安阳市龙安区人民法院刑 事 判 决 书（2013）龙刑初字第13号公诉机关安阳市龙安区人民检察院。被告人张某某，女，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2012年1月10日到安阳市公安局龙祥分局投案，同日被取保候审；同年11月1日被刑事拘留，同年12月6日被逮捕。经本院决定，2013年1月28日被取保候审。安阳市龙安区人民检察院以安龙检刑诉（2012）124号起诉书指控被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，于2013年1月22日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市龙安区人民检察院指派检察员尹建军出庭支持公诉，被告人张某某到庭参加诉讼。现已审理终结。安阳市龙安区人民检察院指控：被告人张某某向社会公众为安阳市龙泉煤炭运销公司（以下简称龙煤公司）吸收资金，龙煤公司向存款人支付利息、返点，张某某从存款人手中获利。2010年12月至2011年6月，经张某某吸收公众存款86人次，票面金额302.5万元，已付存款人利息30.015万元，已付存款人返点32.257万元，实存金额240.228万元，未偿还存款人金额240.228万元。张某某应得3.025万元。被告人张某某向社会公众为安阳市德鑫置业有限责任公司（以下简称德鑫公司）吸收资金，德鑫公司向存款人支付利息、返点，张某某从返点中获利。2011年3月16日至4月23日，经张某某吸收公众存款10人次，票面金额33万元，已付存款人利息2.97万元，已付存款人返点2.88万元，实存金额27.15万元。存款到期后，德鑫公司支付存款人后续利息0.45万元。票面金额扣除已付利息和返点后，未偿还存款人26.7万元。德鑫公司支付返点4.62万元，扣除已支付存款人返点，张某某应得返点1.74万元。被告人张某某向社会公众为安阳市河南宏讯置业有限公司（以下简称宏讯公司）吸收资金，宏讯公司向存款人支付利息、返点，张某某从存款人手中获利。2011年2月至4月，经张某某吸收公众存款8人次，票面金额29万元，已付存款人利息2.61万元，已付存款人返点1.62万元，实存金额24.77万元。存款到期后，宏讯公司支付存款人后续利息1.54万元。票面金额扣除已付利息和返点后，未偿还存款人23.23万元。张某某获利1000元。被告人张某某之行为应构成非法吸收公众存款罪，适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，请依法判处。被告人张某某对起诉书指控的事实无异议。经审理查明，2010年12月—2011年4月，张某某为龙煤公司、德鑫公司、宏讯公司面向社会公众非法吸收存款涉及票面金额364.5万元，涉及104人次，扣除先行支付利息35.595万元、返点36.757万元，实际吸收金额为292.148万元，获利4.865万元；存款后再次支付利息1.99万元，实际损失为290.158万元。2012年1月10日张某某向安阳市公安局龙祥分局投案，如实供述帮助龙煤公司非法吸收存款的事实，并退出个人非法获利1万元。审理期间，张某某向本院退出个人非法获利余款。（一）被告人张某某面向社会公众为龙煤公司吸收资金，龙煤公司向存款人支付利息、返点，张某某从中获利。2010年12月至2011年6月，经张某某非法吸收公众存款票面金额302.5万元，涉及86人次，扣除先行支付利息30.015万元、返点32.257万元，实际非法吸收金额240.228万元，张某某获利3.025万元，存款人实际损失金额240.228万元。上述事实，1、被告人张某某供述2010年12月份—2011年6月份，其为龙煤公司介绍存款，将存款人领至龙煤公司在铁西龙腾宾馆的办公地，龙煤公司在开票时提前扣除存款人利息和返点，其从中获利。2、被害人孙某某、王某某、尉某、任某某、侯某某、岳某某、孙某甲、王某甲陈述及集资户登记表、借据证明经张某某介绍到龙煤公司存款，且在开票时提前扣除利息和返点。3、证人申某某证言2009年9月份至2011年6月份，其作为龙煤公司的经理，安排胡某某负责向社会不特定人员吸收存款，其公司出具借据，并给予大户返点。4、证人胡某某证言自2009年9月1日其开始参与龙煤公司非法吸收存款，通过口口相传，面向大户从社会上揽储。5、证人李某某证言张某某是龙煤公司非法吸收公众存款的一个大户。6、河南同心会计师事务所同心会鉴字（2013）第2-1号司法鉴定意见：2010年12月至2011年9月，张某某为龙煤公司集资86人次，实际吸收存款票面金额302.5万元，已付存款人利息30.015万元，已付存款人返点32.257万元，实存金额240.228万元，未偿还存款人金额240.228万元。依据张某某提供返点比例计算得出其经手吸收上述未偿还的存款应得返点为3.025万元。7、企业法人营业执照、税务登记证、煤炭经营资格证、中国银行监督管理委员会安阳监管分局办理复函证明申保林是龙煤公司的法人代表，经营煤炭销售，不具备吸收公众存款资格。8、情况说明、扣押物品清单证明2012年1月10日，张某某到安阳市公安局龙祥分局投案，如实供述犯罪事实，并向公安机关退出非法所得1万元。另有关于龙煤公司部分群众换票的情况说明在卷佐证。（二）被告人张某某面向社会公众为德鑫公司吸收资金，德鑫公司向存款人支付利息、返点，张某某从返点中获利。