安徽省蒙城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）皖1622刑初36号
公诉机关蒙城县人民检察院。
被告人邓朋朋，男，1985年6月21日出生于安徽省蒙城县，汉族，初中文化，个体劳动者，现住安徽省蒙城县。因涉嫌诈骗于2016年6月20日被南通市公安局抓获，6月24日被蒙城县公安局刑事拘留，7月5日被逮捕。现羁押于蒙城县看守所。
辩护人段成刚，安徽淮中律师事务所律师。
蒙城县人民检察院以蒙检刑诉（2017）15号起诉书指控被告人邓朋朋犯诈骗罪，于2016年1月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，蒙城县人民检察院指派检察员葛玲出庭支持公诉，被告人邓朋朋及其辩护人段成刚到庭参加诉讼。现已审理终结。
蒙城县人民检察院指控：1、2015年8月29日，被告人邓朋朋以其岳父的房子要拆迁，为多获取赔偿急需建房为由，通过王某2向蒋某借款4万元，并约定期限为二个月，在扣除8000元利息后，邓朋朋实际自蒋某处借的现金32000元，后邓朋朋将该笔款项用于偿还个人债务。
2、2015年9月12日，被告人邓朋朋以接手蒙城县第四中学对面的一家婚纱摄影店为名，通过王某2、蒋某向顾某借款9万元，扣除26000元利息后，其实际借的现金64000元，该款被邓朋朋用于偿还个人债务。2015年10月24日，邓朋朋自蒋某处借款4万元，用于偿还给顾某。
3、2015年10月1日，被告人邓朋朋以需要购买摄影器材为由，通过王某2向蒋某借款45000元，扣除9000元利息后，其实际得款36000元。该款项被被告人用于偿还个人债务。
4、2015年10月22日，被告人邓朋朋在明知自己无偿还能力的情况下，以还款为由向王某2借款2.8万元。
2015年11月，被告人邓朋朋在未归还上述款项的情况下逃离蒙城。
公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证材料等证据，认为被告人邓朋朋的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人邓朋朋辩解：1、没有非法占有他人财产的故意；2、起诉书指控的第二起犯罪中没有虚构事实，的确准备接手“漂亮女孩”婚纱摄影店；3、通过银行转款21999元给王某2、转款67700元给蒋某用于还款，已经不欠二人款项。
辩护人提出的辩护意见：1、起诉书指控的第二起犯罪，被告人实际借得64000元，该款已通过蒋某偿还4万元，且蒋某明知该4万元系用来偿还顾某借款，因此，该起指控的犯罪数额应为24000元；2、起诉书指控的第四起犯罪，被告人明确表示用于还款，并未虚构事实，因此该起指控不构成犯罪；3、被告人于立案前已经通过银行或现金方式支付王某2、蒋某104699元,被告人已还清被害人欠款。综上，被告人不具有非法占有的故意，且所借款项已经还清，故被告人不构成犯罪。
经审理查明：2015年8月份至10月份，被告人虚构借款事由并承诺或实际支付高额利息、违约金及支付中间人好处费，诱使他人向其出借款项。通过上述手段被告人骗取他人财物56000元。
1、2015年8月29日，被告人谎称其岳父的房子要拆迁，为多获取赔偿急需建房，并通过王某2向蒋某借款4万元，约定借期2个月，预先扣除8000元利息后，邓朋朋实际得款32000元，为此邓朋朋送蒋某一条“金皖”香烟，后其将该笔款项用于偿还个人债务。
2、2015年9月12日，被告人邓朋朋谎称欲盘下“漂亮女孩”婚纱摄影店，并通过王某2、蒋某向顾某借款9万元，邓出具两张借条，一张4万元的借条借期1个月、一张5万元的借条借期2个月，预先扣除26000元利息后，其实际得现金64000元，邓得款后分别给王某2和蒋某每人2000元好处费，剩余款项被邓朋朋用于偿还个人债务。后被告人偿还上述借款4万元。
