湖南省宜章县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）湘1022刑初90号
公诉机关湖南省宜章县人民检察院。
被告单位宜章润鑫矿业有限公司，组织机构代码：66858681-4，单位住所地宜章县黄沙镇晓夏街，法定代表人刘新平。
诉讼代表人李某某，系被告单位宜章润鑫矿业有限公司股东。
被告人刘新平，男。因涉嫌骗取贷款罪，于2017年7月14日被宜章县公安局刑事拘留，同年8月1日由宜章县公安局执行逮捕。现羁押于宜章县看守所。
辩护人陈文秀，湖南莽源律师事务所律师。
湖南省宜章县人民检察院以湘宜检公诉刑诉[2018]84号起诉书指控被告单位宜章润鑫矿业有限公司（以下简称润鑫公司）被告人刘新平犯骗取贷款罪，于2018年5月29日向本院提起公诉。本院立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖南省宜章县人民检察院指派检察员唐英明出庭支持公诉，润鑫公司诉讼代表人李某某、被告人刘新平及其辩护人陈文秀到庭参加诉讼。现已审理终结。
湖南省宜章县人民检察院指控：2012年底，中国农业银行股份有限公司宜章县支行（以下简称农行宜章支行）开展了保理融资业务。2013年3月28日，中国农业银行湖南省分行经调查后授信被告单位润鑫公司保理融资额度为2000万元。2013年4月开始，润鑫公司在被告人刘新平的操作下提供与广州铁路集团广州铁路经济技术开发总公司韶关物流中心（以下简称韶关物流中心，负责人祝某某，另案处理）签订的《铁矿石买卖合同》、铁矿结算单、增值税专用发票与祝某某签名的《应收账款债权转让通知书确认回执》等在农行宜章支行办理融资业务。
2013年5月30日，韶关物流中心因改制被停止贸易业务，同年6月8日其印章、电子印章、合同专用章均上交总公司。2014年8月1日，农行湖南省分行授信润鑫公司保理融姿额度为3000万元，贷款期限为6个月。为骗取贷款，润鑫公司在刘新平的操作下，使用伪造的韶关物流中心的印章、冒用祝某某的签名伪造了《铁矿石买卖合同》，提供增值税专用发票（事后作废）计账联原件、韶关市曲江区聪源矿业有限公司的铁路发票、以及祝某某签名和加盖伪造的韶关物流中心印章的《应收账款债权转让通知书确认回执》给农行宜章支行继续贷款，在同年的8月8日、8月27日、9月24日、9月28日分别提供虚假资料欺骗银行，分四次骗取贷款500万元、500万元、1000万元、1000万元共计3000万元，到期前均已还款。
2015年2月10日、2月13日、3月19日、3月20日，润鑫公司又在刘新平的操作下提供虚假资料分四笔办理保理融资贷款500万元、500万元、1000万元、1000万元共计3000万元。之后，刘新平利用生意中回笼资金偿还了本金194万元，至今尚欠本金2806万余元。
2017年7月14日，被告人刘新平到案后如实供述了案件事实。
公诉机关用以证实上述事实的证据有：书证、证人证言、被告人供述与辩解、鉴定意见、辨认笔录等。
公诉机关认为，被告单位宜章润鑫矿业有限公司以欺骗手段取得银行贷款6000万元，给银行造成了特别重大损失，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一、二款之规定，被告人刘新平是该公司直接负责的主管人员，又是直接责任人，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。请依法判处。
诉讼代表人李某某对公诉机关指控的事实及罪名无异议。
被告人刘新平对公诉机关指控的事实及罪名无异议。
被告人刘新平的辩护人辩称，对公诉机关指控的基本事实及罪名无异议。1、被告人刘新平犯罪手段情节较轻。2、贷款无法及时归还是受到了市场行情的影响。3、受害单位只是想追回贷款，挽回损失。4、建议合议庭从轻量刑。5、被告人刘新平系初犯，到案后如实供述，可酌情从轻处罚。6、对于已归还3000万元希望法院不作为犯罪处理。建议法院对被告人刘新平判处有期徒刑三年零六个月。
经审理查明：润鑫公司于2007年12月10日租赁湖南省宜章县黄沙镇晓夏街李家湾村约30亩土地投资建厂。于2007年12月13日成立，注册资本人民币100万元，住所地为宜章县黄沙镇晓夏街，法定代表人陈某某，经营范围为：铁精矿、铜、铅、锌、钨、钼、锑、锡加工销售。后经多次股东变更，2013年7月30日变更股东为刘新平、李某某，注册资本人民币1000万元，法定代表人刘新平。2012年底，农行宜章支行开展了保理融资业务。2013年3月28日，中国农业银行湖南省分行经调查后授信被告单位润鑫公司保理融资额度为2000万元。2013年4月开始，润鑫公司在被告人刘新平的操作下提供与韶关物流中心签订的《铁矿石买卖合同》、铁矿结算单、增值税专用发票与祝某某签名的《应收账款债权转让通知书确认回执》等在农行宜章支行办理融资业务。
2013年5月30日，韶关物流中心因改制被停止贸易业务，同年6月8日其印章、电子印章、合同专用章均上交总公司。2014年8月1日，中国农业银行湖南省分行授信润鑫公司保理融资额度为3000万元，贷款期限为6个月。为骗取贷款，润鑫公司在刘新平的操作下，使用伪造的韶关物流中心的印章、冒用祝某某的签名伪造了《铁矿石买卖合同》，提供增值税专用发票（事后作废）计账联原件、韶关市曲江区聪源矿业有限公司的铁路发票、以及祝某某签名和加盖伪造的韶关物流中心印章的《应收账款债权转让通知书确认回执》给农行宜章支行继续贷款，在同年的8月8日、8月27日、9月24日、9月28日分别提供虚假资料欺骗银行，分四次骗取贷款500万元、500万元、1000万元、1000万元共计3000万元，到期前均已还款。
2015年2月10日、2月13日、3月19日、3月20日，润鑫公司又在刘新平的操作下提供虚假资料分四笔办理保理融资贷款500万元、500万元、1000万元、1000万元共计3000万元。之后，由于经营的产品价格大跌，资金无法回笼，贷款无法偿还，刘新平仅利用生意中回笼资金偿还了本金194万元，至今尚欠本金2806万余元。
