河南省新密市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫0183刑初54号
公诉机关河南省新密市人民检察院。
被告人崔向阳，男，1983年10月12日出生，汉族，初中文化程度，无业，户籍地河南省遂平县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年8月6日被新密市公安局刑事拘留，因涉嫌犯合同诈骗罪，于2017年9月7日经新密市人民检察院批准逮捕，于2017年9月7日由新密市公安局执行逮捕。
辩护人ＸＸ，河南京原律师事务所律师。
辩护人张鹏博，河南京原律师事务所律师。
被告人闫校辉，男，1982年11月2日出生，汉族，初中文化程度，无业，住河南省新郑市。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年8月2日被新密市公安局刑事拘留，因涉嫌犯合同诈骗罪，于2017年9月7日经新密市人民检察院批准逮捕，于2017年9月7日由新密市公安局执行逮捕。
辩护人孙世博，河南京原律师事务所律师。
辩护人黄冰冰，河南京原律师事务所律师。
被告人于耀华（曾用名于跃华），男，1993年10月2日出生，汉族，专科文化程度，无业，住河南省新密市。曾因犯盗窃罪，于2012年7月26日被郑州市管城回族区人民法院判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金18000元。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年8月4日被新密市公安局刑事拘留，因涉嫌犯合同诈骗罪，于2017年9月7日经新密市人民检察院批准逮捕，于2017年9月7日由新密市公安局执行逮捕。
辩护人李乡，河南京原律师事务所律师。
辩护人王培，河南京原律师事务所律师。
被告人于鑫（曾用名于长青），男，1988年1月23日出生，汉族，本科文化程度，无业，户籍地河南省开封市杞县，因涉嫌犯诈骗罪，于2017年8月8日被新密市公安局刑事拘留，因涉嫌犯合同诈骗罪，于2017年8月25日被新密市公安局取保候审，2017年12月8日被新密市人民检察院取保候审，于2018年1月23日被本院取保候审。
指定辩护人位永辉，河南京原律师事务所律师。
被告人杨建民，男，1992年10月10日出生，回族，专科文化程度，无业，住河南省新密市。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年8月4日被新密市公安局刑事拘留，因涉嫌犯合同诈骗罪，于2017年8月10日被新密市公安局取保候审，于2017年11月9日被新密市人民检察院取保候审，于2018年1月23日被本院取保候审。
指定辩护人郭俊利，河南开通律师事务所律师。
被告人张润龙，男，1992年4月28日出生，汉族，专科文化程度，无业，住河南省新密市。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年10月8日被新密市公安局刑事拘留，于2017年11月9日被新密市公安局取保候审，2017年12月6日被新密市人民检察院取保候审，于2018年1月23日被本院取保候审。
指定辩护人胡东慧，河南开通律师事务所律师。
新密市人民检察院以新密检公诉刑诉〔2017〕791号起诉书，指控被告人崔向阳、闫校辉、于耀华、于鑫、杨建民、张润龙犯职务侵占罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新密市人民检察院指派检察员王新民出庭支持公诉，六被告人及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。
