湖北省十堰市茅箭区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂0302刑初330号
公诉机关湖北省十堰市茅箭区人民检察院。
被告人曹良，男。2016年02月29日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被十堰市公安局茅箭区分局局刑事拘留；2016年04月01日被十堰市茅箭区人民检察院批准逮捕，同日由十堰市公安局茅箭区分局执行，现羁押于十堰市看守所。
湖北省十堰市茅箭区人民检察院以十茅检公诉刑诉[2016]256号起诉书指控被告人曹良犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月1日向本院提起公诉，本院依法组成由审判员杨琴担任审判长并主审，与审判员朱某、人民陪审员曾新彩参加的合议庭，于2016年9月19日公开开庭进行了审理。湖北省十堰市茅箭区人民检察院指派检察员王忠勇出庭支持公诉，被告人曹良到庭参加了诉讼。本案因案情特别复杂，经湖北省十堰市中级人民法院同意延长审理期限三个月，现已审理终结。
湖北省十堰市茅箭区人民检察院指控：
被告人曹良未经有关金融部门批准，擅自从事金融活动，以在北京路、白某等地开办诊所、社区卫生服务站、医疗器械公司为名，通过口口相传的方式变相非法吸收公众存款，自2011年3月至2015年6月期间，向刘某1、赵某1、王某1、郑某、秦某、金某、王某6均、董某、熊某等30余名不特定对象吸收资金643.40万元，期限三个月至一年，月利息由1.5%-5%不等，后共支付利息192.25万元，偿还本金66万元、尚欠本金577.40万元被其生意亏损及个人消费等。2015年7月，曹良因欠债太多无力偿还，遂逃匿，
2016年2月29日到公安机关投案自首。
公诉机关认定上述事实的证据如下：1.书证；2.证人证言；3.被害人陈述；4.被告人的供述与辩解。
公诉机关认为，被告人曹良违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以在北京路、白某等地开办诊所、社区卫生服务站、医疗器械公司的名义，向社会公开宣传，并承诺在一定期限内还本付息，非法向30余名社会不特定对象变相吸收资金，数额巨大，其行为巳触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人曹良到公安机关投案自首，可从轻处罚。请本院依法判处。
经审理查明：
被告人曹良未经有关金融部门批准，擅自从事金融活动，以在北京路、白某等地开办诊所、社区卫生服务站、医疗器械公司为名，通过口口相传的方式变相非法吸收公众存款，自2011年3月至2015年6月期间，向刘某1、赵某1、王某1、王某8、邓某、王某2、郑某、李某1、邹某、吴某、肖某、徐某1、徐某2、高某1、秦某、李某2、金某、方某、王某3、赵某2、刘某2、冉某、王某4、王某5、王某6均、董某、尚某、詹某、熊某、徐某3等30余名不特定对象吸收资金643.40万元，期限三个月至一年，月利息由1.5%-5%不等，后共支付利息218.25万元，偿还本金71万元、所吸收存款被其生意亏损及个人消费等。2015年7月，曹良因欠债太多无力偿还，遂逃匿，
2016年2月29日，曹良到公安机关投案自首。
认定上述事实的证据如下：
1.书证
（1）户籍信息，证明被告人曹良具有完全刑事责任能力。
（2）曹良、李某3农村商业银行账户材料，证明曹良、李某3账户明细情况。
（3）湖北满良医疗器械有限公司企业基本信息、公司章程、营业执照，证明上述公司工商登记情况。
2.证人证言
（1）证人陈某的证言，证明其为曹良向刘某3、王某6均借款提供担保，并提供汇款单借款合同等。
（2）证人黄某的证言，证明其为曹良向刘某1、刘某2、熊某借款提供担保。
（3）证人李某3（湖北满良医疗器械有限公司会计）的证言，证明其对曹良借款具体情况不清楚，借的钱也不从公司走账。
（4）证人高某2的证言，证明其为曹良向高某1借款提供担保。
3.被害人陈述
被害人刘某1、赵某1、王某1、王某2、郑某、李某1、邓某、邹某、吴某、肖某、徐某1、徐某2、高某1、秦某、李某2、金某、方某、王某3、赵某2、刘某2、熊某、冉某、王某4、王某5、王某6均、刘某3、董某、尚某、詹某的陈述并提供相关借据，证明被告人曹良向被害人借款及出具借据情况。
4.被告人的供述与辩解
被告人曹良的供述：2009年，我在北京路和东岳路开了两家诊所，开始向他人借款，用于生意周转、门面装修，后陆续经营张湾区卫生局下属的四个村里的卫生所。后经营夜市店，在二堰计划生育服务站附近开私家菜馆，这些项目除北京路诊所赚钱外，其他均亏损，大约亏损100万元。2009年至2015年7月份期间，我在社会上向20-30人共借款500万元到600万元的高利贷，后在2015年7月22日因无力偿还，逃离十堰。对公诉机关提供向刘某1、赵某130等人的借款明细及利息支付等明细认可。
上述证据经庭审举证、质证，证据来源合法，内容客观、真实，本院依法予以确认。
本院认为，被告人曹良违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以开办诊所、社区卫生服务站、医疗器械公司的名义，向社会公开宣传，并承诺在一定期限内还本付息，非法向30名社会不特定对象变相吸收资金，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人曹良自动投案，如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法可以从轻处罚。被告人曹良当庭自愿认罪，有悔罪表现，可酌情从轻处罚。经合议庭评议，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条第一款、第三条第二款、第三款、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部〈关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见〉》第五条第一款之规定，判决如下:
一、被告人曹良犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日即自2016年2月29日起至2020年2月28日止），并处罚金人民币五万元；
二、责令被告人曹良退赔违法所得379.9万元（退赔清单附后）。
罚金应在本判决生效后十日内一次性缴纳。逾期不缴纳，依法强制缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省十堰市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨 琴
审 判 员 朱新祥
人民陪审员 曾新彩
二Ｏ二Ｏ一六年十二月三十日
书 记 员 赵会芬
退赔清单
序号
姓名
退赔金额（万元）
序号
姓名
退赔金额（万元）
1
刘汉
3
16
金新梅
37.4
2
赵延波
3.45
17
方洪亮
19
3
王金秀
8.5
18
ＸＸ
10.15
4
邓淑华
3.04
19
赵静
8.4
5
王霞
4
20
刘光辉
8.6
6
郑海生
26
21
王琼
17
7
李飞
6.16
22
王峰
9.7
8
邹英
15.8
23
王恩均
29.2
9
吴吉清
13.4
24
董贵红
8.6
10
肖国菊
17
25
尚保林
32.9
11
徐华英
24.6
26
詹传贵
10
12
徐杰
5.8
27
熊超
9.8
13
高海林
6
28
徐彩霞
14.4
14
秦克林
25.5
合计
379.9
15
李良成
2.5
附：本判决所适用的法律（法规、司法解释）规定
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
……
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延长缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
……
第三条
……
非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
……
《最高人民法院、最高人民检察院、公安部〈关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见〉》
五、关于涉案财物的追缴和处置问题
向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。