河南省淮阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1626刑初227号
公诉机关淮阳县人民检察院。
被告人尚三民，男性，1951年1月16日出生，回族，因涉嫌非法吸收公众存款，于2015年11月4日被淮阳县公安局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年12月11日经淮阳县人民检察院批准，同日被淮阳县公安局执行逮捕。
辩护人张华伟，河南××律师事务所律师。
被告人张某甲，男性，1953年3月1日出生，汉族，因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪，于2015年11月4日被淮阳县公安局刑事拘留；因涉嫌犯有非法吸收公众存款犯罪，于2015年12月11日经淮阳县人民检察院批准，同日被淮阳县公安局执行逮捕。
淮阳县人民检察院以淮检公诉刑诉（2016）174号起诉书指控被告人尚三民、张某甲犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月17日向本院提起公诉。本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判，依法组成合议庭。公开开庭审理了本案。淮阳县人民检察院检察员龚振、刘祥东到庭支持公诉，被告人尚三民及其辩护人张华伟、被告人张某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
淮阳县人民检察院指控：2013年10月至2015年2月，被告人尚三民以河南省巨业集团有限公司成立村镇银行、新能源汽车制造、学校、医院等存入资金回报高息为诱饵，通过公司内刊向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，向社会公众非法吸收公众存款计人民币743.40万元。期间，被告人尚三民以河南华某建设发展有限公司名义通过宋某甲（另案处理）非法向社会公众吸收存款101.3000万元。两项合计被告人尚三民非法吸收公众存款共计人民币844.7万元。
2013年10月至2015年2月，被告人张某甲以河南省巨业集团有限公司成立村镇银行、新能源汽车制造、学校、医院等存入资金回报高息为诱饵，通过公司内刊向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，向社会公众非法吸收公众存款计人民币259万元。期间，被告人张某甲以周口天益得农业发展有限公司名义非法向社会公众吸收存款65万元。两项合计被告人张某甲非法吸收公众存款共计人民币324万元。
被告人尚三民辩称：我没有向社会上做过公开宣传，起诉书指控我吸收存款的数额应当减去张某甲的200多万和已还赵某乙的33万，后来巨业公司除用三套房子抵债后，又还了90多万的现金。
辩护人辩称：对被告人尚三民的行为构成非法吸收公众存款罪没有异议。但不应认定为自然人犯罪。理由是：一、巨业集团吸收公众存款的行为不是尚三民的个人行为。1、巨业集团的法人齐某明确了设立淮阳办事处是总公司的行为。2、淮阳县办事处成立的选址、租房合同的签订和付款均为巨业集团。3、加盖公司印章的借款合同由公司提供、淮阳县办事处吸收的公众存款也直接汇入巨业集团账户。二、河南华某建设发展有限公司通过宋某甲吸收的公众存款，属委托行为且吸收的存款均为华某公司所用，不应视为尚三民的个人行为。三、被告人有从轻处罚的理由，应处以缓刑。
被告人张某甲辩称：我没有向社会上做过公开宣传，我自己的存款45万，不应当计算到我吸收存款的数额里。我主动到公安机关说明情况，应当认定我是自首。
