河北省邯郸市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀04刑初30号
公诉机关河北省邯郸市人民检察院。
被告人裴海川，男，1980年7月20日出生，，汉族，大专文化，住邯郸市。因涉嫌非法吸收公众存款，2015年2月4日被刑事拘留，同年3月13日因涉嫌集资诈骗被逮捕。现羁押于河北省邯郸市第二看守所。
辩护人周海滨，河北神威律师事务所律师。
河北省邯郸市人民检察院以邯市检诉刑诉［2017］19号起诉书指控被告人裴海川犯集资诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。邯郸市人民检察院指派检察员史建冰、刘洁出庭支持公诉，被告人裴海川及其辩护人周海滨到庭参加诉讼。现已审理终结。
河北省邯郸市人民检察院指控：
2011年8月至2013年12月，被告人裴海川租赁张某2的“馆陶县中邯镍金铸业有限公司”机器设备和场地做钢铁生意，因经营不善造成亏损。为偿还巨额债务，裴海川产生骗取他人财物之念。
2014年4月、9月，裴海川先后从栗彦明、杨某1手中接管二人任法定代表人的邯郸�诺鑫投资有限公司（以下简称诺鑫公司）和邯郸市丰某企业管理咨询有限公司（以下简称丰某公司），并借两公司开发项目之名非法集资，聚敛钱财。裴海川租用邯郸市邯山区康桥国际16楼A09号、邯郸市丛台区赵苑官邸小区岭南路14号门市作为集资地点，雇佣朋友王某1、潘某为两公司的业务经理、舅母史某为公司会计，从社会上招募辛某1、李某2、宋某、王某7、将素倩、王某4、席某、黄某1等20余人为业务员。随后裴海川鼓动诺鑫公司和丰信公司上述人员在邯郸市区街道、小区、路口等处发放两公司有关投资理财、抵押贷款等内容的宣传单，编造投资电线电缆销售、服装加工、邯邢轮胎总代理等项目和理由，向公众吸收资金，同时承诺月利率1.4%至2.0%的高额回报，以蒙骗集资人员。为便于吸收资金，裴海川借用亲友王某2、裴某1、廉某、李某3等人的身份证在中国建设银行、工商银行、邯郸银行等多个银行开设账户，伪造诺鑫公司、丰某公司的联合理财协议书、还款计划书和委托函。截至2015年2月，裴海川向王某8、张某3春、王某9、李某4、卢某、孙某、陈某、辛某2、张侃、马某2、刘某3、任某、王某10、王某11等149人吸收资金共计人民币1543万元，安排诺鑫公司、丰某公司的业务员与集资人员逐一签订了联合理财协议书、还款计划书、委托函。裴海川非法集资后，除支付集资人利息人民币146.13万元、偿还其个人债务人民币127.4万元外，余款1269.47万元拒不交代去向。2015年2月4日，被告人裴海川被公安机关抓获。
公诉机关提交的证据有书证、审计报告、被害人陈述、证人证言、被告人供述等。
公诉机关认为，被告人裴海川的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究其刑事�任。提请本院依法判处。
被告人裴海川对起诉指控的事实供认不讳。其辩护人主要提出裴海川没有将集资款用于个人消费，主观恶性较小，请求从轻处罚。
经审理查明：
2014年3月、9月，裴海川先后从栗彦明、杨某1手中接管邯郸市诺鑫投资有限公司（以下简称诺鑫公司）和邯郸市丰某企业管理咨询有限公司（以下简称丰某公司），由其控制经营。裴海川雇佣了业务经理、业务员等20多名公司员工，指使公司员工在邯郸市区街道、小区、路口等处发放两公司有关投资理财、抵押贷款等内容的宣传单，虚构投资电线电缆销售、服装加工、邯邢轮胎总代理等项目和理由，承诺月利率1.4%至2.5%不等的高额回报，与集资人员逐一签订联合理财协议书、还款计划书和委托函，向社会公众非法集资。截至2015年2月，裴海川向张某3春、张侃等140�人非法集资1543万元，除归还集资人146.13万元外，共诈骗1396.87万元。2015年2月4日，被告人裴海川被公安机关抓获。
