河南省高级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）豫法刑四终字第119号
原公诉机关河南省安阳市人民检察院。
上诉人（原审被告人）祁景轩，曾用名祁宏伟，男，1973年10月9日出生，汉族。2008年2月20日因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币七万元。2013年7月12日因涉嫌骗取贷款犯罪被刑事拘留，同日被取保候审。2013年9月5日因涉嫌合同诈骗犯罪被刑事拘留，同年10月13日被取保候审，2014年1月23日被刑事拘留，同年1月25日被逮捕。现羁押于安阳市看守所。
辩护人肖道灵，河南仟问律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）魏巍，男，1983年2月11日出生，汉族。2013年9月5日因涉嫌合同诈骗犯罪被刑事拘留，同年10月13日被取保候审，2014年1月23日被刑事拘留，同年1月25日被逮捕。现羁押于安阳市看守所。
河南省安阳市中级人民法院审理安阳市人民检察院指控原审被告人祁景轩、魏巍犯诈骗罪、骗取贷款罪一案，于二〇一五年七月三十日作出（2015）安中刑二初字第4号刑事判决。原审被告人祁景轩、魏巍均不服，分别提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。
原判认定：一、诈骗罪
2009年，被告人祁景轩、魏巍相识后，魏巍明知祁景轩没有偿还能力，仍通过其本人或同事的客户帮祁景轩多次以做承兑或资金周转等银行业务的名义向他人拆借资金，借新还旧，并从中谋取利益。2011年11月，因祁景轩通过魏巍所拆借欠款到期，为归还他人欠款，祁景轩、魏巍通过魏巍的同事范某联系被害人郭某，谎称有客户需短期借款用于续做贷款，骗取郭某的信任，从2011年11月至2012年1月，共骗取郭某款项2950万元，分别用于归还魏巍之前帮祁景轩拆借所欠杨某、刘某、苏某、吴某等人及河南省机电产品进出口公司的资金。截至案发尚有1700.2万元未归还郭某。诈骗过程中，魏巍向郭某索取好处费共计44.38万元。
上述事实，有下列证据证实：
1、接受刑事案件登记表、立案决定书、破案报告证实：2013年7月29日安阳市公安局对本案立案侦查，并于同年9月5日将祁景轩、魏巍抓获归案。
2、工商登记材料证实了祁景轩担任法定代表人的恩泽公司、郑州佳隆实业有限公司（以下简称佳隆公司）以及河南新阳光建材有限公司（以下简称新阳光公司）的成立时间、经营范围等基本情况。
3、调取证据通知书及清单、公司账目、纳税申报表、司法会计鉴定意见书证明：恩泽公司2010年至2012年度均处于亏损状态；佳隆公司2011年至2012年度均处于亏损状态；新阳光公司2012年5月至2013年6月均处于亏损状态。
4、证人易某（佳隆公司员工）证明：2011年年底其来佳隆公司上班，因为公司没有开展什么业务，就负责报税。公司刚成立的时候是小规模，每月缴纳0.09万元的定税。后来转成一般纳税人后交的税款就不定了，每月最多缴纳0.01万元税款。
5、证人郑某证明：其与祁景轩是生意伙伴，成立了新阳光公司，生产石塑板。其主要是技术入股，后来退出了。公司平时有生意或者有人来参观了就开机器生产。
6、证人孙某证明：2007年其在郑州市中原区须水镇马庄村租地盖厂房对外出租，祁景轩说他有好项目，厂房他来用。新阳光公司成立后基本没有开过工，银行人员来考察时才抓紧打扫开两条线。
7、证人杨某证明：2011年11月，通过魏巍、张某介绍，祁景轩借其1000万元钱，用了十几天祁景轩就把钱还了。祁景轩以前以做承兑和做煤炭生意的名义还借过其几次钱，后来都还了。2012年5月，祁景轩以做承兑的名义通过魏巍和张某借其1500万元，至今没还。
8、证人刘某证明：2011年11月底其借给祁景轩700万元钱，他付了20多万元利息，且使用11天就还了。
9、证人梁某证明：2011年12月底，河南骏驰投资公司想入股河南省机电产品进出口担保公司，给他们公司打过去600万元，后因审核没通过，河南省机电产品进出口担保公司归还了600万元，还款时是从恩泽公司的账户上打过来的。
10、证人苏某证明：2011年12月底，通过范某介绍，其借给恩泽公司100万元，恩泽公司用了二十天左右。
11、证人吴某证明：2011年12月21日，通过魏巍介绍，其借给祁景轩800万元，12月22日祁景轩就还钱了。之后通过魏巍介绍其又借给祁景轩1000万元，没几天祁景轩分两笔500万元把钱还了。
