河北省南宫市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）冀0581刑初59号
公诉机关河北省南宫市人民检察院。
被告人李燕城，男，1987年2月6日出生于福建省安溪县，汉族，小学文化，农民，户籍登记住址福建省安溪县，住。因涉嫌犯信用卡诈骗罪2018年2月13日被执行逮捕。现羁押于南宫市看守所。
辩护人韩鹏飞，北京德和衡（邯郸）律师事务所律师。
河北省南宫市人民检察院以南检公诉刑诉（2018）36号起诉书指控被告人李燕城犯信用卡诈骗罪，于2018年5月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南宫市人民检察院指派检察员高昆、王世禄出庭支持公诉，被告人李燕城及其辩护人韩鹏飞到庭参加诉讼。现已审理终结。
河北省南宫市人民检察院指控，2015年3月，被告人李燕城伙同李某1、李某2、董某商议利用发送虚假工商银行“95588”短信诱使他人登入“钓鱼网站”，通过骗取他人银行卡的账号、密码、验证码登陆他人网上银行盗窃他人财产，2015年4月初该团伙陆续吸收李某3、翁某、李某4参与犯罪活动。经侦查，2015年3月24日骗取赵某144568元；2015年4月20日骗取陈某8041.38元；2015年4月22日骗取郑某15323元。
公诉人针对上述指控，当庭讯问了被告人，宣读并出示了被害人陈述、证人证言、被告人在公安机关的供述、辨认笔录、相关书证等证据。认为被告人李燕城通过发送虚假短信，骗取被害人的银行卡账号、密码、验证码，并通过网上银行进行转账，窃取被害人财产，属“冒用他人信用卡”的行为，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，应当以信用卡诈骗罪追究刑事责任。李燕城作为合伙人之一，在共同犯罪中起主要作用，应当对全部犯罪承担刑事责任，涉案金额共计67932.38元。依法应处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人李燕城取得了被害人赵某1的谅解，可以酌情从轻处罚。提请本院依法判处。
被告人李燕城辩称，对起诉书指控的第一起犯罪无异议；是李某1雇佣的他，他不是合伙人，没有出资，没有参与分红，也没有在犯罪活动中挣到钱；后来因为他妻子怀孕住院，他就离开了，对起诉书指控的第二起、第三起犯罪他不知情。
辩护人韩鹏飞的辩护意见：（一）对被告人李燕城构成信用卡诈骗罪没有异议；（二）被告人有以下从轻或者减轻处罚的情节：李燕城到案后如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好；李燕城受李某1、李某2雇佣，没有为该团伙作案出资，参与时间较短，李某3、李某4、翁某都称不认识李燕城，李燕城在犯罪中所起作用较小，应属于从犯；李燕城只参与了指控的第一起犯罪，其犯罪数额应为44568元；李燕城积极赔偿被害人经济损失，并取得谅解。综上，请求判处被告人李燕城两年以下有期徒刑或缓刑，并当庭提交被害人赵某1出具的谅解书一份。
经审理查明，2015年3月，被告人李燕城伙同李某1（已判刑）、李某2（已判刑）、董某（已判刑）利用发送虚假工商银行“95588”短信诱使他人登入“钓鱼网站”，通过骗取他人银行卡的账号、密码、验证码，并使用网上银行转账的方式，窃取他人财产。2015年4月，该团伙陆续吸收李某3（已判刑）、翁某（已判刑）、李某4（已判刑）参与上述犯罪。2015年3月24日骗取赵某1人民币44568元；2015年4月20日骗取陈某人民币8041.38元；2015年4月22日骗取郑某人民币15323元。李燕城分得赃款5000元。2015年4月24日，李某2、李某1、董某、翁某、李某3、李某4在厦门市新加坡酒店被抓获，并扣押涉案笔记本电脑3台。2018年2月13日，被告人李燕城在厦门市思明区东坪山路25-8号被抓获。
