四川省通江县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）川1921刑初24号
公诉机关四川省通江县人民检察院。
被告人张永忠，男，1970年2月28日出生。汉族，大学文化程度，户籍所在地四川省通江县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，经通江县公安局决定，于2016年4月7日被告通江县公安局刑事拘留，经通江县人民检察院批准，于2016年5月13日被通江县公安局执行逮捕。现羁押于通江县看守所。
辩护人何波之，四川衡义律师事务所律师。
通江县人民检察院以通检公诉刑诉〔2017〕18号起诉书，指控被告人张永忠犯非法吸收公众存款罪一案，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。通江县人民检察员指派代理检察员马虹出庭支持公诉，被告人张永忠及其辩护人何波之到庭参加了诉讼。本院审理过程中，通江县人民检察院以通检公诉刑诉追诉〔2017〕2号起诉书对被告人张永忠有遗漏的罪行一并起诉，本院一并进行了审理。本案现已审理终结。
通江县人民检察院起诉书指控，被告人张永忠系巴中市通江县同心木业有限公司法人代表，其在创办及经营同心木业有限公司的过程中，由于资金不足，从2009年开始，张永忠就以同心木业公司需要资金为由向社会不特定公众高息借款4654.71万元。期间被告人张永忠还找到高某某、钱某、吴某某等人帮忙介绍和宣传自己需要资金的信息，通过口口相传的方式，使大量�会公众给张永忠借款。后张永忠因经营不善，个人资金无法偿还债务，于2016年4月6日主动到通江县公安局投案自首。
通江县公安局聘请江苏天元房地产土地与资产评估造价有限公司四川分公司、四川省林业调查规划院对同心木业公司及张永忠个人资产、林权等进行价值评估鉴定，经鉴定，张永忠个人剩余资产价值3279万元。
通江县人民检察院追加起诉认定被告人张永忠以同心木业公司需要资金为由，于2014年分两次在雷某处借款本金58万元人民币，约定两次借款利息为11.9万元人民币,案发前被告人张永忠未还款。
指控上述事实的证据有：被告人的供述与辩解；证人证言；鉴定意见书；借条复印件；还款承诺书复印件、到案经过情况说明等相关书证。
公诉机关认为，被�人张永忠违反国家金融法律法规，未经有关部门批准，以承诺高利息的方式，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时，张永忠系自动投案，可以从轻处罚。
被告人张永忠辩称，对指控事实和罪名无异议，要求判缓刑，他的资产有一个多亿，出来后争取在五年内将被害人的钱还完。
辩护人辩护时提出，被告人张永忠为企业发展借的款，全部用于企业生产经营，不具有严重的社会危害性，经公安机关委托评估张永忠现有资产3279万元，完全可以偿还借款人本金；被告人张永忠具有自首情节，绝大多数借款人要求对张永忠判缓刑，建议对被告人张永忠适用缓刑。
经审理查明，被告人张永忠系巴中市通江县同心木业有限公司法人代表，在建设同心木业有限公司办公场所、厂房及经营同心木业有限公司的过程中，由于资金不足，从2009年开始张永忠就以给付利息的方式，向社会不特定公众借款，期间被告人张永忠还找到高某某、钱某、吴某某等人帮忙介绍和宣传自己需要资金的信息。到案发时，被告人张永忠向卢某某、钟某某等125人累计借款4677.7143万元，其中借卢某某20万元，钟某某6.8万元，何某某118.8万元，杨某某62.78万元，向某某20万元，杨某甲28万元，余某某22万元，谢某某10万元，李某某30.6万元，向某甲10万元，任某某5万元，李某甲10万元，孙某某6.26万元，吴某甲4万元，苟某某50万元，郑某某31万元，赵某某52万元，陈某某10万元，李某乙224万元，陈某5万元，杨某乙311万元（含袁某某处借款），廖某60万元，刘�138万元，景某7万元，侯某某395万元，杨某丙81万元，杨某丁100万元，胡某135万元，罗某某10万元，陈甲60万元，罗某甲155万元，陈乙100万元，许某某60万元，杨某戊10万元，喻某某40万元，向某乙25万元，刘某某70万元，袁某甲10万元，仁某某52.2万元，雷某某30万元，曾某20万元，张某某63.8543万元，彭某某35万元，朱某某25万，陈某甲50万，吴某乙20万，杨某25万，蒲某某90万元，张某27万，何某甲20万元，雷甲（以郑某名义借款）10万元，向某丙5万元，郑甲7万元，李某丙30万元，蹇某某18万元，向某丁9万元，罗某38