贵州省遵义市红花岗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）红刑初字第266号
公诉机关遵义市红花岗区人民检察院。
被告人王某静，女，1979年1月7日出生，汉族，贵州省遵义市人，初中文化，无业。2013年6月24日因涉嫌诈骗罪被厦门市公安局抓获，2013年6月27日因涉嫌集资诈骗罪被遵义市公安局红花岗分局刑事拘留，同年8月1日被依法逮捕。现羁押于遵义市第二看守所。
被告人吴某军，男，1978年1月24日出生，汉族，贵州省遵义市人，初中文化，无业。2013年6月24日因涉嫌诈骗罪被厦门市公安局抓获，2013年6月27日因涉嫌集资诈骗罪被遵义市公安局红花岗分局刑事拘留，同年8月1日被依法逮捕。现羁押于遵义市第二看守所。
遵义市红花岗区人民检察院以遵市红检刑诉（2013）第567号起诉书指控被告人王某静犯诈骗罪，被告人吴某军犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2014年3月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。遵义市红花岗区人民检察院指派检察员李智出庭支持公诉，被告人王某静、吴某军均到庭参加诉讼。现已审理终结。
遵义市红花岗区人民检察院指控，1、2012年至2013年期间，被告人王某静、吴某军夫妻二人在明知无还款能力的情况下，以开设酒吧、做工程需要资金周转为由，许诺支付高额利息并伪造购房合同和挖掘机合格证作“抵押”等方式，以借为名，先后对被害人吴某珍、何某庆、邹某等二十余人实施诈骗。被告人王某静诈骗金额共计634万元，被告人吴某军参与诈骗金额共计229万余元。
2、2011年1月，被告人吴某军向中国某某银行贵州省遵义分行申请办理了卡号为xxxxxxxxxxxxxxxx和xxxxxxxxxxxxxxxx的信用卡二张，先后透支本金共计48112.69元，经发卡银行多次催收后，至今仍未归还。2013年6月24日，作案后潜逃至福建厦门的被告人王某静、吴某军被公安机关抓获。
针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人供述、证人证言、书证、被害人陈述等证据，认为被告人王某静的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，被告人吴某军的行为己触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条之规定，构成诈骗罪、信用卡诈骗罪，提请本院对被告人王某静定罪处罚。
被告人王某静对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，并当庭表示自愿认罪。
被告人吴某军对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，并当庭表示自愿认罪。
经审理查明，
（一）、诈骗
被告人王某静、吴某军系夫妻，二人在2012年至2013年期间在明知无还款能力的情况下，谎称做生意差钱或用已抵押给多人的房屋再作抵押，以支付高额利息等为诱饵，伪造购房合同、房产证作抵押的方式，先后骗取被害人吴某英现金18.2万元、杨某琼现金20.5万元、杨某惠现金6.74万元、赵某某现金9.3万元、陈某春现金13.6万元、罗某芳现金3.68万元、邹某林现金25万元、邹某1现金72万元、邹某2现金9万元、邹某3现金19万元、彭某燕现金35.155万元、刘某明现金62.5万元、吴某珍现金10万元、程某碧现金19.6万元、程某现金7万元、周某英现金17万元、曾某现金3万元、王某婵现金9.7万元、何某庆现金20.28万元、王某琴现金12万元、杨某凤现金20万元、骆某敏现金18万元、刘某红现金18万元、杨某云现金14万、谭某松现金5.5万元、王某锋现金85.2万元。被告人王某静、吴某军诈骗金额共计553.955万元，其中被告人吴某军参与诈骗金额共计181.82万元。2013年2月，被告人王某静、吴某军因无力偿还债务而外逃，至2013年6月24日在福建省厦门市被公安机关抓获。
上述事实有下列证据证实：
