山西省晋中市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）晋中中法刑初字第00023号
公诉机关晋中市人民检察院。
被告人贾小刚，小名“臭小”，男，1984年3月5日出生，汉族，初中文化程度，中共党员，捕前住晋中市榆次区，农民。2013年4月25日因涉嫌犯诈骗罪被晋中市公安局榆次分局决定刑事拘留（上网追逃），2013年4月30日被湖南省长沙铁路公安处长沙南车站派出所抓获，同年5月11日被晋中市公安局榆次分局执行拘留，同年6月14日被逮捕。
辩护人郭俊，山西仁睿成律师事务所律师。
晋中市人民检察院以晋中检刑诉一[2014]07号起诉书指控被告人贾小刚犯诈骗罪，于2014年4月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋中市人民检察院指派检察员韩敏、翟鸿颖出庭支持公诉，被告人贾小刚及其辩护人郭俊等到庭参加诉讼。现已审理终结。
晋中市人民检察院指控：2010年9月至2013年3月期间，被告人贾小刚虚构其岳父陈计平做生意融资等事实，先后以借款、融资的名义，采取承诺高额利息、利润等方法，骗取被害人侯某2900000元、王某1680000元、张某1人民币375900元、樊某人民币470000元、王某2人民币100000元、吴某人民币85000元、贾某人民币100000元、张某2人民币30000元、吴某某人民币100000元、闫某人民币100000元，共计4940900元。得款后用于偿还高息贷款利息及日常挥霍。因被害人多次催要，被告人贾小刚与各被害人约定于2013年3月21日还款，但被告人贾小刚于当日携款逃匿，无法联系。
针对指控的上述犯罪事实，公诉机关当庭宣读和出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、鉴定意见、辨认笔录等证据。
公诉机关认为，被告人贾小刚虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物共计4940900元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请依法判处。
被告人贾小刚当庭辩称：其借钱是自己准备做煤炭生意，没有做成，其没有以其岳父做生意融资为名向他人借钱；侯某、王某1等人就是放高利贷的，其多次付给过他们高息；其向侯某借了5、6次钱，借到80万元钱，都还了，没撤条子，其还多还了侯某9万多元利息；其从王某1处实际只拿到24万元现金，后打了68万元借条；其还过张某1钱，还得剩下10万左右本金了；其实际上借的樊某45万元，打了47万元的借条，还过2万利息；其还过王某26万；其还了吴某两万五或三万；其还过吴某某1万7千多元；最后几张借条是被迫打的；其后来借的钱用于还前面借的钱及利息了；其没有逃匿，其是和家人去云南旅游去了，后来换了手机号码。
被告人贾小刚在侦查阶段还供述：关于侯某的部分，2011年3月16日的157万借条只拿到80万元，8分的利，共计156.8万元，打了157万元的条。这部分借款实际我已还了他近90万元；其他的借条也都是先扣了利息后拿到钱，没有借条上写的那么多，借条所有的还款期限、利息及抵押物都是我们两个人商议写的。其他的借条都还了，但当时没有要回我的借条，他说等还完了一起给我；2011年10月15日的30万元的借条实际是我从张宾（王某1）那里借了30万元，侯某说他给张宾（王某1）打了一张30万的借条，他要求我给他打一张，实际这30万是我从张宾那里拿的。后来我又给张宾打了30万元的借条，问侯某要这个借条时，他说已经撕了；2012年12月28日那张68万元的借条是因为我一直没有还张宾的钱，侯某逼我要钱，我就连本带利给侯某打了一张68万元的借条；借张宾（王某1）的钱就是买了一辆别克君越，现在这个车因为欠款抵押给别人了；借张某1的钱还了侯某，借樊某的钱还了张宾、侯某，后来借吴某、闫某、贾某、吴某某、王某2的钱还侯某和张宾用了，其中借闫某的5万元是我离家出走时所用的费用；我借侯某、张宾、张某1等人的钱都是高利息，用后面借的钱还前面借的，到后来也借不上钱，没办法才从我们村里的那几个人手上借了几十万元，后来实在还不了就离家逃走了。这些钱大部分用于还款，很少一部分用于我的日常生活；侯某和张某1是放高利贷的，张宾是侯某介绍来的，借款时他们只是讲让我随便写个理由，不管用钱干什么，到时候只要还了就行，实际上我还他们的利息已经超出本金了。吴某、闫某、贾某、吴某某、王某2他们都以为我跟着我丈人干着，认为我能还了钱才借给我，实际上我并没有和我丈人一起干任何事情，借的钱也还不了。
