浙江省临安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）杭临刑初字第58号
公诉机关浙江省临安市人民检察院。
被告人张素华，个体经商。因本案于2014年5月6日被临安市公安局刑事拘留，同年6月12日被依法逮捕。现羁押于临安市看守所。
辩护人丁宗捷，浙江强盾律师事务所律师。
浙江省临安市人民检察院以临检公诉刑诉（2015）19号起诉书指控被告人张素华犯诈骗罪，于2015年1月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭适用普通程序，公开开庭审理了本案，浙江省临安市人民检察院指派检察员胡秋玲出庭支持公诉，被告人张素华及其辩护人丁宗捷到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
浙江省临安市人民检察院指控，
2014年2月至3月期间，在临安市青山湖街道青中街57号经营日化用品店的被告人张素华，明知自己不具备偿还能力，虚构店铺进货需要货款、POS机刷卡套现需要现金等理由，并以承诺支付高额利息为诱饵，分多次从被害人周某乙处骗得现金人民币共计24.5万元，用于偿还个人债务及日常开支。2014年4月2日，因被害人周某乙多次催讨欠款，被告人张素华逃离临安。
为证明上述事实，公诉机关当庭提出下列证据；1、扣押清单及图片、证明、对账单、支付宝付款凭证、银行转账凭证、中国工商银行青山科技城支行材料、张素华工商银行账户账目汇总表、交易明细、个人业务凭证、户籍证明；2、证人周某甲、蒋某甲、张某甲、郑某、蓝某、杜某、占某、金某、王某甲、俞某、张某乙、李某、徐某、江某、蒋某乙、郑某、吴某甲、张某丙、吴某乙的证言，到案经过，情况说明；4、被害人周某乙的陈述；5、被告人张素华的供述和辩解；6、搜查笔录、被害人周某乙、证人金某、占某的辨认笔录，杭州市公安司法鉴定中心电子物证检验报告；光盘及刻录说明。
公诉机关认为，被告人张素华以非法占有为目的，诈骗公私财物，数额巨大，其行为应当以诈骗罪追究刑事责任。提请本院依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，依法判处。
针对公诉机关的指控，被告人张素华提出本案起诉书指控其的犯罪事实和罪名都是错误的，其没有虚构事实，也没有非法占有的故意。被告人张素华的辩护人提出公诉机关指控被告人张素华犯诈骗罪证据不足，周某乙与张素华之间系民间借贷关系，其始终认为钱是要还的，且其有库存产品等财产，有还款能力。被告人张素华借款的理由并非虚构，也不会使周某乙产生错误认识。证人王某乙的证言证明，2014年4月1日，被告人张素华向其借钱还债的事实。被告人张素华离开临安是为了凑钱还款，其目的不是为了逃离。
为支持其辩护理由，被告人张素华的辩护人向本院申请要求证人王某乙出庭作证，并向本庭提供书证一份，以证明被告人张素华2014年4月1日向证人王某乙借钱还债的事实。
经审理，本院查明：2014年2月至3月期间，在临安市青山湖街道青中街57号经营日化用品店的被告人张素华，明知自己不具备偿还能力，虚构店铺进货需要货款、POS机刷卡套现需要现金等理由，并以承诺支付高额利息为诱饵，分多次从被害人周某乙、张某甲处骗得现金人民币共计24.5万元，用于偿还个人债务及日常开支。2014年4月2日，因被害人周某乙多次催讨欠款，被告人张素华逃离临安。
证明以上事实的证据有：
1、被害人周某乙、张某甲的陈述证明2014年2月至3月期间，在临安市青山湖街道青中街57号经营日化用品店的被告人张素华，明知自己不具备偿还能力，虚构店铺进货需要货款、POS机刷卡套现需要现金等理由，并以承诺支付高额利息为诱饵，分多次从被害人周某乙、张某甲处骗得现金人民币共计24.5万元，用于偿还个人债务及日常开支。2014年4月2日，因被害人周某乙多次催讨欠款，被告人张素华逃离临安的事实。被告人张素华的供述和辩解承认自己以店铺进货需要货款、POS机刷卡套现需要现金等理由并以高额利息借得款项的事实。其在2014年5月10日在临安市公安局第一提审室侦查人员提审其时，其供述借得的款项用于赌博、支付借款利息等。其在多份供述中均承认其没有高额利息的诱饵别人不会借款给其，并且承认自己借款时是“折东家、补西家”。上述事实有证人周某甲、蒋某甲、郑某、蓝某、杜某、占某、金某、王某甲、俞某、张某乙、李某、徐某、江某、蒋某乙、郑某、吴某甲、张某丙、吴某乙的证言印证。
2、被害人周某乙、证人金某、占某的辨认笔录均辨认出张素华是本案犯罪嫌疑人；搜查笔录、扣押清单及图片证明对被告人张素华所经营的位于临安市青山湖街道蒋杨村青中街57号“简妆”精品日化店进行搜查并扣押相关财物的事实；杭州市公安司法鉴定中心电子物证检验报告证明对从张素华处提取的电脑硬盘进行检查，将其中数据导出并刻录成光盘的事实。
3、被害人张某甲、证人郑某支付宝付款凭证、证人蒋某乙的中国农业银行银行账户转账凭证证明被害人周某乙、张某甲有315000元人民币已转入被告人账户的事实。
4、证明、对账单、中国工商银行青山科技城支行材料、张素华工商银行账户账目汇总表、交易明细、个人业务凭证证明被告人张素华的资金进出情况和被告人张素华返还被害人张某甲人民币70000元的事实。
5、光盘及刻录说明证明：（1）、通过电子物证检查从张素华电脑硬盘中导出的数据分析，该电脑经常访问彩票平台、购买彩票等；（2）、被告人张素华接受讯问时的情况。
6、户籍证明证实被告人张素华的自然人身份情况；到案经过证明被告人张素华系刑拘上网后被抓获归案的事实；情况说明证明本案相关取证的情况。
上述证据，经庭审质证，已形成完整的证明体系，本院予以确认。
本院认为，被告人张素华以非法占有为目的，诈骗公私财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。针对被告人张素华及其辩护人提出的辩护理由，本院认为被告人张素华以他人在其处POS机套现需要资金等理由系虚构的事实。根据被告人张素华的经营情况，其收益远不能支付借款的高额利息，且将借得款项用于非法活动及高风险活动，其行为不同于普通借贷关系，而具有非法占有的目的。针对证人王某乙的证言，辩护人提出被告人张素华具有还款的意愿，本院认为，当被告人张素华意识到自己有可能被刑事追究的情况下，借款归还诈骗款项，不能证明其在借款时没有非法占有的目的。被告人张素华的辩护人提出被告人张素华离开临安是为了凑钱还款，其目的不是为了逃离临安的理由，本院认为，从被告人张素华离开临安后的行为，并没有筹款还债的事实存在。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张素华犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币9000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月6日起至2019年11月5日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。
二、责令被告人张素华将违法所得退赔被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张白杨
人民陪审员 郑东蕾
人民陪审员 杨建春
二〇一五年三月十八日
书 记 员 童 蕾
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。