沈阳市沈河区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）沈河刑初字第735号
公诉机关沈阳市沈河区人民检察院。
被告人翟义遵，辽宁万汇投资管理有限公司法人代表、总经理。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2014年11月25日被刑事拘留，同年12月30日依法逮捕。现羁押于沈河区看守所。
辩护人张建正，河南绿洲律师事务所律师。
被告人郭某，曾用名郭军璞，辽宁万汇投资管理有限公司出纳。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2014年11月25日被刑事拘留，同年12月30日被依法逮捕。现羁押于沈河区看守所。
辩护人李明、朱洪朋，北京盈科（沈阳）律师事务所律师。
被告人王某，辽宁万汇投资管理有限公司风控部经理。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2014年11月25日被刑事拘留，同年12月30日被依法逮捕。现羁押于沈河区看守所。
辩护人赵珣，辽宁兴沈律师事务所律师。
被告人国某，辽宁万汇投资管理有限公司业务员。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年5月20日被刑事拘留，同年6月13日被依法逮捕，同年11月20日被取保候审。
沈阳市沈河区人民检察院以沈河检刑诉（2015）519号起诉书指控被告人翟义遵、郭某、王某、国某犯非法吸收存款罪，于2015年9月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沈阳市沈河区人民检察院指派检察员李红雪出庭支持公诉。被告人翟义遵及其辩护人张建正，被告人郭某及其辩护人李明、朱洪朋，被告人王某及其辩护人赵珣，被告人国某均到庭参加诉讼。现已审理终结。
沈阳市沈河区人民检察院指控，2014年2月27日，辽宁万汇投资担保有限公司登记成立。2014年8月20日，公司名称变更为辽宁万汇投资管理有限公司。被告人翟义遵于2014年7月7日任公司法人代表，全面负责公司业务；被告人郭某任万汇公司财务部出纳，负责公司吸收资金的收取、存放，返还本利，及公司日常记账工作；被告人王某任公司风控部经理，负责公司与投资人签订合同、盖章及公章、合同、文件的保管；被告人国某系万汇公司业务部业务员，直接负责吸收资金工作。
辽宁万汇投资管理有限公司通过业务员向社会公众发放宣传单、宣传册等进行宣传，以高额利息、赠送礼品为诱饵招揽客户，以一万元为一个投资单位，以三个月、六个月、十二个月为投资周期，月利率从1.2%至1.7%不等，向不特定社会公众吸收存款。经辽宁宁大会计司法鉴定所审计：
（1）2014年7月13日至11月22日期间，辽宁万汇投资管理有限公司吸收公众存款总金额为18，135，410元，涉及188人，签订合同248份，其中：
①为河南洛阳壹陆捌捌实业有限公司吸收资金涉及122人（161人次），签订借款担保合同159份，金额为9，810，000元。
②为宁夏鑫磊金泰能源有限公司吸收资金涉及66人（95人次），签订委托投资管理合同89份，金额为8，325，410元。
2014年7月13日至11月24日期间，辽宁万汇投资管理有限公司返还投资人本利5，590，945元。
（2）2014年9月17日至11月22日郭某任职期间，辽宁万汇投资管理有限公司吸收公众存款涉及92人（122人次），签订合同116份，金额为9，790，000元。
（3）2014年9月5日至11月22日王某任职期间，辽宁万汇投资管理有限公司吸收公众存款涉及120人（155人次），签订合同149份，金额为12，370，000元。
（4）业务员（理财顾问）国某经手吸收公众存款涉及23人次，金额为1，300，000元，返本金额370，000元。
上述事实，公诉机关向本院提交了相关证据予以证实，公诉机关认为，被告人翟义遵、郭某、王某、国某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，对四被告人应以非法吸收公众存款罪处罚。
被告人翟义遵供述，对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议，我是主动到公安机关投案自首的，希望法院从轻处罚。
被告人翟义遵的辩护人的辩护意见是对起诉书指控的被告人翟义遵犯非法吸收公众存款罪没有异议，但是被告人翟义遵具有从轻处罚的情节：高海欣是实际控股人，被告人翟义遵只是被聘用的总经理，除了公司正常开资以外，其没有使用和挥霍任何吸收的存款；被告人翟义遵具有自首情节；被告人翟义遵平时表现较好，没有前科。
