山东省德州市陵城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）陵刑初字第118号
公诉机关山东省德州市陵城区人民检察院。
被告人申某甲，男，汉族，1986年2月出生，初中文化，户籍地及住址山东省德州市陵城区。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年6月30日被刑事拘留，同年8月6日被逮捕。现羁押于德州市看守所。
山东省德州市陵城区人民检察院以陵检公刑诉（2015）107号起诉书指控被告�申某甲犯诈骗罪，于2015年11月5日向本院提起公诉。本院受理后，于2015年11月9日立案，并依法组成合议庭，适用简易程序，于2015年11月24日公开开庭审理了本案，德州市陵城区人民检察院指派检察员张雪燕出庭支持公诉，被告人申某甲到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
山东省德州市陵城区人民检察院指控：2015年1月份至2015年3月份，被告人申某甲与孙某甲恋爱期间，以其姥爷治病需要用钱、家里装修房子、其战友向其借钱等为由，先后多次骗取孙某甲及其家人钱款共计228400元。
对上述事实，公诉机关提供的证据有：1、书证：户籍信息等书证；2、证人证言：证人李某甲等的证言；3、被害人陈述：被害人孙某甲的陈述；4、被告人的供述与辩解：被告人申某甲的供述与辩解5、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录。
公诉机关认为，被告人申某甲以非法占有为目的，用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院对被告人申某甲依法判处。
被告人申某甲对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实和证据无异议，但提出如下辩解意见：虽其借钱时是虚构事实，但借钱想还钱。且其父亲已经退还给孙某甲40000元。
经审理查明：2015年1月份至2015年3月份，被告人申某甲与孙某甲恋爱期间，以其姥爷治病需要用钱、家里装修房子、其战友向其借钱等为由，先后多次骗取孙某甲及其家人钱款共计228400元。
2015年3月12日，申某甲的父亲申某乙通过银行汇款返还孙某甲母亲高某某20000元。
上述事实有下列证据证实：
1�被害人陈述
（1）孙某甲证实：2014年9月份，通过工友介绍其与申某甲谈对象。2014年农历腊月开始，申某甲谎称他姥爷患××需要手术费、家里房子装修需要装修费等理由向其借钱。在其母亲和姐姐同意后，自2015年1月29日至2015年2月20日，其将母亲留的4000元现金给了申某甲，后又多次用自己和母亲高某某的银行卡给申某甲的银行卡汇款50400元，另其姐姐孙某乙和姐夫陈某某共给申某甲的银行卡汇款30000元，另有陈某甲转到其银行卡的5000元取出后给了申某甲。2015年2月20日晚，申某甲谎称说正月初六之前归还全部借款，要其和母亲高某某的银行卡和存折。其将自己和母亲高某某的银行卡及身份证、存折等全给了申某甲，但正月初六申某甲没将银行卡还回。正月十一日，其和申某甲见面后，申某甲说将其母亲高某某的邮政储蓄银行卡内�2万元和农信社银行卡内的11.9万元都提出来借给他的战友。其得知后没敢回家。正月十三日上午，其回家后偷偷将其母亲高某某的银行卡及身份证、存折等放回家中。当天下午，其和申某甲一起到申某甲家中，将申某甲向其借钱的事告诉他的父母后，正月十四日，申某甲的父母给其银行卡打款2万元，让其和申某甲到河南找他的战友要账。正月十五日，其和申某甲一起从银行卡提款5000元到河南省开封市，但一直没有见到申某甲的战友。因该银行卡一直在申某甲手里，其余的15000也被申某甲提走。春节后，其还给申某甲1000元现金。到正月二十日，其家人得知后，让申某甲和他父母去其家中，并找中间人写了一张23.5万元的借条，十日内还清。打借条的第二天，申某甲的父母给其母亲的邮政储蓄银行卡打款2万元，一直到2015年3月23日晚再没联系到申某甲，也没有再还款，�于2015年3月24日报案。
