福建省沙县人民法院 刑 事 判 决 书 (2015)沙刑初字第63号 公诉机关沙县人民检察院。 被告人吕正华，男，1991年9月22日出生于福建省政和县，汉族，初中文化，住福建省政和县。因涉嫌犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2015年6月22日被刑事拘留，同年7月28日被逮捕。现羁押于沙县看守所。 辩护人黄书明，福建万天律师事务所律师。 被告人陈福气，男，1983年2月10日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，住福建省厦门市集美区。曾因犯妨害信用卡管理罪，于2014年1月13日被福建省安溪县人民法院判处拘役5个月，并处罚金人民币10000元，2014年1月19日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2014年9月22日被刑事拘留，同年10月29日被逮捕。现羁押于沙县看守所。 辩护人谢昌炜，福建欣光律师事务所律师。 沙县人民检察院以沙检公刑诉[2015]30号起诉书指控被告人陈福气犯妨害信用卡管理罪，于2015年3月11日向本院提起公诉。本院于同月17日立案后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。沙县人民检察院指派检察员李峰、代理检察员林楸玲出庭支持公诉，被告人陈福气及其辩护人谢昌炜到庭参加诉讼。2015年6月15日，沙县人民检察院提出延期审理被本院准许后，于2015年7月14日恢复审理。2015年10月13日，沙县人民检察院追加指控被告人陈福气犯诈骗罪。2016年1月11日，沙县人民检察院提出延期审理被本院准许后，于2016年2月5日恢复审理。2016年4月7日，沙县人民检察院追加指控被告人吕正华犯妨害信用卡管理罪、诈骗罪。2016年7月5日，沙县人民检察院提出延期审理被本院准许后，于2016年8月4日恢复审理。现已审理终结。 沙县人民检察院指控： 一、妨害信用卡管理罪 2014年5月始，被告人吕正华受诈骗平台的邀请为诈骗平台取诈骗款。之后诈骗平台按照取款比例支付报酬与提供取款使用的银行卡和电话，由被告人吕正华伙同被告人陈福气一起为诈骗平台提供取款帮助，并由被告人陈福气保管取款所使用的银行卡。2014年9月22日，沙县公安局民警在厦门市海沧区将被告人陈福气抓获，并从其身上当场查获各类银行卡183张、诺基亚手机2部、现金人民币138900元，同日沙县公安局民警在被告人陈福气租住的漳州市龙池云龙海岸三期13幢2梯409室中查获各类银行卡30张。 二、诈骗罪 2014年5月始，被告人吕正华伙同被告人陈福气一起帮助诈骗平台取诈骗款，并按取款比例获得报酬。共计诈骗13起，诈骗金额达人民币154508元，具体诈骗事实如下： 1、2014年7月1日，河南省郑州市的被害人王某1接到诈骗平台电话，以其“购房有退税”为由骗被害人王某1将卡号为62×××39邮储银行卡内的人民币19987元转入被告人陈福气持有的62×××15的邮储银行卡。 2、2014年7月9日，安徽省芜湖市的被害人吴某接到诈骗平台电话，以其“购房有退税款领取”为由骗被害人吴某将卡号为62×××18农业银行卡内的人民币5980元转入被告人陈福气持有的卡号为62×××73农业银行卡。 3、2014年7月30日，广西省桂林市的被害人石某接到诈骗平台的电话，以其“购车有退税”为由骗被害人石某将卡号为62×××47的邮储银行卡内的人民币13567元转入被告人陈福气持有的卡号为62×××16邮储银行卡。 4、2014年8月1日，江苏省无锡市的被害人张某1接到诈骗平台电话，以其“爷爷有笔安葬费领取”为由骗被害人张某1卡号为95×××83工商银行卡内人民9888元、卡号为62×××33工商银行卡内的人民币888元，两笔共计人民币10876元转入被告人陈福气持有的62×××36工商银行卡。 5、2014年8月16日，四川省资阳市的被害人李某接到诈骗平台电话，以其“有助学金可以领取”为由骗被害人李某将卡号为62×××10内的农业银行卡内的人民币7200元，卡号为62×××73农业银行卡内的人民币1000元，两笔共计人民币8200元转入被告人陈福气持有的卡号为62×××77农业银行卡。 