河北省柏乡县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0524刑初71号
公诉机关河北省柏乡县人民检察院。
被告人王某某，男，1965年2月23日出生，汉族，初中文化，农民，户籍所在地河北省邢台市柏乡县。2015年4月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被柏乡县公安局取保候审，2016年3月14日因本案被柏乡县人民法院取保候审。
河北省柏乡县人民检察院以柏检公诉刑诉[2016]42号起诉书指控被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。柏乡县人民检察院指派检察员路振华出庭支持公诉，被告人王某某到庭参加诉讼。本案因案情复杂，报经邢台市中级人民法院批准延长审限三个月。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人王某某2014年2月14日交给王某甲2万元成为隆尧县三地农民专业合作社社长，以高息回报为锈饵，非法吸收社会公众124人、资金93.516万元，返还10.294万元，造成直接经济损失83.222万元。王某某将非法吸收的资金和自己的本金30.658万元交给王某甲和李某某（另案处理）221.04万元，未返还154.9728万元。
2015年4月11日被告人王某某到柏乡县公安局投案并如实供述自己的罪行。
公诉机关认为被告人王某某非法吸收社会公众124人、资金93.516万元，造成直接经济损失83.222万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。犯罪后主动到公安机关投案并如实供述自己的罪行，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条规定的情节，是自首。
公诉机关对其指控的上述事实，提供了：1、书证；2、证人证言；3、被告人供述和辩解；4、视听资料、电子数据。
被告人王某某对公诉机关指控其犯罪事实和犯罪罪名均未提出异议，当庭表示自愿认罪。
经审理查明，2007年10月19日，隆尧县三地农民专业合作社（以下简称三地合作社）在隆尧县工商行政管理局注册登记。其经营范围为,组织采购供应成员所需的生产、生活资料，组织销售成员种植的油菜、花生、大豆、棉花等（不包括国家限制行业）；引进新技术、新品种，开展技术培训、技术交流等咨询服务。该社成立后，在未经中国银行业监督管理委员会批准的情况下，采用分级社长制，下级社长吸收资金交给上一级社长，逐级上交，收款以收取物资押金名义出具收据，承诺在一定期限内还本付息，利息以货币或实物（包括米、面、油、化肥等）的形式发放，向社会不特定人员非法吸收资金。
被告人王某某2014年2月14日交给王某甲2万元成为三地合作社社长，以高息回报为锈饵，非法吸收社会公众125人、资金96.006万元，返还10.294万元，造成直接经济损失85.712万元。王某某将非法吸收的资金全部交给王某甲和李某某（均另案处理）。
2015年4月11日被告人王某某到柏乡县公安局投案并如实供述自己的罪行。
在审理过程中，被告人王某某退赔孙翠娟等62人经济损失共计66.499万元。现仍造成王运普等63人经济损失19.213万元。
上述事实，有由公诉机关提供的下列证据证实：
1、被告人王某某的供述与辩解。证明其就知道三地合作社的法人是巩群海，柏乡县的总经理是刘贤统，柏乡县的三地合作社总部在禽蛋市场里，往三地合作社这里入10000元本金，10天之后返还3200元的红利。2014年2月14日其给王某甲交了2万元当社长的上岗费，王某甲给其说从此以后其吸收老百姓的钱就可以挣5%的服务费了，同时其给王某甲交了2000元办了一个三地合作社的社员证。其交的20000元钱王某甲给其开了收据，到现在王某甲也没有给其退上岗费。其吸收社员的钱都交给王某甲和李某某了，大部分通过银行转账，一小部分交的现金。王某甲、李某某收到钱后给其开三地合作社的收款收据，王某甲、李某某给其返的钱都打到其这张农行卡上了，有时候报账也互相顶帐。“报账和顶账”就是其吸收的钱该给王某甲、李某某交了，而以前社员入的钱到四个月了，李某某也该给其返了，就互相顶替一下，差额补齐。通过其入钱的社员大部分都是龙华东村、龙华西村的。其交给王某甲的票据加上2万元上岗费和0.2万元社员证费，一共是90.42万元。其交给李某某的票据一共是130.82万元，另外还有一张票6.842万元到期其交给李某某了，李某某没有给其钱，合计是137.662万元。其没有账本，只有其给老百姓开的17本收款收据，王某甲给其开的26张收款收据、李某某给其开的17张收款收据，现在其都拿来了。2014年8月3日以前的其都给合作社里或者老百姓返清了，票据都没有了。在这17本收款收据中凡是写着其妻子张秀格名字的都是其自己入的，本金45.9万元，有其自己20多万，其还借了老百姓20多万元，还有自己挣的红利和5%的服务费，剩下有100万左右是老百姓在其这里入的钱。不算自己的，大概还有七、八拾万元没有返还给社员。三地集资人员登记表中的内容属实，但有几张收据的钱是其借亲戚朋友的钱入的，有一张是其自己入的钱，编号为0026486，金额60000元，三地被查后，其以其哥王某丙的名义开的，为的是能让政府返还点钱。客户名称：赵丽青（赵某某与赵丽青为同一人），收据编号：0009155，金额20000元，收据编号：0068073，金额20000元；客户名称：路某某，收据编号：0009267，金额30000元，收据编号：009269，金额30000元；客户名称：杨振亭，收据编号：0009235，金额20000元，收据编号：0009311，金额10000元，收据编号：0026453，金额20000元。杨振亭是其姐夫，路某某是其朋友，赵某某是其妻子的妹妹。这三个人的钱是其经营农资门市借的钱，其入了三地合作社，为了清楚借谁的钱就写了谁的名字，开了收据，三地被查后其没钱还人家了，就把收据给他们，让他们到政府登记。登记表中张理通的收据号码为0548849的收据不是其开的，吴发印没有收据，记不清他有没有在其这入过三地。“王某某提交的收款收据登记表”、“查证王某某吸收股金登记表”内容均真实，情况均属实。
