安徽省滁州市琅琊区人民法院刑 事 判 决 书（2015）琅刑初字第00198号公诉机关滁州市琅琊区人民检察院。被告人江某某，男，汉族，1975年9月24日出生，初中文化，个体。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，被告人江某某于2015年1月24日被滁州市公安局琅琊分局刑事拘留，同年2月15日经滁州市琅琊区人民检察院批准逮捕，同日由滁州市公安局琅琊分局执行逮捕。现羁押于滁州市看守所。被告人黄某某，女，汉族，1985年1月1日出生，中专文化，个体。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，被告人黄某某于2015年1月24日被滁州市公安局琅琊分局刑事拘留，同年2月15日经滁州市琅琊区人民检察院批准逮捕，同日由滁州市公安局琅琊分局执行逮捕。现羁押于滁州市看守所。辩护人陈乐，安徽皖江律师事务所律师。被告人赵某某，女，汉族，1969年6月24日出生，初中文化，无业。被告人赵某某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年4月16日被滁州市公安局琅琊分局刑事拘留，2015年4月30日由该局取保候审，2015年5月8日经滁州市琅琊区人民检察院决定取保候审。2015年10月15日经本院决定取保候审。2016年11月4日经本院决定被滁州市公安局琅琊分局依法执行逮捕。现羁押于滁州市看守所。被告人姜某，女，汉族，1964年11月12日出生，初中文化，退休职工。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，被告人姜某于2015年4月16日被滁州市公安局琅琊分局刑事拘留，2015年4月30日由该局取保候审，2015年5月8日经滁州市琅琊区人民检察院决定取保候审。2015年10月15日经本院决定取保候审。2016年11月4日经本院决定被滁州市公安局琅琊分局依法执行逮捕。现羁押于滁州市看守所。被告人周某，女，汉族，1973年6月10日出生，职高文化，无业。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，被告人周某于2015年4月16日被滁州市公安局琅琊分局刑事拘留，2015年4月30日由该局取保候审，2015年5月8日经滁州市琅琊区人民检察院决定取保候审。2015年10月15日经本院决定取保候审。2016年11月4日经本院决定被滁州市公安局琅琊分局依法执行逮捕。现羁押于滁州市看守所。滁州市琅琊区人民检察院以琅检刑诉〔2015〕176号起诉书指控被告人江某某、黄某某、赵某某、姜某、周某犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，于2015年11月23日决定转为普通程序审理，于2016年5月17日公开开庭审理了本案。后滁州市琅琊区人民检察院于2016年10月20日以琅检刑变诉［2016］16号变更起诉决定书变更起诉。本院依法于2016年11月1日公开开庭审理了本案。滁州市琅琊区人民检察院指派检察员周陈红出庭支持公诉，被告人江某某、被告人黄某某及其辩护人陈乐、被告人赵某某、姜某、周某到庭参加诉讼。在审理期间，滁州市琅琊区人民检察院两次申请延期审理，经上级法院批准延期审理。现已审理终结。滁州市琅琊区人民检察院指控：2014年以来，被告人江某某对被告人姜某、赵某某、周某及其他群众宣称名下有晔华公司、新扬公司、乌衣华熙农业生态园、宇阳公司等多家实体公司、实体项目，出示相关营业执照并带去相关办公、生产、销售中心实地查看。江某某以帮企业“过桥”（实际“过桥”为虚构事实）、需要资金周转等各种理由，许诺高额月息四分至一毛不等，承诺给予姜某、赵某某、周某三人返点好处，“过桥”给赵某某一毛利、给姜某和周某一毛至七分不等，借贷返点给予姜某、周某一年按照一万8%返点，半年按照一万4.5%返点，三个月按照一万3%返点，让姜某、赵某某、周某三人帮助宣传、介绍向其他群众借款。