浙江省象山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）甬象刑初字第416号
公诉机关浙江省象山县人民检察院。
被告人陶某。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年10月23日被上海铁路公安处抓获，同年10月25日被刑事拘留，同年11月27日被依法逮捕。现羁押于浙江省象山县看守所。
辩护人林宝增。
浙江省象山县人民检察院以象检刑诉（2014）1274号起诉书指控被告人陶某犯非法吸收公众存款罪，于2014年5月13日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，经宁波市中级人民法院批准，延长审限三个月，依法公开开庭审理了本案。浙江省象山县人民检察院指派代理检察员薛璐璐出庭支持公诉，被告人陶某及其辩护人林宝增到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省象山县人民检察院指控，2008年5月，被告人陶某未经依法批准，在象山县丹西街道蓬莱路91号开设圣力投资咨询公司，以2分至3分的月息向同事、朋友及社会不特定人员吸收存款人民币834余万元。具体如下：向屠某甲借款人民币20万元、向陈某甲借款人民币8万元、向屠某乙借款人民币34万元、向包小芬借款人民币20万元、向柳某借款人民币18万元、向俞某借款人民币20万元、向史桂芬借款人民币10万元、向冯某借款人民币10万元、向朱某借款人民币12万元、向王某甲借款人民币12万元、向赖某甲借款人民币80万元、向陈某乙借款人民币9万元、向赖某乙借款人民币15万元、向谢某借款人民币7万元、向屠某丙借款人民币10万元、向王某乙借款人民币82万元、向康某借款人民币20万元、向陈某丙借款人民币100万元、向何某借款人民币23万元、向陈某甲芬借款人民币20万元、向袁某借款人民币260余万元、向赖某丙借款人民币20万元、向周某借款人民币25万元、向蒋某借款人民币11万元、向林某借款人民币6万元。被告人陶某将上述非法吸收的资金又转借给他人赚取利息差，后因无法收回成本并要支付自身利息而致资金链断裂，无法偿还上述借款。为证明上述事实，公诉机关提交了相关的证据。公诉机关认为，被告人陶某未经依法批准，以承诺还本付息的方式，向社会特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，并造成了严重后果，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陶某到案后能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。提请本院依法惩处。
被告人陶某对起诉书指控的事实及证据均无异议。
辩护人认为，被告人陶某到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。
经审理查明，2008年1月至2011年11月期间，被告人陶某未经工商登记注册而在象山县丹西街道蓬莱路91号经营圣力投资咨询公司，且未经有关部门依法批准而以投资融资为由向社会不特定对象非法吸收资金，并以承诺在一定期限内还本付息的方法，先后向屠某甲等25人非法吸收资金共计人民币912万元。后被告人陶某将上述非法吸收的资金用于高利率转借他人谋取利息、支付借款利息等。现已归还本金人民币52万元，尚有本金人民币860万元未归还。具体如下：
（一）2008年8月8日至2009年12月期间，被告人陶某以口头约定月利率2.5%，向屠某甲非法吸收资金共计人民币20万元，利息支付至2011年10月共计人民币15.5万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人屠某甲的陈述，证实了她通过夏建树介绍认识被告人陶某，被告人陶某先后于2008年8月8日、2009年12月向她借款人民币10万元、10万元，并将该两笔借款合并成一笔借款出具借条，且口头约定月利率2.5%，利息支付至2011年10月共计人民币15万元左右的事实。
2.借条，证实了被告人陶某于2008年8月8日向屠某甲出具了人民币20万元的借条一张的事实。
3.被告人陶某的供述，证实了2008年5月，他未经工商注册登记在象山县丹西街道蓬莱路91号经营圣力投资咨询公司，向他人借款融资再转借给其他人，赚取利息差，并在经营的公司店门上印有投资、融资、借款等字样。他先后于2008年8月8日、2009年12月，以口头约定月利率2.5%，向屠某甲借款共计人民币20万元，利息支付至2011年10月的事实。