认定上述事实的证据有：
1、内资企业基本情况登记表记载：
2013年3月25日，邯郸市诺鑫投资有限公司注册成立，法定代表人栗彦明，注册资本500万元，住所邯郸市丛台区望岭东路31号院1楼l单元10号，经营范围：对房地产业、商业、广告业、交通运输业、建筑业、机械制造业、农业的投资;投资管理咨询服务。
证人栗彦明证明：
其注册成立诺鑫公司后，因没有好的项目就没有做起来。2014年3月，其朋友裴海川想让其把这个公司转让给他，其就把诺鑫公司的手续给了他,当时没有办理过户手续。
证人栗彦明提交的“诺鑫投资公司声明”（复印件）记载：
自2014年3月12日起，经裴海川以诺鑫投�名义经营的业务，其盈利与亏损都与诺鑫投资公司无关。所涉及的一切问题（包括民借、融资、投资）由此造成的后果由裴海川具体办理或处理，出现违法行为的由其承担法律责任，诺鑫投资公司不承担任何法律责任。（上有栗彦明、裴海川签字）
2、工商登记资料和内资企业基本情况登记表记载：
2014年3月27日，邯郸市丰某企业管理咨询有限公司注册成立，法定代表人杨某1，注册资本200万元，住所复兴区铁西北大街163号大乘玉佛寺商业中心4-2-6，经营范围：企业管理咨询服务。2014年9月11日，邯郸市丰某企业管理咨询有限公司法定代表人变更为王某2，股东变更为王某2、裴某2，地址未变。经营范围：经济信息咨询服务，商务信息咨询服务。
证人杨某1证明：
2014年上半年，其想注销邯郸市丰某企业管理咨询有限公司，裴海川提�他想干。其没有理他。后来，裴海川让其把丰某公司转到王某2名下了。其不知道公司后来的经营情况。在转让公司过程中，其没有让裴海川虚构公司经营项目进行融资，也没有让他用融资的钱先还借款，剩余的钱再做生意。也没有使用过他用来融资的银行卡和U盾。
证人王某2证明：
2014年六至八月期间，裴海川用其身份证过户了一个公司，其本人没有参与过公司经营。后来，其按照裴海川要求，用其身份证办理了一张建行的卡，还开通了网银，带了一个U盾，都一起给了裴海川了。
证人王某2提交的证明（复印件）记载：
邯郸市丰某企业管理咨询有限公司（福元运通）自2014年8月15日起，法人杨某1变更为王某2，但之后公司的实际运营、管理、财务、收支等一切公司经营管理活动由裴海川实际掌控。王某2与公司实际运营并无关联，公司发生的各类业务与王某2无关。（上有裴海川签字）
证人裴某2（被告人裴海川堂弟）证明：
丰某公司的股东手续，是裴海川用其身份证办理的，其实际没有股份，也没有参与过公司经营。
3、证人潘某证明：
诺鑫公司的实际经营人（控制人）是裴海川。其于2014年4月份到诺鑫公司任业务经理，主要工作是带业务员到小区和市场发宣传单，介绍公司理财业务。诺鑫公司开展的有两个项目，一个是酒水投资项目，一个是热力管道。裴海川提供了这两个项目的公司营业执照复印件、房产和门市的房产证复印件和用款企业的个人账户，其和业务员对客户宣传说要投资以上两个项目，风险小，有保障，还有用款企业提供的房产、门市等抵押物。其也不知道这些项目有没有，都是裴海川让这么做的。
诺鑫公司投资理财的�作方式是：客户认可投资项目后，到银行把投资款打到指定账户上，拿着凭条到公司签订联合理财协议。投资期限有三个月、六个月和一年的。整体上是1.2分和2.5分的利息不等。诺鑫公司共吸收大约百十号人投资，共1000万元左右，客户的投资资金是按照裴海川说的打到用款项目企业指定的个人账户上了。
2014年9月份，其到丰某公司上班。公司老板和实际经营人是裴海川、负责行政的是宋某、负责接待的前台是蒋某、薛某还有七、八个业务员（黄某1、王某3、席某、吕某、王某4、翟某、杨某2）。
