河南省汤阴县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）汤刑初字第57号
公诉机关汤阴县人民检察院。
被告人张某某，男，1966年3月27日出生。因本案2013年10月15日临时羁押于新疆乌鲁木齐市西山看守所，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年10月21日被汤阴县公安局刑事拘留，同年11月26日被汤阴县公安局执行逮捕。现羁押于汤阴县看守所。
辩护人马国庆，河南岳都律师事务所律师。
汤阴县人民检察院以汤检刑诉（2014）25号起诉书指控被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，于2014年4月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。汤阴县人民检察院指派检察员刘译浓、马伟出庭支持公诉，被告人张某某及其辩护人马国庆到庭参加诉讼。现已审理终结。
汤阴县人民检察院指控，2009年1月至2011年11月期间，被告人张某某伙同元某某（另案处理）违反国家金融管理法律有关规定，未经有关部门批准，在安阳、汤阴两地以高额利息为诱饵，通过亲戚、朋友口口相传的方式，面向社会不特定群众李某某、申某某等108人非法吸收存款票面金额4646.7153万元，实存金额4574.5503万元，支付群众利息980.56万元，退还群众本金22.50万元，给集资群众造成实际损失3571.4903万元。
针对上述事实，公诉机关当庭出示、宣读的证据有被告人供述、被害人陈述、证人证言、鉴定意见、书证等。公诉机关认为被告人张某某非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究张某某刑事责任。提请本院依法判处。
被告人张某某对公诉机关的指控供认不讳。
辩护人马国庆提出的辩护意见是，辩护人对被告人构成非法吸收公众存款犯罪不持异议。被告人在犯罪后，于2011年10月19日和爱人元某某一起主动到安阳市殷都派出所专案组投案，将自己非法吸收公众存款犯罪的犯罪事实向司法机关进行了陈述，在公安机关对自己采取拘押措施后，能够主动交代案件事实，构成自首，依法应减轻处罚。张某某无犯罪前科，认罪态度好，愿意用自己的财产尽力挽回受害人的损失，有悔罪表现；张某某对吸收的公众存款用于投资，主观恶性小，在本案中，受害人也存在着明显的过错。可依法酌情从轻处罚。
经审理查明，2009年1月至2011年11月期间，被告人张某某伙同他人违反国家金融管理法律有关规定，未经有关部门批准，在安阳、汤阴两地以高额利息为诱饵，通过亲戚、朋友口口相传的方式，面向社会不特定群众李某某、申某某等108人非法吸收存款票面金额4646.7153万元，实存金额4574.5503万元，支付群众利息980.56万元，退还群众本金22.50万元，给集资群众造成实际损失3571.4903万元。
另查明，张某某吸收存款后，以月息3-10分的利息，向河南霖某商贸有限责任公司、常某某等11家公司和个人投资共计5317.36万元，从中赚取利息差。
上述犯罪事实，有经法庭质证、认证的下列证据证实：
1.被告人张某某户籍证明。
2.乌鲁木齐市新市区公安分局二工派出所证明、异地羁押手续：2013年10月14日20时许，我所民警将网上在逃人员张某某抓获。2013年10月15日羁押于乌鲁木齐市西山看守所，2013年10月19日办案单位将在逃人员带回。
3.汤阴县公安局城关派出所证明：经查询，张某某在我辖区居住期间暂无违法犯罪记录。
4.中国银行业监督管理委员会安阳监管分局关于安阳市金某投资有限责任公司从业资格的复函：我分局未受理过安阳市金某投资有限责任公司在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融业务许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
5.中国银行业监督管理委员会安阳监管分局关于张某某、元某某从业资格的复函：我分局未受理张某某、元某某以公司或个人名义在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融业务许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
6.安阳相州会计师事务所相州司鉴字（2014）第0403号司法鉴定意见书：
