黑龙江省宝泉岭农垦法院
刑 事 判 决 书
（2016）黑8101刑初104号
公诉机关黑龙江省宝泉岭农垦区人民检察院。
被告人苏某某，男，1979年5月27日出生，汉族，初中文化，种植户。2015年12月9日因涉嫌犯骗取贷款罪被刑事拘留，2016年1月13日被逮捕。现羁押于黑龙江省宝泉岭农垦看守所。
黑龙江省宝泉岭农垦区人民检察院以黑宝农检公诉刑诉（2016）105号起诉书指控被告人苏某某犯骗取贷款罪，于2016年6月6日向本院提起公诉。本院于次日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，于2016年7月27日公开开庭审理了本案。黑龙江省宝泉岭农垦区人民检察院代理检察员曹琪出庭支持公诉，被告人苏某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
黑龙江省宝泉岭农垦区人民检察院指控，2012年12月至2013年5月期间，被告人苏某某使用虚假的农工土地承包证明，以李甲某、苏甲某等16人名义，骗取绥滨县农村信用合作联社普阳信用社（以下简称普阳信用社）贷款合计人民币6420000元。截止2016年4月8日，已归还贷款合计人民币1319296.77元，尚未归还贷款合计人民币5100703.23元。2015年12月9日，苏某某主动向公安机关投案，并如实供述其犯罪的主要事实。
为证实上述指控事实，公诉机关提供了书证、证人证言、同案犯供述、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人苏某某伙同他人以欺骗手段取得银行贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，被告人苏某某系主犯，且主动向公安机关投案，如实供述犯罪事实，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第一款之规定对其处罚。提请本院依法判处。
被告人苏某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，且无辩解意见。
经审理查明：2012年12月至2013年5月期间，被告人苏某某使用虚假的农工土地承包证明，以李甲某、苏甲某等16人名义，骗取普阳信用社贷款合计人民币6420000元。截止2016年4月8日，已归还贷款合计人民币1319296.77元，尚未归还贷款合计人民币5100703.23元。
2015年12月9日，被告人苏某某主动向公安机关投案，并如实供述其犯罪的主要事实。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实：
1．户籍证明、现实表现证明，证明苏某某于1979年5月27日出生，现实表现一般。
2．到案经过，证明2015年12月9日，苏某某主动向黑龙江省宝泉岭农垦公安局投案，并如实供述其骗取贷款的犯罪事实。
3．贷款审批权限证明，证明普阳信用社贷款单户金额80000元以下，符合贷款发放手续，信贷员本人签字即可发放；超过80000元至500000元以下，需信贷员向信用社及审批小组提供承包合法的信贷手续，经信用社主任及贷审小组审批同意方可发放。
4．普阳农场家庭承包合同证明、家庭农场承包合同，证明2013年，李甲某、李乙某、李丙某、赵某某、周某某、张慧、代某、王甲某、王乙某、王丙某、孙某某、张乙某、苏某某、苏甲某、苏乙某在普阳农场第六作业区没有承包土地，郭某某在普阳农场承包土地201.6亩。
5．普阳信用社证明，证明：（1）信用社依据连队管理人员填写的借款人土地承包面积测算借款人的借款金额（一般水田按照一公顷10000元至12000元、旱田按照一公顷6000元至8000元进行测算），借款人如不能提供农工土地承包证明，则不予受理借款申请。
（2）2012年12月21日至2013年5月5日期间，苏某某在普阳信用社办理贷款16笔，共计6420000元，截止2016年4月8日，已偿还1319296.77元，剩余5100703.23元未还。
6．贷款档案、农户最高额联保借款合同、联保小组成员借款申请书、农工土地承包证明，证明苏某某等人利用刘某某等出具的农工土地承包证明，在普阳农村信用社借款共计6420000元。
7．营业执照、金融许可证、税务登记证，证明普阳信用社为中国银行业监督管理委员会批准的金融机构。
8．证人曹某某的证言，证明2012年12月至2013年4月，曹某某共为苏某某办理5组贷款，另外还有一户是安插在其他借款小组里，共16人6420000元。苏某某在曹某某处拿空白农工土地承包合同，并找刘某某签字。这些合同都由苏某某提供。
9．证人刘甲某的证言，证明2012年年底至2013年上半年，苏某某等16人在普阳信用社办理过借款，主办的信贷员是曹某某。曹某某在汇报时都是说手续齐全，并且都是真实的。刘甲某作为主任通过询问信贷员进行审核。
10．证人张甲某的证言，证明张甲某是普阳农场第六管理区六队农业助理。苏某某每次都是先找刘某某，刘某某再让张甲某填写农工土地承包证明的空白表格，之后刘某某签字，并授意张甲某在证明人处签字。苏某某共让刘某某为16人签过证明，除了王甲某、郭某某、苏甲某、苏某某是普阳农场六队农户，其他人都不是。