经审理查明：2013年10月至2015年2月，被告人尚三民以河南省巨业集团有限公司成立村镇银行、新能源汽车制造、学校、医院等存入资金回报高息为诱饵，通过公司内刊向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，向社会公众非法吸收公众存款计人民币743.40万元。期间，被告人尚三民以河南华某建设发展有限公司名义通过宋某甲（另案处理）非法向社会公众吸收存款101.3000万元。两项合计被告人尚三民非法吸收公众存款共计人民币844.7万元。
2013年10月至2015年2月，被告人张某甲以河南省巨业集团有限公司成立村镇银行、新能源汽车制造、学校、医院等存入资金回报高息为诱饵，通过公司内刊向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，向社会公众非法吸收公众存款计人民币214万元。期间，被告人张某甲以周口天益得农业发展有限公司名义非法向社会公众吸收存款65万元。两项合计被告人张某甲非法吸收公众存款共计人民币279万元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
书证
第一组证据
（1）户籍证明、前科证明。
证明：被告人尚三民、张某甲属于完全刑事责任能力人且无犯罪前科的事实。
（2）证明
证明：河南巨业集团出具的尚三民系该集团下属办事处负责人的证明。
（3）营业执照、企业登记证、税务登记证、以及巨业集团内部文件、企业文化等以及周口市巨力电机有限公司、周口市欣宏汽车贸易有限公司、河南未来置业有限公司、周口市巨风广告传媒有限公司、周口市巨源电动汽车充电站有限公司、河南巨业集团有限公司、周口市智明节能设备销售有限公司营业执照、税务登记证、组织机构代码。
证明：河南巨业集团企业相关执照及企业相关宣传资料等情况。
（4）邢营新型农村社区建设安置办法及用地补偿、建设项目协议书、医院托管协议书、校舍租赁合同、商水县郝岗乡新型农村社区建设土地租赁协议书、股权转让协议。
证明：河南巨业集团企业投资协议等情况。
（8）营业执照、组织机构代码证、税务登记证。
证明：河南省未来置业有限公司企业经营资质等情况。
第二组证据
（1）借款合同、还款计划书、借条、收据、借款协议。
（2）被害人栾某、牛某、梁某、宋某己等16人借款合同、还款计划书、担保函、借条。
（3）出资方徐某丁借款合同、借据、还款计划书、担保函、收据等5份。
（4）出资方宋某甲借款合同、借据、还款计划书、担保函、收据等7份。
（5）出资方劳某借款合同、借据、还款计划书、收据等3份。
（6）出资方马某丙、刘运动、刘某甲、宋某丙、宋某丁等15人借款合同、借据、还款计划书、担保函、收据。
（7）出资方李某甲、徐某乙、徐某丙、宋某己等10人借款合同、借据、还款计划书、担保函、收据。
（8）河南省巨业集团市场开发部淮阳办事处理财支出明细表6张及河南省巨业集团有限公司相关银行卡号。
（9）出资方李某乙、李某丙、闫玉花、宋某甲、宋某戊等11人借款合同、借据、还款计划书、担保函、收据。
（10）邮政储蓄逻辑集中系统、账户交易明细、借记卡账户主查询。
（11）巨业集团市场开发部（淮阳办事处）理财收入、支出明细表。
证明：1、（一）尚三民、张某甲涉嫌集非法吸收公众存款案的资金收取方式及金额。客户经理或者客户先把融资款存入巨业集团公司账户或者齐某银行卡共计743.40万元。吸收本金情况：共计743.40万元某以河南巨业集团的名义非法吸收公众存款259万元。（二）尚三民、张某甲涉嫌集非法吸收公众存款案支付本金、利息的方式及金额。巨业集团在每月底支付利息时，把利息打给尚三民，尚三民再打给客户或者客户经理，打给客户经理的利息由客户经理自己分配打给客户，公司在退还本金时，直接打给尚三民，尚三民再打给客户或者客户经理。
2、支付本金情况：共计207.60万元。
通过尚三民的银行卡支付本金情况：共计207.60万元，其中合同内181.60万元，无合同16.00万元。
3、支付利息：共计100.3554万元。
通过尚三民的银行卡支付利息100.3554万元。
4、剩余本金情况。
