安徽省怀宁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）怀刑初字第00127号
公诉机关安徽省怀宁县人民检察院。
被告人江旭，男，1983年10月24日出生于怀宁县，汉族，大学本科文化，案发前任县级农村合作银行一支行客户经理，住怀宁县。因涉嫌犯集资诈骗罪于2013年10月13日被怀宁县公安局刑事拘留，同年10月30日被执行逮捕。现羁押于怀宁县看守所。
辩护人刘和文，安徽文法律师事务所律师。
被告人陈国银，男，1983年4月17日出生于怀宁县，汉族，初中文化，农民，住怀宁县。因涉嫌犯集资诈骗罪于2014年1月17日被怀宁县公安局刑事拘留，同年2月19日被执行逮捕。现羁押于怀宁县看守所。
辩护人张中胜，安徽文法律师事务所律师。
被告人欧阳鹏，男，1986年6月16日出生于怀宁县，汉族，高中文化，农民，住怀宁县。因犯盗窃罪于2002年11月5日被怀宁县人民法院判处罚金3000元；因犯寻衅滋事罪于2004年12月8日被怀宁县人民法院判处有期徒刑六个月；因犯抢夺罪于2007年2月7日被安庆市宜秀区人民法院判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币1000元；因犯寻衅滋事罪、故意伤害罪于2011年8月15日被怀宁县人民法院判处有期徒刑一年八个月。因涉嫌犯集资诈骗罪于2014年1月17日被怀宁县公安局刑事拘留，同年2月19日被执行逮捕。现羁押于怀宁县看守所。
辩护人王宏武，安徽文法律师事务所律师。
被告人董某甲，男，1987年7月23日出生于怀宁县，汉族，初中文化，农民，住怀宁县。因涉嫌犯集资诈骗罪于2014年1月17日被怀宁县公安局刑事拘留，同年2月19日被执行逮捕。现羁押于怀宁县看守所。
辩护人查卉川，安徽晨曦律师事务所律师。
怀宁县人民检察院以怀检刑诉（2014）114号起诉书指控被告人江旭、陈国银、欧阳鹏、董某甲犯集资诈骗罪，于2014年7月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于同年8月12日公开开庭审理了本案。怀宁县人民检察院指派检察员方结玲出庭支持公诉。被告人江旭及其辩护人刘和文，被告人陈国银及其辩护人张中胜，被告人欧阳鹏及其辩护人王宏武，被告人董某甲及其辩护人查卉川到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2012年5月至2013年9月，被告人江旭以帮他人银行调度（个人之间短期拆借，即先利用个人借款归还银行到期贷款，随后再次办理银行贷款，并用银行贷款归还个人借款的一种行为）、承建工程需要周转资金为由，采取支付高额利息的方式，先后向孙某某、戴某某、张某某、胡某甲、吴某甲、余某甲、唐某某、石某某、郭某某、龙某某、胡某乙、金某某、程某甲、陈某某、余某乙、王某某、李某甲、吴某乙、李某乙等人吸收资金一亿余元。
被告人江旭因无力支付高额利息，2013年4月，与被告人陈国银商议，将吸收的部分资金用于赌场放高利贷，获取更高利息。被告人江旭安排叶某某（另处）到赌场收取利息。经被告人江旭的同意，叶某某和被告人陈国银于当月分别介绍被告人欧阳鹏、董某甲加入。嗣后，被告人江旭、陈国银、欧阳鹏、董某甲一边集资，支付高额利息，一边到赌场放贷，收取更高利息，并大肆挥霍集资款。被告人江旭负责联系出借人，与出借人商定借款数额、期限及利息后，以自己或被告人陈国银、欧阳鹏、董某甲名义借款，被告人陈国银、欧阳鹏、董某甲在部分借款合同上签名，吸收的款项通过被告人江旭、陈国银、欧阳鹏等人账户转账，转账数额、转账对象由被告人江旭决定。被告人江旭将部分集资款通过被告人陈国限放贷赌场，被告人欧阳鹏、董某甲到赌场收取利息。借款、到赌场放贷及收取利息、外出消费等由被告人陈国银、欧阳鹏开车接送。
