浙江省温州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）浙03刑终1989号
原公诉机关浙江省温州市洞头区人民检察院。
上诉人（原审被告人）陈银珠，女，1973年12月7日出生于浙江省温州市，汉族，初中文化程度，个体工商户，住浙江省温州市鹿城区。因本案，于2015年3月14日被刑事拘留，同年4月21日被逮捕。现羁押于温州市看守所。
辩护人谢作坚，浙江海昌律师事务所律师。
辩护人杨梦珂，浙江海昌律师事务所律师。
原审被告人叶岁花，女，1953年12月22日出生于浙江省温州市，汉族，文盲，无业，住浙江省温州市洞头区。因本案，于2015年3月14日被刑事拘留，同月18日被取保候审，2016年11月8日被逮捕，同日被监视居住。
温州市洞头区人民法院审理洞头区人民检察院指控被告人叶岁花、陈银珠犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年11月14日作出（2015）温洞刑初字第112号刑事判决。原审被告人陈银珠不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定，2007年至2014年期间，被告人叶岁花未经有关部门批准，通过口口相传的方式组织31个“经济互助会”，以高息回报为诱饵吸收江某、甘某1、许某1等社会不特定人员参会，非法吸收公众存款共计8200万余元。从2010年年底开始，被告人陈银珠在明知被告人叶岁花利用组织“经济互助会”非法获利的情况下，提供自己的银行卡供被告人叶岁花呈会等资金往来使用，并积极协助被告人叶岁花进行会钱的收支和计算。期间，被告人叶岁花、陈银珠还分别参与他人组织的“经济互助会”，并通过标会行为非法吸收公众存款1951120元、1234000元。具体犯罪事实如下：
1.2007年11月1日，被告人叶岁花组织了一个102000元的经济互助会，包括会主共21会，已运行18会，每次活会会脚累计应会支出10200元，非法吸收公众存款共计183600元。
2.2008年12月1日，被告人叶岁花以陈银珠的名义组织了一个136500元的经济互助会，包括会主共22会，已运行15会，每次活会会脚累计应会支出33600元，非法吸收公众存款共计504000元。
3.2009年8月5日，被告人叶岁花组织了一个100元的经济互助会，包括会主共146会，已运行136会，其本人作为会脚尚有1会活会，每个活会会脚累计应会支出6600元，非法吸收公众存款共计59400元。
4.2010年1月20日，被告人叶岁花组织了一个100元的经济互助会，包括会主共151会，已运行121会，其本人作为会脚尚有2会活会，每个活会会脚累计应会支出6140元，非法吸收公众存款共计171920元。
5.2010年2月15日，被告人叶岁花以陈丽珠的名义组织了一个273000元的经济互助会，包括会主共22会，已运行12会，每次活会会脚累计应会支出96000元，非法吸收公众存款共计1152000元。
6.2010年4月25日，被告人叶岁花组织了一个300元的经济互助会，包括会主共73会，已运行58会，其本人作为会脚尚有1会活会，每个活会会脚累计应会支出8700元，非法吸收公众存款共计121800元。
7.2010年8月1日，被告人叶岁花组织了一个273000元的经济互助会，包括会主共22会，已运行11会，其本人作为会脚尚有0.5会活会，每次其他活会会脚累计应会支出100800元，非法吸收公众存款共计1108800元。
8.2010年8月16日，被告人叶岁花组织了一个200元的经济互助会，包括会主共126会，已运行105会，其本人作为会脚尚有2会活会，每个活会会脚累计应会支出10800元，非法吸收公众存款共计205200元。
9.2011年1月9日，被告人叶岁花组织了一个100元2组的经济互助会，包括会主共126会，已运行96会，其本人作为会脚尚有3会活会，每个活会会脚累计应会支出12414元，非法吸收公众存款共计335178元。
10.2011年3月9日，被告人叶岁花组织了一个200元2组的经济互助会，包括会主共131会，已运行92会，其本人作为会脚尚有2会活会，每个活会会脚累计应会支出15964元，非法吸收公众存款共计590668元。
11.2011年6月20日，被告人叶岁花组织了一个273000元的经济互助会，包括会主共22会，已运行11会，每次活会会脚累计应会支出105600元，非法吸收公众存款共计1161600元。
12.2011年8月6日，被告人叶岁花组织了一个200元3组的经济互助会，包括会主共121会，已运行82会，其本人作为会脚尚有5会活会，每个活会会脚累计应会支出21543元，非法吸收公众存款共计732462元。
13.2012年2月9日，被告人叶岁花组织了一个200元4组的经济互助会，包括会主共116会，已运行70会，其本人作为会脚尚有4会活会，每个活会会脚累计应会支出23568元，非法吸收公众存款共计989856元。
