河北省磁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）磁刑初字第00185号
公诉机关磁县人民检察院。
被告人张云飞，幼名志平，农民，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年10月28日被磁县公安局刑事拘留，2014年12月4日被磁县公安局执行逮捕。现羁押于磁县看守所。
辩护人陈飞鸿，河北滏潮律师事务所律师。
磁县人民检察院以磁检公诉刑诉（2015）122号起诉书指控被告人张云飞犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月15日向本院提起公诉。本院于即日立案，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。磁县人民检察院指派检察员程超出庭支持公诉。被告人张云飞及其辩护人陈飞鸿到庭参加诉讼。现已审理终结。
磁县人民检察院指控，2014年3月份至2014年9月份期间，被告人张云飞以其家为据点，以武安市矿山镇下水头村东山铁矿（另案处理）的名义，采取口口相传的方式以该铁矿效益好、有保障、高回报为诱饵，非法吸收磁县辛庄营乡等地群众的资金。经邯郸市华泰会计师事务所审计，张云飞吸收存款197笔、涉及存款人126人，协议金额7262000元，实缴金额5977600元。张云飞将上述资金通过王奇飞（网上追逃）、魏某（另案处理）交予武安市矿山镇下水头村东山铁矿，造成群众资金无法被兑现。
公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人张云飞进行处罚。
被告人张云飞对起诉书指控犯罪不持异议，供认不讳。
辩护人陈飞鸿的辩护意见是，近几年类似的案件很多，被告人走上犯罪道路不是个案，在一定程度上体现被告人主观恶性较小，应对其从从犯角度量刑，且有自首情节，悔罪态度好，请求对其从轻处罚。
经审理查明，2014年3月份至2014年9月份期间，被告人张云飞在磁县辛庄营乡南豆公村以其家中设点，以武安市矿山镇下水头村东山铁矿的名义，采取口口相传的方式以该铁矿效益好、5分利息高回报为诱饵，非法吸收磁县辛庄营乡等周边群众的资金197笔、涉及存款人126人，协议金额7262000元，实缴金额5977600元。后被告人张云飞将上述资金通过王奇飞（网上追逃）、魏某（另案处理）交予武安市矿山镇下水头村东山铁矿，并从中获取相关提成，造成群众资金无法被兑现。
案发后，2014年10月27日，被告人张云飞到该磁县公安局投案自首。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证实：
1、集资参与人张泽民证实，我和张云飞是同学，2013年8月份张云飞到我家里给我说他在家里办理存款业务，说我如果有钱了去他那里存款，给我介绍说他吸收的钱放到武安“东山铁矿”了，利息是5分，期限是3个月，说该铁矿效益很好，产铁量高，该铁矿产的矿石质量高，保证没事，当时还拿出借款协议书让我看，说资金随时支取，绝对安全，我就相信了。我在该铁矿存款是23笔，合同金额是72万元，利息是5分，实际交款时交8500元顶1万元，实际我交款本金612000元。交款都是分别在张云飞的家里直接给的他现金，交款后张云飞开具的手续是借款协议书和借款收据，合同上盖有武安市矿山镇下水头村东山铁矿合同专用章和财务章，李彦民、李林山手章。后我多次找张云飞，他说现在铁矿资金紧张，现在没有钱，先让我换一下手续，随后在说支取现金的事。到现在我的钱都没有支取。
同时张泽民向公安机关提交了董月红、胡风云、俎现保、禇可龙、李明、李朝群、李冰、李敏、刘云其、张永鹏、张泽民、李忠勤、李超、郭霞、李俊、张树平、牛金山、边小（利）红、李庆新、李菊与武安市矿山镇下水头村东山铁矿之间的借款合同，及其借款收据（复印件）。
2、集资参与人张伏田证实，我是在2014年4月28日至6月28日通过张云飞向东山铁矿存款一共五笔，协议金额是25万元，实际交款是212500元，利息5分，期限3个月，都是交给张云飞的现金，合同上盖有武安市矿山镇下水头村东山铁矿合同专用章和财务章，李彦民、李林山手章。
