浙江省开化县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0824刑初178号
公诉机关浙江省开化县人民检察院。
被告人徐尤军，男，1975年5月18日出生于浙江省开化县，汉族，初中文化，工人，住浙江省开化县，因本案于2015年10月31日被开化县公安局刑事拘留，同年12月4日被逮捕。现羁押于开化县看守所。
辩护人江增清，浙江求是园律师事务所律师。
浙江省开化县人民检察院以开检公诉刑诉〔2016〕182号起诉书指控被告人徐尤军犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月14日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，于2016年9月14日、10月21日、2017年7月11日公开开庭审理了本案。期间因补充侦查而延期审理两次，因案件复杂，经衢州市中级人民法院批准延长审理期限三个月。开化县人民检察院指派检察员龚高华出庭支持公诉。被告人徐尤军及其辩护人江增清到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2009年至2015年8月期间，被告人徐尤军以放贷、转贷、办厂、公司周转需要资金为由，承诺以月利率2%-15%的回报支付利息，先后多次向不特定人员集资借款7771.3万元，支付本息总额6062万元，造成出借人损失1788.8万元。具体分述如下：
1、2008年-2012年，出借人傅某借款给被告人徐尤军900万元，收取本息928.3万元，待偿金额0万元。
2、2008年至2015年7月，出借人詹某借款给被告人徐尤军本金49.2万元，收取本息64.4万元，待偿金额0万元。
3、2009年至2014年，出借人吴某1借款给被告人徐尤军275.6万元，收取利息256.9万元，待偿金额18.7万元。
4、2009年-2015年，出借人胡某1借款给被告人徐尤军1317万元，收取本息1272.88万元，待偿金额44.12万元。
5、2010年6月-2015年7月，出借人戴某借款给被告人徐尤军148.8万元，收取本息58万元，待偿金额90.8万元。
6、2010年-2014年，出借人陆某1借款给被告人徐尤军43.55万元，收取本息36.9万元，待偿金额6.65万元。
7、2010年至2014年，出借人徐某1（已故）借款给被告人徐尤军30万元，收取本息22.6万元，待偿金额7.4万元。
8、2010年至2015年8月，出借人陈某借款给被告人徐尤军本金262.65万元，收取本息231.84万元，待偿金额30.81万元。
9、2010年至2015年，出借人汪某1借款给被告人徐尤军80万元，收取利息91.8万元，待偿金额0万元。
10、2011年1月-2015年4月，出借人吴某2款给被告人徐尤军23.75万元，收取利息15.25万元，待偿金额8.5万元。
11、2011年6月-2015年4月，出借人江某1借款给被告人徐尤军45.45万元，收取本息49.45万元，待偿金额0万元。
12、2011年-2015年，出借人郑某1借款给被告人徐尤军280万元，收取本息277.05万元，待偿金额2.95万元。
13、2012年3月至2014年10月，出借人吴某3先后借款给被告人徐尤军66.7万元，收取本息57.5万元，待偿金额9.2万元。
14、2012年4月，出借人徐某2借款给被告人徐尤军29.1万元，收取利息35.1万元，待偿金额0万元。
15、2012年5月-2015年8月，出借人吴某4借款给被告人徐尤军153.95万元，收取本息122.9万元，待偿金额31.05万元。
16、2012年-2013年8月，出借人余某1借款给被告人徐尤军118.8万元，收取本息94.42万元，待偿金额24.38万元。
17、2012年10月-2014年，出借人刘某,4借款给被告人徐尤军38.05万元，收取本息36.4万元，待偿金额1.65万元。
18、2013年2月至2014年3月，出借人朱某借款给被告人徐尤军38.5万元，收取本息25.2万元，待偿金额13.3万元。
19、2013年3月至2015年9月，出借人周某借款给被告人徐尤军816.85万元，收取本息348.3万元，待偿金额468.55万元。
20、2013年7月-2014年3月，出借人李某借款给被告人徐尤军19.4万元，收取本息12万元，待偿金额7.4万元。
21、2013年11月-2014年2月，出借人邱某借款给被告人徐尤军121.8万元，收取本息111.3万元，待偿金额10.5万元。
