河南省上蔡县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1722刑初3号
公诉机关上蔡县人民检察院。
被告人王笑锋，男，1986年3月1日出生于河南省上蔡县，汉族，初中文化，农民，住上蔡县。因犯盗窃罪，2012年9月19日被盐城市亭湖区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2015年8月14日被上蔡县公安局刑事拘留。经上蔡县人民检察院批准，同年8月29日被上蔡县公安局执行逮捕。
辩护人聂荣中，河南豫上律师事务所律师。
上蔡县人民检察院以上检监所刑诉（2015）2号起诉书指控被告人王笑锋犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上蔡县人民检察院指派检察员梁冰、李德中出庭支持公诉，被告人王笑锋及其辩护人聂荣中到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，
1、2015年8月10日17时许，王某1、许某（二人另案处理）为实施诈骗，联系被告人王笑锋向其购买银行信用卡。被告人王笑锋让王某1、许某挑选5张银行信用卡在ATM机上试用，许某在上蔡县县城发往和店乡的汽车站东侧一中国农业银行ATM机试用时，一张农行卡被ATM机吞掉，在�蔡县县城西大街邮政储蓄银行ATM机上试用时，一张银行信用卡被吞掉。王某1将不能使用的两张银行信用卡及另外两张被吞银行信用卡的回执单交给王笑锋，王某1以800元的价格从王笑锋处购买了一张试好的银行信用卡。
2、2015年8月13日，被告人王笑锋在上蔡县县城尚家宾馆附近被抓获，侦查人员从车内查获银行信用卡17张，并查获到许某被吞掉的两张银行信用卡开户资料及回执单等物品。
针对上述指控，公诉机关出示了相应证据予以证实。公诉机关认为，被告人王笑锋的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。
被告人王笑锋辩称，他没有向王某1、许某销售过银行信用卡。在其驾驶的车辆上查获的银行信用卡，他不知道是谁放置；其辩护人提出的辩护意见是，公诉机关提供的证据不能证明从被告人王笑锋所驾驶车辆上查获的17张银行信用卡即是被告人王笑锋所持有，亦不能证明许某使用ATM机被吞掉的2张银行信用卡为被告人王笑锋所持有。公诉机关指控被告人王笑锋犯妨害信用卡管理罪的证据不足，被告人王笑锋的行为不构成妨害信用卡管理罪。
经审理查明，2015年8月10日17时许，王某1、许某（二人另案处理）为实施诈骗，与被告人王笑锋联系向其购买银行信用卡。在上蔡县县城东关“老方车队”附近，王笑锋将一个装有银行信用卡的手提袋交给王某1，让王某1试卡。王某1从中拿出5张银行信用卡，让许某到银行ATM试卡。许某在上蔡县县城发往和店乡的汽车站东侧一中国农业银行ATM机试用时，一张农行卡被ATM机吞掉，在上蔡县县城西大街邮政储蓄银行ATM机上试用时，一张银行信用卡被吞掉，许某从银行ATM机上打印了吞卡回执单。并把剩余的银行信用卡、两张回执单交给了王某1。后王某1、许某在上蔡县协和医院附近见到了王笑锋。王某1将不能使用的两张银行信用卡及另外两张被吞银行信用卡的回执单交给王笑锋。根据王某1、许某的交待，2015年8月12日11时许，被告人王笑锋在上蔡县县城尚家宾馆附近被抓获，侦查人员从车内查获银行信用卡17张及相应开户资料，并查获到许某被吞掉的两张银行信用卡开户资料及回执单等物品。
公诉机关出示了以下证据予以证实：
1、物证
（1）、上蔡县公安局从被告人王笑锋驾驶的车辆上查获银行信用卡17张。
（2）、上蔡县公安局从中国邮政储蓄银行股份有限公司上蔡县西大街支行提取的许某试用时被吞下的银行信用卡，卡号为62×××30。
（3）、上蔡县公安局从中国农业银行股份有限公司上蔡县支行�取的许某试用时被吞下的银行信用卡，卡号为62×××79。
2、书证
（1）、上蔡县公安局和店派出所出具的户籍证明，证明被告人王笑锋的年龄等身份情况。
（2）、上蔡县公安局出具的被告人王笑锋抓获经过证明，证实2015年8月12日上午11时左右，上蔡县公安局民警在上蔡县县城尚家宾馆附近将被告人王笑锋抓获。
（3）、上蔡县公安局搜查笔录、扣押物品清单，证明侦查人员从被告人王笑锋所驾驶的北京JE**牌车辆上查获他人信用卡17张及相应开户资料，许某试用信用卡时被吞下的银行回执单。
