德阳市旌阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川0603刑初10号
公诉机关德阳市旌阳区人民检察院。
被告人江某某。
辩护人陈海燕，四川朗照律师事务所律师。
德阳市旌阳区人民检察院以旌检公诉刑诉（2015）509号起诉书指控被告人江某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月4日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。德阳市旌阳区人民检察院指派检察员郑世鹏出庭支持公诉，被告人江某某及其辩护人陈海燕到庭参加诉讼。德阳市旌阳区人民检察院建议延期审理两次，同时因本案涉及司法审计，故本院决定延期审理。现已审理终结。
德阳市旌阳区人民检察院起诉指控：犯罪嫌疑人黄某某1（由资阳公安另案处理）于2013年8月在四川登记成立四川天浩源投资管理有限公司，并在德阳市、资阳市两地分别成立天浩源德阳分公司、天浩源资阳分公司。天浩源德阳分公司成立后，黄某某1指派其同乡李某（在逃）到天浩源德阳分公司担任经理负责招募、培训员工；指派其同乡江某某到天浩源德阳分公司担任出纳；指派其同乡黄某某2（在逃）到天浩源德阳分公司协同江某某工作。
自2013年9月天浩源德阳分公司正式成立以来，通过业务员上街宣传、散发宣传单、进行茶话会讲座等形式，以高额回报（1.5-1.8%每月不等）为诱饵，以河南速达集团作为投资项目，吸引德阳地区群众到天浩源德阳分公司门店进行“投资”，群众通过现金方式或转款方式将自有资金交给天浩源德阳分公司，江某某将资金归集后，根据其老板黄某某1指示将上述资金分别转出。
现查明，天浩源德阳分公司实际控制人黄某某1与河南速达集团无任何关联，速达集团也未授权天浩源公司为其吸收民间资本进行资本运作。自2013年9月天浩源德阳分公司开业到2014年10月天浩源德阳分公司资金链断裂，共非法吸收群众自有资金约284余万元，吸收存款对象达72人。
2015年3月20日，被告人江某某在河南省洛阳市龙门火车站被当地民警抓获，当日被临时羁押于郑州铁路公安处看守所，2015年3月26日被旌阳区公安分局民警押解出所，次日被押回德阳，羁押于旌阳区看守所。
针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料，认为被告人江某某协助他人向社会公众吸收资金，属非法吸收公众存款，涉嫌吸收存款的对象为72人，吸收存款的数量为284万元，属数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，请依法判处。
被告人江某某对起诉书指控的犯罪事实及罪名不持异议。
辩护人发表以下辩护意见：被告系初犯、偶犯，认罪、悔罪态度好，主观恶性小，请求对其从轻处罚。
经审理查明：黄某某1（另案处理）以黄某某3的名义于2013年8月在四川登记成立四川天浩源投资管理有限公司（以下简称:天浩源公司），并在德阳市成立天浩源德阳分公司（负责人是江某某，实际负责人是黄某某1）。黄某某1指派李某（在逃）到天浩源德阳分公司担任经理负责招募、培训员工怎么向群众宣传天浩源公司及天浩源公司投资项目；指派江某某到天浩源德阳分公司担任出纳，将德阳分公司吸收的资金按照黄某某1安排对外转款、支付集资户本息、发放员工工资。
天浩源德阳分公司自2013年9月成立至2014年11月，在未获得相关金融资质的情况下，以虚构的河南三门峡速达电动车等为投资项目的事实，通过业务员上街宣传、散发宣传单、进行茶话会讲座等形式，对此项目进行虚假宣传，以投资回报为月息1.5%至1.8%不等，非法向德阳地区群众吸收大量资金，共非法吸收群众自有资金约300余万元，吸收存款对象达70人。被告人江某某于2013年9月至2014年10月担任天浩源德阳分公司出纳期间非法集资金额280余万元，涉及集资人数65人。天浩源德阳分公司非法吸收存款未归还差额合计260余万元。
2015年3月20日，被告人江某某在河南省洛阳市龙门火车站被当地民警抓获，当日被临时羁押于郑州铁路公安处看守所，2015年3月26日被旌阳区公安分局民警押解出所，次日被押回德阳，羁押于旌阳区看守所。
上述事实，有当庭举证并经庭审质证的下列证据予以证实：
1.受案登记表、立案决定书，证实案件来源。
2.拘留证、拘留通知书、延长拘留期限通知书、提请批捕书、批捕决定书、逮捕证、逮捕通知书，证实对江某某采取刑事强制措施情况。
