贵州省施秉县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）施刑初字第101号
公诉机关施秉县人民检察院。
被告人周某某，女，1955年5月26日生，湖南省双峰县人，汉族，小学文化，农民。2014年5月15日因涉嫌妨害信用卡管理罪，被施秉县公安局刑事拘留，同年6月19日被依法逮捕。现羁押于凯里市看守所。
辩护人胡飞，湖南定胜律师事务所律师。
施秉县人民检察院于2014年11月14日以施检公诉刑诉（2014）94号起诉书向本院提起公诉，指控被告人周某某犯妨害信用卡管理罪。本院依法适用普通程序组成合议庭，在贵州省凯里市第三法庭公开开庭审理了本案。施秉县人民检察院代理检察员龙泉州出庭支持公诉，被告人周某某及其辩护人胡飞到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2014年5月14日12时许，被告人周某某持他人的第二代居民身份证在贵州省施秉县城关镇文化街中国工商银行施秉县支行办理银行卡时，被中国工商银行施秉县支行工作人员发现并报警。被告人周某某交代了在他人的指使下，于2014年5月8日至14日，分别冒用贺某静、靳某敏、曹某英、杨某菊、周某英的身份证在各地银行骗领银行卡共11张，其中有多张银行卡开通了网上银行、手机银行等业务，具体事实如下：
1、2014年5月8日，被告人周某某在中国农业银行贵州松桃支行，冒用贺某静的第二代居民身份证，骗领银行卡1张，帐号为：6228481198189757876；冒用靳某敏的第二代居民身份证骗领银行卡1张，帐号为：6228481198189713572。
2、2014年5月8日，被告人周某某在中国建设银行贵州松桃支行，冒用靳某敏的第二代居民身份证，骗领银行卡1张，帐号为：6217007180001482931，并开通网上银行、手机银行、电话银行、短信银行。
3、2014年5月8日，被告人周某某在中国工商银行贵州松桃支行，冒用靳某敏的第二代居民身份证，骗领银行卡1张，帐号为：6212262408001634495，并开通网上银行和手机银行，用U盾来确认身份。
4、2014年5月9日，被告人周某某在中国农业银行重庆酉阳支行，冒用靳某敏的第二代居民身份证，骗领银行卡1张，帐号为：6228480478169966379。
5、2014年5月9日，被告人周某某在中国农业银行重庆秀山新城支行，冒用靳某敏的第二代居民身份证，骗领银行卡1张，帐号为：6228480478138991979，并开通网上银行。
6、2014年5月9日，被告人周某某在中国工商银行重庆酉阳支行，冒用靳某敏的第二代居民身份证，骗领银行卡1张，帐号为：6215583100000551052。
7、2014年5月9日，被告人周某某在中国农业银行重庆秀山建设路支行，冒用曹某英的第二代居民身份证，骗领银行卡1张，帐号为：6228480478138982374。
8、2014年5月9日，被告人周某某在中国农业银行湖南花垣支行，冒用曹某英的第二代居民身份证，骗领银行卡1张，帐号为：6228483498616972470。
9、2014年5月14日，被告人周某某在中国农业银行贵州黄平支行，冒用杨某菊的第二代居民身份证，骗领银行卡1张，帐号为：6228481198200755073，并开通网上银行，用K宝进行安全认证，开通电话银行和消息服务，电话号码为1887431****；冒用周某英的第二代居民身份证，骗领银行卡1张，主卡帐号为：6228481198200806173，副卡帐号为：6228481198200806272，主卡和副卡均开通了网上银行，用K宝进行安全认证。
上述事实，被告人周某某在庭审中亦无异议，且有施秉县公安局巡逻特警大队接处警登记表、报案回执、施秉县公安局城关派出所受案登记表、受案回执，施秉县城关镇周某某涉嫌妨害信用卡管理案转为刑事案件的审批表，施秉县公安局受案登记表、立案决定书，物证：3张中国农业银行卡、2个中国农业银行U盾；2张中国农业银行的动态口令卡；手机2部、17张第二代居民身份证，周某某户籍所在地（居住地）：湖南省双峰县洪山殿镇古塘村村民委员会提供的一份证明，湖南省双峰县公安局洪山殿派出所出具的一份户籍证明，湖南省双峰县洪山殿镇中心卫生院诊断证明书、医药费收据、出院记录，被告人周某某的户籍证明，证