新密市人民检察院指控，2017年3月至5月份期间，被告人崔向阳、闫校辉、于鑫与分别担任深圳市佰仟金融服务有限公司销售顾问的于耀华、杨建民、张润龙预谋非法骗取该公司资金，并分工负责，由崔向阳、闫校辉、于鑫在新郑市龙湖镇、新郑市辛店镇伪装假的手机门店，以手机公司做广告宣传，参与拍照合影给付每人100元的好处费，骗取周边居民拍摄个人头像照后，利用照片在网上购买伪造假的身份证件，同时购买黑银行卡、手机卡后，分别交由深圳市佰仟公司新密区销售顾问于耀华、杨建民、张润龙，该三销售顾问使用假证件信息，伪造分期购消费贷款申请表，上传公司通过审核后，深圳佰仟金融公司将贷款金额汇至销售顾问于耀华、杨建民、张润龙在新密的签约门店，取款后按约定分成。经统计，六被告人通过虚假身份信息成功申请贷款签约152单，共骗取公司624590元。案发前还款62349.99元，余562240元。其中于耀华经手79笔，共336357元，案发前还款16731元，余319626元；杨建民经手79笔，骗取127982元，案发前还款9825元，余118157元；张润龙经手40单，骗取124297元，案发前已还款35954元，余88343元。
案发后，被告人闫校辉退赃20000元，被告人于鑫退赃26000元，被告人张润龙退赃50000元，被告人杨建民退赃40000元。已发还被害单位。
被告人崔向阳于2017年8月6日经传唤到案，被告人闫校辉于2017年8月1日经传唤到案，被告人于耀华于2017年8月3日经传唤到案，被告人杨建民于2017年8月3日到公安机关投案，被告人于鑫于2017年8月7日到公安机关投案，被告人张润龙于2017年10月8日到公安机关投案。
为支持上述指控，公诉机关当庭出示了被告人崔向阳、闫校辉、于耀华、杨建民、于鑫、张润龙的供述，证人计某、赵某、张某、刘某、常某、闫某、付某、王某1、蒋某、樊某、王某2的证言，辨认笔录，深圳佰仟金融服务有限公司材料，会面记录，赵某在佰仟金融贷款手续资料，于耀华办理的虚假客户资料及客户真实身份证复印件，签约贷款门市对公账户银行交易明细，扣押物品清单，退赃证明，户籍证明，到案经过等证据。依据以上证据材料，公诉机关提请本院以职务侵占罪追究六被告人的刑事责任。
六被告人对指控事实、罪名均无异议。
被告人崔向阳的辩护人辩称,被告人崔向阳系主犯，但所起作用相对较小，能如实供述所犯罪行并当庭认罪，系初犯。
被告人闫校辉的辩护人辩称,起诉书指控本案被告人涉嫌犯罪数额624590元计算错误，犯罪数额应为526126元。被告人闫校辉如实供述所犯罪行，系坦白，具有认罪悔罪表现，在共同犯罪中所起作用相对较小，已积极退赃20000元，系初犯。
被告人于耀华的辩护人辩称,被告人于耀华如实供述所犯罪行并当庭认罪。到案后积极配合公安机关劝说其他被告人到案，系立功。
被告人杨建民的辩护人辩称,被告人杨建民具有自首情节，系从犯，已退赃，无前科，系初犯。
被告人于鑫的辩护人辩称,起诉书指控被告人于鑫与本案其他被告人经预谋骗取深圳市佰仟金融有限公司财物证据不足、与事实不符，且被告人于鑫只应对自己非法所得的3000元承担相应的刑事责任；被告人于鑫在共同犯罪中起次要作用，系从犯；被告人于鑫具有自首情节，已积极退赃，系初犯、偶犯。
被告人张润龙的辩护人辩称,被告人张润龙在共同犯罪中所起作用小，应认定为从犯，系自首，能如实供述所犯罪行并自愿认罪，积极退交违法所得，系初犯。
经审理查明，2017年3月至5月期间，被告人崔向阳、闫校辉、于鑫与担任深圳市佰仟金融服务有限公司销售顾问的被告人于耀华、杨建民、张润龙预谋非法骗取该公司资金，并分工负责，由崔向阳、闫校辉、于鑫在新郑市龙湖镇、新郑市辛店镇伪装假的手机门店，以手机公司做广告宣传，参与拍照合影给付每人100元的好处费，骗取周边居民拍摄个人头像照后，利用照片在网上购买伪造假的身份证件，同时购买黑银行卡、手机卡后，分别交由深圳市佰仟公司新密区销售顾问于耀华、杨建民、张润龙，该三名销售顾问使用假证件信息，伪造分期购消费贷款申请表，上传公司通过审核后，深圳佰仟金融公司将贷款金额汇至销售顾问于耀华、杨建民、张润龙在新密的签约门店，取款后按约定分成。六被告人通过虚假身份信息成功申请贷款签约152单，共骗取深圳佰仟金融公司526126元。其中于耀华参与79单，共319626元；杨建民参与33单，共计118157元；张润龙参与40单，共计88343元。崔向阳、闫校辉共同参与152单，共计526126元，于鑫参与80单（龙湖镇贷款签约），共计285803.09元。
