辽宁省沈阳市于洪区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）于刑初字第270号
公诉机关辽宁省沈阳市于洪区人民检察院。
被告人张振峰，男。因涉嫌集资诈骗罪，于2014年11月8日被刑事拘留，同年12月16日被逮捕。现羁押于沈阳市公安局于洪分局监管大队。
被告人仝红万，男。因涉嫌集资诈骗罪，于2014年11月8日被刑事拘留，同年12月16日被逮捕。现羁押于沈阳市公安局于洪分局监管大队。
沈阳市于洪区人民检察院以沈于检刑诉（2015）187号起诉书指控被告人张振峰、仝红万犯集资诈骗罪，于2015年7月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沈阳市于洪区人民检察院指派检察员李永仙出庭支持公诉，被告人张振峰、仝红万到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2014年6月5日，王某某（另案处理）在沈阳市于洪区沈新路62-10号8门设立沈阳银邦投资管理有限公司（法定代表人为王某），2014年8月，被告人张振峰与王某某约定由被告人张振峰实际经营该公司，将先期盈利的200万给王某某，之后的盈利归张振峰所有，并于2014年9月17日将法定代表人变更为被告人张振峰，股东变更为被告人被告人张振峰、仝红万。2014年8月至11月期间，由被告人仝红万伪造洛阳均泽铝业有限公司公章、法人名章，被告人张振峰、仝红万虚构洛阳朋宜矿产有限公司、洛阳均泽铝业有限公司扩建需要资金的事实，使用公司原有的或伪造的虚假投资管理合同、印章，在未取得任何合法手续的情况下开展集资活动，由其培训的业务员向社会不特定的人群虚假宣传，一万元起存，承诺月利息1.1%-1.3%的高额回报，骗取被害人孟冰洁、王玲玲等人投资款共计人民币221万元。被告人张振峰、仝红万于2014年11月7日被公安机关抓获。
针对指控的犯罪事实，公诉机关向本院提供了相关证据，公诉机关认为，被告人张振峰、仝红万的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪，提请本院依法判处。
被告人张振峰表示认罪，但辩称其担任法定代表人之前公司从事的犯罪活动其并不知情。
被告人仝红万表示认罪，但辩称其来公司以前公司从事的犯罪活动其并不知情。
经审理查明，2014年6月5日，王某某（另案处理）在沈阳市于洪区沈新路62-10号8门设立沈阳银邦投资管理有限公司（法定代表人为王某），2014年8月，被告人张振峰与王某某约定由被告人张振峰实际经营该公司，将先期盈利的200万给王某某，之后的盈利归张振峰所有，并于2014年9月15日通过沈阳银邦投资管理有限公司股东会决议变更该公司法人及股东，2014年9月17日将法定代表人变更为被告人张振峰，股东变更为被告人被告人张振峰、仝红万。2014年8月至11月期间，由被告人仝红万伪造洛阳均泽铝业有限公司公章、法人名章，被告人张振峰、仝红万虚构洛阳朋宜矿产有限公司、洛阳均泽铝业有限公司扩建需要资金的事实，使用公司原有的或伪造的虚假投资管理合同、印章，在未取得任何合法手续的情况下开展集资活动，由公司培训的业务员向社会不特定的人群虚假宣传，一万元起存，承诺月利息1.1%-1.3%的高额回报，骗取被害人孟冰洁、王玲玲等人投资款共计人民币220万元，其中，被告人仝红万参与集资诈骗犯罪金额为人民币184万元。被告人张振峰、仝红万于2014年11月7日被公安机关抓获。
