重庆市大渡口区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）渡法刑初字第00094号
公诉机关重庆市大渡口区人民检察院。
被告人姚飞。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2013年11月7日被刑事拘留，同年12月12日被依法逮捕。现羁押于重庆市大渡口区看守所。
重庆市大渡口区人民检察院以渝渡检刑诉（2014）66号起诉书指控被告人姚飞犯信用卡诈骗罪，于2014年4月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市大渡口区人民检察院指派代理检察员李东昌出庭支持公诉，被告人姚飞到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2013年2月至10月期间，被告人姚飞以办理高额信用卡、信用卡提额等名义在QQ群分布虚假信息，骗取被害人信任，利用填写信用卡申请表、刷POS机采集器等方式获取被害人个人信息及银行卡信息，然后利用获取的信息复制出与原卡具有相同功能的新卡，后通过淘宝购物或刷POS机套取现金等方式套取169392元。具体犯罪事实如下：
1、2013年2月份的一天，被告人姚飞以信用卡提额等为由在QQ群发布虚假信息，骗取被害人伍某某信任，并通过QQ聊天获取伍某某个人信息及银行卡信息。2013年4月1日至4月5日期间，姚飞使用伍某某招商银行信用卡通过淘宝网购买物品消费共计3493元。同年6月19日姚飞使用伍某某中国银行信用卡通过淘宝网消费4780元购买IPHONE5手机一部。
2、2013年8月份中旬，被告人姚飞以办理信用卡等为由在QQ群发布虚假信息，骗取被害人喻某某信任。几天后，姚飞与喻某某在渝北区××××××××××见面，通过填信用卡申请表等方式骗取喻某某个人信息以及银行卡信息，并复制其兴业银行信用卡。9月1日姚飞使用其复制的喻某某的兴业银行信用卡在杨家坪斌鑫世纪城曾某某的POS机上套现4000元。
3、2013年8月20日左右的一天，被告人姚飞以办理信用卡等为由在QQ群发布虚假信息，骗取被害人陈某某信任。同年8月23日，姚飞与陈某某在渝中区×××××××××见面，通过填信用卡申请表、刷POS机采集器等方式骗取陈某某个人信息以及银行卡信息，并复制其工商银行信用卡。同年9月2日姚飞使用其复制的陈某某的工商银行信用卡在渝中区阿卡迪亚小区附近的交通银行ATM机上取款2000元。
4、2013年8月底，被告人姚飞以办理信用卡等为由在QQ群发布虚假信息，骗取被害人张某甲信任，后姚飞与张某甲在渝中区大坪轻轨站附近见面，通过填信用卡申请表等方式骗取张某甲个人信息以及银行卡信息，并复制其民生银行信用卡。同年9月1日姚飞使用其复制的张某甲的中国民生银行信用卡通过淘宝网消费4330元购买IPHONE5手机一部，消费3568元购买IPAD4一部。
5、2013年9月7日，被告人姚飞以办理信用卡等为由在QQ群发布虚假信息，骗取被害人石某某信任，后姚飞与石某某在江北区×××××××××××见面，通过填信用卡申请表等方式骗取石某某个人信息以及信用卡信息，并复制其兴业银行信用卡和花旗银行信用卡。同年9月9日姚飞在渝中区解放碑罗某某的POS机上使用其复制的石某某的兴业银行信用卡套现2000元，使用其复制的石某某的花旗银行信用卡套现6000元。
6、2013年9月13日，被告人姚飞以办理信用卡等为由在QQ群发布虚假信息，骗取被害人何某某信任，后姚飞与何某某在沙坪坝区×××××××见面，通过填信用卡申请表等方式骗取何某某个人信息以及银行卡信息，并复制其招商银行信用卡和民生银行信用卡。同日，姚飞在九龙坡区杨家坪陈某乙的POS机上使用其复制的何某某的招商银行信用卡套现2600元，使用其复制的何某某的民生银行信用卡套现4900元。
7、2013年9月20日，被告人姚飞以办理信用卡等为由在QQ群发布虚假信息，骗取被害人张某乙的朋友陈某丙的信任，后姚飞与张某乙、陈某丙在九龙坡区石桥铺见面，通过填信用卡申请表等方式骗取张某乙个人信息以及银行卡信息，并复制其平安银行信用卡。同年9月22日，姚飞在渝中区上清寺中安大厦的一个POS机上使用其复制的张某乙的平安银行信用卡套现40000元。
