甘肃省酒泉市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）酒刑二终字第42号
原公诉机关甘肃省敦煌市人民检察院。
上诉人（原审被告人）邵某某，男，1970年1月1日出生。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2014年10月10日被甘肃省酒泉市公安局七里镇分局刑事拘留，同年11月14日被依法逮捕，现羁押于敦煌市看守所。
上诉人（原审被告人）施永进，男，1971年1月8日出生。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2014年10月10日被甘肃省酒泉市公安局七里镇分局刑事拘留，同年11月14日被依法逮捕，现羁押于敦煌市看守所。
原审被告人涂某某，男，1986年4月27日出生。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2014年10月10日被甘肃省酒泉市公安局七里镇分局刑事拘留，同年11月14日被依法逮捕，现羁押于敦煌市看守所。
甘肃省敦煌市人民法院审理甘肃省敦煌市人民检察院指控被告人施永进妨害信用卡管理、被告人邵某某、被告人涂某某信用卡诈骗罪一案，于2015年10月14日作出（2015）敦刑初字第131号刑事判决。原审被告人施永进、邵某某不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定，被告人邵某某、施永进系远房亲戚关系。1、2013年9月3日，被告人邵某某与涂某某经被告人施永进介绍帮助“欠子”（绰号，在逃）刷复制的银行卡套取现金，“欠子”给被告人邵某某、涂某某支付套取现金总额的10%作为手续费。2014年9月13日，被告人涂某某从“欠子”处取得被害人周某某的复制农业银行信用卡，到被告人邵某某所经营的邵氏洋服服装店内刷卡，被告人邵某某明知是伪造的信用卡，依然让被告人涂某某用商户号为526361156510026的POS机刷卡套取现金共计19500元，被告人涂某某刷卡后在刷卡凭证上签名“李平”。事后被告人邵某某给被告人涂某某现金18000元，被告人涂某某将现金18000元拿给“欠子”后，得到1000元“好处费”。案发后被告人涂某某家属退赔被害人周某某经济损失19500元，并取得了被害人谅解。
2、2013年11月30日，“欠子”持被害人朱某某的复制交通银行信用卡到被告人邵某某经营的邵氏洋服服装店内刷卡，被告人邵某某明知是伪造的信用卡，依然让“欠子”用商户号为526361156510026的POS机刷卡套取现金共计10000元。
3、2014年9月29日，“欠子”持有被害人李某某的复制工商银行信用卡到被告人邵某某经营的邵氏洋服服装店内刷卡，被告人邵某某明知是伪造的信用卡，依然让“欠子”用商户号为526361156510026的POS机刷卡套取现金共计34670元，“欠子”刷卡后在刷卡凭证上签名“余斌”。
4、2014年10月11日，在对被告人施永进所有的黑色赣J912**号小轿车进行搜查时，在该汽车后备箱内放备胎的位置发现各类带有磁条的卡片二十五张、银行卡四张、写有数字的纸片13张。经银行卡监测中心鉴定，该二十五张卡片的印刷显示为非银行卡，但其中二十四张卡中的磁条数据符合GB／T19584-2010银行卡磁条信息格式和使用规范。被查获的四张银行卡中卡号为1的银行卡信息属于被告人施永进本人，2（户主李某），3（户主杨某），4（户主刘某某）的银行信息不属于被告人施永进本人。
原审认定上述事实的主要证据有：受案登记表、立案决定书、被害人周某某的陈述、证人万某某的证言、搜查笔录、照片、辨认笔录及辨认照片、银行交易明细、POS机开户信息及2014年9月-10月交易明细、刷卡凭证、26张卡片磁条查询信息、银行卡验证情况说明、卡号1、2、3、4账户的开户及开户行信息、物证卡片25张、信用卡4张、写有数字的纸片13张、扣押决定书、电子数据检查工作记录、抓获经过、被告人施永进驾驶证、行驶证复印件、汇款凭证、收条、谅解书、被告人涂某某、邵某某、施永进常住人口基本信息、被告人涂某某、邵某某、施永进的供述及辩解等。
