河南省南阳市卧龙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1303刑初760号
公诉机关南阳市卧龙区人民检察院。
被告人肖龙谱，男，1990年5月25日出生，汉族，初中肄业，无业，住湖北省大冶市（户籍地：湖北省荆州市沙市区）。因涉嫌诈骗，于2015年7月30日被南阳市公安局龙升分局刑事拘留，2015年9月3日被南阳市公安局龙升分局指定居所监视居住，2015年9月26日被南阳市公安局龙升分局取保候审，2016年7月2日被南阳市公安局龙升分局刑事拘留，2016年7月19日被南阳市公安局龙升分局监视居住。
被告人雷梦婷，女，1993年1月28日出生，汉族，初中肄业，无业，住湖北省大冶市（户籍地：湖北省荆州市沙市区）。因涉嫌诈骗，于2016年5月26日被南阳市公安局龙升分局刑事拘留，因涉嫌诈骗犯罪，于2016年6月30日被南阳市卧龙区人民检察院批准逮捕，同年7月1日被南阳市公安局龙升分局执行逮捕。
辩护人景建超，河南宛龙律师事务所律师。
被告人刘阿龙，男，1990年3月25日出生，汉族，初中肄业，无业，住湖北省监利县。因涉嫌诈骗，于2016年6月22日被南阳市公安局龙升分局刑事拘留，因涉嫌诈骗犯罪，于2016年6月30日被南阳市卧龙区人民检察院批准逮捕，同年7月1日被南阳市公安局龙升分局执行逮捕。
辩护人渠海詹，河南宛龙律师事务所律师。
南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检公诉刑诉（2016）601号起诉书，指控被告人肖龙谱、雷梦婷、刘阿龙犯诈骗罪，于2016年11月15日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南阳市卧龙区人民检察院指派检察员申峰出庭支持公诉，被告人肖龙谱、雷梦婷、刘阿龙及辩护人景建超、渠海詹到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
南阳市卧龙区人民检察院指控：2014年9月至2015年4月13日期间，徐某1、聂某（均已判刑）、张某（另案处理）等人利用网络广告平台冒用多家担保、金融公司的名义发布虚假的办理信用卡广告业务进行大量诈骗犯罪活动。其中2014年12月至2015年4月，徐、聂等人利用北京市瑞兆麟网络文化传播有限公司白金晶（已判刑）向网络广告平台发布大量的诈骗广告信息骗取被害人的信任，徐、聂等人21次向白金晶支付广告费175753.73元。被告人肖龙谱、雷梦婷、刘阿龙在明知张某等人实施诈骗的情况下帮助其向被害人拨打电话实施诈骗。具体事实如下：
（一）2015年2月，徐某1、聂某、张某等人利用的白金晶网络广告平台发布虚假的办理信用卡广告业务，骗取广西壮族自治区北海市银海区被害人王某1信任，分别以缴纳信用卡资料费、开卡使用费等名义骗取王某14800元。
（二）2015年1、2月份，徐某1、聂某、张某等人利用的白金晶网络广告平台发布虚假的办理信用卡广告业务，骗取湖北省十堰市茅箭区被害人王某2信任，分别以缴纳办卡费、手续费、透支担保金等名义骗取王某27500元。
（三）2015年3月，徐某1、聂某、张某等人利用网络广告平台发布虚假的办理信用卡广告业务，骗取信阳市浉河区被害人徐某2信任，分别以缴纳材料费、中介费等名义骗取徐某21800元。
（四）2015年3、4月份，徐某1、聂某、张某等人利用网络广告平台发布虚假的办理信用卡广告业务，骗取广西壮族自治区柳州市柳南区被害人黄某信任，分别以缴纳材料费、开卡费、担保费、签字费等名义骗取黄某9800元。
公诉机关认为，被告人肖龙谱、雷梦婷、刘阿龙伙同他人，以非法占有为目的，用虚构事实，多次骗取被害人的财物23900元，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。但被告人肖龙谱、雷梦婷、刘阿龙在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，系从犯，依据《中华人民共和国刑法》第二十七条，应当从轻、减轻处罚。公诉机关向法庭提交了被告人的供述，被害人的陈述，证人证言，书证等相关证据证实其犯罪事实，提请法院对被告人依法判处。
被告人肖龙谱、雷梦婷、刘阿龙对指控的事实及罪名不持异议，请求法庭对其从轻处罚。
被告人雷梦婷、刘阿龙辩护人提出:被告人雷梦婷、刘阿龙在共同犯罪中起次要辅助作用，系从犯，对于从犯应当从轻、减轻或者免除处罚，且参与犯罪的时间较短，当庭自愿认罪，无犯罪前科，并积极退赃，请求法庭对其从轻处罚，建议判处缓刑。
