江苏省徐州市泉山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0311刑初35号
公诉机关徐州市泉山区人民检察院。
被告人张靖宗，男，1973年9月14日出生，汉族，初中文化，原xxx法定代表人，住江苏省徐州市鼓楼区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年2月29日被指定居所监视居住，2012年8月29日被取保候审，2015年6月15日被刑事拘留，2015年7月8日被逮捕。
辩护人赵鹏。
被告人王某，系被告人张靖宗之妻，女，1978年11月8日出生，汉族，大专文化，xxxx法定代表人，住江苏省徐州市鼓楼区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年2月22日被指定居所监视居住，2012年2月29日被取保候审，经本院决定于2016年12月29日被逮捕。
辩护人ＸＸ、朱韵颐。
徐州市泉山区人民检察院以泉检诉刑诉（2015）486号起诉书指控被告人张靖宗、王某犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月7日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。徐州市泉山区人民检察院指派检察员李娟出庭支持公诉，被告人张靖宗、王某、辩护人赵鹏、ＸＸ到庭参加诉讼。审理期间本院依法延长了审理期限，现已审理终结。
徐州市泉山区人民检察院指控：
2008年下半年，被告人张靖宗、王某为经营企业、使用资金，由被告人张靖宗与孟某某预谋，在本市泉山区西安北路成立徐州市意得投资发展有限公司（以下简称意得公司）。2008年12月份至2012年2月14日，被告人张靖宗、王某与孟某某等人以投资徐州科洋光电技术有限公司、江苏容纳光伏科技有限公司为名，通过企业宣传简介、电视台广告、安排投资人参观徐州科洋光电技术有限公司、江苏容纳光伏科技有限公司等公开宣传途径，许以年息18%-20%的高额利息，向社会不特定公众共计2500余人非法吸收公众存款合计人民币59975.77万元。至案发时返还投资参与人本息合计人民币40825.09万元。被吸收资金主要投资于科洋公司、容纳公司等项目的生产经营以及用于意得公司人员提成及日常运营费用等。
2012年2月29日，被告人张靖宗经电话传唤，主动到公安机关接受讯问；2012年2月21日，公安机关在上海浦东机场将被告人王某抓获。
为证明上述事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人的供述等证据。公诉机关认为，被告人张靖宗、王某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人的刑事责任。二被告人系共同犯罪，被告人王某在共同犯罪中起次要作用，系从犯。
被告人张靖宗对指控其基本犯罪事实不持异议，辩称被告人王某在涉案期间未参与非法集资，也未参与涉案公司的经营管理，与其不是共同犯罪。
被告人张靖宗的辩护人辩护意见为，1.被告人张靖宗主动投案，如实供述自己所犯罪行，应认定自首；2.被告人张靖宗在案发后积极赔偿被害人，其所在公司有大量资产可以用于清偿被害人，建议对其从轻处罚。
被告人王某对公诉机关指控的事实不持异议，当庭自愿认罪。
被告人王某的辩护人辩护意见为，1.对指控被告人王某的犯罪事实及罪名不持异议；2.被告人王某起到辅助作用，系从犯；3.被告人王某具有认罪、悔罪表现、积极退赃，并积极组织生产希望尽力挽回债权人的经济损失，建议对其从轻处罚。
经审理查明：
2008年下半年，被告人张靖宗、王某为经营企业、使用资金，由被告人张靖宗与孟某某（已判刑）预谋，在徐州市泉山区西安北路成立徐州市意得投资发展有限公司（以下简称意得公司），未经有关部门批准，非法向社会不特定公众吸收存款。2008年12月份至2012年2月14日，被告人张靖宗、王某与孟某某等人以投资被告人张靖宗、王某控制的徐州科洋光电技术有限公司（以下简称科洋公司）、江苏容纳光伏科技有限公司（以下简称容纳公司）为名，通过企业宣传简介、电视台广告、安排投资人参观科洋公司、容纳公司等公开宣传途径，许以年息18%-20%的高额利息，向社会不特定公众共计2500余人非法吸收公众存款合计人民币59975.77万元。至案发时，已返还投资参与人本息合计人民币40825.09万元。被吸收资金主要投资于科洋公司、容纳公司等项目的生产经营以及用于意得公司人员提成及日常运营费用等。
