成都市温江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川0115刑初288号
公诉机关：成都市温江区人民检察院。
被告人：任向明，男，1957年1月15日出生，汉族，高中文化，四川某理财投资有限责任公司温江分公司负责人，四川省成都市人，户籍所在地成都市金牛区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2015年6月3日被成都市公安局温江区分局刑事拘留，同年7月1日被该局决定取保候审。
辩护人：王男，四川独树律师事务所律师。
辩护人：韩依笑，四川独树律师事务所律师。
成都市温江区人民检察院以成温检公诉刑诉（2016）289号起诉书指控被告人任向明犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。成都市温江区人民检察院指派代理检察员何某1出庭支持公诉，被告人任向明及其辩护人王男到庭参加诉讼，现已审理终结。
成都市温江区人民检察院指控，2013年9月，被告人任向明被四川某理财投资有限责任公司（以下简称总公司）安排担任温江分公司负责人，明知总公司未经有关部门依法批准。在报刊、网络上公开宣称并承诺在一定期限内以货币还本付息，以居间方式向社会公众吸收资金的情况下，被告人任向明根据总公司安排，在成都市温江区范围内以每月1.2%至1.5%的利息向社会公众吸收资金。
2013年9月至2014年8月期间，温江分公司先后为四川峨眉山金顶药业有限公司吸收公众资金人民币150万元；为四川北良实业有限公司吸收公众资金人民币210万元；为四川龙某文化发展有限公司吸收公众资金100万元（含温江分公司业务员杜某所投资10万元，经核实该项目已归还人民币745190元）；为四川广元某制药有限公司吸收公众资金人民币500万元；为成都某商贸有限公司吸收公众资金人民币200万元；为四川某商贸有限公司吸收公众资金40万元；为乐山市市中区某织布厂吸收公众资金人民币220万元（含温江分公司业务员杜某所投资10万元）；为成都某浩宇商贸有限公司吸收公众资金人民币700万元（含温江分公司业务员林某所投资10万元）；为自贡市某石化化工有限公司吸收公众资金人民币55万元；为成都某宇玻璃制品有限公司吸收公众资金人民币290万元（含温江分工公司业务员林某所投资20万元）；为四川某幕墙有限公司吸收公众资金人民币260万元。
综上，被告人任向明为温江分公司负责人期间。为上述项目吸收公众资金共计人民币2725万元（含其本人及亲属投资的180万元）。
2015年6月3日，被告人任向明到成都市公安局温江区分局投案，并如实供述犯罪事实。
为支持上述事实，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等证据予以证实。并认为，被告任向明违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人任向明自动投案，并如实供述罪行，系自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七第一款之规定处罚。庭审中，公诉人当庭取消对其自首情节的认定。
被告人任向明对起诉书指控的犯罪事实无异议，但辩解称自己并没有犯罪，且在案发后继续进行了归还，目前归还金额高于起诉书认定的犯罪金额；并表示如认定其有罪，自己则认罪。
被告人任向明的辩护人主要辩护意见是：1、本案系某理财投资有限公司单位犯罪而非被告人任向明犯罪；2、被告人任向明担任负责人的分公司只是负责居间而非融资；3、被告人任向明并不明知“总公司未经有关部门批准”，因此这一指控不实；4、本案集资参与人有85人左右，而报案人仅有7人，且任向明也是被害人，因此其主观恶性较小，犯罪情节较轻；5、起诉书指控的峨眉山某药业、四川广元某制药、四川某幕墙工程有限公司属民间借贷，不应计入非法集资的犯罪金额中；6、被告人合理的辩解并不影响其自首的成立，综上，应认定被告人无罪，如确已构成犯罪，建议对被告人任向明从轻、减轻处罚。
