湖北省武汉市武昌区人民法院刑 事 判 决 书（2018）鄂0106刑初215号公诉机关湖北省武汉市武昌区人民检察院。被告人唐郑华，男，1972年9月13日出生于河南省新郑市，汉族，初中文化，郑州市群益达板业有限公司、武汉群益达资产管理有限公司法定代表人，户籍地河南省新郑市。2017年5月31日因本案被抓获；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于次日被刑事拘留，同年7月6日被逮捕。现羁押于武汉市武昌区看守所。指定辩护人谢学斌，湖北文汇律师事务所律师。湖北省武汉市武昌区人民检察院以昌检公诉刑诉[2018]220号起诉书指控被告人唐郑华犯非法吸收公众存款罪，于2018年3月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年5月15日开庭，公开审理了本案。湖北省武汉市武昌区人民检察院指派检察员陈锐出庭支持公诉，被告人唐郑华及其辩护人谢学斌到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。湖北省武汉市武昌区人民检察院指控：被告人唐郑华于2015年5月，在本市武昌区水果湖街汉街武汉中央文化旅游区K3地块第3幢5层1号设立武汉群益达资产管理有限公司并担任法定代表人，其间，通过招募业务员在街边发放传单的方式对外进行宣传，以用于其所有的郑州市群益达板业有限公司扩大生产经营为名，以给付高额利息为诱饵，面向社会公众进行融资。至2016年1月，被告人唐郑华以武汉群益达资产管理有限公司的名义，与王某、詹某等72人签订《借款合同》，吸收上述人员款项计人民币252万元。后经投资人报案，被告人唐郑华于2017年5月31日被公安机关抓获归案。公诉机关认定上述事实，提供有公安机关出具的抓获经过、破案经过材料；书证；证人证言；投资人王某、詹某等72人的报案材料、证言；司法鉴定意见书及被告人的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人唐郑华违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法追究唐郑华的刑事责任并对其在有期徒刑三年至五年之间量刑。被告人唐郑华对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均不持异议，无申辩意见并当庭自愿认罪，表示愿意将资金归还各投资人。被告人唐郑华的辩护人对公诉机关指控唐郑华的犯罪事实和罪名亦不持异议，仅就量刑部分发表辩护意见如下：1、唐郑华在案发前以返还利息方式已归还部分资金，可以从轻处罚；2、唐郑华系初犯，归案后认罪态度良好，有悔罪表现。请求法庭对其从轻处罚。经审理查明，被告人唐郑华于2013年9月，租赁河南省新郑市观音寺镇英李村村民颜某位于该村的厂房设立了郑州市群益达板业有限公司，从事销售建筑模板、家具板材等经营活动。唐郑华又于2015年5月，租赁位于本市武昌区水果湖街汉街武汉中央文化旅游区K3地块第3幢5层1号的房产设立了武汉群益达资产管理有限公司。唐郑华同时担任郑州市群益达板业有限公司和武汉群益达资产管理有限公司的法定代表人并系二家公司的实际控制人，其中武汉群益达资产管理有限公司的业务范围为：投资咨询；对商业行业的项目投资；受托资产管理。（国家有专项规定的项目经审批后凭许可证在核定期限内经营）。被告人唐郑华于2015年5月至2016年1月间，伙同宋培川（武汉群益达资产管理有限公司总经理，在逃）在未经国家金融监管部门批准的情况下，违反国家金融管理法律规定，通过招募业务员在街边发放传单、带投资人到郑州市群益达板业有限公司参观等方式向不特定人群进行宣传，以郑州市群益达板业有限公司扩大生产经营需要资金为名，以定期给付高额利息为诱饵，面向社会公众进行非法集资。期间唐郑华以武汉群益达资产管理有限公司的名义，与王某、詹某等72人签订《借款合同》，非法吸收上述人员的资金共计人民币252万元，除向上述人员返还利息人民币13.32万元外，共计造成72名投资人的经济损失人民币238.68万元。被告人唐郑华采取非法集资方式所吸收的上述资金，均由其个人支配使用。郑州市群益达板业有限公司和武汉群益达资产管理有限公司亦于2016年之后停止经营。后经投资人报案，公安机关立案侦查后将唐郑华列为网上逃犯进行追抓。2017年5月31日，唐郑华在河南省郑州市被当地公安机关抓获归案并移交武汉警方。认定上述事实的证据有：1、公安机关出具的抓获经过、破案经过和情况说明材料。证实了被告人唐郑华于2017年5月31日在河南省郑州市被当地公安机关抓获归案的事实及本案的侦破、揭发和追抓犯罪嫌疑人宋培川的情况。2、书证郑州市群益达板业有限公司、武汉群益达资产管理有限公司的工商登记注册信息资料及营业执照；书证武汉群益达资产管理有限公司与投资人王某、詹某等72人签订的《借款合同》及该公司出具的收款收据、部分投资人的相关银行账户交易明细清单等付款凭证；书证被告人唐郑华出具的还款计划承诺书。证实了郑州市群益达板业有限公司、武汉群益达资产管理有限公司的设立、股东结构、日常经营等情况及二公司的法定代表人和实际控制人唐郑华违反国家金融管理法律规定，向不特定的社会公众非法吸收资金的事实。3、投资人王某、詹某、吕某等72人的报案登记表和部分投资人所作的陈述。