安徽省滁州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖11刑初29号
公诉机关安徽省滁州市人民检察院。
被告人马国珍，女，1952年3月24日出生于安徽省滁州市，回族，高中文化，曾任滁州市毛巾厂工会主席，住安徽省滁州市琅琊区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年4月18日被滁州市公安局琅琊分局决定取保候审，同年10月26日被滁州市琅琊区人民检察院决定取保候审。
辩护人ＸＸ斌，安徽环滁律师事务所律师。
辩护人马继东，安徽环滁律师事务所律师。
安徽省滁州市人民检察院以滁检刑诉[2016]29号起诉书指控被告人马国珍犯诈骗罪，于2016年12月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。滁州市人民检察院指派检察员王俊、书记员陈慧出庭支持公诉，被告人马国珍及其辩护人ＸＸ斌、马继东到庭参加了诉讼。本院依法对本案延期审理。现已审理终结。
滁州市人民检察院指控：2008年至2015年10月，被告人马国珍虚构做生意需要资金，其子马某3开公司、装潢房屋和其弟弟、妹妹做生意需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，陆续骗取被害人潘某、刘某1、李某1等人人民币共计747.155万元，具体骗取款项为：1、2012年至2014年9月，陆续骗取被害人潘某人民币124.7万元。2、2015年3月，骗取被害人刘某1人民币12.3万元。3、2015年6月，骗取被害人李某1人民币7.55万元。4、2013年至2014年10月，陆续骗取被害人陈某1人民币59.84万元。5、2015年7月至10月，陆续骗取被害人许某人民币31.3万元。6、2008年至2015年9月，陆续骗取被害人马某1人民币62万元。7、2015年9月，骗取被害人罗某1人民币2万元。8、2013年至2015年1月，陆续骗取被害人伏某同人民币44万元。9、2015年9月，骗取被害人吕某人民币6万元。10、2015年10月，骗取被害人田某人民币2万元。11、2015年10月，骗取被害人刘某2人民币2万元。12、2015年10月，骗取被害人罗某2人民币10万元。13、2014年至2015年7月，骗取被害人罗某3人民币9.28万元。14、2015年10月，骗取被害人孙某1人民币5万元。15、2015年10月，骗取被害人张某1人民币16万元。16、2015年6月，骗取被害人郑某人民币23.47万元。17、2015年5月，骗取被害人李某2人民币13.1万元。18、2015年1月，骗取被害人李某3人民币3.185万元。19、2014年5月，骗取被害人王某1人民币2万元。20、2014年11月，骗取被害人朱某1人民币9.1万元。21、2015年4月，骗取被害人王某2人民币10万元。22、2011年至2013年，陆续骗取被害人张某2人民币20万元。23、2015年9月，骗取被害人涂某人民币19.4万元。24、2015年8月，骗取被害人王某3人民币9.7万元。25、2014年5月，骗取被害人任某人民币1.44万元。26、2014年5月，骗取被害人熊某人民币1.28万元。27、2013年至2015年，陆续骗取被害人汤某人民币20万元。28、2013年至2014年6月，陆续骗取被害人朱某2人民币3万元。29、2012年9月，骗取被害人朱某3人民币2.1万元。30、2011年至2014年6月，陆续骗取被害人陈某2人民币2万元。31、2013年至2015年，陆续骗取被害人王某4人民币8.2万元。32、2014年5月，骗取被害人孙某2人民币1.82万元。33、2015年3月，陆续骗取被害人陈某3人民币16.66万元。34、2015年3月至9月，陆续骗取被害人邱某人民币10.3万元。35、2012年至2014年，陆续骗取被害人胥某人民币29.1万元。36、2014年至2015年1月，陆续骗取被害人何某人民币12.83万元。37、2001年至2015年10月，陆续骗取被害人马某2人民币113万元。38、2015年1月，陆续骗取被害人杨某人民币14.5万元。39、2015年8月，骗取被害人刘某3人民币7万元。马国珍所骗取上述钱款均不知去向。2016年4月18日，被告人马国珍向滁州市公安局琅琊分局投案。
为证明上述指控事实，公诉机关当庭出示了被告人的供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据。公诉机关认为：马国珍以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，以支付高额利息为诱饵，骗取他人钱财747.155万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。案发后，被告人马国珍主动向公安机关投案，如实供述主要犯罪事实，构成自首。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判决。