被告人姜某、赵某某、周某为获取返点好处，赚取利息差价，积极帮忙宣传介绍，并带群众前往江某某公司厂房、销售中心等实地查看，提供被告人黄某某银行账号，积极拉人投资。姜某、周某还在泰鑫现代城1502室晔华公司办公地点负责接待、收取资金、签订借款协议，打点办公室日常事宜。姜某、赵某某、周某还亲自收取资金以自己名义打借条给群众，后将资金交给江某某、黄某某，再由江某某打借条，收到江某某利息后由自己支付给群众，赚取其中利息差价。经过口口相传的方式，大量不特定群众借款给江某某。江某某在无实际经营、无偿还能力情况下，虚构“过桥”、需要资金周转等理由，不断吸收后面投资人的钱补前面投资人的钱，拆东墙补西墙，支付高额利息，造成资金窟窿越变越大。黄某某明知上述情况，仍然提供银行账户、帮忙记账、收取资金并统计发息。被告人江某某、黄某某支付一段利息后，停止支付，本金也无归还。2015年1月5日，江某某、黄某某电话关机，躲往外地，1月23日两人被抓获归案。被告人江某某自行非法向某某等吸收和通过被告人赵某某、姜某、周某非法吸收公众存款共计2116万元。被告人赵某某帮助被告人江某某吸收顾某某等人资金共计1265万元。被告人姜某帮助被告人江某某吸收濮某某等人资金共计384万元。被告人周某帮助被告人江某某吸收高某等人资金共计347万元。被告人江某某、黄某某到案后如实供述自己及其同案犯的犯罪事实。被告人赵某某、姜某、周某分别于2015年1月13日、14日主动到刑警队投案，如实供述自己及其同案犯的犯罪事实。公诉机关认为，被告人江某某、黄某某、赵某某、姜某、周某非法吸收或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。被告人江某某、黄某某、赵某某、姜某、周某对起诉书指控的罪名及犯罪事实不持异议。被告人黄某某的辩护人辩称，起诉书指控定性不准，适用法律不当，罪名不能成立。1、被告人黄某某主观上不具有与江某某共同的犯罪故意；2、客观上也未与江某某共同实施非法吸收公众存款的行为；3、对江某某对外拆借巨额资金的行为性质不了解，所实施的行为只是会计履行职务，且未从中获利，不应界定为共同犯罪行为。建议宣告被告人黄某某无罪。经审理查明：2003年至2004年，江某某成立了滁州市宇阳太阳能产品制造有限公司及营销分公司，并生产经营。被告人黄某某在该公司担任会计时与被告人江某某结识。后被告人江某某资金困难，无力经营，遂策划成立新公司以吸收资金。2014年3月18日，被告人江某某成立安徽省滁州晔华投资有限责任公司，办公地点租赁于滁州市泰鑫现代城****，该公司一直无实际经营。2014年7月8日，被告人江某某从滁州新扬电器有限公司法定代表人宁某某处通过签订股权转让协议获得股权95%，并签订了租赁厂房协议，同年11月3日，被告人江某某将滁州新扬电器有限公司98%的股权重新转让给宁某某。期间，被告人江某某投入生产经营的资金较少。2014年6月25日，被告人江某某成立安徽华熙生态农业有限公司，办公，办公地点租赁于滁州市啤酒厂南侧门面房为华熙农业生态园销售中心，设置沙盘，制作粘贴宣传彩页等，实际该项目并不存在。2014年10月11日，被告人江某某成立了安徽新扬新能源车业有限公司，法定代表人为被告人黄某某。2014年以来，被告人江某某在基本未经营、无偿还能力的情况下，宣称自己有多家实体公司、实体项目，出示营业执照并带投资人实地查看，以帮企业“过桥”、需要资金周转等借口，承诺给予高额返利，自行和通过被告人姜某、赵某某、周某介绍宣传、投资人口口相传等方式向社会不特定群众大量吸收资金。被告人黄某某明知上述情况，仍然帮助被告人江某某，对外进行宣传，提供银行账号，记录账目，收取、保管资金，统计并支付利息。