浙江省桐乡市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）嘉桐刑初字第962号
公诉机关桐乡市人民检察院。
被告人熊小军，原桐乡市弘复经济信息咨询有限公司总经理。因本案于2015年2月14日被桐乡市公安局刑事拘留，同年3月18日被依法逮捕。现押于桐乡市看守所。
辩护人范云海，浙江国毅律师事务所律师。
桐乡市人民检察院以桐检公诉刑诉[2015]955号起诉书指控被告人熊小军犯诈骗罪，于2015年10月9日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开庭审理了本案。桐乡市人民检察院指派代理检察员沈晓颜出庭支持公诉，被告人熊小军到庭参加诉讼。经本院通知，桐乡市法律援助中心指派律师范云海出庭担任被告人熊小军的辩护人。经桐乡市人民检察院建议，延期审理一次。经合议庭评议，现已审理终结。
桐乡市人民检察院指控：被告人熊小军以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相等手段骗取他人财物，共计人民币715000元，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。为证实指控事实，公诉机关向本院提供了被害人陈述、证人证言、融某甲、收款收据、银行账户交易明细、电子物证鉴定书、辨认笔录及照片、搜查证、搜查笔录等证据，诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，对被告人熊小军依法予以惩处。
被告人熊小军对被指控的犯罪事实当庭作了供述，辩称：1、对本案定性及犯罪事实均有异议，辩称以其工作经验贷款是能办下来的，只是时间和金额问题；2、对起诉书认定的金额有异议，弘复融资公司的实际控制权在蔡某处，其只是公司的总经理，蔡某负责跟客户商谈，其负责之后的贷款事项，具体与客户签订合同、收钱等事项其均不知情；且在2014年11月初其和蔡某讲过停止该融资业务。其辩护人提出如下辩护意见：1、对本案定性有异议，应定性为合同诈骗罪，因被告人的诈骗行为均发生在签订、履行合同过程中，符合合同诈骗罪的特征；2、本案事实不清，遗漏了另一重要当事人蔡某。
经审理查明：
桐乡市弘复经济信息咨询有限公司（以下简称弘复公司）系私营有限责任公司，法定代表人姜波涛，实际经营者为被告人熊小军。公司经营范围为经济信息咨询服务、企业管理咨询、企业形象策划；注册资本100万元。经营场所在本市梧桐街道环城南路桐乡市电子商务中心一层1015室。被告人熊小军以无抵押无担保就能办理大额融资为名，以公司名义与客户签订委某，并从中收取保证金。在客户催讨贷款时，捏造并冒充金桥公司“余总”、“肖经理”，伪造银行放贷合同、个人最高额度信用贷款合同等，拖延时间继续欺骗客户。共计骗取被害人保证金7150000元，用于个人还债及消费。具体分述如下：
1、2014年10月的一天，被告人熊小军以桐乡市弘复经济信息咨询有限公司能办理无抵押贷款，交纳保证金为由，骗取被害人苗某人民币30000元。
2、2014年12月的一天，被告人熊小军以能够办理无抵押贷款，交纳保证金为由，骗取被害人王某甲人民币30000元。
3、2014年10月的一天，被告人熊小军以能够办理无抵押贷款，交纳保证金为由，骗取被害人李某甲人民币30000元。
4、2014年11月的一天，被告人熊小军以能够办理无抵押贷款，交纳保证金为由，骗取被害人林某甲人民币30000元。
5、2014年10月的一天，被告人熊小军以能够办理无抵押贷款，交纳保证金为由，骗取被害人李某乙人民币30000元。
6、2014年10月的一天，被告人熊小军以能够办理无抵押贷款，交纳保证金为由，骗取被害人关某人民币30000元。
7、2014年10月的一天，被告人熊小军以能够办理无抵押贷款，交纳保证金为由，骗取被害人陈某甲人民币30000元。
8、2014年11月的一天，被告人熊小军以能够办理无抵押贷款，交纳保证金为由，骗取被害人毛某人民币30000元。
9、2014年11月的一天，被告人熊小军以能够办理无抵押贷款，交纳保证金为由，骗取被害人周某人民币10000元。
