北京市第三中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）京03刑初56号
公诉机关北京市人民检察院第三分院。
被告人李晓伟，女，44岁（1972年3月12日出生），同年5月22日被逮捕；现羁押在北京市第一看守所。
辩护人李军。
北京市人民检察院第三分院以京三分检公诉刑诉[2016]24号起诉书指控被告人李晓伟犯诈骗罪一案，于2016年3月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。北京市人民检察院第三分院指派检察员付晓梅出庭支持公诉，被告人李晓伟及其辩护人李军到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市人民检察院第三分院指控：
2010年至2015年1月间，被告人李晓伟在北京市朝阳区水南庄、十里堡、建国门、常营等地，以做投资理财具有高额回报为由骗取被害人钱财，造成被害人王×1、时×、杨×、赵×1、赵×2等二十余人损失共计人民币5000余万元。
被告人李晓伟于2015年4月16日在北京市通州区被民警抓获。
针对上述指控事实，公诉机关向法庭出示、宣读了书证、鉴定意见、证人证言、被害人陈×、被告人供述和辩解等证据，并认为被告人李晓伟以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究刑事责任。提请本院依法判处。
被告人李晓伟在庭审中辩称：其和被害人之间系民间借贷关系，且大部分借款已归还，其行为不构成诈骗。
被告人李晓伟的辩护人对于公诉机关指控李晓伟犯诈骗罪的事实及罪名均不持异议，认为：李晓伟的初衷是帮助亲友理财，后因资金断裂实施了诈骗行为，主观恶性相对较小；被害人明×投资的风险性，仍给予李晓伟钱款，具有一定过错，请求法庭对李晓伟从轻处罚。
经审理查明：
2010年至2015年1月间，被告人李晓伟以能够为亲友购买到××银行或××保险公司内部高额回报的理财产品为由，采取以后期投入钱款返还前期投入本金及利息的手段，在北京市朝阳区水南庄、十里堡、建国门等地，收取王×1、时×、杨×、赵×1、赵×2等23名被害人钱款共计人民币1.5亿余元（以下货币单位均为人民币），期间返还1亿余元，有2700余万元用于购买彩票，其余钱款去向不明。至案发时尚有人民币5000余万元未归还。在被害人陆续找到李晓伟要求还款时，李晓伟以合同未到期、钱款未到账等理由进行拖延，后逃匿。
2015年4月16日，被告人李晓伟在北京市通州区被民警抓获归案。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实：
1．被害人王×1的陈述证明：其是李晓伟的小姑。2007年底，李晓伟在××保险公司工作，其家人通过她办过几份保险，后李晓伟讲大额投资有高额回报，所以其与家人、朋友通过其将钱交给李晓伟，她再返利给其。到后期她说不在××保险了，但还能办事，之后她也不返利了，还从其手中借钱，直到她被抓。到现在她还欠其本金有3000多万元和利息400多万元。大部分钱款是以银行转账的方式给的李晓伟，现金有10万元左右。其和李晓伟之间没有合同，每次都是李晓伟给其或其母亲打欠条，每笔返利后欠条就撕了，再转钱她再打欠条。李晓伟说钱都在××做理财，但没说具体项目。
2.被害人赵×1的陈述证明：2012年9月，其通过朋友赵×3认识了李晓伟，李晓伟自称是××保险公司客户经理，有内部理财产品，可以获得高额收益，周利息1.5%，其给她资金运作，她提升业绩，一周后就能收回本金和收益。赵×3说如果不放心她可以把房本押给其。其先给了中间人赵×350多万元，一周后李晓伟通过赵×3把钱全部返还给了其。4个月内，其又通过赵×3做了几期，每期的本金和收益都给其了。后赵×3说××公司要换领导，无法做短期理财了，只能做长期投资，要1个月，赵×3让其把钱转到李晓伟账户，其开始把钱直接转到李晓伟账户。