山东省临沭县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）鲁1329刑初223号
公诉机关山东省临沭县人民检察院。
被告人李某甲。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年10月11日被刑事拘留，同年10月24日被逮捕。现羁押看守所。
辩护人王琦瑞，山东正之源律师事务所律师。
被告人孙某。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年8月21日被刑事拘留，同年9月19日被取保候审。
山东省临沭县人民检察院以沭检刑诉[2017]212号起诉书指控被告人李某甲、孙某犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。临沭县人民检察院指派检察员张辉、马行出庭支持公诉，被告人李某甲及辩护人王琦瑞、被告人孙某到庭参加诉讼。现已审理终结。
临沭县人民检察院指控：2013年9月至2017年5月,临沭县锦诚种植专业合作社、临沂信丰农业科技有限公司、山东昌利投资有限公司法人代表兼总经理王文涛（已判刑）伙同被告人孙某、孙富贵（另案处理）、马兴宝（另案处理）等人通过给予高于银行的存款利息等方式在临沭县临沭街道、大兴镇、店头镇、玉山镇、白旄镇、石门镇、曹庄镇等地设立分社、分公司非法向社会公众吸收存款，被告人李某甲在临沭县锦诚种植专业合作社石门分社任职期间，吸收的尚未兑付存款共计3903930元，被告人孙某2014年11月从临沭县锦诚种植专业合作社辞职，孙某任职期间，该合作社共吸收存款29247655.64元，其中未兑付8000元，孙某非法获利217000元。
为证明上述犯罪事实，公诉机关当庭分别讯问了各被告人，并宣读和出示了下列证据：受案登记表、股东会决议、合作社资金互助单、定期股金统计分析报表、证人陈某甲、陈真真等人的证言、同案人供述、各被告人的供述与辩解等。
公诉机关认为，被告人孙某、李某甲违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人李某甲、孙某均当庭自愿认罪。
被告人李某甲的辩护人提出如下辩护意见：一、起诉书指控被告人吸收未兑付数额明显过高，应当根据相关事实及法律规定将其中的部分数额予以剔除。具体如下：1、不应将石门分社的未兑付数额全部计算为被告人的犯罪数额，被告人系从犯应仅就其直接参与的存款承担责任。2、被告人自己的存款及亲友的存款数额不应认定为吸收的存款数额。3、被告人在存款业务上有往来老客户、老朋友的存款不宜认定为向不特定的公众吸收存款。4、本案属于单位犯罪，对被告人的数额考虑量刑时，应按照单位犯罪的数额标准考量。二、被告人有自首情节。三、被告人系从犯。四、被告人无前科，本次犯罪系初犯偶犯。五、被告人到案后如是供述自己的犯罪事实构成坦白。六、被告人当庭自愿认罪、悔罪。
经审理查明：2013年9月至2017年5月,临沭县锦诚种植专业合作社、临沂信丰农业科技有限公司、山东昌利投资有限公司法人代表兼总经理王文涛（已判刑）伙同被告人孙某、孙富贵（另案处理）、马兴宝（另案处理）等人通过给予高于银行的存款利息等方式在临沭县临沭街道、大兴镇、店头镇、玉山镇、白旄镇、石门镇、曹庄镇等地设立分社、分公司非法向社会公众吸收存款，被告人李某甲在临沭县锦诚种植专业合作社石门分社任职期间，吸收的尚未兑付存款共计3903930元，其中被告人李某甲个人吸收存款2936500元，被告人孙某2014年11月从临沭县锦诚种植专业合作社辞职，孙某任职期间，该合作社共吸收存款29247655.64元，其中未兑付4000元，孙某非法获利217000元。
另查明，被告人李某甲吸收的存款中包含其本人及其配偶、儿子的款项共计362000元，其中有15人存款金额共计611000元自愿放弃追究被告人的刑事责任。
