安徽省阜阳市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2014）阜刑终字第00122号
原公诉机关安徽省颍上县人民检察院。
上诉人（原审被告人）曾胜，又名曾圣，男，汉族，1986年1月9日出生于安徽省颍上县，高中文化，无业，住颍上县。2010年9月21日到颍上县公安局投案，同日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被该局取保候审。2011年7月21日被颍上县人民法院决定逮捕，同年10月11日被厦门警方抓获，当日被颍上县公安局执行逮捕。现羁押于颍上县看守所。
原审被告人方金林，男，1986年1月1日出生于江西省南城县，汉族，住江西省南城县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年2月24日被温州市公安局鹿城区公安分局抓获，同年3月2日被颍上县公安局刑事拘留。2012年4月6日经颍上县人民检察院批准逮捕，同日被颍上县公安局执行逮捕。2014年2月23日经颍上县人民法院决定被取保候审。现在家。
颍上县人民法院审理颍上县人民检察院指控原审被告人曾胜犯信用卡诈骗罪一案，于二○一三年三月二十日作出（2013）颍刑初字第00013号刑事判决。被告人曾胜不服，提出上诉，本院于2013年7月4日作出（2013）阜刑终字第00191号刑事裁定，撤销原判，发回重审。颍上县人民法院依法另行组成合议庭，于二○一四年二月十三日作出（2013）颍刑初字第00329号刑事判决。原审被告人曾胜仍不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安徽省阜阳市人民检察院指派检察员赵婷婷、代理检察员魏涛出庭履行职务。上诉人曾胜到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
原判认定：
（一）2011年5月，曾胜使用彭某某、陶某某、张某甲、李某甲、郭某某、刘某甲、王某甲、吴某甲、高某某的身份资料，向阜阳农业银行清河路支行申请办理信用卡。曾胜领取该九人的农行信用卡后，于2011年8月份安排方金林到安徽浙谷子商贸公司刷卡套现，方金林冒用王某甲、吴某甲、高某某、陶某某四人的农行信用卡，进行刷卡套现9980元。后方金林又冒用李某甲、张某甲、郭某某三人的农行信用卡通过吴某乙（另案处理）用POS机刷卡套现。2011年8月21日，曾胜又安排方金林到安徽浙谷子公司刷卡套现，方金林冒用刘某甲、彭某某二人的农行信用卡，进行刷卡套现。截至2011年10月，王某甲信用卡透支本金9990元；吴某甲信用卡透支本金9990元；高某某信用卡透支本金9980元；陶某某信用卡透支本金9944.9元；张某甲信用卡透支本金10000元；李某甲信用卡透支本金10000元；郭某某信用卡透支本金10000元。刘某甲信用卡透支本金9960元；彭某某信用卡透支本金9970元，共计透支本金89834.9元。
（二）2011年5月份，被告人曾胜使用张某甲、李某甲、郭某某的身份资料，填写虚假的信用卡申请表信息，向阜阳建设银行申请信用卡。之后，曾胜冒用张某甲、郭某某、李某甲三人的建行信用卡进行消费透支。截止2011年9月，曾胜透支张某甲建行信用卡14072.5元；透支李某甲建行信用卡9496.22元；透支郭某某建行信用卡11345.72、共计透支本金34914.44元。
（三）2011年5月间，被告人曾胜使用李某甲的身份资料，向中国银行阜阳市颍州区支行申请信用卡。曾胜收到李某甲中行信用卡，于2011年7月1日在阜阳顺发汽车销售有限公司购买汽车消费5000元，其后多次进行刷卡消费或还钱。截止2011年11月李某甲中行信用卡透支本金4930.17元。
（四）2011年2月，被告人曾胜使用徐某甲的身份资料申领建设银行信用卡两张。之后，曾胜多次使用徐某甲的建行信用卡进行刷卡消费及还款。截至2011年10月，徐某甲的建行信用卡累计透支本金合计10000.08元。
2011年4月，曾胜冒用徐某甲提供的个人资料申请办理农业银行信用卡。曾胜领取徐某甲的农行信用卡后用于刷卡消费，截至2011年10月，透支本金10010元。
