安徽省淮南市谢家集区人民法院刑 事 判 决 书(2016)皖0404刑初200号公诉机关安徽省淮南市谢家集区人民检察院。被告人陈玉泉,男,1993年12月15日出生于海南省琼海市,汉族,中专文化,务工,住海南省琼海市。因涉嫌犯诈骗罪于2015年9月29日被抓获归案,临时羁押于海南省琼海市看守所,同年10月16日被淮南市公安局谢家集区分局刑事拘留,同年11月6日经淮南市谢家集区人民检察院批准逮捕,当日被执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。淮南市谢家集区人民检察院以谢检刑诉[2016]122号起诉书指控被告人陈玉泉犯诈骗罪,于2016年6月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,于2016年7月21日公开开庭审理了本案,淮南市谢家集区人民检察院指派代理检察员王庆永出庭支持公诉,被告人陈玉泉到庭参加诉讼。期间,2016年8月26日公诉机关因补充证据需要,建议法庭延期审理,本院依法同意延期审理,同年9月22日,补充侦查完毕,公诉机关提请本院恢复审理。本案现已审理终结。公诉机关指控:2014年8月,陈玉泉的初中同学黄某某电话联系到陈玉泉,说帮别人办银行卡可以赚取外快,问陈玉泉愿不愿意办理。后黄某某带着一个收卡的男子,让陈玉泉用自己的身份证办理银行卡,一张银行卡给200元—300元的好处费。陈玉泉明知该男子使用银行卡实施诈骗,仍为其前后提供了三张银行卡,获得好处费600余元。在此期间,陈玉泉按照该男子的要求将身份证正反面拍照给他。该男子线利用陈玉泉的身份信息注册成立海口市美兰区某某大酒店,并将陈玉泉办理的中行银行卡关联至该宾馆的POS机。陈玉泉的上线在事后实施的21起诈骗活动后,将诈骗部分得款直接转至尾号为xx16的中行卡上或通过他人银行账户以消费形式转入海口市美兰区某某大酒店POS机关联账户;之后,从POS机关联账户过路的钱款再通过多次转入黄某2、邓某某等人的账户。针对上述指控的犯罪事实,公诉机关当庭出示并宣读了被告人供述及辩解、证人证言、被害人陈述、书证、辨认笔录等证据。公诉机关认为:被告人陈玉泉明知他人实施诈骗犯罪,为其提供信用卡帮助,诈骗数额284843.19元,数额巨大,其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定,应当以诈骗罪追究刑事责任;被告人陈玉泉在共同犯罪中起次要作用,系从犯,对其应当减轻处罚。被告人陈玉泉对帮助他人办银行卡的事实予以供认,且供述其当时就怀疑收卡人用这些卡是用来洗黑钱或诈骗的。经审理查明:2014年8月,陈玉泉的初中同学黄某某(具体身份情况未查实)电话联系到陈玉泉,说帮别人办银行卡可以赚取好处费,问陈玉泉愿不愿意办理。后黄某某带着一个收卡的男子找到陈玉泉,让陈玉泉用自己的身份证办理银行卡,一张银行卡给200元—300元的好处费。陈玉泉先后向该收卡男子提供了三张银行卡(中国农业银行卡、中国建设银行卡、中国银行卡),获得好处费700元。在此期间,陈玉泉将身份证提供给该收卡男子拍照。之后,陈玉泉的身份信息被用于“办理”海口市美兰区某某大酒店(以下简称某某大酒店)营业执照,继而使用陈玉泉的身份信息及前述营业执照办理POS业务,并将xx16中行银行卡关联至该酒店的POS机。自2015年5月至2015年8月,全国各地先后发生的21起各式诈骗案件,诈骗所得资金转入他人账户后再通过消费形式使骗取的全部或部分资金转入某某大酒店POS机关联账户。之后,从POS机关联账户过路的钱款再通过多次转入黄某2(另案起诉)、邓某某等人的账户。