山东省微山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁0826刑初112号
公诉机关微山县人民检察院。
被告人王某甲。2015年1月8日因犯寻衅滋事罪被微山县人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年（缓刑考验期间自2015年1月27日起至2016年1月26日止）。因涉嫌犯职务侵占罪于2015年11月12日被微山县公安局刑事拘留，因涉嫌犯挪用资金罪于2015年12月17日被依法逮捕。现羁押于微山县看守所。
辩护人孟凡麟。
微山县人民检察院以微检公诉刑诉【2016】112号起诉书指控被告人王某甲犯挪用资金罪，于2016年5月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年6月24日公开开庭审理了本案。微山县人民检察院指派检察员郭某甲出庭支持公诉，被告人王某甲及辩护人孟凡麟到庭参加诉讼。现已审理终结。
微山县人民检察院指控，2012年6月至2014年3月份期间，被告人王某甲在任中国农业银行股份有限公司微山县支行（以下简称微山农行）夏某分理处主任期间，利用职务上的便利，先后将段某、冯某甲、杨某等三十七人的惠某卡骗取后，套取单位资金176.99万元挪作他用，直至案发拒不归还。
针对指控的事实，公诉机关提交了书证户籍证明、任职证明、贷款资料、银行卡交易明细等，证人段某、冯某甲等人的证言，被告人王某甲的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人王某甲的行为构成挪用资金罪，数额较大，建议判处有期徒刑二年至三年。
被告人王某甲辩称，其挪用资金的数额大概112万元，不是起诉书指控的176.99万元。辩护人孟凡麟提出的辩护意见是，部分挪用资金的事实不清、证据不足，不能认定；被告人王某甲有坦白、自首情节，挪用资金是为了工作业绩，主观恶性较小。
经审理查明，2012年6月至2014年3月期间，被告人王某甲在任某丙山农行夏某分理处主任、副主任期间，利用职务上的便利，使用贷款客户段某、冯某甲等人三十一人的惠某卡，挪用本单位资金150.49万元，一直未还。事实分述如下：
一、2014年2月7日，被告人王某甲利用担任微××××夏镇分理处副主任的职务便利，将贷款客户段某的农业银行惠某卡内的现金49900元挪作他用。
上述事实，有下列证据证实：
1、证人段某的证言证实，2013年9月29日，其在微××××夏镇分理处办理贷款5万元，期限一年；2014年2月7日，其存入惠某卡内现金5万元后，将惠某卡交给王某甲用于办理提前还贷手续。2014年10月份，其准备再次办理贷款时得知自己的老贷款没有归还。后经查询得知，王某甲于2014年2月14日利用其惠某卡取走现金49900元。
2、被告人王某甲供述，2014年2月份的一天，贷款客户段某将惠某卡给其用于提前归还贷款，后其使用段某的惠某卡取出49900元交给其他贷款客户使用。
3、王某甲于2014年2月7日出具的收到条、贷款资料及银行卡交易明细等书证，与上述证言、供述相印证。
二、2014年3月底，被告人王某甲利用担任微××××夏镇分理处副主任的职务便利，通过任某丁（男，46岁，微山县供电公司职工）将微山县赵庙镇的冯某甲、张某甲、冯某乙、王某乙、周某甲、于某、周某乙、周某丙、霍某、黄某甲等十人的惠某卡骗取后，利用每张惠某卡各办理贷款5万元，共计50万元。
上述事实，有下列证据证实：
