福建省宁德市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）闽09刑终331号
原公诉机关福建省福鼎市人民检察院。
上诉人（原审被告人）翁小芳，女，1972年4月15日出生于福建省福鼎市，汉族，初中，务工，住福建省福鼎市。2012年5月21日，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被福鼎市公安局决定取保候审，2013年5月20日被福鼎市公安局决定解除取保候审，2016年9月22日被福鼎市公安局决定监视居住，2017年3月22日被福鼎市人民检察院决定取保候审，2018年4月25日经福鼎市人民法院决定由福鼎市公安局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。
辩护人郭冬葵、杨贤校，福建惠尔律师事务所律师。
福建省福鼎市人民法院审理福建省福鼎市人民检察院指控原审被告人翁小芳犯非法吸收公众存款罪一案，于2018年5月31日作出（2018）闽0982刑初162号刑事判决。原审被告人翁小芳不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷，讯问被告人，听取辩护人意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：
一、2009年5月至2011年4月间，被告人翁小芳为吸收公众资金牟利，以其本人为会首，优先无息收取全体会员缴纳的首月基本会金，次月起组织会员逐次缴纳基本会金并投标利息竞标当月会款，中标会员收取会款后按投标的利息支付其他会员的方法，福建省福鼎市号住所组织20场民间标会，召朱某2弟朱某1村等社会公众551人次入会。2011年8月，被告人翁小芳无力支付会员的到期会款，解散该20场标会，造成会朱某2弟朱某1村等人已缴纳的会金1523343元无法收回。具体事实分述如下：
1.2009年5月2日，被告人翁小芳组织一场40人次的民间标会，每个月每名次会员基本会金1250元，会期至2012年1月17日。2011年9月，该标会解散后，造成会朱某2弟已缴纳的会金45000元无法收回。
2.2009年农历5月1日，被告人翁小芳组织一场34人次的民间标会，每个月每名次会员基本会金1500元，会期至2011年农历9月1日。2011年9月，该标会解散后，造成会朱某2弟已缴纳的会金51000元无法收回。
3.2009年9月15日，被告人翁小芳组织一场34人次的民间标会，每个月每名次会员基本会金1500元，会期至2012年1月15日。2011年9月，该标会解散后，造成会杨某1钰已缴纳的会金30000元无法收回。
4.2009年农历10月20日，被告人翁小芳组织一场30人次的民间标会，每个月每名次会员基本会金1000元，会期至2012年农历4月20日。2011年9月，该标会解散后，造成会杨某1钰已缴纳的会金22000元无法收回。
5.2009年11月5日，被告人翁小芳组织一场25人次的民间标会，每个月每名次会员基本会金2000元，会期至2011年12月5日。2011年9月，该标会解散后，造成会朱某1村杨某1钰陈某1德各已缴纳的会金46000元、46000元、44000元无法收回。
6.2009年11月12日，被告人翁小芳组织一场25人次的民间标会，每个月每名次会员基本会金2000元，会期至2011年12月12日。2011年9月，该标会解散后，造成会朱某2弟已缴纳的会金46000元无法收回。
7.2010年2月20日，被告人翁小芳组织一场40人次的民间标会，每个月每名次会员基本会金2500元，会期至2012年8月20日。2011年9月，该标会解散后，造成会朱某2弟郑某,4贞各已缴纳的会金4800元、65000元无法收回。
8.2010年3月28日，被告人翁小芳组织一场20人次的民间标会，每个月每名次会员基本会金5000元，会期至2011年11月28日。2011年9月，该标会解散后，造成会张某2蓉陈某1德各已缴纳的会金10000元、39330元无法收回。
9.2010年4月25日，被告人翁小芳组织一场34人次的民间标会，每个月每名次会员基本会金1500元，会期至2012年6月10日。2011年9月，该标会解散后，造成会杨某1钰已缴纳的会金34500元无法收回。
10.2010年6月10日，被告人翁小芳组织一场40人次的民间标会，每个月每名次会员基本会金2500元，会期至2012年12月10日。2011年9月，该标会解散后，造成会朱某1村张某1兆李某,4某各已缴纳的会金52500元、31500元、52500元无法收回。
11.2010年7月8日，被告人翁小芳组织一场25人次的民间标会，每个月每名次会员基本会金4000元，会期至2012年8月8日。2011年9月，该标会解散后，造成会张某2蓉已缴纳的会金56000元无法收回。
12.2010年8月22日，被告人翁小芳组织一场20人次的民间标会，每个月每名次会员基本会金2500元，会期至2012年4月22日。2011年9月，该标会解散后，造成会张某2蓉郑某,4贞各已缴纳的会金32500元、32500元无法收回。
13.2010年10月11日，被告人翁小芳组织一场20人次的民间标会，每个月每名次会员基本会金5000元，会期至2012年6月11日。2011年9月，该标会解散后，造成会杨某1钰已缴纳的会金45000元无法收回。
14.2010年10月15日，被告人翁小芳组织一场40人次的民间标会，每个月每名次会员基本会金2500元，会期至2013年4月15日。2011年9月，该标会解散后，造成会朱某1村张某4邦李某,4某各已缴纳的会金37500元、37500元、36750元无法收回。
