安徽省蚌埠市蚌山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）皖0303刑初128号
公诉机关蚌埠市蚌山区人民检察院。
被告人余士光，男，1973年11月24日出生于安徽省蚌埠市，汉族，高中文化，蚌埠慧鑫投资理财咨询公司法定代表人，户籍地蚌埠市经开区，住所地蚌埠市龙子湖区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月29日被蚌埠市公安局经济开发区分局刑事拘留，同年9月30日被蚌埠市蚌山区人民检察院批准逮捕，当日被蚌埠市公安局经济开发区分局执行逮捕。现羁押于蚌埠市第一看守所。
辩护人高艺月，安徽治邦律师事务所律师。
辩护人刘永良，上海兴浦律师事务所律师。
蚌埠市蚌山区人民检察院以蚌山检刑诉〔2018〕128号起诉书指控被告人余士光犯非法吸收公众存款罪，于2018年3月16日向本院提起公诉，本院受理后，依法适用简易程序并组成合议庭，在审理过程中变更为普通程序，于2018年4月18日、2018年5月9日公开开庭审理了本案。蚌埠市蚌山区人民检察院指派检察员董某出庭支持公诉，被告人余士光及其辩护人高艺月、刘永良均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：被告人余士光在2015年5月11日注册成立蚌埠慧鑫投资理财咨询公司（以下简称慧鑫投资公司），担任法人代表。公司成立后以为其他公司融资的名义向社会不特定群众融资，许诺月息1.5%的高额利息，通过口口相传的宣传方式，向社会不特定群众吸收资金。经安徽天汇会计师事务所鉴定，余士光在2015年5月至案发时任职期间，慧鑫投资公司吸收公众存款4243400元，返还存款人603070元，截至2017年8月28日案发时，尚未返还3640330元。
针对指控的犯罪事实，公诉机关提供了被告人供述、证人证言、抓获经过、户籍信息等证据佐证。公诉机关认为，被告人余士光为他人非法吸收公众存款提供帮助，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院，依法惩处。
被告人对起诉书指控的事实及罪名没有异议。认为其在本案中作用相对较小。
辩护人对起诉书指控的事实及罪名无异议。认为被告人是从犯，且系偶犯，具有自首情节，建议对被告人从轻、减轻处罚。
经审理查明：被告人余士光在2015年5月11日注册成立蚌埠慧鑫投资理财咨询公司（以下简称慧鑫投资公司），担任法人代表。公司成立后以为其他公司融资的名义向社会不特定群众融资，许诺月息1.5%的高额利息，通过口口相传的宣传方式，向社会不特定群众吸收资金。经安徽天汇会计师事务所鉴定，余士光在2015年5月至案发时任职期间，慧鑫投资公司吸收公众存款4243400元，返还集资参与人603070元，截至2017年8月28日案发时，尚未返还3640330元。被告人余士光于2017年8月29日经蚌埠市公安局经济开发区分局经侦大队民警口头传唤到案，如实供述了自己的犯罪事实。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、到案经过证明：被告人余士光于2017年8月29日经蚌埠市公安局经济开发区分局经侦大队民警口头传唤到案，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，当日被蚌埠市公安局经济开发区分局刑事拘留。
2、户籍信息证明：被告人余士光出生日期等事实。
3、公司登记（备案）申请书、董事、监事、经理信息，法定代表人信息、关于蚌埠慧鑫投资理财咨询有限公司法定代表人、执行董事、监事、经理的任职决定、公司章程，房屋租赁合同、股东会决议，企业基本注册信息查询单、蚌埠市中发商品包装装潢有限公司成立及企业的基本信息证明：蚌埠慧鑫投资理财咨询有限公司设立、变更等事实以及该公司没有经国家金融主管部门批准，不具有吸收存款资质事实，余士光系该公司的法定代表人。蚌埠市中发商品包装装潢有限公司设立、变更等事实。