2012年2月21日，公安机关在上海浦东机场将被告人王某抓获。2012年2月29日，被告人张靖宗经电话传唤，主动到公安机关接受讯问。
案发后，徐州市公安局泉山分局已追缴相关涉案人员退缴的案款人民币1700余万元，其中被告人张靖宗退缴涉案款人民币710万元。追缴的涉案款已按比例兑付集资参与人。
本案审理期间，被告人王某向本院退缴涉案款人民币50万元。
上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据证实：
（一）被告人的供述
1.被告人张靖宗的供述和辩解，主要内容：香港容纳实业集团是一个框架，没有实体，下属公司有科洋公司、容纳公司、意得公司。香港容纳实业集团的法定代表人是王某，其是集团董事长、科洋公司法定代表人，容纳公司法定代表人是王某。其为经营企业，从2008年下半年开始向社会群众集资，但是一直没做起来，后来请来了孟某某任意得公司总经理，在西安北路租赁的门面房集资才做起来。意得公司由徐州容纳商贸有限公司变更来的，其是原法定代表人，孟某某任意得公司总经理后法定代表人变更为其妻弟王从得，王从得只是挂名，没有参与经营，注册资金也是孟某某来之后增加的，成立意得公司的钱也是其出的。其不具体参与意得公司管理，但是非法集资的事情，包括给投资人多少利息、怎么来宣传，孟某某都和其说过，宣传经费是其出的。意得公司运营费用和员工工资都是集团支付的，孟某某除了拿工资外还拿3个点的提成。
给客户的投资利率开始是年息18%，后来是年息20%。孟某某向其确定了与客户签订借款的协议，说是咨询律师后定下来的，协议内容包括借据和担保书，借款人是其个人，意得投资公司作为中介人，科洋公司作为担保方。意得投资公司集来的资金都是通过孟某某的银行卡打到其银行卡里的，主要是中国银行卡和工商银行卡。一般是一个星期左右打一次款，一次打五六百万元或是七八百万元。返本付息都是由孟某某直接支付给客户的，孟某某统计出来需要支付的本金、利息，直接通知集团的会计，会计通过网银转到孟某某的银行卡，再由孟某某支付给客户。向社会群众集资数额约人民币5亿元，被集资群众有上千人，目前还有2.6亿元人民币本金尚未归还。所集资金一部分用于向群众还本付息，一部分用于投资科洋公司和容纳公司扩大再生产、投资德国太阳能电站、购买办公楼。
王某开始不知道意得公司向社会群众集资的事，她是2010年才到徐州来的，先后到科洋公司、容纳公司，没有具体职务，做了集团董事的闲职，负责接待银行的工作。王某知道意得公司向社会群众集资的事，什么时间知道的其不清楚，意得公司是集团下属公司，向社会集资是公开的，不是秘密。
2.被告人王某的供述和辩解，主要内容：其与丈夫张靖宗为经营企业，从2008年下半年左右向社会群众集资，并在食品城专门腾出一个办公室接待群众进行集资。当年底，孟某某到公司来放款时，认为借款合同不行，与张靖宗见面后，孟某某提出放款合同修改意见，后来意得公司的借款合同就是延用孟某某那时设计的合同，借款人是个人，投资公司做介绍人，实体企业做担保。张靖宗认为孟某某是人才，就聘请她负责公司的集资活动。后来孟某某集资做的很好，经张靖宗和孟某某商量，张靖宗决定成立意得投资公司。其知道成立意得公司的事，因当时其生孩子不在徐州，张靖宗和孟某某具体如何商量其不清楚，张靖宗给其说要成立公司是为了筹集资金，方便企业使用，其同意成立，后来集来的钱都投资到自己企业发展了。意得公司向群众集资，相关宣传方式和宣传内容具体应该是孟某某和张靖宗一起商量做出来的，其主要负责实体和财务。
投资利率开始是年息18%，后来是年息20%。给群众的返本付息利息是按季度支付，先支付利息，投资时先扣除第一个季度利息，之后到对应的季度日，提前三天通知客户到公司领取利息或是打到客户指定的银行帐户里，最后到期还清本金。返还客户的钱，都是通过网银从张靖宗的银行卡里打到孟某某的银行卡里的，再由孟某某支付给客户。这些规定和操作的都是孟某某制定的，其和张靖宗认可的。
总共向多少社会群众筹集了多少资金其不清楚，截止到2011年12月底，大概有2500人次左右，2亿元人民币没有支付给客户。向社会群众集资款和向银行贷款基本上投资到集团两个企业了，包括建厂房、买设备、购买办公楼、集团企业运行及购买车辆等。
