浙江省诸暨市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0681刑初1214号
公诉机关诸暨市人民检察院。
被告人章梅清，女，1956年9月10日生于浙江省诸暨市，汉族，初中文化，农民，住诸暨市。2014年10月21日因赌博被诸暨市公安局行政拘留三日；2015年4月10日因赌博被诸暨市公安局行政拘留十二日，并处罚款五百元；2015年10月13日因赌博被诸暨市公安局行政拘留十日，并处罚款五百元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月9日被诸暨市公安局刑事拘留，于同年6月15日被依法逮捕。现羁押于诸暨市看守所。
辩护人张礼均，浙江正瑞律师事务所律师。
诸暨市人民检察院以诸检刑诉(2016)1191号起诉书指控被告人章梅清犯集资诈骗罪，于2016年9月14日向本院提起公�。本院于同月18日立案受理，并依法组成合议庭，于2016年12月13日公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派代理检察员姚宇怡等出庭支持公诉，被告人章梅清及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。
诸暨市人民检察院指控：
2011年6月至2015年12月期间，被告人章梅清在无偿还能力的情况下，谎称经营投资需要资金为由，以承诺月息1分到2分不等并到期还本付息的方式，向社会不特定对象寿某、赵某1、傅某等20余人借款累计200余万元，并将借款用于还债付息和赌博，已还本付息50余万元左右，造成实际损失150万元左右。具体如下：
1.2011年6月18日，被告人章梅清以月息1.5分向陈某1借款10万元，已付利息6.9万元，已还本金5万元，未造成实际损失。
2.2012年3月12日，被告人章梅清以月息1分向余月亮借款6万元，已付利息7200元，本金未�，造成实际损失5万余元。
3.2012年3月14日、2015年3月14日，被告人章梅清以月息1.5分至2分向赵某2分别借款20万元、5万元，已付利息15余万元，本金未还，造成实际损失10万元左右。
4.2012年4月，被告人章梅清以月息1分向孙某借款15万元，已付利息5.76万元，本金未还，造成实际损失9万余元。
5.2012年4月20日，被告人章梅清以月息1分向李某1借款5万元，已付利息6000元，本金未还，造成实际损失4万余元。
6.2012年9月28日，被告人章梅清以月息1.5分向陈某2借款10.4万元，已付利息5万余元，本金未还，造成实际损失5万元左右。
7.2009年12月、2013年2月15日，被告人章梅清以月息1-1.2分向祝某分别借款5万元、5万元，已付利息4.44万元，本金未还，造成实际损失6万余元。
8.2013年3月至2014年3月，被告人章梅清以月息1分至1.5分向黄某2、黄某1二人多次借款累计30万元，已付利息3.2万余元，本金未还，造成实际损失26万余元。
9.2013年9月30日、2015年4月8日，被告人章梅清以月息1.5分向寿某分别借款5万元、5万元，已付利息1.5万元，本金未还，造成实际损失8.5万余元。
10.2014年7月15日，被告人章梅清以月息1.5分向李某2借款15万元，已付利息2万余元，已还本金2万元，造成实际损失11万元左右。
11.2014年7月16日、2015年3月28日，被告人章梅清以月息1.5分向赵某1分别借款2万元、2万元，已付利息2700元，本金未还，造成实际损失3.73万元。
12.2014年11月8日，被告人章梅清以月息1.5分向阮水花借款2万元，已付利息1800元，本金未还，造成实际损失1.82万元。
13.2014年11月9日，被告人章梅清以月息1.5分向阮某借款4万元，已付利息3600元，本金未还，造成实际损失3.64万元�
14.2014年11月9日，被告人章梅清以月息1.5分向宣某借款5万元，已付利息4500元，本金已由金某代为偿还。
