广东省佛山市禅城区人民法院刑 事 判 决 书（2016）粤0604刑初389号公诉机关佛山市禅城区人民检察院。被告人宋某，男，汉族，高中文化，住河南省沁阳市，公民身份号码×××5531。2015年9月17日因本案被羁押，同日被刑事拘留，同月25日被逮捕。现押于佛山市禅城区看守所。被告人罗某甲，男，汉族，初中文化，住湖南省邵阳县，公民身份号码×××1511。2008年3月12日因犯盗窃罪被浙江省瑞安市人民法院判处有期徒刑一年六个月（刑期从2007年10月24日起至2009年4月23日止），并处罚金人民币2000元。2015年11月5日因本案被羁押，同日被刑事拘留，同年12月10日被逮捕。现羁押于佛山市禅城区看守所。佛山市禅城区人民检察院以佛禅检刑诉（2016）378号起诉书指控被告人宋某、被告人罗某甲犯窃取信用卡信息罪，于2016年4月28日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序并组成合议庭，于同年5月16日公开开庭审理了本案。佛山市禅城区人民检察院指派检察员邹方涛出庭支持公诉，被告人宋某、罗某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2015年4月至7月期间，被告人宋某、罗某甲受他人纠集，与陈某、莫某、尹某（均已判决）有分有合，在佛山市、中山市农商银行各支行的自动柜员机上安装仪器装置，盗取他人银行卡信息发送给“斌哥”等人，由“斌哥”等人利用上述盗得的信息，在广西等地通过在银行柜员机取款的方式窃取他人银行账户内的存款。其中：1.2015年4月2日18时许，被告人宋某与陈某在佛山市禅城区佛山农商银行某支行内，以上述方法盗取被害人林某、邓某、苏某的银行卡信息。被害人林某于2015年7月5日、2015年7月6日在广西百色市平果县被盗存款人民币25300元；被害人邓某于2015年7月12日在广西扶绥县被盗存款人民币20000元；被害人苏某于2015年7月15日在广西南宁市宾阳县被盗存款人民币42400元。2．2015年4月11日18时许，被告人宋某与陈某在佛山农商银行某支行内，以上述方法盗取被害人梁某、陆某的银行卡信息。被害人梁某于2015年7月12日在广西扶绥县被盗存款人民币18300元；被害人陆某于2015年7月6日、2015年7月7日在广西南宁市武鸣县被盗存款人民币28900元。3．2015年4月12日18时许，被告人宋某、罗某甲与陈某、莫某在佛山农商银行南储支行内，以上述方法盗取被害人农某的银行卡信息。被害人农某于2015年7月6日、2015年7月7日在广西武鸣县被盗存款人民币36700元。4．2015年4月14日19时许，被告人宋某、罗某甲与陈某、莫某在佛山农商银行某支行内，在自动柜员机上安装仪器装置用于盗取银行卡信息。5．2015年5月30日18时许，被告人罗某甲与陈某在佛山农商银行吉南支行内，在自动柜员机上安装仪器装置用于盗取银行卡信息。6．2015年7月19日，被告人宋某与陈某在佛山农商银行古灶支行内，以上述方法盗取被害人石某的银行卡信息。被害人石某于2015年7月22日在广西南宁市被盗存款人民币20000元。2015年7月21日，陈某、尹某、莫某在佛山农商银行某支行内，以上述方法盗得被害人何志镇等人的银行卡信息。后被预伏民警抓获，当场缴获三人用于盗取银行卡信息的装置。经鉴定，当天通过该装置盗取的四张银行卡信息均能制作成可用于交易的磁条介质银行卡。2015年9月17日，民警在珠海市南屏镇北山村某街某号出租屋抓获被告人宋某；同年11月5日，民警在珠海市唐家建设银行抓获被告人罗某甲。上述事实，被告人宋某、罗某甲在开庭审理过程中无异议，并有被害人林某、邓某、苏某、梁某、陆某、农某、石某的陈述，证人罗某乙的证言，抓获经过，抓捕经过，现场勘验笔录，侦查实验笔录，搜查笔录，扣押清单，视频监控截图，银行账户明细查询，银行卡侧录的技术证明，佛山农商银行说明，东信和平科技股份有限公司说明，户籍证明，情况说明，刑事判决书，同案人陈某、莫某、尹某在侦查阶段的供述及辨认笔录、辨认照片，被告人宋某、罗某甲在侦查阶段的供述及辨认笔录、辨认照片等证据证实，足以认定。