成都市武侯区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）武侯刑初字第726号
公诉机关成都市武侯区人民检察院。
被告人王某某，男，1984年2月26日出生，汉族，中专文化，广元市XX有限责任公司法定代表人，成都XX公司、成都XX公司实际控制人，户籍所在地为四川省广元市。因非法吸收公众存款罪于2015年1月13日被刑事拘留，同年2月13日被执行逮捕。现羁押于成都市看守所。
辩护人夏雪飞、冯天才，北京大成（成都）律师事务所律师。
成都市武侯区人民检察院以成武检公诉刑诉［2015］587号起诉书指控被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年3月22日公开开庭审理了本案。成都市武侯区人民检察院指派代理检察员高小青出庭支持公诉，被告人王某某及其辩护人到庭参加了诉讼。因公诉机关建议补充侦查，本院决定延期审理，现已审理终结。
成都市武侯区人民检察院指控，2013年6月至7月期间，被告人王某某担任广元市XX有限责任公司（以下简称XX公司）法定代表人，在此期间，因XX公司资金周转困难，被告人王某某遂与四川XX担保管理有限公司（以下简称XX公司）的贾某某（另处）商议，由XX公司作为项目公司，王某某负责在空白的项目借款合同上加盖XX公司的印章，由XX公司提供担保，通过居间公司业务人员向社会上不特定人群进行投资理财宣传，非法吸收公众存款。经鉴定，在此期间以XX公司的名义共计向3人吸收公众存款105万元，其中已偿还本金（利息）18.375万元。
2014年2月至3月期间，贾某某向被告人王某某表示，因XX公司资金周转困难，希望借用被告人王某某实际控制的成都XX商贸公司（以下简称XX公司）、成都XX商贸公司（以下简称XX公司）作为项目公司，由XX公司作担保，寻找居间公司对外进行民间融资借款活动，被告人王某某为得到XX公司为自己公司出具保函，遂同意该提议。后被告人王某某向XX公司提供了XX公司、XX公司印章、法人章，并在多份空白的《借款合同》及《指定划款通知书》上加盖公司印章、法人章，将XX公司的网银账户提供给XX公司作为非法吸收公众存款的收款账户，通过“四川XX投资管理咨询公司”、“成都XX投资理财信息咨询有限公司”等居间公司的业务人员，向社会上不特定人群进行投资理财宣传，以月息1.5%为诱饵，承诺到期还本付息，非法吸收公众存款。经鉴定，在此期间，以XX公司名义向23人（25人次）非法吸收公众存款1205万元，已偿还本金（利息）81.67万元；以XX公司的名义向57人（63人次）非法吸收公众存款1514万元，已偿还本金（利息）124.56万元。2015年1月13日民警将被告人王某某挡获。公诉机关认为，被告人王某某违反国家金融管理法律，通过公开宣传，向不特定群众吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。
被告人王某某对公诉机关指控的第一笔犯罪事实无异议，认罪，但辩称第二笔事实中其将加盖了XX公司、XX公司印章的空白的合同提供给XX公司，这些印章不是自己加盖的，不知道提供给XX公司这样的空白合同有很多份，不知道XX公司将这些空白合同用于非法吸收公众存款，XX公司吸收的投资款均由XX公司使用。其辩护人同意王某某的辩解，认为公诉机关起诉指控的第二笔事实不构成非法吸收公众存款罪。补充提出：本案应认定性为单位犯罪，而非自然人犯罪；王某某经传唤后主动到案，应当认定为自首。
经审理查明，2013年6月至7月期间，被告人王某某担任广元市XX有限责任公司（以下简称XX公司）法定代表人，在此期间，因XX公司资金周转困难，被告人王某某遂与四川XX担保管理有限公司（以下简称XX公司）的贾某某（另处）商议，由XX公司作为项目公司，王某某负责在空白的项目借款合同上加盖XX公司的印章，由XX公司提供担保，通过居间公司业务人员向社会上不特定人群进行投资理财宣传，非法吸收公众存款。经鉴定，在此期间以XX公司的名义共计向3人吸收公众存款105万元，其中已偿还本金（利息）18.375万元。