案发前，2013年1月31日，被告人江旭向被害人余某乙集资2万元未归还。2013年8月14日至同年9月29日，被告人江旭、陈国银、欧阳鹏、董某甲先后向被害人孙某某、吴某甲、李某乙、张某某、戴某某、胡某甲集资分别为人民币451.15万元、133万元、15万元、176万元、354.05万元、145万元，共计1274.2万元未归还。
为证明上述犯罪事实，公诉人当庭出示了四被告人的到案情况说明及经过、被害人陈述、证人证言、书证借条、借款协议、借款担保合同、借款登记本、个人账户交易流水帐清单、关于资金来往说明、欠条（程某乙出具）、住宿登记表、行政处罚决定书及刑事判决书、四被告人供述及户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人江旭、陈国银、欧阳鹏、董某甲以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，被告人江旭集资诈骗人民币1276.2万元，被告人陈国银、欧阳鹏、董某甲集资诈骗人民币1274.2万元，数额特别巨大。被告人陈国银相较于被告人江旭系罪责较轻的主犯。被告人欧阳鹏、董某甲在共同犯罪中起次要作用，系从犯。案发后四被告人自动投案，如实供述自己的罪行，系自首。被告人欧阳鹏在刑罚执行完毕五年内再故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯。四被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款之规定，提请法院以集资诈骗罪追究四被告人的刑事责任，并结合本案犯罪事实、性质、情节和社会危害程度作出公正判决。
被告人江旭、陈国银、欧阳鹏、董某甲对被指控的犯罪事实予以供述，并当庭自愿认罪。被告人江旭的辩护人提出，其一，被告人江旭的行为不构成集资诈骗罪。理由：（1）现有证据无法证明被告人江旭具有非法占有的目的。被告人从未供述其意图骗取他人钱财进而据为己有，相关证人证词亦没有证明被告人意图骗取借款而不予返还；客观上未偿还借款不是认定具有非法占有主观故意的依据。因为非法吸收公众存款和集资诈骗中均具有无法偿还借款的情形，如仅以被告人未能还款的客观后果认定被告人主观具有骗财的目的，则是客观归罪。（2）现有证据可以证明被告人未曾产生占有他人财产的目的。被告人将借得的款项投放他人开设的赌场，意图获取高额利润用于偿还借款，证明被告人在想法设法偿还债务而无意占有受害人的资金。被告人从其供职单位出走前向单位负责人发送的信息内容表明，其只是“出去散散心”，至此仍无逃避还款的企图。被告人在出走的前一天即2013年9月28日向胡某甲借得150万元归还了张某某等人的借款，被告人出走时仅携带现金1.8万元，说明被告人没有占有他人资金的动机和目的。（3）认为被告人具有非法占有的故意不符合司法解释列举的相关情形。被告人的行为不符合最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款列举的可以认定“以非法占有为目的”几种情形。司法解释用语为“可以认定”并非“应当认定”，如行为人客观行为符合列举的情形但主观上确实无非法占有目的或者非法占有的目的认定存疑的，仍不能认定“以非法占有为目的”。被告人因超高利率借款致利息金额巨大导致不能偿还借款，与“集资后不用于生产经营活动”不具有因果关系。被告人与朋友各种支出仅七、八十万，相对于一个多亿的借款所占比例极小，显然未能还款的原因不是挥霍浪费。被告人出走时仅携带现金1.8万元，显然无意携款逃匿。被告人新贷还旧贷，被告人放贷赌场款仅280万元，相对其借款总额是极小份额，且放贷赌场的目的是获取更高收益，用于偿还借款。其二，被告人涉案金额的认定。