2014年下半年，被告人江某某停止支付利息。2015年1月5日，被告人江某某、黄某某躲往外地。被告人赵某某、姜某、周某为获取返利差额，积极向社会公众宣传介绍，带投资人前往被告人江某某公司的厂房、销售中心等实地查看。三人收取投资人资金后，向投资人出具借条，将资金交给被告人江某某、黄某某，再由被告人江某某出具借条，支付利息，被告人赵某某、姜某、周某将返利差额截留后，将其余利息支付给投资人。被告人姜某、周某还在安徽省滁州晔华投资有限责任公司的租房内负责接待投资人等。被告人江某某通过上述方式，自行向马某某等人吸收资金333万元，通过被告人赵某某、姜某、周某向他人吸收资金1582万元，共计吸收资金1915万元。其中通过被告人赵某某吸收孙某等人资金共计888万元；通过被告人姜某吸收濮某某等人资金共计347万元；通过被告人周某吸收高某等人共计347万元。另查明：2015年1月13日、14日，被告人赵某某、姜某、周某主动到公安机关投案。2015年1月23日，公安机关将被告人江某某、黄某某抓获，并依法扣押了江某某的258元现金、玉一块、手表一块、手机一部等物品；扣押了黄某某的3855元现金、手机一部等物品及账本、收据、账目材料。案发后，被告人周某积极退出部分赃款。上述事实，有公诉机关当庭出示，经庭审质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）物证：1、扣押决定书、扣押清单及照片证实，2015年1月24日，公安机关依法扣押了江某某的258元现金、玉一块、手表一块、手机一部等物品；扣押了黄某某的3855元现金、手机一部等物品及账本、收据、账目材料。2、账本、收据、账目材料，证实投资人投资的情况。（二）书证：1、租赁合同、股权转让协议、股东会决议、滁州新扬电器有限公司交接清单、章程修正案、股东会决议、股权转让协议、租赁合同、商标使用许可合同、补充协议、明细、欠条证实，2014年7月8日，江某某获得滁州新扬电器有限公司95%的股权，2014年11月3日，江某某将股权转让给宁某某；江某某租赁房屋并支付租房等费用的情况。2、私营企业基本注册信息查询单，2004年11月2日，江某某成立了滁州市宇阳太阳能产品制造有限公司营销分公司；2014年3月18日，江某某成立了安徽省滁州晔华投资有限责任公司；2014年6月25日，江某某成立了安徽华熙生态农业有限公司；2014年10月11日，安徽新扬新能源车业有限公司成立，法定代表人为黄某某。3、江某某出具给赵某某的借条六张、赵某某的记账单及银行卡交易明细证实，江某某通过赵某某向社会公众吸收资金及返本付息的情况。4、姜某提供的借款合同、记账单、银行卡交易明细及工商银行汇款凭证四张证实，江某某通过姜某向社会公众吸收资金及返本付息的情况。5、周某提供的借条、银行卡交易明细证实，赵某某向周某吸收资金，江某某通过周某向社会公众吸收资金及返本付息的情况。6、投资人提供的借条、借款协议、银行卡交易明细、说明证实，投资人被吸收资金的情况。7、滁州市新扬电器有限公司和安徽新扬新能源车业有限公司的费用、现金及银行存款日记账证实，新扬电动车生产投入资金为76.4万元。8、银行账目证实，经向中国工商银行股份有限公司滁州丰乐支行查询，江某某出示给投资人的四张工商银行汇款凭证系造假。9、公安机关出具的情况说明两份证实，代某某由戴某某代为报案，濮某某由余某某代为报案，公安机关经核实属实；赵某某介绍的相关投资人，称借条是赵某某签字，钱是交给赵某某的，由赵某某代为一道报案；周某和梁某某等投资人之间的解决协议字据，经核实，情况属实，字据真实。10、人口基本信息查询单，经查询：张某某和胡某某、费某某和肖某某、甘某某和王某某、丁某和谢某某均系夫妻关系。11、财产查询证实，江某某、黄某某、赵某某、姜某、周某名下的财产状况。12、公安机关出具的到案经过证实，2015年1月23日，公安机关在滁州市湖心路附近将江某某、黄某某抓获。