案发后，被告人闫校辉退赃款20000元，被告人于鑫退赃26000元，被告人张润龙退赃50000元，被告人杨建民退赃40000元。均已发还被害单位。
被告人崔向阳于2017年8月6日经传唤到案，被告人闫校辉于2017年8月1日经传唤到案，被告人于耀华于2017年8月3日经传唤到案，被告人杨建民于2017年8月3日到公安机关投案，被告人于鑫于2017年8月7日到公安机关投案，被告人张润龙于2017年10月8日到公安机关投案。
另查明，该案在审理过程中，被告人于鑫退赃51358.09元，杨建民退赃56298元，张润龙退赃21999.5元，均已发还被害单位。
上述事实，有经庭审查证属实的下列证据予以证实：
1.书证
（1）户籍证明，证实六被告人的个人基本情况。
（2）无违法犯罪记录证明，证实被告人崔向阳、闫校辉、杨建民、于鑫、张润龙在案发前均无违法犯罪记录。
（3）刑事判决书，证实被告人于耀华因犯盗窃罪，于2012年7月26日被郑州市管城回族区人民法院判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金18000元。
（4）到案经过，证实被告人崔向阳、闫校辉、于耀华经传唤到案，被告人杨建民、于鑫、张润龙系投案。
（5）深圳佰仟金融服务有限公司材料，证实该公司基本信息及业务流程。
（6）深圳佰仟金融提供的由公司员工与刘某1、赵某进行谈话的记录，证实刘某1、赵某反映非本人消费贷款情况。
（7）赵某在佰仟金融贷款手续资料，证实赵某在佰仟金融贷款的事实。
（8）于耀华、张润龙、杨建民办理的虚假客户资料及客户真实身份证复印件，证实于耀华、张润龙、杨建民以虚假客户信息办理业务笔数、获取金额等事实。
（9）签约贷款门市对公账户银行交易明细，证实新密市大隗镇晓东电脑门市、新密市苟堂镇治国通讯门市、新密市大隗镇鑫业通讯门市、新密市大隗镇汇鑫手机配件店、新密市大隗镇飞跃通讯门市对公账户与深圳佰仟金融签约贷款业务期间，深圳佰仟金融服务有限公司与以上手机店账户的交易明细，以上手机店账户转账给于耀华、张润龙的交易明细。
（10）扣押清单、退赃证明、收到条、退赃票据、收据，证实被告人闫校辉、于鑫、杨建民、张润龙在侦查及审理过程中的退赃情况。
（11）新密市公安局刑侦四中队于2017年12月5日出具的证明，证实被告人于耀华到案后，协助公安机关劝说杨建民、张润龙投案自首。
2.证人证言
（1）证人闫某证言，证实其帮助崔向阳和闫校辉在新郑市辛店镇夜市街附近租了一间门面房，把崔向阳和闫校辉原来在龙湖镇的办公用品搬到了新租的门市，并介绍了三十多人帮崔向阳和闫校辉“做数据”照相，崔向阳、闫校辉支付给来照相的人好处费，其作为中间人从中获利2000多元。其对照相的目的和相片的用途不清楚。
（2）证人付某证言，证实案发后公安机关向佰仟金融公司了解情况，其调查后发现公司销售顾问于耀华、张润龙存在冒用他人身份信息骗取公司贷款的情况，给公司造成很大经济损失。
（3）证人王某1证言，证实其在新密市大隗镇大隗街经营一家晓东电脑门市，该门市是深圳佰仟金融公司的签约门市，在其店里买手机可以通过佰仟金融公司分期贷款，该公司驻店的销售顾问有于耀华和张润龙。不是签约门市的手机业务，也会以其门市的名义办理贷款业务，贷款办好后，佰仟金融公司会把客户贷款金额打到其门市的公户上，然后其把钱转给于耀华或张润龙。2017年3月下旬至5月中旬，以该门店名义办理的非本店业务大概有三四十单，其把钱通过门市的对公账户转给二名销售顾问银行卡上，也有一部分是他们来拿的现金。其没有从中收取费用，佰仟金融按照门市的业务量和贷款额给门市结算提成。二人也曾经拿着空白的客户提货确认单到其门市上让其帮忙盖章。
