北京市朝阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）京0105刑初525号
公诉机关北京市朝阳区人民检察院。
被告人张继敏，女，汉族，中专文化，系中安永恒（北京）国际投资有限公司、伦巴萨连锁餐厅、济宁华源商贸有限公司负责人，次日被刑事拘留，同年9月2日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人李殿栋，山东佳仕特律师事务所律师。
被告人谢明玉，男，汉族，高中文化，系中安永恒（北京）国际投资有限公司法定代表人，次日被刑事拘留，同年9月3日被取保候审；经本院决定于2017年2月9日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人杨逢柱，北京友恒律师事务所律师。
北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉[2016]461号起诉书指控被告人张继敏、谢明玉犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月22日向本院提起公诉。后分别于2016年5月10日、2016年11月2日分别以京朝检公诉刑追诉[2016]6号、14号追加起诉决定书向本院追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院检察员贾晓文出庭支持公诉，证人李某出庭作证，被告人张继敏及其辩护人李殿栋、被告人谢明玉及其辩护人杨逢柱庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市朝阳区人民检察院指控，2013年12月至2015年8月间，被告人张继敏、谢明玉等人在北京市朝阳区SOHO现代城D座2610号中安永恒（北京）国际投资有限公司（下文简称中安公司）内，建立”中安永恒财富”网络平台，以发售高额回报理财产品的名义，吸纳共计25名投资人投资款约2444万元，现尚未归还投资人款项共计约776万元。
后追加起诉指控：一、2013年12月至2015年8月间，被告人张继敏、谢明玉等人在北京市朝阳区SOHO现代城D座2610号中安公司内，建立”中安永恒财富”网络平台，以发售高额回报理财产品的名义，吸纳喻某等5人投资款约117.1544万元；
二、2014年1月至2015年8月间，被告人张继敏、谢明玉等人在北京市朝阳区SOHO现代城D座2610号中安公司内，建立”中安永恒财富”网络平台，以发售高额回报理财产品的名义，吸纳王某投资款约150万元。
公诉机关就上述指控向本院移送了证人证言、书证以及被告人张继敏、谢明玉的供述等证据材料，指控被告人张继敏、谢明玉的行为构成非法吸收公众存款罪，且属数额巨大，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。
被告人张继敏当庭对公诉机关指控的事实未提异议，自愿认罪；其辩护人认为，张继敏归案后能如实供述所犯罪行，自愿认罪，投资人投资的部分款项已返还，一贯表现良好，建议法庭对被告人张继敏从轻处罚。
被告人谢明玉当庭对公诉机关指控的主要事实予以否认，辩称：其没有参与也不知道公司理财的事。其辩护人的辩护意见为，谢明玉没有吸收存款的故意，也没有参与公司经营，建议判处谢明玉缓刑或者免予刑事处罚。
经审理查明，2013年11月14日，中安公司法定代表人变更为谢明玉，股东变更为谢某、张继敏，经理变更为谢明玉。公司注册资本1000万元，经营范围为一般经营项目。
2013年12月至2015年8月间，被告人张继敏、谢明玉等人在北京市朝阳区SOHO现代城D座2610号中安公司内，建立”中安永恒财富”网络平台，公开发售投资济宁锻造中心、伦巴萨餐饮等公司项目或者公司”周年庆”等”理财标”，并承诺可获高额收益，通过谢明玉提供的个人银行账户等，共计吸纳杨某等31名投资人人民币2300余万元。大部分投资人存在投资款到期后连本带息复投的情形，后投资人获得部分利息、奖励等款项，现尚未归还投资人款项共计人民币990余万元。
