黑龙江省大庆市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）庆刑二初字第18号
公诉机关黑龙江省大庆市人民检察院。
被告人张鑫，女，1985年8月17日出生，汉族，高中文化。2013年2月24日因本案被取保候审，同年6月28日被刑事拘留，8月2日被逮捕。现羁押于大庆市第一看守所。
辩护人李子君，黑龙江龙凤律师事务所律师。
大庆市人民检察院以庆检刑诉（2014）44号起诉书指控被告人张鑫犯诈骗罪，于2014年6月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，大庆市人民检察院指派代理检察员周伟、孟捷出庭支持公诉，被告人张鑫及其辩护人李子君到庭参加诉讼。现已审理终结。
大庆市人民检察院指控，2009年至2013年，被告人张鑫虚构龙岗房地产经纪有限公司有对外放贷款业务的事实，以高额利息为诱饵，骗取90余名被害人钱款共计人民币8200.28万元。案发前，张鑫返还被害人钱款总计人民币2781.763万元。
被告人张鑫于2013年2月23日被公安机关抓获归案。
针对上述指控事实，公诉机关当庭出示了案件来源、抓获经过、扣押物品文件清单、门诊病志、检测报告单、加盟协议、企业营业执照、宾馆转让协议、借条、借款协议、银行账目明细、银行凭证等书证，证人姜××、刘××、张×、孙××、胡××、尚××、赵××、付××、刘××、张××等人的证言，被害人范××、杨××、李××、金××、贾××、贾×、邢××、赵××、马××、丁××、杨××、王××、王×、宋××、梁××、姚××、杨××、张××、刘××、纪××、吴××、胡×、郑××、陈××、崔××、毛××、单××、陈××、邵××、祝××、卞××、翟××等人的陈述，被告人张鑫的供述等证据。
公诉机关认为，被告人张鑫以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人张鑫辩解其行为应构成非法吸收公众存款罪，返还被害人的钱款数额多于起诉书指控认定的返还数额。
其辩护人的辩护意见：被告人张鑫主观上不具有非法占有他人财物的目的，其向他人借款的过程中，所接触亲朋有限，大部分人是其不认识的，犯罪的对象是不确定的，其行为构成非法吸收公众存款罪，不构成诈骗罪。
经审理查明：
2009年至2013年，被告人张鑫虚构大庆市龙岗房地产经纪有限公司有对外放贷款业务的事实，以高额利息为诱饵，以借款名义骗取90余名被害人钱款共计人民币8200.28万元。案发前，张鑫向被害人返还钱款人民币2781.763万元。
1.2009年至2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人范××人民币974.23万元。案发前返还人民币570.708万元。
2.2009年至2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名欺骗被害人王××，并通过王××骗取杨××、赵××、金××、李××、王×等人共计人民币628万元。案发前返还人民币189.1万元。
3.2009年至2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人贾×、林××及贾×亲属共计人民币947万元，案发前返还人民币449.565万元。
4.2009年至2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人吴××、于××人民币210万元。案发前返还人民币128.33万元。
5.2009年至2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人邵××人民币30万元。案发前返还人民币8.36万元。
6.2009年至2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人吕××人民币75万元，案发前返还人民币3.6万元。
7.2010年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人崔××人民币4万元。案发前返还人民币3.52万元。
8.2010年至2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人宋××，并通过宋××骗取杨××、姚××、梁××共计人民币36万元。案发前返还人民币19.68万元。
9.2010年至2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人姜××人民币197万元。
10.2010年8月，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人王××人民币5万元。案发前返还人民币4.2万元。
11.2010年至2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人李××人民币149万元。案发前返还人民币22.8万元。
12.2010年至2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人张××人民币100万元。案发前返还人民币20万元。
13.2010年至2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名欺骗被害人胡××，并通过胡松斌骗取胡××、胡××、胡××、胡××、胡××、胡××、周××、李××共计人民币234万元。案发前返还人民币142.52元。
14.2011年至2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人张××人民币165万元。案发前返还人民币53.2万元。
15.2011年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人周××人民币30万元。案发前返还人民币19.22万元。
16.2011年至2013年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人邹××人民币48万元。案发前返还人民币8万元。
17.2011年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人苏××人民币10万元。
18.2011年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人白××人民币235万元。案发前返还人民币50万元。
