陕西省礼泉县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）礼刑初字第00043号
公诉机关礼泉县人民检察院。
被告人李民强，男。2013年9月30日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被礼泉县公安局刑事拘留，同年10月29日因病被取保候审。
辩护人穆友谊，礼泉县司法局法律援助中心律师。
礼泉县人民检察院以礼检诉刑诉（2014）16号起诉书指控被告人李民强犯非法吸收公众存款罪，于2014年5月12日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。礼泉县人民检察院指派检察员卢雄出庭支持公诉，被告人李民强及辩护人穆友谊到庭参加了诉讼。现已审理终结。
礼泉县人民检察院指控，2002年至2009年底，被告人李民强在未经有关部门依法批准情况下，利用其系礼泉县烽火信用社兴隆村信用员的身份，用他从烽火信用社拿的内部使用的空白储蓄存款凭条给群众开具存款单，加盖其私自刻制的“烽火信用社兴隆村信贷员现金收讫业务专用章”，承诺在一定期限内还本付息等方式，非法向李某某等64人吸收存款615303元，用于发放民间借款和给他原来经手的贷款户垫付利息等。
公诉机关提交的证据有：书证；证人证言；被害人陈述；被告人李民强在侦查阶段的供述与辩解等。
公诉机关认为，被告人李民强非法吸收存款，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请依法判处。
庭审中，被告人李民强对起诉书指控的行为事实供认不讳，请求对其从轻判处。
经审理查明，2002年至2009年底，被告人李民强在未经有关部门依法批准情况下，利用其系礼泉县烽火信用社兴隆村信用员的身份，用他从烽火信用社拿的内部使用的空白储蓄存款凭条给群众开具存款单，加盖其私自刻制的“烽火信用社兴隆村信贷员现金收讫业务专用章”，承诺在一定期限内还本付息等方式，非法向李某某等63人吸收存款611524元，后将非法吸收的存款部分用于发放民间借款和给他原来经手的贷款户垫付了利息，案发后追回赃款178294元，已返还被害人。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
1、接受刑事案件登记表、立案决定书各一份，证明该案由礼泉县烽火镇兴隆村村民张某某于2010年6月11日报案至礼泉县公安局，经该局审查于2011年9月5日进行立案侦查。
2、报案材料四份，证明礼泉县烽火镇兴隆村村民张某某、李某一、李某二、李某三分别于2010年6月就李民强非法吸收存款向公安机关进行了报案。
3、中国人民银行礼泉县支行礼银发（2002）65号文件、礼泉县烽火信用社情况反映、公告、业务移交承诺书、上缴公章报告、推荐书等各一份，奖状复印件二份，证明被告人李民强所在的礼泉县烽火信用社兴隆站已于2002年被撤销，其站干身份已转为信用员身份。其于2005年、2006年被礼泉县信用联社烽火信用社评为先进个人，并在2007年被推荐为礼泉县第七届政协委员。
4、2004年8月17日《咸阳日报》复印件一份，证明当日该报发表通讯《背上挎包去支农----
记礼泉县烽火镇兴隆村信用员李民强》，对被告人李民强进行了报道宣传。
5、礼泉县烽火镇兴隆村村委会证明一份，证明被告人李民强从1996年便开始担任烽火信用社在兴隆村信用站的站干职务，村上未接到撤销该信用站的通知，其家门口一直悬挂“礼泉县烽火信用社兴隆村信用站”的牌子，直到2009年6月烽火信用社才来人将该牌子摘掉。
6、礼泉县公安局调取证据清单一份，证明办案民警从李某四处调取了存单复印件四份，
7、储蓄存款凭条、收据等七十七张，证明被告人李民强从李某某等51人处共吸收存款共计433844元。
8、储蓄存款凭条、收据等十九张，证明被告人李民强从李某二十八等14人处吸收存款共计177680元，其使用储蓄凭条，且加盖李民强本人私章或者使用收据但注明为存款。
9、公共存款利率表一张，证明2006年至2009年同期信用社存款利率。
10、礼泉县公安局调取证据清单一份、票据一百三十六张，证明办案民警于2014年4月8日从被告人李民强处提取了其给群众垫付贷款利息的票据136张，金额共计72106.35元。
11、村民借款统计表一张、借款单三十张，证明被告人李民强用非法吸收的存款发放借款161363元。
12、抓获经过一份，证明被告人李民强被办案民警于2013年9月29日在新疆自治区乌鲁木齐市抓获。
13、被害人李某四的陈述，证明他于2006年2月8日用他妻子杜某某和儿子李某五的名字在李民强处共存款2000元，2007年6月25日又以他的小名李某六名字存了1300元，一共是3300元，3张存单。同村的张某一还让给他带一张存单，是2008年1月5日在李民强家存的2000元，经支取现在只剩200元了。
14、被害人李某一的陈述，证明他于2007年12月31日他以自己的名字两次在李民强处共存了8380元，用他两个女儿李某三、李某二的名字分别存了3000元和2000元，一共是13380元，4张存单。
15、被害人贾某某的陈述，证明她于2006年5月30日以她女儿李某七名字在李民强处存了2000元，同年12月30日用她名字存了1000元，2008年用她丈夫李某八名字存了3500元，一共是3张存单共6500元，后来取了500元，还剩6000元，李民强是烽火信用社兴隆村信贷员。