经审理查明，2013年9月，被告人任向明被四川某理财投资有限责任公司（以下简称某总公司）安排担任温江分公司负责人，在明知某总公司未经有关部门依法批准的情况下，根据某总公司安排和下发的吸收公众存款任务，利用某总公司在报刊、网络上公开宣称并承诺的在一定期限内以货币还本付息，在成都市温江区范围内以每月1.2%至1.5%的利息向社会公众吸收资金。
2013年9月至2014年8月期间，温江分公司先后为四川峨眉山金顶药业有限公司吸收公众资金人民币150万元；为四川北良实业有限公司吸收公众资金人民币210万元；为四川龙某文化发展有限公司吸收公众资金100万元（含温江分公司业务员杜某所投资10万元，经核实该项目已归还人民币745190元）；为四川广元某制药有限公司吸收公众资金人民币500万元；为成都某商贸有限公司吸收公众资金人民币200万元；为四川某商贸有限公司吸收公众资金40万元；为乐山市市中区某织布厂吸收公众资金人民币220万元（含温江分公司业务员杜某所投资10万元）；为成都某商贸有限公司吸收公众资金人民币700万元（含温江分公司业务员林某所投资10万元）；为自贡市大润石化化工有限公司吸收公众资金人民币55万元；为成都某玻璃制品有限公司吸收公众资金人民币290万元（含温江分工公司业务员林某所投资20万元）；为四川某幕墙有限公司吸收公众资金人民币260万元。
综上，被告人任向明为温江分公司负责人期间，为上述项目吸收公众资金共计人民币2725万元（含其本人及亲属投资的180万元）。
2015年6月3日，被告人任向明到成都市公安局温江区分局投案，并如实供述犯罪事实。
另查明，案发后，被告人任向明亲属代其退还在温江期间工资收入50000元。
以上事实，有经庭审质证的下列证据予以证实:
（一）书证。
1、受、立案登记表、常住人口信息表、到案经过，证实（1）本案于2015年6月3日由成都市公安局温江区分局受理案件，并立案侦查；（2）被告人任向明达到刑事责任年龄；（3）被告人任向明系主动到温江区公安分局投案。
2、集资参与人报案材料、借款合同等书证。
（1）何某2、刘某1、王某1、胡某、陈某1、周某1、报案材料、借款合同、收据、理财居间服务合同、汇通信用融资担保有限公司担保函、划款通知书，证实各集资参与人集资情况。
（2）王某2、钟某、李某1、朱某1、张某1、任某1、罗某1、陈某2、何某3、杜某、田某2、陈某3、邹某、罗某、黄某1、熊某、严某、刘某2、尹某、林某（公司员工）、王某3、章某、周某2、张某2、高某1、陈某3、孟某、雷某1、魏某、张某3、康某、王某4、杨某1、万某、赵某2、戴某、单某、李某2、王某5、王某6、张某4、杨某2、任某2、郭某、隆某、陈某4、张某5、杨某3、李某3、王某7、罗某2、赵某3、李某、赵某4、陈某5、钟某、王某8、任某3、雷某2、黄某2、刘某3、苏某、周某3、借借款合同、收据、理财居间服务合同、划款通知书、理财客户资料监察表、担保借款合同，证实各集资参与人集资情况。
（3）温江分公司客户名单证实，除上述69名集资参与人外，另有郗某、黄某3，（沈某、杨某4、朱某2、程某、陈某6、高某2、李某5、任某4、李某6、周某、刘某4、薛某、陈某7、谢某、陈某8、于某），其中括号中16人仅有该名单中证实其曾经在该公司投资，未有其他证据证实其投案金额等情况。
3、温江分公司投资客户名单（包括投资人、投资金额、投资项目）、四川某理财投资有限责任公司情况汇报证实（1）温江分公司共借款2725万，其中某理财投资有限责任公司情况汇报证实借给龙某文化的100万元已由澳滨公司代为偿还；（2）集资参与人黄某130万、陈某320万、杜某10万、任某220万均已电话核实，证实已退还。
4、四川某商贸有限公司签约客户登记表、成都某商贸有限公司客户签约登记表、乐山市市中区某织布厂签约客户登记表、成都某商贸有限公司登记表、四川某理财投资有限公司出借人统计表证实，上述登记表、统计表和本案现有的理财居间合同、温江分公司的客户投资名单可以相互印证，证实温江分公司为各个项目吸收资金的具体金额。
