安徽省舒城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）舒刑初字第00064号
公诉机关安徽省舒城县人民检察院。
被告人罗永宏，男，1976年10月20日出生，汉族，系安徽商和融资担保有限公司股东，住所地安徽省舒城县，户籍所在地安徽省舒城县。被告人罗永宏因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年5月17日羁押于杭州市萧山看守所，2014年5月18日被舒城县公安局刑事拘留，同年6月23日经安徽省民检察院批准，次日由安徽省舒城县公安局执行逮捕。现羁押于舒城县看守所。
辩护人黄瑞雪，安徽百协律师事务所律师。
被告人史某，女，1974年12月8日出生，汉族，无业，住所地舒城县，户籍所在地安徽省舒城县，系被告人罗永宏之妻。被告人史某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年5月18日被舒城县公安局刑事拘留，同年6月24日被舒城县公安局取保候审。
辩护人王芒子，北京盈科（合肥）律师事务所律师。
辩护人张辉，北京盈科（合肥）律师事务所律师。
安徽省舒城县人民检察院以舒检公诉刑诉（2015）36号起诉书指控被告人罗永宏、史某犯非法吸收公众存款罪，于2015年2月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年5月29日、8月6日公开开庭审理了本案。安徽省舒城县人民检察院指派检察员孙燕出庭支持公诉，被告人罗永宏及其辩护人黄瑞雪、被告人史某及其辩护人王芒子、张辉到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：被告人罗永宏、史某系夫妻关系，被告人罗永宏是安徽商和融资担保有限公司股东，2011年3月至2014年4月间，被告人明知其未经中国人民银行批准，利用自己是安徽商和融资担保有限公司实际股东的身份，伙同被告人史某，以高额利息为诱饵，向社会不特定对象吸收资金。亲自向王某、李某、高某乙、谭某、伍某、孙某等人宣某某甲甲对外吸收资金，以个人名义出具借条，按月支付利息，承诺借款本金随要随还；并让王某、李某、高某乙、谭某、伍某、孙某等人向他们的亲戚、朋友宣某某甲甲对外吸收资金，支付比银行高的利息，介绍他们的亲戚、朋友借钱给被告人罗永宏。经过口口相传，与被告人罗永宏不熟悉的人知道被告人罗永宏吸收资金后，主动通过熟人介绍借钱给被告人罗永宏。
被告人罗永宏、史某以投资、资金周转、“过桥”（借别人钱，再借给其他人）、还贷款及利息等为名，先后从王某、李某、高某乙、谭某、伍某、孙某、叶某某甲等社会不特定对象44人处非法吸收资金85笔，共计4308.779万元，其中被告人史某参与的16人19笔247.6万元，担保人罗国刚代为清偿本金200万元，两被告人支付利息761.939万元。被告人罗永宏、史某将吸收的资金用于购置商品住房、商铺、写字楼、车辆，支付到期的本金和利息、加息对外放贷、投资公司等。具体事实如：
一、被告人罗永宏、史某以经营担保公司，需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，多次向王某、孙某非法吸收资金。2013年1月12日、10月18日、2014年1月28日、4月2日，被告人罗永宏、史某向王某分别出具金额为9万、12万、44.5万、12万元的借条，约定月利率2.4分，计吸收王某的资金77.5万元；被告人罗永宏按约定支付利息至2014年4月28日，计支付利息8.172万元，案发时本金未还。
