铜陵市铜官山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）铜官刑初字第00078号
公诉机关铜陵市铜官山区人民检察院。
被告人李智敏，男，1976年11月19日出生于安徽省铜陵县，汉族，原系中国农业银行铜陵分行金穗分理处办事员，住铜陵县。2013年10月24日因系网上在逃犯被新疆伊宁市公安机关抓获并羁押，2013年10月29日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被铜陵市公安局刑事拘留，同年11月12日经铜陵市铜官山区人民检察院批准被逮捕。现羁押于铜陵市看守所。
辩护人陈强，安徽众佳律师事务所律师。
铜陵市铜官山区人民检察院以铜官检公诉刑诉（2014）47号起诉书指控被告人李智敏犯非法吸收公众存款罪，于2014年4月2日向本院提起公诉，本院当日予以立案，依法组成合议庭公开开庭审理了本案，铜陵市铜官山区人民检察院指派检察员阳辉东、代理检察员周荣萍出庭支持公诉。被告人李智敏及其辩护人到庭参加诉讼。期间，公诉机关建议延期审理一次。本案现已审理终结。
公诉机关指控：2011年6月至2012年9月期间，被告人李智敏利用个人及其经营的铜陵恒德资产管理有限公司的名义，许以高额利息，非法吸收罗某甲、程某、叶某、应某等14人资金共计1042万元，李智敏将借来的钱再以更高的利息借给胡某、邢某、唐卫东等人用于赚取息差，后由于李智敏借出的大量资金无法收回，不能及时支付受害人的本息。2012年11月，李智敏逃匿。公诉机关针对上述指控向法庭提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据；并认为被告人李智敏构成非法吸收公众存款罪，提请适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条之规定，予以判处。
被告人李智敏对指控的事实不持异议。
其辩护人辩护认为：1、公诉机关指控被告人的犯罪数额应当扣除史惠的借款20万元，因为史惠于2012年12月向铜官山区人民法院提起了民间借贷诉讼，经该院审理终结，该案民事判决已经发生法律效力。被害人蔡某、朱某乙、张某乙、周某与被告人之间系朋友、同学或业务关系且关系较好，不属于不特定人员，同时上述人员的借款在案发前已经归还，因此，上述人员的借款也应扣除。综上，李智敏的犯罪数额应为775万元。2、被告人具有以下从轻处罚情节：自愿认罪、无前科、初犯。
经审理查明：
2011年6月至2012年9月期间，被告人李智敏利用个人及其经营的铜陵恒德资产管理有限公司的名义，并许以高额利息，非法吸收罗某甲、程某、叶某、应某等14人资金共计1022万元，李智敏将非法吸收的资金再以更高的利息借给胡某、邢某用于赚取息差，由于李智敏借出的大量资金无法收回，不能及时支付受害人的本息。2012年11月，李智敏逃匿。2013年10月24日，李智敏在新疆伊宁市被公安机关抓获。被告人李智敏除已归还被害人的利息371.27万元外，尚造成被害人650.73万元的损失无法归还。
上述事实有经公诉机关、辩护人提交并法庭举证、质证的下列证据予以证明：
一、书证
1、铜陵恒德资产投资管理有限公司验资报告、企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证、企业注册信息公司设立登记申请书、变更登记申请书、公司章程，证实铜陵恒德资产投资管理有限公司不具有对外吸收资金的经营范围。
2、银行转账凭证，证实李智敏向部分被害人转账支付利息的事实。
3、中国建设银行存款凭条，证实2013年8月6日尾号为60975，户名为智慧的账户存入31.7万元。
4、中国建设银行伊犁州分行存款凭条，证实2013年8月6日向智慧账户汇入31.7万元。
5、朱某甲账户历史交易明细，证实2013年2月16日其账户中过账29万元。
6、李智敏尾号为81672、68036，陈芳清尾号为32558、34399，朱某甲尾号为58708的银行卡交易明细，证实2010年1月至2013年期间的账户交易情况。
7、借条、借款合同，证实2011年11月4日、2012年1月28日、2012年1月21日、2012年8月24日，胡某分别向李智敏借款共计1240万元。
8、铜陵深源工贸有限责任公司提交的协议书，证实铜陵深源工贸有限责任公司向铜陵恒德资产投资管理有限公司借款300万元，2012年10月铜陵恒德资产投资管理有限公司以该项债权为铜陵市水木清华房地产开发有限公司提供质押。
9、本院（2012）铜官民二初字第994号民事判决书，证实2013年1月22日，借款人史惠与恒德资产管理有限公司关于借款20万元的债务已经本院判决确定。
10、铜陵市公安局经侦支队的情况说明，证实在对李智敏的资金去向进行核实中，其中一名借款人胡某不知去向。
11、伊宁市看守所证明，证实2013年10月24日李智敏羁押于伊宁市看守所。
12、常住人口信息表、工作履历，证实被告人的身份事实。
二、被害人陈述及借款、某