被告人郭某供述，对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议，希望法院从轻处罚。
被告人郭某的辩护人的辩护意见是被告人郭某系无罪。（1）本案不属于单位犯罪；（2）被告人郭某不具有非法吸收公众存款的主观故意和客观行为。郭某根本不是公司出纳，因出纳必须具备专门财务知识和资格证书，但其没有。郭某只是听从单位负责人的指示从事简单的资金收取、存放、返本还利等工作。郭某无从知晓公司的任何犯罪活动情况，也没有认知犯罪的能力，因郭某进入公司仅两个月的时间，对公司的整体运营情况不清楚。郭某未参与发放传单、带领客户去河南和洛阳两公司考察、签订协议等吸收公众存款的行为，故郭某没有非法吸收公众存款的客观行为。（3）公诉人没有举证证明四被告人有共同犯罪的故意；（4）郭某主动将U盘交予公安机关，并如实讲述其所掌握的公司情况。
被告人王某供述，对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议，希望法院从轻处罚。
被告人王某的辩护人的辩护意见是被告人王某系从犯，没有前科劣迹系初犯，具有坦白的情节，符合自首的相关规定。
被告人国某供述，对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议，希望法院从轻处罚。
经审理查明，2014年2月27日，辽宁万汇投资担保有限公司登记成立。2014年8月20日，公司名称变更为辽宁万汇投资管理有限公司。被告人翟义遵于2014年7月7日任公司法人代表，全面负责公司业务；被告人郭某任万汇公司财务部出纳，负责公司吸收资金的收取、存放，返还本利，及公司日常记账工作；被告人王某任公司风控部经理，负责公司与投资人签订合同、盖章及公章、合同、文件的保管；被告人国某系万汇公司业务部业务员，直接负责吸收资金工作。
辽宁万汇投资管理有限公司通过业务员向社会公众发放宣传单、宣传册等进行宣传，以高额利息、赠送礼品为诱饵招揽客户，以一万元为一个投资单位，以三个月、六个月、十二个月为投资周期，月利率从1.2%至1.7%不等，向不特定社会公众吸收存款。经辽宁宁大会计司法鉴定所审计：
（1）2014年7月13日至11月22日期间，辽宁万汇投资管理有限公司吸收公众存款总金额为18，135，410元，涉及188人，签订合同248份，其中：
①为河南洛阳壹陆捌捌实业有限公司吸收资金涉及122人（161人次），签订借款担保合同159份，金额为9，810，000元。
②为宁夏鑫磊金泰能源有限公司吸收资金涉及66人（95人次），签订委托投资管理合同89份，金额为8，325，410元。
2014年7月13日至11月24日期间，辽宁万汇投资管理有限公司返还投资人本利5，590，945元。
（2）2014年9月17日至11月22日郭某任职期间，辽宁万汇投资管理有限公司吸收公众存款涉及92人（122人次），签订合同116份，金额为9，790，000元。
（3）2014年9月5日至11月22日王某任职期间，辽宁万汇投资管理有限公司吸收公众存款涉及120人（155人次），签订合同149份，金额为12，370，000元。
（4）业务员（理财顾问）国某经手吸收公众存款涉及23人次，金额为1，300，000元，返本金额370，000元。
其余吸存款项去向不明。
2014年11月，投资人赵雅芝等人到公安机关报案，并将被告人翟义遵围堵，被告人翟义遵提出到公安机关报案，并跟随投资人到达公安机关，到案后，如实供述其犯罪事实。2014年11月25日，公安机关将被告人郭某、王某传唤到案。2015年5月20日国某在其临时住处被传唤到案。三被告人到案后，均能如实供述犯罪事实。
公诉机关就上述指控，向本院提供了以下证据予以证实：
1、书证案件来源、抓捕经过，情况说明，证实案件系投资人赵雅芝等报案及四被告人的到案经过。
2、被告人翟义尊的供述，证实四被告人非法吸收公众存款的事实。我系辽宁万汇投资管理有限公法定代表人、总经理，辽宁万汇投资管理有限公司给洛阳壹陆捌捌实业有限公司、宁夏鑫磊金泰能源有限公司融资。经营方式为业务员到街上发放存单，吸引客户到我公司签订合同并投资，签订的借款担保合同或者委托投资管理合同，一万元为一个投资单位，以三个月、六个月、十二个月为投资周期，月利率从1.2%至1.7%不等，再由业务员到公司财务部门交款，交现金或者刷POS机。我将现金转给高海欣，不是固定账户，刷POS机的是项目公司转走。风控部由王某等人负责，风控部经理国某负责业务，郭某负责财务收款、刷POS机等。
