湖南省郴州市苏仙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）郴苏刑初字第9号
公诉机关湖南省郴州市苏仙区人民检察院。
被告人李志忠，男，1960年10月4日出生于湖南省安仁县，汉族，高中文化，农民，系湖南省郴州市湘南驾校法人代表。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年5月25日被刑事拘留，同年6月28日被依法逮捕，2013年12月24日因病经本院决定被取保候审。
辩护人江新春，湖南奋斗者律师事务所律师。
辩护人张娟芳，湖南奋斗者律师事务所律师。
湖南省郴州市苏仙区人民检察院以湘郴苏检刑诉（2012）220书指控被告人李志忠犯非法吸收公众存款罪，于2012年12月31日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2013年3月28日公开开庭审理了本案。公诉机关以需补充侦查为由于2013年3月31日和7月30日两次建议本院对本案延期审理，本院均同意并决定该案延期审理。因案情复杂，涉案金额巨大，经辩护人申请鉴定，本院准许延期一个月，在法定审限内，仍未结案，经报请郴州市中级人民法院批准延长审理三个月。本院遂于2014年2月28日继续公开庭审理了本案。湖南省郴州市苏仙区人民检察院指派检察员刘丽辉出庭支持公诉，被告人李志忠及其辩护人江新春、张娟芳均到庭参加诉讼。现已审理终结。
湖南省郴州市苏仙区人民检察院指控，被告人李志忠于2004年与湘南学院签订《合作兴办湘南学院机动�驶培训学校合同书》，由被告人李志忠全额出资建设郴州市湘南驾驶员培训学校。2005年湘南驾校工程开始启动，被告人李志忠因缺乏资金，开始向社会进行融资。至案发为止，被告人李志忠以投资入股驾校或借款形式，向社会不特定的群体或许诺每年固定分红或承诺按月返还利润或利息，变相吸收公众存款1000余万元。
就上述指控，公诉机关向法庭举出的证据有物证、书证；证人证言；被害人陈述；被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人李志忠的行为已构成非法吸收公众存款罪，故提请本院依法予以判处。
被告人李志忠对起诉书指控其向亲戚朋友借钱的事实没有异议，但辩称所借的钱均是亲戚朋友的钱，没有扰乱金融秩序，其行为不构成非法吸收公众存款罪；另辩称，所借的钱本金都没有这么多，都是本金加上利息后算的金额。他愿意分期分批偿还所有欠款人的欠款。其辩护人江新春、张娟芳提出：1、被告人李志忠并未向社会不特定人发出公告吸收存款，也未向不特定的人要得借款，而是在亲朋之间双方达成一致意见的一种借贷关系，并未扰乱国家金融管理秩序，其行为不构成非法吸收公众存款罪；2、如果认定有罪，则他人合伙投资款金额和工程款金额均不应认为非法吸收公众存款的金额；3、被告人愿意归还借款人借款，请求给予从轻处罚的辩护意见。
经审理查明，2004年，被告人李志忠想利用原从事房产开发所赚取的利润中开办一所驾校，遂与刘某某丙（乙方）和湘南学院（甲方）签订《合伙兴办湘南学院机动驾驶培训学校合同书》。合同书约定：一、甲方职责：1、湘南学院负责提供筹建驾校的训练场地及附属配套工程（通水、通电、修建、水沟及开通驾校场地至二期学生公寓之间的道路和办理好有关建设手续），土地权属甲方所有，乙方在场地上兴建的其他设施计入驾校固定资产，有关费用计入驾校的投资成本。2、提供学员食宿与办公条件，学员食宿费自理。3、负责办理申办驾校的各种手续，但有关费用由乙方负责，计入其驾校投资成本。4、负责协调好驾校与学院的有关事宜和处理好驾校的周边关系。