具体各起诈骗事实分述如下:1、2015年8月7日,安徽省淮南市谢家集区的杨某接到朋友打来的电话让其帮忙改签机票,其便拨打朋友提供的海南航空公司的客服电话,之后接听电话的客服称改签需要20元的手续费,其就转了20元到对方指定的账号上,对方称因为海南航空公司的原因奖励100元来弥补改签的损失,其就按�对方要求和提示的方式在银行卡和手机支付宝上操作转账,先后共计被转走80208元,被分别转至户名为黄某3的浦发银行账户和户名为刘某xx80工商银行账户上,其中三笔共计21119元转至刘某工商银行账户后,随即通过消费方式转入某某大酒店账户21249元。2、2015年5月17日,在广东省中山市石岐区,吴某某收到一条手机信息称其网上订的机票需要改签,并让其拨打40xxxxxxx1,其拨打电话按照客服人员的提示操作被骗取7104.19元。被骗钱款被分别转至户名为吴某2xx74账户、户名为黄某4xx03账户后,随后通过消费方式转入某某大酒店账户7318元。3、2015年5月23日,在安徽省宿州市埇桥区,化某某收到一条短信称飞机因机械故障不能正常起飞,退票拨打40xxxxxxx1客服电话,其拨打电话后按电话提示进行转账操作,被骗取17356元。钱款被转至xx49�户后,随即通过消费方式转入某某大酒店账户17838元。4、2015年5月27日,在辽宁省瓦房店市,林某某收到一条手机短信称航班因故取消,让其拨打客服40xxxxxxx2改签机票,其拨打电话后按电话提示操作后被骗取19483.63元。钱款被转至户名为吴某xx17工行账户后,随即通过消费方式转入某某大酒店账户13844元。5、2015年6月6日,在江苏省无锡市锡山区,刘某收到一条手机短信称其所定航班因故取消,其按照对方电话提示进行操作被骗17535元。钱款被转至xx73账户后,随即通过消费方式转入某某大酒店账户7541元。6、2015年6月10日,在安徽省阜阳市颍州区,芮某某的女儿打电话让其帮忙联系网上购物退款事宜,其按照女儿给的40xxxxxxx1客服电话拨打并按照客服提示操作被骗取12124元。钱款被转至xx44账户上后,随即通过消费方式转入某某大酒店账户1968元。7、2015年6月10日,在上海市松江区,胡某某从网上找到“京东客服”投诉电话05xxxxxx****,便联系对方反映投诉问题,对方客服称需要其提供关联的银行卡,其便按照对方提示操作后发现卡内8816元被转走。前款被转至xx70账户后,随即通过消费方式转入某某大酒店账户7008元。8、2015年6月12日,在浙江省舟山市普陀山,黄某收到手机短信称其订购的航班因故无法起飞,让其联系“厦门航空公司”热线,其拨打电话后按对方要求操作后被骗取14644元。钱款被转至xx79账户后,随即通过消费方式转入某某大酒店账户15020元。9、2015年6月15日,在福建省厦门市翔安区,刘某2收到收到短信称其订购的航班出现机械故障已经取消,让其拨打服务40xxxxxxx0进行改签,后对方以可以领取航空公司延迟误险300元为由诱使其按照对方提示在ATM机上操作,后发现被骗取37106元。钱款被转至xx73账户后,随即通过消费方式转入某某大酒店账户37015元。10、2015年6月27日,在浙江省义乌市,贾某某使用QQ充值100元手机话费,结果充值错误,便在网上查询补救措施,发现一个QQ客户联系电话,便与之联系进行补救,其之后按照对方要求在ATM机上操作被骗走1823元。钱款被转至xx71账户上。随即通过消费方式转入某某大酒店账户1822元。11、2014年6月28日,在宁夏回族自治区海原县,哈某某没有收到朋友通过微信向其转账的1000元,其便在网上搜索到微信银行24小时服务电话,其拨通电话后对方让其到农业银行柜台操作才能退钱,其按照对方的提示操作后发现农业银行卡�的73204元被骗。钱款被转至xx71农行账户后,随即通过消费方式转入某某大酒店账户24038元。12、2015年7月2日,在内蒙古自治区杭锦后旗,斯某收到一条手机短信称其所定航班因故取消,让其改签,其便按照对方的要求和提示进行操作,结果被骗11210.33元。钱款被转至xx23账户后,随即通过消费方式转入某某大酒店账户9720元。13、2015年7月24日,在湖北省浠水县,鲁某某收到一条短信称其所定航班取消,并要求发账户过去才能够退款,其信以为真就按照对方的要求操作,后发现被骗走9382元。