（4）证人蒋某证言，证实其经营的新密市苟堂镇苟堂街治国通讯门市是深圳佰仟金融公司的签约门市，客户在该门市购买手机可以通过佰仟金融贷款分期，于耀华和张润龙是贷款销售顾问，一些不是在该店的消费也以该店的名义办理了贷款业务，贷款打到该门店公用账户后，销售顾问来把钱取走。店里的公章就在店里桌子上，于耀华、张润龙自己拿着提货单来盖章。
（5）证人樊某证言，证实2017年5月初的一天，其经朋友闫某介绍，在新郑市辛店镇夜市街的一个VIVO手机店，和一个人（于耀华）合过影。该店只有一个柜台和几部手机，没有门头和招牌。闫某说是VIVO公司做活动，公司要积累人气，花钱找人照相。其每介绍一个人过去拍照，可以从中提成20元。其介绍了四五个工友到手机店跟那个公司的人合影。
（6）证人计某证言，证实其系深圳佰仟金融服务有限公司驻郑州办事处调查部区域经理。其公司在各手机门店的客户提供分期贷款业务，并派驻销售代表帮客户办理申请贷款手续。
2017年6月30日，经核实发现新密地区客户赵某，在该公司办理的手机贷款业务非赵某本人，系他人冒充办理，办理该业务的销售顾问是于耀华。
（7）证人赵某、张某、刘某、常某证言，均证实有人冒用其四人身份信息，经深圳佰仟金融服务有限公司在新密市手机门市贷款购买了手机，贷款尚未还款情况。
3.被告人供述
（1）被告人崔向阳供述，证实2017年3月下旬到5月上旬期间，其伙同于耀华、张润龙、闫校辉、杨建民、于鑫利用假的身份信息骗取贷款。于耀华、杨建民、张润龙三人是深圳佰仟金融公司的销售顾问，其和闫校辉、于鑫负责拍照、伪造和准备假客户信息及资料，于耀华、杨建民、张润龙三个销售顾问负责编造购买手机合同，骗取佰仟金融公司贷款。因需要有佰仟金融公司的销售顾问配合，其与闫校辉找到佰仟金融公司的销售顾问于耀华。其和闫校辉负责在新郑搞一个假的手机店，负责找人拍照，办假的身份证，提前买好银行卡和手机卡等物品，成本600元左右。其与闫校辉把申请贷款的材料准备好后交给于耀华，于耀华将上述申请贷款的材料上传到佰仟金融公司，于耀华利用自己签约手机店的提货单，通过手机操作申请贷款。贷款拿到后于耀华先扣除“风控”钱，再扣除其和闫校辉事先准备假的客户资料的成本费600元后，于耀华拿走一半，剩下的其和闫校辉平分。把假手机店搬到辛店后，做成的单子是四六分，其占60％。因于耀华一个人每天只能伪造两三个假单子，挣不了多少钱，其和闫校辉又让于耀华再找几个佰仟金融公司的销售顾问，可多做些单子，多挣钱。后张润龙、杨建民也到假手机店做假单子，他们来之前应该是于耀华已经跟他们讲好了怎么干。在龙湖手机店一直干到2017年4月下旬，又把手机店搬到辛店镇夜市街上，一直干到5月初，因于耀华、张润龙、杨建民的工号被佰仟金融公司封了才不干。共伪造了多少单其不清楚，大概骗的有200000多元，其个人大概分了有60000元至70000元。
（2）被告人闫校辉的供述，证实2017年3月20日左右开始到2017年5月中旬，其与崔向阳、于鑫、于耀华、张润龙、杨建民在新郑市龙湖镇广场附近和新郑市辛店镇夜市街上的一个门市房里，一起用假的身份信息做手机分期套现骗佰仟金融公司的钱。其与崔向阳等人先租房子，买几个柜台和手机模型放在房子里，墙上贴上卖手机的海报伪造成手机店，其雇附近的村民并支付给50元到70元不等的报酬，配合拍照给公司做宣传，然后在拍一个证件照后，交给崔向阳和于鑫，崔向阳和于鑫在网上联系一些做假身份证的人做假身份证，大概三天左右会通过顺丰快递邮寄回来，再通知照过相人来假手机店，与于耀华、张润龙、杨建民三名佰仟公司的销售顾问其中一人拍合影照，与拍合影照的佰仟公司销售顾问到另一个小办公室，在贷款表格上填写编造的手机号、工作单位、月收入、银行卡号、购买手机型号、贷款金额等。该销售顾问就将上述材料一并上传佰仟金融公司，该公司把申请的贷款打到该销售顾问办理的分期业务相对应的手机门店，手机门店的老板会把钱转给办理分期的销售顾问，扣掉事先支出的600元成本费，销售顾问再拿走手机分期前四个月的“风控”钱，剩下的钱销售顾问分走一半，余款其和崔向阳、于鑫三人分。