文书内容邯郸市峰峰矿区人民法院刑 事 判 决 书（2018）冀0406刑初95号公诉机关邯郸市峰峰矿区人民检察院。被告人张彩霞，女，1973年2月19日出生，汉族，初中文化，捕前住河北省邯郸市峰峰矿区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2017年10月29日被北京公安局海淀分局民警抓获归案，2017年10月29日至同年11月7日临时羁押于北京市海淀区看守所，2017年11月7日被邯郸市公安局峰峰矿区分局刑事拘留，2017年12月13日被逮捕，现羁押于邯郸市第三看守所。邯郸市峰峰矿区人民检察院以峰检公诉刑诉（2018）63号起诉书指控被告人张彩霞犯集资诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行审理了。邯郸市峰峰矿区人民检察院指派检察员赵强出庭支持公诉，被告人张彩霞、被害人池某、韩某、张某3及其他被害人推选的代表人张某4、张某5、程某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。邯郸市峰峰矿区人民检察院指控：2010年，被告人张彩霞经人介绍认识了经营邯郸市峰峰冲锋农资农民专业合作社（简称冲锋合作社）的法定代表人（实际经营人）马某，马某让张彩霞帮助其吸收公众存款，并给了张彩霞一本盖好该单位印章的空白“邯郸市峰峰冲锋农资农民专业合作社股金凭证”，还给张彩霞刻制了手章。2010年底，张彩霞开始以冲锋合作社的名义，对村民宣传，可以通过其向冲锋合作社投资并获取利息，并为投资群众开具盖有冲锋合作社公章及张彩霞本人手章的股金凭证。2011年至2014年期间，张彩霞共吸收张某7、张某6、张某2等24名村民群众共计507000元，张彩霞并未将以上钱款交给马某或冲锋合作社，而是将吸收的钱款用于支付之前吸收资金的本息、个人花销及盖房。案发后，张彩霞陆续返还上述参与集资群众本金共计148200元，尚有358800未返还。针对指控的犯罪事实，公诉机关提交了物证（张彩霞所盖房子的照片）、冲锋合作社集资票据复印件、冲锋合作社企业登记表、证人马某的证言、参与集资的被害人张某7、张某1、张某2等人的陈述、被告人张彩霞的供述与辩解、张彩霞的抓获证明、到案证明等其他证据材料。公诉机关认为，被告人张彩霞的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，提请本院以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人张彩霞对起诉书指控的犯罪事实供认不讳，当庭表示自愿认罪，但辩称其没有以非法占有为目的，只是向村民借了钱，现在无能力偿还，等有钱了就还，且其开始集资的钱都给马某了，具体金额记不清了。经审理查明：2010年，被告人张彩霞经人介绍认识了经营邯郸市峰峰冲锋农资农民专业合作社（简称冲锋合作社）的实际经营人（即法定代表人）马某，马某让张彩霞帮助其吸收公众存款，并给了张彩霞一本盖好该单位印章的空白“邯郸市峰峰冲锋农资农民专业合作社股金凭证”，给张彩霞刻制了手章。2010年底，张彩霞开始以冲锋合作社的名义，对村民宣传，可以通过其向冲锋合作社投资并获取利息，并为投资群众开具盖有冲锋合作社公章及张彩霞本人手章的股金凭证。2011年至2014年期间，张彩霞共吸收张某7、张某6、张某2等24名群众共计507000元。张彩霞并未将上述钱款交给马某或冲锋合作社，而是将吸收的钱款用于支付之前吸收资金的利息、个人花销及盖房。案发后，张彩霞陆续返还上述参与集资群众本金共计148200元，尚有358800未返还。上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：被告人张彩霞供述，2010年下半年，其同学的丈夫马某找到其，让其给农民团购农资，并让其在新坡村宣传、负责收款，不发固定工资，每个月月底按照吸收资金的总额给其按照比例抽取提成，其当时没事做就同意了。马某给其一本邯郸市峰峰冲锋农资农民合作社的股金凭证，还给其刻了一枚其的手章，让收农民购买农资钱时，给农民开具股金凭证。其在村里问了很多农民，他们都不购买农资，其当时想盖房子没有钱，向别人借钱也借不到，所以就想用邯郸市峰峰冲锋农资农民合作社的股金凭证向本村人借款，因其2005年之前是农村信用社在新坡村的代办员，其就在村里广播，说谁要想存款可到其家存款，开始承诺利息为4%，后来利息不断涨，最后的利息为年息10%，此情况其未告知马某，也未将吸收的钱交给马某或冲锋合作社，其将吸收村民的存款507000元，其中用在其家盖房子30万元左右，7万元以张国民的名义投资到金融合作社，剩余的钱就是给村民支付利息和其平时的花费。证人马某证言，2008年其成立了邯郸市峰峰冲锋农资农民专业合作社，其是法定代表人，因新坡村买其农资的人不多，其想通过新坡村的张彩霞，让她在村里宣传一下，让农民参加其的农资团购，其给了张彩霞一本邯郸市峰峰冲锋农资农民合作社的股金凭证，还给张彩霞刻了一枚张彩霞的手章。张彩霞一直对其说没有农民购买农资，其也未向张彩霞要回冲锋合作社的股金凭证，其也不知道张彩霞用冲锋合作社的股金凭证向农民借款的事。张彩霞给农民出具的冲锋合作社集资票据复印件、冲锋合作社企业登记表、邯郸市金融专业合作社的票据复印件及张彩霞家房屋照片，证明张彩霞以冲锋合作社的名义骗取村民共507000元，用该款盖其家中房屋及向外投资的事实。到案经过，证明被告人张彩霞系2017年10月29日被北京公安局海淀分局民警抓获归案。另有24名投资群众（即被害人）的陈述及提供的相关凭证，被告人张彩霞的户籍证明、社会调查等证据在卷予以佐证，足以认定。本院认为，被告人张彩霞以非法占有为目的，使用欺骗的方法非法集资，数额巨大，其行为构成集资诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。依据法律规定，非法占有即以不合法的方式占有、使用、支配。关于被告人张彩霞辩称没有以非法占有为目的，而是借用村民的钱，根据庭审查明，张彩霞供述其没有钱盖房向村民借，村民不借给，就以冲锋合作社的名义向村民借款，借到款后又未向冲锋合作社上缴或给冲锋合作社的实际经营人马某，而是用于其盖房，向外投资，自己花销，故被告人张彩霞的辩护意见于法无据，不予采信。被告人张彩霞当庭自愿认罪，如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。根据被告人张彩霞犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条之规定，判决如下：一、被告人张彩霞犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月29日起至2022年10月28日止，罚金自本判决生效之日起十日内缴完毕。）二、责令被告人张彩霞退赔集资群众的经济损失（详见退赔清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长  严玉梅审判员  连艳梅审判员  任红光二〇一八年五月三十日书记员  魏亚敏张彩霞集资诈骗案退赔清单姓名              金额（元）              姓名              金额（元）                  李某琴              4000              张用其              6000                  张某莉              3000              张用科              6000                  万某里              10000              张风强              2500                  张某武              10000              张用祥              8900                  暴某花              20000              程振风              106900                  刘某勤              37000              袁信英              5000                  郭某英              13000              刘秀荣              2000                  张某荣              1000              陈某芹              8000                  李某香              2000              刘某青              40000                  张某茹              2000              程某萍              7000                  张某枝              2000              池某玉              20000                  韩某婷               7500              张某军              35000      附法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十一条对犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；……（八）其他可以认定非法占有目的的情形。第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”，数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。……集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已经归还的数额应予以扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金以外，应当计入诈骗数额。