14.2012年3月10日，被告人叶岁花组织了一个1000元2组的经济互助会，包括会主共71会，已运行68会，造成1名未得会会脚损失。
15.2012年5月1日，被告人叶岁花组织了一个500元2组的经济互助会，包括会主共81会，已运行66会，其本人作为会脚尚有1会活会，每个活会会脚累计应会支出30986元，非法吸收公众存款共计433804元。
16.2012年6月6日，被告人叶岁花组织了一个200元4组的经济互助会，包括会主共101会，已运行64会，其本人作为会脚尚有1会活会，每个活会会脚累计应会支出25620元，非法吸收公众存款共计922320元。
17.2012年8月1日，被告人叶岁花组织了一个500元AB组的经济互助会，包括会主共86会，已运行58会，其本人作为会脚尚有1会活会，每个活会会脚累计应会支出26540元，非法吸收公众存款共计716580元。
18.2012年9月2日，被告人叶岁花组织了一个300元4组的经济互助会，包括会主共101会，已运行56会，其本人作为会脚尚有3会活会，每个活会会脚累计应会支出26448元，非法吸收公众存款共计1110816元。
19.2012年10月16日，被告人叶岁花组织了一个1000元2组的经济互助会，包括会主共83会，已运行53会，其本人作为会脚尚有0.5会活会，每个活会会脚累计应会支出46300元，非法吸收公众存款共计1365850元。
20.2013年2月10日，被告人叶岁花组织了一个500元5组的经济互助会，包括会主共111会，已运行46会，其本人作为会脚尚有5会活会，每个活会会脚累计应会支出47325元，非法吸收公众存款共计2839500元。
21.2013年2月27日，被告人叶岁花伙同叶某1（另案处理）组织了一个1万元2组的经济互助会，包括会主共61会，已运行44会，其本人作为会脚尚有1.5会活会，每个活会会脚累计应会支出351900元，非法吸收公众存款共计5454450元。
22.2013年4月9日，被告人叶岁花组织了一个500元5组的经济互助会，包括会主共101会，已运行42会，其本人作为会脚尚有3会活会，每个活会会脚累计应会支出59455元，非法吸收公众存款共计3329480元。
23.2013年4月16日，被告人叶岁花伙同叶某1组织了一个1万元2组的经济互助会，包括会主共61会，已运行42会，每个活会会脚累计应会支出334400元，非法吸收公众存款共计6353600元。
24.2013年6月5日，被告人叶岁花伙同叶某1组织了一个1万元2组的经济互助会，包括会主共66会，已运行38会，其本人作为会脚尚有1.5会活会，每个活会会脚累计应会支出292400元，非法吸收公众存款共计7748600元。
25.2013年6月20日，被告人叶岁花组织了一个1000元3组的经济互助会，包括会主共81会，已运行37会，其本人作为会脚尚有2会活会，每个活会会脚累计应会支出49665元，非法吸收公众存款共计2085930元。
26.2013年7月23日，被告人叶岁花组织了一个1万元2组的经济互助会，包括会主共63会，已运行35会，其本人作为会脚尚有5.5会活会，每个活会会脚累计应会支出265900元，非法吸收公众存款共计5982750元。
27.2013年10月13日，被告人叶岁花组织了一个1万元3组的经济互助会，包括会主共69会，已运行30会，其本人作为会脚尚有14/3会活会，每个活会会脚累计应会支出294115元，非法吸收公众存款共计10097948元。
28.2014年3月1日，被告人叶岁花组织了一个1万元AB组的经济互助会，包括会主共63会，已运行20会，其本人作为会脚尚有3.5会活会，每个活会会脚累计应会支出162300元，非法吸收公众存款共计6410850元。
29.2014年3月5日，被告人叶岁花组织了一个1万元的经济互助会，包括会主共66会，已运行20会，其本人作为会脚尚有5会活会，每个活会会脚累计应会支出84860元，非法吸收公众存款共计3479260元。
30.2014年5月25日，被告人叶岁花组织了一个1万元3组的经济互助会，包括会主共67会，已运行15会，其本人作为会脚尚有4会活会，每个活会会脚累计应会支出177750元，非法吸收公众存款共计8532000元。
31.2014年6月5日，被告人叶岁花组织了一个1万元3组的经济互助会，包括会主共67会，已运行14会，其本人作为会脚尚有5会活会，每个活会会脚累计应会支出167850元，非法吸收公众存款共计8056800元。
32.被告人叶岁花参加叶某8于2012年7月28日组织的1万元2组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计430000元。
33.被告人叶岁花参加叶某8于2012年10月1日组织的1万元3组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计780000元。
34.被告人叶岁花参加叶某8于2012年12月10日组织的1万元3组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计615000元。
