河北省磁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0427刑初4号
公诉机关磁县人民检察院。
被告人王保芹，女，1967年5月27日出生，汉族，出生于河北省磁县，初中文化，农民，住磁县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年5月24日被磁县公安局刑事拘留，2016年7月1日被磁县公安局逮捕。
辩护人陈飞鸿，河北滏潮律师事务所律师
磁县人民检察院以磁检公诉刑诉（2016）181号起诉书指控被告人王保芹犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月16日向本院提起公诉。本院于即日立案，并依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。磁县人民检察院指派检察员李伟涛出庭支持公诉。被告人王保芹及其辩护人陈飞鸿到庭参加诉讼。现已审理终结。
磁县人民检察院指控，自2011年12月至2015年4月以来，被告人王保芹在未经银监部门允许的情况下，在自家开设合作社代办点，利用邯郸市农民专业合作社（非法吸收存款人杨学军，另案处理）、磁县绿源蔬菜专业合作社（非法吸收存款人李某，另案处理）、邯郸市鑫喜种植农民专业合作社（非法吸收存款人杜卫东，另案处理）及临漳县天丰种植专业合作社四个合作社共非法吸收群众资金1735808元，上述钱款全部上交四家合作社的集资人，至今无法兑付。
公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人王保芹进行处罚。
被告人王保芹对起诉书指控事实不持异议，供认不讳。
辩护人陈飞鸿的辩护意见是，定罪的数额不应包括上交给临漳县天丰种植专业合作社和磁县绿源蔬菜专业合作社资金112.3万元，应按照61.2808万元量刑，因为这两个合作社的法定代表人在尚未判决构成非法吸收公众存款罪之前，不宜将王保芹为这两家合作社吸收的资金作为犯罪处理。同时认为被告人主观恶性小，在案发前采取变卖粮食等方式尽可能挽回集资参与人的损失，认罪态度好等，建议对其从轻处罚。
经审理查明，自2011年12月至2015年4月期间，被告人王保芹利用邯郸市农民专业合作社（非法吸收存款人杨学军，另案处理）、磁县绿源蔬菜专业合作社（非法吸收存款人李某，另案处理）、邯郸市鑫喜种植农民专业合作社（非法吸收存款人杜卫东，另案处理）及临漳县天丰种植专业合作社名义在自家开设合作社代办点，通过本村口口相传形式向周边村民共非法吸收群众资金共计1735808元，上述钱款被告人王保芹全部上交四家合作社的集资人，至今无法兑付。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证实：
1、被告人王保芹供述，我是通过在村里开办合作社代办点集资。有邯郸市鑫喜种植农民专业合作社、临漳县天丰种植专业合作社磁县绿源蔬菜专业合作社、河北省邯郸市农民专业合作社。上述的这四个合作社代办点都是自己开办。邯郸市鑫喜种植农民专业合作社是我通过曹庄村的李光军认识的，我和李光军之前都做过保险，认识后李光军说鑫喜种植农民专业合作社能存款，而且比银行存款方便，所以我就给村里的村民说了一下，村民就到我这儿存钱了；临漳县天丰种植专业合作社是通过贾壁村的曹中金知道的，曹中金把我领到磁县鼓楼天丰种植专业合作社，当时天丰种植专业合作社的老板没在，有一个主任叫李全付的，和李全付交流后就在村里开了代办点；磁县绿源合作社是通过和我一个保险公司的李晨知道有这个合作社的，然后绿源合作社的老板陈春良让我在村里开了这个合作社的代办点；邯郸市农民专业合作社是我路过邯郸市农民专业合作社在磁县的点时看见那里能存钱，然后就去询问了，询问了后他那里的负责人陈峰晚上就过来找我，并让我在村里开代办点。
