浙江省云和县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）浙1125刑初17号
公诉机关浙江省云和县人民检察院。
被告人廖光平，男，1974年4月26日出生于浙江省云和县，汉族，高中文化，中共党员，丽水嘉和绿洲环保技术有限公司法人代表，住云和县。因赌博，于2010年4月21日被云和县公安局行政拘留五日；因吸毒，于2014年4月9日被云和县公安局行政拘留十五日。因本案，于2017年4月27日被刑事拘留，同年6月2日被逮捕。现羁押于云和县看守所。
辩护人江礼火，浙江指路人律师事务所律师。
云和县人民检察院以云检公诉刑诉〔2018〕17号起诉书指控被告人廖光平犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月30日向本院提起公诉，本院依法适用普通程序，组成合议庭，于同年3月19日召开庭前会议，后公开开庭审理了本案。云和县人民检察院指派检察员林飞红出庭支持公诉，被告人廖光平及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。
云和县人民检察院指控，2005年至2017年4月期间，被告人廖光平以其经营需要资金周转、银行转贷、建房等名义，用支付高额利息为条件，采取借款方式向59名社会不特定人员非法吸收公众存款共计人民币542万余元，现已归还本金73万元，支付利息200万余元，造成被害人经济损失共计人民币293万余元，后于2017年4月27日自动投案。为证明上述事实，公诉机关提供了相应证据。公诉机关认为，被告人廖光平违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以承诺还本付息的方法，以个人名义向社会不特定对象吸收资金共计人民币542万余元，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。廖光平在犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。提请依法判处。
被告人廖光平对起诉书指控的事实及罪名无异议。
其辩护人辩护称：1.被告人廖光平借款中有共同借款人的非法吸收公众存款数额应予以扣除；2.被告人廖光平借款中有担保人的非法吸收公众存款数额应予以扣除；3.被告人廖光平案发前还本付息已超过借款本金的非法吸收公众存款数额应予以扣除；4.被告人廖光平具有主观恶性小、初犯、自首等情节，建议给予从轻或减轻处罚。
经审理查明：
2005年至2017年4月期间，被告人廖光平以其经营的云和县中泰工艺厂、丽水嘉和绿洲环保工程有限公司需要资金周转、银行转贷、建房等名义，用支付利息为条件，采取借款方式向59名社会不特定人员非法吸收公众存款共计人民币542万余元，现已归还本金73万元，支付利息200万余元，造成被害人经济损失共计人民币293万余元。
案发后，被告人廖光平于2017年4月27日向云和县公安局主动投案。同年5月3日，公安机关从丽水嘉和绿洲环保技术有限公司处扣押了牌照为浙Ｋ×××××的小型汽车一辆。
证明上述事实的证据有：
1.被告人廖光平的供述与辩解，证实：其从2000年开始欠钱，几年下来借款越来越多，利息也付了很多。自2005年起至2017年4月期间，其先后向廖某2等人借款，其中既有亲戚、朋友，也有主动借给其以赚取利息的社会上的人，借款理由是生意周转，利息约定是1分到2.5分不等。其所借款项主要用于支付利息、偿还借款、日常开销及生产经营。其向王某1等5人的借款，均有共同借款人，其中向王某1借了10万余元被其用于支付利息和购买材料、设备，该笔借款其支付了4500元利息；向王某2借了29万元，本金及利息其用现金方式还了一部分，最后还欠5万元，借款被其用于盖房、装修及资金周转；向林某1借了5万元，借条上其老婆张某8也签名了，共支付了5.1万元利息，本金没有归还，款项被其用于资金周转；向陈某1借了几十万元，2013年时写过两张10万元的借条，2017年1月份又借过一次9万元，钱是其向陈某1借的，其弟弟廖某7没有向陈某1借钱，借条上廖某7的签名是补上去的，钱实际上也是其在使用，利息也是其在支付；向陈某2共借了4万元，其老婆张某8在其中一张3万元的借条上签名了，其将借款用于生意周转了，利息其系按月支付给陈某2，至少付了3.6万元。期间其先后办了车木厂、中泰工艺厂和丽水嘉和绿洲环保技术有限公司。其中丽水嘉和绿洲环保有限公司系其一人经营，自付盈亏，其弟弟廖某7在工商登记上挂名，没有参与经营，该公司前后投资了七八十万，大部分是借来的，贷款有三四十万，也有个人借款。
2.被害人王某1、王某2、林某1、陈某1、陈某2的陈述，接受证据材料清单、借条账目、聊天记录，证实：上述被害人借款给廖光平本人使用，借条上除了廖光平签字外还有张某8或廖某7签名，还款、利息的支付系由廖光平负责。
3.被害人林某2、张某1、叶某1、柳某1、王某3、李某、柳某2、石某、廖某1、张某2、洪某、罗某的陈述，证人王某7的证言、接受证据材料清单、借条、聊天记录、教师资格证、身份证复印件，证实：上述被害人借给廖光平本人使用的款项都有担保人，还款、利息的支付系由廖光平负责。