15.2015年2月至今，被告人章梅清以月息1.5分向金某借款2万元，已付利息900元，本金未还，造成实际损失1.91万元。
16.2015年5月21日，被告人章梅清以月息1.5分向章某2借款5万元，已付利息1000元，本金未还，造成实际损失4.9万元。
17.2015年5月31日，被告人章梅清以月息1.5分向傅某借款5万元，本息未付。
18.2015年6月2日，被告人章梅清以月息1.5分向章某1借款5万元，本息未付。
19.2015年6月至8月，被告人章梅清以月息1.5分至1.6分向李某3多次借款累计28万元，已付利息1万余元，本金未还，造成实际损失27万元左右。
20.2015年12月9日，被告人章梅清以月息2分向俞某借款6万元，本息未付。
21.2015年12月30日，被告人章梅清以月息3分向赵某3借款4万元，本息未付。
为证明上述指控，公诉机关向本院提交了相应的证据。认为被告人章梅清以非法占有为目的，采用诈骗方法实施非法集资行为，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院对被告人章梅清依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定处罚。庭审中，公诉机关对起诉书指控的第12、13节犯罪事实变更为：12.2014年11月8日，被告人章梅清以月息1.5分向阮水花借款4万元，已付利息3600元，本金未还，造成实际损失3.64万元；13.2014年11月9日，被告人章梅清以月息1.5分向阮某借款2万元，已付利息1800元，本金未还，造成实际损失1.82万元。
被告人章梅清对公诉机关的指控提出以下辩解：1、就第2节事实，其已归还余月亮1.5万元利息；就3节事实，其已归还赵某219.5万元利息；就第5节事实，其已归还李某11.2万元利息；就第11节事实，其已归还赵某11.5万元利息；就第20节事实，其只向俞某借款3万元；就第21节事实，其只向赵某3借款2万元。2、其有归还被害人借款的意愿，其行为不构成集资诈骗罪，只构成非法吸收公众存款罪。
被告人章梅清的辩护人提出以下辩护意见：1、被告人章梅清不构成集资诈骗罪，首先被告人将集资款用于经营酒吧、承包渔塘、经营烟摊、购买房产、部分出借给江某、部分用于还本付息、小部分用于赌博，且正常支付利息，故其主观上无非法占有的故意；其次虽然大部分被害人陈述被告人章梅清是以经营为名向他们借款的，但这是被害人的一面之词，即使被害人的说法成立，这也仅是被告人借款时的一个借口，不能认为被告人借钱时使用了诈骗方法。2、被告人章梅清的行为构成非法吸收公众存款罪。3、被告人章梅清具有坦白情节且无犯罪前科。4、被害人黄某2、章某2已对被告人章梅清的行为表示谅解。为证实上述辩护意见，辩护人向法庭提供了以下证据：1、承包蚌塘合伙协议、投资清单各一份。2、商品房买房合同复印件一份。3、署名为江某的借条五份。4、被害人黄某2、章某2的谅解书各一份。综上，请求法庭对告人章梅清以非法吸收公众存款罪定罪并从轻处罚。
经审理查明：2011年6月至2015年12月期间，被告人章梅清在无偿还能力的情况下，谎称经营投资需要资金，以承诺月息1分到2分不等并到期还本付息的方式，向社会不特定对象余月亮、赵某2、孔某等20余人借款累计191.4万元，并将借款用于还债付息、借给他人和赌博，已还本付息40.113万元，造成实际损失151.287万元。具体如下：
1.2012年3月12日，被告人章梅清以月息1分向余月亮借款6万元，已付利息7200元，本金未还，造成实际损失5.28万元。
2.2012年3月14日、2015年3月14日，被告人章梅清以月息1.5分至2分向赵某2分别借款20万元、5万元，已付利息15.21万元，本金未还，造成实际损失9.79万元。
3.2012年4月，被告人章梅清以月息1分向孙某借款15万元，已付利息5.76万元，本金未还，造成实际损失9.24万元。
4.2012年4月20日，被告人章梅清以月息1分向李某1借款5万元，已付利息6000元，本金未还，造成实际损失4.4万元。
