广东省佛山市三水区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）佛三法刑初字第405号
公诉机关佛山市三水区人民检察院。
被告人马旭东，男，1988年9月25日出生于贵州省德江县，土家族，无业，住贵州省德江县。2007年10月16日因犯盗窃罪被浙江省乐清市人民法院判处有期徒刑十个月，2008年3月3日刑满释放；2009年8月17日因犯诈骗罪被上海市浦东新区人民法院判处有期徒刑十一个月，2010年2月28日刑满释放；2013年1月18日因犯信用卡诈骗罪被浙江省慈溪市人民法院判处有期徒刑一年；2013年11月14日因犯盗窃罪被浙江省宁波市江东区人民法院判处有期徒刑八个月，与前罪信用卡诈骗罪，数罪并罚，决定执行有期徒刑一年六个月。因本案于2014年10月24日被抓获，次日被刑事拘留，同年11月29日被逮捕。现羁押于佛山市三水区看守所。
被告人高腾良，男，1989年1月7日出生于贵州省德江县，土家族，无业，住贵州省德江县。2012年12月15日因犯盗窃罪被江门市蓬江区人民法院判处有期徒刑一年三个月，2013年7月13日减刑释放。因本案于2014年10月24日被抓获，次日被刑事拘留，同年11月29日被逮捕。现羁押于佛山市三水区看守所。
被告人高江军，男，1979年4月4日出生于贵州省德江县，土家族，无业，住贵州省德江县。2005年6月30日因犯诈骗罪被浙江省余姚市人民法院判处有期徒刑一年，2006年3月4日刑满释放；2008年7月28日因诈骗行为被上海市劳动教养管理委员会送劳动教养一年三个月；2013年5月13日因犯盗窃罪被杭州市西湖区人民法院判处有期徒刑十个月，2013年11月1日刑满释放。因本案于2014年10月24日被抓获，次日被刑事拘留，同年11月29日被逮捕。现羁押于佛山市三水区看守所。
被告人张运贵，男，1971年7月12日出生于贵州省德江县，土家族，无业，住贵州省德江县。2008年6月24日因犯诈骗罪被浙江省宁波市鄞州区人民法院判处有期徒刑一年八个月，2009年8月16日减刑释放。因本案于2014年10月24日被抓获，次日被刑事拘留，同年11月29日被逮捕。现羁押于佛山市三水区看守所。
佛山市三水区人民检察院以佛三检刑诉（2015）315号起诉书指控被告人马旭东、高腾良犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，被告人高江军犯信用卡诈骗罪，被告人张运贵犯盗窃罪一案，于2015年7月2日向本院提起公诉。本院在适用简易程序审理本案的过程中，发现有依法不宜适用简易程序的情形，遂于2015年7月20日转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。佛山市三水区人民检察院指派代理检察员徐卉出庭支持公诉，被告人马旭东、高腾良、高江军、张运贵到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
1.2014年8月12日14时许，被告人马旭东与被告人高腾良、张运贵经密谋后，踩自行车去到佛山市三水区西南街道华兴路附近，采取“拾钱平分”的方式，从被害人邓某处骗得价值人民币2576元的IPHONE5S手机一部、现金人民币900元及中国农业银行卡一张及取款密码。随后三被告人去到附近的农村信用社自动柜员机取走被害人邓某银行卡内人民币3600元。
2.2014年10月24日12时许，被告人马旭东与被告人高腾良、高江军经密谋后，踩自行车去到佛山市三水区西南街道新达街大佛口餐厅附近，采取“拾钱平分”的方式，从被害人黎某处骗得中国邮政储蓄银行卡一张及取款密码。随后，三被告人在柜员机取走被害人银行卡内人民币8400元。