3.同案人孟某某的供述和辩解，主要内容为：其原是徐州市意得投资公司的经理，意得公司是容纳实业集团的下属子公司，负责为集团公司向社会群众集资。
徐州市意得投资公司原称为徐州市意得投资顾问有限公司，法人是张靖宗，2009年五六月份公司地址搬到西安北路，改名为徐州市意得投资发展有限公司，法人改为张靖宗小孩舅王某某，但大股东还是张靖宗。2008年12月份，其到意得公司来投资，当时意得公司在食品城，当时张靖宗接待的其，经过谈话，张认为其有做投资公司的能力，便聘其做意得公司的经理。
意得公司有三个点，一处在西安北路，一处在民主南路恩华大厦一楼，这两个点是其负责的，在铜山新区一个点2012年2月成立不是其负责。其是意得公司的总经理，其他工作人员有林某某、王某、魏某、孙某、潘某、邱某、魏某某、陈某某。其负责意得公司和容纳集团的协调工作，其他工作人员负责接待客户，给客户介绍、签订合同、存款还款、带客户参观新沂、沛县的工厂等工作。意得公司主要是为张靖宗的容纳集团向社会群众集资，集资的钱打给张靖宗，还本付息的钱由集团会计打回来，交还给投资群众。王某是容纳集团的财务主管，集团的资金及集资来的资金均由王某掌控，王某也多次到投资公司来，要求多向群众集资。投资群众到光伏厂参观，王某负责接待，向群众讲解。
群众到意得公司投资，由公司和投资人签订借款协议，意得公司作为中介方，借款人是张靖宗个人，由科洋公司做担保方与投资人签订担保书。投资利息年息20%或是18%，投资的钱都是到银行办理转款手续缴款。投资户的钱开始是转到张靖宗的银行卡里的，为了工作方便，张靖宗后来让都转到其银行卡里，然后两三天或是一个星期再打到张靖宗的银行卡里，还有部分打到过新沂光伏厂的公户里。从其2008年12月接手起，大概集资有6亿元，还有2亿多元本金未支付。
4.证人林某某、魏某、孙某、王某、洪某、潘某等人的证言,证明上述人员均在意得公司工作过，负责接待集资参与群众，进行宣传，签订合同。意得公司主要是融资的，为张靖宗的容纳集团融资，年利息是18%。孟某某作为总经理，负责所有业务，如管理公司、分配工作、人员分工、宣传内容、业务指导等。
5.证人范某的证言，证明其2010年的4月左右到意得公司工作，主要工作是做集资缴款的记录工作、通知集资参与人领取到期本息、保存合同定期交给容纳集团会计。意得公司主要为张靖宗的容纳集团融资，孟某某是意得公司总经理。意得公司在电台和电视台都做过广告，门口的电子广告屏、公司营业厅墙上有电视也播放广告，墙上还挂用于宣传的照片等。
6.证人毛某的证言，证明其在2010年5月份到容纳公司工作，任财务副总，具体负责与外单位的对接审核、复核公司财务账目等。王某是公司的法人，集资款的使用由张靖宗负责，2012年以前公司财务账上有王某的签字，一般是日常开销，生产经营使用的费用、工人工资等。2015年8月份后，公司由王某负责运营。
7.证人荣某的证言，证明2011年11月份，意得公司组织20多名集资参与人到新沂容纳光伏厂参观，到厂后由厂里的一个小青年带着大家参观、介绍工厂、生产情况，参观完在会议室王某介绍了德国太阳能电站的情况、前景。
8.证人刘某真的证言，证明2011年5月份，孟某某、林纯华带领七八个集资参与人到新沂容纳光伏厂，到厂后公司的一个副总介绍了企业生产情况，后王某介绍了德国太阳能电站的情况。
9.证人李某、胡某1、胡某2等集资参与人的证言，证明在意得公司存款的情况。
10.证人邓某的证言，证明2011年11月，张靖宗向其借款1500万元，后归还其1100多万元。2011年12月底又向其借款1500万元，归还了90万元，欠其近1400万元无法归还。张靖宗在绿地世纪城购买了商业综合楼，首付2400万元，后其与张靖宗及开发商协商，给张靖宗办理了退房手续，由其购买，张靖宗2400万元首付款及143万元交易契款抵偿其借款。
11.徐州方正会计师事务所对容纳公司、科洋公司经营盈亏情况的审计报告，证实容纳公司成立于2009年12月28日，法定代表人王某，该公司2010年3月至2013年6月间各年度净利润均为负值，利润总额-18730044.83元；科洋光电成立于2005年9月14日，法定代表人张靖宗，该公司2009年至2013年6月间各年度净利润均为负值，亏损50325017.71元。
