文书内容湖北省武汉市武昌区人民法院刑 事 判 决 书（2017）鄂0106刑初1299号公诉机关湖北省武汉市武昌区人民检察院。被告人金晋忻，男，1974年8月10日出生于湖北省鄂州市，汉族，大专文化程度，湖北瑞祥斋文化交流有限公司副总经理，户籍所在地湖北省鄂州市鄂城区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年6月18日被刑事拘留，同年6月29日被逮捕。现羁押于武汉市武昌区看守所。辩护人张小吉，系湖北高照律师事务所律师。湖北省武汉市武昌区人民检察院以昌检公诉刑诉[2017]1290号起诉书指控被告人金晋忻犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2017年12月22日开庭，公开审理了本案。武汉市武昌区人民检察院指派检察员何秋珠出庭支持公诉，被告人金晋忻及其辩护人张小吉均到庭参加诉讼。现已审理终结。湖北省武汉市武昌区人民检察院起诉书指控，被告人金晋忻受湖北瑞祥斋文化交流有限公司（以下简称瑞祥斋公司）法定代表人李某2（另案处理）的指派，于2014年9月在位于本市武昌区水果湖街汉街中央文化旅游区K3地块第2幢5层8-9号的瑞祥斋公司担任副总经理，负责员工培训、开发客户、员工考勤等事宜。李某2成立瑞祥斋公司后，即代理董某2、黄某2（均已判刑）成立的长春中慧文化交流有限公司（以下简称长春中慧公司）、香港中天国际文化产业交易中心有限公司（以下简称香港中天公司）和深圳中天慧福财富管理中心有限公司（以下简称中天慧福公司）的以书画作品分组打包，高额定价后拆分成每股人民币1元的资产包销售业务，从中赚取佣金和手续费。被告人金晋忻及李某2等人采取招聘业务员、发放宣传资料、组织宣传活动等方式，以许诺高额回报为诱饵，向社会公众宣传香港中天公司的该投资项目，诱使投资人以购买香港中天公司资产包股权（称为一级市场）和在香港中天公司违法设立的网上电子交易平台上进行投资交易（称为二级市场）的形式进行集资，截止2015年10月，共计吸收了程某1、陈某某、黄某1某等40人的人民币5419570.00元，造成投资人经济损失人民币3571537.47元。被告人金晋忻于2017年6月18日主动到公安机关投案并如实供述上述犯罪事实。公诉机关认定上述事实，提供了1、武汉市公安局武昌区分局出具的破案经过、到案经过；2、书证（香港中天文化产业交易中心授权书2份、武汉亿安森泰生物科技有限公司营业执照、企业变更通知书、湖北瑞祥斋文化交流有限公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证、辽宁省沈阳市皇姑区人民法院刑事判决书、艺术品认购合同、银行交易明细等）；3、证人韩某1、鲁某、王某、李某1、黄某1、董某1的证言；4、投资人程某1、陈某某、黄某1某等40人的报案登记表及陈述；5、被告人金晋忻的供述；6、武汉振兴会计评估工程造价司法鉴定所司法鉴定意见书及补正书、辽宁宁大会计司法鉴定所关于对香港中天国际文化产业交易中心艺术品投资交易情况进行会计司法鉴定的鉴定意见书。公诉机关认为，被告人金晋忻违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人金晋忻犯罪后自动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行，属自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人金晋忻在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。据此，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第二十七条的规定，依法追究被告人金晋忻的刑事责任。被告人金晋忻对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，无申辩意见。其辩护人认为，被告人金晋忻具有自首、从犯的情节，应当从轻或者减轻处罚。经审理查明，2014年9月3日，李某2（另案处理）成立湖北瑞祥斋文化交流有限公司（以下简称瑞祥斋公司），李某2是该公司法定代表人，公司租赁武汉市武昌区水果湖街汉街中央文化旅游区K3地块第2幢5层8-9号为经营场所。被告人金晋忻受瑞祥斋公司法定代表人李某2的聘用担任该公司副总经理，负责员工培训、开发客户、员工考勤等事宜。瑞祥斋公司成立后，即代理董某2、黄某2（均因其他犯罪事实被判刑）成立的长春中慧文化交流有限公司（以下简称长春中慧公司）、香港中天国际文化产业交易中心有限公司（以下简称香港中天公司）和深圳中天慧福财富管理中心有限公司（以下简称中天慧福公司）的以书画作品分组打包，高额定价后拆分成每股人民币1元的资产包销售业务，从中赚取佣金和手续费。被告人金晋忻及李某2等人采取招聘业务员、发放宣传资料、组织宣传活动等方式，以许诺高额回报为诱饵，向社会公众宣传香港中天公司的上述投资项目，诱使集资参与人以购买香港中天公司资产包股权（称为一级市场）和在香港中天公司违法设立的网上电子交易平台上进行投资交易（称为二级市场）的形式进行集资，截止2015年10月，共计吸收了程某2、陈某、黄某3等40人的人民币5419570.00元，造成集资参与人经济损失共计人民币3600158.03元。