河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2014）金刑初字第664号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人王培志，男，1965年7月16日出生，汉族。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年11月29日被郑州市公安局金水路分局取保候审，2015年6月2日被逮捕。现羁押于郑州市第三看守所。辩护人王振生，河南国川律师事务所律师。辩护人石永康，河南国川律师事务所实习律师。被告人陈文建（曾用名陈文件），男，1963年4月14日出生，汉族。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年6月10日被郑州市公安局金水路分局指定居所监视居住，同年8月21日被逮捕。现羁押于郑州市第三看守所。辩护人虎子鑫、孙长安，河南昭惠律师事务所律师。被告人秦飞，男，1978年1月8日出生，汉族。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年1月24日被郑州市公安局金水路分局指定居所监视居住，同年7月23日被取保候审，2015年6月2日被逮捕。现羁押于郑州市第三看守所。被告人韩永海，男，1965年2月20日出生，汉族。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年1月24日被郑州市公安局金水路分局指定居所监视居住，同年7月23日被取保候审，2015年6月2日被逮捕。现羁押于郑州市第三看守所。被告人林艳霞，女，1961年11月10日出生，汉族。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年7月12日被北海市公安局海城禁毒大队民警抓获，同月23日被郑州市公安局金水路分局刑事拘留，同年8月14日被逮捕。现羁押于郑州市第三看守所。辩护人房建，北京市中闻律师事务所郑州分所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检刑诉（2014）273号起诉书指控被告人王培志、陈文建、秦飞、韩永海犯非法吸收公众存款罪，于2014年7月28日向本院提起公诉。郑州市金水区人民检察院于2014年9月4日将被告人林艳霞犯非法吸收公众存款罪一并追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员马红出庭支持公诉，被告人王培志及其辩护人王振生、石永康，被告人陈文建及其辩护人虎子鑫、孙长安，被告人秦飞、韩永海，被告人林艳霞及其辩护人房建到庭参加了诉讼。本案经依法延长审理期限，现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2010年5月，马某、张某甲、贾某某成立河南天德投资担保有限公司，2010年12月在明知不具备向社会公众吸收存款资格的情况下，为了使天德公司能够开展吸收公众资金的业务，马某、陈某某等人决定在各地设立分理处，扩大吸收规模，案发前天德公司共设立新乡、辉县、开封、荥阳、上街、信阳、禹州、郑州市金水区等八个分理处。其中，被告人王培志任河南天德投资担保有限公司金水区分理处负责人期间，非法吸收公众存款4748万元，至案发时，仍有203万元未能兑付。被告人陈文建任河南天德投资担保有限公司荥阳分理处负责人期间，非法吸收公众存款1278万元，至案发时，仍有1015万元未能兑付。被告人秦飞任河南天德投资担保有限公司上街分理处负责人期间，非法吸收公众存款517万元，至案发时，仍有380万元未能兑付，案发后经讨要借款尚有120万元未能兑付。被告人韩永海任河南天德投资担保有限公司禹州分理处负责人期间，非法吸收公众存款1091万元，至案发时，仍有310万元未能兑付，案发后讨要借款245万元，本人垫付65万元，目前韩永海的集资客户已全部兑付。被告人林艳霞于2010年进入天德公司工作，后被任命为天德公司副总，林艳霞经办吸收客户存款数额为1131万元，至案发时，未兑付资金达403万元。针对上述指控，公诉机关提供了证人证言、司法鉴定意见书、被告人供述、相关书证等证据，认为被告人王培志、陈文建、秦飞、韩永海、林艳霞违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，提请以非法吸收公众存款罪进行惩处。公诉机关庭审认定王培志、陈文建、秦飞、韩永海具有自首情节。