被告人马国珍及其辩护人对起诉书指控的罪名、犯罪事实没有异议。其辩护人提出马国珍主动投案，如实供述犯罪事实，构成自首。要求对马国珍依法从轻处罚。
经审理查明：2008年至2015年10月，被告人马国珍虚构做生意需要资金，其子马某3开公司、装潢房屋和其弟弟、妹妹做生意需要资金等事实，以支付高额利息为诱饵，骗取被害人潘某、刘某1、李某1等人人民币共计745.955万元。2016年4月18日，被告人马国珍向滁州市公安局琅琊分局投案。
具体犯罪事实如下：
一、2012年至2014年9月，被告人马国珍虚构做生意、其儿子马某3开办公司需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，陆续骗取被害人潘某人民币124.5万元。
二、2015年3月，被告人马国珍虚构做生意需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，骗取被害人刘某1人民币12.3万元。
三、2015年6月，被告人马国珍虚构做生意需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，骗取被害人李某1人民币7.55万元。
四、2013年至2014年10月，被告人马国珍虚构做生意的事实，以支付高额利息为诱饵，陆续骗取被害人陈某1人民币59.84万元。
五、2015年7月至10月，被告人马国珍虚构倒卖二手房需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，陆续骗取被害人许某人民币31.1万元。
六、2008年至2015年9月，被告人马国珍虚构倒卖二手房、做干货生意需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，陆续骗取被害人马某1人民币62万元。
七、2015年9月，被告人马国珍虚构其儿子马某3装潢房屋需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，骗取被害人罗某1人民币2万元。
八、2013年至2015年1月，被告人马国珍虚构其妹妹开服装厂、弟弟做生意需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，陆续骗取被害人伏某同人民币44万元。
九、2015年9月，被告人马国珍虚构其儿子马某3装潢房屋需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，骗取被害人吕某人民币6万元。
十、2015年10月，被告人马国珍虚构其儿子马某3装潢房屋需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，骗取被害人田某人民币2万元。
十一、2015年10月，被告人马国珍虚构其儿子马某3装潢房屋需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，骗取被害人刘某2人民币2万元。
十二、2015年10月，被告人马国珍虚构其儿子马某3装潢房屋需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，骗取被害人罗某2人民币10万元。
十三、2014年至2015年7月，被告人马国珍虚构倒卖二手房需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，骗取被害人罗某3人民币9.28万元。
十四、2015年10月，被告人马国珍虚构其儿子马某3装潢房屋需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，骗取被害人孙某1人民币5万元。
十五、2015年10月，被告人马国珍虚构做生意需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，骗取被害人张某1人民币15.2万元。
十六、2015年6月，被告人马国珍虚构做生意需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，骗取被害人郑某人民币23.47万元。
十七、2015年5月，被告人马国珍虚构做生意需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，骗取被害人李某2人民币13.1万元。
十八、2015年1月，被告人马国珍虚构倒卖二手房需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，骗取被害人李某3人民币3.185万元。
十九、2014年5月，被告人马国珍虚构其弟弟做生意需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，骗取被害人王某1人民币2万元。
二十、2014年11月，被告人马国珍虚构做生意需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，骗取被害人朱某1人民币9.1万元。