3.抓获经过、情况说明、羁押证明，证实2015年3月20日，江某某在龙门火车站被当地民警抓获，同月26日被旌阳区公安分局民警押解出所，次日被押回德阳，羁押于旌阳区看守所。
4.户籍信息，证实被告人江某某作案时具有完全刑事责任能力。
5.注册登记资料，证实天浩源德阳分公司于2013年9月6日成立，负责人是江某某，营业场所在德阳市区蒙山街94号。
6.天浩源德阳分公司的宣传单资料、登记表、投资管理合同、投资凭证、承诺函、投资利益分配计划，证实天浩源德阳分公司以投资可获得月息1.5%至1.8%不等的收益，与70余名被害人签订了投资管理合同。
7.银行账户交易明细、开户人信息，证实江某某尾号3491、5206、4269、3472银行卡以及黄某某3尾号8627、6242银行卡资金往来频繁，现账户中已无大额余额。
8.资阳市公安局雁江区分局立案决定书、拘留证、逮捕证，证实2015年1月5日，资阳雁江区公安分局对黄某某1涉嫌集资诈骗立案侦查，并于4月30日对其执行逮捕。
9.印章模板，证实天浩源德阳分公司宣传的与速达集团签订的合同系伪造。
10.司法会计鉴定报告书，证实根据受害人提供的相关借款资料，天浩源德阳分公司集资金额合计3027000元，涉及人数70人，其中江某某于2013年9月至2014年10月担任天浩源德阳分公司出纳期间，集资金额2817000元，涉及人数65人；根据受害人填写的个人投资情况登记表及江某某交易记录，天浩源德阳分公司集资金额3051000元，涉及人数71人，已收到利息合计195565元，已归还本金合计250000元，未归还集资款差额合计2605435元。
11.证人宁某某的证言，证实河南三门峡速达电动车从未委托天浩源公司帮忙引过资。
12.证人黄某某2、卢某、张某某、谷某证言，均证实他们都在天浩源德阳分公司上过班，该公司负责人是江某某，实际负责人是黄某某1，江某某是公司出纳，江某某不在黄某某2就是出纳，公司主要是让他们上街发放宣传单和每周四在公司开展投资理财茶话会等方式，吸引客户到公司来投资。主要是宣传河南三门峡速达电动车投资项目可以获得月息1.5%至1.8%不等收益，鼓动社会公众向该公司投资。
13.证人黄某某1证言，我在2013年7、8月份成立了天浩源德阳分公司，江某某是公司出纳，李某负责是招募本地员工，并给员工培训，另外还有向群众进行宣传，同时还要负责公司的日常业务开展。培训员工就是教天浩源德阳分公司的员工怎么给群众宣传天浩源公司和天浩源公司的项目，每周四还有茶话会，通过茶话会向群众宣传天浩源公司的投资项目。江某某每天的工作就是把投资款收集起来给我汇报有多少，由我决定这些钱具体用到哪儿去。另外要记录天浩源德阳分公司的帐目，以及给所有的公司工作人员发工资。天浩源德阳分公司向群众宣传的项目是河南三门峡速达电动车项目，宣传方式是发传单，印广告，打电话，上街拉人、茶话会等。天浩源德阳分公司的投资回报是1.5-1.8%每月，钱进来后有两方面用途，一是我在陕西投资公司资金链紧张，就用德阳分公司筹集到的资金去归还，另一方面用于天浩源德阳分公司的日常开支、员工工资及支付到期客户本息。河南速达电动车公司和速达集团没有与天浩源德阳分公司及我签订任何向民间集资用于开展起项目经营的法律文件，在群众处筹集到资金后没有汇入速达集团。江某某没有参与河南速达集团融资项目，是我决定的，江某某在德阳分公司上班期间，只有工资每月3000多元。2014年10月前后江某某回老家后，我就派黄某某2来顶替他工作。黄某某3是我哥哥，我是借用黄某某3身份证登记注册成立天浩源公司，黄某某3没有实际参与经营天浩源德阳分公司，是我实际掌控天浩源德阳分公司。
天浩源德阳分公司在运营期间没有获得过金融许可证。
14.被害人肖某某、李某某1、姜某某、李某某2、陈某某等的陈述、辨认笔录，均证实他们多数是收到天浩源德阳分公司的宣传单及每周四参加投资理财茶话会后，天浩源德阳分公司的工作人员向他们宣传向河南三门峡速达电动车投资可以获得月息1.5%至1.8%不等收益，江某某收取他们的钱，向他们发放利息，江某某不在就是黄某某2在做这些。
15.被告人江某某供述，2013年9月黄某某1开设了天浩源德阳分公司，正好其在家无业，黄某某1就让其到天浩源德阳分公司做出纳，做到2014年10月离职回家。公司营业地点在德阳市旌阳区泰山南路二段派出所斜对面，营业执照上法人代表是黄某某3，但没有实际经营管理，黄某某3名义上是公司的负责人但没实际操作天浩源公司。黄某某1才是天浩源德阳分公司实际的老板，黄某某1安排陈某和李某对公司进行实际的经营管理。