上述事实有经庭审质证的下列证据证实：
1、书证
(1)受案登记表一份，证实本案系2017年5月26日，由李某乙、李某甲等人到临沭县公安局经侦大队报案致案发。
(2)孙某提供的临沭县锦诚种植专业合作社股东会决议，证实2013年10月10日，临沭县锦诚种植专业合作社召开股东会议，决定由王文涛全权处理临沭县锦诚种植专业合作社的所有事务，以后所有的经济账目、财物往来与孙某等其他四名股东无关，孙某等其他四名股东不参与分红。
(3)孙某提供的王文涛2013年11月1日书写的证明一份，证实临沭县锦诚种植专业合作社的所有账目及现金已交由王文涛全权管理，由王文涛全权负责。
(4)锦诚种植专业合作社资金互助单共计45份，金额101.41万元。证实锦诚种植专业合作社石门分社向社会吸收的部分存款的情况。
(5)锦诚种植专业合作社石门分社软件系统生成的定期股金统计分析报表，证实石门分社现有吸收的尚未兑付存款3903930元。
(6)锦诚种植专业合作社石门分社软件系统生成的定期股金统计分析报表，证实李某甲名下石门分社现有吸收的尚未兑付存款2215550元，郑某乙名下石门分社现有吸收的尚未兑付存款722150元，陈某乙名下石门分社现有吸收的尚未兑付存款814130元，王某乙名下石门分社现有吸收的尚未兑付存款142100元。
(7))收到条、单据复印件各一份，证实王文涛向被告人孙某支付2013年11月1日至2014年10月30日的工资200000元。
(8)扣押清单一份，证实陈真真主动向侦查机关上缴非法所得37000元。
(9)吸毒检测报告书2份，证实被告人孙某、李某甲的检测结果均呈阴性。
(10)到案经过二份，证实被告人孙某于2017年8月21日到济南铁路公安处郯城站派出所投案自首，被告人李某甲于2017年10月11日被抓获归案。
(11)常住人口信息查询二份，证实被告人孙某、李某甲的身份情况。
(12)锦诚种植专业合作社各分社软件系统生成的定期股金统计分析报表，证实被告人孙某2013年11月1日至2014年10月30日在锦诚种植专业合作社任职期间，锦诚种植专业合作社非法吸收的未兑付存款为4000元。
(13)锦诚种植专业合作社及各分社吸收存款情况统计表，证实被告人孙某2013年11月1日至2014年10月30日在锦诚种植专业合作社任职期间，锦诚种植专业合作社非法吸收公众存款29247655.64元。
(14)办案说明一份，证实被告人孙某在锦诚种植专业合作社任职期间吸纳的存款分析报表数据均系从本案中扣押的电脑、账簿中提取。
(15)扣押清单复印件11份，证实侦查机关依法扣押涉案的电脑、打印机、账簿等物品。
(16)山东省临沭县人民法院（2018）鲁1329刑初号刑事判决书复印件一份，证实同案人王文涛因犯非法吸收公众存款罪于2018年2月9日被判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十万元。
(17)李井友、陈某乙、李守振、刘伟、王庆军、路平光、李宝强、李全、邵明超、邵帅帅、张金霞、邵春花、邵落成、邵泽法等人提交的书面材料，证实上述人员愿意放弃追究被告人李某甲的责任。
2、证人证言
(1)同案人王文涛的供述证实：其和孙某和孙富贵商量成立公司吸收公众存款，孙某和孙富贵负责找代办员，负责融资和建分社，负责公司的考核计划和公司的所有制度，陆续开了临沭锦诚种植专业合作社、临沂信丰农业科技有限公司、山东昌利投资有限公司，其任总经理，孙某和孙富贵、马兴宝、董作强任副总经理，李某丁任总会计，并在乡镇设立12个分社，从2013年9月份开始吸纳老百姓的存款3000多万元，还有2890万元左右未兑付。吸收的钱开支1060万元左右，600万元左右用来付工程款还高利贷1200万。
(2)证人陈某甲的证言证实：从2013年9月18号合作社成立到2014年5月底，合作社共吸收存款60万左右，经我女儿陈真真手里吸收了有30万元左右，其中包含自己存的15万元左右，这期间我和我女儿陈真真把所有吸收的储户的存款全部支取出来还给了储户，利息也全部兑付清楚了，并给所有代办员说让他们把储户存的钱全部取出来还给储户。
