江西省萍乡市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）萍刑二终字第104号
原公诉机关江西省上栗县人民检察院。
上诉人（原审被告人）黄某甲，男，1972年2月9日出生，汉族，湖南省醴陵市人，小学文化。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2014年7月28日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕。现羁押于上栗县看守所。
江西省上栗县人民法院审理江西省上栗县人民检察院指控原审被告人黄某甲犯非法吸收公众存款罪一案，于2015年10月19日作出（2015）栗刑初字第126号刑事判决。原审被告人黄某甲不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问原审被告人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定，被告人黄某甲原先和他人合伙经营新安城汽车修理厂，后来散伙，于是被告人黄某甲打算搬迁汽车修理厂。2012年10月，萍乡市京兆汽车贸易有限公司租赁吴惠文的房子作为被告人黄某甲的汽车修理厂。被告人黄某甲在上栗县工商行政管理局将汽车修理厂申请登记为萍乡市京兆汽车贸易有限公司汽车服务中心，作为该公司的分公司时，该公司的法定代表人张海华在登记申请书上加盖了公司的公章，并任命被告人黄某甲为萍乡市京兆汽车贸易有限公司汽车服务中心的负责人。随后被告人黄某甲以扩大经营规模、购买汽车配件、设备等名义，以高额利息作为回报，向社会上不特定的公众借款，其中以月利息2.5%向梁某某借款8万元，以月利息5%向周某某借款11万元，以月利息3%向黄某乙借款10万元，以月利息2%向叶某某借款3万元，以月利息2%向周某某借款15万元，以月利息1500元向杨某某借款5万元，以月利息2.4%向陈某某借款12万元，通过吴运辉介绍，以月利息约2%向张继生借款5万元，以月利息2.5%向文某某提出借款，文某某将此事告诉其初中同学张某某，张某某将20万元现金分两次通过文某某借给被告人黄某甲，以月利息2.5%向黎某某提出借款，黎某某将此事告诉刘某某，刘某某将10万元现金通过黎某某借给被告人黄某甲，随后刘某某和黎某某又各出资5万元借给被告人黄某甲。后因刘某某的孩子读书需要3万元，刘某某将3万元债权转让给黄某某。以月利息5000元向佘明借款15万元，以月利息3%向吴家金借款3万元。综上，被告人黄某甲通过承诺支付高额利息借得款额共计127万元。在借款时，黄某乙、杨某某提出以萍乡市京兆汽车贸易有限公司汽车服务中心的资产作为担保。被告人黄某甲在周某某的3万元借条、佘明的15万元借条、黎某某的7万元借条、黄某某的3万元借条、周某某的10万元借条和吴某某的3万元借条上均加盖了萍乡市京兆汽车贸易有限公司汽车服务中心的公章。被告人黄某甲一边借款，一边支付利息，因越借越多，支付的利息也越借越高，终因无力支付本钱和利息，导致资金链断裂。被告人黄某甲于2014年7月9日潜逃，于2014年7月28日在贾某某的陪同下自动到上栗县公安局经侦大队投案自首。
上述事实，有下列经庭审质证的证据证实：
1、证人贾某某的证言，证实2014年7月28日，因黄某甲借了别人的钱后，支付不起高额利息，他带黄某甲到上栗县公安局投案自首。
2、被害人陈某某的陈述，证实2012年3月份，黄某甲跟他说厂房要搬迁并向他借钱，月利息2分4厘，由于新厂房施工拖延了几个月，等到同年6月，黄某甲又向他借钱，他借了5万元给黄某甲，随后黄某甲又分别于同年8、9月和年底向他借款2万元和5万元，2014年1月31日，黄某甲付清了借款利息，并出具了一张12万元的欠条，并将月利息修改为2分5厘。2014年6月1日，黄某甲又出具了一张欠款加24000元的房租以及利息一共是152000元的欠条。
3、借条，证实黄某甲于2014年6月1日向陈某某借款152000元，月利息2.5%。
4、被害人黄某乙的陈述，证实2013年上半年，黄某甲缠着他要向他借钱，说联系了新业务，做了京兆汽车上栗维修代理，需交5万元给厂里做担保金，另外还要向厂里买5万元配件，同年6月4日，他借了10万元给黄某甲，每月利息3000元，刚过两个月，因他店里被盗，黄某甲还了3万元给他。
5、借条，证实黄某甲于2013年6月4日向黄某乙借款10万元，借期6个月，黄某甲的妻子贾兰萍做担保人。
6、被害人梁某某的陈述，证实2013年阴历2月13日前几天，黄某甲跟她说自己这里可以放息，有2分5厘的息钱，于是她从阴历2013年2月13日开始先后7次借给黄某甲8万元。