经审理查明:2014年9月至2015年4月13日期间，徐某1、聂某（均已判刑）、张某（另案处理）等人利用网络广告平台，冒用多家担保、金融公司的名义，发布虚假的办理信用卡广告业务,进行大量诈骗犯罪活动。其中2014年12月至2015年4月，徐某1、聂某等人利用北京市瑞兆麟网络文化传播有限公司白金晶（已判刑）向网络广告平台发布大量的诈骗广告信息骗取被害人的信任。2015年1月至4月期间，被告人肖龙谱、雷梦婷、刘阿龙在明知徐某1、聂某、张某等人实施诈骗的情况下而帮助其向被害人拨打电话实施诈骗犯罪。先后骗取广西壮族自治区北海市银海区被害人王某1信任，分别以缴纳信用卡资料费、开卡使用费等名义骗取王某14800元；骗取湖北省十堰市茅箭区被害人王某2信任，分别以缴纳办卡费、手续费、透支担保金等名义骗取王某27500元；骗取信阳市浉河区被害人徐某2信任，分别以缴纳材料费、中介费等名义骗取徐某21800元；骗取广西壮族自治区柳州市柳南区被害人黄某信任，分别以缴纳材料费、开卡费、担保费、签字费等名义骗取黄某9800元。
上述事实有下列证据予以证实：
1、书证
（1）被告人的身份证明、照片
证明被告人肖龙谱、雷梦婷、刘阿龙的年龄等基本情况，说明被告人肖龙谱、雷梦婷、刘阿龙系达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力的自然人。
被告人无前科证明：
证明被告人肖龙谱、雷梦婷、刘阿龙无犯罪前科。
被告人肖龙谱、雷梦婷、刘阿龙的抓获经过：
2015年7月25日，江苏省苏州市常熟市沙家浜派出所民警将在逃人员肖龙谱抓获；
2016年5月25日湖北省大冶县刘仁八派出所民警将雷梦婷抓获；
2016年6月21日南阳市公安局龙升分局民警将刘阿龙抓获。
南阳市卧龙区人民法院刑事判决书
证实同案犯徐某1、聂某、朱玲俐、韩紫文、万方超、汪鸿飞、白金晶，于2016年4月25日分别被本院判处一年至三年六个月有期徒刑，并处罚金。
（5）南阳市中级法院刑事判决书（2016）豫13刑终278号：
证明改判徐某1二年六个月有期徒刑，并处罚金人民币5000元。
（6）火车票购票信息系统：经查询，雷梦婷2014年12月19日乘坐D5718次列车从荆州到武昌，但没有其离开武汉的乘车记录；2014年12月29日乘坐D2236次列车从黄石到荆州，但没有其离开荆州的乘车记录；2015年1月4日乘坐D3258次列车从荆州到仙桃西；2015年2月21日乘坐D2236次列车从黄石到武汉，但没有其离开武汉的乘车记录；2015年3月17日乘坐D5704次列车从荆州到武昌，但没有离开武汉的乘车记录。
（7）龙升派出所出具的情况说明：
因通话记录只能保持半年，现无法查询到2014年至2015年雷梦婷在武汉市张某处停留的时间。
2、辨认笔录：
雷梦婷、肖龙谱分别辨认出伙同张某一起诈骗的刘阿龙。
3、证人证言
（1）证人张某证言：
2014年年底左右，具体时间我记不清楚了，我表姐聂某给我打电话说万方超他们合伙又开了一家公司，让我过去给她帮忙打电话，我当时问她干什么，她说还是打电话，然后我就过去了。我到武汉前，聂某给我在大花岭租了一套房子，过了几天我把我妹夫肖龙谱也喊过去，再然后喊的刘阿龙、后来雷梦婷有时候也过去住过一两次，但我不清楚她有没有干这个事。我们过去之后聂某就教我们，说这个生意的目的就是在网上发布能办理高额信用卡广告，受害人看到后会在网上留下自己的电话，然后获取受害人电话后，我就打电话给这些受害人，就说我们是办理信用卡的金融公司，自称是业务员，可以办理高额透支信用卡，对于有意向办卡的人员，骗取受害人信任后再获取他们的地址、身份证号码、联系电话。聂某他们联系网站先投放广告，刚开始我不懂怎么操作，有时候我去聂某暂住地过来拿客户信息，有时候聂某拍照片发给我，有时候通过短信或者QQ留言传递，我根据客户预留的电话安排人给客户联系，甄别以后有办卡意向的就由我和肖龙谱扮演业务员的角色给客户打电话，先说是要资料费（定金），一般根据办理卡的额度资料费不等，要的不多，一二百、四五百都有，根据办卡额度决定。客户同意开卡之后我把客户资料发给聂某，由聂某或者徐某1联系做假卡的人把做好的假卡邮寄给客户，客户收到卡之后是不能使用的。他们发现不能使用后会和我们联系，我们就再把客户资料交给聂某、徐某1，由他们扮演客户经理以开卡服务费的名义再次联系客户，根据办卡额度随口以1000、1500、3000不等收取服务费。当受害人将服务费打给我们之后信用卡还是不能使用，我们就再安排人员向客户收取用卡保证金。保证金也不等，从三、四千到七、八千不等，如果客户给我们打了保证金，我们就再安排人给他打电话，说要收两个保证金，刚才少收了。客户有的会继续给我们打款，有的会发现上当受骗，这个时候我们就把使用的手机卡掰断，把手机扔掉。