邯郸市鑫喜种植农民专业合作社的地址在磁县职教中心楼下，负责人叫杜卫东；临漳县天丰种植专业合作社的地址在磁县鼓楼往东一百米路南，负责人叫王燕乐（同音）；磁县绿源蔬菜合作社的地址在磁县凤凰楼，负责人叫李某；邯郸市农民专业合作社地址在磁县实验小学路东，负责人叫陈峰。这四个合作社都经过相关部门批准，都有营业执照，都是经过农协批准的。
这四个合作社在村里的代办点就我自己，都是以我的名义开办的，分别是什么时间开始营业我记不清楚了，票据上都有。这四个合作社都给了我营业执照让我挂在墙上，只有磁县绿源蔬菜专业合作社在我家外墙上挂着一个铜色的牌子。
具体运营情况是让村民来我这里存钱，我给他们利息，这些来我这里存钱的村民有的是我去村民家说保险事的时候告诉他们我这里能存钱，有的是村民看见我墙外挂着的牌子去存钱的，邯郸市鑫喜种植专业合作社在我存的代办点只有我亲戚存的款，外人没有，是我告诉我亲戚的。
这四个合作社的代办点都是存一万元，期限是一年，利息504元。给过村民存款凭证，凭证上都是记载有存款日期、用户名、期限、年利率、到期利息、存款账号还有专用章。
河北省农民专业合作社上盖的章是邯郸市农民专业合作社的专用章；磁县绿源蔬菜专业合作社给我存款凭证上的合作社名称是磁县农民专业合作社，但盖的章是磁县绿源蔬菜专业合作社的章；邯郸市鑫喜种植农民专业合作社盖的是合作社自己的章。
这些票据都是这些合作社的人下来收钱时带着票本，一开始村民到我这存钱我给村民开一个二联单，等合作社的人下来收钱给了我票本时我再把正规的票据和二联单换过来。
这四个合作社都是说让村民往我这些代办点每存一万元钱，返给我15元钱，村民在我这一共存了大概一百五十万，共获利大概2250元。
到现在为止我开办的邯郸市农民专业合作社代办点吸收了村民大概50万；磁县绿源蔬菜专业合作社代办点吸收了村民大概52万；邯郸市鑫喜种植农民专业合作社代办点吸收了村民大概4万；临漳县天丰种植专业合作社代办点吸收了村民大概45万。
这四个合作社其中邯郸市农民专业合作社是陈峰来村里收钱，是我给他打电话他就过来收钱了；磁县绿源蔬菜专业合作社是陈春良、王丰强和李晨到村里收钱，也是我打电话给他们；邯郸市鑫喜种植农民专业合作社没有人收过钱，因为在这个代办点存钱的只有4万，都是我家亲戚；临漳县天丰种植专业合作社是李全付和会计下村收钱，也是我打电话通知他们。
这四个合作社现在其中邯郸市农民专业合作社的负责人陈峰跑了，找不到人了；磁县绿源蔬菜专业合作社现在也关门了，负责人李某还在磁县，就是给他要钱的时候他不给；邯郸市鑫喜种植农民专业合作社现在也关门了，负责人杜卫东什么情况我还不了解；临漳县天丰种植专业合作社早就不开门了，负责人王燕乐具体什么情况我也不清楚。
2、集资参与人侯树旺陈述，邯郸市农民合作社磁县讲武城镇西陈村代办点负责人是王保芹，是王保芹去家找的我，我分别于2013年9月17日在邯郸市农民合作社存了60000元，期限是1年，利息是8%，在2014年1月1日又在该社存入25000元，期限是1年，利息是5.04%，又在2014年7月8日在该社存入15000元，期限是1年，利息是5.04%。王保芹在家收款并出具凭证，当时说存10000元给一壶油，不要油折价50元，所以总计给了我3壶食用油和350元，之后我没有支取利息和本金。我在2014年9月要求支取时，王保芹说没有钱就一直拖到现在。及其相关加盖邯郸市农民专业合作社财务专用章的合作社股金定期存单、出资凭证票据复印件佐证。
