河南省洛阳市涧西区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）涧刑公初字第151号
公诉机关洛阳市涧西区人民检察院。
被告人安红杰，男，1974年11月15日出生，汉族，初中文化，系洛阳方尊商务信息咨询服务有限责任公司法人、股东，户籍地：河南省汝州市，捕�租住陕西省西安市高新区。2014年9月6日被西安铁路公安处西安北站派出所抓获，并羁押于西安铁路公安处看守所，同年9月11日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局天津路分局刑事拘留，同年10月17日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局天津路分局逮捕。
洛阳市涧西区人民检察院以洛涧检刑诉（2015）133号起诉书指控被告人安红杰犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2015年7月24日向本院提起公诉。期间，检察机关建议延期审理二次。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。洛阳市涧西区人民检察院指派检察员蔡叶红、酒松娇出庭支持公诉。被告人安红杰到庭参加诉讼。本案报经本院审判委员会研究决定。现已审理终结。
洛阳市涧西区人民检察院指控，被告人安红杰于2008年至2014年期间，以炒外汇、炒期货能获取高额回报为由，并以高息为诱饵，非法从杜某、李高攀、聂某和、胡某处集资779.95万元。2010年5月18日，被告人安红杰伙同穆红梅（另案处理）在洛阳市涧西区万国银座B座0511室注册成立洛阳方尊商务信息咨询服务有限责任公司（以下简称方尊公司），通过口头宣传、印制宣传材料的方式，宣传炒期货、炒外汇能获取高额回报，安红杰经营有矿产等生意资产丰厚，以高息回报为诱饵，非法吸收朱艾红等29名被害人资金317万元。该资金均由穆红梅通过银行转账方式转给在西安的安红杰，支付的储户利息也由安红杰通过穆红梅支付。
据审计，被告人安红杰本人或通过穆红梅共募集公众理财资金1096.95万元，涉及理财群众33人。安红杰支付储户本息共376.97万元。2008年至2011年8月期间，其转入外汇账户54.34万元，转入中辉期货账户904.3万元，收入664.96万元，亏损239.34万元，其投资外�和期货共计958.64万元，亏损293.68万元。其余426.3万元用于其个人挥霍。
公诉机关认为，被告人安红杰以高额回报为诱饵，向不特定人群公开宣传并吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；安红杰以炒期货、炒外汇为由吸收资金，部分资金用于个人挥霍，应认定为非法占有为目的，其行为已构成集资诈骗罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条之规定判处。
被告人安红杰辩解，1、杜某、胡某、聂某和、李高攀均系自己的亲友，是他们主动找到安红杰，希望通过安红杰帮忙理财，不存在非法集资的事实。2、安红杰虽是方尊公司法人，但一直由穆红梅从事吸收资金活动，安红杰未参与，且投资群众都是穆红梅的亲友。3、426.3万元都转到了雇用的操盘手账户上用于炒外汇、炒期货，没有个人挥霍；�房、买车是用自己个人的资金，不是用吸收的资金支付。综上，其不构成非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。
经审理查明：
一、非法吸收公众存款罪