起诉书中指控的第三起142.5万元系由陈国银等三人借用，借款汇入了陈国银等三人账户，不应认定为被告人江旭的涉案金额。起诉书中指控的第六起第二笔190万元系由陈国银等三人借取，借款汇入了查小燕账户，不应认定为被告人江旭的涉案金额。其三，被告人在亲属陪同下投案，如实供述了自己的罪行，属自首，在庭审中亦自愿认罪，依法可予以从轻或者减轻处罚。被告人出于朋友义气涉嫌犯罪，且系初犯、偶犯，其在羁押期间表现良好，可酌定予以从轻处罚。另外，受害人因超高利率放贷具有重大过错，应减轻对被告人的处罚。综上所述，请求法庭对被告人江旭作出公正处理。
被告人陈国银的辩护人认为公诉机关指控的罪名不成立，提出的理由，其一，本案认定的事实错误。（1）公诉机关认定被告人江旭集资金额1276.2万元是错误的。自2012年5月至2013年8月，被害人孙某某、吴某甲、戴某某、胡某甲已收取利息分别为400万元、80万元、20万元、70万元，共计570万元应当折抵未归还的本金，即被告人江旭不能归还的本金为706.2万元。理由：首先，被告人的集资活动是连续的，后期集资款以“拆东墙补西墙”方式归还前期借款本息，被害人前期收取的利息实际来源于被告人后期集资的本金，不能割裂；其次，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合发布的《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条规定可知，集资参与人收取的利息等回报不具有合法性，属追缴之列，本金未归还的可折抵本金；最后，最高人民法院司法解释规定集资诈骗数额以行为人实际骗取的数额计算，不等于仅审查行为人不能归还的资金的集资行为，应当全面审查、核实实际不能归还的本金。如片面孤立地审查行为人的任何一起集资行为，必定影响对被告人的公正处理。（2）起诉书指控被告人陈国银集资1274.2万元也是错误的。除2013年9月2日向被害人吴某甲借款50万元（实借47.5万）及同年9月29日向被害人戴某某借款200万元（先付利息10万元）由被告人陈国银在借款合同上签字外，其余七笔共计1036.7万元集资款没有汇入被告人陈国银账户，与其没有任何客观联系。被告人陈国银立据的以上两笔借款汇入被告人陈国银账户后不久，就按照被告人江旭的要求归还给了查小燕、孙某某和郭某某，被告人陈国银未实际控制该款。（3）起诉书指控被告人一边集资一边到赌场放贷不是事实。理由：放贷对象仅为程某乙和何某某两人，并不是放贷给任意的参赌人员。起诉书指控的1274.2万元与借给程某乙的260万元、借给何某某的钱没有联系。借给程某乙钱款的时间早于被告人向外借款时间，被告人也并非为了借款给程某乙和何某某而去集资。其二，被告人陈国银的行为不符合集资诈骗罪的构成要件。（1）犯罪对象不符。本案中，被告人陈国银仅以自己名义向被害人戴某某、吴某甲借款，不是不特定的对象，即社会公众。（2）被告人陈国银没有使用诈骗方法。首先，被告人没有在社会上作任何虚假的宣传；其次，被告人陈国银立据向被害人戴某某、吴某甲借款时明确表明是为了还债，即便说“银行调度”，被害人也明白是还银行到期债务；最后，被害人并非在被欺骗的情形下作出借款决定的。（3）被告人陈国银没有非法占有的故意，四被告人之间也没有商议过要非法占有借款。被告人的行为不符合最高人民法院司法解释关于认定“主观上具有非法占有故意”的情形。（4）进入被告人陈国银账户的借款不受其控制和支配。总之，公诉机关起诉书指控的主要事实错误，指控被告人陈国银犯集资诈骗罪的罪名不成立。