4.被害人廖某2、廖某3、刘某1、周某、叶某2、叶某3、鲁某、蓝某、张某3、江某1、徐某、刘某2、许某、江某2、张某4、卢某、涂某、郭某、叶某4、魏某、王某4、毛某、阙某、林某3、张某5、吴某、张某6、廖某4、廖某5、张某7、何某、王某5、谢某、叶某5、冯某、赵某、廖某6、汤某、黄某、钱某的陈述，证人叶某6、陈某3、宋某,4的证言，电话记录、银行卡交易明细清单、接受证据材料清单、借条、借款协议、微信记录、手机转账截图、银行结算业务申请书、民事诉讼状、借款清单表格、账目笔记本，证实：上述被害人借款给廖光平及廖光平支付利息和归还本金的情况。
5.证人张某8的证言，证实：其与廖光平系2017年3、4月份离婚的。共同生活期间，钱都各管各的，但廖光平向他人借款时对方要求夫妻签字，其没办法才帮廖光平签字的。其与廖光平共同签字的信用社贷款有100多万，私人借款有10多万。其与廖光平共同生活时古竹村那里还有两套房子，一套其父亲住，一套廖光平父亲住，两个老人也出过钱。廖光平平时使用着两辆小车，一辆天籁系廖光平在开，一辆宝莱系其在使用。
6.证人廖某7的证言，证实：廖光平系其亲哥哥，其与廖光平共同注册了两个公司，丽水嘉和绿洲环保技术有限公司法人代表是廖光平，浙江绿锦环保工程有限公司法人系其自己。其没有让廖光平帮忙借钱，钱实际上都是廖光平自己借的。其帮廖光平担保私人借款50余万元，银行60余万元，有些借条的借款人有其和廖光平二人的名字。其本人没有让廖光平帮忙到陈某1处借钱，两张借条上的签字是廖光平让其签的，向陈某1借来的钱其没有使用过，陈某1的20万元打入其户头是因为该笔是廖光平归还其的欠款。
7.查封决定书，证实：车牌号浙Ｋ×××××的天籁牌小型汽车系丽水嘉和绿洲环保技术有限公司名下。
8.自首书、归案经过，证实：2017年4月27日10时许被告人廖光平到云和县公安局经济犯罪侦察大队投案的情况。
9.《今日云和》报刊公告，证实：2017年4月27日云和县公安局对本案立案侦查，并要求有关债权人于同年7月30日前登记报案的情况。
10.行政处罚决定书，证实：被告人廖光平的劣迹情况。
11.个体户登记基本情况、公司登记基本情况、农民专业合作社登记基本情况，证实：云和县中泰工艺厂、丽水嘉和绿洲环保技术有限公司和云和县外洋板栗专业合作社的工商登记情况，廖光平系该三家公司的经营者或法定代表人。
12.户籍证明，证实：被告人、被害人及证人的身份情况。
上述证据经庭审质证，具有合法性、真实性、关联性，能够互相印证，本院依法予以确认。
本院认为，被告人廖光平违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以承诺还本付息的方式，以个人名义向社会不特定对象吸收资金共计人民币542万余元，数额巨大，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人的罪名成立，本院予以支持。现有被告人的供述与辩解、被害人陈述、证人廖某7、张某8的证言等证据证实，被告人廖光平向被害人王某1、王某2、林某1、陈某1及陈某2所借款项虽然有共同借款人，但款项实际上是由被告人廖光平个人支配使用，也是由被告人廖光平个人负责还本、付息，故辩护人提出有共同借款人的非法吸收公众存款数额应予以扣除的辩解意见与查明事实不符，本院不予采纳。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款的规定，非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。被告人廖光平的借款不论是有担保人的部分还是还本付息已超过借款本金的部分，均应当计算在犯罪数额内。故辩护人提出廖光平借款中有担保人及还本付息已超借款本金的部分，应在犯罪数额中相应予以扣除的辩护意见，于法无据，本院不予采纳。被告人廖光平有因赌博、吸毒被行政处罚的劣迹，应酌情从重处罚。被告人廖光平在案发后自动投案，并如实供述了自己的犯罪事实，系自首，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻处罚。综上，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款之规定，判决如下：
一、被告人廖光平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币60000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月27日起至2020年4月26日止，罚金限本判决生效后五日内交纳）；
二、被告人廖光平的违法所得人民币2930000元予以继续追缴，退赔被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 叶爱英
审 判 员 胡旭芬
人民陪审员 严荣尧
二〇一八年四月十三日
书 记 员 廖微微
附一：
本判决所依据的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条?非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。