山西省太原市中级人民法院
民 事 判 决 书
（2015）并民初字第128号
原告山西金融租赁有限公司，住所地山西省太原市五一路亚特大厦12层。
法定代表人曹冬，董事长。
委托代理人吴华、刘慧敏，山西祝融万权律师事务所律师。
被告长治瑞烽化工有限公司，住所地山西省长治市平顺县阳高乡车当村。
法定代表人李保民，总经理。
委托代理人焦垒学，男，长治瑞烽化工有限公司办公室主任。
委托代理人孙惠森，山西晶旌律师事务所律师。
被告屯留县众鑫工贸有限公司，住所地山西省屯留县路村乡郭庄村郭庄矿院内。
法定代表人杜伟，董事长。
委托代理人张建云、焦宇飞，山西隆德晟律师事务所律师。
原告山西金融租赁有限公司与被告长治瑞烽化工有限公司（以下简称瑞烽公司）、屯留县众鑫工贸有限公司（以下简称屯留公司）融资租赁合同纠纷一案，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告委托代理人吴华，被告瑞烽公司委托代理人焦垒学、孙惠森，被告屯留公司的委托代理人焦宇飞到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
原告山西金融租赁有限公司诉称，2012年2月2日，原告与被告瑞烽公司签署《融资租赁合同》，合同对双方当事人的权利义务及产生纠纷后的管辖法院作出了约定。2012年1月11日，为确保原告与被告瑞烽公司租赁合同的履行，原告与被告屯留公司签订了《股权质押合同》，合同对质物及担保范围、管辖法院及生效条件均作出了约定。2012年1月11日，原告与被告瑞烽公司分别与三家供货商——山东格瑞德集团有限公司、长春三鼎变压器有限公司、锦州天晟重工有限公司签订《产品订（供）货合同转让协议》。2012年1月8日，山西省工商行政管理局向原告出具股权出质设立登记通知书，被告屯留公司将其持有山西潞安郭庄煤业有限公司30%的股权质押给原告，办理了股权质押登记手续。合同签订后，原告按约向三家供货商支付了51583907元货款用于购买租赁物件。被告瑞烽公司已按约接收出卖人交付的租赁物件。被告瑞烽公司在支付原告2期租金后便向原告提出因项目未投产展期还款申请。2013年12月15日，原告和二被告经协商签署《融资租赁合同补充协议》，对被告瑞烽公司支付原告租金期限及金额进行变更，主合同其他条款未变，被告屯留公司继续提供股权质押担保。截止2014年12月31日，被告瑞烽公司支付原告租金为12554302.01元。后被告未按照租赁合同及其补充协议约定支付租金，经原告多次催告，被告瑞烽公司仍未履行租金支付义务，截止2014年12月31日被告瑞烽公司拖欠原告租金为18526492.25元人民币，已构成租赁合同项下违约。原告有权依据合同约定要求被告瑞烽公司清偿全部到期和未到期租金，并按约定计收违约金。被告屯留公司也应承担质押担保责任。综上，原告诉至法院要求判令：一、被告瑞烽公司立即向原告支付已到期未付租金人民币18526492.25元，全部未到期租金人民币34755660.96元；二、被告瑞烽公司向原告支付逾期支付租金的违约金人民币1009954.38元（计算至2014年12月31日）以及自2014年12月31日起至被告瑞烽公司付清原告租金之日的逾期支付租金违约金（逾期违约金以未付租金为基数按日万分之五计算）；三、原告行使质押权，以被告屯留公司持有的山西潞安郭庄煤业有限责任公司30%的股权折价或拍卖、变卖、转让该质押股权及其派生权益，所得价款优先抵偿原告上述第一、二项未获清偿的债权；四、被告瑞烽公司未全额支付上述第一、二项款项或者执行被告屯留公司股权后未全额清偿上述第一、二项前，原告与被告瑞烽公司签订的晋金租ZZ（12）002号租赁合同项下所有租赁物件的所有权归原告所有，原告有权以处置租赁物件所得价款抵偿上述第一、二项全额或部分款项；五、二被告承担本案全部诉讼费、律师费、差旅费。
被告瑞烽公司答辩称，一、原告违约在先，无权要求被告支付已到期未付租金及全部未到期租金并承担违约责任；二、双方当事人系融资租赁合同法律关系，原告无权向被告收取手续费，被告向原告支付手续费2476027.54元系无效行为，该款应抵作租金；三、保证金5467894.14元的支付没有法律依据，且不计息明显违反公平原则；四、双方确认的租赁收益率违反法律规定。
被告屯留公司答辩称，根据原告与答辩人签订的股权质押合同约定，原告现要求行使质押权的条件尚未成就，应驳回原告对答辩人提出的诉讼请求。