（1）受害人报案的情况：2009年1月至2011年11月期间，张某某、元某某（另案处理）吸收受害人108人票面金额4646.7153万元，票面利息58.165万元，返点14万元，受害人实际存款金额为4574.5503万元，后支付部分受害人利息980.56万元，退还部分受害人本金22.50万元，受害人的实际损失为3571.4903万元。
（2）张某某对外投资情况：①张某某向河南霖某商贸有限责任公司投资861.30万元；②张某某向海南恒某房地产开发有限公司投资1212.42万元；③张某某向安阳市龙某煤炭运销公司投资759.24万元；④张某某向安阳盛某置业有限公司投资731.54万元；⑤张某某向安阳市某丰投资有限公司投资496万元；⑥张某某向安阳市凤凰纸业有限公司投资242.36万元；⑦张某某向呼伦贝尔市神某生态林木技术开发有限公司投资94.20万元；⑧张某某向吉林德某生物科技有限公司投资113.40万元；⑨张某某向天津天某矿业股份有限公司投资346万元；⑩张某某给北京李京投资400万元；⑪张某某给邯郸常某某投资60.90万元。投资共计5317.36万元。⑫支付集资户108人利息980.56万元，退还本金22.50万元。以上12项合计，资金去向共计6320.42万元。
（3）资金结余：张某某吸收存款4574.5503万元，减去资金支出6320.42万元，资金差额为－1745.8697万元。
7.张某某、元某某向被害人出具的借据凭证、安阳市中级人民法院（2013）安中刑一终字第200号关于元某某非法吸收公众存款一案刑事裁定书。
8.安阳市金某投资有限责任公司成立的相关手续：该公司经营范围为工业项目投资、商业项目投资，法定代表人为张某某执行董事（兼经理）。
9.协助查封通知书
（1）对张某某（张甲、元某某）位于安阳市北关区的安阳市房建安阳房管字第XXXXXXX9号房产一处查封。
（2）对元某某位于汤阴县的房产，产权证号XXXX8的房产一处查封，面积336.00平方米。
（3）对常某某位于邯郸邯山区的房产，房产证号XXXXXXXXX2查封。
（4）对汤阴县海某塑化工程有限公司（河南霖某商贸有限责任公司）在汤阴县的房产（产权证号XXXXXXX6、XXXXXXX7号）、土地（汤国用（2009）第41052301-XXX号，面积13333.33平方米）查封。
10.扣押物品、文件清单：扣押张某某现金19600元；扣押张某某之子张甲蓝色豫EXXX**号现代雅绅特轿车1辆。
11．扣押张某某向其他公司和个人投资收款收据、借据、借款合同及张某某、元某某吸收资金、投资资金的记账本2本。
12.被害人陈述
（1）被害人李某某陈述：张某某说在安阳搞房地产生意，我2010年10月7日和2010年11月17日两次在他那存了5万元，张某某给我打了4万元的借据，元某某给我打了1万元的借据。约定月息1分，一年结算一次利息。到期以后就找不到张某某和元某某了，也没有支付过利息，我实际损失5万元。
（2）被害人申某某陈述：张某某说在安阳搞房地产生意，需要大量资金，2011年2月至5月份，分三次存了17万元，我把钱给了张某某，元某某给打了三张借据，借据金额是20.6万元，月息2分，一年结算一次利息。我借给他钱一个月后就找不到张某某和元某某了，没有得过利息，我实际损失17万元。
（3）被害人许某某陈述：张某某和元某某一直说在安阳搞房地产开发，主要是炒地皮，把钱存到他那儿能得高利息，我被张某某以高额利息为诱饵，从2010年3月10日至2011年9月4日陆续给张某某和元某某及其儿子张甲处存钱，存款1774万元，月息3分、3.5分、4分，支付我利息共计391.55万元，我实际损失1382.45万元。
（4）被害人王某某陈述：张某某夫妇是专门搞投资的，他说他投资的比较稳当。我和苏某甲以月息3分、5分的利息共借给张某某现金票面金额241万元，票面返点14万元，实际存款227万元，支付利息36.42万元，实际损失190.58万元。
（5）被害人孟某某陈述：张某某在安阳开了金桥投资公司，说在安阳搞房地产生意，主要是在汤阴炒地皮，没有什么风险，我从2011年7月份至2011年8月份，以月息4分、4.2分利息，分4次在张某某那存钱240万元，张某某给我打了借据，得了26.618万元利息，我实际损失213.382万元。
（6）被害人苏某乙等人陈述：张某某说在安阳搞房地产生意，需要大量资金，被害人苏某乙等人以月息1分至5分利息不等在张某某处存款或经张某某手向安阳盛达置业公司、汤阴诚信房地产公司等多家公司投资，并造成经济损失的事实经过。
13.证人证言
（1）证人白某某证言：白营村的部分村民通过我，向张某某、元某某夫妇那存钱，钱是二人共同所借，写借据有的是张某某签名，有的是元某某签名。