6、2014年8月19日，山西省寿阳县的被害人赵某接到诈骗平台电话，以其“购车有退税款领取”为由骗被害人赵某将卡号为62×××16建设银行卡内的人民币2000元、卡号为62×××50建设银行卡内的人民币11938元，两笔共计人民币13938元转入被告人陈福气持有的62×××74的建设银行卡。 7、2014年8月24日，北京市石景山区的被害人张某2接到诈骗平台电话，以其“网上购物交易卡单，要退还其订单的钱”为由骗被害人张某2将人民币8700元存入被告人陈福气使用的卡号为62×××36工商银行卡。 8、2014年8月24日，贵州省贵阳市的被害人徐某接到诈骗平台电话，以其“网上购物淘宝系统升级，要退还其订单的钱”骗被害人徐某将卡号为62×××00、62×××14工商银行卡内的人民币30000元转入被告人陈福气持有的卡号为62×××86、62×××00工商银行卡。 9、2014年8月30日，广东省东莞市的被害人曾某接到诈骗平台电话，以其“网上购物交易卡单，需要退还其订单的钱”为由骗被害人曾某将卡号为62×××24工商银行卡内的人民币13868元转入被告人陈福气持有的卡号为62×××90的工行银行卡。 10、2014年8月31日，陕西省汉中市勉县的被害人贾某接到诈骗平台电话，以其“淘宝系统升级，要退还其订单的钱”为由骗被害人贾某将卡号为62×××89邮储银行卡内的人民币2846转入被告人陈福气持有的卡号为62×××75的邮储银行卡，后又无卡存入陈福气持有的卡号为62×××75邮储银行卡，共计被骗5846元。 11、2014年9月10日，江苏省南京市的被害人柯某接到诈骗平台电话，以其“淘宝系统升级，要退还其订单钱”为由骗被害人柯某将人民币15000元分三次存入被告人陈福气持有的卡号为62×××72农业银行卡。 12、2014年9月14日，江苏省高邮市的被害人秦某接到诈骗平台电话，以其“网上购物交易卡单，要退还其订单的钱”为由骗被害人秦某将卡号为62×××73的农业银行卡内的人民币4896元转入被告人陈福气持有的卡号为62×××17的农业银行卡。 13、2014年9月16日，江苏省无锡市的被害人王某2接到诈骗平台电话，以其“有笔新生儿补贴发放”为由骗被害人王某2将卡号为62×××13邮储银行卡内人民币3688元转入被告人陈福气持有的卡号为62×××47的邮储银行卡。 被告人吕正华于2015年6月22日在福建省政和县被当地民警抓获归案，到案后如实供述自己的罪行。被告人陈福气被公安机关抓获归案后，如实供述自己的罪行 公诉机关为证实上述指控的事实，当庭宣读和出示了相关证据。 公诉机关认为，被告人吕正华、陈福气伙同他人，以非法占有为目的，采取欺诈手段骗取他人财物13起，价值共计人民币154508元，数额巨大，其行为触犯了刑律，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人吕正华、陈福气伙同他人，非法持有他人信用卡213张，情节严重，其行为触犯了刑律，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人吕正华、陈福气在一审判决宣告以前，一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人吕正华、陈福气被公安机关抓获归案后，如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。 被告人吕正华对起诉书指控的犯罪事实和罪名，均无异议。 被告人吕正华的辩护人对起诉书指控的犯罪事实没有异议，但认为被告人吕正华为实施诈骗犯罪，非法持有他人各类银行卡213张的行为，属手段和目的关系，是牵连犯，应择一重罪处罚，不应该以诈骗罪和妨害信用卡管理罪分别定罪处罚。 被告人陈福气对起诉书指控的犯罪事实和罪名，均无异议。 被告人陈福气的辩护人对起诉书指控的犯罪事实没有异议，但认为被告人陈福气为实施诈骗犯罪，非法持有他人各类银行卡213张的行为，属手段和目的关系，是牵连犯，应择一重罪处罚，不应该以诈骗罪和妨害信用卡管理罪分别定罪处罚。 经审理查明： 2014年5月起，被告人吕正华邀约被告人陈福气一起参加在福建省厦门、漳州，为诈骗平台领取诈骗款，并按所领取诈骗款总额的1%-2%比例提留报酬。之后，被告人吕正华陆续交给被告人陈福气手机及各类银行卡。被告人吕正华、陈福气一起租住在漳州市龙池云龙海岸三期13幢2梯409室。期间，被告人吕正华、陈福气共为诈骗平台领取诈骗款人民币154532元。