上海市宝山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）宝刑初字第2085号
公诉机关上海市宝山区人民检察院。
被告人黄某某，男，1987年1月6日出生，汉族，户籍在重庆市，暂住本市宝山区。
辩护人施卫国，上海华公达律师事务所律师。
辩护人杨毅琼，上海华公达律师事务所律师。
被告人李某乙，女，1970年3月31日出生，汉族，户籍在四川省遂宁市，暂住本市宝山区。
被告人程某某，男，1976年7月10日出生，汉族，户籍在江苏省，暂住本市宝山区。
指定辩护人陈永东，上海市东海律师事务所律师。
被告人赵某某，男，1987年6月14日出生，汉族，户籍在安徽省，暂住本市宝山区。
辩护人李晶，上海旭灿律师事务所律师。
被告人周某某，男，1986年5月21日出生，汉族，户籍在江苏省丹阳市，暂住本市宝山区。
指定辩护人车静，上海永盈律师事务所律师。
被告人唐某某，男，1972年2月26日出生，汉族，户籍在四川省成都市，暂住本市宝山区。
被告人廖某某，女，1987年5月20日重庆市开县，居民身份证号码：XXXXXXXXXX********，汉族，中专文化，系上海市宝山区超胜汽配店经营人，户籍在重庆市开县和谦镇仁和村*组**号，住本市宝山区月川路***弄***号***室。2015年6月10日因涉嫌诈骗罪由上海市公安局宝山分局取保候审。
上海市宝山区人民检察院以沪宝检金融刑诉（2015）183号起诉书指控被告人黄某某、李某乙犯保险诈骗罪、诈骗罪、被告人程某某、赵某某、周某某、唐某某、廖某某犯诈骗罪，于2015年10月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派检察员童某某出庭支持公诉，上列被告人及被告人黄某某的辩护人施卫国、被告人程某某的指定辩护人陈永东、被告人赵某某的辩护人李晶、被告人周某某的指定辩护人车静均到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：
被告人黄某某在经营本市宝山区蕰川路XXX号超胜汽配店期间，结伙被告人李某乙、程某某、赵某某、周某某、唐某某、廖某某等人，于2015年1月至5月间，先后多次利用帮他人维修机动车的便利条件，擅自使用自己及他人的机动车，在本市宝山区蕰川公路、月罗公路沿线道路上，通过故意制造交通事故的方式，骗取他人或自己机动车的保险理赔金。具体如下：
一、诈骗罪
1、2015年1月15日，被告人黄某某经预谋，指使被告人程某某等人分别驾驶沪CJXX**大众POLO轿车、皖BHXX**奇瑞QQ轿车、皖BEXX**奇瑞QQ轿车在本市宝山区长樱路、蕰川公路路口附近，故意制造三车相撞交通事故，后骗得被保险人孙某投保的保险公司保险理赔金人民币10，595.9元。
2、2015年1月31日，被告人黄某某经预谋，指使被告人唐某某、李某乙、赵某某分别驾驶浙JGXX**金杯面包车、苏FFXXXX**轿车、皖BKXX**现代轿车在宝山区蕰川路、月罗公路北侧500米处，故意制造三车相撞交通事故，后骗得被保险人林某某投保的保险公司保险理赔金人民币7，270元。
3、2015年3月20日，被告人黄某某经预谋，指使被告人程某某、廖某某等人分别驾驶苏JMXX**起亚小轿车、皖PHXX**比亚迪轿车、苏BRXX**雪佛兰轿车在宝山区蕰川路、月罗公路南侧50米处，故意制造三车相撞交通事故，后骗得被保险人刘某投保的保险公司保险理赔金人民币15，000元。
4、2015年5月12日，被告人黄某某经预谋，指使被告人周某某、赵某某等人分别驾驶沪GTXX**丰田轿车、苏E5XX**哈飞牌小轿车、沪C6XX**桑塔纳小轿车，在宝山区蕰川路、水产西路，故意制造三车相撞交通事故，后骗得被保险人李某甲投保的保险公司保险理赔金人民币16，040元。
二、保险诈骗罪
1、2015年1月24日，被告人黄某某经预谋，伙同被告人李某乙等人分别驾驶苏E0XX**东风雪铁龙轿车、苏FFXX**奇瑞QQ轿车、苏B0XX**斯柯达轿车在宝山区水产西路、蕰川路路口附近故意制造三车相撞交通事故，后骗得黄某某本人投保的保险公司保险理赔金人民币14，341元。
2、2015年1月30日，被告人黄某某经预谋，指使其店内小工毛某等人分别驾驶苏E5XX**桑塔纳轿车、苏NUXX**雪佛兰小轿车、皖BKXX**北京现代轿车在宝山区月丰路、月罗公路路口附近，故意制造三车相撞交通事故，后骗得以毛某本人为受益人的保险公司保险理赔金人民币7，200元。
3、2015年4月25日，被告人黄某某经预谋，伙同他人分别驾驶赣HTXX**长安牌轿车、浙GXXX**雪佛兰小轿车、沪C2XX**嘉年华小轿车在宝山区蕰川路、联水路路口附近，故意制造三车相撞交通事故，后骗得黄某某本人投保的保险公司保险理赔金人民币14，624.57元。
上述七名被告人均于2015年6月10日被公安人员抓获，到案后均如实供述上述犯罪事实。
另查明，案件审理中，被告人黄某某、廖某某已退赔全部赃款，被告人赵某某家属已代为退出违法所得400元并预交罚金。
上述事实，被告人黄某某、李某乙、程某某、赵某某、周某某、唐某某、廖某某在庭审过程中亦无异议，且有中国人民财产保险股份有限公司上海市分公司提供的机动车保险报案记录、核赔任务处理、领款人信息登记、付款委托书、单证收集任务处理照片、上海市公安局宝山分局交通警察支队道路交通事故认定书等书证、证人李某甲、林某某、刘某、朱某某、孙某的证言及建设银行罗店支行、浙江泰隆商业银行客户交易明细单、证人毛某、张某的证言、上海市公安局宝山公局出具的《工作情况》、被告人黄某某、李某乙、程某某、赵某某、周某某、唐某某、廖某某的供述及辨认笔录等证据证实，足以认定。
