河北省馆陶县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0433刑初49号
公诉机关馆陶县人民检察院。
被告人曲某，经商，山东省聊城市冠县北馆陶镇北街村。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年5月7日被抓获，2015年5月13日被刑事拘留，同年6月17日被逮捕。现羁押于馆陶县看守所。
辩护人卢新艳，冠县法律援助中心律师。
馆陶县人民检察院以馆检公诉刑诉（2016）33号起诉书指控被告人曲某犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月18日向本院提起公诉。本院依法公开开庭审理了本案。馆陶县人民检察院指派检察员张红敏出庭支持公诉，被告人曲某及其辩护人卢新艳到庭参加诉讼。现已审理终结。
馆陶县人民检察院指控，自2013年12月份以来，被告人曲某在未经有关部门批准的情况下，以做轴承生意缺少资金，需要资金周转为由，通过熟人介绍、口口相传等方式，以高息为诱饵，面向社会不特定对象，非法吸收公众存款共计人民币40208310元。具体如下：在馆陶县金凤大道与106国道交叉口附近设立办公地点，以山东岩铄轴承保持器有限公司名义非法吸收公众存款共计人民币922400元；在馆陶县平安路与陶山街交叉口附近设立办公地点，以馆陶县万融贸易有限公司的名义，非法吸收公众存款共计人民币4918000元；以河北紫光吉美商行名义，非法吸收公众存款共计人民币47910元；以个人借款形式非法吸收公众存款共计人民币34320000元。对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此认定被告人曲某的行为构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，对曲某依法予以判处。
被告人曲某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，其辩护人认为以万融公司吸收的存款吸收资金系单位犯罪，与刘某丁属于借贷关系，且曲某主观恶性较小应当从轻处罚。
经审理查明，自2013年12月份以来，被告人曲某在未经有关部门批准的情况下，以做轴承生意缺少资金，需要资金周转为由，通过熟人介绍、口口相传等方式，以高息为诱饵，面向社会不特定对象，非法吸收公众存款共计人民币40208310元。其中，被告人曲某在馆陶县金凤大道与106国道交叉口附近设立办公地点，以山东岩铄轴承保持器有限公司名义非法吸收公众存款共计人民币922400元；在馆陶县平安路与陶山街交叉口附近设立办公地点，以馆陶县万融贸易有限公司的名义，非法吸收公众存款共计人民币4918000元；以河北紫光吉美商行名义，非法吸收公众存款共计人民币47910元；以个人借款形式非法吸收公众存款共计人民币34320000元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实。
1、证人证言及相关书证
（1）证人王某甲证明，其是通过刘洪文认识的曲某，当时刘洪文和曲某还带其去过曲某在山东冠县北馆陶镇上的岩铄轴承保持器有限公司，其看公司不小，所以就往曲某那存钱，曲许给其利息二分，一开始其先把自己和亲戚的钱存那了，后来其村的和其临村的知道其放钱就都找其，到现在其一共往曲那里存了3142310元，后期还了37万，利息是二分，其就是挣个利息差，其实也没得到钱，因为其又都存进去了。附借款凭证在卷。
（2）证人刘某甲证明，其是通过梁振忠认识的曲某，当时梁和曲领着其去看过曲在冠县北馆陶镇上的岩铄轴承保持器有限公司，其看他企业不小，就先后在曲那里存了80多万，曲许其利息三分六厘，存十万奖励8千，钱都是梁来其家把钱拿走的，一开始给其出的手续是山东岩铄的借款凭证，后来换成了馆陶万融的股金证，其许给群众的是一万一年两千的利息，其主要是挣点利息差，但是其挣的利息也都又存进去了。附借款凭证在卷。
