湖南省怀化市鹤城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）怀鹤刑初字第69号
公诉机关湖南省怀化市鹤城区人民检察院。
被告人蒋某（绰号“慧慧”、“小蒋”），无业。因涉嫌诈骗罪，2014年6月23日被湖南省怀化市公安局鹤城分局刑事拘留，同年8月8日被逮捕。现羁押于怀化市看守所。
辩护人姜辉，湖南宏峰律师事务所律师。
湖南省怀化市鹤城区人民检察院以怀鹤检刑诉（2015）78号起诉书指控被告人蒋某犯诈骗罪，于2015年3月16日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖南省怀化市鹤城区人民检察院指派检察员丁波出庭支持公诉，被告人蒋某，被告人蒋某的辩护人姜辉到庭参加诉讼。现已审理终结。
湖南省怀化市鹤城区人民检察院指控：2013年8月至2014年5月期间，被告人蒋某虚构亲属做经营汽车生意需要资金周转的事实，以每月40%至200%的高额利息返还为诱饵，通过向美红从被害人杨某丁等人处骗取人民币共计2605800元用于购车、购物、旅游等消费和挥霍。
该院以被告人蒋某的行为构成诈骗罪，且系数额特别巨大而请求本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定处罚，并向本院提供了相关证据。
被告人蒋某对公诉机关指控其诈骗的事实供认属实。
被告人蒋某的辩护人提出以下辩护意见：①对本案的定性没有异议；②被告人蒋某供述其于2013年10月到11月之间已明确告知向美红其朋友开汽车租赁公司是虚构的，此后的借贷行为应属于民间借贷，请求法院对犯罪数额认定时予以考虑；③被告人蒋某认罪态度好，无犯罪前科，有悔罪表现，请求法院对其从轻处罚。
经审理查明：湖南省怀化市鹤城区人民检察院指控被告人蒋某诈骗的事实成立、情节没有出入，本院予以确认。
上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被告人蒋某的户籍证明，证明被告人蒋某犯罪时已达到完全刑事责任能力。
2、到案经过1份，证明被告人蒋某于2014年6月22日被公安民警抓获的经过。
3、扣押决定书及扣押清单，证明公安机关对被告人蒋某持有的6张银行卡已依法扣押。
4、车辆信息记录1份，证明：车牌号为湘1V6**的大众小型汽车系蒋某丈夫蒲某所有。
5、情况说明1份，证明：公安机关未查到被告人蒋某在云南省内有任何开房及消费记录。
6、蒋某、向美红、杨某丁手机通话详单，证明：2014年1月至5月，蒋某、向美红、杨某丁之间多次通话。
7、汽车购销合同及购车发票，证明：2013年8月27日，被告人蒋某丈夫蒲某与怀化德众汽车销售服务有限公司签订大众途观1.8T两驱豪华小车购买合同，购车款人民币286800元。
8、转让书，证明：蒲某于2014年5月27日以18万元
人民币的价格将大众途观小车转卖给蒲玉岩。
9、借条复印件27份，证明：被告人蒋某向向美红借款的事实、向美红向杨某丁借钱的事实及杨某丁向向燕、李某等人借款的事实。
10、证人向燕出具给被告人蒋某的收条，内容为：今收到蒋某代杨某丁偿还借款现金110万元。
11、杨某丁银行交易记录、向美红银行交易记录、蒋某银行交易记录，证明上述三人银行转账的记录。
12、公安机关出具蒋某向向美红银行转账交易详单，该交易详单经过被告人蒋某逐笔核对，证明：2013年9月5日起至2014年4月4日止，蒋某一共向向美红银行账户转账1108.5万元。
13、公安机关出具向美红向蒋某银行转账交易详单，该交易详单经过被告人蒋某逐笔核对，证明：2013年9月1日至2013年12月1日止，向美红共向蒋某银行账户转账1568.5万元。
14、向美红提供的与杨某丁汇款和现金的记录，证明二人之间汇款转账情况。
15、杨某丁和向美红的银行卡记录，证明二人之间的汇款转账情况。
