黑龙江省齐齐哈尔市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）黑02刑终70号
原公诉机关黑龙江省泰来县人民检察院。
上诉人（原审被告人）张伟，男，1982年6月8日出生于黑龙江省泰来县，汉族，小学文化，农民，住泰来县。2017年5月24日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年6月29日被逮捕。现羁押于泰来县看守所。
原审被告人杨国宁（曾用名：杨柱），男，1982年1月19日出生于黑龙江省泰来县，汉族，初中一年文化，无固定职业，住泰来县。2017年7月17日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年8月21日被取保候审，2017年12月8日被逮捕。现羁押于泰来县看守所。
黑龙江省泰来县人民法院审理泰来县人民检察院指控原审被告人张伟犯诈骗罪、信用卡诈骗罪、原审被告人杨国宁犯诈骗罪一案，于2018年2月13日作出（2017）黑0224刑初193号刑事判决。原审被告人张伟不服，提出上诉。本院于2018年3月12日立案受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人张伟、原审被告人杨国宁，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
一审判决认定：一、诈骗事实
2016年6月至2017年3月期间，被告人张伟在其朋友圈和微生活微信群内发布办理贷款的虚假信息。后张伟指使被告人杨国宁冒充信贷员或信贷员家属获得被害人信任后，以收取好处费、身份包装费、保险费等各种理由骗取他人财物。
1.2016年6、7月，被告人张伟、杨国宁以给被害人潘某办理贷款需要给潘某包装身份为由，骗取潘某人民币1000元（以下币种均为人民币）。
2.2016年11月，被告人张伟、杨国宁以给被害人李某1办理贷款收取好处费为由，骗取李某11200元、玉溪香烟两条约460元。赃物被杨国宁挥霍。
3.2016年11月，被告人张伟、杨国宁以给被害人田某办理贷款收取好处费为由，骗取田某7900元，鱼约1700余元。赃物被二人挥霍。
4.2016年11月，被告人张伟、杨国宁以给被害人李某2办理贷款收取好处费为由，骗取李某22000元。
5.2016年12月，被告人张伟、杨国宁以给被害人康某办理贷款收取好处费为由，骗取康某10000元。
6.2016年12月，被告人张伟以给被害人王某1办理贷款收取好处费为由，骗取王某115000元。
7.2016年12月，被告人张伟以给被害人赵某1办理贷款收取好处费为由，骗取赵某1300元。
8.2017年1月，被告人张伟、杨国宁以给被害人张某1办理贷款收取好处费为由，先后骗取张某14300元。赃款被张伟挥霍。
9.2017年1月，被告人张伟、杨国宁以给被害人李某8办理贷款收取好处费、给信贷员买某，骗取李某82000元。
10.2017年1月，被告人张伟、杨国宁以给被害人李某3办理贷款收取好处费为由，骗取李某33700元及猴菇约200元。赃物被张伟挥霍。
11.2017年1月，被告人张伟以给被害人高某办理贷款收取好处费为由，骗取高某600元。
12.2017年1月，被告人张伟、杨国宁以给被害人刘某1办理贷款收取好处费为由，骗取刘某1约1100元，软包中华香烟一条约630元。赃物被杨国宁挥霍。
13.2017年1月，被告人张伟、杨国宁以给被害人耿某1办理贷款收取好处费为由，骗取耿某1600元。
14.2017年1月，被告人张伟、杨国宁以给被害人耿某2办理贷款收取好处费为由，骗取耿某2600元，玉溪香烟一条约230元。赃物被二人挥霍。
15.2017年1月，被告人张伟、杨国宁以给被害人刘某2办理贷款收取好处费为由，骗取刘某2600元。赃款被张伟挥霍。
16.2017年1月，被告人张伟以给被害人赵某2、房某1办理贷款需要包装费、收取好处费为由，骗取赵某2、房某1合计3300元，金立手机一部约6999元。赃物手机被张伟丢失。
17.2017年1月，被告人张伟以给被害人房某2办理贷款收取好处费为由骗取房某22200元。
18.2017年1月，被告人张伟以给被害人房某3办理贷款收取好处费为由，骗取房某3200元。
19.2017年1月，被告人张伟以给被害人罗某办理贷款收取好处费为由，骗取罗某200元。
20.2017年1月，被告人张伟以给被害人万某办理贷款收取好处费为由，骗取万某200元。
21.2017年1月，被告人张伟以给被害人张某2办理贷款收取好处费为由，骗取张某21200元。
22.2017年1月，被告人张伟、杨国宁以给被害人李某4办理贷款收取好处费为由，骗取李某4750元及玉溪香烟一条约230元。赃物被杨国宁挥霍。