2、证人李某某的讯问笔录及李某某给王某某开具的收款收据原件、复印件。证明其给王某某开的三地合作社收款收据，全是王某某交来的股金，金额共计130.82万元，其把王某某交给其的钱交给三地合作社总会计刘荣芬了。
3、证人王某甲的讯问笔录及王某甲给王某某开具的收款收据原件、复印件。证明王某某给其交三地合作社股金时其给他开的三地合作社收款收据金额共计90.22万元。
4、证人高某某等125人的证言、自述材料及收款收据复印件、收款收据存根。证明其125人向王某某上交资金94.006万元，返还利息10.454万元，造成直接经济损失83.712万元。
5、证人路某某的证言。证明王某某曾经分两次向其借过6万元钱，其从来没有在任何人干的三地合作社入过钱。王某某说借其的钱在他的农资门市上用，因为关系比较好，就借给了王某某。
5、证人赵某某的证言。证明王某某是其姐夫，曾经分两次向其借过4万元钱，其没有在任何人干的三地合作社入过钱。王某某说他的农资门市上有事急需要花钱，其就借给了王某某4万元钱。
7、证人王某乙的证言。证明王某某是其堂弟，曾经分三次向其借过5万元钱，其从来没有在任何人干的三地合作社入过钱。三次王某某说他的农资门市进货需要花钱，其就借给了王某某。收款收据上的写的其丈夫的名字杨振亭。
8、证人王某丙的证言。证明其与王某某是堂兄弟关系。政府让申报入钱情况时，其填了两份自述材料，一个申报的数额是6万元，一个申报数额是2万元，6万元这张是替其堂弟王某某申报的，王某某给了其一张三地合作社收款收据，让其顶他的名字向政府申报，有可能退给点钱，实际其申报的6万元并没有在王某某干的三地合作社入过；收据号为0026452、金额为2万元的收据是其自己入的，其在王某某处就入了这2万元本金。
9、隆尧县三地农民专业合作社营业执照、组织机构代码证、税务登记证各一份，证明隆尧县三地农民专业合作社的经营范围。
10、农业银行柏乡支行2015年5月5日协助查询财产通知书回执。证明卡号为6228481258351979672银行卡，户名为王某某，余额629.15元。
11、柏乡县公安局接受证据材料清单。证明被告人王某某提交收款收据存根17本，农业银行卡1张（卡号：6228481258351979672），三地合作社收据43张，银行U盾1个，三地合作社社员证1个（姓名王某某）。
12、柏乡县公安局侦办经过、到案经过。在办理三地合作社涉嫌非法吸收公众存款一案时，犯罪嫌疑人王某某于2015年4月11日到该局投案自首。经讯问，其对涉嫌非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。
13、柏乡县公安局龙华派出所出具的户籍证明。证明王某某出生于1965年2月23日。
上述公诉机关提供的证据材料，经庭审质证、查实，本院予以确认。
被告人王某某提供证据：证人孙翠娟等62人谅解书及身份证复印件。证明被告人王某某退赔其经济损失共计66.499万元。
以上证据经庭审质证、查实，本院予以确认。
被告人提交的王运普等62人谅解书，证人本人拒绝到法院核实情况，故本院对该证据不予认定。
经本院委托柏乡县司法局调查评估，柏乡县司法局出具调查评估意见书。证明通过社会调查，建议对被告人王某某适用非监禁刑。
本院认为，被告人王某某在未经中国银行业监督管理委员会批准的情况下，非法吸收不特定人员资金，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人王某某的违法所得应予以追缴或者责令退赔。其犯罪后主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，是自首，故依法可以对其从轻或者减轻处罚。被告人王某某积极退赔经济损失，取得大部分被害人谅解，并主动缴纳罚金，有悔罪表现，可以酌定对其从轻处罚。根据其犯罪性质、情节，结合司法局调查评估意见，对其适用缓刑不至于再危害社会，故依法对被告人王某某适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款的规定，判决如下：
一、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已全部缴纳)
二、被告人王某某违法所得19.213万元予以追缴或者责令退赔（详见附表）。其中侦查机关查封、扣押的涉案财物，依法处置，所得价款发还被害人；不足部分继续追缴或者责令退赔。
如不服本判决，可在接到判决书后次日起十日之内，通过本院或者直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 王韵珍
审 判 员 张运江
人民陪审员 陈文上
二〇一六年六月二十三日
书 记 员 吴 丹