云南省高级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）云刑终428号
原公诉机关云南省曲靖市人民检察院。
上诉人（原审被告人）高吉美，居民。因本案于2015年1月26日被刑事拘留，同年2月16日被逮捕。现羁押于富源县看守所。
指定辩护人刘英，云南天之泰律师事务所律师。
云南省曲靖市人民法院审理云南省曲靖市人民检察院指控原审被告人高吉美犯诈骗罪一案，于2015年11月10日作出（2015）曲中刑初字第161号刑事判决，原审被告人高吉美不服判决，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问原审被告人，听取辩护人的辩护意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：
2000年至2014年期间，被告人高吉美以开办煤矿、洗煤厂、买地等为借口，并以给付高额利息为诱饵，采用虚假抵押等方式，骗取程菊花人民币429万元、马菊花人民币49.354万元、宋琼华人民币15万元、汤丽虹人民币15.7万元、魏美娥人民币14.2万元、吴粉邦人民币2元、沈亚玲人民币116万元、温应能人民币59万元、丁小定人民币44万元、范建萍人民币0.74万元、沙国维人民币18.5万元、苏红菊夫妇人民币27.6万元、王竹兰（伍宣顺之妻）人民币25万元、李启辉人民币15万元、刘美菊（卢锋之妻）人民币5万元、王林（陈开美之子）人民币28万元、刘昌秀人民币20万元、刘俊红人民币160万元、保德壬人民币180万元、盛瑞合（支琼英之母）人民币6.16万元、尹凌人民币38.5万元、尹荣明人民币56万元、余萍芬人民币1万元、张永刚人民币10万元、方美莲人民币13.92万元、邓瑞云人民币15万元、陈丽人民币16万元、刘树华人民币10万元、杨米芬人民币10万元、李素英人民币19.5万元、朱丽芳人民币2万元、王正义人民币9万元、孙小彩人民币135.5万元、卢合卫（含卢太斌）人民币51.9万元、桂腾菊人民币136万元、吴玲人民币120万元、王正军人民币107.5万元、吕品侯人民币13.3万元、高惠人民币200.6万元、王忠娣人民币45万元，合计骗取人民币2240.974万元。
原判根据相关事实及证据，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条第一款、第五十九条第一款、第六十四条之规定，认定被告人高吉美犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；追缴被告人高吉美的违法所得，发还被害人。
宣判后，原审被告人高吉美上诉称：一审判决认定的借款总额、利率、借款名义与事实不符；其对所借款项没有非法占有的故意；有自首情节。辩护人提出相同辩护意见。
经审理查明，原判认定2000年至2014年期间，上诉人高吉美以开办煤矿、洗煤厂、买地等为借口，并以给付高额利息为诱饵，采用虚假抵押等方式，骗取程菊花、马菊花等人人民币共计2240.974万元的事实属实。有下列证据予以证实：
1.受案登记表、立案决定书，证实2014年12月9日，程菊花报案称高吉美以承诺给付利息2分向其借款人民币429万元未还，现联系不上，也找不到人，请求查处。公安机关于报案次日立案侦查。
2.到案经过、公安机关出具的情况说明，证明高吉美因被债主控制报警，其并未声明自己要投案自首，且对本人所在地点交代不详，因其系被网上追逃人员，故侦查机关通过工作将其抓获。
3.协助查询财产通知书、银行账户交易明细、查封决定书、协助查封通知书、查封清单，证明高吉美的财产情况及被公安机关查封的情况。
4.借条、借款协议、抵押资料、还款承诺书，证实高吉美向本案受害人的借款金额、约定利息、借款时间及抵押、质押情况，与被害人陈述、被告人供述相印证。
5.被害人陈述：