据保全决定书、证据保全清单、随身财物代为保管清单、发还清单及被扣押财物的照片、随案移送清单，调取证据通知书、调取证据清单、调取的证据为：户名分别为杨某菊、周某英、靳某敏、曹某英、贺某静的个人结算账户申请书、联网核查凭证、银行合约信息查询、个人开户／个人电子银行服务申请书、银行卡领卡签收单、个人客户业务申请书、借计卡资料查询、收费凭证，跨区协作调查情况、回复函、回函说明，下载于全国公安机关跨区域办案协作平台的协查发布信息，施秉县公安局民警在全国公安综合信息查询系统里下载的贺某静、曹某英和周某英的身份信息和情况说明，公安机关无法查实被告人的上线老板说明一份，视听资料：被告人周某某在松桃、酉阳农行、秀山新城农行、秀山建设路农行、花垣农行、黄平农行办理银行卡的录像监控光盘6张，证人刘某、沈某民、吴某直、靳某敏的证言，被告人周某某的供述与辩解，以及被告人周某某的辩护人向法庭提供的被告人户籍地湖南省双峰县洪山殿镇古塘村委会出具的证明一份，双峰县洪山殿镇中心医院诊断说明书等证据在案，足以认定。
本院认为，被告人周某某使用虚假的身份证明骗领信用卡数量巨大的行为，已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人周某某犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。根据我国刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（四）项、第三款的规定，应对被告人周某某处以三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人周某某归案后能如实供述自己的罪行、自愿认罪，有一定的悔罪表现，有法定和酌定从轻处罚的情节。公诉机关提出上述量刑情节，符合本案查明的事实和法律的规定，本院予以采信。被告人周某某的辩护人提出，本案部分事实不清，对无法核实是否违背身份证所有人的意愿所骗领的5张银行卡不应计入犯罪数额；被告人周某某有自首情节、系本案从犯的辩护意见。经查明，被告人周某某与其冒用身份证的所有人均不认识，也没有相关授权委托书，应视为违背他人意愿。本案的上线没有归案，其地位作用无法进行认定，不宜区分主从。虽然公安机关对被告人周某某其进行了盘查，但其不是一般形迹可疑的人，而是冒用他人身份证在银行骗领银行卡时被公安机关抓获归案的，属现形犯，不属于自动投案，不符法律关于自首的规定。其在公安机关交代同种性质的其他犯罪，可以按坦白来对其从轻处罚，如避免特别特别严重后果发生的，还可以对其减轻处罚。故其辩护理由不能成立，本院不予采信。被告人周某某的辩护人还提出，被告人周某某无犯罪前科、家庭困难，请求人民法院从轻处罚，建议适用缓刑的辩护意见，符合本案事实和法律的规定，本院予以采信。被告人周某某因与丈夫吵架离家出走，为了生计受人诱骗犯罪，主观恶性不深，可对其适用社区矫正。对于被判处三年以下有期徒刑的犯罪分子，犯罪情节较轻、有悔罪表现、没有再犯罪危险、宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响的，可以宣告缓刑。因此，本院决定对被告人周某某从轻处罚并宣告缓刑。综合本案犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度。根据《中华人民共和国刑法》一百七十七条之一第一款第（三）项、第六十七条第三款、第七十二条、第六十一条、以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（四）项、第三款的规定，判决如下：
被告人周某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金二万元（已缴纳一万元，其余部分限本判决生效后十日内缴纳）。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算）。
如不服本判决，可在判决书送达的第二天起十日内，通过本院或直接向贵州省黔东南苗族侗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴青松
审 判 员 吴光英
人民陪审员 潘胜荣
二〇一四年十二月八日
书 记 员 黄 薇