湖南省双峰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）双刑初字第245号
公诉机关湖南省双峰县人民检察院。
被告人彭春喜，农民。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年10月21日被双峰县公安局民警抓获，次日被双峰县公安局刑事拘留，同年11月28日经双峰县人民检察院批准逮捕，次日由双峰县公安局执行逮捕，现羁押于双峰县看守所。
辩护人陈伟，湖南定胜律师事务所律师。
被告人彭某甲，农民。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年10月21日被双峰县公安局民警抓获，次日被双峰县公安局刑事拘留，同年11月28日经双峰县人民检察院批准逮捕，次日由双峰县公安局执行逮捕，现羁押于双峰县看守所。
辩护人张莲花，湖南泰涟律师事务所律师。
被告人彭某乙，女，1988年4月26日出生于湖南省双峰县，居民身份证号码4325221988********，汉族，小学文化，农民，住湖南省双峰县甘棠镇塘底村科学*组。因犯伪造居民身份证罪，2006年9月4日被深圳市罗湖区人民法院判处有期徒刑六个月。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年10月21日被双峰县公安局民警抓获，次日被双峰县公安局刑事拘留，同年11月28日
经双峰县人民检察院批准逮捕，次日由双峰县公安局执行逮捕，现羁押于双峰县看守所。
辩护人李朝红，湖南泰涟律师事务所律师。
双峰县人民检察院以双检刑诉[2015]239号起诉书指控被告人彭春喜、彭某甲、彭某乙犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2015年7月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员彭云林担任审判长，人民陪审员胡中和、袁红心参加的合议庭，于2015年10月9日公开开庭进行了审理，书记员邓静担任记录。双峰县人民检察院于2015年10月16日建议本院延期审理，本院于同日决定延期审理；双峰县人民检察院于2015年11月15日建议本院恢复审理，本院于同日决定恢复审理，并于2015年12月11日第2次公开开庭进行了审理，书记员谭鹤担任记录。双峰县人民检察院于2016年1月29日建议本院延期审理，本院于同日决定延审理，双峰县人民检察院于2016年2月28日建议本院恢复审理，本院于同日决定恢复审理。双峰县人民检察院指派代理检察员贺彩银出庭支持公诉，被告人彭春喜及其辩护人陈伟、被告人彭某甲及其辩护人张莲花、被告人彭某乙及其辩护人李朝红均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
双峰县人民检察院指控：
一、诈骗罪
2014年7月上旬开始，被告人彭春喜、彭某甲、彭某乙一起利用互联网和手机短信发布虚假信息，以提供全国统计师、造价师考试等考试真题的名义实施诈骗；由彭春喜负责发布虚假信息并与被害人联系，彭某甲、彭某乙负责取款。具体事实如下：
1、2014年10月13日，被害人杨某收到手机短信称可以提供2014年造价师考试真题后，拨打158××××6128、159××××1810手机号码与彭春喜等人联系。10月14日至16日，彭春喜等人以购买考试题目、交笔记本电脑押金、风险保证金的名义要求杨某向账户62×××34(户名黄妮娜)共计汇款18000元；10月16日，彭某乙持该银行卡取款。公安机关已将从彭春喜处扣押的人民币7700元退还给被害人杨某。
2、2014年10月13日，被害人余某收到手机短信称可以提供2014年造价师考试真题后，拨打158××××6128手机号码与彭春喜等人联系后，彭春喜等人以支付定金和笔记本电脑的押金的名义要求余某向账户62×××04(户名胡银辉)共计汇款5000元；10月16日，彭某甲持该卡取款。
3、2014年10月13日，被害人尹某收到手机短信称可以提供2014年造价师考试真题后，通过短信预留的QQ号码与彭春喜等人联系后，彭春喜等人以预付款的名义要求尹某向账户62×××01(户名叶章明)汇款1800元；10月15日，彭某甲持该卡取款。
4、2014年10月13日至1O月15日期间，被害人李某通过QQ和手机与彭春喜等人联系购买造价师考试真题，彭春喜等人以预付款和押金的名义先后要求李某向账户62×××96(户名梁晓亮)共计汇款12600元。
