.MsoNormal{margin-top:0cm;margin-bottom:0px}青海省德令哈市人民法院p t ” > 刑 事 判 决 书（2017）青2802刑初72号公诉机关青海省德令哈市人民检察院。被告人张军民，男，1969年8月15日出生于青海省德令哈市，回族，高中文化，个体经营户，捕前住德令哈市滨河小区*号楼*单元***室。2016年12月29日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，2017年1月23日被依法逮捕，现羁押于德令哈市看守所。辩护人杨珍西，青海阿克敦巴律师事务所律师。青海省德令哈市人民检察院以德检公诉刑诉（2017）75号起诉书指控被告人张军民犯诈骗罪一案，于2017年9月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年9月15日公开开庭审理了本案。期间公诉机关因补充侦查建议延期审理，青海省德令哈市人民检察院指派代理检察员潘璐出庭支持公诉。被告人张军民及其辩护人杨珍西到庭参加诉讼。现已审理终结。德令哈市人民检察院指控，1.2014年12月16日被告人张军民虚构其在固始汗步行街有一套门面房，并以该门面房作为抵押先后三次从马某手中骗取现金330000元。2.2016年4月份（具体时间不详）被告人张军民以伪造的位于德令哈市滨河小区5号楼1单元132室的房产证及土地证作为抵押从李某1手中骗取现金150000元。3.2015年9月6日被告人谎称自己在固始汗步行街装修德都大酒店，并让李某2一起投资装修德都大酒店为由骗取了李某2130000元。4.2015年8月20日被告人张军民诈骗郑某现金100000元。5.2015年3月30日开始被告人张军民分三次诈骗赵某现金240000元。6.2014年7月24日开始被告人张军民分六次诈骗尤某745000元。7.2014年元月开始被告人张军民以借款为名分两次诈骗赖某396000元。针对上述指控的事实，公诉人当庭宣读出示了接受刑事案件登记表、立案决定书、抓获经过、被害人陈述、证人证言、借条、被告人的供述和辩解等证据。公诉机关据此认定，被告人张军民以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人2091000元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张军民对起诉书指控的罪名不持异议。辩称给马某还款168000元，给赵某还款58500元，给尤某还款263000元，给赖某还款45000元。辩护人辩称，1、张军民对尤某的74.5万元属于民间借贷，借条上书写88.8万元，本金为74.5万元，且有向尤某还款情况，尤某也认可，同时尤某还从张军民家中拿走三箱邮票和两箱纪念币抵账，故缺乏诈骗事实及法律依据，不应认定。2、起诉书指控张军民诈骗赖某39.6万元，根据二人笔录可以证实是借款30万元，后有还款事实，不能排除民间借贷的合理怀疑，故此犯罪事实不应认定。3、张军民诈骗马某33万元、赵某24万元事实不清，证据不足。张军民向马某还款16.8万元，其中部分还款是银行转账方式，也向赵某进行还款，也应按民间借贷纠纷处理。4、张军民对李某213万元、郑某10万元借款，是否能得出是诈骗的唯一结论，请综合证据予以认定。5、张军民有自愿认罪并坦白情节，系初犯、偶犯，且得到部分被害人谅解，请求宽大处理。经审理查明，一、2014年12月16日，被告人张军民虚构其在固始汗步行街有一套门面房，以发民工工资为由，并以该门面房作为抵押，从马某手中借款200000元。2014年12月26日又虚构欠货款为由借款100000元，2015年1月以开税票为由骗取30000元，后陆续还款168000元，共计诈骗162000元。上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：1.