江苏省新沂市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）新刑二初字第00069号
公诉机关江苏省新沂市人民检察院。
被告人张垒，男。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年5月13日被新沂市公安局刑事拘留，同年6月19日被逮捕。现羁押于新沂市看守所。
辩护人杨秀云，江苏博事达律师事务所律师。
辩护人谭夫岭，江苏楼沈律师事务所律师。
新沂市人民检察院以新检诉刑诉（2015）56号起诉书指控被告人张垒犯非法吸收公众存款罪，于2015年3月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新沂市人民检察院指派检察员武红艳出庭支持公诉，被告人张垒及其辩护人杨秀云、谭夫岭到庭参加诉讼。本案在审理过程中，依法扣除审限51日。现已审理终结。
新沂市人民检察院起诉指控，2008至2010年7月间，被告人张垒以其在新沂市新天地商城开办贵人河洗浴中心，在棋盘镇开办立晶玻璃制品有限公司，在山东投资洗浴中心、搞建设工程、个人经营等名义，通过口口相传等方式，以其资产多、利息高、信用好等为诱饵，向孟某某吸收存款80万元、孙某某吸收存款20万元、周某某吸收存款10万元、张某某吸收存款3.8万元、张某甲吸收存款3.02万元、张某乙吸收存款6.658万元、戚某某吸收存款50万元、臧某某吸收存款89万元、万某某吸收存款20万元、张丙吸收存款14万元、王某吸收存款345万元、王某某吸收存款400万元、郝某吸收存款70万元、何某某吸收存款95万元、付某某吸收存款210万元、常某吸收存款208万元、马某吸收存款60万元、徐某某吸收存款105万元、王某甲吸收存款60万元、程某吸收存款20万元、刘某某吸收存款20万元、王某乙吸收存款50万元、马某吸收存款70万元、周某甲吸收存款70万元、王某丙吸收存款19万元、张某云吸收存款5万元、孙某吸收存款12.01万元、吴某吸收存款3万元、张某伟吸收存款170万元、杨某远吸收存款10万元、共计向30人非法吸收存款2298.788万元。
被告人张垒于2014年5月13日被新沂市公安局抓获归案。
公诉机关针对指控的事实，当庭出示了有关书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据，并据此认为，被告人张垒非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑罚》第一百七十六条第一款规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人张垒辩称，其吸收的14人存款是其亲戚、朋友、同事、同学，其余16人的存款是其家属借的；其没有采用口口相传的方式公开宣传；其于2014年5月13日主动到公安机关投案，应认定为自首。
其辩护人认为：被告人张垒借款的对象是特定的，都是亲戚朋友；被告人张垒没有通过公开宣传手段吸收存款；被告人张垒吸收的马某、孟某某、王某某等人的存款已经法院民事裁判予以确认，该部分数额不应计入犯罪数额；张垒系主动投案，有自首情节；其行为不构成非法吸收公众存款罪。
经审理查明：
2008年以来，被告人张垒在本市新天地商城开办贵人河洗浴中心、在棋盘镇开办立晶玻璃制品有限公司，开始向他人借款，后又以在山东投资洗浴中心、搞建设工程等为由，在本市新安街道、棋盘镇等地，以口口相传、他人居间介绍的方式作为宣传手段，并以其资产多、信用好、支付利息高为诱饵，向其亲友及社会不特定公众吸收存款。至2010年7月，被告人张垒吸收孟某某人民币80万元、孙某某人民币20万元、周某某10万元、戚某某人民币50万元、臧某某人民币89万元、万某某人民币20万元、张丙人民币14万元、王某人民币345万元、王某某人民币400万元、郝某人民币70万元、何某某人民币95万元、常某人民币280万元、付某某210万元（李某刚通过常某借款210万元给张垒使用，李某刚去世后，常某将债权转让给李某刚妻子付某某）、马某人民币60万元、徐某某人民币105万元（通过王某借款）、王某甲人民币60万元（通过王某借款）、刘某某人民币20万元（通过张某芳借款）马某人民币70万元、周某甲人民币70万元、张某伟人民币170万元；通过其家属孙某玲吸收孙某人民币12.01万元、张某某人民币3.8万元、张某甲人民币3.02万元、张某乙人民币6.658万元、程某人民币20万元、杨某远人民币10万元、王某丙人民币19万元、张某云人民币5万元、王某乙人民币50万元，共向30人吸收存款人民币2370.488万元。被告人张垒还本金141.1585万元，支付利息650.5695万元。后由于被告人张垒将吸收的存款部分用于投资，部分借给山东人张某标，张某标因诈骗罪被山东省临沂市中级人民法院判处无期徒刑，被告人张垒被张某标诈骗的4700余万元没有追回，造成集资参与人集资款损失1579.24万余元。