4、投资人登记表、慧鑫财富借款合同、居间合同、担保函、账户明细记录、汇款凭证、合同回收证明、展期证明证明：蚌埠慧鑫投资理财咨询有限公司向集资参与人吸收存款的数额、期限和利率等事实。
5、鉴定聘请书、安徽天汇会计师事务所司法鉴定意见书、会计师事务所执业证书、鉴定意见通知书证明：鉴定机构、鉴定人员资质以及余士光在慧鑫投资公司任职期间，慧鑫投资公司吸收公众存款金额为4243400元，已返还金额为603070元，截至2017年8月28日案发时，尚未返还3640330元事实。
6、银行卡交易流水证明：户名为余士光、王某3、刘某等人的银行账户交易流水明细事实。
7、证人王某1证言证实：其于2015年9月中旬进入慧鑫投资公司，法人是余士光。总经理是席某。公司有两个店，公司是通过发放宣传单页寻找客户的，主要是在小区门口、菜场、店门口发放公司的宣传单页，我们会介绍说公司是为借款企业蚌埠市中发商品包装装潢有限公司融资的，期限是3个月、6个月、12个月，3个月、6个月是月息1.2%,12个月月息是1.5%。投资人的钱是回到借款企业蚌埠市中发商品包装装潢有限公司法人刘某的建行62×××64账户上的。席某说钱是借给刘某用于企业的经营的。2015年11月份之前投资人的利息是按月支付的，之后利息是从投资款中直接扣除的。员工没有提成，只有固定工资。
8、证人席某证言证实：2015年7月份，王后俊说他搞了个慧鑫投资公司，说余士光是公司法人负责帮他看着公司，余士光不懂理财公司运作，其去帮忙打理公司，每月给其1万元工资。2015年8月初其就带着王某1去公司上班了，其负责管理公司，王某1负责公司的业务，为蚌埠市中发商品包装装潢有限公司融资的名义做宣传的，主要就是从社会上吸收资金。业务员去拉投资寻找投资人，向投资人宣传是1万元起投，投资期限是3个月至12个月的，月利率是1.5%，还有就是让业务员出去发宣传单，宣传单上有公司的简介，还有就是投资的回报等。中发商品包装装潢有限公司的法人是刘某，2015年12月份其听朋友说中发公司其实是王后俊的。其没有见过融资协议，王后俊那应该有。就是收取一定比例的融资费用，公司在给投资人一定的利息公司赚中间的差价，会制作三方合同（略）。投资人投资都是去银行转账的，是直接打到对方企业法人刘某的账户上的，银行的回单在拿回来订到投资人的合同上。
9、证人司某证言证明：2015年11月初，其进入慧鑫投资公司的，其在金山花园店当前台接待。工资一直都没有发，2015年3月初离开公司。法人和老板是余士光，总经理是席某。王某2负责业务，我负责接待，王某1是公司业务经理，主要负责公司业务，陈艳是业务员，余士光主要就是负责签发票，报销都找他签字，投资人签合同时盖公司的印章他盖，客户要见老板他也会出来接待，其做了11万元的业务，自己投了2万，周兰柱投了4万，王蔚投了5万。其投资的钱是打到王后俊的银行账号上的，账号是62×××97。2015年11月份之前投资人的利息是按月支付的，之后利息直接扣除的。
10、证人王某2证言证实：其于2015年9月底到12月份在公司。法人和老板是余士光，总经理席某，业务经理王某1，其是业务员，司某是前台。还有几个不认识。公司的事都是余士光负责，席某是总经理，负责全面工作，其每天工作都向王某1汇报，其固定工资3000元每月。其自己投了47万，身边朋友投了50万。钱是汇到中发公司法人刘某账户上的。
11、证人王某3证言证实：中山医院是王后俊独资的，开始其去干出纳，2016年底离开。其知道蚌埠慧鑫投资理财咨询公司，其在医院上班的时候余士光、吴某说他们在慧鑫公司上班。其给余士光和吴某转过钱，王后俊说给他们转钱其就给他们转，还有就是王后俊有时会提供一些不是中山医院的人的卡号给其叫其转钱，其也会向这些卡里转钱，他们是不是慧鑫公司的员工我就不清楚了。其用王后俊的卡和其的卡转的。
