黑龙江省哈尔滨市道里区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）里刑初字第713号
公诉机关黑龙江省哈尔滨市道里区人民检察院。
被告人张某甲，住黑龙江省哈尔滨市道里区。2013年10月16日因涉嫌犯合同诈骗罪被刑事拘留，同年12月2日涉嫌犯诈骗罪被逮捕，现羁押于哈尔滨市道里区看守所。
辩护人王秋彦、赵军，黑龙江省新时达律师事务所律师。
哈尔滨市道里区人民检察院以哈里检刑诉（2014）442号起诉书指控被告人张某甲犯诈骗罪，于2014年6月20日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，分别于2014年8月12日、12月2日公开开庭审理了本案。黑龙江省哈尔滨市道里区人民检察院指派检察员魏洪智出庭支持公诉，被告人张某甲及其辩护人王秋彦、赵军、被害人薛某某到庭参加诉讼。经公诉人建议并经本院同意，检察机关于2014年9月18日对本案进行补充侦查，于同年10月17日补充侦查完毕移送本院。现已审理终结。
哈尔滨市道里区人民检察院指控，2012年至2013年4月20日间，被告人张某甲在哈尔滨市道里区新发镇先锋村半步道屯，使用伪造的房屋所有权证、集体土地建设用地使用证、租赁合同书以借款形式骗取被害人薛某某人民币100余万元，截止案发仍未归还。经查，用于抵押的房屋所有权证、集体土地建设用地使用证、租赁合同书均系伪造。
经侦查，被告人张某甲于2013年10月15日被公安机关在哈尔滨市道里区传唤到案。
公诉机关向法庭出示的证据有，1．房屋所有权证、集体土地建设用地使用证；2．案件来源及到案经过、报警案件登记表、扣押物品文件清单、张某甲的借据凭证、黑龙江国丰包装制品有限公司营业执照、开户许可证、税务登记证、土地租赁合同、户籍证明及现实表现等；3．证人徐某某、刘某甲、高某某、王某甲证言；4．被害人薛某某陈述；5．被告人张某甲供述和辩解；6．哈尔滨市公安局刑事技术支队鉴定文书。
公诉机关认为，被告人张某甲虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人张某甲辩称，使用假证借款，是被害人本人同意的，假证是本人在网上购买的。所借款用于经营及厂房改造了，共向被害人借款95万元，出具115万元的借条。本人不属于诈骗，不是不还被害人的钱，如不被拘留，三个月之内就能还清。其辩护人认为，公诉机关指控被告人骗取被害人100余万元事实不清，证据不足。无充分证据证明被告人张某甲主观上具有非法占有薛某某借款，不想归还的主观故意；无证据可以否定被告人无偿还借款的能力。故被告人依法不构成诈骗罪。
经审理查明，2012年至2013年4月20日间，被告人张某甲在哈尔滨市道里区新发镇先锋村半步道屯，使用伪造的房屋所有权证、集体土地建设用地使用证、租赁合同书以借款名义向被害人薛某某借款。张某甲于2013年4月20日向薛某某出具累计借款115万元借据一份，借款期限约定为同年4月20日至6月20日，利率为3%，张某甲用位于哈尔滨市道里区新发镇先锋村半步道屯43号面积为7600平方米的房屋抵押，该建筑无建筑审批手续，系违章建筑。张某甲于2013年4月26日、5月6日分两次又借给张某甲22万元。此后，张某甲共偿还薛某某40万元，至案发张某甲尚有97万元未偿还被害人，另欠薛某某车辆抵账款7万元。上述款截止案发仍未归还。张某甲用于抵押的房屋所有权证、集体土地建设用地使用证、租赁合同书均系伪造。
公安机关于2013年10月15日将被告人张某甲传唤到案。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：
