山东省巨野县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁1724刑初76号
公诉机关山东省巨野县人民检察院。
被告人吕某某，男，1956年7月20日出生于山东省巨野县，汉族，高中文化，农民，原系巨野县农村信用联社夏官屯信用社协理员，住巨野县。因涉嫌挪用资金罪，于2015年9月23日被刑事拘留，同年10月30日被逮捕。现羁押于巨野县看守所。
山东省巨野县人民检察院于2016年4月5日以巨检公刑诉[2016]59号起诉书，指控被告人吕某某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于同日立案，因本案较复杂，涉及面广，不能按期审结，经菏泽市中级人民法院批准，延长审限三个月。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。巨野县人民检察院指派检察员王凤玲出庭支持公诉，被告人吕某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
山东省巨野县人民检察院指控，2010年10月21日至2015年9月22日，被告人吕某某在未经有关部门批准的情况下，以巨野县夏官屯信用社协理员和农金通管理员的名义，向社会公众大量吸收存款，并开具存款凭条，约定偿还利息，先后共非法吸收315人存款人民币1308.51万元，给公民造成巨大经济损失。
针对指控，公诉机关当庭出示了下列证据予以证实，1、被害人张某某、吕某甲、曹某某等人陈述；2、证人刘某某、刘某甲、安某某等人证言；3、物证巨野县农村信用合作联社夏官屯信用社为被告人吕某某颁发的农村金融社区服务点宣传牌照片、被告人吕某某印章等；4、户籍证明、发破案经过、存款凭条及作废存单等；5、被告人吕某某供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人吕某某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人吕某某对指控犯罪事实无异议。
经审理查明，被告人吕某某原系巨野县农村信用合作联社夏官屯信用社协理员，2007年因考试不及格被辞退，经时任夏官屯信用社主任刘某甲许可，被告人吕某某以其他未被辞退协理员的名义继续为该信用社吸收存款。2012年10月5日，巨野县信用联社与巨野县麒麟镇杨官屯村民委员会签订《农民金融自助服务合作合同》，合同期限自2012年10月5日起至2015年10月4日至，合同约定巨野县信用联社在杨官屯村布设农民金融自助终端机，村民委员会利用该设备向当地村民提供相关金融服务，自行选聘农民金融自助服务管理员，管理员隶属杨官屯村民委员会管理，与巨野县信用联社无任何劳动或其他法律关系。杨官屯村民委员会与被告人吕某某签订《农民金融自助服务管理员聘用合同》，聘任被告人吕某某为农民金融自助服务管理员，由其操作自动终端机，为当地村民办理惠农补贴和新农保资金兑付、一本通存折、活期存折小额存取款、转账、余额查询、口头挂失、修改密码、缴纳电话费等业务。被告人吕某某被聘为农民金融自助服务管理员期间，为夏官屯信用社吸收村民存款。自2010年10月21日至2015年9月22日，被告人吕某某以给储户开具作废存单、存款凭证，并约定在一定期限内还本付息，将储户315户存款人民币1308.51万元截留，归自己使用或借贷给他人。
上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据予以证实：
1、被害人陈述
（1）张某某证言，与吕某某同村，吕某某任夏官屯信用社信贷员已20多年，有钱就存在他那里，很相信他，存款时给开具存款凭条，现在还有两张存款凭条未取款，其中一张时间2010年10月21日、金额2.9万元、存期一年、利息3.6%、客户签名张某某；另一张时间2015年5月8日、金额2.2万元、存期一年、利息3%、客户签名是丈夫吴夫元的名字。
（2）吕某甲证言，与吕某某同村，他是信贷员，以前在他那里存款，还有一张存款凭条没有取出，存款时间2015年9月22日、金额1.2万元、存期一年、利息2.18%，还没给他要正式存单，吕某某就出事了。
（3）吕某乙证言，吕某某任信贷员二三十年了，多次在他那里存款，有一张20万元存单未取，存款时间是2015年8月11日，发现这张存单与现在信用社通用存单不一样，吕某某说效力一样，取钱时找他就行，吕某某出事后，拿着存单到信用社取钱，被告知这张存单早已作废。
（4）曹某某、刘某乙、张某甲等储户证言，均证实吕某某任夏官屯信用社信贷员多年，多次在吕某某处存取款，现手中还有吕某某开具的存款凭证或假存单没有取出。
（5）吕某丙证言，吕某某是信贷员，存款时给一张存款凭证，一般不给正式存单，吕某某说有存款任务，让存款，分别于2015年1月26日、2月25日在吕某某处存款1万5千元、10万元，怕他开具的凭证没效力，让他以借款的形式开具的存款凭证。
（6）吕某丁证言，与吕某某同村，他是信贷员，吕某某说有存款任务，让把钱存在信用社，分别于2015年8月22日、8月26日，拿走现金15万元、20万元，因以前在吕某某处存款大部分是打借条，需要钱时拿着借条可以取款，吕某某给写了15万元、20万元两张借条。
2、证人证言
（1）刘某某（巨野县农村信用合作联社夏官屯信用社主任）证言，吕某某在夏官屯信用社任信贷员二十多年，后任农金通管理员，上级要求在村及社区布设金融自助服务终端，巨野信用联社与巨野县麒麟镇杨官屯村委会签订了《农民金融自助服务合作合同》，杨官屯村委会与吕某某签订了《农民金融自助服务管理员聘用合同》，吕某某成为农金通管理员，信用联社为吕某某颁发了“农民金融服务终端”宣传牌和自动终端设备，放在吕某某家里，自动终端机的作用是办理小额转账、存款余额查询、补登存折等，其实吕某某主要业务是为信用社吸收村民存款，自助终端机用的很少。2015年9月21日，村民反映吕某某吸收存款未交信用社，找吕某某了解情况后，向领导汇报，次日将安装在其家中的金融服务点牌子及设备拆除。