2011年4月，曾胜为徐某甲办理中国银行信用卡后，领取徐某甲的信用卡冒用徐某甲名义进行消费。截至2011年11月，徐某甲中行信用卡透支本金14000元。
（五）2011年2月，任某某通过曾胜申领工商银行信用卡，曾胜以提高任某某信用卡的信用度为由，取得任某某工行信用卡。之后，曾胜多次冒用任某某名义使用该卡透支消费。截至2012年3月，共透支本金8850元。
曾胜又利用任某某的身份资料，向阜阳中国银行申请信用卡。曾胜领取任某某中行信用卡后，冒用任某某名义使用该卡透支消费。截至2011年12月，透支本金6240.95元。
曾胜还利用任某某的身份资料，于2011年3月向阜阳农业银行申请办理信用卡。曾胜领取任某某农行信用卡后，冒用任某某名义使用该卡透支消费。截至2011年10月，透支本金10000元。
（六）2010年5月，被告人曾胜使用陈某某的身份资料，向中国银行阜阳分行申领信用卡。曾胜领取陈某某的中国银行信用卡后，冒用该卡刷卡消费，截至2011年12月，透支本金6360.38元。
（七）2011年3月，被告人曾胜使用王某乙、李某乙、孙某某、邓某某的身份资料，向中国农业银行阜阳清河路支行申办信用卡。曾胜申领信用卡后，冒用上述四人持卡透支消费。截至2011年12月，王某乙农行信用卡透支本金10000元；李某乙农行信用卡透支本金10000元；孙某某农行信用卡透支本金9952.49元；邓某某农行信用卡透支本金9972.49元，共计透支本金39924.98元。
（八）2011年2月，被告人曾胜使用王某乙、邓某某的身份资料，向阜阳工商银行申请办理信用卡。曾胜分别以激活信用卡或贷款为由，骗取王某乙、邓某某的工商银行信用卡，后冒用二人刷卡消费。截至2011年3月，王某乙的工行信用卡透支本金4860元；邓某某的工行信用卡透支本金16850元，共计透支本金21710元。
（九）2011年2月，被告人曾胜利用其曾帮助孙某某办理工行信用卡时，孙某某提供的身份证资料，私自向中国银行阜阳分公司申请办理中行信用卡。曾胜领取该卡（卡号62276018227547992）后，多次冒用孙某某名义透支消费，截至2011年12月，透支本金9973.39元。
（十）2011年2月，被告人曾胜使用刘某乙、王某丙、邓某某的身份资料，私自填写刘某乙等人的申报材料，向中国银行申办信用卡，并成功申领三人中国银行信用卡。之后，曾胜多次使用三人的中行信用卡透支消费。截至2011年12月，刘某乙中行信用卡透支本金2029.01元；王某丙中行信用卡透支本金1932.12元；邓某某中行信用卡透支本金2250.29元，共计透支本金6211.45元。
（十一）2011年2月，被告人曾胜使用李某丙的身份信息，填写农行信用卡申请表，申领李某丙农业银行信用卡。曾胜获取该卡后，多次冒用李某丙名义刷卡透支消费。截至2011年10月，透支本金10000元。同时，曾胜使用李某丙的身份信息向建设银行申领信用卡并冒用李某丙的建行信用卡进行刷卡透支消费。截至2011年12月，透支本金7985.5元。
曾胜还利用李某丙的身份信息，向中国银行阜阳分行申办中行信用卡，获取李某丙名义的中行信用卡后，曾胜多次持卡消费透支。截至2011年12月，透支本金5939.55元。
（十二）2011年2月，被告人曾胜使用徐某乙的身份资料，填写农业银行信用卡申请表，申领了徐某乙的农行信用卡。曾胜获卡后，多次冒用徐某乙名义使用该卡。截至2011年10月，透支本金10000元。同时，曾胜又用徐某乙的身份资料申请工商银行信用卡，申领工行信用卡后，却以卡没办好为名，骗得徐某乙的该信用卡，多次冒名进行刷卡消费。截至2012年3月，透支本金4900元。曾胜还利用徐某乙的身份资料，填写中国银行信用卡申领资料，申领了工行信用卡。之后曾胜多次冒名使用此卡透支消费。截至2011年12月，透支本金1606.35元。
（十三）2011年1月份，被告人曾胜使用其掌握的王某丙个人身份信息及资料，私自以被害人王某丙的名义办理了工商银行信用卡。之后，曾胜冒用该卡进行刷卡消费，分别于2011年3月6日、9日、10日三次套取现金合计5900元，用于其个人消费。截至2011年3月6日，王某丙的工行信用卡被透支本金5900元。
原判另查明，被告人曾胜出生于1986年1月9日，被告人方金林出生于1986年1月1日。作案时已达法定刑事责任年龄。被告人曾胜因犯信用卡诈骗罪被本院于2012年11月15日判处有期徒刑六年。
