福建省泉州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2013）泉刑终字第255号
原公诉机关泉州市丰泽区人民检察院。
上诉人（原审被告人）柯黎梅，女，1968年1月23日出生于福建省永春县，汉族，高中文化，无业，家住泉州市鲤城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年12月6日被刑事拘留，2013年1月11日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。
泉州市丰泽区人民法院审理泉州市丰泽区人民检察院指控被告人柯黎梅犯非法吸收公众存款罪，于2013年12月10日作出（2013）丰刑初字第641号刑事判决。宣判后，被告人柯黎梅提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人柯黎梅并审阅上诉人柯黎梅的上诉意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理，现已审理终结。
原审判决认定：2009年3月至2012年6月，被告人柯黎梅先后在其家中设立“标会”，自己充当会头，吸收群众参与标会，规定每个会员每月每份交纳500元至5000元不等，每月开标一次或二次。上述期间，柯黎梅共设立二十三期“标会”，非法集资共计1107.055万元，至今未能归还“会钱”共计163.95万元，具体分述如下：
（1）2009年2月，被告人柯黎梅在上述地点采用上述方法，规定每个会员每月每份交纳500元，吸收被害人黄某某等10人入会20份，其中柯黎梅以其本人名义入会4份。该会于2009年2月15日开标，此后每月15日开标一次，至案发时已开标20期，非法集资共计18.8705万元。
（2）2009年2月份，被告人柯黎梅在上述地点采用上述方法，规定每个会员每月每份交纳500元，吸收被害人王某等10人入会20份。该会于2009年2月15日开标，此后每月15日开标一次，至案发时已开标20期，非法集资共计19.848万元。
（3）2009年7月份，被告人柯黎梅在上述地点采用上述方法，规定每个会员每月每份交纳500元，吸收被害人王某等11人入会20份，其中柯黎梅以其本人名义入会2份。该会于2009年7月1日开标，此后每月1日开标一次，至案发时已开标20期，非法集资共计19.249万元。
（4）2009年9月份，被告人柯黎梅在上述地点采用上述方法，规定每个会员每月每份交纳500元，吸收被害人王某等7人入会22份。该会于2009年9月1日开标，此后每月1日开标一次，至案发时已开标22期，非法集资共计20.162万元。
（5）2009年9月份，被告人柯黎梅在上述地点采用上述方法，规定每个会员每月每份交纳500元，吸收被害人张某丁等8人入会22份，其中柯黎梅以其本人名义入会2份。该会于2009年9月1日开标，此后每月1日开标一次，至案发时已开标22期，非法集资共计20.146万元。
（6）2009年9月份，被告人柯黎梅在上述地点采用上述方法，规定每个会员每月每份交纳500元，吸收被害人陈某丁等6人入会22份，其中柯黎梅以其本人名义入会5份。该会于2009年9月1日开标，此后每月1日开标一次，至案发时已开标22期，非法集资共计20.1785万元。
（7）2009年10月份，被告人柯黎梅在上述地点采用上述方法，规定每个会员每月每份交纳2000元，吸收被害人王某等13人入会22份，其中柯黎梅以其本人名义入会3份。该会于2009年10月20日开标，此后每月20日开标一次，至案发时已开标22期，非法集资共计83.97万元。
（8）2010年3月份，被告人柯黎梅在上述地点采用上述方法，规定每个会员每月每份交纳1000元，吸收被害人张某丁等11人入会22份，其中柯黎梅以其本人名义入会2份。该会于2010年3月10日开标，此后每月10日开标一次，至案发时已开标22期，非法集资共计46.647万元。
（9）2010年3月份，被告人柯黎梅在上述地点采用上述方法，规定每个会员每月每份交纳3000元，吸收被害人张某丁等12人入会22份，其中柯黎梅以其本人名义入会4份。该会于2010年3月25日开标，此后每月25日开标一次，至案发时已开标22期，非法集资共计129.256万元。
（10）2010年7月份，被告人柯黎梅在上述地点采用上述方法，规定每个会员每月每份交纳500元，吸收被害人留某某等5人入会20份，其中柯黎梅以其本人名义入会1份。该会于2010年7月15日开标，此后每月15日开标一次，至案发时已开标20期，非法集资共计20.121万元。
