上海市奉贤区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）沪0120刑初1873号
公诉机关上海市奉贤区人民检察院。
被告人曹甲。
上海市奉贤区人民检察院以沪奉检金融刑诉[2016]1885号起诉书指控被告人曹甲犯诈骗罪、伪造金融票证罪，于2016年11月10日向本院提起公诉并建议适用简易程序。本院受理后，发现有不宜适用简易程序的情形，依法转为普通程序，组成合议庭，于2016年11月28日、12月27日公开开庭审理了本案。上海市奉贤区人民检察院指派检察员周颖、钟斌出庭支持公诉。被告人曹甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
一、诈骗犯罪事实
被告人曹甲在背负外债、明知没有还款能力的情况下，以生意周转需要资金为名，于2015年7月19日、7月23日先后骗取被害人张某某、刘某人民币7万元、14万元（以下币种均为人民币）并挥霍。
二、伪造金融票证犯罪事实
2015年7月底，被告人曹甲为借款，伙同於某某（已判刑）、许某某（另案处理）合谋伪造支票，由许某某联系支票卖家徐某某，由於某某向徐某某转账支付钱款，三人共同前往本市奉贤区扶栏路西闸公路附近从徐某某处拿取空白支票，并物色刻章店由被告人曹甲私刻其父亲曹某乙私章和上海凯托轻功机械厂财务专用章，后将该二枚印章盖于空白支票上伪造面额40万元号码为XXXXXXXXXXXXXXX的上海农商银行支票1张。8月初，被告人曹甲又从徐某某处购买空白支票，用同样方法伪造面额为70万元号码为XXXXXXXXXXXXXXX的上海农商银行支票1张。
为证明上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了同案关系人许某某、於某某的供述及辨认笔录，被害人张某某、刘某的陈述，证人徐某某、曹某乙、钱某某、曹丙的证言，银行转账凭证，涉案支票及鉴定情况，借款协议，收条，银行卡明细，印鉴，刑事判决书，公安机出具的案发经过等证据材料以及被告人曹甲的供述。据此，认定被告人曹甲的行为已构成诈骗罪、伪造金融票证罪，有自首情节，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条第一款第（一）项、第六十九条、第六十七条第一款之规定，予以惩处。
庭审中，被告人曹甲对公诉机关指控其犯伪造金融票证罪的事实和定性均无异议，但对诈骗犯罪数额提出异议，其辩解公诉机关指控的其中7万元已用后面其向被害人借取的钱款归还了，其他均无异议。
经审理查明：
诈骗犯罪事实
被告人曹甲在明知自己没有还款能力的情况下，以做生意需要资金为由，于2015年7月23日骗取被害人张某某、刘某14万元后挥霍。
认定上述事实的证据有：
1、被害人张某某的陈述证实，2015年7月20日，曹甲以做生意为由，向其借款10万元，其中7万元转账给曹甲，3万现金给曹甲；同年8月1日曹甲用支票抵押向其借款人民币40万元，归还了之前的10万元，但借条曹甲没有取走。另证实，曹甲与刘某是20万元的债务。上述事实，另有借款协议、银行转账凭证、银行卡交易明细、收条证实。
2、被害人刘某的陈述证实，2015年7月中旬，曹甲向张某某借钱10万元、向其借款20万元，这20万元张某某也出份额的，说是让其出面借钱给曹甲，大家赚点利息。上述事实，另有借款协议、工商银行转账凭证、银行卡交易明细、收条证实。
3、证人於某某的证言证实，2015年曹甲向张某某、刘某借钱，第一次借10万元，钱通过银行转账，曹甲实际拿到7万元；又过了一个星期左右大概7月下旬，曹甲又去借钱，张某某答应借20万元，也是通过工商银行转账的，借条是写了向刘某借的，曹甲拿到手15万元左右，当时钱领出来就给了刘某5万元；大概8月1日左右，曹甲用支票向张某某、刘某借钱40万元，也是通过转账的，据说曹甲把之前向张某某刘某处借的钱还掉了。
4、证人许某某的证言证实，2015年7、8月份，因曹甲需要钱向张某某、刘某借款，具体数额其不清楚。
上述证据经庭审质证，合法有效，本院予以确认。
二、伪造金融票证犯罪事实
2015年7月底，被告人曹甲为借款，伙同於某某（已判刑）、许某某（另案处理）合谋伪造支票，由许某某联系支票卖家徐某某，由於某某向徐某某转账支付钱款，三人共同前往本市奉贤区扶栏路西闸公路附近从徐某某处拿取空白支票，并物色刻章店由被告人曹甲私刻其父亲曹某乙私章和上海凯托轻功机械厂财务专用章，后将该二枚印章盖于空白支票上伪造面额人民币40万元号码为XXXXXXXXXXXXXXX的上海农商银行支票1张。8月初，被告人曹甲又从徐某某处购买空白支票，用同样方法伪造面额为人民币70万元号码为XXXXXXXXXXXXXXX的上海农商银行支票1张。
2016年5月4日，被告人曹甲主动至公安机关投案，并如实供述了上述二节犯罪事实。
上述事实，被告人曹甲在开庭审理过程中亦无异议，且有同案关系人许某某、於某某的供述，证人徐某某、曹某乙、钱某某、曹丙的证言，涉案支票及鉴定情况，印鉴，公安机关制作并出具的辨认笔录、案发经过，刑事判决书等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人曹甲以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取他人钱财，数额巨大，其行为显已触犯刑律，构成诈骗罪；其又伙同他人，伪造金融票证，票面金额达110万元，其中40万元的票面金额属共同犯罪，其行为又已触犯刑律，构成伪造金融票证罪。被告人曹甲依法应二罪并罚。公诉机关指控的罪名成立。庭审中，被告人曹甲辩解其中借张某某的7万元已归还。本院经查证，被告人曹甲以做生意为名于2015年7月向张某某借款10万元，除去利息当日实际获得7万元，后再向张某某等人借款后将上述7万元予以归还的事实，不仅有被告人曹甲的供述，且有被害人张某某的陈述，另有证人於某某的证言相印证，故采纳被告人曹甲的上述辩解意见，应扣除公诉机关指控的诈骗7万元的数额。被告人曹甲有自首情节，依法可以从轻或减轻处罚。案件审理期间，被告人曹甲在家属的帮助下已赔偿了被害人经济损失，可酌情从轻处罚。被告人曹甲的犯罪情节、社会危害性，本院在量刑时一并予以考虑。综上，本院依法对被告人曹甲犯诈骗罪减轻处罚，犯伪造金融票证罪从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条第一款第（一）项、第六十九条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人曹甲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元；犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元；决定执行有期徒刑二年，宣告缓刑二年，并处罚金人民币六万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后10日内缴纳。）
二、随案移送伪造的号码为3220313019279259金额为人民币七十万元的上海农商银行支票一张予以没收。
被告人曹甲回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 余 红
人民陪审员 钱建军
人民陪审员 龚玉勤
二〇一六年十二月二十七日
书 记 员 刘 丹
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百七十七条有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）伪造、变造汇票、本票、支票的；
……
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
……
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
……
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条……
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。