7、借条，证实黄某甲于2014年4月11日向梁某某借款8万元，月利息2000元。
8、被害人周某某的陈述，证实2012年，她通过欧阳辉林认识了黄某甲，后来黄某甲就以厂里经营的名义向她借钱，开始她没有同意，后来看到黄某甲确实有修理厂经营，就借钱给黄某甲，她从2013年4月14日开始先后5次借款11万元给黄某甲。
9、借条五张，证实黄某甲从2013年4月15日起至2014年6月4日止分5次向周某某借款共计11万元。
10、被害人佘明的陈述，证实2014年4月份，黄某甲跟他说修理厂需要扩建，想向他借点钱周转一下，利息为3分，他就借了10万元给黄某甲，同年6月份，他又借了5万元给黄某甲，并将以前那张10万元的借条换成了15万元的借条。
11、借条，证实黄某甲于2014年6月4日向佘明借款15万元，月利息5000元。
12、被害人杨某某的陈述，证实2014年4月份，黄某甲跟他说修理厂需要扩建，厂里要进新设备，要他借10万元给其周转一下，他借了5.9万元给黄某甲，借款期限为6个月。
13、借款协议和借条，证实黄某甲于2014年4月24日向杨某某借款59000元，借期6个月。
14、被害人刘某某的陈述，证实2013年9月底，她在黎某某家里，黄某甲打电话过来向黎某某借钱，黎某某就向她讲了黄某甲借钱的事情，并一起到黄某甲的修理厂去看了一下，觉得比较可靠，就答应借10万元给黄某甲，黄某甲承诺给月利息2.5%。同年9月28日，她转了10万元给黎某某，黄某甲打了欠条给黎某某。同年11月份，黄某甲又向黎某某借钱，她和黎某某又各出5万元借给黄某甲，黄某甲又打了一张10万元的欠条给黎某某，2014年5月份，她的孩子读书需要3万元，就要黄某甲还3万元，黄某甲没有钱，她就向朋友黄某某借，并让黄某甲各打了一张借黄某某3万元的欠条和借黎某某7万元的欠条，黄某甲收回了11月份借款10万元的欠条。
15、被害人黎某某的陈述，证实2013年9月28日，因黄某甲承诺给月利息2.5%，于是刘某某转账10万元给她借给黄某甲，同年11月份，她和刘某某又各出5万元借给黄某甲，黄某甲两次都是打欠她10万元的欠条。2014年5月份，刘某某因孩子读书需要3万元，黄某甲没有钱还，就将3万元的债务转给了黄某某。
16、借条，证实黎某某分别于2013年9月28日和2014年案发前共借款17万元给黄某甲，月息2.5%。
17、被害人黄某某的陈述，证实2014年6份，她姨妈黎某某跟她讲认识一个叫黄某甲的人，在上栗经营汽车修理厂，需要资金周转，月利息2.5%，于是她就借了3万元给黄某甲，黄某甲打了一张借条给她，并加盖了萍乡市京兆汽车贸易有限公司服务中心的章子。
18、借条，证实黄某甲于2014年6月6日向黄某某借款3万元，月息2.5%。
19、被害人张某某的陈述，证实2013年9月14日，他在开发区金碧辉煌拿了10万元现金给文某某，文某某打了张借条给他，年利息30%，之后文某某就把10万元拿给了黄老板，同年12月26日，他又在金碧辉煌拿了10万元现金给文某某，文某某同样打了张借条给他，并告诉他将钱借给黄老板了。
20、证人文某某的证言，证实2013年9月初，黄某甲来到她办公室，对她说修理厂接了许多公司或者单位的单子，想扩大规模，多租几个门面，现资金困难，向她借点钱，月利息二分五，于是她找到同学张某某，建议张某某借点钱给黄某甲，2013年9月17日和12月27日，张某某先后2次借款10万元给黄某甲，月利息二分五。
21、借条四张，证实文某某于2013年9月14日和12月26日从张某某处借到现金共计20万元。黄某甲于2013年9月17日和12月27日从文某某处借到现金共计20万元。
22、被害人张继生的陈述，证实2014年6月，黄某甲跟吴运辉讲，想借几万元钱将汽车修理厂扩大销售农用车，吴运辉没有钱，就想让他借钱给黄某甲，并愿意在欠条上签名，同年6月12日，他让侄子打了5万元到黄某甲的账上，黄某甲写了一张借据，承诺2分左右的利息，吴运辉在借据上签了名，朱桂炎做了担保。
23、借据和中国工商银行个人业务凭证，证实黄某甲于2014年6月12日向他人借款5万元，张勇明转账5万元给黄某甲。
24、被害人叶某某的陈述，证实2013年9月份，他借款3万元给黄某甲，月息二分，从2013年10月至2014年4月，共7个月，黄某甲每次拿600元息钱给他。
25、被害人吴某某的陈述，证实他是在黄某甲的修理厂修车时认识黄某甲的，2014年3月份，黄某甲打电话给他说，向他借几万元钱扩大修理厂的门面，同年3月20日，他在上栗县滨河小区借了3万元给黄某甲，黄某甲承诺给他月利息3%。
26、借条，证实黄某甲于2014年2月20日向吴某某借款3万元。
