江苏省连云港市连云区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）港刑初字第00089号
公诉机关江苏省连云港市连云区人民检察院。
被告人王军，无业。因本案于2013年8月27日被刑事拘留，同年9月29日被逮捕。现羁押于连云港市看守所。
被告人王某甲，无业。因本案于2013年8月29日被取保候审。
江苏省连云港市连云区人民检察院以连云检诉刑诉（2014）59号起诉书指控被告人王军、王某甲犯非法吸收公众存款罪，于2014年4月4日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省连云港市连云区人民检察院指派检察员龚晓武出庭支持公诉，被告人王军、王某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2009年至2012年间，被告人王军、王某甲通过电子屏幕滚动播放的方式向社会公开宣传，以1.25%-3%的月息与他人签订理财合同、借款合同的方式，共向63人吸收存款合计人民币1997.5万元。案发后被告人王军、王某甲到公安机关投案。
公诉机关向法庭提供了户口证明、借款合同书、理财合同书、借条等书证，证人孙某、刘某、杨某等证人证言，被告人王军、王某甲的供述和辩解笔录等证据。公诉机关认为被告人王军、王某甲非法吸收公众存款合计1997.5万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人王军、王某甲是共同犯罪。被告人王军、王某甲犯罪后自首，依法可以从轻或者减轻处罚。
被告人王军对指控的犯罪事实没有异议，自愿认罪。
被告人王某甲辩解称，其在王军成立的公司中从事会计工作，是根据王军的授意、安排在吸收存款的借条、合同上签字的。吸收来的存款其没有支配权。
经审理查明，2009年7月起，被告人王军为了吸收公众存款，成立连云港港人会计服务有限公司，让被告人王某甲担任法定代表人。公司对外挂牌“港人房产”，主要用于对外吸收存款，并在门店外设置电子屏滚动播放“年利息十五、零风险、欢迎来放钱”的广告语以吸引公众。被告人王军安排被告人王某甲在公司门店内接待存款人，与存款人洽谈、签订借款合同，办理存款及利息的支付等事项。至2012年初，被告人王军、王某甲通过电子屏幕滚动播放的方式向社会公开宣传，以1.25%-3%的月息与他人签订理财合同、借款合同的方式，共向63人吸收存款合计人民币1997.5万元。上述款项被被告人王军用于支付利息、对外借款、投资经营咖啡店、KTV、茶社、足疗店等用途。
案发后被告人王军于2013年8月27日、王某甲于2013年8月29日分别到公安机关投案，如实供述了自己的犯罪事实。
在本案侦查期间，侦查机关冻结了王军名下的位于连云区中山西路48号的A501、A601、A701、A801、A1009、A1104、B1601、B1602、B1603、B1604、B1605、B1606室，连云区中华西路45号中华商务大厦202、203、205、206、207室，开发区新光路1-22号楼3单元602室；冻结王某甲位于连云区中华西路45号中华商务大厦215、216、217、218、219室，位于开发区五羊路59号合105B室房产。其中连云区中华西路45号中华商务大厦215、216、217、218、219室，连云区中山西路48号的A501、A801、A1009、A1104、B1602、B1603、B1605室被王军、王某甲用于银行贷款抵押。
上述事实，被告人王军、王某甲在开庭审理过程中均无异议，并有未到庭证人张某、苏某甲、于某、王某乙、苏某乙、纪某、王某丙、苏某丙、王某丁、王某戊的证言笔录，存款人孙某、刘某、杨某等证言笔录及理财合同、投入理财资金收据、借款合同书、借条，连云港港人会计服务有限公司工商登记资料查询表、企业法人营业执照、章程等资料，协助冻结财产通知书回执、房屋所有权证存根，贷款审批书、房屋抵押预告登记证明，销售不动产发票，机动车注册登记信息，连云港市新浦区人民法院（2009）新民二初字第1833号民事调解书，发破案及抓获经过，被告人王军、王某甲的户口证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人王军、王某甲违反国家金融管理法律规定，为了非法吸收社会公众存款成立公司，向社会公众吸收存款共计人民币1997.5万元，数额巨大，被告人王军、王某甲的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人王军、王某甲犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实、充分，定性准确，本院依法予以支持。在共同犯罪中，被告人王军起主要作用，是主犯。被告人王某甲起次要作用，是从犯，量刑时对其依法减轻处罚。被告人王军、王某甲犯罪后自动到公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实，是自首，在量刑时依法均可从轻处罚。被告人王军、王某甲在庭审中自愿认罪，态度较好，量刑时可以酌情从轻处罚。对涉案违法所得依法予以继续追缴。为了打击犯罪，维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、《最高人民法院﹤关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释﹥》第一条第一款，第二条第（九）项，第三条第二款第（一）项，第三款的规定，判决如下：
一、被告人王军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金十二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即刑期自2013年8月27日起至2018年2月26日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳）。
二、被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效之日起十日内缴纳）。
三、依法追缴被告人王军、王某甲的违法所得。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 钱兴红
代理审判员 王 鸿
人民陪审员 孙道银
二〇一四年六月十八日
书 记 员 徐茹茹
法律条文附录
一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
二、《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
三、《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
四、《中华人民共和国刑法》第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
五、《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
六、《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
七、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
……
（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
……
第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
……
第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。