辩护人郭俊提出的辩护意见的要点是：1、公诉机关对本案被诈骗款额的指控存在诸多错误。（1）公诉机关就案发前原借款额指控为被诈骗款额是错误的；（2）即便是公诉机关指控的原借款额也存在很多不实部分；（3）本案款额的具体认定：1）关于侯某款项：首先，前三笔款项均已归还；其次，第四笔借款157万元虚假；最后，第5、7笔30万元、68万元虚假；2）关于王某1借款：借条所载款额与实际借款额不相符合的情况人所共知；3）关于张某1借款：相互印证的借款375900元，已归还3万元，仅剩345900元；4）关于樊某借款：相互印证的借款10万元，已归还6万元，仅剩4万元未还；5）关于王某2借款：相互印证的借款10万元，已归还6万元，仅剩4万元未还；6）关于吴某借款：相互印证的借款85000元，吴某陈述已还款22500元，仅剩62500元未还；7）关于吴某某借款：相互印证的借款10万元，被告人与吴某某陈述已还款1.7万元，仅剩8.3万元未还；8）关于闫某借款：相互印证的借款9.8万元，被告人与闫某陈述预先扣除2000元，实借9.8万元；2、除侯某、王某1、张某1、樊某外，其他受害人借款额不能以诈骗罪定性。（1）其他受害人的款项是在被告人归还本案四位高利息贷款人极度困难的情况下所借，虽然有时借别的名义，但也不能简单地认定为虚构事实，隐瞒真相；（2）被告人对这些借款人并未如起诉时指控的许以高息，被告人也并未以高息为诱饵，同时，更无任何证据证实被告人将借到的款项用于个人挥霍。
经审理查明，2010年9月至2013年3月期间，被告人贾小刚以其做生意等为由，以出具借条并支付高息或许诺挣钱后支付高息等手段，先后借得实际骗取了被害人侯某人民币2900000元、王某1人民币680000元、张某1人民币375900元、樊某人民币470000元、王某2人民币100000元、吴某人民币85000元、贾某人民币100000元、张某2人民币30000元、吴某某人民币100000元、闫某人民币100000元，共计人民币4940900元，因被告人贾小刚久拖不还，数名被害人多次逼要，被告人贾小刚遂欺骗被害人于2013年3月21日还款。3月21日，被告人贾小刚携带仅有的少量钱款逃匿外地，并在途中更换了手机卡。2013年4月30日，被告人贾小刚在湖南省长沙市被抓获。所骗款项已挥霍殆尽。
认定上述事实的证据有公诉机关当庭所提供的下列证据：
关于诈骗侯某2900000元的部分：
1、被告人贾小刚给侯某出具的借条（复制件）八份。
2、被告人贾小刚“抵押”给侯某的房产证复印件。
3、被害人侯某的报案材料及侦查机关询问其的笔录，侯某陈述：实际上这次425万元的借条，是我和贾小刚说了，之前欠的钱一直也还不了，所以连本带利的打了一张425万元的借条。第一笔是2010年9月6日，贾小刚给我打了一张1万元的借条，我给了贾小刚1万元现金，在哪里给的、当时还有谁我记不清了，这是月息2分的利，这笔钱至今未还；第二笔是2010年10月份，贾小刚给我打了一张17万元的借条，我给了贾小刚17万元现金，在哪里给的、当时还有谁我记不清了，月息2分的利，至今也没有还我；第三笔是2011年1月16日，贾小刚给我打了一张7万元的借条，是买车资金不足，我给了贾小刚7万元现金，具体在哪给的、当时还有谁在场我也记不清了，月息2分的利，至今未还；第四笔是在2011年3月16日，贾小刚说调煤资金周转，给我打了一张157万元的借条，我实际给了他157万元现金，其中65万元是我直接打给贾小刚的老丈人陈计平的，剩余的92万元全部是给的贾小刚现金，其中86万元是在榆次区法院对面的工商银行门口给的，这个157万元的借条上有贾小刚、陈彩梅、贾小刚父母的签字，这157万元是3分的利，这笔钱至今未还；第五笔是2011年10月15日，贾小刚给我打了30万元的借条，我实际给贾小刚就是30万元现金，在贾小刚家里给的，我和贾小刚一起去买的别克君越轿车，车牌号为晋Ｋ×××××，这个条子是后来打的，就在条子上用这个车作抵押了。至今也没有还我；第六笔是2012年5月24日，贾小刚从我手中借了10万元，我给的贾小刚现金10万元，是在贾小刚家院门口给的他，就我们两个人在场，这笔也是月息3分的利，至今未还；第七笔是在2012年10月22日，我借给贾小刚68万元现金，贾小刚给我打了一张68万元的借条，这68万元是我问我大哥侯爱树拿了30万元，就是在这几天问侯爱树拿的，也是在这几天，问韩玉锁拿了10万元，剩下的20万元就是我的钱，总共给了贾小刚68万元现金，这笔是月息3分的利，至今也没有还我。第八笔就是那425万元了。除了利息，我总共借给贾小刚290万元。到目前为止，这7张条子上的290万元本金、利息都没有给过我。有一次我盖房子，贾小刚给找了一个做门窗的，贾小刚说是付了对方7万元，可到现在为止门窗还没有安上。425万元的构成是前面7张借条所产生的利息，加上本金290万元，总共算下来是425万元。这425万元的借条就是连本带利做了汇总，之前的七张欠条就作废了。