后期聂某他们信任我之后，就把他们在网上发布广告的后台交给我，我进入后台后抄写客户留言，然后组织人员和客户联系。给受害人所说的公司名称是否实际存在我不清楚，这些是聂某告诉我的，是他们找来的名字。我们过一段时间聂某就告诉我一个新的公司名称，然我跟受害人说这个名字，另外我们隔一段时间就会对账目进行一次清理，把作案用的手机和银行卡等物品销毁掉。我过去之后喊的肖龙谱和刘阿龙，后来肖龙谱的妻子雷梦婷也去我们住地，我分别给肖龙谱和刘阿龙说过让他们如果有合适的人的话，也可以喊人过来一起做，后来刘阿龙喊了一个人过来，我不认识，肖龙谱没有喊别人。我们具体工作跟聂某和徐某1联系，徐某1有时候也到我们窝点，给我们讲过实施诈骗的技巧，我们也编写了固定的话术模板，针对不同客户提出的不同问题有固定的回答套路。我们给被害人打电话的手机卡归属地都是北京的。因为我们冒充的公司都是北京的公司，用北京的手机号码更有说服力。158××××9298是我的手机号码。我的QQ号码85×××58，网名叫林夕。刘阿龙我给他说的是一个月底薪1500，还有业务提成，我记不起比例是多少了，我想想再补充。我一共给了他3000元到5000元，他怎么分的我不知道；我给肖龙谱的工资是每月3000元左右，最后给他结了10000元左右，我自己得到了大概7000元左右，一共获取了20000多元，具体我记不清了，这些钱都是聂某给我的。雷梦婷她跟着肖龙普一起，我曾经给肖龙普他们讲过诈骗话术，雷梦婷也听了，她怎么打的电话，怎么参与的以肖龙普说的为准,他们平时就在一起，最后结算工资，我是对准肖龙普结算的。
（3）证人聂某证言：
2014年5、6月份，徐某1他说他回老家做生意，但是后来我知道他回到孝昌花西老家跟他们老乡亲戚一起合伙搞起了电信诈骗，我当时知道他是干这个的，但是我没有过多的参加这个事。2014年7月份我怀孕好几个月，从公司辞职不干，开始帮助徐某1搞电信诈骗，主要是帮他们联系网站资源、抄写网站留言资料、联系购买诈骗使用的电话卡银行卡、8月份开始帮助他们具体直接实施诈骗，主要就是冒充一个客户部经理或者信贷部经理给客户联系，让他们打款。2014年9月份左右，徐某1让我联系我的舅舅家的表弟张某也过来武汉，一起合伙搞这个电信诈骗，我就给张某打电话让他从监利老家来武汉，我在大花岭给他们租了一套房子，从那个时候参加实施具体诈骗的就有我、徐某1、张某、徐某1的表弟刘凡、张某后来告诉我他又发展了三个人一起干这个事，具体徐某1还在孝昌安排有别的人没有，我就不是很清楚了。徐某1和我商量联系网站先投放广告，刚开始张某也不懂怎么操作，所以徐某1让我每天把客户留言抄写下来，有时候张某坐车过来拿，有时候我拍照片通过短信发给他，张某安排他的人员根据客户预留的电话跟客户联系，甄别以后，有办卡意向的就由我们几个人分别扮演不同的角色给客户打电话，先说是要开卡费，一般开卡费要的不多，一二百、四五百、七八百都有，根据办卡额度决定，客户开卡之后，我们联系做假卡的人把做好的假卡邮寄给他，客户收到卡之后发现不能使用后会和我们联系，我们就再安排人员以开卡服务费的名义再次联系客户，根据办卡额度一般以1000、1500、3000不等收取服务费，因为这个卡本来就是假的，收取服务费之后还是不能使用，我就负责装作客户部服务人员向客户收取用卡信誉保证金，保证金也不等，从三四千到七八千不等，如果客户给我们打了保证金，我就再给他打电话，说要收两个保证金，刚才少收了，客户有的会继续给我们打款，有的会发现上当受骗，为了逃避打击，这个时候我们就把使用的手机卡和手机都扔掉。诈骗使用的银行卡和手机、拉卡拉是哪里购买的具体我不知道，网络上专门有卖北京归属地的手机卡，这个渠道是徐某1掌握的，他通过网络给这些人联系，购买一批北京的手机号码，让我给它提供的账户打款；银行卡也是徐某1联系购买的，同时买来的还有绑定的对应的身份证和电子密码器；手机也是购买的便宜手机，只要诈骗成功，这些银行卡、手机、手机卡都丢弃不再使用。徐某1老家是孝感孝昌花西乡的，他们那边搞电信诈骗的人很多，这些广告都是徐某1找他们老乡联系好了之后，再把对方的联系方式告诉我，我跟对方联系投放广告的事宜。我们在手机环球网投放过办理信用卡的广告。2014年12月份左右，我通过北京的一个广告公司业务员白金晶在手机环球网投放的办理信用卡的广告。投放广告的模式是按照我们的需要，在网上做广告。张某负责在网上搜索一些北京的金融投资公司，然后编一些名字和按照我们购买的电话号码转给我，我再发给白金晶，白金晶再发布到网络平台上。每诈骗成功一次，使用过的公司名称、电话、联系人都不会再用，我们就再重新换一套名称、电话，发给白金晶，由他安排技术员按照我们的要求改成新的公司名。广告公司的业务员没有对我们提供的公司名称和电话以及相关人员的身份进行核实过。张某发给我的公司名称都是不存在的。付广告费我有时候让韩子文（公司司机），汪鸿飞，虎子，徐慕容（徐某1的妹妹）去给白金晶去ATM现存。有时候我亲自去给广告公司ATM现存汇款。ATM现存风险小，要是直接转账容易通过银行账户查到我们。另外ATM现存不扣我们的手续费，直接扣他的手续费。给广告公司结账有时候是一天一结账，有时候是两三天结一次帐，少的时候一天给广告公司五千元，多的时候一天一万元。也不是天天能做上广告，每个月能做10天左右，一个月的广告费也就是5、6万元。