南京市建邺区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）建刑二初字第51号
公诉机关南京市建邺区人民检察院。
被告人万少平，男，1966年1月13日出生，汉族，无业。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年10月14日被刑事拘留，同年11月19日被逮捕。现羁押于南京市第二看守所。
南京市建邺区人民检察院以宁建检诉刑诉［2015］181号起诉书指控被告人万少平犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月31日向本院提起公诉，后又以宁建检诉刑追诉[2016]2号追加起诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市建邺区人民检察院指派检察员陈德出庭支持公诉，被告人万少平到庭参加诉讼。在本院审理期间，经公诉机关建议，本院于2015年10月28日、2016年2月28日两次延期审理，后又恢复审理。现已审理终结。
经审理查明：
2007年至2012年间，被告人万少平明知其不具备吸收公众存款业务的资格，以借款为名，承诺高额利率，以此吸收朱某甲、徐某乙等50余人的存款共计人民币6233.1万元。具体事实如下：
1、2007年至2012年12月，以2%的月利率吸收朱某甲及其亲友存款人民币381万元，其中朱某甲130万元、朱某乙55万元、朱某丙50万元、朱某丁146万元。
2.2007年1月至2008年1月，以2%的月利率吸收谢某存款人民币15万元。
3.2012年9月，以2%的月利率吸收宋某存款人民币20万元。
4.2007年7月至2012年8月，以2%的月利率吸收李某甲存款人民币150万元。
5.2007年12月至2011年12月，以2%的月利率吸收管某甲存款人民币65万元。
6.2008年3月，以2%的月利率吸收谢某甲存款人民币30万元，后万少平于2011年3月归还本金10万元。
7.2008年6月至2012年11月，以2%的月利率吸收朱某乙存款人民币233万元。
8.2008年7月至2012年4月，以2%的月利率吸收朱某丙存款人民币115万元。
9.2009年3月至2012年9月，以2%的月利率吸收李某乙存款人民币75万元。
10.2010年前后，以2%的月利率吸收王某甲存款人民币30万元。
11.2010年2月至2011年12月，以2%的月利率吸收万某甲存款人民币20万元。
12.2010年3月至2012年11月，以2%的月利率吸收赵某存款人民币100万元。
13.2010年4月至2012年10月，以2%的月利率吸收陈某甲存款人民币25万元。
14.2010年3月至2011年5月，以2%的月利率吸收谢某乙存款人民币20万元。
15.2010年6月至2011年11月，以2%的月利率吸收杨某甲存款人民币17万元。
16.2010年10月至2012年11月，以2%的月利率吸收强某等人存款人民币187.3万元。
17.2010年9月至2012年12月，以2%的月利率吸收尹某存款人民币148.8万元。
18.2010年至2012年，以2%的月利率吸收陈某乙、陈某等人存款人民币775万元。
19.2011年初至2012年10月，以2%的月利率吸收田某存款人民币105万元。
20.2011年1月，以2%的月利率吸收王某存款人民币10万元。
21.2011年1月，以2%的月利率吸收何某存款人民币14万元。
22.2011年1月至5月，以2%的月利率吸收万某乙存款人民币200万元。
23.2011年1月至2012年9月，以2%的月利率吸收万某丙存款人民币175万元。
24.2011年3月，以2%的月利率吸收张某存款人民币30万元。
25.2011年4月至2012年1月，以2%的月利率吸收王某乙存款人民币30万元。
26.2011年5月，以2%的月利率吸收石某能存款人民币60万元。
27.2011年6月至2012年9月，以2%的月利率吸收侯某、赵红珍等人存款人民币130万元，其中侯某人民币100万元，赵某乙人民币30万元。
28.2011年6月至2012年12月，以2%的月利率吸收管某乙存款人民币25万元。
29.2012年8月，以3%的月利率吸收秦某存款人民币10万元。
30.2011年9月至2012年9月，以2%的月利率通过赵某甲吸收存款人民币1180万元，其中赵某甲人民币780万，贺某人民币400万。