5、企业法人营业执照证实，四川某理财投资有限责任公司法定代表人为李某7军，住所地为成都市锦江区锦东路668号X栋X层X号，公司类型为有限责任公司，公司经营范围：投资信息咨询、理财咨询、融资信息咨询（不含金融、借贷咨询等法律法规禁止或限制的项目）；信用评级咨询、企业管理咨询（以上项目国家法律法规限制和禁止的项目除外）。
7、四川省中小企业信用与担保协会民间融资与担保分会《会员机构承诺书》、2012年最佳民间理财机构、2014金融消费口碑榜发布、成都商报四川首批民间投资理财行业机构信用评级结果清单、某投资宣传资料（上述资料均来自于温江分公司，由任向明提供），证实向社会不特定多数人进行宣传的事实。
（二）证人证言
1.证人林某证言，证实我是从2013年7月应聘到四川某投资理财信息咨询有限责任公司温江分公司，分公司是2013年7月成立，公司注册资本是1000万元，开业是9月份，分公司负责人任向明，现有员工3人，分别是我，赵某1，杜某的业务主要是居间业务，投资咨询，我们公司的操作流程主要是客户到我们门店上来咨询理财投资业务，我们就根据当时总公司下发的项目资料，给客户做介绍，包括项目的具体名称，地点，前景，回报收益以及担保方的具体情况等，具体的内容总公司会就该项会制作一个PPT下发给分公司，我们就根据PPT的内容给客户介绍，另外总公司会同时随合同一起给我们一个纸质的资料册，针对项目方和担保公司，这个项目一完，资料就随合同一起上交总公司，客户如果有他们认为可以投资的项目，我们就要要求客户登记一个预约委托登记书，然后签订借款合同，理财居间合同、担保函合同等文件，如果当时没有项目，客户认可我们公司，他就留个联系方式给我们，有项目就按照上面的流程进行操作，我们分公司对接总公司的联络员是杨某。从2013年9月至今我们分公司开展的理财项目分别有金顶药业、北良实业、某幕墙、龙某文龙某文化、广元某制药、天盛某、某商贸、某织布、某、某玻璃等项目，具体金额我记不清楚了，在我的工作电脑里面就是你们带回来的电脑里面有，具体的理财客户名单也只有在我的电脑里面查。我自己办理的业务金额大概有二百多万，其中我自己两个项目就三十万元（某十万、某玻璃二十万），我妈王某5北良实业四十万，广元某制药二十万；黄某1某三十万，龙某文化三十万；罗仙玉某二十万；章某某二十万；王某3某二十万；张某某二十万；周某2某二十万；万某广元某制药三十万，某玻璃三十万；平台客户王某1某织布三十万；王某2某二十万；罗某某幕墙二十万；赵某2某玻璃二十万。我自己记得清楚的就这些。我们的理财业务涉及到不同的担保公司，总公司在给分公司项目的同时，就指定了担保公司，我记得金顶药业是创业担保公司，北良实业、某、天盛某、某织布、某玻璃是汇通公司担保，某幕墙是自贡中小企业担保，龙某文化是澳创担保，广元某制药、某商贸我记不到是哪家担保公司。理财咨询我们不收理财客户的费用，居间收费标准由总公司定并向需要融资的借款方收取，分公司不收取任何费用，我们员工的工资实行底薪加提成，我的底薪是两千左右，提成就是员工每月完成90万的任务后，就可以提成，具体计算方式我阐述不清楚。理财客户的收益除某玻璃是一分二月息外，其余都是一分五。
2、证人赵某1证言，证实我叫赵某1，公司大约是2012年注册成立的，办公地点在武侯区某大厦11楼，分公司是2013年9月8日成立，总公司注册资本是1000万元，分公司负责人任向明，现有员工3人，分别是我，林某、杜听，公司的业务主要是居间业务，投资咨询（其证实内容与杜某一致）。我个人办理的业务金额大概有二百多万，其中某借款70万，客户是杨某1出借50万、王某4出借20万；广元某制药借款20万，客户是何某2出借20万；北良实业借款20万，何某2出借20万；天盛某借款50万，何某2出借20万，陈某1出借30万；某借款80万，客户是周某1出借20万，陈某1出借20万，胡某出借40万。
3、证人任某1证言，证实我是任向明的兄弟，我今天来为他办理取保候审，并将他在四川某投资理财公司温江分公司工作期间的收入5万元钱退还出来。