公诉机关还指控被告人宋某于2015年4月24日17时许，伙同陈某、莫某在中山市农商银行某支行内，盗取被害人肖某甲、何某、陈某、颜某、黄某甲、肖某乙的银行卡信息，致被害人肖某甲于2015年7月4日在广西南宁市被盗存款人民币20800元；被害人何某于2015年7月29日在广西南宁市被盗存款人民币8200元；被害人陈某于2015年7月30日在广西南宁市被盗存款人民币18794元；被害人颜某于2015年7月30日在广西南宁市被盗存款人民币10100元；被害人黄某乙于2015年7月31日在广西钦州市被盗存款人民币11275.29元；被害人肖某乙于2015年7月31日在广州市某路被盗存款人民币42915元。针对该项指控，公诉机关仅提供了被害人肖某甲、何某、陈某、颜某、黄某甲、肖某乙的陈述、被盗款项的银行交易记录，未提供其他证据充分证明上述被害人的银行卡信息是被告人所盗取，亦未提供充分证据证实被害人账户存款被盗取与被告人宋某具有关联性，故公诉机关的该项指控证据不足，被告人宋某辩解其没有参与该宗犯罪事实的意见成立。关于本案的证据链问题。本案中，被告人宋某、罗某甲及同案人均承认实施了在佛山市农商银行相关网点的ATM机上安装盗取银行信用卡信息设备的行为，该事实有银行监控视频证实；根据银行交易明细，涉案被害人在被告人等人安装设备后短时间内有在ATM机上使用相关银行信用卡的记录，证实银行信用卡信息可能被盗取，这一点，也可以从案发后民警缴获的银行信用卡信息可以制作用于交易的磁条介质银行卡事实印证；被害人的报警陈述、银行交易明细证实被害人的银行信用卡在若干时间后被复制，相关存款被窃取的事实。上述证据形成完整的证据链，充分证实被害人的银行信用卡信息被被告人等人窃取的事实成立。本院认为，被告人宋某、罗某甲通过在银行柜员机上安装盗取信用卡信息装置，秘密窃取他人银行信用卡信息资料，其中被告人宋某涉及信用卡7张以上，数量巨大，被告人罗某甲涉及信用卡1张以上，其行为均已构成窃取信用卡信息罪。公诉机关指控的罪名成立，但指控的部分犯罪事实有误，应予纠正。被告人宋某、罗某甲系受他人纠集参与犯罪，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，对被告人宋某依法应当减轻处罚，对被告人罗某甲应当从轻处罚。被告人宋某、罗某甲归案后如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。被告人罗某甲曾因故意犯罪被判处刑罚，仍不思悔改，继续危害社会，应予严惩。公诉机关建议判处被告人宋某、罗某甲一年六个月至二年三个月有期徒刑，并处罚金的量刑意见适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，第二十七条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条第一款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人宋某犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币18000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月17日起至2017年7月16日止。罚金应在本判决发生法律效力后十日内向本院缴纳。）二、被告人罗某甲犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币15000元。（刑期计算方法同上，即自2015年11月5日起至2017年7月4日止。罚金应在本判决发生法律效力后十日内向本院缴纳。）如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  彭宜现人民陪审员  莫丽君人民陪审员  肖 芳二〇一六年六月二日书 记 员  简紫君附：一、《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。