5、2014年10月13日，被害人徐某收到手机短信称可以提供2014年造价师考试真题后，通过短信预留的QQ号码与彭春喜等人联系，彭春喜等人以预付款、押金的名义要求徐某向账户62×××01(户名叶章明)共计汇款4900元；10月15日，彭某甲持该卡取款。
6、2014年10月份，被害人崔某收到手机短信称可以提供教师资格证考试真题后，通过短信预留的QQ号码与彭春喜等人联系后，彭春喜等人要求崔某支付保证金，崔某于2014年10月7日从其账号55×××36转账5000元至账户62×××04(户名胡银辉)。
综上所述，被告人彭春喜、彭某甲、彭某乙共同诈骗6次，诈骗金额为47300元。
二、妨害信用卡管理罪
2014年10月21日，民警在娄底市娄星区的出租屋内抓获被告人彭春喜、彭某甲、彭某乙，在彭春喜、彭某甲居住的出租屋内扣押以他人身份信息开户的银行卡24张，卡号分别为：62×××75、62×××92、62×××77、62×××60、62×××04、62×××62、62×××27、62×××01、62×××77、62×××83、62×××72、62×××02、62×××67、62×××70O07171523、6221887131014190455、6210985670003772272、62×××78、6228930001099662409、622188705101794O369、6221887091011105833、622893O001106222890、622262065OOO0070504、6226903200262954、6226903200264364。
在彭某乙居住的出租屋内扣押以他人身份信息开户的银行卡5张，卡号为：62×××34、62×××40、62×××76、62×××08O00874379、6210987091001197727。
其中，62×××03O00101854934、62×××00O0891801、62×××04等三张银行卡用于接收被害人杨某、尹某、余某、徐某被诈骗后汇入的资金。
双峰县人民检察院向本院移送了指控被告人彭春喜、彭某甲、彭某乙犯罪的证据：1、户籍资料、抓获经过、扣押清单、银行账户交易清单等书证；2、证人王某的证言；3、被害人杨某、余某、尹某、李某、徐某的陈述；4、摘抄记录；5、被告人彭春喜、彭某甲、彭某乙的供述与辩解等证据。
公诉机关认为，被告人彭春喜、彭某甲、彭某乙以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条；共同非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，应当以诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人彭春喜、彭某甲、彭某乙均系主犯。提请本院依法判处。
被告人彭春喜辩称：他只实施了起诉书指控的第3、4、5次诈骗,没有参与起诉书指控的第1、2、6次诈骗。
被告人彭春喜的辩护人陈伟的辩护意见是：1、公诉机关指控被告人彭春喜诈骗的第1、2、6次事实不清，证据不足；2、被告人彭春喜的行为构成犯诈骗罪，但不属情节严重；3、公诉机关指控被告人彭春喜犯妨害卡管理罪的事实不清，证据不足，彭春喜的行为不构成妨害信用卡管理罪。
被告人彭某甲辩称：他只实施了起诉书指控的第2、3、5次诈骗，没有参与起诉书指控的第1、4、6次诈骗。
被告人彭某甲的辩护人张莲花的辩护意见是：1、公诉机关指控被告人彭某甲参与了第1、4、6次诈骗的事实不清，证据不足；2被告人彭某甲在参与的第2、3、5次诈骗犯罪中所起作用少，是次要作用；3、被告人彭某甲犯妨害信用卡管理罪的证据不足。
被告人彭某乙辩称：她只参与了起诉书指控的第1次诈骗，在她租房内扣押的5张银行卡是捡的。
被告人彭某乙的辩护人李朝红的辩护意见是：1、被告人彭某乙与彭春喜、彭某甲对起诉书指控的第2至6次诈骗事先无共同预谋，事中无共同行为，事后无共同分赃，被告人彭某乙没有参与第2至6次诈骗，起诉书指控彭某乙参与第2至6次诈骗的犯罪事实不能成立；2、被告人彭某乙只参与了一次诈骗犯罪，其行为不属情节严重，被告人彭某乙参与的第1次诈骗犯罪中，彭某乙只对其取款的4900元承担责任，系从犯，应当从轻处罚；3、起诉书指控被告人彭某乙构成妨害信用卡管理罪的证据不足。
经审理查明：
一、诈骗
2014年7月上旬开始，被告人彭春喜、彭某甲、彭某乙以提供全国统计师、造价师考试等考试真题的名义实施诈骗；由彭春喜负责利用互联网和手机短信发布虚假信息并与被害人联系，彭某甲、彭某乙负责取款。具体事实如下：
