江西省南昌市东湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）赣0102刑初166号
公诉机关南昌市东湖区人民检察院。
被告人盛某，男，1984年11月2日出生，汉族，大专文化，南昌市博凯科贸有限公司法定代表人。2015年6月30日因涉嫌犯骗取贷款罪被南昌市公安局东湖分局刑事拘留，同年8月6日南昌市东湖区人民检察院作出不批准逮捕决定，次日被南昌市公安局东湖分局取保候审，2015年11月25日经南昌市东湖区人民检察院批准逮捕，同年12月2日被执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。
辩护人裘辉，江西英华律师事务所律师。
辩护人闵康，江西振宇律师事务所律师。
南昌市东湖区人民检察院以东检公诉刑诉[2016]169号起诉书指控被告人盛某犯骗取贷款罪，于2016年4月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南昌市东湖区人民检察院指派代理检察员张璇出庭支持公诉，被告人盛某及其辩护人裘辉、闵康到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2012年，南昌市博凯科贸有限责任公司（以下简称博凯公司）实际经营人盛某甲（在逃）通过朋友认识了南昌市东翠园贸易有限公司（以下简称东翠园公司）实际经营人万某某，就想通过万某某帮忙在某银行申请贷款，双方约定好贷款发放后万某某和盛某甲共同使用,盛某甲将此事告诉自己的儿子博凯公司法定代表人被告人盛某。后万某某和盛某甲各自以东翠园公司和博凯公司的名义签订了虚假的医疗器械购销合同。2012年12月28日，盛某以博凯公司的名义提供公司证明文件及上述虚假购销合同向某银行申领了500万元短期流动资金贷款。同日某银行受博凯公司委托将贷款发放至东翠园公司账户。2013年1月1日，万某某通过徐某将200万贷款支付给盛某甲、盛某，并使用东翠园公司账户转账至徐某账户，次日，徐某扣除盛某甲欠其丈夫蔡某某的53万元借款后转账147万元至盛某的账户。后盛某将上述贷款转给朱某某、万某、邹某某、王某等人归还借款。贷款到期后某银行多次催收但万某某和盛某甲、盛某均未还款。2014年4月4日，万某某归还贷款120万元。2015年6月30日，被告人盛某经公安人员电话传唤到案，并如实供述了自己的犯罪事实。
为支持上述指控，公诉机关提交了证人证言、被害人陈述、流动资金借款合同、被告人的供述与辩解等证据证实。
公诉机关认为，被告人盛某伙同他人，提供虚假的购销合同，以欺骗手段取得银行贷款500万元挪作他用，贷款到期后尚有380万元未能归还，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。同时其具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款规定之情节。提请本院依法判处。
被告人盛某对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。
被告人盛某的辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，但认为被告人盛某具有自首情节，系初犯偶犯，在整个共同犯罪中起次要作用，系从犯。
经审理查明：被告人盛某系南昌市博凯科贸有限公司（以下简称博凯公司）的法定代表人。2012年11月20日，在并不存在真实医疗器械产品采购关系的情况下，博凯公司与万某某（已判决）实际控制的南昌市东翠园贸易有限公司（以下简称东翠园公司）签订虚假医疗器械产品订货合同，用于骗取贷款，并对如何使用该笔贷款双方作出约定。被告人盛某将该虚假的采购合同等材料交给某银行，2012年12月28日，博凯公司与某银行签订了《流动资金借款合同》，该合同约定博凯公司贷款用途为“采购医疗器械”，贷款金额为500万元，贷款期限至2013年12月9日止。同日，某银行依约发放了500万元贷款，并按《贷款委托支付协议》、支付申请支付给东翠园公司，东翠园公司于同日将该笔贷款500万元转至万某某个人账户。2013年1月1日，万某某转账其中200万元至徐某账户，通过徐某将该200万元贷款转账支付给被告人盛某及盛某甲（在逃）。2013年1月2日，徐某扣除盛某甲的欠款53万元后最终转账147万元至被告人盛某的账户。后被告人盛某转账44万元至朱某某、30万元至邹某某、10万元至王某甲、2万元至王某乙等人归还欠款。2013年1月至7月、2013年12月，某银行自动扣划博凯公司归还贷款账户共计26.13914万元；2014年4月4日，万某某归还贷款120万元，剩余款项仍未归还。
2015年6月30日，被告人盛某经公安人员电话传唤到案，并如实供述了自己的犯罪事实。
以上犯罪事实有下列经举证、质证的证据予以证实：
1.营业执照、组织机构代码证、企业信息证实：某银行系其他股份有限公司分公司，经营范围为办理人民币存款、贷款、结算业务等。南昌市东翠园贸易有限公司系有限责任公司（自然人投资或控股），法定代表人系熊某某，经营范围为国内贸易。南昌市博凯科贸有限公司系有限责任公司（自然人投资或控股），法定代表人系盛某，经营范围为医疗器械批发、零售，国内贸易。
2.2012年12月28日申请贷款资料（流动资金借款合同、医疗器械产品订货合同、贷款委托支付协议、受托支付转账回单、最高额保证合同、贷款发放凭证、用款计划、支付申请）证实：博凯公司与东翠园公司在并不存在真实医疗器械产品采购关系的情况下签订合同，并将虚假的合同等提交给某银行，骗取贷款500万元，并委托支付给东翠园公司。
