贵州省贵阳市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黔01刑终96号
原公诉机关贵州省开阳县人民检察院。
上诉人（原审被告人）郭洪，男，1968年7月29日出生于贵阳市云岩区，汉族，大专文化，住贵阳市云岩区，系贵州正平投资有限公司法人代表。2015年5月30日因涉嫌骗取贷款罪被贵阳市公安局刑事拘留，同年7月6日被执行逮捕，同年9月2日被取保候审。同年10月30日又因涉嫌骗取贷款罪被开阳县公安局刑事拘留，同年12月5日被执行逮捕，现羁押于贵州武警医院（368医院）。
辩护人宁发瑞，贵州毕阳律师事务所律师。
贵州省开阳县人民法院审理贵州省开阳县人民检察院指控被告人郭洪犯骗取贷款罪一案，于2016年12月15日作出（2016）黔0121刑初186号刑事判决。原审被告人郭洪不服，提出上诉。本院于2017年1月11日立案并依法组成合议庭，经讯问上诉人郭洪，听取辩护人的辩护意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：2006年，被告人郭洪在贵阳市成立了贵州正平投资有限公司，其任公司法人代表，公司主要以经营药业、房地产为主。从2008年至今，被告人郭洪采取对外合并、收购或向工商行政管理部门申请注册公司等形式，成立了二十余家公司。使贵州正平投资有限公司发展成为总公司，其所成立的二十余家公司成为其下属子公司。并将公司员工逐步安排到各子公司担任法定代表人，许诺担任子公司法人代表的员工每月增加工资500元，担任子公司股东的员工每月增加工资300元。但子公司的实际控制人仍为被告人郭洪。同时其所成立的二十余家子公司，均未开展任何业务（行业俗称“平台公司”）。
2008年，被告人郭洪通过贵阳市白云区农村信用联社的理事长张晶集介绍认识了开阳县农村信用联社的理事长付振江（已起诉）后，便以公司名义向开阳县农村信用合作联社申请办承兑汇票和商业贷款业务。自2009年12月15日至2012年4月20日期间，被告人郭洪使用实际控制的贵州康某1实业有限公司等空壳公司，用自己成立的贵州通盈信用担保有限公司（后更名为贵州信立担保有限公司）提供担保的形式向开阳县农村信用合作联社申请办理了1.285亿元承兑汇票，其中保证金部分0.6425亿元，开阳县农村信用联社提供敞口承兑汇票资金0.6435亿元。在此期间被告人郭洪还使用贵阳华胜祥贸易有限公司等22家平台公司、以及员工周继承等4人的身份信息，向开阳县农村信用合作联社提供虚假的贷款资料，申请办理商业贷款0.6353亿元。由于被告人郭洪提供虚假贷款资料，擅自改变贷款资金用途，以至于贷款到期后，无力偿还本金及利息，给开阳县农村信用合作联社造成本息1.69（1.2788本金）亿元的资金无法收回。其具体犯罪事实如下：
1、2010年11月份左右，被告人郭洪以贵州正平投资有限公司员工赵某的身份信息成立了贵阳华胜祥贸易有限公司，赵某任公司法人代表。2010年12月9日，被告人郭洪在明知贵阳华胜祥贸易有限公司没有实际经营的情况下，以公司需要周转资金为由，虚构贵阳华胜祥贸易有限公司与贵州益美建筑装饰工程有限公司的产品购销合同，通过贵州通盈信用担保有限公司提供担保的形式，向开阳县农村信用合作联社申请800万元贷款。被告人郭洪获得800万元的贷款后将贷款资金投入到贵州正平投资有限公司使用。贷款到期后，致其无力偿还开阳县农村信用合作联社的贷款800万元，造成开阳县农村信用联社本息1515余万元的无法收回。
