阜新市细河区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）辽0911刑初153号
公诉机关阜新市细河区人民检察院。
被告人王家林，男，1959年9月18日出生，汉族，小学文化，个体工商户。2015年12月15日，因涉嫌贷款诈骗罪被阜新市公安局细河公安分局刑事拘留；经阜新市细河区人民检察院批准，2016年1月21日被阜新市公安局细河公安分局执行逮捕，现羁押于阜新市看守所。
辩护人孙瞻，辽宁凯旋律师事务所律师。
被告人韦某某，女，1960年10月10日出生，汉族，小学文化，无业。2015年12月15日，因涉嫌贷款诈骗罪被阜新市公安局细河公安分局刑事拘留；因阜新市细河区人民检察院不批准逮捕，2016年1月22日被阜新市公安局细河公安分局取保候审；经本院决定，2016年8月30日被阜新市公安局细河公安分局执行逮捕，现羁押于阜新市看守所。
被告人王某甲，男，1980年7月17日出生，汉族，中专文化，无业。2015年12月15日，因涉嫌贷款诈骗罪被阜新市公安局细河公安分局刑事拘留；因阜新市细河区人民检察院不批准逮捕，2016年1月22日被阜新市公安局细河公安分局取保候审。
阜新市细河区人民检察院以阜细检公诉刑诉[2016]132号起诉书指控被告人王家林、韦某某、王某甲犯诈骗罪，于2016年7月25日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。阜新市细河区人民检察院指派检察员张庆东、陈丹出庭支持公诉，被告人王家林及辩护人孙瞻，被告人韦某某、王某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
阜新市细河区人民检察院指控，2015年5月11日，被告人王家林、韦某某、王某甲利用伪造的假房照在细河区新天地10楼冠群驰骋小额贷款公司骗取人民币150000元（以下币种均为人民币），三人还款34500元后逃离阜新。
2014年11月17日，被告人王家林在阜新市银行小微企业金融服务中心贷款200000元，自贷款以来还款130000元，王家林骗取阜新市银行小微企业金融服务中心70000元。
2013年5月至2015年8月30日期间，被告人王家林以进货或资金周转不开为由，分别骗取被害人张某甲4000元、刘某甲60000元、李某甲4000元、佟某甲60000元、田某某20000元、彭某某20000元、佟某乙50000元、白某某15000元、纪某某价值3000元绞肉机一台、肖某某货款156500元、柳某某5000元、王某乙货款4241元、李某乙50000元、周某甲货款60000元、袁某某货款3325元、孙某某16000元、卢某某货款7500元、郑某甲30000元、蹇某某2500元、杨某某1500元、刘某乙1000元、于某某10000元、侯某某3300元；以买箱货大车为由骗取贾某某50000元；以给丁某某进货为由骗取丁某某35000元；以共同做买卖为由骗取孟某某57770元。
指控被告人王家林、韦某某、王某甲犯罪的证据有案件来源，被害人陈述，证人证言，被告人供述，物证房屋所有权证，检验鉴定书，书证借款合同、保证合同、欠条、物证、户口证明、抓捕经过等。阜新市细河区人民检察院认为，被告人王家林、韦某某、王某甲的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究刑事责任，同时对三被告人适用第二十五条。
被告人王家林辩解：对指控骗取冠群小额贷款公司150000元的事实及罪名没有异议，其余都是其向朋友借款或正常贷款，不是诈骗。其欠孟某某10000元、丁某某10000元、刘某甲50000元，柳某某的5000元是他欠其的运费，其未向佟某甲借款、不欠卢某某货款，张某甲的4000元是她欠其的肉款，对指控的其他数额没有异议。
