广东省茂名市电白区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）茂电法刑初字第632号
公诉机关茂名市电白区人民检察院。
被告人潘锦春。因本案于2015年1月30日被茂名市公安局茂南分局刑事拘留，同年2月14日被茂名市公安局茂南分局执行逮捕。现羁押于茂名市第一看守所。
辩护人李玉贤，广东泽森律师事务所律师。
辩护人崔广雄，广东泽森律师事务所实习律师。
茂名市电白区人民检察院以茂电检诉刑诉（2015）625号起诉书指控被告人潘锦春犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2015年9月6日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，由审判员梁友斌担任审判长，与人民陪审员杨礼安、蒙柱组成合议庭，于同年9月15日公开开庭审理了本案。茂名市电白区人民检察院指派代理检察员陈耿锋出庭支持公诉。被告人潘锦春及其辩护人李玉贤、崔广雄到庭参加诉讼。现已审理终结。
茂名市电白区人民检察院指控：2015年1月份开始，被告人潘锦春帮助一名叫“老表”（身份未明）的男子用银行卡提取诈骗赃款，每取出10000元，“老表”就会付给潘锦春300元作为报酬。2015年1月28日11时许，潘锦春接到一名叫“老表”的男子的电话叫其到银行取款，其后在中国农业银行XX分行潘锦春使用非本人银行卡（账号：62×××71）通过ATM机将卡里80000元人民币诈骗款，分三次每次20000元人民币，共60000元人民币分别转账至62XXX71、62XXX73、62XXX71三个账户内，随后其在中国农业银行XX支行将这三个账户内的诈骗款取走；然后潘锦春又到中国农业银行XX支行使用非本人银行卡（账号：62×××71）将卡里诈骗款19800元取走。2015年1月28日12时许，潘锦春去到中国农业银行XX支行使用非本人银行卡（账号：62×××71）通过ATM机将卡内50000元人民币诈骗款转账至62XXX79这个账户里，然后通过跨行转账把该账户的款项转走。
2015年1月30日11时许，公安民警在广东省茂名市电白区XX建设银行柜员机处抓获涉嫌妨害信用卡管理的被告人潘锦春，并从其身上搜查出非本人的银行卡14张，手机两台。
公诉机关认为：被告人潘锦春无视国家法律，结伙诈骗他人财物，帮助同伙提取赃款，又非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法惩处。
被告人潘锦春对公诉机关指控其犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪的犯罪事实供认不讳。
被告人潘锦春的辩护人李玉贤、崔广雄辩护认为：一、关于本案的定性，本案应定诈骗罪一罪，被告人非法持有银行卡的行为的目的是诈骗，因此，妨害信用卡管理罪应被诈骗罪吸收。二、即使被告人潘锦春构成妨害信用卡管理罪，被告人潘锦春的犯罪情节较轻，社会危害性不大，本案中，被告人实际上只使用过被扣押的14张银行卡中的5张银行卡。三、对于诈骗罪，被告人潘锦春只是帮助“老表”提取诈骗赃款，相当于一个打工仔，其本人没有实施诈骗的具体行为。四、被告人具有如下从轻处罚情节：第一，本案的涉案金额较小；第二，被告人潘锦春是初犯；第三，被告人潘锦春认罪态度较好。综上所述，请合议庭对被告人潘锦春从轻处罚。
经审理查明：2015年1月份开始，被告人潘锦春帮助一名叫“老表”（身份未明）的男子用银行卡提取诈骗赃款，每取出10000元，“老表”就会付给潘锦春300元作为报酬。2015年1月28日11时许，潘锦春接到一名叫“老表”的男子的电话叫其到银行取款，其后在中国农业银行XX分行潘锦春使用非本人银行卡（账号：62×××71）通过ATM机将卡里80000元人民币诈骗款，分三次每次20000元人民币，共60000元人民币分别转账至62XXX71、62XXX73、62XXX71三个账户内，随后其在中国农业银行XXX支行将这三个账户内的诈骗款取走；然后潘锦春又到中国农业银行XX支行使用非本人银行卡（账号：62×××71）将卡里诈骗款19800元取走。2015年1月28日12时许，潘锦春去到中国农业银行XX支行使用非本人银行卡（账号：62×××71）通过ATM机将卡内50000元人民币诈骗款转账至62XXX79这个账户里，然后通过跨行转账把该账户的款项转走。
2015年1月30日11时许，公安民警在广东省茂名市电白区XX建设银行柜员机处抓获涉嫌妨害信用卡管理的被告人潘锦春，并从其身上搜查出非本人的银行卡14张，手机两台。
另查明：公安机关在侦查期间扣押被告人潘锦春的涉案财物手机2台（特征：黑色小米手机、机芯码86XXX08、手机号码152××××6306；蓝／灰色诺基亚手机、机芯码35XXX62、手机号码131××××1401）、银行卡14张{特征：中国农业银行卡62×××73、62XXX76、62XXX79、62XXX70、62×××71，中国工商银行卡62×××04、62XXX39、62XXX59、62XXX81，中国建设银行卡62×××48、62XXX27、62XXX81、62XXX33，中国邮政储蓄银行卡62×××34}。
以上事实，被告人潘锦春在开庭审理过程中亦无异议，并有受案登记表、立案决定书、被告人潘锦春的供述、被害人陈某的陈述、被害人的户籍资料和银行卡复印件、发案立案破案经过、抓获经过、现场勘验笔录、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、辨认笔录、扣押物品签认照片、现场指认照片、取款截图、中国农业银行银行卡取款业务回单、调取证据通知书、调取证据清单、银行卡开户资料、银行卡交易明细、通话清单、证明、光盘资料、嫌疑人违法犯罪记录查询登记表、户籍资料等证据证实，足以认定。
本院认为：被告人潘锦春无视国家法律，结伙诈骗他人财物，帮助同伙提取赃款，数额巨大；又非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已分别构成诈骗罪、妨害信用卡管理罪，依法应予数罪并罚。公诉机关指控被告人潘锦春犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人潘锦春在诈骗共同犯罪中，帮助同伙提取赃款，在案中起次要作用，是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人潘锦春归案后认罪态度较好，并如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。综合被告人潘锦春的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条的规定，判决如下：
一、被告人潘锦春犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币10000元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元。总和刑期有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币30000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币30000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年1月30日起至2019年1月29日止。罚金限在判决发生法律效力后15日内缴纳。）
二、对被告人潘锦春诈骗犯罪的违法所得继续予以追缴，返还给被害人。
三、对公安机关在侦查期间扣押被告人潘锦春的涉案财物手机2台（特征：黑色小米手机、机芯码86XXX08、手机号码152XXXX****；蓝／灰色诺基亚手机、机芯码35XXX62、手机号码131XXXX****）予以没收，上缴国库；银行卡14张{特征：中国农业银行卡62×××73、62XXX76、62XXX79、62XXX70、62×××71，中国工商银行卡62×××04、62XXX39、62XXX59、62XXX81，中国建设银行卡62×××48、62XXX27、62XXX81、62XXX33，中国邮政储蓄银行卡62×××34}予以没收，由公安机关依法处置。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 梁友斌
人民陪审员 杨礼安
人民陪审员 蒙 柱
二〇一五年十月十二日
书 记 员 唐国峰
附本案有关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。