10、2014年10月的一天，被告人熊小军以能够办理无抵押贷款，交纳保证金为由，骗取被害人张某甲人民币30000元。
11、2014年10月的一天，被告人熊小军以能够办理无抵押贷款，以交纳保证金为由，骗取被害人张某乙人民币30000元。
12、2014年10月的一天，被告人熊小军以能够办理无抵押贷款，交纳保证金为由，骗取被害人张某丙人民币30000元。
13、2014年10月的一天，被告人熊小军以能够办理无抵押贷款，以交纳保证金为由，骗取被害人高某人民币30000元。
14、2014年10月的一天，被告人熊小军以能够办理无抵押贷款，以交纳保证金为由，骗取被害人王某乙人民币30000元。
15、2014年10月的一天，被告人熊小军以能够办理无抵押贷款，交纳保证金为由，骗取被害人陈某乙人民币30000元。
16、2014年10月的一天，被告人熊小军以能够办理无抵押贷款，交纳保证金为由，骗取被害人刘某甲人民币30000元。
17、2014年10月的一天，被告人熊小军以能够办理无抵押贷款，交纳保证金为由，骗取被害人陈某丙人民币30000元（2015年3月份已通过梁斌归还）。
18、2014年11月的一天，被告人熊小军以能够办理无抵押贷款，交纳保证金为由，骗取被害人吴某人民币30000元。
19、2014年12月的一天，被告人熊小军以能够办理无抵押贷款，交纳保证金为由，骗取被害人康某人民币5000元。
20、2014年10月的一天，被告人熊小军以能够办理无抵押贷款，交纳保证金为由，骗取被害人郝某人民币30000元。
21、2014年10月的一天，被告人熊小军以能够办理无抵押贷款，交纳保证金为由，骗取被害人李某丙人民币30000元。
22、2014年10月的一天，被告人熊小军以能够办理无抵押贷款，交纳保证金为由，骗取被害人刘某乙人民币30000元。
23、2014年10月的一天，被告人熊小军以能够办理无抵押贷款，以交纳保证金为由，骗取被害人苏某人民币30000元。
24、2014年10月的一天，被告人熊小军以能够办理无抵押贷款，交纳保证金为由，骗取被害人冯某人民币30000元。
25、2014年10月的一天，被告人熊小军以能够办理无抵押贷款，交纳保证金为由，骗取被害人林某乙人民币30000元。
26、2015年1月的一天，被告人熊小军以能够办理无抵押贷款，以交纳保证金为由，骗取被害人黎某人民币5000元。
27、2014年12月的一天，被告人熊小军以能够办理无抵押贷款，交纳保证金为由，骗取被害人李某丁人民币5000元。
以上事实，有公诉机关提供并经举证、质证的如下证据予以证实：
1、被害人苗某、王某甲陈述、短信照片，证实二人通过苗金英得知蔡某可以办理无抵押贷款，并向蔡某提交了身份证复印件、户口本等材料办理贷款，三人共被骗9万元保证金。2015年2月9日，苗某与王某甲来桐乡找到蔡某，蔡某带二人找到被告人熊小军，熊小军当时答应2月11日退还保证金，2月10日打蔡某电话，蔡某说熊小军跑了，后报警等事实。
2、被害人关某陈述，证实其通过蔡某介绍，得知蔡某在桐乡某公司做经理，可以办理零首付贷款，并将朋友李红、马新器介绍给蔡某，通过其转账4万元保证金到蔡某的个人账户，自己与王勃也合伙办理了120万元的贷款，并支付了3万元保证金，双方签订了合同，公司名为弘复公司，合同是蔡某邮寄过来签字的。超过约定期限60天后，贷款还没办下来，多次联系蔡某，蔡某发了些假的银行放款凭证照片等事实。
3、被害人李某乙陈述，证实其通过关某向弘复公司办理融资500万元，被骗保证金3万元的事实。
4、被害人陈某甲、毛某、周某陈述、收款收据、委某，证实通过关某联系了蔡某，蔡某说可以办理信用贷款，陈某甲和妻子毛某来桐乡弘复公司分别签订了贷款300万元的合同，各交了3万元的保证金，并介绍了周某、薛琪，周某、薛琪各交了1万元保证金等事实。
5、被害人张某甲陈述，证实张某甲和朋友赵淑娟在蔡某处办理了贷款，汇款给蔡某3万元保证金，签订了融某乙。后蔡某一直以各种理由推脱，其于2015年2月13日赶到桐乡找蔡某，蔡某说他被合作伙伴熊小军骗了，保证金都给了熊小军。2月14日凌晨，蔡某带着熊小军到他们住的宾馆，熊小军拿来一张空头支票，后报警的事实。其又介绍了张某丁、杨燕、李建民等人也办理了融资贷款业务，该三人被骗13万元保证金的事实。
