”湖北省利川市人民法院刑事判决书（2014）鄂利川刑初字第00329号公诉机关利川市人民检察院。被告人张某，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2011年12月3日被利川市公安局取保候审，2014年6月16日被江西省瑞金市壬田派出所抓获并羁押，同年6月24日被利川市公安局刑事拘留，同年7月31日被逮捕。现羁押于利川市看守所。利川市人民检察院以利检公诉刑诉（2014）265号起诉书指控被告人张某犯信用卡诈骗罪，于2014年12月9日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。审理中，因本案需要补充侦查，利川市人民检察院于2015年3月6日建议本院对本案延期审理，后于2015年4月5日建议本院恢复审理，本院于2015年4月10日再次公开开庭进行了审理。利川市人民检察院指派检察员郑红、孙国智出庭支持公诉，被告人张某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。利川市人民检察院指控：2009年3月9日18时许，被告人张某与温某、钟某、刘某（均已判刑）等十人（其他人另案处理）潜至中国农业银行利川支行南湖理分理处，由张某、刘某等七人放风，钟某用纸巾将银行监控摄像头堵住，曾运款安装银行卡复制器，温某将带MP4的摄像头安装在柜员机上获取客户密码。约1小时后，盗取了被害人陈某乙、葛某等多人的客户信息。温某和曾运款在利川市时代宾馆内利用电脑复制信用卡及密码多张，然后冒用他人信用卡，在恩施市柜员机上提取现金和在湖南省张家界、长沙等地商场刷卡消费，造成陈某乙、葛某等九名客户资金损失163124元（含银行收手续费144元）。所获赃款被10人均分。利川市人民检察院就指控的事实，向本院移送了书证；证人证言；被害人陈述及被告人供述与辩解等某公诉机关认为，被告人张某使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究被告人张某的刑事责任。被告人张某对公诉机关指控的事实及性质未提出辩解辩护意见。经审理查明，2009年3月9日18时许，被告人张某与温某、钟某、刘某（均已判刑）等十人（其他人另案处理）潜至中国农业银行利川市支行南湖理分理处，由张某、刘某等七人放风，钟某用纸巾将银行监控摄像头堵住，曾运款安装银行卡复制器，温某将带MP4的摄像头安装在柜员机上获取客户密码。约1小时后，盗取了被害人陈某乙、葛某等多人的客户信息。温某和曾运款在利川市时代宾馆内利用电脑复制信用卡及密码多张，然后冒用他人信用卡，在恩施市柜员机上提取现金和在湖南省张家界、长沙等地商场刷卡消费，造成陈某乙、葛某等九名客户资金损失163124元（含银行收手续费144元）。所获赃款被10人均分，其中被告人张某分得人民币12000元。另查明，被告人张某于2011年12月3日主动到江西省瑞金市公安局壬田派出所投案，并如实供述自己的罪行。其到案后，退还了被害人葛某人民币12000元，取得了葛某的谅解。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（一）、书证∷1∷”）'﹥某、利川市时代酒店住宿登记表载明：张某、温某、刘某等人于2009年3月8日以邢华栋的名义入住该酒店7178和7198房间的事实。2、中国农业银行利川市支行《关于南湖里分理处柜员机发生盗窃案件的情况报告》载明：通过调阅监控录像发现两人自2009年3月9日18时21分来到柜员机前，安装摄像头和读卡器，至当日19时34分撤出。有19户客户在柜员机发生业务，其中农行14户、工行1户、建行1户、邮政3户，3月9日后支取较为异常的有12户，共计金额171727.61元。3、中国农业银行利川市支行南湖里分理处柜员机3月9日被骗客户清单载明：陈某乙6108元。夏某2600元，吴某乙500元，牟珍5000元，孟某20800元，黄绪珍17900元，饶某500元，葛某109016元，兰某700元，共计163124元（含银行手续费144元）。4、利川市人民法院（2010）利刑初字第6号刑事判决书载明：温某、钟某、刘某因犯信用卡诈骗罪被判处刑罚的事实。5、江西省瑞金市公安局壬田派出所情况说明、瑞金市公安局壬田派出所《关于网上在逃人员张某投案自首的情况说明》、利川市公安局刑事侦查大队情况说明、利川市人民检察院不予受理通知书载明：本案案发后，被告人张某于2011年12月3日到瑞金市公安局壬田派出所投案自首，接受审讯，同日利川市公安局决定对其取保候审，同年12月26日利川市公安局将张某移送起诉，因张某无法联系，利川市检察院于2011年12月30日将案件退回。