徐州方正会计师事务所对意得公司集资帐和投资人报案资料进行审计后出具的审计报告，经审计，从2008年12月份至2012年2月14日，根据意得公司提供的集资帐及相关资料，张靖宗在徐州地区通过意得公司共与2597人签订合同协议6257份，合同金额63031.90万元，扣除预先支付的第一季度利息后实际吸收投资人投资本金59975.77万元，截至2012年2月14日止累计已返还投资人40825.09万元。其中，返还投资人本金31714.57万元，返还合同利息9111.52万元；科洋公司和容纳公司两个企业共借用张靖宗资金8916.21万元；支付徐州市意得投资发展有限公司人员提成及日常营运费用计1814.21万元，其中支付孟某某支配的提成1547.60万元、2009年至2011年三年意得公司日常运营费用266.61万元；2011年3月份购买绿地世纪城100号商业1-101地产支出2544.23万元；2011年3月在德国注册容纳科技有限公司投入股本金50万欧元，按当时汇率折算约合人民币460万元。
12.企业境外投资材料、海关出口报关证明，证明容纳公司在德国注册投资光伏公司情况。
13.新沂市国土资源局土地登记卡、沛县国土局档案资料查询、沛县房产局档案资料查询，证实容纳公司、科洋公司生产经营用地、厂房设施登记情况。
14.徐州市公安局泉山分局致徐州市中级人民法院的函，证实案发后，公安机关分别于2013年11月、2014年8月商请徐州市中级人民法院中止审理涉及容纳公司、科洋公司及张靖宗等人的贷款等民事诉讼案件的审理。
15.公安机关通过银行对容纳公司、科洋公司贷款情况的查询材料，证明科洋公司2011年11月从建设银行贷款2000万元，至2013年10月，本金1997万余元及利息未归还；科洋公司2012年1月5日从江苏银行贷款1500万元，至2013年10月未归还；科洋公司2012年1月16日从兴业银行贷款1800万元，至2013年6月30日本息合计1968万余元未归还；科洋公司2011年1月4日从中国银行贷款800万元，至2013年9月13日本息合计605万余元未归还；科洋公司2012年1月4日在徐州淮海农村商业银行贷款2000万元，至2013年5月21日本息未偿还。容纳公司2011年10月13日从建设银行贷款4100万元，本息合计3600万元未归还，2013年7月31日该行将债权转让给新沂市沭东新城投资开发有限公司。
16.科洋公司徐州淮海农村商业银行账户交易明细及大额来帐凭证，证实2011年12月至1月间，科洋公司收到邓某交通银行账户多笔大额转账、王某的建设银行、招商银行账户的大额转账，以及科洋公司支出及还款情况。
17.王某中国银行账户交易明细，证实被告人王某尾号xxxx、xxxx、xxxx、xxxx账户在2009年12月至2012年2月间有持续大额资金往来，包括与容纳及科洋等公司、张靖宗等个人资金往来。
18.协助查封通知书，证实案发后，公安机关对科洋公司、容纳公司用地、厂房、相关设备及张靖宗、王某在二公司的股权予以查封；对张靖宗名下、容纳公司、科洋公司名下的多部汽车在车辆管理所进行了查封；对张靖宗、王某名下位于新沂市华泰豪庭x-
x-xxx、x-x-xxx、x号楼xx-x、新苑小区xx-x-xxx住宅及车库、徐州市康居家园Ex-x-xxx、中山北路牌楼市场x号楼龙泰大厦x-
xxxx、x-xx、南宁市青秀区金湖路xx号地王国际商会中心xxxx号、xxxx号房产予以查封；对涉案人员孟某某名下位于徐州市铜山区檀香山-xx、香墅xx-
x-
xxx房产办理预查封；查扣涉案苏Ｃ×××××奥德赛牌汽车一辆、苏Ｃ×××××奔驰牌汽车一辆；另查封邓某名下房产、徐州查维斯特置业有限公司位于徐州经济开发区的国有土地使用权。
19.徐州市公安局泉山分局暂扣款专用收据，证实案发后，被告人张靖宗于2013年1月23日退缴10万元、2013年12月19日退缴600万元、2015年1月21日退缴100万元；2014年9月12日，邓某退缴涉案款1000万元。
徐州市公安局泉山分局发还暂扣款专用收据、情况说明，证实徐州市公安局泉山分局已用张靖宗、邓某退缴的涉案款1710万元、涉案人员林某某、魏某、洪某、孙某、王某、潘某、范某退缴的涉案款61.4万元及拍卖扣押车辆得款（16.7万元）向集资参与人按比例进行了兑付。
