四川省江油市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川0781刑初373号
公诉机关江油市人民检察院。
被告人李某某，男，1987年4月5日出生于四川省三台县，汉族，大专文化，案发前系安邦财产保险股份有限公司理赔员。因本案于2015年11月19日被刑事拘留，同年12月25日被逮捕。现羁押于江油市看守所。
辩护人周游，四川鼎天律师事务所律师。
被告人孙某某，男，1976年1月31日出生于四川省梓潼县，汉族，高中文化，案发前系太平镇鸿翔汽车修理厂负责人。因本案于2015年12月8日被刑事拘留，同月25日被逮捕。现羁押于江油市看守所。
辩护人徐战英，四川风行律师事务所律师。
江油市人民检察院以江检诉刑诉[2016]352号起诉书指控被告人李某某、孙某某犯职务侵占罪，于2016年9月1日向本院提起公诉，本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2016年10月19日公开开庭审理了本案。江油市�民检察院指派检察员呙建明出庭支持公诉，被告人李某某及其辩护人周游、被告人孙某某及其辩护人徐战英到庭参加诉讼。现已审理终结。
江油市人民检察院指控：2013年6月至7月，被告人李某某利用负责“安邦”财产保险股份有限公司（下称“安邦公司”）车辆保险事故查勘、定损等职务上的便利，与江油市太平镇“鸿翔”汽车修理厂负责人孙某某相互配合，通过虚构交通事故，提供虚假理赔资料，以被保险人杨某勇的名义，共同骗取“安邦公司”保险理赔款人民币47880元。
2013年11月至12月，被告人李某某与孙某某相互配合，采用上述相同方式，以被保险人何某的名义，共同骗取“安邦公司”理赔款人民币42485元。
2014年2月至6月，被告人李某某利用负责“安邦公司”车辆保险事故查勘、定损等职务上的便利，与被告人孙某某相互配合，通过提供虚假理赔资料，以被保险人吴某明的名义，共同骗取“安邦公司”理赔款人民币13800元。
2014年3月，被告人李某某利用负责“安邦公司”车辆保险事故查勘、定损等职务上的便利，通过虚构交通事故，提供虚假理赔资料，以被保险人王某的名义，骗取“安邦公司”理赔款人民币43650元。
2014年1月，被告人李某某利用负责“安邦公司”车辆保险事故查勘、定损等职务上的便利，通过虚构交通事故，提供虚假理赔资料，以被保险人刘某的名义，骗取“安邦公司”理赔款人民币38735元。
2013年3月，被告人孙某某利用曾某平（另案处理）负责“安邦公司”保险事故查勘、定损等职务上的便利，通过虚构交通事故，提供虚假理赔资料，以被保险人邹某友的名义，共同骗取“安邦公司”理赔款人民币20110元。
综上所述，被告人李某某作案5次，涉案金额共计186550元；被告人孙某某作案4次，涉案金额共计124275元。
被告人李某某、孙某某分别于2015年11月19日、12月7日被公安机关抓获。案发后，李某某家属代其向“安邦公司”赔偿人民币60000元，“安邦公司”出具了谅解书。
公诉机关称上述事实有书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、鉴定意见、辨认笔录等证据证实。公诉机关认为被告人李某某作为公司、企业人员，利用职务上的便利，通过骗取的手段将本单位财物占为己有，数额较大，应当以职务侵占罪追究刑事责任。被告人孙某某利用公司、企业人员职务上的便利，通过骗取的手段将公司、企业的财物占为己有，数额较大，应当以职务侵占罪追究刑事责任。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条之规定，对李某某、孙某某予以惩处。
�告人李某某对指控的犯罪事实无异议，亦未作辩解。其辩护人辩称：1、吴某明的事故涉及的13800元不应计入指控的犯罪事实和金额。理由是，吴某明的事故是真实发生的，不符合刑法第183条“故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔”的构成要件。2、李某某在共同犯罪中所起作用相对孙某某较小。3、李某某积极赔偿并取得谅解，认罪、悔罪，建议对其判处缓刑。
被告人孙某某对指控的犯罪事实无异议，亦未作辩解。其辩护人辩称：1、孙某某在职务犯罪中起次要作用，系从犯。2、孙某某系初犯、偶犯，归案后如实供述犯罪事实，系坦白。3、孙某某主动退赃，取得被害单位谅解。综上，建议对孙某某从宽判处，适用缓刑。