2015年11月份，王某2、蒋某向被告人索要欠款，被告人邓朋朋在未归还上述款项的情况下逃离蒙城。
认定上述事实，有公诉机关提供的,经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以采信。
1、户籍信息，说明被告人的自然状况。
2、抓获经过，证明2016年6月20日邓朋朋被抓获的事实。
3、违法犯罪经历查询，证明被告人无违法犯罪经历的事实。
4、银行卡客户交易查询，证明邓朋朋多次与王某2、蒋某、杨某等人进行银行交易，最后一次即2015年11月12日，邓朋朋转款5000元给蒋某。2015年10月3日、11月5日邓朋朋二次向王某2转款共21999元，2015年10月7日至11月12日，邓朋朋多次向蒋某转款共67700元。
5、王某2、蒋某提供借款借据，证明2015年8月29日，邓朋朋为蒋某出具一张4万元的借款借据，借期2个月，王某2为共同借款人，违约金为5000元；2015年9月12日邓朋朋为顾某出具一张5万元的借款借据，借期2个月，王某2为共同借款人，违约金为5000元。
6、证人张某1证言，证明2015年10月份，其听王某2与蒋某说邓朋朋欲接手婚纱摄影店向他人借款一事，11月9日晚上王某2约其找邓朋朋催要欠款，找到邓朋朋并带邓到摄影店，发现已经改经营面馆，王某2问邓朋朋怎么回事，邓朋朋承认根本没有盘这家影楼店，以前说盘店就是为了向王某2、蒋某借款，用于自己开支及还他人欠款。
7、证人徐某证言，证明其丈夫王大飞，其经营“漂亮女孩”婚纱摄影店，后把该店转给姜某。同时证明邓朋朋没有谈转店的事，邓没有钱，有时一百、二百的从其处周转。
8、证人姜某证言，证明其从王大飞手中接手“漂亮女孩”婚纱摄影店，经营“中华扯面”面馆，并证明不认识邓朋朋的事实。
9、证人邵某证言，证明邓朋朋多次向其借款，其也曾介绍其他人借款给邓朋朋，因邓拖欠不还，其找到邓的姑父索要了5万元，其余的钱不还了，为此其损失好几万。
10、证人杨某证言，证明邓朋朋多次向其借款，其也介绍他人多次借款给邓朋朋，其代邓朋朋偿还的2万元，至今邓未还。
11、证人张某2证言，证明邓朋朋向其借款，至今仍欠其本金8万元的事实。
12、证人梁某（邓朋朋母亲）证言，证明2015年年底有几个人到其家中要欠款。
13、证人王某1证言，该证人系邓朋朋岳母，证明其家中没有拆迁也没有建房。
14、证人王某2陈述，证明邓朋朋多次向其及蒋某借钱，其与蒋某为邓朋朋筹集借款并从中获取好处费，蒋某借款给邓朋朋时让王某2担保，并许诺分给王某2一半的利息。2015年8月29日邓朋朋向其声称岳父老家要拆迁，为多获取赔偿急需借钱建房，欲向其借款4万元，其找到蒋某，在扣除五、六千元利息后，余款交给邓朋朋，其从中获取好处费2900元；2015年9月12日，邓朋朋声称欲接手四中对面一家婚纱摄影店需90000元，其找到蒋某，蒋同意出借，邓朋朋出具两张借条，一张4万元的借期一个月，一张5万元的借期二个月，出借人为顾某，其做担保人，预先扣除26000元利息，每人得款10000元，剩余的6000元交给顾某，把剩余的64000元交给邓朋朋；2015年10月1日，邓朋朋声称需购进摄影器材并向其借款45000元，其找到蒋某，预先扣除9000元利息，邓得款36000元；2015年10月22日，邓朋朋以需购进摄像机、耗材的名义向其借款28000元，并为其出具一张28000元的借条，借期为三个月；2015年10月25日邓朋朋声称修车欲向其借款4万元，其找到蒋某，邓朋朋出具一张4万元的借条，实际拿走3万元。2015年11月份，邓朋朋8月29日所借的4万元超期未还，经多次催要，邓朋朋仍不偿还，11月9日其与蒋某等人找到邓朋朋并带邓到“漂亮女孩”婚纱摄影店，该店已经经营“中华扯面”面馆，邓承认根本没有开摄影店，其是为了借钱还他人钱款找理由。2015年10月3日，邓朋朋通过银行转款2万元，是用于偿还所借顾某4万元部分欠款。