具体事实如下： 一、2014年7月1日，被害人王某1在河南省郑州市有退税”的诈骗平台电话后，从中国邮政储蓄银行卡卡号为62×××39向中国邮政储蓄银行卡卡号为62×××15内转人民币19987元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据证实，本院予以确认 （一）书证 1、交易明细，证实2014年7月1日，中国邮政储蓄银行卡卡号为62×××39，向中国邮政储蓄银行卡卡号为62×××15转账人民币19987元。 2、扣押清单、照片，证实2014年9月22日，沙县公安局从被告人陈福气处扣押卡号为62×××15的中国邮政储蓄银行卡1张。 （二）被害人的陈述 被害人王某1陈述，证实2014年7月1日，被害人王某1接到一个185××××2385自称房管局工作人员的电话，告知其买房可退税款5168元，让其联系185××××3961的电话。然后王某1拨打了185××××3961，拨通后电话里一名自称国税局的工作人员，要求其到ＡＴＭ进行操作，随后，其从62×××39卡汇62×××15卡人民币19987元。被骗了19987元。 （三）物证 中国邮政储蓄银行卡，证实2014年9月22日，沙县公安局从被告人陈福气处扣押卡号为62×××15的中国邮政储蓄银行卡1张。 二、2014年7月9日，被害人吴某在安徽省芜湖市有退税”的诈骗平台电话后，往中国农业银行卡卡号为62×××73内转人民币5980元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据证实，本院予以确认 （一）书证 1、交易明细，证实2014年7月9日，中国农业银行卡卡号为62×××73收到1笔转存人民币5980元。 2、扣押清单及照片，证实2014年9月22日，沙县公安局从被告人陈福气处扣押卡号为62×××73的中国农业银行卡1张。 （二）被害人陈述 被害人吴某陈述，证实2014年7月9日，被害人吴某接到一个自称房产局工作人员的电话，告知其有笔购房退税，要其和王主任电话联系。对方要其往中国农业银行卡号为62×××73汇5980元。其按对方卡号汇了5980元后，对方要求再汇1次，这时发现被骗而报警。 （三）物证 中国农业银行卡，证实2014年9月22日，沙县公安局从被告人陈福气处扣押卡号为62×××73的中国农业银行卡1张。 三、2014年7月30日，被害人石某在广西省桂林市接到“购车有退税”的诈骗平台电话后，从中国邮政储蓄银行卡卡号为62×××47向中国邮政储蓄银行卡卡号为62×××16内转人民币13567元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据证实，本院予以确认 （一）书证 1、交易明细，证实2014年7月30日，户名石某、中国邮政储蓄银行卡卡号为62×××47向中国邮政储蓄银行卡卡号为62×××16内转人民币13567元。 2、扣押清单及照片，证实2014年9月22日，沙县公安局从被告人陈福气处扣押卡号为62×××16的中国邮政储蓄银行卡1张。 （二）被害人陈述 被害人石某陈述，证实2014年7月30日，被害人石某接到一个自称车管所工作人员的电话，告知其有笔购车退税款，要其往卡号为62×××16的中国邮政储蓄银行卡打款，其被骗走13567元。 （三）物证 中国邮政储蓄银行卡，证实2014年9月22日，沙县公安局从被告人陈福气处扣押卡号为62×××16的中国邮政储蓄银行卡1张。 四、2014年8月1日，被害人张某1在江苏省无锡市接到“有笔安葬费领取”的诈骗平台电话后，往中国工商银行卡卡号为62×××36内转人民币10876元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据证实，本院予以确认 （一）书证 扣押清单及照片，证实2014年9月22日，沙县公安局从被告人陈福气处扣押卡号为62×××36的中国工商银行卡1张。 （二）被害人陈述 被害人张某1陈述，证实2014年8月1日，被害人张某1的父亲接到一个156××××3810自称为社保局的电话，告知张某1的爷爷有一笔安葬费要打到张某1的账户上，让张某1联系185××××5029的电话。之后张某1拨打185××××5029的电话，取得联系后电话里一名女子让张某1到ＡＴＭ柜员机上操作，先是让其自已的工行卡（卡号为95×××83）插到ＡＴＭ机上，然后输入对方给的卡号为62×××36，并让其连输两遍，共被骗10876元。 （三）物证 中国工商银行卡，证实2014年9月22日，沙县公安局从被告人陈福气处扣押卡号为62×××36中国工商银行卡1张。 