（11）2010年7月份，被告人柯黎梅在上述地点采用上述方法，规定每个会员每月每份交纳500元，吸收被害人黄某某等5人入会20份，其中柯黎梅以其本人名义入会1份。该会于2010年7月15日开标，此后每月15日开标一次，至案发时已开标20期，非法集资共计20.121万元。
（12）2010年7月份，被告人柯黎梅在上述地点采用上述方法，规定每个会员每月每份交纳500元，吸收被害人王某等8人入会20份，其中柯黎梅以其本人名义入会1份。该会于2010年7月15日开标，此后每月15日开标一次，至案发时已开标20期，非法集资共计20.103万元。
（13）2010年7月份，被告人柯黎梅在上述地点采用上述方法，规定每个会员每月每份交纳500元，吸收被害人张某丁等6人入会20份，其中柯黎梅以其本人名义入会1份。该会于2010年7月15日开标，此后每月15日开标一次，至案发时已开标20期，非法集资共计20.103万元。
（14）2010年7月份，被告人柯黎梅在上述地点采用上述方法，规定每个会员每月每份交纳500元，吸收被害人黄某某等12人入会20份。该会于2010年7月15日开标，此后每月15日开标一次，至案发时已开标20期，非法集资共计21.063万元。
（15）2010年9月份，被告人柯黎梅在上述地点采用上述方法，规定每个会员每月每份交纳5000元，吸收被害人徐某某、王某等6人入会25份，其中柯黎梅以其本人名义入会2份。该会于2010年9月8日开标，此后每月8日开标一次，至案发时已开标21期，非法集资共计198.93万元。
（16）2010年12月份，被告人柯黎梅在上述地点采用上述方法，规定每个会员每月每份交纳500元，吸收被害人张某乙等8人入会20份，其中柯黎梅以其本人名义入会1份。该会于2010年12月1日开标，此后每月1日开标一次，至案发时已开标19期，非法集资共计19.248万元。
（17）2010年12月份，被告人柯黎梅在上述地点采用上述方法，规定每个会员每月每份交纳500元，吸收被害人张某甲等6人入会20份。该会于2010年12月1日开标，此后每月1日开标一次，至案发时已开标19期，非法集资共计20.136万元。
（18）2010年12月份，被告人柯黎梅在上述地点采用上述方法，规定每个会员每月每份交纳2000元，吸收被害人张某丙等12人入会25份，其中柯黎梅以其本人名义入会2份。该会于2010年12月18日开标，此后每月1日开标一次，并于每年的3月、6月、9月、12月各加标一次，至案发时已开标23期，非法集资共计119.573万元。
（19）2011年4月份，被告人柯黎梅在上述地点采用上述方法，规定每个会员每月每份交纳1000元，吸收被害人吴某某、陈某甲等11人入会24份，其中柯黎梅以其本人名义入会3份。该会于2011年4月1日开标，此后每月1日开标一次，至案发时已开标15期，非法集资共计35.975万元。
（20）2011年4月份，被告人柯黎梅在上述地点采用上述方法，规定每个会员每月每份交纳1000元，吸收被害人林某乙、留某某等12人入会24份。该会于2011年4月1日开标，此后每月1日开标一次，至案发时已开标15期，非法集资共计34.475万元。
（21）2011年7月份，被告人柯黎梅在上述地点采用上述方法，规定每个会员每月每份交纳5000元，吸收被害人林某丙等15人入会30份，其中柯黎梅以其本人名义入会4份。该会于2011年7月20日开标，此后每月20日开标一次，并于每年的2月、4月、6月、8月、10月、12月各加标一次，至案发时已开标16期，非法集资共计145.35万元。
（22）2011年11月份，被告人柯黎梅在上述地点采用上述方法，规定每个会员每月每份交纳1000元，吸收被害人林某甲、雷某某等13人入会22份，其中柯黎梅以其本人名义入会4份。该会于2011年11月10日开标，此后每月10日开标一次，至案发时已开标8期，非法集资共计14.182万元。
（23）2011年11月份，被告人柯黎梅在上述地点采用上述方法，规定每个会员每月每份交纳3000元，吸收被害人黄某乙、陈某丙等15人入会22份，其中柯黎梅以其本人名义入会3份。该会于2011年11月25日开标，此后每月25日开标一次，至案发时已开标7期，非法集资共计39.348万元。
被告人柯黎梅将其标出的“标会”款用于放贷，至2012年6月，柯黎梅资金链断裂，无法继续维持后续“标会”，被害人张某甲等人即向公安机关报案，公安人员于2012年12月6日在丰泽区云谷社区交警宿舍203室将柯黎梅抓获归案。柯黎梅归案后，如实供述其犯罪事实。