1、2014年10月13日，被害人杨某收到手机短信称可以提供2014年造价师考试真题后，拨打158××××6128、159××××1810手机号码与彭春喜等人联系。2014年10月14日至16日，彭春喜等人以购买考试题目、交笔记本电脑押金、风险保证金的名义要求杨某向账户62×××34(户名黄妮娜)共计汇款18000元；10月16日，彭某乙持该银行卡取款。公安机关已将从彭春喜处扣押的人民币7700元退还给被害人杨某。
本次犯罪，认定被告人彭春喜为主犯、被告人彭某乙为从犯。
上述事实，有由公诉机关提交，并经庭审举证、质证且经查证属实的下列证据予以证明：
（1）、被害人杨某的陈述，证明2014年10月13日他收到一条短信，可以办2014年造价师考试100％通过，并提供考试题目。他就打电话过去问，对方自称姓韩，当时他在电话里说非常清楚，他就相信其了。他问其多少钱，其说要3200元。于是在10月15日11：49分在珞狮马房山车站旁的建设银行用ATM机转账3200元给对方。后来第2天又有一个姓王的和他联系说其把电脑给他送过来，电脑里面有考试题目，但是要他交4800元的押金，等考完了再退押金给他。于是他又到上述建设银行ATM机上转账4800元到对方的账号。之后对方又和他联系说要风险担保金2万元，他当时说没有这么多钱，后说好给5000元。于是他又到建设银行汇了5000元给对方。然后对方又说还要汇钱，说必须要凑2万元。其说其的卡里有12000元，帮他出，让他再汇3000元就行了。于是他又到建行ATM机上汇了3000元。后来过了一会对方又要他再汇2000元，说其的卡上钱不够，于是他又汇了2OOO元给对方。再后来还要他再汇钱，他就没再汇了。韩主任的电话：158××××6128，王：159××××1810。对方账号：62×××34，建行，黄妮娜。
（2）、扣押决定书、扣押物品、文件清单、情况说明，证明公安机关于2014年10月21日在彭春喜、彭某甲的租房的客厅内扣押了号码为158××××6128、159××××1810、183××××1597手机；在彭春喜处扣押了人民币7700元；在彭某乙的租房内扣押了卡号为62×××34(户名黄妮娜)的中国建设银行卡。
（3）、杨某提供的通话记录，证明杨某使用的139××××6303手机号码与扣押的158××××6128、159××××1810、183××××1597在2014年10月15日至10月19日有多次通话记录。
（4）、短信内容记录，证明杨某的号码为139××××6303收到内容为2014年造价师考试100%包过，韩主任：158××××6128，客服QQ：86×××82及建行62×××34黄妮娜，银行发送给杨某尾号4674理财卡的转账情况的短信。
（5）、银行卡交易查询清单，证明杨某分别于2014年10月15日、10月16日用卡号为62×××74的银行卡向账户62×××30O0101854934(户名黄妮娜)转账3200元、4800元、5000元、3000元、200O元，共计18000元。
（6）、取款视频截图，证明一个戴口罩和头盔的人于2014年10月16日16时17分至18分持62×××34(户名黄妮娜)取款2500元、2400元，共取款4900元。
（7）、领条、转账凭条，证明双峰县公安局花门派出所已将扣押的7700元赃款退还给杨某。
（8）、被告人彭春喜的供述，证明他是从2014年7月中旬开始从事诈骗，主要利用全国统计考试、造价师考试进行诈骗。他提前在全国统计师、造价师考试网上报名系统里查找考生信息，查到考生的手机号码，网上公布的考生手机号码只有9位数，即后二位不显示，是以*号表示的。也就是说这个手机号码只有100种可能性，然后他就向这100个手机号码发送提供考试答案的虚假信息，上面相应留有他专门用于诈骗的QQ号码：86×××62，昵称智博江苏造价助考：738977095，昵称江苏恒企客服03854791016，昵称智博浙江造价助考等共计3个QQ号码。尔后，他在出租屋内等那个考生用QQ跟他联系，他先通过QQ聊天取得对方的信任，并告诉对方二种付款方式：一种是考前一次性付清，共计2800元钱；另一种是分考前付款和考后付款，每次付款1800元钱，共计3600元钱，有时，为了诈骗到对方的钱，可接受对方的还价，有时只诈骗到几百元钱不等。当对方确定有买答案的意向后，他再通过手机将诈骗用的银行卡账号发给他，叫对方将钱汇入他指定的账户，然后他就将钱从银行的ATM机上取了出来。如果对方选择是分二次付款的，他会在第一次诈骗后再打电话给对方，告诉对方会送答案到其手上的，并且还要提供一台电脑给其，答案在电脑里面，需要对方再汇款3600元钱，利用这种方法再想尽办法从对方手中诈骗钱财。2014年10月21日下午1时许，民警在娄底出租屋内当场查获了他及堂妹彭某乙、堂弟彭某甲及其妻子王某。只有王某是完全没有参与他们的诈骗活动的。开始是他在娄底市内租了一个套间从事诈骗活动，后来彭某乙也来参与了，不久彭某甲也参与进来了，俩人帮他取过诈骗款。
