舟山市定海区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0902刑初18号
公诉机关舟山市定海区人民检察院。
被告人戴某甲，无业。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年9月12日被刑事拘留，同年10月16日被逮捕。现羁押于舟山市定海区看守所。
辩护人虞军军，上海瀛泰（舟山）律师事务所律师。
舟山市定海区人民检察院以舟定检公诉刑诉（2016）15号起诉书指控被告人戴某甲犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2016年1月4日向本院提起公诉。本院于2016年1月5日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。舟山市定海区人民检察院指派代理检察员杨群永出庭支持公诉。被告人戴某甲及辩护人虞军军到庭参加了诉讼。现已审理终结。
舟山市定海区人民检察院指控：2012年至2015年4月期间，被告人戴某甲未经国家有关部门批准，以做生意、买房等需要资金为由，向社会不特定对象吸收大量资金，并承诺在一定期限内归还本金并支付高额利息，非法吸收公众存款共计人民币148万元。具体如下：1、邵某79.5万元；2、姚某28万元；3、徐某36万元；4、林某4万元；5、何某0.5万元。2015年4月至7月期间，被告人戴某甲以非法占有为目的，隐瞒无偿还能力的真相，以借为名骗取他人钱款，共计人民币52.5万元。具体如下：1、4月27日至7月1日，戴某甲骗得姚某人民币19万元。2、5月2日至7月9日，戴某甲骗得杨某人民币17万元，支付利息人民币2.35万元，实际骗得人民币14.65万元。3、5月20日至7月9日，戴某甲骗得肖某人民币4万元，支付利息人民币0.2万元，实际骗得人民币3.8万元。4、5月27日至7月26日，戴某甲骗得郑某人民币3.2万元，支付利息人民币0.15万元，实际骗得人民币3.05万元。5、6月23日至7月9日，戴某甲骗得何某人民币2万元。6、同年6月至7月，戴某甲骗得邵某人民币6万元。7、7月2日，戴某甲骗得范某人民币4万元。案发后，戴某甲通过亲属主动向公安机关投案。公诉机关以被告人的供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据证明上述事实。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十九条之规定，应当以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究被告人戴某甲的刑事责任，且应数罪并罚。被告人戴某甲犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，是自首，可以从轻处罚。提请本院以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪对被告人戴某甲依法予以判处。
被告人戴某甲辩解：指控其向邵某骗得人民币6万元一节款项已还清；指控其向姚某骗得人民币19万元中应扣除已归还的本金人民币3万元。
辩护人辩称：1、戴某甲的行为不构成非法吸收公众存款罪及集资诈骗罪；2、指控戴某甲向邵某骗得人民币6万元一节不应认定，该款已还清；3、指控戴某甲向姚某骗得人民币19万元一节应扣除已支付的利息；4、指控戴某甲向徐某吸收存款人民币36万元一节中，5万元是戴某甲向俞义君借的，徐某为担保人，应扣除；另应扣除徐某提到的转本金的0.8万元利息；5、戴某甲存在自首情节，要求对戴某甲从轻处罚。
经审理查明：2012年至2015年7月期间，被告人戴某甲未经国家有关部门批准，以做生意、买房等需要资金为由，向邵某、姚某等社会不特定对象吸收大量资金，并承诺在一定期限内归还本金并支付高额利息，非法吸收公众存款共计人民币196.25万元。具体如下：1、邵某79.5万元；2、姚某47万元；3、徐某35.2万元；4、林某4万元；5、何某2.5万元；6、杨某17万元；7、肖某4万元；8、郑某3.05万元；9、范某4万元。上述款项均未归还。
案发后，被告人戴某甲通过亲属主动向公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实。
证明上述事实的证据有：
1、被害人邵某、姚某、徐某、林某、何某、杨某、肖某、郑某、范某陈述证明：戴某甲以做生意、买房等为由，向上述被害人吸收大量资金，并承诺在一定期限内归还本金并支付高额利息，本金均未归还。
2、借条复印件、银行卡复印件、银行转账凭证证明：戴某甲向邵某、姚某等人吸收大量资金的事实。
3、证人潘某证言证明：其系邵某丈夫。邵某通过其侄女林某与戴某甲认识，戴某甲以做砂船生意为由从邵某处借了100多万元。邵某的资金系向他人借得，夫妻二人共有的房子已被抵押。
4、证人陈某甲证言证明：2015年7月，戴某甲、邵某通过其工作的融易经济事务所借款，后以事务所为中介，陈某乙提供借款人民币6万元，具体谁是借款人其记不清了，邵某提供了潘某位于定海区金寿新村40A幢92号201室的房产证，戴某甲以北门菜场1幢306室房产作抵押，并办理了相关抵押及公证手续，6万元是打到戴某甲银行卡上的，月息3分，戴某甲付过1800元利息。后法院将戴某甲位于北门菜场的房产变卖后，陈某乙大概拿到4.8万元。
5、证人陈某乙证言证明：2015年7月，其通过陈某甲开的融资中介向戴某甲出借人民币6万元，具体借款、抵押等手续都是中介办的，其不清楚。同年8月，法院变卖了戴某甲北门菜场1幢306室房产，欠其的6万元已经还清。