27、被害人周某某的陈述，证实2014年1月28日，在黄某甲处修车时，黄某甲提出借款10万元，每月2%的利息，然后他就借了10万元给黄某甲，同年4月2日，黄某甲又向他借款5万元。
28、借条三张，证实黄某甲分3次向周某某借款共计15万元。
29、被告人黄某甲的供述，证实他从2012年4月1日开始，准备将汽车修理厂搬迁开始借款，一开始是想借钱将汽车修理厂建起来，后来因为借款比较多，利息很高，以他汽车修理厂的收入无法支付高额的利息，他就只能再去借钱支付利息和维持修理厂的经营。之后他就越借越多，利息也越来越高，到现在资金链断裂无法经营了。他借来的钱一部分用于支付借款人的利息，另一部分用于汽车修理厂的经营。他借钱的对象通常都是多次到他厂里修车的人，而且他还会通过让别人去问哪里有钱借，他可以出利息，借款的名义都是用于汽车修理厂进配件、买设备等。他还证实他向上述被害人借了被害人陈述的款额，但向杨某某借款是5万元。
30、办案说明，证实经侦查人员查找，未能查实“黄总”、“余满”、“海哥”、“黎总”的真实身份，未能找到胡敏、魏剑刚、黄志言、张香交、石国伟等人。
31、门面租赁协议、公司设立登记申请书、指定代表或者共同委托代理人的证明以及任命书，证实萍乡市京兆汽车贸易有限公司租赁吴惠文的房子作为萍乡市京兆汽车贸易有限公司汽车服务中心办公场所，同意该汽车服务中心设为分公司，并任命黄某甲为该中心负责人。
32、萍乡市公安司法鉴定中心公（萍）司鉴（文检）字（2015）002号文件检验鉴定书，证实检材印文与样本印文是同一枚印章盖印形成；检材笔迹与样本笔迹不是同一人所写。
33、归案说明，证实被告人黄某甲于2014年7月28日主动到上栗县公安局经侦大队投案。
34、常住人口基本信息表，证实被告人黄某甲的性别、年龄等基本情况。
原判认为，被告人黄某甲违反国家金融管理法律规定，以支付高额利息为回报，向社会上不特定的公众借款，扰乱金融秩序，其行为符合非法吸收公众存款的行为，构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。被告人黄某甲自动归案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻处罚。经江西省上栗县人民法院审判委员会第120次会议讨论决定，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第六十七条第一款，以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决：被告人黄某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。
上诉人黄某甲上诉提出：1、上诉人是向熟人借钱，并不具有公开性和不特定性，其不构成非法吸收公众存款罪。2、原判量刑过重，请求从轻处罚。
经审理查明，上诉人黄某甲以扩大经营规模、购买汽车配件、设备等名义，通过承诺高额利息作为回报，向社会上不特定数十余人借款共计127万元，后上诉人黄某甲因越借越多，无力支付本金和利息，于2014年7月28日投案自首。
上述事实，有下列经庭审质证的被害人陈述，证人证言，借条，银行凭证，办案说明，司法鉴定书，归案说明，以及上诉人的供述等证据证实。
关于上诉人提出其没有向不特定的人公开宣传高息借款的意见，经查，根据证人证言，被害人的陈述以及上诉人的供述等证据，证实上诉人黄某甲以扩大汽车修理厂经营规模、购买汽车配件等名义，通过“口口相传”的形式将高息吸收资金的信息传播给不特定的公众，以达到更多集资的目的，故上述意见，不予采纳。
本院认为，上诉人黄某甲违反国家金融管理法律规定，以支付高额利息为回报，向社会上不特定的公众借款，扰乱金融秩序，其行为符合非法吸收公众存款的构成要件，构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。关于上诉人提出不构成非法吸收公众存款罪的意见，与本案事实、证据及法律规定不符，不予采纳。上诉人黄某甲自动归案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻处罚。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，审判程序合法，根据上诉人的犯罪事实、性质及情节，量刑适当，应予维持。关于上诉人提出原判量刑过重，请求二审法院从轻处罚的意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 胡干成
审 判 员 钟 琰
代理审判员 舒 芳
二〇一五年十二月十一日
书 记 员 徐丽颖