1、被告人王某静的供述。证实其与吴某军因无法偿还做生意所欠的债务，为骗取他人财物，便以做生意差资金为名并制作假房产证、挖机发票等向亲戚朋友和社会上放高利贷的人借钱，骗取被害人吴某英现金18.2万元、杨某琼现金20.5万元、杨某惠现金6.74万元、赵某某现金9.3万元、陈某春现金13.6万元、罗某芳现金3.68万元、邹某林现金25万元、邹某1现金72万元、邹某2现金9万元、邹某3现金19万元、彭某燕现金35.155万元、刘某明现金62.5万元、吴某珍现金10万元、程某碧现金19.6万元、程某现金7万元、周某英现金17万元、曾某现金3万元、王某婵现金9.7万元、何某庆现金20.28万元、王某琴现金12万元、杨某凤现金20万元、骆某敏现金18万元、刘某红现金18万元、杨某云现金14万、谭某松现金5.5万元、王某锋现金85.2万元。
2、被告人吴某军的供述。证实其从2011年底只开了一间酒吧，每个月有几千元的收入，除此之外没有做其他事。其与其妻王某静在外面借钱，均是由王某静负责，平时都是王某静谈好借款事宜后叫其在借条或借款协议上签字。其知道的借款就有300余万元。
3、被害人吴某英、杨某琼、杨某惠等人的报案材料、陈述、借条、收款收据。证实2012年至2013年期间，被告人王某静、吴某军以做生意为名向被害人吴某英、杨某琼、杨某惠等人借款后至今未还款。
3、证人陶某的证言。证实2012年8月8日，被告人王某静要其去签字，其在遵义市红花岗香榭大道餐厅内王某静拿给其的一张纸上签了刘某珍的名字。
4、证人刘某富的证言。证实其与刘某珍是姐弟关系，2011年王某静找其拿刘某珍的土地证去银行贷款。2012年其找王某静要土地证，她说把土地证弄丢了，其便在今年补办了土地证。
5、证人罗某芳的证言。证实2012年12月24日，王某静打电话说要还钱给其，让其到白杨洞酒吧去拿2万元现金。其去了后看见有二个男子和王某静在场，王某静自己写了借条，让其作为借款人，王某静作为担保人。其在借条上写了假名罗远芬，并乱编了身份证号码。王某静把条子拿给对方后，对方拿了1.8万元给其就走了，后王某静强行将钱拿走。
6、鉴定意见及鉴定意见告知书。证实经贵州省公安司法鉴定中心鉴定遵义市城投房地产开发有限公司的商品房买卖合同、遵义县南白镇南园路2008第0719号土地证、刘某富的国有土地使用证系伪造。
7、遵义市城投房地产开发有限公司出具的证明。证实何某庆、王某琴出具的王某静购买该公司兰家堡小区60栋1-1号房的商品房买卖合同及购房款、维修基金款收据均不是该公司出具。
8、辨认笔录及照片。证实被害人周某英、邹某1、何某庆、曾某指认诈骗他们钱财的人是被告人王某静、吴某军。
以上证据经庭审举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。
（二）信用卡诈骗
2011年1月，被告人吴某军向中国某某银行贵州省遵义分行申请办理了卡号为xxxxxxxxxxxxxxxx和xxxxxxxxxxxxxxxx的信用卡二张，先后透支本金共计48112.69元，经中国某某银行贵州省遵义分行多次催收后，至今仍未归还。
上述事实有下列证据证实：
1、被告人吴某军的供述。证实2011年1月14日，其在中国某某银行贵州省遵义分行办理了两张信用卡，卡号分别为xxxxxxxxxxxxxxxx、xxxxxxxxxxxxxxxx，其和王某静用该卡在遵义市红花岗区88新天地娱乐城、欧派套门经营部用PS机套现透支了近5万元，经银行多次催收，其至今未还款。
2、中国某某银行贵州省遵义分行的报案材料及证人鲍某黔的证言。证实2011年1月14日，被告人吴某军在被害单位中国某某银行贵州省遵义分行办理了两张信用卡，卡号为xxxxxxxxxxxxxxxx、xxxxxxxxxxxxxxxx，截止2013年6月30日共计透支本金48112.69元，利息及滞纳金11637.3元，经银行多次催收，超过三个月未归还。
3、信用卡透支情况说明。证实截止2013年6月30日止，被告人吴某军在被害单位中国某某银行贵州省遵义分行办理的卡号为xxxxxxxxxxxxxxxx的信用卡透支本金46751.07元，滞纳金3795.31元，利息7198.7元，本息合计人民币57745.08元。卡号为4270200022323712的信用卡透支本金1361.62元，滞纳金356.97元，利息286.32元，本息合计人民币2004.91元。
4、中国工商银行查询信用卡交易明细。证实被告人吴某军使用卡号为xxxxxxxxxxxxxxxx、xxxxxxxxxxxxxxxx的信用卡交易情况的事实。
5、被告人吴某军办理信用卡的资料。证实被告人吴某军在中国某某银行贵州省遵义分行办理了卡号xxxxxxxxxxxxxxxx、xxxxxxxxxxxxxxxx两张信用卡。
6、催收通知及催收纪录。证实中国某某银行贵州省遵义分行曾对被告人吴某军透支信用卡多次进行过催收。
7、中国工商银行刷卡消费单及证明。证实被告人吴某军2012年9月、10月在遵义市红花岗88新天地娱乐城使用卡号为xxxxxxxxxxxxxxxx刷卡2万元及2012年10月1日在遵义欧派套装门经营部刷卡消费2万元。