5、负责湘南学院学生学习驾驶培训的有关组织和宣传发动工作，并将驾驶学习列为学生的必修课程，保证年生员3000人。6、派一名专职人员任驾校副校长，协助乙方搞好管理工作，其工资待遇由驾校按规定发给。7、协助乙方搞好筹办施工，处理好施工周边关系。二、乙方职责：1、乙方按国标二类驾校规定，购买教练车20辆，建好训练场地的柏油或水泥硬化，建好车库和教学教室，购置必要的教学设备。具体投资金额以乙方在实际操作发生的费用并经甲方核定为准，但乙方必须作账设立档案，由甲乙双方签字，作为依据。2、全额负责驾校的资金投入和全权负责驾校的管理工作，并担任驾校的法人代表。3、协助甲方办理好有关驾校的申办审批手续。4、决定驾校的办学模式和发展方向。5、保证驾校合法哟营及上交有关部门的各种税收任务。6、根据驾校人员需要，在同等条件下，可优先安排甲2-3人在驾校就业。合同签订后，湘南学院方按约提供了训练场地及通水、通电和工程项目报建等手续。被告人李志忠依约负责出资建设驾驶训练场、学员宿舍等。工程动工后，因合同约定所建训练场须是国家二级训练场，技术等级高，所花费的资金大，被告人李志忠自有的资金已严重不足，资金缺口较大，被告人李志忠为筹集建设资金，便允诺返回月息为4分、5分不等的高利息，向亲戚朋好友借款。在被告人李志忠高息的引诱下，自2004年�案发时止，有被害人何某某甲、李某某甲、曹某某甲、李某某乙、刘某某甲、李某某丙、李某某丁、陈某某甲、李某某戊、邓某某甲、罗某某甲、陆某某、李某某己、李某某庚、刘某某乙、谭某某甲、朱某甲某、杨某、邓某某乙、朱某甲、张某、朱某乙、张某某甲、李某某辛、罗某某乙、肖某某、陈某某乙、龙某某、张某某乙、蒋某某、李某某壬、辜某某、周某某甲等人先后借钱给被告人李志忠。被告人李志忠将所借款全部用于办驾校。后被告人李志忠借款的资金链被斩断，无法支付所借各被害人的借款高利息，引起被害人怀疑，即有被害人李某某甲、何某某甲、肖某某、李某某壬、陈某某乙等人先后向本院和郴州市北湖区人民法院提起诉讼或向仲裁机构申请仲裁等方式要求被告人李志忠偿还借款及利息。被告人李志忠所办湘南驾校亦被相关法院查封。至此，被告人李志忠已无力偿还上述借款。被害人遂多次到郴州市人民政府或相关部门上访，造成一定社会秩序混乱。被告人李志忠借款数额如下（含案发前利息）：
1、何某某甲2600000元；2、李某某甲2434000元；3、朱某甲某1070000元；4、范某某1200000元；5、朱某甲200000元；6、陈某某乙210000元；7、谭某某甲96000元；8、李某某癸1108000元；9、刘某某甲500000元；10、邓某某甲120000元；11、罗某某甲150000元；12、李友发50000元；13、李某某己100000元；14、王艳萍40000元；15、龙某某180000元；16、张某某甲80000元；17、张海年、周某某乙120000元；18、陆某某250000元；19、朱某乙280000元；20、李辉40000元；21、陈友国40000元；22、罗某某乙120000元；23、陈某某甲100000元；24、李某某丁45000元；25、李某某丙255000元；26、李某某乙860000元；27、曹清林200000元；28、曹某某乙280000元；29、李某某戊180000元；30、李某某庚50000元；31、刘某某乙920000元；32、谭某某甲290000元；33、杨某50000元；34、邓某某乙52500元；35、张某100000元；36、肖某某700000元；37、曹社初1496000元；38、李某某壬65000元；39、何某某乙322000元；40、辜某某30000元；雷某某乙300000元；李某某辛100000元。上述共计17383500元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明，本院予以确认：
