辽阳市太子河区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）辽阳太刑初字第74号
公诉机关辽阳市太子河区人民检察院。
被告人李小云。现羁押于辽阳市看守所。
辩护人杨文虎，系辽宁维权律师事务所律师。
辽阳市太子河区人民检察院以辽太检公诉刑诉（2015）64号起诉书指控被告人李小云犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辽阳市太子河区人民检察院检察员梁婉聪、刘哲出庭支持公诉，被告人李小云及辩护人杨文虎到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
辽阳市太子河区人民检察院指控称，2013年12月，被告人李小云与金XX通过朋友郭XX认识，李小云对金XX谎称其是小额贷款的工作人员，能把钱高利息放贷给沈飞集团工人骗取金XX信任。金XX在2013年12月至2014年9月间先后多次汇钱给李小云让其帮忙放贷，共汇款人民币1，094，500元。为了让金XX相信钱已放贷出去，李小云按月付给金XX15%的利息。2014年9月，李小云无力支持利息给金XX时，金XX找到李小云，得知李小云并未将钱放贷给沈飞集团工人，发现被骗。被告人李小云以能帮金XX把钱高利息放贷出去为由骗取金XX人民币1，094，500元，期间以利息形式共返给金XX544，000元，金XX实际被骗518，000元。案后被告人李小云被电话传唤到案。
公诉机关认为，被告人李小云冒充小额贷款工作人员，虚构能够放贷获得高利息的事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人李小云辩称，对公诉机关指控罪名没有异议，但对事实有异议，我骗取金XX五万元，其他钱款属于借款。
辩护人辩护意见：1、被告人李小云不具有非法占有的目的。2013年12月6日，被告人李小云通过合同借款5万元，虽然合同虚构，但借款已经还清。之后的借款都是金XX为了得到更多利息主动借给李小云的。李小云用借来的钱开首饰专柜，2014年9月17日被告人给金XX打的欠条，可以说明是借贷关系；2、被告人李小云没有虚构事实，隐瞒真相。证人与金XX都是亲属关系，证言内容都是听说，没有直接证明力。从李小云与金XX短信内容也可证明双方是民间借贷关系。综上，起诉书认定被告人李小云诈骗罪事实不清，证据不足，被告人李小云不构成诈骗罪。
经审理查明，2013年12月，被告人李小云与金XX通过朋友郭XX介绍认识后，李小云对金XX谎称其是小额贷款的工作人员，能把钱高利息放贷给沈飞集团工人骗取金XX的信任。2013年12月至2014年9月间，金XX先后多次汇钱给李小云让其帮忙放贷，共汇款人民币1，095，000元。被告人李小云为了让金XX相信钱已放贷出去，按月付给金XX15%的利息。2014年9月，李小云无力再支付利息给金XX，金XX便找到李小云，得知其并未将钱放贷给沈飞集团工人，发现被骗。被告人李小云以能帮金XX把钱高利息放贷出去为由骗取金XX人民币1，095，000元，期间以利息形式共返给金XX577，000元，金XX实际被骗数额人民币518，000元。案后被告人李小云被电话传唤到案。
公诉机关提供的证据如下：
1、案件来源、抓捕经过。证明被告人李小云诈骗一案系被害人举报案件及被告人李小云经公安机关传唤到案的经过。
2、借款合同。证明被告人李小云通过伪造借款合同骗取金XX钱款的事实。
3、银行对账单及公安机关情况说明。证明侦查机关通过银行账单核实被告人李小云诈骗数额为518，000元。
4、租赁合同。证明2014年5月1日、2014年8月14日被告人李小云分别与乐天百货、沈阳兴隆大家庭购物中心签订租用商铺开设饰品店合同，租期分别为6个月、4个月。
5、李X贷款凭证、借款借条。证明李X分别从中航信托股份有限公司贷款77269.8元、从个人借款9万元的事实。
6、被害人金XX的陈述。2013年12月初，我与郭XX闲聊时说，我手中有闲钱想放到小额贷款公司多得点利息，问她有没有认识的人，郭XX说她亲属李小云做这个业务，并说她放李小云手中的钱有一年多了，到月就给利息。我与李小云通话后，就把钱给她汇过去了，当天李小云给我传了两份借款合同说把钱贷出去了。我看李小云挺准成，后来陆陆续续一共给李小云汇去1，135，000元。直到2014年9月份，我想从李小云那拿回10万元和9月份利息，李小云以各种理由推托，9月16日我和金X1、郭XX到李小云家，李小云才说钱被她用了，之前说贷款给沈飞集团工人的事都是假的，合同也是假的。李小云返还利息能有577，000元，还有我借给李小云的4万元，李小云共骗我518，000元的事实。
