河南省南阳市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）豫13刑终80号
原公诉机关河南省南阳市卧龙区人民检察院。
上诉人（原审被告人）路明，男，1982年1月12日出生，汉族，大专毕业，无业，住南阳市卧龙区。因犯诈骗罪，于2009年5月30日被南阳市宛城区人民法院判处有期徒刑二年，缓刑二年。因涉嫌诈骗犯罪，于2015年1月23日被刑事拘留，同年2月7日被逮捕。现羁押于南阳市看守所。
河南省南阳市卧龙区人民法院审理南阳市卧龙区人民检察院指控原审被告人路明犯诈骗罪一案，于二〇一五年十二月二十五日作出（2015）宛龙刑初字第593号刑事判决。宣判后，原审被告人路明不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问原审被告人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：被告人路明自2014年4月至12月期间，先后以做银行过桥短期贷款，用伪造的假房产证、假营业执照，以提升信用卡额度、安排工作及其母亲生病急需用钱为由，骗取他人钱财共计人民币3587594.8元。具体事实如下：
1、2014年4月份以来，被告人路明以其母亲住院和作银行过桥短期贷款等为名，并以户名为路明的假房产证为抵押，多次从买新迎处借款。经南阳华必信联合会计师事务所审计，至案发时，尚有97291.80元拒不归还。
2、2014年8月份至案发，被告人路明以户名为路明和户名为何吉燕的假房产证作为抵押，多次从师红燕处借款。经南阳华必信联合会计师事务所审计，至案发时，被告人路明骗取师红燕646358元人民币未还。
3、2014年8月28日，被告人路明借郭宇棋人民币200000元，承诺三日还款。2014年11月23日中午，郭宇棋找路明索要欠款，中午在一起吃饭时，路明以其POS机需要提升信用额度为由，提出使用郭宇棋丈夫高庆峰的信用卡，同日下午，路明使用高庆峰的信用卡透支人民币44000元。2014年12月7日，被告人路明归还郭宇棋人民币100000元。至案发时，被告人路明以各种理由拒不偿还余款144000元。
4、被告人路明以能给肖子学儿子安排工作为由，分别于2014年9月20日、12月23日骗取肖子学现金250000元和43000元。至案发时拒不归还293000元。
5、2014年9月25日，被告人路明以白河南科目三考试基地需要资金，承诺月息5分使用一个星期，从闫予霞处借款200000元；2014年11月3日，被告人路明以其儿子干爸订货需要资金，承诺月息5分使用一个月，从闫予霞处借款160000元，后归还20000元；被告人路明以其母亲安装心脏起搏器为由，分别于2014年11月29日、30日两次骗取闫予霞人民币20000元和70000元。至案发，被告人路明以各种理由拒不还欠款430000元。
6、2014年10月17日，被告人路明以其母亲交房款为由从马甲青处借人民币200000元，承诺第二天还款。2014年10月20日，被告人路明以还信用卡为由借马甲青人民币15万元，承诺第二天将上次借款一并归还。第二天马甲青到工业路路明家中索要欠款时，路明谎称自己家中被盗拖延还款。2014年12月25日，被告人路明以还款为由，从马甲青处借款119845元。后被告人路明以各种理由拒绝还款469845元。
7、2014年11月份起，被告人路明以其母亲生病和店里需要资金为由，以户名为路明（编号为0159285）假房产证为抵押，多次从李志恒处借款。至案发时，被告人路明尚有130000元拒不归还。
8、2014年11月份，宋春江通过李中洋认识被告人路明。2014年11月9日，被告人路明以月息五分，使用两个月为由从宋春江处借款350000元。2014年12月16日，被告人路明以其母亲截肢，承诺月息5分，使用一个星期为由并用其在中国人寿的保险单作为抵押，从宋春江处借款50000元。后路明通过网银还款42500元。到期后拒不归还余款357500元。
9、2014年11月20日，陈兆焕为了提升其信用卡额度，通过李中洋将其自己和其丈夫魏后政的信用卡交给路明。被告人路明共刷卡89500元拒不归还，后于2015年1月15日给陈兆焕出具一张借条。至案发，拒不偿还余款89500元。
10、2014年11月份，张倩为了提升其母亲的信用卡额度，通过张国华和李中洋将卡交给路明养卡。被告人路明于2014年11月25日两次刷卡45000元，归还14000元后拒不归还剩余款项，后被告人路明于2015年1月15日给张国华出具一张借条。至案发，拒不偿还余款31000元。