辩护人提出：王家林诈骗冠群小额贷款公司应按实际获得的金额计算。王家林除骗取冠群小额贷款外的行为属于民间借贷，王家林借款时不具有非法占有的目的，未虚构事实、隐瞒真相，因生意失败没有全部还款，也没有对借款进行挥霍，王家林的行为不构成诈骗罪。王家林系初犯，认罪态度好，如实供述犯罪行为，其亲属愿意退还小额贷款公司欠款，对王家林应从轻处罚。
被告人韦某某对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。
被告人王某甲对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。
五、经审理查明的事实，证据的分析与认定
经审理查明：
（一）、王家林、韦某某、王某甲诈骗罪犯罪事实
2015年5月11日，在阜新市细河区新天地十楼，被告人王家林以进货需要资金为由，利用购买伪造的房屋所有权证作抵押骗取冠群驰投资管理（北京）有限公司阜新分公司（以下简称冠群阜新分公司）借款135000元。被告人韦某某、王某甲明知王家林利用虚假房屋所有权证抵押借款，仍与王家林共同在借款合同上签字，帮助王家林骗取冠群阜新分公司借款。被告人王家林将骗取的借款用于经营、偿还他人借款、生活开销、赌博等，后于2015年6月至8月期间偿还冠群阜新分公司共计49500元。2015年9月，王家林、韦某某、王某甲逃离阜新并更换手机号码。
2015年12月14日，阜新市公安局细河公安分局四合派出所民警在沈阳市皇姑区亚明市场内将被告人王家林抓获，在沈阳市大东区大悦城外婆家饭店内将被告人王某甲抓获，在沈阳市辽中县鸿发国际小区将被告人韦某某抓获。案发后，王某甲、韦某某主动退缴骗取冠群阜新分公司的赃款85500元。
上述事实，有以下经庭审举证和质证的证据证实，本院予以确认。
1、案件来源，证实本案的来源情况。
2、证人周某乙的证言，证实其是冠群阜新市分公司经理。我们公司对借款人条件有严格要求，其中借款人如果是已婚，需要配偶在合同上签字，借款人年满18周岁的子女也必须在借款合同上签字。王家林以贷款进货为由向我们公司借钱，我们要求王家林提供房产证和保证人。2015年5月11日，王家林和韦某某、王某甲及王某丙到我们公司办理借款业务。其给王家林宣读了借款材料的注意事项，同时其也告知了共同借款人韦某某、王某甲，如果无法还款，我们公司会以王家林、韦某某、王某甲签名的房屋买卖协议、借款合同和抵押的房屋所有权证到法院起诉他们还款。然后其把王家林带来的房产证留下做了抵押，王家林、韦某某、王某甲在借款合同、房屋买卖协议上签字，王某丙在保证人的位置上签名。我们公司老总刘某丙以个人名义通过我们公司向王家林借款150000元。当天我们把150000元借款扣除服务费15000元，把剩余的135000元给王家林的银行卡汇了过去。2015年6月、7月、8月，王家林共还了49500元。我们公司从2015年9月9日之后就联系不上王家林了，韦某某的电话显示空号，王某甲的电话换人了，王某丙也联系不上王家林。
3、证人王某丙的证言，证实2015年5月上旬的一天，王家林说给他儿子在祥宇上品买房子缺点钱，让其帮担保。其问王家林用啥做担保，他说用兴隆南面的小房做担保，其就答应了。其与王家林到冠群小额贷款公司，一名30岁左右的男子把其与王家林、韦某某、王某甲领到一间办公室内，他让王家林出示办贷款的手续。王家林拿出写着他名字的房产证复印件等，30岁左右的男子打印出贷款手续，然后王家林、韦某某、王某甲在贷款手续上签字，其在保证人位置签了名字。2015年9月后，其找不到王家林了。其打电话咨询过给王家林办理贷款的男子，王家林还了三个月的贷款，还款共计49500元。