剩余未兑付本金548.80万元，其中合同内剩余本金538.30万元，无合同本金10.50万元。
5、资金去向。
通过尚三民银行卡收的融资款金额为36.50万元，通过尚三民的银行卡支付利息100.3554万元，支付本金207.60万元。
第三组书证
借据一张。
河南华某建设发展有限公司合同11份。
证实：尚三民通过宋某甲以吸收公众存款的方式向河南华某建设有限公司集资101.3000万元的事实。
第四组书证
1、周口天益得农业科技有限公司贷款／担保合同、借条
出借人张某壬（30万）、季某（10万）、张某乙（15万）、张某丙（10万）合计65万元。
证明：张某甲以吸收公众存款的形式向周口天益得农业科技有限公司投资65万元的事实。
2、证人证言
（1）被害人劳某证言。
河南省巨业集团有限公司是2013年8、9月份成立的。业务范围是学校、医院、新能源汽车制造、房地产开发、村镇银行。我是2013年10月份在河南省巨业集团有限公司淮阳县办事处上的班。我担任业务经理。经理是尚三民，地址在淮阳××××东段。河南省巨业集团有限公司法人：齐某，地址在周口市××区××路。河南省巨业集团有限公司的办事处是为总公司融资。我们通过银行转账，存入河南省巨业集团有限公司齐某的账户。河南省巨业集团给办事处多少利息我不知道，尚三民给我月息二分二、二分的利息。尚三民给我二分二的利息我给客户二分，尚三民给我二分的利息我给客户一分八或一分五。尚三民给我说把钱投到了学校、医院、新能源汽车制造、房地产开发、村镇银行。客户把钱某乙到了齐某的账号上了，公司把客户的利息打给尚三民，尚三民把钱打给我，我再打给客户。借款合同是在河南省巨业集团有限公司淮阳县办事处办理的。我在河南省巨业集团有限公司淮阳县办事处上班吸收大概12人，50万元钱左右。我从中赚取了多少利息记不清楚了。河南省巨业集团有限公司淮阳县办事处给客户出的有合同和收据。
证人齐某证言。
2009年成立的河南省巨业有限公司，地址在颖河路中段、法人是我。公司业务是房地产开发、新能源汽车制造、新农村建设。2013年8月份成立的淮阳办事处，总公司聘请的办事处工作人员是尚三民，办事处的房租和装修、办公用具都是总公司出钱办置的，当时聘请尚三民是为公司卖新能源汽车。尚三民任淮阳县办事处的负责人，总公司出的有任命书。2014年初开始给尚三民工资，月薪2600元，后来给3000元，每月还给尚三民200元钱的电话费。公司开发商水新农村建设和新能源汽车制造需要大量资金，国家控制了企业贷款为了工程开工才向个人集资。尚三民去公司考察过，我和张某甲一起到北京××过村镇银行的事情。2013年初，公司开会讨论的这个事，后来大家就开始为公司集资，2013年暑假公司内部人员开始拉亲戚朋友存款，李某丁负责的这个事情。淮阳县办事处的具体业务先前是推销电动汽车，后来尚三民把自己的钱某甲到公司，感觉利息高，就开始为公司融资，也是为了赚取利息。总公司规定融资到500万以上公司给办公车辆一辆。淮阳县办事处为总公司融资了大概800多万。淮阳县办事处为总公司融资给尚三民月息二分八、二分六、二分四的利息。融资的资金尚三民通过银行转账转给公司，转给公司房地产的账户上了，账户名是河南省未来置业有限公司。河南省未来置业有限公司的账户是以公司的名义开的户。法人是周某。河南省巨业集团每月月底28号至1号把客户的利息打给尚三民。淮阳县办事处融资的资金打给公司有账目记载。除了尚三民打给公司，还有其他人打给公司，具体是谁我不清楚。
3、被害人陈述。
（1）被害人栾某陈述。
2013年，淮阳人大的退休干部张某甲和我是邻居，他说他和河南省巨业集团的齐某关系很好，说齐某有很多公司，有医院，办的有学校，钱某甲在他那没有事。在2014年9月2日，张某甲给了我一个帐号，当时我就往这个帐号打了50万元钱，张某甲就给了我一套借款合同，约定借款使用三个月。上面显示借款方是河南省未来置业有限公司，法人是周某，担保方是河南省巨业集团有限公司，法人是齐某，这两个人我都没有见过。还有一份收款收据，经手人是尚三民。到期后，公司既不付利息，也不还本金。张某甲和巨业集团的办公室主任尚三民一起和我签了一个还款承诺书，也没有履行。借款合同约定的利息是1.5%，就给了两个月的利息。是张某甲给我的现金，是按1.8%给我的，一共给了我18000元。
