江西省上饶市信州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）赣1102刑初41号
公诉机关上饶市信州区人民检察院。
被告人杨水坤，男，1977年7月1日出生于江西省上饶市信州区，汉族，初中文化，个体经营户，家住江西省上饶市信州区。因犯故意伤害罪，2017年4月7日被江西省婺源县人民法院判处有期徒刑九个月，同年6月9日刑满释放。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2017年6月9日被江西省上饶市公安局信州分局刑事拘留，同年7月10日被执行逮捕。现羁押于上饶市看守所。
辩护人江万清，江西东方红律师事务所律师。
辩护人汪庆，江西衡旭律师事务所律师。
上饶市信州区人民检察院以饶信检公诉刑诉〔2018〕31号起诉书指控被告人杨水坤犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上饶市信州区人民检察院指派检察员郏利波出庭支持公诉，被告人杨水坤及其辩护人江万清、汪庆到庭参加诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控：
2013年3月份开始，被告人杨水坤因其在信州区步行街经
营服装生意及相关投资需要资金，先后向高某、范某、江某3等人并通过他们的介绍向梅某、杨某1、盛某等共计14名社会不特定人员，以支付高于银行存款利率的利息为条件，共计吸收资金人民币820万元，并陆续支付利息约274万余元。后因资金链断裂，截止案发时止，未能归还上述人员本金。
2017年4月7日，被告人杨水坤因犯故意伤害罪被江西省婺源县人民法院判处有期徒刑九个月，2017年6月9日刑满释放当日，被江西省上饶市信州分局抓获归案。
针对上述指控，公诉机关当庭提供了相关书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解予以证实。据此认为，被告人杨水坤违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人杨水坤对起诉书指控其向14人借款800余万不持异议，但认为1、借款的14名对象大部分是亲戚朋友，14名借款对象中只有2至3名是一般朋友，平时有交往，未深交。2、借款没有约定利息，且归还的均为本金，还款数额为300至400万；出狱后努力工作，争取早日归还被害人的借款；
被告人杨水坤的辩护人江万清律师提出的辩护意见是，1、被告人杨水坤向他人借款是事实，但是盛某、江某2、高某的部分借款没有汇款凭证，没有凭证的部分应依法不予认定；2、对被告人杨水坤向各被害人借款的事实及金额没有异议；但是各被害人都是认识被告人杨水坤的；3、被告人杨水坤的行为不构成非法吸收公众存款罪，理由是（1）客观上不具有非法吸收公众存款的行为，被告人杨水坤借款的14名对象都是特定的社会关系人，没有超出其熟人圈，也没有向社会公开宣传；（2）主观上没有非法吸收存款的故意，被告人杨水坤的行为是合法的民事借款行为，借款没有约定利息，归还的部分应当认定为本金；借款均用于自己的生意。
被告人杨水坤的辩护人汪庆律师提出的辩护意见是，1、各被害人提供借条均是没有约定利息，起诉书认定的归还数额应为归还本金；2、被告人杨水坤与各被害人借款的行为是民间借贷行为，而非非法吸收公众存款的行为；
经审理查明：
2013年3月份开始，被告人杨水坤因其在江西省上饶市信州区步行街经营服装生意及相关投资需要资金，先后向高某、范某、江某3等人并通过他们的介绍向梅某、杨某1、盛某等共计14名社会不特定人员，以支付高于银行存款利率的利息为条件，共计吸收资金人民币820万元，并陆续支付利息约274万余元。后因资金链断裂，截止案发时止，未能归还上述人员本金。
2017年4月7日，被告人杨水坤因犯故意伤害罪被江西省婺源县人民法院判处有期徒刑九个月，2017年6月9日刑满释放当日，被上饶市公安局信州分局抓获归案。
上述事实，有公诉机关当庭举证、并经庭审质证的下列证据予以证实：
常住人口信息，证明被告人杨水坤出生于1977年7月1日，具有完全刑事责任能力；
抓获经过，证明2017年6月9日江西省上饶市公安局信州分局民警在婺源县看守所抓获被告人杨水坤，被告人杨水坤系被动归案；
刑事判决书及刑满释放证明，证明被告人杨水坤因犯故意伤害罪，2017年4月7日被江西省婺源县人民法院判处有期徒刑九个月；
杨水坤上饶银行转账电子回单，证明杨水坤与杨某4、杨某3等人的资金往来情况；
杨水坤向被害人江某1等人出具的借条、银行转账单等，杨水坤借款情况汇总表，证明杨水坤向他人变相吸收公众存款共计820万元；