上述事实，有检察机关向本院提交，经法庭质证，合议庭认证的下列证据予以证实：
1、被告人张振峰所作供述，我是沈阳银邦投资管理有限公司的法人代表，我在里面没有投资，公司的实际投资人是王某某，我在公司充当法人从事日常管理，后来王某某安排他的工作人员叫杨灿彬，侯超洋，霍庆到公司监管公司运营情况，资金走向有他们控制提现给王某某，仝红万是我的关系，他提供的洛阳钧泽铝业公司的情况以及相关材料，我俩做的假的合同复印件，仝红万拿的王某某的名章，公司公章，以及公司的合同专用章，我做的合同样本，我知道仝红万拿来的章是假的，因为真的公司章不可能放在我们手里。我们是以洛阳钧泽铝业公司需要扩建资金的名义，骗客户说给洛阳钧泽铝业公司融资，公司赚到钱给客户高额利息。我们没有和洛阳钧泽铝业公司签订相关合同。都是我和仝红万做的。我们给储户的材料都是我们做假的。我和仝红万之前一起研究的。向客户宣传投资3个月给月利息1.1%半年给1.15%，一年给1.2%。杨灿彬，侯超洋、霍庆收到的钱都给幕后老板王某某了。我们和客户收取钱通过现金和POS机刷卡两种形式，POS机出的小票是洛阳钧泽铝业公司名称，实际指向的是我张振峰个人在工商银行的账户。出小票写洛阳钧泽铝业公司是给客户看的，银行的钱也是交给杨灿彬和侯超群，他们负责提现给王某某了。我们没有将钱转给洛阳钧泽铝业公司，我们骗了220万元左右。
我是2014年8月到的银邦公司，让我在银邦公司负责，然后在10月份把法人变更为我了，这期间银邦公司是以洛阳朋宜矿产有限公司对外宣传，运作模式和后来宣传钧泽铝业公司的时候是一样的，也是向不特定人宣传，以高额利息回报作为宣传，吸引人们过来投资，之后投资的钱也是让杨灿彬等人拿走给王某某了，没有用到第三方公司，客户利息和退单也是从客户投资中的钱出，不是第三方公司拿回来的。卡号为6212263301009015560的卡是我的，户名也是我，这张卡是银邦公司的POSS机绑定的。
这卡里的钱只要有进账就是客户来投资的钱，客户来投资都是整的钱，至于明细上有不是整数的，可能是因为扣了费用，客户打来的钱都让我取出来给杨灿彬了、侯超洋了，他们把钱给王某某，这里的钱我也用不着。
证实张振峰是沈阳银邦投资管理有限公司的法人代表，其2014年8月份开始负责管理公司，在公司法定代表人变更前使用鹏宜矿产有限公司名义进行集资诈骗，后伙同仝红万投资虚构洛阳钧泽铝业公司能获取高额利息骗取客户信任，由仝红万伪造印章、张振峰伪造合同，非法吸收公众存款，其犯罪金额为220万。
2、被告人仝红万所作供述，我们成立的是沈阳银邦投资管理有限公司，法人代表张振峰，共有我和张振峰两个股东，我没有投资，张振峰出多少我不知道。当时张振峰让我合伙，让我拿二十万元，我说我一时拿不出来，就没拿。我们利润怎么分配还没有说呢，我领了一个月工资3000元。我们银邦公司为洛阳市钧泽铝业有限公司融资的方式，给客户以高额的利息骗取客户信任，收取投资金进行骗钱。我们没有与洛阳市钧泽铝业有限公司签定相关的合同，所有的合同是我自己做的。洛阳市钧泽铝业有限公司的法人是王某某。我给储户提供的材料不是真的，都是我们做的假的。给他们提供的洛阳市钧泽铝业有限公司的营业执照等手续、身份证复印件。所有和洛阳市钧泽铝业有限公司签的合同是张振峰制作的，公章和王某某的名章都是我在洛阳花钱刻的。我们的公司是8月份开业的，在此前张振峰和我就研究了，准备用洛阳市钧泽铝业有限公司的名义进行骗钱，洛阳市钧泽铝业有限公司的法人王某某同不同意就做，我就在洛阳市新安县内路边刻字的将洛阳市钧泽铝业有限公司的公章、合同章、王某某的名章刻了，回来后由张振峰起草各种合同。