2013年5月之前，其的资金和收益都能顺利返还，5月之后就只能得到收益，不能返还本金了。2013年10月，其跟赵×3要本金，赵说李晓伟准备升职，本金无法提前退出。2014年2月9日之后，李晓伟不再给其收益，其问赵×3，赵说换领导了，资金不能随便出户，收益也延长了。2014年1月起，因其总向赵×3要钱，赵×3就让其联系李晓伟，李晓伟也以各种理由推脱，还让其继续给她投钱，否则之前的本金也拿不回来。这期间，其给李晓伟投资了1900多万元，均无任何收益返还。到2014年8月，整个理财项目到期，其向李晓伟要本金和利息，赵×3和李晓伟还是推脱，李晓伟说要提取本金就要交税，还要有占户资金，其就让妹妹赵×2向李晓伟的账户存了800多万元，但李晓伟还是不返本金。后其和妹妹到××大厦找她，李晓伟让其不要报警，不然其和妹妹的钱就没了。2014年12月，因其催款紧，李晓伟就给其妹妹写了一份还款保证书。后来其觉得不对，就报警了。其总计给了李晓伟3100万元。
3.被害人赵×2的陈述证明：2012年9月，其哥赵×1说他朋友赵×3有一个叫李晓伟的姐们在××公司上班，她手中有一款保本理财项目，每周一期，周利息1.5%，到期连本带利打回账户，如果不放心赵×3可以把房本押给他。从2012年9月至2014年8月，赵×1共通过赵×3买投资理财3100万元。2013年10月，赵×1需要资金，向赵×3要本金，赵×3问了李晓伟，李晓伟说公司换领导，提取本金慢，让赵×1等。2014年1月，因为赵×1总找赵×3要本金，赵×3就让赵×1直接联系李晓伟，李晓伟还是推脱，并让赵×1继续投钱，否则之前的钱也都拿不回去。2014年8月，整个理财项目到期，李晓伟说提取之前的本金要交税和占户资金，赵×1就让其给李晓伟存了875万元。其给李晓伟汇完钱后，李晓伟还是不还本金，其就和赵×1到××大厦找她，她不让其报警，要不然钱就都没了。2014年12月，因为其和赵×1催款紧，李晓伟给其写了一份还款保证。
4.被害人杨×的陈述证明：2010年左右，其听妻子张××说她表嫂李晓伟在××上班，可以做理财。2013年初，其看李晓伟给的利息比较多，就从2013年1月到2014年7月2日，陆续给了李晓伟800余万元做理财，她总共返给其150余万元利息，还有约700余万元的本金没给其。李晓伟说这些钱是在××保险做理财，具体其不清楚，其和李晓伟没签订协议。2012年，其同事马××听到了其和李晓伟聊投资的事，就也想投资挣点钱，其和李晓伟说了，李晓伟也同意了。于是马××把钱转给其，其再转给李晓伟，李晓伟返给其的钱，其再转给马××。马××开始投了170万元左右，后来达到270万元左右，他收到返利大约70多万元。
5.被害人彭×1的陈述证明：2009年3月份，其通过妹妹彭××认识了李晓伟，她当时在××保险公司工作，还给其做了保险。2009年5月份，李晓伟对其说，她现在××银行工作，××银行有理财产品，她在冲业绩的同时可以给其收益，但不让其告诉彭××。从2009年5月开始，其陆续通过转账或者现金的形式给李晓伟钱，具体多少记不清了，其中有一次是在她朝阳区水南庄×号的家中给的。到了2013年12月，她说要当××银行的副总监了，需要业绩，让其继续把钱给她，她可以给其收益，其也相信她，就多次把钱给她。2014年5月初，其跟李晓伟要钱，她以各种理由推脱，还给其写了还款保证书。她总说过些天就给，但直到2014年底也没给其。2015年1月初，其一直等李晓伟还钱，但她还是推脱。1月16日，其发现她电话不接，也不在家，就报警了。其共计被她骗走683万元，其中有20万元左右是现金，其余都是银行转账，转账账户有其本人和其丈夫刘××的。
审计报告显示其打给李晓伟的钱款减去李晓伟返给其的钱款后的差额是348.38万余元，其认可这个数额。此外，其还给过李晓伟40万元现金，她一直没还。