2、2009年3月份左右，被告人郭洪以贵州正平投资有限公司员工郭某1的身份信息成立贵州固拉克科工贸有限公司，郭某1任公司法人代表。2011年8月16日，被告人郭洪以贵州固拉克科工贸有限公司作为申请人，由贵州通盈信用担保有限公司提供保证金500万元，向开阳县农村信用合作联社申请办理1000万元承兑汇票，开阳县农村信用联社提供承兑汇票敞口资金500万元。汇票到期后，其无力归还承兑汇票敞口资金500万元。2012年3月30日，被告人郭洪又以贵州固拉克科工贸有限公司需要周转资金为由，虚构贵州固拉克科工贸有限公司与贵阳服务有限公司（实际控制人为郭洪）的产品购销合同，通过贵州信立融资担保有限公司提供贷款担保，向开阳县农村信用合作联社申请500万元商业贷款。被告人郭洪在获取500万元的贷款资金后，用于填平贵州固拉克科工贸有限公司办理的承兑汇票敞口资金500万元。贷款到期后，致其无力偿还开阳县农村信用合作联社的贷款500万元，造成开阳县农村信用联社本息595万余元无法收回。
3、2011年3月份，被告人郭洪以贵州正平投资有限公司员工佘立军的身份信息成立了贵阳南明某贸易有限公司，佘立军任公司法人代表。2011年10月9日，被告人郭洪以贵阳南明某贸易有限公司名义向开阳县农村信用合作联社申请办理850万元承兑汇票业务，并让贵州通盈信用担保有限公司提供保证金425万元，开阳县农村信用合作联社提供敞口资金425万元，汇票到期后，其无力归还承兑汇票资金。2012年4月16日，被告人郭洪又以贵阳南明某贸易有限公司需要周转资金为由，虚构贵阳南明某贸易有限公司与贵州誉邦贸易有限公司的产品购销合同，由贵州信立担保有限公司提供贷款担保，向开阳县农村信用联社申请425万元商业贷款，用于填平开阳县农村信用联社的承兑汇票资金。贷款到期后，致其无力偿还开阳县农村信用合作联社的425万元贷款，造成开阳县农村信用联社本息573万余元无法收回。
4、2011年3月份，被告人郭洪以贵州正平投资有限公司员工郭某2的身份信息成立了贵州永凝建筑材料有限公司，郭某2任法人代表。2011年5月23日，被告人郭洪以该公司作为申请人向开阳县农村信用合作联社申请办理承兑汇票业务1000万元，并由贵州通盈信用担保有限公司缴纳保证金500万元，开阳县农村信用合作联社提供敞口资金500万元，汇票到期后，其无力归还承兑资金。2011年12月7日，被告人郭洪又以该公司需要周转资金为由，虚构与贵阳佳华阳某有限公司的购销合同，由贵州信立担保有限公司提供贷款担保，向开阳县农村信用联社申请500万元商业贷款，用于填平在开阳县农村信用合作联社的承兑汇票资金500万元。贷款到期后，致其无力偿还开阳县农村信用合作联社的贷款500万元，造成开阳县农村信用联社本息614万余元无法收回。
5、2011年11月29日，被告人郭洪为了骗取开阳县农村信用合作联社的商业贷款，在明知贵州聚胜辉贸易有限公司没有实际经营的情况下，以该公司需要周转资金为由，虚构贵州聚胜辉贸易有限公司与贵州中兴盛贸易有限公司的产品购销合同，由贵州信立担保有限公司提供贷款担保，向开阳县农村信用联社申请500万元商业贷款，并将贷款投入到贵州正平投资有限公司使用。贷款到期后，致其无法归还开阳县农村信用合作联社的贷款500万元，造成开阳县农村信用联社本息636万余元无法收回。
6、2009年6月份，被告人郭洪以贵州正平投资有限公司员工康某2的身份信息成立了贵州飞博商贸有限公司，康某2任公司法人代表。2011年6月8日，被告人郭洪以该公司作为申请人向开阳县农村信用合作联社申请办理承兑汇票业务1000万元，由贵州通盈信用担保有限公司提供保证金500万元，开阳县农村信用联社提供敞口资金500万元，汇票到期后，其无力偿还承兑汇票资金500万元。2011年12月22日，被告人郭洪又以该公司需要经营周转资金为由，虚构贵州飞博商贸有限公司与贵州吉瑞昌隆贸易有限公司的产品购销合同，由贵州信立担保有限公司提供贷款担保，向开阳县农村信用联社申请办理500万元商业贷款，用于填平承兑汇票敞口资金500万元。贷款到期后，致其无法归还开阳县农村信用合作联社的贷款500万元，造成开阳县农村信用联社本息611万余元无法收回。