（二）2010年1月至2011年4月期间，被告人陶某以口头约定月利率2.5-3%，向陈某甲非法吸收资金共计人民币13万元。2011年3月，被告人陶某归还给陈某甲人民币5万元，利息支付至2011年10月共计人民币3.01万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人陈某甲的陈述，证实了她和被告人陶某是同事关系，被告人陶某经营圣力投资咨询公司吸收存款并转借给他人。被告人陶某先后于2010年1月、6月、9月、2011年4月分别向她借款人民币1万元、1万元、5万元、6万元，并口头约定月利率2.5-3%，利息支付至2011年10月。2011年3月，陶某向她归还人民币5万元的事实。
2.借条，证实了被告人陶某于2011年5月30日向陈某甲出具了人民币8万元的借条一张，并写明“因前一张借条被窃，以此条为准”的事实。
3.被告人陶某的供述，证实了2009年至2010年期间，他先后多次向陈某甲借款共计人民币13万元，刚开始口头约定月利率3%，后月利率变更为2.5%，后归还给陈某甲人民币5万元，利息支付至2011年10月的事实。
（三）2008年1月18日至9月22日期间，被告人陶某以口头约定月利率2.5%，向屠某乙非法吸收资金共计人民币34万元，利息支付至2011年10月共计人民币35.455万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人屠某乙的陈述，证实了她和被告人陶某是同事关系，被告人陶某经营圣力投资咨询公司。被告人陶某先后于2008年1月18日、5月29日、6月15日、6月30日、9月22日分别向她借款人民币5万元、10万元、5万元、10万元、4万元，并口头约定月利率2.5%，利息支付至2011年10月的事实。
2.借条，证实了被告人陶某先后于2008年1月18日、5月29日、6月15日、6月30日、9月22日分别向屠某乙出具了人民币5万元、10万元、5万元、10万元、4万元的借条各一张的事实。
3.被告人陶某的供述，证实了2008年期间，他先后多次向屠某乙借款共计人民币34万元，刚开始口头约定月利率3%，2010年后月利率变更为2.5%，利息支付至2011年10月的事实。
（四）2011年4月10日，被告人陶某以口头约定月利率2.5%，向包小芬非法吸收资金共计人民币20万元，利息支付至2011年9月共计人民币3万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人包小芬的陈述，证实了2011年4月10日，被告人陶某向她借款人民币20万元，并口头约定月利率2.5%，利息支付至2011年9月10日共计人民币3万元的事实。
2.借条，证实了被告人陶某于2011年4月10日向包小芬出具了人民币20万元的借条一张的事实。
3.被告人陶某的供述，证实了2011年4月10日，他以口头约定月利率2.5%，向包小芬借款人民币20万元的事实。
（五）2009年4月6日至2011年9月29日期间，被告人陶某以口头约定月利率2.5%，向柳某非法吸收资金共计人民币18万元，利息支付至2011年10月共计人民币6.95万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人柳某的陈述，证实了2009年4月6日、8月29日、2011年9月29日，被告人陶某分别向他借款人民币2万元、8万元、8万元以及上述款项由他的母亲谢某经手的事实。
2.被害人谢某的陈述，证实了被告人陶某向她的儿子柳某借款共计人民币18万元，利息支付至2011年10月，均由她经手并收取利息给柳某的事实。
3.借条，证实了被告人陶某先后于2009年4月6日、8月29日、2011年9月29日分别向柳某出具了人民币2万元、8万元、8万元的借条各一张的事实。
4.被告人陶某的供述，证实了2009年至2011年期间，他向柳某借款共计人民币18万元，口头约定月利率2.5%，利息支付至2011年10月的事实。
（六）2010年5月22日至2011年11月12日期间，被告人陶某以口头约定月利率2.5%，向俞某非法吸收资金共计人民币20万元，利息支付至2011年11月共计人民币4.975万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人俞某的陈述，证实了2010年5月22日、10月12日、2011年2月17日、11月12日，被告人陶某分别向他借款人民币4万元、7万元、4万元、5万元，并口头约定月利率2.5%，利息支付至2011年11月的事实。