2013年10月14日，利川市公安局将张某列为网上追逃。2014年6月16日10时许，张某被江西省瑞金市壬田派出所在其家中抓获，同年6月24日被利川市公安局刑事拘留。6、江西省瑞金市壬田镇洗心村民委员会证明三份：证明张某家庭十分困难，其因涉嫌犯信用卡诈骗罪被利川市公安局取保候审期间，一直在家照顾其父亲及儿子，没有外出。7、户籍证明载明：被告人张某基本身份信息。8、发还清单、谅解书载明：被告人张某已退还赃款12000元，并已取得被害人葛某的谅解。（二）、证人证言∷1∷”）'﹥某、证人温某证言：证明2009年3月初，曾运款邀约刘某、钟某、张某盗窃银行卡，并准备了一台笔记本电脑、一个带MP4的摄像头、还有一个可以套在自动取款机插卡处的银行卡处的银行卡复制器。2009年3月8日到了利川，曾运款选中了天桥旁边农行的自动提款机，后通过堵摄像头、用双面胶粘在提款机的插卡处，然后根据提取的信息制作银行卡再取出现金的方式，共取得现金120000左右，每人分得15000元，有一张卡上的几万元用于在张家界商场买黄金了。2、证人钟某、刘某证言：证明2009年3月9日，钟某、刘某、温某、张某等人一起在利川市农行，通过堵住银行摄像头、安装复制器等方式盗取了银行客户的银行信息资料，然后复制银行卡，再从自动取款机内取出现金的方式，共取出现金十几万元，每人分得现金15000元，另有几万元在张家界商场买了黄金。3、证人陈某甲证言：证明张某因涉嫌犯信用卡诈骗罪被利川市公安局取保候审期间，一直在家照顾其父亲及儿子，没有外出。（三）、被害人陈述∷1∷”）'﹥某、被告人牟珍陈述：2009年3月9日下午7点在电力宾馆农业银行自动取款机取钱后，在2009年3月14日发现卡上钱被人取了5700元。2、被害人吴某甲陈述：2009年3月9日到国际大酒店旁的农业银行自动取款机上取2000元，后被人取走17900元。3、被害人陈某乙陈述：证实在2009年3月9日到国际大酒店旁的农行自动取款机上取200元，3月10日又存入了500元，3月12日发现6200元钱不见了。4、被害人夏某陈述：2009年3月9日下午6时到电力宾馆旁的农行自动取款机上查询余额，3月12日发现卡上2600元被人取了。5、被害人吴某乙陈述：2009年3月9日下午到电力宾馆旁的农行自动取款机上取了1000元，后发现卡上500元余额被人取了。6、被害人孟某陈述：2009年3月9日下午6时到电力宾馆旁的农行自动取款机上查询余额，3月14日发现卡上2万多元不见了。7、被害人饶某陈述：2009年3月9日晚7时到电力宾馆旁的农行自动取款机上取了100元，3月17日发现卡上的500元被人取了。8、被害人葛某陈述：2009年3月9日晚7时到电力宾馆旁的农行自动取款机上取了600元，3月14日发现卡上10万元被盗。9、被害人兰某陈述：2009年3月9日下午6时到电力宾馆旁的农行自动取款机上取了500元，3月14日发现卡上700元被盗了。（三）、勘验、检查、辩认、侦查笔录辨认笔录：载明钟某、温某、刘某之间相互辨认情况。（四）、被告人供述被告人张某供述：被告人张某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。上述证据，本院予以确认。本院认为，被告人张某使用伪造的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。案发后，被告人张某主动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或减轻处罚，本院决定对其减轻处罚；案发后，被告人张某退清其所获赃款、取得被害人谅解，可以酌情从轻处罚；被告人张某在与温某、钟某等人的共同犯罪中，其所起作用相对较小，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款和最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：被告人张某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币50000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月16日起至2016年6月15日止。所处罚金于本判决生效之日起20日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖北省恩施土家族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 杨 春 桃审 判 员 刘 传 勋人民陪审员 幸 乾 德二〇一五年四月十日书 记 员 姚景中”