被告人黄某某的辩护人对公诉机关指控的犯罪事实无异议。但提出，被告人黄某某系初犯，到案后能如实供述自己的罪行，请求对被告人黄某某从轻处罚。
被告人程某某的指定辩护人对公诉机关指控的犯罪事实无异议。但提出，被告人程某某系初犯，到案后认罪态度较好，且在参与的两节犯罪中并非犯意的提起者，主观过错程度较轻，请求对被告人程某某从轻处罚。
被告人赵某某的辩护人对公诉机关指控被告人赵某某的犯罪事实无异议。但提出被告人赵某某在共同犯罪中的作用较小，系从犯，又系初犯，到案后能如实供述自己的罪行，其家属已代为退出违法所得，请求对被告人赵某某从轻处罚。
被告人周某某的指定辩护人对公诉机关指控的犯罪事实无异议。但提出，被告人周某某系初犯，仅参与一起犯罪，到案后能如实供述自己的罪行，请求对被告人周某某从轻处罚。
本院认为，被告人黄某某与被告人李某乙等他人结伙，故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，其中被告人黄某某涉案金额3.6万余元，被告人李某乙涉案金额1.4万余元，均属于数额较大，其行为均已构成保险诈骗罪，依法应予处罚。被告人黄某某结伙被告人李某乙、程某某、赵某某、周某某、唐某某、廖某某，以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱财，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，依法均应予处罚。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人黄某某、李某乙在判决宣告以前，一人犯数罪，依法应当数罪并罚。本案系共同犯罪，各被告人均按分工积极参与犯罪，故均应按照其在共同犯罪中所起作用承当相应的刑事责任，对被告人赵某某的辩护人提出的赵某某系从犯的辩护意见本院不予采纳。七名被告人到案后均能如实供述自己的罪行，依法均可以从轻处罚，对各辩护人的相关辩护意见本院予以采纳。被告人黄某某、廖某某已退赔全部赃款，被告人赵某某已退出违法所得，均可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第（四）项、第二百六十六条、第六十九条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人黄某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；犯保险诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月10日起至2016年12月9日止。罚金于本判决生效之日起十日内付清。）
二、被告人李某乙犯诈骗罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币二千元；犯保险诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万二千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月10日起至2016年2月9日止。罚金于本判决生效之日起十日内付清。）
三、被告人程某某犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月10日起至2016年2月9日止。罚金于本判决生效之日起十日内付清。）
四、被告人赵某某犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月10日起至2016年1月9日止。罚金已缴纳。）
五、被告人周某某犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月10日起至2016年1月9日止。罚金于本判决生效之日起十日内付清。）
六、被告人唐某某犯诈骗罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币二千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月10日起至2015年12月9日止。罚金于本判决生效之日起十日内付清。）
七、被告人廖某某犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二千元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内付清。）
八、在案赃款依法发还各被害人和被害单位。
九、追缴被告人李某乙、程某某、周某某、唐某某的违法所得予以没收。
十、被告人赵某某退出的违法所得予以没收。
廖某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 谢 斌
审 判 员 项群军
人民陪审员 周月霞
二〇一五年十一月二十日
书 记 员 徐丽艳
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：
……
（四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的；
……
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第六十七条……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
……
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
……
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。