原告向法庭提供证据如下：一、融资租赁合同，证明原告与被告瑞烽公司的融资租赁权利义务关系。二、租赁物件明细表。证明被告瑞烽公司租赁物件的情况。三、产品订（供）货合同转让协议。证明原告与被告瑞烽公司、出卖人的订（供）货情况。四、租金支付表。证明原告与被告瑞烽公司约定的租金支付情况。五、股权质押合同。证明原告与被告屯留公司的股权质押权利义务关系。六、股权出质设立登记申请书及通知书。证明股权出质登记情况。七、收款凭证。证明被告瑞烽公司支付保证金及手续费。八、汇款凭证。证明原告向被告瑞烽公司汇款情况。九、汇款登记。证明原告向出卖人汇款情况。十、汇款凭证。证明被告瑞烽公司向原告支付租赁费情况。十一、融资租赁合同补充协议。证明原告与二被告变更合同情况。十二、损失金额明细。证明原告损失计算情况。
被告瑞烽公司对原告提供的证据质证如下：证据一至证据十一真实性无异议。证据十二不认可。需要说明的是融资租赁合同证明原告违约，根据融资租赁合同第四条第四款规定，租金收益率应该根据中国人民银行调整存、贷款基准利率变动而变动，双方签订合同后，基准利率有四次变动，而被告并未收到原告调整租金的通知，我们有权履行后履行抗辩权，不向原告支付租金。
被告屯留公司对原告提供的证据质证如下：证据一至证据十一真实性无异议，其中证据五质权人行使质权的条件是主合同履行期届满，从证据十一可看出履行期限届满应是2016年2月21日，租金支付期限尚未届满，原告行使质权的条件并未成就，应驳回原告对被告屯留公司的请求。证据十三与被告屯留公司无关不发表质证意见。
被告瑞烽公司向法庭提供证据如下：一、瑞烽公司向原告支付保证金、手续费以及各期租金的凭证七份。证明租金共计为11570184.1元。二、中国人民银行历年的利率调整表。证明双方合同签订后有四次利率调整，原告没有依据合同的约定对租金作出相应的调整系违约行为，瑞烽公司有权行使后履行抗辩权，不向原告支付租金。
被告屯留公司提供了股权质押合同一份证据。证明原告行使质押权的条件未成就。
原告对二被告提供的证据质证如下：被告瑞烽公司提供的付款凭证没有异议，另外瑞烽公司在2012年5月22日还付款993073.97元，对此原告也是认可的。瑞烽公司提供的证据二的真实性无异议，但是其所证明的问题不能成立。被告屯留公司提供的股权质押合同原告也提供了，真实性无异议。
被告屯留公司对被告瑞烽公司提供的证据无异议。
根据各方当事人的举证质证，本院查明如下事实：2012年1月11日，原告山西金融租赁有限公司作为出租人与被告瑞烽公司作为承租人签订编号为晋金租ZZ（12）002号《融资租赁合同》，合同约定的主要内容为：出租人根据承租人对出卖人及租赁物件的选择，向出卖人购买租赁物件，提供给承租人使用，承租人向出租人支付租金，出租人在租赁期限内拥有租赁物件所有权，承租人承担与租赁物件有关的全部风险为条件，使瑞烽公司在融资租赁合同期内对租赁物件取得占有、使用和收益的权利。合同项下租赁物件为密闭性电石炉等相关设备，租赁物件总金额为人民币51583907元。承租人选择租赁物件并未依赖出租人的任何技能，出租人也未干预承租人选择租赁物件。租赁物件的出卖人、设备型号、规格、数量、价格、交货方式与期限、验收标准、付款时间与方式、售后服务等内容全部由承租人自主选择并决定，其对自己的选择及决定负全部责任。租赁物采用指示交付方式，由出卖人直接向承租人交付。承租人负责接收及验收租赁物件并对租赁物件承担保管责任。承租人应根据出卖人对租赁物件的交付情况在收到租赁物件后三日内向出租人出具租赁物件实物收据。租赁期限为36个月，起租日为出租人向承租人支付租赁物件购买价款的当日。租赁收益率为9.975%，租金包括出租人向承租人支付的融资租赁本金和出租人应收取的租赁收益。租金支付分为12期，第一期仅支付租赁收益为993073.97元，之后每期支付本金及收益共计4134826.88元。承租人应于租金支付日前将应付租金划入出租人指定账户，过期即为逾期。承租人应当承担租金支付时所发生的各项费用。当中国人民银行调整存、贷款基准利率时，含基准利率调整日的当期租金仍为调整前的租金。出租人根据基准贷款利率的调整幅度对租赁收益率做相应调整后，以后各期租金随即变更。租金变更后由出租人书面通知承租人，承租人对此无异议。租赁合同约定的权利义务终止前，租赁物件的所有权属于出租人，承租人享有对租赁物件除处分权以外的占有、使用和收益权。