河南省驻马店市驿城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1702刑初110号
公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。
被告人郭淑华，又名郭素华，女，1962年7月14日出生，汉族，初中文化，驻马店市溪盛实业有限公司业务经理，住驻马店市驿城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月10日被抓获，次日被驻马店市公安局西园分局刑事拘留，同年7月1日被执行逮捕。
辩护人张富华，河南公义律师事务所律师。
被告人黄涛黄某1，男，1984年10月6日出生，汉族，大学文化，驻马店市溪盛实业有限公司工作人员，住河南省安阳市文峰区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年5月2日被郑州市公安局郑东分局抓获并临时羁押于郑州市第二看守所，同月6日被驻马店市公安局西园分局刑事拘留，同年6月12日被执行逮捕。
辩护人朱青霞，河南豫上律师事务所律师。
辩护人席国录，河南千业律师事务所律师。
河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检刑诉（2016）34号起诉书指控被告人郭淑华、黄涛黄某1犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省驻马店市驿城区人民检察院指派检察员潘启民出庭支持公诉，被告人郭淑华及其辩护人张富华、被告人黄涛黄某1及其辩护人朱青霞、席国录到庭参加诉讼。期间，本案延期审理一次。现已审理终结。
公诉机关指控，2012年9月8日至2013年6月4日，奚延河奚某为从事房地产开发经营，成立驻马店市溪盛实业有限公司（以下简称驻马店溪盛公司），以河南奚盛置业有限公司（以下简称河南奚盛公司）在河南省汤阴县白营镇杨村社区的建设项目作抵押，在未经金融管理部门批准的情况下，以驻马店溪盛公司名义，通过向社会发布吸收资金的信息，以高额利息回报为诱饵，面向社会不特定群众在驻马店非法集资，累计集资本金5712.9万元，造成群众实际经济损失5104.334万元。被告人郭淑华、黄涛黄某1明知驻马店溪盛公司非法吸收公众存款，仍为该公司提供帮助。其中，郭淑华积极为溪盛公司宣传、介绍储户，经其介绍的客户共存款689万元。
针对指控，公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、鉴定意见等证据，认为二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。
被告人郭淑华当庭辩解，其未介绍人向驻马店溪盛公司存款，其无罪。
其辩护人提出，被告人郭淑华的犯罪数额不实，且郭淑华系从犯，建议对其减轻处罚。
被告人黄涛黄某1当庭辩解，其仅在驻马店溪盛公司做司机，不是领导人员，未拉存款，系从犯，建议对其减轻处罚。
其辩护人提出：1.公诉机关指控被告人黄涛黄某1积极为溪盛公司提供帮助、犯罪数额巨大的证据不足；2.黄涛黄某1系从犯、初犯、偶犯。建议对黄涛黄某1从轻、减轻处罚。
经审理查明，奚延河奚某（另案处理）系河南奚盛公司法定代表人。2012年9月18日，奚延河奚某伙同他人虚假出资注册成立驻马店溪盛公司，以徐永旺徐某、王桃王某1（已判决）为公司股东，徐永旺徐某为公司法定代表人，以安阳市汤阴县杨村新区“卢浮宫馆”项目急需资金为由，用河南奚盛公司作担保，在未经金融管理部门批准的情况下，以驻马店溪盛公司的名义，向社会发布吸收资金的信息，以每月3至6分不等档次的高利率为回报，约定借款期限3个月至6个月，按月支付利息，向出借人出具借款收据，面向社会不特定群众非法吸收存款。
被告人郭淑华于2012年9月到驻马店溪盛公司工作，其明知奚延河奚某通过驻马店溪盛公司非法吸收公众存款，仍在驻马店溪盛公司任业务经理，积极为该公司宣传、介绍储户并从中获利。被告人黄涛黄某1于2012年9月至2013年1月受奚延河奚某指派到驻马店溪盛公司工作，提供自己的银行卡供转款，帮助为客户签订合同、发放利息及照管公司的日常运营事务。
