安徽省泗县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）泗刑初字第00281号
公诉机关安徽省泗县人民检察院。
被告人钱某某，男，1961年12月18日出生于安徽省泗县，汉族，工人，高中文化，住安徽省泗县。因涉嫌犯职务侵占罪于2012年8月6日被泗县公安局取保候审，2014年4月30日经本院决定被取保候审。
被告人潘某某，男，1967年12月6日出生于安徽省泗县，汉族，初中文化，工人，住安徽省泗县。因涉嫌犯职务侵占罪于2012年8月6日被泗县公安局取保候审，2014年4月30日经本院决定被取保候审。
安徽省泗县人民检察院以泗检刑诉（2013）470号起诉书指控被告人钱某某、潘某某犯挪用资金罪，于2014年4月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于同年5月28日公开开庭审理了本案。安徽省泗县人民检察院指派代理检察员吴会岱出庭支持公诉，被告人钱某某、潘某某到庭参加诉讼。现己审理终结。
安徽省泗县人民检察院指控：2008年7月24日，被告人钱某某、潘某某为解决个人购买农村合作银行股金问题，利用职务之便，通过吴某某、魏某某介绍，以陈某甲名义办理农用汽车贷款16万元。该笔贷款陈某甲使用2万元，吴某某、魏某某分别使用2万元，被告人钱某某和潘某某分别使用5万元，用于个人购买股金。案发前，此笔贷款已逾期377天，钱某某、潘某某均没有归还贷款和结息。
公诉机关当庭宣读、出示了被告人供述、证人证言、书证等证据，认为被告人钱某某、潘某某的行为构成挪用资金罪，数额较大，超过三个月未还，均系主犯，被告人潘某某系自首，提请本院依法判处。
被告人钱某某、潘某某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均不持异议。
经审理查明：2008年7月24日，被告人钱某某、潘某某通过吴某某、魏某某介绍，利用职务之便，以陈某甲的名义在本单位办理了农用车贷款16万元，借款期限三年。该笔16万元贷款被钱某某和潘某某分别使用5万元，陈某甲使用2万元，吴某某和魏某某分别使用2万元，二被告人于2008年7月25日，从陈某甲账户上转入至小梁信用社账户，于2009年1月13日转入泗县联社营业部投资股账户，用于二被告人个人购买股金。此笔贷款到期后，二被告人一直没有归还贷款本金和利息。2012年8月5日，被告人钱某某因该案被传唤到案；被告人潘某某到公安机关投案。案发后，被告人钱某某、潘某某均退赃款8.25万元。2012年8月30日，吴某某已还贷款本金和利息33477.53元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭庭审举证、质证的下列证据予以证明，本院予以确认。
一、书证
（一）户籍证明，证明被告人钱某某出生于1961年12月18日；被告人潘某某出生于1967年12月6日。
（二）泗县农村合作银行证明，证明被告人钱某某、潘某某身
份及任职情况。
（三）贷款档案，证明16万元贷款的办理及使用情况。
（四）记账凭证、入股证明和入股凭据等，证明被告人钱某某、潘某某转账、入股情况。
（五）到案经过，证明被告人钱某某在2012年8月5日被传唤到案；被告人潘某某到泗县公安局小梁派出所投案。
（六）收条、退款凭证，证明被告人钱某某、潘某某分别退赃款8.25万元、8.25万元，吴某某已还贷款本金和利息33477.53元。
（七）前科证明，证明被告人钱某某、潘某某均无违法犯罪记录。
二、证人证言
（一）魏某某证明，吴某某问他能不能找到人借贷款，给他好处费，他姨弟徐某甲找他说手头紧想办2万元贷款，问他可认识人，他就打电话给吴某某，吴某某说可以办，拿户口本、身份证就行了。他和徐某甲拿着陈某甲的户口本和身份证到小梁信合找到吴某某，钱某某就填了一个空白的贷款手续，没有填具体的贷款金额，让他们先回去，叫徐某甲过几天再去找他，后面的事情他就不知道了。吴某某没有说在陈某甲户口上借多少钱，他给吴某某说他姨弟借2万元贷款，这笔贷款吴某某在2008年农历12月28日给他2万元，吴某某给他说，这笔贷款人正常死亡或过60岁就不用还了，他也是这样和他姨弟说的，他借时就没有想到还。
（二）吴某某证明，2008年陈某甲的16万元贷款这件事他知道，当时钱某某和潘某某找到他说，农村信用社准备成立农村合作银行了，联社要求每个职工都要入股金4万元，主任级别要5万元，他们没有钱入股，联社规定自己的职工不准在自己工作的银行里借贷款，问他能不能找到人借贷款，他们从贷款人的户口上多借10万元，他们每人用5万元作为入股股金，这10万元由他们自己还，他就答应了，过了一段时间，正好魏某某找他说他姨弟徐某甲要借贷款，问他银行可认识人，他说认识钱某某，后面介绍魏某某和钱某某认识了，具体怎么办理他不知道，只是出账之后钱某某说这个事情操作成了。有4万元贷款，他和魏某某一人用2万元。他们用这4万元，钱某某和潘某某都知道，这4万元是钱某某拿给他的。当时他们想找个年龄大的来借这笔贷款，到60岁以后还不起或借款人死亡，就不用还了。
（三）陈某甲证明，她是文盲，她儿子徐某甲以她名义说借2万元贷款，给她治病的，是按指印的。