我们每骗成功一起，就给广告公司联系，改我们的地址和联系电话。我们害怕受害人通过这电话找到我们。另外我们隔一段时间就会对账目进行一次清理，把作案用的手机和银行卡等物品销毁掉。最后一次清理账目是2015年3月11晚上，我们把账本都撕毁了，然后扔到垃圾桶里，今天听说那天我们丢的账本等物品被你们捡到了。白金晶应该知道我们诈骗的事情，有时候他还主动问我登广告的反馈情况，他给我们登广告也没有审核过我们的信息。万方超知道我诈骗别人的事情，有的时候也帮助过我给广告公司或者卖手机卡、银行卡的人汇过款。汪鸿飞知道我诈骗别人的事情，因为我有时候用汪鸿飞的电脑，我在汪鸿飞的电脑上存有一些骗人的技巧（话术）。这汪鸿飞都知道，我让他别多管。让徐某1的妹妹徐慕容也帮助汇过款至少有六七次吧。徐慕容汇的款都是徐某1在孝昌直接给她的。徐慕容知道是搞诈骗，因为徐某1一直在家里住，而且我们和张某合伙搞诈骗按照五五分成，这件事不仅我和徐某1知道，徐某1的爸爸妈妈也知道，徐某1的妈妈对这件事还很不满意，认为张某占的比例太大了，过年的时候还问我这件事。诈骗得来的钱我们和张某是对半分。我去年在武汉市东湖新技术开发区光谷创业街2栋5楼互联九州科技（武汉）有限公司上班，我住公司宿舍（明珠花园小区）。后来我怀孕了就于2014年7月份搬到了高新路蓝晶国际小区3号楼1604,2015年3月12号搬到保利花园30栋1单元602室。骗到受害人钱之后都是徐某1负责取钱。我们实施诈骗来的钱是扣除广告费用，剩下的我们和张某对半分。2014年12月底到2015年1月初，我们主要就是在手机环球网，通过北京广告公司的业务员白金晶。我们是通过互联网发布虚假广告，以虚构能帮助人们办理高额度信用卡的事实，在手机卡贩卖团伙、信用卡假卡制贩团伙的帮助下，采取话术的方法，诈骗受害人的钱。我老公徐某1是团伙的核心，主要成员有我大舅的儿子张某、我以及张某找的两三个人（这些人我不认识，也不知道是谁）。其他有帮忙的亲友，但是这些人都没有参与分钱。骗来的钱五五分成，我和我老公占一半，张某和他找的那几个人占一半，徐某1还在孝昌安排有别的人没有，我就不是很清楚了。
（2）证人徐某1证实：
我们这个团伙有我、聂某、以及张某，他是聂某的表弟，还有张某手下的几个人。我负责联系广告、找人办理邮寄假卡、取款、联系电话卡；在我不方便的时候我会让聂某联系广告、让她联系办理假卡、联系发卡等事情；张某和张某的妹夫冒充不同的角色给客户联系。我们先通过互联网发布办卡的虚假广告，虚构能帮助人们办理高额度信用卡，联系网络上办理手机卡的人、和制作信用卡假卡的人，采取冒充不同的角色打电话的方法，诈骗受害人的钱，骗来钱之后我负责取款，然后我们和张某按照五五分成。有的时候我们的平台也有其他熟人使用，这些人是我的朋友们介绍的，使用我们的平台后把骗来的客户信息发给我，我帮忙联系制作假卡的人和负责发货的人，从中间收取差价，这也是挣钱的一个渠道。也有可能别人和聂某联系，在我们的平台上实施诈骗，我不知道具体谁和他联系的。聂某过年之前和我说过玲姐和她说过她的朋友想上广告，我不知道玲姐具体干没有。还有一次过年的时候我和徐向珍吃饭，跟她一起的人问过我广告，那个人有没有跟我联系就不知道了。玲姐是我姨家表姐，家是孝昌的，现在在孝感市。我和聂某商量联系网站先投放广告，然后我们通过广告业务员进入网站后台，每天把客户留言拷下来，用个电子表格发给张某，张某根据客户预留的电话安排人给客户联系，甄别以后，有办卡意向的就由他们几两个人分别扮演不同的角色给客户打电话，我一般不打电话，因为我身体不好，口齿不清楚。我们一般先说是要开卡费，一般开卡费要的不多，一二百、四五百、七八百都有，根据办卡额度决定，客户开卡之后，我和聂某联系做假卡的人把做好的假卡邮寄给他，客户收到卡之后，我们就再安排人员以保证金、开卡服务费的名义再次联系客户，根据办卡额度一般以1000、1500、3000不等收取服务费，收取服务费之后还是不能使用，我们就再安排人员向客户收取用卡保证金，保证金也不等，从三四千到七八千不等，如果客户给我们打了保证金，我们就再安排人给他打电话，说要收两个保证金，刚才少收了，直到骗到客户受骗为止，客户有的会继续给我们打款，有的会发现上当受骗，如果被骗数额大，我感觉有危险这个时候我们就把使用的手机卡和手机都扔掉。网络上专门有卖北京归属地的手机卡和银行卡，之前我笔录中说的都对；手机也是网络上购买的便宜手机，只要诈骗成功，这些银行卡、手机、手机卡都丢弃不再使用。也有可能我把使用过的用于诈骗的手机、银行卡再卖给别人。在网络上发布广告是我在网上直接搜索的，其他的也有可能是朋友介绍的，具体我忘了。在手机环球网投放过办理信用卡的广告。北京有个小白，他们公司代理的网站很多。这个网站我们是2014年12月份左右开始投放的广告。投放广告的模式是按照我们的需要，在网上做信用卡广告，搜索一些北京的金融投资公司，把名字发给白金晶，白金晶安排人给我们做网页，再发布到网络平台上。