河北省南和县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0527刑初68号
公诉机关河北省南和县人民检察院。
被告人方爱芹，女，1972年7月9日出生，出生地河北省邢台市南和县，汉族，初中文化程度，农民，住河北省邢台市南和县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年9月29日被南和县公安局取保候审，2015年9月29日被南和县公安局监视居住，2016年3月22日被南和县人民检察院取保候审，2016年4月19日被南和县人民法院取保候审。
辩护人赵云波，男，河北自清律师事务所律师。
河北省南和县人民检察院以南检刑诉公诉（2016）54号起诉书指控被告人方爱芹犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南和县人民检察院指派检察员范立新、郝瑞欣出庭支持公诉，证人房某、李某、张某1、刘某、白某1、白某2、白某3等人、被告人方爱芹及其辩护人赵云波到庭参加诉讼。现已审理终结。
南和县人民检察院指控，2009年12月份以来，被告人方爱芹在未经国家金融机构授权的情况下，以代理销售北京三赢公司磁疗产品为由，以高息存款的形式，在南和县境内非法吸房某、李某、张某1、刘某、张某2、白某1、白某2、白某3、宋某、高某等人资金3062240元，造成存款人经济损失907086元。认定上述事实的证据有：书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解等。被告人方爱芹的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请法院依法判处。
被告人方爱芹辩称，自愿认罪，对公诉机关指控的罪名没有意见，但是对指控的犯罪数额有意见，给胡进平的钱打到了其女儿胡笑冉的账户上，给程小玲的钱打到了其儿子邵凯的账户上。
辩护人赵云波提出的辩护意见是对公诉机关指控被告人方爱芹非法吸收公众存款罪没有异议，在量刑方面，被告人方爱芹具有坦白这一从轻处罚情节，被告人方爱芹有明显的悔罪表现，系初犯、主观恶性小，社会危害性小，且被告人方爱芹对各存款人的损失进行积极的赔偿，本案中各存款人具有明显的过错，因而被告人方爱芹具有法定和酌定从轻处罚情节。此外，关于事实部分，被告人给存款人造成的损失数额应认定为人民币907086元。
经审理查明：2009年12月份以来，被告人方爱芹在未经国家金融机构授权的情况下，以代理销售北京三赢吉某科技有限公司磁疗产品为由，以高息存款的形式，在南和县境内非法吸房某、李某、张某1、刘某、张某2、白某1、白某2、白某3、宋某、高某等人资金3062240元汇入北京三赢吉某科技有限公司，造成存款人经济损失907086元。案发后，被告人方爱芹潜逃，2014年9月28日晚，被告人方爱芹主动到南和县公安局投案，如实供述了自己的犯罪行为。
上述事实有下列证据予以证实：
1、受案登记表，证实2012年8月7日，南和县公安局经侦大队接群众举报称：南和县城关镇北关村村民方爱芹在不具备吸储资质的情况下，以销售北京三赢吉某公司磁疗产品为由，以高息回报为诱饵，非法吸收公众存款134.4万元。南和县公安局于2012年8月10日立案侦查。
2、常住人口基本信息、户籍证明信，证实被告人方爱芹，女，1972年7月9日出生，居民身份证号码，汉族，户籍所在地河北省邢台市南和县城关镇北关村黄场北街34号。
3、接受证据材料清单及照片，证实被告人方爱芹向南和县公安局提供北京三赢特约代理店业务椭圆形专用章一枚及北京三赢吉某科技有限公司与方爱芹于2010年12月23日签订三赢健康家园合同书一份。
