黑龙江省哈尔滨市香坊区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）香刑初字第36号
公诉机关黑龙江省哈尔滨市香坊区人民检察院。
被告人任永太，出生于黑龙江省哈尔滨市，住黑龙江省哈尔滨市平房区。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2013年10月12日被刑事拘留，同年11月13日被批准逮捕，同年11月15日由哈尔滨市公安局执行。现羁押于哈尔滨市第一看守所。
被告人王广战，出生于黑龙江省哈尔滨市，住黑龙江省哈尔滨市香坊区。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2013年10月12日被刑事拘留，同年11月13日被批准逮捕，同年11月15日由哈尔滨市公安局执行。现羁押于哈尔滨市第一看守所。
黑龙江省哈尔滨市香坊区人民检察院以哈香检刑诉（2014）82号起诉书指控被告人任永太犯贷款诈骗、诈骗罪、王广战犯贷款诈骗罪，于2014年4月24日向本院提起公诉。本院于同年4月29日立案，依法组成合议庭，于同年6月11日公开开庭审理了本案。黑龙江省哈尔滨市香坊区人民检察院指派检察员王江出庭支持公诉，被告人任永太、王广战到庭参加诉讼。经公诉人建议并经本院同意，检察机关于同年7月24日对本案进行补充侦查，同年8月23日补充侦查完毕移送本院。现已审理终结。
黑龙江省哈尔滨市香坊区人民检察院指控：
一、贷款诈骗罪
被告人王广战因欠他人债务无力偿还，遂与被告人任永太经预谋，指使任永太借用他人身份证进行冒名贷款。后王广战持任永太为其提供的任永太、张某甲身份资料，伪造了张某甲位于黑龙江省双城市周家镇一中教师公寓一号综合楼、任永太位于黑龙江省双城市周家镇大市场综合楼房屋他项权证各一本及相关的贷款手续，利用其与哈尔滨市城郊农村信用合作联社黎明信用社信贷员石某某（另案处理）相识的便利，向该信用社申请贷款。该信用社主任刘某甲、副主任于某某（另案处理）、信贷员石某某在没有认真核查王广战提供的资料、没有进行现场调查情况下，于2009年9月7日，违规分别以张某甲名义向其发放贷款人民币120，000元，以任永太名义向其发放贷款人民币180，000元。赃款均被王广战所得。现除王广战于2011年5月30日归还任永太名下贷款本金人民币49，000元、利息1，029元外，其余赃款被其挥霍。
二、诈骗犯罪事实
1、2011年6月18日，黑龙江省双城市周家镇曙光村村民张淑清将其位于该村腰屯其名下的住房一套以人民币290，000元的价格转让给被告人任永太之妻王凤玲（未变更集体土地使用权）。同年7月5日任永太、王凤玲将该住房以人民币200，000元的价格转让给杜某某。后任永太因赌博欠债无力偿还，在明知该房产已经转让的情况下，通过他人伪造该住房的张淑清集体土地使用证，骗取了被害人张某乙的信任。2011年11月23日在哈尔滨市香坊区朝阳乡平安村一组被害人张某乙家中，任永太用伪造的张淑清集体土地使用证，以人民币50，000元抵押给张某乙，赃款被其挥霍。
2、2011年下半年，被告人任永太持伪造的张淑清名下的住房集体土地使用证，骗得被害人刘某乙信任，在哈尔滨市平房区新丰碧水湾小区18号楼3单元1301室刘某乙家中，用该伪造的集体土地使用证，以人民币20，000元抵押给刘某乙，赃款被其挥霍。
经侦查，被告人任永太、王广战分别于2013年10月11日被公安机关在哈尔滨市抓获。
公诉机关认为，被告人任永太犯贷款诈骗罪、诈骗罪、王广战犯贷款诈骗罪，任永太具有立功表现，提请本院适用《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第（四）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十八条、第六十九条之规定予以处罚。
被告人任永太对公诉机关指控的犯罪事实供认，表示认罪，但辩解钱不是其领的，其只是去签字也没有得到钱款；被告人王广战对公诉机关指控的犯罪事实供认，并表示认罪。
经审理查明：
一、贷款诈骗事实
被告人王广战因欠他人债务无力偿还，遂与被告人任永太预谋，指使任永太借用他人身份证进行冒名贷款。后王广战持任永太为其提供的任永太、张某甲身份资料，伪造了张某甲位于黑龙江省双城市周家镇一中教师公寓一号综合楼、任永太位于黑龙江省双城市周家镇大市场综合楼房屋他项权证各一本及相关的贷款手续，利用其与哈尔滨市城郊农村信用合作联社黎明信用社信贷员石某某（另案处理）相识的便利，向该信用社申请贷款。该信用社主任刘某甲、副主任于某某（另案处理）、信贷员石某某在没有认真核查王广战提供的资料、没有进行现场调查情况下，于2009年9月7日，违规分别以张某甲名义向其发放贷款人民币120000元，以任永太名义向其发放贷款人民币180000元，赃款均被王广战所得。现除王广战于2011年5月30日归还任永太名下贷款本金人民币49000元、利息1029元外，其余赃款被其挥霍。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：
1、案件来源及抓捕经过证明案件侦破情况。