五、2014年8月15日，被害人李某在四川省资阳市接到“有助学金可以领取”的诈骗平台电话后，从中国农业银行卡卡号为62×××10转中国农业银行卡卡号为62×××77内人民币7200元；从中国农业银行卡卡号为62×××73转中国农业银行卡卡号为62×××77内人民币1000元，两笔共计转出人民币8200元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据证实，本院予以确认 （一）书证 1、中国农业银行卡及交易凭证，证实被害人李某持有2张中国农业银行卡，卡号分别为62×××10、62×××73。2014年8月15日，中国农业银行卡卡号分别为62×××10、62×××73共转往中国农业银行卡卡号为62×××77内人民币8200元。 2、扣押清单及照片，证实2014年9月22日，沙县公安局从被告人陈福气处扣押卡号为62×××77中国农业银行卡1张。 （二）被害人陈述 被害人李某陈述，证实2014年8月15日，被害人李某接到一个号码为185××××9226的电话，对方在电话里自称为教育局的人，告诉李某说助学金已经拨下来了，让其拨打号码为132××××7806的电话进行咨询。然后李某拨打132××××7806的电话，电话里的人叫李某到中国农业银行ＡＴＭ柜员机上进行操作，随后李某在ＡＴＭ柜员机上进行操作。李某在操作中从自己卡号为62×××10、62×××73的账号里转往对方提供的卡号为62×××77账号里计人民币8200元。 （三）物证 中国农业银行卡，证实2014年9月22日，沙县公安局从被告人陈福气处扣押卡号为62×××77中国农业银行卡1张。 六、2014年8月19日，被害人赵某在山西省寿阳县接到“购车有退税款领取”的诈骗平台电话后，从中国建设银行卡卡号为62×××16转中国建设银行卡卡号为62×××74内人民币2000元；从中国建设银行卡卡号为62×××50转中国建设银行卡卡号为62×××74内两次，计人民币11938元，先后共计转人民币13938元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据证实，本院予以确认 （一）书证 1、交易凭证，证实2014年8月19日，赵某先后取款后打款至卡号为62×××74，金额分别为人民币2000元、2000元、9938元，3笔共计人民币13938元。 2、扣押清单及照片，证实2014年9月22日，沙县公安局从被告人陈福气处扣押卡号为62×××74中国建设银行卡1张。 （二）被害人陈述 被害人赵某陈述，证实2014年8月19日，被害人赵某接到一个电话，告知其购车有退税，让其联系188××××4971的电话。然后被害人拨打188××××4971的电话，电话拨通后，电话里的一名女子让其持银行卡去ＡＴＭ柜员机上进行操作，操作中，赵某先后3次向对方提供的建设银行卡卡号为62×××74转人民币13938元。 （三）物证 中国建设银行卡，证实2014年9月22日，沙县公安局从被告人陈福气处扣押卡号为62×××74中国建设银行卡1张。 七、2014年8月24日，被害人张某2在北京市石景山区接到“网上购物交易卡单，要退还订单钱”的诈骗平台电话后，往中国工商银行卡卡号为62×××36内转人民币8700元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据证实，本院予以确认 （一）书证 1、中国工商银行交易凭证，证实2014年8月24日，张某2往中国工商银行卡卡号为62×××36存入人民币8700元。 2、交易明细，证实2014年8月24日，中国工商银行卡卡号为62×××36收到1笔存款人民币8700元。 3、扣押清单及照片，证实2014年9月22日，沙县公安局从被告人陈福气处扣押卡号为62×××36的中国工商银行卡1张。 （二）被害人陈述 被害人张某2陈述，证实2014年8月24日，被害人张某2接到一个电话号码为185××××8709，自称是淘宝网客服的电话，说张某2在淘宝上购物存在问题，让张某2联系淘宝网的后台经理，并给了一个131××××0618的电话。然后，张某2拨打了131××××0618电话，电话拨通后一名自称淘宝后台经理的女子，告知张某2系统卡单，要将购买费退款给张某2，张某2需持银行卡到ＡＴＭ柜员机上进行操作。张某2被骗走8700元。对方账号为62×××36。 （三）物证 中国工商银行卡，证实2014年9月22日，沙县公安局从被告人陈福气处扣押卡号为62×××36的中国工商银行卡1张。 八、2014年8月24日，被害人徐某在贵州省贵阳市接到“网上购物淘宝系统升级，要退还订单钱”的诈骗平台电话后，往中国工商银行卡卡号为62×××86内转人民币30000元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据证实，本院予以确认 （一）书证 扣押清单及照片，证实2014年9月22日，沙县公安局从被告人陈福气处扣押卡号为62×××86的中国工商银行卡1张。 （二）被害人陈述 被害人徐某陈述，证实2014年8月24日，被害人徐某接到一个自称淘宝卖家的电话，告知其购买的物品不成功要退款给她，并给她一个支付宝客服的电话让其联系。然后徐某拨到该电话，电话里自称支付宝客服的人，告知其持银行卡到ＡＴＭ柜员机上进行操作，随后徐某按照对方的要求到柜员机上进行操作，随后被骗走30000元。对方的账号62×××86。 （三）物证 中国工商银行卡，证实2014年9月22日，沙县公安局从被告人陈福气处扣押卡号为62×××86的中国工商银行卡1张。 九、2014年8月30日，被害人曾某在广东省东莞市接到“网上购物交易卡单，需要退还订单钱”的诈骗平台电话后，从中国工商银行卡卡号为62×××24，先后两次计向中国工商银行卡卡号为62×××90内转人民币13854元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据证实，本院予以确认 （一）书证 1、交易凭证，证实2014年8月30日，曾某先后两次往中国工商银行卡卡号为62×××90转入人民币13786元、68元，计人民币13854元。 2、扣押清单及照片，证实2014年9月22日，沙县公安局从被告人陈福气处扣押卡号为62×××90的中国工商银行卡1张。 （二）被害人陈述 被害人曾某陈述，证实2014年8月30日，被害人曾某接到一个号码为185××××7298，自称淘宝店主的电话，告知曾某有一笔交易卡单，并要求其持银行卡到ＡＴＭ柜员机进行操作，随后曾某按照对方的要求进行操作，被骗13868元。对方账号是62×××90。 （三）物证 中国工商银行卡，证实2014年9月22日，沙县公安局从被告人陈福气处扣押卡号为62×××90的中国工商银行卡1张。 十、2014年8月31日，被害人贾某在陕西省汉中接到“淘宝系统升级，要退还订单钱”的诈骗平台电话后，先后两次计向中国邮政储蓄银行卡卡号为62×××75内转人民币5846元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据证实，本院予以确认 （一）书证 1、交易明细，证实2014年8月31日，中国邮政储蓄银行卡卡号为62×××75先后存入人民币2846元、3000元。 2、扣押清单及照片，证实2014年9月22日，沙县公安局从被告人陈福气处扣押卡号为62×××75的中国邮政储蓄银行卡1张。 （二）被害人陈述 被害人贾某陈述，证实2014年8月31日，被害人贾某接到一个电话号码为186××××8319，自称淘宝卖家的电话，告知贾某买的货物无法发货，要为其办理退款，并让其联系客服，客服的电话为131××××2398。然后，贾某拨打131××××2398电话，电话接通后一名自称支付宝客服，对方要贾某持银行卡到ＡＴＭ柜员机进行操作，操作中，贾某汇往对方提供的账号62×××75转款两次，一次2800元，一次3000元，共被骗5800元。 （三）物证 中国邮政储蓄银行卡，证实2014年9月22日，沙县公安局从被告人陈福气处扣押卡号为62×××75的中国邮政储蓄银行卡1张。 十一、2014年9月10日，被害人柯某在江苏省南京市接到“淘宝系统升级，要退还订单钱”的诈骗平台电话后，先后3次计向中国农业银行卡卡号为62×××72存入人民币15000元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据证实，本院予以确认 （一）书证 扣押清单及照片，证实2014年9月22日，沙县公安局从被告人陈福气住处扣押卡号为62×××72的中国农业银行卡1张。 （二）被害人陈述 被害人柯某陈述，证实2014年9月10日，被害人柯某接到一个电话号码为151××××8209的电话，自称淘宝系统正在升级，柯某订购的物品订单有问题，要退钱，让柯某联系电话号码为132××××5350。