二十一、2015年4月，被告人马国珍虚构做生意需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，骗取被害人王某2人民币10万元。
二十二、2011年至2013年，被告人马国珍虚构做生意需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，陆续骗取被害人张某2人民币20万元。
二十三、2015年9月，被告人马国珍虚构做生意需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，骗取被害人涂某人民币19.4万元。
二十四、2015年8月，被告人马国珍虚构倒卖房子需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，骗取被害人王某3人民币9.7万元。
二十五、2014年5月，被告人马国珍虚构做生意需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，骗取被害人任某人民币1.44万元。
二十六、2014年5月，被告人马国珍虚构做生意需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，骗取被害人熊某人民币1.28万元。
二十七、2013年至2015年，被告人马国珍虚构做生意需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，陆续骗取被害人汤某人民币20万元。
二十八、2013年至2014年6月，被告人马国珍虚构倒卖房子需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，陆续骗取被害人朱某2人民币3万元。
二十九、2012年9月，被告人马国珍虚构做生意需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，骗取被害人朱某3人民币2.1万元。
三十、2011年至2014年6月，被告人马国珍虚构其弟弟做生意需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，陆续骗取被害人陈某2人民币2万元。
三十一、2013年至2015年，被告人马国珍虚构做生意需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，陆续骗取被害人王某4人民币8.2万元。
三十二、2014年5月，被告人马国珍虚构其弟弟做生意需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，骗取被害人孙某2人民币1.82万元。
三十三、2015年3月，被告人马国珍虚构倒卖房子、做生意需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，陆续骗取被害人陈某3人民币16.66万元。
三十四、2015年3月至9月，被告人马国珍虚构做生意需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，陆续骗取被害人邱某人民币10.3万元。
三十五、2012年至2014年，被告人马国珍虚构做生意需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，陆续骗取被害人胥某人民币29.1万元。
三十六、2014年至2015年1月，被告人马国珍虚构倒卖二手房、做生意的事实，以支付高额利息为诱饵，陆续骗取被害人何某人民币12.83万元。
三十七、2001年至2015年10月，被告人马国珍虚构做生意需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，陆续骗取被害人马某2人民币113万元。
三十八、2015年1月，被告人马国珍虚构做生意需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，陆续骗取被害人杨某人民币14.5万元。
三十九、2015年8月，被告人马国珍虚构倒卖二手房需要资金的事实，以支付高额利息为诱饵，骗取被害人刘某3人民币7万元。
认定上述事实的证据有：
1、被害人潘某的陈述：2012年至2014年9月，马国珍以做干货生意、进服装、她儿子马某3开公司需要资金为由，陆续找其借款68万元，约定月息2分。2014年11月到2015年8月，马国珍又陆续从其手中借款61万元，这四次她一共给了其4.5万元利息。2015年11月份就找不到她了。
2、被害人刘某1的陈述：2015年3月，马国珍以做干货生意、买车需要资金为由，找其借款10万元，约定月息3分，她陆续支付其利息2.1万元。2015年5月份，她又叫其找朋友借钱给她，其就借了5万元给她，约定利息3分，她陆续给了其6000元利息。
3、被害人李某1的陈述：2015年6月，马国珍以做干货生意缺资金为由，陆续找其借款8万元，约定月息3分，她后来陆续支付其4500元利息。后来就联系不上她了。
