内蒙古自治区扎鲁特旗人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）扎鲁刑初字第118号
公诉机关扎鲁特旗人民检察院。
被告人贾某，男，1945年6月13日出生，汉族，高中文化。因涉嫌犯合同诈骗罪于2013年6月28日被扎鲁特旗公安局监视居住。
辩护人耿利彬，扎鲁特旗律师事务所律师。
扎鲁特旗人民检察院以扎检刑诉（2013）103号起诉书指控被告人贾某犯非法吸收公众存款罪，于2013年11月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，扎鲁特旗人民检察院指派检察员梁国顺、史晓辉出庭支持公诉。被告人贾某及其辩护人耿利彬到庭参加诉讼。期间因公诉机关申请补充证据，本案延期审理一次。现已审理终结。
扎鲁特旗人民检察院指控，从1985年开始，被告人贾某以商店需要资金周转为借口，以高利息为诱饵（月利息3分，个别月利息5分，承诺用工资作担保，期限一年，到期本息全部付清，并以个人名义出具借据），先后向社会不特定人员借款。借款初期，贾某将借款投入商店进行周转，当时商店还能盈利，贾某用商店的盈利款偿还了部分欠款，后来商店的货物积压，贾某入不敷出。在被借款人的追讨下，贾某继续借款，到2007年，随着借款数额越来越大，贾某在明知自己没有能力偿还欠款的情况下，因害怕被借款人向公安机关报案，而继续借款，用后债还前债。从1985年至2013年，贾某向社会不特定人员海某、丁某、高某等74人借款，本金达1679627元，利息996644.12元。所借款项到期后，被借款人多次追讨，贾某无力偿还，给被借款人造成直接经济损失1679627元
案发后，被告人贾某于2013年6月27日被公安机关传唤到案。
公诉机关认为，被告人贾某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人贾某对公诉机关指控的事实与罪名均有异议。称其借款是为了其商店购进货物，需要流动资金一百万元，每年能盈利三十万元，2007年后因市场开发，其商店搬迁别处，其又开商店试验了五年未成功，所以才欠了这些款，并称其借款的对象是特定的。其辩护人耿利彬辩称，被告人贾某客观上未向社会公开宣传及向社会不特定的对象吸收资金，主观上没有非法吸收公众存款的故意，其所借款对象均是特定关系人，其行为不构成非法吸收公众存款罪。
公诉人当庭出示了如下证据：
1.司法建议书、接受刑事案件登记表、立案决定书，能够证明公安机关接到本院移送的司法建议书后依法定程序立案侦查；
2.被害人丁向廷、高某等74人的陈述及相应的借款手续，被告人贾某借款人员名单及借款资金数额明细，被告人贾某的供述及其借款记账明细复制材料，证人李秀兰（被告人之妻）、贾立冬的证言，能够证明被告人贾某自2007年至2013年期间，以其商店进货需要资金周转为借口，以高利为诱饵先后向丁向廷、高某等74人借款的具体时间、数额、约定利息及现共有1679627元借款本金未能偿还的事实；
3、查询存款、汇款通知书回执，能够证明被告人贾某、证人李秀兰现无存款的事实；
4.民事调解书、协助冻结存款通知书回执及被告人贾某借贷情况统计表（本院已审结32件、立案未审结27件），能够证明海某等人与贾某就本案所涉借款，于2013年在本院主持下达成调解协议的情况，后本院依法冻结了被告人贾某在中国农业银行扎鲁特旗支行的个人存款23519.03元。同时证明被告人贾某在短期内借款数额巨大且无力偿还；
5.扎鲁特旗公安局出具的证明二份、死亡注销证明一份，能够证明本案被害人王玉娟等6人未能来公安机关陈述，郑玉和、苏丽娟二人长期在外而无法取证，刘凤歧因病于2012年6月16日死亡；
6.扎鲁特旗公安局出具的说明一份，能够证明本案因借款年限较长，借款手续保管不全，侦查人员核实的借款本金数额与被告人供述的借款本金数额相差较大，故该问题未能核实；
7.通辽市精神卫生中心出具的诊断书一份，能够证明李秀兰现患有晚发性阿尔米未氏病性痴呆，现正在住院治疗；8.扎鲁特旗公安局鲁北镇派出所出具的证明一份、常住人口登记基本信息、被告人贾某的退休证复印件，能够证明被告人贾某于1945年6月13日出生，系扎鲁特旗统计局退休职工；
9.到案经过，能够证明被告人系被公安机关传唤到案；
10.监视居住决定书，能够证明被告人被采取强制措施情况。
以上证据来源合法，内容客观真实，与本案密切关联，均予采信。
