本溪市平山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）辽0502刑初132号
公诉机关本溪市平山区人民检察院。
被告人徐某，男，1984年12月8日，汉族，北京卓信至诚商务咨询服务有限公司本溪分公司负责人，户籍所在地本溪市，现住本溪市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月11日被取保候审，2018年4月19日被监视居住。
辩护人黄某，辽宁振龙律师事务所律师。
本溪市平山区人民检察院以本平检�诉刑诉[2018]122号起诉书指控被告人徐某犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭对本案进行了审理。本溪市平山区人民检察院指派检察员刘强、施越卓出庭支持公诉，被告人徐某及其辩护人黄某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：被告人徐某于2015年7月至12月，任北京卓信至诚商务咨询服务有限公司本溪分公司（包括公司筹备阶段）负责人期间，先后在本溪市××区转盘附近、平山区曙光路50号商务楼3层等地作为运营场所，通过发放宣传单、召开理财会等途径，以高额投资回报为诱饵，公开宣传、销售“e租宝”互联网金融平台的若干理财产品，向不特定社会公众大肆吸收资金。经辽宁中衡司法鉴定所审计，2015年10月20日至2015年12月8日期间，共吸收公众资金总额人民币（以下币种均为人民币）30156633.43元，涉及人数589人，总投资金额为30770134.3元，涉及人数1726人，本金及利息返还金额（提现金额）2535390.05元（提现金额包括后台提现表显示的全部状态），投资人损失金额为27621243.38元。案发后，被告人徐某被传唤归案。
公诉机关当庭出示了证人证言、被告人供述、鉴定意见等证据证实上述指控事实，认为被告人徐某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人徐某如能缴纳罚金，可以酌情从轻处罚。
被告人徐某辩称北京卓信至诚商务咨询服务有限公司本溪分公司法人代表为王某，不应由其承担法律责任；“e租宝”通过媒体、新闻等方式进行宣传，其不知道“e租宝”的违法性。其辩护人提出：1.徐某不是公司法定代表人，应由公司法人承担法律责任；2.徐某被传唤归案，如实供述犯罪事实，系自首，可从轻处罚；3.徐某认罪态度好，并愿意缴纳罚金，有悔罪表现，可从轻处罚；4.徐某系初犯、偶犯，可从轻处罚。综上，请求法庭对被告人徐某免予刑事处罚。
经审理查明，被告人徐某于2015年5月至12月在担任北京卓信至诚商务咨询服务有限公司本溪分公司负责人期间（包括公司筹备阶段），在未经国家银监局批准的情况下，利用安徽钰诚集团及其所属的金易融（北京）网络科技有限公司“e租宝”网络平台，通过不定期在本溪繁华地段设立宣传台、发放“e租宝”宣传资料、召开理财会、集中授课、转介绍等方式，以投资低风险、投资资金有保障、高额年化收益率等进行宣传，向社会公开推广及销售“e租宝”六种理财产品，分别给付9%、11.5%、12.8%、13.8%、14.2%、14.6%的高额利息为诱饵，采取线上、线下签订合同，及POS机刷卡、银行卡转账支付的手段，向社会不特定公众吸收资金，并将吸收的资金转到北京卓信至诚商务咨询服务有限公司设立的账户、金易融（北京）网络科技有限公司“e租宝”网站第三方支付平台账户。经辽宁中衡司法鉴定所审计鉴定，北京卓信至诚商务咨询服务有限公司本溪分公司于2015年5月15日至2015年12月8日期间，共吸收公众资金总额为30156633.43元，涉及人数589人，总投资金额为30770134.3元，涉及人次1726人，本金及利息返回金�2535390.05元，投资人损失金额为27621243.38元。
案发后，被告人徐某被电话传唤归案，公安机关从被告人徐某处扣押投影仪幕布1个、条形桌5个、椅子30把、白板带架1个、考勤机1台、碎纸机2台、台式电脑2台、POS机1台；调取了联想牌电脑主机2台、电脑显示器2台，白色U盘1个，北京卓信至诚商务咨询有限公司本溪分公司公章1枚、财务章1枚、合同章1枚，王某名章1枚，北京卓信至诚商务咨询有限公司本溪分公司营业执照2本（正、副），北京卓信至诚商务咨询有限公司组织机构代码证1份（扫描件、副本）、营业执照1份（扫描件、副本）、登记证1份（扫描件、副本）。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据予以佐证：
（一）书证
1.案件来源及归案经过，证实本案的案件来源情况以及被告人徐某被审查传唤归案的情况。
2.户籍证明，证实被告人徐某犯罪时达到刑事责任年龄，具备刑事责任能力。
3.扣押决定书及清单，证实公安机关从被告人徐某处依法扣押投影仪幕布1个、条形桌5个、椅子30把、白板带架1个、考勤机1台、碎纸机2台、台式电脑2台、POS机1台的情况。