（1）程菊花陈述：她和高吉美都是商业系统的，认识比较早。大概从2000年开始一直到2014年，高吉美先后多次到她家来借钱，说要钱整煤矿、整洗煤厂，按照2分的利算，她多次共计借给高吉美本金429万元。高吉美没有给付过她本金、利息。她每次去要钱，高吉美就提出将借款应付的利息累加在本金上，收回原借条，重新写一张借条给她。高吉美带她到过高吉美家的兴盛煤矿、洗煤厂、小额贷款公司去看，让借钱人放宽心，不用担心还不起钱。
（2）马菊花陈述：她和高吉美很早就认识。2014年2月份，她分三次借给高吉美506500.48元，月利率是2分。高吉美没有给过她利息，也没还过本金。
（3）宋琼华陈述：她退休前和高吉美是一个单位的，在2010年的时候，她借了15万元给高吉美，说给2分的月利息，借钱时说煤矿上用，没有还过利息，还以各种借口不还钱。
（4）汤丽虹陈述：她退休前和高吉美是一个单位的，大概是2011年12月份，高吉美说需资金周转，她借了l6万元给高吉美，当时约定月利息是1.5分，后只拿着3000元的利息。由于还不了钱，高吉美就把欠的利息算在本金上，重新写张19万元借条给她，借条上的利息是3分，高吉美说以后的算成3分利。
（5）魏美娥陈述：她和高吉美都在商业系统。大约是2006年左右，高吉美说煤矿上要用钱，她分四次共借了15万元给高吉美，给l.5分的利息，后来仅从高吉美那里要着8000元钱。只要找高吉美要钱，其就找各种借口推脱，把欠她的利息加上本金重新写借条给她，现在的借条已经改过几回了。
（6）吴粉邦陈述：2008年8月，高吉美多次打电话说其家煤矿、洗煤厂急着要用钱周转，因为她和高吉美的老家都是一个地方的人，她就借了6.5万元给高吉美，后高吉美给过利息4.6万元，本金未还。
（7）沈亚玲陈述：她和高吉美早就认识了。2013年，她分三次借高吉美116万元。她借钱给高吉美是因为高吉美说给8.6分的利息。后高吉美把欠的利息加在本金上，重新写了一张234.6万元借条给她。高吉美未还过她利息和本金。高吉美用佳华商贸有限公司名下的4级1万吨煤作抵押，那些煤不值钱，都是煤矸石。她的朋友尹凌借过30万元给高吉美，借款时就扣除利息1.5万元，后听尹凌说又借着10万元给高吉美。
（8）温应能陈述：大概是2007年，高吉美说她家煤矿上急着用钱，叫他借点钱周转，给2分的利息。他就分多次借了60万元给她，高吉美只还过他l万元，因为高吉美没有钱支付利息，就把利息累计加在相应的本金上，重新写了一张129.5995万元的借条给他。
（9）丁小定陈述：2013年12月，她借了35万元、她母亲借了9万元给高吉美，约定2分利息，但高吉美借钱后一直都没有给过利息和本金。高吉美还不了钱，就把欠的利息算了加上本金，重新写了2张借条给她，金额分别是368846元和98668元，写借条时把她母亲的借条也改成她的名字，利息也改成3分。借钱时高吉美说只用几个月，用在煤矿上面周转。
（10）范建萍陈述：高吉美和她原来一起在富源百货公司上班，是老熟人。大概是2010年，高吉美找她借钱，说是投资煤矿、洗煤厂要用钱。她就借了2万元现金给高吉美，高吉美写了一张2万元的借条给她，说是给她2分的利息，她总的拿到l2600元的利息，本金未还。
（11）沙国维陈述：她认识高吉美很长时间了。她分四次借了18.5万元给高吉美，约定月利息2分，高吉美还不出钱，就把利息算了加在本金上面改写成2张借条给她，金额分别是93456元、207041元，总共是300497元。
（12）苏红菊陈述：她从2006年开始多次共借了42.6万元给高吉美，月利率为1.5分、2分和5分。她丈夫肖永平2012年借了5万元给高吉美，月利息2分。高吉美写了四张借条给她，欠本金借条二张，金额分别为5万元、376000元，欠利息借条二张，金额分别为5万元、4.8万元。高吉美付给她的利息大概是20万元左右。高吉美给她老公肖永平的借条金额为7.2万元（本金为5万）。高吉美未还过本金。高吉美借款时说是借到其儿子的煤矿上去周转。