2017年4月25日前，在龙湖假手机店办的分期套现业务的钱其和于鑫、崔向阳三人每人分得三分之一。2017年4月25日把假手机店搬到辛店镇以后，其得40％，崔向阳分得60％。但是其与崔向阳、于鑫每次分钱，其都是把崔向阳的那部分钱转给于鑫，于鑫再交给崔向阳，他俩怎么分其不清楚。从2017年3月20日至4月15日期间，在龙湖镇办的有四五十个虚假单子，共从佰仟金融公司骗到200000元左右，其大概分到了20000元左右。从2017年4月15日至5月中旬，在辛店镇办的有四五十个套现单子，共从佰仟金融公司骗到200000元左右，其分到20000多元。办理业务所使用的假身份证，都是用完当天其和崔向阳、于鑫三人剪掉扔了。
（3）被告人于耀华供述，证实2017年3月下旬到2017年5月上旬期间，其和张润龙、杨建民、闫校辉、于鑫、崔向阳六人利用假的身份信息做出假的客户资料，以做手机分期贷款的名义骗取佰仟金融公司的贷款。2017年3月初，崔向阳、闫校辉来新密市见到其和张润龙、杨建民当时说，他们手里有一批客户比较特殊，不能来新密市办理分期业务，希望到新郑市龙湖镇去办理分期，到时候由他们提供办理分期的场所。2017年3月20日左右，三人在龙湖一个手机店见到崔向阳、于鑫、闫校辉，崔向阳说这一批客户假的身份证、银行卡、手机号他们三人都准备好了。其与张润龙、杨建民三人负责按照公司的正常程序把假的客户信息填上去办理贷款，同时约定贷款到手后，其和张润龙、杨建民三个销售顾问先扣掉每笔贷款的四期分期还款“风控”，及再扣掉崔向阳、闫校辉、于鑫三人的600元成本费，剩下的钱具体办理业务的销售顾问拿走40％，崔向阳、闫校辉、于鑫拿走60％，至于他们三个怎么分配其不知道。其做的有七十单左右，共分得70000元左右。
（4）被告人杨建民供述，证实2017年3月下旬到2017年5月上旬期间，其和于耀华、张润龙、崔向阳、闫校辉一起用假身份证、虚假信息通过办理手机分期，从其工作的佰仟金融公司套现骗取钱款。2017年3月底的一天，其听于耀华说闫校辉在新郑能提供一些假的身份信息，想让其跟他一起去新郑找闫校辉用这些虚假的身份信息办理手机分期，从佰仟金融公司骗贷款。4月初的一天，于耀华开着车带着其、张润龙到新郑市龙湖镇一家手机店，崔向阳拿出准备好的身份证、银行卡，其和于耀华、张润龙三人把身份证、银行卡信息录入佰仟金融公司软件提交给公司。闫校辉领着这些身份证照片上面的人在手机店大厅内等着，三人在软件上录入信息后，闫校辉就领着假身份证上的人，与其合影拍照上传给公司，公司后台进行审核，如果客户信息通过审核，就让客户拿着分期的手机再单独给客户拍一张照片，把照片再上传给公司，然后公司就把分期贷款转账给新密市中国电信下庄河营业厅。营业厅的老板直接给其现金。新郑市龙湖镇手机店老板是崔向阳，工作人员是闫校辉。在龙湖镇共做了七八单手机分期业务，从佰仟公司共骗取贷款24000元左右，其分得4000元左右。2017年4月份中旬至5月初，在辛店镇办理有十六七单分期贷款，其分得9000元左右。钱拿回来之后，其会往公司款账户还4个月月供钱，做成一单其可分得500元至600元。
（5）被告人于鑫的供述，证实2017年4月初到2017年4月下旬期间，其与崔向阳、闫校辉和佰仟公司的销售顾问于耀华、杨建民、张润龙一起用假的身份信息骗佰仟金融公司贷款。2017年3月底，崔向阳说与闫校辉、杨宁合伙开一家手机店，让其去新郑市龙湖镇手机店帮忙，崔向阳说手机厂家的销售顾问在店里招工做数据，崔向阳告知其工作就是负责给来招工做数据的群众拍照，先拍一个半身像照片，然后告诉这些人三四天以后到这个手机店跟厂家代表合影就能拿100元。其去两三天之后知道是用虚假的身份信息骗取贷款，其之前做过手机分期贷款，知道流程。