（2）被害人牛某陈述。
2014年，淮阳人大的退休干部张某甲和我是邻居，他说他和河南省巨业集团的齐某关系很好等等。在2014年8月26日，张某甲就给了我一个帐号，当时我就往这个帐号打了60万元钱，张某甲就给了我一套借款合同，约定借款使用三个月。到期后，公司既不付利息，也不还本金。合同上面显示借款方是河南省未来置业有限公司。还有一份收款收据，经手人是尚三民。约定的利息是1.5%。就给了三个月的利息。张某甲给我的现金，是按1.8%给我的，每月10800元钱，一共给了我32400元。我放在公司的借款有夏某10万，还有亲戚的，有20万元钱，其他都是我自己的。
（3）被害人梁某陈述与被害人栾某、牛某陈述一致。证实：在2013年12月24日，我就和张某甲一起到巨业集团淮阳营业部，签了一个合同，往尚三民提供的一个帐号上打了10万钱，张某甲就给了我一套借款合同，约定借款使用三个月。上面显示借款方是河南省巨业汽车制造有限公司，法人是刘醒，担保方是河南省巨业集团有限公司，还有一份收款收据，经手人是尚三民。到期后，公司既不付利息，也不还本金。利息是张某甲给我的现金，是按1.8%给我的，一共给了我19800元。
（4）被害人宋某己陈述。
与以上被害人陈述一致。证实：我认识了张某甲后，在巨业集团投资了14万元钱，转入钱的帐号户名是齐某。借款合同，约定借款使用三个月。到期后，公司既不付利息，也不还本金。上面显示借款方是河南省未来置业有限公司，担保方是河南省巨业集团有限公司。约定的利息是1.5%。给了我1920元钱的利息。
（5）被害人宋某庚陈述。
与以上被害人证实内容一致。证实相信了张某甲的宣传，在巨业集团投资15万元钱，钱某乙入齐某的账户上，其中10万元的写的是我儿子阮某的名字。借款合同借款方是河南省未来置业有限公司。约定借款使用三个月。到期后，公司既不付利息，也不还本金。约定的利息是1.5%。给了我4个月的利息，一共是5670元。张某甲最近给了我3000钱，说是齐某给的应急资金。
（6）被害人饶某乙陈述。
与以上被害人证实内容一致。证实：相信了张某甲的宣传，在巨业集团投资了两笔钱，一共是40万元。到2014年11月3日还了5万元，现在还有35万元钱。约定的利息是1.5%。最后一次付息是到2014年12月份，大约有4万元钱左右。
（7）被害人杜某陈述。
2014年初，尚三民说钱可以存在他那里，利息比银行高，啥时候想取出来都可以，我于2014年2月24日和2014年3月2日往他那存了4万元钱，其中第二次的2万元钱现金，直接交给尚三民了。尚三民给我出具了一套收款收据和借款合同。到期后，公司既不付利息，也不还本金。借款合同显示借款方是河南省巨业汽车制造有限公司，担保方是河南省巨业集团有限公司，约定的利息1.5%。一共付给我9个月的利息，一共是5400元钱，给我打到卡上了。
（8）被害人王某陈述。
张某甲向我介绍在巨业集团投资，我就于2014年9月23日投资了20万元钱。公司出具的有借款合同，上面写的借款单位是河南省未来置业有限公司，担保方是河南巨业集团有限公司，法人是齐某。约定的利息1.5%。返过两个月的利息。一共6000元钱。
（9）被害人张某丁陈述。
2014年开始，我经李某庚介绍，分二次（2014年10月11日一笔20万和2015年1月12日一笔10万元）在河南省巨业集团有限投资公司存了30万元钱。借款合同上面显示借款方是河南省未来置业有限公司，担保方是河南省巨业集团有限公司。约定的利息是1.5%。返过三回利息，一共是9000元钱，尚三民过了年给了我3000钱，说是齐某给的应急资金。到期后，公司既不付利息，也不还本金。
（10）被害人李某己陈述。