经审理查明：被告人李某某系北京邦业公估有限公司员工，受公司安排负责安邦财产保险股份有限公司（下称安邦公司）�保的交通事故现场查勘、损失评估、资料收集上报等工作。被告人孙某某系江油市太平镇鸿翔汽车修理厂负责人。
2013年6月至7月，被告人李某某、孙某某编造被保险人杨某勇驾驶川BH***2号车在江油市河西大桥与杜某驾驶的川BK***8号车发生碰撞，并撞道路护栏，造成两车受损及公路设施损坏的交通事故，伪造了编号为20136572的道路交通事故认定书、缴款人为川BK***8的四川省政府非税收入通用票据等理赔资料，骗取安邦公司保险理赔款人民币47880元。经鉴定，编号为20136572的道路交通事故认定书上加盖的“江油市公安局交通警察大队交通事故处理专用章”与样本1上的印文不是同一枚印章所盖印，“杜某”笔迹是李某某书写，“杨某勇”笔迹是孙某某书写；缴款人为川BK***8的四川省政府非税收入通用票据上的“江油市交通局路政管理大队财务专用章”与样本2上�印文不是同一枚印章所盖印，笔迹是孙某某书写，是先盖印印文后书写笔迹。
2013年11月至12月，被告人李某某、孙某某编造黄某喜驾驶被保险人何某的川BB***7号车在江油市河西大桥路段爆胎，与夏某贵驾驶的川BL***7号车及道路护栏相撞的交通事故，以伪造的20138412号道路交通事故认定书、缴款人为川BB***7的四川省政府非税收入通用票据等资料作为理赔依据，骗取安邦公司保险理赔款人民币42485元。经鉴定，编号为20138412的道路交通事故认定书上加盖的“江油市公安局交通警察大队交通事故处理专用章”与样本1上的印文不是同一枚印章所盖印；缴款人为川BB***7的四川省政府非税收入通用票据上的“江油市交通局路政管理大队财务专用章”与样本2上的印文不是同一枚印章所盖印。
2014年2月至6月，被告人李某某、孙某某利用赵某懿驾驶被保险人吴某明�川B9***2号车在江油市远林休闲庄路段与道路护栏相撞的交通事故，伪造了20141267号道路交通事故认定书、缴款人为川B9***2的四川省政府非税收入通用票据等理赔资料，骗取安邦公司保险理赔款人民币13800元。经鉴定，编号为20141267的道路交通事故认定书上加盖的“江油市公安局交通警察大队交通事故处理专用章”与样本1上的印文不是同一枚印章所盖印，“刘某格”笔迹是李某某书写，“赵某懿”笔迹是孙某某书写；缴款人为川B9***2的四川省政府非税收入通用票据上的“江油市交通局路政管理大队财务专用章”与样本2上的印文不是同一枚印章所盖印，笔迹是孙某某书写，是先盖印印文后书写笔迹。
2014年1月，被告人李某某编造被保险人刘某驾驶川BJ***7号车在江油市武都镇行驶中因车速过快与道路护栏相撞的交通事故，以伪造的4387号道路交通事故认定书、缴款人为川BJ***7的四川省政府非税收入通用票据、江油市道路设施赔偿收费清单等资料作为理赔依据，骗取安邦公司保险理赔款人民币38735元。经鉴定，编号为4387的道路交通事故认定书上加盖的“江油市公安局交通警察大队交通事故处理专用章”与样本1上的印文不是同一枚印章所盖印；江油市道路设施赔偿收费清单上的“江油市交通局路政管理大队财务专用章”与样本2上的印文不是同一枚印章所盖印。
2014年3月，被告人李某某编造被保险人王某驾驶川BM***1号车在江油市李白大道与何某昌驾驶的川BY***0号车碰撞，造成两车受损及公路道路护栏损坏的交通事故，以伪造的3423号道路交通事故认定书、缴款人为川BM***1的四川省政府非税收入通用票据等资料作为理赔依据，骗取安邦公司保险理赔款人民币43650元。经鉴定，编号为3423的道路交通事故认定书上加盖的“江油市公安局交通警察大队交通事故处理专用章”与样本1上的印文不是同一枚印章所盖印；缴款人为川BM***1的四川省政府非税收入通用票据上的“江油市交通局路政管理大队财务专用章”与样本2上的印文不是同一枚印章所盖印。