钱款被转至户名为符某某的xx75账户后,随即通过消费方式转入某某大酒店账户9335元。14、2015年7月24日,在四川省开江县,屈某某从百度搜索查询到一个飞机票改签电话,其便拨打该电话,对方称可以为其改签飞机票,�便按照对方提示操作,后发现其被骗12123.2元,钱款被转至户名为符某某xx78账户后,随即通过消费方式转入某某大酒店账户7550元。15、2015年7月26日,在河南省上蔡县,杨某某收到一条中奖短信称其中二等奖180000元及一台苹果笔记本电脑,其拨打客服电话联系领奖事宜,后按照对方要求在工商银行ATM机上操作,后发现被骗走6000元。钱款被转至户名为杨某2xx78账户后,随即通过消费方式转入某某大酒店账户3000元。16、2015年7月26日,在江苏省江阴市,何某收到一条短信称其预定机票因机械故障被取消,让其拨打01xxxxxxxx3客服电话办理改签或退票,其信以为真遂拨打该电话,后按照对方提示在ATM机上操作银行卡后,发现卡内4911元被转走。钱款被转至xx77账户后,随即通过消费方式转入某某大酒店账户4917元。17、2015年8月7日,在云南省昆明市盘龙区,汪某某收到一条短信称其预定的航班因飞机起落架问题取消,需要办理退票或改签,其便拨打对方预留的客服电话并按照对方客服要求操作后发现其银行卡被转走18486元。钱款被转至xx78账户后,随即通过消费方式转入某某大酒店账户18542元。18、2015年8月10日,在山西省晋中市榆次区,李某某收到一条短信称机票改签成功,要给其退款,其根据对方的要求操作后发现其银行卡内的68774元被转走。钱款被转至xx06账户后,随即通过消费方式转入某某大酒店账户18788元。19、2015年8月11日,在河南省林州市,杨某某2收到一条手机短信称其乘坐的航班由于飞机故障取消,让其拨打40xxxxxxx5办理退票,并称办理成功后由北京民航总局赔付补偿300元,其便按对方提示操作后发现被骗23110元。钱款被转�户名为李某xx71中行账户后,随即通过消费方式转入某某大酒店账户23115元。20、2015年8月12日,在新疆乌鲁木齐市,王某某在领取其朋友用微信发的300元红包时发现有200元红包没有领上,其便拨打“微信客服”40xxxxxxx8,对方要求其到ATM机上进行相关操作,其按照对方的要求和提示在ATM机上进行操作后发现被骗4315元。钱款被转至对方xx21的账户后,随即通过消费方式转入某某大酒店账户4315元。21、2015年8月14日,在山西省太原市迎泽区,梁某收到两条航班取消的消息,当晚9时许其拨打短信提供的客服电话,对方称机票退票费用已汇至其账户,次日9时30分,其仍未收到退款,便再次拨打客服电话,对方称退款需在ATM机上操作,其便按照对方提示在ATM机上进行操作后发现其银行卡内的33619元被转走。钱款被转�xx76的账户后,随即通过消费方式转入某某大酒店32xx5元。2015年8月8日,杨某到淮南市公安局谢家集分局报案,该局于同月10日立案侦查。同年9月29日,陈玉泉通过其父亲陈某某得知侦查机关在找其核实案情,其在海南省万宁市山根镇美嘉惠超市等待侦查人员传讯,到案后其如实供述了其帮助他人办理银行卡和提供身份证复印件的事实。其他被害人报案材料相继移送至侦查机关。另查明:案发后,黄某2的父亲代为退赔40000元,陈某某2的父亲代为退赔80208元,前述款项侦查机关予以扣押。2016年2月3日,淮南市公安局谢家集分局将陈某某2的父亲代为退赔80208元发还被害人杨某。上述事实,有下列经过庭审举证、质证、本院予以确认的证据证实:(一)被害人陈述1、杨某的陈述证实:2015年8月7日晚,其朋友陈某某3打电话让其帮忙改签机票,其便拨打朋友提供的海南航空公司的客服电话40xx****x5,之后接听电话的客服称改签需要20元的手续费,其就转了20元到对方指定的账号上,对方称因为海南航空公司的原因,会奖励100元来弥补改签的损失,其就按照对方要求在银行卡和手机支付宝上操作转账,先后共计被转走80208元,被分别转至户名为黄某3的浦发银行账户和户名为刘某的工商银行账户上。