16、证人杨某甲的证言，证明：2013年7、8月，其与和向美红一起在怀化市神农足道洗脚城上班，向美红对其称其有个哥哥在做汽车生意，需要点资金周转，并以每月一角到一角二分的利息向其借钱，其看其姑姑杨某丁给向美红借过钱，信誉不错，就借给过她几次钱，共计45万元人民币，直到了2014年3月份，向美红向其结了利息之后，就再也没有还钱了，向美红说她把钱借给了一个叫蒋某的人。
17、证人李某的证言，证明：2013年冬季，杨某丁称其亲戚在修高速工程，需要点启动资金，以每月4分的利息向其借钱，其分三次一共借给了杨某丁130万。杨某丁开始借钱的时候，每个月都按时支付利息，未偿还本金，直到2014年2月份，她就没有还给其利息了，后来其才知道借给她的钱出事了。2014年5月24日，其通过查看向美红的银行账单，发现向美红确实把钱打给了蒋某，后来其约蒋某时就发现联系不上蒋某了。
18、证人向燕的证言，证明：2013年8月，杨某丁说她和别人一起开车行需要钱周转，向其借钱。其分7次一共借给了杨某丁250万元。2014年5月8日，杨某丁给其打电话说所有的钱都被向美红和蒋某两个人骗了，她们的手机全都关机。大约2014年6月份，蒋某在天星坪的一个茶楼里代杨某丁还了其50万元现金，10天后又在同一茶楼代杨某丁还了其20万元现金，但其打给蒋某的收条是110万，因为其担心钱完全收不回来，所以答应蒋某还70万抵110万的债。
19、证人蒋某的证言，证明：2013年8月份，其弟弟前妻杨某丁找到其，说她的一个朋友要借钱开出租车公司，并以3分的利息向其借钱。其一共借给杨某丁19万元人民币。杨某丁还给过其利息钱，但没还过本金，但到了2014年4月就没有还利息钱了，后来她打电话给我说她被人骗了，说是被一个叫向美红的人骗的。后来其听向美红说她的钱都给蒋某了，其看了向美红去银行打的流水账后，确定钱都给了蒋某了，于是其就联系蒋某，开始还接了几次电话，后来电话就没人接了，人也找不到了。
20、证人杨某乙的证言，证明：2014年4月，蒲某和蒋某找其丈夫蒲玉岩借20万元人民币，事后其问蒲某，他说蒋某和蒲某欠钱要还钱，所以找蒲玉岩借了20万元。2014年5月，蒲某和蒋某找到蒲玉岩，说没有钱了，想把车子以19.8万元便宜卖给蒲玉岩，于是蒲玉岩以实际支付18万元买了他们那台黑色途观车。
21、证人蒲某的证言，证明：其妻子蒋某是从2013年7月份开始向向美红借钱的，向美红拿杨某丁的钱来打到蒋某的卡内，然后通过蒋某表哥办车行需要资金给高额利息的名义来套取杨某丁等人的现金，从中骗取利益供自己挥霍，蒋某根本没有这个所谓的表哥，是蒋某和向美红虚构的，用来骗取杨某丁等人的钱，也根本没有办车行这回事，只是为了自己买车买房生活阔气点来编的借口骗他们的。在骗杨某丁的这些钱中，其妻子蒋某差不多得了120万元左右的人民币，其与蒋某使用这些钱买了1辆33万元的黑色大众途观车，去云南旅游，买药材，买衣服首饰，剩下的钱因为其与蒋某都没有固定工作，就拿来开支了。
22、证人向美红的证言，证明：其是从2013年8月份开始借钱的，大部分是向杨某丁借来的，蒋某也知道。其他是和家里亲人借的。目的就是想从借的钱中赚取中间的利息差价，其每次借的钱都是放给蒋某。蒋某跟对其说她哥哥在搞进口汽车生意，需要大量的现金周转，并且提供高额的利息，最初是每月4毛，后来慢慢达到了翻倍的利息。其从中赚利息差价以来，买了1辆27万元左右的黑色福特新蒙迪欧车和商品国际4号楼2705号1套价值51万元人民币的房子，以及从2013年8月至今的生活开支和日常消费都是用这些利息来维持的。后来其将房产过户到其丈夫杨圣宝名下，并于杨圣宝离婚，因为蒋某告诉其这么做的话，一旦借钱的事出了问题，房产也不会被法院没收。还不出钱以后，其还与蒋某商量过“跑路”，并先后与蒋某一起在长沙和深圳躲债。
23、证人杨某丙的证言，证明2014年5月，蒋某向其借钱18万用于还债的事实。
24、被害人杨某丁的陈述，证明：2013年8月左右，向美红对其称她有一个姓李的表哥和别人合伙在怀化汽车城开了一家进口汽车销售公司，现在资金周转有点困难，许诺以每月4分到1毛5分的高额利息向其借钱。其便多次通过银行转账和现金借钱给向美红。到2014年2月份时，其一共借给向美红700余万元，这些钱中有自己的，也有向亲戚朋友借的。最初向美红向其借钱时，按时向其偿还本金和利息，取得了其信任，后来就越借越大。但从2014年2月起，向美红便不再还钱，称钱借给了蒋某。到了2014年5月8日，向美红和蒋某就都联系不上了，打电话都是关机状态。