1、证人冯某甲的证言证实，2014年3月26日，其将归还贷款的5万元现金转入惠某卡后，电话告知王某甲。王某甲称银行卡需收回销毁，于是其和其他联保贷款户将惠某卡交给任某丁，让任某丁转交王某甲。后其到信用社申请贷款时发现自己名下有不良贷款，经微××××夏镇分理处查询得知其惠某卡又被办理贷款5万元。
2、证人张某甲、冯某乙、于某、周某乙、周某丙、黄某乙的证言与证人冯某甲的证言一致，能够证实，2013年初，冯某甲、�某甲、冯某乙、王某乙、周某甲、于某、周某乙、周某丙、霍某、黄某甲等十人贷款（每人5万元）归还后，将惠某卡通过任某丁转交王某甲，后王某甲使用他人的惠某卡办理贷款使用。
3、证人任某丁的证言证实，上述十人归还贷款后，通过其将惠某卡交给王某甲，后王某甲使用这十人的惠某卡办理贷款使用。
4、被告人王某甲供述，其通过任某丁拿到上述十人惠某卡后，用每张卡各办理贷款5万元用于归还其他农户的逾期贷款。
5、贷款资料及银行卡交易明细、王某甲于2014年7月8日向微山农行领导出具的保证书，与上述证言、供述相印证。
三、2013年9月29日，被告人王某甲利用担任微××××夏镇分理处主任的职务便利，通过微山县昭阳街道爱湖村支部书记丁某乙，将贷款客户史某、胡某甲、杨某、王某丙、孙某五人的惠某卡借�，利用每张惠某卡各办理贷款5万元，共计25万元。
上述事实，被告人王某甲予以供认，辩护人不持异议，并有证人史某、杨某、胡某甲、王某丙、孙某、冯某丙、丁某乙的证言，贷款资料及银行交易明细等证据证实。
四、2013年初，被告人王某甲利用担任微××××夏镇分理处主任的职务便利，通过孔某将罗某、刘某甲、林某三人的惠某卡骗走，利用每张惠某卡各办理贷款5万元，共计15万元。
上述事实，有下列证据证实：
1、证人罗某的证言证实，其通过同村的孔某找王某甲办理5万元贷款手续后，因事外出，便将惠某卡交给孔某，后听孔某说该5万元贷款被王某甲挪用。林某的贷款也被王某甲挪用。
2、证人林某的证言证实，王某甲挪用其名下贷款5万元的情况。
3、证人孔某的证言证实，罗某、刘某甲、林某�人办完贷款手续后，三人的惠某卡由其经手交给王某甲，后三人的贷款资金被王某甲挪用。
4、被告人王某甲供述，其利用孔某交给其的三张惠某卡贷出15万元，用于归还其他贷款用户的贷款。
5、贷款资料及银行交易明细，上述证言、供述相印证。
五、2014年3月份，被告人王某甲利用担任微××××夏镇分理处副主任的职务便利，利用微山县昭阳街道西万四村的张某乙、蔡某的惠某卡各办理贷款5万元，共计10万元。
上述事实，被告人王某甲当庭供认，辩护人亦无异议，并有证人张某乙的证言、微××××夏镇分理处于2015年4月10日出具的不良记录说明、王某甲于2014年11月5日出具的证明材料、贷款资料及银行交易明细等证据证实。
六、2013年初，被告人王某甲利用担任微××××夏镇分理处主任的职务便利，通过王某丁拿到微�县夏某街道的王某戊、王某己、王某庚的惠某卡，后利用每张惠某卡各办理贷款5万元，共计15万元。
上述事实，被告人王某甲当庭供认，辩护人亦无异议，并有证人王某庚、王某己、王某戊、王某丁、张某丙的证言，贷款资料及银行交易明细、王某丁与王某甲的短信记录等证据证实。
七、2013年12月，被告人王某甲利用担任微××××夏镇分理处主任的职务便利，通过胡某丁将微山县昭阳街道新建村的刘某乙、於艳春、胡某丙、沈某四人的惠某卡借来，后利用刘某乙、於艳春、沈某的惠某卡各办理贷款5万元，挪用胡某丙的惠某卡内贷款资金3.5万元，共计18.5万元。
上述事实，有下列证据证实：
1、证人刘某乙的证言证实，2013年12月27日，其通过胡某丁联系在微××××夏镇分理处办理5万元贷款手续后，王某甲通过胡某丁将惠某卡留下，该笔贷款被王某甲使用。