12、证人刘某证言证实：蚌埠市中恒资产评估公司的蚌埠中山医院老板都是王后俊，其就是给王后俊打工的。蚌埠市中发商品包装装潢有限公司是2014年王后俊买过来的，让其担任这家公司的法人代表，其就拿其的身份证于2014年4月份办理了相关的手续，2016年7月变更为王后俊自己。他公司的一切事情都是他来做，其只是挂名法人。民众装饰公司是王后俊的，装潢公司不干后这个地方就变成蚌埠慧鑫投资理财咨询公司了。其到那在借款合同上签其的名字，当时借款合同上蚌埠市中发商品包装装潢有限公司的公章都是盖好的，合同的具体内容其没看。蚌埠市中发商品包装装潢有限公司是王后俊的，要是从慧鑫公司借到钱，钱都是王后俊在使用的。名为刘某的这两张卡是其办的，但办下来后其就给了王后俊，他当时说要用卡，王后俊有蚌埠市中发商品包装装潢有限公司、蚌埠民众商贸公司、民众装饰公司、步阳门业、蚌埠宇之郎商贸公司、贝尔电子公司。
13、证人吴某证言证实：其在王后俊开的公司及中山医院帮他干杂活的，还有帮他开车。其到慧鑫公司工作2个月左右，负责后勤工作，接送来店客户和王某1上班。王后俊给了一辆奔驰车给余士光开，后来又被王后俊卖掉了。慧鑫公司老板是王后俊，他是公司的所有人及控制人，公司事情都是他负责的，法人代表是余士光，余士光和王后俊有亲戚，余士光就是负责接待客户，有时安排员工开会，报销都他签字。公司宣传说投资人钱是给中发公司用的，后期说是给中山医院用的，中发公司和中山医院都是王后俊的，钱都是他使用的。投资人的钱都打到刘某账户上，后期都是打到王后俊账户上，刘某银行卡都是王后俊使用。
14、集资参与人张银霞的陈述证明：慧鑫投资公司是通过发传单、熟人介绍等方式宣传的，其是同事王某2向其宣传的，她是米亚店店长，说慧金公司帮其他公司融资，公司有房产及大浴场，资产足够，用钱单位不还公司还投资人的钱，1万元起投，月息1.5%，叫我们放心投资。其就于2015年10月2日以其丈夫徐士刚名义投了1万元钱，期限12个月，月息1.5%，签订两份合同，公司和我各一份。现金存到刘某建行账户。其只拿了8个月利息计1200元。该公司老板是余士光。王某2说刘某是中发商品包装装潢公司老板，但其没见过。
15、集资参与人郑艳陈述证明：其亲戚高天琦是慧鑫公司蓝天花园客户经理，他向其宣传慧鑫公司有个中山医院，有能力偿还投资人钱，他在那上班叫其放心投资。其和丈夫就分别于2015年9月27日和2015年12月18日各投资20万元，月息1.5%，期限12个月。签订两份合同。现金存到刘某建行账户上的，共拿了多少利息其要回家看各自的银行流水。本金没有拿回来。
16、集资参与人朱全影陈述证明：其通过慧鑫公司副经理王某1宣传于2015年10月12日投资20万，期限12个月，月息1.5%。通过其的工行账户转给刘某建行账户，老板余士光，听员工说后台老板是王后俊。
17、集资参与人石成富陈述证明：经高天琦宣传，其于2015年12月18日投资20万，期限月息同上。在张公山店签了两份合同，业务员石莉莉。现金存到刘某徽商银行账户上的。我只拿了共6000多元的利息。
18、集资参与人李华梅、蔡茂清、高介超、杨华楼、赵萍、蔡化蓉、方文等人的陈述证明：慧鑫投资管理有限公司进行投资理财宣传和向集资参与人吸收存款的数额、利率、期限等事实。
19、被告人余士光的供述与辩解证明：其是慧鑫投资公司法人代表，实际公司是王后俊的。2015年4月份，王后俊要其当一家投资公司的法人代表。之后他又找到了席某，让席某管理就同意了。2015年5月11日其和王后俊、席某就办理了慧鑫公司的工商材料，2015年底注册地变更到金山花园50号楼蓝天路160号王后俊的房子。其只是固定工资6000元每月。2015年8月正式营业，席某就带王某1等几个客户经理向社会融资了。是以为蚌埠市中发商品包装装潢公司融资名义作宣传的。其在公司就是接送客户，做一些杂事。公司的经营范围就是投资理财咨询服务等。没有许可向社会群众融资，融资也没得到行政机关授权。公司有法人代表，总经理，副总经理，业务部，财务部，风控部及前台。公司法人是公司所有者，总经理负责公司全面工作，副总经理负责公司业务工作，业务部负责业务宣传和办理。财务部是公司财务报销，给员工发工资，及收客户存进的钱，给客户返利等。