4、接受证据材料清单，证实2016年2月23日，南和县公安局接受被告人方爱芹提供对账单，包括2015年7月14日方爱芹与房某对账单：房某2011年2月10日至2011年10月10日，共投资本金总额1067720元，返还总额680046元，亏损金额387674元；2015年7月20日方爱芹与李某对账单：李某2010年12月30日至2011年10月10日，共投资本金总额652220元，返还总额493469元，亏损金额158751元；2015年8月5日方爱芹与张某1对账单：张某12011年5月30日至2011年10月10日，共投资本金总额134010元，返还总额52715元，亏损金额81295元；2015年9月22日方爱芹与张某2对账单：张某22010年6月20日至2011年10月10日，共投资本金总额43500元，返还总额40670元，亏损金额2830元；2016年3月18日，接受被告人方爱芹提供对账单一张。2016年3月15日方爱芹与刘某对账单：刘某2010年9月10日至2011年10月10日，共投资本金总额207750元，返还总额198237元，亏损金额9513元。
2016年3月21日，接受被告人方爱芹提供一张收到证明，2012年4月21日赵某、张某1签字的收到方爱芹现金贰万元的证明一张。
5、资金往来明细，证实2016年3月21日，南和县公安局根据方爱芹和投资人共同对账后制作的方爱芹涉嫌非法吸收公众存款案资金往来明细表。
6、委托书，转账交易记录，证实2015年12月14日，接受房某提交的委托书，委托人宋某曾在2011年8月9日和9月10日，由本人农行账户62×××13转入方爱芹农行账户62×××17人民币67000元；高某2015年5月17日出具：委托房某作为其合法代理人。委托人高某曾在2011年8月9日，由本人农行账户62×××15转入方爱芹农行账户62×××17人民币44000元。二人现请求南和县经侦大队追还，因路途遥远，不能亲自办理，委托房某作为合法代理人，全权代表办理有关事项，对委托人在办理上述事项过程中所签署的有关文件，均予以认可，并承担相应的法律责任。
7、南和县公安局经侦大队民警提交的北京市公安局朝阳分局对三赢吉昌公司非法吸收公众存款案进行查处的材料，证实北京市公安局朝阳分局于2012年1月21日对三赢吉某非法吸收公众存款案立案侦查；北京市朝阳区人民检察院于2012年3月26日对北京三赢吉某科技有限公司董事长尚某涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕。
8、户籍证明信，证实方爱芹，女，1972年7月9日出生，汉族，公民身份证号码为，户籍地南和县城关镇北关村13号苏州街24号楼4单元。
9、南和县公安局城关派出所证明，证实2016年3月3日，南和县公安局城关派出所出具：经查询，方爱芹在辖区居住期间无违法犯罪行为，未参加“法”轮功及其他邪教组织。
10、到案经过，证实南和县公安局经侦大队出具：2012年8月7日，南和县公安局经侦大队接群众举报，南和县北关村村民方爱芹在不具备吸储资质的情况下，以销售北京三赢吉某公司磁疗产品为由，以高额回报为诱饵，在南和县非法吸收公众存款。我大队接举报后迅速展开了初查，并于2012年8月10日立为非法吸收公众存款案侦查，被告人方爱芹负案潜逃。我局随对方爱芹进行网上追逃。2014年9月28日晚，被告人方爱芹到我局投案自首，并对其涉嫌非法吸收公众存款的违法情况供认不讳。
11、证人赵某2016年4月5日证言，我和张某1是夫妻关系。2012年我没有给方爱芹打过字据，但我给方爱芹的丈夫石某（绰号石老胖）打过字据。我妻子张某1在方爱芹那里投资赔了钱，我妻子张某1找方爱芹要钱。大约在2012年上半年，具体时间我想不起来了，方爱芹给了我一万元，当时我是去方爱芹家拿的钱，我回家后就把这一万元给了我妻子张某1。后来又过了一段时间，方爱芹的丈夫石某主动找到我又给了我一万元，石某让我给他打了收到条。