江西省弋阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）赣1126刑初13号
公诉机关江西省弋阳县人民检察院。
被告人方军，无业。因涉嫌集资诈骗罪，于2015年7月28日被弋阳县公安局刑事拘留，同年9月1日经弋阳县人民检察院批准逮捕，同日由弋阳县公安局执行逮捕，现羁押于弋阳县看守所。
辩护人张良发，江西华箭律师事务所律师。
江西省弋阳县人民检察院以弋检公诉刑诉（2016）14号起诉书指控被告人方军犯集资诈骗罪。于2016年1月29日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。弋阳县人民检察院指派检察员叶平峰出庭支持公诉，被告人方军及其辩护人张良发到庭参加了诉讼。现已审理终结。
江西省弋阳县人民检察院认为，被告人方军以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额总计607.62万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人方军主动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了被告人方军的供述与辩解、证人杨某甲、方某甲、方某乙的证言、被害人吴某、江某甲、彭某、叶某甲、祝某甲、赵某等人的陈述、借条、银行查询记录、户籍证明、归案情况说明等证据证实。
被告人方军辩称对公诉机关指控的罪名和犯罪事实不持异议，但其认为有些被害人借款是本息合计，有些是借了再还，还了再借，对有些被害人的借款数额、还本、付息金额持有异议。
辩护人张良发提出的辩护意见是，1、对公诉机关指控被告人方军犯集资诈骗罪罪名没有异议；2、但对公诉机关指控的诈骗数额总计607.62万元有异议，根据最高院解释利息应当折抵本金，但对于被告人自己认可的数额没有异议；3、被告人具有自首情节；4、被告人系初犯，认罪态度好，都予以如实交代；5、诈骗数额虽特别巨大，但是被告人方军没有用于从事违法活动。
经审理查明：被告人方军于2009年开始做木材生意，结果因做木材生意亏损40余万元，为归还亏损的40余万元的本金及利息，方军便以做生意资金周转为名向社会多数不特定对象借款，并支付高额利息。2013年初至2015年2月，方军在没有偿还能力的情况下，仍旧以做生意资金周转、承包了在大树的房地产基建工程、需要归还银行贷款转贷等理由，向吴某、彭某等27人以月利率3%-10%或日利率1%的高额利息借款528.8万元（其中：向吴某借本金50万元，已支付利息14.75万元，造成经济损失35.25万元；向彭某借本金50万元，已支付利息10万元，造成经济损失40万元；向江某乙借本金18万元，已支付利息10万元，造成经济损失8万元；向杨某乙借本金20万元，已支付利息10.8万元，造成经济损失9.2万元；向祝某乙借本金23万元，已支付利息5.5万元，造成经济损失17.5万元；向蔡某甲借本金11万元，造成经济损失11万元；向叶某甲借本金20万元，已支付利息3.1万元，造成经济损失16.9万元；向舒某借本金33万元，造成经济损失33万元；向董某借本金6万元，已支付利息0.4万元，造成经济损失5.6万元；向徐某借本金26万元，已支付利息5.96万元，造成经济损失20.04万元；向江某甲借本金16万元，已支付利息2.2万元，造成经济损失13.8万元；向汪某借本金6.6万元，已偿还本金0.4万元，造成经济损失6.2万元；向蔡某丙借本金5万元，已支付利息0.5万元，造成经济损失4.5万元；向李某借本金9.7万元，造成经济损失9.7万元；向陈某甲借本金22万元，已支付利息11.2万元，造成经济损失10.8万元；向陈某乙借本金2万元，造成经济损失2万元；向沈某借本金4万元，已偿还本金0.4万元，造成经济损失3.6万元；向方某丁借本金41.5万元，已支付利息1.2万元，造成经济损失40.3万元；向方某戊借本金20万元，已支付利息1.2万元，造成经济损失18.8万元；向赵某借本金46万元，造成经济损失46万元；