江苏省句容市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏1183刑初54号
公诉机关江苏省句容市人民检察院。
被告人陈青海，无业。被告人陈青海因涉嫌信用卡诈骗罪，于2015年9月19日被刑事拘留，10月21日被逮捕。现羁押于句容市看守所。
辩护人毋胜利，金研律师事务所律师。
�护人蒋玲，江苏刘桂生律师事务所律师。
被告人陈鑫华（曾用名陈某），无业。被告人陈鑫华因涉嫌信用卡诈骗罪，于2015年9月19日被刑事拘留，10月21日被逮捕。现羁押于句容市看守所。
被告人代永仁，无业。被告人代永仁因涉嫌信用卡诈骗罪，于2015年8月30日被刑事拘留，9月30日被逮捕。现羁押于句容市看守所。
辩护人胡金德，江苏巨荣律师事务所律师。
江苏省句容市人民检察院以句检诉刑诉（2016）50号起诉书指控被告人陈青海、陈鑫华、代永仁犯信用卡诈骗罪，于2016年3月3日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理，后本院于3月21日依法转为普通程序，并组成合议庭，于6月2日公开开庭进行了审理，后江苏省句容市人民检察院以该案需要补充侦查为由，于6月17建议延期审理，并以该案补充侦查完毕为由，于7月14日建议�复审理，本院均于当日予以同意，并于8月17日第二次公开开庭进行了审理，江苏省句容市人民检察院指派代理检察员丁艳杰出庭支持公诉，被告人陈青海、陈鑫华、代永仁及辩护人毋胜利、蒋玲、胡金德均到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2015年8月至9月期间，被告人陈青海、陈鑫华、代永仁伙同李某甲（另案处理）时分时合，由被告人陈青海提供非法获取的银行卡信息，被告人陈鑫华和李某甲据此伪造被害人的银行卡，再由被告人代永仁、陈鑫华和李某甲利用伪造的银行卡在ATM自助取款机上进行取现或转账。在安徽、江西、湖南等地多次实施信用卡诈骗，涉案金额共计人民币531577.09元。其中被告人陈青海参与作案25起，涉案金额共计人民币531577.09元，被告人陈鑫华参与作案24起，涉案金额共计人民币517799元，被告人代永仁参与作案6起，涉案�额共计人民币249885元。
为证实上述事实，公诉机关当庭提交了接警记录、到案经过、银行交易记录等书证，被害人刘某甲、桂某等人的陈述，证人李某甲等人的证言，辨认笔录、QQ聊天记录，三被告人的供述等证据。据此，公诉机关认定，被告人陈青海、陈鑫华、代永仁的行为已构成信用卡诈骗罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项的规定，对三被告人予以惩处。
被告人陈青海辩称：对起诉书中指控其犯罪数额有异议，其犯罪数额应认定为三十余万元，且其在共同犯罪中系从犯，并且有自首情节。
被告人陈鑫华、代永仁对起诉书的指控均无异议。
被告人的陈青海的辩护人的辩护意见是：1、起诉书指控被告人陈青海犯罪数额为531577.09元的证据不充分；2、被告人陈青海在共同犯罪中起次要作用，系从犯，主犯应是提供信息的人；3、起诉书指控的第8起犯罪事实中，有1万余元已被银行冻结，应认定为未遂；4、被告人陈青海在公安机关未掌握其犯罪事实前，主动交待自己所犯罪行，系自首。
被告人代永仁的辩护人的辩护意见是：1、被告人代永仁在共同犯罪中起次要作用，系从犯；2、被告人代永仁归案后协助公安机关抓获同案犯，有立功表现。
经审理查明：2015年8月至9月期间，被告人陈青海、陈鑫华、代永仁伙同李某甲（另案处理）时分时合，伪造他人的银行卡进行诈骗，其中由被告人陈青海提供非法获取的银行卡卡号、轨道、密码等信息，被告人陈鑫华和李某甲据此伪造被害人的银行卡，再由被告人代永仁、陈鑫华和李某甲利用伪造的银行卡在ATM自助取款机上进行取现或转账。三名被告人先后多次在安徽、江西、湖南等地实施信用卡诈骗，涉案金额共计人民币531577.09元。其中被告人陈青海参与作案25起，涉案金额共计人民币531577.09元；被告人陈鑫华参与作案24起，涉案金额共计人民币517799元；被告人代永仁参与作案6起，涉案金额共计人民币249885元。