在各大网站提供的公司名称都是不存在的。我安排聂某给小白汇广告费，聂某有没有让别人汇款我不知道，我今年过年后通过百度张浩打广告，也让徐慕容给他们汇款，都是用现金存到ATM，不用银行卡。ATM现存风险小，要是直接转账容易通过银行账户查到我们。北京小白所在的广告公司收费主要是看位置，看广告时间，费用不等。少的时候一天给广告公司两千元，多的时候一天一万元。汇款主要是聂某打的，我没有一个具体的概念，这个以聂某说的为准。我经常告诉聂某隔一段时间就会对账目进行一次清理，把作案用的手机和银行卡等物品销毁掉。在聂某处查获的账本是我有的时候也通过别的搞诈骗的人买一些经过初步筛选的已经交过办卡费的受害人信息，买来之后我把东西拿去给聂某，让张某的人继续打电话骗钱，这些信息价值比较高，都是别人已经初步筛选过的。诈骗所得都是由我亲自去取，钱都由我掌握，每次需要打广告了，我就把钱通过徐慕容给聂某转过去，或者直接交给徐慕容让她汇出去。
被害人陈述
（1）被害人时某陈述：
2014年12月31号上午，我用手机上网，在环球网上看到一条办信用卡的消息,然后我就点击进入了，我在代办信用卡的网站上留下了自己的身份证号码、电话及名字。下午的时候就有人给我打电话（186××××2613）联系了，她自称张小姐是华夏道道通担保有限公司，已经在网上看到我填的信息了，她说要对信息进一步核实，并完善我的联系地址。她称不需要其她信息可以直接办卡，并告诉我办卡费用标准。她说十万元以的信用卡下按照3%收费，十万元以上的信用卡按照2%收费。除此之外不需要任何信息，所有其她的资料由她们公司提供担保并完善。在我资料完善后由公司业务部审核，等审核后再给我联系。一个多小时之后她给我联系说资料已经审核过了，同意为我办理一张十五万元信用额度的信用卡。这时她对我说我们需要做一套资料，资料费用为500元。并让我将500元转到6217995200043864187卡上，户主：付培华。2015年1月1日上午我将500元转到上面。我打电话告诉了她，钱已转到。她说一个星期内将银行将发卡，让我收到卡后第一时间与她联系，由公司负责把卡开通。2015年1月4日，我收到了一张通过顺丰快递寄到的浦发银行的信用卡（4070682492653588）。收到卡之后我就给她联系，她说让我付2%的手续费（3000元），之后就能开通了，于是我就通过邮政银行将三千元钱又转到付培华的账户上。我将钱转上后告诉她让她开卡，她对我说由信贷部给我联系。过了一会儿一个男的给我打电话（186××××5015），他自称是公司信贷部主任。他说由于开卡资料是由公司提供，由公司为我提供担保，并告诉我需要转6000元，等我有15个信用积分的时候，直接转到卡上，并告诉我在开卡24小时内，不能刷卡超过额度的50%。2015年1月4日晚上我将6000元转到付培华的账户上，又与这个信贷部主任联系，他说钱已经收到，他说我没有听清，是两个6000元。其中一个是信用押金，一个是公司担保押金，这些钱都在我消费满十五个积分后一次性打到我的卡上。打完电话我又转了6000元到付培华的账户上。十分钟后我打电话过去，信贷部主任说由于我之前浦发银行没有账户，没有交易记录，银行要求有最低10%的预存押金，让我往账户上转15000元。马上递交银行由银行系统网上审核。于是我就又转了15000元给付培华的账户，等了一会儿我打电话给他，他告诉我正在审核，让我别挂电话，然后他说银行没有审核通过，说是10%是银行的最低要求，银行对押金要求10%40%。他让我继续转钱，达到40%让我再转45000元。我告诉他我不办了，他让我给业务部联系办理退款手续。由业务部退款。于是我给那个女的打电话，她劝我说借点钱把手续走完，这样不办太可惜了。我说我决定不办了，她让我发账号退钱。我就把我的银行卡号发给她，等了一会儿她电话打过来说明天上午给我联系。第二天上午她给我联系，说邮政卡不行，需要农行卡（必须是本人的卡），我就又发了一张农行卡号，她说如果今天退的话手续费不退，只退押金27000元，另外3500元不退，如果等到明天的话就全额退款。我要求当天就退，她说下午五点半之前退给我。等到下午我再打这两个人的电话都已经关机。我觉得我被骗了，但是又不好意思报警，所以一直到今天才报案。
（2）被害人徐某2陈述：
我在网上办信用卡被骗了，我来报案。我于2015年3月25日左右的时候我在网上看见关于一条是办信用卡的信息，网页上也有办信用卡的联系方式（184××××2898）北京的手机号。然后我就通过拨打对方的联系方式，通过了解我就想办理一张信用卡。于是我就按照对方要求的先给对方打了300元的手续费。没过几天对方通过快递的方式给我寄来一张信用卡。拿到信用卡但是没有被激活，通过和对方联系，对方问我想办理什么额度的信用卡。我就说想办理一张可以透支5万元的。然后对方说想办理5万元的需要给他们1500元钱，然后我的信用卡才能激活。我就向对方的账户打了1500元钱。打了之后对方又要求我再次打3000元，当时我就感觉不对，就不打算办了，就向对方说不办了，让对方返还我办信用卡的钱。对方当时称可以返还我1500元钱，之前的300元不能返还，我也就同意了。对方说让我月底和他联系把我的银行卡号提供给他们。我就相信了。知道月底的时候拨打对方的联系方式的时候已经关机了，联系不到对方了。当时想想也就1800元钱也就没有报警。