向蔡某乙借本金5万元，造成经济损失5万元；向方某丙借本金45万元，已支付利息4万元，造成经济损失41万元；向谢某借本金5万元，已偿还本金0.4万元，造成经济损失4.6万元；向顾某借本金8万元，已支付利息1.5万元，造成经济损失6.5万元；向祝某甲借本金15万元，已支付利息2万元，造成经济损失13万元；向赖某借本金15万元，已支付利息1.5万元，造成经济损失13.5万元；向叶某乙借本金6万元，已支付利息0.12万元，造成经济损失5.88万元，以上共计非法集资本金528.8万元，已支付利息合计85.93万元，已偿还本金合计1.2万元，造成以上所有被害人经济损失合计441.67万元）。被告人方军非法集资的款项基本上被其用于归还前期的借款及支付高额的利息。
2015年7月28日被告人方军主动到弋阳县公安局投案。上述事实，有以下证据证实：
（一）书证
1、户籍证明，证明：被告人方军系1976年5月17日出生，已达刑事责任年龄。
2、弋阳县城南派出所的证明材料，证明：方军此前无违法犯罪记录。
3、协助查询通知、银行查询记录，证明：公安机关查询了方军在工行、农行、中国银行、建设银行的账户，在账户上反映了被害人赵某等人转账借款给方军的事实。
4、被告人归案情况说明，证明：被告人方军于2015年7月29日到弋阳县公安局投案。
（二）被告人的供述和辩解
被告人方军的供述与辩解，证明：被告人方军总共向吴某借了50万元；向江某甲借了16万；向彭某借款50万元；向江某乙借款18万元；向赵某借款46万元；向祝某乙借款23万元；向叶某甲借款14万元；向赖某借款15万元；向蔡某乙借款5万元；向叶某民借款1.5万元；向叶某乙借款6万元（戴某华担保的）；向方某戊借款20万元；向杨某乙借款40万元（戴某华担保的，已经还了20万元）；向蔡某甲借款15万元（戴某华担保的）；向徐某借款10万元；向江某荣借款6万元；向方某丙借款45万元；向李某借款10.1万元（戴某华担保的）；向蔡某借款5万元；向汪某借款3万元；向谢某借款5万元；向陈某甲借款22万元；向顾某借款8万元；向方某丁借款36万元；向汪某国借款35万元；向董某借款6万元（戴某华担保的，已经还了3万元还剩3万元没还）；向祝某甲借款15万元；总共向这些人借款金额在525.6万元左右，除去已经还给杨某乙的20万元及董某的3万元，到目前为止还有502.6万元没有还。
给上述被害人的利息都在月利率2.5分至1角不等，大部分都是支付到2015年4月份由于方军资金链断了再也支付不起利息了。刚开始（2009年年底至2011年4月份期间）借钱是用来在铅山车盘做木材生意大约投了30万元，并且2013年3月份在弋阳箭竹乡包做矿山公路大约投了20多万元，到了2011年4月份之后由于木材生意不好做亏了，再加上每月还要支付别人利息，于是就又问其他人借钱来支付利息，然后好多人借钱都是借了还，还了又借，一直都在这边问别人借钱用来还别人利息，又从其他地方借钱还这边的利息，一直到2014年10月份的时候已经再也支付不了这些高额利息了，利息利滚利，这样欠下了500多万元。其中方军认识的人有江某甲、赵某、祝某乙、赖某、方某丙、方某丁、汪某国、祝某甲、蔡某乙。吴某是祝某乙介绍的，彭某是通过方军的哥哥介绍的，江某乙是通过彭某介绍的，叶某甲在方军哥哥的大树工地上认识的，方某戊是汪某国的妻子、方军没有看过这个人，徐某及江某荣是亲戚，方军只认识江某荣，蔡某是刘欢介绍认识的，汪某是通过一个朋友认识的，谢某是方某丁介绍的，陈某甲也是通过一个人认识的，顾某也是通过一个朋友认识的。叶某乙、杨某乙、蔡某甲、李某、董某都是通过戴某华担保才借的钱。最开始借点钱是为了做生意，后来生意上亏了钱，但是手头上还得支付借款人的利息，于是就又向另外的人借钱，后来就越陷越深。导致方军无法偿还借款人的钱。目前已经没有偿还能力。方军借这么多人钱基本上都是跟他们讲生意周转，其实确实有一部分钱是用于了生意周转，主要是新工业园区混凝土公司的宿舍楼，大部分用于支付借款人的利息及归还本金，其中叶某甲的钱是用一份假的承包合同借的，承包合同上面的方某乙的签字也是方军伪造的。实际上是方军没有承包方某乙在大树村的房地产基建工程，只是该项目的工作人员。