2014年开始，我经李某庚介绍，在河南省巨业集团存了5万元钱到期后，一直到现在，公司既不付利息，也不还本金。业务都是尚三民出面办的。借款合同，上面显示借款方是河南省未来置业有限公司，担保方是河南省巨业集团有限公司。约定的利息是1.5%。返过大约有1800多元钱。
（11）被害人韦某陈述。
2014年11月11日，我经李某己介绍，在河南省巨业集团存了5万元钱，到期后，公司既不付利息，也不还本金。我交给尚三民的现金。借款合同，上面显示借款方是河南省未来置业有限公司，担保方是河南省巨业集团有限公司。约定的利息是1.5%。给了我三次利息，两回750元，一次460元，一共1960元。今年过了年他给了我3000钱。
（12）被害人陈某甲陈述。
2014年开始，我经李某庚介绍，于2014年9月16日在河南省巨业集团存了45000元钱，到期后，公司既不付利息，也不还本金。借款合同款方是河南省未来置业有限公司，担保方是河南省巨业集团有限公司。约定的利息1.5%。收到过两回利息，大约有1000多元钱。
（13）被害人蔡某陈述。
2014年2月份，我经李某戊英介绍，在河南省巨业集团分两次存了13万元钱。到期后公司既不付利息，也不还本金。业务都是尚三民出面办的。有借款合同，约定的利息是1.5%。返过利息大约有2万元钱左右。
（14）被害人李某庚陈述。
2014年2月份，我经劳某和尚三民介绍，在河南省巨业集团分六次存了8万元钱。到期后，公司既不付利息，也不还本金，我交的都是现金，交给尚三民了。有借款合同，收款收据，经手人是尚三民。约定的利息是1.5%。利息记不清了，他直接打到我的银行卡上了。今年过了年他给了我3000元。
（15）被害人刘某丁陈述。
2014年开始，我通过张某甲认识尚三民，分六次在在河南省巨鑫集团存了43万元钱。到期后，一直到现在，公司既不付利息，也不还本金。业务都是尚三民出面办的。有借款合同，约定的利息是1.5%。利息付到2014年12月份，大约有3万多元钱。
（16）被害人何某乙陈述。
尚三民动员我在公司存钱，我于2014年8月19日在河南省巨业集团有限公司存了10万钱。业务由尚三民办理的。有借款合同，约定的利息是1.5%。总共返了4500元利息。
（17）被害人赵某乙陈述。
2014年，我经尚三民介绍。在河南省巨业集团分三次存了33万元钱，到期后，公司既不付利息，也不还本金。业务是尚三民办理的。有借款合同，约定的利息是1.5%。利息大约给了4万元左右。
（18）被害人徐某丁陈述。
2014年3月24日，我大儿子徐某丙让我给他往河南巨业集团有限公司存了5万元，2014年7月28日我二儿子徐某乙让我给他往河南巨业集团有限公司存了3万元，总共存了8万元。后来我自己又存63万元。河南巨业集团有限公司给我出具了借款合同和担保业务收款收据。我把现金给尚三民，尚三民把合同给我并给我出具担保业务收款收据。利息一部分尚三民给我的现金，还有一部分转账给我，尚三民给我月息一分五或二分的利息。我总共得到32850元利息。
（19）被害人宋某甲陈述。
尚三民他们多次向我介绍，在巨业集团投资比把钱某乙在银行里划算。2014年开始，我本人还有亲戚朋友一共在巨业集团存了1741000元钱，业务都是尚三民出面办的。钱有的是打到齐某的帐户上，有的是打到尚三民的帐户上，也有的是交给尚三民的现金。有借款合同，上面显示借款方是河南省巨业汽车制造有限公司。约定的利息是月息2分。利息给我大概有10万元左右。尚三民给我华某的手续加借条是1013000元钱，我到河南省巨业集团有限公司查账时发现尚三民挪用了我的钱。我找尚三民要钱，尚三民给我说他挪用了，钱在华某集团。尚三民没有给我说他具体挪用的是谁的。挪用的钱他给了我11份合同和一张过户手续共计1013000元钱，这11份手续的投资人我不认识。河南华某建设发展有限公司挪用的钱，尚三民没有给我利息。我有河南华某建设发展有限公司的手续。
（20）被害人马某丙陈述。