被告人欧阳鹏的辩护人提出，其一，被告人欧阳鹏的行为不符合集资诈骗罪的构成要件，指控罪名不成立。理由：（1）被告人没有非法占有的故意。2013年9月2日，被告人虽在《借款担保合同》上签名借款50万元（实为47.5万），但该款汇入了被告人陈国银的账户，实际为被告人江旭支配，用于归还孙某某和郭某某的借款。该笔借款未投放到赌场和用于挥霍，故不能根据最高人民法院相关司法解释认定被告人欧阳鹏主观上具有非法占有的故意。（2）被告人欧阳鹏未使用诈骗方法。首先，被告人未在社会上作任何虚假宣传；其次，被告人欧阳鹏经手的一笔借款系由被告人江旭与吴某甲事先谈妥后签名借得的；最后，被害人并非在被欺骗的情形下作出借款决定的。（3）被告人借款对象是特定的人，不是社会公众。其二，公诉机关指控被告人欧阳鹏集资数额为1274.2万元是错误的。被告人欧阳鹏仅向吴某甲借款一笔数额50万元，其余6起借款与其无关，不能认定其为共犯。公诉机关认定被告人江旭集资诈骗数额为1276.2万元亦不正确，被害人收取的利息应折抵未收回的本金。根据两高一部联合发布的意见的第五条第一款的规定，被害人收取被告人江旭的利息应当折抵其后期未归还的本金，且本案所涉及的出借人收取被告人江旭的利息均应当依法追缴。综上，被告人欧阳鹏的行为不符合集资诈骗罪的构成要件，且起诉书指控的主要事实错误。
被告人董某甲的辩护人提出，其一，公诉机关认定被告人董某甲集资诈骗犯罪数额1274.2万元证据不足，不能成立。理由：（1）集资诈骗罪的既、未遂之分应以行为人是否控制他人资金作为标准。当被告人江旭控制集资款时所谓的集资诈骗罪已既遂。被告人董某甲根据被告人江旭的安排到赌场收取利息的行为，不是协助被告人江旭的集资行为。此外，被告人董某甲参与消费的数额及性质，控方证据不能有效证明消费资金的来源，故而控方指控四被告人大肆挥霍集资款难以成立，且消费的数额所占比例小。被告人董某甲的消费行为不是犯罪行为。（2）公诉机关指控的集资款达千万元，但被告人董某甲协助被告人江旭集资的仅一笔50万元（实为47.5万元），未参与其他的集资行为。刑法规定，只有犯罪的首要分子、主犯才对共同犯罪的全部犯罪数额承担责任，对于一般的从犯原则上应根据其实际参与的犯罪数额承担责任，故控方认定被告人董某甲集资诈骗1274.2万元显然不成立。其二，公诉机关认定被告人董某甲为集资诈骗犯罪的共犯，证据不足。理由：（1）被告人董某甲主观上没有非法占有集资款的目的。绝大部分资金由被告人江旭用于还债，消费及在程某乙、何某某二人处投放的资金仅占很小部分。根据最高人民法院《关于人民法院审理金融诈骗案件工作座谈会纪要》中释明的如何认定和处理集资诈骗的规定分析，被告人江旭在主观上不具有非法占有的故意，则作为从犯的被告人董某甲更不具有非法占有的故意。即便合议庭认定被告人江旭有非法占有的目的，也不能认定被告人董某甲有非法占有的故意。因为如何集资均由被告人江旭独自己决定，被告人董某甲从未参与协商或提出意见。被告人董某甲仅经手一笔47.5万元的借款用于还债，其没有实际控制该款，未参与分赃，仅获取了工资。根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第三款的规定，则不能对被告人董某甲的行为定性为集资诈骗罪，其涉案数额仅为50万元。（2）被告人董某甲在客观上没有实施诈骗行为。2013年9月2日，被告人董某甲根据被告人江旭的安排，以自己名义作为形式上的借款人在被告人江旭与吴某甲事先准备好的借款合同上签名，借款47、5万元汇入被告人陈国银的工行账户，该笔借款的数额、期限、利率已由被告人江旭与吴某甲事先商妥，被告人董某甲在签名借款时没有向出借人作关于资金用途的虚假宣传。其三，被告人董某甲真诚悔过，其在本案中具有以下法定及酌定的减轻、从轻的量刑情节：既属自首，又系从犯，并在羁押期间表现好。综上，公诉机关指控被告人董某甲构成集资诈骗罪的证据不足。我国刑法理论对行为定罪应遵循“主客观相统一”原则，若对被告人董某甲行为定性为集资诈骗罪，则是将行为的外在表现及结果事实作为认定犯罪和适用刑罚的唯一标准，以行为人造成的实际后果确认行为性质，不考量行为人实施行为及造成结果时的心理态度，属于典型的客观归罪。
