河北省唐山市路北区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0203刑初137号
公诉机关河北省唐山市路北区人民检察院。
被告人陈丽红，女，1967年4月1日出生，，汉族，高中文化，无业，户籍所在地及捕前住址唐山市路北区。2016年3月4日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被唐山市公安局路北区分局刑事拘留。2016年4月8日经唐山市路北区人民检察院批准，次日由唐山市公安局路北区分局执行逮捕。现羁押于唐山市第一看守所。
辩护人陈玉柱，河北北辰律师事务所律师。
河北省唐山市路北区人民检察院以冀唐北检公诉刑诉［2016］285号起诉书指控被告人陈丽红犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2016年12月23日作出（2016）冀0203刑初376号刑事判决，判后被告人陈丽红不服提出上诉。唐山市中级人民法院于2017年3月20日作出（2017）冀02刑终129号刑事裁定，将该案发回本院重新审判。本院依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。河北省唐山市路北区人民检察院指派检察员张伶俐出庭支持公诉，被告人陈丽红及其辩护人陈玉柱均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
河北省唐山市路北区人民检察院指控：2009年9月至2010年5月期间，被告人陈丽红伙同刘某1（现在逃）未经有关部门批准，在唐山市境内以河北省丰宁县塞岭台鑫多金属矿和丰宁宇顺矿业有限公司缺少资金为由，承诺给付高额利息回报，向社会不特定多数人公开宣传，向田某1、苗某1等36名不特定社会公众非法吸收公众存款共计人民币671.08万元，给上述36名不特定社会公众造成直接经济损失共计人民币666.02万元。
针对上述指控，公诉机关提供了如下证据：
被告人陈丽红的户籍证明等书证；证人乔某等人的证言；被害人田某1、苗某1等人的陈述；被告人陈丽红的供述和辩解；辨认笔录。
公诉机关认为，被告人陈丽红违反国家法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人陈丽红辩称对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名没有异议，但指控的36人中只有9名与其有关。
辩护人陈玉柱辩称，对起诉书指控的罪名没有意见，但对犯罪数额有异议，部分犯罪数额不应归到陈丽红的涉案金额中。被告�陈丽红与刘某1并非共同吸收资金、共同分配提成，而是各自分别发展人员，因此刘某1集资的款项不应归到陈丽红名下，且被告人当庭认罪、悔罪、与部分被害人达成谅解，具有从轻处罚情节，请求法庭对其从轻判处。
辩护人提交了孟某等集资参与人的谅解书。
经审理查明，2009年9月至2010年5月期间，被告人陈丽红伙同刘某1（另案处理）未经有关部门批准，在唐山市境内以河北省丰宁县塞岭台鑫多金属矿和丰宁宇顺矿业有限公司缺少资金为由，承诺给付高额利息回报，向社会不特定多数人公开宣传，向田某1、韩某1等33名不特定社会公众非法吸收公众存款共计人民币547.06万元，给上述33名不特定社会公众造成直接经济损失共计人民币542.94万元。
案发后，集资参与人孟某、何某1等集资参与人对被告人陈丽红表示谅解。
上述事实�有公诉机关提供、辩护人提交并经法庭质证、认证的下列证据证实：
一、书证