当时贾小刚说，借条先不用给他了，过段时间肯定能还了我这部分钱，所以这7张借条就没有归还贾小刚；借钱的都是我周围的自己人，大家有闲散的资金，就让我拿上挣点利息，比存的银行强，说白了我也是为了挣点利息才这样做的；借条上的借款理由都是贾小刚写的，我认为他写的理由真实，我只告诉他借条的格式，理由、期限写清楚就行，并没有让他具体怎么写；贾小刚给我打的68万元的借条确实是从我手中拿了68万元，我不知道他和王某1之间的事情。贾小刚用来抵押的房产证在我手里，因为房产证没有配卡，我才知道是假的；2012年3月17日，我借给的第四笔款157万元到期了，我就向他讨要，他说这157万他丈人用到石楼县的房地产上了，并说保证没问题，我当时不放心，就和他去了石楼县，他见了他丈人后说，他丈人答应了，2012年底前一定还钱，我就相信了。另外在2012年9月份或者10月份，贾小刚给了我一张邮政卡，告诉我上面有400万，并说他丈人打过钱了，由于身份证丢了不能取出来，让我把卡拿上，后来我拿卡去邮政查询，发现里面有2元，我就打电话问他，他就搪塞说钱还没有打上了，从那时起我就不相信他了，开始问他要钱，他总说下个月他丈人给打钱过来了，每次都这么说，就是不给钱。后来到了2012年底，我就找贾小刚说要那425万元，他说他丈人的手续已经全部都审批了，马上能拿上钱，说2013年正月底保证拿到钱，定下来后，到了2013年正月，他给我打电话说，他丈人3000万贷款已经拿上了，公司正在核算，看能给他拿多少，过了几天贾小刚给我打电话说，算出来了，给他500万元，但是一直没有给我，他跟我说到了2013年3月18日500万就能拿上了，拿上了就给我，如果给不了，他把他的两台挖机卖了，一个150万，一个80万，总共给我230万。到了3月18日下午5点多，他给我打电话说他丈人的钱没有打过来，他把挖机卖了，并拿一张150万元的定期存单给我看了，我想拿上不给他，他说回去先给他老婆看一下，第二天再给我，后来也没有给我就找不到他了；2011年大约是4月份，一直听说贾小刚说他丈人在石楼县有个两个亿的工程，就想去看看，有天他就叫我和他去，贾小刚先把我领到了孝义市他丈人的家里，去了后他丈人不在，他小舅子在。我提出说先去他丈人的洗煤厂看看，贾小刚说，洗煤厂就在跟前，不远，挺脏的，等回来时再去吧。之后我就和他还有他小舅子一起去了石楼县。后来回来时已经半夜了，也就没有去洗煤厂去看，后面一直就没有去过；我去过石楼县好几次，第一次就是前面说的，一起去的，去了以后，贾小刚的丈人接待的，还给介绍了工程的大致状况、图纸等相关情况，并且还在一起吃的饭。后来我还带着太原的、榆次的建筑开发商去过，想揽他丈人的活，在一起我们吃的饭，但后来有没有谈成不知道。没有与他丈人核实过贾小刚借我几百万元的事。因为每次见他丈人前，他都给我交待说，关于借钱的事不要问他丈人，有事和他说，他再和他丈人说。我是以贾小刚的朋友身份去的石楼县，贾小刚也从没当他丈人的面说我借给他多少钱，他只给他丈人讲我是他的朋友，他丈人和我见面，总是说他的开发楼盘的事。贾小刚没有付过我利息，一分也没有付过，我一直跟他要钱，他总说他丈人就快把钱打过来了，打过来就还了我的钱了。另外2012年有几次我逼问贾小刚还钱，贾小刚就给他丈人打电话，我要求他打开免提，他就问他丈人说给他打款300万、150万的事，他丈人说过两天就给他打。还有一次也是2012年期间，我问他要钱，他说他丈人在太原一个酒店长年包的房间，我就和他去了那个酒店门口，我们停下车，他就给他丈人打电话，之后，他说他丈人说出去了，不在酒店，一会就回来。后来等了半天等不见我就让他给他丈人再打电话，打开免提，打通了后，他问他丈人款的事怎么办呀，他丈人说过几天吧。这些都让我感觉是他丈人欠他的钱，让他丈人给他打款。但每次打通电话，都没有说他借钱的事，只是问他丈人款什么时间打过来，具体什么钱我也不清楚。
4、被告人贾小刚在侦查阶段及当庭的供述，被告人贾小刚供认其与侯某发生过八笔借款来往，其中：第一笔是2010年9月6日，我以我丈人陈计平做煤焦生意资金不足为由，问侯某借了1万元现金；第二笔是2010年10月1日，我以给我丈人洗煤厂上煤为由，问侯某借了17万元，借款期限5个月，用别克车（晋Ｋ×××××）作抵押；第三笔2011年1月16日，因为买车（前四后八）我问侯某借了7万元；第四笔是2011年3月16日，我以给我丈人上煤为由问侯某借了157万元；第五笔2011年10月15日，侯某让我换个好车，并说给我想办法，我又以上煤资金不足为由，按一毛的利，问侯某借了30万元；第六笔2012年5月24日，以做生意为由，问侯某借了10万元；第七笔是2012年10月22日，以丈人做生意资金不足为由，给侯某打了一张68万元的条子；第八笔是2012年11月30日，给侯某打了一张425万元的欠条。
关于诈骗王某1680000元的部分：
1、常住人口详细信息表，证实被害人王某1的基本身份情况。
2、被告人贾小刚出具的借条（复制件）一张，主要内容为借到张宾人民币陆拾捌万元整，落款时间2013年2月6日。