4、被害人陈某1的陈述：2013年9月，马国珍以做房产生意需要资金为由，找其借了30万元，约定月息3分。2014年她又找其借钱，其看她付利息挺准时，就在2014年9月份借给她50万元，约定月息3分。2014年10月，她又以做生意需要钱周转为由找其借钱，其借给她10万元，11月，她又找其借了11万元。其一共借给她101万元，她陆续支付其利息41.16万元。
5、被害人许某的陈述：2015年7月至10月，马国珍以倒卖安置房、儿媳妇做服装生意需要资金周转为由，陆续找其借31.1万元，月息3分。到了2015年11月份就找不到她人了。
6、被害人马某1的陈述：2008年至2015年9月，马国珍以做干货生意、倒卖房子、办服装厂缺少资金等为由，陆续找其借款82万元，约定月息3分。马国珍陆续支付给其大约20万元的利息。后来就联系不到她了。
7、被害人罗某1的陈述：2015年9月17日，马国珍以他儿子装潢房子为由，找其借款2万元，她说给其3分利息，其没要。后来就联系不到她了。
8、被害人伏某同的陈述及证人张某3证言：2013年马国珍以她妹妹开服装厂为由，找伏某同借款30万元，约定月息2分。2015年1月，马国珍又以她弟弟做生意为由，找伏某同借款15万元，并用洪义芳的房产证做抵押。伏某同另证明后来马国珍陆续给其1万多元的利息。
9、被害人吕某的陈述：2015年9月21日，马国珍以她儿子装潢房子超支为由找其借钱，其借给她6万元。2015年11月，其就联系不到她了。
10、被害人田某的陈述：2015年10月16日，马国珍以她儿子装潢超支为由找其借款2万元。后来就联系不到她了。
11、被害人刘某2的陈述：2015年10月26日，马国珍以她儿子装潢超支为由，找其借款2万元。后来就联系不到她了。
12、被害人罗某2的陈述与证人李某4的证言：罗某2陈述2015年10月22日，马国珍以他儿子装潢超支为由，找其借款10万元，并约定月息3分。后来就联系不到她了。李某4证明2015年10月22日，其舅舅罗某2在上海给其打电话，让其借5万元给马国珍。后来其借给她5万元，她给其打了一张借条，约定月息3分。后来罗某2把5万元给其了，其把借条给了他。
13、被害人罗某3的陈述：2014年10月、2015年7月，马国珍以倒卖房子缺钱为由，分两次找其借款10万元，约定给其月息3分。她陆续给其7200元利息。后来就找不到她人了。
14、被害人孙某1的陈述：2015年10月份，马国珍以他儿子装潢超支为由找其借了5万元，约定月息3分，到了11月份，其就联系不到她了。
15、被害人张某1的陈述：2015年10月，马国珍以做二手房生意需要资金周转为由，分两次向其借款16万元，约定月息3分，其从16万元中预扣了8000元利息，到了11月份就找不到她了。
16、被害人郑某的陈述：2015年6月，马国珍以做干货生意需要资金为由，分三次向其借款25万元，约定月息3分，她陆续支付给其利息1.53万元。到了11月份就联系不到她了。
17、被害人李某2的陈述：2015年5月7日，马国珍以做干货生意急需用钱为由找其借钱，其一共借给她15万元，月息3分，后来她付其1.9万元利息。到了2015年11月份就找不到她了。
18、被害人李某3的陈述：2015年1月1日前，马国珍以做二手房生意需要用钱为由找其借钱，其借给她3.5万元，约定月息3分，她陆续支付其利息3150元，到了11月份就找不到她了。
19、被害人王某1的陈述：2014年5月19日，马国珍以她弟弟做化肥生意需要用钱为由找其借钱，其借给她2万元，约定月息3分。到了11月份就找不到她了。
20、被害人朱某1的陈述：2014年11月，马国珍以她朋友做首饰生意需要用钱为由找其借钱，其借给她5万元，约定月息3分。2015年5月，马国珍又以同样理由找其借5万元。她一共支付其利息9000元。后到了11月份就找不到她了。
21、被害人王某2的陈述：2015年4月26日前，马国珍以做干货生意缺钱为由找其借钱，其借给她10万元，约定月息4分，后到了11月份就找不到她了。
22、被害人张某2的陈述：2011年马国珍以买车为由陆续找其借钱，并约定利息，其一共分六次借给她45万元，她陆续支付其利息不超过25万元。后来其找她要钱，她一直没有给其，直到联系不到她。
23、被害人涂某的陈述：2015年9月21日，马国珍以做干货生意需要用钱为由，通过汤某找其借钱，其借给她20万，约定月息3分。她付了其6000元利息，到11月份就联系不到她了。
24、被害人王某3的陈述：2015年8月15日马国珍以倒卖房子缺钱为由找其借钱，其借给她10万元，约定月息3分，她付给其3000元利息，后就找不到她了。
25、被害人任某的陈述：2014年5月份，马国珍通过朱某4找其借了3万元，约定月息4分，她陆续付其利息1.56万元，后就联系不到她了。
26、被害人熊某的陈述：2014年5月马国珍通过朱某4找其借了2万元，约定利息3分，她陆续付了其7200元利息，到了2015年11月份就联系不到她了。
27、被害人汤某的陈述：2013年马国珍以做干货生意缺钱为由找其借钱，其陆续借给她30万元，约定月息3分和4分，她陆续支付其10万元利息，后来就联系不到她了。
