贷款行为中有违法行为必须向公安机关报案查处。
4、贷款申请书、借据、户籍信息，证明丁某某、邓某某、向某某、余某某、刘某某、夏某某、高某某、马某某、宋某甲办理的贷款手续。
5、证人李某乙（汉寿县农村信用联社工作人员）的证言，证明李某甲骗取贷款的情况。
6、证人付某某的证言，证明2001年3月至2009年3月，付某某任文蔚信用社主任。李某甲承包文蔚乡西脑湖渔场，后因为缺乏资金找到付某某，称借别人的名去文蔚信用社立据借款，贷款的钱归李用，本息归李还，付同意。2009年6月，汉寿县信用联社审计发现付任主任期间为李某甲发放化整为零贷款63笔，金额205万元。205万元均是付某某经手发放的，且其中有175万元是李某甲借他人的名，贷款是李本人使用的。2009年12月31日，李某甲用西脑湖经营权抵押贷款240万元，用于偿还之前借名的贷款240万元，但240万元李某甲本息均未归还。付某某发放的借名贷款的立据人有丁某某、邓某某、向某某、余某某、刘某某、夏某某、高某某、马某某、宋某甲。
7、证人丁某某的证言，证明丁没有在文蔚信用社贷过款，不认识李某甲，也未将身份证、户口本借给别人贷款，文蔚信用社的一笔贷款日期2008年4月3日、贷款金额为3万元的贷款上面的信息是丁的，贷款情况丁不知情，不知谁盗用丁的身份信息或者与信用社经办人串通贷的款。
8、证人向某某的证言，证明向没有在文蔚信用社贷过款，也未将身份证、户口本借给别人贷款，文蔚信用社的一笔贷款日期2008年12月17日、贷款金额为3万元的贷款上面的身份信息是向的，信贷员未找向调查过，也未催收过贷款。不知谁盗用向的身份信息或者与信用社经办人串通贷的款。
9、证人余某某的证言，证明余没有在文蔚信用社贷过款，也未将身份证、户口本借给别人贷款，文蔚信用社的一笔贷款日期2008年12月27日、贷款金额为3万元的贷款上面的身份信息是余的，信贷员未找余调查，也未催收过贷款，余不知贷款名单中怎么有余的名字。
10、证人刘某某的证言，证明刘没有在文蔚信用社贷过款，也未将身份证、户口本借给别人贷款，文蔚信用社的一笔贷款日期2009年5月15日、贷款金额为3万元的贷款上面的身份信息是刘的，信贷员未找刘调查过，也未催收过贷款，刘对该笔贷款不知情。
11、证人夏某某的证言，证明夏没有在文蔚信用社贷过款，也未将身份证、户口本借给别人贷款，文蔚信用社的一笔贷款日期2008年12月27日、贷款金额为3万元的贷款上面的身份信息是夏的，信贷员未找夏调查过，也未催收过贷款，不清楚谁借用夏的名字贷款。
12、证人高某某的证言，证明高未在文蔚信用社贷过款，也未将身份证、户口本借给别人贷款，文蔚信用社的一笔贷款日期2008年12月30日、贷款金额为3万元的贷款上面的身份信息是高的，信贷员未找高调查过，也未催收过贷款，不清楚谁借用高的名字贷款。
13、证人马某某的证言，证明马没有在文蔚信用社贷过款，曾将身份证借给亲家宋德进，不清楚宋是否将马的身份证借给了别人，马不认识李某甲。文蔚信用社的一笔贷款日期2009年3月22日、贷款金额为5万元的贷款上面的身份信息是马的，信贷员未找马调查过，也未催收过贷款，不清楚谁借用马的名字贷款。
14、证人宋某甲的证言，证明宋没有在文蔚信用社贷过款，曾经将身份证借给邻居宋某乙，不清楚具体做什么用。文蔚信用社的一笔贷款日期2009年3月22日、贷款金额为5万元的贷款上面的身份信息是宋的，信贷员未找宋调查过，也未催收过贷款，对贷款相关情况不知情。
15、证人邓某某的证言，证明邓没有在文蔚信用社贷过款，未将身份证出借过，也未遗失过身份证、户口本。文蔚信用社的一笔署名邓某某的3万元的贷款不是邓借的，借据上的姓名不是邓本人签的。
16、收回贷款凭证，用于证明2009年12月29日，丁某某、邓某某、向某某、余某某、刘某某、夏某某、高某某、马某某、宋某甲的贷款共计31万元已收回。
17、刑事判决书，证明2015年11月12日，付某某因违法发放贷款罪被本院判处免于刑事处罚。
18、到案经过及说明，证明被告人李某甲系被动到案。
19、户籍信息，证明被告人李某甲的基本情况。
20、被告人李某甲的供述，证明自2002年起，李某甲承包文蔚西脑湖渔场需要大量资金就向文蔚信用社贷款。李某甲的贷款一直没有结清过。2008年，李某甲贷款到了还款期限陆续找立据人在文蔚信用社立据贷款，共计人民币240万元。其中有一部分立据人并不知道立据借款情况，是李通过信用社的站干获取户籍信息后贷的款。后经汉寿县农村信用合作联社整合将240万元改到李名下，李某甲至今没有偿还该240万元贷款。
本院认为，被告人李某甲多次以欺骗手段取得贷款，情节严重，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人李某甲到案后如实供述了自己的罪行，依法可以从轻处罚。据此，依照《中国人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人李某甲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月13日起至2016年6月12日止；罚金限本判决生效之次日起三十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 凌闵江
审 判 员 帅可见
人民陪审员 张茂堂
二〇一六年五月五日
书 记 员 阳 英
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。