2.借条，证实了被告人陶某先后于2010年5月22日、10月12日、2011年2月17日、11月12日分别向俞某出具了人民币4万元、7万元、4万元、5万元的借条各一张的事实。
3.被告人陶某的供述，证实了2010年至2011年期间，他向俞某借款共计人民币20万元，其中人民币5万元没有支付过利息，利息支付至2011年11月的事实。
（七）2011年4月11日，被告人陶某以口头约定月利率2%，向史某非法吸收资金共计人民币10万元，利息支付至2011年11月共计人民币1.6万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人史某的陈述，证实了她通过夏建树介绍认识被告人陶某。2011年4月11日，被告人陶某向她借款人民币10万元，并口头约定月利率2%，利息支付至2011年11月共计人民币1.6万元的事实。
2.借条，证实了被告人陶某于2011年4月11日向史某出具了人民币10万元的借条一张的事实。
3.被告人陶某的供述，证实了2011年4月11日，他以口头约定月利率2%，向史某借款人民币10万元，利息支付至2011年11月的事实。
（八）2011年2月25日至5月15日期间，被告人陶某以口头约定月利率2.5%，向冯某非法吸收资金共计人民币10万元，利息支付至2011年10月共计人民币1.875万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人冯某的陈述，证实了2011年2月25日、5月15日，被告人陶某分别向她借款人民币5万元、5万元，并口头约定月利率2.5%，利息支付至2011年10月共计人民币1.875万元的事实。
2.借条，证实了被告人陶某先后于2011年2月25日、5月15日分别向冯某出具了人民币5万元、5万元的借条各一张的事实。
3.被告人陶某的供述，证实了2011年，他向冯某借款共计人民币10万元，口头约定月利率2.5%，利息支付至2011年10月的事实。
（九）2011年9月18日，被告人陶某以口头约定月利率2.5%，向朱某非法吸收资金共计人民币12万元，利息支付至2011年10月共计人民币0.6万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人朱某的陈述，证实了2011年9月18日，被告人陶某向她借款人民币12万元，并口头约定月利率2.5%，利息支付至2011年10月18日共计人民币0.6万元的事实。
2.借条，证实了被告人陶某于2011年9月18日向朱某出具了人民币12万元的借条一张的事实。
3.被告人陶某的供述，证实了2011年9月18日，他向朱某借款人民币12万元，口头约定月利率2.5%，利息支付至2011年10月共计人民币0.6万元的事实。
（十）2009年9月4日至2011年8月6日期间，被告人陶某以口头约定月利率2.5%，向王某甲非法吸收资金共计人民币12万元，利息支付至2011年11月共计人民币3.1万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人王某甲的陈述，证实了他和被告人陶某是同事关系。2009年9月4日、2011年1月16日、8月6日，被告人陶某分别向他借款人民币2万元、5万元、5万元，并口头约定月利率2.5%，利息支付至2011年11月的事实。
2.借条，证实了被告人陶某先后于2009年9月4日、2011年1月16日、8月6日分别向王某甲出具了人民币2万元、5万元、5万元的借条各一张的事实。
3.被告人陶某的供述，证实了2009年至2011年期间，他向王某甲借款共计人民币12万元，口头约定月利率2.5%，利息支付至2011年11月的事实。
（十一）2009年9月1日至2011年7月4日期间，被告人陶某以口头约定月利率2.5%，向赖某甲非法吸收资金共计人民币80万元，利息支付至2011年11月共计人民币36.725万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人赖某甲的陈述，证实了她和陶某是同事关系，她先后于2009年9月1日、9月18日、12月5日、2011年1月16日、7月4日借给陶某人民币19万元、16万元、10万元、25万元、10万元，并口头约定月利率2.5%，利息支付至2011年10月或11月的事实。