2015年1月13日、14日，赵某某、姜某、周某主动分别到滁州市公安局琅琊分局经济犯罪侦查大队报案。13、户籍信息证实，江某某、黄某某、赵某某、姜某、周某的自然情况。（三）勘验检查等笔录：1、搜查笔录，2015年1月30日，公安机关依法对安徽省滁州晔华投资有限责任公司（琅琊区泰鑫现代城6栋1502室）进行搜查，发现该房间内已经搬家，无任何物品。2、辨认笔录，姜某对华熙生态园售楼部（南谯南路啤酒厂南侧一门面房，上面有华熙生态园售楼部标志）、安徽省滁州晔华投资有限责任公司的办公地点进行辨认。3、辨认笔录，李某等人对江某某进行辨认确认；赵某某等人对黄某某进行辨认确认；孙某等人对赵某某进行辨认确认；王某二等人对姜某进行辨认确认；高某等人对周某进行辨认确认。（四）、证人证言：1、证人簿某某证言证实，黄某某是她女儿。黄某某以前是做会计的，在新扬电器上班。2015年1月初，黄某某就消失了。2、证人宁某某证言证实，他是滁州新扬电器有限公司的法定代表人。2014年6月，他将公司厂房租给江某某，江某某生产出一些快成型的电动车，未进入市场。2014年7月8日，他和江某某签订了股权转让协议，后江某某将新扬公司重新转回给他。江某某实际经营新扬公司的时间是2014年7月8日到11月3日。3、证人陈某某证言证实，2014年5月30日，他和新扬电器有限公司签订了厂房租赁合同，江某某付了18万元的租赁费。2014年7月8日，江某某买下滁州新扬电器有限公司，后江某某又成立了新扬新能源车业有限公司，法人为黄某某，生产了280辆左右的电动车。2014年11月3日江某某和宁某某办了公司转回手续。江某某实际经营新扬公司的时间是2014年7月至2014年11月。4、证人李某证言证实，2014年7月7日，她应聘到滁州新扬电器有限公司做会计，当时公司法人为江某某。11月5日，江某某将新扬公司转回给前法人宁某某。2014年10月，江某某又成立新扬新能源车业有限公司，后来法人变更为黄某某。新扬电器公司、新扬新能源公司记账分为银行存款日记账和现金日记账。时间是2014年7月1日至2014年11月22日，根据统计，江某某、黄某某实际投入资金为76.4万元。公司确实生产了200多辆电动三轮车，仓库还剩152辆成品车及一些零配件。5、证人王某三证言证实，滁州市啤酒厂旁足春堂楼下的一大间门面房是他的。2013年9月，江某某租赁他的门面房，说打算做华熙生态园销售中心。2014年2月，他看到该处成了华熙生态园销售中心，有沙盘，有展示图，粘贴了宣传材料，当时里面还有个女前台，负责接待。6、证人肖某某证言证实，她在江某某公司投资了3万元，协议上写的是她丈夫费某某的名字。合同上盖有江某某和晔华投资有限公司的公章。她收到0.48万元利息，损失2.52万元。7、证人张某某证言证实，2014年7月，周某向他和他妻子胡某某介绍了涉案的投资项目，后来以胡某某的名义投资，将2万元交给周某，周某给了借款合同，上面盖有江某某印章和晔华投资公司公章。一共收回0.24万元利息，损失1.76万元。8、证人张某二证言证实，姜某向她宣传江某某搞企业资金周转不开，利息高，很稳定，她投资了2万元。转账后，姜某给她填好一份借款合同，合同上盖有晔华投资公司和江某某的章。借款合同上写的是她丈夫张学海的名字。她一共拿了0.24万元利息，损失1.76万元。9、证人谢某某证言证实，周某向她介绍了江某某公司，她投资了4万元交给姜某，收据上填了她丈夫丁某的名字。她一共收到0.44万元利息，损失3.56万元。（五）被害人万某等人陈述，证实投资人被吸收资金及造成经济损失的事实。（六）被告人供述与辩解：1、被告人江某某供述，2003年6月20日，他成立滁州市宇阳太阳能产品制造有限公司，后于2004年11月2日成立滁州市宇阳太阳能产品制造有限公司营销分公司，一直生产经营到2013年上半年，因太阳能市场不景气，赔了不少钱，已无力经营。