因为上次方爱芹给我那一万元时我没有打条，所以我在给石某打条时把上次的那一万元也一并写上了，我给石某打的收到条是两万元，该收到条是我亲手所写，写条的具体时间我想不起来了，收到条的内容以该收到条的原件为准。在该收到条上有我的签名，另外我还替我妻子张某1代签了她的名字。我回家后就把这一万元给了我妻子。因为当时我担心我妻子给我叨叨，所以我就只说了这一万元的来源，没有给她说打这两万元收到条的事。就在前几天，我妻子张某1问我这件事，我才把打条的事给她说了。因为这件事，我妻子给我生了好几天的气。今天上午，你们给我打电话问这件事，我觉得有必要给你们当面说清，所以我就主动来你们这里了。
12、证人房某2015年12月14日陈述、刑事控告书、被害人房某的中国农业银行卡复印件及被告人方爱芹与被害人房某对账单，证实2011年2月10日开始在方爱芹那里投资的。我们有转账也有现金进行投资款的交付和返还的。我在该投资过程中所使用是农户银行卡，该卡的户主是我，卡号为95×××13，方爱芹所使用的也是农行银行账户，银行卡号为62×××17。我在方爱芹那里投资过程中存有简单的记录。三赢公司出事后，我和方爱芹就我们之间在三赢公司的投资过程对了一下账，我们之间有对账清单，该清单上有详细的投资情况，我和方爱芹都在该投资清单上有签字按手印，我们双方都是认可的。根据我和方爱芹的对账情况，我从2011年2月10日开始，截止到2011年10月10日，我共在方爱芹那里累计投入1067720元，累计返还680046元，总下来损失为387674元。另外，我丈夫郑某的外甥宋某在方爱芹那里以网银转账的方式于2011年8月9日投资55000元，2011年9月10日投资12000元，两次共计67000元，截止到目前，仅返还3110元，投资损失63890元；宋某的妹夫高某于2011年8月9日以转账的方式在方爱芹那里投资44000元，目前仅返还2767元，投资损失41233元。因为这二人路途遥远，他们二人的投资是委托我进行操作的，他们的投资情况我都清楚，对于他们二人的投资和返还情况，方爱芹对他们二人以上的投资情况也都是认可的。今天我带来了宋某和高某的网银转账记录和他们委托我代理该案的委托书原件，可以提供给你们。综合以上我们三人共损失492797元。我和该案中的报案人郑某是夫妻关系。我和郑某在方爱芹那里的投资是一回事。在方爱芹那里投资时都是以我的名义进行的。我和方爱芹之间的投资清单中包括了郑某的投资情况。
13、证人郑某2012年7月24日的陈述、刑事控告书，证实具体几月我记不清楚了，南和县北关村的方爱芹（女，41岁左右）来到我门市，让我投资买被子。以被子为名义，5500元为一个单，2个月后返回本金，再给900元利息，多投多得。一开始我怕受骗，没有投，过了一段时间她又来了一次，我就投了一个单现金是5500元，2个月后她把5500元本金和900元利息给了我。我看这种投资还是能赚钱，我就又投了5个单现金是27500元，2个月后又把本金和32000元利息给了我。再往后，方爱芹说，你放心吧，我就是卖房子和车我也会把本金给你，我就相信了我就于2011年8月20日我就给方爱芹现金13.75万元，8月30日我又给方爱芹现金7.7万元，9月10日5.5万元。9月30日，20.35万元，10月10日5.5万元，共计是48.05万元，到两个月了，我就找方爱芹了，方爱芹说资金紧张现在给不了，我就问她什么时间能给钱，方爱芹说，你等通知吧，我多次找她，方爱芹说，现在没有钱，等等吧，我这才知道上当了，我就来公安局报案了。方爱芹的账号62×××17农行卡。有时现金有时转账，大部分是给她现金，具体情况记不清了。自在方爱芹那里投资以来，她给过我两次利息5400元，本金就没往外拿过，以后方爱芹就没有给我本金利息。还欠我现金48.05万元。