2.借条，证实了被告人陶某先后于2009年9月1日、9月18日、12月5日、2011年1月16日、7月4日分别向赖某甲出具了人民币19万元、16万元、10万元、25万元、10万元的借条各一张的事实。
3.被告人陶某的供述，证实了2009年至2011年期间，他向赖某甲借款共计人民币80万元，口头约定月利率2.5%，利息支付至2011年11月的事实。
（十二）2009年4月1日至2011年9月29日期间，被告人陶某以口头约定月利率2.5%，向陈某乙非法吸收资金共计人民币9万元，利息支付至2011年10月共计人民币2.825万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人陈某乙的陈述，证实了2009年4月1日、5月1日、9月1日、2011年9月29日，被告人陶某分别向她借款人民币1万元、1万元、2万元、5万元，并口头约定月利率2.5%，利息支付至2011年10月的事实。
2.借条，证实了被告人陶某先后于2009年4月1日、5月1日、9月1日、2011年9月29日分别向陈某乙出具了人民币1万元、1万元、2万元、5万元的借条各一张的事实。
3.被告人陶某的供述，证实了2009年至2011年期间，他向陈某乙借款共计人民币9万元，口头约定月利率2.5%，利息支付至2011年10月的事实。
（十三）2011年3月3日，被告人陶某以口头约定月利率2.5%，向赖某乙非法吸收资金共计人民币25万元。2011年6月，被告人陶某归还给赖某乙人民币10万元，利息支付至2011年10月共计人民币4万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人赖某乙的陈述，证实了她和被告人陶某是同事关系。2011年3月3日，被告人陶某向她借款人民币25万元，并口头约定月利率2.5%。2011年6月，被告人陶某归还她人民币10万元，利息支付至2011年10月的事实。
2.借条，证实了被告人陶某于2011年3月3日向赖某乙出具了人民币15万元的借条一张的事实。
3.被告人陶某的供述，证实了2011年3月3日，他向赖某乙借款人民币25万元，口头约定月利率2.5%，后他归还给赖某乙人民币10万元，利息支付至2011年10月的事实。
（十四）2009年4月1日至2011年9月29日期间，被告人陶某以口头约定月利率2.5%，向谢某非法吸收资金共计人民币7万元，利息支付至2011年10月共计人民币2.9万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人谢某的陈述，证实了2009年4月1日、6月1日、8月1日、2011年9月29日，被告人陶某分别向她借款人民币1万元、2万元、1万元、3万元，并口头约定月利率2.5%，利息支付至2011年10月共计人民币2万余元的事实。
2.借条，证实了被告人陶某先后于2009年4月1日、6月1日、8月1日、2011年9月29日分别向谢某出具了人民币1万元、2万元、1万元、3万元的借条各一张的事实。
3.被告人陶某的供述，证实了他向谢某借款共计人民币7万元，口头约定月利率2.5%，利息支付至2011年10月的事实。
（十五）2008年7月29日，被告人陶某以口头约定月利率2.5%，向屠某丙非法吸收资金共计人民币10万元，利息支付至2011年11月共计人民币10.25万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人屠某丙的陈述，证实了2008年7月29日，被告人陶某向他借款人民币10万元，并口头约定月利率2.5%，利息支付至2011年11月29日的事实。
2.借条，证实了被告人陶某于2008年7月29日向屠某丙出具了人民币10万元的借条一张的事实。
3.被告人陶某的供述，证实了2008年，他向屠某丙借款人民币10万元，口头约定月利率2.5%，利息支付至2011年11月的事实。
（十六）2009年12月25日至2011年5月21日期间，被告人陶某以口头约定月利率2.5%，向王某乙非法吸收资金共计人民币82万元，利息支付至2011年10月共计人民币28.6万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人王某乙的陈述，证实了她和被告人陶某是亲属关系。2009年12月25日、2010年6月10日、6月12日、2011年2月20日、5月21日，被告人陶某分别向她借款人民币14万元、20万元、10万元、28万元、10万元，并口头约定月利率2.5%，利息支付至2011年10月的事实。