2013年3月，被告人孙某某利用曾某平（另案处理）负责安邦公司保险事故查勘、定损等职务上的便利，编造刘某伟驾驶被保险人邹某友的川BC***0号车在江油市河南工业园区与何某军驾驶的川BG***6号车擦挂，川BG***6号车后幢电线杆的交通事故，伪造了20131123号道路交通事故认定书、缴款人为川BC***0的四川省政府非税收入通用票据等资料作为理赔依据，骗取安邦公司保险理赔款人民币20110元。经鉴定，编号为20131123的道路交通事故认定书上加盖的“江油市公安局交通警察大队交通事故处理专用章”与样本1上的印文不是同一枚印章所盖印，“刘某伟、何某军、秦某”笔迹是孙某某书写；缴款人为川BC***0的四川省政府非税收入通用票据上的“江油市交通局路政管理大队财务专用章”与样本2上的印文不是同一枚印章所盖印，笔迹是孙某某书写，是先盖印印文后书写笔迹。
综上，被告人李某某作案5次，涉案金额186550元；被告人孙某某作案4次，涉案金额124275元。
另查明，被告人李某某、孙某某分别于2015年11月19日、12月7日被公安机关抓获。案发后，李某某、孙某某分别向安邦公司退赔人民币60000元、80000元，安邦公司出具了谅解书。
上述事实，有下列经举证、质证的证据证实：
1、受案登记表、立案决定书、归案说明，证明案件来源于安邦公司报案及李某某、孙某某被抓获归案的情况；
2、劳动合同书、保险公估合作协议书、岗位职责，证明李某某系北京邦业�险公估有限公司员工，受安排在安邦公司工作，主要从事现场查勘、损失评估等工作。个体工商户登记情况，证明孙某某系江油市太平镇鸿翔汽车修理厂经营者；
3、接受证据材料清单、报案材料、机动车辆保险理赔卷宗，证明安邦保险在调查中发现被骗，向公安机关提交了被保险人为邹某友、吴某明、何某、刘某、王某、杨某勇的案件资料；
4、维修费票据，证明川B9***2号车维修费为11000元；
5、接受证据材料清单、二手汽车买卖合同，证明邹某友于2013年1月13日将川BC***0号车转让给曹某贵的事实；
6、转账凭证、协助查询财产通知书、账户交易明细，证明安邦公司于2014年6月向吴某明的账户转账24800元、于2014年3月向王某的账户转账43650元、于2013年7月向杨某勇的账户转账47880元、于2013年12月向何某的账户转账42485元、于2014年1月�刘某的账户转账38735元、于2013年3月向邹某友的账户转账20110元；
7、江油市公安局交通警察大队出具说明，证明未发现刘某伟与何某军的交通事故档案、案件编号为20136572、20138412、4387的交通事故档案，案件编号为20141267、3423的交通事故认定书内容与交警队台账内容不符，并证明交通事故处理专用章只有1枚，2012年至今未更换；
8、调取证据通知书、情况说明、关于启用新印章的函，证明江油市交通运输局路政管理大队已启用新印章，原印章已销毁，为配合办案，向江油市公安局提供了《四川省行政事业单位资金往来结算票据》一本；
9、江油市交通运输局路政管理大队出具情况说明，证明未出具过缴款人为川B9***2、川BM***1、川BJ***7、川BK***8、川BC***0的四川省政府非税收入通用票据及江油市道路设施赔偿收费清单，也未收到过票据及清单�列收入项目及款项；
10、云南警官学院司法鉴定中心文书司法鉴定意见书，证明：编号为20131123的道路交通事故认定书上加盖的“江油市公安局交通警察大队交通事故处理专用章”与样本1上的印文不是同一枚印章所盖印，“刘某伟、何某军、秦某”笔迹是孙某某书写；
编号为20136572的道路交通事故认定书上加盖的“江油市公安局交通警察大队交通事故处理专用章”与样本1上的印文不是同一枚印章所盖印，“杜某”笔迹是李某某书写，“杨某勇”笔迹是孙某某书写；
编号为20141267的道路交通事故认定书上加盖的“江油市公安局交通警察大队交通事故处理专用章”与样本1上的印文不是同一枚印章所盖印，“刘某格”笔迹是李某某书写，“赵某懿”笔迹是孙某某书写；
编号为3423、20138412、4387的道路交通事故认定书上加盖的“江油市公安局交通警察大队交通事故处理专用章”与样本1上的印文不是同一枚印章所盖印。
缴款人为川BC***0、川BK***8、川B9***2的四川省政府非税收入通用票据的“江油市交通局路政管理大队财务专用章”与样本2上的印文不是同一枚印章所盖印，笔迹是孙某某书写，均是先盖印印文后书写笔迹；
缴款人为川BM***1、川BB***7的四川省政府非税收入通用票据的“江油市交通局路政管理大队财务专用章”与样本2上的印文不是同一枚印章所盖印；
江油市道路设施赔偿收费清单的“江油市交通局路政管理大队财务专用章”与样本2上的印文不是同一枚印章所盖印。
