浙江省宁波市江东区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）甬东刑初字第454号
公诉机关浙江省宁波市江东区人民检察院。
被告人邬某，无业。因涉嫌犯合同诈骗罪于2014年12月30日被抓获，次日被宁波市公安局江东分局刑事拘留，2015年2月6日被依法逮捕。现羁押于宁波市看守所。
辩护人常晓波，浙江甬友律师事务所律师，宁波市江东区法律援助中心指派。
被告人卓某，无业。因涉嫌犯合同诈骗罪于2014年12月30日被抓获，次日被宁波市公安局江东分局刑事拘留，2015年2月6日被依法逮捕。现羁押于宁波市看守所。
辩护人陈晓燕，浙江永为律师事务所律师，宁波市江东区法律援助中心指派。
被告人王某甲，无业。因涉嫌犯合同诈骗罪于2015年3月9日到案，次日被宁波市公安局江东分局刑事拘留，2015年3月27日被变更强制措施为取保候审，2015年5月8日被宁波市江东区人民检察院取保候审，2015年7月14日被依法逮捕。现羁押于宁波市看守所。
辩护人管义江，浙江和义观达律师事务所律师。
被告人马某，无业。因犯故意伤害罪于2006年1月6日被宁波市鄞州区人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年。因涉嫌犯合同诈骗罪于2015年3月4日到案，次日被宁波市公安局江东分局刑事拘留，2015年4月2日被变更强制措施为取保候审，2015年5月8日被宁波市江东区人民检察院取保候审，2015年7月14日被依法逮捕。现羁押于宁波市看守所。
辩护人张志旺，浙江导司律师事务所律师。
宁波市江东区人民检察院以甬东检公诉刑诉（2015）437号起诉书指控被告人邬某、卓某、王某甲、马某犯合同诈骗罪，于2015年9月1日向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法组成合议庭，适用普通程序于2015年11月5日公开开庭审理了本案。宁波市江东区人民检察院指派代理检察员易娟、战晓宁出庭支持公诉。被告人邬某及其辩护人常晓波、被告人卓某及其辩护人陈晓燕、被告人王某甲及其辩护人管义江、被告人马某及其辩护人张志旺到庭参加了诉讼。现已审理终结。
宁波市江东区人民检察院指控：被告人邬某、卓某因无力偿还被告人王某甲的9万元债务，遂伙同被告人王某甲、马某设计通过虚假买卖车辆办理按揭贷款方式套现以完成债务清偿，并由被告人马某具体实施。
2014年11月13日，被告人马某带被告人邬某、卓某至宁波互生升汽车经济有限公司选购二手宝马越野车一辆，在支付4.5万元定金后取得该车的车辆登记证书等资料。经被告人马某介绍，被告人邬某通过提供虚假银行个人账户流水、个人收入证明等材料取得杭州汇丰汽车有限公司宁波分公司信任并获得该公司按揭担保。
2014年11月14日，汇丰汽车公司将40万元的车贷垫付款（担保款）汇至被告人马某账户。同日被告人邬某通过补办车辆登记证方式再次将上述二手宝马越野车过户回原车主俞小光名下，致使汇丰汽车公司无法顺利办理车辆抵押手续并最终损失人民币38万元。
案发后，被告人王某甲已退赔汇丰汽车公司人民币20万元并取得谅解；被告人马某已退赔汇丰汽车公司人民币15万元并取得谅解。
此外公诉机关建议判处被告人邬某三年至五年有期徒刑并处罚金；建议判处被告人卓某三年至五年有期徒刑并处罚金；建议判处被告人王某甲三年至五年有期徒刑并处罚金；建议判处被告人马某三年至五年有期徒刑并处罚金。
为证实以上事实，公诉机关向法庭提供了以下证据：1、书证：二手车买卖合同、交易凭条、委托书、浙B×××××车辆详细信息单、交易明细、合作协议营业执照、薪金收入证明、二手车销售统一发票、车辆注册登记摘要信息栏、机动车行驶证复印件、中国工商银行购车分期付款业务申请书、抵押合同、借款人承诺书、共同偿债人承诺书、债权文书公证书、二手车评估表、汽车按揭贷款担保服务合同、押金收取凭证、收款收据、劳动合同、谅解书、银行存单、收条、证明、身份证明、前科查询情况表、刑事判决书、抓获经过等；2.证人证言：证人王某乙、夏某甲、盛某、蒋某的证言；3、被告人邬某、卓某、王某甲、马某的供述。
公诉机关认为被告人邬某、卓某、王某甲、马某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任，且系共同犯罪。
被告人邬某对公诉机关指控的事实和罪名无异议。其辩护人提出被告人邬某系从犯，到案后如实供述，认罪态度较好。
被告人卓某对公诉机关指控的事实和罪名无异议。其辩护人提出被告人卓某系从犯，认罪态度较好。