11．证人李甲某的证言，证明2011年12月，苏某某以李甲某的名义在普阳信用社借款，到期后已偿还。2012年12月，苏某某又以李甲某的名义在普阳信用社借款，这次只到信用社签字，共借款300000元全部给苏某某使用，到期后苏某某只偿还30000元。李甲某在普阳六队没有种植土地。
12．证人苏甲某的证言，证明2011年12月，苏某某以苏甲某的名义在普阳信用社借款，当时苏甲某、李甲某、苏某某为一组，苏甲某只提供身份证、户口本、结婚证，到期后苏某某偿还所有借款。2012年12月份，苏某某利用上述手段让苏甲某借款460000元，李甲某借款300000元，苏某某借款480000元，但这次没有提供任何材料，只是到普阳信用社签字。到期后苏某某只偿还了46000元。土地承包证明是苏某某提供的，借款时苏某某在普阳六队的土地租给别人种植了。苏甲某2011年11月底退休，借款时没有种植土地。
13．证人王甲某的证言，证明2011年12月，苏某某以王甲某的名义在普阳信用社借款，和王甲某一组的还有王丙某和郭某某，当时只提供身份证、户口本、离婚证，其他手续是苏某某办理，农工土地证明是苏某某找普阳农场六队队长刘某某签署的，到期后苏某某将使用三人的借款已偿还。2012年12月，苏某某又以王甲某的名义在普阳信用社借款，这次只到信用社签字，王甲某共借款450000元全部给苏某某使用，到期后苏某某只偿还45000元。王甲某在普阳农场六队种植3公顷土地，但已租用给别人种植。
14．证人郭某某的证言，证明2013年1月的一天，苏某某让郭某某帮其在银行贷款，后郭某某将身份证、户口本、结婚证交给苏某某。几天后，苏某某和郭某某的妻子到普阳信用社办理了贷款。贷款用的农工土地承包证明是苏某某提供的，证明上出具的土地数不属实，郭某某在普阳农场六队种植了13公顷土地，不是证明所写的49公顷。
15．证人代某的证言，证明2012年1月份，因代某种地需要资金便找到张某帮忙，张某告诉代某借款的手续苏某某可以去办理，但是借款多贷出的钱款要给苏某某使用，代某同意。代某把夫妻双方的身份证、户口本、结婚证给张某，去信用社后代某知道自己与张某、李乙某为一组，苏某某告诉代某共借款470000元，代某使用150000元，剩下的320000元苏某某使用，然后姓曹的信贷员拿出一些借款资料让其签字，因当天借款未到账，后代某让其妻子管苏某某要了150000元，贷款到期后，代某借款的150000元已偿还，苏某某借用的320000元已偿还。2013年1月份，代某利用上述手段借款470000元，代某使用320000元，苏某某使用150000元，因种地赔钱，代某、苏某某均到期后未偿还。代某在普阳农场十一队种植了14公顷土地，在普阳六队没有种植土地。
16．证人李乙某的证言，证明2013年1月，李乙某因种地需要资金便找普阳农场张某帮忙，张某告诉李乙某，苏某某能办理贷款，李乙某通过苏某某在银行借款400000元，但全部用于种地使用，因赔钱未还贷款。2013年，李乙某没有在普阳农场六队承包过土地。
17．证人张某的证言，证明2012年1月至2013年1月期间，苏某某让张某帮忙联系两组联保小组（张某、代某、李乙某一组，张乙某、苏乙某、王乙某一组），上述两组人员只提供身份证、户口本、结婚证，其他手续由苏某某提供，但多借的部分苏某某使用。上述人员在普阳农场六队都没有土地。张某看见苏某某提供的农工土地证明上有苏某某、张甲某的签字。
2013年4、5月份的时候，赵某某找张某帮忙借款，张某告诉赵某某办理贷款行，但是需要多借款，多余的部分要给苏某某用，这样苏某某才能帮忙，赵某某同意。后赵某某找的李丙某、周某某，张某告诉其二人都需要多借一些钱，多余的要给苏某某使用，他们都同意后，后三人把身份证、户口本、结婚证都给张某，张某又给苏某某，后苏某某让张某通知三人去信用社签字。孙某某借款也是苏某某办理的。苏某某使用赵某某、周某某250000元左右，使用孙某某200000元。上述人员的农工土地证明都是苏某某提供的。
18．证人张乙某的证言，证明2013年1月，张乙某的儿子张某为种地找苏某某帮忙办理贷款。张某将张乙某的身份证、结婚证、户口本用于办理贷款。张乙某不是普阳农场六队职工，2013年也没在普阳农场六队种地。
19．证人苏乙某的证言，证明2013年1月，苏某某以苏乙某的名义在普阳信用社借款400000元，到期后只偿还40000元。当时苏乙某只提供身份证、结婚证、户口本，其他手续由苏某某办理。苏乙某在普阳六队没有种植土地，也不是六队居民。
20．证人王乙某的证言，证明2013年1月，张某找王乙某让其帮自己的姑父苏某某在普阳信用社借款，王乙某只需要提供身份证、户口本、结婚证，剩下的手续苏某某办理。王乙某、张乙某还有一个人为一组。信贷员曹某某让其签署借款合同后，王乙某借款450000元、张乙某借款450000元、那个男的借款400000元，王乙某当时将储蓄卡给苏某某就离开了。到期后还有250000元未偿还。王乙某在普阳农场十队有10公顷水田。王乙某在普阳农场六队也没有种植土地。