（13）肖永平陈述：他借给高吉美本金5万元，月利息2分，高吉美没有钱给他，就将应该付的利息算出来，加上本金，重新写了一张7.2万元的借条给他。高吉美说是借了买高站台的地，还有买煤矿以及办洗煤厂。
（14）伍宣顺陈述：他妻子王竹兰分七次借给高吉美45万元，约定月利息2分，说是借了买高站台的地。高吉美还过20万元钱，其中l3万元还本金，7万元还利息。后来要钱要不到也没有付利息，又改过多次借条，在改借条的时候就承诺给3分的利息，高吉美还说再还不上钱，就用她家兴隆小区的3套房子作抵押，但未拿房产证给他。
（15）李启辉陈述：2012年12月，经人介绍，他借给高吉美l5万元的本金，约定月利息5分，并且在借条上写明到期还不上就用煤作为抵押，加盖了高吉美公司的印章，担保人是邓雄伍，借条上他的名字写成了李起辉，高吉美说没关系。高吉美没有拿到过利息和本金给他，她只是将所欠利息写成6.75万元借条给他。煤作为抵押的承诺也没有兑现。
（16）卢锋陈述：2010年2月，高吉美打电话给他妻子刘美菊说煤矿资金周转出现问题要借钱，他媳妇就借了5万元给高吉美。担保人是罗某和罗世界，还约定到期不还就用她家外贸公司的门市作为抵押，约定月利息2分。至今利息和本金都没拿回来。
（17）王林陈述：他母亲陈开美在去世前借了28万元本金给高吉美，高吉美写了2张借条，金额分别为20万元和8万元，借条上还写着到期不还用外贸公司门面抵押，约定利息是3分。从没得到过高吉美给的利息和本金。
（18）刘昌秀陈述：她和高吉美原来是一个系统的，平时关系处得也不错。高吉美说煤矿上等着要用钱，她就找朋友凑了20万元，分多次借给高吉美，约定月利息3分。自从借款后她从未得到过本金和利息，高吉美付不出利息，就把该付的利息算出来加在本金上，重新写了一张442800元借条给她。
（19）刘俊红陈述：高吉美和她母亲是同事，她母亲借给高吉美的本金是260万元左右，其中大部分是找别人帮高吉美借的，后来高吉美没有钱还人家，她就替她母亲还了部分钱，她母亲为了补偿她，就找高吉美商量，把高吉美差她母亲的321万元给她。这321ＸＸ面本金有l60万，其余是加进去的利息。
（20）保德壬陈述：他经朋友李琼华介绍认识高吉美，2012年10月，李琼华做担保，他总的借给高吉美200万元，高吉美用她家在富源高站台上的房子和土地、佳华公司在后所的一个货场、兴隆小区的一套住房以及建设路上的一套住房作抵押，借款用途是煤矿和小额贷款公司周转，借款月利率是1角。高吉美提供了抵押物相关的证书复印件和她丈夫房产的原件给他。在借钱给高吉美的时候就从借款本金里扣除了20万元利息，实际上只是转了180万元给高吉美。后面高吉美就没有还过本金和利息，期间高吉美签过两份还款承诺书给他。
（21）支琼英陈述：经人介绍，她母亲盛瑞合认识了方美莲，并和方美莲一起借钱给高吉美。高吉美说做煤生意缺钱，借点钱周转，她母亲借了24万元给高吉美，每月2分的利息，高吉美还了14万元本金，现在还差10万元。高吉美没有利息还，就将利息累计加在借款里，重新写借条给她母亲。有一张借条金额是34490元，是欠的利息。借钱时高吉美用外贸公司一个门市部作为抵押。
（22）尹凌陈述：沈亚玲介绍高吉美来找他借钱，2013年，高吉美以借钱周转为由，以她公司名下9级煤l000吨为质押物，先后两次骗取了40万元。约定月利息5分，借款就先扣除过1.5万元的利息。
（23）尹荣明陈述：经过朋友介绍，他借了56万元给高吉美，借钱时高吉美写了一张借条给他，日期是2014年4月30日，约定只使用一个月，到期后连本带利还60万元。之后，高吉美没有还过本金和利息。
（24）余萍芬陈述：她和高吉美很熟悉。高吉美说做煤生意要用钱，2006年1月9日，她借了10万元给高吉美，利息是2分，已还利息9万元，余款未还。高吉美还写下还钱保证给她。