然后，柯某联系132××××5350的电话，电话里一名女子告知柯某持银行卡到ＡＴＭ柜员机进行操作，随后，柯某将人民币1000元、9600元、4400元分三次，共计三笔人民币15000元存款汇入对方的账号62×××72。 （三）物证 中国农业银行卡，证实2014年9月22日，沙县公安局从被告人陈福气住处扣押卡号为62×××72的中国农业银行卡1张。 十二、2014年9月14日，被害人秦某在江苏省高邮市接到“网上购物交易卡单，要退还订单钱”的诈骗平台电话后，从中国农业银行卡卡号为62×××73向中国农业银行卡卡号为62×××74内转人民币4896元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据证实，本院予以确认 （一）书证 1、交易明细，证实2014年9月14日，中国农业银行卡卡号为62×××74收到1笔转存人民币4986元。 2、扣押清单及照片，证实2014年9月22日，沙县公安局从被告人陈福气处扣押卡号为62×××74的中国农业银行卡1张。 （二）被害人陈述 被害人秦某陈述，证实2014年9月14日，被害人秦某接到一个151××××0535自称淘宝卖家的电话，告知其网上购买的衣服再付款时系统卡单了，要退款给她，然后叫秦某联系客服，电话是132××××5721。然后秦某拨打132××××5721，拨通后电话里自称客服的人员要求秦某持银行卡到ＡＴＭ柜员机上进行操作，随后操作中，被骗4986元。对方卡号是62×××74。 （三）物证 中国农业银行卡，证实2014年9月22日，沙县公安局从被告人陈福气处扣押卡号为62×××74的中国农业银行卡1张。 十三、2014年9月16日，被害人王某2在江苏省无锡市接到“有笔新生儿补贴款发放”的诈骗平台电话后，从中国邮政储蓄银行卡卡号为62×××13向中国邮政储蓄银行卡卡号为62×××47内转人民币3688元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据证实，本院予以确认 （一）书证 扣押清单及照片，证实2014年9月22日，沙县公安局从被告人陈福气处扣押卡号为62×××47的中国邮政储蓄银行卡1张。 （二）被害人陈述 被害人王某2陈述，证实2014年9月16日，被害人王某2接到一个186××××6142自称为常州妇婴医院的电话，称有一笔新生儿补贴可以领取，让她拨打186××××5427进行询问。然后，王某2拨打了186××××5427的电话，电话里的人让王某2持银行卡到ＡＴＭ柜员机上进行操作，王某2在电话里的语音提示下往对方卡号62×××47上汇款3688元。 （三）物证 中国邮政储蓄银行卡，证实2014年9月22日，沙县公安局从被告人陈福气处扣押卡号为62×××47的中国邮政储蓄银行卡1张。 另查明，2014年9月22日，被告人陈福气在福建省漳州市被公安机关抓获归案；2015年6月22日，被告人吕正华在福建省政和县被公安机关抓获归案。被告人吕正华、陈福气到案后，均如实供述自己的罪行。被告人陈福气曾因犯妨害信用卡管理罪，于2014年1月13日被福建省安溪县人民法院判处拘役5个月，并处罚金人民币10000元，2014年1月19日刑满释放。 沙县公安局从被告人陈福气身上和租住处漳州市龙池云龙海岸三期13幢2梯409室，共查获以他人名义开户的中国工商银行卡37张（含：卡号为62×××36、62×××36、62×××86、62×××90）、中国农业银行卡62张（含：卡号为62×××73、62×××77、62×××75、62×××74）、中国银行卡34张、中国邮政储蓄银行卡36张（含：卡号为62×××15、62×××16、62×××75、62×××47）、中国建设银行卡41张（含：卡号为62×××74）、中国民生银行卡1张、山西省农村信用社联合社银行卡2张，计各类银行卡213张及作案工具诺基亚手机2部、诈骗款现金人民币138900元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据证实，本院予以确认 1、户籍证明，证实被告人吕正华、陈福气在作案发时已达刑事责任年龄，具备完全刑事责任能力。 2、抓获经过、到案经过、破案经过，证实2014年9月22日，被告人陈福气在福建省漳州市被公安机关抓获归案；2015年6月22日，被告人吕正华在福建省政和县被公安机关抓获归案。被告人吕正华、陈福气到案后，均如实供述自己的罪行。 