经审理查明，自1985年开始，被告人贾某以商店进货需要资金周转为借口，以高利息为诱饵（月利息3分，个别月利息5分，承诺用工资作担保，期限一年，到期本息全部付清，并以个人名义出具借据），先后向社会不特定人员借款。借款初期，贾某将借款投入商店进行周转，当时商店还能盈利，贾某用商店的盈利款偿还了部分欠款，后来商店的货物积压，贾某入不敷出。在被债权人催要借款的情况下，自2007年开始，被告人贾某继续借款，随着借款数额越来越大，贾某在明知自己无能力偿还欠款的情况下，因害怕债权人向公安机关报案而继续借款，用后债还前债。自2007年7月至2013年1月期间，被告人贾某向社会不特定人员海某、丁某、高某等74人借款本金1679627元。所借款项到期后，经债权人多次追讨，被告人贾某无力偿还，给海某、丁某等人造成直接经济损失1679627元。被告人贾某现尚欠各被害人借款本金具体明细如下：
欠丁某10000元、高某25000元、张某73940元、张某90000元、李某49000元、肖某55000元、张某30000元、苑某10000元、刘某10000元、陈某30000元、郭某18000元、陆祥15000元、王玉琢5000元、李国忠10000元、张凤英10400元、张玉荣11000元、徐凤荣20000元、张化彬13000元、李广志3000元、徐明礼15000元、关纪元11400元、黄特木乐19760元、李宝龙5626元、海某65000元、范桂芹25000元、于林20000元、李福山6880元、张振武28000元、王立新50**元、于凤霞114000元、白桂芹50800元、白桂凤50000元、张连丽7000元、何鹏志2500元、于耀志27000元、李春轩83500元、韩伟22072元、王清河40000元、史永成2000元、于守忠10000元、李金阳20000元、刘久铃10000元、张玉清（姜永萍）20000元、陈福25000元、王淑珍20000元、白广荣（肖彬彬）20000元、姚登田15000元、孟宝山（孟志慧）13200元、范江9949元、邹宪仁10000元、那顺乌力吉100**元、刘井合10000元、李树5000元、李桂珍24000元、王忠仁15600元、畅炳成6000元、苑淑霞（白秀华）25000元、王福20000元、倪树平10000元、白音巴特尔3000元、孙久儒50000元、八月10000元、张华77000元、孙宝军30000元、孟根敖其尔3000元、白额布日乐吐10000元、薛国顺15600元、张桂英（赵洪昆）13400元、杨秀军30000元、杨春雨（杨树梁）5000元、娄桂珍20000元、张志（于树田）10000元、王金10000元、李志德（李占春）5000元，共计1679627元。
案发后，被告人贾某于2013年6月27日被公安机关传唤到案。
公诉机关建议判处被告人贾某有期徒刑五至九年。
被告人贾某称其借款的对象是特定的，其是自己向公安机关投案，本案应按民间借贷处理。
辩护人耿利彬认为，被告人贾某不构成非法吸收公众存款罪，应对被告人做出不起诉处理。
本院认为，被告人贾某以其商店需要周转资金为由，变相向社会不特定74人非法吸收资金达1679627元，数额巨大，给74位被害人造成直接经济损失达1679627元，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人的犯罪事实及罪名成立。被告人及其辩护人称被告人借款对象系特定人员，被告人系自己向公安机关投案，被告人不构成非法吸收公众存款罪及本案应按民间借贷处理的辩解意见无事实及法律依据，其辩解意见不能成立，不予采纳。综合考虑被告人的认罪态度、社会危害程度及给各被害人造成直接经济损失的情况，为保护正常的金融秩序，对被告人贾某酌情从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，判决如下：
被告人贾某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月27日起至2020年2月26日止，所处罚金限判决生效后立即缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通辽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 杨玉宝
审 判 员 陈光飞
人民陪审员 董桂花
二〇一四年二月二十七日
书 记 员 王东伟
附《中华人民共和国刑法》相关法条全文：
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。