2.借条、个人业务凭证，证实了被告人陶某先后于2009年12月25日、2010年6月10日、6月12日、2011年2月20日、5月21日分别向王某乙出具了人民币14万元、20万元、10万元、28万元、10万元的借条各一张及王某乙先后于2009年12月25日、2011年2月20日向陶某的账户汇款人民币14万元、28万元的事实。
3.被告人陶某的供述，证实了2009年至2011年期间，他向王某乙借款共计人民币82万元，口头约定月利率2.5%，利息支付至2011年10月的事实。
（十七）2008年6月1日至2011年9月15日期间，被告人陶某以口头约定月利率2.5%，向康某非法吸收资金共计人民币30万元。2011年10月15日，被告人陶某归还给康某人民币10万元，利息支付至2011年9月共计人民币7.75万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人康某的陈述，证实了他和被告人陶某是同事关系。2008年6月1日、2011年1月18日、4月24日、9月15日，被告人陶某分别向他借款人民币5万元、5万元、10万元、10万元，并口头约定月利率2.5%，利息支付至2011年9月以及被告人陶某于2011年10月15日归还给他人民币10万元的事实。
2.借条，证实了被告人陶某先后于2008年6月1日、2011年1月18日、4月24日、9月15日分别向康某出具了人民币5万元、5万元、10万元、10万元的借条各一张的事实。
3.被告人陶某的供述，证实了他向康某借款共计人民币30万元，后他归还康某人民币10万元，口头约定月利率2.5%的事实。
（十八）2010年8月31日至2011年9月20日期间，被告人陶某以口头约定月利率2.5%，向陈某丙非法吸收资金共计人民币100万元，利息支付至2011年11月共计人民币19.875万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人陈某丙的陈述，证实了2010年8月31日、12月20日、2011年2月12日、4月6日、6月7日、6月24日、8月29日、9月1日、9月6日、9月20日，被告人陶某分别向她借款人民币10万元、10万元、10万元、10万元、5万元、5万元、5万元、20万元、10万元、15万元，并口头约定月利率2.5%，利息支付至2011年11月的事实。
2.借条、个人业务凭证，证实了被告人陶某先后于2010年8月31日、12月20日、2011年2月12日、4月6日、6月7日、6月24日、8月29日分别向陈某丙出具了人民币10万元、10万元、10万元、10万元、5万元、5万元、5万元的借条各一张，以及2011年9月1日、9月6日、9月20日，陈某丙分别向陶某的账户汇款人民币20万元、10万元、15万元的事实。
3.被告人陶某的供述，证实了2010年8月至2011年9月期间，他向陈某丙借款共计人民币100万元，口头约定月利率2.5%，利息支付至2011年11月的事实。
（十九）2011年3月30日至5月30日期间，被告人陶某以口头约定月利率2%，向何某非法吸收资金共计人民币50万元。2011年9月，被告人陶某归还给何某人民币27万元，利息支付至2011年7月共计人民币4.2万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人何某的陈述，证实了2011年3月30日、4月30日、5月30日，被告人陶某分别向他借款人民币20万元、20万元、10万元，并口头约定月利率2%，利息支付至2011年7月，该款项由袁某经手。2011年9月，被告人陶某向他归还人民币27万元的事实。
2.借条，证实了被告人陶某先后于2011年3月30日、5月30日向袁某出具人民币20万元、10万元的借条各一张，且经袁某确认该借款由何某提供以及被告人陶某先后于2011年4月30日向何某出具人民币20万元的借条一张的事实。
3.被告人陶某的供述，证实了他通过袁某经手向何某借款共计人民币50万元，后他归还给何某人民币27万元，口头约定月利率2%的事实。