2014年2月至3月期间，贾某某向被告人王某某表示，因XX公司资金周转困难，希望借用被告人王某某实际控制的成都XX商贸公司（以下简称XX公司）、成都XX商贸公司（以下简称XX公司）作为项目公司，由XX公司作担保，寻找居间公司对外进行民间融资借款活动，被告人王某某为得到XX公司为自己公司出具保函，遂同意该提议。后被告人王某某向XX公司提供了XX公司、XX公司印章、法人章，将XX公司的网银账户提供给XX公司作为非法吸收公众存款的收款账户，通过“四川XX投资管理咨询公司”、“成都XX投资理财信息咨询有限公司”等居间公司的业务人员，向社会上不特定人群进行投资理财宣传，以月息1.5%为诱饵，承诺到期还本付息，非法吸收公众存款。经鉴定，在此期间，以XX公司名义向23人（25人次）非法吸收公众存款1205万元，已偿还本金（利息）81.67万元；以XX公司的名义向57人（63人次）非法吸收公众存款1514万元，已偿还本金（利息）124.56万元；上述两笔款项转入四川XX担保管理有限公司及关联方控制的账户，未转账给XX公司和XX公司。2015年1月13日民警将被告人王某某挡获。
上述事实，有公诉机关当庭举证，被告人质证，本院予以确认的以下证据证实：
1.被告人基本身份信息。
2.接受刑事案件登记表。
3.到案经过。2015年1月13日，王某某经传唤到案。
4.广元市XX有限责任公司、XX公司、XX公司的工商档案资料。
5.王某某、杨某某、徐某某、韩某某：证实XX公司、XX公司实际控制人是王某某，其只是挂名股东或法定代表人。
6.吕某某、吕某某、曹某某、熊某某、唐某某、曹某某、谢某某、任某某、徐某某、黄某某、陈某某、张某某、李某某、章某某、薛某某、卢某某等十余名投资人的陈述。证实因相信居间公司的投资理财宣传，向广元XX有限公司、XX公司、XX公司等项目进行投资，由XX担保管理有限公司提供担保，签订了《借款合同》、《保证合同》等，多数投资人还与四川XX投资管理咨询公司、成都XX投资理财信息咨询有限公司等居间方公司签订了《投资理财协议》，现本金无法收回。
7.投资人统计表，以及《借款合同》、《保证合同》、《居间理财协议》等书证材料。
8.杜某某、赵某某的证言。二人是XX担保公司工作人员。证实XX公司与XX担保公司同属XX集团，魏某某任XX集团董事长。
9.魏某某的证言：我是XX集团公司的董事长，XX担保管理有限公司是XX集团的下属公司之一，我在四川XX担保管理有限公司担任董事长，也是四川XX融通投资理财咨询有限责任公司（后更名为四川XX投资理财咨询有限责任公司）的主要肌东。XX集团直属的金融中心、直属融资部以及XX担保公司，以XX担保公司名义做担保，对外参与向社会上的公众融资借款担保。直属融资部的负责人是贾某某，金融中心是陈某某负责。
10．贾某某的证言。我是XX担保管理有限公司业务部门下属直属融资部副总经理，公司进行了民间融资活动。2012年，王某某曾找过我说他的广元XX有限公司急需用钱，我告诉他只能先通过民间融资借款给他使用，他同意了。XX融通投资理财公司帮助王某某以广元XX公司名义在民间融资。后来XX担保公司提供担保帮王某某在银行贷到了款，王某某用银行贷款还了向民间的借款，听王某某说民间融资的钱他已经全部还了。
11.陈某某的证言。XX公司任命我为金融中心的总经理，主要是拓展民间融资渠道，和资金对接。居间方找到投资人，然后投资人以个人方式投资到项目上，由XX担保公司作担保。除四川XX融通公司以外，我还帮公司联系了一些居间方公司，其中有一家是成都XX投资理财信息咨询有限公司，都是通过陌生拜访的方式，向社会上不认识的民众进行宣传让其投资。贾某某提供的项目方公司中包括有广元XX有限责任公司、成都XX公司、成都XX公司，这几个项目是贾某某安排的直属融资部做好交给金融中心的，我公司“借壳”做的P2P业务。
12.朱某某的证言。朱某某是XX担保公司风险控制部的负责人，证实XX担保公司在外找到用款方公司和居间方公司，以用款方公司的名义，让居间方公司在外向社会上不特定人群吸收资金，通过XX担保公司进行担保，将吸收来的资金在公司外进行循环运作。用款方公司中包括广元XX有限责任公司、成都XX公司、成都XX公司。居间方公司中包括四川XX融通公司、成都XX投资理财信息咨询有限公司。
13.于某某的证言。于某某曾是XX担保公司的工作人员。证实XX担保公司在外找到用款方公司和居间方公司，以用款方公司的名义，让居间方公司在外向社会上不特定人群吸收资金，由XX担保公司进行担保。用款方公司中包括广元XX有限责任公司、成都XX公司、成都XX公司。居间方公司包括四川XX融通公司，还有十几家记不清名字。
14.证人张某某、刘某某、肖某某、张某某的证言。证实曾在四川XX融通投资管理咨询有限公司（后更名为XX管理咨询有限责任公司）工作。公司的主要业务是通过公司的业务人员在社会上寻找投资者向项目方出借资金，借款都是由四川XX担保有限公司提供担保。
