河南省安阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫0522刑初432号
公诉机关安阳县人民检察院。
被告人林盛旺，男，1991年10月21日出生于河南省安阳县，汉族，初中文化，务工，住安阳县，2013年9月22日因猥亵妇女被安阳市公安局文峰分局行政拘留7日。因涉嫌犯诈骗罪，2017年11月23日被安阳县公安局刑事拘留，经安阳县人民检察院批准，2017年12月5日被安阳县公安局逮捕。
指定辩护人胡文林，河南新大地律师事务所律师。
指定辩护人秦培贤，河南新大地律师事务所实习律师。
安阳县人民检察院以安县检公诉刑诉(2018)318号起诉书指控被告人林盛旺犯诈骗罪一案，于2018年7月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。安阳县人民检察院指派检察员宋惠出庭支持公诉，被告人林盛旺及其辩护人胡文林、秦培贤到庭参加了诉讼，现已审理终结。
安阳县人民检察院指控：
1、2017年2月初，被告人林盛旺虚构事实，以可以办理贷款为名，并承诺10至15天放款，到期没有放款如数退还所需费用，以此取得被害人姬某的信任，而后以办理贷款需要手续费为由诈骗姬某6400元，后林盛旺将该款挥霍。
2、2017年2月初，被告人林盛旺虚构事实，以可以办理贷款为名，并承诺10至15天放款，到期没有放款如数退还所需费用，以此取得被害人李某1的信任，而后以办理贷款需要手续费为由诈骗李某11600元，后林盛旺将该款挥霍。
3、2017年2月初，被告人林盛旺虚构事实，以可以办理贷款为名，并承诺10至15天放款，到期没有放款如数退还所需费用，以此取得被害人杨某的信任，而后以贷款可以追加贷款、借钱为由多次诈骗杨某8900元，后林盛旺将该款挥霍。
4、2017年6月份左右，被告人林盛旺虚构事实，以可以办理贷款为名，并承诺10至15天放款，到期没有放款如数退还所需费用，以此取得被害人李某2的信任，而后以办理贷款需要操作费为由诈骗李某25000元，后林盛旺将该款挥霍。
5、2017年6月份左右，被告人林盛旺虚构事实，以可以办理贷款为名，并承诺10至15天放款，到期没有放款如数退还所需费用，以此取得被害人李某3的信任，而后以需要加快贷款进度、找北京相关人员办事为由多次诈骗李某325500元，后林盛旺将该款挥霍。
上述事实，公诉机关向本院提供了被告人供述、被害人陈述、微信交易记录，抓获证明、户籍证明等证据，认为被告人林盛旺的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人林盛旺对起诉书指控的罪名无异议，并自愿认罪，辩解指控第三起诈骗李某2金额为2000元，对指控其他犯罪事实无异议。
辩护人胡文林、秦培贤护认为：1、被告人林盛旺到案后如实供述犯罪事实，属坦白。2、被告人林盛旺系初犯，当庭认罪、悔罪。综上，建议对被告人林盛旺从轻处罚。
经审理查明，2017年2月份到6月份，被告人林盛旺虚构可以办理贷款，承诺10至15天放款，到期没有放款如数退还所需费用，以此取得被害人姬某、李某1、杨某、李某2、李某3的信任，而后以办理贷款需要手续费为由诈骗五被害人44400元，后林盛旺将该款挥霍。具体情况分述如下：
1、2017年2月初，被告人林盛旺虚构可以办理贷款，承诺10至15天放款，到期没有放款如数退还所需费用，以此取得被害人姬某的信任，而后以办理贷款需要手续费为由诈骗姬某6400元。
2、2017年2月初，被告人林盛旺虚构可以办理贷款，承诺10至15天放款，到期没有放款如数退还所需费用，以此取得被害人李某1的信任，而后以办理贷款需要手续费为由诈骗李某11600元。
3、2017年2月初，被告人林盛旺虚构可以办理贷款，承诺10至15天放款，到期没有放款如数退还所需费用，以此取得被害人杨某的信任，而后以贷款可以追加贷款、借钱为由多次诈骗杨某8900元。
4、2017年6月份左右，被告人林盛旺虚构可以办理贷款，承诺10至15天放款，到期没有放款如数退还所需费用，以此取得被害人李某2的信任，而后以办理贷款需要操作费为由诈骗李某22000元。
