广东省茂名市电白区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）茂电法刑初字第353号
公诉机关广东省茂名市电白区人民检察院。
被告人黎某甲，男，公民身份号码×××1713，汉族，小学文化，户籍所在地广东省茂名市电白区，住电白区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2014年10月25日被刑事拘留，同年11月18日被逮捕。现羁押于茂名市第一看守所。
茂名市电白区人民检察院以茂电检诉刑诉（2015）319号起诉书指控被告人黎某甲犯妨害信用卡管理罪，于2015年4月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。茂名市电白区人民检察院指派代理检察员蔡某等二人出庭支持公诉，被告人黎某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
茂名市电白区人民检察院指控：2014年10月12日，茂名市公安局电白分局民警在电白区水东镇新湖三路XXX号出租屋抓获被告人黎某甲，并当场在黎某甲的钱包内搜出他人银行卡9张，手机2台。
公诉机关就上述指控，向本院提供了相关证据，认为被告人黎某甲违反信用卡管理法规，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条规定，提请本院依法判处。
被告人黎某甲对公诉机关的指控没有异议。
经审理查明：2014年10月12日，茂名市公安局电白分局民警在电白区水东镇新湖三路XXX号出租屋抓获被告人黎某甲，并当场在黎某甲的钱包内搜出疑似信用卡物品9张，手机2部。后经侦查机关核实，在被查获的9张疑似信用卡物品中，其中8张疑似信用卡物品已查清开户资料及交易流水记录，为真实发行的信用卡，余1张（卡号：62×××41）则未能查明开户资料及交易流水记录。
被告人黎某甲被抓获后，因有吸毒行为，被茂名市公安局电白分局处以行政拘留十五日；因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2014年10月25日被刑事拘留。
认定上述事实的证据有：
1、受案登记表、立案决定书。证明案件的来源及立案情况。
2、户口信息。证明被告人黎某甲作案时具备负完全刑事责任的能力。
3、抓获经过、行政处罚决定书。证明被告人黎某甲于2014年10月12日被抓获，因有吸毒行为，被茂名市公安局电白分局处以行政拘留十五日。
4、搜查证、搜查笔录、扣押清单、随案移送清单、签认照片、茂名市公安局电白区分局水东派出所证明。证明公安机关对电白区水东镇新湖三路XXX号五楼出租屋及黎某甲人身进行搜查，扣押到被告人黎某甲持有的疑似信用卡物品9张、AGTEL手机1部、HUAWEI手机1部。被告人黎某甲对公安机关扣押的钱包、9张疑似信用卡物品及非其本人身份证照片（吴某身份证）进行了签认。
5、调取证据通知书、涉案银行卡账户历史明细清单。证明户名为伍某的银行卡（卡号：62×××64）、户名为梁某的银行卡（卡号：62×××11）、户名为黄某甲的银行卡（卡号：62×××67）、户名为朱某的银行卡（卡号：62×××52）、户名为彭某的银行卡（卡号：62×××77）、户名为梁某的银行卡（卡号：62×××35）、户名为黄某甲的银行卡（卡号：62×××47）、户名为黄某乙的银行卡（卡号：62×××91）经查询其交易流水帐均显示为正常卡，具有转帐结算等功能，户主是梁某等人，均不是被告人黎某甲。
另有1张疑似信用卡物品（卡号62×××41）没有开户资料及交易流水记录。
6、证人林某、邹某的证言。证明其二人于2014年10月12日在电白区水东镇新湖三路XXX号处与黎某甲一起吸食毒品。
7、被告人黎某甲的供述。主要内容：我是于2014年10月12日18时左右在电白区水东镇新湖三路XXX号五楼处，因涉嫌妨害信用卡管理罪而被带回水东派出所讯问的。我被公安机关当场缴获一个绿色钱包，里面有居民身份证1张，名字是吴某；涉案银行卡9张，其中中国邮政储蓄银行卡2张，卡号分别是62×××91、62×××47；中国工商银行卡5张，卡号分别是62×××52、62×××11、62×××77、62×××67、62×××64；中国建设银行卡1张，卡号是62×××35；中国银行卡1张，卡号是62×××41；2部手机，分别是红色跑车型的AGTEL手机，IMEI码为355121056766814，电话号码为185××××5081和黑色型号为P6-C00的HUAWEI手机，电话号码151××××3603。绿色钱包是我本人的，从我买回来至今都是我本人在使用。缴获的9张银行卡、1张某本人的身份证，其中4张银行卡（具体卡号不知道）是绰号“亚狗”的人在2014年9月份在水东镇迎宾路竹园宾馆附近给我的，他交银行卡给我的时候同我讲到时候有钱再打电话同我联系，如果有钱提取我可得提成5%。其他的几张银行卡一直是我放在钱包内持有的，吴某的身份证是别人给我（记不起是谁），我不认识吴某本人。“亚狗”之所以给我5%的提成是我按“亚狗”的安排到银行取钱，成功后的提成。“亚狗”的情况我一概不知。我不认识梁某、彭某、朱某、伍某等人，我认识一个叫黄某甲的人，是在水东开摩托车搭客的。
我是在电白区水东镇新湖三路XXX号出租屋处被抓获的，当时我与“黑仔”及一个不认识姓名的女子在房里吸食冰毒。新湖三路XXX号的屋主我不知道是谁，也不清楚房子是谁租的。我不清楚“黑仔”和那名女子有无贩卖毒品的行为，是“黑仔”叫我上去吸毒的。
8、现场勘查笔录、现场图、现场照片。证明案发现场的概况。
上述证据均由公诉机关提供，来源合法，并经庭审公开举证、质证，可作为定案的依据。
本院认为：被告人黎某甲非法持有他人信用卡，数量较大，妨害国家对信用卡的管理，破坏金融管理秩序，其行为已构成妨害信用卡管理罪，应予刑罚；公诉机关指控被告人黎某甲犯妨害信用卡管理罪的定性准确，应予支持；但指控被告人黎某甲持有信用卡9张不当。经核实，公安机关缴获黎某甲持有疑似信用卡物品9张，其中8张疑似信用卡物品已查清主卡信息及交易明细，为真实发行的信用卡，余下的1张没有相关资料，不能证明为真实发行的信用卡。故应认定被告人黎某甲非法持有他人信用卡8张。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款的规定，应认定为数量较大。
在庭审中，被告人黎某甲能当庭认罪，有酌情从轻处罚的情节。公诉机关关于对被告人黎某甲在有期徒刑一年至二年的幅度内确定宣告刑的量刑建议适当，予以采纳。
根据被告人黎某甲的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十四条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：
一、被告人黎某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月25日起至2015年10月24日止。罚金限于本判决发生法律效力之次日起十日内向本院缴付完毕）
二、对缴获被告人黎某甲的AGTEL手机1部、HUAWEI手机1部，予以没收，上缴国库；缴获黎某甲非法持有的他人信用卡8张，疑似信用卡物品1张，由公安机关按相关规定处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黎 姝
人民陪审员 周家玉
人民陪审员 何亚娣
二〇一五年七月十五日
书 记 员 严雄标
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。
全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释
（2004年12月29日第十届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过）
全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况，讨论了刑法规定的“信用卡”的含义问题，解释如下：
刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。