受案登记表、立案决定书证实，2016年7月26日16时许，马某报案称张军民从2014年至今向其借款33万元，并称无法还款用步行街2号门面房抵押，但至今未还款并无法联系。27日德令哈市公安局决定立案侦查。2.马某报案材料证实，2014年12月16日，张军民以他朋友给工人发不出工资为由向其借款20万元，并以步行街一排2号门面作抵押，其让妻子邓淑玲当天汇款20万元，至今未还款，抵押物也是假的，特报案。3.借条复印件证实，2014年12月16日张军民借马某200000元。张军民拿”蒙汗”步行街一排2号门面抵押，房屋面积160平米，如此款还不上就以此房归马某所有。4.转账凭证、结婚证复印件证实，2014年12月16日邓淑玲银行卡向张军民尾号0887账户转款20万元，12月26日马某向张军民转款10万元。邓淑玲系马某妻子。5.银行交易明细证实，2014年12月16日邓淑玲向张军民账户转账存入200000元，2014年12月26日马某向张军民账户转账存入100000元。2015年10月30日张军民向邓淑玲账户转账10000元。6.被害人马某陈述证实，2014年12月16日，在德令哈蒙汉步行街包工程的张军民，说自己承包了步行街的土建、装修工程，自己姓祝的朋友也是干工程发不出工资，想要借钱发工资，每月1万元利息，他还带着我到步行街的工地转了一圈。我说借钱可以，但要有抵押物。张军民说自己在步行街干工程，大老板支付不了工程款，给他了一排房子，我们就协商将靠河边一排2号上下180平米的门面抵押给我，从我处借款20万元，如果还不上这个房子归我。我就用妻子邓淑玲银行卡给他的卡内汇了20万元，他打了借条，并写了用铺面抵押。12月26日张军民又打电话说他在江西采购中央空调，装车算账时钱不够，找我借10万元，说回德令哈就还，我给他汇了10万元，但他回来没有还钱。2015年1月张军民说开发票缺税款，我又取了3万元现金给他。后来我在2015年7月找到步行街售房部，售房部告诉我张军民没有承包工程，也没有他的房产，但他弟弟张伟民承包了这个工程。我问张伟民他说空调是他采购的，和张军民没关系。张军民陆续给我还过14万元欠款，不含利息，都是借款。后来直到2016年7月欠的钱没有还，我就报警了。7.证人祝某证言证实，2014年7月其从开发商吴本林处承包了德令哈固始汗商业文化街的土建和外墙装修工程，没有合伙人，工程也完工了。其开始不认识张军民，知道他是罗氏货运部的人，2015年张伟民在干固始汗商业文化街水电工程时才知道张军民是他弟弟。吴本林没有给张伟民抵过文化街的房产。8.证人万某证言证实，其是德令哈市金陵装修公司的负责人，金陵德都大酒店和金陵德勒大酒店是其负责装修的，没有将工程承包给张军民。9.被告人张军民供述与辩解，2015年1月左右，我因为没钱，为了支付西宁罗氏货运部的房租和工人工资，我找到马某，从他手中借了20万元，我给他说我在蒙古街东侧的经济开发区住宿楼干土建，借点钱发工资。他也没问给什么人发工资，我就说用我在蒙古街干工程上的门面房作为抵押。具体哪间门面我也没说，马某让我打了欠条后，借了20万元，1角的利息，我拿上钱后每月给他还2万元，总共还了148000元。2015年2月我找马某说在常州购买电梯差10万元，让他借我10万元，他就给我打了10万元，后来我要开税票需要钱，再次从他那借了3万元，后面我还了2万元。我说用蒙古街房子抵押，这个房子不是我的，是我虚构的，我当时帮我弟弟张伟民在蒙古街干管网，就给马某说在蒙古街干土建。我也没有购买电梯，因为当时要用钱还欠的高利贷，就骗马某借钱。二、被告人张军民以伪造的位于德令哈市滨河小区5号楼132室的房产证及土地证作为抵押，于2016年4月份出具借条借款22万元，实际从李某1手中骗取现金150000元。上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：1.