经司法会计鉴定，自2012年9月至2013年6月4日，驻马店溪盛公司累计吸收公众存款本金5712.9万元，涉及161户170人，扣除利息、提成款后实际借款5104.334万元。经郭淑华介绍的七名客户共在该公司存款554万元，返利46.36万元，未偿还本金507.64万元。
另查明，案发后，有关部门已追回赃款612.52万元，并按比例清退给驻马店溪盛公司集资群众。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1.被告人供述
（1）郭淑华侦查阶段供述：2012年9月至12月份，她被聘为驻马店溪盛公司业务经理，为公司吸收存款，每月工资2500元。驻马店溪盛公司用汤阴工地的房产做抵押，用河南奚盛公司做担保，面向驻马店市吸收公众存款。公司法定代表人是徐永旺徐某，实际负责人是奚延河奚某。吸储流程是由业务员向客户宣传溪盛公司，让客户将钱打到奚延河奚某或者徐永旺徐某的账户，客户拿银行小票或现金到溪盛公司找会计签订合同。公司刚开始的具体负责人是杨万群杨某1，后由黄涛黄某1负责。为规避风险合同约定每月1.5分利息，实际是3分利息，三个月的存款期限到期后返本付息，利息由会计按月打到客户的银行卡。她在职期间介绍李菊李某1、赵艳红赵某1（音）及一位姓李的大哥到公司存款，将自己家人的100万元存到该公司，未从中获利。
（2）黄涛黄某1供述：2012年9月中旬，他被奚延河奚某指派到驻马店溪盛公司任司机。他在职期间有时帮忙给客户开合同或带钱去银行存款，2013年1月份离开公司。期间，溪盛公司以他的名字办一张工商银行金卡，奚延河奚某在2012年底至2013年初时向这张银行卡打500万左右用来支付利息、退还本金、支付工资。溪盛公司的吸储流程是由业务员向客户提供公司银行账号，由客户去银行向公司指定银行卡内存入现金，然后拿银行转账小票到公司签订投资合同。业务经理郭淑华等人负责给公司拉存款、吃利息差，所吸收的资金由奚延河奚某支配。
2.被害人陈述
（1）李卫中李某2陈述：2012年9月下旬，郭淑华称自己在驻马店溪盛公司任副总，让他去建苑大厦参加了驻马店溪盛公司成立大会，会上宣布老板是奚延河奚某，法定代表人是徐永旺徐某，郭淑华和闫许县闫某是公司副总。溪盛公司参加人员有奚延河奚某、徐永旺徐某、杨万群杨某1、闫许县闫某、郭淑华、魏延平魏某、杨建军杨某2、黄涛黄某1等人。2012年10月份，他们到汤阴县工地考察后，他以自己名字在溪盛公司投248万元，得息18.3万元。
（2）贾建华贾某陈述：2013年1月22日、2月6日，他经郭淑华介绍以自己名义在驻马店溪盛公司共投60万元、得息9万元。同年3月10日、18日，他以妻子赵同秀赵某2的名义共投17万元、得息1.32万元。自己投钱时，驻马店溪盛公司由魏彦平负责管理，黄涛黄某1是会计。
（3）赵建红赵某3陈述：2013年4月28日，她通过郭淑华介绍在驻马店溪盛公司存10万元，合同约定利息1.5分，实际利息6分，得息6000元。
（4）黄三妮陈述：2013年2月13日，她经郭淑华介绍以自己名义在驻马店溪盛公司存11万元，合同约定利息1.5分，实际4分，共得利息1.32万元。
（5）陈果宇陈某1陈述：经郭淑华介绍，她于2013年4月20日在驻马店溪盛公司存20万元，合同约定利息1.5分，实际利息3分，得息6000元。
（6）陈玉勤陈某2陈述：2013年2月26日，她通过郭淑华介绍在驻马店溪盛公司存10万元，合同约定利息1.5分，实际利息4分，得息1.6万元。
（7）穆丹穆某陈述：2013年1月份至2月份，她在吃饭时认识郭淑华，郭淑华称驻马店溪盛公司正在高息吸收存款，有钱可存该公司。经郭淑华介绍，她通过奚延河奚某银行账户向驻马店溪盛公司共投178万元，得息13.62万元。
3.证人证言
（1）奚延河奚某证言：他是河南奚盛公司法定代表人。2012年七八月份，驻马店的杨万群杨某1与他协商合作联营，由杨万群杨某1在驻马店成立公司给他的公司提供资金帮助，他开发的汤阴杨村新区项目利润二人分成。他用徐永旺徐某和王桃王某1的名义注册成立驻马店溪盛公司，并派当时在河南奚盛公司工作的王桃王某1和徐永旺徐某到该公司，杨万群杨某1负责该公司全面工作，徐永旺徐某负责组建公司，王桃王某1前期负责组建公司及驻马店溪盛公司的财务工作，王会军王某2负责监管账目。公司成立后，他用河南奚盛公司在汤阴县杨村的项目作担保，以高额利息在驻马店集资。驻马店溪盛公司在驻马店集资6000万左右，通过银行转账至他及其下属单位会计个人账户。他将所吸收资金部分用于汤阴建设项目，其他用于还抵押、偿还借款及其他项目。