案发后，被告人李燕城取得了被害人赵某1的谅解。
上述事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被告人李燕城的供述：2015年3月份的一天，李某1到他家找他说想做发短信诈骗别人钱的事情，问他做不做，他答应了。当时问李某1还有谁做，李某1说还有李某2和董某，并让他给二人打电话。李某2和董某到了他家后，他们四人就商量如何做这个事情。几天后，他和李某1、李某2就去了厦门，董邴锋在家里负责转钱，后来也去了厦门。他们首先让人在全国各地发虚假短信，并找人给他们做了虚假的工商银行网站，发的短信上有虚假银行网站的链接，收到短信的人点击链接进入网站后，在网站上输入卡号、密码、手机号码、身份证号等信息，他们都可以在后台上看到，然后就利用这些信息将被害人卡上的钱转到他们买的银行卡里，将这些钱转到一个叫“百家乐”的赌博网站上，再通过赌博网站把钱提出来。开始时，李某1买了笔记本电脑、无线网卡、插座、银行卡等物品，并找人做虚假网站、联系人发虚假短信，李某1弄好这些后，他们才开始骗钱，都是李某1投资的。李某1让他在QQ群里联系卖银行卡的人，还让他在网上学习怎样操作转钱，他也买过吃的、喝的东西。李某2在网上学习怎样操作骗钱，董邴锋负责管理买的银行卡，并把骗的钱转到“百家乐”的账户里。他们骗了一笔四万多元的，董邴锋把钱转到“百家乐”账户里后，他和李某2对赌洗钱。这笔钱李某1把出资抽回后，他分了5000元，其他人分了多少他不知道。翁某和另外两个人是李某1或李某2找的，另外两个人他不知道名字，外号叫“杀猪羊”和“老毕”。他们没有说如何分钱，李某1说每天给他200元或300元雇佣他。
2、李某1的证言证实，2015年3月18日前，他和同村的李某2、李燕城聊天时，提过做伪基站诈骗的事，二人都同意。3月18日他和李燕城开始为实施诈骗作准备，并商量让董某一起参加，给董某留一点股份，但没有告诉董某。他掏钱购买了一台华硕笔记本电脑和上网卡，加入了一个叫“1800”做伪基站的QQ群，从群里找了一个做假网站的，并谈好每天给对方1000元。李燕城从该群里买了两张工商银行的卡，然后他们就打电话让李某2过来一起做伪基站。20号下午李燕城开车拉着他和李某2去了厦门的一家酒店，在酒店里用QQ号联系做假网站的人，并给对方打过去了1000元，对方就把网站和网站的后台给了他，还教他怎么操作、怎么骗钱，并给了他诈骗发的短信。做假网站的还给了他三个QQ号，他用其中两个以工商银行95588的名义向外发短信，从此他们就开始骗钱。3月24日李燕城说骗了一个4万多的，李燕城安排别人取的钱，3月25日李燕城把4万多拿回来，说给了取钱的人5000元好处费，扣除他投的本钱22000元，剩下的他、董某、李某2、李燕城每人分了5000元。后来他们觉得让别人取钱还要拿好处费，就决定通过百家乐洗钱，为此李燕城买了两台电脑，他和李某2分别叫翁某和李某3过来帮忙洗钱，每天给200元的好处费。后来李某4也过来帮忙，负责给他们买饭、买烟，也是每天200元的好处费。李某2负责管钱和百家乐洗钱，董某负责把骗来的钱转到百家乐账户里。他和李某2、李燕城都联系过伪基站，也看过网站后台。
3、李某2的证言证实，2015年3月18日晚上，李燕城打电话让他过去，他到李燕城家里时李某1也在，李燕城说利用工商银行的名义进行诈骗，他当时就答应了。3月19日下午他、李燕城和李某1一起到了厦门一家酒店，李燕城拿出电脑开始操作诈骗他人钱财，他和李某1就跟着学。3月28、29号他知道董某也一起实施诈骗，董某在安溪县的家里帮忙转账。3月24号中午，李燕城说有一笔4万多元骗到手了，还说为了安全要让别人去取。当天李燕城就打电话联系取钱的人，并把骗来的钱用网银转给了对方，发了两个银行卡号，让对方把钱打到两张卡上，两张都是工商银行的卡，一个户名是张某，一个户名是李某5。第二天对方就把钱打过来了，扣了5000元的好处费，他们扣除开始的投资，每人分5000元，他多分了1000元用于平时他们几个的花销。后来他和李某1、李燕城商量把李某4、李某3、翁某喊过来帮忙，4月1号左右他开始带着翁某和李某3在百家乐网站上洗钱，4月3、4号李某4到后负责买饭、买烟等。李燕城负责看着后台、买银行卡，李某1负责联系伪基站和做网站的人。