报案材料证实，李某1报案称，2016年4月将22万元借给老乡张军民，他答应支付利息并一个月内归还，另外将他的房产证做抵押。后发现房产证是伪造的，张军民也联系不上，请求查处。2.受案登记表、立案决定书证实，2016年11月26日17时许，接到李某1报案后，德令哈市公安局于当日立案侦查。3.被害人李某1证言证实，2016年4月初，张军民找我称在固始汗做工程，想借20万元给工人发工资，并将其妻子杨某的房屋所有权证和国有土地使用证交给我做抵押，因为我们是老乡我就借给了他。但实际借的本金是150000元，说好每月利息7500元，后面一直还不上，他打了借款22万元，以房产做抵押的借条，7万元是利息。到5月份的时候，我找张军民要钱，他一直以工程款没下来推脱，后来就联系不上了。我找杨某，她说去年就和张军民离婚了，我就拿着房产证到国土局核实发现是假证，我就报案了。4.证人杨某证言证实，2015年7月份，其和前夫张军民闹离婚，当时滨河小区5号楼1单元132室的房屋房产证和土地证是其的名字，但二个证件都不在，被张军民拿去抵押了，其就把房产证和土地证全部挂失。到9月份将这两个证补办出来，10月份和张军民已经离婚，全部债务归张军民，房屋和女儿归其。到2016年2月份，张军民带着一个姓杨的到家里闹，张军民让其把房子过户给姓杨的，刚开始不同意，后面闹的不行了，其就把房子过户给姓杨的女儿了。过完户后房产证和土地证被房管局和国土局收走了。5.证人张某证言证实，2012年张军民将其位于滨河小区5号楼132室房屋抵押给其，因为其丈夫帮张军民找人借钱借了20万元，后来张军民还不上，我们帮他把钱还了，张军民就把房屋抵押给我们了，房产证上写的他妻子杨某的名字，2016年2月份把这个房子过户给我们了。这个房子的土地证和房产证在其手中，因为抵押给我们后，张军民妻子杨某把房产证和土地证挂失，我们得知杨某将证件补办上后，就找到张军民和杨某让他们把房屋过户给其女儿杨攀攀了。6.房产证、土地证各二份证实，李某1提供的作为抵押的德房权证德私房字第XX**号房产证及德国用（2008）第07**号土地证。张某提供的手写版的德房权证德私房字第XX**号房产证及德国用（2008）第7**号土地证。该房产位于滨河东路10号滨河小区住宅楼5号楼132室，所有人杨某。7.收条复印件证实，2016年4月11日张军民、杨某借李某1现金22万元，以房产做抵押。8.承诺书证实，2015年8月3日张军民、杨某承诺2015年9月1日前把陈明的25万元还款，如还不清把房屋无条件给陈明。9.德令哈市住房和城乡建设局证明及房屋所有权证复印件证实，位于德令哈市滨河东路滨河小区5号楼132室原房产人为杨某，于2015年6月30日登报挂失，11月4日办理丢失公告登记，11月23日补证登记，2016年2月25日以210000元过户给杨攀攀，现房屋所有权人为杨攀攀。10.谅解书证实，李某1与张军民亲属多次协商，他们表示愿意配合偿还债务，决定谅解他的罪行，请求从轻发落，免予刑事处罚，给张军民悔过自新的机会。11.被告人张军民供述与辩解，2015年8月份，我找李某1借钱，他说要5分的利息，我答应了，他又要抵押，我就想拿我位于滨河小区5号楼132室的房子做抵押，因为这个房子的房产证已经抵押给姓杨的了，所以我就在西宁小广告花了300元办了这套房子的假房产证和土地证作为抵押，从李某1那借了15万元，每月7500的利息，2016年4月李某1将我以前打的借条收回，重新打了22万元的借条，这笔钱我没能力还就一直没有归还。2016年2月姓杨的逼我还钱，因为我和杨某离婚，房子给她了，我就逼着杨某将这套房子过户给姓杨的女儿用于抵账。三、2015年9月6日，被告人张军民以虚构自己在固始汗步行街装修德都大酒店，并让李某2一起投资装修德都大酒店为由向李某2借款100000元。期间又两次向李某2借款30000元。共计骗取李某2130000元。上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：1.