山东省德州市德城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）德城刑初字第131号
公诉机关德州市德城区人民检察院。
被告人刘某，无正式职业。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2013年12月15日被抓获，同年12月17日被刑事拘留，2014年1月24日被取保候审，同年1月26日被监视居住，同年1月27日被逮捕。现押于德州市看守所。
辩护人张文祥，山东涵诺律师事务所律师。
被告人吴某甲，无正式职业。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2013年12月15日被抓获，同年12月17日被刑事拘留，2014年1月24日被取保候审，同年1月26日被监视居住，同年1月27日被逮捕。现押于德州市看守所。
辩护人张心强，山东超然律师事务所律师。
德州市德城区人民检察院以德城检公刑诉（2014）98号起诉书指控被告人刘某、吴某甲犯妨害信用卡管理罪，于2014年5月12日向本院提起公诉，本院于当日立案。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案，后因出现不宜适用简易程序的情形，于2014年6月26日将本案转为普通程序审理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。德州市德城区人民检察院指派检察员刘伟峰、代理检察员袁越出庭支持公诉，二被告人及其辩护人到庭参加诉讼。其间，2014年9月19日，德州市德城区人民检察院以本案需要补充侦查为由，建议本案延期审理，本院于同日决定延期审理，2014年10月11日恢复审理。现已审理终结。
德州市德城区人民检察院指控：“2013年11月至12月间，被告人刘某伙同被告人吴某甲等人在山东省济南市、德州市两地，使用他人身份证骗取银行卡，并从中获利。”“被告人刘某、吴某甲使用他人身份证骗领信用卡在济南办理4张，被告人刘某以同样手段在德州办理一张，并从中获利。”就指控的上述事实，公诉机关提供了相应的证据，认为二被告人使用虚假的身份证明骗领银行卡，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一规定，构成妨害信用卡管理罪。提请本院依法判处。
公诉人称，指控被告人刘某在济南、德州骗领信用卡5张，指控被告人吴某甲在济南骗领信用卡4张。二被告人认罪态度较好。
被告人刘某、吴某甲对公诉机关指控的事实无异议，无辩解意见，未提交证据。
被告人刘某的辩护人辩称，被告人刘某利用真实的身份证明骗领信用卡，其构成妨害信用卡管理罪证据不足，其认罪态度较好，社会危害性较小。
被告人吴某甲的辩护人辩称，被告人吴某甲认罪态度较好，系初犯、从犯，其主观恶性较小，社会危害性较小。
经审理查明，2013年12月份，被告人刘某、吴某甲伙同湖北省南漳县九集镇石门集村五组居民宋某等人先后至山东省济南市、德州市德城区，由被告人刘某提供他人身份证，让被告人吴某甲伙同宋某等人到金融机构骗领信用卡。经查证，被告人吴某甲使用被告人刘某提供的邓某、叶枫、邹小龙、宋明漾的身份证，冒用四人名义，分别在济南市工商银行骗领信用卡3张、在济南市光大银行骗领信用卡1张。宋某使用被告人刘某提供的徐思路的身份证，冒用徐思路的名义，在德州市德城区湖滨路中国农业银行德城支行骗领信用卡1张。案发后，以上5张银行卡已被公安机关扣押。
上述事实，有下列经当庭质证认证的证据证实：
（一）证人证言
1、宋某、李某甲、颜某的证言复印件，分别证实他们到山东省济南市，见到被告人刘某、吴某甲等人，由刘某提供他人的身份证，并告诉他们怎样骗领银行信用卡后，宋某等人持他人身份证分别到银行去办理信用卡后交给刘某获取费用，后其随被告人刘某、吴某甲等人，到德州市德城区继续实施骗领信用卡，宋某在德州市德城区中国农业银行德城区支行骗领1张信用卡，后被公安机关抓获的事实。
2、吴某乙的证言，证实其和表哥被告人吴某甲一起到山东省济南市，见到被告人刘某，由刘某提供他人的身份证，并告诉他们怎样骗领银行信用卡后，由被告人吴某甲等人持他人身份证分别到银行去办理信用卡，后其随被告人刘某、吴某甲等人，到德州市德城区预谋继续实施骗领信用卡，被公安机关抓获的事实。
3、邓某、周某、李某乙、赵某、韦某、杜某、唐某、黄某、谢某、陈某、彭某的证言，分别证实其身份证丢失，其从未让他人持其身份证办理过银行卡等业务，另证人李某乙、赵某、杜某、黄某、陈某辨认出被告人刘某携带的身份证系其丢失的身份证，其不认识被告人刘某的事实。