4、被告人王家林的供述，证实其在辽中玩“六合彩”输了200多万。因欠侄子钱，其把养猪场过户给其侄子。其还欠下挺多赌债，其把其家的房子卖了来到阜新并更换了电话号码。其与韦某某离婚了，但我们还住在一起。2015年4月，其外面有太多欠款还不上，其去新天地十楼的冠群驰骋小额贷款公司贷款。业务员说外地人需要有固定资产和保证人才能贷款。其让办假证的人按其在阳光小区的租房信息制作了假房产证。其拿到假房产证后交给了冠群驰骋小额贷款公司。之后其找到王某丙，让他当保证人。小额贷款公司告诉其写借款合同需要家属到场，其就告诉韦某某和儿子王某甲要贷款的事情，让他们与其一起去签贷款合同。2015年5月11日，其和王某丙、韦某某、王某甲一起去了冠群驰骋小额贷款公司，信贷员向我们宣读了借款材料，之后又拿出了其的假房产证。王某丙、韦某某、王某甲都看见了假房产证，韦某某、王某甲知道其在阜新没有房子，他俩应该知道那是假证。我们各自签字后，小额贷款公司给其发放了贷款，其和韦某某、王某甲在收款确认书上签字了。其办理贷款的时候知道自己没有偿还能力，而且用的假房产证，还了两个月后就还不上了，其和家人一起跑了。其把贷款用来进货、还别人钱及平时花销。
5、被告人韦某某的供述，证实王家林在辽中玩“六合彩”输了200多万，其和他离婚了。王家林跟其说不玩“六合彩”赌钱了，其一直和王家林搭伙过日子。因王家林欠赌债及欠款，我们把房子卖了来到阜新，把辽中使用的手机号码都换了。2015年5月，王家林说他从小额贷款公司贷款150000元，需要其和儿子王某甲及担保人王某丙一起去签字。当天我们一家三口与王某丙到了冠群驰骋小额贷款公司后，工作人员把我们的贷款材料打印出来，并向我们宣读了贷款材料。王家林从包里拿出了我们租住房子的房产证。我们家在阜新没有房子，其就知道王家林拿出的房产证是假的，但其没有说什么，只要能下来钱，别的其也就没管。工作人员向我们宣读，如果王家林不还钱，需要其和儿子王某甲还钱，并且说如果我们不还款，他们会用我们抵押的房产证去法院起诉我们。在工作人员宣读后，我们四人在文书上签字了，之后我们四人离开了。我和王家林一直在阜新做买卖，骗来的贷款让我们进货了。在开始的三个月，我们按时把钱还给小额贷款公司，后来生意不好，我们就没钱还了。我们不止欠小额贷款公司的钱，根本还不上欠款，而且小额贷款公司的钱是我们用假房照骗来了，我们怕债主找我们要钱，因此我们一家离开阜新，并且把手机号码都换了。
6、被告人王某甲的供述，证实其父亲王家林在辽中参与地下“六合彩”赌博输了200多万后离婚了，离婚之后我们三口人在一起生活。2010年我们来阜新躲债并把手机号码都换了。2015年5月的一天，王家林说小额贷款公司的手续他办完了，让其与母亲韦某某去签字。又过来几天，其与王家林、韦某某及姓王的保证人到新天地十层的一个小额贷款公司，一个男工作人员给我们讲了贷款的流程，大致意思是可以给王家林贷款150000元，需要其与王家林、韦某某、担保人在贷款合同上签字。我们四人在借款合同上签字，其是在借款人一栏签的字。2014年开始其家生意就不好，贷款时没有偿还能力，其与韦某某不签字就贷不了款。王家林用这笔贷款进货和资金周转了。2015年9月，其与王家林、韦某某去了沈阳，都更换手机号码，那些债主、担保人找不到我们了。
7、书证借款合同、保证合同、房屋买卖协议、收款确认书、信用咨询及管理服务协议、委托扣款授权书、营业执照、王家林已还款清单，证实被告人王家林、韦某某、王某甲从冠群阜新市分公司借款及还款情况。
8、物证房屋所有权证、文件检验鉴定书，证实被告人王家林借款时所使用的房屋所有权证中“阜新市房地产产权产籍监督管理处产权审批专用章”印章印文，与公安机关提供的“阜新市房地产产权产籍监督管理处产权审批专用章”样本印文不是同一印章盖印所形成。
9、书证户口证明，证实被告人王家林、韦某某、王某甲均已达到法定刑事责任年龄。
10、书证抓捕经过，证实被告人王家林、韦某某、王某甲被抓捕到案。
（二）、王家林其他诈骗罪犯罪事实
