河北省饶阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀1124刑初142号
公诉机关饶阳县人民检察院。
被告人赵某某，曾用名赵学磊，男，1982年11月2日出生于饶阳县，汉族，初中文化，，农民，住。2017年3月27日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被饶阳县公安局刑事拘留，同年4月27日被逮捕。现羁押于饶阳县看守所。
被告人滕某某，男，1978年3月12日出生于饶阳县，，汉族，小学文化，农民，住。2017年3月27日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被饶阳县公安局刑事拘留，同年4月27日被逮捕。现羁押于饶阳县看守所。
饶阳县人民检察院以饶检公诉刑诉〔2017〕148号起诉书指控被告人赵某某、滕某某犯信用卡诈骗罪，于2017年9月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。饶阳县人民检察院指派检察员宋素花、许晶出庭支持公诉，被告人赵某某、被告人滕某某均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
饶阳县人民检察院指控，1、2015年10月28日，被告人赵某某、滕某某在中国农业银行饶阳支行使用伪造的手续以滕某某的身份证办理,信用卡（卡号：62×××63，透支额度2万元），后再明知没有还款能力的情况下使用该卡进行透支，截止到2017年3月27日，该卡共计透支本金19934.45元。经该银行工作人员多次电话催收及书面催收，二人至今未归还透支额度。
2、2014年2月28日，被告人赵某某在衡水市中国银行河西支行用其本人身份证办理信用卡（卡号：62×××09，透支额度10万元），2014年4月27日该卡激活开始使用。2014年9月26日挂失，挂失后新卡号为：62×××59。后在明知没有还款能力的情况下使用该卡进行透支，截止到2015年11月10日共计透支本金93367.98元。经该银行工作人员多次电话及书面催收，至今未归还。
3、2013年3月28日，被告人赵某某在中国光大银行北京分行以其本人身份证办理信用卡（卡号：48×××04，透支额度10万元，后增加至15万元），截止案发时共计透支本金114081.71元。经该银行工作人员多次电话及书面催收仍未归还。
针对上述指控，公诉机关提供了相应证据，认为被告人赵某某、滕某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，恶意透支，被告人赵某某数额巨大，被告人腾万堆数额较大，其行为违反了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。公诉人提出，被告人赵某某、滕某某案发后能够如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。被告人滕某某案发后已偿还全部透支本金，可以从轻处罚。
被告人赵某某辩称其没有恶意透支，有偿还能力。
被告人滕某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无意见。
经审理查明，一、2015年10月28日，被告人赵某某、滕某某伪造收入证明，在中国农业银行饶阳支行以滕某某的身份证办理了透支额度2万元的信用卡（卡号：62×××63），后使用该卡进行透支，截止到2017年3月27日，该卡共计透支本金19934.45元。经该银行工作人员多次电话催收及书面催收，二人未予归还。案发后，被告人滕某某全部归还透支本金。
上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证明，经开庭质证，本院予以确认。
1、被告人赵某某供述证明，2015年10月份，他因为缺钱花，遂与滕某某商议办理信用卡，他伪造了滕某某的收入证明，让滕某某在中国农业银行饶阳支行办理了一张透支额度为二万元的信用卡，信用卡办好后一直在他手里，先后透支了19934.45元，始终没有还钱。2016年11月份，滕某某给他妻子打电话，让告诉他银行催收欠款了，2017年2月份滕某某又找到他说银行催收欠款了，他一直没有还。
2、被告人滕某某供述证明，2015年10月份，赵某某跟他说能办理信用卡，赵某某负责办理相关手续，以他的名义办卡，卡下来后谁都能花里面的钱。赵某某帮他伪造了一张小学的收入证明，带他到农业银行办理了一张信用卡，卡办好后赵某某把里面的钱透支了。银行找他催收欠款后他打电话告诉赵某某，赵某某说没钱先拖着，后来银行多次催收他还钱，他没钱归就把催收电话屏蔽了。
3、证人李某1证言证明，她是中国农业银行股份有限公司饶阳县县支行员工，滕某某在农行办理了一张透支额度为二万元的信用卡，该卡分四次透支了19934.45元，逾期后一直未归还，银行工作人员分别于2016年11月25日、2017年1月21日、2017年2月4日到滕某某家催收未果，后又打电话进行催收，被告人滕某某把电话屏蔽。
