浙江省瑞安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）温瑞刑初字第756号
公诉机关浙江省瑞安市人民检察院。
被告人陈晓珍。曾因犯赌博罪，于2010年2月9日被本院判处拘役五个月，缓刑六个月。现因本案，于2014年2月22日被刑事拘留，次日被取保候审。
辩护人吴建胜，浙江蓝汇律师事务所律师。
瑞安市人民检察院以瑞检刑诉（2015）748号起诉书指控被告人陈晓珍犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月30日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭。经瑞安市人民检察院建议，本院于2015年7月29日决定延期审理，同年8月28日恢复审理，2015年7月29日本院公开开庭审理了本案。瑞安市人民检察院指派检察员项鸿鹏出庭支持公诉。被告人陈晓珍及辩护人吴建胜到庭参加诉讼。现已审理终结。
瑞安市人民检察院指控，2009年以来，被告人陈晓珍伙同其丈夫陈某（另案处理）对外宣称自己投资房地产需要资金，以月息1.5-3分的高息为诱饵向王某丙、王某甲等二十九人借款达2800多万元，用于房产投资、公司经营、支付高额利息等。后因房地产不景气、公司经营亏损等，出现资金链断裂，无法偿还借款。至2015年4月止，已偿还本金和利息300多万元。
对于上述指控事实，公诉机关提供了相应证据，认定被告人陈晓珍的行为已构成非法吸收公众存款罪，归案后能如实供述自己的罪行，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第六十七条第三款之规定予以惩处。
被告人陈晓珍辩称部分借款人是陈某，只是后来自己打了欠条。辩护人吴建胜的辩护意见是，1、本案的部分借款的经手人是被告人陈晓珍的丈夫，被告人陈晓珍不应当对全部后果承担责任；2、被告人陈晓珍在共同犯罪中作用较小，应当认定为从犯，建议从轻处罚。
经审理查明，2009年以来，被告人陈晓珍伙同其丈夫陈某（另案处理）以投资房地产的名义，以月利率1.5-3%的高息为诱饵，向王某甲、谢某甲等二十三人借款达2000万余元，用于房地产投资、房屋介绍所经营、支付高额利息等。后因经营亏损，无法偿还借款。至2015年4月止，造成1740多万元借款未归还。具体分述如下：
1、2011年7月20日、8月20日，两次向王某甲借款共计315万元，约定以月利率3%计算利息，已偿还16万元。
2、2010年7月12日至2011年6月1日，陆续向谢某甲借款共计130万元，约定以月利率3%计算利息，已支付利息20万元。
3、2011年11月30日至2012年2月3日，陆续向谢某乙借款共计350万元，约定以月利率2.5%计算利息，已支付利息50万余元，另有一辆价值8万元的东风起亚轿车折抵给谢某乙。
4、2011年5月26日，向胡某借款10万元，约定以月利率1.8%计算利息，已支付利息2万元。
5、2010年2月8日至2011年8月21日，陆续向吴某甲借款共计123万元，约定以月利率1.5%-3%计算利息，已支付利息18万元。
6、2011年9月8日向杜某借款3万元，约定以月利率2.5%计算利息，已支付利息7500元。
7、2011年11月27日、11月30日、12月15日，向高某三次共借款计55万元，约定以月利率1.5%计算利息，后已还本付息共计12万余元。
8、2011年6月23日至2012年2月18日，陆续向林某借款共计130万元，约定以月利率2.5%-3%计算利息，已支付利息10万余元。
9、2010年3月12日至2011年6月1日，陆续向丁某借款共计100万元，约定以月利率2.5%-3%计算利息，已偿还本金20万元，已支付利息20万余元。
10、2010年6月4日至2011年3月13日，陆续向徐某借款共计23.5万元，约定以月利率3%计算利息，已偿还本金4万元，已支付利息10万余元。
11、2010年3月13日，向刘某借款20万元，约定以月利率3%支付利息，已支付利息10万余元。
12、2011年10月29日、10月30日，向许某借款共计60万元，约定以月利率2.5%计算利息，已偿还本金54万元。
13、2011年4月14日至2011年9月16日，陆续向郑某甲借款共计64万元，约定以月利率2.5%计算利息，已支付利息5万余元。
14、2010年7月4日至2011年3月17日，陆续向王某乙借款共计105万元，约定以月利率3%计算利息，已支付利息23万余元。
15、2010年3月份至2011年间，向管某借款435万元，约定以月利率3.1%计算利息，后已支付利息12.54万元。
16、2010年3月10日至2011年12月31日，向温某甲借款共计15万元，约定以月利率2%-2.5%计算利息。
17、2011年8月18日，向木某借款10万元，约定以月利率2.5%计算利息，已支付利息1.25万元。
18、2009年2月11日至2011年6月22日，向吴某乙借款19万元，约定以月利率2.5%至3%计算利息，已支付利息1万余元。
19、2011年9月8日，向郑某乙借款10万元，约定以月利率2.5%计算利息，已支付利息2500元。
20、2011年5月7日，向朱某借款50万元，约定以月利率2.5%计算利息，已支付利息5万元。
21、2010年4月30日、7月30日，向苏某甲借款共计6万元，约定以月利率2.5%计算利息，已支付利息1万余元。