（9）、被告人彭某乙的供述，证明2014年10月16日16时许，她持建行湖南省分行银行卡62×××34在娄底市湘阳街中国银行取款4900元钱，她是帮“祥妹吉”取的钱，其当时要回去，就叫她帮取下钱。
2、2014年10月13日，被害人余某收到手机短信称可以提供2014年造价师考试真题后，拨打158××××6128手机号码与彭春喜等人联系后，彭春喜等人以支付定金和笔记本电脑的押金的名义要求余某向账户62×××04(户名胡银辉)共计汇款5000元；10月16日，彭某甲持该卡取款。
本次犯罪，认定被告人彭春喜为主犯，被告人彭某甲为从犯。
上述事实，有由公诉机关提交，并经庭审举证、质证且经查证属实的下列证据予以证明：
（1）、被害人余某的陈述，证明2014年10月31日，有个陌生人加他QQ(QQ号为86×××82)，说其是工程造价考试的内部操作人员，其说有答案可以出售，对方后来又把她的准考证等一些信息发给她看，并说其能搞到她的准考证，就一定能搞到答案，她就相信了，对方要求想要答案就必须缴纳1500元的定金才能确定合作关系，她答应后就通过手机138××××1081转账的方式给对方汇款1500元(账号是62×××80，户名：余某；对方账号：62×××04，户主叫胡银辉)。对方收到钱后，就说2014年10月16日给她派送答案。直到2014年10月16日，对方给她打电话(对方号码158××××6128)说给她答案不能用卷宗的方式，只能把答案存在笔记本电脑里面，对方让她交3500元的笔记本电脑押金，收到钱后派专人把笔记本电脑给她送来。她听后就给对方往同一账号汇款3500元。汇款过后，对方给她打电话说钱已经收到，对方说给她派送答案的是王科长，是公务员，其来给她送答案时冒着风险的，让她给王科长打6000元钱作为个人保险，等把答案给她后，立马将6000元钱打回她的账号。这时她觉得自己上当了，她就让对方退钱，无论她怎么说对方都不退钱，然后她就报警了。她共被骗5000元。
（2）、扣押决定书、扣押物品、文件清单、情况说明，证明公安机关于2014年10月21日在彭春喜、彭某甲的租房的客厅内扣押了号码为158××××6128手机；在彭春喜的卧室内扣押卡号为62×××04建行卡一张。
（3）、银行卡交易信息，证明余某62×××80账户分别于2014年10月14日、10月16日向62×××04(胡银辉)账户转账1500元和35O0元。
（4）、取款视频截图照片，邮政银行青树坪营业所ATM交易信息，证明一男子在2014年10月16日持62×××04的建设银行卡在双峰县青树坪镇邮政银行取款3400元。
（5）、被告人彭某甲的供述，他们是以彭春喜为主诈骗，主要是春喜与被害人联系，他偶尔接听一下电话，主要是帮堂哥彭春喜去银行汇票取钱，他们分2次诈骗了湖北宜昌市一个叫余某人5000元，诈骗过程不清楚，钱是他取出来的，2014年10月14日，他在娄底市交通银行的自助银行持中国建设银行卡（卡号62×××04）取款3500元，2014年10月16日，彭春喜叫他跟其到双峰县青树坪镇取钱，由他帮其在青树坪镇邮政储蓄银行取款3400元。
3、2014年10月13日，被害人尹某收到手机短信称可以提供2014年造价师考试真题后，通过短信预留的QQ号码与彭春喜等人联系后，彭春喜等人以预付款的名义要求尹某向账户62×××01(户名叶章明)汇款1800元；10月15日，彭某甲持该卡取款。
本次犯罪，认定被告人彭春喜为主犯、被告人彭某甲为从犯。
上述事实，有由公诉机关提交，并经庭审举证、质证且经查证属实的下列证据予以证明：
（1）、被害人尹某的陈述，证明2014年10月13日中午12点左右有人发手机信息给他，说有2014年造价师考试的培训，保证100％通过，可以提供考题答案，上面有老师联系电话和客服QQ。于是他就在晚上19点左右加了自称是智博江苏造价助考客服，聊了相关情况，对方告知他说可以拿到相应考题，原题和答案，可以使用两种支付方式，一种是考前支付2800元，第二种是先支付一半，等考试完毕后支付3600元，先付一半是1800元。他考虑过后，于14日中午12点左右给对方打钱的，和对方联系过后，对方告知他说15日会送答案过来。