江苏省启东市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）启刑二初字第00268号
公诉机关江苏省启东市人民检察院。
被告人ＸＸ，启东市伟广汽车修理厂、启东通达汽车服务部经营者。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年8月28日被刑事拘留，因涉嫌犯保险诈骗罪、诈骗罪，于2015年9月30日被逮捕。现羁押于启东市看守所。
辩护人陆永辉，江苏江海明珠律师事务所律师。
被告人陈某，无业。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年9月15日被启东市公安局取保候审。
被告人徐某，无业。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年9月15日被启东市公安局取保候审。
被告人朱某，无业。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年9月15日被启东市公安局取保候审。
被告人薛某，无业。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年9月15日被启东市公安局取保候审。
江苏省启东市人民检察院以启检诉刑诉（2015）531号起诉书指控被告人ＸＸ犯保险诈骗罪、诈骗罪，被告人陈某、徐某、朱某、薛某犯诈骗罪，于2015年12月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭进行了审理。启东市人民检察院指派检察员陈兵出庭支持公诉，被告人ＸＸ及其辩护人陆永辉、被告人陈某、徐某、朱某、薛某均到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：
一、保险诈骗
1.2013年12月下旬，刘泳宏（另案处理）因驾驶其所有的苏F×××××号现代轿车发生事故后逃逸，致使车辆损失无法得到保险理赔，遂与启东市伟广汽车修理厂的经营者被告人ＸＸ及陆金生（另案处理）商议，驾驶该车故意制造事故骗取保险公司理赔款用于修车。2014年1月5日晚，被告人ＸＸ唆使刘海亚（另案处理）驾驶苏F×××××号轿车到启东市志圩线小花效北侧地段制造事故。被告人ＸＸ、陆金生安排的人员在该地段驾驶苏F×××××号轿车故意撞击行道树，致该车损坏。刘海亚即按照被告人ＸＸ的安排报警，以借用该车的驾驶员身份向警方谎称是正常交通事故，致警方认定刘海亚负事故全责。2014年9月9日，被告人ＸＸ伙同该车辆保险合同被保险人刘泳宏等人向本院起诉太平财产保险有限公司南通中心支公司承担理赔责任，骗得该保险公司保险理赔款人民币26390元用于修车。
2.2014年初，高洋洋（另案处理）因其所有的苏F×××××号丰田凯美瑞轿车损坏，与被告人ＸＸ商议故意制造事故骗取保险公司理赔款用于修车。2014年1月3日下午，被告人ＸＸ与高洋洋驾驶该车至启东市东和线4Km＋400m路段，由ＸＸ驾驶该车故意撞击行道树，致该车损坏。后高洋洋以驾驶员的身份报警并谎称是正常事故。2014年3月26日，骗得渤海财产保险股份有限公司南通中心支公司保险理赔款人民币21800元用于修车。
被告人ＸＸ伙同他人作案2起，共计骗取保险理赔款人民币48190元。
二、诈骗
2013年12月至2014年4月期间，被告人ＸＸ伙同被告人陈某、徐某、朱某、薛某等人采取故意制造车祸报警并向保险公司申请理赔的手段，骗取保险公司理赔款，先后作案3起，共计骗取保险公司理赔款人民币45254元。其中，被告人ＸＸ参与作案3起；被告人陈某参与作案2起，骗取保险理赔款计人民币30554元；被告人徐某参与作案1起，骗取保险理赔款人民币12554元；被告人朱某、薛某均参与作案1起，骗取保险理赔款人民币14700元。分述如下：
1.2013年12月22日晚，被告人ＸＸ唆使被告人陈某驾驶停放在其修理厂的宋某的浙A×××××号尼桑骐达轿车外出寻找出租车制造事故。被告人陈某即驾驶该车至启东市汇龙镇人民西路与港西路口，故意驾车撞击前方由黄某驾驶的苏F×××××号出租车。后被告人陈某报警并谎称是正常交通事故，致使被告人陈某被警方认定负事故全责。2014年1月26日，被告人ＸＸ、陈某以此故意制造的事故骗取阳光财产保险股份有限公司南通中心支公司保险理赔款人民币18000元。
2.2013年12月28日晚，被告人ＸＸ唆使被告人陈某、徐某分别驾驶停放在修理厂的黄平的苏F×××××号本田奥德赛轿车和王荣的苏F×××××号东南轿车故意制造事故。后被告人陈某驾驶苏F×××××号汽车，在启东市汇龙镇长龙路港东路东侧200米路段由东向西行驶，故意与对向由被告人徐某驾驶的苏F×××××号东南轿车相撞，致使两车受损。被告人陈某、徐某均在报警后向警方谎称是正常交通事故，致使被告人陈某被警方认定负事故全责。2014年1月27日，被告人ＸＸ、陈某、徐某以此故意制造的事故骗取安邦财产保险股份有限公司江苏分公司保险理赔款人民币12554元。
3.2014年1月2日，被告人ＸＸ与被告人薛某商议决定欲使用薛的苏F×××××号本田飞度轿车，故意制造事故。当日21时许，被告人ＸＸ指使被告人薛某驾驶苏F×××××号轿车停在启东市汽车站北门口红绿灯路口等待后车撞击。期间，被告人ＸＸ指使被告人朱某驾驶苏F×××××号尼桑颐达轿车至现场。后被告人ＸＸ驾驶苏F×××××号尼桑颐达轿车故意撞击苏F×××××号轿车尾部制造事故。被告人朱某、薛某报警后以车辆驾驶员身份向警方谎称是正常交通事故，致使被告人朱某被警方认定负事故全责。2014年1月29日，被告人ＸＸ、朱某、薛某以此故意制造的事故骗取中国人民财产保险股份有限公司南通市分公司保险理赔款人民币14700元。
被告人ＸＸ于2015年8月28日至启东市公安局投案后供述了保险诈骗第1节犯罪事实，未及时供述其他犯罪事实。被告人陈某、徐某、薛某分别于2015年8月20日、9月14日、8月31日，经启东市公安局电话通知后，主动投案，并如实供述犯罪事实。被告人朱某于2015年9月11日主动至启东市公安局投案，如实供述犯罪事实。