35.被告人叶岁花参加曾某7于2013年10月3日组织的1000元3组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计126120元。
36.被告人陈银珠参加叶某8于2012年7月20日组织的65000元的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计1059000元。
37.被告人陈银珠参加叶某8于2012年8月3日组织的1000元3组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计175000元。
另查明，被告人叶岁花造成被害人损失已经“区处置办”清算确认的金额为1900万余元，其名下房产拍卖所得139.6万元入“区处置办”专户100.393万元，其余三处房产均已上缴至“区处置办”并办理公证手续，待处置。案发后，陈某1、黄某1、陈某2等20余名被害人对被告人叶岁花、陈银珠的行为表示谅解。
原审法院根据以上事实和相关法律规定，认定被告人叶岁花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币100000元；被告人陈银珠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币50000元；责令被告人叶岁花、陈银珠退赔全部违法所得，返还各被害人。
原审被告人陈银珠及其辩护人上诉、辩护认为其行为不构成犯罪，请求改判无罪，主要理由：（1）其在2010年对母亲叶岁花组织经济互助会非法获利及帮助叶岁花所转几笔款项的性质均不知情，自2014年5月叶岁花中风住院之后才提供银行账号供会钱往来、帮助叶岁花收取和计算会钱转账，其行为不能认定为“积极协助”，且其未从中获取费用，不构成共同犯罪，原判定性错误；（2）其在案涉第36、37两节中，系作为会脚参与他人组织的经济互助会标得会钱，其并非组织者，也未向社会公开宣传，其参与时的会脚已经特定，其也未实际拿到会钱，不具备向不特定对象吸收存款这一犯罪构成要件。
经二审审理查明，原判认定的事实，有经原审庭审出示、质证的原审被告人叶岁花、陈银珠的供述和辩解，证人陈某3、叶某1、陈某4的证言，被害人江某、陈某5、吕某1、罗某2、陈某6、陈某7、方某、陈某8、吕某2、郭某4、吕某3、马某、张某1、王某1、曾某2、甘某1、许某1、甘某2、张某2、黄某2、林某1、彭某1、叶某6、张某3、庄某1、吴某、曾某3、叶某2、张某4、童某2能、蔡某1、郭某1、陈某9、叶某3、林某2、池某、赵某、叶某7、吕某4、庄某3、黄某1、曾某4、林某3、郑某1、唐某、许某2、黄某3、郭某2、叶某4、陈某10、陈某12、颜某、蔡某2、余某、黄某4、许某3、柯某、曾某6、彭某2、倪某、曾某5、曾某7、叶某5、陈某13、庄某2、叶某8、黄某5、黄某6、郑某2、刘某、王某2、郭某3的陈述，手机信息截图会单、债权债务清算确认书、收据、情况说明、债权债务汇总表、银行转账明细，搜查证、搜查笔录，公告、《关于叶岁花（陈某11）涉会债权债务及资产处置情况说明的说明》，归案说明、身份证明、医疗证明书、谅解书等证据证实，证据间能相互印证，本院予以确认。其中，叶岁花、陈银珠的供述及其银行卡收支明细、涉案被害人陈述、证人陈某3等人证言相互印证，证实陈银珠于2010年年底对叶岁花运转经济互助会提供其银行账户供收取会钱、结算、开具收据等帮助，其自2012年2月起陆续参与叶某8组织的经济互助会十余个，于2012年7月起以会脚身份参与叶岁花组织的两个会，印证其对叶岁花组织经济互助会明知，其提出2014年才知晓为叶岁花所收款项系会钱的意见，与事实不符。本案虽无直接证据证明陈银珠直接接收前述第36、37两节所涉经济互助吸收的钱款，但陈银珠在侦查阶段经辨认会单、债权债务清算确认书，明确确认其通过标会获取钱款及金额，其供述与相关会主、会脚陈述印证，可以确认，陈银珠将所标会钱用于其他互助会，不影响对其吸收金额的认定，原判认定并无不当。
本院认为，上诉人陈银珠、原审被告人叶岁花未经有关部门依法批准，以参与或组织民间“经济互助会”的方式，向社会不特定对象，非法吸收公众存款分别达120万余元、8400万余元的事实清楚，证据确实充分，其行为均已分别构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。另外，陈银珠为叶岁花非法吸收公众存款犯罪行为提供银行账户收取资金等帮助，与叶岁花亦构成共同犯罪。原判鉴于陈银珠在叶岁花非法吸收公众存款犯罪中起辅助作用，已依法予以较大幅度的从轻处罚。原判定罪准确，量刑适当，审判程序合法。陈银珠及其辩护人关于其行为性质、犯罪数额的上诉、辩护意见，与事实和法律规定不符，本院对其改判无罪请求不予支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 陈 雁
审 判 员 王海珍
代理审判员 陈小希
二〇一七年一月十九日
书 记 员 林丽姿