同时张伏田向公安机关提交了张伏田、张福田与武安市矿山镇下水头村东山铁矿之间的借款合同，及其借款收据（复印件）。
3、集资参与人沈为证实，我通过南豆公村张云飞和李密森在武安市“东山铁矿”存款是二笔，一笔存款日期是2014年5月2日，合同金额是20万元，期限3个月，利息是25%，交款时一万元实际交款7500元，实际我交款本金15万元。一笔是2014年5月7日，合同金额是24万元，实际交款是192000元，期限3个月，利息是20%，交款8000元开合同是1万元。他们说该铁矿效益很好，产铁量高，保证没事，你什么时候用钱可以随时取，说是证件齐全，还拿别人的存款单让我看说是存款的人很多，我就相信了。交款都是在张云飞和李密森的家里直接给他们的现金，交款后他们说随后给我开具合同，第二天他们是把合同给我送到家的。开具的手续是借款协议书和借款收据，合同上盖有武安市矿山镇下水头村东山铁矿合同专用章和财务章，李彦民、李林山手章。
同时沈为向公安机关提交了沈为与武安市矿山镇下水头村东山铁矿之间的借款合同，及其借款收据（复印件）。和对张云飞的辨认笔录在卷。
4、集资参与人刘美芹证实，我通过我村张云飞在武安市“东山铁矿”存款一笔，存款日期是2014年5月12日，合同金额是5万元，期限3个月，利息是5分，交款时一万元实际交款8500元，实际我交款本金42500元。当时是张云飞收我的钱，开具的手续是借款协议书和借款收据，合同上盖有武安市矿山镇下水头村东山铁矿合同专用章和财务章，李彦民、李林山手章。
同时刘美芹向公安机关提交了禇益林与武安市矿山镇下水头村东山铁矿之间的借款合同，及其借款收据（复印件）。
5、集资参与人张忠海陈述，2013年10月份张云飞到我家里给我说他在家里办理存款业务呢，他知道我在家是做生意呢，说我如果有钱了去他那里存款，张云飞给我介绍说他吸收的钱放到武安“东山铁矿”了，当时他给我说利息是5分，期限是3个月，说该铁矿效益很好，产铁量高，说该铁矿产的矿石质量高，保证没事，当时还拿出借款协议书让我看，说期限短，资金随时支取，绝对安全，我就相信了。我在该铁矿存款是14笔，合同金额是42万元，当时张云飞说我是做生意呢利息给我高点，实际交款时交7500元顶1万元，实际我交款本金315000元。交款都是分别在张云飞的家里直接给的他现金，交款后过两天张云飞给我开具手续后再给的我手续。开具的手续是借款协议书和借款收据，合同上盖有武安市矿山镇下水头村东山铁矿合同专用章和财务章，李彦民、李林山手章。事后我多次找张云飞，他说现在铁矿资金紧张，现在没有钱，先让我换一下手续，随后在说支取现金的事。到现在我的钱都没有支取。
同时张忠海向公安机关提交了张忠海、张巧霞、张利银、张利星、张忠彬与武安市矿山镇下水头村东山铁矿之间的借款合同，及其借款收据（复印件）。
6、集资参与人张树芳证实，2014年张云飞到我家里给我介绍说他吸收的钱放到武安“东山铁矿”了，当时他给我说利息是5分，期限是3个月，说该铁矿效益很好，产铁量高，说该铁矿产的矿石质量高，保证没事，当时还拿出借款协议书让我看，说期限短，资金随时支取，绝对安全，我就相信了。我在该铁矿存款是14笔，合同金额是42万元，当时张云飞说我是做生意呢利息给我高点，实际交款时交7500元顶1万元，实际我交款本金315000元。交款都是分别在张云飞的家里直接给的他现金，交款后过两天张云飞给我开具手续后再给的我手续。开具的手续是借款协议书和借款收据，合同上盖有武安市矿山镇下水头村东山铁矿合同专用章和财务章，李彦民、李林山手章。
7、集资参与人张适平证实，2014年5月份张云飞让我到他那里放钱，说武安东山铁矿实力大，利息高，三个月就能回来绝对保险，我就以我和我爱人王爱芹的名义放钱8笔，合同金额35万元。
同时张适平向公安机关提交了张适平、王爱芹与武安市矿山镇下水头村东山铁矿之间的借款合同，及其借款收据（复印件）。