2008年至2014年期间，被告人安红杰在陕西省西安市莲湖区一交通银行楼上的炒外汇公司，从事炒外汇活动；在中辉期货公司西安营业部从事炒期货活动。2010年5月18日，安红杰与穆红梅（另案处理）在洛阳市涧西区万国银座B座0511号，注册成立方尊公司，注册资本30万元，法人安红杰，股东安红杰、穆红梅，公司经营范围：贸易咨询服务、企业管理咨询。方尊公司成立前，安红杰利用亲友婚宴、妻子到医院看病等场合，宣传自己有经济实力，炒外汇、炒期货生意好，利益回报丰厚，承诺给其投资后分摊获利、按月支付高息，并带领李高攀到洛阳和西安的公司查看，带领聂某和到位于西安东郊�小区单元楼内操盘手工作处所查看，以此吸引聂某和、李高攀、胡某等人给其投资理财。方尊公司成立后，安红杰继续以该公司为平台，通过印制宣传页、口头宣传等方式，公开宣传给其投资炒期货、炒外汇能获取高额回报，并许诺给投资者3-7分的高息，由穆红梅负责在洛阳方尊公司直接向公众非法吸收资金。安红杰吸收聂某和、李高攀等人共计779.95万元，扣除已支付的本息，集资参与人实际损失531.1万元。穆红梅直接吸收资金317万元，扣除已付本息，集资参与人实际损失262.542万元。安红杰、穆红梅吸收集资参与人资金后，由安红杰出具借据等书面凭证。吸收的资金均由穆红梅通过银行卡转账的方式，转给在西安的安红杰银行卡上，由安红杰用于炒期货等活动；支付利息由安红杰转给穆红梅，通过穆红梅再向集资参与人进行支付。
经审计，被告人安红杰投资外汇和期货生意共计958.64万元，其中转入外汇账户54.34万元，转入中辉期货账户904.3万元（系滚动计算数额，一部分来源于吸收的群众资金，另一部分包含期货收益再投入），累计亏损239.34万元，上述两项累计共亏损293.68万元。
被告人安红杰本人或通过穆红梅共募集公众资金10969539元，涉及33人，申报的已兑付本金2215500元，已付利息合计817080元，佣金500元，扣除上述已支付款项3033080元后，群众实际损失7936459元。
上述事实，有以下证据予以证明：
1、被告人安红杰的供述，证明2010年5月，安红杰和穆红梅在涧西区万国银座成立方尊公司，安红杰为法人，公司刚开始时印制有一、二千份宣传单。因公司没生意，安红杰就让穆红梅拉客户投资，向客户宣传公司做期货生意，让客户投资给安红杰，安红杰以方尊公司作为担保，每月定期按3分�7分不等的高息返还客户。之后穆红梅在洛阳利用方尊公司作为平台，吸收群众资金。穆红梅将吸收的资金转到安红杰的银行卡上，安红杰每月往穆红梅卡上转利息款以支付给投资群众，直到2012年2月因支付不起终止付息。穆红梅转给安红杰大概300余万元，安红杰返息200万元左右。穆红梅吸收了20多个客户资金，安红杰自己拉来胡某、李高攀等4个客户。其向中辉期货账户投入200多万元，全部亏损了，资金的来源是非法高息吸收的钱。
2、证人宋某1的证言，证明方尊公司由安红杰和穆红梅共同出资成立，安红杰出资27万元，穆红梅出资3万元。公司成立初是帮客户开户炒期货、炒外汇，公司提供信息。因没有生意，安红杰就让穆红梅改成以付高息方式吸收客户资金，用于安红杰炒外汇、炒期货。刚开始穆红梅是在自己的朋友圈宣传，宣称到方尊公司存钱利息较高，公司有专业人员操作炒期货，挣了大家分，赔了公司承担。穆红梅生病后，她发展的客户都来找宋某1，宋某1才知道有多少人，但具体投资的数额不清楚。穆红梅吸收的资金转给安红杰，安红杰给客户的返息也是转到穆红梅的卡上。宋某1在公司存款15万元。
3、被害人王某的陈述，证明穆红梅向王某介绍称方尊公司老板是安红杰，在栾川有钼矿，收入可观，安红杰还操盘期货并得过奖，公司平时只帮亲友、同事理财。王某通过穆红梅的介绍，先后将17万元投资到方尊公司。自2013年7月开始，公司不再付息。后来穆红梅患病，安红杰来洛阳看望穆红梅，在巴丽芳家与王某等人见了面，安红杰给王某等人重新写了欠条，并在之前的借据上复印了他的身份证。
