湖北省武汉市武昌区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）鄂0106刑初76号
公诉机关湖北省武汉市武昌区人民检察院。
被告人胡惠萍，女，1952年2月15日出生于武汉市，汉族，初中文化程度，湖北龙飞翔实业集团有限公司世贸广场投融资管理中心业务员，户籍所在地湖北省武汉市汉阳区。因本案，于2017年9月19日自动投案，同年9月20日被刑事拘留，同年10月18日被监视居住。
湖北省武汉市武昌区人民检察院以昌检公诉刑诉[2018]51号起诉书指控被告人胡惠萍犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2018年3月7日开庭，公开审理了本案。武汉市武昌区人民检察院指派检察员陈锐出庭支持公诉，被告人胡惠萍到庭参加诉讼并自行辩护。现已审理终结。
湖北省武汉市武昌区人民检察院起诉书指控，被告人胡惠萍于2014年10月至2015年12月，受本市武昌区汉飞滨江国际1栋2层1室湖北龙飞翔实业集团有限公司（以下简称“龙飞翔集团公司”）法定代表人、董事长彭翔峰（另案处理）及龙飞翔集团公司设立在本市江汉区世贸广场的投融资管理中心负责人何晶（另案处理）等人的聘用，担任龙飞翔集团公司世贸投融资管理中心业务员，从事为龙飞翔集团公司拉存资金等工作。期间，被告人胡惠萍通过口头宣传等方式，以高额利息为诱饵先后吸收肖某某、江某1等6人与龙飞翔公司签订借款合同，吸收上述人员款项计人民币111万元。2017年9月19日，被告人胡惠萍接到公安机关通知，自行到公安机关接受调查。被告人胡惠萍归案后，其亲属已代为退缴非法所得人民币88500元，暂扣于武汉市公安局武昌区分局。
公诉机关认定上述事实，提供了1、公安机关出具抓获、破案经过；2、书证；3、证人宋某1的证言；4、报案人肖某某、江某1等6人的报案材料及陈述；5、被告人胡惠萍及同案人员何某的供述与辩解；6、司法会计鉴定意见书等证据证实。
公诉机关认为，被告人胡惠萍违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人胡惠萍在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人胡惠萍犯罪后自动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。据此，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第六十七条的规定，依法追究被告人胡惠萍的刑事责任。
被告人胡惠萍对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，但申辩本案应当定性为单位犯罪；其具有从犯情节，恳请法庭对其减轻处罚。
经审理查明，2014年10月至2015年12月，被告人胡惠萍受位于武汉市武昌区汉飞滨江国际1栋2层1室的湖北龙飞翔实业集团有限公司（以下简称“龙飞翔集团公司”）法定代表人、董事长彭某（已判刑）及龙飞翔集团公司设立在武汉市江汉区世贸广场的投融资管理中心负责人何某（已判刑）等人的聘用，担任龙飞翔集团公司世贸投融资管理中心业务员，从事为龙飞翔集团公司拉存资金等工作，且吸存的金额全部进入该公司法人彭某的私人账户。期间，被告人胡惠萍通过口头宣传等方式，以高额利息为诱饵先后吸收肖某1、肖某2、朱某、江某2、钟某、余某等6人与龙飞翔公司签订借款合同，吸收上述人员款项计人民币111万元，并造成上述集资参与人损失共计人民币105万余元。
2017年9月19日，被告人胡惠萍接到公安机关通知，自行到公安机关接受调查。
被告人胡惠萍归案后退赔赃款人民币88500元，暂扣于武汉市公安局武昌区分局。
在本院审理期间，被告人胡惠萍退赔赃款人民币20000元，暂扣于本院。
认定上述事实的证据如下：
1、武汉市公安局武昌区分局出具的抓获、破案经过，证实本案的侦破及2017年9月19日被告人胡惠萍接到公安机关通知，自行到公安机关接受调查的事实经过。
2、集资参与人肖某1、肖某2、朱某、江某2、钟某、余某等6人的报案、陈述、借款合同、收据，证实“龙飞翔集团公司”在武汉市江汉区世贸广场设立的投融资管理中心，以高额利息为诱饵，采取口口相传等方式，向社会公众吸收资金。同时证实他们通过被告人胡惠萍向“龙飞翔集团公司”投资共计人民币111万元的事实。
