江苏省滨海县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）滨刑二初字第0208号
公诉机关江苏省滨海县人民检察院。
被告人孙某。曾因斗殴行为，于2013年2月4日被滨海县公安局行政拘留十五日，并处罚款人民币一千元。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月9日被刑事拘留，同年10月15日被逮捕。现羁押于滨海县看守所。
辩护人李金红，江苏一正律师事务所律师。
江苏省滨海县人民检察院以滨检诉刑诉（2015）543号起诉书指控被告人孙某犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月25日向本院提起公诉。本院审查后，于当日立案，依法适用简易程序，并于同年12月11日转为普通程序，公开开庭审理了本案。江苏省滨海县人民检察院指派代理检察员郭大江出庭支持公诉，被告人孙某及其辩护人李金红均到庭参加诉讼。现已审理终结。
江苏省滨海县人民检察院指控，2011年10月17日，被告人孙某注册成立滨海县金缘信息咨询有限公司，聘用陈某（另案处理）为大堂经理，还聘用副经理刘必玉、会计何某甲（均另案处理）、业务员刘某等工作人员。后被告人孙某等人在经营滨海县金缘信息咨询有限公司期间，为赚取利息差价，通过散发宣传单、业务员口头宣传等手段，以高利息为诱饵，从社会上不特定对象手中吸收存款，后将吸收的存款用于孙某个人挥霍、支付公司办公人员工资、放贷给他人以获取高利息等。至2014年年底，该公司因放贷出去的资金无法收回，所以无力偿还群众的存款。被告人孙某在经营滨海县金缘信息咨询有限公司期间所吸收仍没有兑付给群众的存款金额为375.2549万余元。
案发后，被告人孙某主动投案，如实供述自己的罪行。被告人孙某在2014年春节前以一批价值70万元的白酒抵给受害群众，用于偿还所欠存款。
为证明上述事实，公诉机关向法庭宣读和出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言及相关书证，认为被告人孙某的行为构成非法吸收公众存款罪。被告人孙某系自首，要求依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款之规定判处。
被告人孙某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告人孙某的辩护人提出：1、赵某的20000元是个人借款，不应该计算在涉案金额中；2、起诉书指控的涉案金额应该予以扣减利息；3、受害人中部分人员为涉案公司的工作人员，其存款应该从涉案金额中予以扣减；4、被告人与部分被害人达成还款协议，并取得部分被害人的谅解；5、被告人孙某系自首，无前科。
经审理查明，2011年10月17日，被告人孙某在滨海县滨海港镇振东街振南路北注册成立滨海县金缘信息咨询有限公司（以下简称金缘公司），聘用陈某为大堂经理，还聘用副经理刘必玉、会计何某甲、业务员刘某等工作人员。后被告人孙某等人在经营金缘公司期间，为赚取利息差价，通过散发宣传单、业务员口头宣传等手段，以高利息为诱饵，从社会上不特定对象手中吸收存款，后将吸收的存款用于孙某个人支出、支付公司办公人员工资、放贷给他人等等。至2014年年底，该公司因放贷出去的资金无法收回，所以无力偿还群众的存款。至案发时，金缘公司非法吸收公众存款325万余元。
案发后，被告人孙某主动投案，如实供述自己的罪行。被告人孙某在2014年春节前以一批价值70万元的白酒抵给受害群众，用于偿还所欠存款。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
（1）滨海县公安局出具的常住人口信息，证明被告人孙某的基本情况。
（2）滨海县公安局出具的发破案经过，证明本案系盐城市滨海工商行政管理局移送至滨海县公安局，后被告人孙某主动到滨海县公安局投案的事实。
（3）群众在金缘公司存款凭证，证明了被害人在金缘公司存款情况。
（4）金缘公司营业执照、税务登记证、组织机构代码，证明金缘公司法人代表为孙某，经营项目为信息咨询。
（5）金缘公司的宣传材料，证明该公司非法吸收公众存款的宣传情况。
（6）聘任合同，证明该公司的聘任合同书通用格式。
（7）滨海县公安局行政处罚决定书，证明孙某曾因斗殴行为被滨海县公安局行政拘留十五日并处罚款一千元。
（8）证人刘某的证言，证明金缘公司是2011年11月份开业的，负责人是被告人孙某，虽然这个公司叫信息咨询公司，但是实际上就是在周围吸收群众存款，然后以更高一些的利息放贷出去，公司从中赚取差价。后来到2011年年底，当时在金缘公司具体负责日常工作的陈某找他做业务员。于是从2011年年底，他就开始到金缘公司做业务员，并开始在周围宣传吸收群众到金缘公司来存款，很快存款金额就超过10万块钱。后来到2013年下半年的时候，金缘公司的资金就周转不过来了，所以好多群众到公司去取钱就取不到，一直到现在这个公司差群众的存款还有300多万元没有兑付。
（9）证人何某甲的证言，证明金缘公司是2011年11月份开业的，负责人是孙某，陈某在这个公司具体负责日常工作。这个公司虽然叫信息咨询公司，但是实际上就是在周围吸收群众存款，然后以更高一些的利息放贷出去，公司从中赚取差价。公司成立的时候，陈某找到他叫他到这个公司做业务员，业务员的具体工作就是劝说周围群众到金缘公司存款，在这个过程中，只要他们吸收到存款就可以拿到提成作为工资。另外他在这个公司还负责记记流水账，就是群众到他们公司存款的明细以及他们公司放贷出去的明细。另提供金缘公司存款统计表两份，证明了金缘公司吸收存款300万余元的事实。