14、证人李某2015年12月14日的陈述、刑事控告书、被害人李某的中国农业银行卡复印件及被告人方爱芹与被害人李某对账单，证实2010年12月30日开始在方爱芹那里投资的。我们有转账也有现金，大部分是转账。我所使用是农户银行卡，该卡的户主是我，卡号为62×××10，方爱芹所使用的也是农行银行账户，银行卡号为62×××17。我在方爱芹那里投资过程中存有简单的记录，三赢公司出事后，我和方爱芹就我们之间在三赢公司的投资过程对了一下账，今天，我带来了我们之间的对账清单，该清单上有详细的投资情况，我和方爱芹都各自在该投资清单上有签字按手印，我们双方都是认可的。根据我和方爱芹的对账情况，我从2010年12月30日开始，截止到2012年2月14日，我共在方爱芹那里累计投入652220元，累计返还493469元，总下来损失为158751元。
15、证人张某12015年12月15日的陈述、刑事控告书、被告人方爱芹与被害人张某1对账单，证实2011年5月30日开始在方爱芹那里投资的。我们之间的交易都是现金，没有转账。我在方爱芹那里投资过程中存有简单的记录，三赢公司出事后，我和方爱芹就我们之间在三赢公司的投资过程对了一下账，该清单上有详细的投资情况，我和方爱芹都各自在该投资清单上有签字按手印，我们双方都是认可的。根据我和方爱芹的对账情况，我从2011年5月30日开始，截止到大约2012年初，具体时间我不记得了。我共在方爱芹那里累计投入134010元，累计返还52715元，总下来损失为81295元。
16、证人刘某2015年12月15日的陈述、刑事控告书、被害人刘某的中国农业银行卡复印件、被告人方爱芹与被害人刘某对账单，证实2010年9月10日开始在方爱芹那里投资的。我们之间的交易大部分是现金，有少部分是转账，但不多。我所使用是农户银行卡，该卡的户主是我，卡号为62×××16，方爱芹所使用的也是农行银行账户，银行卡号为62×××17。我在方爱芹那里投资过程中存有简单的记录，三赢公司出事后，我和方爱芹就我们之间在三赢公司的投资过程对了一下账，该清单上有详细的投资情况，我和方爱芹都各自在该投资清单上有签字按手印，我们双方都是认可的，可以提供给你们。根据我和方爱芹的对账情况，我从2010年9月10日开始，截止到2012年2月17日，我共在方爱芹那里累计投入272420元，累计返还163907元，总下来损失为108513元。
17、证人刘某2016年3月18日的陈述，证实我来南和县公安局说明情况。我在方爱芹那里投资三赢磁疗被子项目时，2015年12月15日，我向你们提供了我们双方的投资书面对账单。就在几天前，方爱芹来找我，说我们双方上次的对账单的数目不对，她说给我多记了投资数，于是我们双方就重新进行了对账，并形成了新的书面对账单，我和方爱芹都在该对账单上签字并按了手印，我对该对账单的投资情况是认可的。该对账单现在方爱芹的手里。方爱芹要我和她一块来说明情况，所以我今天就和她一块来了。上次我给你们提供的对账单有两处有出入：一处是2011年2月20日的报单，当时我和方爱芹所核对的是12个，经过我们再次核对，应更正为2个；另外一处为2011年9月20日，也就是最后一次报单，当时我们核对的是37个，经过我们再次认真核对，应更正为29个，总下来，共多出18个单，涉及金额99000元。我在方爱芹那里的投资情况以这次所说的为准。
18、证人张某22016年1月18日的陈述、刑事控告书、被告人方爱芹与被害人张某2对账单，证实2011年6月20日开始在方爱芹那里投资的。我们之间的交易都是现金，没有转账。我在方爱芹那里投资过程中存有简单的记录。三赢公司出事后，我和方爱芹就投资过程对了一下账该清单上有详细的投资情况，我和方爱芹都各自在该投资清单上有签字按手印，我们双方都是认可的。根据我和方爱芹的对账情况，我从2011年6月20日开始，截止到2012年10月下旬，具体时间我不记得了。我共在方爱芹那里累计投入43500元，累计返还40670元，总下来损失为2830元。
