葫芦岛市连山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）连刑初字第00064号
公诉机关葫芦岛市连山区人民检察院。
被告人孙某某。
辩护人王某某，系辽宁宏程律师事务所律师。
葫芦岛市连山区人民检察院以连检刑诉（2013）第393号起诉书指控被告人孙某某犯非法吸收公众存款罪，于2014年1月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。葫芦岛市连山区人民检察院指派检察员刘建东出庭支持公诉。被告人孙某某及其辩护人王某某均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
葫芦岛市连山区人民检察院指控，被告人孙某某于2011年9月至2012年6月，在经营立安居房屋贷款中介所期间，以给高额利息为诱饵，通过朋友的介绍和宣传吸收借款，进行私自贷款获利。骗取被害人王某某、王某某、严某、吴某某、张某某、张某某、王某某的信任后，借款70余万元，现有60余万元被其占为已有。
据此，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人孙某某目无国法，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人孙某某系在缓刑考验期限内犯新罪，应按《刑法》第七十七条及六十九条之规定决定执行刑罚。
被告人孙某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，但辩称其行为不构成犯罪。其辩护人的辩护意见是，公诉机关指控被告人孙某某非法吸收公众存款事实不清、证据不足，请求法院依法判令被告人孙某某无罪。
经审理查明，被告人孙某某于2011年9月至2012年6月，在经营立安居房屋贷款中介所期间，以给高额利息为诱饵，通过朋友的介绍和宣传吸收借款，进行私自贷款获利。骗取被害人王某某、王某某、严某、吴某某、张某某、张某某、王某某的信任后，借款70余万元，现有60余万元被其占为已有。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被害人王某某的陈述，她于2005通过张某某认识的孙某某。2012年5月份左右，孙某某说到她利安居办贷款的人很多，但这些人本身都有贷款，想挣钱就需要用自己的钱先垫上再帮他们贷款，孙某某现在钱不够，从她手借1.5万元，约定一个月还款，并给500元好处。一个月后，孙某某没有还钱，又分两次从她手里借了3.5万元，后孙某某还给她1.8万元。2012年6月，孙某某将她家房票借走，抵押在一个叫王某的人手里，王敏说孙某某欠她15万元要收她家房子，她通过孙某某联系到孙某某，在新区公务员公积金贷款那借贷了15万元，她还垫付了1万元手续费。现在房票和4.2万元都没有还她。孙某某共给她两次利息，一次1千元，一次750元。2012年7月份，孙某某又向她借钱，因她没钱，孙某某对她说找他人借钱，她就把孙某某借钱给高利息的事告诉了张某某，张某某借给孙某某3万元。之后，张某某将借钱给高利息的事告诉了张某某，张某某借孙某某4万元。
2、被害人王某某的陈述，她与孙某某是朋友关系。2012年4月份，孙某某说有个人用门市房房照办理贷款，贷款不能马上下来，让她拿钱先帮着垫一下，她分两次借给孙某某10万元。孙某某没有钱放贷时，通过熟人对外宣传借钱给高利息。孙某某有一笔放贷业务没有钱找到她，她将孙某某借款给高利息的事告诉了吴某某，吴某某借给孙某某7万元。
3、被害人张某某的陈述，2012年6月份，王某某说孙某某借款给高利息，她就借给孙某某3万元钱，孙某某直接从她借的钱中给她1500元利息，并约定一个月还款，直到现在孙某某也没还钱。
4、被害人张某某的陈述，2012年5月份，她妹妹张某某说王某某有个朋友叫孙某某借款给高利息，她就借给孙某某4万元，当时给她2000元好处费，约定一个月还款，直到现在孙某某也没有还钱。
5、被害人吴某某的陈述，2012年初，她朋友王某某说孙某某借款给高利息，5月5日，孙某某说其中介所资金周转不开向她借7万元，保证2个月还清，1万元每个月给400元利息。她多次打电话朝孙某某要钱，直到现在孙某某也没有还本金和利息。
6、被害人严某的陈述，2011年7月份左右，孙某某租他家的门市房开中介所。9月份左右，孙某某说有人找她办贷款，向他借款，并说借1万元一个月给300元利息，并给他看一个房照复印件，他借给孙某某5万元。过一个月左右，孙某某又以同样的理由借款，他又借给孙某某7万元。2011年底他借给孙某某11万元。他得到3000余元利息。2012年6月份，在他多次催要的情况下，孙某某还他8万元，之后他就找不到孙某某，余下的16万元也没有还。