19.2011年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人张××人民币57万元。案发前返还人民币10万元。
20.2011年至2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人王××人民币13万元。案发前返还人民币5.7万元。
21.2011年9月，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人单××人民币5万元。案发前返还人民币1万元。
22.2011年至2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人王××人民币122万元。案发前返还人民币116.65万元。
23.2011年至2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人胡×人民币60万元。案发前返还人民币15.3元。
24.2011年至2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人陈××人民币43万元。案发前返还人民币9.6万元。
25.2011年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人姜××人民币34万元。
26.2011年至2013年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人姜××、王××人民币80万元。案发前返还人民币45万元。
27.2011年3月至2012年6月，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人杨××人民币17万元。案发前返还人民币4万元。
28.2011年4月至2012年2月，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人纪××人民币26万元。案发前返还人民币7.09万元。
29.2011年至2013年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人贾××人民币1990万元。案发前返还人民币537.43万元。
30.2012年1月，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人姜××人民币5万元。案发前返还人民币0.6万元。
31.2012年1月，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人范××人民币40万元。案发前返还人民币1.6万元。
32.2012年3月，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人王××人民币61万元。案发前返还人民币23.32万元。
33.2012年3月，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人刘××人民币13万元，案发前返还人民币3.13万元。
34.2012年4月，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人邢××人民币51万元。案发前返还人民币4万元。
35.2012年6月30日，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人王××人民币10万元。案发前返还人民币1万元。
36.2012年7月，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人王××人民币14万元。案发前返还人民币3.2万元。
37.2012年7月，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人毕×人民币10万元。案发前返还人民币1万元。
38.2012年8月，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人郑××人民币5万元。
39.2012年9月，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人丁××、马××人民币220万元。案发前返还人民币18.54万元。
40.2012年10月13日，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人王×人民币5万元。案发前返还人民币0.45万元。
41.2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人王××人民币20万元。案发前返还人民币4万元。
42.2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人祝××、褚××人民币9万元。案发前返还人民币2.4万元。
43.2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人卞××人民币14.05万元。
44.2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人翟××、褚××人民币4万元。
45.2012年9月，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人王××人民币4万元。案发前返还人民币0.8万元。
46.2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人程×人民币30万元。案发前返还人民币6.6万元。
47.2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人隋××人民币50万元。案发前返还人民币9.5万元。
48.2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人付××人民币65万元。案发前返还人民币5万元。
49.2012年至2013年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名欺骗被害人张×，并通过张×骗取高××、范××、张×、李××共计人民币99万元。案发前返还人民币17.5万元。
50.2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人赵××人民币8万元。案发前返还人民币0.45万元。