22、2010年9月7日，向张某借款18万元，约定以月利率2.5%计算利息，已支付利息6万余元。
23、2010年2月5日至2011年10月3日，向苏某乙借款共计7万元，约定以月利率2-2.5%计算利息，已偿还本金4万元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：1、被告人陈晓珍的供述，供认向王某甲、谢某甲、谢某乙、胡某、吴某甲、杜某、高某、林某、徐某、丁某、许某、郑某甲、王某乙、管某、温某甲等人借款，其丈夫大概有向30多人借款，借款用于其丈夫经营的××置业有限公司，业务是房屋介绍。2、被害人王某甲的陈述，证明被告人陈晓珍夫妇以投资开设房屋介绍所的名义向其借款315万元，约定以月利率3%计算利息，至今未还。3、被害人谢某甲的陈述，证明被告人陈晓珍夫妇向其借款共计130万元，其中有10万是现金支付，约定以月利率3%计算利息。4、被害人谢某乙的陈述，证明被告人陈晓珍夫妇向其借款350万元及利息支付、车辆抵债的情况。5、被害人胡某的陈述，证明被告人陈晓珍向其借款10万元及利息支付的情况。6、被害人吴某甲的陈述，证明被告人陈晓珍夫妇向其借款及支付利息的情况。7、被害人杜某的陈述，证明被告人陈晓珍夫妇向其借款及支付利息的情况。8、被害人高某的陈述，证明被告人陈晓珍夫妇向其借款及还本付息的情况。9、被害人林某的陈述，证明被告人陈晓珍夫妇向其借款及支付利息的情况。10、被害人丁某的陈述，证明被告人陈晓珍夫妇向其借款及还本付息的情况。11、被害人徐某的陈述，证明被告人陈晓珍夫妇向其借款及还本付息的情况。12、被害人刘某的陈述，证明被告人陈晓珍夫妇向其借款及支付利息的情况。13、被害人许某的陈述，证明被告人陈晓珍向其借款及偿还的情况。14、被害人郑某甲的陈述，证明被告人陈晓珍夫妇向其借款及支付利息的情况。15、被害人王某乙的陈述，证明被告人陈晓珍夫妇向其借款及支付利息的情况。16、被害人管某的陈述，证明被告人陈晓珍夫妇向其借款及支付利息的情况。17、被害人温某甲的陈述，证明被告人陈晓珍夫妇向其借款的事实。18、被害人木某的陈述，证明被告人陈晓珍夫妇向其借款及支付利息的情况。19、被害人吴某乙的陈述，证明被告人陈晓珍夫妇向其借款及支付利息的情况。20、被害人郑某乙的陈述，证明被告人陈晓珍夫妇向其借款及支付利息的情况。21、被害人朱某的陈述，证明被告人陈晓珍夫妇向其借款及支付利息的情况。22、被害人苏某甲的陈述，证明被告人陈晓珍夫妇向其借款及支付利息的情况。23、被害人张某的陈述，证明被告人陈晓珍的丈夫陈某向其借款及支付利息的情况。24、被害人苏某乙的陈述，证明被告人陈晓珍夫妇向其借款及归还本金的情况。25、本院（2013）温瑞商初字第290号、（2012）温瑞商初字第3464、3465民事判决书，证明王某丙、戴某、池某与被告人陈晓珍及陈某民间借贷案已经本院判决。26、借条、收款收据、汇款凭证、转账凭证、银行卡活期子账户交易明细、农村信用社业务凭证、记账凭证、取款业务凭单，证明被告人陈晓珍夫妇向王某甲、谢某甲、谢某乙、胡某、吴某甲、杜某、高某、林某、丁某、徐某、刘某、许某、郑某甲、王某乙、管某、温某甲、木某、吴某乙、郑某乙、朱某、苏某甲、张某、苏某乙借款的事实。27、抓获经过，证明被告人陈晓珍的归案经过。28、本院（2010）温瑞刑初字第141号刑事判决书，证明被告人陈晓珍的前科。29、人口信息，证明被告人陈晓珍的身份。
本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。本案中被告人陈晓珍夫妇向王某丙、戴某、池某借款的事实，已由本院生效民事判决确认，不宜再作为犯罪事实认定。其中向马某甲、温某乙、马某乙三人的借款人是被告人陈晓珍的丈夫陈某，不宜作为被告人陈晓珍的犯罪事实认定。
本院认为，被告人陈晓珍结伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。在本案中，被告人陈晓珍与其丈夫陈某的作用相当，不宜区分主从犯，辩护人吴建胜有关被告人陈晓珍系从犯及不应当对全部犯罪后果承担责任的辩护意见，不予采纳。被告人陈晓珍归案后能如实供述自己的罪行，可依法从轻处罚。为严明国法，惩罚犯罪，保护公私财产不受侵犯，维护金融秩序，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈晓珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币200000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。）
二、责令被告人陈晓珍退赔人民币1748.71万元，返还各被害人（具体名单、金额附后）。款限本判决生效之日起十日内支付。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 孟海峰
人民陪审员 唐敬英
人民陪审员 柳小平
二〇一五年十一月十二日
书 记 员 蔡 蕾
附件：
（以下以万元为单位）王某甲299万元、谢某甲110万元、谢某乙292万元、胡某8万元、吴某甲105万元、杜某2.25万元、高某43万元、林某120万元、丁某60万元、徐某13.5万元、刘某10万元、许某6万元、郑某甲59万元、王某乙82万元、管某422.46万元、温某甲15万元、木某8.75万元、吴某乙18万元、郑某乙9.75万元、朱某45万元、苏某甲5万元、张某12万元、苏某乙3万元。