3、侦查机关询问张宾的笔录，张宾陈述：我不认识贾小刚。侯某我认识，是通过我大姨子王某1认识的。我与侯某之间没有借贷关系。我是借钱给过我大姨子王某1，我也催了她好几次，也没有还我，最近我听王某1说，之前问我借的钱是借给别人用了，后来那个人跑了，最近公安局把人抓回来了，让我去报案，我就问他为什么要让我去报案，王某1说当时给那个人钱的时候打的借条是写的我的名字，所以我得去报案，这样我才知道是怎么回事。王某1总共问我拿了38万元。大概是2011年12月份，我当时拿上这38万元现金，给王某1打了电话，就在我丈母娘家给了王某1了。王某1当时说用一下我的钱，说是挣点钱就还了我了。当时也没说用多长时间，也没有说利息，因为是一家人，也没有打条子。我听王某1说是通过侯某，把这38万元钱借给一个叫贾小刚的人了。借给贾小刚的这38万元的借条不在我这，在王某1那里。这38万元王某1到现在也没有还我。
4、被害人王某1的报案材料及侦查机关询问其的笔录，王某1陈述：2011年年底的时候（具体时间记不清了），贾小刚又找到我向我借了30万元钱的现金，贾小刚给我抵押了他的别克车（车牌号为晋Ｋ×××××）的手续，后来没过几天就要上走了，贾小刚又把小西沟村他的一张林权证的证书放在我这里做抵押，后来贾小刚给我打了一张30万元的欠条，说是半年一结算，这个钱到现在也没有还，当时也没有说多少钱的利息，贾小刚说是还钱的时候会给我一定的利息（不会少于银行的利率）；2012年过了年的时候（具体时间记不清了），贾小刚又向我借50万元钱，我说我没有，贾小刚就说他急用的一个月，我就向我的妹夫张宾借了38万元借给了贾小刚，后来贾小刚给我打了一张38万元钱的欠条。我给贾小刚的都是现金。贾小刚借我68万元钱之后一直都没有还我钱，我一直向他追账，后来没办法了贾小刚就于2013年2月6日给张宾打了一张68万元钱的欠条，我就把原来的两张共68万元钱的欠条销毁了。贾小刚在我这里什么也没有抵押，贾小刚在2013年3月21日前就都拿走了。我借给贾小刚的30万元和38万元都是在迎宾西路晋商广场旁边路上贾小刚的车里给的钱，当时就我和贾小刚两个人在场。因为当时贾小刚一直给不了我钱，我妹夫张宾又一直向我要钱，没办法了我就让贾小刚给张宾打了一张总共68万元钱的欠条。贾小刚给我打的借条是贾小刚自己写的，事由也是他写的。贾小刚就是向我借的68万元，没有利息。他说他丈人在石楼县有工程，我也想通过他承揽工程，所以这个借款就没有利息。
5、被告人贾小刚的供述：我通过侯某认识了张宾，我借了30万元。侯某和我还有张宾在一起的时候一直就叫她张宾，是个女的，和王某1的常住人口信息上面的照片一样。
6、侦查机关制作的辨认笔录，证实：经组织照片辨认，被告人贾小刚辨认出了张宾（实际为王某1的照片）。
关于诈骗张某1375900元的部分：
1、“收条”（复制件）一张，内容为：今收到张某1购房款人民币现金肆拾贰万元整（42万元）。收款人：贾小刚2011年3月13日。
2、被告人贾小刚与张某1、张某2签订的虚假《房屋买卖合同》复制件一份。
3、被告人贾小刚“抵押”在张某1处的房产证的复制件一份。
4、被害人张某1的报案材料及侦查机关询问其的笔录，张某1陈述：我实际借给贾小刚375900元，借条上打的是42万元，按3分的利，当时就直接扣除了44100元的利息，还拿他家的房产证作抵押，如果7个月内还不了钱，他家的房子就归我了。他当时跟我说是借钱给他丈人洗煤厂里投资，贾小刚逃走后我和小西沟村的闫某等人去过孝义市、石楼县落实到他丈人没有洗煤厂，在石楼县有房地产生意。贾小刚还过我5万元，我把其中的2万元给了樊某，结果他又从我儿子那里借走3万元，最后我的账还是375900元。我不知道他说的现在还欠我13万元是怎么回事。我问贾小刚要过很多次钱，最后一次是2013年3月20日，我和樊某找贾小刚要钱，贾小刚拿了一张150万元的支票，让我们看了并说他第二天就从银行取出来还我们，第二天中午，我们打电话催他，他说正在银行取钱，到了中午电话就打不通了。后来才知道贾小刚带着老婆儿子跑了。我的小名叫拴只。
5、被告人贾小刚的供述：2011年3月份我以房屋作抵押，并以签订房屋买卖合同的形式问张某1贷款，月息3分5，给张某1打的条子42万元，扣了3个月利息44100元，实际拿到手37.59万元。
关于诈骗樊某470000元的部分：
1、常住人口详细信息表，载明樊某的基本身份情况。
2、借条（复制件）一张，内容为：今借到鸣谦村范红喜现金陆拾壹万伍千元整，到2013年3月20日一次性还清，到时如不能偿还自愿将小松360挖机做为抵押借款人贾小刚2013.2.17中间人张拴只。
