天津市和平区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）津0101刑初78号
公诉机关天津市和平区人民检察院。
被告人张寅，男，1986年11月5日出生于天津市，汉族，大学文化，原天恒泰投资管理（天津）有限公司津塔门店总监，住天津市和平区。2018年1月13日因嫖娼被行政拘留十日。因本案于2017年10月30日被天津市公安局和平分局取保候审，2018年1月12日被天津市和平区人民检察院取保候审。
辩护人尤庆，天津澍泽律师事务所律师（法律援助）。
天津市和平区人民检察院以津和检公诉刑诉〔2018〕43号起诉书指控被告人张寅犯非法吸收公众存款罪，于2018年2月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，召开庭前会议，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员翟颉出庭支持公诉。被告人张寅及其辩护人尤庆到庭参加诉讼，经检察机关建议，补充侦查一次，本案现已审理终结。
天津市和平区人民检察院指控，2013年8月至2015年7月15日，被告人张寅在先后担任天恒泰投资管理（天津）有限公司（以下简称天恒泰公司）津塔门店理财顾问、团队经理及门店总监期间，个人或者组织、领导公司员工向社会公开宣传、承诺给付高额利息并按期返本付息，向王某等七名投资人吸揽资金共计人民币900余万元。经投资人报案，被告人张寅于2017年10月30日到公安机关投案。到案后，被告人张寅退缴人民币33.2944万元。
为支持指控，公诉机关当庭宣读、出示了证据。公诉机关认为，被告人张寅违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，且数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，鉴于被告人张寅具有自首情节，建议判处被告人张寅有期徒刑三年至五年，并处罚金。本案中，天恒泰公司是为实施犯罪而成立的公司，不作为单位犯罪处理。被告人张寅关于给钱某进行提成转帐的辩解，没有证据佐证，不应认定。
被告人张寅对被指控的事实、罪名不表异议，但认为，其给钱某转账了10万元提成款，应当从其违法所得中扣除。请求法庭从轻处罚。
被告人张寅的辩护人对本案定性不表异议，在量刑方面提出如下辩护意见，1.被告人具有自首情节。2.积极退赔。3.系初犯、偶犯，主观恶性小，社会危害性小。4.未获得违法利益，不知投资款去向。5.单位犯罪。请求法庭对被告人张寅从轻、减轻处罚。
经审理查明，2013年8月至2015年7月15日，被告人张寅在先后担任天恒泰公司津塔门店理财顾问、团队经理及门店总监期间，个人或者组织、领导公司员工向社会公开宣传、承诺给付高额利息并按期返本付息，向王某等七名集资参与人吸揽资金共计人民币912万元，实际造成集资参与人经济损失903万余元，违法所得为407214.63元。经集资参与人报案，被告人张寅于2017年10月30日向公安机关投案。
在侦查阶段及本案审理期间，被告人张寅退缴全部违法所得及退赔集资参与人部分损失共计612944元。
上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据予以证明，本院予以确认：
1.证人张某1、周某、冯某、任某、宋某、刘某1、刘某2的证言证明：天恒泰公司的经营情况、人员组成，集资参与人丁某投资情况、挂单情况、各级人员返点情况，张寅在丁某这单中的作用及提成情况。
2.证人李某的证言证明：在张寅领导他时，他做的业务情况，人员结构情况、集资参与人丁某投资情况及挂单等情况。
3.证人杨某1的证言证明：被告人张寅的任职情况及张寅团队中人员组成情况。
4.证人田某的证言证明：天恒泰公司的经营范围、注册情况、坐落地址、人员结构、分公司情况及吸揽资金的方式、手续及利率等情况。
5.手机银行截图、微信、支付宝转账截图证明：被告人张寅与天恒泰公司其他人员的资金往来情况。
6.银行账户交易明细证明：减除因挂单转账给刘某3的金额，被告人张寅的违法所得共计407214.63元；刘某3、宋某账户交易明细情况。
7.扣押决定书、扣押清单、缴款凭证证明：被告人退缴全部违法所得及部分退赔集资参与人损失共计612944元。
8.证人钱某、刘某3的证言、银行交易明细证明：张寅与钱某钱款往来是借贷关系，张寅给刘某3转的290540元是揽存集资参与人丁某的提成。