(3)证人陈真真的证言证实：我担任临沭锦诚种植专业合作社大兴分社主任的期间，都是我父亲陈某甲管理的，孙某经常组织代办员去临沭县城开会。我做主任期间共吸收了30万左右，共4户，其中包含我和我父亲的15万元左右的存款。我担任主任期间，临沭县锦诚种植专业合作社大兴分社期间共计吸收了有60万元左右。
(4)证人王某甲的证言证实：从2013年7月份至12月份期间，前庄合作社一共吸收了43万元左右的存款，这些存款都兑付了。12月份的时候我辞职了，前庄分社就撤销了，前庄业务并给石门分社了。
(5)证人陈某乙的证言证实：我是锦诚种植专业合作社石门分社的代办员，2015年10月份我开始在石门分社吸收公众存款，代办员有我、李某甲、王某乙三个人。李某甲是石门分社的主任，我吸收了有68.7930万元。还有126200元的存款是李某甲吸收的，但是放在我名下了。
(6)证人王某乙的证言证实：我是锦诚种植专业合作社石门分社的代办员，2015年12月份我开始在石门分社吸收公众存款，代办员有我、李某甲、陈某乙三个人。李某甲是石门分社的主任，我吸收了有14.21万元。
(7)证人刘某的证言证实：2017年2月9日至4月1日，我对象他舅陈某乙让我到锦诚种植专业合作社石门分社看电脑，给存款户打存单，发了有1600元工资，李某甲是石门分社负责人。
(8)证人李某乙的证言证实：李某甲给我说让我把钱存到他家里，说利息比银行高，我就到他那里存钱，他给我开的是锦诚种植专业合作社资金互助单，还有以我儿子和家属名义存的钱，一共14万，我去支钱多次，他都说没有钱。
(9)证人王某丙的证言证实：李某甲退休后做了锦诚种植专业合作社的代办员，我前后在他那儿存了17次钱，共计367000元，都没有取出来。
(10)证人王某丁的证言证实：李某甲退休后做了锦诚种植专业合作社的代办员，他在村里开了一个小商店逢人就宣传到他那里存钱，说利息比信用社高，我在他那里存了3万元取不出来了。
(11)证人王某戊的证言证实：李某甲退休后做了合作社的代办员，他在村里开了一个小商店逢人就宣传到他那里存钱，说利息比信用社高，存款可以随时支取，我在他那里存了1.4万元取不出来了。
(12)证人李某丙的证言证实：2015年10月，我让李某甲帮我存款，他给我说让我把钱存到锦诚种植专业合作社，说利息比信用社高，存款有保障，我和我父母在他那里存了16万元取不出来了。
(13)证人郑某甲的证言证实：2013年左右，我在李某甲那里存了161000元，他给我开的是锦诚专业合作社资金互助单，取不出来了。
(14)证人郑某乙的证言证实：我没有在锦诚种植专业合作社干过代办员，“定期股金统计分析报表”上面合计722150元应该是李某甲用我的名字吸收的存款。
(15)证人李某丁的证言证实：截止2017年4月底，临沭县锦诚种植专业合作社、临沂信丰农业科技有限公司、山东昌利投资有限公司这三公司非法吸收储户存款还有2887.7万元未支取出来。我是临沭县锦诚种植专业合作社、临沂信丰农业科技有限公司、山东昌利投资有限公司三公司总会计兼代办员，目前我经手吸收的存款还有422162元支取不出来。
3、被告人的供述与辩解
(1)被告人李某甲供述：锦诚种植专业合作社石门镇分社的代办员就我和陈玖常、王某乙三个人，我们三个人就负责整个石门镇的存款，总金额是3862730元。我吸收了2936500元，陈玖常吸收了785230元，王某乙吸收了141000元。老百姓把存款交给我，我就拿着存款到石门分社把钱交给柜台员，由柜台员操作给王文涛转账，然后柜台员把单子打出来给存款户。从2014年2月份至2016年11月份，王文涛给我发了10万元左右的工资。我吸收了2936500元的存款，王文涛给我12万元左右的存款提成。是按照每个月一万元提20元计算的。王文涛发的工资和提成共计22万元，我都存到临沭县锦诚种植专业合作社里了。