3、被害人樊某的报案材料及侦查机关询问其的笔录，樊某陈述；2011年到2012年我分三次借给贾小刚47万元钱，第一次20万，第二次20万，第三次7万元。2013年2月17日，我到张某1家，叫来贾小刚，三个人协商把以前的三张借条撕了，贾小刚连本带利给我打了一张61.5万元的借条，连本带利应该是63.5万元，因为贾小刚以前通过张某1还过我2万元，所以是61.5万元。写的范红喜就是我，是贾小刚写的，我也没有纠正。借条上的中间人张拴只是张某1的小名。第一次借20万说是搞养殖，另一次是他丈人在孝义的工程上铲车出了事，还有一次我也记不清了。我相信张某1，所以没有核实过他是否搞养殖或者他丈人那里是否出事。贾小刚借我这些钱，全部都是月息3分，借条上写的拿“小松360挖机”作为抵押，我并没有见过，也不知道他有没有这个挖机。我们还说去看看，他不让去，说过几天就拉回来了；贾小刚给我打的借条还款期限是2013年3月20日，我在那天和张某1一起去了贾小刚家，见了他父母，他们说也不知道去哪儿了，他老婆孩子也不在家，电话关机，从此就找不见了。
4、被告人贾小刚的供述：2012年5月份左右，我通过张某1介绍，问范红喜借了47万元现金（分三次，两次20万元，一次7万元），当时说的4分利息，我后来给过范红喜2万元利息。2013年快过年的时候范红喜说重新打个条子，我连本带利给他打了61万元的欠条，当时因为准备买一台挖机，就在欠条上写上了用一台小松360挖机作抵押，后来挖机我没有买；我给了张某12万元钱让他给樊某，这样我就欠樊某45万元；樊某就是范红喜；47万元我买了羊，羊卖了后就把钱还了侯某了。
5、侦查机关制作的辨认笔录，证实：经组织照片辨认，被告人贾小刚辨认出了樊某。
关于诈骗王某2100000元的部分：
1、被害人王某2的陈述：我一共借给贾小刚十五、六万元，大约2012年3月份借了我10万元，后来又陆续借过五、六万元。因为两人关系一直不错，所以没有打欠条。当时没有说利息。过了春节还了我6万元，现在还差我9万元。他自己说只借了我10万元，只差我4万元我也没办法，因为当时没有打欠条。
2、被告人贾小刚的供述：2012年3月份，找王某2借了10万元，答应还他15万元，2013年正月，我还了他6万元，也没有手续。这10万元我还了张某13万元、樊某2万元，剩下的5万元还了侯某和张宾利息，具体还了谁多少钱我记不清了。
关于诈骗吴某85000元的部分：
1、被害人吴某的陈述：贾小刚从我手里借过两次钱，2012年10月底借了35000元，11月份借了5万元。他说给他丈人洗煤厂里投资。当时讲挣到钱给我点好处费，但没有讲给多少。口头讲的借款期限是2个月，当时没有打借条。农历正月十九日还了2万元，还剩6.5万元，我一直找他要，他给了我2500元，剩余的3月21日还我，到了3月21日上午贾小刚就带上老婆孩子出逃了，电话也打不通。现在还欠我62500元。
2、被告人贾小刚的供述：2012年10月、11月以洗煤厂上煤为由，分两次问吴某借了8.5万元，还了22500元，还剩62500元。
关于诈骗贾某100000元的部分：
1、被告人贾小刚出具的借条（复制件）一张，内容为：今借到贾某现金拾万元借期3个月借款人：贾小刚2012.11.29。
2、被害人贾某的陈述：2012年11月29日贾小刚借了我10万元钱，这钱是我问我弟弟借，我弟弟又问别人借的。他说想让我入他丈人的洗煤厂，我说我不入，只借给他，借期三个月，当时没说多少利息，他承诺到期肯定要给我利息。他说是要往他丈人洗煤厂投。到期后正月初六我问他要过，他说过了正月十五，后又说农历二月二给我，后来又告我阳历3月18日给我，3月18日我找到他，他拿了一张80万和一张150万的支票给我看了一下，并说一下取不出来得预约，3月20日给我，3月20日我堵在他家门口，他说他先把孩子送到幼儿园，等回来和我相跟上取钱，他和他老婆孩子一起走了。十几分钟后我给他打电话，他回了个短信说让我不要着急，正在取钱。等了会又给他打电话他没接，回了个短信说正在点钱，又过了一会儿他就关机了，半小时后开了机，我打电话他又没接，回了个短信内容是说他往回走，不要着急。之后我等不见，再打电话就彻底关机了，再也没有打通过。后来我和闫某、张某1、吴某某四个人一起去孝义市、石楼县落实过他丈人是否有洗煤厂，没有发现贾小刚丈人有洗煤厂；我与贾小刚之间有一张借条，上面写着“今借到贾某现金拾万元借期3个月，借款人：贾小刚2012年11月29日”；贾小刚平时就跟村里的人说他养着挖机、大车等，在他岳父那洗煤厂入股之类的话。
3、被告人贾小刚的供述：2012年11月29日以洗煤厂上煤为由，在贾某家里借了他10万元现金，答应挣钱后给利息，但没具体说利息，这笔钱没有还。
关于诈骗张某230000元的部分：
1、借条（复制件）一张，内容为：今借到鸣谦村张某2现金叁万元正，借期一个月，到期一次性负青（付清），如不能一次性还清，本人情愿多给张某2违约金陆千元正。借款人贾小刚2012年10月31日。
2、被害人张某2的陈述：贾小刚来找我父亲张某1时我认识的他，2012年10月31日他借了我3万元，说是在太原买了房，要装修，用一个月，但一直没有还。欠条上写如果到期还不了，愿意多付6000元的违约金。
