浙江省兰溪市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）金兰刑初字第416号
公诉机关浙江省兰溪市人民检察院。
被告人王某，硕士研究生，中国建设银行股份有限公司宁波市分行营业部客户经理。因本案于2015年2月10日被兰溪市公安局依法刑事拘留，同年3月19日被依法逮捕；2016年5月9日经本院决定取保候审。现在家候审。
辩护人陈焕章，浙江泽大律师事务所律师。
浙江省兰溪市人民检察院以兰检公诉刑诉（2015）398号起诉书指控被告人王某犯非国家工作人员受贿罪，于2015年7月31日向本院提起公诉。依照金华市中级人民法院的指定管辖决定，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。兰溪市人民检察院指派检察员吴小芳出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人陈焕章到庭参加诉讼。案经公诉机关建议补充侦查及延期审理并重新计算审限，现已审理终结。
公诉机关指控，2013年12月，赵某找到中国建设银行宁波分行工作人员王某谈NRA账户购汇业务，并且在被告人王某的帮助下在中国建行宁波分行开设NRA账户进行购汇。之后中国建行宁波分行发现赵某购汇量大而且频繁，对赵某购汇业务产生怀疑，于2014年3月份将赵某的购汇业务停掉。随后，被告人王某明知建行宁波分行怀疑赵某购汇业务有问题而将其停掉，仍将赵某介绍给中国建设银行宁波鄞州支行工作人员吴某进行购汇业务，累计购买美金达一亿多元。2014年3月至6月期间，被告人王某将购汇需要的空白银行结售汇申请书和汇款申请书寄至赵某公司，又接收赵某盖上公司印章和法人章的申请书，并提供汇率波动指数给赵某，为赵某购汇提供便利。期间，赵某分三次送给王某好处费共计13.8万元。针对上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭宣读和出示了被告人王某的供述和辩解，证人陈某、赵某、郑某、孙某、张某、吴某等人的证言，金华市公安局指定管辖决定书、兰溪市公安局指定管辖理由说明书、金华市人民检察院指定管辖决定书，中国建设银行股份有限公司员工调配介绍信、中国建行宁波分行文件，关于2011年度专业技术岗位职务上会说明、户籍证明、浙江省预收（暂扣）款票据复印件、中国建设银行宁波鄞州建行关于诸暨市宏安进出口有限公司等四家企业的书面说明、中国建设银行汇率交易申请书、抓获经过等证据。根据上述事实和证据，公诉机关认为被告人王某身为银行工作人员，利用职务上的便利，为他人谋取利益，非法收受他人贿赂，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百八十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非国家工作人员受贿罪追究其刑事责任。
被告人王某对指控的罪名有异议，当庭辩解其不构成犯罪，赵某的业务三月份并没有停掉，是五月份人民银行检查后才停下来的；赵某所送钱款是给予其外汇咨询方面的劳务费。
辩护人陈焕章提出的辩护意见是：主观方面没有证据证明王某具有收受赵某好处费贿赂的故意内容；客观方面同样没有证据充分证明王某利用何种职务上的什么样便利为赵某谋取了什么样的利益，以及其所做的上列行为与其职务便利及取得好处之间，存在内在必然的因果关系，其行为在主客观方面不符合本罪名的构成要件，明显证据不足，不足以认定王某构成非国家工作人员受贿罪。辩护人提供了情况说明、工作表现等证据以证实自己的辩护意见。