他就想成立新公司，以新公司为名借钱，投资一些项目。2014年3月18日，他成立滁州晔华投资有限责任公司，将泰鑫现代城6号楼1502室作为办公地点，该公司是空壳公司，没有实际经营。2014年6月25日，他成立安徽华熙生态农业有限公司，办公，办公地点在滁州市啤酒厂旁足春堂楼下为销售中心，设置了沙盘，制作粘贴了一些宣传彩页等材料，该项目前期他运作了，但手续未批，等于项目不存在。2014年7月8日，他从宁某某手里买下滁州新扬电器有限公司，同年11月3日，他又将该公司转回给宁某某，办理了相关手续。2014年10月11日，他成立新扬新能源车业有限公司，法人开始是他，后来转给黄某某。他向投资人借钱，以帮企业“过桥”、生产经营需要资金周转为理由，主要通过赵某某、姜某、周某宣传介绍，他讲自己有很多实体公司，也出示公司营业执照给她们看，还带她们和后来的投资人去过晔华公司、新扬公司、华熙生态园的办公地点、生产厂房、销售中心实地查看，然后许诺利息，承诺一定期限归还本金。他向她们承诺月利七分至一毛不等，她们跟投资人讲三分到五分的月利，因为能赚取差价，所以她们给他介绍了很多投资人。借钱主要分两种模式，一种是借贷，期限三个月到一年不等，期限较长。另一种是“过桥”，就是企业从银行贷款到期先帮忙垫钱还上，然后等企业再从银行贷款出来，收取一定的利息，期限一个月，“过桥”所得的资金未用于企业还贷款，是他编的一个借钱理由。2007左右，他和黄某某生活在一起至今。收取资金、支付利息都是黄某某在负责，她知道所有借款的情况。姜某等三人将黄某某的账户给投资人，让投资人通过银行打钱到黄某某账户。发利息时，黄某某按投资人账户再打回去。也有投资人将钱打给姜某等三人，再由她们转给他或者黄某某。收取资金凭证有借款合同，盖他的印章和公司章，也有他直接打借条的。借款合同全部都是姜某填写的，姜某、周某在他泰鑫现代城的办公地点帮忙，负责接待、介绍、填写合同、代收资金等。不清楚他和黄某某有多少银行账号，各大银行基本都有。黄某某的所有银行卡他都有密码，由他掌控、支配。他没有偿还能力，因为付息多了，窟窿越来越大，大约2014年8月下旬停止支付利息，现在还不起钱。如果投资人有相关借条、银行记录等证据，他予以认可。2、被告人黄某某供述，她曾是江某某的会计，后和江某某生活在一起。2014年6月，江某某开的宇阳太阳能厂亏损不干了，开始经营新扬电器厂，需要更多的资金，江某某开始大范围筹集借款。2014年2月份，江某某搞了华熙生态园，在啤酒厂处租了个门面做售楼部，但实际上没有销售，公司员工除了江某某外只有两人，2014年11月房子到期后就关门了。江某某还成立了晔华投资公司，没有实际投资，办公室在泰鑫现代城。江某某是以企业经营需要资金周转的名义借钱的，此时江某某已经没有偿还能力，后期借的钱用来还前期的欠款和利息了。她清楚江某某公司运营不善和资金周转困难的状况。她从太阳能厂辞职后，帮江某某记华熙生态园和晔华投资有限公司的账，并负责收取借款和支付本息。借款分为现金和转账，转账就直接转到她的账户，现金一般都交到泰鑫现代城的办公室，然后她去找姜某拿现金，按江某某通知来汇款。姜某、赵某某、周某帮江某某介绍人可拿取提成，姜某还负责和别人签借款合同。周某、姜某帮江某某借钱的返点是江某某和她们定的，按照借款期限来定返点，一年期限的返点是8%，半年的是4.5%，三个月的是3%。每次返点是姜某先算，她复核后通过网银转账和现金汇款打给周某、姜某等人，这些钱都给过了。对出示的现金日记账，确认是江某某的资金往来流水，所有的资金收入支出都在上面。2014年夏天，江某某让她开车带姜某、周某等人去新扬电器厂看，后又一起去了华熙售楼部，姜某向投资人作宣传的。因为投资人盯的太紧，2015年1月5日，她和江某某手机关机，离开滁州，外出买车票、住宿、住宿都是用别人的身份证察查。3、被告人赵某某供述，介绍了她吸收资金的金额、人员、返本付息的情况。