4、证人田某1证言，证实我和李某7军是亲戚，我是他的表弟，某公司的资料现在我在保管，不过这里的资料也不是所有的，某公司出事之后，我表哥李某7军就把公司的大部分资料放在了我家里。（配合公安机关提取资料）
（四）集资参与人陈述
1、王某2陈述，证实2014年我通过“成都商报”“成都晚报”还有网上看到了四川某理财投资有限公司。上面有所谓的理财公司的信用评级，某是其中一个，当时我就心动了想投资，而且这个公司也在温江，我当时通过报纸上的一个电话咨询了解到了这个公司的地址。2014年3月份的时候，我独自到了位于成都市温江区两河路西段120号的四川某理财投资有限公司，当时接待我的业务员叫林某，她带我参观了他们公司挂在墙上的各种荣誉证书，营业执照、成都市金融行业会员理事单位证书等，她当时就给我推荐了“成都某商贸有限公司“项目，通过播放PPT的形式让我了解了这个项目，说的是一个做电缆线的公司，上面还介绍了项目公司的其他情况，反正把这个公司包装得很好，当时我就相信了。之后我就回去了。考虑了一段时间，一直到5月份，我又去了，又了解了一下，隔两天，我就又去这个公司，去了就直接签合同了，还是林某和我签的合同，签订了担保借款合同、理财居间服务合同，签了后我填了一份划款通知书，内容就是让我按照合同约定的账号，向这个账号转我投资的款，同时他们还给我一份收据，之后我去了温江七彩花都小区旁边的建设银行在拒台上用我的建行卡向那个账号转了20万。然后合同上约定的月利息是1.5%，投资期限是10个月。之后第一个月领取了3000元的利息，是他们公司转到我账上的。然后第二个月他们公司就出事了，就再也没有给我打利息了。一直到现在我过来报案。温江是个分公司，负责人叫任向明。
2、熊丽陈述，证实自己控告四川省某理财投资信息咨询有限公司以成都天盛某商贸有限公司投资为名义诈骗我人民币20万元钱。2014年4月份左右，我在报纸上看到四川省某理财投资信息咨询有限公司宣传有保障的投资宣传广告。在经过了一段时间考虑以后，我电话向该公司咨询情况，后来我决定向该公司进行投资理财。2014年5月9日我前往四川省某理财投资信息咨询有限公司温江分公司位于温江区两河路西段120号的办公地点。在经过沟通以后，我与该公司工作人员杜某签订了一份理财居间服务合同和一份借款合同进行投资理财。签订合同以后，至2015年8月前，该公司向我支付了一些利息，到8月后就没有再给我打了。后来该公司工作人员杜某给我打来电话，告诉我说公司出事情了，利息不可能再打了，本金也多半拿不回来了。我当时人在外地，回成都以后我到该公司去询问情况，发现公司确实是出事情了。四川省某理财投资信息咨询有限公司位于成都市锦江区某大厦，商报上宣传的是成都市十佳投资理财公司，在成都市多个区、市、县都拥有分公司，温江区也有。其主要业务就是以签订理财合同收取投资费。我一共投资了人民币20万元，通过投资理财居间服务合同，分两个月我一共收取了人民币6000元的投资利息
（五）被告人任向明的供述与辩解
证实我是某公司温江分公司的负责人，因为我公司承接的一些融资项目，涉及到汇通担保公司，现在汇通担保公司出现了问题，也导致了我公司的融资出现了问题。四川某理财投资有限责任公司（简称是某公司）在2012年2月份成立的，公司住所在成都市锦江区锦东路668号X栋X层X号，实际办公地点在武侯区，公司法人代表叫李某7军，公司的经营范围是投资信息咨询、理财咨询、融资信息咨询、信用评级咨询、企业管理咨询、商务代理服务等，公司日常主要业务是投资理财咨询、居间服务。四川某理财投资有限责任公司分公司成立于2013年7月，是我在一次聚会上认识了某公司执行董事王某9，他向我介绍了某公司的业务情况，并邀请我到某公司工作，负责该公司在温江筹建一个分公司，由我负责。分公司的办公地址在成都市温江区两河路西段120号附9号、10号、11号、12号，某公司分公司的工作是对接某公司下达的融资理财任务，接待客户，提供居间服务。公司目前有员工4人，分别是我、林某、赵某1、杜某。