23.2017年2月，被告人张伟以给被害人乜某办理贷款收取好处费、保险费为由，骗取乜某4500元及555牌香烟两条约300元。赃物被张伟挥霍。
24.2017年2月，被告人张伟以给被害人邰某办理贷款收取好处费为由，骗取邰某1200元。
25.2017年2月，被告人张伟以给被害人包某办理贷款收取好处费为由，骗取包某5000元。
26.2017年2月，被告人张伟以给被害人张某3办理贷款收取好处费为由，骗取张某31500元。
27.2017年2月，被告人张伟以给被害人刘某3办理贷款收取好处费为由，骗取刘某32700元。
28.2017年2月到4月期间，被告人张伟、杨国宁以给被害人邵某办理贷款收取好处费、保险费为由先后骗取邵某人民币1467.20元及茶具二套约值900元。赃物茶具被扣押。
29.2017年2月到4月期间，被告人张伟、杨国宁以给被害人李某5办理贷款收取好处费、保险费为由，先后骗取李某58467.20元。
30.2017年2月到4月期间，被告人张伟、杨国宁以给被害人刘某4办理贷款收取好处费、保险费为由，先后骗取刘某44467.20元。
31.2017年2月到4月期间，被告人张伟、杨国宁以给被害人吕某办理贷款收取好处费、保险费为由，先后骗取吕某1067.20元。
32.2017年2月到4月期间，被告人张伟、杨国宁以给被害人王某2办理贷款收取好处费、保险费为由，先后骗取王某23467.20元。
33.2017年3月，被告人张伟、杨国宁以给被害人何某、李某6、李某7办理贷款收取好处费为由，骗取三人共计1100元。
34.2017年3月末，被告人张伟以给被害人张某4办理贷款收取好处费为由，骗取张某420000元。
综上，被告人张伟共诈骗37起，骗取赃款113886元，财物约值11649元；被告人杨国宁参与诈骗20起，骗取赃款54786元，财物约值3250元。案后，部分赃物被杨国宁挥霍，赃款全部被张伟挥霍。
二、信用卡诈骗事实
2017年1月，被告人张伟使用田某、赵某3、李某8的身份信息通过中介分别办理三张交通银行信用卡，三张信用卡的卡号分别是62×××06、62×××03、62×××00。张伟于2017年2月5日、7日、9日在泰来县红太狼婚庆公司通过刷POS机使用田某的信用卡共透支15985元；2017年2月9日在泰来县红太狼婚庆公司通过刷POS机使用赵某3的信用卡透支6000元；2017年3月1日在泰来县红太狼婚庆公司通过刷POS机使用李某8的信用卡透支12000元。
综上，被告人张伟冒用他人信用卡透支共计33985元，未予归还。
经侦查，被告人张伟于2017年5月23日被公安机关抓获，2017年7月17日将被告人杨国宁传唤到案。
上述事实，有原公诉机关提供，并经一审法庭质证、认证后的下列证据予以证实：
（一）书证
1．抓获经过，证实二被告人的到案情况。2．户籍证明，证实二被告人的自然情况。3．泰来县公安局宏升派出所、泰来县公安局第二公安派出所证明，证实二被告人无前科劣迹记录。4．汇款收据、杨国宁银行卡一本通/绿卡通交易明细，证实2016年12月29日康某用其妻子董会琴的邮政储蓄银行卡给杨国宁的银行卡汇入10000元；杨国宁的卡内2016年12月29日汇入10000元，后全部取出的事实。5．微信聊天记录，证明乜福利因让张伟办理贷款而与张伟的聊天记录情况。6．微信转账记录，证实邵某、李某5、何某给张伟转账的情况。7．手机银行转账拍照、张某6入账汇款业务凭单，证实张某6替张某4转给张伟办理贷款的手续费20000元的事实。8．微信转账记录，证实李某4转给张伟550元的事实。9．张伟给万某发的霍某的银行卡照片，证实张伟给万某发的霍某的银行卡情况。10．万某手机的微信截图，证明万某与张伟的手机微信截图。11．协助查询财产通知书、银行流水情况，证实查询霍某的账号内2017年1月16日存入1000元，霍某的银行卡号系张伟发给万某的。12．情况说明，证实诺远普惠咨询有限公司、恒昌公司、平安普惠公司、小牛普惠公司、宜信普惠信息咨询（北京）有限公司、均没有与张伟有过合作业务关系。13．办案说明、转账记录，证实张伟给泰来微生活（总部）打款300元。14．杨国宁与各贷款人的合影照片，证实办理贷款时杨国宁与贷款的人照相的事实。15．扣押清单，证实扣押田某的银行卡卡号为62×××06。16．协助查询财产通知书、银行流水，证实调取田某（62×××06）、赵某3（62×××03）、李某10亮（62×××00）的信用卡的流水情况。田某信用卡2017年2月5、7、9日消费15985元。赵某3信用卡2017年3月1日消费12000元。赵某3信用卡2017年2月5日、9日消费7460元。
（二）证人证言
