江苏省淮安市淮安区人民法院	刑 事 判 决 书	（2017）苏0803刑初548号	公诉机关淮安市淮安区人民检察院。	被告人汪菊华，女，1976年9月1日出生于淮安市淮安区，汉族，中专文化，无业，住淮安市淮安区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月5日被刑事拘留，同年2月10日被逮捕。现羁押于淮安市看守所。	淮安市淮安区人民检察院以淮检诉刑诉〔2017〕549号起诉书指控被告人汪菊华犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月23日向本院提起公诉，本院于同日立案受理并适用普通程序。在本案审理期间，公诉机关以需要补充侦查为由向本院建议延期审理一次，本院依法决定延期审理，并于2018年2月9日恢复审理。恢复审理后，本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。淮安市淮安区人民检察院指派检察员徐成、代理检察员王文梦出庭支持公诉，被告人汪菊华到庭参加诉讼。现已审理终结。	淮安市淮安区人民检察院指控：自2012年至2015年，被告人汪菊华在其所租房屋内，未经批准从事民间标会，经营100元、500元、1000元等会种，其担任牵头人制定会规，规定每月开标时间、每次开标收取相应手续费。汪菊华向公众传播其从事民间标会信息，并放任与其不熟悉的社会公众加入其经营的会中，以此向社会公众吸收资金。截止案发，汪菊华共向王某1、刘某1等92名社会公众吸收资金达4447388元，造成直接经济损失4086864元。	为证实指控的上述事实，公诉人当庭讯问了被告人，宣读并出示了被告人供述与辩解、被害人陈述、证人证言和书证等相关证据。公诉机关认为，被告人汪菊华利用民间标会形式向社会公众非法吸收资金数额巨大，其行为触犯了我国《刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉人当庭建议对被告人在有期徒刑四年六个月至六年六个月的幅度内量刑，并处罚金。	被告人汪菊华当庭对公诉机关指控其非法吸收公众资金并造成他人经济损失的事实不表异议，表示自愿认罪并请求从轻处罚。	经审理查明：自2012年至2015年期间，被告人汪菊华在位于淮安区淮城镇太清观街所租的房屋内，未经有关部门批准，从事民间“标会”（又称“打会”，下同）活动，经营100元、500元、1000元等普通会种，其担任牵头人（会头）制定会规，规定每月4日、12日（原为16日）等日期为开标时间，每次开标的得会人需交相应的手续费给牵头人。在请会过程中，被告人汪菊华向其周围熟人宣传自己请会，通过“口口相传”的方式，向社会公众传播其从事民间标会的信息，并允诺到其处打会有利润、会稳（安全）、零钱聚整钱，当与其不熟悉的人员获悉请会信息而前来上会时，仍放任对方加入其经营的标会中，以此向社会公众吸收资金。截止案发时，被告人汪菊华向刘某1、王某1、李某2等92名会员吸收资金共计人民币4447388元，且其经营的标会活动后因资金无法周转，造成上述人员直接经济损失合计人民币4086864元（各人具体损失详见附表）。	案发后，被告人汪菊华于2017年1月5日被本区公安机关抓获归案后，其如实供述了自己以民间标会形式非法吸收公众资金并造成他人经济损失的事实。	上述事实，被告人汪菊华在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人汪菊华归案后的供述与辩解，证人汪某、马某的证言，被害人刘某1、刘某2、花某、刘某3、应某、徐某1、王某1、徐某2、张某1、李某1、徐某3、胡某、周某、程某、陶某1、张某2、陶某2、蒋某、常某、杨某、毛某、王某2、刘某4、王某3、张某3、宗某、吴某、徐某4、丁某等人陈述，被告人汪菊华出具的借条与还款计划，本区公安机关调取的汪菊华会员登记表、会员打会单、92名会员（具体名单见附表）标会对账表，以及汪菊华出具的借条、还款计划、汪菊华对账前部分还款的条据和记录（复印件）等涉案书证，淮安区处置标会事件领导小组办公室张贴的申报债权公告，本区公安机关办案人员出具的发破案经过、抓获情况说明、相关会员对账情况统计表、关于汪菊华还款数额已被扣除的情况说明，本区公安机关出具的受案登记表、立案决定书、接受证据材料清单、被告人户籍信息表、查无前科情况说明等证据予以证实，足以认定。	本院认为：被告人汪菊华违反国家金融管理法律规定，利用当地民间“打会”的组织形式，非法变相吸收社会公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，并造成被害人严重经济损失，其行为构成非法吸收公众存款罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人汪菊华被公安机关抓获归案后，能如实供述其非法吸收公众存款的犯罪事实，系坦白，依法可以对其从轻处罚。	综上，公诉机关指控被告人汪菊华犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，适用法律正确，量刑建议适当，本院予以支持。据此，为维护社会主义市场经济秩序，打击非法集资犯罪活动，根据被告人汪菊华犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（十）项、第三条第二款第（一）、（三）项及第三款之规定，判决如下：	一、被告人汪菊华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币十八万元。	（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月5日起至2022年5月4日止；罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。	二、责令被告人汪菊华退赔本案被害人经济损失合计人民币4086864元（具体详见附表），于本判决生效后一个月内给付。	如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。	审 判 长  马晓明	代理审判员  朱晴文	人民陪审员  葛景丘	二〇一八年五月七日	书 记 员  李 戈	附页一	被告人退赔被害人经济损失明细表																											序号																							被害人																							退赔额（元）																															1																							刘舒																							26182																															2																							刘伟红																							22475																															3																							花建芳																							24477																															4																							刘伟云																							22475																															5																							应晓玲																							29372																															6																							徐广凤																							31202																															7																							王美芹																							20155																															8																							徐轩																							37959																															9																							张英																							58763																															10																							李素霞																							28978																															11																							徐玉芳																							33000																															12																							胡瑶																							12475																															13																							周素兰																							45421																															14																							程启媛																							22708																															15																							陶家丽																							20103																															16																							张正忙																							25673																															17																							陶家红																							28103																															18																							蒋雪红																							23103																															19																							常梅																							61119																															20																							杨林																							108123																															21																							毛桂春																							30922																															22																							王正梅																							28932																															23																							刘海鹰																							28832																															24																							王正秀																							29732																															25																							张廷英																							29703																															26																							宗凤珍																							11386																															27																							吴玉珍																							52382																															28																							徐正宏																							25904																															29																							丁志军																							25795																															30																							安佩珍																							126643																															31																							王秀兰																							30332																															32																							史红娟																							25835																															33																							王芬																							60246																															34																							宋莹																							25443																															35																							常加华																							22700																															36																							张桂梅																							14522																															37																							