7、2010年11月份，被告人郭洪以贵州正平投资有限公司员工李某1的身份信成立了贵阳腾达贸易有限公司，李某1任公司法人代表。2011年9月8日，被告人郭洪以该公司作为申请人向开阳县农村信用合作联社申请办理1000万元的承兑汇票业务，并由贵州通盈信用担保有限公司提供承兑保证金500万元，开阳县农村信用联社提供敞口承兑汇票资金500万元，汇票到期后，无力偿还开阳县农村信用合作联社承兑资金。2012年3月14日，被告人郭洪又以该公司购买钢材为由，虚构贵阳腾达贸易有限公司与贵州德维乐贸易有限公司的产品购销合同，由贵州信立担保有限公司提供贷款担保，向开阳县农村信用联社申请500万元商业贷款。用于填平其在开阳县农村信用合作联社办理的承兑汇票资金500万元。贷款到期后，致其无力偿还开阳县农村信用合作联社的贷款500万元，造成开阳县农村信用联社本息611万余元无法收回。
8、2011年7月份，被告人郭洪以其姐郭路的贵州康特实业有限公司的名义向开阳县农村信用联社申请办理1000万元承兑汇票业务，由贵州通盈信用担保有限公司提供承兑保证金500万元，开阳县农村信用联社提供敞口资金500万元，汇票到期后，无力偿还开阳县农村信用联社的敞口承兑汇票资金500万元。2012年4月6日，被告人郭洪又以贵州康特实业有限公司需要经营周转资金为由，虚构贵州康特实业有限公司与贵州佳特贸易有限公司的产品购销合同，由贵州信立担保有限公司提供贷款担保，向开阳县农村信用联社申请500万元商业贷款，用于填平在开阳县农村信用合作联社承兑汇票敞口资金500万元。贷款到期后，致其无力偿还开阳县农村信用合作联社的贷款500万元，造成开阳县农村信用联社本息594万余元无法收回。
9、2011年3月份，被告人郭洪以贵州正平投资有限公司员工韦某的身份信息成立了贵阳铭泰工贸有限公司。2011年12月21日，被告人郭洪为了骗取开阳县农村信用合作联社的商业贷款，在明知贵阳铭泰工贸有限公司没有实际经营的情况下，以公司需要经营周转资金为由，虚构贵阳铭泰工贸有限公司与贵州东易贸易有限公司的产品购销合同，由贵州信立担保有限公司提供贷款担保，向开阳县农村信用联社申请办理500万元商业贷款，用于偿还顾某的个人借款。贷款到期后，致其无力偿还开阳县农村信用合作联社的贷款500万元，造成开阳县农村信用联社本息305万余元无法收回。
10、2011年12月份，被告人郭洪为了骗取开阳县农村信用合作联社的商业贷款，在明知贵州旭辉科技有限公司没有实际经营的情况下，以该公司需要购买建材为由，虚构贵州旭辉科技有限公司与贵州秒易贸易有限公司的产品购销合同，由贵州信立担保有限公司提供贷款担保，向开阳县农村信用联社申请办理500万元的商业贷款，用于偿还顾小妮的个人借款。贷款到期顾某其无力偿还开阳县农村信用合作联社的贷款500万元，造成开阳县农村信用联社本息612万余元无法收回。
11、2010年11月份，被告人郭洪以贵州正平投资有限公司员工李某2的身份信息成立了贵州中兴盛贸易有限公司。2012年4月20日，被告人郭洪为了骗取开阳县农村信用合作联社贷款，在明知贵州中兴盛贸易有限公司没有实际经营的情况下，以该公司需要购买建材为由，虚构贵州中兴盛贸易有限公司与贵州德维乐贸易有限公司的产品购销合同，由贵州信立担保有限公司提供贷款担保，向开阳县农村信用联社申请500万元商业贷款，投入到贵州正平投资有限公司使用。贷款到期后，致其无力偿还开阳县农村信用合作联社的贷款500万元，造成开阳县农村信用联社本息592万余元无法收回。