8、集资参与人徐荣魁证实，开始是张云飞去我家给我说的，我现在在给武安“东山铁矿”吸收存款呢，利息是5分，期限是3个月，当时他为了让我给他们存款说是自己人，给我利息高点，说的是8500元顶1万元，还说该铁矿效益很好，产铁量高，保证没事，咱两个关系好放心吧。你什么时候用钱可以随时取，说是证件齐全，还拿别人的存款单让我看说是存款的人很多，我就相信了。我在该铁矿存款是2笔，一笔是我的名字，一笔是我爱人李梅英的名字。一笔存款日期是2014年4月10日，合同金额是5万元，实缴44000元，期限3个月，利息是5%。一笔是2014年5月6日，合同金额是10万元，实际交款是85000元，期限3个月，利息是5%。两笔合同金额是15万元，实缴12.9万元。都是在张云飞到我就家里拿的的现金，拿钱后他说随后给我开具合同，第二天他们是把合同给我送到家的。后来我找他们要钱，他们又给我说他把钱都交到东山铁矿了。
同时徐荣魁向公安机关提交了徐荣魁、李梅英与武安市矿山镇下水头村东山铁矿之间的借款合同，及其借款收据（复印件）。
9、集资参与人张有艮陈述，开始是张云飞去我家给我说他现在在给武安“东山铁矿”吸收存款，利息是5分，期限是3个月，当时他为了让我给他们存款说是自己人，给我利息高点，说的是8500元顶1万元，还说该铁矿效益很好，产铁量高，保证没事，你什么时候用钱可以随时取，说是证件齐全，还拿别人的存款单让我看说是存款的人很多，我就相信了。我在该铁矿存款是三笔，一笔存款日期是2014年4月14日，合同金额是3万元，实缴25500元，期限3个月，利息是5%。一笔是2014年5月15日，合同金额是1万元，实际交款是8500元，期限3个月，利息是5%。一笔是2014年4月24日，合同金额1万元，实缴8500元，期限3个月，利息5分。三笔合同金额是5万元，实缴42500元。交款都是在张云飞的家里直接给他们的现金，开具的手续是借款协议书和借款收据，合同上盖有武安市矿山镇下水头村东山铁矿合同专用章和财务章，李彦民、李林山手章。
同时张有艮向公安机关提交了张有银（艮）与武安市矿山镇下水头村东山铁矿之间的借款合同，及其借款收据（复印件）。
10、集资参与人张燕萍证实，开始是张云飞去我家给我说他在给武安“东山铁矿”吸收存款呢，利息是5分，期限是3个月，当时他为了让我给他们存款说是自己人，给我利息高点，说的是8500元顶1万元，还说该铁矿效益很好，产铁量高，保证没事，你什么时候用钱可以随时取，说是证件齐全，还拿别人的存款单让我看说是存款的人很多，我就相信了。我在该铁矿存款是3笔。一笔存款日期是2014年5月21日，合同金额是1万元，实缴8500元，期限3个月，利息是5%。一笔是2014年5月1日，合同金额是1万元，实际交款是8500元，期限3个月，利息是5%。一笔是2014年6月23日，合同金额1万元，实缴8500元，期限3个月，利息5分钱。3笔合同金额是3万元，实缴25500元。都是在张云飞家里交的的现金，交钱后他说随后给我开具合同，第二天他们是把合同给我送到家的。后来我找他们要钱。开具的手续是借款协议书和借款收据，合同上盖有武安市矿山镇下水头村东山铁矿合同专用章和财务章，李彦民、李林山手章。
同时张燕萍向公安机关提交了张燕萍与武安市矿山镇下水头村东山铁矿之间的借款合同，及其借款收据（复印件）。
11、集资参与人郑河证实，张云飞去我家给我他在给武安“东山铁矿”吸收存款，利息是5分，期限是3个月，8500元顶1万元，还说该铁矿效益很好，产铁量高，保证没事，什么时候用钱可以随时取，说是证件齐全，我就相信了。我在该铁矿存款是七笔，一笔存款日期是2014年7月6日，合同金额是1万元，实缴8500元，期限3个月。一笔是2014年8月29日，合同金额是1万元，实际交款是8500元，期限3个月。一笔是2014年7月27日，合同金额是8万元，实际交款是68000元，期限3个月。一笔是2014年7月3日，合同金额是1万元，实际交款是8500元，期限3个月。一笔是2014年8月18日，合同金额是2万元，实际交款是17000元，期限3个月。一笔是2014年5月21日，合同金额是8万元，实际交款是68000元，期限3个月。一笔是2014年5月26日，合同金额是120000元，实际交款是102000元，期限3个月。开具的手续是借款协议书和借款收据，合同上盖有武安市矿山镇下水头村东山铁矿合同专用章和财务章，李彦民、李林山。
同时郑河向公安机关提交了李美丽、李迎志、李美英、赵海红、李美荣、芦爱芹与武安市矿山镇下水头村东山铁矿之间的借款合同，及其借款收据（复印件）。