7、被害人王某某的陈述，2012年4月底，她到孙某某开的中介所干活。2012年4月14日，孙某某说有个人要贷款，想从她手借钱，1万元一个月给500元利息，借款一个月，她借给孙某某4.8万元；7月14日，孙某某又向她借1万元。孙某某给她3000元利息，之后孙某某以各种理由推托不还钱。她知道有很多人借孙某某钱，都是孙某某通过熟人互相传话，才知道孙某某借钱给高利息的。
8、证人孙某某的证言，孙某某是她妹妹。她知道韩某欠孙某某5万元，但她手里没有韩某的借据。她儿子董某某买车向孙某某借18万元，这钱她于2012年初就还给孙某某了。张某某给孙某某打的欠条，她于2012年冬天已还给孙某某。孙某某欠王某某5.8万元，其中有3万元是从张某某手拿的，她代孙某某还给张某某1.26万元。
9、证人高某的证言，韩某是他外甥。2011年，韩某将自己的海员八本证件抵押给孙某某，并借款1.9万元，当时打了5万元欠条。之后，他分三次还给孙某某2.2万元，孙某某将韩某的海员八本证件还给他，并说韩某打的欠条已丢失，保证不再找韩某要钱。
10、证人韩某的证言，2011年冬季，他在报纸上看到孙某某开的中介所可以小额贷款，他将海员八大本抵押给孙某某贷款5万元，孙某某只贷给他1.9万元，余下是利息，贷款时间是3年。之后他和高某陆续已将欠款还清，他的海员八大本也拿回来了。
11、证人马某某的证言，2011年7、8月份，他到孙某某开的中介所分两次借款10万元，以张某某位于高桥2层楼的手续做抵押，并有张某某做担保人，当时孙某某只给他拿7万元现金，余下算利息。之后他做生意赔了，孙某某将他起诉到连山法院，法院判他给孙某某11万元。孙某某起诉张某某欠款5万元借款是假的。
12、证人习某某的证言，他在蒲公英信息报工作，主要负责信息采集和宣传。利安居中介所于2012年2月份在他们信息报刊登广告，刊登有半年时间，内容是各种贷款、房屋出租出售，直到现在，孙某某还欠他们广告费2400元。
13、被告人孙某某的供述，与起诉书所指控的犯罪事实相一致。
14、葫芦岛市龙港区人民法院（2010）葫龙刑初字第139号刑事判决书，证实孙某某于2010年6月17日被刑事拘留，于2010年9月19日因犯贷款诈骗罪，被判处有期徒刑三年缓刑四年，并处罚金人民币15万元。
15、葫芦岛市南票区人民法院（2013）南虹民初字第00025号、葫芦岛市连山区人民法院（2013）连民三初字第00077号民事判决书。
16、被害人王某某、吴某某、张某某、张某某、王春利、严某、王某某及马胜记提供的借条、孙某某提供还张某某欠款收条。
17、孙某某借款情况统计表。
18、连山公安分局经侦大队出具的说明，证实无法核实孙某某借给张某某16.35万元的情况。
19、蒲公英信息报登载的广告。
20、常住人口登记表、现实表现，与起诉书指控的相一致。
以上证据，经开庭质证，可以作为定案依据。
本院认为，被告人孙某某违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实和罪名成立，本院予以采纳。被告人孙某某是具有刑事责任能力的自然人，其明知自己非法吸收公众存款的行为会造成扰乱金融秩序的危害结果，而放任这种结果发生；并且实施了非法吸收公众存款的行为，侵犯了国家金融管理制度，其行为完全符合非法吸收公众存款罪的构成要件。本案中，被告人孙某某以刊登报纸、熟人传话的形式向社会公开宣传借款给付高利息，其面向的是社会不特定公众，其行为已构成非法吸收公众存款罪，关于被告人孙某某辩称其行为不构成犯罪及其辩护人认为公诉机关指控被告人孙某某非法吸收公众存款事实不清、证据不足，请求法院依法判令被告人孙某某无罪的辩护意见，因无事实和法律依据，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第七十七条、第六十九条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
被告人孙某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金20万元；被告人孙某某原因犯贷款诈骗罪被龙港区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币15万元。撤销缓刑，总和刑期为有期徒刑五年，并处罚金人民币35万元，决定执行有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币35万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年7月11日起至2017年10月8日止）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省葫芦岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。
审 判 长 荀巍巍
人民陪审员 王 爽
人民陪审员 陈 亮
二〇一四年三月二十八日
书 记 员 徐莉莉