吉林省洮南市人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）洮刑初字第5号
公诉机关吉林省洮南市人民检察院。
被告人顾明义，吉林省洮南市人，住洮南市，因涉嫌犯骗取贷款罪、诈骗罪于2012年4月2日被洮南市公安局刑事拘留，2012年5月8日被逮捕，现羁押于洮南市看守所。
辩护人孙凯，吉林飞达律师事务所律师。
洮南市人民检察院以洮市检刑诉［2013］3号起诉书指控被告人顾明义犯骗取贷款罪、诈骗罪，于2013年1月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。洮南市人民检察院指派检察员王忠明出庭支持公诉，被告人顾明义及其辩护人孙凯到庭参加诉讼。现已审理终结。
洮南市人民检察院指控，2007年3月23日，被告人顾明义利用王某甲、王某乙、王某丙名义在洮南市瓦房信用社骗取贷款4.5万元。
2007年4月12日，被告人顾明义利用卢某某、迟某某、潘某某名义在洮南市瓦房信用社骗取贷款5万元。
2008年3月18日，被告人顾明义利用聂某某、宋某甲、陈某甲的名义在洮南市瓦房信用社骗取贷款9万元。
2008年3月25日，被告人顾明义利用宋某乙、肖某某名义在洮南市瓦房信用社骗取贷款4万元。
2008年4月5日，被告人顾明义利用张丽华、马某甲、李某甲的名义在洮南市瓦房信用社骗取贷款7.5万元。
2008年4月8日，被告人顾明义利用张某甲的名义在洮南市瓦房信用社骗取贷款2.5万元。
2008年4月17日，被告人顾明义利用张某乙、张某丙、张海明、袁某某的名义在洮南市瓦房信用社骗取贷款8万元。
2008年12月13日，被告人顾明义利用王某丁、顾某甲的名义在洮南市瓦房信用社骗取贷款6万元。
2008年12月14日，被告人顾明义利用顾某乙、马某乙、张某丁的名义在洮南市瓦房信用社骗取贷款9万元。
2008年12月17日，被告人顾明义利用李洪的名义在洮南市瓦房信用社骗取贷款4万元。
2008年12月26日，被告人顾明义利用崔生、潘洪兴、王某戊的名义在洮南市瓦房信用社骗取贷款9万元。
2009年11月4日，被告人顾明义利用顾某丙、顾某丁、顾侠义、杨某某、刘某甲的名义在洮南市瓦房信用社骗取贷款12.35万元。
2009年11月13日，被告人顾明义利用王春发的名义在洮南市瓦房信用社骗取贷款2.8万元。
2007年11月至2008年春天期间，被告人顾明义通过王学信和刘喜春担保在洮南市瓦房镇崇德村、三友村赊购玉米，口头约定待顾明义将玉米销售后给村民结算。但顾明义在后期支付部分玉米款后以粮库没有结算为由不履行约定，不给村民结算，后躲避债务举家逃跑。共通过此手段骗取洮南市瓦房镇崇德村村民张洪春6140元、季艳军18732元、卢胜仁21000元、常玉春18000元、卢丙江13000元和三友村村民吴丽英23000元、柴永生14872元，共计骗取114744元。
2009年10月16日，被告人顾明义从王长伟手中以10万元价格购买一台营运货车及挂车（车号为×××、吉G35**），顾明义给王长伟打欠条，双方约定2010年8月末结清购车款。但顾明义取得该车后分解低价卖掉，没有履行双方约定，后举家逃跑。
2008年3月18日，被告人顾明义在梁国利从洮南市瓦房信用社用自己名贷款3万元后以其需要转贷为名将梁国利所贷3万元骗走，后举家逃跑。
公诉机关提供了相关证据，认为被告人顾明义的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条、第二百六十六的规定，应当以骗取贷款罪、诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人顾明义对公诉机关指控的犯罪事实提出异议，辩解意见为，自己找亲属、邻居等人贷款的，不能构成骗取贷款罪，买王长伟的车是卖了六万元，给我父亲治病用了，梁国利的贷款我使用了，我给他打欠据了，不能构成诈骗。
辩护人孙凯的辩护意见为，被告人顾明义是要求其亲属、朋友、屯邻、同学亲自到信用社贷款的，手续合法，顾明义不具备恶意占有，没有挥霍，没有归还贷款是意志以外原因，因此顾明义的行为不构成骗取贷款罪；顾明义买王长伟的车打了欠条，不能以没有按期还款就推定其诈骗。对顾明义与梁国利的贷款转贷指控也不能认定诈骗。
经审理查明，（一）关于骗取贷款的事实：2007年3月23日，被告人顾明义用王某甲、王某乙、王某丙的名义在洮南市瓦房信用社骗取贷款4.5万元。
2007年4月12日，被告人顾明义用卢某某、迟某某、潘某某的名义在洮南市瓦房信用社骗取贷款5万元。
2008年3月18日，被告人顾明义用聂某某、宋某甲、陈某甲的名义在洮南市瓦房信用社骗取贷款9万元。