（2）高某某证实：其是孙某甲的母亲。2014年夏天，孙某甲在德州打工期间，通过工友介绍与申某甲谈对象。2014年近腊月时，孙某甲给其打电话说申某甲向她借4000元钱。十多天后，孙某甲又打电话说申某甲的姥爷得××需要三四十万元的手术费，向其借钱。其大女儿孙某乙通过银行给申某甲打款3.5万元。2014年农历腊月二十三日，又从其邮政储蓄银行卡内存放的4.9万元中取款10000元借给申某甲。因其银行卡和身份证都放在其女儿孙某甲那儿，一直到2015年春节后正月十几，其到银行取款时，才发现银行卡没有钱。给孙某甲打电话时，孙某甲才说将钱全部借给申某甲。当时，其在孙某甲处存放的邮政储蓄银行卡内共有三笔存款，一笔4.9万元，一笔1.5万元，一笔1.2万元；两张农信折共有11.9万元。另，孙某甲之前还�申某甲1000元现金，总共让申某甲骗去23.5万元。并让申某甲和他的父母给打了一张23.5万元的欠条，约定十天之内还清。后申某甲父母只还给其2万元，再没还款，也找不到申某甲，于是报警。
2、证人证言
（1）孙某乙、陈某某相互印证证实：孙某乙是孙某甲的姐姐，申某甲以其姥爷得病为由向孙某甲借钱时，孙某乙及其对象陈某某先后通过银行给申某甲的尾号7550银行卡上汇了35000元。
（2）李某甲证实：其系申某甲的母亲。2014年腊月，其父亲李某乙没有得病，其家中也没有装修房子。在知道申某甲骗了孙某甲20多万元后，向孙某甲银行卡还款20000元。后来，孙某甲的母亲到家中吵闹，又给孙某甲汇款20000元。
（3）李某乙证实：其是申某甲的姥爷，其身体很好，没有住院，也没有让申某甲给其借钱。其至少有5年时间没有见过申某甲。
（4）甄某证实：其在德州市经济开发区经营一家福利彩票站。一个自称叫李某丙的人经常到其彩票站购买彩票，有时二三天一次，有时一周一次。多时每次买一千多元，少时几百元。最后还曾向其借款500元，并留了电话号码。
3、书证
（1）德州市公安局陵城分局刑事侦查大队出具的抓获经过，证实：2015年6月29日下午5时，德州市公安局陵城分局刑事侦查大队干警在德州市经济开发区德顺网吧内将涉嫌诈骗的在逃人员申某甲抓获。
（2）德州市公安局陵城分局刑事侦查大队出具的常住人口基本信息，证实：申某甲于1986年2月13日出生，犯罪时已经达到刑事责任年龄，是完全刑事责任能力人。
（3）农业银行卡归户信息查询清单，证实：合约号码为申某甲所有。
（4）农业银行合约信息查询清单、交易记录、�款回执等，证实：孙某乙的农业银行卡于2015年1月29日向申某甲的银行卡转账12000元；2015年1月30日向申某甲的银行卡转账8000元。
（5）孙某甲建设银行卡交易明细、汇款回执等，证实：2015年2月4日陈某某先后通过ATM机存入孙某甲建设银行卡共计5000元。
（6）高某某邮政储蓄卡交易记录，证实：2015年2月12日，高某某该账户柜面支取现金12000元（孙某甲给申某甲汇款10000元）；2015年2月14日，高某某该账户柜面支取现金15228.75元（孙某甲给申某甲汇款10000元）；孙某甲用高某某该银行卡向申某甲银行卡汇款明细：2015年2月14日汇款2000元，2015年2月18日汇款两笔4200元，共计8400元；2015年2月20日汇款两笔5000元，共计10000元。
2015年3月12日高某某账户（尾号1681）收到申某甲的父亲汇款20000元，即为申某甲的父亲所退还款项。
（7）申某甲邮政储�银行卡（尾号7550）交易明细、汇款回执等，证实：2015年1月30日，汇入10000元（陈某某给申某甲汇款）。2015年2月11日，汇入10000元（孙某甲用高某某邮政储蓄卡取出15000元后汇入）；2015年2月12日汇入10000元（孙某甲用高某某邮政卡取出12000元后汇入）；2015年2月14日由高某某账户尾号1681卡汇入2000元；2015年2月15日汇入10000元；2015年2月18日由高某某账户尾号1681汇入4200元，由ATM汇入4200元；2015年2月20日由高某某账户尾号1681汇入两笔5000元，共计10000元。即孙某甲用现金或者其母亲的卡给申某甲汇款50400元。
（8）孙某甲卡号农村信用社卡交易明细，证实：该卡登记所有人为孙某甲。
（9）高某某的农村信用社存折的存取款记录、业务凭单、个人业务存款计息单等，证实：该两个账号为高某某所有。申某甲从高某某农村信用社账户取款119000元，并将部分钱款存入其持有并使用的孙某甲的农村信用社卡（尾号5946）中。
（10）高某某提供的欠条一张，证实：2015年3月11日，申某甲与申某乙、李某甲曾共同给孙海元、高某某打欠条，证明借款235000元，并约定十天内还清。
（11）德州市公安局陵城分局刑事侦查大队出具的扣押清单，证实：德州市公安局陵城分局刑事侦查大队扣押申某甲的建行银行卡（尾号1746）一张，农信社卡（尾号5946）一张，申某甲及孙某甲的身份证各一张，手机一部，手表一个。