（3）证人杨某甲证明，毛某让其去的万融当现金会计，收了钱后都是毛某直接拿走，利息是一分五至三分，利息都是到月存款人来门市上取，其在2014年3月31日也在万融存了1万，利息给过三个月的，本金没给。附借款凭证在卷。
（4）证人高某证明，其是毛某介绍去万融当记账会计的，杨某甲负责数钱，其负责记账，钱都是毛某拿走，利息一月一付等。同杨某甲。附借款凭证在卷。
（5）证人武某证明，其放到曲某那里168万元，本金，有其自己的，有从村里吸收的，曲给其开收据。附借款凭证在卷。
（6）证人王某乙证明，其是自己到万融去存钱的，看到毛某在，就问了问情况，就存在万融100万，月息三分，结过三次利息九万左右。以后利息本金都没有了。附借款凭证在卷。
（7）证人毛某证明，其分5次存到曲某那里109万元，都是其自己的积蓄及亲戚的钱，是曲某主动找的其，本金没给过，结算过三个月的利息共计11万元。附借款凭证在卷。
（8）证人丁某甲证明，其自己去万融存钱的，老板说做生意，其觉得放心就分三次存了5万5千元，月息三分，领过三个月利息，2014年7月份之后就不给利息了，本金也没给。附借款凭证在卷。
（9）证人郭某证明，万融开业的时候其进去转了转，感觉有保障，就在那里存钱了，月息二分五厘，结过三次利息，三千左右，现在本金、利息都没了。附借款凭证在卷。
（10）证人平某证明，其通过毛某在曲某的万融那里存了10万元，月息二分五，本金没给过，利息共给过7500元。附借款凭证在卷。
（11）证人赵某甲证明，其在曲某那里存了25万元，月息三分，领过6000元利息，现在本金、利息都没有了。附借款凭证在卷。
（12）证人刘某乙证明，其自己去曲某的万融门市存钱的，两次存了13万，月息三分，领过一次利息3900元，现在本金、利息都没了。附借款凭证在卷。
（13）证人张某甲证明，其自己看万融收钱，就在万融存了39万，月息三分，给过一万多元的利息，本金、利息现在都没了。听曲某说钱都投到轴承厂了。附借款凭证在卷。
（14）证人杨某乙证明，其是通过王明福在万融存了10.2万元，月息二分五，现在本金和利息都没了。附借款凭证在卷。
（15）证人张某乙证明，张某丁是万融的业务经理，其通过他在万融存了10万元，张某丁答应存10万，一年后给其15万。附借款凭证在卷。
（16）证人丁某乙证明，其是通过张某丁在曲某那里共计放了413000元，月息二分八。现在本金和利息都没了。附借款凭证在卷。
（17）证人张某丙证明，其妻子陈秀红在曲某那存了5万元，是通过毛某，月息二分。领过1000元利息。附借款凭证在卷。
（18）证人周某证明，其和其妻子栾海燕把11万元钱存到了曲某那里，是自己在街上溜达时看到有人在万融存钱觉得准当就存了，月息二分五，只领过三千元的利息。附借款凭证在卷。
（19）证人阙某证明，2014年6月份其洗车的时候看到万融，觉得还行就在那存了5万，只给过800元的利息。附借款凭证在卷。
（20）证人孙某甲证明，其丈夫是毛某，因为曲某欠其钱，所以曲某就把部分别人借他钱的借条给了其，其现在把复印件交上来，12张920万元的借条。附借款凭证在卷。
（21）证人董某证明，其通过艾秀玲在河北紫光集美商行存了1万元，利息二分五，写的是其儿媳的名字赵书润，有三张手续其实就是一万元。附借款凭证在卷。
（22）证人刘某丙证明，其是通过王某甲把100万存到曲某这里的，利息是九分至一毛二分，只领过10多万的利息，王某甲带其去山东岩铄轴承保持器参观过，还给了其这个公司营业执照的复印件一份，钱其是通过银行直接转账给曲某的。附借款凭证在卷。
（23）证人刘某丁证明，通过王某甲认识的曲某，2014年2月份至3月底，曲某在其这用了3300万左右，利息九分，给其打的借款单，期间还了其900万本金，结了200万利息，还剩2390万元到现在一直没给其。附借款凭证在卷。