2、证人於艳春的证言证实，2013年12月27日，其通过胡某丁联系在微××××夏镇分理处办理5万元贷款手续后，王某甲通过胡某丁将惠某卡留下，后听胡某丁说该笔贷款被王某甲使用。
3、证人胡某丙的证言证实，2013年12月27日，其和沈某的贷款发放后，王某甲通过胡某丁将惠某卡留下。
4、证人沈某的证言证实，2013年12月27日，其和胡某丙通过胡某丁联系在微××××夏镇分理处办理5万元贷款手续后，王某甲通过胡某丁将惠某卡留下。后发现该5万元贷款被取走使用。
5、证人胡某丁的证言证实，2013年年底，其负责联系办理的十二户贷款在微××××夏镇分理处办完贷款手续后，王某甲称需要用这十二户的贷款充当储蓄任务，下月初归还。于是，其经十二户同意将他们的惠某卡交给王某甲使用。后其陆续将其中八户的惠某卡及相应贷款要回后返还农户；刘某乙、於艳春、沈某的贷款被王某甲使用。胡某丙的贷款资金被王某甲使用3.5万元。
6、胡某丁与王某甲的短信记录，刘某乙、於艳春、胡某丙、沈某四人的贷款资料及银行交易明细。
八、2012年6月，被告人王某甲利用担任微××××夏镇分理处主任的职务便利，将微山县昭阳街道西万五村的谷某甲、任某乙的惠某卡借来，后利用每张惠某卡各办理贷款5万元，共计10万元。
上述事实，有下列证据证实：
1、证人谷某甲的证言证实，2012年6月份，其通过谷某乙在微××××夏镇分理处办理5万元贷款，后惠某卡被王某甲借走使用。
2、证人任某乙的证言证实，其归还贷款5万元后，将惠某卡交给谷某乙，后发现该贷款资金被王某甲使用。
3、证人谷某乙的证言证实，谷某甲、�某乙的惠某卡被王某甲使用。
4、被告人王某甲在侦查阶段供述，任某乙的贷款经其介绍给殷某使用；其在2012年的时候使用过谷某甲的贷款，后以现金方式归还给谷某乙。因为其从谷某乙手中拿的谷某甲的惠某卡，与谷某甲不认识。
5、贷款资料及银行卡交易明细。
九、2014年初，被告人王某甲利用贷款客户朱某的惠某卡办理贷款5万元，2014年7月，王某甲交给朱淑萍丈夫张海平（昭阳街道西万六村人）现金3万元。
上述事实，被告人王某甲当庭供认，辩护人亦无异议，并有证人谷某乙、张某丁的证言，贷款资料及银行交易明细等证据证实。
综合证据：
1、户籍证明证实，被告人王某甲的自然人信息。
2、微山农行出具的《关于王某甲职责的情况说明》证实，被告人王某甲于2011年3月任某丙山农行夏某�理处主任，2013年5月被免除主任职务；2013年8月任某丙山农行夏某分理处副主任，2014年12月自动辞职。
3、微山县人民法院（2014）微刑初字第268号刑事判决书证实，2015年1月8日，被告人王某甲因犯寻衅滋事罪被微山县人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年。
上述事实清楚，证据确实充分，足以认定。
关于指控被告人王某甲，通过黄强借走昭阳街道西万四村的张某戊、刘某丙、张某己、张某庚、张某辛、张某壬六人的惠某卡，利用这些惠某卡挪用单位贷款资金的事实。经查，被告人王某甲一直否认该事实，贷款资料及银行交易明细等书证亦不能指向指控的该事实。张某戊于2015年11月19日陈述，大约三四年前，村书记黄某丙让其帮忙贷款，后其跟随黄某丙到农行办完手续就回家了，半年后其收到还款的短信，就去问黄某丙，黄某丙说贷款让王某甲用了，其不知道是王某甲用的还是黄某丙用的。刘玉泉陈述，办完贷款手续、收到惠某卡后，其和张某辛、张某己、张某戊、张某庚等人一块把惠某卡交给黄某丙，由黄某丙把卡交给王某甲。