2014年5月，新沂市公安局电话传唤被告人张垒，当月13日，被告人张垒主动到公安机关，如实供述了主要犯罪事实。公安机关查封了位于新沂市新安街道草编厂楼原南4排2号房产（房产证号为010051**，2013年8月13日本院查封此房产。）
上述事实，有公诉机关当庭出示的下列证据予以证实：
1、书证：
（1）户籍证明，证实被告人张垒生于1972年12月27日。
（2）新沂市公安局立案决定书，证实被告人张垒涉嫌非法吸收公众存款案于2014年4月14日立案侦查。
（3）银行账户查询明细，证实被告人张垒持有的银行卡交易情况。
（4）新沂工商行政管理局企业登记资料查询表，证实新沂市立晶玻璃制品有限公司法人代表谢某江，股东为张垒、谢某江；新沂市贵人河浴都（原新沂市源清池浴都、新沂市逸波池浴都）经营者为张垒。
（5）山东省临沂市中级人民法院刑事判决书，证实张某标因犯诈骗罪于2012年5月23日被山东省临沂市中级人民法院判处无期徒刑，判决书中认定张某标骗取新沂市张垒4756万元。
（6）债权确认书26份，证实被告人张垒及孙某玲已与部分集资参与人对账，确认了被告人张垒非法吸收公众存款的具体数额。
2、证人证言
（1）证人孙某玲（被告人张垒之妻）证言，证实2007年下半年，张垒在新沂市棋盘镇工业园区建了立晶玻璃制品有限公司，并在新安镇经营洗浴，因缺少资金，就商量向四中老师借钱，共借款216万元人民币，当时集资的目的就是给张垒建设棋盘立晶玻璃制品有限公司使用。其不知道张垒集资的人数、集资多少，除了建厂花300万左右，剩下的都被张垒借给张某标了。
（2）证人张某标证言，证实2007年左右，其在沂南经营碧云洗浴中心时，经他人介绍和张垒认识了，没有和张垒做过任何生意，只是存在借贷关系。从2008年开始向张垒借钱，大概借了4000万元到5000万元左右，支付张垒的利息开始的时候是月息3分左右，后期涨到月息8分。2011年1月，其还欠张垒4000多万元。
（3）证人马某证言，证实张垒说在沂南与张某标开投资公司缺钱，让其借钱，月息8分。2010年6月，张垒3次向其借款60万元，当时扣利息4.8万元，还了21万，抵了一辆车卖33万，其和郝某、张丙、王某浩四人分了，其分7.5万算10万，其共拿回33万，还剩27万没给。
（4）证人孙某证言，证实孙某玲和其说张垒做大生意需要钱，并给利息。2010年3月借了11万，过三个月利息没拿，又给了孙某玲10100元。2010年6月22日，孙某玲写了13万元借条，已还本金7万元。
（5）证人张丙证言，证实其朋友郝某介绍说张垒有钱，有贵人河洗浴中心，外地有产业，让其借钱给张垒用。2009年3月其借了30万元，后来和马某等人抵了一辆车10万，后来又还了6万，还有14万没还。
（6）证人付某某证言，证实其对象李某刚的朋友常某拿了李某刚210万元给张垒使用，李某刚因病去世后，常某将张垒的借条债权转让给其210万，张垒付利息70万，还有140万没还。
（7）证人程某证言，证实其通过张垒的亲戚刘某川介绍借钱给张垒的，说张垒开贵人河洗浴中心，需要周转资金，利息比银行高。2009年10月，其借20万元给张垒，孙某玲写的借条，给利息4万，还本金5万，损失9万元。
（8）证人王某乙证言，证实2009年张垒说有人注册公司需要注册资金，给4分息。其三次共借50万元给张垒，其共收取利息8.8万元，还本金3万元。
（9）证人马某证言，证实2010年六七月份，张垒想借钱用，说是应急的。共借70万元，后追回20万元。
（10）证人万某某证言，证实2011年其朋友郝某介绍认识了张垒，张垒说有钱可以给他用，其在山东沂南投资洗浴中心和酒店。其借30万元给他，共收到利息6万元。后来和张丙、马某、郝某卖了张垒一辆车，分7.5万元，张垒说算10万元，2012年2月21日将借条改了。后来知道张垒放高利贷给张某标了。
（11）证人刘某某证言，证实2010年初，其表姐张某芳说张垒在山东投资会所，要借钱，给4分息。2010年3月17日，其给张某芳20万元借给张垒，共收到利息2.4万元。
（12）证人王某甲证言，证实其朋友王某说张垒在山东有工程，要集资去开发，给月息6分。2010年3月至5月，其共借60万元，都是由王某给张垒的，王某给3.3万元利息。
