湖南省溆浦县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘1224刑初146号
被告人舒振元，男，1952年10月15日出生，汉族，高中文化，农民，湖南省溆浦县人；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年3月2日被溆浦县公安局监视居住，经本院决定于2017年5月22日被继续监视居住。
辩护人陈历万，溆浦县法律援助中心律师。
溆浦县人民检察院以湘溆检公诉刑诉[2017]80号起诉书指控被告人舒振元犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年7月27日公开开庭对本案进行了审理。溆浦县人民检察院指派检察员谌洪波出庭支持公诉，被告人舒振元及其辩护人陈历万、证人严少月到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
溆浦县人民检察院指控：2008年7月24日至2013年7月18日，被告人舒振元以金山花园项目部资金短缺为由，并承诺给付高额利息，通过向春叶、张晓满等人介绍，向不特定对象石林、舒飞霞、熊雪银、严少月等人借款1170000元，扣除预付利息46200元，实际吸收1123800元。分述如下：
2011年8月14日至2012年10月8日，被告人舒振元要求严少月帮助其借款，严少月通过向亲友借来资金后再转借给被告人舒振元人民币共计570000元，扣除预付利息5200元，涉嫌非法吸收公众存款564800元。
2013年4月25日，被告人舒振元通过向春叶介绍向石林借款400000元，月息7.5分，扣除预付利息30000元，涉嫌非法吸收公众存款370000元。
2013年5月14日，被告人舒振元通过张晓满介绍向舒飞霞借款100000元，月息5分，扣除预付利息5000元，涉嫌非法吸收公众存款95000元。
2013年6月24日，被告人舒振元通过向春叶介绍向熊雪银借款100000元，月息6分，扣除预付利息6000元，涉嫌非法吸收公众存款94000元。
2015年7月2日，被告人舒振元主动到溆浦县公安局经济侦查大队投案自首。
为证明上述事实，公诉机关提交了相关证据。公诉机关认为被告人舒振元违反国家金融法律的规定，未经有关部门批准，通过亲朋好友介绍等方式传播吸收资金信息，并承诺在一定期限内以高额回报，还本付息的方式，向不特定对象吸收存款人民币1123800元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人舒振元对公诉机关指控的犯罪事实及适用法律没有异议。辩护人陈历万提出严少月系舒振元的朋友，系特定对象，被告人舒振元向严少月的借款570000元不能认定为非法吸收公众存款的金额。同时提出被告人舒振元系自首，应当对被告人舒振元减轻处罚。
经审理查明：被告人舒振元以金山花园项目部资金短缺为由，承诺给付高额利息，通过向春叶、张晓满等人介绍，于2013年4月至6月期间分别向不特定对象石林、舒飞霞、熊雪银三人出具借据累计借款600000元，扣除预付利息41000元，实际吸收559000元。分述如下：
通过向春叶介绍，2013年4月25日，被告人舒振元向石林借款400000元，约定月利率7.5%，在借款当日扣除利息30000元，实借人民币370000元。
通过张晓满介绍，2013年5月14日，被告人舒振元向舒飞霞借款100000元，约定月利率5%，在借款当日扣除利息5000元，实借人民币95000元。
通过向春叶介绍，2013年6月24日，被告人舒振元向熊雪银借款100000元，约定月利率6%，在借款当日扣除利息6000元，实借人民币94000元。
2015年7月2日，被告人舒振元主动到溆浦县公安局经济侦查大队投案自首。
在本案的审理过程中，被告人舒振元分别与被害人石林、舒飞霞、熊雪银达成还款协议，各被害人对被告人舒振元的行为表示谅解。
上述事实，有下列经庭审举证、质证且查证属实的证据予以证明：
一、被害人的陈述：
1、被害人石林的陈述，证明他和向型会合资在溆浦县经营银丰投资有限公司，他是法人代表。2013年4月25日，向型会给他打电话说有业务要他到公司来，他赶到公司后看见老乡向春叶、向型会、还有一位老人（舒振元）在公司，向春叶就介绍舒振元给他认识，并说因为金山花园开发急需资金，舒振元愿意用房子作抵押借钱。舒振元当即表示可以用金山花园的房子作抵押。于是当天向型会给舒振元办了借款的手续，因为他是公司的法人代表，舒振元就给他出具了400000元的借据，他安排公司的工作人员去转账给舒振元。
2、被害人舒飞霞的陈述，证明她是通过张晓满的介绍认识舒振元的。2013年5月14日，她和张晓满、舒振元等人在溆浦县茶餐厅吃饭，张晓满当时就和她说，舒振元开发的金山花园楼盘现在资金运作困难，问她能不能借100000元钱给舒振元解一下燃眉之急。并且还说舒振元现在正和银行办按揭，下个月就办好了，只借一个月。然后舒振元也说他在下个月就能把按揭办好，并承诺按月利率5%她付利息。当天她就到银行取了钱，扣除第一个月的利息5000元后她实际只给舒振元95000元。后来舒振元就没有付给我本息。