二、王某与孙某是夫妻关系。2012年9月至2014年4月2日，王某夫妇应两被告人之托，向其亲戚朋友王某甲、王某某甲、孙某某甲、孙某某甲甲、王某某甲甲、程某某甲、程某某甲甲、李某某甲、孙某某甲乙、朱某某甲等人宣传被告人罗永宏对外吸收资金，支付比银行存款高的利息，并介绍其亲戚朋友借款给被告人罗永宏，其亲戚朋友之间相互传播，经口口相传，孙某某甲、王某某甲甲、张某某甲主动找孙某介绍借钱给被告人罗永宏。他们或将钱直接交给王某、孙某转借给被告人罗永宏、史某，或通过王某、孙某介绍后将钱直接汇到被告人罗永宏指定的账户，两被告人承诺借款随要随还，并于2012年4月18日、2013年5月12日，分别向王某甲和王某某甲出具金额为22万元、6万元的借条；于2013年1月12日，11月1日，10月18日，10月28日，分别向孙某某甲、程某某甲甲、程某某甲、李某某甲出具金额为6万元、30万元、10万元、13万元的借条，于2013年1月12日、11月18日，分别向朱某某甲出具金额为12万元、8万元的借条；被告人罗永宏于2014年1月28日分别向李某某甲、孙某某甲、张某某甲、孙某某甲乙出具借款金额3万元、7.5万元、5万元、3万元的借条；2014年4月2日，向孙某某甲甲出具金额为8万元的借条；被告人史某于2014年2月28日向李某某甲出具金额为5万元的借条；两被告人与王某夫妇口头约定吸收王某甲和王某某甲的资金月利率为2分，其余的月利率均为2.4分。两被告人共计吸收资金138.5万元。两被告人按约定利率将以上借款的利息均汇到王某的银行账户，利息支付至2014年4月28日，总计28.764万元，王某均按照月利率2分转付利息给出借人合计25.95万元，王某从中获取月利率0.4分的利息2.814万元，案发时本金未还。
三、储某某甲、汪某某甲是夫妻关系，被告人罗永宏到汪某某甲理发店理发与汪某某甲相识后，向汪某某甲宣某某甲甲投资担保公司向外融资，以自己需用钱为由向汪某某甲吸收资金，汪某某甲表示同意。2013年3月1日、3月18日，被告人罗永宏分别向汪某某甲、储某某甲吸收资金，出具金额为12万元、6万元的借条，并在借条上分别注明借款期限一年、随要随拿，口头约定月利率2.4分，被告人罗永宏按约定从其使用的伍某账户转账支付利息到储某某甲银行账户至2014年4月，支付利息计5.616万元，吸收资金计18万元。此款被被告人罗永宏用于投资和偿还他人利息，案发时本金未还。
四、被告人罗永宏、史某向秦某某甲（秦某某甲父亲和史某父亲是同父异母的兄弟）宣某某甲甲投资担保公司需要吸收资金，并承诺支付比银行高的利息，借款随要随还。2013年2月6日，被告人罗永宏、史某向秦某某甲提出吸收资金，分别向秦某某甲出具借款金额为6万元的借条，双方口头约定月利率均为2分；被告人罗永宏、史某每月按照约定将利息转账到秦某某甲儿子秦某甲的银行卡上，利息支付至2014年4月6日计1.92万元，吸收资金计12万元。案发时本金未还。
五、被告人罗永宏向叶某某甲宣某某甲甲对外吸收资金，多次向叶某某甲吸收资金。被告人罗永宏分别于2012年9月1日、2013年1月10日、7月1日、9月30日向叶某某甲出具金额为10万元、30万元、40万元和60万元的借条，被告人罗永宏吸收的40万元、60万资金，叶某某甲在汇款时扣除了第一个月的利息1.04万元、1.68万元；叶某某甲分别通过银行转账支付10万元、30万元、38.96万元和58.32万元到被告人罗永宏指定的银行账户。口头约定月利率分别为2.4分、3分、2.6分和2.8分；蔡某某甲（叶某某甲的儿媳妇）知道被告人罗永宏吸收资金支付高利息后，主动叫叶某某甲介绍借钱给被告人罗永宏。2014年1月21日，被告人罗永宏吸收蔡某某甲资金50万元，同时吸收叶某某甲资金20万元，分别向叶某某甲、蔡某某甲出具借款金额为20万元、50万元的借条，双方约定月利率均为2.8分，蔡某某甲、叶某某甲汇款时扣除了第一个月的利息计1.96万元，后被告人罗永宏每月分别转账支付0.56万元、1.4万元利息至叶某某甲、蔡某某甲的银行账户，以上吸收资金的利息均支付至2014年4月，被告人罗永宏计吸收叶某某甲资金156.72万元，支付叶某某甲利息计39.18万元；吸收蔡某某甲资金计48.6万元，支付蔡某某甲利息计4.2万元，案发时本金未还。被告人罗永宏吸收的资金主要用于支付他人利息。