2010年，王家林开始在阜新市细河区瑞轩蔬菜批发市场、丹阳街市场等地经营猪肉生意。2013年7月至2015年8月期间，被告人王家林以资金周转不开、帮助进货等为由，骗取被害人佟某甲等人款物共计684136元。其中，王家林以资金周转不开借款为由，骗取佟某甲59000元、于某某10000元、佟某乙50000元、李某乙50000元、刘某甲60000元、杨某某1500元、刘某乙1000元、彭某某20000元、郑某甲30000元、侯某某3300元、白某某15000元、田某某20000元；以共同经营生意为由，骗取孟某某57770元；以帮助进货为由，骗取丁某某20000元、孙某某16000元；以资金周转不开赊账为由，骗取周某甲50000元的猪肉、袁某某3325元的猪扇子骨、王某乙4241元的猪肉、蹇某某2500元的猪扇子骨、肖某某156500元的猪肉、李某丙4000元的生猪；以购买厢式货车为由，骗取贾某某50000元。被告人王家林将骗取的上述款物用于经营、偿还他人借款、生活开销、赌博等，且未将经营所得偿还被害人。2015年9月，王家林逃离阜新并更换手机号码。
上述事实，有以下经庭审举证和质证的证据证实，本院予以确认。
1、被害人佟某甲的陈述，证实其在四合蔬菜批发市场内开小饭店。2013年7月份左右，王家林说进猪肉缺周转资金向其借钱。其借给王家林59000元，这钱是其从朋友“小宝”借的。王家林给“小宝”打了欠条，其作为担保人也签了字，现在欠条在其这。2015年8月末，蔬菜批发市场的人说王家林跑了。其给王家林打电话，王家林的电话已经关机了，其联系不上他了。
2、被害人孟某某的陈述，证实2013年11月1日早上，在其位于四合蔬菜批发市场的摊位，王家林说与其往兴隆送猪肉的利润一人一半，但他没钱，其给王家林拿了90000元。过了几天，王家林说兴隆不让他送肉了。在这之后的一个月里，其总是催王家林把90000元和兴隆的返点给其，王家林说兴隆没给他结账。其让王家林写欠条，王家林给其写了欠条，欠条日期是他借90000元的日期。王家林一直没还其钱，其陆续从王家林的摊位拿了32230元的猪副产品，现他欠其57770元。2015年9月初，其就看不到王家林在四合蔬菜批发市场的摊位营业了，他电话显示关机状态。证人张某甲的证言与被害人孟某某的陈述基本一致。
3、被害人丁某某的陈述，证实其在瑞轩蔬菜批发市场卖冻货。2014年5月，其给王家林现金43000元，让他从雨润公司帮其进猪扇子骨。王家林一直也没有给其进货，其先后从王家林卖的猪货里扣下8000元的货顶账。今年8月份，王家林消失了，其联系不上他了。
4、被害人周某甲的陈述，证实2014年9、10月份，其在锦州市北镇批发猪肉时，王家林欠其货款270000元左右。2015年1月至3月之间，王家林陆续还了110000元左右。2015年3月31日，其手下经理陈某某和段某某来阜新找王家林要钱。因其一直用段某某的银行卡办理转账业务，王家林给段某某打了161000元的欠条。2015年4月至7、8月份之间，王家林陆续还了其111000元。2015年9月初，其给王家林打电话时显示已经关机，其联系不上王家林了。
5、被害人于某某的陈述，证实其在兴隆百货卖鸡蛋灌饼的时候，认识了卖猪肉的王家林。2014年9月20日，王家林到其摊位说付肉款钱不够了，向其借10000元。其从提款机取了10000元，在兴隆百货把钱给了王家林，当时侯某某在场。2015年8月末，王家林的电话关机了，其联系不上他了。
6、被害人袁某某的陈述，证实其在四合蔬菜批发市场卖速冻食品，王家林批发猪肉。2014年10月份左右，王家林到其店里说先拿点猪扇子骨卖，过两天给其钱。其给王家林拿了3325元的猪扇子骨。2015年8月末左右，其发现王家林不在市场干了，他的电话关机了。