1、案件来源及到案经过、报警案件登记表、受案登记表：2013年10月15日，报警人薛某某报案称：张某甲、徐某某夫妻二人与张某乙、刘某乙使用张某甲名下的假房屋产权证、集体土地建设用地使用证、土地租赁合同，从其手中骗走人民币共计115万元。随后民警打电话给被告人张某甲，传唤其道公安机关接受调查，张某甲在公安机关对其使用假证照抵押给被害人薛某某借款一事供认不讳。
2、被害人薛某某陈述，：2012年11月，张某甲和徐某某还有张某乙和刘某乙说办工厂用钱，张某甲给我看了他名下的“房屋所有权证、集体土地建设用地使用证、土地租赁合同”三件文书，说用这些抵押，在我这借了30万元人民币。没过多久，张某甲和徐某某又找我借款，说工厂经营急需用钱，还是用原来抵押的证照作抵押，陆续几次的又从我手里借了85万元。截止到2013年4月份，张某甲和徐某某用这些假手续、假房照一共从我手里借了115万元人民币。每次借钱都说几天就还款，结果几个月过去了，也没还款。我去找张某甲、徐某某、张某乙、刘某乙催要借款的时候，他们就说马上就还，找了各种借口不还款。后来我就找了相关部门了解了张某甲抵押的“房屋所有权证、集体土地建设用地使用证、土地租赁合同”这些证照、手续，相关的部门都说这些是伪造的，后来我又多次找张某甲他们家人催款，但他们都没有还款。我就报案了。当时张某甲、徐某某、张某乙、刘某乙都签写了借款合同，抵押物品都是原件，我问张某甲他们抵押物品所在地的村支书，村支书说他们村的土地没发过这种房屋所有权证和土地使用证，也没出过他的土地租赁合同。每次取钱都是张某甲和徐某某，签写借款合同时我、刘某甲、张某甲、徐某某、张某乙、刘某乙都在场。
3、证人徐某某（张某甲的妻子）证言：2012年年底，第一次是在道里区新发镇先锋村半步道屯厂里签的借款合同，我和张某甲后来到群力新区去取的钱，薛某某和刘某甲在场。后来他们又到工厂来送过一次钱，是薛某某和刘某甲送来的，再有的我就记不清了。张某甲借钱是因为他的工厂生产急需资金，张某甲就用张某甲名下的房屋所有权证、集体土地建设用地使用证、土地租赁合同抵押给薛某某借款。张某甲名下的房屋所有权证、集体土地建设用地使用证、土地租赁合同的地址是哈尔滨市道里区新发镇先锋村半步道屯，这些都是假的。
4、证人刘某甲证言：2012年11月，张某甲和徐某某还有张某乙和刘某乙说办工厂用钱，张某甲给薛某某看了他名下的“房屋所有权证、集体土地建设用地使用证、土地租赁合同”三件文书，说用这些抵押，在薛某某手里借了30万元人民币。没过多久，张某甲和徐某某又找薛某某借款，说工厂经营急需用钱，还是用原来抵押的证照做抵押，陆续几次的又从薛某某手里借了85万元。截止到2013年4月份，张某甲和徐某某用这些假手续、假房照一共从薛某某手里借了115万元人民币。每次借钱都说几天就还款，结果几个月过去了，也没还款。薛某某去找张某甲、徐某某、张某乙、刘某乙催要借款的时候，他们就说马上就还，找了各种借口不还款。后来薛某某就找了相关部门了解了张某甲抵押的“房屋所有权证、集体土地建设用地使用证、土地租赁合同”这些证照、手续，相关的部门都说这些是伪造的，后来薛某某又多次找张某甲他们家人催款，但他们都没有还款。薛某某就报案了。薛某某和他们签写借款合同的时候我在场，催要欠款的时候我也都在场，我没有看到张某甲等人还款。
5、证人高某某证言：张某甲家里有两处土地，一处是居住的地，另外一处是承包田。他家里住的房子没有土地使用证。工厂用的那块地也没有土地使用证，工厂这块地是农用地，村里有登记的。王某乙和张某丙都是先锋村的村民，他们手中根本没有张某甲所谓的“五荒地3500平方米和五荒地2800平方米”，还有他们的租赁合同上面的村委会的公章也不是我们先锋村的村委会公章。据我了解，王某乙和张某丙没有和张某甲签写土地租赁合同，因为村委会没有登记。