为保证本合同的切实履行，承租人自愿向出租人支付租赁保证金5467894.14元，该笔租赁保证金由承租人于本合同签订后五个工作日内存入出租人指定的银行账户。租赁保证金不计息，租赁期限界满，承租人全面履行合同义务，经出租人同意，租赁保证金可用来抵扣最后一期租金或者在承租人支付全部租金后五日内，出租人退还承租人的租赁保证金。租赁保证金不得折抵各期租金。承租人在租赁期内如有违约行为，租赁期满或者合同解除、提前到期等情形出现时出租人有权从租赁保证金中直接扣收承租人所欠租金、违约金等费用。承租人自愿向出租人支付合同项下租赁手续费2476027.54元。出租人未在合同约定的时间足额收到承租人支付的任一期租金，出租人有权要求承租人或连带责任保证人立即付清全部到期和未到期应付未付的租金，逾期部分按日万分之五向出租人支付违约金。
2012年1月11日，原告与被告瑞烽公司及三家供货商——山东格瑞德集团有限公司、长春三鼎变压器有限公司、锦州天晟重工有限公司分别签订了《产品订（供）货合同转让协议》。合同主要约定：瑞烽公司分别征得出卖人的同意将其在原合同中的权利义务转让给原告，原告同意接受转让。上述三份协议与前述编号为晋金租ZZ（12）002号《融资租赁合同》同时生效。
2012年1月11日，原告作为质权人与被告屯留公司作为出质人签订了《股权质押合同》，合同约定的主要内容为：质权人于2012年1月11日与瑞烽公司签订了晋金租ZZ（12）002号《融资租赁合同》，为了确保主合同的切实履行，出质人自愿以所持有的山西潞安郭庄煤业有限责任公司30%的股权为承租人与质权人所形成的债务提供质押担保，质权人同意接受出质人的股权质押担保。出质人以其股权质押的担保期间为自本合同签订之日起至主合同约定的最后一期租金履行期届满之日起三年。出质人担保的范围为承租人应履行的全部义务，包括但不限于承租人应当向质权人支付的租金、违约金、其它应付款项以及质权人实现债权的诉讼费、差旅费、律师费、执行费等一切费用。质权与其担保的债权同时存在，主合同履行期届满质权人未受清偿的，质权人可以行使全部质押权利。主合同履行期满，质权人未受清偿的，质权人有权依据担保法、物权法、司法解释等相关法律、法规的规定，以及本合同的约定处置所质押的股权。因主合同承租人违约或主合同附条件解除条款生效等原因，致使质权人解除主合同，提前收回主合同债权的，质权人有权以该股权折价或者以拍卖、变卖该股权的价款优先受偿，出质人不就此提出抗辩与异议。2012年1月18日，山西省工商行政管理局向原告出具股权出质设立登记通知书，将前述被告屯留公司提供的股权，办理了股权质押登记手续。
上述合同签订后，原告向被告瑞烽公司支付26240000元、向锦州天晟重工有限公司支付19790000元、向长春三鼎变压器有限公司支付4760000元、向山东格瑞德集团有限公司支付793907元，共计51583907元，用于购买租赁物件。被告瑞烽公司已按约定采购相应租赁物件且已收到全部租赁物件并已验收完毕。被告按照合同约定支付原告两期租金后提出展期申请，后经各方当事人协商于2013年12月15日签订《融资租赁合同补充协议》，该协议对租金支付方式进行了变更，具体为：第一期2012年5月21日支付租赁收益为993073.97元；第二期2012年8月21日支付租赁本金及收益共计4739663.92元；第三期2012年11月21日支付租赁收益1017051.35元；第四期2013年2月21日支付租赁收益1143886.53元；第五期2013年5月21日支付租赁本金及收益共计1214640.87元；第六期2013年8月21日支付租赁收益1148661.79元；第七期2013年11月21日支付租赁收益1148661.79元；第八期2014年2月21日支付租赁收益1148661.79元；第九期2014年5月21日支付租赁收益1148661.79元；第十期至第三十期按月等额年金法从2014年6月21日起每月21日收取租赁本金及租赁收益，每期为2482547.21元。双方在主合同中的其他权利义务不变。出质人对上述变更不持任何异议，同意以已质押给出租人的股权继续为承租人履行晋金租ZZ（12）002号《融资租赁合同》项下义务提供质押担保。
被告瑞烽公司在合同签订后，向原告支付保证金5467894.14元、手续费2476027.54元、截止2014年2月21日即第八期前的租金及收益12554302元及违约金8956.02元。截止2014年12月31日原告提起诉讼前，被告尚欠原告已到期的租金及收益为18526492.26元、逾期付款的违约金为1009954.385元；另外未到期的租金及收益共计34755660.94元。