（25）张永刚陈述：他和高吉美认识的时间长。2011年，他借了l0万元现金给她周转，利息是2分。高吉美还不了钱，就采用利滚利的方式将利息计算在本金里面，重新写借条给他，现在他手里有一张ll.66万元的借条。高吉美未还过他利息和本金。
（26）方美莲陈述：2011年8月30日，她借了38万元给高吉美，高吉美用外贸公司一个门市部做抵押，约定利息2分，总的给了她8个月的利息60800元，后来被她要回了l8万元，之后剩余的20万就一直没有支付利息，本金也没有还。后高吉美把欠的所有利息算出后写了一张68980元利息借条给她。
（27）邓瑞云陈述：她和高吉美认识的时间有点长。2012年10月18日，她借给高吉美l5万元，利息是2分，后来高吉美没有按照约定支付利息，也没还过本金。
（28）陈丽陈述：大约是2009年，经人介绍，她借了l6万元给高吉美，承诺每月给她2分的利息。高吉美没有按照约定支付利息，采用利滚利的方式，将利息累计加在本金上，重新写了一张259200元的借条给她。
（29）刘树华陈述：高吉美和她是老熟人。大约是2007年，高吉美给她2.5分的利息，她就借了10万元现金给高吉美，高吉美没有付利息，都是采用利滚利的方式，将利息累计加在本金上，重新写借条给她，现在她手里只有一张借条，金额是l59477元。高吉美没还过利息和本金给她。
（30）杨米芬陈述：大概是2006年，高吉美多次找她借钱周转，说给2分的利息，她两次借了30万元给高吉美。期间，她收到高吉美20万元左右的利息，后来高吉美没有钱付她利息，就把利息累计加在所欠本金上，重新写了一张34万元的借条给她。
（31）李素英陈述：她跟高吉美两个关系好。2011年12月，高吉美说煤矿上要用钱，她就借了20万元给高吉美，给她2分的利息，后多次索要，高吉美给她利息5000元，后来把欠的利息加上本金，高吉美就重写了一张206200元的借条给她。
（32）朱丽芳陈述：听高吉美说做煤生意要借钱，还说给2分的利息，2006年1月12日，她就借了20万元给高吉美，总的得利息18万元。余款还不了，高吉美还写给她还款保证书。
（33）王正义陈述：马菊花介绍高吉美向他借钱。大概是2010年，他借了11.5万元给高吉美，高吉美说借了用在煤矿上购买设备，利息是2分，高吉美付了2.5万元的利息给他，后面没有钱支付利息，高吉美就把欠的利息加上本金统一写成一张184320元借条给他。
（34）孙小彩陈述：她与高吉美比较熟。2013年，她三次共借了135.5万元给高吉美，高吉美从来没有给过利息，后面她去要钱，高吉美就把利息加在本金上，重新写借条，80万元的借条重新写成815406元，31万元的借条重新写成324832元，245000元的借条重新写成250580元，以前的原始借条被高吉美撕毁了。刚借钱的时候说好是2分的利，后来就全部改成了3分的利。借钱时她主动要求高吉美把罗某的名字写在了借条上。
（35）卢合卫陈述：高吉美向他叔叔卢太斌借钱，说是急用，给利息。2013年3月13日，他出了10万元给他叔叔，他叔叔出了20万，由卢太斌打钱给高吉美，借条写成他的名字，高吉美拿高站台的土地使用证和房产证作抵押，后来房产证被高吉美注销了，并把土地卖给了教育局。后来还写了一份还款保证书。2014年6月3日，他又借了l3万元给高吉美，借条上说了用她名下城建小区三栋一单元302房作抵押，但没有任何抵押手续。高吉美没还过本金，30万元借款高吉美给7分的利息，只拿了一个月2.1万元利息，后来借的都是2分的利息，利息一分都没有拿过，多少利息也没有写在借条上。
（36）卢太斌陈述：2013年11月，他借了11万元给高吉美，口头约定利息2分，她以曲靖市东星北路商铺作为抵押。该借款她没有钱还他，也一直没有支付过利息。2013年3月13日，高吉美向他借了30万元，其中10万元是他侄儿卢合卫，借条上写成卢合卫的名字，高吉美说给7分的月利，总的给过利息是2.1万元。