2014年10月15日，我在河南省巨业集团有限公司投资了10万元钱，钱给了尚三民。是经张某甲介绍投资的。张某甲给我月息一分五。我收到了两个月的利息，共3000元钱。河南省巨业集团有限公司给我的有借款合同和收款收据。
（21）被害人杨某丙陈述。
经尚三民给我介绍宣传，我一共在河南巨业集团有限公司投资235000元钱。存款签的合同都是尚三民提供给我的，这五笔存款我打给了齐某和尚三民。通过我的邮政储蓄银行卡转账和现金投资的，现金我就给了尚三民15000元钱。利息是按月支付，月息二分。给了我6个月的利息，多少钱我记不住了。
（22）被害人张某辛陈述。
我通过徐某丁在河南巨业集团有限公司总共存了22.3万元，有借款合同和借据，借款合同上借款方是河南省未来置业有限公司，担保方是河南巨业集团有限公司。利息具体多少我记不住了。
（23）被害人李某辛陈述。
2014年，徐某丁说他可以帮我把钱某乙到村镇银行，绝对保险，可以给我月息八厘的利息。我借给徐某丁总共7万元。徐某丁给我出具了借款合同和借据。合同是徐某丁办理的。借款期限到时支付利息，利息都是给我的现金。具体多少我记不住了。
（24）被害人杨某丁陈述。
2014年9月30日通过尚三民介绍我往河南省巨业集团有限公司存了75000元钱。给尚三民的是现金，约定月息一分三，我得到800元的利息。公司给我出具的借款合同和借据。
（25）被害人谢某乙陈述。
2014年11月4日我把10万元投放在河南省巨业集团有限公司淮阳分公司尚三民那里。我给尚三民的是现金。尚三民给我打的有借据和一份借款合同。
（26）被害人张某壬陈述。
我在周口天益得农业科技有限公司投资时，是经过我邻居张某甲介绍的。张某甲对我说公司老板张某戊有地产、学校和宾馆，让我放心投资。我投资了40万元，合同上的利率是每月1.5分，实际上该公司每个月支付给我的利率有1.8分和1分。40万元，是我分两次集资的。第一次集资是我于2014年11月6日集资的30万元（我和马某乙共同集资的）。第二次集资是我于2015年1月19日集资的10万元，我总共从这40万元本金中领取了43300元的利息，是我和马某乙的利息总和，我们两个分别得到多少利息我记不清楚了。我的利息都是张某甲给的，是通过现金支付和银行转账支付给我的。我在周口天益得农业科技有限公司签的有贷款担保合同，后来我又让该公司老板张某戊签订了一份还款计划和借条。
（27）被害人陈某丙陈述。
我是通过张某甲介绍的，我不知道他在这个公司是担任啥职务。在周口天益得农业科技有限公司投资时，张某甲对我说在这个公司投资利息高。我投资的20万元，后来还了我5万元，合同上的利率是每个月1.5分，实际上该公司每个月支付给我的利率是2分。我知道周口天益得农业科技有限公司的老板是张某戊，我是通过中国农业银行转账给张某戊的，张某甲和我给一起去银行给张某戊打的钱。我每个月领取4000元的利息，都是张某甲打我卡上了，总共领取了17500元，有贷款担保合同、还款计划书和借条，后来我去要钱，张某戊把我的合同要走了。
（28）被害人张某丙陈述。
我是经过张某甲介绍的周口天益得农业科技有限公司。我投资的10万元，于2014年11月6日通过农业银行现金汇款给张某戊的。合同上的利率是每个月1.5分，实际上该公司每个月支付给我的利率有1.8分和1分。我总共从这10万元本金中领取了14320元。我的利息都是张某甲给的，我在周口天益得农业科技有限公司签的有贷款担保合同，后来和该公司的老板张某戊签订了一份还款计划书和一份借条。
4、被告人供述
（1）被告人尚三民供述。