2014年4月中旬，姜某说江某某有太阳能厂、生态园农庄、投资公司，在他那投资放心。之后，姜某带她去乌衣华熙农业生态园的售楼部，江某某介绍说已经预售了不少房子。江某某又带她和姜某去投资公司看。江某某说在做“过桥”生意，承诺给她和姜某一毛利，短期一个月，让她们介绍其他人投资，她们同意帮他借钱“过桥”。她主要做“过桥”，经过介绍后，身边的人将钱给她，她出具借条，然后将钱交给江某某，江某某再打借条给她。她给投资人月息五分利，从中赚取五分的差价。前期她拿了返点费30余万元，后期1240万的“过桥”资金，江某某返还给她的179.2万元都给投资人了。借贷这块主要是姜某、周某在做。黄某某是江某某会计，她将大部分资金都打给黄某某，等“过桥”成功后黄某某再将钱打给她。后江某某一直答应还钱，但2015年1月5日就打不通电话了。4、被告人姜某供述，介绍了她吸收资金的金额、人员、返本付息的情况。2014年5月份，她向江某某投资了40万元。江某某给她看过营业执照，还有厂房和销售中心，她认为很有实力。江某某带投资人去企业考察过，乌衣生态园在啤酒厂旁有销售部，里面有沙盘，黄某某在此上班。晔华公司在泰鑫有办公室，有营业执照。新扬电器公司在南京路上有厂房，还生产安装电动三轮车。江某某希望她帮忙介绍人投资，借贷给月息四分，“过桥”给月息一毛，她给投资人6分至8分不等，从中赚取差价。她向人介绍宣传，让人投资，带人去实地查看，还在泰鑫现代城办公室帮忙收过投资的钱。黄某某是江某某情人兼会计，负责收钱，支付利息，核算返点，打钱给他们。黄某某还开车带投资人去江某某厂里、销售中心实地查看，跟投资人介绍这些厂房、生态园项目的情况。“过桥”集中在2014年6月25日之前，借贷集中在2014年6月至8月。根据统计她共收到54775元返点费。投资人借贷利息拿到2014年10月20日，之后都没拿到。2015年1月5日，江某某电话关机，联系不上。5、被告人周某供述，介绍了她吸收资金的金额、人员、返本付息的情况。2014年6月，姜某带她到江某某的办公室。江某某拿出华熙农业生态园、晔华投资公司、新扬电器公司的营业执照，并称买厂房需要资金，让她介绍人投资，他付利息。借贷这块她按照借款数额拿返点，一年期限是8%，半年期限是4.5%，三个月期限是3%，“过桥”返点是5%。她就向身边认识的人介绍，讲江某某做生意需要资金，借贷期限三个月、半年、一年，利息三分至四分，“过桥”一个月，利息五分。7月初，江某某带她和几个投资人去看生产电动车的厂房，还去了滁州啤酒厂南边的两间门面房，是乌衣华熙农业生态园的售楼部，说已经预售了不少房子，她就相信了。她收到投资人钱后，将钱交给江某某，江某某打借条给她。她和江某某资金往来都是通过转账和网银，投资人将资金打给她，她汇到黄某某的账户，或者投资人直接汇到黄某某账户。江某某和黄某某都说公司在运营，黄某某是江某某的会计，有时也到泰鑫现代城6栋15楼的办公室去，向投资的人介绍、宣传投资以及江某某的情况。黄某某还在华熙生态园内介绍生态园的规模等，称已经销售出去很多套了，前景很好，还带着他们这些投资人开车到新扬电器等处查看。她通过“过桥”拿了返点3万余元，借贷返点拿了4万余元。后江某某答应2015年1月5日还钱，但到期就打不通电话了。对公诉机关对被告人江某某向被告人赵某某、周某吸收资金，被告人赵某某向被告人周某吸收资金的指控，因指控被告人赵某某、周某系社会不特定对象的证据不足，故对该部分指控不予认定。本院认为：被告人江某某、黄某某、赵某某、姜某、周某违反国家有关规定，变相吸收公众存款，扰乱国家金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人赵某某、姜某、周某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法减轻处罚。被告人江某某、黄某某到案后如实供述所犯罪行，依法从轻处罚。