3、同案人员何某的供述，证实被告人胡惠萍是龙飞翔集团公司设立在武汉市江汉区世贸广场的投融资管理中心的业务员。
4、武汉天意司法鉴定中心出具的鉴定意见：证实经胡惠萍介绍投资已报案的集资参与人数为6人，未兑付金额为111万元，根据现有银行流水记载支付6名集资参与人利息共计5.87万元。
5、湖北省暂扣款物票据、现金交款单，证实被告人胡惠萍退赔赃款人民币88500元，暂扣于武汉市公安局武昌分局。
6、被告人胡惠萍供述与辩解：2014年底的时候，我通过朋友周永梅介绍，知道龙飞翔集团有限公司，她当时说这个公司有环保方面的投资项目，每月都有返息，很稳定，还说公司的老板和省长认识，还在一起合影。我当时半信半疑，就到该公司去看了看，位置是在武昌区汉飞滨江国际1栋1层8室，看了下该公司的规模，觉得还不错，考虑了几个月后，于2015年4月至9月期间在武汉市江汉区解放大道686号世贸大厦54层18号共计签订了三份借款协议。我当时签合同的时候，他们公司的员工和我说购买30万元的产品就可以当业务员，业务员的好处就是介绍人过来投资，我可以抽提成，所以我就加入了他们公司成为了一名业务员。我没有固定的上班时间，也没有参加过相关的业务员培训，就是当介绍别人去公司投资的时候，我就去公司一趟，向公司里面的工作人员说这是我介绍过来的客户，就是这些人投资的提成可以直接返给我。我的具体工作主要是介绍客户到龙飞翔公司世贸融资点进行投资，主要通过口头宣传的方式向他人介绍龙飞翔公司环保产品相关的东西，这些投资项目每月有1.5%的收益，如果有人要投资，我就带人去公司的财务室签订合同，之后的事情我就不管了。我介绍了8个人去，有江某2、宋某2、余某、钟某、朱某、张某、肖某1、肖某2，有的是我同事，有的是我认识的朋友。我从每个人中投资总额提取提成1.3%至1.5%，加上我的提成差不多有10万元，都打到我建设银行卡内，这些提成的钱我又都投资到龙飞翔公司的项目里了。
以上证据均经庭审举证、质证。
本院认为，被告人胡惠萍违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人胡惠萍犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，定罪证据确实充分，指控的罪名成立。对被告人胡惠萍申辩本案应当定性为单位犯罪的意见，本院经审查证据后认为，从2012年起“龙飞翔集团公司”从事的主要工作就是向社会公众非法吸收存款，吸存的金额全部进入该公司法人彭某的私人账户，并由彭某独自对吸存的金额进行使用，因此，本案应当以自然人犯罪论处，对被告人胡惠萍的该申辩意见不予采纳。被告人胡惠萍接到公安机关通知后自行到公安机关接受调查，应当视为自动投案，归案后如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人胡惠萍在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。对被告人胡惠萍申辩其具有从犯情节的意见予以采纳。被告人胡惠萍积极退赔赃款，可酌情从轻处罚。综上，根据本案的犯罪事实、犯罪性质、情节、以及被告人胡惠萍在本案中所处的地位及所起作用，且湖北省武汉市东湖新技术开发区关东街道办事处公共安全办公室出具调查评估意见书同意接受对被告人胡惠萍进行社区矫正的意见，本院决定对被告人胡惠萍适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条的规定，判决如下：
一、被告人胡惠萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币20000元（此款于本判决生效之日起三十日内缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
二、将被告人胡惠萍退赔的赃款共计人民币108500元予以发还。
三、对被告人胡惠萍非法吸收的公众存款予以继续追缴。
四、将被告人胡惠萍退赔的赃款及追缴款项根据案件集资参与人的实际损失按照比例予以发还。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 邓 军
人民陪审员 王 伶
人民陪审员 熊艺智
二０一八年四月十三日
书 记 员 周 研