福建省诏安县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）诏刑初字第52号公诉机关福建省诏安县人民检察院。被告人薛志强，男，出生于福建省诏安县，汉族，高中文化，务工人员，住福建省诏安县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2014年8月11日被刑事拘留，同年9月13日被逮捕。现羁押于福建省诏安县看守所。福建省诏安县人民检察院以诏检诉刑诉（2015）44号起诉书指控被告人薛志强犯信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2014年3月6日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。诏安县人民检察院检察员吴海涛、代理检察员许林彬，被告人薛志强到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：一、信用卡诈骗事实2009年9月至2011年11月，被告人薛志强使用以虚假身份证明骗领的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额共计人民币80447.71元（以下币种均为人民币）。具体如下：1．2009年9月，被告人薛志强违背何某甲的意愿，使用其居民身份证复印件，并伪造资信证明，向中国银行股份有限公司诏安县支行骗领1张信用卡，后又挂失补办另1张信用卡。被告人薛志强持该信用卡进行透支使用，截止案发时，该卡结欠本金共计8452元。2010年6月，被告人薛志强违背何某甲的意愿，又使用其居民身份证复印件，并伪造资信证明，向中国农业银行股份有限公司诏安县支行骗领1张信用卡，后被告人薛志强持该信用卡进行透支使用，截止案发时，该卡结欠本金共计8956.12元。案发后，上述信用卡结欠的本金及部分利息已全部还清。2.2009年10月，被告人薛志强违背沈某的意愿，使用其居民身份证复印件，并伪造资信证明，向中国银行股份有限公司诏安县支行骗领1张信用卡，后被告人薛志强持该信用卡进行透支使用，截止案发时，该卡结欠本金共计14000元。2010年6月，被告人薛志强违背沈某的意愿，又使用其居民身份证复印件，并伪造资信证明，向中国农业银行股份有限公司诏安县支行骗领1张信用卡，后被告人薛志强持该信用卡进行透支使用，截止案发时，该卡结欠本金共计9994.52元。3．2009年3月，被告人薛志强违背张某甲因的意愿，使用其居民身份证复印件，并伪造资信证明，向中国银行股份有限公司诏安县支行骗领1张信用卡，后被告人薛志强持该信用卡进行透支使用，截止案发时，该卡结欠本金共计7000元。2010年6月，被告人薛志强违背张某甲因的意愿，又使用其居民身份证复印件，并伪造资信证明，向中国农业银行股份有限公司诏安县支行骗领1张信用卡，后被告人薛志强持该信用卡进行透支使用，截止案发时，该卡结欠本金共计8445.07元。4．2010年5月，被告人薛志强违背张某乙的意愿，使用其居民身份证复印件，并伪造资信证明，向中国银行股份有限公司诏安县支行骗领1张信用卡，后被告人薛志强持该信用卡进行透支使用，截止案发时，该卡结欠本金共计6000元。5．2010年10月，被告人薛志强违背张某丙的意愿，使用其居民身份证复印件，并伪造资信证明，向中国银行股份有限公司诏安县支行骗领1张信用卡，过后，被告人薛志强又使用该虚假的身份证明向该行骗领1张白金卡，该2张卡共用额度。后被告人薛志强持该2张信用卡进行透支使用，截止案发时，该2张信用卡结欠本金共计10600元。6．2011年11月，被告人薛志强违背陈某甲的意愿，使用其居民身份证复印件，并伪造资信证明，向中国银行股份有限公司诏安县支行骗领1张信用卡，后被告人薛志强持该信用卡进行透支使用，截止案发时，该卡结欠本金共计7000元。上述事实，被告人薛志强在开庭审理过程中亦无异议，并有证人何某甲、沈某、张某甲、张某乙、张某丙、陈某甲、许某甲、何某乙、许某乙、张某丁、徐某、杨某的证言，户籍证明、申办信用卡相关资料、账户信息明细、交易流水清单、欠款说明、催收记录及欠款还清证明等书证和辨认笔录等证据证实，足以认定。二、妨害信用卡管理事实2010年8月，被告人薛志强违背许某丙的意愿，使用其居民身份证复印件，并伪造资信证明，向中国银行股份有限公司诏安县支行骗领1张信用卡，后被告人薛志强将该信用卡提供给吴某某（另案处理）使用。截止案发时，该卡结欠本金共计5194元。上述事实，被告人薛志强在开庭审理过程中亦无异议，并有证人许某丙、许某丁、陈某乙、许某甲的证言，户籍证明、申办信用卡相关资料、账户信息明细、交易清单、欠款清单及催收函等书证和辨认笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人薛志强使用以虚假的身份证明骗取的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额共计80447.71元，属数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪；被告人薛志强使用虚假的身份证明骗取信用卡1张，其行为构成妨害信用卡管理罪。被告人薛志强一人犯数罪，应实行数罪并罚，其违法所得应予以追缴。被告人薛志强当庭自愿认罪，且部分透支款息已归还，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第一百七十七条之一第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条第一款、第二款及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第三款、第五条第一款的规定，判决如下：一、被告人薛志强犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金5万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金1万元。总和刑期五年十个月，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金6万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2014年8月11日起至2010年2月10日止。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。）二、被告人薛志强的违法所得80447.71元应予追缴，以返还被害单位（已返还17408.12元）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长潘小春审判员王廷学人民陪审员沈炎明二〇一五年四月十日书记员杨晓萍附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；……第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，处二万元以上二十万以下罚金：……（三）使用虚假的身份证明骗领的信用卡的；……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条……违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领的信用卡”。第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。