另查明，2017年7月14日，被告人刘新平到案后如实供述了案件事实。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证实：
(一)书证：1、受案登记表、受案回执；2、广州铁路公安局广州公安处线索移送函；3、被告人的户籍资料；4、公安机关出具的到案经过；5、宜章县国家税务局稽查局出具的纳税清单；6、中国农业银行宜章支行出具的资料：(1)授信审批通知书2张；(2)贷款审批通知书11张、借款凭证11张；(3)润鑫公司2013年至2015年还款明细与还款凭证11张；(4)2013年授信买方资料28张；(5)2014年授信贷款资料9张；(6)2014年贷款资料49张；(7)2015年贷款资料26张；(8)2015年信贷资金使用明细；(9)关于履行付款责任的提示函；7、民事诉状及案件受理通知书；8、关于润鑫公司贷款资金流向的证据：(1)宜章县德源矿业有限公司账户1867090104000****于2013年4月1日至今的交易流水，对手账户、户名信息及账户印鉴；(2)宜章县润鑫矿业有限公司账户1867090104000****于2015年2月1日至2015年3月31日的交易流水，对手账户、户名及账户信息；(3)宜章县德源矿业有限公司账户1867090104000****于2015年2月1日至2015年3月31日的交易流水，对手账户、户名及账户信息；(4)广东省农村信用社客户明细查询；(5)广东怀集县中恒矿业有限公司账户8002000000480****在2015年2月至4月交易对手账户、户名查询；(6)庄某某的工商银行阳山县支行账户信息；(7)刘新平的邮政银行账户明细；(8)中国工商银行业务回单张、借记卡账户历史明细清单张、银行明细张、银行凭证张；9、企业登记注册档案扫描复制清单；10、宜章县工商局提供的企业登记注册档案扫描复制清单；11、韶关市工商局提供的企业机读档案登记资料；12、韶关市曲江区工商行政管理局提供的企业机读档案登记资料及档案；13、由中国农业银行郴州分行提供的农业银行1867090104000****的流水(2013年至今)；14、印章备案卡；15、广州铁路股份有限公司广州货运中心提供的证件移交表、公章移交表、相关印章移交清单、证照移交清单；16、广深铁路股份有限公司广州货运中心使用原经开公司下属单位印章登记表；17、中国农业银行股份有限公司宜章县支行营业执照、经营许可证；18、广州铁路公安局广州公安处从农业银行宜章支行调取的宜章县润鑫公司信贷档案；19、宜章县国税局提供的增值税专用发票明细；20、2015年2月10日至3月20日期间办理的国内保理融资借款4笔、金额3000万元的相关资料：(1)中国农业银行宜章县支行信贷档案资料；(2)中国农业银行宜章县支行信贷档案资料；(3)中国农业银行宜章县支行信贷档案资料；(4)中国农业银行宜章县支行信贷档案资料；21、关于履行付款责任的提示函、应收账款转让通知书确认回执；22、广州铁路集团广州铁路经济技术开发总公司韶关物流中心税务登记证；23、铁矿石买卖合同。
(二)鉴定意见：由李某、张某某于2017年4月27日作的广州铁路公安司法鉴定中心广铁公（司）鉴（文）［2017］13鉴定书，鉴定意见为：编号2014-12-23的铁矿石买卖合同上内容为“广州铁路集团广州铁路经济技术开发总公司韶关物流中心”的红色印文不是广州铁路集团广州铁路经济技术开发总公司韶关物流中心送检印章盖印形成。
（三）证人证言：1、证人刘某兵、吴某娟、胡某生、邝某极、李某、鲍某某、邱某某、庄某某、谭某山、邝某俐、卢某元、祝某某的证言。
（四）被告人刘新平的供述与辩解。
（五）现场勘验、检查、辩认笔录。足以认定。
本院认为，被告单位润鑫公司及被告人刘新平在申请贷款过程中，提供虚假证明文件等欺骗手段取得银行贷款6000万元，并导致2806万余元不能归还，给银行造成了特别重大损失，其行为均已构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告单位润鑫公司及被告人刘新平犯骗取贷款罪的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人刘新平犯罪以后如实供述自己的罪行的，是坦白，依法可以从轻处罚。对于本案未归还的贷款，因农行宜章支行已提起民事诉讼，在此案中，本院不作出处理。综上，根据被告人刘新平的犯罪事实、犯罪性质、情节、对社会的危害程度、悔罪表现。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，第三十条，第三十一条，第五十二条，第五十三条，第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：
一、被告单位宜章润鑫矿业有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币十万元；（罚金限判决生效后十日内缴纳清）
二、被告人刘新平犯骗取贷款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元；（罚金限判决生效后十日内缴纳清）。
（刑期从判决执行之日计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2017年7月14日起至2021年7月13日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 曾国萧
人民陪审员 牛昌彬
人民陪审员 李祖雄
二〇一八年八月二十六日
代理书记员 雷 彬
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。
第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；