1、被害人罗某甲的陈述、借款合同、借条、收据、银行转账凭证，证实2011年12月16日，通过亲戚叶某认识农行李智敏的，12月17日李智敏以裕民小贷公司的名义向其借款26万，月息3分，2012年2月1日又以裕民小贷公司的名义向我借款20万，2012年5月2日李智敏又以铜陵恒德资产投资管理有限公司的名义向我借款120万，月息3分，至2012年10月就没有收到利息了。共收取利息25.62万元，26万的借款收取了9个月的利息7.02万元，20万的借款收取了7个月的利息4.2万，后面120万的借款收取4个月的利息14.4万。
2、被害人叶某的陈述、借条，证实2011年10月9日、2012年1月9日、2012年3月9日、2012年5月4日、2012年9月28日李智敏向其借款96万元，利息是月息2.5分或3分不等，李智敏向其转账支付了54.735万元中包含袁某和程某的利息，2012年10月20日李智敏付给我3.7万元。
3、被害人应某的报案陈述、借条、银行转账凭证，证实2011年12月10日、2012年8月25日，李智敏两次向其借款共计140万元，月息3分。听叶某说李智敏找其帮忙在身边朋友处借点钱，我对叶某很信任就答应借钱给李智敏。2011年12月10日向李智敏的账户转账100万元，月息3分。一直按时付利息，最后一次付利息是2012年11月10日，共计支付利息28万元。10月、11月的利息降到月息2.5分。2012年8月25日又借给他40万元，该款转至李智敏指定的陈清芳账户，月息2.5分，收到两个月的利息2万元。
4、被害人程某的陈述、借款合同、借条、收据、银行转账凭证，证实2011年11月4日借款35万，月息3分，付了3个月的利息，共计支付3.15万元，之后是月息2分5，付了6个月的利息，共计5.25万元。2012年2月5日，借款30万元，月息2分5，付6个月的利息，共计4.5万元。2012年7月22日借款55万，月息2分，付了2个月的利息，共计2.2万元。上述借款共计120万，支付利息15.1万元。2012年10月20日，李智敏付给我2.85万元。共收到利息17.95万元。前面的35万的利息8.4万元的利息是通过叶某付给我的。
5、被害人袁某、罗某乙的陈述、借款合同、收据、借条，证实2011年11月4日借款36万，月息3分，付了3个月的利息，共计支付3.24万元，之后是月息2分5，付了6个月的利息，共计5.4万元。2012年5月19日借款22万，月息3分，付了3个月的利息1.98万元。上述借款共计58万元，收到利息10.62万元。2012年10月20日，李智敏付给我1.5万元。共收到利息12.12万元。前面的36万的利息8.64万元的利息是通过叶某付给我的。
6、被害人严某甲、严某乙的陈述、借条、收据，证实因为丈夫与李智敏的妹夫从小就是发小。2011年7月20日李智敏以裕民公司的名义向其借款22万，年息20%，季度支付利息；2012年1月20日，以裕民公司的名义借款10万。共收取利息7万元，22万收取了5个季度的利息5.5万元，10万收取了3个季度的利息1.5万元。
7、被害人张某丙、张某丁的报案材料、收条、收据，证实通过严某甲介绍向李智敏公司放了一笔资金，是2011年7月20日汇了15万元到李智敏的账户，年息20%，按季度支付，一直付到2012年10月，付了5次利息，每个季度20日支付；此外我还帮我哥哥张某丁放了5万元，在李智敏的小贷公司，年息20%，按季度支付，付了2个季度的利息。
8、被害人陈某的陈述、委托理财协议书、收据、招商银行账户交易明细表、个人业务回单，证实经朱俊鹏的介绍认识了李智敏，2011年6月21日与李智敏和左某合伙经营的裕民小额贷款公司签订了投资理财协议书，双方约定投资100万，期限一年，回报是本金的28%，分别是月息1分5，年底再一次性给我10%，2012年6月期满后，李智敏自己成立了恒德资产投资管理有限公司，我把100万元继续放在恒德公司。2012年8月14日和16日又借给李智敏43万元，利息也是一样，2012年11月15日付了最后一笔利息。共收到投资回报35.935万元。
9、被害人张某乙的陈述，证实经叶某介绍后认识李智敏，2011年9、10月份借给李智敏10万元，月息2分，之后李智敏每个月将2000元打到我的账户上，直到2012年9月，李智敏打电话给我说生意不好做，要将钱还给我，然后李智敏就将10.2万元打到我个人卡上。
10、被害人周某的陈述、个人业务凭证，证实自己在银行办理业务时认识李智敏，2012年5月28日借给李智敏100万元，月息3分，2012年8月29日还给我了。
11、被害人蔡某的陈述，证实我和李智敏通过朋友认识的，2011年至2012年期间李智敏多次向我借款，最后一次是借款100万元，月息3分5，这笔借款他付了两个月的利息，并将一台捷豹轿车抵付给我，这台车给我时在银行贷款了60万，我后来将银行贷款还了，车辆过户至我的名下，到目前为止李智敏还欠我50万。
12、被害人朱某乙的陈述，证实我和李智敏是同学关系，2012年上半年，借给李智敏37万元，2012年7月28日他把钱还给我了，共计支付1万多利息。
三、证人证言
1、证人邢某的证言，证实2011年12月向李智敏借款240万，利息7分，付了利息50万左右，本金还了170万，还有70万本金没有还。
2、证人张某甲的证言，证实2012年1月20日借款37万给李智敏，之后钱全部还了。