4、被害人史某的陈述，证明穆红梅带史某到涧西区万国银座B座502号安红杰的办公室，给史某看了方尊公司的营业执照。在穆红梅的劝说下，史某分三次共投资给安红杰8万元，利息3分。2012年5月之前均按月支付了利息，之后停付。直到2013年12月，史某等人找到安红杰，让其又重新写了借条。
5、被害人张某的陈述，证明其出2万元、王某出1万元，共3万元交给了穆红梅，穆红梅称资金是用于安红杰炒期货，约定借款3个月，利息3分，3个月利息均支付。借款到期后，张某让穆红梅再续期，利息2.5分，每个月的20号均付了息，2013年5月20日付息后停付。2013年12月1日，安红杰到洛阳看望生病的穆红梅，宋某1通知张某等人在巴丽芳家，重新让安红杰写了欠条，安红杰还口头承诺2014年5月把钱还上。
6、被害人闫某的陈述，证明闫某丈夫去世后，闫某的同事穆红梅称闫某丈夫在穆红梅与安红杰办的公司里投资了14万元，穆红梅给闫某重新办理手续，将14�元转到闫某名下，约定每个月付息4200元，共支付了三、四个月的利息。自2012年4月份左右没再付息，期间闫某多次追要本金未果。2013年底，安红杰在穆红梅家给闫某等人重新写了借据，答应2014年3月底归还本金。
7、被害人靳某的陈述，证明穆红梅让靳某把钱放到安红杰的方尊公司，可以得到高息。2011年8月20日，靳某转账给穆红梅5万元，约定利息4分，当年9月20日和10月份，穆红梅两次付息各2000元。靳某于2011年10月20日左右，又通过转账方式给穆红梅24万元，约定利息4分。2011年11月14日，安红杰到天津找到靳某等人，称他除了方尊公司，在西安还有煤矿、个人有宝马车，靳某等人投资的资金用于了炒期货生意，让靳某等人放心，之后靳某又陆续转款给穆红梅。靳某共投资54万元，已收到利息106400元，实际损失433600元。
8、被害人田某、程某、郝某�宋某2等人的报案材料，证明了上述人向安红杰或穆红梅投资获取高息，最终本金未追回的事实。
9、被害人胡某的陈述，证明其在亲戚的婚宴上遇到安红杰，安红杰称自己在西安做期货、外汇等生意，准备在洛阳成立方尊信息咨询公司。之后二人经常联系，期间安红杰劝胡某将钱投资到安红杰处，月息4分。后胡某以自己及他人名义先后转账给安红杰71万元，总共返息13万元。
10、被害人李高攀的陈述以及其向公安机关提供的方尊公司宣传资料、方尊公司合作理财协议和代客理财协议、借据、方尊公司企业法人营业执照复印件、税务登记证复印件、还款协议复印件、收据收条复印件等书证材料，证明李高攀在关林市场做生意时，认识了安红杰。2010年3、4月份，安红杰给李高攀打电话，宣称自己在洛阳和西安都有公司，做期货、煤炭生意，想进一步�大生意，希望李高攀投资期货生意。期间还带李高攀去洛阳和西安的公司查看，并向李高攀介绍投资做期货，每个月有稳定收益，不让李高攀承担风险。后李高攀陆续给安红杰共117万余元，安红杰付息大概有三、四十万。2012年1月份起，李高攀开始多次向安红杰要款，直至2012年底，安红杰一直未还，后李高攀报了案。
11、被害人聂某和的陈述，证明2010年3、4月份，安红杰带妻子马瑞霞到聂某和处看病后，安红杰介绍自己是做外汇生意，挣了一千多万，现做期货生意。安红杰开一辆宝马车带着聂某和到西安东郊一个小区三室一厅房间内，客厅摆了6台电脑，室内有四女二男，安红杰介绍说是操盘手，之后又带聂某和到位于西安八府庄的家里做客，并详细给聂某和介绍了炒期货的事，安红杰承诺按投资50万元每月支付2万元的收益，建议聂某和投资。后聂某和多�转款给安红杰，在安红杰停止返利后，聂某和多次催要，安红杰于2012年5、6月份给聂某和签了还款协议，协议上本金加利润400万元，实际本金是328万元。
12、被害人杜某的陈述、户名为张飞、转入户名为安红杰的银行业务回单一份，证明2010年3月2日，张飞按杜某的指示将133万余元转入安红杰账户的事实；杜某前后给了安红杰200万元左右，安红杰还款有80万元左右；2011年5月份，为要回给安红杰的款，杜某以给妻子买车为由，让安红杰付了40万元车款。
