宿州市埇桥区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖1302刑初884号
公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。
被告人夏某，男，1955年3月4日出生于安徽省宿州市，汉族，高中文化，个体工商户，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月28日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年3月3日被逮捕。
辩护人武发支，安徽黄淮律师事务所律师。
被告人王某，女，1957年3月6日出生于安徽省宿州市，汉族，初中文化，个体工商户，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月23日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年6月22日被逮捕。
辩护人武仲江，安徽拂晓律师事务所律师。
宿州市埇桥区人民检察院以宿埇检刑诉（2016）849号起诉书指控被告人夏某、王某犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员宋姝、代理检察员徐桂萍出庭支持公诉，全体被害人推举的诉讼代表人娄某、许某，被告人夏某及其辩护人武发支，被告人王某及其辩护人武仲江到庭参加诉讼。期间，公诉机关补充侦查一次。本案现已审理终结。
宿州市埇桥区人民检察院指控：自2012年5月至2014年12月，被告人夏某伙同王某在未经金融主管部门批准的情况下，以“口口相传”的方式向社会不特定对象公开宣传，以月息1.5%-2%不等的高息为诱饵向邵某、夏某3、王某2、叶某等23人非法吸收资金人民币730万元，除发放投资人利息人民币125.34万元及高额转贷他人外，至案发，仍有吸收的资金人民币604.66万元无法偿还。
针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言及借条等相关证据予以证实，认为被告人夏某、王某的行为构成非法吸收公众存款罪，建议适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，对被告人夏某在有期徒刑三年至十年幅度内量刑，并处罚金；对被告人王某在有期徒刑三年至五年幅度内量刑，并处罚金。
诉讼代表人许某、娄某要求依法追究二被告人刑事责任，责令二被告人返还被害人投资款。
被告人夏某辩解对公诉机关指控的数额存在异议，对指控的其他事实无异议。其辩护人辩护意见是，公诉机关指控的数额大于被告人实际吸收的数额，被告人当庭认罪，建议从轻处罚。
被告人王某对公诉机关指控无异议。其辩护人辩护意见是被告人王某在共同犯罪中起次要和辅助作用，系从犯；对被告人王某的定罪数额应以被告人王某实际参与的犯罪数额为准；被告人王某具有自首情节，建议从轻处罚。
经审理查明：宿州市“勤润”商务信息咨询有限公司，成立于2011年10月21日，实际控�人为被告人夏某，该公司于2012年11月30日不按照规定年检被注销。自2012年5月至2014年12月，被告人夏某伙同其妻子被告人王某在未经金融主管部门批准的情况下，以“口口相传”的方式向社会不特定对象公开宣传，并许诺支付月息1.5%-2%的利息对外吸收资金，共计向被害人邵某、夏某3、王某2、叶某等22人（见附表）非法吸收资金人民币708.8万元，被告人夏某、王某将上述款项用于对外投资使用。至案发，除支付22名被害人利息人民币129.24万元，仍有吸收的资金人民币579.46万元无法偿还。
另查明：2016年1月28日18时许，被告人夏某在宿州市三中对面环城河公园公安机关抓获。2016年5月23日9时许，公安机关电话联系被告人王某，被告人王某主动到公安机关后被抓获。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证�下列证据予以证实:
一、书证
（一）企业基本信息、法人代表信息、企业吊销信息，证明宿州市勤润商务信息咨询有限公司，住址安徽省宿州市西昌路1040号，法定代表人是夏某2，一般经营项目:商务信息咨询(不含金融、证券、期货、借贷咨询)，成立日期2011年10月21日，经营期限至2031年10月20日。夏某2的职务：执行董事兼总经理。该公司因不按照规定年检于2012年11月30日被吊销。
（二）夏某及家人房产查询情况，证明经查询1、被告人夏某位于宿州市汴河路以北金桂佳苑·干休所住宅小区1?楼406室房屋，证号200815546，已抵押、司法查封；2、被告人夏某位于宿州市汴河路裕城花园小区6?楼502室房屋，证号200621085，已抵押、司法查封；3、王某洲位于宿州市东仙桥西区2号楼房屋，证号200903451，已抵押�司法查封；4、夏某1、张某、夏某2、刘某、冯某、陆某，在宿州市区范围内没有房屋所有权登记记录。