被告人王某甲对公诉机关指控的事实和罪名无异议。其辩护人提出被告人王某甲主观占有的目的不明确，被害单位的损失得到了赔偿，对被告人可以从轻处罚。
被告人马某对公诉机关指控的事实和罪名无异议。其辩护人提出被告人马某系从犯，认罪态度较好，可以从轻处罚。
经审理查明：被告人邬某、卓某因无力偿还被告人王某甲的9万元债务，遂伙同被告人王某甲、马某通过虚假买卖车辆办理按揭贷款方式套现以完成债务清偿，并由被告人马某具体实施。
2014年11月13日，被告人马某带被告人邬某、卓某至宁波互生升汽车经济有限公司选购二手宝马越野车一辆，在支付4.5万元定金后取得该车的车辆登记证书等资料。经被告人马某介绍，被告人邬某通过提供虚假银行个人账户流水、个人收入证明等材料取得杭州汇丰汽车有限公司宁波分公司信任并获得该公司按揭担保。
2014年11月14日，汇丰汽车公司将40万元的车贷垫付款（担保款）汇至被告人马某账户。同日被告人邬某通过补办车辆登记证方式再次将上述二手宝马越野车过户回原车主俞小光名下，致使汇丰汽车公司无法顺利办理车辆抵押手续并最终损失人民币38万元。
案发后，被告人王某甲已退赔汇丰汽车公司人民币20万元并取得谅解；被告人马某已退赔汇丰汽车公司人民币15万元并取得谅解。
2014年12月30日，被告人邬某、卓某被公安机关带回接受调查，2015年3月9日，被告人王某甲到公安机关接受调查，2015年3月4日，被告人马某到公安机关接受调查。
证明以上事实的证据有：
1.证人盛某的证言，证实了其听王某甲讲马某帮他出主意，让邬某和卓某通过办车贷套钱还债的，其具体不清楚，只是马某说邬某和卓某的征信太差，让王某甲帮他们把银行流水做漂亮点，王某甲就让其和另一个朋友邬浩辉一起去银行给邬某的账户分别汇了30万元和40万元两笔，然后再转出来。
2.证人蒋某的证言，证实了其是宁波互生升汽车生活馆的业务员，别人都叫其“梅姐”，2014年11月13日，其一个办车贷的朋友“小马”带邬某到其公司买车并签订了合同、支付了4.5万元定金，其公司给邬某办了车辆过户手续，并把材料给了邬某，约定第二天提车，但是2014年11月14日，客户没有来提车，其就打电话给“小马”和客户，他们说没钱了不提车了，当天邬某就跟公司的人一起到车管所将车辆又过户回了公司的俞小光名下，并且还补办了车辆登记证书。
3.证人王某乙的证言，证实了其是杭州汇丰汽车有限公司的法人代表，其总公司在杭州，宁波有个分公司，2014年11月初的一天，一个叫卓某的人和其老婆到分公司来，让公司给他们向银行做抵押贷款，并提供了购买车辆的相关材料，其公司就向银行办好了抵押贷款，但是他们一直没来办车的抵押手续，其就发现提供的车辆又过户给了其他人。
4.证人夏某乙的证言，证实了其是杭州汇丰汽车有限公司宁波分公司的法人代表，2014年10月底，马某介绍邬某、卓某到其公司办理车辆按揭，后来马某带着这两个人将买车的情况告诉其公司并提供了该车辆的登记证书和行驶证等材料，其公司就把38万余元转账到了马某的个人账户，后来就联系不上邬某，并发现车也过户给了原车主。
5.被告人王某甲的供述与辩解，其在2015年3月10日前的三次笔录均否认自己的犯罪事实，2015年3月20日的第四次笔录之后，其承认邬某和卓某欠其9万元，因为这两个没什么稳定收入还有很多债务，一时钱拿不回来，马某就说可以让他们去办车贷从担保公司套笔钱或者将车辆转卖掉获得钱用于还债，其也同意了这个方法并且和邬某、卓某说好了，之后马某就带着邬某、卓某选车、买车、办贷款，办好之后马某把车贷垫付款的一部分打给了其。
6.被告人马某的供述与辩解及辨认笔录，其在2015年3月24日之前的六次笔录均否认自己事先知道并参与犯罪，从2015年3月31日的第七次笔录之后，其承认王某甲介绍邬某、卓某到其地方办买车办车贷，但是因为邬某、卓某的征信记录很差，办不下来，王某甲又急着办，其就从王某甲地方得知这两个人欠王某甲的钱，就是要通过办车贷套钱还债，其知道这么做实际上不是买车，有风险也还是答应了，其就让王某甲在邬某、卓某的账户内走走资金，把银行流水做好看一些，并介绍他们到互生升车行买车并到夏某甲的公司办车贷，车贷办下来以后，其将车贷的38万元汇给了王某甲。
7.被告人邬某的供述与辩解，证实了2014年6、7月份其和老公卓某向王某甲借了9万元，后来没有钱还了，王某甲多次催讨没有钱后就说可以帮其做车贷，车贷做出来后车就不买了过户回去，车贷的钱可以还他的钱，还可以自己拿一部分，当时也想留下一部分来花，其和卓某就同意了，王某甲就找了“小马”帮其做车贷，“小马”带其做了车贷、买车，后来车贷下来以后，钱是直接到王某甲手里的，王某甲就和其结清债务，最后到其手里的钱只剩下6万元。