崔向阳找人拍的照片做成假身份证，同时其和崔向阳、闫校辉三人还花钱办了一些银行卡和手机卡，都准备好以后，通知佰仟金融公司的销售顾问于耀华、杨建民、张润龙过来在他们佰仟金融公司的贷款软件上，上传这些假的身份证、手机卡、银行卡、工作单位、月收入等虚假信息，以购买手机需要贷款的名义申请佰仟金融公司的贷款。三个销售顾问拿到贷款后，扣掉这笔分期前四期的分期款，也就是“风控钱”，并负责把前四个月的分期款在每月的还款日还上。再扣掉600元的成本钱，剩下的钱销售顾问拿走一部分，最后剩下钱加上成本600元是其和崔向阳、闫校辉三人平分。几天后闫校辉提出其在里面起的作用不大，他应该占利润的四成，剩下的是其跟崔向阳的。在龙湖镇手机店做了四五十单虚假贷款，总金额160000元左右，其和崔向阳的钱都是在一起的，是闫校辉从销售顾问那拿到钱以后，扣掉他自己的三分之一剩余的交给其和崔向阳，其应该分到15000元左右。
（6）被告人张润龙供述，证实2017年3月底到2017年5月初，其和于耀华、杨建民、崔向阳、闫校辉、于鑫六人在新郑市龙湖镇和辛店镇的手机店里，利用假的身份信息做出假的客户资料，以做手机分期贷款的名义骗取佰仟金融公司的贷款。2017年3月底，于耀华给其说他手里有客户需要办理手机分期业务套取现金。几天后，于耀华带着其到新郑市龙湖镇的一个手机店见到崔向阳和闫校辉，还有三四个照相的群众。于耀华带着其到手机店里的一个小隔间，办理手机分期的单子，办单子用的身份证、手机卡、银行卡都是崔向阳准备好的，其和于耀华分别在各自的手机在佰仟金融公司的贷款软件上，上传这些资料申请贷款，并随手编造贷款人的月收入、支出、亲属名字、电话等信息，资料上传到佰仟公司后，其和于耀华从小屋里出来，再与上传信息的那个身份证上的人合影，合影照片也上传到佰仟金融公司，佰仟金融公司的贷款审批通过后，将钱打到其指定的手机签约门店，该门店老板有时给现金，有时转账。没过几天，在龙湖假手机店里发现杨建民也跟于耀华一起来，用假身份证件办分期业务单子骗钱。其和于耀华、杨建民在新郑市龙湖镇手机店办理假分期贷款单子，至2017年4月下旬期间，具体办理了多少单子其说不清楚。2017年4月下旬的一天，于耀华说以后不在龙湖镇办理分期贷款，去新郑市辛店镇办理。其和于耀华、杨建民在辛店镇假手机店还是按照以前的流程办理假的分期贷款单子。2017年的5月初，因佰仟金融公司发现于耀华工号异常，把他的工号冻结了，其三人就不干了。于耀华先把每笔贷款的四期“风控钱”给其，然后扣掉600元成本费后，会给其500多元到700多元不等的好处费，余款于耀华都拿走了，怎么分其不知道。
5．辨认笔录及照片，证实被告人张润龙对同案的其他五名被告人分别辨认情况，崔向阳、闫校辉对杨建民的辨认情况，杨建民对闫校辉的辨认情况。
本院认为，被告人崔向阳、闫校辉、于耀华、于鑫、杨建民、张润龙以非法占有为目的，利用于耀华、杨建民、张润龙担任深圳市佰仟金融服务有限公司销售顾问的职务便利和经手财物的机会，与被告人崔向阳、闫校辉、于鑫分工配合共同骗取公司财物，数额较大，其行为均已构成职务侵占罪。新密市人民检察院指控六被告人犯职务侵占罪，罪名成立，本院予以支持。
关于被告人崔向阳、闫校辉的辩护人均辩称，被告人崔向阳、闫校辉在共同犯罪中所起作用相对较小的辩护意见，经查证，在案六被告人的供述能够相互印证，能够证实被告人崔向阳、闫校辉事先商量以分期购手机方式骗取贷款与被告人于鑫分工负责，提供假的手机店，找人拍照，伪造假身份证，提前买银行卡和手机卡等物品，结合佰仟金融公司销售顾问于耀华、杨建民、张润龙，将虚假客户信息上传佰仟金融公司，共同骗取佰仟金融公司贷款的犯罪事实，二被告人在共同犯罪中与其他被告人相互配合，作用相当，均起主要作用，且事后参与赃款分成。故对二被告人作用较小的辩护意见，本院不予采信。
关于被告人崔向阳、闫校辉的辩护人均辩称，被告人崔向阳、闫校辉到案后，能如实供述所犯罪行，案发前均无犯罪记录，依法可对二被告人从轻处罚的辩护意见，经查证，二被告人归案后，能够如实供述所犯罪行，且当庭自愿认罪，与同案各被告人的供述能够相互印证，并有无违法犯罪记录证明予以证实。故对二辩护人的上述辩护意见，本院予以采信。