被告人邵某某明知他人使用的是伪造的信用卡，为非法获利，允许他人多次在其所有的POS机上进行刷卡套现64170元，数额巨大；被告人涂某某明知是伪造的信用卡，仍在被告人邵某某所有的POS机上进行刷卡套现19500元，数额较大，其行为均构成信用卡诈骗罪。被告人施永进违反信用卡管理秩序，明知是伪造的信用卡而持有、运输24张，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控三被告人的犯罪事实清楚，据以定案的证据确实充分，指控成立。在共同犯罪中，被告人邵某某、涂某某均起次要、辅助作用，系从犯，可减轻，从轻处罚，其中被告人邵某某刷卡次数多、金额大，所起作用相对较大，被告人涂某某所起作用相对较小。案发后，被告人邵某某、涂某某退赔被害人全部经济损失，并取得被害人谅解，依法可酌情从轻处罚。辩护人关于被告人邵某某、涂某某系从犯的辩护意见成立，其他辩护意见无证据证实，法庭不予采信。辩护人关于被告人施永进无罪的辩护意见，经审理查明，被告人施永进所驾黑色赣J912**号小轿车后备箱内搜查出24张伪造的信用卡及写有卡号、数字的纸片，被告人施永进持有、运输该批卡片，且无证据证明该批卡片有合法的来源及用途，其行为符合妨害信用卡管理罪的构成要件，故该辩护意见法庭不予采信。被告人施永进辩解其所持有、运输的信用卡系拾得，不知卡系伪造的意见，因被告人施永进无证据证实该辩解意见，且被告人施永进采用高度隐蔽的方式携带、运输信用卡，明显违背合法物品惯常持有、保管方式，又对该批卡片的来源及用途不能做出合理解释，故对该意见法庭不予采信。为了打击刑事犯罪，确保公私财产权利不受侵犯，维护正常的信用卡管理制度，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第一百七十七条之一、第二十五条一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条二款（一）项之规定，经敦煌市人民法院审判委员会讨论决定，判决：被告人施永进犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金40000元；被告人邵某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金30000元；被告人涂某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金20000元；作案工具型号Y11黑色VIVO手机一部、型号GT-S7572黑色三星手机一部、型号G620-L75白色华为手机一部，依法予以没收，上缴国库。
被告人施永进以原审判决认定其持有、运输的24张伪造的信用卡非本人所有，对其量刑过重为由，提出上诉。
被告人邵某某以原判对其量刑过重为由，提出上诉。
被告人涂某某对原审判决没有异议。
经审理查明，原判认定上诉人施永进犯妨害信用卡管理罪、上诉人邵某某、原审被告人涂某某犯信用卡诈骗罪的基本犯罪事实及情节是正确的。据以定案的证据，经原审开庭举证、质证、认证，又经二审核查，其来源合法、内容真实有效，本院予以确认。
本院认为，原判认定的基本犯罪事实清楚，证据确实、充分，定性准确，程序合法，量刑适当。但原判对施永进、邵某某、涂某某三被告人刑期起至时间计算错误，本院依法予以纠正。原审被告人施永进所提其持有、运输的24张伪造的信用卡非本人所有的上诉理由，经查，该上诉理由与本案已查明的事实不符，其既不供述信用卡的来源，也未提供新的证据证实信用卡不归其所有，该上诉理由不予采信；所提对其量刑过重的上诉理由，经查，二审期间施永进虽表示认罪，但不能如实供述其所持有的伪造的信用卡的来源，且伪造的信用卡达24张，数量巨大，属情节严重，原判在法定刑幅度内对其判处有期徒刑四年，量刑适当，该上诉理由不予采信；原审被告人邵某某所提对其量刑过重的上诉理由，经查，原判在对其量刑时，已充分考虑其从犯、初犯、认罪态度、积极退还诈骗金额等法定和酌定从轻处罚情节，在法定刑幅度内对其判处有期徒刑三年，量刑适当。其上诉理由不能成立。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）项、第二百三十三条之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 刘玉强
审 判 员 李富俊
代理审判员 吴志东
二〇一五年十二月十四日
书 记 员 张 杨