被告人王培志对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人的辩护意见是：被告人王培志具有自首情节，系从犯，且积极退赃，请求从宽处理。被告人陈文建对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人的辩护意见是：被告人陈文建具有自首情节，系从犯。被告人秦飞、韩永海对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。被告人林艳霞辩解称其亲戚朋友投资的钱应从犯罪数额中扣除；其具有自首情节。其辩护人的辩护意见是：起诉书中指控的犯罪数额认定有误，其中，林艳霞的亲戚朋友投资的钱、林艳霞作为部门负责人帮忙接待客户而非林艳霞自己经手的资金、合同到期后又续签的数额不能重复计算应从犯罪数额中扣除；具有自首情节，系从犯。经审理查明：2010年6月29日，马某（已判刑）以其妻子李某某的名义成立河南天德投资担保有限公司（以下简称天德公司）。股东有李某某、张某甲（已判刑）、贾某某。马某作为天德公司的实际控制人以向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本并支付高息的方式，通过马某等人掌握的特定银行账户向社会不特定对象非法吸收资金。2010年12月，在明知不具备向社会公众吸收存款资格的情况下，为了使天德公司能够更大范围地开展吸收公众资金的业务，马某决定在各地设立分理处，扩大吸收规模。案发前，天德公司共设立新乡、辉县、开封、荥阳、上街、信阳、禹州、郑州市金水区等八个分理处。其中，被告人王培志作为天德公司金水区分理处负责人期间，非法吸收公众存款4748万元，至案发时，仍有203万元未能兑付。2013年11月26日王培志主动退出20万元。被告人陈文建作为天德公司荥阳分理处负责人期间，非法吸收公众存款1278万元，至案发时，仍有1015万元未能兑付。被告人秦飞作为天德公司上街分理处负责人期间，非法吸收公众存款517万元，至案发时，仍有380万元未能兑付，案发后经讨要借款尚有120万元未能兑付。被告人韩永海作为天德公司禹州分理处负责人期间，非法吸收公众存款1091万元，至案发时，仍有310万元未能兑付，案发后讨要借款245万元，本人垫付65万元，目前韩永海的集资客户已全部兑付。被告人林艳霞作为天德公司银保一部负责人期间，非法吸收公众存款1131万元，至案发时，仍有403万元未能兑付。上述事实，有公诉机关提供的，经过庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1.集资户彭某某、张某乙、魏某某、赵某某、高某某、范某某、韩某某、王某甲、郜某某、王某等人证实，他们通过报纸、网络、他人介绍了解到天德公司，后在天德公司或各个分理处的工作人员向他们介绍天德公司证件齐全，有实力的情况下，决定在天德公司投资。他们多数将投资资金汇到天德公司、及其各分理处指定的账户上或刷到天德公司的POS机上。月息在1.6%至2.2%之间不等。该事实有提取的担保函、借据、还款计划书等材料在卷佐证。2.马某供述证实，2010年春，其和张某甲、贾某某协商成立了天德公司，公司法定代表人是李某某，其是公司实际控制人，李某某、张某甲、贾某某是公司股东，副总经理为林艳霞、陈某某、王某乙等人。公司下设投资部、融资部、财务部、行政部、风控部。由投资部和八个分理处负责吸收资金，投资部分为一、二、三部，其中一部林艳霞负责。融资部负责向借款人放款，财务部负责清算利息、维护资金运转，行政部负责公司内部事务，风控部负责监控放款资金的安全、追债。张某甲对上述事实予以供述，且与马某的供述相一致。3.陈某某供述证实，2011年1月，其在河南天德投资担保公司担任副总裁兼财务总监。公司的实际控制人是马某。其在公司负责银行贷款担保业务和财务工作，还分管了分理处的收益金审核业务，收益金结算表上财务负责人一栏有其签字。并供述公司共设了上街、荥阳、辉县、新乡、开封、禹州、信阳、郑州金水区八个分理处吸收现金存款，另外公司还有投资部也负责吸收现金存款。4.证人陈某（财务部职员）的证言证实，天德公司的总经理是马某，副总经理有林艳霞、张某甲、陈某某等人，公司下设投资部、融资部、财务部、行政部、风控部。投资部分一、二、三部，其中投资一部由林艳霞负责。由投资部和八个分理处负责吸收资金，所吸收的资金均汇总到公司指定的账户。其中上街分理处负责人是秦飞，荥阳分理处负责人是陈文建，禹州分理处负责人是韩永海，金水分理处负责人是王培志。公司给分理处和投资部有收益金。证人张某丙、安某某、刘某、闫某某、杲某、李某、刘某某的证言与陈某的证言相互印证。5.