我是负责人，林某、赵某1、杜某他们是客户经理，负责接洽客户，推荐项目。某公司总部设有融资部、风控部、财务部、品牌事业部、人事行政部、客户服务中心、评审委员会。公司的居间服务是，融资部在外面寻找融资项目，就是寻找一些有资金需求，但是在银行贷款有困难的单位和个人，然后将这些单位和个人需要融资的金额和用途形成报告交与风控部评估风险，之后交与评审委员会讨论通过。通过后，公司会向各个分支机构预约的客户推项目。另外，公司向预约客户推项目时会引入一家担保公司进行担保，如果我们居间的资金出现了问题，由担保公司代偿。预约客户上门到分支机构咨询，提出他们有理财的意向，我们向他们宣传我公司推出的项目，如果客户觉得可以投资，便与我与公司签订居间服务合同，与借款方签订借款合同，与担保公司签订担保合同，我们还会给客户一张风险告知书。签订完这些手续后，我们会给客户一个用款方的银行账号，由客户直接将钱转到用款方银行账户上，之后，用款方会出具一个收款确认函。预约客户是我们公司各个分支机构所在的区县当地的居民，他们上门到我公司咨询后，如果有理财意向，会在我们这里登记预约，我们公司推出理财项目后，然后再询问他们是否需要投资。利息一般是月息一分二到一分五不等，视具体的用款项目而定，利息由用款方直接支付给客户。我分公司成立时间不久，推出的项目不多，我这里有一张纸，上面写有我分公司成立以来的所有项目，上面写有日期，项目名称，理财期限，担保公司，总金额，客户各单位金额，我可以提供给你们。我们分公司引入的担保公司有创业担保、汇通担保、澳滨担保、四川省中小企业信用与担保协会民间融资与担保分会。自贡中小企业担保公司。我们总公司给我们的居间费收入是按照居间金额的每月0.5%到1%不等，视项目情况而定，但是总公司跟用款单位谈的居间费用多少我就不清楚了。我每个月的工资差不多就是5千元左右，工资是从今年年初就没有发放给我们，我从某公司温江分公司上班到现在，差不多工资收入在7、8万元，公司给我们承诺的居间费本来应该有20万左右，但是公司就一直没有给我们。但是我自己也投了5、60万到某公司，陆陆续续收了10多万回来，剩下的还在公司，公司没有退还给我，我自己都还损了40多万。某公司总公司对外在成都商报统一打过广告，但是我们分公司没有对外打过广告、发过传单，全是客户自己上门咨询，我们向客户推荐融资项目，然后签订居间融资合同。我们分公司目前对外居间的项目，金额总共是2625万，已经偿还了100万，还有2525万没有还，其中有7个项目，涉及1455万，属于正常付息状态。其中4个项目，涉及1060万，已经没有正常付息了。这四个项目的用款方在我公司居间资金的目的是偿还银行贷款，然后等贷款出来后再偿还我公司的客户资金。这些用款方向银行贷款时的担保公司都是汇通，现在汇通公司出事了，银行不再续贷给这些用款单位，造成了他们无法按约定偿还我公司居间客户的本息。之前我提供的一些资料，第一份文件是二页手写的A4纸，上面写有时间、项目名称、理财期限、担保公司、总金额、客户名单及金额，这个表是四川某理财投资有限责任公司温江分公司所有的理财项目名单。第二份文件是五页A4纸，写有客户分类管理表，这几张表是公司对部分客户做的一张分析管理表。第三份文件是二张广告纸，分别写有某投资，专注财富100年的字样，这个是公司简介和主营业务介绍。第四份文件分别是理财居间服务合同、借款合同和预约委托理财登记书，这个是我们居间服务签订的各类文件。第五份文件共计47页，是我公司所有理财客户名单。第六份文件共52页，是我公司部分月份居间费用收入记载。第七份文件共计169页，是我公司部分客户资料。第八份文件共计94页，是我公司内部的一些工作文件。第九份文件共计259页，是我公司部分客户资料。以上资料是四川某理财投资有限责任公司温江分公司对接的客户和业务，不包括总公司。
（六）同案犯供述
