甘肃省靖远县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）甘0421刑初160号
公诉机关靖远县人民检察院。
被告人王振辉，男，1966年4月12日出生，汉族，小学文化，农民，甘肃省白银市会宁县人，家住会宁县。因涉嫌骗取贷款罪于2015年11月20日被刑事拘留，同年12月4日被逮捕。现羁押于靖远县看守所。
靖远县人民检察院以靖检公诉刑诉〔2016〕143号起诉书指控被告人王振辉犯骗取贷款罪、拒不支付劳动报酬罪，于2016年7月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。靖远县人民检察院代理检察员李建明、被告人王振辉到庭参加了诉讼。现已审理终结。
靖远县人民检察院指控，2012年11月27日姜某森与其母亲张明芳成立了白银金世源商贸有限公司，公司所在地位于靖远县水岸花都一号楼第五间商铺。2012年11月30日，姜某森将公司注册资金38万元全部转到其个人账户，2012年12月25日，姜某森和张明芳同意将金世源公司转让给王振辉。被告人王振辉于2012年12月31日变更登记金世源公司的法定代表人为其本人，2013年1月份，王振辉以其经营的白银金世源商贸有限公司做茅台酒生意为由，为了取得甘肃银行靖远县支行100万元的贷款，虚构公司实际资产，隐瞒公司经营能力，向甘肃银行靖远县支行申请流动资金贷款，银行要求王振辉提供担保公司进行担保，随后王振辉找到靖远县中小企业融资担保有限责任公司，靖远县中小企业融资担保公司要求王振辉找一家反担保公司，王振辉通过其朋友田某的介绍，认识了白银三才商贸有限责任公司经理顾某，王振辉向顾某夸大公司的实力和自己的资产情况，骗取了顾某的信任，顾某答应为王振辉提供担保额度为50万元的反担保。2013年1月24日，甘肃银行靖远县支行将王振辉申请的茅台酒专营流动基金贷款100万元汇入白银金世源商贸有限责任公司账户，2013年1月28日，王振辉将98万元汇入姜某森的账户，当日王振辉以姜某森挪用该笔款25万元为由从姜某森处要回73万元，事后王振辉将73万元用于购买车辆、交房租、支付员工工资、进货等事项。银行贷款到期后，王振辉无力偿还贷款，2014年3月5日，靖远县中小企业融资担保有限责任公司替王振辉向甘肃银行靖远县支行还贷85万元。
2015年5月份，被告人王振辉从甘肃鑫兴源建筑安装工程有限公司经理周玉君处承包了多处位于甘肃省兰州市内的通风管道安装工程，王振辉电话联系辛某让找几个人干活，双方口头约定每人每天140元。2015年5月18日，辛某和杨金忠等人到兰州市安宁区王振辉承包的工程工地上开始干活。截止工程结束，甘肃鑫兴源建筑安装工程有限公司确认已实际支付王振辉劳务费65100元，王振辉在2015年5月至11月期间未能按期支付辛某、关伟等九名农民工工资合计65547元。兰州市七里河区劳动保障监察大队于2016年1月4日向王振辉下达了限期支付农民工工资指令书，限于2016年1月8日前支付农民工工资共计人民币65547元，截止2016年1月9日，王振辉失去联系，未支付该九名农民工工资。
公诉机关以书证、证人证言、被告人的供述与辩解等证据认定了上述事实。认为被告人王振辉的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、二百七十六条之一的规定，应当以骗取贷款罪、拒不支付劳动报酬罪追究其刑事责任，建议对被告人以骗取贷款罪判处有期徒刑二年至二年六个月，并处罚金；对被告人以拒不支付劳动报酬罪判处有期徒刑六个月至一年，并处罚金。
被告人王振辉对指控其行为构成骗取贷款罪没有意见，自愿认罪。对指控其行为构成拒不支付劳动报酬罪有意见，认为工人劳动报酬其已经支付一部分，工程至今尚未结算，对此其不应承担刑事责任。
经审理查明，（一）2012年11月27日姜某森与其母亲张明芳成立了白银金世源商贸有限公司，公司所在地位于靖远县水岸花都一号楼第五间商铺。2012年11月30日，姜某森将公司注册资金38万元全部转到其个人账户，2012年12月25日，姜某森和张明芳同意将金世源公司转让给王振辉。被告人王振辉于2012年12月31日变更登记金世源公司的法定代表人为其本人，2013年1月份，王振辉以其经营的白银金世源商贸有限公司做茅台酒生意为由，为了取得甘肃银行靖远县支行100万元的贷款，虚构公司实际资产，隐瞒公司经营能力，向甘肃银行靖远县支行申请流动资金贷款，银行要求王振辉提供担保公司进行担保，随后王振辉找到靖远县中小企业融资担保有限责任公司，靖远县中小企业融资担保公司要求王振辉找一家反担保公司，王振辉通过其朋友田某的介绍，认识了白银三才商贸有限责任公司经理顾某，王振辉向顾某夸大公司的实力和自己的资产情况，骗取了顾某的信任，顾某答应为王振辉提供担保额度为50万元的反担保。2013年1月24日，甘肃银行靖远县支行将王振辉申请的茅台酒专营流动基金贷款100万元汇入白银金世源商贸有限责任公司账户，2013年1月28日，王振辉将98万元汇入姜某森的账户，当日王振辉以姜某森挪用该笔款25万元为由从姜某森处要回73万元，事后王振辉将73万元用于购买车辆、交房租、支付员工工资、进货等事项。银行贷款到期后，除王振辉本人及田某用应付王振辉的工程款20万元偿还此笔贷款外，剩余部分王振辉无力偿还。2014年3月5日，靖远县中小企业融资担保有限责任公司替王振辉向甘肃银行靖远县支行还贷85万元。至此该笔贷款的本金100万元、利息9.6万元已向甘肃银行靖远县支行全部结清。