1、乔瑞侠集资诈骗案的相关案卷材料及承德市中级人民法院（2013）承市刑初字第12号刑事判决书，证实2009年7月至2010年7月间，涉案人员乔某、李某4、白某、邵某在丰宁满族自治县塞岭台鑫多金属矿未实际经营的情况下，以矿石品位高收益丰厚为名并许诺高额利息作为集资回报进行集资，后又以丰宁宇顺矿业有限公司名义集资，并在天津设立办事处，由李某4、白某担任负责人，在天津、南京、唐山、邢台等地进行集资活动。李某4、白某负责宣传并发展下线集资带队人，在唐山发展了集资负责人陈丽红、刘某1，由二人负责发展唐山投资人员，被告人陈丽红及刘某1在唐山宣传并有韩某2等多名集资群众参与集资。涉案人员乔某、李某4、白某共集资133109130元，非法占有集�款21542792.73元，邵某作为南京集资办事处的负责人共向集资人非法集资3000余万元，涉案人员乔瑞侠、李法严、白登龙分别被承德市中级人民法院以犯集资诈骗罪分别判处有期徒刑13年、9年、8年并分别判处罚金10万元、5万元、5万元。邵某以犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑3年，并处罚金5万元。
2、被告人陈丽红与刘某1的银行卡交易明细，证实该二人与投资人及与乔某之间的资金往来。
3、乔某在农业银行账户交易明细，证实乔某在唐山地区的农业银行开设账户及资金往来。
4、借款合同及收据，证实集资参与人与丰宁宇顺公司、丰宁县塞岭台鑫多金属矿签订借款合同的事实及收取款项的事实。
5、谅解书，证实孟某等人对被告人表示了谅解。
二、证人证言
1、涉案罪犯乔某的证言：2009年5月份，我开设�乔氏会馆需要300万元资金，朋友马国力介绍了一个姓贾的女子，姓贾的又介绍了白某和李某4和我认识，说他们是搞融资的。我和白某见面时，他们知道我承包了一处矿山，说可以以矿山搞融资，后来，白某看到矿山资料后，说由他给我找资金，集资款50%给我，他和李某4得50%。后来白某和李某4在天津、沈阳、唐山等地帮我集资，开始李某4负责天津和唐山，他们在唐山发展了陈丽红、刘某1。这些集资款都是每个月我去当地负责人那里对账，他们将集资款的名单给我并将集资款的50%转到我的银行卡上。唐山的集资代理人刘某1和陈丽红是李某4介绍的，其余的人都是刘某1和陈丽红发展的，到后期刘某2、周某、杨某2、高某1直接和我联系。2009年8月份开始在唐山集资，陈丽红和刘某1在唐山帮我集资，他们从老百姓手里集资来多少钱不清楚，按比例扣除后，打到�某4持有的我的卡上，每单给我5000元。唐山集资的钱给我的有1000多万，真正集资了多少我不清楚。
2、涉案罪犯李某4的证言：2009年7月，我通过朋友贾晚秋认识乔某，乔缺少资金，想找些投资的人，我和白某、贾晚秋等人在北京见到她，后来商量由我和白某发展投资人，三个月为一个周期，投资7600元，三个月返还本息10000元，乔某给白某和我10000元的10%，也就是返还10个点，乔某把签好字、盖好印章的收据和借据交给我们（李某4、白某），由我们开具收据和借据。与乔某谈好后，开始发展人投资，我和白某的下线有东北的齐某、唐山的陈丽红和刘某1、武某的王某2等人，陈丽红和刘某1发展的下线有一个叫毛某的、一个叫马某的。我和白某给陈丽红、刘某1提9个点，都是每单给代理人留1000元的提点钱，因为集资的事说不好会有几层代理人，所以没具体分�这1000元提点钱，由刘某1、陈丽红分配，一般按照6000元一单给乔某钱，我和白某每单提100元，唐山的陈丽红和刘某1开始几期是将投资款汇到乔某在天津办理的银行卡里，我再将钱转到乔某自己持有的卡上。收据和借据是我让陈丽红和刘某1到天津办事处来开。后期乔某和白某在唐山办了一张农行卡，二人就往这张唐山的银行卡里打钱，二人直接和乔某联系，她俩在唐山直接给投资人开收据和借据。二人共计集资了多少单、按照多少钱一单从集资人处集资我都不清楚。
3、涉案罪犯白某的供述：2009年下半年我与丰宁宇顺矿业公司的法人乔某开始向社会集资，涉及的有天津、南京、唐山等地。2009年下半年我和李某4、乔某一起到唐山调查市场，准备在唐山集资，唐山的集资代理人有刘某1、陈丽红、郑某1等，她们负责唐山的集资。2009年的下半年开始，唐山的集资代理人是定期到宇顺公司在天津的办事处对账，集资的钱是直接汇到乔某的银行卡上。2010年1月份之后她们就直接对乔某了，她们没给过我集资的现金，给没给过李某4和乔某我不知道。到天津办事处去过的代理人有刘某1、陈丽红。
