江苏省淮安市淮安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）苏0803刑初548号
公诉机关淮安市淮安区人民检察院。
被告人汪菊华，女，1976年9月1日出生于淮安市淮安区，汉族，中专文化，无业，住淮安市淮安区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月5日被刑事拘留，同年2月10日被逮捕。现羁押于淮安市看守所。
淮安市淮安区人民检察院以淮检诉刑诉〔2017〕549号起诉书指控被告人汪菊华犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月23日向本院提起公诉，本院于同日立案受理并适用普通程序。在本案审理期间，公诉机关以需要补充侦查为由向本院建议延期审理一次，本院依法决定延期审理，并于2018年2月9日恢复审理。恢复审理后，本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。淮安市淮安区人民检察院指派检察员徐成、代理检察员王文梦出庭支持公诉，被告人汪菊华到庭参加诉讼。现已审理终结。
淮安市淮安区人民检察院指控：自2012年至2015年，被告人汪菊华在其所租房屋内，未经批准从事民间标会，经营100元、500元、1000元等会种，其担任牵头人制定会规，规定每月开标时间、每次开标收取相应手续费。汪菊华向公众传播其从事民间标会信息，并放任与其不熟悉的社会公众加入其经营的会中，以此向社会公众吸收资金。截止案发，汪菊华共向王某1、刘某1等92名社会公众吸收资金达4447388元，造成直接经济损失4086864元。
为证实指控的上述事实，公诉人当庭讯问了被告人，宣读并出示了被告人供述与辩解、被害人陈述、证人证言和书证等相关证据。公诉机关认为，被告人汪菊华利用民间标会形式向社会公众非法吸收资金数额巨大，其行为触犯了我国《刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉人当庭建议对被告人在有期徒刑四年六个月至六年六个月的幅度内量刑，并处罚金。
被告人汪菊华当庭对公诉机关指控其非法吸收公众资金并造成他人经济损失的事实不表异议，表示自愿认罪并请求从轻处罚。
经审理查明：自2012年至2015年期间，被告人汪菊华在位于淮安区淮城镇太清观街所租的房屋内，未经有关部门批准，从事民间“标会”（又称“打会”，下同）活动，经营100元、500元、1000元等普通会种，其担任牵头人（会头）制定会规，规定每月4日、12日（原为16日）等日期为开标时间，每次开标的得会人需交相应的手续费给牵头人。在请会过程中，被告人汪菊华向其周围熟人宣传自己请会，通过“口口相传”的方式，向社会公众传播其从事民间标会的信息，并允诺到其处打会有利润、会稳（安全）、零钱聚整钱，当与其不熟悉的人员获悉请会信息而前来上会时，仍放任对方加入其经营的标会中，以此向社会公众吸收资金。截止案发时，被告人汪菊华向刘某1、王某1、李某2等92名会员吸收资金共计人民币4447388元，且其经营的标会活动后因资金无法周转，造成上述人员直接经济损失合计人民币4086864元（各人具体损失详见附表）。
案发后，被告人汪菊华于2017年1月5日被本区公安机关抓获归案后，其如实供述了自己以民间标会形式非法吸收公众资金并造成他人经济损失的事实。
上述事实，被告人汪菊华在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人汪菊华归案后的供述与辩解，证人汪某、马某的证言，被害人刘某1、刘某2、花某、刘某3、应某、徐某1、王某1、徐某2、张某1、李某1、徐某3、胡某、周某、程某、陶某1、张某2、陶某2、蒋某、常某、杨某、毛某、王某2、刘某4、王某3、张某3、宗某、吴某、徐某4、丁某等人陈述，被告人汪菊华出具的借条与还款计划，本区公安机关调取的汪菊华会员登记表、会员打会单、92名会员（具体名单见附表）标会对账表，以及汪菊华出具的借条、还款计划、汪菊华对账前部分还款的条据和记录（复印件）等涉案书证，淮安区处置标会事件领导小组办公室张贴的申报债权公告，本区公安机关办案人员出具的发破案经过、抓获情况说明、相关会员对账情况统计表、关于汪菊华还款数额已被扣除的情况说明，本区公安机关出具的受案登记表、立案决定书、接受证据材料清单、被告人户籍信息表、查无前科情况说明等证据予以证实，足以认定。
本院认为：被告人汪菊华违反国家金融管理法律规定，利用当地民间“打会”的组织形式，非法变相吸收社会公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，并造成被害人严重经济损失，其行为构成非法吸收公众存款罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人汪菊华被公安机关抓获归案后，能如实供述其非法吸收公众存款的犯罪事实，系坦白，依法可以对其从轻处罚。
综上，公诉机关指控被告人汪菊华犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，适用法律正确，量刑建议适当，本院予以支持。据此，为维护社会主义市场经济秩序，打击非法集资犯罪活动，根据被告人汪菊华犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（十）项、第三条第二款第（一）、（三）项及第三款之规定，判决如下：
一、被告人汪菊华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币十八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月5日起至2022年5月4日止；罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。