张某甲的纸箱厂名国丰包装有限公司，该厂座落在我们村半步道三支线（国家修水利干线）边（北侧）和他家承包田紧挨着，开始，张某甲开纸箱厂和村里商量，村里租给他一块挨着他家承包田的一块荒地有300多平方米和村里有合同，后张某甲占用他家承包田盖起了二千多米的大厂房，这次区里拆除违建，他家占用农田地，还需要拆除，由于张某甲欠外边多人钱打官司，无法拆除，传说能有几百万元欠款，具体多少都欠谁的钱不太清楚。
张某甲家在村里有六口人的农田地，共计18亩，村上有账，有他爷爷、奶奶、爸爸、妈妈、姐姐和张某甲的，每人三亩地，另外，地上建有6000平方米的厂房，还有一些设备。现在张某甲三亩地已抵押转让。土地按现在价格买卖，每平方米在300多元，厂房盖好，大约每平方米在500元左右，张某甲盖厂房，在他家自留地边上占用村上土地300多平方米，使用期限为30年，有合同。
6、证人王某甲证言：2012年10月份，我的朋友李富勇和我说：他的朋友急需用钱要借款，看你能不能借。我说：我借不了，我给你介绍一个开“千亿贷款公司”的一个朋友问一下。于是我就给我朋友薛某某打电话，并通过李富勇给张某甲接的头。由张某甲和薛某某借贷25万-30万我记不清了，办完手续后，到了2012年末和2013年初，我给薛某某打电话，问借的钱还了没有，薛某某对我说钱都还完了。后来，他们之间发生了什么事我就不知道了。直到现在我听说，张某甲在薛某某那借了不少钱都还不上了，被骗了。但这些事与我无关，我也没问，当时放贷讲的是8分——10分利，就是用利息，1元钱为8分利1角钱。
在我介绍张某甲和薛某某认识时，第一笔薛某某借给张某甲钱之前，因为借钱得有抵押，我看见过张某甲拿了一个红皮房产证，没有看见有土地证，这个房证是真是假谁也不知道，我和薛某某都认为是真的，因为我们一起去了国丰包装厂看了厂房。
7、张某甲的房屋所有权证、集体土地建设用地使用证：系伪造证件。
8、扣押物品文件清单：扣押涉案文件及证件。
9、张某甲的借据凭证：2013年4月20日张某甲出具借据，收到被害人人民币115万元。
10、黑龙江省农村信用社存／取款凭条（回单）四份：薛某某分别于2013年4月26日、5月6日分别两次共打入徐某某账户人民币22万元；2013年5月8日张某甲委托董某某分两次打入薛某某账户共20万元。
11、邮政储蓄绿卡对账单：徐某某于2013年5月21日转入×××（薛某某）账户20万元。
12、黑龙江国丰包装制品有限公司营业执照、开户许可证、税务登记证：法定代表人张某甲。
13、土地租赁合同：系仿造。
14、集体土地建设用地使用证复印件：伪造证件。
15、哈尔滨市国土资源局道里分局出具土地登记查询结果证明书：经微机查询，未查到新发镇先锋村半步道屯张某甲［B-（3）-0166）的土地登记档案。
16、哈尔滨市住房保障和房产管理局情况说明：哈尔滨市住房保障和房产管理局未以“哈尔滨市房屋产权管理局”名义颁发过“哈房权证道里第950226**号，产权人为张某甲，房屋坐落为道里区新发镇先锋村半步道屯43号”房屋所有权证。张某甲提供的上述抵押房产证系伪造。
17、户籍证明及现实表现：被告人无前科劣迹。
18、土地使用证复印件以及房产证明一份：哈尔滨市工商局道里分局提供的张某甲办理黑龙江国丰包装制品有限公司执照时所提供的土地使用证复印件以及以先锋村村委会名义出具的房产证明复印件。该证据证明张某甲用于办理该公司营业执照时所用的土地及房产证件同本案涉及的二本证件不同。