7、被害人佟某乙的陈述，证实2014年5月4日至2015年9月1日，其在阜新市丹阳街市场给王家林打工。2014年11月份，王家林因资金周转不开向其借25000元。其让姐姐佟某丙把25000元送到丹阳街市场交给王家林，王家林给其打了欠条。2015年5月20日，王家林因资金周转不开向其借25000元。其在阜新市四合大街旁的建行内取出25000元交给王家林，王家林给其打了欠条。其没有帮助王家林扔过过期的猪肉和猪杂货。2015年7、8月份，其和李某丁、宋某某及叫“眼镜”的男子帮王家林绞过2400斤左右的过期猪肉馅。李某丁、宋某某、“眼镜”在其不去帮忙的时候也绞过过期的猪肉。饭店以每斤6.5元左右收购王家林绞好的过期猪肉馅。
8、被害人李某乙的陈述，证实其在四合蔬菜批发市场做熟食批发，小名叫“二华”，王家林批发猪肉。2014年11月份左右，王家林说资金周转不开从其这借50000元，其从摊位里拿了50000元现金给他。2015年8月末，王家林离开市场不干了，他的电话关机了，其联系不上他了。
9、被害人孙某某的陈述，证实2014年12月份，其在四合蔬菜批发市场批发猪肉，王家林在雨润公司批发猪肉。其给王家林汇了16000元，让他帮其进点猪肉，但王家林一直没给其进货。2015年6、7月份，王家林给其打了欠条。2015年8月末，其发现王家林不在市场干了，他的电话停机了，其联系不上王家林了。
10、被害人刘某甲的陈述，证实其在四合蔬菜批发市场批发鱼，王家林批发猪肉。2014年12月，王家林说钱周转不开了，让其借他点周转资金。过了三、四天，其在荣泽饭店内把60000元借给王家林，王家林写了欠条，当时有刘某丁、李某丙在场。
11、被害人杨某某的陈述，证实其在四合蔬菜批发市场卖猪肉。2015年3月份的一天，王家林给其打电话说往沈阳打肉款没钱了，向其借钱。其在家里给王家林拿了10000元。其陆续从王家林在四合蔬菜批发市场的肉摊上拿了8500元的猪肉，王家林现欠其1500元。2015年8月末，其看王家林不在蔬菜批发市场卖肉了。
12、被害人刘某乙的陈述，证实其在细河区丹阳街市场卖熟食，王家林卖猪肉，市场上的人都叫其刘某戊。2015年3月23日，王家林说进货缺点钱，向其借10000元。其在市场把现金10000元给了王家林，王家林给其打了欠条。王家林还给其6000元，其从他摊位上拿了3000多元的猪肉，现他欠其1000元左右。2015年8月末，其发现王家林的摊位上已经没有人了，他的手机关机了。其联系不上他了。
13、被害人贾某某的陈述，证实2015年4月10日左右，其到蔬菜批发市场王家林的店里批发猪肉时，王家林说他在沈阳看好一辆180000元的厢货，向其借50000元。2015年4月15日，其在丹阳街石油公司门前把50000元给了王家林，王家林给其打了欠条。2015年6、7月份，其发现王家林没买车后，多次找他要钱，他至今没还其钱。
14、被害人彭某某的陈述，证实2015年4、5月份，王家林打电话说资金周转不开，向其借20000元。其开车与媳妇郑某乙到王家林位于丹阳街的“雨润”店门前，郑某乙将20000元给了王家林。2015年9月份，其听说王家林跑了，其一直没联系过王家林。证人郑某乙的证言与被害人彭某某的陈述基本一致。
15、被害人郑某甲的陈述，证实其在阜新蒙古族自治县阳光小区附近开“大福火锅”。2015年5月25日，王家林以进货资金周转不开向其借了30000元，他给其写了欠条。2015年9月初，其给王家林打电话关机，其联系不上王家林了。
16、被害人王某乙的陈述，证实其在锦州市批发猪肉。2015年5月24日开始，其给王家林批发白条猪，他每次进货返款的钱都不足，2015年6月1日，王家林欠其货款4241元。2015年8月末，其给王家林打电话的时候，他的电话已经关机了，其联系不上王家林了。
17、被害人蹇某某的陈述，证实其在四合蔬菜批发市场批发冻货，王家林批发猪肉。2015年6月份左右，王家林说从其这拿猪扇子骨给饭店送货，饭店结账后把货钱给其。其给王家林拿了12700元的猪扇子骨。其多次找王家林要钱，王家林一共还了10200元。2015年8月末，其发现王家林在四合蔬菜批发市场里的摊位空了，其联系不上王家林了。