5、2017年6月份左右，被告人林盛旺虚构可以办理贷款，承诺10至15天放款，到期没有放款如数退还所需费用，以此取得被害人李某3的信任，而后以需要加快贷款进度、找北京相关人员办事为由多次诈骗李某325500元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实：
（一）被告人林盛旺的供述与辩解
2017年6月份的时候，我当时缺钱花，就发朋友圈做贷款的生意，也让朋友帮我转发，其中一个叫程某的，我让她帮我转发了。6月份的一天，程某跟我说一个叫李某2的人要贷款，我说你让他直接跟我联系就行了。然后李某2加上了我的微信，我对李某2说能从小额贷款公司里把钱给贷出来，5个点服务费，即一万元500元，最低贷款5万元，5至10天放款，放款后给服务费，然后还有2000元操作费，如果到期没有放款，如数退还操作费2000元。李某2听了以后，当时就从微信上给我转了2000元，我拿了钱以后就走了。然后我没有给他办这个所谓的贷款，因为我根本不知道我所说的这个小额贷款公司是什么，我把这2000元就吃喝玩都花了。到了跟李某2约定的10天后，李某2问我贷款的事情，我就说还没有消息，过一段时间，李某2再问，我就以各种理由往后拖延，李某2后来说不贷了，让我退钱，我也是以各种理由去推脱，再后来，我换了手机号码，李某2只能通过微信联系我，我看见微信想回了就回复一下，不想回就不理他。我用同样的办法还骗过姬某6400元、李某325500元、李某11600元、杨某8900元。承诺贷款未办成全额退款，但都没有办成，也没有给他们退钱。
（二）被害人陈述
1、被害人姬某陈述，2017年2月8日16时许，我看到林盛旺在手机上给林盛祥办理了一个贷款1500元的手续，过了一会儿手机上就收到了1500元转到银行卡的短信提示。我就询问林盛旺是否能办理大额的贷款，林盛旺说有一个方法可以办理5万元额度的贷款，需要交手续费1600元，十日内办妥，此贷款使用期限为三年，期间不用支付利息，到期后5万贷款还6万元即可，逾期未办成的所垫手续费全额退返。我听后感觉很划算，就给冯某和李某4联系，他俩都说办。我把李某4、冯某的身份证复印件和银行卡复印件给了林盛旺，并替冯某和李某4给了林盛旺3200元的手续费。后来林盛旺让我再多给他找几个人办理贷款，我就联系了朋友左某某，左某某说给他和他媳妇办理，让我给其先垫钱，我就给了林盛旺3200元。至今林盛旺也没有给我办理好贷款，也没有返还我手续费，给林盛旺打电话也没有人接。
2、被害人李某1陈述，2017年2月8日16时许，我看到林盛旺在手机上给林盛祥办理贷款，就随口问了一句能否办理大额贷款，林盛旺说能办理，需要交手续费1600元，十日内办妥，此贷款使用期限为三年，期间不用支付利息，到期后5万贷款还6万元即可，逾期未办成的所垫手续费全额退返。姬某询问了他的两个朋友，并和林盛旺一起去找李某4拿手续了。后来我问林盛祥办不办，林盛祥说没有钱办。我说你要办的话我先给你垫钱。林盛祥可以。林盛祥把身份证复印件和银行卡复印件给了林盛旺，我把1600元的手续费给了林盛旺。林盛旺就让姬某给他多找几个办贷款的，姬某就在那里给林盛旺联系人了。然后杨某就拉着林盛旺往安阳走了，我和林盛祥就都回家了。
3、被害人李某2陈述，2017年6月份左右，我资金周转困难想贷款，我通过微信朋友程某认识了林盛旺，林盛旺说贷款10万元，利息是9厘，可以分期三年，需要抽5个点即5000元。他还说最多半个月就能办好，如果办不下来，钱全部退还。我一听办不下来可以退钱，就相信他了，当时先给了他3000元现金，事后，林盛旺又给我要微信号，让我转给他2000元。后来联系林盛旺，他一直推诿说正在办理，后来就联系不上他了，我没有办法了，就来报警了。
4、被害人李某3陈述，2017年6月份左右，我资金有点困难想贷款，后通过程某认识了林盛旺，林盛旺说可以帮我贷款，需要把我包装一下。后来林盛旺说最低贷款五万元，需要2000元的包装费，十天放款，等款下来以后，再抽百分之十的点，如果十天没有放款，把包装费2000元退还。我说可以，然后就从微信上跟他先转了两千。过了十天没有收到林盛旺的消息，等了一个月，我在微信上问林盛旺，林盛旺说让我等等。后林盛旺以操作员要好处费、到北京催办贷款为由，陆续向我要了18450元。我看钱一直放不下来，就让他退钱。他说可以借给我两万元，但他的信用卡还欠款3750元，需要我先还了款，然后再把钱刷出来给我。2017年9月2号，我又给他转了3750元。9月4日我找他要钱，他说他又去北京办退款的事了，9月6日他又给我要300元。9月2号至9月22日期间，林盛旺一直说他在北京给我要退款，但是退款一直没有下来，他承诺借给我的两万元也没给。9月22日林盛旺说他的信用卡被他朋友刷完了，他给我找了两万元，得要1000元好处费，我又转给他1000元。一直到现在，林盛旺还是没有给我退款，也没有给我两万元借款。