12、证人李某、董某、时某、谷某、张某（均系浦发银行郑州分行员工）证明：2010年至2012年4月份间，魏巍介绍客户吴某、李某某、赵某某、祁某、杨某等人借款给祁景轩。
13、证人魏某（被告人魏巍之父）证明：我在浦发银行有个账户，魏巍曾往这个账户上转过33.5万元。
14、祁景轩、魏巍等人银行账户交易明细、司法会计鉴定意见书证实了祁景轩、魏巍、张某、郭某、程某某、范某、魏某等人银行转账情况，以及祁景轩及其妻子侯某2010年7月27日至2013年4月19日期间消费、提取现金、归还按揭及贷款的情况。
15、证人侯某（被告人祁景轩之妻）证明：其没有参与经营祁景轩的公司，其的银行卡都由祁景轩使用。
16、证人范某（原系浦发银行郑州分行员工）证明：2011年11月份，祁景轩找魏巍借钱，魏巍让其给郭某说银行倒账或做生意周转资金用钱，其给郭某联系后，郭某同意了，并把钱打到恩泽公司账户上，陆续借了六七次，开始还有借有还，后来大概有2000万元没有还。当时恩泽公司的网银就在魏巍手里，借谁钱还谁钱都是魏巍一手操作。
17、被害人郭某（安阳市飞越实业有限公司法定代表人）陈述、浦发银行借记通知、恩泽公司银行卡交易明细、银行对账单、司法会计鉴定意见书证实：2011年11月21日，范某给郭某联系，说有客户想借钱用于翻银行贷款合同。2011年11月22日至2012年1月16日，飞越公司先后向恩泽公司账户汇款共计2950万元，2011年11月25日至2012年4月28日，恩泽公司共归还飞越公司1249.8万元。
18、浦发银行个人网上银行汇款操作凭证证明，2012年1月19日至2012年4月11日，被害人郭某往魏巍账户上转款共计44.38万元。
19、公安机关扣押部分赃款、物品的相关收据及证人骆某、赵某甲证言证明了扣押相关财产情况。
20、证人王某（浦发银行郑州分行员工）及浦发银行郑州分行情况说明证明：2012年3月，恩泽公司申请浦发银行郑州分行授信2000万元，但该公司资金流不充足，日常结算不正常，企业名下没有土地房产，没有实际还款能力，该笔贷款未予发放。
21、日照市第四水泥厂非公司法人注销登记情况表，证明日照市第四水泥厂已于1999年9月4日注销、停业。
22、被告人祁景轩的供述与辩解：通过魏巍让范某联系，其借了飞越公司老总郭某2950万元钱。向飞越公司借钱的时候说的是用于公司经营，其实是用于归还魏巍帮其借杨某、刘某、吴某等人的欠款了。2012年，恩泽公司还飞越公司286.8万元利息和400万本金。一直没还上郭某钱是因为其给山东日照第四水泥厂上煤，他们一直没结算，还有就是办厂资金困难，其正在联系银行的2000万贷款也没办下来。
23、被告人魏巍的供述与辩解：通过其与范某的介绍，祁景轩以做承兑和做生意需要资金周转短期用钱为由，向飞越公司的老总郭某借款。借的钱用于归还以前其帮祁景轩借的借款了。向飞越公司借款时，压赌注在银行贷款上，结果没有批下来。
二、骗取贷款罪
2012年8月，被告人祁景轩、魏巍为归还通过魏巍帮祁景轩所借欠款，虚构恩泽公司需向佳隆公司购买煤炭的贷款用途，提供虚假的申请贷款资料，并勾结焦作中小企业担保有限公司风险部经理赵某乙（另案处理），通过加盖虚假的焦作中小企业担保有限公司合同印章和法定代表人印章的方式进行虚假担保，骗取浦发银行郑州分行贷款500万元，用于归还个人欠款。该笔贷款已于2013年2月13日归还浦发银行郑州分行。
上述事实，有下列证据证实：
1、恩泽公司向浦发银行郑州分行申请贷款资料以及浦发银行郑州分行出具的证明，证实恩泽公司以经营状况好，需向佳隆公司购买价值560万元的煤炭为由，向浦发银行郑州分行申请贷款500万元。借款时间从2012年8月15日至2013年2月13日。保证人为焦作中小企业担保公司。恩泽公司2于2013年2月13日偿还该笔贷款。
2、恩泽公司账目、纳税申报表、司法会计鉴定意见书证明，恩泽公司、佳隆公司2010年至2012年均处于亏损状态。
3、证人赵某乙证明，其在焦作中小企业担保公司担任风险部经理。2012年七八月份，祁景轩找到其办贷款担保，说他通过同事用了客户一笔钱借给祁景轩，客户催的比较急。其说要是着急办，只能走不合规的办法，加盖假的企业和法人印章，魏巍同意。浦发银行郑州分行人员来核保时，在保证合同和核保意见上加盖了假印章。祁景轩也知道其加盖的是假印章。
4、焦作市中级人民法院（2014）焦刑一初字第00006号刑事判决，证明赵某乙因本案被判处刑罚。