19、证人白某32015年12月23日的陈述、刑事控告书，证实2011年9月19日开始在方爱芹那里投资的。我是以转账的形式给的方爱芹钱，我通过张淑敏的银行卡以电话转账的方式给了方爱芹66000元。我们之间的交易没有书面凭证。我给方爱芹钱有我给方爱芹的转账记录为证，对此方爱芹也是认可的。我在该项目中的投资本金为66000元。三赢公司出事后，方爱芹给我返还了20000元现金，我给他出具了收到条，具体时间我不记得了，收到时间以我给方爱芹出具的收到条上的时间为准。另外，方爱芹给了我一台饮水机，当时她说这台饮水机折抵六个货，价值2100元。我在该投资项目中扣除方爱芹给我的20000元和饮水机，我的损失为43900元。
20、证人白某12016年2月2日的陈述、刑事控告书、被告人方爱芹与被害人白某1对账单，证实从2009年12月30日开始在方爱芹那里投资的，截止到2011年10月20日，该投资项目被停止，我们双方之间资金的交易方式都是现金，没有其他方式。我从2009年开始投资到现在，我的投资本金总额为780040元，总返还数额为652040元，目前尚有128000元本金没有返还，我在该投资项目上亏损了128000元。因为都是北关村村民，相互熟悉，我们之间在交易时没有任何书面凭证，我们双方都是口授。我在该项目上的投资来源有两个，一个来源是我本人的积蓄投资，另外一个来源是我侄子白某2的投资，我们两人是以共同投资的方式进行的。我侄子白某2投资的钱款都是经我的手给方爱芹的，方爱芹和白某2之间并未实际接触，也就是说，在方爱芹那里投资该项目时，都是我来具体操作运转的。投资返还后，方爱芹将我和白某2的返还钱款给我一人，我收到钱款后，再单独和白某2根据我们双方的实际投资分红。我以上所说的投资和返还金额，是我和白某2两人的共同投资和返还金额，不是我个人的投资和返还。我在方爱芹那里投资该项目时，我们双方都记有简单的流水账，三赢公司出事后，我和方爱芹就我和白某2一起投资该项目的实际投资和返还以书面形式进行了对账，并形成了书面对账单，我们双方都在该书面对账单上都有签字按手印，对此我们双方都是认可的。当时我报案时，我只是将我个人的投资情况进行了报案，没有将我侄子白某2的投资情况加入其中，而是让白某2单独报案，所以报案金额和这次不一样。我这次所说情况都是真实准确的，我以这次所说的为准。
21、证人白某22016年2月16日的陈述、刑事控告书，证实我在方爱芹那里投资是由我姑姑白某1代理的，具体她是怎么操作的我不清楚。我把投资款给我姑姑白某1后，白某1再以我的名义把我的投资款交给方爱芹。我并未直接到方爱芹那里投资该项目。我都是以现金方式把投资款给白某1的。具体投资本金我记不清了，前一段时间我姑姑白某1和方爱芹就该投资情况进行了对账并形成了书面对账单，他们双方都在该对账单上有签字按手。在该项投资过程中，我和我姑姑白某1共同亏损了128000元。对以上投资情况，我们都是认可的。
22、被告人方爱芹2014年9月28日的供述，我来南和县公安局投案自首。我在北京三赢吉某有限公司的事。我是北京三赢吉某有限公司南和县的店长。2009年11月初至2011年10月份，我在南和县代理北京三赢吉某有限公司的投资项目，南和县有一部分人通过我在该公司投资。2011年10月份我听说三赢吉某有限公司出事了，后来我就躲起来了。2009年9月份，我通过李淑荣给我介绍投资北京三赢吉某磁疗被子生意，李淑荣给我说投资这个项目可以挣钱。李淑荣说该项目5500元为一个投资单，投资周期为2个月，第一个月返还3000元，第二个周期返还2950元，外加磁疗被一条，如果不要磁疗被再多给350元，投资一个单可以挣800元。我在该公司投资两个月后觉得这个生意挺好，于是我就往该公司交了20000元的开店费，申请成为该公司这个投资项目的南和店长，代理该公司在南和县的这个投资项目。我只知道北京三赢吉某有限公司的法人是尚某（女，大约60多岁），该公司地址在北京朝阳区万达广场，我只知道该公司生产磁疗被，该公司的其他情况我就不清楚了。