.25万元，张某甲25万元，饶某某20万元，吴某某26万元，高某某58万元，李某丁14万元，李某申0万元，刘某甲15万元，朱某某50万元，朱某甲（含朱某处借款）40万元，王某某15万元，张某乙10万元，张甲16.6万元，谢某某10万元，姜某某7万元，何某乙47万元，侯某甲20万元，陈某乙15万元，王某甲6万元，张某丙17万元，何某丙7.5万元，杜某某5万元，裴某某105万元，张乙117万元，赵某10万元，赵某某6万元，徐某某5万元，贾某某95万元，张某丁3.5万元，苟某某35万元，景某某51.4万元（含景甲、王某某、景某甲、王某甲处借款），王某乙5.5万元，伏某5万元，刘某乙5万元，李某戊20万元，任某甲6万元，程某10万元，张某戊10万元，何某丙10万元，谭某某4万元，李某己4万元，钱某4万元，向某4.1万元，彭某甲41万元，廖甲27万元，杨某己1万元，李某20万元，马某某20万元，杜某某20万元，谢某甲60万元，杨某庚30万元，李某庚3万元，李某申6万元，黄某某5.45万元，王某10万元，杜某50万元，张某己5万元，李某申85万元，何某58万元，郭某9万元，邹某某18万元，向某戊10万元，邱某某10万元，向某己25.2万元，胡某某20万元，李甲5万元，李乙21万元，花某�41.92万元，雷某58万元。上述借款到案发时被告人张永忠未予偿还。
2016年4月6日被告人张永忠主动向通江县公安局打电话投案，民警赵跃、李润夫将被告人张永忠带至办案中心讯问，被告人张永忠如实供述了犯罪事实。
上述事实，有以下经法庭审理质证的证据证明：
1．受理案件登记表、受案回执、立案决定书等，证实通江县公安局2016年2月29日受理卢某某报案，于2016年3月13日对被告人张永忠涉嫌非法吸收公众存款一案立案侦查。
2．通江县公安局请示、通江县人大常委会批复、通江县公安局报告，证实2016年4月6日通江县人大常委会许可对县人大代表张永忠采取刑事拘留措施，2016年5月10日通江县公安局向县人大常委会请示对张永忠施行逮捕，县人大常委会于2016年5月11日批复同意对被告人张永忠予以逮捕，通江县公安局分别于2016年4月7日、2016年5月14日向巴中市政治协商委员会进行了报告。
3．拘留证、逮捕证，证实通江县公安局于2016年4月7日11时对被告人张永忠刑事拘留，并于同日送通江县看守所羁押，2016年5月13日对被告人张永忠予以逮捕。
4．到案经过，证实被告人张永忠于2016年4月6日主动到通江县公安局办案中心投案自首，并交代从2011年开始向社会不特定人员非法吸收资金共计5391万元的事实。
5．被告人张永中个人身份信息，证实被告人张永忠生于1970年2月28日，住四川省通江县。
6．营业执照、组织机构代码、税务登记证，证实张永忠系巴中市通江县同心木业有限公司法定代表人，同心木业注册资本2000万元。
7．证人卢某某、钟某某、杨某某等被害人陈述、证人勒虹、何某、高某某、何某丙等证人证言、借款条据复印件、借款合同复印件等，证实被告人张永正以公司建厂需要资
金，给利息作回报借卢某某20万元，钟某某6.8万元，何某某118.8万元，杨某某62.78万元，向某某20万元，杨某甲28万元，余某某22万元，谢某某10万元，李某某30.6万元，向某甲10万元，任某某5万元，李某甲10万元，孙某某6.26万元，吴某甲4万元，苟某某50万元，郑某某31万元，赵某某52万元，陈某某10万元，李某乙224万元，陈某5万元，杨某乙311万元（含袁某某处借款），廖某60万元，刘某138万元，景某7万元，侯某某395万元，杨某丙81万元，杨某丁100万元，胡某135万元，罗某某10万元，陈甲60万元，罗某甲155万元，陈乙100万元，许某某60万元，杨某戊10万元，喻某某40万元，向某乙25万元，刘某某70万元，袁某甲10万元，仁某某52.2万元，雷某某30万元，曾某20万元，张某某63.8543万元，彭某某35万元，朱某某25万，陈某甲50万，吴某乙20万，杨某25万，蒲某某90万元，张某27万，何某甲20万元，雷甲（以郑某名义借款）10万元，向某丙5万元，郑甲7万元，李某丙30万元，蹇某某18万元，向某丁9万元，罗某38.25万元，张某甲25万元，饶某某20万元，吴某某26万元，高某某58万元，李某丁14万元，李某申0万元，刘某甲15万元，朱某某50万元，朱某甲（含朱某处借款）40万元，王某某15万元，张某乙10万元，张甲16.6万元，谢某某10万元，姜某某7万元，何某乙47万元，侯某甲20万元，陈某乙15万元，王某甲6万元，张某丙17万元，何某丙7.5万