在2013年初时就已经没有偿还能力，那时外面的借款利息高，方军又没做什么事情，那个时候就是靠借钱归还以前欠的钱及利息，基本上处于拆东墙补西墙的状态。
（三）被害人的陈述及借条
1、被害人吴某的陈述及借条，证明：从2013年4月起共借了5次款给方军，每次借款10万元。借款理由是做工程资金周转，月利率2.5分。都是现金借给方军。
庭审核实，被告人方军及被害人吴某对借款本金50万元，约定月利率2.5分，已支付利息14.75万元给吴某，双方不持异议。
2、被害人彭某的陈述及借条，证明：从2014年中旬起3次借给方军，共60万元。2005年3月重新写借条。借款理由是做工程资金周转，月利率3分。有些是现金、有些是转账借给方军。
庭审核实，被告人方军认为借款本金为50万元，支付利息10万元；被害人彭某认为60万元中，利息是10万元，包含在60万元中，这10万元的利息是没有得到的，另外方军给的10万元是收到。庭审确认借款本金为50万元，支付利息10万元。
3、被害人江某乙的陈述及借条，证明：从2014年中旬起共借2次给方军，共28万元。借款理由是做工程资金周转，月利率3分。都是现金借给方军。
庭审核实，被告人方军及被害人江某乙对借款本金18万元，已支付利息10万元给江某乙，双方不持异议。
4、被害人杨某乙的陈述及借条，证明：2014年5月借给方军20万元。借款理由是做工程资金周转，月利率3分。是转账借给方军。
庭审核实，被告人方军及被害人杨某乙对借款本金为20万元，已支付利息10.8万元给杨某乙，双方不持异议。
5、被害人祝某乙的陈述及借条，证明：2014年6月借10万元给方军，2015年2月借13万元给方军，月利率5分。借款理由是做工程资金周转。都是现金借给方军。
庭审核实，被告人方军及被害人祝某乙对借款本金23万元，已支付利息5.5万元给祝某乙，双方不持异议。
6、被害人蔡某甲的陈述及借条，证明：2014年5月份借25万元给方军，还了10万元。借款理由是做工程资金周转，月利率3分。是现金借给方军。
庭审核实，被告人方军及被害人蔡某甲均认可本金是11万元，但被害人蔡某甲认为方军所说的4万元利息，蔡某甲一分没得到。因被告人方军不能提供证据，本院采信蔡某甲庭审质证意见。
7、被害人叶某乙的陈述及借条，证明：2015年3月借6万给方军。借款理由是做生意周转，月利率2分。其中5万元转账，另1万元是现金借给方军。
庭审核实，被告人方军对向被害人叶某乙借款本金6万元，已支付利息0.12万元给叶某乙，不持异议。
8、被害人叶某甲的陈述及借条、合同，证明：2014年5月、7月各借10万元给方军，共10万元。借款理由是做工程资金周转，月利率4分。其中借第二笔10万元方军谎称承包了工程，并拿了虚假施工承包合同给叶某甲看，叶某甲才借了第二笔钱给方军。二笔都是现金借给方军。
庭审核实，被告人方军及被害人叶某甲对借款本金20万元，已支付利息3.1万元给叶某甲，双方不持异议。
9、被害人舒某的陈述及借条，证明：2014年2月借20万元给方军，2015年2月借13万元。借款理由是做工程资金周转、发民工工资，月利率4分。都是现金借给方军。
庭审核实，被告人方军对向被害人舒某借本金33万元，未支付利息，也未还本金，不持异议。
10、被害人蔡某乙的陈述及借条，证明：2014年11月借5万元给方军。借款理由是做工程资金周转，利息未约定。是现金借给方军。
庭审核实，被告人方军对向被害人蔡某乙借款本金5万元，未还本、付息，不持异议。
11、被害人董某的陈述及借条，证明：2014年11月借6万元给方军。借款理由是做工程资金周转，月利率5分。考虑到方军无固定职业，由戴某华出具借条。是现金借给方军。
庭审核实，被告人方军及被害人董某对借款本金为6万元，已支付利息4000元给董某，双方不持异议。
12、被害人徐某的陈述及转账单、借条，证明：2014年6月、2015年1月、2月分别借10万元、6万元、10万元给方军，共26万元。借款理由是做工程资金周转，月利率4分。都是转账借给方军。