我从2013年9月天浩源德阳分公司开业到2014年10月从天浩源公司离职，一直在该公司担任出纳（中间有时请假，便由黄某某2担任出纳）。每天的工作是记录现金日记账，会计罗某做账，负责把投资款收集起来根据黄某某1的指示进行分配，另外我要负责给公司里的员工发工资，发放群众的投资利息和本金，发放的工资和发放的投资利息及本金是之前群众交到天浩源德阳分公司的投资款，还负责购买公司的日用品等，公司的聚餐买单、公司的日常杂费之类。公司没有银行账户，都是使用私人银行账户，都是使用我和黄某某3的银行账户。我的华夏银行、中国农业银行和中国工商银行三张银行卡和黄某某3名下中国银行卡，都是我在管理和使用，天浩源德阳分公司所有的资金都是从这四张银行卡上进行转账的。收的投资款我隔两天向黄某某1汇报一次，然后根据黄某某1电话或者短信指定的数额汇入黄某某1指定的银行卡内，几乎每次都是不固定的资金数额和银行账户，我记得黄某某1发过宋某某、杨某某、郭某、黄某某4、黄某某5、任某某，还有黄某某1自己的银行账号。公司经营模式是给群众宣传速达电动车项目，吸引群众投钱。我记得刚开业的时候还有洛阳振天房地产项目，但是这个项目做的很少，主要还是以速达项目为主。公司每天上午先由大堂经理卢某给所有员工开早会后，业务员就带着天浩源公司的宣传彩页上街进行宣传，登记愿意投资的客户联系电话，并打电话让他们周四参加天浩源德阳分公司的茶话会，茶话会上会做进一步的宣传。投资款交给我代管，我在合同上盖章并让客户签字。公司向群众宣传的速达电动车项目我一点都不了解，不知道这个公司的实际情况。天浩源德阳分公司给群众许诺的投资项目回报率是1.5%到1.8%的月息，签订合同的时候也是这样的。天浩源德阳分公司有速达电动车集团的相关资料，在墙上悬挂的有速达集团的简介，公司门市的电视里会滚动播放速达集团的电视宣传片，柜台上还有一本专门的册子介绍河南速达集团的资料。天浩源德阳分公司所有的资金都是来源于群众的投资款。有时候投资客户的借款期限到期了，但是公司拿不出钱来兑付，我就给黄某某1打电话，黄某某1就会安排其控制的其他公司转款到我的银行账户，我再用这笔钱来兑现到期客户的本金或者按期兑付投资人的收益。记忆里天浩源德阳分公司没有从河南速达集团过收到任何资金，经手期间，没有一笔黄某某1让我汇过钱到河南速达交通集团的相关账户内。我在天浩源公司每月工资两三千，一共领取了大约2万多元到3万元左右的工资，没有奖金，也没有提成。公司发的工资都是现金，是之前投资群众交的投资款。给群众发的本金和利息也是之前群众交到天浩源德阳分公司的理财款。
天浩源德阳分公司没有取得过银监会和中国人民银行的金融许可证。
经庭审质证，控辩双方对上述证据均无异议。上列证据来源合法，证据间相互印证，能够证明被告人江某某非法吸收公众存款的事实成立，本院予以确认。
本院认为，被告人江某某协助他人向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人江某某在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人江某某到案后如实供述自己的犯罪事实，属坦白，可以从轻处罚。被告人系初犯、偶犯，认罪悔罪态度较好，可酌情从轻处罚。辩护人的相应辩护意见本院予以采纳。根据被告人江某某的犯罪事实、性质、情节、社会危害性，为依法惩罚犯罪，维护金融管理秩序和人民的生命财产安全，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第二十五条、第二十七条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：
一、被告人江某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。
（刑期自判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押7日折抵刑期7日，即刑期自2015年3月27日起自2018年3月19日止。罚金限于判决生效后十日向本院缴纳。）
二、继续追赃。
如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向德阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈利蓉
审 判 员 黄 渝
人民陪审员 覃安科
二〇一七年十一月十五日
法官 助理 尚 月
书 记 员 张玲莉