12、证人张某证实，2013年7月20日，李彦民在武安市矿山镇下水头村购买了东山铁矿，就以该矿名义吸收存款了。刚开始张云飞等人是通过我往该矿存款，后来张云飞从2014年2月份就直接对口铁矿往该矿存款。
13、证人魏某证实，张某在邯郸市三龙商务酒店开办一个办公点非法吸收公众存款，开具的合同都是武安东山铁矿，因为那里人多就让我妻子黄某找了个地方，再设一个点，租金和办公设备都是张某出资，2014年开始办公，我妻子在该办公点开具收据和合同，我有时给我妻子帮忙。张云飞在2014年3月下旬开始在我这里存款，张某让我妻子按18个点开具合同，就是给存款群众利息是5分，期限3个月，每开具1万元，我们收款8500元，再给张云飞1800元，张云飞实际交给我们款是6700元。张云飞实际交款多少记不清了。
14、证人黄某的证实，2014年3月份，张某在邯郸市以武安市东山铁矿的名义吸收存款，张某让我在邯郸市棉一家属院1号楼1单元2层1号设立一个办公点，我在该办公点负责收钱和开具合同。开始张某给我说让我提取1个点，给存款群众17个点，留取1个点给我，结果群众都知道有18个点的好处，就没有给我留这1个点的好处费，张某说随后给我每月开2000元的工资，结果这个办公点只干了有一个多月就出事了，到最后出事了也没有给我工资，我没有得到任何好处。
张云飞是张某让他来这里交款开具合同，张某说张云飞原来在她那交款了，因为他们是亲兄妹，张某不愿意让他在那里交款了，就说让他来我这里交款，并且说给张云飞18个点的好处费，我就按照张某给我说的给张云飞开具合同了。张云飞在我这里交款都是金额比较小的合同，总共在我这里交款大约有30万元左右，多数是他们直接把钱转到李彦民的银行卡上，拿着小票到我这里开具合同，有时如果转合同需要补交钱的合同，把需要补交的金额用现金交给我，我随后拿合同和钱一起交给张某。
我们中午都是在这个点吃饭，有时我做饭的时候，我丈夫帮助我开具一下合同，有时候张云飞在我这里先开具好合同，没有拿钱，我们就让他随后把钱转到我丈夫的银行卡上。
我从张某那里拿过一次空白合同，我拿回来后把合同开具完后就再交给张某，因为总共我在这个办公点就干了有一个多月的时间就出事了，总共开具的也没有多少。
这个点没有账目，当时张某的女儿褚亚敏和她女婿在那里，我是从她女儿那领取的合同，我是没有记录，她女儿是否记录我也不清楚，我当时就是开具完合同后就给她交过去，十天左右就去交一次合同，交款也是给褚亚敏，还有两个会计有时也给他们。
15、书证：（1）集资参与人李美芹、刘利沙、张美珍、刘海朋（鹏）、张美（梅）堂、张小超、任亮、王文长、张树芳、张海亮、小娟、刘文贵、刘海杰、禇新燕（艳）与武安市矿山镇下水头村东山铁矿之间的借款合同，及其借款收据（复印件）。
（2）磁县公安局对集资参与人李爱云、贾海江、王希（喜）英、张明英、张明峰（风）、任书凤、朱秀芳、张增生、沈德贵、禇宝（保）田、胡美珍、张栋、靳书芳、沈金山、张国彬、张明照、禇益（玉）林、沈为、禇永枝、胡莉、禇德（得）生、禇兆岗、高树其、吴巧珍、高雨欣、高红芳在武安市矿山镇下水头村东山铁矿案件情况调查表、之间的借款合同及其借款收据（复印件）。
（3）磁县公安局对集资参与人张会珍、闫爱芹、任美亮、闫洪飞、张清超、张明山、张爱军、李贵斌（彬）、张泽民、李增、边玉岭、张志英、张明林、张红杰、靳艳艳、李晓敏、贾水英、王爱兰、ＸＸ金、李志霞、沈国录（禄）、闫运强、沈月清、邢智、李贵芳在武安市矿山镇下水头村东山铁矿案件情况调查表、之间的借款合同及其借款收据（复印件）。
（4）磁县公安局对集资参与人沈曙光、沈树林、王云鹏、王旭、李树、邢林、邢利民、张春会、王升、沈志军、李强、闫海涛、闫有成、刘菊荣、张红松、张红杰、赵金艮（银）、赵寨、齐希红、齐希仁、李密森、胡金荣、李改花、李树清、邢艳民在武安市矿山镇下水头村东山铁矿案件情况调查表、之间的借款合同及其借款收据（复印件）。
（5）武安市公安局对东山铁矿涉嫌非法吸收公众存款的立案文书和该铁矿涉案金额的司法会计鉴定意见书。
（6）本案涉案人员在银行转账记录。
（7）中国银监会邯郸监管分局出具的武安市矿山镇下水头村东山铁矿无金融融资许可证的证明材料。
