黑龙江省齐齐哈尔市铁锋区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）铁刑初字第300号
公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市铁锋区人民检察院。
被告人宫XX，2014年3月17日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被大连市铁路公安处派出所抓获，并临时羁押于大连市看守所，2014年3月26日被押解回齐齐哈尔市取保候审。现取保候审。
被告人张XX，2014年6月12日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被监视居住，2014年8月29日被取保候审。现取保候审。
齐齐哈尔市铁锋区人民检察院以齐铁检刑诉（2014）244号起诉书指控被告人宫XX、张XX犯信用卡诈骗罪，于2014年8月28日向本院提起公诉，本院于次日立案受理。在诉讼过程中公诉机关需要补充侦查提出建议，本案延期审理一个月。本院依法组成合议庭，于2014年10月24日公开开庭进行了审理。齐齐哈尔市铁锋区人民检察院指派检察员邵宏伟出庭支持公诉，被告人宫XX、张XX到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论，现已审理终结。
齐齐哈尔市铁锋区人民检察院指控，2012年4月10日，被告人宫XX、张XX夫妇在中国农业银行股份有限公司齐齐哈尔市市区支行办理了二张金穗贷记卡。至2014年3月5日以宫XX名义所办理的贷记卡累计透支本金人民币17918.75元，以张XX名义所办理的贷记卡累计透支本金人民币17931.85元。到期后两张卡累计透支人民币35850.6元，经银行多次催收，超过三个月仍不归还。公安机关立案后，二人于2014年3月19日将透支本息全部还清。
经侦查，被告人宫XX于2014年3月17日被公安机关在辽宁省大连市抓获；被告人张XX于2014年3月26日被公安机关在齐齐哈尔市铁锋区抓获。
公诉机关以书证报案材料、中国农业银行金穗贷记卡申请表、账户信息明细、交易明细、催收历史记录、银行存款业务回单、户籍证明、被告人宫XX、张XX的供述和辩解、破案经过、抓获经过等证据，证实上述指控事实，认为，被告人宫XX、张XX以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。同时提出对被告人宫XX、张XX判处五年以下有期徒刑，并处罚金的量刑建议。
被告人宫XX、张XX对公诉机关指控的犯罪事实及所提供的证据无异议，不辩解，同意公诉机关的量刑建议。
经审理查明：1.2012年4月10日，被告人宫XX在中国农业银行股份有限公司齐齐哈尔市市区支行以宫XX的名义办理了一张金穗贷记卡。至2014年3月5日，被告人宫XX累计透支本金人民币17918.75元。到期后，经银行多次催收，超过三个月仍不归还。案发后，被告人宫XX于2014年3月19日已将透支本息全部还清。被告人宫XX于2014年3月17日被公安机关在大连市抓获。
2.2012年4月10日，被告人张XX在中国农业银行股份有限公司齐齐哈尔市区支行以张XX的名义办理了一张金穗贷记卡。至2014年3月5日，被告人张XX累计透支本金人民币17931.85元，到期后，经银行多次催收，超过三个月仍不归还。案发后，被告人张XX于2014年3月19日已将透支本息全部还清。被告人张XX于2014年3月26日被公安机关在齐齐哈尔市铁锋区抓获。
上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的以下证据证实：
（一）书证
1．被告人宫XX、张XX的户籍证明，证实被告人宫XX、张XX的自然身份。
2．报案材料，证实被告人宫XX、张XX在中国农业银行股份有限公司齐齐哈尔市区支行办理信用卡后，恶意透支，经多次催收拒不还款的事实。
3.中国农业银行金穗贷记卡申请表、申请卡片资料，证实被告人宫XX、张XX在该行办卡的时间及个人资料情况。
4．历史交易明细、账户信息明细，证实被告人宫XX、张XX在中国农业银行股份有限公司齐齐哈尔市区支行办理信用卡后，透支的时间及数额情况。
5．催收历史记录，证实中国农业银行股份有限公司齐齐哈尔市区支行对被告人宫XX、张XX透支款进行催收的情况。
6.中国农业银行银行卡存款业务回单，证实宫XX、张XX在案发后，已将欠款全部归还。
7.齐齐哈尔市公安局中华街派出所证明二份，证实被告人宫XX、张XX在居住地未发现有违法犯罪记录。
8.在逃人员登记表，证实案发后齐齐哈尔市公安局龙华路派出所对被告人宫XX进行网上通缉情况。
（二）被告人供述
被告人宫XX、张XX的供述，证实二被告人实施信用卡诈骗犯罪的事实经过。
（三）视听资料
音像光碟一张，证实公安机关经讯问宫XX、张XX，二人对在中国农业银行股份有限公司齐齐哈尔市区支行办理信用卡并恶意透支的事实供认不讳。
（四）其他证据
破案经过、抓获经过，证实公安机关抓获被告人宫XX、张XX的事实经过。
以上证据来源合法，且客观真实、关联一致，足以认定。
本院认为，被告人宫XX、张XX以非法占有为目的，利用信用卡恶意透支，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。宫XX、张XX犯信用卡诈骗罪，数额较大，依法应当判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。宫XX、张XX归案后，能够如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。宫XX、张XX犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再危害社会的危险，如宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，可以对其宣告缓刑。公诉机关提出对宫XX、张XX的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人宫XX犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日一次性缴纳。）
二、被告人张XX犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日一次性缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 冯际宏
审 判 员 侯宇光
人民陪审员 盖 文
二〇一四年十二月四日
书 记 员 陈偲聪
本判决中引用的法律条文的内容
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第六十七条
犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪情节较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条
对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。