3、扣押决定书、搜查笔录、扣押笔录、扣押清单及照片，证实2014年9月22日，沙县公安局从被告人陈福气身上和住处共扣押到中国工商银行卡37张、中国农业银行卡62张、中国银行卡34张、中国邮政储蓄银行卡36张、中国建设银行卡41张、中国民生银行卡1张、山西省农村信用社联合社银行卡2张，计各类银行卡213张、现金138900元、手机3部（2部诺基亚、1部三星）。 4、情况说明，证实沙县公安局从被告人陈福气处扣押的白色三星手机不属于涉案物品，因联系不上被告人陈福气家人，现已提交保管至沙县公安局刑侦大队涉案财物管理中心。 5、银行卡，证实中国工商银行卡37张、中国农业银行卡62张、中国银行卡34张、中国邮政储蓄银行卡36张、中国建设银行卡41张、中国民生银行卡1张、山西省农村信用社联合社银行卡2张，计各类银行卡213张。 6、银行卡开户资料信息，证实2014年9月22日，公安机关从被告人陈福气身上扣押到的中国工商银行卡卡号为62×××30、62×××22的户主为胡某；中国农业银行卡卡号为62×××79、62×××72的户主为陈某1；中国农业银行卡卡号为62×××68的户主为方某；中国农业银行卡卡号为62×××77的户主为此里三；中国农业银行卡卡号为62×××74的户主为熊某；中国农业银行卡卡号为62×××79、62×××73的户主为郝某；中国农业银行卡卡号为62×××74的户主为陈某2。 7、证人胡某证言，证实胡某不认识陈福气，胡某身份证曾丢失过，胡某未办理，也未委托他人办理过卡号为62×××30、62×××22的中国工商银行卡。 8、证人陈某1证言，证实陈某1不认识陈福气，陈某1身份证曾丢失过，陈某1未办理，也未委托他人办理过卡号为62×××79，62×××72的农业银行卡。 9、证人方某证言，证实方某身份证曾丢失过，方某未办理，也未委托他人办理过农业银行卡。 10、证人此里三证言，证实此里三身份证曾丢失过，此里三未办理过农业银行的银行卡。 11、证人熊某证言，证实熊某身份证曾丢失过，熊某未办理过，也未将身份证借予他人办理过农业银行的银行卡。 12、证人郝某证言，证实郝某身份证曾丢失过，郝某仅用身份证办理过一张卡号62×××73的农业银行卡，未办理过其他农业银行卡了。 13、证人陈某2证言，证实陈某2身份证曾经丢失过，陈某2未办理过，也未曾委托他人帮忙办理过农业银行卡。 14、辨认笔录及照片，证实陈福气辨认吕正华；陈福气辨认在漳州取款地点。吕正华辨认陈福气； 15、刑事判决书、情况说明，证实被告人陈福气曾因犯妨害信用卡管理罪，于2014年1月13日被福建省安溪县人民法院判处拘役5个月，并处罚金人民币10000元，2014年1月19日刑满释放。 16、被告人吕正华供述，证实2014年夏天，我和陈福气一起在外面吃宵夜，他问我说在做什么，我说在帮人“拿手机”一个月赚几千元，陈福气说能不能把他叫去一起做，我说我要去问一下别人是否同意。之后我打电话给上家把这个事情给他说，上家叫我拿一部手机和银行卡给陈福气，我就把手机和银行卡给陈福气了。后来上家又打电话给我说要求我下家去租一个房子，因为我和陈福气会认识再加上我对龙池比较熟悉，所以我就和陈福气到龙池叫一个云龙海岸的小区租了一个单身公寓，当时的租金是每个月700元，我交了一半的钱，这次交完钱后我就在没有交钱了。后面的一段时间，陈福气基本都在哪里。银行卡就是那些普通使用的银行卡，这些银行都是上家给我们的，之后陈福气取钱用的时候那些银行卡一部分是我给他的，一部分是上家直接给他的。陈福气所使用的手机是我给他的。漳州市龙池云龙海岸三期13幢2梯409室这个房子是我与陈福气一起去合租的。龙池云龙海岸单身公寓洗衣机内的30张银行卡是谁放进去的我不知道，应该是陈福气本人放进去的。后来那些取诈骗款用的银行卡都给了陈福气，有些是我当面给他的，有些是上家直接通过快递的方式将银行卡给他的。我当时拿给陈福气的有三、四十张银行卡。 17、被告人陈福气供述，证实2014年9月22日，民警将我抓获时，从我带的书包内查获现金138900元，183张银行卡，3台手机。吕正华在漳州市龙池帮我们租了一个落脚的地方，地址为漳州市龙池云龙海岸三期13幢2梯409室，今天我带民警到这个地方搜查过了，在房间里找到了30张银行卡。2014年5月份的时候，吕正华打电话给陈福气，问陈福气要不要帮忙接电话帮助取诈骗款，说是只要接电话通知底下的工人去取就行了，陈福气答应了。过了几天，吕正华就把要使用的手机和银行卡给陈福气。之后，陈福气都在厦门负责联系底下的工人去取诈骗款。