贵州省仁怀市人民法院刑 事 判 决 书（2017）黔0382刑初210号公诉机关贵州省仁怀市人民检察院。被告人程大光，又名程大先，女，1965年3月15日出生于贵州省仁怀市，汉族，小学文化，无业，户籍地仁怀市，捕前住贵州省汇川区。2016年9月9日被仁怀市公安局刑事拘留，同年10月14日因涉嫌犯诈骗罪被执行逮捕。现羁押于遵义市第二看守所。指定辩护人邓建芳，贵州贵川律师事务所律师。仁怀市人民检察院以仁怀检公刑诉〔2017〕266号起诉书指控被告人程大光犯诈骗罪，于2017年7月19日向本院提起公诉。在本院审理过程中，仁怀市人民检察院提出补充侦查，本院决定延期审理后，于2017年10月18日裁定恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。仁怀市人民检察院指派检察员刘元良出庭支持公诉，被告人程大光及其指定辩护人邓建芳到庭参加了诉讼。现已审理终结。仁怀市人民检察院指控：被告人程大光无固定职业，2013年以来在遵义市红花岗区参与网络赌博打百家乐，赌了一年多共输了两三百万元。2014年9月至2016年8月期间，被告人程大光为了扳本筹集赌资，虚构自己做酒生意急需资金周转和为其兄弟程某借款开办酒厂等借款用途，许以1角、2角不等的高额月息，向被害人周某借款，周某为了赚取中间的差额月息，先后向刘某某等四十余人借款七百余万元后转借给被告人程大光赚取中间利差，截至案发之时仍有56笔共计699万元借款的本金尚未归还。事后，程大光主动到公安机关自首。公诉机关认为：被告人程大光无实际还款能力，虚构借款用途并许以高额利息，向他人借取数额巨大款物用于赌博，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人程大光十年以上十四年以下有期徒刑并处罚金。被告人程大光对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，请求从轻处罚。辩护人邓建芳对起诉书指控的事实和罪名无异议，其辩称被告人程大光在最初借款时并无恶意，案发后主动到公安机关自首，归案后认罪悔罪，请求从轻判处。经审理查明：被告人程大光与被害人周某在2001年左右认识后，程大光先后多次向周某借款并支付相应利息，二人之间存在债权债务关系。在2013年底，程大光陆续从周某处借高利贷用于网上赌“百家乐”，期间，程大光赌“百家乐”输了后就向周某继续借款，赌赢了后就归还部分本息给周某，至2015年上半年，二人结算后确定程大光差欠周某240万元，之后，程大光仍继续许诺高额利息从周某处借款。在2016年3月，周某对程大光借款用途产生了质疑，程大光为了继续从周某处借款后赌“百家乐”扳本，就虚构自己做酒生意急需资金周转和为其兄弟程某借款开办酒厂等借款用途，并许以1角、2角不等的高额月息，骗取周某信任后继续向周某借款用于赌“百家乐”，从2016年4月至2016年7月15日，程大光共计骗取了周某161.3万元。另查明，被告人程大光于2016年9月8日主动到仁怀市公安局投案，并如实供述了主要犯罪事实，系自首。以上事实，有经过庭审举证质证的下列证据予以证实：1.接处警登记表、受案登记表、立案决定书，证实周某于2016年9月5日到仁怀市公安局投案后，仁怀市公安局以程大光涉嫌犯诈骗罪对本案立案侦查。2.被告人程大光的户籍证明，证明程大光出生于1965年3月15日，已达完全刑事责任年龄。3.接受证据清单，证实公安机关收到周某提交的借条和银行卡转账凭证共56份。4.被告人程大光的供述和辩解，证实：（1）我姓名程大光，曾用名程大先。大约在17、18年前，我在陈小容的茶馆内打牌时输了，就差欠了陈小容3万元，于是通过陈小容找到信用社上班的周某用我的房子抵押贷款5万元，我就和周某认识了。后来因为我长期打牌输了，我就找周某贷款，或者向周某本人借款后支付给她远高于银行的利息（1角），这样持续两三年，我借了后还，还了又借，中途我将之前贷的5万元还了，之后我有用我位于交警队的房产通过周某向信用社贷了8万元，但被我赌输了。