1．证人张某5证言，证实其认识张伟，2015年5、6月份，其看微信里的“泰来微生活”平台，当时张伟在平台上发信息说他能办小额贷款。张伟让其去齐齐哈尔“恒昌”小额贷款公司贷款，贷款下来后，张伟向其要了2000元，说是给小额贷款公司办事人的，其就在泰来县里给张伟2000元好处费，具体在哪给的其也记不清了。2．证人王某3证言，证实其和张伟是一个村的。张伟帮其介绍泰来县宜信普惠小额贷款公司贷过5万元。贷款下来后，张伟又说信贷公司的人要百分12的好处，其又给张伟6000元，张伟把钱存到一个卡里了。3．证人张某6证言。证实其认识张伟，其曾经找张伟给其朋友张某4办理贷款，不过张伟把其们骗了。张伟说办贷款需要给银行的主任送礼需要20000元，其二人就给了张伟20000元，张伟收了钱，贷款没有办下来，张伟也找不到了，钱要不回来了。4．证人张某7证言，证实其认识张伟，张伟是给别人办贷款的，其曾经找张伟给其朋友张某4办贷款，张伟骗的其朋友张某4，张某4找张伟办贷款，张伟说需要给银行的领导送钱，张某4给了张伟20000元，结果张伟拿了钱就联系不上了。5．证人李某9证言，证实其找过张伟给潘某办贷款，不过张伟把二人骗了。2016年6、7月份的时候，其在微信上看见张伟发的广告，说能用保险单抵押办贷款，张伟说能办20万元贷款，但是需要给潘某包装一下身份要收1000元。潘某就交给张伟1000元。6．证人汪某证言，证实其家个体经营“君盈旅店”，其认识张伟，张伟是其家旅店的客人，2016年11月份还是12月份其记不清楚了，一个土牧吉来的人叫霍某在其家旅店住，他是找张伟办事的。从2016年年底到2017年5月份，至少有十几个人来找张伟，这些人是陆续找张伟的，具体谈什么事情其不知道。有人托其给张伟钱，有三个胜利乡的人曾经交给其1000元左右，上下不差100元给张伟，钱其给张伟了。7．证人王某4证言，证实张伟是其儿子。张伟就是一个农民，这几年就是种地，偶尔别人找他打零工，其不知道张伟给别人办贷款。不知道张伟在银行、金融信贷部门有认识人或者亲属。张伟没有给过其钱、物。8．证人张某8证言，证实其和张伟是对象关系，其就是偶尔听张伟说过一两次办信用卡，其他的其不知道。张伟没有银行卡，张伟一直使用其的建设银行的银行卡。其微信捆绑的其建设银行卡，这张卡一直在张伟手中，是张伟在使用，张伟把这38600元转到其的微信上，其再转到银行卡上，钱都是张伟自己提现的，张伟怎么花的其不知道。2016年的时候，其知道张伟有两次去齐齐哈尔，据其所知张伟就没有去过其他地方了。9．证人刘某5的证言，证实其和田某是连襟关系。2016年11月、12月份的时候，田某就和其说他找了一个泰来县的人叫张伟给田某办贷款。到了2017年新年前，田某告诉其说办贷款的人来了，田某要买鱼给办贷款的人，一共花了不到1800元，买鱼的钱是田某花的。后来田某就和其说起过办了一张信用卡，但是信用卡没在田某的手里，信用卡在办卡人的手里，办卡人就是给田某办贷款的人。客服人员告诉其们这张信用卡已经消费了，消费有19000元。10．证人许某证言。证实其认识张伟，张伟到“红太狼”婚庆找其刷POS机交易取款，其收取100-200元手续费后给他返现金或是微信转账。张伟拿田某（卡号62×××06）和赵某3（卡号62×××00）的信用卡，按照张伟说的数刷钱，张伟提供的卡密码，其从2月5日开始陆续给张伟刷POS机交易取款的。2017年2月5日交易金额2000元刷的田某的交通银行信用卡，2月7日交易金额9985元，2月10日交易金额是4000元。从卡里一共刷出15985元。赵某3交通银行卡其记得其没要手续费直接给张伟现金6000元。2017年3月1日，李某8的信用卡是其帮张伟激活的，按照张伟说的数刷钱，当时用POS机刷了两笔，一共是12000元。交易金额分别是7980元、4020元。其扣200元手续费给张伟微信转账11800元。四个POS对应一个账户，其朋友张家兴的农行卡卡号是62×××73。刷POS的钱都进入这个账户。田某卡号62×××06，2017年2月5日交易2780元，赵某3卡号62×××03,2017年2月5日交易1460元，其看银行流水和交易查询记录，不是用其的POS机交易的。田某的信用卡62×××06，张伟一直放在其这没人来取，现在其交给公安机关。11.证人田某证言，证实张伟说都来了就办张信用卡，其就同意办信用卡了。后来信用卡拿回来了，其连襟刘某5打客服电话其才知道信用卡里的1万多元被支出去了。其给张伟打电话他说钱他用了，他还。公安机关向其出示调取的其信用卡流水交易2月5日交易金额2780元、2000元，2月7日交易金额9985元，2月9日交易金额4000元，是怎么花出去的其不知道，都是张伟花的。12.证人赵某3证言，证实2月5日被透支了1460元，2月9日其信用卡被透支了6000元，一共被透支了7460元，这两笔钱是张伟透支的。13.证人李某8证言，证实张伟给其办下来信用卡后，张伟没有和其说透支其信用卡，是银行通知其，其才知道被透支了，卡是张伟用其手机卡激活的，密码是张伟设的，被张伟透支12000元。