每天底下的工人工作完后（取完诈骗款），就会把钱拿到陈福气这汇总，陈福气清点核对完后就把钱交给“客户”。在厦门、漳州取诈骗款。取诈骗款到了今年的9月份，因为很多工人都请假忙不过来，工人离开时都会把他们取款用的银行卡拿给陈福气，陈福气就开始自己去取诈骗款了。之前，陈福气负责打电话的时候，工资是按每天所取得的诈骗款的1%来收取（例如取到10000元的诈骗款，陈福气的工资就是100元），底下取钱的工人是按取得的诈骗款的2%来收取。到了今年9月份，陈福气自己去取款工资也是按所取得的诈骗款的2%来收取。···现金138900元是9月20日至9月22日取出来的诈骗款；银行卡是专门用于取诈骗款用的，这些银行卡里的交易情况与我们私人无关，里面的交易账单都是诈骗款；手机也是专门用于与“客户”、工人联系用的。我没有统计过，我参与取得的诈骗款，大概有六、七十万元。从陈福气身上和住处扣押的所有银行卡全部都是用于取诈骗款用的，并没有陈福气自己的银行卡。这些银行卡也没有用于陈福气个人使用，而且也没有是用陈福气自己的名字开户的。 本院认为，被告人吕正华、陈福气伙同他人，以非法占有为目的，多次通过拨打电话发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗，共骗取他人财物计人民币154532元，数额巨大，其行为已触犯了刑律，构成诈骗罪。被告人吕正华、陈福气为实施诈骗犯罪，非法持有他人各类银行卡213张的行为，属手段和目的关系，是牵连犯，应择一重罪处罚，不应该以诈骗罪和妨害信用卡管理罪分别定罪处罚。被告人吕正华、陈福气非法持有他人各类银行卡213张的行为与骗取他人人民币154532元的行为比较，两者虽都在3年至10年档次量刑，但以诈骗罪定罪量刑更符合本案的主、客观相统一的实际情况。因此，公诉机关指控被告人吕正华、陈福气犯诈骗罪的罪名成立；指控被告人吕正华、陈福气犯妨害信用卡管理罪的罪名不成立。被告人吕正华、陈福气的辩护人提出被告人吕正华、陈福气为实施诈骗犯罪，非法持有他人各类银行卡213张的行为，属手段和目的关系，是牵连犯，应择一重罪处罚，不应该以诈骗罪和妨害信用卡管理罪分别定罪处罚的辩护意见，理由成立，予以采纳。被告人陈福气曾因犯罪被判刑，具有前科劣迹，可以酌情从重处罚。被告人吕正华、陈福气在共同诈骗犯罪中起次要的作用，是从犯，对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人吕正华、陈福气被公安机关抓获归案后，能如实供述自已的犯罪罪行，属坦白，可以从轻处罚。在本案审理过程中，被告人吕正华、陈福气能自愿认罪，可以酌情从轻处罚。被告人吕正华、陈福气犯罪所得的大部分已被公安机关追回，减少了被害人的损失，可以酌情从轻处罚。被告人吕正华、陈福气违法所得的财物，应当责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十四条，第六十七条第三款的规定，判决如下： 一、被告人吕正华犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月22日起至2019年6月21日止。罚金应于本判决生效后第二日内向本院交纳) 二、被告人陈福气犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月22日起至2018年9月21日止。罚金应于本判决生效后第二日内向本院交纳) 三、沙县公安局从被告人陈福气处扣押的犯罪所得的人民币十三万八千九百元，由扣押机关沙县公安局依法直接发还各被害人。 责令被告人吕正华、陈福气退赔人民币一万五千六百三十二元，发还各被害人。 沙县公安局从被告人陈福气处扣押的作案工具诺基亚手机二部，予以没收，由扣押机关沙县公安局直接上缴国库。 随案移送至本院的作案工具中国工商银行卡三十七张、中国农业银行卡六十二张、中国银行卡三十四张、中国邮政储蓄银行卡三十六张、中国建设银行卡四十一张、中国民生银行卡一张、山西省农村信用社联合社银行卡二张，计各类银行卡二百一十三张，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  余良云 人民陪审员  郑杜巍 人民陪审员  吴以森 二〇一六年八月二十四日 书 记 员  施义春 附：有关法律规定、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。