（二十）2009年5月15日，被告人陶某以口头约定月利率2.5%，向陈某甲芬非法吸收资金共计人民币10万元，利息支付至2011年10月共计人民币7.25万元。2010年，被告人陶某以口头约定月利率1%，向陈某甲芬借用陈某甲芬的宁波鄞州农村合作银行信用卡透支人民币10万元用于转借他人谋取利息，后未归还透支款，向陈某甲芬支付利息共计人民币1万余元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人陈某甲芬的陈述，证实了2009年5月15日，被告人陶某向她借款人民币10万元，并口头约定月利率2.5%，利息支付至2011年10月共计人民币7.25万元。2010年，被告人陶某使用她的宁波鄞州农村合作银行信用卡透支人民币10万元，后她替被告人陶某向银行支付透支款人民币10万元，被告人陶某每月向她支付人民币0.1万元，共支付了10多个月的事实。
2.借条，证实了被告人陶某于2009年5月15日向陈某甲芬出具了人民币10万元的借条一张的事实。
3.被告人陶某的供述，证实了他于2009年5月向陈某甲芬借款人民币10万元，口头约定月利率2.5%，利息支付至2011年10月。他向陈某甲芬借用宁波鄞州农村合作银行信用卡透支人民币10万元，后他没有向银行归还该透支款。他在使用该信用卡时，每月向陈某甲芬支付利息人民币0.1万元。他总共向陈某甲芬借款人民币20万元的事实。
（二十一）2009年2月24日至2011年9月3日期间，被告人陶某以口头约定月利率2-2.5%，向袁某非法吸收资金共计人民币263万元，利息支付至2011年11月共计人民币93.91余万元。2010年，被告人陶某向袁某借用袁某的宁波鄞州农村合作银行信用卡透支人民币5万元用于转借他人谋取利息，后未归还透支款。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人袁某的陈述，证实了他和陶某是同事关系，他先后于2009年2月24日、5月24日、6月24日、9月2日、10月24日、12月24日、2010年2月2日、2月24日、8月7日、9月24日、2011年1月24日、4月2日、5月2日、7月2日、7月7日、9月3日借给陶某人民币15万元、20万元、5万元、43万元、22万元、6万元、7万元、20万元、20万元、20万元、10万元、5万元、10万元、5万元、5万元、50万元，并口头约定月利率2-2.5%，利息支付至2011年11月。2010年，被告人陶某使用他的宁波鄞州农村合作银行信用卡透支人民币5万元，后他替被告人陶某向银行支付透支款人民币5万元的事实。
2.借条，证实了被告人陶某先后于2009年2月24日、5月24日、6月24日、9月2日、10月24日、12月24日、2010年2月2日、2月24日、8月7日、9月24日、2011年1月24日、4月2日、5月2日、7月2日、7月7日、9月3日分别向袁某出具了人民币15万元、20万元、5万元、43万元、22万元、6万元、7万元、20万元、20万元、20万元、10万元、5万元、10万元、5万元、5万元、50万元的借条各一张的事实。
3.被告人陶某的供述，证实了他从2009年2月开始向袁某借款共计人民币263万元，口头约定月利率2-2.5%，利息支付至2011年10月。他向袁某借用宁波鄞州农村合作银行信用卡透支人民币5万元，后他没有向银行归还该透支款的事实。
（二十二）2010年12月21日，被告人陶某以口头约定月利率2.5%，向赖某丙非法吸收资金共计人民币20万元，利息支付至2011年10月共计人民币5万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人赖某丙的陈述，证实了2010年12月21日，被告人陶某向他借款人民币20万元，并口头约定月利率2.5%，利息支付至2011年10月共计人民币5万元的事实。
2.借条，证实了被告人陶某于2010年12月21日向赖某丙出具了人民币20万元的借条一张的事实。
3.被告人陶某的供述，证实了2010年12月，他向赖某丙借款共计人民币20万元，口头约定月利率2.5%，利息支付至2011年10月的事实。
（二十三）2010年4月18日至2011年2月11日期间，被告人陶某以口头约定月利率2%，向周某非法吸收资金共计人民币25万元，利息支付至2011年10月共计人民币5万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人周某的陈述，证实了2010年4月18日，被告人陶某向她借款人民币5万元，她以周美凤的名义出借给陶某人民币5万元。2011年2月11日，被告人陶某向她借款人民币20万元，并口头约定月利率2%，利息支付至2011年10月共计人民币5万元的事实。