15、被害人蒋某陈述，证明邓朋朋因岳父建房经过王某2向其借款4万元，利息提前扣除的；因接手摄影店经王某2向其借款9万元，其介绍顾某出借，提前扣除26000元利息，邓出具两张借条，一张4万元的借期1个月，一张5万元的借期二个月，借款人均为顾某，邓拿到64000元后，给其与王某2每人2000元辛苦费，后来一笔4万元，是通过其从他人手中借的用于偿还顾某的4万元，把出具给顾某4万元的借条撕掉，重新给其出具一张4万元的借条，该条据就是2015年10月24日这张，剩下的欠顾某的5万元一直未还。同时其证明，10月22日邓朋朋向王某2出具的一张28000元的借条，实际向王某2借款2万元也是用于偿还他人借款，当时没有扣除利息，但借条写为28000元。2016年1月11日证实，2015年10月1日上午，邓朋朋声称欲购买摄影器材，通过王某2向其借款45000元，借期1个月，没有预先扣除利息，如果到期不还每天违约金3000元，2016年6月25日蒋某再次证实邓朋朋为其朋友经王某2介绍向其借款45000元，未扣除利息，在公安机关补充侦查时于2016年12月22日，蒋某作出与王某2证言一致的陈述。
16、被害人顾某陈述，证明邓朋朋通过蒋某向其借款9万元，邓出具两张借条，一张4万的借期一个月，一张5万的借期二个月，利息大约月息5分，后邓偿还4万，5万的一直未还。
17、被告人邓朋朋供述，供认其在四中对面经营“蒙太奇影楼后期制作中心”，有点利润但不多。其多次向王某2、蒋某等人借款并支付高额利息、违约金、好处费，早期还能偿还部分，后来因为借款多了，利息也比较高，就还不上了，如果催的急了就还点利息，稳住出借人。2015年8月份到10月份期间其向蒋某多次借款，偿还了部分。具体情况如下：2015年8月底，其以岳父房子将拆迁，为多获取赔偿急需建房并向王某2借钱，王某2介绍蒋某，后其从蒋处借款4万，借期二个月，预先扣除8000元利息，其又给蒋某买了一条“金皖”香烟，该32000元被其用于还款，该款未还；2015年9月份，其声称想接手“漂亮女孩婚纱摄影店”欲向王某2借款90000元，王某2介绍蒋某，蒋某介绍顾某，后其出具一张4万元借条借期1个月，一张5万元借条借期2个月，预先扣除26000元利息，其实际得款64000元，得款后分别给王某2和蒋某每人2000元辛苦费，最终得款6万元，该6万元被其用于赎车及还款，该款未还；对于2015年10月1日，其辩称因需要购买一批婚纱摄影耗材，同时要还其他人的借款，其经王某2介绍找到蒋某欲借款3万元，当天下午，其与王某2一起到蒋某公司，蒋预先扣除2000元利息，实得28000元，其出具一张30000元的借条给蒋，借期1个月，王某2是担保人，因逾期未还，后来王某2让其一起到蒋某办公室连同利息及违约金重新换一张45000元的条据（2015年10月1日）；有一次其通过王某2向蒋某借款，到期之后其无钱还款，王某2从其他朋友处借款2万元代其偿还蒋某，其向王浩然出具一张2万元的借条，后来加上利息及违约金，其给王某2换了一张28000元的借条，该笔款至今未还。2015年11月份的一天晚上，蒋某、王某2等人向其催要欠款并带其到原“漂亮女孩”摄影店，该店已经营“中华扯面”面馆。2015年12月份其离开蒙城，在离开之前其通过转账或现金的形式偿还王某2、蒋某部分欠款。同时其供认，除王某2、蒋某、顾某之外，其还向其他人借过钱。
本院认为，被告人邓朋朋采取虚构事实的手段骗取他人财物，其行为构成诈骗罪且数额巨大。公诉机关指控罪名成立，适用法律正确，本院予以支持。
对于公诉机关指控的第2起犯罪，经查，被告人经王某2、蒋某介绍向顾某借款9万元，并出具分别为4万、5万的借条，在预先扣除26000元的利息后，邓朋朋实得64000元，上述事实邓朋朋、王某2、蒋某均能证实，同时顾某陈述及公诉机关提供的借条证实邓朋朋已经偿还其中的40000元，证人王某2证言、被告人邓朋朋供述及其银行流水也能印证邓朋朋有还款的事实，故本起犯罪数额应为24000元，即对辩护人有关此节的辩护意见予以采纳。