1、2015年8月6日晚，被告人陈青海、陈鑫华伪造被害人刘某甲的银行卡，诈骗人民币14886元。
2、2015年8月6日晚，被告人陈青海、陈鑫华伪造被害人桂某的银行卡，诈骗人民币14578.5元。
3、2015年8月6日晚，被告人陈青海、陈鑫华伪造被害人吴某甲的银行卡，诈骗人民币12876元。
4、2015年8月7日晚，被告人陈青海、陈鑫华、代永仁伪造被害人王某的银行卡，诈骗人民币15286元。
5、2015年8月7日晚，被告人陈青海、陈鑫华、代永仁伪造被害人万某乙的银行卡，诈骗人民币18094元。
6、2015年8月7日晚，被告�陈青海、陈鑫华、代永仁伪造被害人叶某的银行卡，诈骗人民币16791.5元。
7、2015年8月8日凌晨，被告人陈青海、陈鑫华、代永仁伪造被害人杨某甲的银行卡，诈骗人民币28355.5元。
8、2015年8月8日凌晨，被告人陈青海、陈鑫华、代永仁伪造被害人黄金凤的银行卡，诈骗人民币31115元。后银行将其中的11000元冻结。
9、2015年8月8日晚，被告人陈青海、陈鑫华伪造被害人袁某的银行卡，诈骗人民币10355.5元。
10、2015年8月9日晚，被告人陈青海、陈鑫华、代永仁伪造被害人刘某乙的银行卡，诈骗人民币140243元。
11、2015年8月11日晚，被告人陈青海、陈鑫华伪造被害人周某甲的银行卡，诈骗人民币9457元。
12、2015年8月11日晚，被告人陈青海、陈鑫华伪造被害人胡某的银行卡，诈骗人民币16399.5元。
13、2015年8月13日�晨，被告人陈青海、陈鑫华伪造被害人金某的银行卡，诈骗人民币12180.5元。
14、2015年8月15日晚，被告人陈青海、陈鑫华伪造被害人周某乙的银行卡，诈骗人民币23805元。
15、2015年8月17日晚，被告人陈青海、李某甲伪造被害人李某乙的银行卡，诈骗人民币2902元。
16、2015年8月18日晚，被告人陈青海、陈鑫华伪造被害人杨某乙的银行卡，诈骗人民币14762元。
17、2015年8月18日晚，被告人陈青海、陈鑫华伪造被害人邹某的银行卡，诈骗人民币9603元。
18、2015年8月18日晚，被告人陈青海、陈鑫华伪造被害人刘某丙的银行卡，诈骗人民币10613元。
19、2015年8月18日晚，被告人陈青海、陈鑫华伪造被害人吴某乙的银行卡，诈骗人民币15974元。
20、2015年8月19日晚至次日凌晨，被告人陈青海、陈鑫华伪造被害人端松华�银行卡，诈骗人民币23745元。
21、2015年8月20日凌晨，被告人陈青海、陈鑫华伪造被害人马某的银行卡，诈骗人民币20108元；当日，被告人陈青海和李某甲伪造被害人马某的银行卡，诈骗人民币914.09元。
22、2015年8月21日凌晨，被告人陈青海、陈鑫华伪造被害人谢某的银行卡，诈骗人民币20040元；当日，被告人陈青海和李某甲伪造被害人谢某的银行卡、诈骗人民币3066元。
23、2015年8月21日凌晨，被告人陈青海、陈鑫华伪造被害人徐某的银行卡，诈骗人民币20040元；当日，被告人陈青海和李某甲伪造被害人徐某的银行卡，诈骗人民币6896元。
24、2015年8月31日晚，被告人陈青海、陈鑫华伪造被害人梁某的银行卡，诈骗人民币8446元。
25、2015年9月14日晚，被告人陈青海、陈鑫华伪造被害人陶某的银行卡，诈骗人民币10045元。
三被告人相继被公安机关查获归案，被告人陈鑫华、代永仁如实供述上述事实。案发后，被告人陈青海退出现金人民币222300元及200美元，被告人陈鑫华退出现金人民币136827元，被告人代永仁退出现金人民币38000元。
上述事实，有公诉人当庭提交的书证接处警工作登记表、身份信息表、到案经过、银行卡交易记录、扣押清单等；证人李某甲、万某甲、江某的证言；被害人刘某甲、桂某、吴某甲、刘某丁、万某乙等人的陈述；勘验、检查、辨认笔录、QQ聊天记录、视听资料；被告人陈青海、陈鑫华、代永仁的供述和辩解等证据。以上证据均经庭审质证，具有证明效力，本院予以采信。
