上海市黄浦区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）沪0101刑初675号
公诉机关上海市黄浦区人民检察院。被告人黄某乙，男，1973年6月11日出生，汉族，住广东省深圳市。辩护人陆维云，上海市乔文律师事务所律师。被告人王某丁，男，1985年5月23日出生，汉族，住山西省。辩护人梁燕青，山西诚又诚律师事务所律师。上海市黄浦区人民检察院以沪黄检金融刑诉〔2016〕47号起诉书指控被告人黄某乙、王某丁犯信用卡诈骗罪，于2016年7月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员陈某某出庭支持公诉，被告人黄某乙及其辩护人陆维云、被告人王某丁及其辩护人梁燕青到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市黄浦区人民检察院指控，2015年10月底，被告人黄某乙通过网络结识被告人王某丁，并经黄某乙提议后共同商定，二人使用黄某乙事先购买的伪造的外籍人员信用卡，以刷卡购物的方式进行诈骗活动。实施之时，由王某丁进店刷卡购物，黄某乙在店外守候接应，事成之后，刷卡骗购的物品归黄某乙所得，王某丁从黄某乙处分取刷卡金额百分之二十以上的等价人民币。2015年11月5日至11月8日，黄某乙、王某丁使用伪造的卡号为XXXXXXXXXXXXXXX的美国运通国际股份有限公司(以下简称“美国运通公司”)的信用卡，至本市及浙江省宁波市的多家商店进行诈骗，具体犯罪事实如下：2015年11月5日16时许，二人在本市黄浦路XXX号上海外滩茂悦大酒店购买了价值人民币12,800元(以下币种均为人民币)的自助餐券。2015年11月6日15时许至17时30分许，二人先后在本市大连路XXX号、东方路XXX号、淮海中路XXX号、延安西路XXX号的苏浙汇饭店，分别购买了价值5,000元、8,000元、8,000元、10,000元的就餐卡；又至本市延安西路XXX号的千禧海鸥大酒店购买了中华牌硬壳卷烟及软壳卷烟各一条，合计价值1,500元。2015年11月6日21时许，黄某乙在本市伊犁南路XXX号的上井精致日本料理刷卡消费了1,194元。2015年11月8日13时许至17时许，二人共同至浙江省宁波市灵桥路XXX号的南苑饭店、鄞县大道1278号的南苑环球饭店、和义路XXX号的万豪酒店、柳汀街XXX号的华侨豪生酒店，分别购买了价值9,920元、10,016元、5,360元、13,120元的自助餐券。2015年12月12日16时许，黄某乙、王某丁携带四张外籍人员信用卡，其中两张是美国运通公司的信用卡，卡号为XXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXX，再次至本市黄浦路XXX号上海外滩茂悦大酒店刷卡骗购自助餐券。王某丁被早前接待过的服务员认出并报警，在其使用卡号为XXXXXXXXXXXXXXX的信用卡支付了9,600元而尚未获得对应餐券时，即被接警赶到的公安人员抓获，并缴获四张外籍人员信用卡。店外接应的黄某乙见机逃逸。经鉴定，两张美国运通公司的信用卡系伪造的信用卡。2016年2月28日7时许，公安人员在深圳北站候车区将黄某乙抓获。到案后，二人均如实供述了共同持伪卡消费的犯罪行为。2016年6月15日，被告人黄某乙、王某丁向被害单位美国运通公司退赔所有赃款，共计94,510元，其中黄某乙退赔了66,515.2元，王某丁退赔了27,994.8元。为证明上述指控，公诉人当庭宣读、出示了证人马某某等人的证言，相关信用卡流水账资料、消费记录、情况说明，相关POS机签购单，监控录像截图，办卡记录、相关照片，调取证据通知书、调取证据清单，扣押决定书、扣押清单、扣押笔录，手机通讯记录，公安机关出具的工作情况，相关归案情况说明，委托书、谅解书以及被告人黄某乙、王某丁的供述及辨认笔录等证据。公诉机关据此认为，被告人黄某乙、王某丁共同使用伪造的信用卡进行诈骗活动，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条、第一百九十六条第一款第(一)项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。两被告人到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可从轻处罚。综上，提请法院依法审判。庭审中，被告人黄某乙、王某丁及各辩护人对起诉指控的基本事实、证据及罪名均无异议。被告人王某丁提出自己具有自首的情节，且在犯罪中起次要作用，系从犯。被告人黄某乙的辩护人提出辩护意见如下：黄某乙系初犯，到案后能如实供述自己的罪行，且已退赔了被害单位的损失，得到了被害单位的谅解，请求法院对黄某乙从轻或减轻处罚。被告人王某丁的辩护人提出辩护意见如下：王某丁在本案中系从犯，主观恶性不深，认罪态度好，且已积极退赔并取得被害单位谅解，系初犯、偶犯等，请求法院对王某丁从轻、减轻处罚。经审理查明，2015年10月底，被告人黄某乙通过网络结识被告人王某丁，并经黄某乙提议后共同商定，由王某丁使用黄某乙事先购买的伪造的外籍人员信用卡进店刷卡购物，黄某乙在店外守候接应，事成之后，刷卡骗购的物品归黄某乙所得，王某丁从黄某乙处分取刷卡金额百分之二十以上的等价人民币。具体犯罪事实如下：2015年11月5日16时许，被告人黄某乙、王某丁至本市黄浦路XXX号上海外滩茂悦大酒店，使用卡号为XXXXXXXXXXXXXXX的伪造的美国运通公司信用卡购买了价值12,800元的自助餐券。