3、被告人贾小刚当庭供述：借过张某2的三万元，没有还。
关于诈骗吴某某100000元的部分：
1、借条（复制件）一张，内容为：今借到吴某某现金拾万元整借期2个月借款人：贾小刚2012.12.10。
2、吴某某的报案材料及侦查机关询问吴某某的笔录，吴某某陈述：贾小刚2012年12月10日问我借了10万元，他说他丈人在孝义有洗煤厂，让我投资，我没有投资，只是把钱借给他，他讲如果以后挣了钱会给我点好处，但没有讲多少。这钱是我问别人借的，贾小刚答应两个月还钱，到期还不了，人家找我要钱，我就找贾小刚，贾小刚说给人家付点利息吧，之后就给了人家1万多元的利息，但好像没有17000元。我借我朋友的那些钱后来我自己还上了。我多次找贾小刚要钱，最后一次他答应2013年3月21日还钱，当天上午我发现我们村的闫某、贾某、吴某、王某2还有外面的人都在他家门口附近等他，一打听才知道都是借给贾小刚钱的人，并且贾小刚答应这天上午还钱，他以送儿子上学为由，离开家再也没有回，手机关了再也打不通了。
3、被告人贾小刚的供述：2012年12月10日以洗煤厂上煤为由，在吴某某家里借了10万元现金，在春节前后分两次以利息形式还了17000元。
关于诈骗闫某100000元的部分：
1、被告人贾小刚给闫某出具的借条（复制件）两张。
2、被害人闫某的报案材料及侦查机关询问闫某的笔录，闫某陈述：贾小刚分两次在我这里借了10万元，第一次是今年（2013年）的2月8日，我从我叔叔闫润林那里拿了50000元，他当下给了我2000元利息，他实际到手48000元，期限是一个月，我问他要了七八次，他都说没有。过了几天他拿了一张150万元额度的支票，让我看，并说让我再借给他5万元，最多七八天就还了，我问亲戚朋友借了50000元，给了他，也没有说利息。他说让我再借给他八万元，并把小西沟村的一个房产证给我看，并拿了一张证明，上面有小西沟村盖的公章，说这套房子归我。我拿上证明去找了小西沟的会计吴过连看，吴过连说上面的公章是假的，下午贾小刚去我们家，嫌我把证明让别人看了，他就把房产证和证明拿走了。后来我得知他告贾某等人说2013年3月21日到他家去拿钱，他3月20日上午就跑了，手机关了，再也找不见了；我与贾小刚之间就是两张借条。第一张5万元的借条在聂村储蓄所门口打的，第二张5万元的借条就是在聂村我家里给我打的借条，总共10万元，这10万元都是给的贾小刚现金。
3、被告人贾小刚的供述：我分两次问闫某借过10万元钱，第一次是2013年二月份，没说借钱用途，闫某领我到他叔叔那里借了5万元，我当时从里面拿2000元给了闫某，他给了他叔叔。第二次是2013年3月19日，我又问闫某借了5万元，拿其中1万元还了侯某，2013年3月21日拿上剩下的钱带着老婆孩子就走了，这笔钱至今未还。
公诉机关提供的证据还有：
1、中国工商银行个人业务凭证（填单）（复制件），证实：2011年3月16日，侯某给陈计平汇款65万元。
2、山西新世纪宝鼎汽车贸易有限公司的车辆出库单两张，证实：被告人贾小刚分别于2010年8月10日、2011年7月30日购买了凯越1.6AT轿车和别克君越2.4GL轿车各一辆。
3、侦查机关调取的陈计平的手机短信内容截图。
4、长沙铁路公安处长沙南车站派出所出具的《关于犯罪嫌疑人归案情况的说明》，证实抓获被告人贾小刚的有关情况。
5、复制的常住人口详细信息表，证实被告人贾小刚的基本身份情况。
6、侦查机关询问陈计平的笔录，陈计平陈述：贾小刚是我三女婿。贾小刚告我说是他在榆次乌金山小西沟村当上村长了，我具体也不知道是否当上了村长，也不知道贾小刚有没有公司，应该是没有实体。我在孝义市没有开办过洗煤厂，我有一个朋友叫马毅元在孝义开的，叫青义煤业有限公司，和我没有关系。我没有向我女婿贾小刚进行融资、借款，我也从来没有问贾小刚要过钱，也没有委托过贾小刚给我借款，更没有让贾小刚以我的名义去进行融资、借款等活动。我从来没有以我的名义、我公司的名义从榆次小西沟村进行融资、借款，或者委托贾小刚进行融资借款等活动。我不认识侯某，没印象了。贾小刚经常把朋友领到我这里吃饭，想揽我这里的工程，具体什么人我都记不清了。大约2010年或者2011年，贾小刚问我借了100万，说是要竞标村里的土地，我就借给他了，是通过工行卡打过去的，贾小刚说是不管竞标成功不成功，都有30万的利润，给我分15万，后来也没有给，我一直问他催要，过了两个月后，只还了我的本金100万元，分一次还是两次我记不清了。我和贾小刚之间只有这100万元的往来，我觉得65万元应该是还我这100万元的其中一笔。（出示：付款方：侯某，卡号：62×××66，收款方：陈计平，卡号：62×××43）；贾小刚给我打过好几次电话，但每次都是贾小刚提前跟我说好的，求我帮他圆个场，说他要给我打电话要钱，我就在电话里说“钱下午或者明天就打过去了”，我当时还问他到底在外面欠了多少钱，贾小刚说他在他们村旁边买了一块地，借了别人不少钱，现在对方让他还钱。