6、被害人张某丁陈述、融某乙、收款收据等，证实其通过朋友张某甲介绍后，联系了蔡某，汇款3万元保证金，期间蔡某让其办理了一张银行卡说会将贷款汇至该卡，但期限到后多次催促一直没有办成，后知道张某甲已报警等事实。
7、被害人张某丙、高某陈述，证实由马某联系蔡某，向弘复公司办理融资贷款800万元，共被骗保证金6万元等事实。
8、被害人刘某甲陈述，证实其与弘复公司签订融资1000万元的委托合同，并汇款3万元保证金至该公司账户（33×××91），后多次打电话催讨，贷款一直没下来，保证金也没退等事实。
9、被害人陈某丙、吴某、康某、郝某、李某丙、刘某乙陈述、委托协议、收款收据、汇款单、银行最高信用贷款合同，证实通过他人介绍，分别与弘复公司签订融某乙，被骗保证金共计15.5万元，以及刘某乙收到贷款人为宁波江北支行出具信用贷款合同（系被告人伪造）等事实。
10、被害人苏某、冯某、林某乙陈述、汇款凭据，证实三被害人因搞工程急需资金，其朋友李俊岭说弘复公司能办理融资贷款500万元，后提交了户口本、身份证、结婚证，于2014年10月14日共汇款9万元保证金给该公司，但贷款一直没办成等事实。
11、被害人黎某、李某丁陈述，证实二人通过上网查到弘复公司可以办理贷款，后联系到蔡某，收到该公司邮寄的委托融某甲，各汇款5千元保证金至蔡某账户，多次电话催促，对方以“出意外、款项被截留”等理由来推脱等事实。
12、证人宋某、唐某证言，证实宋某经苗某介绍，帮朋友李某甲、林某甲在蔡某处办理大额无抵押贷款，宋某及唐某通过网银帮李某甲、林某甲汇款6万元保证金，蔡某将合同、收据邮寄过来签字，以及后来贷款一直没有消息，宋某来桐乡找蔡某，与苗某一起报警等事实。
13、证人马某证言、收条，证实通过他人介绍联系到蔡某，帮四位客户张某丙、高某、王某乙、陈某乙办理贷款，共汇款12万元保证金至弘复公司账户，至2015年2月份，贷款一直没有办下来，才知道该公司已关门，联系不到人等事实。
14、证人蔡某证言，证实其因为自己办贷款而结识被告人熊小军，后担任弘复公司的董事长，帮忙介绍客户、为公司收取保证金、签订贷款合同，当时说好提成两人平分。保证金收取3万元的有50多人，收取15000元、9000元、10000元各有一人，收取5000元的约有10人，大部分保证金是以现金或转账的方式给了被告人熊小军，一部分保证金在其卡上，均已退还给部分客户。公司业务从2014年9月开始至2015年1月份停止。后因贷款一直办不下来，被告人熊小军冒充金桥“余总”，其才发觉被熊小军骗了，熊小军实质上是骗取客户的保证金，后其共退还30多万元的保证金给部分客户等事实。
15、证人路某（公司员工）证言，证实其所在公司实际是两个公司，一个叫桐乡市路捷汽车销售公司，法人代表是蔡某，另一个叫弘复公司，法人代表是姜波涛（系被告人熊小军妻弟），姜波涛平时只是开开门、玩玩游戏，实际老板是熊小军。两个公司一笔业务也没有。自2014年9月就开始有人来交融资保证金（5000元到30000元不等），均由蔡某联系、接待，约有50多人来公司签订融某甲，涉及保证金有100万元左右。有客户来一般是由负责文印的员工帮忙打印协议，其负责开具收款收据，保证金交给蔡某或打到蔡某私人账户及公司账户，保证金被被告人熊小军或蔡某取走，贷款未成功办理过，且该融资业务不在公司经营范围等事实。
16、证人洑雪亚（弘复公司员工）证言，证实其自2014年7月到公司上班，至公司被查封之日一直没有实质性的工作，只是在2014年11初帮助蔡某整理过贷款客户的资料及复印客户的身份证。路捷公司与弘复公司在同一地方办工，蔡某及熊小军分别担任公司的董事长、总经理。被告人熊小军到公司就和蔡某在一起或者立马就走，二人从不在员工面前提起有关贷款事宜等事实。
17、收款收据复印件、融某甲、汇款凭单等，证实部分被害人与弘复公司签订的融某甲及汇款情况。
18、弘复公司的工商登记材料、蔡某（账号为62×××71）、弘复公司建设银行（账号为33×××94）及被告人熊小军（账号为62×××44）的账户交易明细，证实弘复公司的经营范围、业务情况，以及部分被害人将保证金汇入弘复公司及蔡某账户、蔡某向被告人熊小军帐户转入19万余元、弘复公司向被告人熊小军帐户转入80余万元、被告人熊小军从账户支取资金等事实。