（4）、中国邮政储蓄银行股份有限公司上蔡县西大街支行提供的许某试被吞下的卡号为62×××30（户名张晓凯）的银行信用卡的照片、吞卡回执单及开户资料。
（5）、中国农业银行股份有限公司上蔡县支行提供的许某试�时被吞下的卡号为62×××79（户名张战胜）的银行信用卡照片、吞卡回执单及开户资料。
（6）、中国工商银行股份有限公司上蔡县支行、中国邮政储蓄银行上蔡县支行、中国建设银行股份有限公司上蔡县支行、中国农业银行股份有限公司上蔡县支行出具的涉案银行信用卡17张的开户资料。其中中国邮政储蓄银行信用卡4张，卡号分别为：62×××59（户名王某2）、6217971000012384771（户名张战胜）、6217991000011783144（户名王某3）、6217991000011783136（户名张某）；中国工商银行信用卡5张，卡号分别为：62×××94（户名王某2）、6212260200078717929（户名张战胜）、6212260200081731917（户名王某3）、6212260200079858581（户名张某）、6212260200074326758（户名张小凯）；中国建设银行信用卡4张，卡号分别为：62×××79（户名王某2）、6217000010057242938（户名张战胜）、6217000010056995627（户名王某3）、6217000010056995619（户名张某）；中国农业银行信用卡4张，卡号分别为：62×××74（户名王某2）、6228480018499855775（户名陈雪）、6228480018499866970（户名张某）、62284800184464736471（户名张晓凯）。
（7）、江苏省盐城市亭湖区人民法院（2012）亭刑二初字第0267号刑事判决书及其执行回执、罚金收据，证明被告人王笑锋因犯盗窃罪，2012年9月19日被盐城市亭湖区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元，被告人王笑锋已缴纳二万元。
3、证人证言
（1）、证人王某1证明，他实施诈骗，需要他人的信用卡取款、转帐。2015年8月10日下午，经王笑锋的父亲王文志介绍，他与王笑锋联系，欲从其处购买信用卡。他开车带着许某在上蔡县城东关“老方车队”附近与王笑锋见面。当时，王笑锋驾驶的是一辆无牌的越野车。王笑锋提�一个浅颜色的手提袋到他车上，把手提袋给他，并说银行信用卡在袋子里，让他试试卡，后王笑锋就驾车走了。他打开袋子，里面有十多张银行信用卡及银行信用卡开户资料，就从中拿出5张银行信用卡，让许某到银行自动柜员机试卡。过了半小时后，许某打电话说自动柜员机吞了2张卡，还有2张不能正常使用，只有一张能使用。他就驾车接着许某在上蔡县协和医院附近见到了王笑锋。王笑锋到他车上后，他告诉王笑锋就一张银行信用卡能使用，他用800元购买了，他把装银行信用卡的手提袋给了王笑锋，还把800元钱放在了袋子里。王笑锋接过袋子上车就走了。
（2）、证人许某证明，王某1进行诈骗，她帮助到银行自动柜员机取款、转帐。2015年8月10日下午，王某1开车带着她到上蔡县县城购买信用卡。在上蔡县县城东关“老方车队”附近，王笑锋提了一个装信用卡的手提袋放到王某1车上，让王某1试试卡，后王笑锋就驾车走了。王某1打开袋子，从中拿出5张银行信用卡，让她到银行自动柜员机试卡。她在上蔡县县城发往和店乡的汽车站东侧一中国农业银行ATM机试用时，一张农行卡被ATM机吞掉，在上蔡县县城西大街邮政储蓄银行ATM机上试用时，一张银行信用卡被吞掉。为了便于向王某1交待，她分别打印了2张吞卡回执单。见到王某1后，她讲明了自动柜员机吞了2张卡，还有2张不能正常使用，只有一张能使用，并把银行信用卡、两张回执单交给了王某1。王某1驾车带着她在上蔡县协和医院附近见到了王笑锋。王笑锋到他们车上后，王某1告诉王笑锋就一张银行信用卡能使用，用800元购买了，王某1把装银行信用卡的手提袋给了王笑锋，还把800元钱放在了袋子里。王笑锋接过袋子上车就走了。
（3）、证人王某2证明，2015�8月份他在北京打工时，办了四张信用卡，后来四张信用卡和身份证在从北京回家途中被人偷走。他不认识王笑锋，也没有让他人使用过信用卡。
（4）、证人张某证明，2015年8月份她在北京打工时，办了一张邮政储蓄信用卡，后来信用卡和身份证在从北京回家途中被人偷走。她不认识王笑锋，也没有让他人使用过信用卡。