6、证人张某证言证明：其小名“张小红”，朋友一般都叫其小名。2015年6月，戴某甲跟其称有一个阿姨要向其借款，后其6次向邵某出借人民币共计53万元，借条均由邵某出具，戴某甲为担保人，其将借款通过银行卡转账给戴某甲，有一笔4万元是以现金交给戴某甲的，月息2到3分不等，戴某甲共打给其1.2万元。其后来知道邵某向其借的钱都是戴某甲在使用。
7、证人戴某乙证言证明：其系戴某甲妹妹。戴某甲多次向其表达过投案自首的意愿，因担心打电话投案被讨债的人发现后报复，遂让其报警联系公安机关。2015年9月12日，其按戴某甲提示将戴某甲所处位置告诉民警，后民警在御庭汉宫酒店抓获戴某甲。
8、被告人戴某甲供述与辩解证明：2012年至2015年7月期间，其以做生意、买房等需要资金为由，向邵某、姚某等人吸收大量资金，并承诺在一定期限内归还本金并支付高额利息，后无力归还。
9、接受证据材料清单、房产证、结婚证、身份证复印件证明：邵某与潘某系夫妻关系，位于定海区金寿新村40A幢92号201室的房产系二人共同共有。
10、接受证据材料清单、银行账户明细证明：张某以其丈夫曾艳斌的银行卡与他人发生资金往来的明细。
11、接受证据材料清单、短信记录截屏证明：戴某甲与戴某乙短信联系内容，戴某甲向戴某乙告知所处地点，让戴某乙联系公安机关。
12、协助查询财产通知书、房屋产权资料信息、房产证复印件证明：定海区北门菜场1幢306室房产系戴某甲所有，登记日期是2015年4月23日。
13、民事裁定书证明：戴某甲名下的定海区北门菜场1幢306室房产因相关民事案件被本院于2015年7月24日裁定查封。
14、执行裁定书、执行笔录证明：本院于2015年8月14日裁定变卖戴某甲名下的定海区北门菜场1幢306室房产，后陈某乙分得部分变卖款。
15、中国银行业监督管理委员会舟山监管分局函证明：戴某甲没有向该分局办理过吸收公众存款业务的申请，该局没有颁发准许戴某甲经营金融业务的许可证件。
16、协助查询财产通知书、银行账户明细单证明：戴某甲在浙江舟山定海海洋农村商业银行、中国邮政储蓄银行舟山市分行、中国农业银行舟山分行、中国银行舟山市分行、中国工商银行舟山分行、中国建设银行舟山分行的账户明细情况。
17、户籍证明证明：戴某甲的身份情况。
18、抓获经过证明：戴某甲系主动投案。
以上证据经当庭质证，对戴某甲及辩护人提出的指控戴某甲向邵某骗得人民币6万元已还清、不应认定的辩解及辩护意见，经查，被告人戴某甲供述、被害人邵某陈述、证人陈某甲、陈某乙证言可证实，该款实际出借人系陈某乙，且陈某乙的债权已通过法院依法变卖戴某甲名下位于定海区北门菜场1幢306室房产的形式于2015年8月得到全额清偿，对上述辩解及辩护意见，本院予以采纳，对起诉指控的该节事实本院不予认定。对戴某甲及辩护人提出的应扣除指控戴某甲向姚某吸收资金中已归还的本金或部分利息的辩解及辩护意见，经查，被告人戴某甲供述、被害人姚某陈述、借条复印件可证明戴某甲向姚某非法吸收人民币47万元的犯罪事实，戴某甲支付利息的事实并不影响对该节事实的认定，且无其他证据证明戴某甲归还部分本金，对上述辩解及辩护意见，本院不予采纳。对辩护人提出的指控戴某甲向徐某非法吸收人民币36万元一节中应扣除戴某甲向俞义君所借人民币5万元及应扣除部分借款中转本金的利息人民币0.8万元的辩护意见，经查，被告人戴某甲供述、被害人徐某陈述、借条复印件可证明戴某甲向徐某非法吸收存款的犯罪事实，被害人徐某陈述可证明其中一笔人民币4万元借款，扣除利息后实际给付戴某甲人民币3.2万元，故对辩护人提出的转本金的利息人民币0.8万元应予以扣除的辩护意见，本院予以采纳。上述证据来源合法，足以证明本案事实，本院予以确认。
本院认为：被告人戴某甲未经依法批准，违反国家金融管理法规，以口头宣传的方式，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定的个人吸收大量民间资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关以2015年4月23日为界线认定戴某甲无偿还能力、其后的犯罪行为构成集资诈骗罪的起诉指控并无事实及法律依据，应予以更正。对戴某甲的辩护人提出的戴某甲的行为不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，与查明的事实及法律规定不符，本院不予采纳。戴某甲向杨某、肖某吸收资金的数额为人民币17万元、4万元，戴某甲向杨某、肖某支付利息的金额并不影响对戴某甲向该二人非法吸收存款的金额认定，对公诉机关起诉指控的该二笔金额，本院依法予以更正。戴某甲犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。对辩护人提出的要求对戴某甲从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人戴某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（此款限判决生效后一个月内缴纳）；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一五年九月十二日起至二○一八年九月十一日止。）
二、被告人戴某甲尚未退出的赃款继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省舟山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 黄 燕
人民陪审员 潘祖庆
人民陪审员 王海英
二〇一六年三月二十九日
书 记 员 张岚岚
附：
《中华人民共和国刑法》
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。