后来我共计欠周某十多万元，周某也知道我把钱借来赌输了，周某就问我找得到房产证不，如果有就通过贷款来还一部分给她，就这样我才向住在仁怀市的兄弟严老二借房产证，当时房产证上是严老二母亲的名字，当时严老二的妻子张春梅拿严老二母亲的房产证去信用社通过周某贷款10万元，然后我向张春梅借了5万元来还给周某，另外5万元张春梅拿去用了。这件事之后，我就经常向周某借钱来赌钱，同时我还欠陈支英4万元，陈支英将我起诉到仁怀市人民法院，仁怀市人民法院将我位于交警队附近的房子以19万元拍卖了，当时我还了8万元的贷款，还了陈支英4万元，剩下的7万元留给我女儿读书就没有还给周某。之后我就在交警队旁租房住，后来我又陆陆续续在周某处借钱来赌输了，这样过了一年，我累计欠周某40万元的本金和利息没有还，我没办法才和我丈夫严某一起到湖北去找我兄弟程大维，去后没找到事情做待了两三个月就回来了。回来后周某又去找我，我和严某没有办法，严某才写了一张20多万元的借条给周某，另外我背着我丈夫写了一张10多万的借条给周某，这件事后我就没有赌博了。后来过了好几年，直到2012年，我两个儿子大学毕业参加工作了，当时我儿子严涛在仁怀市租房子租，周某就以严涛租住的房子是我儿子严涛的为由帮我在信用社办理了贷款30万元，另外以严涛和我女儿严芳的身份证在信用社分别贷了8万元的无利息贷款，钱贷出来后我还了20多万元给周某，之后我因做酒找了钱就陆陆续续还了10多万元给周某，知道去年我们二合镇老家的土地卖了7万元，我将7万元还给周某后，才将我丈夫写给周某的20万元借条拿回来。在2012年周某帮我贷了46万元后，我用剩下的10多万元在遵义市成都路购买了一套商品房，我在遵义居住后就在2014年6、7月份认识了李英、陶才容、谢富蔓，她们在遵义市方新城开了一家“百家乐”，我想到我十年左右没有赌博了，同时我还欠别人几十万元，我就想去赌“百家乐”赢点钱回来把账还清，我就通过周某借月息为1角、2角、3角、4角、5角的高利贷，直到2015年上半年，我赌“百家乐”赢了就还周某的钱，输了就找周某借高利贷，到2015年上半年我和周某结算后，我还差周某240万元，但这240元基本上属于利息，本钱我基本上还清了的。之后我向通过赌“百家乐”来扳本，我就继续向周某借高利贷。在2016年3月份左右，周某问我借这么多钱去做什么，我就谎称是我兄弟程某在二合镇开酒厂需要资金周转，而程某不好出面，就由我出面借钱来周转，周某也知道程某在二合镇开酒厂的情况，周某同时也贪图高额利息，继续借款给我了。但从2015年下半年开始，我赌“百家乐”基本上没有赢过，就没有还周某的钱，直到我和周某的银行卡被冻结后，我还差周某700余万元的本金和利息。5.被害人周某的陈述，证实：（1）2001年左右，我在仁怀市分社任主任期间，程大光提供房产证到我分社来贷款5万元，之后我就和程大光认识了。之后过来几个月，程大光将之前的5万元贷款归还了，又来找我给她贷了8万元，贷了8万元后程大光就对我说她和她丈夫严某在做酒生意差资金周转，就经常向我借钱并支付我5分的月息，每次借钱在几千到几万，每次程大光都写借条给我的。就这样过来不久，程大光不能还我本金和利息，我就让严某给我写了一张共计23万元的借条，让程大光给我写了一张8.5万元的借条。之后几个月，程大光因差别人的钱，法院就拍卖了程大光位于仁怀市的房子，之后程大光就把在青杠园分社的8万元还了，后来我就一直联系不上他们。过了一年多，我打听到程大光已经搬到遵义租房子住去了，之后我联系程大光，程大光仍然没有钱还我，但我们还是一直联系。直到2012年，我在中枢信用社工作后，我帮程大光及其子女共贷了48万元，程大光说她要在遵义买房子，程大光把房子买了剩了9万元，程大光才还了我9万元。2015年下半年，严某在二合老家卖了几十万的土地款，才将差我的14万元全部还清了，我才将23万的借条还给了严某，但程大光差我的8.5万元一直没有还。