20.被告人张靖宗提供的江苏一二三电力工程有限公司建设江西省梧州市临川区青泥镇光伏电站、九江市武宁县光伏电站、鄱阳县鄱阳镇光伏电站项目的备案、审批文件，证明案发后，被告人张靖宗以江苏一二三电力工程有限公司名义进行的相关经营行为。
21.被告人张靖宗、王某的到案及发破案情况，证实本案的案发、侦破情况，被告人张靖宗系公安机关电话通知后主动投案，被告人王某系被抓获归案。
22.被告人张靖宗、王某的户籍信息证明，证明二被告人的自然情况及户籍登记情况，无前科。
针对被告人及辩护人提出的辩护意见，综合评判如下：
（一）关于被告人王某是否有参与非法吸收公众存款犯罪的行为，是否构成犯罪。经查，根据被告人王某在侦查阶段及当庭供述的供述、同案人孟某某的供述、证人毛某及相关集资参与人的证言、银行交易记录，能够证实被告人王某与被告人张靖宗共同对涉案容纳公司、科洋公司进行实际控制和分别经营管理，被告人王某对张靖宗与孟某某商议后以意得公司名义非法吸收公众存款用于容纳公司、科洋公司经营系明知，其明知在工厂接待的是集资参与人而予以宣传、介绍，并调配、使用部分涉案资金，其行为在与张靖宗等人非法吸收公众存款犯罪中起到次要、辅助作用，已构成犯罪。被告人张靖宗辩称王某未参与涉案公司经营管理及非法集资行为与本案事实、证据不符，本院不予采信。
（二）关于被告人张靖宗辩护人提出的张靖宗在案发后积极赔偿被害人，其所在公司有大量资产可以用于清偿被害人，建议对其从轻处罚的意见。经查，本案案发后，被告人张靖宗退缴人民币710万元，公安机关亦追回部分损失，按比例发还集资参与人，本院在量刑时对该情节予以考虑。
（三）关于被告人王某的辩护人提出的王某系从犯、具有认罪、悔罪表现及退赃情节，建议对其从轻处罚的意见。经查，该意见符合本案事实及法律规定，本院予以采纳。
本院认为，被告人张靖宗、王某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公共存款罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控被告人张靖宗、王某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人张靖宗、王某系共同犯罪，被告人张靖宗在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人王某在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，对其予以从轻处罚。被告人张靖宗案发后主动投案，如实供述主要犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。被告人王某归案后如实供述，系坦白，依法可以从轻处罚。案发后及庭审期间，被告人张靖宗、王某退缴部分违法所得，酌情予以从轻处罚。根据被告人王某的犯罪事实、情节和认罪、悔罪表现，结合相关社区矫正部门意见，对其适用缓刑，可以认为没有再犯罪的危险，对所居住社区没有重大不良影响，依法予以宣告缓刑。综上，为维护国家金融管理秩序和社会公共秩序，惩罚犯罪，根据被告人张靖宗、王某的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度、认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张靖宗犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币五十万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；监视居住二日折抵刑期一日。即自2015年6月15日起至2024年3月15日止。罚金于本判决生效后三个月内缴纳。）
二、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二十万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后三个月内缴纳。）
三、追缴被告人张靖宗、王某的犯罪所得，依法发还；不足部分责令二被告人退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黎方
审 判 员 申颖
人民陪审员 李丽
二〇一七年三月六日
书 记 员 张彬