（3）被害人黄某陈述:
2015年3月28日下午，我在家里用手机申请建设银行的信用卡，进入的是建设银行的网页，然后按照网上的要求填写公司的名称、地址、身份证等信息并写有电话号码。第二天晚上7点的样子，对方打电话过来问我要申请信用卡吗，这个自称李建（音），他说办3到5万的信用卡要交300元的资料费，我当时没同意，第二天下午我就打电话给对方，按对方发的卡号（62×××65，名字叫方曼），在柳邕路的邮政银行的ATM机上打了300元现金过去。4月4日那天，我收到邮寄来的一张浦发银行卡（卡号：40×××88）。4月8日中午12时这样子，我接到一个电话184××××2898，叫我汇1500元的卡费（担保的费率是0.3%），我又在柳邕路邮政银行向方曼的卡（62×××65，名字叫方曼）上汇了1500元。过了大约3小时这样子，一个自称浦发银行的男子打电话过来，他说我的卡太久了，不能开通，叫我尽快打3000元开通，我就向方曼的卡（62×××65，名字叫方曼）上汇了3000元。又过了两个小时，对方又打电话过来，这个卡必须领导签字才能开通，要我汇5000元。我又向方曼的卡（62×××65，名字叫方曼）上汇了5000元。第二天对方又打电话过来跟我说，我必须再汇8000元给他们公司做担保用，这时我就发觉被骗了就不理他了。
（4）被害人王某1陈述:
2015年1月底，我用手机在家里上网时候在百度上搜索可以直接办理信用卡的网站，然后我就找到了一个WWW.hzyjzm.cn的网站链接点了进去，进去之后按照网站操作我就输入了个人身份信息，第二天我就接到了一个短信，说我在网上办理信用卡已经审核完毕，需要交纳800元材料费，结果我交纳800元材料费之后，没过几天对方便给我寄来一ＸＸ安建行的卡，并且告诉我那张卡还是没有开通的，需要交纳4000块钱的开卡费才能使用信用卡里面的20万额度，结果我交纳了4000元的开卡费。我是分三比转账的，其中一笔800元是通过手机银行（广西北部湾银行手机银行卡）直接转账到对方的，第二笔2000元是在北海市银海区云南路海甸度假村外面的ATM银行取款机直接转账的，第三笔2000元是在北海市四川路中国工商总行转账的，其中第二、第三笔都是直接用现金4000元存入对方账号的。对方是工商银行账号：62×××04，收款人姓名是一个叫周宏的，具体的不详。第一次联系我的电话号码是185××××2955，手机IP显示对方是北京打来的号码，第二次是186××××1462（手机IP显示对方是北京打来的）他们说他们的公司是叫九信投资管理有限公司，主要业务承接各大银行信用卡办理业务，业务员叫陈飞和李明，称他们公司地址在北京丰台区。我在交完钱之后，对方就没有给我开通，后来再联系他们电话就打不通了，我就意识到自己被诈骗了。
（5）被害人王某2陈述:
2015年1月19日我在使用手机登陆网站的时候，网页下方有一个可以办理大额信用卡的广告，我登陆该广告“大额信用卡代办”的链接，输入了我的姓名、身份证号、电话号码等信息之后，过了一会儿我的手机收到一个186××××1462号码打来的电话，对方自称是北京一家信托担保公司的员工，负责为我办理大额信用卡，对方要求我先转账500元材料费就可以给我发卡，我就在十堰青少年宫对面的农业银行想对方账户62×××71无卡存款500元钱。昨天中午我就收到了顺丰快递送来的招商银行的信用卡，我收到卡后又给对方打电话，对方再次要求我汇款总额度的2%作为代办信用卡的手续费，昨天下午17时许我就来到火车站旁边的一家农业银行再次向对方无卡存款2000元钱，之后对方又说为了防止客户恶意透支并索要5000元得担保费，让我完成3比刷卡交易后会将担保费返回给我，我就来到五堰邮电街口附近的农业银行向对方我卡存款了5000元钱。我昨晚回去之后我到招商银行的官方网站上查了一下对方为我办理的信用卡信息，但没有我这种卡的信息我就知道被骗了，所以今天早上来报警。
（6）被害人盛某陈述:
2014年12月下旬，我在手机上网看到了一个办理信用卡的广告，上面写能在35天内办理出来大额的信用卡（5万50万），并且不用担保等，我就在这个网站上填写了我的个人信息，我的家庭住址，我的手机号等。填写完这个信息后，2014年12月底有一个北京的联通手机号186××××0756给我打电话，她说她是余小姐，她说她是中银投资资产管理有限公司的财务。她能帮我办理信用卡，我说我想办1020万的信用卡，她说让我打钱，现给她打800元的资料费，等卡下来再打2%的资料费。并且不用我提供担保证明，我就相信了。我想着这钱也不多就给他汇款了。第一次给她汇款是通过银行柜台给她汇的款，汇票号14302069886171。我的手机短息显示2014年12月20日10:07兑付。她的卡号我忘记了。她说一个星期能给我发卡，可是我等到2015年1月1号的时候信用卡还没有给我寄过来，我就给她打电话她没有接，她就用186××××2613给我回过来，她说这段时间办卡比较难，要推迟下卡。到了1月8号我又给她打电话（186××××0756），催她说为什么还没有给我办卡，她说让我再交点费用，这样发卡比较快，我就又给她汇了1700元钱。这次是我通过山西省大同市东信店邮政银行ATM机给她存的钱，对方账户是62×××72，赵勤。2015年1月21号我就接到了武汉市顺丰快递（028784401300）发来的上海华夏银行信用卡（额度20万），上面也写着我的名字。收到卡后余小姐就又给我联系，说让我再交2%的费用，这样才能激活卡，我就又打了2300元的费用给他们。加上之前给他们汇的1700元正好是4000元。这次是我通过山西省大同市西三环诚信花园邮政银行ATM机给她存的钱，对方账户是62×××72，赵勤。这次汇完款，余小姐就通过186××××6203给我发了这张卡的密码（721246），我就拿着卡去了自动取款机上查询，在自动取款机上面能查出来我的卡上余额有20万，但是我没有取款密码，只能查询。我就又给余小姐打电话，让她告诉我取款密码，她就说我的卡没有批下来，给你发的卡发错了。你给我发过来一个账号，我给你退钱，或者再给我办一张新卡。我说不办了，你给我退钱吧，我就把我的卡号给她了（6221881600002705827）。余小姐说三天之内给你将钱打过去，但是过了三天也没有将钱打过来，再给她打电话就关机了。我这时候发现上当受骗了。
4、被告人的供述和辩解
（1）被告人肖龙谱的供述：
2014年12月至2015年4月期间，我在张某的网上办理信用卡公司上班，帮张某打电话联系客户，张某办理假信用卡发给客户后，骗取客户的手续费。雷梦婷先后到武汉张某窝点两次，第一次是2014年春节前，雷梦婷从老家过来看我，张某让她帮助打电话，但是之前她没做过打得不好，张某安排她去跟聂某学习，我没让她去，第一次她住了几天就回去了；第二次大概是3月20号左右去的，这次她到了之后，张某给她复印了一些给客户打电话的话术，她背下来之后就开始跟我们一起给客户打电话，这一段时间因为刚过315，群众警惕意识很强，打电话效果不是太好。雷梦婷有时候也从电脑上抄写客户信息，包括地址姓名电话申请办卡额度等，我们每个人根据业务能力高低，张某分配给我们或多或少的客户信息让我们打电话。2015年2月底3月初，我过完春节到武汉，还继续住在张某在武汉大花岭租的房子里，这个时候刘阿龙和“小涛”已经在这里住了一周左右了。到了这个窝点后，张某给我说刘阿龙是他的同学，说他们从小一起长大还是好朋友。然后张某也对他们进行了培训，培训内容就是跟我之前的内容一样，大概是介绍信用卡公司以及办理流程和收费标准，其实这些都是虚构的。刘阿龙和小涛经过培训之后也开始给客户打电话，利用虚假的办理信用卡为名义，骗取客户的材料费、手续费、押金等。2014年年底时张某给我1.1万元，还给我一部当时刚出的苹果6手机，回家钱基本都给雷梦婷了。当时张某说一个月工资加补助是三千元，还有业务提成。但实际工资不是按月发的，去年他给我了一次4000元、一次5000元、过完年他给了我一次2000元，我还向他借了4000元。我从他手里一共拿到了15000元，其中4000元算是他借给我的。2015年4月1日，我们回家祭祖张某给我们2000元。我手里没有受害人的资料，我抄下来的资料一星期后就被张某销毁了。参与张某的诈骗有徐某1和晨晨姐（聂某）阿龙，小涛，我的妻子雷梦婷也打过。徐某1给我讲过几次课。总共诈骗了多少人，骗了多少钱我不知道，我只是做前期的，做完后就交给了张某，他也没有和我说。
被告人肖龙谱多次供述证实在明知张某等人进行诈骗的情况下，以办理信用卡业务为名，帮助张某拨打被害人电话进行诈骗的事实。证实了刘阿龙、其妻子雷梦婷均参与拨打诈骗电话的事实。
（2）被告人刘阿龙供述：
2015年我伙同张某以网上办理信用卡名义，帮张某打电话联系客户，张某办理假信用卡发给客户后，骗取客户的手续费，我跟张某合伙搞了诈骗。张某在办理信用卡广告网站后台上下载到客户信息，大概有100多条信息，我和张某、肖龙谱、雷梦婷每个人分一些信息，我们给客户联系打电话后，确认客户办不办卡，办卡的话收取客户押金、资料费、办卡费、解卡费，1万5万额度收200元，办理更高额度就收费高一点。每天我们打完电话后，张某就去银行查账，然后给这些交了材料费的客户办理假的信用卡，然后把假信用卡发给客户后，让客户按照事前说好的标准收取服务费，十万元以下按额度的3%收取，十万元以上按额度的2%收取。我们之后就找各种理由，让客户继续以各种名义交款。