22、2013年-2015年，出借人夏某借款给被告人徐尤军305万元，收取本息198.55万元，待偿金额106.45万元。
23、2013年7月-2015年7月，出借人吴某5借款给被告人徐尤军73.2万元，收取本息41.3万元，待偿金额31.9万元。
24、2014年3月-10月，出借人姚某借款给被告人徐尤军110万元，收取本息78.41万元，待偿金额31.59万元。
25、2014年3-12月，出借人胡某2借款给被告人徐尤军150万元，收取利息109.35万元，待偿金额40.65万元。
26、2014年7月，出借人郑某2借款给被告人徐尤军本金6万元，收取利息0.64万元，待偿金额5.36万元。
27、2014年8-9月，出借人沈某借款给被告人徐尤军126.1万元，收取本息43.8万元，待偿金额82.3万元。
28、2014年9月，出借人吴某6借款给被告人徐尤军12万元，收取利息3.96万元，待偿金额8.04万元。
29、2014年10月，出借人江某3借款给被告人徐尤军30万元，收取利息7.5万元，待偿金额22.5万元。
30、2014年11月，出借人张某1借款给被告人徐尤军50万元，收取利息11.5万元，待偿金额38.5万元。
31、2015年1月，出借人涂某,4借款给被告人徐尤军200万元，收取利息48万元，待偿金额152万元。
32、2015年1月，出借人徐某3借款给被告人徐尤军10万元，收取利息1.2万元，待偿金额8.8万元。
33、2015年1月-4月，出借人童某借款给被告人徐尤军40万元，收取利息16万元，待偿金额24万元。
34、2015年2月，出借人余某2借款给被告人徐尤军200万元，收取本息60万元，待偿金额140万元。
35、2015年5-7月，出借人葛某借款给被告人徐尤军1180.9万元，收取本息1056.59万元，待偿金额124.31万元。
36、2015年6月，出借人张某2借款给被告人徐尤军47万元，收取利息5万元，待偿金额42万元。
37、2015年6月，出借人余某3借款给被告人徐尤军9.75万元，收取利息0.25万元，待偿金额9.5万元。
38、2015年7月，出借人徐某4借款给被告人徐尤军50万元，收取利息0.75万元，待偿金额49.25万元。
39、2009年-2015年7月，出借人郑某3借款给被告人徐尤军155万元，收取本息104.55万元，待偿金额50.45万元。
40、2013年4月，出借人金某借款被告徐尤军98.63万元，收取112.8万元，待偿金额0万元。
41、2012年7-9月，出借人郑某4借款给被告人徐尤军58.6万元，收取本息23.36万元，待偿金额35.24万元。
公诉机关认为，被告人徐尤军违反国家金融管理制度，未经批准擅自以个人名义进行非法吸收公众存款行为，数额巨大，且尚有巨额集资款未予归还，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人徐尤军到案后如实供述自己的罪行，系坦白，适用《刑法》第六十七条第三款。建议对被告人徐尤军判处有期徒刑六年至七年。
被告人徐尤军对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，其所借款项均用于民间借贷。
辩护人江增清提出如下辩护意见：1、被告人徐尤军到案后如实供述自己的罪行，系坦白；2、被告人徐尤军自愿认罪，且无前科；3、吴某4、邱某等十一位受害人出具谅解书，同意谅解被告人。综上所述，请求合议庭对被告人徐尤军从轻处罚。
经审理查明：2009年至2015年8月期间，被告人徐尤军以放贷、转贷、办厂、公司周转需要资金为由，承诺以月利率2%-15%的回报支付利息，先后多次通过口口相传等方式向社会不特定人员集资借款7771.3万元，支付本息总额6072万元，造成出借人损失1778.8万元。具体分述如下：
1、2008年-2012年，出借人傅某借款给被告人徐尤军900万元，收取本息928.3万元，待偿金额0万元。
2、2008年至2015年7月，出借人詹某借款给被告人徐尤军本金49.2万元，收取本息64.4万元，待偿金额0万元。
3、2009年至2014年，出借人吴某1借款给被告人徐尤军275.6万元，收取利息256.9万元，待偿金额18.7万元。
4、2009年-2015年，出借人胡某1借款给被告人徐尤军1317万元，收取本息1272.88万元，待偿金额44.12万元。
5、2010年6月-2015年7月，出借人戴某借款给被告人徐尤军148.8万元，收取本息58万元，待偿金额90.8万元。
6、2010年-2014年，出借人陆某1借款给被告人徐尤军43.55万元，收取本息36.9万元，待偿金额6.65万元。
