河南省漯河市召陵区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1104刑初84号
公诉机关漯河市召陵区人民检察院。
被告人刘小敏，又名刘艳，女，1975年11月27日出生，汉族，中专毕业，合众人寿保险公司漯河分公司员工，住漯河市郾城区。因涉嫌诈骗犯罪于2015年12月10日被漯河市公安局天桥分局刑事拘留，同年12月23日被逮捕。
辩护人郭晓果，河南恩达律师事务所律师。
漯河市召陵区人民检察院以漯召检诉刑诉（2016）63号起诉书指控被告人刘小敏犯诈骗罪，于2016年8月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。漯河市召陵区人民检察院指派检察员王士林、代理检察员罗方出庭支持公诉，被告人刘小敏及其辩护人郭晓果到庭参加诉讼，现已审理终结。
漯河市召陵区人民检察院指控：2013年8月至10月间，被告人刘小敏以花钱就能办理退休为名，收取被害人赵某4、赵某5、王某2、卢某、李某人民币各55000元。被告人刘小敏以花钱就能办理提前退休为名，收取被害人叶某人民币30000元、被害人崔某人民币33000元。刘小敏收到上述钱款后用于自己挥霍，至今未还。公诉机关认为，被告人刘小敏的行为已构成诈骗罪，请求依法惩处。
被告人刘小敏对公诉机关的指控没有异议，当庭认罪，辩称自己愿尽最大努力偿还被害人的钱款，请求从轻处罚。
辩护人郭晓果的辩护意见是：1.被告人刘小敏的行为属于非典型诈骗，是介于典型诈骗行为与民间债务纠纷之间的行为，相比较典型诈骗，其主观恶性较小，具备从轻、减轻处罚的量刑情节。2.起诉书认定的犯罪数额有误，诈骗金额总计应该为20多万元，而不应当是起诉的338000元。3.被告人刘小敏系初犯、偶犯，案发后能够主动交代罪行，认罪态度较好，庭审之后与四名被害人签订了还款协议，取得了四名被害人的谅解。综上，请求对刘小敏从轻或减轻处罚。
经审理查明，2013年8月至10月间，被告人刘小敏采用虚构事实、隐瞒真相的方法，以花钱就能办理退休为名，骗取被害人赵某4、赵某5、王某2、卢某、李某人民币各55000元。刘小敏又采用虚构事实、隐瞒真相的方法，以花钱就能办理提前退休为名，骗取被害人叶某人民币30000元、被害人崔某人民币33000元。刘小敏收到上述钱款后用于自己挥霍，至今未还。
另查明，被告人刘小敏分别与被害人王某2、赵某4、赵某5、叶某达成还款协议，且已取得上述四被害人的谅解。
上述事实，有以下证据予以证实：
1、被告人刘小敏的供述和辩解证明：2013年8月份左右，叶某经人介绍找其办理病退，其问了朋友“老张”后得知他有渠道可以办理，于是就收取了叶某30000元钱，叶某又介绍了同样想办理病退的崔某，其又收取了崔某33000元钱。其收到上述钱款后，“老张”那边也没有信，一直拿着，平时有事时就将这6万多元花了。2013年10月份左右，赵某1问其能不能办退休，其问了朋友“老张”后得知他有渠道可以办理，于是就先后收取了赵某4及她的两个亲戚每人55000元钱，并将上述钱款交给“老张”让其为这三人办理退休。2014年国庆节左右，“老张”让其通知这三个人到泰山路与黄河路交叉口往北50米路东沿的照相馆照退休照，照相后其又让这三人到工行各办了一张银行卡并将卡号抄走。办卡时其拿着从照相馆里打印出来的带相片带章的退休本让这三人看了看，然后说还没有办齐，没有将退休本交给他们。后来“老张”一直都没办好，其就在2014年年底时将钱要过来了，要过来后没有归还这三个人，而是其女儿上学用了。钱挪用后，其感觉都是亲戚，就没有给他们说实话，而是自己通过网银按每个月700元到800元左右给他们发工资，发了具体几个月其记不清了，后来就不再给他们发工资了。2013年9月份左右，曹某问其能不能办理退休，其说管办但需要交55000元钱。曹某就介绍芦俊霞与李某每人交给其55000元，这些钱其一直留着自己平时用了。后来其通知赵某4三人照相办卡时也通知芦俊霞和李某了，采用同样的方式给这二人发工资。
2、被害人赵某4的陈述证明：2013年9月份，其经人介绍找到刘小敏办理退休，2013年9月12日上午其在人民路与燕山路交叉口往南路东侧的河南森园小区内交给刘小敏55000元钱。后来其外甥女王某2和姐姐赵某5也想办理退休，其就又联系刘小敏，给其送去110000元钱。这些钱刘小敏都打的有收条，但是签的名字是刘艳。2014年10月份的一天，刘小敏联系他们说去泰山路与黄河路交叉口往北50米路东沿一个照相馆拍照，拍照后又让他们去工商银行海河路支行办银行卡。其与王某2、赵某5在排队时，刘小敏拿着给他们办的退休本让他们看了，其发现上面贴着他们刚照好的照片，加盖的是红章而不是钢印。其就问刘小敏，刘小敏说还有一个程序没有办好，让他们把本先还给她。刘小敏把退休本收回后将他们办好的银行卡卡号、姓名登记上，并说10月份就开始有工资了。到2015年2月份，其办理的银行卡上收到3000多元钱，刘小敏说是从2014年10月份开始发的四个月的工资，其又问刘小敏什么时候能办好，刘小敏一直往后推。再后来其找刘小敏退钱，刘小敏说她也是托人办事，退钱也要等时间，一直到现在也没有退。其发现刘小敏给他们办理的退休本跟正规的不一样，刘小敏又把退休本收走了，而且一直往后推时间，其感觉上当受骗了。