18、被害人侯某某的陈述，证实2015年6月20日，王家林到其位于兴隆百货的舔食熟食店说进肉需要5000元，让其给拿点。其拿了5000元给王家林。2015年6月21日、22日，王家林给其熟食店送了价值1700元的猪肉。2015年8月末，王家林不接其电话了。2014年9月20日，其看见于某某给了王家林10000元。
19、被害人白某某的陈述，证实2015年7月，王家林说进货没钱了，找其借钱做周转。其从阜新银行提了10000元后到王家林在丹阳街的摊位，借给他10000元。2015年8月末，其在丹阳街王家林的摊位借给王家林5000元。
20、被害人田某某的陈述，证实其在四合蔬菜批发市场批发六号肠，王家林批发猪肉。2015年8月初，王家林打电话说用钱周转，向其借20000元。第二天，在鸿运华城小区西门对面的邮政储蓄所，其当着蒋某某的面把蒋某某取的20000元现金给了王家林。2015年8月31日，其给王家林打电话要钱，王家林说他在辽中县有猪场，把猪场卖了之后就把钱给其。9月2日，其给王家林打电话，他电话关机了。
21、被害人肖某某的陈述，证实其在锦州批发白条猪。2015年7月中旬，王家林打电话说从其这里进货，其和他约定货到付款。2015年8月初，其给王家林送货后，他开始不全额支付货款，欠其货款100000元。其不给王家林发货了，王家林给其打电话说用他家房照、辽中的猪场办贷款，钱马上就能下来。其又给他发了56500元的猪肉，王家林还是没给其货款。其多次给王家林打电话要钱，他一直说贷款下来就把钱给其。2015年8月30日，其给王家林打电话，他的手机已经关机了。
22、被害人李某丙的陈述，证实2015年8月30日，其在四合蔬菜批发市场批发猪肉时，王家林跟其商量赊两头猪。其让司机王某丁给王家林在丹阳街的摊位送了两头猪，这两头猪价值4000元。其现在联系不上王家林了。2014年12月30日，其接王家林电话到荣泽炖品店，当时刘某甲、王家林、刘某丁都在。刘某甲将60000元借给王家林，王家林给刘某甲写的欠条。
23、证人刘某己的证言，证实其小名叫“小宝”。2013年7月，佟某甲找其说王家林在蔬菜批发市场里批发猪肉，想借60000元做周转资金，这钱算是佟某甲向其借的。因其和佟某甲关系较好，其答应佟某甲借给他60000元。在佟某甲的小饭店，其把60000元现金交给王家林，王家林给其打了一张欠条，佟某甲作为担保人也在欠条上签字。2015年10月末，其找佟某甲要钱，佟某甲说王家林不在蔬菜批发市场干了，他联系不上王家林了。其对佟某甲说王家林跑了他得把钱给其，佟某甲答应帮其继续找王家林要钱。
24、证人佟某丙的证言，证实其接妹妹佟某乙电话后取25000元送到王家林开的“雨润”店。其把25000元交给佟某乙，佟某乙把钱给了王家林，王家林给佟某乙写了欠条。
25、证人刘某丁的证言，证实2014年12月的一天，其接刘某甲电话到荣泽饭店时，刘某甲已经到了，后来王家林、李某丙也来了。刘某甲把60000元借给了王家林，王家林在饭店给刘某甲打了欠条。
26、证人蒋某某的证言，证实2015年8月的一天，其从鸿运华城西门西侧的邮政银行柜台取了20000元交给田某某，田某某在柜台前把这20000元给了王家林。
27、证人宋某某的证言，证实2014年10月1日至2015年9月初，其开三轮车给王家林拉货，王家林每月给其开4500元工资，没有其他人帮王家林送货。2015年6、7月份，其帮王家林扔过二、三百斤左右的猪淋巴和带针眼的肉皮，王家林未找其扔过2000斤左右的过期猪肉。