6.被害人彭×2的陈述证明：其是通过妹妹彭×3认识的李晓伟，彭×3之前在李晓伟那做过几笔理财，觉得还不错，就把她介绍给其。李晓伟自称是××银行的高管，可以做比银行利息高得多的理财产品，但她没有告诉其理财产品的具体细节，只是让其将钱给她，一切由她来操作。自2009年5月至2014年12月，其以现金或汇款的形式共计给李晓伟209万元。2015年1月，李晓伟告诉大家钱并没有用来做××银行的理财，大家问她用钱做什么了，她一直不说，大家就去派出所报案。其后来向××保险核实，李晓伟确实是××保险的业务员，但××保险曾通知其李晓伟已经辞职，其上的保险将更换员工为其服务。其也就此事问过李晓伟，李晓伟称公司禁止员工同时兼任保险与证券两个公司的职务，她就将保险公司的职务辞了，但还在证券公司任职，依然可以给其做理财。
审计报告显示李晓伟返给其的钱比其打给李晓伟的钱要多出52.3299万元，其对账上的数额认可，但其也给过李晓伟现金，加起来有170万元左右，这些钱李晓伟都没还给其。此外，其还给她现金汇款27万元。这170万元中有其工资卡和邮局存单上的50万元，其爱人的90万元和儿媳妇的30万元，但90万元和30万元都没证据，27万元也没证据。所以李晓伟实际欠其144.7万元。
7.被害人彭×3的陈述证明：李晓伟自称是××银行的高管，具有做高回报理财的权限，同时还是兴业银行的高管，让其把钱交给她，一方面她可以冲业绩，另一方面其的钱放在她那比放在银行里挣得更多，其相信了。自2009年至2013年12月底，其陆续给李晓伟汇款二十余次，总金额约为400万元。2014年元旦，其开始向李晓伟要钱，但李以各种理由推脱不给钱。2014年7月，李晓伟称会在12月14日还钱，但最后也没给其钱。2015年1月7日，李晓伟的丈夫赵××联系其，让其到东城区蒋宅口×宾馆×房，李晓伟会和其说清楚。其到了后发现有20余人都是来找李晓伟要钱的。李晓伟说她之前对这些人说的话都是骗人的，她将大家的钱炒期货赔了。之后李晓伟以其他理由离开就找不到了。其和李晓伟没签过合同。2014年2月，因为其多次找李晓伟让她证明其的钱是否用于××银行理财，李晓伟就给其出示了××银行委托投资协议及锦州银行存款回单的复印件。
关于审计金额与其报案金额不一致之处，其查了一下银行记录，其付给李晓伟989万余元，李晓伟返给其916万余元，她还欠其本金73万元。另外，其还给过李晓伟现金100万元左右，通过外地账户、女儿账户给李晓伟打过钱，合计李晓伟欠其本金380万元。
8.被害人彭×4的陈述证明：其是通过小姑彭××认识了李晓伟，她当时是××保险的工作人员，之后其和她的关系一直不错。2011年8月左右，李晓伟说她在××银行做高管，让其把钱交给她，她可以提升业绩，还可以帮其拿到比银行更高的利息，其相信了。自2011年8月至2014年8月，其陆续给李晓伟汇款七八次，总金额为560万元左右。期间，其朋友李×1、王×2及安×也通过其认识了李晓伟。2014年4月，其让李晓伟还钱，她以各种理由推脱，最后一次称会在2014年12月14日将钱还给其，但一直没有给。之后其不断的联系李晓伟，但均找不到。2014年12月底的一天，其、彭××、彭×5在水南庄找到李晓伟，李晓伟开始说钱在东直门银座的公司内，后在银座楼下又说她不是××银行的高管，也没有拿其三人的钱做理财，而是做了期货，之前说的都是骗人的。
其报案的560万元中有通过其工行卡转给李晓伟的，也有通过其爱人谢××账户转给李晓伟的100万元，还有通过父亲彭×转给李晓伟的100万元。这560万元中也包括姜×本息合计的85万元。李晓伟打给其账户的钱，是之前其朋友通过其账户向李晓伟投资的本息。
9.被害人彭×5的陈述证明：其是通过小姑彭××认识的李晓伟。2011年底，李晓伟说她在××银行做高管，让其把钱交给她，她提高业绩的同时可以帮其拿到比银行高的利息。自2011年底至2014年4月，其陆续给李晓伟总计391万元左右。其中有一笔150万元，其是先打给小姑彭××，之后委托彭××帮其给李晓伟汇款。2014年8月，其让李晓伟还钱，但李晓伟一直以各种理由推脱。后其、彭××、彭×4在水南庄找到了李晓伟，李晓伟说她并不是××银行的高管，也没有将其的钱用于理财，而是做了期货，之前说的都是骗人的。