等到15日的下午4点的时候，有个电话给他打来，对方告知他说是给他送答案的，自己已经在建邺区了，马上就到，但是需要他支付电脑押金3600元，他就没答应，就让对方退款，但是说对方现在不能马上退款，退款要收取百分之二十五的手续费并且要等考完退。然后他又跟客服联系让其马上退款，其让他和送达的人王科长联系，他又联系王科长，其说会在17号把款退，他17号打其电话关机了。对方的QQ是86×××62，他的QQ是15×××73。对方前后有3个电话，第一个是188××××9532，送答案的是183××××9170(自称王科长。)182××××5070(自称是客服人员)对方的银行开户行：江西赣州虔城工商银行支行，开户人：叶章明，账号：62×××01。他的银行开户行：招商银行南京中山南路支行，账号：62×××88l259008927。他是通过手机网银转账，前后汇款1800元，汇款时间：2014年10月14日中午12点的样子，汇款地点：南京市建邺区河西大街65号瑞泰大厦六楼。
（2）、笔记，证明彭春喜记录的诈骗情况上面记录诈骗尹某1800元，汇至62×××01(户名：叶章明)账户。
（3）、扣押决定书、扣押物品、文件清单、情况说明，证明公安机关于2014年10月21日在彭春喜的卧室内扣押卡号为62×××01工商银行卡一张。
（4）、银行卡历史明细清单，证明62×××01（户名：叶章明)账户2014年10月13日汇入1800元。
（5）、被告人彭春喜当庭对此次犯罪事实予以了供述，并能与上述证据相互印证。
（6）、被告人彭某甲当庭对此次犯罪事实予以了供述，并能与上述证据相互印证。
4、2014年10月13日至1O月15日期间，被害人李某通过QQ和手机与彭春喜等人联系购买造价师考试真题，彭春喜等人以预付款和押金的名义先后要求李某向账户62×××96(户名梁晓亮)共计汇款12600元。
本次犯罪，认定被告人彭春喜为单独犯罪。
上述事实，有由公诉机关提交，并经庭审举证、质证且经查证属实的下列证据予以证明：
（1）、李某自书被骗情况，证明她于2014年10月13日至10月15日期间被骗人民币12600元。她是通过自己的QQ号码17×××19与QQ号86×××62(智博江苏造价助考客服13号)联系购买造价师考试答案，通过自己的手机号码139××××4188与对方手机号码182××××5070联系，使用自己的银行卡62×××24先后汇款2800元、4800元、5000元至对方账户62×××50O00070496。
（2）、李某提供的银行卡交易记录，证明李某2014年10月13日、15日通过手机银行、网上银行分别转账2800元、4800元、5000元至62×××96账户。
（3）、笔记，证明彭春喜记录的诈骗情况，上面记录诈骗李某2800元，汇至62×××96(梁晓亮)账户。
（4）、银行账户信息，证明62×××96账户的户主是梁晓亮，身份证号码为××。
（5）、被告人彭春喜当庭对此次犯罪事实予以了供述，并能与上述证据相互印证。
5、2014年10月13日，被害人徐某收到手机短信称可以提供2014年造价师考试真题后，通过短信预留的QQ号码与彭春喜等人联系，彭春喜等人以预付款、押金的名义要求徐某向账户62×××01(户名叶章明)共计汇款4900元；10月15日，彭某甲持该卡取款。
本次犯罪，认定被告人彭春喜为主犯，被告人彭某甲为从犯。
上述事实，有由公诉机关提交，并经庭审举证、质证且经查证属实的下列证据予以证明：
（1）、受案登记表、立案决定书，证明徐某被诈骗后于2014年10月15日向苏州市公安局相城分局渭塘派出所报案。
（2）、被害人徐某的陈述，证明2014年10月13日11点左右，他接到一条短信有2014年造价工程师考试的答案，他按照短信上的QQ86×××62联系了对方，对方自称是智博教育机构的人，有造价工程师考试的答案。他想购买答案，对方说要1800元购买费，当天晚上他到苏州市平江区中国工商银行通过银行转账1800元给对方的账号62×××01，户名是叶章明。2014年10月15日对方打电话给他，说考试答案在其的档案室里面，需要汇3100元钱过去作为押金，才能获得答案。他在苏州市相城区渭塘镇玉盘路的中国工商银行通过银行转账汇了3100元钱给62×××01这个账号里。后来对方又联系他，说他是新学员，需要交纳6000元的风险金，他当时就发现对方肯定是骗钱的，就报警了。对方的手机号码是182××××5070，自称丁老师，QQ：86×××62，还有一个给答案的人联系方式是183××××9170，自称姓王，是智博教育机构工作人员。
（3）、笔记，证明彭春喜记录的诈骗情况上面记录徐某139××××3275，工行1800，苏州市相城区建设工程质量检测站。