4.调取证据通知书及调取证据清单，证实公安机关从被告人徐某处调取涉案证据联想牌电脑主机2台、电脑显示器2台，白色U盘1个，北京卓信至诚商务咨询有限公司本溪分公司公章1枚、财务章1枚、合同章1枚，王某名章1枚，北京卓信至诚商务咨询有限公司本溪分公司营业执照2本（正、副），北京卓信至诚商务咨�有限公司组织机构代码证1份（扫描件、副本）、营业执照1份（扫描件、副本）、登记证1份（扫描件、副本）。
5.债权转让协议、债权受让咨询服务协议、融资租赁债权转让合同,证实投资人与安徽钰诚融资租赁有限公司、金易融（北京）网络科技有限公司等签订的债权转让合同，合同中载明收益率等内容的情况。
6.报案人信息登记表,证实侦查机关对“e租宝”投资报案人员的统计情况。
7.中国银行业监督管理委员会本溪监管分局证明，证明内容证实北京卓信至诚商务咨询有限公司本溪分公司不属于银监部门监管的银行业金融机构，不具备吸收公众存款的资格。
8.委托代理协议,证实北京卓信至诚商务�询有限公司为金易融（北京）网络科技有限公司推广销售“e租宝”平台产品的情况。
9.北京卓信至诚商务咨询有限公司登记设立材料、北京卓信至诚商务咨询有限公司本溪分公司登记设立材料,证实北京卓信至诚商务咨询有限公司及本溪分公司登记设立情况，营业范围不包括金融业务（1、不得以公开方式募集资金；2、不得公开交易证券类产品和金融衍生品；3、不得发放贷款；4、不得向所投资企业以外的其他企业提供担保；5、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益），以及王某系北京卓信至诚商务咨询有限公司及本溪分公司负责人的情况。
10.公安部提取“e租宝”总部下发关于本溪地区投资人员明细表、北京卓信至诚商务咨询有限公司本溪分公司“e租宝”投资人员详单，证实本溪地区投资“e租宝”人员的相关信息情况。
11.北京市公安局朝阳分局提供的“e租宝”案件刑事卷宗复印件，证实安徽钰诚集团经营情况及开展非法吸收公众存款情况。
12.电话查询记录，证实经侦查机关对被告人徐某住所地派出所电话查询，被告人徐某无前科劣迹的事实。
（二）证人证言
1.证人李某（北京卓信至诚商务咨询服务有限公司本溪分公司的人事专员）的证言，证实2015年11月19日通过面试到该公司工作，地点在本溪市平山区公证处东侧。公司法人是王某，实际经营者是徐某。公司运营模式不清楚，只是知道有储户把钱存到e租宝平台上进行理财投资。公司主要由1个内勤部和5个外勤部组成，总共107人。第一外勤部负责人鲁某，第二外勤部负责人韩某，第三外勤部负责人王某某，第四外勤部负责人毛某某，第五外勤部负责人张某1；外勤部主要负责跑业务，联系储户与运营对接；内勤部第一人力负责人李某，负责办理员工入职和离职手续，第二人力负责人丁某，负责员工培训，内勤运营部负责人冀某，负责业绩换算；还有两个没来得及入职的员工，公司就被调查了。外勤部和内勤部都由徐某一个人负责，他是本溪分公司的总经理，实际经营者，所有事都由他负责。薪金是如何规定，我不清楚，我到这个单位没多久，但每个员工上岗我们都签订劳动合同。如何对外宣传投资的我不太清楚，只是听说有活期和定期的，而且利率要高于银行利率。
2.证人丁某（北京卓信至诚商务咨询服务有限公司本溪分公司讲师）的证言，证实内容与证人李某证实的内容基本一致。另证实其于2015年11月末到12月初到该单位进行讲课，主要讲解e租宝公司投资产品及年化收益率和公司主要的组成等内容。
3.证人冀某的证言，证实其于2015年8月31日通过朋友张某1介绍到卓信至诚本溪分公司工作，任运营专员，负责数据统计工作，该公司法人是王某，但实际经营者是徐某。公司于2015年9月中旬开始吸纳储户存款，大概1500多笔，有时一个人投资多个项目，已赎回大概209万元，未赎回的大概2677万元的事实。
4.证人鲁某（北京卓信至诚商务咨询服务有限公司本溪分公司第一营业部部长）、张某1（第五营业部部长）、郝某（团队经理）的证言，证实内容与证人李某、冀某、丁某证实的内容基本一致。
5.证人韩某、王某、张某2（均为北京卓信至诚商务咨询服务有限公司本溪分公司业务员）的证言，证实北京卓信至诚公司本溪分公司的具体情况人员结构等以及徐某系该公司的实际负责人、经营者，公司开展“e租宝”投资业务，吸纳储户投资、存钱的情况。
6．证人宋某、杨某、刘某、张某3、周某等110人的证言，证实上述人员在卓信至诚公司本溪分公司投资“e租宝”的数额以及时间的情况。
（三）被告人供述和辩解