（2）证人元某甲等人证言：证人和张某某、元某某夫妇无经济来往，也没有经张某某、元某某的手在其他公司投资过钱。
14.张某某资金去向证据
（1）借款合同、收款收据、查询存款通知书。
（2）证人马某林、黄某华、胡某玲、申某林、田某同、芦某波、魏某、赵某波、周某国、杨某楠、常某某证言：马某林是河南霖某商贸有限责任公司及汤阴县海某塑化工程有限公司的法定代表人，张某某吸收存款后，以月息3-10分的利息，向河南霖某商贸有限责任公司、常某某等11家公司和个人投资共计5317.36万元。
15.被告人张某某供述：我和元某某从2009年开始以1-4分高额利息为诱饵，采取通过亲戚、朋友口口相传的方式，向他们宣传是搞房地产和投资工矿企业，在安阳市、安阳县、汤阴县非法吸收公众存款。2010年7月开始我和曹某某、王某某成立了金桥投资有限公司，我是公司法定代表人，公司成立的目的就是吸收公众存款，因为有个公司，吸收存款时群众比较容易相信，另外我们对外投资时有个公司也好操作。但在我和元某某吸收公众存款的过程中，我和元某某并没有利用金桥公司的名义，都是以个人的名义向集资户出的借条。我和元某某是夫妻关系，吸收存款时大部分都是我们俩一起去的，打借条时，有时是元某某签名，有时是我签名，有时我俩都在借据上签名，不管是元某某签的借据，还是我签的借据，都是我和元某某共同借的钱，我们投资出去的钱也是我俩共同的钱。2009年1月至2011年11月期间，我和元某某吸收汤阴、安阳两地群众108人存款票面金额4646.7153万元，实存金额4574.5503万元，支付群众利息及本金1003.06万元，给群众造成实际损失3571.4903万元。我和元某某没有自己干实体生意，我们吸收的公众存款和个人原有的1700万元，以月息3-10分的利息借给房地产公司和一些工矿企业，从中赚取利息差。其中投资到河南霖某商贸有限责任公司861.30万元；海南恒某房地产开发有限公司1212.42万元；安阳市龙某煤炭运销公司759.24万元；安阳盛某置业有限公司731.54万元；安阳市某丰投资有限公司496万元；安阳市凤凰纸业有限公司242.36万元；呼伦贝尔市神某生态林木技术开发有限公司94.20万元；吉林德某生物科技有限公司113.40万元；天津天某矿业股份有限公司346万元；北京李京4**万元；邯郸常某某个人60.90万元。
本院认为，被告人张某某违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，核其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。张某某如实供述自己的罪行，可以从轻处罚，对辩护人提出的张某某无犯罪前科，认罪态度好，有悔罪表现的辩护意见，本院予以采纳。关于辩护人提出张某某系自首，应减轻处罚的辩护意见，经查，自首系犯罪人必须将人身自由权利自行交由有关机关或者个人支配，自愿服从其管理，并在此基础上，等候向有关办案人员进一步交代犯罪事实。
张某某系立案后对其上网追逃，于2013年10月14日被抓获归案。从其所称2011年10月19日主动到安阳市殷都派出所专案组投案至2013年10月14日被抓获，张某某并未将自己置于有关机关或个人的控制之下，并等待交代犯罪事实，张某某不符合自首成立条件，故对辩护人的该项辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人提出张某某主观恶性小，受害人也存在明显过错的辩护意见，经查，张某某以非法牟利为目的，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应受到刑法相应的处罚，故对辩护人的该项辩护意见本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款之规定，判决如下：
一、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币300000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年10月21日起至2021年10月14日止。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳）。
二、公安机关查扣的赃款赃物予以追缴，返还被害人，其余赃款继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张红霞
审 判 员 李秀荣
人民陪审员 杜军艳
二〇一四年十月九日
书 记 员 运士博