报案材料证实，2016年12月19日李某2报案称，2015年9月同学张军民说他投资100多万元在装修宾馆，如果有钱可以投资，每年有红利，还说帮了三个同学，其中有赖某。其给赖某打电话，她说可靠，其就给他转10万元，张军民打了借条，后又说小股也要投13.4万元，其给他又转了2万元，到10月份张军民打电话称给宾馆买家具钱不够，又让其转了1万元。到12月份得知他和媳妇离婚并欠赌债，想着后面的3万元没有打条子，就多次联系找到他，他说马上能退回我的入股款，所以没有让他按入股的方式打条子，补写了投资入股13万元的借款凭据，到后面发现他装修宾馆投资也是虚假的，最后就联系不上他了。2.受案登记表、立案决定书证实，德令哈市公安局接到李某2报案称被张军民装修宾馆名义骗取13万元后，于2016年12月19日立案侦查。3.借条证实，2015年9月5日张军民借李某2现金10万元，款项用于宾馆装修，占宾馆20%的股权，利益共享，风险共担，保底利润8万元。2015年9月6日张军民出具因装修宾馆投资原因，向李某2借款13万元，每月利息5000元，到期不能归还违约金5万元。4.银行转账凭证及网上银行交易明细证实，2015年9月6日李某2向张军民尾号0887的银行卡转账10万元；9月7日转账2万元，10月19日转账1万元。共计转款13万元。5.张军民建设银行交易明细证实，2015年9月6日收到李某2转入10万元；9月7日收到李某2转入2万元，10月19日收到李某2转入1万元。6.被害人李某2陈述证实，我和张军民是同学关系，2015年9月2日，张军民给我打电话说他在装修宾馆让我投资，每年有可观的收入，并给我20%的股份，我和丈夫商量后于9月6日把10万元通过银行转账转到张军民账户里。9月7日张军民说给的钱不够入股，要13万多才行，并指着德都大酒店说就是要投资这家宾馆，我当时手头有2万元，就转给了他。到10月19日张军民打电话说他在上海买家具，但钱不够，让我转1万元，我就转给他了。到12月20日左右我觉得不对劲，就找他要钱，后面电话打不通，就报案了。张军民第一次给我写了10万元的借条，并写着给我转让20%的股份，后面转的3万元没有写借条。后面我不相信，让他补写了一张13万元的借条，上面写着因宾馆装修借李某213万元，2016年9月6日前还清。7.被告人张军民供述及辩解，2015年7月份，我因为没钱，就找到同学李某2，虚构自己干德都大酒店的装修，让她参股一起干，让李某2以入股的名义给了我10万元，后面跟李某2签了一个借条。后面李某2又给了我3万元，共13万元。当时商量好5分的利息。我没有承揽固始汗步行街工程，我跟着我弟弟干的。这笔钱我没有偿还，用于还高利贷了。我从2015年6月份在西宁开始赌博后就把钱输完了，还借了一堆高利贷，就没有偿还能力了。四、2015年8月被告人张军民向郑某借款100000元，至2016年8月张军民向郑某出具借款100000元的借据。上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：1．报案材料证实，2015年8月份张军民说有一个工程急需10万元周转，许诺借期最多一个月，后来两个多月了，我开始问他要钱，他以工程未验收为由推脱。后得知他在外面有巨额赌债，可能用骗的钱还赌债，直到2016年7月联系不上他，因此报案。2.受案登记表、立案决定证实，2017年3月20日郑某报案称，其被张军民诈骗100000元。当日德令哈市公安局决定立案侦查。3.借条复印件证实，2016年8月20日张军民向郑某借现金100000元，月息5000元整。4.汇款收据证实，2015年8月20日郑某给张军民尾号4491的银行卡汇入100000元。5.被害人郑某陈述证实，2015年8月份，张军民电话联系我说有一个工程急需10万元周转，向我借钱。我给其他同学电话核实，说是有固始汗步行街工程，由于是老同学就给他借了10万元，我通过自己邮政储蓄卡给张军民的银行卡转账10万元。