2014年9月15日到的沈阳。公司这边是张振峰负责全面，业务上是宋灿负责，资金监管有杨灿斌、侯超洋、霍庆，还有我帮着张振峰打点一些事情，对接财会收钱、交钱给资金监管等。我在帮助会计将收来的钱收好，交给资金监管。在此期间收过大约有五十多万现金，客户刷卡有五十多万，一共有一百多万，能有十多个储户。具体多少记不住了。收上来的钱最开始交给杨灿斌，有10多天，杨灿斌9月30日走了，后来交给侯超洋，有40多天，前几天霍庆来了。上交款项在一个小本上记着了。从2014年9月15日开始的都有记录。我们的公司还有一个叫霍庆也是出纳，他就是资金监管，他曾经通过王总那边给我们打过来7.5万元钱，用于公司平时的开销。我们单位有POS机，可用POS机给客户刷卡，然后由张振峰用卡提钱而后告诉我给谁了，让我记好交给姓侯的或姓杨的。我们没有将客户的钱转给洛阳市钧泽铝业有限公司。从公司开业至今我们共骗取220万左右，具体我不知道。我们对外宣传是发放广告，以一万元为例：投资壹万三个月收益330元，月利息1.1%，半年收益690元，月利息1.15%，年收益1440元，月利息1.2%。钱没有给王某某汇过钱。别人也没汇过，他们不认识王某某。
我是2014年9月到的银邦公司，我到的时候已经开始以洛阳朋宜矿产有限公司的名义进行经营了，相关手续哪来的我不清楚，我到的时候公司也是像后期钧泽公司经营的模式，也是以不特定人员，向他们进行宣传，以高额利息为回报，吸收他们的存款，客户投来的钱也没用到第三方公司，都给王某某了。
证实张振峰是沈阳银邦投资管理有限公司的法人代表，张振峰、仝红万虚构投资洛阳钧泽铝业公司能获取高额利息骗取客户信任，由仝红万伪造印章、张振峰伪造合同，非法吸收公众存款后由霍庆、杨灿彬、侯超阳将存款给了王某某。及被告人仝红万到公司的时间为2014年9月15日；
3、证人郭天莹（系沈阳银邦投资管理有限公司的业务员）所作证言，我是沈阳银邦投资管理有限公司的业务员，负责接待客户、向客户介绍我们公司。沈阳银邦投资有限公司是2014年8月3日开业的，主要经营项目是投资理财，法人是张振峰。我上岗前进行培训，介绍沈阳银邦投资管理有限公司和洛阳钧泽铝业公司及公司运营模式。开业后就在外面发传单，宣传单上的内容就是介绍公司、公司的运作流程、投资的利率表，1万起投，按照投资时间长短给的利率不同，还有给客户赠送礼物什么的。客户来咨询的，就介绍公司情况，告诉客户钱打到第三方洛阳钧泽铝业有限公司，无论是否盈利每月都给利息。如果达成意向就交钱，由业务员和客户签订合同，客户到财务去交钱，每月20日返利，合同到期后返本金。中途如果客户想终止合同，就直接给业务员打电话，业务员给张振峰打电话，之后定好时间到财会取钱，合同由会计收回。公司财务是石佳鹭。我不知道这钱的用途。都是公司培训时候说的。我发展了4个客户，共计投资30万左右，公司的管理层有张振峰、仝红万，还有别人我就不知道了。我自己还在公司投资了1万元。
证实沈阳银邦投资管理有限公司的管理层是张振峰、仝红万，经营范围是吸收客户投资然后付给客户利息，运作流程是培训业务员，由业务员发传单吸引客户投资，投资洛阳钧泽铝业有限公司，按照投资时间长短给付利息，以及郭天莹发展了4个客户，共计投资30万左右；
4、证人房岩、张天浩（系沈阳银邦投资管理有限公司的业务员）所作证言，证实的内容与郭天莹证实的内容一致，其中房岩吸收了4个客户，共计投资21万元左右，张天浩发展了7、8个客户，共计投资大约20万元左右，李姿含没有发展客户；
