河南省商丘市梁园区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1402刑初1019号
公诉机关商丘市梁园区人民检察院。
被告人桂彦萍，女，1967年5月19日出生，汉族，大专文化，住商丘市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月10日被商丘市公安局前进分局刑事拘留，同年4月27日被逮捕。
辩护人刘川，河南卓衡律师事务所律师。
被告人侯让华，男，1966年5月5日出生，汉族，高中文化，住商丘市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月21日被商丘市公安局前进分局刑事拘留，同年4月27日被逮捕。
辩护人靳祥钰，河南浩君律师事务所律师。
辩护人靳晓雪，河南浩君律师事务所实习律师。
商丘市梁园区人民检察院以商梁检刑诉[2017]416号起诉书指控被告人桂彦萍、侯让华犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。商丘市梁园区人民检察院指派检察员徐亚萍出庭支持公诉，被告人桂彦萍、侯让华及辩护人刘川、靳祥钰、靳晓雪到庭参加诉讼。现已审理终结。
商丘市梁园区人民检察院指控，自2012年11月至2015年5月期间，商丘市涞源汽车销售公司刘某1（已判刑）以1分至6分不等的高息，通过被告人桂彦萍、侯让华等人，面向商丘市梁园区、睢阳区等地群众非法吸收公众存款。其中，兼职会计桂彦萍在商丘市涞源汽车销售公司工作期间，积极为该公司宣传和介绍存款，桂彦萍非法吸收公众存款405万元，侯让华在2014年9月至11月在涞源公司任财务总监期间，涞源公司共吸收客户存款1380.235万元，侯让华本人直接吸收存款236万元。案发后，被告人桂彦萍于2017年4月15日向商丘市公安局平原派出所投案。并向法庭提供了相关书证、证人证言、鉴定意见、被害人陈述、被告人供述等证据，认为被告人桂彦萍、侯让华的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。桂彦萍系自首。请求依法判处。
被告人桂彦萍对起诉书指控的犯罪事实无异议，辩称所吸纳的存款大部分已经归还，主动投案，积极协助侦查机关工作，请求从轻处罚。
辩护人辩护意见，被告人桂彦萍主动投案，认罪态度好，系自首；在涞源公司向社会吸收存款犯罪行为中起到的是帮助和配合作用，系从犯，且该案集资户的理财款大部分已偿还，社会危害性较小，请法庭减轻处罚。
被告人侯让华辩称，我不是涞源公司副总，而是给公司帮忙，刘尚书的100万元是其直接借给刘某1的，我只是证明人，亲戚的钱大部分已归还，请求从轻处罚。
辩护人意见，被告人候让华已归还了大部分款项并取得了谅解，其本人也是受害者，刘尚书的100万元是直接找刘某1存入公司的，候让华没有从中收取佣金、好处费、提成款等，本案系单位犯罪，候让华系自首，应免于刑事处罚。
经审理查明，自2012年11月至2015年5月期间，商丘市涞源汽车销售公司刘某1（已判刑）以1分至6分不等的高息，通过被告人桂彦萍、侯让华等人面向商丘市梁园区、睢阳区等地群众非法吸收公众存款，其中兼职会计桂彦萍在商丘市涞源汽车销售公司工作期间，非法吸收公众存款405万元；侯让华在2014年9月至11月份；在涞源公司任财务总监期间，直接吸收存款236万元。案发后，被告人桂彦萍于2017年4月15日向商丘市公安局平原派出所投案。
上述事实，有以下证据证实：
（一）书证。
人口基本信息、前科查询证明、商丘市公安局平原派出所证明、虞城县政协办公室证明、商丘市涞源汽车销售服务有限公司、商丘市涞鑫汽车销售服务有限公司营业执照与税务登记证、调取证据清单、理财合同、案件情况调查笔录、情况说明、集资户身份证复印件、资金来源情况说明、承诺书、保证函、借款担保合同、还本息明细表、借款借据、借款合同书、情况说明（借据条）。
（二）证人证言。