另，被告人谢明玉名下的交通银行支行账户、北京银行现代城支行账户及北京伦巴萨餐饮有限公司现代城店的北京银行支行账户，均已冻结。
上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据证实：
（一）证人证言
1、投资人杨某的证言证实：2014年4月我通过投资人曹某介绍，知道的中安永恒财富网站，我看了平台宣传，5月份还去公司考察过。后我开始在公司注册账户并投资，先投了10万。当时平台的标种并不多，投资期限7天至3个月，投资年化收益在18%至36%，期限不同，利率不同，募集资金说主要给山东的三个企业，即华源商贸公司、济宁锻造厂及一个是做建材的公司。后来我陆续加大投资金额，截止到2014年11月，我陆续投入本金150余万元，每次返息我都不提取或者提取几天后又投进去，签的是电子协议。2014年11月至2015年1月，公司平台以店庆名义连续推出了3期活动，承诺年化收益近60%的标种，平台的工作人员也向我宣传希望我增加投资额度。当时我看到活动利息较高，还有现金和实物奖励，就又陆续投资了本金140余万元，这时签的电子协议上的借款人是公司随便起的名字，例如dianqing、hongbao。2015年1月22日，平台在官方QQ群公告说投资人资金无法兑付，中间反复几次承诺兑现期限均未履行。2015年4月底至5月初，平台又说要投资人代表与公司签订2年分期还款协议。据我了解，公司后来给一部分小额投资人进行了兑付，而且还让大户以4至6折的价格收购群内小户，以减少投资人数。我一共收到了大约60万的利息，都复投到平台了。
2、投资人许某等人的证言及报案材料证实：2013年12月至2015年8月间，许某彦等投资人通过互联网或者他人介绍知道中安永恒公司理财产品，该产品承诺保本付息，年化收益在18%至36%，投资资金用于投资济宁锻造中心、华源商贸等公司的项目。后许某等人通过登录中安永恒财富网站注册账户，并绑定个人的银行卡，通过线上充值、线下充值两种方式往自己的账户里充值，线上充值通过第三方支付充值，线下充值是通过直接转账给谢明玉个人账户，然后公司往账户里充值。充值后，投资者可以使用账户里的钱购买公司发的各种理财标，并与公司签订电子借款协议。大部分投资人在购买的理财标到期后，将本金及利息都进行了复投。2014年11月公司平台以店庆等名义连续推出活动，承诺年化收益近60%的标种，部分投资人选择了购买，电子协议上写的借款人为”dianqing””hongbao”等。2015年1月22日，中安公司平台在官方QQ群公告说投资人资金无法兑付，后多次承诺兑付均未能兑付，后投资人向公安机关报警。期间，投资人获得了前期投资的本金以及利息、奖金等返款。部分人系透支信用卡进行投资。
3、证人常某的证言证实:我是中安公司的财务主管，公司主要经营P2P理财产品，分为两个部门，一个是财务部，我是负责人，另一个是理财部，于家轩负责理财产品，祁某负责期货业务。发行的理财产品就是企业委托我公司融资，我公司找投资人，我知道的有济宁锻造中心项目、济宁华源商贸项目、济宁伦巴萨餐饮公司项目。理财产品由张继敏制定，公司和用钱企业签协议，公司收取大约万分之五的佣金。投资人投资是通过公司的中安永恒财富网络平台，进行实名注册认证后获得账户，并在网络平台上通过线上充值、线下充值两种方式进行投资，线上充值通过汇潮等第三方支付，充值金额直接显示在投资人在平台上的账户里，充值的钱第三方支付平台扣除手续费后转到谢明玉个人卡上；线下充值就是投资人直接转账到谢明玉的个人银行账户，我们财务在后台将充值金额输入平台里。充值后投资人可以在平台购买公司发的理财产品。投资人的钱实际上都会到谢明玉名下的交通银行等账户。公司给投资人的利息、奖励等收益，我们财务通过手动充值方式充到平台里投资人账户下。投资人的钱到期后投资人在平台上操作提现，公司通过谢明玉个人账户将投资金的本金及收益转给投资人，平台账户里的钱也可以接着进行投资。公司有100多投资人，涉及三四千万元的资金，投资的资金除了返给投资人的本金及收益，剩余的通过谢明玉个人账户转给委托融资的企业，包括济宁锻造中心账户、济宁华源商贸账户以及谢福兴个人账户（伦巴萨餐厅）。后张继敏说公司资金出现困难，投资人的钱没有都返还。谢明玉是公司的法定代表人，住在公司，涉及法人签字的事张继敏让谢明玉签字，我带着谢明玉办了四家银行账户，包括之前建行的共五个账户给公司集资使用，集资之后谢明玉做过期货，但谢明玉不负责公司具体业务。谢明玉每月从公司领取4000多元普通员工工资，平时周末谢明玉也出去学习。