另查明，被告人柯黎梅以其本人名义参与入会125.436万元。向公安报案的被害人经济损失如下：张某甲的经济损失18.7525万元、黄某乙（刘某某）的经济损失19.3万元、徐某某的经济损失3.275万元、林某甲的经济损失8000元、张某乙的经济损失2.4975万元、陈某甲的经济损失1.5万元、王某的经济损失6.7245万元、留某某的经济损失5.029万元、雷某某的经济损失8000元、林某乙的经济损失4.936万元、林某丙的经济损失3.724万元、吴某某的经济损失3.97万元、张某丙的经济损失1.924万元、陈某丙的经济损失4.725万元。
原审据以认定上述事实的证据有，被告人柯黎梅在开庭审理过程中的供述，且有被害人张某甲、刘某某、徐某某、林某甲、黄某某、张某乙、陈某甲、陈某乙、王某、留某某、雷某某、林某乙、林某丙、吴某某、张某丙、陈某丙的陈述及张某甲、徐某某、吴某某、林某丙、林某乙、雷某某、王某、留某某、林某甲、陈某乙、张某乙、黄某某、陈某甲辨认被告人柯黎梅的辨认笔录、照片，审计报告及补充说明，标会记录本，汇款凭证，银行卡交易明细，部分被害人提供的涉案“标会”情况记录复印件，公安机关出具的抓获经过等工作说明，柯黎梅的户籍证明材料等。原审法院认为：被告人柯黎梅非法吸收公众存款人民币1107.055万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。柯黎梅但归案后能如实供述自己的罪行，予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题解释》第一条第一款、第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项、第三款的规定，依法作出判决，被告人柯黎梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元。责令被告人柯黎梅赔偿各被害人的经济损失。
上诉人柯黎梅诉称：上诉人主动交代大部分犯罪事实，认罪态度好，犯罪数额应扣除向亲友、同事等吸收的存款，原判量刑过重，请求予以大幅度的从宽处罚。
经审理查明：原审认定上诉人柯黎梅于2009年3月至2012年6月，先后在丰泽区区云谷社区交警宿舍203室设立“标会”，自己充当会头，吸收群众参与标会，规定每个会员每月每份交纳500元至5000元不等，每月开标一次或二次，共设立二十三期“标会”，非法集资共计1107.055万元，至今未能归还“会钱”共计163.95万元的事实清楚，据以认定的证据均经原审庭审举证、质证属实，本院予以确认。
上诉人柯黎梅以“标会”的形式吸收社会不特定人员以及亲友、同事的资金还通过其亲友、同事向社会宣传致使部分特定人员还以上诉人柯黎梅亲友、同事的名义参加其组织的“标会”。侵犯了国家金融管理制度，扰乱了金融秩序。故上诉人柯黎梅诉称犯罪数额应扣除向亲友、同事等吸收的存款的上诉理由无事实和法律依据，不予采纳。
本院认为，上诉人柯黎梅非法吸收公众存款人民币1107.055万元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪且数额巨大。原审已客观认定上诉人柯黎梅归案后能如实供述自己的罪行，并予以从轻处罚，量刑适当。故上诉人柯黎梅再以此理由请求再予以从轻处罚的理由不能成立，不予采纳。综上，原判认定事实清楚，证据确实、充分，量刑适当，定罪准确，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第（一）项、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题解释》第一条第一款、第二条第（十）项、第三条第二款第（一）、（三）项、第三款的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 陈越新
审 判 员 王志贤
代理审判员 王柳玲
二〇一四年四月十一日
书 记 员 夏 简
附本案引用的主要法律条文：
1、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条：第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当驳回上诉，维持原判。
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）、原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
2、《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
2、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
（十一）其他非法吸收资金的行为。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。