7、2010年至2014年，出借人徐某1（已故）借款给被告人徐尤军30万元，收取本息22.6万元，待偿金额7.4万元。
8、2010年至2015年8月，出借人陈某借款给被告人徐尤军本金262.65万元，收取本息231.84万元，待偿金额30.81万元。
9、2010年至2015年，出借人汪某1借款给被告人徐尤军80万元，收取利息91.8万元，待偿金额0万元。
10、2011年1月-2015年4月，出借人吴某2款给被告人徐尤军23.75万元，收取利息15.25万元，待偿金额8.5万元。
11、2011年6月-2015年4月，出借人江某1借款给被告人徐尤军45.45万元，收取本息49.45万元，待偿金额0万元。
12、2011年-2015年，出借人郑某1借款给被告人徐尤军280万元，收取本息277.05万元，待偿金额2.95万元。
13、2012年3月至2014年10月，出借人吴某3先后借款给被告人徐尤军66.7万元，收取本息57.5万元，待偿金额9.2万元。
14、2012年4月，出借人徐某2借款给被告人徐尤军29.1万元，收取利息35.1万元，待偿金额0万元。
15、2012年5月-2015年8月，出借人吴某4借款给被告人徐尤军153.95万元，收取本息122.9万元，待偿金额31.05万元。
16、2012年-2013年8月，出借人余某1借款给被告人徐尤军118.8万元，收取本息94.42万元，待偿金额24.38万元。
17、2012年10月-2014年，出借人刘某,4借款给被告人徐尤军38.05万元，收取本息36.4万元，待偿金额1.65万元。
18、2013年2月至2014年3月，出借人朱某借款给被告人徐尤军38.5万元，收取本息25.2万元，待偿金额13.3万元。
19、2013年3月至2015年9月，出借人周某借款给被告人徐尤军816.85万元，收取本息348.3万元，待偿金额失468.55万元。
20、2013年7月-2014年3月，出借人李某借款给被告人徐尤军19.4万元，收取本息12万元，待偿金额7.4万元。
21、2013年11月-2014年2月，出借人邱某借款给被告人徐尤军121.8万元，收取本息111.3万元，待偿金额10.5万元。
22、2013年-2015年，出借人夏某借款给被告人徐尤军305万元，收取本息198.55万元，待偿金额106.45万元。
23、2013年7月-2015年7月，出借人吴某5借款给被告人徐尤军73.2万元，收取本息41.3万元，待偿金额31.9万元。
24、2014年3月-10月，出借人姚某借款给被告人徐尤军110万元，收取本息78.41万元，待偿金额31.59万元。
25、2014年3-12月，出借人胡某2借款给被告人徐尤军150万元，收取利息109.35万元，待偿金额40.65万元。
26、2014年7月，出借人郑某2借款给被告人徐尤军本金6万元，收取利息0.64万元，待偿金额5.36万元。
27、2014年8-9月，出借人沈某借款给被告人徐尤军126.1万元，收取本息43.8万元，待偿金额82.3万元。
28、2014年9月，出借人吴某6借款给被告人徐尤军12万元，收取利息3.96万元，待偿金额8.04万元。
29、2014年10月，出借人江某3借款给被告人徐尤军30万元，收取利息7.5万元，待偿金额22.5万元。
30、2014年11月，出借人张某1借款给被告人徐尤军50万元，收取利息11.5万元，待偿金额38.5万元。
31、2015年1月，出借人涂某,4借款给被告人徐尤军200万元，收取利息48万元，待偿金额152万元。
32、2015年1月，出借人徐某3借款给被告人徐尤军10万元，收取利息1.2万元，待偿金额8.8万元。
33、2015年1月-4月，出借人童某借款给被告人徐尤军40万元，收取利息16万元，待偿金额24万元。
34、2015年2月，出借人余某2借款给被告人徐尤军200万元，收取本息60万元，待偿金额140万元。
35、2015年5-7月，出借人葛某借款给被告人徐尤军1180.9万元，收取本息1056.59万元，待偿金额124.31万元。
36、2015年6月，出借人张某2借款给被告人徐尤军47万元，收取利息5万元，待偿金额42万元。
37、2015年6月，出借人余某3借款给被告人徐尤军9.75万元，收取利息0.25万元，待偿金额9.5万元。
38、2015年7月，出借人徐某4借款给被告人徐尤军50万元，收取利息0.75万元，待偿金额49.25万元。
39、2009年-2015年7月，出借人郑某3借款给被告人徐尤军155万元，收取本息104.55万元，待偿金额50.45万元。