5、证人王某某依法所作证言，我是洛阳市钧泽铝业有限公司法人代表，我没有委托沈阳银邦投资管理公司募集资金。我认识仝红万，和张振峰不熟悉，不认识王某某。今年5、6月份仝红万和我说他朋友有个投资公司，问我需不需要资金，我对仝红万讲等你有钱时再谈，但我没有委托仝红万为我公司募集资金。我曾经将洛阳市钧泽铝业有限公司营业执照、税务登记证交给过仝红万，我没有给仝红万公司公章、法人章和合同专用章。我公司没有办过POS机，也没有收到过仝红万的钱。
证实洛阳市钧泽铝业有限公司没有委托过沈阳银邦投资管理公司募集资金，也没有将公章、法人章出借，也没有收过仝红万的钱，因为仝红万要为洛阳钧泽铝业有限公司融资，王某某曾经将洛阳钧泽铝业有限公司的营业执照、税务登记证、身份证复印件交给过仝红万，但实际上因为仝红万没钱没有让仝红万帮助其融资；
6、证人王某依法所作证言，证实其按照王某某的只是将钧泽铝业有限公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证、公司简介、机构信用证复印后，加盖了条形章给了仝红万；
7、证人孙某某法所作证言，证实由于宁志峰欠其钱，其于2012年5、6月份将宁志峰名下的矿产公司手续迁到其名下的地产上了，实际上朋宜矿产公司从未经营过，2012年11月份宁志峰让蔡党从其手中借手续去北京融资，其将公司的公章和营业手续复印件给了蔡党，三四天后蔡党将公章等返还，复印件留给了投资公司，不知道宁志峰委托沈阳银邦公司对朋宜矿产公司融资的事情；
8、证人石某某（沈阳银邦投资管理有限公司会计）依法所作证言，我是沈阳银邦投资管理有限公司会计，我们公司法人是张振峰，客户来沈阳银邦投资有限公司投资，公司接到钱后把钱给第三方企业（洛阳钧泽铝业有限公司），银邦公司负责管理这笔钱，客户到银邦公司投资和业务员谈，后签订合同，之后领导过来将这笔钱取走，如果客户不想投资了领导把钱放在我这，客户把钱取走，收回合同。钱都交给张振峰、仝红万、侯超洋。在我手里过的有100多万，给侯超洋的能有36万元，剩下钱给仝红万的比给张振峰的多。我没有实际见过洛阳钧泽铝业有限公司。我不发展客户。证实沈阳银邦投资管理有限公司法人是张振峰，客户来沈阳银邦投资有限公司投资，其接到钱后交给公司领导张振峰、仝红万、侯超洋；
9、证人孟某依法所作证言，我于2014年8月4日开始在沈阳银邦投资管理有限公司上班的，张振峰让我来的，他跟我说有个叫郭伟（现在知道叫王某某）的战友在沈阳开了一家公司，当时在公司由我负责记账，聚餐时我见到了老板王某某，他说他在外面还有公司，如果他不在银邦公司的情况下，由张振峰负责，我才知道张振峰担任的经理职务，杨灿彬是银邦公司的财务总监，郭洪涛是王某某的合伙人，银邦公司就是向当地的老百姓集资，集资上来的钱都交由王某某或郭洪涛处理，我收上来的钱给杨灿彬带走，刷卡的那些钱到哪里我不清楚，杨灿彬应该把钱交给王某某或郭洪涛。
证实沈阳银邦投资管理有限公司老板是王某某，经理是张振峰，负责管理公司，2014年8月4日前，被告人张振峰让其来公司上班的。
