江西省石城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）赣0735刑初77号
公诉机关江西省石城县人民检察院。
被告人邓绍荣（曾用名邓尧烜），男，1982年7月14日生于江西省石城县，汉族，大专文化，个体户，户籍所在地江西省石城县，现住江西省赣州市章贡区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月19日被取保候审。
辩护人陈青松，江西海融律师事务所律师。
江西省石城县人民检察院以石检公刑诉（2016）73号起诉书，指控被告人邓绍荣犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石城县人民检察院指派代理检察员黄燕玲出庭支持公诉，被告人邓绍荣及其辩护人陈青松到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
经审理查明，2009年10月至2014年7月期间，被告人邓绍荣参与到其父亲邓增进（另案处理）开发的石城县财富广场、赣州市“御澜湾”、“东岸香颂”等房地产项目管理后，未经中国人民银行批准，以上述三处房地产项目需要资金周转为由，承诺支付月利率2%至3%不等利息为诱饵，通过口口相传的方式，先后向社会公众张某2、胡某等44人非法吸收资金2404.556万元，并将非法吸收的资金绝大部分用于上述三处房地产项目。至案发时支付上述被害人款项合计1628.7964万元(含部分被害人所得超出本金部分的利息)，造成尚未得到清偿的受害人直接经济损失共计1039.1175万元。
造成的损失具体情况如下：2014年2月14日向胡某借款26万元，月利率2%，归还5万元，造成损失21万元；2012年7月向刘某9借款60万元，月利率2.5%，归还35万元，造成损失25万元；2014年4月2日向刘某10借款15万元，月利率2%，归还0.6万元，造成损失14.4万元；2013年7月24日向温某4借款12万元，月利率2%，造成损失12万元；2013年7月24日向陈某1借款5万元，月利率2%，造成损失5万元；2013年7月24日向刘某12借款5万元，月利率2%，造成损失5万元；2014年4月14日向陈某2借款10万元，月利率2%，归还1万元，造成损失9万元；2013年2月7日、2014年1月7日、2014年2月7日分别向刘某1（赖某1兰）借款5万元、5万元、0.8万元，合计10.8万元，月利率2%，归还1万元，造成损失9.8万元；2014年4月22日向刘某2（刘某1）借款10万元，月利率2%，造成损失10万元；2013年1月6日、7月24日分别向赖某2（刘某2）借款12万元、10万元，月利率2%，合计22万元，造成损失22万元，；2011年2月5日、2013年3月4日、2014年3月4日分别向刘某3借款10万元、16万元、0.16万元，月利率2%，合计26.16万元，归还6.2万元，造成损失19.96万元；2013年3月4日、2014年3月4日分别向刘某4借款9万元、8.84万元，月利率2%，合计17.84万元，归还1万元，造成损失16.84万元；2012年2月7日、2013年2月7日分别向刘某5借款10万元、2.6万元，月利率2%，合计12.6万元，归还3.6万元，造成损失9万元；2014年1月29日向黄某借款25万元，月利率3%，造成损失25万元；2014年11月向王某借款30万元，月利率3%，归5.4万元，造成损失24.6万元；2013年11月向彭某借款20万元，月利率3%，造成损失20万元；2012年4月10日、9月10日、12月8日、2013年3月28日分别向温某1借款10万元、5.5万元、10万元、4.5万元，合计30万元，月利率3%，归还19.089万元，造成损失10.911万元；2013年5月2日向李某1借款45万元，月利率3%，归30万元，造成损失15万元；2012年5月6日、7月25日、2013年11月25日分别向张某2借款116万元、15万元、5.54万元，月利率2.5%，归还48.64万元，造成损失87.9万元；2014年2月23日向刘某13借款15万元，月利率2%，造成损失15万元；2012年2月9日、2014年1月30日分别向刘某6借款5万元、11万元，合计16万元，月利率2%，归还7.84万元，造成损失8.16万元；2011年10月1日、2013年11月12日向刘某7借款12万元、10万元，合计22万元，月利率2%，归还17.315万元，造成损失4.685万元；2011年7月8日至2014年3月6日期间分16次向刘某8借款341万元，月利率3%，归还525.4326万元，造成损失为零；2011年6月20日至2014年2月24日期间分4次向刘某11借款70万元，月利率2%，归还14.56万元，造成损失55.35万元；2011年6月12日至2014年5月22日分9次向温某5借款140万元，月利率2.5%或3%，归还76.3751万元，造成损失63.6249万元；2014年4月25日向张某5借款10万元，月利率2%，归还1.4万元，造成损失8.6万元；2011年9月25日至2012年4月16日期间分别3次向温某8借款230万元，月利率3%，归还244.3万元，造成损失为零；2010年5月25日、2012年2月8日分别向张某1借款10万元、5万元，合计15万元，月利率2%，归还10.83万元，造成损失4.17万元；2010年7月4日到2013年12月19