1、被害人马某某的陈述证明，被告人李志忠以投资搞湘南驾校向他们许诺高息借款，朱某甲某陆续借给李志忠300多万元。因此事朱某甲某受刺激得了抑郁症。
2、被害人张某某丙的陈述证明，被告人李志忠搞湘南驾校向李某某乙借了钱，并帮李志忠做了担保，她不清楚具体金额是多少。李某某乙己于2012年3月10日去世。
3、被害人曹某某甲的陈述证明，2007年通过李某某乙介绍，借了20万元给李志忠搞湘南驾校，约定每10万一年�5万利息。给公证处的24.3万元借条是2009年让李志忠加入利息的。
4、被害人何某某甲的陈述证明，2004年通过李某某乙介绍，先后借了260万元给李志忠搞东润制药厂技术改造工程项目，其中有200万李志忠承诺5分的月息。后李志忠筹办湘南驾校，由李某某乙担保，又以月息5分借了170万元给李志忠。一分钱未还。
5、被害人李某某甲的陈述证明，李志忠以开办湘南驾校为由向他借钱，他从2006年开始陆续借了243.4万元给李志忠，李志忠都是承诺5分的利息。一分钱未还。后通过到苏仙区法院起诉强制执行了李志忠福沅山庄的房子，除去银行按揭贷款得18.9万元。
6、被害人李某某癸的陈述证明，通过李某某乙介绍，先后借给李志忠110.8万元办驾校，李志忠承诺3分的利息。
7、被害人曹某某乙的陈述证明，通过他妹夫李某某乙认识了李志忠，李志忠跟他讲了湘南驾校的事要他�资，他先后二次共借给李志忠28万元，5分的月息，后李志忠付了4万元左右的利息，最后算了利息后把借条换成了47万元的借条。
8、被害人刘某某甲于的陈述证明，她通过李某某乙认识了李志忠，2007年左右李某某乙称李志忠驾校资金周转困难需要向外筹款，并且有一定的利息为回报。于是她家人一起凑了50万元以她的名义把钱借给了李志忠，约定月息3分，后利息算进去换成了借款84.5万元的借条。
9、被害人李某某庚的陈述证明，他通过李某某乙介绍才认识李志忠，李某某乙讲李志忠办驾校缺资金，他可以给月息5分。他拿了5万元借给李志忠，李志忠没有付过本息，后来换了借条为8万元，加上了利息。
10、被害人陈某某甲的陈述证明，是李某某乙介绍认识李志忠，李某某乙告诉他李志忠搞了个湘南驾校，李志忠有高额利息作为回报。后来他借了10万元给李志忠，李志忠答应给他5分还是7分的息。一直没付本息，后算了利息加到本金里面写了个总欠条是19万元。
11、被害人李某某丁的陈述证明，她是通过其叔叔李某某乙认识李志忠的，李某某乙讲李志忠搞了个驾校，李志忠给5分的息。后她借了4.5万元给李志忠，李志忠承诺给她5分的月息，还写了借条，后2009年5月23日李志忠将利息算上加在一起重新写了一张8.7万元的借条。
12、被害人李某某己的陈述证明，她与李志忠不是很熟悉，是通过她朋友李某某丙认识的。她借给李志忠10万元，李志忠承诺给3分的利息。事后李志忠付过2万元的利息给她，2008年11月份把利息算进去加在一起重新换了一个15.6万元的欠条。
13、被害人李某某丙的陈述证明，借钱给李志忠是通过他叔李某某乙介绍的。2005年的时候，李某某乙讲李志忠在开发区搞了一个工程没有支付工程款，民工在闹事，问他能否借点钱给李志忠，李志忠可以付月息3分的利息。之后，他多次借钱给李志忠，总共借了25.5万元，月息3分，李志忠没有付过本息给他，后来李志忠算出利息是26.8万元，李志忠就写了个52.3万元总欠条。
14、被害人周某某乙的陈述证明，她不认识李志忠，她是通过张某某乙把钱借给李志忠的，共12万元，张某某乙给她都是4分的利息，她每次都是找张某某乙要钱，张某某乙就带她去找李志忠要钱。