40、2013年4月，出借人金某借款被告徐尤军98.63万元，收取112.8万元，待偿金额0万元。
41、2012年7-9月，出借人郑某4借款给被告人徐尤军58.6万元，收取本息23.36万元，待偿金额35.24万元。
2015年9月14-15日，汪华俊、叶诗发、郑智星等三人到开化县公安局报案称：在2012年4月至2015年8月，开化县城关镇徐尤军与三人签订合伙协议书，以合伙注册开办投资公司，从事民间借贷和帮人银行转贷业务的名义，让汪某2、叶某、郑某5三人陆续出资分别为1014万元、1100万元、330万元，2015年8月，徐尤军告知三人所有资金因为出借无法收回，用于炒黄金期货，支付利息等原因全部亏掉。经过初查，徐尤军向戴某、郑某2、詹某等人借款，涉嫌向社会不特定对象非法吸收公众存款总额达2500万余元,上述款项除出借给江某2等人300余万元未收回外，其他款项被告人徐尤军以民间借贷未收回为由，说不清楚资金的去向，也未提供放贷的具体明细账簿和资金往来记录，其只记得借款未有400万元左右。开化县公安局于2015年10月14日以开公（经）立字【2015】1001号立案决定书立案侦查，当日下午17时30分许，徐建红、徐尤军一起来到开化县公安局城关派出所，民警对徐尤军进行询问时，徐尤军没有主动表明其逃犯的身份。
案发后，被告人徐尤军取得了被害人刘某,4、姚某、邱某、夏某、张某2、吴某4、沈某、余某1、朱某、江某1的谅解，待偿还金额为184.27万元。
上述事实，被告人徐尤军在庭审过程中亦无异议，且有被告人徐尤军的供述与辩解，证人傅某、詹某、吴某1、胡某1、戴某、陆某1、徐某1、陈某、汪某1、吴某2、江某1、郑某1、吴某3、徐某2、吴某4、余某1、刘某,4、朱某、周某、李某、邱某、夏某、吴某5、姚某、胡某2、郑某2、沈某、吴某5、江某3、张某1、涂某,4、徐某3、童某、余某2、葛某、张某2、余某3、徐某4、金某、郑某4、郑某3、王某、陆某2的证言，书证立案登记表、抓获经过、户籍信息、谅解书、借条、银行交易明细、业务凭证、担保协议等证据证实，能证明被告人徐尤军长期借新债还旧债，利用口口相传等方式向社会不特定公众筹集大量资金，用于支付高额利息的事实，本院均予以确认。
本院认为，被告人徐尤军违反国家金融管理制度，未经批准擅自以个人名义向社会不特定公众非法吸收存款，数额巨大，已严重扰乱金融管理秩序，且尚有巨额集资款未予归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，已构成非法吸收公众存款罪。被告人徐尤军到案后如实供述自己的罪行，系坦白，且取得部分出借人的谅解，本院均予以从轻处罚。辩护人与之相符的辩护意见，本院予以采纳，与之不符的辩护意见，本院不予采纳。公诉机关相关从轻处罚的量刑意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：
一、被告人徐尤军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月31日起至2019年10月30日止），并处罚金人民币80000元。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。
二、责令被告人徐尤军退赔各出借人经济损失17788000元（附退赔清单）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省衢州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 姜 毅
人民陪审员 丁柏惠
人民陪审员 汪志宏
二〇一七年七月十一日
书 记 员 汪 蓁
被告人徐尤军应退赔清单
出借人姓名应退赔数额（万元）
吴小萍18.7
胡建英44.12
戴世民90.8
陆华6.65
徐树人7.4
陈爱菊30.8
吴秀明8.5
郑同正2.95
吴友富9.2
吴宇红31.05
余八英24.38
刘仙女1.65
朱兰芳13.3
周美琴468.55
李一波7.4
邱小英10.5
夏军106.45
吴美珍8.04
姚宏利31.59
胡跃飞40.65
郑亮5.36
沈秀红82.3
吴爱珍8.04
江土法22.5
张建军38.5
涂肖峰152
徐俊8.8
童霞芬34
余卫兵140
葛舜124.31
张拥军132
余菊秋9.5
徐忠49.25
郑丰发50.45
郑飞35.24
附法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。