我在南和县代理三赢吉某磁疗被项目，我每办理一个单，公司给我100元好处费。我申请成店长和该公司签订有一份代理合同，同时给了我一枚刻有“北京三赢吉某有限公司94号店”字样的椭圆章。投资人在我这里投资该项目时，首先向我提供一个农行投资账号，他们把投资的钱款以转账的形式打到我的农行账户上，然后我再将这些钱款以转账形式打到三赢吉某有限公司的法人尚某的农行账户上，投资到期后尚某将钱以转账的形式打到我的农行账户上，我再将这些钱以转账形式返还到每个投资人账户上。在我处投资的有一少部分投资者以现金形式投资的，他们把钱给我后，我把钱通过我的银行账户以转账的方式打到尚某的农行账户上。投资返还款我都是以转账形式给他们的，没有现金。我没有给投资人开具手续，这些投资者在我这里投资之前都是和我签订了协议，表明是他们自愿投资，风险自己担当。在从事北京三赢吉某投资项目时没有获得相关行政部门的许可。从2009年11月至2011年10月份一共大约有7、8个人在我处投资北京三赢吉某项目，我没有给投资人授过课，没有发过宣传书。我代理北京三赢吉某有限公司后，每个单子该公司给我100元，我把这些获利也投资到该公司这个项目了，一共获利多少我记不清了。2011年10月11日，北京三赢吉某公司就不再返款了，我就去北京找尚某，但没找到他，后我给尚某打电话她也不接。2012年2月份我听说尚某在北京被抓了，我才知道这个投资项目是非法的，后来投资人找我，我也没办法就躲了。后来我听说南和县公安局也找我，就躲到外地去了，我一直在河北省廊坊市的一个农村里躲着，一直到现在。我在躲事的这两年里，我一直在想这件事，现在我想通了，躲事不是办法，投案自首才是唯一出路。
23、被告人方爱芹2015年1月6日的供述，我是从2009年大约9月份通过李淑荣介绍开始干这项投资业务的。我投资该项目大约三个月后觉得回报丰厚，于是我就于2009年12月份向三赢吉某公司申请办理了北京三赢特约代理店，代理南和区域内的投资业务。我是通过网上申请办理的该店，具体流程为：我向北京三赢公司交了两万元的代理费并和该公司签订了一份《三赢健康家园合同》，该公司给了一枚刻有北京三赢特约代理店业务专用章SY：00094字样的椭圆形章，然后我就正式代理北京三赢公司在南和的投资业务。我是从2009年12月份开始代理，到2011年10月10日截止，代理南和区域内三赢吉某投资项目的。这期间一共大约有七八个人在我这里投资，投资额有多少我说不上来。但我保留有这些投资者的底账。这些投资者有一部分人以转账的形式把投资款打到我的个人银行账户上，然后我再将这些投资款通过我的个人银行账户转到北京三赢吉某公司董事长尚某的个人银行账户上，还有一部分是以现金的形式投资的，到底是多少我记不清了。我投资该项目所用的银行账户是以我个人办理的农行账户，尚某也是农行个人账户，我保留有2011年9月29日和2011年10月10日向北京三赢公司的转账记录，该记录上显示我和尚某的银行账户。这些投资者在我这里投资时，他们大都给我提供了他们投资该项目所需的个人银行账户。三赢公司往下返利时先返到我的农行账户上，然后我根据这些投资者的个人意愿以转账或现金形式将返利给这些投资者。
24、被告人方爱芹2016年2月23日的供述，我是从2009年12月份到2011年10月10日代理南和区域内三赢吉某投资项目。这期间在我这投资一共是十个人，他们分别是房某、李某、刘某、张某1、张某2、白某1、白某2、白某3、宋某、高某。三赢公司出事后，我和这十个人分别在一起对了一下账，并和这些人中的房某、李某、刘某、张某2、白某1等人形成了书面对账单，我们双方都有签字并予以了认可。白某3投资后就一直未予返还，虽然我们没有书面对账，但我对白某3的投资情况是认可的。这些人投资运作有现金也有转账，具体投资情况以我们双方的书面对账单为准。