本院认为：被告人陈青海、陈鑫华、代永仁使用伪造的信用卡进行诈骗，其中被告人陈青海、陈鑫华诈骗数额特别巨大，被告人代永仁诈骗数额巨大，三被告人行为均�构成信用卡诈骗罪，应依法予以惩处。公诉机关指控被告人陈青海、陈鑫华、代永仁犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。对于被告人陈青海及其辩护人提出的起诉书认定被告人陈青海的犯罪数额为531577.09元的证据不够充分的辩解及辩护意见，经查，公诉机关提交的多名被害人的陈述、证人李某甲的证言、QQ聊天记录、银行交易记录及三被告人多次稳定的供述相互印证，形成证据锁链，证实被告人陈青海通过QQ聊天记录，从他人处非法获取各被害人的银行卡的相关信息后，即将该信息通过QQ聊天记录的方式发给被告人陈鑫华及李某甲，被告人陈鑫华及李某甲随即根据得到的信息复制银行卡，并随后由其本人或被告人代永仁用复制的银行卡盗取卡内现金的犯罪事实，对此辩解及辩护意见，不予采纳；对被告人陈青海及其辩护人�及被告人代永仁的辩护人提出的被告人陈青海、代永仁在共同犯罪中起次要作用，系从犯的辩护意见，经查，公诉机关提交的相关证据，证实被告人陈青海、陈鑫华、代永仁在共同犯罪中分工负责，由被告人陈青海获取信息，被告人陈鑫华复制银行卡，被告人代永仁用复制的银行卡取钱，三被告人相互配合，均主动积极的实施了犯罪行为，故本案不宜区分主从犯，对此辩解及辩护意见，不予采纳；对被告人陈青海及其辩护人提出的被告人陈青海案发后有自首情节的辩解及辩护意见，经查，被告人陈青海在公安人员最初找其谈话时，虽交代了自己的犯罪事实，但隐瞒了自己的真实姓名，用了他人的身份证和姓名，未能向公安人员如实供述，故其行为不符合自首的法律规定，不属自首，对此辩解及辩护意见，不予采纳；对于被告人陈青海的辩护人提出的起诉书指控的第8起犯罪事实中有11000元被银行冻结，被告人未取出，应认定为未遂的辩护意见，经查，案发当日，被告人代永仁已将被害人银行卡内的11000元转账至其卡上，完成了诈骗行为，后因被害人及时某银行反映，自行实施救助，使被告人未取得该笔现金，不应认定为未遂，故对此辩护意见，不予采纳；对于被告人代永仁的辩护人提出的被告人代永仁案发后协助公安机关抓获同案犯，有立功表现的辩护意见，经查，公诉机关提交的到案经过及被告人代永仁的供述证实，被告人代永仁归案后只是如实供述了自己及同案犯的犯罪事实，并未有协助公安机关抓获同案犯的行为，故对此辩护意见，不予采纳。被告人陈鑫华、代永仁归案后及庭审中均如实供述自己及同案犯的罪行，依法可从轻处罚，三被告人案发后退出部分赃款，可酌情从轻处罚，故对被告人的辩护人提出的上述相关辩护意见，予以采纳。据此，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈青海犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十一年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月19日起至2026年9月18日止），并处罚金人民币十万元（此款于判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告人陈鑫华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年四个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月19日起至2026年1月18日止），并处罚金人民币八万元（此款于判决生效后一个月内缴纳）。
三、被告人代永仁犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月30日起至2021年8月29日止），并处罚金人民币六万元（此款于判决生效后一个月内缴纳）。
四、本案尚未追回的违法所得共计人民币122177.09元，继续予以追缴（此款予判决生效后一个月内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 芦庆华
人民陪审员 毕庆森
人民陪审员 蒋士明
二〇一六年八月十七日
书 记 员 朱文茜