4、证人丁某的证言证实：我2013年11月入职中安公司，任公司网络运营经理，负责发广告贴以及在公司QQ理财群解答问题。公司主要经营民间借贷和期货配资。张继敏主管全部业务，所有的事情都要她同意，谢明玉协助张继敏，常某负责公司记账和转账。我负责线上客户维护。民间借贷业务是公司找要用钱的客户谈好资金数量和期限利息，签订借款合同，张继敏将借款合同做成理财产品，固定期限及收益，月息大概2%至3.5%左右。理财产品在公司的中安财富网站通过第三方发帖宣传，发的帖上有我们公司的链接，点击就可以进入我们公司的网站看产品，投资人想投资的话，可在中安财富网站注册，后通过绑定银行卡通过线上、线下方式进行充值，然后购买理财产品，购买后自动生成一个电子借款合同，到期后投资人在网上申请提现，公司审核后通过谢明玉个人账户给投资人转账。中安公司的盈利方式就是赚取利息的息差。理财产品的借款人都是真实的，投资人的钱通过第三方支付到谢明玉个人账户后再转给借款人公司账户，但据我所知借款人涉及的公司都是张继敏及其亲属的公司，锻造中心是张继敏叔叔的，华源商贸是张继敏自己的，高新区建材市场是张继敏弟妹的。公司大约共募集了资金4000万左右，没兑付的3000万左右，我离开时投资人大约200人左右，公司募集的投资款表面上看确实支付给借款人了。我每月8000元工资。2014年1月至12月我陆续投了32万元。谢明玉一直在公司，在职能部门不负责具体事项，有时候张继敏让他下来通知我一些事，对外接待他会说自己是总经理，张继敏是把他作为接班人培养的，他在公司领取工资。投资人在网站上的账户总额减去已赚利息、奖励，应该就是纯损失。
5、证人谢某的证言证实：2013年夏天张继敏说要建立一个第三方平台，平台上有需要资金的企业，通过平台向不定向的人拉投资，企业向投资人承诺年化18%的收益，公司作为平台，可以收取管理费和中介费。后张继敏从朋友处买中安公司，购买后我儿子谢明玉是法定代表人，张继敏占51%股份，我占49%的股份，公司主营P2P业务，实际是我妻子张继敏在运作，我和谢明玉是挂名，但谢明玉从公司领工资，这是为了他在北京可以交社保。投资人应该是从网上查到的平台信息。华源商贸和伦巴萨是我家自营的公司，但都独立核算。我家的资金运作都是张继敏操作。据我所知从客户的投资款，我妻子还了公司经营中的亏空和别人的借款，还有一部分给了承诺客户的高额利息，最后资金链断了。现在家里无力还款。张继敏回到济宁是处理讨债公司上门的事，她的手机和微信一直是畅通的。
6、证人李某的证言证实：2013年3月至2015年5月我是伦巴萨的网络管理员，在中安永恒公司没有职务，只是偶尔帮忙采集设备。我平时在济宁上班，有一段时间来北京比较频繁，最长一个月，最短两三天。我知道中安永恒公司法人是谢明玉，知道公司是做P2P。我在公司时，没看见谢明玉在公司做事。
7、证人张某1的证言证实：张继敏是我亲姐姐。我平时在济宁伦巴萨餐厅搞供应。伦巴萨餐饮公司及济宁高新区伦巴萨咖啡店，我是法定代表人，具体经营及资金流水都是我姐姐来负责，这两家餐厅银行账号实际都是张继敏在使用，公司的日常经营由我姐夫谢某负责，我就负责这两家店的采购。我妻子往中安公司投资70万元，还没给我们。
8、证人张某2的证言证实：我和张继敏是亲姐弟。济宁华源商贸有限公司以前都是我姐姐张继敏经营的，2015年1月企业法人代表变更为我，我占40%股份，但我还没有经营，企业日常管理还是原来的管理人员负责。我从公司领过工资。