六、被告人罗永宏与高某乙原在鼓楼街道做生意相识，被告人罗永宏以征地需要资金为由向高某乙宣某某甲甲对外吸收资金，并让高某乙向亲戚朋友宣某某甲甲吸收资金，介绍亲戚朋友借钱给他。2011年4月25日，被告人罗永宏向高某乙吸收资金50万元，自2013年1月，双方口头约定月利率为2.4分；2013年1月5日、1月10日，被告人罗永宏先后向高某乙吸收资金50万元、30万元，并出具借条，口头约定月利率均为3分，被告人罗永宏吸收高某乙资金计130万元，支付所吸收资金的利息至2014年4月，计55.2万元，案发时本金未还。
七、被告人罗永宏向徐某甲宣某某甲甲投资的担保公司融资。2011年3月25日，徐某甲主动借钱给被告人罗永宏，被告人罗永宏向徐某甲出具金额为20万元借条，并由高某乙签字担保，约定月利率3分；被告人罗永宏分别向徐某甲提出吸收资金，徐某甲均表示同意，2011年7月9日、2012年3月2日、2012年6月3日、2013年8月21日、9月27日，被告人罗永宏分别向徐某甲出具金额为15万、10万、20万、20万和75万元的借条，其中2012年3月2日、2012年6月3日、2013年8月21日的借条上出借人的姓名是胡安娜（徐某甲妻子），2011年7月9日、2013年9月27日的借条注明担保人分别为高某乙、罗国刚，双方口头约定月利率均为3分，被告人罗永宏按照约定转账支付利息至2014年4月，计支付利息66.3万元，计吸收资金160万元，案发时本金未还。
八、被告人罗永宏向李某（史某表哥）宣某某甲甲对外吸收资金，有钱放在他那里，可以赚点利息。后被告人罗永宏以其做生意缺钱为由，向李某吸收资金，承诺支付月利率2分的利息，钱随要随还，李某表示同意。被告人罗永宏、史某先后向李某吸收资金23万元，分别于2012年3月8日、3月18日、4月8日向李某出具金额为3万元、5万元、5万元的借条；2014年2月8日，被告人史某向李某吸收资金，出具10万元的借条，杨某某（李某姐夫）在李某的门市部看到李某把10万元借给被告人史某，亦将准备存入银行的8万元现金借给被告人史某，被告人史某向杨某某出具金额为8万元的借条，口头约定月利率均为2分；2013年3月18日，李某将其父亲李某某甲的2万元借给被告人罗永宏，被告人罗永宏向李某某甲出具2万元的借条；两被告人按月将李某、杨某某、李某某甲的利息汇至李某的银行账户，由李某转交给杨某某、李某某甲，利息支付至2014年4月，两被告人吸收李某的资金计23万元，支付利息计4.4万元，吸收李某某甲资金2万元，支付利息计0.52万元，吸收杨某某资金8万元，支付利息计0.32万元。案发时本金未还。
九、被告人罗永宏以购买地皮盖大楼为由，于2013年2月至11月先后向梁某某甲、伍某吸收资金，两人均表示同意。2013年2月1日、11月1日，被告人罗永宏向梁某某甲提出吸收资金50万元、25万元，口头约定月利率均为2.5分，梁某某甲在汇款时分别扣除了第一个月的利息1.25万元、0.625万元，被告人罗永宏分别向梁某某甲出具金额为50万、20万元的借条；2013年10月20日、11月14日，被告人罗永宏向伍某提出吸收资金130万元、120万元，口头约定月利率均为3.6分，伍某在汇款时分别扣除第一个月的利息4.68万元、4.32万元，被告人罗永宏向伍某分别出具金额为130万、120万元的借条，两被告人按照约定每月将利息汇到梁某某甲、伍某的账户至2014年4月，两被告人吸收梁某某甲的资金计73.125万元，支付利息计20.625万元；吸收伍某资金计241万元，支付利息计49.68万元。
十、被告人罗永宏以投资、做生意缺钱为由，于2014年2月10日、3月17日向罗某某甲提出吸收资金70万元、100万元，罗某某甲表示同意。被告人罗永宏向罗某某甲出具了金额为70万元、100万元的借条，并于出具借条之日通过汇款预先支付罗某某甲的第一个月的利息2.1万元、3万元；2014年3月10日，被告人罗永宏向罗某某甲吸收资金，出具金额为20万元的借条，口头约定月利率均为3分，被告人罗永宏计吸收罗某某甲的资金184.9万元，按照约定支付利息至2014年4月17日，合计支付利息7.8万元。
