重庆市第一中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）渝一中法刑初字第00116号
公诉机关重庆市人民检察院第一分院。
被告人李昌洪，于重庆市璧山区，私营企业主。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年1月12日被刑事拘留，同年2月17日被逮捕。现羁押于重庆市璧山区看守所。
辩护人孙绍波，重庆政远律师事务所律师。
重庆市人民检察院第一分院以渝检一分院刑诉〔2015〕118号起诉书指控被告人李昌洪犯诈骗罪，于2015年9月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2015年10月29日公开开庭审理了本案。重庆市人民检察院第一分院指派代理检察员刘欢出庭支持公诉，被告人李昌洪及其辩护人孙绍波到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控:2015年1月5日，被告人李昌洪在资不抵债的情况下，利用重庆旭超商务信息咨询服务中心（以下简称旭超中心）工作人员武某的信任，将他人持有的共计1479.8196万元人民币的11张承兑汇票以照片形式发给武某，让武某在先支付贴现承兑汇票款项后，再将承兑汇票原件质押给武某。而后，旭超中心在扣除两个月的利息，即总金额4%的情况下，通过法人代表张灵的中国农业银行账户共计1420.6268万元人民币贴现款转至李昌洪的中国农业银行账户。李昌洪收到款项后，在中国农业银行璧山支行来凤营业厅通过网上银行以转账或转支的方式，将上述款项支付给汪某甲等债权人后逃逸。
2015年1月12日，被告人李昌洪到公安机关主动投案，到案后如实供述其犯罪事实。
针对指控的上述事实，公诉机关举示了交易明细等书证、证人武某、汪某甲、杨某甲、吴某等人的证言、被告人李昌洪的供述和辩解、提取笔录等证据。
公诉机关认为，被告人李昌洪以非法占有为目的，虚构持有承兑汇票的事实，骗取他人财物人民币1420.6268万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。李昌洪犯罪后主动投案并如实供述了自己的犯罪事实，系自首，对其处罚时还应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定。
被告人李昌洪对起诉指控的事实及罪名无异议。其辩护人提出李昌洪具有自首情节，系初次犯罪，无前科，悔罪态度好，诈骗款项未用于个人挥霍，请求法院对其减轻处罚。
经审理查明：2014年4月，被告人李昌洪开始在重庆旭超商务信息咨询服务中心（以下简称旭超中心）办理承兑汇票贴现业务并认识其工作人员武某。2015年1月5日，李昌洪利用武某的信任，将票面金额共计1479.8196万元人民币的11张承兑汇票的照片发给武某，并谎称让武某在先支付承兑汇票贴现款项后，再将承兑汇票原件交付给武某。而后，旭超中心在扣除总金额4%贴现款手续费的基础上，通过其法定代表人张灵的中国农业银行账户将共计1420.6268万元人民币贴现款转至李昌洪的中国农业银行账户。李昌洪收到该款后，通过网上银行以转账或转支的方式，将上述款项支付给汪某甲、张某、杨某甲、曾某乙、陈某乙、蒋某甲等债权人后逃逸。
另查明，2015年1月12日，被告人李昌洪主动到公安机关投案，到案后如实供述其犯罪事实。案发后,公安机关冻结了李昌洪重庆农村商业银行账户中人民币19.0099万元的资金。
上述事实，有公诉机关举示，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、抓获经过、户口证明：被告人李昌洪的到案情况以及其身份情况。
2、提取笔录证明：公安机关从武某、李昌洪手机中提取了李昌洪为实施诈骗而通过手机发给武某的11张承兑汇票的正反面照片。
3、银行转账记录证明：2015年1月5日，张灵向李昌洪账户内转帐共1420.6268万元；李昌洪在收到张灵上述转款后，通过转账或转支的方式支付给他人的情况。
4、银行承兑汇票证明：李昌洪收取曾某乙、杨某甲、吴某、张某、程某等人的银行承兑汇票办理贴现业务的相关情况。