上述事实，被告人王振辉在开庭审理过程中亦无异议，且有报案材料、证人任某、田某、顾某、姜某森、王某、师某、李某、崔某、马某、张某、路某的证言、借款申请书、金世源商贸有限公司的营业执照及相关证件（税务登记证、组织机构代码证、法人证明书、内资企业基本信息、法定代表人身份证明）、金世源商贸有限公司资金用途计划表、流动资金借款合同、委托保证合同、保证合同、第三方反担保合同、靖远县中小企业融资担保有限责任公司的营业执照及相关证件（组织机构代码证、税务登记证、融资性担保机构经营许可证）、白银三才商贸有限责任公司执照、贷款凭证、个人无限连带责任反担保承诺书、普通贷款部分还贷传票、执行凭证、收据存根、靖远中小企业融资担保有限责任公司证明、金世源商贸有限公司的《关于偿还靖远县中小企业融资担保有限责任公司代偿款项的承诺》、代偿证明、贷款结清证明、帐户交易查询清单、房屋租赁协议书、汽车租赁合同、实收水费清单、本院（2013）靖民一初字第64号及（2014）靖审监民初字第5号民事判决书、股权转让协议、销货清单、甘肃省农村信用社联社明细帐查询单及进账单、被告人王振辉的供述及其户籍证明等证据证实，足以认定。
（二）2015年5月份，被告人王振辉从甘肃鑫兴源建筑安装工程有限公司经理周玉君处承包了多处位于甘肃省兰州市内的通风管道安装工程，王振辉电话联系辛某让找几个人干活，双方口头约定每人每天140元。2015年5月18日，辛某和杨金忠等人先后到王振辉承包的工程工地上开始干活，直至2015年11月。期间，王振辉以出具借条的形式自2015年5月21日至2015年11月11日总共17次从甘肃鑫兴源建筑安装工程有限公司领到劳务费65100元；王振辉也曾给工人发放过劳动报酬，其中发放5、6、7月份部分工人劳动报酬18910元，并于2015年11月11日在周玉君的监督下发放工人十月份的劳动报酬7000元，以上所发放的劳动报酬总计25910元。之后，工人联系不上王振辉。2015年11月25日，辛某、杨金忠等九人到兰州市七里河区人力资源和社会保障局以王振辉欠其九人劳务报酬总计65547元为由投诉，兰州市七里河区人力资源和社会保障局于2016年1月4日制作《七里河区劳动监察限期整改指令书》，并送达给甘肃鑫兴源建筑安装工程有限公司办公室负责人李万东由其转交给王振辉，该指令书中要求王振辉于2016年1月8日前整改。而王振辉早于2015年11月20日因涉嫌骗取贷款罪被靖远县公安局刑事拘留。
证明上述事实的证据有立案决定书、证人辛某、姬某、关伟的证言、劳动保障违法事件投诉书、考勤表、工资表、甘肃鑫兴源建筑安装工程有限公司的证明、借条、询问笔录、兰州市七里河区劳动保障监察大队《关于王振辉恶意拖欠农民工工资涉嫌劳动保障犯罪案件的调查报告》、《七里河区劳动监察限期整改指令书》及送达凭证、被告人王振辉的供述与辩解。上述证据，经当庭质证，本院对其证明效力予以确认。
本院认为，被告人王振辉以欺骗的手段取得银行贷款，并擅自改变贷款用途，给其他金融机构造成重大损失，其行为已构成了骗取贷款罪，依法应予以惩处。公诉机关指控被告人王振辉犯骗取贷款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。被告人王振辉能自愿认罪，依法可以从轻处罚。公诉机关同时指控被告人王振辉的行为构成了拒不支付劳动报酬罪。对此评析认为：首先依据犯罪构成理论，拒不支付劳动报酬罪的客观方面表现为以转移财产、逃匿等方法逃避支付劳动者的报酬或者有能力支付而不支付劳动者报酬，数额较大，经政府有关部门责令支付仍不支付的行为。结合本案来看，没有证据证明被告人实施了转移财产、逃匿等行为，有关部门虽下发了限期整改指令书，但没有证据证明被告人本人已收到了限期整改指令书。所以被告人的行为不符合拒不支付劳动报酬罪的犯罪构成要件。其次，从查明事实来看，被告人已领取的劳务费为65100元，已发放的劳动报酬为25910元。公诉机关指控被告人还应发放劳动报酬65547元，按此推算被告人总计要发放的劳动报酬为91457元，此数额远远大于其所领取的65100元劳务费，显然不符合常理。所以公诉机关指控的事实不清。综上认为，公诉机关指控被告人王振辉犯拒不支付劳动报酬罪的证据不足，其指控的罪名不能成立，故对公诉机关的此指控不予支持。对被告人王振辉的辩解意见予以采纳。本案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一一款、第六十七条三款的规定，判决如下：
被告人王振辉犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金30000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年11月20日起至2017年5月19日止。罚金于判决生效后当即缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省白银市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 温东玉
代理审判员 马晓云
人民陪审员 李 江
二〇一六年九月一日
书 记 员 张 琦
附：法律释明
本案引用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一一款以欺骗手段取得银行或者其他金融机构的贷款、票据承竞、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。