5、被害人杨某陈述，2017年2月8日，我和姬某、李某1、胡宗现、林盛祥、王永军在姬某的门市上喝酒闲聊，林盛祥的弟弟林盛旺来找林盛祥，说话期间林盛旺说可以贷款5万，需要提供贷款人身份证和银行卡复印件一张，交1600元手续费，10日内办妥，贷款使用期限为三年，不用支付利息，到期后还款6万元即可，如果逾期，没有办理下来，就把所需的手续费全部退还。当时姬某就办了，给了林盛旺1600元，接着姬某又替他三个朋友办了，又给了林盛旺4800元。林盛祥当时也要办，李某1给林盛祥垫付了1600元钱。我当时也很想办，就拿我和我妻子唐某某的身份证、银行卡复印件都给了林盛旺，并给了林盛旺3200元。快到10天的期限时，林盛旺打电话说我的和我妻子的贷款可以提额到10万元，手续费还是3200元。在安阳市文明大道的玄鸟处的建行门口，我又给了林盛旺3200元。接着我又拉着林盛旺到峨眉东路的一个饭馆内吃饭，吃饭期间林盛旺给我要钱，说他手头紧需要2000元，吃过饭我与林盛旺到开发区七仙女那的一个农商银行取了2000元交给了林盛旺。在出租车上，林盛旺说再让他用500元，我就又给了林盛旺500元。到约定放款那天，林盛旺说上午办不成，说下午到银行集合再办。到了下午，又给林盛旺打电话，电话没人接了，我给他发微信，微信被他拉黑了，然后电话一直没人接，我和姬某他们这才知道是被骗了。
（三）相关书证
1、户籍信息证实，案发时被告人林盛旺达到完全刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。
2、抓获证明证实，2017年11月23日17时30分，安阳市公安局北辰分局在北关区盘庚街网客网咖将被告人林盛旺抓获，并移交办案单位处理。
3、行政处罚决定书证明，被告人林盛旺2013年9月22日因猥亵妇女被安阳市公安局文峰分局行政拘留七日。
4、非党员、人大代表证明证实，被告人林盛旺非中共党员、非人大代表。
5、微信转账记录证明，被告人林盛旺与李某3微信转账记录共计25500元，林盛旺与李某2微信转账记录为2000元。
6、林盛旺银行账户查询记录证明，被告人林盛旺2017年3月16日至2017年12月10日的交易记录。
上述证据均经庭审示证、质证，证据确实、充分，本院予以确认。
本院认为，被告人林盛旺以非法占有为目的，虚构为他人办理贷款需要手续费为由，诈骗他人钱财共计44400元，数额较大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。关于公诉机关指控被告人林盛旺诈骗李某25000元，林盛旺予以否认，仅认可诈骗2000元，公诉机关也未提供其他证据证实其主张，本院认定林盛旺诈骗李某2金额为2000元。被告人林盛旺认罪态度较好，当庭均如实供述自己的犯罪事实，予以从轻处罚。本院根据被告人林盛旺的犯罪事实、性质、情节，以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
被告人林盛旺犯诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月23日起至2020年3月22日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。
二、责令被告人林盛旺退赔被害人李某2人民币二千元、姬某人民币六千四百元、李某3人民币二万五千五百元、李某1人民币一千六百元、杨某人民币八千九百元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 李贺锋
审判员 王改玲
审判员 赵红英
二〇一八年七月三十日
书记员 张元元