2013年1月16日、2014年1月24日、3月31日，被告人罗永宏向黄某某甲吸收资金，出具三份金额均为20万元的借条，口头约定月利率均为3分，后黄某某甲拿着2014年1月24日、2014年3月31日的借条，让史某在借条上补签了名字，被告人罗永宏、史某计吸收黄某某甲的资金60万元，按约定支付黄某某甲利息至2014年4月，合计支付利息11.4万元，案发时本金未还。
十一、储某某甲向张某某甲宣传罗永宏对外吸收资金，讲信用。2013年12月26日，张某某甲主动叫储某某甲介绍借钱给罗永宏，被告人罗永宏表示同意，双方口头约定月利率2.4分，被告人罗永宏承诺钱随要随拿，并向张某某甲出具金额为10万元的借条，按月支付利息至2014年4月26日计0.96万元，案发时本金未还。
高某乙受被告人罗永宏之托，向高某甲宣传罗永宏投资担保公司对外吸收资金，介绍高某甲借钱给罗永宏，高某甲同意借给被告人罗永宏60万元，2013年3月11日，被告人罗永宏向高某甲出具金额为60万元的借条；2013年3月26日，高某甲主动打电话借钱给被告人罗永宏，被告人罗永宏向高某甲出具金额为60万元的借条，由罗国刚担保，双方口头约定月利率均为2.5分，被告人罗永宏支付利息至2014年4月计39万元，累计吸收高某甲资金120万元。
十二、胡某某（罗永宏的老表）向樊某某宣传被告人罗永宏对外吸收资金。后樊某某主动让胡某某介绍借钱给被告人罗永宏，2013年6月20日，被告人罗永宏向樊某某出具金额为20万元的借条，称借款用于投资。双方口头约定月利率为2分，被告人罗永宏按月将利息汇至樊某某的银行账户至2014年3月20日，计支付利息3.6万元，案发时本金未还。
十三、被告人罗永宏以投资、“过桥”（借别人钱，再借给其他人）和资金周转等为由向凤某吸收资金，凤某表示同意。2014年3月18日，被告人罗永宏将其之前出具给凤某的借条合并，重新出具金额为40万元的借条，口头约定月利率为2.4分，罗永宏按照约定利率支付给凤某一个季度的利息2.88万元；2014年3月20日，被告人罗永宏向凤某吸收资金280万元，并出具借条，口头约定月利率为3.6分，被告人罗永宏支付利息至2014年4月，计10.08万元；2014年3月26日，被告人罗永宏向凤某吸收资金100万元，口头约定月利率为3.6分，未出具借条，被告人罗永宏支付利息至2014年4月，计3.6万元，被告人罗永宏吸收凤某的资金合计420万元，支付利息合计16.56万元，案发时本金未付。
2012年7月23日，被告人罗永宏向丁某某吸收资金出具金额为30万元的借条，口头约定月利率2.4分，被告人罗永宏按约定支付利息至2014年4月23日，计支付利息15.12万元；2013年2月21日，被告人罗永宏向丁某某出具借款10万元的借条，口头约定月利率2.4分，被告人罗永宏支付利息至2014年4月21日，计支付利息3.36万元，被告人罗永宏吸收丁某某资金合计40万元，支付利息计18.48万元，案发时本金未还。被告人罗永宏将以上吸收的资金用于还银行的利息和其吸收资金应支付的利息。
十四、储某某甲向朱某某甲宣传被告人罗永宏对外吸收资金，利率2.4分，后朱某某甲主动找汪某某甲（储某某甲的丈夫）介绍借钱给被告人罗永宏。2014年2月21日，被告人罗永宏向朱某某甲出具了9万元的借条，口头约定月利率2.4分，被告人罗永宏预先向朱某某甲支付第一个月的利息0.216万元现金，朱某某甲将9万元汇到被告人罗永宏指定的账户，被告人罗永宏实际吸收朱某某甲的资金计为8.784万元，支付利息至2014年4月，计0.432万元；2012年5月3日，被告人罗永宏向胡某某吸收资金，胡某某表示同意，被告人罗永宏向胡某某出具金额为40万元的借条，约定月利率2.4分，被告人罗永宏按照约定转账支付利息至2014年3月计21.12万元，案发时本金均未还。
