江西省吉安市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）赣08刑终187号
原公诉机关江西省吉安县人民检察院。
上诉人（原审被告人）朱磊，男，1970年10月21日出生于湖北省随州市，汉族，中专文化，江西皇盛显示技术有限公司原财务经理，户籍所在地与居住地均为湖北省随州市。因涉嫌犯骗取贷款罪于2016年3月25日被吉安县公安局取保候审,2017年4月5日经吉安县人民法院决定逮捕，2017年4月10日由吉安县公安局执行逮捕。现羁押于吉安县看守所。
辩护人李勇、蔡峰，江西钧略律师事务所律师。
原审被告单位江西皇盛显示技术有限公司（以下简称“皇盛公司”），组织机构代码：56625525-6，公司住址江西省吉安市井冈山经济技术开发区（以下简称“井开区”）。法定代表人黄扬祖。
诉讼代表人吕红涌，男，1981年9月12日出生于湖北省汉川市，汉族，中专文化，系江西皇盛显示技术有限公司员工。家住湖北省汉川市。
原审被告人黄扬祖，男，1979年7月15日出生于湖北省潜江市，汉族，中专文化，江西皇盛显示技术有限公司法定代表人，户籍所在地与居住地均为湖北省潜江市。因涉嫌犯骗取贷款罪于2016年1月14日被吉安县公安局刑事拘留，2016年2月5日被吉安县公安局取保候审,2017年4月5日经吉安县人民法院决定逮捕，2017年4月10日由吉安县公安局执行逮捕。现羁押于吉安县看守所。
江西省吉安县人民法院审理吉安县人民检察院指控原审被告单位江西皇盛显示技术有限公司、原审被告人黄扬祖、朱磊犯骗取贷款罪一案，于2017年5月22日作出（2017）赣0821刑初56号刑事判决。原审被告人朱磊不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问原审被告人朱磊，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定，盛大公司2010年12月7日登记成立，注册资本5000万港元，2013年3月25日变更实收资本5000万港元，公司住所地为江西省吉安市井开区，公司类型为台港澳自然人独资有限责任公司，股东为香港盛大国际有限公司，公司法定代表人为被告人黄扬祖。2014年1月13日，盛大公司经核准，企业名称变更为皇盛公司，核准变更的企业名称有效期至2014年7月13日。2014年4月1日，皇盛公司变更营业执照登记，公司注册资本4000万元，住所地为江西省吉安市井开区，公司类型为自然人投资或控股有限责任公司，股权经井开区管理委员会批复，同意盛大公司投资者香港盛大国际有限公司将股权95%转让给被告人黄扬祖、将股权5%转让给邓某，公司法定代表人为被告人黄扬祖，财务经理为被告人朱磊。
2012年12月开始，被告人黄扬祖为使盛大公司、皇盛公司获得吉安县农业银行的贷款，私刻“信利康公司”、“一达通公司”两家公司的印章交给被告人朱磊，被告人朱磊在被告人黄扬祖的授意下，在伪造的盛大公司或皇盛公司与信利康公司、一达通公司签订的采购合同、购销协议上加盖该私刻的印章，同时还伪造应收账款转让通知书、应收账款债务人签收确认等文书，然后将伪造的贷款资料提供给吉安县农业银行并签订国内保理合同，骗取吉安县农业银行的贷款。从2012年12月至2014年12月间，在被告人黄扬祖、朱磊直接负责下，以盛大公司、皇盛公司名义先后向吉安县农业银行贷款25笔，贷款金额12870万元。具体为：
1、2012年12月28日至2014年6月20日，盛大公司用私刻信利康公司的印章，伪造应收账款转让通知书、应收账款债务人签收确认及购销协议等文书，与吉安县农业银行签订了15份国内保理合同，获取吉安县农业银行贷款8190万元。
2、2014年2月12日至2014年5月29日，盛大公司用私刻一达通公司印章，伪造应收账款转让通知书、应收账款债务人签收确认及购销合同等文书，与吉安县农业银行签订了3份国内保理合同，获取吉安县农业银行贷款1480万元。
3、2014年9月22日至2014年12月30日，皇盛公司用私刻的信利康公司印章，伪造应收账款转让通知书、应收账款债务人签收确认及购销协议等文书，与吉安县农业银行签订了5份国内保理合同，获取吉安县农业银行贷款2200万元。
4、2014年8月29日及2014年11月19日，皇盛公司利用私刻的一达通公司印章，伪造应收账款转让通知书、应收账款债务人签收确认及购销合同等文书，通过与吉安县农业银行签订了2份国内保理合同，获取吉安县农业银行贷款1000万元。
至2015年2月，上述贷款已归还贷款本金9670万元，利息281.163046万元，仍有贷款7笔，本金3200万元，利息220.715372万元没有归还。后在吉安县农业银行的催收下，收回贷款本金159.833076万元，截止立案前，皇盛公司尚欠贷款本金3040.166924万元，利息220.715372万元，合计3260.882296万元。案发后，被告人黄扬祖代为归还贷款本金288.6万元,仍有贷款本金2751.566924万元未归还。