9、证人张某3的证言证实：我是洸河办事处西闸社区居委会的村支书兼村主任。张继敏是我们村已经出嫁的闺女。济宁锻造中心是居民会的企业，法人代表是我，我以居委会的名义管理。张桂东任副厂长，负责日常管理。大约是2010年的时候济宁锻造中心银行账户出借给张继敏使用，之后一直都是张继敏在使用，账户的网银、U盾都在张继敏手中，公司的经营未使用过出借给张继敏的账号。公司没有委托张继敏在中安公司向外发标吸纳投资。张继敏还借了我的钱，用于伦巴萨公司的扩大经营。
10、证人孙某的证言证实：张继敏是我女儿。济宁锻造中心是居委会的企业，法人代表及实际经营人是张某3。该公司的银行账户我听说借给张继敏使用过。
（二）书证
11、投资人提交的网站注册账户基本信息、充值记录、提现记录、电子合同及银行转账凭证等书证证实：中安财富网站注册账户、账户总额以及成功充值、线上充值、线下充值、提现、已赚利息与已赚收益等金额，包括充值时间、充值次数、充值金额、与借款公司锻造中心等约定情况。
12、中安永恒财富网页截图证实：发标名称、金额、年利率、还款方式等；中安公司的简介，法定代表人谢明玉，曾就读于美国洛杉矶大学金融学专业，大学期间自行投资获得了丰富的投资经验，回国后从事投行行业；公司董事长张继敏负责主持中安公司的全面日常运作，张继敏多年的经商经验积累相当的创业资本，现为地方知名企业伦巴萨意式餐厅董事长。包括投资人充值、提现、提现费用、借款费用、利息管理费用以及借款人入会的方式等。
13、工商注册登记资料及全国企业信用信息公示系统查询单证实：2013年11月14日，中安公司法定代表人变更为谢明玉，股东变更为谢某、张继敏，监事变更为谢某，经理变更为谢明玉。公司注册资本1000万元，经营范围：无许可经营项目，一般经营项目为投资管理、资产管理、项目投资、经济合同担保（不含融资性担保）、投资咨询......等。济宁伦巴萨餐饮有限公司于2007年11月6日设立，法定代表人张某1，注册资本101万；北京伦巴萨餐饮有限公司于2011年9月13日设立，法定代表人张继敏；北京伦巴萨餐饮有限公司现代城店于2011年10月29日设立，法定代表人张继敏。济宁锻造中心于1995年10月16日设立，法定代表人张某3，企业类型为集体所有制，注册资本500万。济宁华源商贸有限公司于2001年7月23日设立，法定代表人张某2，注册资本200万，其他投资者张继敏，2015年1月5日由张继敏变更为张某2。济宁华源商贸有限公司第二分部2002年1月8日设立，负责人张继敏。济宁高新建材市场于1998年6月10日设立，企业类型为集体所有制企业，法定代表人孙某，注册资本600万元。
14、广发银行开户资料及对账明细表证实：中安公司账户2012年5月11日开户，截至2015年6月4日账户余额2165元。进账情况：存在多笔快汇宝公司、国付宝公司等的入账，包括：2014年6月12日、19日北京巴伦萨餐饮公司分别转入14.88万元、1.5万元，2015年1月7日、3月31日、5月12日谢明玉（交通银行尾号8801的账户）分别转入6万、1万、10万元。出账情况：2014年1月6日转账至济宁锻造中心5万元，2014年1月29日转账至济宁华源商贸有限公司28.868万元，8月20日转账至北京开运联合信息技术有限公司14万元,2015年1月7日转至北京风谷信息技术有限公司6万元，2015年3月31日、5月12日转出至北京开运联合信息技术有限公司1万元、10万元。
15、谢明玉名下银行交易明细单证实：谢明玉在北京银行常营支行账户、中国银行账户、工商银行账户、建设银行账户、农业银行账户、民生银行及交通银行交易明细。其中有多笔与本案投资人的交易记录，以及与济宁锻造中心、济宁华源商贸有限公司、济宁高新区建材厂、济宁伦巴萨餐饮有限责任公司等的交易记录。
16、张继敏等人名下银行交易明细单证实：张继敏在北京银行常营支行账户、建设银行管庄储蓄所账户、民生银行朝阳北路支行账户历史交易明细情况。其中有多笔与谢明玉、济宁锻造中心及多名本案投资人的交易记录。谢某在北京银行常营支行账户、民生银行账户与中国银行账户开户情况及历史交易明细情况。