11、2014年11月份，被告人路明和沈朝胜微信聊天时称其从银行内部办出的专用POS能养卡，提升信用卡额度，沈朝胜为了提升其信用卡额度，将自己的一张南阳广发银行的信用卡交给路明，被告人路明开始刷卡后及时还款，后路明于2015年1月2日刷卡35200元后拒不归还。
12、2014年12月2日，被告人路明以生意急需资金为由，以红星美凯龙A座1层AB0061明峰卫浴旗舰店为抵押，从刘洪涛处借现金350000元。后经查红星美凯龙无该店。至案发，被告人路明以各种理由拒不归还欠款350000元。
13、2014年12月初，郝书阳通过QQ金融群聊天认识路明，路明冒充南阳市工商银行行长司机骗取郝的信任。2014年12月18日，被告人路明以户名为路明（编号3121071）的假房产证为抵押，分别于12月18日、12月20日两次骗取郝书阳人民币150000元。
14、2014年12月24日，被告人路明以其母亲生病急需为由，向冯会静借人民币10000元，承诺三日归还。至案发，被告人路明以各种理由拒不归还欠款。
15、2014年12月底，李怡林与路明在中泰豪生酒店吃饭时认识，被告人路明自称是南阳市纪委工作人员并以给李办理驾驶证和银行卡骗取李的信任后，分别于2015年1月3日、4日两次骗取李人民币16300元，后路明归还4000元。至案发，路明拒不归还剩余欠款12300元。
16、2014年底，被告人路明使用赵楠的中国银行信用卡刷卡20000元后拒不归还。
17、2014年底，被告人路明以红星美凯龙搞活动有刷卡任务为由找到张霞借用信用卡，张霞将自己的两张信用卡和李荣、刘丽、刘红的信用卡借给路明使用。路明使用张霞的两张信用卡刷取现金133998元，使用李荣的信用卡刷取现金55000元，使用刘丽的信用卡刷取现金73000元，使用刘红的信用卡刷取现金58600元。路明以各种理由拒绝归还。后路明于2015年1月21日给张霞出具一张321600元的欠条。至案发拒不归还。
原判认定上述事实，有一审开庭审理中经质证确认的人口基本信息表、刑事判决书、假房产证复印件、借条、银行交易明细、手机银行转账存根、银行转账凭证、转让书、短信记录、情况说明等书证，物证假房产证，司法会计鉴定书，证人谢某某、潘某某、李某某的证言，被害人师某某、郭某某、冯某某、刘某某、买某某、郝某某、李某某、宋某某、闫某某、马某某等的陈述等证据证实。足以认定。
依据以上事实和证据，河南省南阳市卧龙区人民法院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：一、被告人路明犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币300000元。二、责令被告人路明退赔被害人经济损失共计人民币3587594.8元。（详见附表）
上诉人（原审被告人）路明的上诉理由是：1、我没有诈骗的故意，是吸收高息存款，本案应定性为非法吸收公众存款罪；2、案发前我已通过银行转账归还了一部分借款，原判认定的诈骗数额不实。
经二审审理查明的事实和证据与原审相同，且证据经一审当庭出示、宣读、质证，查明属实，本院予以确认。
本院认为，上诉人（原审被告人）路明以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人钱财，其行为已构成诈骗罪。关于其提出的其没有诈骗的故意，是吸收高息存款，本案应定性为非法吸收公众存款罪的上诉理由，经查，各被害人的陈述证实路明编造母亲生病住院、银行短期拆借、提升信用卡额度、帮人安排工作、投资需要资金等虚假借口，虚构自己的身世、身份，使用假房产证、假店面骗取他人钱财，事后又以各种理由推脱，拒不还款，非法占有他人财物的故意明显，其行为符合诈骗罪的构成要件，该上诉理由不能成立，本院不予采纳。关于其提出的案发前其已通过银行转账归还了一部分借款，原判认定的诈骗数额不实的上诉理由，经查，被害人的陈述、借条、银行账户交易明细、司法会计鉴定书等证据相互印证，能够证实其诈骗总额为人民币3587594.8元，该上述理由与查明事实不符，不能成立，本院不予采纳。原判认定事实清楚，证据确实充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 张庆江
审判员 徐建淮
审判员 张 贺
二〇一六年二月二十五日
书记员 宋梦楠