十五、被告人罗永宏以在某城建酒店、投资需要资金周转为由向谭某吸收资金，谭某表示同意，2011年11月10日、2013年6月10日、6月13日，被告人罗永宏先后向谭某吸收资金，分别向谭某出具借款金额为130万、200万、100万元的借条，谭某通过转账将款汇到被告人罗永宏提供的账户，双方口头约定月利率分别为3.3分、3.6分、3.3分；2014年1月15日，被告人罗永宏向谭某吸收资金200万元，未出具借条，双方口头约定月利率是3.6分，被告人罗永宏将所吸收资金的利息均支付到2014年4月，累计吸收谭某资金630万元，支付利息计251.01万元。案发时本金未还。
十六、2014年3月3日，被告人罗永宏以还钱为由，向韦某某吸收资金400万元，韦某某表示同意。被告人罗永宏向韦某某出具金额为400万元的借条，由罗亮提供担保，2014年4月2日，被告人罗永宏归还韦某某本金200万元，罗永宏未撤回借条，余款200万元，担保人罗亮于2014年5月16日归还。
十七、李某向李某某甲（李某堂妹）宣传罗永宏吸收资金，钱比存在银行利息多，后李某某甲让李某介绍借钱给被告人罗永宏。2012年3月13号，李某某甲将5万元现金交给被告人史某，被告人史某向李某某甲出具借条，口头约定月利率2分，被告人罗永宏、史某按月将利息汇到李某某甲提供的银行卡上，利息支付到2014年4月计2.5万元，案发时本金未还。
李某某甲向沈某某宣传罗永宏对外吸收资金，借钱给罗永宏月利率2分。沈某某告诉其丈夫匡后松后，匡后松决定借钱给被告人罗永宏。2012年3月13日，经李某介绍，匡后松将3万元现金借给被告人史某，被告人史某向匡后松出具了借条，约定月利率2分，被告人罗永宏、史某按月将利息汇到匡后松的银行卡上，利息支付至2014年4月14日计1.5万元，案发时本金未还。
十八、被告人罗永宏向许某某吸收资金，许某某表示同意。2013年5月1日，被告人罗永宏向许某某出具金额为60万元的借条，口头约定月利率2.1分，被告人罗永宏按照约定支付利息至2014年4月计15.12万元；2013年11月6日，被告人罗永宏向许某某吸收资金20万元，并出具借条，口头约定月利率为2.1分，被告人罗永宏支付利息至2014年4月，计2.1万元；2014年1月7日，许某某借给被告人罗永宏30万元，被告人罗永宏向许某某出具借条，口头约定月利率2.1分，未支付利息，被告人罗永宏计吸收许某某资金110万元，合计支付利息17.22万元，案发时本金未还。
十九、王某某与被告人罗永宏在鼓楼街做生意相识，被告人罗永宏以需要资金周转为由，于2013年12月5日向王某某吸收资金，被告人罗永宏向王某某出具金额为30万元的借条，口头约定月利息是3.6分，2014年4月份，罗永宏偿还王某某本金10万元，被告人罗永宏计吸收资金20万元，被告人罗永宏每月按约定将利息汇到王某某账户至2014年4月，计支付利息2.88万元；案发时尚有本金20万元未还。
二十、2013年6月25日，许某某甲在银行贷款130万元，其中65万元提供给被告人罗永宏使用，被告人罗永宏向许某某甲出具65万元的借条，每月按照银行贷款利率支付许某某甲代为支付的银行贷款利息；2014年1月至3月，被告人罗永宏以资金周转、征地缺钱为由，多次向许某某甲吸收资金，许某某甲表示同意，口头约定月利率均是4分。2014年1月3日、3月19日，被告人罗永宏分别向许某某甲吸收资金300万元、320万元，许某某甲将款汇至被告人罗永宏账户，被告人罗永宏向许某某甲分别出具了借条，被告人罗永宏支付利息分别为24万元、8.53万元；2014年3月12日，被告人罗永宏向许某某甲吸收资金100万元，在许某某甲将钱汇入罗永宏账户的前一日，罗永宏将吸收100万元第一个月利息4万元汇至许某某甲账户，后又支付利息4万元；2014年3月24日，被告人罗永宏向许某某甲吸收资金300万元，并出具借条，次日被告人罗永宏支付许某某甲利息12万元，4月24日又支付利息12万元，被告人罗永宏实际吸收许某某甲资金计1081万元。支付利息合计60.53万元，案发时本金未还。