17、伦巴萨公司银行账户交易明细情况证实：北京伦巴萨公司建行苏州桥支行账户、北京银行账户历史交易明细情况。北京伦巴萨公司平安银行光华路支行账户历史交易明细情况，其中有与中安公司、济宁高新区建材厂、济宁华源商贸有限公司的交易记录。济宁伦巴萨公司济宁银行账户、济宁华源商贸有限公司济宁银行账户等历史交易明细情况。
（三）被告人供述
18、被告人张继敏供述：
济宁伦巴萨餐饮有限公司成立于2007年，主营披萨销售，我是实际控制人，伦巴萨我经营了十年左右，2012年下半年已经开了八家分店，济宁市有6家，北京有2家。济宁华源商贸公司成立于2001年，主营白酒销售，我也是实际控制人，该公司为伦巴萨公司供应食品原材料。由于盲目扩张和经营不善，2013年下半年时，伦巴萨已经出现了巨额亏损，大约2000万元左右，其中银行贷款大约1400万元，是使用华源商贸公司贷的款。后我在网上看到有P2P网贷融资方式后，在百度搜索”网贷软件”选择了一家”温州贷”软件公司，经过联系，对方说我需要成立一家投资公司作为平台进行网络融资，他们公司只收取几十万元的系统软件费和每个月几千元的维护费。后我花几万元购买中安公司，收购后于2013年11月14日我将公司法人代表变更为我儿子谢明玉，股东变更为我和我丈夫谢某，财务负责人常某，运营部经理于某，还有三个客服人员、三个财务人员。后我让之前联系的那家软件公司来建立并调试好系统，地点就在SOHO现代城的办公地点，2014年年初开始发行产品。
我根据客户不同需求制定理财产品的期限，投资时间从7天至6个月不等，利率从年息18%至60%不等，投资金额越大，时间越长，利息越高，返还的利息及奖励可以继续购买公司的理财产品。平均给客户的利率都能达到年化50%左右。理财产品签的合同是我让公司员工在网上找的电子合同，我审核后就使用，中安公司每个理财产品的版本基本都一样，就是改一下数字和时间。我的亲朋好友和公司员工投资人70多人，还有一部分客户，我通过百度做推广，后投资人打电话给客户服务部咨询后来投资的，共有30人。客户来公司之后，工作人员给客户介绍公司资金要投入济宁锻造中心、伦巴萨公司、华源商贸公司、济宁高新区建材市场等项目。客户在购买理财产品时，需要先在中安公司P2P平台上申请一个账户，并绑定一个借记卡结算账户。具体的购买方式分为两种，第一种是客户使用借记卡进行购买，在选择理财产品后，直接将自己卡上的资金汇入谢明玉的个人银行卡上；第二种是客户使用信用卡进行购买，通过第三方支付平台转款需要支付0.25%左右的手续费，这个费用是由中安公司支付。结算时，由谢明玉的账户汇到客户绑定的借记卡账户上。我名下民生银行账户用过给客户支付利息。2014年11月，我投入伦巴萨的钱也未能及时回笼，中安公司资金链非常紧张，为了留住客户的钱，不出现挤兑，我借助公司周年庆活动，提高理财回报率，发了”中安宝”产品，是以股票、期货配资为依托的理财产品，实际没有运作股票、期货，年收益率在60%左右，时间跨度也是七天到三个月不等。”中安宝”发标了1000万元左右的理财产品，都是老客户的滚动数额，几乎没有新客户进入。”中安宝”没有帮我度过危机，只是延续了几个月的时间。
通过中安公司在线认购理财产品的总人数100多人，绝对金额3000万元左右。收取的资金没有投资到济宁锻造中心、济宁华源商贸公司和济宁高新区建材市场等项目，我只有使用他们的名义发标，使用他们几家公司的账户收取资金，之后把钱都填补我济宁和北京伦巴萨公司银行贷款和经营亏损的窟窿了。济宁锻造中心和济宁高新区建材市场等公司跟伦巴萨公司和中安公司没有关系。锻造中心和建材市场都是济宁高新区西闸居委的集体企业，锻造中心的法人代表是张某3，建材市场的法人是我母亲孙某。后因银行抽贷和经营不善，2014年年底公司资金出现问题，无法偿还投资人本金和利息了。我为这件事情做过积极的解决方案，私下联系了很多投资人，后部分客户主要是我的朋友同意给我两年时间分期偿还他们的投资款。后有的客户就说我是在欺骗他们，到公安机关举报我犯罪。
19、被告人谢明玉供述：