19、辨认笔录及照片，证实被害人王某甲对被告人熊小军的辨认情况。
20、搜查笔录、扣押清单等，证实公安机关对弘复公司进行搜查，扣押了温州银行借贷合同、委某、个人最高额信用借款合同、个人信息等资料以及被告人熊小军的手机等物品。
21、电子鉴定文书、短信内容，证实从被告人熊小军使用的手机及蔡某使用的手机内检出文件夹，有短信显示蔡某向被告人熊小军催讨贷款、熊小军编造金桥公司、贷款马上到位等事实。
22、被告人熊小军的辩解与供述在案。
关于被告人熊小军辩解其能够办理贷款，只是时间、金额问题及对本案定性与事实的异议、辩护人提出应定性为合同诈骗罪的辩护意见，根据在案证据，被告人熊小军供述到“其公司无办理贷款经营业务的，刚开始想先做几个客户看看能不能行，所以叫蔡某联系客户、由其操作办理贷款，但自始至终没有给一个客户贷到过款”、“到2014年10月中旬，打电话咨询过，知道没有抵押根本贷不出钱。在10月14日前差不多收了六七十万元的保证金，从这后又收了七八十万元，其拿了70万元保证金，用于归还个人债务、公司开销、给蔡某买车等”、“有客户等不到贷款要求退还，但保证金被用掉了，就从网上搜了一些银行放贷合同，改变一下，由蔡某邮寄给客户。2014年11月、12月份，其和蔡某都知道贷款办不下来，为拖延时间、缓解客户的心情，又从网上找了个最高额度信用贷款合同寄给客户。当时蔡某催其很紧，其又捏造了金桥公司“余总”和“肖经理”欺骗蔡某拖延时间”等等，被告人熊小军的供述与证人蔡某、公司员工路某、洑雪亚的证言能相互印证，并有被害人陈述、收款收据复印件、融某甲、汇款凭单、短信内容等佐证，足以证实公诉机关所指控。被告人熊小军以无抵押无担保就能办理大额融资为名，以公司名义与几十名客户签订委某，从中收取保证金。在2014年10月中旬明知无法办理货款，被告人熊小军仍伪造合同、捏造并冒充“经理”欺骗他人、向客户拖延时间，骗取他人的钱财用于个人还债、消费。从被告人熊小军的一系列行为可以看出其主观上具有非法占有他人财物的诈骗故意，客观上亦实施了骗取客户财产的行为，客体上侵害了他人财产权，其行为符合诈骗罪的构成特征，公诉机关定性正确。被告人熊小军的辩解与事实不符，不予采信，对辩护人就定性所提异议亦不予采纳。
关于被告人熊小军对认定金额所提异议，在案证据有各被害人陈述，证人证言、并有收款收据（复印件）、融某甲、汇款凭单、弘复公司和被告人熊小军的账户交易明细（转入、支取金额）等证据予以佐证、印证，事实清楚、证据充分，足以认定诈骗金额为715000元。对被告人该辩解不予采纳。
关于辩护人所提本案事实不清、遗漏了另一重要当事人蔡某的辩护意见，本院认为公诉机关未对蔡某提起指控，但根据本案查明的事实及相应的证据，不影响对被告人熊小军的定罪量刑。对该辩护意见不予采纳。
综上，本案事实清楚，证据充分，足以认定。
本院认为，被告人熊小军以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相等手段骗取他人财物，共计人民币715000元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。据此，本院为维护社会秩序，保护公民财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人熊小军犯诈骗罪，判处有期徒刑十年二个月，并处罚金三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月14日起至2025年4月13日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳）。
二、责令被告人熊小军退赔各被害人损失六十八万五千元（已扣除被害人陈会财的三万元）。
三、扣押在案的作案工具被告人熊小军手机二部，予以没收（由扣押机关桐乡市公安局办理相关手续）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省嘉兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 韩卫红
人民陪审员 郑岳连
人民陪审员 蒋志群
二〇一六年四月二十五日
书 记 员 蒋峰凤