元，杜某某5万元，裴某某105万元，张乙117万元，赵某10万元，赵某某6万元，徐某某5万元，贾某某95万元，张某丁3.5万元，苟某某35万元，景某某51.4万元（含景甲、王某某、景某甲、王某甲处借款），王某乙5.5万元，伏某5万元，刘某乙5万元，李某戊20万元，任某甲6万元，程某10万元，张某戊10万元，何某丙10万元，谭某某4万元，李某己4万元，钱某4万元，向某4.1万元，彭某甲41万元，廖甲27万元，杨某己1万元，李某20万元，马某某20万元，杜某某20万元，谢某甲60万元，杨某庚30万元，李某庚3万元，李某申6万元，黄某某5.45万元，王某10万元，杜某50万元，张某己5万元，李某申85万元，何某58万元，郭某9万元，邹某某18万元，向某戊10万元，邱某某10万元，向某己25.2万元，胡某某20万元，李甲5万元，李乙21万元，花某某41.92万元，雷某58万元。
8．证人向某丙、李甲证言，证实同心木业公司的法人是张永忠，张永忠一直在社会上借钱，很多人到公司找张永忠还钱，公司的钱大概用于购买厂房、土地，修办公楼、购买设备、职工工资支出等，公司投入是被告人张永忠个人投入。
9．证人邹显金证言，证实被告人张永忠修建的办公楼和厂房是占用的他的土地，张永忠欠他工程款305万元，张永忠从2009年开始在诺江镇千佛村7社一共买了90多亩土地。
10．通江县公安局委托江苏天元房地产土地与资产评估造价有限公司对被告人张永忠公司资产进行评估的评估报告，证实经评估张永忠公司资产于评估基准日2016年6月5日的市场价值为3279.8246万元。
11．被告人张永忠在法庭审理过程对上述事实供认不讳，有被告人张永忠的供述与辩解、当庭陈述等予以证明。
本院认为，被告人张永忠违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，公诉机关指控罪名成立，依法予以支持。被告人张永忠犯罪数额巨大，应在三年以上十年以下量刑幅度内判处有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下的罚金。被告人张永忠主动投案，如实供述了犯罪事实，其行为符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，构成自首，依法可以从轻处罚。本院认定被告人张永忠非法吸收存款的数额是以在侦查过程中被告人张永忠签字确认的，且有被害人或证人证言证实的借款数额为依据，如被害人另有未收集到案的其他证据证明与本判决书认定的吸收资金数额不一致的，不影响被害人另行主张权利。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二�、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第六十七条第一款，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人张永忠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币20万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年4月6日起至2020年10月5日止。罚金在判决生效后十日内缴纳。）
二、追缴被告人张永忠非法所得4677.7143万元，发还被害人。被害人名单及金额以本判决书审理查明的为依据。
如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省巴中市中级人民法院提起上诉。书面上诉�应提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 陈 仲 平
人民陪审员 王 贤 光
人民陪审员 苟 小 忆
二〇一七年三月二十日
书 记 员 杜沉鱼、雷西尧
附本案适用的法律
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
……
第五十二条判处罚金，应当根据犯�情节决定罚金数额。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
……
具有下列情形之一的,属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以下的；
……
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
……