江苏省沭阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）沭刑初字第0514号
公诉机关江苏省沭阳县人民检察院。
被告人刘某，沭阳县华冲镇人民政府文化中心副主任。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年1月27日被取保候审。
辩护人冯华沭、钟岩，江苏通达声远律师事务所律师。
沭阳县人民检察院以沭检诉刑诉（2015）312号起诉书指控被告人刘某犯非法吸收公众罪，于2015年5月25日向本院提起公诉并建议本案适用简易程序，本院在审理过程中，发现本案不宜适用简易程序，于2015年6月15日依法决定适用普通程序。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了此案。沭阳县人民检察院指派检察员徐杰出庭支持公诉，被告人刘某及其辩护人冯华沭、钟岩到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关于2015年9月11日申请延期审理，期限为一个月。现已审理终结。
沭阳县人民检察院指控：2010年至2014年期间，被告人刘某违反国家金融管理规定，以盖厂房需要资金周转为由，以高额借款利息为诱，出具借条，向被害人张某甲、张某乙、司某乙等，社会不特定对象非法吸收资金共计人民币130余万元。2015年1月27日，被告人刘某主动到公安机关投案，并如实供述主要犯罪事实。公诉机关认为，被告人刘某非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘某在案发后能主动投案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻处罚。
被告人刘某对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。
其辩护人提出：被告人刘某案发后有自首情节，可以从轻或减轻处罚；且案发后刘某已偿还被害人借款或以房产予以抵债，与被害人均达成和解；被告人刘某系初犯，平时表现良好。综上，建议法庭对被告人刘某免予刑事处罚。
经审理查明：2010年至2014年期间，被告人刘某违反国家金融管理规定，以盖厂房资金短缺为由，以支付高额利息为诱，直接或通过他人介绍先后向张某甲、张某乙、司某乙等社会不特定多人非法吸收存款共计人民币130余万元。现分述如下：
1.2010年4月5日，被告人刘某通过李某刚介绍，以支付高息为诱，向张某乙借款人民币5万元，案发前已支付利息3万元。案发后，被告人刘某于2015年1月28日、4月23日分别向张某乙还款4000元、5万元，并取得其谅解。
2.2010年6月7日，被告人刘某通过张某乙介绍，以支付高息为诱，向荣某甲借款人民币4万元，案发前已支付利息2.4万元。案发后，被告人刘某于2015年4月23日归还荣某甲4万元，并取得其谅解。
3.2010年7月至2011年11月，被告人刘某以支付高息为诱，两次向殷某借款人民币共计4万元，案发前已支付利息6000元。案发后，被告人刘某于2015年11月29日、4月23日分别向殷某还款4000元、5万元，并取得谅解。
4.2011年11月15日，被告人刘某通过张某乙介绍，以支付高息为诱，向张某甲借款人民币5万元，案发前已支付利息1.45万元。案发后，被告人刘某于2015年1月24日归还张某甲5万元，并取得谅解。
5.2012年6月至12月，被告人刘某通过他人介绍，以支付高息为诱，两次向荣某乙借款人民币11.64万元，案发前已支付利息3.6万元。案发后，被告人刘某于2015年9月1日归还荣某乙8.04万元，并取得谅解。
6.2013年1月至6月间，被告人刘某通过周某桥介绍，以支付高息为诱，多次向江某借款人民币共计25万元，案发前已支付利息5万元。案发后，被告人刘某与江某达成和解，以两处房产冲抵未还借款，并取得谅解。
7.2013年至2014年期间，被告人刘某通过崔某介绍，以支付高息为诱，多次向司某乙借款人民币共计35.7万元。案发后刘某已归还司某乙7万元，并与司某乙达成和解，以两处房产冲抵余款28.7万元，并取得谅解。
8.2013年6月4日，被告人刘某通过李某介绍，以支付高息为诱，向吴某甲借款人民币4.6万元，后支付利息2.6万元。2013年11月29日，被告人刘某再次以支付高息为诱，向吴某甲借款人民币4.5万元，该款实际系吴某甲从其妹妹吴某乙处取得，后支付利息1.5万元。案发后，被告人刘某于2015年1月29日、9月2日分别还款1.2万元、5万元，并取得谅解。
9.2013年4月1日，被告人刘某通过李某平介绍，以支付高息为诱，向荣某丙借款人民币8万元，案发前，已支付利息1.74万元。案发后，被告人刘某于2015年4月23日归还荣某丙8万元，并取得谅解。
10.2013年至2014年间，被告人刘某通过荣某乙介绍，以支付高息为诱，多次向李某平借款人民币共计25万元，案发前已支付利息4.5万元。案发后，被告人刘某与李某平达成和解，以两处房产冲抵未还借款，并取得谅解。
2015年1月27日，被告人刘某主动到公安机关投案，并如实供述主要犯罪事实。
上述事实，有公诉机关提供的，经过庭审质证、认证的，且均具有证据证明效力的下列证据予以证明：
被告人刘某供认其以给付高息为诱的方式，向多人非法吸收存款的时间、地点、数额、利息以及向借款人出具借款凭据等事实，该供述得到被害人张某乙、荣某甲、殷某、张某甲、荣某乙、江某、吴某甲、司某乙、吴某乙、荣某丙、李学平等人陈述、证人徐某、司某甲、周某证言以及相关借据等书证予以证明，足以认定。沭阳县公安局出具的“发、破案经过”、“抓获经过”证明了本案的案发情况以及被告人刘某归案情况。买卖合同、收据、谅解书等书证证实了被告人刘某的还款情况等。
本院认为，被告人刘某非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，依法予以支持。案发后，被告人刘某能主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法予以减轻处罚。被告人刘某案发后主动赔偿被害人经济损失，取得谅解，依法酌情予以从轻处罚。辩护人提出：被告人刘某有自首、赔偿情节，并系初犯，建议对其免予刑事处罚。经查：被告人刘某虽有上述情节，但其非法吸收公众存款次数多、且数额超过100万元，社会危害性较大，对其免予刑事处罚不足以体现刑罚价值，实现罪责刑相一致，故对辩护人提出对被告人刘某适用免刑的辩护意见，不予采纳。经考察，对被告人刘某宣告缓刑对其所居住的社区无重大不良影响。综上，对被告人刘某依法适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：
被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 屠鑫鑫
人民陪审员 熊建东
人民陪审员 李成荣
二〇一五年九月二十一日
书 记 员 顾方云
附有关法律规定：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。提供
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
第七十三条第二款、第三款
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。