经审理查明，被告人王某原系中国建设银行股份有限公司宁波市分行营业部（以下简称建行宁波分行）客户经理。2013年12月，赵某（另案处理）通过其小姨子郑某（另案处理）前往建行宁波分行与被告人王某洽谈办理NRA账户购汇业务。2014年1月份，赵某在被告人王某的帮助下在建行宁波分行开设了十余个NRA人民币账户并进行购汇。因赵某购汇量大且次数频繁，2014年3月份，建行宁波分行对赵某购汇业务用途产生怀疑。被告人王某明知建行宁波分行怀疑赵某购汇业务不正常，仍将赵某介绍给中国建设银行宁波鄞州支行工作人员吴某进行购汇业务。2014年3月至6月份，赵某办理NRA账号购汇期间，被告人王某将购汇需要的空白银行结售汇申请书和汇款申请书寄至赵某公司，赵某又将打印好相应填写内容并盖上公司印章和法人章的申请书寄回给被告人王某，由被告人王某提供给赵某的小姨子郑某填写好日期和金额后去柜台办理购汇业务。期间，被告人王某还将汇率波动指数提供给赵某，为赵某购汇提供便利，赵某通过上述银行累计购买美金达一亿多元，赵某分三次送给被告人王某好处费共计人民币13.8万元，被告人王某均予以收受。具体如下：
1、2014年3月份，赵某为了感谢被告人王某，在浙江省宁波市海曙区爱都宾馆送给王某现金人民币1.8万元。
2、2014年4月份底，赵某为了感谢被告人王某，在浙江省宁波市海曙区爱都宾馆送给王某现金人民币2万元。
3、2014年5月份，赵某为了感谢被告人王某，在浙江省义乌市赵某所在公司内送给王某现金人民币10万元。
证明上述事实的证据有，1、被告人王某的供述和辩解，证明2013年底，赵某公司的人到建行宁波分行开户购汇。一段时间后，行里领导觉得赵某的业务不正常就将业务停掉；其将赵某介绍给中国建设银行宁波鄞州支行工作人员吴某进行购汇业务而且那边购汇还要优惠20个点。赵某办理NRA账号购汇期间，其会将购汇需要的空白银行结售汇申请书和汇款申请书寄至赵某公司，赵某又将已经打印出相应填写内容并盖上公司印章和法人章的申请书寄回来，由其提供给赵某的小姨子郑某填写好日期和金额后去柜台办理购汇业务，其也会告诉赵某即时的美元汇率；赵某分三次送给其劳务费共计13.8万元的事实。
2、证人陈某的证言，证明王某帮助他们公司购买过外汇，其和赵某一起去宁波的时候，看到赵某送钱给王某的事实。
3、证人赵某的证言，证明2014年年初，其到宁波建设银行开设账户时认识了王某，王某帮其操作购买外汇。王某帮助其购买美金外汇比市场价格便宜，但便宜下来的点的钱要给王某。期间，王某怀疑其购汇贸易的真实性并介绍其至建设银行宁波鄞州支行开户，其把事先盖好公司章、法人章的汇款单放在王某处，购汇时，通过电话讲好购汇汇率和金额，由王某帮助其具体操作；其分三次分别将3万、3万、十来万人民币送王某的事实。
4、证人郑某的证言，证明其听从赵某的安排到建设银行宁波分行开户时认识了王某并且开了很多个NRA账户，其将情况告诉赵某后，赵某就到宁波跟王某联系；其购买美金的时候都是先跟王某联系的，在宁波的时候其就自己到银行柜台填写购汇单；王某帮忙后，其就不需要经常去宁波了，其将盖上公司公章及法人章的空白单子给王某，需要购汇的时候就让王某具体操作在银行购买，再将购得的美金汇到指定的账户的事实。
5、证人孙某的证言，证明其是建行宁波分行员工，赵某是银行客户，替赵某办理业务的是客户经理王某；王某的作用主要是在赵某开设账户时签字、购汇时帮助申请优惠两方面；赵某在建设银行宁波分行开设了十几个账户并且购汇量大而频繁，其觉得有些不正常，并于2014年2月份，通知王某停止赵某公司的购汇业务；3月份停止了一个月，4月份赵某瞒着其又购买了二次，其发现后立即报告领导，并将赵某的购汇业务全部停掉的事实。
6、证人张某的证言，证明其系中国建设银行宁波鄞州支行国际外汇会计；2014年3月份，其同事吴某带两个小姑娘（其中一个为郑某）来开了两个公司的NRA账户。后来这些小姑娘有时没来办理业务而是吴某将填好的购汇申请书及汇款申请书填好让其帮助办理的事实。