15.2010年12月17日，被告人翁小芳组织一场20人次的民间标会，每个月每名次会员基本会金5000元，会期至2012年8月17日。2011年9月，该标会解散后，造成会张某4邦已缴纳的会金18000元无法收回。
16.2010年12月18日，被告人翁小芳组织一场20人次的民间标会，每个月每名次会员基本会金7500元，会期至2011年10月18日。2011年9月，该标会解散后，造成会陈某2和已缴纳的会金142500元无法收回。
17.2011年2月9日，被告人翁小芳组织一场20人次的民间标会，每个月每名次会员基本会金7500元，会期至2011年12月9日。2011年9月，该标会解散后，造成会郑某,4贞已缴纳的会金45000元无法收回。
18.2011年2月29日，被告人翁小芳组织二场各20人次的民间标会，每半个月每名次会员基本会金7500元，会期至2011年12月29日。2011年9月，该标会解散后，造成会朱某1村张某4邦张某2蓉各已缴纳的会金47030元、86488元、48750元无法收回。
19.2011年4月3日，被告人翁小芳组织一场24人次的民间标会，每半个月每名次会员基本会金7500元，会期至2012年4月3日。2011年9月，该标会解散后，造成会张某5儿陈某1德陈某2和各已缴纳的会金140050元、75000元、22645元无法收回。
二、同期间，被告人翁小芳为吸收公众资金，还参张某5儿为会首组织的民间标会，透标会款后没有继续缴纳会金，造张某5儿经济损失120000元。
2012年5月21日，被告人翁小芳向福鼎市公安局投案。到案后，被告人翁小芳变卖房产筹资169235元，偿付朱某127120元、朱某227120元、张某410880元、杨某111800元、张某13490元、张某217300元、李某,48470元、陈某112030元、陈某215145元、郑某,415830元、张某520050元，并与上述人员达成还款协议，取得对方谅解。
原判认定上述事实的证据有证人朱某1、朱某2、张某4、杨某1、张某1、张某2、李某,4、陈某1、陈某2、郑某,4、张某5的报案陈述及其提供的会单，证人杨某2、张某3灼的证言，参会人员朱某1、陈某2、朱某2、张某4、郑某,4对被告人翁小芳的辨认笔录，偿还清单及收款收据，还款协议书，参会人员出具的谅解书，福鼎市公安局出具的破案经过说明、被告人翁小芳的户籍证明及供述等。
原判认为，被告人翁小芳为牟利目的，先后召集社会公众551人次组织民间标会或参加他人组织的标会吸收他人资金，造成多名会员及会首经济损失累计达1643343元。被告人翁小芳在吸收和支付资金过程以支付利息为条件，属变相吸收公众存款的行为，对当地金融秩序造成重大影响，犯罪情节严重，已构成非法吸收公众存款罪。被告人翁小芳能自动投案，并如实供认自己的罪行，依法应认定为自首，可予以从轻处罚，且被告人翁小芳能积极筹资挽回参会人员的部分损失，具有悔罪表现，亦可酌定予以从轻处罚。本案造成他人重大经济损失，犯罪情节严重，宣告缓刑不符合法律规定。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决：一、被告人翁小芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金七万元；二、继续追缴被告人翁小芳非法吸收的公众资金1474108元。
原审被告人翁某及其辩护人上诉认为，翁小芳造成的经济损失应为1438118元，其有自首，挽回经济损失，请求二审减轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，原判认定上诉人翁小芳于2009年5月至2011年4月间，在福建省福鼎市住所组织20场民间标会，召集朱某2、朱某1等社会公众551人次入会，后造成会员朱某2、朱某1等人已缴纳的会金1523343元无法收回，并参加张某5为会首组织的民间标会，透标会款造成张某5经济损失120000元及其案发后返还部分人员169235元的事实清楚，证据确实、充分，且均经一审庭审举证、质证，本院予以确认。
上诉人翁某及其辩护人上诉认为，翁小芳造成的经济损失应为1438118元。经查，在案证据证实，上诉人组织民间互助会造成他人损失1523343元，参与他人民间互助会造成损失120000元，案发后返还169235元，尚欠1474108元。故上诉人翁某及其辩护人的该点意见与查明事实不符，不予采纳。
本院认为，上诉人翁小芳违法金融管理法规，扰乱金融管理秩序，先后召集社会公众551人次组织民间标会或参加他人组织的标会吸收他人资金，造成多名会员及会首经济损失累计达1643343元，数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪。上诉人翁小芳能自动投案，并如实供认自己的罪行，依法应认定为自首，可予以从轻处罚。上诉人翁小芳能积极筹资挽回参会人员的部分损失，具有悔罪表现，酌定予以从轻处罚。上诉人翁某及其辩护人上诉认为，翁小芳有自首，挽回经济损失，请求二审减轻处罚并适用缓刑。经查，原判根据上诉人翁小芳的犯罪事实、情节及社会危害性，在法定幅度内适当量刑，且其不符合适用缓刑条件。故上诉人翁小芳及其辩护人的该点意见无理，不予采纳。原判定罪准确，量刑适当，审判程序合法，适用法律正确。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 林雪义
审判员 陈 鑫
审判员 史玲芝
二〇一八年八月三十一日
书记员 林映芳
附注：
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。
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