其报案的391万元中有通过彭××转的150万元，通过其丈夫时×尾号3675的工行卡转的100多万元，通过时×尾号2525的青岛银行卡转了23.5万元，还有通过其银行卡转了一部分钱，但没调出银行账。391万元中是包含利息的，本金有300万元左右。其通过彭××转给李晓伟的150万元，李晓伟说这笔钱单独给其做，她会直接打给其，不通过彭××，但最后她也没把钱给其。2014年以前，其通过时×打给李晓伟的钱是其的，2014年以后通过时×打给李晓伟的就是时×自己的了。
10.被害人时×的陈述证明：2013年5月，其听妻子彭×5说她在一个叫李晓伟的朋友那里做理财，家里的亲戚也有在她那做的，之后其还在青岛帮彭×5给李晓伟汇过钱。后其见到了李晓伟，李晓伟自称是××银行高管，可以帮其做理财，比放在银行里挣的更多。自2014年3月至9月间，其通过转账方式给李晓伟汇款1000万元。其和李晓伟之间没有合同，只有两张存单。第一张存单是2014年6月，其当时给李晓伟共汇款500万元，其怕被骗，就找到李晓伟核实钱是否在银行做理财，当时李晓伟拿着其身份证在中国农业银行常营支行开了一个户，存入500万元并开具存单给其。第二张存单是2014年9月17日，其当时给李晓伟共汇款1000万元，其再次找到李晓伟核实，李晓伟在建国门的锦州银行用其身份证开了户，存入1000万元并开具存单给其。2014年12月，其到农业银行核实存单，农行工作人员告诉其该存单账户内的存款已没有，但钱确实存过。2015年1月初，其到锦州银行核实存单，该银行工作人员告诉其该笔钱在2014年9月17日当天就转走了，但钱确实存过。这张1000万元存单内没有李×1、王×2、安×的钱款，其也不认识该三人。至于其说的1000万元存单内有该三人的钱款，是因为李晓伟联系其说彭×4的三个朋友在她这里做理财，金额一共约80万元，并说她们着急要钱，李晓伟怕导致最后所有的钱都取不出来还不了大家，就让其说其存单内的1000万元里有100万元是李晓伟的，先让彭×4的三个朋友安心，然后李晓伟自己会去还她们。
11.被害人姜×的陈述证明：2013年3月间，其听朋友彭×6说他认识一个叫李晓伟的人，是××保险公司的职员，××公司内部人员的投资年收入比外部要高20%左右，彭×6和他四个妹妹都通过李晓伟投了钱并得到了回报。其后来也想投钱，就通过彭×6找到了李晓伟，李晓伟也同意了。后其和彭×6还有他小妹一起到银行给李晓伟存了10万元，李晓伟说钱收到了。之后其又分别投了10万元和38万元给李晓伟，李晓伟返给其53万元。2013年11月，彭×6说她女儿彭×4还在李晓伟那里投钱，其又通过彭×4与李晓伟联系，并给李晓伟的卡上转了50万元，之后就没消息了。所以其开始投了58万元，李晓伟返还了53万元，此外其还取回了10万元，后来又投了50万元。其是通过其的银行卡转钱给李晓伟的。2014年6月13日，其还给彭××现金5万元让他投给李晓伟，彭×6把钱收下了。
12.被害人王×2的陈述证明：2014年初，其、李×1和安×通过彭×4认识了李晓伟。李晓伟自称是××银行做理财的高管，她让其三人跟着她做理财，挣的比银行利息多，其三人就相信了。2014年6月底的一天，其通过民生银行账户给李晓伟汇款10万元，第二天，又通过民生银行账户给李晓伟汇款5万元。7月初，其通过工行账户给李晓伟汇款5万元，李晓伟承诺一个月后将本息还给其。2014年8月初，其给李晓伟打电话要钱，李晓伟让其先别取出钱，跟着她接着做利滚利挣得更多。2014年8月12日，其又给李晓伟的工行账户汇了10万元，当天李×1和安×也分别给李晓伟汇了15万元和10万元。2014年8月23日，李晓伟说跟着大户做才能挣到高息，于是其三人都同意跟着李晓伟继续做。后李晓伟让李×1和安×将20万元和7万元打入其账户，其再将27万元转给她，李晓伟承诺2014年9月4日到期后返还。