对于起诉书指控的第3起犯罪，经查，被告人供认2015年10月1日面临摄影旺季，其欲购买摄影耗材，因此向王某2借款3万元，预先扣除2000元利息，其出具3万元借条，因逾期未还，王某2让其连同利息与违约金重新给蒋某出具一张45000元的借条；证人王某2证实邓朋朋因需购买摄影材料经其介绍向蒋某借款45000元，预先扣除9000元利息；被害人蒋某于2016年1月11日证实邓朋朋因购买摄影器材经王某2介绍向其借款45000元，未扣除利息，2016年6月25日蒋某再次证实邓朋朋为其朋友经王某2介绍向其借款45000元，未扣除利息。鉴于上述证据情况，公诉机关在审查起诉时退回公安机关补充侦查，2016年12月22日，蒋某作出与王某2证言一致的陈述。综上，基于言辞证据具有不稳定性及主观性较强的特性，尽管在补充侦查时蒋某陈述与王某2证言保持一致，但不足以排除合理怀疑，因此作出有利于被告人的认定，即认定本起指控中被告人是否虚构事实或隐瞒真相、该借条的真实情况均不清楚，即本起指控事实不清、证据不足，故对公诉机关该起指控不予支持。
对于起诉书指控的第4起犯罪，因邓朋朋多次向王某2本人借款或经其介绍向他人借款，其应该了解邓朋朋的经济状况，即本起指控中邓朋朋既未虚构借款事由也未隐瞒真相，再有，王某2证言与邓朋朋供述、蒋某陈述亦不能相互印证，同时起诉书认定王某2明知被告人用于还款而自愿出借。综上，本起指控被告人是否虚构事实、隐瞒真相及借款真实情况均不清楚，故对公诉机关该起指控不予支持，即对辩护人有关此节的辩护意见予以采纳。
对于被告人及辩护人提出被告人不具有非法占有他人财物主观故意的辩解及辩护意见，经查，被告人经营一家摄影后期制作店，收入一般，其于2015年8月份至10月份，明知无还款能力仍虚构借款事由并承诺或实际支付高额利息、违约金及支付中间人好处费，诱使蒋某、顾某向自己出借款项，最终导致不能还款，在王某2、蒋某向其索要欠款未果后逃离蒙城，因此，足以认定被告人具有非法占有他人财物的主观故意，即对上述辩解及辩护意见不予采纳。
对于被告人提出起诉书指控的第2起犯罪其的确准备接手“漂亮女孩”婚纱摄影店并和老板徐某洽谈此事的辩解，经查，证人徐某证实被告人并未与其洽谈接店事宜，同时其认为被告人也没有接店能力，故对被告人的上述辩解不予采纳，即认定被告人在本起犯罪中具有虚构借款事由的客观行为。
对于被告人及辩护人提出被告人通过银行转账或现金支付已经还清王某2、蒋某款项的辩解及辩护意见，经查，被告人邓朋朋与王某2、蒋某之间借款频繁，且中间掺杂违约金的支付，同时双方均无逐笔记录，公诉机关提供的有借条及被告人在侦查阶段也供认部分借款未还，故对上述辩解及辩护意见不予采纳。
根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，判决如下：
一、被告人邓朋朋犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月20日起至2019年12月19日止。）
二、责令被告人邓朋朋退赔被害人蒋浩然经济损失人民币三万二千元，退赔被害人顾明鑫经济损失人民币二万四千元。
罚金于判决生效后十日内缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省亳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张如国
代理审判员 汪 丽
人民陪审员 徐永华
二〇一七年五月九日
书 记 员 张丽丽
附：相关法律条文
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。