13、证人安某1、安某2的证言，证明2010年开始，安红杰称投资做期货生意很挣钱，安某1的丈夫杜某多次投资给安红杰。安红杰平时花天酒地，都是高档消费。2011年安某1与杜某购买奔驰车时，让安红杰到4S店，通过安红杰付车款的方式来挽回杜某的经济损失。安红杰曾经使用安某2的身份证办理银行卡。
14、证人陈某（中辉期货西安营业部负责人）的证言、中辉期货有限公司西安营业部2015年5月28日出具证明一份，证明安红杰在中辉期货开立两个账户，一个是安红杰本人账户，另一个是马瑞霞账户；邓伟未在该公司开立期货账户。
15、书证：
（1）、被告人户籍证明、现实表现证明和西安北站派出所出具的网上逃犯归案情况说明、方尊公司企业法人营业执照、私营企业基本注册信息查询单、方尊公司章程；穆红梅手写的吸储客户简易账复印件、银行卡复印件、安红杰及其妻子马瑞霞在中辉期货投资情况及业务明细、涉案银行卡交易明细、方尊公司账户交易明细、方尊公司宣传资料等书证材料，证明安红杰的身份和被抓获情况、方尊公司的注册信息、经营范围以及穆红梅非法吸收公众存款、安红杰在中辉期货资金流动情况等事实。
（2）、被害人王某、史某、张某、靳某、胡某等人提供的由穆红梅、安红杰出具的借据、欠条及银行转账明细、报案材料等；洛阳方尊信息咨询服务有限公司案件情况调查笔录；安增杰、安某1购买车辆相关资料；
（3）、查扣安红杰8张银行卡及人民币12600元的扣押决定书和扣押清单、涧西区处非办车辆存放登记表等。
16、河南开拓联合会计师事务所豫开会审字（2015）第3号专项审计报告、该事务所出具的情况说明、资金去向补充说明等证据在卷资证。
二、集资诈骗罪
2008年至2014年期间，被告人安红杰在陕西省西安市从事炒外汇、炒期货活动。2010年5月18日，安红杰与穆红梅（另案处理）在洛阳市涧西区万国银座B座0511号，注册成立方尊公司，法人安红杰，股东安红杰、穆红梅。方尊公司成立前，安红杰利用亲友婚宴、妻子到医院看病等场合，宣传自己有经济实力，炒外汇、炒期货生意好，利益回报丰厚，以炒外汇分摊获利，给其投资后按月支付高息等承诺，吸引集资参与人投资理财。方尊公司成立后，安红杰继续以该公司为平台，通过印制宣传页、口头宣传等方式，公开宣传给其投资炒期货、炒外汇能获取高额回报，并许诺给投资者3-7分的高息，由穆红梅直接负责向公众非法吸收资金。穆红梅吸收的资金通过银行卡转账方式，转到在西安的安红杰建设银行尾号为2781等银行卡账户上，由安红杰用于炒期货等活动，支付集资人的利息由安红杰转给穆红梅，通过穆红梅再向集资参与人进行支付。经审计，安红杰本人或通过穆红梅共募集公众资金10969539元，扣除已支付款项3033080元后，群众实际损失7936459元。安红杰投资外汇账户54.34万元，转入中辉期货账户904.3万元（系滚动计算数额，一部分�源于吸收的群众资金，另一部分包含期货收益再投入），累计亏损239.34万元，上述两项累计共亏损293.68万元。
被告人安红杰到案后，对于吸收资金去向的交待，除投入炒外汇、炒期货、给集资客户支付本息、给操盘手开工资外，部分用于了自己生活开支。但其对具体资金去向用途的数额、内容等情况交待不清。根据审计机构审计，被告人安红杰尾号为4710、2781、4933、7879四个银行账户及其妻子马瑞霞尾号为5890银行账户除去转账投入外汇、期货支出、亏损、转入操盘手账户用于配资外，以ATM方式取款1288700元，以现金方式支取1342264.28元，安红杰对该两项资金支出的去向拒不交代。另审计出安红杰消费545970.95元，其中40万元用于支付安某1购车款，以此抵偿安红杰所欠杜某债务，剩余消费金额为145970.95元。综上，被告人安红杰拒不交代ATM方式取款、现金支取资�去向和归还他人款项以外的消费资金额合计2776935.23元。