（37）桂腾菊陈述：高吉美说煤矿急需用钱，她两次共借款136万元给高吉美，高吉美承诺每月给2分的利息。高吉美还不了钱，就把欠的利息加在本金上，重新写借条给她。她提供给公安机关的两张借条，一张是本息l60万元，另外一张是利息20240元。
（38）吴玲陈述：她从2010年左右开始借钱给高吉美，2012年7月30日写的借条，金额为143.3万元，其中有l00万元是本金，其余为利息。2012年9月30日写的借条，金额为40万元全部是本金。2013年1月9日写的借条，金额为35.85万元全部是利息。2014年3月17日写的借条，金额为250万元，是总的欠款金额。高吉美在该借条上加注了用外贸公司门面抵押和向其两个子女索要的情况。利息大概收到l0多20万元。
（39）王正军陈述：2011年至2013年期间，他前后分五次共借给高吉美现金共计l07.5万元，高吉美承诺给2分-3分的利息，高吉美在借条上还注明用兴隆小区的房子、高站台的外贸仓库作抵押。高吉美写了六张借条给他，金额分别是30万元、20万元、12万元、11万元、34.5万元和168264元，其中168264元是欠他的利息。他的名字在部分借条中被高吉美写成了“王正金”，都是他本人。
（40）吕咏兰陈述：她父亲吕品侯借给高吉美13.3万元，说好月利息3分，高吉美写下了两张借条，一张金额是10.8万元，另一张金额是2.5万元。高吉美从未还过利息和本金。
（41）高惠陈述：高吉美退休前和她是一个单位的。2011年3月19日，她借给高吉美50万元现金，约定利息按2分算。2011年7月13日她两次共借给高吉美62.6万元，约定利息按2分和3分算。2014年6月17日借给高吉美ll0万元现金，利息是按2分算，她一共借给高吉美的现金共计222.6万元。高吉美在借条上写了用高站台的房子和地抵押给她。高吉美两次共付利息22万元给她，其他的就没有还了。高吉美在部分借条上将她的名字错写成“高会”。
（42）王忠娣陈述：高吉美说买煤矿急需用钱和高站台买地用钱，她两次共计借给高吉美本金45万元，高吉美承诺每月2分的利息。后去找高吉美还钱，高吉美还不出来，就把欠的利息算了加在本金上，重新写借条给她，借条金额是812808元，其实本金就只是45万元。高吉美在借款期间没有还过她利息和本金。
6.证人罗某证言：她母亲高吉美在找别人借钱时，会以她的名义，说是帮她借钱，还冒充她的笔迹签名给出借人。她不认识苏红菊、卢锋、孙小彩，三人提供给公安机关的借条上她的签名不是她本人签的。
7.高吉美供述：其借款没有记账的习惯，公安机关出具的借条及复印件上的内容都是真实的，但是很多借款的本金其实是本金加上利息之后重新写的。
上列证据经一审庭审质证、认证，来源合法，相互印证，本院予以确认。
本院认为，上诉人高吉美以非法占有为目的，使用隐瞒真相、虚构借款用途、虚假抵押、以高额利息为诱饵等诈骗的方法，实际骗取他人财产人民币2240余万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，依法予以惩处。根据在案证据，高吉美在没有实际还款能力的情况下，向他人许以高利，诱骗他人借款后，并未偿还本息，而是将利息复计为借款达到继续哄骗受害人的目的，其所借大部分款项的流向不明，且其对自己的负债情况并无明确的记录，系恶意占有他人财物；本案所涉诈骗金额皆依据借条、被告人供述、被害人陈述等证据相互印证加以确认，故对上诉人高吉美及辩护人所提借款总额、名义与事实不符的上诉理由和辩护意见，不予采纳。高吉美无主动投案情节，对高吉美及其辩护人所提有自首情节的上诉理由及辩护意见，不予采纳。
综上，原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 李文华
代理审判员 舒 宇
代理审判员 秦立平
二〇一六年五月十八日
书 记 员 刘津嘉
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