（5）、证人王某3证明，2015年8月份她到北京旅游，办了一张建设银行信用卡、一张工商银行信用卡，后来信用卡和身份证在从北京回家途中被人偷走。她不认识王笑锋，也没有让他人使用过信用卡。
4、被告人供述
被告人王笑锋供述，他驾驶的白色北京JE**越野车，车牌号ＱFG5**，车主登记的是李彬，他从李彬处购买，分期付款，没有办理过户手续，车辆由其保管使用。上蔡县公安局查获时，没有悬挂车牌号。从其车上查获他的手机、钱包及一个黄色白花塑料手提袋，袋里面有几捆银行信用卡、几百元现金。银行信用卡他不知道是谁放置。
5、辨认笔录
证人许某辨认笔录，证实证人许某从多份照片中辨认出王笑锋系2015年8月10日下午向王某1销售信用卡的人。
6、视频资料，
（1）、上蔡县公安局扣押物品视频资料，证实2015年8月12日上午11时许，从被告人王笑锋驾驶的车辆查获涉案物品的过程。
（2）、证人许某在银行自动取款机试卡时的视频资料，证实2015年8月10日下午17时许，证人许某在中国农业银行股份有限公司上蔡县支行、中国邮政储蓄银行股份有限公司上蔡县西大街支行自动取款机上试卡的情况。
上述证据，经庭审举证、质证，证据来源清楚，收集程序合法。除被告人王笑锋供述其不知道被查获的信用卡的�源的内容外，其他证据能够相互印证，足以证实被告人王笑锋非法持有他人信用卡19张的犯罪事实。
本院认为，被告人王笑锋非法持有他人19张信用卡，数量较大，破坏了国家金融管理秩序，其行为已构成妨害信用卡管理罪。上蔡县人民检察院指控被告人王笑锋犯妨害信用卡管理罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人王笑锋曾因犯盗窃罪被判处有期徒刑三年，缓刑四年，在缓刑考验期限内犯本案所涉新罪，应当撤销缓刑，数罪并罚。被告人王笑锋辩称其不知道涉案信用卡来源及其辩护人提出的本案事实不清、证据不足、被告人王笑锋不构成犯罪的辩护意见。经查，被告人王笑锋系豫Ｑ×××××北京牌汽车的保管者、驾驶人，侦查机关查获该车时，车内没有其他人员，在该车内查获他人信用卡17张及银行吞卡回执单2张。被告�王笑锋及其辩护人对该事实不持异议。公诉机关出示的证据中，证人王某1、许某的证言，证实被告人王笑锋向王某1出售信用卡时，将装有多张信用卡的手提袋交于王某1，王某1、许某试卡后出资800元购买一张卡，并将其余信用卡、2张吞卡回执单、现金800元一同装入手提袋退给被告人王笑锋；证人许某在银行自动取款机试卡时的视频资料证实许某试卡时，2张信用卡被吞卡，许某打印了2张回执单；上蔡县公安局扣押物品清单、搜查笔录及扣押物品时的视频资料，证实从被告人王笑锋驾驶的车辆内查获17张信用卡及许某试卡时索取的2张吞卡回执单.上述证据加之其他证据相佐证，不仅能够证实在被告人王笑锋驾驶的车辆内查获他人信用卡17张及银行吞卡回执单2张的事实，而且该事实与被告人王笑锋存在排他性的关系，足以证实被告人王笑锋非法持有他人信用卡19张的事�。被告人王笑锋及其辩护人提出的辩护意见，与本案查明的事实不符，本院不予采纳。根据被告人王笑锋犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第（二）项、第六十九条、第七十七条第一款、第五十二条、第五十三条之规定之规定，并报经本院审判委员会讨论决定，判决如下：
撤销江苏省盐城市亭湖区人民法院（2012）亭刑二初字第0267号刑事判决书对被告人王笑锋所宣告执行缓刑部分；被告人王笑锋犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元；前犯盗窃罪，判处有期徒刑三年，罚金30000元。决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币50000元（已缴纳20000元，罚金30000元限本判决发生法律效力第二日起十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执�以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年8月14日起至2019年2月13日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 陈立柱
审 判 员 李海燕
人民陪审员 武雪峰
二〇一六年三月三十一日
书 记 员 刘继红