上述事实有《融资租赁合同》、《产品订（供）货合同转让协议》、《股权质押合同》、《股权出质设立登记申请书及通知书》、《收款凭证》、《汇款凭证》、《融资租赁合同补充协议》及当事人当庭陈述在案佐证。
本院认为，原告与被告签订的《融资租赁合同》、《股权质押合同》及《融资租赁合同补充协议》均系各方当事人的真实意思表示，内容不违反法律法规的强制性规定，应合法有效。原告依约履行了合同义务，被告瑞烽公司未按合同约定履行按时给付租金及收益的义务，显属违约。《中华人民共和国合同法》第248条规定，承租人应当按照约定支付租金。承租人经催告后在合理期限内仍不支付租金的，出租人可以要求支付全部租金，也可以解除合同，收回租赁物。《最高人民法院关于审理融资租赁合同纠纷案件适用法律问题的解释》第20条规定，承租人逾期履行支付租金义务或者迟延履行其他付款义务，出租人按照融资租赁合同的约定要求承租人支付逾期利息、相应违约金的，人民法院应予支持。综上，原告主张要求被告瑞烽公司支付全部租金、收益及违约金依法有据，应予支持。另外，《融资租赁合同》中约定，原告有权从租赁保证金中直接扣收所欠租金，故被告瑞烽公司支付的5467894.14元保证金应充抵到期所欠原告的租金，故被告瑞烽公司应支付原告到期租金和收益为13058598.12元，还应支付未到期租金和收益为34755660.94元，两项共计47814259.06元。被告瑞烽公司从第九期开始存在逾期付款的违约行为，故应按照合同约定从应付款之日至本判决确定的付款之日以应付款项为基数按日万分之五计算并支付违约金。被告瑞烽公司抗辩未按时支付租金是因原告未按约定根据中国人民银行调整存贷款利率的幅度而对租赁收益率进行调整并通知被告，故是原告违约在先。对此，本院认为，未通知收益率进行调整，并不足以影响合同的根本履行，不符合应当先履行债务的当事人可以中止履行的情形，故被告瑞烽公司的抗辩不能成立，本院不予支持。
关于原告提出要求被告屯留公司承担质押担保责任的主张，符合合同约定，应予支持。被告屯留公司抗辩原告主张质押权的条件尚未成就。对此本院认为，本案所涉《股权质押合同》约定，主合同承租人违约，质权人提前收回主合同债权的，质权人有权行使质权。据此，原告主张行使质权符合双方的合同约定，故被告屯留公司的抗辩不能成立，本院不予支持。
关于原告提出的其他诉讼请求没有事实及法律依据，本院不予支持。
综上，依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条、第二百三十七条、第二百四十八条，《中华人民共和国物权法》第二百一十九条第二款、第二百二十六条第一款，《最高人民法院关于审理融资租赁合同纠纷案件适用法律问题的解释》第二十条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十二条的规定，判决如下：
一、被告长治瑞烽化工有限公司于本判决生效之日起十日内支付原告山西金融租赁有限公司租金及收益共计47814259.06元；
二、被告长治瑞烽化工有限公司于本判决生效之日起十日内支付原告山西金融租赁有限公司截止2014年12月31日的违约金1009954.38元，以及自2015年1月1日起至本判决确定给付之日止的违约金（以未付租金及收益为基数按日万分之五计算）；
三、被告屯留县众鑫工贸有限公司对上述债务承担质押担保责任，原告可以与被告屯留县众鑫工贸有限公司协议以质押财产折价，也可以就拍卖、变卖质押财产所得的价款优先受偿。
四、驳回原告山西金融租赁有限公司的其它诉讼请求。
如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务的，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。
案件受理费313260.54元，由被告长治瑞烽化工有限公司、被告屯留县众鑫工贸有限公司共同负担。上述费用原告已预交，二被告在履行本判决确定的给付义务时一并支付原告。
如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于山西省高级人民法院。
审 判 长 张俊红
审 判 员 曹轶群
代理审判员 唐 璐
二〇一六年三月四日
书 记 员 王 唯