河南省光明会计师事务所有限公司出具豫光明会计所（2012）司会鉴字第009号的司法鉴定意见书、河南省盛元联合会计师事务所出具豫盛元（2014）司会鉴字第04-002号的补充司法会计司法鉴定意见书证实，金水分理处经办吸收客户存款金额为4748万元，客户申报登记未兑付资金为203万元。荥阳地区分理处吸收公众资金1287万元，至今尚未兑付金额1015万元。上街地区分理处吸收公众资金517万元，案发时尚有380万元未进行兑付，该380万元为已对接资金，案发后未兑付客户资金为120万元。禹州地区分理处吸收公众资金1091万元，案发时尚有310万元未进行兑付，该310万元为已对接资金，案发后未兑付客户资金已全部兑付。林艳霞经办吸收客户存款数额为1131万元，客户申报登记未兑付资金为403万元。6.郑州银行现金缴款单证实，2013年11月26日王培志主动退出人民币20万元。7.刑事判决书、刑事裁定书对马某、张某甲、陈某某犯非法吸收公众存款罪的情况予以证实。8.户籍证明对被告人王培志、陈文建、秦飞、韩永海、林艳霞的身份情况予以证实。9.到案经过、抓获经过、情况说明证实，2013年11月29日，王培志到郑州市公安局经侦支队投案自首。在侦办天德公司案件过程中，陈文建、秦飞、韩永海能够配合公安机关工作，随传随到，2014年6月10日，陈文建到公安机关接受调查，遂对陈文建采取强制措施。2013年1月23日，秦飞、韩永海到公安机关接受调查，遂对秦飞、韩永海采取强制措施。2014年7月12日13时许，北海市公安局海城禁毒大队民警在北海市海城区南京路某花园3幢将林艳霞抓获。10.被告人王培志供述证实，2011年，其通过天德公司印制的宣传彩页了解到天德公司后选择了与天德公司合作，并签订了合作协议，后在郑州市金水区英协路51号华悦广场13楼1305房间成立了天德公司金水区分理处。分理处成立后其将天德公司的营业执照、备案证复印件及宣传彩页等材料带回去进行公开宣传。吸收客户资金的方式有两种：一种是直接到天德公司办理，将投资款交到天德公司财务室；另一种是客户先将投资资金转到其银行卡上，后由其再转到天德公司指定的银行卡上。其未兑付客户涉及金额203万元。且有关于成立营业部的合作协议在卷为证。11.被告人陈文建供述证实，2011年6月16日，其与马某签订了合作协议，后在上街区登封路与许昌路交叉口某小区成立了天德公司荥阳分理处，其未兑付客户涉及金额1000万元左右。且有员工王某乙、张某丁的证言及合作协议在卷为证。关于吸收客户资金的方式与被告人王培志的供述相一致。12.被告人秦飞的供述证实，2010年底，其到天德公司业务部工作，2011年3月份其主要负责上街分理处的业务，后在上街区中心路上街区汽车站向西100米路北成立了上街分理处，其未兑付客户涉及金额120万元。且有河南天德投资担保有限公司上街营业部结算明细表、上街分理处办公地点照片在卷为证。13.被告人韩永海的供述证实，2011年3、4月份，其与天德公司开始合作，禹州分理处一直在试运行阶段，没有设立办公地点，其一共吸收资金1091万元，案发时有310万元没有兑付，案发后，经过讨要及本人垫资65万元，客户资金已全部兑付。且有河南天德投资担保有限公司禹州营业部结算明细表在卷为证。14.被告人林艳霞的供述证实，2010年6月其天德公司上班，马某是天德公司的实际控制人，其是投资一部的负责人。投资部的资金来源分两部分，一部分是外来客户自己前来咨询，另一部分是自己的一些亲戚朋友的资金。且河南天德投资担保有限公司文件及会议纪要在卷证实，于2011年9月30日原投资一部调整为银保一部，由林艳霞同志负责全面工作。本院认为，被告人王培志、陈文建、秦飞、韩永海、林艳霞违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人王培志、陈文建、秦飞、韩永海、林艳霞犯非法吸收公众存款罪罪名成立。关于被告人王培志具有自首情节的公诉意见及辩护意见，经查，被告人王培志系主动向公安机关投案，到案后如实供述自己的罪行，符合法律规定的自首条件，故该公诉、辩护意见成立，予以从轻处罚。关于被告人陈文建、秦飞、韩永海具有自首情节的公诉意见及辩护意见，经查，被告人陈文建、秦飞、韩永海系在司法机关尚未确定为犯罪嫌疑人，未被采取强制措施时，主动交代自己的罪行，均符合法律规定的自首条件，故该公诉、辩护意见成立，予以从轻处罚。关于被告人王培志、陈文建、林艳霞的辩护人提出三人系从犯的辩护意见，经查，被告人王培志、陈文建分别作为金水区分理处、荥阳分理处的负责人，被告人林艳霞作为银保一部负责人非法吸收公众存款，不宜认定从犯，故该辩护意见不能成立，不予采纳。关于被告人王培志的辩护人提出王培志积极退赃，请求从轻处罚的辩护意见，经查，被告人王培志主动退出赃款人民币20万元，在量刑时予以酌情从轻考虑，故该辩护意见成立，予以采纳。