3、集资参与人刘志勇陈述，我在西陈村一个叫绿源蔬菜专业合作社王保芹的代办点存款，是王保芹去家找的我，我在2014年1月30日在该社存款15000元，期限1年，利息是5.04，王保芹在家收款并出具凭证，之后没有支取。当时说存10000元给一壶油，存5000元给1袋大米，所以给了我一壶油和一袋大米。2015年1月30日我去取钱时，王保芹说没有钱，不让我取钱。及其相关磁县绿源蔬菜专业合作社业务专用章的合作社成员出资凭证复印件佐证。
4、集资参与人霍梅芹陈述，她通过王保芹开办的磁县绿源蔬菜专业合作社代办点，分别以她的名义在2014年6月26日存款10000元，以长女宋丽君的名义在2014年6月15日存款25000元，又以二女儿宋欢欢的名义在2014年6月15日存入6000元，都是期限1年，利息是5.04，王保芹收款并出具凭证，之后没有支取。2014年10月份第一次支取王保芹说没有钱，至今一分钱也没有给过。及其相关加盖磁县绿源蔬菜专业合作社业务专用章的合作社成员出资凭证复印件佐证。
5、集资参与人霍爱芹陈述，她通过王保芹在西陈村开办的代办点，于2014年1月29日在邯郸市农民专业合作社存入6000元，又在2014年9月1日，在邯郸市农民专业合作社存入10800元，都是期限1年，利息是5.04，王保芹收款并出具凭证，之后没有支取。给了她一壶油和10斤大米，2014年10月份第一次支取王保芹说没有钱，至今一分钱也没有给过。及其相关加盖邯郸市农民专业合作社财务专用章的合作社股金定期存单、出资凭证票据复印件佐证。
6、集资参与人袁洪习、史树军、刘新贵、侯海良、张佳佳、袁鸿宝、张怀义、王海青、霍自杰、宋启然分别陈述，在2014年期间，他们通过王保芹在磁县讲武城镇西陈村开办的代办点，分别以自己或亲属的名义向邯郸市农民专业合作社、磁县绿源蔬菜专业合作社存款，期限1年，利息是5.04、8.5%；向邯郸市鑫喜种植农民专业合作社存款，期限三年，利息是8.4%；向临漳天丰种植专业合作社磁县分社存款，期限1年，利息是4.4%，是王保芹收款并出具凭证，之后没有支取本金及利息。当时是王保芹找的他们，存款时王保芹给过他们每10000元1壶食用油。当他们要求支取时，王保芹说没有钱，至今没有给过他们。及其相关加盖邯郸市农民专业合作社财务专用章的合作社股金定期存单、出资凭证票据复印件、加盖磁县绿源蔬菜专业合作社业务专用章的合作社成员出资凭证复印件佐证。
7、证人李某证实，2012年磁县讲武城镇孟庄村一个叫长林（具体名字我忘记了）的把一个营业执照转让给我，那个营业执照上的公司名字就是磁县绿源蔬菜种植专业合作社，然后过了大概3个月我只是过了一下户，2012年7月份左右就开始以磁县绿源蔬菜种植专业合作社的名义非法吸收公众存款。
原先租的磁县仁和路车管所旁边的一个二层小楼办公，后来到童装城管委会楼旁边的三层楼上办公，办公人员包括我一共三个人，磁州镇的一个叫杨自风（同音）负责会计一块，讲武城镇东曹庄村一个叫韩海娇（同音）负责出纳一块。
2012年7月份左右我在磁县讲武城镇刘庄村西承包了100亩农田，种植玉米、小麦、水果，一开始想以磁县绿源蔬菜种植专业合作社的名义种植这些粮食和水果赚国家的补贴，后来孟庄村一个叫李福(同音)的人问我这儿能不能存钱，我说能，然后他就把钱存到我这儿，我给他利息和手续费。
李福存了大概280万，去年和今年我又陆续给了他60万，还剩余229万，但是李福没有给我票，只给我打着60万的收条。
李福存钱时我给他的股金单，上面有磁县绿源蔬菜种植专业合作社的公章，还有代办人姓名，股金金额，股金利息，存款时间，到期时间等内容。每存一万元，期限一年，给他手续费1000元，然后利息是5.04%，手续费李福往我这存钱时就提前抽取了，利息是到年底才结算。
磁县绿源蔬菜种植专业合作社一共开办8个代办点。讲武城镇孟庄村李福的代办点是2012年7月份左右、西陈村王保芹的代办点是2013年1月份左右、花官营乡的6个代办点开办的时间大概都是在2013年8月份。
