浙江省浦江县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）金浦刑初字第383号
公诉机关浙江省浦江县人民检察院。
被告人贾天津,男,1963年6月10日出生于浙江省浦江县，汉族，大学文化，经商，住浙江省浦江县浦阳街道西园巷**号***室。因本案于2014年9月12日被浦江县公安局刑事拘留，同年10月17日被逮捕。现羁押在浦江县看守所。
辩护人方能地，浙江文达律师事务所律师。
浦江县人民检察院以浦检刑诉[2015]376号起诉书指控被告人贾天津犯集资诈骗罪，于2015年6月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浦江县人民检察院指派代理检察员祝丽莉出庭支持公诉，被告人贾天津及辩护人方能地到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
浦江县人民检察院指控，被告人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以集资诈骗罪依法追究其刑事责任。庭审中，公诉机关出示和宣读了被告人供述、证人证言、被害人陈述、书证等相关证据。提请本院依法惩处。
被告人贾天津对公诉机关指控的事实和定性持异议，辩称欠款是事实，但并没有高息借款，利息在1.5分至2分之间。借款主要用于支付利息，支付了2000多万元；还有用于投资土地，建造厂房，开发新产品，替人担保，网络投资，都是正常的生产经营，没有用于个人挥霍。我借钱只是做生意，不构成集资诈骗罪。
辩护人方能地对公诉机关指控的定性持异议，起诉书中表述以高息为诱饵不当。辩护意见为，被告人贾天津没有非法占有的故意，利息一直在归还，直到2013年才无力归还，根据主观目的和客观适用的手段，应认定为非法吸收公众存款罪。被告人没有非法占有的目的，也没有用于挥霍。请求法庭以非法吸收公众存款罪对被告人定罪处罚。
经审理查明：
2005年至2014年期间，被告人贾天津隐瞒自己处于负债、无偿还能力的事实，以投资办厂的名义，采用高息借款的方式，向被害人张某甲、方某丙、张某乙、吴某乙等30余名社会不特定人员骗取大量资金，并将少数资金用于生产经营，将一部分资金用于归还之前的欠款，剩余资金下落不明，致使2400万余元无法归还。具体事实如下：
1.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2004年向张某丙骗取6万元，于2011年11月28日又向张某丙骗取10万元，至今已支付利息5万元。
2.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2004年开始向方某丙骗取财物，至2013年11月6日总计骗取本金20万元，已支付利息5万元；2012年12月7日，被告人贾天津以同样的方式向方某丙的儿子方某丁骗取20万元，已支付利息2万元。
3.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2005年开始向张某乙骗取财物，至2012年3月12日总计骗取本金70万元，已支付利息10余万元。
4.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2006年开始向郑某丙骗取财物，至2014年1月27日共计骗取本金40万元。
5.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，向徐某丙骗取财物，至2013年2月19日总计骗取本金25万元。
6.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2006年开始向楼某甲骗取财物，至2013年3月19日总计骗取本金25万元，已支付利息14050元。
7.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2009年向黄某甲骗取25万元，至今已支付利息1.2万元。
8.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2009年开始向吴某乙骗取财物，至2014年3月15日，总计骗取本金73万元。
9.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2009年开始向郑根土骗取财物，至2014年2月10日，总计骗取本金8万元，已支付利息1万元。
10.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2009年2月向贾某乙的女婿贾金钱骗取65万元，后又向贾某乙骗取60万元，已支付50.7万元利息给贾金钱，已支付38.7万元利息给贾某乙。
11.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2009年4月8日向严某骗取5万元；于2012年3月30日向严某骗取30万元，已支付利息3.6万元；于2013年8月1日向严某的女婿贾叶根骗取5万元。
12.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2009年开始向贾中地夫妻骗取财物，至2011年总计骗取本金70万元，已归还本金30万元，已支付利息为33.4万元，并用厂里生产的被子等物品折抵6万元。
13.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2009年开始向何某骗取财物，至2012年3月11日总计骗取10万元，已支付利息6万。
14.被告人贾天津以投资做生意为由，于2013年2月份以允诺每月支付4000元好处费的方式，骗贾某丙以房产为抵押向中介所借款50万元后，再将该笔钱借给贾天津。2014年2月份，该房产抵押到期后，被告人贾天津因无钱归还欠款，又骗得贾某丙以该房产抵押向另一家房产中介所借款55万元用于归还上一家中介所的欠款。后因被告人贾天津无力偿还欠款，贾某丙自行向中介所归还了55万元借款及1.8万余元的利息。
被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2010年向贾某丙的父亲贾中华骗取10万元，已支付利息3.6万元。
15.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2010年2月12日向向李国平夫妻骗取20万元，于2010年3月4日向李国平夫妻骗取20万元，已支付利息30万元。
16.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2010年开始向朱某骗取10万元。
17.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2010年向洪某甲骗取30万元，于2012年11月1日向洪某甲骗取15万元，于2012年11月5日向洪某甲骗取50万元，于2013年1月1日向洪某甲骗取40万元，已支付利息18万元。