5、协助冻结财产通知书证明：李昌洪重庆农村商业银行账户被冻结金额为19.0099万元。
6、证人杨某甲、陈某甲的证言证明：2015年1月4日，杨某甲将一张其在重庆永达精密有限公司办公室里照相取得的票号为3010005124077448，金额为1000万元的承兑汇票照片发给李昌洪，让李帮忙问一下该张承兑汇票贴现需要多少手续费以及何时收款，该张承兑汇票现在永达公司的陈某甲处。杨某甲还证实，其曾在李昌洪处办理过承兑汇票贴现业务，李昌洪在2015年1月5日转账给其180万元后还差其一千余万元贴现款的情况。
7、证人吴某的证言证明：吴某曾经将票面金额共计600余万元的承兑汇票（其中包括以下四张：票号为3080005396480614，票面金额为58.8196万元；票号为3080005396480613，票面金额为60万元；票号为3080005396480612，票面金额为60万元；票号为3140005125388536，票面金额为23万元）拿到李昌洪处办理过承兑汇票贴现业务，到目前为止李昌洪还欠其几百万元贴现款的情况。
8、证人蒋某甲、陈某乙、曾某甲的证言证明：蒋某甲、陈某乙、曾某甲均在李昌洪处办理过承兑汇票贴现业务以及李昌洪曾向三人借款的相关情况；另证实，李昌洪在2015年1月5日通过网上转账方式还给三人部分款项的情况。
9、证人曾某乙、张某、程某、熊某、曾某丙的证言证明：曾某乙等人均在李昌洪处办理过承兑汇票贴现业务以及李昌洪在2015年1月5日通过网上转账方式还给其部分款项的情况。
10、证人汪某甲、祝某、李某甲、蒋某乙、邓某、邹某、林某、汪某乙、李某乙、杨某乙、李某丙、周某等的证言证明：李昌洪曾向汪某甲、祝某、蒋某乙、周某等人借款以及还款的相关情况。
11、被害人武某的陈述，武某系旭超中心的业务员，大约从2014年4月份开始，旭超中心经常帮李昌洪办理承兑汇票贴现业务，一般情况下都是李昌洪先将承兑汇票交付给旭超中心后，旭超中心才在扣除手续费后再将贴现款支付给李昌洪。从武某2014年7月份开始上班与李昌洪接触以来，李一共拿了大约七八千万元的承兑汇票到旭超中心贴现。
2015年1月5日上午，李昌洪给武某打电话称，李昌洪急需一笔钱支付货款，承兑汇票已经在其手里了，问旭超中心能不能先将钱打给李昌洪，并且李昌洪提出先将承兑汇票的照片发给旭超中心确认后再打款。因为李昌洪本来与旭超中心总经理童宇的关系比较好，之前也有过李昌洪急需钱，旭超中心先让李昌洪将汇票的照片发过来核实，在未收到汇票前就将钱先付给李昌洪的情况，事后李也将汇票交过来了。所以这一次李昌洪将11张票面金额共计14798196元的承兑汇票照片发给武某后，旭超中心在扣除2个月的利息后也就是总金额的4%后，通过银行转账的方式分4次，一次122.88万元、一次144万元、一次960万元、一次193.7468万元，一共打了1420.6268万元到李昌洪的中国农业银行账户中，并约定当晚李昌洪将承兑汇票原件交付给旭超中心，但是后来李昌洪没有将承兑汇票原件交过来，于是旭超中心意识到被骗。
12、被告人李昌洪的供述证明：李昌洪因在外面欠了很多钱，一直无法偿还，高利贷公司又追的很紧，同时李昌洪附近有很多朋友经常在找人贴现承兑汇票，于是李昌洪就想到通过贴现承兑汇票的方式可以将贴现出来的金额暂时挪来用几天。
大概是2015年1月1日左右的样子，周某与李昌洪电话联系要求李尽快还款。接下来的几天，李昌洪就打算去找亲戚朋友借点钱来还债，但因为李已经借了很多钱了，现在都还没有还清，所以李昌洪也没有借得到。眼看期限就要到了，李昌洪也没有凑到钱，于是就细算了一下，发现其根本无法偿还所有的借款及他人的承兑汇票贴现款。于是，李昌洪就想到其一直在与旭超中心做承兑汇票的贴现业务，旭超中心很信任李昌洪，可以在只看到承兑汇票照片的情况下，提前将承兑汇票的贴现款项支付给李。于是李昌洪就准备利用旭超中心对其的信任，通过发送承兑汇票的照片给旭超中心的方式骗取部分款项出来，以此来偿李昌洪的亲戚朋友。
