福建省晋江市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0582刑初785号
公诉机关晋江市人民检察院。
被告人梅某，男，1972年7月10日出生，汉族，小学文化，农民，住湖南省郴州市。曾因犯盗窃罪于2009年12月28日被广东省广州市花都区人民法院判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一千元，2010年11月22日刑满释放；因犯盗窃罪于2013年1月31日被广东省深圳市龙岗区人民法院判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币二千元，2014年10月2日刑满释放。现因涉嫌犯诈骗罪于2015年12月10日被抓获并于次日被晋江市公安局刑事拘留，同月30日被晋江市公安局执行逮捕。
被告人李某甲，女，1973年1月12日出生，汉族，文盲，务工人员，住湖南省郴州市。曾因犯盗窃罪、诈骗罪于2010年2月25日被浙江省温州市瓯海区人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金人民币七千元，2013年7月16日刑满释放。现因涉嫌犯诈骗罪于2015年12月10日被抓获并于次日被晋江市公安局刑事拘留，同月30日被晋江市公安局执行逮捕。
被告人范某，女，1972年10月5日出生，汉族，小学文化，农民，住湖南省郴州市。曾因犯盗窃罪于2014年7月28日被广东省东莞市第一人民法院判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二千元，2014年9月6日刑满释放。现因涉嫌犯诈骗罪于2015年12月10日被抓获并于次日被晋江市公安局刑事拘留，同月30日被晋江市公安局执行逮捕。
被告人李某乙，女，1970年11月15日出生，汉族，小学文化，农民，住湖南省郴州市。因涉嫌犯诈骗罪于2015年12月10日被抓获，12月11日被晋江市公安局刑事拘留并于同日变更为监视居住，2016年3月18日经本院决定，同日由晋江市公安局执行逮捕。
被告人李某丙，男，1982年4月8日出生，汉族，小学文化，农民，住湖南省郴州市。因涉嫌犯诈骗罪于2015年12月10日被抓获并于次日被晋江市公安局刑事拘留，同月30日被晋江市公安局执行逮捕。
晋江市人民检察院以晋检诉刑诉（2016）698号起诉书指控被告人梅某、李某甲、范某、李某乙、李某丙犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2016年3月18日向本院提起公诉并建议适用简易程序。本院经审理后认为本案不宜适用简易程序，于同月29日转为普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员王志文、代理检察员刘燕冰出庭支持公诉，被告人梅某、李某甲、范某、李某乙、李某丙到庭参加诉讼。现已审理终结。
晋江市人民检察院指控：
2015年11月以来，被告人梅某、李某甲、范某、李某乙、李某丙经预谋，由被告人李某丙驾驶一辆小型轿车载其他被告人至晋江市东石镇、灵源街道、池店镇、陈埭镇等地，后被告人李某甲、范某、李某乙主动上前与被害人搭讪，以帮忙寻找算命老先生为名将被害人骗至冒充算命老先生的孙子被告人梅某处，接着配合被告人梅某以破解灾难为名让被害人拿出钱财供法事用，谎称用完即还回去，待被害人拿来钱财后再让被害人回家拿米以作法用，后趁机乘坐一旁等待的被告人李某丙驾驶的小型轿车逃离现场。具体事实如下：
1.2015年11月30日8时许，被告人梅某、李某甲、范某、李某乙、李某丙经预谋，将被害人王某从晋江市东石镇萧下村菜市场“荣恒”手机卖场店门口骗至萧下村南山区102号外路边路段，采取上述手段骗走被害人王某一对价值人民币（币种下同）1140元的黄金耳坠、一条价值2850元的黄金项链及一张卡号为62×××73的福建晋江农村商业银行卡，后利用骗得的该银行卡密码将卡内10000元取走。
2.2015年12月2日8时许，被告人梅某、李某甲、范某、李某乙、李某丙经预谋，将被害人杨某从晋江市灵源街道林格社区灵石西路93号附近骗至灵源街道凤盛路“佶龙”机械厂宿舍楼下，采取上述手段骗走被害人杨某现金7800元。
3.2015年12月7日10时许，被告人梅某、李某甲、范某、李某乙、李某丙经预谋，将被害人平某从晋江市池店镇柴塔村菜市场附近骗至池店镇桥南片区第三实验小学门口路边路段，采取上述手段骗走被害人平某现金1800元及一条价值2423元的黄金项链。
4.2015年12月10日12时许，被告人梅某、李某甲、范某、李某乙、李某丙经预谋，将被害人罗某从晋江市陈埭镇高坑村菜市场附近骗至高坑村公共厕所附近路段，采取上述手段骗走被害人罗某现金1000元及一包价值3350元的黄金碎粒。
综上，被告人梅某、李某甲、范某、李某乙、李某丙均参与诈骗4起，涉案金额共计20363元；均参与信用卡诈骗1起，涉案金额10000元。