张某己之妻郭某乙陈述，村书记黄某丙来到其家，让其丈夫张某己帮忙贷款，张某己就跟着黄某丙到农行签字，后来的事就不清楚了；其儿子张某壬不可能贷款。张某庚于2015年11月19日陈述，大约三四年前，村书记黄某丙问其需要贷款吗，其和同村的张某癸、张某子等人一块到农行办完手续后回家等待；后经询问黄某丙，黄某丙称贷款下来后被王某甲挪用了，其一直没去找王某甲。张某辛陈述，2012年，村书记黄某丙问其需要贷款吗，其和同村的张某戊、张某己、刘玉泉一块在农行办完手续后回家等待；后经询问黄某丙，黄某丙称贷款下来后被王某甲挪用了，其一直没去�王某甲。西万六村的张某壬于2016年4月19日陈述，四五年前，其通过黄某丙找王某甲在农行办理贷款5万元，自己正常使用一二年后将贷款借给王某甲使用，贷款现已归还。黄某丙陈述，张某戊、刘玉泉、张某己三人的惠某卡是在2012年6月27日由其经手交给王某甲，张某庚、张某辛、张某壬三人的惠某卡是在2013年4月28日由其经手交给王某甲。本院认为，上述7人的陈述存在明显的疑问；就指控的该事实，公诉机关所举证据达不到证据确实、充分的证明标准。因此，指控的该事实，本院不予确认。
关于被告人王某甲当庭辩解，其没有利用贷款客户刘某乙、於艳春、胡某丙、沈某的惠某卡挪用单位资金的行为。经查，根据胡某丁和四名贷款客户的证言，刘某乙、於艳春、胡某丙、沈某四人在办完贷款手续后，将发放贷款资金的惠某卡交给胡某丁，胡某丁转交王某�。结合胡某丁与王某甲之间的手机短信内容，能够认定王某甲利用该四人的惠某卡挪用资金的事实。因此，该辩解不成立，不予采纳。
关于被告人王某甲当庭辩解，其没有利用谷某甲、任某乙的惠某卡挪用单位资金的行为。经查，谷某甲、任某乙、谷某乙三人的证言可以证实，被告人王某甲利用谷某甲、任某乙的惠某卡挪用贷款资金的情况，且有被告人王某甲在侦查阶段的供述和辩解相印证。被告人王某甲的该辩解无证据支持。因此，该辩解不成立，不予采信。
关于辩护人提出，被告人王某甲在农行内部调查时主动交代了挪用资金的犯罪事实，应当认定构成自首的意见。经查，被告人王某甲在农行内部调查时只是交代了挪用资金的部分事实，其行为不构成自首。该辩护意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人王某甲作为公司的工作�员，利用职务上的便利，挪用本单位资金使用，数额较大，其行为构成挪用资金罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人王某甲经传唤到案后供述了大部分犯罪事实，自愿认罪，可从轻处罚；在缓刑考验期内发现漏罪，应当撤销缓刑，依法并罚。辩护人提出的相关辩护意见，本院予以采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第七十七条第一款、第六十九条、第六十四条的规定，判决如下：
一、撤销微山县人民法院（2014）微刑初字第268号刑事判决中对被告人王某甲宣告的缓刑部分。
二、被告人王某甲犯挪用资金罪，判处有期徒刑二年；与原判寻衅滋事罪的有期徒刑六个月合并，决定执行有期徒刑二年二个月。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年11月12日起至2018年1月11日止）。
三、责令被告人王某甲向中国农业银行股份有限公司微山县支行退还挪用的资金150.49万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 孟 焕
代理审判员 陈慧芳
人民陪审员 王曙光
二〇一六年八月三日
书 记 员 张 微