（三）被告人王某提供安徽久久建筑安装工程有限公司营业执照，证明安徽久久建筑安装工程有限公司营业执照、税务登记证、组织机构代码证，载明法定代表人李某1，成立日期2010年1月11日至2030年1月10日。
（四）借条和欠条，载明1、李某1于2014年11月3日借夏某60万元。李某1于2014年4月3日借夏某300万元。李某1于2014年4月1日借夏某400万元。李某1于2014年4月2日借夏某300万元。2、廖某2013年5月14日借夏某200万元，月息4分。3、廖某2013年11月14日至2015年3月14日，欠夏某利息164万元。
（五）授权委托书、协议书、房屋买卖合同，证明安徽久久建筑安装工程有限公司委托李某1向夏某借款，2014年4月21日李某1向夏某借款1000万元，以支河乡城孜村原乡政府旧址，共计40套出卖给夏某，并签有房屋买卖合同。
（六）借条及银行转账信息，证明自2012年5月至2014年12月，被告人夏某、王某向集资人邵某、夏某3、王某2、叶某等22人（见附表）出具借条，合计人民币708.8万元。
（七）民事判决书、裁定书及借条，证明宿州市埇桥区人民法院于2015年7月7日以（2015）埇民一初字第02999号判决书，判决夏某、王某偿还王某1借款本金20万元及6000元利息。2015年11月24日夏某和王某上诉，2016年1月26日夏某和王某向宿州市中级人民法院撤回上诉。借条载明2013年3月22日借王某1人民币二十万元整，月息2分，借款人夏某。
二、证人证言
（一）证人李某1的证言，证明他是安徽久久建筑安装工程有�公司的法人代表，2013年他在支河乡开发房地产，当时资金短缺，经人介绍认识了刘某，陆续从他手里借了三笔大概300多万元钱，月息6分。到2014年10月份刘某带他到夏某位于东仙桥的商铺，刘某说他借的钱都是夏某的，一共1000多万元，刘某拿出两份买卖合同让他签字，用他在支河开发的40套房子作抵押。但其中的授权委托书和协议书不是他签订的，当时他只签了借条和房屋买卖合同。刘某借给他钱时已经扣除了一个季度的利息，后来他以现金的方式支付两次利息，还有一次转账到夏某1的银行卡。
（二）证人廖某的证言，证明他投资宿州市俊源建材有限公司一千多万，他欠夏某360万元左右。其中140万余元是从夏某亲戚刘某手里借的，月息5分。大概2014年10月前后，刘某告诉他借的钱是夏某，经过协商他给夏某写了一张200万本金加利息的借条，一张160万利息的借条。
（三）证人刘某的证言，证明他是夏某亲家，2010年他经营“信达信息咨询公司”期间李某1和廖某找他借钱，他找夏某，由夏某把钱给他，再由他去办理。他在2012年前后认识李某1，先后借给李某1500万元左右，都是从银行转账支付的，有时用他的银行卡、有时用夏某的银行卡转给李某1，月息4分。2014年经算账，李某1连本带利共欠夏某1000万元，李某1和夏某签了一份房屋买卖合同，把位于宿州市支河乡的几十套房产抵押给夏某。他在2013年前后认识廖某，共计借给廖某200万左右，月息4分，经算账廖某共欠300-400万元，廖某给夏某打的借条。刚开始借给李某1、廖某钱时都是给他打的借条，因为后期李某1、廖某无法偿还本息，他身体也不好，李某1、廖某直接把借条改成夏某的名字了。
（四）证人夏某1的证言，证明宿州市“勤润商务”有限公司是他父亲夏某注册的，登记的法人是夏某2，把他登记成公司的股东，他不参与勤润公司的经营管理。他的银行账户与夏某和别人有大笔资金往来，主要是夏某年龄大，他经常帮夏某到银行转账、汇款等，都是夏某安排去办理的。开始他以为是夏某生意上的往来账目，后来才知道是夏某投资理财的往来账目。他知道李某1少夏某的钱无力偿还，并抵押支河的几十套房子给夏某。夏某说过廖某也少夏某的钱。
（五）证人夏某2的证言，证明他是宿州市“勤润商务”有限公司的法人代表，该公司是父亲夏某注册成立的，他只是挂个名，夏某1为公司股东。2012年6月份前后，他被招聘到宿州市保安服务公司，他不参与公司的经营管理。他名下的部分银行卡发生过大笔的银行转账，因为他的几张银行卡之前家里人用过，夏某经常让他去转账、汇款。他知道李某1欠夏某的钱，夏某借给李某1的钱有一部分是从别人处借来的。
（六）证人王某1证言，证明夏某当时说夏某2开个投资公司，把钱放在该公司，每个月给2分的利息，按月领利息，需要用钱提前说一下。2013年3月22日，他在夏某在东仙桥的店面给夏某20万现金，当时夏某、王某都在，是王某给他打了20万元借条。领取7.2万元利息。