2014年8月31日，李晓伟说她8月份还差3万元就能完成业绩，让其帮帮她，于是其就通过工行账户给李晓伟汇款3万元。9月4日到期后，其找李晓伟要钱，她说给其三人做了延期，9月10日才到期。之后其一直找李晓伟，但她一直拖到9月19日，后李晓伟找来一个叫时×的男子，时×拿着一张1000万元的锦州银行存单，说里边包括其三人的钱，还说10月份就将钱还给其三人。2014年10月20日，其、李×1、安×一起见到李晓伟和时×，时×说他的存单是12月17日到期，到期后就将钱还给其三人。12月20日之后，其一直联系李晓伟，李晓伟还是以各种理由推脱。2015年1月5日，李×1找到李晓伟，李晓伟说钱已经赎出来，1月7日就能到账。1月7日那天，李晓伟又说钱没做理财，都做了期货，现在赔了，要不报警，要不就再等几天让她找钱。2015年1月16日，其就再联系不上李晓伟了。其共被骗了33万元，都是通过其本人账户汇的款。
13.被害人李×1的陈述证明：2014年初，其、安×和王×2通过彭×4认识了李晓伟，她自称是××银行做理财的工作人员，让其三人跟着她做理财，挣的比银行利息高的多，其三人出于对彭×4的信任就相信了李晓伟。2014年8月12日，其通过工行账户给李晓伟汇款15万元，8月23日又通过王×2汇给李晓伟20万元。9月18日，其和安×找到李晓伟问钱的情况，当时和李晓伟在的还有一个叫时×的男子，李晓伟拿出一张存单，称其三人的钱都在这张存单里，存单是时×的，内有1000万元，存单到期后就把钱还给其三人。之后其一直问李晓伟什么时候还钱，她总以各种理由拖延，说之后会还钱，但一直也没给。2015年1月5日，其找到李晓伟，她说钱在公司。第二天，李晓伟说钱已在公司，明天就能给。1月7日，李晓伟又说没有钱，钱做期货都赔了，原来说的都是骗人的，她也不在××银行工作。其知道受骗就来报警了。其共被骗35万元。
14.被害人安×的陈述证明：2014年初，其、王×2、李×1通过彭×4认识了李晓伟，她自称是××银行做理财的高管，让其三人跟着她做理财，挣的比银行利息多。2014年8月12日，其通过工行账户给李晓伟汇款10万元，李晓伟承诺20天返还本息。8月23日，李晓伟说出了一个八天的理财产品，让其把钱打给王×2，再由王×2统一打给她，当天其又分三笔给王×2打了7万元，之后王×2将钱打给了李晓伟。2014年9月初，其找李晓伟要钱，李晓伟以各种理由推脱。9月20日，其和李×1找到了李晓伟，李晓伟带着一名叫时×的男子，称其三人的钱都在时×名下一张1000万元的存单里，时×也认可。10月20日，李×1的爱人找到了时×并去了锦州银行，发现存单里的钱已被转走了。2015年1月7日，其三人见到了李晓伟，当时还有近20人找她要钱，李晓伟说她骗了大家，钱没有做理财，但可以先到公司拿2000万元还给大家。第二天，其三人又找到李晓伟，她说没有钱，后其就报警了。其总共被骗17万元。
15.被害人王×3的陈述证明：2010年左右，其通过哥们赵××认识了他媳妇李晓伟。2012年，在一次吃饭时，李晓伟说她要调到××银行当总监，需要业绩，让其帮她找钱，再经她手做理财。2013年11月，其通过工行转账和现金形式总共给了李晓伟100万元；2013年12月4日，其在朝阳区百子湾交通银行给了她40万元现金；2013年12月9日，其到李晓伟家中给了她50万元现金，之后又在工行给她汇款75万元，总计是265万元。2014年1月开始，其向李晓伟要钱，她还给其35万元，之后不再给了。2014年4月29日，其找到李晓伟，她说钱要拿出来就没利息了，其说不要利息，她说钱在××银行，并给其写了一份保证书。后其去××银行查，银行说没其的钱，李晓伟又说在锦州银行，其去查发现也没有。2015年1月11日，其联系不上李晓伟，就给赵××打电话，赵××也联系不上李晓伟。其给李晓伟钱时没有签合同，但李晓伟陆续给其写过三张欠条。李晓伟没有将钱交给银行做理财，而且她也不是银行的员工。李晓伟还给其35万元，还差230万元。