12、2010年11月份，被告人郭洪以贵州正平投资有限公司员工李某3的身份信息成立了贵阳佳华宏生商贸有限公司。2011年7月5日，郭洪为了骗取开阳县农村信用合作联社贷款，在明知贵阳佳华宏生商贸有限公司没有实际经营的情况下，以公司需要经营周转资金为由，虚构贵阳佳华宏生商贸有限公司与贵州宜帆商贸有限公司的产品购销合同，由贵州信立担保有限公司提供贷款担保，向开阳县农村信用联社申请办理了800万元商业贷款，用于偿还银行债务。贷款到期后，致其无力偿还开阳县农村信用合作联社的贷款800万元，造成开阳县农村信用联社本息1257万余元无法收回。
13、2009年3月份，被告人郭洪以贵州正平投资有限公司员工郭某的身份信息成立了贵州崇信商贸有限责任公司。2011年10月25日，被告人郭洪以该公司作为申请人向开阳县农村信用合作联社申请办理1000万元的承兑汇票业务，由贵州通盈信用担保有限公司提供保证金500万元，开阳县农村信用联社提供敞口资金500万元，汇票到期后，无力偿还开阳县农村信用联社的敞口汇票资金500万元。2012年5月2日，被告人郭洪又以该公司需要经营周转资金为由，虚构贵州崇信商贸有限责任公司与贵州佳特贸易有限公司的产品购销合同，由贵州信立担保有限公司提供贷款担保，向开阳县农村信用联社申请办理500万元商业贷款，用于填平开阳县农村信用合作联社承兑汇票敞口资金500万元。贷款到期后，致其力偿归还开阳县农村信用合作联社的贷款500万元，造成开阳县农村信用联社本息590万余元无法收回。
14、2010年11月份，被告人郭洪以贵州正平投资有限公司员工刘某1的身份信息成立了贵州天地成贸易有限公司，刘某1任公司法人代表。2011年1月20日，被告人郭洪为了骗取开阳县农村信用合作联社的贷款，在明知贵州天地成贸易有限公司没有实际经营的情况下，以公司需要周转资金为由，虚构贵州天地成贸易有限公司与贵州中兴盛贸易有限公司的产品购销合同，由贵州信立担保有限公司提供贷款担保，向开阳县农村信用联社申请办理800万元商业贷款，被告人郭洪将获取800万元贷款投入到贵州正平投资有限公司使用。贷款到期后，致其无力偿还开阳县农村信用合作联社的贷款800万元，造成开阳县农村信用联社本息1314万余元无法收回。
15、2008年4月份，被告人郭洪以贵州正平投资有限公司员工钟某的身份信息成立了贵州中城建材有限公司，钟某任公司法人代表。2010年3月19日，被告人郭洪为骗取开阳县农村信用合作联社的贷款，在明知贵州中城建材有限公司没有实际经营的情况下，以该公司需要流动资金为由，虚构贵州中城建材有限公司与贵州誉邦贸易有限公司的产品购销合同，由贵州信立担保有限公司提供贷款担保，向开阳县农村信用联社申请办理500万元商业贷款。被告人郭洪在获取了500万元的贷款后，将其投入到贵州正平投资有限公司使用。贷款到期后，致其无力偿还开阳县农村信用合作联社的贷款500万元，造成开阳县农村信用联社本息877万余元无法收回。
16、2011年，被告人郭洪以贵州正平投资有限公司员工张某2的身份信息成立了贵阳黔广源矿山设备有限公司，张某2任公司法人代表。2012年2月9日，被告人郭洪以该公司需要购买设备物资为由，虚构贵阳黔广源矿山设备有限公司与贵阳宏桦鑫贸易有限公司产品购销合同，由贵州信立担保有限公司提供贷款担保，向开阳县农村信用联社申请办理500万元商业贷款，用于偿还吴建国个人借款。贷款到期后，致其无力偿还开阳县农村信用合作联社的贷款500万元，造成开阳县农村信用联社本息603万余元无法收回。