案发后，被告人周某部分退赃，酌情从轻处罚。对被告人黄某某辩护人提出应对黄某某宣告无罪的辩护意见，经查，被告人黄某某明知被告人江某某所成立的公司没有从事对外借款、吸收公众存款的经营资质，安徽省滁州晔华投资有限责任公司和安徽华熙生态农业有限公司无实际经营，被告人江某某无偿还能力的情况，仍为被告人江某某提供帮助，协助其对外宣传，并提供银行账号，记录账目，收取、保管资金，统计并支付利息。该事实有物证、书证、被告人江某某、黄某某、赵某某、姜某、周某的供述证实，且证据间能相互印证，足以认定，因被告人黄某某系按照被告人江某某的安排实施犯罪行为，在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，依法可减轻处罚，对辩护人提出的无罪意见不予采纳。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第六十四条、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第三百六十九条第二款之规定，判决如下：一、被告人江某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十二万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月24日起至2019年1月23日止；罚金于判决生效后十日内缴清）。二、被告人黄某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币八万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月24日起至2017年1月23日止；罚金于判决生效后十日内缴清）。三、被告人赵某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币七万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月4日起至2018年4月18日止；罚金于判决生效后十日内缴清）。四、被告人姜某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币六万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月4日起至2017年10月19日止；罚金于判决生效后十日内缴清）。五、被告人周某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月4日起至2017年5月19日止；罚金于判决生效后十日内缴清）。六、对被告人赵某某、姜某、周某的违法所得予以追缴；七、继续追缴涉案赃款，返还被害人；八、对公安机关扣押的4113元现金，扣押的玉一块、手表一块、手机两部，拍卖后钱款赔偿被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向中华人民共和国安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  杨金龙审 判 员  赵士梅人民陪审员  宋 方二〇一六年十一月三日书 记 员  刘 艳附本判决相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一、三款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第三百六十九条第二款查封、扣押、冻结的财物属于被告人合法所有的，应当在赔偿被害人损失、执行财产刑后及时返还被告人；财物未随案移送的，应当通知查封、扣押、冻结机关将赔偿被害人损失、执行财产刑的部分移送人民法院。