2011年3月16日至4月23日，经张某某非法吸收公众存款票面金额33万元，涉及10人次，扣除先行支付存款人利息2.97万元、返点2.88万元，实际吸收金额27.15万元，张某某获利1.74万元。存款到期后，德鑫公司支付存款人后续利息0.45万元，存款人实际损失26.7万元。上述事实，1、被告人张某某供述2011年3、4月份，其持德鑫公司给的票据为该公司非法吸收存款，其在为德鑫公司存款开票时，提前扣除利息与返点，并从中获利。2、被害人张某某、杨某某、王某某、任某某、马某某、马某甲、高某某陈述、牛某某、李某某陈述及借据证明2011年3月16日至4月23日通过张某某在德鑫公司存款，存款时预先扣除3个月的利息及返点。3、证人毛某某证言其系德鑫公司的法人代表，在2011年3月向社会开始融资一个月，张某某、王某某是会计，存款时先支付3个月的利息及返点。4、证人王某某、张某某证言张某某是德鑫公司吸收存款的大户，张某某从公司拿取票本直接给客户开票，代取钱。5、河南同心会计师事务所同心会鉴字（2012）第021-6号司法鉴定意见：2011年3月16日至4月23日，张某某为德鑫公司集资10人次，实际吸收存款票面金额33万元，已付存款人利息2.97万元，已付存款人返点2.88万元，实存金额27.15万元，存款到期后存款人已得后续利息0.45万元。票面金额扣除已付利息和返点后，未偿还存款人金额26.7万元。公司支付返点金额4.62万元，扣除其支付存款人返点，张某某应得1.74万元。6、企业法人营业执照、安阳市德鑫置业有限责任公司章程、转让协议、中国银行监督管理委员会安阳监管分局办公室复函证明德鑫公司法定代表人毛训波，经营房地产开发与经营，不具有以公司或个人吸收公众存款的资格。7、安阳市公安局高新分局立案决定书证明2012年1月13日，德鑫公司非法吸收公众存款被立案侦查。8、安阳市公安局高新派出所出具情况说明在侦办德鑫公司非法吸收公众存款一案中，发现被告人张某某于2011年3月至4月份帮该公司非法吸收公众存款10人次，吸收存款33万元。（三）被告人张某某面向社会公众为宏讯公司吸收资金，宏讯公司向存款人支付利息、返点，张某某从返点中获利。2011年2月至4月，经张某某吸收公众存款票面金额29万元，涉及8人次，扣除先行支付存款人利息2.61万元、返点1.62万元，实存金额24.77万元，张某某获利1000元。存款到期后，宏讯公司支付存款人后续利息1.54万元，存款人实际损失23.23万元。上述事实，1、被告人张某某供述2011年其介绍曹某某、陈某、马某、牛某某、杜某某、冯某某、路某某、户某、程某某在宏讯公司存款，并从中获利1000元。2、证人王某某证言2011年春节过后，其为宏讯公司吸收存款，负责开票、收钱，其下线张某某，通过其向宏讯公司非法吸收存款30多万元。3、证人赵某某证言证明群众登记有借据原始票据的款项都交到宏讯公司。4、被害人曹某某、陈某、马某、牛某某、杜某某、冯某某、路某某、程某某、户某陈述及借据、借款协议证明2011年2月-4月，通过张某某存入宏讯公司存款，并在存款时预先扣除利息及返点。5、河南方正会计师事务所方正（2013）会鉴字第2号司法鉴定意见：张某某在宏讯公司集资过程中共介绍群众8人集资，涉及票面金额29万元、返息金额2.61万元、返点金额1.62万元、实存金额24.77万元、群众已得利息1.54万元、未归还金额23.23万元，张某某在介绍群众集资过程中共获利1000元。6、安阳市公安局北关分局立案决定书证明2011年12月29日宏讯公司非法吸收公众存款被立案侦查。7、企业法人营业执照、中国银行监督管理委员会安阳监管分局办公室复函证明宏讯公司法人代表是晁某，经营房地产开发与建材销售，不具有以公司或个人名义吸收公众存款的资格。8、北关分局出具情况说明在办理宏讯公司集资案中，张某某未向北关分局退赃。以上证据均经当庭示证、质证，均无异议，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人张某某违反国家有关规定，以非法牟利为目的，非法吸收公众存款，并导致所吸收集资参与人财产遭受损失，核张某某之行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人张某某以高息、返点利诱，为他人公司介绍吸收存款，并从中获利，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法可从轻或减轻处罚。案发后，张某某主动投案，并如实供述其为龙煤公司非法吸收公众存款的事实，系自首，依法可从轻处罚。审理期间，张某某认罪、悔罪，并退出全部获利。综合本案具体情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一款之规定，判决如下：一、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币5万元；（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。）（罚金限本判决书生效后三十日内缴纳完毕。）二、扣押被告人张某某非法所得人民币1万元，由扣押单位交由非法集资处置部门退赔集资被害人；三、被告人张某某其余非法所得人民币3.865万元交由非法集资处置部门退赔集资被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王志刚代理审判员  宁利霞人民陪审员  张 维二〇一三年四月八日书 记 员  牛晓燕