河南省长葛市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）长刑初字第00246号
公诉机关长葛市人民检察院。
被告人张军岭，别名小四，男，1972年8月12日出生，汉族，初中文化，农民。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月30日被长葛市公安局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年2月6日被长葛市公安局逮捕，现羁押于长葛市看守所。
辩护人罗文辉，河南正商律师事务所律师。
辩护人王丽，河南正商律师事务所律师。
被告人赵花云，女，1966年1月13日出生，汉族，高中文化，农民。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月30日被长葛市公安局刑事拘留，2015年2月6日被长葛市公安局取保候审，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年2月11日被长葛市公安局逮捕，现羁押于许昌市看守所。
辩护人吴亮，河南华灿律师事务所律师。
长葛市人民检察院以长检公诉刑诉（2015）342号起诉书指控被告人张军岭、赵花云犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案，长葛市人民检察院指派检察员黄丽华出庭支持公诉，被告人张军岭及其辩护人罗文辉、王丽、被告人赵花云及其辩护人吴亮到庭参加了诉讼。现已审理终结。
长葛市人民检察院指控：
2014年以来，被告人张军岭在本村有少量借贷，主要用于本人在家中生产劳保手套和购买彩票，后张军岭未经有关部门批准，以他人做生意需要资金周转为由，并以承诺支付利息为手段，开始大量吸收本村群众资金，并通过赵花云、张保玉、刘俊福等人间接吸收他人资金。截止案发，被告人张军岭共累计吸收47名社会不特定公众资金共3340.95万元，其中偿还借款本金47万元，支付利息868.002万元，给众多债权户造成重大损失，严重扰乱国家金融经济秩序。
2012年下半年以来，被告人张军岭开始以3分到4分5不等的月息向被告人赵花云借贷资金，后逐步要求赵花云向他人借贷资金供自己使用，被告人赵花云在明知本人及张军岭均未经有关部门批准的情况下，以做生意需要资金周转为由，并以承诺支付利息为手段，大量吸收本村群众及亲属资金，借贷给张军岭从中赚取利息差。截止案发，被告人赵花云从黄莲花、赵国战、郭爱云等10名社会不特定公众处非法吸收资金346万元，支付利息14.4万元，给众多债权户造成重大损失，严重扰乱国家金融经济秩序。
针对上述指控事实，公诉机关提供的证据有被告人张军岭、赵花云供述，被害人张保玉、张铁聚、王根军等人的陈述、证人张莹、赵晓辉、张风山等人的证言、鉴定意见，书证等，并认为被告人张军岭、赵花云构成非法吸收公众存款罪，且均系自首，提请依法判处。
被告人张军岭对起诉书指控无异议。
辩护人王丽、罗文辉的辩护意见是：被告人系自首，主观恶性小，吸收存款的对象系亲戚及本村人，对社会危害不大，系初犯，被害人贪图高息，有过错，希望从轻处罚。
被告人赵花云对起诉书指控无异议。
辩护人吴亮的辩护意见是：被告人系自首，认罪态度好，系初犯，主观恶性小，被告人也是受害人，得到其他受害人谅解，建议判处缓刑。
经审理查明：
1、2014年以来，被告人张军岭在本村有少量借贷，主要用于本人在家中生产劳保手套和购买彩票，后张军岭未经有关部门批准，以他人做生意需要资金周转为由，并以承诺支付利息为手段，开始大量吸收本村群众资金，并通过赵花云、张保玉、刘俊福等人间接吸收他人资金。截至案发，张军岭通过口口相传共累计吸收赵花云、张保玉、冯伟红、张聚有、刘俊福、张长玉、张铁聚、张根花、岳广山、王根军、冯彩梅、李建广、李正连、张书兰、冯春霞、张军伟、张保琴、闫浩艳等社会不特定公众资金共3293.15万元，用于购买彩票及付高息、高息放贷，期间支付集资参与人利息864.392万元，本金及下余利息无法偿还，给众多集资参与人造成重大损失，严重扰乱国家金融经济秩序。案发后，公安机关扣押张军岭现金11600元，李培峰还张军岭款15000元，查封王玉名下房产三套、车牌号为豫KWY3**汽车一辆。