4、被告人滕某某中国农业银行饶阳县支行信用卡（卡号：62×××63）交易明细证明了该卡的资金消费情况。
5、被告人滕某某信用卡申请档案在案作证。
6、中国农业银行催收通知书证明中国农业银行分别于2016年11月25日、2017年1月21日、2017年2月4日催收滕某某还款。
7、本院提取笔录证明，案发后被告人滕某某积极赔偿全部透支本金。
二、2014年2月28日，被告人赵某某伪造收入证明，在中国银行衡水河西支行用其本人身份证办理了透支额度10万元的信用卡（卡号：62×××09），2014年4月27日该卡激活开始使用。2014年9月26日挂失，挂失后新卡号为：62×××59。后使用该卡进行透支，截止到2015年11月10日共计透支本金93367.98元。经该银行工作人员多次电话及书面催收，至今未归还。
上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证明，经开庭质证，本院予以确认。
1、被告人陈某供述证明，2014年，他因为缺钱花，通过朋友介绍认识了一个叫“二刚”的人，二刚承诺帮其办理透支额度为10万元的信用卡，事成后收取1.5万元的费用。他将伪造的收入证明提供给“二刚”，二刚帮其办理好信用卡后他共计透支9万多元，1.5万元是支付办卡的费用，其余的钱用于偿还高利贷。2015年7月份，银行给他打电话催收欠款，他一直没有还。
2、证人李某2证言证明，她是中国银行衡水河西支行工作人员，2014年2月28日给赵某某办理了一张透支额度为10万元的信用卡，至2015年11月10日该卡共计透支本金93367.98元，经多次催收，赵某某也没有还款。
3、被告人赵某某中国银行信用卡申请档案在案作证。
4、被告人赵某某信用卡交易明细证明了该卡的资金消费情况。
5、中国银行衡水河西支行信用卡催收通知书证明该行分别于2015年7月23日、2015年8月11日催收赵某某还款。
三、2013年3月28日，被告人赵某某在中国光大银行北京分行以其本人身份证办理信用卡（卡号：48×××04，透支额度10万元，后增加至15万元），后使用该卡进行透支，截止案发时共计透支本金114081.71元。经该银行工作人员多次电话及书面催收仍未归还。
上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证明，经开庭质证，本院予以确认。
1、2013年，他在北京广大银行办理了一张信用卡，他先后透支了十万元，银行打过两次电话催收欠款，他一直没有还。
2、被告人赵某某信用卡申请档案在案作证。
3、被告人赵某某信用卡交易明细证明了该卡的资金消费情况。
4、中国光大银行北京分行信用卡催收明细证明了该行催收还款情况。
庭审中，公诉人综合出示了被告人赵某某、滕某某的户籍证明，经当庭质证，予以确认。
本院认为，被告人赵某某、滕某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，使用虚假的身份证明骗领信用卡并恶意透支，被告人赵某某数额巨大，被告人滕某某数额较大，侵犯了公私财物所有权，均已构成信用卡诈骗罪，应予刑罚。饶阳县人民检察院指控被告人赵某某、滕某某犯信用卡诈骗罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，予以支持。公诉人提出被告人滕某某案发后能够如实供述犯罪事实，积极归还透支本金，可以从轻处罚的意见，经查，与事实与法律相符，予以采纳。被告人赵某某辩称，其没有恶意透支，有偿还能力，经查，被告人赵某某在之前供述中多次供述因为资金紧张，办理信用卡周转资金，套现金额用于偿还高利贷及个人消费，且至今尚不能偿还透支金额，当庭辩称有偿还能力没有事实与法律依据，对其辩护意见不予采纳。被告人赵某某主动供述公安机关尚未掌握的同种犯罪事实，在量刑时予以考虑。综合被告人赵某某、滕某某的犯罪情节、悔罪表现及对社会的危害程度，依法对被告人赵某某、滕某某从轻处罚，且对被告人滕某某适用缓刑没有再犯罪的危险，对社区没有重大不良影响，依法对被告人滕某某适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：
一、被告人赵某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月27日起至2023年3月26日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。
二、被告人滕某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金已缴纳）。
三、责令被告人赵某某退赔中国银行衡水河西支行93367.98元，中国光大银行北京分行114081.71元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省衡水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 徐爱江
审 判 员 曹彩燕
人民陪审员 苑鸿文
二〇一七年九月三十日
书 记 员 刘懿莲