（12）德州市房产档案馆出具证明，证实：截止到2015年8月18日16点02分，房产档案登记系统内在申某甲、申某乙、李某甲名下无房产登记。
4、被告人的供述与辩解
申某甲供述证实：其于2014年七八月份和孙某甲谈对象，并谎称自己在德州经济开发区中建华府有房子。2014年将近农历腊月时，向孙某甲借钱4000元。进腊月后，想买彩票挣钱，就谎称自己的姥爷患病需要用钱，孙某甲给她母亲打电话同意后，孙某甲的姐姐孙淑梅分几次给其银行卡打款共35000元。将钱花完后，其又编造谎言称家里装修房子，给孙某甲的母亲打电话借钱，她同意后又让孙某甲将钱打到其银行卡10000元。第二天，又谎称其姥爷治病向孙某甲借钱二次，孙某甲每次向其银行卡打款10000元。春节那天，其又以去外地找战友为名向孙某甲借钱，孙某甲分几次给其银行卡打款，两个4200元，两个5000元。刚过春节后一天，其又编造战友急需用钱为名向孙某甲借钱，孙某甲将她母亲的银行卡、两个农村信用存折及身份证等都给其，并告诉其密码。其承诺正月初六之前将借款都还给孙某甲。之后，其在农村信用社存折取款11万多元钱，在邮政储蓄卡取款2万元。到正月初六也没给孙某甲还钱�除去以上其记住的这些，还向孙某甲要过多少记不清了。差不多总共骗孙某甲23.5万元。几天后，孙某甲催其还款，并将此事告诉其父母。其骗说找战友要钱，带孙某甲去河南开封住了几天。期间，孙某甲的母亲发现自己的钱没有了，给孙某甲打电话。其和孙某甲从河南回来当天，孙某甲的父母让其还钱，又叫其父母到孙某甲家，给孙某甲父母打了一张23.5万元的欠条，承诺十天之内还清。第二天，其父母给了孙某甲父母2万元，再没还钱。骗来的这些钱都用于日常吃喝、开销，大部分买了彩票，还花2998元买一部手机，后来手机丢了。在德州市、夏津县等地都买过彩票，最多一次曾买过3万元体育彩票。也在德州经济开发区一彩票站买过，多时一千多元，少时几百元，还向彩票站老板借过500元钱，并留了电话号码。另，孙某甲的一张农村信用社卡一直由其保管，已被公安机关扣押。其已经没有能力还钱。
5、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录
辨认笔录，证实：经彩票站老板甄某辨认，指认出被告人申某甲就是经常到其彩票站购买彩票，并自称叫李某丙的人。
6．综合证据
德州市公安局陵城分局刑事侦查大队出具的受案登记表，证实：孙某甲于2015年3月24日11时26分到德州市公安局陵城分局报案称自2015年年初到2015年3月份，其男友申某甲编造各种谎言，骗取其23万余元，至今未还。经批准，立案侦查。
被告人申某甲的供述与上述证据均能相互印证，各证据间亦相互吻合。以上证据的取得均程序合法，均经当庭举证、质证，故可作为本案的证据使用，本院均予以采纳。
本院认为，被告人申某甲以非法占有为目的，用虚构事实，隐瞒真相的方法，多次骗取他人财物，数额巨大�其行为已构成诈骗罪。因此，公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。
关于被告人申某甲提出“虽其借钱时是虚构事实，但借钱想还钱。且其父亲已经退还给孙某甲40000元”的辩护意见。经审理查明，被告人申某甲借钱时虚构事实的目的，就是为了骗取被害人的钱财。被告人申某甲的父亲申某乙给孙某甲及其母亲银行卡汇款40000元是事实，2015年3月5日汇入孙某甲银行卡内的2万元，又被申某甲借口花费，并取走。2015年3月12日，汇入高某某银行卡的2万元，应视为在案发前退还，可在诈骗数额中扣除。故，对上述辩护意见，属实部分，本院予以采纳；不属实部分，本院不予采纳。
本院为打击犯罪，教育守法，保护公民财产所有权不受非法侵犯，同时根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害�度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人申某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币四万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月30日起至2021年3月29日止。罚金于判决生效后三十日内一次性向本院缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省德州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 邢 杰
审 判 员 王金香
人民陪审员 孟凡江
二〇一五年十二月十五日
书 记 员 王鲁江