文书内容江西省上饶市信州区人民法院刑 事 判 决 书（2018）赣1102刑初177号公诉机关上饶市信州区人民检察院。被告人葛建明，男，1971年10月24日出生于江西省上饶市信州区，汉族，高中文化，个体经营户，家住江西省上饶市信州区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2017年9月20日被上饶市公安局信州分局抓获，2017年9月21日被上饶市公安局信州分局刑事拘留，同年10月26日被执行逮捕。现羁押于上饶市看守所。上饶市信州区人民检察院以饶信检公诉刑诉〔2018〕167号起诉书指控被告人葛建明犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上饶市信州区人民检察院指派检察员郏利波出庭支持公诉，被告人葛建明到庭参加诉讼，现已审理终结。经审理查明：2013年开始，被告人葛建明以投资经营需要资金为由，以支付高额利息为条件，向冯某1、邵某1、汪某、徐某1、徐某2等26名社会人员，先后吸收资金共计人民币1726万元，并陆续支付利息共计人民币354万元，归还被害人本金85万元。后因资金链断裂，截至案发时止，尚欠上述人员本金共计人民币1641万元未能归还，造成被害人损失共计1287万元。2017年9月20日，被告人葛建明在江西省上饶县阳光花城被公安机关抓获。上述事实，被告人葛建明在开庭审理过程中亦无异议，且有被告人葛建明的常住人口信息表，报案金额目录，归案情况说明，机动车/驾驶人信息资源库查询结果，调取证据通知书，葛建明上饶银行、农业银行账户查询，葛建明中国工商银行尾号2225、3340账户流水明细，借据复印件、借款协议，农村信用社电汇凭证、工行电子银行回单复印件、浙江省农村信用社结算业务申请书复印件、身份证复印件、中国银行电子回单、房屋产权证明，被害人冯某1、邵某1、汪某、徐某1、徐某2、邵某2、俞某、盛某、徐某3、许某、赵某、兰某、王某、樊某、刘某1、林某、龚某、张某、诸某、吴某、冯某2、周某1、周某2、徐某4、刘某2、倪某的陈述，被告人葛建明的供述及指认笔录（附照片），司法会计鉴定报告等证据证实，足以认定。本院认为，被告人葛建明违法国家金融管理规定，非法向社会不特定公众吸收存款1726万元，其中归还被害人本金85万元，以支付利息方式归还被害人354万元，造成被害人损失1287万元，数额巨大，其行为触犯了刑法，构成非法吸收公众罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人葛建明被公安机关抓获归案后，如实供述自己罪行，系坦白，依法具备可以从轻处罚情节。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：一、被告人葛建明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元（罚金限在本判决生效后十日内缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月20日起至2022年9月19日止。）二、责令被告人葛建明退赔各被害人损失（具体数额见附件）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省上饶市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 程 明人民陪审员 郑 艳人民陪审员 刘玲英二〇一八年七月十八日书 记 员 郭建锋附件：葛建明非法吸收公众存款案统计表                                           （单位：万元）                  序号              集资参与人姓名              集资数额              已归还本金数额              已支付利息数额              造成损失数额              应退赔数额                  1              汪小凤              17              5.01              11.99              11.99                  2              邵文杰              28              9.3              18.7              18.7                  3              邵文君              65              20.2              44.8              44.8                  4              刘显明              30              5              8.1              16.9              16.9                  5              周卫峰              126              50              25.45              50.55              50.55                  6              周少龙              140              25              26              89              89                  7              林亦强              30              1.5              28.5              28.5                  8              徐淑芬              175              19.3              155.7              155.7                  9              龚勇霖              45              7.65              37.35              37.35                  10              徐乃明              15              0.45              14.55              14.55                  11              刘仙丽              11              3.69              7.31              7.31                  12              许赛花              41              6.75              34.25              34.25                  13              张伟敏              25              6              19              19                  14              吴庆梅              6              1.2              4.8              4.8                  15              徐珍梅              6              1.5              4.5              4.5                  16              盛寿火              50              9.9              40.1              40.1                  17              樊虹燕              165              35              130              130                  18              王淑仙              100              4              96              96                  19              冯南春              230              75.9              154.1              154.1                  20              冯国春              100              36              64              64                  21              兰小林              10              6.3              3.7              3.7                  22              徐栋刚              130              130              130                  23              赵翠玲              20              5              4.2              10.8              10.8                  24              倪黎霞              100              27.5              72.5              72.5                  25              诸年桦              50              10.9              39.1              39.1                  26              俞斌红              11              2.2              8.8              8.8                  合  计              1726              85              354              1287              1287