(2)被告人孙某供述：大约在2013年9月16日，王文涛和我、孙长花(我姐)、古龙军(我三姐夫)和孙长龙(我朋友)，我们5个人成立临沭锦诚种植专业合作社。大约在9月18日，我成立了临沭县锦诚种植专业合作社大兴分社，分社主任陈某甲，陈某甲是我表哥。我在2014年10月份辞职时，大兴分社还在营业，主任还是陈某甲的。王文涛在2013年10月份给了我20万元的年薪，自2013年11月份至2014年9月份期间，王文涛每个月给我1000元的油补，2014年10月份王文涛给了我6000元的月薪，共计217000元。2014年5月11日我还借了王文涛现金2万元。
本院认为，被告人李某甲、孙某违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为侵犯了国家金融管理制度，触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。
关于被告人李某甲的辩护人提出的“起诉书指控被告人吸收未兑付数额明显过高，应当根据相关事实及法律规定将其中的部分数额予以剔除”的辩护意见。经查，非法吸收公众存款的犯罪数额是以行为人所吸收的资金全额计算，被告人李某甲非法吸收的公众存款数额为2936500元，该数额已将陈久常、王某乙吸收的存款数额予以扣除。根据法律的有关规定，被告人李某甲的为构成非法吸收公众存款罪，其吸收亲友的存款也应视为“社会不特定对象”的一部分，吸收存款数额应计算在犯罪数额之内，但在量刑时可酌情予以考虑。故对被告人李某甲的辩护人提出的上述辩护意见不予采纳。辩护人提出的“本案应以单位犯罪处罚”的意见。经查，根据相关规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。故以上辩护意见不成立，本院不予采纳。提出的“被告人李某甲认罪态度较好、系从犯、投案自首”的意见，予以采纳。
被告人李某甲在尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动到公安机关说明案件情况，构成自首，可从轻或减轻处罚；被告人孙某系投案自首，可从轻或减轻处罚。二被告人系从犯，应当从轻或者减轻处罚；当庭自愿认罪、积极缴纳罚金，均可酌情从轻处罚。
综合上述量刑情节，根据二被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节及社会危害程度，结合被告人在共同犯罪中的作用大小、认罪态度、悔罪表现等情形，本院决定对二被告人均减轻处罚，并对被告人孙某适用缓刑。被告人孙某应于本判决生效后十日内到居住地县级司法行政机关报到，在此期间应当遵守法律、法规，服从司法行政机关的监督和管理，积极参加公益劳动，做一名有益于社会的公民。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条的规定，判决如下：
一、被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月11日起至2019年1月10日止。罚金已缴纳。）
二、被告人孙某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月缓刑三年，并处罚金人民币五万元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
三、侦查机关扣押的被告人孙某的电脑等物品，由扣押机关依法处理。
四、责令被告人孙某退赔被害人胡怀彬3000元、退赔被害人许春国1000元。
五、责令被告人李某甲退赔相关被害人款项（后附相关被害人清单）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 吴淑芳
人民陪审员 解自旭
人民陪审员 刘 龙
二〇一八年六月十三日
书 记 员 张春梅