这十个人投资情况：房某从2011年2月10日开始投资该项目，截止到2011年10月10日，房某的总投资本金为1067720元，总返还金额为680046元，损失为387674元；李某是从2010年12月30日开始投资，截止到2011年10月10日，李某的总投资本金为652220元，总返还为493469，损失为158751元。张某1是从2011年5月30日开始投资，截止到2011年10月10日，张某1的总投资本金为134010元，总返还为52715元，损失为81295元。刘某是从2010年9月10日开始投资，截止到2011年10月10日，刘某的总投资本金为272420元，总返还为163907元，损失为108513元。张某2是从2011年6月20日开始投资，截止到2011年10月10日，张某2的总投资本金为43500元，总返还为40670元，损失为2830元。白某1和白某2名义是两个人，实际是白某1一人投资，至于他们之间是怎么合作的我不清楚；从2009年12月30日开始，截止到2011年10月10日，白某1的总投资本金为780040元，总返还为652040元，损失为128000元。白某3从2011年9月19日开始投资，她的投资本金为66000元，她投资后三赢公司就不再返还了，后来白某3和我个人达成了协议，我以个人名义一次性给了白某320000元现金和6个货折价2100元，白某3表示到此为止，不再追偿，我保留截止到现在，白某3尚有43900元本金未返还。宋某和高某是房某介绍来的，他们两人是房某的山西亲戚，宋某于2011年8月9日和2011年9月10日分两次以网银转账的方式在我这里总投资67000元，截止到目前，宋某的总返还为3110元，损失为63890元；高某于2011年8月9日以网银转账的方式在我这里投资44000元，截止到目前，高某的总返还为2767元，损失为41233元，宋某和高某这两个人投资后我把返还款都给了房某，房某对此都是认可的。这十个人的总损失为1016086元。我给投资者提供的银行账号是农行银行账号，户名是我本人，账号为62×××17。我将投资者的投资款上交到尚某都是转账。我们双方使用的都是农行账户，我所使用的银行账号为62×××17，尚某的银行账号为62×××11，除此之外，没有其他银行账号。最后一次往尚某那里打款的时间是2011年10月10日，三赢公司截止到2011年10月10日就不再向投资者返还，为了安抚这些投资者，我就用我个人的钱补偿投资者，我最后的补偿日期记不清了。我运作三赢吉某投资项目所使用的投资账户银行账号为62×××17。在这些投资者中，我要强调的是张某1，我和她在对账单上的损失金额为81295元，但这个数中不包含有我丈夫石某给他的一万元现金。这件事我保留有证据，张某1不承认这一万元，所以我们双方对账时没有这一万元。另外在这十个投资者中，张某1、宋某、高某是房某介绍来我这里投资的，张某2是张某1介绍来的，这十个人都不是我主动找的她们，是她们主动来找的我，我在他们投资前已经告诉她们该项投资的风险，她们都和我签订有书面的体验式销售合同，该合同上注明如果三赢集团因亏损不能按期发放，一切损失与方爱芹无关，她们在该项中投资行为都是自愿的。我记得保留有这些人给我签订合同的原件。三赢公司出事后，我曾多次积极主动的和三赢公司联系，替投资者追讨部分损失，同时在三赢公司不再返还投资的投资后，我主动拿自己的钱来返还投资者。在该投资中，我自己也有投资且损失惨重，我在该案中也是受害者，希望政府考虑我在该案中的作用。
25、被告人方爱芹2016年3月18日的供述，在我这里投资三赢吉某投资项目中的投资者刘某，我们上次所对的她在我这里的投资清单有误，后来经过我们双方再次对账，刘某承认上次我们的投资情况有出入。我们经过仔细核对，刘某的实际总投资为207750元，总返还为198327元，总亏损为9613元。我们双方又重新写了新的书面对账单，我和刘某都在该书面明细上签了字并按了手印。另外，我在此案中的吸收资金总数重新修正为3062240元，给投资者造成的损失总数为917086元。上次我给你们提供的对账单上2011年2月20日的投入记录，我所记的是刘某报单12个，经过我们再次核对，刘某实际报单应为2个；该对账单上所记载2011年9月20日的记录，刘某报单为37个，经我们再次核对，刘某实际报单为29个，总下来我给刘某多计算了18个单，共涉及金额99000元。针对刘某的投资情况，我以这次所说的为准。