丰某公司和诺鑫公司的经营模式是一样的。裴海川说有一个汽车轮胎市级总代理，还有一个服装加工项目，并且提供了这两个项目单位的复印件。通过其手下的业务员共给丰某公司拉了30个人左右，集资600万元左右。裴海川被抓当天，面对群众裴海川说都�于还借款了。
证人王庆伟、辛晓江、史桂芳、刘晓晓、宋园园、黄翠娟、王伟颖、席培红、李晓丹、吕海丽、王志高、翟景峰、杨帅、蒋素倩、王丽萍、薛亚南（均为丰信公司或诺鑫公司员工）等证明了丰信公司和诺鑫公司由裴海川实际控制、在邯郸市区街道、小区、路口等处发放两公司有关投资理财、抵押贷款等内容的宣传单，宣传投资电线电缆销售、服装加工、邯邢轮胎总代理等项目和理由，承诺月利率1.4%至2.0%的高额回报，签订联合理财协议书、还款计划书和委托函，向公众吸收资金，并转入以王某2、裴某1、廉某、李某3等人名义在中国建设银行、工商银行、邯郸银行等多个银行开设的账户中的事实。
证人裴某1、王某2、杨某3、侯某、王某6、史某、马某1等证明以裴某1、王某2、侯某、王某6、史某、廉某名义办理的银行卡借给裴�川使用的事实。
4、证人段某，武建林，马某3证明邯郸市段驭贸易有限公司、邯郸县义天利屋服饰有限公司从没有委托裴海川为公司融资的事实。
5、受害人张某3春陈述：
2014年5月份，其早晨去绿化路菜市场时看见一个女孩在发传单，女孩说她叫张某4，在邯郸市诺鑫投资公司做业务员，公司在陵园路康桥国际16-A09是个投资点，投资保险没风险。其看传单上写的利息挺高，就于5月26日去了陵园路康桥国际16-A09，把2万元现金给了张某4，张某4把钱转给了裴某1，张某4让会计室一个人给其开了一份委托函和一份联合理财协议书，分别盖有邯郸市诺鑫投资有限公司的公章和栗彦明的手章，协议上有甲方理财代表栗彦明的名字和乙方其本人的签名及丙方保证人、委托管理人邯郸市诺鑫投资有限公司的字样，约定理财期限自2014年5月26日至2015年5月26�，月基准利率是20‰，还款方式为按月付息，到期还本。其分别在2014年6、7、8、9、10、11、12月拿了共2800元利息，每月是400元。后来就没有返过利息了。
另有王某8、王某9、李某4、卢某、陈某、孙某、王某12等共计100余受害人陈述的被骗经过与受害人张某3春陈述的内容基本一致。
受害人张侃陈述：
2014年10月份，福元运通丰某投资公司到其住的小区宣传，让给他们公司投资。其一共往福元运通丰某投资公司投资了45万元，月利息是1.9分。我通过银行转账的方式把钱打到公司指定的建行账户上，户名叫王某6。签了一份联合理财协议书，公章上写的邯郸市丰某企业管理咨询有限公司。
另有辛某2、马某2、刘某3、任某、王某10、温某、张某5、王某13等共计30余受害人陈述的被骗经过与受害人张侃陈述内容基本一致。
以上受�人分别提交的联合理财协议书、还款计划书、委托函、宣传单等书证。
中国建设银行、中国银行等银行的流水、凭证证实受害人将资金转入裴海川指定账号的情况。
中国建设银行、中国工商银行等银行的流水证实被告人裴海川资金来往情况以及诺鑫公司、丰某公司资金来往情况。
6、邯郸长城会计师事务所邯长会专审字（2015）第149号审计报告记载：
经审计可确认2014年4月以来，诺鑫投资公司集资人集资929.60万元，支付利息114.99万元，实际损失金额814.61万元；2014年8月以来，丰某咨询公司集资人集资613.4万元，支付利息31.14万元，实际损失金额582.26万元；实际损失金额共计1396.87万元。
主要资金去向：支取现金183.91万元，个人消费（含POS机消费）806.97万元（史某工行卡个人消费449.38万元），ATM取款及跨行取款96.97万元。支付集资人利息146.12万元。支付给黄某2127.4万元。