（13）证人王某证言，证实其和张垒是朋友，张垒告诉其在山东沂南搞大型洗浴中心，投资一个亿多，资金周转不开，找其借钱，还说如果朋友亲戚有也一块借，给6分月息。其先后共借345万元给张垒，还有王某甲的60万元、徐某某的105万元，收到大约35万元利息。
（14）证人徐某某证言，证实2010年六七月份，其朋友王某说张垒要用钱，给6分月息，他是贵人河老板，在山东搞建筑，还有沙塘子，这个钱使用保险，随要随给。其通过王某借给张垒105万元，共给13万元利息。
（15）证人臧某某证言，证实其通过戴某军介绍认识张垒，戴某军说张垒很有钱，现在扩大投资需要钱，有钱可以给他使用，月息4分。张垒说在城岗开厂，在山东搞投标，需要钱，叫有钱给他用，绝对保险，如果亲戚朋友有钱，也可以拿来。2010年开始，其先后借给他130万元，借条都是孙某玲写的，收到利息10万元。2012年4月，其儿子生病需要用钱，其向张垒要钱，张垒说没有钱，其找邻居吴某借了3万元，张垒答应由他还吴某钱，并给吴某写了借条，同时张垒将其一张6.2万元的借条抽回，重新写了3万元的借条。
（16）证人戚某某证言，证实其通过王某柱介绍认识张垒，张垒向其借钱，并说亲戚朋友钱凑给他用，多给利息。其共借给张垒50万元，给5万元利息，又还了20万元本金。
（17）证人何某某证言，证实其以前和张垒是同事，有一次在酒桌上，张垒问大家有没有钱，说给他用万无一失，如果亲戚朋友有也可以拿来，说钱用于山东工程陪标保证金。2010年3月至6月，共借给他95万元，给利息7.7万元。
（18）证人郝某证言，证实其通过臧某某介绍认识张垒的，张垒说在外面做生意，在新沂有很多资产，还有建筑工程，让其借钱给他，月息给4分，要是亲戚有钱，也可以拿来赚利息。2009年11月18日、2010年4月29日，其二次借给他70万元，共给11万元利息。
（19）证人常某证言，证实其通过陆某敬介绍认识张垒，说张垒有实力，如果有钱可以借给他，亲戚朋友有钱也可以借给他。张垒说开贵人河、有刨花碱厂，还在外面搞承兑汇票，让借钱给他用，给6分月息。2010年5月至10月，其共借给他490万元，其中有付某某210万元、常怀岗200万元、其小孩大姨夫80万元，共给70万元左右利息。
（20）证人王某某证言，证实其通过孙某中介绍借钱给张垒，孙某中说张垒实力强，有贵人河洗浴中心、还在外面搞承兑汇票，在新沂南边搞物流开发，让其借钱给张垒用。其2010年6月18日借200万元、7月16日又借200万元，钱是打到孙某中账上，席某伟担保。共给10万元利息，后经起诉，担保人还175万元。
（21）证人孙某中证言，证实是陆某敬让其找王某某借钱给张垒用的，月息6分。其知道张垒开贵人河洗浴中心，生意很好，就让王某某借钱的，王某某打了200万到其账户，张垒写了借条给王某某。
（22）证人张某伟证言，证实其和张垒是朋友，2010年4月16日张垒向其借100万元、4月21日借70万元，共借170万元，给利息35.7万元，后来又陆续给了2万元。
（23）证人孟某某证言，证实其与张垒是同学。2010年3月张垒向其借钱，说是投资使用，其知道他和张某标一起搞投资，就同意借钱，张垒找孙某峰担保，其借了80万元。2010年4月3日张垒还了20万本金，利息支付到6月，到7月就连本带息不还了。
（24）证人张某某证言，证实2008年，其侄子张某启找其借钱给张垒用，当时借5000元，2009年有给2000元，加利息凑成1万元，2010年3月又借3.1万元，共借4.1万元，给了3000元利息。张某启说张垒做生意，给利息高，比银行多。
（25）证人张某甲证言，证实2009年7月张垒的弟弟张某伟找其借钱给张垒用，给2分利息，当时说利息比银行高，其就借2万元，过一段时间又借1.02万元，一只没给利息。2010年7月18日张垒给换了一张3.5万元借条。
（26）证人张某乙证言，证实2009年7月张垒的弟弟张某伟到其家借钱给张垒用，给2分利息。其借3万元，后来又借1.5万元，2010年7月3日，其又借21580元，凑成75000元，孙某玲和张垒写了欠条，2011年2月25日，给其2万元。
（27）证人杨某远证言，证实张垒是其表弟。2010年6月，杨某远说张垒和孙某玲说有钱借给他周转一下，2010年6月29日借10万元给张垒，没给利息，2011年1月19日还了2万元本金。
（28）证人孙某某证言，证实其通过他人认识张垒的。2010年4月张垒找其借钱，说是改造装修的，其借20万元，没有给利息，后来还了6.5万元本金。