51.2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人邹××人民币210万元。案发前返还人民币43.3万元。
52.2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人石××人民币11万元。案发前返还人民币2.6万元。
53.2012年10月，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人佟×人民币10万元。案发前返还人民币1.4万元。
54.2012年10月，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人张×人民币10万元。案发前返还人民币1.6万元。
55.2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人梁××人民币50万元。案发前返还人民币8万元。
56.2012年至2013年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人周×、苟××人民币40万元。
57.2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人胡××人民币25万元。
58.2012年11月，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人金××人民币20万元。案发前返还人民币0.6万元。
59.2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人王××人民币20万元。案发前返还人民币0.6万元。
60.2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人李××人民币15万元。案发前返还人民币3.6万元。
61.2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人施××人民币80万元。案发前返还人民币27.4万元。
62.2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人崔××人民币310万元。案发前返还人民币80万元。
63.2012年12月，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人李××人民币30万元。案发前返还人民币19万元。
64.2012年，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人冯××人民币35万元。案发前返还人民币18.4万元。
65.2013年1月，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人刘××人民币8万元。
66.2013年1月，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人刘××人民币10万元。
67.2013年1月18日，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人赵××人民币7万元。
68.2013年2月，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人邵××人民币38万元。案发前返还人民币27.6万元。
69.2013年2月，被告人张鑫以高额利息为诱饵，以借钱为名骗取被害人李××人民币10万元。
综上，被告人张鑫诈骗他人钱款共计人民币5418.517万元。
案发后，侦查机关扣押冻结大庆市唯美主邑小区采薇苑18号楼2单元1402室、大庆市银座尚品小区1号楼2单元1401室、大庆瀚城国际特区E-1号楼1单元01室、大庆市祥阁花园小区E-04号楼2单元501室、大庆市让胡路区阳光佳苑小区等5处房产、现金人民币164640元、女裤225条、女装197件、女鞋140双、女士腰带156条、女士短裤120条、女士背心80件、白色电脑1台。其余赃款未起回。
被告人张鑫于2013年2月23日在大庆市被公安机关抓获归案。
上述事实，有公诉机关当庭出示并经质证，本院予以确认的下列证据证实：
一、书证
1.案件来源、抓获经过，证实本案是被害人报案后，公安机关经侦查将被告人张鑫抓获归案。
2.扣押物品文件清单、冻结通知书、扣押财物清单、大庆市房屋产权市场管理中心产权信息查询报告，证实公安机关从被告人张鑫处扣押裤子225条、衣服197件、鞋140双、腰带156条、短裤120条、背心80条、电脑1台；扣押张鑫及其丈夫刘志刚名下的大庆市唯美主邑小区采薇苑18号楼2单元1402室、大庆市银座尚品小区1号楼2单元1401室、大庆瀚城国际特区E-1号楼1单元01室、大庆市祥阁花园小区E-04号楼2单元501室、大庆市让胡路区阳光佳苑小区5处房产、从张鑫母亲姜绪珍处扣押现金人民币164640元。
3.大庆油田总医院出具的门诊病志、检测报告单，证实被告人张鑫于2013年2月24日被诊断怀孕，同年6月28日被诊断已流产，公安机关因其怀孕对其取保候审，其流产后被刑事拘留。
4.企业营业执照、加盟协议，证实大庆市龙岗房地产经纪有限公司法定代表人是孙明永，经营项目为房地产经纪咨询；2009年4月10日，张鑫加盟该公司，成立香榭丽分公司，期限二年，自主经营，自负盈亏，按照大庆市龙岗房地产经纪有限公司经营范围经营。
5.借条、借款协议，证实被告人张鑫收取被害人钱款时向被害人出具借条。
6.银行账目明细、银行凭证，证实被告人张鑫骗取被害人钱款、返还被害人钱款有通过银行转款的情况。
二、证人证言
1.证人姜××（张鑫母亲）的证言，证实2009年张鑫说她正在对外发放贷款，能获得高额利息，其帮张鑫向家人、亲戚、朋友、同学借款一千多万元，钱款都交给了张鑫，张鑫还通过其给借款的人返还了一些利息，借的钱款有现金形式、也有银行转款形式。2013年初，张鑫自杀住院，她说这些钱没有用于放贷款，也没有用于做生意，钱都没有了。张鑫给过其60多万元用于日常花销；给其19万元买了一辆别克轿车，后过户给了施××；投资40万元开茶仓，茶仓已顶账；购买一套房子，付了首付款16.464万元。
2.证人刘××（张鑫丈夫）的证言，证实其和张鑫2006年5月登记结婚，2006年张鑫在龙岗房地产公司做经纪人，2008年左右她在东风新村香榭丽开了龙岗房地产公司加盟店。2009年张鑫说她做的房产公司属中介公司，有很多人拿房子到公司作抵押贷款，收高利息，问是否有朋友愿意拿钱到公司发放贷款，可得高利息。其就介绍了朋友、同学范××、李××等人向张鑫投钱，这些人借给张鑫多少钱不清楚。张鑫没有给过其钱，只给其买过车，后车都卖了。在张鑫还不上利息时其帮张鑫向借款人解释过。让胡路区阳光佳苑A14号楼2单元302室的房子是其出资于2010年末购买的，2012年10月办理的过户手续。
