河北省唐县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）冀0627刑初161号
公诉机关河北省唐县人民检察院。
被告人于某某，男，1973年10月27日出生，汉族，中共党员，初中文化，河北省唐县农民，住该村。2018年5月12日因涉嫌非法吸收公众存款罪被唐县公安局刑事拘留，同年5月25日经河北省唐县人民检察院批准逮捕，当日由唐县公安局执行逮捕。现羁押于唐县看守所。
辩护人田静，河北法蓝律师事务所律师。
河北省唐县人民检察院以唐检公诉刑诉（2018）169号起诉书指控被告人于某某犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省唐县人民检察院指派检察员周仪飞、田光明出庭支持公诉，被告人于某某及其辩护人田静等到庭参加了诉讼。现已审理终结。
河北省唐县人民检察院指控，2015年初至2016年8月份，被告人于某某在其实际经营唐县某某农民专业合作社的过程中，其以给储户年息4.2%、8.4%、10.8%不等方式，以唐县某某农民专业合作社的名义通过入股分红的形式非法吸收储户存款。截止到2018年5月16日，经侦查机关查证证实于某某通过该合作社非法吸收储户本金合计38.9万元，涉及储户22名，案发前38.9万元的本金于某某已全部兑付给储户。
就指控的事实，公诉机关向法庭出示了书证、证人证言、被告人供述等证据，据此认定被告人于某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人于某某供认起诉书指控的犯罪事实。主要辩称，其已将吸收的全部资金退还给储户，没有给储户造成损失，请求从轻处罚。
其辩护人对起诉书指控被告人于某某的行为构成非法吸收公众存款罪无异议。主要辩称，1、于某某能如实供述犯罪事实，有认罪悔改表现，吸收的存款已全部退还储户，并按约定支付了利息，未给储户造成任何损失，量刑时应从轻考虑；2、储户张某4、张某5、于某2各存款一万元，但未对储户本人调查核实，此三万元存款不应计入非法吸收存款数额内。
经审理查明，2013年8月15日，被告人于某某之妻任某申请注册成立唐县某某农民专业合作社，法定代表人为任某，实际经营人为于某某。办公地点为任某自有的房屋三间。该合作社成立后，从2015年年初开始，于某某招聘张某某等人开始向社会非法吸收公众存款，承诺给予储户4.2%、8.4%、10.8%不等的高额年息，并通过设立电子屏等方式进行宣传。截止到2018年5月16日，经侦查机关查证，于某某通过该合作社非法吸收储户本金38.9万元，涉及储户22名。案发前38.9万元本金及约定利息已全部兑付给储户。
上述事实，有经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被告人于某某供述：2013年8月份我在北罗镇钓鱼台村成立了唐县某某合作社，法定代表人是我妻子任某，实际经营人是我。2015年春天的时候，准备大量的养羊，但是资金不足，我就效仿其他的合作社吸收储户的存款周转资金。但是吸收了储户的存款后．行情不好我就没有买羊，我就用吸收的存款作为做生意的周转资金了。从2015年春天至2016年8月份，我以唐县某某合作社的名义吸收了储户30余万的存款。因为村民都知道合作社就是吸收存款的，他们主动到合作社办理存款手续。在我这存款的村民口口相传村民就都知道我这吸收存款了，还有就是合作社门头有一块显示屏，滚动播出过相关的宣传。在合作社我负责所有的财物工作，我雇佣张某某为营业员，由张某某负责为储户办理存取款手续，我每月给她1500元工资。储户的存款利率为每年7.2%、8.4%、10.8%，储户到合作社存款需要带身份证或户口本，储户将身份证和户口本及要存的钱交给张某某，由张某某打印《农民专业合作社社员证》、《农民专业合作社股金单业务凭证》，上面都盖着唐县鑫富畜禽养殖服务农民专业合作社财务专用章，《农民专业合作社社员证》记载着“唐县某某合作社”的法人为任某，业务范围为畜牧养殖，住所地为钓鱼台，储户的姓名、手机号及身份证号等信息。我在外面做生意经常不在家，任某在家就负责收钱，合作社没有保险柜存放现金，我家中有保险柜，我就告诉张某某让她下班之后将当天吸收的存款交给任某，由任某保管存款，任某不知道这些钱的来源。储户存款快到期的时候我就提前将储户的本金及利息给张某某，由张某某为储户办理支款手续。储户到合作社支取本金及利息，股金凭证及社员证就收回了，储户需要续存的，再为储户重新办理存款手续。唐县某某合作社自成立以来，总共吸收了30余万存款，涉及20余人。截止至2017年年底我将这30余万的存款连本带利全部兑付给储户了。我的合作社没有股东会和董事会，重大事项全部由我个人决定，我吸收的30余万全部用做生意的资金周转了，但是没有保存账目。
2、证人马某1证言：我在于某某的合作社存过三次钱。我还保存着在合作社存款的《社员证》、存款凭证及支款凭证。该合作社门口当时有一块显示屏，上面写着存10000元，利息800多元。2015年6月9日，我以个人名义存了10000元，2016年6月11日，我又将这10000元存上了，2017年我又将这10000元存了一年。但是2018年正月的时候，合作社的人给我打电话让我去取钱，我就把钱支取出来了。据我了解，合作社没有从事过养殖、种植项目。
3、证人张某1证言：我听村民说我们村于某某的合作社能存钱，利息高。2015年初我以自己的名字在合作社存了一万元，2016年初支取出来后我又续存了一年。我到合作社存款时发现房间的墙上挂着关于存款的广告纸。2016年初支取那一万元时给了我利息1080元，第二年的利息是九百多元，具体多少记不清了。钱取出来后存款凭证合作社就收回了。据我了解，合作社没有从事过养殖、种植项目。
