江苏省建湖县人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）建刑二初字第0139号
公诉机关江苏省建湖县人民检察院。
被告人朱伏兵，男，汉族，建湖县人，初中文化，盐城市华瑞担保有限公司暨盐城市瑞华塑钢门窗有限公司法定代表人。曾因犯敲诈勒索罪，于1996年9月4日被本院判处有期徒刑六个月。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年4月9日被抓获，同年4月11日被刑事拘留，同年5月15日被逮捕。现羁押于建湖县看守所。
辩护人徐福华，江苏行正律师事务所律师。
建湖县人民检察院以建检诉刑诉（2013）364号起诉书指控被告人朱伏兵犯非法吸收公众存款罪、抽逃出资罪，于2013年11月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。建湖县�民检察院指派检察员彭婧出庭支持公诉。被告人朱伏兵及其辩护人徐福华到庭参加诉讼。现已审理终结。
建湖县人民检察院指控：
一、非法吸收公众存款罪
被告人朱伏兵于2009年11月26日注册成立盐城市华瑞担保有限公司，朱伏兵在公司开业典礼宴会上介绍该公司可以对外借贷，并承诺支付高息让大家介绍客户吸收存款。自2009年10月以来，朱伏兵通过自己宣传和中间人张某、王某、田某甲等人介绍，以月息2分至7分不等的高息，先后向郑某乙吸收存款人民币20万元，向孙某甲吸收存款人民币19.2万元，向孙某乙吸收存款人民币15万元，向何某吸收存款人民币32万元，向殷某吸收存款人民币10万元，向丁某吸收存款人民币51万元，向郑某丙吸收存款人民币80万元，朱伏兵非法吸收存款数额合计人民币227余万元。被告人朱伏兵因无力偿还借款的本金和利息，于2011年下半年外逃。
二、抽逃出资罪
盐城市瑞华塑钢门窗有限公司于2010年10月27日取得公司《营业执照》，公司注册资本为500万元人民币。被告人朱伏兵作为公司法人及实际出资人，在公司成立后，分别于2010年10月28日、29日将公司账上的500万元人民币抽走，之后公司账户中再无注册资金注入。盐城市瑞华塑钢门窗有限公司于2012年7月19日被吊销《营业执照》。
为证实上述犯罪事实，公诉机关向本院移送了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解等证据，并据此认为，被告人朱伏兵的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百五十九条的规定，应当分别以非法吸收公众存款罪、抽逃出资罪追究其刑事责任，并应适用《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，提请本院依法判处。
庭审中，被告人朱伏兵辩称：起诉书指控其向被害人郑某乙等七人吸收的�款，实际上是各被害人与他共同经营酒店等项目所投入的资金，其也没有在盐城市华瑞担保有限公司开业典礼上宣传过可以吸收存款，其没有犯非法吸收公众存款罪；盐城市瑞华塑钢门窗有限公司成立后，其将500万元注册资金的一部分汇入建筑商账上，一部分用于环境评估、购买设备等，后因土地使用权的手续未能落实，公司没有办成，其没有抽逃出资，公诉机关指控的该项罪名不能成立。其辩护人的辩护意见是：被告人朱伏兵向郑某乙等人借款用于经营活动，公诉机关提供的证据不能证明其有非法吸收公众存款的故意和行为，依法不能认定被告人朱伏兵犯非法吸收公众存款罪；对起诉书指控被告人朱伏兵犯抽逃出资罪没有异议，但其行为未造成严重后果，请求对其免予刑事处罚或适用缓刑。
经审理查明：2009年10月至2011年5月期间，被告人朱伏兵以其开办的盐城�华瑞担保有限公司（以下简称华瑞担保公司）可以办理小额贷款以及通过中间人张某、王某、田某甲等人介绍，承诺高额利息，向被害人殷某等7人非法吸收资金合计人民币226.8万元，至今未归还。具体事实如下：
1、2009年10月25日，被告人朱伏兵承诺高额利息，向被害人殷某吸收资金10万元。
2、2010年2月13日，被告人朱伏兵承诺高额利息，向被害人郑某丙吸收资金80万元。
3、2010年11月15日，被告人朱伏兵承诺高额利息，向被害人孙某甲吸收资金19.2万元。