当时他说一个多月还，到两个月了也没还，我找他要钱，他说先用着过段时间还，并许诺每月5000元利息。我后来问他借钱干什么用，他说他在固始汗步行街、新州政府有工程，并找他补写了欠条。到11月初他说在甘肃张掖有桥梁工程，要投资100万，让我也投资10万元并帮他管理工地，我没答应让他还钱再说，可他之后一直没有还钱。到2016年8月份，听同学李某2说张军民在固始汗步行街没有工程，是他弟弟在那有物业、水电工程。6.被告人张军民供述，2015年8月份的时候，我因为没钱就给郑某打电话说借钱，要在都兰拉煤用，后面郑某给我打了钱，等我回德令哈之后给他打了欠条，当时本金10万元，利息是月息五分。这笔钱也没有还，因为都兰拉的煤款到现在没有结，我就没还。当时跟他说要去都兰拉煤用，后面钱用在在都兰做煤炭生意了。五、2015年3月30日张军民向李洋出具借款100000元借条一张，并由赵某担保。2016年5月10日张军民向赵某出具借款80000元借条一张。2016年7月27日被告人张军民向赵某出具借款60000元借条一张。上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：1.报案材料证实，赵某于2017年3月20日报案称，2016年5月10日张军民以工程起票为由向我借款8万元，7月27日张军民以货运部资金周转困难为由向我借款6万元，2015年3月30日，张军民以货运部资金周转困难向我借款10万元，当时资金紧张，跟朋友李洋借了10万元，由我负责担保。后张军民以各种理由推脱不按规定时间还款，请求立案侦查。2.受案登记表、立案决定书证实，德令哈市公安局经济犯罪侦查大队于2017年3月20日接到赵某报案被张军民诈骗24万元后，德令哈市公安局当日决定立案侦查。3.借条复印件三张证实，2015年3月30张军民出具借李洋现金100000元，每月付息8%,还款日期2015年6月30日的借条，并注明赵某担保，如张军民不能及时还款，由赵某给李洋还，有担保人赵某签名。2016年5月10日张军民出具借到赵某现金80000元的借条。2016年7月27日张军民出具借到赵某现金60000元的借条，并注明是赵某帮张军民付西宁账。4.张军民银行卡交易明细证实，2015年3月31日赵某向张军民银行卡转账存入100000元，4月30日张军民向赵某转账8000元，6月17日赵某向张军民转账50000元。5.被害人赵某陈述证实，2015年3月30日，我朋友张军民说他要还西宁的高利贷，让我借点钱，我当时没那么多钱就撮合李洋给他借钱，我做担保人，就将10万元现金给了张军民，他拿去还高利贷了，没有说利息。到2016年5月10日张军民找到我说他在固始汗步行街的工程上要起税票，过两三天就给我，我就拿了80000元现金给了张军民。2016年7月27日，张军民说他在西宁借了60000元的高利贷，利息特别高，让我帮他还一下这个高利贷，我就用银行转账的方式给一个叫陈静的转了60000元。他给过我2000元，当时没有约定利息。张军民的弟弟在固始汗步行街承包了装修和消防，他也在那里干过，我也跟他干过几天活。当时张军民有还款能力，因为他有货运部，有2辆大车。河西建材市场也有股份，所以当时我借钱时没有担心他还不上钱。6.被告人张军民供述，2015年3月我借了赵某10万元，用于还赌债了，每个月我给他打了8000元利息，还了6个月4.8万元后就没还。2016年5月份赵某帮我还了5万元的赌债，当时给他打了8万元的条子，3万是利息，后面7月份又给赵某打了一个6万元条子，全部是利息。这些钱是让他帮我还赌债，他帮我还了，这些钱没有经我的手。后面因为没有还利息所以赵某跟我算账的时候又重新打了条子，一张100000元，一张80000元（包含30000利息），一张60000元的利息。我没有以在固始汗步行街上起税票的名义在赵某手中借过钱。