李晓伟是以给高息的理由向其借钱投资，她还欠其200万元左右。另外，一个叫陈××的朋友可以证明其给过李晓伟现金100万元，是2013年冬天在百子湾交通银行给她的。如果司法机关认定的数额与其说的不一致，就让李晓伟凭良心说吧，反正钱也回不来。
16.被害人周×的陈述证明：2011年左右，李晓伟跟其说她在××保险公司当经理，能帮其买××保险的高额理财，这种理财外面买不到。其跟李晓伟说手上没钱，她就问其母亲是否有钱。2011年秋天，其带着李晓伟去了其母亲家，然后给了她10万元，并让她写了一个借条，约定利息8%，一个月后归还。过了一个月，李晓伟就将本金和利息都还给了其。从这以后一直到2014年底，李晓伟就以相同理由向其要钱，其先后以现金和转账方式给了李晓伟201万元。2014年3月份，其跟李晓伟说想把投进的钱全撤出来，李晓伟说合同还没到期钱拿不出来，接着就一直拖着其，直到最后也没有还给其。李晓伟一共给其返过3万元到5万元左右的利息。
关于其报案金额与审计报告数额不一致，这里包括其和其母亲吴××的钱，其中还有部分现金。经其核实，其母亲的钱基本上都回来了，没什么损失，其大概还损失36万元，其中包括其同事的10万元，出事后其已把钱给其同事了。其可以提供李晓伟给其写的两张借条，一张15万元，一张29万元。
17.被害人张×1的陈述证明：2014年1月份，其通过媳妇的姐姐周×知道了李晓伟，周×说李晓伟是××保险公司的，可以帮其做投资理财，利息非常高。2014年1月至3月间，其相继给了李晓伟135万元，但她一分钱利息也没给其，其也联系过李晓伟，她总以各种借口推脱。其一共被骗了135万元，都是通过银行转账。第一笔是2014年1月1日和2月17日分两次共转了50万元，第二笔是2014年2月26日转了40万元，第三笔是2014年3月18日和3月21日分两次共转了45万元。
18.被害人李×2的陈述证明：其和李晓伟以前是同事。2009年左右，李晓伟跟其说她现在在××保险公司上班，职位比较高，能够做××保险公司内部返利高的理财产品。其认为李晓伟不会骗其，于是从2009年至2013年间，其陆续给了李晓伟90余万元现金。这期间，李晓伟返给其10万元，之后就没再返钱。2014年初，其向李晓伟要钱，她开始说钱还没到账，之后就不接电话，人也找不到了，其才意识到被骗了。
19.被害人邰×的陈述证明：其儿子李×2和李晓伟以前是同事。2010年2月左右，李晓伟跟其说她在××保险公司任总经理助理，可以帮其做理财，给的利息非常高，其动心了。2010年2月至2013年底，其相继给了李晓伟50万元，她返给其9万元左右的利息，后来就不给了，之后她总以各种借口推脱不还钱，其也没再继续往她那里投钱。其总计被骗了59万元，其中有银行转账的30万元和现金20万元，其是通过丈夫李××账户汇的款，期间她返还其9万元利息，其一共损失50万元。
20.被害人曹×的陈述证明：2013年8月份，其通过表哥李×2知道了李晓伟，李×2说李晓伟是××保险公司的，可以帮其做理财，给的利息非常高，其也动心了。2013年8月至2014年5月间，其相继给了李晓伟70万元，后其向她要钱，她总以各种借口推脱不还钱。第一笔是2013年8月份，其拿现金存到李晓伟建行卡上，共30万元；第二笔是2014年5月23日，其通过自己及朋友韩××的账户给李晓伟转了一笔1.2万元和一笔38.8万元。
21.被害人许×的陈述证明：其和李晓伟的弟弟是同学。2014年1月间，李晓伟跟其说她单位跟银行有协议，可以做投资理财，利息非常高。2014年1月至4月间，其相继给了她187.3万元，她返给其79.89万元的利息，后来就不给了，并以各种理由推脱不还，其一共损失了107.41万元。
22.被害人张×2的陈述证明：其和李晓伟是邻居。2011年左右，李晓伟跟其说她是××保险公司的，可以帮其做她单位内部的投资理财，利息非常高，月息能达到5%。其相继给了她18万元，期间她返给其大约3万元利息，后来就不给了，还以各种借口推脱不还钱，其总共损失15万元左右。
