福建省长乐市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0182刑初700号
公诉机关长乐市人民检察院。
被告人熊翠珍，女，1956年8月10日出生于福建省长乐市，汉族，文化程度小学，无业，住福建省长乐市。因本案于2017年3月9日被长乐市公安局刑事拘留，2017年4月14日经长乐市人民检察院批准逮捕，同日由长乐市公安局执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。
辩护人刘惠发，福建闽航律师事务所律师。
长乐市人民检察院以长检公诉刑诉[2017]629号起诉书指控被告人熊翠珍犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长乐市人民检察院指派检察员陈春华出庭支持公诉。被告人熊翠珍及其辩护人刘惠发到庭参加诉讼。现已审理终结。
长乐市人民检察院指控，2011年9月至2016年8月间，被告人熊翠珍未经相关金融管理部门批准许可，在长乐市松下镇垅下村吸收附近各村群众林某1、林某2、林某3等八百多人次参加其组织的8班民间经济互助会，进行个人变相吸收公众存款活动。被告人熊翠珍为牟取非法营利，以其夫陈某29的名义任该8班会的会首，采取制作互助会简章进行承诺，每班参会名数为82名至204名不等，会值为人民币1000元、2000元、3000元不等。第一班2011年9月3日起标，会值1000元，收取会首款人民币172000元，至2016年10月倒会时已标122名，未标51名，吸收标会款总额人民币15596000元；第二班2012年7月15日起标，会值1000元，收取会首款人民币184000元，至2016年8月倒会时已标97名，未标88名，吸收标会款总额人民币12127300元；第三班2012年3月10日起标，会值2000元，收取会首款人民币182000元，至2016年9月倒会时已标83名，未标9名，吸收标会款总额人民币12304110元；第四班2013年2月15日起标，会值3000元，收取会首款人民币246000元，至2016年8月倒会时已标65名，未标18名，吸收标会款总额人民币12395220元；第五班2013年5月5日起标，会值1000元，收取会首款人民币139000元，至2016年10月倒会时已标83名，未标57名，吸收标会款总额人民币8084670元；第六班2013年10月3日起标，收取会首款人民币204000元，会值1000元，至2016年10月倒会时已标93名，未标112名，吸收标会款总额人民币12613210元；第七班2014年3月10日起标，会值3000元，收取会首款人民币297000元，至2016年9月倒会时已标55名，未标45名，吸收标会款总额人民币11873230元；第八班2014年7月1日起标，会值1000元，收取会首款人民币90000元，至2016年10月倒会时已标55名，未标36名，吸收标会款总额人民币3791810元。被告人熊翠珍从8班互助会中共收取会首款后获利人民币933800元，共非法吸收公众存款数额为人民币88785550元，8班会未标会员已加会款的损失数额为人民币26157360元。2016年10月被告人熊翠珍因无力经营而逃匿，该8班互助会全倒闭。
2017年3月9日，被告人熊翠珍接到传唤通知书后到长乐市公安局经侦大队接受讯问。
针对指控，公诉机关提供了被告人熊翠珍的供述及辩解，被害人林某1、林某2、林某3、陆某1、袁某、李某1、吕某1、王某1、陈某1、楚某、林某4、陈某2、林某5、林某6、林某7、陈某3、林某8、林某7、林某9、方某1、陈某4、陈某5、林某10、林某11、林某12、赵某、卢某、吴某、郑某1、陆某2、张某1、陈某6、陈某7、陈某8、陈某9、黄某1、林某13、陈某1王某2、方某2、陈某11、陈某12、陈某13、陈某14、王某3、吕某2、邓某、闫某、林某14、林某15、何某、陈某1温某、叶某、林某16、高某、马某、林某17、魏某1、陈某16、陈某17、林某18、林某19、林某20、林某21、郑某2、林某22、林某23、张某2、陈某18、郑某3、陈某19、魏某2、陈某20、陈某21、陈某22、陈某23、林某24、陈某24、陈某25、林某2陈某26、张某3、黄某2、陈某27、彭某、张某4、蒋某1、王某4、蒋某2、陈某28、周某、李某2、林某26、郑某4、孙某、张某5的陈述，辨认笔录，受害人身份证，扣押清单，互助会简章及11本会薄，加会、标会一览表，退出会款凭证，注册会计师执行商定程序的报告，银行明细，到案经过及户籍证明等证据材料。长乐市人民检察院认为，被告人熊翠珍非法吸收公众存款，数额达人民币88785550元，扰乱金融秩序，数额巨大，且给存款人造成直接经济损失达人民币26157360元，情节严重，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人熊翠珍对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。其辩护人刘惠发的辩护意见是：1、被告人熊翠珍有自首情节，依法可从轻或者减轻处罚；2、公诉机关指控被告人熊翠珍非法吸收公众存款的数额为88785550元并不准确，应剔除中途退出的以及死会不加的而最后由被告人熊翠珍代垫的部分，还要剔除亲朋好友、乡里乡亲等特定对象加出的会款；3、公诉机关指控被告人熊翠珍犯罪行为致直接经济损失26157360元并不准确，应剔除会首代垫的部分，还有就是部分会员既有死会也有活会，应互抵，且部分会员已与有参会的亲朋好友的死会互抵，部分死会会员冒充活会会员报案；4、公诉机关指控被告人熊翠珍逃匿与事实不符；5、被告人熊翠珍主观恶性低，犯罪情节轻微，发生倒会的主要原因在于部分会员标会后不加死会款；5、被告人熊翠珍没有犯罪前科，系初犯、偶犯，归案后如实供述，认罪态度好。综上，请求法院对被告人熊翠珍从轻或者减轻处罚。