六、2014年7月24日至2015年3月19日被告人张军民分六次向尤某处借款，出具含高额利息的借条，部分借款有杨某签名，偿还部分借款后，尤某等人将张军民、杨某的纪念币、邮票取走，作为抵押。上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：1.报案材料证实，2011年报案人尤某认识了张军民，当时他经营的罗氏货运部情况不错。2014年5月张军民带着其到固始汗步行街，说他和他弟弟承包了固始汗步行街的水暖及电路，现在垫资300多万元，要支付民工工资，找我借100万元，并支付2分月息。从7月至2015年1月我帮他找多人筹措了88万元。当时借第一笔10万元时到期只支付了本金，2.4万元利息未付，后来借款陆续到期，期间我通过贷款方式替他们还了15万元，直到2016年7月他夫妻俩又还了7万元，答应在月底再还40万元，并写了承诺书，后来张军民不知去向，他妻子说两人已经离婚。经了解张军民没有承包任何工程，以搞工程，出让铺面等都是为了骗钱，请求查处。2.受案登记表、立案决定书证实，2017年3月20日接到尤某报案称被张军民诈骗74.5万元后，德令哈市公安局当日决定立案侦查。3.借条复印件六份证实，2014年7月24日张军民、杨某出具借条，向尤某借款272000元，期限一年。2014年8月20日张军民、杨某出具借条，向尤某借款204000元，期限一年，即2014年8月20日至2015年8月19日。2014年9月6日张军民、杨某出具借条，向尤某借款81600元，借期一年，即2014年9月6日至2015年9月5日。张军民、杨某出具借条，向尤某借款136000元，即2014年10月17日至2015年10月16日还清。2014年12月20日张军民、杨某出具借条，向尤某借款100000元，借期一个月。2015年3月19日张军民出具借条，向尤某借款95200元，借期一年。4.离婚登记审查处理表证实，2015年6月18日张军民与杨某因感情不合，在德令哈市民政局登记离婚。5.被害人尤某陈述证实，2014年6月朋友张军民找我借钱，后面7月份我借了朋友陈洪刚的400000元，当时张军民不在，他妻子杨某到河西建行取钱，我用我的建行卡转给杨某的卡上，当时先给了200000元，打了欠条是272000元，72000元是利息，到8月20日我又给杨某200000元，打了欠条204000元。这400000元是张军民说在固始汗步行街干工程垫资多，要发农民工工资，但没钱所以借钱，约定利息是76000元，期限一年，但至今未还。2014年9月6日张军民又找到我说他西宁和西安的货运部租金到期，让我再借点钱，我将自己的75000元借给了他，借条是81600元，其中6600元是利息。到12月20日张军民以交房租为由，从我手里借了90000元，欠条写的100000元，其中10000元是利息，期限一年，但也没有还钱。2014年10月17日张军民说和他弟弟在装修州检察院，要买材料，我又借了100000元，打的欠条是136000元，其中36000元是利息。到2015年3月19日张军民说给民工付工资，我又给他借了80000元，打的欠条95200元，其中15200元是利息。我总共给张军民借款888000元，但本金是745000元，其他是利息。2015年8月张军民还了100000元，2016年7月还了70000元。有一次张军民带我去固始汗步行街工地，我见他指挥民工干活，检察院的工地我没去过，还有一个货运部也带我去过。2016年9月份，陈洪刚到我办公室说张军民失去联系，我们就找到杨某要钱，她说没钱，我让她把张军民以前给我看过的金银纪念币和邮票拿出来，杨某拿出来说先抵押给我们，发票没有，具体价值多少她也不知道，可能有十来万，然后陈洪刚逐一拍照，我列清单，将清单交给杨某，现在纪念币和邮票在陈洪刚手里。6.证人杨某证言证实，2015年6月其与张军民离婚，2014年的时候打电话让其到尤某处取钱，其找到尤某，给他打了一个10万元的借条，写的自己的名字，然后尤某将钱转给张军民，钱用于货运部周转了。