1、李某7军供述，证实某公司是2012年6月份从其他人手上转过来的公司，公司的注册地址在成都市锦江区国嘉新视界，法定代表是我，公司执行董事是王某9，股东有10个，公司的注册资本是1000万，公司的经营范围投资理财类信息咨询等等。某公司的大股东是我和王某9的前妻李某（2014年7月已经办理离婚手续），我们各自占有公司34.5％股份，但李某没有参与公司的管理，是王某9在操作。某公司主要是我和王某9负责。主要商量决定公司的广告、理财、融资等业务。温江区分公司的负责人是任向明，职责是接待温江片区的各户，处理温江分公司的日常事务。某温江分公司是2013年成立的，主要负责接待某公司温江片区的客户。总公司的品牌事业部将宣传资料统一印好，然后发放到温江分公司去，温江分公司如果有客户上门咨询的话，就给客户看资料。温江公司没有财务部，如果有财务上的支出都由总公司负责。温江分公司的客户有一些是任向明还有其他人的客户，以前我们还在成都商报，成都华西都市报都有我们公司的宣传，加上我们自己有自己的宣传遥料，客户就找到我们公司投资。模式是担保公司进行担保，借款方和出借方签订借款合同，某公司作为居间公司，与借款方、出借方签订居间服务合同，我们公司收取居问服务费。居间服务费我们收借款人O.5%至1%不等。利息是是借款方把利息委托转给我们公司，一我们公司代付给客户，大概利息是1.5％左右，具体的我就记不清了。温江分公司吸收过来的资金都是直接转到项目的借款方那里去了。主要都投到了华邦矿业旗下的公司项目里面去了，项目主要有四川皓恒酒业有限责任公司、四川某商贸有限公司、成都天盛某商贸有限公司、成都某商贸有限公司、乐山市市中区某织布厂，四川某商贸有限公司，四川某基商贸有限责任公司。某温江分公司的工资是总公司的服务部在结算，有奖金提成，就是分公司接待客户，总公司收取居间服务费，返点给分公司的，再由总公司给员工发放，具体发过没有，我记不清楚了，因为发钱我和王某9都要签字，做过业务的肯定都有，具体是借款方把钱转给出借方以后，我们收取了居间服务费，我们就会先给做业务的员工发一部分提成，等借款方把钱还给出借方后再发剩下的提成。
2、王某9供述，证实（内容与李某7军一致）某温江分公司负责人是任向明。某温江分公司是2013年成立的，主要负责接待某公司温江片区的客户，负责人任向明。温江分公司的工资是总公司客户服务部在算工资，有奖金提成，就是分公司接待客户，总公司收取居间服务费，返点给分公司的，再由总公司给员工发放，具体发过没有，我记不清了，但是发钱都要经过李某7军的签字，做过业务的肯定都有。具体是借款方把钱转给出借方以后，我们收取了居间服务费，我们就会先给做业务的员工发一部分绩效奖励，等借款方把钱还给出借方之后再发剩下的绩效奖励。
3、李某8供述，证实我是华邦矿业的实际控制人，并且我也是四川浩恒酒业有限责任公司、乐山市市中区某织布厂、四川某商贸有限公司、成都市某商贸有限公司、四川某商贸有限公司、四川某商贸有限公司、成都某有限公司的实际负责人。在2013年之前我们都是在银行贷款的，当时都是汇通担保公司在做我们的业务，找银行贷款的钱全部投资到我的两个煤矿里面去安全生产和经营了。但是在2013年玩的贷款陆续到期之后，银行就不认汇通担保公司的保函了，我当时还差银行9000万元左右的贷款也还不了，所以我就找到汇通担保公司，要求汇通担保公司要么帮我代偿、要么帮我想办法解决资金缺口，于是汇通担保公司就找了某公司，于是我们就和某公司开始做业务了。某公司喊我用华邦矿业由汇通担保公司担保向某公司的几个大客户借款1个亿，我就用者借来的1个亿还了银行的贷款。2014年3月份开始，我就先还了某公司2500万元，还差7500万元还不上，我就又找了汇通担保公司，汇通担保公司找到某公司，喊某公司从其他地方在找7500万元资金过来，用于归还之前群我欠某公司的7500万元。当时某公司就提出我不能再用华邦矿业作为借款方了，要求我再另外提供几家公司作为借款方，由他们某公司作为居间来帮我们想办法融资，就这样我就拿出了四川皓恒酒业有限责任公司、四川某商贸有限公司、成都天盛某商贸有限公司、成都某商贸有限公司、乐山市市中区某织布厂，四川某商贸有限公司，四川某基商贸有限责任公司，后来某公司拿了很多的空白合同让我用这7家公司盖章，他们就拿这些合同去融资，目的是把之前的7500万元还掉。没过多久就拿了我实际控制的这7家公司与很多客户签订的合同给我，说钱已融到，看了合同之后我才知道某公司是在外面找了很过不认识的群众借的钱，我们收到这7500万元之后，就按照某公司的要求把钱全部打到他们指定的账户上去了。现在主要是华邦矿业在实际经营，另外7家公司在2013年底就没怎么经营了。给某公司的居间服务费是按照融资金额的1%支付的，我公司在融资开始前已经全部支付了居间服务费给某公司，大概支付了710万元左右。