3、被告人郭某的供述，证实四被告人非法吸收公众存款的事实。我在辽宁万汇投资管理有限公司任出纳，负责工资发放，投资人交款、刷卡、记账等工作，我到公司之后知道万汇公司是给宁夏和洛阳两家公司做融资的。业务员与客户洽谈，代表公司签订合同，后业务员将客户带到我这里交款，我进行登记记账，发放利息本金，客户交现金或刷POS机。我将现金放入公司保险柜，由翟义遵拿走。我听翟义遵指挥，翟义遵系总经理。王某负责合同保管及公章、法人章保管。国某负责招揽业务。
4、被告人王某的供述，证实四被告人非法吸收公众存款的事实。我在公司任风控部经理，负责保管公司的公章、合同、证件，负责合同签订、加盖公章等工作。我知道公司是给洛阳及宁夏两家公司吸收存款。公司的经营方式为业务员发放传单，业务员洽谈签订合同，一万元为一个投资单位，以三个月、六个月、十二个月为投资周期，月利率从1.2%至1.7%不等，再将合同拿到我这盖章，投资人交现金或者刷POS机。翟义遵是总经理，郭某负责公司财务，收款、刷POS机，国某负责招揽业务。
5、被告人国某的供述，证实四被告人非法吸收公众存款的事实。我是2014年4月份去辽宁万汇投资管理有限公司工作的，是业务员，负责发传单，招揽客户，我知道公司是替洛阳和宁夏两家公司融资的。我对有意向投资的客户与其洽谈并签订合同，再到风控部经理王某处盖章，客户将投资款现金交予郭某或直接刷POS机。我工资是每月2，500元，加千分之二提成。翟义遵是公司总经理，郭某系出纳。
6、辽宁万汇投资管理有限公司组织架构图、企业机读档案登记资料、核准变更登记通知书、核准设立登记通知书、营业执照副本、开户许可证、机构信用代码证、组织机构代码证、税务登记证、文件材料、员工手册，证实辽宁万汇投资管理有限公司经营范围是为中小企业提供担保业务（不含融资性担保），产业投资，项目及投资项目管理，经济信息咨询服务（涉及许可项目除外），公司运作流程。公司法定代表人是翟义遵。
7、证人胡某、孟某、毛某、张某甲、宋某、张某乙、李某的证言，证实辽宁万汇投资管理有限公司的经营项目，吸资程序、公司组织架构、工资发放形式。
8、辽宁宁大会计司法鉴定所宁大司鉴（2014）53号、54号、55号及宁大司鉴（2015）23号司法鉴定意见书，证实2014年7月13日至11月22日期间，辽宁万汇投资管理有限公司吸收公众存款总金额为18，135，410元，涉及188人，签订合同248份，其中：（1）为河南洛阳壹陆捌捌实业有限公司吸收资金涉及122人（161人次），签订借款担保合同159份，金额为9，810，000.00元。（2）为宁夏鑫磊金泰能源有限公司吸收资金涉及66人（95人次），签订委托投资管理合同89份，金额为8，325，410.00元。吸收资金去向情况：2014年7月13日至11月24日期间，辽宁万汇投资管理有限公司支出金额为7，918，106.20元，其中：返还投资人本利金额为5，590，945.00元；其他支出2，327，161.20元。2014年9月17日至11月22日郭某任职期间，辽宁万汇投资管理有限公司吸收公众存款涉及92人（122人次），签订合同116份，金额为9，790，000.00元。2014年9月5日至11月22日王某任职期间，辽宁万汇投资管理有限公司吸收公众存款涉及120人（155人次），签订合同149份，金额为12，370，000元。2014年7月13日至11月22日期间，辽宁万汇投资管理有限公司吸收公众存款总金额为18，135，410.00元，其中；业务员（理财顾问）国某经手吸收公众存款涉及23人次，金额为1，300，000.00元。
9、辽宁万汇投资管理有限公司电子帐，证实辽宁万汇投资管理有限公司吸收投资人存款情况。
10、四被告人及高海欣的银行查询记录，证实公安机关目前未查到吸收资金的去向。
11、辽宁万汇投资管理有限公司宣传单、宣传册、宣传台历、赠送礼品登记簿、洛阳壹陆捌捌实业有限公司项目宣传册、宁夏鑫磊金泰能源有限公司项目宣传材料，证实辽宁万汇投资管理有限公司通过发放宣传单等形式进行宣传，以高额利息、赠送礼品为诱饵招揽客户，吸收公众存款。
12、在逃人员登记信息表，证实高海欣已经被列为网上逃犯。
13、洛阳壹陆捌捌实业有限公司及宁夏鑫磊金泰能源有限公司工商档案，证实二公司的基本情况。
14、投资人张素华等人的陈述、报案材料、借款担保合同、委托投资管理合同等，证实投资人通过与辽宁万汇投资管理有限公司签订合同的形式，将投资款汇入指定的银行账户或者支付现金。
被告人郭某的辩护人提出的证据是证明、离职证明、会计从业资格证书，证实被告人郭某以前没有从事会计工作。
公诉机关提供的上述证据，经当庭举证、质证，四被告人及其辩护人均未提出异议，本院予以认证。对于被告人郭某的辩护人提出的证据，公诉机关认为与本案没有关系，另三被告人及其辩护人未提出异议。