（29）证人周某某证言，证实其是通过孙某某介绍借钱给张垒的。张垒说贵人河装修，给月息3.5分，因为孙某某和他熟悉，就同意借钱给他，用其家属闫某华的名字，借10万元，没给利息，也没还本金。
（30）证人周某甲证言，证实其和张垒认识，张垒说在山东沂南准备买大酒店，当时经营浴池生意非常红火，说给3分利息，其同意借钱给他，共借70万元，给11.85万元利息。
（31）证人王某丙证言，证实其通过晏某军认识孙某玲，说她家有贵人河洗浴中心，还开厂，钱借给她家用保险，给月息3分，其共借23万元，后来还了一部分，还有5.775万元没还。开始是张垒和孙某玲二人签字，后来换借条，才写孙某玲自己。
（32）证人张某云证言，证实其在贵人河楼下开电动车门市，认识张垒和孙某玲。晏某军找其说孙某玲说亲戚朋友有钱可以借给她用，她家有贵人河洗浴中心，还开厂，给月息3.5分。孙某玲共借5万元，除本息还有3.125万元未还。
（33）证人吴某证言，证实2012年4月，臧某某儿子病了，需要用钱，他的钱都借给张垒了，臧某某找其借钱，后来张垒找其说钱由他还，张垒就写了借条，其将3万元给了臧某某。
（34）证人席某伟证言，证实张垒因欠其800万元没还，其到法院起诉，经调解张垒以贵人河房产抵账，后张垒和其商量又将该房产卖给郝某坤。
（35）证人郝某坤证言，证实张垒将贵人河洗浴中心以1000万元卖给他，他将房产过户到其岳父名下的事实。
（36）证人付某刚证言，证实2014年3月，部分集资参与人到公安机关报案，新沂市公安局4月份对被告人张垒非法吸收公众存款案立案侦查，立案后，其给张垒打过几次电话，让其到公安机关，但没说什么事，后张垒的亲戚孙某锋到公安机关问找张垒什么事，其就和孙某锋说了，2014年5月13日张垒和其家属孙某玲主动到新沂市公安局经案大队接受讯问，并供述了非法吸收公众存款的事实。
3、被告人张垒供述，证实其2007年到2008年开泡花碱厂的时候，因为钱给张某标用了，周转不过来，家属孙某玲就在四中同事中借钱给其使用，一共在老师中借款216万元，2011年因为偿还四中老师的借款把贵人河抵给席某伟。后以1000万元价格将贵人河卖给郝某坤，换取800万现金。因为欠郝某坤200万元，这800万元到手后，还了老师200万元左右，剩下的钱用于投资，赚钱还人家钱。其只向孟某某等14名亲友借款，起诉指控的其余16人是其家属借的用于企业经营，都是其家属的亲戚朋友。其因为借款给张某标被骗了，其在被逮捕前一直在努力还款。
上述证据，经当庭质证，其来源合法，内容客观、真实，与本案有关联性，具有证明效力。
本院认为：被告人张垒非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人张垒经公安机关电话传唤，后主动到公安机关，如实供述了主要犯罪事实，属自首，依法可以从轻或者减轻处罚。公诉机关指控被告人张垒犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，本院予以采纳。
关于被告人张垒及其辩护人提出的辩护意见，经查认为，被告人张垒不仅非法吸收亲友的存款，还通过他人宣传、介绍，向社会不特定公众吸收存款；其妻孙某玲向16名社会不特定人员的借款，均被被告人张垒用于企业经营或借给他人使用，应认定为被告人张垒吸收公众存款的一部分；多名证人证实，被告人张垒不仅自己在公开场合向他人介绍自己经营洗浴中心、开办工厂、在山东买大酒店，给付利息高、借款有保障，还通过他人宣传吸收存款；被告人张垒吸收的马某、孟某某、王某某等人的存款虽然经过法院民事裁判予以确认，但其行为属于非法吸收公众存款的犯罪行为，该部分数额应计入犯罪数额，对以上辩护意见，本院不予采信；关于被告人张垒系自首的辩解，经查属实，本院予以采信。
根据我国现行刑法第一百七十六条第一款的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十四条之规定，判决如下：
一、被告人张垒犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币20万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年5月13日起至2018年7月12日止。罚金应于判决生效后一个月内缴纳。）
二、对被告人张垒的非法所得继续予以追缴。公安机关查封、扣押、冻结的涉案财物及其孳息，由公安机关依法进行处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 时春梅
人民陪审员 魏 红
人民陪审员 靳 萌
二〇一五年十一月七日
书 记 员 李 青