其中投资人王某的报案登记表和陈述证实：2015年5月，我在汉街逛街时有个女性给我发了1张传单并介绍说汉街总部国际C座5楼501室有一家武汉群益达资产管理有限公司很好，该公司是做板材的，市场需求量很大，收益非常好，需要资金运作等；如果把钱借给该公司运作有24%的年收益。之后该业务员就将我带到了该公司内并见到了公司法人唐郑华。我听唐郑华介绍了公司的良好前景并保证资金很安全、肯定不会有事后，感觉这个公司挺可靠，当天就在公司内投资了现金1万元。我是和武汉群益达资产管理有限公司签订的借款合同，我作为出资方将钱借给该公司用于郑州市群益达板业有限公司的扩大生产经营活动，投资期限为半年，年收益24%，分6次付息，合同到期返本。这次投资后，公司组织我们投资人到郑州板材厂去参观了一次。2015年7月我又到该公司以现金方式投资了2万元，这次是公司经理宋培川接待的我。我第一份合同拿了三个月的利息共计600元，第二份合同拿了一个月的利息400元，都是直接去武汉群益达资产管理有限公司领取的现金。上述公司后来没有运营且人去楼空，相关人员的电话均无法联系，到期的合同也无法兑付。我二份合同共计收到1000元利息，本金至今没有收回。本案其他投资人的报案登记表和陈述所证实事实，与上述投资人王某的报案登记表和陈述所证实事实类似。该组证据与证据2相互印证，共同证明了72名投资人各自在武汉群益达资产管理有限公司向该公司投资的原因、时间、金额、利率和收到返还利息的具体数额等事实。4、书证河南省新郑市观音寺镇英李村村民委员会出具的证明材料1份及证人颜某（系英李村村民）的证言。证实了被告人唐郑华系租用颜某在其责任田上建造的原铸造厂厂房开办板材厂，未在英李村和土地部门办理土地出让或流转手续的事实。另证人颜某的证言还证实：唐郑华租用其厂房开办板材厂并投产，有设备也有产品。唐郑华还另外租了几十亩地，后因没钱付租金已退耕；唐郑华目前还欠其厂房租金未付并向村里的人以3、4分的利息借了不少钱未还；唐郑华所办板材厂设备已被法院查封。5、书证中国银监会湖北监管局办公室向公安机关出具的关于武汉群益达资产管理有限公司性质认定的回函。证实该局从未向武汉群益达资产管理有限公司颁发过《中华人民共和国金融许可证》，该公司不得从事银行业金融机构的业务活动。6、武汉振兴会计评估工程造价司法鉴定所出具的司法鉴定意见书。证实被告人唐郑华以武汉群益达资产管理有限公司的名义，采取签订《借款合同》、定期给付利息的方式向投资人王某、詹某、吕某等72人非法吸收资金共计人民币252万元，除返还利息人民币13.32万元外，共计造成72名投资人的经济损失人民币238.68万元。7、被告人唐郑华的供述。其对伙同宋培川以武汉群益达资产管理有限公司的名义非法吸收公众资金，给王某、詹某等72名投资人造成重大经济损失的上述事实均供认不讳。上述证据均由公诉机关提供并经庭审举证、质证，确认属实，且证据之间能够相互印证，吻合一致，足以证实本院审理查明的上述事实成立。本院认为，被告人唐郑华伙同他人违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以投资项目的名义向社会公开宣传并承诺高息回报，向不特定社会公众非法吸收资金，数额巨大，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对唐郑华的指控事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人唐郑华实施非法吸收公众存款犯罪所吸收的资金均由其个人支配使用，且至今仍有绝大部分本金未能退还，给投资人造成的经济损失数额巨大，据此对唐郑华可酌情从重处罚。唐郑华系初犯，归案后能够如实供述自己的罪行并当庭自愿认罪，可以从轻处罚。对唐郑华辩护人的相关从轻处罚辩护意见，本院予以采纳；但对辩护人辩称唐郑华在案发前已向投资人以返还利息的方式归还了部分资金，据此对其可以从轻处罚的辩护意见，本院审查认为，唐郑华向投资人返还利息人民币13.32万元，是其作案手段的一部分，此款可从各投资人的本金中予以扣除，但不能据此对唐郑华予以从轻处罚。故对该部分辩护意见，本院不予采纳。对王某、詹某等72名投资人在本案中的实际经济损失人民币238.68万元，应继续予以追缴，不足部分应责令唐郑华予以退赔。对公诉机关量刑有期徒刑三年至五年的建议，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条的规定，判决如下：一、被告人唐郑华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币15万元（此款应于退赔完毕后缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月31日起至2022年5月30日止）。二、对本案非法吸收资金的经济损失人民币238.68万元予以追缴，追缴后向72名投资人按比例发还；不足部分责令被告人唐郑华向72名投资人予以退赔（投资人名单、经济损失金额详见武汉振兴会计评估工程造价司法鉴定所司法鉴定意见书）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  周宏钧人民陪审员  鲍建平人民陪审员  刘 静二〇一八年五月三十一日书 记 员  熊 莉