江西省南昌市东湖区人民法院
刑事判决书
（2017）赣0102刑初345号
公诉机关南昌市东湖区人民检察院。
被告人王飞，化名王小文，男，1985年4月11日出生，汉族，大学本科，景德镇市朱溪旅游开发有限公司南昌分公司业务员，住重庆市永川区。2017年2月3日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年3月9日被执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。
南昌市东湖区人民检察院以东检公诉刑诉[2017]357号起诉书指控被告人王飞犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭并适用普通程序，公开开庭审理了本案。南昌市东湖区人民检察院指派检察员涂坤出庭支持公诉，被告人王飞到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2015年6月17日，朱某2（另案处理）注册成立了从事旅游开发的景德镇市朱某1旅游开发有限公司南昌分公司，租赁本市八一广场357号财富广场B座811室作为公司办公地点，自任法定代表人，陆续招募了朱安才（已判刑）及李姓男子（身份不详，另案处理）任公司总经理，负责公司全面事务，被告人王飞及华某、叶玲（化名古乐观，已判刑）、林某（化名田宁，已判刑）等十余名工作人员，负责开展具体业务。2015年6月至8月，朱安才、李姓男子指派上述公司工作人员用化名在本市八一广场、老福山车站等地大肆宣传景德镇市朱某1旅游开发有限公司南昌分公司可以为社会闲散资金找到无风险、高额回报的项目即投资开发景德镇市诸仙旅游山庄，融资人签订投资协议后直接缴纳现金或将款项转入公司指定账户，公司根据融资人自主选择的6至12个月不等的投资期限�起点人民币5000元上不封顶的投资金额，承诺给予其年利率24%的投资回报的手段，大肆向以中老年人为主要对象的多名社会不特群众非法吸收资金。经鉴定，景德镇市朱某1旅游开发有限公司南昌分公司2015年6月至2015年8月向133人融入资金总计人民币2497000元，支付资金人民币234630元，其中王飞融入资金人民币250000元。被告人王飞于2017年2月3日16时许向公安机关投案。
为支持上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人华某等人的证言、司法技术鉴定书、被告人的供述与辩解等证据。
公诉机关认为，被告人王飞违反国家金融管理的规定，伙同他人向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，依法应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同�具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条规定之情节。提请本院依法判处。
被告人王飞对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，恳请对其从轻处罚。
经审理查明：2015年6月17日，朱某2（另案处理）注册成立了景德镇市朱某1旅游开发有限公司南昌分公司（以下简称朱某1公司），租赁本市八一广场357号财富广场B座811室作为办公地点，自任法定代表人，陆续招募了朱安才及李姓男子（身份不详，另案处理）任公司总经理，负责公司全面事务，并招聘了叶玲（化名古乐观）、林某（化名田宁）及被告人王飞等十余名工作人员，负责开展具体业务。2015年6月至8月，被告人王飞等人用化名在本市八一广场、老福山车站等地大肆宣传朱某1公司可为社会闲散资金找到无风险、高回报的项�即投资开发景德镇市诸仙旅游山庄，融资人签订投资协议后通过现金或转账方式将款项转入公司指定账户，公司根据融资人自主选择的6至12个月不等的投资期限及起点5000元上不封顶的投资金额，承诺给予年利率24%的投资回报的手段，大肆向以中老年人为主要对象的社会不特定多数人非法吸收资金。经鉴定，朱某1公司2015年6月至同年8月向133人融入资金总计249.7万元，支付资金234630元，其中王飞融入资金25万元。2017年2月3日，被告人王飞向公安机关投案。