11、赵某伟的陈述，证明赵某伟系安邦公司员工，公司发现在七起交通事故保险理赔过程中，作为理赔依据的道路交通事故认定书、四川省政府非税收入通用票据涉嫌伪造，而事故查�人均为李某某，并证实李某某是北京邦业保险公估有限公司委派给安邦公司的查勘员，在安邦公司的职责是查勘和定损。
12、赵某伟的辨认笔录，指认被保险人为杨某勇、何某、吴某明、王某、刘某的理赔报告、赔款计算书、付款回单；
13、王某碧的证言及辨认银行卡取款凭条的笔录，证明其曾在鸿翔汽修厂担任出纳和会计，汽修厂厂长是孙某某，李某某是安邦公司定损员，也是汽修厂股东。孙某某会要求买了保险的车主办一张银行卡，将银行卡和密码留在修理厂，保险理赔款到账后其受孙某某的安排从银行卡中取钱。2013年7月，其受孙某某安排，通过杨某勇的银行卡在银行柜台取了27890元，并在凭条上签了杨某勇的名字，取钱后全交给了孙某某；
14、申某的证言，证明其在鸿翔修理厂工作，修理厂老板是孙某某；
15、赵某的证言，证明其曾在鸿翔修理厂工作，负责前台维修接待，孙某某是老板，王某碧是会计，一般情况下会收取客户的保险资料、空的银行卡，交给王某碧，赔付1万元以上的大案，银行卡交给孙某某；
16、杨某勇的证言及辨认孙某某的笔录，证明2016年6月川BH***2号车并未在河西大桥路段发生交通事故，只是2012年下半年还是2013年的时候，因车辆擦挂在鸿翔汽修厂维修，孙某某称可以报保险不用自己花钱，其将身份证、驾驶证、行驶证提供给了修理厂，并按孙某某的要求办理了（尾号为8914）的银行卡，并证实其不知道保险理赔了多少钱，也未签过交通事故认定书；
17、杜某的证言，证明其未驾驶过川BK***8号车，也未发生过交通事故；
18、何某的证言，证明其名下的川BB***7号车在2013年11月没有发生交通事故，也未报过保险。只是因车擦伤找李某�介绍修理厂，李某某让其将车开到位于田家寺的修理厂并称不用给修理费，并向李某某提供了一张银行卡；
19、夏某贵的证言，证明其不知道川BB***7是谁的车，也未在2013年11月在河西大桥发生过交通事故，只是在鸿翔汽修厂修过车，修理厂的老板孙胖子让其把身份证、行驶证、驾驶证、保险单复印件及银行卡留下称方面修车办保险，并证实其未在20138412号交通事故认定书上签字；
20、黄某喜的证言，证明其不认识何某、夏某贵，未在鸿翔汽修厂修过车，未在20138412号交通事故认定书上签字；
21、吴某明的证言及辨认孙某某的笔录，证明2014年2月听女儿说川B9***2号汽车发生了交通事故，撞坏了道路护栏，其给保险公司业务员黄某打了电话，被黄某带到鸿翔汽修厂修车，并按孙某某的要求办理了银行卡，将卡和密码放在汽修厂，听孙某某说�了2万元左右，但没有见过发票，后汽修厂通知将银行卡领回，其未使用过该银行卡；
22、吴某倩的证言，证明2014年初的一天凌晨，其乘坐赵某懿驾驶的汽车在远林休闲庄附近撞上了隔离护栏，后续事宜是吴某明在处理；
23、黄某的证言，证明吴某明的汽车发生交通事故让其联系保险公司，其联系李某某去现场定损，后车辆是在鸿翔汽修厂修的，吴某明给了汽修厂一张银行卡方便赔付；
24、王某的证言，证明其未驾驶川BM***1号车与川BY***0号车发生事故，只是在驾车时将车身挂花，后联系李某某在国川修理厂修的车，其将身份证、驾驶证、行驶证提供给李某某，并按李某某的要求提供一张银行卡交给修理厂；
25、何某昌出具的情况说明，证明其所有的川BY***0号车在小区内被擦挂，其将车辆及保险手续交给李某某，后该车在鸿翔修理厂修好；
26、刘某的证言，证明2014年1月，其驾驶川BJ***7号车在江油市太白公园马记酒店门口被一辆三轮车擦挂，其电话向保险公司报案并按查勘员的要求将车开到安邦公司旁边的院子里，将身份证、驾驶证、行驶证、银行卡都放在车里，车钥匙交给前台就离开了，过了一段时间将车取回，没见过查勘员也不清楚事故理赔了多少钱；
27、邹某友的证言，证明其于2013年1月13日将川BC***0号车卖给了曹某贵，未向保险公司或汽车修理厂提供过银行卡或身份证，不清楚该车在2013年2月是否发生过交通事故；
28、胡某春的证言，证明其于2013年1月以曹某贵的名义在邹某友处购买了川BC***0号车，未办理过户，购车后未发生过交通事故，只是在孙某某的修理厂重新漆了一下，并将邹某友的行驶证、保险单和身份证复印件提供给了孙某某；