3.证人张×（张鑫表姐）的证言，证实张鑫是其表姐，2012年初，张鑫在香榭丽开了一家名叫“爱真服饰”的服饰店，其在该店做店长，是帮张鑫的忙，有时张鑫不在店时让其收别人送来的钱，所收的钱款都交给了张鑫。
4.证人孙××的证言，证实龙岗房地产经纪有限公司的经营范围是房地产经济咨询。2009年4月10日，张鑫加盟龙岗房地产经纪有限公司，成立了香榭丽分公司，加盟期限为二年，张鑫每年向其公司交2万元加盟费。分公司是独立经营，经营项目必须按照总公司的经营项目进行，分公司与总公司没有业务往来，不知道张鑫以龙岗房地产公司对外放贷款的名义向他人借款。
5.证人胡××的证言证实：2008年其侄孙子胡××从尚××处租房开了华威宾馆，2009年9月至2010年9月胡××将该宾馆交给其经营，因经营不好，其于2010年9月15日以95.5万元将华威宾馆经营权转让给了刘××。
6.证人尚××证实：2008年其所有的华威宾馆出租给了胡××和王××，2009年9月王××退出了宾馆的经营，胡××的爷爷胡××接手经营了华威宾馆，2010年9月胡××将该宾馆转租给了刘××，2012年11月刘××重新装修宾馆，后由于刘××资金不足宾馆装修到一半就搁置了，不能续租宾馆，其收回了宾馆。
7.证人赵××的证言，证实其是融鑫典当有限公司的业务经理，2012年12月至2013年2月，张鑫在其公司典当过三次汽车，第一次当3辆，共121万元；第二次当1辆，22万元，第三次当1辆，56万元。这五辆车典当合同终止后，其公司将车已卖给他人。
8.证人刘××的证言，证实大庆英雄会6号楼724室是其于2009年出资购买的房屋，2013年6月其通过房屋中介将该房屋卖给他人。
9.证人张××的证言，证实其帮助张鑫从朋友张××、隋××、冯××、程×处借钱，其中向张××借了57万元，还了10多万元，向隋××借了50万元，还了10多万元，向冯××借了20万元，还了3万元，向程×借了30万元，没有还过。
三、被害人陈述
被害人范××、王××、杨××、李××、金××、贾××、邢××、赵××、马××、丁××、宋××、梁××、姚××、杨××、张××、刘××、纪××、姜××、胡×、郑××、施××等人的陈述，证实被告人张鑫实际诈骗被害人财产的事实经过及数额。
四、被告人供述
被告人张鑫供述其于2009年至2013年以龙岗房地产经纪有限公司发放贷款的名义，以高额利息为诱饵向其亲朋好友借款8000余万元，偿还了2700余万元。所得钱款未用于对外贷款，也没有用于龙岗房地产经纪公司，而是用后续借款还以前借款本金和利息、购买唯美主邑小区采薇苑18号楼2单元1402室、银座尚品小区1号楼2单元1401室、瀚城国际特区E-1号楼1单元01室、祥阁花园小区E-04号楼2单元501室、为其母亲姜绪珍购买景程小区8号楼1单元2803室付首付款人民币
164640元、在东风新村香榭丽一楼投资经营了一服装店、购买本田CRV、路虎发现3吉普车、路虎4吉普车、奥迪TT、宝马X6吉普车、别克昂克雷吉普车各一辆及日常生活开销。现无能力偿还被害人损失。
本院认为，被告人张鑫以非法占有为目的，虚构大庆市龙岗房地产经纪有限公司需要资金对外贷款，投资后能得到高额利息回报的事实，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。对于公安机关扣押、冻结在案的大庆市唯美主邑小区采薇苑18号楼2单元1402室、大庆市银座尚品小区1号楼2单元1401室、大庆市瀚城国际特区E-1号楼1单元01室、大庆市祥阁花园小区E-04号楼2单元501室四处房产及裤子225条、衣服197件、鞋140双、腰带156条、短裤120条、背心80条、电脑1台是张鑫用赃款购买，应依法返还被害人，扣押赃款人民币164640元亦应依法返还被害人。扣押、冻结的大庆市阳光佳苑小区14号楼2单元302室房产因无证据证实是张鑫用赃款购买，由扣押机关依法处理。对于张鑫提出其已返还被害人的钱款多于起诉指控认定返还数额的辩解理由，经查，张鑫未能提供证据证实其已返还被害人钱款的数额高于起诉书指控数额，其在侦查机关供述其返还数额与被害人陈述的返还数额相互印证，且与起诉书指控数额一致，足以认定，故其此辩解理由不成立，不予采纳。对于张鑫及其辩护人提出张鑫构成非法吸收公众存款罪，不构成诈骗罪的辩解理由及辩护意见，经查，非法吸收公众存款罪，是指违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象吸收资金的行为。张鑫在龙岗房地产经纪有限公司没有对外发放贷款业务的情况下，虚构该公司能够对外发放贷款，需要大量资金投资并能给付高额利息的事实，向其亲属、朋友、同事、同学等特定人员借款，有证人姜××、刘××、孙××、张××及被害人范××、贾××等人的证实，张鑫亦供述，相互印证，其不是向社会不特定人员吸收存款，并且未将所得钱款用于龙岗房地产经纪有限公司的经营，而是用于个人购买房产、高档轿车等高消费，又隐瞒无法偿还前期借款的事实，继续借款，致被害人损失巨大，其具有非法占有的故意，其行为符合诈骗罪的构成要件，构成诈骗罪。故此辩解理由及辩护意见不成立，不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条第一款、第五十九条和《最高人民法院关于适用﹤中华人民共和国刑事诉讼法﹥的解释》第三百六十六条第一款、第三百六十九条第一款的规定，判决如下：
一、被告人张鑫犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
二、冻结在案的大庆市唯美主邑小区采薇苑18号楼2单元1402室、大庆市银座尚品小区1号楼2单元1401室、大庆市瀚城国际特区E-1号楼1单元01室、大庆市祥阁花园小区E-04号楼2单元501室四处房产及扣押的裤子225条、衣服197件、鞋140双、腰带156条、短裤120条、背心80条、电脑1台、赃款人民币164640元由扣押、冻结机关依法返还被害人。
三、冻结在案的大庆市阳光佳苑小区14号楼2单元302室，由冻结机关依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
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审 判 长 赵正宏
审 判 员 陈 浩
代理审判员 闫冠华
二〇一四年九月十七日
书 记 员 朱潇彬