我只知道程大光夫妇一直在做酒生意，至于程大光之前向我借的钱究竟拿去做什么我不清楚。2014年下半年，程大光叫我帮她兄弟程某的忙，她说程某在二合镇开酒厂需要周转资金，她兄弟程某不好出面，由她出面全权处理，就叫我给她借点钱并付利息给我，就这样我才开始借钱给程大光，至于程大光是否将借的钱给了程某我不清楚，但程大光中途确实还了200余万元给我，我才多次借钱给程大光的。我借给程大光的钱按月息1角、2角、5分、8分的都有，但程大光大多数都没有支付我利息，她总共就还了200余万元给我，而我就退还了200余万元的借条给程大光。这些借条里面包括第一个月的利息，比如我借10万元给程大光，第一个月的利息是1万元，程大光写借条时就写借我11万元。6.证人严某的证言，证实：我老家是仁怀市二合镇云柳村的，在2004年搬到遵义来居住。我没有固定职业，我就是卖散酒，程大光什么都没有做，她除了在家做饭就是出去打牌，她没有做酒生意或者其他投资，有人在我家里来收账后我才知道她欠了别人700余万元是，她平时没有大的开销，我怀疑这些欠款都是她打牌输了。7.证人程某的证言，证实：程大光是我的堂姐，她爷爷和我爷爷是亲兄弟，程大光从来没有借钱给我，也未借钱给我妻子李小梅。8.借条和相对应的转账记录共56份，其中从2017年4月1日起2016年7月15日的借条和相对应的转账记录共计17份，经周某和程大光确认该17份借款本金共计161.3万元。9.被告人程大光的银行卡交易明细清单，证实程大光的银行账户内的银行流水明细和网银转账情况。10.到案经过，证实被告人程大光于2016年9月9日到仁怀市投案。上述证据来源合法、具备客观性和关联性，能形成证据锁链证实本案事实，本院予以确认。本院认为，被告人程大光以非法占有为目的，虚构事实骗取被害人信任后，以借高利贷的形式骗取了被害人161.3万元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。对公诉机关指控被告人程大光从2014年9月至2016年8月期间共计骗取被害人周某699万元的事实和辩护人邓建芳提出被告人程大光在初期借款时无恶意的辩护意见，经查，被告人程大光和被害人周某自2001年起就有资金往来，从2014年底程大光开始赌博起至2016年3月止，程大光虽向周某许以高额利息从周某处借款，但程大光诈骗的意图不是非常明显，但在2016年3月，周某对程大光的借款用途提出质疑后，程大光就捏造事实骗取周某的信任，继续许诺高额利息骗取资金用于赌博，故本院将程大光在2016年3月后从周某处获取资金161.3万元的行为认定为诈骗，对公诉机关指控的数额予以变更，对辩护人的该辩护意见本院予以采纳。被告人程大光有自首情节，在庭审中认罪，本院决定对其减轻处罚，但其未退赔的情节本院将在量刑时予以考量。对辩护人所提相应从轻、减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。据此，本院为保护公民的财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条以及《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条、第五条之规定，判决如下：一、被告人程大光犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年9月9日起至2021年9月8日止。）二、责令被告人程大光赔偿给被害人周某造成的经济损失一百六十一万三千元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省遵义市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 冯发顶人民陪审员程天亮人民陪审员杨元龙二〇一七年十二月十五日书记员 冯                 秋