上述事实，有以下证据予以证明：
1、被告人安红杰的供述，证明2010年5月，安红杰和穆红梅成立方尊公司，因没有生意，安红杰就让穆红梅拉客户投资，向客户宣传公司做期货生意，让客户投资给安红杰，安红杰以方尊公司作为担保，每月定期按3分到7分不等的高息返还客户。之后穆红梅吸收了20多名群众资金，均转到安红杰的银行卡上，安红杰每月往穆红梅卡上汇利息款以支付投资人。安红杰自己拉来胡某、李高攀等4个客户。安红杰没有将吸收的资金全部投入到外汇和期货上，除用于归还本金、支付储户利息、给操盘手开工资外，部分用于了自己生活开支，但具体情况说不清楚。
2、证人宋某1的证言，证明方尊公司由安红杰和穆红梅共同出资成立，公司成立初运营方式是帮客户�户炒期货、炒外汇，公司提供信息。因没有生意，安红杰就让穆红梅改成以付高息方式吸收客户资金，用于安红杰炒外汇、炒期货。
3、证人安某1、安某2的证言以及被害人杜某的陈述、户名为张飞、转入户名为安红杰的银行业务回单一份，证明2010年开始，安红杰称投资做期货生意很挣钱，安某1的丈夫杜某多次投资给安红杰。安红杰平时花天酒地，都是高档消费。2011年5月，杜某为要回给安红杰的款，以给妻子安某1买车为由，让安红杰到4S店，通过安红杰付车款40万元的方式来挽回杜某的经济损失。安红杰曾用安某2的身份证办理银行卡。2010年3月2日，张飞按杜某的指示将133万余元转入安红杰账户；杜某前后给了安红杰200万元左右，安红杰还款80万元左右。
4、证人陈某（中辉期货西安营业部负责人）的证言、中辉期货有限公司西安营业部2015年5月28日出具证明一份，证明安红杰在中辉期货开立了两个账户，一个是安红杰本人账户，另一个是其妻子马瑞霞账户；邓伟未在该公司开立期货账户。
5、被害人胡某的陈述，证明其在亲戚的婚宴上遇到安红杰，当时安红杰开着一辆陕A牌照的宝马车，自称是用68万元购买的。安红杰称自己在西安做期货、外汇等生意，准备在洛阳成立方尊信息咨询公司。之后二人经常联系，期间安红杰劝胡某将钱投资到安红杰处，承诺月息4分，胡某以自己及他人名义先后转账给安红杰共71万元，总共返利13万元。
6、被害人聂某和的陈述，证明2010年3、4月份，安红杰带妻子马瑞霞到聂某和处看病后，安红杰介绍自己是做外汇生意，挣了一千多万，现做期货生意。安红杰开一辆宝马车带着聂某和到西安东郊一个小区三室一厅房间内，客厅摆了6台电脑，室内有四女二男，安红杰介绍说是操盘手，之后又带聂某和到位于西安八府庄的家里做客，并详细给聂某和介绍了炒期货的事，安红杰承诺按投资50万元每月支付2万元的收益，建议聂某和投资。后聂某和多次转款给安红杰，在安红杰停止返利后，聂某和多次催要，安红杰于2012年5、6月份给聂某和签了还款协议，协议上本金加利润400万元，实际本金是328万元。
7、被害人李高攀的陈述以及其向公安机关提供的方尊公司宣传资料、方尊公司合作理财协议和代客理财协议、借据、方尊公司企业法人营业执照复印件、税务登记证复印件、还款协议复印件、收据收条复印件等书证材料，证明李高攀在关林市场做生意时，认识了安红杰。2010年3、4月份，安红杰给李高攀打电话，宣称自己在洛阳和西安都有公司，做期货、煤炭生意，想进一步扩大生意，希望李高攀投资期货生意。期间还带李�攀去洛阳和西安的公司查看，并向李高攀介绍投资做期货，每个月有稳定收益，不让李高攀承担风险。后李高攀陆续给安红杰共117万余元，安红杰付息大概有三、四十万。2012年1月份起，李高攀开始多次向安红杰要款，直至2012年底，安红杰一直未还，后李高攀报了案。