10、证人霍某于2014年11月8日依法所作证言，张振峰在沈阳市于洪区开了沈阳银邦投资管理有限公司，张振峰是法人，王某某让我做公司的资金监管，这个公司给第三方公司融资的名义向不特定人员吸收存款，银邦公司经吸收上来的钱按照王某某的安排，是通过我的渠道给王某某的。我就知道有第三方公司，但是什么公司我不知道。钱在我之前是杨灿彬给王某某，后来是侯超洋负责给王某某。王某某收到的钱没有给第三方公司，他也不做生意，自己都花了。我是来看着张振峰的，目的是让他把钱都给王某某。我是2014年11月3日左右，我受王某某指派来到位于沈阳市于洪区沈新路60-10号8门沈阳银邦投资管理有限公司，我来了这几天公司没有进账，王某某给我打了75000元钱，让我把钱打到银邦公司财务来保证银邦公司运转。王某某共收到多少钱我不知道，但王某某花了100多万买了一台玛莎拉蒂轿车，买车的钱应该就是从公司收来的钱。银邦公司是张振峰管理，总在待着的还有仝红万。
证实2014年11月3日到的沈阳银邦投资管理有限公司，负责资金监管，知道张振峰、仝红万吸收公众存款后将钱给了王某某，而不是第三方公司；
11、证人杨某某于2014年12月26日依法所作证言，证实王某某会同郭洪超、霍庆、宋灿等人在沈阳市于洪区沈新路62-10号8门投资了一家沈阳银邦投资管理有限公司，先后找了王某、张振峰作为法人代表，银邦公司对外宣传时候说把吸收来的存款用于给一个矿业公司还有一个铝业公司融资；
12、证人李某某陈述材料，我于2014年6月22日路过沈阳银邦门市打了上面的招聘电话，王某面试我的，当时里面正在装修。8月3日正常开始营业，郭洪超带了梁靖涛和李瑶过来做业务。营业执照拿过来后一看法人是王某，但是开业后他就不来了，公司一直是梁总、艳子和张振峰，还有一个老头杨哥，他们闹矛盾，争权，张振峰说现在比较乱，让我先什么都不弄，过几天一个叫孟娅的过来了说是财务，过几天我们一起吃饭王某某当着我们员工说这公司以后就交给张振峰管理，张振峰说感谢王总给我这次机会，我会好好管理公司。后来孟娅回去了新招个财务石佳鹭，张总就让仝红万过来了，我不知道他负责什么，天天在张总办公室。证实沈阳银邦投资管理有限公司从开业到被查处一直由张振峰负责经营，仝红万是后到的公司；
13、被害人王某某、赵某、孟某某等人的陈述。证实被害人的被骗情况；
14、辨认笔录，对被告人张振峰、仝红万的辨认情况；
15、提取记录、扣押物品清单、扣押物品照片，民警于2014年11月8日在沈阳市于洪区沈新路62-10号8门二楼总经理办公室的办公桌抽屉内提取扣押王某名章一枚、张振峰名章两枚、沈阳市钧泽吕业有限公司合同专用章一枚、沈阳银邦投资管理有限公司章一枚，在一楼会计办公室内提取POSS机一台，在仝红万处提取扣押账本一本，民警于2015年4月15日将该账本随案移送；
16、沈阳银邦投资管理有限公司的变更情况查询卡、公司登记情况查询卡、法定代表人情况查询卡、公司登记（备案）申请书，银邦购公司股权转让协议、股东会决议等，证实沈阳银邦投资管理有限公司于2014年6月5日成立，2014年9月15日股东会决议变更股东为张振峰、仝红万，2014年9月17日法定代表人变更为张振峰，股东变更为张振峰、仝红万；
17、鉴定意见，沈阳市公安局刑事科学技术文检鉴定书（2015）文字第26号，7P155-164，证实涉案《投资资金托管合同》上的洛阳朋宜矿产产品有限公司公章与证人孙建芳提供的公章不同一，涉案《投资管理合同》上的王某某名章与王某某提供的名章不同一，进而证实涉案《投资资金托管合同》、《投资管理合同》上涉及到的第三方公司的章均为伪造；
18、张振峰银行卡账户历史明细清单，证实张振峰卡号为6212263301009015560的银行账户2014年8月18日至2014年11月4日期间的交易情况，其中他行汇入的为客户通过POSS机缴纳的投资款，张振峰的6222021705018255920的账户2012年12月22日至2014年11月4日的收支情况；