28、证人李某丁的证言，证实2013年9月，其在四合蔬菜批发市场给王家林打工卖猪肉。王家林在丹阳街和阜蒙县大福源各有一个店卖猪肉。自从2015年左右，总有人上我们摊位找王家林要钱。2015年8月，找王家林要钱的人比较多，王家林已经不来四合蔬菜批发市场的摊位了。2015年9月，其联系不上王家林了。
29、被告人王家林的供述，证实2010年，其来到阜新市蔬菜批发市场卖猪肉。其家卖猪肉经营不好，其没对身边的朋友说生意赔钱。其以资金周转、进货等为由向身边的朋友借钱，承诺给对方较高利息，然后用借来钱还催债催得紧的人一部分，剩下的钱用于平时花销和做猪肉生意。2013年至2015年8月期间，其向佟某甲借款50000元；同孟某某相互进货，欠他30000多元，后来他从其这里拿货拿走一部分货，现欠他10000元左右；欠丁某某货款20000多元，后来她给其10000元帮她进扇子骨，其帮丁某某进了10000元左右的货，现欠她20000元左右；欠周某甲货款60000元；向兴隆大家庭卖鸡蛋灌饼姓于的男子借款10000元；欠袁某某3000元左右；向佟某乙借款50000元；孙某某让其进货，其欠他16000元；向卖熟食的“二华”借款50000元；向刘某甲借款50000元；向杨某某借款10000元，他陆续从其肉铺拿了8500元猪肉，其欠他1500元；向刘某乙借款10000元，还了6000元，他从其家拿了3000元猪头肉，其欠他1000元；以买厢货的名义向贾某某借款50000元；向彭某某借款20000元；向阜蒙县开“大福火锅”姓郑的男子借款30000元；欠王某乙肉款4000多元；欠蹇某某2000多元货款；向侯某某借款5000元，后其给他送了1700元的猪肉，还欠他3300元；向白某某借款15000元；向田某某借款20000元；欠肖某某货款156000元；欠李某丙两头猪款3000多元。其借钱的时候就知道没有偿还能力，其有时候打借条，对方不向其要（借条）其就不打。其近期用电话投注的方式参与每期的地下“六合彩”，每次下注二、三千元左右。其离开阜新前十多天的时候，债主逼其还钱，其没有能力还钱，其和家人离开了阜新。其怕其欠钱的个人找到我们，其也不想还他们钱，我们更换了手机号码。
30、辨认笔录、照片，证实被害人于某某、刘某乙、蹇某某、侯某某分别辨认出王家林系向其借钱的人。
31、书证欠条，证实王家林向刘某乙、刘某甲、贾某某、佟某乙借款的时间、金额及王家林给孟某某书写欠条的情况。
本院认为，被告人王家林单独或伙同被告人韦某某、王某甲以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取被害人款物，其中王家林骗取款物数额特别巨大，韦某某、王某甲骗取钱款数额巨大，三被告人的行为均已构成诈骗罪，且对骗取冠群阜新分公司钱款为共同犯罪，应予惩处。公诉机关指控王家林、韦某某、王某甲犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。公诉机关指控被告人王家林骗取阜新银行小微企业金融服务中心贷款70000元、纪某某价值3000元绞肉机一台、卢某某货款7500元、柳某某5000元、张某甲4000元，经查指控证据不足，本院不予支持。
被告人王家林提出其是向朋友借款，不是诈骗的辩解及辩护人提出王家林除骗取冠群小额贷款外的行为属于民间借贷，王家林借款时不具有非法占有的目的，未虚构事实、隐瞒真相，因生意失败没有全部还款，也没有对借款进行挥霍，王家林的行为不构成诈骗罪的辩护意见，经查依据被害人佟某甲等人的陈述、证人宋某某、李某丁的证言及王家林在公安机关的供述等相关证据，可以认定王家林在没有还款能力的情况下，以资金周转不开为由向多名被害人借款、赊账等，骗取款物后偿还他人借款、个人花销及赌博等予以挥霍，其虽将部分款物用于经营，但将经营所得又予以挥霍，且在无能力偿还被害人钱款后改变联系方式逃离阜新，故其主观上对被害人的款物具有非法占有为目的，客观上采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取被害人款物，其行为构成诈骗罪，本院对王家林及辩护人关于此节的辩解、辩护意见均不予采纳。