7、证人郭XX的证言。证明李小云与我有亲属关系，李小云跟我说过她做小额放贷的。2012年时我开始把钱放她那生利息，李小云说过钱贷到沈飞集团工人手里，协议我见过，但我手里没有，都在李小云那里。金XX听说后也想把钱放贷生利息，2013年末，金XX通过我认识的李小云，她也把钱给李小云贷出获高利息。在2014年8、9月份，李小云就不给我们利息了，我问她时，她说跟她一起做贷款的朋友出事了，现在贷出去的钱要不回来了。2014年9月份，我和金XX，还有金XX妹妹一起去的李小云家，李小云最后说的实话，根本没有沈飞集团贷款的事，都是她编出来的理由，钱都被她占用的事实。
8、证人金X1、杜XX、潘XX、金X2的证言。证明我们与金XX时亲属关系。金XX跟我们说她通过郭XX认识的李小云，李小云能将钱高利息贷款给沈飞集团工人，按月计算利息。我们当时手里有些钱，就让金XX跟李小云联系把钱放出去赚利息，我们就把钱汇给李小云账户，李小云给我们返利息，后来金XX说我们的钱都被李小云骗走了。金X1另证实，我和金XX、郭XX一起去李小云家要钱，李小云才跟我们说她把钱贷给沈飞集团工人都是假的，钱都让她用了，拆东墙补西墙的事实。
9、证人李X的证言。证明我和李小云是夫妻关系，我借的9万元和贷款的6万多元都用来投资两个饰品店了，这些钱足够这两个店周转，李小云骗的钱用来做什么我也不知情。
10、证人田XX的证言。证明我与金XX是朋友关系，我的邮政银行卡借过金XX，金XX用我的银行卡给李小云汇过款，李小云把钱贷款给沈阳沈飞集团工人，金XX得高利息。2015年初，金XX去我这借卡打印汇款交易对账单时，我才知道金XX被骗。
11、被告人李小云的供述与辩解。证明2013年末，我通过我姐郭XX认识的金XX，当时，郭XX有一些钱放我这，我每月给她利息。金XX也想把钱放我这吃利息，我跟金XX说我是小额贷款的，你把钱放我这，我贷给沈飞集团工人，我做担保人，其实钱我都自己用了。我给金XX传过两份合同，这两份合同都是假的，以后金XX给我汇款，我说合同都放在我手中了，金XX也没有向我要。2014年9月份，金XX跟我要钱，我给不上她了，我才跟她说的实话。2015年9、10月份，我给金XX出了一张1，050，000元的欠条，其实我欠她能有50多万元，我觉得对不起她，把利息也算在内给她出的1，050，000元欠条。
李小云辩护人提供的证据：
短信内容截图。证明李小云与金XX是借贷关系，不是李小云骗取的。
对公诉机关提供的上述证据，经过当庭举证、质证具有证明效力，本院予以认可。对辩护人提供的证据，公诉机关认为，2014年7月14日短信内容提到的借款是四万元，属于正常借贷，518，000元属于诈骗款，金XX已对此款予以了说明。本院审查后认为，上述证据与本案不具有关联性，故均不予采信。
本院认为，被告人李小云以非法占有为目的，冒充小额贷款工作人员，虚构放贷获得高额利息的事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。对于被告人提出“我骗取金XX五万元，其他钱款属于借款”的辩解及辩护人提出“被告人李小云不构成诈骗罪”的辩护意见，因被害人金XX的供述与证人郭XX、金X1、杜XX、潘XX、金X2的证言、借款合同、银行对账单能够证实被告人李小云通过冒充小额贷款工作人员，以高利息为诱饵，骗取他人钱款的事实，且被告人李小云在侦查机关也供述诈骗金XX的经过，并对出具借条的原因予以了说明，虽然被告人庭审中翻供，但不能合理说明原因，而其庭前供述与其他证据之间能够相互认证，形成证据链条，应采信庭前供述，故对被告人的辩解及辩护人的辩护意见不予采纳。根据被告人的犯罪事实、情节及社会危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十二条之规定，判决如下：
一、被告人李小云犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币200，000元。
二、责令被告人李小云退赔被害人金XX人民币518，000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人李小云的刑期从2015年3月9日起至2025年3月8日止，罚金自本判决生效后五日内向本院缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽阳市中级人民法院上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。
审 判 长 曹洪臣
人民陪审员 包 猛
人民陪审员 吕洋洋
二〇一五年十一月二十三日
代书 记员 王 莹