3、证人智慧的证言，证实李智敏到新疆后与我联系，问我有没有好的投资方式，他不能坐吃山空，也需要挣点生活费。2013年8月6日，李智敏转了31.7万元给我，我将钱全部投资到我开的酒吧里。
4、证人朱某甲的证言，证实2012年11月以我的名义给李智敏办过两张银行卡，一张是中国银行的，一张是工商银行的。之后就没有联系了，我从来没去过新疆，也没有在新疆办过房产或存过钱。
5、证人洪某的证言，证实2012年2月左右，铜陵恒德资产投资管理有限公司成立，其是公司的法人代表。公司的公章、财务章和我的私章都在李智敏那里，由他保管。李智敏在外面如何放贷不清楚，都是他自己操作。
6、证人左某的证言，证实（1）2009年7月成立的裕民小贷公司，李智敏是股东之一；（2）在胡某处最多时借了1000多万，之后陆续还了，具体多少记不清。
7、证人胡某的证言，证实（1）李智敏是裕民小贷公司的出资人之一；（2）我一共借款给左某933万，一部分是自己的钱，一部分是借别人的。
四、被告人供述
1、被告人李智敏的供述及吸收存款金额登记表，供述上述非法吸收资金的事实，并证实（1）因为欠别人1000多万还不起，所以跑到新疆找朋友帮忙，想办法挣钱还债。带了70多万去新疆，用了37万多在新疆买了一套房子，转给智慧31.5万元投资开宾馆，这笔钱是我去银行办的，签的是智慧的名字。（2）胡健、唐卫东、邢某、王焘等人欠我钱。胡某欠我1200多万，唐卫东欠我60多万，邢某欠我70万，王焘欠我75万，胡某和唐卫东不知去哪里了，王焘在九成坐牢。
五、笔录
1、扣押清单、铜陵市公安局资金结算往来票据，证实公安机关在李智敏处扣押中国建设银行客户回单、房屋所有权证一本及现金2.549万元。
证据分析认为：
关于被告人李智敏向被害人蔡某、朱某乙、张某乙、周某非法吸收资金的数额是否作为犯罪数额认定，经查，被告人李智敏自2011年以后开始非法吸收资金，其所吸收的对象包含朋友、同学等，但并非针对亲友内部吸收资金，其主观目的是通过口耳相传的方式向社会不特定对象吸收资金，被害人蔡某、朱某乙、张某乙、周某属社会不特定对象。根据《最高人民法院﹤关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释﹥》关于“非法吸收公众存款的数额以行为人所吸收的资金全额计算，案发前已经归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”的规定，被告人李智敏向被害人朱某乙、张某乙、周某非法吸收的资金的数额应作为犯罪数额认定，案发前已经归还的数额可作为量刑情节考虑。因此，辩护人关于该项事实的辩护意见，理由不足，本院不予采纳。
关于被告人李智敏向被害人史惠某的资金20万元已经民事判决确定能否作为本案犯罪数额认定。经查，借款人史惠在案发前已经向本院提起民事诉讼，并已经本院民事判决作出处理。故对该笔借款不予认定。辩护人关于该项事实的辩护意见，本院予以采纳。
本院认为，被告人李智敏未经有关部门批准，通过口口相传的途径，并承诺给予高额利息回报为诱饵，向不特定的14人非法吸收资金1022万元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，应依法追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。案发后，被告人李智敏能如实供述犯罪事实，在庭审中亦能自愿认罪，并归还了部分被害人的全部本息，在本院审理期间还主动要求以自己在新疆购买的房产退还被害人，有悔罪表现，依法可从轻处罚。但鉴于被告人李智敏非法吸收公众存款造成被害人650.73万元的巨大经济损失，后果严重，依法酌情从重处罚。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条、第三条之规定，判决如下：
一、被告人李智敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年10月24日起至2018年4月23日止；罚金限于判决生效后五日内交纳至本院。）
二、被告人李智敏违法所得650.73万元，继续予以追缴。（详见附后列表）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省铜陵市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 余 勇
审 判 员 王 婧
人民陪审员 朱金深
二〇一四年七月十日
书 记 员 阎 岩
附：本案所适用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的。
附：退赔被害人损失清单（共计650.73万元）。
序号姓名借款本金
（万元）支付利息
（万元）损失金额
（万元）1罗世道166
25.62140.382程忠12017.95102.053叶显成9641.39554.6054应永军140301105袁静5812.1245.886严媛媛327257严云发8张艳丽204.2515.759张捷10陈昌辉14335.935107.06511蔡卫华100505012张燕1010（已经归还）13周莉莉100100（已经归还）14朱木英3737（已经归还）合计14人1022371.27650.73