针对上述指控，公诉机关当庭提供了相关的证据，并认为，被告人马旭东、高腾良、高江军无视国家法律，以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人马旭东、高腾良、张运贵无视国家法律，以非法占有为目的，结伙秘密窃取他人财物，数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，应当以盗窃罪追究其刑事责任。四被告人均在有期徒刑刑罚执行完毕后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当依据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款的规定处罚。提请本院依法判处。
被告人马旭东对指控的犯罪事实没有意见，并提出他实施了信用卡诈骗，但没有盗窃。
被告人高腾良对指控的犯罪事实没有意见，并提出指控的两起事实做法是一样的，不应构成两个罪名，而应该是一个罪名。
被告人高江军对指控的犯罪事实及罪名没有意见。
被告人张运贵对指控的犯罪事实及罪名没有意见。
经审理查明：
1.2014年8月12日14时许，被告人马旭东与被告人高腾良、张运贵经密谋后，骑自行车去到佛山市三水区西南街道华兴路附近，采取“拾钱平分”的方式，从被害人邓某处骗得价值人民币2576元的IPHONE5手机一部、现金人民币900元及中国农业银行银行卡一张及取款密码。随后三被告人去到附近的农村信用社自动柜员机取走被害人邓某银行卡内人民币3600元。
2.2014年10月24日12时许，被告人马旭东与被告人高腾良、高江军经密谋后，骑自行车去到佛山市三水区西南街道新达街大佛口餐厅附近，采取“拾钱平分”的方式，从被害人黎某处骗得中国邮政储蓄银行银行卡一张及取款密码。随后，三被告人在柜员机取走被害人银行卡内人民币8400元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.被害人邓某的陈述及辨认笔录。主要内容：2014年8月12日14时许，她走在健力宝北路百利通灯饰店门口路段时，她前面一名骑自行车的男子身上掉下了一沓像是钞票的东西。另一名男子骑自行车从她身后赶上并把上述钞票捡起来，然后告诉她不要声张，这个钱可以一起平分。此时身边另一名骑自行车的老头也说有份要一起分。她就跟着两人沿康乐路到了彩虹公园的亭子。正准备分钱时，丢钱的男子突然骑自行车追至，并问她有没有捡到钱。她否认，对方称要检查，并把她的一台苹果5手机和900元现金扣押，还把她的银行卡拿去说要检查，她告知了对方银行卡密码，以便对方可以检查有没有存钱进银行卡。对方还要求另外两名男子跟着一起去检查。她在亭子里等了约20分钟后，发现上当。后发现银行卡里3600元被取走。邓某辨认出高腾良是“掉钱”的男子，马旭东和张运贵是另外两名“捡钱平分”的男子。
2.被害人黎某的陈述及辨认笔录。主要内容：2014年10月24日12时许，她回家经过大佛口时，碰到三名骑自行车的男子，对方问有没有捡到对方掉的钱，并称有人看到她捡了。她按照对方的要求把手机和银行卡拿出来给对方看，对方拿了银行卡，又要求她提供银行卡密码，说要去银行查明细，还把她的手机电池拆下来带走。后来她发现银行卡里的8400元被取走。黎某辨认出高腾良就是上述“掉钱”的男子，马旭东和高江军就是上述另两名男子。
3.证人范某的证言及辨认笔录。主要内容：2014年8月12日15时许，他将一辆白色厢式货车停放在三水区西南街道锦江路等客载货，有一名男子乘坐一辆摩托车前来说要租车搭载三个人和三辆自行车到高明区高明大桥附近。后他驾车跟随摩托车来到三水区西南街道德兴路高丰村村口，那里有另外两名男子在等候。后三名男子搬了三辆自行车上货车车厢，然后他们上了车，他开车到高明区高明大道一间加油站旁，三人搬下自行车离开。范某辨认出高腾良就是上述乘坐摩托车雇佣他的男子，张运贵和马旭东是上述另两名搭乘货车的男子。
4.证人罗某、郑某的陈述。主要内容：2014年10月24日22时30分许，二人与张运贵一起在广州市番禺区金龙西路一间旅馆内被公安机关传唤。