（24）证人孙某乙证明，其和曲某是朋友，其的山东岩铄轴承保持器有限公司成立于2008年10月份至今，2013年12月至2014年4月初，其陆续借了曲某15620000元，月息为一毛五至两毛一不等，他的钱也是借别人的，他在中间吃利息差，其自己有一份其和曲某资金流动明细表，这钱用于厂子资金周转，厂房建设，设备采购等。
（25）证人耿某证明，其是通过王某甲在曲某那里存钱，王某甲还带着其去岩铄公司参观过，其觉得靠谱就存钱了，提交了两次借条：62万、49万，共计111万，本金、利息都没给过。附借款凭证在卷。
（26）证人赵某乙证明，通过王某甲认识的曲某，在那里存了有92万，王某甲还带其去轴承厂参观过，到现在本金、利息没给过。附借款凭证在卷。
（27）证人张某丁证明，其是通过朋友认识的曲某，其于2014年3月7日至5月9日先后16次将201万元借给曲某，利息为四分，曲某给其说他把钱都放到了孙某乙的厂子里。附借款凭证在卷。
（28）证人代某证明，其丈夫是曲某，其来提交一部分账本和单据：5个账本和21张单据。
（29）证人张某戊证明，其和曲某关系很好，是朋友，其手中有一张崔文博给曲某打的借条，200万，因为曲某欠其67万元，其中有借条的52万，有15万是曲某做担保，其借给了王建飞、翟玉广。崔文博承认这200万的借条，说有了钱还其。
2、其他书证
（1）受案登记表、曲某户籍证明、万融公司相关手续复印件在卷。
（2）公安机关出具的证明载明，诺轴承有限公司法人崔文博不在家中且离家很长时间；杨兴东、郭建涛不在家中且离家很长时间；毛某、刘洪文，经多方查找，无法与之取得联系。
（3）在逃人员登记表载明，2015年7月14日，翟玉广因涉嫌非法吸收公众存款被馆陶县公安局上网追逃；2015年7月20日，王延峰因涉嫌非法吸收公众存款罪被馆陶县公安局上网追逃。
（4）曲某到案经过及羁押证明载明，聊城火车站派出所李功磊、赵爽于2015年5月7日11时许，在火车站广场附近将曲某抓获；2015年5月7日至2015年5月13日，曲某羁押于聊城市看守所。
（5）银行冻结通知书、银行流水、资金去向表在卷。
3、邯郸中冀会计师事务所出具的专项审计报告载明，2013年12月至2014年6月期间，曲某先后通过熟人介绍，以存期不等的形式吸收公众存款，共涉及107人，209笔，金额16308310元，其中，以馆陶县万融贸易有限公司名义，吸收公众存款95笔，金额4918000元；以山东岩铄轴承保持器有限公司名义，吸收公众存款51笔，金额922400元；以河北紫光吉美商行名义，吸收公众存款4笔，金额47910元；以个人借条，吸收公众存款59笔，金额10420000元。
2013年3月至2014年4月间，曲某吸收资金去向明细共16笔，金额13400000元，其中：借给杨兴东8笔，金额3900000元；借给王延峰4笔，金额5300000元；借给崔文博4笔，金额4200000元。
4、被告人曲某的供述在卷。
本院认为，被告人曲某未经国家有关部门依法批准，采取聘用业务员等公开宣传的方式，以高息为诱饵面向不特定公众吸收存款，犯罪数额巨大，曲某的行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人曲某到案后能够积极认罪，可以酌情从轻处罚，其辩护人认为以万融公司吸收资金属于单位犯罪及与刘某丁属于借贷关系的辩护意见与庭审查明的事实不符，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人曲某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月7日起至2022年5月6日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵 刚
审 判 员 刘风青
人民陪审员 武庆行
二〇一六年六月四日
书 记 员 王盼盼
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。