二十一、被告人罗永宏自2011年起，陆续向程某某甲吸收资金，2013年5月24日，被告人罗永宏向程某某甲吸收资金15万元，程某某甲汇款时，按照月利率3分扣除第一个月的利息0.45万元，将14.55万元汇至被告人罗永宏指定的伍某账户，被告人罗永宏向程某某甲出具金额为15万元的借条，被告人罗永宏按月利率3分支付利息至2014年4月24日计4.95万元；2014年2月24日，被告人罗永宏向程某某甲出具一份金额为80万元的借条，被告人罗永宏支付利息至2014年4月24日，计7.2万元；被告人罗永宏、史某实际吸收程某某甲资金94.55万元，合计支付程某某甲利息12.15万元。
2014年，被告人罗永宏向张某某甲吸收资金，张某某甲表示从别人处帮其吸收资金，遂介绍谈某某甲借款100万元给被告人罗永宏，谈某某甲表示同意，2014年3月26日，谈某某甲按照月利率4.2分扣除第一个月的利息4.2万元，将95.8万元汇至被告人罗永宏指定的账户，被告人罗永宏未出具借条；2014年4月25日，被告人罗永宏支付谈某某甲半个月的利息2.1万元，被告人罗永宏实际吸收谈某某甲资金95.8万元，支付利息2.1万元，案发时本金未付。
二十二、2013年12月12日，被告人罗永宏提出向向某某甲吸收资金，向某某甲表示同意，被告人罗永宏当天给向某某甲出具金额为60万元的借条，次日，向某某甲按照月利率3分扣除第一个月利息1.8万元，将58.2万元汇到罗永宏账户；2014年3月12日，被告人罗永宏向向某某吸收资金20万元，并出具了借条，口头约定月利率为3分，被告人罗永宏分别按约定将利息汇到向某某甲的账户至2014年4月，两笔计支付利息7.8万元，被告人罗永宏实际吸收向某某资金78.2万元，案发时本金未还。
另查明，被告人罗永宏和史某在非法吸收公众资金的过程中，在安徽商和融资担保有限公司以许某的名义入股投资800万元，占公司8%股份；在某城格瑞特建材公司的出资比例为12%，出资额为72.96万元，后被告人罗永宏于2013年1月1日、2月18日、4月2日缴纳投资款计600万元，在合肥望江西路印象西湖花园小区与刘某等合伙购买写字楼，占33%股份，首付款投资264万元，余款办理了按揭手续；其在合肥新蚌埠路国际五金商贸城购买了门面房（三上三下），预付首付款81.1296万元，余款尚未办理按揭手续；在合肥市蒙城北路北城世纪城购买160平方米的商品房一套，预缴了首付款，余款办理了按揭贷款手续；在马鞍山路与皖江路交叉口金悦领地小区购买了商品房一套，购买了路虎发现者4越野车一辆，奔驰C级轿车一辆，对外加息放贷的借条债权数额有三千余万元。
2014年4月份，被告人罗永宏、史某将购置的皖A×××××号“路虎”轿车变卖，得款64万余元；皖A×××××号“奔驰”轿车变卖得款19.8万元；合肥“金悦领地花园”商品房一套进行变卖，得款80万元；两被告人将变卖款分别用于清偿债务、支付利息。2014年5月1日，被告人罗永宏、史某夫妇携女儿前往泰国、马来西亚等地。2014年5月16日，被告人罗永宏、史某从国外主动联系某城县公安机关民警，表达回国向公安机关投案自首的意愿，确定乘坐5月17日至杭州的航班回国，两被告人当晚被羁押在杭州市萧山看守所，5月18日被某城县公安局民警的押解回某城。
同年5月至8月份，某城县公安局先后查封、冻结了罗永宏购置的房屋产权、持有的公司股份等资产。
上述事实，被告人罗永宏、史某在开庭审理过程中无异议，当庭自愿认罪，且有两被告人与公安机关民警的通话记录，到案经过，户籍信息证明，户籍信息查询单，被告人罗永宏出具的借条复印件；被告人罗永宏的债权借条复印件，银丰公司的股东会协议、工商变更申请书，存量房买卖合同、车辆买卖合同、银丰担保公司和某城格瑞特建材公司股东协议复印件，某城县公安局查封通知4份，银行账户流水信息，罗永宏、史某、伍某、安徽白桦某建材有限公司在徽商银行、交通银行、光大银行、农业银行、中国银行的账户资金流水等书证；证人王某、孙某、高某甲、章某、何某、胡某、陈某、方某、班某、宗某、许某、刘某、谢某等人的证言，被告人罗永宏、史某的供述和辩解等证据证实，足以认定。