二、责令被告人汪菊华退赔本案被害人经济损失合计人民币4086864元（具体详见附表），于本判决生效后一个月内给付。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 马晓明
代理审判员 朱晴文
人民陪审员 葛景丘
二〇一八年五月七日
书 记 员 李 戈
附页一
被告人退赔被害人经济损失明细表
序号
|
被害人
|
退赔额（元）
---|---|---
1
|
刘舒
|
26182
2
|
刘伟红
|
22475
3
|
花建芳
|
24477
4
|
刘伟云
|
22475
5
|
应晓玲
|
29372
6
|
徐广凤
|
31202
7
|
王美芹
|
20155
8
|
徐轩
|
37959
9
|
张英
|
58763
10
|
李素霞
|
28978
11
|
徐玉芳
|
33000
12
|
胡瑶
|
12475
13
|
周素兰
|
45421
14
|
程启媛
|
22708
15
|
陶家丽
|
20103
16
|
张正忙
|
25673
17
|
陶家红
|
28103
18
|
蒋雪红
|
23103
19
|
常梅
|
61119
20
|
杨林
|
108123
21
|
毛桂春
|
30922
22
|
王正梅
|
28932
23
|
刘海鹰
|
28832
24
|
王正秀
|
29732
25
|
张廷英
|
29703
26
|
宗凤珍
|
11386
27
|
吴玉珍
|
52382
28
|
徐正宏
|
25904
29
|
丁志军
|
25795
30
|
安佩珍
|
126643
31
|
王秀兰
|
30332
32
|
史红娟
|
25835
33
|
王芬
|
60246
34
|
宋莹
|
25443
35
|
常加华
|
22700
36
|
张桂梅
|
14522
37
|
陈菊宏
|
73022
38
|
苏琳
|
18081
39
|
蒋素兰
|
47521
40
|
成国花
|
25688
41
|
李爱莲
|
31000
42
|
李冬梅
|
22023
43
|
许爱红
|
9293
44
|
刘菊香
|
19276
45
|
张晓明
|
55594
46
|
李小凤
|
26281
47
|
徐霞林
|
26281
48
|
徐达
|
30922
49
|
赵梅英
|
22662
50
|
吕丽娟
|
15900
51
|
刘海洋
|
81264
52
|
陈永娣
|
25499
53
|
李勇
|
29475
54
|
李淮
|
29475
55
|
陈秀玲
|
34513
56
|
徐淮云
|
39013
57
|
徐淮梅
|
20458
58
|
胡晓菊
|
76020
59
|
陈园
|
48026
60
|
徐风琴
|
81819
61
|
徐培虎
|
17000
62
|
周序安
|
51074
63
|
叶爱玲
|
53136
64
|
叶素林
|
92358
65
|
谭丽丽
|
10200
66
|
丁汝健
|
76501
67
|
孙桂华
|
92953
68
|
杨萍
|
83094
69
|
王红梅
|
32761
70
|
孙燕燕
|
15843
71
|
吴兆珠
|
149597
72
|
ＸＸＸ
|
221924
73
|
杨巅
|
166046
74
|
王凤琴
|
33610
75
|
冯素珍
|
109583
76
|
梁梅
|
150726
77
|
梁秀花
|
25191
78
|
梁秀珍
|
28476
79
|
刘松华
|
13011
80
|
孙桂云
|
21922
81
|
徐巧风
|
56176
82
|
常玉华
|
22477
83
|
刘燕
|
18340
84
|
樊向平
|
24749
85
|
徐怀梅
|
7156
86
|
陈永萍
|
46200
87
|
杨爱进
|
53500
88
|
孙兆玲
|
44233
89
|
马爱娟
|
56597
90
|
吴志军
|
22104
91
|
杨萍
|
142045
92
|
马龙跃
|
8000
合 计
|
4086864
附页二：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
…………………………
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
…………………………
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:
(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;
(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
…………………………
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
……………………………
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
…………………………
第三条…………………………
……………………………………………………………
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”:
(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的;
……………………………………………………………
(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;
………………………………………………
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。