经审理查明：2012年5月至2013年3月，被告人江旭公开承诺支付高额利息，以帮助他人银行调度（个人之间短期拆借，即先利用个人借款归还银行到期贷款，随后再次办理银行贷款，并用银行贷款归还个人借款的一种行为）、承建工程需要周转资金等为由，采取支付高额利息的方式，向社会上不特定对象孙某某、余某甲、戴某某、胡某甲、郭某某、龙某某、唐某某、吴某甲、程某甲、石某某、金某某、胡某乙、吴某乙、董小海、陈某某、叶满林、余某乙、李某甲、王某某、董某乙、甘某某等人大量吸收资金。2012年5月至2013年8月13日期间，被告人江旭向未清偿本金的出借人支付利息分别为：孙某某291.15万元、戴某某23万元、胡某甲39.88万元、吴某甲10.85万元，共计364.88万元。
因无力支付高额利息，2013年4月，被告人江旭找到被告人陈国银商议，将吸收的部分资金用于赌场放高利贷，攫取更高利息，被告人陈国银同意了。同年5月份，被告人陈国银三次放贷给何某某开设的赌场共计50万元，后如数收回。同年7月份，被告人陈国银应程某乙要求，经被告人江旭授意，向程某乙开设的赌场放贷共计260万元，未收回。为收取放贷赌场的本金及利息，2013年4月，被告人江旭邀集叶某某（另处）加入，叶某某及被告人陈国银分别介绍被告人欧阳鹏、董某甲先后加入。
2013年4月至同年9月，被告人江旭、陈国银、欧阳鹏、董某甲仍以帮助他人银行调度、承建工程需要周转资金等为由，由被告人江旭负责联系社会上不特定的出借人，商定借款数额、期限及利息后，以四被告人名义借款，部分借款由被告人陈国银、欧阳鹏、董某甲在借款合同上签名，对外吸收大量资金，同时支付高额利息。借得的部分款项通过被告人江旭、陈国银、欧阳鹏等人账户转账，转账数额、转账对象由被告人江旭决定。其间，被告人江旭、陈国银、欧阳鹏、董某甲及叶某某多次到安庆市区吃喝玩乐，包括在皇朝、顶会等KTV唱歌、在鑫和国际温泉俱乐部洗浴桑拿、在休闲会所娱乐休闲、在多家宾馆住宿、吃饭，大肆挥霍集资款，用去约200万元。被告人欧阳鹏、董某甲负责到赌场收取本金及利息。集资、到赌场放贷及收取利息、外出消费等由被告人陈国银、欧阳鹏负责开车接送等。
自2012年5月至2013年9月，被告人江旭单独及伙同被告人陈国银、欧阳鹏、董某甲非法吸收资金一亿余元，至案发前，被告人江旭、陈国银、欧阳鹏、董某甲仍有集资款1276.2万元未归还。具体如下：
一、2013年1月31日，被告人江旭以帮助他人银行调度为由，向被害人余某乙借款本金20万元，许诺月利息2万元。自2013年3月至同年9月期间支付利息共计18万元。18万元利息折抵本金20万元后仍下欠2万元，该款一直未归还。
二、2013年8月至同年9月，被告人江旭以帮助他人银行调度为由，向被害人孙某某借款472.15万元，已支付延期利息21万元。利息21万元折抵本金472.15万元后仍欠451.15万元，该款一直未归还：
（1）8月14日，被告人江旭许诺支付8%月利率，借款100万元，除当时扣取作为利息的8万元外，实际借得92万元；
（2）9月9日，被告人江旭许诺支付10‰日利率，借款180万元，除当时扣取作为利息的23.05万元外，实际借得156.95万元；
（3）9月12日，被告人江旭许诺支付10‰日利率，约定借款期限7日，借款240万元，除当时扣取作为利息的16.8万元外，实际借得223.2万元。
9月22日，被告人江旭向被害人孙某某支付延期利息21万元。
三、2013年9月2日，被告人江旭以帮助被告人陈国银、欧阳鹏、董某甲银行调度为由，以被告人陈国银、欧阳鹏、董某甲为借款人，三人各出具50万元借据，向被害人吴某甲借款150万元，许诺支付5‰日利率，约定借款期限10日，除当时扣取作为利息的7.5万元外（每50万元扣除利息2.5万元），实际借得142.5万元，直接汇入被告人陈国银帐户。被告人江旭仅于同年9月17日、28日，支付延期利息分别为4.5万元、5万元，共计9.5万元。利息9.5万元折抵本金142.5万元后仍下欠133万元，该款一直未归还。
