江苏省丹阳市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏1181刑初98号
公诉机关江苏省丹阳市人民检察院。
被告人徐治国，男，1977年12月31日出生于江苏省丹阳市，，汉族，初中文化，丹阳市某厂法定代表人，住江苏省丹阳市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,于2015年4月20日被刑事拘留，同年5月28日被逮捕。现羁押于丹阳市看守所。
辩护人张胜，江苏金矛律师事务所律师。
江苏省丹阳市人民检察院以丹检诉刑诉（2016）83号起诉书指控被告人徐治国犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月3日向本院提起公诉，并建议本院适用简易程序。本院受理后,于2016年3月17日决定本案适用普通程序,并依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。期间，丹阳市人民检察院以补充侦查为由建议延期审理两次，并经镇江市中级人民法院批准延长审理期限三个月。丹阳市人民检察院指派检察员魏巍出庭支持公诉，被告人徐治国及其辩护人张胜到庭参加诉讼，现已审理终结。
江苏省丹阳市人民检察院指控：2006年至2014年期间，被告人徐治国以办厂、做资金生意需要资金周转为由，承诺每月支付2.5%至6%不等的高额利息，在丹阳市丹北镇后巷、埤城等地,向朱某1、邵某、王某3、朱某2、徐某1、朱某3、吴某1、朱某4、徐某2、张某、朱某5、王某1等27名人员吸收存款共计6717.2万元，后将所得资金加息转借给他人从中谋利,至案发时尚欠集资参与人4027万元本金未能归还。
为证实上述指控，丹阳市人民检察院向本院移送了相应的证据。据此认为被告人徐治国的行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。同时认为，被告人徐治国具有坦白情节，提请本院依法判处。
被告人徐治国当庭表示公诉机关对其的指控属实,无辩解意见,并表示自愿认罪。
辩护人认为：被告人徐治国归案后能如实供述其非法吸收公众存款的事实,认罪态度较好,建议对其从轻处罚。
经审理查明：2008年至2014年期间，被告人徐治国以做资金生意需要周转为由，承诺每月支付2.5%至6%不等的高额利息为诱饵，在丹阳市丹北镇后巷、埤城等地,向朱某1、邵某、王某3、朱某2、徐某1、朱某3、吴某1、朱某4、王某2、吴某2、刘某、张某、朱某5等27名社会不特定对象非法吸收公众存款，共计人民币6655万元，并将所得资金加息转借给他人从中谋利,至案发时，造成集资参与人损失人民币2954.61万元。
1.2012年1月至2014年8月，被告人徐治国先后向朱某1非法吸收资金521.4万元，已支付本息360.4万元，造成损失161万元。
2.2011年11月至2014年9月，被告人徐治国向邵某非法吸收资金300万元，已支付本息172万元，造成损失128万元。
3.2012年8月至2014年9月，被告人徐治国向朱某6非法吸收资金82.5万元，本息已结清。
4.2013年6月至2014年10月，被告人徐治国向王某3非法吸收资金576万元，已支付利息176万元，造成损失400万元。
5.2012年11月至2013年11月，被告人徐治国向朱某2非法吸收资金168万元，已支付本息78万元，造成损失90万元。
6.2012年11月至2014年3月，被告人徐治国向徐某1非法吸收资金1789.9万元，已支付本息1559.9万元，造成损失230万元。
7.2013年4月至2013年8月，被告人徐治国向朱某3非法吸收资金420万元，已支付本息181万元，造成损失239万元。
8.2013年5月至2014年4月，被告人徐治国向吴某1非法吸收资金190万元，已支付本息90万元，造成损失100万元。
9.2013年下半年至2014年7月，被告人徐治国向朱某7非法吸收资金59.7万元，已支付本息53万元，造成损失6.7万元。
10.2008年11月，被告人徐治国向陈某1非法吸收资金6.8万元，已支付利息1.19万元，造成损失5.61万元。
11.2014年1月至6月，被告人徐治国向杨某非法吸收资金14.8万元，已支付本息7.5万元，造成损失7.3万元。
12.2014年7月，被告人徐治国向吴某3非法吸收资金20万元，本息已结清。
13.2013年10月至11月，被告人徐治国向朱某4非法吸收资金687.6万元，已支付本息422.6万元，造成损失265万元。
14.2014年1月至5月，被告人徐治国向徐某2非法吸收资金20万元，已支付本息15.75万元，造成损失4.25万元。
15.2013年10月至2014年4月，被告人徐治国向王某2非法吸收资金388.5万元，已支付利息38.5万元，造成损失350万元。
16.2014年7月，被告人徐治国向丁某非法吸收资金30万元，未支付本息，造成损失30万元。
17.2013年12月至2014年1月，被告人徐治国向吴某4非法吸收资金9.55万元，已支付利息0.6万元，造成损失8.95万元。
18.2014年7月，被告人徐治国向陈某2非法吸收资金10万元，未支付本息，造成损失10万元。