（4）、牡丹灵通卡账户历史明细清单，证明62×××01账户(叶章明)2014年10月13日、15日分别转入180O元、310O元。
（5）、被告人彭春喜当庭对此次犯罪事实予以了供述，并能与上述证据相互印证。
（6）、被告人彭某甲当庭对此次犯罪事实予以了供述，并能与上述证据相互印证。
6、2014年10月份，被害人崔某收到手机短信称可以提供教师资格证考试真题后，通过短信预留的QQ号码与彭春喜等人联系后，彭春喜等人要求崔某支付保证金，崔某于2014年10月7日从其账号55×××36转账5000元至账户62×××04(户名胡银辉)。
本次犯罪，认定被告人彭春喜为主犯，被告人彭某甲为从犯。
综上所述，被告人彭春喜共同诈骗5次，诈骗数额为34700元，单独诈骗1次，诈骗数额为12600元；被告人彭某甲参与共同诈骗4次，诈骗数额为16700元；被告人彭某乙参与共同诈骗1次，诈骗数额为18000元。
在本案审理过程中，被告人彭春喜、彭某甲、彭某乙的家属主动退赃款39600元（公安机关已将在彭春喜处扣押的赃款7700元退还给被害人杨某）。
上述事实，有由公诉机关提交和本院收集，并经庭审举证、质证且经查证属实的下列证据予以证明：
（1）、崔某自书被骗经过、崔某的身份证复印件，证明他于2014年10月前通过QQ联系购买考试答案，按对方要求汇款1000元定金至指定账户，账号不记得了。2014年10月6日对方与他联系称送复习资料，他要对方明天与他联系，10月7日对方以需要保证金、押金为由要他打款到其所提供的户名为冯寇华，账号为62×××76的卡上，他在自己的银行卡（卡号为55×××36）分5次向此卡转账共17800元。他等到下午4、5，还是没有人来找他，于是他就不断的打电话，对方的电话老是在通话中，后来对方回过电话说还是不能见他，说他必须再交5000元保证金才可以见他，他考虑到已经打了大多数的钱，同意打款，但这次对方要求打款的账号与之前的不一样了，对方说都是公司的账户，于是他又向户名为胡银辉，账号为62×××04上转账5000元，但对方仍然没有人来，他就知道被骗了。
（2）、扣押决定书、扣押物品、文件清单、情况说明，证明公安机关于2014年10月21日在彭春喜的卧室内扣押卡号为62×××04建行卡一张。
（3）、银行卡客户交易查询清单，证明62×××04(户名胡银辉)账户2014年10月7日转账存入5000元，对方账号是55×××36(崔某)。
（4）、银行卡开户查询、银行卡交易查询单，证明崔某于2013年10月29日在中国建设银行股份有限公司濮阳医院支行开户卡号为55×××36的银行卡。户名崔某于2014年10月7日转账至账号为62×××76，户名冯冠华的卡上2800元、6000元、3000元、4000元、2000元，转账至户名为胡银辉，账号为62×××04的卡上5000元。
（5）、被告人彭某甲的供述，证明他们是以彭春喜为主诈骗，主要是彭春喜与被害人联系，他偶尔接听一下电话，主要是帮堂哥彭春喜去银行取钱。他们分2次诈骗了湖北宜昌市一个叫余某的5000元，诈骗过程不清楚，钱是他取出来的。2014年10月14日，他在娄底市交通银行的自助银行持中国建设银行卡（卡号62×××04）取款3500元，2014年10月16日，彭春喜叫他跟其到双峰县青树坪镇取钱，由他帮其在青树坪镇邮政储蓄银行取款3400元。
（6）、现金缴款单，证明彭春喜、彭某甲、彭某乙的家属于2016年4月11日、2016年4月21日共缴款39600元至本院账户内。
二、妨害信用卡管理
2014年10月21日，公安民警在娄底市娄星区彭春喜、彭某甲、彭某乙的出租屋内抓获被告人彭春喜、彭某甲、彭某乙，在彭春喜、彭某甲居住的出租屋的客厅内扣押以他人身份信息开户的银行卡21张，卡号分别为：62×××75、62×××92、62×××60、62×××62、62×××27、62×××77、62×××83、62×××72、62×××02、62×××67、62×××70O07171523、6221887131014190455、6210985670003772272、62×××78、6228930001099662409、622188705101794O369、6221887091011105833、622893O001106222890、622262065OOO0070504、6226903200262954、6226903200264364。在彭春喜卧室内扣押卡号为62×××77、62×××04、62×××01的银行卡3张。
在彭某乙居住的出租屋内扣押以他人身份信息开户的银行卡5张，卡号为：62×××34、62×××40、62×××76、62×××08O00874379、6210987091001197727。