8.被告人卓某的供述与辩解，证实了2014年其和老婆邬某向王某甲借了9万元，付了大概一个月利息后没有钱还了，王某甲比较着急，就说可以帮其做车贷，车贷的钱可以还他的钱，还可以自己拿一部分，其和邬某就同意了，王某甲就找了“小马”帮其做车贷，其和邬某跟“小马”一起办了一些手续，后来车贷下来以后，钱是直接到王某甲手里的，王某甲就和其结清债务，最后到其和邬某到手里的钱只剩下6万元。
9.俞小光劳动合同，证实了俞小光为宁波互生升汽车经济有限公司的员工。
10.被告人马某的前科判决书，证实了被告人马某曾因为犯故意伤害罪被判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年。
11.被告人王某甲及马某等人的账户交易明细，证实了王某甲、马某、盛某、邬某、夏某乙等人的账户明细。
12.被告人邬某、卓某等人购买二手车及申领汽车抵押贷款的材料，包括二手车买卖合同、刷卡交易凭条、委托书、车辆信息、合作协议、营业执照、身份材料、资产材料、个人薪金收入证明、二手车销售统一发票、车辆注册登记摘要信息栏、机动车行驶证复印件、中国工商银行购车分期付款业务申请书、抵押合同、借款人承诺书、共同偿债人承诺书、债权文书公证书、二手车评估表、汽车按揭贷款担保服务合同等，证实了被告人邬某、卓某等人进行汽车购买和抵押贷款所提供或签订的书面材料。
13.银行存单、收条及证明，证实了被告人王某甲、马某均有退赔行为。
14.谅解书，证实了汇丰汽车公司对被告人王某甲、马某的行为表示谅解。
15.身份证明，证实了被告人的身份情况。
16.抓获经过，证实了被告人被抓获归案的情况。
本院认为，被告人王某甲、马某、邬某、卓某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成合同诈骗罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。根据本案中被告人的供述及证人证言等相关证据，被告人王某甲因为明知邬某、卓某当时无实际还债能力，所以通过虚假购买车辆、签订按揭贷款担保服务合同，骗取车辆贷款担保公司的垫付款项己用，主观占有的目的明确，辩护人提出的被告人王某甲非法占有的目的不明确的辩护意见不予采纳。在共同犯罪中，被告人王某甲、马某、邬某起主要作用，系主犯；被告人卓某起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。对被告人马某、邬某的辩护人提出的被告人马某、邬某系从犯的辩护意见不予采纳。对被告人卓某的辩护人提出的被告人卓某系从犯的辩护意见予以采纳。被告人王某甲、马某当庭认罪，可以酌情从轻处罚。被告人王某甲、马某向被害单位进行了退赔，取得了被害单位的谅解，可以酌情从轻处罚。被告人邬某、卓某到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。对被告人王某甲、马某依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款之规定；对被告人邬某依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十四条之规定；对被告人卓某依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定；判决如下：
一、被告人邬某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月30日起至2017年12月29日止。以上罚金限于判决生效后一个月内缴纳。）
二、被告人王某甲犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月14日起至2018年6月24日止。以上罚金限于判决生效后一个月内缴纳。）
三、被告人马某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月14日起至2018年6月13日止。以上罚金限于判决生效后一个月内缴纳。）
四、被告人卓某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月30日起至2016年12月29日止。以上罚金限于判决生效后一个月内缴纳。）
五、责令被告人邬某、卓某退赔被害单位未获赔的剩余被骗财产。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨新亮
人民陪审员 郭文煌
人民陪审员 忻红娣
二〇一五年十一月十一日
代书 记员 吴叶琴