4、2011年1月21日，被告人朱伏兵承诺高额利息，向被害人孙某乙吸收资金15万元。
5、2011年春节前，被告人朱伏兵承诺高额利息，向被害人丁某吸收资金51万元。
6、2011年3月16日，被告人朱伏兵承诺高额利息，向被害人郑某乙吸收资金19.6万元。
7、2011年1月至5月期间，被告人朱伏兵承诺高额利息，向被害人何某吸�资金32万元。
上述事实，有下列证据证实：
1、本院（1996）建刑初字第230号刑事判决书，证明被告人朱伏兵的前科情况。
2、受案登记表、抓获经过，证明本案案发及被告人朱伏兵的归案情况。
3、企业登记资料，证明华瑞担保公司的企业类型、经营项目等注册登记情况。
4、借条，证明被告人朱伏兵向被害人殷某等7人吸收资金的时间、金某。
5、现金日记账，证明2010年1月至2011年5月期间，证人郑某甲在担任华瑞担保公司会计期间，其经手的现金收支情况，除日常开支外，华瑞担保公司的业务是向他人出借资金以及收取还款和利息。
6、证人田某甲的证言，证明他和朱伏兵是亲戚，2009年10月25日，朱伏兵让他帮忙找人借10万元，月息4分。他联系了朋友殷某，殷某当天借给朱伏兵10万元，他提供了担保。朱伏兵跑掉后，他还了10万元给殷某。
7、证人王某的证言，�明她同朱伏兵是在2009年左右通过上网认识的，后来朱伏兵向她借过多次钱。朱伏兵还让她帮忙找人借钱，她将孙某甲的电话号码给了朱伏兵，并把朱伏兵要借钱的事告诉了孙某甲。
8、证人张某的证言，证明他和朱伏兵曾经是邻居，2011年3月，朱伏兵碰到他时，让他帮忙找点钱，并称其开了一家担保公司，注册资金有500万。他找到亲戚郑某乙，郑某乙和朱伏兵见面后，同意借20万元，用3个月，月息2分。同年3月16日，他陪郑某乙去担保公司做了借款手续，郑某乙扣了一个月利息4000元，给了朱伏兵19.6万元。
9、证人吴某的证言，证明她和朱伏兵是亲戚，华瑞担保公司的开业典礼在皇冠大酒店举行时，朱伏兵对参加的人员宣传其公司可以借贷，就是让他们把钱给朱伏兵，朱再放贷给其他人，他们赚取利息。
10、证人李某的证言，证明他是朱伏兵的员工，朱伏兵有时带�他出去要钱，朱伏兵平时做的生意就是拿别人的钱，再放给其他人，赚取利息差。
11、证人郑某甲的证言，证明2010年1月左右，她到朱伏兵开的华瑞担保公司担任会计，她做了一本流水账，记载了自己经手的现金收支情况。朱伏兵曾对他们讲过，公司的主要业务就是吸储和放贷。公司门面上有一块电子屏，滚动发布的内容中有“小额贷款”字样，有人看到后会来咨询将钱存到公司和拿贷款的利息，她会按朱伏兵的要求，将朱的名片给对方，让其和朱伏兵直接联系。
12、证人田某乙的证言，证明她在朱伏兵开的华瑞担保公司做文员，朱伏兵交待她，有客户来借钱，就将其名片给人家，让人家直接和其联系。朱伏兵和客户就借款谈妥后，一般由公司另一个文员徐某打印借款合同。公司牌子下面有个电子屏，滚动发布小额贷款、理财的信息。
13、证人徐某的证言，证明�是华瑞担保公司的文员，华瑞公司正常经营的业务是对外放贷，公司门口的电子屏上显示小额放贷和理财等内容。有客户来公司拿贷款，由她和田某乙接待，并根据朱伏兵事前的交待，将朱的名片给对方，让对方和朱伏兵联系。朱伏兵和客户谈好后，会将人带到公司做手续，由她打印借款合同。借款合同的模板是朱伏兵给她的，每次借款只需修改借款人姓名、金额、期限等。2011年6月左右，朱伏兵逃走前，从她那里将所有借款合同拿走了。
14、被害人殷某的陈述，证明经他朋友田某甲介绍并担保，他于2009年10月25日借了10万元给朱伏兵，月息4分。
15、被害人郑某丙的陈述，证明他是通过田某甲、吴某认识朱伏兵的，朱伏兵办的华瑞担保公司开业时，请他去皇冠大酒店吃饭的。朱伏兵在开业典礼上讲过，如果需要小额贷款，其公司可以放贷。2010年1月，朱伏兵以缺少资金周转，多次向他借钱。同年2月13日，他借给朱伏兵80万元，月息3分半。2011年1月，朱伏兵让他帮忙找人借钱，答应月息2分半。他联系了同事何某，何同意借款30万元。同年5月16日，借款到期后，何某和他一起找朱伏兵，朱暂时没钱，就重新打了30万元借条。