4、董某的证言证实，2015年3月20号前几天，李燕城打电话让他去李燕城家里，当时李某1和李某2也在，李某2或者李燕城说去厦门诈骗钱财，问他去不去，因为家里有两个小孩需要照顾，所以他就在家里用电脑负责在网上转账，诈骗的钱也有他一份。李某1帮他出钱投资，如果挣了钱李某1就先把本钱拿回去，剩下的他和李某1、李燕城、李某2平分。第二天，李燕城、李某1、李某2三个人一起去了厦门。3月底的一天李燕城、李某1、李某2回来时，他跟他们一起去了厦门，在一家酒店里李燕城或李某2给了他5000元，说是分给他的。他和李某1、李某2、李燕城、李某3、李某4、翁某七人参与诈骗行为，他只负责转账，不清楚别人的分工。骗来的钱都在一张工商银行卡上，他把骗来的钱用几张银行卡来回转账，最后转到一个百家乐网站的账户里面。
5、李某3的证言证实，2015年3月底的一天，李某2打电话让他到厦门帮忙，一天200元。他到了厦门以后才知道是在百家乐网站洗黑钱，他答应后李某2就教给他怎么洗钱。他和翁某两个人洗钱，其实就是他和翁某在百家乐赌博网站上对赌，把钱来回倒。
6、翁某的证言证实，2015年3月的一天，他堂哥李某1打电话让他去厦门在百家乐赌博网站上对赌挣返水，他于3月20号左右就去了。开始他不知道他们是在干什么，后来才知道他们在诈骗，就是发95588的虚假短信，骗人去登陆虚假的网站兑换所谓的积分。其实那个网站是他们找人做的，被骗的人在网站上输入的账号、密码他们在网站后台都可以看到，具体怎么操作的他不清楚，反正就是想办法骗人家，然后把对方的钱转到他们这里。
7、李某4的证言证实，李某2、李某1、李某3、翁某、董某和李燕城是诈骗团伙，他负责给他们买饭、水、烟，钱都是李某2给他的，他跟他们在一起住了十几天，是李某2叫他过去帮忙的，每天给他200元，但是没有给过他工资。2015年4月20日他和李某2在宾馆里时，李某2让他在微信群里告诉董某把8000元钱转一下，他就通知了董某。
8、被害人赵某1的陈述，户名赵某2卡号62×××01的中国工商银行卡历史交易明细清单、转款凭证，户名陈某卡号62×××15的中国工商银行卡历史明细清单，证实2015年3月24日10时56分，赵某1的手机收到工商银行95588的手机短信，短信内容是：尊敬的工行用户您好，你工行积分已达到可兑换1058.2元条件，请及时登入wap.icbcick.com进行兑换，逾期失效【工商银行】。赵某1在手机上点开这个网址的链接，并按照提示进行相应的操作，随后他收到工商银行的短信，说银行卡里的44568元被网银转走了。银行卡交易明细清单显示，2015年3月24日，赵某2的银行卡通过网银向陈某的银行卡转款44568元。
9、证人赵某2的证言证实，她以自己的名字办了一张工商银行卡，卡号为62×××01，这张卡一直是她哥哥赵某1在用。
10、受案登记表、立案决定书，被害人陈某的陈述，陈某汇款查询，户名徐微卡号为62×××53的中国工商银行卡历史交易明细清单，证实2015年4月19日，陈某收到95588的短信，提示领取一笔工行理财金，网址为××，他于2015年4月20日10时38分登陆网站，输入验证码，后发现卡内支出8041.38元。2015年4月20日10时56分，陈某向辽宁省大连市公安局甘井子分局椒金山派出所报警，2015年5月28日大连市公安局甘井子分局对此案立案侦查。银行卡历史明细清单显示，2015年4月20日，户名为陈某的银行卡转给户名为徐微的银行卡8041.38元。