18.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2010年开始向张荣富夫妻骗取财物，至2014年3月25日，总计骗取本金42万元。
19.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2011年向楼某乙骗取5万元。
20.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2011年向张某丁骗取30万元，已归还本金10万元，已支付利息10.8万元。
21.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2011年3月17日向贾中正骗取50万元，于2012年1月21日向贾中正骗取10万元。
22.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2012年6月2日向陈某乙骗取20万元，已支付利息7.2万元。
23.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2011年6月20日向洪某乙骗取3.5万元，已支付利息1.26万元；于2013年3月4日向洪某乙骗取18万元，已归还本金5.2万元，已支付利息4万元，并以价值1200元的被子折抵部分欠款。
24.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2011年12月8日向洪某丙骗取6万元，已支付利息2.16万元；于2012年2月26日向洪某丙骗取1.5万元，已支付利息0.27万元；于2012年3月1日，向洪某丙的父亲洪以尺骗取5万元，约定月息1.5分，已支付利息0.9万元。
25.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2012年3月份分三次向方某戊骗取35万元，已支付利息2万元。
26.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2012年1月1日向周勇标夫妻骗取20万元，已支付利息4.8万元。
27.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2012年8月17日向吴某丁骗取25万元。
28.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2012年2月1日向吴某戊骗取2万元，已支付利息0.36万元；于2013年12月5日又向吴某戊骗取2万元。
29.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2012年向郑某丁骗取27万元，已归还本金3万元。
30.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2012年1月20日向吴某己骗取50万元，于2012年3月9日向吴某己骗取75万元，已支付利息35万元。
31.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2013年3月18日向贾某丁骗取30万元。
32.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2012年12月6日向贾灵凤夫妻骗取70万元，后由担保人郑某乙替被告人贾天津还款19.5万元。
33.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2012年7月4日向贾某戊骗取15万元，已支付3.6万元利息；于2012年9月13日向贾某戊骗取22万元，已支付利息5.28万元；于2013年7月25日向贾某戊骗取10万元，已支付利息1.38万元；于2013年8月4日向贾某戊骗取4万元；于2013年11月19日向贾某戊骗取5万元；于2013年7月8日向贾某戊骗取38万元，已归还本金8.8万元，并由担保人郑某甲归还本金8.5万元；于2013年10月29日向贾某戊骗取30万元，已归还本金22万元。
34.2013年3月8日，被告人贾天津以出售厂房为由，骗得黄某乙350万元的购房预付款；于2013年8月6日向黄某乙骗取20万，已支付利息1.2万；于2013年8月20日向黄某乙骗取5万。
35.2013年8月15日，被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，向被害人吴某丙骗取1000万元，已支付利息20万元。
36.被告人贾天津以投资做生意为由，以高息借款的方式，于2014年2月9日向黄某丙骗取8万元。
证明上述事实的证据有：被告人贾天津的供述与辩解；被害人张某丙、方某丁、张某乙、郑某丙、徐某丙、楼某甲、黄某甲、吴某乙、贾某乙、严某、何某、贾某丙、朱某、洪某甲、陈某甲、楼某乙、张某丁、陈某乙、洪某乙、洪某丙、方某戊、吴某丁、吴某戊、郑某丁、吴某己、贾某丁、贾某戊、黄某乙、吴某丙、黄某丙的陈述；证人石某、于某、祝某、李某、沈某、郑某甲、方某甲、方某乙、郑某乙、徐某甲、吴某甲、徐某乙、贾某甲的证言；借款协议，借条，银行交易记录，抵押借款协议，公证书，收条，汇款单，房产证，土地使用证，浦江县人民法院民事判决书，浦江县人民法院民事裁定书，受理申请执行案件通知书，执行和解协议，清单，房地产转让合同，协议书，接受证据清单，协议，网站证书，域名注册合同，系统销售合同，APP服务合同，项目服务合同等；被告人贾天津的户籍证明及归案经过等。上述证据经当庭举证、质证，本院予以确认。
本院认为，被告人贾天津以非法占有为目的，使用欺骗的方法，非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控成立，本院予以支持。关于被告人及辩护人提出没有非法占有的故意，所借款项用于生产经营，没有挥霍，不应认定为集资诈骗罪的辩解，经查，被告人贾天津在严重负债的情况下，明知自己无力偿还，仍以公司生产经营需要为幌子，以高息为诱饵，非法集资，用于还旧债或还利息，造成巨额资金无法归还，应认定其主观上有非法占有的故意，应以集资诈骗罪定罪处罚。故被告人及辩护人的辩护理由不成立，不予采纳。综上，根据被告人贾天津的犯罪事实、情节、认罪态度及社会危害性等，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人贾天津犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币四十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月12日起至2026年9月11日止。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。）
二、责令被告人贾天津退缴集资诈骗款，发还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省金华市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 董有良
代理审判员 王龙飞
人民陪审员 金晓京
二０一五年八月二十七日
代书 记员 陈清清