15、被害人刘某某乙的陈述证明，他于2006年到湘南驾校当教练，后李志忠称驾校资金周转不来，要他投资。于是他先后投了92万元给李志忠，李志忠承诺每年分红20万元给他。但一直未付本金，也没分红。
16、被害人张某的陈述证明，他是跟李志忠的弟弟很熟悉，后来就认识了李志忠。2005年底李志忠说资金周转不灵，要其投10万元，并保证不论亏赢每年给4万的固定分红。2005年12月，其拿了10万元给李志忠，李志忠打了借条。到了还款期限，没有付本金和分红，2007年5月24日李志忠把10万元借款产生的红利6万元加在一起重新写了一张借条给他，以前的借条撕了。至今未付一分钱。
17、被害人李某某戊的陈述证明，李志忠与其前夫李某某乙是战友。2005年9月份左右，李某某乙说李志忠在筹建驾校需要资金，如果有钱可以投到李志忠那，并且有回报。后李志忠找她借钱，并承诺5分的月息。于是他于2005年9月8日借了10万元给李志忠，李志忠把一年的利息6万元算进去写了个16万元的借条给她，2005年11月10日，她又借了8万元给李志忠，李志忠把一年的利息4.8万元算在一起写了一个12.8万元的借条给她。2007年9月8日，李志忠没钱还，把16万元的借条又加了6万元利息写了个22万元的借条，2007年11月10日把12.8万元的借条又加了4.8万元写了个17.6万元的借条。2009�5月11日又把前面二个借条加上利息写了个总欠条，欠款金额累计到54.7万元。李志忠中间给过其7000元利息。
18、被害人谭某某甲的陈述证明，他是通过其哥张某某乙认识李志忠的，张某某乙说李志忠在办驾校资金紧张，介绍其借钱给李志忠，李志忠承诺月息4分。2006年8月份，李志忠找到她借钱，她给了李志忠10万元，并承诺月息4分，期间李志忠付了24000元利息给她，2007年李志忠又向她借钱，她又借了19万元给李志忠，李志忠也承诺是4分的月息，李志忠把原来的借条收回写了张29万元的总借条给她，之后一直未付钱给她，2010年7月2日李志忠换了借条，写了个总的借29万元的借条。
19、被害人朱某甲的陈述证明，他是通过朋友廖红军认识了李志忠，因想做点事就去找李志忠，李志忠要求他联营，于是他于2005年7月9日投了20万元给李志忠搞驾校的倒车场等工程，李志忠承�3个月给他分红11万元；2007年11月30日李志忠又向他借了20万元，没约定利息，只是承诺会感谢他，期间李志忠归还了20万元给他。
20、被害人邓某某甲的陈述证明，他是通过李友发认识李志忠的，因李志忠驾校需要钱周转，于是他分二次借了12万元给李志忠，第一次是10万元，约定月息是5分，第二次借的2万元没有约定利息。2010年5月30日李志忠换了一个借15万元的总借条。李志忠总共归还了3万元。
21、被害人罗某某甲的陈述证明，他是通过李友发认识了李志忠，李志忠的驾校资金周转困难向他借了5万元，承诺是5分的利息，2010年5月30日李志忠把利息算在一起将借条更换了10万元的借条。李志忠一直未还过钱。
22、被害人朱某乙的陈述证明，李志忠除欠他28万工程款转成借款，另以湘南驾校资金周转为由，以2分月息借了20万元。
23、被害人张某某甲的陈述证明，李志忠以借钱用来归还湘南驾校工程款为由，向其借款8万元，月息1分5。
24、被害人陆某某的陈述证明，2005-2006年听李某某乙讲李志忠办驾校以5分的高息借款，故她借了25万给李志忠，李志忠写的35万的欠条含利息。
25、被害人李某某辛的陈述证明，是1989年李志忠到郴州做生意时认识了李志忠，但是没有深交。2009年3月份李志忠在吃饭时称他驾校需要资金，要他投资，并承诺给月息7分，于是2009年3月21日他与李志忠签订了《湘南驾校增加投资协议》，他投了10万元给李志忠办驾校。2009年10月份他问李志忠要钱，李志忠称没有钱，2010年6月21日李志忠把红利10.5万元算进去写了个总共是20.5万元的借条，注明月息7分。