关于被告人林艳霞及其辩护人提出其系自首的辩解、辩护意见，经查，被告人林艳霞系因上网追逃被公安机关抓获归案，不具备自动投案的条件，故该辩解、辩护意见不能成立，不予采纳。但其当庭认罪态度较好，在量刑时予以酌情考虑。关于被告人林艳霞及其辩护人提出其亲戚朋友投资的钱应从犯罪数额中扣除的辩解、辩护意见，经查，尽管被告人林艳霞吸收资金的对象中包含部分亲友，但在其向社会公开宣传的情况下向不特定对象吸收了资金，故其向亲友吸收资金的数额不应扣除。故上述辩解、辩护意见不能成立，不予支持。关于被告人林艳霞的辩护人提出林艳霞作为部门负责人帮忙接待客户而非林艳霞自己经手的资金应从犯罪数额中扣除的辩护意见，经查，河南盛元联合会计师事务所出具的补充司法会计司法鉴定意见书对于林艳霞的吸收资金数额只是按照林艳霞经办吸收客户存款数额计算的，故该辩护意见不能成立，不予采纳。关于被告人林艳霞的辩护人提出合同到期后又续签的数额不能重复计算，应从被告人林艳霞犯罪数额中扣除的辩护意见，经查，河南盛元联合会计师事务所出具的补充司法会计司法鉴定意见书显示，合同到期后又续签的情况，是同一客户在不同时期先后与天德公司签订的合同，属于两笔存款，均应计算在吸收数额中而不存在重复计算的问题，故该辩护意见不能成立，不予采纳。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款规定：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，……数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”；《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项规定：“非法吸收或者变相吸收公众存款，……具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的‘数额巨大或者有其他严重情节’：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的”；第三条第三款规定：“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。”对被告人王培志、陈文建、秦飞、韩永海、林艳霞依法应在上述量刑幅度内量刑。根据五被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十一条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人王培志犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年6月2日起至2018年12月1日止。罚金于判决生效之日起二十日内一次性缴纳）。二、被告人陈文建犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币七万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。判决执行以前指定居所监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日。即自2014年8月21日起至2017年12月15日止。罚金于判决生效之日起二十日内一次性缴纳）。三、被告人秦飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。判决执行以前指定居所监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日。即自2015年6月2日起至2018年5月1日止。罚金于判决生效之日起二十日内一次性缴纳）。四、被告人韩永海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。判决执行以前指定居所监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日。即自2015年6月2日起至2018年3月1日止。罚金于判决生效之日起二十日内一次性缴纳）。五、被告人林艳霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年7月12日起至2017年11月11日止。罚金于判决生效之日起二十日内一次性缴纳）。六、涉案赃款、赃物依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周真真代理审判员  孔德娴人民陪审员  赵景仲二〇一五年六月二日书 记 员  刘卓然