17、2011年5月份，被告人郭洪以贵州正平投资有限公司员工程某的身份信息成立了贵州万福祥商贸有限公司，程某任公司法人代表。2011年6月8日，被告人郭洪以程某作为申请人向开阳县农村信用合作联社申请办理1020万的承兑汇票业务，由贵州通盈信用担保有限公司提供保证金510万元，开阳县农村信用联社提供敞口资金510万元，汇票到期后，其无力偿还开阳县农村信用联社的敞口承兑资金510万元。2012年2月9日，被告人郭洪又以该公司需要经营周转资金为由，虚构贵州万福祥商贸有限公司与贵州金叶山贸易发展有限公司的产品购销合同，由贵州信立担保有限公司提供贷款担保，向开阳县农村信用联社申请办理510万元商业贷款，用于填平开阳县农村信用联社的敞口承兑汇票资金510万元。贷款到期后，致其无力偿还开阳县农村信用合作联社的贷款510万元，造成开阳县农村信用联社本息826万余元无法收回。
18、2011年3月份，被告人郭洪以贵州正平投资有限公司员工徐某1的身份信息成立了贵州吉盛隆商贸有限公司，徐某1任公司法人代表。2011年9月23日，被告人郭洪以该公司作为申请人向开阳县农村信用合作联社申请办理1000万元承兑汇票业务，由贵州通盈信用担保有限公司提供保证金500万元，开阳县农村信用联社提供敞口资金500万元。汇票到期后，其无力偿还开阳县农村信用联社的敞口承兑资金。2012年3月29日，被告人郭洪又以该公司需要购买钢材为由，虚构贵州吉盛隆商贸有限公司与贵州中兴盛贸易有限公司的产品购销合同，由贵州信立担保有限公司提供贷款担保，向开阳县农村信用联社申请办理500万元商业贷款，用于填平开阳县农村信用联社的敞口承兑汇票资金500万元。贷款到期后，致其无力偿还开阳县农村信用合作联社的贷款500万元，造成开阳县农村信用联社本息596万余元无法收回。
19、2008年5月份，被告人郭洪以贵州正平投资有限公司员工陈某1的身份信息成立了贵阳摩登五金有限公司，陈某1任公司法人代表，2011年6月16日，被告人郭洪以该公司作为申请人向开阳县农村信用合作联社申请办理1000万元的承兑汇票业务，由贵州通盈信用担保有限公司提供保证金500万元，开阳县农村信用联社提供敞口承兑资金500万元，汇票到期后，其无力偿还开阳县农村信用联社的敞口承兑资金500万元。2011年12月23日，被告人郭洪又以该公司需要经营周转资金为由，虚构贵阳摩登五金有限公司与贵州誉邦贸易有限公司的产品购销合同，由贵州信立担保有限公司提供贷款担保，向开阳县农村信用联社申请办理500万元商业贷款，用于填平在开阳县农村信用联社的敞口承兑汇票资金500万元。贷款到期后，致其无力偿还开阳县农村信用合作联社的贷款500万元，造成开阳县农村信用联社本息611万余元无法收回。
20、2011年10月11日，被告人郭洪借用朋友王某的贵州永邦贸易有限公司向开阳县农村信用联社申请办理1000万元的承兑汇票业务，由贵州通盈信用担保有限公司提供保证金500万元，开阳县农村信用联社提供敞口承兑资金500万元，汇票到期后，其无力偿还开阳县农村信用联社的敞口承兑资金500万元。2012年4月12日，被告人郭洪又以该公司需要经营周转资金为由，虚构贵州永邦贸易有限公司与贵阳服务商贸公司的产品购销合同，由贵州信立担保有限公司提供贷款担保，向开阳县农村信用联社申请办理500万元商业贷款，用于填平在开阳县农村信用联社的敞口承兑汇票资金500万元。贷款到期后，致其无力偿还开阳县农村信用合作联社的贷款500万元，造成开阳县农村信用联社本息593万余元无法收回。