实际上我根本不欠贾小刚钱。贾小刚在3月5号还给我发了个短信，说“爸，你给我打个电话说明天给我打150万，快点”，可能也是在骗债主的，实际我就根本不欠他的钱，也没有要给他打钱，根本就没有这回事。我最近的一次见贾小刚是在2013年正月初二，在我家见过贾小刚，在2013年3月5号，就是贾小刚给我发信息之后，我就再也联系不上贾小刚了；贾小刚问我二女婿赵鹏还借过100多万元，一直还不了，后来听说我二女婿将贾小刚起诉到平遥县法院，将贾小刚家里的房子查封了；2013年3月5日9时43分贾小刚给我发的短信，我也没有给他回。他还给我打了电话让我给他打钱，意思是如果明天有人问他要账，如果给我打电话，就让我说过几天给他打钱，可是第二天没有人给我打电话，这事就过去了。2012年期间我没有给贾小刚打电话说过要给他打款300万、150万的事情。我说过的贾小刚给我打过好几次电话让我给他打钱，我在电话里讲钱下午或者明天就打过去了，只是他让我在电话里那么说，但没有人给我打电话，我也没有给谁说过这些话。
7、侦查机关询问贾玉龙的笔录，贾玉龙陈述：贾小刚是我儿子。我知道在2011年9月16日贾小刚欠了侯某一百五十七万元钱，后来在2013年3月21日贾小刚领着他妻子陈彩梅、儿子贾宗衡离开家之后就有人陆续到我家要钱，说是贾小刚欠的他们钱了，其中张某1说欠的他三十万元，贾某说欠的他十万元，吴某某说欠的他十万元，闫某（小名叫二臭）说欠的他十万元，吴某说欠的他六万元。2011年9月16日晚上6点左右，我儿子贾小刚、儿媳陈彩梅领着侯某到了小西沟村我家中，贾小刚对我说：“我丈人开着个洗煤厂了，我准备在我丈人的洗煤厂里投资上些钱，但是我现在没有那么多钱，我需要向侯某借上钱去投资，你和我妈需要在欠条上签字做个担保。”我和他母亲就说：“你欠上那么多钱，可千万的小心点，别赔了，挣上钱赶紧还了人家。”儿媳陈彩梅就说：“你们钱的忙给我们帮不上，这个忙应该给我们帮一帮。”之后贾小刚就给侯某打了一张欠侯某一百五十七万元的欠条，我和他母亲张连连就在这张欠条上以担保人的名义签了字。但是贾小刚实际从侯某那里拿了多少钱及他们之间的利息怎么算我和他母亲张连连就不清楚了。去年的时候我问贾小刚欠侯某的这笔一百五十七万元的钱还了没有，贾小刚说是还了，具体还了没有我就不清楚了。贾小刚除了欠侯某这一百五十七万元钱之外是否还欠的侯某钱这个我就不清楚了。张某1、贾某、吴某某、闫某、吴某这些人都是在2013年3月21日贾小刚一家离开家之后到我家要账的，具体贾小刚怎么欠这些人的钱和利息怎么算的我就不清楚了；2011年3月14日甲方为我和我儿子贾小刚、乙方为张某1的合同是我签的，在场只有我们三个人。当时贾小刚告诉我，他要和他丈人一起搞一个焦化厂，需要用钱，向张某1贷款，我说那人是放高利贷的，怕还不起，贾小刚说一个月就能还。3月14日，我儿子叫上我，让我和他一起去了鸣谦张某1家，让我在合同上签了字，我当时并没有看合同的具体内容，也不想卖房子，只是用房子做抵押，当天并没有从我家拿房产证。我家房产证一直就在家里放着，没有锁，贾小刚什么时候拿走的，我不太清楚。后来我问贾小刚他说这笔钱已经还了，直到贾小刚被抓，张某1来我家要钱，我才知道没有还钱，房产证在张某1手上。房产证是我的名字，当时说抵押房子，主要是贾小刚为了借钱而写成买卖房屋合同，实际并不是想卖房子，要是卖房不可能那么便宜就卖了，房子至少值100万。当时我也没有同意贾小刚将房产证拿去给张某1。
8、侦查机关询问陈彩梅（被告人贾小刚之妻）的笔录，陈彩梅陈述：2013年3月21日早上贾小刚突然叫我一起出去散散心，也没有说去哪儿，我们从家里开车出去，把车放在玉湖公园旁，让他二姐夫过来开车，我们一家打车去的太原机场，到了机场才定了去哪里。先后去了云南丽江、四川成都、陕西西安、江苏南京、湖南长沙，在长沙被抓。回了榆次贾小刚的姐姐告诉我要钱的人都在家里闹，我才知道什么原因抓的贾小刚。他在榆次用的135××××0433出了门就没接过电话，后来到了云南就换了云南当地的手机卡，用新卡打电话，旧手机装的新卡。被抓获时只交给我一个包，包里有2000多元现金，没有其他东西；2011年3月16日借款金额为157万元的欠条是我签的字，但我不知道内容，是他和侯某一起过来找我签的，签的时候我公公婆婆已经签字。
9、榆次区价格认证中心价格鉴定意见书“榆价认字【2014】第8号”，载明：鉴定标的为榆次区乌金山镇小西沟村房产一套，房产证号：晋中市房权证字第××号；鉴定意见：鉴定标的在鉴定基准日的价值合计为人民币455646元。
在庭审过程中，辩护人郭俊对侯某、王某1等的陈述提出了异议，称该陈述内容是不真实的，与被告人的供述不一致，但没有更充分的理由，也没有相左的证据支持。本院认为其异议不能成立，不予采纳。对公诉机关所提供的其它证据，被告人及其辩护人均无异议。本院认为，公诉机关提供的证据来源合法，关联性强，应当全部予以采信。