（四）徐某甲证明，2008年，他母亲陈某甲生病，他姨哥魏某某说能给他母亲借贷款看病，叫他提供他母亲身份证就行了，说到60岁以后不用还了。他就把他母亲陈某甲身份证给魏某某了，他又说还要二个担保人身份证，他借了徐某乙、徐某丙身份证给魏某某。过几天接到魏某某电话，叫他带他母亲陈某甲到小梁信用社签字，他母亲不识字按手印的，他当时在银行门口，他不知道办了多少贷款，2008年8月1日，魏某某打电话给他说，贷款打到他家粮食补贴存折上了，是2万元。
（五）陈某乙证明，2008年陈某甲的16万元贷款都是钱某某一个人操作的，他只是签个字，具体如何办理他不清楚，当时钱某某把一切手续都弄好了，因为报到联社审批要二个借贷员签字才能生效，钱某某叫他签的字。
（六）徐某丙证明，徐某甲找过他借身份证借2万元贷款，说他母亲生病贷的，找他姨哥办的，他没有到信合签字。徐某乙也为徐某甲办贷款担保过，他也没签字。
三、被告人供述
（一）钱某某供述，泗县信用联社准备成立泗县农村合作银行，联社要求每个职工都要入股金，主任最少5万元，一般职工最少4万元，当时他是主任，潘某某是会计，他们都没有钱，联社规定自己的职工不允许在自己的银行里贷款。正好有一天，潘某某在他办公室谈事情，吴某某找他说他家亲戚要借几万元贷款，他和潘某某就说能不能在他亲戚名下多借10万元，作为他们二人的入股股金，吴某某同意了。在16万元贷款办好后，潘某某于2008年7月25日将10万元转入他社内部账上，2009年1月13日转入泗县联社指定的投资股专户上了。2008年7月24日陈某甲的16万元贷款，调查报告是他做的，没有调查，就是按符合当时联社贷款审批的要求，写购买农机，其实就是为了能办下来贷款，其余都是自己闭门造车。贷款到期后，他想等股金行里退了，他就还上，后来行里没有退，他没有钱所以就没有还。
（二）潘某某供述，2008年7月24日，陈某甲的16万元贷款在2011年7月24日到期至今没有还，是2008年农村信用社准备成立农村合作银行，联社要求每个职工都要入股金，每个支行行长最少入股5万元，职工最少入股4万元，当时他是会计，钱某某是主任，他们都没有钱，想借贷款但联社规定自己的职工不允许在自己的银行里贷款，正好有一天他在钱某某办公室谈事情，吴某某说他有个亲戚要借几万元贷款，钱某某和他说能不能在吴某某亲戚的名下多借10万元，他和钱某某每人5万元，作为入股资金。吴某某同意后，后面就按照他们商量的操作陈某甲这笔贷款16万元，他听钱某某说吴某某和陈某甲是亲戚，是吴某某找钱某某的，具体谁带陈某甲办手续他不知道。出账时，他于2008年7月25日将10万元转入他社内部账上，2009年1月13日转入联社账户上了，把剩下的6万元存折交给钱某某了。他和钱某某每人用5万元缴纳联社股金，他个人家庭情况不好，一直没有还，他一直想还但因为没有钱就没有还。
本院认为：被告人钱某某、潘某某利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额较大，超过三个月未还，其行为己构成挪用资金罪。公诉机关指控的事实与罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，二被告人均起主要作用，均系主犯。被告人潘某某犯罪后自动投案，并如实供述自己罪行，是自首，被告人钱某某能够如实供述自己罪行，且二被告人已归还所得赃款，可以从轻处罚。对其适用缓刑，对所居住的社区无重大不良影响。经本院审判委员会讨论决定，对被告人钱某某依据《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第一百八十五条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款之规定，对被告人潘某某依据《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第一百八十五条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
一、被告人钱某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑二年，宣告缓刑三年。
二、被告人潘某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑二年。
（缓刑考验期限，均从判决确定之日起计算）。
三、责令被告人钱某某、潘某某退赔违法所得（已退赔）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李秀梅
审 判 员 秦素娟
人民陪审员 赵 慧
二〇一四年六月十七日
书 记 员 王子利
附：《中华人民共和国刑法》
第二百七十二条第一款公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；……
第一百八十五条第一款商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，依照本法第二百七十二条的规定定罪处罚。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中犯罪较轻的，可以免除处罚。
第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。