4、傅某的证言，证实其是德州顺风速运公司员工，2012年12月16日，其收到登记为“小刘”的快件包，该快件包已被公安机关查获，与被告人刘某供述相印证，证实其从他人处获取骗领的信用卡事实。
5、王某的证言、辨认笔录和照片，证实其是中国农业银行德城支行的营业员，2013年12月15日下午，证人宋某持徐思路的身份证在该行骗领一张信用卡的事实。
（二）鉴定意见
鉴定书1份，鉴定机构资格证书复印件、鉴定人资格证书复印件，证实本案4张银行卡的个人客户业务申请书上的字迹是被告人吴某甲所写的事实。
（三）物证
中国工商银行信用卡3张、中国光大银行信用卡1张、中国农业银行信用卡1张、徐思路身份证、手机卡，证实本案5张银行信用卡的特征、以及徐思路身份证、办理中国农业银行信用卡所用手机卡的特征。
（四）书证
1、扣押清单及照片，证实公安机关扣押被告人刘某携带的多张他人的身份证、银行卡、手机卡和一部手机情况。
2、扣押清单及照片，证实公安机关扣押被告人吴某甲携带的多张他人的身份证、涉案4张银行卡、多张手机卡等情况。
3、扣押清单复印件及照片复印件，分别证实公安机关扣押证人宋某、李某甲、颜某携带的多张他人的身份证、银行卡、手机卡情况，以及扣押证人李某甲、颜某携带的多张他人的身份证、手机卡情况。
4、手机短信1组，证实被告人刘某用手机联系他人骗领银行卡的事实。
5、个人客户业务申请书、个人结算账户申请书、中国农业银行业务回单，证实被告人吴某甲、证人宋某冒用他人名义申请办理本案5张信用卡的情况。
6、重庆市公安局渝北区分局现代农业开发园区派出所出具的情况说明，证实经查，叶枫的身份证曾于2013年10月份丢失，其从未将身份证给他人使用办理银行卡的事实。
7、户籍证明、死亡注销户口人员身份证明，分别证实邹小龙的户籍登记信息，以及宋明漾因死亡户口已被注销情况。
8、常住人口信息表，分别证实被告人刘某出生于1989年2月28日，被告人吴某甲出生于1993年1月2日，二被告人作案时具有完全负刑事责任年龄等基本情况。
（五）被告人供述
被告人刘某、吴某甲在侦查机关的供述、辨认笔录及照片，分别证实由被告人刘某提供他人身份证，并指使被告人吴某甲、证人宋某等人骗领信用卡，二被告人伙同宋某等人在济南市骗领信用卡后，又到德州市德城区继续实施骗领信用卡，以及证人宋某在德州市德城区骗领了一张中国农业银行的信用卡的事实。
其他经当庭质证认证的证据：
德州市公安局城区巡警防暴大队出具的证明材料、受案登记表，证实本案的侦破，及二被告人被抓获情况。
被告人吴某甲的辩护人当庭提交并经法庭质证的证明1份，证实被告人吴某甲案发前在其居住地表现良好，无违法犯罪行为。以上证明，公诉人，二被告人及被告人刘某的辩护人均无异议。以上证据，真实有效，本院予以采纳。
本院认为，被告人刘某、吴某甲使用虚假的身份证明骗领银行卡，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控的事实及罪名成立。二被告人在共同犯罪中，均起主要作用，均系主犯。公诉人称二被告人认罪态度较好的意见，经查属实，予以采纳。针对二辩护人分别辩称二被告人认罪态度较好，被告人吴某甲的辩护人辩称吴某甲系初犯的意见，公诉人予以认可，辩护人的意见，经查属实，予以采纳。针对二辩护人分别辩称二被告人社会危害性较小，以及被告人吴某甲的辩护人辩称被告人吴某甲主观恶性较小，系从犯的意见，公诉人不予认可，公诉人的意见，经查属实，予以采纳。针对被告人刘某的辩护人辩称被告人刘某利用真实的身份证明骗领信用卡，其构成妨害信用卡管理罪证据不足的意见，公诉人不予认可，辩称，身份证是真实的，但被告人冒用他人信息骗领信用卡，身份证明是虚假的。辩护人的意见，经查不实，不予采纳。
综上，为打击犯罪，维护国家对信用卡的管理制度，根据被告人刘某、吴某甲犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）
二、被告人吴某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年缓刑二年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）
三、涉案银行信用卡5张、身份证1张、手机卡1张予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省德州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 马军
审 判 员 王茜
人民陪审员 刘清
二〇一四年十二月五日
书 记 员 王青