3、被害人熊雪银的陈述，证明2013年6月24日，她妹夫向春叶给她打电话说金山花园项目部的老板舒振元修房子缺资金，要借资金周转，并讲舒振元承诺按月利率6%付利息。当天她就借给舒振元人民币100000元，但扣除第一个月的利息6000元后她实际只给舒振元94000元。后来舒振元就没有付给她本息。
二、证人证言：
1、证人向春叶的证言，证明他自2013年4月份到2013年7月份在溆浦县金山花园售楼部工作，舒振元是金山花园的老板，舒振元让他找人帮其借100000元用来交国税局的税款，他就介绍了他妻子的姐姐熊雪银给舒振元借了100000元，但在扣除了第一个月的6000元的利息后，熊雪银实际只给了舒振元94000元。同时证明石林是他老乡，舒振元要他帮忙借钱的时候，他就把石林介绍给舒振元认识。石林借给了舒振元400000元。
2、证人张晓满的证言，证明舒振元的儿子是他的同学，所以他认识舒振元。舒振元向舒飞霞借钱是通过他介绍的，当时他在场，舒飞霞借给了舒振元100000元，舒振元和舒飞霞约定的月利率是5%，但舒飞霞在扣除5000元利息后实际只给舒振元95000元。
3、证人向型会的证言，证明他和石林合资经营银丰投资公司，2013年4月25日，舒振元通过向春叶的介绍在他与石林的公司借了400000元，他们口头约定的月利率是7.5%，借款的当天就扣除了第一个月30000元的利息，他们在银行给舒振元转了370000元。
4、证人严少月当庭证明：他与被告人舒振元认识多年，舒振元在溆浦县搞金山花园项目开发的时候向他借款，他分10次累计借给舒振元人民币570000元，这些借款都是他本人的而非他从亲友处借来的。
三、相关书证：
1、被告人舒振元的户籍资料，证明被告人舒振元犯罪时已达到完全刑事责任年龄。
2、到案经过，证明被告人舒振元于2015年7月2日主动到溆浦县公安局投案的情况。
3、借条3份，证明被告人舒振元分别给被害人石林、舒飞霞、熊雪银出具借据的时间、金额的情况。
4、溆浦县人民政府办公室财税金融办公室证明1份，证明被告人舒振元未经溆浦县人民政府金融办审批向社会公众集资。
四、被告人舒振元对其非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳，其对非法吸收存款的对象、金额与上述证据能相互印证。
本院认为：被告人舒振元违反国家金融法律的规定，未经有关部门批准，通过朋友介绍，并承诺在一定期限内以高额利息为回报向3名不特定对象吸收存款559000元，数额较大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人舒振元所犯罪名成立，本院予以确认。关于公诉机关指控被告人舒振元通过严少月非法吸收公众存款564800元的事实，经查，没有确实充分的证据证明严少月是通过向不特定的对象吸收存款而转借给被告人舒振元，其行为不符合《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》的相关规定，故公诉机关的该项指控不成立，本院不予支持。辩护人提出严少月系特定对象，严少月出借给被告人舒振元的资金不能作为非法吸收公众存款的犯罪金额的意见，经查，被告人舒振元与严少月系数年的朋友关系，严少月属特定对象，严少月不属于非法吸收公众存款罪的犯罪对象条件，故辩护人的意见予以采纳。被告人舒振元辩护人提出被告人舒振元系自首的辩护意见，经查，被告人舒振元自动到公安机关投案，归案后能如实供述自己的犯罪事实，是自首，可以减轻处罚，故辩护人的该辩护意见成立，本院予以采纳。在本院审理过程中，被告人舒振元分别与各被害人达成还款协议，且取得各被害人的谅解，可酌情从轻处罚。综上，被告人舒振元具有减轻处罚的量刑情节，根据宽严相济的刑事政策，结合被告人舒振元的认罪态度、犯罪情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六第一款、第六十七条第一款、第三十七条之规定，判决如下：
一、被告人舒振元犯非法吸收公众存款罪，免于刑事处罚。
二、责令被告人舒振元将违法所得退赔给相应被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李宏政
人民陪审员 谌贻求
人民陪审员 肖时文
二〇一七年八月十五日
代理书记员 张 茜
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第三十七条对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，予以训诫或者责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。