江苏省无锡市梁溪区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）苏0213刑初40号
公诉机关无锡市梁溪区人民检察院。
被告人封鲁军，男，1988年9月13日出生于河南省鲁山县，汉族，初中文化，无锡市森美餐饮管理有限公司员工，租住无锡市，户籍在河南省鲁山县。2017年8月5日被抓获，次日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被原无锡市公安局崇安分局刑事拘留，同年8月13日被取保候审。
辩护人朱娜娜，江苏仁勤律师事务所律师。
被告人吕青，男，1982年9月26日出生于安徽省明光市，汉族，初中文化，无业，住安徽省明光市。2014年11月24日因犯信用卡诈骗罪被原无锡市崇安区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；2017年5月11日因犯信用卡诈骗罪被无锡市梁溪区人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元，2018年6月14日改判有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。目前在服刑期。
辩护人赵孝飞，江苏景丰律师事务所律师。
无锡市梁溪区人民检察院以锡梁检诉刑诉[2018]19号起诉书指控被告人封鲁军、吕青犯信用卡诈骗罪，于2017年12月28日向本院提起公诉。本院于2018年1月3日立案受理后，发现本案不宜适用简易程序审理，遂转为普通程序审理并组成合议庭。无锡市梁溪区人民检察院先后于2018年5月14日建议本院延期审理，本院于上述日期作出延期审理决定，后于2018年6月13日恢复审理，并于2018年8月14日公开开庭审理了本案。无锡市梁溪区人民检察院指派检察员惠某出庭支持公诉，被告人封鲁军及其辩护人朱娜娜、被告人吕青及其辩护人赵孝飞庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2013年7月至10月间，被告人封鲁军在被告人吕青陪同、指导下以张某的身份骗领了卡号为62×××97的交通银行信用卡，并透支本金人民币19434.39元，其中，被告人吕青帮助被告人封鲁军采用套现方式透支本金人民币9128元。
案发后，被告人封鲁军、吕青均如实供述了自己的罪行，被告人封鲁军家属代为退还银行人民币20000元。
公诉机关为证明指控的事实，提供了有关证据。公诉机关认为二被告人的行为已构成信用卡诈骗罪，提请法庭依法判处。
二被告人对起诉书指控的事实及罪名均未提出异议。
辩护人朱娜娜对起诉书指控被告人封鲁军犯信用卡诈骗罪不持异议，但提出被告人封鲁军无前科劣迹，案发后有坦白情节，退清赃款，建议法庭适用缓刑。
辩护人赵孝飞对起诉书指控被告人吕青犯信用卡诈骗罪不持异议，但提出被告人吕青系从犯，归案后认罪态度较好，建议法庭对其从轻或减轻处罚。
经审理，公诉机关指控的事实成立，本院予以确认。该事实，被告人封鲁军、吕青多次供述在卷，在庭审过程中亦无异议，并有公诉人当庭提供并经庭审质证的银行报案材料、信用卡消费账单、催收记录，证人张某的证言，有关辨认笔录、辨认照片，银行还款凭证，（2017）苏0213刑初188号、（2018）苏0213刑再1号刑事判决书，刑事案件侦破经过、抓获经过及常住人口基本信息等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人封鲁军、吕青结伙使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，且系共同犯罪，依法均应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。公诉机关指控被告人封鲁军、吕青犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。
被告人封鲁军在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚，被告人吕青起次要作用，是从犯，依法可以从轻处罚；被告人封鲁军、吕青到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；被告人封鲁军家属代为退清赃款，酌情对其从轻处罚。被告人吕青判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现还有本罪没有判决，依法应当数罪并罚。
综合被告人封鲁军的犯罪情节和量刑情节，本院认为其犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，故可适用缓刑。
关于二辩护人在量刑方面所提辩护意见，与事实及法律规定相符，本院予以采纳。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第一项、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十条、第七十二条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款之规定，判决如下：
一、被告人封鲁军犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币二万元。
二、被告人吕青犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元，与（2018）苏0213刑再1号刑事判决的有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元实行数罪并罚，决定执行有期徒刑五年九个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月17日起至2022年10月16日止），并处罚金人民币七万元（于本判决生效次日起十日内一次性缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 沈小峰
审 判 员 潘 佳
人民陪审员 徐仲良
二〇一八年八月十四日
书 记 员 孙 玲
本案援引法律条款
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第二十六条第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻；
(二)有悔罪表现；
(三)没有再犯罪的危险；
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条第一款使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。