11、受案登记表、立案决定书、移送案件文书，被害人郑某的陈述，户名徐微卡号为62×××53的中国工商银行卡历史明细清单，证实2015年4月22日晚8时30分左右，郑某收到一条95588发来的短信，内容为获得一份理财基金，需要登陆网站领取，网址是××，他点进去后，按照网站的提示输入密码，大约一分钟后收到短信，提示他的银行卡被转走15323元。2015年4月22日21时33分，郑某向大连市公安局西岗分局站北派出所报警，2015年5月18日大连市公安局西岗分局对此案立案侦查；2015年5月20日大连市公安局西岗分局将李锦泉等七人诈骗一案移交至南宫市公安局管辖。银行卡历史明细清单显示，2015年4月22日户名徐微卡号62×××53的中国工商银行卡收到一笔金额为15323元的网银转账。
12、辨认笔录证实，李某1、李某2对被告人李燕城进行辨认，均辨认无误。
13、扣押决定书证实，2015年5月9日，南宫市公安局扣押涉案笔记本电脑3台、银行卡2张。
14、在逃人员登记信息表，抓获经过，厦门市第一看守所寄押情况证明，被告人的户籍历史证明证实，被告人李燕城的户籍登记信息与本判决载明情况一致，犯罪时达到刑事责任年龄，无违法犯罪记录。2015年5月19日，南宫市公安局对李燕城上网追逃，2018年2月13日厦门市公安局民警在厦门市思明区东坪山路25-8号店面将李燕城抓获。
15、河北省南宫市人民法院（2015）南刑初字第86号刑事判决书、河北省邢台市中级人民法院（2015）邢刑终字第412号刑事裁定书证实，李某1、李某2、董某、翁某、李某3、李某4因犯信用卡诈骗罪均已被判刑，扣押在案的笔记本电脑3台予以没收。
16、被害人赵某1出具的谅解书证实，因被告人李燕城及其亲属诚恳道歉、态度良好，被害人赵某1对被告人李燕城表示谅解。
本院认为，被告人李燕城伙同李某1等人冒用他人信用卡，进行诈骗活动，共骗取人民币67932.38元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。李燕城等人在网络上发布虚假信息，利用“钓鱼网站”链接，对不特定人群进行诈骗，社会危害大，应从重处罚，李燕城取得一名被害人的谅解，酌情可从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。
被告人李燕城及其辩护人关于李燕城是被雇佣的，不是合伙人，没有在犯罪活动中挣到钱，在犯罪中所起作用较小，应属从犯，对起诉书指控的第二三起犯罪不知情，不应承担责任的意见，与审理查明事实不符，本院不予采纳。根据李某1等人的证言，李燕城事前与他们共谋，系犯罪团伙的发起人之一，与李某1、李某2、董某分工合作实施犯罪，在第一次诈骗成功后违法所得予以均分，李燕城分得5000元，上述四人在共同犯罪中作用相当，均系主犯，李燕城因妻子住院暂时离开，并没有明确表示退出该犯罪团伙，应当对该团伙的全部犯罪事实承担刑事责任，故上述辩护意见不能成立。辩护人关于被告人到案后如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，赔偿被害人经济损失取得谅解，应从轻处罚的辩护意见予以采纳。
被告人李燕城的违法所得依法应予以追缴。
综上，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节、认罪态度、悔罪表现及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李燕城犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月13日起至2023年2月12日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳。）
二、被告人李燕城违法所得人民币五千元予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨奎茂
审 判 员 任映辉
人民陪审员 韩 冰
二〇一八年七月二十六日
书 记 员 王和林