前台负责接待。总经理是席某、副总经理是王某1，业务部有王某1、王红玲、司某等人，财务部有个会计。其平时就是待在公司，投资人来投资其就接送他去银行投钱，要见老板时，业务员就带到其办公室接待，其就和投资人说其就是公司老板，之后和投资人聊几句投资人就去和业务员办手续了。带来见其就是让放心投资的。平时公司买些办公用品等物品需要报销员工高天琪就找我签字后找会计报销。其他都是席某王某1负责的。王后俊经常在公司，他在时事情都他管，他不在席某负责。王某1负责业务部。王红玲和司某是业务员。高天琪负责办公室。吴某工作由王后俊安排。宣传都是王后俊、席某和王某1安排的，就是安排业务员去拉投资寻找投资人，宣传1万元起投，期限3个月至12个月，月利率1.5%。中发商品包装装潢公司法人刘某，我和吴某带投资人去过刘某公司。宇之郎公司其不清楚。我们公司与这两个公司有融资协议，但其没见过，应该在王后俊那里。其没有去谈融资的事，应该是王后俊和席某去谈的。和投资人签的合同中有一家担保公司为我们公司做担保。我们公司为需要用钱的企业融资，企业给中介费用，靠这个盈利。谁谈的，是否盈利其不清楚。公司和投资人会签订一份三方借款合同，四方是融资企业（中发和宇之郎），乙方是出借人（投资人），丙方是我公司。约定投资期限及利息。一式三份，各方一份。我们公司和投资人还签订一份居间合同，甲方是委托人（投资人），乙方是居间人我们公司，居间合同约定融资企业还不了钱，由我公司负责代偿。一式两份，各方一份。合同是事先制作好的，需要业务员去领。投资人到银行转账到企业法人账户上，回单再订在合同上。大都到了刘某账户上，宇之郞就没多少投资人了。其听王某1说公司做了400多万的业务。
本院认为：被告人余士光办理注册慧鑫投资公司担任公司法定代表人，未经国家有关主管部门批准，违反国家金融管理法律法规，向社会公开宣传，承诺在一定期限还本付息，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法予以惩处。公诉机关指控的罪名成立，适用法律正确，本院予以支持。本案系共同犯罪，被告人在本案中不宜认定为从犯。案发后，被告人余士光经蚌埠市公安局经济开发区分局经侦大队民警口头传唤到案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法予以从轻处罚。鉴于被告人余士光参与非法吸收的公众存款数额巨大，对本地经济秩序、社会稳定造成不良影响，集资参与人的投资款大部分无法追回，造成巨大经济损失，应对被告人酌情予以从重处罚，不宜对其减轻处罚。被告人认为其在本案中作用相对较小及辩护人认为被告人系从犯、偶犯的辩护意见，与本案查明的事实不符，本院不予采纳。辩护人认为被告人具有自首情节，建议从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳，建议对被告人减轻处罚的辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人余士光犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十五万元；
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月29日起至2020年11月28日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳，上缴国库。)
二、责令被告人余士光退出违法所得3640330元，返还集资参与人（具体金额和集资参与人名单见鉴定意见书）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 勇
审 判 员 郭德峰
人民陪审员 赵桂玲
二〇一八年五月十八日
书 记 员 杨柳倩
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。