3.博凯公司、东翠园公司、万某某、徐某、胡某某、盛某、蔡某甲、邹某某、王某乙等账户往来明细证实：博凯公司贷款后的资金走向，其中2012年12月28日某银行发放500万元贷款至东翠园公司账户，同日东翠园公司将该500万元转至万某某个人账户；2013年1月1日万某某转账200万元至徐某；2013年1月2日徐某转账147万元至胡某某，同日从胡某某账户分三笔共计转账147万元至盛某；2013年1月7日盛某柜台转6万元至盛某甲账户；2013年1月8日盛某账户转账44万元至朱某某；2013年1月9日盛某转账5000元至王某；2013年1月10日转账30万元至邹某某、10万元至王某甲、2万元至王某乙；2013年1月11日盛某转账5万元至盛某甲，另盛某多次取现。
4.朱某某书写的情况说明及快递单证实：朱某某称2013年1月8日盛某转账44万元至其卡上是归还的借款，是盛某资金周转不开向其拆借的。
5.蔡某某提供的借条、刘某某提供的借条证实：2012年10月25日盛某甲借徐某53万元；2012年10月30日万某某借刘某某74万元。
6.某银行出具的情况说明、利息清单证实：涉案款项万某某于2014年4月4日归还120万元，剩余款项未归还。2013年1月至7月、2013年12月，某银行自动扣划博凯公司归还贷款账户共计26.13914万元。
7.在逃人员登记信息表证实：盛某甲于2015年8月11日被网上追逃。
8.被害单位(方某)的陈述及授权书、立案申请书、报案材料证实：2012年12月，博凯公司的盛某向该行提供了医疗器械产品订货合同、保证材料等，并在借款合同、保证合同等材料上亲笔签名办理了500万元贷款，后该行得知医疗器械产品订货合同是虚假的，盛某甲称其用了其中200万元，万某某用了300万元。
9.证人顾某某（系某银行工作人员）的证言证实：2012年12月，博凯公司的盛某向该行提供了医疗器械产品订货合同、保证材料等，并在借款合同、保证合同等材料上亲笔签名办理了500万元贷款，后该行得知医疗器械产品订货合同是虚假的，盛某甲称其用了其中200万元，万某某用了300万元。
10.证人钟雅琪的证言证实：2012年底博凯公司向某银行贷款500万元一事是其与顾某某一起办理的，办理贷款时盛某与担保人万某某等人一起来办理，盛某确认贷款是用于向东翠园公司等采购医疗器械并承接了销货合同中的销货项目，要求银行走款至东翠园公司，盛某当着其面亲笔在借款合同与借款借据上签字。
11.证人盛某甲的证言证实：博凯公司于2012年12月贷款500万元，该笔贷款的事宜是万某某和银行在办理，万某某称可帮忙把这笔款贷下来，双方约定钱贷下后万某某也要用一部分，后东翠园公司退回了200万元。
12.证人万某某的证言证实：其系东翠园公司的实际经营人。其与盛某甲在办公室商量如何办理贷款时盛某也在场，盛某知道博凯公司与东翠园公司签订的购销合同是虚假的，且也是盛某与公司的会计一起去银行送的贷款材料，并到银行面签。
13.证人邹某某的证言证实：东翠园公司法人改为盛某的手续都是盛某甲办的，其把公司所有的资质文件、公章等交给了盛某甲，但留了一个公司的合同专用章，公司所有的业务都是其和儿子邹辉做的。2012至2013年间，博凯公司并没有与东翠园公司签订过医疗器械产品订货合同。
14.证人蔡某某的证言证实：2012年5、6月份，其介绍万某某、盛某甲认识。2012年底盛某甲电话联系其称万某某拿了在某银行帮盛某甲贷的款，要其帮忙催，后万某某于2013年1月1日转了200万元至其老婆徐某的卡上，盛某甲叫其扣除欠款53万转147万至胡某某的卡上。
15.证人刘某某的证言证实：2012年9月份，万某某分二次向其借款74万元用于归还银行的承兑汇票贷款，后于2013年1月1日转账50万元归还欠款。
16.证人万某的证言证实：2012年12月万某某向其借款50万元，后于2013年1月1日转账40万元至其妹夫付朝斌的账上归还欠款。
17.被告人盛某的供述和辩解证实：其对起诉书指控的犯罪事实供认不讳。
18.被告人盛某人口信息全项查询及证明证实：被告人盛某作案时系成年人，具有完全刑事责任能力，在户籍地无违法犯罪记录。
19.归案经过证实：2015年6月30日，被告人盛某经公安机关电话传唤到案，到案后其对所犯事实供认不讳。
上述所有证据均经庭审举证、质证，合法、真实、关联，证据之间具有内在联系，共同指向待证事实，且能合理排除矛盾，可以作为本案定案的根据，本院予以确认。
本院认为，被告人盛某伙同他人采取伪造医疗器械产品订货合同等欺骗手段，骗取银行贷款共计人民币500万元，且有300余万元尚未归还，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告人盛某的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以确认。被告人盛某经电话传唤到案后如实供述了其主要犯罪事实，具有自首情节，可以从轻或减轻处罚。被告人盛某作为博凯公司的法定代表人，明知订货合同等材料为虚假的仍提供给银行骗取贷款500万元，并按约定使用贷款中的转账至其账户的147万元，被告人盛某、万某某等人均具体实施了共同犯罪行为的实行行为，不宜区分主从犯，但被告人盛某相对于万某某等人而言作用相对较小，被告人盛某的辩护人有关被告人盛某系从犯的辩护意见，本院不予采纳；其他有关被告人盛某具有自首情节、系初犯偶犯的辩护意见，本院予以采纳。根据本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款之规定，判决如下：
被告人盛某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除因本案先行羁押的三十九日，即自2015年12月2日起至2017年10月23日止），并处罚金人民币六万元（限判决生效后十日内向本院缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 阙丽娟
人民陪审员 丁仲林
人民陪审员 朱 凯
二〇一六年七月十一日
书 记 员 于 叶
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。