三、被害人胡某、邵某、夏某3、王某2、叶某、许某、王某3、佘某、韩某、李某2、王某4、赵某、娄某、单某、徐某、宋某、蔡某、曹某、吴某、杨某、梁某、栾某陈述，证明自2012年5月至2014年12月，夏某、王某以月息1.5%-2%利息向他们公开宣传借款，他们共借款人民币708.8万元给夏某和王某，除已发放利息人民币129.34万元，到目前为止，仍�人民币579.46万元损失。每笔借款都有借条，大多数以夏某名义打的借条，王某也给他们打过借条，每次送钱王某都在场。
四、被告人的供述
（一）被告人夏某的供述，称他总共欠徐某、王某2、杨某、单某、王某4等二十人的钱，加起来共计700-800万的样子。凡是他借钱，都有他给写的借条，借条都是以他个人的名字给打的。（胡某）王某5、邵某、杨某、夏某3、王某2、叶某、栾某、许某、王某3、马某、韩某、李某2、王某1、王某4、赵某、娄某、邵某、单某、梁某（武某）、徐某、宋某、蔡某、曹某，共计21人报案人的借条复印件都是他打的。到2014年11月前后，他无法支付给投资人利息了。因为他从这些人手里借钱又转借给别人，外面的钱要不上来了，所以他无法正常支付利息了。因他在东仙桥做生意几十年了讲信誉�前两年他往外放贷从中获利，后来为了获利更多，他就开始慢慢的从别人处低利息借来钱款，再高息转借给别人，从中获得利息差额，开始他一直都能支付利息，身边的人也都知道钱放在他这里稳妥，有他主动找别人借的，也有别人主动借给他的。借款一部分被他投资给一个叫李某1的用来在支河街建楼房；另一部分借给朱仙庄的叫廖某了。李某1在支河街上搞开发，并承诺按照月息4分给利息，他觉得有利可图，从徐某、王某2、杨某、单某、王某4等人以月息2分的方式借钱，然后转给李某1使用，从中赚取利息差额。直到2014年4月李某1连本带利欠他1000多万。朱仙庄的廖某按月息4分给他利息，廖某给他打了364万的借条。宿州市勤润商务信息咨询有限公司是他前几年托人注册的，注册在儿子夏某2名下，夏某2不愿意去。该公司在实际经营过程中没有发生过业务，不到半年就不干了。他是2013年前后开始吸收群众钱款的，到2014年12月份就无力支付本金和利息了。吸收的钱款主要借给李某1和廖某了，2014年3、4月份李某1把在支河开发的52套房产抵1000万元给他，算是平账了。他店里是个人场，天天附近的商户、住户都到店里打麻将、聊天，看到有人去找他或者王某拿利息钱，这样一来二去也就传开了。他不在的时候，有人到店里放钱或者拿利息，就由王某签借条、付利息。
（二）被告人王某的供述，称李某1欠夏某1000万左右，廖某欠夏某300多万，因为借给李某1和廖某的钱连本带利要不回来，所以夏某才无法归还别人的钱。夏某的钱都是从徐某、娄某1、蔡某、王某4、赵某等人一、二十人以月息2分借来的。借的钱又都转借给李某1和廖某了。当初就是想从中挣点利息差额才借这些人的钱。夏某安排她支付了几次利息�她给几个投资人打过借条，借来的钱款由夏某用于放贷了。她给栾某打过借条，给王某3借条上签过她的名字，给李某2打过借条，给王某4写过5万元的借条，给赵某写过15万元的借条。这两年通过不断的借钱来支付之前放款人的本金和利息，他们用房子从银行贷款偿还放款人。在2014年11月份他们开始停止支付投资群众的本息了。他和夏某从群众处借了多少钱她不知道，就以群众手里的借条为准。“勤润公司”是夏某找人注册的，但实际并没有实际业务，没多长时间就不干了。
五、本案其他相关证据
（一）案发及抓获经过，证明2015年9月29日，梁某、许某、徐某等人报案，称夏某以许诺给予投资群众高息为手段，大肆吸收公众存款，涉案金额巨大。2016年1月28日18时许，公安机关在宿州市三中对面环城河公园将被告人夏某抓获。2016年5月23日9时许，公安机关电话联系被告人王某，被告人王某主动到公安机关后被抓获。
（二）户籍信息，证明被告人夏某出生于1955年3月4日出生，身份证号码。被告人王某出生于1957年3月6日出生，身份证号码。
本院认为，被告人夏某、王某以“口口相传”的方式，向社会不特定对象吸收公众存款人民币708.8万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。对公诉机关指控被告人夏某、王某非法吸收23名集资人钱款，经查，集资人王某1对投资给二被告人钱款，已先行提起民事诉讼，且人民法院已作出生效民事判决，故该部分事实不再作为犯罪指控处理。对被告人夏某及其辩护人提出起诉书指控的数额大于被告人实际吸收的数额，经查，通过对被�人陈述和借条、银行转账进行核算，二被告人吸收22名被害人资金708.8万元，其中被害人已经收到的利息129.34万元，至案发仍有579.46万元无法归还，故对公诉机关指控犯罪数额予以更正，对被告人夏某及其辩护人的上述意见，本院予以采纳。