（七）勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录
1、扣押决定书、扣押清单，证实任某1退还的任向明在某温江分公司负责期间收入5万元，公安机关予以扣押。
2、检查笔录、调取证据清单（个人投资资料26套），证实公安机关提取集资参与人26人在某温江分公司的投资情况。
上述证据，来源合法，客观真实，并形成完整的证据锁链，充分证实起诉书指控事实清楚，证据充分.
本院认为，被告人任向明违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应当依法惩罚。成都市温江区人民检察院指控被告人任向明犯非法吸收公众存款罪的事实清楚、证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。考虑到被告人任向明仅系某分公司负责人，其犯罪行为均系受总公司安排，所非法吸收资金全部交项目方，且认罪悔罪态度较好，故对其适用缓刑不致对所居住社区带来重大不良影响，可依法适用缓刑。
对被告人任向明的辩解及辩护人所持“系单位犯罪、被告人无罪、不具有明知的主观故意、其行为主观恶性小、对社会危害不大、其中有三个项目属民间借贷”的辩护意见，本院认为，首先，在案证据证实，某公司自王某9、李某7军接管以来，均从事居间为各个用款企业向不特定群众吸收公众存款的业务，其分公司受总公司安排亦从事上述业务，根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处”的规定，本案不应当认定为单位犯罪，而应认定为自然人犯罪；其次，被告人对其总公司经营范围及分公司经营范围是清楚的，但其却接受总公司安排从事变相吸收公众存款业务，且被告人任向明本人及其亲属参与该非法集资行为并不能因此证明其不具有明知的主观故意；第三，在案书证能证明集资参与人数量，并不能因报案人员少就证明其行为是合法的，亦或其社会危害性就小；第四，被告人任向明对所参与项目的集资情况有书证及证人证言等证实，其行为符合非法吸收公众存款的客观要件，故对以上意见不予采纳；对其所持“被告人合理的辩解并不影响其自首的成立”的辩护意见，符合相关法律规定，予以采纳。
据此，根据本案的事实、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人任向明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币50000元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金在判决生效之日起十日内缴纳，期满未缴纳的，强制缴纳。）
二、被告人任向明所退赃款50000元，返还集资参与人；责令被告人任向明继续向集资参与人返还集资款。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 董 敏
人民陪审员 向 实
人民陪审员 杨妍蝶
二〇一七年九月八日
书 记 员 康露梅
附《中华人民共和国刑法》相关法律条文：
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻；
(二)有悔罪表现；
(三)没有再犯罪的危险；
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。