2、证人张某甲的证言证实任永太找其顶名贷款，其提供身份证明并在事先写好的手续上签上名字，任永太给其1000元好处费的事实。
3、证人石某某的证言证实，其是通过王广战给任永太、张某甲用抵押贷款的方式贷款的，一共是2笔钱，每笔都是10多万元，总计30万元，对抵押房产的房主、地址、评估金额都没有按照正常程序审核资质及调查就放贷了，任永太、张某甲贷款抵押房产证的复印件是于某某给其提供的。
4、证人于某某的证言证实，其与王广战比较熟，王广战负责任永太、张某甲的贷款过程中，该二人办理的贷款手续的所有表格应该是石某某填写的，其没有核实石某某出具的调查报告，也没有去核实张某甲、任永太办理贷款的他项权证。
5、证人刘某甲的证言证实任永太、张某甲用房产抵押贷款并提供他项权证在黎明信用社贷款30万元的事实。
6、双城市房产住宅局查询证明证实经查询，任永太房屋他项权证号14997和张某甲房屋他项权证号14887微机资料不存在，无抵押登记记录；任永太、张某甲相关贷款书证、哈尔滨市平房区档案馆婚姻登记记录证明该馆现存档案中存有证明人张某甲的婚姻档案，未查到张某甲的离婚登记档案；还款凭证证明王广战归还任永太名下贷款本金人民币49000元、利息1029元。
7、哈尔滨市公安局刑事技术支队鉴定意见书证实送检的两本中华人民共和国房屋他项权证上“双城市人民政府房产管理处”印文均与样本印文不是同一印章所盖印；送检的无婚姻登记记录证明上“哈尔滨市平房区民政局婚姻登记专用章”印文与样本印文不是同一印章所盖印。
8、被告人任永太、王广战的供述均供认上述犯罪事实。
二、诈骗事实
1、2011年6月18日，黑龙江省双城市周家镇曙光村村民张淑清将其位于该村腰屯其名下的住房一套以人民币290000元的价格转让给被告人任永太之妻王凤玲（未变更集体土地使用权）。同年7月5日任永太、王凤玲将该住房以人民币200000元的价格转让给杜某某。后任永太因赌博欠债无力偿还，在明知该房产已经转让的情况下，通过他人伪造该住房使用权人为张淑清的集体土地使用证，骗取了被害人张某乙的信任。2011年11月23日在哈尔滨市香坊区朝阳镇张某乙家中，任永太以伪造的集体土地使用证作抵押，向张某乙借款人民币50000元。赃款被其挥霍。
2、2011年下半年，被告人任永太持前述伪造的集体土地使用证，骗得被害人刘某乙信任，在哈尔滨市平房区新丰碧水湾小区刘某乙家中，用该伪造的集体土地使用证作抵押，向刘某乙借款人民币20000元。赃款被其挥霍。任永太于2013年10月11日被公安机关在哈尔滨市抓获。当日，任永太协助公安人员抓获王广战。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：
1、案件来源及抓捕经过证明案件侦破情况。
2、被害人张某乙、刘某乙的陈述均证实任永太持伪造的张淑清的集体土地使用证骗取钱款的事实。
3、证人杜某某的证言证实其借过任永太人民币十余万元，后来任还不上就提出将他家一处土房卖给其，把写有任永太名字的土地证一同给其并签订的契约，以前的账折抵房款其又给任永太十万元差价。
4、哈尔滨市公安局刑事技术支队鉴定意见书证明送检的中华人民共和国集体土地使用证上“哈尔滨市国土资源局平房分局土地登记专用章”印文与样本印文不是同一印章所盖印。
5、被告人任永太的供述供认上述犯罪事实。
本院认为，被告人任永太以非法占有为目的，伙同他人使用虚假的房屋产权证明作担保骗取金额机构贷款，数额巨大，且采取虚构事实的手段，骗取他人钱款，数额巨大，其行为构成贷款诈骗罪、诈骗罪；被告人王广战以非法占有为目的，伙同他人使用虚假的房屋产权证明作担保骗取金额机构贷款，数额巨大，其行为构成贷款诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，提出的适用法律意见正确，应予采纳。本案贷款诈骗犯罪系共同故意犯罪，二被告人均系主犯。被告人任永太犯数罪，应对其数罪并罚，其在犯罪后协助公安机关抓捕同案犯，具有立功表现，可对其从轻处罚；王广战返还部分本息，可酌情对其从轻处罚；鉴于二被告人均自愿认罪，可酌情对二被告人从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第（四）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十八条、第六十九条、第五十二条和第五十三条的规定，判决如下：
一、被告人任永太犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币一万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年10月11日起至2022年10月10日止，罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）
二、被告人王广战犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年10月12日起至2021年10月11日止，罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 姜锐夫
人民陪审员 杜景艳
人民陪审员 李秀云
二〇一四年十月二十三日
书 记 员 孙兰洋