浙江省淳安县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）杭淳刑初字第524号
公诉机关浙江省淳安县人民检察院。
被告人江李华，又名江利华，农民。2004年11月12日因犯盗窃罪被淳安县人民法院判处有期徒刑八个月，并处罚金1000元；2010年6月22日因犯故意伤害罪被淳安县人民法院判处有期徒刑九个月，2010年11月14日刑满释放。2014年4月16日因本案被淳安县公安局刑事拘留，同年5月22日被依法逮捕。现羁押于淳安县看守所。
辩护人章献彪，浙江泽道律师事务所律师。
淳安县人民检察院以淳检公诉刑诉[2014]1449号起诉书指控被告人江李华犯诈骗罪，于2014年11月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。淳安县人民检察院指派代理检察员秦振华出庭支持公诉，被告人江李华及其辩护人章献彪到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2013年9月26日，被告人江李华以资金周转为由用按揭购买的浙A×××××起亚K3轿车作为抵押，向汪某乙借款人民币5万元。后于2013年10月16日、2014年3月30日又以该车先后作抵押，骗得被害人胡某、张某人民币7万元、4万元。
公诉机关向法庭提交了被告人供述，被害人陈述，证人证言，借条，扣押清单，抓获经过，户籍证明等证据。公诉机关认为被告人江李华诈骗数额巨大，行为已构成诈骗罪，被告人系累犯，提请法庭依法惩处。
被告人江李华对公诉机关指控的第三起诈骗犯罪无异议，认为第一、二起是不是诈骗，请求法庭从轻处罚。
被告人的辩护人提出：①本案第一、二起指控，因被告人是用于归还正当债务及经营，主观上无非法占有目的，其性质系民间借贷关系；②被告人归案后坦白好，自愿认罪，案发后被告人家人与受害人联系积极退赔，建议对被告人从轻处罚或减轻处罚。
经审理查明，2012年12月，被告人江李华以按揭贷款形式购买了一辆起亚牌轿车，号牌为浙A×××××。2013年9月至2014年3月间，被告人江李华隐瞒其按揭车辆贷款尚未还清真相，用该车抵押（注：被害人系质押之意）为幌子，以借款名义骗取他人资金用于个人吃喝、KTV娱乐、赌博等挥霍，具体犯罪事实如下：
1、2013年9月26日，被告人江李华以资金周转为由，用车辆作“抵押”向被害人汪某乙“借款”人民币5万元，汪某乙先行扣下利息4千元，江李华骗得款4.6万元，并以做工地需要用车为由将车辆开走。
2、2013年10月16日，被告人江李华以开店为由并隐瞒车辆已“抵押”给汪某乙的事实，又以该车作“抵押”向被害人胡某“借款”人民币7万元，胡某先行扣下利息2800元，江李华骗得款6.72万元。后被告人以临时用车为由将车开走。
3、2014年3月30日，被告人江李华以做茶叶生意为由并隐瞒车辆已“抵押”给汪某乙、胡某的事实，又以该车作”抵押”，骗取被害人张某人民币4万元。后用自己保留的车钥匙偷着将车开走。
被告人江李华因第三起犯罪归案后交代了司法机关尚未掌握的第一、二起行为事实。
案发后，被告人江李华之妻代为支付车辆按揭贷款1万余元，截至2014年9月18日被告人江李华尚欠银行车辆按揭贷款4.267107万元。公安机关扣押了被告人现金5500元及浙A×××××起亚K3轿车。被告人江李华亲属已代为全部退清了被害人张某损失，并代为退赔被害人汪某乙、胡某各人民币2万元，且以转移债务的形式，由被告人亲属继续向汪某乙、胡某承担履行义务。
上述事实，有公诉机关举证,并经法庭质证、认证的下列证据证明：
1、被害人汪某乙的陈述，证明2013年9月26日，应其外甥方斌介绍，被告人江李华说有急用向其借钱5万元，借期一个月，江李华用车子抵押。后其借给江李华5万元，当场扣下一个月利息4千元，将4.6万元交给对方。后江李华说做工地要用车，其又认识江李华的舅舅，就同意江李华将车开走。借期到后经多次催讨，江李华一直未还，渐渐地连电话也不怎么接，再后来手机关机了。农历年三十其找到江李华，江李华说没钱还。江李华被公安机关抓获后才知车子又抵押给别人了。