陈菊宏																							73022																															38																							苏琳																							18081																															39																							蒋素兰																							47521																															40																							成国花																							25688																															41																							李爱莲																							31000																															42																							李冬梅																							22023																															43																							许爱红																							9293																															44																							刘菊香																							19276																															45																							张晓明																							55594																															46																							李小凤																							26281																															47																							徐霞林																							26281																															48																							徐达																							30922																															49																							赵梅英																							22662																															50																							吕丽娟																							15900																															51																							刘海洋																							81264																															52																							陈永娣																							25499																															53																							李勇																							29475																															54																							李淮																							29475																															55																							陈秀玲																							34513																															56																							徐淮云																							39013																															57																							徐淮梅																							20458																															58																							胡晓菊																							76020																															59																							陈园																							48026																															60																							徐风琴																							81819																															61																							徐培虎																							17000																															62																							周序安																							51074																															63																							叶爱玲																							53136																															64																							叶素林																							92358																															65																							谭丽丽																							10200																															66																							丁汝健																							76501																															67																							孙桂华																							92953																															68																							杨萍																							83094																															69																							王红梅																							32761																															70																							孙燕燕																							15843																															71																							吴兆珠																							149597																															72																							ＸＸＸ																							221924																															73																							杨巅																							166046																															74																							王凤琴																							33610																															75																							冯素珍																							109583																															76																							梁梅																							150726																															77																							梁秀花																							25191																															78																							梁秀珍																							28476																															79																							刘松华																							13011																															80																							孙桂云																							21922																															81																							徐巧风																							56176																															82																							常玉华																							22477																															83																							刘燕																							18340																															84																							樊向平																							24749																															85																							徐怀梅																							7156																															86																							陈永萍																							46200																															87																							杨爱进																							53500																															88																							孙兆玲																							44233																															89																							马爱娟																							56597																															90																							吴志军																							22104																															91																							杨萍																							142045																															92																							马龙跃																							8000																															合 计																							4086864																附页二：相关法律条文	《中华人民共和国刑法》	第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。	…………………………	第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。	…………………………	犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。	第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。	最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》	第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:	(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;	(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;	(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;	(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。	…………………………	第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：	……………………………	（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；	…………………………	第三条…………………………	……………………………………………………………	具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”:	(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的;	……………………………………………………………	(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;	………………………………………………	非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。