福建省福州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）闽01刑终165号
原公诉机关福建省长乐市人民检察院。
上诉人(原审被告人)蒋燕玲，女，1953年1月1日出生于福建省长乐市，汉族，中专文化，退休教师，户籍地福建省长乐市，住福建省长乐市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月9日被刑事拘留，2016年1月13日被逮捕，现羁押于福州市第二看守所。
福建省长乐市人民法院审理福建省长乐市人民检察院指控原审被告人蒋燕玲犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年10月27日作出（2016）闽0182刑初320号刑事判决。宣判后，原审被告人蒋燕玲不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，审阅上诉状，讯问上诉人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审认定：2011年9月至2015年7月，被告人蒋燕玲未经相关金融管理部门批准，在其位于长乐市的家中组织了5班民间经济互助会，吸收同村及附近村庄的潘某某、潘某某、高某某、林某某等上百名群众为会员，并在其家中组织标会及收取会款等吸收公众存款活动。被告人蒋燕玲所组织的5班民间互助会分别为：1、2011年9月2日起标，会值1000元、参会名数131名，至该班会倒会时已标101名，未标30名，标会总金额10596490元；2、2012年4月1日起标，会值2000元、参会名数93名，至该班会倒会时已标59名，未标34名，标会总金额8569850元；3、2013年1月15日起标，会值1000元、参会名数162名，至该班会倒会时已标69名，未标93名，标会总金额10377260元；4、2013年10月2日起标，会值2000元、参会名数135名，至该班会倒会时已标51名，未标84名，标会总金额9637850元；5、2015年7月20日起标，会值2000元，参会名数71名，至该班会倒会时已标6名，未标65名，标会总金额630590元。被告人蒋燕玲通过组织上述5班民间互助会，非法吸收公众存款人民币39812040元，造成5班会未标会员损失17360520元。被告人蒋燕玲在组织5班民间互助会过程中，共偷标其中的41名会，偷标会款总金额人民币5493362元。
2015年12月9日，被告人蒋燕玲在长乐市电信大楼营业厅被公安机关抓获。
原审认定上述事实的证据有：被害人潘某某、潘某某、潘某某、高某某、林某某、王某某、陈某某、潘某某、郑某某、潘某某、潘某某、陈某某、林某某、陈某某、陈某某、陈某芳、潘某钦、潘某其、陈某凤、陈某、陈某芳、张某乐、陈某颖、陈某英、潘某林、潘某光、潘某国、陈某钗、陈某华、林某丁、潘某芳、宋某丽、潘某顺、潘某英、潘某容、陈某其、曾某华、潘某俤、陈某乐、蒋某琴、刘某权、杨某钦、潘某伟、高某、陈某英、柯某升、郑某朱、潘某、王某君、蒋某芳、郑某珠等人的陈述，扣押的帐本、会薄、会约单，银行交易记录，司法会计鉴定意见书，抓获经过、被告人蒋燕玲的供述等证据。
原审认为，被告人蒋燕玲向不特定人非法吸收公众存款，扰乱了金融秩序，非法吸收公众存款额达人民币39812040元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。蒋燕玲到案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。本案在案发前部分会员已标会，可作为对被告人蒋燕玲量刑时综合考虑的情节。根据本案被告人蒋燕玲的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依法判决：一、被告人蒋燕玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币二十万元。二、追缴被告人蒋燕玲的犯罪所得返还各被害人。
上诉人蒋燕玲提出的上诉理由：一、客观上，本案引发“倒会”的责任和原因不在蒋燕玲，而是标会后成为“死会”的会员对其自身应缴加的会款没有缴纳，大量拖欠“死会款”，才导致蒋燕玲垫付不起而倒会。二、主观上，蒋燕玲并没有非法占有的目的。三、原审判决认定造成5班会“未标会员”加出会款损失17360520元，但“死会”会员应加出会款则可以收回22807000元，足以弥补损失。四、蒋燕玲组织的“互助会”，多以亲朋戚友、乡里乡亲等特定对象参会为主，各个会员均自愿参与“互助会”，蒋燕玲自始至终没有发放宣传资料，没有聚众集会，没有高息引诱。五、蒋燕玲组织“互助会”的行为，属于偶犯和初犯，其归案后，如实供述，认罪态度好，有悔罪表现。综上，原审判决有关事实认定错误，量刑过重，请求二审依法撤销原判，对蒋燕玲予以轻判。
原审法院在判决中列明了认定本案事实的证据,相关证据均已在一审开庭审理时当庭质证，本院对一审判决认定的事实及所列证据予以确认。在本院审理期间，上诉人蒋燕玲未提出新的证据。
本院认为，上诉人蒋燕玲利用民间“会”组织，扰乱金融秩序，向不特定公众变相非法吸收公众存款人民币39812040元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。蒋燕玲归案后如实供述自己罪行，认罪态度较好，可以从轻处罚。一审综合考虑蒋燕玲犯罪的具体事实、性质、情节和对于社会的危害程度，已对其作出罚当其罪的量刑。一审判决认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法,故相关上诉意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十）项、第三条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第一项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 林燕芳
审 判 员 张 晓
代理审判员 李平盛
二〇一七年二月八日
书 记 员 郑 娜
附相关法律条款
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。