3、被害人赵某5的陈述证明：其陈述的经人介绍找刘小敏办理退休并被骗取55000元的过程与被害人赵某4的陈述基本一致，与被告人刘小敏的供述可以相互印证。
4、被害人王某2的陈述证明：其陈述的经人介绍找刘小敏办理退休并被骗取55000元的过程与被害人赵某4、赵某5的陈述基本一致，与被告人刘小敏的供述可以相互印证。
5、被害人李某的陈述证明：2013年9月份左右，其在新疆打工时，曹某给其打电话说认识一个叫刘艳的人能办退休，需要交55000元钱，其汇款55000元给曹某，后来的事就没再管。2014年10月份左右，曹某联系她说刘艳让其回来照相办退休本，其就从新疆回来了。2014年10月25日其与芦俊霞、曹某一起去泰山路与黄河路交叉口往北50米路东沿一个照相馆拍照，拍照时其遇见了赵某4三人也在照相，听说也是通过刘艳办理退休的。拍照后又让他们去工商银行海河路支行办银行卡。其在排队时，刘艳拿着给他们办的退休本让他们看了，刘艳说还有一个程序没有办好，让他们把本先还给她。刘艳把退休本收回后将他们办好的银行卡卡号抄走了。到2015年2月份，其办理的银行卡上收到3700元钱，刘艳说是从2014年10月份开始发的四个月的工资，然后3月份又收到806元工资，再后来就没有发过了。其打电话催问刘艳，刘艳一直往后拖，后来又说办不好退钱，但是一直也没有退。
6、被害人芦俊霞的陈述证明：其陈述的经人介绍找刘小敏办理退休并被骗取55000元的过程与被害人李某的陈述基本一致，与被告人刘小敏的供述可以相互印证。
7、被害人崔某的陈述证明：2013年，其姐田某说托人能办理提前退休，需要交33000元钱。其将33000元钱给了田某，让她帮忙办这个事。后来田某交给其一张收条，收条上的日期是2013年8月12日，是一个叫刘小敏的人打的。2014年大约11月12日，叶某通知他到泰山路与黄河路交叉口向北路东的一家照相馆照相，说是办理退休取证，照完相后又到工行办理了银行卡说是发退休工资用。后来一直就没有消息了，其一直自行缴纳着养老保险，再后来其听说刘小敏被抓了，其就感觉应该是上当受骗了。
8、证人王某1的证言证明：其系被害人叶某的妻子，2013年8月份其经人介绍找刘小敏为其丈夫叶某办理提前退休，并给刘小敏30000元钱。后来照相办卡及收到退休工资的过程与被害人崔某的陈述基本一致，与被告人刘小敏的供述可以相互印证。
9、证人赵某1的证言证明：2013年，其与赵某4闲聊时说起办理退休，其记得刘艳能办，就与刘艳电话联系了，留言说能办退休但需要55000元钱，其就转告赵某4了。后来其和赵某4一起去见了刘艳，刘艳当时收了赵某455000元钱并打了收条。然后这事其就没再管了，后来听说赵某4又介绍了两个人给刘艳交了钱，但一直没办成。
10、证人赵某2的证言证明：其系被害人王某2的丈夫，其的证言与王某2的陈述内容基本一致，与被告人刘小敏的供述可以相互印证。
11、证人赵某3的证言证明：其系被害人赵某4的丈夫，其的证言与赵某4的陈述内容基本一致，与被告人刘小敏的供述可以相互印证。
12、证人曹某的证言证明：2013年8、9月份，其在赵某1家的建筑公司做饭期间认识了赵某1的亲戚刘艳，听说刘艳能办理退休，其就给其哥说想给其嫂子芦俊霞办个退休，后来其哥分三次给了其55000元钱，其把这55000元钱给刘艳了。其又介绍了邻居李某找刘艳办退休，李某当时在新疆给其汇款55000元，其又将这55000元钱给刘艳了。后来刘艳通知芦俊霞与李某去泰山路与黄河路交叉口向北路东沿的一个照相馆照相和办理工行卡，办完后到了2015年其听其哥说开始发工资了，一个月700元到800元左右。再后来听其哥说工资停了，没再发过，其开始找刘艳说办不成把钱退了算了，结果刘艳一直拖着不给钱。
13、证人田某的证言证明：2013年8月份，其听女儿说叶某能办提前退休，其想给妹夫崔某办理提前退休，于是就与叶某联系，叶某说是一个叫刘小敏的能办，其把33000元钱给叶某了。2014年11月份左右，叶某通知崔某去照相办卡，说是办退休本和发工资用，但是崔某一直没有收到过工资，其催叶某去问刘小敏，刘小敏一直推脱，其感觉是上当受骗了。