日分多次向张某3借款合计148.356万元，归还63.754万元，造成损失84.602万元；2010年5月22日向李某2借款53万元，月利率3%，归还83.4641万元，造成损失为零；2014年1月24日、2月25日分别向毛某借款30万元、30万元，合计60万元，月利率2%或3%，归还2万元，造成损失58万元；2014年2月16日向陈某3借款14万元，月利率2%，造成损失14万元；2014年1月30日向陈某5借款10万元，月利率2%，归还1.4万元，造成损失8.6万元；2010年12月9日、2011年6月17日分别向温某2借款30万元、27万元，月利率3%，合计57万元，归还44.866万元，造成损失12.134万元；2011年6月8日至2014年3月8日期间分3次向温某6借款158万元，月利率3%，归还76.948万元，造成损失81.052万元；2013年1月27日向温某3借款20万元，月利率3%，归还9.2万元，造成损失10.8万元；2011年6月16日至2013年2月8日期间分3次单某借款103.2万元，月利率3%，归还135.3612万元，造成损失为零；2009年10月向廖某借款10万元，月利率2%，归还12万元，造成损失为零；2011年4月23日至2014年4月3日期间分3次向谢某借款187.06万元，月利率3%，归还28.08万元，造成损失158.98万元；2013年10月14日向陈某4借款16万元，月利率2.5%，归还6.8万元，造成损失9.2万元；2011年10月10日向温某7借款20万元，月利率3%，归还18万元，造成损失2万元；2010年11月20日至2014年2月3日期间分4次向徐某借款110万元，归还45.3万元，造成损失64.7万元；2012年10月7日向张某4借款10万元，月利率3%，归还3.6万元，造成损失6.4万元；2011年4月14日至2014年2月27日期间分3次向邹某借款50万元，月利率3%，归还43.3514万元，造成损失6.6486万元。
另查明，魏某、赖某3、肖某已向法院提起民事诉讼，且案件已经法院审结，其法律文书已发生法律效力。刘某8系被告人的亲友，但其是向他人吸收资金给被告人。
2016年4月19日被告人邓绍荣主动到公安机关投案，并如实交待了自己的犯罪事实，同时将其投资的“东岸香颂”的1240万元股权抵债给上述被害人以偿还他们的损失，并取得绝大多数受害人的书面谅解。
以上事实,被告人邓绍荣在开庭审理过程中均无异议，且有证人陈某的证言，胡某、刘某9等44位被害人陈述，被告人出具给被害人的借条，被告人非法吸收资金的去向的有关凭证，中国人民银行证明，抵债协议书，谅解书，归案情况说明，户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人邓绍荣非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。案发后，被告人自动投案，并如实供述了自己的犯罪事实，系自首，依法可从轻或减轻处罚。刘某8虽为被告人亲戚，但刘某8是向他人吸收资金给被告人，故属非法吸收公众存款的范畴。被告人与受害人签订了抵债协议书，并取得了绝大多数受害人的书面谅解，受害人代表谢某也当庭提出要求对被告从轻处罚并适用缓刑。公诉机关亦当庭建议对被告人从轻处罚并适用缓刑。上述量刑建议具有事实和法律依据，本院予以采纳。被告人的辩护人提出，被告人所借资金的对象都是亲友，故不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，不符合客观事实，无法律依据，本院不予采纳。本案经本院审委会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条第一款、第七十三条之规定，判决如下：
一、被告人邓绍荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
二、被告人邓绍荣违法所得1039.1175万元予以追缴，发还给被害人胡六平等39人（名单及金额见附页）。
如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或直接向赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赖红彦
代理审判员 陈 瑶
人民陪审员 黄荣根
二〇一七年三月二十七日
代理书记员 黄隆瑾
附页：追缴发还名单及金额表
姓名
金额
姓名
金额
胡某
21万元
刘某9
25万元
刘某10
14.4万元
温某4
12万元
陈某1
5万元
刘某12
5万元
陈某2
9万元
刘某1
9.8万元
刘某2
10万元
赖某4
22万元
刘某3
19.96万元
刘某4
16.84万元
刘某5
9万元
黄某
25万元
王某
24.6万元
彭某
20万元
温某1
10.911万元
李某1
15万元
张某2
87.9万元
刘某13
15万元
刘某6
8.16万元
刘某7
4.685万元
刘某1
55.35万元
温某5
63.6249万元
张某5
8.6万元
张某1
4.17万元
张某3
84.602万元
毛某
58万元
陈某3
14万元
陈某5
8.6万元
温某2
12.134万元
温某6
81.052万元
温某3
10.8万元
谢某
158.98万元
陈某4
9.2万元
温某7
2万元
徐某
64.7万元
张某4
6.4万元
邹某
6.6486万元
合计
1039.1175万元