四、2013年9月3日，被告人江旭许诺支付5%月利率，向被害人李某乙借款15万元后，一直未还本付息。
五、2013年9月16日，被告人江旭以帮助他人银行调度为由，许诺支付8‰日利率，约定借款期限10日，向被害人张某某借款300万元。同年9月16日、24日，被告人江旭支付利息分别为19.2万元4.8万元，共计24万元。同年9月28日，被告人江旭归还本金100万元。24万元利息折抵本金200万元后仍下欠176万元，该款一直未归还。
六、2013年9月份，被告人江旭以帮助他人银行调度为由，先后二次向被害人戴某某借款354.05万元后，一直未归还：
（1）9月23日，被告人江旭许诺支付5‰日利率，约定借款期限7日，向被害人戴某某借款170万元。同时，被告人江旭支付利息5.95万元。利息5.95万元折抵本金170万元后下欠164.05万元；
（2）9月29日，被告人江旭以帮助被告人陈国银银行调度为由（被告人陈国银为名义借款人），许诺支付5‰日利率，约定借款期限10日，担保向被害人戴某某借得200万元后，汇入被告人陈国银帐户。同时，被告人江旭支付利息10万元。利息10万元折抵本金200万元后下欠190万元。
七、2013年9月28日，被告人江旭以资金周转为由，向被害人胡某甲借款150万元，当时支付利息5万元，实际借得145万元，一直未归还。
综上，被告人江旭案发前未归还的集资款1276.2万元减去已支付本金未得到清偿的被害人的利息364.88万元后为911.32万元。案发后，被告人江旭、陈国银、欧阳鹏、董某甲自动投案，如实供述了自己的罪行。
另查明：2002年11月5日，被告人欧阳鹏因犯盗窃罪被怀宁县人民法院判处罚金3000元；2004年12月8日，因犯寻衅滋事罪被怀宁县人民法院判处有期徒刑六个月；2007年2月7日，因犯抢夺罪被安庆市宜秀区人民法院判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币1000元；2011年8月15日，因犯寻衅滋事罪、故意伤害罪被怀宁县人民法院判处有期徒刑一年八个月。
认定上述事实的证据有：1、怀宁县公安局经济犯罪侦查大队出具的被告人江旭的《到案经过》及被告人陈国银、欧阳鹏、董某甲的《到案情况说明》，证实四被告人系主动到案，并如实供述了自己的罪行；2、被害人余某乙、孙某某、吴某甲、李某乙、张某某、戴某某、胡某甲的陈述，证实四被告人向其集资的时间、数额、利率、期限，以及被告人集资时的借口和支付利息情况；3、证人余某甲、唐某某、石某某、郭某某、龙某某、胡某乙、金某某、程某甲、陈冬、王某某、李某甲、吴某乙的证言。此12证人系被告人的集资对象，共同证实被告人向其集资的借口、时间、数额、利率、期限，以及被告人已还本付利息的事实。证人何某某、程某乙的证言，共同证实自己开设的赌场需要资金，二人经被告人陈国银从中联络，被告人江旭向二赌场放贷300余万元，被告人欧阳鹏、董某甲听从安排到赌场收取本金和利息，程某乙处仍有260万元本金未收回（被告人收取其利息20余万元）等事实。证人汪某某、张某某的证言，共同证实被告人虽知悉贷款人以打麻将方式参与赌博仍向其放贷牟利，甚至与汪某某约定赌博盈利的分成。证人叶某某、方某某的证言，共同证实被告人在外面高息借贷后转贷他人牟利，且放贷赌场后由被告人陈国银、欧阳鹏、董某甲收取本金和利息，四被告人在外面租车、吃喝玩乐大肆挥霍。证人沈某某、陈某某证言。沈某某系安庆天翊汽车销售服务有限公司员工，其证实被告人陈国银于2013年4月与其父母一起到该公司购车，购得的奔驰轿车是以被告人陈国银父亲陈某某名义按揭与入户的。