8、2013年9月23日，被告人姚飞以办理信用卡等为由在QQ群发布虚假信息，骗取被害人王某某信任。同年9月24日姚飞与王某某在九龙坡区石桥铺见面，通过填信用卡申请表等方式骗取王某某个人信息及银行卡信息，并复制其中国银行信用卡。同年9月25日，姚飞在九龙坡区杨家坪陈某乙的POS机上使用其复制的王某某的中国银行信用卡套现13400元。
9、2013年9月24日，被告人姚飞以办理信用卡等为由在QQ群发布虚假信息，骗取被害人孙某某信任，并与孙某某在高新区×××××××××见面，复制孙某某招商银行信用卡。同年9月25日，姚飞在九龙坡区杨家坪李某某的POS机上使用其复制的孙某某的招商银行信用卡刷卡消费2100元购买手机。
10、2013年9月27日，被告人姚飞以办理信用卡等为由在QQ群发布虚假信息，骗取被害人李某甲信任。同年9月28日，姚飞与李某甲在重庆市九龙坡区石桥铺见面，通过填信用卡信息，并复制李某甲民生银行信用卡。同年9月29日姚飞在大渡口区步行街沃尔玛超市附近使用其复制的李某甲的民生银行信用卡，在POS机主元某某处刷卡套现44001元。同年10月10日，姚飞使用复制的李某甲的民生银行信用卡在渝中区××××××××××通过淘宝网消费13220元购买两部IPHONE5S手机。
11、2013年10月5日，被告人姚飞以办理信用卡等为由在QQ群发布虚假信息，骗取被害人吕某某信任。同年10月7日姚飞与吕某某在九龙坡区天宝路见面，通过填信用卡申请表等方式骗取吕某某妻子徐某某的个人信息以及银行卡信息，并复制徐某某中信银行信用卡。同日，姚飞在江北区中医院附近于某某的POS机上使用其复制的徐某某的中信银行信用卡套现19000元。
2013年10月11日，公安机关依法搜查被告人姚飞居住地渝中区××××××××××，并扣押了白色带有黑色磁条卡片、刷卡机、POS机、密码输入器、裁剪器、信用卡额度调整申请表、信用卡申请表、银行工作牌等作案工具。
2013年10月25日，被告人姚飞到重庆市公安局大渡口区分局投案，并如实供述了上述犯罪事实，同年10月26日，被告人姚飞因吸毒被重庆市公安局大渡口区分局行政拘留十二日。
上述事实，被告人姚飞在开庭审理过程中亦无异议，并有报警案件登记表、立案决定书、到案经过、辨认笔录及照片、扣押物品清单、户籍资料、信用卡消费记录、行政处罚决定书、电子物证检查工作记录、淘宝交易记录、被害人伍某某、喻某某、陈某某、张某甲、石某某、何某某、王某某、孙某某、李某甲、吕某某的陈述、证人元某某、于某某、韩某某、罗某某、陈某乙、曾某某、崔某某、李某某、郭某某等的证言、被告人姚飞的供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人姚飞骗取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用，数额达169392元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。重庆市大渡口区人民检察院指控被告人姚飞犯信用卡诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。被告人姚飞主动到案，并如实供述上述犯罪事实，系自首，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第二款第（三）项、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：
一、被告人姚飞犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑五年，并处罚金80000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除被先行羁押的1日，即自2013年11月7日起至2018年11月5日止，罚金于判决生效后十日内缴纳）；
二、对被告人姚飞违法所得169392元继续予以追缴，返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王小梅
人民陪审员 杨志芳
人民陪审员 胡跃芳
二〇一四年六月二十日
书 记 员 赵 旭