存钱的时候办业务的是合作社雇的一个小姑娘，我把现金给她，她给了我一个“存单”，跟马某1的股金单及社员证一样（上边有户名、钱数，还盖着个公章，具体是什么单位的公章我记不清了，总体是红色、一张纸）。对于合作社我只知道法人是于某某的妻子任某，这是我在存单上看见的，具体经营范围不知道，存贷款是不是合作社业务范围内的行为我不清楚，有没有其他人的股份我也不知道。我每次存取款的时候都没见过于某某和任某。
4、证人杨某1证言：我在于某某的合作社存过三次钱，钱已经取出来了，存款凭证合作社收回了。2015年五一的时候我以自己的名义存了5000元，期限一年，到期后获得利息540元。2016年五一的时候又存了8000元，期限一年，到期获得利息400多元。2017年五一的时候又存了10000元，期限一年。但到今年正月十五晚上，合作社那个办业务的小姑娘给我打电话说合作社不开了，让我把钱取出来，这样我就把一万块钱取出来了，得了700多元利息。据我了解，合作社没有从事过养殖、种植项目。
证人张某2（在合作社存款三次，每次3000元）、李某某（其丈夫于某32015年在合作社存款6000元）、于某某（2015年5月12日在合作社存款15000元，有存款凭证）、王某2（在合作社存款一次，金额15000元）、王某某（在合作社存款两次，分别为4000元、6000元，有社员证和6000元股金单）、樊某某（在合作社存款一次，金额10000元）、于某造（在合作社存款一次，金额5000元）、王某3（其和丈夫于某2在合作社各存款一次，金额均为10000元，有社员证）、杨某某（其子于某4在合作社存款一次，金额10000元）、张某芬（在合作社存款两次，金额分别为30000元、20000元）、于某月（在合作社存款一次，金额20000元）、王某根（在合作社存款一次，金额70000元）、张某7（其丈夫张某5在合作社存款一次，金额10000元）、李某爱（以其丈夫张某6的名义在合作社存款一次，金额20000元）、于某7（其和儿媳张某4各在合作社存款一次，金额均为10000元）、于某唐（在合作社存款一次，金额6000元）、廖某琴（以其丈夫于某5的名义在合作社存款一次，金额20000元）证言均证实在合作社存款及支取本息的过程，与马某1等证言吻合。
5、证人王某1证言：我不知道唐县某某农民专业合作社的事。于某某使用过我的身份证，应该是他用我的身份证办理的这个合作社。
6、证人任某证言：唐县某某农民专业合作社是2013年8月份注册成立的，经营范围是畜禽养殖，我是该合作社法人。合作社注册是于某某办理的，当时他找了几个亲戚的身份证顶了股东的名，不参与实际经营。于某某以合作社的名义吸收过存款，我不知道吸收了多少人多少金额的存款，这都是于某某一个人的事，我没有参与。
7、证人于某1证言：我是2017年初至2017年12月份在唐县某某农民专业合作社工作。该合作社是于某某的，我上班之后没办过什么业务，就是在那儿盯着。我上班期间没有办理过存取款业务。
8、证人张某3证言：我经营的我们村西这个养殖场是于某6家的。两三年前，我村于某6的父亲于某子在这里养羊，因行情不好只养了一茬就不养了。后来我们两家协商，我就以每年3000元把养殖场租下来了，在这里搞养殖一直到现在。我们村村西就这一家。
9、张某3养殖场照片证实养殖场的方位及经营状况。
10、唐县某某农民专业合作社申请注册材料：该合作社于2013年8月15日决定设立登记。
11、中国银行业监督管理委员会保定监管分局唐县办事处情况证明：自2004年1月1日以来，没有和唐县某某农民专业合作社发生过任何审批关系。
12、书证：（1）马某1社员证、股金单、社员股金业务凭证（回单）固定股红利清单：2015年6月9日，马某1入股10000元，年利率8.4%。（2）王某某社员证及股金单：2015年10月3日，王某某入股6000元，年利率7.2%。（3）于某某社员证及股金业务凭证（回单）：2015年11月12日入股15000元，年利率7.2%。（4）王某3社员证。
13、唐县监察委员会情况说明：该案系调查组通过了解反映人，得到存款户信息。
14、公安机关户籍信息及中共北罗镇党委证明证实被告人于某某的身份情况。
本院认为，被告人于某某以合作社为依托，以高额利息为诱饵，雇佣他人向社会不特定人员非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，事实清楚，证据确实、充分，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控犯罪罪名成立。
关于辩护人辩称的认定储户张某4、张某5、于某2各存款一万元证据不足的辩护意见，经查，侦查机关调查了张某5的妻子张某7、张某4的公公于某7、于某2的妻子王某3，均证实张某5、张某4、于某2各存款一万元，被调查人作为储户家人，对在合作社存款应当知情。因此这三万元应当计算在非法吸收公众存款数额内，辩护人的此项辩护意见不能成立，不予采纳。
关于辩护人辩称的于某某吸收的存款已全部退还储户，并按约定支付了利息，未给储户造成任何损失，量刑时应从轻考虑的辩护意见，与审理查明的事实一致，与公诉机关公诉意见一致。因此辩护人的此项辩护意见予以采纳，在量刑时应从轻判处。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，判决如下：
被告人于某某犯非法吸收公众存款罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币二万元（已交纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月12日起至2018年9月11日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 赵卫平
人民陪审员 马浩亮
人民陪审员 秦丽敏
二〇一八年九月五日
书 记 员 张玉芳