5.被告人马旭东的供述、辩解及辨认笔录。主要内容：2014年8月中旬的一天，他与“阿桂”、“小高”从中山市小榄坐车到三水区西南街道，中午时段，几人各自购买一辆二手自行车，骑自行车来到健力宝北路一个十字路口，刚好有一名年轻小姑娘在前面走，于是他们中的一人上前将准备好的一叠第一张是真钞其余是冥币的钞票假装不小心丢在小姑娘旁边，然后他上前将钱捡起来，说要跟小姑娘平分，另外一人也主动说要分。于是小姑娘就跟他们来到一个公园。后来掉钱的就跟上来说要检查，小姑娘就拿出一台苹果手机和几百元人民币和一张银行卡，还告诉了银行卡密码。后来几人借故离开，来到一个银行，用小姑娘的银行卡取出了3000多元人民币。“阿桂”给他和“小高”一人分了约1300元。然后几人乘坐租来的一辆货车离开了三水。2014年10月24日10时许，他和高腾良、高江军从南海区大沥再次来到三水区西南城区，又各自购买一辆自行车，采用同样的方法，由高腾良假装掉钱，他和高江军跟一名女子说分钱。后他骑车载着女子，来到一处较少人的路边。后高腾良追上来要求检查，女子拿出邮政银行的银行卡和手机电池，并说出了密码。几人离开后用女子的银行卡取出了8000多元。马旭东辨认出高腾良、张运贵、高江军；辨认出三水区西南街道华兴路彩虹公园风雨亭及西南街道三达路“花果山”烧烤档门前分别是上述两次诈骗的地点。
6.被告人高腾良的供述及辩解。主要内容：2014年8月中旬的一天下午14时许，他与张运贵、马旭东到三水实施诈骗。三人在街边各自买了一辆自行车。在一个公园附近，遇到一个女孩子，他将准备好的一叠假钱假装掉在地上，马旭东和张运贵就去骗那个女孩子，说要平分钱，他就假装回去寻找钱，后跟着去到公园，再次找到几人，叫几人将银行卡拿出来，他假装用手机查询。后来女孩子把银行卡、手机和几百元现金交给马旭东。他就先行离开，马旭东和张运贵随后跟来，并在取款机上取了3600元，三人平分。后三人租了一辆货车返回。第二次是在被抓的当天中午，他和马旭东、高江军从南海到三水，又以同样的方法骗取了一名中年女子的银行卡，并取款8000多元，三人平分。
7.被告人高江军的供述、辩解及辨认笔录。主要内容：2014年10月24日9时许，他与高腾良、马旭东从佛山大沥乘车去往三水西南城区，10时许到达。之后三人各自骑着购买的二手自行车寻找目标。后在一个路口，他看到一个中年女子手中拿着一张银行卡往口袋里放，三人就决定以这名中年女子为目标。之后，高腾良就掉钱，马旭东捡钱并与中年妇女交谈，他也上前要求平分。不久高腾良返回“找钱”，三人都说没见到，后三人就到一个偏僻的地方“分钱”。高腾良又跟过来，说要检查。他就拿出一张银行卡并假装说出密码给高腾良“查账”，马旭东也同样假装配合。后来那名中年妇女也在高腾良的手机上输入了密码。后三人借故拿走中年妇女的银行卡并离开，后从该银行卡中取出8300元，并把卡丢弃，每人分了2600元，其他钱用于花销。他分到的钱其中约1300元用于偿还债务，还剩下1300元被公安机关扣押，另外还有他用来骗被害人的那张银行卡也被扣押。高江军辨认出高腾良、马旭东；辨认出三水区西南街道三达路“花果山”烧烤档门前就是实施上述诈骗的地点。
8.被告人张运贵的供述、辩解及辨认笔录。主要内容：2014年8月份的一天中午，他与“小马”、“小高”商量好，到佛山市三水区西南街道实施诈骗。后三人购买了三辆自行车，骑车到健力宝北路附近，看到一个女孩在行走，就由“小高”过去，故意丢了一叠假钱，“小马”过去捡钱，他也跟上前说要平分。后来，他与“小马”和女孩一起去到公园的凉亭里，“小高”也跟上来，几人装作不认识，骗取了女孩的手机、几百元现金和银行卡及银行卡密码。离开后用女孩的银行卡取了3000多元现金。后由“小高”租了一辆车，几人把自行车放到车里离开三水。下车后将自行车丢弃在路边。后来他分得800元。被公安机关抓获时，他还准备了三辆自行车、四叠“冥币”等物品，是为了继续实施诈骗的。张运贵辨认出马旭东就是“小马”，辨认出三水区西南街道华兴路彩虹公园风雨亭就是实施上述诈骗的地点。
9.扣押清单及照片。证实公安机关从马旭东处扣押冥币一百张；从高江军处扣押现金人民币1300元、农业银行储蓄卡一张、存款票据一张；从张运贵处扣押冥币五百张、带银色坐垫的银灰色自行车一辆；从郑某处扣押蓝黑色自行车一辆；从罗某处扣押带黑色坐垫的银灰色自行车一辆。
10.自动柜员机交易流水账、交易明细。证实被害人银行账户取款的情况。