2.借条，证实了被告人陶某于2010年4月18日向周美凤出具了人民币5万元的借条一张，于2011年2月11日向周某出具了人民币20万元的借条一张的事实。
3.被告人陶某的供述，证实了2010年4月至2011年期间，他向周某借款共计人民币25万元，口头约定月利率2%，利息支付至2011年11月的事实。
（二十四）2009年2月4日至2010年5月4日期间，被告人陶某以口头约定月利率2%，向蒋某非法吸收资金共计人民币11万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人蒋某的陈述，证实了2009年2月4日、2010年5月4日，被告人陶某分别向他借款人民币6万元、5万元，并口头约定月利率2%的事实。
2.借条，证实了被告人陶某先后于2009年2月4日、2010年5月4日分别向蒋某出具了人民币6万元、5万元的事实。
3.被告人陶某的供述，证实了2009年至2010年期间，他向蒋某借款共计人民币11万元，口头约定月利率2%的事实。
（二十五）2010年11月7日，被告人陶某以口头约定月利率1.5-2%，向林某非法吸收资金共计人民币6万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人林某的陈述，证实了2010年11月7日，被告人陶某向他借款人民币6万元，并口头约定月利率1.5-2%的事实。
2.借条，证实了被告人陶某于2010年11月7日向林某出具了人民币6万元的事实。
3.被告人陶某的供述，证实了2010年11月，他向林某借款人民币6万元，口头约定月利率2.5%的事实。
被告人陶某到案后，如实供述了自己的上述犯罪事实。
上述事实，还有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.证人沈某甲的证言，证实了2009年下半年，她开始在陶某经营的圣力投资咨询公司上班，负责管理店面，谢某曾向她询问陶某经营的投资公司是否可靠的事实。
2.证人沈某乙的证言，证实了2010年12月底，她开始在陶某经营的圣力投资咨询公司上班，负责分发利息、管理店面等工作，有人曾至她们公司询问陶某经营的投资公司是否可靠的事实。
3.照片，证实了陶某经营的圣力投资咨询公司的店面摆设、经营范围以及店面印有投资、融资、借款字样等情况的事实。
4.账户历史明细，证实了陶某在中国工商银行股份有限公司的个人账户的资金往来情况的事实。
5.抓获经过、到案经过，证实了被告人陶某的到案情况的事实。
6.户籍证明，证实了被告人陶某的身份情况的事实。
7.被告人陶某的供述，证实了2008年1月至2011年11月期间，他未经工商注册登记在象山县丹西街道蓬莱路91号经营圣力投资咨询公司，向他人借款融资再转借给其他人，赚取利息差，先后向屠某甲等25人非法吸收资金共计人民币912万元，口头约定月利率2-3%，并将上述非法吸收的资金用于高利率转借他人谋取利息、支付借款利息等，大部分借款的利息支付至2011年11月份。现已归还本金人民币52万元，尚有本金人民币860万元未归还的事实。
本院认为，被告人陶某未经有关部门依法批准而以投资、融资为由，并以承诺还本付息的方式，公开变相向社会不特定对象非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。公诉机关和辩护人认为被告人陶某到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚的意见，符合法律规定，应予采纳。案发前，被告人陶某已归还部分违法所得，可酌情予以从轻处罚。被告人陶某尚未退赔的违法所得应予以继续追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
被告人陶某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币80000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年10月23日起至2017年4月22日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。）
二、被告人陶某尚未退赔的违法所得予以继续追缴，并退赔给各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黄振贤
人民陪审员 郑存祥
人民陪审员 张雪珍
二〇一四年九月十二日
书 记 员 黄 烨