26、被告人方爱芹2016年3月21日的供述，就在前一段时间，也就是2016年2月23日你们在问我材料时，我曾说在和张某1的对账单中不包含我丈夫石某给她的那一万元的事。当时我并不愿意说那么多，因为这一万元不是我亲手给的张某1，是我丈夫石某将钱给了张某1的丈夫赵某。当时的情况是：三赢公司出事后，我记得在2012年2月份的一天，张某1找到我，说她因病需要做手术，想从我这里拿个钱。第二天，我凑了一万元，我让张某1来拿钱，张某1的丈夫赵某从我家将这一万元拿走了，因为我和张某1是邻居，平时关系还可以，所以赵某拿钱时没有让他写字据。后来因为张某1经常来我家找事，我丈夫石某为了事息宁人，瞒着我又给了赵某一万元，因为上次赵某拿那一万元时没有写字据，我丈夫石某这次给这一万元时让赵某写了个字据，并让赵某把上次拿的那一万元也写上了，所以该字据上显示是两万元。我丈夫石某一直没有给我说这件事，我对此事不知情，所以我在和张某1对账时没有我丈夫给的那一万元。对完账后我丈夫才给我说这件事，我找张某1说这件事，张某1不承认，因为这件事我和丈夫还吵了一架。因为我丈夫长期在外地干活，很少回家。但他把赵某给他打的收钱字据放在了家中，该字据是赵某亲手所写，并且有张某1的亲手签字。这件事我本不打算给你们说那么多，后来觉得这件事没有什么可担心的，所以我就来讲这件事给你们做特别说明。
上述证据均当庭进行举证、质证，本院对上述证据的效力予以确认。
本院认为，被告人方爱芹未经有关部门批准，以代理销售北京三赢吉某公司磁疗公司产品为由，以高利回报为诱饵，向不特定对象非法吸收存款共计人民币3062240元，数额巨大，其行为已经构成非法吸收公众存款罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，河北省南和县人民检察院指控被告人方爱芹犯非法吸收公众存款罪成立。案发后，被告人方爱芹主动投案，如实供述自己的犯罪行为，其行为是自首，依法对其可以从轻处罚。被告人方爱芹辩护人提出被告人方爱芹在庭审中自愿认罪，具有悔罪表现，被告人方爱芹系初犯、主观恶性小，社会危害性小，依法可以酌情从轻处罚的辩护意见，符合庭审查明的事实，对辩护人的辩护意见予以采纳。因被告人方爱芹的犯罪行为，导致存款人资金汇入北京三赢吉某公司磁疗公司账户不能返还，被告人方爱芹对存款人的损失应负责任。为维护国家金融管理制度，保护社会经济秩序不受破坏以及人民群众的财产安全，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人方爱芹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元整。
（刑期从判决执行之日起计算，判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，罚金自判决生效之日起十日内缴纳）
二、依法责令被告人方爱芹退赔存款人经济损失。（后附存款人名单及款数）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十三份。
审 判 长 韩朝增
审 判 员 李 欣
人民陪审员 张兴华
二〇一七年一月二十日
书 记 员 刘文卓
存款人名单及款数
房巧玲387674元；李俊如158751元；张杏粉71295元；刘双芬9513元；张粉田2830元；白新月（包括白敬涛）128000元；白素霞43900元；宋卫强63890元；高军41233元，