上述事实，有如下经庭审举证、质证并认证的证据予以证实:
1.王清华等多名被害人的陈述、借款协议及收款收据等证据：证明2015年6月至8月初，朱某1公司以企业开发景德镇诸仙旅游山庄为名，通过月息2%、每月返利、红包等手段向以中老年�主的社会不特定多数人融资，被害人通过现金或转账的方式将款项交至上述公司，部分被害人在缴纳全款后获得了“红包”。
2.证人谢敏敏等多名朱某1公司员工的证言：证明朱某1公司实际是做投资理财，按照客户每年投资1万元支付2400元利息（年利率24%），按每月200元利息的方式付给客户，以此类推。公司业务员拿着公司名片和简介到老年人集中的地方去派单，向客户介绍董事长朱某2的个人背景以及他名下的产业、诸仙山庄的情况。宣传单上写的是公司简介，以及业务员的名字和手机号码。后某、采购是李经理负责，业务、财务及日常经营是朱安才经理和其助理华某负责，公司共发展了100余名客户，朱安才会将收到的投资款转到朱某2的三个个人银行账户上。客户来公司投资会签订一份借款协议，主�是合同的起始时间、客户投资金额、每个月的利息、年利率24%、公司章程、法人章、联系电话、公司地址及借款协议条款。一般客户来投资，投资款都是直接交给财务。
3.江西中达司法鉴定中心赣中达司鉴字[2015]1102号司法技术鉴定书：证明经鉴定，朱某1公司2015年6月至同年8月向133人融入资金总计249.7万元，支付资金234630元。其中王飞融入资金25万元。朱某1公司将融入的客户资金按比例分成，朱某2分64%（承担公司日常开支、工资等），李某某分36%（承担红包费用）。
3.银监会江西管理局出具的情况说明：证明朱某1公司不是合法批设的银行业金融机构。
4.南昌市公安局东湖分局提取的企业信息：证明景德镇市朱某1旅游开发有限公司于2014年8月27日注册成立，系一家从事旅游开发的有限责任公司，法定代表人朱某2；朱某1公司于2015年6月17日注册成立，系景德镇市朱某1旅游开发有限公司的分公司，系从事旅游开发的有限责任公司，法定代表人朱某2。
5.公安机关调查、提取的情况说明等材料：证明景德镇市朱溪旅游开发有限公司未与景德镇市园林管理局、浮梁县寿安镇朱溪村委会合作开发诸仙旅游山庄；朱某2非江西省开盛矿业有限责任公司股东。
6.景德镇市朱某1旅游开发有限公司宣传片：证明景德镇市朱某1旅游开发有限公司自行拍摄了展示其经济实力、介绍招商引资项目的宣传片，宣传公司负责人朱水寿系江西省开盛矿业有限责任公司股东、宣传景德镇市朱溪旅游开发有限公司与景德镇市园林管理局、浮梁县寿安镇朱溪村委会合作开发诸仙旅�山庄。
7.证人龚某的证言及房屋租赁合同：证明2015年5月30日，龚某通过满堂红房产中介将本市八一大道357号财富广场B座811房租给了朱某2。龚某与朱某2签订了7800元/月,为期二年的租赁合同。
8.同案犯朱安才的供述与辩解：证明朱某1公司于2015年6月17日成立，地址在本市八一大道357号财富广场B座811室，公司法人代表朱某2，财务由我负责，我是同年6月14日到公司工作的，另一姓李的经理负责业务，业务员有田宁、古乐观等人，公司除了向南昌的群众借款用于开发景德镇诸仙旅游山庄外没做其他业务。客户主要是中老年人，公司派业务员在人群密集的地方散发传单，讲解公司情况，宣传项目投资不存在风险、老板有雄厚实力等。有意向的客户会与公司签订借款协议，写明姓名、金额、期限、每月利息等，一般一年期或半年期，月息2分，客户通过现金和转账二种方式支付，最少投资1万元。公司收来的投资款会按朱某2的要求留下部分当备用金，其他转到朱某2的个人账户。2015年6月6日至同年7月26日，共吸收了1755870元。从客户处拿的投资款按比例分成，朱某2拿64%，李姓经理拿36%，我每月拿固定工资7000元，业务员基本工资2500元，另有投资款3%的提成。公司对外借款没有得到银监会的批准。2015年7月3日，公司曾组织客户到浮梁县区参观砖厂、铜矿和诸某，这些都是朱某2安排的，我不知公司与景德镇市园林管理局及浮梁县朱溪村委会三方合作开发诸仙旅游山庄的项目是否真实。公司会给投资一定数额的客户发红包，具体金额是由李经理定。