29�刘某伟的证言，证明其未驾驶川BC***0号车发生过交通事故并报案，也未签过交通事故认定书，并证实其在孙某某开的鸿翔汽修厂打工，负责修车，有些车主会将银行卡和密码留在修理厂，保险公司理赔后修理厂会直接从银行卡里扣除修理费；
30、吴某军的证言，证明其驾驶王某光所有的川BG***6号车在2013年3月10日在江油市河南工业园区撞过电线杆，平安保险公司勘查后车被拖到鸿翔修理厂维修，取车时向修理厂孙老板支付了1500元现金，并证实其未报交警，不知道20131123号交通事故认定书是怎么回事；
31、何某军的证言，证明未驾驶过川BG***6号车，不认识李某某、孙某某、刘某伟、王某光；
32、曾某平的证言及辨认孙某某的笔录，证明2013年3月11日接报川BC***0与川BG***6发生事故，其到鸿翔修理厂后是孙某某接待的，并向其提供了交通事故认�书及路政赔偿票据，其上报公司后通过审核，发放理赔款20110元，事后分得2000元；
33、李某某、孙某某的供述与辩解；
34、李某某的辨认笔录，李某某辨认孙某某，对本案涉及的《机动车辆保险理赔卷宗》中的交通事故认定书、四川省政府非税收入通用票据进行辨认，确认邹某友、王某、何某上面的签名不是李某某书写，刘某交通事故认定书上的“李智勇”、吴某明交通事故认定书上的“刘某格”、杨某勇交通事故认定书上的“杜某”系李某某书写；
35、中国工商银行凭证、谅解书，证明李某某、孙某某向安邦公司分别退赔人民币6万元、8万元，安邦公司对二人出具谅解书；
36、人口信息、拘留证、逮捕证，证明基本人口信息及强制措施时间、种类。
上述证据，本院予以采信。
本院认为，被告人李某某作�保险公司工作人员，利用职务上的便利，进行虚假理赔，骗取公司财物占为己有，数额较大，其行为已构成职务侵占罪。被告人孙某某利用保险公司工作人员职务上的便利，通过骗取的手段将公司财物占为己有，数额较大，其行为亦构成职务侵占罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。李某某、孙某某在共同骗取保险金的过程中相互配合，均行为积极，故不宜区分主、从犯。辩护人所提吴某明事故涉及的13800元不应计入犯罪事实和金额，不属于编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔。本院认为，虽然该起事故是真实发生的，但是李某某、孙某某利用李某某职务便利，伪造理赔依据骗取保险金据为己有，符合职务侵占罪的构成要件，故对辩护人的该辩护意见不予采纳。辩护人所提认罪、退赃、谅解的意见与查明事实相符，本院予以确认。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十三条第一款、第二百七十一条第一款、第二十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李某某犯职务侵占罪，判处有期徒刑一年零三个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月19日起至2017年2月18日止）；
二、被告人孙某某犯职务侵占罪，判处有期徒刑十一个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月8日起至2016年11月7日止）；
三、责令被告人李某某、孙某某共同退赔安邦财产保险股份有限公司损失四万四千二百七十五元，李某某另退赔安邦财产保险股份有限公司损失二万二千三百八十五元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省绵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本四份。
审 判 长 芮发勤
代理审判员 李 媛
人民陪审员 谭 勋
二〇一六年十一月一日
书 记 员 陈雪梅
附相关法律法规：
《中华人民共和国刑法》
第一百八十三条第一款保险公司的工作人员利用职务上的便利，故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金归自己所有的，依照本法第二百七十一条的规定定罪处罚。
第二百七十一条第一款公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意�罪。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。