2008年3月25日，被告人顾明义用宋某乙、肖某某的名义在洮南市瓦房信用社骗取贷款4万元。
2008年4月5日，被告人顾明义用张丽华、马某甲、李某甲的名义在洮南市瓦房信用社骗取贷款7.5万元。
2008年4月8日，被告人顾明义用张某甲的名义在洮南市瓦房信用社骗取贷款2.5万元。
2008年4月17日，被告人顾明义用张某乙、张某丙、张海明、袁某某的名义在洮南市瓦房信用社骗取贷款8万元。
2008年12月13日，被告人顾明义用王某丁、顾某甲的名义在洮南市瓦房信用社骗取贷款6万元。
2008年12月14日，被告人顾明义用顾某乙、马某乙、张某丁的名义在洮南市瓦房信用社骗取贷款9万元。
2008年12月17日，被告人顾明义用李洪的名义在洮南市瓦房信用社骗取贷款4万元。
2008年12月26日，被告人顾明义用崔生、潘洪兴、王某戊的名义在洮南市瓦房信用社骗取贷款9万元。
2009年11月4日，被告人顾明义用顾某丙、顾某丁、顾侠义、杨某某、刘某甲的名义在洮南市瓦房信用社骗取贷款12.35万元。
2009年11月13日，被告人顾明义用王春发的名义在洮南市瓦房信用社骗取贷款2.8万元。
综上，被告人顾明义共计利用他人名义骗取贷款83.65万元，到期未偿还。
（二）关于诈骗的事实：公诉机关指控被告人顾明义诈骗张洪春、季艳军、卢胜仁、常玉春、卢丙江、吴丽英、柴永生玉米款共计114744元。经查，张洪春、季艳军、卢胜仁、常玉春、卢丙江、吴丽英、柴永生于2008年、2009年、2010年已向本院福顺法庭起诉，经本院审理作出了民事处理，且在执行阶段，不应再以被告人顾明义犯诈骗罪提起公诉。
公诉机关指控被告人顾明义诈骗王长伟营运货车及挂车价值10万元。经查：2009年夏天，被告人顾明义购买王长伟营运货车及挂车价值10万元，被告人顾明义出具了欠条，被告人顾明义使用一段时间后卖出，被告人顾明义没有偿还购车款，不应认定其非法占有，应是买卖合同纠纷，属民事调整范畴。
公诉机关指控被告人顾明义诈骗梁国利人民币3万元，经查，被告人顾明义在梁国利处借款3万元，到期未还款，不应认定其非法占有，应是民间借贷纠纷，属民事调整范畴。
上述事实，有被告人顾明义的供述，证人王某甲、王某丙、王某乙、刘某乙、卢某某、潘某某、迟某某、聂某某、宋某甲、陈某甲、梁某某、肖某某、宋某乙、马某甲、李某甲、张某甲、袁某某、张某乙、张某丙、王某丁、顾某甲、张某丁、顾某乙、马某乙、王某戊、贺某某、李某乙、杨某某、顾某丁、顾某丙、刘某甲、陈某乙的证言，公安机关情况说明，被告人顾明义所使用他人身份证贷款合同及凭证复印件，本院福顺法庭出具的证明及被告人顾明义的户籍资料等。
以上证据在开庭审理过程中，通过举证质证，被告人顾明义对其使用他人贷款的姓名和金额无异议，本院予以采信。
本院认为，被告人顾明义利用他人名义，以欺骗手段多次骗取金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。对公诉机关指控被告人顾明义以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，其行为构成诈骗罪的指控，本院认为，被告人顾明义从村民家中收购玉米时给村民出具了欠条并找村民住所地人作为担保人，被告人顾明义购买王长伟的车时出具了欠条，且该车是被告人顾明义使用一段时间后卖出的，被告人顾明义没有及时偿还购车款，属民事调整范畴，故公诉机关指控其行为构成诈骗罪，事实不清，证据不足；梁国利本人陈述是被告人顾明义的弟弟顾侠义答应帮助其贷款的，是本人贷出要买房子用3万元，被被告人顾明义借去，指控被告人诈骗事实不清，证据不足，因此对这三起指控不予支持。对被告人顾明义的部分辩解意见，辩护人的部分辩护意见有法律事实根据的予以采纳。经2013年6月21日审判委员会第8次会议讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，判决如下：
被告人顾明义犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元（罚金款于判决生效后立即缴纳）。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2012年4月2日起至2015年4月1日止)
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向白城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 孙 利
审判员 李 晶
审判员 邢国光
二〇一三年六月二十八日
书记员 裴春红