2、吴某某的陈述证实:2015年5月17日20时6分许,其手机收到一条信息称其网上订的机票需要改签,并让其拨打400xxxxxx1,其拨打电话按照客服人员的提示操作被骗取7104.19元,被骗钱款被分别转至户名为吴某xx74账户、户名为黄某xx03账户上。3、化某某的陈述证实:2015年5月23日12时10分许,其手机收到一条短信称飞机因机械故障不能正常起飞,退票拨打40xxxxxx1客服电话,其拨打电话后按电话提示进行转账操作,被骗取17356元,钱款被转至xx49账户上。4、林某某的陈述证实:2015年5月27日21时30分,其手机收到一条短信让其拨打客服40xxxxxxx2改签机票,其拨打电话后按电话提示操作,被骗取19483.63元,钱款被转至户名为吴某xx17工行账户上。5、刘某的陈述证实:2015年6月6日20时许,其手机收到一条短信称其所定航班因故取消,其按照对方电话提示进行操作被骗17535元。钱款被转至xx73账户上。6、芮某某的陈述证实:2015年6月10日12时,其女儿打电话让其帮忙联系网上购物退款事宜,其按照女儿给的40xxxxxxx1客服电话拨打并按照客服提示操作被骗取12124元,钱款被转至xx44账户上。7、胡某某的陈述证实:2015年6月10日19时40分许,其从网上找到京东客服投诉电话05xxxxx****,便联系对方反映投诉问题,对方客服称需要其提供关联的银行卡,其便按照对方提示操作后发现卡内8816元被转走,被转至xx70账户上。8、黄某的陈述证实:2015年6月12日16时40分,其手机收到短信称其订购的航班无法起飞,让其联系厦门航空公司热线,其拨打电话后按对方要求操作后被骗取14644元,钱款被转至xx79账户上。9、刘某2的陈述证实:2015年6月15日21时许,其手机收到短信称其订购的航班出现机械故障已经取消,让其拨打服务40xxxxxxx0进行改签,后对方以领取航空公司延误险300元为由诱使其按照对方提示在ATM机上操作,后发现被骗取37106元,钱款被转至xx73账户上。10、贾某某的陈述证实:2015年6月27日15时许,使用QQ充值100元手机话费,结果充值错误,便在网上查询补救措施,发现一个QQ客户联系电话,便与之联系进行补救,其之后按照对方要求在ATM机上操作被骗走1823元。钱款被转至xx71账户上。11、哈某某陈述证实:2014年6月28日19时许,因朋友通过微信向其转账1000元没有收到,其在网上搜索到微信银行24小时服务电话,其拨通电话后对方让其到农业银行柜台操作才能退钱,其按照对方的提示操作后发现农业银行卡上的73204元被骗。被转至xx71农行账户上。12、斯某的陈述证实:2015年7月2日晚上,其收到一条手机短信称其所定航班因故取消,让其改签,其便按照对方的要求和提示进行操作,结果被骗11210.33元。被转至xx23账户上。13、鲁某某的陈述证实:2015年7月24日,其收到一条短信称其所定航班取消,并要求发账户过去才能够退款,其信以为真就按照对方的要求操作,后发现被骗走9382元。钱款被转至户名为符某某的xx75账户上。14、屈某某的陈述证实:2015年7月24日21时许,其从百度搜索查询到一个飞机票改签电话40xx****x5,其便拨打该电话后对方称可以为其改签飞机票,其便按照对方提示操作,后发现其被骗12123.2元,钱款被转至户名为符某某xx78账户上。15、杨某某的陈述证实:2015年7月26日,其收到一条中奖短信称其中二等奖180000元及一台苹果笔记本电脑,其拨打客服电话联系领奖事宜,后按照对方要求在工商银行ATM机上操作,后发现被骗走6000元,钱款被转至户名为杨某xx78账户上。