（2）刘某甲（原夏官屯信用社主任）证言，吕某某是夏官屯信用社协理员，负责为夏官屯信用社吸收存款，2007年县信用联社清退协理员，吕某某也在清退范围内，他要求不被清退，让他和别人搭伙吸收存款，就是吕某某吸收存款后以未清退协理员的名义交到夏官屯信用社，当时他与麒麟镇安庄村的安某甲搭伙吸收存款。
（3）张某乙（原夏官屯信用社会计）证言，在夏官屯信用社工作期间，吕某某是该社协理员，2007年县信用联社规范代办站，吕某某在清退之列，他要求继续任协理员，因他业务量大，存款余额多，时任主任刘某甲让他以其他协理员的名义继续办理存款业务，其存款业务记在另一个协理员名下，当时吕某某未领辞退补偿款。
（4）安某某（夏官屯信用社协理员）证言，自1978年任夏官屯信用社协理员，为信用社吸收存款，后因超龄使用儿子安某甲的名字继续任协理员，吕某某任夏官屯信用社协理员很多年，2007年县联社组织全县协理员考试，吕某某没通过，按规定应被辞退，时任主任刘某甲让吕某某继续吸收存款，其吸收的存款记在安某甲名下，到2012年10月，县联社将吸收存款的协理员全部改为农金通管理员，并发放自动终端设备，吕某某被聘为农金通管理员，从此他的业务不记在安某甲名下。
3、物证巨野县农村信用联社为被告人吕某某颁发的“农村金融社区服务点”牌子照片、被告人吕某某印章等。
4、书证
（1）户籍信息，证明被告人吕某某出生于1956年7月20日，家庭住址山东省巨野县某某镇某某行政村杨官屯村717号。
（2）巨野县农村信用合作联社夏官屯信用社出具的吕某某简历，证明被告人吕某某自1979年12月至2007年聘任为代办员，2007年因考试不及格被辞退，2012年10月至2015年9月经杨官屯村委会推荐，聘任为杨官屯村农金通管理员。
（3）发破案经过，证明本案由巨野县农村信用联社夏官屯信用社主任刘某某于2015年9月22日向巨野县公安局报案，次日将被告人吕某某抓获。
（4）巨野县农村信用合作联社与巨野县麒麟镇杨官屯村委会签订的《农民金融自助服务合作合同》，合同期限：自2012年10月5日起至2015年10月4日至；合同约定：巨野县信用联社在杨官屯村布设农民金融自助终端机，村民委员会利用该设备向当地村民提供相关金融服务，自行选聘农民金融自助服务管理员，管理员隶属杨官屯村民委员会管理，与巨野县信用联社无任何劳动或其他法律关系。
杨官屯村民委员会与被告人吕某某签订的《农民金融自助服务管理员聘用合同》，证明杨官屯村委会聘任被告人吕某某为农民金融自助服务管理员，由其操作自动终端机，为当地村民办理惠农补贴和新农保资金兑付、一本通存折、活期存折小额存取款、转账、余额查询、口头挂失、修改密码、缴纳电话费等业务。村委会从信用社所付服务费中按业务支付吕某某报酬。
（5）存款凭证、作废存单复印件，证明被告人吕某某为储户出具的存款凭证上，只有被告人吕某某的印章，给储户出具的作废存单上，盖有作废的“山东省巨野县夏官屯农村信用合作社杨官屯分社”印章。
（6）巨野县农村信用联社出具的被告人吕某某卡号交易明细，证明被告人吕某某任农民金融自助服务管理员期间，领取手续费的事实。
5、被告人吕某某当庭对指控犯罪事实无异议。并供述自1979年10月在巨野县夏官屯信用社任信贷员，2007年信贷员考试未通过，因业务量大，没领3万多元辞退金，时任主任刘某甲让继续任信贷员吸收存款，自2012年任农金通管理员，在家中办公，信用联社颁发了“农村金融社区服务点”牌子，配备了终端机等设备，因办理存款时间长，村民比较信任，储户存款时，给他们开具存款凭证或作废存单，存款凭证是夏官屯信用社的，存单及印章是成立夏官屯信用社杨官屯分社时用的，2000年杨官屯分社关闭，存单及印章作废，截留的存款，部分借贷给别人。
上述证据，经当庭举证、质证，能相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人吕某某违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，以信用社协理员和农民金融自助服务管理员的名义，给储户开具作废存单、存款凭证，承诺在一定期限内还本付息，非法向社会不特定对象吸收资金，且数额巨大，被告人吕某某之行为构成非法吸收公众存款罪。关于被告人吕某某辩解，张某某名下2010年10月21日存款2.9万元存款凭条已支付的意见。经查，被害人张某某否认被告人吕某某支付存款2.9万元，且该存款凭条还掌握在张某某手中，被告人吕某某辩解已支付该款，举不出证据，其辩解意见，本院不予采纳。被告人吕某某当庭对指控犯罪事实予以供认，认罪态度较好，可酌定从轻处罚。责令被告人吕某某退赔被害人经济损失。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人吕某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2015年9月23日起至2023年9月22日止。罚金款限本判决书发生法律效力后二十日内向本院缴纳。）
二、被告人吕某某退赔各被害人经济损失（附清单）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。
审 判 长 王汝景
审 判 员 卜庆发
人民陪审员 王金宽
二〇一六年九月十三日
书 记 员 赵 柯