16、被害人李某九的陈述，证明他于2007年12月5日他在李民强处存了1万元，后经催要用其他人欠款还了，还剩3800元，就把存款单变成了借款单。
17、被害人刘某一的陈述，证明她于2007年7月6日在李民强处存了1000元，她丈夫吴某某于2008年8月25日在其处存了12500元，2张存单共计13500元。他是烽火信用社兴隆村信贷员。
18、被害人屈某某的陈述，证明他于2007年5月15日用他的曾用名屈某一名字在李民强处存了2300元，后来去了300元，还剩2000元。
19、被害人王某一的陈述，证明她于2009年1月20日用自己的名字在李民强处存了20620元，后来给了她900元，还剩19720元。
20、被害人李某十的陈述，证明他于2008年12月份用自己的名字在李民强处存了20000元，当时打的是白条，有李民强的签章，说随后给他换正式票据但一直都没换。
21、被害人高某某的陈述，证明她于2007年5月9日、2007年9月18日、2007年11月20日和2008年3月1日先后四次在李民强处共存了17000元，后面分几次给了她3000元，还剩14000元。李民强是烽火信用社兴隆村的信用员，2005年、2006年烽火信用社还给李民强发的奖状，2010年李民强家门口还挂着烽火信用社兴隆村信用站的牌子。
22、被害人李某十一的陈述，证明他于2007年6月8日、2007年10月29日先后两次在李民强处共存了15000元，李民强是烽火信用社兴隆村的信用员。
23、被害人张某某的陈述，证明她于2007年3月8日用她丈夫李某十二的名字在她村烽火信用社兴隆村信用员李民强处存了50000元，李民强当时给她开具了两张手写的信用社储蓄存款凭条，一张是40000元，一张是10000元，后她因用钱于2008年5月3日从其处要了3000元，后来就联系不上他了。后来到信用社一问才知道钱根本没有存入信用社，信用社说全县村级业务信用员资格2002年就全部取消了。
24、被害人王某三的陈述，证明他于2008年1月28日在李民强处存了10000元，2009年3月3日连息支取了6926.56元，现在还剩3000余元，但是出具的手工存款凭条，上面有李民强的签章，他是烽火信用社兴隆村的信贷员。
25、被害人李某十三的陈述，证明他先后四次在李民强处存了38000元，李民强给他打了一张总票，上面有李民强的签章。
26、被害人王某四的陈述，证明他于2007年10月12日在李民强处用自己的名字存了3000元，李民强给他出具了手写的存款凭条，上面有他的签章，李民强是兴隆村的信用员，其家门口挂着“信合超市”的牌子。
27、被害人李某十四的陈述，证明他于2007年11月10日和2008年1月6日用自己的名字先后两次共在李民强处存了11000元，李民强给他出具了两张手写的存款凭条，上面有他的签章，李民强是兴隆村的信用员，其家门口挂着“信合超市”的牌子。
28、被害人李某十五的陈述，证明他于2007年8月8日用他妻子杜某二的名字和2008年3月15日用自己的名字先后两次在李民强处各存了14000元，共是28000元，李民强给他出具了两张手写的存款凭条，上面有他的签章，李民强是兴隆村的信用员，其家门口挂着“信合超市”的牌子。
29、被害人李某十六的陈述，证明他于2007年5月14日的用自己的名字在李民强处存了12000元，2007年3月6日用他女儿李某十七名字在李民强处存了2300元，共是14300元，李民强给他出具了两张手写的存款凭条，上面有他的签章，李民强是兴隆村的信用员。
30、被害人王某五的陈述，证明他于2007年12月5日用自己的名字在李民强处存了10000元，后来支取了6500元，剩余3500元，李民强给他出具的是收款收据，李民强是兴隆村的信用员，其家门口挂着烽火信用社兴隆村信贷站的牌子。
31、被害人李某十七的陈述，证明他于2008年3月1日用自己的在李民强处存款6500元，后来兑付了200元，剩余6300元。
32、被害人李某十八的陈述，证明他于2008年11月4日用自己的名字在李民强处存款3000元，后来兑付了1640元，剩余1360元。
33、被害人李某十九的陈述，证明他于2007年12月28日用自己的名字在李民强处存款13000元，后来兑付了2300元，剩余10700元。
34、被害人杨某某的陈述，证明他于2007年12月24日用自己的名字在李民强处存款705元，后来兑付了5元，剩余700元。
35、被害人董某某的陈述，证明他于2007年10月5日用自己的名字在李民强处存款4000元，后来兑付了500元，剩余3500元。
36、被害人李某二十的陈述，证明他于2007年10月27日和2008年9月7日先后两次用自己的名字在李民强处共存款5500元。
37、被害人李某二十一的陈述，证明他于2008年2月29日用自己的名字在李民强处存款3000元。
38、被害人李某二十二的陈述，证明他于2006年8月16日用自己的名字在李民强处存款5000元，后来兑付了1500元，用李某二十三的名字存了15000，后来兑付了10500元。
39、被害人李某二十四的陈述，证明他于2009年2月24日用自己的名字在李民强处存款1200元。
40、被害人徐某某的陈述，证明他于2008年10月15日用自己的名字在李民强处存款1000元。
41、被害人李某二十五陈述，证明他先后三次在李民强处存款共计11439元，已兑付4439元。