这些客户收到卡后不能够正常使用；有的客户收到卡片后会打电话过来说卡片不能使用，然后张某为了防止客户再打电话找我们退钱，再者为了防止公安机关抓到我们，就安排我们把之前用的手机卡号换掉。每次打电话说的名字都不一样，大部分都是北京的投资公司的名称，这些公司名称是我们在网上查到的。因为使用的公司名称太多都不一样，有的时候客户打电话过来问事情，我们都会弄混，出现过说错的情况。我们给被害人打电话的手机卡归属地都是北京的。因为我们冒充的公司都是北京的公司，用北京的手机号码更有说服力。这些手机卡都是张某找来的，具体他在哪里弄的我不清楚。换下来的手机和手机卡没有再次使用，都销毁了，具体是由张某操作的。我跟着张某干大概有将近两个月吧。参与张某的诈骗我知道的就张某、肖龙谱、雷梦婷、胡涛和我，他们和我一样负责给客户打电话。其中雷梦婷到这个地方之后，她嫌自己手里的客户资料少，就主动提出来，要我把我的客户资料分给她。她来后也负责给客户打电话，我就把自己的掌握的受害人的信息交给她，让她打电话联系客户。当时张某说的是包吃、包住有时候还包烟抽，一个月底薪1500元还有10%业务提成。从我到他那里到我离开他给了我3000元，给了胡涛2000元。我手里没有受害人的资料，资料隔一段时间张某销毁一次。
被告人刘阿龙的多次供述证实2014年年底开始跟着张某进行电信诈骗，主要是拨打办理信用卡的诈骗电话。证实了肖龙谱及其妻子雷梦婷均参与拨打诈骗电话的事实。
（3）被告人雷梦婷的供述：
张某是我姨家表哥，2014年11、12月份左右，张某给我老公打电话说他那边比较缺人，让我老公肖龙普到武汉帮他做事打电话，我当时也没问具体是干什么，因为我当时在家里带小孩。我曾经帮助张某从电脑上抄下来过几条信息，上边包含姓名、电话号码、需要办理信用卡的额度。在武汉期间就接过两个电话，还是在不知道的情况下，没有打过电话。张某也曾经让我给受害人打电话，但是我没有打，我就接过两次受害人的电话。我老公给受害人打电话所说的话还有受害人可能要提的问题怎么回答也是张某事先准备好的，我老公已经将其背的滚瓜烂熟。他给“阿龙”、阿涛的分工跟我老公的也一样，也是先将受害人的信息抄下来，然后给他们打电话让他们办信用卡。我跟我老公在一个房间，阿龙和阿涛在另外一个房间，各自负责一块。张某是总负责。张某把报酬给了我老公，2014年年底张某给我老公结工资多少我不清楚,我老公从这里边给了我三千七八百元钱。2015年的报酬还没有结的时候就出事了,我们一分钱也没有拿到。
被告人雷梦婷在侦查阶段供述其本人2014年底春节前后到张某暂住处去过两次,在居住期间肖龙谱外出时曾接过二次电话,辩称不知道是诈骗,自己没有参与诈骗活动,但被告人雷梦婷在开庭审理期间认罪。
以上证据，经庭审出示、质证，能相互印证，三被告人对出示的证据均无异议，本院予以认定。
本院认为，被告人肖龙谱、雷梦婷、刘阿龙以非法占有为目的，伙同他人用虚构事实，多次骗取他人的财物人民币23900元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人肖龙谱、雷梦婷、刘阿龙在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，对于从犯应当从轻、减轻或者免除处罚，且参与犯罪的时间较短，当庭自愿认罪，无犯罪前科，并积极退赃，辩护人提出的辩护意见与查明的事实相符，本院予以采信。综合考虑本案犯罪性质、犯罪情节、认罪悔罪态度等量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，第二十七条，第七十二条，第七十三条之规定，判决如下：
一、被告人肖龙谱犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币3000元。（已缴纳）
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。
二、被告人雷梦婷犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币3000元。(已缴纳)
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，刑期自2016年5月26日起至2017年3月25日止）。
三、被告人刘阿龙犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币3000元。(已缴纳)
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，刑期自2016年6月22日起至2017年4月21日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 丽
审 判 员 冯雪松
人民陪审员 刘 锐
二〇一七年二月十七日
书 记 员 宋晓凌