4、同案犯刘某1的供述：2009年8、9月份，我和陈丽红在唐山见到了丰宁宇顺矿业的白某、李某4，他们两个让我和陈丽红帮着集资，之后在建华东道供电局东边的小区租了一个办公地点开始找群众集资。当时陈丽红负责对外宣传、找人，我负责给人开票、收钱、转账、对账。集资的人一共有30多人，金额有四、五百万元，有现金有转账，收上来的钱都转给了丰宁宇顺矿业的法人乔某了。2010年4、5月份我们就不收钱了。
三、集资参与人的陈述
1、田某1的陈述：2010年1月至3月期间，我通过陈丽红和刘某1往河北承德市丰宁宇顺矿业有限公司投资，二人向我说丰宁宇顺高息借款，还说到期保证返本。我先后以女儿、丈夫及自己的名义在承德宇顺矿业唐山分公司的办公地点投入45.5万元，至今未返过款，钱当时给了陈丽红和刘某1，有现金有银行转账。
2、何某2的陈述：2010年1月4日我通过单某介绍认识刘某1，后通过刘某1投资承德市丰宁县塞岭台鑫多金属矿公司，刘某1介绍说该矿借款高息并承诺该公司信誉好，我在该公司唐山分公司的办公地点入了6.5万元，钱以现金给了刘某1。该矿唐山分公司的人有刘某1和陈丽红，到期没给返过款。
3、郑某2的陈述；2010年1月至2月间我通过陈丽红、刘某1宣传介绍并由二人经手向承德市丰宁宇顺矿业公司高息借出10.8万元款项，陈丽红、刘某1说该公司信誉好，利息高，到期保证返本，可以开收据。
4、孙某1的陈述：2010�1月我通过苗某2介绍借给承德丰宁宇顺矿业高息借款4.5万元，钱交给了刘丽玲和陈丽红，刘某1给出具了借据。没有返过款。
5、高某2的陈述：2009年12月至2010年2月间我在承德宇顺矿业唐山分公司的办公地点通过陈丽红、刘某1向承德宇顺矿业高息出借19.84万元，钱当时给了刘某1。
6、苗某1的陈述：2010年1月至3月间我通过陈丽红、刘某1先后11次向承德宇顺矿业高息借出款项，返回3万元，有26.89万没有收回，钱给刘某1了，陈丽红在场。
7、高某3的陈述：2010年1月至4月间我通过陈丽红、刘某1向承德宇顺矿业高息借款60.9万元，钱当时交给了刘某1。
8、韩某1的陈述：2009年12月至2010年1月间我通过陈丽红、刘某1向承德宇顺矿业高息借款12.8万元，钱以转账或现金形式给了刘某1。
9、王某3的陈述：2009年12月我通过陈丽红、刘某1在承德宇顺矿业唐山分公司的办公地点向承德宇顺矿业高息借款4.55万元，钱转账给了刘某1。
10、杨某3文的陈述：2009年11月至2010年1月我在承德宇顺矿业唐山分公司的办公地点通过陈丽红、刘某1向承德宇顺矿业高息借款16.6万元，14.4万通过农行转账给了刘某1，其余给的刘某1现金。
11、许某的陈述：2009年12月至2010年1月经陈丽红、刘某1宣传并由二人经手我在承德宇顺矿业唐山分公司的办公地点向该公司高息出借19.8万元，钱当时给了刘某1。
12、杨某4的陈述：2010年1月至3月间我先后以自己、儿媳及老伴的名义通过陈丽红、刘某1在承德宇顺矿业唐山分公司的办公地点多次向承德宇顺矿业高息借款合计27.97万元，钱当时给了刘某1。
13、田某2的陈述：2010年1月至2月间，我通过陈丽红、刘某1宣传并由其二人经手在在承德宇顺矿业唐山分公司�办公地点向承德宇顺矿业高息借款9.1万元，钱以现金形式给了刘某1。
14、张某4的陈述：2010年1月至4月间，我通过陈丽红、刘某1介绍并通过该二人向承德宇顺矿业高息借款14万元，钱在她们二人的集资办公室给的，当时二人都在。
15、韩某3的陈述：2010年2月6日，我通过陈丽红、刘某1宣传并经过二人在承德宇顺矿业唐山分公司的办公地点以自己和自己妹妹的名义向承德宇顺矿业高息借款7.93万元（自己名义1.83万元，妹妹名义6.1万元），钱给了刘某1。
16、刘某3的陈述：2010年1月我通过刘某1介绍并经过刘某1先后多次向承德丰宁宇顺矿业高息借款共计20.15万元，钱是在刘某1住所附近给的刘某1现金。
17、王某4的陈述：我通过孟某的介绍于2010年3月16日给丰宁宇顺矿产有限公司投过资，投资的钱以现金形式给了陈丽红、刘某1，投资了7800元本金，说三个月后给我1万，她二人给开了一张10000元的借据，给我返过一次600元。