接受证据清单及借条，证明2013年9月26日江李华向汪某乙出具借条一张，内容为向汪某乙借款5万元，以起亚K3轿车作抵押，借期一个月。
2、被害人胡某的陈述，证明2013年10月14日晚，应叶某介绍，江李华向其借款7万元。同月16日其将7万元交给江李华，约定利息为银行借款4倍，借期五个月，以车子抵押，并出具了借条。后来江李华借由把车子开走，借期到后其打电话催，江李华每次都说没有钱还，向江李华要车，江李华或说车子因欠款被4S店开走了，或说被他人开走了。后来连电话也打不通了。2014年3月其终于找到江李华，江李华说利息也付不了了，其只有将利息加上，让江李华打了一张8万元的借条。借款前江李华没对其说过车子抵押给别人。
接受证据清单及借条，证明2013年10月16日江李华向胡某借款7万元，期限五个月，以车子抵押。
调取证据清单及支票，证明胡某实际交付江李华人民币6.72万元。
证人叶某证言，证明2013年9月其应夏某之托，介绍江李华向胡某借款。江李华用一辆起亚车作抵押借7万元，借条写好后胡某给江李华一张现金支票，车子当时留在胡某处。借期到后江李华未还款，胡某让其帮忙催过，江李华不接电话，直到2014年3月其找到江李华，最后借款双方谈过重新写了一张8万元的借条。
证人夏某的证言，证明2013年9月因江李华要借钱，其让朋友叶某介绍江李华用车子作抵押向叶某的老板胡某借钱。后江李华说借了7万元，每月利息2800元。
证人祝某证言，证明2013年下半年，其与丈夫江李华在临岐开了一家电瓶车店，钱是江李华借来的，江李华从一个地方借了2万、一个地方借了7万元，共9万元。后开了二个月店因生意不好就关了，当时退回的钱有四五万元的，钱放在江李华处。江李华经常夜不归宿，还听说在外面赌博欠了很多钱。江李华从来都没拿钱给家里用过。案发后其为江李华支付轿车按揭款1万余元。
证人王某的证言，证明2013年江李华租其店面开电瓶车销售店，开了约三个月就关门了。
租房协议书、营业执照，与江李华、祝某、王某的证言相印证。
3、被害人张某陈述，证明2014年3月30日，被告人江李华以做茶叶生意，希望帮帮忙为由，向其借款。后其借给江李华4万元，借期10天，江李华以起亚K3轿车作抵押。但江李华留有一个车钥匙始终没有交给其，借款到期后未还，2014年4月15日晚，江李华带着一个人偷着将作抵押的轿车开走时被其发现，后报警。
接受证据清单及借条，证明2014年3月30日江李华向张某借款4万元，用轿车抵押，借期十天。
证人汪某甲的证言，证明2014年2、3月份，其介绍江李华向张某借钱，其帮江李华写的借条，用小轿车作抵押，借钱时江李华说车子没有抵押给其他人的。
证人江某甲的证言，证明2014年4月16日晚，其与江李华一同将停放在张某楼下的抵押给张某借款的车子开走，车钥匙是江李华提供的。
4、证人江某乙的证言，证明被告人江李华向汪某乙借了5万元，是用车子抵押的，因为未归还汪某乙追得紧，其出面缓和过。江李华还向张姐（即张某）借了4万元。江李华无固定收入，经常在千岛湖镇上玩，没有积蓄，吃光用光。
5、汽车按揭服务协议书、金穗贷记卡汽车分期业务申请表、机动车销售发票、扣款协议书、情况说明，证明被告人江李华起亚轿车系按揭方式购买，截至2014年9月18日，尚欠银行贷款42671.07元。
6、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，证明案发后公安机关扣押了被告人江李华人民币5500元、起亚K3轿车一辆及车钥匙。
7、价格鉴定意见，证明起亚K3轿车价值人民币8.68万元。
8、刑事判决书、刑满释放证明书，证明被告人江李华前科情况及刑满释放时间。
9、抓获经过，证明被告人江李华系被公安机关抓获归案，归案后交代了司法机关尚未掌握的本案第一、二起行为事实。
10、户籍证明，证明被告人等的基本身份信息。