26、被害人陈友国的陈述证明，2005年8月，李志忠以湘南驾校资金紧张为由，以月息3分向其借款4万元。
27、被害人王艳祥的陈述证明，李志忠以湘南驾校急需钱�由分二次共向他借了4万元，第一次是2006年4月26日借的，月息2分，第二次是2006年5月9日借的，月息3分。没有归还本息。
28、被害人李友发的陈述证明，李志忠在外面借了很多高利贷，驾校经营期间经常有借高利贷的人到驾校去堵门，让驾校无法正常经营。同时李志忠以5分月息向他借了5万元，当时就付了利息2500元，后付了利息2万元，最后算了利息换了借条为10万元。
29、被害人雷某某乙的陈述证明，他与范某某一起和李志忠签了一个入股协议书共200万，其中他出了30万，李志忠承诺每年可以分红6万元。后因李志忠未兑现故向其提出退股，李志忠承诺将向其归还36万，现在仍一分钱未拿到。
30、被害人邓某某乙的陈述证明，李志忠以借考试费为由向他借了5.25万元，借款没讲利息，主要是朋友帮忙。
31、被害人杨某的陈述证明，借了5万给李志忠，无息，李志忠讲�证他考驾照过关。
32、被害人罗某某乙的陈述证明，李志忠欠他工程押金2万，另到湘南驾校入股12.6万，年利30%。一分钱未退。
33、证人刘某某丙的证言证明，开始是她、李志忠和盘秋生一起合股，由李志忠全额投资，她和盘秋生入干股，帮忙在筹备过程跑各个部门的手续，但后来李志忠有意撇开二人，在驾校开业前她和盘秋生便退出了。不清楚李志忠向社会融资的事情。后来被告到法院才知道李志忠在外高息借款的事。另听说杨某某在学校当校长也是因为李志忠借了钱还不起才把驾校给杨某某搞，听杨某某说他从驾校赚了200多万。
34、证人俞某某的证言证明，湘南驾校一直处于负债状态，驾校收到的钱都被人讨债走了。李志忠从外面借的钱都是记的李志忠的往来，没有记驾校的借款，他找来的一支出去的，统一由他打收条，记账为李志忠支出来平账。她知道的�何某某甲借了100万给李志忠；她介绍朱某甲某借了5万元给李志忠，之后朱某甲某借了多少不清楚，利息是6分或8分；她本人借了10万元给李志忠，无利息。
35、证人陈某某丙的证言证明，她听杨某某本人讲，他是放高利贷的，借了30多万给李志忠，结果从驾校拿了100多万。李志忠在外面的借款基本都是高利息的，高的1毛，少的也有几分，李志忠还不了钱的时候就会用换条子的方法打发别人，把借钱的本金和利息都算进去，任出纳期间用收到的学费帮李志忠还了一些债，但账本怀疑被代理校长刘某某乙偷走了。
36、证人杨某某的证言证明，2005的时候李志忠讲他搞驾校没有钱，于是陆续找他借钱，总共借给李志忠100万元的样子，其中包括三台车作价给李志忠用的钱。李志忠写了125万的总借条给他，其中25万元是李志忠答应给利息，但一直没付利息，后李志忠写了张125�元的欠条。借钱的时候都是讲给5、6分的利息，同时李志忠讲驾校钱很紧张，要他帮忙到社会上找点钱来，于是他介绍了陈文革、范某某等人借钱给李志忠。范某某给了李志忠160万，不是做借款，而是做投资款，与李志忠签了一个投资200万的合作协议，这中间还有40万是杨某某的借款转进来的，每收一个学员范某某抽几百元利润。后因李志忠外债太多，觉得很难拿回自己的借款，就从李志忠处承包了驾校，直到把借款拿回来为止。
37、公安行政处罚决定书证明，被告人李志忠因吸毒于2012年5月24日被郴州市公安局苏仙分局处以行政拘留15日。
38、抓获经过证明，被告人李志忠于2012年5月23日下午在电力宾馆被安仁县公安局经侦大队民警抓获。