（10）证人梁某的证言，证明其被金缘公司聘去做业务员期间，其吸收存款合计人民币100000元的事实。
（11）证人陈某的证言，证明金缘公司是2011年10月17日在滨海县工商局注册成立的，当年11月19日正式营业的，公司法人代表是孙某，注册资本100万元，经营地址在滨海县滨海港镇振东街振南路北，经营范围是信息咨询。在这个公司开业之前，孙某招聘了好多工作人员，他在里面负责管理业务员、核算业务员的业务收入，还有孙某不在滨海的时候他批核公司的相关费用等。后公司招聘了会计何某甲，业务员刘某和梁某、赵某和鲁帮殿等人的。后来公司正式开始经营以后，所做的工作就是吸收周围群众的存款，然后再以高一些的利息放贷出去，从中赚取利息差价作为公司运转的费用以及利润。当时公司在第一次开会的时候，孙某封他为副经理，何某甲是副经理兼会计。后来到2012年年底的时候，原振东乡副乡长刘必玉也到这个公司来上班，孙某也封他为副经理。实际公司运营过程中，他负责管理业务员和一些费用的批核，何某甲负责贷款发放和催收以及大额资金管理，刘必玉负责贷款回收以及结息的台帐登记。之后周围不少群众在公司开业的时候宣传以及业务员的宣传之下，就到公司来存钱了，当时存款利息是定期一年的月息0.8分，半年的月息0.5分，活期的月利息0.3分。群众把钱存到公司来以后，周围就有人到公司来拿贷款，贷款利息正常在月息2.5分至3分不等。后来经营到2012年下半年的时候形势不好，好多放出去的贷款收不回来，也就没有多少钱兑付给存钱群众，有人家着急用钱的就想办法找钱来兑付给群众，其他不着急的群众就先把利息结算给人家，然后劝人家把钱转存到下一年。就这样一直坚持经营到2014年年底，最后没有办法经营下去，孙某从外面找了一批酒回来兑付给群众，后来孙某还和业务员签订还款协议，但是到现在孙某一分钱也没有拿来。截止目前，公司把账目核算过了，差外面的存款应该在330万元左右。
（12）被害人周某甲、李某甲、叶某甲、何某乙、赵某、鲁某、吴某、范某、洪某、邱某、张某甲、郑某、王某甲、朱某甲、殷某、王某乙、谭某、孙某甲、曹某、叶某乙、朱某乙、徐某、缪某、吕某、唐某、李某乙、陆某、张某乙、何某丙、孙某乙、周某乙、喻某、王某丙、郑某高等人的陈述及他们提供的金缘公司的委托凭证，证明他们于2011年至2014年期间，在金缘信息公司存款的情况。
（13）被告人孙某供述与辩解，证明金缘公司从2011年11月19日开业的，公司营业执照上的经营范围是信息咨询，但是公司开业后他实际上从事的并不是信息咨询，而是在滨海港镇境内聘用业务员，对外宣传，以比银行存款高一些的利率吸收周围群众存款，然后再以更高一些的利息放贷出去，想从中赚取利息差价的。公司开业后，因为他对滨海港镇的情况不熟悉，所以就先聘用了陈某在公司里面总负责，相当于大堂经理，又聘用何某甲担任总账会计、赵某任现金会计、刘必玉负责贷款回收以及利息等台账记载。后来又先后聘用了业务员沈中儒、叶某甲、何某乙、鲁帮殿、梁某、刘某、李某甲等人，这些业务员就是帮他到社会上向群众宣传，吸引群众到他们公司存款。群众到其公司存钱的月利息是0.8分，也就是1万元钱一年12个月到期利息是960元，如果存款金额达到5万元以上的那么每1万元到期利息就是1000元。群众到他们公司存钱后，公司留下一部分办公费用以及周转资金后，其余的钱都被他放贷出去，利息在月息2.5分至3分不等。公司在2011年开业至2012年春节前吸收的群众存款就有100多万元了，大部分钱都被他放贷出去了。经营到2014年春节前的时候公司经营不下去，这时候吸收的群众存款大概在300万元左右。后他将390箱白酒给陈某安排分配给存款群众算返还存款给他们，其余的钱到现在也没有兑付给存款群众，当中一部分业务员因为被存款群众要的紧，所以自己拿钱出来还掉了一部分。
本院认为，被告人孙某违反国家有关规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。被告人孙某案发后主动归案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。公诉机关指控被告人孙某犯非法吸收公众存款罪的基本事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。关于被告人孙某的辩护人提出赵某的20000元是个人借款，以及起诉书指控的涉案金额应该予以扣减利息的辩护意见正确，本院对查清楚的利息从非法集资数额中予以扣减。其他未查清的利息，酌情考虑对被告人孙某从轻处罚。被告人孙某的辩护人关于被告人孙某系自首，无前科、赔偿部分被害人的损失，与部分被害人达成赔偿协议，具有法定、酌定从宽处罚情节的辩护意见正确，本院予以采信。关于被告人孙某的辩护人提出公司业务员存储的数额应该予以扣减，无事实和法律依据，本院不予采信。为严申国法，打击犯罪，维护国家金融管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人孙某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二O一五年九月九日起至二O一八年十二月八日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。）
二、被告人孙某犯罪所得的赃款予以追缴，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 王卫东
代理审判员 许 连
人民陪审员 陈 江
二〇一六年三月二日
书 记 员 熊雯新
附录法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。