我家实体产业一直处于亏损，我母亲提出可以在互联网搭建平台融资，然后把钱用于实体经营。2013年9月左右我母亲张继敏接手控制中安公司，该公司注册资本1000万元，法人代表和总经理是我，中安公司实际是做p2p平台，就是通过互联网作为媒介，签署借款协议，达到融资目的。财务负责人是常某，运营负责人于佳轩，盈利部负责人祁小宁，财务部还有三个出纳，运营部有四个客服，公司总人数十人左右。运营部主要是去吸引投资者投资，也跟投资人沟通公司返利情况。我没见过公司有金融监管部门颁发的证照。我只是挂名的法人代表和总经理，具体是我母亲张继敏负责。
2013年9月，中安公司向上海融宝公司购买技术服务，搭建了中安永恒财富操作平台，2013年12月20日左右正式运营，平台包括公司简介、负责人简介、投标系统、网上充值系统和网上提现等页面，由中安公司运营和维护。之后公司安排运营部客服在第三方网站及各种QQ投资理财群发布广告，广告内容是我公司有实体业务，投资者可通过投资获利，年化收益18%左右，投资期限7天至180天不等。网上的投资人有意愿的话就通过QQ或者打电话向客服咨询投资相关问题，我们让客服说在中安平台投资是高额返利，年化18%，有实体项目。投资者的投资方式有两种，一种是通过第三方支付平台刷卡充值，第三方平台会在第二天把钱打入我个人账户；第二种是投资者通过银行直接转账到我个人账户。公司接收第三方平台转账和投资者直接转账的银行账户用的都是我的个人账户，一共五个，分别是中国银行、交通银行、建设银行、工商银行、农业银行账户，其中工商和建设银行的账户我原来就有，其余三个是中安公司成立后我母亲让我开的户，后开的三个账户进账比较多。这些账户在我母亲张继敏和常某处管理，我没有用这五张卡进行过个人消费。公司使用的第三方支付平台有智付支付等，是我母亲授权会计常某和于佳轩签约办理的。我们还有两个投资奖励模式，一种是续投返利0.2%，投资期满不将本金提现即可续投，次数越多获利越大。还有一种是因为第三方平台收取手续费，所以投资者只要通过银行将投资款直接转入我的私人账户，就可获得千分之三的返利。中安公司和投资者有协议，叫《借款协议》，具体是张继敏和运营部拟定签署的，都是在平台上的电子协议。
2014年初，因为投资人数和资金在下降，而且客户资金都进入实体项目，中安资金比较紧张，所以公司提高了年化收益率，对外宣称年收益在24%至36%，即月息2%至3%左右。2014年4月，因为中安前期投资者投资期满，中安面临资金链断裂，所以公司推出新项目，发行月息4%左右的理财产品。2014年11月，又推出了一周年庆，承诺年收益60%，是我母亲张继敏和运营部负责人于某一起计划的，由于公司实体经营亏损，加之一直需要支付投资人本金和利息，公司已经无力支付，只能通过提高年化收益率吸引更多投资者。大概有300多人在平台投资，投资客户中有60%到70%是我家的亲属和朋友，我听我母亲张继敏说现在欠100多个投资者的钱，他们的本金大概2000多万。投资者投来的资金也是我母亲张继敏支配。募集的钱主要是想盘活我家的实体企业，但是市场环境不好，实体项目还是继续亏损，加上之前的集资款需要付本或付息，我们收的钱基本用在了付本付息和实体经营上，还有部分用于中安的运营开销。2015年1月底，很多投资人要求提现，没有投资人再投资了，中安资金链彻底断裂，很多投资者来中安公司要账，但中安公司没有能力支付本金和利息，所以我母亲张继敏提出分期付款，分两年偿还本金，一部分投资人和张继敏签订了分期付款协议，我母亲怕投资人找我，不让我回北京。公司只给我发固定工资，每月税后4000元人民币。从2013年12月至2015年初，我在公司的总收入约有5万元，我没有提成等其他收入。
（四）其他证据材料
20、扣押冻结材料证实：被告人谢明玉名下的交通银行支行账户、北京银行现代城支行账户及北京伦巴萨餐饮有限公司现代城店的北京银行现代城支行账户，均已冻结。
21、受案登记表证实：2015年5月14日16时许，杨某等人报案称，2014年5月至2015年1月21日，中安公司通过”中安永恒财富”网站对外办理借贷手续并有高额回报为名，与事主杨文凌签订电子《借款协议》，骗取事主杨某投资款。