25、被告人蒋某的供述和辩解，证明：其是以朋友开汽车租赁公司需要资金周转的理由向向美红借钱，其没有朋友开汽车租赁公司，是其想用开始的一点点自己的钱骗取向美红的信任，其知道向美红的钱主要是问杨某丁借的，而且向美红也是用同样的借口向杨某丁说，然后通过这样借口开始不断的将钱的数目增大，从中得到利益。其从向美红处骗了400多万元，骗来的钱大约开支了8、9万元去云南旅游，30万元的开支购买了一台黑色的大众途观车，20万元左右的开支用于日常的吃喝以及给小孩买东西，50万元左右的开支用于逛街和购物买奢侈品，其和蒲某都没有工作，也没有稳定的经济来源。2014年5月初，其与向美红经商议，先后到了长沙和深圳躲债。
26、提取笔录，证明：2014年6月22日，民警从被告人蒋某的钱包里依法提取5张银行卡及1张农村信用社银行卡。2014年11月19日，民警从证人向美红处提取向美红记录其与蒋某汇款银行往来记录及其与杨某丁资金往来的中国工商银行卡1张。
27、辨认笔录，证明：向美红辨认出被告人蒋某就是诈骗她的人。
28、怀化市泰信司法鉴定所（2015）会鉴字第003号司法鉴定意见，证明被告人蒋某通过向美红共诈骗被害人杨某丁等人共计人民币2605800元。
本院认为：被告人蒋某以非法占有为目的，采用虚构事实和隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人蒋某犯诈骗罪罪名成立。案发后，被告人蒋某认罪、悔罪态度较好，如实供述自己罪行并且当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。被告人蒋某系严重危害社会秩序的犯罪分子，依法可附加剥夺政治权利。关于被告人蒋某的辩护人提出的被告人蒋某供述其于2013年10月11月之间已明确告知向美红其借款的理由系其杜撰，此后的借贷关系属于普通民间借贷的辩护意见，经查，证明上述事实的证据仅有被告人蒋某的供述，证人向美红对此予以否认，且被告人蒋某在明知其从证人向美红处骗取的资金系主要来源于被害人杨某丁的情况下，仍基于非法占有的故意继续从证人向美红处骗取资金，且将资金用于个人消费和挥霍，起诉书指控2013年8月至2014年5月期间被告人蒋某采用虚构的朋友经营汽车生意而从向美红处获取的资金均应认定为被告人蒋某的诈骗数额，对辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳；关于被告人蒋某的辩护人提出的被告人蒋某认罪态度好，无犯罪前科，有悔罪表现，请求法院对其从轻处罚的辩护意见，经查，被告人蒋某系初犯，在案发后如实供述自己的罪行，当庭认罪并提交悔罪材料，辩护人的上述辩护意见因与事实相符，本院予以采纳。
综上所述，本案事实清楚，证据确实充分。本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人蒋某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年6月23日起至2026年6月22日止。罚金限判决生效后30日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 杨 侃
人民陪审员 陈方长
人民陪审员 郑延辉
二〇一五年十月十日
代理书记员 尹 倩
附适用法律条款：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。
判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。
第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。
独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。