19、被告人张某甲在公安机关有过六次供述和辩解：2012年年底，因为工厂周转资金问题，我用我名下的房屋所有权证、集体土地建设用地使用证和土地租赁合同作为抵押，大约6次从薛某某手里一共借了115万元人民币，到2013年10月15日止我有三个月的利息没还，本金115万元没还。我名下的房屋所有权证、集体土地建设用地使用证和土地租赁合同都是假的，是我在2011年为了办理公司执照，我在互联网上找的人给我做的假的房屋所有权证（300元）、集体土地建设用地使用证（200元）和土地租赁合同（村委会印章100元），做假证的地址是我在百度上搜的，通过物流邮寄到我的工厂，没有邮寄方地址。2012年年底在我的工厂借的钱，借款合同也是在我的工厂签写的，当时徐某某、张某乙、刘某乙也分别在借款合同上签字和按手印。借的钱全部用于工厂生产、经营用了。
厂房座落的土地有我爷和我奶的，我爸、妈和我一共7600平方米，大亩七.六亩，小亩12亩。我借薛某某95万元，加上利息，打了115万元的欠条，我没说不还，我没诈骗。我向薛某某借的款，于2012年10月左右，由于盖厂房进了一部分设备，当时资金紧张，进原材料没钱，才向薛某某借的款，但是2012年12月未至2013年1月初，我干了一个月黑彩输了二百多万元，没有能力还我欠薛某某这笔款，但一直还利息，后来利息还不上了薛某某告发我诈骗他。100多万元钱的设备，还有已生产完了的纸箱170多万元，都由于我被抓报废了。薛某某还给我一台车是他孩子校长的车让我顶帐了，我给打了一个7万元的欠条。
20、哈尔滨市公安局刑事技术支队鉴定文书：经鉴定，送检的三本哈尔滨市村镇房屋所有权证上“哈尔滨市道里区人民政府新农乡房产管理专用章2”、“哈尔滨市道里区人民政府榆树乡房产管理专用章3”印文及两份租赁合同书上“哈尔滨市道里区新发镇先锋村村民委员会”印文均分别与样本印文不是同一印章所盖印。
该证据证明张某甲提供的两份租赁合同书系伪造。
21、（哈）公（刑技）鉴（文检）字（2014）450号鉴定书：送检的集体土地使用证、中华人民共和国国有土地使用证上“哈尔滨市人民政府土地登记专用章”印文是同一印章盖印。证明被告人张某甲分别向薛某某、另案王国喜借款所使用的土地使用证上的印章系同一印章所盖印，均系伪造证件。
本院认为，被告人张某甲以非法占有为目的，采用虚构事实隐瞒真象的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，应予惩处。根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》的规定，行为人使用伪造、变造或者无效的单据、介绍信、印章或者其他证明文件的；隐瞒真相，使用明知不符合担保条件的抵押物，债权文书等作为合同履行担保的，均应认定其行为属于“以非法占有为目的”。张某甲使用伪造的房屋所有权证及土地，用未履行审批手续的违章建筑抵押借款，又拒不偿还的行为，符合诈骗罪的特征。且张某甲在公安机关供述其曾经营过一个月黑彩，输了二百余万元，而经营黑彩时间与张某甲向被害人借款时间相吻合。张某甲及其辩护人提出被告人不具有非法占有的目的，不构成诈骗罪的意见无事实及法律依据，本院不予采纳。根据本案的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人张某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年10月16日起至2025年10月15日止。罚金款于判决生效后十五日内，缴纳本院）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 苗世云
人民陪审员 张秀英
人民陪审员 李惠萍
二〇一四年十一月十日
书 记 员 吕凌飞
书 记 员 郑立哲