（三）被害人陈述
1.被害人潘某、王某1、赵某1、高某、赵某2、房某1、房某2、房某3、罗某、万某、张某2、乜某、邰某、包某、刘某3、张某3、张某4的陈述，分别证实了被告人张伟实施诈骗的经过和各自被骗的钱款数额等情况。2.被害人李某1、田某、李某2、康某、张某1、李某8、李某3、刘某1、耿某1、耿某2、刘某2、李某4、邵某、李某5、刘某4、吕某、王某2、何某、李某6、李某7的陈述，分别证实被告人张伟与杨国宁实施诈骗的经过和被骗钱款的数额等情况。
（四）被告人的供述
被告人张伟、杨国宁的供述与审理查明的事实基本一致。
（五）辨认笔录
分别证明李某1辨认出杨国宁；刘万东辨认出杨国宁；李某3辨认出杨国宁；李某4辨认出杨国宁；张某1辨认出杨国宁；田某辨认出杨国宁；李某8辨认出杨国宁；万某辨认出杨国宁。
一审法院认为，被告人张伟、杨国宁以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。张伟冒用他人信用卡进行信用卡诈骗，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。本案诈骗犯罪系共同犯罪，张伟在共同犯罪中起主要作用，系主犯，杨国宁在犯罪中起辅助作用，系从犯。张伟、杨国宁多次实施诈骗，依法可从重处罚。张伟、杨国宁到案后如实供述犯罪事实，依法可从轻处罚。综合全案，杨国宁在共同犯罪中系从犯，依法予以减轻处罚。对张伟予以从轻处罚。公诉机关关于张伟、杨国宁诈骗犯罪的量刑建议适当，本院予以采纳。其关于张伟信用卡诈骗犯罪的量刑不当，应予以调整。根据本案被告人犯罪的事实、情节、对社会危害程度及犯罪后的表现，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第六十九条、第六十四条、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条的规定，判决：（一）被告人张伟犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币十五万元；（二）被告人杨国宁犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元；（三）对被告人张伟、杨国宁违法所得予以追缴返还被害人，不足部分责令被告人退赔。
宣判后，原审被告人张伟以原审判决对其诈骗犯罪量刑过重；对其信用卡诈骗犯罪认为其没有冒用田某、赵某3、李某8的身份用信用卡去划卡取款为理由提出上诉。
原审被告人杨国宁对一审判决认定的事实及量刑均无异议及辩解。
经二审审理查明的事实与一审审理查明的事实一致，认定上诉人张伟犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，原审被告人杨国宁犯诈骗罪，有经一审法庭质证、认证的书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述及辨认笔录等证据予以证实。上述证据，查证属实，本院予以确认。
本院认为，上诉人张伟、原审被告人杨国宁以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，且数额巨大，二人的行为已构成诈骗罪；张伟冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。张伟提出一审判决对其诈骗犯罪量刑过重的上诉理由，因一审法院根据张伟的犯罪数额、量刑情节、社会危害性，对张伟诈骗犯罪作出的判决符合法律规定，且量刑适当，故对其上诉理由不予支持。张伟提出其没有冒用田某、赵某3、李某8的身份使用信用卡去划卡取款的上诉理由，经查，通过经一审法庭质证的证人证言及相关书证均可以证实张伟冒用他人信用卡实施诈骗行为，张伟称其用三人的信用卡是征得三人同意，但对此并没有相关的证据予以证实，故张伟的此上诉请求不予采纳。综上，一审判决认定的事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法，应予维持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 李 娜
审判员 蒋彦江
审判员 ＸＸ芳
二〇一八年五月二日
书记员 杨名海
本裁定所依据的法律条文
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。