2013年11月我被河南巨业集团有限公司任命为公司淮阳办事处负责人，淮阳县办事处以投资学校、医院、新能源电动车、房地产等项目资金紧张为由，公开向社会吸收存款。河南巨业集团有限公司淮阳办事处的公司组成人员刚开始是我和劳某，后来张某甲，徐某丁，宋某甲加入了办事处。工作人员由河南巨业集团有限公司支付工资。公司给淮阳办事处月息二分四，后来经过我和劳某、张某甲我们三个人研究决定给客户经理二分二的利息，剩余的二厘作为我的工资和淮阳办事处的办公经费。公司每月给我3000元工资加200元钱的电话费，一共只给了四个月的工资。河南巨业集团有限公司有内刊，宣传手册，上面有河南巨业集团有限公司的基本情况，投资项目，每位客户经理都有河南巨业集团有限公司的宣传手册和内刊，他们通过宣传手册和内刊对客户进行宣传。淮阳县办事处从2013年11月至2014年12月在淮阳县非法吸收公众存款900余万元。利息付给了客户200万元左右的利息。本金返还了100万左右，现在还欠客户800多万元钱。淮阳县办事处吸收客户资金记的有账，账丢了。淮阳县办事处吸收客户资金没有经中国人民银行及相关单位批准。我跟张某甲，劳某，徐某丁，宋某甲给客户提供河南巨业集团有限公司的账号，客户自己把钱打到公司的账号。客户把钱某乙入公司以后出具的有借款合同。有借款方和投资方，借款期限有3个月和6个月，合同上的利息是月息一分五。一式两份，其中一份在周口公司，另外一份在客户手里。河南巨业集团给客户利息由公司把钱打到我的账户上，一部分我打给客户经理，还有一部分我直接打到客户卡上。河南省巨业集团有限公司淮阳县办事处吸收客户存款我从中赚取了20来万的利某，我给客户买东西和淮阳县办事处日常花销花了一部分。其他我还在河南华某建设发展有限公司投了资。河南省华某有限公司地址在周口市交通路与××路交叉口，法人是赵某甲，主要负责人是赵青海。我在河南省华某有限公司投资的钱是客户投资到河南巨业集团有限公司的钱，我没有通过客户同意。赵青海给我出了共11份合同，合同我给宋某甲了。我给宋某甲说：河南华某建设发展有限公司在周口油田开发房地产需要资金，月息给你二分二的利息。我给宋某甲利息了，具体给了多少我记不清楚了。根据合同和借据我投资到河南华某建设发展有限公司的是1013000元钱。合同上客户的名字不是宋某甲介绍的客户，合同上的名字公司内部调整了。
被告人张某甲供述。
我在河南巨业集团有限公司淮阳县办事处上班担任客户经理。公司资金紧张让我们帮忙融资，尚三民给我月息二分，我给客户月息一分八。我从2014年初到2014年12月份我帮河南巨业集团吸收了10位客户共计200多万。尚三民给我的有公司简介（公司的基本情况，投资的项目有新农村建设、新能源汽车制造、村镇银行、医院、学校）。公司向客户承诺定时返本付息。我和尚三民、劳某研究决定给客户经理月息二分二的利息。公司没有给我们工资，按利某的提成给工资。我介绍了10来个人，存了200万元钱左右。还给客户有60万本金，现在剩余多少钱我不清楚。我从中赚取了2000元钱，我本人在河南巨业集团投资了45万，都是我自己的钱。借款合同上都是我的名字，借款期限是三个月，合同到期本金没有返还给我。2014年11月份有几个客户找我，想在河南巨业集团存款，我把他们介绍到周口天益得公司存了85万。我给该公司的融资部经理张某己介绍了6个淮阳县的客户，张某己多次给我介绍，天益得农业科技有限公司是周口市棉麻公司下属的实体公司，让我放心帮该公司集资。我只是一个给张某己发展客户的中间人，不担任公司的任何职务。我知道法人是张某戊，张某己是该公司的融资部经理，其他人员我不知道。公司把客户利息打到我的卡上，的我再打给客户。介绍这5个人存了85万，我赚取了3万元的利某。我后来因为公司不给利息了我自己出钱补给了客户3万多元钱。在天益得农业科技有限公司将我介绍客户的集资金按照每个月2.4分的月利率支付给我利息，然后我又按照每个月1.8分的月利率支付给客户，以此获得收益。六位客户其合同上的月利率都是1.5分，实际上我给客户支付的月利率是1.8分。我介绍的客户中的张某庚琴于2014年12月13日通过中原银行转账一次性集资的40万元，是直接转账给了公司老板张某戊的账号上。张某庚琴总共领取了36880元的利息，没有取出本金。介绍的季某于2014年12月19日通过农业银行转账一次性集资的10万元（直接转账给了公司老板张某戊的账号上），季某总共领取了11660元的利息，没有取出本金。支付利息是我通过转账给季某的。