被告人徐某的供述，供认：（1）2015年9月末为开展“e租宝”投资业务其于2015年10月20日注册了北京卓信至诚商务咨询有限公司本溪分公司，经营地点在本溪市××区，工商注册登记的法人是王某，但实际负责人是其。其与王某是上下级关系，他是卓信至诚公司辽宁区域的总监。公司性质是有限责任公司，经营范围是企业管理、咨询、策划、技术推广服务等，没有中国人民银行和银监会批准的吸收投资存款的业务；（2）公司的“e租宝”投资业务一共六款产品，最短时期两天，最长时期一年，年化收益率在9%-14.6%，具体产品情况网站上都有。公司员工开展“e租宝”业务都是向社会群众宣传营销“e租宝”的相关投资产品，之后投资人通过登录e租宝网站注册成为客户，或者通过手机下载e租宝手机软件登录注册成为客户，之后绑定客户本人姓名的银行卡，再通过第三方支付平台充值到客户的e租宝账户上，客户再登录到e租宝网站上或者e租宝手机软件上操作选择购买e租宝的投资产品，投资人投资后能够看到电子版的投资合同，一共是三份合同，分别是与“e租宝”公司、安徽钰诚融资租赁有限公司、保理公司三家公司签订的电子版的合同，也可以打印成纸质合同。经其公司投资的人员大概500多人次，投资金额大概2600万元；（3）公司有5个外勤部，大概100多人，负责跑业务，一个内勤部，大概5个人，负责运营、培训、人事、市场、综管，内勤部和外勤部都归其一个人负责。其和员工都是和北京卓信至诚公司签订的劳务合同，公司给其和员工开工资，其和员工再根据全月累计的销售额按0.8%获得提成，其和员工的收益就是工资加提成的事实。
（四）鉴定意见
辽宁中衡司法鉴定所[2016]审鉴字第11号司法鉴定意见书及辽宁中衡司法鉴定所情况说明，证实该鉴定所对北京卓信至诚商务咨询有限公司本溪分公司涉嫌非法吸收公众资金司法会计鉴定，被告人徐某任职期间，北京卓信至诚商务咨询有限公司本溪分公司于2015年5月15日至2015年12月8日期间，共吸收公众资金总额30156633.43元，涉及人数589人，总投资金额为30770134.3元，涉及人次1726人，本金及利息返回金额2535390.05元，投资人损失金额为27621243.38元。
本院认为，被告人徐某作为北京卓信至诚商务咨询服务有限公司本溪分公司负责人，违反国家金融管理制度，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人徐某在案发后明知是因利用“e租宝”吸收公众资金被公安机关电话传唤，仍主动到案并如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，应认定为自首，可以从轻处罚。被告人徐某系受雇佣担任北京卓信至诚商务咨询服务有限公司本溪分公司负责人，接受总公司管理和指令进行非法集资活动，其对资金投向没有支配权，在单位犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。对于被告人徐某辩称北京卓信至诚商务咨询服务有限公司本溪分公司法人代表为王某，不应由其承担法律责任；“e租宝”通过媒体、新闻等方式进行宣传，其不知道“e租宝”的违法性以及其辩护人提出徐某不是公司法定代表人，应由公司法人承担法律责任的辩解及辩护意见，经查，被告人徐某作为北京卓信至诚商务咨询有限公司本溪分公司实际负责人期间，负责北京卓信至诚商务咨询有限公司在本溪地区销售“e租宝”的全面工作以及分公司筹备设立，其在明知公司的经营范围不包括从事金融业务的情况下，仍通过不定期在本溪繁华地段设立宣传台、发放“e租宝”宣传资料、召开理财会、集中授课、转介绍等方式，向社会不特定公众大肆吸收资金，上述犯罪事实有证人证言，被告人供述及相关书证等证据予以佐证，足以认定，故对上述辩解及辩护意见均不予以采信。对于辩护人提出的其它辩护意见，有事实和法律依据，本院予以采信。但对于辩护人提出的免予刑事处罚的意见，结合被告人徐某的具体犯罪事实、危害程度及悔罪表现等情节，不足以对其免予刑事处罚，故对此辩护意见不予采纳。综上，本院为维护国家的金融管理秩序，并综合考虑被告人徐某的具体犯罪事实、危害程度及悔罪表现等情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第二款，第二十七条，第六十七条第一款，第六十四条，第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人徐某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）
二、在案扣押的投影仪幕布1个、条形桌5个、椅子30把、白板带架1个、考勤机1台、碎纸机2台、台式电脑2台、POS机1台（均未移送本院）等物品变价后分别按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向本溪市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，�当提交上诉状正本一份、副本两份。
审 判 长 赵春泉
审 判 员 孙家强
人民陪审员 朴惠霞
二〇一八年七月十七日
法官 助理 岳 靓
书 记 员 潘营慧
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以�罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。