针对所指控的各起犯罪事实，公诉机关还出示了下列证据：
1、抓获经过及寄押证明。证实2013年6月24日厦门市公安局鼓浪屿派出所警察在厦门市将被告人王某静、吴某军抓获归案，并于当日寄押在厦门市第一看守所。
2、户籍证明，证实被告人王某静、吴某军作案时均系成年人的事实。
以上证据经庭审举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人王某静、吴某军以非法占有为目的，虚构事实隐瞒真相，以支付高额利息等为诱饵，骗取他人数额特别巨大的财物后逃逸，其行为已构成诈骗罪。被告人吴某军还以非法占有为目的，超过规定期限透支，并经发卡银行多次催收后仍不归还，透支数额较大，其行为已触犯刑律，还构成信用卡诈骗罪，依法应实行数罪并罚。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认，应依法追究被告人王某静犯诈骗罪、被告人吴某军犯诈骗罪、信用卡诈骗罪的刑事责任。被告人王某静单独或伙同被告人吴某军诈骗他人财物共计553.955万元，被告人吴某军参与诈骗他人财物共计181.82万元，诈骗数额均属特别巨大，依法应判处十年以上有期徒刑并处罚金或者没收财产。公诉机关指控被告人王某静诈骗金额为634万元，被告人吴某军诈骗金额为229万元，部分指控金额不实，本院对指控不实部分不予认定。在共同实施犯罪中，被告人王某静提出犯意，为主实施诈骗行为，在共同犯罪中起组织、策划作用，系主犯；被告人吴某军受被告人王某静的安排在借款协议上签字，在共同犯罪中起次要作用，系从犯。鉴于被告人王某静归案后能如实供述犯罪事实，并自愿认罪，量刑时依法对其从轻处罚。鉴于被告人吴某军归案后能如实供述犯罪事实，并自愿认罪，又系从犯，量刑时也依法对其从轻处罚。公诉机关关于在有期徒刑十三年至十五年内对被告人王某静所犯诈骗罪判处刑罚，在有期徒刑九年至十一年内对被告人吴某军所犯诈骗罪判处刑罚，在有期徒刑一年零六个月至二年零六个月内对被告人吴某军所犯信用卡诈骗罪判处刑罚的量刑建议，不仅符合法律的规定，且所提量刑建议适当，本院予以采纳。据此，根据二名被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款（四）项、第二款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：
一、被告人王某静犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年6月24日起至2027年6月23日止；罚金限判决生效后一月内缴纳）。
二、被告人吴某军犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十五万元，犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二万元，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币十七万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年6月24日起至2024年6月23日止；罚金限判决生效后一月内缴纳）。
三、继续追缴二被告人非法所得发还被害人吴某英人民币18.2万元、杨某琼人民币20.5万元、杨某惠人民币6.74万元、赵某某人民币9.3万元、陈某春人民币13.6万元、罗某芳人民币3.68万元、邹某林人民币25万元、邹某1人民币72万元、邹某2人民币9万元、邹某3人民币19万元、彭某燕人民币35.155万元、刘某明人民币62.5万元、吴某珍人民币10万元、程某碧人民币19.6万元、程某人民币7万元、周某英人民币17万元、曾某人民币3万元、王某婵人民币9.7万元、何某庆人民币20.28万元、王某琴人民币12万元、杨某凤人民币20万元、骆某敏人民币18万元、刘某红人民币18万元、杨某云人民币14万、谭某松人民币5.5万元、王某锋人民币85.2万元。
四、继续追缴被告人吴某军非法所得人民币48112.69元，发还被害单位中国某某银行贵州省遵义分行。
如不服本判决，在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向遵义市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 邹玲丽
人民陪审员 古清琴
人民陪审员 廖常玉
二〇一四年六月二十日
书 记 员 何应昌