2017年6月18日，被告人金晋忻主动到公安机关投案。认定上述事实的证据如下：1、武汉市公安局武昌区分局出具的破案经过、到案经过，证实了本案的侦破及被告人金晋忻主动到公安机关投案的事实经过。2、集资参与人程某2、陈某、黄某3等40人的报案及陈述，证实瑞祥斋公司采取发放宣传资料、组织宣传活动等方式，以许诺高额回报为诱饵，向社会公众宣传香港中天公司的投资项目，诱使集资参与人以购买香港中天公司资产包股权（称为一级市场）和在香港中天公司违法设立的网上电子交易平台上进行投资交易（称为二级市场）的形式进行集资，共计吸收了程某2、陈某、黄某3等40人的人民币5419570.00元的事实经过。3、证人韩某2的证言：我在公司做业务员，金晋忻是公司的副总经理，公司全部事情都由他负责，具体就是负责销售计划的制定、召开业务会议、向客户做推广会议、制作宣传资料、PPT、讲解操盘内容、发展销售人员，开发市场大客户。另外员工工资都由金晋忻负责签字发放。金晋忻通过制作PPT会议讲解的方式培训我们，要我们业务员到街面、社区等地方向目标人群发宣传单吸收客户，并要求我们在规定的时间内完不成销售任务，如果完不成销售任务，公司会给予解聘，强行要求公司业务员向社会人群夸大宣传，甚至要求我们要哄好客户承诺投资回报大收益快。公司强行要求我们进行投资、交款。我投资了25万多元。公司是金晋忻全面负责，李某2在幕后操控，有什么事情直接向金晋忻指示，然后由金晋忻去操作实施负责。4、同案人员李某2的证言：我公司主要代理香港中天公司授权的网上艺术品收藏交易，我公司按客户的交易量的千分之二提成。我只有香港中天公司的委托授权书，授权我公司代理香港中天在武汉地区的业务，没有具体的合同约定，都是口头承诺。香港中天公司注册地是在香港，公司法定代表人是黄某2，香港中天公司就委托我在武汉地区做网上艺术品的网上交易业务，即线上业务，具体线下业务和资金管理及交易都是由香港中天公司授权给深圳中天慧福公司设立的一个网上运营平台交易支付及资金管理。我公司的业务员通过网上、电话、传单等方式联系客户，客户到公司来考察，客户考察后感觉可以，就从我公司提供的网上下载深圳中天慧福公司设立的运营平台，在网上注册，设立账号，绑定银行卡，然后客户就在网上交易、买卖。我没有参加接待客户。公司交易的收藏品有实物，由专业的机构保管，但实物我没见过，只看见过网上发的照片。我负责公司的日常管理及公司的交易量等事务。业务员是通过网上发布信息、电话联系、发传单（收藏品的投资效益、前景、回报及风险等内容）方式拉客户的。投资人在一级市场（我公司获取百分之二十的佣金，大概在350万元左右）和二级市场（我公司获取千分之二的手续费，大概在50万元左右）进行交易后，然后由中天公司操作再返给我公司的服务费用及佣金共计400万元左右。金晋忻是公司的副总经理，全权负责公司的经营管理，公司的日常事务像员工的培训、交易、客户开发、佣金核算、员工的考勤等都是由他负责，就算我有时在公司，也是他牵头负责，因为我本人不懂电子盘交易。金晋忻大概是2013年8月份左右就进的公司2016年8月份左右离职的。我公司是2013年成立是做北京克越世纪文化公司在湖北的代理，主营就是紫砂壶的销售，一直销售到2014年9月份左右，就有中天公司叫黄某2的人找到公司跟我介绍中天公司的项目，要我公司做中天的居间商，我就同意了，因为我没有精力顾及中天这个项目，我也不懂业务，而且我还要负责紫砂壶的销售，所以我就将中天公司的这个项目全权交给了金晋忻经营管理的。金晋忻是不发工资的，他是根据公司的销量拿全公司的佣金和提成。5、证人黄某2的证言：李某2是湖北瑞祥斋文化交流有限公司的法定代表人，也是我公司授权的网上艺术品收藏交易的代理商之一，是我公司经纪会员，可以代理我公司的投资产品，我公司经营网上艺术品收藏交易只是我公司的内部规定，但没有经过国家的审批授权手续的认可。李某2就是我公司的代理商，相当于我公司设在湖北武汉的分支机构，主要从事为我公司宣传网上艺术品收藏交易投资收益高的信息，并吸收客户，由李某2代表我公司与客户签订合同，并由李某2跟客户提供交易平台，将钱转入中慧公司和中天慧福公司账户。我告知过李某2，我公司没取得合法审批授权我公司从事网上艺术品收藏交易的手续，我告知他手续已在办理，但至今都没有办理下来。6、证人董某2的证言：香港中天的法人代表是黄某2，香港中天公司成立后，利用中天这个平台，然后授权我长春中慧及深圳中天慧福公司（黄某2是法人代表）为香港中天的经纪会员。香港中天公司的注册是我替黄某2通过中介公司到香港注册办理的。这三个公司其实都是我在负责，控制着所有资金。中天是负责提供交易平台、新闻发布、发行方案等文字工作，并由黄某2负责。长春中慧公司是负责书画艺术品的收购、评估、存放等工作。深圳中天慧福负责服务全国各个机构（代理商）的对接。全国的账户都在长春由我负责管理。然后由香港中天授权于全国各地的代理商提供产品项目，吸收客户，吸收客户的投资款项直接转入我所提供的在长春的账户内。李某2是湖北瑞祥斋文化交流公司的法人代表，也是中天授权的经纪会员，负责湖北地区的书画艺术品的项目投资。