其给尤某还过2次钱，一次2万多，一次3万多，共计还款6万余元，没有打收条。到2016年1月左右，尤某和陈洪刚到其家中要钱，其说家中有纪念币和邮票，价值几十万，你们要就拿走。他们就把纪念币和邮票拿走了，尤某打了一个收条，后来收条搬家弄丢了。7.被告人张军民供述，2013年至2014年我先后几次从尤某处借了88.8万元，后面我陆续还了9.3万元、10万元、17万元，共计分三次还了363000元，但当时都没把欠条收回来，现在还欠535000元。我当时向尤某说要给工人发工资、买材料，我和尤某商量好后有时候让前妻杨某去找尤某取钱。借的钱一部分用来支付我承包的海西州行政服务中心西侧的广场地砖铺设工程的工人工资、材料款以及货运部的工人工资、开销。我没有给尤某说过支付固始汗步行街工地的工人工资，因为那时候步行街工地根本没有开工建设。也没有给他说过装修州检察院工程。没有还钱是我开始赌博，借高利贷及还赌债，就没有将挣的钱还借款。我还尤某的17万元是我把我的一辆半挂车卖了。后面听前妻杨某说尤某把家里的五箱邮票和纪念币拿走抵账了。七、2014年1月和9月，被告人张军民分两次向赖某借款并出具借条，张军民及杨某向赖某有部分还款。上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：1.报案材料证实，报案人赖某与张军民系同学关系，2014年1月20日，张军民让我把多余的钱放他那，挣利息。我就给他借了第一笔248000元，当时欠条写的我女儿李祯名字。2014年9月14日张军民让我再投钱到他的货运部挣利息，我又借了148000元。后来一直问他要钱，他说都兰欠他煤款，要回来就给我，到2014年7月联系不上他就报案了。2.受案登记表、立案决定书证实，2017年3月20日赖某报案称被张军民以借钱名义诈骗30万元。接到报案后德令哈市公安局当日决定立案侦查。3.借条复印件证实，2014年1月20日张军民出具欠条，欠李珍248000元，注明半年内还48000元。2014年9月14日张军民出具借条，借赖某148000元。4.被害人赖某陈述证实，2014年1月20日我同学张军民说我挣的死工资没多少钱，可以把钱投他那，帮我赚利息，我就借给他200000元，并打了一张248000元的欠条，当时说好利息4分，每月8000元。到2014年9月14日，他又找到我说继续将钱放他那挣利息，我当时给了他100000元，打了148000元的条子，利息还是4分。他支付过两次利息，第一次是2014年11月份，我要装修房子，张军民让他妻子杨某给我还了15000元。第二次是2015年3月份我问他要钱，张军民让杨某给我还了10000元，共计还款25000元，第一笔钱他说投到建材市场，第二笔投到他的货运生意里。当时他的货运部经营挺好，我觉得他有偿还能力。但是后来问建材市场的人说张军民没有投资，我才知道被骗。5.被告人张军民供述，2012年10月份，具体时间记不清了，我要从大煤沟拉煤炭到都兰的供热公司，需要垫资，我就找到赖某，从她手里借点高利贷给她说带着挣点利息，就借了她25万元，每月三分的利息。2014年的时候我给她还了45000元的利息，本金没还，就重新打了一张4分利息的欠条，欠条上写了14万元左右。后面拉煤挣的钱赌博及还赌债了，就没钱还赖某了，想着以后挣钱了再还。本案还有以下综合及量刑证据：1.户籍证明，证实被告人张军民出生于1969年8月15日。2.抓获经过证实，2016年12月29日11时，若羌县公安局吾塔木派出所在开展流动人口清查工作时，在辖区山城矿业沙石料场发现张军民与何敏两名流动人口在看守工地，经核查张军民为网上追逃人员，遂对其进行了抓捕。3.青海金陵房地产开发有限公司证明证实，德令哈市固始汗商业文化步行街门店全部有商户自行装修，藏式酒店、蒙式酒店装修由承建方自行装修，未聘请外单位进行装修，其中土建施工的水电暖由青海博道公路桥梁总呈报有限责任公司、青海一建建筑工程有限公司的外包人张维民、曹正刚、罗超等人施工，施工日期自2015年1月至2016年6月。