18、刘某4的陈述：我通过朋友兰慧认识刘某1，说承德有个金矿需要投资，本金6700元，三个月后返现一万元，自己于2010年3月16日投入67000元，通过农行汇到刘某1卡上，刘某1给开具了10万元的借据，到期后刘某1让其把钱再投进去，给其开了张11万元的借据，说每月给800元利息，给其返过8800元利息，汇到了银行卡上，其实际损失58200元。
19、何某1的陈述：我通过孟某的介绍给丰宁宇顺矿产有限公司投过资，投资的钱以现金形式给了陈丽红、刘某1，四次共投资了10.2万元本金，一次也没返过款。
20、杨某1的证言：我通过佟淑芹介绍认识刘某5（玲），刘某1介绍的投资项目，通过银行转账给刘某1，刘某1给开具收据，一共投资了63万元。
21、李某1的证言：我通过兰某介绍向丰宁宇顺矿业有限公司投资，在唐山陈丽红、刘某1租的房子那用POS机刷卡投了7万元汇给了刘某1，刘某1是负责收钱的并由她开具了借据。一直没返还过钱。
22、王某1的证言：我通过刘某1和陈丽红介绍投资项目给承德丰宁宇顺矿业有限公司投资自己两次共投入25.5万元，是以现金形式直接给了刘某1和陈丽红，刘某1给开了借据。
23、舒某的证言：我通过朋友兰春连知道投资的事，唐山的负责人是刘某1和陈丽红，她二人介绍投资金矿如何好并给看金矿开业典礼录像，之后自己共投入2.1万元本金，以现金形式给刘某1了，陈丽红也在场，刘某1以乔某的名义给出具的丰宁宇顺矿业有限公司的借据。乔某有一次来唐山请投资人吃饭见过一次。一直没返还过钱。
24、任某的证言：我和刘某1、陈丽红是朋友，在唐山她二人租的小区给自己介绍了投资项目，她们说投资一定没问题，自己投入7万元，以现金形式给了刘某1，陈丽红也在场，刘某1以乔某的名义给出具的丰宁宇顺矿业有限公司的借据。乔某有一次来唐山请投资人吃饭见过一次。一直没返还过钱。
25、张某1的证言：我通过孟某认识的陈丽红，陈丽红向其介绍投资项目，2010年1月至2月间自己共投入2.8万元，钱是给的陈丽红现金，她以乔某的名义给出具的丰宁宇顺矿业有限公司的借据。但是没有返款。
26、吴某的证言：2010年2月我通过孟某介绍投资，钱给了陈丽红和刘某1，投入6000元，刘某1以乔某的名义给开具的丰宁宇顺矿业有限公司的借据。没有获过利。
27、孟某的证言：我通过李某5认识的陈丽红和刘某1，二人向其介绍丰宁金矿的投资项目，自己四次共投入11.2万元本金，将现金直接给了陈丽红和刘某1，刘某1以乔某的名义给出具的丰宁宇顺矿业有限公司的借据。没有获过利。
28、李某2的证言：我与陈丽红是朋友，陈丽红向我介绍投资项目，说利息高，自己投入1.3万元，将钱直接给了陈丽红现金，她以乔某的名义给出具的丰宁宇顺矿业有限公司的借据。但是没有返款。
29、李某3的证言：我于2010年1月至2月先后6次从陈丽红处投入110500元，是将现金直接给的陈丽红，她以乔某的名义给出具的丰宁宇顺矿业有限公司的借据。但是没有返还。
30、兰某的证言：我是通过陈丽红和刘某1介绍投资的，她们还带着去丰宁金矿看过，自己于2009年11月至次年2月间一共11次投资了27.38万元，大部分是将现金直接给了陈丽红和刘某1，有2次是转账给刘某1。
31、张某2的证言：陈丽红在小区向他人介绍过这个投资项目，好多人投资，2010年2月我也2次共投入6.5万元，直接给的陈丽红现金，陈丽红以乔某的名义给开具的丰宁宇顺矿业有限公司的借据。但一直没有返款。
32、张少臣的证言：朋友兰春莲向我介绍投资项目并带其到唐山市陈丽红和刘玉玲所租的房子内，先后7次以自己的名义和妻子王淑敏的名用POS机和通过唐山农行汇给刘某149万，刘某1以乔某的名义给出具的丰宁宇顺矿业有限公司和丰宁赛岭台多金属矿的借据。一直没有返还。
33、郭某的证言：通过朋友，刘某1和陈丽红给我介绍的投资项目，自己一共投入了41200元，以现金或汇款形式给了刘某1，刘某1以乔某的名义给出具的丰宁宇顺矿业有限公司的借据，第二次投资时刘某1返还过1800元利息。
四、被告人供述和辩解