42、被害人李某二十六的陈述，证明他于2007年7月19日用自己的名字在李民强处存款9500元，已兑付2000元。
43、被害人李某二十七的陈述，证明她于2008年11月20日的用自己的名字在李民强处存了24340元，于2007年11月12日和2008年2月17日用她女儿高某四名字在李民强处存了11900元，于2008年8月5日和11月20日用她女儿高某五名字在李民强处存了12940元，后在高某四名下兑付了2000元。
44、被害人李某二十八的陈述，证明他于2007年5月16日用自己的名字在李民强处存款5000元，现已兑付完毕。
45、被害人雷某某的陈述，证明他于2008年6月8日用自己的名字在李民强处存款24160元，后已兑付14160元。
46、被害人贠某某的陈述，证明他于2008年3月22日用自己的名字在李民强处存款1000元，已兑付350元。
47、被害人张某二的陈述，证明他于2008年8月14日用自己的名字在李民强处存款9000元，后已兑付2000元。
48、被害人王某七的陈述，证明他于2008年12月16日用自己的名字在李民强处存款23380元。
49、被害人王某八、李某某、李某二十九、李某三十、李某三十一的，陈述，证明其分别在李民强处存款的事实。
50、证人吴某一系被害人吴某某之子，其陈述证明其父吴某某于2008年8月25日和2009年6月1日先后两次在李民强处存款共计14500元。
51、证人曹某某其证言证明她丈夫李某三十二于2005年11月3日以他自己的名字在李民强处存了4400元，一张存单。礼泉县烽火信用社还给他发过两次奖状，截止2010年李民强家门口还挂着烽火信用社兴隆村信用站的牌子。
52、证人郭某某证言证明他妻子李某三十三于2003年9月27日在李民强处存了7000元，2007年3月30日他父亲郭某一在李民强处存了500元，2张票据共计7500元。
53、证人李某三十四系被告人李民强之妹，其证言证明她儿子郭某二在李民强处存了4400元，她女儿郭某三在李民强处存了8000元，两张存单一共是12400元。
54、证人高某三证言证明他2003年3月至2009年元月任礼泉县烽火信用社主任，2008年10月份烽火兴隆村一群众拿着李民强私自出具的手写存款凭证来信用社取钱时他才知道李民强私自刻制印章吸收存款，他便打电话给李民强，李民强承认自己私刻有烽火信用社抬头的印章，他派人去收回时李民强称印章已销毁，他便让李民强对吸收的存款要么存入信用社给人家换取正式机制发票，要么把人家的钱抓紧时间偿还了。信用社当时让李民强协助包片外勤收回他原来经手的贷款本息，按收回金额给报酬，2005年和2006年还给他发过奖状，但没让他吸收群众的存款。
55、证人吴某六证言证明他于2009年曾从李民强处拿走了奖状、荣誉证书和一些通知文件等，其中包括县信用联社等部门推荐李民强为礼泉县第七届政协委员的文件。
56、证人晏某某证言证明她父亲李某十二于2007年3月在烽火信用社兴隆村信用员李民强处存了50000元，2010年春节去找李民强取钱时才知道李民强根本就没有把钱存入信用社，她们去找烽火信用社，信用社工作人员说2002年就取消了李民强的信贷员资格，所以她们来报案。
57、人口信息表一份，证明被告人李民强的基本信息情况。
58、被告人李民强在侦查阶段的供述与其当庭陈述内容基本一致，对其非法吸收该村群众存款的行为事实供认不讳。
上列证据，来源合法，证据之间相互关联且能够相互印证，足以认定。
本院认为：被告人李民强违反国家有关规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且非法吸收公众存款611524元，数额较大，并造成到期未能归还公众存款，导致存款人多人上访，严重影响了当地社会稳定，具有其他严重情节，其行为已构成《中华人民共和国刑法》第一百七十六条所规定的非法吸收公众存款罪。礼泉县人民检察院指控被告人李民强犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实成立，应予惩处。被告人李民强在案发后能够如实供述其犯罪事实、退赔部分赃款，可酌情从轻判处。其犯罪所得的财物，应当予以退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人李民强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金50000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金在判决生效后十日内缴纳）。
二、责令被告人李民强退赔被害人611524元（其中178294元已返还）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省咸阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 ：王鹏波
审 判 员 ：刘晓婷
人民陪审员 ：闫希望
二〇一四年九月二十六日
书 记 员 ： 谢 媛
附：判决所引用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
……
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。