39、被告人李志忠2004年12月16日与湘南学院签订《合作兴办湘南学院机动驾驶培训学校合同书》证明，被告人李志忠兴办湘南学�机动驾驶培训学校的情况。
40、郴州市湘南驾驶员培训学校企业注册登记资料证明，2006年6月30日该培训学校正式注册，系个人独资企业，投资人为李志忠。
41、借条及合同证明：
（1）被告人李志忠2004-2008年向朱某甲某出具的借条27张；共借款1070000元。
（2）被告人李志忠向李某某甲出具的借条证明，其向李郭先借款2434000元，月息5分。
（3）被告人李志忠2009年5月23日出具的欠条证明，其向曹某某乙借款470000元，月息5分。
（4）被告人李志忠2007年3月24日欠条及借款协议证明，其向刘某某甲500000元，月息3分，至2009年5月23日变成李志忠欠刘某某甲845000元，说明被告人李志忠未偿还该款，利息为34.5万元（超高息）。
（5）被告人李志忠2005年11月21日出具的借条证明，其向李某某庚借款80000元，月息5分。
（6）被告人李志忠2009年5月23日出具的欠条证明，其向李某某丁45000元，月息5分，所以借条后来换成了欠款87000元。
（7）被告人李志忠2008年11月24日出具的借条证明，其向李某某己借款100000元，月息3分，后来借条为156000元。
（8）被告人李志忠2011年10月21日出具的借条证明，其向刘某某乙借款92万元（原借款时间为2007年5月26日），约定每年分红20万元。
（9）被告人李志忠2007年5月24日出具的借条证明，其向张某借款100000元，约定每年给40000元红利，所以借款为160000元。
（10）被告人李志忠2007年9月8日出具的借条证实，其向给李某某戊借款180000元，月息5分，至2009年5月11日变成李志忠欠李某某戊547000元。
（11）被告人李志忠2010年7月2日出具的借条证明，其向谭某某甲借款290000元，月息为4分。
（12）被告人李志忠2005年7月9日与朱某甲签订的联营合同，证明朱某甲投资200000元，李志忠保证3个月给朱某甲利润11万元，2007年10月17日借�朱某甲20万元，没有体现利息；
（13）被告人李志忠于2010年5月30日出具的借条证明，其向邓某某甲借款120000元，月息为5分，所以借条为150000元。
（14）被告人李志忠于2010年5月30日出具的借条证明，其向罗某某甲借款50000元，月息为5分，所以欠条为100000元。
（15）被告人李志忠于2007年4月3日出具的借条证明，其向朱某乙借款20万，月利2分，所以借条为280000元。
（16）被告人李志忠分别于2009年5月30日、2011年10月10日出具的借款证明，其向张某某甲借款80000元。
（17）被告人李志忠2009年3月21日与李某某辛签订的湘南驾校增加投资协议，证明李某某辛投资100000元给李志忠，李志忠按月息7分给李某某辛，2010年6月21日李志忠换了借李某某辛205000元的总借条给李某某辛；
（18）被告人李志忠出具的借条证明其向陈友国借款40000元，月息3分；
（19）被告人李志忠2006年4月26日、2006年5月9日出具的借条证明其向王艳祥借款20000元。
（20）被告人李志忠于2010年5月30日出具的借条证明其向李友发借款100000元。
（21）被告人李志忠2007年6月30日出具的借条证明，其向雷某借款545000元，每月付息15000元。
（22）被告人李志忠2007年11月5日出具的借条证明，其向雷某某乙、陈某某丁30万元，利息6万元的借条。；