综上，被告人曾胜参与信用卡诈骗319256.23元，被告人方金林参与信用卡诈骗89834.9元。
原判认定上述事实的证据有：证明被告人曾胜、方金林基本情况的户籍证明；证明被告人曾胜因犯信用卡诈骗罪被颍上县人民法院判处有期徒刑六年的（2012）颍刑初字第00209号刑事判决书；银行部门出具的曾胜办理信用卡的申请资料、交易明细、消费交易清单、信用卡对账单等书证；被害人彭某某、张某甲、李某甲等多名被害人陈述；证人谢某某、辛某某、张某乙等证人证言；被告人曾胜、方金林供述等。
原判认为，被告人曾胜伙同被告人方金林以非法占有为目的，采取非法手段，以他人信息资料和名义办理信用卡，然后透支消费，数额巨大，两被告人的行为均已构成信用卡诈骗罪。被告人曾胜当庭自愿认罪，依法可以酌情从轻处罚。被告人方金林在共同犯罪中系从犯，当庭自愿认罪，决定对其减轻处罚。对被告人曾胜依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，第二十五条第一款，第七十条，第六十九条的规定；对被告人方金林依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，第二十五条第一款，第二十七条的规定，判决：一、被告人曾胜犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金100000元；与颍上县人民法院（2012）颍刑初字第00209号刑事判决书判处有期徒刑六年，并处罚金100000元并罚，决定执行有期徒刑十年，并处罚金200000元；二、被告人方金林犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金20000元。
被告人曾胜上诉提出，法院对其两次判决的是同一罪名，量刑过重；其母亲已经代为还款30余万元；有检举他人犯罪的立功表现。请求法庭对其从轻处罚。
二审检察员发表意见认为，曾胜没有还款能力，证人辛某某作为银行职员，案发后被迫帮上诉人曾胜垫付透支款8万余元，非曾胜还款；曾胜原检举材料已被上海警方否认系曾胜检举，其立功表现没有证据；原判事实清楚、证据充分，建议法庭驳回上诉，维持原判。
经二审审理查明，原判认定上诉人曾胜冒用他人信用卡透支消费的事实，已经为一审判决书所列证据证实，所列证据均经一审庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。
对于上诉人曾胜的上诉理由以及二审检察员的意见，结合审理查明的事实和证据，综合评述如下：上诉人曾胜曾因犯信用卡诈骗罪被判处刑罚，该罪行与本案之罪系同种罪名，原判根据法律的规定，结合上诉人的犯罪数额、情节以及本案实际情况，已经在刑法原则下对其充分考虑，量刑并无明显不当；曾胜称其母亲已经代为偿还银行30余万元透支款，但未能提供相关书证证明，该上诉理由，本院不予采信；曾胜提出自己有检举他人犯罪的立功表现，亦不能提供相关证据证明，故对此上诉意见，本院亦不予采信。二审检察机关的意见于法有据，本院予以采纳。
本院认为，上诉人曾胜伙同原审被告人方金林，以非法占有为目的，利用为他人办理信用卡的机会，以帮助提高信用卡的信用额度或帮助贷款等借口，取得他人信用卡，而后多次进行恶意透支，数额巨大。上诉人曾胜还利用所掌握的持卡人身份资料，冒名在其他银行办理信用卡，伙同原审被告人方金林多次恶意透支，数额巨大。二人的行为均构成信用卡诈骗罪。原审被告人方金林在共同犯罪中系从犯，当庭自愿认罪，依法可对其减轻处罚。原判认定的事实清楚、证据充分，定罪准确，量刑适当，适用法律正确。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 宋戈琪
审 判 员 武 锋
代理审判员 张 松
二〇一四年六月四日
书 记 员 罗亚敏
附本案相关法律条文：
《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定的事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定的事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
……