8、被害人王某、史某、张某、靳某、闫某、田某、程某、郝某、宋某2等人的报案材料、陈述、借据、欠条及银行转账明细等材料，证明王某等人经穆红梅介绍方尊公司老板安红杰实力雄厚、带领客户到公司看营业执照、安红杰到天津向靳某直接宣传等方式，通过穆红梅或直接向安红杰投资理财的过程；在安红杰停止付息后，联系不上安红杰，后在安红杰到洛阳看望生病的穆红梅时，被害人王某、史某、张某等人让安红杰重新写了借据，安红杰口头承诺了还款期限等事实。
9、书证�
（1）、被告人户籍证明、现实表现证明和西安北站派出所出具的网上逃犯归案情况说明、方尊公司企业法人营业执照、私营企业基本注册信息查询单、方尊公司章程；穆红梅手写的吸储客户简易账复印件、银行卡复印件、安红杰及其妻子马瑞霞在中辉期货投资情况及业务明细、涉案银行卡交易明细、方尊公司账户交易明细、方尊公司宣传资料等书证材料，证明了安红杰的身份和被抓获情况、方尊公司的注册信息、经营范围以及穆红梅非法吸收公众存款、安红杰在中辉期货资金流动情况等事实。
（2）、洛阳方尊信息咨询服务有限公司案件情况调查笔录；安增杰、安某1购买车辆相关资料；查扣安红杰8张银行卡及人民币12600元的扣押决定书和扣押清单、涧西区处非办车辆存放登记表等。
10、河南开拓联合会计师事务所豫开会审字（2015）第3号专项审计报告、该事务所出具的情况说明、资金去向补充说明等证据在卷资证。
上述证据，经当庭宣读、出示、质证，各证据之间能够相互印证，且证据来源合法，可以作为定案根据。
本院认为，被告人安红杰违反国家金融管理法规，通过口头宣传以及利用方尊公司作为平台，以高额回报、高息为诱饵，向社会不特定公众宣传，非法吸收公众资金1096.95万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人安红杰非法吸收公众资金后，除支付理财客户本息、投资外汇、期货累计亏损等支出外，其将部分集资款145970.95元用于个人消费，且以ATM方式取款和现金支取的资金，与其到案后所供述的情况与事实不符，拒不交代取款、取现资金去向，逃避返还资金，上述合计2776935.23元，属于数额特别巨大，其行为符合《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条的相关规定，已构成集资诈骗罪。公诉机关对被告人安红杰指控的罪名成立。被告人安红杰一人犯二罪，应实行数罪并罚。对于被告人安红杰提出其没有参与穆红梅非法吸收公众存款的活动以及其行为不构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的意见，与查明的事实和相关法律规定不符，本院不予采纳。根据本案的事实、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第（二）、（七）项之规定，判决如下：
被告人安红杰犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金五十万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处�金五十万元，数罪并罚决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币一百万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年9月6日起至2028年9月5日止。罚金于判决生效之日起三十日内向本院一次性缴纳。）
二、本案已经查封、冻结、扣押在案的赃款、赃物（详见清单），依法返还给集资参与人；本案未追回的赃款，依法继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 范映晖
人民陪审员 王丽华
人民陪审员 胡宝红
二〇一六年十一月十八日
书 记 员 刘会丽