（23）被告人李志忠出具的借条证明，其向杨某借款50000元。
（24）被告人李志忠与罗某某乙签订的湘南驾校入股协议，约定每年年终参股红利30%年利。
（25）承包合同证明，被告人李志忠与杨某某签订湘南驾校承包合同，每月7万元承包费抵扣李志忠向杨某某的借款。
（26）入股协议书证明，杨某某、范某某与被告人李志忠签订湘南驾校入股协议，按招收学员人数提取利润。
42、郴州市苏仙区人民法院和郴州市北湖区人民法院的民事判决书�支付令分别证明，被害人李某某甲、李某某壬、雷某某甲、谭某某乙、陈某某乙、雷某某乙、陈某某丁、范某某、朱某甲某、何某某甲、蒋某某、雷某、周某某乙、龙某某、谭某某甲、何某某乙、张某某乙借款给被告人李志忠，因被告人李志忠未归还因而向法院主张权利。
43、还款协议及郴州市北湖区公证处的公证书证明，被告人李志忠与被害人陈某某甲、李某某丁、李某某丙、李某某戊、刘某某甲、曹某某乙、陆某某、何某某甲、周忠连、辜某某、曹某某甲、李某某己、李某某庚、李某某乙、李某某癸为借款一事签订了还款协议并进行了公证。
44、郴州市博雅医院、郴州市心理卫生中心门诊病历证明，朱某甲某2008年9月因钱借出后无法追回患抑郁症到医院就医的事实。
45、被告人李志忠的供述证明，湘南驾校是2006年6月1日正式成立的，是以他李志忠名义个人独资的企业，2006年3月份，他找到杨某某，他说他承建这个驾校的股东突然不来了，问他有什么办法可以到社会上找人来投资，他愿意给他们一定的利息，当时跟杨某某讲的是月息5分，他讲借钱和入股的方式都可以。后来杨某某找来了汝城的一帮人，有5、6个，一起拿了120万元，钱都算在范某某的名下；然后他找到他战友李某某乙，他到他亲戚处筹了110万元给他，他给他5、6分的息；然后是鲁塘的何某某甲拿了80万元给他，是5分的息；临武的张雄志拿了70多万元给他，他给了他5分的息，现在已从他这里拿走了92万元；香港居民陈悦卿拿了90万元给他，他给他1角的利息，他已从他这拿走了180万元；烟厂的朱某甲某拿了130万元给他，他给的是5－7分的利息，现在他已归还了27万元左右；中级法院的李某某甲给了他78万元，他给他6分的息，他现在拿走了35万元现金和他福沅山庄�复式楼，现在他还问他要256万元。大额的就是这些，还有一些小额的借款，原本是承诺的短期借款，如果到期没还他们都会找他来换借条，新换的借条都会把利息计算进去。借他钱的人当中很多他都不认识，都是通过杨庭波和李某某乙介绍的。因为他当时急着启动驾校，急需要资金，而要在社会上融资，借什么钱都没有借高利贷来得快，再加上他自己承建东润制药厂的工程已完工了，如果顺利的话，他能够拿到1000多万元的工程款，他想只要能够拿到工程款，他就可以把这个钱还了，他这几百万元的偿还能力还是有的。谁知道制药厂的工程款迟迟没有到位，他也就这样被这些高利贷拖死了。
他是2005年11月份以后开始向社会集资的，刚开始是小范围的集资，刚开始的他基本上还清了，后来才大范围集资，后来集资的钱基本上都还前面的集资款和利息了。有些是以入�驾校的形式，有些是以借款的形式，只要他们给钱给他，他都承诺给他们每个月5分的息。他们投资驾校只是一个幌子，他们拿钱给他根本就不会承担风险，他们的利润要保证。