2016年3月25日，被告人朱磊主动到公安机关投案并如实供述犯罪事实。上述事实，有相关的证据证实。
原判认为，被告单位皇盛公司明知其不具备吉安县农业银行国内保理合同贷款条件，仍采取私刻企业印章，伪造购销协议、采购合同及应收账款转让通知、应收账款债务人签收确认等贷款资料，然后用伪造的材料采取欺骗手段骗取吉安县农业银行贷款25笔，金额12870万元，贷款到期后，经吉安县农业银行各种方式催收，至案发时导致贷款本金3040.166924万元没有归还，案发后，虽归还贷款本金288.6万元，仍有贷款本金2751.566924万元没有归还，给银行造成特别重大损失，情节特别严重，其行为已构成骗取贷款罪。被告人黄扬祖作为皇盛公司法定代表人，属被告单位直接负责的主管人员，依法也应对其以骗取贷款罪定罪处罚。被告人朱磊作为皇盛公司骗取贷款经办人，属被告单位直接责任人员，依法也应对其以骗取贷款罪定罪处罚。被告人黄扬祖、朱磊私刻企业印章的目的是为了伪造相关贷款资料以骗取银行贷款，是基于骗取贷款这一个犯罪目的而实施了其他犯罪行为，属刑法上的牵连犯罪，应择一重罪处罚，故被告人黄扬祖、朱磊私刻企业印章的行为不应单独定罪处罚，公诉机关指控被告人黄扬祖、朱磊构成伪造公司印章罪的罪名不能成立。在以皇盛公司的名义骗取银行贷款的过程中，被告人黄扬祖起主要作用，属主犯；被告人朱磊是受被告人黄扬祖的指使而实施犯罪，所起作用较小，属从犯。鉴于案发后被告人黄扬祖当庭认罪，部分退赃，可酌情从轻处罚。被告人朱磊属从犯，又具有自首情节，依法对其减轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款，第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决：一、被告单位江西皇盛显示技术有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币三百万元；二、被告人黄扬祖犯骗取贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二百万元；三、被告人朱磊犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币十万元（已缴）；四、犯罪所得财物予以追缴，发还给被害单位中国农业银行股份有限公司吉安县支行。
原审被告人朱磊及其辩护人在上诉和辩护中提出，上诉人朱磊有自首情节，系从犯，并已足额交纳罚金，原判量刑畸重。
经审理查明，原判认定的事实清楚，有经一审庭审质证、认证并查证属实的企业法人设立资料、营业执照及外商投资企业变更登记材料，有限公司变更登记申请资料、审核表、企业名称变更核准通知书、股权转让批复及营业执照，户籍证明，到案经过，案件交办函、移送函，还款及担保承诺书，还款补充协议书，收条、发还清单及证明，国内保理合同等贷款资料、借款凭证、吉安县农业银行贷款资金使用申请表及委托支付通知单，吉安市中级人民法院（2015）吉中民二初字第38号民事判决书，信利康公司、一达通公司提供的供货合同、购销协议及印章样本，鉴定意见，证人刘某、罗某的证言，原审被告人黄扬祖、朱磊的供述等证据证实。上述证据，已在原判中分别列述，确实、充分，本院予以确认。
本院认为，原审被告单位江西皇盛显示技术有限公司明知其不具备吉安县农业银行国内保理合同贷款条件，仍采取私刻企业印章，伪造购销协议、采购合同及应收账款转让通知、应收账款债务人签收确认等贷款资料，然后用伪造的材料采取欺骗手段骗取吉安县农业银行贷款25笔，金额12870万元，贷款到期后，经吉安县农业银行各种方式催收，至案发时导致贷款本金3040.166924万元没有归还，案发后，虽归还贷款本金288.6万元，仍有贷款本金2751.566924万元没有归还，给银行造成特别重大损失，情节特别严重，其行为已构成单位骗取贷款罪，依法应判处罚金。原审被告人黄扬祖作为皇盛公司法定代表人，属原审被告单位直接负责的主管人员，依法应对其以骗取贷款罪定罪处罚。上诉人朱磊作为皇盛公司骗取贷款经办人，属原审被告单位直接责任人员，依法应对其以骗取贷款罪定罪处罚。在以皇盛公司的名义骗取银行贷款的过程中，原审被告人黄扬祖起主要作用，属主犯；上诉人朱磊是受原审被告人黄扬祖的指使而实施犯罪，所起作用较小，属从犯。案发后原审被告人黄扬祖当庭认罪，部分退赃，可酌情从轻处罚。上诉人朱磊有自首情节。上诉人朱磊及其辩护人提出朱磊有自首情节，系从犯，并已足额交纳罚金的意见，经查，原判已予认定，并依法对其减轻处罚，所判刑罚体现了罪刑相一致原则，故对上诉人朱磊及其辩护人提出原判量刑畸重的意见，不予采纳。原判认定事实清楚，证据确实充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 刘晓勇
审判员 甘国飞
审判员 胡文君
二〇一七年七月十一日
书记员 王 钥