23.被害人张×3的陈述证明：其是通过别人介绍认识的李晓伟。2011年5月左右，李晓伟跟其说她是××保险公司的，可以帮其做内部的投资理财，利息非常高，月息能够达到4%。2011年5月到2014年2月间，其相继给了她165万元，她返给其20万元左右的利息，后来就不给了，还以各种理由推脱不还钱，其一共损失了145万元。
24．证人赵×3的证言证明：其和李晓伟是亲戚，李晓伟的弟妹是其妹妹。最初是李晓伟给其打电话，说她在××公司做理财，钱放在她那有很高的收益。之后其不仅自己投资了，还把这事告诉了工作中认识的赵×1，赵×1就把钱打给其，其再打给李晓伟。本来李晓伟说好给其一些利息差，但最后没钱了，就什么都没给。从账目上看，赵×1打给其1034.8万元，其打给赵×12945.7万元，其中2012年10月9日打给孙×的33万元也是给赵×1的。之所以其打给赵×1的钱大于赵×1给其的钱，是因为赵×1有的钱是直接打给李晓伟，但返还的利息是李晓伟通过其给的赵×1。李晓伟打给其的钱，其都打给赵×1了。案发之后，赵×1和赵××向其要钱，其就把自己的房子卖了，给了赵×1、赵×2114万元。
25.被害人提供的借条、保证书、承诺书、短信记录、微信聊天记录等证明：李晓伟从被害人处借款、约定利息及承诺按期返还本息的情况。
26．被害人提供的汇款凭证、银行账户查询明细以及被告人李晓伟的相关银行账户查询明细等证明：案发期间，被害人与被告人李晓伟的钱款往来情况。
27.北京天正华会计师事务所出具的天正华审鉴字[2016]第6号司法会计鉴定意见书证明：2010年至2015年1月间，李晓伟及其丈夫赵××名下工商银行、建设银行、农业银行、农商行、中国银行的账户共计收到报案人钱款16105.04万元（收彭××633万元），返还报案人11172.67万元（返彭××1230万元）；另赵×1、赵×2付赵×31479.8万元，赵×3付李晓伟2383.24万元，李晓伟返赵×34897.94万元，赵×3返赵×12911.2万元。其他收支情况：李晓伟收到其他重要关联人钱款4818.39万元，返款8323.08万元；收到其他人转款2816.26万元，返款3490.54万元；支付体彩款2701.31万元，收到体彩返款1898.58万元；消费支出291.65万元，支取现金2233.92万元等。
28.受案登记表、立案决定书、到案经过、拘留证、逮捕证等法律手续证明：本案案发、立案、被告人李晓伟到案及被采取强制措施的情况。
29.公安机关提供的常住人口基本信息打印件、中国××保险股份有限公司北京分公司提供的保险代理合同书及李晓伟个人信息证明：被告人李晓伟的户籍身份情况；李晓伟自2003年8月1日至2014年7月24日担任××保险公司保险代理人，代理销售公司保险产品。
30.被告人李晓伟在侦查阶段的供述：从2009年至2015年间，其以在××保险公司投资基金为由，陆续从其他人手里借了不少钱。2011年以前，其确实拿这些钱做了理财投资，包括股票、期货、私募基金等，还买了不少彩票，但其提供不了相关凭证。2011年以后，由于股市变得不好，投资回报率变低，加之资金分配的失误，导致其资金入不敷出。为了偿还前期投资人的资金及利息，其就以投资理财能够得到高额回报为诱饵，骗了许多人到其这里做所谓的投资理财，其将这些人的钱大多数用于堵前期的窟窿了。其中时×是2013年以后开始投资的，本金400万元，其返了50万元利息；彭×1是2009年开始投资的，本金450万元左右，其给了她320万元利息；彭×3也是2009年开始投资的，本金300万元左右，其给了她230万元利息；彭×2从2009年开始投资，本金120万元左右，其给了她30万元利息；彭×4从2012年或2013年开始投资，本金200万元左右，其给了她50万元利息；李×1从2014年开始投资，本金35万元，其给了她7万元利息；王×2和安×一块给了其本金50万元，其没给利息；赵×1、赵××从2012年开始给其本金2500万元左右，其还欠他们本金2500万元左右；杨×从2012年开始投资，本金500万元左右，其还欠他500万元。其将后期进来的钱没有进行民间借贷，像李×1、王×2、安×的钱都用于补窟窿了，赵×1、赵×2的钱一部分用于补窟窿，一部分用于民间借贷了，其他的钱也都用于民间借贷了。其用这种方式骗了大概5000万元左右，除了这些以外，其没有其他收入来源。这些人之所以相信其，是因为一般都是其亲戚，没有外人，其之前也给投资人回报了，他们都非常信任其。