他在社会上进行融资都是通过朋友李某某乙、杨某某、张某某乙等人宣传介绍来的，大部分人他原来都不认识。借款本金及利息情况如下：向朱某甲某借款本金107万。分别是4分、5分和1毛的月息，其借条上330万是含利息的；向李某某乙借款本金20万，5分的月息；向曹某某甲借款本金12万，5分月息；向何某某甲借款本金115万左右，5分月息；向李某某壬借款本金20余万，5分月息；李某某甲入股30万，固定分红每年15万，另借款本金48万，5-6分月息；向李某某癸借款本金50万，5分月息；向雷某借款本金20万，5分月息；向周忠连借款本金10万，5分月息；向辜某某借款本金15万，5分月息；不记得雷某某�了；范某某入股驾校120万，按每个学员100元分红，己按12万每年给付；向张某某乙借款10万元，1毛月息；向何某某乙借款本金12万，1毛月息；向龙某某借款本金10万，1毛月息；向李友发借款5万元，5分月息；雷某某乙、陈某某丁入股30万，股金在范某某名下，分红在范某某那24ＸＸ面；向蒋某某借款5万，5分月息；周某某乙的借款在周海南名下那10万元里面；向谭某某甲借款本金10万元，1毛月息；向陈某某甲借款本金10万元，5分月息；向李某某丁借款3万元，5分月息；向李某某丙借款25.5万元，5分月息；向李某某戊借款18万元，5分月息；向刘某某甲借款本金50万，5分月息；向曹某某乙借款本金11万，5分月息；向陆某某借款10万，5分月息；向曹某某甲借款12万，5分月息；向李某某己借款5.6万元，5分月息；向李某某庚借款3万元，5分月息；向邓某某乙借款5万元，5分月息；�刘某某乙借款15万，5分月息；向张某借款10万元，他的借款原来与陈悦卿一起100万，承诺50万的分红；向朱某甲借款20万，己付30万元本金和利息；向邓某某甲借款12万，5分月息；向罗某某甲借款5万元，5分月息；朱某乙的不是借款，是欠的工程款；张某某甲的借款无利息，是朋友的欠款转给他的；借李某某辛本金7.5万，7分月息；罗恩情是欠的工程款转成股金；向陈友国借款4万元，3分月息；向王艳祥借款4万元，3分月息；没欠杨某某的钱，他投资是虚数。
46、户籍资料证明，被告人李志忠出生于1960年10月4日，犯罪时已达到法定刑事责任年龄。
本院认为，被告人李志忠通过承诺在一定期限内以货币、股权等方式还本付息或者给付回报、变相吸收公众存款17383500元，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人李志忠犯非法吸�公众存款罪罪名成立，本院予以支持。对被告人李志忠及其辩护人江新春、张娟芳关于被告人李志忠借的是亲朋的钱，未向社会不特定对象公告吸收公众存款，其行为不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，被告人李志忠借款的对象是不特定的，不仅有亲戚朋友，还有通过亲戚朋友介绍的与被告人李志忠不熟悉的人；另外，被告人李志忠向他人借款不属于正常借款，是以给予高额利息引诱他人，是一种变相的吸收存款方式。因此，被告人李志忠的行为符合非法吸收公众存款罪的特征，其行为应该构成非法吸收公众存款罪，其辩解的理由不成立，本院不予支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：
被告人李志忠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金三十万元（罚金限于本判决生效后十日内缴清）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 谢祥昌
审 判 员 黄 勇
人民陪审员 雷 萍
二０一四年三月二十四日
书 记 员 杨 芳
附本案适用法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；
（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；
（三）证据不足，不�认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。