庭审核实，被告人方军及被害人徐某对借款本金26万元，已支付利息5.96万元给徐某，双方不持异议。
13、被害人江某甲的陈述及借条，证明：2014年9月借4万元给方军，2014年12月借12万元给方军，月利率5分，第二笔以别克轿车作质押。
庭审核实，双方对借款分一笔4万元和另一笔12万元共计16万元的本金以及对两笔款都预扣了一个月的利息没有异议，但是被害人江某甲认为都是按月利率5分计算，2014年9月份借的4万元，得了5个月的利息，2014年9月份借的12万元，得了2个月的利息；被告人方军认为借款16万元是按月利率1毛计算，其中4万元的支付了6个月的利息，12万元的支付了3个月的利息。最后，被告人方军及被害人江某甲对按照被告人所说的借款本金16万元，已支付利息2.2万元给江某甲，双方不持异议。
14、被害人汪某的陈述及借条，证明：2014年12月借4万元给方军，2015年1月借3万元给方军，利息随方军给。借款理由是做工程资金周转、发民工工资。都是现金借给方军。
庭审核实，被告人方军及被害人汪某对借款本金6.6万元，已偿还本金4000元给汪某，双方不持异议。
15、被害人蔡某丙的陈述及借条，证明：2014年8月借5万给方军，月利率3分。借款理由是做工程资金周转。是转账借给方军。
庭审核实，被告人方军及被害人蔡某丙对借款本金5万元，已支付利息5000元给蔡某丙，双方不持异议。
16、被害人李某的陈述及借条，证明：2014年3月、2015年3月分别借款6.42万元、3.7万元给方军，利息未定。借款理由是还银行贷款、发民工工资。都是现金借给方军。
庭审核实，被告人方军及被害人李某对借款本金9.7万元，已支付利息4200元给李某，双方不持异议。
17、被害人陈某甲的陈述及借条，证明：2014年3月借12万元给方军，2014年11月借10万元，2015年4月借7万给方军。月利率3分。借款理由是做工程资金周转。都是现金借给方军。
庭审核实，被告人方军及被害人陈某甲对借款本金为22万元，已支付利息11.2万元给陈某甲，双方不持异议。
18、被害人祝某甲的陈述及借条，证明：2014年9月借15万元给方军，月利率3分。借款理由是做工程资金周转。是转账给方军。
庭审核实，被告人方军对向被害人祝某甲借款本金15万元，已支付利息2万元给祝某甲，不持异议。
19、被害人谢某的陈述及借条，证明：2014年11月借5万元给方军，利息未算。借款理由是做工程资金周转。是现金借给方军。
庭审核实，被告人方军对向被害人谢某借款本金5万元，偿还本金4000元给谢某，不持异议。
20、被害人陈某乙的陈述及借条，证明：2015年3月借2万元给方军。利息未算。借款理由是做生意资金周转。是现金借给方军。
庭审核实，被告人方军对向被害人陈某乙借款本金为2万元，未还本、付息，没有异议。
21、被害人顾某的陈述及借条、转账回单，证明：2014年12月借15万元给方军，月利率5分。借款理由是做工程资金周转。通过舒宏克转账给方军。
庭审核实，被告人方军对向被害人顾某借款本金8万元，已支付利息1.5万元给顾某，不持异议。
22、被害人沈某的陈述及借条，证明：2013年10月借2万元给方军，2014年12月借3万元给方军，利息未付。借款理由是做工程资金周转、给工人看病。都是现金借给方军。
庭审核实，被告人方军及被害人沈某对借款本金为4万元，偿还本金4000元给沈某，双方不持异议。
23、被害人方某丙的陈述及借条，证明：2014年5月借了40万元给方军属于转账，2014年6月借5万元给方军属于现金支付，月利率3分。借款理由是做工程资金周转。
庭审核实，被告人方军对向被害人方某丙借款本金45万元，已支付利息4万元给方某丙，不持异议。
24、被害人方某丁的陈述及借条，证明：从2014年10月共9次借款给方军，共借款42.2万元给方军。利息随方军给。借款理由是做工程资金周转、发民工工资，其中20万元有借条，其余借款没有借条。
庭审核实，被告人方军对向被害人方某丁借款本金41.5万元，已支付利息1.2万元给方某丁，不持异议。
25、被害人方某戊的陈述及借条，证明：2015年1月借24万元给方军。借款理由是做工程资金周转，月利率2分，是转账借给方军。