5、证人崔某（焦作中小企业担保公司业务经理）证明，焦作中小企业担保公司2012年3月以后没有为恩泽公司办理过贷款担保。
6、证人何某（浦发银行郑州分行员工）证明：其在浦发银行郑州分行风险管理部工作。2012年五六月份的一天，魏巍让其到浦发银行郑州分行核保，赵某乙拿出焦作中小企业担保公司的公章和法人印章在担保合同和审核意见上盖章。
7、证人李某（原系浦发银行郑州分行员工）证言：2012年，魏巍说他的客户做银行承兑需要500万元，让其帮忙联系借钱，其联系了客户吴俊借钱给魏巍。魏巍拖了几个月每月归还，其给行里反映，吴俊也去行里找，后魏巍弄到钱归还了吴俊。
8、被告人祁景轩的供述与辩解：2012年8月份，恩泽公司在浦发银行郑州分行办理了500万元的贷款。其和焦作中小企业担保公司公司风险部经理赵某乙接洽，并按照赵某乙要求将公司和法定代表人印鉴盖到资料上，后将贷款申请资料给焦作中小企业担保公司工作人员，由该公司办理续贷手续。提供了虚假的贷款用途、公司财务报表等申请资料。这笔贷款已还了。
9、被告人魏巍对上述骗取贷款犯罪事实供认不讳。
10、焦作市公安局经济犯罪侦查支队发破案经过、到案经过，证明2013年5月6日，焦作市公安局通知魏巍到该局接受调查。2013年7月12日祁景轩到焦作市公安局投案。
认定案件事实的综合证据：
1、户籍证明、任职情况证明、刑事判决书证实了被害人郭某及被告人祁景轩、魏巍的基本情况。
2、刑事判决书执行通知书（回执），证明祁景轩前科情况。
3、浦发银行郑州分行证明证实了魏巍、张某、范某、李某、董某、时某、王某等人在该行的任职情况。
根据上述事实和证据，河南省安阳市中级人民法院认定被告人祁景轩犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币八十万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二十万元；决定执行有期徒刑十七年，并处罚金人民币一百万元。被告人魏巍犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币七十万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十五万元。决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币八十五万元；被告人魏巍违法所得四十四万三千八百元返还被害人郭某；公安机关扣押的财物由扣押机关依法处理，其余赃款赃物继续追缴，返还被害人郭某。
上诉人祁景轩上诉及其辩护人辩护称：祁景轩没有非法占有的故意，也没有实施诈骗行为，不构成诈骗罪；其没有欺骗银行，不构成骗取贷款罪。
上诉人魏巍上诉称：其没有非法占有的故意，不构成诈骗罪。
经二审审理，查明的事实和证据与一审相同，且证据经一审法院庭审举证、质证，查证属实，经本院审核，予以确认。本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
关于上诉人祁景轩、魏巍“没有非法占有的故意，也没有实施诈骗行为，不构成诈骗罪”的上诉理由及其辩护人的辩护意见，经查，祁景轩为了归还其通过魏巍所借欠款，在明知祁景轩不具有偿还能力的情况下，祁景轩、魏巍虚构贷款用途，骗取被害人郭某1700.2万元，二人对郭某的款项均具有非法占有的共同故意，均已构成诈骗罪。
关于上诉人祁景轩“其没有欺骗银行，不构成骗取贷款罪”的上诉理由，经查，祁景轩采用虚构贷款用途、提供虚假资料的手段骗取银行贷款500万元，其行为已构成骗取贷款罪。
本院认为，上诉人祁景轩、魏巍以非法占有为目的，为归还祁景轩通过魏巍所借他人欠款，虚构贷款用途，隐瞒祁景轩没有偿还能力的真相，诈骗被害人1700.2万元，数额特别巨大，二人的行为均已构成诈骗罪。祁景轩、魏巍虚构贷款用途，提供虚假贷款材料，以欺骗手段取得银行贷款500万元，情节特别严重，二人的行为均构成骗取贷款罪，均应依法惩处。原审判决定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人祁景轩、魏巍及辩护人的上诉理由及辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 张 开 乐
代理审判员 周 建 生
代理审判员 郝 卓
二〇一六年六月十三日
书 记 员 邱小莹（代）