2015年1月5日上午，李昌洪电话联系上平时与其接触的旭超中心员工武某，告知武某其现在手里有多张承兑汇票需要贴现，希望能先将贴现的款项打给李昌洪，待李晚上回璧山再交付给武某。武某已经与李昌洪多次合作，且之前也有这种先付款后给票的情况发生，武某就答应了，并要求李昌洪先把承兑汇票的照片发过来核实一下。后李昌洪就将手机里存有的承兑汇票照片分多次通过彩信发到武某的手机里。武某核实之后，就按照总金额的4%扣除手续费后，于当天分四笔分别是：122.88万元、144万元、960万元、193.7468万元，共计1420.6268万元通过张灵账户转账到李昌洪的中国农业银行账户。
在收到张灵账户支付给李昌洪的第一笔122.88万元的款项后，李就通过网上银行分别转了50万元给汪某甲、70万元给杨某甲；之后张灵又转了144万元，李昌洪收到后通过网上银行分别转了47万元到其在重庆农村商业银行尾号为2498的账户里，50万元给张某、50万元给杨某甲；在收到张灵账户转的960万元的款项后，又通过网上银行分别转了50万元给唐勇、200万元给曾某乙、30万元给曾某甲、50万元给张某，300万元给汪某甲、100万元给陈某乙、60万元给杨某甲、100万元给蒋某甲、10万元给熊某、8万元给邓某；在收到最后一笔193.7468万元的款项后，李昌洪又通过网上银行将其分别转了32.58万元给林某、13万元给汪某乙、78万元给祝某、13万元给邹某、15万元给李某乙、10万元给蒋光书、30万元给程某、11笔共计52万元到其在重庆农村商业银行尾号为2498的账户。
李昌洪的重庆农村商业银行尾号为2498的账户原来还有20余万元存款，在收到两笔共计99万元的款项后从该账户中分两次共转账65万元到其重庆农村商业银行尾号为4114的账户、27万元给汪某甲、6万元给卢友会、0.6万元到其中国邮政储蓄银行尾号为7621的账户用于支付银行贷款、6万元给谢超、15万元到李在中国农业银行尾号为6776的账户里、4万元给李某丙、0.7万元给杨某乙。
李昌洪转到重庆农村商业银行尾号为4114的账户的65万元中，李昌洪先取了30万元现金让其父李某甲还给蒋某乙；随后又取了12万元钱交给汪某甲；还有一笔2万元钱李昌洪不知道转给谁了；最后李昌洪通过ATM机取了2万元用于日常消费了；目前这张卡上应该还有19万元。李昌洪转到中国农业银行尾号为6776的15万元被其全部转给了谭光辉用于支付承兑汇票贴现款。
其中汪某甲、卢友会、谢超、杨某乙、李某丙、唐勇、熊某、邓某、林某、汪某乙、祝某、邹某、李某乙、蒋光书等人是李昌洪之前在他们那里借了钱一直没有归还，这次李就还了部分给他们；而杨某甲、张某、陈某乙、曾某乙、曾某甲、蒋某甲、程某则是她们把承兑汇票拿到李昌洪处来贴现，李差他们的汇票钱，这次也是只偿还了一部分。
本院认为，被告人李昌洪以非法占有为目的，虚构持有承兑汇票用于贴现的事实，骗取他人财物人民币1420余万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关起诉指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人李昌洪在案发后主动投案，如实供述自己犯罪行为，系自首，依法可对其从轻或减轻处罚，且李昌洪系初犯，认罪态度较好，综合本案事实、情节，本院决定对其从轻处罚。被告人李昌洪的辩护人提出李昌洪具有自首情节，认罪态度较好，有悔罪表现等辩护意见与本案查明事实及法律规定相符，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李昌洪犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币140万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前现行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月12日起至2028年1月11日止。）
二、责令被告人李昌洪退赔被害单位重庆旭超商务信息咨询服务中心经济损失1420.6268万元。
上列所判罚金、退赔部分等限本判决生效后十日内执行。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 力
代理审判员 夏玉杰
人民陪审员 王 宁
二〇一五年十二月三十日
书 记 员 杨霈宁