2015年12月10日，公安机关在晋江市池店镇“华富”公寓抓获被告人梅某、李某甲、范某、李某乙、李某丙，并扣押到上述黄金项链、黄金耳饰、黄金碎粒及现金共计20500元。
晋江市人民检察院提交了书证、被害人陈述、被告人供述与辩解、鉴定意见、辨认笔录等证据以支持其指控，并认为被告人梅某、李某甲、范某、李某乙、李某丙的行为均已构成诈骗罪、信用卡诈骗罪。被告人梅某、李某甲、范某、李某乙、李某丙在判决宣告前一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人梅某、李某甲、范某是累犯，依法应当从重处罚。被告人梅某、李某甲、范某、李某乙、李某丙归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。据此，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十九条、第六十五条第一款、第六十七条第三款之规定予以惩处。
被告人被告人梅某、李某甲、范某、李某乙对公诉机关的指控均不持异议。
被告人李某丙辩称：其未与同案人共谋诈骗。
经审理查明：
2015年11月以来，被告人梅某、李某甲、范某、李某乙、李某丙经预谋，由被告人李某丙驾驶一辆小型轿车载其他被告人至晋江市东石镇、灵源街道、池店镇、陈埭镇等地，后由被告人李某甲、范某、李某乙主动上前与被害人搭讪，以帮忙寻找算命老先生为名将被害人骗至冒充算命老先生的孙子被告人梅某处，接着配合被告人梅某以破解灾难为名让被害人拿出钱财供法事用，谎称用完即归还，待被害人拿来钱财后再让被害人回家拿米以作法用，后趁机乘坐一旁等待的被告人李某丙驾驶的小型轿车逃离现场。具体事实如下：
1.2015年11月30日8时许，被告人梅某、李某甲、范某、李某乙、李某丙经预谋，将被害人王某从晋江市东石镇萧下村南山区67号“荣恒”手机卖场店门口骗至萧下村南山区102号附近路段，采取上述手段骗走被害人王某一对价值1140元的黄金耳坠、一条价值2850元的黄金项链（含吊坠）及一张卡号为62×××73的福建晋江农村商业银行卡，后利用骗得的该银行卡密码取走卡内10000元。
2.2015年12月2日8时许，被告人梅某、李某甲、范某、李某乙、李某丙经预谋，将被害人杨某从晋江市灵源街道林格社区灵石西路93号附近骗至灵源街道凤盛路“佶龙”机械厂宿舍楼下，采取上述手段骗走被害人杨某现金7800元。
3.2015年12月7日10时许，被告人梅某、李某甲、范某、李某乙、李某丙经预谋，将被害人平某从晋江市池店镇柴塔村菜市场附近骗至池店镇桥南片区大华路附近路段，采取上述手段骗走被害人平某现金1800元及一条价值2423元的黄金项链（含吊坠）。
4.2015年12月10日12时许，被告人梅某、李某甲、范某、李某乙、李某丙经预谋，将被害人罗某从晋江市陈埭镇高坑村菜市场附近骗至高坑村公共厕所附近路段，采取上述手段骗走被害人罗某现金1000元及一包价值3350元的22K金碎粒。
综上，被告人梅某、李某甲、范某、李某乙、李某丙均参与诈骗4起，涉案金额共计20363元；均参与信用卡诈骗1起，涉案金额10000元。
2015年12月10日，公安机关在晋江市池店镇“华富”公寓抓获被告人梅某、李某甲、范某、李某乙、李某丙，并扣押到上述黄金项链、黄金耳饰、22K金碎粒及现金共计20500元。在本院审理过程中，被告人梅某、李某甲、范某、李某乙、李某丙的亲属代为退出赔偿款100元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
1.被害人王某、杨某、平某、罗某的陈述，证明各自被骗财物事实。
2.检验报告，证明赃物的基本情况。
3.价格鉴定意见书，证明赃物价值。
4.辨认笔录、说明及照片，证明各被害人指认出被告人梅某、李某甲、范某、李某乙及被骗地点；被告人梅某、李某甲、范某、李某乙、李某丙互相指认并指认作案地点。
5.扣押决定书、扣押笔录、扣押物品清单、相关照片，证明查扣物品情况。
6.接受证据材料清单、银行卡交易明细清单，证明相关被害人银行账户资金情况。
7.司法罚没收款凭证，证明五被告人的亲属代为退出赔偿款100元。
8.刑事判决书、出所登记表、罪犯档案资料、刑满释放证明书，证明被告人梅某、李某甲、范某的前科情况。
9.户籍证明材料，证明被告人梅某、李某甲、范某、李某乙、李某丙的身份情况。
10.抓获及破案经过，证明本案的抓获经过及侦破情况。
11.被告人梅某、李某甲、范某、李某乙的供述，其四人均对指控的事实供述在案，同时供称其四人及被告人李某丙在老家一起商量要到泉州采取迷信手段谎称被骗对象家人有灾难的方式实施诈骗，被告人李某丙负责驾车载其四人到作案地点附近并等待接应，且其中第一起作案系由被告人李某丙等人到路边的ATM机取款。
12.被告人李某丙的供述，其对驾车载同案人到案发现场附近的事实供述在案。
关于被告人李某丙所提其未与同案人共谋诈骗的辩解。经查，被告人梅某、李某甲、范某、李某乙的供述，可以互相印证，足以证实其四人及被告人李某丙共谋实施诈骗，其中被告人李某丙负责驾车接应其他被告人并共分诈骗所得财物之事实，因此，被告人李某丙的上述辩解，与事实不符，不予采纳。