上述证据中，各被害人的报案材料及陈述证实了被告人贾小刚以做生意等为由向其借款的时间、数额，被告人贾小刚还向有的被害人许以高利息或承诺挣钱后会支付高息，后久拖不还，经被害人多次逼要，被告人贾小刚竟于约定还款之日失去联系；被告人贾小刚的供述证实其对自己以做生意等用款为由向各被害人借款的基本事实还予以供认；书证借条证实被告人贾小刚向各被害人借款的具体时间、数额等；尚有其他书证、证人证言证实被告人贾小刚向各被害人借款的细节、携款逃匿、后被抓获等事实。现有证据能相互印证，形成链条，足以证实公诉机关起诉指控的犯罪事实存在。
关于辩护人郭俊所提公诉机关就案发前原借款额指控为被诈骗款额是错误的辩护意见，经查：公诉人认为，被告人虚构做生意的理由向多人借款，无偿还能力，已构成诈骗罪；虽中间有还款行为，但只能作为量刑的情节考虑，犯罪数额应以借款数额为准；公诉机关指控的每笔诈骗犯罪数额并非证据中借条反映的直接借款数额，而是运用在案证据综合判断后确定的借款本金数额，公诉机关已作出了对被告人有利的认定，符合客观实际和法律规定。辩护人所提公诉机关就案发前原借款额指控为被诈骗款额是错误的辩护意见含糊笼统且于法无据，本院不予采纳。
对辩护人郭俊所提即便是公诉机关指控的原借款额（为诈骗犯罪数额）也存在很多不实部分的辩护意见及被告人贾小刚所辩称其偿还过部分被害人部分欠款甚至如果算本金的话，我觉得我已经将侯某的钱还清了、其偿还欠款后没有手续、没有抽回借条、后来的借条是被迫打的、有的打了借条没有实际拿到钱、有的借条是为了转换手续等辩解意见，本院认为，被告人贾小刚系有正常行为能力的成年人，其应当具有有关借款还款行为中履行相关手续的常识，并深知其重要性，其所提上述辩解意见与常理不符，且与在案的其他证据相左，难以成立；本案中，公诉机关指控的每笔诈骗犯罪数额均有充分证据证实，而辩护人所提公诉机关指控的原借款额也存在很多不实部分的辩护意见则更多依据的是被告人的供述，再无其他证据佐证，难以成立，故对辩护人和被告人的上述辩护和辩解意见本院不予采纳。
对辩护人郭俊所提被告人对这些借款人并未如起诉时指控的许以高息，被告人也并未以高息为诱饵等辩护意见，经查：被害人侯某、王某1、张某1、樊某的陈述及其他多份书证均可证实被告人贾小刚在借款时均许诺了高利息或称其挣了钱后会付高息，有的甚至直接写进了借条，实际其甚至根本没有正常的收入来源或者说能力偿还本金，更何况高利息，故辩护人所提这一点辩护意见明显与经审理查明的事实不符，本院不予采纳。
对被告人贾小刚所辩其没有逃匿，其是和家人去云南旅游去了、辩护人郭俊所提更无任何证据证实被告人将借到的款项用于个人挥霍等辩解和辩护意见，经查，现有证据材料证实，被告人贾小刚曾“许诺”多名被害人2013年3月21日还款，但其竟于约定之日突然携妻带子，瞒着亲戚朋友、携骗得的部分款项乘飞机外出“旅游”，先后窜至云南丽江、四川成都、陕西西安、江苏南京、湖南长沙，直至在长沙被抓获，期间还无故更换了手机卡，断绝了外界联络。故被告人及其辩护人所提上述辩解和辩护意见显然与事实不符，不能成立，本院不予采纳。
对辩护人郭俊所提除侯某、王某1、张某1、樊某外，其他受害人借款额不能以诈骗罪定性的辩护意见和理由，本院认为，被告人贾小刚在向王某2、吴某、贾某、张某2、吴某某、闫某等人借款时，实际隐瞒了其已经没有任何能力偿还所借款项的事实，主观上也没有了要偿还的积极意愿，客观上也没有积极偿还的行为和能力，后果上也发生了没有偿还、不可能偿还、携少量诈骗所得款项逃匿的严重后果，其行为符合诈骗犯罪的所有构成要件，依法应以诈骗犯罪定罪处罚。辩护人所提这一点辩护意见与法相悖，不能成立，本院不予采纳。
本院认为，被告人贾小刚虚构自己做生意等需要资金的事实，隐瞒自己实际无正当收入和能力偿还的真相，采用出具借条并支付高息或许诺挣钱后支付高息等手段，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法予以惩处。公诉机关指控的基本犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人贾小刚虽有归还部分被害人少量钱款的情节，但其绝大部分诈骗所得款项没有或无法归还被害人，到案后也未退赃，给被害人造成了巨额经济损失，无实际悔罪表现，应依法予以严惩。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人贾小刚犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；
二、对被告人贾小刚诈骗犯罪所得继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 张晓毅
代理审判员 闫 鑫
人民陪审员 张英虎
二〇一四年五月十二日
书 记 员 李晶晶