21、2011年12月份，被告人郭洪以贵州正平投资有限公司员工曾某1的身份信息成立了贵州琛果科技发展有限公司，曾某1任公司法人代表。2011年12月28日，被告人郭洪为了骗取开阳县农村信用合作联社贷款，在明知贵州琛果科技发展有限公司没有实际经营的情况下，以该公司需要经营周转资金为由，虚构贵州琛果科技发展有限公司与贵阳富豪特科技有限公司的产品购销合同，由贵州信立担保有限公司提供贷款担保，向开阳县农村信用联社申请办理480万元商业贷款。被告人郭洪在获取480万元贷款后将其投入到贵州正平投资有限公司使用。贷款到期后，致其无力偿还开阳县农村信用合作联社的贷款480万元，造成开阳县农村信用联社本息586万余元无法收回。
22、2011年6月3日，被告人郭洪以贵州正平医药连锁店有限公司作为申请人向开阳县农村信用合作联社申请办理1000万元的承兑汇票业务，由贵州通盈信用担保有限公司提供承兑保证金500万元，开阳县农村信用联社提供汇敞口承兑资金500万元，汇票到期后，其无力偿还开阳县农村信用联社的敞口承兑汇票资金500万元。2011年12月19日，被告人郭洪又以该公司需要购买日化用品为由，虚构贵州正平医药连锁店有限公司与贵州宜帆商贸有限公司的产品购销合同，由贵州信立担保有限公司提供贷款担保，向开阳县农村信用联社申请办理500万元商业贷款，用于填平在开阳县农村信用联社的敞口承兑汇票资金500万元。贷款到期后，致其无力偿还开阳县农村信用合作联社的贷款500万元，造成开阳县农村信用联社本息612万余元无法收回。
23、2011年12月21日，被告人郭洪为了骗取开阳县农村信用合作联社的贷款，以贵州正平投资有限公司员工陈某2个人的名义，以需要购买建材为由，虚构与夏梦玲的产品购销合同，由贵州信立担保有限公司提供贷款担保，向开阳县农村信用联社申请办理100万元商业贷款。被告人郭洪在获得100万元的商业贷款后用于个人使用。贷款到期后，致其无力偿还开阳县农村信用合作联社的贷款100万元，造成开阳县农村信用联社本息122万余元无法收回。
24、2011年9月29日，被告人郭洪为了骗取开阳县农村信用合作联社的贷款，以贵州正平投资有限公司员工徐某2个人名义，以需要购买建筑材料为由，虚构徐某2与贵州中兴盛贸易有限公司的产品购销合同，由贵州信立担保有限公司提供贷款担保，向开阳县农村信用联社申请办理500万元商业贷款。被告人郭洪在获得500万元贷款后将其用于偿还个人债务。贷款到期后，致其无力偿还开阳县农村信用合作联社的贷款500万元，造成开阳县农村信用联社本息796万余元无法收回。
25、2011年12月19日，被告人郭洪为了骗取开阳县农村信用合作联社的贷款，以贵州正平投资有限公司员工张某3的个人名义，以需要购买建筑材料为由，虚构张某3与开阳县毛云乡岩脚煤矿的煤炭运输合同，由贵州信立担保有限公司提供贷款担保，向开阳县农村信用联社申请办理293万元商业贷款。被告人郭洪在获得293万元贷款后将其投入到贵州正平投资有限公司使用。贷款到期后，致其无力偿还开阳县农村信用合作联社的贷款293万元，造成开阳县农村信用联社本息170万余元无法收回。
26、2010年7月13日，被告人郭洪为了骗取开阳县农村信用合作联社贷款，以贵州正平投资有限公司员工周继承的个人名义，以需要购买汽车为由，虚构周继承与周宏华的产品购销合同，由贵州信立担保有限公司提供贷款担保，向开阳县农村信用联社申请办理80万元商业贷款。被告人郭洪在获得80万元贷款后将其投入到贵州正平投资有限公司使用。贷款到期后，致其无力偿还开阳县农村信用合作联社的贷款80万元，造成开阳县农村信用联社本息153万余元无法收回。