（8）邯郸市华泰会计师事务所邯华泰审字（2015）第032号专项审计报告载明，2014年3月至2014年9月间，张云飞为武安市矿山镇下水头村东山铁矿吸收存款197笔，涉及存款人126人，协议金额7262000元，实缴金额5977600元。
（9）武安市矿山镇下水头村东山铁矿的营业执照复印件及相关书证。
16、张云飞对犯罪嫌疑人王齐飞、魏某的辨认笔录。
17、现场勘查笔录、现场图、照片载明，涉案张云飞磁县辛庄营向乡南豆公村家的相关情况。
18、磁县公安局经侦大队证明，2014年10月27日，犯罪嫌疑人张云飞到该局投案自首。
19、被告人张云飞户籍信息、社会调查材料。
20、武安市公安局对犯罪嫌疑人李彦民、王齐飞、张彩虹的在逃人员信息表，武安市公安局对犯罪嫌疑人魏某取保候审决定书。
21、被告人张云飞供述，我是从2014年1月份开始吸收钱的，具体总共吸收多少户我不知道了，总共金额有800多万元。大多数都是我村的，还有附近村的一些群众。我妹妹张某在我村原来就是吸收群众钱的，她做的比较早，我原来拿自己的钱往我妹妹那里存钱，后来我村的张泽民给我说：你自己也干这个吧，自己干能多挣个钱，他还说我自己干了，让他妻子李敏给我在村里宣传宣传，后来我也是为了想多挣个钱我就自己干了。因为我和张泽民是同学，关系不错，当时是在一起闲聊时说的，他知道我妹妹在家吸收钱呢挺挣钱呢，就给我说让我也自己干吧，他说他妻子李敏在家也没事，经常在村里跳舞，跳舞的时候给老百姓都说说，意思是让老百姓都知道我也吸收钱呢，有钱了往我这里存。我自己能多挣个钱。还有我村的魏祥、张中海、任改芹他们给群众说往我这里存钱的，他们在中间是每介绍存款一万元，我给他们提成是1000元。我自己的资金有300多万元在里边存着，还有些群众是听说后自己到我那里存钱的。这些钱我都交到武安市矿山镇下水头村东山铁矿了。
该铁矿在邯郸县陵园路东头一个小区设有一个办公点，负责人是王齐飞、张彩虹，开始是通过王齐飞、张彩虹往该铁矿存钱的，大多是现金给他的，有时用银行卡转款，交款地点都是在他的办公点交款的，通过王齐飞、张彩虹交款有400万元左右。后来我听说该铁矿在邯郸市棉一家属院还设有办公点，我觉得这里少近点，后来我就通过这个点往该铁矿放钱了，这个点的负责人是魏某，交款方式也是多数用现金，有时用银行卡转款。都是开具的武安市矿山镇下水头村东山铁矿借款协议书和借款收据，就是群众给我钱后，我拿钱到邯郸市该铁矿的办公地点开具手续后回来交给存款群众。
存款群众都是现金在我家里给我的。给群众的利息是5分，期限3个月，就是群众交款给我8500元，我给群众开具手续是1万元，我的好处费也是5分的利息，就是我给东山铁矿交款时也抽取1500元，就是群众交给我8500元，我再抽取1500元，实际交给铁矿的就是7000元。实际我的非法所得有50万元左右，这些钱我都投到该公司。
上列证据，本院予以确认。
本院认为，被告人张云飞违反金融管理法规，超越公司和企业经营范围，在没有合法金融许可证的情况下，私自在家中设点以武安市矿山镇下水头村东山铁矿的名义，高利息高回报方式，向不特定社会公众人员吸收存款，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分，罪名成立，适用法律准确。鉴于被告人张云飞在案发后主动到公安机关投案，并如实供述相关犯罪事实，属自首，可依法从轻处罚，对于辩护人相关对被告人罪轻的辩护意见，本院已予充分考虑，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款之规定，判决如下：
被告人张云飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2014年10月28日起至2018年10月27日止，罚金限本判决生效后十五日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 程红军
审 判 员 姚纪泽
人民陪审员 徐涛涛
二〇一五年十二月十日
书 记 员 张秀伟
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。