14、证人刘某的证言证明：2013年8月份，其介绍王某1找刘小敏办理提前退休，王某1给刘小敏30000元钱后刘小敏给她打了条，刘小敏当时说2013年底能办好，办不好退钱。后来王某1又介绍了崔某找刘小敏办提前退休，好像也交了30000多元，具体数目不清楚，刘小敏收到钱后给其1500元，说是辛苦费，然后其就没有操心管这件事。一直到了2015年，刘小敏还没有给二人办成退休，王某1和崔某就找刘小敏退钱，其也帮着找刘小敏退钱，但刘小敏一直拖着，其就感觉刘小敏只是以办退休的名义骗钱的而已。
15、证人蒋某的证言证明：其在泰山路与黄河路交叉口向北50米路东沿开了一家名为沙北时代数码的照相馆，其店内打印的是离退休人员养老金领取证，这是以前劳动局给其的业务，但是在2015年10月20日停止了。其店内的这项业务正常办理程序是办理退休的人到劳动局查询到自己的退休编号，然后拿着编号到其店内照相，照相后连本带相片一起打印出来，再由办理者拿着本到行政服务大厅加盖钢印。其店内照相时只需要提供退休编号，不进行真伪审查，打印出来的本上也没有任何印章。
16、户籍证明：被告人刘小敏，又名刘艳，出生于1975年11月27日，系完全刑事责任能力人。
17、中国工商银行明细清单证明：被告人刘小敏通过自己的银行账户向被害人王某2、赵某4、赵某5、芦俊霞、李某打款的情况，与被告人刘小敏的陈述及各被害人的陈述可以相互印证。
18、收到条证明：被告人刘小敏分别收取了被害人叶某30000元，被害人崔某33000元，被害人赵某4、赵某5、王某2、卢某、李某55000元，并以刘小敏和刘艳的名字出具了收到条。
19、漯河市社会养老保险稽核单位出具的证明五份：赵某4、赵某5、王某2、卢某、李某在我市目前未参加企业养老保险。
20、召陵区城乡居民社会养老保险管理中心出具的证明三份：赵某5、王某2、赵某4在漯河市召陵区参加城乡居民社会养老保险。
21、抓获经过证明：2015年12月10日，漯河市公安局天桥分局民警在漯河市人民路与燕山路交叉口南侧森苑建筑公司办公楼内将被告人刘小敏抓获。
22、证人张某证言证明：2013年5月份左右开始，刘小敏陆续找了其几次，让其给别人办养老保险。一个是叫王爱红的女的补交养老金，当时刘小敏给其4800元钱，其在2013年7月份给王爱红补交好，票和手续交给刘小敏了。然后还有一个男的要把养老保险从北京转到漯河，这个不牵涉交钱，刘小敏就给其2条黄金叶香烟，这件事还没办好，刘小敏的丈夫就把手续要走了，其给了他300元钱香烟钱。还有一个女的大约40多岁，当时刘小敏给其8000元钱，让其帮忙到郾城区劳动局补交2到3年的养老保险钱，这个其没有办，又把这8000元钱还给刘小敏了。除此之外，刘小敏没有找其帮忙给别的人办理过退休或者养老保险，也没有给其过120000元钱。其只是熟悉办理养老保险的流程，很多人不熟悉也不知道如何办理，其实养老保险自己就可以办理，其只是带领别人把流程走一遍，中间收取辛苦费，没有什么特别的关系和能力。其所说的养老保险都是自己给自己交钱办理的那种，不需要单位，如果想要挂靠到单位，跟这个单位职工一样退休的那种是违规的，其没有能力办理。
22、还款协议、刑事谅解书证明：被告人刘小敏分别与被害人王某2、赵某4、赵某5、叶某达成还款协议，且已取得上述四被害人的谅解。
本案所有证据均经当庭质证、认证，证据之间能够相互印证，足以认定。
本院认为，被告人刘小敏以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。辩护人关于“被告人刘小敏的行为属于非典型诈骗以及起诉书认定的犯罪数额有误”的辩护意见，缺乏事实和法律依据，本院不予采纳。被告人刘小敏归案后如实供述所犯罪行，认罪态度较好，依法可以从轻处罚。被告人刘小敏及其亲属已与部分被害人达成了还款协议，且已取得了部分被害人的谅解，依法可酌情从轻处罚。被告人刘小敏及其辩护人关于从轻处罚的辩护意见，符合本案事实和法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定判决如下：
一、被告人刘小敏犯诈骗罪，判处有期徒刑六年四个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月10日起至2022年4月9日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人刘小敏退赔人民币338000元，发还被害人赵向红、赵月花、王美玲、卢俊霞、李亲梅各55000元，发还被害人叶新顺30000元、被害人崔国富33000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向漯河市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 张泉河
人民陪审员 张永刚
人民陪审员 闫国民
二〇一六年十一月二十五日
书 记 员 鹿一龙