综上，被告人郭洪共向开阳县农村信用合作联社贷款12788万元，此后偿还张芝福贷款本金169.16万元、偿还贵阳铭泰工贸有限公司贷款本金406.66万元、扣除张某31278.8万元，现未还贷款本金10933.38万元。
同时查明，2008年，被告人郭洪认识了贵州省副食果品公司经理彭永华（已判刑）。二人在交往过程中，郭洪邀约其所在公司一起共同开发清镇市的千湖碧海房开项目，二人约定清镇市的房开项目利润10%分给贵州省副食果品公司，同时商议向银行贷款进行项目融资。被告人郭洪提供实际控制的贵州省路圣堂医药保健公司、贵州省正平医药连锁店有限公司作为贷款平台，彭永华则提供虚假的股东会议决议、贵州省供销社文件批复、担保承诺书等资料，以副食果品公司的两层商业用房作为低押担保，以医药公司需要购买药品器械为名，向贵阳市白云区农村信用联社贷款2400万元。被告人郭洪在获得2400万元的商业贷款后，并未将贷款用于购买药品器械。在支付中间人刘益华5%的代办费后，将剩余的2280万元投入到清镇市的千湖碧海项目上。贷款到期后，致其无力归还贵阳市白云区农村信用合作联社的贷款，造成贵阳市白云区农村信用联社2400万元无法收回。
原判根据上述事实及受案登记表、抓获经过、归案情况说明、开阳县农村信用联社关于郭洪涉嫌诈骗贷款的情况报告及附表、报案人王贵云的报案陈述、证人时晓东、杨国武、徐宝玲等人的证词、贵州省农村信用社关于进一步做好融资性担保公司的通知及相关资料、开阳县人民法院（2014）开民商初字第17号、第18号、第19号、第20号、第21号、第21号、第22号、（2013）开民初字第20号、第21号、第22号、第1038号、第1257号、第1258号民事调解书、开阳县公安局扣押物品清单、相关公司的营业执照、机构代码证、公章及相关公司工商注册资料、贵州永邦贸易公司、贵州吉盛商贸有限公司、贵州黔广源矿山设备有限公司、贵州万福祥商贸有限公司、贵州崇信商贸有限公司、贵州铭泰工贸有限公司、贵州中兴盛贸易有限公司、贵州摩登五金有限公司、贵州固拉克科工贸有限公司、贵州正平医药连锁店有限公司、贵州腾达贸易公司、贵阳南明溢盛贸易公司、贵阳佳华宏生商贸有限公司、贵州中城建材有限公司、贵州康特实业有限公司、贵州聚胜辉贸易有限公司、贵州旭辉科技有限公司、贵州琛果科技发展有限公司、贵阳华胜贸易有限公司、贵州飞博商贸有限公司、贵州天地成贸易有限公司、贵州永疑建筑材料有限公司、徐志君、陈林、周继承、张芝福、贵州路圣堂医红保健品有限公司的贷款资料、关于贵州永邦贸易公司等二十二家公司及徐志君、陈林、周继承、张芝福四人贷款情况说明、电汇凭证、郭洪关联贷款利息统计表及情况说明、关于副食品公司印章、职代会、股东的情况说明、合作协议、贵阳市白云区人民法院（2016）黔0113刑初64号刑事判决书、贵州省贵阳市中级人民法院（2016）黔01刑终661号刑事裁定书、被告人郭洪的供述及户籍证明等证据，认定被告人郭洪的行为构成骗取贷款罪，根据被告人郭洪的犯罪事实、情节及社会危害性，并结合被告人郭洪在庭审中认罪态度较好的情节，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款、第六十四条之规定，作出如下判决：一、被告人郭洪犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五百万元；二、未退缴的赃款1333.38万元继续追缴，发还被害单位开阳县农村信用联社、贵阳市白云区农村信用联社（其中开阳县农村信用合作联社10933.38万元，贵阳市白云区农村信用合作联社2400万元）。宣判后，被告人郭洪不服，以“我认罪态度好，我所掌握的公司有巨额资金和建设项目，可以弥补银行损失，原判量刑过重”为由提出上诉，其辩护人提出相同辩护意见。原公诉机关在法定期限内对原判决未提出异议。