关于被告人闫校辉的辩护人辩称，案发后被告人闫校辉亲属积极退赃20000元，可对其从轻处罚的辩护意见，经查证有扣押清单、退赃证明予以证实。故对辩护人的该辩护意见，本院予以采信。
关于公诉机关指控犯罪数额624590元及被告人闫校辉的辩护人辩称，被告人闫校辉涉嫌犯罪数额624590元计算错误，应承担扣除四期风控钱的辩护意见，经查证，在案现有证据中，佰仟金融公司提交的被告人于耀华、张润龙、杨建民办理的虚假客户贷款“佰仟金融分期购服务申请表”，共计152单，金额为588636元，扣除案发前销售顾问还风控钱共62510元，（案发前归还被害单位）余款526126元，与同案各被告人供述相互印证，故对辩护人的该辩护意见，本院予以采信，526126元应认定为被告人闫校辉共同犯罪的犯罪数额。
关于被告人于耀华的辩护人辩称，被告人于耀华如实供述所犯罪行并当庭认罪的辩护意见，经查证，被告人于耀华能如实供述所犯罪行，当庭自愿认罪，与同案各被告人的供述能够相互印证。故对辩护人的该辩护意见，本院予以采信。
关于被告人于耀华的辩护人辩称，被告人于耀华到案后积极配合公安机关劝说其他被告人到案，系立功的辩护意见，经查证，在案证据能够证实被告人于耀华到案后劝说被告人杨建民、张润龙到案，但不符合“协助司法机关抓捕同案犯”的立功构成条件，同案犯的投案是同案犯的主动行为，于耀华的劝投行为虽有一定作用，但对同案犯的到案并未起到决定性的作用。故对该辩护意见，本院不予采信。但对被告人于耀华的劝投行为，可以作为其认罪悔罪的态度在量刑时酌情予以考虑。
关于被告人杨建民的辩护人辩称，被告人杨建民系从犯的辩护意见，经查证，在案证据证实被告人杨建民与同案被告人相互配合，积极参与，利用其担任佰仟金融公司销售顾问的身份，以虚假的客户身份办理贷款，且事后参与赃款分成，在共同犯罪中起主要作用，系主犯。故对该辩护意见，本院不予采信。
关于被告人杨建民的辩护人辩称，被告人杨建民具有自首情节的辩护意见，经查证，案发后，被告人杨建民于2017年8月3日主动到公安机关投案，并能如实供述所犯罪行，且有到案经过予以证实，系自首。故对该辩护意见，本院予以采信。
关于被告人杨建民的辩护人辩称，被告人杨建民主动退缴非法所得，无前科，系初犯的辩护意见，经查证，案发后被告人杨建民主动退赃96298元，并有扣押清单、退赃证明、退赃票据、收据、无违法犯罪记录证明予以证实。故对上述辩护意见，本院予以采信。
关于被告人于鑫的辩护人辩称，起诉书指控被告人于鑫与本案其他被告人经预谋骗取佰仟金融公司财物证据不足、与事实不符；被告人于鑫应对其非法所得3000元承担相应的刑事责任的辩护意见，经查证，在案卷宗现有证据材料及同案被告人崔向阳、于耀华、杨建民、张润龙、闫校辉供述能够互相印证，证实被告人于鑫参与了于耀华、杨建民、张润龙在龙湖镇利用虚假客户信息骗取公司贷款的犯罪行为，从2018年3月21日至4月17日期间，被告人于耀华、杨建民、张润龙在龙湖镇利用虚假客户信息骗取佰仟金融公司贷款数额为285803.09元，应认定为被告人于鑫的犯罪数额。故对该辩护意见，本院不予采信。
关于被告人于鑫的辩护人辩称，被告人于鑫在共同犯罪中起次要作用，系从犯的辩护意见，经查证，被告人于鑫明知崔向阳、闫校辉、于耀华、杨建民、张润龙利用虚假客户信息骗取公司贷款，仍积极参与，并配合同案被告人崔向阳、闫校辉整理虚假客户信息，且事后参与赃款分成。在共同犯罪中，起主要作用，系主犯。但所起作用相对较小。故对该辩护意见，本院不予采信。
关于被告人于鑫的辩护人辩称，被告人于鑫具有自首情节的辩护意见，经查证，案发后被告人于鑫于2017年8月7日主动到公安机关投案，并能如实供述所犯罪行，且有到案经过予以证实，系自首。故对该辩护意见，本院予以采信。
关于被告人于鑫的辩护人辩称，案发前被告人于鑫无违法犯罪记录，案发后主动退赃77358.09元的辩护意见，经查证，有扣押清单、退赃证明、退赃票据、收据，无违法犯罪记录证明予以证实。故对上述辩护意见，本院予以采信。