22、到案经过及身份证明材料证实：民警于2015年8月3日在北京南站将被告人张继敏、谢明玉抓获归案；以及张继敏、谢明玉等人的身份情况。
另，被告人谢明玉之辩护人向法庭出示了一下证据：
23、工商档案资料证实：中安公司召开第一次股东，决定：选举谢明玉为执行董事、经理，谢某1为监事，谢某、张继敏为监事，有谢某、张继敏签字，2013年9月20日。第一次执行董事决定：聘任谢明玉为经理，有谢明玉的签字，2013年9月20日。
24、签证及护照复印件证实：谢明玉个人信息等，盖有中国边检的方章及椭圆章，显示：2013年1月11日北京（出），2013年11月18日北京（入）。
上述证据，经当庭举证、质证，对能够互相印证一致的部分，本院均予以采信。关于被告人谢明玉所提”其没有参与也不知道公司理财的事”的辩解及其辩护人所提”没有吸收存款的故意，也没有参与公司经营”的辩护意见，经查，在案工商资料、证人证言及银行交易明细证实，谢明玉系中安公司的法定代表人及经理，在以中安公司名义进行吸收资金期间，其一直在公司，并作为公司法定代表人签字，提供自己名下多个银行账户供公司吸收资金使用，且每月从公司领取工资收入，另外，被告人谢明玉在本案侦查阶段曾多次供述公司吸收资金的模式及具体细节，因此，本院对谢明玉的上述辩解及其辩护人的上述辩护意见，均不予采纳。
本院认为，被告人张继敏、谢明玉无视国法，伙同他人违反金融管理法规，非法吸收公众资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法均应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人张继敏、谢明玉犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立；但指控数额有误，本院予以纠正。
被告人张继敏系中安公司的实际控制人与主要负责人，在共同犯罪中系主犯；被告人谢明玉在共同犯罪中起辅助、次要作用，系从犯。鉴于张继敏归案后能如实供述所犯罪行，当庭自愿认罪；谢明玉能如实供述部分事实，系从犯，公司经营中给投资人返还过部分款项，故本院依法对张继敏所犯罪行予以从轻处罚，对谢明玉所犯罪行予以减轻处罚。张继敏之辩护人所提相关辩护意见，本院酌予采纳。谢明玉之辩护人所提”建议法庭判处谢明玉缓刑或者免予刑事处罚”的辩护意见，经查，本案被告人之犯罪行为给投资人造成的经济损失巨大，谢明玉不仅不认罪，而且其所获得的违法所得都未退缴，不符合宣告缓刑或者免予刑事处罚的条件，因此，本院对该项辩护意见不予以采纳。依法责令被告人张继敏、谢明玉退赔各投资人的经济损失。在案之款一并处理。综上，根据被告人张继敏、谢明玉犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度及各自所起作用大小，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条及第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张继敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月3日起至2021年8月2日止。罚金于本判决发生法律效力后三个月内缴纳）。
二、被告人谢明玉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的32日，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月9日起至2019年7月7日止。罚金于本判决发生法律效力后三个月内缴纳）。
三、责令被告人张继敏、谢明玉退赔各投资人的经济损失（含在案之冻结款项；发还清单后附）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 辛祖国
人民陪审员 闫月琴
人民陪审员 李 欣
二〇一七年二月九日
书 记 员 肖圣雷