本院认为：被告人罗永宏明知其亲戚、朋友的资金是向不特定对象吸收的而予以放任吸收，应认定为被告人罗永宏吸收资金的对象是社会公众；被告人罗永宏及其亲戚朋友向外宣某某甲甲吸收资金，不熟悉的人知道其吸收资金后，主动通过熟人联系被告人罗永宏向其出借资金，被告人罗永宏明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任的行为，是向社会公开宣传的行为。
被告人罗永宏、史某未经中国人民银行批准，对外出具借条，承诺一定期限内还本付息，其行为违反了国家金融管理法规，属于变相吸收公众存款；被告人罗永宏、史某向社会公众不特定对象44人吸收资金85笔，共计4308.779万元，数额巨大，扰乱社会金融秩序，两被告人系共同故意犯罪，均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人史某在共同犯罪过程中，为达到非法吸收资金的目的，相互配合，相互作用，故不宜区分主从犯，但被告人史某在共同犯罪中，所起的作用相对较小，在量刑时予以考虑，故对被告人史某及其辩护人王芒子称被告人史某在共同犯罪中起次要作用，系从犯的辩解、辩护意见，依法不予采纳；两被告人主动投案，并能如实供述自己的罪行，且当庭自愿认罪，构成自首，可依法对其从轻处罚，故两被告人的辩护人对被告人构成自首，依法应从轻处罚的辩护意见，本院依法予以采纳；
被告人在吸收资金过程中，收到本金时，预先支付的利息或出借人预先扣除的利息，该利息部分不计入犯罪总额，故被告人罗永宏的辩护人关于本金数额应以实际到账的数额认定的辩护意见，本院依法予以采信；被告人向社会不特定对象非法吸收的资金，并不因为担保人承担担保责任而改变其违法性，故被告人罗永宏吸收许某某甲、罗某某甲两人的资金应计入非法吸收公众存款的数额；被告人罗永宏对外放贷、投资的资金既有来源于非法吸收公众的资金，也有部分其他资金，故被告人罗永宏的辩护人对外放贷的债权资金不都是来自非法吸收的资金的辩护意见，本院依法予以采信。
被告人罗永宏、史某宣传吸收资金的事实，既有出借人的陈述，又有两被告人的当庭供述和证人高某乙、伍某、孙某、李某、谭某等的证言佐证，足以认定，故被告人罗永宏的辩护人对罗永宏在向44人借款时宣传了吸收资金的信息，仅有被借款人的陈述，不能作为定案依据的辩护意见，本院依法不予采纳；罗永宏通过宣传非法吸收公众资金，其吸收资金的对象，包括其亲戚朋友在内的出借人的目的都是为了赚取利息，并非是一般的相互帮忙，故罗永宏的辩护人提出本案王某、凤某等11人和汪某某甲、徐某甲等23人与被告人系亲属关系和多年的同学或朋友关系，吸收他们的资金不应认定为被告人非法吸收公众的资金的辩护意见，本院依法不予采纳；被告人罗永宏、史某向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，应当依法追缴，集资参与人本金尚未归还的，所支付的利息可予折抵本金。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
一、被告人罗永宏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月17日起至2018年5月16日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳）。
二、被告人史某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年。并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金于判决生效之日起五日内缴纳）。
三、被告人罗永宏、史某的违法所得予以追缴，返还集资参与人（附被告人吸收公众存款统计表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省六安市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 倪红姝
审 判 员 王 铭
人民陪审员 余 强
二〇一五年八月二十一日
书 记 员 赵 婷