关于被告人张润龙的辩护人辩称，被告人张润龙在共同犯罪中所起作用小，应认定为从犯的辩护意见，经查证，被告人张润龙明知崔向阳、闫校辉、于鑫所整理的虚假客户信息及虚假相关材料，仍利用担任佰仟金融公司销售顾问的身份，将崔向阳、闫校辉、于鑫所整理的虚假客户信息及其随手编造的贷款人月收入、支出、亲属名字、电话等资料上传到佰仟金融公司办理贷款，且事后参与赃款分成。在共同犯罪中，起主要作用，系主犯。故对该辩护意见，本院不予采信。
关于被告人张润龙的辩护人辩称，被告人张润龙系自首的辩护意见，经查证，案发后被告人张润龙于2017年10月8日主动到公安机关投案，并能如实供述所犯罪行，且有到案经过予以证实，系自首。故对该辩护意见，本院予以采信。
关于被告人张润龙的辩护人辩称，被告人张润龙积极退交违法所得，系初犯的辩护意见，经查证，有扣押清单、退赃证明、退赃票据、收据，无违法犯罪记录证明予以证实。故对上述辩护意见，本院予以采信。
被告人崔向阳、闫校辉、于耀华、于鑫、杨建民、张润龙所犯职务侵占罪，依法均应在“五年以下有期徒刑或者拘役”的法定刑幅度内量刑处罚。被告人崔向阳、闫校辉、于耀华、于鑫、杨建民、张润龙相互配合共同实施犯罪行为，系共同犯罪，在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯，但被告人于鑫所起作用相对较小，可酌情对其从轻处罚。被告人于鑫、杨建民、张润龙犯罪后主动到公安机关投案，并能如实供述犯罪事实，系自首，依法可对被告人于鑫、杨建民、张润龙从轻处罚。被告人崔向阳、闫校辉、于耀华到案后，均能如实供述犯罪事实，依法可被告人崔向阳、闫校辉、于耀华从轻处罚。被告人于耀华到案后主动劝说被告人杨建民、张润龙投案自首，被告人闫校辉、于鑫、张润龙、杨建民均具有退赃情节，可酌情对被告人于耀华、闫校辉、于鑫、张润龙、杨建民从轻处罚。六被告人均系多次实施犯罪行为，均予从重处罚。被告人于耀华曾因故意犯罪被判处刑罚，可酌情对其从重处罚。被告人于鑫、杨建民、张润龙犯罪情节较轻，具有悔罪表现，宣告缓刑对其所居住社区均无重大不良影响，依法均可宣告缓刑。
依据《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十四条，第六十七条第一、三款，第七十二条第一款，第七十三条之规定，判决如下：
被告人崔向阳犯职务侵占罪，判处有期徒刑二年零二个月。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月6日起至2019年10月5日止。）
被告人闫校辉犯职务侵占罪，判处有期徒刑二年。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月2日起至2019年8月1日止。）
被告人于耀华犯职务侵占罪，判处有期徒刑一年零三个月。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月4日起至2018年11月3日止。）
被告人于鑫犯职务侵占罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
被告人杨建民犯职务侵占罪，判处拘役五个月，缓刑八个月。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
被告人张润龙犯职务侵占罪，判处拘役三个月，缓刑五个月。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
七、责令被告人崔向阳、闫校辉、于耀华共同退赔被害单位深圳市佰仟金融服务有限公司剩余损失260470.41元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 韩军营
人民陪审员 杨进生
人民陪审员 杨爱芬
二〇一八年八月十四日
法官 助理 黄艳玲
书 记 员 冯倩倩