庭审举证质证，被告人方军向方某戊借款本金20万元，双方没有异议，但是按照月利率3分计算还是月利率9分计算利息，被告人方军认为按照9分计算，而方某戊认为按照3分计算，但被害人方某戊认为借款本金是20万元，得利息1.2万元，由于被告人方军不能提供证据证明，本院采信被害人方某戊认为的借款本金为20万元，从方军处得利息1.2万元。
26、被害人赵某的陈述，无借条，证明：2013年2月借款29万元给方军，2014年7月借款17万元，无利息，无借条。借款理由是做工程资金周转，29万转账借给方军，其他现金借给方军。
庭审核实，被告人方军对向被害人赵某借款本金46万元，未偿还本息给赵某，不持异议。
27、被害人赖某的陈述，无借条，证明：2015年2月借15万元给方军，利息2个月得了1.5万元，借款理由是发民工工资。农行转账借给方军。
庭审核实，被告人方军对向被害人赖某借款本金15万元，已支付利息1.5万元给赖某，不持异议。
（四）证人证言
1、证人杨某甲的证言，证明：2014年12月份方军向汪某国借钱，汪某国叫杨某甲作担保，于是其在汪某国借给方军35万的借条上签字作担保人。借款的月利率是4分。
2、证人方某甲的证言及收条、转账单，证明：（1）在大树的建房工程是方军的哥哥方某乙承建的，方某甲受方某乙雇请负责在工地上管理财务，购买建材、付工人工资等都要由方某甲负责。方军在工地上负责协调（主要就是负责办证、处理工地的一些纠纷），方军不管理财务，方军也没有用过钱到工地。（2）方军的“施工内部承包合同”是假的，上面方某乙的签名不是方某乙所签。收条、转账单等证明：工地是方某乙承建，工地上的一切开支由方某乙支付，工地上财务（付材料款、付工人工资）由方某甲负责。
3、证人方某乙的证言，证明：（1）在大树排前村的自建房工程是方某乙承建的，方某甲受方某乙雇请负责在工地上管理财务，购买建材、付工人工资等都要由方某甲负责。方军在工地上负责调配和做一些杂事，方军不管理财务，方军也没有用过钱到工地；（2）方军的“施工内部承包合同”是假的，该份合同不是方某乙所签订的。
以上证据，均经庭审质证，证据来源合法，证据间相互印证，能证明本案的事实，本院予以确认和采信。
本院认为，被告人方军以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资共计528.8万元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。但公诉机关指控被告人方军集资诈骗数额共计607.62万元，与被告人方军、各被害人双方在庭审中核实数额不一致，本院采信庭审中经核实确认的集资诈骗数额合计为528.8万元。被告人方军主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人方军向各被害人已偿还本金共计1.2万元，已支付利息共计85.93万元，一定程度上减轻了各被害人的经济损失，酌情可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条、第六十七条第一款、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条之规定，判决如下：
一、被告人方军犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年零六个月，并处罚金人民币十万元（限判决生效后一个月内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月28日起至2026年1月27日止）。
二、追缴被告人方军的犯罪所得，返还给各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省上饶市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 江显蕴
人民陪审员 郑福群
人民陪审员 舒淑珍
二〇一六年八月十一日
书 记 员 王建荣