5、鉴定意见
关于尚三民、张某甲涉嫌非法吸收公众存款案资金往来情况的鉴定报告豫普核字（2016）第011号
证明：被告人尚三民以河南巨业集团有限公司的名义非法吸收公众存款的数额为743.40万元，被告人张某甲以河南巨业集团有限公司的名义非法吸收公众存款数额为259万元的事实。
庭审中被告人尚三民的辩护人提交下列证据：
河南巨业集团淮阳县办事处抵债明细表。
证明目的：河南巨业集团用房屋冲抵徐某甲声、刘某丙、赵某乙债务979342元。
本院认为：被告人尚三民、张某甲非法吸收公众存款扰乱社会秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。淮阳县人民检察院指控罪名成立，本院予以支持。被告人尚三民辩称：我没有向社会上做过公开宣传；起诉书指控我吸收存款的数额应当减去张某甲的200多万和已还赵某乙的33万；后来巨业公司除用三套房子抵债后，又还了90多万的现金。经查，被告人尚三民为河南巨业集团淮阳县办事处的负责人，应对淮阳办事处吸收公众存款的总额承担责任，其相关辩护理由不能成立。辩护人提交的河南巨业集团淮阳县办事处抵债明细表。意在证实：河南巨业集团用房屋冲抵徐某甲声、刘某丙、赵某乙债务979342元以及关于巨业公司三套房子抵债，又还了90多万的现金的辩护理由，没有其他证据相互印证，不能证实其辩护理由，故对其提交的证据，不予采信，相关辩护理由不能成立。被告人尚三民辩称，已归还赵某乙33万元。在案证据能够证实尚三民所辩属实。但此情节不影响对被告人尚三民的定罪数额。
辩护人辩称：对被告人尚三民的行为构成非法吸收公众存款罪没有异议，但不应认定为自然人犯罪。理由是：一、巨业集团吸收公众存款的行为不是尚三民的个人行为。二、河南华某建设发展有限公司吸收的公众存款，属委托行为且吸收的存款均为华某公司所用，不应视为尚三民的个人行为。经查，公诉机关认定被告人尚三民为河南巨业集团下设的淮阳县办事处的负责人，吸收客户存款的借款合同借款方为河南省巨业集团有限公司下属的河南省未来置业有限公司及河南巨业汽车制造有限公司，担保方是河南省巨业集团有限公司，淮阳县办事处吸收的公众存款也汇入巨业集团账户，吸收存款的利息由巨业集团支付。河南华某建设发展有限公司吸收的存款，汇入公司，借款合同与公司签订。故被告人的行为应当认定为以单位名义吸收公众存款。辩护人的相关辩护理由成立，予以采纳。被告人张某甲辩称：我自己的存款45万，不应当计算到我吸收存款的数额里。与庭审查明的事实相符，故其辩护理由成立。45万元，应当从张某甲吸收公众存款的数额中减去。辩称其主动到公安机关说明情况，应当认定我是自首。没有相关证据予以证实，辩护理由不能成立。综上，被告人尚三民非法吸收公众存款共计844.7万元，被告人张某甲非法吸收公众存款279万元。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，判决如下：
被告人尚三民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币80000元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月4日起至2020年5月3日止。）罚金于判决生效后十日内一次性履行完毕。
被告人张某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金50000元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月4日起至2018年11月3日止。）罚金于判决生效后十日内一次性履行完毕。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 刘 芳
审判员 许东艳
审判员 靳 芳
二〇一六年九月十二日
书记员 鲁 东