江苏省盐城市亭湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）亭刑二初字第00010号
公诉机关盐城市亭湖区人民检察院。
被告人瞿云华，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年9月14日被盐城市公安局经济开发区分局刑事拘留，同年9月29日经盐城市亭湖区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于盐城市看守所。
辩护人王星火，江苏法鼎律师事务所律师。
盐城市亭湖区人民检察院以亭检诉刑诉﹝2014﹞836号起诉书指控被告人瞿云华犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月24日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。盐城市亭湖区人民检察院指派检察员黄祥坤出庭支持公诉，被告人瞿云华及其辩护人王星火到庭参加诉讼。现已审理终结。
盐城市亭湖区人民检察院指控，2011年9月20日以来，被告人瞿云华与陈某某（在逃）通过成立盐城市广欣如商贸有限公司开发区分公司，先后聘用谷某为会计，卞某某、周某某、瞿某甲（系被告人瞿云华妹妹）、李某（系被告人瞿云华之妻）等人为出纳，未经国家有关部门依法批准，通过开业庆典、发放纪念品、请当地群众吃饭等方式向社会公众公开宣传，并对吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任，以定期年利息12%、活期年利息5%，另行支付1%、2%、3%不等的红利的方式为诱饵，以盐城市广欣如商贸有限公司名义出具《信用合作凭证》，承诺一定期限内以货币形式还本付息，向社会不特定对象吸收资金。2013年6月26日，盐城市广欣如商贸有限公司开发区分公司注销登记后，被告人瞿云华继续以该分公司名义向社会不特定对象吸收资金。2011年10月16日至2014年6月24日，被告人瞿云华与陈某某以盐城市广欣如商贸有限公司开发区分公司名义，共向337人吸收存款人民币22688071元（含被告人瞿云华本人及亲友53人计人民币4528426元），已兑付资金人民币14981535元，支付利息人民币1317579.81元，支付红利人民币50720元，未兑付资金计人民币7706536元。
2014年9月12日，被告人瞿云华主动向公安机关投案并如实供述上述事实。
为证明起诉指控的事实，公诉人当庭讯问了被告人瞿云华，并向法庭出示和宣读了下列证据材料：1、被告人户籍证明、归案经过、盐城市广欣如商贸有限公司信用合作凭证、存款明细表、取款明细、帐册等书证；2、证人谷某、瞿某甲、李某的证言；3、被害人瞿某乙、王某、徐某、范某等人的陈述；4、被告人瞿云华的供述和辩解；5、盐城市公安局网络安全保卫支队制作的电子证物检查工作记录；6、盐城市公安局网络安全保卫支队收集的电子数据等。
公诉机关认为，被告人瞿云华违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向社会公开宣传，承诺还本付息或者给付回报，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人瞿云华与他人共同实施非法吸收公众存款犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪。被告人瞿云华犯罪后自动投案并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。
被告人瞿云华对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人的辩护意见是：1、被告人瞿云华无前科劣迹；2、被告人瞿云华为挽回损失其抵押了自己的财产用于支付储户利息并采取措施向陈某某要款，可见其主观恶性不深；3、被告人瞿云华案发后投案自首并有悔改表现；4、陈某某在共同犯罪中系主犯，瞿云华系从犯。广欣如分公司由陈某某投资成立并由其控制财务，也是其指使瞿云华对外吸储，在公司执照没有通过年审时也是在陈某某的要求下继续吸储。吸储存款大多由陈某某使用，从行为、作用以及社会危害性来看，陈某某的作用大于被告人瞿云华。本案即使没有区分主从犯也应在量刑时对被告人瞿云华从轻处罚；5、起诉书指控的涉案金额是22688071元，但其中有储户到期后取出利息继续存款的情况，实际吸储金额只有700多万元，且涉案金额中包含被告人自己和亲友的钱。综上，请求法庭对被告人瞿云华从轻、减轻处罚。
经审理查明，2011年9月20日以来，被告人瞿云华与陈某某（已起诉）通过成立盐城市广欣如商贸有限公司开发区分公司（以下简称广欣如分公司），先后聘用谷某为会计，卞某某、周某某、瞿某甲（系被告人瞿云华妹妹）、李某（系被告人瞿云华之妻）等人为出纳，未经国家有关部门依法批准，通过开业庆典、发放纪念品、请当地群众吃饭等方式向社会公众公开宣传，并对吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任，以定期年利息12%、活期年利息5%，另行支付1%、2%、3%不等的红利的方式为诱饵，以盐城市广欣如商贸有限公司名义出具《信用合作凭证》，承诺一定期限内以货币形式还本付息，向社会不特定对象吸收资金。2013年6月26日，广欣如分公司注销登记后，被告人瞿云华继续以该分公司名义向社会不特定对象吸收资金。2011年10月16日至2014年6月24日，被告人瞿云华与陈某某以广欣如分公司名义，共向337人吸收存款人民币22688071元（含被告人瞿云华本人及亲友53人计人民币4528426元），已兑付资金人民币14981535元，支付利息人民币1317579.81元，支付红利人民币50720元，未兑付资金计人民币7706536元。
2014年9月12日，被告人瞿云华主动向公安机关投案并如实供述上述事实。
另查明，公安机关于2015年9月25日冻结云南云天化国际农业生产资料有限公司账户人民币4409000元。
上述事实，被告人瞿云华当庭亦予供认，并有被害人瞿某乙、王某、徐某、范某等人的陈述、证人谷某、瞿某甲、李某的证言、被告人户籍证明、归案经过、盐城市广欣如商贸有限公司信用合作凭证、存款明细表、取款明细、帐册等书证、盐城市公安局网络安全保卫支队制作的电子证物检查工作记录以及盐城市公安局网络安全保卫支队收集的电子数据等证据予以证实，足可认定。
本院认为，被告人瞿云华违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向社会公开宣传，承诺还本付息或者给付回报，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。且系共同犯罪。盐城市亭湖区人民检察院指控被告人瞿云华犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，定性准确，指控的罪名成立，本院予以支持。
关于辩护人提出本案应区分主从犯的辩护意见。经查，被告人瞿云华作为广欣如分公司的负责人，与陈某某约定根据公司收益分配利润；并积极筹备成立广欣如分公司，在分公司运营期间负责向社会公众吸收存款，多数被害人也是因被告人瞿云华的缘故才向广欣如分公司存款。上述事实有被告人供述、被害人陈述、证人证言等证据予以证实，可见被告人瞿云华在此次犯罪过程中作用积极，不应当认定为从犯，故该辩护意见不予采纳。但考虑到储户存款主要由陈某某对外放贷等使用，被告人瞿云华虽不符合从犯的构成要件，但在量刑时酌情予以从轻处罚。
被告人瞿云华犯罪后主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，予以从轻处罚。案发前后已归还部分资金以及支付利息和红利，对被告人瞿云华酌情予以从轻处罚。为维护金融管理秩序，惩治犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人瞿云华非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年八个月，并处罚金人民币二十万元。
刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年9月14日（羁押之日）起至2019年5月13日止。罚金限于本判决生效后十日内向本院缴纳。
二、未退赃款依法继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈进峰
代理审判员 张 佳
人民陪审员 施玉志
二〇一五年十一月十九日
书 记 员 邵晓晨
附录法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。