5.2012年9月28日，被告人章梅清以月息1.5分向陈某2借款10.4万元，已付利息5.148万元，本金未还，造成实际损失5.252万元。
6.2013年2月15日，被告人章梅清以月息1-1.2分向祝某借款5万元，已付利息1.44万元，本金未还，造成实际损失3.56万元。
7.2013年3月至2014年3月，被告人章梅清以月息1分至1.5分向黄某2、黄某1二人多次借款累计30万元，其中黄某2实际出借款为18万、黄某1实际出借款为12万元，已付利息3.204万元，其中黄某2获得利息1.956万元、黄某1获得利息1.248万元，本金未还，造成实际损失26.796万元。
8.2013年9月30日、2015年4月8日，被告人章梅清以月息1.5分向寿某分别借款5万元、5万元，已付利息1.5万元，本金未还，造成实际损失8.5万元。
9.2014年7月15日，被告人章梅清以月息1.5分向李某2借款15万元，已付利息2.025万元，已还本金2万元，造成实际损失10.975万元。
10.2014年7月16日、2015年3月28日，被告人章梅清以月息1.5分向赵某1分别借款2万元、2万元，已付利息2700元，本金未还，造成实际损失3.73万元。
11.2014年11月8日，被告人章梅清以月息1.5分向阮水花借款4万元，已付利息3600元，本金未还，造成实际损失3.64万元。
12.2014年11月9�，被告人章梅清以月息1.5分向阮某借款2万元，已付利息1800元，本金未还，造成实际损失1.82万元。
13.2014年11月9日，被告人章梅清以月息1.5分向金某借款，金某通过向宣某借款5万元后借给被告人章梅清，被告人章梅清已付利息4500元，本金未还，造成实际损失4.55万元。
14.2015年2月至今，被告人章梅清以月息1.5分向金某借款2万元，已付利息900元，本金未还，造成实际损失1.91万元。
15.2015年5月21日，被告人章梅清以月息1.5分向章某2借款5万元，已付利息1000元，本金未还，造成实际损失4.9万元。
16.2015年5月31日，被告人章梅清以月息1.5分向傅某借款5万元，本息未付，造成实际损失5万元。
17.2015年6月2日，被告人章梅清以月息1.5分向章某1借款5万元，本息未付，造成实际损失5万元。
18.2015年6月至8月，被告人章梅清以月息1.5分至1.6分向李某3多次借款累计28万元，已付利息1.056万元，本金未还，造成实际损失26.944万元。
19.2015年12月9日，被告人章梅清以月息2分向俞某借款6万元，本息未付,造成实际损失6万元。
20.2015年12月30日，被告人章梅清以月息3分向赵某3借款4万元，本息未付，造成实际损失4万元。
上述事实有侦查机关依法收集及辩护人提交的，经庭审质证、本院予以确认的借条、银行交易明细、行政处罚决定书、常住人口基本信息，证人章某3、李某4等人的证言、归案经过，被害人寿爱贞、赵某1、傅某等人的陈述，被告人章梅清的供述和辩解、江某的借条等证据予以证实，本院予以确认。
另查明：被害人黄某2、章某2已对被告人章梅清的行为表示谅解。上述事实有辩护人提交，经庭审质证、本院予以确认的谅解书等证据予以证实，本院�以确认。
关于辩护人提交的其他证据的效力问题。经查，承包蚌塘合伙协议、投资清单属原件，且与被告人辩解相符，本院对其效力予以确认；商品房买卖合同系复印件，本院对其效力不予确认。
关于起诉书指控的第1节犯罪事实的表述问题。起诉书认定“2011年6月18日，被告人章梅清以月息1.5分向陈某1借款10万元，已付利息6.9万元，已还本金5万元，未造成实际损失”，本院认为，被告人章梅清已于案发前将借款还清，对该事实可不予表述，且该10万元不应计入涉案总借款之中，故本院对该起事实不予表述。
关于起诉书指控的第7节犯罪事实中2009年12月被告人章梅清向祝某借款5万元的认定问题。经查，被告人章梅清曾于2010年左右与他人合伙承包诸暨市浣东街道骆家山村蚌塘，上述借款有用于该合伙的可能，可不计入集资诈骗数额。故本�对该事实不予认定，辩护人的相应辩护意见本院予以采纳。