16、被害人孙某甲的陈述，证明她借钱给朱伏兵之前，认不识朱伏兵。2010年下半年，她朋友王某介绍说，朱伏兵开了一家担保公司，主要是借钱再放贷给他人，赚取利息差，让她有钱可以借给朱伏兵，并说已将她的电话号码留给了对方。后朱伏兵多次打电话给她，向她借钱，承诺月息4分，她同意借20万元。同年11月15日，她借给朱伏兵19.2万元（内扣一个月利息8000元）。此后，朱伏兵又多次请她帮忙联系出借资金的人员。经她联系，她妹妹孙某乙于2011年1月21日借给朱伏兵15万元，月息7分。
17、被害人孙某乙的陈述，证明2011年1月中旬，她姐姐孙某甲联系她，说有一个开担保公司的老板叫朱伏兵，急需资金周转，利息比较高，让她有钱就借给朱伏兵。2011年1月21日，她和孙某甲与朱伏兵见面后，借给朱伏兵15万元，月息7分。
18、被害人丁某的陈述，证明朱伏兵在皇冠大酒店举办华瑞担保公司开业典礼时，对他们参加宴会的人讲，其担保公司可以借贷，让他们帮其介绍客户。后来朱伏兵多次动员她将钱放朱那里，在利息上不会亏待她，她陆续借给朱伏兵共51万元。2011年3月9日，朱伏兵打了一张总的条子给她，约定的月息都是4分。
19、被害人郑某乙的陈述，证明2011年3月，他亲戚张某找到他，对他讲其邻居朱伏兵开了一家担保公司，现在急需资金，向他借20万元。他和朱伏兵见面谈好，借款20万元，借期3个月，月息2分。同月16日，他将19.6万元（内扣一个月利息4000元）给朱伏�，朱打了20万元借条，加盖了公司章印，还给了他一份复印的营业执照。
20、被害人何某的陈述，证明她和郑某丙以前是同事，2011年1月，郑某丙对她讲，有个朋友叫朱伏兵，开担保公司的，现在急需资金，能不能借50万元给他，用4个月，月息2分半。她不认识朱伏兵，要求郑某丙担保，郑同意了。她后来筹集了30万元，分几次借给了朱伏兵。同年5月4日，朱伏兵又向她借了2万元。同年5月16日，30万元借款到期后，因朱伏兵说暂时没钱，她和郑某丙去找朱伏兵换了条子。
上列证据，经庭审举证、质证，来源合法，内容客观、真实，相互印证，均具有法律证明效力。
本院认为，被告人朱伏兵非法变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人朱伏兵犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分�指控的罪名成立，本院予以支持。关于被告人朱伏兵及其辩护人针对非法吸收公众存款罪提出的辩解和辩护意见，经查，被告人朱伏兵通过宣称其开办的华瑞担保公司可以提供贷款以及请他人帮忙联系出借资金的人员，向殷某等多名被害人吸收资金，承诺到期还本付息，有书证、证人证言、被害人陈述等证据证实，足以认定。被告人朱伏兵所提被害人是与其共同投资经营的辩称，与本案查明的事实不符，故对被告人朱伏兵及其辩护人的相关辩解及辩护意见，本院不予采信。关于公诉机关对被告人朱伏兵犯抽逃出资罪的指控，依据《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉第一百五十八条、第一百五十九条的解释》的规定，上述两个刑法条文所规定的罪名只适用于依法实行注册资本实缴登记制的公司，而盐城市瑞华塑钢门窗有限公司是实行注册资�认缴登记制的公司，故公诉机关指控的该项罪名不能成立。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人朱伏兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一三年四月十一日起至二○一七年四月八日止。先行羁押的二日已折抵刑期。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。）
二、责令被告人朱伏兵继续退赔犯非法吸收公众存款罪的违法所得，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 苗 东
代理审判员 张英凤
代理审判员 周 钰
二〇一四年八月十一日
书 记 员 吴雨佳
附录法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的�可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。