（2）徐永旺徐某证言：2012年9月底或10月初，他到奚延河奚某开办的河南奚盛公司当司机，后奚延河奚某说用他和公司会计王桃王某1的身份证由代办公司在驻马店注册一个注册资金1000万的公司，他占80%股份是法定代表人，王桃王某1占20%股份是股东。奚延河奚某告知他，要把向驻马店人借的钱用到汤阴和洛阳的工地。随后，奚延河奚某领着他和杨万群杨某1从郑州到驻马店。到达当天，奚延河奚某和杨万群杨某1、闫许县闫某、郭淑华几人在解放路新天地五楼驻马店溪盛公司办公室商量运作公司的事。当晚，奚延河奚某在解放路建苑大酒店宴会厅宴请驻马店客户，公司方面去的人有他和奚延河奚某、杨万群杨某1、魏延平魏某、杨建军杨某2、黄涛黄某1、王桃王某1、刘巧彦刘某。奚延河奚某讲话称驻马店溪盛公司的总公司是河南奚盛公司，河南奚盛公司发展很好，现在来驻马店发展。当时上台的有其及杨万群杨某1、杨建军杨某2、闫许县闫某、郭淑华，奚延河奚某向大家介绍他是驻马店溪盛公司法定代表人，杨万群杨某1、闫许县闫某是副总经理。之后不久，闫许县闫某、郭淑华说驻马店集资群众要见法定代表人，奚延河奚某带他来驻马店，郭淑华向大家介绍他是公司法定代表人。奚延河奚某安排王桃王某1让他在多个银行开办银行卡并与手机绑定，办好后交予王桃王某1，客户存款大部分是通过他办的卡转给奚延河奚某，也有部分客户直接将钱转到奚延河奚某个人账户。2012年12月份他要求奚延河奚某将法定代表人变更，2013年初奚延河奚某才将法定代表人变更。
（3）王桃王某1证言：2012年9月中旬，她所在的河南奚盛公司老板奚延河奚某用她的身份证在驻马店注册成立溪盛公司，经营范围是房地产、建材。
（4）王会军王某2证言：2013年2月底，她根据老板奚延河奚某安排到驻马店溪盛公司整帐，黄涛黄某1和付盈盈付某在公司做会计，她核对账目。
（5）闫许县闫某证言：2012年9月中旬，他听郭淑华说解放路溪盛公司有实体，在建设时缺资金，需在驻马店融资，建议他去作业务经理。几天后，他与溪盛公司的杨万群杨某1等人去安阳汤阴工地考察，觉得公司实力可以，就在郭淑华的推荐下到该公司作业务经理。公司给客户高额利息、业务员有高额提成。驻马店溪盛公司登记是做房地产，实际是奚延河奚某通过驻马店溪盛公司给郑州公司进行融资。
（6）刘巧彦刘某证言：2012年9月底，她应聘到郑州溪盛公司作会计。几天后，奚延河奚某安排她到奚延河奚某在驻马店成立的公司作会计。她到公司时见到奚延河奚某、徐永旺徐某、黄涛黄某1、王桃王某1及业务经理闫许县闫某等人。奚延河奚某称公司出高息让驻马店人投资，他将投资款项用在安阳汤阴开发的房地产项目，让她在这边主要和客户签借款合同和开收据，王桃王某1给她讲如何开借款合同和收据。不久，王桃王某1离开由她和黄涛黄某1负责，她于同年12月30日辞职。公司所吸收存款都转给奚延河奚某在外地的公司。
（7）李菊李某1证言：2012年9月，她经郭淑华介绍接触溪盛公司。黄涛黄某1在公司工作的时间较长，负责收钱和保管合同。公司给客户高额利息，客户在公司存钱业务经理都有提成。
4.司法会计检验报告，证明经司法会计鉴定，自2012年9月至2013年6月4日，驻马店溪盛公司累计吸收公众存款本金5712.9万元，涉及161户170人，扣除利息、提成款后实际借款5104.334万元。经郭淑华介绍的七名客户共在该公司存款554万元，返利46.36万元，未偿还本金507.64万元。
5.书证
（1）黄涛黄某1工商银行开户信息及交易明细，证明被告人黄涛黄某1所开银行账户为溪盛公司吸储提供帮助行为。
（2）还款计划及担保书，证明被害人与驻马店溪盛公司签订的借款合同后该公司向他们出具还款计划书、担保函。
（3）借据、借款合同，证明驻马店溪盛公司与多名被害人签订借款合同，徐永旺徐某作为借款方法定代表人签章，奚延河奚某作为担保方河南奚盛公司法定代表人签章。
（4）驻马店银监分局出具的情况说明，证明驻马店溪盛公司成立银行业金融机构未经国家许可。