15.证人廖某某的证言：我是XX担保公司融资部工作人员。XX公司存在对外招揽客户投资。记得贾某某安排我们部门提供过一些企业资料，包括兴荣通公司、宏达公司交给金融中心的陈某某，用于贷款。
16.徐某某的证言：我是XX担保公司出纳，民间融资的资金到达我公司账户后，一般没有交给用款单位。
17.晏某某的证言:我是XX资产管理有限公司下属直属融资部的工作人员，XX公司与XX公司同属XX集团，通过民间融资的款项有些没有给用款公司使用。
18.夏某某的证言。夏某某系XX集团下属的四川XX资产管理有限公司的直属融资部的工作人员。证实公司的员工几乎都知道公司向民间融资借款业务。其按照贾某某、徐某某的安排通知王某某带上XX公司、XX公司的公司章、法人章、财务章和银行账户及网银带过来。没过几天，王某某带着他公司的人员并带上我公司所要的东西来了，贾某某就安排我将王某某他们带到金融中心徐某某的办公室，在徐某某的办公室我看到除徐某某外，还有一个XX融通投资管理咨询有限责任公司的女工作人员抱着一叠大约五六公分厚的空白合同在等我们到来。之后我们进了金融中心的会议室，那个女工作人员将空白合同交给王某某，让王某某盖章，当时王某某还问为什么是空白合同，徐某某和那个女工作人员解释是因为针对XX公司、XX公司项目P2P业务，投资户需要对外找寻和金额目前还待定，所以只能盖空白合同。我看到王某某将章交给他公司的人员在空白合同上盖章后，就离开了。因为王某某及他的公司离开我公司的保函就无法在银行贷款和办理转贷款业务，所以王某某只有按我公司说的去做。
19.王某某的证言。王某某系XX集团下属的金融中心的工作人员。证实夏某某带着XX公司、XX公司的王经理到金融中心的会议室。投资理财公司的人员准备好了大概几十份空白借款合同，让王经理盖章，这时我有事出去了，等我再回来时，章已经盖好了。
20.四川德正司法鉴定所关于XX公司、XX公司、广远XX公司项目的司法会计鉴定报告书。鉴定的收取贷款的数额、人数、返还本金（利息）情况、资金去向，与本院认定的事实一致。
21.协助查询财产通知书及附件、银行账户信息。
22.户籍信息
23.被告人王某某的供述。自己是广元XX公司、XX公司、XX公司的实际控制人和唯一出资人，其他人都是挂名股东。供认了广元XX公司通过XX公司对外融资的经过。称融资了几千万元都已归还给了XX公司。还差一百多万没有还。广元市XX有限公司是我挂靠的单位，因我没有经营煤炭贸易的资质。因自己掌控的其他公司贷款是XX公司提供的担保，按XX公司的要求被迫同意将XX公司、XX公司的公章、法人章和财务章、XX公司的贵阳银行账户和网银交给了XX公司，用于XX公司民间融资借款。还被迫将其控制的一些公司股份转让给XX公司控制的有限公司。
24.王某某之妻张XX提供的书证。证实王某某确实将其控制的公司股份转让给XX公司控制的有限公司。
本院认为，被告人王某某违反国家金融管理法律，通过公开宣传，向不特定群众吸收存款2824万元，数额巨大，其行为扰乱金融秩序，已构成非法吸收公众存款罪。王某某及其辩护人提出王某某本人并不知道XX公司将王某某提供的空白合同用于非法吸收公众存款，与王某某本人在侦查阶段的供述以及证人证言不符，本院不予采信。关于辩护人提出王某某具有自首情节的辩护意见，经查，王某某到案时及一审审理期间否认知晓XX公司利用其提供的空白合同等材料进行非法吸收公众存款活动，属于未如实供认主要犯罪事实，不能认定为自首。关于辩护人提出本案应定性为单位犯罪的辩护意见，经查，王某某所实施的犯罪行为均由其个人决定，吸收的大部分投资款亦未归本公司使用，不符合单位犯罪的特点，对该辩护意见本院不予采纳。鉴于XX公司吸收的投资款2719万元由XX公司使用，王某某本人并未实际掌控，同时考虑到案发前返还部分利息给投资人，以及王某某能够供认部分犯罪事实，可以从轻处罚。据此，为了维护国家的金融管理制度，保护人民群众的合法财产，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币100000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年1月13日起至2018年7月12日止。罚金于判决生效之日起十五日内缴纳。）
二、继续追缴本案非法吸收公众存款的犯罪所得返还给投资人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 贾龙某某
人民陪审员 蒋 海 宜
人民陪审员 王 世 伟
二０一六年十二月六日
书 记 员 白 加 跃