16、何某的陈述证实:2015年7月26日19时15分,其收到一条短信称其预定机票因机械故障被取消,让其拨打01xxxxxxxx3客服电话办理改签或退票,其信以为真遂拨打该电话,后按照对方提示在ATM机上操作银行卡后,发现卡内4911元被转走,被转至xx77账户上。17、汪某某的陈述证实:2015年8月7日12时许,其收到一条短信称其预定的航班因飞机起落架问题取消,需要办理退票或改签,其便拨打对方预留的客服电话并按照对方客服要求操作后发现其银行卡被转走18486元,被转至xx78账户上。18、李某某的陈述证实:2015年8月10日15时许,其收到一条短信称机票改签成功,要给其退款,其根据对方的要求操作后发现其银行卡内的68774元被转走,被转至xx06账户上。19、杨某某2的陈述证实:2015年8月11日20时47分,其手机收到一条短信称其乘坐的航班由于飞机故障取消,让其拨打40xxxxxxx5办理退票,并称办理成功后由北京民航总局赔付补偿300元;其便按对方提示操作后发现被骗23110元,钱款被转至户名为李某xx71中行账户上。20、王某某的陈述证实:2015年8月12日20时40分许,其领取微信红包发现有两个红包没有领上,其便拨打微信客服40xxxxxxx8,对方要求其到ATM机上进行相关操作,其按照对方的要求和提示在ATM机上进行操作后发现被骗4315元,钱款被转至对方xx21的账户上。21、梁某的陈述证实:2015年8月14日13时许,其收到两条航班取消的消息;当晚9时许其拨打短信提供的客服电话,对方称退款已汇至其账户,次日9时30分,其仍未收到退款,便再次拨打客服电话,对方称退款需在ATM机上操作,其便按照对方提示在ATM机上进行操作后,其银行卡内的33619元被转走,钱款被转至xx76的账户上。(二)证人证言黄某2的证言证实:其知道邓某某2从2014年就开始参与电信诈骗,邓某某2让其办理两张银行卡用于取骗来的钱用,邓某某将通过电信诈骗骗取的钱用POS机消费的方式转到办理POS机及配套的银行卡里,通过网络转到其办理的银行卡中,其把钱取出交给上线邓某某2,邓某某2再把钱交给老板“老帝”。其用卡位为xx75的中行卡取过10次左右的钱,每次50000元左右;在诈骗团伙中,邓某某负责刷卡,其与林某某2、王某某2、“东瓜”、曾某某都是负责取钱,邓某某2负责收钱。(三)书证1、杨某等21位被害人的报案登记表、立案决定书,证实杨某等21位被害人基本情况及报案的缘由。2、杨某等21位被害人的银行卡转账明细,证实20位被害人被骗取的金额。3、刘某的工商银行卡明细清单及身份证复印件,证实部分被害人被骗款项先被转入刘某等第三人的银行卡后以消费方式部分转入某某大酒店账户的事实。4、陈玉泉中行银行卡,开户登记表、交易明细单,证实该卡为某某大酒店POS机关联,存在大量的交易记录,进的主要方式是消费所得,出的方式主要是转账和外围交易至黄某2、邓某某等人的个人账户。5、黄某2的中国银行卡开户申请表及明细清单,证实陈玉泉的农业银行卡的资金多次通过外围交易的方式转入黄某2账户的事实。6、某某大酒店个体工商户营业执照复印件、陈玉泉身份证复印件、消费交易明细,证实某某大酒店营业执照经营者姓名为陈玉泉、该宾馆POS机绑定的银行卡为陈玉泉卡号xx16的中国银行卡及本案21位被害人被骗钱款进出该卡的事实。7、海南市美兰区工商行政管理局出具的证明,证实未发现“海口市美兰区某某大酒店”的商户信息。8、临时羁押证明、归案经过,证实陈玉泉系在家人协助陪同下归案及到案后羁押情况。9、户籍证明,证明作案时陈玉泉已年满十八周岁的事实。(四)辨认笔录,证实被告人陈玉泉辨认黄某某的情况。(五)被告人供述与辩解陈玉泉的供述证实:2014年8月份的一天,其初中同学黄某某打电话问其要不要办卡赚外快,黄某某对其说他帮别人办了几张银行卡,赚了几百块钱,其询问别人找他办卡时干什么用的,黄某某说他也不知道,其�同意了。