7、证人吴某的证言，证明王某介绍郑某来其单位建设银行宁波鄞州支行开设NRA账户，王某也打电话给其说业务竞争激烈，能否给赵某提高优惠幅度，后来其将情况汇报给支行里的领导，由领导同意后给予购汇优惠的事实；
8、金华市公安局指定管辖决定书、兰溪市公安局指定管辖理由说明书、金华市人民检察院指定管辖决定书，证明案件经依法指定管辖的事实。
9、中国建设银行股份有限公司员工调配介绍信、中国建行宁波分行文件，关于2011年度专业技术岗位职务上会说明，证明被告人王某的工作情况，其系中国建设银行宁波市分行客户经理的事实。
10、浙江省预收（暂扣）款票据复印件，证明2015年3月6日，公安机关从被告人王某处扣押人民币13.8万元的事实。
11、中国建设银行宁波鄞州建行关于诸暨市宏安进出口有限公司等四家企业的书面说明、中国建设银行汇率交易申请书，证明诸暨市宏安进出口有限公司等四家企业在中国建设银行宁波鄞州建行的业务情况，义乌怡思贸易公司和诸暨红安进出口公司的两个NRA账户已经进行了单向冻结的事实。
12、抓获经过，证实被告人王某的抓获经过。
13、户籍信息，证明被告人王某的身份信息情况。
14、情况说明，证明被告人王某的工作表现情况。
本院认为，被告人王某身为银行的工作人员，在金融业务活动中非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大，其行为已构成非国家工作人员受贿罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人王某现已退出全部赃款，酌情予以从轻处罚。
被告人王某辩解所送钱款为外汇业务方面的劳务费；辩护人陈焕章提出被告人王某主观上没有收受贿赂的故意，客观上没有利用便利为赵某谋取利益，不构成非国家工作人员受贿罪。经审理，从证人赵某、陈某、郑某的证言可印证为了获得在建行宁波分行办理NRA业务的便利，赵某与被告人王某拉近关系，在赵某办理NRA账号购汇期间，被告人王某将购汇需要的空白银行结售汇申请书和汇款申请书寄至赵某公司，赵某又将已经打印好相应填写内容并盖上公司印章和法人章的申请书寄回给被告人王某，由被告人王某提供给赵某的小姨子郑某填写好日期和金额后去柜台办理购汇业务或者由被告人王某帮助具体操作办理。此外，被告人王某还将汇率波动指数提供给赵某，正是因为赵某在购汇业务上获得了便利，才先后送给被告人王某人民币13.8万元；从证人张某、吴某的证言可知被告人王某打电话联系吴某并希望吴某提高给赵某业务的优惠点，后来郑某办理购汇业务时亦不需要去柜台办理，被告人王某以提供方便、代为操作、缩短时间、争取优惠等方式为赵某谋取利益。由此可见，如果被告人王某不是处于建行宁波分行客户经理的位置上，不是利用职权为赵某谋取利益，赵某亦不会送其钱款。综上，被告人王某在金融活动中非法收受13.8万元人民币，其行为侵害了职务行为的廉洁性，被告人非法收受他人财物为他人谋取利益的事实清楚、证据确实充分。被告人的辩解及辩护人提出的辩护意见与本院查明的法律事实不符，本院不予采纳。
为严肃国法，维护金融机构的正常管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十四条第一款、第一百六十三条第一款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条的规定，判决如下：
被告人王某犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑一年三个月（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月10日起至2016年5月9日止）。
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 严宏庭
人民陪审员 唐与尧
人民陪审员 吴国荣
二〇一六年五月十日
代书 记员 应晓妍