贵州省惠水县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）黔2731刑初31号
公诉机关贵州省惠水县人民检察院。
被告人徐惠菊，女，生于1959年8月10日，汉族，小学文化，个体工商户，住惠水县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年5月19日被惠水县公安局刑事拘留，同年6月25日被依法逮捕。现押于贵州省黔南州女子看守所。
辩护人杨青，贵州威驰律师事务所律师。
被告人朱勇，曾用名朱锦勇，男，生于1979年11月8日，汉族，大专文化，个体工商户，住惠水县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年6月3日被惠水县公安局刑事拘留，同年7月8日被依法逮捕。现押于惠水县看守所。
辩护人吴光永，贵州黔鹰律师事务所律师。
朱隆祥，男，生于1956年3月10日，公民身份号码5227311956********，汉族，初中文化，贵州省惠水县人，个体工商户，住惠水县和平镇振兴路*号。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年6月3日被惠水县公安局刑事拘留，同年7月8日被依法逮捕。现押于惠水县看守所。
辩护人李萍，贵州黔鹰律师事务所律师。
贵州省惠水县人民检察院以惠检公诉刑诉（2016）33号起诉书指控被告人徐惠菊、朱勇、朱某1犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月5日向本院提起公诉。2016年6月12日、9月1日惠水县人民检察院分别建议延期审理，同年7月12日、9月29日分别建议恢复审理。本院均予同意。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。贵州省惠水县人民检察院指派检察员罗某、肖某出庭支持公诉。被告人徐惠菊及其辩护人杨青、被告人朱勇及其辩护人吴光永、被告人朱某1及其辩护人李萍到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：被告人徐惠菊于1990年左右开始“做会”，当时人员少且相对固定，仅限于几个朋友、亲戚之间，不收取、不支付利息，性质系民间互助会。随后发展为以被告人徐惠菊为会首，向社会吸收不特定会员，会员按时定期交纳一定资金，按会员间约定的先后顺序结会钱，先结会钱的人按时交纳会钱和利息，后面结会的人可以结得本金和利息。因为做会期间出现有部分先得会钱的人不再按时交纳会钱和利息即所谓“跑会”，最后发展为以徐惠菊为会首，会员按规定期限交纳会钱，所有会员都接尾会，到期后由被告人徐惠菊一次性还本付息的做会方式，向社会公众吸收公众存款。被告人朱勇（系被告人徐惠菊的儿子）、被告人朱某1（系被告人徐惠菊的丈夫）也随之参与其中，被告人朱某1帮助被告人徐惠菊收取“会钱”；被告人朱勇帮助被告人徐惠菊收取“会钱”、转账和帮助其借款。
随着参与做会人员的不断增多，支付给会员的利息也不断增大，被告人徐惠菊资金出现缺口后采取银行贷款、向他人借款或者以新会员交纳的会钱等方式支付老会员本金和利息。案发后，到公安机关登记的被害人达900余人。经黔南州人民检察院司法鉴定中心司法会计鉴定：吸收公众资金共计15713.16万元，其中借款收入产生利息：2087.4925万元。庭审中，公诉机关将涉案金额增加了4万元（系向被害人卢某的借款）。2015年5月因资金链断裂，被告人徐惠菊逾期未能支付“会钱”给会员致案发。2015年5月17日被告人徐惠菊主动到惠水县公安局并如实供述犯罪事实。
另查明，在诉讼过程中，惠水县公安局对以下涉案财物进行了查封：（一）登记机关为惠水县房地产管理所的房屋：1、产权证号：201500992；2、产权证号：201500994；3、产权证号：201500993；4、产权证号：201500995；5、产权证号：201201822；6、：产权证号：03105612；7、产权证号：03104466；8、产权证号：201300666；9、产权证号：201300667；9、产权证号：201100054；10、预登记号：201400854；11、产权证号：201301708；12、产权证号：201301881；13、产权证号：201000667；（二）登记机关为惠水县国土资源管理局，证号惠国用2011第120027号国有土地；（三）登记机关为贵阳市不动产登记中心，合同备案号：Y0303156、Y0318121两套房产。庭审中，三名被告人均表示：上述财产中，有部分取得时间在被告人徐惠菊“做会”以后，其资金均来源于徐惠菊“做会”的会钱；他们愿意用被告人徐惠菊“做会”前取得的合法财产及“做会”后取得的财产进行变卖后退还给被害人。
上述事实，被告人徐惠菊、朱勇、朱某1在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人董某、殷某、王某等900余人
的陈述，证人何某、朱某2、徐某、朱某3等人的证言，会单，借条，提取笔录，辨认笔录，司法会计检验报告及清单、《关于徐惠菊非法吸收公众存款案鉴定中相关数据修正说明》、到案经过、惠水县公安局协助查封通知书等证据在卷证实，足以认定。
本院认为：被告人徐惠菊、朱勇、朱某1违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款达一亿余元，吸收公众存款对象达九百余人，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人徐惠菊、朱勇、朱某1非法吸收公众存款的事实清楚，证据充分，定性准确，应予确认。公诉机关指控被告人徐惠菊、朱勇、朱某1非法吸收公众存款15717.16万元，因其中2087.4925万元系借款收入产生的利息，而吸收公众存款的数额应为实际吸收的金额，约定的利息不应计入犯罪数额，故本案的犯罪数额应为13629.6675万元。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（二）项的规定，本案属数额巨大、情节严重。公诉机关及辩护人提出：1、案发后被告人徐惠菊主动到公安机关投案、到案后如实供述犯罪事实，系自首，可从轻处罚；2、在共同犯罪中，被告人朱勇、朱某1仅为被告人徐惠菊提供帮助且参与犯罪时间短，起次要作用系从犯，应当从轻处罚。上述意见均符合法律规定，应予采纳。辩护人提出：在参与非法吸收公众存款的过程中，被告人朱勇签收的数额仅为490万、被告人朱某1签收的数额仅为1700余万，应结合全案犯罪金额进行量刑的意见，也应予采纳。在共同犯罪中，被告人徐惠菊系主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人朱勇、朱某1到案后，如实供述其犯罪事实系坦白，可以从轻处罚。犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第三款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条、第五十二条之规定，判决如下：
一、被告人徐惠菊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年5月19日起至2024年5月18日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳。）
二、被告人朱勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年6月3日起至2021年6月2日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳。）
三、被告人朱隆祥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年6月3日起至2019年6月2日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳。）
四、被告人徐惠菊、朱勇、朱隆祥非法吸收公众存款犯罪所得的一切财物依法予以追缴并返还被害人。被惠水县公安局查封的财产经依法处置后返还被害人，并继续追赃。
如不服本判决，可在接到判决书次日起十日内，通过本院或直接向黔南州中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 石 培 庆
审判员 唐 蜀 惠
审判员 乔 冰
二〇一六年十一月十四日
书记员 唐玉琴(代)