关于被告人章梅清辩解其归还部分被害人的利息已超过起诉书认定数额及向部分被害人借款未达起诉书认定数额问题。本院认为被告人对其辩解未提供任何证据，本院不予采纳。
关于辩护人提出被告人章梅清的行为不构成集资诈骗罪的意见。本院认为，辩护人提出被告人不构成集资诈骗罪的二点理由均不能成立，首先，本院查明的集资诈骗犯罪事实全部发生于被告人章梅清投资骆家山村蚌塘之后，对被告人章梅清是否经营过酒吧、烟摊，被告人及其辩护人未提供任何证据证实，也没有提供任何可供调查的线索，故辩护人认为被告人章梅清将集资款用于投资渔塘、经营酒吧、烟摊的意见没有事实依据，不能成立；其次被告人章梅清谎称经营投资所需，向各被害人借款，但未将所借款用于�营投资，属使用诈骗方法集资，辩护人的相应意见亦不能成立。被告人章梅清在自己无偿还能力的情况下，以投资经营为名，向各被害人借款，将集资款用于还债付息、赌博等生产经营以外的用途，其行为已符合集资诈骗罪的构成要件。故本院对辩护人提出被告人不构成集资诈骗罪的辩护意见不予采纳。
关于被告人章梅清的是否如实供述其罪行的问题。本院认为，被告人章梅清虽然对其向各被害人非法集资一事作了大致供述，但被告人章梅清在明知其无还款能力，将所集资款用于还债付息和赌博会造成所借资金无法偿还的情况下，仍辩解其对被害人的借款有归还意图，依法不能认定被告人如实供述了其罪行，本院对辩护人的相应辩护意见本院不予采纳，辩护人提出的其余从轻处罚意见本院酌情予以采纳。
本院认为，被告人章梅清以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资150余万元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人章梅清犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一六年五月九日起至二0二六年十一月八日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳）。
二、责令被告人章梅清退赔各被害人的经济损失（赔偿清单见附页二）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 徐龙华
人民陪审员 徐黎明
人民陪审员 朱赛飞
二〇一六年十二月十五日
书 记 员 蒋 朵
附页一、
相关法律条文
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
附页二
被告人章梅清应赔偿各被害人损失清单
1、被告人章梅清退赔被害人余月亮经济损失5.28万元;
2、被告人章梅清退赔被害人赵月平经济损失9.79万元;
3、被告人章梅清退赔被害人孙艺洁经济损失9.24万元;
4、被告人章梅清退赔被害人李海燕经济损失4.4万元;
5、被告人章梅清退赔被害人陈乃佐经济损失5.252万元;
6、被告人章梅清退赔被害人祝宛英经济损失3.56万元;
7、被告人章梅清退赔被害人黄小华经济损失16.044万元;
8、被告人章梅清退赔被害人黄春华经济损失10.752万元。
9、被告人章梅清退赔被害人寿爱贞经济损失8.5万元。
10、被告人章梅清退赔被害人李芳经济损失10.975万元。
11、被告人章梅清退赔被害人赵复英经济损失3.73万元。
12、被告人章梅清退赔被害人阮水花经济损失3.64万元。
13、被告人章梅清退赔被害人阮月春经济损失1.82万元。
14、被告人章梅清退赔被害人金婉银经济损失6.46万元。
15、被告人章梅清退赔被害人章新苗经济损失4.9万元。
16、被告人章梅清退赔被害人傅铁宝经济损失5万元。
17、被告人章梅清退赔被害人章国庆经济损失5万元。
18、被告人章梅清退赔被害人李国金经济损失26.944万元。
19、被告人章梅清退赔被害人俞虎均经济损失6万元。
20、被告人章梅清退赔被害人赵美芳经济损失4万元。