上述事实，被告人张军岭在庭审中无异议，且有证人张保玉、张铁聚、王根军、冯伟红、张聚有、刘俊福、张长玉、岳广山、张根花、冯彩梅、李建广、李正连、张书兰、冯春霞、张军伟、张保琴、闫浩艳、张莹、赵晓辉、张风山、张振华、赵晓磊、赵彦军、李秀琴、刘冠军、孙全治、王桂荣、冯志华、马金凤、冯伟华、冯志敏、杨桂琴、王瑞喜、董凤娥、周兰英、高绍艳、张保花、张景怀、王金岭、张其昌、张留现、崔振雷、张保成、石银柱、王新建、王冬妞、王春法、王成现、李勇奎、王振立、王玉针、李志宾、丁四妮、段爱存、张红伟、王国有、白剑平、刘伟平、周艳萍、申建芳、张国红、朱书香、王玉、于彬、王红彬、张冈岭、冀彦民、张文杰、李培峰、李土生等人的证言、长葛市公安局查封决定书、协助查封通知书、搜查证、搜查笔录、扣押物品清单、发还清单、鉴定意见及鉴定意见通知书、银行凭证、借条、银行交易明细、购买彩票明细、彩票兑奖通知单、彩票兑奖信息表、长葛市公安局证明等证据证实，足以认定。
2、2012年下半年以来，被告人张军岭开始以3分到4分5不等的月息向被告人赵花云借贷资金，后逐步要求赵花云向他人借贷资金供自己使用，赵花云在明知本人及张军岭均未经有关部门批准的情况下，以做生意需要资金周转为由，并以承诺支付利息为手段，大量吸收本村群众及亲属资金，借贷给张军岭从中赚取利息差。截至案发，赵花云通过口口相传从黄莲花、赵国战、郭爱云、赵金武、赵保江、张麦焕、王学军、赵建柱、樊中良、娄月玲这十名社会不特定公众处非法吸收资金346万元，支付利息14.4万元，本金及下余利息无法偿还，给众多集资参与人造成重大损失，严重扰乱国家金融经济秩序。
另查明，长葛市公安局查封赵花云在许昌的房产一套，案发后，赵花云得到了十名集资参与人的谅解。
上述事实，被告人赵花云在庭审中无异议，且有证人赵金武、郭爱云、娄月玲、赵宝江、张麦焕、黄莲花、王学军、赵建柱、樊中良、赵国战、赵宝玉、李娇、赵保玲、赵喜玲、赵红丽等人的证言、长葛市公安局搜查证、搜查笔录、查封决定书、扣押笔录、扣押物品清单、长葛市公安局证明、银行凭证、房屋买卖协议、银行明细、抵押条、收款收据、机动车行驶证复印件、居民身份证复印件、房屋买卖合同、谅解书等证据证实，足以认定。
本院认为：被告人张军岭、赵花云非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。张军岭、赵花云犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。赵花云得到集资参与人的谅解，可酌情从轻处罚。根据赵花云的犯罪情节和悔罪表现，对其适用缓刑不致再危害社会，可依法宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
一、被告人张军岭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币100000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2014年12月30日起至2019年12月29日止；所处罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人赵花云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币50000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；所处罚金于
判决生效之日起十日内缴纳。）
三、扣押财物张军岭现金11600元、李培峰还张军岭款15000元、王玉产权证号为10030535房产一处、位于许昌市位于许昌健发御园南区10幢东1单元7层东户及该幢东1单元7层东南户房产两套、车牌号为豫KWY3**汽车一辆、赵花云位于许昌恒大绿洲小区17号楼1301室房产一套，由扣押机关长葛市公安局依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向河南省许昌市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 岳全中
审 判 员 刘中锁
代理审判员 吴丽丽
二〇一五年十二月十九日
书 记 员 刘 凡