28、被害人朱某2的陈述：2013年6月到2014年6月，马国珍以做干货生意、倒卖房子为由找其借钱，其陆续借给她5万元，约定月息3分。她陆续支付其利息2万元。到了2015年11月份就联系不到她了。
29、被害人朱某3的陈述：2012年9月14日，马国珍通过其姐朱某4找其借款3万元，约定月息3分，后来她陆续支付其利息9000元。到2015年11月份，其听讲她跑了就报警了。
30、被害人陈某2的陈述：2011年7月份，马国珍以入股他弟弟的种子公司为由找其借钱，其分两次借给她4万元，约定月息3分。2014年6月马国珍又以倒卖房子为由找其借了8万元，约定月息3分，后她陆续给其利息5万元左右，又还给其5万元本金。
31、被害人王某4的陈述：2013年至2015年，马国珍分别以倒卖土特产做生意、儿媳妇进服装、倒卖房子为由，陆续找其借14万元，约定月息3分。后来她还其2.8万元本金，支付其利息3万元，后就联系不上了。
32、被害人孙某2的陈述：2014年5月20日，马国珍以她弟弟做农药生意需要资金为由，找其老婆罗玲借了2万元，约定月息3分，后她给了1800元利息，就一直没有还钱。
33、被害人陈某3的陈述：2015年3月，马国珍以做干货、倒房子生意为由，分四次找其借了19万元，约定月息3分，后陆续给了2.34万元利息。
34、被害人邱某的陈述：2015年3至9月，马国珍以做干货生意为由，分三次从其处借走15万元，约定月息5分，后来她陆续给其4.7万元利息，后11月份就联系不到她了。
35、被害人胥某的陈述：2012年，马国珍以做干货生意、倒卖房子、客车运输、服装加工需要资金为由，陆续从其这里借款49.1万元，并约定2至4分的月息。后来她给其20万元的利息。到了2015年11月份，其就联系不到她了。
36、被害人何某的陈述：2014年11月，马国珍以倒卖房子、做干货生意缺钱为由，找其借款10万元，2015年1月，马国珍又以买房子为由找其借款7万元，约定月息都是3分，她后来给其4.17万元利息，到了11月份就联系不到她了。
37、被害人马某2的陈述：其和马国珍是亲戚。从1988年开始，马国珍就以各种理由向其借钱。以毛巾厂集资、她儿子开公司、倒卖房产、做干货生意、她儿子买车等理由，并许诺给其2分至5分的利息。她也一直都付其利息。到目前为止，其一共借给马国珍201万元。
38、被害人杨某的陈述：2015年1月，马国珍以做干货生意为由，分三次向其借款20万元，约定利息4分，后来她陆续支付5.5万元利息，到2015年10月份就联系不到她了。
39、被害人刘某3的陈述：2015年8月，马国珍以做二手房生意需要用钱为由，向其借款7万元，约定利息3分。到了2015年11月份就找不到她了。
40、借条等书证证明马国珍向本案被害人借款情况。
41、证人刘某4（马国珍丈夫）的证言：之前她向别人借钱的事其都不知道，直到2015年10月31日马国珍才对其说她借了很多钱，现在还不上了。马国珍说她把借的钱又借给别人，为了赚利息差价。
42、证人马某3（马国珍儿子）的证言：之前其不知道她借钱的事，直到2015年6、7月份，听她说借了别人钱。到了2015年10月份，其从外地回滁州，很多人找其母亲要账，她说钱被一个姓曾的骗走了。
43、被告人、被害人户籍证明：马国珍和被害人的身份信息。
44、马国珍到案情况说明证明马国珍主动到侦查机关投案，并陈述诈骗多人钱财。
45、马国珍银行流水与情况说明：经查询，在滁州市未查询到胜信信托投资公司及马国珍所称叫曾某的人。马国珍银行卡中的钱款绝大部分经过ATM机将款取出。
46、被告人马国珍对自己的犯罪事实供认不讳。
以上证据均经庭审举证、质证，且证据间相互印证，故本院对上述证据依法予以确认。
本院认为：被告人马国珍以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱财共计人民币745.955万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控马国珍犯诈骗罪罪名成立，依法予以支持。对公诉机关指控第一起、第五起、第十五起数额不当部分依法予以纠正。被告人马国珍主动投案，并如实供述其主要犯罪事实，构成自首，依法从轻处罚。对辩护人相关意见予以采纳。综上，根据马国珍犯罪事实、犯罪性质、情节和社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人马国珍犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元；
（刑期从判决执行之日起计算。罚金自本判决生效后十日内缴纳）。
二、责令被告人马国珍于本判决生效之日起十日内退赔被害人损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 李文业
审 判 员 闫 真
人民陪审员 宫如珍
二〇一七年八月十五日
书 记 员 黄 坤
附本案适用的相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。