没过多久,黄某某打电话约其在琼海长坡见面,当时来的还有一个20多岁的男的,黄某某介绍说那个男的是收卡的,就让其帮他办几张银行卡,赚点外快留作抽烟用,起初其不愿意,收卡的人说:“没事的,帮忙办几张卡而已”,后来其就同意了。其先后三次帮助该收卡男子办理了三张银行卡,分别为中国农业银行卡、中国建设银行卡、中国银行卡,共计得到700元好处费。在一次办卡时,收卡男子让其把身份证提供给他拍了照。其第一次帮忙办理银行卡时,就询问收卡男子干什么用,那个人说是工作用,当时其就认为出钱找人办卡肯定有问题,怀疑是用这些卡来洗黑钱或是诈骗用。其没有以海口市某某大酒店名义办理过POS关联业务,但POS机关联的xx16号中行卡就是当时办理后提供给他人的银行卡。本院认为:被告人陈玉泉明知他�实施诈骗犯罪,仍为其提供信用卡、身份证等信息,为诈骗活动提供帮助,致使多位被害人被骗取284843.19元,数额巨大,其行为构成诈骗罪,依法应予处罚。公诉机关指控被告人陈玉泉犯诈骗罪的事实和罪名成立,本院予以确认。陈玉泉主动归案并如实供述其犯罪行,属自首,依法可以从轻或减轻处罚;陈玉泉在诈骗犯罪活动中起次要、辅助作用,系从犯,依法可以减轻处罚。经本院审判委员会讨论决定,依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条第一款、第二款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定,判决如下:一、被告人陈玉泉犯诈骗罪,判处有期徒刑一年四个月,并处罚金50000元(罚金限于本判决生效后十日内向本院缴纳)。(刑期从判决执行之日起计算。判�执行以前先期羁押的,羁押一日折抵刑期一日。即自2015年9月29日起至2017年1月28日止。)二、责令被告人陈玉泉退赔被害人经济损失。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本二份。审 判 长 李 雷代理审判员 李 刚人民陪审员 王从华二〇一六年十月十九日书 记 员 轩子又附《中华人民共和国刑法》相关法律条文:第二百六十六条诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘�或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪,不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的,按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的,是从犯。对于从犯,应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚�其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节,但是如实供述自己罪行的,可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行,避免特别严重后果发生的,可以减轻处罚。第五十二条判处罚金,应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的,强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的,人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产,应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确有困难的,可以酌情减少或者免除。第六十四条犯�分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对于被害人的合法财产,应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。