具体李某2公司的运作模式我不清楚，根据他吸收投资客户的款项总额按每月返20%的佣金给李某2。总共给李某2返了500万元左右佣金，都是我的财务负责操作的。但这些返佣金及李某2如何去吸收投资客户给客户创造利益我们都是没有签订任何合同及协议，都是口头承诺，没有形成合同等文书材料的。李某2属我公司的合作机构，李某2销售原始股份额按20%的返佣金给李某2，二级市场每一笔交易的千分之三中的千分之二的手续费给李某2。7、武汉亿安森泰生物科技有限公司营业执照、企业变更通知书、湖北瑞祥斋文化交流有限公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证，证实湖北瑞祥斋文化交流有限公司于2014年9月3日成立，法定代表人是李某2。2016年1月21日湖北瑞祥斋文化交流有限公司变更为武汉亿安森泰生物科技有限公司，法定代表人是李某2。8、香港中天文化产业交易中心授权书2份，证实2014年9月香港中天公司授权瑞祥斋公司为香港中天公司经纪公司。9、辽宁省沈阳市皇姑区人民法院刑事判决书，证实董某2、黄某2因犯非法吸收公众存款罪被判处刑罚的事实。10、艺术品认购合同，证实该合同的甲方为香港中天公司，乙方为集资参与人，丙方为瑞祥斋公司。香港中天公司以其艺术品打包拆分为一定数量的份额，集资参与人认购后按比例共有，上市流通后可盈利的形式，向不特定公众吸收存款，瑞祥斋公司帮助其推广的事实。11、集资参与人银行交易明细，证实集资参与人向长春中慧公司、深圳慧福公司投资及深圳慧福公司的返款情况。12、武汉振兴会计评估工程造价司法鉴定所司法鉴定意见书及补正书、辽宁宁大会计司法鉴定所关于对香港中天国际文化产业交易中心艺术品投资交易情况进行会计司法鉴定的鉴定意见书，证实瑞祥斋公司共吸收了程某2、陈某、黄某3等40人的人民币5419570.00元，造成集资参与人的经济损失共计人民币3600158.03元13、被告人金晋忻的供述：我在公司任副总经理，管理员工的考勤、部分员工的入职和离职及管理部分团队的业务。我没有底薪，和员工都是一样拿业绩的提成，个人做的业绩提3%的点，部分团队做的业绩我拿1-2%的提成。业务员找到客户后，客户自己有认购意向后，购买原始股（字画）在一级市场进行认购，等到划分份额后，中天在官网公告什么时候上市交易，再在二级市场进行交易。资金都是划拨到客户自己的账户上，密码和银行卡由客户自己掌握，出入金都是客户自己操作。一级市场购买原始股的资金都进入了长春中慧公司，二级市场的资金都进入了深圳中天慧福公司，我们不收取现金。就是根据客户认购资金，按一定的比例（比例多少我不清楚，这是李某2负责的事情）返给我公司佣金，反正李某2是按我做的业绩提3%的点，部分团队做的业绩我拿1-2%的提成。以上证据均经庭审举证、质证，确认属实，且能够相互印证，吻合一致，足以证实本院审理查明的上述事实成立。本院认为，被告人金晋忻违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人金晋忻犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，定罪证据确实充分，指控的罪名成立。被告人金晋忻自动到公安机关投案，归案后如实供述犯罪事实，是自首，可以从轻处罚。被告人金晋忻在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。对辩护人认为被告人金晋忻具有自首和从犯情节的辩护意见予以采纳。本案未查封、扣押涉案财物，被告人金晋忻在审理期间亦未退赃、退赔，对涉案违法所得依法应当予以追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人金晋忻犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币40000元（此款于本判决生效之日起三十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月18日起至2019年12月17日止）。二、对被告人金晋忻非法吸收的公众存款予以继续追缴。三、追缴款项根据案件集资参与人的实际损失按照比例予以发还（集资参与人名单及损失金额见附件）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  邓军人民陪审员  刘静人民陪审员  王峰二０一八年二月十一日书 记 员  周研附件：集资参与人损失金额一览表序号              报案人              损失金额                  1              应紫芳              5168.78                  2              吕季芬              30000                  3              熊中文              30000                  4              熊忠锋              219082.41                  5              鲁斌              30000                  6              罗名喜              30000                  7              陈发荣              40000                  8              王世爱              50500                  9              熊友娣              122755.84                  10              陈春云              9189.14                  陈珍云              60599                  11              陈巧云              190796.16                  12              刘三淼              30000                  13              夏家林              100000                  14              吴礼              70000                  15              孙晓琴              60815.16                  孙艳平              107252.24                  16              石占良              22874.56                  17              徐艳艳              30205.58                  18              杨小萍              403004.80                  19              罗聪              52697.06                  20              罗羽              3944.50                  21              韩玉兰              40000                  22              薛锦国              30000                  23              孙铁              73757.14                  24              程丹              157437.12                  周革              0.23                  25              陈家芳              72708.81                  26              黄万安              60000                  27              姚婵姝              56348.90                  28              韩智鹏              191711.58                  29              向婷婷              60264.17                  30              肖汉云              50500                  31              陈克付              50000                  32              赵毛妹              147755.18                  33              方静              269626.90                  34              陈建云              66982.90                  35              张瀚支              151500.02                  36              赵肇珍              2421.03                  37              金辉              144589.64                  38              贺荣萍              102149.18                  39              王琳              73520                  40              袁华菊              100000                  合计              3600158.33