陈某某证实购车的按揭银行为安庆工行汇通支行，自己在被告人陈国银刑拘后按月还贷的事实。4.书证：（1）借条（被告人江旭于2013年1月31日出具）、个人账户交易流水帐清单，结合被告人江旭供述及被害人余某乙陈述，证实被告人江旭借被害人余某乙本金为20万元，自2013年3月至同年9月期间共支付利息18万元；（2）借条、借款登记本、借款担保合同、借款协议、个人账户交易流水帐清单、关于资金来往说明，以上书证经被告人及其辩护人当庭辨认无异议，结合四被告人供述及被害人孙某某、吴某甲、李某乙、张某某、戴某某、胡某甲陈述，证实公诉机关起诉书指控的第二起至第七起集资及支付利息情况属实；（3）欠条（程某乙于2013年9月6日向被告人陈国银出具，载明数额260万元），结合被告人江旭、陈国银供述及程某乙证言，证实被告人江旭、陈国银明知程某乙借款是用于赌场资金周转，仍将部分集资款投放赌场，攫取高额利息的事实；（4）住宿登记表，结合四被告人供述及证人叶某某、方某某证言，证实自2013年4月1日至2013年9月30日期间，四被告人在多家宾馆多次住宿，以及在休闲会所和俱乐部等场所消费情况；（5）搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，证实案发后侦查机关对被告人江旭的办公室及住所进行搜查，扣押了被告人江旭的手机、电脑及借条及从被告人陈国银处暂扣红色C260型奔驰牌轿车一辆；（6）本院（2002）怀刑初字第88号、（2004）怀刑初字第119号、（2011）怀刑初字第00078号刑事判决书、安庆市中级人民法院（2002）宜刑终字第196号刑事判决书、安庆市宜秀区人民法院（2007）宜秀刑初字第11号刑事判决书，证实被告人欧阳鹏具有前科和累犯情节；（7）怀宁县看守所在押人员羁押期间表现情况鉴定表，证实四被告人在看守所羁押期间表现好；5、被告人江旭、陈国银、欧阳鹏、董某甲的供述，证实自己实施或参与实施集资诈骗的事实经过，与被害人陈述、证人证言及其它证据吻合；6、被告人江旭、陈国银、欧阳鹏、董某甲的户籍证明，证实四被告人的身份信息情况。
以上证据均经当庭质证、认证，足以认定。
本院认为：被告人江旭、陈国银、欧阳鹏、董某甲以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，集资数额为911.32万元，数额特别巨大，侵犯了国家正常的金融管理秩序和公民的财产所有权，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人陈国银同意被告人江旭关于“做资金生意”的提议，配合被告人江旭集资，与被告人江旭商议后将集资款放贷给赌场，介绍被告人董某甲加入，并安排被告人欧阳鹏、董某甲收取赌场本金及利息，其相对于被告人江旭作用较小，属共同犯罪中罪责相对较轻的主犯，可酌定予以从轻处罚。被告人欧阳鹏、董某甲在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当予以从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人江旭、陈国银、欧阳鹏、董某甲犯罪后主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，在庭审中亦自愿认罪，依法可予以从轻或者减轻处罚。被告人欧阳鹏在被判处的有期徒刑执行完毕五年内再故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当予以从重处罚。被告人江旭明知自己没有归还能力，以支付高额利息为诱饵，向社会上不特定对象大量集资，并将集资款投放赌场、用于挥霍，导致集资款无法归还，可认定其主观上具有非法占有的故意；其为能够集资实施了虚构事实、隐瞒真相（集资时编造“为他人银行调度及承建工程需要周转资金”等理由）客观行为，故其行为符合集资诈骗罪构成要件。