（5）同案人员判决书，证明涉案犯罪事实已法院生效判决确认，共同犯罪人员王桃王某1、徐永旺徐某等人均已被判处刑罚情况。
（6）驻马店市驿城区打击和处置非法集资工作领导小组办公室出具的情况说明，证明2016年2月22日，驿城区处非办接收安阳市文峰区处非办转来驻马店溪盛公司第一次清退款612.52万元，本次清退比例为12%，目前所得集资款已清退到位。
6.户籍证明，证明被告人郭淑华、黄涛黄某1的刑事责任年龄。
上述证据，能够与查明事实相印证部分，本院予以采信。
关于公诉机关指控被告人郭淑华的犯罪数额为689万，包括李菊李某1所投数额105万元、返利15万元及王某投数额30万元、返利4.5万元的内容，经查，现有被告人郭淑华供述对李菊李某1、王某系其介绍存款予以否认，证人李菊李某1证明2013年2月24日后其本人即在驻马店溪盛公司作业务员，被害人王某陈述其所投30万元系经李菊李某1介绍所投，书证显示李菊李某1存款时间分别为2013年3月3日、2013年5月7日，王某存款时间为2013年5月7日，证据之间不能印证该涉案款项系郭淑华介绍，故对该数额应从郭淑华被指控吸收存款数额中扣减。
本院认为，被告人郭淑华、黄涛黄某1明知他人违反国家金融管理制度，未经银行业监督管理机构批准，以驻马店溪盛公司名义非法向社会公众吸收存款，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，仍参与公司对外宣传，为谋取提成而积极主动介绍储户往该公司存钱，为非法吸收存款提供帮助，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人郭淑华在非法吸收公众存款犯罪过程中起次要作用，系从犯，依法予以从轻处罚；被告黄涛黄某1在非法吸收公众存款犯罪过程中起辅助作用，系从犯，依法予以减轻处罚。案发后，被害人部分经济损失已追回并发还，在量刑时酌情考虑。
关于被告人郭淑华当庭辩解其未介绍他人向驻马店溪盛公司存款，其无罪的意见，经查，现有被告人郭淑华侦查阶段供述其曾介绍他人存款，与七名被害人关于系经郭淑华介绍向驻马店溪盛公司存款陈述相印证，且涉案犯罪数额有相关书证、鉴定意见证实，故对郭淑华该辩解意见不予采纳。
关于郭淑华辩护人提出郭淑华的犯罪数额应认定为100万的意见，经查，郭淑华涉案的犯罪数额有相关被害人陈述、书证、鉴定意见相互印证即本院所查明的554万元的数额，该意见与本院查明事实不符，不予采纳。
关于被告人黄涛黄某1及二被告人的辩护人提出的二被告人系从犯的意见与本院查明事实一致，予以采纳。
对被告人黄涛黄某1辩护人提出公诉机关指控黄涛黄某1积极为溪盛公司提供帮助、犯罪数额巨大的证据不足的意见，经查，奚延河奚某等人以驻马店溪盛公司名义吸收的存款总额系涉案多人共同所为，故均应承担相应的法律责任。因黄涛黄某1本人并未介绍他人向该公司存款，仅为同案人员吸收存款提供帮助，该行为在认定其在共同犯罪中的地位、作用时已充分予以考虑，故对该意见不予采纳。
根据二被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条第一、二款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人郭淑华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币十万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年6月10日起至2018年12月9日止）。
二、被告人黄涛黄某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零八个月，并处罚金人民币五万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年5月2日起至2017年1月1日止）。
三、对涉案的被害人经济损失4491.814万元，依法继续予以追缴，退还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 殷长河
审 判 员 耿梅红
人民陪审员 陈巧红
二〇一六年九月二日
书 记 员 张 智