杨水坤上饶银行流水制作的资金走向表，证明杨水坤上饶银行资金流水走向情况；
情况说明，证明2013年1月1日至2015年12月1日被告人杨水坤转入杨某3资金1190300元，杨水坤收到杨某3资金8980800元；
杨水坤购买奔驰车辆还贷情况，证明2015年8月至2016年3月被告人杨水坤归还车贷5期，共计6100余元；
杨水坤在农商银行的资金流水，证明被告人杨水坤农商银行资金流水情况；
徐丽飞名下房产查询信息，证明经查询杨水坤妻子徐丽飞名下无房产信息；
杨某4中国民生银行个人账户对账单，证明杨水坤与杨某4之间资金往来情况；
杨某4上饶银行手机转账单子回单及流水记录，证明2014年至2016年杨某4转账给杨水坤资金情况；2015年12月10日被告人杨水坤转账30万到杨某4账户上；
企业信息（万鑫建筑机械设备租赁有限公司），证明该公司于2016年2月29日法人代表变更为徐某，原法人代表为被告人杨水坤，杨水坤出资150万，占75%的股权；
杨某4民生银行的资金流水，证明2013年至2015年杨某4资金流水情况；
证人魏某的证言，证明江某1、高某、郑某、程某与被告人杨水坤是熟悉的，其余的人都是不相识的，例如盛某、杨某1、梅某根本就不认识杨水坤，完全是通过其他人介绍才会将钱借给杨水坤的；
证人王某2的证言，证明被告人杨水坤向王某2借款，王某2自己没有钱，就介绍了其大舅子陈某2借款给被告人杨水坤，让陈某2与杨水坤自己联系；
证人杨某2的证言，证明杨水坤向杨某2借款，杨某2说自己没有，便告诉被告人杨水坤可以向梅某借款，杨水坤遂向梅某借款；
证人李某的证言，证明2012年底李某通过高某认识了被告人杨水坤，2013年杨水坤主动问李某借款；
证人张某的证言，证明2014年6月被告人杨水坤与他人合作，承租了横峰县日新购物广场一楼，租金为170万元，租金是被告人杨水坤支付的；
证人徐某的证言，证明2013年4月的流水是归还借款25万元；
证人杨某3的证言，证明杨某3是被告人杨水坤的弟弟，二人之间有频繁的经济往来，2015年9月被告人杨水坤因急需用钱，杨某3借款200万元给杨水坤；
证人余某的证言,证明余某是贵人鸟运动公司江西销售经理，2013年5、6月份，因为贵人鸟运动没有了支持政策，杨水坤停止经营贵人鸟运动品牌；
证人杨某4的证言,证明杨某4与杨水坤至今的资金往来是正常的拆借；
被害人江某1的陈述，证明江某1与杨水坤是多年的朋友，陆续借款100万元左右给被告人杨水坤，还了40万元，利息大概付了10万元；
被害人梅某的陈述,证明其知道被告人杨水坤开店，但是与被告人杨某5没有任何的交往，经杨某2介绍，梅某借款35万元给杨水坤，借款后梅某才与被告人杨水坤正式接触，被告人杨水坤定期向梅某支付利息，已经支付利息11.1万元，2015年5月停止支付利息；
被害人盛某的陈述,证明盛某借款20万元给杨水坤，已经支付利息11.6万元，2015年8月之后杨水坤停止支付利息；
被害人杨某1的陈述,证明2014年的时候杨某1通过其舅舅范某介绍，杨某1、周某夫妇二人共计借款85万元给杨水坤，收了28万元的利息；
被害人江某2的陈述,证明江某2在2000年左右在步行街做生意的时候认识被告人杨水坤，当时与被告人江某2是邻居，2013年6月7日开始江某2借款40万元给杨水坤，归还了20万元，还有20万元没有归还，得到利息5.2万元；
被害人江某3的陈述,证明江某32000年前，因其店铺与杨水坤的店铺相邻，就认识了被告人杨水坤，2013年初开始江某3自己夫妻二人陆续借款85万元给杨水坤，夫妻二人共收到利息22.9万元；被告人杨水坤需要钱的时候，就会问江某3能否帮他借到钱，江某3就联系亲友江某2、江某1、王某1等人借款给杨水坤；
被害人祝某的陈述，证明祝某与江某3是夫妻，夫妻二人借款给杨水坤的事实；
被害人范某的陈述,证明范某及其妻子陈某31997年在解放路开店的时候被告人杨水坤，范某于被告人杨水坤是多年的朋友。被告人杨水坤向范某夫妇借款45万元，已经支付利息17.7万元，范某介绍了杨水坤向其外孙女杨某1借款；
被害人程某的陈述,证明程某与被告人杨水坤在2003年左右在上饶市步行街开店的时候认识，程某与被告人杨水坤是多年的朋友。被告人杨水坤向程某借款130余万元，已经支付利息40万元；
被害人郑某的陈述,证明在借款给被告人杨水坤之前只是知道被告人杨水坤在步行街开店，但是名字叫不上来，直到2013年年初，高某开口要其借钱给告人杨水坤，才知道杨水坤的姓名，被告人杨水坤向郑某借款30万元，已归还5万元并支付利息8.5万元；