被告人陈国银、欧阳鹏、董某甲明知被告人江旭一直以新贷还旧贷、无偿还能力，仍听从被告人江旭安排，配合其使用诈骗方法集资，为被告人江旭集资、使用集资款提供帮助，跟从其挥霍消费集资款，接受给予的报酬（挥霍消费及接受报酬均系占有集资款的方式），是本案的共犯。故四被告人的辩护人提出的四被告人的行为不构成集资诈骗罪的辩护意见，不予采纳。被告人江旭的辩护人认为起诉书中被害人吴某甲的150万元及被害人戴某某的200万元不应认定为被告人江旭的涉案金额。经查，被告人江旭在该起案件中处于参与全部犯罪活动的主犯地位，决定集资款的转账、使用，故被告人江旭的辩护人的该节辩护意见，与事实不符，不符合法律规定，不予采纳。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除，据此，对被告人江旭犯罪数额认定时应扣除其支付给本案未归还本金的集资参与人的所有利息，故被告人陈国银的辩护人提出的被告人江旭的犯罪数额为公诉机关指控的犯罪数额扣减其支付给本案未归还本金的集资参与人的所有利息的辩护观点，符合法律规定，可予采纳。四被告人根据集资的需要，由不同被告人以借款人名义在不同集资对象处签名借款，只是体现了在共同犯罪中的具体分工，借得的款项实际由被告人江旭支配，只能说明四被告人在共同犯罪中的地位和作用不同，故此，被告人陈国银、欧阳鹏、董某甲虽未实际控制起诉书中以自己名义借得的款项，不影响其共犯性质的认定。被告人江旭的辩护人提出的被告人江旭系初犯，具有自首情节及被告人董某甲的辩护人提出的被告人董某甲系从犯，具有自首情节的辩护意见，可予采纳。经本院审判委员会讨论决定，结合本案的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，对被告人江旭、陈国银根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，对被告人欧阳鹏根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十五条第一款、第六十四条之规定，对被告人董某甲根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人江旭犯集资诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币200000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2013年10月13日起至2022年4月12日止。）
二、被告人陈国银犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2014年1月17日起至2019年1月16日止。）
三、被告人欧阳鹏犯集资诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2014年1月17日起至2017年1月16日止。）
四、被告人董某甲犯集资诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币20000元；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
五、追缴四被告人集资款人民币911.32万元，返还被害人。
以上所处罚金，限于判决生效后十日内缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王 纲
代理审判员 陈流水
人民陪审员 张北安
二〇一五年七月二十一日
书 记 员 徐美娟