11.涉案财产价格鉴定结论书。证实涉案的邓某的IPHONE5手机价值人民币2576元。
12.视听材料。证实马旭东、高腾良等人取款的情况。
13.开户资料及通话记录。证实各被告人通话的情况。
14.受案登记表、立案决定书。证实案件来源及公安机关立案情况。
15.前科材料。证实四被告人的前科情况。
16.抓获经过。证实四被告人归案的情况。
17.户籍证明。证明四被告人的身份情况。
本院认为，被告人马旭东、高腾良冒用他人信用卡数额达人民币12000元，被告人高江军冒用他人信用卡数额达人民币8400元，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，应依法惩处；被告人张运贵诈骗他人财物，价值人民币7076元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人马旭东、高腾良、高江军犯信用卡诈骗罪的罪名成立，本院予以采纳；公诉机关指控被告人马旭东、高腾良、张运贵犯盗窃罪，经查，被害人均系自愿交出财物及信用卡和密码，被告人携带上述财物逃离并取款的行为，并非盗窃犯罪中的秘密窃取行为，故对盗窃罪的指控，本院不予采纳，被告人马旭东、高腾良所提不构成盗窃罪及不构成数罪的辩解，本院予以采纳。公诉机关指控的二起犯罪事实中，四被告人均存在诈骗他人财物的故意和行为，其中被告人马旭东、高腾良、高江军的行为同时符合信用卡诈骗罪的规定，而刑法诈骗罪中规定“本法另有规定的，依照规定”，故被告人马旭东、高腾良、高江军构成信用卡诈骗罪；被告人张运贵冒用他人信用卡未达“数额较大”标准，但其骗取他人信用卡并使用的3600元及骗取的现金900元和价值人民币2576元的手机的行为，仍构成诈骗罪。被告人马旭东、高腾良、高江军、张运贵在有期徒刑刑罚执行完毕后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人马旭东、高江军曾多次因违法犯罪被处罚，仍不思悔改，本院对二被告人的量刑予以从严掌握。被告人马旭东、高江军、张运贵归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；四被告人在法庭上认罪态度较好，可酌情从轻处罚。移送的自行车三辆、冥币六百张，与本案无关，本院不作处理；移送的存款票据一张，应作为证据保存；移送的从高江军处扣押的现金人民币1300元，是犯罪所得，应返还给被害人黎某；移送的银行卡一张，是犯罪工具，应予以没收销毁。根据四被告人犯罪的事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第四十七条，第五十二条、第五十三条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第二款第（二）项的规定，判决如下：
一、被告人马旭东犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月24日起至2016年4月23日止。罚金自本判决生效之日起30日内缴纳。）
二、被告人高腾良犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月24日起至2016年4月23日止。罚金自本判决生效之日起30日内缴纳。）
三、被告人高江军犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月24日起至2016年1月23日止。罚金自本判决生效之日起30日内缴纳。）
四、被告人张运贵犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月24日起至2015年10月23日止。罚金自本判决生效之日起30日内缴纳。）
五、移送的现金人民币1300元，予以返还给被害人黎叶娇；移送的银行卡一张，予以没收销毁。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 黄 旭
代理审判员 甘 露
人民陪审员 韦源江
二〇一五年九月二十二日
书 记 员 叶素贤