11、辩方提供的收条、借条、被害人出具的情况说明，证明案发后被告人江李华亲属代为退赔被害人损失情况及债务转移情况。
12、被告人江李华供述与辩解，证明：①其因将钱借给朋友赌博而无力归还自己亲戚的债务，隐瞒车辆按揭款未还清的事实，于2013年9月将浙A×××××起亚K3轿车作抵押向汪某乙借款5万元，汪某乙扣下4000元利息，其实得4.6万元，后借口承包工地要用车将车开走；②2013年10月以开店为由并隐瞒浙A×××××起亚牌轿车已经抵押给汪某乙的事实，以车抵押向胡某借款7万元用于开电瓶车店，当时扣了利息2800元，支票支取6.72万元。一段时间后以开车临时用一下为由将车开回。约二个月后电瓶车店生意不好而关门，当时剩余了6万元资金，其未去还债而大部分钱被其在千岛湖镇上吃饭、唱歌、赌博花了；③2014年2、3月，自己身上也无钱花了，就以做茶叶生意为由，隐瞒了车辆抵押过的事实又以该车作抵押，向被害人张某借款人民币4万元，其并未做茶叶生意，钱大部分用于赌博输了。后来其与朋友江某甲商量偷着把抵押在张某处的浙A×××××号轿车开走了。被告人江李华的供述还证明其花钱大手大脚，挣的钱不够吃饭、唱歌花销，加上好赌输了很多钱，外面欠了很多债。
被告人江李华关于第一、二起自己不是诈骗的辩称和被告人的辩护人提出本案第一、二起指控因被告人是用于归还正当债务及经营，主观上无非法占有目的，其性质系民间借贷关系之观点。审理查明，三被害人在侦查机关均陈述与江李华无交情，如果没有车辆作抵押是不会借钱给江李华的。被告人江李华供述其借亲属的钱用于资金周转，后将其中部分款转借给了朋友赌博，因亲属追债时无力归还而向汪某乙借钱用于归还债务；借胡某7万元用于开店，店开不下去时结算尚有余款6万元，此款自己赌博等花了。本院认为，被告人江李华用按揭的车辆抵押的手段，在连续二个月的时间内向汪某乙、胡某借款十余万元，后在较短时间内终止了电动车店经营活动时尚有资金6万元，此款被告人既未归还胡某，也未用于偿还汪某乙到期债务，而用于赌博等挥霍。后因身上无钱又继续向张某借钱，所借之款又用于赌博挥霍。结合被告人不良赌博习性及不良经济状况，其有意隐瞒车辆按揭贷款尚未还清及车辆重复抵押的真相和借款后用于挥霍这一系列客观表现，足以证明被告人江李华主观上用车抵押是假，以抵押为名占有对方钱款是真，其实质是实施排除三被害人对财物的占有并实际利用、挥霍被占有财物行为，可认定其主观上具有非法占有目的，被告人江李华的行为构成诈骗罪。被告人江李华前述辩称与事实不符，本院不予采信，其辩护人的前述观点本院不予采纳。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人江李华虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人江李华犯罪的事实与罪名成立。被告人江李华刑满释放后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚；被告人江李华归案后交代了司法机关尚未掌握的车辆重复抵押向汪某乙、胡某借款行为事实，而不承认自己主观上非法占有心态，不认定为如实供述。被告人的辩护人关于被告人能坦白，建议从轻处罚的辩护意见本院不予采纳。案发后被告人亲属能代为退赔被害人部分经济损失，对被告人可酌情从轻处罚。根据被告人江李华的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人江李华犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币5000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月16日起至2017年10月15日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴建中
人民陪审员 吴智才
人民陪审员 方保春
二〇一四年十二月十五日
代书 记员 余珂健