7、丛台区人民法院（2013）丛民初字645号民事判决书、证人杨某1、张某1证言、证人黄某2证言及其提交的借条、证人张某2证言及其提交的“企业租赁合同”、“收到承包款”、“原料款明细”等书证主要证明：
2011年8月10日，裴海川从张志伟处租赁了邯郸市馆陶县中邯镍金铸业有限公司厂房、机器设备进行生产经营；至2014年，裴海川向黄某2、刘金华、杨某1等人借款数千万元，没有还清。
8、被告人裴海川的户籍证明证实了裴海川的基本情况。
9、邯郸市公安局丛台区分局四季青派出所出具的出警经过记载：
2015年2月4日，该所接市局中心指令，丛台区赵苑观邸楼下，福元运通投资公司老板裴海川欠钱要跑。该所民警迅速赶到现场将裴海川抓获。
10、被告人裴�川供述：
2011年7、8月份，其从张某2手里承包了中邯镍金铸业有限公司，在经营时，其向黄某2、杨某1以及其他同事朋友借过数千万元。到2014年，其还外欠五六千万元债务。
2014年3月，其从朋友栗彦明手中把邯郸市诺鑫投资有限公司接管过来进行经营。由潘某、王某1担任业务经理，并先后招聘业务人员10余人。其虚拟了投资电厂设备、酒水、热力工程三个项目，从朋友那里借来了营业执照，向投资人宣传过。其让业务员给想来公司投资的人介绍这三个项目的可行性,以及项目的回报。等客户把钱拿过来后,就给他们签一个借款协议和还款计划。投资方式是以月息1分8和2分2高利回报，按月付息到期后返本。是用法人代表名义签的投资合同，收款打到其指定的账户。酒水项目用的是裴某1的建行和农行卡，热力工程用的是刘红芹的建行和邯郸银行卡，电厂设备用的是廉某的建行和邯郸银行卡。这些账号都是由其控制。
2014年8月，其从杨某1手里接管过来邯郸市丰某企业管理咨询有限公司，虚构了邯邢轮胎总代理、电缆销售、服装加工三个项目,也按照诺鑫公司的模式进行集资。其让朋友王某6办了一张建行卡,用这张卡办理邯邢轮胎的融资。让朋友侯某办了一张建行卡,用这张卡办理电缆销售的融资。让王某2办了一张建行卡,用这张卡办理服装加工的融资。这些账号都是由其控制。
两家公司募集的资金有不到1500万没有退。
辨认笔录记载：
2015年9月16日，侦查人员组织被告人裴海川对被害人提供的《联合理财协议书》、《还款计划书》、《委某，裴海川辨认后，称上述材料是邯郸市诺鑫投资有限公司和邯郸市丰某咨询管理有限公司所使用。
上列证据经庭审质证，本院予以�认。
本院认为，被告人裴海川以非法占有为目的，采用虚构事实、向社会公众作虚假宣传等诈骗方法非法集资，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。裴海川集资诈骗人民币1396.87万元，数额特别巨大。对于其辩护人提出裴海川没有将集资款用于个人消费，主观恶性较小的辩护意见，经查，裴海川供述的大部分诈骗款去向没有其他证据印证，故对此辩护意见不予采纳。被告人裴海川到案后如实供述自己罪行，可以从轻处罚。
依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人裴海川犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元。(限本判决生效后一个月内缴纳)
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月4日起至2030年2月3日止）
二、对被告人裴海川违法所得的财物予以追缴并返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向河北省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审判长 杨国栋
审判员 郭双喜
审判员 刘 钊
二０一七年六月十五日
书记员 王军磊