被告人李晓伟在审查起诉阶段的陈×：其先收了邰×20万元现金，后都还给她了，此外还了9万元利息。后邰又给其30万元，其每两个半月给他2万多元利息，持续了三四年。李×2给其50多万元本金，其给了他利息，有转账也有现金，现金大概十几万元。其还欠王×1本息1000多万元，其还让王×1转给一些被害人钱款，用王×1的钱补前面人的钱了。王×3给过其20万元现金，还有转账，到现在欠他本息合计100多万元。彭××给的钱中有150万元是彭×5的，其单独算在彭×5头上，其认为彭×5损失近200万元，彭×4的损失也近200万元左右，其他人以银行账为准。其用的是投资公司的人账户炒股，另其放贷给个人和公司，本金基本都还给其了，利息没给其，其也没有证据。
上述证据，均经庭审举证、质证，本院经审核后认为公诉机关提供的被害人陈×、证人证言及被害人提供的借条、保证书、承诺书等书证可以证明，被告人李晓伟采取了虚构事实、隐瞒真相的手段诱骗被害人投资，并将被害人钱款的大部分用于返还之前债务、购买彩票等，另有部分钱款去向不明的事实；该事实与被害人提供的汇款凭证、被害人与被告人李晓伟的相关银行账户往来明细及司法会计鉴定意见书反映的钱款去向能够相互印证，李晓伟在侦查阶段、审查起诉阶段虽多次供述将被害人钱款用于购买股票、期货及民间放贷等，但其不能提供相关凭证予以佐证，故本院综合上述证据认定被告人李晓伟有逃避返还被害人损失钱款的非法占有目的，并对公诉机关提供的被害人陈×、证人证言、书证、鉴定意见以及被告人李晓伟在侦查阶段、审查起诉阶段的供述与在案证据相互印证的部分予以确认。
本院认为，被告人李晓伟以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。北京市人民检察院第三分院指控李晓伟犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。对于李晓伟当庭所提其与被害人之间系民间借贷关系，钱款均已返还完毕，其行为不构成诈骗的辩解与本院根据在案证据查明的事实不符，且李晓伟在本案中实施的行为远已超出民事法律调整的范畴，符合诈骗罪构成要件，所提钱款均已返还的辩解无证据支持，故李晓伟的当庭辩解缺乏事实及法律依据，本院不予采纳。李晓伟到案时虽能如实供述主要犯罪事实，但鉴于本案犯罪数额特别巨大，且给被害人造成了巨大损失无法弥补，故不足以对其从轻处罚。李晓伟的辩护人所提李晓伟在本案中具有的从轻量刑情节的意见缺乏事实及法律依据，本院不予采纳。据此，根据被告人李晓伟犯罪的事实，犯罪的性质、情节及对于社会的危害程度，本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十七条第一款、第五十九条、第六十一条、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人李晓伟犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
二、责令被告人李晓伟退赔人民币五千八百零二万二千一百元，发还被害人（被害人损失数额清单附后）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 麻学军
代理审判员 刘 泽
代理审判员 顾珊珊
二〇一六年六月二日
书 记 员 丁依娜