9.案件来源、到案经过证明：2016年4月13日，孟某、牛某等人来局报案称在和平区大沽北路环球金融中心内注册经营的“天恒泰商务信息咨询（天津）有限公司和天恒泰投资管理（天津）有限公司”以发传单宣传的形式，投资回报为年息收益13%至15%向多人吸收投资款。2017年10月27日，民警通过电话与张寅联系后，其于2017年10月30日主动来所投案。
10.常住人口基本信息、CCIC查询记录、电话查询记录、行政处罚决定书、询问笔录证明：张寅的身份情况、不是上网列逃人员及因嫖娼被行政拘留十日。
11.津和检公诉刑诉[2017]269号起诉书复印件证明：部分同案犯被起诉情况。
12.集资参与人丁某、王某、宋某1、董某、张某2生、王某2、戚某7人的证言、个人出借咨询与服务协议、客户申请书、理财方案推荐协议书与风险提示函、出借办理流程说明、债权转让确认书、到账确认书、委托扣款授权书、POS机签购单、银行卡、补充协议、银行卡交易明细等证明：集资参与人投资的时间、地点、投资金额、期限、利率、返息、损失及介绍的业务员、团队经理等情况。集资参与人通过接收传单、电话等方式，得知天恒泰公司有理财项目，投资年利率8%至15%，到津塔营业部，经业务员或团队经理宣传、介绍，刷POS机或转账投资到吴某等账户内，与该公司签订协议，后该公司按协议约定按月支付利息，后公司不能兑付本息。2013年8月至2015年7月15日，张寅任理财顾问、团队经理及门店总监期间，向7名集资参与人吸揽资金人民币912万元，扣除返息8万余元，造成实际经济损失903万余元。
13.被告人张寅的供述：天恒泰津塔公司在和平区大沽北路2号津塔3001，主要经营P2P理财。其在职期间，天恒泰公司有津塔、滨海、宁泰、鑫银四家分公司。公司通过业务员到马路上发传单、打电话等方式，招揽客户，宣传理财的收益是6%-18%。客户到公司来投资要签订三方协议，客户是甲方，乙方和丙方分别是天恒泰商务信息咨询（天津）有限公司和天恒泰投资管理（天津）有限公司，这两个公司的法人是吴某。公司的收款方式是刷POS机。其2013年8月入职天恒泰公司做业务员，2014年1月升职小团经理，当时手下的业务员有刘某2、杨某1、杨某2、张某3、刘某1、宋某等，于2014年7、8月做大团经理，2015年1月升职为津塔网点总监，其负责管理下面的团队，提高公司揽存业绩。2015年7月辞职。刘某3介绍丁某投资750万元，张寅帮助写的合同，作为主管，其获得相应提成。丁某的投资在其离职后又续签了，但是最终应该是没有出来。
本院认为，被告人张寅违反国家金融管理法规，向社会公开宣传投资理财并许以高额回报，向社会公众吸收资金，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，应予惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。被告人张寅系共同犯罪，不分主从，在共同犯罪中，其不是犯意提起者、吸揽资金的实际控制者，可酌情从轻处罚，应按照被告人张寅担任理财顾问、团队经理及门店总监的职责范围与其吸纳人数、吸纳数额承担相应的刑事责任；系自首，依法可从轻处罚；其退缴全部违法所得并部分退赔集资参与人损失，可酌情从轻处罚；其有悔罪表现，可对被告人张寅适用缓刑，并依法实行社区矫正。辩护人所提被告人张寅系自首，案发后积极退赔集资参与人的辩护意见客观有据，本院予以采纳，其他辩护意见没有事实及法律依据，本院不予采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十六条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：
一、被告人张寅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金50000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。罚金自判决生效之日起一个月内缴纳。）
二、被告人张寅退缴在案的款项612944元，按比例发还集资参与人,不足部分责令被告人张寅继续退赔，按比例发还集资参与人。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 任 飞
代理审判员 邢瑾璘
人民陪审员 朱 斌
二〇一八年八月二十三日
书 记 员 吴向茹
附：本裁判文书依据法律规定的具体条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第七十二条第一款、第三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十六条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。