被害人高某的陈述,证明2008年因与被告人杨水坤同在上饶市步行街开店认识了杨水坤，被告人杨水坤累计向其借款160万元；其中银行转账凭证为110余万元，已经支付利息72.4万元；因为被告人杨水坤向高某提过，如果谁有钱就可以借钱给他赚取利息，所以高某就把这个消息告诉了盛某、郑某，盛某、郑某借了钱给被告人杨水坤；
被害人陈某1的陈述,证明1996年左右陈某1与被告人杨水坤在上饶市白某开店时候认识，是多年的朋友。被告人杨水坤向陈某1借款20万元，已经支付利息5.1万元；
被害人王某1的陈述,证明王某1知道被告人杨水坤在不行街做生意，但是二人并不相识，没有任何往来，2013年10月份，江某3告诉王某1被告人杨水坤需要资金，被告人杨水坤向王某1借款120万元，已经支付利息39.9万元；
被害人陈某2的陈述,证明2002年左右，陈某2与被告人杨水坤在上饶市信州区附近开店，二人相识，但是彼此不是很熟悉，被告人杨水坤向陈某2的姐夫王某2借款，王某2就问陈某2是否要借钱给杨水坤，月息二分，陈某2就同意了。被告人杨水坤向陈某2借款20万元，已经支付利息2.4万元；
被告人杨水坤的供述,证明因经营需要，被告人杨水坤通过高某、范某等人向他人借款820万元，支付给各被害人的利息大概有400万元左右。各被害人借钱给被告人杨水坤的时候，并未要求支付利息，被告人杨水坤向被害人承诺有钱就付些利息，没有时候就请大家谅解，收到借款后都是支付了利息的，利息以月息2分计算，按月支付；借款主要用于支付利息以及经营的生意中，贵人鸟店以及横峰县日新购物广场大部分都亏损了。被告人杨水坤与梅某、杨某1是没有人情来往的；
上述证据均经过庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。
本院认为，被告人杨水坤违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收资金820万元，数额巨大，扰乱金融秩序，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于辩护人提出，被告人主观上无犯罪故意，客观上没有吸收公众存款的辩护意见，本院认为，被告人明知自己非法吸收公众存款的行为会造成扰乱金融秩序的危害结果，而希望或放任这种结果发生，其在主观上表现为故意，对存款人范围并未作出限定，以“口口相传”的方式不断扩大，不仅不制止，反而希望其扩大，被告人杨水坤的行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成，故被告人杨水坤及其辩护人江万清、汪庆提出被告人杨水坤的行为系民间借贷行为，而非非法吸收公众存款的行为，本院不予采纳。被告人杨水坤以口头约定月息2分计算借款利息，向各被害人吸收存款，并已向各被害人支付利息共计274.8万元，有相关被害人陈述、银行流水、短信记录、经被告人杨水坤确认的借款及支付利息统计表等证据予以证实，故被告人杨水坤提出其借款时并未约定利息以及归还的数额为300至400万元均为本金的辩解，本院不予采纳。被告人杨水坤因犯故意伤害罪，2017年4月7日被江西省婺源县人民法院判处有期徒刑九个月，2017年6月9日刑满释放。2017年2月3日，被告人杨水坤因涉嫌非法吸收公众存款罪被上饶市公安局信州分局立案侦查，应依法对非法吸收公众存款罪作出判决，并将被告人杨水坤所犯的故意伤害罪与非法吸收公众存款罪数罪并罚。被告人杨水坤被公安机关抓获归案后，如实供述自己的罪行，系坦白，依法具备可以从轻处罚情节；被告人杨水坤通过支付利息的方式返还了被害人部分资金，具备酌情从轻处罚情节。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项的规定，判决如下：
一、被告人杨水坤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币八万元，与所犯故意伤害罪，判处有期徒刑九个月数罪并罚，决定执行有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币八万元（罚金限在本判决生效后十日内缴纳）；
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月9日起至2020年5月8日止。）
二、责令被告人杨水坤退赔各被害人的损失（具体名单及数额见本判决书附件）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省上饶市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 程 明
人民陪审员 郑 艳
人民陪审员 刘玲英
二〇一八年四月十九日
书 记 员 郭建锋
附件：