19、提取记录、扣押笔录、扣押物品清单、广告宣传单复印件、沈阳银邦投资管理有限公司营业执照、洛阳钧泽铝业有限公司营业执照、设备抵押合同、公证书、投资管理合同、赃款去向记录本、6212263301009015560工商银行卡、收款收据；
证实公安机关提取扣押沈阳银邦投资管理有限公司载有“一万起存”、“保本保息、随存随取”、“年收益率14.4%起”内容的广告宣传单、载有“注册资本为5000万人民币，法人代表为张振峰”营业执照、收款收据9本、与投资人签订的合同80份、洛阳钧泽铝业有限公司营业执照、投资管理合同，及赃款去向记录；
20、于洪分局迎宾路派出所出警的情况说明，由于“洛阳钧泽铝业公司”的样章与原章的号码不一致，故洛阳钧泽铝业公司”的样章即是伪造，不需要进行鉴定；
21、户籍信息及电话查询记录，证实被告人主体及前科劣迹情况；
22、案件来源、抓捕经过，证实本案案发及犯罪嫌疑人的到案经过。
本院认为，被告人张振峰、仝红万以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。关于被告人张振峰提出在银邦公司法定代表人变更前的犯罪行为其并不知情的辩解，因有其本人在公安机关的供述及证人郭天莹、孟娅、李姿含等人的证言能够证实被告人张振峰在2014年8月4日起就在沈阳银邦投资管理有限公司进行集资诈骗活动，故对该辩解不予采纳；被告人仝红万与被告人张振峰预谋以洛阳均泽铝业有限公司作为第三方进行集资诈骗活动，于2014年9月15日申请变更为沈阳银邦投资管理有限公司股东，实际参与集资诈骗犯罪，对于2014年9月15日前，该公司实施的集资诈骗行为，因现有证据无法证明被告人仝红万是否实际参与，故本院对此日前仝红万的犯罪行为不予认定。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张振峰犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年11月7日起至2026年5月6日止。罚金自本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳。）
二、被告人仝红万犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年11月7日起至2025年11月6日止。罚金自本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳。）
三、责令被告人张振峰、仝红万共同退赔被害人王玲玲七万元、赵静六万元、孟冰洁三万元、崔岩四万元、胡尚乾九万元、商维梅一万元、刘晓虹四万元、陈军三万元、何英六十三万元、王树文二万元、王丽伟二万元、孙学英三万元、沈爱兰三万元、杨鸿为一万元、王书刚一万元、王玉芝十五万元、王贵平一万元、王彩云一万元、赵庸一万元、徐洪涛四万元、郭淑香三万元、刘颖秋五万元、徐义斌九万元、刘树行七万元、姜波一万元、沈明尚一万元、陈宝颖一万元、郭素文四万元、石佳鹭七万元、郭天莹一万元、房岩二万元、林松二万元、毛铭娇七万元；责令张振峰退赔被害人王树文一万元、隋敬生一万元、盛敬佑八万元、单敬波二万元、王丽伟一万元、纪彦秋一万元、孙学英二万元、李树强二万元、杜桂芬一万元、高艳二万元、崔树旺十万元、闫淑清四万元、任宇一万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李晓光
代理审判员 车忠海
人民陪审员 梁 波
二〇一五年十二月十九日
书 记 员 肖 婷