4.银行账户明细清单证实，张军民的中国建设银行账户交易情况及中国工商银行余额情况，无偿还能力。本院认为，被告人张军民以非法占有为目的，采取虚构承包工程等事实，伪造虚假的房屋产权手续等手段，骗取被害人马某162000元、李某1150000元、李某2130000元，共计442000元，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的部分犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。关于起诉书指控的第4起犯罪事实，张军民向郑某借款10万元发生在2015年，借条是以借款为名，现无证据证实张军民采取虚构事实的方式骗取借款，也无证据证实其主观目的，故此起诈骗事实不清，证据不足，不予认定。起诉书指控的第5起犯罪事实，张军民其中一笔是向李洋借款10万元，由赵某担保，无实际借款人李洋笔录，该款项是由赵某账户支出，且赵某明知是归还不受保护的高利贷。另外6万元借款直接支付给他人，无其他证据印证，而且被害人自认当时张军民有归还能力，无法证实非法占有的目的，故该起犯罪事实不清，证据不足，不予认定。起诉书指控的第6起犯罪事实，被害人尤某称系撮合他人向张军民借款，但无证据印证该事实，大部分借据有张军民和杨某签名，借款双方也认可有用于工程，张军民、杨某也有过还款行为，同时事发后尤某从杨某处拿走纪念币、邮票等物品进行抵押，是对借贷行为的处置，故该起事实不属于诈骗，不予认定。起诉书指控的第7起犯罪事实，因被告人张军民与赖某借款时间在2014年，经营货运部，有偿还能力，且有过还款行为，无证据证实被告人张军民后期不归还的行为有非法占有的目的，无法排除其他合理怀疑，故该起犯罪事实证据不足，不予认定。张军民辩护人关于诈骗马某33万元事实不清，证据不足。张军民向马某还款16.8万元，应按民间借贷纠纷处理的意见。经查，被告人张军民向马某借款时虚构其在固始汗步行街有门面房的事实，并在借条上注明无法还款用该门面房抵押，属于虚构事实，隐瞒实际用途，结合张军民笔录、被害人陈述及银行交易明细，主观上具有非法占有的目的，客观上以借款名义骗取后进行挥霍，构成诈骗罪。但从有利于被告人的原则，结合证据应扣除已归还的16.8万元，按照诈骗数额16.2万元予以认定，故该辩护意见不予认定。辩护人关于张军民对李某213万元借款，是否能得出是诈骗的唯一结论，请综合证据予以认定的意见。经查，被告人张军民已投资宾馆装修的虚假理由，骗取李某213万元，且一直没有归还，具有非法占有的目的，此辩护理由不能成立，不予认定。张军民归案后能如实供述犯罪事实，并取得部分被害人谅解，可从轻处罚。综上，根据最高人民法院《关于适用的解释》第二百四十一条第（五）项、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人张军民犯诈骗罪，判处有期徒刑六年八个月，并处罚金50000元整。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2016年12月29日起至2023年8月28日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳）二、违法所得442000元予以追缴，责令分别退赔被害人马某162000元、李某1150000元、李某2130000元。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向青海省海西蒙古族藏族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。审判长何永生人民陪审员张明海人民陪审员陆萍二0一八年四月二十七日书记员马小萍