2015年11月6日15时许至17时30分许，黄某乙、王某丁先后至本市大连路XXX号、东方路XXX号、淮海中路XXX号、延安西路XXX号的苏浙汇饭店，使用上述信用卡分别购买了价值5,000元、8,000元、8,000元、10,000元的就餐卡；又至本市延安西路XXX号的千禧海鸥大酒店持该卡购买了中华牌硬壳卷烟及软壳卷烟各一条，合计价值1,500元。2015年11月6日21时许，黄某乙至本市伊犁南路XXX号的上井精致日本料理持上述信用卡刷卡消费1,194元。2015年11月8日13时许至17时许，黄某乙、王某丁至浙江省宁波市灵桥路XXX号的南苑饭店、鄞县大道1278号的南苑环球饭店、和义路XXX号的宁波万豪酒店、柳汀街XXX号的华侨豪生酒店，使用上述信用卡分别购买了价值9,920元、10,016元、5,360元、13,120元的自助餐券。2015年12月12日16时许，黄某乙、王某丁携带四张外籍人员信用卡再次至本市黄浦路XXX号上海外滩茂悦大酒店刷卡骗购自助餐券。王某丁被之前接待过的服务员认出并报警，在其使用卡号为XXXXXXXXXXXXXXX的信用卡支付了9,600元而尚未获得对应餐券时，即被接警赶到的公安人员抓获，并缴获四张外籍人员信用卡。店外接应的黄某乙见机逃逸。经鉴定，其中两张美国运通公司的信用卡(卡号为XXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXX)系伪造的信用卡。2016年2月28日7时许，公安人员在深圳北站候车区将黄某乙抓获。到案后，二人均如实供述了上述犯罪事实。2016年6月15日，被告人黄某乙、王某丁向被害单位美国运通公司退赔所有赃款，共计94,510元，其中黄某乙退赔了人民币66,515.2元，王某丁退赔了27,994.8元。上述事实，被告人黄某乙、王某丁在庭审中并无异议，并有证人马某某、王甲、彭某、黄某甲、沈某某、李某、王某乙、刘某、郭某、王某丙、庄某某、邢某某、冷某、曹某某、孙某某的证言及相关辨认笔录，美国运通公司出具的信用卡流水账资料、消费记录、信用卡的情况说明，上海外滩茂悦大酒店的POS机签购单、监控录像截图，相关涉案饭店的POS机签购单、账单，上海苏浙汇投资管理咨询有限公司出具的名为“杨华民”的办卡记录，赃物照片、作案地点及餐券、用餐卡、POS机签购单的辨认照片、四张被扣押的信用卡照片，美国运通公司出具的材料，上海市公安局黄浦分局出具的调取证据通知书、调取证据清单、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录，公安机关调取的手机通讯记录，上海市公安局黄浦分局的工作情况，网上追逃记录、犯罪嫌疑人归案情况说明，美国运通公司的谅解书以及被告人黄某乙、王某丁的多次供述及辨认笔录等证据证实，足以认定。关于被告人王某丁及其辩护人所提王某丁具有自首情节、系从犯的辩解及辩护意见，经查，被告人王某丁因信用卡诈骗的犯罪行为被公安人员当场抓获，其到案后供述同种其他犯罪事实，不符合法律对自首的规定，但可对其酌情从轻处罚；此外，王某丁在本案中系直接使用伪造的信用卡进行诈骗活动的行为人，其在共同犯罪中作用与被告人黄某乙基本相当，本案不予区分主从犯。故上述被告人王某丁及其辩护人的辩解、辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人黄某乙、王某丁共同使用伪造的信用卡进行诈骗活动，数额巨大，其行为均已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪，应依法追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，应当予以支持。本案系共同犯罪。鉴于两名被告人到案后均能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。各辩护人所提被告人系初犯、到案后如实供述犯罪事实，且退赔了涉案赃款，部分犯罪事实系未遂等情节，本院予以采纳，在量刑时一并考虑对两名被告人予以酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(一)项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人黄某乙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币六万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年2月28日起至2021年8月27日止；罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。)二、被告人王某丁犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月12日起至2020年12月11日止；罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。)三、扣押在案的犯罪工具予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘艳燕
审 判 员 孙攀峰
人民陪审员 叶祥发
二〇一六年八月十六日
书 记 员 苏文逸
附：相关法律条文
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
……
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第六十七条……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。