本院认为，被告人翟义遵、郭某、王某、国某未经有关部门依法批准，共同通过发放传单等途径，向社会不特定对象公开宣传，承诺在一定期限还本付息，其行为违反国家金融管理制度，数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。四被告人系共同犯罪，被告人翟义遵在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应依法惩处，被告人郭某、王某、国某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人翟义遵担任辽宁万汇投资管理有限公司总经理，组织另三被告人吸收公众存款，涉及投资人众多，社会影响恶劣，可酌情对被告人翟义遵从重处罚。被告人翟义遵主动向公安机关投案，另三名被告人均系公安机关传唤到案，四被告人均能如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。对于被告人郭某的辩护人提出的其不构成犯罪的辩护意见，经查，被告人郭某明知辽宁万汇投资管理有限公司没有吸收社会公众存款的相关资质，而在辽宁万汇投资管理有限公司财务部负责出纳工作，负责公司吸收资金的收取、存放，返还本利，及公司日常记账工作，且被告人郭某供认其所实施的犯罪行为且自愿认罪，故该辩护意见本院不予采纳。对于其提供被告人郭某辩护人提供的证据，与本案没有关系，不予采纳。对于其他辩护人提出的以上相关辩护意见，依法予以采纳。考虑到被告人国某的在辽宁万汇投资管理有限公司工作时间较短，职务层级较低，接受指派实施吸存活动，吸收资金较少，认罪态度较好，并主动退缴违法所得人民币15，100元，其居住地司法局同意对其进行社区矫正，故本院对被告人国某从轻处罚，并适用缓刑。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条的规定，判决如下：
一、被告人翟义遵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月25日起至2021年11月24日止。罚金于判决生效后十日内交纳。）
被告人郭某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月25日起至2016年3月24日止。罚金于判决生效后十日内交纳。）
被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月25日起至2016年11月24日止。罚金于判决生效后十日内交纳。）
被告人国某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币四万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内交纳。）
二、已追缴被告人国某违法所得人民币15，100元，继续追缴被告人的违法所得。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当
提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 蔡 云
人民陪审员 李 娜
人民陪审员 杨 珂
二〇一六年三月十一日
书 记 员 武鑫岐
本判决所依照的相关法律规定
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款
共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
《中华人民共和国刑法》第二十六条
组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
《中华人民共和国刑法》第二十七条
在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
《中华人民共和国刑法》第五十三条
罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
《中华人民共和国刑法》第六十四条
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款
犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
《中华人民共和国刑法》第七十二条第一款
对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条
违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条
非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。