审理中，被告人ＸＸ父母代为退赔全部赃款人民币93444元。
上述事实，被告人ＸＸ、陈某、徐某、朱某、薛某在开庭审理中均无异议，且有各被告人在侦查阶段的供述笔录，未到庭证人宋某、黄某等人的证言笔录、部分辨认笔录，启东市公安局制作的发破案经过，银行、工商查询记录，启东市汽车修理登记台账，理赔资料，相关民事判决书，被告人ＸＸ、陈某、徐某、朱某、薛某的户籍证明等证据证实，足以认定。
关于被告人ＸＸ及其辩护人提出被告人ＸＸ系自首的辩解、辩护意见，经查，被告人ＸＸ虽主动投案，但未及时如实供述主要犯罪事实，被告人ＸＸ的行为不符合自首的构成要件，该辩解、辩护意见本院不予采纳。
本院认为，被告人ＸＸ伙同他人以非法占有为目的，故意制造财产损失保险事故，骗取保险金，数额较大；另以非法占有为目的，虚构事实，多次骗取财物，数额较大，其行为已构成保险诈骗罪、诈骗罪，依法应追究刑事责任；被告人陈某、徐某、朱某、薛某以非法占有为目的，虚构事实，骗取财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控被告人ＸＸ犯保险诈骗罪、诈骗罪、被告人陈某、徐某、朱某、薛某犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。本案是共同犯罪。被告人ＸＸ在涉案共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人陈某、徐某、朱某、薛某在涉案共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人ＸＸ一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人陈某、徐某、朱某、薛某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。辩护人提出被告人ＸＸ庭审中能自愿认罪，退缴全部赃款，建议酌情从轻处罚的辩护意见，与查证事实和法律规定相符，本院予以采纳。本院综合各被告人的犯罪情节、悔罪表现，决定对被告人ＸＸ予以从轻处罚，对被告人陈某、徐某、朱某、薛某均予以从轻处罚并适用缓刑。为维护正常的市场经济秩序，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十九条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人ＸＸ犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年8月28日起至2019年2月27日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）
被告人陈某犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
被告人徐某犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二千元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
被告人朱某犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二千元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
被告人薛某犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二千元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
二、被告人ＸＸ退赔在案的赃款人民币93444元，发还被害单位太平财产保险有限公司南通中心支公司26390元、渤海财产保险股份有限公司南通中心支公司21800元，阳光财产保险股份有限公司南通中心支公司18000元、安邦财产保险股份有限公司江苏分公司12554元、中国人民财产保险股份有限公司南通市分公司14700元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 闫丽丽
审 判 员 黄 生
人民陪审员 汤慧娟
二〇一六年一月二十九日
书 记 员 徐玮琳
附：本案适用的法律条款
《中华人民共和国刑法》
第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：
（一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的；
（二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的；
（三）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的；
（四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的；
（五）投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。
有前款第四项、第五项所列行为，同时构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。
单位犯第一款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。
保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所、接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。