经二审审理查明，原判认定上诉人郭洪利用自己实际控制、未开展经营业务的公司为贷款平台，隐瞒事实真相，提供虚假担保方式，向开阳县农村信用联社、贵阳市白云区农村信用联社申请商业贷款共计15188万元（其中开阳县农村信用联社12788万元，贵阳市白云区农村信用联社2400万元），擅自改变贷款用途，用于偿还金融机构欠款及个人债务，致使贷款本金13333.38万元到期后未能偿还，给金融机构造成重大损失，严重扰乱正常的金融秩序的事实清楚。原判决列举了认定本案事实的证据，所列证据已在一审庭审时当庭宣读、出示并质证，复经本院查证属实。在本院审理过程中，上诉人郭洪及其辩护人未提交新的证据。本院对原判认定的事实及证据予以确认。
关于上诉人郭洪及其辩护人所提“郭洪认罪态度好，郭洪所掌握的公司有巨额资金和建设项目，可以弥补银行损失，原判量刑过重”的上诉理由。经查：郭洪骗取贷款涉案金额达1.3亿余元，给被害单位造成重大损失；其称其所掌握的公司有巨额资金和建设项目，可以弥补银行损失，但本案案发后，郭洪有近两个月的时间被取保候审，期间其并未采取有效措施对被害单位所受损失进行弥补，直至二审，亦仅有诉求，并无证据及弥补损失之实际。上诉人郭洪归案后认罪态度较好属实，根据其的犯罪事实、情节及社会危害性，原判在法定量刑幅度内对其判处有期徒刑三年并无不当，但对其所判罚金刑偏高，本院依法予以改判。综上，该辩解、辩护意见部分成立，本院部分予以采纳。
本院认为：上诉人郭洪以虚构事实的欺骗手段取得金融机构贷款、承兑汇票，给金融机构造成1.3亿余元本金不能收回的重大损失，其行为已构成骗取贷款罪，应依法处罚。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，适用法律正确，审判程序合法，根据上诉人郭洪的犯罪事实、情节及社会危害性，原判对其主刑判处有期徒刑三年并无不当，但对其所判罚金刑偏高，本院依法予以改判。上诉人郭洪及其辩护人的上诉理由及辩护意见部分成立，本院部分予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（二）项“原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；”、第二百三十三条之规定，判决如下：
一、维持贵州省开阳县人民法院（2016）黔0121刑初186号刑事判决第（二）项，即：未退缴的赃款13333.38万元继续追缴，发还被害单位开阳县农村信用合作联社、贵阳市白云区农村信用合作联社（其中开阳县农村信用合作联社10933.38万元、贵阳市白云区农村信用合作联社2400万元）；
二、撤销贵州省开阳县人民法院（2016）黔0121刑初186号刑事判决第（一）项，即：被告人郭洪犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五百万元；
三、上诉人（原审被告人）郭洪犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二百万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年10月30日起至2018年7月25日止）（罚金限判决生效之日起一个月内缴纳）。
本判决为终审判决。
审判长 陈 雁
审判员 宋庆松
审判员 何度海
二〇一七年三月二日
书记员 蔡 丽