9.同案犯叶玲的供述与辩解：证明我通过58同城招聘到朱某1公司做业务员，于2015�6月3日公司实际成立当天入职，入职的时候朱安才和李经理就单独跟我讲上班要用化名，公司实际做的是是吸收存款，法人代表朱某2，朱安才负责日常经营及财务，一李姓经理负责业务，业务员有15人左右。公司派业务员在中老年人密集的公园等地方散发传单，讲解公司情况，宣传老板有雄厚实力等，投资年息24%。客户主要是中老年人，有意向的客户会与公司签订借款协议，写明姓名、金额、期限、每月利息等，一般一年期或半年期，月息2分，客户通过现金和转账两种方式支付。业务员基本工资2500元，另有投资款3%的提成。我总计做了十余笔业务，印象中共60万元。同年7月3日，公司曾组织客户到浮梁县区参观砖厂、铜矿和诸某，这些都是老板朱某2安排的。投资1万元以上的，李经理会给客户发红包，具体金额由李经理定。公司对外借款没有得到银监会的批�。我共向公司介绍了王某、陈某、汪某等十九名客户，投资金额总计62万元，除去红包，实际收到549950元，具体以公司保存的客户投资表为准。
10.同案犯林某的供述与辩解：证明我通过58同城招聘到朱某1公司做业务员，公司在2015年6月17日注册成立前就开始营业了，我从同年6月5日开始到公司工作，公司法人代表朱某2，朱安才负责财务，一李姓经理负责业务，业务员有15人左右。公司派业务员在人群密集的地方散发传单，讲解公司情况，宣传投资开发诸仙山庄项目不存在风险、老板有雄厚实力，投资年息24%。客户主要是中老年人，有意向的客户会与公司签订借款协议，写明姓名、金额、期限、每月利息等，一般一年期或半年期，月息2分，客户通过现金和转账两种方式支付。业务员基本工资2500元，另有投资款3%的提成。朱安�和李经理建议业务员与客户交流使用假名，公司业务员都应要求改了名字。2015年7月3日，公司曾组织客户到浮梁县区参观砖厂、铜矿和诸某，这些都是朱某2安排的。投资1万元以上的，李经理会给客户发红包，具体金额由李经理定。公司对外借款没有得到银监会的批准。我共发展了27名客户，投资金额总计45万元，除去“红包”，实际收到407500元。
11.被告人王飞的供述与辩解：证明被告人王飞对本案犯罪事实供认不讳。
12.同案犯叶玲等人刑事判决书：证明同案犯叶玲等人因本罪被判处刑罚情况。
13.被告人身份信息材料：被告人王飞犯罪时已成年，均具有完全刑事责任能力，无前科劣迹。
14.归案经过�2017年2月3日，被告人王飞向公安机关投案。
上述证据之间具有内在联系，共同指向同一待证事实，不存在无法排除的矛盾和无法解释的疑问，可以作为定案的根据。
本院认为，被告人王飞伙同他人，违反国家金融管理法规，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人王飞的犯罪事实及罪名成立，本院予以确认。被告人王飞在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人王飞案发后主动投案，并如实供述其罪行，具有自首情节，可以从轻或减轻处罚。根据被告人王飞犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款，《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：
被告人王飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年2月3起至2018年2月2日止），并处罚金人民币五万元（限判决生效后一个月内向本院缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黄 飞
人民陪审员 阚林茹
人�陪审员万丽萍
二〇一七年七月十九日
书 记 员 于 叶
附相关法律条文（摘录）：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条第二款第（一）项、第三款具体有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收公众或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的金额全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。