19.2012年12月至2013年5月，被告人徐治国向朱某8非法吸收资金40万元，已支付利息15万元，造成损失25万元。
20.2013年5月至6月，被告人徐治国向吴某2非法吸收资金162.35万元，已支付本息82.35万元，造成损失80万元。
21.2013年1月至10月，被告人徐治国向刘某非法吸收资金137万元，已支付利息12万元，造成损失125万元。
22.2012年10月至2014年4月，被告人徐治国向张某非法吸收资金720万元，已支付利息300万元，造成损失420万元。
23.2013年12月，被告人徐治国向朱某9非法吸收资金30万元，已支付利息1.5万元，造成损失28.5万元。
24.2012年12月至2014年7月，被告人徐治国向朱某5非法吸收资金153万元，已支付本息30万元，造成损失123万元。
25.2014年5月，被告人徐治国向王某1非法吸收资金40万元，未支付本息，造成损失40万元。
26.2013年12月至2014年11月，被告人徐治国向陈某3非法吸收资金58.5万元，未支付本息，造成损失58.5万元。
27.2013年9月，被告人徐治国向夏某非法吸收资金19.4万元，已支付利息0.6万元，造成损失18.8万元。
另查明，2015年4月20日被告人徐治国在江苏省南京市江宁区被公安机关抓获。归案后,被告人徐治国如实供述了其非法吸收公众存款的事实。
上述事实，有下列证据证实：
1、集资参与人朱某1、邵某、朱某6、王某3、朱某2、徐某1、朱某3、吴某1、朱某7、陈某1、杨某、吴某3、朱某4、徐某2、王某2、丁某、吴某4、陈某2、朱某8、吴某2、刘某、张某、朱某9、朱某5、王某1、陈某3、夏某的陈述,证明了徐治国以个人的名义非法吸收资金的时间、金额、利息、还款情况等具体经过；
2、证人顾某的证言证明了徐治国通过朱某8以个人名义向刘某非法吸收资金的时间、金额及支付利息数额等具体事实；
3、书证借条、银行交易凭证、交易明细等证明了徐治国非法吸收资金的时间、数额、范围、还款的数额等详细情况；
4、被告人徐治国的供述证明了其向集资参与人非法吸收资金的时间、数额等详细经过以及集资参与人的损失情况；
5、户籍资料、案件侦破经过等证明了徐治国的身份信息及其到案的经过。
上述证据均经庭审质证，证据合法有效，本院予以确认。
本院认为，被告人徐治国违反国家金融管理法规，向不特定多人非法吸纳资金，谋取非法利益，扰乱国家金融秩序，数额巨大，其行为触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑罚处罚。公诉机关指控被告人徐治国犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院予以支持。被告人徐治国归案后能如实供述自己的罪行,可从轻处罚。辩护人关于对被告人徐治国从轻处罚的辩护意见,经查属实,本院予以采纳。本院根据被告人徐治国具体的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下：
一、被告人徐治国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月20日起至2019年4月19日止)，并处罚金人民币十五万元（此款于本判决生效后十日内缴纳）。
二、责令被告人徐治国退赔各集资参与人损失共计人民币2954.61万元(详见清单)。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 吴克难
人民陪审员 秦志新
人民陪审员 刘建瑛
二〇一七年五月八日
书 记 员 颜 桦
附：本判决适用的法律条款
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以从轻处罚。
最高人民法院
《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或有其他严重情节：
（一）个人非法吸收或变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或变相吸收公众存款对象在100人以上的，单位非法吸收或变相吸收公众存款对象在500人以上的；
（三）个人非法吸收或变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失在50万元以上的，单位非法吸收或变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
应追缴并发还给集资参与人损失清单
1.朱某1:161万元;2.邵某:128万元;3.王某3:400万元;4.朱某2:90万元;5.徐某1:230万元;6朱某3:239万元;7.吴某1:100万元;8朱某7:6.7万元;9.陈某1:5.61万元;10杨某:7.3万元;11.朱某4:265万元;12.徐某2:4.25万元;13王某2:350万元;14.丁某:30万元;15.吴某4:8.95万元;16.陈某2:10万元;17.朱某8:25万元;18.吴某2:80万元;19.刘某:125万元;20.张某:420万元;21.朱某9:28.5万元;22.朱某5:123万元;23.王某1:40万元;24.陈某3:58.5万元;25.夏某:18.8万元.