1、证人刘某1证言。大约2012年年底，桂彦萍先往我们公司放入存款的，当时利息1.5分或2分，后来桂彦萍的朋友，还有我的朋友都往我那放钱。我就支付他们利息。资金来往账目显示我欠侯让华136万元不对，我不欠他钱，都是他朋友在我这放的钱，他儿子开我一辆北京D**汽车，价值7.98万，首付3万，其余钱没给我，侯让华开走我一辆北京B**汽车，价值23.98万元。候让华出事前面几个月去的我公司，我让他去公司目的是帮我打理公司，他告诉我他朋友多，能帮我借钱，任财务总监（经理）职务，不管其他业务，就是往公司拉客户存钱。
2、证人韩某证言证实。桂彦萍当时在涞源公司任会计总监，也就是总会计，因为她有会计证。侯让华主要在公司负责从外边向公司融资钱。
（三）被害人陈述。
1、被害人陈某1陈述。2014年9月至11月20日，我通过会计桂彦萍三次存入12万元，都是通过桂彦萍支付利息和本金。当时桂彦萍承诺存够一年利息按月息2分支付，2015年5月份开始不支付了，公司出事了。一共支付我16000元利息，本金没有付。
2、被害人桂某陈述。2014年11月26日存入30万元，2014年12月21日存入10万元，通过妹妹桂彦萍存入刘某1公司共计40万元，支付利息37500元
3、被害人李某1陈述。我同学桂彦萍告诉我，她在涞鑫涞源公司当会计，公司如果干不下去或破产，必须通过她向税务局申报破产，他还有车行，如果不行开他几辆车还可以抵账。通过桂彦萍一直往她公司放着钱，到2014年6月份一共放入109万元，桂彦萍给我打了一个总条。当时桂彦萍承诺存够一年利息按月息2分支付，如果不够一年按1.5分支付。共给我打过两次利息，一次9万多元，一次1万多元。抽出本金64万元，还剩55万元没有归还。
4、被害人李某2陈述。桂彦萍和我是朋友，我们见面时她就给我介绍她公司的情况，如果有钱可以放到他们公司，给利息，她又是会计，我就相信了。通过桂彦萍存入刘某1公司30万元钱。
5、被害人李某3陈述。桂彦萍和我是朋友，通过桂彦萍存入刘某1公司20万元。一共付了4次利息，一次6000元。
6、被害人王某陈述。通过刘某1公司会计桂彦萍存入刘某1公司189万元。通过转账方式转给刘某1和桂彦萍，还有一部分现金。当时现金桂彦萍打的借据刘某1签的字。还有一部分刘某1直接打的条，一年利息按月息2分支付，利息一直付到我2014年11月30日，2015年5月份，桂彦萍电话通知我刘某1公司出事跑了。
7、被害人吴某陈述。桂彦萍是刘某1公司的会计，我们是高中同学。自2013年大概4月份或6月份，当时给桂彦萍60万，她给我打了一张白条，后来陆陆续续又存了几笔钱，到了2014年桂彦萍将以前的条作废了，才换的借据或收据。通过桂彦萍存入刘某1公司128万元，一共给我打过三次利息。
8、被害人张某陈述。桂彦萍的一个亲戚是我邻居，她告诉我的邻居年底需进一批车，资金比较紧张，如果有钱可以放到他们公司，给利息，她又是会计，我就相信了。通过会计桂彦萍存入刘某1公司16万元。付了一次利息4800元，本金没有抽回。
9、被害人李某4陈述。当时女婿候让华给我说刘某1进车需要资金，我才将30万元钱放在刘某1公司，利息1.5分或二分，侯让华将我的钱还清了。
10、被害人侯某陈述。侯让华是我弟弟，他给我说他朋友购车需要钱，我才将30万元钱通过他存入刘某1公司，利息2分。侯让华将我的钱已基本还清，还差2万元。
11、被害人安某陈述。我将钱给侯让华了，不知道他放哪了，一共存入20万元，2分利息。就用一个月利息和本金都给了。
12、被害人孙某陈述。通过侯让华存入刘某1公司20万元，我和他媳妇李云是同事关系，当时侯让华给我说他朋友进车需要钱，我才将钱放在那的。侯让华将我的钱已还清。
13、被害人刘某2陈述。通过侯让华存入刘某1公司50万。当时用两三个月没有利息，侯让华将我的钱已还清。
14、被害人陈某2陈述。我考虑将钱放在我会计桂彦萍名下比较安全。她没有给我给打欠条给了60000元利息。侯让华是刘某1的朋友，在我们公司二楼有一间办公室，主要负责往公司拉人存钱。
（四）被告人供述。