本院认为，被告人梅某、李某甲、范某、李某乙、李某丙以非法占有为目的，结伙采用虚构事实的手段，骗取他人信用卡并使用，数额较大；又骗取他人财物，数额较大，其五人的行为均已分别构成信用卡诈骗罪、诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人梅某、李某甲、范某、李某乙、李某丙在判决宣告前犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人梅某、李某甲、范某曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年以内故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法予以从重处罚。被告人梅某、李某甲、范某、李某乙归案后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。被告人梅某有犯罪前科，酌情予以从重处罚。被告人梅某、李某甲、范某、李某乙、李某丙多次实施诈骗，酌情予以从重处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十九条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（二）项之规定，判决如下：
一、被告人梅某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币三万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币三万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月10日起至2018年2月9日止。罚金应在判决生效之日起十日内向本院缴纳。）
二、被告人李某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币三万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币五千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币三万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月10日起至2017年12月9日止。罚金应在判决生效之日起十日内向本院缴纳。）
三、被告人范某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币三万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币五千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币三万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月10日起至2017年12月9日止。罚金应在判决生效之日起十日内向本院缴纳。）
四、被告人李某乙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万五千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币四千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万九千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月18日起至2017年9月15日止。罚金应在判决生效之日起十日内向本院缴纳。）
五、被告人李某丙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币二万五千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月10日起至2017年9月9日止。罚金应在判决生效之日起十日内向本院缴纳。）
六、暂扣于晋江市公安局的现金人民币20500元及向本院退缴的人民币100元共计人民币20600元，分别予以发还给被害人王倩人民币10000元、被害人杨金蓉人民币7800元、被害人平小香人民币1800元、被害人罗秀妃人民币1000元。
七、暂扣于晋江市公安局的黄金项链、黄金耳坠、22K金碎粒，予以发还给相应被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 吴晓燕
审 判 员 林雅思
人民陪审员 王雪娇
二〇一六年六月二十三日
书 记 员 苏雄彪
速 录 员 丁鸿鑫
附件：本案所适用法律法规、司法解释
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。