21．证人李丙某的证言，证明2013年4月份，李丙某因种地需要资金便找到其妹李丁某帮忙，李丁某让其提供身份证、户口本、结婚证，其他手续李丁某去办理，到时候李丙某去签字就行。在普阳信用社李丙某知道自己和妹夫赵某某、周某某为一组联保贷款，信贷员孟祥伟拿出一些借款材料让其签字，后工作人员告诉李丙某已经将370000元借款打在其卡上。李丙某在普阳农场六队有5公顷土地。贷款中的土地承包证明不是李丙某提供的。
22．证人赵某某的证言，证明2013年5月份，赵某某因种地缺少资金便找到张某帮忙，张某告诉赵某某，苏某某与银行信贷员的关系好，可以帮其办理借款，但是需要多借一部分给苏某某用，赵某某便同意。赵某某将身份证、户口本给张某，由于赵某某妻子信用记录不好，便没有提供结婚证，后来听说是以单身办理的贷款。后在信用社赵某某知道自己和李丙某、周某某三人一组，信贷员曹某某给其拿出一些借款资料让其签字。赵某某借款330000元，后苏某某管赵某某要钱，赵某某从柜台给其转出168000元。到年底因赵某某种地赔钱只偿还了50000元，苏某某借款也未偿还。赵某某在普阳农场十三队种植了21公顷土地。
23．证人周某某的证言，证明2013年4月左右，张某告诉周某某说自己能找到人帮其在信用社多借些款项，但除了周某某用的外，多出的部分张某要使用。周某某同意后，张某让周某某、李丙某、赵某某一组，并让其准备身份证、户口本、结婚证。5月份，张某让周某某到信用社签字，当时张某和其姑父苏某某也在，信贷员曹某某拿出借款合同让其签字，后工作人员给周某某一张储蓄卡，张某从周某某处拿走83000元。贷款到期后，张某说83000元给苏某某使用了，周某某至今尚有270000元借款未偿还。周某某在普阳农场十三队种植13公顷水田，赵某某种植20多公顷水田，周某某、李丙某、赵某某在普阳农场六队没有种植土地。农工土地承包证明不是周某某提供的。
24．证人孙某某的证言，证明2013年，孙某某因种地缺少资金，并且自己是外地人，没有普阳农场柳北分场出具的家庭农场土地承包合同，不能在信用社贷款。4月份的时候，张某告诉孙某某他能想办法找人从信用社借款，但条件是剩下的200000元张某准备种地用，孙某某同意后，张某让其准备身份证、户口本、结婚证。5月份左右，苏某某带着孙某某夫妇到信用社签字，信贷员曹某某拿出借款合同让他们签字。当时孙某某的卡上有300000元，孙某某使用100000元，剩下的200000元苏某某使用。孙某某在普阳农场六队未种植土地，农工土地承包证明是苏某某提供的。
25．同案犯刘某某的供述，证明2012年底至2013年中旬，苏某某找到刘某某让其为王甲某、郭某某、王丙某、王乙某、苏乙某、张乙某、李丙某、赵某某、周某某、张某、代某、李乙某、孙某某、苏某某、苏甲某、李甲某的农工土地承包证明签字，农工土地承包证明的借款户信息和土地承包情况都是刘某某让助理张甲某填写并在证明人处签字的。
26．被告人苏某某的供述，证明2012年至2013年期间，苏某某利用虚假的农工土地承包证明在普阳信用社借款600多万元，并且逾期未偿还。苏某某拿着空白表找刘某某出具农工土地承包证明，然后刘某某给助理张甲某打电话让其填写表格。苏某某在信用社共办理了5组16人的贷款，当时16人的农工土地承包证明都是苏某某找刘某某出具的。农工土地面积数是苏某某跟刘某某说的每户填写多少面积，苏某某是根据1公顷水田能借款10000元的标准和借款需要金额编造的虚假土地面积数，然后刘某某告诉张甲某按照苏某某的面积数填写。刘某某和曹某某都知道苏某某使用的是虚假土地承包证明。上述16人除苏某某、王甲某、郭某某在普阳农场六队有地，但种植面积填写的是虚假的，其他人员在普阳农场六队均没有种植土地。
以上证据经庭审质证，本院予以确认。
本院认为，被告人苏某某以欺骗手段骗取金融机构贷款，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告人苏某某犯骗取贷款罪的罪名成立，应予以采纳。本案系共同犯罪，被告人苏某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人苏某某主动向公安机关投案，并如实供述自己罪行，系自首，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，第六十七条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款的规定，判决如下：
被告人苏某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月9日起至2017年3月8日止；罚金于本判决生效后10日内向本院一次性缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省农垦中级法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 关 爽
审 判 员 徐 巍
代理审判员 王洪伟
二〇一六年八月八日
书 记 员 林 倩