对被告人王某辩护人提出对被告人王某的定罪数额应以被告人王某实际参与的犯罪数额为准的辩护意见，经查，被告人夏某、王某均供认，被告人王某有多次收钱打条、支付投资人利息的行为，而且部分被害人均证实其去夏某店里放钱时，王某多数情况都在场，对于被告人夏某吸收的钱款去向被告人王某也是知情的，被告人王某的行为符合共同犯罪构成要件，犯罪数额应以共同犯罪数额为准，对被告人王某的辩护人上述辩护意见，本院不予采纳。但在共同犯罪中，被告人夏某起主要作用，系主犯；被告人王某在共同犯罪中起辅助�用，系从犯，依法应当对其减轻处罚。对被告人王某辩护人提出被告人王某系从犯的辩护意见，本院予以采纳。被告人王某接到公安机关电话传唤主动到案，归案后如实供述了其与被告人夏某主要犯罪事实，可视为自首，依法可对其从轻处罚。对辩护人提出被告人王某具有自首情节，建议从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人夏某归案后如实供述自己的罪行，依法可对其从轻处罚。对被告人夏某辩护人提出被告人夏某认罪，建议从轻处罚的意见，本院予以采纳。对被告人夏某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条之规定；对被告人王某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人夏某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月28日起至2020年1月27日止。罚金限在判决生效第二日起十日内缴纳）。
二、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年5月23日起至2018年11月22日止。罚金限在判决生效第二日起十日内缴纳）。
三、责令被告人夏某、王某共同退赔22名被害人钱款五百七十九万四千六百元（见附表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份,副本二份。
审 判 长 刘小强
代理审判员 马东梅
人民陪审员 刘光珍
二〇一七年一月十八日
书 记 员 马 慧
王溪闻
附：被告人夏某、王某非法吸收公众存款案被害人集资及应返还经济损失一览表
序号
被害人姓名
身份证号码
集资金额
（元）
支付利息
金额（元）
实际损失即应返还
金额（元）
1
胡成玲
342201196002251626
270000
98100
171900
2
邵军峰
342201197710010457
400000
24000
376000
3
杨淑华
342201196708150042
190000
0
190000
4
夏文
342201197510151036
300000
54000
246000
5
王颖勇
342201197705150236
100000
30000
70000
6
叶莉
342201198108260482
370000
138600
231400
7
弈德英
342201195611210227
610000
0
610000
8
许传体
342201197006303213
300000
28000
272000
9
王萍
34201196208230425
500000
62000
438000
10
佘美莲
34220119711016222X
50000
8000
42000
11
韩桂兰
342201197112151663
300000
74250
225750
12
李忠信
342201195204251216
50000
24000
26000
13
王淑芹
342201195408046222
660000
91200
568800
14
赵海涛
342201195805162817
688000
189000
499000
15
娄建峰
342201197105173856
200000
78000
122000
16
单晓东
342201197007050043
150000
39000
111000
17
梁莉娟
342201197002161625
100000
0
100000
18
徐杰
34220119690721001X
100000
6000
94000
19
宋劲松
342201197410201059
300000
74250
225750
20
蔡琦
342201197606100460
1000000
239000
761000
21
曹红
342201197203111026
300000
18000
282000
22
吴婧
342201198607210826
150000
18000
132000
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实�述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。