被告人王家林提出未向佟某甲借款的辩解，经查王家林以资金周转不开借款为由骗取佟某甲借款59000元，此节有被害人佟某甲的陈述、证人刘某己的证言、王家林在公安机关的供述予以证实，本院对王家林的辩解不予采纳。王家林提出欠孟某某10000元、丁某某10000元、刘某甲50000元的辩解，经查王家林以共同经营生意为由骗取孟某某57770元、以帮进货为由骗取丁某某20000余元、以资金周转不开借款为由骗取刘某甲60000元，此节有被害人孟某某、丁某某、刘某甲的陈述，证人张某乙、李某丙、刘某丁的证言，王家林在公安机关的供述及欠条予以证实，本院对王家林的辩解不予采纳。
被告人王家林多次诈骗，本院酌情对其从重处罚；到案后如实供述部分犯罪事实，本院依法对其从轻处罚。王家林在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人韦某某、王某甲在共同犯罪中起次要作用，均系从犯，韦某某到案后如实供述自己的罪行，本院依法对韦某某、王某甲减轻处罚。王某甲自愿认罪，与韦某某主动退缴诈骗冠群阜新分公司赃款、积极缴纳罚金，本院酌情对韦某某、王某甲从轻处罚。根据韦某某、王某甲的犯罪情节及悔罪表现，宣告缓刑对其居住的社区无重大不良影响，本院依法对韦某某、王某甲宣告缓刑。根据王家林、韦某某、王某甲犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：
一、被告人王家林犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币20000元（罚金限期在本判决生效后十日内缴纳）；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2015年12月15日起至2026年12月14日止）
二、被告人韦某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零十个月，缓刑二年，并处罚金人民币10000元（已缴纳）；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）
三、被告人王某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑年二年，缓刑二年，并处罚金人民币10000元（已缴纳）；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）
四、被告人韦某某、王某甲主动退缴赃款人民币85500元，依法返还冠群驰投资管理（北京）有限公司阜新分公司；
五、责令被告人王家林退赔被害人佟某甲等人共计人民币684136元（另附被害人名单及退赔金额）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省阜新市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘海波
审 判 员 于娟娟
人民陪审员 史 楠
二〇一六年十二月九日
书 记 员 夏 宇
被害人名单及退赔金额
姓名退赔金额
佟某甲59000元
于某某10000元
佟某乙50000元
李某乙50000元
刘某甲60000元
杨某某1500元
刘某乙1000元
彭某某20000元
郑某甲30000元
侯某某3300元
白某某15000元
田某某20000元
孟某某57770元
丁某某20000元
孙某某16000元
周伟50000元
袁某某3325元
王清4241元
蹇林2500元
肖某某156500元
李某丙4000元
贾某某50000元