2009年下半年，我通过朋友了解到宇顺矿业缺少资金，矿老板叫乔某，向该矿投资有高息回报。我和刘某1�天津办事处，见到白某和李某4，二人自称是宇顺矿业的人，负责投资借款一事，说我们自己可以投资，也可以介绍别人投资，利息高，可以返现金，当时说好给刘某1和我的条件是借款6.2万元，三个月后返款10万元，介绍别人时可以在6.2万元的基础上加一些，6.3万、6.4万都可以，中间差价算我俩的提成。过了大约一两个月我和刘某1就去天津办事处，我投资了12.4万元，合同金额是20万元，刘某1也投了。大概到了2010年，刘某1就在锦绣家园租了一套房子，我和刘某1两个就住在那儿，来了投资的人就在租房处收钱并开票。我向投资人介绍宣传说宇顺矿是金矿，可以给高息，返款有保证，可以用矿作抵押，具体介绍哪些人投资、大约投资多少金额我记不清了。我记得的我和刘某1介绍投资的群众有高某2、高某3、韩某1、王某3、杨某3文、何某2、张某4、许某、杨某4、田某2、�某1，投资人通过现金也有转账的方式投资，我和刘某1有提成，主要是投资差价，具体收了多少提成记不好了，我的提成又都投资了。吸收上来的款主要通过银行汇款给乔某了，也有交现金的，都是由刘某1负责交款，我也跟着去的。刘某1负责开票、收款等，有找到我投资的群众我给他们办手续，钱直接给刘某1。票据上写一万元，实际投资在7千元或8千元不等，当时乔某给的条件是三个月6200元给一万，我们主要赚差价。
五、辨认笔录
杨某3文辨认出介绍自己投资并收钱的刘某1、陈丽红；何某2辨认出刘某1；许某辨认出陈丽红。
本院认为，被告人陈丽红非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人陈丽红犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。但公诉机关指控的671.08万元非法吸收存款的犯罪数额中涉及林兰芝、孙某2、李某63名集资参与人的124.02万元集资款，上述3人既非通过被告人陈丽红或刘某1介绍投资，亦未将124.02万元集资款交付给被告人陈丽红或刘某1，而是通过其他人介绍投资并将投资款直接交付其他人，因此该124.02万元应从指控的犯罪数额中予以扣除。被告人陈丽红辩称公诉机关指控的36名集资参与人中只有9名与其有关，辩护人陈玉柱辩称被告人陈丽红与刘某1并非共同吸收资金、共同分配提成，而是各自分别发展人员，因此刘某1集资的款项不应归到陈丽红名下，但经法庭审理认为，有已生效的承德市中级人民法院（2013）承市刑初字第12号刑事判决书、涉案的罪犯乔某、白某、李某4的供述和被告人陈丽红的供述、同案犯刘某1的供述以及涉案的集资参与人的陈述均能证实被告人陈丽红与刘某1二人系唐山地区的集资负责人，在非法吸收公众存款过程中，被告人陈丽红主要负责宣传、发展人员、刘某1主要负责收钱、开票、转账、对账，二人在承租的犯罪地点分工合作以河北省丰宁县塞岭台鑫多金属矿和丰宁宇顺矿业有限公司的名义为罪犯乔某吸收公众存款，应认定为共同犯罪，因此被告人陈丽红及其辩护人的上述辩称本院均不予认可，被告人陈丽红应对二人所参与的全部犯罪数额承担刑事责任，但综合考虑被告人陈丽红在共同犯罪中的地位、作用及所实施的犯罪行为，在其与刘某1的共同犯罪中其属于罪责较轻的主犯，依法可酌情予以从轻处罚。辩护人关于被告人当庭自愿认罪且取得了部分被害人的谅解，请求对被告人从轻处罚的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十�条第一款、第六十一条、第二十五条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下：
一、被告人陈丽红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年3月4日起至2019年3月3日止）
（罚金限本判决生效后十日内缴纳）。
二、继续追缴涉案款五百四十二万九千四百元发还给田淑敏、韩宇等三十三名集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于河北省唐山市中级人民法院。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李冬梅
人民陪审员 张彦平
人民陪审员 刘玉玲
二〇一�年八月十六日
书 记 员 于 超