在彭春喜卧室内扣押的银行卡有62×××00O0891801（户名叶章明）、62×××04（户名胡银辉）银行卡，在彭某乙出租屋内扣押的银行卡中有62×××03O00101854934（户名黄妮娜）用于诈骗犯罪，接收被害人杨某、尹某、余某、徐某、崔某被诈骗后汇入的资金。彭春喜、彭某甲共同非法持有他人信用卡21张，被告人彭春喜单独非法持有他人信用卡1张，被告人彭某乙非法持有他人信用卡4张。
上述事实，有由公诉机关提交，并经庭审举证、质证且经查证属实的下列证据予以证明：
（1）、扣押决定书、扣押物品、文件清单、情况说明，证明公安机关于2014年10月21日从彭春喜的卧室内扣押农行卡1张（卡号62×××77）、建行卡1张（卡号62×××04）、工行卡1张（卡号62×××01）。
从彭某甲、彭春喜住处的客厅内扣押银行卡21张，卡号与分别为62×××75、62×××92、
62×××60、62×××62、62×××27、62×××77、62×××83、62×××72、62×××02、62×××67、62×××70O07171523、6221887131014190455、6210985670003772272、62×××78、6228930001099662409、622188705101794O369、6221887091011105833、622893O001106222890、622262065OOO0070504、6226903200262954、6226903200264364。
从彭某乙处扣押短信群发器一套，银行卡5张，卡号为62×××34、62×××40、62×××76、62×××62l08000874379、6210987091001197727。
（2）、借记卡资料查询信息，证明：62×××75银行卡的户名是谢淦(身份证号码440981198106051718)，62×××78银行卡的户名是李梅林(身份证号码522124199210120862)、62×××76银行卡的户名是伍东桥(身份证号码430523199011227618)、62×××77银行卡的户名是许修玉(身份证号码520111198206061531)，这四张银行卡的状态均为正常。
（3）、银行卡信息，证明62×××60的户名是饶冰(地址：安徽省合肥市蜀山区)、62×××77的户名是付龙(地址：湖南岳阳市岳阳楼区芋头田社区)、62×××83的户名是叶继科。
（4）、银行卡客户交易查询清单，证明62×××34的户名是黄妮娜，621700297010347174O的户名是ＸＸ鹤，62l7002930103624904的户名是胡银辉。
（5）、账户历史明细清单，证明62×××72的户名是董方敏，62×××62户名是尹敏如，62×××02的户名是刘超，62×××27的户名是潘沙，62×××67的户名是吴朵兵，62×××08000874379的户名是任章菊，62×××01的户名是叶章明。
（6）、账户明细信息，证明621098557O007171523的户名是唐姣燕，6221887131014190455的户名是胡丹，6210985670003772272的户名是侯令，6221887091011105833的户名是彭君，6210987091O01197727的户名是张兵兵。
（7）、29张银行卡，证明被扣押的银行卡的卡号为62×××75等29张银行卡。
（8）、银行卡交易查询清单，证明杨某分别于2014年10月15日、10月16日用卡号为62×××74的银行卡向账户62×××30O0101854934(户名黄妮娜)转账3200元、4800元、5000元、3000元、200O元，共计18000元；余某62×××80账户分别于2014年10月14日、10月16日向62×××04(胡银辉)账户转账1500元和35O0元；62×××01（户名：叶章明)账户2014年10月13日汇入1800元；62×××01(叶章明)账户2014年10月13日、15日分别转入180O元、310O元；崔某于2014年10月7日从其账号55×××36转账5000元至账户62×××04(户名胡银辉)。
（9）、被告人彭春喜的供述，证明他利用了的、准备用于诈骗的工具被民警当场扣押的银行卡有3张：1、中国工商银行卡62×××26l5100000891801，账户名叶章明；2、中国建设银行卡62×××04，账户名胡银辉；3、中国农业银行卡62×××77，账户名许修玉。他利用过的银行卡有1张，是中国交通银行卡，账号是62×××00O070496，账户名是梁晓亮，该卡被他扔掉了。他诈骗用的银行卡是他从出租屋内的袋子里拿的，那个袋子里有几十张银行卡，不是他买来的，卡被民警当场扣押了。