经审理查明，2011年9月至2016年8月间，被告人熊翠珍未经相关金融管理部门批准许可，在长乐市松下镇垅下村吸收附近各村群众林某1、林某2、林某3等多人参加其组织的8班民间经济互助会，进行个人变相吸收公众存款活动。被告人熊翠珍为牟取非法营利，以其夫陈某29的名义任该8班会的会首，其中第一班2011年9月3日起标，会值人民币1000元，参会名数（含会首）173名，已标122名，未标51名，至倒会时标会款总金额人民币15596000元；第二班2012年7月15日起标，会值人民币1000元，参会名数（含会首）185名，已标97名，未标88名，至倒会时标会款总金额人民币12127300元；第三班2012年3月10日起标，会值人民币2000元，参会名数（含会首）92名，已标83名，未标9名，至倒会时标会款总金额人民币12304110元；第四班2013年2月15日起标，会值人民币3000元，参会名数（含会首）83名，已标65名，未标18名，至倒会时标会款总金额人民币12395220元；第五班2013年5月5日起标，会值人民币1000元，参会名数（含会首）140名，已标83名，未标57名，至倒会时标会款总金额人民币8084670元；第六班2013年10月3日起标，会值人民币1000元，参会名数（含会首）205名，已标93名，未标112名，至倒会时标会款总金额人民币12613210元；第七班2014年3月10日起标，会值人民币3000元，参会名数（含会首）100名，已标55名，未标45名，至倒会时标会款总金额人民币11873230元；第八班2014年7月1日起标，会值人民币1000元，参会名数（含会首）91名，已标55名，未标36名，至倒会时标会款总金额人民币3791810元。被告人熊翠珍从8班互助会中共收取会首款人民币933800元，共非法吸收公众存款数额为人民币88785550元，8班会未标会员已加会款人民币26157360元。2016年10月被告人熊翠珍因无力经营致该8班互助会全部倒会。
2017年3月9日，被告人熊翠珍接到传唤通知书后主动到长乐市公安局经侦大队接受讯问。
上述事实过程，被告人熊翠珍在开庭审理过程中均无异议，并有公诉机关提供经庭审查证属实的被害人林某1、林某2、林某3、陆某1、袁某、李某1、吕某1、王某1、陈某1、楚某、林某4、陈某2、林某5、林某6、林某7、陈某3、林某8、林某7、林某9、方某1、陈某4、陈某5、林某10、林某11、林某12、赵某、卢某、吴某、郑某1、陆某2、张某1、陈某6、陈某7、陈某8、陈某9、黄某1、林某13、陈某1王某2、方某2、陈某11、陈某12、陈某13、陈某14、王某3、吕某2、邓某、闫某、林某14、林某15、何某、陈某1温某、叶某、林某16、高某、马某、林某17、魏某1、陈某16、陈某17、林某18、林某19、林某20、林某21、郑某2、林某22、林某23、张某2、陈某18、郑某3、陈某19、魏某2、陈某20、陈某21、陈某22、陈某23、林某24、陈某24、陈某25、林某2陈某26、张某3、黄某2、陈某27、彭某、张某4、蒋某1、王某4、蒋某2、陈某28、周某、李某2、林某26、郑某4、孙某、张某5的陈述，辨认笔录，受害人身份证，扣押清单，互助会简章及11本会薄，加会、标会一览表，退出会款凭证，注册会计师执行商定程序的报告，银行明细，到案经过及户籍证明等证据证实，被告人熊翠珍在侦讯阶段亦供认不讳，足以认定。公诉机关指控被告人熊翠珍组织八班会造成直接经济损失共计人民币26157360元，经查，根据闽航会计师事务所执行商定程序的报告，26157360元系八班会全部未标会员已加会款总和，并非直接经济损失，故将上述金额指控为直接经济损失不妥。
辩护人刘惠发提出从亲朋好友、邻里处吸收的存款不能计入涉案金额，本院认为，被告人熊翠珍以民间互助会形式向不特定对象非法吸收公众存款，其涉案金额应以被告人所吸收的资金全额计算。辩护人刘惠发的相关意见未有依据，不予采纳。
本院认为，被告人熊翠珍以“民间经济互助会”名义，组织标会及收取会款，变相吸收公众存款，扰乱了金融秩序，涉案金额计人民币88785550元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。长乐市人民检察院指控的罪名成立，应依法追究被告人熊翠珍的刑事责任。被告人熊翠珍自动投案，归案后如实供述罪行，系自首，依法可从轻或者减轻处罚。辩护人刘惠发关于被告人熊翠珍系自首的意见予以采纳。根据被告人熊翠珍的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款第（十）项、第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人熊翠珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一七年三月九日起至二○二四年三月八日止。罚金应在判决生效之日起一个月内缴纳。）
二、追缴被告人熊翠珍的犯罪所得返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 陈 剑
人民陪审员 陈 栩
人民陪审员 李丽媄
二〇一七年十二月十九日
书 记 员 陈文煌
主要法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚:
(一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;
(二)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;
(三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的;
(四)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的;
(五)不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的;
(六)不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;
(七)不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的;
(八)以投资入股的方式非法吸收资金的;
(九)以委托理财的方式非法吸收资金的;
(十)利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的;
(十一)其他非法吸收资金的行为。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任:
(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的;
(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;
(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;
(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”:
(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的;
(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;
(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;
(四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚;情节显著轻微的，不作为犯罪处理。