1、被告人桂艳萍供述。2010年8月份，我到的商丘市梁园区涞源服务有限公司做兼职会计的，法人是刘某1，我主要是公司的账务往税务局报账（做公司账目）。刚开始工资800元后来涨到1500元。从我到公司以后，因公司困难我和亲戚、朋友加到一起725万元左右都存入刘某1公司。我自己400多万元，后来通过来回抽取本金及利息，目前还剩200.96万元；我认识的朋友放入涞源公司有300万元。后来亲戚的钱一直支付利息，现在除掉我的，亲戚还有181万元没有抽取。因为他们知道我在涞源公司上班，他们考察以后才将钱自愿放入涞源公司的，利息都是直接给他本人，或交款时扣除利息了。2014年9月，当时刘某1聘请一个叫侯让华的财务经理，开始按客户存期一个月按千分之二给业务员提成的。我一共提3120元。
2、被告人侯让华供述。2014年9月份，通过我朋友刘凤玲和俺媳妇认识韩某，后来又认识刘某1。当时他口头承诺我是涞鑫公司财物总监，也没有聘书，工资每月3000元，只在公司干了三个月，公司就出事了。刘某1和刘尚书是刘氏宗亲，我是通过刘某1认识刘尚书的，他存入公司的100万元是直接交给刘某1的，我在借条上面也签了字。刘某1曾让我给他捎去有烟、酒还有毛衣，也参与过刘某1请客。我的亲属将钱存款放入涞源公司是因为刘某1给的利息比银行利息高。我亲戚安某，满建军，孙某，魏硕的钱都已还清，李某4的已经还了一部分，还剩几万块钱，准备下半年还清。
（五）鉴定意见。
鉴定意见证实：根据报案登记表，韩某讯问笔录和账面记录，涞源公司集资客户32人，存入本金3675.86万元，扣除已归还客户本金本金554万元，客户剩余本金3121.86万元，扣除客户报案利息271.024万元，客户损失金额为2850.836万元。
上述证据，已经庭审示证、质证并查证属实，事实清楚，证据充分，足以认定。
被告人桂艳萍、候让华辩护人向法庭提供了部分亲戚、朋友出具的谅解书，经查属实，予以采纳。
本院认为，被告人桂彦萍、侯让华违反国家金融管理法规，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。案发后，被告人桂彦萍在亲属陪同下，自动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首；被告人候让华接公安机关传唤，按时到案接受讯问，主动交代了犯罪事实，属坦白；二被告人在刘某1非法吸收公众存款的犯罪中，起帮助作用，系从犯，均可以减轻处罚；候让华接受刘某1让其担任财务总监的口头任命，在公司上班三个月，二被告人犯罪主观恶性较小，可以酌定从轻处罚。辩护人关于二被告人是刘某1犯罪中的被害人；本人所吸纳的存款大部分已经归还，被告人桂彦萍系自首、从犯，社会危害性较小；被告人候让华只是给公司帮忙，不是涞源公司副总，没有从中收取佣金、好处费、提成款等，本案系单位犯罪，候让华系自首，应予减轻或免于刑事处罚的辩解辩护意见，经查，部分意见属实，予以采纳。但就本案系单位犯罪，侯让华系自首，对侯让华免予刑事处罚的辩护意见证据不足，与当庭查明的事实不符，不予采纳。对被告人桂彦萍、侯让华宣告缓刑对所居住社区不致产生重大不良影响，可以判处缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第三款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第七十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人桂彦萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年；并处罚金人民币20000元。
二、被告人侯让华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年；并处罚金人民币20000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
三、涉案赃款，违法所得予以追缴，责令退赔被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 申道强
审 判 员 杨艳丽
代理审判员 李方萍
二〇一七年十二月二十九日
书 记 员 吴 骞