（10）、被告人彭某甲的供述，证明民警从他们租住的客厅的桌上缴获的手机和银行卡都是彭春喜和祥妹叽在使用，他帮彭春喜用这其中的卡去银行取过钱。
（11）、被告人彭某乙的供述，证明从她房间内缴获的一套群发器和5张银行卡：中国建设银行6127003000101854934、中国邮政储蓄银行6210987091001197727、中国建设银行62×××40、中国农业银行622841378408499076、中国工商银行62×××08000874379，这5张卡确实是在她房间内缴获的，但不是她在使用，群发器来源她不清楚，不是她自己的，也没有使用过。8楼是她租的，没有其他人。
证明全案的事实还有由公诉机关提交，并经庭审举证、质证且经查证属实的下列证据予以证明：
（1）、户籍资料、刑事判决书、刑满释放证明书，证明彭春喜、彭某甲、彭某乙的出生年月日、住址等基本情况。彭某乙因犯伪造居民身份证罪，2006年9月4日被深圳市罗湖区人民法院判处有期徒刑六个月，2006年11月24日刑满释放。
（2）、抓获经过、情况说明，证明民警于2014年10月21日在娄星区大科社区一出租房内抓获彭春喜、彭某甲、彭某乙，并从彭春喜的卧室内缴获银行卡3张，从彭某甲、彭春喜二人公用的客厅内缴获笔记本电脑1台、手机13台、手机卡17张、银行卡21张，从彭某乙卧室内扣押银行卡5张、短信群发器一个。
（3）、短信平台客户端截图照片，证明从彭春喜处扣押的笔记本电脑内群发短信软件有短信发送记录。
（4）、文本资料，证明彭春喜的电脑内存储有关于诈骗内容的广告。
（5）、考生信息，证明彭春喜的电脑内存储有考生信息资料。
（6）、摘抄记录，证明民警从扣押的号码为155××××1848、183××××0790内摘抄的短信中有关于诈骗内容的信息。
（7）、证人王某的证言，证明她是彭某甲的妻子，他们住的房子是彭春喜租的，他们夫妇差不多一个月前才住进去，彭春喜和另外一个男的从事电信诈骗，彭某甲是刚刚跟着彭春喜学着搞诈骗，有没有骗到钱她不清楚，彭某乙可能帮彭春喜到银行去取过诈骗得来的钱。从她房间缴获的笔记本电脑是彭某甲用于诈骗的，不过这台电脑不是其本人的，她不清楚谁交给其的。从租住的套间客厅桌上缴获的手机和银行卡可能是彭春喜和另外一个人在使用，至于哪个用哪些手机和银行卡进行诈骗她不清楚。
（8）、被告人彭某甲的供述，证明他们是以彭春喜为主，主要是其与受害人联系，诈骗钱财，他刚学着做不久，偶尔接听一下电话，主要是帮他堂哥彭春喜到银行去取款。其付些酬劳给他，一般是每取款5000元付400元钱唧给他。而他妹妹彭某乙也是帮他堂哥彭春喜取款的。因为他是刚加入不久，他堂哥彭春喜跟他讲先跟其学着做，明年他再自己买电脑等工具自己搞诈骗，所以其没有分钱给他，仅是帮其取款时付几百元钱给他，他共计付了1000余元给他。彭春喜平时不当着他们的面付钱给他们，所以他不清楚他妹妹彭某乙分了多少钱。
全案事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为：被告人彭春喜、彭某甲、彭某乙以非法占有为目的，骗取他人财物，其行为已构成诈骗罪，其中被告人彭春喜属“有其他严重情节”，被告人彭某甲、彭某乙诈骗数额较大。被告人彭春喜、彭某甲非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法均应当追究刑事责任。公诉机关指控被告人彭某乙犯妨害信用卡管理罪，被告人彭某甲、彭某乙犯诈骗罪情节严重，证据不足，本院不予认定。被告人彭春喜、彭某甲一人犯数罪，应当数罪并罚。在共同诈骗犯罪中，被告人彭春喜的行为积极、主动，系主犯，应当按照其所参与或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人彭某甲、彭某乙起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。公诉机关认定被告人彭某甲、彭某乙主犯认定，本院予以纠正。被告人彭春喜、彭某甲、彭某乙的家属退还了赃款，可以酌情从轻处罚；被告人彭某乙有犯罪前科，可以酌情从重处罚。关于公诉机关指控被告人彭春喜、彭某甲、彭某乙共同实施诈骗犯罪6次，经查：公诉机关提交的证据虽能够证明被告人彭春喜先单','2018-10-06
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