31.2011年10月至2012年9月，以2%的月利率吸收徐秀花、万某丁存款人民币70万元，其中徐秀花人民币30万元，万某丁人民币40万元。
32.2011年12月，以20%的年利率吸收陈某丙存款人民币10万元。
33.2011年12月至2012年11月，以2%的月利率吸收陆某存款人民币300万元。
34.2012年1月，以20%的年利率吸收陈某丁存款人民币10万元。
35.2010年3月至2012年1月，以2%的月利率吸收叶某存款人民币15万元。
36.2012年1月至2月，以2%的月利率吸收谢某丙存款人民币5万元。
37.2012年1月至11月，以2%的月利率吸收夏某等人存款人民币300万元。
38.2012年2月至6月，以2%的月利率吸收姜某存款人民币95万元。
39.2012年3月至8月，以2%的月利率吸收白某存款人民币420万元。
40.2012年3月至12月，以2%的月利率吸收邵某存款人民币11万元。
41.2012年4月至8月，以2%的月利率吸收冯某存款人民币180万元。
42.2012年12月，以2%的月利率吸收梅某存款人民币11万元。
43、2007年至2012年10月，以2%月利率吸收徐某乙存款人民币210万元，吸收张某甲存款人民币40万元。
44、2010年2月至12月，以2%月利率吸收姚某存款人民币100万元。
45、2011年8月至2012年2月，以2%月利率吸收邹某、黄某存款人民币40万元，其中邹某人民币10万元、黄兵兵人民币30万元。
46、2011年12月至2012年6月，以2%月利率吸收刘某存款人民币40万元。
2014年10月14日，被告人万少平于向公安机关投案，并如实供述了上述犯罪事实，其吸收存款用于支付利息外，部分转借他人，现已无力偿还。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，足以认定：
1.被告人万少平户籍资料、案发及到案经过等书证，证实被告人万少平具有刑事责任能力，案发后于2014年10月14日至公安机关投案。
2、万少平书写的借条、集资参与人取款凭证、转账凭证、万少平银行交易流水、本院民事判决书、民事裁定书等书证，证实万少平向本案集资参与人借款的时间、数额等事实。
3、证人朱某甲、梁某、宋某、李某甲、管某甲、谢某甲、朱某乙、朱某丙、李某乙、王某甲、潘某、万某甲、陈某甲、谢某乙、杨某甲、强某、虞某、尹某、陈某乙、支某、田某、缪某、何某、万某乙、万某丙、匡某、张某、王某乙、石某、侯某、管某乙、秦某、赵某甲、杨某乙、贺某、赵某乙、唐某、徐某甲、万某丁、陈某丙、陆某、陈某丁、叶某、谢某丙、王某丙、姜某、白某、邵某、冯某、袁某、梅某、缪某、徐某乙、姚某、邹某、刘某等人的证言，证实万少平向本案集资参与人吸收存款的事实。
4、证人胡某的证言,证实万少平吸收存款后，将3000余万元借给其，后其生意失败，资金链断裂，2012年12月，其告诉万少平钱还不上了。
5、证人万某戊的证言，证实万少平在吸收赵某甲、万某丙、万某乙等10余人存款时，因为万少平没什么资产，出借人不放心，其就作为担保人为万少平提供了担保。
6、被告人万少平既往及当庭供述，证实2007年至2012年间其许诺高额利率，以借款为名，吸收朱某甲、徐某乙等50余人的存款共计人民币6200余万元，利息一直支付到2012年下半年，钱款主要借给了胡某、2012年12月，胡某讲钱还不上了，外面还欠了1000多万元。
本院认为，被告人万少平未经国家主管机关依法批准，面向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人万少平犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人万少平犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人万少平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月14日起，至2021年10月13日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）
二、责令被告人万少平退赔本案集资参与人财产损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨 浩
人民陪审员 金茂林
人民陪审员 王顺丽
二〇一六年六月二十六日
书 记 员 徐小燕
黄冰雪