以磁县绿源蔬菜种植专业合作社的名义从讲武城镇孟庄村李福代办点吸收了大概280万、讲武城镇西陈村王保芹代办点吸收了大概30万、台城乡东城基村吸收40多万、王庄村吸收16万左右、东城营村吸收20多万、南左良吸收20多万、花官营村150万左右、不知道姓名的那个村吸收20多万，一共590万左右。给下面代办点每吸收一万元期限一年，给群众利息5.04%。给下面这些代办点的负责人都和李福的一样，都是每存一万元期限一年利息是5.04%，手续费1000元，手续费都是他们往我这存钱时预先提取了。
8、辨认笔录及照片载明，王保芹对自家代办点的辨认。
9、书证：
（1）公安机关对集资参与人侯丽俊等人的调查表及相关集资凭证复印件。
（2）户籍证明信和社会调查载明，被告人王保芹的基本情况和社会表现。
（3）邯郸市农民专业合作社、磁县绿源蔬菜专业合作社、邯郸市鑫喜种植农民专业合作社及临漳县天丰种植专业合作社，经工商部门查询无邯郸市农民专业合作社（实际为杨学军的臣仁公司）；临漳县天丰种植专业合作社法人代表王贵成，2009年11月30日成立。磁县绿源蔬菜专业合作社法人代表李某，2009年3月31日成立；邯郸市鑫喜种植农民专业合作社法人代表杜卫东，2010年12月9日成立。
（4）邯郸市银监会答复意见书载明，未向以上四个合作社颁发过金融许可证。
（5）磁县公安局提取王保芹账本，显示王保芹所记录的其向绿源合作社、天丰合作社、臣仁合作社相关集资人及数额的相关内容复印件。
（6）到案证明载明，2016年5月24日犯罪嫌疑人王保芹在其家中被磁县公安局民警抓获到案。
10、邯郸市华泰会计师事务所审计报告及情况明细载明，根据王保芹笔记本记录、票本单据及报案记录，共吸收公众存款1735808元，其中（1）开办的邯郸市农民专业合作社代办点吸收公众存款452500元；（2）开办的磁县绿源蔬菜专业合作社代办点吸收公众存款689000元；(3)开办的邯郸市鑫喜种植农民专业合作社代办点吸收公众存款45008元；（4）开办的临漳县天丰种植专业合作社代办点吸收公众存款434000元;(5)笔记本无记录但群众有报案的106300元；（6）笔记本无记录但嫌疑人提供单据的9000元。
提供的笔记本记录显示，磁县绿源蔬菜专业合作社代办点已兑付2000元。
上列证据，本院予以确认。
本院认为，被告人王保芹违反金融管理法规，利用邯郸市农民专业合作社、磁县绿源蔬菜专业合作社、邯郸市鑫喜种植农民专业合作社、临漳县天丰种植专业合作社的名义在自家中开设合作社代办点，在没有合法金融许可证的情况下，通过本村口口相传形式非法吸收公众资金，超越合作社经营范围，扰乱国家金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分，罪名成立，适用法律准确。对于辩护人辩护意见认为本案定罪的数额不应包括上交给临漳县天丰种植专业合作社和磁县绿源蔬菜专业合作社资金112.3万元，应按照61.2808万元量刑，理由依据不足，本院不予采纳。鉴于被告人的认罪表现，对于辩护人相关对被告人罪轻的辩护意见，本院已充分考虑，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，判决如下：
被告人王保芹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月24日起至2019年5月23日止。罚金限判决生效后十五日内足额缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 程红军
人民陪审员 徐涛涛
人民陪审员 苗艳华
二〇一七年二月二十三日
书 记 员 尚海洪
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。